Дело № 2-455/2020

ЗАОЧНОЕ 

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Усинск 26 мая 2020 года 

Усинский городской суд Республики Коми,

в составе председательствующего судьи Лариной Л.В.

при секретаре Гатиатуллиной М.Э.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного общества «ДОМ.РФ» к ФИО1 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество и взыскании судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

АО «ДОМ.РФ» обратилось в суд с иском к ФИО1 о расторжении кредитного договора № от дд.мм.гггг., заключенного между ПАО Сбербанк и ФИО1, взыскании задолженности по кредитному договору в размере рублей, из которых: рублей – просроченная ссудная задолженность, рубля – просроченные проценты рубль – неустойка; об обращении взыскания на заложенное имущество по кредитному договору – квартиру, расположенную по адресу: ..., с установлением начальной продажной цены для реализации с торгов в размере рублей; взыскании расходов по оплате проведения оценки заложенного имущества в размере рублей и судебных расходов, понесенных на уплату государственной пошлины за подачу иска в суд, в размере рублей. 

Исковые требования истец обосновывает тем, что по указанному кредитному договору ПАО Сбербанк предоставил ответчику кредит в размере рублей под годовых на приобретение объекта недвижимости – квартиры, расположенной по адресу: ..., на срок месяцев с даты его фактического предоставления, а заемщик ФИО1 обязалась возвратить банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях договора.

В соответствии с п. 3.4 Общих условий кредитования и п. 12 Индивидуальных условий кредитования при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере от суммы просроченного платежа за период просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной договором, по дату погашения просроченной задолженности (включительно).

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору (ипотека в силу закона) банку передана приобретенная ответчиком на кредитные средства указанная выше квартира, рыночная стоимость которой по состоянию на дд.мм.гггг. составляет рублей. Расходы на оценку заложенного имущества составили рублей.

Заемщиком ФИО1 неоднократно допускались нарушения обязательств, что выражалось в несвоевременном и недостаточном внесении платежей в счет погашения кредита.

На основании договора купли-продажи закладных от дд.мм.гггг., ПАО Сбербанк (продавец) передал в собственность ООО «Ипотечный агент «Фабрика ИБЦ» (покупатель) (в последующем переименованному дд.мм.гггг. в ООО «ДОМ.РФ Ипотечный агент») закладные, указанные в Реестре закладных, в том числе закладную с номером государственной регистрации , что подтверждается актом приема-передачи, а ООО «Ипотечный агент «Фабрика ИБЦ» оплатил ПАО Сбербанк данные закладные платежным поручением № отдд.мм.гггг.. Данный факт свидетельствует о переходе права собственности, а, следовательно, о переходе права требования, удостоверенных данными закладными, от ПАО Сбербанк к ООО «Ипотечный агент «Фабрика ИБЦ».

В свою очередь ООО «Ипотечный агент «Фабрика ИБЦ» дд.мм.гггг. заключило с АО «ДОМ.РФ» договор о выкупе дефолтных закладных №, по условиям которого ООО «Ипотечный агент «Фабрика ИБЦ» передал ООО «ДОМ.РФ» дефолтные закладные, за которые ООО «ДОМ.РФ» уплатил покупную цену. Передача дефолтных закладных, в том числе закладной с номером государственной регистрации , подтверждается актом приема-передачи от дд.мм.гггг.. Данный факт свидетельствует о том, что в настоящий момент владельцем указанной закладной, а, следовательно, и обладателем права требования, удостоверенным данной закладной, является АО «ДОМ.РФ».

