№ 1-107/2024

29RS0001-01-2024-001021-72

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

30 июля 2024 года г. Вельск 

Вельский районный суд Архангельской области 

в составе: председательствующего Цаплина А.Н.,

при секретаре судебного заседания Кузнецовой А.С.,

с участием государственного обвинителя, помощника прокурора Вельского района Ржавитиной Н.В.,

подсудимых (признанных гражданскими ответчиками) ФИО18, ФИО19,

защитников, адвокатов Зыкова А.Н., Андреева О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО18, 

<

данные изъяты>, несудимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации;

ФИО19, 

<

данные изъяты>, несудимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации;

установил:

ФИО18 и ФИО19 совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах: Р.Т.АБ. на основании приказа управляющего Вельским отделением Архангельского отделения № Северного банка открытого акционерного общества «Сбербанк России» ФИО4. от ДД.ММ.ГГГГ №К постоянно назначена на должность ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц 5 разряда дополнительного офиса № Архангельского отделения № Северного банка Открытого акционерного общества «Сбербанк России», расположенного по адресу: Архангельская область, 

<

адрес> (далее – ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России», дополнительный офис), с которой на основании данного приказа ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение к Трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ ознакомлена с должностной инструкцией ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России», согласно которой была обязана: п. 2.1 своевременно и качественно консультировать клиентов ВСП по всему спектру банковских услуг, предоставляемых физическим лицам; п. 2.2 осуществлять активные продажи банковских продуктов при условии соблюдения норматива времени ожидания клиентами в очереди; п. 2.3 своевременно и качественно обслуживать клиентов, соблюдать операционно-кассовые правила, лимиты денежной наличности, правила работы с денежной наличностью и другими ценностями, обоснованно применять установленные тарифы, курсы, котировки; п. 2.4 соблюдать стандарты сервиса при обслуживании клиентов; п. 2.5 обеспечивать сохранность вверенных ей наличных денег и других ценностей; п.2.6 обеспечивать сохранность имущества, закрепленного за нею; п. 2.7 осуществлять кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов; п. 2.8 осуществлять ведение журналов и книг в соответствии с действующими нормативными документами Банка; п. 2.9 выполнять функции: администратора смены автоматизированной(ых) систем(ы) операционного уровня; дополнительного контроля за операциями клиентов; последующего контроля документов по операциям, в проведении которых не участвовала; обеспечения формирования и отправки ежедневной отчетности; обработки рекомендаций ответственных подразделений Центрального аппарата /аппарата территориального банка и формирования заявок на доставку/вывоз денежной наличности и ценностей; обработки рекомендаций ответственных подразделений Центрального аппарата /аппарата территориального банка и формирования заявок на загрузку/выгрузку устройств самообслуживании, обслуживаемых сотрудниками ВСП; п. 2.10 осуществлять функции должностного лица, ответственного за обеспечение сохранности банковских ценностей в хранилище ценностей (заведующего кассой) с выполнением: внутренних кассовых операций; внутрисистемных кассовых операций; п. 2.11 осуществлять функции должностного лица, ответственного за обеспечение сохранности банковских ценностей в хранилище ценностей (контролирующее должностное лицо); п. 2.12 осуществлять функции, связанные с проведением конверсионных операций с иностранной валютой и драгоценными металлами по индивидуальным курсам/котировкам; п. 2.13 в случае производственной необходимости выполнять функции/операции, возложенные на нее при наличии необходимых допусков/сертификатов на выполнение банковских операций/положительных результатов профессионального тестирования, в соответствии с перечнем операций Положения о ВСП и в соответствии с выданной доверенностью: на основании устного/письменного распоряжения руководителя ВСП /отделения/ территориального банка; в соответствии с матрицей замещения действующей Книги стандартов руководителя ВСП; при временном перемещении на основании распорядительного документа территориального банка/отделения; п. 2.14 осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: заключение универсального договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов в рамках универсального договора банковского обслуживания; выдачу наличной валюты Российской Федерации по банковским картам; прием наличных денежных средств в валюте Российской Федерации для зачисления на счета банковских карт с использованием электронного терминала; прием документов на выпуск банковских карт (кредитных и дебетовых) и оформление дополнительных услуг к ним, выдачу и обслуживание банковских карт (кредитных и дебетовых), включая операции в рамках «зарплатных» проектов; контроль за подготовкой и передачей документов по кредитным картам с использованием автоматизированной системы Банка; безналичное перечисление/перевод денежных средств по банковским картам; перевод денежных средств с одного счета банковской карты на другой счет банковской карты с использованием электронного терминала; перевод денежных средств по банковским картам на счета физических лиц в валюте Российской Федерации и иностранной валюте (долларах США/евро) и счета юридических лиц в валюте Российской Федерации с использованием электронного терминала; операции по вкладам и счетам (в том числе специальным), а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц (включая валютный контроль); проведение иных операций, связанных с обслуживанием карт; открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту); открытие/закрытие клиенту обезличенного металлического счета (ОМС); оформление операций по зачислению и снятию драгоценных металлов в физической форме на/с ОМС; покупку-продажу драгоценного металла в обезличенном виде с ОМС; продажу слитков драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов; предоставление в аренду индивидуальных сейфов; операции со сберегательными сертификатами Банка; осуществление платежей физических лиц в пользу юридических лиц, включая платежи с использованием банковских карт; оформление и последующие операции с услугами, предоставляемыми через удаленные каналы обслуживания («Мобильный банк», «Сбербанк ОнЛ@йн», автоплатежи, ф.190); операции с «Государственными жилищными сертификатами»; операции с лотерейными билетами; прием заявлений на выплату компенсации, зачисление компенсации на счет либо выплата компенсации наличными по закрытому счету; операционно-кассовое обслуживание устройств самообслуживания; формирование электронных документов для зачисления денежных средств на счета по вкладам/банковских карт на основании бумажных реестров, полученных от предприятий и организаций, согласно заключенным договорам; передачу в ответственные подразделения электронных реестров, полученных от предприятий и организаций, для зачисления денежных средств на счета физических лиц по вкладам/счета банковских карт согласно заключенным договорам; идентификацию клиента (установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащую проверку паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения), а также проверку наличия у клиента дееспособности; изготовление и заверение копий с документов, представленных клиентом (его представителем) для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту), в помещение Банка, в том числе сведений о клиенте, его представителе; реализацию услуг розничного банковского страхования, обязательного пенсионного страхования и негосударственного пенсионного обеспечения; операции по текущим счетам; валютно-обменные операции; заключение договоров негосударственного пенсионного обеспечения граждан с негосударственным Пенсионным Фондом Банка и проведение операций по указанным договорам; поиск информации о клиенте-заемщике в системах Банка в рамках проведения активных продаж физическим лицам клиентам Банка; зачисление кредитных средств по кредитам в рамках ДЦ-технологии; формирование графиков платежей при досрочном погашении кредитов; формирование справок клиентам по их запросу; п. 2.15 соблюдать трудовую дисциплину, правила охраны труда, и техники безопасности на рабочем месте; п. 2.16 докладывать руководителю ВСП обо всех выявленных недостатках в работе в пределах своей компетенции; п. 2.17 вносить руководителю ВСП предложения по совершенствованию работы, с целью повышения эффективности деятельности; п. 2.18 осуществлять мероприятия в целях соблюдения информационной безопасности в соответствии с действующими нормативными документами Банка; п. 2.19 осуществлять установленные мероприятия в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО18 ознакомлена с дополнением к должностной инструкции ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России», в соответствии с которой была обязана: п. 1 осуществлять удостоверение, регистрацию, принятие к исполнению завещательных распоряжений в соответствии с требованиями раздела 10 инструкции «О порядке совершения в Сбербанке России операций по вкладам физических лиц» от ДД.ММ.ГГГГ №р (с учетом изменений и дополнений); п. 2 обеспечивать сопровождение устройств самообслуживания (далее УС): мониторинг финансового состояния УС: недопущение остановки выдачи наличных из УС в связи с окончанием денежных средств в модуле выдачи наличных УС, недопущение остановки приема наличных в УС в связи с переполнением модуля приема наличных УС, своевременную загрузку денежных средств в модуль выдачи наличных УС и выгрузку денежных средств из модуля приема наличных УС, в том числе после сбоев в работе модулей выдачи и приема наличных УС; контроль за продолжительностью операционного цикла УС – недопущение продолжительности операционного УС более 30 (тридцати) календарных дней; техническое обслуживание УС первой линии (FLM), в том числе по запросам на обслуживание от службы мониторинга УС: замену расходных материалов (чековые/журнальные ленты, картриджи), устранение сбоев УС, сброс ошибок УС, перезагрузка УС по питанию, первичную диагностику проблемы УС, предоставление доступа к служебной/сейфовой части УС для проведения ремонтно-восстановительных работ, обращение в «горячую линию» службы мониторинга УС в случаях возникновения проблем по техническому обслуживанию УС или в случаях массового выхода УС из режима нормального функционирования по сбоям связи или электропитания УС; п. 3 осуществлять управление кассовой ликвидностью ВСП и УС, обслуживаемых ВСП: выполнять контроль остатка кассы денежной наличности; формировать заявки на доставку/вывоз наличных денежных средств и ценностей в/из ВСП и загрузку УС с использованием автоматизированной системы «Система управления потоками денежной наличности и ценностей с учетом операционных расходов» (АС Opticash/OptiNet) с соблюдением процедур и правил, установленных Технологической схемой «Управления кассовой ликвидностью внутренних структурных подразделений и банкоматов, обслуживаемых внутренними структурными подразделениями Северного банка ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ №-с; п. 4 осуществлять оформление договоров хранения сберегательных сертификатов и организовать их подписание со стороны Банка, а также производить документарное оформление операций по приему на хранение/выдаче с хранения ценных бумаг и другие операции по принятым на хранение ценным бумагам в соответствии с Порядком совершения операций по хранению документарных ценных бумаг, принадлежащих физическим лицам от ДД.ММ.ГГГГ №-р.; осуществлять операции со сберегательными сертификатами в соответствии с Регламентом совершения операций с ценными бумагами с использованием АС «Инфобанк» от ДД.ММ.ГГГГ №-р (с изменениями и дополнениями); п. 5 производить оформление документов на аренду индивидуальных сейфов, допуск к ним клиентов, открытие и закрытие хранилища индивидуальных сейфов в ДО в соответствии с Порядком работы хранилища ценностей клиентов от ДД.ММ.ГГГГ №-р (с изменениями и дополнениями); п. 6 обеспечивать правильное использование мастичных печатей внутреннего структурного подразделения в соответствии с требованиями п. 4 «Регламента работы с печатями и штампами» от ДД.ММ.ГГГГ №; п. 7 осуществлять проверку работоспособности технических средств сигнализации и постановку/снятие на пульт централизованного наблюдения охраны в соответствии с требованиями Технологической схемы по технической укрепленности и оборудованию сигнализацией, системами контроля доступа и видеоконтроля подразделений Сбербанка России от ДД.ММ.ГГГГ №; п. 8 удостоверять своей электронной подписью электронные документы официальной служебной переписки, расчетные документы в автоматизированных системах Северного банка, хранение и использование ключей ЭП осуществлять в соответствии с «Технологической схемой безопасности ключей электронной подписи в ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ №-р.

Согласно договору № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ ФИО18 приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей Работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и в связи с изложенным обязалась: бережно относиться к переданному ей для осуществления возложенных на нее функций (обязанностей) имуществу Работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать Работодателю либо непосредственному руководителю о всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного ей имущества; вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ей имущества; участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенного ей имущества. 

ФИО19, на основании приказа управляющего Вельским отделением Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России» ФИО4. от ДД.ММ.ГГГГ №К переведена с должности ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц 5 разряда ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России» на должность менеджера по продажам 6 разряда ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России». 

