К делу №1-43/2024

УИД 23RS0049-01-2024-000235-45

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

27 марта 2024 года ст. Тбилисская

Тбилисский районный суд Краснодарского края под председательством судьи Сапега Н.Н., при секретаре судебного заседания, ответственном за ведение аудиозаписи, ФИО3, с участием государственного обвинителя и.о. прокурора Тбилисского района Бородина М.А., подсудимой ФИО4 и ее защитника адвоката Шадрина С.Н., представившего удостоверение №4927 от 16.01.2013 года и ордер №307142 от 27.03.2024 года, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, 

<

данные изъяты> зарегистрированной в 

<

адрес>, фактически проживающей в 

<

адрес> «а»,ранее не судимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2. УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО4 совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств при получении социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО4 14.08.2020 года на основании решения Государственного учреждения – Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в Тбилисском районе Краснодарского края №225 от 14.08.2020 года получила государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии 

<

данные изъяты> на сумму 466617 рублей 00 копеек, в связи с рождением первого ребенка ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, сумма которого 02.09.2021 года на основании решения Государственного Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в Тбилисском районе Краснодарского края №24 от 02.09.2021 года в связи с рождением второго ребенка ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ увеличена и равна 639431 рубль 83 копейки, в соответствии с указанным государственным сертификатом ФИО4 предоставлено право на распоряжение средствами материнского (семейного) капитала в порядке, предусмотренном Федеральным законом №256-ФЗ от 29.12.2006 «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» и Постановлением Правительства Российской Федерации №862 от 12.12.2007 «О правилах направления средств(части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий». 

В неустановленное время, но не позднее 30.07.2021 года у ФИО4, не имевшей намерений использовать свое право на распоряжение средствами материнского (семейного) капитала в соответствии с законодательством Российской Федерации, возник преступный умыселна хищение денежных средств при получении средств материнского (семейного) капитала, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений о якобы целевом их использовании в территориальный отдел Пенсионного фонда Российской Федерации.

Так, в неустановленное время, но не позднее 30.07.2021 года, ФИО4, которая являлась держателем государственного сертификата на материнский (семейный)капитал серии МК-Э-033-2020 0600963, действуя из корыстных побуждений с целью личного обогащения, имея прямой умысел, противоправно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда государству в лице Государственного учреждения-Отделения Пенсионного фонда РоссийскойФедерации по Краснодарскому краю и желая их наступления, то есть, имея умысел на хищение денежных средств при получении социальных выплат, установленных законом и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных недостоверных сведений о якобы целевом их использовании, понимая и осознавая, что с целью хищения денежных средств материнского (семейного) капиталапутем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений о якобы целевом их использовании, ей необходимо будет: подобрать земельный участок со строением, числящемся документально жилым и заключить договор купли-продажи на данный объект недвижимости; после регистрации права собственности на подобный объект недвижимости на свое имя и получения вышеуказанного уведомления в администрации муниципального образования по месту его нахождения, с целью придания законности совершения гражданско-правовой сделки, заключить договор целевого займа якобы с подобной кредитной организацией для покупки объекта недвижимости с якобы имеющимся жилым домовладением с использованием, в соответствии с Федеральным законом от 29.12.2006 №256-ФЗ «О дополнительныхмерах государственной поддержки семей, имеющих детей», денежных средств дополнительной государственной поддержки - средств материнского (семейного) капитала; после перечисления кредитной организацией денежных средств по заключенному договору займа на счет ФИО4 снять указанные средства со своего расчетного счета;подать в территориальный отдел Пенсионного фонда Российской Федерации заявление о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, для перечисления сотрудниками Отделения Пенсионного фонда Российской Федерации средств материнского (семейного) капитала на счет кредитной организации, под видом погашения задолженности по заключенному фиктивному договору займа, подобрала объект недвижимости земельный участок с имеющимся на нем саманным строением, документально числящегося жилым, но не пригодным для проживания внем, расположенном по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская ул. Вокзальная 28, затем в неустановленное время, но не позднее 30.07.2021 года ФИО4, находясь на территории Тбилисского района Краснодарского края, обратилась к ФИО8, который являлся собственником вышеуказанного объекта недвижимости и выставил его на продажу, с которым ФИО4, не сообщая о своем преступном умысле, договорилась о покупке у него вышеуказанного объекта недвижимости с использованием заемных средств, для чего ФИО4 после рождения второго ребенка № года, понимая, что сумма материнского (семейного) капитала будет увеличена, 30.07.2021 года обратилась в Кредитный потребительский кооператив «Общество взаимного кредита», расположенный по адресу: 

<

...>, при этом в тот же день 30.07.2021 года между КПК «ОВК» и ФИО4 был заключен договор целевого потребительского займа 327-21 от 30.07.2021, предметом которого является предоставление целевого потребительского займа денежных средств в размере 639431 рубля 83 копеек на срок 06 месяцев по 30.01.2022 года, на приобретение объекта недвижимого имущества жилого дома и земельного участка, расположенного по адресу: Краснодарский край Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28.

В этот же день 30.07.2021 года ФИО4 с целью получения денежных средств по договору целевого потребительского займа 327-21 от 30.07.2021 года, открыла в отделении дополнительного офиса 8619/0484 «Сбербанк» ПАО расположенного по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Первомайская 44 «а», счет на свое имя 40№, на который 30.07.2021 года неустановленными сотрудниками КПК «ОВК» с расчетного счета КПК «ОВК» № согласно платежного поручения от 30.07.2021 №565 произведено перечисление денежных средств в сумме 639431 рубля 83 копеек, осуществленного по договору займа №327-21 от 30.07.2021. В тот же день 30.07.2021 года ФИО4, действуя во исполнение своего преступного умысла, находясь в отделении дополнительного офиса №8619/0484 ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Первомайская 44 «а», после зачисления денежных средств на счет произвела снятие со своего вышеуказанного счета наличные денежные средства в сумме 639431 рубля, которые в последующем передала ФИО8, тем самым произвела расчет с продавцом ФИО8 за покупку объекта недвижимости расположенного по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28. Далее 02.08.2021 года между ФИО4, именуемой в дальнейшем «Покупатель» с одной стороны и неосведомленным о ее преступных намерениях ФИО8, именуемым в дальнейшем «Продавец» с другой стороны, был заключен договор купли-продажи жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28 согласно которому ФИО8 продал и передал в собственность, а ФИО4 купила и приняла в собственность вышеуказанный объект недвижимости общей стоимостью согласно договора 1 000000 рублей, умышленно указав в договоре завышенную стоимость.

Таким образом ФИО4 создала видимость получения денежных средств на общую сумму 639431 рубль в виде целевого займа на покупку якобы жилого дома, расположенного по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28 под видом погашения основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с иной организацией на приобретение жилья и улучшения жилищных условий, что давало ей возможность получения платежного поручения для последующего предоставления в качестве одного из обязательных оснований для рассмотрения заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала в Пенсионный фонд Российской Федерации, при этом ФИО4 осознавала, что домовладение, расположенное по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, является непригодным для проживания в нем.

17.08.2021 года ФИО5 с целью доведения своего преступного умысла до конца прибыла в Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в Тбилисском районе Краснодарского края, расположенном по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Октябрьская 132 «а», где подала заявление о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, в котором указала сведения о погашении основного долга и уплату процентов по займу на приобретение жилья за счет средств Федерального бюджета Российской Федерации, передаваемых в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, на общую сумму 639431 рубль 83 копейки, а также предоставила договор целевого потребительского займа 327-21 от 30.07.2021 года и иные документы, прилагающиеся к заявлению о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, в котором ФИО4 указала сведения о погашении образовавшейся задолженности ввиду улучшения жилищных условий за счет средств Федерального бюджета Российской Федерации, передаваемых в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, на общую сумму 639431 рубль 83 копейки.

При подаче вышеуказанного заявления, договора целевого потребительского займа 327-21 от 30.07.2021 года и иных документов, предлагающихся к указанному заявлению, ФИО4 действовала согласно преступного плана с целью хищения денежных средств из Федерального бюджета Российской Федерации путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений о якобы целевом их использования и при этом реально осознавала, что вышеуказанные сделки договора купли-продажи недвижимого имущества и договора займа, носят исключительный формальный характер и являются способом введения в заблуждение должностных лиц из числа сотрудников Государственного учреждения - Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в Тбилисском районе Краснодарского края.

