Дело 

<

номер обезличен> 

26RS0002-01-2023-

<

номер обезличен>-84

ПРИГОВОР

 

Именем Российской Федерации

03 августа 2023 года 

<

адрес обезличен>

Ленинский районный суд 

<

адрес обезличен> в составе:

председательствующего судьи Баскина Е.М., 

при секретаре М, 

с участием государственных обвинителей – помощников прокурора 

<

адрес обезличен> Г, Б, С, М, В,

подсудимой З,

её защитников в лице адвокатов К, Ч, 

подсудимого Д, 

его защитников в лице адвокатов П и С, 

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Ленинского районного суда 

<

адрес обезличен> уголовное дело по обвинению:

Д, 

<

дата обезличена> года рождения, уроженца 

<

адрес обезличен>, гражданина РФ, 

<

данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес обезличен>, проживающего по адресу: 

<

адрес обезличен>, 

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 327, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

З, 

<

дата обезличена> года рождения, уроженки 

<

адрес обезличен>, гражданки РФ, 

<

данные изъяты>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес обезличен>, проживающей по адресу: 

<

адрес обезличен>, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Д изготовил официальный документ, предоставляющий права, в целях его использования, совершенное с целью облегчить совершение другого преступления.

Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

З совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

Д, назначенный приказом Общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (далее ООО «

<

данные изъяты>») 

<

номер обезличен>-П от 

<

дата обезличена> на должность менеджера по развитию бизнеса 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «Ю», в обязанности которого входило продвижение банковских услуг, привлечение новых клиентов, представление интересов брокерской компании «

<

данные изъяты>», в период времени с первых чисел мая 2019 года по 

<

дата обезличена>, точные дата и время следствием не установлены, находясь в неустановленном месте 

<

адрес обезличен>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, с целью последующего незаконного материального обогащения, достоверно осведомленный о порядке оформления потребительских кредитов посредством программного обеспечения ООО «

<

данные изъяты>», решил совершать хищения путем обмана денежных средств банков, предоставляя в банки заведомо поддельные официальные документы, отражающие недостоверные сведения о «заемщиках».

С целью реализации задуманного у Д возник преступный умысел, направленный на изготовление поддельных официальных документов, содержащих сведения о «заемщиках» - несуществующих гражданах Российской Федерации, в том числе о месте их работы, размере дохода, достаточных для получения потребительских кредитов, с последующим предоставлением изготовленных им поддельных документов в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», тем самым облегчая совершение хищения путем обмана денежных средств банков.

После чего, Д, в период времени с первых чисел мая 2019 года по 

<

дата обезличена>, точные дата и время следствием не установлены, находясь в неустановленном месте 

<

адрес обезличен>, реализуя свой преступный умысел, направленный на последующее использование изготовленных им поддельных официальных документов, с целью облегчить совершение хищения путем обмана денежных средств банков, получил посредством программного обеспечения ООО «

<

данные изъяты>» бланки заявлений о предоставлении потребительских кредитов, индивидуальных условий договоров потребительских кредитов установленного образца, внес в них сведения о «заемщиках», собственноручно подписав их, тем самым изготовил поддельные официальные документы, а именно заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Г, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени З, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени О, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени П, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени А, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени О, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени К, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени О, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени У, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Е, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени У, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Г, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени П, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Л, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Ш, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Р, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени З, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени К, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени В, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени К, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени С, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Т, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Г, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени М, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Н, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Н, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени ГорЕ, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Б, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Б, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Б, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени А, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Р, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени К, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Д, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Б, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени К, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени В, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени В, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени М, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени А, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени ТарЕ, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Д, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени С, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Б, 

<

дата обезличена> г.р.; заявлени о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Б, 

<

дата обезличена> г.р., заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени В, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Е, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени З, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени С, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Г, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Ч, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени А, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени М, 

<

дата обезличена> г.р., которые по учетам управления по вопросам миграции ГУ МВД России по 

<

адрес обезличен> паспортом гражданина Российской Федерации не документированы.

Продолжая реализацию своего единого умысла, Д, в период времени с первых чисел мая 2019 года по 

<

дата обезличена>, точные дата и время следствием не установлены, находясь в неустановленном месте 

<

адрес обезличен>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, предоставил сотрудникам АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенного по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, посредством программного обеспечения ООО «

<

данные изъяты>», заведомо поддельные официальные документы, а именно заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Г, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени З, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени О, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени П, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени А, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени О, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> 

<

дата обезличена> от имени К, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени О, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени У, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Е, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени У, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Г, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени П, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Л, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Ш, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Р, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени З, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени К, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени В, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени К, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени С, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Т, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Г, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени М, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Н, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Н, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени ГорЕ, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Б, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Б, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Б, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени А, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Р, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени К, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Д, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Б, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени К, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени В, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени В, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени М, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени А, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени ТарЕ, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Д, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени С, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Б, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Б, 

<

дата обезличена> г.р., заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени В, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Е, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени З, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени С, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Г, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени Ч, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени А, 

<

дата обезличена> г.р.; заявление о предоставлении потребительского кредита, индивидуальные условия договора потребительского кредита №

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> от имени М, 

<

дата обезличена> г.р., в результате чего Г 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 251 564 рубля; З 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 256 514 рублей; О 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 252 014 рублей; П 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 247 964 рубля; А 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 251 564 рубля; О 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 253 364 рубля; К 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 256 064 рубля; О 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 256 064 рубля; У 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 259 664 рубля; Е 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 254 264 рубля; У 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 260 564 рубля; Г 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 266 864 рубля; П 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 256 500 рублей; Л 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 296 564 рублей; Ш 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 293 354 рубля; Р 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 336 659 рублей; З 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 339 646 рублей; К 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 336 017 рублей; В 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 343 995 рублей; К 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 307 764 рубля; С 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 325 048 рублей; Т 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 383 883 рубля; Г 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 370 252 рубля; М 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 378 323 рубля; Н 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 373 564 рубля; Н 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 349 164 рубля; ГорЕ 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 385 564 рубля; Б 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 384 564 рубля; Б 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 385 564 рубля; Б 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 418 564 рубля; А 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 421 564 рубля; Р 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 442 564 рубля; К 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 443 564 рубля; Д 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 446 564 рубля; Б 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 448 564 рубля; К 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 413 564 рублей; В 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 452 427 рублей; В 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 353 564 рубля; М 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 383 564 рублей; А 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 383 564 рубля; ТарЕ 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 396 373 рубля; Д 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 383 564 рубля; С 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 332 960 рублей; Б 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 377 873 рубля; Б 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 376 707 рублей; В 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 382 863 рубля; Е 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 322 979 рублей; З 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 349 707 рублей; С 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 397 527 рублей; Г 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 327 207 рублей; Ч 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 376 802 рубля; А 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 397 527 рублей; М 

<

дата обезличена> был одобрен потребительский кредит на сумму 372 207 рублей, что позволило Д получить возможность распорядиться неправомерно полученными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитив их.

Кроме того, в первых числах мая 2019 года, находясь в 

<

адрес обезличен>, более точные время, дата и место не установлены, Д, назначенный приказом Общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (далее ООО «

<

данные изъяты>») 

<

номер обезличен>-П от 

<

дата обезличена> на должность менеджера по развитию бизнеса 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «Ю», в обязанности которого входило продвижение банковских услуг, привлечение новых клиентов, представление интересов брокерской компании «

<

данные изъяты>», в целях незаконного получения финансовой выгоды решил совершать хищения путем обмана денежных средств банков посредством использования программного обеспечения ООО «

<

данные изъяты>». Осознавая, что самостоятельно с задуманным ему не справиться, Д решил создать группу лиц, в состав которой вовлечь человека из числа своих знакомых, зарегистрированных в качестве индивидуального предпринимателя (далее ИП). Данным ИП была выбрана З, ИНН 

<

номер обезличен>, ОГРНИП 

<

номер обезличен>, поскольку Д заранее было достоверно известно, что основным разрешенным видом деятельности последней является розничная продажа мебели, между ИП З и ООО «

<

данные изъяты>» заключено соглашение о сотрудничестве № 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, она имела личный логин и пароль, необходимые для подключения к программному обеспечению ООО «

<

данные изъяты>» и оформления договоров потребительских кредитов на приобретение мебели. Кроме того, Д собирался подыскать и вовлечь в совершение преступлений еще не менее одного лица для совместного хищения путем обмана денежных средств банков в составе группы лиц по предварительному сговору под предлогом оформления потребительских кредитов на покупку мебели. 

Так, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, находясь в 

<

адрес обезличен>, более точные время, дата и место не установлены, предложил ИП З, а также неустановленному лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее неустановленное лицо), совершать хищения путем обмана денежных средств банков. ИП З и неустановленное лицо, действуя умышлено, движимые корыстными побуждениями, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий от их действий и желая их наступления, согласились на предложение Д, тем самым вступили с ним в предварительный преступный сговор.

С указанной целью Д, ИП З и неустановленное при помощи брокерской компании ООО «

<

данные изъяты>» собирались дистанционно заключать с банками от имени ИП З договора потребительских кредитов на несуществующих лиц на покупку мебели. При этом, Д, ИП З и неустановленное лицо заранее не собирались выполнять обязательства по оплате кредитов, полученных на несуществующих лиц для покупки мебели, таким образом, намереваясь похитить кредитные денежные средства банков. 

В дальнейшем, Д, ИП З и неустановленное лицо при непосредственном совершении преступления, разработали план совершения преступления и распределили между собой преступные роли следующим образом: 

- Д, согласно отведенной ему преступной роли, должен был подыскивать паспорта граждан Российской Федерации, неустановленным способом вносить изменения в анкетные данные, адрес регистрации, серию, номер либо в иные данные владельцев указанных паспортов граждан Российской Федерации, своими действиями создавая поддельные электронные образы паспортов граждан Российской Федерации на несуществующих лиц. Затем Д, по согласованию с ИП З, с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему последней логин и пароль для входа в программное обеспечения ООО «

<

данные изъяты>», удаленно, должен был вносить в заявки на получение кредита для покупки мебели у ИП З заведомо ложные сведения, указанные в изготовленных им же электронных образах несуществующих паспортов граждан Российской Федерации, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредитов. Полученные заявки вместе с фотографиями и Г паспортов граждан Российской Федерации отправлять в банк для рассмотрения. В случае одобрения банком кредита, Д должен был распечатать сформированный банком кредитный договор и сопутствующие к нему документы, подписав их от имени заемщика и ИП З, а также создать кредитное досье и передать его в банк. При поступлении кредитного досье, банк одобривший кредит, должен был перечислить денежные средства в счет покупки мебели на расчетные счета ИП З для использования в преступных целях последними. 

- неустановленное лицо, согласно отведенной ему преступной роли, в случае одобрения банком кредита на несуществующих лиц, должно было подписывать кредитные договора и сопутствующие к нему документы от имени заемщика и ИП З, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом - вносить часть платежей по сформированным банком кредитным договорам.

- ИП З, согласно отведенной ей преступной роли, в случае одобрения банком кредита на несуществующих лиц, должна была обналичить перечисленные банком денежные средства, распредилив их между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении, тем самым похитить их. 

Реализуя свой преступный план, Д, действуя с единым умыслом и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес обезличен>, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, неустановленным способом изготовил несуществующие электронные образы паспортов граждан Российской Федерации. Применяя указанные электронные образы, Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявки на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленных им же электронных образах несуществующих паспортов граждан Российской Федерации, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода заемщика, достаточные для получения кредита. Полученные заявки вместе с фотографиями и Г паспортов граждан Российской Федерации отправил в банки для рассмотрения. Указанные заявки были одобрены АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», после чего Д распечатал сформированные банком кредитные договора и сопутствующие к ним документы, подписав часть из них от имени «заемщиков», ИП З и лиц, якобы действовавших от имени ИП З, а также создал кредитные досье и передал их в банк. АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» перечислил денежные средства в счет покупки мебели на расчетные счета ИП З для использования их в преступных целях последними.

Неустановленное лицо, действуя с единым умыслом и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес обезличен>, умышленнои из корыстных побуждений, подписало часть сформированных банком кредитных договоров и сопутствующих к ним документов от имени «заемщиков», ИП З и лиц, якобы действовавших от имени ИП З, при этом неустановленным способом, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом - вносило часть платежей по каждому кредитному договору на несуществующих лиц в общей сумме 16 020 510 рублей.

ИП З, действуя с единым умыслом и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес обезличен>, умышленно и из корыстных побуждений, получила от АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Ставропольском филиале 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» (ПАО) на ее имя, а также на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на ее имя, денежные средства в сумме 35 281 001 рубль, которые обналичила. После чего, Д, ИП З и неустановленное лицо распредели указанные денежные средства между собой по своему усмотрению, тем самым похитили их. 

В период с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, Д, ИП З и неустановленное лицо при оформлении 105 кредитных договоров на покупку мебели у ИП З путем обмана похитили денежные средства АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» в сумме 35 281 001 рубль, при следующих обстоятельствах:

Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Г, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 6012 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Г, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 251 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Г на покупку мебели у ИП З на сумму 251 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Г, при этом путем обмана убедил подписать С, которая была не осведомлена о преступных намерениях указанных лиц, якобы действовавшую от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Г Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 251 564 рубля, на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Г С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Г, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг, составляющих 8 564 рубля, в сумме 243 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Ставропольском филиале 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» (ПАО) на имя ИП З 

Денежные средства в сумме 243 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 243 000 рублей. 

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 201 540 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя З А, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя З, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 256 514 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с З на покупку мебели у ИП З на сумму 256 514 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика З, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени П М.А., которая была не осведомлена о преступных намерениях указанных лиц, якобы действовавшей от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя З Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 256 514 рублей, на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя З С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя З, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг, составляющих 8 564 рубля, в сумме 247 950 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Ставропольском филиале 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» (ПАО) на имя ИП З

Денежные средства в сумме 247 950 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 247 950 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 219 540 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Ж, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Ж, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 254 984 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Ж на покупку мебели у ИП З, на сумму 254 984 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика Ж, а Д путем обмана убедил подписать С, которая была не осведомлена о преступных намерениях указанных лиц, якобы действовавшую от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Ж Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 254 984 рубля, на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Ж С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Ж, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 246 420 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З 

Денежные средства в сумме 246 420 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 246 420 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 208 830 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных

побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя О, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя О, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 252 014 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с О на покупку мебели у ИП З, на сумму 252 014 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика О, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени П М.А., не осведомленной об их преступных намерениях, якобы действовавшей от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя О Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 252 014 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя О С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя О, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 243 450 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З 

Денежные средства в сумме 243 450 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. 

Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 243 450 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 197 530 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Е, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Е, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 252 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Е на покупку мебели у ИП З, на сумму 252 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо подписало от имени несуществующего заемщика Е и не осведомленной об их преступных намерениях П М.А., якобы действовавшей от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Е Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 252 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Е С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Е, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 5 064 рубля, в сумме 247 500 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З 

Денежные средства в сумме 247 500 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 247 500 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 196 060 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя П, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя П, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 247 964 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с П на покупку мебели у ИП З, на сумму 247 964 рубля, который направлен Д посредстом электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика П, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало их от имени П М.А., не осведомленной об их преступных намерениях, якобы действовавшей от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя П Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 247 964 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя П С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя П, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 239 400 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З 

Денежные средства в сумме 239 400 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении.Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 239 400 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 182 020 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя А, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя А, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 251 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с А на покупку мебели у ИП З, на сумму 251 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика А и не осведомленной о преступных намерениях указанных лиц П М.А., якобы действовавшей от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя А Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 251 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя А С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя А, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 243 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З 

Денежные средства в сумме 243 400 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 243 400 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 186 990 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 6116 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 251 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с С на покупку мебели у ИП З, на сумму 251 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика С, а Д собственноручно подписал их от имени не осведомленной о преступных намерениях указанных лиц П М.А., якобы действовавшей от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя С Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 251 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 243 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З 

Денежные средства в сумме 243 400 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом, согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 243 400 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 186 900 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя О, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя О, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 253 364 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с О на покупку мебели у ИП З, на сумму 253 364 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика О и не осведомленной о преступных намерениях указанных лиц Ш, якобы действовавшей от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя О Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 253 364 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя О С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя О, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 244 800 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З 

Денежные средства в сумме 244 800 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом, согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 244 800 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 177 400 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя К, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя К, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 256 064 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с К на покупку мебели у ИП З, на сумму 256 064 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика К и неустановленной в ходе следствия П, якобы действовавшей от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя К Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 256 064 рубля на расчетный счет № 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)»на имя К С расчетного счета № 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя К, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 247 500 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З 

Денежные средства в сумме 247 500 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 247 500 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 179 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя О, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 3717 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя О, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 256 064 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с О на покупку мебели у ИП З, на сумму 256 064 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика О и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя О Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета № 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 256 064 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя О С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя О, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 247 500 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З 

Денежные средства в сумме 247 500 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д 

и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 247 500 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 178 300 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Ч, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Ч, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 255 164 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Ч на покупку мебели у ИП З, на сумму 255 164 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика Ч и не осведомленной о преступных намерениях указанных лиц П М.А., якобы действовавшей от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Ч Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 255 164 рубля на расчетный счет № 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Ч С расчетного счета № 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Ч, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 246 600 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З 

Денежные средства в сумме 246 600 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 246 600 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 178 200 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя У, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя У, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 259 664 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с У на покупку мебели у ИП З, на сумму 259 664 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика У, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало их от имени не осведомленной о преступных намерениях указанных лиц П М.А., якобы действовавшей от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя У Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 259 664 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя У С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя У, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 251 100 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З 

Денежные средства в сумме 251 100 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 251 100 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 182 750 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Е, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Е, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 254 264 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений, в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Е на покупку мебели у ИП З, на сумму 254 264 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Е и не осведомленной о преступных намерениях указанных лиц Ш, якобы действовавшей от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Е Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 254 264 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Е С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Е, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 245 700 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З 

Денежные средства в сумме 245 700 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 245 700 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 169 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя У, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя У, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 260 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с У на покупку мебели у ИП З, на сумму 260 564 рубля, который направлен Д В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика У, а неустановленное лицо, согласно отведенной ему преступной роли, подписало их от имени не осведомленной о преступных намерениях указанных лиц Ш, якобы действовавшей от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя У Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 260 564 рубля на расчетный счет № 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя У С расчетного счета № 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя У, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 252 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З 

Денежные средства в сумме 252 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 252 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 176 550 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Г, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 0303 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Г, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 266 864 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Г на покупку мебели у ИП З, на сумму 266 864 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Г, а неустановленное лицо, согласно отведенной ему преступной роли, подписало их от имени не осведомленной о преступных намерениях указанных лиц Ш, якобы действовавшей от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Г Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 266 864 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Г С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Г, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 258 300 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З 

Денежные средства в сумме 258 300 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 258 300 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 179 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя П, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 60 05 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя П, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 256 500 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с П на покупку мебели у ИП З, на сумму 256 500 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика П, а неустановленное лицо, согласно отведенной ему преступной роли, подписало их от имени не осведомленной о преступных намерениях указанных лиц Ш, якобы действовавшей от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя П Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 256 500 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя П С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя П, 

<

дата обезличена> денежные средства в сумме 256 500 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З 

Денежные средства в сумме 256 500 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленнм лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 256 500 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 169 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Л, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 12 02 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Л, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 296 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Л на покупку мебели у ИП З, на сумму 296 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Л, а неустановленное лицо, согласно отведенной ему преступной роли, подписало их от имени не осведомленной о преступных намерениях указанных лиц Ш, якобы действовавшей от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Л Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 296 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Л С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Л, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 288 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 288 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 288 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 197 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Я, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Я, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 297 464 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Я на покупку мебели у ИП З, на сумму 297 464 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика Я и неустановленной в ходе следствия П, якобы действовашей от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Я Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 297 464 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Я С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Я, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 288 900 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 288 900 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 288 900 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 187 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Ш, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Ш, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 293 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Ш на покупку мебели у ИП З, на сумму 293 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Ш, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало их от имени неустановленной в ходе следствия П, якобы действовавшей от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Ш Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 293 564 рубля на расчетный счет № 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Ш С расчетного счета № 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Ш, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 285 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 285 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 285 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 186 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя А, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя А, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 295 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений, в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с А на покупку мебели у ИП З, на сумму 295 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика А и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя А Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 295 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя А С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя А, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 287 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 287 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении.Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 287 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 186 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя М, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>.

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя М, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 307 807 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с М на покупку мебели у ИП З, на сумму 307 807 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени ИП З, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли подписало от имени несуществующего заемщика М После чего фиктивное кредитное досье на имя М Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 307 807 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя М С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя М, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 36 807 рублей, в сумме 271 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 271 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Ди неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 271 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 185 300 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Д, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>.