Между АО «ДОМ.РФ» (заказчик) и ПАО Сбербанк (исполнитель) дд.мм.гггг. заключен договор оказания услуг по обслуживанию дефолтных закладных, по условиям которого исполнитель оказывает заказчику следующие услуги: обслуживание закладных, включая сопровождение и взыскание, а также сбор документов по результатам взыскания/работы с недвижимостью; подготовку необходимых процессуальных документов, в том числе, но не ограничиваясь, с правом подписания искового заявления, возражения, отзыва на исковое заявление и заявления об обеспечении иска (в рамках сопровождения, взыскания и работы с недвижимостью) и их своевременное представление в суд; своевременное совершение необходимых процессуальных действий и представление интересов заказчика во всех судебных процессах, о которых известно исполнителю, решение по которым может повлиять на обеспеченное ипотекой обязательство или изменить объем прав залогодателей в отношении предмета ипотеки. По условия договора заказчик выдает исполнителю доверенности, содержащие полномочия, достаточные для оказания исполнителем услуг по настоящему договору. Таким образом, ПАО Сбербанк уполномочен представлять интересы АО «ДОМ.РФ».

Представитель истца в судебное заседание не явился. Просит рассмотреть дело в его отсутствие, не возражает против рассмотрения дела в порядке заочного производства в случае неявки ответчика в судебное заседание.

В соответствии со ст. 43 ГПК РФ судом к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, на стороне истца, привлечено ПАО «Сбербанк России», представитель которого в судебное заседание не явился. Представил отзыв на иск, в котором исковые требования поддержал 

Ответчик ФИО1, надлежащим образом извещенная о месте и времени рассмотрения дела, в суд не явилась, о причине неявки суд не уведомила, о рассмотрении дела в ее отсутствие не просила. 

Суд определил рассмотреть дело в отсутствие ответчика в порядке заочного производства, предусмотренного ст. 233 ГПК РФ.

Исследовав письменные доказательства, суд приходит к следующему.

В силу ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно кредитному договору № от дд.мм.гггг., ОАО «Сбербанк России» предоставило заемщику ФИО1 кредит в размере рублей под годовых на приобретение квартиры, расположенной по адресу: ..., на срок 180 месяцев, считая с даты его фактического предоставления, а заемщик обязалась возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях договора 

Выдача кредита ФИО1 в размере рублей произведена банком дд.мм.гггг. путем зачисления на ее текущий счет, что подтверждается ее заявлением 

По договору купли-продажи от дд.мм.гггг. ФИО1 приобрела квартиру, находящуюся по адресу: ... 

Право собственности ФИО1 на указанное жилое помещение зарегистрировано дд.мм.гггг., что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права, выданным Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ... от дд.мм.гггг., в котором указано существующие ограничение (обременение) права: ипотека в силу закона, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним дд.мм.гггг. сделана запись регистрации № 

В качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств по договору заемщик предоставил кредитору залог (ипотеку) объекта недвижимости - квартиру, находящуюся по адресу: ..., приобретенную на кредитные средства. Залоговая стоимость объекта недвижимости установлена залогодержателем и залогодателем в размере рублей 

Между ПАО «Сбербанк России» (кредитор) и ФИО1 (заемщик) дд.мм.гггг. заключено дополнительное соглашение к кредитному договору № от дд.мм.гггг., по условиям которого сумма задолженности по кредитному договору по состоянию на дд.мм.гггг. составляет , из которых: остаток основного долга рублей; сумма процентов за пользование кредитом рублей; сумма признанных заемщиком неустоек рублей. При этом банк предоставил заемщику отсрочку в погашении основного долга сроком на 6 месяцев (льготный период) на период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг., погашение кредита производится заемщиком ежемесячными аннуитетными платежами в соответствии с графиком платежей от дд.мм.гггг.; по погашению процентов отсрочку сроком на 6 месяцев, начиная с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг., в льготном периоде устанавливается минимальный ежемесячный платеж в погашение начисляемых процентов в размере 10% от суммы начисленных процентов на дату платежа, уплата процентов прошедших периодов производится заемщиком равными ежемесячными платежами в соответствии с графиком платежей от дд.мм.гггг. по дату окончательного погашения задолженности по кредиту (включительно); уплата неустоек, начисленных на дату заключения соглашения, производится заемщиком равными ежемесячными платежами в соответствии с графиком платежей от дд.мм.гггг. по дату окончательного погашения задолженности по кредиту (включительно). График платежей от дд.мм.гггг. является неотъемлемой частью кредитного договора 

