Дело № 1-164/2024 

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

27 июня 2024 года г. Челябинск

Металлургический районный суд г. Челябинска, в составе председательствующего судьи Кругловой Е.В.,

при секретаре Лавко Н.В., 

с участием государственных обвинителей - старших помощников прокурора Металлургического района г. Челябинска Головановой Д.И., ФИО2, ФИО3,

подсудимого ФИО4 и его защитника - адвоката Лоскутовой С.Л.,

подсудимого ФИО5 и его защитника - адвоката Евстратенко А.И., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО4, №, ранее не судимого,

ФИО5, №, ранее не судимого,

обвиняемых в совершении семи преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

В период до 27.10.2022 года у ФИО5, испытывающего материальные трудности, не имеющего постоянного источника дохода, достоверно знающего о возможности получения займа дистанционно в микрофинансовых организациях посредством сети "Интернет", то есть без личного фактического присутствия и без предоставления оригиналов документов, необходимых для получения займа, возник умысел, направленный на хищение путем обмана сотрудников микрофинансовых организаций денежных средств, принадлежащих микрофинансовым организациям. В целях осуществления возникшего преступного умысла ФИО5 приобрел сим-карты операторов связи "Мегафон", "МТС", "Теле2", необходимые для оформления микрозайма.

В указанный период времени до 27.10.2022 года ФИО5, с целью реализации своего преступного умысла, предложил ФИО4 совершить хищение денежных средств путем обмана сотрудников микрофинансовых организаций, на что получил согласие ФИО4, тем самым ФИО5 и ФИО4 вступили в преступный сговор, направленный на хищение чужого имущества, распределив между собой роли.

Реализуя возникший преступный умысел, из корыстных побуждений ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО4, находясь по адресу: №, в месенджере "Телеграмм" посредством сети "Интернет" приискал фотографии страниц паспорта гражданина Российской Федерации с серийным номером №, с изображением сведений о реквизитах указанного документа, личных данных ФИО10 №5 и фотографии последней.

ФИО4, действуя совместно и согласованно с ФИО5, в период до 27.10.2022 года в дневное время, находясь по адресу: №, используя принадлежащий ему сотовый телефон, указал номер лицевого счета, по которому были переведены денежные средства посредством абонентского номера +№, привязанного к банковской карте № 437772***9309, принадлежащей ФИО4

После этого, 27.10.2022 года в дневное время ФИО4 и ФИО5, действуя совмесно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, реализуя свои преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МФК "Быстроденьги", находясь по адресу: № посредством сети "Интернет" получили удаленный доступ к сайту ООО МФК "Быстроденьги", имеющему адрес: "https://bistrodengi.ru/office/" (далее по тексту сайт ООО МФК "Быстроденьги"), на котором зарегистрировали личный кабинет на имя ФИО10 №5, без ее ведома и согласия, указав в анкете сведения о личности последней.

Затем, ФИО4 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, работая в графическом интерфейсе сайта ООО МФК "Быстроденьги" в личном кабинете, зарегистрированном на имя ФИО10 №5, без ведома и согласия последней, не имея возможности и не намереваясь исполнять обязательства по возврату микрозайма, составили заявление на предоставление потребительского кредита (займа) по Договору займа № 102795489 от 27.10.2022 года в сумме 10 000 рублей, в анкетных данных заявления указали сведения о личности ФИО10 №5, в том числе сведения о реквизитах паспорта гражданина РФ, выданного на имя ФИО10 №5, адрес регистрации по месту жительства, место работы, ежемесячный доход, семейное положение и прочие персональные данные, указали в качестве контактного телефона абонентский номер №.

Таким образом, ФИО4 и ФИО5, действуя совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, в целях хищения путем обмана денежных средств ООО МФК "Быстроденьги" предоставили заведомо ложные сведения.

В ходе обработки поступившего заявления о предоставлении кредита (займа) на имя ФИО10 №5, составленного ФИО4, совместно с ФИО5, программой по обработке поступивших заявлений на выдачу кредитов (займов) "Бот" (далее по тексту программой "Бот"), а также сотрудником ООО МФК "Быстроденьги" у ФИО10 №5, чьи личные данные указалиФИО4 и ФИО5 при составлении заявления о выдаче кредита (займа), не было выявлено большого количества действующих кредитных договоров и договоров займа, наличия просроченной задолженности. 

В результате проведенных проверок программой "Бот" и сотрудником ООО МФК "Быстроденьги", введенными ФИО4 и ФИО5 в заблуждение относительно достоверности указанных в заявлении о выдаче кредита (займа) сведений, было принято решение о предоставлении ФИО10 №5, под именем которой действовали ФИО4 и ФИО5, денежного займа на срок 31 день под 365% годовых. Сумма займа при этом, с учетом анализа дохода ФИО10 №5, указанного ФИО4 и ФИО5, была одобрена в размере 10 000 рублей. После чего программой "Бот" был сформирован Договор потребительского кредита (займа) ООО МФК "Быстроденьги" № 102795489 от 27.10.2022 года, который был отображен в личном кабинете, зарегистрированном на имя ФИО10 №5 на сайте ООО МФК "Быстроденьги".

Затем, 27.10.2022 года в 16.14 часов, ФИО4 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, находясь по вышеуказанному адресу, заранее зная, что выплачивать потребительский займ не будут и фактически не имеют на это материальной возможности, в продолжении своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МФК "Быстроденьги", работая в личном кабинете, зарегистрированном на сайте ООО МФК "Быстроденьги" на имя ФИО10 №5, посредством аналога простой электронной подписи подписали от имени ФИО10 №5 Договор потребительского кредита (займа) ООО МФК "Быстроденьги" № 102795489 от 27.10.2022 года.

27.10.2022 года в дневное время, во исполнение указанного Договора потребительского кредита (займа) ООО МКК "Быстроденьги" № 102795489, заключенного 27.10.2022 года с ФИО4 и ФИО5, действующими под именем ФИО10 №5, ООО МФК "Быстроденьги" с расчетного счета №, открытого в банке АО "СНГБ" (АО Банк "Сургутнефтегазбанк"), расположенном по адресу: РФ, Ханты-Мансийский автономный округ – Югра, 

<

...>, были перечислены денежные средства в сумме 10 000 рублей на банковскую карту АО "Тинькофф Банк" № 437772***9309, принадлежащую ФИО4

Таким образом ФИО4 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, предоставляя кредитору заведомо ложные и недостоверные сведения, заранее не намереваясь выплачивать потребительский займ, похитили принадлежащие ООО МФК "Быстроденьги" денежные средства в сумме 10 000 рублей, чем причинили ООО МФК "Быстроденьги" материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, в период до 12.11.2022 года у ФИО5, испытывающего материальные трудности, не имеющего постоянного источника дохода, достоверно знающего о возможности получения займа дистанционно в микрофинансовых организациях посредством сети "Интернет", то есть без личного фактического присутствия и без предоставления оригиналов документов, необходимых для получения займа, возник умысел, направленный на хищение путем обмана сотрудников микрофинансовых организаций денежных средств, принадлежащих микрофинансовым организациям. В целях осуществления возникшего преступного умысла ФИО5 приобрел сим-карты операторов "Мегафон", "МТС", "Теле2", необходимые для оформления микрозайма.

В указанный период времени до 12.11.2022 года ФИО5, с целью реализации своего преступного умысла, предложил ФИО4 совершить хищение денежных средств путем обмана сотрудников микрофинансовых организаций, на что получил согласие ФИО4, тем самым ФИО5 и ФИО4 вступили в преступный сговор, направленный на хищение чужого имущества, распределив между собой роли.

Реализуя возникший преступный умысел, из корыстных побуждений ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО4, находясь по адресу: хх.хх.хх в мессенджере "Телеграмм" посредством сети "Интернет" приискал фотографии страниц паспорта гражданина Российской Федерации с серийным номером №, с изображением сведений о реквизитах указанного документа, личных данных ФИО10 №4 и фотографии последнего.

ФИО4, действуя совместно и согласованно с ФИО5, в период до 12.11.2022 года в вечернее время, находясь по адресу: №, используя принадлежащий ему сотовый телефон, указал номер витруальной банковской карты № 220070***2417.

После этого, 12.11.2022 года в вечернее время ФИО4 и ФИО5, действуя совместно и согласованно группой лиц по предварительному сговору, реализуя свои преступные намерения, направленные на хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", находясь по адресу: № посредством сети "Интернет" получили удаленный доступ к сайту ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", имеющему адрес: "https://web-zaim.ru" (далее по тексту сайт ООО МК "Универсального Финансирования"), на котором зарегистрировали личный кабинет на имя ФИО10 №4, без его ведома и согласия, указав в анкете сведения о личности последнего.

Затем, ФИО4 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, работая в графическом интерфейсе сайта ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", в личном кабинете, зарегистрированном на имя ФИО10 №4, без ведома и согласия последнего, не имея возможности и не намереваясь исполнять обязательства по возврату микрозайма, составили заявление на предоставление потребительского кредита (займа) по Договору займа № УФ-910/2518978 от 12.11.2022 года в сумме 13 000 рублей, в анкетных данных заявления указали сведения о личности ФИО10 №4, в том числе сведения о реквизитах паспорта гражданина РФ, выданного на имя ФИО10 №4, адрес регистрации по месту жительства, место работы, ежемесячный доход, семейное положение и прочие персональные данные, указали в качестве контактного телефона абонентский номер +№.

Таким образом, ФИО4 и ФИО5, действуя совместно и согласованно группой лиц по предварительному сговору, в целях хищения путем обмана денежных средств ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", предоставили заведомо ложные сведения.

В ходе обработки поступившего заявления о предоставлении кредита (займа) на имя ФИО10 №4, составленного ФИО4, совместно и согласованно с ФИО5, программой "Бот", а также сотрудником ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" у ФИО10 №4, чьи личные данные указали ФИО4 и ФИО5 при составлении заявления о выдаче кредита (займа), не было выявлено большого количества действующих кредитных договоров и договоров займа, наличия просроченной задолженности. 

В результате проведенных проверок программой "Бот" и сотрудником ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", введенными ФИО4 и ФИО5 в заблуждение относительно достоверности указанных в заявлении о выдаче кредита (займа) сведений, было принято решение о предоставлении ФИО10 №4 под именем которого действовали ФИО4 и ФИО5, денежного займа на срок 31 день под 365% годовых. Сумма займа при этом, с учетом анализа дохода ФИО10 №4, указанного ФИО4 и ФИО5, была одобрена в размере 13 000 рублей. После чего программой "Бот" был сформирован Договор потребительского кредита (займа) ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" № УФ-910/2518978 от 12.11.2022 года, который был отображен в личном кабинете, зарегистрированном на имя ФИО10 №4 на сайте ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования".

Затем, 12.11.2022 года в вечернее время, ФИО4 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, находясь по вышеуказанному адресу, заранее зная, что выплачивать потребительский займ не будут и фактически не имеют на это материальной возможности, в продолжении своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", работая в личном кабинете, зарегистрированном на сайте ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" на имя ФИО10 №4, посредством аналога простой электронной подписи подписали от имени ФИО10 №4 Договор потребительского кредита (займа) ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" № УФ-910/2518978 от 12.11.2022 года.

12.11.2022 года в 20.37 часов, во исполнение указанного Договора потребительского кредита (займа) ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" № УФ-910/2518978, заключенного 12.11.2022 года с ФИО4 и ФИО5, действующими под именем ФИО10 №4, ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", с расчетного счета №, открытого в Филиале "Центральный" Банка ПАО "ВТБ", расположенном по адресу: 

<

...>, были перечислены денежные средства в сумме 13 000 рублей на банковскую карту № 220070***2417.