На основании данного приказа ДД.ММ.ГГГГ с ФИО19 заключено дополнительное соглашение к Трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО19 ознакомлена с должностной инструкцией менеджера по продажам ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России», согласно которой была обязана: п. 2.1 осуществлять мероприятия по привлечению клиентов на обслуживание в ВСП: осуществлять проведение презентаций в клиентском зале; осуществлять продвижение новых продуктов/услуг при консультировании клиентов; осуществлять телефонные переговоры с клиентами для предложения им банковских продуктов, услуг; п. 2.2 своевременно и качественно консультировать клиентов ВСП по всему спектру банковских продуктов и услуг, предоставляемых физическим лицам; п. 2.3 оказывать помощь клиентам в определении их потребности в том или ином банковском продукте/услуге; п.2.4 предоставлять клиентам рекламно-информационные материалы, перечень необходимых документов и бланков для заполнения; п. 2.5 осуществлять помощь клиентам в заполнении документов, проверять полноту и правильность заполнения документов; п. 2.6 своевременно и качественно обслуживать клиентов, соблюдать операционно-кассовые правила, лимиты денежной наличности, правила работы с денежной наличностью и другими ценностями, обоснованно применять установленные тарифы, курсы, котировки; п. 2.7 соблюдать стандарты сервиса, утвержденные внутренними нормативными документами Банка; п. 2.8 осуществлять послепродажную информационную поддержку клиентов об изменениях в ассортименте банковских продуктов и услуг, в тарифах, о проводимых промо-акциях по стимулированию спроса; п. 2.9 осуществлять ведение базы клиентов, обеспечивать поддержание информационной базы в актуальном состоянии; п. 2.10 осуществлять взаимодействие с соответствующими подразделениями при реализации клиентам банковских продуктов, услуг; п. 2.11 обеспечивать сохранность вверенных ей наличных денег и других ценностей; п. 2.12 обеспечивать сохранность имущества, закрепленного за ней; п. 2.13 осуществлять кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов; п. 2.14 осуществлять функции, связанные с проведением конверсионных операций с иностранной валютой и драгоценными металлами по индивидуальным курсам/котировкам; п. 2.15 в случае производственной необходимости выполнять функции/операции, возложенные на нее при наличии необходимых допусков/сертификатов на выполнение банковских операций/положительных результатов профессионального тестирования, в соответствии с перечнем операций Положения о ВСП и в соответствии с выданной ей доверенностью: на основании устного/письменного распоряжения руководителя ВСП /отделения/ территориального банка; в соответствии с матрицей замещения действующей Книги стандартов руководителя ВСП; при временном перемещении на основании распорядительного документа территориального банка/отделения; п.2.16 осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: заключение универсального договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов в рамках универсального договора банковского обслуживания; выдачу наличной валюты Российской Федерации по банковским картам; прием наличных денежных средств в валюте Российской Федерации для зачисления на счета банковских карт с использованием электронного терминала; прием документов на выпуск банковских карт (кредитных и дебетовых) и оформление дополнительных услуг к ним, выдачу и обслуживание банковских карт (кредитных и дебетовых), включая операции в рамках «зарплатных» проектов; безналичное перечисление/перевод денежных средств по банковским картам; подготовку и передачу документов по кредитным картам с использованием автоматизированных систем Банка; перевод денежных средств с одного счета банковской карты на другой счет банковской карты с использованием электронного терминала; перевод денежных средств по банковским картам на счета физических лиц в валюте Российской Федерации и иностранной валюте (долларах США/евро) и счета юридических лиц в валюте Российской Федерации с использованием электронного терминала; проведение иных операций, связанных с обслуживанием банковских карт; операции по вкладам и счетам (в том числе специальным), а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц (включая валютный контроль); открытие/закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту); открытие/закрытие клиенту обезличенного металлического счета (ОМС); оформление операций по зачислению и снятию драгоценных металлов в физической форме на/с ОМС; покупка-продажа драгоценного металла в обезличенном виде с ОМС; продажу слитков драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов; операции со сберегательными сертификатами Банка; осуществление платежей физических лиц в пользу юридических лиц, включая платежи с использованием банковских карт; оформление и последующие операции с услугами, предоставляемыми через удаленные каналы обслуживания («Мобильный банк», «Сбербанк ОнЛ@йн», автоплатежи, ф. 190);операции с лотерейными билетами; идентификацию клиента (установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий, надлежащую проверку паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения), а также проверку наличия у клиента дееспособности; изготовление и заверение копий с документов, представленных клиентом (его представителем) для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту), оформления кредита, в помещении Банка, в том числе сведений о клиенте, его представителе; реализацию услуг розничного банковского страхования, обязательного пенсионного страхования и негосударственного пенсионного обеспечения; операции по текущим счетам; п. 2.17 осуществлять операции кредитования клиентов: ознакомление заемщика с условиями кредитного продукта и предоставление заемщику информации об условиях предоставления, использования, возврата кредитного продукта в соответствии с требованиями законодательства РФ, а также положениями отдельных нормативных распорядительных документов Банка; прием от заемщика пакета документов; проверку сроков действия, соответствия форм, полноты и правильность заполнения представленного пакета документов по кредитной заявке клиента в соответствии с требованиями банка; анализ пакета документов по объекту(ам) недвижимости на соответствие требованиям Банка; ввод информации по пакету документов/информации о принятом решении, оформленной кредитной документации в автоматизированную систему(ы) Банка; привлечение профильных подразделений Банка к рассмотрению пакета документов; подготовку заключения о предоставлении кредита (при необходимости); информирование заемщика о принятом решении по кредитной заявке; оформление кредитной документации, в т.ч. обеспечительной (при необходимости); обеспечение подписания кредитной документации уполномоченным работником Банка; формирование и передачу кредитного досье на хранение; подготовку распоряжения соответствующему подразделению на осуществление бухгалтерских проводок, связанных с предоставлением кредита и погашением срочной и просроченной задолженности по кредитным процентам; ведение электронной базы данных по кредитному портфелю автоматизированной(ых) системе(ах);осуществление иных операций по клиентскому сопровождению кредитов физических лиц, предусмотренных нормативными документами Банка; п. 2.18 соблюдать трудовую дисциплину, правила охраны труда, и техники безопасности на рабочем месте; п. 2.19 докладывать руководителю ВСП обо всех выявленных недостатках в работе в пределах своей компетенции; п. 2.20 вносить руководителю ВСП предложения по совершенствованию работы с целью повышения эффективности деятельности, в том числе на основе информации от клиентов о требованиях к качественным характеристикам банковских продуктов, услуг, а также требованиях к послепродажному обслуживанию; п.2.21 осуществлять мероприятия в целях соблюдения Информационной безопасности в соответствующими действующими нормативными документами Банка; п. 2.22 осуществлять установленные мероприятия в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма: заключение договоров негосударственного пенсионного обеспечения граждан с негосударственным Пенсионным Фондом Банка и проведение операций по указанным договорам; поиск информации о клиенте-заемщике в системах Банка в рамках проведения активных продаж физическим лицам клиентам Банка; зачисление кредитных средств по кредитам в рамках ДЦ-технологии. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО19 ознакомлена с дополнением к должностной инструкции менеджера по продажам ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России», в соответствии с которой была обязана: п. 1 осуществлять удостоверение, регистрацию, принятие к исполнению завещательных распоряжений в соответствии с требованиями раздела 10 инструкции «О порядке совершения в Сбербанке России операций по вкладам физических лиц» от ДД.ММ.ГГГГ №р (с учетом изменений и дополнений); п. 2 выполнять контрольные функции за операциями по вкладам физических лиц, правильностью составления и удостоверения доверенностей в соответствии с требованиями разделов 7, 13 инструкции «О порядке совершения в Сбербанке России операций по вкладам физических лиц» от ДД.ММ.ГГГГ №-р (с учетом изменений и дополнений) и «Положения о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» от ДД.ММ.ГГГГ №-П (с учетом изменений и дополнений); п. 3 осуществлять оформление договоров хранения сберегательных сертификатов и организует их подписание со стороны Банка, а также производить документарное оформление операций по приему на хранение/выдаче с хранения ценных бумаг и другие операции по принятым на хранение ценным бумагам в соответствии с Порядком совершения операций по хранению документарных ценных бумаг, принадлежащих физическим лицам от ДД.ММ.ГГГГ №-р., осуществлять операции со сберегательными сертификатами в соответствии с Регламентом совершения операций с ценными бумагами с использованием АС «Инфобанк» от ДД.ММ.ГГГГ №-р (с изменениями и дополнениями); п. 4 производить оформление документов на аренду индивидуальных сейфов, допуск к ним клиентов, открытие и закрытие хранилища индивидуальных сейфов в ДО в соответствии с Порядком работы хранилища ценностей клиентов от ДД.ММ.ГГГГ №-р (с изменениями и дополнениями); п. 5 обеспечивать правильное использование мастичных печатей внутреннего структурного подразделения в соответствии с требованиями п. 4 «Регламента работы с печатями и штампами» от ДД.ММ.ГГГГ №; п. 6 удостоверять своей электронной подписью электронные документы официальной служебной переписки, расчетные документы в автоматизированных системах Северного банка, хранение и использование ключей ЭП осуществлять в соответствии с «Технологической схемой безопасности ключей электронной подписи в ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ №-р.

Согласно договору № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ ФИО19 приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей Работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и в связи с изложенным обязалась: бережно относиться к переданному ей для осуществления возложенных на нее функций (обязанностей) имуществу Работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать Работодателю либо непосредственному руководителю о всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного ей имущества; вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ей имущества; участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенного ей имущества.

Таким образом, ФИО18 и ФИО19, будучи в установленном порядке наделенными правами и обязанностями, в том числе по осуществлению банковских операций в рамках своей компетенции и обеспечению сохранности вверенных им наличных денег и других ценностей, при осуществлении своих полномочий выполняли административно-хозяйственные функции в ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России». 

На имя ФИО1., которая умерла ДД.ММ.ГГГГ, в ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: Архангельская область, 

<

адрес>, были открыты: ДД.ММ.ГГГГ счет № по вкладу «Депозит 6м – 1г»; ДД.ММ.ГГГГ счет № по вкладу «Универсальный на 5 лет»; ДД.ММ.ГГГГ счет № по вкладу «Универсальный на 5 лет»; ДД.ММ.ГГГГ счет № по вкладу «Пенсионный пополн. депозит 6м – 1г»; ДД.ММ.ГГГГ счет № по вкладу «Пенсионный пополн. депозит 1г – 2г».

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, ФИО18 и ФИО19, в период времени с 08 часов 30 минут до 18 часов 00 минут, находясь в помещении ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Архангельская область, 

<

адрес>, в ходе исполнения своих служебных обязанностей, работая на компьютере в автоматизированной системе «Филиал-Сбербанк», обнаружили наличие на счетах (вкладах) на имя ФИО1. №

<

данные изъяты> денежных средств в общей сумме, превышающей 600000 рублей, а также установили, что движение денежных средств по этим счетам не осуществлялось длительный период времени, что, как они предположили, могло свидетельствовать о смерти данного клиента Банка, после чего, осознавая, что наследники ФИО1. в Банк не обращались, с целью хищения чужого имущества в крупном размере, с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, из корыстных побуждений, вступили между собой в сговор, направленный на хищение, путем обмана, денежных средств со счетов (вкладов), открытых в указанном выше подразделении Северного банка ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО1.. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, после вступления в сговор на совершение преступления, ФИО18 и ФИО19 разработали общий для них план действий, распределив при этом роли, в соответствии с которыми ФИО19, используя свое служебное положение, должна была в автоматизированной системе «Филиал-Сбербанк» внести изменения в профиль клиента ФИО1., после чего провести операции по снятию со счетов (вкладов) на имя последней всех сумм находившихся на них денежных средств и закрытию вышеуказанных счетов с оформлением соответствующих фиктивных расходных кассовых ордеров, которые бы свидетельствовали о якобы получении клиентом наличных денежных средств, ФИО18 в свою очередь, с использованием своего служебного положения, должна была в автоматизированной системе «Филиал-Сбербанк» произвести зачисление денежных средств, снятых ФИО19 со счетов ФИО1., на свой банковский счет, а также на банковский счет ФИО19 с оформлением соответствующих фиктивных документов, тем самым ФИО18 и ФИО19 должны были, путем обмана, исказить фактические данные при проведении банковских операций и принять меры к сокрытию своих совместных преступных действий. 

ДД.ММ.ГГГГ, в период с 08 часов 30 минут до 18 часов 00 минут, во исполнение состоявшейся договоренности с ФИО18 на совершение хищения путем обмана денежных средств с банковских счетов ФИО1.. в крупном размере, ФИО19, находясь в помещении ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Архангельская область, 

<

адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, для сокрытия последующих совместных с ФИО18 преступных действий, согласно отведенной ей роли, обманывая непосредственное и вышестоящее руководство ОАО «Сбербанк России», полагавшие, что она (ФИО19) добросовестно исполняет свои служебные обязанности, а также, путем обмана, скрывая свои действия от находившегося вместе с ними (ФИО18 и ФИО19) на смене ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц ФИО10., не осведомленной об их (ФИО18 и ФИО19) преступных намерениях, в ходе работы на компьютере под своей учетной записью в автоматизированной системе «Филиал-Сбербанк» отредактировала профиль клиента ФИО1., а именно: фамилию, имя, отчество «ФИО1.» изменила на фамилию, имя, отчество «ФИО2.», данные паспорта ФИО1. «

<

данные изъяты>». 

Затем, продолжая действовать во исполнение совместного с Р.Т.АБ. единого преступного умысла, в соответствии с разработанным планом, ДД.ММ.ГГГГ, в период с 08 часов 30 минут до 18 часов 00 минут, ФИО19, находясь в помещении ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Архангельская область, 

<

адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, с использованием своего служебного положения, обманывая непосредственное и вышестоящее руководство ОАО «Сбербанк России», полагавшие, что она (ФИО19) добросовестно исполняет свои служебные обязанности, а также, путем обмана, скрывая свои действия от находившегося вместе с ними (ФИО18 и ФИО19) на смене ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц ФИО3., не осведомленной об их (ФИО18 и ФИО19) преступных намерениях, на компьютере, работая в автоматизированной системе «Филиал-Сбербанк» под своей учетной записью, создавая видимость о затребовании денежных средств клиентом, вошла в отредактированный ею ранее профиль клиента ФИО1., после чего, в данном профиле произвела незаконные операции по снятию со счета № по вкладу «Универсальный на 5 лет» денежных средств в сумме 153171 рубль 49 копеек и закрытию данного счета (вклада), снятию со счета № по вкладу «Универсальный на 5 лет» денежных средств в сумме 362,86 долларов США, что с конвертацией в рублевом эквиваленте составило 21408 рублей 74 копейки и закрытию данного счета (вклада), снятию со счета № по вкладу «Пенсионный пополн. депозит 6м – 1г» денежных средств в сумме 126766 рублей 25 копеек и закрытию данного счета (вклада), снятию со счета № по вкладу «Депозит 6м – 1г» денежных средств в сумме 3542,38 долларов США, что с конвертацией в рублевом эквиваленте составило 209000 рублей 42 копейки и закрытию данного счета (вклада), снятию со счета № по вкладу «Пенсионный пополн. депозит 1г – 2г» денежных средств в сумме 118012 рублей 46 копеек и закрытию данного счета (вклада), подтвержденные, в том числе электронно-цифровой подписью сотрудника дополнительного офиса ФИО3., которая в свою очередь, путем обмана была введена в заблуждение ФИО18 и ФИО19 относительно правомерности совершаемых действий, а всего, таким образом, ФИО19 незаконно осуществила снятие безналичным путем денежных средств с указанных выше счетов (вкладов) на общую сумму 628359 рублей 36 копеек, чем умышленно исказила фактические данные при проведении банковских операций. 

Впоследствии осуществления вышеуказанных операций ФИО19 сформировала расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на совершение со счета № расходной операции в сумме 126766 рублей 25 копеек, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на совершение со счета № расходной операции в сумме 209000 рублей 42 копейки, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на совершение со счета № расходной операции в сумме 118012 рублей 46 копеек, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на совершение со счета № расходной операции в сумме 153171 рубль 49 копеек, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на совершение со счета № расходной операции в сумме 21408 рублей 74 копейки, которые в тот же день были распечатаны на банковском принтере, при этом в продолжение совершаемого преступления ФИО18 и У.Е.ВБ., умышленно, из корыстных побуждений, каждая, собственноручно поставили подписи в вышеуказанных расходных кассовых ордерах, в том числе поставили в них подписи от имени клиента ФИО2.. как якобы получателя наличных денежных средств в кассе дополнительного офиса, а также в последующем, путем обмана, введя в заблуждение относительно правомерности совершаемых действий сотрудника дополнительного офиса ФИО3., убедили последнюю подписать перечисленные выше расходные кассовые ордера. 

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в период с 08 часов 30 минут до 18 часов 00 минут, ФИО18 продолжая преступные действия, объединенные единым с ФИО19 умыслом, направленным на хищение, путем обмана, чужого имущества в крупном размере, в соответствии с разработанным планом, находясь в помещении ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России», выполняя отведенную ей роль в совершении преступления, с целью хищения чужого имущества, умышленно, из корыстных побуждений, с использованием своего служебного положения, обманывая непосредственное и вышестоящее руководство ОАО «Сбербанк России», полагавшие, что она (ФИО18) добросовестно исполняет свои служебные обязанности, а также, путем обмана, скрывая свои действия от находившегося вместе с ними (ФИО18 и ФИО19) на смене ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц ФИО3., не осведомленной об их (ФИО18 и ФИО19) преступных намерениях, на компьютере, работая в автоматизированной системе «Филиал-Сбербанк» под своей учетной записью, осуществила незаконную операцию по внесению на счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России» на имя У.Е.ВВ., денежных средств в сумме 314179 рублей 68 копеек, снятых последней со счетов (вкладов), открытых на имя ФИО1., которые не позднее 00 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ были зачислены на банковский счет ФИО19, а также осуществила незаконную операцию по внесению на счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на ее (ФИО18) имя в ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России», денежных средств в сумме 314179 рублей 68 копеек, снятых ФИО19 со счетов (вкладов), открытых на имя ФИО1., которые не позднее 00 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ были зачислены на банковский счет ФИО18, тем самым последняя умышленно исказила фактические данные при проведении банковских операций. 

Впоследствии осуществления вышеуказанных банковских операций ФИО18 сформировала два чека на взнос наличных от ДД.ММ.ГГГГ и два чека о подтверждении взноса от ДД.ММ.ГГГГ, которые в тот же день распечатаны на банковском принтере и подписаны собственноручно ФИО18 и ФИО19, а затем вместе с изготовленными ранее фиктивными расходными кассовыми ордерами были представлены в качестве отчетных документов в банковский сшив.

Поступившие на счет ФИО18 денежные средства в сумме 314179 рублей 68 копеек, и поступившие на счет ФИО19 денежные средства в сумме 314179 рублей 68 копеек, последние незаконно обратили в свою пользу, распорядившись ими в дальнейшем по своему усмотрению, в личных целях, тем самым совершив хищение перечисленных выше сумм денежных средств. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО5. обратился в Банк, предоставив копии сберегательных книжек, свидетельство о смерти ФИО1. серии I-ИГ №, выданное Вельским территориальным отделом ЗАГС Архангельской области, копию решения Вельского районного суда Архангельской области от ДД.ММ.ГГГГ о признании за ним права собственности на денежные средства ФИО1., хранящиеся на счетах (вкладах) №

<

данные изъяты> в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» с требованием выплатить ему денежные средства по указанным счетам.

ДД.ММ.ГГГГ по результатам рассмотрения обращения Р.О. Банком возмещены денежные средства в размере 693501 рубль 10 копеек на счета ФИО1., тем самым требования ФИО5. о выплате ему денежных средств, удовлетворены в полном объеме. 

Своими преступными действиями ФИО18 совместно и по предварительному сговору с ФИО19, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана, совершили хищение денежных средств в общей сумме 628359 рублей 36 копеек, принадлежащих Публичному акционерному обществу «Сбербанк России» (в соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ наименования Банка изменены на Публичное акционерное общество «Сбербанк России») с банковских счетов ФИО1., умершей ДД.ММ.ГГГГ, причинив тем самым Банку материальный ущерб в крупном размере на указанную сумму.

В судебном заседании подсудимая ФИО18 свою вину в совершенном преступлении признала в полном объеме, пояснив, что в содеянном раскаивается. От дачи подробных показаний отказалась, воспользовавшись своим конституционным правом, указав, что подтверждает свои показания, данные в ходе следствия, а также явку с повинной. Также показала, что она со своей стороны исполнила в полном объеме обязательства по возмещению ущерба, причиненного в результате преступления, вернув Банку похищенную ею часть денежных средств.

