Дело № 1-173/2024

УИД 13RS0023-01-2024-002442-87

П Р И Г О В О Р

именем Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И

25 июля 2024 г. г. Саранск, Республика Мордовия

Ленинский районный суд г. Саранска в составе:

председательствующего – судьи Кандрина Д.И.,

с участием: государственного обвинителя Неяскина С.С.; подсудимого ФИО7, его защитника – адвоката Андреева С.А.;

при секретаре Шариной А.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО7, 

<

данные изъяты>, осуждавшегося:

по приговору мирового судьи судебного участка № 5 Ленинского района г. Саранска от 20.08.2020, которым осуждался по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к 200 часам обязательных работ;

по приговору мирового судьи судебного участка № 3 Ленинского района г. Саранска от 25.12.2020, которым осуждался по ч. 1 ст. 159.1 УК РФ к штрафу в размере 5000 руб.; на основании ч. 5 ст. 69 УК РФ путем сложения назначенного наказания с наказанием по приговору мирового судьи судебного участка № 5 Ленинского района г. Саранска от 20.08.2020 окончательно назначено 200 часов обязательных работ со штрафом в размере 5000 руб.;

по приговору Ленинского районного суда г. Саранска от 26.05.2023, которым осуждался по ч. 1 ст. 187 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ к 11 мес. исправительных работ; на основании ч. 5 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору мирового судьи судебного участка № 3 Ленинского района г. Саранска от 25.12.2020, окончательно назначено наказание в виде 1 года исправительных работ со штрафом в размере 5000 руб.; постановлением Пролетарского районного суда г. Саранска от 27.09.2023 наказание в виде исправительных работ заменено на наказание в виде принудительных работ сроком 2 мес. 16 дней; наказание в виде принудительных работ отбыто 12.01.2024, штраф оплачен 29.10.2021;

в соответствии со ст. 91 УПК РФ по настоящему делу не задерживавшегося и под стражей или домашним арестом не содержавшегося;

обвиняемого в совершении пяти эпизодов преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО7 совершил приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В период не позднее 07.10.2019 Лицо-1, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, предложило ФИО7 за материальное вознаграждение зарегистрировать на себя юридическое лицо без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного юридического лица. ФИО7, имея умысел на получение имущественной выгоды, с данным предложением согласился, не имея намерений в дальнейшем руководить создаваемым юридическим лицом, 07.10.2019 предоставил в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска, по адресу: 

<

...>, переданный ему Лицом-1 пакет регистрационных документов для внесения в единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) сведений о нем (ФИО7), как об учредителе и директоре создаваемого ООО «Стройтех».

10.10.2019 ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска в ЕГРЮЛ внесены сведения о том, что ФИО7 является учредителем и директором ООО «Стройтех» (ОГРН №).

15.10.2019 Лицо-1 предложило ФИО7 за денежное вознаграждение открыть в Саранском филиале банка «Возрождение» (ПАО) расчетный счет на ООО «Стройтех» с подключением к нему системы дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), и затем сбыть ему электронное средство платежа, посредством которого будет осуществляться доступ к системе ДБО с целью неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «Стройтех». На данное предложение ФИО7 согласился и у него возник преступный умысел на приобретение и сбыт электронных средств платежа.

В этот же день ФИО7 около здания Саранского филиала банка «Возрождение» по ул. Л. Толстого, д.14 г. Саранска получил от Лица-1 документы для открытия расчетного счета ООО «Стройтех», и подал в указанный банк документы на открытие расчетного счета и его комплексного обслуживания. ФИО7 не намеревался осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Стройтех», производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету организации, осознавая, что расчетный счет предназначен для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, и после его открытия и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние с их помощью самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Стройтех» прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету.

Согласно указанному заявлению на предоставление комплексного обслуживания от 15.10.2019 ФИО7 просил выдать ему, как единственному уполномоченному представителю ООО «Стройтех», носитель информации, предназначенный для записи, хранения, воспроизведения ключа электронной подписи. В соответствии с данным заявлением 15.10.2019 в банке «Возрождение» на ООО «Стройтех» открыт расчетный счет №. После этого, 29.10.2019, ФИО7 прибыл в этот же Саранский филиал банка «Возрождение», где подписал заявление о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковских счетов в Банке «Возрождение», согласно которому присоединился к действующей редакции Правил пользования Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение» (ПАО)» (далее - Правила ЦС ДБО) и Регламента Удостоверяющего центра Банка «Возрождение» (далее - Регламент УЦ), просил предоставить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО (Система «Интернет-Клиент»), обеспечить возможность ее использования в соответствии с условиями Правил ЦС ДБО, а также просит выдать комплекты подключения. На основании указанного заявления ФИО7, как директор ООО «Стройтех», присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в Банке «Возрождение», и заключил договор комплексного банковского обслуживания, подтвердив факт ознакомления с указанными Правилами, согласно которым не допускается заключение договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц в Банке «Возрождение» в пользу третьего лица, не допускается уступка клиентом прав по договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц в Банке «Возрождение» третьим лицам полностью или в части. Затем в соответствии с указанным заявлением, в этом же Саранском филиале Банка «Возрождение» к открытому расчетному счету ООО «Стройтех» предоставлен доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы BSS-Correqts. В этот же день в данном банке ФИО7 получил: PIN-конверт № 32480 для уполномоченного лица Клиента – владельца СКП ЭП ФИО7, содержащий ключ простой ЭП – логин и пароль для доступа в систему ДБО, а так же PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу; USB-ключ ID № с PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ ЭП и соответствующий ему технологический СКП ЭП серийный №; информацию клиента системы дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение». Таким образом, ФИО7 приобрел электронное средство, электронный носитель информации в целях сбыта, для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, переводов денежных средств третьими лицами.

Затем, 29.10.2019, в дневное время, ФИО7, осведомленный о запрете передавать носители ключевой информации третьим лицам, около дома № 14 по ул. Л. Толстого г. Саранска передал Лицу-1 ключ простой электронной подписи – логин и пароль для доступа в систему ДБО, PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу, являющиеся электронными средствами, USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи, являющийся электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. В результате преступных действий ФИО7 с 15.10.2019 по 06.03.2020 неустановленными лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету №.

Кроме того, ФИО7 совершил приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

23.10.2019 Лицо-1 предложило ФИО7 за денежное вознаграждение открыть на ООО «Стройтех» расчетный счет в Мордовском отделении №8589 ПАО «Сбербанк» с подключением к нему системы ДБО, а затем сбыть ему электронное средство платежа, посредством которого будет осуществляться доступ к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени данного юридического лица. В этот момент у ФИО7 из корыстных побуждений возник преступный умысел на приобретение и сбыт электронных средств платежа, в связи с чем, на данное предложение он согласился.

Затем 23.10.2019 ФИО7 около Мордовского отделения №8589 ПАО «Сбербанк» по ул. Коммунистическая, д. 32 г. Саранска, получив от Лица-1 документы для предоставления их в банк для открытия расчетного счета ООО «Стройтех» и мобильный телефон с абонентским номером «№», к которому необходимо было подключить услугу ДБО, направился в помещение данного кредитного учреждения. ФИО7, являясь номинальным директором ООО «Стройтех», из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету, осознавая, что расчетный счет предназначен для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств и что после его открытия и предоставления третьим лицам электронного средства платежа системы ДБО, с помощью которого последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Стройтех» прием, выдачу, переводы денежных средств, в здании этого же банка подал в указанный банк заявление о присоединении, тем самым заключив в соответствии со ст. 428 ГК РФ Договор-Конструктор.

На основании указанного заявления ФИО7, как директор ООО «Стройтех», заключил Договор-Конструктор и присоединился к договору о предоставлении услуг с использованием системы ДБО и подключением канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», подтвердив факт ознакомления с указанным договором и согласия с ним, подтвердив, что оповещен и согласен с его обязанностью соблюдать конфиденциальность ключа простой электронной подписи.

Согласно заявлению о присоединении от 23.10.2019 ФИО7 подключил защиту системы и подписания электронных документов расчетного счета №, открытого в ПАО «Сбербанк», в виде электронного ключа – одноразовых SMS-паролей, указав телефон для отправки SMS-сообщений «№». Таким образом, ФИО7 совершил приобретение электронного средства, электронного носителя информации, в целях сбыта, для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, переводов денежных средств третьими лицами.

Сразу после подписания указанного заявления для открытия расчетного счета с подключением его к обслуживанию через систему ДБО ПАО «Сбербанк», 23.10.2019 ФИО7, ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета Клиента и Договором-Конструктором (правила банковского обслуживания корпоративных клиентов), согласно которым клиент используя простую электронную подпись в качестве средства подписания электронных документов, принимает на себя дополнительные риски, в том числе риски, связанные с обеспечением сохранности и конфиденциальности простой электронной подписи, её возможным неправомерным использованием и компрометацией, соблюдать конфиденциальность ключа простой электронной подписи и нести ответственность за последствия необеспечения такой конфиденциальности, около дома № 32 по ул. Коммунистическая г. Саранска за денежное вознаграждение передал Лицу-1 мобильный телефон с номером «№» для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по приему, выдаче, переводам денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, переводов денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Таким образом, 23.10.2019 на ООО «Стройтех» в Мордовском филиале № 8589 ПАО «Сбербанк» открыт расчетный счет №, который подключен к обслуживанию через Систему дистанционного обслуживания в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», позволяющую идентифицировать ФИО7, как директора ООО «Стройтех», посредством ввода выданного ему логина (идентификатор) и подписания электронных документов (электронных платежных документов) при помощи одноразовых паролей для платежей, отправляемых на абонентский номер «№», находящийся на момент подключения к обслуживанию в указанной системе, в пользовании у ФИО7 и неправомерно переданного им Лицу-1, одноразовых SMS-сообщений с одноразовым кодом, предназначенный для удаленного управления банковским счетом, в том числе подтверждения банковских операций по указанному счету в мобильном приложении или системе ДБО, и являющихся электронным средством платежа. В результате указанных преступных действий ФИО7 с 23.10.2019 по 05.12.2019 неустановленными лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Стройтех» №.

Кроме того, ФИО7 совершил приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В период не позднее 15.10.2019 Лицо-1 предложило ФИО7 за материальное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя (далее – ИП) без дальнейшей цели осуществлять предпринимательскую деятельность. ФИО7, имея умысел на получение имущественной выгоды с данным предложением согласился. Затем, 15.10.2019, ФИО7 не имея намерений заниматься предпринимательской деятельностью, из корыстных побуждений, предоставил в ИФНС России по 

<

...> г. Саранска переданные ему Лицом-1 регистрационные документы от его имени для внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее – ЕГРИП) сведений о нем, как об индивидуальном предпринимателе. 18.10.2019 ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска, в ЕГРИП внесены сведения о том, что ФИО7 является ИП.