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Д, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 315 655 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Д на покупку мебели у ИП З, на сумму 315 655 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика Д и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Д Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку в сумме 315 655 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Д С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Д, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 37 655 рублей, в сумме 278 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 278 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 278 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 186 600 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя М, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя М, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 326 865 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с М на покупку мебели у ИП З, на сумму 326 865 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика М и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя М Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку в сумме 326 865 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя М С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя М, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 38 865 рублей, в сумме 288 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 288 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 288 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 191 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Р, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 6309 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Р, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 336 659 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Р на покупку мебели у ИП З, на сумму 336 659 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Р, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Р Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 336 659 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Р С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Р, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 37 859 рублей, в сумме 298 800 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 298 800 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 298 800 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 196 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя З, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя З, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 339 646 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с З на покупку мебели у ИП З, на сумму 339 646 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика З, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя З Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 339 646 рублей на расчетный счет № 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя З С расчетного счета № 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя З, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 41 746 рублей, в сумме 297 900 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 297 900 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 297 900 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 197 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя К, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя К, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 336 017 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с К на покупку мебели у ИП З, на сумму 336 017 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика К, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя К Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 336 017 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя К С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя К, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 36 317 рублей, в сумме 299 700 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 299 700 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 299 700 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 183 300 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя В, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя В, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 335 518 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с В на покупку мебели у ИП З, на сумму 335 518 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика В и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя В Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 335 518 рублей на расчетный счет № 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя В С расчетного счета № 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя В, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 36 268 рублей, в сумме 299 250 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 299 250 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 299 250 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 183 200 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя З, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя З, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 291 600 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с З на покупку мебели у ИП З, на сумму 291 600 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика З и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя З Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку в сумме 291 600 рублей на расчетный счет № 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя З С расчетного счета № 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя З, 

<

дата обезличена> денежные средства в сумме 291 600 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 291 600 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 291 600 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 168 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Я, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Я, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 324 051 рубль, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Я на покупку мебели у ИП З, на сумму 324 051 рубль, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика Я и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Я Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 324 051 рубль на расчетный счет № 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Я С расчетного счета № 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Я, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 35151 рубль, в сумме 288 900 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 288 900 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 288 900 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 164 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя В, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя В, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 343 995 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с В на покупку мебели у ИП З, на сумму 343 995 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика В, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя В Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 343 995 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя В С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя В, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 37 095 рублей, в сумме 306 900 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 306 900 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Ди неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 306 900 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 179 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя К, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя К, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 307 764 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с К на покупку мебели у ИП З, на сумму 307 764 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика К, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя К Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 307 764 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя К С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя К, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 304 200 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 304 200 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 304 200 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 156 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 325 048 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с С на покупку мебели у ИП З, на сумму 325 048 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика С, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя С Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 325 048 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 35 248 рублей, в сумме 289 800 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 289 800 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 289 800 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 168 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Т, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Т, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 383 883 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> был сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Т на покупку мебели у ИП З, на сумму 383 883 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Т, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Т Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 383 883 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Т С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Т, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 40 983 рубля, в сумме 342 900 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 342 900 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 342 900 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 198 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Г, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Г, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 370 252 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Г на покупку мебели у ИП З, на сумму 370 252 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Г, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Г Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 370 252 рубля на расчетный счет № 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Г С расчетного счета № 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Г, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 43 552 рубля, в сумме 326 700 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 326 700 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 326 700 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 178 500 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя В, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя В, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 385 386 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с В на покупку мебели у ИП З, на сумму 385 386 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика В и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя В Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 385 386 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя В С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя В, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 45 186 рублей, в сумме 340 200 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 340 200 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 340 200 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 184 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя М, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя М, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 378 323 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с М на покупку мебели у ИП З, на сумму 378 323 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика М, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя М Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 378 323 рубля на расчетный счет № 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя М С расчетного счета № 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя М, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 44 423 рубля, в сумме 333 900 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 333 900 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 333 900 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 178 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя О, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя О, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 366 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с О на покупку мебели у ИП З, на сумму 366 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика О и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя О Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 366 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя О С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя О, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 363 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 363 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 363 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 173 100 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Д, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Д, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 345 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Д на покупку мебели у ИП З, на сумму 345 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика Д и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Д Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 345 564 рубля на расчетный счет № 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Д С расчетного счета № 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Д, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 342 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 342 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д 

и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 342 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 163 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Н, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Н, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 373 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Н на покупку мебели у ИП З, на сумму 373 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Н, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Н Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 373 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Н С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Н, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 370 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 370 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 370 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 174 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя М, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя М, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 381 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с М на покупку мебели у ИП З, на сумму 381 564 рубля, который направлен Д посредстом электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика М и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя М Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 381 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя М С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя М, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 378 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 378 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 378 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 178 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Н, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Н, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 349 164 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Н на покупку мебели у ИП З, на сумму 349 164 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Н, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Н Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 349 164 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Н С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Н, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 345 600 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 345 600 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 345 600 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 166 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя ГорЕ, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя ГорЕ, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 385 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с ГорЕ на покупку мебели у ИП З, на сумму 385 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика ГорЕ, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя ГорЕ Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 385 564 рубля на расчетный счет № 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя ГорЕ С расчетного счета № 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя ГорЕ, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 382 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 382 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 382 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 167 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 384 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Б на покупку мебели у ИП З, на сумму 384 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Б, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Б Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 384 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Б С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Б, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 381 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 381 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 381 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 165 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 385 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Б на покупку мебели у ИП З, на сумму 385 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Б, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Б Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 385 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Б С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Б, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 382 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 382 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП Зи неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 382 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 165 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя К, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя К, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 432 247 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с К на покупку мебели у ИП З, на сумму 432 247 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика К и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя К Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 432 247 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя К С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя К, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 50 247 рублей, в сумме 382 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 382 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 382 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 186 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя СиМ, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя СиМ, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 417 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с СиМ на покупку мебели у ИП З, на сумму 417 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика СиМ и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя СиМ Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 417 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя СиМ С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя СиМ, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 414 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 414 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 414 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 180 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 418 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Б на покупку мебели у ИП З, на сумму 418 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Б, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Б Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 418 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Б С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Б, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 415 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 415 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 415 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 180 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя И, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя И, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 419 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с И на покупку мебели у ИП З, на сумму 419 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика И и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя И Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 419 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя И С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя И, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 416 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 416 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 416 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 180 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 420 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Б на покупку мебели у ИП З, на сумму 420 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика Б и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Б Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 420 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Б С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Б, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 417 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 417 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 417 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 180 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя А, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя А, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 421 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с А на покупку мебели у ИП З, на сумму 421 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика А, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя А Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 421 564 рубля на расчетный счет № 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя А С расчетного счета № 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя А, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 418 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 418 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 418 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 166 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Р, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Р, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 442 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленным лицом, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Р на покупку мебели у ИП З, на сумму 442 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Р, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Р Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 442 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Р С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Р, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 439 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 439 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 439 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 173 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя К, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 8502 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя К, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 443 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с К на покупку мебели у ИП З, на сумму 443 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика К, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя К Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 443 564 рубля на расчетный счет № 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя К С расчетного счета № 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя К, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 440 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 440 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 440 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 179 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Д, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Д, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 444 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Д на покупку мебели у ИП З, на сумму 444 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика Д и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Д Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 444 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Д С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Д, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 441 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 441 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 441 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 191 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя М, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя М, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 452 427 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с М на покупку мебели у ИП З, на сумму 452 427 рублей, который направлен Д В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика М и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя М Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 452 427 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя М С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя М, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 52 427, в сумме 400 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 400 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 400 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 177 500 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Ф, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Ф, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 445 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Ф на покупку мебели у ИП З, на сумму 445 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика Ф и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Ф Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 445 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Ф С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Ф, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 442 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 442 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 442 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 178 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Д, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Д, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 446 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Д на покупку мебели у ИП З, на сумму 446 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Д, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Д Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 446 564 рубля на расчетный счет № 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Д С расчетного счета № 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Д, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 443 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 443 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 443 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 178 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 447 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с С на покупку мебели у ИП З, на сумму 447 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика С и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя С Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 447 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 444 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 444 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Ди неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 444 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 178 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 448 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Б на покупку мебели у ИП З, на сумму 448 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Б, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Б Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 448 564 рубля на расчетный счет № 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Б С расчетного счета № 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Б, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 445 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 445 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 445 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 178 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 448 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений, в связи с чем, банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с С на покупку мебели у ИП З, на сумму 448 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика С и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя С Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 448 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 445 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 445 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 445 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 178 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя К, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя К, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 413 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с К на покупку мебели у ИП З, на сумму 413 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика К, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя К Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 413 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя К С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя К, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 410 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 410 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 410 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 150 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 452 427 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с С на покупку мебели у ИП З, на сумму 452 427 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика С и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя С Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 452 427 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 52 427 рублей, в сумме 400 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 400 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 400 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 173 500 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя В, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя В, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 452 427 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с В на покупку мебели у ИП З, на сумму 452 427 рублей, который направлен Д В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика В, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя В Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 452 427 рублей на расчетный счет № 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя В С расчетного счета № 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя В, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 52 427 рублей, в сумме 400 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 400 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 400 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 175 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя В, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя В, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 353 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с В на покупку мебели у ИП З, на сумму 353 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика В, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя В Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 353 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя В С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя В, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 350 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 350 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 350 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 126 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя М, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя М, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 383 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с М на покупку мебели у ИП З, на сумму 383 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика М, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя М Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 383 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя М С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя М, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 380 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 380 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 380 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 137 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 396 373 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с С на покупку мебели у ИП З, на сумму 396 373 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика С и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя С Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 396 373 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 46 373 рубля, в сумме 350 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 350 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 350 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 135 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Г, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Г, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 362 740 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений, в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Г на покупку мебели у ИП З, на сумму 362 740 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика Г и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Г Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 362 740 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Г С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Г, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 42 740 рублей, в сумме 320 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 320 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 320 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 117 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя В, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя В, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 373 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с В на покупку мебели у ИП З, на сумму 373 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика В и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя В Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 373 564 рубля на расчетный счет № 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя В С расчетного счета № 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя В, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 370 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 370 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 370 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 120 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 353 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с С на покупку мебели у ИП З, на сумму 353 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика С и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя С Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 353 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 350 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 350 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 350 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 125 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Н, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Н, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 407 583 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Н на покупку мебели у ИП З, на сумму 407 583 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика Н и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Н Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 407 583 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Н С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Н, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 47 583 рубля, в сумме 360 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 360 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 360 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 130 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя А, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя А, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 383 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с А на покупку мебели у ИП З, на сумму 383 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика А, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя А Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 383 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя А С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя А, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 380 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя П З

Денежные средства в сумме 380 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 380 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 83 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя А, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя А, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 388 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с А на покупку мебелиу ИП З, на сумму 388 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика А и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя А Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 388 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя А С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя А, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 385 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 385 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Ди неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 385 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 120 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя ТарЕ, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя ТарЕ, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 396 373 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с ТарЕ на покупку мебели у ИП З, на сумму 396 373 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика ТарЕ, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя ТарЕ Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 396 373 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя ТарЕ С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя ТарЕ, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 46 373 рубля, в сумме 350 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 350 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 350 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 117 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Т, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Т, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 373 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о заемщике, в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Т на покупку мебели у ИП З, на сумму 373 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика Т и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Т Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 373 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Т С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Т, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 370 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 370 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. 

Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 370 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 107 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя К, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя К, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 385 162 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)»,не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленног лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с К на покупку мебели у ИП З, на сумму 385 162 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика К и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя К Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 385 162 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя К С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя К, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 45 162 рубля, в сумме 340 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 340 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении.Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 340 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 111 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 393 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с С на покупку мебели у ИП З, на сумму 393 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика С и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя С Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 393 564 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 390 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 390 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)»имущественный вред в сумме 390 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 112 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя М Евы С, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя М, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 396 373 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с С на покупку мебели у ИП З, на сумму 396 373 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика М и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя М Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 396 373 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя М, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 46 373 рубля, в сумме 350 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 350 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 350 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 113 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Д, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Д, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 383 564 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Д на покупку мебели у ИП З, на сумму 383 564 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Д, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Д Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 383 564 рубля на расчетный счет № 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Д С расчетного счета № 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Д, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 380 000 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 380 000 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 380 000 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 111 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 332 960 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с С на покупку мебели у ИП З, на сумму 332 960 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика С, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя С Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 332 960 рублей на расчетный счет № 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С С расчетного счета № 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 39 956 рублей, в сумме 293 004 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 293 004 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 293 004 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 120 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 377 873 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Б на покупку мебели у ИП З, на сумму 377 873 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Б, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Б Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 377 873 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Б С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Б, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 44 859 рублей, в сумме 333 014 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 333 014 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 333 014 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 136 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 349 707 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с С на покупку мебели у ИП З, на сумму 349 707 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика С и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя С Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 349 707 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 341 143 рубля были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 341 143 рубля ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 341 143 рубля.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 126 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Л, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Л, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 382 863 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Л на покупку мебели у ИП З, на сумму 382 863 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика Л и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Л Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 382 863 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Л С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Л, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 45 404 рубля, в сумме 337 459 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 337 459 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 337 459 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 138 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя К, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя К, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 367 707 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с К на покупку мебели у ИП З, на сумму 367 707 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика К и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя К Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 367 707 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя К С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя К, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 359 143 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 359 143 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 359 143 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 132 500 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя З, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя З, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 376 707 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с З на покупку мебели у ИП З, на сумму 376 707 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика З и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя З Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 376 707 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя З С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя З, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 368 143 рубля были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 368 143 рубля ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 368 143 рубля.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 137 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Л, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Л, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 372 882 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Л на покупку мебели у ИП З, на сумму 372 882 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика Л и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Л Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 372 882 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Л С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Л, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 44 314 рублей, в сумме 328 568 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 328 568 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Ди неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 328 568 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 135 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 376 707 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> Б на покупку мебели у ИП З, на сумму 376 707 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Б, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Б Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 376 707 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Б С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Б, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 368 143 рубля были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 368 143 рубля ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 368 143 рубля.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 137 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя И, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя И, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 382 863 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с И на покупку мебели у ИП З на сумму 382 863 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика И и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя И Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 382 863 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя И С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя И, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 45 404 рубля, в сумме 337 459 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 337 459 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Ди неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 337 459 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 137 500 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя В, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя В, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 382 863 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с В на покупку мебели у ИП З на сумму 382 863 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика В, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя В Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 382 863 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя В С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя В, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 45 404 рубля, в сумме 337 459 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 337 459 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении.Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 337 459 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 138 500 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Е, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Е, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 322 979 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Е на покупку мебели у ИП З на сумму 322 979 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Е, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Е Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 322 979 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Е С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Е, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 38 866 рублей, в сумме 284 113 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 284 113 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 284 113 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 117 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя К Яны И, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя К, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 385 707 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с К на покупку мебели у ИП З на сумму 385 707 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика К и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя К Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 385 707 рублей на расчетный счет №

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя К С расчетного счета №

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя К, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 377 143 рубля были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 377 143 рубля ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 377 143 рубля.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 125 200 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя З, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя З, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 349 707 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленно лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с З на покупку мебели у ИП З на сумму 

349 707 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика З, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя З Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 349 707 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя З С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя З, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 8 564 рубля, в сумме 341 143 рубля были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 341 143 рубля ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 341 143 рубля.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 114 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя М, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя М, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 318 207 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с М на покупку мебели у ИП З на сумму 318 207 рублей, который направлен Д В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика М и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя М Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 318 207 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя М С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя М, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 314 643 рубля были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 314 643 рубля ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 314 643 рубля.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 120 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Б, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 387 164 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Б на покупку мебели у ИП З на сумму 387 164 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени от имени несуществующего заемщика Б и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Б Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 387 164 рубля на расчетный счет №

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Б С расчетного счета №

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Б, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 60 183 рубля, в сумме 326 981 рубль были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 326 981 рубль ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 326 981 рубль.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 114 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя С, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 397 527 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с С на покупку мебели у ИП З на сумму397 527 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика С, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя С Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 397 527 рублей на расчетный счет №

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С С расчетного счета №

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя С, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 61 697 рублей, в сумме 335 830 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 335 830 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 335 830 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 115 200 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя И, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя И, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 354 207 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленное лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем, банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с И на покупку мебели у ИП З на сумму 354 207 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика И и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя И Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 354 207 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя И С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя И, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 350 643 рубля были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 350 643 рубля ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 350 643 рубля.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 131 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя К, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя К, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 354 207 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с К на покупку мебели у ИП З на сумму 354 207 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика К и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя К Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 354 207 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя К С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя К, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 350 643 рубля были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 350 643 рубля ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 350 643 рубля.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 103 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя ОвсЯ, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя ОвсЯ, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 387 164 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с ОвсЯ на покупку мебели у ИП З на сумму 387 164 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика ОвсЯ и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя ОвсЯ Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета №

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 387 164 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя ОвсЯ С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя ОвсЯ, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 60 183 рубля, в сумме 326 981 рубль были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 326 981 рубль ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении.Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 326 981 рубль.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 112 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Г, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Г, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 327 207 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Г на покупку мебели у ИП З на сумму 327 207 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Г, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Г Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 15.12.2020 с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 327 207 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Г С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Г, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 323 643 рубля были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 323 643 рубля ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 323 643 рубля.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 95 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Ч, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Ч, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 376 802 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Ч на покупку мебели у ИП З на сумму 376 802 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика Ч, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Ч Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 376 802 рубля на расчетный счет №

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Ч С расчетного счета №

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Ч, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 58 669 рублей, в сумме 318 133 рубля были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 318 133 рубля ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении.Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 318 133 рубля.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 30 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Л, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Л, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 354 207 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Л на покупку мебели у ИП З на сумму 354 207 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика Л и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Л Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 354 207 рублей на расчетный счет №

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Л С расчетного счета №

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Л, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 350 643 рубля были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 350 643 рубля ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 350 643 рубля.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 30 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя В, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя В, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 376 802 рубля, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с В на покупку мебели у ИП З на сумму 376 802 рубля, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика В и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя В Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 376 802 рубля на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя В С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя В, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 58 669 рублей, в сумме 318 133 рубля были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 318 133 рубля ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении.Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 318 133 рубля.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 110 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя А, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя А, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 397 527 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с А на покупку мебели у ИП З на сумму 397 527 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика А, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя А Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 397 527 рублей на расчетный счет №

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя А С расчетного счета №

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя А, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 61 697 рублей, в сумме 335 830 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 335 830 рублей ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 335 830 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 115 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя П, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя П, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 354 207 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с П на покупку мебели у ИП З на сумму 354 207 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика П и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя П Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 354 207 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя П С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя П, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 3 564 рубля, в сумме 350 643 рубля были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 350 643 рубля ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 350 643 рубля.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 30 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя М, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя М, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 372 207 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с М на покупку мебели у ИП З на сумму 372 207 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые собственноручно подписал от имени несуществующего заемщика М, а неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя М Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 372 207 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя М С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя М, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере: 3 564 рубля, в сумме 368 643 рубля были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 368 643 рубля ИП З, действуя согласно отведенной ей преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, обналичила и распределила между собой, Ди неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 368 643 рубля.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 30 000 рублей.

Он же, Д, не позднее 

<

дата обезличена>, точное время и дата не установлены, продолжая реализацию своего единого умысла, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом изготовил несуществующий электронный образ паспорта гражданина Российской Федерации на имя Ч, 

<

дата обезличена> г.р., под серией и номером 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. 

<

дата обезличена> Д с помощью оргтехники через информационно-телекоммунакационную сеть «Интернет», используя переданные ему ИП З логин и пароль для входа в программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>», удаленно внес в заявку на получение кредита для покупки мебели у последней заведомо ложные сведения, указанные в изготовленном им же электронном образе несуществующего паспорта гражданина Российской Федерации на имя Ч, а также другие заведомо ложные сведения, в том числе о месте работы, размере дохода «заемщика», достаточные для получения кредита в общей сумме 371 620 рублей, после чего отправил ее для рассмотрения в банки.

В этот же день, введенные в заблуждение сотрудники АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», не подозревая о преступных намерениях Д, ИП З и неустановленного лица, поверили в истинность предоставленных сведений о «заемщике», в связи с чем банком 

<

дата обезличена> сформирован и заключен кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> с Ч на покупку мебели у ИП З на сумму 371 620 рублей, который направлен Д посредством электронной почты. В продолжение преступного умысла, Д распечатал кредитный договор № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> и сопутствующие к нему документы, которые неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, подписало от имени несуществующего заемщика Ч и ИП З После чего фиктивное кредитное досье на имя Ч Д направил в банк.

<

дата обезличена> на основании кредитного договора № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен>, заключенного 

<

дата обезличена> с расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 371 620 рублей на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя М С расчетного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на имя Ч, 

<

дата обезличена> денежные средства, без учета стоимости дополнительных услуг в размере 57 912 рублей, в сумме 313 708 рублей были перечислены на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», с которого 

<

дата обезличена> указанные денежные средства были перечислены на расчетный счет 

<

номер обезличен>, открытый в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на имя ИП З

Денежные средства в сумме 313 708 рублей ИП З обналичила и распределила между собой, Д и неустановленным лицом согласно их роли в совершенном преступлении. Тем самым, денежные средства Д, ИП З и неустановленное лицо похитили путем обмана и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» имущественный вред в сумме 313 708 рублей.

Однако, с целью придания видимости законности своих действий, а также действий Д и ИП З и сокрытия преступления в целом, неустановленное лицо, действуя согласно отведенной ему преступной роли, умышленно и из корыстных побуждений, в период времени с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> неустановленным способом внесло денежные средства по кредитному договору № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> в общей сумме 95 000 рублей.

В судебном заседании подсудимый Д свою вину в инкриминируемых ему деяниях признал в полном объеме, в содеянном раскаялся и подтвердил обстоятельства, изложенные в обвинительном заключении. Пояснив, что все было именно так, как указано в обвинительном заключении. Ранее он вину не признавал, так как пытался уйти от уголовной ответствености за содеянное, а в настоящее время он все осознал, поэтому пизнает свою вину в инкримиируемых ему деяниях в полном объеме. В случае подачи иска о возмещении причиненного ущерба высказал намерение о его возмещении. 

Подсудимая З в судебном заседании свою вину в инкриминируемом ей деянии так же признала в полном объеме, в содеянном раскаялась, подтвердив обстоятельства, изложенные в обвинительном заключении.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя показаниям, данным подсудимой З в ходе предварительного следствия в качестве обвиняемой (т. 24 л.д. 205-212) с февраля 2022 года по настоящее время она работает в АО «Тандер» - магазин «Магнит», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, в должности продавца. С 2017 года по 

<

дата обезличена> она была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя с основным разрешенным видом деятельности – розничная торговля непродовольственными товарами. В 2017 году она арендовала торговую точку «

<

данные изъяты>» на третьем этаже ТЦ «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес обезличен>, где в указанный период реализовывала мебель, а точнее брала ее под реализацию. У нее, как индивидуального предпринимателя, штат работников отсутствовал. Всей деятельностью занималась она. Поставщиком мебели в ее торговую точку являлся Ш, иные его установочные данные ей неизвестны, однако, документально они с ним договора поставки мебели никогда не оформляли, работали в телефонном режиме, что подтверждается сохранившейся в принадлежащем ей мобильном телефоне перепиской. Сотрудничать они начали с марта 2021 года. Кроме того, были и другие поставщики, установочные данные которых у нее не сохранились.

Ранее, в ходе предварительного следствия она уже давала показания в качестве подозреваемой, на настоящий момент она от них не отказывается и настаивает на том, что в 2018-2019 годах, точную дату она не помнит, к ней обратился ранее незнакомый ей менеджер по развитию бизнеса ООО «КХФ 

<

данные изъяты>» Д, который представился ей брокером ООО «

<

данные изъяты>» и сообщил о возможности выдавать кредиты физическим лицам в ее торговой точке, что ее заинтересовало. 

