Дело № 1-417/2023

УИД № 03RS0003-01-2023-007968-32

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

15 декабря 2023 г. г. Уфа 

Кировский районный суд г.Уфы Республики Башкортостан в составе председательствующего судьи Сулейманова А.А.,

при секретаре судебного заседания Суняевой Д.И.,

с участием 

государственного обвинителя Низамова С.А.,

подсудимой ФИО1,

защитника в лице адвоката Музафаровой И.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, 

<

данные изъяты>, несудимой, 

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (электронные средства АО 

<

данные изъяты>). Преступление совершено подсудимой при следующих обстоятельствах.

В ноябре 2018 г. другое лицо (в отношении которого выделен материал проверки в отдельное производство), воспользовавшись доверительными отношениями, предложило ФИО1 безвозмездно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя с внесением в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о занятии предпринимательской деятельностью, а также открыть в качестве индивидуального предпринимателя расчетные счета в нескольких кредитных организациях с возможностью их дистанционного банковского обслуживания и передать ему для данных расчетных счетов документы и электронные средства, т.е. совершить сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств. При этом ФИО1 отношений к деятельности в качестве индивидуального предпринимателя фактически не имела, и в последующем она совершать какие-либо действия, связанные с предпринимательской деятельностью не будет. 

Получив указанное предложение, у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

27 ноября 2018 г. ФИО1 во исполнение указанного преступного умысла, предоставила в 

<

данные изъяты> следующие документы: паспорт на свое имя, заявление формы №Р21001 о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя. 30 ноября 2018 г. в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесена запись о государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя 

<

данные изъяты>

После получения уведомления о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя 

<

данные изъяты> в налоговом органе, 21 декабря 2018 г. ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем 

<

данные изъяты>, не имеющая отношение к фактическому осуществлению финансово-хозяйственной и предпринимательской деятельности, действуя во исполнении вышеуказанного преступного умысла, умышленно, действуя с иной личной заинтересованностью, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, имея при себе документы о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя, абонентский номер 

<

данные изъяты>, предоставленный другим лицом, лично обратилась в АО 

<

данные изъяты> для открытия расчетного счета.

ФИО1, находясь в здании Операционного офиса 

<

данные изъяты>», расположенного по 

<

адрес>, лично предоставила менеджеру банка свой паспорт, документы о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и подписала заявление о присоединении к Договору банковского (расчетного) счета, заявление о выпуске бизнес карты для малого бизнеса, предусматривающие открытие в АО 

<

данные изъяты>» расчетного счета № с одновременным предоставлением услуги ДБО, согласно которому ФИО1 зарегистрировала номер телефона №, предоставленный ей другим лицом, для получения доступа к ДБО расчетному счету №, с применением технологии предоставления одноразовых паролей при совершении операций в сети Интернет в системе «Банк-клиент». Таким образом, уполномоченным работником банка была осуществлена идентификация и проверка полномочий лица, имеющего право на заключение договора и распоряжение расчетным счетом. 

При обращении в банк ФИО1 была ознакомлена с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которых, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. 

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов в качестве индивидуального предпринимателя 

<

данные изъяты>, был открыт расчетный счет №, согласно которому банк предоставил клиенту услуги по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету, и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

21 декабря 2018 г. ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, находясь на прилегающей территории АО 

<

данные изъяты> расположенного по 

<

адрес> на административной территории 

<

данные изъяты>, действуя умышленно, с иной личной заинтересованностью, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени с расчетным счетом № переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» передала, используя программу передачи мгновенных сообщении «WhatsApp», со своего мобильного телефона абонентского номера 

<

данные изъяты>, другому лицу заявление о присоединении к Договору банковского (расчетного) счета, заявление о выпуске бизнес карты для малого бизнеса, согласно которым ФИО1 был предоставлен доступ зарегистрированного абонентского номера телефона 

<

данные изъяты> для осуществления ДБО расчетным счетом №, путем получения одноразовых SMS-паролей, Логин и Пароль для доступа в систему «Банк-клиент» АО 

<

данные изъяты>, а также корпоративную карту, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющих клиенту оператора по переводу денежных средств, составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Таким образом, 21 декабря 2018 г. ФИО1, находясь на прилегающей территории АО 

<

данные изъяты> расположенного по 

<

адрес>, на административной территории Ленинского района г. Уфы, сбыла безвозмездно, электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств по расчетному счету № открытому в АО 

<

данные изъяты>.