Подсудимая ФИО19 в судебном заседании показала, что вину в инкриминируемом ей преступлении признает частично, а именно не согласна с квалификацией преступления, полагая, что ее действия следует квалифицировать по ч. 3 ст. 159.6 УК РФ, в содеянном раскаивается, с прекращением уголовного дела в связи с истечением сроков давности уголовного преследования, поскольку на момент инкриминируемых ей событий данное преступление относилось к преступлениям средней тяжести. Также показала, что в 2015 году она действительно работала в дополнительном офисе ПАО Сбербанк в 

<

адрес> Архангельской области в должности менеджера по продажам. Обрабатывая старые счета вместе с ФИО20, они увидели, что по счету клиента ФИО1. долгое время не было движения, предположив, что данный клиент умер и у него нет наследников, так как в банк они не обращались, договорившись с Р.Т.АБ. снять денежные средства данного клиента и разделить денежные средства между собой поровну. В конце февраля 2015 года она поменяла фамилию, имя и отчество данного клиента, а также его паспортные данные, в компьютерной программе Банка, затем произвела закрытие счетов, оформила расходные кассовые ордера, которые были подписаны ею и ФИО18 Затем ФИО18 перевела похищенные денежные средства клиента ФИО1. на их счета поровну. Персональные данные нового клиента – ФИО2., а также её паспортные данные, были вымышленными, такого клиента никогда не существовало, при совершении операций по снятию денежных средств со счетов и их закрытию клиент не присутствовал и не мог присутствовать, хотя присутствие клиента при проведении таких операций является обязательным, и она должна была удостоверить его личность согласно паспорту. Никого из работников банка она с ФИО18 не обманывала, поскольку каждый сотрудник работает в своей программе. Зачем вообще она меняла профиль клиента ФИО1. на ФИО2. в компьютерной программе – не знает, необходимости в этом не было и это никак не способствовало хищению денежных средств, так как она могла бы оформить расходные кассовые ордеры по снятию денежных средств и на имя ФИО1. Все операции по снятию денежных средств со счетов ФИО1. и их закрытию производились безналично. Исковые требования Банка признает в полном объеме.

Между тем, кроме признания подсудимой ФИО18 своей вины, а также частичного признания ФИО19 своей вины (с учетом приведенных ею и ее защитником доводов), вина ФИО18 и ФИО19 в совершении инкриминируемого им преступления полностью подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании иных доказательств.

Так, из протокола явки с повинной ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в период с июня 2008 года по декабрь 2020 года она работала в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Архангельская область, 

<

адрес>. В 2015 году, вступив в сговор с ФИО19, они похитили денежные средства клиента на общую сумму 628359,36 рублей, разделив их между собой поровну, путем внесения изменений в профиль клиента, с последующим закрытием счетов и выдачей денежных средств (т. 1, л.д. 141).

Согласно показаниями ФИО18, данным ею в ходе предварительного расследования и оглашенным на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, в феврале-марте 2015 года она работала в должности ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц в дополнительном офисе ПАО Сбербанк №, расположенном по адресу: Архангельская область, 

<

адрес>. В ее должностные обязанности входило осуществление кассовых операций, помещение кассы было одно. С ПАО Сбербанк у нее был заключен договор о материальной ответственности. Открытие и закрытие счетов клиентов – физических лиц производилось работниками дополнительного офиса № при предъявлении документа, удостоверяющего личность. Снятие и перевод денежных средств в сумме свыше 500000 рублей подтверждался руководителем дополнительного офиса либо его заместителем, в других случаях – это мог сделать другой уполномоченный работник. У каждого сотрудника была электронно-цифровая подпись. При подтверждении операций на сумму свыше 50000 рублей уполномоченный сотрудник дополнительного офиса прикладывал такую электронно-цифровую подпись к специальному устройству, подключенному к компьютеру. Раз в неделю кассовые документы формировались к отправке в вышестоящее подразделение, и руководитель дополнительного офиса в обязательном порядке проверяла их на наличие подписей всех сотрудников, в том числе сотрудников, подтверждавших банковские операции на суммы свыше 50000 рублей. Учетные данные, а именно логин и пароль для входа в рабочую компьютерную программу ПАО Сбербанк, у каждого сотрудника дополнительного офиса был свой, и сотрудник не имел права сообщать их (логин и пароль) другому сотруднику. Сама она никогда не использовала учетные данные других сотрудников дополнительного офиса № для работы в компьютерной программе, и это также было запрещено инструкцией. Свою электронно-цифровую подпись всегда носила при себе, никому не передавала, свои учетные данные – логины и пароли для входа в компьютерную программу другим работникам дополнительного офиса № не сообщала. У менеджера по продажам ФИО19, которая работала в отдельном кабинете, в программе ее рабочего компьютера содержалась клиентская база. В 2015 году, точной даты она не помнит, она вступила в сговор с ФИО19 на хищение денежных средств со счетов умершего клиента ФИО1., открытых в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк, по счетам которой длительное время не совершалось никаких операций. ФИО19 должна была на своем служебном компьютере внести изменение в профиль умершего клиента ФИО1. и закрыть счета на имя последней с целью последующего снятия с данных счетов денежных средств. По их договоренности, все денежные средства, которые они похитят со счетов умершего клиента ПАО Сбербанк ФИО1., она и ФИО19 разделят между собой поровну. В один из дней в начале марта 2015 года, в начале рабочего дня, когда она и ФИО19 находились в помещении дополнительного офиса № ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: Архангельская область, 

<

адрес>, ФИО19 сообщила, что внесла изменение в профиль умершего клиента ПАО Сбербанк ФИО1., после чего они договорились продолжить совместные преступные действия, а именно ФИО19 должна была в рабочей компьютерной программе закрыть все счета ФИО1., похитить с данных счетов денежные средства, а она (ФИО18) должна была внести похищенные денежные средства на банковские карты свою и ФИО19 ФИО19 сообщила ей, что в результате внесенных ею изменений в профиль умершего клиента ФИО1., изменились фамилия, имя и отчество ФИО1. на ФИО2. В тот же день она, находясь на своем рабочем месте в помещении кассы дополнительного офиса №, после того как ФИО19, находясь в своем кабинете, в компьютерной программе оформила закрытие счетов и вкладов клиента ФИО2. и распечатала на бумажный носитель расходные кассовые ордеры на выдачу наличными денежных средств из кассы дополнительного офиса по каждому счету, передала ей в окно кассы, сообщив о закрытии счетов и вкладов клиента ФИО2. Она, в свою очередь, находясь в помещении кассы дополнительного офиса №, получив от У.Е.ВВ. расходные кассовые ордеры на закрытие счетов и вкладов клиента ФИО2., поставила в них свою подпись, после чего, не выдавая никому никаких наличных денег из кассы дополнительного офиса, в программе рабочего компьютера произвела зачисление денежных средств, снятых со счетов ФИО2. в равных суммах на счет своей банковской карты и на счет банковской карты ФИО19, распечатав и подписав подтверждающие документы – чеки. Закрытие счетов ФИО2. и выдача денежных средств производились ею без присутствия самого клиента, а также без предъявления ей каких-либо документов, удостоверяющих личность ФИО2. Таким образом, она совместно с ФИО19 совершила хищение денежных средств со счетов умершего клиента банка ФИО1.. на общую сумму 628359,36 рублей, из которых она внесла на счет своей банковской карты денежные средства в сумме 314179,68 рублей, на счет банковской карты ФИО19 внесла денежные средства в сумме 314 179,68 рублей. Суммы к выдаче со счетов ФИО2., превышающие 50000 рублей, подтверждены контролером ФИО3., которая не была посвящена в ее и ФИО19 преступный умысел, и могла подписать эти документы позднее. Свою вину признает в полном объеме, в содеянном раскаивается (т. 5, л.д. 135-139, 165-166).

Данные показания ФИО18 подтвердила и в ходе очной ставки с ФИО19, о чем свидетельствует соответствующий протокол от ДД.ММ.ГГГГ (т. 6, л.д. 26-29).

Из показаний представителя потерпевшего ФИО6., оглашенных в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что он входил в состав комиссии по проведению служебного расследования по факту объединения профилей клиентов ФИО1. и ФИО7., и правомерности закрытия банковских счетов умершего клиента ФИО1.. бывшими сотрудниками Банка ФИО18 и У.Е.ВВ. Согласно проведенному расследованию было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО19 – бывший менеджер по продажам ДО № провела изменения паспортных данных в профиле клиента ФИО1., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт «

<

данные изъяты>» на ФИО2., дата рождения – ДД.ММ.ГГГГ, паспорт «

<

данные изъяты>». При этом, согласно данным миграционного учета МВД России, паспорт с данными «

<

данные изъяты>» не выдавался, информация о физическом лице с данными «ФИО2., ДД.ММ.ГГГГ года рождения» отсутствует. ДД.ММ.ГГГГ ФИО19 проведены от имени ФИО2. расходные операции по банковским счетам, ранее оформленным на имя ФИО1., на общую сумму 628359,36 рублей. Выдача денежных средств проведена бывшим ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц ДО № ФИО18, выполняющей в указанный день функции кассира. Подтверждение операций выдачи наличных денежных средств осуществлено ФИО3. – ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц ДО №. Согласно данным АС ОАД (автоматизированная система оперативного архива документов), на расходных кассовых ордерах по вышеуказанным операциям указана подпись «ФИО17.». В ходе сравнительного анализа, на расходных кассовых ордерах по операциям от ДД.ММ.ГГГГ выявлено визуальное соответствие отдельных элементов в подписи клиента ФИО2. с почерком ФИО19 ДД.ММ.ГГГГ зафиксированы приходные операции по внесению наличных денежных средств в ДО № в сумме, соответствующей общей сумме расходных операций по счетам клиента ФИО1., проведенные ФИО18 – бывшим ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц ДО №: в 10:42 в размере 314179,68 рублей на счет банковской карты №, оформленной на имя У.Е.ВВ.; в 10:49 в размере 314179,68 рублей на счет банковской карты №, оформленной на ФИО18 По результатам работы по взысканию дебиторской задолженности, Р.Т.АБ. в счет погашения ущерба Банку произвела внесение части похищенных денежных средств двумя платежами от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 314179,68 рублей. Ни в настоящее время, ни на момент увольнения, задолженности по заработной плате перед ФИО18 и ФИО19 не имелось и не имеется. Ввиду того, что денежные средства умершего клиента ФИО1. были восстановлены и перечислены ее наследнику, ущерб причинен ПАО «Сбербанк» на сумму 628359,68 рублей (т.3, л.д. 191-192).

Согласно показаниям свидетеля ФИО5., оглашенным в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, у него была родственница – ФИО1., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая умерла в 2009 году. Поскольку никто из родственников в наследство, оставшееся от ФИО1., не вступил, он проявил инициативу и в 2021 году в судебном порядке унаследовал от ФИО1. недвижимое имущество и денежные средства, хранившиеся на банковских счетах. ДД.ММ.ГГГГ он обратился в дополнительный офис ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: Архангельская область, 

<

адрес>, где предъявив имевшиеся у него на руках банковские сберегательные книжки на имя ФИО8. и решение суда, попросив выдать ему хранившиеся на счетах ФИО1. денежные средства, наследником которых являлся. Однако, работник дополнительного офиса сообщила ему, что все счета на имя ФИО1. закрыты. Он подготовил письменное обращение в ПАО Сбербанк, в котором изложил обстоятельства вступления в наследство и попытки по решению суда получить на руки денежные средства со счетов ФИО1., которые оказались закрыты. В феврале 2022 года представитель ПАО Сбербанк ему сообщил, что Банк восстановит все суммы денежных средств, которые хранились на счетах ФИО1. Спустя некоторое время он получил на руки денежные средства на общую сумму 693501,10 рублей, хранившиеся на счетах ФИО1., наследником которых он являлся. Никаких претензий ни к кому не имеет (т. 3, л.д. 235-236).

В соответствии с показаниями свидетеля ФИО3., оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, в период с декабря 2014 года по май 2019 года она работала в дополнительном офисе №, расположенном по адресу: Архангельская область, 

<

адрес>. По состоянию на 2015 год она работала в указанном дополнительном офисе в должности старшего менеджера по обслуживанию. В ее должностные обязанности входило обслуживание клиентов банка в части открытия, закрытия вкладов, выполнение операций по переводам денежных средств, выполнение контролирующих функций за выполняемыми операциями другими сотрудниками дополнительного офиса при необходимости. Также в дополнительном офисе работали ФИО18, ФИО19, ФИО10.., ФИО9. Открытие и закрытие счетов клиентов – физических лиц производилось работниками дополнительного офиса № при предъявлении документа удостоверяющего личность. В частности, открыть клиенту счет можно было по документу, удостоверяющему личность, даже без его личного присутствия, однако для закрытия счета необходимо было личное присутствие клиента в дополнительном офисе с документом, удостоверяющим личность, либо это мог сделать кто-либо другой по доверенности или завещанию. По инструкции, работник дополнительного офиса №, если он желал внести на свой счет денежные средства, либо снять со счета денежные средства, не мог это сделать, находясь на своем рабочем месте. Для совершения операций по своим счетам, работник дополнительного офиса должен был действовать как клиент, то есть обратиться с документом, удостоверяющим личность к другому оператору офиса. Находясь на своем рабочем месте, работник дополнительного офиса № мог совершать операции по своим банковским счетам, но это было запрещено инструкцией. Контроль банковских операций третьим сотрудником (подтверждение операции) происходило при изменении личных данных клиента, например, клиент сменил паспорт и т.п., а также при совершении операций (перевод, снятие денежных средств) на сумму свыше 50000 рублей. Снятие и перевод денежных средств в сумме свыше 500000 рублей подтверждался руководителем дополнительного офиса либо его заместителем, в других случаях это мог сделать старший менеджер по обслуживанию. У каждого сотрудника дополнительного офиса № ПАО Сбербанк была электронно-цифровая подпись. При подтверждении операций на сумму свыше 50000 рублей, уполномоченный сотрудник дополнительного офиса прикладывал такую электронно-цифровую подпись к специальному устройству, подключенному к компьютеру. Один раз в неделю кассовые документы формировались к отправке в вышестоящее подразделение, и руководитель дополнительного офиса в обязательном порядке проверяла их на наличие подписей всех сотрудников, в том числе сотрудников подтверждавших банковские операции на суммы свыше 50000 рублей. ФИО19 работала в должности менеджера по продажам, и у нее был свой отдельный кабинет, где принимала клиентов банка. ФИО18 практически всегда работала в кассе. Вход в программу в основном производился по электронно-цифровой подписи. Логины, пароли учетных записей других сотрудников дополнительного офиса № ПАО Сбербанк ей не были известны и этим вопросом она никогда не интересовалась. Она никогда не осуществляла вход в программу рабочего компьютера в дополнительном офисе № под чужими учетными данными, а также не использовала для входа в программное обеспечение электронно-цифровую подпись другого сотрудника офиса. ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № работали: она, ФИО18, ФИО19 Представленные ей на обозрение копии расходных кассовых ордеров свидетельствуют о закрытии счетов, вкладов клиента ФИО2. Согласно расходным кассовым ордерам, счета закрывались в программе компьютера ФИО19, а наличными денежные средства клиенту на руки должна была выдать кассир ФИО18 Суммы к выдаче, которые превышали 50000 рублей, подтверждены контролером. В сговор ни с ФИО19, ни с ФИО18 на хищение денежных средств она не вступала, каких-либо сумм денежных средств от них не получала. В расходных кассовых ордерах имеются ее подписи как контролера, но в какой момент она подписывала данные документы, не помнит. Представленные ей на обозрение копии чеков свидетельствуют о внесении денежных средств на счета банковских карт ФИО19 и ФИО18 в равных суммах, при этом данные операции произведены сотрудником кассы, безналично. Пароли, логины учетной записи ФИО19 ей были неизвестны (т. 3, л.д. 238-241).

