Дело № 2-1474/2019

73RS0002-01-2019-001409-03

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

г. Ульяновск 16 мая 2019 года

Засвияжский районный суд г. Ульяновска в составе:

председательствующего судьи Бойковой О.Ф.

при секретаре Животове Д.А.

рассмотрев посредством видеоконференцсвязи в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ФИО1 к обществу с ограниченной ответственностью Небанковской кредитной организации «ПэйПал РУ» о взыскании сумм, компенсации морального вреда,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 обратилась в суд с иском к обществу с ограниченной ответственностью Небанковской кредитной организации «ПэйПал РУ» (далее ООО НКО «ПэйПал РУ») о взыскании сумм. Свои требования обосновывает тем, что ответчик незаконно удерживает ее денежные средства. В данной компании у нее полностью верифицированный счет. 16.02.2019г. у нее было совершено две операции по продаже товара, после чего ее счет был ограничен для его проверки. Со своей стороны ответчику она предоставила все необходимые документы, ее счет был восстановлен 05.03.2019г. 06.03.2019г. она попыталась вывести свои денежные средства со счета ответчика на банковский счет Сбербанк в размере 

<

данные изъяты> руб. 39 коп., однако счет был вновь заблокирован. После длительных переговоров с сотрудниками ответчика ей удалось вывести со счета 50 000 руб. Остаток денежных средств 07.03.2019г. был вновь заблокирован на 180 дней. Просит взыскать незаконно удерживаемые денежные средства в размере 313 

<

данные изъяты> руб. 33 коп., компенсацию морального вреда в размере 150 000 руб.

В судебном заседании истица на иске настаивает.

Представитель ответчика иск не признал, указывая на то, что оснований для удовлетворения заявленных требований не имеется.

Выслушав пояснение сторон, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Ст. 12 ГПК РФ предусмотрены способы защиты гражданских прав, однако данный перечень не является исчерпывающим.

Возможность судебной защиты гражданских прав служит одной из гарантией их осуществления. Право на судебную защиту является правом, гарантированным ст. 46 Конституции РФ. 

Таким образом, каждая из сторон представляет суду доказательства обоснованности либо необоснованности требований и возражений. Ст. 56 ГПК РФ прямо указывает на то, что каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на обоснование своих требований и возражений.

В силу ст. 196 ГПК РФ суд принимает решение по заявленным истцом требованиям. 

Судом установлено, что 07.12.2018г. истица создала учетную запись в системе ПэйПал, пройдя установленную процедуру регистрации. 14.01.2019г. система безопасности ПэйПал автоматически наложила временное ограничение на учетную запись истца после оценки риска проведенных по счету операций. У истца были запрошены удостоверяющие личность документы, сведения о подтверждении доставки товара в отношении недавно полученных платежей. 18.01.2019г. истица загрузила копию паспорта, некоторые счета, а также сообщила, что не ведет коммерческой деятельности, а продает принадлежащие ей вещи. В тот же день сотрудники ПейПал отправили истцу уведомление о том, что необходимо предоставить доказательства доставки товара по операции № на сумму 

<

данные изъяты> долларов США. 07.02.2019г. 07.02.2019г. от истца поступило уведомление, что денежные средства по указанной операции возвращены покупателю. 07.02.2019г. сотрудниками ПэйПал были запрошены у истца копии счетов, подтверждающих приобретение или покупку истцом товаров в отношении другой операции с ID-номером № на сумму 

<

данные изъяты> долларов США, а также подтверждение доставки по указанной операции. 08.02.2019г. истицей были предоставлены доказательства доставки товара на ее собственный адрес в США. Учитывая данное обстоятельство, у истца было запрошено подтверждение доставки товара покупателю. В сообщении от 20.02.2019г. истица сообщила, что указанный платеж по операции с вышеуказанным ID-номером также был возвращен покупателю. 05.03.2019г. временная блокировка аккаунта истца была снята. Однако, 06.03.2019г. ПэйПал была проведена дополнительная проверка учетной записи истца, по результатам которой была наложена вновь блокировка счета, которая снята с учетом предоставленной истцом информации. 11.03.2019г. вновь ПэйПал было наложено ограничение, поскольку после детального изучения аккаунта выяснилось, что указанная учетная запись тесно связано с другой учетной записью (под номером №) заблокированной на постоянной основе за нарушение политики приемлемого использования ПэйПал. Данная заблокированная учетная запись, №, в настоящее время имеет существенный отрицательный баланс (-

<

данные изъяты> долларов США). Сотрудниками ПэйПал до истца 16.03.2019г., 18.03.2019г. было доверены причины блокировки счета и невозможности вывода средств. 

Согласно Уставу ООО НКО «ПэйПал РУ» одним из видов деятельности является осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением денежных переводов).

ООО НКО «ПэйПал РУ» является небанковской кредитной организацией.

Согласно п.1.1 Соглашения с пользователем в отношении услуг PayPal является оператором Электронных денежных средств, осуществляющим перевод Электронных денежных средств без открытия банковского счета, и предоставляет услуги PayPal через Интернет. Услуги PayPal обеспечивают возможность осуществлять переводы Электронных денежных средств любому получателю, имеющему счет, а также возможность переводы Электронных денежных средств.

