Подлинник данного документа подшит в уголовном деле №1-117/2017, хранящемся в Набережночелнинском городском суде РТ 

Дело № 1-117/2017

ПРИГОВОР

 

именем Российской Федерации

09 августа 2017 года г. Набережные Челны 

Набережночелнинский городской суд Республики Татарстан в составе председательствующего судьи Захарова И.Г., при секретарях Ахмадеевой Р.Р. и Бондаревой В.Н., с участием государственных обвинителей прокуратуры г. Набережные Челны ФИО1 и ФИО2, подсудимой ФИО3 и ее защитника-адвоката Котова Е.В., потерпевших МФГ, МФФ, НФИ, КФИ, КНП, КВФ, ГКИ, ПЛА, ЧВИ, КМВ, ШАБ, ШСЯ, ИВФ, РТВ, ЕЕЕ, КЛМ, ИНВ, КСП, КВВ ДВН, НКФ, ААА, МВХ, АТХ, НКФ, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО3, родившейся ... ... зарегистрированной и проживающей по адресу: ... не судимой,

- обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л :

ФИО3, являясь на основании решения единственного учредителя ГДА № 1 от 01 октября 2010 года и приказа № 1-к от 08 октября 2010 года генеральным директором Общества с ограниченной ответственностью «Инвестиционная Торгово-Промышленная Компания «Доверие», ИНН – ..., далее по тексту ООО «ИТПК «Доверие», зарегистрированного по адресу: г. Набережные Челны, ..., осуществляя руководство текущей деятельностью общества, являясь единоличным исполнительным органом ООО «ИТПК «Доверие» и выполняя в нем управленческие, организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, выразившиеся согласно Устава данного общества в предоставлении интересов общества, ведении инвестиционной деятельности, издании приказов и распоряжений в пределах своих полномочий, принятии по трудовому договору работников, выдаче доверенностей от имени общества, распоряжении денежными средствами и расчетным счетом, открытым в Акционерном Обществе «АвтоградБанк», осознавая, что работает в ООО «ИТПК «Доверие» с целью дальнейшего завладения личными сбережениями неограниченного круга граждан, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность причинения в результате ее преступных действий общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственникам личных сбережений и желая этого, совершила хищение денежных средств путем обмана граждан в особо крупном размере на общую сумму 19 437 484 рубля 60 копеек.

Так, 01 октября 2010 года единственным учредителем ООО «ИТПК «Доверие» ГДА было принято решение о создании ООО «ИТПК «Доверие», разработан и утвержден Устав ООО «ИТПК «Доверие» от 01 октября 2010 года, согласно которого целью создания общества является удовлетворение общественных потребностей в его продукции, товарах, работах, услугах и реализации на основе полученной прибыли экономических интересов участников и членов трудового коллектива общества. Видами экономической деятельности данного общества определены: оптовая торговля прочими строительными материалами, организация перевозок грузов, обработка металлов и нанесения покрытий на металлы, ковка прессование, штамповка, производство прочих изделий из бетона, гипса и цемента, прочее финансовое посредничество, денежное посредничество, оптовая торговля лесоматериалами. 

Решением единственного учредителя ООО «ИТПК «Доверие» ГДА от 08 октября 2010 года на должность генерального директора данного общества назначена ФИО3, на которую возложены обязанности единоличного исполнительного органа общества, выразившиеся в представлении интересов общества и совершения сделок, выдаче доверенностей на право представительства от имени Общества, издании приказов о назначении на должность работников Общества, об их переводе и увольнении, применении мер поощрения и наложения дисциплинарных взысканий, распоряжении имуществом Общества, открытии расчетных, валютных и других счетов Общества в банковских учреждениях, заключении договоров и совершение иных сделок, утверждении договорных тарифов на услуги и цены на продукцию Общества, организация бухгалтерского учета и отчетности, принятие решений по другим вопросам, связанным с текущей деятельностью Общества. 

08 октября 2010 года в Инспекции Федеральной налоговой службы по г. Набережные Челны, расположенной по адресу: 

<

...> произведена государственная регистрация ООО «ИТПК «Доверие» с адресом места нахождения: 

<

...> ... с присвоением юридическому лицу ОГРН ..., ИНН .... 

Для осуществления деятельности общества генеральным директором ФИО3 арендованы помещения офисов № 1406, расположенного в доме 11 бульвара Энтузиастов (д. 3/08 новой части) города Набережные Челны, а также в 

<

...>.

При этом у ФИО3 после назначения ее на должность генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества в особо крупном размере путем обмана. ФИО3 являясь единоличным исполнительным органом ООО «ИТПК «Доверие», действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, разработала преступный план хищения денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, согласно которого она, действуя от имени общества, должна была привлекать граждан вкладывать свои личные сбережения в качестве займов в ООО «ИТПК «Доверие», вводя последних в заблуждение о том, что вложенные денежные средства будут инвестированы в коммерческую деятельность общества ООО «ИТПК «Доверие», позиционируя экономическое состояние указанного общества как высокодоходное, надежное, при этом обещая возврат сумм займов по окончанию сроков действия договоров и выплату необоснованно высоких процентов, начисляемых на сумму займов.

При этом ФИО3 не намеревалась инвестировать полученные от граждан в качестве займов денежные средства в деятельность общества, выполнять условия договоров займов, а после получения денежных средств от граждан похищать их.

Реализуя задуманное преступление ФИО3, с целью привлечения максимального количества граждан, желающих внести свои денежные средства в ООО «ИТПК «Доверие» в качестве займов, организовывала размещение в средствах массовой информации рекламы о деятельности общества, а также для придания вида финансовой состоятельности общества, производила возврат основной суммы займа по заключенным договорам займов и выплату процентов по ним одним из первых займодавцам. Указанные действия ФИО3 создавали у обратившихся в общество граждан уверенность в надежности деятельности, которую осуществляет ООО «ИТПК «Доверие» и сохранности своих личных сбережений, гарантированный возврат сумм займов и выплату процентов. 

ФИО3 являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», с целью сокрытия своей преступной деятельности и с целью привлечения денежных средств в общество от граждан по договорам займов привлекла к работе в качестве менеджера филиала ООО «ИТПК «Доверие», расположенного по адресу: 

<

...>, ТЛС, которая не была осведомлена о преступных намерениях ФИО3 При этом, ТЛС, которая была уверена в законном характере деятельности ООО «ИТПК «Доверие», в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенного по адресу: 

<

...>, а также лично ФИО3 в офисе по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, в период с 10 мая 2012 года по 30 мая 2014 года проводились индивидуальные беседы с гражданами, которым сообщалась информация о сверхдоходности и надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие», предлагалось заключить договора займов с ООО «ИТПК «Доверие» и передавать денежные средства в качестве займов, обещая инвестировать денежные средства в высоко прибыльную деятельность по строительству объектов недвижимости, гарантируя возврат суммы займов и выплату необоснованно высоких процентов в размере от 24 % до 31,5 % годовых, что значительно превышало размер процентных ставок по вкладам, предлагаемым коммерческими и государственными банками. 

Полученные в качестве займов денежные средства от граждан ФИО3, в нарушение Федерального закона от 21 ноября 2006 года № 129 ФЗ «О бухгалтерском учете» не подвергались бухгалтерскому учету и не зачислялись на расчетный счет ООО «ИТПК «Доверие», а аккумулировались в сейфе офиса общества, расположенного по адресу: 

<

...>), офис 1406, а впоследствии похищались ФИО3 

Таким образом, в период с 10 мая 2012 года по 30 мая 2014 года ФИО3, реализуя преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана граждан, преследуя корыстную цель личного обогащения, используя свое служебное положение, похитила денежные средства граждан в особо крупном размере на общую сумму 19 437 484 рубля 60 копеек и распорядилась ими по своему усмотрению при следующих обстоятельствах:

1) Так, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, из корыстных побуждений, действуя с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, с 10.05.2012 по 03.06.2013 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08 новой части), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой ЯВМ, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства в качестве займа в ООО «ИТПК «Доверие», обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договорах займов. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у ЯВМ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

ЯВМ, не сомневаясь в надежной деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договорам займов, в период с 10.05.2012 по 03.06.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (д. 3/08), офис 1406, передала принадлежащие ей денежные средства генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договоров займов № 2012/22 от 10.05.2012 в сумме 500 000 рублей и № 2013/36 от 03.06.2013 в сумме 300 000 рублей, а всего на общую сумму 800 000 рублей. В соответствии с указанными договорами от имени общества ЯВМ гарантировались выплаты-компенсации в размере от 27 % до 28,5 % годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от ЯВМ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 800 000 рублей, принадлежащих ЯВМ, причинив ей значительный материальный ущерб в крупном размере.

2) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, с 12.05.2011 по 25.02.2012 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой ИНВ, ввела последнюю в заблуждение, относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договорах займов. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у ИНВ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

ИНВ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договорам займов, в период с 12.05.2011 по 25.02.2012 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передала принадлежащие ей денежные средства генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договоров займов № 2011/12 от 12.05.2011 в сумме 50 000 рублей, № 2011/30 от 25.11.2011 года в сумме 450 000 рублей и № 2012/5 от 25.02.2012 в сумме 270 000 рублей, а всего на общую сумму 770 000 рублей. В соответствии с указанными договорами от имени общества ИНВ гарантировались выплаты-компенсации в размере 24 % годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от ИНВ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению. 

После чего, ФИО3, создавая видимость законной деятельности ООО «ИТПК «Доверие», с целью укрепления уверенности вкладчиков о сохранности своих сбережений, действуя в продолжение своего преступного умысла, в период действия договоров займов с 06.06.2013 по 01.11.2013 в дневное время, находясь на территории г. Набережные Челны, выдала ИНВ денежные средства в сумме 650 000 рублей в возмещение основного долга и начисленных процентов.

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 120 000 рублей, принадлежащих ИНВ, причинив ей значительный материальный ущерб.

3) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, 07.07.2011 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой КВФ, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договоре займа. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у КВФ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

КВФ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договору займа, 07.07.2011 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передала принадлежащие ей денежные средства в сумме 300 000 рублей генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договора займа № 2011/5 от 07.07.2011, в соответствии с которым от имени общества КВФ гарантировалась выплата-компенсация в размере 28,5 % годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от КВФ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договору займа, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 300 000 рублей, принадлежащих КВФ, причинив ей значительный материальный ущерб в крупном размере.

4) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, 16.04.2012 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомым ААА, ввела последнего в заблуждение, относительно своих преступных намерений, убедив его внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договоре займа. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у ААА убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

ААА, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договору займа, 16.04.2012 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передал принадлежащие ему денежные средства в сумме 100 000 рублей генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договора займа № 2012/16 от 16.04.2012, в соответствии с которым от имени общества ААА гарантировалась выплата-компенсация в размере 28,5% годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от ААА, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договору займа, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 100 000 рублей, принадлежащих ААА, причинив ему значительный материальный ущерб.

5) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, в период с 05.06.2012 по 08.10.2013 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой КНМ, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договорах займов. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у КНМ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

КНМ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договорам займов, в период с 05.06.2012 по 08.10.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передала принадлежащие ей денежные средства генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договоров займов № 2012/32 от 05.06.2012 в сумме 500 000 рублей, № 2012/32 от 05.06.2012 в сумме 300 000 рублей и № 2012/32 от 08.10.2013 в сумме 400 000 рублей, а всего на общую сумму 1 200 000 рублей. В соответствии с указанными договорами от имени общества КНМ гарантировались выплаты-компенсации в размере 28% годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от КНМ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению. 

ФИО3, создавая видимость законной деятельности ООО «ИТПК «Доверие», с целью укрепления уверенности вкладчиков о сохранности своих сбережений, в продолжение своего преступного умысла, в период действия договоров займов, точные дата, время и место не установлено, выдала КНМ денежные средства в сумме 150 000 рублей.

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 1 050 000 рублей, принадлежащих КНМ, причинив ей значительный материальный ущерб в особо крупном размере.

6) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, 15.06.2012 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой ЦВФ, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договоре займа. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у ЦВФ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

ЦВФ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договору займа, 15.06.2012 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передала принадлежащие ей денежные средства в сумме 150 000 рублей генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договора займа № 2012/33 от 15.06.2012, в соответствии с которым от имени общества ЦВФ гарантировалась выплата-компенсация в размере 28,5% годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от ЦВФ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 150 000 рублей, принадлежащих ЦВФ, причинив представителю потерпевшей ЕЕЕ значительный материальный ущерб.

7) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, в период с 12.09.2011 по 12.11.2013 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомым АТХ, ввела последнего в заблуждение, относительно своих преступных намерений, убедив его внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договорах займов. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у АТХ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

АТХ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договорам займов, в период с 12.09.2011 по 12.11.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передал принадлежащие ему денежные средства генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договор займа № 2011/21 от 12.09.2011 в сумме 15 000 рублей, 03.10.2011 на основании договора займа № 2011/21 от 12.09.2011 довложил денежные средства в сумме 20 000 рублей, 27.10.2011 на основании договора займа № 2011/21 от 12.09.2011 года довложил денежные средства в сумме 25 000 рублей, 12.11.2011 на основании договора займа № 2011/21 от 12.09.2011 года довложил денежные средства в сумме 30 000 рублей, 13.02.2012 на основании договора займа № 2011/21 от 12.09.2011 довложил денежные средства в сумме 12 000 рублей, 20.02.2012 на основании договора займа № 2011/21 от 12.09.2011 довложил денежные средства в сумме 130 000 рублей, 12.09.2012 на основании договора займа № 2012/51 от 12.09.2012 довложил денежные средства в сумме 20 000 рублей, 12.11.2012 на основании договора займа № 2012/51 от 12.09.2012 довложил денежные средства в сумме 30 000 рублей, 10.12. 2012 на основании договора займа № 2012/51 от 12.09.2012 довложил денежные средства в сумме 20 000 рублей, 11.03.2013 на основании договора займа № 2012/51 от 12.09.2012 довложил денежные средства в сумме 20 000 рублей, 15.04.2013 на основании договора займа № 2012/51 от 12.09.2012 довложил денежные средства в сумме 20 000 рублей, 09.09.2013 на основании договора займа № 2013/54 от 09.09.2013 довложил денежные средства в сумме 15 000 рублей, 14.10.2013 на основании договора займа № 2013/54 от 09.09.2013 довложил денежные средства в сумме 35 000 рублей, 12.11.2013 на основании договора займа № 2013/54 от 09.09.2013 довложил денежные средства в сумме 15 000 рублей, а всего на общую сумму 407 000 рублей. В соответствии с указанными договорами от имени общества АТХ гарантировались выплаты-компенсации в размере от 24 % до 31,5 % годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от АТХ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению. 

ФИО3, создавая видимость законной деятельности ООО «ИТПК «Доверие», с целью укрепления уверенности вкладчиков о сохранности своих сбережений, в продолжение своего преступного умысла, в период действия договоров займов, точные дата, время и место не установлено, выдала АТХ денежные средства, а также строительные материалы на общую сумму 48 200 рублей.

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 358 000 рублей, принадлежащих АТХ, причинив ему значительный материальный ущерб в крупном размере.

8) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, 27.09.2012 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой ЧНС, ввела последнюю в заблуждение, относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договоре займа. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у ЧНС убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

ЧНС, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договору займа 27.09.2012 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передала принадлежащие ей денежные средства в сумме 80 000 рублей генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договора займа № 2012/55 от 27.09.2012, в соответствии с которым от имени общества ЧНС гарантировалась выплата-компенсация в размере 24% годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от ЧНС, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 80 000 рублей, принадлежащих ФИО4, причинив ей значительный материальный ущерб.

9) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, в период с 01.10.2012 по 28.12.2012 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомым ГКИ, ввела последнего в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив его внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договорах займов. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у ГКИ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

ГКИ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договорам займов, в период с 01.10.2012 по 28.12.2012 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...>), офис 1406, передал принадлежащие ему денежные средства генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договоров займов № 2012/56 от 01.10.2012 в сумме 159 000 рублей и № 2012/56 от 01.10.2012 в сумме 16 000 рублей, а всего на общую сумму 175 000 рублей. В соответствии с указанными договорами от имени общества ГКИ гарантировались выплаты-компенсации в размере 28,5% годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от ГКИ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 175 000 рублей, принадлежащих ГКИ, причинив ему значительный материальный ущерб.

10) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, в период с 22.10.2012 по 17.05.2013 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой НКФ, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договорах займов. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у НКФ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

НКФ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договорам займов, в период с 22.10.2012 по 17.05.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передала принадлежащие ей денежные средства генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договоров займов № 2012/63 от 22.10.2012 в сумме 500 000 рублей, № 2012/77 от 12.12.2012 в сумме 250 000 рублей и №2013/27 от 17.05.2013 в сумме 340 000 рублей, а всего на общую сумму 1 090 000 рублей. В соответствии с указанными договорами от имени общества НКФ гарантировались выплаты-компенсации в размере 28,5% годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от НКФ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 1 090 000 рублей, принадлежащих НКФ, причинив ей значительный материальный ущерб в особо крупном размере.

11) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, 13.11.2012 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой МФФ, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договорах займов. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у МФФ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

МФФ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договорам займов, в период с 13.11.2012 по 09.01.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передала принадлежащие ей денежные средства генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договора займа № 2012/68 от 13.11.2012 в сумме 40 000 рублей и 09.01.2013 в сумме 50 000 рублей, а всего на общую сумму 90 000 рублей, в соответствии с которым от имени общества МФФ гарантировалась выплата-компенсация в размере 27% годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от МФФ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договору займа, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 90 000 рублей, принадлежащих МФФ, причинив ей значительный материальный ущерб.

12) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, в период с 14.11.2012 по 20.08.2013 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомым ГУС, ввела последнего в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив его внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договорах займов. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у ГУС убежденность в необходимости передачи им денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

ГУС, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договорам займов, в период с 14.11.2012 по 20.08.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передал принадлежащие ему денежные средства генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договора займа № 2012/69 от 14.11.2012 в сумме 165 000 рублей, из которых 27 473 рублей 24 копейки составляли проценты по предшествующему займу, а также произвел довложение денежных средств по данному договору в сумме 50 000 рублей, а всего на общую сумму 215 000 рублей. В соответствии с указанным договором от имени общества ГУС гарантировались выплаты-компенсации в размере 28,5% годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от ГУС, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 187 526 рублей 76 копеек, принадлежащих ГУС, причинив ему значительный материальный ущерб.

13) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, в период с 16.11.2012 по 19.11.2012 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой ГАГ, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договорах займов. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у ГАГ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

ГАГ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договорам займов, в период с 16.11.2012 по 19.11.2012 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передала принадлежащие ей денежные средства генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договоров займа № 2012/70 от 16.11.2012 в сумме 1 500 000 рублей, № 2012/71 от 16.11.2012 в сумме 1 500 000 рублей, № 2012/72 от 19.11.2012 в сумму 1 300 000 рублей, а всего на общую сумму 4 300 000 рублей. В соответствии с указанными договорами от имени общества ГАГ гарантировались выплаты-компенсации в размере 28,5 % годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от ГАГ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 4 300 000 рублей, принадлежащих ГАГ, причинив ей значительный материальный ущерб в особо крупном размере.

14) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, 22.11.2012 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомым ДВН, ввела последнего в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив его внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договоре займа. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у ДВН убежденность в необходимости передачи им денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

ДВН, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договору займа, 22.11.2012 года в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передал принадлежащие ему денежные средства в сумме 200 000 рублей генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договора займа № 2012/73 от 22.11.2012, в соответствии с которым от имени общества гарантировались выплаты-компенсации в размере 28,5% годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от ДВН, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договору займа, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 200 000 рублей, принадлежащих ДВН, причинив ему значительный материальный ущерб.

15) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, в период с 06.12.2012 по 20.06.2014 в дневное время, поручила менеджеру общества ТЛС, не осведомленной о преступных намерениях ФИО3, провести индивидуальную беседу с КВВ, в ходе которой та должна была сообщить ему о сверхдоходности и надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие» и гарантии возврата не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договорах займов. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у КВВ убежденность в необходимости передачи им денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

КВВ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договорам, в период с 06.12.2012 по 20.06.2014 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...>, вложил принадлежащие ему денежные средства в ООО «ИТПК «Доверие» согласно договоров займа № 2012/11 от 06.12.2012 в сумме 20 000 рублей, № 2012/11 от 06.12.2012 в сумме 20 550 рублей, № 2012/11 от 06.12.2012 в сумме 20 000 рублей, № 2012/11 от 06.12.2012 в сумме 20 000 рублей, № 2012/11 от 06.12.2012 в сумме 20 000 рублей, № 2012/11 от 06.12.2012 в сумме 10 000 рублей, № 2012/11 от 06.12.2012 в сумме 13 040 рублей 13 копеек, № 2012/11 от 06.12.2012 в сумме 13 400 рублей, № 2012/11 от 06.12.2012 в сумме 12 000 рублей, № 2012/11 от 06.12.2012 в сумме 50 000 рублей, а всего на общую сумму 198 990 рублей 13 копеек. В соответствии с указанными договорами от имени общества КВВ гарантировалась выплата-компенсация в размере от 24 % до 31,5 % годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от КВВ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 198 990 рублей 13 копеек, принадлежащих ФИО5, причинив ему значительный материальный ущерб.

16) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, 07.12.2012 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой ШЛХ, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договоре займа. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у ШЛХ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

ШЛХ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договору займа, 07.12.2012 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передала принадлежащие ей денежные средства в сумме 200 000 рублей генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договора займа № 2012/76 от 07.12.2012, в соответствии с которым от имени общества ШЛХ гарантировалась выплата-компенсация в размере 28,5% годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от ШЛХ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договору займа, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 200 000 рублей, принадлежащих ШЛХ, причинив ей значительный материальный ущерб.

17) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, в период с 25.12.2012 по 10.02.2014 в дневное время поручила менеджеру общества ТЛС, не осведомленной о преступных намерениях ФИО3, провести индивидуальную беседу с КАВ, в ходе которой должна была сообщить ей о сверхдоходности и надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие» и гарантии возврата не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договорах займов. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у КАВ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

КАВ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договорам, в период с 25.12.2012 по 10.02.2014 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...>, вложила принадлежащие ей денежные средства в ООО «ИТПК «Доверие» согласно договоров займа № 2012/12 от 25.12.2012 в сумме 30 000 рублей, № 2012/12 от 25.12.2012 в сумме 30 000 рублей, № 2012/12 от 25.12.2012 в сумме 30 000 рублей, № 2012/12 от 25.12.2012 в сумме 80 000 рублей, № 2012/12 от 25.12.2012 в сумме 20 000 рублей, № 2012/12 от 25.12.2012 в сумме 10 000 рублей, № 2012/12 от 25.12.2012 в сумме 20 000 рублей, № 2012/12 от 25.12.2012 в сумме 35 000 рублей, № 2012/12 от 25.12.2012 в сумме 21 000 рублей, № 2012/12 от 25.12.2012 в сумме 24 000 рублей, № 2012/12 от 25.12.2012 в сумме 15 000 рублей, № 2012/12 от 25.12.2012 в сумме 15 000 рублей, № 2012/12 от 25.12.2012 в сумме 15 000 рублей, № 2012/12 от 25.12.2012 в сумме 15 000 рублей, № 2012/12 от 25.12.2012 в сумме 7 000 рублей, № 2012/12 от 25.12.2012 в сумме 10 000 рублей, № 2012/12 от 25.12.2012 в сумме 10 367 рублей 50 копеек, № 2012/12 от 25.12.2012 в сумме 13 000 рублей, а всего на общую сумму 400 367 рублей 50 копеек. В соответствии с указанными договорами от имени общества КАВ гарантировалась выплата-компенсация в размере от 24 % до 31,5 % годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от КАВ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 400 367 рублей 50 копеек, принадлежащих ФИО6, причинив ей значительный материальный ущерб в крупном размере.

18) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, 18.01.2013 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомым ПИП, ввела последнего в заблуждение, относительно своих преступных намерений, убедив его внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договоре займа. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у ПИП убежденность в необходимости передачи им денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

ПИП, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договору займа, 18.01.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передал принадлежащие ему денежные средства в сумме 200 000 рублей генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договора займа № 2013/2 от 18.01.2013, в соответствии с которым от имени общества ПИП гарантировалась выплата-компенсация в размере 25 % годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от ПИП, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договору займа, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 200 000 рублей, принадлежащих ПИП, причинив ему значительный материальный ущерб.

19) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, в период с 12.02.2013 по 12.05.2013 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомым НСС, ввела последнего в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив его внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договорах займов. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у НСС убежденность в необходимости передачи им денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

НСС, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договорам займов, в период с 12.02.2013 по 12.05.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передал принадлежащие ему денежные средства генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договоров займа № 2013/5 от 12.02.2013 в сумме 200 000 рублей, № 2013/5 от 11.04.2015 в сумме 50 000 рублей, № 2013/5 от 12.05.2013 в сумме 570 000 рублей, а всего на общую сумму 820 000 рублей. В соответствии с указанными договорами от имени общества НСС гарантировались выплаты-компенсации в размере 27 % годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от НСС, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Далее ФИО3, создавая видимость законной деятельности ООО «ИТПК «Доверие», с целью укрепления уверенности вкладчиков о сохранности своих сбережений, в продолжение своего преступного умысла, в период действия договоров займов в виде возврата займа и начисленных процентов выдала НСС денежные средства в сумме 640 000 рублей.

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 180 000 рублей, принадлежащих НСС, причинив потерпевшей НФИ значительный материальный ущерб.

20) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, в период с 26.02.2013 по 27.05.2013 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой МВХ, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договорах займов. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у МВХ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

МВХ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договорам займов, в период с 26.02.2013 по 27.05.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передала принадлежащие ей денежные средства генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договоров займа № 2013/9 от 26.02.2013 в сумме 110 000 рублей, № 2013/29 от 27.05.2013 в сумме 47 000 рублей, № 2013/9 от 26.02.2013 в сумме 20 000 рублей, № 2013/29 от 27.05.2013 в сумме 12 000 рублей, № 2013/29 от 27.05.2013 в сумме 10 000 рублей, № 2013/29 от 27.05.2013 в сумме 15 000 рублей, а всего на общую сумму 214 000 рублей. В соответствии с указанными договорами от имени общества МВХ гарантировалась выплата-компенсация в размере 27% годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от МВХ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Далее ФИО3, создавая видимость законной деятельности ООО «ИТПК «Доверие», с целью укрепления уверенности вкладчиков о сохранности своих сбережений, в продолжении своего преступного умысла, в период действия договоров займов выдала МВХ сумму ежемесячных компенсаций-процентов, а так же часть основной суммы займа на общую сумму 40 000 рублей.

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 174 000 рублей, принадлежащих МВХ, причинив ей значительный материальный ущерб.

21) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, 04.03.2013 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомым ГАР, ввела последнего в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив его внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договорах займов. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у ГАР убежденность в необходимости передачи им денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

ГАР, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договорам займов, 04.03.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передал принадлежащие ему денежные средства генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договоров займа № 2013/15 от 04.03.2013 в сумме 1 000 000 рублей и № 2013/16 от 04.03.2013 в сумме 1 000 000 рублей, а всего на общую сумму 2 000 000 рублей. В соответствии с указанными договорами от имени общества ГАР гарантировались выплаты-компенсации в размере 28,5 % годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от ГАР, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 2 000 000 рублей, принадлежащих ГАР, причинив ему значительный материальный ущерб в особо крупном размере.

22) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, в период с 08.04.2013 по 18.04.2013 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомым КМВ, ввела последнего в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив его внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договорах займов. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у КМВ убежденность в необходимости передачи им денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

КМВ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договорам займов, в период с 08.04.2013 по 18.04.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передал принадлежащие ему денежные средства генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договоров займа № 2013/19 от 08.04.2013 в сумме 1 100 000 рублей и № 2013/22 от 18.04.2013 в сумме 1 000 000 рублей, а всего на общую сумму 2 100 000 рублей, из которых 205 000 рублей составляли начисленные проценты по предшествующему займу. В соответствии с указанными договорами от имени общества КМВ гарантировались выплаты-компенсации в размере 27 % годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от КМВ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 1 895 000 рублей, принадлежащих КМВ, причинив ему значительный материальный ущерб в особо крупном размере.

23) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, 15.04.2013 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой БНМ, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договоре займа. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у БНМ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

БНМ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договору займа, 15.04.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передала денежные средства в сумме 445 000 рублей, из которых 390 000 рублей составляли денежные средства БНМ, а остальная сумма – начисленные проценты по договору займа № 2012\59 от 15.10.2012, генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договора займа № 2013/21 от 15.04.2013, в соответствии с которым от имени общества БНМ гарантировалась выплата-компенсация в размере 27 % годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от БНМ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договору займа, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 390 000 рублей, принадлежащих БНМ, причинив ей значительный материальный ущерб в крупном размере.

24) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, 16.05.2013 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой ИВФ, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договоре займа. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у ИВФ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

ИВФ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договору займа, 16.05.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передала принадлежащие ей денежные средства в сумме 210 000 рублей генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договора займа № 2013/26 от 16.05.2013, в соответствии с которым от имени общества ИВФ гарантировалась выплата-компенсация в размере 27% годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от ИВФ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договору займа, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 210 000 рублей, принадлежащих ИВФ, причинив ей значительный материальный ущерб.

25) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, 17.05.2013 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой МЭА, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договоре займа. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у МЭА убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

МЭА, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договору займа, 17.05.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передала принадлежащие ей денежные средства в сумме 120 000 рублей генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договора займа № 2013/28 от 17.05.2013, в соответствии с которым от имени общества МЭА гарантировалась выплата-компенсация в размере 28,5% годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от МЭА, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договору займа, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 120 000 рублей, принадлежащих МЭА, причинив представителю потерпевшей НКФ значительный материальный ущерб.

26) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, в период с 30.05.2013 по 06.06.2013 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой КНП, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договорах займов. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у КНП убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

КНП, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договорам займов, в период с 30.05.2013 по 06.06.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передала принадлежащие ей денежные средства генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договоров займа № 2013/32 от 30.05.2013 в сумме 1 000 000 рублей, № 2013/40 от 06.06.2013 в сумме 100 000 рублей, № 2013/39 от 06.06.2013 в сумме 300 000 рублей, а всего на общую сумму 1 400 000 рублей, в соответствии с которыми от имени общества КНП гарантировались выплаты-компенсации в размере 28,5 % годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от КНП, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 1 400 000 рублей, принадлежащих КНП, причинив ей значительный материальный ущерб в особо крупном размере.

27) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, 30.05.2013 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомым АХ, ввела последнего в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив его внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договоре займа. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у АХ убежденность в необходимости передачи им денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

АХ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договору займа, 30.05.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передал принадлежащие ему денежные средства в сумме 100 000 рублей генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договора займа № 2013/33 от 30.05.2013, в соответствии с которым от имени общества АХ гарантировалась выплата-компенсация в размере 28,5% годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от АХ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договору займа, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 100 000 рублей, принадлежащих АХ, причинив ему значительный материальный ущерб.

28) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, в период с 31.07.2013 по 31.01.2014 в дневное время поручила менеджеру общества ТЛС, не осведомленной о преступных намерениях ФИО3, провести индивидуальную беседу с КСП, в ходе которой должна была сообщить ему о сверхдоходности и надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие» и гарантии возврата не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договорах займов. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у КСП убежденность в необходимости передачи им денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

КСП, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договору, в период с 31.07.2013 по 31.01.2014 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...>, передал принадлежащие ему денежные средства генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договоров займа № 2013/15 от 31.07.2013 в сумме 50 000 рублей и № 2014/1 от 31.01.2014 в сумме 100 000 рублей, а всего на общую сумму 150 000 рублей. В соответствии с указанными договорами от имени общества КСП гарантировались выплаты-компенсации в размере 27% годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от КСП, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 150 000 рублей, принадлежащих КСП, причинив ему значительный материальный ущерб.

29) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, 01.08.2013 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой ШСЯ, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договоре займа. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у ШСЯ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

ШСЯ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договору займа, 01.08.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передала принадлежащие ей денежные средства в сумме 800 000 рублей генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договора займа № 2013/49 от 01.08.2013, в соответствии с которым от имени общества ШСЯ гарантировалась выплата-компенсация в размере 27 % годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от ШСЯ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договору займа, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 800 000 рублей, принадлежащих ШСЯ, причинив ей значительный материальный ущерб в крупном размере.

30) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, 12.09.2013 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой КЛМ, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договоре займа. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у КЛМ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

КЛМ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договору займа, 12.09.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передала принадлежащие ей денежные средства в сумме 50 000 рублей генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договора займа № 2013/56 от 12.09.2013, в соответствии с которым от имени общества КЛМ гарантировалась выплата-компенсация в размере 31,5 % годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от КЛМ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договору займа, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 50 000 рублей, принадлежащих КЛМ, причинив ей значительный материальный ущерб.

31) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, в период с 30.10.2013 по 11.11.2013 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой ПЛА, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договорах займов. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у ПЛА убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

ПЛА, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договорам займов, в период с 30.10.2013 по 11.11.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передала принадлежащие ей денежные средства генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договоров займа № 2013/63 от 30.10.2013 в сумме 15 000 рублей и № 2013/63 от 30.10.2013 в сумме 300 000 рублей, а всего на общую сумму 315 000 рублей. В соответствии с указанными договорами от имени общества ПЛА гарантировались выплаты-компенсации в размере 28,5 % годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от ПЛА, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 315 000 рублей, принадлежащих ПЛА, причинив ей значительный материальный ущерб в крупном размере.

32) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, 01.11.2013 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой АФГ, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договоре займа. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у АФГ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

АФГ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договору займа, 01.11.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передала принадлежащие ей денежные средства в сумме 200 000 рублей генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договора займа № 2013/64 от 01.11.2013, в соответствии с которым от имени общества АФГ гарантировалась выплата-компенсация в размере 27 % годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от АФГ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 200 000 рублей, принадлежащих АФГ, причинив ей значительный материальный ущерб.

33) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, 13.11.2013 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой МФГ, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договоре займа. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у МФГ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

МФГ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договорам займов, 13.11.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передала принадлежащие ей денежные средства в сумме 490 263 рубля 32 копейки генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договора займа № 2013/65 от 13.11.2013, в соответствии с которым от имени общества МФГ гарантировалась выплата-компенсация в размере 27 % годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от МФГ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договору займа, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 490 263 рубля 32 копейки, принадлежащих МФГ, причинив ей значительный материальный ущерб в крупном размере.

34) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, 09.12.2013 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой РТВ, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договоре займа. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у РТВ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

РТВ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договору займа, 09.12.2013 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передала принадлежащие ей денежные средства в сумме 100 000 рублей генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договора займа № 2013/67 от 09.12.2013, в соответствии с которым от имени общества РТВ гарантировалась выплата-компенсация в размере 27% годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от РТВ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договору займа, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 100 000 рублей, принадлежащих РТВ, причинив ей значительный материальный ущерб.

35) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, 22.02.2014 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомым ЯМФ, ввела последнего в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив его внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договоре займа. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у ЯМФ убежденность в необходимости передачи им денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

ЯМФ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договору займа, 22.02.2014 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передал принадлежащие ему денежные средства в сумме 113 000 рублей, а также начисленные проценты по предыдущему договору займа, а всего на общую сумму 130 000 рублей, генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договора займа № 2014/02 от 22.02.2014, в соответствии с которым от имени общества ЯМФ гарантировалась выплата-компенсация в размере 28,5 % годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от ЯМФ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договору займа, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 113 000 рублей, принадлежащих ЯМФ, причинив ему значительный материальный ущерб.

36) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, в период с 03.03.2014 по 19.05.2014 в дневное время поручила менеджеру общества ТЛС, не осведомленной о преступных намерениях ФИО3, провести индивидуальную беседу с ПНВ, в ходе которой должна была сообщить ей о сверхдоходности и надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие» и гарантии возврата не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договорах займов. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у ПНВ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

ПНВ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договорам, в период с 03.03.2014 по 19.05.2014 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...>, вложила принадлежащие ей денежные средства в ООО «ИТПК «Доверие» согласно договоров займа № 2014/4 от 03.03.2014 в сумме 58 300 рублей, № 2014/4 от 03.03.2014 в сумме 20 000 рублей, № 2014/5 от 19.05.2014 в сумме 415 000 рублей, а всего на общую сумму 493 300 рублей. В соответствии с указанными договорами от имени общества ПНВ гарантировалась выплата-компенсация в размере 24 % годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от ПНВ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 493 300 рублей, принадлежащих ПНВ, причинив ей значительный материальный ущерб в крупном размере.

37) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, 27.03.2014 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомым ЧВИ, ввела последнего в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив его внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договоре займа. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у ЧВИ убежденность в необходимости передачи им денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

ЧВИ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договору займа, 27.03.2014 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передал принадлежащие ему денежные средства в сумме 176 556 рублей 89 копеек, а также сумму начисленных процентов по предшествующему договору, а всего на общую сумму 270 000 рублей, генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договора займа № 2014/03 от 27.03.2014, в соответствии с которым от имени общества ЧВИ гарантировалась выплата-компенсация в размере 30 % годовых с сумм вложенных личных сбережений. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от ЧВИ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договору займа, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 176 556 рублей 89 копеек, принадлежащих ЧВИ, причинив ему значительный материальный ущерб.

38) Кроме того, ФИО3, являясь генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств граждан путем обмана в особо крупном размере, в период с 30.05.2012 по 30.05.2014 в дневное время, находясь в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, встретившись с ранее незнакомой ШАБ, ввела последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений, убедив её внести денежные средства, обещая при этом гарантированный возврат не только вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договорах займов. Своими преступными действиями ФИО3 окончательно сформировала у ШАБ убежденность в необходимости передачи денежных средств и в надежности деятельности ООО «ИТПК «Доверие».

ШАБ, не сомневаясь в надежности деятельности общества и заблуждаясь относительно действительных намерений генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 и выполнению ею обязательств по договорам займов, в период с 30.05.2012 по 30.05.2014 в дневное время, находясь в офисе общества, расположенном по адресу: 

<

...> (дом 3/08), офис 1406, передала принадлежащие ей денежные средства в сумме 60 000 рублей генеральному директору ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 согласно договора займа № 2012/29 от 30.05.2012, в соответствии с которым от имени общества ШАБ гарантировалась выплата-компенсация в размере 28,5 % годовых с сумм вложенных личных сбережений, а также 30.05.2014 ШАБ дополнительно внесла денежные средства по договору займа № 2014/06 от 30.05.2014 в сумме 40 000 рублей, из которых 20 480 рублей составляли её собственные средства, а остальную сумма составляли начисленные проценты по договору № 2013\34 от 30.05.2013. Незаконно завладев денежными средствами, полученными от ШАБ, ФИО3, не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства по договорам займов, распорядилась ими по своему усмотрению. 

Таким образом, ФИО3 путём обмана совершила хищение денежных средств в сумме 80 480 рублей, принадлежащих ШАБ, причинив ей значительный материальный ущерб.