Таким образом ФИО4 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, предоставляя данному кредитору заведомо ложные и недостоверные сведения, заранее не намереваясь выплачивать потребительский займ, похитили принадлежащие ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" денежные средства в сумме 13 000 рублей, чем причинили ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, в период до 13.11.2022 года у ФИО5, испытывающего материальные трудности, не имеющего постоянного источника дохода, достоверно знающего о возможности получения займа дистанционно в микрофинансовых организациях посредством сети "Интернет", то есть без личного фактического присутствия и без предоставления оригиналов документов, необходимых для получения займа, возник умысел, направленный на хищение путём обмана сотрудников микрофинансовых организаций денежных средств, принадлежащих микрофинансовым организациям. В целях осуществления возникшего преступного умсыла ФИО5 приобрел сим-карты операторов связи "Мегафон", "МТС", "Теле2", необходимые для оформления микрозайма.

В указанный период времени до 13.11.2022 года ФИО5, с целью реализации своего преступного умысла, предложил ФИО4 совершить хищение денежных средств путем обмана сотрудников микрофинансовых организаций, на что получил согласие ФИО4, тем самым ФИО5 и ФИО4 вступили в преступный сговор, направленный на хищение чужого имущества, распределив между собой роли.

Реализуя возникший преступный умысел, из корыстных побуждений ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО4, находясь по адресу: №, в мессенджере "Телеграмм" посредством сети "Интернет" приискал фотографии страниц паспорта гражданина Российской Федерации с серийным номером №, с изображением сведений о реквизитах указанного документа, личных данных ФИО10 №1 и фотографии последнего.

ФИО4, действуя совместно и согласованно с ФИО5, в период до 13.11.2022 года в неустановленное время, находясь по адресу: № используя принадлежащий ему сотовый телефон, указал для получения денежных средств банковскую карту АО "Тинькофф Банк" № 437772***9309, принадлежащую ФИО4

После этого, 13.11.2022 года в вечернее время ФИО4 и ФИО5, действуя совместно и согласованно группой лиц по предварительному сговору, реализуя свои преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", находясь по адресу: №, посредством сети "Интернет" получили удаленный доступ к сайту ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", имеющему адрес: "https://web-zaim.ru" (далее по тексту сайт ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования"), на котором зарегистрировали личный кабинет на имя ФИО10 №1, без его ведома и согласия, указав в анкете сведения о личности последнего.

Затем, ФИО4 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, работая в графическом интерфейсе сайта ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", в личном кабинете, зарегистрированном на имя ФИО10 №1, без ведома и согласия последнего, не имея возможности и не намереваясь исполнять обязательства по возврату микрозайма, составили заявление на предоставление потребительского кредита (займа) по Договору займа № УФ-910/2519490 от 13.11.2022 года в сумме 25 000 рублей, в анкетных данных заявления указали сведения о личности ФИО10 №1, в том числе сведения о реквизитах паспорта гражданина РФ, выданного на имя ФИО10 №1, адрес регистрации по месту жительства, место работы, ежемесячный доход, семейное положение и прочие персональные данные, указали номер банковской карты для перечисления суммы займа № 437772***9309, открытой в АО "Тинькофф Банк" на имя ФИО4 

Таким образом, ФИО4 и ФИО5, действуя совместно и согласованно группой лиц по предварительному сговору, в целях хищения путем обмана денежных средств ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", предоставили заведомо ложные сведения.

В ходе обработки поступившего заявления о предоставлении кредита (займа) на имя ФИО10 №1, составленного ФИО4, совместно и согласованно с ФИО5, программой "Бот", а также сотрудником ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" у ФИО10 №1, чьи личные данные указали ФИО4 и ФИО5 при составлении заявления о выдаче кредита (займа), не было выявлено большого количества действующих кредитных договоров и договоров займа, наличия просроченной задолженности. 

В результате проведенных проверок программой "Бот" и сотрудником ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", введенными ФИО4 и ФИО5 в заблуждение относительно достоверности указанных в заявлении о выдаче кредита (займа) сведений, было принято решение о предоставлении ФИО10 №1, под именем которого действовали ФИО4 и ФИО5, денежного займа на срок 31 день под 365% годовых. Сумма займа при этом, с учетом анализа дохода ФИО10 №1, указанного ФИО4 и ФИО5, была одобрена в размере 25 000 рублей. После чего программой "Бот" был сформирован Договор потребительского кредита (займа) ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" № УФ-910/2519490 от 13.11.2022 года, который был отображен в личном кабинете, зарегистрированном на имя ФИО10 №1 на сайте ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования".

Затем, 13.11.2022 года в неустановленное время, ФИО4 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, находясь по вышеуказанному адресу, заранее зная, что выплачивать потребительский займ не будут и фактически не имеют на это материальной возможности, в продолжении своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", работая в личном кабинете, зарегистрированном на сайте ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" на имя ФИО10 №1, посредством аналога простой электронной подписи подписали от имени ФИО10 №1 Договор потребительского кредита (займа) ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" № УФ-910/2519490 от 13.11.2022 года.

13.11.2022 года в неустановленное время, во исполнение указанного Договора потребительского кредита (займа) ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" № УФ-910/2519490, заключенного 13.11.2022 года с ФИО4 и ФИО5, действующими под именем ФИО10 №1, ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" с расчетного счета №, открытого в Филиале "Центральный" Банка ПАО "ВТБ", расположенном по адресу: №, были перечислены денежные средства в сумме 25 000 рублей на банковскую карту АО "Тинькофф Банк" № 437772***9309, принадлежащую ФИО4

Таким образом, ФИО4 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, предоставляя данному кредитору заведомо ложные и недостоверные сведения, заранее не намереваясь выплачивать потребительский займ, похитили принадлежащие ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" денежные средства в сумме 25 000 рублей, чем причинили ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, в период до 14.11.2022 года у ФИО5, испытывающего материальные трудности, не имеющего постоянного источника дохода, достоверно знающего о возможности получения займа дистанционно в микрофинансовых организациях посредством сети "Интернет", то есть без личного фактического присутствия и без предоставления оригиналов документов, необходимых для получения займа, возник умысел, направленный на хищение путем обмана сотрудников микрофинансовых организаций денежных средств, принадлежащих микрофинансовым организациям. В целях осуществления возникшего преступного умысла, ФИО5 приобрел сим-карты операторов связи "Мегафон", "МТС", "Теле2", необходимые для оформления микрозайма.

В указанный период времени до 14.11.2022 года ФИО5, с целью реализации своего преступного умысла, предложил ФИО4 совершить хищение денежных средств путем обмана сотрудников микрофинансовых организаций, на что получил согласие ФИО4, тем самым ФИО5 и ФИО4 вступили в преступный сговор, направленный на хищение чужого имущества, распределив между собой роли.

Реализуя возникший преступный умысел, из корыстных побуждений ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО4, находясь по адресу: №, в мессенджере "Телеграмм" посредством сети "Интернет" приискал фотографии страниц паспорта гражданина Российской Федерации с серийным номером №, с изображением сведений о реквизитах указанного документа, личных данных ФИО10 №2 и фотографии последней.

ФИО4, действуя совместно и согласованно с ФИО5, в период до 14.11.2022 года в ночное время, находясь по адресу: №, используя принадлежащий ему сотовый телефон, указал для получения денежных средств банковскую карту АО "Тинькофф Банк" № 437772***9309, принадлежащую ФИО4

После этого, 14.11.2022 года в ночное время ФИО4 и ФИО5, действуя совместно и согласованно группой лиц по предварительному сговору, реализуя свои преступныенамерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", находясь по адресу: №, посредством сети "Интернет" получили удаленный доступ к сайту ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", имеющему адрес: "https://web-zaim.ru" (далее по тексту сайт ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования"), на котором зарегистрировали личный кабинет на имя ФИО10 №2, без ее ведома и согласия, указав в анкете сведения о личности последней.

Затем, ФИО4 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, работая в графическом интерфейсе сайта ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", в личном кабинете, зарегистрированном на имя ФИО10 №2, без ведома и согласия последней, не имея возможности и не намереваясь исполнять обязательства по возврату микрозайма, составили заявление на предоставление потребительского кредита (займа) по Договору займа № УФ-910/2523045 от 14.11.2022 года в сумме 27 000 рублей, в анкетных данных заявления указали сведения о личности ФИО10 №2, в том числе сведения о реквизитах паспорта гражданина РФ, выданного на имя ФИО10 №2, адрес регистрации по месту жительства, место работы, ежемесячный доход, семейное положение и прочие персональные данные, указали номер банковской карты для перечисления суммы займа № 437772***9309, открытой в АО "Тинькофф Банк" на имя ФИО4 

Таким образом, ФИО4 и ФИО5, действуя совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, в целях хищения путем обмана денежных средств ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", предоставили заведомо ложные сведения.

В ходе обработки поступившего заявления о предоставлении кредита (займа) на имя ФИО10 №2, составленного ФИО4, совместно и согласованно с ФИО5, программой "Бот", а также сотрудником ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" у ФИО10 №2, чьи личные данные указали ФИО4 и ФИО5 при составлении заявления о выдаче кредита (займа), не было выявлено большого количества действующих кредитных договоров и договоров займа, наличия просроченной задолженности. 

В результате проведенных проверок программой "Бот" и сотрудником ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", введенными ФИО4 и ФИО5 в заблуждение относительно достоверности указанных в заявлении о выдаче кредита (займа) сведений, было принято решение о предоставлении ФИО10 №2, под именем которой действовали ФИО4 и ФИО5, денежного займа на срок 31 день под 365% годовых. Сумма займа при этом, с учетом анализа дохода ФИО10 №2, указанного ФИО4 и ФИО5 была одобрена в размере 27 000 рублей. После чего программой "Бот" был сформирован Договор потребительского кредита (займа) ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" № УФ-910/2523045 от 14.11.2022 года, который был отображен в личном кабинете, зарегистрированном на имя ФИО10 №2 на сайте ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования".

Затем, 14.11.2022 года в ночное время, ФИО4 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, находясь по вышеуказанному адресу, заранее зная, что выплачивать потребительский займне будут и фактически не имеют на это материальной возможности, в продолжении своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", работая в личном кабинете, зарегистрированном на сайте ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" на имя ФИО10 №2, посредством аналога простой электронной подписи подписали от имени ФИО10 №2 Договор потребительского кредита (займа) ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" № УФ-910/2523045 от 14.11.2022 года.

14.11.2022 года в 00.42 часов, во исполнение указанного Договора потребительского кредита (займа) ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" № УФ-910/2523045, заключенного 14.11.2022 года с ФИО4 и ФИО5, действующими под именем ФИО10 №2 ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", с расчетного счета №, открытого в Филиале "Центральный" Банка ПАО "ВТБ", расположенном по адресу: 

<

...>, были перечислены денежные средства в сумме 27 000 рублей на банковскую карту АО "Тинькофф Банк" № 437772***9309, принадлежащую ФИО4

Таким образом, ФИО4 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, предоставляя кредитору заведомо ложные и недостоверные сведения, заранее не намереваясь выплачивать потребительский займ, похитили принадлежащие ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" денежные средства в сумме 27 000 рублей, чем причинили ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, в период до 14.11.2022 года у ФИО5, испытывающего материальные трудности, не имеющего постоянного источника дохода, достоверно знающего о возможности получения займа дистанционно в микрофинансовых организациях посредством сети "Интернет", то есть без личного фактического присутствия и без предоставления оригиналов документов, необходимых для получения займа, возник умысел, направленный на хищение путем обмана сотрудников микрофинансовых организаций денежных средств, принадлежащих микрофинансовым организациям. В целях осуществления возникшего преступного умысла ФИО5 приобрел сим-карты операторов связи "Мегафон", "МТС", "Теле2", необходимые для оформления микрозайма.

В указанный период времени до 14.11.2022 года ФИО5, с целью реализации своего преступного умысла, предложил ФИО4 совершить хищение денежных средств путем обмана сотрудников микрофинансовых организаций, на что получил согласие ФИО4, тем самым ФИО5 и ФИО4 вступили в преступный сговор, направленный на хищение чужого имущества, распределив между собой роли.

Реализуя возникший преступный умысел, из корыстных побуждений ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО4, находясь по адресу: № в мессенджере "Телеграмм" посредством сети "Интернет" приискал фотографии страниц паспорта гражданина Российской Федерации с серийным номером №, с изображением сведений о реквизитах указанного документа, личных данных ФИО10 №3 и фотографии последнего.