Далее, 23.10.2019, Лицо-1 предложило ФИО7 за денежное вознаграждение открыть на ИП ФИО7 в Мордовском отделении №8589 ПАО «Сбербанк» расчетный счет с подключением к нему системы ДБО и затем сбыть ему электронное средство платежа, посредством которого будет осуществляться доступ к системе ДБО с целью неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени данного юридического лица. Получив указанное предложение, у ФИО7 возник преступный умысел на приобретение и сбыт электронных средств платежа, и на данное предложение он согласился.

Затем 23.10.2019 ФИО7 около Мордовского отделения №8589 ПАО «Сбербанк» по ул. Коммунистическая, д. 32 г. Саранска получил от Лица-1 документы для предоставления в ПАО «Сбербанк» и открытия расчетного счета на ИП ФИО7, и мобильный телефон с абонентским номером «№», к которому необходимо было подключить услугу ДБО, после чего направился в помещение данного кредитного учреждения. Далее, ФИО7 23.10.2019 в вечернее время, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету, осознавая, что расчетный счет предназначен для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств и что после его открытия и предоставления третьим лицам электронного средства платежа системы ДБО, с помощью которого последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ИП ФИО7 прием, выдачу, переводы денежных средств, находясь в этом же здании Мордовского отделения №8589 ПАО «Сбербанк», подал в указанный банк заявление о присоединении, тем самым заключив в соответствии со ст. 428 ГК РФ Договор-Конструктор.

На основании указанного заявления ФИО7, как ИП, заключил Договор-Конструктор и присоединился к договору о предоставлении услуг с использованием системы ДБО и подключением канала Сбербанк Бизнес Онлайн, подтвердив факт ознакомления с указанным договором и согласия с ним, а также подтвердив, что оповещен и согласен с его обязанностью соблюдать конфиденциальность ключа простой электронной подписи. Согласно заявлению о присоединении от 23.10.2019 ФИО7 подключил защиту системы и подписания электронных документов расчетного счета №, открытого в ПАО «Сбербанк», в виде электронного ключа – одноразовых SMS-паролей, указав телефон для отправки SMS-сообщений «№». Таким образом, ФИО7 приобрел электронное средство, электронный носитель информации в целях сбыта, для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, переводов денежных средств третьими лицами.

Сразу после подписания указанного заявления для открытия расчетного счета с подключением его к обслуживанию через систему ДБО ПАО «Сбербанк», 23.10.2019 ФИО7, ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета Клиента и Договором-Конструктором (правила банковского обслуживания корпоративных клиентов), согласно которым клиент, используя простую электронную подпись в качестве средства подписания электронных документов, принимает на себя дополнительные риски, в том числе риски, связанные с обеспечением сохранности и конфиденциальности простой электронной подписи, её возможным неправомерным использованием и компрометацией, соблюдать конфиденциальность ключа простой электронной подписи и нести ответственность за последствия необеспечения такой конфиденциальности, около дома № 32 по ул. Коммунистическая г. Саранска за денежное вознаграждение передал Лицу-1 мобильный телефон с номером «№» для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по приему, выдаче, переводам денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, переводов денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Таким образом, 23.10.2019 в Мордовском филиале № 8589 ПАО «Сбербанк» открыт расчетный счет на ИП ФИО7 №, который подключен к обслуживанию через Систему дистанционного обслуживания в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», позволяющую идентифицировать ФИО7, как ИП, посредством ввода выданного ему логина (идентификатор) и подписания электронных документов (электронных платежных документов) при помощи одноразовых паролей для платежей, которые отправляются на абонентский номер «№», находящийся на момент подключения к обслуживанию в указанной системе, в пользовании у ФИО7 и неправомерно переданного им 23.10.2019 Лицу-1, одноразовых SMS-сообщений, содержащих одноразовый код, предназначенный для удаленного управления банковским счетом, в том числе подтверждения банковских операций по указанному счету в мобильном приложении или системе дистанционного банковского обслуживания, и являющихся электронным средством платежа. В результате преступных действий ФИО7 с 23.10.2019 по 01.04.2022 неустановленными лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету ИП ФИО7 №.

Кроме того, ФИО7 совершил приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

29.10.2019 Лицо-1 предложило ФИО7 за денежное вознаграждение открыть в Саранском филиале банка «Возрождение» (ПАО) расчетный счет на ИП ФИО7 с подключением к нему системы ДБО и сбыть ему электронное средство платежа, посредством которого будет осуществляться доступ к системе ДБО с целью неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени данного юридического лица. У ФИО7 из корыстных побуждений возник преступный умысел на приобретение и сбыт электронных средств платежа, в связи с чем, на данное предложение он согласился.

Затем 29.10.2019 ФИО7 около здания Саранского филиала банка «Возрождение» по ул. Л. Толстого, д.14 г. Саранска получил от Лица-1 документы для открытия расчетного счета ИП ФИО7, которые в этот день, будучи формально зарегистрированным в качестве ИП и не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность (в том числе, производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету ИП), осознавая, что расчетный счет предназначен для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, и после его открытия и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации системы ДБО, с помощью которых последние смогут неправомерно осуществлять от имени ИП ФИО7 прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам, в этом же здании Саранского филиала банка «Возрождение» подал переданные ему Лицом-1 документы и заявление на предоставление комплексного обслуживания на открытие банковского расчетного счета.

Согласно указанному заявлению ФИО7 просил выдать ему, как ИП, носитель информации для записи, хранения, воспроизведения ключа электронной подписи. В соответствии с данным заявлением 29.10.2019 в банке «Возрождение» на ИП ФИО7 открыт расчетный счет №.

29.10.2019 ФИО7 в указанном Саранском филиале банка «Возрождение» подписал заявление о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковских счетов в Банке «Возрождение», согласно которому присоединился к действующей редакции Правил пользования Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение» (далее - Правила ЦС ДБО) и Регламента Удостоверяющего центра Банка «Возрождение» (далее - Регламент УЦ), просил предоставить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО (Система «Интернет-Клиент»), обеспечить возможность ее использования в соответствии с условиями Правил ЦС ДБО, а также просит выдать комплекты подключения. На основании указанного заявления ФИО7, как ИП, присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в Банке «Возрождение», и заключил договор комплексного банковского обслуживания, подтвердив факт ознакомления с указанными Правилами, согласно которым не допускается заключение договора комплексного банковского обслуживания ИП в Банке «Возрождение» в пользу третьего лица, не допускается уступка клиентом прав по договору комплексного банковского обслуживания ИП в Банке «Возрождение» третьим лицам полностью или в части.

В соответствии с указанным заявлением, в этом же Саранском филиале Банка «Возрождение» к открытому расчетному счету ИП ФИО7, предоставлен доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы BSS-Correqts, после чего ФИО7 получил: PIN-конверт для уполномоченного лица Клиента – владельца СКП ЭП ФИО7, содержащий ключ простой ЭП – логин и пароль для доступа в систему ДБО, а так же PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу; USB-ключ ID № с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ ЭП и соответствующий ему технологический СКП ЭП серийный №; информацию клиента системы дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение». 

Таким образом, ФИО7 приобрёл электронное средство, электронный носитель информации в целях сбыта, для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, переводов денежных средств третьими лицами. Затем, 29.10.2019, в дневное время, ФИО7, осведомленный о запрете передавать носители ключевой информации третьим лицам, около дома № 14 по ул. Л. Толстого г. Саранска, передал Лицу-1 ключ простой электронной подписи – логин и пароль для доступа в систему ДБО, PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу, являющиеся электронными средствами, USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи, являющийся электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. В результате преступных действий ФИО7 с 29.10.2019 по 19.11.2019, неустановленными лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету №.

Кроме того, ФИО7 совершил приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

29.10.2019 Лицо-1 предложило ФИО7 открыть в Операционном офисе «Саранский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк» расчетный счет на ИП ФИО7 с подключением к нему системы ДБО, и сбыть ему электронное средство платежа, посредством которого будет осуществляться доступ к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени данного юридического лица. У ФИО7 из корыстных побуждений возник преступный умысел на приобретение и сбыт электронных средств платежа, в связи с чем, на данное предложение он согласился.

Затем в вечернее время 29.10.2019 ФИО7 около Операционного офиса «Саранский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк» по пр. Ленина, д. 7 г. Саранска, получил от Лица-1 документы и мобильный телефон с абонентским номером «№» для открытия расчетного счета ИП ФИО7. После этого в этот же день ФИО7, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность (в том числе, производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету ИП), осознавая, что расчетный счет предназначен для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, и после его открытия и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, с помощью которых последние смогут неправомерно осуществлять от имени ИП ФИО7 прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету, в здании указанного операционного офиса АО «Райффайзенбанк» подал переданные ему Лицом-1 документы и заявление на заключение договора банковского счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк». На основании указанного заявления ФИО7, как ИП присоединился к Договору банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашению об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент.

В соответствии указанным заявлением 29.10.2019 в указанном операционном офисе АО «Райффайзенбанк» открыт расчетный счет ИП ФИО7 №, к которому 29.10.2019 подключена услуга «SMS-OTP», позволяющая идентифицировать его, как ИП, посредством отправления на номер «№» одноразовых SMS-сообщений с кодом, предназначенный для подтверждения банковских операций по указанному счету в мобильном приложении или системе дистанционного банковского обслуживания, и являющихся электронным средством платежа.

Сразу после открытия расчетного счета 29.10.2019 ФИО7, надлежащим образом ознакомленный с Соглашением об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы Банк-Клиент, согласно которому клиент обязан обеспечивать конфиденциальность регистрационных данных и ключей, исключить возможность использования неуполномоченными лицами регистрационных данных пользователя, обеспечить конфиденциальность одноразовых кодов, обеспечить сохранность мобильных устройств, номера которых зарегистрированы в банке для целей получения пользователем одноразового кода (SMS-OTP), не имея намерений фактически заниматься предпринимательской деятельностью, посредством использования открытого расчетного счета, около дома № 8 по пр. Ленина г. Саранска передал Лицу-1 мобильный телефон с номером «№» для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по приему, выдаче, переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. В результате преступных действий ФИО7 с 29.10.2019 по 27.01.2021 неустановленными лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № ИП ФИО7.