Из показаний свидетеля ФИО12., оглашенных в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что в период с декабря 2011 года и по март 2016 года она работала в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк в должности руководителя. Дополнительный офис № располагается по адресу: Архангельская область, 

<

адрес>, и по этому же адресу он располагался в 2015 году. В 2015 году, когда она являлась руководителем дополнительного офиса №, в данном подразделении работали: ФИО10., ведущий специалист по обслуживанию частных лиц; ФИО18, ведущий специалист по обслуживанию частных лиц; ФИО19, менеджер по продажам; ФИО11., ведущий специалист по обслуживанию частных лиц; ФИО3., ведущий специалист по обслуживанию частных лиц; ФИО9.., консультант по банковским продуктам. Открытие счетов клиентам осуществляли менеджеры по продажам, закрытие счетов могли осуществлять как менеджеры по продажам, так и специалисты по обслуживанию частных лиц. При открытии счета клиент должен был предоставить сотруднику дополнительного офиса № документ, удостоверяющий личность. Без документа, удостоверяющего личность, открытие счетов было не возможно. То же самое касается открытия вкладов. При открытии счета (вклада) клиенту, который впервые это делал (открывал счет (вклад)), сотрудник дополнительного офиса в программе рабочего компьютера создавал профиль клиента и заносил туда все установочные данные, реквизиты документа, удостоверяющего личность. Если у клиента уже имелись открытые счета (вклады) в дополнительном офисе №, то профиль вновь не создавался, данные о новом открытом счете (вкладе) заносились в уже имеющийся профиль. Открытие счета также было возможно и от вносителя денежных средств, тогда личное присутствие вкладчика не требуется, но вноситель обязан предоставить документ, удостоверяющий личность вкладчика либо нотариально заверенную доверенность, завещание. Закрытие счетов (вкладов) клиента производилось при его обязательном присутствии и при предъявлении им документа, удостоверяющего личность. Закрытие счетов (вкладов) производилось сотрудником дополнительного офиса также в программе рабочего компьютера. В 2015 году на рабочих компьютерах сотрудников дополнительного офиса была установлена программа АС «Филиал Сбербанк», и в данной программе производилась вся работа со счетами и вкладами клиентов. О совершении операций по открытию, закрытию счетов (вкладов), внесению на счет денежных средств, клиентам на руки выдавались документы: приходные и расходные ордера (операции с наличными денежными средствами), мемориальные ордера (безналичные операции). Во всех документах должны были быть подписи клиента и сотрудников дополнительного офиса. Контроль банковских операций третьим сотрудником (подтверждение операции) происходил при изменении личных данных клиента, например, клиент сменил паспорт и т.п., а также при совершении операций (перевод, снятие денежных средств) на сумму свыше 50000 рублей. Снятие и перевод денежных средств в сумме свыше 500000 рублей подтверждался руководителем дополнительного офиса либо его заместителем, в других случаях это мог сделать любой сотрудник дополнительного офиса. У каждого сотрудника дополнительного офиса № ПАО Сбербанк была электронно-цифровая подпись. При подтверждении операций на сумму свыше 50000 рублей, уполномоченный сотрудник дополнительного офиса прикладывал такую электронно-цифровую подпись к специальному устройству, подключенному при помощи электрического кабеля к компьютеру. Такое устройство было подключено к каждому служебному компьютеру. О необходимости подтверждения операции, как правило, один сотрудник сообщал об этом другому в устной форме, а также должен был предоставить для подписания пакет документов. Иногда подписание документов сотрудником, подтвердившим операцию, происходило позднее, например, в конце рабочего дня, но подтверждение операции путем прикладывания электронно-цифровой подписи происходило сразу, иначе в программе не закроется окно, и операция будет считаться незавершенной. Как руководитель дополнительного офиса в конце каждого рабочего дня всегда проверяла наличие всех подписей в банковских документах. ФИО18 чаще всего всегда работала в помещении кассы. ФИО19 работала в должности менеджера по продажам, и у нее был свой отдельный кабинет при входе в дополнительный офис. Пароли учетных записей других сотрудников дополнительного офиса № ПАО Сбербанк ей не были известны, как руководителю подразделения в ее программе был виден только логин сотрудника дополнительного офиса, но при этом пароля видно не было. Она никогда не осуществляла вход в программу рабочего компьютера в дополнительном офисе № под чужими логином и паролем. ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № работали: ФИО10.., ФИО18 и ФИО19 ДД.ММ.ГГГГ дополнительном офисе № работали: ФИО3., ФИО18, ФИО19 В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно она находилась на больничном, фактически в этот период подразделение работало без руководителя. Пароли, логины учетной записи ФИО19 ей были неизвестны. Она никогда в программе рабочего компьютера не осуществляла вход и не работала под учетными данными – логином и паролем ФИО19 Что касается нахождения в столах, в тумбочках сотрудников дополнительного офиса каких-либо документов с клиентскими данными, то таких документов там быть не должно, периодически по этому поводу проводились проверки. Ключи от кабинета ФИО19 хранились на стойке в операционном зале (т. 4, л.д. 13-15).

Согласно показаниям свидетеля ФИО9., оглашенным в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с ДД.ММ.ГГГГ и вплоть до увольнения (ДД.ММ.ГГГГ) она работала в дополнительном офисе №, расположенном по адресу: Архангельская область, 

<

адрес>, в должности консультанта по банковским продуктам. Из тех, кто работал в дополнительном офисе №, она помнит руководителя ФИО12., специалистов ФИО18, ФИО19, ФИО10., ФИО3., ФИО11., ФИО13. До февраля 2015 года она работала в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк на кассе, но функции по открытию, закрытию счетов, вкладов клиентам, при этом не выполняла, выдавала только наличные денежные средства, осуществляла прием коммунальных платежей, работала только с документами на бумажном носителе. Работая в должности консультанта по банковским продуктам, она не имела никакого отношения к операциям по открытию, закрытию счетов клиентов, наличных денежных средств из кассы также не выдавала, все это не входило в ее должностные обязанности. У каждого сотрудника дополнительного офиса № ПАО Сбербанк была своя электронно-цифровая подпись. При подтверждении операций на сумму свыше 50000 рублей, уполномоченный сотрудник дополнительного офиса прикладывал такую электронно-цифровую подпись к специальному устройству, подключенному при помощи электрического кабеля к компьютеру. Такое устройство было подключено к каждому служебному компьютеру. О необходимости подтверждения операции, как правило, один сотрудник сообщал об этом другому в устной форме, а также должен был предоставить для подписания пакет документов (приходные и расходные ордера). ФИО18 чаще всего всегда работала в помещении кассы. ФИО19 работала в должности менеджера по продажам, и у нее был свой отдельный кабинет. Логины, пароли учетных записей других сотрудников дополнительного офиса № ПАО Сбербанк ей не были известны. Она никогда не осуществляла вход в программу рабочего компьютера в дополнительном офисе № под чужими логином и паролем, а также не использовала для входа в программное обеспечение электронно-цифровую подпись другого сотрудника офиса. Пароли, логины учетной записи У.Е.ВВ. ей также были неизвестны (т. 4, л.д. 17-19).

В соответствии с показаниями свидетеля ФИО10., оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, в период с 2004 года по 2020 год она работала в дополнительном офисе №, расположенном по адресу: Архангельская область, 

<

адрес>. В феврале-марте 2015 года она работала в указанном дополнительном офисе в должности ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц. Открытие и закрытие счетов клиентов – физических лиц входило в обязанности всех работников дополнительного офиса, клиент обязательно должен был предоставить документ, удостоверяющий личность. В частности, открыть клиенту счет можно было по документу, удостоверяющему личность, даже без его личного присутствия, однако для закрытия счета необходимо было личное присутствие клиента в дополнительном офисе с документом, удостоверяющим личность, либо это мог сделать кто-либо другой по доверенности или завещанию. Операции по открытию и закрытию счетов сотрудники дополнительного офиса производили на компьютерах в программе Сбербанка. По инструкции, работник дополнительного офиса №, ели он желал внести на свой счет денежные средства, либо снять со счета денежные средства, не мог это сделать, находясь на своем рабочем месте. Для совершения операций по своим счетам, работник дополнительного офиса должен был действовать как клиент, то есть обратиться с документом, удостоверяющим личность к другому оператору офиса. Контроль банковских операций третьим сотрудником (подтверждение операции) происходил при изменении личных данных клиента, например, клиент сменил паспорт и т.п., а также при совершении операций (перевод, снятие денежных средств) на сумму свыше 50000 рублей. Снятие и перевод денежных средств в сумме свыше 500000 рублей подтверждался руководителем дополнительного офиса либо его заместителем, в других случаях это мог любой сотрудник дополнительного офиса. У каждого сотрудника дополнительного офиса № ПАО Сбербанк была электронно-цифровая подпись. При подтверждении операций на сумму свыше 50000 рублей, уполномоченный сотрудник дополнительного офиса прикладывал такую электронно-цифровую подпись к специальному устройству, подключенному при помощи электрического кабеля к компьютеру. Такое устройство было подключено к каждому служебному компьютеру. О необходимости подтверждения операции, как правило, один сотрудник сообщал об этом другому в устной форме, а также должен был предоставить для подписания пакет документов, но иногда подписание документов сотрудником, подтвердившим операцию, происходило позднее, например, в конце рабочего дня. ФИО18 чаще всего всегда работала в помещении кассы. ФИО19 работала в должности менеджера по продажам, и у нее был свой отдельный кабинет. Вход в программу производился как по логину и паролю, так и по электронно-цифровой подписи. Логины, пароли учетных записей других сотрудников дополнительного офиса № ПАО Сбербанк ей не были известны. Она никогда не осуществляла вход в программу рабочего компьютера в дополнительном офисе № под чужими логином и паролем, а также не использовала для входа в программное обеспечение электронно-цифровую подпись другого сотрудника офиса. Пароли, логины учетной записи ФИО19 ей были неизвестны. Она никогда в программе рабочего компьютера не осуществляла вход и не работала под учетными данными – логином и паролем ФИО19 (т. 4, л.д. 21-23).

Из показаний свидетеля ФИО11., оглашенных в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что в период с осени 2013 года до лета 2018 года она работала в дополнительном офисе №, расположенном по адресу: Архангельская область, 

<

адрес>. В период с конца 2014 года по начало 2015 года она находилась в декретном отпуске и более на работу не выходила, по окончании декретного отпуска – летом 2018 года уволилась. Из тех, кто работал в дополнительном офисе №, она помнит ФИО18, У.Е.ВГ., ФИО9., ФИО13. Открыть клиенту счет можно было по документу, удостоверяющему личность, даже без его личного присутствия, однако для закрытия счета необходимо было личное присутствие клиента в дополнительном офисе с документом, удостоверяющим личность, либо это мог сделать кто-либо другой по доверенности или завещанию. Операции по открытию и закрытию счетов сотрудники дополнительного офиса производили на компьютерах в программе Сбербанка, название программы не помнит. О совершении операций по открытию, закрытию счетов, внесению на счет денежных средств клиентам на руки выдавались документы: приходные и расходные ордера (операции с наличными денежными средствами), мемориальные ордера (безналичные операции). Все документы подписывались уполномоченными работниками дополнительного офиса. По инструкции, работник Банка, ели он желал внести на свой счет денежные средства, либо снять со счета денежные средства, не мог это сделать, находясь на своем рабочем месте. Для совершения операций по своим счетам, работник дополнительного офиса должен был действовать как обычный клиент, то есть встать в очередь и обратиться с документом, удостоверяющим личность к другому оператору офиса. При подтверждении операций уполномоченный сотрудник дополнительного офиса прикладывал электронно-цифровую подпись к специальному устройству, подключенному при помощи электрического кабеля к компьютеру. ФИО18 чаще всего всегда работала в помещении кассы. ФИО19 сначала работала ведущим специалистом, сидела вместе со всеми в операционном зале, потом перевелась в кредитный отдел и ее рабочее место находилось уже в отдельном кабинете в помещении дополнительного офиса. Свою электронно-цифровую подпись она носила при себе, никому не передавала, нигде без присмотра не оставляла. Она никогда не осуществляла вход в программу рабочего компьютера в дополнительном офисе № под чужими логином и паролем, а также не использовала для входа в программное обеспечение электронно-цифровую подпись другого сотрудника офиса, никогда в программе рабочего компьютера не осуществляла вход и не работала под учетными данными – логином и паролем ФИО19 (т. 4, л.д. 27-29).

Согласно показаниям свидетеля ФИО13., оглашенным в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: Архангельская область, 

<

адрес>, она работала в период с июня 2009 года до июня 2018 года в должности менеджера по работе с физическими лицами. Открытие/закрытие счетов клиентов банка – физических лиц производилось следующим образом: когда к кому-либо из менеджеров по обслуживанию физических лиц обращался клиент с просьбой о закрытии своего счета, он или другой менеджер осуществляли работу по закрытию счета. Далее уполномоченный сотрудник, а именно руководитель офиса, либо администратор смены, подтверждали операцию по закрытию счета, после клиент уходил в кассу, где ему на руки выдавались денежные средства. Для открытия счета клиент обращался к менеджеру по продажам, где менеджер оформлял счет, а затем через кассу банка клиент передавал денежные средства. Менеджер по обслуживанию физических лиц занимался закрытием счетов клиентов, а менеджер по продажам, наоборот, открытием счетов. При открытии счета с клиентом составлялся договор, на кассе ему также выдавался приходный ордер, в котором ставили подписи клиент, менеджер по продажам и кассир. По просьбе клиента подписывалась сберегательная книжка. По закрытии счета документально оформлялся расходный ордер, где ставили подписи клиент, менеджер по обслуживаю физических лиц, администратор (либо руководитель) и кассир. Какое программное обеспечение использовалось, не помнит. Сотрудникам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк», находясь на рабочем месте, было запрещено совершать операции по своим банковским счетам в программе компьютера. ФИО18 преимущественно работала в кассе, а рабочее место ФИО19 располагалось в отдельном кабинете.В период ее работы в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк», логины и пароли учетных записей других сотрудников ей были не известны. Она никогда не осуществляла вход в программу рабочего компьютера под чужим логином и паролем учетной записи, так как это было запрещено (Т. 4, л.д. 35-39).

В соответствии с показаниями специалиста ФИО14., оглашенных в судебном заседании, с 2009 года и по настоящее время она работает в дополнительном офисе № Архангельского отделения № ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Архангельская область, г. Вельск, 

<

адрес>, в должности руководителя. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № ПАО Сбербанк работа по обслуживанию клиентов (физических лиц) осуществлялась в автоматизированной системе «Филиал-Сбербанк», установленной на служебных компьютерах сотрудников дополнительного офиса. В рассматриваемой ситуации, сотрудник дополнительного офиса №, работая в программе «Филиал-Сбербанк», объединил профили двух клиентов ПАО Сбербанк – ФИО1. и ФИО2. в один профиль клиента ФИО2., то есть все установочные данные (Ф.И.О., дата рождения, серия и номер паспорта и т.д.) в окнах программы – профиле клиента ФИО1. были изменены на установочные данные клиента ФИО2., например фамилия «ФИО17.» была изменена на фамилию «ФИО2.» и далее так по всем установочным данным. В результате такого объединения профилей клиентов, все счета, которые ранее принадлежали клиенту ФИО1., стали принадлежать уже клиенту ФИО2. Согласно имеющихся данных операции по объединению профилей указанных клиентов имели место ДД.ММ.ГГГГ. В дальнейшем, счета ФИО2. были закрыты и денежных средства с данных счетов были переведены на счета сотрудников дополнительного офиса ПАО Сбербанк ФИО18 и ФИО19, что подтверждается первичными кассовыми документами. Согласно имеющихся данных, операции по закрытию счетов указанных клиентов имели место ДД.ММ.ГГГГ. Возможно было просто закрыть счета клиента ФИО1. без внесения изменений в ее профиле, после чего перевести денежные средства с данных счетов на счета работников дополнительного офиса, только в этом случае в программе было бы видно, что счета клиента закрыты определенного числа. В данном случае, когда были внесены изменения в профиль клиента ФИО1., и он был объединен с профилем клиента ФИО2., то если в программе набрать установочные данные клиента ФИО1., отображалось, что у нее счетов нет и никаких бы сведений о закрытых счетах не отображалось. В представленной выписке по счету ФИО1. сумма вклада на момент закрытия – ДД.ММ.ГГГГ составляла 362,86 долларов США, следовательно, в рублях с учетом курса, установленного Центральным Банком РФ на указанную дату, эта сумма равнялась 22 233,09 рублям. В тот же день счет был закрыт и в расходном кассовом ордере на руки клиенту к выдаче была указана сумма денежных средств в рублях по курсу, установленному банком, а именно ДД.ММ.ГГГГ банк продавал валюту, в частности доллар США, по курсу 59 рублей за 1 доллар США, и с учетом этого при закрытии вклада на сумму 362,86 долларов США, клиенту на руки в рублевом эквиваленте указана к выдаче сумма 21 408,74 рублей. В представленной копии расходного кассового ордера отражены, в частности, курс Центрального банка, установленного для доллара США на ДД.ММ.ГГГГ и курс операции, установленной банком на эту же дату. В выписке по другому счету ФИО1. сумма вклада на момент закрытия – ДД.ММ.ГГГГ составляла 3542,38 долларов США, следовательно, в рублях с учетом курса, установленного Центральным Банком РФ на указанную дату, эта сумма равнялась 217048 рублям. В тот же день счет был закрыт и в расходном кассовом ордере на руки клиенту к выдаче была указана сумма денежных средств в рублях по курсу, установленному банком, а именно ДД.ММ.ГГГГ банк продавал валюту, в частности доллар США, по курсу 59 рублей за 1 доллар США, и с учетом этого при закрытии вклада на сумму 3542,38 долларов США, клиенту на руки в рублевом эквиваленте указана к выдаче сумма 209000,42 рублей (т. 4, л.д. 49-51, 52-53, 54-56).