ФИО4, действуя совместно и согласованно с ФИО5, в период до 14.11.2022 года в ночное время, находясь по адресу: №, используя принадлежащий ему сотовый телефон, указал для получения денежных средств виртуальную банковскую карту №220070***2417, привязанную к банковской карте АО "Тинькофф Банк" № 437772***9309, принадлежащую ФИО4

После этого, 14.11.2022 года в ночное время ФИО4 и ФИО5, действуя совместно и согласованно группой лиц по предварительному сговору, реализуя свои преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", находясь по адресу: №, посредством сети "Интернет" получили удаленный доступ к сайту ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", имеющему адрес: "https://web-zaim.ru" (далее по тексту сайт ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования"), на котором зарегистрировали личный кабинет на имя ФИО10 №3, без его ведома и согласия, указав в анкете сведения о личности последнего.

Затем, ФИО4 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, работая в графическом интерфейсе сайта ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", в личном кабинете, зарегистрированном на имя ФИО10 №3, без ведома и согласия последнего, не имея возможности и не намереваясь исполнять обязательства по возврату микрозайма, составили заявление на предоставление потребительского кредита (займа) по Договору займа № УФ-910/2523019 от 14.11.2022 года в сумме 27 000 рублей, в анкетных данных заявления указали сведения о личности ФИО10 №3, в том числе сведения о реквизитах паспорта гражданина РФ, выданного на имя ФИО10 №3, адрес регистрации по месту жительства, место работы, ежемесячный доход, семейное положение и прочие персональные данные, указали номер банковской карты для перечисления суммы займа № 220070***2417, привязанную к банковской карте АО "Тинькофф Банк" № 437772***9309, принадлежащую ФИО4

Таким образом, ФИО4 и ФИО5, действуя совместно и согласованно группой лиц по предварительному сговору, в целях хищения путем обмана денежных средств ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", предоставили заведомо ложные сведения.

В ходе обработки поступившего заявления о предоставлении кредита (займа) на имя ФИО10 №3, составленного ФИО4 совместно и согласованно с ФИО5, программой "Бот", а также сотрудником ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" у ФИО10 №3, чьи личные данные указали ФИО4 и ФИО5 при составлении заявления о выдаче кредита (займа), не было выявлено большого количества действующих кредитных договоров и договоров займа, наличия просроченной задолженности. 

В результате проведенных проверок программой "Бот" и сотрудником ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", введенными ФИО4 и ФИО5 в заблуждение относительно достоверности указанных в заявлении о выдаче кредита (займа) сведений, было принято решение о предоставлении ФИО10 №3, под именем которого действовали ФИО4 и ФИО5, денежного займа на срок 31 день под 365% годовых. Сумма займа при этом, с учетом анализа дохода ФИО10 №3, указанного ФИО4 и ФИО5, была одобрена в размере 27 000 рублей. После чего программой "Бот" был сформирован Договор потребительского кредита (займа) ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" № УФ-910/2523019 от 14.11.2022 года, который был отображен в личном кабинете, зарегистрированном на имя ФИО10 №3 на сайте ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования".

Затем, 14.11.2022 года в ночное время, ФИО4 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, находясь по вышеуказанному адресу, заранее зная, что выплачивать потребительский займ не будут и фактически не имеют на это материальной возможности, в продолжении своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", работая в личном кабинете, зарегистрированном на сайте ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" на имя ФИО10 №3, посредством аналога простой электронной подписи подписали от имени ФИО10 №3 Договор потребительского кредита (займа) ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" № УФ-910/2523019 от 14.11.2022 года.

14.11.2022 года в 00.58 часов, во исполнение указанного Договора потребительского кредита (займа) ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" № УФ-910/2523019, заключенного 14.11.2022 года с ФИО4 и ФИО5, действующими под именем ФИО10 №3, ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", с расчетного счета №, открытого в Филиале "Центральный" Банка ПАО "ВТБ", расположенном по адресу: 

<

...>, были перечислены денежные средства в сумме 27 000 рублей на банковскую карту № 220070***2417, привязанную к банковской карте АО "Тинькофф Банк" № 437772***9309, принадлежащую ФИО4

Таким образом ФИО4 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, предоставляя кредитору заведомо ложные и недостоверные сведения, заранее не намереваясь выплачивать потребительский займ, похитили принадлежащие ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" денежные средства в сумме 27 000 рублей, чем причинили ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, в период до 22.11.2022 года у ФИО5, испытывающего материальные трудности, не имеющего постоянного источника дохода, достоверно знающего о возможности получения займа дистанционно в микрофинансовых организациях посредством сети "Интернет", то есть без личного фактического присутствия и без предоставления оригиналов документов, необходимых для получения займа, возник умысел, направленный на хищение путем обмана сотрудников микрофинансовых организаций денежных средств, принадлежащих микрофинансовым организациям. В целях осуществления возникшего преступного умысла ФИО5 приобрел сим-карты операторов связи "Мегафон", "МТС", "Теле2", необходимые для оформления микрозайма.

В указанный период времени до 22.11.2022 года ФИО5, с целью реализации своего преступного умысла, предложил ФИО4 совершить хищение денежных средств путем обмана сотрудников микрофинансовых организаций, на что получил согласие ФИО4, тем самым ФИО5 и ФИО4 вступили в преступный сговор, направленный на хищение чужого имущества, распределив между собой роли.

Реализуя возникщий преступный умысел, из корыстных побуждений ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО4, находясь по адресу: №, в мессенджере "Телеграмм" посредством сети "Интернет" приискал фотографии страниц паспорта гражданина Российской Федерации с серийным номером №, с изображением сведений о реквизитах указанного документа, личных данных ФИО1 и фотографии последнего.

ФИО4, действуя совместно и согласованно с ФИО5, в период до 22.11.2022 года в утреннее время, находясь по адресу: №, используя принадлежащий ему сотовый телефон, указал для получения денежных средств банковскую карту АО "Тинькофф Банк" № 437772***9309, принадлежащую ФИО4

После этого, 22.11.2022 года в утреннее время ФИО4 и ФИО5, действуя совместно и согласованно группой лиц по предварительному сговору, реализуя свои преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МФК "МигКредит", находясь по вышеуказанному адресу, используя сотовый телефон "Realme RMX 3363" с IP-адресом 5.206.94.254, посредством сети "Интернет" получили удаленный доступ к сайту ООО МФК "МигКредит", имеющему адрес: "www.migcredit.ru" (далее по тексту сайт ООО МФК "МигКредит"), на котором зарегистрировали личный кабинет на имя ФИО1, без его ведома и согласия, указав в анкете сведения о личности последнего.

Затем, ФИО4 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, работая в графическом интерфейсе сайта ООО МФК "МигКредит", в личном кабинете, зарегистрированном на имя ФИО1, без ведома и согласия последнего, не имея возможности и не намереваясь исполнять обязательства по возврату микрозайма, составили заявление на предоставление потребительского кредита (займа) по Договору займа № 1232635515 от 22.11.2022 года в сумме 10 000 рублей, в анкетных данных заявления указали сведения о личности ФИО1, в том числе сведения о реквизитах паспорта гражданина РФ, выданного на имя ФИО1, адрес регистрации по месту жительства, место работы, ежемесячный доход, семейное положение и прочие персональные данные, указали в качестве контактного телефона абонентский номер 

<

***>, и номер банковской карты для перечисления суммы займа №***9309, открытой в АО "Тинькофф Банк", принадлежащей ФИО4

Таким образом, ФИО4 и ФИО5, действуя совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору, в целях хищения путем обмана денежных средств ООО МФК "МигКредит" предоставили заведомо ложные сведения.

В ходе обработки поступившего заявления о предоставлении кредита (займа) на имя ФИО1, составленного ФИО4 совместно и согласованно с ФИО5, программой "Бот", а также сотрудником ООО МФК "МигКредит" у ФИО1, чьи личные данные указали ФИО4 и ФИО5 при составлении заявления о выдаче кредита (займа), не было выявлено большого количества действующих кредитных договоров и договоров займа, наличия просроченной задолженности. 

В результате проведенных проверок программой "Бот" и сотрудником ООО МФК "МигКредит", введенными ФИО4 и ФИО5 в заблуждение относительно достоверности указанных в заявлении о выдаче кредита (займа) сведений, было принято решение о предоставлении ФИО1, под именем которого действовали ФИО4 и ФИО5, денежного займа на срок 31 день под 365% годовых. Сумма займа при этом, с учетом анализа дохода ФИО1, указанного ФИО4 и ФИО5, была одобрена в размере 10 000 рублей. После чего программой "Бот" был сформирован Договор потребительского кредита (займа) ООО МФК "Быстроденьги" № 1232635515 от 22.11.2022 года, который был отображен в личном кабинете, зарегистрированном на имя ФИО1, на сайте ООО МФК "МигКредит".

Затем, 22.11.2022 года в 11.03 часов ФИО4 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, находясь по вышеуказанному адресу, заранее зная, что выплачивать потребительскийзайм не будут и фактически не имеют на это материальной возможности, в продолжении своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МФК "МигКредит", работая в личном кабинете, зарегистрированном на сайте ООО МФК "МигКредит" на имя ФИО1, посредством аналога простой электронной подписи подписали от имени ФИО1 Договор потребительского кредита (займа) ООО МФК "МигКредит" № 1232635515 от 22.11.2022 года.

22.11.2022 года в 11.09 часов, во исполнение указанного Договора потребительского кредита (займа) ООО МФК "МигКредит" № 1232635515, заключенного 22.11.2022 года с ФИО5 и ФИО4, действующими под именем ФИО1, ООО МФК "МигКредит" с расчетного счета №, открытого в банке АО "КИВИ Банк", расположенном по адресу: г. Москва, мкр. Чертаново Северное, д. 1А, корп. 1, были перечислены денежные средства в сумме 10 000 рублей на банковскую карту № 437772***9309, принадлежащую ФИО4

Таким образом, ФИО4 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, предоставляя кредитору заведомо ложные и недостоверные сведения, заранее не намереваясь выплачивать потребительский займ, похитили принадлежащие ООО МФК "МигКредит" денежные средства в сумме 10 000 рублей, чем причинили ООО МФК "МигКредит" материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, в период до 04.12.2022 года у ФИО5, испытывающего материальные трудности, не имеющего постоянного источника дохода, достоверно знающего о возможности получения займа дистанционно в микрофинансовых организациях посредством сети "Интернет", то есть без личного фактического присутствия и без предоставления оригиналов документов, необходимых для получения займа, возник умысел, направленный на хищение путем обмана сотрудников микрофинансовых организаций денежных средств, принадлежащих последним. Вцелях осуществления возникшего преступного умысла ФИО5 приобрел сим-карты операторов связи "Мегафон", "МТС", "Теле2", необходимые для оформления микрозайма.

В указанный период времени до 04.12.2022 года ФИО5, с целью реализации своего преступного умысла, предложил ФИО4 совершить хищение денежных средств путем обмана сотрудников микрофинансовых организаций, на что получил согласие ФИО4, тем самым ФИО5 и ФИО4 вступили в преступный сговор, направленный на хищение чужого имущества, распределив между собой роли.

Реализуя взникший преступный умысел, из корыстных побуждений ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО4, находясь по адресу: №, в мессенджере "Телеграмм" посредством сети "Интернет" приискал фотографии страниц паспорта гражданина Российской Федерации с серийным номером №, с изображением сведений о реквизитах указанного документа, личных данных ФИО1 и фотографии последнего.

ФИО4, действуя совместно и согласованно с ФИО5, в период до 04.12.2022 года в неустановленное время, находясь по адресу: №, используя принадлежащий ему сотовый телефон с сим-картой оператора сотовой связи "Мегафон" с абонентским номером №, принадлежащей ФИО5, привязал банковскую карту № 220070***5561.

После этого, 04.12.2022 года в неустановленное время ФИО4 и ФИО5, действуя совместно и согласованно группой лиц по предварительному сговору, реализуя свои преступные намерения, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МКК "Турбозайм", находясь по адресу: № посредством сети "Интернет" получили удаленный доступ к сайту ООО МКК "Турбозайм", имеющему адрес: "www.turbozaim.ru" (далее по тексту сайт ООО МКК "Турбозайм"), на котором зарегистрировали личный кабинет на имя ФИО1, без его ведома и согласия, указав в анкете сведения о личности последнего.