Подсудимый ФИО7 в судебном заседании вину в предъявленном обвинении признал полностью; отказался от дачи показаний. Из показаний подсудимого, данных им на предварительном следствии в качестве обвиняемого и оглашенных в судебном заседании на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ (т. 4 л.д. 1), следует, что он давал показания относительно обстоятельств совершения преступлений таким же образом, как они изложены при описании преступлений, полностью признав себя виновным в их совершении. Из показаний подсудимого, в частности следует, что в октябре 2019 г. его супруга ФИО3 сказала ему о возможности заработать, открыв на своё имя юридическое лицо, в чем оказать помощь поможет мужчина по имени ФИО4 (как потом узнал - ФИО4). Он созвонился с последним и спросил его по поводу указанного заработка, и сообщил, что согласен, чтобы на его имя зарегистрировали юридическое лицо и формально назначили его директором. Затем ФИО4 с его паспорта и СНИЛС снял копии. Примерно через неделю, в октябре 2019 г., ФИО4 привез его в налоговую инспекцию по 

<

...> г. Саранска. ФИО4 передал ему документы для регистрации юридического лица - ООО «Стройтех». Он подписал данные документы и предоставил их налоговому инспектору, а в последующем он в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска получил документы о постановке на налоговый учет ООО «Стройтеx», которые он передал сразу же ФИО4. Последний предложил ему за вознаграждение открыть расчётный счет в банке на ООО «Стройтеx» с подключением его к системе дистанционного банковского обслуживания, после чего все полученные документы и электронные ключи передать ему, на что он согласился. 15.10.2019 ФИО4 привез его к зданию Саранского филиала Банка «Возрождение» по ул. Льва Толстого, д. 14 г. Саранска, около которого тот передал ему документы для предоставления в банк в целях открытия счета ООО «Стройтеx». Он проследовал в вышеуказанный банк, где предоставил сотруднику банка документы для открытие расчетного счета ООО «Стройтеx». Сотрудник банка предоставила ему пакет документов для открытия расчетного счета ООО «Стройтех». Согласно представленных ему на обозрение документам на открытие в Банке «Возрождение» счета ООО «Стройтеx», пояснил, что данные документы подписаны им собственноручно. Ему сотрудником банка были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета Банка «Возрождение» посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания, он подтвердил, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлен. Ему в офисном помещении Саранского филиала Банка «Возрождение» была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Интернет-клиент» о том, что он, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи для доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО) расчетного счета Общества обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно - аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Также он в заявлении на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц заверил о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом, он на момент подписания сообщил и заверил, что ознакомлен с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС ДБО, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, тем самым подтвердил, что все положения вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Сотрудник банка разъяснила ему порядок использования системой ДБО Интернет-Клиент, а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета Банка «Возрождение» платежный документ с его ЭЦП формируется непосредственно в программном комплексе банка. 29.10.2019 он и ФИО4 снова приехали в указанный банк, где он подписал еще одно заявление, и сотрудник банка подключила банковский счет к системе ДБО расчетного ООО «Стройтеx» для осуществления дистанционных платежных операций по расчетному счету Общества посредством сети Интернет и передала ему ключ электронной подписи - «USB-токен». На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи услуги «USB-токен» для доступа к системе ДБО «Клиент-Банк» расчетного счета ООО «Стройтеx» он осознавал, что фактически он осуществлять платежи по средствам данного ключа не будет и передаст его ФИО4. После чего, он у входа Саранского филиала Банка «Возрождение» по ул. Льва Толстого д.14 г. Саранска, передал ФИО4 все полученные им в банке документы и ключ проверки электронной подписи в виде «USB-токен» для доступа к системе ДБО «Клиент-Банк» расчетного счета ООО «Стройтеx». С момента открытия данного расчетного счета он каких-либо распоряжений о переводе денежных средств на расчетные счета контрагентов не формировал, ЭЦП не подписывал и не направлял их посредством сети Интернет с использованием системы дистанционного банковского обслуживания расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени ООО «Стройтеx». Финансово-хозяйственной деятельностью ООО «Стройтех» он не занимался, изначально такой цели у него не было, кто фактически осуществлял руководство Обществом ему неизвестно, чем занималось ООО «Стройтеx» ему неизвестно; ключом проверки электронной подписи «USB-токен» для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «Стройтеx», открытого в данном банке, он никогда не пользовался. За открытие расчетного счета ООО «Стройтеx» в Саранском филиале Банка «Возрождение» он получил от ФИО4 5000 руб.

В период не позднее 23.10.2019 ФИО4 предложил за денежное вознаграждение открыть расчетный счет на ООО «Стройтех» в ПАО «Сбербанк» с привязкой к нему системы ДБО, после чего все полученные им в банке документы передать ему. Он согласился. 23.10.2019, в дневное время, ФИО4 привез его к отделению банка ПАО «Сбербанк» по ул. Коммунистическая, д. 32 г. Саранска, около которого тот передал ему документы и печать ООО «Стройтеx», необходимые для предоставления в банк в целях открытия счета, а также мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с номером №. Данный телефон не был зарегистрирован на него и данный номером телефона он никогда не пользовался. Затем он проследовал в вышеуказанный банк, где предоставил сотруднику банка пакет документов для открытия расчетного счета, а именно оригинал своего паспорта и оригиналы учредительных документов ООО «Стройтех» (решение участника общества; приказ о вступлении в должность; свидетельство о постановлении на учет организации; устав; решение о создании общества). После чего сотрудник банка предоставил ему пакет документов для открытия расчетного счета ООО «Стройтех». Согласно представленных ему на обозрение документов на открытие в Мордовском филиале № 8589 ПАО «Сбербанк» счета ООО «Стройтех» пояснил, что данные документы подписаны им собственноручно. В ходе ознакомления им с представленными сотрудником банка документами на открытие расчетного счета ООО «Стройтех», в частности с заявлением о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) ПАО «Сбербанк» от 23.10.2019, в рамках которого он просил предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее - ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) ПАО «Сбербанк», а также предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» системы ДБО, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения ему - владельцу ключа проверки электронной подписи с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати. Также ему сотрудником банка были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «Стройтех» посредством использования системы ДБО канал «Сбербанк Бизнес Онлайн». Подписывая заявление о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) он подтвердил, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлен. Кроме того, в данном отделении банка ему была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ДБО и заявления от 23.10.2019 о том, что он, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи для доступа к системе ДБО канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» расчетных счетов ООО «Стройтех» обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Кроме того, в поданном им заявлении о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) от 23.10.2019 он заверил о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом, он на момент подписания сообщил и заверил, что ознакомлен с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС дистанционного банковского обслуживания, правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, тем самым подтвердил, что все положения вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Сотрудник банка разъяснил ему порядок использования системы ДБО канал «Сбербанк Онлайн Бизнес», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Стройтех» платежный документ (платежное поручение) с его ЭЦП формируется непосредственно в программном комплексе банка, а также путем получения разовых паролей от банка на номер телефона, указанный в заявлении, подтверждаются платежные действия по перечислению денежных средств с расчетного счета. В этот же день в офисном помещении Мордовского филиала ПАО «Сбербанк» ознакомившись с представленными документами, он подписал их и передал сотруднику банка. Сотрудник банка через телефон с номером №, который ранее передал ему ФИО4, подключил его к услуге «телефонного дистанционного обслуживания» системы ДБО расчетного счета ООО «Стройтех» для осуществления дистанционных платежных операций по расчетному счету вышеуказанной организации посредством сети Интернет. На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи для доступа к системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» расчетного счета ООО «Стройтех» он осознавал, что фактически осуществлять платежи посредствам данного ключа не будет и передаст его - телефон с номером №, на который будут поступать пароли для осуществления операций по ООО «Стройтех» ФИО4. Затем у входа Мордовского филиала ПАО «Сбербанк», по адресу: 

<

...>, он передал ФИО4 телефон с абонентским номером №. При посещении банка им было подписано 2 экземпляра заявлений, один из которых он вернул сотруднику банка, а второй остался у него. Также сотрудник банка уведомил его, об открытии расчетного счета ООО «Стройтех». С момента открытия расчетного счета в Мордовском филиале ПАО «Сбербанк» распоряжений о переводе денежных средств на расчетные счета контрагентов он не формировал, ЭЦП не подписывал и не направлял их посредством сети – «Интернет» с использованием системы ДБО расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени ООО «Стройтех»; ключом проверки электронной подписи для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания данного расчетного счета он никогда не пользовался. За открытые данного расчетного счета он получил от ФИО4 5000 руб.

Кроме того, 18.10.2019 ФИО4 предложил ему за вознаграждение формально зарегистрироваться в качестве ИП, на что он согласился. В дальнейшем через некоторое время ФИО4 привез его в налоговую инспекцию, где передал пакет документов, которые он подписал, а затем предоставил налоговому инспектору. Потом в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска он получил документы по регистрации его в качестве ИП, которые он передал ФИО4.

Вечером 23.10.2019 ФИО4 предложил ему за вознаграждение открыть расчетный счет на ИП ФИО7 в ПАО «Сбербанк» с привязкой к нему системы ДБО, после чего все полученные им в банке документы передать ему. Он согласился. После этого, в вечернее время, ФИО4 привез его к отделению банка ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, около которого ФИО4 передал ему документы и печать ИП ФИО7 для предоставления в банк в целях открытия счета, а также передал вышеуказанный мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с номером №, который не был на него (ФИО7) зарегистрирован и он им не пользовался. ФИО4 сообщил, что при заполнении заявления на открытие расчетного счета ИП необходимо подключить доступ системе дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов, предназначенной для дистанционного перевода денежных средств с расчетных счетов ИП ФИО7, тем самым получить комплект для подключения ДБО. После чего он проследовал в вышеуказанный банк, где предоставил сотруднику банка пакет документов для открытия расчетного счета на ИП ФИО7 (оригинал своего паспорта и оригиналы документов ИП ФИО7 из налогового органа). Затем сотрудник банка предоставил ему пакет документов для открытия расчетного счета. Согласно представленных ему на обозрение копий документов на открытие в Мордовском филиале № ПАО «Сбербанк» счета ИП ФИО7, пояснил, что данные документы подписаны им собственноручно. В ходе ознакомления им с представленными сотрудником банка документами на открытие расчетного счета, в частности с заявлением о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) ПАО «Сбербанк» от 23.10.2019, в рамках которого он, в лице ИП ФИО7 просил предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее ЦС) Дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», а также предоставить доступ к системе ДБО канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» системы дистанционного банковского обслуживания, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения ему - владельцу ключа проверки электронной подписи с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати. Сотрудником банка ему объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ИП ФИО7 посредством использования системы ДБО канал «Сбербанк Бизнес Онлайн». Подписывая заявление о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) он подтвердил, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлен. Ему в офисном помещении Саранского филиала ПАО «Сбербанк» была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе дистанционного банковского обслуживания и заявления от 23.10.2019 о том, что он, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи для доступа к системе ДБО канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» расчетных счетов ИП ФИО7 обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно - аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Также он в заявлении о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) заверил о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом, он на момент подписания сообщил и заверил, что ознакомлен с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС ДБО, правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, тем самым подтвердил, что все положения вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Сотрудник банка разъяснил ему порядок использования системы ДБО канал «Сбербанк Онлайн Бизнес», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ИП ФИО7 платежный документ с его ЭЦП формируется непосредственно в программном комплексе банка, а также путем получения разовых паролей от банка на номер №, указанный в заявлении, подтверждаются платежные действия по перечислению денежных средств с расчетного счета. В этот же день в офисном помещении Мордовского филиала ПАО «Сбербанк» ознакомившись с представленными ему документами, он подписал их, и передала сотруднику банка, который через телефон с номером №, который ранее передал ему ФИО4, подключил его к услуге «телефонного дистанционного обслуживания» системы ДБО расчетного счета ИП ФИО7 для осуществления дистанционных платежных операций по расчетному счету ИП посредством сети Интернет. На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи для доступа к системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» расчетного счета ИП он осознавал, что фактически он осуществлять платежи посредствам данного ключа не будет и передаст его и телефон с номером №, на который будут поступать пароли для осуществления операций по счету ИП ФИО7 ФИО4. Затем он покинул банк и на стоянке около данного банка по этому адресу передал ФИО4 телефон с номером №, являвшийся ключом проверки электронной подписи для доступа к системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» расчетного счета ИП ФИО7. При посещении данного банка им было подписано 2 экземпляра заявлений, один из которых он вернул сотруднику банка, а второй остался у него. Сотрудник банка уведомил его, об открытии расчетного счета ИП ФИО7. С момента открытия расчетного счета в Мордовском филиале ПАО «Сбербанк» распоряжений о переводе денежных средств на расчетные счета контрагентов он не формировал, ЭЦП не подписывал и не направлял их посредством сети Интернет с использованием системы ДБО расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени ИП ФИО7. Предпринимательской деятельностью он не занимался, и изначально такой цели у него не было, кто фактически осуществлял руководство ИП ему неизвестно, чем занималось ИП ему неизвестно. Ключом проверки электронной подписи для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ИП, открытого Мордовском филиале ПАО «Сбербанк», он никогда не пользовался. За регистрацию данного счета он получил от ФИО4 5000 руб.