В судебном разбирательстве подсудимая ФИО3 вину не признала, пояснив суду, что при обстоятельствах, указанных в обвинении она, будучи генеральным директором ООО «ИТПК «Доверие» принимала денежные средства граждан под проценты, но умысла на совершение хищения указанных денежных средств у неё не было. Действительно 8 октября 2010 года ГДА зарегистрировал ООО «ИТПК «Доверие», где она по его предложению была назначена генеральным директором. Основной деятельностью предприятия являлась реализация строительных материалов, но ГДА также предложил заниматься и деятельностью, связанной с микрофинансированием и брать личные сбережения у граждан в заём под проценты. Эти деньги нужны были для оборота предприятия, так как поставщики без предоплаты стройматериалы не отпускали, а собственных денежных средств у предприятия не было, кредиты новому предприятию не выдавали. По словам ГДА у него имелось лишь 200 000 рублей для работы. Они сняли офис в Бизнес-инкубаторе на ИП «ГДА», мать ГДА, так как там могли снимать офис только индивидуальные предприниматели. Она занималась административной деятельностью и вела бухгалтерию, а ГДА всегда был в разъездах и занимался куплей-продажей, общался с клиентами. ГДА принёс проект договора займа и озвучил процент. Он же размещал объявления в газетах о привлечении займов, а она принимала денежные средства от граждан по 28% процентов годовых, разъясняя им, что предприятие занимается успешно торгово-закупочной деятельностью строительных материалов, а также выдаёт кредиты гражданам под 72% годовых и эта деятельность приносит прибыль. ГДА всегда знал о количестве денежных средств на предприятии и давал распоряжение о том, куда их надо направлять. По его предложению открыли офис в г. Елабуге, где также принимали займы от граждан. До середины 2013 года предприятие не имело проблем, и они легко расплачивались по займам. Граждане получали свои проценты либо в конце срока договора, либо ежемесячно в зависимости от условий договора. На денежные средства предприятия ГДА был приобретён земельный участок, который в последующем был обменен на автомобиль, реализованный ГДА. Денежные средства от этой сделки он в кассу предприятия не вернул. В конце 2013 года гражданам начали возвращать проценты с просрочкой, так как появились проблемы с реализацией стройматериалов, и уменьшилось поступление денежных средств. По предложению ГДА она приобрела его долю в предприятии и стала учредителем в мае 2014 года, так как у ГДА была судимость, и он боялся, что ему не дадут кредит для развития новых направлений бизнеса. Он вышел из состава учредителей в мае 2014 года. С момента переоформления ГДА пропал и постоянно находил причины не приходить в офис. В апреле 2014 года она встретилась с ним около ТЦ «Торговый Квартал» г.Набережные Челны, где тот сказал, что один заемщик хочет подать на них заявление в суд на банкротство. При изъятии документов 25 мая 2014 года она от КСА узнала, что началась процедура банкротства. КСА пояснил, что управлять предприятием и вести финансовую деятельность она уже не может. Ею с расчетного счета было снято 16 448 800 рублей, из которых по основным займам выплачено 8 837 650 рублей, в качестве процентов - 920 390 рублей и возвращено на предприятие 1 651 000 рублей. 

На деньги предприятия никакого имущества она не приобретала, денежные средства вкладчиков не похищала. Считает, что в связи с тем, что ГДА умышленно вышел из учредителей предприятия, лишив предприятие клиентов по купле-продаже строительных материалов, предприятие не смогло расплатиться с заёмщиками.

По эпизодам предъявленного обвинения может показать, что она не оспаривает невыплаченные денежные средства в сумме 800 000 рублей ЯВМ, 120 000 рублей ИНВ, 300 000 рублей КВФ, 100 000 рублей ААА, 1 200 000 рублей КНМ, 150 000 рублей ЦВФ, 358 800 рублей АТХ, 80 200 рублей ЧНС 175 000 рублей ГКИ, 1 024 932,20 рублей НКФ, 90 000 рублей МФФ, 187 526,76 рублей ГУС, 4 300 000 рублей ГАГ, 198 990 рублей КВВ 200 000 рублей ШЛХ, 400 367,50 рублей КАВ 200 000 рублей ПИП, 180 000 рублей НСС, 174 000 рублей МВХ, 2 000 000 рублей ГАР, 1 895 000 рублей КМВ, 390 000 рублей БНМ, 210 000 рублей ИВФ, 120 000 рублей МЭА, 1 400 000 рублей КНП, 100 000 рублей АХ, 150 000 рублей КСП, 800 000 рублей ШСЯ, 50 000 рублей КЛМ, 315 000 рублей ПЛА, 200 000 рублей АФГ, 343 000 рублей МФГ, 100 000 рублей РТВ, 113 000 рублей ЯМФ, 493 300 рублей ПНВ, 176 556, 89 рублей ЧВИ и 80 480 рублей ШАБ, так как считает, что в обвинении по эпизодам в отношении потерпевших ИНВ, НКФ, ГУС, КМВ, БНМ, МФГ, ЯМФ, ЧВИ и ШАБ не учтены произведённые выплаты и начисленные проценты по предшествующим договорам займа. 

Таким образом, подсудимая заявила о своей невиновности в совершении хищения денежных средств путём обмана с использованием служебного положения у указанных потерпевших. 

Между тем, виновность подсудимой установлена, а доводы стороны защиты опровергнуты представленными стороной обвинения доказательствами в виде результатов проведенных по уголовному делу оперативно-следственных действий, показаний свидетелей, выводов экспертных исследований.

Эпизод 1. Из оглашённых в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия ФИО3 и ее защитника показаний потерпевшей ЯВМ следует, что весной 2012 года она в средствах массовой информации увидела объявление, что ООО «ИТПК «Доверие» принимает личные сбережения граждан под 27 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска невозврата денежных средств нет. Она решила, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 10.05.2012 пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, нареканий от граждан г. Набережные Челны не поступало, проблем при выплатах не имеется, имеются офисы и в других городах Республики Татарстан. Рассказывала ФИО3 убедительно, и она поверила ей, заключив договор № 2012/22 на сумму 500 000 рублей под 27% годовыхна срок до 10.05.2014. По этому договору займа она ежемесячно получала проценты в сумме 11 250 рублей, получив всего 202 500 рублей. Она была уверена в благонадёжности предприятия и 03.06.2013 заключила ещё один договор займа № 2013/36 на сумму 300 000 рублей под 28,5% годовых на срок до 03.06.2014. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписки о получении от неё денежных средств. По второму договору займа она проценты не получила. В декабре 2013 года она просила вернуть ей денежные средства, но ФИО3 сказала, что у предприятия временные трудности по реализации продукции и просила подождать, но в дальнейшем перестала отвечать на телефонные звонки. Она поняла, что ФИО3 её обманула. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ей причинен материальный ущерб в размере 800 000 рублей, который для неё является значительным, так как её пенсия составляет 16 000 рублей (т.22 л.д.86-88).

В своём заявление от 20.06.2014 ЯВМ просит привлечь к уголовной ответственности директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 (т.5 л.д.234).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 30.09.2016 изъяты и осмотрены: договоры займа № 2012/22 от 10.05.2012 и № 2013/36 от 03.06.2013, заключённые между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и ЯВМ; схема расчётов процентов; расписки ФИО3 о получении от ЯВМ 500 000 рублей 10.05.2012 и 300 000 рублей от 03.06.2013 (т.22 л.д.95-109).

Согласно расходных кассовых ордеров № 72 от 10.07.2013, № 84 от 11.09.2013 и № 98 от 12.11.2013 ЯВМ получила денежные средства в сумме 67 500 рублей в виде процентов за период с июня по ноябрь 2013 года по договору займа (т.20 л.д.1-3). 

Эпизод 2. Допрошенная в качестве потерпевшей ИНВ в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства показала, что весной 2011 года из средств массовой информации узнала про ООО «ИТПК Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 27 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. Она решила, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 12.05.2011 пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г.Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, организация работает законно и успешно более 9 лет, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и она поверила ей, заключив договор и вложив свои личные сбережения в сумме 50 000 рублей под 24% годовых на три месяца. 25.11.2011 заключила новый договор на 500 000 рублей под 24% годовых на срок до 25.02.2012, фактически внеся 450 000 рублей, так как ранее ею уже внесены 50 000 рублей. 25.02.2012 она заключила новый договор на 530 000 рублей, внеся фактически 270 000 рублей, а остальную часть составляли проценты за ранее внесённые ею денежные средства. Всего она внесла принадлежащие ей денежные средства в сумме 770 000 рублей. В течение 2013 года после её неоднократных требований ФИО3 частями вернула ей лишь 650 000 рублей. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. По взысканию остальных денежных средств она имеет уже решение суда.

В судебном заседании оглашены показания ИНВ, данные ею в ходе предварительного следствия, достоверность которых она подтвердила и показала, что ей причинён значительный материальный ущерб, так как её заработная плата составляет 14 000 рублей (т.23 л.д.67-70).

В своём заявление от 09.09.2014 ИНВ просит привлечь к уголовной ответственности директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3, которая путем обмана и злоупотребления доверием завладела принадлежащими ей денежными средства в сумме 500 000 рублей, причинив ей значительный ущерб (т.5 л.д.162).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 27.09.2016 изъяты и осмотрены: договоры займа № 2011/12 от 12.05.2011, № 2011/30 от 25.11.2011, № 2012/5 от 25.02.2012, заключённые между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и ИНВ; схема расчёта процентов; расписки ФИО3 о получении от ИНВ 50 000 рублей от 12.05.2011, 500 000 рублей от 25.11.2011, 530 000 рублей от 25.02.2012 и 270 000 рублей от 15.03.2012 (т.23 л.д.77-98).

Из исследованных в судебном заседании копий расходных кассовых ордеров № 63 от 06.06.2013, № 75 от 25.06.2013, № 77 от 25.07.2013 и № 84 от 01.11.2013 следует, что потерпевшей ИНВ получено в счёт возмещения заёмных денежных средств от ООО «ИТПК «Доверие» 650 000 рублей (т.20 л.д.53-56).

Эпизод 3. Допрошенная в качестве потерпевшей КВФ в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства показала, что летом 2011 года из средств массовой информации она узнала про ООО «ИТПК Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. Она решила, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 07.07.2011 пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, нареканий от граждан г. Набережные Челны не поступало, организация работает законно и успешно более 9 лет, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и она поверила ей, заключив договор и вложив свои личные сбережения в размере 300 000 рублей под 28,5% годовых на срок до 07.07.2012. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом, согласно которого ей должна была возвратить 397 601,70 рублей, и выдала расписку о получении от неё денежных средств. По истечении срока договора она денежные средства не получила, а заключила новый договор до 07.07.2013 на 400 000 рублей, а затем до 07.07.2014 на 520 000 рублей, но фактически денежные средства больше не вносила. Это были её денежные средства с процентами. По окончанию срока договора ФИО3 говорила, что она вложила все денежные средства в какую-то организацию и ей обратно не возвращают. Она поняла, что та вводила её таким образом в заблуждение, чтобы не возвращать деньги. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ей причинен материальный ущерб в размере 300 000 рублей

В судебном заседании оглашены показания КВФ, данные ею в ходе предварительного следствия, достоверность которых она подтвердила и показала, что ей причинён значительный материальный ущерб, так как её пенсия составляет 11 000 рублей (т.21 л.д. 134-137).

В своём заявление от 17.10.2014 КВФ просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3, которая путем обмана завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 520 000 рублей, причинив ей значительный материальный ущерб (т.9 л.д.229).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 24.09.2016 изъяты и осмотрены: договоры займа № 2011/15 от 07.07.2011, № 2012/38 от 07.07.2012 и 2013/46 от 08.07.2013, заключённые между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и КВФ; схемы расчётов процентов; расписки ФИО3 о получении от КВФ 300 000 рублей от 07.07.2011, 400 000 рублей от 07.07.2012, 520 000 рублей от 08.07.2013(т.23л.д.38-58).

Эпизод 4. Допрошенный в качестве потерпевшего ААА в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства показал, что весной 2012 года из средств массовой информации он узнал про ООО «ИТПК Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. Он подумал, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 16.11.2012 пришёл в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, нареканий от граждан г. Набережные Челны не поступало, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и он поверил ей, заключив договор займа и вложив свои личные сбережения в размере 100 000 рублей под 28,5% годовых на срок до 16.04.2014. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от него денежных средств. По окончанию срока договора ФИО3 говорила, что она вложила все денежные средства в какую-то организацию и ей обратно не возвращают. Он понял, что та вводила его таким образом в заблуждение, чтобы не возвращать деньги. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ему причинен материальный ущерб в размере 100 000 рублей. В 2014 году судом было вынесено решение о взыскании в его пользу 188 000 рублей и выдан исполнительный лист, но денежные средства не возвращены.

В судебном заседании оглашены показания ААА, данные им в ходе предварительного следствия, достоверность которых он подтвердил и показал, что ему причинён значительный материальный ущерб, так как его заработная плата составляет 15 000 рублей (т.25 л.д.57-59).

В своём заявлении от 09.02.2015 ААА просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3, которая мошенническим путём завладела принадлежащими ему денежными средствами в сумме 100 000 рублей (т.11 л.д.27).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 04.11.2016 изъяты и осмотрены: ксерокопия договора займа №2012/16 от 16.04.2012, заключённого между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и ААА; ксерокопия схемы расчётов процентов; ксерокопия расписки ФИО3 от 16.04.2012 о получении от ААА 100 000 рублей (т.25 л.д.70-79).

Из исполнительного листа от 11.08.2014 и заочного решения Набережночелнинского суда РТ от 11.08.2014 следует, что согласно судебного решения с ООО ИТПК «Доверие» в пользу ААА необходимо взыскать долг по договору займа в размере 100 000 рублей, проценты по договору в размере 75 652,35 рубля, пени в размере 6 000 рублей, расходы по оказанию юридических услуг в размере 2000 рублей, в возврат госпошлины 1835,05 рублей (т.11 л.д.28-30).

Эпизод 5. Допрошенная в качестве потерпевшей КНМ в ходе предварительного следствия и в судебном разбирательстве показала, что летом 2012 года из средств массовой информации она и её супруг узнали про ООО «ИТПК «Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. Они решили, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 05.06.2012 она пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, нареканий от граждан г. Набережные Челны не поступало, организация работает законно и успешно более 9 лет, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и они поверили ей, заключив договор займа и вложив свои личные сбережения в размере 500 000 рублей под 28,5% годовых на срок до 05.06.2013. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от неё денежных средств в сумме 500 000 рублей. Затем в дополнение по указанному договору она передала ФИО3 ещё 400 000 рублей 08.10.2012 и 300 000 рублей 01.04.2013. В июне 2013 года по её просьбе ФИО3 выдала ей на ремонт 150 000 рублей, но больше по данному договору займа она ничего не получила, так как ФИО3 говорила, что она вложила все денежные средства в какую-то организацию и ей обратно их не возвращают. Она поняла, что та вводила её в заблуждение, чтобы не возвращать деньги. Ей причинён материальный ущерб на сумму 1 050 000 рублей, и она просит строго наказать ФИО3 за обман.

В судебном заседании оглашены показания КНМ, данные ею в ходе предварительного следствия, достоверность которых она подтвердила и показала, что ей причинён крупный ущерб, так как её пенсия составляет 20 000 рублей (т.23 л.д. 250-253).

В своём заявление от 01.07.2014 КНМ просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3, которая путем обмана и злоупотребления доверием завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 1 235 000 рублей (т.7 л.д.132).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 29.09.2016 изъяты и осмотрены: копии договора займа № 2012/32 от 05.06.2012, заключённого между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и КНМ; схемы расчётов процентов; расписок ФИО3 о получении от КНМ 500 000 рублей от 05.06.2012, 400 000 рублей от 08.10.2012, 300 000 рублей от 01.04.2013 (т.23 л.д.260-270).

Эпизод 6. Допрошенная в качестве представителя потерпевшей ЕЕЕ на предварительном следствии и суде показала, что её мама, ЦВФ, умерла 24.10.2015, и она является её наследником. Со слов мамы она знала, что летом 2013 года ЦВФ из средств массовой информации узнала про ООО «ИТПК Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. ЦВФ считала, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и в июне 2013 года, точную дату ЕЕЕ не знает, ЦВФ пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где заключила с ФИО3 договор займа и вложила личные сбережения в сумме 150 000 рублей под 28,5% годовых на год, то есть до июня 2014 года. Документы хранились у мамы. После заключения договора Цыганок долго просила ФИО3 вернуть деньги, так как они необходимы ей были для лечения онкологического заболевания, но та каждый раз ей обещала вернуть деньги, но обманывала. В расстройстве ЦВФ разорвала все документы по займу. Денежные средства по договору займа ЦВФ так до своей смерти не получила, так как по окончанию срока договора ФИО3 говорила, что она в какую-то организацию вложила денежные средства и ей обратно данная организация не возвращает их. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Действиями ФИО3 ей причинен материальный ущерб в размере 150 000 рублей, который является для неё значительным, так как ее среднемесячный заработок составляет 18 000 рублей.

В судебном заседании оглашены показания ЕЕЕ, данные ею в ходе предварительного следствия, достоверность которых она подтвердила и просила иск удовлетворить (т.25 л.д. 32-34).

В своём заявлении от 28.06.2014 ЦВФ просит привлечь к уголовной ответственности директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3, которая путем обмана и злоупотребления доверием завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 150 000 рублей, причинив тем самым значительный материальный ущерб (т.7 л.д.178).

Эпизод 7. Допрошенный в качестве потерпевшего АТХ в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства показал, что осенью 2011 года из средств массовой информации он узнал про ООО «ИТПК Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 28 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. Он подумал, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 12.09.2011 пришёл в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г.Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, нареканий от граждан г. Набережные Челны не поступало, организация работает законно и успешно более 9 лет, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и он поверил ей, заключив договор займа № 2011/21 и вложив свои личные сбережения в размере 15000 рублей под 28% годовых на срок до 12.09.2012. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от него денежных средств. Затем в дополнение по указанному договору он передал ФИО3 ещё 20 000 рублей 03.10.2011, 25 000 рублей 27.10.2011, 30 000 рублей 12.11.2011, 12 000 рублей 13.02.2012, 130 000 рублей 20.02.2012. По окончании срока договора 12.09.2012 он хотел получить денежные средства, однако ФИО3 его уговорила заключить новый договор на внесенные им ранее денежные средства. Он заключил новый договор займа № 2012/51 на все ранее внесённые денежные средства и начисленные проценты и дополнительно внесённые им в тот день 20 000 рублей, то есть на сумму 352 000 рублей. Кроме того, он дополнительно по данному договору внёс 30 000 рублей 12.11.2012, 20 000 рублей 10.12.2012, 20 000 рублей 11.03.2013, 20 000 рублей 15.04.2013. Кроме того, 09.09.2013 он заключил договор № 2013/54 на сумму 15 000 рублей под 27% годовых на срок до 09.03.2014, дополнительно внеся 35 000 рублей 14.10.2013 и 15 000 рублей 12.11.2013. В марте 2014 года он по договору от 09.09.2013 просил ФИО3 выплатить деньги, но она сказала, что у них проблемы в бизнесе и ничего не выплатила. В дальнейшем на его неоднократные просьбы ФИО3 выплатила ему 20 000 рублей в апреле и 5000 рублей в мае 2014 года, а затем в июле 2014 года выдала ему кирпич на сумму 23 200 рублей. Больше он по данным договорам займа ничего не получил и понял, что ФИО3 его обманула. Ему причинён материальный ущерб на сумму 358 800 рублей.

В судебном заседании оглашены показания АТХ, данные им в ходе предварительного следствия, достоверность которых он подтвердил и показал, что ему причинён значительный материальный ущерб, так как его пенсия составляет 9 600 рублей По решению суда от 24.11.2014 в его пользу взыскано по договору займа № 2013/54 от 09.09.2013 27 855 рублей и по договору займа №2013/55 от 12.09.2013 769 691 рубль, но решение не исполнено ( т.24 л.д. 5-12).

В своём заявление от 25.09.2014 АТХ просит привлечь к уголовной ответственности генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3 (т.12 л.д.3).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 10.10.2016 изъяты и осмотрены копия заочного решения Набережночелнинского суда от 24.11.201 о взыскании в пользу АТХ по договору займа №2013/54 от 09.09.2013 27855,24 рублей и по договору займа №2013/55 от 12.09.2013 769 691,34 рублей; договоры займа №2011/21 от 12.09.2011, №2012/51 от 12.09.2012, № 2013/55 от 12.09.2013, № 2013/54 от 09.09.2013, заключённые между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и АТХ; схема расчётов процентов; расписки ФИО3 о получении от АТХ денежных средств по договорам займов (т.24 л.д.18-72).