Затем, ФИО4 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, работая в графическом интерфейсе сайта ООО МКК "Турбозайм", в личном кабинете, зарегистрированном на имя ФИО1, без ведома и согласия последнего, не имея возможности и не намереваясь исполнять обязательства по возврату микрозайма, составили заявление на предоставление потребительского кредита (займа) по Договору займа № АА 8177930 от 04.12.2022 года в сумме 15 000 рублей, в анкетных данных заявления указали сведения о личности ФИО1, в том числе сведения о реквизитах паспорта гражданина РФ, выданного на имя ФИО1, адрес регистрации по месту жительства, место работы, ежемесячный доход, семейное положение и прочие персональные данные, указали в качестве контактного телефона абонентский номер № и номер лицевого счета с абонентским номером +№, принадлежащий ФИО5, по которому были переведены денежные средства.

Таким образом, ФИО8 и ФИО9, действуя совместно и согласованно группой лиц по предварительному сговору, в целях хищения путем обмана денежных средств ООО МКК "Турбозайм", предоставили заведомо ложные сведения.

В ходе обработки поступившего заявления о предоставлении кредита (займа) на имя ФИО1, составленного ФИО4 совместно и согласованно с ФИО5, программой "Бот", а также сотрудником ООО МКК "Турбозайм" у ФИО1, чьи личные данные указали ФИО4 и ФИО5, при составлении заявления о выдаче кредита (займа), не было выявлено большого количества действующих кредитных договоров и договоров займа, наличия просроченной задолженности. 

В результате проведенных проверок программой "Бот" и сотрудником ООО МКК "Турбозайм", введенными ФИО4 и ФИО5 в заблуждение относительно достоверности указанных в заявлении о выдаче кредита (займа) сведений, было принято решение о предоставлении ФИО1, под именем которого действовали ФИО4 и ФИО5, денежного займа на срок 31 день под 365% годовых. Сумма займа при этом, с учетом анализа дохода ФИО1, указанного ФИО4 и ФИО5, была одобрена в размере 15 000 рублей. После чего программой "Бот" был сформирован Договор потребительского кредита (займа) ООО МКК "Турбозайм" № АА 8177930 от 04.12.2022 года, который был отображен в личном кабинете, зарегистрированном на имя ФИО1 на сайте ООО МКК "Турбозайм".

Затем, 04.12.2022 года в неустановленное время, ФИО4 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, находясь по вышеуказанному адресу, заранее зная, что выплачивать потребительских займ не будут и фактически не имеют на это материальной возможности, в продолжении своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО МКК "Турбозайм", работая в личном кабинете, зарегистрированном на сайте ООО МКК "Турбозайм" на имя ФИО17, посредством аналога простой электронной подписи подписали от имени ФИО1 Договор потребительского кредита (займа) ООО МКК "Турбозайм" № АА 8177930 от 04.12.2022 года.

04.12.2022 года в неустановленное время, во исполнение указанного Договора потребительского кредита (займа) ООО МКК "Турбозайм" № АА 8177930, заключенного 04.12.2022 года с ФИО4 и ФИО5, действующими под именем ФИО1, ООО МКК "Турбозайм" с расчетного счета №, открытого в банке АО "Тинькофф Банк", расположенном по адресу: РФ, 

<

...>, были перечислены денежные средства в сумме 15 000 рублей на банковскую карту № 220070***5561, привязанную к абонентскому номеру 

<

***>, принадлежащему ФИО5

Таким образом, ФИО4 и ФИО5, действуя группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, предоставляя кредитору заведомо ложные и недостоверные сведения, заранее не намереваясь выплачивать потребительский займ, похитили принадлежащие ООО МКК "Турбозайм" денежные средства в сумме 15 000 рублей, чем причинили ООО МКК "Турбозайм" материальный ущерб на указанную сумму.

В судебном заседании ФИО4 вину по предъявленному ему обвинению признал, пояснил, что, осенью 2022 года, находясь в гостях у ФИО5 по адресу: ..., он увидел, что последний оформляет кредиты. Со слов ФИО5 ему стало известно, что последний, имея базу данных граждан и допступ к их страницам на "Госуслугах", оформляет на них договоры займа и получает денежыне средства. Поскольку на тот период времени он нуждался в денежных средствах, то он попросил ФИО5 оформлять займы вместе с ним. ФИО5 согласился и они договорились делить полученные денежные средства пополам. Так, ФИО5 предоставлял ему личные сведения о гражданах, он при помощи ноутбука ФИО5 оформлял займы в кредитных организациях, денежные средства от кредитных организаций поступали на его карту АО "Тинькофф Банк", которые он затем снимал и половину передавал ФИО5 Последний займ возможно был оформлен на карту ФИО5

Из оглашенных с в связи с наличием противоречий показаний, данных ФИО4 в ходе предварительного расследования, следует, что в 2022 году он, находился по адресу: №, где у них с ФИО5 возник умысел оформлять кредиты на третьих лиц. Для этого ФИО5 посредством сети "Интернет" приобрел текстовый документ, в котором содержались паспортные данные на граждан, логин и пароль от "Государственных услуг" и другая информация за денежные средства и сим-карты для оформления займов. Вышеуказанные данные ФИО5 передавал ему, а он на вышеуказанные паспортные данные оформлял кредиты в микрофинансовых организациях, а именно: в сети "Интернет" переходил по ссылкам микрофинансовых организаций и заполнял анкеты заемщика для получения кредита, где указывал абонентские номера, которые ему предоставлял ФИО5, указывал номер банковской карты, которые были привязаны к его основному счету по банковской карте АО "Тинькофф Банк" №, принадлежащей ему, куда микрофинансовые организации должны были переводить денежные средства. После поступления денежных средств от микрофинансовых организаций, он их снимал и половину денежных средств перечислял по абонентскому номеру супруги ФИО5 - ФИО6, так как с ФИО5 они сразу об этом договорились. Таким образом, они с ФИО5 совместно, находясь по адресу: №, оформили кредитные обязательства в микрофинансовых организациях ООО МФК "МигКредит", ООО МКК "Турбозайм", ООО МК "Универсального Финансирования", ООО МФК "Быстроденьги" в период времени с 27.10.2022 года до 04.12.2022 года (т. 4 л.д. 104-107, 108-111, 112-115).

После оглашения данных показаний подсудимый ФИО4 их подтвердил, при этом указал, что его действия должны квалифицироваться как продолжаемое преступление. Кроме того, считает, что сговора с ФИО5 на совершение преступлений у них не было, поскольку они только один раз договорились о совершении преступления, а потом ФИО5 только предоставлял ему сведения для оформления займов, за что он переводил ему половину полученных от микрофинансовых организаций денежных средств.

В судебном заседании ФИО5 вину по предъявленному ему обвинению признал, пояснил, что признает получение денежных средств от микрофинансовых организаций ООО МКК "Турбозайм" и ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования". Так, в 2022 года ФИО4 увидел как он оформлял займы в микрофинансовых организациях на других людей. Он рассказал ФИО4, что приобрел в "Интернете" личные данные граждан: данные СНИЛС, паспортов и т.д. и, используя их, оформляет займы, денежные средства от микрофинансовых организаций поступают ему на банковскую карту. Он объяснил ФИО4 все риски, а именно наступление ответственности за данные действия. ФИО4 согласился оформлять займы. После чего он сообщил ФИО4 список микрофинансовых организаций, в которых можно оформить займ, передал ему сведения о личных данных граждан, сим-карты, для оформления займов. Он не знал в какие именно микрофинансовые организации ФИО4 подавал заявки на выдачу займа, не знал какие суммы займа он указывал. Поступления денежных средств от микрофинансовых организаций происходили на банковскую карту ФИО4 В дальнейшем ФИО4 передавал ему половину от полученных денежных средств. Считает, что оформить микрозаймы в ООО МФК "МигКредит" и ООО МФК "Быстроденьги" ФИО4 не мог, поскольку в них предусмотрена дополнительная проверка, а именно звонки от службы безопасности, дополнительные вопросы, предоставление фотографии с паспортом и т.д. Договоренности с ФИО4 на оформление каждого займа в отдельности у него не было.

Из оглашенных с в связи с наличием противоречий показаний, данных ФИО5 в ходе предварительного расследования, следует, что в сети "Интернет" он обнаружил "бот" по продаже паспортных данных различных граждан и у него возник умысел на офомление займов в микрофинансовых организациях на данные паспортные данные. В 2022 года таким образом он оформил около 24 займов, в большинстве случаев микрофинансовые организации не одобряли займы. Примерно в июле-августа 2022 года находясь у них в гостях ФИО4 увидел, что он на своем компьютере, используя паспортные данные граждан, оформляет займы в микрофинансовых организациях. Он объяснил ФИО4, что денежыне средства от микрофинансовых организаций поступают ему, а граждане, на имя которого оформлен займ, даже не узнает об этом, поскольку в заявке указаны его расчетные счета и номера телефона. Он объяснил ФИО4, что данные действия являются незаконными и за их совершение могут привлечь к уголовной ответственности. Он согласился на просьбу ФИО4 научить его оформлять таким образом займы, предоставил ему сведения о паспортных данных граждан,, передал ему сим-карты и абонентские номера, приобретенные специально для оформления займов, объяснил процедуру оформления займов в микрофинансовых организациях. ФИО4 согласился и они договорились, что ФИО4 будет переводить ему половину денежных средств от полученных займов. После ФИО4 оформлял займы на граждан, данные которых он ему предоставил, при оформлении займов указавал свою банковскую карту АЛ "Тинькофф Банк" №, а также номера телефонов, которые он ему предоставил, а после получений денежных средств переводил половину суммы на банковскую карту его жены ФИО10 №8 по абонентскому номеру №. 27.10.2022 года, 22.11.2022 года ФИО4, находясь у него в кваритире, направлял заявки в несколько микрофинансовых организаций. Всего в период с октября по декабря 2022 года им и ФИО4 таким образом были оформлены займы на ФИО1, ФИО10 №1, ФИО10 №2, ФИО10 №3, ФИО10 №4 и ФИО10 №5 (т. 4 л.д. 125-128, 129-132, 133-137).

После оглашения данных показаний подсудимый ФИО5 их подтвердил.

Причастность ФИО4 и ФИО5 к совершению вышеописанных преступлений нашла свое полное подтверждение в ходе судебного следствия.

Доказательствами, подтверждающими обвинение ФИО4 и ФИО5 по двум преступлениям в отношении ООО МКК "Турбозайм" и ООО МФК "МигКредит" заемщик ФИО7 являются:

В соответствии с заявлением представителя потерпевшего ООО МКК "Турбозайм" ФИО24 04.12.2022 года неустановленное лицо путем обмана завладело денежными средствами, принадлежащими ООО МКК "Турбозайм", причинив материальный ущерб на сумму 16 800 рублей 47 копеек (т. 1 л.д. 169-172).

В соответствии с заявлением представителя потерпевшего ООО МФК "МигКредит" ФИО25 22.11.2022 года неустановленное лицо путем обмана завладело денежными средствами, принадлежащими ООО МФК "МигКредит", причинив материальный ущерб на сумму 10 600 рублей (т. 2 л.д. 190-191).

В соотвествии с заявлением ФИО1 22.11.2022 года и 04.12.2022 года неустановленное лицо оформило микрозайм на его имя в ООО МФК "МигКредит" и ООО МКК "Турбозайм" (т. 1 л.д. 166).