<

дата обезличена> между ней и ООО «

<

данные изъяты>» было заключено соглашение о сотрудничестве, согласно которого ей предоставлялась возможность работать в их программном обеспечении с целью оформления потребительских кредитов, а 

<

дата обезличена> было заключено соглашение между ней и ООО «КХФ 

<

данные изъяты>» для организации порядка дистанционного взаимодействия с ООО «

<

данные изъяты>». При этом Д являлся ее куратором – курировал работу по выдаче потребительских кредитов. 

В 2019 году Д в ее ноутбуке «Aser» установил программу «

<

данные изъяты>», на бумажном носителе в закрытом конверте предоставил ей пароль доступа к ней. Д объяснил каким образом нужно оформлять кредиты в своей торговой точке при помощи указанной программы. Ей стало известно, что POS-кредит выдается на сумму, равную стоимости покупки или конкретного товара в ней без учета стоимости дополнительных услуг. Стоимость дополнительных услуг не перечисляется ни на счет ИП, ни на счет брокерской компании. Процентная ставка у такого предложения выше, чем у стандартного потребительского кредита на тех же условиях. 

Оформление кредита осуществлялось по ускоренной схеме. От клиента требовался только паспорт, СНИЛС. Справки о доходах и другие документы были не нужны. Происходило оно следующим образом - клиент сообщает ей, что он хочет приобрести товар. Если такая опция доступна для данного товара, она приступала к оформлению кредита. Клиент предоставлял подтверждающие личность документы, и она заполняла с его слов заявление. На оформление и рассмотрение заявки уходило 10-20 минут. После экспресс – проверки и принятия положительного решения банком клиенту представляют договор кредита. Клиент подписывает его собственноручно, и, если требуется, вносит первоначальный взнос, после чего магазин передает товар клиенту. Когда договор подписывается клиентом, банк перечисляет на расчетный счет ИП сумму кредита – перевод обычно занимает 1-3 рабочих дня. Вопросы с дальнейшим погашением кредита, банк решает самостоятельно. При оформлении кредитов необходимо было передавать в банк подписанные договоры через брокера. В ее случае, указанные договора она передавала Д Первое время суммы кредитов зачислялись на счет 

<

номер обезличен>, открытый на ее имяв Ставропольском филиале банка «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>. На настоящий момент указанный счет закрыт, банк ликвидирован. Затем они зачислялись на счет 

<

номер обезличен>, открытый на ее имя в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>». 

Весной 2019 года по месту осуществления ею трудовой деятельности, а именно в торговую точку «

<

данные изъяты>» ТЦ «

<

данные изъяты>» - 

<

адрес обезличен>, пришел Д, который предложил ей получать кредиты для третьих лиц следующим образом: клиент обращается якобы за получением кредита на приобретение мебели, кредит для указанной цели оформляется, но мебель не передается клиенту, а передается та денежная сумма, которая поступила от банка. Ее заинтересовало его предложение, так как ей для получения ипотечного кредита необходимо было предоставить в банк выписку по счету, где видны хорошие обороты денежных средств, при этом за оформление одного кредита она должна была получать 10 000 рублей. Д пояснил ей, что именно он будет заниматься поиском клиентов, предоставлять им квалифицированную консультацию по всем финансовым вопросам, подбирать наиболее подходящую для данного клиента кредитную программу, заполнять анкеты, заявления и прочие документы, подавать сведения в банки, в случае положительного решения банка, готовить кредитный договор и договоры обеспечения кредитной сделки для подписания клиентом. Однако, оформление кредита будет осуществляться им, используя программу брокерской компании «

<

данные изъяты>», через ее пароль и от ее имени. Денежные средства от банков будут зачисляться на ее расчетный счет, а она в свою очередь, при получении указанных денежных средств будет переводить их на принадлежащие ей банковские карты ПАО «Сбербанк» России, после чего обналичивать и передавать их наличными Д, который будет передавать их клиентам. После этого разговора с последним она согласилась на его предложение, спустя некоторое время, когда точно не помнит, она передала ему по его просьбе свой пароль от программы брокерской компании «

<

данные изъяты>». Уточнила, что Д изначально пояснял ей, что будет оформлять договоры потребительских кредитов на существующих лиц с испорченной кредитной историей.

Ей на обозрение следователем предоставлены 105 кредитных досье, оформленных от ее имени, она утверждает, что в указанных договорах нет ее подписей и рукописных буквенных записей. Как она полагает, они скорее всего подделаны возможно Д После одобрения кредита банком, спустя 1-3 дня на ее расчетный счет приходили денежные средства. Суммы всегда варьировались, в пределах примерно от 200 000 рублей до 400 000 рублей единовременно. Первое время после получения одной суммы кредита она перечисляла ее сразу же либо на счета, привязанные к ее банковским картам, открытым в ПАО «Сбербанк» России - 

<

номер обезличен>, 

<

номер обезличен>, на ее имя, либо на расчетный счет «Сберегательного счета», открытый в ПАО «Сбербанк» России - 

<

номер обезличен>, на ее имя. После этого, в кассе ПАО «Сбербанк» России, либо, используя указанные банковские карты ПАО «Сбербанк» России, по указанию Д она обналичивала денежные средства, клала их в бумажный конверт, на поверхности которого писала дату поступления кредита и сумму кредита. Затем звонила Д и просила приехать по адресу осуществления ею трудовой деятельности, а именно в торговую точку «

<

данные изъяты>» ТЦ «

<

данные изъяты>» - 

<

адрес обезличен>, либо по адресу ее проживания: 

<

адрес обезличен> обход, 

<

адрес обезличен>, чтобы забрать полученные ею денежные средства, что он и делал. Неоднократно при передачи денежных средств Д присутствовала ее знакомая Ч. Однако ей стало известно, что спустя некоторое время последняя просто не может вспомнить этих моментов.

Денежные средства от АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», а точнее уже от ООО «

<

данные изъяты>» поступали ей на счета в период времени с мая 2019 по декабрь 2020. Д за каждой суммой приходить перестал, а стал появляться примерно один раз в месяц, приходил все так же либо по адресу осуществления ею трудовой деятельности, а именно в торговую точку «

<

данные изъяты>» ТЦ «

<

данные изъяты>» - 

<

адрес обезличен>, либо по адресу ее проживания: 

<

адрес обезличен> обход, 

<

адрес обезличен>, где полученные вышеописанным способом денежные средства она передавала ему в бумажных конвертах. За выполняемые им действия по обналичиванию денежных средств Д выделял ей определенную им денежную сумму в размере 10 000 рублей. Исходя из полученной ею выписки о движении денежных средств по расчетному счету, открытому в Точка-банке, за период времени с весны 2019 года по декабрь 2020 года включительно, на ее счета была зачислена АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» денежная сумма более 35 000 000 рублей. Она в этот период времени кредиты сама не оформляла. Мебель согласно заключенных договоров по оформлению кредита для передачи клиентам она не приобретала. Ей предъявлена на обозрение выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», согласно которой она признает, что получила безналичным способом все те суммы, которые указаны по 105 кредитным договорам: №№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, которые, за исключением 10 000 рублей с каждого из указанных договоров, по их договоренности с Д – передавала ему. 

С 

<

дата обезличена> программа брокерской компании «

<

данные изъяты>», установленная на ее ноутбуке, была заблокирована сотрудниками службы безопасности ООО «КХФ 

<

данные изъяты>». В этом же месяце Д перестал выходить с ней на связь, кредиты соответственно перестали оформляться, денежные средства больше не зачислялись. С этого момента до настоящего времени они с Д не общались.

Кроме того, добавила, что за оформление кредитов, ей в 2019 -2020 годах, ООО «КХФ 

<

данные изъяты>» стал начислять заработную плату на счет, привязанный к банковской карте, открытой в их банке на ее имя, номер карты она не помнит. Указанные денежные средства Д тоже забирал у нее, поясняя, что это по ошибке ей приходит заработная плата другого человека, являющегося брокером брокерской компании «

<

данные изъяты>». Указанные денежные средства она отправляла Д в указанный период путем перечисления их со своей карты банка ООО «КХФ 

<

данные изъяты>» на счет его банковской карты банка ООО «КХФ 

<

данные изъяты>». 

Каким образом, Д оформлял кредиты между АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» и несуществующими лицами, ей неизвестно. Она вообще не знала о том, что они не 

<

данные изъяты>. О том, что Д оформлял кредиты на несуществующих лиц и использовал ее данные в кредитных договорах, она узнала в январе 2021 года от сотрудников службы безопасности ООО «КХФ 

<

данные изъяты>».

После оглашения данных в ходе предварительного следствия показаний З подтвердила их, имеющиеся разночтения объяснила тем, что прошло много времени, поддержала обстоятельства, которые изложены в обвинительном заключении и пояснила, что на самом деле она все знала, что Д оформлял кредиты на несуществующих людей и использовал их данные в кредитных договорах, а ранее она говорила иначе, так как пыталась таким образом уйти от уголовной ответственности за совершенное ей преступление. 

Кроме полного признания подсудимыми Д и З своей вины в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, их вина доказана предоставленными С обвинения доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего С, оглашенными в судебном заседании с согласия С в порядке ч.2 ст. 281 УПК РФ (т.2 л.д. 14-16, т.8 л.д. 172-178, 181-187), из содержания которых следует, он работает в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» в должности заместителя начальника управления региональной безопасн по адресу: 

<

адрес обезличен>, Олимпийский проспект, 

<

адрес обезличен>. В в его должностные обязанности входит обеспечение безопасности деятельности Общества, контроль соблюдения требований режима безопасности сотрудниками и посетителями, участие в разработке основополагающих документов с целью закрепления в них требований по обеспечению безопасности Общества и т.д. На основании доверенности 

<

номер обезличен>, выданной ему 

<

дата обезличена>, он представляет интересы Общества в органах Прокуратуры РФ, ФСБ РФ, МВД РФ, имеет право давать показания, представлять доказательства, заявлять ходатайства и отводы, участвовать в следственных действиях и т.д. 

В январе 2021 службой безопасности АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» проведен анализ кредитных договоров, заключенных с их банком, по которым не производятся оплаты. Проведенной проверкой установлено, что оплаты не производятся по кредитным договорам № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, которые оформлены, используя программу брокерской компании «

<

данные изъяты>», установленной на рабочем месте ИП З, которая осуществляет свою трудовую деятельность в ТЦ «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, по продаже мебели, путем предоставления поддельных документов (Г паспорта) и иных подложных сведений, устанавливающих личность гражданина. После этого, сотрудники службы безопасности связались с З, которая сообщила, что указанные договора она не заключала, заключал их, используя программу брокерской компании «

<

данные изъяты>», установленной в ее ноутбуке, представитель брокерской компании «

<

данные изъяты>» Д, 

<

дата обезличена> года рождения. 

В связи с вышеизложенным, он, как представитель АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», по указанным фактам обратился в правоохранительные органы с заявлениями о том, что в отношении АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» совершены мошеннические действия, в результате которых их обществу причинен материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 1 515 604 рубля. 

По поводу вышеизложенного пояснил, что ими используется прямая схема работы «магазин+банк+покупатель». То есть во многих торговых точках можно увидеть сотрудников банков, оформляющих POS-кредиты. Указанная схема работы имеет ряд недостатков, основной из которых это то, что для получения потребительского кредита необходимо заполнять анкеты, заявления в несколько банков не единовременно, а в каждый банк по отдельности. Анализ этих факторов привел к созданию сервиса «

<

данные изъяты>», который обеспечивает двойную уберизацию - «банк-заемщик» и «банк-магазин» и более выгоден для их Общества. «

<

данные изъяты>» - это современный финтех-сервис, который предоставляет брокерские услуги в сфере POS-кредитования. Его основная задача – увеличение бизнеса компаний в разных сферах: бытовая техника и электроника, автомобили, меха, мебель и т.д. 

АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» является банком-партнером «

<

данные изъяты>», с последними у них заключено соответствующее соглашение. Кроме того, «

<

данные изъяты>» имеет множество магазинов-партнеров, среди которых, как им стало известно, есть индивидуальный предприниматель З

Сервис «

<

данные изъяты>» работает следующим образом: покупатель в магазине заполняет заявку на кредит, которая уходит на рассмотрение сразу в несколько банков-партнеров (

<

данные изъяты> «Восточный», 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия), МТС 

<

данные изъяты>, Тинькофф 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> Кредит 

<

данные изъяты>), при этом процесс ее рассмотрения занимает всего несколько минут. Заемщик получает возможность сравнивать условия кредитования нескольких одобривших заявку банков «в одном окне». При последующих обращениях в ООО «

<

данные изъяты>» за POS-кредитом в любом магазине-партнере клиенту не требуется тратить время на заполнение заявки, все происходит в полуавтоматическом режиме.

АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» по такой схеме получает новых заемщиков, не тратя средства на организацию удаленных рабочих мест и зарплату специалистов.

Их Общество, выступая в качестве кредитора, применяет свою систему и схему проверки заемщика. Она максимально лояльная, так как кредит оформляется непосредственно в торговой точке индивидуального предпринимателя, без личного контакта их представителя с заемщиком. Так, первый этап проверки, а именно визуальная оценка, возлагается на индивидуального предпринимателя (магазин-партнер «

<

данные изъяты>») и включает в себя внешний вид заявителя, его поведение, документы (если есть какие-либо повреждения, подозрения в подделке, в том, что представлены чужие документы, это негативный фактор). Причину отказа в рассмотрении заявки как индивидуальный предприниматель, так и представитель их Общества вправе не называть. В случае, если заемщик прошел визуальную оценку, ему индивидуальным предпринимателем предлагается заполнить заявление о предоставлении потребительского кредита, в котором в обязательном порядке указываются фамилия, имя, отчество, дата рождения, пол, сведения об изменении установочных данных, гражданство, место рождения, паспорт гражданина, адрес регистрации, адрес фактического проживания, телефоны и электронная почта, данные о занятости – наименование организации, тип организации, общий стаж работы, место нахождения организации, образование, семейное положение, сумма ежемесячного дохода. Кроме того, выясняются вопросы о наличии у заемщика кредитной карты другого банка, родственников, имеющих кредит в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», являются ли его родственники публичными должностными лицами, имеются ли у него физические лица, которые прямо или косвенно имеют возможность контролировать его действия, имеет ли он гражданство, вид на жительство в США, действует ли он к выгоде третьих лиц. Указание СНИЛС не является обязательным и указывается по желанию клиента. Заявление о предоставлении потребительского кредита заверяется подписью клиента, указывается фамилия, имя, отчество собственноручно клиентом.

Далее заполняется информация о запрашиваемом кредите: кредитная программа, сумма кредита, валюта, срок кредита и сумма первоначального взноса, оплата товаров и услуг – наименование, стоимость, количество, стоимость всего, дополнительные услуги. Клиент своей подписью и установочными данными подтверждает, что уведомлен и согласен с тем, что приобретение дополнительных услуг является добровольным и не влияет на решение 

<

данные изъяты> о заключении Договора и предоставлении кредита. До подписания настоящего заявления ему также разъясняется право осуществления свободного выбора любой из дополнительных услуг и порядка их оплаты либо отказа от их приобретения.

Кроме того, клиент обязан подтвердить своей подписью и установочными данными, что вся информация, переданная им в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» является полной, достоверной во всех отношениях, и он обязуется немедленно уведомлять 

<

данные изъяты> о любых изменениях в такой информации, предоставляет 

<

данные изъяты> право проверить данную информацию любыми законными способами, в том числе посредством направления соответствующих запросов в государственные органы (включая ФМС России) и иные организации, уполномочивает 

<

данные изъяты> связаться с его работодателем для проверки и получения любых необходимых сведений, дает согласие на обработку своих персональных данных.

После этого, индивидуальным предпринимателем составляются доверенность между ним и клиентом на право заключить от имени последнего договор дистанционного банковского обслуживания, кредитный договор на условиях, указанных в Индивидуальных условиях Договора потребительского кредита, получать информацию о номере банковского счета клиента, иные документы и сведения, необходимые для исполнения заключенных с 

<

данные изъяты> договоров. Настоящая доверенность выдается в целях однократного совершения указанных в ней сделок, полномочия по доверенности могут быть переданы уполномоченным сотрудникам ООО «

<

данные изъяты>» в порядке передоверия, заверяется подписью установочными данными клиента. Личность доверителя устанавливается индивидуальным предпринимателем, подписывается в его присутствии. 

Заполненное заявление о предоставлении потребительского кредита, доверенность, заявление представителя, содержащее предложение о заключении с Клиентом кредитного договора на условиях, указанных в подписанных Клиентом Индивидуальных условиях Договора потребительского кредита и заявлении к договору потребительского кредита посредством приложения «

<

данные изъяты>», которое работает через веб-интерфейс, направляются в банки партнеры «

<

данные изъяты>». Ими же 

<

данные изъяты> все ранее взятые и выплаченные кредиты клиентов, сопоставляются с их данными, направляются запросы в базу должников судебных приставов, направляются запросы в базу УФМС для проверки актуальности предоставленного паспорта и оценивается уровень платежеспособности клиента. Данный анализ позволяет понять, какие клиенты несут больше рисков. Когда клиент полностью проверен, и 

<

данные изъяты> негативные факторы, (это становится им известно при помощи программы «

<

данные изъяты>»), АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» одобряет заявку, после чего заполняется заявление на предоставление потребительского кредита к Договору потребительского кредита, где указываются установочные данные клиента, наименование банка, наименование товара, сведения о торговой организации, дата продажи, итоговый размер кредита. Данное заявление подписывается клиентом и индивидуальным предпринимателем. Далее составляются индивидуальные условия договора потребительского кредита, график платежей, в котором указывается номер счета клиента 

<

данные изъяты>, куда зачисляется сумма потребительского кредита. С разрешения клиента, не позднее следующего рабочего дня с момента зачисления на счет клиента суммы потребительского кредита, составляется соответствующий расчетный документ в целях осуществления перевода денежных средств со счета клиента в оплату товаров на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>».

В январе 2021 года службой безопасности АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» проведен анализ кредитных договоров, заключенных с их банком, по которым не производятся оплаты. Проведенной проверкой установлено, что оплаты не производятся по кредитным договорам №№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>. Указанные договора потребительских кредитов оформлялись посредством программы брокерской компании «

<

данные изъяты>», установленной в ноутбуке ИП З, 

<

дата обезличена> года рождения, которая осуществляет свою трудовую деятельность по продаже мебели в ТЦ «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>. З пояснила, что указанные договора потребительских кредитов она не заключала, заключал их, используя программу брокерской компании «

<

данные изъяты>», установленной в ее ноутбуке, представитель брокерской компании «

<

данные изъяты>» Д, 

<

дата обезличена> года рождения. 

В связи с вышеизложенным, он, как представитель АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», чтобы разобраться в произошедшем, обратился в правоохранительные органы с заявлениями о том, что в отношении АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» совершены мошеннические действия, в результате которых их обществу причинен материальный ущерб в особо крупном размере на сумму около 37 115 752 рубля. Эта сумма неокончательная, так как ему известно, что оплаты по указанным кредитам некоторое время производились, при этом учитывается только сумма основного долга, без процентов. 

Показаниями допрошенной в судебном заседании свидетеля Ш, согласно которым, устроившись на работу к ИП А на должность специалиста по оформлению кредитов в торговый центр «

<

данные изъяты>», находящийся по адресу: 

<

адрес обезличен>, она познакомилась с Д, который являлся представителем банка «

<

данные изъяты> Кредит». Он выступал в качестве куратора и должен был обучить новых специалистов оформлять потребительские кредиты. В последующем, после оформления ими кредитного договора, Д забирал у них кредитный договор. В ходе осуществления трудовой деятельности она работала с программным обеспечением «

<

данные изъяты>» на предоставленном ей работодателем компьютере (ноутбуке) через личный кабинет, который помог установить Д Ей был присвоен табельный номер, под которым в дальнейшем она заходила в личный кабинет. При создании личного кабинета были указаны ее личные данные, а именно: ФИО и паспортные данные. Заработная плата ей начислялась ООО «

<

данные изъяты> Кредит 

<

данные изъяты>» за оформленные кредиты на принадлежащую ей банковскую карту. Вся ее деятельность и полученная прибыль отражалась в личном кабинете. Для входа в личный кабинет необходимо было указать пароль и табельный логин, которые присваивались изначально при трудоустройстве. О личной ответственности за утрату логина и пароля её никто не предупреждал. В дальнейшем она поменяла присвоенный изначально пароль на другой. Данный пароль она никому не сообщала. В ходе трудовой деятельности примерно 4 раза предоставленный ей пароль восстанавливался Д После восстановления он со своего телефона присылал ей новый пароль по СМС.

Отношения между нею и ООО «

<

данные изъяты>» и банком были оформлены договором. 

Суть осуществляемой ею работы в программном обеспечении заключалась в том, что в случае, когда у покупателя не было всей суммы на покупку товара, он мог оформить кредит. Оформление кредита происходило на месте. Данные покупателя вводились в программу, создавалась заявка на кредит, которая отправлялась на рассмотрение. В программе «

<

данные изъяты>» имеется много банков, каждый из которых предлагал кредит на своих условиях. Количество зарегистрированных в программе «

<

данные изъяты>» банков ей не известно, оно зависит от кредитной истории покупателя. С учетом выгодных для себя условий, покупатель выбирал банк, с которым в дальнейшем заключался кредитный договор. Заявка рассматривалась банком в течение 3-5 минут. После подписания договора она отправляла заявку на фабрику, и в течение 3 недель поступала мебель. Денежные средства банк перечислял на счет организации, в течение какого времени они поступали, ей не известно.

Один экземпляр подписанного договора она отдавала покупателю, другой оставляла себе. Позже приезжал Д и забирал его, предположительно, для представления в банк.

ИП З к ней с просьбой о помощи в оформлении кредитов в ее магазине не обращалась

В ходе допроса на предварительном следствии следователь обозревал кредитные заявки с ее личными данными и подписями, которые однако, были заполнены не ее почерком. Данные лиц, указанных в заявках, она не помнит. 

Также пояснила, что ни Д, ни З к ней с «нечестными» предложениями не обращались. Фамилии С, П, П ей не известны.

К ее компьютеру имели доступ и иные лица. Войти в ее учетную запись на ее рабочем месте Д не мог. 

Сумма кредита состояла из основной суммы, процентов и страховки. Насколько она понимает, страховка перечислялась в страховую компанию. 