В период не позднее 29.10.2019 ФИО4 предложил за денежное вознаграждение открыть расчетный счет на ИП ФИО7 в Саранском филиале Банка «Возрождение» с привязкой к нему системы ДБО, после чего все полученные им в банке документы и электронный ключ передать ему. Он согласился. После этого, 29.10.2019 в дневное время, ФИО4 привез его к зданию Саранского филиала Банка «Возрождение» по ул. Льва Толстого, д. 14 г. Саранска, около которого передал ему документы для предоставления в банк для открытия счета. Затем он проследовал в вышеуказанный банк, где предоставил сотруднику банка документы для открытия расчетного счета. Согласно представленных ему на обозрение документов на открытие в Саранском филиале Банка «Возрождение» ПАО счета на ИП ФИО7, пояснил, что данные документы подписаны им собственноручно. В ходе ознакомления им с представленными сотрудником банка документами на открытие расчетного счета ИП ФИО7, в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой от 29.10.2019, в рамках которого он в качестве ИП просил предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) Банка «Возрождение» ПАО, а также предоставить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения - программное и аппаратное обеспечение ключа электронной подписи с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати. Также ему сотрудником банка были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета Банка «Возрождение» посредством использования системы ДБО «Банк-Клиент». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение», он подтвердил, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлен. Также ему в офисном помещении банка была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Интернет-клиент» и заявления от 29.10.2019, о том, что он, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи для доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО расчетного счета обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно - аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. В заявлении на предоставление комплексного обслуживания от 29.10.2019 заверил о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом, он на момент подписания сообщил и заверил, что ознакомлен с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС дистанционного банковского обслуживания, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, тем самым подтвердил, что все положения вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Сотрудник банка разъяснила ему порядок использования системой ДБО Интернет-Клиент, а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета Банка «Возрождение» платежный документ с его ЭЦП формируется непосредственно в программном комплексе банка. В этот же день, в офисном помещении Саранского филиала Банка «Возрождение», после ознакомления с представленными ему документами, он подписал их и передал сотруднику банка. Сотрудник банка подключила его к услуге «USB-токен» для доступа к системе ДБО расчетного счета ИП ФИО7 для осуществления дистанционных платежных операций по расчетному счету посредством сети Интернет. Когда он подписывал банковские документы на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи услуги «USB-токен», осознавал тот факт, что он осуществлять платежи по средствам данного ключа не будет и передаст данный ключ ФИО4. После чего, он покинул банк и на стоянке у входа в данный банк по указанному адресу передал ему все полученные им в банке документы об открытии счета и ключ проверки электронной подписи в виде «USB-токен» для доступа к системе ДБО «Клиент-Банк» расчетного счета ИП ФИО7. С момента открытия данного расчетного счета каких-либо распоряжений о переводе денежных средств на расчетные счета контрагентов он не формировал, ЭЦП не подписывал и не направлял их посредством сети Интернет с использованием системы ДБО расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени ИП ФИО7. Предпринимательской деятельностью он не занимался. Ключом проверки электронной подписи «USB-токен» для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета он никогда не пользовался, так как электронный носитель информации для входа в систему «Клиент-Банк» он передал ФИО4. За открытие данного расчетного счета он получил от ФИО4 5000 руб.

29.10.2019 ФИО4 предложил за денежное вознаграждение открыть расчетный счет на ИП ФИО7 в Саранском филиале АО «Райффайзенбанк» с привязкой к нему системы ДБО, после чего все полученные им в банке документы передать ему. Он согласился. Затем 29.10.2019 в вечернее время, ФИО4 привез его к зданию Саранского филиала АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

...>, около которого тот передал ему документы и печать ИП для предоставления в банк в целях открытия счета, а также предоставил ему мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с номером №. Данный телефон не был зарегистрирован на него и данный номером телефона он никогда не пользовался. ФИО4 сообщил, что при заполнении заявления на открытие расчетного счета необходимо подключить доступ системе ДБО расчетных счетов ИП, предназначенной для дистанционного перевода денежных средств с расчетных счетов ИП ФИО7, тем самым подключить услугу «SMS-OTP» к номеру №. После чего, он проследовал в вышеуказанный банк, где предоставил сотруднику банка пакет документов для открытия расчетного счета: оригинал своего паспорта и оригиналы документов ИП ФИО7. Сотрудник банка предоставила ему пакет документов для открытия расчетного счета. Согласно представленных ему на обозрение документов об открытии вышеуказанного счета пояснил, что данные документы подписаны им собственноручно. В ходе ознакомления им с представленными сотрудником банка документами на открытие расчетного счета, в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой – ИП ФИО7 от 29.10.2019, в рамках которого он, в лице ИП просил предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета ИП в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) АО Райффайзенбанк, а также предоставить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения ему - владельцу ключа проверки электронной подписи (SMS-OTP) с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати. Ему сотрудником банка объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «Райффайзенбанк» посредством использования системы ДБО «Банк-Клиент». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов он подтвердил, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлен. Ему в офисном помещении банка была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания и заявления от 29.10.2019 о том, что он, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи (SMS-OTP) для доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО расчетных счетов ИП ФИО7 обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. В поданном заявлении он заверил о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом, он на момент подписания сообщил и заверил, что ознакомлен с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС дистанционного банковского обслуживания, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, тем самым подтвердил, что все положения вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Сотрудник банка разъяснила ему порядок использования системой ДБО Интернет-Клиент, а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Райффайзенбанк» платежный документ с его ЭЦП формируется непосредственно в программном комплексе банка, а также путем получения разовых паролей от банка на номер телефона №, указанный в заявлении подтверждаются платежные действия по перечислению денежных средств с расчетного счета. Находясь в офисном помещении Саранского филиала АО «Райффайзенбанк» ознакомившись с представленными ему документами, он подписал их и передал сотруднику банка. Сотрудник банка через телефон с номером №, который ранее передал ему ФИО4, подключила его к услуге «SMS-OTP» для доступа к системе ДБО расчетного счета ИП для осуществления дистанционных платежных операций по расчетному счету вышеуказанной организации посредством сети Интернет. На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи услуги «SMS-OTP» для доступа к системе ДБО «Клиент-Банк» расчетного счета ИП ФИО7 он осознавал тот факт, что фактически осуществлять платежи по средствам данного ключа не будет и передаст данный ключ - мобильный телефон с номером №, на который будут поступать пароли для осуществления операций по счету, ФИО4. Затем он вышел из банка, около которого передал ему мобильный телефон с номером №, который являлся ключом проверки электронной подписи в виде «SMS-OTP» для доступа к системе ДБО «Клиент-Банк» расчетного счета. С момента открытия расчетного счета в Саранском филиале АО «Райффайзенбанк» распоряжений о переводе денежных средств на расчетные счета контрагентов он не формировал, ЭЦП не подписывал и не направлял их посредством сети Интернет с использованием системы ДБО расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени ИП ФИО7. Ключом проверки электронной подписи «SMS-OTP» для доступа к системе ДБО данного расчетного счета он не пользовался, так как электронный носитель информации для входа в систему «Клиент-Банк» для получения одноразовых паролей на платежное действие, полученный в банке передал ФИО4. За открытие данного счета он получил от ФИО4 5000 руб.

После оглашения показаний, подсудимый ФИО7 их подтвердил, пояснив, что их давал и их подтверждает; что предпринимательской деятельностью он не занимался, ООО «Стройтех» он не руководил; кто имел доступ к счетам данных организаций, он не знает.

Обстоятельства преступлений и виновность ФИО7 в их совершении помимо вышеприведённых показаний подсудимого подтверждаются совокупностью иных доказательств, которыми по каждому из эпизодов являются следующими.

Из показаний свидетеля ФИО3 на предварительном следствии (т. 2 л.д. 239) следует, что ранее она состояла в браке со ФИО7. В октябре 2019 г. она узнала, что можно заработать деньги, для чего нужно открыть на свое имя юридическое лицо, и что для этого нужно обратиться к мужчине по имени ФИО4 (как потом стало известно – к ФИО4). Об этом она рассказала ФИО7 и передала ему номер телефона ФИО4. В последствии от ФИО7 она узнала, что он предоставил ФИО4 копии своего паспорта и СНИЛСа; в октябре 2019 г. ФИО4 несколько раз привозил ФИО7 в налоговую инспекцию, куда ФИО7 подавал документы о регистрации его в качестве директора юридического лица, и в качестве ИП. Со слов ФИО7, все полученные им документы в налоговой инспекции он сразу же передавал ФИО4. ФИО7 никогда не занимался предпринимательской деятельностью и руководством организацией. С его слов, в октябре 2019 г. он несколько раз ездил с ФИО4 в банки в г. Саранске для открытия банковских счетов на зарегистрированную на него организацию и на ИП; все полученные в банках документы ФИО7 передавал ФИО4.