Из оглашенных с согласия участников процесса показаний представителя потерпевшего ООО МКК "Турбозайм" ФИО24, данных ею в ходе предварительного расследования, следует, что ООО МКК "Турбозайм" в соответствии с действующим законодательством осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредством информационной-телекоммуникационной сети "Интернет" (онлайн-займы). Условия предоставления займа для физических лиц и правила размещены и доступны для неограниченного круга лиц на Интернет-сайте Общества www.turbozaim.ru. Подписание документов, осуществляется согласно Правил предоставления микрозаймов и оказания дополнительных услуг, Соглашения об использовании простой электронной подписи, о признании простой электронной подписи равнозначной собственноручной подписи (копии указанных документов также доступны для ознакомления на официальном сайте Общества) и Федеральному закону от 06.04.2011 года № 63-ФЗ "Об электронной подписи" (далее по тексту ФЗ № 63). В соответствии с ФЗ № 63, Обществом был сформирован пакет электронных документов и направлен Заемщику через личный кабинет Заемщика, на сайте Общества для ознакомления и подписания. В целях подписания электронного пакета документов, Обществом в адрес Заемщика, на номер телефона регистрации, был направлен код простой электронной подписи (уникальный цифровой код) посредством SMS-сообщения. При подписании электронной подписью пакета электронных документов каждый из электронных документов, входящих в этот пакет, считается подписанным электронной подписью того вида, которой подписан пакет электронных документов. Заемщиком был подписан электронный пакет документов, посредством введения кода электронной подписи в поле "Код подтверждения" в личном кабинете. 04.12.2022 года на имя ФИО1, хх.хх.хх года рождения с использованием персональных данных последнего был оформлен микрозайм, по которому был заключен договор микрозайма № АА 8177930 от 04.12.2022 года. Сумма займа составляла 16 800 рублей 47 копеек, из которых денежные средства в размере 15 000 рублей были переведены на карту клиента указанную в анкете № 220070******5561, а 1 800 рублей 47 копеек – это сумма страховки. При оформлении займа был указан абонентский номер 

<

***>. От сотрудников полиции стало известно, что вышеуказанный микрозайм, используя персональные данные на имя ФИО1 был оформлен не им, а ФИО5 и ФИО4 Таким образом, от действий ФИО4 и ФИО5 микрофинансовой компании ООО МКК "Турбозайм" причинен материальный ущерб на сумму 16 800 рублей 47 копеек (т. 2 л.д. 169-172).

Из оглашенных с согласия участников процесса показаний представителя потерпевшего ООО МФК "МигКредит" ФИО25, данных ею в ходе предварительного расследования, следует, что ООО МФК "МигКредит" в соответствии с действующим законодательством осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредством информационной-телекоммуникационной сети "Интернет" (онлайн-займы). Условия предоставления займа для физических лиц и правила размещены и доступны для неограниченного круга лиц на Интернет-сайте Общества www.migcredit.ru. Подписание документов, осуществляется согласно Правил предоставления микрозаймов и оказания дополнительных услуг, Соглашения об использовании простой электронной подписи, о признании простой электронной подписи равнозначной собственноручной подписи (копии указанных документов также доступны для ознакомления на официальном сайте Общества) и Федеральному закону от 06.04.2011 года № 63-ФЗ "Об электронной подписи" (далее по тексту ФЗ № 63). В соответствии с ФЗ № 63, Обществом был сформирован пакет электронных документов и направлен Заемщику через личный кабинет Заемщика, на сайте Общества для ознакомления и подписания. В целях подписания электронного пакета документов, Обществом в адрес Заемщика, на номер телефона регистрации, был направлен код простой электронной подписи (уникальный цифровой код) посредством SMS-сообщения. При подписании электронной подписью пакета электронных документов каждый из электронных документов, входящих в этот пакет, считается подписанным электронной подписью того вида, которой подписан пакет электронных документов. Заемщиком был подписан электронный пакет документов, посредством введения кода электронной подписи в поле "Код подтверждения" в личном кабинете. 22.11.2022 года на имя ФИО1, хх.хх.хх года рождения с использованием персональных данных последнего был оформлен микрозайм, по которому был заключен договор микрозайма № 1232635515 от 22.11.2022 года. Сумма займа составляла 10 600 рублей, из которых денежные средства в размере 10 000 рублей были переведены на карту клиента, указанную в анкете № 437772******9309, а 600 рублей – это сумма страховки. При оформлении займа был указан абонентский номер № и адрес электронной почты mig@mig.mig/IP-5.206.94.254. От сотрудников полиции стало известно, что вышеуказанные микрозаймы, используя персональные данные на имя ФИО1 оформили ФИО4 и ФИО5, которые ввели в заблуждение ООО МФК "МигКредит", предоставили заведомо ложные сведения о себе, злоупотребили доверием, заключив договор без намерения его исполнения. Таким образом, от действий ФИО4 и ФИО5 ООО МФК "МигКредит" причинен материальный ущерб на сумму 10 600 рублей (т. 2 л.д. 190-191).

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО1 показал, что в декабре 2022 года в приложении "Сбербанк" увидел изменения в кредитной истории, а именно что на его имя, используя его паспортные данные в ООО МФК "МигКредит" был оформлен микрозайм в размере около 15 000 рублей, а также в ООО МКК "Турбозайм" в размере около 10 000 рублей. Данные микрозаймы он не оформлял, заявку на оформление займа в ООО МФК "МигКредит" и ООО МКК "Турбозайм" не подавал. Кому принадлежат номера +№, а также кому принадлежат банковские карты № 437772******9309, № 220070****5561 ему неизвестно. Свой паспорт он никогда не терял и никому не передавал.

Из оглашенных с согласия участников процесса показаний свидетеля ФИО18, данных ею в ходе предварительного расследования, следует, что от супруга ФИО1 ей стало известно, что 22.11.2022 года на его имя, используя его паспортные данные в ООО МФК "МигКредит" был оформлен микрозайм в размере 10 600 рублей. Кроме этого, 04.12.2022 года на его имя, используя его паспортные данные в ООО МКК "Турбозайм" был оформлен микрозайм в размере 16 800 рублей 47 копеек. Данные микрозаймы ни она, ни супруг не оформляли, заявку на оформление займа в ООО МКК "Турбозайм", ООО МФК "МигКредит" не подавали (т. 2 л.д. 200-203).

В соответствии с протоколом осмотра документов осмотрены: копии анкеты клиента, ответа на запрос ПАО "МТС" № П 01-17/1-761378131160и от 30.03.2023 года, договора потребительского кредита (займа) № АА 8177930 от 04.12.2022 года, приложения к договору займа № АА 8177930 от 04.12.2022 года, "Финансового инструмента". Осмотром установлено, что 04.12.2022 года от имени ФИО1 оформлен договор займа № АА 8177930 от 04.12.2022 года на сумму 16 800 рублей 47 копеек, где 15 000 рублей сумма займа, а 1 800 рублей 47 копеек страховка, способ предовставления займа - на карту 220070***5561, номер телефона №, заявление о подтверждении суммы дохода подписано с использованием простой электронной подписи (т. 1 л.д. 181-197, 198-200, 201-202, 205-235).

В соответствии с протоколом осмотра документов осмотрены: копии договора займа № 1232635515 от 22.11.2022 года, графика платежей к договору займа № 1232635515 от 22.11.2022 года, справки с исх. № б/н от 07.04.2022 года, запроса руководителю ООО "ЭСБИСИ Технологии" с исх. 67/131 от 24.01.2023 года, ответа на запрос с исх. № Э-23-026 от 25.01.2023 года. Осмотром установлено, что 22.11.2022 года от имени ФИО1 оформлен договор займа № 1232635515 от 22.11.2022 года на сумму 10 600 рублей, где 10 000 рублей сумма займа, а 600 рублей страховка, способ предоставления займа на карту № 437772***9309, номер телефона №, заявление подписано с использованием простой электронной подписи (т. 1 л.д. 232-235, 236-238, 239-240).

В соответствии с протоколом осмотра документов осмотрены: ответ на запрос с исх. 5-9717290123023 от 10.04.2023 года от АО "Тинькофф Банк", ответ на запрос с исх. 7-10134707840960 от 29.10.2023 года от АО "Тинькофф Банк", выписка по движению денежных средств по банковской карте № банка АО "Тинькофф Банк". Осмотром установлено, что на банковскую карту ФИО4 № 22.11.2022 года в 11.09.29 поступили денежные средства в сумме 10 000 рублей и 22.11.2022 года в 11.10.06 произведен перевод денежных средств в сумме 10 000 рублей по абонентскому номеру №, принадлежащему ФИО10 №8; входы в личный кабинет осуществлялись в указанное время и дату по IP-адресам: 5.206.94.254 (т. 2 л.д. 20-34, 38-59, 60-64, 65).

В соответствии с протоколом осмотра документов осмотрены: ответ на запрос от ПАО "Мегафон" с исх. № 886781 от 20.10.2023 года, ответ на запрос от ПАО "Мегафон" с исх. № 886779 от 23.10.2023 года. Осмотром установлено, что абонентский номер № принадлежит ФИО5 (т. 2 л.д. 86-88, 89-91, 92, т. 4 л.д. 84-86).

В соответствии с протоколом осмотра документов осмотрены: ответ на запрос ООО "Т2 Мобайл" с исх. № 25718 от 24.10.2023 года, ответ на запрос ООО "Т2 Мобайл" с исх. № 25720 от 30.10.2023 года. Осмотром установлено, что абонентские номера №, зарегистрированы на ФИО6 (т. 2 л.д. 74-78, 79-81, 82).

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО10 №8 показала, что является супругой ФИО5 В октябре - ноябре 2022 года у нее была банковская карта ПАО "Сбербанк". ФИО5 пользовался номером ее телефона и ее банковской картой. На банковскую карту поступали денежные средства, от кого поступали данные денежные средства ей неизвестно. В тот же период у нее также была банковская карта АО "Тинькофф Банк", который они с ФИО5 пользовались совместно. К ним в гости иногда приходил ФИО4, иногда он оставался у них ночевать.

Из оглашенных в связи с наличием противоречий показаний свидетеля ФИО10 №8, данных ею в ходе предварительного расследования, следует, что она с супругом ФИО5 проживала по адресу: .... К ним в гости призходили знакомые ФИО4 и его гражданская супруга ФИО10 №9 Как она поняла ФИО4 и ФИО5 зарабатывали на бирже и у них была договоренность о совместной работе, поскольку на ее абонентский номер +№ поступали смс-уведомления о поступлении денежных средств на ее банковскую карту ПАО "Сбербанк" №. Ее сотовым телефоном также пользовался ФИО5 и какие операции по движению денежных средств он производил, ей не известно (т. 2 л.д. 204-210).

После оглашения данных показаний свидетель ФИО10 №8 их полностью подтвердила.

В соответствии с протоколом осмотра документов: выписки по движению денежных средств по банковской карте № банка ПАО "Сбербанк" свидетель ФИО10 №8 показала, что на банковскую карту в период с 27.10.2022 года по 22.11.2022 года поступали денежные средства с банковской карты АО "Тинькофф Банк" № 437772****9309, принадлежащей ФИО4 (т. 3 л.д. 1-3, 4).

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО10 №9 показала, что является гражданской супругой ФИО4 С сентября 2022 года ей знаком ФИО5 В 2022 году в нее имелись банковские карты АО "Тинькофф Банк" и АО "Альфа Банк", которые были привязаны к ее номеру телефона. Иногда ФИО4 переводил ей на банковскую карту денежные средства.

Из оглашенных в связи с наличием противоречий показаний свидетеля ФИО10 №9, данных ею в ходе предварительного расследования, следует, что в ее пользовании находилась банковская карта АО "Тинькофф Банк", которая была привязана к абонентскому номеру 

<

***>, принадлежащему ФИО4, на которую в том числе поступали денежные средства от ФИО4, однако от К-вых и от третьих лиц ей денежные средства не поступали.От сотрудников полиции ей стало известно, что ФИО5 и ФИО4 (т. 3 л.д. 8-13).