Помимо признательных показаний подсудимой ФИО18, данных ею в ходе предварительного расследования, показаний ФИО19, представителя потерпевшего, свидетелей, специалиста, виновность Р.Т.АБ. и ФИО19 в совершении инкриминируемого им преступления полностью подтверждается совокупностью исследованных и проверенных судом иных доказательств.

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в кабинете № подразделения ПАО Сбербанк по адресу: г. Архангельск, 

<

адрес>, были изъяты: расходный кассовый ордер ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 153171,49 рублей; расходный кассовый ордер ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 21408,74 рублей; расходный кассовый ордер ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 126766,25 рублей; расходный кассовый ордер ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 209000,42 рублей; чек Сбербанк России ОСБ №, 

<

адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ о подтверждении взноса денежных средств в сумме 314179,68 рублей на банковскую карту №; чек на взнос наличных Сбербанк России ОСБ №, 

<

адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ о внесении денежных средств в сумме 314179,68 рублей на банковскую карту №; чек Сбербанк России ОСБ №, 

<

адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ о подтверждении взноса денежных средств в сумме 314179,68 рублей на банковскую карту №; чек на взнос наличных Сбербанк России ОСБ №, 

<

адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ о внесении денежных средств в сумме 314179,68 рублей на банковскую карту №; документы, содержащие рукописные записи и подписи клиента ПАО Сбербанк ФИО1., ДД.ММ.ГГГГ года рождения: завещательное распоряжение по счету №, открытому в ДО № Сбербанк России, от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе (2 экземпляра); завещательное распоряжение по счету №, открытому в ДО № Сбербанк России, от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе (2 экземпляра); завещательное распоряжение по счету №, открытому в ДО № Сбербанк России, от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе (2 экземпляра); завещательное распоряжение по счету №, открытому в ДО № Сбербанк России, от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе (2 экземпляра); документы, содержащие рукописные записи и подписи бывшего работника дополнительного офиса № ПАО Сбербанк ФИО18: личная карточка работника на 2 листах; договор № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; договор № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; договор № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; договор № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; договор № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; договор № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; договор № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; договор № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; договор № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; договор № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; договор № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; договор № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; дополнение к должностной инструкции старшего менеджера по обслуживанию ВСП № ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору с ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор с ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; дополнение к должностной инструкции старшего менеджера по обслуживанию ВСП № ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; дополнительное соглашение б/н о внесении изменений в трудовой договор с ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ с работником ОАО «Сбербанк России» ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; должностная инструкция ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № Р.Т.АБ. от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; должностная инструкция старшего менеджера по обслуживанию ВСП № ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ на 6 листах; должностная инструкция старшего менеджера по обслуживанию ВСП № ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; должностная инструкция старшего менеджера по обслуживанию ВСП № ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; лист ознакомления ФИО18 с действующими нормативными и распорядительными документами для сотрудников ПАО Сбербанк и сотрудников ВСП РБ, обслуживающих физических лиц, от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; лист учета прохождения ФИО18 обучения и проверки знаний по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (ПОД/ФТ) от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ «О предоставлении отпуска» на 1 листе; заявление ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ «О переводе на должность контролера-кассира» на 1 листе; лист учета прохождения ФИО18 обучения и проверки знаний по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (ПОД/ФТ) от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; расписка ФИО18 об ознакомлении с ч. 4 ст. 214 ТК РФ от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; лист учета прохождения ФИО18 обучения и проверки знаний по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (ПОД/ФТ) от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; лист учета прохождения ФИО18 обучения и проверки знаний по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (ПОД/ФТ) от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление ФИО18 без даты «О переводе на должность ВСОЧЛ» на 1 листе; согласие ФИО18 на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; обязательство (приложение к приказу №-О от ДД.ММ.ГГГГ), подписанное ФИО18, от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; дополнение к листу ознакомления с внутренними нормативными документами, подписанное ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; лист ознакомления ФИО18 с действующими нормативными и распорядительными документами для сотрудников ПАО Сбербанк и сотрудников ВСП РБ, обслуживающих физических лиц от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; лист учета прохождения ФИО18 обучения и проверки знаний по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (ПОД/ФТ) от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ «О переводе на должность старшего менеджера по обслуживанию» на 1 листе; лист учета прохождения Р.Т.АБ. обучения и проверки знаний по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (ПОД/ФТ) от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; обязательство ФИО18 о соблюдении Федерального закона РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» при исполнении трудовых обязанностей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ «О переводе на должность ВСОЧЛ» на 1 листе; обязательство об информационной безопасности, подписанное ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; информационный буклет о работе «Линии доверия» ПАО Сбербанк, подписанный ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; обязательство о неразглашении сведений, составляющих коммерческую тайну ОАО «Сбербанк России», подписанное ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; расписка ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; обязательство об отказе от участия в других коммерческих организациях (обществах), подписанное ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ «О переводе на должность ВСОЧЛ» на 1 листе; обязательство об отказе посещать игорные заведения, подписанное Р.Т.АБ. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; личный листок по учету кадров ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; заявление ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ «О направлении оригинала трудовой книжки» на 1 листе; заявление ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ «О переводе на должность ВСОЧЛ» на 1 листе; заявление ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ «О переводе на должность ВСОЧЛ» на 1 листе; заявление ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ «О переводе в ДО г.Вельска» на 1 листе; заявление ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ «О переводе на должность ВСОЧЛ» на 1 листе; заявление ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ «О переводе на должность ВСОЧЛ» на 1 листе; заявление ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ «О переводе на должность ВСОЧЛ» на 1 листе; личная карточка работника ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; договор № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; договор № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; договор № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; трудовой договор с работником филиала Сбербанка России ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; документы, содержащие рукописные записи и подписи бывшего работника дополнительного офиса № ПАО Сбербанк ФИО3.: анкета кандидата ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; дополнение к листу ознакомления ФИО3. с внутренними нормативными документами от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление Г. от ДД.ММ.ГГГГ «О переводе на должность менеджера по обслуживанию» на 1 листе; обязательство, подписанное ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; распоряжение о назначении выгодоприобретателя, подписанное ФИО3. без даты на 1 листе; лист ознакомления Г. с внутренними нормативными документами ОАО «Сбербанк России» без даты на 1 листе; заявление ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ «О принятии на должность СОЧЛ»» на 1 листе; заявление ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ «Об увольнении по соглашению сторон» на 1 листе; заявление ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ «О переводе на должность ВСОЧЛ с 22.05.2015» на 1 листе; заявление ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ «О переводе на должность ВСОЧЛ с 20.05.2015» на 1 листе; обязательство ФИО3. о неразглашении сведений, составляющих коммерческую тайну ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; обязательство ФИО3. о соблюдении ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирование» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; информационный буклет о работе «Линии доверия» ПАО Сбербанк, подписанный ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление Г. от ДД.ММ.ГГГГ «О предоставлении отпуска по беременности родам» на 1 листе; обязательство о нераспространении информации об ОАО «Сбербанк России» в СМИ, социальных сетях и других источниках, подписанное ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; обязательство по информационной безопасности, подписанное ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; лист ознакомления ФИО3. с внутренними нормативными документами банка на 1 листе; согласие ФИО3. на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; заявление ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ «О предоставлении отпуска за свой счет» на 1 листе; заявление ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ «Считать ее с ДД.ММ.ГГГГ специалистом по обслуживанию частных лиц» на 1 листе; заявление Г. от ДД.ММ.ГГГГ «О предоставлении отпуска по беременности и родам» на 1 листе; обязательство о неразглашении конфиденциальной информации, подписанное ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; заявление ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ «О принятии на должность менеджера по продажам» на 1 листе; заявление ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ «О разрешении приступить к своим основным обязанностям с 13.09.2017» на 1 листе (2 экземпляра); уведомление в адрес ФИО3. о сокращении численности и штата работников организации от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; соглашение о присоединении к условиям электронного взаимодействия в ПАО Сбербанк от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; личный листок по учету кадров на ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; заявление ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ «Считать ее с ДД.ММ.ГГГГ специалистом по обслуживанию частных лиц» на 1 листе; лист учета прохождения ФИО3. обучения и проверки знаний по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; выписка из приказа по ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ №к на 1 листе; лист учета прохождения ФИО3. обучения и проверки знаний по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; лист ознакомления ФИО3. с действующими нормативными и распорядительными документами ПАО Сбербанк от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; заявление ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ «О предоставлении отпуска по уходу за ребенком до достижения 3 лет» на 1 листе; лист учета прохождения Г. обучения и проверки знаний по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; лист ознакомления Г. с действующими нормативными и распорядительными документами ПАО Сбербанк на 2 листах; договор о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе (3 экземпляра); должностная инструкция менеджера по обслуживанию ВСП № ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; трудовой договор №Б\Н от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; договор № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; дополнительное соглашение к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору №б/н от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; должностная инструкция старшего менеджера по обслуживанию ВСП № ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; должностная инструкция менеджера по обслуживанию ВСП № ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах (2 экземпляра); договор о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; договор о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; должностная инструкция менеджера по обслуживанию ВСП № ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ на 6 листах; дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; должностная инструкция старшего менеджера по обслуживанию ВСП № ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах; должностная инструкция менеджера по продажам ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах; договор о полной индивидуальной материальной ответственности без даты на 1 листе; трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; договор № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; дополнительное соглашение №б/н от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; договор № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; должностная инструкция ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № ФИО3. от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; дополнительное соглашение б/н от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ с работником ОАО «Сбербанк России» ФИО3. на 1 листе; документы, содержащие рукописные записи и подписи бывшего работника дополнительного офиса № ПАО Сбербанк ФИО19: личный листок по учету кадров ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; заявление ФИО19 «О принятии на работу с ДД.ММ.ГГГГ на должность контролера-кассира ДО № Сбербанка России» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление ФИО19 «Об увольнении по собственному желанию» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе (т. 3, л.д. 206-211).

Указанные документы осмотрены протоколами осмотров от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ и признаны в качестве вещественных доказательств по делу в соответствии с постановлением следователя от ДД.ММ.ГГГГ (т. 3, л.д. 212-221, 227-234, 222-226).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен полученный из ПАО Сбербанк оптический CD-диск (компакт-диск) №Н190521, содержащий в электронном виде выписки о движении денежных средств по счетам №

<

данные изъяты> клиента ПАО Сбербанк ФИО1. за период за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Осмотром установлено совершение операций ДД.ММ.ГГГГ, а именно: закрытие счета (вклада) наличными № в сумме 126766,25 рублей; закрытие счета (вклада) наличными № в сумме 3542,38 долларов США (без конвертации – 217048 рублей); закрытие счета (вклада) наличными № в сумме 362,86 долларов США (без конвертации – 22233,09 рублей); закрытие счета (вклада) наличными № в сумме 153171,49 рублей; закрытие счета (вклада) № в сумме 118012,46 рублей (т. 4, л.д. 59-92).

Данный оптический CD-диск (компакт-диск) № Н190521 признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства в соответствии с постановлением следователя от ДД.ММ.ГГГГ (т. 4, л.д. 93-94).

Протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен полученный из ПАО Сбербанк оптический CD-диск (компакт-диск) №, содержащий в электронном виде выписки о движении денежных средств, в том числе по счету №, принадлежащему ФИО18, и счету №, принадлежащему ФИО19 Осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ по счету № клиента ПАО Сбербанк ФИО18 отражена операция по зачислению наличных денежных средств (взнос наличных через POS (в своем ТБ) 2330 в сумме 314179 рублей 68 копеек по операции, которая состоялась ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 55 минут. По счету № клиента ПАО Сбербанк ФИО19 отражена операция по зачислению наличных денежных средств (взнос наличных через POS (в своем ТБ) 70210 в сумме 314179 рублей 68 копеек по операции, которая состоялась ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 42 минуты (т. 2, л.д. 13-75).

Указанный оптический CD-диск (компакт-диск) № признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства в соответствии с постановлением следователя от ДД.ММ.ГГГГ (т.2, л.д. 76-77).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены полученные из ПАО Сбербанк: справка о наличии счетов на имя ФИО2.. по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; выписка о движении денежных средств клиента ПАО Сбербанк ФИО2. по счету № за период с момента открытия по ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах. Осмотром установлено, что на имя ФИО2. в подразделениях ПАО Сбербанк был открыт один счет №, который закрыт ДД.ММ.ГГГГ с выдачей наличными денежных средств в сумме 40350,79 рублей (т. 4, л.д. 106-109).

Данная справка о наличии счетов на имя ФИО2. признана и приобщена в качестве вещественного доказательства по делу на основании постановления следователя от ДД.ММ.ГГГГ (т. 4, л.д. 110).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подпись от имени ФИО17., расположенная в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 118012 рублей 46 копеек (направление выдачи: закрытие счета «Пенсионный»), выполнена не ФИО1., а иным лицом. Подпись от имени ФИО17. выполнена, вероятно, ФИО19, а не ФИО18 или ФИО3..

Подпись, расположенная в строке «Бухгалтерский работник» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 118 012 рублей 46 копеек (направление выдачи: закрытие счета «Пенсионный»), выполнена ФИО19, а не ФИО18 или ФИО3..

Подпись, расположенная в строке «Контролер» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 118012 рублей 46 копеек (направление выдачи: закрытие счета «Пенсионный»), выполнена ФИО3., а не ФИО18 или ФИО19.

Подпись, расположенная в строке «Кассовый работник» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис № № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 118012 рублей 46 копеек (направление выдачи: закрытие счета «Пенсионный»), выполнена ФИО18, а не ФИО3. или ФИО19 (т. 4, л.д. 139-156).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подпись, расположенная в строке «подп. кассира (контролера)» чека Сбербанк России ОСБ №, 

<

адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ 10:42 о внесении наличных денежных средств в сумме 314179 рублей 68 копеек на банковскую карту №, выполнена ФИО18, а не ФИО19 или ФИО3.. Подпись, расположенная в строке «подпись клиента» чека Сбербанк России ОСБ №, 

<

адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ 10:42 о внесении наличных денежных средств в сумме 314179 рублей 68 копеек на банковскую карту №, выполнена ФИО19, а не ФИО18 или ФИО3. (т. 4, л.д. 163-171).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что подпись, расположенная в строке «подп. кассира (контролера)» чека Сбербанк России ОСБ №, 

<

адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ 10:42 о внесении наличных денежных средств в сумме 314179 рублей 68 копеек на банковскую карту №, выполнена ФИО18, а не ФИО19 или ФИО3. (т. 4, л.д. 178-184).

В соответствии с заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подпись, расположенная в строке «Подпись клиента» чека Сбербанк России ОСБ №, 

<

адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ 10:49 о взносе наличных денежных средств в сумме 314179 рублей 68 копеек на банковскую карту №, выполнена ФИО18, а не ФИО19, ФИО3.. 

Подпись, расположенная в строке «подп. Кассира (контролера)» (слева, в начальной части строки), чека Сбербанк России ОСБ №, 

<

адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ 10:49 о взносе наличных денежных средств в сумме 314179 рублей 68 копеек на банковскую карту № выполнена ФИО19, а не ФИО18 или ФИО3. (т. 4, л.д. 191-203).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подпись от имени ФИО17., расположенная в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 153171 рублей 49 копеек (направление выдачи: закрытие счета «Универсальный»), выполнена не ФИО1., а иным лицом.

