Дело № 2-497/2024

Мотивированное 

решение

 изготовлено 16 января 2024 г.

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Рыбинский городской суд Ярославской области в составе:

председательствующего судьи Медведевой Т.В.,

при секретаре Ивановой А.Н., 

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Рыбинске 12 января 2024 года гражданское дело

по иску ФИО1 к ИП Мазаркину Дмитрию Сергеевичу о защите прав потребителей,

встречному иску ИП Мазаркина Дмитрия Сергеевича к ФИО1 о признании договора поставки незаключенным

установил:

ФИО1 обратился в суд с учетом уточненного иска (Т. 1 л.д. 215-2016) к ИП Мазаркину Д.С. с требованиями:

- о расторжении договора поставки морского контейнера 

<

данные изъяты>, общей стоимостью 78000,00 рублей (счёт-договор № от ДД.ММ.ГГГГ), заключенный между ФИО1 и ИП Мазаркиным Д.С.;

- взыскании денежных средств в размере 78000,00 рублей;

- взыскании компенсации морального вреда 5000,00 рублей;

- взыскании штрафа за неудовлетворение требований потребителя в добровольном порядке в размере 50% от присужденной суммы.

Исковые требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 и ИП Мазаркиным Д.С. был заключен счет-договор №, согласно которому, ответчик обязуется поставить истцу, а истец обязуется оплатить на общую сумму 78 000 рублей следующий товар: морской контейнер 

<

данные изъяты>, стоимостью 72 000 рублей; услуги доставки и выгрузки стоимостью 6000,00 рублей. Согласно п. 2.2. счет-договора, товар должен быть поставлен в течении 15 рабочих дней с момента зачисления денег на счет поставщика. Оплата истцом произведена ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается чеком по операции от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ на телефон, с которого истец разговаривал с поставщиком, пришло СМС-сообщение о том, что его и еще одного человека обманули и ИП Мазаркин Д.С. занимается таким регулярно. Человек, который отправил истцу СМС, сообщил, что ждать товар точно не стоит, как и денег. ФИО1 пытался связаться с ИП Мазаркиным Д.С. по всем телефонам, имеющимся в интернете. Однако на связь никто не выходил.

По факту мошеннических действий со стороны ответчика истец обратился в полицию. 

В качестве правовых оснований истец ссылается на положения Закона 2300-1 «О защите прав потребителей».

Мазаркин Дмитрий Сергеевич обратился со встречным иском к ФИО1 (Т. 1 л.д. 223-226) с требованиями о признании договора поставки по счёту № от ДД.ММ.ГГГГ незаключенным.

В обоснование своих требований Мазаркин Д.С. указал, что в подтверждение заключения договора поставки ФИО1 предоставил в суд счёт № от ДД.ММ.ГГГГ При этом, отсутствуют данные: с кем ФИО1 вёл переговоры относительно заключения договора, каким способом и от кого, с какого электронного адреса был направлен счёт. Мазаркин Д.С. указал, что никаких действий по размещении оферты не совершал. Спорный договор им не заключался, не подписывался, не исполнялся.

В судебное заседание истец ФИО1 не явился, представил ходатайство об отложении судебного заседания, которое судом отклонено.

Представитель ответчика Мазаркина Д.С. по доверенности ФИО2 представил отзыв, в котором указал, что истец при обращении в суд не доказал, что ответчик является лицом, в результате действий которого возник ущерб. Так Мазаркиным Д.С. были обнаружены факты противоправного открытия счетов в ряде кредитных организаций, которые им не совершались и на которые он своего согласия не давал. Неустановленные лица, представляясь от имени ответчика, предлагали перевести на открытые ими счета денежные средства. Заключаемые сделки не относятся к видам деятельности Мазаркина Д.С., указанные в ЕГРИП. Денежные средства снимались неизвестными лицами. Ответчиком незамедлительно были направлены Заявления о противоправных фактах открытия счетов с требованием прекратить обслуживание этих счетов, вернуть денежные средства, поступившие на указанные счета их отправителям, закрыть вышеуказанные банковские счета, провести проверку правомерности открытия банковских счетов и дать оценку действиям сотрудников соответствующих кредитных организаций: в Центральный Банк Российской Федерации, Главному финансовому уполномоченному, Федеральную служба по финансовому мониторингу, Управление Федеральной службы безопасности Российской Федерации по городу Москве и Московской области, Управление Федеральной налоговой службы по городу Москве, Управление Федеральной налоговой службы по Калужской области, а также в ряд кредитных учреждений, в котором злоумышленники от имени ответчика открывали счета. Ответчик уведомил истца, что ни он, ни его работники или доверенные лица никаких договоров не заключали, рекламу не размещали, не вели в какой-либо форме переговоры об условиях сделки. Существенное условие о предмете договора поставки не согласовано, Договор не позволяет определить наименование и количество товара. Существенное условие о предмете договора поставки не согласовано. П.1.10 Договора не корректный: НДС указан не верно.