После оглашения данных показаний свидетель ФИО10 №9 их полностью подтвердила, показала, что банковской картой АЛ "Тинькофф Банк" пользовался только ФИО8

В соответствиии с протоколом обыска от 05.07.2023 года по месту жительства ФИО5 по адресу: ... были изъяты: ноутбук марки "Pulse GL66 s/n K2112N0191017"; жесткий диск "WesternPigital 1TBs/vWCC6Y7V7DZCi"; сим-карты оператора сотовой связи АО "Теле-2" в количестве 26 шт; сим-карты оператора сотовой связи ПАО "Мегафон" в количестве 12 шт; сим-карты оператора сотовой связи "МТС" в количестве 3 шт.; банковская карта "TinkoffBlack" на имя ФИО10 №8 №; банковская карта "TinkoffBlack" на имя ФИО9 №; банковская карта ПАО "Сбербанк" на имя ФИО12 ФИО35 №; банковская карта "Альфа Банк" на имя ФИО9 №; флеш-карты в количестве 2 шт марки "Kingston"; товарный чек №, принадлежащие ФИО5 (т. 2 л.д. 116-120).

В соответствии с протоколом осмотра предметов осмотрены: ноутбук марки "Pulse GL66 s/n K2112N0191017"; жесткий диск "WesternPigital 1TB s/v WCC6Y7V7DZCi"; сим-карты операторов сотовой связи АО "Теле-2", ПАО "Мегафон", "МТС", банковские карты "TinkoffBlack", ПАО "Сбербанк", "Альфа Банк", флеш-карты, товарный чек № 00-4602-0001137. Осмотром установлено, что на диске С ноутбука имеется тектовый файл txt (2) C:/user/79517/download/telegram_desktor/, в котором имеются личные данные граждан, в том числе:

ФИО1, ФИО10 №1, ФИО10 №2, ФИО10 №3, ФИО10 №4, ФИО10 №5, с указанием даты и места рождения, СНИЛС, ИНН, паспортные данные, пароль и логин от портала "Госуслуги" (т. 2 л.д. 121-129, 130-131, 132).

Из оглашенных с согласия участников процесса показаний свидетеля ФИО10 №6, данных им в ходе предварительного расследования, следует, что он состоит в должности оперуполномоченного ОУР УМВД России по г. Магнитогорску. В ходе расследования, проведения оперативно-розыскного мероприятия "Наведение справок" было установлено, что банковская карта АО "Тинькофф Банк" № 437772***9309, а которую поступали денежные средства от микрофинансовых организаций при оформлении займов на посторонних граждан, принадлежит ФИО4 (т. 4 л.д. 87-90).

ФИО10 ФИО10 №7, допрошенный в ходе предварительного расследования, и показания которого были оглашены с согласия участников процесса, дал аналогичные со свидетелем ФИО10 №6 показания (т. 4 л.д. 91-94).

В соответствии с постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от 13.01.2023 года установлено, что абонентский номер №, зарегистрирован на ФИО5 (т. 2 л.д. 1-19, т. 4 л.д. 81-82).

Доказательствами, подтверждающими обвинение ФИО4 и ФИО5 по преступлению в отношении ООО МФК "Быстроденьги " заемщик ФИО19 являются:

В соответствии с заявлением представителя потерпевшего ООО МФК "Быстроденьги" ФИО26 27.10.2022 года неустановленное лицо путем обмана завладело денежными средствами, принадлежащими ООО МФК "Быстроденьги", причинив материальный ущерб на сумму 10 000 рублей (т. 3 л.д. 19-20).

Из оглашенных с согласия участников процесса показаний представителя потерпевшего ООО МФК "Быстроденьги" ФИО26, данных ею в ходе предварительного расследования, следует, что ООО МФК "Быстроденьги" в соответствии с действующим законодательством осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет» (онлайн-займы). Условия предоставления займа для физических лиц и правила размещены и доступны для неограниченного круга лиц на Интернет-сайте Общества bistrodengi.ru. Подписание документов, осуществляется согласно Правил предоставления микрозаймов и оказания дополнительных услуг, Соглашения об использовании простой электронной подписи, о признании простой электронной подписи равнозначной собственноручной подписи (копии указанных документов также доступны для ознакомления на официальном сайте Общества) и Федеральному закону от 06.04.2011 года № 63-ФЗ "Об электронной подписи" (далее по тексту ФЗ № 63). В соответствии с ФЗ № 63, Обществом был сформирован пакет электронных документов и направлен Заемщику через личный кабинет Заемщика, на сайте Общества для ознакомления и подписания. В целях подписания электронного пакета документов, Обществом в адрес Заемщика, на номер телефона регистрации, был направлен код простой электронной подписи (уникальный цифровой код) посредством SMS-сообщения. При подписании электронной подписью пакета электронных документов каждый из электронных документов, входящих в этот пакет, считается подписанным электронной подписью того вида, которой подписан пакет электронных документов. Заемщиком был подписан электронный пакет документов, посредством введения кода электронной подписи в поле «Код подтверждения» в личном кабинете. 27.10.2022 года на имя ФИО10 №5 с использованием персональных данных последней был оформлен микрозайм, по которому был заключен договор микрозайма № 102795489 от 27.10.2022 года. Сумма займа составляла 10 000 рублей, которые были переведены на карту клиента указанную в анкете № 437772***9309. При оформлении займа был указан абонентский номер № От сотрудников полиции стало известно, что вышеуказанный микрозайм, используя персональные данные на имя ФИО10 №5 оформили ФИО4 и ФИО5, то есть сознательно ввели в заблуждение ООО МФК "Быстроденьги", предоставили заведомо ложные сведения о себе, злоупотребили доверием, заключив договор без намерения его исполнения. Таким образом от действий ФИО4 и ФИО5 микрофинансовой компании ООО МФК "Быстроденьги" причинен материальный ущерб на сумму 10 000 рублей (т. 3 л.д. 55-61).

Из оглашенных с согласия участников процесса показаний свидетеля ФИО10 №5, данных ею в ходе предварительного расследования, следует, что от сотрудников полиции ей стало известно, что 27.10.2022 года на ее имя, используя ее паспортные данные в ООО МФК "Быстроденьги" был оформлен микрозайм в размере 10 000 рублей. Данный микрозайм она не оформляла, заявку на оформление займа в ООО МФК "Быстроденьги" не подавала. Кому принадлежит номер +№, банковская карта № 437772***9309 ей неизвестно. Свой паспорт она никогда не теряла и никому не передавала (т. 3 л.д. 68-70).

В соответствии с протоколом осмотра документов осмотрены: копия кредитного досье на ФИО10 №5 по договору займа № 102795489 от 27.10.2022 года. Осмотром установлено, что 27.10.2022 года на основании заявления ФИО10 №5 ООО МФК "Быстроденьги" оформлен договор займа № 102795489 от 27.10.2022 года на сумму 10 000 рублей, указаны паспортные данные ФИО10 №5, номер телефона 

<

***>, заявление подписано с использование простой электронной подписи (т. 3 л.д. 28-33, 34-36, 37).

В соответствии с протоколом осмотра документов осмотрены: ответ на запрос с исх. 5-9717290123023 от 10.04.2023 года от АО "Тинькофф Банк", ответ на запрос с исх. 7-10134707840960 от 29.10.2023 года от АО "Тинькофф Банк", выписка по движению денежных средств по банковской карте № банка АО "Тинькофф Банк". Осмотром установлено, что на банковскую карту ФИО4 № 27.10.2022 года в 16.21.22 часов поступили денежные средства в сумме 10 000 рублей; входы в личный кабинет осуществлялись в указанное время и дату по IP-адресам: 5.206.94.254 (т. 2 л.д. 20-34, 38-59, 60-64, 65).

Доказательства в виде сведений о регистрации абонентского номера ООО "Т2 Мобайл" 

<

***> на имя ФИО10 №8, показаний свидетеля ФИО10 №8, ФИО10 №9, ФИО10 №6, ФИО10 №7, осмотра документов выписки по движению денежных средств по банковской карте № банка ПАО "Сбербанк", обыска в жилище ФИО5, осмотра ноутбука и сим-карт, банковских карт, изъятых у ФИО5, постановления о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю приведены в приговоре ранее.

Доказательствами, подтверждающими обвинение ФИО4 и ФИО5 по четырем преступлениям в отношении ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" заемщики ФИО10 №4, ФИО10 №1, ФИО10 №2, ФИО10 №3 являются:

В соответствии с заявлением представителя потерпевшего ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" ФИО27 12.11.2022 года неизвестное лицо путем обмана завладело денежными средствами, принадлежащими ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", причинив материальный ущерб на сумму 13 000 рублей (т. 3 л.д. 83).

В соответствии с заявленим ФИО10 №4 12.11.2022 года неустановленное лицо оформило микрозайм на его имя в ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" (т. 3 л.д. 79).

В соответствии с заявлением представителя потерпевшего ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" ФИО11 14.11.2022 года неизвестное лицо путем обмана завладело денежными средствами, принадлежащими ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", причинив материальный ущерб на сумму 28 718 рублей (т. 3 л.д. 137).

В соответствии с заявленим ФИО10 №1 13.11.2022 года неустановленное лицо оформило микрозайм на его имя в ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" (т. 3 л.д. 156, 159).

В соответствии с заявлением представителя потерпевшего ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" ФИО27 14.11.2022 года неизвестное лицо путем обмана завладело денежными средствами, принадлежащими ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", причинив материальный ущерб на сумму 28 110 рублей (т. 3 л.д. 211).

В соответствии с заявленим ФИО10 №2 14.11.2022 года неустановленное лицо оформило микрозайм на его имя в ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" (т. 4 л.д. 20).

В соответствии с заявлением представителя потерпевшего ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" ФИО27 14.11.2022 года неизвестное лицо путем обмана завладело денежными средствами, принадлежащими ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", причинив материальный ущерб на сумму 28 110 рублей (т. 4 л.д. 50).

В соответствии с заявленим ФИО10 №3 14.11.2022 года неустановленное лицо оформило микрозайм на его имя в ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" (т. 4 л.д. 46).

Из оглашенных с согласия участников процесса показаний представителя потерпевшего ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" ФИО27 установлено, что ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" в соответствии с действующим законодательством осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредством информационной-телекоммуникационной сети "Интернет" (онлайн-займы). Условия предоставления займа для физических лиц и правила размещены и доступны для неограниченного круга лиц на Интернет-сайте Общества https://web-zaim.ru. Подписание документов, осуществляется согласно Правил предоставления микрозаймов и оказания дополнительных услуг, Соглашения об использовании простой электронной подписи, о признании простой электронной подписи равнозначной собственноручной подписи (копии указанных документов также доступны для ознакомления на официальном сайте Общества) и Федеральному закону от 06.04.2011 года № 63-ФЗ "Об электронной подписи" (далее по тексту ФЗ № 63). В соответствии с ФЗ № 63, Обществом был сформирован пакет электронных документов и направлен Заемщику через личный кабинет Заемщика, на сайте Общества для ознакомления и подписания. В целях подписания электронного пакета документов, Обществом в адрес Заемщика, на номер телефона регистрации, был направлен код простой электронной подписи (уникальный цифровой код) посредством SMS-сообщения. При подписании электронной подписью пакета электронных документов каждый из электронных документов, входящих в этот пакет, считается подписанным электронной подписью того вида, которой подписан пакет электронных документов. Заемщиком был подписан электронный пакет документов, посредством введения кода электронной подписи в поле "Код подтверждения" в личном кабинете. 12.11.2022 года на имя ФИО10 №4 с использованием персональных данных последнего был оформлен микрозайм, по которому был заключен договор оферты займа № УФ-910/2518978 от 12.11.2022 года. Сумма займа составляла 14 126 рублей, из которых денежные средства в размере 13 000 рублей были переведены на карту клиента указанную в анкете № 220070***2417, а 1 126 рублей сумма страховки. При оформлении займа был указан абонентский номер № 13.11.2022 года на имя ФИО10 №1 с использованием персональных данных последнего был оформлен микрозайм, по которому был заключен договор оферты займа № УФ-910/2519490 от 13.11.2022 года. Сумма займа составляла 28 718 рублей, из которых денежные средства в размере 25 000 рублей были переведены на карту клиента указанную в анкете № 437772***9309, а 3 718 рублей сумма страховки. При оформлении займа был указан абонентский номер №. 14.11.2022 года на имя ФИО10 №2 с использованием персональных данных последней был оформлен микрозайм, по которому был заключен договор оферты займа № УФ-910/2523045 от 14.11.2022 года. Сумма займа составляла 28 110 рублей, из которых денежные средства в размере 27 000 рублей были переведены на карту клиента указанную в анкете № 437772***9309, а 1 110 рублей сумма страховки. При оформлении займа был указан абонентский номер №. 14.11.2022 года на имя ФИО10 №3 с использованием персональных данных последнего был оформлен микрозайм, по которому был заключен договор оферты займа № УФ-910/2523019 от 14.11.2022 года. Сумма займа составляла 28 110 рублей, из которых денежные средства в размере 27 000 рублей были переведены на карту клиента указанную в анкете № 220070***2417, а 1 110 рублей сумма страховки. При оформлении займа был указан абонентский номер №. От сотрудников полиции ему стало известно, что вышеуказанные микрозаймы, используя персональные данные граждан оформили ФИО4 и ФИО5, то есть сознательно ввели в заблуждение ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования", предоставили заведомо ложные сведения о себе, злоупотребили доверием, заключив договор без намерения его исполнения. Таким образом, от действий ФИО4 и ФИО5 микрофинансовой компании ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" причинен материальный ущерб на общую сумму 92 000 рублей (т. 3 л.д. 115-122).