Подпись от имени ФИО17., расположенная в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 153171 рублей 49 копеек (направление выдачи: закрытие счета «Универсальный») выполнена, вероятно ФИО19, а не ФИО18 или ФИО3..

Подпись, расположенная в строке «Бухгалтерский работник» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 153171 рублей 49 копеек (направление выдачи: закрытие счета «Универсальный»), выполнена ФИО19, а не ФИО18 или ФИО3..

Подпись, расположенная в строке «Контролер» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 153171 рублей 49 копеек (направление выдачи: закрытие счета «Универсальный»), выполнена ФИО3., а не ФИО18 или ФИО19.

Подпись, расположенная в строке «Кассовый работник» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 153171 рублей 49 копеек (направление выдачи: закрытие счета «Универсальный»), выполнена ФИО18, а не ФИО3. или ФИО19 (т. 4, л.д. 210-223)

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что подпись от имени ФИО17., расположенная в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 126766 рублей 25 копеек (направление выдачи: закрытие вклада «Пенсионный пополняемый депозит»), выполнена не ФИО1., а иным лицом.

Подпись, расположенная в строке «Бухгалтерский работник» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 126766 рублей 25 копеек (направление выдачи: закрытие вклада «Пенсионный пополняемый депозит»), выполнена ФИО19, а не ФИО18 или ФИО3..

Подпись, расположенная в строке «Контролер» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 126 766 рублей 25 копеек (направление выдачи: закрытие вклада «Пенсионный пополняемый депозит»), выполнена ФИО3., а не ФИО19 или ФИО18. 

Подпись, расположенная в строке «Кассовый работник» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис № № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 126766 рублей 25 копеек (направление выдачи: закрытие вклада «Пенсионный пополняемый депозит»), выполнена ФИО18, а не ФИО3. или ФИО19 (т. 4, л.д. 230-244).

В соответствии с заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подпись от имени ФИО17., расположенная в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 209000 рублей 42 копейки (направление выдачи: закрытие вклада закрытие вклада с конвертацией), выполнена не ФИО1., а иным лицом.

Подпись от имени ФИО17., расположенная в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 209000 рублей 42 копейки (направление выдачи: закрытие вклада закрытие вклада с конвертацией), выполнена, вероятно, ФИО19, а не ФИО18 или ФИО3.. 

Подпись, расположенная в строке «Бухгалтерский работник» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 209000 рублей 42 копейки (направление выдачи: закрытие вклада закрытие вклада с конвертацией), выполнена ФИО19, а не ФИО18 или ФИО3..

Подпись, расположенная в строке «Контролер» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 209000 рублей 42 копейки (направление выдачи: закрытие вклада закрытие вклада с конвертацией), выполнена ФИО3., а не ФИО19 или ФИО18. 

Подпись, расположенная в строке «Кассовый работник» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис № № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 209000 рублей 42 копейки (направление выдачи: закрытие вклада закрытие вклада с конвертацией), выполнена ФИО18, а не ФИО3. или ФИО19 (т. 5, л.д. 7-23).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что подпись от имени ФИО17., расположенная в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 21408 рублей 74 копейки (направление выдачи: закрытие счета с конвертацией), выполнена не ФИО1., а иным лицом.

Подпись, расположенная в строке «Бухгалтерский работник» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 21408 рублей 74 копейки (направление выдачи: закрытие счета с конвертацией), выполнена ФИО19, а не ФИО18 или ФИО3..

Подпись, расположенная в строке «Контролер» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 21408 рублей 74 копейки (направление выдачи: закрытие счета с конвертацией) выполнена ФИО19, а не ФИО18 или ФИО3.. 

Подпись, расположенная в строке «Кассовый работник» расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче на имя ФИО2. (паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты>) денежных средств в сумме 21408 рублей 74 копейки (направление выдачи: закрытие счета с конвертацией) выполнена ФИО18, а не ФИО3. или ФИО19 (т. 5, л.д. 30-42).

В соответствии с заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подпись, расположенная в строке «подп. кассира (контролера)» чека Сбербанк России ОСБ №, 

<

адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ 10:55 о внесении наличных денежных средств в сумме 314179 рублей 68 копеек на банковскую карту №, выполнена ФИО18, а не ФИО19 или ФИО3. (т. 5, л.д. 49-55).

Из решения Вельского районного суда Архангельской области от ДД.ММ.ГГГГ по делу № и определения Вельского районного суда Архангельской области от ДД.ММ.ГГГГ по делу № следует, что иск ФИО5. удовлетворен, за ним признано право собственности, в том числе, на денежные средства, хранящиеся на счетах в ПАО «Сбербанк России», открытых на имя ФИО1. 

<

данные изъяты> (т. 1, л.д. 109, 110-112, 113).

Согласно записи акта о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка 

<

адрес> Архангельской области, умерла ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес> Архангельской области (т. 1, л.д. 117).

В соответствии со справкой Архангельского отделения № ПАО Сбербанк от ДД.ММ.ГГГГ, неправомерные действия ФИО18 и У.Е.ВВ. привели к нанесению Банку прямого материального ущерба в сумме 628359,36 рублей (т. 1, л.д. 235).

Из табеля учета рабочего времени сотрудников ДО № Северного банка ПАО Сбербанк за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также табеля учета рабочего времени сотрудников ДО № Северного банка ПАО Сбербанк за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ следует, что ДД.ММ.ГГГГ в данном подразделении работали: ФИО18, ведущий специалист по обслуживанию частных лиц, ФИО19, менеджер по продажам, ФИО10.., специалист по обслуживанию частных лиц; ДД.ММ.ГГГГ в данном подразделении работали: ФИО18, ведущий специалист по обслуживанию частных лиц, ФИО19, менеджер по продажам, ФИО3.., ведущий специалист по обслуживанию частных лиц (т. 1, л.д.236-237, 238-239).

Согласно акту служебного расследования ОАО «Сбербанк России» № от ДД.ММ.ГГГГ, комиссия пришла к выводу, что установлены противоправные действия со стороны работников ФИО18 и ФИО19 в отношении клиента ФИО1.: ДД.ММ.ГГГГ работник ФИО19 произвела закрытие счетов 

<

данные изъяты> умершего вкладчика ФИО1. с выдачей наличными через кассира ФИО18 денежных средств в общей сумме 628359,36 рублей. В последующем ФИО18 внесла денежные средства в равных суммах (по 314179,68 рублей) на свою карту и карту работника ФИО19 В ордерах на закрытие счетов указана информация несуществующего паспорта № неустановленного, по данным УФМС России, клиента – ФИО2. В графе «подпись» от имени клиента указано «ФИО17.», также проставлены подписи ФИО19, контролера – ФИО3. и кассового работника – ФИО18 Сделан вывод, что работники ФИО18 и ФИО19, пользуясь своим служебным положением, осуществили хищение денежных средств в сумме 628359,36 рублей со счетов клиента Банка. При обращении наследника ФИО5. Банком произведено восстановление счетов и возмещение денежных средств на них в общей сумме 693501,10 рублей с учетом курсовой разницы (за счет средств дебиторской задолженности, открытой на балансе Архангельского отделения № Северо-Западного Банка). Со стороны ФИО3. усматриваются признаки нарушения ВНД Банка в части контроля операций ДД.ММ.ГГГГ, совершенных другими работниками (т. 2, л.д. 80-83).

Согласно копиям: расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 153171,49 рублей; расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 21408,74 рублей; расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 126766,25 рублей; расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 209000,42 рублей; расходного кассового ордера ОАО «Сбербанк России», Архангельского отделения №, дополнительный офис №, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 118012,46 рублей; чека Сбербанк России ОСБ №, 

<

адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ 10:42 о подтверждении взноса денежных средств в сумме 314179,68 рублей на банковскую карту №; чека на взнос наличных Сбербанк России ОСБ №, 

<

адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ 10:42 о внесении денежных средств в сумме 314179,68 рублей на банковскую карту №; чека Сбербанк России ОСБ №, 

<

адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ 10:55 о подтверждении взноса денежных средств в сумме 314179,68 рублей на банковскую карту №; чека на взнос наличных Сбербанк России ОСБ №, 

<

адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ 10:49 о внесении денежных средств в сумме 314179,68 рублей на банковскую карту №, – подтверждается совершение ФИО18 и У.Е.ВВ. банковских операций ДД.ММ.ГГГГ по счетам ФИО1. (т. 2, л.д. 84, 85, 86, 87, 88, 89, 90, 91, 92).

Из копии свидетельства о смерти серии I-ИГ №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Вельским территориальным отделом агентства ЗАГС Архангельской области, следует, что ФИО1., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка 

<

адрес> Архангельской области, умерла ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес> Архангельской области (т. 2, л.д. 93).

Согласно копии: платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14179,68 рублей; платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 рублей, ФИО18 перечислила указанные выше суммы денежных средств в адрес ПАО «Сбербанк России» в счет погашения ущерба, причиненного Банку (т. 2, л.д. 94, 95).

Из справок о доходах: физического лица по форме 2-НДФЛ за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО19; физического лица по форме 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО19; физического лица по форме 2-НДФЛ за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО18; физического лица по форме 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО18 следует, что доход У.Е.ВВ. по месту работы в ПАО Сбербанк: за 2014 год составил 411014 рублей; за 2015 год – 152538,24 рублей; доход ФИО18 по месту работы в ПАО Сбербанк за 2014 год составил 401755,64 рублей, за 2015 год – 326579,64 рублей (т. 2, л.д. 96, 97, 98, 99).

Имеющимися копиями приказа ПАО «Сбербанк России» №/К/СЗБ от ДД.ММ.ГГГГ «О прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) ФИО18», согласно которого ФИО18 уволена ДД.ММ.ГГГГ с должности старшего менеджера по обслуживанию дополнительного офиса № по соглашению сторон – п. 1 ч. 1 ст. 77 ТК РФ, копии приказа управляющего Вельским отделением Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России» ФИО4. №к от ДД.ММ.ГГГГ «О переводе ФИО18 на другую работу» Р.Т.АБ. постоянно переведена на должность ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц 5 разряда ДО № Вельского ОСБ № Северного банка с ДД.ММ.ГГГГ, копии трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего Вельским отделением № ФИО15. «Работодатель» и ФИО18 «Работник», дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «Сбербанк России» в лице управляющего ФИО4. «Работодатель» и ФИО18 «Работник», должностной инструкции ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России», с которой ФИО18 ознакомлена ДД.ММ.ГГГГ; дополнения к должностной инструкции ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России», с которым ФИО18 ознакомлена ДД.ММ.ГГГГ; договора № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «Сбербанк России» в лице управляющего Вельским отделением Архангельского отделения № ФИО4. «Работодатель» и Р.Т.АБ. «Работник»; приказа ОАО «Сбербанк России», Вельского отделения Архангельского отделения № №к от ДД.ММ.ГГГГ «О прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) ФИО19», согласно которого последняя уволена ДД.ММ.ГГГГ с должности менеджера по продажам 6 разряда по инициативе работника в связи с переменой места жительства – п. 3 ч. 1 ст. 77 ТК РФ; должностной инструкции менеджера по продажам дополнительного офиса № Северного банка ОАО «Сбербанк России», с которой ФИО19 ознакомлена ДД.ММ.ГГГГ; дополнения к должностной инструкции менеджера по продажам дополнительного офиса № Северного банка ОАО «Сбербанк России», с которым ФИО19 ознакомлена ДД.ММ.ГГГГ; договора № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «Сбербанк России» в лице управляющего Вельским отделением Архангельского отделения № ФИО4. «Работодатель» и ФИО19 «Работник»; дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о внесении изменений в трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «Сбербанк России» в лице уполномоченного представителя – ФИО4. «Работодатель» и У.Е.ВВ. «Работник»; приказа управляющего Вельским отделением Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России» ФИО4. №к от ДД.ММ.ГГГГ «О переводе ФИО19 на должность менеджера по продажам 6 разряда»; трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «Сбербанк России» в лице заместителя управляющего Вельским отделением № ФИО16. «Работодатель» и ФИО19 «Работник», – подтверждается осуществление трудовой деятельности ФИО19 и ФИО18 в ОАО «Сбербанк России» в инкриминируемый им период, определяющие круг их обязанностей и ответственность в соответствии с занимаемыми должностями (т. 2, л.д. 104-105, 124, 131-134, 154, 156-161, 162-163, 165, 200, 204-209, 210-211, 212, 213, 225; т.3, л.д. 5-8).

Согласно ответу отделения по вопросам миграции ОМВД России по Вельскому району, паспорт гражданина РФ с серией 

<

данные изъяты>, не выдавался (т.4, л.д. 96).

Из ответа отделения по вопросам миграции ОМВД России по Вельскому району следует, что на гражданку ФИО2., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт РФ ОМВД России по Вельскому району не выдавался, в базе данных ФМС России сведений о гражданке с вышеуказанными установочными данными нет (т. 4, л.д. 98).

Из информационного письма Архангельского отделения № ПАО Сбербанк от ДД.ММ.ГГГГ (с приложением) следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работа по обслуживанию клиентов (физических лиц) осуществлялась в автоматизированной системе «Филиал-Сбербанк», где отражены операции по изменению ДД.ММ.ГГГГ профиля клиента «ФИО1.. на ФИО2.», закрытию ДД.ММ.ГГГГ счетов банковских вкладов, оформленных на имя ФИО1. (т. 4, л.д. 112, 113-114).

При таких обстоятельствах оснований не доверять показаниям подсудимой ФИО18, данных ею в ходе предварительного следствия, равно как и показаниями ФИО19, данным ею в судебном заседании, а также показаниям представителя потерпевшего, свидетелей, специалиста ФИО14., заключениям экспертов не имеется.

Таким образом, в судебном заседании достоверно установлено, что именно ФИО18 и ФИО19, будучи в установленном порядке наделенные правами и обязанностями, в том числе по осуществлению банковских операций в рамках своей компетенции и обеспечению сохранности вверенных им наличных денег и других ценностей, при осуществлении своих полномочий, выполняя административно-хозяйственные функции в ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, в ходе исполнения своих служебных обязанностей, работая на компьютере в автоматизированной системе «Филиал-Сбербанк», обнаружив наличие на счетах (вкладах) на имя ФИО1. денежных средств в общей сумме, превышающей 600000 рублей, а также установив, что движение денежных средств по этим счетам не осуществлялось длительный период времени, что, как они предположили, могло свидетельствовать о смерти данного клиента Банка, с целью хищения чужого имущества в крупном размере, с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, из корыстных побуждений, вступили между собой в сговор, направленный на хищение, путем обмана, денежных средств со счетов (вкладов), открытых в указанном выше подразделении Северного банка ОАО «Сбербанк России» на имя ФИО1.., разработав общий план действий и распределив между собой роли, в соответствии с которыми ФИО19, используя свое служебное положение, должна была в автоматизированной системе «Филиал-Сбербанк» внести изменения в профиль клиента ФИО1., после чего провести операции по снятию со счетов (вкладов) на имя последней всех сумм находившихся на них денежных средств и закрытию вышеуказанных счетов с оформлением соответствующих фиктивных расходных кассовых ордеров, которые бы свидетельствовали о якобы получении клиентом наличных денежных средств, а ФИО18, в свою очередь, с использованием своего служебного положения, должна была в автоматизированной системе «Филиал-Сбербанк» произвести зачисление денежных средств, снятых ФИО19 со счетов ФИО1., на свой банковский счет, а также на банковский счет ФИО19 с оформлением соответствующих фиктивных документов, тем самым ФИО18 и ФИО19 должны были, путем обмана, исказить фактические данные при проведении банковских операций и принять меры к сокрытию своих совместных преступных действий. 