Из показаний свидетеля ФИО4 на предварительном следствии (т. 2 л.д. 242) следует, что в 2019 г. к нему обратилась не знакомая ему женщина и попросила его помочь в оформлении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в налоговом органе за денежное вознаграждение. Он согласился ей помочь. Они договорились, что он будет выступать в роли курьера при передаче документов, а также, при необходимости привозить указанных ею лиц в места для подачи документов. В октябре 2019 г. данная женщина попросила его оказать содействие ранее не знакомому ему ФИО7 в регистрации на его имя юридического лица. Он не помнит, обращался ли к нему сам ФИО7 с данной просьбой. Он созванивался со ФИО7 и договаривались о том, что он предоставит ему копии своих паспорта и СНИЛСа, которые необходимы для подготовки документов, необходимых для регистрации юридического лица; после чего он приехал к ФИО7, где тот предоставил ему свои документы, с которых он снял копии. После этого он передал копии паспорта и СНИЛСа ФИО7 вышеуказанной женщине. Затем, в октябре 2019 г. по просьбе вышеуказанной женщины он забрал у нее пакет документов о регистрации ООО «Стройтеx» для предоставления в налоговую инспекцию. После чего, он привозил ФИО7 в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска для регистрации ООО «Стройтеx», а также для регистрации его в качестве ИП. Не позднее 23.10.2019 он встретился с вышеуказанной женщиной, и она передала ему пакет документов для открытия расчетного счета в банке, мобильный телефон с сим-картой и 5000 руб. для ФИО7. Она сообщила, что он должен встретиться с последним и передать ему документы для открытия расчетного счета ООО «Стройтеx» в ПАО «Сбербанк», с привязкой к системе ДБО. 23.10.2019 он и ФИО7 прибыли в отделение ПАО «Сбербанк» по ул. Коммунистическая, д. 32 г. Саранска, где он передал ФИО7 пакет документов и мобильный телефон с сим-картой, полученные от этой женщины, а ФИО7 отправился в банк. Спустя некоторое время ФИО7 вышел из банка и на стоянке около отделения банка передал ему документы на открытие расчетного счета ООО «Стройтех» и телефон с сим-картой, а он передал ему 5000 руб. Аналогичным образом ФИО7 открыл расчетные счета для ООО «Стройтех» в банке «Возрождение», а также для ИП «ФИО7 в банках «Сбербанк» и «Райффайзенбанк». Из показаний свидетеля следует, что они являются аналогичными показаниям обвиняемого ФИО7 при описании совершения им преступления.

Из показаний свидетеля ФИО6 (

<

данные изъяты> УФНС России по РМ) на предварительном следствии (т. 2 л.д. 226) следует, что 07.10.2019 в адрес ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска ФИО7 для государственной регистрации ООО «Стройтех» представлено заявление о государственной регистрации юридического лица при создании, решение № 1 единственного участника о создании ООО «Стройтех» от 03.10.2019, Устав ООО «Стройтех». Представленные ФИО7 документы были рассмотрены ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска на предмет комплектности и оформления согласно требованиям ФНС России. Нарушения законодательства о государственной регистрации выявлено не было и оснований для отказа в государственной регистрации не выявлены, в связи с чем ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска 10.10.2019 вынесено решение о государственной регистрации юридического лица, о чем в ЕГРЮЛ внесена соответствующая запись. Таким образом, ООО «Стройтех» было зарегистрировано в качестве юридического лица 10.10.2019, директором и учредителем которого являлся ФИО7. Кроме того, 15.10.2019 ФИО7 для государственной регистрации в качестве ИП были представлены заявление, копия документа, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации, квитанция об уплате государственной пошлины. Документы были представлены лично ФИО7. Представленные документы инспекцией были рассмотрены на предмет комплектности и оформления согласно требованиям к оформлению документов, представляемых в регистрирующий орган, нарушения законодательства о государственной регистрации выявлено не было. В связи с этим инспекцией 18.10.2019 вынесено решение о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, о чем в ЕГРИП внесена соответствующая запись. Таким образом, ФИО7 был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 18.10.2019.

Согласно протоколу осмотра места происшествия (т. 2 л.д. 230) осмотрен участок местности около офисного здания по ул. Л. Толстого, д.14 г. Саранска, где ранее располагалось здание Саранского филиала банка «Возрождение».

Согласно протоколу осмотра места происшествия (т. 2 л.д. 236) осмотрен участок местности около офисного здания по ул. Коммунистическая, д. 32 г. Саранска, где располагается здание Мордовского отделения банка «Сбербанк».

Кроме того, по эпизоду открытия счета в банке «Возрождение» для ООО «Стройтех» являются также следующие доказательства:

Согласно ответу на запрос из АО «БМ-Банк» (т. 1 л.д. 17-56), по заявлению директора ООО «Стройтех» ФИО7 от 15.10.2019, принятого работником банка «Возрождение» ФИО1 (л.д. 18-20), в Саранский филиал банка «Возрождение» для ООО «Стройтех» открыт банковский счет № с предоставлением доступа к подсистеме «Интернет-клиент» системы дистанционного банковского обслуживания. К данному заявлению ФИО7 приложены копии своего паспорта гражданина Российской Федерации, уведомления ООО «Стройтех» о государственной регистрации, выписка из ЕГРЮЛ на ООО «Стройтех», копия решения № 1 единственного участника о создании ООО «Стройтех» от 03.10.2019, копия устава ООО «Стройтех» (л.д. 22-42). 29.10.2019 сотрудником банка ФИО7 передан USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи и соответствующий ему технологический сертификат ключа подписи, являющийся электронным носителем информации. Кроме этого, ФИО7 разъяснено, что не допускается передавать носители ключевой информации третьим лицам. 

Согласно выписке по данному расчетному счету, с 15.10.2019 по 06.03.2020, по нему осуществлялось движение денежных средств на сумму 1205042,5 руб. (т. 1 л.д. 43).

Из показаний свидетеля ФИО1 на предварительном следствии (т. 1 л.д. 153) следует, что в 2016-2020 г.г. она работала специалистом по сопровождению расчетно-кассового обслуживания группы обслуживания юридических лиц УМС Саранского филиала Банка «Возрождение». В её обязанности входило, в том числе прием и подписание документов для открытия клиентами счетов в Саранском филиале Банка «Возрождение». Её рабочее место располагалось по месту нахождения отделения банка по ул. Льва Толстого, д. 14 г. Саранска. 15.10.2019, в дневное время, в филиал Банка обратился директор ООО «Стройтех» ФИО7, который предоставил документы для открытия расчетного счета (паспорт на имя ФИО7 и оригиналы учредительных документов ООО «Стройтех», решение участника общества; свидетельство о постановлении на учет организации; устав). Согласно условиям банка при открытии расчетного счета ООО «Стройтех» 15.10.2019 в офисном помещении Саранского филиала Банка «Возрождение» по согласованию со ФИО7 она предоставила ему пакет документов (заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение» - ООО «Стройтех»; карточку с образцами подписей и оттиска печати; заявление об установлении количества и состава подписей на распоряжениях по переводу денежных средств со счета). ФИО7 просил предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета Обществу в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее - ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) Банка «Возрождение» и Регламента Удостоверяющего центра Банка «Возрождение» предоставить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения владельцу сертификата ключа проверки электронной подписи типа USB-токен – ФИО7 с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати. Она разъяснила ФИО7 Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «Стройтех» посредством использования системы ДБО «Банк-Клиент». ФИО7, подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания подтвердил, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлен. Кроме этого, ФИО7 разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Интернет-клиент» и заявления от 15.10.2019 о том, что он, выступая владельцем сертификат ключа проверки электронной подписи (USB-токена) для доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО расчетных счетов ООО «Стройтех» обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности, не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно - аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Также ФИО7 разъяснено, что он незамедлительно должен уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. Кроме этого, ФИО7 в заявлении на предоставление комплексного обслуживания от 15.10.2019 заверил о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной. ФИО7 также сообщил, что он ознакомлен с правилами, правилами банковского счета. Правилами ЦС ДБО, регламентом УЦ, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Она разъяснила ФИО7 порядок использования системы ДБО «Интернет-Клиент», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Стройтех» платежный документ (платежное поручение) с его ЭЦП формируется непосредственно в программном комплексе банка. ФИО7 сообщил, что все условия использования системы ДБО Банка «Возрождение» ему разъяснены, вопросов он не имеет. В этот же день ФИО7 в этом же офисном помещении, ознакомившись представленными ему документами (заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение» - ООО «Стройтех»; карточкой с образцами подписей и оттиска печати; заявлением об установлении количества и состава подписей на распоряжениях по переводу денежных средств со счета) подписал их. Менеджером банка ФИО7 был выдан конверт с ключом проверки электронной подписи типа USB-токен для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «Стройтех». После открытия счетов ООО «Стройтех», в отделении банка, она внесла в заявление на предоставление комплексного обслуживания ООО «Стройтех» сведения о реквизитах, заключенного между Банком и директором ООО «Стройтех» ФИО7 договора комплексного банковского обслуживания. При посещении ФИО7 банка ему был передан 2-й экземпляр заявления. ФИО7 был уведомлен об открытии счета ООО «Стройтех» в Саранском филиале Банка «Возрождение».

Согласно протоколу выемки (т. 2 л.д. 202) в АО «БМ-Банк» изъяты документы об открытии расчетного счета для ООО «Стройтех», которые, согласно протоколу (т. 3 л.д. 5, л.д. 25) осмотрены. В ходе осмотра зафиксировано содержание документов, из которых следует, что представителем ООО «Стройтех» ФИО7 15.10.2019 в Саранском филиале банка «Возрождение» открыт банковский счет №, с предоставлением доступа к подсистеме «Интернет-клиент» системы ДБО; 29.10.2019 ему передан USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи и соответствующий ему технологический сертификат ключа подписи, являющийся электронным носителем информации (л.д. 63, акт). Кроме этого, ФИО7 разъяснено, что не допускается передавать носители ключевой информации третьим лицам. В период с 15.10.2019 по 06.03.2020, осуществлялось движение денежных средств по расчетному счету №, на сумму 1205042,5 руб.