Решением Государственного учреждения - Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в Тбилисском районе Краснодарского края, расположенного по адресу: Краснодарский край Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Октябрьская 132 «а» от 15.09.2021 года №239 на основании предоставленных ФИО4 в указанное Государственное учреждение документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения об улучшении жилищных условий- на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с СПК «ОВК» на покупку якобы жилого дома и земельного участка в размере 639431рубля 83 копеек, удовлетворено заявление ФИО4 о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, на основании чего 20.09.2021 года на расчетный счет КПК «ОВК» согласно платежного поручения №679685 от 20.09.2021 года поступили денежные средства материнского (семейного) капитала ФИО4 в счет погашения образовавшейся задолженности последней в соответствии с договором целевого потребительского займа 327-21 от 30.07.2021 года в размере 639431 рубля 83 копеек, которые ФИО4 похитила путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений о якобы целевом их использовании. Полученными денежными средствами в размере 639431 рубля 83 копеек ФИО4 распорядилась по своему усмотрению на цели, не указанные в Федеральном законе №256-ФЗ от 29.12.2006 «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». 

Далее ФИО4, реализовав свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств при получении средств материнского (семейного) капитала, путем предоставления заведомо ложных недостоверных сведений о якобы целевом их использования и территориальный отдел Пенсионного фонда Российской Федерации, продала домовладение, расположенное по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28 по договору купли-продажи земельного участка и жилого дома от 28.12.2022 года ФИО2 Н.И. за 500 000 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению.

Тем самым ФИО4 путем предоставления заведомо ложных недостоверных сведений, похитила денежные средства из Федерального бюджета Российской Федерации в крупном размере на общую сумму 639431 рубля 83 копейки, после чего распорядилась ими по своему усмотрению, чем полностью реализовала свой преступный умысел, причинив своими действиями Российской Федерации в лице Государственного учреждения - отделения Пенсионного фонда Российской Федерации Краснодарского края ущерб на указанную сумму, что является крупным размером.

Подсудимая в судебном заседании вину в инкриминируемом ей деянии признала в полном объеме, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ. 

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству гособвинителя в порядке ст. 276 УПК РФ показаний подозреваемой и обвиняемой ФИО4, данных ею в ходе предварительного расследования следует, что,будучи беременной вторым ребенком, она и ее супруг стали подыскивать земельный участок и жилой дом, чтобы купить его и проживать в нем, намереваясь для приобретения воспользоваться средствами материнского капитала, которые положены ей по случаю рождения второго ребенка. Проезжая на такси по 

<

адрес>, на заборе с цифрой «28», она увидела вывеску «Продается» и номер телефона. ФИО2 по указанному номеру, она узнала, что данное домовладение продает ее дальний родственник ФИО8 Она решила осмотреть данное домовладение и договорилась о встрече с Юрусланом. В ходе осмотра ею было установлено, что домовладениепредставляет собой земельный участок и расположенное на нем строение, а именно – саманная хата, которая ввиду своего состояния не была пригодна для проживания в ней. На стенах хаты имелись многочисленные трещины, сама хата покосилась, крыша имела множественные повреждения, к хате не были подключены коммуникации, отсутствовало какое-либо отопление. То есть она осознавала, что в данной хате проживать невозможно. При этом у нее появилась мысль приобрести данное домовладение, снести хату и построить на ее месте дом. На основании этого она объяснила ФИО8, что после рождения второго ребенка ей положен материнский капитал в сумме 639 431 рубль 83 копейки, и она готова отдать данную сумму денег ему за указанное домовладение, на что тот согласился. После чего она обратилась в офис ПАО «Сбербанк» с целью оформления ипотеки на приобретение жилья, но в предоставлении ипотеки ей было отказано. Тогда кто-то из ее знакомых цыганок посоветовал ей обратиться в кредитно-потребительский кооператив «Общество взаимного кредита», расположенный в г. Невинномысск, так как в данном КПК «ОВК» ее знакомые уже оформляли заем. После рождения дочери ДД.ММ.ГГГГ года она оставила детей с супругом и на такси проследовала по адресу: 

<

...> «а», офис 205, где располагался офис КПК «ОВК». В офисе она стала общаться с ФИО10, которая, как она поняла, была супругой директора КПК «ОВК» ФИО9, который в офисе не присутствовал. Она объяснила ФИО26 свою ситуацию, а также описала той подробно состояние строения, расположенного по адресу: Краснодарский край Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, и показала фотографии данного строения и земельного участка, которые были у нее в телефоне. ФИО10 ей пояснила, что КПК «ОВК» может предоставить ей целевой заем и оформить его, как заем на приобретение жилого дома и земельного участка, с целью последующего погашения данного займа за счет средств материнского капитала по сертификату, выданному ей по рождению второго ребенка. При этом, как пояснила ФИО10, за то, что та поможет ей в одобрении и выдаче займа, она должна будет передать той сумму денег в размере 90 000 рублей. Она пояснила, что у нее нет 90 000 рублей, на что ФИО10 предложила ей следующий вариант: после оформления займа со стороны КПК «ОВК» на ее банковский счет в ПАО «Сбербанк» будут перечислены денежные средства, равные сумме материнского капитала, а именно 639 431рубль 83 копейки, в ближайшем банкомате в г. Невинномысск, из которых она возьмет 90 000 рублей и передаст их ФИО10, а остальную сумму денег она передаст продавцуФИО8 Она сообщила об этом по телефону ФИО8, на что тот согласился продать ей домовладение на сумму 90 000 рублей меньшую, чем они договорились ранее, то есть за 550 000 рублей. Послеэтого ФИО10 самостоятельно подготовила пакет документов, в которых она расписалась и передала данные документы ей. Затем ФИО10 сообщила ей, что деньги по договору займа поступили на ее банковскую карту, и подсказала ей, где находится ближайший банкомат ПАО «Сбербанк». Она проследовала к банкомату и сняла 90 000 рублей. После чего она вернулась в офис КПК «ОВК» и передала ФИО10 90 000 рублей, при этом ФИО10 ей какой-либо чек или квитанцию о том, что она передала той 90 000 рублей, не давала. Договор об оплате услуг КПК «ОВК» между ней и КПК «ОВК» не заключался. Директора КПК «ОВК» ФИО19, который указан в договоре займа, она ни разу не видела. Кто расписался в договоре займа за директора КПК «ОВК», не знает. Получив документы на руки, она поехала домой. Дома она передала ФИО8 550 000 рублей, и ими был заключен договор купли-продажи жилого дома и земельного участка, расположенных в ст. Тбилисская по ул. Вокзальная 28. При этом в договоре купли-продажи домовладения была указана сумма в 1 000 000 рублей. Для какой цели была указана сумма, не соответствующая действительности, не помнит.Позже, дату не помнит, она обратилась с пакетом документов, в том числе с договором целевого потребительского займа по договору №327-21 от 30.07.2021 в Управление Пенсионного фонда РФ по Тбилисскому району для подачи заявления на распоряжение средствами материнского капитала на улучшение жилищных условий, а именно на погашение целевого потребительского займа по договору №327-21 от 30.07.2021, на приобретение жилого дома по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28. При этом она осознавала, что она и члены ее семьи не будут проживать в строении площадью 30,5 кв. м., расположенном по данному адресу, так как данное строение не пригодно для проживания и его планировали снести. Подав документы, через какое-то время в отделении пенсионного фонда ей выдали документы об удовлетворении распоряжения средствами материнского капитала на вышеуказанные цели.После того, как она оформила в собственность вышеуказанное домовладение, она сразу не выделила доли в данном домовладении своим детям, так как намеревалась сделать это позже. После чего она снова попробовала оформить ипотеку на строительство дома по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, но ей снова было отказано. Тогда ввиду финансовых проблем она продала вышеуказанное домовладение ФИО2 Н.И. за 500 000 рублей, которые были переданы ей наличными. Таким образом она совершила мошеннические действия, заключив фиктивный договор целевого займа на приобретение земельного участка и строения, не пригодного для проживания, с целью узаконить распоряжение средствами материнского капитала и фактически приобрести земельный участок, чем ее жилищные условия не улучшились. В период, когда она была собственницей домовладения по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, она и члены ее семьи фактически проживали у свекра по адресу: ст. 