Согласно Конституции Российской Федерации каждому гарантируется государственная, в том числе судебная, защита его прав и свобод (ч. 1 ст. 45, ч. 1 ст. 46). Право на судебную защиту является непосредственно действующим, оно признается и гарантируется в Российской Федерации согласно общепризнанным принципам и нормам международного права и в соответствии с Конституцией Российской Федерации (ч. 1 ст. 17, ст. 18).

Исходя из принципа диспозитивности гражданского судопроизводства заинтересованное лицо по своему усмотрению выбирает формы и способы защиты своих прав, не запрещенные законом. В силу положений ч. 1 ст. 3 и ч. 1 ст. 4 ГПК РФ условием реализации этих прав является указание в исковом заявлении на то, в чем заключается нарушение либо угроза нарушения прав, свобод или законных интересов истца.

Статья 1 (п. 1) ГК РФ к числу основных начал гражданского законодательства относит, в частности, необходимость беспрепятственного осуществления гражданских прав, обеспечения восстановления нарушенных прав, их судебной защиты, а абзац третий ст. 12 ГК РФ устанавливает такой способ защиты гражданских прав, как восстановление положения, существовавшего до нарушения права, и пресечение действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения.

Таким образом, действующее законодательство прямо предусматривает, что заявление требования о пресечении действий, нарушающих право, может быть использовано конкретным субъектом в качестве способа защиты его нарушенного права.

В соответствии со ст. 421 Гражданского кодекса Российской Федерации, граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами 

Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422).

В силу п. 1 ст. 432 Гражданского кодекса российской Федерации, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Как следует из материалов дела, система PayPal постоянно выполняет проверки аккаунтов и отслеживает подозрительную активность. Такие меры безопасности необходимы для защиты денег клиентов и выявления мошенников. При блокировке счета клиент получает письмо на электронную почту. В e-mailсообщается причина, по которой PayPal заблокировал счет. Закрытие доступа происходит из ряда причин. В том числе подозрительной активности, авторизации с разных устройств, создании нескольких аккаунтов в PayPal (пользователям строго запрещается проходить регистрацию больше одного раза. Если обнаруживаются несколько идентичных аккаунтов, они блокируются).

Разрешая заявленные требования, суд исходит из того, что между сторонами был заключен договор об открытии счета в электронной платежной системе PayPal. По мнению суда, ООО НКО «ПэйПал» при блокировки счета действовал в рамках возложенных на него обязательств по осуществлению внутреннего контроля за денежными средствами.

Программа защиты покупателя регламентирована в п. 11.1 Соглашения с пользователем в отношении услуг PayPal.

Доводы истца в части того, что соглашением не предусмотрена блокировка на 180 дней суд считает несостоятельными.

П.10.1 Соглашения с пользователем предусматривает инициирование спора в течение 180 дней с даты осуществления перевода Электронных денежных средств для урегулирования Спора с Продавцом.

Блокирование счета не является безусловным отказом в выплате находящихся на нем денежных средств, носит строго ограниченный по времени характер и производится в строгом соответствии с условиями Пользовательского соглашения. При отсутствии каких-либо возвратных списаний, указанные средства по окончании срока блокировки денежные средства разблокируются и пользователь получает возможность перевести их на свой банковский счет.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона «О национальной платежной системе», оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента) (ч.1).

Перевод денежных средств осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета (ч.2).

Согласно п. 2 ст. 7 Закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, а также лица, указанные в статье 7.1 настоящего Федерального закона, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля, а в случаях, установленных пунктом 2.1 настоящей статьи, также целевые правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга и реализует целевые правила внутреннего контроля, может назначать одно специальное должностное лицо, ответственное как за реализацию правил внутреннего контроля, так и за реализацию целевых правил внутреннего контроля.

Основаниями документального фиксирования информации являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющий очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; выявление совершение операций, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур контроля, возникновение подозрений, что операции осуществляются с целью легализации (отмывания) доходов.

В соответствии с п.4.1 Соглашения с пользователем для открытия и обеспечения обслуживания счета пользователь обязан предоставить PayPal достоверную и актуальную информацию.

Согласно п. 4.2 Соглашения с пользователем PayPal вправе запрашивать любые сведения, которые компания посчитает необходимым для проверки.

Таким образом, в силу возложенных на ответчика обязанностей, установленных ФЗ «О национальной платежной системе», Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов», условиями Соглашения с пользователем ответчик проводит проверку операций клиентов с целью защиты своих прав и законных интересов на случай мошеннических действий с использованием платежной системы, а также действий, создающих для ответчика риски финансовых потерь.

Анализируя собранные по делу доказательства в их взаимосвязи и в совокупности, суд приходит к выводу о том, что оснований для взыскания с ответчика денежных средств в размере 313 595 руб. 33 коп. не имеется.

Поскольку в иске о взыскании денежных средств истцу отказано, то оснований для компенсации морального вреда не имеется. Виновных действий со стороны ответчика при блокировке счета истцу судом не установлено.

Доказательств обратного суду не предоставлено.

При рассмотрении данного дела суд руководствуется положениями ст. 123 Конституции РФ об осуществлении судопроизводства на основе состязательности и равноправия сторон.

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст.ст. 56, 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к обществу с ограниченной ответственностью Небанковской кредитной организации «ПэйПал РУ» о взыскании сумм, компенсации морального вреда - отказать.

Решение может быть обжаловано в Ульяновский областной суд через Засвияжский районный суд г. Ульяновска в течение месяца.

Судья- О.Ф. Бойкова