Основными требованиями для оформления заявки были предоставление паспорта, сведений об официальном трудоустройстве и среднем доходе и фотографирование клиента. Процесс оформления заявки состоял из следующих пунктов. Изъявив желание на оформление кредита, покупатель предоставлял свой паспорт, данные о месте работы и среднем доходе. После ввода указанных сведений в программу она фотографировала клиента на веб-камеру и отправляла заявку в банк. В случае несоблюдения предъявленных для оформления заявки требований программа не пропускала ее дальше. О возможности подгружения в программу заранее сделанной фотографии клиента вместо производства фотосъемки в реальном режиме она не знает, такое не практиковала. После одобрения кредита, созданного одним кредитным специалистом, он обязательно дооформлялся этим же специалистом, участие другого специалиста не допускалось. 

С ней инструктаж ни сотрудники службы безопасности банка, ни сотрудники ООО «

<

данные изъяты>» не проводили. 

Логин и пароль были только ее сведениями, никому она их не передавала. Бывало, что она могла ошибиться, забыть пароль, из-за чего не получалось войти в систему, и приходилось обращаться к Д. Он ей восстанавливал пароль, создавая новый, который отправлял ей по СМС.

Оформлением кредитов по другим точкам она не занималась. С Д у них были только деловые отношения. После подписания кредитных договоров Д приходил и забирал кредитные досье, поскольку это входило в его обязанности. Данные кредитные досье ей больше не возвращались.

Отвечая на вопросы председательствующего, пояснила, что не вчитывалась в представленные ей следователем на обозрение договоры, в связи с чем пояснить кто был в них указан в качестве исполнителя – не может. Она только видела, что от руки были внесены ее личные данные и подпись. Условия договора распечатывались через программу. Все договоры разные, в некоторых ФИО исполнителя прописывается печатными буквами, а в некоторых заполняются от руки. Пояснить кто мог подписать договоры от ее имени не может. 

Программа «

<

данные изъяты>» открывается в браузере. В нее можно зайти дистанционно, путем открытия браузера и ввода логина и пароля. 

За все время ее трудовой деятельности случаев отказа от заказа не имелось, в связи с чем пояснить что происходило с перечисленными денежными средствами, она не может. Историю заключенных ею договоров можно отследить, но для этого нужно вводить определенный временной период. При входе в кабинет сразу ее не видно. Предоставленные следователем ей на обозрение договоры, оформленные от её имени, она не проверяла по истории. Она сравнивала свою зарплату с количеством заключенных договоров. Случаев начисления ей зарплаты свыше оформленных договоров не имелось. 

Допрошенная в судебном заседании свидетель Б показала, что Д и З знает, в родственных отношениях с ними не состоит, неприязненных отношений к ним не имеет. Поддерживала с ними деловые отношения. В 2018-2019 годах она работала в ООО «

<

данные изъяты>», а также оформляла кредиты в ООО «

<

данные изъяты> Кредит 

<

данные изъяты>» через платформу «

<

данные изъяты>», о наличии которой она узнала от работников других торговых точек, также работающих в отделе кредитования. В данной программе она начала работать по предложению Д, который представился менеджером банка, о совместном сотрудничестве. Он предложил работать на торговой точке в ТЦ «

<

данные изъяты>» на 

<

адрес обезличен>. Суть работы заключалась в том, чтобы в случае отказа в предоставлении кредита в банке, в котором работала она, оформлять кредиты через программу «

<

данные изъяты>» для того, чтобы индивидуальные предприниматели не теряли клиентов. К тому же у неё был дополнительный заработок. 

Их отношения с Д были оформлены гражданско-правовым договором. Вход в программное обеспечение «

<

данные изъяты>» осуществлялся по ее личному логину и паролю, которые ей были предоставлены Д после её регистрации в системе. Каким образом он их предоставил, уже не помнит. В дальнейшем она, возможно, меняла пароль, уже не помнит. Зная пароль и логин, можно было войти в программу «

<

данные изъяты>» с другого компьютера. 

Её работа в программном обеспечении заключалась в оформлении потребительских кредитов. Индивидуальные предприниматели приводили к ней клиентов, которые были готовы оформить кредит или рассрочку. ИП З также обращалась к ней с подобной просьбой. Клиентов было крайне мало. В случае обращения к ней выясняла у клиента необходимую для получения сумму, после чего заполняла в программу «

<

данные изъяты>» личные данные клиента, фотографировала его и отправляла заявку на одобрение. Если заявку одобряли, то клиент дальше подписывал документы. Ожидание одобрения занимало 5-10 минут. После одобрения заявки клиенту озвучивался банк, одобривший кредит, и предлагаемые им условия. Если клиента всё устраивало, то из программы выгружали все документы, распечатывали их и подписывали клиент и она. Один экземпляр договора она оставляла себе, другой экземпляр отдавала клиенту. В дальнейшем менеджер Д приходил и забирал у нее второй экземпляр договора. Д забирал у нее не только кредитные договоры с ООО «

<

данные изъяты> Кредит 

<

данные изъяты>», но и с другими банками, отраженными в программе «

<

данные изъяты>». 

Пояснить, может ли другой кредитный специалист после одобрения одним из банков кредитной заявки, оформленной не им, дооформить этот кредит, используя свой логин и пароль, не может.

Также пояснила, что ей знакома фамилия Г, ею был оформлен клиент с такой фамилией. На стадии предварительного следствия следователь ей представлял кредитный договор, относительно которого возникли какие-то вопросы, возможно, этот кредит был оформлен незаконно. Потом подтвердилось, что кредит был в действительности оформлен, проверили подписи, после чего вопросы отпали.

В программе «

<

данные изъяты>» она работала в интернете, находясь на своем рабочем месте, либо через свой ноутбук, либо через ноутбук работодателя. Кроме неё никто больше не имел доступа к её учетной записи. Автоматического сохранения логина и пароля, каждый раз она вводила их заново. К ее рабочему месту имели доступ её коллеги, а к личному нет. Д мог воспользоваться её рабочим ноутбуком только в её присутствии. Не думает, что он мог воспользоваться её учетной записью.

Насколько ей известно, без фотографии заемщика оформить кредит было невозможно. Полагает, что можно иным способом поместить в программу «

<

данные изъяты>» фотографию заемщика, сама она такое не практиковала. 

Уже не помнит, утрачивала она пароль от входа в программу или нет. Так же точно не помнит, проводили или нет сотрудники службы безопасности банка с ней инструктаж по работе с программой, предупреждали ли ее об ответственности относительно хранения логина и пароля. В банках всегда прописывается, что нельзя разглашать и передавать логин и пароль. 

В договоре указывается лицо, его составившее. Указывается или нет лицо, распечатавшее данный договор, ей не известно. У некоторых банков в кредитной заявке указывается кредитный специалист, у некоторых – нет. В самой системе видно, кто оформляет. 

Добавила, что все кредитные досье, оформленные ею, передавались Д Полагает, что это входило в его служебные обязанности. С просьбами, выходящими за рамки ее полномочий, Д к ней не обращался. 

Возвращались ли ей кредитные досье для устранения каких-либо нарушений или нет, не помнит. Возможно, что при загрузке заявок и кредитных договоров в программу они проходят какую-то онлайн проверку, но полагает, что внесенные в заявку сведения никто не проверяет, поскольку иногда ответ на одобрение приходит очень быстро, порой даже за минуту. Это бывает в случае, если клиент с хорошей кредитной историей.

Допрошенная в судебном заседании свидетель Д показала, что Д является ее супругом, неприязненных отношений к нему не имеет.

Они с супругом знакомы с 2012 года, совместно проживают на протяжении 8 лет. С 2018 года проживают в принадлежащей ей квартире по адресу: 

<

адрес обезличен>. 

В период с 2018 по 2021 годы ее супруг работал в ООО «

<

данные изъяты> Кредит 

<

данные изъяты>», офис которого со слов ее супруга находится на 

<

адрес обезличен> в 

<

адрес обезличен>. Работал супруг как в офисе, так и удаленно, поскольку нередко был в командировках в пределах 

<

адрес обезличен>. При этом дома он удаленно не работал. С коллегами супруга лично не знакома. О характере работы супруга она не знает, знает только, что он сотрудничает с торговыми агентами. Точный размер заработной платы супруга ей не известен, но знает, что он получал хорошо, была основная часть заработка и премиальная, которая зависела от выполненного плана. Что именно включал в себя план, ей не известно. Супруг денежные средства в большом количестве домой не приносил.

В 2019 году они с супругом приобрели автомобиль «

<

данные изъяты>», который в дальнейшем продали и ездили на автомобиле, переданном им ее отцом во временное пользование. Также у них имеется компьютерная техника, а именно: ноутбук. Как часто супруг пользовался им, ей не известно

Ей известно о возбуждении в отношении супруга уголовного дела. 19 октября обыска в их квартире был проведен обыск, после чего сотрудники полиции забрали её супруга в отдел полиции. В ходе обыска у них были изъяты ноутбук, флешки, денежные средства в сумме 600 000 рублей, которые принадлежали ей. Она брала их под расписку у их общего с супругом друга с целью открыть маникюрный кабинет. В настоящее время она работает по данной профессии. Супруг говорил ей о том, что его друг устроился агентом на продажу, и из-за имевшихся у того проблем с техникой, он давал их ноутбук во временное пользование другу, чтобы чтобы оформлять кредиты. Временной период пользования ноутбуком ей не известен. 

Зимой 2021 года супруг сообщил ей, что его вызвали в отдел полиции в связи с выявлением каких-то мошеннических действий и допросили поскольку непосредственно взаимодействует с торговыми агентами.

Допрошенный в судебном заседании свидетель С показал, что Д знает, родственником не является, неприязненных отношении к нему не имеет.

Звидит первый раз, неприязненных отношений также не имеет.

С 2016 года он работает в отделе безопасности банка «

<

данные изъяты> Кредит», расположенного по адресу: 

<

адрес обезличен>. В его должностные обязанности входит общая безопасность банка, проверка сотрудников при приеме на работу, проверка торговых точек торговых партнеров, обеспечение деятельности охранной системы банка. 

На торговой точке З через брокерскую программу «

<

данные изъяты>», одновременно являющейся юридическим лицом, оформлялись кредитные договоры. Они, как служба безопасности банка «

<

данные изъяты> Кредит», осуществляли содействие службе безопасности «

<

данные изъяты>». Был ли заключен какой-либо договор между ООО «

<

данные изъяты> Кредит» и «

<

данные изъяты>», пояснить не может, поскольку данные вопросы решаются на уровне руководства, тогда как его отдел лишь оказывает содействии. 

Д работал у них торговым менеджером (представителем банка), в обязанности которого входило: поиск новых партнеров, новых торговых точек, заключение с ними договоров о сотрудничестве и последующее сопровождение. Торговые менеджеры работают с брокерской программой «

<

данные изъяты>» устанавливают его на торговые точки, и соответственно, обучают пользованию сотрудников торговой организации.

При заключении договора торговая организация в обязательном порядке проходит проверку. С индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами заключаются договоры о сотрудничестве, согласно которым менеджер находит торговую организацию, занимающуюся торговлей определенного товара, в данном случае, мебели, приезжает на торговую точку, смотрит, какой магазин, какой товар и его количество и предлагает продавать данный товар в кредит. Соответственно, заключается договор о сотрудничестве. Назначается сотрудник торговой организации для оформления кредитных заявок, которого менеджер обучает. Вся сопутствующая документация заносится в программу, делается отметка о партнере и сопровождаемом его лице. 

ИП З он знает только по документам. Ее магазин располагался в мебельном торговом центре «

<

данные изъяты>» на 

<

адрес обезличен>. 

Ему известен предмет настоящего уголовного дела, инициатива исходила не от него. У «

<

данные изъяты>» есть своя служба безопасности, которая находится в 

<

адрес обезличен>, в 

<

адрес обезличен> их нет, поэтому они оказывают им содействие. 

<

дата обезличена> по электронной почте в его отдел поступил запрос с просьбой осуществить выезд на торговую точку для проверки паспортных данных и ИНН лиц, на которых были оформлены кредитные заявки, согласно приложенному списку. Проверкой занимался сотрудник его отдела - СВ ходе проверки было установлено, что ИНН и паспортные данные клиентов не 

<

данные изъяты> действительности, точнее, по ИНН не находилось лицо. В дальнейшем никаких проверочных мероприятий самостоятельно они не проводили. 

<

данные изъяты> оформлялись потребительские. В отношении ИП З также проводилась проверка. «

<

данные изъяты>» - это брокерская программа, там несколько банков. Заявка оформляется и отправляется в несколько банков одновременно, и какой банк одобрит, с тем заключается договор. У их менеджеров 

<

данные изъяты> кредитные досье. Первоначально заявка оформляется на торговой точке, там и формируется досье. Первым звеном в организации является кредитный специалист. В отношении сотрудников организации никакие проверки относительно приобретаемого ими имущества не проводятся. Проверка осуществляется только на предмет наличия у сотрудника статуса ИП. Служба безопасности банка проверкой кредитных договоров, заключенных через программу «

<

данные изъяты>» не занимается. Каким образом 

<

данные изъяты> логины и пароли от программы и предоставляются кредитным специалистам, ему не известно. 

Показаниями свидетеля К, оглашенными согласно ст. 281 УПК РФ, данными им в ходе предварительного расследования (т. 8 л.д. 193-194), из которых следует, что с 

<

дата обезличена> он работает в ООО «

<

данные изъяты>» в должности начальника юридического отдела. В его должностные обязанности входит полное юридическое сопровождение деятельности ООО «

<

данные изъяты>», представление интересов Общества во всех государственных и правоохранительных органах, учреждениях и организациях в процессе досудебного урегулирования споров, а также в судах общей юрисдикции и т.д. на основании доверенности 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>.

ООО «

<

данные изъяты>» организует информационно-технологическое взаимодействие между торговыми и финансовыми организациями, представляющими кредиты на покупку товаров.

Названное взаимодействие осуществляется посредством принадлежащего Организации программного обеспечения (далее ПО). Непосредственное взаимодействие с клиентами, приобретающими товар, а также оформление необходимой кредитной документации осуществляют сотрудники торговых организаций – партнеров Общества, одним из которых в соответствии с Соглашением о сотрудничестве № ВД 195/39 от 

<

дата обезличена> являлась З (ИНН 

<

***>). Фактический адрес партнера расположен по адресу: 

<

адрес обезличен>. В период с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> оформлено 204 заявки.

Согласно ст. 450.1 ГК РФ названное соглашение расторгнуто 

<

дата обезличена>, о чем в адрес ИП З заблаговременно направлено соответствующее уведомление. 

Сервис «

<

данные изъяты>» работает следующим образом: покупатель в магазине заполняет заявку на кредит, которая уходит на рассмотрение сразу в несколько банков-партнеров (

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия), МТС 

<

данные изъяты>, Тинькофф 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> Кредит 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> «Русский стандарт»), при этом процесс ее рассмотрения занимает всего несколько минут. Заемщик получает возможность сравнивать условия кредитования нескольких одобривших заявку банков «в одном окне». При последующих обращениях во «

<

данные изъяты>» за POS-кредитом в любом магазине-партнере клиенту не требуется тратить время на заполнение заявки, все происходит в полуавтоматическом режиме.

<

дата обезличена> с АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» заключен агентский договор 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, который содержит предмет настоящего договора, общие его положения, права и обязанности С, порядок документооборота и оплаты вознаграждения, соглашение о конфиденциальности, порядок взаимодействия С, ответственность С и заключительные положения. Указанный договор 

<

данные изъяты> возникающие между ООО «

<

данные изъяты>» и АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» отношения. 

АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» по такой схеме получает новых заемщиков, не тратя средства на организацию удаленных рабочих мест и зарплату специалистов.

Между ООО 

<

данные изъяты> Кредит 

<

данные изъяты> и ООО «

<

данные изъяты>» заключено соглашение о привлечении торговых организаций к сотрудничеству с ООО «

<

данные изъяты>». Так, Д, будучи менеджером по развитию бизнеса ООО 

<

данные изъяты> Кредит 

<

данные изъяты>, как раз и привлек нашего партнера – З Он же, насколько нам известно, проинструктировал ее о работе с ПО «

<

данные изъяты>». Однако, соглашение с З заключалось с иным представителем ООО 

<

данные изъяты> Кредит 

<

данные изъяты>. 

Схема проверки клиента, а именно первый этап проверки - визуальная оценка возлагается на индивидуального предпринимателя (магазин-партнер «

<

данные изъяты>») и включает в себя внешний вид заявителя, его поведение, документы (если есть какие-либо повреждения, подозрения в подделке, в том, что представлены чужие документы, это негативный фактор). Делается Г паспорта и заверяется представителем магазина-партнера ООО «

<

данные изъяты>». В случае, если заемщик прошел визуальную оценку, ему индивидуальным предпринимателем предлагается заполнить заявление о предоставлении потребительского кредита, клиент при этом дает согласие на обработку своих персональных данных.

Заполненное заявление о предоставлении потребительского кредита посредством приложения «

<

данные изъяты>», которое работает через веб-интерфейс, направляются в банки партнеры «

<

данные изъяты>». Ими же 

<

данные изъяты> все ранее взятые и выплаченные кредиты клиентов, сопоставляются с их данными, направляются запросы в базу должников судебных приставов, направляются запросы в базу УФМС для проверки актуальности предоставленного паспорта и оценивается уровень платежеспособности клиента. Данный анализ позволяет понять, какие клиенты несут больше рисков. Когда клиент полностью проверен, и 

<

данные изъяты> негативные факторы, какой-то из банков одобряет заявку, после чего присылает индивидуальному предпринимателю весь необходимый пакет документов, который подписывается клиентом и самим индивидуальным предпринимателем. Далее 

<

данные изъяты> открывает счет клиента, куда зачисляется сумма потребительского кредита, затем указанные денежные средства перечисляются на счет ООО «

<

данные изъяты>», а уже с нашего счета денежные средства поступают на счет магазина-партнера. Весь пакет документов впоследствии направляется в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», каким образом осуществляется отправка и кем, он на настоящий момент пояснить не может.

В ноябре 2021 года, когда в их адрес поступил запрос от правоохранительных органов, ему стало известно, что посредством ПО «

<

данные изъяты>» от имени ИП З мошенническим путем оформлялись договора потребительских кредитов в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>». По поводу блокировки учетной записи ИП З в ПО ООО «

<

данные изъяты>» на настоящий момент он пояснить ничего не может.

Сведения об IP –адресах узлов в компьютерной сети, используемых ИП З при направлении кредитных заявок в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», они предоставить не могут, так как функционал программного обеспечения ООО «

<

данные изъяты>» не предполагает логирования данных сведений. Кроме того, по имеющейся у него информации, логи за указанный период не сохранились. Определенного срока их хранения, насколько он знает, нет. Правила их хранения ему неизвестны. ОГЛАШАЛИСЬ ИЛИ НЕТ?

Показаниями свидетеля Б, оглашенными согласно ст. 281 УПК РФ, данными им в ходе предварительного расследования (т. 4 л.д. 74-77), из которых следует, что он состоит в должности начальника отдела юридического сопровождения АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» по адресу: 

<

адрес обезличен>, ул. М Горького, 

<

адрес обезличен>. 

<

дата обезличена> с его участием была проведена выемка кредитных досье, оформленных от имени ИП З в количестве 106 штук.

Показаниями свидетеля Ч, оглашенными согласно ст. 281 УПК РФ, данными ею в ходе предварительного расследования (т. 4 л.д. 100-103), из которых следует, что с 2014 года она работает в ООО «Мебель Ю», салон которого расположен по адресу: 

<

адрес обезличен>. С этого же времени она знакома с З, которая также занимается продажей мебели в салоне. Примерно с 2019 года в ТЦ «

<

данные изъяты>» работал менеджер банка ООО «

<

данные изъяты> Кредит» - Д, который сотрудничал с торговыми точками по продаже мебели в ТЦ «

<

данные изъяты>». Встречался ли Д с ИП З, она в настоящее время не помнит. Передавала ли она Д какие-либо денежные средства или документы, она затрудняется с ответом. На настоящий момент она не помнит, как именно выглядит Д, так как встречалась она с ним один раз.

Показаниями свидетеля Д, оглашенными согласно ст. 281 УПК РФ, данными им в ходе предварительного расследования (т. 8 л.д. 219-221), из которых следует, что 

<

дата обезличена>, находясь по 

<

адрес обезличен>, точный адрес он не помнит, в помещении ОУФМС России по 

<

адрес обезличен> в 

<

адрес обезличен> он получил паспорт гражданина РФ на свое имя серия 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>, в связи заменой паспорта по достижению возраста 45 лет. Указанный паспорт в настоящее время находится у него, и все время находился в его пользовании, он его не терял и кому либо посторонним и третьим лицам не передавал. С указанным паспортом он обращался в страховые учреждения и в банки 

<

адрес обезличен>, а именно Сбербанк России и ВТБ. Точные даты и адреса банков, в какие он обращался, в настоящее время он уже не помнит. Пояснил, что кому-либо постороннему данные своего паспорта он не диктовал и никто их у него не спрашивал. К ИП З с целью приобретения предметов мебели и оформления POS-кредита, находясь на ее торговой точке по адресу: 

<

адрес обезличен>, он никогда не обращался, и слышит о ней впервые. Кто-либо с претензиями со С представителей кредитных учреждений по поводу просрочки платежей по кредитным договорам к нему не обращался. Добавил, что Д он не знает и слышит о нем впервые. В банк «

<

данные изъяты> кредит» он никогда не обращался и паспортные данные представителям данного банка не предоставлял. По данному факту добавить больше нечего. 

Показаниями свидетеля Г С.Н., оглашенными согласно ст. 281 УПК РФ, данными им в ходе предварительного расследования (т. 8 л.д. 222-224), из которых следует, что 

<

дата обезличена>, находясь по адресу: 

<

адрес обезличен> 

<

номер обезличен>, в торговом центре «

<

данные изъяты>», он, используя свой паспорт гражданина Российской Федерации, у ИП З оформил договор потребительского кредита с АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» на приобретение мебели, а именно дивана и двух кресел на общую сумму 72 387 рублей. Ежемесячный платеж по кредиту составил 3 600 рублей, сроком на 2 года. Данное обязательство он оплачивал ежемесячно, последний платеж за кредит он внес в январе 2022 года и полностью погасил свои обязательства перед банком с процентами на общую сумму 85 749,22 рублей. Добавил, что Д он не знает и слышит о нем впервые. В банк «

<

данные изъяты> кредит» он никогда не обращался и паспортные данные представителям данного банка не предоставлял.