На основании ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии со ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Согласно пункту 6 кредитного договора, в счет погашения кредита заемщик обязан внести 180 аннуитетных платежей, размер которых определяется по формуле, указанной в п. 3.1.1 Общих условий кредитования. Погашение кредита осуществляется в соответствии с Общими условиями кредитования путем перечисления со счета заемщика или третьего лица, открытого у кредитора (п. 8 кредитного договора).

В соответствии с п. 12 кредитного договора за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом (в соответствии с п. 3.4. Общих условий кредитования) заемщику уплачивает кредитору неустойку в размере 20% годовых с суммы просроченного платежа за период просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной договором, по дату погашения просроченной задолженности по договору (включительно). 

Согласно ст. 450 ГК РФ, по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда при существенном нарушении договора другой стороной.

В силу ч. 3 ст. 453 ГК РФ в случае изменения или расторжения договора обязательства считаются измененными или прекращенными с момента заключения соглашения сторон об изменении или о расторжении договора, если иное не вытекает из соглашения или характера изменения договора, а при изменении или расторжении договора в судебном порядке - с момента вступления в законную силу решения суда об изменении или о расторжении договора.

Из положений ст. 810 ГК РФ следует, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Как следует из представленного истцом расчета, заемщик ФИО1 по состоянию на дд.мм.гггг. имеет просроченную задолженность по кредиту в размере рублей, из которых: рублей – просроченная ссудная задолженность, рубля – просроченные проценты, рубля – неустойка на сумму задолженности по процентам, рубль – неустойка на сумму задолженности по основному долгу, рублей – неустойка за неисполнение условий договора 

В адрес ответчика дд.мм.гггг. ПАО «Сбербанк России» направлено требование о расторжении кредитного договора и досрочном возврате всей оставшейся суммы кредита с причитающимися процентами, и неустойкой. При этом неустойка по состоянию на дд.мм.гггг. составляет рублей 

Согласно ст. 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. 

Проанализировав указанные выше обстоятельства и положения закона, суд считает, что истец представил суду достаточно доказательств, подтверждающих обоснованность заявленных им исковых требований в части взыскания задолженности по кредиту в размере рублей, из которых: рублей – просроченная ссудная задолженность, рубля – просроченные проценты, рубля – неустойка на сумму задолженности по процентам рубль – неустойка на сумму задолженности по основному долгу.

В силу п. дд.мм.гггг. Общих условий предоставления, обслуживания и погашения жилищных кредитов, в случае нарушения обязательств, предусмотренных договором, заемщик обязан уплатить кредитору неустойку в размере, указанном в договоре 

Вместе с тем кредитный договор № от дд.мм.гггг. (индивидуальные условия кредитования) предусматривает только обязанность заемщика уплатить кредитору неустойку за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом (в соответствии с п. 3.4. Общих условий кредитования) неустойку в размере 20% годовых с суммы просроченного платежа за период просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной договором, по дату погашения просроченной задолженности по договору (включительно). Иной обязанности по уплате неустойки, а именно за нарушение обязательств, предусмотренных договором, не предусмотрено, размер неустойки в соответствии с п. дд.мм.гггг. Общих условий кредитования не указан. 

При таких обстоятельствах суд не находит оснований для удовлетворения иска в части взыскания с ответчика неустойки за неисполнение условий договора в размере рублей.

Из материалов дела следует, что ответчиком обязанность по погашению кредита и уплате процентов в установленный графиком платежей срок не исполнена, в связи с чем, образовалась просроченная задолженность по кредиту и процентам.