<

данные изъяты> После того, как она продала домовладение по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная28, 500 000 рублей, за которые она продала домовладение, потратила на собственные нужды и на нужды ее семьи. По сей день недвижимости у нее в собственности не имеется, так как у нее нет денег на приобретение жилья. 22.12.2023 года она обратилась в полицию и написала явку с повинной, в которой сообщила о том, что совершила вышеуказанное преступление. Явку писала добровольно, самостоятельно, без оказания на нее какого-либо физического, психического, морального воздействия с чьей-либо стороны. Вину свою признает, в содеянном раскаивается(т.2 л.д.49-53, 66-70).

Помимо признания подсудимой своей вины, она объективно подтверждается совокупностью доказательств, представленных стороной обвинения.

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего ФИО27, данных им при производстве предварительного следствия, следует, что он состоит в должности ведущего специалиста эксперта отдела судебно-исковой работы №1 отделения Фонда пенсионного социального страхования РФ по Краснодарскому краю с 15.08.2023 года.В силу занимаемой должности ему известно, что ФИО4, получив право на получение материнского капитала по рождению второго ребенка ФИО28 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в рамках национального проекта «Демография» получила 14.08.2020 года в отделении Пенсионного фонда по Тбилисскому району сертификат на предусмотренный материнский капитал и с целью неправомерного получения денежных средств, предусмотренных государственным сертификатом МК-Э-033-2020 0600963, принадлежащих РоссийскойФедерации, для выполнения условий предусмотренных Федеральным законом №256-ФЗ от 29.12.2006 года «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» и Постановлением Правительства Российской Федерации №862 от 12.12.2007 «О правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий», заключила с КПК «Общество взаимного кредита» (ИНН 

<

***>) в лице директора ФИО19, действующего на основании Устава, фиктивный договорпотребительского займа №327-21 от 30.07.2021 на приобретение жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28 у ФИО8, после чего 06.09.2021 года ФИО4 подала в отделение Пенсионного фонда по Тбилисскому району заявление о распоряжении средствами материнского капитала для улучшения жилищных условий, а именного на погашение основного долга и уплаты процентов по займу, заключенному с иной организацией на приобретение жилья, предоставив пакет документов, необходимый для распоряжения средствами материнского капитала. 15.09.2021 года, получив решение об удовлетворении заявления ФИО4 о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, согласно которого сумма средств материнского капитала 639431 рубль 83 копейки была перечислена на расчетный счет КПК «Общество взаимного кредита». Далее, получив право на земельный участок и жилой дом по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28 ФИО4 не оформила доли на своих несовершеннолетних детей.Кроме того, установлено, что вышеуказанное домовладение к проживанию в нем являлось не пригодным, то есть фактического улучшения жилищных условий ФИО4 и членов ее семьи, в связи с приобретением данного строения, не последовало. 28.12.2022 года ФИО4 продала вышеуказанное домовладение ФИО30 за 500 000 рублей, тем самым ФИО4 при получении социальных выплат установленных законом и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений совершила хищение денежных средств в сумме 639431 рублей 83 копеек в крупном размере. Таким образом ФИО4 при получении социальных выплат, установленных законом и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершила хищение денежных средств в сумме 639431 рубля 83 копеек в крупном размере (т.1 л.д.222-224). 

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО11,данных ею при производстве предварительного следствия, следует, чтоона состоит в должности руководителя группы установления материнского (семейного) капитала №28 клиентской службы на правах отдела в Тбилисском районе Фонда социального и пенсионного страхования по Краснодарскому краю с 01.10.2021 года. С 13.05.2009 года по 01.10.2021 года она состояла в должности главного специалиста отдела назначения Управления Пенсионного фонда РФ в Тбилисском районе. В ее основные должностные обязанности входило прием граждан, принятия заявлений от граждан по распоряжению средствами материнского (семейного) капитала, проверка данных заявлений и принятие по ним решений. Данная Государственная программа действует с 2007 года. До 2020 года сертификат на материнский (семейный) капитал был положен матерям, родившим второго и последующих детей, либо отцам данных детей, в том случае, если мать лишена родительских прав либо в связи с ее смертью, либо детям, в случае смерти обоих родителей. С 2020 года сертификат на материнский (семейный) капитал, положен также при рождении первого ребенка. В части, касающейся улучшения жилищных условий, материнский капитал разрешено использовать на следующие цели: приобретение готового жилья; строительство (реконструкция) жилья без участия строительной организации и с участием строительной организации; участие в долевом строительстве жилья; участие в жилищно-строительных кооперативах; погашение кредита (займа), взятого на приобретение, строительство (реконструкцию) жилья; компенсация затрат, понесенных на строительство (реконструкцию) жилья. Для использования средств материнского капитала на приобретение готового жилья без использования кредитных средств, ребенку, рождение которого дало право на сертификат материнского капитала, должно исполниться три года. Это условие касается всех вышеуказанных направлений, кроме использования средств материнского капитала на погашение кредита (займа), взятого на приобретение, строительство жилья.Для того, чтобы использовать средства материнского капитала на погашение кредита (займа), взятого на приобретение, строительство жилья необходимо выполнить следующие действия: мать ребенка, рождение которого дало право на сертификат материнского капитала обращается в любую клиентскую службу Фонда социального и пенсионного страхования на территории РФ, в независимости от места регистрации заявителя либо подать заявление о распоряжении средствами материнского капитала через портал «Госуслуги» либо в любом отделении МФЦ на территории РФ. В заявлении указываются сведения о кредитном договоре либо договоре займа, сведения из ЕГРН о праве на жилое помещение, сведения из договора на долевое участие, если это кредит на долевое участие, в том случае, если это заем, то документ, подтверждающий получение денежных средств заявителем со стороны кредитной организации безналичным способом, в том случае, если это жилищно-строительный кооператив, то также необходимо предоставить выписку о том, что заявитель является членом ЖСК. После предоставления заявителем вышеуказанных сведений (документов), специалистами Фонда социального и пенсионного страхования (ранее специалистами Пенсионного фонда РФ) осуществляются межведомственные запросы в соответствующие органы, с целью получения информации о лишении родительских прав, об усыновлении детей, запрос в Росреестр о регистрации права собственности на жилое помещение и в органы местного самоуправления по месту нахождения жилища о включение помещения в реестр нежилых. В отношении займов, на официальном сайте Центрального банка РФ проверяется информация о том, является ли кредитная организация действующей. В отношении долевого участия в Росреестре запрашивается информация о переходе права по договору о ДУ. Запросы делаются в течение одного рабочего дня с момента приема заявления, срок исполнения запросов 5 рабочих дней. По получению ответов из названных органов о соответствии заявления условиям, регламентируемым Федеральным законом №256-ФЗ от 29.12.2006 и Постановлением Правительства РФ от 12.12.2007 №862 «О правилах направления средств материнского капитала на улучшение жилищных условий», в срок 10 рабочих дней принимается решение об удовлетворении либо об отказе в удовлетворении по заявлению о распоряжении средствами материнского (семейного капитала). При этом согласно Федерального закона №256-ФЗ от 29.12.2006 и Постановления Правительства РФ от 12.12.2007 №862 «О правилах направления средств материнского капитала на улучшение жилищных условий» приобретаемое помещение должно быть жилым и должно находится на территории РФ. В части, касающейся статуса «жилого помещения», решение об удовлетворении либо об отказе в удовлетворении по заявлению на распоряжение средствами материнского (семейного) капитала на приобретение готового жилья, принимается на основании сведений, предоставленных Росреестром, а также со стороны органов местного самоуправления по месту нахождения объекта недвижимости. Специалисты Фонда социального и пенсионного страхования (ранее специалистами Пенсионного фонда РФ) не уполномочены осуществлять выезд по месту нахождения объекта недвижимости, на приобретение которого, либо погашения кредита на приобретение которого, направляются средства материнского капитала.В случае если женщина обращается с заявлением на использование средств материнского капитала на строительство (реконструкция) жилья без участия строительной организации и с участием строительной организации, при подаче заявления она должна предоставить следующие сведения (документы: документ о праве собственности на земельный участок; разрешение на строительство жилого дома; справка из кредитного учреждения с реквизитами расчетного счета; договор подряда, в случае привлечения подрядной организации.При этом срок, в течение которого должно осуществиться строительство дома, указан в разрешении на строительство. Вышеуказанным Федеральным законом данные сроки не регламентированы. При этом средства на строительство (реконструкцию) жилого дома выделяются в два этапа. На первом этапе выделяется 50% от суммы материнского капитала, а после получения акта о выполнении основных работ (фундамент, стены, кровля) не ранее, чем по истечении шести месяцев после получения первой части выделяется оставшаяся часть материнского капитала. При этом строящаяся (пристраиваемая) жилая площадь должна быть не менее 9,2 кв. м. на каждого члена семьи. При принятии решения об удовлетворении либо об отказе в удовлетворении по заявлению на распоряжение средствами материнского (семейного) капитала на приобретение готового жилья, принимается на основании сведений, предоставленных Росреестром, а также со стороны органов местного самоуправления по месту нахождения объекта недвижимости. Также им по их запросу поступил ответ с администрации муниципального образования Тбилисского района о том, что жилое помещение по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28 непригодным не признавалось. Предоставленным документам была дана юридическая оценка, проверялись все параметры, все ответы по запросам. В течение 6 месяцев с даты снятия обременения с жилого помещения ФИО4 должна была произвести разделение долей на членов семьи по вышеуказанному домовладению. Порядок выдачи сертификата семейного капитала установлен Федеральным законом №256-ФЗ от 29.12.2006 «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» и Правило направления средств материнского семейного капитала на улучшение жилищных условий, утвержденное Постановлением Правительства РФ от 12.12.2007 года №862. В Управлении Пенсионного фонда Российской Федерации в Тбилисском районе в отношении ФИО4 имеется дело лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки в отношении ФИО4 №003623(т.2 л.д.17-20).