Эпизод 8. Из оглашённых в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия ФИО3 и ее защитника показаний потерпевшей ЧНС следует, что осенью 2012 года из средств массовой информации она узнала про ООО «ИТПК «Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год. Она подумала, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 27.09.2012 пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, д. 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, нареканий от граждан г. Набережные Челны не поступало, организация работает законно и успешно более 9 лет, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и она поверила ей, заключив договор и вложив свои личные сбережения в размере 80 000 рублей под 24% годовых на срок до 27.12.2012 года. Так же ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от неё 80 000 рублей По данному договору займа она ничего не получила. По окончанию срока договора ФИО3 говорила, что она вложила все денежные средства в какую-то организацию и ей обратно не возвращают. Она поняла, что та вводила её таким образом в заблуждение, чтобы не возвращать деньги. Боясь потерять денежные средства, она по предложению ФИО3 пролонгировала договор займа от 2012 года, и 27.03.2013 ФИО3 составила новый договор займа № 2013/13, согласно которому она якобы вносит в ООО «ИТПК «Доверие» денежные средства в сумме 85 000 рублей (это 80 000 рублей внесенные ей деньги по первому договору займа, который ей не были возвращены, и сумма процентов в размере 5 000 рублей). Затем ФИО3 27.09.2013 составила новый договор займа № 2013/59, согласно которому она якобы вносит в ООО «ИТПК «Доверие» денежные средства в сумме 97 140 рублей (это 80 000 рублей внесенные ей деньги по первому договору займа, которые ей не были возвращены, и сумма процентов в размере 17 140 рублей), так как деньги ФИО3 вновь не смогла вернуть. 27.03.2014 ФИО3 вновь не смогла вернуть деньги и составила новый договор займа № 2013/59 от 27.09.2013, согласно которого ЧНС якобы вносит в ООО «ИТПК «Доверие» денежные средства в сумме 112 652 рублей (это 80 000 рублей внесенные ей по первому договору займа, которые ей не были возвращены, и сумма процентов в размере 32 652 рублей). Никаких денежных средств она по договорам не получила и считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ей причинен ущерб в размере 80 000 рублей – это основная сумма внесенных ей денежных средств, и 32 652 рублей – это сумма процентов за пользование её денежными средства в период с 2012 года. Данный ущерб для нее является значительным, так как ее пенсия составляет 13 000 рублей (т.25 л.д. 85-88).

В своём заявлении от 23.09.2014 потерпевшая ЧНС просит привлечь к уголовной ответственности руководителя ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3, которая 27.03.2014 завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 112 652 рублей, причинив тем самым значительный материальный ущерб (т.6 л.д.210-211).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 05.11.2016 изъяты и осмотрены: договор займа № 2012/55 от 27.09.2012, № 2013/13 от 27.03.2013, № 2013/59 от 27.09.2013 и № 2014/04 от 27.03.2014, заключённые между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и ЧНС схема расчётов процентов; расписки ФИО3 о получении от ЧНС 80 000 рублей от 27.09.2012, 85 000 рублей от 27.03.2013, 97 140 рублей от 27.09.2013 и 112 652 рублей от 27.03.2014 (т.25 л.д.93-118).

Эпизод 9. Допрошенный в качестве потерпевшего ГКИ в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства показал, что осенью 2012 года из средств массовой информации он узнал про ООО «ИТПК Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. Он подумал, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 01.10.2012 пришёл в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, нареканий от граждан г. Набережные Челны не поступало, организация работает законно и успешно более 9 лет, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и он поверил ей, заключив договор займа и вложив свои личные сбережения в размере 159 000 рублей под 28,5% годовых на срок до 01.10.2013. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от него денежных средств. Затем в дополнение по указанному договору он передал ФИО3 ещё 16 000 рублей 28.12.2012. По данному договору займа он ничего не получил, хотя, как сказала ФИО3, за месяц до истечения договора он подал заявку на выплату денежных средств и еженедельно ходил в офис, но секретарь говорила, что ФИО3 нет. Он понял, что ФИО3 его обманула. Ему причинён материальный ущерб на сумму 175 000 рублей.

В судебном заседании оглашены показания ГКИ, данные им в ходе предварительного следствия, достоверность которых он подтвердил и показал, что ему причинён значительный материальный ущерб, так как его пенсия составляет 12 000 рублей (т.21 л.д. 259-265).

В своём заявление от 02.04.2014 ГКИ просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3, которая путем обмана и злоупотребления доверием завладела принадлежащими ему денежными средствами в сумме 175 000 рублей (т.10 л.д.42).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 23.09.2016 изъяты и осмотрены: договор займа №2012/56 от 01.10.2010, заключённый между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и ГКИ; схема расчётов процентов; расписки ФИО3 о получении от ГКИ 159 000 рублей от 01.10.2012 и 16 000 рублей от 28.10.2012 (т.23 л.д.264-273).

Эпизоды 10 и 25. Допрошенная в качестве потерпевшей НКФ на предварительном следствии и суде показала, что её дочь, МЭА, умерла 27.10.2014, и она является её наследницей. Осенью 2012 года из средств массовой информации она узнала про ООО «ИТПК Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. Она решила, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 22.10.2012 пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, организация работает законно и успешно более 9 лет, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и она поверила ей, заключив договор займа № 2012/63 и вложив свои личные сбережения в сумме 500 000 рублей под 28,5% годовых на срок до 22.10.2013. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от нее денежных средств. По данному договору займа она ничего не получила. 22.10.2013 заключила новый договор № 2013/62 на срок до 22.10.2014 на 662 669 рублей с учётом начисленных ранее процентов. 12.12.2012 она заключила договор займа № 2012/77 на сумму 250 000 рублей под 28,5% годовых на срок до 12.12.2013. По этому договору она также ничего не получила. Данный договор 12.12.2013 был пролонгирован в новый договор № 2014/1, заключённый на сумму 331 334 рублей с учётом начисленных процентов на срок до 12.05.2014. 17.05.2013 она заключила договор займа № 2013/27, внеся 340 000 рублей под 28,5% годовых на срок до 17.05.2014. От ФИО3 она ничего по данным вкладам не получила.

Кроме того, со слов дочери она знала, что весной 2013 года МЭА из средств массовой информации узнала про ООО «ИТПК Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет, и 17.05.2013 МЭА в офисе ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, поверив словам ФИО3 о прибыльности их предприятия, заключила с той договор займа и вложила личные сбережения в сумме 120 000 рублей под 28,5% годовых на срок до 17.05.2014, но тоже ничего по данному договору они не получили. В октябре 2014 года ФИО3 исчезла. Дочь умерла, и осталось двое маленьких детей. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ей причинён материальный ущерб в сумме 1 090 000 рублей по её вкладам и 120 000 рублей по вкладу дочери. У неё есть решения суда о взыскании причинённого им ущерба. 

В судебном заседании оглашены показания НКФ, данные ею в ходе предварительного следствия, достоверность которых она подтвердила и показала, что ей причинён значительный материальный ущерб в сумме 1 090 000 рублей и в сумме 120 000 рублей (т.22 л.д.5-8).

В своём заявление от 17.09.2014 НКФ просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3, которая путем обмана и злоупотребления доверием завладела принадлежащими ей денежными средства в сумме 662 669 рублей и 340 000 рублей (т.6 л.д.98).

Из заявления МЭХ от 17.09.2014 следует, что она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3, которая путем обмана и злоупотребления доверием завладела принадлежащими ей денежными средства в сумме 120 000 рублей (т.6 л.д.62).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 30.09.2016 изъяты и осмотрены: договоры займа № 2012/63 от 22.10.2012, № 2013/62 от 22.10.2013, № 2012/77 от 12.12.2012, № 2014/1 от 12.12.2013, № 2013/27 от 17.05.2013, заключённые между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и НКФ; схема расчёта процентов; расписки ФИО3 о получении от НКФ 500 000 рублей от 22.10.2012, 662 669 рублей от 22.10.2013, 250 000 рублей от 22.12.2012, 331 334 рубля от 12.12.2013 и 340 000 рублей от 17.05.2013 (т.22 л.д.15-45).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 06.11.2016 изъяты и осмотрены договор займа № 2013/28 от 17.05.2013, заключённый между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и МЭА; схема расчёта процентов; расписка ФИО3 о получении от МЭА 120 000 рублей от 17.05.2013 (т.22 л.д.71-79).

Из исследованной в ходе судебного заседания расписки о возврате займа от 17.05.2013 следует, что потерпевшей НКФ по договору займа № 2013\4 от 12.02.2012 получено 132 533 рубля, в том числе вознаграждение за пользование займом в сумме 32 533 рубля (т.19 л.д.165).

Эпизод 11. Допрошенная в качестве потерпевшей МФФ на предварительном следствии и суде показала, что от своей мамы, МФГ, услышала про ООО «ИТПК «Доверие». 13.11.2012 она внесла 40 000 рублей до 13.05.2013 под 27% годовых, оформив договор и получив расписку о внесение денежных средств. 09.01.2013 она и МФГ пришли в ООО «ИТПК «Доверие» и дополнительно вложили ещё по 50 000 рублей каждая по своему вкладу. Деньги они передавали лично в руки ФИО3, которая им рассказывала, что их предприятие занимается строительными проектами в г. Альметьевске и г. Казани, является прибыльным, поэтому и может выплачивать высокие проценты по вкладам. По истечение срока договора она хотела забрать деньги, но ФИО3 сказала, что сейчас нет возможности выплатить денежные средства и уговорила её пролонгировать договор еще на год. В июне 2014 году они пришли в офис, но он был закрыт. На вахте сказали, что ООО «ИТПК «Доверие» выехало с офиса. Считает, что ФИО3 её обманула, взяв денежные средства и не вернув их. Ущерб ей причинён в сумме 90 000 рублей. Исковые требования она полностью поддерживает и просит наказание назначить на усмотрение суда.

В судебном заседании оглашены показания потерпевшей МФФ, данные ею в ходе предварительного следствия, достоверность которых она подтвердила и показала, что действительно 13.11.2012 передала ФИО3 90 000 рублей под 27% годовых до 13.05.2013, затем с учётом процентов 100 000 рублей внесла до 13.08.2013 и в дальнейшем на сумму 110 000 рублей пролонгировала договор на год, но деньги ей не вернули. Сумма причиненного материального ущерба составляет 90 000 рублей и является для неё значительной (т.21 л.д.172-175).

В своём заявлении от 24.07.2014 потерпевшая МФФ просит привлечь к уголовной ответственности директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3, которая взяла по договору её денежные средства в размере 110 000 рублей и в настоящее время ей их не вернула (т.5 л.д.75). 

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 22.09.2016 изъяты и осмотрены: договор займа № 2013/68 от 13.11.2013 и № 2013/37 от 13.05.2013, заключённые между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и МФФ на сумму 40 000 рублей и 100 000 рублей; схема расчётов процентов; расписки ФИО3 на получение от МФФ 40 000 рублей и 50 000 рублей от 13.11.2012 и 22.09.2013, 100 000 рублей от 13.05.2013 и 110 000 рублей от 13.08.2013 (т.21 л.д.182-189).

Эпизод 12. Из оглашённых в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия ФИО3 и ее защитника показаний потерпевшего ГУС следует, что осенью 2012 года он в средствах массовой информации увидел объявление, что ООО «ИТПК «Доверие» принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска невозврата денежных средств нет. Он решил, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 14.11.2012 пришёл в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, нареканий от граждан г. Набережные Челны не поступало, организация работает законно и успешно более 9 лет, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и он поверил ей, заключив договор и вложив свои личные сбережения в размере 165 000 рублей под 28,5% годовых на срок до 14.11.2013. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от него денежных средств. Также дополнительно к указанному договору он вложил ещё 10 000 рублей 12.12.2012, 5 000 рублей 25.01.2013, 5 000 рублей 12.02.2013, 5 000 рублей 12.03.2013, 10 000 рублей 24.05.2013, 5 000 рублей 18.06.2013, 10 000 рублей 20.08.2013. По данному договору займа он ничего не получил. По окончанию срока договора ФИО3 говорила, что она вложила все денежные средства в какую-то организацию и ей обратно не возвращают. Он понял, что та вводила его таким образом в заблуждение, чтобы не возвращать деньги. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ему причинен материальный ущерб в размере 215 000 рублей, который для него является значительным, так как его пенсия составляет 14 000 рублей (т.24 л.д.240-244).

В своём заявление от 09.10.2014 ГУС просит привлечь к уголовной ответственности директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3, которая путем обмана и злоупотребления доверием завладела принадлежащими ему денежными средствами в сумме 215 000 рублей, причинив тем самым значительный материальный ущерб (т.5 л.д.136).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 04.10.2016 изъяты и осмотрены: ксерокопия расписки ФИО3 о получении от ГУС 10 000 рублей от 20.08.2013, ксерокопия схемы расчётов процентов к договору №2012/69 от 14.11.2012 на срок до 14.11.2013 с указанием размеров денежных средств, дополнительно внесённых ГУС (т.24 л.д.249-254).

Эпизод 13. Из оглашённых в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия ФИО3 и ее защитника показаний потерпевшей ГАГ следует, что осенью 2012 года она в средствах массовой информации увидела объявление, что ООО «ИТПК «Доверие» принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска невозврата денежных средств нет. Она решила, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 16.11.2012 пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, нареканий от граждан г. Набережные Челны не поступало, организация работает законно и успешно, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и она поверила ей, заключив договор № 2012/70 на сумму 1 500 000 рублей и № 2012/71 на сумму 1 000 000 под 28,5% годовых на срок до 16.11.2013. Она была уверена в благонадёжности предприятия и 19.11.2012 заключила ещё один договор займа № 2012/72 на сумму 1 300 000 рублей под 28,5% годовых на срок до 19.11.2013. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписки о получении от неё денежных средств. По данным договорам займа она ничего не получила. По окончанию срока договора ФИО3 говорила, что она вложила все денежные средства в какую-то организацию и ей обратно не возвращают. Она поняла, что та вводила её таким образом в заблуждение, чтобы не возвращать деньги. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ей причинен крупный материальный ущерб в размере 4 300 000 рублей, который для неё является значительным, так как её пенсия составляет 12 000 рублей (т.25 л.д.126-129).

В своём заявление от 26.09.2014 ГАГ просит привлечь к уголовной ответственности директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3, которая путем обмана и злоупотребления доверием завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 4 300 000 рублей, причинив тем самым значительный материальный ущерб (т.9 л.д.1-2).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 11.11.2016 изъяты и осмотрены: договоры займа № 2012/70 и № 2012/71 от 16.11.2012, № 2012/72 от 19.11.2012, заключённые между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и ГАГ; схема расчётов процентов; две расписки от имени ФИО3 о получении от ГАГ по каждой по 1 500 000 рублей 16.11.2012 и расписка на сумму 1 300 000 рублей от 19.11.2012 (т.25 л.д.136-157).

Эпизод 14. Допрошенный в качестве потерпевшего ДВН в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства показал, что осенью 2012 года из средств массовой информации он узнал про ООО «ИТПК Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. Он подумал, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 22.11.2012 пришёл в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, нареканий от граждан г. Набережные Челны не поступало, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и он поверил ей, заключив договор займа и вложив свои личные сбережения в размере 200 000 рублей под 28,5% годовых на срок до 22.11.2013. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от него денежных средств. По окончанию срока договора ФИО3 говорила, что она вложила все денежные средства в какую-то организацию и ей обратно не возвращают. Он понял, что та вводила его таким образом в заблуждение, чтобы не возвращать деньги. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ему причинен ущерб в размере 200 000 рублей. В 2014 году судом было вынесено решение, по которому судебные приставы взыскали в его пользу 186 167,50 рублей и 24 000 рублей.

В судебном заседании оглашены показания ДВН, данные им в ходе предварительного следствия, достоверность которых он подтвердил и показал, что ему причинён значительный ущерб, так как его пенсия составляет 13 000 рублей, а заработная плата – 14 000 рублей (т.24 л.д.220-222).

В своём заявление от 07.10.2014 ДВН просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3, которая путем обмана завладела принадлежащими ему денежными средствами в сумме 200 000 рублей (т.6 л.д.32-33).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 03.10.2016 изъяты и осмотрен договор займа №2012/73 от 22.11.2012 на сумму 200 000 рублей, заключённый между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и ДВН (т.24 л.д.227-232).

Из исполнительного листа от 19.03.2013 следует, что согласно судебного решения с ООО ИТПК «Доверие» в пользу ДВН необходимо взыскать долг по договору займа в размере 200 000 рублей, проценты по договору в размере 65 067,80 рублей, пени в размере 13 000 рублей, в возврат госпошлины 6 000 рублей (т.6 л.д.35-36).

Эпизод 15. Допрошенный в качестве потерпевшего КВВ в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства показал, что зимой 2012 года увидел объявление, что ООО «ИТПК «Доверие» принимает личные сбережения граждан под 27% в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. Он решил, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 06.12.2012 пришёл в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: 

<

...>, где менеджер ТЛС сказала, что она по доверенности от генерального директора ФИО3 принимает от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ТЛС сказала, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, бизнес приносит прибыль, нареканий от граждан не поступало. Заверила, что проблем при выплатах не будет. Рассказывала ТЛС убедительно, и он поверил ей, заключив договор № 2012/11 и вложив свои личные сбережения в размере 20 000 рублей под 33% на срок до 06.12.2017 вклад «Пенсионный». ТЛС составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку от имени ФИО3 о получении от него денежных средств. Также дополнительно к указанному договору он вложил ещё 20 550 рублей 09.01.2013, 20 000 рублей 02.02.2013, 20 000 рублей 04.03.2013, 20 000 рублей 06.04.2013, 10 000 рублей 11.04.2013, 13 040 рублей 06.08.2013, 13 400 рублей 06.09.2013, 12 000 рублей 03.10.2013, 50 000 рублей 20.06.2014. По данному договору займа он ничего не получил. Он звонил ФИО3 и просил разъяснений о невыплате ему денежных средств, но ФИО3 говорила, что она вложила все денежные средства в какую-то организацию и ей обратно не возвращают. Он понял, что та вводила его таким образом в заблуждение, чтобы не возвращать деньги. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ему причинен материальный ущерб в размере 198 990 рублей. Также он обращался в Арбитражный суд, где было принято решение о признании требований на сумму 198 990 рублей, исковые требования свои поддерживает.

В судебном заседании оглашены показания КВВ данные им в ходе предварительного следствия, достоверность которых он подтвердил и показал, что ему причинён значительный ущерб, так как его пенсия составляет 13 000 рублей (т.24 л.д.146-150).

В своём заявление от 21.10.2014 КВВ просит привлечь к уголовной ответственности генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3, которая мошенническим путём завладела принадлежащими ему денежными средствами (т.8 л.д.77).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 02.10.2016 изъяты и осмотрены: договор займа № 2012/11 от 06.12.2012, заключённый между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и КВВ.; схема расчётов процентов; расписки от имени ФИО3 о получении от КВВ 20 550 рублей 09.01.2013, 20 000 рублей 02.02.2013, 20 000 рублей 04.03.2013, 20 000 рублей 06.04.2013, 10 000 рублей 11.04.2013, 13 040 рублей 06.08.2013, 13 400 рублей 06.09.2013, 12 000 рублей 03.10.2013, 50 000 рублей 20.06.2014; определение Арбитражного суда РТ № А65-19036/2014 (т.24 л.д.158-189).

Эпизод 16. Из оглашённых в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия ФИО3 и ее защитника показаний потерпевшей ШЛХ следует, что зимой 2012 года увидела объявление, что ООО «ИТПК «Доверие» принимает личные сбережения граждан под 27% в год, выплачивает своевременно проценты и риска невозврата денежных средств нет. Она решила, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 07.12.2012 пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, нареканий от граждан г. Набережные Челны не поступало, организация работает законно и успешно более 9 лет, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и она поверила ей, заключив договор и вложив свои личные сбережения в размере 200 000 рублей под 27% годовых на срок до 07.12.2013. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от нее денежных средств. По данному договору займа она ничего не получила. По окончанию срока договора она неоднократно просила вернуть деньги, но ФИО3 говорила, что она вложила все денежные средства в какую-то организацию и ей обратно не возвращают. Она поняла, что та вводила её таким образом в заблуждение, чтобы не возвращать деньги. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ей причинен материальный ущерб в размере 200 000 рублей, который для неё является значительным, так как ее пенсия составляет 13 000 рублей (т.21 л.д.235-237).