Показаниями свидетеля Б М.С., оглашенными согласно ст. 281 УПК РФ, данными ею в ходе предварительного расследования (т. 8 л.д. 236-241), из которых следует, что свой паспорт серия 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> она получала в ОУФМС России по 

<

адрес обезличен> в 

<

адрес обезличен> в связи со вступлением в брак и заменой фамилии с А на Б в соответствии с законодательством РФ. Она никогда не приобретала товары через интернет и не регистрировалась ни на каких сайтах, паспортные данные передавала только для трудоустройства в организацию ООО «

<

данные изъяты>», для приобретения квартиры в кредит в ПАО «Сбербанк» России 

<

адрес обезличен> и получения карты рассрочки от банка «Тинькоф». Данный паспорт она не теряла, и он никогда никем не был похищен, в телефонном режиме паспортные данные никому не сообщала. К ИП З она никогда не обращалась. Д ей не знаком. Клиентом ООО «

<

данные изъяты> Кредит» она никогда не была.

Показаниями свидетеля Т, оглашенными согласно ст. 281 УПК РФ, данными ею в ходе предварительного расследования (т. 9 л.д.2-3), из которых следует, что паспорт гражданина РФ на свое имя она получала в Отделении УФМС России по 

<

адрес обезличен> в 

<

адрес обезличен> 

<

дата обезличена>. Она его никогда не теряла и никому не передавала, следовательно, в отдел по вопросам миграции никогда не обращалась с просьбой его восстановления. Паспортные данные она предоставляла только в ПАО «Сбербанк» России с целью открытия банковской карты, куда ежемесячно зачисляется ее заработная плата. К ней никогда не обращались незнакомые ей лица для выяснения ее паспортных данных. К ИП З с целью покупки мебели в кредит она не обращалась. Претензии со С представителей кредитных учреждений по поводу просрочки платежей по кредитным договорам не предъявлялись. Д ей не знаком. В ООО «

<

данные изъяты> Кредит» она не обращалась.

Показаниями свидетеля К, оглашенными согласно ст. 281 УПК РФ, данными ею в ходе предварительного расследования (т. 9 л.д. 4-6), из которых следует, что паспорт гражданина РФ на свое имя она получала в Отделении УФМС России по 

<

адрес обезличен> в 

<

адрес обезличен> 

<

дата обезличена>. Она его никогда не теряла и никому не передавала, следовательно, в отдел по вопросам миграции никогда не обращалась с просьбой его восстановления. Паспортные данные она предоставляла только в ПАО «Сбербанк» России с целью открытия банковской карты, куда ежемесячно зачисляется ее заработная плата. К ней никогда не обращались незнакомые ей лица для выяснения ее паспортных данных. К ИП З с целью покупки мебели в кредит она не обращалась. Претензии со С представителей кредитных учреждений по поводу просрочки платежей по кредитным договорам не предъявлялись. Д ей не знаком. В ООО «

<

данные изъяты> Кредит» она не обращалась. 

Показаниями свидетеля Д, оглашенными согласно ст. 281 УПК РФ, данными ею в ходе предварительного расследования (т. 9 л.д. 7-9), из которых следует, что 

<

дата обезличена> по адресу: 

<

адрес обезличен> 

<

адрес обезличен>, в помещении УФМС России по 

<

адрес обезличен> по району 

<

адрес обезличен> она получила паспорт гражданина РФ на свое имя - серия 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>, в связи с заменой по достижению возраста 45 лет. Указанный паспорт в настоящее время находится у нее, и все время находился в ее пользовании, она его не теряла и каким-либо посторонним и третьим лицам не передавала. С указанным паспортом она обращалась в банки 

<

адрес обезличен>, а именно: Сбербанк России и ВТБ. Кроме того, в августе 2021 года в «Сетелем 

<

данные изъяты>» она взяла автокредит для приобретения автомобиля по адресу: 

<

адрес обезличен>, 

<

адрес обезличен>. Точные даты и адреса других банков, в какие она обращалась, в настоящее время она уже не помнит. Кому-либо постороннему данные своего паспорта она не диктовала и никто их у нее не спрашивал. К ИП З с целью приобретения предметов мебели и оформления POS-кредита, находясь на ее торговой точке по адресу: 

<

адрес обезличен>, она никогда не обращалась и слышит о ней впервые. Кто либо с претензиями со С представителей кредитных учреждений по поводу просрочки платежей по кредитным договорам к ней не обращался. Добавила, что Д она не знает и слышит о нем впервые. В банк «

<

данные изъяты> кредит» она никогда не обращалась и паспортные данные представителям данного банка не предоставляла.

Показаниями свидетеля Г, оглашенными согласно ст. 281 УПК РФ, данными ею в ходе предварительного расследования (т. 9 л.д. 10-12), из которых следует, что

<

дата обезличена> в помещении УФМС России по 

<

адрес обезличен> по району 

<

адрес обезличен>, она получила паспорт гражданина РФ на свое имя - серия 

<

номер обезличен> 

<

номер обезличен>. Указанный паспорт в настоящее время находится у нее, и все время находился в ее пользовании, она его не теряла и каким-либо посторонним и третьим лицам не передавала. Кому-либо постороннему данные своего паспорта она не диктовала, и никто их у нее не спрашивал. К ИП З с целью приобретения предметов мебели и оформления POS-кредита, находясь в ее торговой точке по адресу: 

<

адрес обезличен>, она никогда не обращалась, и слышит о ней впервые. Кто-либо с претензиями со С представителей кредитных учреждений по поводу просрочки платежей по кредитным договорам к ней не обращался. Добавила, что Д она не знает и слышит о нем впервые. В банк «

<

данные изъяты> кредит» она никогда не обращалась, и паспортные данные сотрудникам данного банка не предоставляла. 

Показаниями свидетеля К, оглашенными согласно ст. 281 УПК РФ, данными ею в ходе предварительного расследования (т. 9 л.д. 17-18), из которых следует, что паспорт она получила в Отделении УФМС России по 

<

адрес обезличен> и КЧР в 

<

адрес обезличен> 

<

дата обезличена>. Она свой паспорт никогда не передавала третьим лицам, никогда его не теряла. В период времени с момента получения паспорта и до настоящего времени она не оформляла сим-карты, не приобретала авиабилеты, не пользовалась услугами каршеринга и фитнес-центров, то есть не предоставляла свои паспортные данные кому-либо. К ней никогда никто не обращался за информацией, касающейся ее паспортных данных. ИП З ей не известна. По адресу: 

<

адрес обезличен> она никогда не была. Претензий со С представителей кредитных учреждений по поводу просрочки платежей по кредитным договорам ей никогда не поступало. Д ей не знаком. Она никогда не обращалась в «

<

данные изъяты> Кредит 

<

данные изъяты>».

Показаниями свидетеля П, оглашенными согласно ст. 281 УПК РФ, данными ею в ходе предварительного расследования (т. 9 л.д. 22-23), из которых следует, что 

<

дата обезличена> он в УВД 

<

адрес обезличен> получил паспорт на свое имя по достижению возраста 45 лет. Свой паспорт он никогда никому не передавал и не терял, никто его у него не похищал. Свои паспортные данные он передавал в горгаз, водоканал, теплосеть 

<

адрес обезличен>. Никто из незнакомых ему лиц не обращался к нему с целью установления его паспортных данных. К ИП З он никогда не обращался, кто она такая, ему не известно. Предметы мебели он не приобретал и кредиты не оформлял. Д ему не знаком.

Показаниями свидетеля Т-О., оглашенными согласно ст. 281 УПК РФ, данными им в ходе предварительного расследования (т. 21 л.д. 15-18), из которых следует, что с июня 2021 года он является индивидуальным предпринимателем с основным разрешенным видом деятельности – производство мягкой мебели. 

С июня 2021 года он познакомился с ИП З, которая осуществляла свою трудовую деятельность по адресу: 

<

адрес обезличен>, в ТЦ «

<

данные изъяты>». Ей он представился по имени Ш, так как его так называют все близкие и Р люди, несмотря на имя в паспорте. Познакомились они в процессе осуществления им трудовой деятельности, а именно: он предложил ей поставлять в ее торговую точку мягкую мебель, она согласилась, и примерно с июня 2021 года по январь 2022 года они с ней стали сотрудничать. Документально они их сотрудничество никак не оформляли, никакие договора поставки товаров не составляли. Оборот товара в ее торговой точке был незначительный, она редко появлялась на своем рабочем месте, в связи с чем максимум он поставлял ей мягкую мебель за указанный период не более чем на сумму 200 000 рублей. В период с мая 2019 года по июнь 2021 он с ней не сотрудничал. В 

<

адрес обезличен> на постоянное место проживания он приехал в октябре 2020 года.

Ему неизвестны установочные данные лиц, которые, помимо него, поставляли ИП З предметы мебели для реализации в ее торговой точке. Д ему не знаком, первый раз слышит об этом человеке.

Показаниями свидетеля С, оглашенными согласно ст. 281 УПК РФ, данными им в ходе предварительного расследования (т. 21 л.д. 54-56), из которых следует, что примерно с января 2019 года она устроилась в ООО «

<

данные изъяты> Кредит» в должности банковского менеджера (брокера). В ее должностные обязанности входило: консультация клиентов, оформление кредитных договоров посредством программного обеспечения ООО «

<

данные изъяты>».

Примерно в августе 2018 года она познакомилась с Д. В то время она работала кредитным специалистом в «ОТП 

<

данные изъяты>», свою трудовую деятельность осуществляла в магазине «

<

данные изъяты>» ТЦ «ЦУМ». С ней работали еще два кредитных специалиста из банка «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты> Кредит».

В январе 2019 года Д оформил ее кредитным специалистом по брокерской программе ООО «

<

данные изъяты>», поскольку он являлся представителем ООО «

<

данные изъяты> Кредит» и был так называемым куратором торговых точек, где оформлялись потребительские кредиты посредством программного обеспечения ООО «

<

данные изъяты>».

Так, Д предоставил ей доступ к компьютеру, принадлежащему ООО «

<

данные изъяты> Кредит», и программному обеспечению ООО «

<

данные изъяты>», ввел ее в курс дела, объяснив как нужно оформлять кредиты при помощи программного обеспечения ООО «

<

данные изъяты>».

При оформлении кредитов необходимо было передавать в банк подписанные договоры через брокера, в ее случае указанные договора она передавала Д, поскольку именно он был представителем ООО «

<

данные изъяты> Кредит».

В пакете документов по договорам потребительских кредитов, оформленных на имя Ж, Г, стоят ее подписи и рукописные буквенные записи, однако происхождение данных договоров ей не известно, и кто их оформлял, она не знает. Указанные договора предоставлял ей Д, не поясняя их происхождение, просил их заверить, ссылаясь на невнимательность кредитных специалистов и пропуск подписей. Более по просьбе Д она ничего не заверяла, и о его преступном умысле ей ничего не было известно. З ей не знакома, слышит о ней впервые. Ни З, ни Д к ней с сомнительными просьбами не обращались. 

Показаниями свидетеля П М.А., оглашенными согласно ст. 281 УПК РФ, данными им в ходе предварительного расследования (т. 21 л.д. 71-73), из которых следует, что с 2016 по сентябрь 2019 она работала в ООО 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> в должности контрагента, офис которого на тот момент располагался по адресу: 

<

адрес обезличен>. В ее обязанности входило оформление POS-кредитов в торговых точках индивидуальных предпринимателей, продажа дополнительных услуг банка, консультирование клиентов по кредитным продуктам. В ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» составлялся график, согласно которого она практически всегда осуществляла свою трудовую деятельность в магазине «

<

данные изъяты>» ТЦ «ЦУМ», где осуществлялась реализация женской верхней одежды. В ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» была своя программа, посредством которой оформлялись потребительские кредиты. 

Примерно в 2018-2019 годах, точную дату она не помнит, она познакомилась с Д. Последний пришел в магазин «

<

данные изъяты>» ТЦ «ЦУМ», при этом представился менеджером по развитию бизнеса ООО «КХФ 

<

данные изъяты>» и предложил ей оформлять потребительские кредиты посредством программного обеспечения ООО «

<

данные изъяты>». Ее заинтересовало указанное предложение, так как от каждого оформленного кредита она получала вознаграждение, в какой сумме, она уже не помнит. Между ней и ООО «

<

данные изъяты>» был заключен агентский договор, и она приступила к выполнению своих обязанностей. Д ввел ее в курс дела, объяснил каким образом нужно оформлять кредиты при помощи программного обеспечения ООО «

<

данные изъяты>». POS-кредит выдается на сумму, равную стоимости покупки или конкретного товара в ней, кроме того, ими клиенту предлагаются иные услуги – страхование жизни, смс-оповещение, которые входят в стоимость кредита. Ей были выданы личные пароль и логин от их программного обеспечения, при помощи которого она и оформляла потребительские кредиты. При оформлении кредитов необходимо было передавать в банк подписанные договора через брокера. В ее случае, указанные договора она передавала всегда Д 

Ей на обозрение представлен пакет документов по договорам потребительских кредитов, оформленных на имя С, З, О, Е, П, А, Ч, У Последняя пояснила, что оформлением указанных кредитов она не занималась, посредством программного обеспечения ООО «

<

данные изъяты>» ИП З она никогда ничего не оформляла, так как не имеет на это права, доступа к ее программному обеспечению у нее никогда не было. Она в принципе не знает, кто такая ИП З Утверждает, что в указанных договорах стоят не ее подписи и рукописные буквенные записи. Она всегда пишет в своих установочных данных букву ё – ФИО1, поскольку этот момент важен для нее. При этом она с сентября 2019 года уже не работала, поэтому не имела реальной возможности вообще оформлять потребительские кредиты. Считает, что к совершению указанного преступления причастен Д, поскольку только он располагал сведениями о ней, а также ее знакомой С, решил таким образом скрыть свои преступные действия, подставив их.

П ей не знакома, первый раз слышит эту фамилию.

Пояснила, что Д никогда не обращался к ней с сомнительными просьбами. При этот она подтверждает тот факт, что периодически он возвращал им договора якобы в связи с тем, что они что-то пропустили в них. Они, в свою очередь, дописывали недостающую информацию. Таким образом, насколько ей стало известно от С, он обманул последнюю, убедив ее подписать подделанные им договора. 

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия С показаниями специалиста З, данными им в ходе предварительного расследования (т. 20 л.д. 226-229), из которых следует, что родственных, дружеских, деловых и иных отношений с обвиняемым Д, а также никаких финансово – хозяйственных отношений с АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», ООО «

<

данные изъяты>», ИП З, не имеет.

Ею, согласно ст. 58 Уголовно-процессуального кодекса РФ, на основании постановления о назначении финансово-экономического исследования от 

<

дата обезличена> по уголовному делу № 

<

номер обезличен>, возбужденному по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, проведено исследование документов № 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, отражающих финансовую деятельность АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», ООО «

<

данные изъяты>», ИП З, предоставленных следователем СЧ по РОПД СУ Управления МВД России по 

<

адрес обезличен> капитаном юстиции Л, по вопросам движения денежных средств со счетов, открытых в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», на счет ИП З, открытый в филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>». В ходе исследования установлено следующее, что потребительские кредиты №№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> были выданы в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» на общую сумму 37 391 665,00 руб. Денежные средства со счетов, открытых в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, были перечислены на счета, открытые на установочные данные клиентов указанных кредитных договоров в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» (ФИО клиентов, номера счетов указаны в описательной части исследования). Со счетов клиентов, открытых в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, О, денежные средства были перечислены на счет ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>». Со счета ООО «

<

данные изъяты>» № 

<

номер обезличен>, открытом в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», денежные средства были перечислены на счет 

<

номер обезличен>, открытый в филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на ИП З, а также на счет 

<

номер обезличен>, открытый в Ставропольском филиале 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» (ПАО) на имя ИП З 

На счета ИП З по указанным потребительским кредитам поступила денежная сумма 35 281 001,00 руб. Стоимость дополнительных услуг по потребительским кредитам составила 2 110 664,00 руб.

Установить, на какие цели в последующем использованы денежные средства ИП З не представляется возможным, так как денежные средства, поступившие от ООО «

<

данные изъяты>» по указанным потребительским кредитам, обезличены и находятся в общей массе израсходованных денежных средств.

Изложенные выше обстоятельства объективно подтверждаются письменными доказательствами:

- заключением эксперта 

<

номер обезличен>-э от 

<

дата обезличена> ЭКЦ ГУ МВД России по 

<

адрес обезличен>, согласно выводам которого: 

Ответить на поставленный вопрос: «Каковы тип (марка,модель)», конфигурация и общие технические характеристики представленного ноутбука марки «Toshiba?» не представляется возможным, поскольку не входит в компетенцию эксперта, занимающегося производством компьютерных экспертиз и исследований.

В результате поиска в памяти ТН обнаружены сведения о сетевых настройках. Обнаруженные файлы скопированы на оптические диски однократной записи с номерами вокруг посадочного кольца, читаемые как «29F190802 15 46», «29С190802 15 51», в каталог с именем: «На запись 

<

номер обезличен>».

Ответить на поставленный вопрос 

<

номер обезличен>: «Имеется ли в представленном ноутбуке марки «Toshiba какое-либо программное обеспечение для оформления рассрочек и кредитов, в том числе удаленное? Если да, то какое? Каковы время и источник его установки, какова версия программного обеспечения, является ли оно работоспособным?» не представляется возможным, поскольку не указаны параметры поиска.

В результате поиска в памяти ТН обнаружены сведения об установленном программном обеспечении. Обнаруженные файлы скопированы на оптические диски однократной записи с номерами вокруг посадочного кольца, читаемые как «29F190802 15 46», «29С190802 15 51», в каталог с именем: «На запись 

<

номер обезличен>».

Программного продукта с наименованием «

<

данные изъяты>» среди установленного программного обеспечения на ТН ноутбука не обнаружено.

В результате поиска в памяти ТН обнаружены сведения о посещенных интернет-ресурсах и о сетевых настройках. Обнаруженные файлы скопированы на оптические диски однократной записи с номерами вокруг посадочного кольца, читаемые как «29F190802 15 46», «29С190802 15 51», в каталог с именем: «На запись 

<

номер обезличен>».

В результате поиска информации о переписке при помощи программ мгновенного обмена сообщениями, в том числе среди удаленной, на ТН ноутбука не обнаружено.

В результате поиска установлено, что на ТН ноутбука, как среди имеющейся, так и среди удаленной информации, имеются аудио, видео и текстовые файлы. Обнаруженные файлы скопированы на оптические диски однократной записи с номерами вокруг посадочного кольца, читаемые как «29F190802 15 46», «29С190802 15 51», в каталог с именем: «На запись 

<

номер обезличен>». 

Ответить на часть вопроса: «…наименование или содержание которых содержат сведения о заключении договоров потребительских кредитов, и иных договоров» не представляется возможным, поскольку не входит в компетенцию эксперта, занимающегося производством компьютерных экспертиз и исследований. 

В результате поиска установлено, что на ТН ноутбука имеются аудио и графические файлы. Обнаруженные файлы скопированы на оптические диски однократной записи с номерами вокруг посадочного кольца, читаемые как «29F190802 15 46», «29С190802 15 51», в каталог с именем: «На запись 

<

номер обезличен>». Ответить на часть вопроса: «…содержащие сведения о паспортах граждан РФ» не представляется возможным, поскольку не входит в компетенцию эксперта, занимающегося производством компьютерных экспертиз и исследований. 

В результате поиска информации о получении, либо переводе денежных средств с (на) «QIWI кошелек», «Bitcoin» и (или) иных платежных систем на ТН ноутбука не обнаружено (том 

<

номер обезличен> л.д. 211-218);

- содержанием медицинского заключения 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, согласно выводам которого врачебной комиссией по результатам медицинского освидетельствования установлено отсутствие заболевания, включенного в перечень тяжелых заболеваний, препятствующих содержанию под стражей подозреваемых или обвиняемых в совершении преступлений (том 

<

номер обезличен> л.д. 42-44);

- содержанием медицинского заключения № б/н от 

<

дата обезличена>, согласно выводам которого: врачебной комиссией по результатам медицинского освидетельствования установлено отсутствие заболевания, включенного в перечень тяжелых заболеваний, препятствующих содержанию под стражей подозреваемых или обвиняемых в совершении преступлений (том 

<

номер обезличен> л.д. 200-202);

- содержанием финансово-экономического заключения специалиста 

<

номер обезличен> по материалам уголовного дела №

<

номер обезличен>, возбужденного 

<

дата обезличена> по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ, согласно итоговой части которого: 

№п/п 

Кредитный договор№, дата 

Ф.И.О. 

Сумма выданного потребительского кредита 

Сумма выданного потребительского кредита, зачисленного на счет ИП З 

Стоимость дополнительных услуг 

Сумма остатка основного долга по потребительскому кредитуна 

<

дата обезличена> 

1 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Г 

251564,00 

243000,00 

8564,00 

115479,62 

2 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

З 

256514,00 

247950,00 

8564,00 

256514,00 

3 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Ж 

254984,00 

246420,00 

8564,00 

113868,96 

4 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

О 

252014,00 

243450,00 

8564,00 

252014,00 

5 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Е 

252564,00 

247500,00 

5064,00 

252564,00 

6 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> 

<

дата обезличена> 

П 

247964,00 

239400,00 

8564,00 

247964,00 

7 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

А 

251564,00 

243000,00 

8564,00 

126731,14 

8 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> 

<

дата обезличена> 

С В.В. 