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО12,данных ею при производстве предварительного следствия, следует, что ранее в ее собственности находился земельный участок, расположенный по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, на котором имелось саманное строение-хата общей площадью около 30 кв. метров, которая являлась не пригодной для проживания в ней, хотя документально числилась как жилое строение. Проводить ее капитальный ремонт не имело смысла, так как фундамент был частично разрушен, коммуникации к участку подведены не были, сама хата находилась в аварийном состоянии, газа, электричества, водопровода там не было, печное отопление отсутствовало. Купила она данный участок с хатой в 2013 году, и с того времени в нем никто не проживал, никто там за порядком не следил, за участком и строением ухода не осуществлялось. Примерно в 2019 году она решила продать данный земельный участок и выставила объявление о его продаже на сайт «ЦИАН», указав цену 300 000 рублей, данное объявление ей помог оформить ее зять (пользователь 

<

данные изъяты> в объявлении она дословно указала, следующее: «Продам земельный участок общей площадью 521 кв. м, на участке расположена хата. Хата под снос. Возможна продажа под материнский капитал», а также был указан адрес продаваемого домовладения: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28. Фотографий указанного домовладения, сделанных на момент его продажи, у нее не сохранилось. В июле 2021 года она продала указанный участок с хатой под снос ФИО8 за 250 000 рублей, рассчитался тот с ней наличными денежными средствами. Для каких целей тот покупал данный земельный участок, она не интересовалась. Все документы в копиях, которые у нее оставались по данному факту, а именно акт о приеме - передаче денежных средств от 21.06.2013; технический паспорт дома по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28; постановление №724 от 24.09.2013; постановление №630 от 16.08.2013; типографская съемка участка от 29.08.2013; кадастровый паспорт от 28.02.2011; схема раздела земельного участка с кадастровым номером 23:29:0304105:89, расположенного по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28; свидетельство о государственной регистрации права №23-АЛ 755762 от 01.07.2013; свидетельство о государственной регистрации права 

<

данные изъяты> от 01.07.2013; скриншоты объявления на интернет сайте «ЦИАН» о продаже домовладения по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, она предоставила сотрудникам полиции к своему объяснению (т.1 л.д.198-199). 

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО29данных ею при производстве предварительного следствия, следует, что она является самозанятой в сфере оказания услуг по покупке и продаже недвижимости на территории Тбилисского района. Ранее в 2016 году к ней обратилась ФИО12, для того чтобы она той помогла продать земельный участок с нежилой саманной хатой, расположенные по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28. После обращения она выехала на данный адрес и произвела несколько снимков объекта, но впоследствии ФИО12 самостоятельно нашла покупателя. Она в сделке купли продажи данного объекта участия не принимала. Фотографии объекта по состоянию на 2016 год она предоставила сотрудникам полиции, когда ее опрашивали. Расположенная на участке саманная хата на тот момент уже находилась в аварийном состоянии, и ее восстановление было нецелесообразным, скорее она подлежала сносу (т.1 л.д.200-201.)

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО13 данных им при производстве предварительного следствия, следует, что по соседству с ним по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, расположен земельный участок, на котором ранее располагалась заброшенная нежилая саманная хата. Никто по данному адресу не проживал длительное время. Хата находилась в аварийном состоянии, имелись трещины в стенах, разрушение фундамента, разбит шифер на крыше, коммуникации к данному участку не были подключения, восстановление данной хаты было нецелесообразно. Два года назад на данном участке хату снесли, кто именно занимался сносом данной хаты, он не знает, кому сейчас принадлежит указанный земельный участок, ему не известно. Кто до этого был собственником данного земельного участка ему также не известно, с 2022 года на данном участке возвели фундамент и стены дома (т.1 л.д.202-203).

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО14 данных ею при производстве предварительного следствия, следует, что по соседству с ней по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, расположен земельный участок, на котором ранее располагалась заброшенная нежилая саманная хата, никто по данному адресу не проживал длительное время. Хата находилась в аварийном состоянии, имелись трещины в стенах, разрушение фундамента, разбит шифер на крыше, коммуникации к данному участку не были подключены, восстановление данной хаты было нецелесообразно. В январе - феврале 2020 года на данном участке хату снесли, кто именно занимался сносом данной хаты, она не знает, кому сейчас принадлежит указанный земельный участок, ей не известно. Кто до этого был собственником данного земельного участка ей также не известно, однако с 2022 года на данном участке возвели фундамент и стены дома, строительство которого продолжается в настоящее время (т.1 л.д.204-205).

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО15,данных им при производстве предварительного следствия, следует, что по соседству с ним по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, расположен земельный участок, на котором ранее располагалась заброшенная нежилая саманная хата, никто по данному адресу не проживал длительное время. Хата находилась в аварийном состоянии, имелись трещины в стенах, разрушение фундамента, разбит шифер на крыше, коммуникации к данному участку не были подключены, восстановление данной хаты было нецелесообразно. Два года назад на данном участке хату снесли, кто именно занимался сносом данной хаты, не знает, кому сейчас принадлежит указанный земельный участок ему не известно. Кто до этого был собственником данного земельного участка ему также не известно (т.1л.д.206-207).