Кроме того по эпизоду открытия счета для ООО «Стройтех» в ПАО «Сбербанк» являются также следующие доказательства:

Согласно представленным ПАО «Сбербанк» сведениям (т. 1 л.д. 54-69), директор ООО «Стройтех» ФИО7 23.10.2019 обратился с заявлением в порядке ст. 428 ГК РФ об открытии банковского счета и заключении договора-конструктора (л.д. 54), указав в нем абонентский номер «№»;

данное заявление и приложенные к нему документы приняты у ФИО7 сотрудником банка ФИО2;

по результатам рассмотрения данного заявления с ООО «Стройтех» банком заключен договор-конструктор № ЕД0300/0045/0236415 от 23.10.2019, договор банковского счета № от 23.10.2019, и открыт банковский счет № с привязкой его к системе ДБО к абонентскому номеру – №;

по данному счету с 23.10.2019 по 05.12.2019 осуществлялось движение денежных средств в общей сумме 1481617 руб. (л.д. 60-68).

Из показаний свидетеля ФИО2 на предварительном следствии (т. 1 л.д. 163) следует, что в 2019-2020 г.г. он работал менеджером в Мордовском филиале № 8589 ПАО «Сбербанк». В его обязанности входило привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на расчетно-кассовое обслуживание, открытие расчетных счетов, сбор документов для открытия клиентами счетов в Мордовском филиале ПАО «Сбербанк». Его рабочее место находилось по месту нахождения отделения банка по ул. Коммунистическая, д. 32 г. Саранска. 23.10.2019, в дневное время, в Мордовский филиал ПАО «Сбербанк» по данному адресу обратился директор ООО «Стройтех» ФИО7 и предоставил документы для открытие расчетного счета ООО «Стройтех» (паспорт на имя ФИО7 и оригинал учредительных документов - решение участника общества; приказ о вступлении в должность; свидетельство о постановлении на учет организации; свидетельство о регистрации юридического лица; устав; решение о создании юридического лица). Он удостоверился в подлинности представленных документов, ввел данные клиента в рабочую программу и получил одобрение на открытие расчетного счета ООО «Стройтех». Согласно условиям банка при открытии расчетного счета, 23.10.2019 в офисном помещении Мордовского филиала ПАО «Сбербанк» по согласованию со ФИО7 он предоставил ему документы (заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Сбербанк»; карточку с образцами подписей и оттиска печати; анкету на открытие расчетного счета). В ходе ознакомления ФИО7 с представленными ему документами, в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой от 23.10.2019, в рамках которого 23.10.2019 клиенту также были предоставлены дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета ООО «Стройтех» в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее - ЦС) Положения Дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) ПАО «Сбербанк» и получен доступ к каналу «Сбербанк Бизнес Онлайн» ДБО, обеспечена возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и подключена услуга «телефонного дистанционного обслуживания» с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати, им ФИО7 разъяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «Стройтех» посредством использования системы ДБО канала «Сбербанк Бизнес Онлайн». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Сбербанк» ФИО7 подтвердил, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлен. Кроме того, ФИО7 разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе и заявления от 23.10.2019 о том, что он, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи (телефонного дистанционного обслуживания) для доступа к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» системы ДБО расчетного счета ООО «Стройтех» обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами. ФИО7 разъяснено, что ему необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. Также ФИО7 в заявлении на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц от 23.10.2019 заверил о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. ФИО7 на момент подписания сообщил и заверил, что он ознакомлен с правилами, Правилами ДБО, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Он разъяснил ФИО7 порядок использования системы ДБО канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Стройтех» платежный документ с его электронно-цифровой подписью формируется непосредственно в сети интернет на сайте «http:/www.sberbank.ru» либо через мобильное приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн». ФИО7 сообщил, что все условия использования системы ДБО ПАО «Сбербанк» ему разъяснены, вопросов он не имеет. В этот же день, 23.10.2019, ФИО7 в помещении Мордовского филиала ПАО «Сбербанк» ознакомившись с документами (заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов; карточкой с образцами подписей и оттиска печати) подписал их и передал ему, он в свою очередь подписал их, отсканировал и передал в отдел архивных документов, так как расчетный счет был открыт автоматически после введения им данных в программу, установленную в рабочем планшете ПАО «Сбербанк». Через абонентский номер (№) и электронную почту (

<

данные изъяты>), указанные ФИО7 в заявлении на предоставление комплексного обслуживания, он сформировал документы для подключения к услуге «телефонного дистанционного обслуживания» для доступа к системе ДБО расчетного счета ООО «Стройтех», и на указанный телефон был направлен пароль, а на указанную электронную почту был направлен логин для доступа к системе канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» ДБО. Этот же № в дальнейшем используется для подписи платежей (на него поступают смс с одноразовыми паролями) для подтверждения платежных поручений. Зайти в систему канал «Сбербанк Бизнес Онлайн», можно с любого рабочего места (любого браузера) на усмотрение клиента при наличии сети интернет на устройстве, сертификаты электронной подписи при работе с клиентом не используются. После открытия счетов ООО «Стройтех» реквизиты счетов были доступны в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Согласно протоколу выемки (т. 2 л.д. 168) в ПАО «Сбербанк» изъяты документы об открытии расчетного счета для ООО «Стройтех», которые согласно протоколу (т. 3 л.д. 5, 88-112) осмотрены. Из содержания документов следует, что представителем ООО «Стройтех» ФИО7 23.10.2019 заключен договор-конструктор № ЕД0300/0045/0236415 от 23.10.2019 (л.д. 93), договор банковского счета № от 23.10.2019, и открыт банковский счет № с привязкой его к системе ДБО к абонентскому номеру – №. За период с 23.10.2019 по 05.12.2019 осуществлялось движение денежных средств по данному банковскому счету.

Кроме того, по эпизоду открытия счета в ПАО «Сбербанк» для ИП ФИО7 являются также следующие доказательства:

Согласно представленным ПАО «Сбербанк» сведениям (т. 1 л.д. 102), ИП ФИО7 23.10.2019 обратился с заявлением в порядке ст. 428 ГК РФ об открытии банковского счета и заключении договора-конструктора (л.д. 103), указав в нем абонентский номер «№»;

данное заявление и приложенные к нему документы приняты у ФИО7 сотрудником банка ФИО2;

по результатам рассмотрения данного заявления с ИП «ФИО7 банком заключен договор-конструктор № ЕД0300/0045/0236373 от 23.10.2019, договор банковского счета №, и открыт банковский счет № с привязкой его к системе дистанционного банковского обслуживания к абонентскому номеру – №;

по данному счету с 23.10.2019 по 01.04.2022 осуществлялось движение денежных средств в общей сумме 1094289 руб. (л.д. 108-111).

Из показаний свидетеля ФИО2 на предварительном следствии (т. 1 л.д. 158) следует, что 23.10.2019 в данное отделение банка обратился ИП ФИО7 (ИНН №) и предоставил документы для открытия расчетного счета ИП (паспорт на имя ФИО7 и документы на ИП ФИО7). Согласно условиям банка при открытии расчетного счета ИП ФИО7 в этот день в офисном помещении банка он предоставил ему пакет документов (заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Сбербанк»; карточку с образцами подписей и оттиска печати; анкету на открытие расчетного счета). В ходе ознакомления ФИО7 с представленными ему документами на открытие расчетного счета ИП, в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой, в рамках которого 23.10.2019 клиенту были предоставлены дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета ИП ФИО7 в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее - ЦС) Положения Дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) ПАО «Сбербанк» и получен доступ к каналу «Сбербанк Бизнес Онлайн» ДБО, обеспечена возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и подключена услуга «телефонного дистанционного обслуживания» с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати, ФИО7 были разъяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ИП ФИО7 посредством использования системы ДБО канала «Сбербанк Бизнес Онлайн». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Сбербанк» ФИО7 подтвердил, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлен. ФИО7 была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и ИП в системе и заявления от 23.10.2019, о том, что ФИО7, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи (телефонного дистанционного обслуживания) для доступа к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» системы ДБО расчетного счета ИП ФИО7 обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами. ФИО7 было разъяснено, что ему необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. ФИО7 в заявлении на предоставление комплексного обслуживания Клиентов от 23.10.2019 заверил о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. ФИО7 на момент подписания заверил, что он ознакомлен с правилами, Правилами ДБО, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка пи и осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Он разъяснил ФИО7 порядок использования системы ДБО канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ИП ФИО7 платежный документ (платежное поручение) с его электронно-цифровой подписью формируется непосредственно в сети интернет на сайте «http:/www.sberbank.rm> либо через мобильное приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн». ФИО7 сообщил, что все условия использования системы ДБО ПАО «Сбербанк» ему доступно разъяснены, каких - либо вопросов он не имеет. В этот же день ФИО7 в офисном помещении банка, ознакомившись с представленными ему документами (заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Сбербанк»; карточкой с образцами подписей и оттиска печати), подписал их и передал ему, он в свою очередь подписал их, отсканировал и передал в отдел архивных документов, так как расчетный счет был открыт автоматически после введения им данных в программу, установленную в рабочем планшете ПАО «Сбербанк». Через абонентский номер № и электронную почту 

<

данные изъяты>, указанные ФИО7 в заявлении на предоставление комплексного обслуживания от 23.10.2019, он сформировал пакет документов для подключения к услуге «телефонного дистанционного обслуживания» для доступа к системе ДБО расчетного счета ИП ФИО7, и на указанный телефон был направлен пароль, а на указанную электронную почту был направлен логин для доступа к системе канала «Сбербанк Бизнес Онлайн» ДБО. Этот же номер - № в дальнейшем используется для подписи платежей (на него поступают смс с одноразовыми паролями) для подтверждения платежных поручений. После открытия счета ИП ФИО7 реквизиты счета были доступны в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн». Договор комплексного обслуживания является публичной офертой всем юридическим лицам и ИП, а также физическим лицам, в части обслуживания в ДБО. Электронная версия договора размещена на сайте банка.

Согласно протоколу выемки (т. 2 л.д. 189) в ПАО «Сбербанк» изъяты документы об открытии расчетного счета для ИП ФИО7, которые согласно протоколу (т. 3 л.д. 5, 113-115) осмотрены. Из содержания документов следует, что ИП ФИО7 23.10.2019 заключен с данным банком договор-конструктор № ЕД0300/0045/0236373 от 23.10.2019, договор банковского счета №, и открыт банковский счет № с привязкой его к системе ДБО к номеру – №. За период с 23.10.2019 по 01.04.2022 осуществлялось движение денежных средств по данному банковскому счету. 

Кроме того, по эпизоду открытия расчетного счета для ИП ФИО7 в банке «Возрождение» являются также следующие доказательства:

Согласно ответу на запрос из АО «БМ-Банк» (т. 1 л.д. 79), по заявлению ИП ФИО7 от 29.10.2019, принятого работником банка «Возрождение» ФИО1 (л.д. 80-81), в Саранский филиал банка «Возрождение» для ИП ФИО7 открыт банковский счет №, с предоставлением доступа к подсистеме «Интернет-клиент» системы ДБО;

29.10.2019 ФИО7 банком передан USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи и соответствующий ему технологический сертификат ключа подписи, являющийся электронным носителем информации;

ФИО7 разъяснено, что не допускается передавать носители ключевой информации третьим лицам;

согласно выписке по счету с 29.10.2019 по 19.11.2019 по нему осуществлялось движение денежных средств в общей сумме 208110 руб. (л.д. 90).