В соответствии с протоколом осмотра документов осмотрено кредитное досье на ФИО10 №4 по Договору займа № УФ-910/2518978 от 12.11.2022 года. Осмотром установлено, что 12.11.2022 года на основании заявления ФИО10 №4 ООО "Микрокредитная Компания Универнального Финансирования" оформлен договор займа № УФ-910/2518978 от 12.11.2022 года на сумму 14 126 рублей, где 13 000 рублей сумма займа, а 1 126 рублей сумма страховки, указаны паспортные данные ФИО10 №4, номер телефона +№, заявление подписано с использование простой электронной подписи (т. 3 л.д. 87-102, 103-105, 106).

В соответствии с протоколом осмотра документов осмотрено кредитное досье на ФИО10 №1 по Договору займа № УФ-910/2419490 от 13.11.2022 года. Осмотром установлено, что 13.11.2022 года на основании заявления ФИО10 №1 ООО "Микрокредитная Компания Универнального Финансирования" оформлен договор займа № УФ-910/2419490 от 13.11.2022 года на сумму 28 718 рублей, где 25 000 рублей сумма займа, а 3 718 рублей сумма страховки, указаны паспортные данные ФИО10 №1, номер телефона +№ заявление подписано с использование простой электронной подписи (т. 3 л.д. 141-155, 169-171, 172).

В соответствии с протоколом осмотра документов осмотрено кредитное досье на ФИО10 №2 по Договору займа № УФ-910/2523045 от 14.11.2022 года. Осмотром установлено, что 14.11.2022 года на основании заявления ФИО10 №2 ООО "Микрокредитная Компания Универнального Финансирования" оформлен договор займа № УФ-910/2523045 от 14.11.2022 года на сумму 28 110 рублей, где 27 000 рублей сумма займа, а 1 110 рублей сумма страховки, указаны паспортные данные ФИО10 №1, номер телефона +№, заявление подписано с использование простой электронной подписи (т. 3 л.д. 220-233, т. 4 л.д. 1-2, 3).

В соответствии с протоколом осмотра документов осмотрено кредитное досье на ФИО10 №3 по Договору займа № УФ-910/24523019 от 14.11.2022 года. Осмотром установлено, что 14.11.2022 года на основании заявления ФИО10 №3 ООО "Микрокредитная Компания Универнального Финансирования" оформлен договор займа № УФ-910/2523019 от 14.11.2022 года на сумму 28 110 рублей, где 27 000 рублей сумма займа, а 1 110 рублей сумма страховки, указаны паспортные данные ФИО10 №1, номер телефона №, заявление подписано с использование простой электронной подписи (т. 4 л.д. 55-65, 66-68, 69).

Из оглашенных с согласия участников процесса показаний свидетеля ФИО10 №4, данных им в ходе предварительного расследования, следует, что от сотрудников полиции ему стало известно, что 12.11.2022 года на его имя, используя его паспортные данные, в ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" был оформлен микрозайм в размере 13 000 рублей. Данный микрозайм он не оформлял, заявку на оформление займа не подавал. Кому принадлежит номер №, банковская карта № 220070***2417 ему неизвестно. Свой паспорт он никогда не терял и никому не передавал (т. 3 л.д. 127-129).

Из оглашенных с согласия участников процесса свидетеля ФИО10 №1, данных им в ходе предварительного расследования, следует, что при просмотре кредитного отчета ему стало известно, что 13.11.2022 года на его имя, используя его паспортные данные, в ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" был оформлен микрозайм в размере 25 000 рублей. Данный микрозайм он не оформлял, заявку на оформление займа не подавал. Кому принадлежит номер №, банковская карта № 437772***9309 ему неизвестно. Свой паспорт он никогда не терял и никому не передавал (т. 3 л.д. 205-207).

Из оглашенных с согласия участников процесса показаний свидетеля ФИО10 №2, данных ею в ходе предварительного расследования, следует, что от сотрудников полиции ей стало известно, что 14.11.2022 года на ее имя, используя ее паспортные данные, в ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" был оформлен микрозайм в размере 27 000 рублей. Данный микрозайм он не оформлял, заявку на оформление займа не подавал. Кому принадлежит номер №, банковская карта № 437772***9309 ей неизвестно. Свой паспорт она никогда не теряла и никому не передавала (т. 4 л.д. 39-41).

Из оглашенных с согласия участников процесса показаний свидетеля ФИО10 №3, данных им в ходе предварительного расследования, следует, что 11.01.2023 года по почте ему поступило письмо о взыскании задолженности по договору займа № УФ-910/2523019 от 14.11.2022 года в пользу ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" в размере 43 008 рублей. Он указанный займ не оформлял и задолженностей не имеет. Позже от сотрудников полиции ему стало известно, что 14.11.2022 года на его имя, используя его паспортные данные в ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" был оформлен микрозайм в размере 27 000 рублей. Кому принадлежит номер №, банковская карта № 220070***2417 ему неизвестно. Свой паспорт он никогда не терял и никому не передавал (т. 4 л.д. 78-80).

В соответствии с протоколом осмотра документов осмотрены: ответ на запрос с исх. 5-9717290123023 от 10.04.2023 года от АО "Тинькофф Банк", ответ на запрос с исх. 7-10134707840960 от 29.10.2023 года от АО "Тинькофф Банк", выписка по движению денежных средств по банковской карте № банка АО "Тинькофф Банк". Осмотром установлено, что на банковскую карту ФИО4 № 12.11.2022 года в 20.37.37 часов поступили денежные средства в сумме 13 000 рублей; в 20.39.10 часов осуществлен перевод в сумме 13 000 рублей по номеру телефона на банковскую карту ФИО10 №8; 13.11.2022 года в 00.34.38 часов поступили денежные средства в сумме 25 000 рублей; в 00.43.34 часов осуществлен перевод в сумме 13 000 рублей по номеру телефона на банковскую карту ФИО10 №8; 14.11.2022 года в 00.42.11 часов поступили денежные средства в сумме 27 000 рублей; в 00.49.42 часов осуществлен перевод в сумме 27 000 рублей по номеру телефона на банковскую карту ФИО10 №8; 14.11.2022 года в 01.16.57 часов поступили денежные средства в сумме 27 000 рублей; в 01.23.00 часов осуществлен перевод в сумме 27 000 рублей по номеру телефона на банковскую карту ФИО10 №8; входы в личный кабинет осуществлялись в указанное время и дату по IP-адресам: 5.206.94.254 (т. 2 л.д. 20-34, 38-59, 60-64, 65).

Доказательства в виде сведений о регистрации абонентского номера ООО "Т2 Мобайл" № на имя ФИО10 №8, показаний свидетеля ФИО10 №8, ФИО10 №9, ФИО10 №6, ФИО10 №7, осмотра документов выписки по движению денежных средств по банковской карте № банка ПАО "Сбербанк", обыска в жилище ФИО5, осмотра ноутбука и сим-карт, банковских карт, изъятых у ФИО5, постановления о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю приведены в приговоре ранее.

Приведенные доказательства в совокупности полностью подтверждают виновность подсудимых ФИО4 и ФИО5 в совершении вышеописанного преступного деяния, не доверять им у суда нет оснований, т.к. они получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства, согласуются между собой и дополняют друг друга. Допустимость и достоверность исследованных доказательств не вызывает сомнений, а их совокупность достаточна для вывода о виновности подсудимого в совершении инкриминируемого деяния.

Давая правовую оценку действиям подсудимых, суд приходит к следующему выводу.

Судом достоверно установлено, что ФИО4 и ФИО5, действуя совместно и согласованно, имея умысел на совершение мошенничества 27.10.2022 года, 12.11.2022 года, 13.11.2022 года, 14.11.2022 года, 22.11.2022 года, 04.12.2022 года путем обмана, предоставляя кредитору заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщиках ФИО1, ФИО10 №5, ФИО10 №4, ФИО10 №1, ФИО10 №2, ФИО10 №3, заранее не намереваясь выплачивать потребительский займ, похитил у ООО МКК "Турбозайм", ООО МФК "МигКредит", ООО МФК "Быстроденьги", ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" денежные средства в соответственно в размере 10 000 рублей, 13 000 рублей, 25 000 рублей, 27 000 рублей, 27 000 рублей, 10 000 рублей, 15 000 рублей. Так, ФИО5, достоверно зная порядок получения потребительных займов в онлайн-формате, приобрел в сети "Интернет" сведения о личных данных граждан, в том числе ФИО1, ФИО10 №5, ФИО10 №4, ФИО10 №1, ФИО10 №2, ФИО10 №3, решил воспользоваться данными сведениями, приобрел сим-карты различных операторов сотовой связи, для использования их при оформлении договоров займа. После чего ФИО5 вступил в предварительный сговор с ФИО4, на совершение мошенничества, а именно объяснил ему порядок предоставления займов, предоставил ему сим-карты, сведения о личных данных граждан, в том числе: ФИО1, ФИО10 №5, ФИО10 №4, ФИО10 №1, ФИО10 №2, ФИО10 №3 Выполняя отведенную ему роль, ФИО4, использую ноутбук ФИО5, предоставленные ему ФИО5 сведения о личных данных граждан, использую сим-карты, предоставленные ему ФИО5, на сайтах ООО МКК "Турбозайм", ООО МФК "МигКредит", ООО МФК "Быстроденьги", ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" заполнял заявления о выдаче займа, указывая ложные и недостоверные сведения о займщиках, контактые номера телефона, ранее приобретенные ФИО5, а также указывая реквизиты банковских карт, оформленных на него и ФИО5, для зачисления сумм займа, оформил договора займа с указанными микрокредитными организациями на ФИО1, ФИО10 №5, ФИО10 №4, ФИО10 №1, ФИО10 №2, ФИО10 №3 Таким образом, ФИО5 и ФИО4 совместно и согласованно похитили денежные средства микрофинансовых организаций на суммы 10 000 рублей, 13 000 рублей, 25 000 рублей, 27 000 рублей, 27 000 рублей, 10 000 рублей, 15 000 рублей, поделив похищенное между собой поровну и потратив на личные нужды.

Указанные обстоятельства подтверждаются копиями кредитных досье на ФИО1, ФИО10 №5, ФИО10 №4, ФИО10 №1, ФИО10 №2, ФИО10 №3, показаниями свидетелей ФИО1, ФИО18, ФИО10 №5, ФИО10 №4, ФИО10 №1, ФИО10 №2, ФИО10 №3, о том, что указанный договора займа ими не оформлялись, а указанные в них номера телефонов и банковских карт для зачисления сумм займа им не принадлежат. Кроме того, подтверждаются данными операторов сотовой связи и банков о том, что указанные при оформлении договоров займа номера телефонов не принадлежат ФИО1, ФИО10 №5, ФИО10 №4, ФИО10 №1, ФИО10 №2, ФИО10 №3, а банквоские карты оформлены на ФИО5 и ФИО4 Кроме того, выпиской по счету ФИО4. подтверждаются факты зачисления денежных вредств от микрокредитных организаций, а также незамедлительный перевод их на банковскую карту ФИО10 №8 (супруги ФИО5).