251564,00 

243000,00 

8564,00 

126856,38 

9 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

О 

253364,00 

244800,00 

8564,00 

253364,00 

10 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

К 

256064,00 

247500,00 

8564,00 

139632,24 

11 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

О 

256064,00 

247500,00 

8564,00 

139540,03 

12 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Ч 

255164,00 

246600,00 

8564,00 

138602,65 

13 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

У 

259664,00 

251100,00 

8564,00 

139632,39 

14 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Е 

254264,00 

245700,00 

8564,00 

146277,05 

15 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

У 

260564,00 

252000,00 

8564,00 

148756,70 

16 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Г 

266864,00 

258300,00 

8564,00 

154201,91 

17 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

П 

256500,00 

256500,00 

0 

150412,96 

18 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Л 

296564,00 

288000,00 

8564,00 

173009,71 

19 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Я 

297464,00 

288900,00 

8564,00 

183759,90 

20 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> 

<

дата обезличена> 

Ш 

293564,00 

285000,00 

8564,00 

178376,57 

21 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

А 

295564,00 

287000,00 

8564,00 

181130,71 

22 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

М 

307807,00 

<

номер обезличен>,00 

36807,00 

195307,40 

23 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Д 

315655,00 

278000,00 

37655,00 

203407,34 

24 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

М 

326865,00 

288000,00 

38865,00 

208671,20 

25 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Р 

336659,00 

298800,00 

37859,00 

214704,39 

26 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

З 

339646,00 

297900,00 

41746,00 

216272,24 

27 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

К 

336017,00 

299700,00 

36317,00 

224534,71 

28 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

В 

335518,00 

299250,00 

36268,00 

223302,56 

29 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

З 

291600,00 

291600,00 

0 

214455,76 

30 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Я 

324051,00 

288900,00 

35151,00 

225728,96 

31 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

В 

343995,00 

306900,00 

37095,00 

236850,35 

32 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

К 

307764,00 

304200,00 

3564,00 

213763,17 

33 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

С В.В. 

325048,00 

289800,00 

35248,00 

224688,58 

34 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Т 

383883,00 

342900,00 

40983,00 

265648,52 

35 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Г 

370252,00 

326700,00 

43552,00 

267758,01 

36 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

В В.В. 

385386,00 

340200,00 

45186,00 

280159,79 

37 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

М 

378323,00 

333900,00 

44423,00 

267030,26 

38 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

О 

366564,00 

363000,00 

3564,00 

258105,76 

39 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Д 

345564,00 

342000,00 

3564,00 

243772,84 

40 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Н 

373564,00 

370000,00 

3564,00 

264159,08 

41 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

М 

381564,00 

378000,00 

3564,00 

269724,38 

42 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Н 

349164,00 

345600,00 

3564,00 

244719,80 

43 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

ГорЕ 

385564,00 

382000,00 

3564,00 

285509,28 

44 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Б 

384564,00 

381000,000 

3564,00 

283484,61 

45 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Б 

385564,00 

382000,00 

3564,00 

283963,36 

46 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

К 

432247,00 

382000,00 

50247,00 

318233,13 

47 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

СиМ 

417564,00 

414000,00 

3564,00 

306649,66 

48 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Б 

418564,00 

415000,00 

3564,00 

307420,50 

49 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

И 

419564,00 

416000,00 

3564,00 

308155,19 

50 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Б 

420564,00 

417000,00 

3564,00 

308855,67 

51 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

А 

421564,00 

418000,00 

3564,00 

323793,51 

52 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Р 

442564,00 

439000,00 

3564,00 

337912,36 

53 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

К 

443564,00 

440000,00 

3564,00 

335551,41 

54 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Д 

444564,00 

441000,00 

3564,00 

326432,15 

55 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

М 

452427,00 

400000,00 

52427,00 

344289,62 

56 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Ф 

445564,00 

442000,00 

3564,00 

338808,05 

57 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Д 

446564,00 

443000,00 

3564,00 

340071,98 

58 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

С 

447564,00 

444000,00 

3564,00 

342381,77 

59 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Б 

448564,00 

445000,00 

3564,00 

341579,64 

60 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

С 

448564,00 

445000,00 

3564,00 

341682,68 

61 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

К 

413564,00 

410000,00 

3564,00 

326025,24 

62 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

С 

452427,00 

400000,00 

52427,00 

356521,41 

63 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

В 

452427,00 

400000,00 

52427,00 

346114,43 

64 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

В 

353564,00 

350000,00 

3564,00 

278656,88 

65 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

М 

383564,00 

380000,00 

3564,00 

301992,57 

66 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

С 

396373,00 

350000,00 

46373,00 

318343,43 

67 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Г 

362740,00 

320000,00 

42740,00 

295577,57 

68 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

В 

373564,00 

370000,00 

3564,00 

303826,62 

69 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

С 

353564,00 

350000,00 

3564,00 

287734,57 

70 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Н 

407583,00 

360000,00 

47583,00 

331740,94 

71 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

А 

383564,00 

380000,00 

3564,00 

341733,89 

72 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

А 

388564,00 

385000,00 

3564,00 

322944,38 

73 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

ТарЕ 

396373,00 

350000,00 

46373,00 

332829,79 

74 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Т 

373564,00 

370000,00 

3564,00 

313845,17 

75 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

К 

385162,00 

340000,00 

45162,00 

323589,12 

76 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

С А.А. 

393564,00 

390000,00 

3564,00 

330801,55 

77 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

М 

396373,00 

350000,00 

46373,00 

333162,55 

78 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Д 

383564,00 

380000,00 

3564,00 

321435,13 

79 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

С 

332960,00 

293004,00 

39956,00 

270491,60 

80 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Б 

377873,00 

333014,00 

44859,00 

307181,10 

81 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

С 

349707,00 

341143,00 

8564,00 

284068,66 

82 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Л 

382863,00 

337459,00 

45404,00 

311038,07 

83 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

К 

367707,00 

359143,00 

8564,00 

298922,79 

84 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

З 

376707,00 

368143,00 

8564,00 

307903,97 

85 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Л 

372882,00 

328568,00 

44314,00 

304818,72 

86 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Б 

376707,00 

368143,00 

8564,00 

307565,79 

87 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

И 

382863,00 

337459,00 

45404,00 

313097,36 

88 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

В 

382863,00 

337459,00 

45404,00 

311612,03 

89 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Е 

322979,00 

284113,00 

38866,00 

262759,91 

90 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

К 

385707,00 

377143,00 

8564,00 

323571,23 

91 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

З 

349707,00 

341143,00 

8564,00 

293347,65 

92 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

М 

318207,00 

314643,00 

3564,00 

276934,31 

93 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Б 

387164,00 

326981,00 

60183,00 

336947,29 

94 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

С 

397527,00 

335830,00 

61697,00 

344942,90 

95 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

И 

354207,00 

350643,00 

3564,00 

307131,80 

96 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

К 

354207,00 

350643,00 

3564,00 

<

номер обезличен>,38 

97 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

ОвсЯ 

387164,00 

326981,00 

60183,00 

335563,43 

98 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Г 

327207,00 

323643,00 

3564,00 

283600,08 

99 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Ч 

376802,00 

318133,00 

58669,00 

367512,13 

100 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Л 

354207,00 

350643,00 

3564,00 

345485,30 

101 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

В 

376802,00 

318133,00 

58669,00 

326707,69 

102 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

А 

397527,00 

335830,00 

61697,00 

344555,20 

103 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

П 

354207,00 

350643,00 

3564,00 

346703,45 

104 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

М 

372207,00 

368643,00 

3564,00 

363262,59 

105 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> 

Ч 

371620,00 

313708,00 

57912,00 

332738,13 

ИТОГО 

37 391 665,00 

35 281 001,00 

2 110 664,00 

28 638 595,39 

Общая сумма денежных средств, выплаченных АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» по потребительским кредитам, отраженным в таблице 

<

номер обезличен> данного заключения составила 37 391 665,00 руб., общая сумма поступивших ИП З на счет денежных средств по потребительским кредитам, отраженным в таблице 

<

номер обезличен> данного заключения, составила 35 281 001,00 руб., стоимость дополнительных услуг по потребительским кредитам, отраженным в таблице 

<

номер обезличен> данного заключения, составила 2 110 664,00 руб., общая сумма задолженности по потребительским кредитам, отраженным в таблице 

<

номер обезличен> данного заключения, на 

<

дата обезличена> составила 28 638 595,39 руб. (том 

<

номер обезличен> л.д. 55-138);

- содержанием заключения эксперта 

<

номер обезличен>-э от 

<

дата обезличена>, согласно выводам которого: 

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Г

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 15.12.20» выполненне З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> З

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 18.11.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Е

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 03.11.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> В

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 02.11.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Б

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 28.10.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Б

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 14.10.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> С

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 13.10.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> А

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 21.08.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> В

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 09.07.2020 в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 09.07.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> К

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 07.07.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Б

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 01.07.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> С!

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 24.06.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Д

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 19.06.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> К

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 03.06.2020 в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 03.06.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Р

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Б

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 12.05.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Б

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 02.05.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> ГорЕ

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Н

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Т

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> К

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 10.03.2020» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> К

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 02.02.2020» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> З

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 20.01.2020» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> П

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Г

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Д!

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 30.12.19» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Ш

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Л

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна Ш 18.11.2019» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> П

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна Ш 12.11.2019» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> У

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> У

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна П 18.10.2019» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Ч!

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна П 11.10.19» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> К!!!

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна П» выполнен Д

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Е!

Ответить на вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> О

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> З

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Ответить на иные вопросы не представилось возможным 

- содержанием заключения эксперта 

<

номер обезличен>-э от 

<

дата обезличена>, согласно выводам которого: 

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Ж

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна С» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Е!!!

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Ш Г верна» выполнен Д

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Г

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна Ш 09.11.19» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Я

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна П 26.11.19» на Г паспорта выполнен не З 

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> М

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 04.01.2020» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> С

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, «Г верна З 31.07.2020» на Г паспорта выполнен не З 

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Ф

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 15.06.2020» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> М

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> К

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 04.05.20» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> И

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 12.05.20» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Б

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 18.05.20» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> М

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 09.06.2020» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> С

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 08.07.2020» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Б

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> А

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 23.08.2020» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Т

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 04.09.2020» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> С

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 16.10.2020» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Л

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 20.10.2020» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> З

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 27.10.2020» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Л

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> К

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> М

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 23.11.2020» на Г паспорта выполнен не З

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> И

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 01.12.2020» на Г паспорта выполнен не З

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> ОвсЯ

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 04.12.2020» на Г паспорта выполнен не З

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> В

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «З Г верна 21.12.2020» на Г паспорта выполнен не З

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Л

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 17.12.2020» на Г паспорта выполнен не З

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> П

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «З 

<

дата обезличена> Г верна» на Г паспорта выполнен не З

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Ч

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 28.12.2020» на Г паспорта выполнен не З

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Г

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 07.08.2020» на Г паспорта выполнен не З (том 

<

номер обезличен> л.д. 123-260);

- содержанием заключения эксперта 

<

номер обезличен>-э от 

<

дата обезличена>, согласно выводам которого: 

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> М

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 28.12.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> А

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 22.12.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Ч

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 15.12.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> С

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 29.11.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Д

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 11.09.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> ТарЕ

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 29.08.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> М

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 21.07.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> В

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 17.07.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> А

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 24.05.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Б

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 03.05.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Н

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> М

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 08.04.2020в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> С

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 21.03.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> В

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 05.03.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Р

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 18.01.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> О!!!!!

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Индивидуальные условия распечатал и выдал Клиенту», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО», «Г верна З» на Г паспорта выполнен Д

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> О

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Индивидуальные условия распечатал и выдал Клиенту», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО», «Г верна Ш 27.09.19» на Г паспорта выполнен Д

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> А!!!!!

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Индивидуальные условия распечатал и выдал Клиенту», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО», «Г верна П 17.09.19» на Г паспорта выполнен Д

Ответить на иные вопросы не представилось возможным (том 

<

номер обезличен> л.д. 13-89);

- содержанием заключения эксперта 

<

номер обезличен>-э от 

<

дата обезличена>, согласно выводам которого: 

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> С

Рукописный текст в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, «Г верна П 23.09.19» на Г паспорта выполнен Д 

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> А

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 13.12.19» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> М

Рукописный текст в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, «Г верна З» на Г паспорта выполнен Д 

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> В

Рукописный текст в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, «Г верна З 08.02.20» на Г паспорта выполнен не З

Рукописный текст в графе «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении выполнен, вероятно, не Д Решить вопрос в категоричной форме не представилось возможным.

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> З

Рукописный текст в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, «Г верна З 17.02.20» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Я

Рукописный текст в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, «Г верна З 03.03.20» на Г паспорта выполнен не З

Рукописный текст в графе «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении выполнен, вероятно, не Д Решить вопрос в категоричной форме не представилось возможным.

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Г

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента», в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент», в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен Д

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 26.03.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> В

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З 27.03.20» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> О

Рукописный текст в графах «Индивидуальные условия распечатал клиенту», «Г верна З» выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Д

Рукописный текст в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, «Г верна З 11.04.20» на Г паспорта выполнен не З

Рукописный текст в графе «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении выполнен, вероятно, не Д Решить вопрос в категоричной форме не представилось возможным.

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> СиМ

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 11.05.20» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Д

Рукописный текст в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, «Г верна З 09.06.20» на Г паспорта выполнен не З

Рукописный текст в графе «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении выполнен, вероятно, не Д Решить вопрос в категоричной форме не представилось возможным.

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> С

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 06.07.20» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> В

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 09.08.20» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> С

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 14.08.20» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Н

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 16.08.20» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> К

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 04.09.20» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> С

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> М

Рукописный текст в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, «Г верна З 05.09.20» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> К

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 21.10.20» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> И

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 30.10.20» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> К

Рукописный текст в графах «ФИО клиента» в заявлении к договору потребительского кредита, в графе «Индивидуальные условия распечатал клиенту» в индивидуальных условиях договора, в графе «Клиент» в индивидуальных условиях договора, в графе «ФИО клиента» в графике платежей, в графе «Клиент ФИО» в заявлении, «Г верна З 03.12.20» на Г паспорта выполнен не З

Ответить на иные вопросы не представилось возможным (том 

<

номер обезличен> л.д. 106-214); 

- содержанием заключения эксперта 

<

номер обезличен>-э от 

<

дата обезличена>, выводами которого являются: 

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Г

Рукописный текст в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Индивидуальные условия распечатал» выполнен свидетелем С, 

<

дата обезличена> года рождения.

Рукописный текст на Г паспорта на имя Г в графе «С 0718434469 Г верна 26.05.2019» выполнен свидетелем С

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> З

Рукописный текст в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Индивидуальные условия распечатал» выполнен не свидетелем П М.А.

Рукописный текст на Г паспорта на имя З в графе «Г верна П 15.06.19» выполнен не свидетелем П М.А.

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Ж

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента» е свидетелем С, 

<

дата обезличена> года рождения.

Рукописный текст в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Индивидуальные условия распечатал» выполнен свидетелем С, 

<

дата обезличена> года рождения.

Рукописный текст в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент» выполнен не свидетелем С, 

<

дата обезличена> года рождения.

Рукописный текст в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент» выполнен не свидетелем С, 

<

дата обезличена> года рождения.

Рукописный текст в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен не свидетелем С, 

<

дата обезличена> года рождения.

Рукописный текст «Г верна С» и подпись на Г паспорта на имя Ж выполнены свидетелем С, 

<

дата обезличена> года рождения.

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> О

Рукописный текст в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Индивидуальные условия распечатал» выполнены не свидетелем П М.А., 

<

дата обезличена> года рождения.

Рукописный текст на Г паспорта на имя О выполнен не свидетелем П М.А., 

<

дата обезличена> года рождения.

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Е

Рукописный текст в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Индивидуальные условия распечатал» выполнен не свидетелем П М.А., 

<

дата обезличена> года рождения.

Рукописный текст «Г верна П 20.08.2019» и подпись на Г паспорта на имя Е выполнены не свидетелем П М.А., 

<

дата обезличена> года рождения.

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> П

Рукописный текст в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Индивидуальные условия распечатал» выполнен не свидетелем П М.А., 

<

дата обезличена> года рождения.

Рукописный текст на Г паспорта на имя П выполнен не свидетелем П М.А., 

<

дата обезличена> года рождения.

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> А

Рукописный текст в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Индивидуальные условия распечатал» выполнен не свидетелем П М.А., 

<

дата обезличена> года рождения.

Рукописный текст на Г паспорта на имя А выполнен не свидетелем П М.А., 

<

дата обезличена> года рождения.

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> С

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента» выполнен не свидетелем П М.А., 

<

дата обезличена> года рождения.

Рукописный текст в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент» выполнен не свидетелем П М.А., 

<

дата обезличена> года рождения.

Рукописный текст в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент» выполнен не свидетелем П М.А., 

<

дата обезличена> года рождения.

Рукописный текст в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен не свидетелем П М.А., 

<

дата обезличена> года рождения.

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> О

Ответить на вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Ч

Рукописный текст в заявлении к договору потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «ФИО Клиента» выполнен не свидетелем П М.А., 

<

дата обезличена> года рождения.

Рукописный текст в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-009000451766 от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент» выполнен не свидетелем П М.А., 

<

дата обезличена> года рождения.

Рукописный текст в графике платежей потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-009000451766 от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент» выполнен не свидетелем П М.А., 

<

дата обезличена> года рождения.

Рукописный текст в заявлении о предоставлении потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-009000451766 от 

<

дата обезличена> в графе «Клиент ФИО» выполнен не свидетелем П М.А., 

<

дата обезличена> года рождения.

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> У

Рукописный текст в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Индивидуальные условия распечатал» выполнен не свидетелем П М.А., 

<

дата обезличена> года рождения.

Рукописный текст на Г паспорта на имя У выполнен не свидетелем П М.А., 

<

дата обезличена> года рождения.

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Е

Ответить на вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> У

Рукописный текст в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Индивидуальные условия распечатал» выполнен не свидетелем Ш, 

<

дата обезличена> года рождения.

Рукописный текст «Г верна Ш 05.11.19» и подпись на Г паспорта на имя У выполнен не свидетелем Ш, 

<

дата обезличена> года рождения.

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Г

Рукописный текст в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Индивидуальные условия распечатал» выполнен не свидетелем Ш, 

<

дата обезличена> года рождения.

Рукописный текст «Г верна Ш 09.11.2019» и подпись на Г паспорта на имя Г выполнен не свидетелем Ш, 

<

дата обезличена> года рождения.

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> П

Рукописный текст в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Индивидуальные условия распечатал» выполнен не свидетелем Ш, 

<

дата обезличена> года рождения.

Рукописный текст «Г верна Ш 12.11.19» и подпись на Г паспорта на имя П выполнен не свидетелем Ш, 

<

дата обезличена> года рождения.

Ответить на иные вопросы не представилось возможным.

№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Л

Рукописный текст в индивидуальных условиях договора потребительского кредита № 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в графе «Индивидуальные условия распечатал» выполнен не свидетелем Ш, 

<

дата обезличена> года рождения.

Рукописный текст «Г верна Ш 18.11.2019» и подпись на Г паспорта на имя Л выполнен не свидетелем Ш, 

<

дата обезличена> года рождения (том 

<

номер обезличен> л.д. 168-225);

протоколами следственных действий:

- содержанием протокола обыска от 

<

дата обезличена>, согласно которому в жилище Д – в 

<

адрес обезличен>, расположенной в 

<

адрес обезличен> обнаружены и изъяты ноутбук марки «Toshiba», зарядное устройство и компьютерная мышь к нему, жесткий диск марки «Gembird», мобильный телефон марки «Samsung», денежные средства в сумме 600 000 рублей, паспорт транспортного средства 

<

адрес обезличен>, USB-накопитель в корпусе коричневого цвета, справка 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> (том 

<

номер обезличен> л.д. 57-58);

- содержанием протокола обыска от 

<

дата обезличена>, согласно которому в торговой точке ИП З, расположенной в ТЦ «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес обезличен>, обнаружены и изъяты принтер марки «Саnon», ноутбук марки «Acer» и зарядное устройство к нему, договора купли продажи товара за 2018,2019,2020 года, три общие тетради с записями, синяя папка с договорами купли продажи товара за 2019,2020 года, с приходно-кассовыми ордерами за 2019,2020 года, актами приема передач, зеленая папка с договорами купли продажи товара за 2020 год, с приходно-кассовыми ордерами за 2020 год, актами приема передач, заламинированный лист уведомления о постановке на учет в налоговом органе физического лица – З, листа А 4 - уведомление о постановке на учет в налоговом органе физического лица – З, заламинированный лист уведомления о регистрации физического лица в территориальном органе Пенсионного фонда РФ по месту жительства – ИП З, выписка по счету 

<

номер обезличен>, договора аренды нежилого помещения, салатовая папка с реквизитами компании Точка ПАО 

<

данные изъяты> «ФК Открытие», АО «Тинькофф 

<

данные изъяты>», справка МИ ФНС России по ЦОД, патент на прав применения ПСН от 

<

дата обезличена> (том 

<

номер обезличен> л.д. 78-82);

- содержанием протокола выемки от 

<

дата обезличена>, согласно которому в кабинете 

<

номер обезличен> СЧ по РОПД СУ УМВД России по 

<

адрес обезличен>, расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, у З изъяты выписки о состоянии вклада ПАО «Сбербанк» России – счет 

<

номер обезличен> на 1 листе, выписки о состоянии вклада ПАО «Сбербанк» России – счет 

<

номер обезличен> на 24 листах, выписки о состоянии вклада ПАО «Сбербанк» России – счет 

<

номер обезличен> на 12 листах (том 

<

номер обезличен> л.д. 94-96);

- содержанием протокола осмотра предметов и документов от 

<

дата обезличена>, согласно которому осмотрены 120 банковских билетов Центрального банка РФ, достоинством 5000 рублей каждый, в общей сумме 600 000 рублей, паспорт транспортного средства - легкового автомобиля марки 

<

данные изъяты> (140) 

<

данные изъяты> (140) № 

<

адрес обезличен>, справка ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, USB – накопитель в корпусе из древесного материала. 120 банковских билетов Центрального банка РФ, достоинством 5000 рублей каждый, в общей сумме 600 000 рублей, паспорт транспортного средства - легкового автомобиля марки 

<

данные изъяты> (140) 

<

данные изъяты> (140) № 

<

адрес обезличен>, справка ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> признаны и приобщены к материалам настоящего уголовного дела в качестве вещественных доказательств. 120 банковских билетов Центрального банка РФ, достоинством 5000 рублей каждый, в общей сумме 600 000 рублей переданы на хранение в камеру хранения вещественных доказательств бухгалтерии УМВД России по 

<

адрес обезличен>, паспорт транспортного средства - легкового автомобиля марки 

<

данные изъяты> (140) 

<

данные изъяты> (140) № 

<

адрес обезличен>, справка ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> переданы на хранение в камеру хранения вещественных доказательств ОП 

<

номер обезличен> УМВД России по 

<

адрес обезличен> (том 

<

номер обезличен> л.д. 174-176);