ДД.ММ.ГГГГ, в период с 08 часов 30 минут до 18 часов 00 минут, во исполнение состоявшейся договоренности с ФИО18 на совершение хищения путем обмана денежных средств с банковских счетов ФИО1.. в крупном размере, ФИО19, находясь в помещении ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Архангельская область, 

<

адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, для сокрытия последующих совместных с ФИО18 преступных действий, согласно отведенной ей роли, обманывая непосредственное и вышестоящее руководство ОАО «Сбербанк России», полагавшие, что она (ФИО19) добросовестно исполняет свои служебные обязанности, а также, путем обмана, скрывая свои действия от находившегося вместе с ними (ФИО18 и ФИО19) на смене ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц ФИО10., не осведомленной об их (ФИО18 и ФИО19) преступных намерениях, в ходе работы на компьютере под своей учетной записью в автоматизированной системе «Филиал-Сбербанк» отредактировала профиль клиента ФИО1., изменив его на профиль клиента «ФИО2.», после чего, ДД.ММ.ГГГГ, в период с 08 часов 30 минут до 18 часов 00 минут, ФИО19, находясь в помещении ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: Архангельская область, 

<

адрес>, в продолжение совместного с ФИО18 преступного умысла, работая в автоматизированной системе «Филиал-Сбербанк» под своей учетной записью, создавая видимость о затребовании денежных средств клиентом, вошла в отредактированный ею ранее профиль клиента ФИО1., после чего, в данном профиле произвела незаконные операции по снятию безналичным путем денежных средств со счетов ФИО1. на общую сумму 628359 рублей 36 копеек, чем умышленно исказила фактические данные при проведении банковских операций, сформировав впоследствии расходные кассовые ордера на указанную сумму, в которых ФИО18 и ФИО19, каждая, собственноручно поставили подписи, в том числе поставили в них подписи от имени клиента ФИО2.. как якобы получателя наличных денежных средств в кассе дополнительного офиса, а также в последующем, путем обмана, введя в заблуждение относительно правомерности совершаемых действий сотрудника дополнительного офиса ФИО3., убедили последнюю подписать данные расходные кассовые ордера. 

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в период с 08 часов 30 минут до 18 часов 00 минут, ФИО18 продолжая преступные действия, объединенные единым с ФИО19 умыслом, на компьютере, работая в автоматизированной системе «Филиал-Сбербанк» под своей учетной записью, осуществила незаконную операцию по внесению на счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России» на имя У.Е.ВВ., денежных средств в сумме 314179 рублей 68 копеек, снятых последней со счетов (вкладов), открытых на имя ФИО1., которые не позднее 00 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ были зачислены на банковский счет ФИО19, а также осуществила незаконную операцию по внесению на счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на ее (ФИО18) имя в ДО № Архангельского отделения № Северного банка ОАО «Сбербанк России», денежных средств в сумме 314179 рублей 68 копеек, снятых ФИО19 со счетов (вкладов), открытых на имя ФИО1., которые не позднее 00 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ были зачислены на банковский счет ФИО18, тем самым последняя умышленно исказила фактические данные при проведении банковских операций, сформировав впоследствии два чека на взнос наличных от ДД.ММ.ГГГГ и два чека о подтверждении взноса от ДД.ММ.ГГГГ, которые в тот же день распечатаны на банковском принтере и подписаны собственноручно ФИО18 и ФИО19, а затем вместе с изготовленными ранее фиктивными расходными кассовыми ордерами были представлены в качестве отчетных документов в банковский сшив.

Поступившие на счет ФИО18 денежные средства в сумме 314179 рублей 68 копеек, и поступившие на счет ФИО19 денежные средства в сумме 314179 рублей 68 копеек, последние незаконно обратили в свою пользу, распорядившись ими в дальнейшем по своему усмотрению, в личных целях, тем самым совершив хищение перечисленных выше сумм денежных средств, причинив своими преступными действиями Публичному акционерному обществу «Сбербанк России» материальный ущерб в крупном размере в общей сумме 628359 рублей 36 копеек.

Данные обстоятельства не оспаривает подсудимая ФИО18, а также не оспаривает их по существу и подсудимая ФИО19 Давая показания об обстоятельствах совершенного преступления, ФИО18 сообщила органам следствия, а ФИО19 – в судебном заседании подробную информацию, которая могла быть известна только лицам, совершившим данное преступление, в том числе о способе его совершения, а также мотивах совершения преступления.

Из показаний представителя потерпевшего ФИО6. следует, что ДД.ММ.ГГГГ бывший менеджер по продажам ДО № ФИО19 провела изменения паспортных данных в профиле клиента ФИО1., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт «

<

данные изъяты>» на ФИО2., дата рождения – ДД.ММ.ГГГГ, паспорт «

<

данные изъяты>». Затем, ДД.ММ.ГГГГ ФИО19 проведены от имени ФИО2. расходные операции по банковским счетам, ранее оформленным на имя ФИО1., на общую сумму 628359,36 рублей, при этом выдача денежных средств проведена бывшим ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц ДО № ФИО18, выполняющим в указанный день функции кассира. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ зафиксированы приходные операции по внесению наличных денежных средств в ДО № в сумме, соответствующей общей сумме расходных операций по счетам клиента ФИО1., проведенные ФИО18 в размере 314179,68 рублей на счет банковской карты У.Е.ВВ., а также в размере 314179,68 рублей на счет банковской карты ФИО18 

Свидетель ФИО5. показал, что у него была родственница – ФИО1., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая умерла в 2009 году. Унаследовав в 2021 году в судебном порядке от ФИО1. недвижимое имущество и денежные средства, хранившиеся на банковских счетах, ДД.ММ.ГГГГ от работников дополнительного офиса ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: Архангельская область, 

<

адрес>, он узнал, что все счета на имя ФИО1. закрыты. После обращения в ПАО Сбербанк, он получил на руки денежные средства на общую сумму 693501,10 рублей, хранившиеся на счетах ФИО1., наследником которых он являлся. 

Из показаний свидетеля ФИО3. следует, что в период с декабря 2014 года по май 2019 года она работала в дополнительном офисе №, расположенном по адресу: Архангельская область, 

<

адрес>, где также работали ФИО18 и ФИО19 Открытие и закрытие счетов клиентов – физических лиц производилось работниками Банка при предъявлении документа, удостоверяющего личность. Для закрытия счета необходимо было личное присутствие клиента в офисе Банка с документом, удостоверяющим личность, либо это мог сделать кто-либо другой по доверенности или завещанию. По инструкции, работники Банка не могли внести на свой счет денежные средства, либо снять со счета денежные средства, находясь на своем рабочем месте. Для совершения операций по своим счетам, работник дополнительного офиса должен был действовать как клиент, то есть обратиться с документом, удостоверяющим личность к другому оператору офиса. Контроль банковских операций третьим сотрудником (подтверждение операции) происходило при изменении личных данных клиента, например, клиент сменил паспорт и т.п., а также при совершении операций (перевод, снятие денежных средств) на сумму свыше 50000 рублей. Снятие и перевод денежных средств в сумме свыше 500000 рублей подтверждался руководителем дополнительного офиса либо его заместителем, в других случаях это мог сделать старший менеджер по обслуживанию. У каждого сотрудника дополнительного офиса № ПАО Сбербанк была электронно-цифровая подпись, при помощи которой осуществлялся вход в программу работниками Банка. Логины, пароли учетных записей других сотрудников дополнительного офиса ей были не известны, она никогда не осуществляла вход в программу рабочего компьютера в дополнительном офисе № под чужими учетными данными, а также не использовала для входа в программное обеспечение электронно-цифровую подпись другого сотрудника офиса. В сговор ни с ФИО19, ни с ФИО18 на хищение денежных средств она не вступала, каких-либо сумм денежных средств от них не получала.

Особенности работы сотрудников Банка при открытии и закрытии счетов и вкладов подтверждаются показаниями свидетелей ФИО12., ФИО9., ФИО10., ФИО11., ФИО13., которые однозначно указали, что закрытие счетов (вкладов) клиента производилось при его (самого клиента) обязательном присутствии и при предъявлении клиентом документа, удостоверяющего личность. Закрытие счетов (вкладов) производилось сотрудником дополнительного офиса также в программе рабочего компьютера. Данные свидетели также показали, что у каждого сотрудника дополнительного офиса № ПАО Сбербанк была своя электронно-цифровая подпись, а также логины и пароли для работы на рабочем месте, которыми иные работники Банка не пользовались, никогда в программе рабочего компьютера не осуществляли вход и не работали под учетными данными – логином и паролем другого сотрудника Банка.

Факт смерти ДД.ММ.ГГГГ ФИО1., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, подтверждается свидетельством о смерти серии I-ИГ №, выданным Вельским территориальным отделом агентства ЗАГС Архангельской области.

Между тем, из выписки ПАО Сбербанк о движении денежных средств по счетам 

<

данные изъяты> клиента Банка ФИО1.. следует, что ДД.ММ.ГГГГ имели место операции по закрытию ее счетов в общей сумме 628359 рублей 36 копеек.

При этом, ДД.ММ.ГГГГ по счету № клиента ПАО Сбербанк ФИО18 была совершена операция по зачислению наличных денежных средств (взнос наличных через POS (в своем ТБ) 2330 в сумме 314179 рублей 68 копеек по операции, которая состоялась ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 55 минут, а по счету № клиента ПАО Сбербанк ФИО19 также совершена операция по зачислению наличных денежных средств (взнос наличных через POS (в своем ТБ) 70210 в сумме 314179 рублей 68 копеек по операции, которая состоялась ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 42 минуты, то есть на счета ФИО18 и ФИО19 зачислены денежные средства, списанные при закрытии счетов ФИО1.

Клиент ФИО2. в подразделениях ПАО Сбербанк имела счет №, который был закрыт ДД.ММ.ГГГГ.

Подписание расходных кассовых ордеров ФИО18 и У.Е.ВВ. от ДД.ММ.ГГГГ №№ как от своего имени, так и от имени ФИО2., а также подписание чеков от ДД.ММ.ГГГГ о внесении наличных денежных средств на свои банковские карты (ФИО18 и ФИО19), подтверждается заключениями экспертов № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ.

Эти заключения экспертов указывают на то, что ФИО1. обозначенные выше расходные кассовые ордеры не подписывала.

Выполненные ФИО3. подписи в вышеуказанных расходных кассовых ордерах в строке «Контролер» свидетельствуют лишь о том, что данные операции должны были быть подтверждены третьим сотрудником Банка, поскольку превышали 50000 рублей.

При этом, представленные в деле доказательства указывают на то, что паспорт гражданина РФ с серией 

<

данные изъяты> ФИО2., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не выдавался, в базе данных ФМС России сведений о гражданке с вышеуказанными установочными данными нет.

В этой связи, суд отвергает доводы ФИО19 и ее защитника о том, что ФИО19 и ФИО18 никакого обмана сотрудников Банка не совершали и не злоупотребляли доверием своих коллег, поскольку именно ФИО19, и это ею не оспаривается, действуя по предварительному сговору с ФИО18 в целях хищения денежных средств, находящихся на счетах ФИО1., внесла изменения в профиль клиента ФИО1.. на ФИО2., подготовила расходные кассовые ордеры на выдачу ФИО2. – не существующего клиента Банка и в его отсутствие – денежных средств на общую сумму 628359 рублей 36 копеек, которые впоследствии были похищены ФИО19 совместно с Р.Т.АБ. и при непосредственном участии последней, подписавшей расходные кассовые ордеры и зачислившей похищенные денежные средства на свой и ФИО19 банковские счета, о чем иные банковские работники, в том числе ФИО3., подписавшая расходные кассовые ордеры как «Контролер», не были осведомлены, полагаясь при этом на добросовестное отношение к своим обязанностям со стороны ФИО18 и ФИО19

По смыслу закона, обман, как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество, может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение, что и имело место в рассматриваемом случае. 

Все исследованные в судебном заседании доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и относятся к существу предъявленного ФИО21 и ФИО19 обвинения. 

Признавая показания представителя потерпевшего, свидетелей, специалиста, а также заключения экспертов допустимыми доказательствами по делу и оценивая их как достоверные, суд исходит из того, что они получены в соответствии с уголовно-процессуальным законом, последовательны, согласуются между собой, взаимно дополняют друг друга и противоречий не содержат. 

Представитель потерпевшего, свидетели, специалист и эксперты предупреждались об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний и расписались об этом, каких-либо причин для оговора Р.Т.АБ. и ФИО19 с их стороны не установлено, поскольку неприязненных отношений между ними не было.

Заключения экспертов соответствуют требованиям уголовно-процессуального законодательства, их выводы научно-мотивированы, сомнений и неясностей не вызывают, оформлены надлежащим образом, в соответствие с законом и объективно подтверждаются проведенными исследованиями и обстоятельствами дела.

Квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое полное подтверждение в ходе судебного следствия по делу.

О наличии между подсудимыми предварительного сговора на хищение чужого имущества путем обмана свидетельствуют характер и последовательность их действий в ходе совершения преступления, где каждый из них выполнял отведённую ему роль.

Каждый из подсудимых осознавал, что они совместно совершают действия, направленные на незаконное завладение денежными средствами, хранившимися на счетах ФИО1.

При этом, наличие денежных средств на счетах ФИО1., а также отсутствие длительное время движения по сетам, было обнаружено ФИО18 и ФИО19 заблаговременно, после чего они и разработали совместную схему хищения данных денежных средств.

Преступление совершено подсудимыми с прямым умыслом. При совершении преступления подсудимые действовали из корыстных побуждений. Похищенными денежными средствами распорядились впоследствии по своему усмотрению в личных целях. 

Квалифицирующие признаки «с использованием своего служебного положения» и «в крупном размере» также нашли свое полное подтверждение в силу следующего.

Так, ФИО18 и ФИО19 использовали для совершения хищения денежных средств, хранящихся на счетах ФИО1., свои служебные полномочия, включающие административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации – Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» – поскольку являлись сотрудниками дополнительного офиса № ПАО Сбербанк, в их должностные обязанности входило осуществление банковских операций, при этом с ними были заключены договоры о полной индивидуальной материальной ответственности, что подтверждается имеющимися в материалах дела документами, оформленными в соответствии с требованиями трудового законодательства. 

Поскольку стоимость похищенного ФИО18 и ФИО19 имущества – денежных средств – превышает двести пятьдесят тысяч рублей, его размер, согласно примечанию № 4 к ст. 158 УК РФ, является крупным.

Сумма ущерба, причиненная преступными действиями ФИО18 и ФИО19 и указанная представителем потерпевшего, подтверждена материалами уголовного дела. 

Проанализировав исследованные доказательства, суд находит виновность подсудимых ФИО18 и ФИО19 в совершении инкриминируемого им преступления доказанной. 

С учетом изложенного, действия подсудимых ФИО18 и ФИО19, каждой, суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ, так как ФИО18 и ФИО19 совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Доводы ФИО19 и ее защитника о том, что единственным верным вариантом квалификации действий ФИО19 и ФИО18 является квалификация по ч. 3 ст. 159.6 УК РФ, суд находит несостоятельными по следующим основаниям. 

По смыслу статьи 159.6 УК РФ мошенничество в сфере компьютерной информации подразумевает, что хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество осуществляется путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей, то есть целенаправленного воздействия программных и (или) программно-аппаратных средств на серверы, средства вычислительной техники (компьютеры), в том числе переносные (портативные) - ноутбуки, планшетные компьютеры, смартфоны, снабженные соответствующим программным обеспечением, или на информационно-телекоммуникационные сети, которые нарушают установленный процесс обработки, хранения, передачи компьютерной информации, что позволяет виновному или иному лицу незаконно завладеть чужим имуществом или приобрести право на него. 

Между тем, изменение ФИО19 профиля клиента ФИО1.. на ФИО2. в автоматизированной системе «Филиал-Сбербанк» никоим образом не способствовало завладению У.Е.ВВ. и ФИО18 денежными средствами, хранящимися на счетах ФИО1., поскольку клиента ФИО2. с указанными в отредактированном ФИО19 новом профиле клиента не существовало, при совершении расходных кассовых операций он не присутствовал, подготовленные ФИО19 и подписанные ею и ФИО18 расходные кассовые ордеры при закрытии счетов ФИО1. являлись фиктивными, о чем было известно только ФИО19 и ФИО18

Кроме того, из показаний ФИО19, данных ею в судебном заседании, следует, что необходимости изменения профиля клиента ФИО1. на ФИО2. в компьютерной программе не было, зачем она это сделала – не знает, это никак не способствовало хищению денежных средств, так как она могла оформить расходные кассовые ордеры по снятию денежных средств и на имя ФИО1.