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО21,данных ею при производстве предварительного следствия, следует, что она по национальности цыганка.Она сожительствует с ФИО16, официально их брак они не регистрировали, на иждивении у нее пятеро несовершеннолетних детей. В марте 2023 года она стала подыскивать земельный участок для строительства дома, так как в планах было построить дом для своей семьи и проживать в нем в дальнейшем. На тот момент они проживали по адресу: 

<

адрес>, и там не хватало им места, в доме было мало комнат. От знакомых цыган она узнала, что по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, продается земельный участок с саманной хатой под снос. Проехав по указанному адресу, она осмотрела данный земельный участок, ей понравилось место расположения данного участка, после чего она стала узнавать кто собственник данного домовладения, и узнала, что собственником данного домовладения является ФИО2, которая была ей немного знакома, так как они цыгане стараются общаться друг с другом. ФИО2, она узнала, что та продает данное домовладение за 1 000000 рублей, и она сообщила той, что будет покупать данное домовладение у нее. С целью приобретения данного земельного участка она решила взять заем в сумме 750000 рублей, и кто-то из знакомых, не помнит, кто именно, так как прошло много времени, посоветовал ей обратиться в кредитную организацию ООО «АИЖК КЧР», для чего она ездила в другой город, кажется в г. Черкесск, но не точно, так как плохо ориентируется в городах, ездила она на такси. Там ей одобрили ипотечный заем и выдали сумму 750 000 рублей. После чего она взяла 750 000 рублей с данного займа, 250000 рублей у нее имелось своих накопленных сбережений и купила земельный участок с хатой под снос по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28 у ФИО2 Н.И.. 24.03.2023 года по договору купли - продажи с ФИО2 Н.И. она рассчиталась двумя платежами, сначала заплатив 250 000 рублей, а затем 750 000 рублей. Деньги она передавала ФИО2 около покупаемого домовладения, где они с ней встречались, и ФИО2 Н.И. давала ей готовые документы, как и акт передачи денег, договор купли продажи, которые они подписывали. Кто помогал их составлять, не знает. После того как она рассчиталась с ФИО2 Н.И., она оформила в собственность данное домовладение. После чего она случайно от людей узнала о том, что есть организация «ДОМ РФ», которая оказывает поддержку многодетным семьям и помогает выплатить ипотеку. Она, разузнав какие документы необходимы, обратилась за господдержкой многодетным семьям в «ДОМ РФ», куда отправила необходимый пакет документов, какой пакет документов она собирала, подтверждающих тот факт, что она является многодетной матерью, и что приобрела земельный участок в ипотеку, для улучшения жилищных условий своей семьи, она сейчас не помнит. Копии документов она отправляла электронной почтой в электронном формате на сайт, через свой телефон, на какой именно сайт, не помнит. «ДОМ РФ» погасил часть ипотечного займа в ООО «АИЖК КЧР» в сумме 450 000 рублей. В настоящее время заем и ипотека погашены. После покупки указанного земельного участка она нанимала людей, которые разобрали разрушенное саманное строение на участке. Это происходило в апреле-мае 2023 года. После того как разобрали разрушенное саманное строение, она на указанном участке залила фундамент под дом и начала возводить стены дома. Когда стены были подняты на три блока, у нее возникли финансовые трудности, ее семье понадобились деньги, в связи с чем она решила продать вышеуказанный земельный участок с объектом незавершенного строительства на нем, о чем сообщила своим знакомым цыганам, которые рассказали своим знакомым и после чего к ней обратилась с целью покупки объекта недвижимости по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28 ФИО17, и она продала той вышеуказанный земельный участок и начатое строение за 1 000 000 рублей по договору купли продажи. О том, что онапродала вышеуказанный объект строительства и земельный участок, она в «ДОМ РФ» не сообщала и не согласовывала это ни с кем. Ей необходимы были деньги, так как в 2020-2021 году, точно не помнит, по адресу, где проживают в настоящее время: 

<

адрес>, и в связи с восстановлением данного дома после пожара набрали много долгов, а в 2023 году люди, которые занимали им деньги, стали требовать их возврата. По этой причине она продала земельный участок и объект незавершенного строительства по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, и их семья рассчиталась со всеми кредиторами(т.1 л.д.208-210).

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО19 данных им при производстве предварительного следствия, следует, что он является директором кредитнопотребительского кооператива «Общество взаимного кредита» (КПК «ОВК»), Деятельность КПК «ОВК» регламентируется законом «О потребительском займе (кредите), законом «О кредитной кооперации»№190-ФЗ, Уставом кооператива и положением о выдаче займов в кооперативах. Целевой заем может получить любое физическое лицо, вступившее в кооператив и ставшее его членом. КПК «ОВК» занимается выдачей потребительских займов, в том числе займов с использованием средств семейного материнского капитала. В соответствии с Уставом кооператива кооператив может оказывать платные услуги. Документы по деятельности кооператива он не может предоставить, так как вся документация КПК «ОВК» была изъята следователем по уголовному делу, возбужденному в отношении него и приобщена к материалам того уголовного дела. Его супруга ФИО10 является директором ООО «Управление активами Финтех 2020», данная организация занимается предоставлением риэлтерских услуг. Иногда его супруга ФИО10, несмотря на то, что она не трудоустроена в КПК «ОВК», помогает ему оформлять кредитные договора с клиентами на безвозмездной основе по его просьбе, так как офисы их организаций расположены в одном здании по адресу: 

<

...>, а он иногда в силу занятости не может лично заниматься с клиентом. КПК «ОВК» осуществляет платные услуги. Ему знаком ФИО8, который проживает в Краснодарском крае, тот иногда приезжал в КПК «ОВК» к нему, так как привозил своих знакомых, которые обращались с заявлением в КПК «ОВК» за получением кредита. ФИО8 сообщил ему, что занимается куплей-продажей недвижимости в Краснодарском крае. Также в процессе дальнейшего общения с ним ФИО8 обратился к его супруге для того что бы та его трудоустроила в ООО «Управление активами Финтех 2020». Она приняла того на работу на должность менеджера и тот числился в ее организации в должности менеджера с апреля 2022 года по ноябрь 2022 года. Так как ФИО8 не выполнял возложенные на него обязанности, он был уволен. Зачем тот просил трудоустроиться, не знает.В конце июля 2021 года в КПК «ОВК» обратилась ФИО1 за получением ипотечного займа на приобретение жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28. Та сообщила ему, что покупает данный объект недвижимости у ФИО8, и тот рекомендовал ей обратится в КПК «ОВК» за получением ипотечного займа.Ему предоставили копии необходимых документов путем отправки на его номер «Ватцап», документы были проверены. 30.07.2021 года ФИО1 приехала в его офис, но так как он в тот день был занят, попросил свою супругу ФИО10 на безвозмездной основе заняться подготовкой документов и составлением договора займа с ФИО1, что та и сделала. ФИО1 предоставила все документы на вышеуказанный объект недвижимости. Более точные детали сделки он не может сообщить, так как сам не занимался данным вопросом. После того как все документы, представленные ФИО1 для получения займа прошли обработку и проверку, ей был одобрен заем.После этого был составлен договор № целевого потребительского займа от 30.07.2021 года на сумму займа 639431 рубля 83 копейки под 12,065% годовых на 6 месяцев, в данном договоре расписался он и поставил печать. Все необходимые экземпляры и копии должны были быть вручены ФИО18 Он сам с ФИО18 не встречался и не общался с ней.Для осмотра домовладения, который покупала ФИО1, ни его супруга, ни он не выезжали, так как представленные документы на данный объект недвижимости не вызвали никаких подозрений. Кроме того данное домовладение продавал ФИО8 и ФИО1 предоставляла фотографии, на которых не видно было, что домовладение не приспособлено для проживания в нем. Точно не может утверждать, то ли домовладение было на фотографиях, так как не выезжал на место. О том, что домовладение, расположенное на данном участке на момент оформлении договора займа было разрушено и не являлось жилым, он узнал от сотрудников полиции Тбилисского района.Сумма займа была зачислена на счет ФИО18, в тот же день платежным поручением №565 от 30.07.2021 года. Как та далее распорядилась данными денежными средствами, он не интересовался, полагает, что передала продавцу недвижимости. ФИО1 никто не говорил о том, что она должна отдать из заемных денег 90 000 рублей его супруге. Он об этом также узнал вовремя того, когда его опрашивали сотрудники полиции по факту ее кредитования. Почему та сообщает что передала его супруге 90 000 рублей, не знает, полагает, она это сообщила продавцу недвижимости, а именно ФИО8, для того чтобы снизить цену на недвижимость, и часть денежных средств оставить себе.Указанный заем был закрыт за счет средств материнского семейного капитала одним платежом в сумме 639431 рубля 83 копеек перечисленных пенсионным фондом 20.09.2021 года. К ФИО1 претензий со стороны КПК «ОВК» не было (т.1л.д.225-227). 