Суд, проверив расчет задолженности по кредитному договору, представленный истцом, в части основного долга, процентов, неустойки на сумму задолженности по процентам и на сумму задолженности по основному долгу находит его верным и кладет его в основу принимаемого решения.

При совокупности вышеизложенных обстоятельств суд находит достаточные основания для удовлетворения исковых требований о расторжении кредитного договора, взыскании суммы задолженности по кредитному договору, в том числе основного долга, процентов, а также частичного взыскания неустойки в размере рублей.

Согласно материалам делам, на основании договора купли-продажи закладных № от дд.мм.гггг., ПАО Сбербанк (продавец) передал в собственность ООО «Ипотечный агент «Фабрика ИБЦ» (покупатель) (в последующем переименованному дд.мм.гггг. в ООО «ДОМ.РФ Ипотечный агент») закладные, указанные в Реестре закладных, в том числе закладную с номером государственной регистрации , что подтверждается актом приема-передачи, а ООО «Ипотечный агент «Фабрика ИБЦ» оплатил ПАО Сбербанк данные закладные платежным поручением № отдд.мм.гггг. 

Данный факт свидетельствует о переходе права собственности, а, следовательно, о переходе права требования, удостоверенных данными закладными, от ПАО Сбербанк к ООО «Ипотечный агент «Фабрика ИБЦ».

ООО «Ипотечный агент «Фабрика ИБЦ» дд.мм.гггг. заключило с АО «ДОМ.РФ» договор о выкупе дефолтных закладных №, по условиям которого ООО «Ипотечный агент «Фабрика ИБЦ» передал ООО «ДОМ.РФ» дефолтные закладные, за которые ООО «ДОМ.РФ» уплатил покупную цену. Передача дефолтных закладных, в том числе закладной с номером государственной регистрации , подтверждается актом приема-передачи от дд.мм.гггг. 

Таким образом, в настоящий момент владельцем указанной закладной, а, следовательно, и обладателем права требования, удостоверенным данной закладной, является АО «ДОМ.РФ».

Пункт 1 статьи 2 Федерального закона от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» предусматривает, что ипотека может быть установлена в обеспечение обязательства по кредитному договору, по договору займа или иного обязательства, в том числе обязательства, основанного на купле-продаже, аренде, подряде, другом договоре, причинении вреда, если иное не предусмотрено федеральным законом.

При этом в статье 5 названного Закона указано, что по договору об ипотеке может быть заложено недвижимое имущество, указанное в пункте 1 статьи 130 Гражданского кодекса Российской Федерации, права на которое зарегистрированы в порядке, установленном для государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, в том числе жилые дома, квартиры и части жилых домов и квартир, состоящие из одной или нескольких изолированных комнат.

По правилам п. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В силу п. 3 ст. 348 ГК РФ, если договором о залоге не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть, при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Из представленного истцом расчета задолженности ответчика по вышеуказанному кредитному договору следует, что на момент обращения в суд ответчиками более трех раз допускалось нарушение сроков погашения задолженности по кредиту и процентам.

В соответствии с положениями ст. 51 Федерального закона от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» взыскание по требованиям залогодержателя обращается на имущество, заложенное по договору об ипотеке, по решению суда, за исключением случаев, когда в соответствии со статьей 55 настоящего Федерального закона допускается удовлетворение таких требований без обращения в суд.

В подп. 3 п. 2 ст. 54 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» указано, что, принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

В силу п. 1 ст. 54.1 Федерального закона от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» обращение взыскания на заложенное имущество в судебном порядке не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что на момент принятия судом решения об обращении взыскания одновременно соблюдены следующие условия: сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от стоимости предмета ипотеки; период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее трех месяцев.