В своём заявление от 01.07.2014 ШЛХ просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3, которая путём обмана и злоупотребления доверием завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 200 000 рублей, причинив ей значительный материальный ущерб (т.8 л.д.192).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 24.09.2016 изъяты и осмотрены: ксерокопия договора займа № 2012/76 от 07.12.2012, заключённого между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и ШЛХ; ксерокопия схемы расчётов процентов; ксерокопия расписки ФИО3 о получении от ШЛХ 200 000 рублей от 07.12.2012 (т.21 л.д.244-252).

Эпизод 17. Из оглашённых в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия ФИО3 и ее защитника показаний потерпевшей КАВ следует, что зимой 2012 года она увидела объявление, что ООО «ИТПК «Доверие» принимает личные сбережения граждан под 33 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска невозврата денежных средств нет. Она решила, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 25.12.2012 пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: 

<

...>, где менеджер ТЛС сказала, что она по доверенности от генерального директора ФИО3 принимает от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. Взяв визитку с данными директора, она для уверенности позвонила ФИО3, у которой спросила о том, что в каком состоянии находится бизнес и имеется ли материальная база для обеспечения займа. ФИО3 ответила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, бизнес приносит прибыль, нареканий от граждан по выплатам не поступало. Заверила, что проблем при выплатах не будет. Рассказывала ФИО3 убедительно, и она поверила ей, заключив договор № 2012/12 и вложив свои личные сбережения в размере 30 000 рублей под 33% годовых на срок до 25.12.2017 вклад «Пенсионный». ТЛС составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку от имени ФИО3 о получении от нее денежных средств. Также дополнительно к указанному договору она вложила ещё 30 000 рублей 12.01.2013, 30 000 рублей 09.02.2013, 80 000 рублей 07.03.2013, 20 000 рублей 14.03.2013, 10 000 рублей 15.03.2013, 20 000 рублей 11.04.2013, 35 000 рублей 22.05.2013, 21 000 рублей 08.06.2013, 24 000 рублей 16.07.2013, 15 000 рублей 13.09.2013, 15 000 рублей 05.10.2013, 15 000 рублей 05.11.2013, 15 000 рублей 25.11.2013, 7 000 рублей 09.12.2013, 10 000 рублей 25.10.2013, 13 000 рублей 10.02.2014, 10 367 рублей 25.02.2014. По данному договору займа она ничего не получила. Она звонила ФИО3 и просила разъяснений о невыплате ей процентов, но ФИО3 говорила, что вложила все денежные средства в какую-то организацию и ей обратно не возвращают. Она поняла, что ФИО3 вводила её таким образом в заблуждение, чтобы не возвращать деньги. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ей причинен материальный ущерб в размере 400 367 рублей, который для неё является значительным, так как ее пенсия составляет 13 000 рублей ( т.24 л.д.82-88).

В своём заявление от 20.10.2014 КАВ просит привлечь к уголовной ответственности генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3, которая мошенническим путём завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 400 357,5 рублей (т.8 л.д.2).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 02.10.2016 изъяты и осмотрены: договор займа № 2012/12 от 25.12.2012, заключённый между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и КАВ схема расчётов процентов; расписки от имени ФИО3 на получение от КАВ 30 000 рублей 25.12.2012, 30 000 рублей 12.01.2013, 30 000 рублей 09.02.2013, 80 000 рублей 07.03.2013, 20 000 рублей 14.03.2013, 10 000 рублей 15.03.2013, 20 000 рублей 11.04.2013, 35 000 рублей 22.05.2013, 21 000 рублей 08.06.2013, 24 000 рублей 16.07.2013, 15 000 рублей 13.09.2013, 15 000 рублей 05.10.2013, 15 000 рублей 05.11.2013, 15 000 рублей 25.11.2013, 7 000 рублей 09.12.2013, 10 000 рублей 25.10.2013, 13 000 рублей 10.02.2014, 10 367 рублей 25.02.2014. (т.24 л.д.95-138).

Эпизод 18. Допрошенная в качестве представителя потерпевшего ПЛФ в ходе предварительного следствия и в судебном разбирательстве показала, что зимой 2013 года из средств массовой информации она и её супруг, ПИП, узнали про ООО «ИТПК Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. Они решили, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 18.01.2013 пришли в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, нареканий от граждан г. Набережные Челны не поступало, организация работает законно и успешно более 9 лет, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и они поверили ей, заключив на имя мужа договор займа и вложив свои личные сбережения в размере 200 000 рублей под 25% на срок до 18.01.2014. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от ПИП денежных средств в сумме 200 000 рублей. По данному договору займа они ничего не получили, так как ФИО3 говорила, что вложила все денежные средства в какую-то организацию и ей обратно их не возвращают. Она поняла, что ФИО3 вводила их таким образом в заблуждение, чтобы не возвращать деньги. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. 

В судебном заседании оглашены показания ПЛФ, данные ею в ходе предварительного следствия, достоверность которых она подтвердила и показала, что им с мужем причинен ущерб в размере 200 000 рублей, который для них является значительным, так как её пенсия составляет 12 000 рублей, а мужа – 16 000 рублей (т.22 л.д. 167-170).

В своём заявление от 10.07.2014 ПЛФ просит привлечь к уголовной ответственности директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3, которая путем обмана завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 200 000 рублей (т.7 л.д.87).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 04.10.2016 изъяты и осмотрены: договор займа № 2013/2 от 18.01.2013, заключённый между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и ПИП; схема расчётов процентов; расписка ФИО3 о получении от ПИП 200 000 рублей от 18.01.2013; ксерокопия доверенности от ПИП на ПЛФ от 18.01.2013; копия паспорта ПИП (т.21 л.д.177-178).

Эпизод 19. Допрошенная в качестве потерпевшей НФИ на предварительном следствии и суде показала, что она является наследницей мужа, НСС Зимой 2013 года из рекламы в газете он узнал об организации ООО «ИТПК Доверие» и решил вложить деньги. 12.02.2013 муж заключил договор и передал ФИО3 200 000 рублей под 27% годовых на срок до 12.08.2013, 11.04.2013 передал ещё 50 000 рублей, 12.05.2013 – 570 000 рублей. 13.08.2013 ФИО3 не смогла выдать внесённые мужем денежные средства в сумме 820 000 рублей и проценты, поскольку у неё не было денежных средств. 19.08.2013 ФИО3 вернула мужу 250 000 рублей, 09.09.2013 – 50 000 рублей, 11.11.2013 – 300 000 рублей и 04.06.2014 – 10 000 рублей, а всего 640 000 рублей. Больше денежных средств от основного вклада и проценты муж не получал. Материальный ущерб составляет 180 000 рублей, которые она просит взыскать. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и похитила их, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт.

В судебном заседании оглашены показания потерпевшей НФС, данные ею в ходе предварительного следствия, достоверность которых она подтвердила и показала, что материальный ущерб является для неё значительным, так как пенсия её составляет 12 000 рублей (т.21 л.д.99-102).

В своём заявление от 12.12.2013 НСС просит привлечь к уголовной ответственности директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3, которая путем обмана завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 400 000 рублей, причинив тем самым значительный материальный ущерб (т.7 л.д.36).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 23.09.2016 изъяты и осмотрены: договор займа № 2013/5 от 12.02.2013, заключённый между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и НСС; схема расчётов процентов; расписки ФИО3 о получении от НСС 200 000 рублей от 12.02.2013, 50 000 рублей от 11.04.2013, 570 000 рублей от 12.05.2013; расписка о получении НСС от ФИО3 50 000 рублей от 09.09.2013, 250 000 рублей от 19.08.2013, 300 000 рублей от 11.11.2013, 10 000 рублей от 04.06.2014; копия свидетельства о регистрации брака НСС с НФИ; копия завещания на имя НФИ; копия паспорта на имя НСС; свидетельство о смерти НСС (т.21 л.д.109-217).

Эпизод 20. Из оглашённых в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия ФИО3 и его защитника показаний потерпевшей МВХ следует, что весной 2013 года из средств массовой информации узнала про ООО «ИТПК «Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год. Она подумала, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 26.02.2013 пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенного по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, нареканий от граждан г. Набережные Челны не поступало, организация работает законно и успешно более 9 лет, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и она поверила ей, заключив договор займа № 2013/9 и вложив свои личные сбережения в размере 110 000 рублей под 24% годовых на срок до 26.05.2013. Так же ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от неё денежных средств. Поверив ФИО3 об успешности их организации, она 06.03.2013 дополнительно к указанному договору передала ФИО3 20 000 рублей. 27.05.2013 по окончании срока договора она пришла и хотела получить свои денежные средства, но ФИО3 предложила не снимать данные денежные средства, а заключить на накопленную сумму новый договор. Она согласилась и в тот же день заключила договор займа № 2013/29 на сумму 138 266,66 рублей. Кроме того, она дополнительно к данному договору передала ФИО3 ещё 47 000 рублей 11.06.2013, 15 000 рублей 27.06.2013, 10 000 рублей 05.07.2013, 12 000 рублей 15.07.2013. По всем полученным денежным средствам ФИО3 выдала ей расписки. 27.08.13 она пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие» для того, чтобы снять денежные средства, однако ФИО3 её уговорила заключить новый договор на внесенные ею ранее денежные средства, при этом пояснив, что по новому договору сумма процентов будет больше. По её просьбе ФИО3 выдала ей частично основную сумму займа, и она, получив 27.08.2013 40 000 рублей, заключила новый договор № 2013/52 без внесения ею денежных средств под 27% годовых на срок до 27.02.2014. Никаких денежных средств она по договорам не получила и считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и похитила их, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ей причинен материальный ущерб в размере 174 000 рублей, который для неё является значительным, так как заработная плата составляет 15 000 рублей (т.22 л.д. 116-120).

В своём заявлении от 18.03.2014 МВХ просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3, которая путём обмана и злоупотребления доверием завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 174 000 рублей, причинив тем самым значительный материальный ущерб (т.9 л.д.105).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 30.09.2016 изъяты и осмотрены: договоры займа № 2013/9 от 26.02.2013, № 2013/29 от 27.05.2013 и № 2013/52 от 27.08.2013, заключённые между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и МВХ; схема расчётов процентов; расписки ФИО3 о получении от МВХ 110 000 рублей от 26.02.2013, 20 000 рублей от 06.03.2013, 138 266 рублей от 27.05.2013, 47 000 рублей от 11.06.2013, 15 000 рублей от 27.06.2013, 10 000 рублей от 05.07.2013, 12 000 рублей от 15.07.2013 и 174 000 рублей от 27.08.2013 (т.22 л.д.125-154).

Эпизод 21. Из оглашённых в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия ФИО3 и ее защитника показаний потерпевшего ГАР следует, что весной 2013 года он в средствах массовой информации увидел объявление, что ООО «ИТПК «Доверие» принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска невозврата денежных средств нет. Он решил, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 04.03.2013 пришёл в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, нареканий от граждан г. Набережные Челны не поступало, организация работает законно и успешно, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и он поверил ей, заключив договор № 2013/15 на сумму 1 000 000 рублей и № 2013/16 на сумму 1 000 000 рублей под 28,5% годовых на срок до 04.03.2014. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от него денежных средств. По данным договорам займа он ничего не получил. По окончанию срока договора ФИО3 говорила, что она вложила все денежные средства в какую-то организацию и ей обратно не возвращают. Он понял, что ФИО3 вводила его таким образом в заблуждение, чтобы не возвращать деньги. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ему причинен крупный материальный ущерб в размере 2 000 000 рублей, который для него является значительным (т.25 л.д.166-168).

В своём заявление от 26.09.2014 ГАР просит привлечь к уголовной ответственности директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3, которая путем обмана и злоупотребления доверием завладела принадлежащими ему денежными средствами в сумме 2 000 000 рублей, причинив тем самым значительный материальный ущерб (т.9 л.д.1-2).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 11.11.2016 изъяты и осмотрены: договоры займа № 2013/15 и № 2013/16 от 04.03.2014, заключённые между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и ГАР; схема расчётов процентов; две расписки от имени ФИО3 о получении от ГАР по каждой по 1 000 000 рублей 04.03.2013 (т.25 л.д.173-190).

Эпизод 22. Допрошенный в качестве потерпевшего КМВ в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства показал, что весной 2013 года из средств массовой информации он узнал про ООО «ИТПК Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 27 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. Он подумал, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 08.04.2013 пришёл в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, нареканий от граждан г. Набережные Челны не поступало, организация работает законно и успешно более 9 лет, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и он поверил ей, заключив договор займа и вложив свои личные сбережения в размере 1 100 000 рублей под 27% годовых на срок до 08.10.2013. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от него денежных средств. Поверив ФИО3, 18.04.2013 он заключил ещё один договор займа, передав ФИО3 1 000 000 рублей также под 27% годовых на срок до 18.10.2013. По данным договорам займа он ничего не получил, так как когда закончился срок договора пришел в офис в 3/08, но ФИО3 уже трудно было застать на месте. При встрече она говорила, что открывает другие фирмы, и деньги скоро вернет. Иск на сумму 2 100 000 рублей поддерживает. Данная сумма без процентов. 

В судебном заседании оглашены показания КМВ, данные им в ходе предварительного следствия, достоверность которых он подтвердил и показал, что ему причинён значительный ущерб, так как его пенсия составляет 12 000 рублей (т.21 л.д. 207-209).

В своём заявление от 20.09.2014 КМВ просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3, которая путем обмана и злоупотребления доверием завладела принадлежащими ему денежными средствами в сумме 2 100 000 рублей (т.10 л.д.204).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 24.09.2016 изъяты и осмотрены: договор займа № 2013/19 от 08.04.2013 и № 2013/22 от 18.04.2013, заключённые между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и КМВ; схема расчётов процентов; расписки ФИО3 о получении от КМВ 1 100 000 рублей от 08.04.2013 и 1 000 000 рублей от 18.04.2013 (т.21 л.д.216-229).

Эпизод 23. Из оглашённых в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия ФИО3 и ее защитника показаний потерпевшей БНМ следует, что весной 2013 года увидела объявление, что ООО «ИТПК «Доверие» принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска невозврата денежных средств нет. Она решила, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 15.04.2013 пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, нареканий от граждан г. Набережные Челны не поступало, организация работает законно и успешно более 9 лет, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и она поверила ей, заключив договор и вложив свои личные сбережения в размере 445 000 рублей под 27% годовых на срок до 15.10.2013. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от нее денежных средств. По данному договору займа она ничего не получила. По окончанию срока договора она неоднократно просила вернуть деньги, но ФИО3 говорила, что вложила все денежные средства в какую-то организацию и ей обратно не возвращают. Она поняла, что ФИО3 вводила её таким образом в заблуждение, чтобы не возвращать деньги. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ей причинен материальный ущерб в размере 445 000 рублей, который для неё является значительным, так как ее пенсия составляет 13 000 рублей (т.24 л.д.262-264).

В своём заявление от 19.09.2014 БНМ просит привлечь к уголовной ответственности директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3, которая завладела принадлежащими ей денежными средствами (т.10 л.д.123).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 04.10.2016 изъяты и осмотрены: договор займа № 2013/21 от 15.04.2013, заключённый между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и БНМ; схема расчётов процентов; расписка ФИО3 о получении от БНМ 445 000 рублей от 15.04.2013 (т.24 л.д.269-277).

Эпизод 24. Допрошенная в качестве потерпевшей ИВФ в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства показала, что весной 2013 года из средств массовой информации она узнала про ООО «ИТПК Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 27% в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. Она решила, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 16.05.2013 она пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, организация работает законно и успешно более 9 лет, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и она поверила ей, заключив договор и вложив свои личные сбережения в размере 210 000 рублей под 27% годовых на срок до 14.11.2013. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от неё денежных средств. 14.11.2013 она пришла к ФИО3 в офис, но та сказала, что скоро продаст лес, поступят деньги и ей всё выплатят. После этого она еще несколько раз приходила и звонила ФИО3, но та только обещала выплатить деньги. В октябре 2014 года она вновь пришла, но офис ООО «ИТПК «Доверие» был закрыт. После этого она написала заявление в полицию. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ей причинен материальный ущерб в размере 210 000 рублей.

В судебном заседании оглашены показания ИВФ, данные ею в ходе предварительного следствия, достоверность которых она подтвердила и показала, что ей причинён значительный ущерб, так как её пенсия составляет 12 000 рублей (т.23 л.д. 175-177).

В своём заявление от 29.10.2014 ИВФ просит привлечь к уголовной ответственности руководителей ООО «ИТПК «Доверие», которые путем обмана и злоупотребления доверием завладели принадлежащими ей денежными средствами в сумме 210 000 рублей, причинив ей значительный материальный ущерб ( т.4 л.д.229).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 27.09.2016 изъяты и осмотрены: договор займа № 2013/26 от 16.05.2013, заключённый между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и ИВФ; схема расчётов процентов; расписка ФИО3 о получении от ИВФ 210 000 рублей от 16.05.2013 (т.23 л.д.184-192).

Эпизод 26. Допрошенная в качестве потерпевшей КНП в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства показала, что весной 2013 года из средств массовой информации она узнала про ООО «ИТПК Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. 30.05.2013 она подъехала к ним в офис 3/08 г. Набережные Челны, где побеседовала с ФИО3, расспросила про ее деятельность. ФИО3 рассказала, что они занимаются деятельностью, связанной с лесом и выдают микро займы под большие проценты, показав даже карточку прежних вкладчиков. Она ей поверила и сказала, что вложит 1 400 000 рублей на год, проценты брать не будет, а через год возьмёт всю сумму вместе с процентами, так как планировали строить дачу. Был заключен договор займа на сумму 1 000 000 рублей на срок до 30.05.2014 под 28,5% годовых. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от неё денежных средств. Затем 06.06.2013 были заключёны ещё два договора займа на сумму 300 000 рублей и 100 000 рублей на срок до 06.07.2014 под 28,5% годовых. ФИО3 также выдала ей расписку и схему расчётов по процентам. После окончания срока договоров она хотела получить свои деньги, но ФИО3 сказала, что денег нет, но скоро должны появиться. Она поняла, что её обманывают, и пошла сразу в полицию, где написала заявление о привлечении ФИО3 к уголовной ответственности. Ей причинён материальный ущерб в сумме 1 400 000 рублей, который просит взыскать. 

В судебном заседании оглашены показания КНП, данные ею в ходе предварительного следствия, достоверность которых она подтвердила и показала, что ей причинён значительный материальный ущерб, так как её пенсия составляет 11 000 рублей (т.21 л.д. 134-137).

В своём заявление от 20.10.2014 КНП просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3, которая путем обмана и злоупотребления доверием завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 1 400 000 рублей, причинив ей значительный ущерб (т.7 л.д.172).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 23.09.2016 изъяты и осмотрены: договоры займа № 2013/32 от 30.05.2013, № 2013/40 и 2013/39 от 06.06.2013, заключённые между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и КНП; схемы расчётов процентов; расписки ФИО3 о получении от КНП 1 000 000 рублей от 30.05.2013, 100 000 рублей и 300 000 рублей от 06.06.2013 (т.21 л.д.142-161).

Эпизод 27. Из оглашённых в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия ФИО3 и ее защитника показаний потерпевшего АХ следует, что весной 2013 года из средств массовой информации он узнал про ООО «ИТПК Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. Он подумал, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 30.05.2013 пришёл в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, нареканий от граждан г. Набережные Челны не поступало, организация работает законно и успешно более 9 лет, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и он поверил ей, заключив договор займа и вложив свои личные сбережения в размере 100 000 рублей под 28,5% годовых на срок до 30.05.2014. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от него денежных средств. По данному договору займа он ничего не получил, хотя, как и сказала ФИО3, заранее сообщил, что ему нужны деньги. ФИО3 его обманула, так как постоянно просила подождать, он приходил, а деньги не выплачивали. Ему причинён значительный материальный ущерб на сумму 100 000 рублей, так как его пенсия составляет 7 000 рублей (т.25 л.д.5-6).