- содержанием протокола осмотра предметов от 

<

дата обезличена>, согласно которому осмотрены ноутбук марки «Toshiba», компьютерная мышь марки «Logitech», зарядное устройство марки «Toshiba», жесткий диск марки «Gembird», мобильный телефон марки «Samsung GT-19500». Ноутбук марки «Toshiba», компьютерная мышь марки «Logitech», зарядное устройство марки «Toshiba» признаны и приобщены к материалам настоящего уголовного дела в качестве вещественных доказательств, переданы на хранение в камеру хранения вещественных доказательств ОП 

<

номер обезличен> УМВД России по 

<

адрес обезличен> (том 

<

номер обезличен> л.д. 200-205)

- содержанием протоколом осмотра предметов и документов от 

<

дата обезличена>, согласно которому осмотрены картонная папка синего цвета с наименованием «ВТБ», внутри которой находятся: доверенность № 

<

адрес обезличен>6, Г паспорта на имя Б, Г паспорта на имя Л, заявление о досрочном погашении от 

<

дата обезличена>, график платежей от 

<

дата обезличена>, справка о закрытии договора, доверенность 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в 2 экземплярах, акт приема-передачи прав и обязанностей по договору об оказании услуг подвижной связи МТС 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в 2 экземплярах, сопроводительное письмо к акту приема-передачи прав и обязанностей по договору 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в 2 экземплярах; USB-накопитель «Avangard.ru», USB-накопитель желтого цвета, USB-накопитель «Балтийская логистическая компания», пластиковая карта «

<

данные изъяты> Авангард» (том 

<

номер обезличен> л.д. 47-52);

- содержанием протокола выемки от 

<

дата обезличена>, согласно которому в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, ул. М Горького, 

<

адрес обезличен>, у свидетеля Б изъяты кредитные досье №№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> (том 

<

номер обезличен> л.д. 70-73);

- содержанием протокола осмотра документов от 

<

дата обезличена>, согласно которому осмотрены кредитные досье №№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>. Указанные кредитные досье признаны и приобщены к материалам настоящего уголовного дела в качестве вещественных доказательств, хранятся в материалах настоящего уголовного дела (том 

<

номер обезличен> л.д. 28-117);

- содержанием протокола получения образцов для сравнительного исследования от 

<

дата обезличена>, согласно которому у З получены экспериментальные образцы рукописных буквенных записей и подписей (том 

<

номер обезличен> л.д. 227-228);

- содержанием протокола осмотра документов от 

<

дата обезличена>, согласно которому осмотрены три оптических диска к заключениям судебных компьютерных экспертиз ЭКЦ ГУ МВД России по 

<

адрес обезличен> 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>. Указанные оптические диски признаны и приобщены к материалам настоящего уголовного дела в качестве вещественных доказательств, хранятся в материалах настоящего уголовного дела (том 

<

номер обезличен> л.д. 142-144);

- содержанием протокола осмотра предметов от 

<

дата обезличена>, согласно которому осмотрены ноутбук марки «Toshiba», компьютерная мышь марки «Logitech», зарядное устройство марки «Toshiba». Ноутбук марки «Toshiba», компьютерная мышь марки «Logitech», зарядное устройство марки «Toshiba» признаны и приобщены к материалам настоящего уголовного дела в качестве вещественных доказательств, переданы на хранение в камеру хранения вещественных доказательств ОП 

<

номер обезличен> УМВД России по 

<

адрес обезличен> (том 

<

номер обезличен> л.д. 157-161);

- содержанием протокола выемки от 

<

дата обезличена>, согласно которому в кабинете 

<

номер обезличен> офиса ООО «КХФ 

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес обезличен>, изъят оригинал заявления Д об увольнении от 

<

дата обезличена> (том 

<

номер обезличен> л.д. 168-170);

- содержанием протокола получения образцов для сравнительного исследования от 

<

дата обезличена>, согласно которому у Ш получены экспериментальные образцы рукописных буквенных записей и подписей (том 

<

номер обезличен> л.д. 236-237);

- содержанием протокола осмотра документов от 

<

дата обезличена>, согласно которому с участием свидетеля Ш осмотрены кредитные досье №№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-00000460741 от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> (том 

<

номер обезличен> л.д. 1-6);

- содержанием протокола получения образцов для сравнительного исследования от 

<

дата обезличена>, согласно которому у свидетеля С получены экспериментальные образцы рукописных буквенных записей и подписей (том 

<

номер обезличен> л.д. 61-62);

- содержанием протокола получения образцов для сравнительного исследования от 

<

дата обезличена>, согласно которого у свидетеля П М.А. получены экспериментальные образцы рукописных буквенных записей и подписей (том 

<

номер обезличен> л.д. 76-77);

- содержанием протокола осмотра документов от 

<

дата обезличена>, согласно которому с участием свидетеля П М.А. осмотрены кредитные досье №№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-00000454264 от 

<

дата обезличена> (том 

<

номер обезличен> л.д. 92-98);

- содержанием протокола осмотра документов от 

<

дата обезличена>, согласно которому осмотрены сопроводительное письмо ПАО «МТС» с CD – R диском, содержащим детализацию соединений по абонентскому номеру 

<

номер обезличен> с указанием базовых станций за период с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>; сопроводительное письмо ПАО «ВымпелКом» с CD – R диском, содержащим детализацию соединений по абонентскому номеру 

<

номер обезличен> с указанием базовых станций за период с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> (том 

<

номер обезличен> л.д. 243-247);

- содержанием протокола осмотра документов от 

<

дата обезличена>, согласно которому осмотрены истребованные в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» 

<

дата обезличена> справка о количестве оформленных потребительских кредитов, инициатором которых являлась З, посредством программного обеспечения «ООО «

<

данные изъяты>»», выписки по счетам по каждому клиенту: З счет 

<

номер обезличен>, Ж счет 

<

номер обезличен>, О счет 

<

номер обезличен>, Е счет 

<

номер обезличен>, П счет 

<

номер обезличен>, А счет 

<

номер обезличен>, С В.В. счет 

<

номер обезличен>, О счет 

<

номер обезличен>, К счет № 

<

номер обезличен>, О счет 

<

номер обезличен>, Г счет 

<

номер обезличен>, Ч счет № 

<

номер обезличен>, У счет 

<

номер обезличен>, Е счет 

<

номер обезличен>, У счет № 

<

номер обезличен>, Г счет 

<

номер обезличен>, П счет 

<

номер обезличен>, Л счет 

<

номер обезличен>, Я счет 

<

номер обезличен>, Ш счет № 

<

номер обезличен>, А счет 

<

номер обезличен>, М счет 

<

номер обезличен>, Д счет 

<

номер обезличен>, М счет 

<

номер обезличен>, Р счет 

<

номер обезличен>, З счет № 

<

номер обезличен>, К счет 

<

номер обезличен>, В счет 

<

номер обезличен>, З счет № 

<

номер обезличен>, Я счет № 

<

номер обезличен>, В счет 

<

номер обезличен>, К счет 

<

номер обезличен>, С В.В. счет 

<

номер обезличен>, Т счет 

<

номер обезличен>, Г счет № 

<

номер обезличен>, В В.В. счет 

<

номер обезличен>, М счет № 

<

номер обезличен>, О счет 

<

номер обезличен>, Д счет № 

<

номер обезличен>, Н счет 

<

номер обезличен>, М счет 

<

номер обезличен>, Н счет 

<

номер обезличен>, ГорЕ счет № 

<

номер обезличен>, Б счет 

<

номер обезличен>, Б счет 

<

номер обезличен>, К счет 

<

номер обезличен>, СиМ счет 

<

номер обезличен>, Б счет 

<

номер обезличен>, И счет 

<

номер обезличен>, Б счет 

<

номер обезличен>, А счет № 

<

номер обезличен>, Р счет 

<

номер обезличен>, К счет № 

<

номер обезличен>, Д счет 

<

номер обезличен>, М счет

<

номер обезличен>, Ф счет 

<

номер обезличен>, Д счет № 

<

номер обезличен>, С счет 

<

номер обезличен>, Б счет № 

<

номер обезличен>, С счет 

<

номер обезличен>, К счет 

<

номер обезличен>, С счет 

<

номер обезличен>, В счет № 

<

номер обезличен>, В счет 

<

номер обезличен>, М счет 

<

номер обезличен>, С счет 

<

номер обезличен>, Г счет 

<

номер обезличен>, В счет № 

<

номер обезличен>, С счет 

<

номер обезличен>, Н счет 

<

номер обезличен>, А счет 

<

номер обезличен>, А счет 

<

номер обезличен>, ТарЕ счет 

<

номер обезличен>, Т счет 

<

номер обезличен>, К счет 

<

номер обезличен>, С А.А. счет 

<

номер обезличен>, М счет 

<

номер обезличен>, Д счет № 

<

номер обезличен>, С счет № 

<

номер обезличен>, Б счет 

<

номер обезличен>, С счет 

<

номер обезличен>, Л счет 

<

номер обезличен>, К счет 

<

номер обезличен>, З счет 

<

номер обезличен>, Л счет 

<

номер обезличен>, Б счет 

<

номер обезличен>, И счет 

<

номер обезличен>, В счет 

<

номер обезличен>, Е счет 

<

номер обезличен>, К счет №

<

номер обезличен>, З счет 

<

номер обезличен>, М счет 

<

номер обезличен>, Б счет №

<

номер обезличен>,С счет №

<

номер обезличен>, И счет 

<

номер обезличен>, К счет 

<

номер обезличен>, ОвсЯ счет 

<

номер обезличен>, Г счет 

<

номер обезличен>, Ч счет №

<

номер обезличен>, Л счет №

<

номер обезличен>, В счет 

<

номер обезличен>, А счет №

<

номер обезличен>, П счет 

<

номер обезличен>, М счет 

<

номер обезличен>, Ч счет 

<

номер обезличен>. Указанные документы осмотрены в качестве документов, признаны и приобщены к материалам настоящего уголовного дела в качестве вещественных доказательств (том 

<

номер обезличен> л.д. 6-15);

- содержанием протокола осмотра документов от 

<

дата обезличена>, согласно которому осмотрены выписка о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк» России, с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписка о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк» России, с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписка о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк» России, с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписка о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк» России, с 01.01.2020 по 

<

дата обезличена>, выписка о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк» России, с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписка о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк» России, с 01.01.2021по 

<

дата обезличена>, выписка о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк» России, с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписка о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк России, с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписка о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк» России, с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписка о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк» России, с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписка о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк» России, с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытому в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» на имя Д с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытому в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» на имя Д с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытому в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» на имя З с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> (том 

<

номер обезличен> л.д. 18-24);

- содержанием протокола осмотра документов от 

<

дата обезличена>, согласно которому осмотрены выписка из лицевого счета 

<

номер обезличен>, открытого в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», на имя З; выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытому в Ставропольском филиале 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» (ПАО), на имя З; выписка движений денежных средств по расчетам между ООО «

<

данные изъяты>» и ИП З за период с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> (том 

<

номер обезличен> л.д. 30-47);

- содержанием протокола осмотра документов от 

<

дата обезличена>, согласно которому осмотрены агентский договор 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, соглашение № 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, соглашение № 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, дополнительное соглашение 

<

номер обезличен> к соглашению о сотрудничестве № 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, дополнительное соглашение 

<

номер обезличен> к соглашению о сотрудничестве № 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> (том 

<

номер обезличен> л.д. 111-116);

иными документами:

- листом записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей в отношении ИП З, ОГРНИП 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, согласно которому основным видом деятельности последней является торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах (том 

<

номер обезличен> л.д. 9);

- уведомлением З о постановке на учет физического лица в налоговом органе, согласно которому ей присвоен ИНН 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> (том 

<

номер обезличен> л.д. 10);

- уведомлением о регистрации физического лица в территориальном органе Пенсионного фонда Российской Федерации по месту жительства, согласно которому З присвоен регистрационный 

<

номер обезличен> (том 

<

номер обезличен> л.д. 11);

- приказом ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

номер обезличен>-П от 

<

дата обезличена>, согласно которому Д принят на работу на должность менеджера по развитию бизнеса в 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «Ю» ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (том 

<

номер обезличен> л.д. 223);

- приказом ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

номер обезличен>-У от 

<

дата обезличена>, согласно которому с Д прекращен трудовой договор (том 

<

номер обезличен> л.д. 224);

- трудовым договором 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> между директором регионального Представительства 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> и Д (том 

<

номер обезличен> л.д. 225-234);

- справкой из АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» от 

<

дата обезличена>, согласно которой расчетные счета АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)», с которых осуществлялись перечисления денежных средств по оформленным кредитным договорам ИП З, открыты в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес обезличен>, 

<

адрес обезличен> (том 

<

номер обезличен> л.д. 155);

- ответами из управления по вопросам миграции ГУ МВД России по 

<

адрес обезличен>, согласно которым по учетам управления по вопросам миграции ГУ МВД России по 

<

адрес обезличен> Г, 

<

дата обезличена> г.р., З, 

<

дата обезличена> г.р., Е, 

<

дата обезличена> г.р., В, 

<

дата обезличена> г.р., Б, 

<

дата обезличена> г.р., Б, 

<

дата обезличена> г.р., С, 

<

дата обезличена> г.р., А, 

<

дата обезличена> г.р., В, 

<

дата обезличена> г.р., К, 

<

дата обезличена> г.р., Б, 

<

дата обезличена> г.р., Д, 

<

дата обезличена> г.р., К, 

<

дата обезличена> г.р., Р, 

<

дата обезличена> г.р., Б, 

<

дата обезличена> г.р., Б, 

<

дата обезличена> г.р., ГорЕ, 

<

дата обезличена> г.р., Н, 

<

дата обезличена> г.р., Т, 

<

дата обезличена> г.р., К, 

<

дата обезличена> г.р., К, 

<

дата обезличена> г.р., З, 

<

дата обезличена> г.р., П, 

<

дата обезличена> г.р., Г, 

<

дата обезличена> г.р., Ш, 

<

дата обезличена> г.р., Л, 

<

дата обезличена> г.р., П, 

<

дата обезличена> г.р., У, 

<

дата обезличена> г.р., У, 

<

дата обезличена> г.р., К, 

<

дата обезличена> г.р., О, 

<

дата обезличена> г.р., З, 

<

дата обезличена> г.р., Е, 

<

дата обезличена> г.р., Г, 

<

дата обезличена> г.р., М, 

<

дата обезличена> г.р., А, 

<

дата обезличена> г.р., Ч, 

<

дата обезличена> г.р., С, 

<

дата обезличена> г.р., Д, 

<

дата обезличена> г.р., ТарЕ, 

<

дата обезличена> г.р., М, 

<

дата обезличена> г.р., В, 

<

дата обезличена> г.р., А, 

<

дата обезличена> г.р., Б, 

<

дата обезличена> г.р., Н, 

<

дата обезличена> г.р., М, 

<

дата обезличена> г.р., С В.В., 

<

дата обезличена> г.р., В, 

<

дата обезличена> г.р., Р, 

<

дата обезличена> г.р., О, 

<

дата обезличена> г.р., О, 

<

дата обезличена> г.р., А, 

<

дата обезличена> г.р., Г, 

<

дата обезличена> г.р., Ж, 

<

дата обезличена> г.р., Е, 

<

дата обезличена> г.р., С В.В., 

<

дата обезличена> г.р., Ч, 

<

дата обезличена> г.р., Я, 

<

дата обезличена> г.р., А, 

<

дата обезличена> г.р., М, 

<

дата обезличена> г.р., Д, 

<

дата обезличена> г.р., М, 

<

дата обезличена> г.р., В, 

<

дата обезличена> г.р., З, 

<

дата обезличена> г.р., Я, 

<

дата обезличена> г.р., В В.В., 

<

дата обезличена> г.р., О, 

<

дата обезличена> г.р., Д, 

<

дата обезличена> г.р., М, 

<

дата обезличена> г.р., К, 

<

дата обезличена> г.р., СиМ, 

<

дата обезличена> г.р., И, 

<

дата обезличена> г.р., Б, 

<

дата обезличена> г.р., Д, 

<

дата обезличена> г.р., М, 

<

дата обезличена> г.р., Ф, 

<

дата обезличена> г.р., С, 

<

дата обезличена> г.р., С, 

<

дата обезличена> г.р., С, 

<

дата обезличена> г.р., С, 

<

дата обезличена> г.р., Г, 

<

дата обезличена> г.р., В, 

<

дата обезличена> г.р., С, 

<

дата обезличена> г.р., Н, 

<

дата обезличена> г.р., А, 

<

дата обезличена> г.р., Т, 

<

дата обезличена> г.р., К, 

<

дата обезличена> г.р., С А.А., 

<

дата обезличена> г.р., М, 

<

дата обезличена> г.р., С, 

<

дата обезличена> г.р., К, 

<

дата обезличена> г.р., З, 

<

дата обезличена> г.р., Л, 

<

дата обезличена> г.р., И, 

<

дата обезличена> г.р., К, 

<

дата обезличена> г.р., М, 

<

дата обезличена> г.р., И, 

<

дата обезличена> г.р., К, 

<

дата обезличена> г.р., ОвсЯ, 

<

дата обезличена> г.р., Л, 

<

дата обезличена> г.р., В, 

<

дата обезличена> г.р., П, 

<

дата обезличена> г.р., Б, 

<

дата обезличена> г.р., Л, 

<

дата обезличена> г.р., Ч, 

<

дата обезличена> г.р., не значатся, паспортами граждан Российской Федерации не документировались (том 1 л.д. 34,72,98, 137, 174, том 

<

номер обезличен> л.д. 155, 188, 221, том 

<

номер обезличен> л.д. 45, 84, 122, 161, 200, 235, том 

<

номер обезличен> л.д. 21, 55, 89, 124, том 6 л.д. 161, 197, 236, том 

<

номер обезличен> л.д. 23, 61, 97, 137, 173, 209, 245, том 

<

номер обезличен> л.д. 31, 68, 110, 146, том 

<

номер обезличен> л.д. 27, 146);

- постановлением о получении образцов для сравнительного исследования от 

<

дата обезличена>, согласно которому Д отказался от дачи образцов почерка для проведения судебной почерковедческой экспертизы (том 

<

номер обезличен> л.д. 206).

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 

<

дата обезличена>, согласно которому банковские билеты Центрального банка РФ в количестве 120 штук, достоинством 5 000 рублей каждый признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела № 

<

номер обезличен> (том 

<

номер обезличен> л.д. 180-183);

- протоколом осмотра предметов и документов от 

<

дата обезличена>, согласно которому осмотрены кредитные досье, изъятые в ходе выемки в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия) (том 

<

номер обезличен> л.д. 28-117).

Представленные С обвинения в качестве доказательств вины Д в совершении преступления заявления представителя потерпевшего С, зарегистрированные в КУСП ОП 

<

номер обезличен> УМВД России по 

<

адрес обезличен> под 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, в КУСП Управления МВД России по городу Ставрополю под №

<

номер обезличен>, 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, №

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, №

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, №

<

номер обезличен>, 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> (том.1 л.д. 7

<

номер обезличен>88, 115-116, 152-153, т.4 л.д. 124-125, 158-159, 191-192, 224-225, т.5 л.д. 20-21, 59-60, 98-99, 136-137, 175-176, 214-215, 249-250, т.6 л.д. 35-36, 68-69, 103-104, 138-139, 175-176, 212-213, 250-251, т.7 л.д. 35-36, 73-74, 109-110, 149-150, 185-186, 221-222, т.8 л.д. 7-8, 45-46, 82-83, 124-125), а также рапорта следователя СЧ по РОПД СУ УМВД России по 

<

адрес обезличен> Л, зарегистрированные в КУСП Управления МВД России по 

<

адрес обезличен> под 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> и под 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> (т.21 л.д. 108, т.22 л.д. 133-136), суд не принимает в качестве доказательств. Заявления представителя потерпевшего, равно каки рапорта следователя, будучи сообщением о преступлении, в силу п. 1 ч. 1 ст. 140 УПК РФ служат поводом для возбуждения уголовного дела. Именно в качестве них представленные заявления представителя потерпевшего и рапорта следователя значатся в уголовном деле в числе других материалов и предшествовали решению о возбуждении уголовного дела. В указанных заявлениях и рапортах сообщается о наличии в действиях лица состава преступления. При этом указанные заявления и рапорта не могут быть с точки зрения ст. 74 УПК РФ доказательствами по уголовному делу.

Все представленные С обвинения доказательства суд признает допустимыми, поскольку они получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона.

Суд, выслушав подсудимых, явившихся свидетелей, огласив показания неявившихся представителя потерпевшего и свидетелей, исследовав письменные доказательства по делу, оценив их в совокупности, находит все доказательства допустимыми, достоверными и достаточными для доказывания виновности Д и З в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере. 

Показания представителя потерпевшего и свидетелей обвинения последовательные, неизменные и 

<

данные изъяты> как между собой, так и с другими вышеизложенными исследованными доказательствами, и у суда нет оснований им не доверять. Оговора со С представителя потерпевшего и свидетелей обвинения, равно как основания для такового, в судебном заседании не установлено, в связи с чем, суд доверяет этим показаниям.

При этом суд отмечает, что все доказательства, приведенные в обоснование виновности подсудимых, были проверены судом с точки зрения их допустимости. Суд не усматривает существенных нарушений уголовно-процессуального законодательства, допущенных в ходе следствия, в том числе и нарушений, влекущих признание недопустимыми доказательств, положенных в основу настоящего приговора, а также и нарушений прав подсудимых Д и З, предусмотренных ст. 51 Конституции РФ и уголовно-процессуальным законодательством, в ходе следствия, в том числе и права на защиту. 

Разрешая вопросы юридической квалификации содеянного подсудимыми Д и З, суд исходит из фактически установленных в судебном заседании и признанных доказанными обстоятельств уголовного дела.

Действия подсудимых Д и З следует квалифицировать по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса РФ, так как они своими умышленными действиями совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору», нашел свое подтверждение в судебном заседании, о чем свидетельствует согласованный характер действий Д и З, а именно предварительная договоренность, которая усматривается из самого способа совершения преступления и единый умысел на хищение денежных средств АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», то есть на достижение единого преступного умысла. 

Предварительный сговор Д и З был обусловлен их знакомством и взаимным доверием, совместной трудовой деятельностью, совместным планированием совершаемого преступления, а также распределением ролей в планируемом преступлении.