Как следует из представленного в суд истцом расчета задолженности, заемщик ФИО1 по состоянию на дд.мм.гггг. имеет просроченную задолженность по кредиту в размере рублей, из которых: рублей – просроченная ссудная задолженность, рубля – просроченные проценты, рубля – неустойка на сумму задолженности по процентам, рубль – неустойка на сумму задолженности по основному долгу, что свидетельствует о том, что сумма неисполненного обязательства составляет более, чем пять процентов от стоимости предмета ипотеки – ... Республики Коми, рыночная стоимость которой по состоянию на дд.мм.гггг. составляет рублей, согласно отчету об оценке № 

Учитывая указанные положения Федерального закона от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», а также факт нарушения ответчиком условий договора в части возврата кредита, суд приходит к выводу о том, что у истца возникло право на обращение взыскания на предмет залога, а именно на объект недвижимости – квартиру, расположенную по адресу: ....

Определяя начальную продажную цену заложенного имущества, суд исходит из отчета оценщика, которая устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика, и составляет рублей.

В соответствии с ч. 1 ст. 88 ГПК РФ, судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Как следует из разъяснений Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21.01.2016 № 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», изложенных в пункте 1, судебные расходы, состоящие из государственной пошлины, а также издержек, связанных с рассмотрением дела, представляют собой денежные затраты (потери). Принципом распределения судебных расходов выступает возмещение судебных расходов лицу, которое их понесло, за счет лица, не в пользу которого принят итоговый судебный акт по делу.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, в связи с чем, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию понесенные им расходы по государственной пошлине в размере рублей уплаченной при подаче искового заявления в суд.

В соответствии с абз. 2 п. 2 разъяснений, содержащихся в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 21.01.2016 № 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», перечень судебных издержек, предусмотренный ГПК РФ, не является исчерпывающим. Так, расходы, понесенные истцом, заявителем в связи с собиранием доказательств до предъявления искового заявления, заявления в суд, могут быть признаны судебными издержками, если несение таких расходов было необходимо для реализации права на обращение в суд и собранные до предъявления иска доказательства соответствуют требованиям относимости, допустимости.

Таким образом, признание обоснованности несения тех или иных расходов относится к компетенции суда. 

Поскольку для разрешения иска по существу в части обращения взыскания на заложенное имущество имелась необходимость проведения истцом оценки заложенного имущества, суд признает обоснованными исковые требования о взыскании с ответчика расходов в размере рублей, понесенных на оплату расходов по проведению указанной оценки, и являющихся судебными издержками 

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194 – 199, 233, 235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Акционерного общества «ДОМ.РФ» к ФИО1 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество и взыскании судебных расходов, - удовлетворить частично.

Расторгнуть кредитный договор №, заключенный дд.мм.гггг. между Открытым акционерным обществом «Сбербанк России» и ФИО1.

Взыскать с ФИО1 в пользу Акционерного общества «ДОМ.РФ» задолженность по кредитному договору № от дд.мм.гггг. в размере рублей, из которых: рублей – просроченная ссудная задолженность, рубля – просроченные проценты, рубля – неустойка на сумму задолженности по процентам, рубль – неустойка на сумму задолженности по основному долгу, а также судебные расходы в размере рублей, связанные с уплатой государственной пошлины за подачу иска в суд, и оплатой расходов по оценке заложенного имущества в размере рублей, всего: копеек.

Обратить взыскание на заложенное имущество по кредитному договору № от дд.мм.гггг. – квартиру с кадастровым номером , общей площадью кв. м, расположенную по адресу: ..., принадлежащую ФИО1, путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену в размере 1 287 200 (один миллион двести восемьдесят семь тысяч двести) рублей 00 копеек.

Ответчик вправе подать в Усинский городской суд Республики Коми заявление об отмене заочного решения в течение семи дней со дня вручения ей копии решения.

На решение суда может также быть подана сторонами апелляционная жалоба в Верховный Суд Республики Коми через Усинский городской суд в течение месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене заочного решения суда, а в случае, если такое заявление подано, в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Мотивированное решение изготовлено 02.06.2020.

Председательствующий Л.В. Ларина