Ответчиком спорный договор не подписан. Действия от имени ответчика совершены иным лицом. В настоящее время возбуждено уголовное дело по факту мошеннических действий. Истец вправе будет получить денежные средства в счет возмещения вреда от преступления.

Выслушав представителя ответчика, исследовав письменные материалы дела, судом установлены следующие обстоятельства.

ФИО1 в электронном виде с неустановленного адреса был направлен документ, поименованный как счёт-договор №, составленный ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, по тексту которого указано, что индивидуальный предприниматель Мазаркин Дмитрий Сергеевич, далее именуемый «Поставщик», и ФИО1, далее именуемый «Покупатель», с другой стороны, заключили настоящий счет-договор, по которому поставщик обязуется поставить, а покупатель оплатить и принять морской контейнер 

<

данные изъяты> по цене 72000,00 рублей в количестве 1 штуки. В предмет договора также входит доставка и выгрузка по цене 6000,00 рублей.

Согласно пункта 1.3 счет-договор действителен в течении 3 (трех) банковских дней от даты его составления включительно. При отсутствии оплаты в указанный срок настоящий счет-договор признается недействительным.

Общая сумма счет-договора составляет 78000 рублей, в том числе НДС 13000 рублей (п. 1.10).

Товар доставляется Поставщиком по адресу: 

<

адрес> (п. 2.4).

Данный документ составлен на трех страницах, на каждой имеется образ подписи лица, выступающего поставщиком. На последнем листе имеется образ оттиска печати, на которой указано «Мазаркин Дмитрий Сергеевич». В счёте указаны платежные реквизиты: расчетный счет №, БИК №, кор.счет № в АО КБ «

<

данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 произвел платеж на сумму 78000,00 рублей с назначением «оплата по счет-договору № от ДД.ММ.ГГГГ» по указанным в спорном договоре реквизитам.

На запрос мирового судьи АО КБ «

<

данные изъяты>» предоставил сведения (Т.1 л.д. 186-187), что ДД.ММ.ГГГГ клиент присоединился к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе 

<

данные изъяты>, и приложениям к нему (далее — «ДКО»), подписав Заявление о присоединении к условиям ДКО и приложениям к нему (далее - «Заявление о присоединении»). Условия Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе 

<

данные изъяты>, и приложения к нему (далее - «ДКО»), а также Тарифы Банка размещены на официальном сайте Банка по ссылке: 

<

данные изъяты>, и находятся в свободном доступе.

В соответствии с п. 6 Заявления о присоединении Заявитель ознакомился и согласился с правилами и требованиями, тарифами, установленными условиями ДКО, до момента присоединения к условиям ДКО и приложениям к нему.

Заявление было подписано Мазаркиным Дмитрием Сергеевичем, идентификация которого была произведена в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ и условиями ДКО.

На основании вышеуказанного заявления Заявителю был открыт счет №.

Сообщение в налоговый орган об открытии счета было направлено Банком ДД.ММ.ГГГГ.

При открытии Заявителю счета Банк руководствовался положениями ДКО, а также Инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)".

В соответствии с п. 2.5 ДКО Клиент предоставляет Заявление о присоединении и все необходимые документы лично. Банк принимает Заявление о присоединении при условии предоставления Клиентом всех документов, указанных в Перечне документов, установленном и изменяемом Приложением № 2 к настоящему Договору, в виде оригиналов или копий, заверенных в порядке, установленном п. 2 Главы 1 Приложения №2 к настоящему Договору, а также при условии соблюдения иных требований, установленных законодательством РФ, правилами Банка и Договором комплексного обслуживания. Банком, в целях исполнения действующего законодательства и нормативных актов Банка России, в том числе, но не ограничиваясь, в целях надлежащей идентификации Клиента, могут быть запрошены дополнительные документы.

Согласно ст. 7 Закона N 115-ФЗ кредитная организация обязана идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя. Под "идентификацией" Закон понимает совокупность мероприятий по установлению определенных данным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий.

ИП Мазаркиным Д.С. при личном обращении в Банк представлены документы (оригиналы и надлежащим образом заверенные копии), достаточные для его идентификации в соответствии с действующим законодательством.

В качестве документа, удостоверяющего личность, ИП Мазаркин Д.С. представил паспорт гражданина РФ. Паспорт в базе недействительных паспортов МВД России не числился.

Оснований полагать, что представленные Клиентом документы для открытия расчетного счета были сфальсифицированы, у сотрудников Банка не имелось.