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО10,данных ею при производстве предварительного следствия, следует, что она является директором ООО «Управление активами Финтех 2020», которое занимается предоставлением риэлтерских услуг. Ее супруг ФИО19 является директором кредитно - потребительского кооператива «Общество взаимного кредита(КПК «ОВК»). Она в указанном кооперативе не трудоустроена, но иногда по просьбе своего супруга в его отсутствие, когда тот не может присутствовать лично в силу своей занятости, она помогает тому оформлять кредитные договора с его клиентами, так как офис ее организации и организации ее супруга были расположены в одном здании по адресу: 

<

...>, так как ФИО19 арендовал данное помещение до февраля 2023 года, и до того времени они располагались по данному адресу. КПК «ОВК» осуществляет платные услуги, но более точно она не знает, она не имеет права подписи в данной организации, так как она в ней не трудоустроена. Ей знаком ФИО8, который проживает в Краснодарском крае, тот иногда приезжал в КПК «ОВК» к ее супругу, так как привозил своих знакомых, которые обращались с заявлением в КПК «ОВК» за получением кредита. Так она познакомилась с ФИО8, который сообщил ей, что занимается куплей-продажей недвижимости в Краснодарском крае. В процессе дальнейшего общения ФИО8 попросил ее трудоустроить его в ООО «Управление активами Финтех 2020». Она приняла его на работу на должность менеджера и тот числился в ее организации в должности менеджера с апреля 2022 года по ноябрь 2022 года. Так как ФИО8 не выполнял возложенные на него обязанности, он был уволен. Зачем тот просил, чтобы она его трудоустроила, не знает.В конце июля 2021 года в КПК «ОВК» обратилась ФИО1 за получением ипотечного займа на приобретение жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28. Та сообщила ей, что покупает данный объект недвижимости у ФИО8, и тот рекомендовал ей обратиться в КПК «ОВК» за получением ипотечного займа. Так как ее супруг был занят, он попросил ее на безвозмездной основе заняться подготовкой документов и составлением договора займа, что она и сделала. ФИО1 предоставила все документы на вышеуказанный объект недвижимости. Она помнит, что для получения займа ФИО1 необходимо было стать членом кооператива, предоставить документ, удостоверяющий ее личность, и документы на приобретение недвижимости. Что именно ей поясняла ФИО1 по поводу покупаемого ею домовладения, не помнит, показывала ли та ей фотографии данного домовладения, тоже не помнит, так как прошло достаточно много времени, она помнит, что в дот день с ней был ФИО8 Она приняла от нее оригиналы документов, которые уже были проверены, отсканировала документы, подготовила договор займа и передала напроверку мужу ФИО19 После проверки договор №327-21 целевого потребительского займа от 30.07.2021 года на сумму займа 639431 рубль 83 копейки под 12,065% годовых на 6 месяцев был подписан ее супругом ФИО19 и тот поставил печать своей организации, а также подписан ФИО1 Все необходимые экземпляры и копии были вручены ФИО18 Она ничего подозрительного в действиях ФИО1 не заметила, та сообщала, что закроет заем за счет средств материнского семейного капитала, это не показалось ей подозрительным. Для осмотра домовладения, который покупала ФИО1, ни она, ни ее супруг не выезжали, так как представленные документы на данный объект недвижимости не вызывали никаких подозрений. О том, что домовладение, расположенное на данном участке на момент оформлении договора займа было разрушено и не являлось жилым, она узнала от сотрудников полиции.Сумма займа была зачислена на счет ФИО18, как та далее распорядилась данными денежными средствами, она не интересовалась, полагает, что передала их продавцу недвижимости. Лично ей каких-либо денег ФИО18 не передавала. Почему та сообщает, что передала ей 90 000 рублей, не знает. Полагает, она это сообщила продавцу недвижимости ФИО8 для того, чтобы снизить цену на недвижимость и часть денежных средств оставить себе.Указанный заем был закрыт за счет средств материнского семейного капитала одним платежом в сумме 639431 рубля 83 копеек, перечисленных пенсионным фондом 20.09.2021 года. К ФИО1 претензий со стороны КПК «ОВК» не было (т.1 л.д.240-242).

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО8,данных им при производстве предварительного следствия, следует, что по национальности он цыган, проживает совместно с пятью несовершеннолетними детьми, женой ФИО20, снохой ФИО2 Н.И., двумя несовершеннолетними внуками. Более десяти лет он занимается куплей-продажей объектов недвижимости, подыскивает земельные участки с жилыми строениями или без них, за небольшую цену и старается продать данные объекты дороже. Документы для оформления сделок купли-продажи имущества он оформляет через агентства недвижимости. Около десяти лет он проживает в ст. Тбилисской в связи с чем объекты недвижимости он в основном приобретал в Тбилисском районе, лишь в последнее время он стал приобретать объекты недвижимость также в Республике Крым.В июле 2021 года, насколько он помнит, через агентство недвижимости, он нашел продаваемый объект недвижимости по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28. Связавшись с продавцом данного земельного участка, им было установлено, что собственником данного объекта недвижимости является ФИО12, но непосредственно куплей-продажей домовладения занимался ее зять ФИО31. Договорившись с Владимиром о встрече, он осмотрел земельный участок по вышеуказанному адресу. На момент осмотра данного земельного участка на его территории находилась старая саманная хата, которая находилась в плачевном состоянии, то есть она покосилась, имела многочисленные дефекты, к данной хате не были подведены коммуникации, фактически в ней проживать было невозможно. Изначально Владимир пояснил ему, что данную хату необходимо сносить и строить на ее месте дом. ФИО12 продавала данный земельный участок с хатой за 300 000 рублей, но он сторговался с ней и с Владимиром на 250 000 рублей. Денежные средства он передал ФИО12 наличными, после чего они подписали договор купли-продажи земельного участка и жилого строения по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28. Практически сразу после того, как он купил данное домовладение, к нему обратилась супруга его троюродного племянника ФИО1 с вопросом о том, продает ли он вышеуказанное домовладение, на что он пояснил, что продает и назвал сумму в 1 000000 рублей. При этом ФИО1 пояснила ему, что она будет оформлять заем для того, чтобы погасить часть названной им суммы за домовладение. Насколько он понял, ФИО1 планировала взять заем в КПК «ОВК», расположенное в г. Невинномысск Ставропольского края, где оформляли целевой заем многие знакомые цыгане. Также ФИО1 рассказала ему, что данный заем она планирует погасить из средств материнского капитала, который положен ей по закону, так как на тот момент у нее было двое детей. В связи с этим ФИО1 попросила его продать ей домовладение за ту сумму, которая положена ей сертификатом на материнский капитал, а именно примерно за 640 000 рублей, точно он не помнит, он согласился на данные условия. После того, как ФИО1 оформила все документы на получение займа в КПК «ОВК», она ему рассказала, что по условиям директора КПК «ОВК» ФИО19, после того, как ей будет перечислена сумма займа, той необходимо будет отдать ФИО19 90 000 рублей, как он понял, за легализацию сделки и последующего предоставления подготовленных документов в адрес Пенсионного фонда России с целью распоряжения средствами материнского капитала на погашение займа, направленного на улучшение жилищных условий ФИО1 В связи с этим ФИО1 попросила снизить сумму сделки купли-продажи между ними на 90 000 рублей. Таким образом, фактически за продажу домовладения по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, ему было передано около 550 000 рублей. При этом в договоре купли-продажи была указана сумма 1 000000 рублей. Для чего была указана сумма, несоответствующая действительности, не помнит, возможно, по просьбе ФИО1Насколько ему известно, после того, как ФИО1 купила у него вышеуказанное домовладение, она не проживала по указанному адресу и никакую хозяйственную деятельность не вела. О том, выделяла ли ФИО1 доли в приобретенном домовладении своим детям, не знает, скорее всего не выделяла. В декабре 2022 года к его снохе ФИО2 Н.И. обратилась ФИО1 с предложением продать вышеуказанное домовладение. Как он понял, ФИО1 срочно нужны были деньги, и та решила продать вышеуказанное домовладение. ФИО1 назначила сумму денег за домовладение 500 000 рубелей, на что ФИО2 Н.И. согласилась и купила у ФИО1 вышеуказанное домовладение за наличные денежные средства. Изначально ФИО2 Н.И. собиралась снести хату по вышеуказанному адресу и построить на ее месте дом, но потом они прикинули, что это потребует большого количества вложений и решили продать данное домовладение, разместив трафарет с номером телефона на заборе данного домовладения. В марте 2023 года по поводу приобретения данного домовладения к ФИО2 Н.И. обратилась ФИО21, с которой они немного знакомы. ФИО2 Н.И. назначила цену за домовладение в размере 1 000000 рублей, на что ФИО21 согласилась и через агентство недвижимости были оформлены все необходимые документы. При этом, насколько он помнит, ФИО21 брала ипотечный заем в КЧР, так как ей не хватало денег на покупку. После того, как все документы были оформлены, вышеуказанное домовладение перешло в собственность к ФИО21 Насколько он помнит, супруг ФИО21 по имени Дмитрий снес вышеуказанную хату и на ее месте начали строить дом. Впоследствии он узнал, что в конце 2023 года ФИО21 продала земельный участок и объект незавершенного строительства ФИО17, которая в настоящий момент строит дом по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28.Составлять договоры купли-продажи недвижимости помогали в агентстве недвижимости, в каком именно и кто, не помнит, так как прошло много времени, а он, ввиду того, что занимается именно куплей-продажей недвижимости, часто обращается в различные агента недвижимости. Ему знаком директор кредитнопотребительского кооператива «Общество взаимного кредита» ФИО19, но не близко. Более близко он знаком с супругой ФИО19 ФИО10, которая является директором ООО «Управление активами Финтех 2020». С апреля 2022 года по ноябрь 2022 года он был официально трудоустроен в ООО «УА Финтех 2020» в качестве курьера, а также консультанта клиентов данной организации, по вопросам направления документов посредством ПК.Поработав несколько месяцев, он был уволен, так как не справлялся с обязанностями, которые на него были возложены(т.2 л.д.1-4).