В своём заявление от 01.10.2014 АХ просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3, которая путем обмана завладела принадлежащими ему денежными средствами в сумме 100 000 рублей (т.4 л.д.192).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 24.09.2016 изъяты и осмотрены: договор займа № 2013/33 от 30.05.2013, заключённый между ООО «ИТК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и АХ; схема расчётов процентов; расписка ФИО3 о получении от АХ 100 000 рублей от 30.05.2013 (т.25 л.д.13-21).

Эпизод 28. Допрошенный в качестве потерпевшего КСП в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства показал, что летом 2013 года из средств массовой информации в г. Елабуга он узнал про ООО «ИТПК Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. Он подумал, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 31.07.2013 пришёл в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: 

<

...>, где находилась ТЛС. Она рассказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. Пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, нареканий от граждан не поступало. Условия ему понравились, и он заключил договор займа и вложил свои личные сбережения в размере 50 000 рублей под 27% годовых на срок до 31.01.2014. Ему выдали расписку о получении от него денежных средств. С ФИО3 он разговаривал лишь по телефону, а лично её не видел. За первый вклад он получил проценты около 7 000 рублей и заключил новый договор на 150 000 рублей, внеся дополнительно 100 000 рублей под 27% годовых на срок до 31.07.2014. После истечения срока договора он хотел получить денежные средства, но ФИО3 по телефону ответила, что когда поступят денежные средства, тогда она и выплатит, но потом совсем перестала отвечать на звонки. Затем офис в г. Елабуге закрылся, и он написал заявление в полицию, так считает, что ФИО3 его обманула, не выплатив деньги. Общая сумма ущерба составляет 150 000 рублей, которые он просит взыскать.

В судебном заседании оглашены показания КСП, данные им в ходе предварительного следствия, достоверность которых он подтвердил и показал, что ему причинён значительный материальный ущерб, так как его пенсия составляет 12 700 рублей (т.23 л.д. 223-226).

В своём заявление от 08.10.2014 КСП просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3, которая мошенническим путём завладела принадлежащими ему денежными средствами в сумме 150 000 рублей (т.7 л.д.237).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 28.09.2016 изъяты и осмотрены: договоры займа № 2013/15 от 31.07.2013 и №2 014/1 от 31.01.2014, заключённые между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и КСП; расписка ФИО3 о получении от КСП 50 000 рублей от 31.07.2013 (т.23 л.д.233-243).

Эпизод 29. Допрошенная в качестве потерпевшей ШСЯ в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства показала, что в 2013 году из средств массовой информации узнала про ООО «ИТПК Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 27 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. Она решила, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 01.02.2013 положила 1 000 000 рублей под 27% годовых на один год. 04.02.2013 дополнительно вложила 400 000 рублей, а в августе 2013 года получила от ФИО3 580 000 рублей. 12.11.2013 года ещё получила 150 000 рублей основного займа и 9 000 рублей проценты. Она также, поверив словам ФИО3 о том, что их организация занимается строительством и у них большая прибыль, 01.08.2013 заключила договор займа на сумму 800 000 рублей на 6 месяцев под 27% годовых. Все деньги передавала лично ФИО3 01.02.2014 она пришла к ним в офис и встретила ФИО3, но та сказала, что не может выплатить ей деньги. Считает, что ФИО3 её обманула, так как приняла деньги в то время, когда в их организации уже было плохое финансовое положение. ФИО3 знала об этом и не сказала ей. ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ей причинен материальный ущерб в размере 800 000 рублей, по взысканию которых имеет уже решение суда.

В судебном заседании оглашены показания ШСЯ, данные ею в ходе предварительного следствия, достоверность которых она подтвердила и показала, что ей причинён значительный ущерб, так как её пенсия составляет 13 000 рублей (т.24 л.д.196-198).

В своём заявлении от 05.06.2015 ШСЯ просит привлечь к уголовной ответственности руководителей ООО «ИТПК «Доверие», которые путем обмана похитили принадлежащими ей денежными средства в сумме 800 000 рублей, причинив ей значительный ущерб (т.4 л.д.153).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 03.10.2016 изъяты и осмотрены: договор займа № 2013/49 от 01.08.2013, заключённый между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и ШСЯ; схема расчёта процентов; расписка ФИО3 о получении от ШСЯ 800 000 рублей от 01.08.2013 (т.24 л.д.205-213).

Эпизод 30. Допрошенная в качестве потерпевшей КЛМ в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства показала, что осенью 2013 года узнала про ООО «ИТПК Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 27% в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. Она решила, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 12.09.2013 пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, организация работает законно и успешно более 9 лет, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и она поверила ей, заключив договор и вложив свои личные сбережения в размере 50 000 рублей под 27% годовых на срок до 12.09.2014. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от неё денежных средств. За месяц до истечения срока договора она, как и просила ФИО3, позвонила ей и предупредила о том, что хочет получить свои деньги. Та согласилась, но потом перестала выходить на связь. Девушка в офисе отвечала, что ФИО3 отъехала, а затем офис совсем закрыли. Считает, что ФИО3 обманула её, взяв деньги под большой процент, хотя у предприятия уже были проблемы с выплатами. Ей причинен материальный ущерб в размере 50 000 рублей, исковые требования полностью поддерживает.

В судебном заседании оглашены показания КЛМ, данные ею в ходе предварительного следствия, достоверность которых она подтвердила и показала, что ей причинён значительный материальный ущерб, так как её пенсия составляет 8 000 рублей (т.25 л.д.255-257).

В своём заявление от 22.09.2014 КЛМ просит привлечь к ответственности руководство ООО «ИТПК «Доверие», которое путем обмана и злоупотребления доверием завладело принадлежащими ей денежными средствами в сумме 50 000 рублей, причинив ей значительный материальный ущерб (т.5 л.д.40).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 29.09.2016 изъяты и осмотрены: договор займа № 2013/56 от 12.09.2013, заключённый между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и КЛМ; схема расчётов процентов; расписка ФИО3 о получении от КЛМ 50 000 рублей от 12.09.2013 (т.25 л.д.264-272).

Эпизод 31. Допрошенная в качестве потерпевшей ПЛА в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства показала, что осенью 2013 года из средств массовой информации узнала про ООО «ИТПК Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. Она решила, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 30.10.2013 пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, нареканий от граждан г. Набережные Челны не поступало, организация работает законно и успешно более 9 лет, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и она поверила ей, заключив договор и вложив свои личные сбережения в размере 15 000 рублей под 28,5% годовых на срок до 30.10.2014. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от неё денежных средств. 11.11.2013 она дополнительно передала по этому же договору ФИО3 300 000 рублей. Летом 2014 года она пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие», но он был закрыт, и ей посоветовали обратиться в полицию, где она написала заявление. Она пыталась все время дозвониться до ФИО3, но та либо не отвечала, либо говорила, что они с секретарем в отпуске, и уговаривала не забирать пока деньги, так как потеряются проценты. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ей причинен материальный ущерб в размере 315 000 рублей.

В судебном заседании оглашены показания ПЛА, данные ею в ходе предварительного следствия, достоверность которых она подтвердила и показала, что ей причинён значительный материальный ущерб, так как её пенсия составляет 12 000 рублей (т.21 л.д.43-46).

В своём заявление от 03.07.2014 ПЛА просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3, которая путем злоупотребления доверием завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 315 000 рублей, причинив ей значительный материальный ущерб (т.10 л.д.85).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 22.09.2016 изъяты и осмотрены: договор займа № 2013/63 от 30.10.2013, заключённый между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и ПЛА; схем расчёта процентов; расписки ФИО3 о получении от ПЛА 15 000 рублей от 30.10.2013 и 300 000 рублей от 11.11.2013 (т.21 л.д.57-67).

Эпизод 32. Из оглашённых в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия ФИО3 и её защитника показаний потерпевшей АФГ следует, что осенью 2013 года она увидела объявление, что ООО «ИТПК «Доверие» принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска невозврата денежных средств нет. Она решила, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 01.11.2013 она пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, нареканий от граждан г. Набережные Челны не поступало, организация работает законно и успешно более 9 лет, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и она поверила ей, заключив договор и вложив свои личные сбережения в размере 200 000 рублей под 27% годовых на срок до 01.05.2014. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от нее денежных средств в сумме 200 000 рублей в качестве займа, а также вывела по её требованию квитанцию на приходно-кассовый ордер № 94 от 01.11.2013, где расписалась за главного бухгалтера и кассира. По данному договору займа она ничего не получила. По окончанию срока договора ФИО3 говорила, что она вложила все денежные средства в какую-то организацию и ей обратно не возвращают. Она поняла, что ФИО3 вводила её таким образом в заблуждение, чтобы не возвращать деньги. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ей причинен материальный ущерб в размере 200 000 рублей, который для неё является значительным, так как ее пенсия составляет 15 500 рублей (т.23 л.д. 5-7).

В своём заявление от 20.09.2014 АФГ просит привлечь к уголовной ответственности директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3, которая путем обмана завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 200 000 рублей, причинив тем самым значительный материальный ущерб (т.7 л.д.13-15).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 26.09.2016 изъяты и осмотрены: договор займа № 2013/64 от 01.11.2013, заключённый между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и АФГ; схема расчётов процентов; расписка ФИО3 о получении от АФГ 200 000 рублей от 01.11.2013.; квитанция к приходному кассовому ордеру № 94 от 01.11.2013 (т.25 л.д.14-23).

Эпизод 33. Допрошенная в качестве потерпевшей МФГ в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства показала, что из средств массовой информации узнала про ООО «ИТПК «Доверие» и пришла в офис в 

<

...> где спросила ФИО3 о том, чем они занимаются. ФИО3 сказала, что занимаются строительством и все проценты выплачиваются вовремя. Она поверила и отдала лично в руки ФИО3 сначала 293 000 рублей и потом несколько раз отдавала по 50 000 рублей, а всего отдала 490 000 рублей. Она должна была получить деньги полностью 13.05.2014 и в апреле позвонила, чтобы приготовили деньги, но ФИО3 сказала, что у нее временные трудности и выплатит все позже. Потом ФИО3 перестала отвечать на звонки. Никакие деньги она не получала. Просит назначить наказание на усмотрение суда, а ущерб полностью возместить.

В судебном заседании оглашены показания потерпевшей МФГ, данные ею в ходе предварительного следствия, достоверность которых она подтвердила и показала, что действительно 13.11.2013 передала ФИО3 490 263 рубля под 27% до 01.05.2014, но деньги ей не вернули, сумма причиненного материального ущерба составляет 490 263 рубля и ущерб является для неё значительным (т.21 л.д.73-75).

В своём заявлении от 24.07.2014 МФГ просит привлечь к уголовной ответственности директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3, которая 13.11.2013 взяла по договору её денежные средства в размере 490 263 рубля и в настоящее время ей их не вернула (т.6 л.д.169). 

Протоколами выемки и осмотра документов от 22.09.2016 изъяты и осмотрены: договор займа № 2013/65 от 13.11.2013, заключённый между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и МФГ на сумму 490 263,32 рубля; схема расчётов процентов; расписка ФИО3 от 22.09.2013 о получении 490 263,32 рублей от МФГ (т.21 л.д.83-91).

Эпизод 34. Допрошенная в качестве потерпевшей РТВ в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства показала, что зимой 2013 года узнала про ООО «ИТПК Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 27% в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. Она решила, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 09.12.2013 пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, организация работает законно и успешно более 9 лет, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и она поверила ей, заключив договор и вложив свои личные сбережения в размере 100 000 рублей под 27% годовых на срок до 09.06.2014. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от неё денежных средств. Весной 2014 года у неё заболел муж, и она стала звонить ФИО3 и просить вернуть деньги, так как они нужны были на лечение. ФИО3 обещала, но деньги не вернула, а потом пропала. Муж уже умер. Считает, что ФИО3 взяла с неё деньги и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ей причинен материальный ущерб в размере 100 000 рублей, исковые требования полностью поддерживает.

В судебном заседании оглашены показания РТВ, данные ею в ходе предварительного следствия, достоверность которых она подтвердила и показала, что ей причинён значительный материальный ущерб, так как её пенсия составляет 10 800 рублей (т.23 л.д.199-201).

В своём заявление от 24.09.2014 РТВ просит привлечь к ответственности генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3, которая путем обмана завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 100 000 рублей, причинив ей значительный материальный ущерб (т.5 л.д.4).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 28.09.2016 изъяты и осмотрены: договор займа № 2013/67 от 09.12.2013, заключённый между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и РТВ; схема расчётов процентов; расписка ФИО3 о получении от РТВ 100 000 рублей от 09.12.2013 (т.23 л.д.208-216).

Эпизод 35. Из оглашённых в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия ФИО3 и ее защитника показаний потерпевшего ЯМФ следует, что зимой 2014 года он в средствах массовой информации увидел объявление, что ООО «ИТПК «Доверие» принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска невозврата денежных средств нет. Он решил, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 22.02.2014 пришёл в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что они принимают от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада. ФИО3 также пояснила, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, нареканий от граждан г. Набережные Челны не поступало, организация работает законно и успешно более 9 лет, проблем при выплатах не имеется. Рассказывала ФИО3 убедительно, и он поверил ей, заключив договор и вложив свои личные сбережения в размере 130 000 рублей под 28,5% годовых на срок до 22.02.2015. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от него денежных средств в сумме 130 000 рублей в качестве займа. По данному договору займа он ничего не получил. По окончанию срока договора ФИО3 говорила, что вложила все денежные средства в какую-то организацию и ей обратно не возвращают. Он поняла, что ФИО3 вводила его в заблуждение, чтобы не возвращать деньги. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ему причинен материальный ущерб в размере 130 000 рублей, который для него является значительным, так как его пенсия составляет 12 000 рублей (т.25 л.д.199-201).

В своём заявление от 31.10.2014 ЯМФ просит привлечь к уголовной ответственности директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3, которая путем обмана и злоупотребления доверием завладела принадлежащими ему денежными средствами в сумме 130 000 рублей, причинив тем самым материальный ущерб (т.10 л.д.4).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 30.11.2016 изъяты и осмотрены: договор займа № 2014/02 от 22.02.2014, заключённый между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и ЯМФ; схема расчётов процентов; расписка ФИО3 на получение от ЯМФ 130 000 рублей от 22.02.2014 (т.25 л.д.211-219).

Эпизод 36. Из оглашённых в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия ФИО3 и её защитника показаний потерпевшей ПНВ следует, что в марте 2014 года она увидела объявление, что ООО «ИТПК «Доверие» принимает личные сбережения граждан под 24% в год, выплачивает своевременно проценты и риска невозврата денежных средств нет. Она решила, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и 03.03.2014 пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: 

<

...>, где менеджер ТЛС сказала, что она по доверенности от генерального директора ФИО3 принимает от населения денежные средства по договору займа и получить денежные средства с процентами можно только по истечению срока вклада, что их организация на рынке работает довольно длительное время, вкладывает деньги в строительные проекты в различных городах, бизнес приносит прибыль, нареканий от граждан не поступало. Заверила, что проблем при выплатах не будет. Она поверила ей, заключив договор № 2014/4 и вложив свои личные сбережения в размере 58 300 рублей под 24% годовых на срок до 03.06.2014. ТЛС составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку от имени ФИО3 о получении от нее денежных средств. Также дополнительно к указанному договору она вложила ещё 20 000 рублей 29.03.2014. 19.05.2014 она заключила договор займа № 2014/5, передав ТЛС 415 000 рублей, также получив схему расчётов и расписку. По данным договорам займа она ничего не получила. Она звонила ФИО3 и просила разъяснений о невыплате ей денежных средств, но ФИО3 говорила, что она вложила все денежные средства в какую-то организацию и ей обратно не возвращают. Она неоднократно требовала вернуть деньги, но поняла, что ФИО3 вводила её таким образом в заблуждение, чтобы не возвращать деньги. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ей причинен материальный ущерб в размере 493 300 рублей, который для неё является значительным, так как ее пенсия составляет 13 000 рублей (т.23 л.д.106-108).

В своём заявление от 21.10.2014 ПНВ просит привлечь к уголовной ответственности генерального директора ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3, которая мошенническим путём завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 497 675 рублей (т.8 л.д.141).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 27.09.2016 изъяты и осмотрены: договоры займа № 2014/4 от 03.03.2014 и № 2014/5 от 19.05.2014, заключённые между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и ПНВ; схема расчётов процентов; расписки от имени ФИО3 о получении от ПНВ 58 300 рублей 03.03.2014, 20 000 рублей 29.03.2013, 415 000 рублей 19.05.2014 (т.23 л.д.115-130).

Эпизод 37. Допрошенный в качестве потерпевшего ЧВИ в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства показал, что летом 2012 года из средств массовой информации он узнал про ООО «ИТПК Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 27 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. Он подумал, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и в июне 2012 года пришёл в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где генеральный директор ФИО3 сказала, что их организация занимается торгово-промышленной деятельностью, показывала регистрационные документы, даже сняла ему их копию. В офисе висели различные сертификаты, в том числе подтверждающие то, что они работают с банком «Автоградбанк». Он в июне 2012 года внёс вначале 155 000 рублей, лично передав ФИО3, под 20-22 % годовых на 3 месяца, хотя ФИО3 уговаривала положить на шесть месяцев, но он не совсем ей доверял. Потом каждые три месяца он добавлял некоторую сумму денежных средств, и договор пролонгировался. 27.03.2014 он заключил договор займа, вложив свои личные сбережения в размере 270 000 рублей под 30% годовых на срок до 27.09.2014. Часть денежных средств он возможно получал, но не очень большую сумму. В 2014 году, когда срок договора закончился, он пришел в офис, но там никого уже не было. Ущерб ему причинён на сумму 270 000 рублей. Он обратился в гражданский суд, где его иск был удовлетворен на сумму 313 000 рублей. 

В судебном заседании оглашены показания ЧВИ, данные им в ходе предварительного следствия, достоверность которых он подтвердил и показал, что ему причинён значительный ущерб, так как его пенсия составляет 13 000 рублей (т.25 л.д. 227-230).

В своём заявление от 08.04.2014 ЧВИ просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3, которая путем обмана и злоупотребления доверием завладела принадлежащими ему денежными средствами (т.10 л.д.158).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 29.09.2016 изъяты и осмотрены: копия заочного решения Набережночелнинского городского суда РТ от 27.10.2014 о взыскании с ООО «ИТПК «Доверие» в пользу ЧВИ 313 117,22 рублей; договор займа № 2014/03 от 27.03.2014, заключённый между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и ЧВИ; схема расчётов процентов; расписка ФИО3 о получении от ЧВИ 270 000 рублей от 27.03.2014 (т.25 л.д.237-248).

Эпизод 38. Допрошенная в качестве потерпевшей ШАБ в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства показала, что весной 2012 года из средств массовой информации узнала про ООО «ИТПК Доверие», которое принимает личные сбережения граждан под 28,5 % в год, выплачивает своевременно проценты и риска не возврата денежных средств нет. Она решила, что объявления в рекламу на телевидение подают организации, которые ведут свою деятельность законно, и вначале вложила 60 000 рублей, а потом пролонгировала договор, получилась сумма вместе процентами. Она добавила 21 000 рублей, и получилась общая сумма 100 000 рублей. 30.05.2014 пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие», расположенный по адресу: г. Набережные Челны, новый город, дом 3/08, где поверив генеральному директору ФИО3, которая убедила её в успешной работе предприятия, заключила договор на 100 000 рублей под 28,5% годовых на срок до 30.05.2015. ФИО3 составила схему расчета процентов за пользование займом и выдала расписку о получении от неё денежных средств. В начале июня 2015 года она пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие», но он был закрыт. Она поняла, что ФИО3 её обманула. Считает, что ФИО3 собрала с вкладчиков денежные средства и их похитила, поскольку до настоящего времени выплат не произвела, офис данной организации закрыт. Ей причинен материальный ущерб в размере 100 000 рублей. Иск свой поддерживает и просит удовлетворить.

В судебном заседании оглашены показания ШАБ, данные ею в ходе предварительного следствия, достоверность которых она подтвердила и показала, что ей причинён значительный материальный ущерб, так как её пенсия составляет 7 700 рублей (т.23 л.д.138-141).