В соответствии со ст. 9 Федерального закона N 115-ФЗ федеральные органы исполнительной власти в пределах своей компетенции и в порядке, согласованном ими с соответствующими контрольными (надзорными) органами, предоставляют организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, а также сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов.

Из предоставленных законом Банку источников информации у кредитных организаций нет возможности сличения сканированных копий паспортов, выданных МВД России, с теми, что предъявляются банку. Аналогично касается учредительных документов клиентов (имеются в Обществе и в юридических делах в ФНС России без предоставления доступа к ним третьих лиц).

Проверка паспорта производится путем заполнения в Единой системе межведомственного электронного взаимодействия серии и номера паспорта, в результате которого поступает информация об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов. Информации о дате и месте рождения, дате выдачи и органа, выдавшим документ, адреса регистрации и прочее, а тем более фотоизображение обладателя паспорта для ознакомления и сличения с предъявленными клиентом документами Банку государственными органами не представляются, поскольку являются персональными данными, не подлежащими распространению третьим лицам.

После проведения вышеуказанной проверки документ, удостоверяющий личность, проверяется на предмет соответствия бланка паспорта и порядка его заполнения согласно рекомендациям МВД России. При проверке паспорта Мазаркина Д.С., предъявленного в банк, сотрудником не было выявлено следов подделки.

В результате поступления в отношении клиента жалоб от третьих лиц Банком были приняты все необходимые меры, предусмотренные действующим законодательством РФ, условиями ДКО, а именно ДД.ММ.ГГГГ была заблокирована электронная цифровая подпись, поставлены на контроль операции по зачислению денежных средств.

АО КБ 

<

данные изъяты>» предоставлена фотокопия паспорта (Т. 1 л.д. 189-190), по которому было идентифицировано лицо как Мазаркин Дмитрий Сергеевич на момент открытия счета. Предоставленный документ имеет ту же серию и номер, дату выдачи, что и паспорт гражданина РФ, которым документирован ответчик Мазаркин Дмитрий Сергеевич (фотокопия паспорта Т. 1 л.д. 113). Вместе с тем, сведения о личности владельца паспорта код подразделения, выдавшего паспорт, дата выдачи паспорта заполнены иным способом, размещенные фотографии имеют явные, очевидные отличия.

По факту совершения мошеннических действий с использованием данных паспорта Мазаркин Д.С. ДД.ММ.ГГГГ обратился в 

<

данные изъяты>. Из материалов проверки следует, что с ДД.ММ.ГГГГ Мазаркину Д.С. стали поступать звонки от различных организаций по факту того, что они (юридические лица и индивидуальные предприниматели) якобы приобретали у него(как у ИП и ООО «

<

данные изъяты>», где Мазаркин Д.С. является генеральным директором) несуществующую продукцию но фиктивным договорам. Мазаркин Д,С. приложил фотографии поданных заявлений в финансовые учреждения о том, что он не открывал счета, приобщил сведения о банковских счетах, открытых не им. Мазаркину Д.С. стало известно, что человек., воспользовавшийся его паспортными данными, открыл по поддельному паспорту счета, договора об открытии счетов он не подписывал, подписи, и оттиски печати ему и Обществу не принадлежат. В ходе. проведения проверки получены сведения из банковских учреждениях, в которых установлено, что неустановленное лицо, воспользовалась персональными, данными Мазаркина Д.С. и открыло на него счета в банковских учреждениях (Т.1 л.д. 104).

Из полученных в ходе проведения проверки 

<

данные изъяты> объяснений от Мазаркина Д.С. следует, что Мазаркин Д.С. трудоустроен в ООО «

<

данные изъяты>» в должности генерального директора с ДД.ММ.ГГГГ. Указанная организация осуществляет свою деятельность в строительной сфере. Примерно с ДД.ММ.ГГГГ Мазаркину Д.С. начали поступать звонки от разных организаций, а также индивидуальных предпринимателей по факту того, что они якобы приобретали в его организации несуществующий товар по фиктивным договорам на крупные суммы, с требованием вернуть денежные средства либо товар. Некоторые из потерпевших прислали Мазаркину Д.С. платежные документы и договора с подписью, которая ему не принадлежит и печатью не его организации, хотя юридический адрес, ИНН и другие реквизиты совпадают. В данных договорах указаны банковские счета: АО «

<

данные изъяты>» р/с № (ИП Мазаркин Д.С., ИНН №), р/с № (ООО «

<

данные изъяты>», ИНН №); АО «

<

данные изъяты>» р/с № (ИП Мазаркин Д.С., ИНН №), р/с № (ООО «

<

данные изъяты>», ИНН №). Позднее Мазаркин Д.С. позвонил в указанные банки с целью получения информации по данным счетам. Сотрудники банка пояснили, что действительно данные счета открыты на ООО и ИП. В указанных банках Мазаркин Д.С. никогда счетов не открывал, никакие документы не подписывал, никакие смс-коды не отправлял и о существовании этих счетов до настоящего времени не знал. Доступа к данным счетам и денежным средствам на них не имеет. У ИП Мазаркина Д.С. имеется два расчетных счета в банке «

<

данные изъяты>» и «

<

данные изъяты>», а у ООО только в банке «

<

данные изъяты>» (Т.1 л.д. 110).

Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена письмами, телеграммами, телексами, телефаксами и иными документами, в том числе электронными документами, передаваемыми по каналам связи, позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору (пункт 2 статьи 434 ГК РФ).

Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 ГК РФ (пункт 3 статьи 434 ГК РФ).

Офертой признается адресованное одному или нескольким конкретным лицам предложение, которое достаточно определенно и выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресатом, которым будет принято предложение (пункт 1 статьи 435 ГК РФ).

Акцептом признается ответ лица, которому адресована оферта, о ее принятии. Акцепт должен быть полным и безоговорочным Молчание не является акцептом, если иное не вытекает из закона, соглашения сторон, обычая или из прежних деловых отношений сторон (пункты 1, 2 статьи 438 ГК РФ).

Когда в оферте определен срок для акцепта, договор считается заключенным, если акцепт получен лицом, направившим оферту, в пределах указанного в ней срока (статья 440 ГК РФ).

Совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте (пункт 3 статьи 438 ГК РФ).

В пункте 65 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» разъяснено, что если иное не установлено законом или договором и не следует из обычая или практики, установившейся во взаимоотношениях сторон, юридически значимое сообщение может быть направлено, в том числе посредством электронной почты, факсимильной и другой связи, осуществляться в иной форме, соответствующей характеру сообщения и отношений, информация о которых содержится в таком сообщении, когда можно достоверно установить, от кого исходило сообщение и кому оно адресовано.

Получение или отправка сообщения с использованием электронного адреса электронной почты, в случае если такой электронный документооборот предусмотрен сторонами в договоре, возможно только по адресу почты самого лица, являющегося стороной по договору, и при условии, что переписка велась уполномоченным представителем стороны по договору, поскольку переписка с неустановленных или неофициальных адресов электронной почты, не уполномоченными на то лицами не имеет доказательственного значения.

ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты> возбуждено уголовное дело № по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ по факту того, что неустановленное лицо в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ путем обмана под предлогом продажи контейнера на сайте объявлений «

<

данные изъяты>» завладело денежными средствами на сумму 78000,00 рублей, принадлежащими ФИО1, которые последний перевел на указанный неизвестным лицом счет. Лицо, подлежащее привлечению в качестве обвиняемого в ходе предварительного следствия не установлено. ДД.ММ.ГГГГ вынесено постановление о приостановлении предварительного следствия.

Согласно заключению специалиста АНО «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ изображения подписей от имени Мазаркина Д.С. в копиях договоров, в том числе в счет-договоре № от ДД.ММ.ГГГГ., заключенного между Мазаркиным Д.С. и ФИО1, выполнены не Мазаркиным Д.С., а другим лицом.

Таким образом, суд считает установленным, что договор поставки по счёту № от ДД.ММ.ГГГГ между индивидуальным предпринимателем Мазаркиным Дмитрием Сергеевичем и истцом не был заключен. Данный договор не подписан Мазаркиным Д.С., доступа к расчетному счету, на который поступили денежные средства по транзакции, совершенной ФИО1, у ответчика не имелось. Спорный договор подписало иное лицо, личность которого в рамках гражданского судопроизводства с достоверностью не установлена, также неустановленное лицо получило денежные средства. 

По незаключенному договору у Мазаркина Д.С. обязательств перед ФИО1 не возникло. Соответственно оснований для удовлетворения исковых требований ФИО1 не имеется.

В соответствии с положениями ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. Мазаркин Д.С. как сторона, в пользу которой состоялось решение суда, не обязан возмещать судебные расходы, которые понес ФИО1 

Руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

решил:

Иск индивидуального предпринимателя Мазаркина Дмитрия Сергеевича (№) к ФИО1 (СНИЛС №) удовлетворить.

Признать незаключённым договор поставки по счёт-договору № от ДД.ММ.ГГГГ между индивидуальным предпринимателем Мазаркиным Дмитрием Сергеевичем и ФИО1.

Иск ФИО1 (СНИЛС №) к ИП Мазаркину Дмитрию Сергеевичу (№) о расторжении договора поставки, взыскании денежных средств – оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Ярославский областной суд через Рыбинский городской суд в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Судья Т.В. Медведева

УИД 76МS0058-01-2023-001784-47