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО8, данных им при производстве предварительного следствия в ходе дополнительного допроса, следует, что иногда он ездил в г. Невинномысск по своим делам в ООО «УА Финтех 2020», так как иногда он «закладывает» принадлежащую ему недвижимость под залог и берет заем, пока не вернет заем, платит проценты, а после того, как погашает долг по займу, залог снимается с его недвижимости, поэтому он часто там бывал. ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ года в отделении ПАО «Сбербанк» в ст. Тбилисской открыла счет на свое имя для предоставления его в КПК «ОВК» и при открытии счета в банке выдала ему доверенность на распоряжение деньгами по ее счету, чтобы он получил заемные деньги за продажу ей дома. После чего та уехала в г. Невинномысск за оформлением договора займа, а он оставался в ст. Тбилисской. По телефону ему ФИО4 сообщила, что деньги уже зачислили на ее счет и что он может их получить. Приехав в ст. Тбилисскую, он заехал в Банк и снял по доверенности 639 431 рубль, после чего позвонил ФИО5 и спросил, дома ли та, она сообщила, что дома, и он привез ей 90 000 рублей, которые, как она пояснила, она должна быть отдать в КПК «ОВК» ФИО10, но для чего именно, не знает, и при ней он порвал доверенность на распоряжение ее счетом, так как с ним был произведен расчет за домовладение. Когда ФИО22 передавала 90 000 рублей ФИО10, и передавала ли она их, не знает. Примерно 02.08.2021 года они с ФИО1 подписали договор купли-продажи домовладения по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, а далее уже происходили те события, о которых он сообщил при своем первом допросе. Почему ФИО1 утверждает, что он был с ней в кооперативе, не знает, скорее всего, та путает дни, так как прошло много времени, а Е-ны могли, увидев его супругу с ним, спутать ее с ФИО1, так как иногда с ним ездила супруга в г. Невинномысск, но та всегда оставалась в машине и не выходила (т.2 л.д.37-38). 

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО2 Н.И., данных ею при производстве предварительного следствия, следует, что она сожительствует с ФИО23, официально их брак они не регистрировали, на иждивении у нее двое несовершеннолетних детей. Они проживают с родителями его сожителя, его отцом ФИО8 и его матерью ФИО20 В декабре 2022 года они с сожителем решили найти земельный участок в ст. Тбилисской, чтобы построить на нем домовладение для дальнейшего проживания, стали интересоваться у своего свекра ФИО8, есть ли у него на примете земельный участок, на котором можно построить дом. К свекру они с данным вопросом обратились, так как ФИО8 занимается тем, что покупает объекты недвижимости, а через время продает их по более дорогой цене, чем он покупал, и он в силу своей деятельности мог знать о продаже земельных участков. ФИО8 сообщил, что в настоящее время продается земельный участок с саманным строением, по адресу: Краснодарский край, Тбилисский район, ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, также он пояснил, что ранее (когда именно не уточнял) данный объект недвижимости он продал ФИО1, а она по неизвестной ей причине решила его продать и продает всего за 500 000 рублей. Она сразу же связалась с ФИО1 и договорилась с ней о покупке указанного объекта недвижимости. Документы купли-продажи оформили в агентстве недвижимости, в каком именно, не помнит, так как прошло много времени. Она передала ФИО1 деньги наличными в сумме 500 000 рублей и далее оформила собственность на себя. Через время она и ее семья решили, что земельный участок по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28 слишком узкий и не подходит их семье для строительства дома на нем, в связи с чем они решили продать данный земельный участок и поискать другой земельный участок более подходящий им. Саманное строение не сносили, но восстанавливать его не было смысла, для проживания в нем оно не было пригодно, печи не было, фундамент и стены были разрушены, шифер на кровле был в дырах, коммуникации не были подсоединены, то есть ни водопровода ни электричества не подведено к участку.Она поставила на заборе домовладения табличку о продаже дома, на которой указала номер своего телефона. В марте 2023 года к ней обратилась по телефону ФИО21, с ней ранее она не была знакома, та предложила за земельный участок 1 000 000 рублей, и она согласилась. По условиям их сделки ФИО21 сначала заплатила ей 250 000 рублей в качестве задатка, а после остальную сумму 750000 рублей. ФИО21 с ней рассчиталась наличными денежными средствами и более она с ней не общалась (т.2 л.д.10-12).

Из оглашенных по ходатайству гособвинителя с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО17, данных ею при производстве предварительного следствия, следует, что в марте 2023 года в связи с тем, что у нее имелись законные основания на использование средств материнского капитала для улучшения жилищных условий, она и ее супруг стали искать земельный участок для того, чтобы впоследствии построить на нем жилой дом. Средства на строительство дома они планировали получить в виде займа в ООО «АИЖК КЧР». При этом ее дальняя родственница ФИО21, проживающая в ст. Тбилисской, предложила купить у нее земельный участок с объектом незавершенного строительства, то есть со зданием, у которого были возведены только стены. Перед тем, как согласиться на данную сделку, онис супругом выезжали по вышеуказанному адресу и убедились, что на земельном участке, за исключением стен недостроенного здания не имелось каких-либо иных строений, в том числе домов, хат, сараев и иных хозяйственных построек. Их удовлетворил данный земельный участок, и они решили достроить вышеуказанное здание площадью около 80 кв. м. с целью проживания в нем. Кто начал строить данное здание ей не известно. Обратиться в ООО «АИЖК КЧР» для получения целевого займа на строительство жилого дома по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28 и последующего погашения займа за счет средств материнского капитала ей предложил ее дядя 