В своём заявление от 03.06.2015 ШАБ просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3, которая путем обмана и злоупотребления доверием завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 100 000 рублей, причинив ей значительный материальный ущерб (т.4 л.д.116).

Согласно протоколов выемки и осмотра документов от 27.09.2016 изъяты и осмотрены: договор займа № 2012/29 от 30.05.2012, № 2013/34 от 30.05.2013, № 2014/06 от 30.05.2014, заключённые между ООО «ИТПК «Доверие» в лице генерального директора ФИО3 и ШАБ; схемы расчёта процентов; расписки ФИО3 о получении от ШАБ 60 000 рублей от 30.05.2012, 60 000 рублей от 30.05.2013 и 100 000 рублей от 30.05.2014 (т.23 л.д.149-168).

Из оглашённых в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия ФИО3 и ее защитника показаний свидетеля ГДА следует, что в 2010 году им было принято решение о создании ООО «Инвестиционная торгово-промышленная компания «Доверие». Данная организация была зарегистрирована в ИФНС по г. Набережные Челны, генеральным директором назначена была ФИО3, которая также выполняла функции главного бухгалтера. Вид деятельности данной организации была оптово-розничная реализация строительных материалов. Офис данной организации был расположен по адресу: г. Набережные Челны, новый город дом 3/08 офис 1408. В период с 2010 года по 2011 год он контролировал деятельность ООО «ИТПК «Доверие» путем проверки расчетного счета, открытого в ОАО «Автоградбанк» ФИО3, которая имела право подписи и распоряжение расчетным счетом. В период с 2010 года по 2011 года ООО «ИТПК «Доверие» работало, приносило прибыль и денежные средства на расчетный счет поступали. Предприятие получало стабильную прибыль, и ФИО3 предложила выдавать микро-займы населению в размере до 50 000 рублей. Она заинтересовала данным предложением и составила договор микро-займов, размещала рекламу для заемщиков. После выдачи микро-займов часть заемщиков вносили денежные средства обратно в ООО «ИТПК «Доверие», а часть заемщиков остались должны со слов ФИО3 В последующем выяснилось, что в период с 2012 года по 2014 год ООО «ИТПК «Доверие» принимало в лице Ахмедяновой личные сбережения от вкладчиков Республики Татарстан под 27,5 % годовых. О данном факте ему стало известно лишь в конце 2013 года от вкладчика Н, а ФИО3 пояснила, что так как она является генеральным директором, то и сама принимала решения о принятии денежных средств. ФИО3 сообщила ему, что денежные средства вкладчика Н вложила в какую-то организацию, и та денежные средства не возвращает. По поводу остальных вкладчиков он ничего не знает. Узнав о том, что ООО «ИТПК «Доверие» принимало личные сбережения от граждан Республики Татарстан и в настоящее время не возвращаются заемные средства по причине отсутствия денежных средств в ООО «ИТПК «Доверие», он решил продать свою долю ФИО3, поскольку деятельность ООО «ИТПК «Доверие» он не контролировал, а всю финансовую деятельность вела сама ФИО3, кассовые документы он не просматривал, поскольку в бухгалтерии сам лично не понимает. Куда именно ушли денежные средства от вкладчиков, ему не известно. В 2014 году ФИО3 выкупила у него 100% долю в уставном капитале и стала полноправным учредителем, при этом она ему передала согласно уставу 10 000 рублей. В период с 2010 года по июль 2013 года ему ФИО3 передавала в качестве заработной платы ежемесячно денежные средства в сумме 30 000 рублей, столько же должна была получать и она. В период с 2012 по 2013 год он стал замечать, что ФИО3 живёт не по средствам. Провела в день рождения дорогой банкет, носила очень дорогие часы и норковую шубу. Также в 2011 году на деньги ООО «ИТПК «Доверие» был приобретён земельный участок, который в 2013 году был обменён на автомобиль «BMW». Данный автомобиль ближе к концу августа 2013 года был реализован за 650 000 рублей или 700 000 рублей, и полученные денежные средства он привез в офис ООО «ИТПК «Доверие» и передал лично в руки ФИО3 для внесения их в кассу ООО «ИТПК «Доверие». Были ли оприходованы данные денежные средства и поступили ли они на расчетный счет, он не знает. Покупатели за поставленные им товар с ООО «ИТПК «Доверие» (строительные материалы) рассчитывались по средствам безналичного расчета, и этим занималась сама ФИО3, поскольку она имела доступ ко всем расчетным счетам предприятия (т.28 л.д.23-27). Данные показания свидетель ГДА подтвердил и на очной ставке с ФИО3 (т.28 л.д. 28-35).

Допрошенный в качестве свидетеля КСА в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства показал, что он является арбитражным управляющим ООО «ИТПК «Доверие» с 2014 года на основании соответствующего решения арбитражного суда. ООО «ИТПК «Доверие» занималось приемом вкладов от населения. Денежные средства частично уходили на приобретение стройматериалов, а частично на выдачу займов. В реестре микрофинансовых организаций данное предприятие не зарегистрировано. В настоящий момент им проводится работа по взысканию денежные средства с должников и согласно исполнительным листам подлежат взысканию с должников более 10 000 000 рублей, взыскано и поступило около 1 500 000 рублей. Процедура банкротства данного предприятия была инициирована кредитором ИНВ в 2014 году, и он сразу же был назначен конкурсным управляющим. Ему известно из имеющихся на предприятии документов, что за счёт денежных средств предприятия был приобретен участок земли, который в дальнейшем был обменён на автомобиль, а автомобиль был продан третьим лицам. Также у него есть основания полагать, что на предприятие было приобретено еще несколько машин, так как ФИО3 с расчетного счета было снято около 19 000 000 рублей, а также ею много наличных денежных средств получено от населения. 

Допрошенная в качестве свидетеля ГНВ в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства показала, что в ООО «ИТПК «Доверие» она работала в период с ноября 2010 года по июль 2014 года в должности офис менеджера и в её должностные обязанности входило ведение документов, составление счетов на оплату, выписка товарных накладных и счет-фактур. Руководили предприятием генеральный директор ФИО3 и учредитель ГДА ГДА в период нахождения в офисе давал указание ФИО3 на различные переводы денежных средств, решал вопросы с контрагентами, а в период его отсутствия хозяйственную деятельность вела ФИО3, и у неё же был доступ к расчётному счёту, но без ведома ГДА она перевод денежных средств не осуществляла. Между ними были дружеские отношения, и они доверяли друг другу. В период с 2011-2012 года организация стала принимать вклады от граждан, и при этом программы по принятию денежных средств от вкладчиков разрабатывала ФИО3 совместно с ГДА. Работу с вкладчиками вела лично ФИО3, которая сама консультировала их, начисляла и выплачивала проценты. Проблем с выплатами до 2013 года не было. Считает, что ГДА обманом вынудил ФИО3 стать новым учредителем ООО «ИТПК «Доверие» в 2014 году, так как начались проблемы с выплатами вкладчикам процентов, и ГДА убедил ФИО3 в том, что необходимо разработать новое направление по реализации леса и для этого необходимо получить кредит в банке, а ГДА был судим. После смены учредителя на ФИО3 ГДА перестал приходить в офис и на связь не выходил. Общество стало испытывать большие проблемы и не могло выплачивать проценты вкладчикам в виду отсутствия денег, а так же не могло выплачивать заработную плату работникам. В связи с этим она была вынуждена уволиться. 

В судебном заседании оглашены показания ГНВ, данные ею в ходе предварительного следствия, достоверность которых она подтвердила (т.2 л.д.16-18).

Из оглашённых в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия ФИО3 и ее защитника показаний свидетеля ФМС следует, что с 17.04.2012 она была трудоустроена в ООО «ИТПК «Доверие» на должность юриста, а в период с мая 2012 года по 21 ноября 2014 года совмещала должность юриста и помощника руководителя ООО «ИТПК «Доверие». Её на работу принимала генеральный директор ООО «ИТПК «Доверие» ФИО3, офис располагался по адресу: дом 3/08 новой части г. Набережные Челны, офис № 1406. ФИО3 лично принимала граждан, которые хотели вложить денежные средства в ООО «ИТПК «Доверие», вела с ними беседу только в своём кабинете, и подробности разговора между вкладчиками и ФИО3 она не слышала. О том, куда именно вкладывались денежные средства, полученные от вкладчиков, приобреталось ли недвижимое имущество, строило ли что-либо ООО «ИТПК «Доверие», она не знает. ФИО3 приезжала на работу на автомашине белого цвета «FORD KUGA», заработная плата её составляла 30 000 рублей ежемесячно, но ФИО3 приходила на работу в дорогих вещах, на ней были дорогие украшения. Было видно, что ФИО3 жила не по средствам. В период её работы до ноября 2013 года ГДА регулярно приходил к ФИО3, но никакой деятельности в офисе ООО «ИТПК «Доверие» он не вел и после ноября 2013 года, когда в обществе начались проблемы, перестал приходить в офис. Так же может сказать о том, что в период с мая 2013 года по ноябрь 2014 года в офисе ООО «ИТПК Доверие» возникли проблемы, и с указанного времени ФИО3 перестала выплачивать ей и второму работнику заработную плату. К ним в офис стали приходить вкладчики, которые интересовались у ФИО3, когда она им выплатит проценты по вкладам, а так же основную сумму вкладов. ФИО3 им говорила о том, что когда у нее начнется поступление денежных средств и выплаты возобновятся, но от кого ей должны были прийти денежные средства, ФМС не знала (т.31 л.д.14-16). 

Из оглашённых в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия ФИО3 и ее защитника показаний свидетеля ТЛС следует, что 13.02.2012 она для трудоустройства пришла в офис ООО «ИТПК «Доверие» по адресу: 

<

...>, где ФИО3, посмотрев её резюме, объяснила, что её работа будет заключаться в принятии личных сбережений от граждан г.Елабуга, а так же выдача денежных средств в качестве займов населению в размере до 30 000 рублей под 60% годовых. Для заключения договоров ФИО3 должна была приезжать сама. В начале марта 2012 года в офис начали приходить первые клиенты для получения займов и с ними были заключены договоры займов. Договоры займов и их одобрение вела сама ФИО3 Было выдано около 20 займов. Также с мая 2012 года в офис г. Елабуга стали приходить граждане с целью внесения своих личных сбережений в ООО «ИТПК «Доверие», так как об ООО «ИТПК «Доверие» они узнавали из бесплатной газеты и бегущей строки по телевизионному каналу «ТНВ». Данную рекламу запускала ФИО3 С первыми вкладчиками до июня 2012 года ФИО3 работала сама лично, а она присутствовала при беседе ФИО3 и вкладчиков. ФИО3 им говорила о том, что ООО «ИТПК «Доверие» выдает другим гражданам денежные средства под более высокий процент и таким образом ООО «ИТПК «Доверие» может выплачивать проценты за принятые обществом личные сбережения. ФИО3 также говорила, что основным бизнесом ООО «ИТПК «Доверие» является строительство, а принятие личных сбережений это дополнительная сфера деятельности. С июня 2012 года была готова печать ООО «ИТПК «Доверие», которую ФИО3 оставила в офисе ООО «ИТПК «Доверие» по г. Елабуга для заключения договоров займов и вкладов. Всего пришло в офис для вложения своих личных сбережений около 10 человек, фамилии их уже не помнит. Кассовая книга по вкладчикам не велась, а вёлся лишь журнал учета вкладчиков. Все принятые денежные средства от вкладчиков ею передавались лично в руки ФИО3 в полной сумме. О всех операциях она сообщала лично ФИО3, аренду помещения оплачивала так же ФИО3 Летом 2013 года в офисе по г. Елабуга начались трудности с деньгами, меньше стало вкладчиков. ФИО3 говорила, что вкладчики в Набережночелнинском офисе стали забирать свои вклады, и в связи с этим денег в обществе не стало. Офис по г. Елабуга продолжал работать до августа 2014 года, и она по указанию ФИО3 продолжала принимать личные сбережения от граждан, но уже займы не выдавали в связи с нехваткой денег. Она лично принимала денежные средства от КСП, КВВ, КАВ, ПНВ, и им основная сумма не была выплачена. ФИО3 09.01.2013 оформила на ее имя доверенность за ее подписью, согласно которой она доверяла ей право первой подписи в договорах и приложениях к ним, заключенными с контрагентами, находящимися в г. Елабуге и Елабужском районе. На основании данной доверенности она расписывалась в договорах займов с вкладчиками от имени ФИО3 (т.31 л.д.1-3). 

Из оглашённых в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия ФИО3 и ее защитника показаний свидетеля ГРА следует, что 25.09.2014 в офисе № 1406 ООО «ИТПК «Доверие», расположенном по адресу: г. Набережные Челны, новый город дом 3/08, в ходе производства осмотра офиса были изъяты бухгалтерские документы деятельности ООО «ИТПК «Доверие», которые в рамках материала проверки были направлены в полном объеме для производства судебно-бухгалтерской экспертизы в ЭКЦ МВД по РТ (т.31 л.д.21-22). 

Из оглашённых в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия ФИО3 и ее защитника показаний свидетелей ГАА, ХАМ, ААД, РГК, КНП следует, что в 2011 и 2012 года они получали займы под 6% в месяц в ООО «ИТПК «Доверие»(т.31 л.д.43-44, 46-47, 49-50, 51-52, 53-54).

Согласно заключению правовой судебной экспертизы № 18 от 08.11.2016 деятельность ООО «ИТПК «Доверие» подразделялась на основную (производство работ, оказание услуг), которая осуществлялась в целом в соответствии с уставными целями и не противоречила действующему законодательству, и деятельность по привлечению денежных средств от населения путем заключения договоров займа, которую осуществляла ФИО3 Деятельность по заключению договоров займа осуществлялась ФИО3 без надлежащего оформленных полномочий от ООО «ИТПК «Доверие», и доказательств того, что она велась в интересах ООО «ИТПК «Доверие» не установлено. Заемные денежные средства в распоряжение ООО «ИТПК «Доверие» не поступали, на расчетный счет не зачислялись, в кассу либо не принимались, либо списывались на подотчет по статье хознужды на ФИО3 Обязанности, возложенные законодательством на юридическое лицо, выплачивающее проценты по займу физическому лицу и по удержанию и уплате налогов, не исполнялись. Совокупность признаков позволяет квалифицировать деятельность ФИО3 по привлечению заемных денежных средств от имени ООО «ИТПК «Доверие» как «финансовую пирамиду». Фактическая деятельность не соответствует Уставу и действующему законодательству. Обещается получение гарантированного дохода многократно превышающего предлагаемый российскими финансовыми организациями, деятельность осуществляется без лицензий, разрешений, денежные средства принимаются без надлежащего оформления, по счетам не проводятся. Присутствует мимикрия, спекуляция чужим авторитетом (т.31 л.д.61-87).

Из заключения почерковедческой судебной экспертизы № 1120 от 08.12.2016 следует, что подписи в графе «заемщик» в договорах займа на имя ГАР, ГАГ, ИВФ, РТВ, КЛМ, ЯВМ, НКФ, МЭА, ГКИ, АХ КМВ, ШСЯ, ШАБ, ЧВИ, БНМ, ПЛА, КНП, МФФ, ПИП, АФГ, ЧНС, МФГ, НСС, ИНВ, АТХ, электрографической копии договоров займа ШЛХ, ДВН, ЯМФ, КНМ; подпись в графе «подпись заемщика» в расписке в получении займа от АТХ, ГАР, ГАГ, ИВФ, РТВ, КЛМ, ЯВМ, НКФ, МЭА, ГКИ, АХ КМВ, ШСЯ, ШАБ, ЧВИ, БНМ, ПЛА, КНП, МФФ, ПИП, АФГ, ЧНС, МФГ, НСС, электрографических копиях расписок в получении займа от НСС, ЯМФ, КНМ, ЦВФ, МВХ, МФФ, ИНВ, АТХ; в графе «Генеральный директор ООО ИТПК «Доверие»» в: схеме расчета процентов за пользование займом тариф «Капиталист» ГАР, ГАГ, ИВФ, РТВ, КЛМ, ЯВМ, НКФ, МЭА, ГКИ, АХ КМВ, ШСЯ, ШАБ, ЧВИ, ВНМ, ПЛА, КНП, МФФ, МФГ, ЧНС, НСС, электрографической копии схемы расчета процентов за пользование займом тариф «Капиталист» ГУС, ШЛХ, ЯМФ, КНМ, ЦВФ, МВХ, АТХ выполнены ФИО3 (т.31 л.д.137-156).

Согласно заключения судебно-бухгалтерской экспертизы № 09 от 09 февраля 2015 года, в представленных расписках в получении займа ООО «ИТПК «Доверие» за период с 01 января 2012 года по 30 сентября 2014 года, значатся денежные средства в виде поступивших в ООО «ИТПК «Доверие» (ИНН ...) от владельцев личных сбережений (в размере по каждому займодавцу) на общую сумму 23 520 599,30 рублей (Двадцать три миллиона пятьсот двадцать тысяч пятьсот девяносто девять рублей 30 копеек), в том числе от: АХ - в сумме 100 000,00 рублей; АТХ - в сумме 639 680,00 рублей; ААА - в сумме 100 000,00 рублей; АФГ - в сумме 200 000,00 рублей; ГАР - в сумме 2 000 000,00 рублей; ГАГ - в сумме 4 300 000,00 рублей; ГУС- в сумме 10 000,00 рублей; ГКИ - в сумме 185 000,00 рублей; ИВФ - в сумме 210 000,00 рублей; ИНВ - в сумме 3 075 000,00 рублей; КВФ - в сумме 520 000,00 рублей; КНМ - в сумме 2 435 000,00 рублей; КМВ - в сумме 3 100 000,00 рублей; КЛМ - в сумме 50 000,00 рублей; КНП - в сумме 1 400 000,00 рублей; МВХ - в сумме 174 000,00 рублей; МФФ - в сумме 110 000,00 рублей; МФГ - в сумме 490 26З рублей; МЭА - в сумме 120 000,00 рублей; НКФ - в сумме 1 334 003,50 рублей; НСС - в сумме 820 000,00 рублей; ПИП - в сумме 200 000,00 рублей; ПЛА - в сумме 315 000,00 рублей; РТВ - в сумме 100 000,00 рублей; ЦВФ - в сумме 150 000,00 рублей; ЧВИ - в сумме 270 000,00 рублей; ЧНС - в сумме 112 652,80 рублей; ШЛХ - в сумме 200 000,00 рублей; ЯВМ - в сумме 800 000,00 рублей;

- по представленным распискам о возврате займа ООО «ИТПК «Доверие» за период с 01 января 2012 года по 30 сентября 2014 года владельцам личных сбережений по договорам займа в качестве выплат процентов выплачены денежные средства в размере 920 390,24 рублей (Девятьсот двадцать тысяч триста девяносто рублей 24 копейки), из них: ШАБ (дог. № 2013/34 от 30.05.2013) - в сумме 19 520,00 рублей; ЧВИ (дог. № 2013/60 от 27.09.2013) - в сумме 41 303,00 рублей; МВХ (дог. № 2012/44 от 16.08.14) - в сумме 3 000,00 рублей; КМВ (дог. № 2 012/58 от 08.10.2012) - в сумме 299 933,43 рублей, (дог. № 2012/19 от 18.04.2012) - в сумме 108 547,34 рублей; МФГ (дог. № 2013/01 от 09.01.2013) - в сумме 26 800,00 рублей; ГАР (дог. № 2013/17 от 04.03.13) - в сумме 4 4566,86 рублей; ШСЯ (дог. № 2013/53 от 12.08.13) - в сумме 9 000,00 рублей.