В этой связи суд принимает за основу доводы специалиста К., указавшей, что внесение изменений в профиль клиента ФИО1. и его объединение с профилем клиента ФИО2. было необходимо для того, чтобы скрыть наличие у ФИО1. счетов и сведений об их закрытии в определенную дату, то есть является способом сокрытия ФИО19 и ФИО18 своих преступных действий, а не выполнения объективной стороны преступления.

По этой же причине суд отвергает доводы защитника Андреева О.В. о том, что действия подсудимых, наверное, можно было квалифицировать по п.«г» ч. 3 ст.158 УК РФ, поскольку признак тайности в действиях подсудимых ФИО18 и ФИО19 отсутствовал.

Допущенная следователем при описании преступного деяния Р.Т.АБ. и ФИО19 явная техническая ошибка (описка), с учетом объема обвинения, о том, что ФИО18 и ФИО19 «…Впоследствии осуществления вышеуказанных операций … умышленно, из корыстных побуждений, каждая, собственноручно поставили подписи в вышеуказанных расходных кассовых ордерах, в том числе поставили в них подписи от имени клиента ФИО1.. как якобы получателя наличных денежных средств в кассе…» (листы 10 и 65 обвинительного заключения) подлежит уточнению с указанием данных клиента – «ФИО2.», что соответствует фактическим обстоятельствам совершенного ФИО18 и ФИО19 преступления и установленными судом в ходе рассмотрения, а также подтверждается самими расходными кассовыми ордерами от ДД.ММ.ГГГГ №№, приобщенными к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. 

Вносимые изменения не ухудшают положение подсудимых и не нарушают их право на защиту, поскольку не выходят за рамки предъявленного органами предварительного расследования обвинения, при этом данные обстоятельства ни ФИО18, ни ФИО19 не оспариваются. 

За совершённое преступление подсудимые подлежат наказанию, при назначении которого суд, согласно требованиям ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности преступления, принимает во внимание все обстоятельства дела, личности виновных, их состояние здоровья, наличие смягчающих обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление осуждённых и условия жизни их семей.

ФИО18 не судима, замужем, на иждивении имеет одного несовершеннолетнего ребенка (ДД.ММ.ГГГГ года рождения), с места жительства характеризуется в целом положительно, является пенсионеркой, в течение календарного года к административной ответственности за нарушение общественного порядка и общественной безопасности не привлекалась, на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит, со слов подсудимой известно, что какими-либо заболеваниями, в том числе хроническими, она не страдает (т.5, л.д.71, 74, 76, 78, 79, 85, 87-88, 89-90, 91, 98, 102, 104). 

ФИО19 не судима, в браке не состоит, на иждивении имеет двух несовершеннолетних детей, один из которых является малолетним (2006 и 2023 годов рождения), с места жительства характеризуется в целом положительно, в течение календарного года к административной ответственности за нарушение общественного порядка и общественной безопасности не привлекалась, на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит, имеет заболевания, требующие наблюдения и лечения (т. 5, л.д. 171, 177, 179, 180, 182, 183, 188, 189, 190-191, 192-193, 208, 210; т. 6, л.д. 59-60, 61-62, 63-64). 

Объективность данных, характеризующих подсудимых, сомнений у суда не вызывает и сторонами не оспаривается. 

Совершённое подсудимыми преступление в соответствии с ч. 4 ст. 15 УК РФ относится к категории тяжких.

В соответствии с п.п. «и, к» ч. 1, ч. 2 ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающим наказание ФИО18, суд признаёт: явку с повинной; активное способствование раскрытию и расследованию преступления; активное способствование изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления; иные действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного потерпевшему, выразившиеся в добровольном возмещении имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, в части похищенных ею в результате группового преступления денежных средств; наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка; признание подсудимой своей вины и раскаяние в содеянном. 

Обстоятельствами, смягчающим наказание ФИО19, суд в соответствии с п. «г» ч. 1, ч. 2 ст. 61 УК РФ признаёт: наличие малолетнего ребенка у виновного; наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка; частичное признание подсудимой своей вины, раскаяние в содеянном, а также состояние её здоровья. 

С учётом всех обстоятельств уголовного дела, характера и категории тяжести совершённого преступления, посягающего на охраняемое Конституцией РФ право собственности, а также данных о личности подсудимых, суд приходит к выводу о том, что в целях восстановления социальной справедливости, исправления осуждённых, предупреждения совершения ими новых преступлений, наказание за совершенное преступление им должно быть назначено в виде лишения свободы, поскольку назначение иного вида наказания не будет способствовать достижению целей, предусмотренных ст. 43 УК РФ. 

При этом, принимая во внимание все обстоятельства дела и наступившие последствия, характеризующие подсудимых данные и их семейное положение, суд полагает возможным не назначать ФИО18 и ФИО19 дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренных санкцией ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Принимая во внимание, что подсудимые ранее не судимы, при этом ФИО18 вину признала полностью, а ФИО19 – частично, не согласившись лишь с квалификацией преступления, раскаиваются в содеянном, имеют постоянное место жительства, суд находит возможным их исправление и перевоспитание без реального отбывания наказания, применив при назначении наказания в виде лишения свободы положения ст. 73 УК РФ. В целях обеспечения надлежащего поведения подсудимых суд считает необходимым возложить на них ряд ограничений и обязанностей.

С учётом фактических обстоятельств совершённого преступления, а также степени его общественной опасности, суд не находит оснований для применения в отношении подсудимых ФИО18 и ФИО19 положений ч. 6 ст. 15, статей 53.1 и 64 УК РФ, но при назначении наказания учитывает наличие смягчающих обстоятельств, характеризующие подсудимых данные, а в отношении ФИО18 – также применяет положения ч. 1 ст.62 УК РФ. 

Оснований для постановления приговора без назначения наказания или освобождения подсудимых от наказания, а равно прекращения уголовного дела по доводам, приведенным подсудимой ФИО19 и ее защитником, не имеется.

Меру пресечения ФИО18 и ФИО19, каждой, на апелляционный период суд полагает возможным не избирать.

В ходе предварительного следствия представителем потерпевшего – Публичного акционерного общества «Сбербанк России» – заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимых материального ущерба, причинённого преступлением, в размере 314179 рублей 68 копеек. 

В соответствии с ч. 1 ст. 1064 Гражданского кодекса РФ вред, причинённый имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. 

Подсудимая ФИО18 в судебном заседании указала, что она со своей стороны исполнила в полном объеме обязательства по возмещению ущерба, причиненного в результате преступления, вернув Банку похищенную ею часть денежных средств. Подсудимая ФИО19 исковые требования потерпевшего признал в полном объеме.

Суд считает, что сумма материального ущерба, причинённого преступлением потерпевшему – Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), в размере 628359 рублей 36 копеек, является обоснованной, подтверждается собранными по делу доказательствами, а поэтому гражданский иск, с учетом частичного возмещения ФИО18 ущерба на сумму 314179 рублей 68 копеек, подлежит удовлетворению в полном объеме в размере 314179 рублей 68 копеек, со взысканием с подсудимых ФИО18 и ФИО19 указанной суммы в солидарном порядке.

Определяя солидарный порядок взыскания с подсудимых Р.Т.АБ. и ФИО19 имущественного ущерба, причиненного преступлением, в размере заявленных исковых требований, суд руководствуется положениями ст. 1080 Гражданского кодекса РФ, а также разъяснениями, содержащимися в п. 25 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу», учитывая при этом, что имущественный вред потерпевшему причинен совместными действиями подсудимых, а ходатайств (заявлений) от потерпевшего (в лице его представителя) об определении долевого порядка взыскания имущественного вреда с подсудимых ни в ходе предварительного расследования, ни при рассмотрении дела судом не поступало.

Разрешая вопрос о судьбе вещественных доказательств, суд руководствуется ч. 3 ст. 81 УПК РФ, и, с учётом мнения сторон, приходит к следующему: 

- расходные кассовые ордеры ОАО «Сбербанк России» Архангельского отделения № дополнительного офиса №: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 153 171,49 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 21408,74 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 126 766,25 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 209 000,42 рублей; чек Сбербанк России ОСБ № от ДД.ММ.ГГГГ о подтверждении взноса денежных средств в сумме 314 179,68 рублей на банковскую карту №; чек на взнос наличных Сбербанк России ОСБ № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении денежных средств в сумме 314 179,68 рублей на банковскую карту №; чек Сбербанк России ОСБ № от ДД.ММ.ГГГГ о подтверждении взноса денежных средств в сумме 314 179,68 рублей на банковскую карту №; чек на взнос наличных Сбербанк России ОСБ № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении денежных средств в сумме 314179,68 рублей на банковскую карту №; оптический CD-диск (компакт-диск) № Н190521, содержащий в электронном виде выписки о движении денежных средств по счетам №

<

данные изъяты> клиента ПАО Сбербанк ФИО1.; оптический CD-диск (компакт-диск) №, содержащий в электронном виде выписки о движении денежных средств, в том числе по счету №, принадлежащему ФИО18, и счету №, принадлежащему ФИО19, хранящиеся при материалах уголовного дела, – хранить при материалах уголовного дела в течение всего срока хранения последнего;

- справку о наличии счетов на имя ФИО2. на 1 листе; выписку о движении денежных средств клиента ПАО Сбербанк ФИО2. по счету № на 3 листах, хранящиеся в материалах уголовного дела, – хранить в материалах уголовного дела в течение всего срока хранения последнего;

- документы, содержащие рукописные записи и подписи клиента ПАО Сбербанк ФИО1.; документы, содержащие рукописные записи и подписи бывшего работника дополнительного офиса № ПАО Сбербанк ФИО18; документы, содержащие рукописные записи и подписи бывшего работника дополнительного офиса № ПАО Сбербанк ФИО3.; документы, содержащие рукописные записи и подписи бывшего работника дополнительного офиса № ПАО Сбербанк ФИО19, хранящиеся при уголовном деле, – передать законному владельцу – Публичному акционерному обществу «Сбербанк России» в лице Архангельского отделения № филиала Северо-Западного банка ПАО Сбербанк.

На основании ст.ст. 131 и 132 УПК РФ с подсудимой ФИО18 в доходную часть бюджета подлежат взысканию процессуальные издержки, состоящие из сумм, выплаченных за работу по назначению в ходе предварительного расследования адвокатам: Олупкину И.В. – в размере 2656 рублей 00 копеек (т. 1, л.д. 140; т. 6, л.д. 71); ФИО22 – в размере 2798 рублей 20 копеек (т. 5, л.д. 134; т. 6, л.д. 72); З. – в размере 18003 рубля 00 копеек (т. 5, л.д. 152; т. 6, л.д. 95), а также за работу по назначению в суде адвокату Зыкову А.Н. – в размере 18003 рубля 00 копеек, а всего в сумме 41460 рублей 20 копеек.

С подсудимой ФИО19 в доходную часть федерального бюджета также подлежат взысканию процессуальные издержки, состоящие из сумм, выплаченных за работу по назначению в ходе предварительного расследования адвокату Пичугиной И.В., в размере 1560 рублей 00 копеек (т. 5, л.д. 236; т. 6, л.д. 74).

Подсудимые ходатайствовали о предоставлении им адвокатов на время предварительного следствия и в суде. Отказа от защитников в период проведения следственных действий и в судебном заседании не заявляли.

Оснований, предусмотренных ч. 6 ст. 132 УПК РФ, для полного или частичного освобождения подсудимых от уплаты вышеуказанных процессуальных издержек суд не усматривает. ФИО18 и ФИО19 в силу своего возраста и состояния здоровья трудоспособны, в связи с чем возможность осуществления ими трудовой деятельности не исключена. При этом, ФИО18 имеет постоянный источник доходов в виде пенсии. Отсутствие накоплений в настоящее время не является условием признания их имущественно несостоятельными.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО18 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО18 наказание в виде лишения свободы считать условным. Установить ей испытательный срок 1(один) год.

На период испытательного срока возложить на ФИО18 дополнительные обязанности: 

- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осуждённого;

- являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, в порядке, определяемом указанным органом. 

Признать ФИО19 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 06 (шесть) месяцев.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО19 наказание в виде лишения свободы считать условным. Установить ей испытательный срок 1(один) год 06 (шесть) месяцев.

На период испытательного срока возложить на ФИО19 дополнительные обязанности: 

- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осуждённого;

- являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, в порядке, определяемом указанным органом.

Меру пресечения ФИО18 и ФИО19 на апелляционный период – не избирать. 

Гражданский иск представителя потерпевшего – Публичного акционерного общества «Сбербанк России» – удовлетворить.

Взыскать солидарно с ФИО18 и ФИО19 в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) материальный ущерб, причинённый преступлением, в размере 314179 (Триста четырнадцать тысяч сто семьдесят девять) рублей 68 копеек.

Вещественные доказательства по уголовному делу: 

- расходные кассовые ордеры ОАО «Сбербанк России» Архангельского отделения № дополнительного офиса №: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 153171,49 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 21408,74 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 126766,25 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 209000,42 рублей; чек Сбербанк России ОСБ № от ДД.ММ.ГГГГ о подтверждении взноса денежных средств в сумме 314179,68 рублей на банковскую карту №; чек на взнос наличных Сбербанк России ОСБ № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении денежных средств в сумме 314179,68 рублей на банковскую карту №; чек Сбербанк России ОСБ № от ДД.ММ.ГГГГ о подтверждении взноса денежных средств в сумме 314179,68 рублей на банковскую карту №; чек на взнос наличных Сбербанк России ОСБ № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении денежных средств в сумме 314179,68 рублей на банковскую карту №; оптический CD-диск (компакт-диск) № Н190521, содержащий в электронном виде выписки о движении денежных средств по счетам №

<

данные изъяты> клиента ПАО Сбербанк ФИО1.; оптический CD-диск (компакт-диск) №, содержащий в электронном виде выписки о движении денежных средств, в том числе по счету №, принадлежащему ФИО18, и счету №, принадлежащему ФИО19, хранящиеся при материалах уголовного дела, – хранить при материалах уголовного дела в течение всего срока хранения последнего;

- справку о наличии счетов на имя ФИО2. на 1 листе; выписку о движении денежных средств клиента ПАО Сбербанк ФИО2. по счету № на 3 листах, хранящиеся в материалах уголовного дела, – хранить в материалах уголовного дела в течение всего срока хранения последнего;

- документы, содержащие рукописные записи и подписи клиента ПАО Сбербанк ФИО1.; документы, содержащие рукописные записи и подписи бывшего работника дополнительного офиса № ПАО Сбербанк ФИО18; документы, содержащие рукописные записи и подписи бывшего работника дополнительного офиса № ПАО Сбербанк ФИО3.; документы, содержащие рукописные записи и подписи бывшего работника дополнительного офиса № ПАО Сбербанк ФИО19, хранящиеся при уголовном деле, – передать законному владельцу – Публичному акционерному обществу «Сбербанк России» в лице Архангельского отделения № филиала Северо-Западного банка ПАО Сбербанк. 

Взыскать с ФИО18 в доходную часть федерального бюджета процессуальные издержки, состоящие из сумм, выплаченных за работу по назначению в ходе предварительного расследования адвокатам: Олупкину И.В. – в размере 2656 рублей 00 копеек; ФИО22 – в размере 2798 рублей 20 копеек; Зыкову А.Н. – в размере 18003 рубля 00 копеек, а также за работу по назначению в суде адвокату Зыкову А.Н. – в размере 18003 рубля 00 копеек, а всего в сумме 41460 (Сорок одна тысяча четыреста шестьдесят) рублей 20 копеек.

Взыскать с ФИО19 в доходную часть федерального бюджета процессуальные издержки, состоящие из сумм, выплаченных за работу по назначению в ходе предварительного расследования адвокату Пичугиной И.В., в размере 1560 (Одна тысяча пятьсот шестьдесят) рублей 00 копеек.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Архангельском областном суде в течение 15 суток со дня его провозглашения путём подачи жалобы (представления) через Вельский районный суд Архангельской области. 

В случае подачи апелляционной жалобы осуждённый вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чём обязан указать в апелляционной жалобе, а в случае подачи апелляционного представления или жалобы другого лица – в отдельном ходатайстве или возражениях на жалобу (представление) в течение 10суток со дня вручения копии жалобы (представления).

Осуждённый также вправе ходатайствовать об апелляционном рассмотрении дела с участием защитника, о чём должен подать в суд, постановивший приговор, соответствующее заявление в срок, установленный для подачи возражений на апелляционные жалобы (представление).

Председательствующий А.Н. Цаплин