<

адрес>, который объяснил ей, куда нужно ехать и какие нужны документы для оформления займа. В Карачаево-Черкесскую Республику для оформления в ООО «АИЖК КЧР» целевого займа она ездила со своим супругом, точный адрес не помнит. Условия предоставления займа она не помнит, так как она в этом сильно не соображает и данными вопросами больше занимался ее гражданский супруг ФИО24 При этом, когда все документы были оформлены, на ее счет, указанный в договоре, были перечислены 750 000 рублей, согласно условий договора целевого ипотечного займа от 24.03.2023 года. Она не помнит, оплачивали ли они услуги ООО «АИЖК КЧР», возможно об этом помнит ее супруг, который в данный момент находится за пределами Краснодарского края. После того, как на ее счет, где также находились 50 000 рублей ее собственных средств, поступили 750 000 рублей, с помощью мобильного телефона она, при участии своего супруга, перечислила денежные средства в сумме800 000 рублей на корреспондентский счет: 30№. Чей это счет, она не знает, но как она поняла со слов супруга, данный перевод совершен для того, чтобы продолжилось строительство дома, выписку из лицевого счета она предоставила к своему объяснению ранее. В связи с какими-то проблемами при оформлении документов, какими именно не помнит, договор купли-продажи недвижимости, расположенной по адресу: ст. Тбилисская, ул. Вокзальная 28, был заключен между ею и ФИО21 лишь 25.09.2023 года. При этом в договоре купли-продажи был указан жилой дом стоимостью 850 000 рублей и земельный участок стоимостью 150 000 рублей. Как она понимает, под жилым домом подразумевался объект незавершенного строительства, который находился на территории указанного земельного участка, так как иных строений по данному адресу не имелось. Сумма денег в 1 000 000 рублей была передана ФИО21 в день совершения сделки наличными средствами. После оформления вышеуказанного земельного участка в собственность, 31.10.2023 года она обратилась в клиентскую службу (на правах отдела) в Гулькевичском районе для подачи заявления и документов, на использование средств материнского капитала в сумме 775 628 рублей 25 копеек на улучшение жилищных условий, а именно на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу) на строительство жилья. Она точно не знает, были ли перечислены деньги материнского капитала на счет ООО «АИЖК КЧР» или нет. По данному займу она платит 23 числа каждого месяца 18 000 рублей для погашения займа. В настоящий момент строительство данного дома ведется строительной бригадой из ст. Тбилисской(т.2 л.д.39-41).

Оценивая показания представителя потерпевшего и свидетелей обвинения, суд приходит к выводу о том, что они являются последовательными и достоверными, так как согласуются друг с другом, а также с иными фактическими данными, содержащимися в протоколах процессуальных следственных действий и иных документах, имеющих значение по делу.

Вина ФИО1 в инкриминируемом ей преступлении подтверждена также фактическими данными, содержащимися в протоколах процессуальных следственных действий и иных документах, имеющих доказательственное значение:

- протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей к нему от 13.12.2023 года, согласно которому осмотрен земельный участок в ст. Тбилисскаяпо ул. Вокзальная 28. В ходе осмотра установлено, что на данном земельном участке находится вновь возводимое домовладение, выведены стены и подготовлены балки для настила кровли (т. 1 л.д.10-15);

- протоколом явки с повинной от 22.12.2023 года, согласно которому ФИО1 сообщила о совершенном ею преступлении с использованием средств материнского капитала (т.1 л.д.60-61);

- протоколом выемки с фототаблицей к нему от 06.02.2024 года, согласно которому у свидетеля ФИО11 изъято дело лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки семей имеющих детей, сформированное на ФИО1 №003623 (т. 2 л.д. 22-23); 

- протоколом осмотра предметов от 06.02.2024 года, согласно которому осмотрено дело №003623 в отношении ФИО1 как лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей (т. 2 л.д. 24-28);

- платежным поручением №679685 от 20.09.2021 года, согласно которому на УФК по Краснодарскому краю (ГУ Отделение Пенсионного фонда РФ по Краснодарскому краю) перечислены на счет КПК «ОВК» 639431 рубль 83 копейки средства материнского(семейного) капитала ФИО1 в счет погашения займа по договору займа ФИО1 №327-21 от 30.07.2021 (т.1 л.д.148);

- выпиской по счету №, открытого в отделении ПАО «Сбербанк» 8619/484 на имя ФИО1 30.07.2021 года, на который по договору целевого потребительского займа № от 30.07.2021 года зачислены 30.07.2021 года денежные средства в сумме 639431 рубля 83 копеек и 30.07.2021 года с данного счета выданы по доверенности наличными ФИО8 639431 рубль (т.2 л.д. 36). 

Оценивая все исследованные по делу доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о доказанности вины ФИО1 во вменяемом ей преступлении при изложенных в приговоре обстоятельствах.

Ее преступное деяние правильно квалифицировано органом предварительного расследования по ч. 3 ст. 159.2. УК РФ как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении социальных выплат, установленных законом и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере. 

Определяя наказание, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного подсудимой и ее личность, обстоятельства, отягчающие и смягчающие наказание, а также влияние назначаемого наказания на исправление ФИО1 и на условия жизни ее семьи.

ФИО1 совершено оконченное умышленное тяжкое преступление против собственности. 

Обстоятельствами, смягчающим ее наказание, суд в соответствии с п.п. «г» и «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, признает наличие у него троих малолетних детей, явку с повинной, а также в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ признание ею своей вины и раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих ее наказание, по делу не имеется.

ФИО1 ранее не судима, отягчающих наказание обстоятельств не имеется, при этом имеется совокупность смягчающих, поэтому с учетом конкретных обстоятельств совершенного преступления и личности осужденной, суд полагает возможным ее исправление без изоляции от общества и приходит к выводу о необходимости назначения наказания в виде условного лишения свободы в пределах санкции нарушенного ею уголовного закона. Суд полагает такой вид наказания соразмерным содеянному, отвечающим целям восстановления справедливости, исправления осужденной и предупреждения совершения ею новых преступлений. 

Учитывая личность ФИО25 и ее материальное положение, судом не применяется дополнительный вид наказания, предусмотренный санкцией ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, как альтернативный, в виде штрафа.

Учитывая, что судом назначается наказание в виде условного лишения свободы, таковой альтернативный дополнительный вид наказания, предусмотренный санкцией ч. 3 ст. 159.2. УК РФ, как ограничение свободы, судом не применяется. 

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением, как и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, судом не установлено, в силу чего оснований для применения ст. 64 УК РФ при назначении наказания не имеется. 

С учетом характера и степени общественной опасности содеянного, личности ФИО1, оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую суд не усматривает.

По делу и.о. прокурора Тбилисского района в защиту интересов Российской Федерации заявлен гражданский иск о взыскании с ФИО4 в пользу Фонда пенсионного и социального страхования РФ по Краснодарскому краю суммы ущерба, причиненного в результате преступных действий, в размере 639431 рубля 83 копеек. 

Право прокурора предъявить гражданский иск в уголовном процессе в защиту интересов Российской Федерации предусмотрено ст. ст. 44, 246 УПК РФ, а также ст. 45 ГПК РФ.

Согласно ст. 1064 ГК РФ, вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Исковые требования поддержаны прокурором, они объективно доказаны материалами уголовного дела, эти требования признаны ФИО1, поэтому с нее в пользу Фонда пенсионного и социального страхования РФ по Краснодарскому краю подлежит взысканию заявленная в иске сумма денежных средств.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307-309УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО4 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2. УК РФ, назначив ей наказание 01 год 06 месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным, установив ей испытательный срок 01 год.

Согласно ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на условно осужденную дополнительные обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных; один раз в месяц являться на регистрацию в указанный орган. 

Меру пресечения ФИО4 подписку о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, по его вступлении в законную силу отменить.

Гражданский иск и.о. прокурора Тбилисского района в интересах Российской Федерации удовлетворить.

Взыскать с ФИО4 в пользу Государственного учреждения Фонда пенсионного и социального страхования РФ по Краснодарскому краю сумму ущерба, причиненного преступлением,в размере 639 431 рубля(шестисот тридцати девяти тысячи четырехсот тридцати одного) рубля83 (восьмидесяти трех) копеек. 

Реквизиты получателя: УФК по Краснодарскому краю (Отделение фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Краснодарскому краю л/с 04184Ф18010); ИНН 

<

***>; КПП 231001001; ОГРН 

<

***>; Банк получателя: Южное ГУ Банка России//УФК по Краснодарскому краю г. Краснодар, БИК 010349101; номер счета получателя (расчетный счет) 03100643000000010; ОКТМО03701000; КБК 797 1 16 01230 06 0000 140. 

Вещественные доказательства по делу– дело №003623 лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей в отношении ФИО4, находящееся у представителя потерпевшего ФИО27, считать переданным по принадлежности. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Краснодарский краевой суд путем подачи жалобы через Тбилисский районный суд в течение 15дней со дня его провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья подпись 

Копия верна. 

Судья Тбилисского районного суда Н.Н. Сапега 

Подлинник приговора хранится в материалах уголовного дела №1-43/2024

УИД 23RS0049-01-2024-000235-45