- по представленным распискам о возврате займа ООО «ИТПК «Доверие» за период с января 2012 года по 30 сентября 2014 года, владельцам личных сбережений в качестве возврата суммы основного займа выплачены денежные средства в размере 8 837 650,00 рублей (Восемь миллионов восемьсот тридцать семь тысяч шестьсот пятьдесят рублей 00 копеек), из них: НСС (дог. № 2013/5 от 12.02.2013) - 640 000,00 рублей; ШАБ (дог. № 2013/34 от 30.05.2013)- 60 000,00 рублей; ЧВИ (дог. № 2013/60 от 27.09.2013) – 258 640,00 рублей; МВХ (дог. № 2012/44 от 16.08.14) – 50 000,00 рублей; КМВ (дог. № 2012/58 от 08.10.2012) – 2 100 000,00 рублей и (дог. № 2012/19 от 18.04.2012) – 760 000,00 рублей; МФГ (дог. № 2013/01 от 09.01.2013)- 335 000,00 рублей; ГАР (дог. № 2013/17 от 04.03.13) – 742 781,00 рублей; ШСЯ (дог. № 2013/53 от 12.08.13)- 150 000,00 рублей.

- общая сумма задолженности перед займодавцами у ООО «ИТПК «Доверие» (ИНН ...) по основной сумме займов за период с 01 января 2012 года по 30 сентября 2014 года по состоянию на 01 октября 2014 года составляет 22 880 599,30 рублей (Двадцать два миллиона восемьсот восемьдесят тысяч пятьсот девяносто девять рублей 30 копеек), в том числе перед: АХ - 100 000,00 рублей; АТХ - 639 680,00 рублей; ААА - 100 000,00 рублей; АФГ - 200 000,00 рублей; ГАР - 2 000 000,00 рублей; ГАГ - 4 300 000,00 рублей; ГУС - 10 000,00 рублей; ГКИ - 185 000,00 рублей; ИВФ - 210 000,00 рублей; ИНВ - 3 075 000,00 рублей; КВФ - 520 000,00 рублей; КНМ - 2 435 000,00 рублей; КМВ - 3 100 000,00 рублей; КЛМ - 50 000,00 рублей; КНП - 1 400 000,00 рублей; МВХ - 174 000,00 рублей; МФФ - 110 000,00 рублей; МФГ - 490 263,00 рублей; МЭА - 120 000,00 рублей; НКФ - 1 334 003,50 рублей; НСС - 180 000,00 рублей; ПИП - 200 000,00 рублей; ПЛА - 315 000,00 рублей; РТВ - 100 000,00 рублей; ЦВФ - 150 000,00 рублей; ЧВИ - 270 000,00 рублей; ЧНС - 112 652,80 рублей; ШЛХ - 200 000,00 рублей; ЯВМ - 800 000,00 рублей;

- с расчетного счета № ..., открытого в ЗАО «Автоградбанк», принадлежащего ООО «ИТПК «Доверие» (ИНН ...) сняты денежные средства по различным основаниям (хоз.нужды, расчеты с поставщиками, на выдачу заработной платы и др.) на общую сумму 16 448 800,00 рублей (Шестнадцать миллионов четыреста сорок восемь тысяч восемьсот рублей 00 копеек), в том числе:

в 2012 году сняты наличными с расчетного счета денежные средства в сумме 5 680 000,00 рублей;

в 2013 году сняты наличными с расчетного счета денежные средства в сумме 9 771 800,00 рублей;

за период с 01.01.2014 года по 30 сентября 2014 года сняты наличными с расчетного счета денежные средства в сумме 997 000,00 рублей. 

В кассу ООО «ИТПК «Доверие» (ИНН ...) с расчетного счета ..., открытого в ЗАО «Автоградбанк», принадлежащего ООО «ИТПК «Доверие»» (ИНН ...) за период с 01 января 2012 года по 31 декабря 2012 года поступили денежные средства на общую сумму 5 680 000,00 рублей (Пять миллионов шестьсот восемьдесят тысяч рублей 00 копеек). Установить в каком размере поступили денежные средства в кассу ООО «ИТПК «Доверие» (ИНН ...) с расчетного счета ..., открытого в ЗАО «Автоградбанк», принадлежащего ООО «ИТПК «Доверие» (ИНН ...) за период с 01 января 2013 года по 30 сентября 2014 года не представляется возможным в виду отсутствия кассовых книг (т.3 л.д. 140-165).

Из заключения судебно-бухгалтерской экспертизы № 60 от 08.12.2016 следует, что в представленных расписках в получении займа ООО «ИТПК «Доверие» за период с 01 января 2012 года по 30 сентября 2014 года, значатся денежные средства в виде поступивших в ООО «ИТПК «Доверие» (ИНН ...) от владельцев личных сбережений (в размере по каждому займодавцу) на общую сумму 24 466 663 рублей 86 копеек. Разница между суммой денежных средств, выданной ООО «ИТПК «Доверие» заемщикам по договорам займа и суммой, поступившей от них в кассу ООО «ИТПК «Доверие» в качестве возврата основной суммы займа за период с 01 ноября 2010 года по 30 сентября 2014 года составляет 2 876 376 рублей. За период с 01 декабря 2010 года по 31 декабря 2013 года от ООО «ИТПК «Доверие» поступили товарно-материальные ценности на общую сумму 47 994 716 рублей 84 копеек. За период с 01 декабря 2010 года по 31 декабря 2013 года в ООО «ИТПК «Доверие» сторонним организациям реализованы товарно-материальные ценности на общую сумму 45 683 313 рублей 59 копеек. Согласно представленным документам, разница между суммой денежных средств, на которую поступили в ООО «ИТПК «Доверие» товарно-материальные ценности, и суммой денежных средств, на которую реализованы товарно-материальные ценности от ООО «ИТПК «Доверие» сторонним организациям, за период с 01 декабря 2010 года по 31 декабря 2013 года составляет 23 11 403 рублей 25 копеек (т.31 л.д.97-129).

Из оглашённых в порядке ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия ФИО3 и ее защитника показаний эксперта ТСВ следует, что согласно заключения судебно-бухгалтерской экспертизы № 60 от 08 декабря 2016 года в представленных расписках в получении займа ООО «ИТПК «Доверие» за период с 01 января 2012 года по 30 сентября 2014 года значатся денежные средства в виде поступивших в ООО «ИТПК «Доверие» от владельцев личных сбережений (в размере по каждому займодавцу) на общую сумму 24 466 663 рублей 86 копеек и в данной сумме могут содержаться и пролонгированные договоры займов, и поэтому определить пролонгирован договор займа или нет не входит в компетенцию эксперта экономиста (т.33 л.д.127).

Суд, исследовав имеющиеся доказательства, находит, что в судебном заседании вина ФИО3 в хищении денежных средств путём обмана у потерпевших ЯВМ, ИНВ, КВФ, ААА, КНМ, ЦВП, АТХ, ЧНС ГКИ, НКФ, МФФ, ГУС, ГАГ, ДВН, КВВ ШЛХ, КАВ ПИП, НСС, МВХ, ГАР, КМВ, БНМ, ИВФ, МЭА, КНП, АХ, КСП, ШСЯ, КЛМ, ПЛА, АФГ, МФГ, РТВ, ЯМФ, ПНВ, ЧВИ и ШАБ подтверждается частичными признательными показаниями подсудимой ФИО3, данными как в ходе предварительного следствия, так и в судебном заседании, показаниями потерпевших и свидетелей, заключениями экспертов и другими материалами дела, из которых следует, что ФИО3 умышленно, путём обмана, под видом вложения денежных средств в бизнес и получения прибыли совершила хищение денежных средств потерпевших на общую сумму 19 437 484 рубля 60 копеек. 

Доводы стороны защиты и подсудимой о том, что у неё не было умысла на хищение денежных средств, принадлежащих потерпевшим, так как денежные средства она принимала по договору займа под проценты на развитие бизнеса, их не обманывала и в заблуждение не вводила, денежные средства согласно сроков договоров займа не смогла вернуть вовремя, так как возникли проблемы в бизнесе, суд находит несостоятельными исходя из следующего. О направленности умысла подсудимой свидетельствуют обстоятельства содеянного, в том числе то, что ФИО3, получая денежные средства у указанных потерпевших и обещая получение гарантированного дохода многократно превышающего предлагаемый российскими финансовыми организациями, заведомо не имела реальной финансовой возможности исполнять принятые на себя обязательства, так как у ООО «ИТПК «Доверие», от имени которого ФИО3 принимала денежные средства, не имелось никаких оборотных и основных средств, объектов строительства, за счёт которых могло обеспечиваться выполнение обязательств по договорам займов, а начиная с середины 2013 года возникли проблемы с торгово-закупочной деятельностью строительных материалов, что подтверждается как показаниями самой подсудимой в судебном заседании, так и последовательными показаниями потерпевших и свидетелей, а также исследованными в судебном заседании материалами дела, свидетельствующими о предоставлении подсудимой ФИО3 потерпевшим заведомо ложных сведений о законности и успешности деятельности общества, возможности начисления и своевременной выплаты явно завышенных процентов по займам и наличии имущества и денежных средств для обеспеченности выплаты денежных средств по договорам займов, а также систематической пролонгации договоров займов в виду невозможности производства выплат гражданам из-за отсутствия денежных средств. Суд также приходит к убеждению, что выдача расписок и частичная выплата начисленных процентов по договорам займов отдельным потерпевшим являлось лишь способом придания видимости исполнения подсудимой намерений относительно возврата полученных денежных средств. 

К показаниям подсудимой ФИО3 о том, что денежные средства потерпевших она не похищала, а лишь частично не смогла своевременно выполнить обязательства по договорам займов из-за объективных трудностей в предпринимательской деятельности, суд относится критически, как данным с целью защиты и смягчения ответственности.

Данные показания подсудимой полностью опровергаются последовательными и логичными показаниями потерпевших как в ходе судебного, так и в ходе предварительного следствия, показавших, что ФИО3 убедила их в том, что ООО «ИТПК «Доверие» работает успешно и прибыльно в сфере строительства, торгово-закупочной деятельности строительных материалов, выдаче займов гражданам под высокий процент, наличие необходимого количества денежных средств для выплаты высоких процентов вкладчикам, согласуются с показаниями свидетелей ГДА, ФМС, ТЛС, ГНВ, а также совокупностью письменных доказательств по делу, в частности договорами займов и расписками о получении денежных средств, заключениями экспертов о написании расписок подсудимой, иными доказательствами по делу, и поэтому у суда нет оснований не доверять показаниям потерпевших.

Не доверять заключениям указанных выше экспертиз у суда нет никаких оснований, так как они проведены специалистами, имеющими соответствующий опыт и образование, на основании предоставленных им материалов. 

Поэтому доводы подсудимой и её защитника о неполноте проведённых исследований и ошибочности произведённых оценок, поскольку не учтены сведения об исполненных договорах займа на общую сумму 4 261 838,68 рублей, суд считает не состоятельными.

Отсутствие в материалах дела некоторых финансовых документов принципиального значения для рассмотрения дела не имеет, о неполноте предварительного расследования не свидетельствует и на степень определения виновности ФИО3 в инкриминируемом ей преступлении не влияет. 

Доводы подсудимой и защиты об отсутствии события преступления и признаков состава преступления, инкриминируемого ФИО3, а также о неверной квалификации её действий, которая осуществляла предпринимательскую деятельность и, соответственно отношения с потерпевшими носят гражданско-правовой характер, опровергаются исследованными в ходе судебного следствия доказательствами, а приведенная защитником оценка доказательств и выводы, как о событии преступления, так и о квалификации действий подсудимой, не отвечают требованиям закона, и расценивается судом, как вольная трактовка доказательств и не соответствуют объективной действительности.

Суд считает, что действия ФИО3 осуществлялись под видом предпринимательской деятельности, но фактически были направлены не на исполнение договорных обязательств, а на хищение имущества потерпевших, с которыми заключались договора, что создавало видимость законности осуществляемой ФИО3 преступной деятельности.

О заведомом отсутствии у ФИО3 намерения исполнять обязательства перед потерпевшими также свидетельствует отсутствие оборотных средств и имущества у ООО «ИТПК «Доверие», постоянно действующего офиса, отсутствие специальных познаний у исполнителей договора, соответствующих квалификационных требований, позволяющим предоставлять такие услуги, что не могло быть исполнено ФИО3, так как фактически ООО «ИТПК «Доверие» состояло из четырёх человек, что подтверждается исследованными письменными материалами дела. Не имея оборотных средств и имущества, ФИО3 заключала договора займа под необоснованно высокий процент, уверяя потерпевших о наличии у ООО «ИТПК «Доверие» собственных объектов строительства и стабильного получения предприятием прибыли, не имея при этом реальной возможности выполнить обязательства по заключённым договорам. Заемные денежные средства в распоряжение ООО «ИТПК «Доверие» не поступали, на расчетный счет не зачислялись, в кассу либо не принимались, либо списывались на подотчет по статье хозяйственные нужды на ФИО3 При заключении договоров с потерпевшими ФИО3 создавалась лишь видимость их исполнения. Не выполнив условий заключенных с потерпевшими договоров, подсудимая продолжала предоставлять им ложную информацию о возможности выполнения обязательств в последующем, после чего не отвечала на звонки клиентов, обязательства по договорам не выполняла, денежные средства не вернула.

ООО «ИТПК «Доверие» фактически выступало в качестве инструмента совершения мошеннических действий, поскольку не содержало в своем составе соответствующих специалистов в сфере микрофинансирования и кредитования, о чем свидетельствует неисполнение обязанностей, возложенных законодательством на юридическое лицо, выплачивающее проценты по займу физическому лицу и по удержанию и уплате налогов.

Исходя из вышеизложенного, суд приходит к выводу о том, что действия подсудимой не отвечают требованиям предпринимательской деятельности и к таковым не относятся и оснований для переквалификации действий подсудимой на ст. 159.4 УК РФ (в ред. Федерального закона от 29.11.2012 № 207-ФЗ), которая действовала до 12.06.2015, не находит.

Суд также не усматривает оснований для переквалификации содеянного на ст. 172.2 УК РФ, поскольку диспозиция названной статьи предусматривает ответственность за организацию деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества для лиц, умысел которых направлен на завладение денежными средствами и (или) иным имуществом неопределенного круга лиц, то есть указанная статья имеет иной объект преступного посягательства, а ответственность, предусмотренная по ней, не связана с хищением денежных средств физических и юридических лиц.

Подсудимая завладела чужими денежными средствами путем обмана, сообщая потерпевшим ложную информацию для заключения договора займа, то есть, совершила хищение путем мошенничества. 

Иные доводы стороны защиты и подсудимой не влияют на квалификацию содеянного ФИО3 и не опровергают наличие в её действиях состава инкриминируемого ей преступления. 

Показания потерпевших и свидетелей суд признает допустимыми и достоверными, так как оснований для оговора ими подсудимой или умышленного искажения фактических обстоятельств дела судом не установлено, показания указанных лиц получены в рамках требований УПК РФ, в целом являются непротиворечивыми, согласуются не только между собой, но и с другими письменными доказательствами по делу и у суда не имеется оснований не доверять показаниям указанных лиц.

Вместе с тем, органами предварительного следствия действия ФИО3 в хищении денежных средств у потерпевших квалифицированы как совершённые путём обмана и злоупотребления доверием. Однако в судебном заседании квалифицирующий признак «путём злоупотребления доверием» не нашёл своего подтверждения, так в ходе предварительного и судебного следствия установлено, что ФИО3, занимаясь деятельностью по приёму денежных вкладов от граждан, сообщала заведомо ложную информацию, намереваясь похитить полученные денежные средства. С учетом изложенного суд считает необходимым исключить квалифицирующий признак «путём злоупотребления доверием» из объёма предъявленного ФИО3 обвинения. 

Принимая во внимание, что в ходе судебного следствия установлено, что преступными действиями подсудимой ФИО3 потерпевшей ИНВ фактически причинён материальный ущерб в сумме 120 000 рублей, КНМ в сумме 1 050 000 рублей, ГУС в сумме 187 526 рублей 76 копеек, КМВ в сумме 1 895 000 рублей, БНМ в сумме 390 000 рублей, ЧВИ в сумме 176 556 рублей 89 копеек и ШАБ в сумме 80 480 рублей, суд приходит к выводу об уменьшении предъявленного подсудимой обвинения в части причинённого преступлением материального ущерба указанным потерпевшим до установленных судом размеров. 

Доводы подсудимой о внесении потерпевшей НКФ лишь 1 024 932 рублей 20 копеек, потерпевшей МФГ – 343 000 рублей опровергаются исследованными в ходе судебного заседания письменными доказательствами и последовательными показаниями потерпевших.

Также несостоятельными суд признаёт доводы подсудимой об отсутствии в её действиях состава преступления в отношении потерпевшего ДВН в связи с тем, что ему возмещён материальный ущерб путём взыскания по решению суда, так как в ходе судебного следствия установлено, что подсудимая путём обмана с использованием служебного положения похитила денежные средства в сумме 200 000 рублей, принадлежащие потерпевшему ДВН, и возмещение материального ущерба не влияет на квалификацию содеянного подсудимой. 

Содеянное ФИО3 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере. 

Учитывая фактические обстоятельства совершения умышленного тяжкого преступления против собственности, характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности виновной, достаточных оснований для изменения категории преступления в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ и применения при назначении наказания ст.ст. 64, 73 УК РФ, суд не усматривает и полагает, что исправление ФИО3 возможно лишь в условиях её изоляции от общества в условиях общего режима исправительного учреждения.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание, суд признает и в полной мере учитывает то, что ФИО3 вину в содеянном частично признала и раскаялась, активно способствовала раскрытию и расследованию преступления, впервые привлекается к уголовной ответственности, положительно характеризуется по месту жительства и прежней работы, настроена на позитивное поведение, состояние её здоровья и состояние здоровья её близких родственников и пенсионный возраст родителей, а также то, что она извинилась перед потерпевшими, желает возместить материальный ущерб потерпевшим, которые просили наказать ее в соответствии с действующим законом. 

При назначении вида и размера наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность подсудимой, наличие смягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной.

Гражданские иски о возмещении материального ущерба потерпевших ЯВМ, КВФ, ЕЕЕ, ЧНС ГКИ, МФФ, ГУС, ГАГ, ДВН, КВВ ШЛХ, КАВ НФИ, МВХ, ГАР, КМВ, БНМ, КНП, АХ, КСП, КЛМ, ПЛА, АФФ, МФГ, РТВ, ЯМФ, ПНВ, ШАБ суд считает необходимым передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства в связи с необходимостью производства дополнительных расчетов, признав при этом за потерпевшими право на удовлетворение гражданского иска, и в связи с этим сохраняет арест, наложенный решениями Набережночелнинского городского суда РТ от 14 декабря 2016 года на автомашину «FORD KUGA» государственный регистрационный номер ..., и на 1/3 долю в праве на квартиру по адресу: г. Набережные Челны, ... 1/3 долю в праве на комнату по адресу: г. Набережные Челны, ... до рассмотрения гражданских исков потерпевших.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд 

П Р И Г О В О Р И Л :

Признать ФИО3 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на четыре года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в отношении ФИО3 изменить в зале суда на заключение под стражу. Срок наказания исчислять с 09 августа 2017 года.

Признать за ЯВМ, КВФ, ЕЕЕ, ЧНС ГКИ, МФФ, ГУС, ГАГ, ДВН, КВВ ШЛХ, КАВ НФИ, МВХ, ГАР, КМВ, БНМ, КНП, АХ, КСП, КЛМ, ПЛА, АФФ, МФГ, РТВ, ЯМФ, ПНВ, ШАБ право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения ущерба для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства: бухгалтерские документы ООО «ИТПК «Доверие», хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств Управления МВД России по г. Набережные Челны – вернуть по принадлежности.

Арест, наложенный постановлениями Набережночелнинского городского суда РТ от 14 декабря 2016 года на автомашину «FORD KUGA» государственный регистрационный номер ..., находящуюся на специализированной стоянке АНО БДД г. Набережные Челны, и на 1/3 долю в праве на квартиру по адресу: г. Набережные Челны, ... 1/3 долю в праве на комнату по адресу: г. Набережные Челны, ... – сохранить до рассмотрения гражданских исков потерпевших.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Республики Татарстан в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденной, содержащейся под стражей, - в тот же срок со дня вручения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции и поручить осуществление своей защиты избранному ею защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий «подпись»

Копия верна. 

Судья И.Г. Захаров

Помощник судьи В.Н. Бондарева 

Приговор вступил в законную силу 20 февраля 2018 года.

Судья И.Г. Захаров