Квалифицирующий признак «в особо крупном размере» нашел свое подтверждение в судебном заседании, поскольку Д совместно с З похитили путем обмана денежные средства в сумме 35 281 001 рубль 00 копеек, что в соответствии с ч. 4 примечания к ст. 158 УК РФ, превышает 1 000 000 рублей и является особо крупным размером.

Доказательствами, подтверждающими вину Д в совершении преступления предусмотренного ч. 4 ст. 327 УК РФ – изготовление официального документа, предоставляющего права, в целях его использования, совершенное с целью облегчить совершение другого преступления, являются: 

Вышеуказанные показания подсудимых Д и З, свидетелей Ш, С, П М.А., а также исследованные выше заключения эксперта 

<

номер обезличен>-э от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-э от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-э от 

<

дата обезличена>, протокол получения образцов для сравнительного исследования от 

<

дата обезличена> (том 

<

номер обезличен> л.д. 227-228); протокол выемки от 

<

дата обезличена>, (том 

<

номер обезличен> л.д. 168-169); протокол получения образцов для сравнительного исследования от 

<

дата обезличена> (том 

<

номер обезличен> л.д. 236-237); протокол осмотра документов от 

<

дата обезличена> (том 

<

номер обезличен> л.д. 1-5); протокол получения образцов для сравнительного исследования от 

<

дата обезличена> (том 

<

номер обезличен> л.д. 61-62); протокол получения образцов для сравнительного исследования от 

<

дата обезличена> (том 

<

номер обезличен> л.д. 76-77); протокол осмотра документов от 

<

дата обезличена> (том 

<

номер обезличен> л.д. 92-97); приказ ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

номер обезличен>-П от 

<

дата обезличена> о принятии Д на работу на должность менеджера по развитию бизнеса в 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «Ю» ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (том 

<

номер обезличен> л.д. 223); приказ ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» 

<

номер обезличен>-У от 

<

дата обезличена>, о прекращении с Д трудового договора (том 

<

номер обезличен> л.д. 224); трудовой договор 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> между директором регионального Представительства 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> и Д (том 

<

номер обезличен> л.д. 225-234); справка АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» от 

<

дата обезличена> о расчетных счетах (том 

<

номер обезличен> л.д. 155); ответы из управления по вопросам миграции ГУ МВД России по 

<

адрес обезличен> (том 1 л.д. 34,72,98, 137, 174, том 

<

номер обезличен> л.д. 155, 188, 221, том 

<

номер обезличен> л.д. 45, 84, 122, 161, 200, 235, том 

<

номер обезличен> л.д. 21, 55, 89, 124, том 6 л.д. 161, 197, 236, том 

<

номер обезличен> л.д. 23, 61, 97, 137, 173, 209, 245, том 

<

номер обезличен> л.д. 31, 68, 110, 146, том 

<

номер обезличен> л.д. 27, 146); постановление о получении образцов для сравнительного исследования от 

<

дата обезличена> (том 

<

номер обезличен> л.д. 206).

Представленный С обвинения в качестве доказательства вины Д в совершении преступления рапорт следователя СЧ по РОПД СУ УМВД России по 

<

адрес обезличен> Л, зарегистрированный в КУСП Управления МВД России по 

<

адрес обезличен> под 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> (т.22 л.д. 133-136) суд не принимает в качестве доказательства, поскольку он, будучи сообщением о преступлении, в силу п. 1 ч. 1 ст. 140 УПК РФ служит поводом для возбуждения уголовного дела. Именно в качестве такового представленный рапорт следователя значится в уголовном деле в числе других материалов и предшествовал решению о возбуждении уголовного дела. В указанном рапорте сообщается о наличии в действиях лица состава преступления. При этом данный рапорт не может быть с точки зрения ст. 74 УПК РФ доказательством по уголовному делу.

Все вышеизложенные показания подсудимых и свидетелей, суд признает правдивыми, так как они являются последовательными, подробными, 

<

данные изъяты> между собой, а также 

<

данные изъяты> фактическим обстоятельствам произошедших событий. Оснований не доверять показаниям данных лиц у суда не возникло.

Все представленные С обвинения доказательства суд признает допустимыми, поскольку они получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона.

Суд, выслушав подсудимых, свидетелей, исследовав письменные доказательства по делу, оценив их в совокупности, находит все доказательства допустимыми, достоверными и достаточными для доказывания виновности Д в изготовлении поддельных документов с целью скрыть другое преступление.

Показания свидетелей обвинения последовательные, неизменные и 

<

данные изъяты> как между собой, так и с другими вышеизложенными исследованными доказательствами, и у суда нет оснований им не доверять. Оговора со С свидетелей обвинения, равно как основания для такового, в судебном заседании не установлено, в связи с чем суд доверяет этим показаниям.

При этом суд отмечает, что все доказательства, приведенные в обоснование виновности подсудимого в изготовлении поддельных документов с целью скрыть другое преступление, были проверены судом с точки зрения их допустимости. Суд не усматривает существенных нарушений уголовно-процессуального законодательства, допущенных в ходе следствия, в том числе и нарушений, влекущих признание недопустимыми доказательств, положенных в основу настоящего приговора, а также и нарушений прав подсудимого Д, предусмотренных ст. 51 Конституции РФ и уголовно-процессуальным законодательством, в ходе следствия, в том числе и права на защиту.

Разрешая вопросы юридической квалификации содеянного подсудимым Д, суд исходит из фактически установленных в судебном заседании и признанных доказанными обстоятельств уголовного дела.

Действия подсудимого Д следует квалифицировать по ч. 4 ст. 327 Уголовного кодекса РФ, так как он своими умышленными действиями изготовил официальный документ, предоставляющий права, в целях его использования, совершенное с целью облегчить совершение другого преступления.

В силу ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ, наказание и иные меры уголовно-правового характера, применяемые к лицу, совершившему преступление, должны быть справедливыми, то есть соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного.

Изучение личности подсудимого Д показало, что он ранее не судим, удовлетворительно характеризуется по месту жительства, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит.

В соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ к обстоятельствам, смягчающим наказание Д по всем эпизодам суд относит наличие у него малолетнего ребенка.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающих наказание обстоятельств по всем эпизодам суд признает полное признание Д своей вины, раскаяние в содеянном, положительную характеристику по месту жительства, привлечение к уголовной ответственности впервые, а также его молодой возраст.

Обстоятельств, отягчающих наказание Д по всем эпизодам судом не установлено.

Учитывая необходимость соответствия характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельств их совершения и личности виновного, а также, учитывая влияние назначаемого наказания на исправление Д и на условия его жизни и жизни его семьи, руководствуясь принципом справедливости, суд приходит к выводу о назначении подсудимому наказания в пределах санкции ч. 4 ст. 327 УК РФ и ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы с реальным отбыванием наказания в исправительном учреждении, полагая, что его исправление возможно лишь в изоляции от общества, поскольку он должен отбывать наказание в условиях постоянного и эффективного контроля за его поведением. 

Согласно всех обстоятельств, предусмотренных ч. 3 ст. 60 УК РФ, тяжести совершенного преступления, данных о личности подсудимого, имущественного положения его семьи, а также с учетом возможности получения подсудимым заработной платы или иного дохода, учитывая его трудоспособный возраст и состояние его здоровья, материальное положение его семьи, суд полагает необходимым по преступлению, предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ назначить Д дополнительное наказание в виде штрафа, без назначения дополнительного наказания в виде ограничения свободы. Размер суммы штрафа определяется с учетом требований ст. 46 УК РФ.

Также судом не установлены исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступлений, ролью виновного, а также другие обстоятельства, существенно уменьшающие степень общественной опасности преступлений, а потому 

<

данные изъяты> основания для применения ст.ст. 64, 73 УК РФ по всем эпизодам, равно как и основания для освобождения Д от уголовной ответственности с назначением судебного штрафа.

Также не имеется оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ по всем инкриминируемым эпизодам преступлений.

С учетом фактических обстоятельств дела, суд не находит оснований для принятия решения о замене наказания в виде лишения свободы принудительными работами, в соответствии с ч. 1 ст. 53.1 УК РФ.

Окончательное наказание Д подлежит назначению по ч.ч. 3,4 ст. 69 УК РФ.

Определяя вид исправительного учреждения, суд руководствуется п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ, и считает необходимым назначить отбывание наказания в виде лишения свободы Д в исправительной колонии общего режима, так как Д осуждается за совершение тяжкого преступления и преступления средней тяжести, ранее не отбывал наказание в виде лишения свободы. 

З удовлетворительно характеризуется по месту жительства. На учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, является инвали

<

адрес обезличен> группы. 

В соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ, обстоятельствами, смягчающими наказание З, являются наличие на иждивении малолетнего ребенка. 

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, обстоятельствами, смягчающими наказание З, суд считает полное признание вины, раскаяние в содеянном, а также её состояние здоровья и молодой возраст.

Обстоятельств, отягчающих наказание З, предусмотренных ст. 63 УК РФ, не имеется.

При назначении наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного З преступления, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, личность виновной. Также суд учитывает влияние назначенного наказания на исправление З и на условия жизни её семьи.

Определяя вид наказания, суд с целью исправления подсудимой и предупреждения совершения ею новых преступлений, приходит к выводу, что её исправление невозможно без изоляции от общества и считает необходимым назначить ей наказание в пределах санкции ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы. 

Согласно всех обстоятельств, предусмотренных ч. 3 ст. 60 УК РФ, тяжести совершенного преступления, данных о личности подсудимой, имущественного положения её семьи, учитывая её трудоспособный возраст, а также наличия у З постоянной работы, соответствено постоянного заработка, суд полагает необходимым по преступлению, предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ назначить З дополнительное наказание в виде штрафа, без назначения дополнительного наказания в виде ограничения свободы. Размер суммы штрафа определяется с учетом требований ст. 46 УК РФ.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, её поведением во время или после совершения преступления, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, дающих основание для применения ст. ст. 64, 73 УК РФ, судом не установлено, как и не установлено обстоятельств, дающих основания к изменению категории преступления, на менее тяжкое, в порядке ч. 6 ст. 15 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств дела, суд не находит оснований для принятия решения о замене наказания в виде лишения свободы принудительными работами, в соответствии с ч. 1 ст. 53.1 УК РФ.

Определяя вид исправительного учреждения, суд руководствуется п. «б» ч.1 ст. 58 УК РФ и считает необходимым назначить отбывание наказания в виде лишения свободы З в исправительной колонии общего режима.

Вместе с тем, в судебном заседании установлено, что З является единственным родителем своего ребенка, который проживает с ней, находится на её иждивении. Суд считает, что отбывание З реального лишения свободы окажет значительное негативное влияние на здоровье, физическое, психическое, духовное и нравственное развитие ее малолетнего ребенка – З, 

<

дата обезличена> года рождения. 

В интересах малолетнего ребёнка подсудимой З суд полагает возможным применить положения ч.1 ст. 82 УК РФ, учитывая, что подсудимая воспитывает ребёнка одна, желает заниматься воспитанием своего ребенка, имеет соответствующие условия для проживания и воспитания сына, родительских прав не лишена, не уклоняется от воспитания своего малолетнего ребёнка, а также учитывая совокупность обстоятельств, смягчающих наказание, и поведение подсудимой после совершения преступления, предоставляет подсудимой З отсрочку реального отбывания наказания в виде лишения свободы до достижения её малолетним ребёнком –З, 

<

дата обезличена> года рождения – четырнадцатилетнего возраста, поскольку на основе учёта характера и степени тяжести совершенного преступления, срока назначенного наказания, условий жизни на свободе, анализа данных о подсудимой, её поведении и отношении к ребёнку, у суда сложилось убеждение в возможности подсудимой З в период отсрочки исправиться без изоляции от общества в условиях занятости воспитанием собственного ребёнка.

Суд считает, что назначенное З наказание будет соответствовать задачам и принципам, закрепленными в ст.ст.2-7 УК РФ, в том числе, принципам справедливости и гуманизма, а также целям наказания, закрепленным в ч.2 ст.43 УК РФ.

Гражданский иск по делу не заявлен. 

При разрешении вопроса о вещественных доказательствах суд руководствуется ст.ст. 81, 82 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 299, 302-304, 307-310 УПК РФ, суд 

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Д виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 327 УК РФ и ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание:

- по ч. 4 ст. 327 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год; 

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 4 (четыре месяца) со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей. 

В соответствии с ч.ч. 3,4 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить Д наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 7 (семь) месяцев со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок наказания исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ зачесть Д в срок отбытия наказания в виде лишения свободы время содержания его под стражей с 

<

дата обезличена> до дня вступления данного приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима. 

Меру пресечения, избранную в отношении Д, в виде заключения под стражу до вступления приговора в законную силу оставить прежней.

Признать З виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года со штрафом в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с ч. 1 ст. 82 УК РФ предоставить З отсрочку от отбывания наказания до достижения ребенком З, 

<

дата обезличена> года рождения, четырнадцатилетнего возраста, т.е. до 

<

дата обезличена>.

Разъяснить осужденной З, что в случае отказа от ребёнка, уклонения от обязанностей по его воспитанию после предупреждения, объявленного органом, осуществляющим контроль за поведением осужденного, в отношении которого отбывание наказания отсрочено, суд может по представлению этого органа отменить отсрочку отбывания наказания и направить осужденного для отбывания наказания в место, назначенное в соответствии с приговором суда.

Контроль за поведением осужденной З на время отсрочки отбывания наказания возложить на территориальное подразделение ФКУ УИИ УФСИН России по 

<

адрес обезличен> по месту жительства осужденной. 

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении З до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Вещественные доказательства:

- изъятые в ходе выемки от 

<

дата обезличена> в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» кредитные досье №№ 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен>-IC-

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>;

- истребованные в АО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> (Россия)» 

<

дата обезличена> справку о количестве оформленных потребительских кредитов, инициатором которых являлась З, посредством программного обеспечения «ООО «

<

данные изъяты>»», выписки по счетам по каждому клиенту: З счет 

<

номер обезличен>, Ж счет 

<

номер обезличен>, О счет 

<

номер обезличен>, Е счет 

<

номер обезличен>, П счет 

<

номер обезличен>, А счет 

<

номер обезличен>, С В.В. счет 

<

номер обезличен>, О счет 

<

номер обезличен>, К счет № 

<

номер обезличен>, О счет 

<

номер обезличен>, Г счет 

<

номер обезличен>, Ч счет № 

<

номер обезличен>, У счет 

<

номер обезличен>, Е счет 

<

номер обезличен>, У счет № 

<

номер обезличен>, Г счет 

<

номер обезличен>, П счет 

<

номер обезличен>, Л счет 

<

номер обезличен>, Я счет 

<

номер обезличен>, Ш счет № 

<

номер обезличен>, А счет 

<

номер обезличен>, М счет 

<

номер обезличен>, Д счет 

<

номер обезличен>, М счет 

<

номер обезличен>, Р счет 

<

номер обезличен>, З счет № 

<

номер обезличен>, К счет 

<

номер обезличен>, В счет 

<

номер обезличен>, З счет № 

<

номер обезличен>, Я счет № 

<

номер обезличен>, В счет 

<

номер обезличен>, К счет 

<

номер обезличен>, С В.В. счет 

<

номер обезличен>, Т счет 

<

номер обезличен>, Г счет № 

<

номер обезличен>, В В.В. счет 

<

номер обезличен>, М счет № 

<

номер обезличен>, О счет 

<

номер обезличен>, Д счет № 

<

номер обезличен>, Н счет 

<

номер обезличен>, М счет 

<

номер обезличен>, Н счет 

<

номер обезличен>, ГорЕ счет № 

<

номер обезличен>, Б счет 

<

номер обезличен>, Б счет 

<

номер обезличен>, К счет 

<

номер обезличен>, СиМ счет 

<

номер обезличен>, Б счет 

<

номер обезличен>, И счет 

<

номер обезличен>, Б счет 

<

номер обезличен>, А счет № 

<

номер обезличен>, Р счет 

<

номер обезличен>, К счет № 

<

номер обезличен>, Д счет 

<

номер обезличен>, М счет 

<

номер обезличен>, Ф счет 

<

номер обезличен>, Д счет № 

<

номер обезличен>, С счет 

<

номер обезличен>, Б счет № 

<

номер обезличен>, С счет 

<

номер обезличен>, К счет 

<

номер обезличен>, С счет 

<

номер обезличен>, В счет № 

<

номер обезличен>, В счет 

<

номер обезличен>, М счет 

<

номер обезличен>, С счет 

<

номер обезличен>, Г счет 

<

номер обезличен>, В счет № 

<

номер обезличен>, С счет 

<

номер обезличен>, Н счет 

<

номер обезличен>, А счет 

<

номер обезличен>, А счет 

<

номер обезличен>, ТарЕ счет 

<

номер обезличен>, Т счет 

<

номер обезличен>, К счет 

<

номер обезличен>, С А.А. счет 

<

номер обезличен>, М счет 

<

номер обезличен>, Д счет № 

<

номер обезличен>, С счет № 

<

номер обезличен>, Б счет 

<

номер обезличен>, С счет 

<

номер обезличен>, Л счет 

<

номер обезличен>, К счет 

<

номер обезличен>, З счет 

<

номер обезличен>, Л счет 

<

номер обезличен>, Б счет 

<

номер обезличен>, И счет 

<

номер обезличен>, В счет 

<

номер обезличен>, Е счет 

<

номер обезличен>, К счет №

<

номер обезличен>, З счет 

<

номер обезличен>, М счет 

<

номер обезличен>, Б счет №

<

номер обезличен>,С счет №

<

номер обезличен>, И счет 

<

номер обезличен>, К счет 

<

номер обезличен>, ОвсЯ счет 

<

номер обезличен>, Г счет 

<

номер обезличен>, Ч счет №

<

номер обезличен>, Л счет №

<

номер обезличен>, В счет 

<

номер обезличен>, А счет №

<

номер обезличен>, П счет 

<

номер обезличен>, М счет 

<

номер обезличен>, Ч счет 

<

номер обезличен>; 

- истребованные в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

дата обезличена> агентский договор 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, соглашение № 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, соглашение № 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, дополнительное соглашение 

<

номер обезличен> к соглашению о сотрудничестве № 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, дополнительное соглашение 

<

номер обезличен> к соглашению о сотрудничестве № 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>; 

- истребованную в ООО «

<

данные изъяты>» 

<

дата обезличена> выписку движений денежных средств по расчетам между ООО «

<

данные изъяты>» и ИП З за период с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>; 

- истребованную в АО «БМ 

<

данные изъяты>» выписку по счету 

<

номер обезличен>, открытому в Ставропольском филиале 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» (ПАО), на имя З; 

- изъятую в ходе обыска по адресу: 

<

адрес обезличен> выписку из лицевого счета 

<

номер обезличен>, открытого в Филиале Точка ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», на имя З; 

- изъятые в ходе выемки по адресу: 

<

адрес обезличен> у З выписку о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк» России, с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписку о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк» России, с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписку о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк» России, с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписку о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк» России, с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписку о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк» России, с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписку о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк» России, с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписку о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк» России, с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписку о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк России, с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписку о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк» России, с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписку о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк» России, с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписку о состоянии вклада З – счет 40

<

номер обезличен>, открытый в ПАО «Сбербанк» России, с 01.01.2021по 

<

дата обезличена>; 

- истребованные в ООО «КФХ 

<

данные изъяты>» выписку по счету 

<

номер обезличен>, открытому в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» на имя Д с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписку по счету 

<

номер обезличен>, открытому в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» на имя Д с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, выписку по счету 

<

номер обезличен>, открытому в ООО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» на имя З с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>; 

- истребованные из ПАО «МТС» CD – R диск, содержащий детализацию соединений по абонентскому номеру 

<

номер обезличен> с указанием базовых станций за период с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, из ПАО «ВымпелКом» CD – R диск, содержащий детализацию соединений по абонентскому номеру 

<

номер обезличен> с указанием базовых станций за период с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>;

- три оптических диска к заключениям судебных компьютерных экспертиз ЭКЦ ГУ МВД России по 

<

адрес обезличен> 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>;

хранящиеся в материалах уголовного дела, по вступлению приговора в законную силу хранить при материалах уголовного дела;

- изъятые в ходе обыска по адресу: 

<

адрес обезличен> ноутбук марки «Toshiba», компьютерную мышь марки «Logitech», зарядное устройство марки «Toshiba», хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств ОП 

<

номер обезличен> УМВД России по 

<

адрес обезличен>, по вступлению приговора в законную силу – возвратить по принадлежности;

- изъятые в ходе обыска по адресу: 

<

адрес обезличен> паспорт транспортного средства № 

<

адрес обезличен>, справку 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств ОП 

<

номер обезличен> УМВД России по 

<

адрес обезличен>, по вступлению приговора в законную силу – возвратить по принадлежности;

- изъятые в ходе обыска по адресу: 

<

адрес обезличен> банковские билеты Центрального банка Российской Федерации в количестве 120 штук, достоинством 5000 рублей каждый, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств бухгалтерии УМВД России по 

<

адрес обезличен>, хранить до исполнения приговора суда, в части назначенного судом штрафа, а после его исполнения возвратить по принадлежности Д

Реквизиты уплаты штрафа:

Получатель: УФК по 

<

адрес обезличен> (Управление МВД России по 

<

адрес обезличен> л/с 

<

***>)

ИНН 

<

***> КПП 263501001

ОКТМО – 07701000

КБК – 18

<

номер обезличен>

<

данные изъяты> получателя

Отделение Ставрополь 

<

данные изъяты> России// УФК по 

<

адрес обезличен>

БИК 

<

номер обезличен>

Счет 

<

данные изъяты> 401

<

номер обезличен>

Счет получателя: 03

<

номер обезличен>

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам 

<

адрес обезличен>вого суда в течение 15 суток со дня провозглашения, путем подачи апелляционной жалобы или представления через Ленинский районный суд 

<

адрес обезличен>. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции и поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника. Разъяснить осужденному, что в течение 3 суток со дня вынесения приговора он вправе заявить ходатайство об ознакомлении с протоколом судебного заседания, аудиозаписью судебного заседания и в случае необходимости в течение 3 суток со дня ознакомления с ним принести свои замечания на данный протокол.

Приговор отпечатан в совещательной комнате. 

Судья подпись Е.М. Баскин 

Г верна

Судья Е.М. Баскин