Доводы подсудимых о необходимости квалификации их действий как единого, продолжаемого преступления, основаны на неверном толковании закона. Так, исходя из фактически выполненных ФИО5 и ФИО4 действий следует, что они действовали совместно и согласованно. Между подсудимыми заранее, до совершения преступлений, состоялся сговор о совершении преступлений, они распределили между собой роли в совершении преступлений. ФИО5 и ФИО4 не догововаривались между собой о совершении одного преступления, а просто определиси способ совершения мошенничества и в дальнейшем, используя указанный способ, совершили несколько мошеннических действий в отношении разных потерпевших (микрокредитных организаций), в отношении разных заемщиков и в разные даты. Таким образом, оснований для квалификации их действий как единого, продолжаемого преступления не имеется.

Причин для оговора потерпевшими и свидетелями в отношении подсудимых судом не установлено. Показания указанных лиц объективны, согласованны, подтверждаются совокупностью исследованных в суде доказательств.

Преступные действия ФИО5 и ФИО4 совершены с корыстным мотивом, а именно подсудимые преследовали целью получение материальной выгоды для себя.

Размер причиненного ущерба установлен в ходе судебного следствия и подтверждается представленными потерпевшими сведениями, подсудимыми не оспаривается. 

В ходе судебного следствия установлено, что фактически ФИО5 и ФИО4 похитили денежные средства ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансировая" в размере 13 000 рублей (заемщик ФИО10 №4), 25 000 рублей (заемщик ФИО10 №1), 27 000 рублей (заемщик ФИО10 №2), 27 000 рублей (заемщик ФИО10 №3), денежные средства ООО МФК "МигКредит" в размере 10 000 рублей (заемщик ФИО1), денежные средства ООО МКК "Турбозайм" в размере 15 000 рублей (заемщик ФИО1). Стороной обвинения дополнительно вменено ФИО5 и ФИО13 причинение потерпевшим ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" в размере 1 126 рублей (заемщик ФИО10 №4), 3 718 рублей (заемщик ФИО10 №1), 1 110 рублей (заемщики ФИО10 №2 и ФИО10 №3), ООО МФК "МиКредит" в размере 600 рублей (заемщик ФИО1), ООО МКК "Турбозайм" в размере 1 800 рублей 47 копеек (земщик ФИО1) в виде страховки.

Между тем, указанной суммой (страховкой) ФИО5 и ФИО4 распорядиться не могли, в свою пользу их не обращали, их умыслом завладение указанной суммой не охватывалось. При таких обстоятельствах, денежные средства ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" в размере 1 126 рублей (заемщик ФИО10 №4), 3 718 рублей (заемщик ФИО10 №1), 1 110 рублей (заемщики ФИО10 №2 и ФИО10 №3), ООО МФК "МиКредит" в размере 600 рублей (заемщик ФИО1), ООО МКК "Турбозайм" в размере 1 800 рублей 47 копеек (земщик ФИО1) в виде страховки не входят в размер похищенного ФИО14 и ФИО4 имущества и подлежат исключению из объема обвинения.

Также исключению из объема обвинения подлежит указание на совершение хищения "путем злоупотребления доверием" как излишне вмененное.

С учетом проведенного судебного следствия суд квалифицирует действия ФИО5 и ФИО4 по ч. 2 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору по кадому из преступлений. 

При назначении подсудимым наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступных деяний, данные о их личности, состояние их здоровья, влияние назначенного наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семей.

ФИО4 и ФИО5 ранее не судимы, совершили преступления, которые в соответствии со ст. 15 УК РФ относятся к категории средней тяжести.

Отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ, не имеется.

ФИО4 трудоустроен, состоит в фактических брачных отношениях, характеризуется положительно.

ФИО5 работает без официального трудоустройства, женат,по месту жительства характеризуется положительно.

Смягчающими наказание обстоятельствами в соответствии с п. "г" ч. 1 ст. 61 УК РФ у ФИО5 является наличие малолетнего ребенка на иждивении. В соответствии с п. "и" ч. 1 ст. 61 УК РФ смягчающими наказание ФИО4 и ФИО5 обстоятельствами суд признает активное способствование расследованию преступления, поскольку оба подсудимых изобличили друг друга в совершении преступления, сообщили об отведенной каждому из них роли в совершении преступлений. В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ смягчающими наказание обстоятельствами ФИО4 и ФИО5 являются состояние их здоровья, а также здоровья их близких родственников, раскаяние в содеянном.

С учетом обстоятельств совершенных преступлений средней тяжести, данных о личности ФИО4 и ФИО5, суд назначает им наказание в виде лишения свободы.

При назначении наказания ФИО4 и ФИО5 суд применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Оснований для применения при назначении наказания положений ч. 6 ст. 15, ст. 64 УК РФ суд не находит, поскольку каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью виновных, их поведением во время или после совершения преступлений и других обстоятельства, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, по делу не установлено.

С учетом отношения ФИО4 и ФИО5 к совершенным преступлениям, сведений об их личности, суд считает возможным на основании ст. 53.1 УК РФ заменить им назначенное наказание в виде лишения свободы на принудительные работы.

Ограничений для назначения наказания в виде принудительных работ, предусмотренных ч. 7 ст. 53.1 УК РФ в отношении ФИО4 и ФИО5, не имеется. 

Приходя к выводу о возможности назначения ФИО4 и ФИО5 наказания в виде принудительных работ, суд также учитывает отсутствие у последних инвалидности и каких-либо противопоказаний к труду по состоянию здоровья, а также иных обстоятельств, препятствующих выполнению ими трудовых функций. 

С учетом социального положения ФИО4 и ФИО5, их отношения к содеянному, суд приходит к выводу о том, что их исправление возможно без назначения дополнительного наказания в виде ограничения свободы.

Руководствуясь ст.ст. 296, 303-304, 307-309 УПК РФ, суд,

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО4 и ФИО5 признать виновными в совершении семи преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, и назначить каждому наказание:

по ч. 2 ст. 159 УК РФ (от 27.10.22 года в отношении ООО МФК "Быстроденьги" заемщик ФИО19) в виде двух лет лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159 УК РФ (от 12.11.22 года в отношении ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" заемщик ФИО10 №4) в виде двух лет лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159 УК РФ (от 13.11.22 года в отношении ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" заемщик ФИО10 №1) в виде двух лет лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159 УК РФ (от 14.11.22 года в отношении ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" заемщик ФИО10 №2) в виде двух лет лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159 УК РФ (от 14.11.22 года в отношении ООО "Микрокредитная Компания Универсального Финансирования" заемщик ФИО10 №3) в виде двух лет лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159 УК РФ (от 22.11.22 года в отношении ООО МФК "МигКредит" заемщик ФИО1) в виде двух лет лишения свободы;

по ч. 2 ст. 159 УК РФ (от 04.12.22 года в отношении ООО МКК "Турбозайм" заемщик ФИО1) в виде двух лет лишения свободы;

В соответствии со ст. 53.1 УК РФ заменить ФИО4 и ФИО5 назначенное по каждому преступлению наказание в виде лишения свободы на наказание в виде принудительных работ в исправительном центре уголовно-исполнительной системы Российской Федерации на срок два года с удержанием в доход государства 10% заработной платы.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО4 и ФИО5 каждому наказание в виде принудительных работ в исправительном центре уголовно-исполнительной системы Российской Федерации на срок четыре года с удержанием в доход государства 10% заработной платы.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ФИО4 и ФИО5 оставить прежней, а после вступления приговора в законную силу отменить.

Срок отбывания наказания в виде принудительных работ ФИО4 и ФИО5 исчислять с момента прибытия в исправительный центр. 

На основании ч. 1 ст. 60.2 УИК РФ определить порядок следования ФИО4 и ФИО5 к месту отбывания наказания в виде принудительных работ - в исправительный центр уголовно-исполнительной системы Российской Федерации за счет государства самостоятельно.

Вещественные доказателсьтва после вступления приговора в законную силу: 

копию доверенности № 0504 от 01.01.2023 года, копию анкеты клиента, копию ответа на запрос ПАО "МТС" № П 01-17/1-761378131160и от 30.03.2023 года, копию договора потребительского кредита (займа) № АА 8177930 от 04.12.2022 года, копию приложения к договору займа № АА 8177930 от 04.12.2022 года, копию "Финансового инструмента"; копию договора займа № 1232635515 от 22.11.2022 года, копию графика платежей к договору займа № 1232635515 от 22.11.2022 года, копию справки с исх. № б/н от 07.04.2022 года, копию запроса руководителю ООО "ЭСБИСИ Технологии" с исх. № 67/131 от 24.01.2023 года, копию ответа на запрос с исх. № Э-23-026 от 25.01.2023 года; копию ответа на запрос ООО "Т2 Мобайл" с исх. № 25718 от 24.10.2023 года, копию ответа на запрос ООО "Т2 Мобайл" с исх. № 25720 от 30.10.2023 года; ответ на запрос с исх. № 5-9717290123023 от 10.04.2023 года АО "Тинькофф Банк", копию ответа на запрос с исх. № 7-10134707840960 от 29.10.2023 года АО "Тинькофф Банк", выписку по движению денежных средств по банковской карте № банка АО "Тинькофф Банк"; копию кредитного досье на имя ФИО10 №1; копию кредитного досье на имя ФИО10 №2; копию кредитного досье на имя ФИО10 №3; копию кредитного досье на имя ФИО10 №4; копию кредитного досье на ФИО10 №5 по договору займа № 102795489 от 27.10.2022 года; копию ответа на запрос ПАО "Мегафон" с исх. № 886781 от 20.10.2023 года; копию ответа на запрос ПАО "Мегафон" с исх. № 886779 от 23.10.2023 года; копию выписки по движению денежных средств по банковской карте № банка ПАО "Сбербанк" - хранить в материалах уголовного дела;

жесткий диск Western Pigital 1TB s/v WCC6Y7V7DZCi; сим-карты оператора АО "Теле-2" в количестве 26 шт.; сим-карты оператора ПАО "Мегафон" в количестве 12 шт.; сим-карты оператора "МТС" в количестве 3 шт.; флеш-карты в количестве 2 шт. марки "Kingston"; товарный чек № 00-4602-00011376; банковскую карту "TinkoffBlack" на имя ФИО5 №; банковскую карту "Альфа Банк" на имя ФИО5 № - находящиеся на хранении в камере вещественных доказательств ОП "Правобережный" УМВД России по г. Магнитогорску - вернуть ФИО15;

банковскую карту "TinkoffBlack" на имя ФИО10 №8 №; банковскую карту ПАО "Сбербанк" на имя ФИО12 № № - находящиеся на хранении в камере хранения вещественных доказательств ОП "Правобережный" УМВД России по г. Магнитогорску - вернуть ФИО10 №8

На основании п. "г" ч. 1 ст. 104.1 УК РФ конфисковать принадлежащий ФИО5 ноутбук марки "PulseGL66 s/nK2112N0191017 в корпусе черного цвета, находящийся на хранении в камере хранения вещественных доказательств ОП "Правобережный" УМВД России по г. Магнигорску - принудительно безвозмездно изъяв его и обратив в собственность государства.

На приговор могут быть поданы апелляционная жалоба и/или представление в судебную коллегию по уголовным делам Челябинского областного суда через Металлургический районный суд г. Челябинска в течение 15 суток со дня его провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Кассационные жалобы или представления подаются в Седьмой кассационный суд общей юрисдикции через суд, постановивший судебный акт в 1-й инстанции, в течение 6 месяцев со дня вступления приговора или иного итогового судебного решения в законную силу, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии такого судебного решения, вступившего в законную силу.

В суде кассационной инстанции вправе принимать участие лица, указанные в ч. 1 ст. 401.2 УПК РФ при условии, заявления ими соответствующего ходатайства, в том числе лица, содержащиеся под стражей или отбывающие наказание в виде лишения свободы, с учетом положений, предусмотренных ч. 2 ст. 401.13 УПК РФ.

Судья Е.В. Круглова