Из показаний свидетеля ФИО1 на предварительном следствии (т. 1 л.д. 148) следует, что 29.10.2019 в Саранский филиал Банка «Возрождение» по данному адресу обратился ИП ФИО7 и предоставил необходимый пакет документов для открытия расчетного счета: паспорт на имя ФИО7 и оригиналы документов на ИП. Она удостоверилась в подлинности данных документов и сделала их копии. Согласно условиям банка при открытии расчетного счета ИП ФИО7 29.10.2019 она предоставила ему пакет документов (заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - ИП ФИО7; карточку с образцами подписей и оттиска печати; заявление об установлении количества и состава подписей на распоряжениях по переводу денежных средств со счета). В ходе ознакомления ФИО7 с представленными документами на открытие расчетного счета ИП в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания ИП ФИО7 от 29.10.2019, в рамках которого ФИО7 просил предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета ИП в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее - ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) Банка «Возрождение» Регламента Удостоверяющего центра Банка «Возрождение» предоставить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения владельцу сертификата ключа проверки электронной подписи типа USB-токен - ФИО7 с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати, она ему объяснила Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ИП ФИО7 посредством использования системы ДБО «Банк-Клиент». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов – юридических лиц, ИП, и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение», ФИО7 подтвердил, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлен. Также ему была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и ИП в системе «Интернет-клиент» и заявления от 29.10.2019 о том, что ФИО7 выступая владельцем сертификат ключа проверки электронной подписи (USB-токена) для доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО расчетных счетов ИП ФИО7, обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. ФИО7 было разъяснено, что ему необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. ФИО7 в заявлении на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц заверил о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. ФИО7 на момент подписания сообщил и заверил, что он ознакомлен с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС ДБО, регламентом УЦ, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Она разъяснила ФИО7 порядок использования системы ДБО «Интернет-Клиент», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ИП ФИО7 платежный документ с его электронно-цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка. ФИО7 сообщил, что все условия использования системы ДБО ПАО Банк «Возрождение» ему доступно разъяснены, каких - либо вопросов он не имеет. В этот же день ФИО7 в офисном помещении Банка, ознакомившись с представленными ему документами (заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение» - ИП ФИО7; карточкой с образцами подписей и оттиска печати; заявлением об установлении количества и состава подписей на распоряжениях по переводу денежных средств со счета) подписал их и передал ей, она в свою очередь подписала их, отсканировала и документы были переданы на открытие счетов в главный офис, территориально находившийся в г. Москва. Также менеджером банка ФИО7 был выдан конверт с ключом проверки электронной подписи типа USB-токен для доступа к системе ДБО расчетного счета ИП ФИО7 29.10.2019, менеджер Саранского филиала Банка «Возрождение» пригласил клиента ФИО7 в отделение банка. После открытия счета ИП ФИО7 в отделении банка, она внесла в заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение» - ИП ФИО7, сведения о реквизитах, заключенного между Банком и ИП ФИО7 договора комплексного банковского обслуживания. При личном посещении клиентом - ФИО7 банка ему был передан 2 экземпляр заявления. ФИО7 был уведомлен об открытии счета ИП в Саранском филиале Банка «Возрождение». 

Согласно протоколу выемки (т. 2 л.д. 156) в АО «БМ-Банк» изъяты документы об открытии расчетного счета на ИП ФИО7 в банке «Возрождение», которые согласно протоколу (т. 3 л.д. 5, 117-159) осмотрены. Установлено, что 29.10.2019 ИП ФИО7 открыт банковский счет №, с предоставлением доступа к подсистеме «Интернет-клиент» системы ДБО. 29.10.2019 ему передан USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи и соответствующий ему технологический сертификат ключа подписи, являющийся электронным носителем информации. Кроме этого, ФИО7 разъяснено, что не допускается передавать носители ключевой информации третьим лицам. В период с 29.10.2019 по 19.11.2019, осуществлялось движение денежных средств по данному расчетному счету. 

Кроме того, по эпизоду открытия расчетного счета для ИП ФИО7 в АО «Райффайзенбанк» являются также следующие доказательства:

Согласно ответу на запрос из АО «Райффайзенбанк» (т. 1 л.д. 124), по заявлению ИП ФИО7 от 29.10.2019, принятого работником банка ФИО5 (л.д. 125), в операционном офисе «Саранский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк» ему открыт расчетный счет №, к которому 29.10.2019 подключена услуга «SMS-OTP», позволяющая идентифицировать ФИО7 как ИП, посредством отправления на абонентский номер – № одноразовых SMS-сообщений, содержащих одноразовый код, предназначенный для подтверждения банковских операций по указанному счету в мобильном приложении или системе ДБО, и являющихся электронным средством платежа;

согласно выписке по данному счету с 29.10.2019 по 27.01.2021 по нему осуществлялось движение денежных средств в сумме 622390 руб. (л.д. 130-132).

Из показаний свидетеля ФИО5 на предварительном следствии (т. 1 л.д. 168) следует, что в 2005-2020 г.г. она работала менеджером по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Саранского филиала АО «Райффайзенбанк». В ёе обязанности входило, в том числе открытие расчетных счетов юридическим лицам и ИП. Ее рабочее место было по месту фактического нахождения отделения банка по пр. Ленина, д. 7 г. Саранска. 29.10.2019 в Саранский филиал АО «Райффайзенбанк» по данному адресу обратился ИП ФИО7 и предоставил документы для открытия расчетного счета (паспорт на имя ФИО7 и документы на ИП ФИО7), ознакомившись с которыми, она удостоверилась в их подлинности. Она предоставила ему пакет документов (заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой в АО «Райффайзенбанк» - ИП ФИО7; карточку с образцами подписей и оттиска печати; анкету на открытие расчетного счета). В ходе ознакомления ФИО7 с представленными ему документами на открытие расчетного счета ИП, в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой - ИП ФИО7, в рамках которого клиенту - также предоставлены дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета ИП в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее - ЦС) Дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк» и получен доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО, обеспечена возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и подключена услуга «SMS - ОТР» - ФИО7 с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати, ФИО7 были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ИП посредством использования системы ДБО «Банк-Клиент». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой в АО «Райффайзенбанк» - ФИО7 подтвердил, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлен. ФИО7 разъяснена ответственность о том, что он, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи (SMS-ОТР) для доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО расчетных счетов ИП, обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, не допускать использование принадлежащих ему электронных ключей третьими лицами, принимать меры по предотвращению получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно - аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи; что ему необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. ФИО7 в заявлении на предоставление комплексного обслуживания клиентов заверил о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. ФИО7 сообщил и заверил, что он ознакомлен с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС ДБО, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Также она разъяснила ФИО7 порядок использования системы ДБО «Интернет-Клиент», что при осуществлении операций по перечислению денежных средств с расчетного счета платежный документ с его ЭЦП формируется непосредственно в программном комплексе банка. ФИО7 сообщил, что все условия использования системы ДБО АО «Райффайзенбанк» ему разъяснены и вопросов он не имеет. В этот же день ФИО7 в помещении Саранского филиала АО «Райффайзенбанк», ознакомившись с представленными ему документами (заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, ИП и лиц, занимающихся частной практикой в АО «Райффайзенбанк»; карточкой с образцами подписей и оттиска печати) подписал их и передал ей, она в свою очередь подписала их. Также через абонентский номер - №, указанный ФИО7 в своем заявлении она подключила его к услуге «SMS-ОТР» для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ИП. После открытия счета ИП ФИО7 реквизиты счетов были доступны в интернет-клиент банке.

Согласно протоколу осмотра места происшествия (т. 2 л.д. 233) осмотрен участок местности около офисного здания указанного банка по адресу: 

<

...>.

Согласно протоколу выемки (т. 2 л.д. 177) в АО «Райффайзенбанк» изъяты документы об открытии расчетного счета для ИП ФИО7, которые, согласно протоколу осмотра (т. 3 л.д. 5, 160) осмотрены. Установлено, что 29.10.2019 на основании заявления ФИО7 в данном банке открыт расчетный счет ИП ФИО7 №, к которому подключена услуга «SMS-OTP», позволяющая идентифицировать ФИО7 как ИП, посредством отправления на номер – № одноразовых SMS-сообщений, содержащих одноразовый код, предназначенный для подтверждения банковских операций по указанному счету в мобильном приложении или системе ДБО, и являющихся электронным средством платежа. В период с 29.10.2019 по 27.01.2021 по данному счету осуществлялось движение денежных средств.

Оценив совокупность исследованных доказательств с точки зрения относимости, допустимости, достоверности и достаточности для разрешения уголовного дела, суд приходит к выводу о доказанности совершения ФИО7 преступлений.

Оснований для признания исследованных доказательств недопустимыми не имеется. Вышеприведённые показания свидетелей, которые они давали на предварительном следствии, оглашены в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ. Протоколы допросов свидетелей соответствуют требованиям УПК РФ.

Поскольку подсудимый ФИО7 полностью подтвердил правильность и достоверность своих вышеприведённых показаний, которые он давал на предварительном следствии, протокол его допроса в качестве обвиняемого соответствует требованиям УПК РФ; при допросе присутствовал его защитник, показания даны после разъяснения прав и обязанностей, суд принимает показания подсудимого на предварительном следствии как одни из доказательств совершения преступлений, подтверждённых совокупностью иных доказательств.

Оснований считать, что свидетели оговаривают ФИО7, не имеется. Показания свидетелей подробны, последовательны, не содержат существенных противоречий относительно обстоятельств совершенного ФИО7 преступлений, подтверждаются другими доказательствами по делу, поэтому суд признает их достоверными и берет за основу при решении вопроса о виновности подсудимого в совершении преступления.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона любое электронное или техническое устройство, средство, которое позволяет клиенту банковской организации пользоваться своим банковским счетом дистанционно (удаленно) с использованием информационно-коммуникационных технологий и осуществлять переводы денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств. В данном случае таким средством являлся ключ электронной подписи, привязанный к банковскому счету ООО «Баш-Тендер», так как с его помощью осуществлялся доступ к банковскому счету с использованием информационно-коммуникационных технологий и осуществлялись переводы и распоряжение денежными средствами.

Судом на основании представленных доказательств установлено, что ФИО7 при оформлении ООО «Стройтех» и регистрации себя в налоговом органе в качестве ИП, в дальнейшем в каждом случае при открытии банковских счетов с возможностью дистанционного банковского обслуживания посредством специальных электронных средств, не имел цели осуществления деятельности в качестве руководителя – директора данного общества, а также занятия самостоятельной предпринимательской деятельностью, совершил описанные в приговоре действия по просьбе иного лица – Лица-1, который пообещал ему денежное вознаграждение за использование статуса руководителя общества и регистрации качестве ИП, а также при открытии банковских счетов в своих, а не ФИО7, интересах. Регистрация Общества и ИП и оформление банковских счетов с возможностью дистанционного обслуживания посредством специальных электронных средств выполнено ФИО7 под руководством иного лица, и после оформления все документы и электронные средства сразу же были переданы им этому лицу. В дальнейшем ФИО7 не контролировал деятельность общества, оформленного на его имя, и движение средств по расчетному счету, открытого для ИП, как не контролировала и банковские счета, не имел доступа к этим банковским счётам и документации. В дальнейшем статус общества и банковский счёт с возможностью дистанционного обслуживания посредством электронных средств использовался третьими лицами для перевода денежных средств.

Признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО7 этих средств и передачи их третьим лицами без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей ФИО7 не в его интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплён в ст. 27 Федерального закона «О национальной платежной системе», что нашло своё отражение в вышеприведённых договорах по открытию банковских счетов.

Согласно каждому из данных договоров ФИО7, как клиент банка, обязуется не допускать несанкционированного доступа третьих лиц к программным средствам, с помощью которых осуществляется обмен электронного документооборота с банком в соответствии с договором, обеспечивать сохранность средств получения паролей и их защиту от несанкционированного доступа, соблюдать конфиденциальность, невозможность доступа третьих лиц к логину и паролю, одноразовому паролю, средствам их получения, электронной цифровой подписи, неразглашение и нераспространение своего секретного ключа электронной цифровой подписи, а в случае несанкционированного доступа обязан уведомить банк.

Однако, ФИО7 указанные требования умышленно нарушены, что свидетельствует о наличии у него умысла на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

При таких обстоятельствах, действия ФИО7 суд квалифицирует по каждому из эпизодов по ч. 1 ст. 187 УК РФ как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

<

данные изъяты>

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначаемого наказания на исправление осуждённой и на условия жизни её семьи.

ФИО7 имеет постоянное место жительства (т. 2 л.д. 156); жалоб на поведение в быту на него не поступало (т. 3 л.д. 34), 

<

данные изъяты>

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО7 по каждому из эпизодов, суд признаёт:

в соответствии с ч. 1 ст. 61 УК РФ – не установлено;

в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ - положительные характеристики личности подсудимого; полное признание вины в совершенных преступлениях, раскаяние в содеянном.

Суд не учитывает в качестве обстоятельства, смягчающего наказание ФИО7 по каждому из эпизодов преступлений активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, на наличие которого указано в обвинительном заключении. Суд считает, что наличие только признательных показаний подсудимого по каждому из эпизодов преступлений недостаточно для признания в качестве обстоятельства, смягчающего наказание активное способствование раскрытию и расследованию преступления, в том смысле, как это предусмотрено п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и данный вывод находит подтверждение в п. 30 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 22.12.2015 № 58 «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания».

Постановление о возбуждении уголовного дела по всем фактам преступлений и принятии его к производству было вынесено, когда личность ФИО7 была установлена, и уголовное дело было возбуждено в отношении него. Данных о том, что ФИО7 в признательных показаниях в ходе предварительного следствия предоставил органам следствия информацию, ранее неизвестную о совершенных преступлениях, которая имела значение для раскрытия и расследования, не имеется.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

Несмотря на совокупность установленных судом смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих, суд с учётом конкретных обстоятельств совершения ФИО7 оконченных преступлений в сфере экономической деятельности, не усматривает безусловных оснований для изменения категории совершенных им тяжких преступлений на менее тяжкую.

Суд, учитывая изложенные обстоятельства, личность ФИО7, его возраст, состояние здоровья, семейное и материальное положение, а также совокупность смягчающих обстоятельств, считает, что исправление осужденного и достижение целей наказания возможно путем назначения ему за каждое из совершенных преступлений наказание в виде лишения свободы, в пределах санкции ч. 1 ст. 187 УК РФ, поскольку другие виды наказания не достигнут его исправления, предупреждения совершения новых преступлений, восстановления социальной справедливости.

В связи с установлением в действиях ФИО7 совокупности смягчающих наказание обстоятельств, признавая их исключительными, приведенными данными о его личности, а именно его роли при совершении преступлений, который действовал по указанию иного лица при их совершении; его поведения после совершения преступлений, отсутствия фактов привлечения к административной ответственности и совершения правонарушений против общественного порядка в период совершения вменяемых преступлений, материального положения, назначая наказание, суд руководствуется положениями ст. 64 УК РФ и не применяет за каждый эпизод преступной деятельности, дополнительный вид наказания, предусмотренный в качестве обязательного санкцией уголовного закона, то есть штраф. 

Учитывая реальную степень общественной опасности преступлений, мотивы их совершений, обусловленные тяжелым материальным положением подсудимого, поведение ФИО7 после совершения преступлений, свидетельствующих о его раскаянии в совершенном деянии, суд признает указанные смягчающие обстоятельства исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенного преступлений.

Окончательное наказание назначается ФИО7 с учётом обстоятельств совершенных им преступлений и его личности, по совокупности преступлений путём частичного сложения назначенных наказаний в соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, считая такой принцип сложения наказаний справедливым.

Оснований, предусмотренных ч. 1 ст. 53.1 УК РФ для замены наказания в виде лишения свободы на принудительные работы, не имеется, поскольку не обеспечит цели их исправления, восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения им новых преступлений.

С учётом обстоятельств совершения преступлений, учитывая характер и реальную степень общественной опасности, характер действий подсудимого при их совершении, а также с учётом совокупности обстоятельств, характеризующих личность подсудимого, состояния здоровья, семейного и материального положения, а также совокупности смягчающих обстоятельств, оцененных судом, суд считает, что цели наказания в виде лишения свободы могут быть достигнуты путём применения условного осуждения, предусмотренного ст. 73 УК РФ с возложением обязанностей: встать на учёт в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного; не менять постоянного места жительства без уведомления данного специализированного государственного органа.

Поскольку суд пришел к выводу о назначении наказания условно, то правила ч. 5 ст. 69 УК РФ (относительно приговора Ленинского районного суда г.Саранска от 26.05.2023) применены при назначении ему наказания быть не могут. 

Оснований для изменения меры процессуального принуждения в отношении ФИО7 – в виде обязательства о явке - до вступления приговора в законную силу – не имеется.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу подлежит разрешению в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ. При этом, согласно ч. 3.1 ст. 81 УПК РФ при вынесении приговора предметы, признанные вещественными доказательствами по данному уголовному делу и одновременно признанные вещественными доказательствами по другому уголовному делу, подлежат передаче органу предварительного расследования, в производстве которого находится уголовное дело, по которому не вынесен приговор либо не вынесено определение или постановление о прекращении уголовного дела.

Поскольку на основании постановления следователя от 26.06.2024 (т. 4 л.д. 37) из материалов настоящего уголовного дела № 12402890002000042 выделены материалы в отношении Лица-1 по признакам преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ в отдельное производство, то все вещественные доказательства следует передать на хранение в следственный отдел по Ленинскому району г. Саранска СУ СК России по Республике Мордовия, куда направлены выделенные материалы уголовного дела для проведения проверки и принятия решения в порядке, предусмотренном ст.ст. 144-145 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

Признать ФИО7 виновным в совершении преступлений, предусмотренных:

ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду открытия расчетного счета ООО «Стройтех» в банке «Возрождение»),

ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду открытия расчетного счета ООО «Стройтех» в банке «Сбербанк»),

ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду открытия расчетного счета ИП ФИО7 в банке «Возрождение»),

ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду открытия расчетного счета ИП ФИО7 в банке «Сбербанк»),

ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду открытия расчетного счета ИП ФИО7 в банке «Райффайзенбанк»),

по которым ФИО7 назначить наказания:

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду открытия расчетного счета ООО «Стройтех» в банке «Возрождение») с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 (одного года) лишения свободы,

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду открытия расчетного счета ООО «Стройтех» в банке «Сбербанк») с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 (одного года) лишения свободы,

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду открытия расчетного счета ИП ФИО7 в банке «Возрождение») с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 (одного года) лишения свободы,

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду открытия расчетного счета ИП ФИО7 в банке «Сбербанк») с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 (одного года) лишения свободы,

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду открытия расчетного счета ИП ФИО7 в банке «Райффайзенбанк») с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 (одного года) лишения свободы;

на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путём частичного сложения назначенных наказаний по совокупности преступлений окончательно назначить ФИО7 наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Назначенное наказание в виде лишения свободы считать в силу ст. 73 УК РФ условным, установив ФИО7 испытательный срок 2 (два) года, в течение которого ФИО7 обязан:

встать на учёт в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного; 

не менять постоянного места жительства без уведомления данного специализированного государственного органа.

Контроль за поведением ФИО7 возложить на специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденного по месту его жительства.

Начало испытательного срока ФИО7 исчислять со дня вступления приговора в законную силу, зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора до дня вступления его в законную силу.

Меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке в отношении ФИО7 до вступления приговора в законную силу оставить прежней.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:

документы об открытии расчетного счета на ООО «Стройтех»: сопроводительное письмо; справка о наличии счетов в банке; выписки по операциям на счетах; информация об IP-адресах; юридическое дело, оформленное в банке «Возрождение» при открытии банковского счета ООО «Стройтех»;

документы об открытии расчетного счета на ИП ФИО7, в том числе сопроводительное письмо; справка о наличии счетов в банке; выписка по операциям на счете; юридическое дело, оформленное в банке «Возрождение» при открытии банковского счета на ИП ФИО7;

юридическое дело ПАО «Сбербанк» по счету ООО «Стройтех», оптический диск с обозначением с файлами;

юридическое дело ПАО «Сбербанк» по счету ИП ФИО7, оптический диск с обозначением с файлами;

документы об открытии расчетного счета на ИП ФИО7: копии юридического дела; платежные поручения.; выписка по счету ИП ФИО7; справка об IP-адресах; карточка с образцами подписей и оттиска печати – передать на хранение в следственный отдел по Ленинскому району г. Саранска СУ СК России по Республике Мордовия.

Приговор может быть обжалован в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Мордовия путём подачи апелляционной жалобы (принесения прокурором апелляционного представления) через Ленинский районный суд г. Саранска в течение 15 суток со дня провозглашения приговора.

ФИО7 вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела в суде апелляционной инстанции.

Судья Д.И. Кандрин