В последующем, противоправные действия ФИО1 послужили незаконному распоряжению другими лицами указанным расчетным счетом, по которому в период времени с 21 декабря 2018 г. по 21 февраля 2019 г. произведено ряд неправомерных транзакций денежных средств с оборотом на общую сумму 711 838 руб.

Она же, ФИО1, совершила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (электронные средства АО 

<

данные изъяты>). Преступление совершено подсудимой при следующих обстоятельствах.

В ноябре 2018 г. ФИО1 получила от другого лица (в отношении которого выделен материал проверки в отдельное производство), который воспользовался доверительными отношениями, предложение безвозмездно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя с внесением в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о занятии предпринимательской деятельностью, а также открыть в качестве индивидуального предпринимателя расчетные счета в нескольких кредитных организациях с возможностью их дистанционного банковского обслуживания и передать ему для данных расчетных счетов документы и электронные средства, т.е. совершить сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств. При этом ФИО1 отношений к деятельности в качестве индивидуального предпринимателя фактически не имела, и в последующем она совершать какие-либо действия, связанные с предпринимательской деятельностью не будет. 

Получив указанное предложение, у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

27 ноября 2018 г. ФИО1 во исполнение указанного преступного умысла предоставила в 

<

данные изъяты> следующие документы: паспорт на свое имя, заявление формы №Р21001 о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя. 30 ноября 2018 г. в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесена запись о государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя 

<

данные изъяты>. 

После получения уведомления о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя 

<

данные изъяты> в налоговом органе, 21 декабря 2018 г. ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем 

<

данные изъяты>, не имеющей отношение к фактическому осуществлению финансово-хозяйственной и предпринимательской деятельности, действуя во исполнении вышеуказанного преступного умысла, умышленно, действуя с иной личной заинтересованностью, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, имея при себе документы о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя, абонентский номер 

<

данные изъяты> предоставленный другим лицом, лично обратилась в АО 

<

данные изъяты>» для открытия расчетных счетов.

Находясь в здании Операционного офиса АО 

<

данные изъяты>, расположенного по 

<

адрес>, ФИО1 лично предоставила менеджеру банка свой паспорт, документы о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и подписала заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, заявление о выпуске бизнес карты для малого бизнеса, предусматривающие открытие в АО 

<

данные изъяты>» расчетных счетов № и № с одновременным предоставлением услуги ДБО, согласно которому ФИО1 зарегистрировала номер телефона 

<

данные изъяты>, предоставленный ей другим лицом, для получения доступа к ДБО расчетным счетам № и №, с применением технологии предоставления одноразовых паролей при совершении операций в сети Интернет в системе «Банк-клиент». Таким образом, уполномоченным работником банка была осуществлена идентификация и проверка полномочий лица, имеющего право на заключение договора и распоряжение расчетным счетом. 

При обращении в банк ФИО1 была ознакомлена с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которых, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. 

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов в качестве индивидуального предпринимателя № были открыты расчетные счета № и №, согласно которому банк предоставил клиенту услуги по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету, и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». 

21 декабря 2018 г. ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, находясь на прилегающей территории АО 

<

данные изъяты>, расположенного по 

<

данные изъяты>, на административной территории 

<

данные изъяты>, действуя умышленно, с иной личной заинтересованностью, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени с расчетными счетами № и № переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» передала, используя программу передачи мгновенных сообщений «WhatsApp», со своего мобильного телефона абонентского номера №, другому лицу заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, заявление о выпуске бизнес карты для малого бизнеса, согласно которым ФИО1 был предоставлен доступ зарегистрированного абонентского номера телефона 

<

***> для осуществления ДБО расчетными счетами № и №, путем получения одноразовых SMS-паролей, Логин и Пароль для доступа в систему «Банк-клиент» АО 

<

данные изъяты> являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющих клиенту оператора по переводу денежных средств, составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Таким образом, 21 декабря 2018 г. ФИО1, находясь на прилегающей территории АО 

<

данные изъяты>, расположенного по 

<

адрес> на административной территории 

<

данные изъяты> района г. Уфы, сбыла безвозмездно, электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств по расчетным счетам № и № открытым в АО 

<

данные изъяты>».

В последующем, противоправные действия ФИО1 послужили незаконному распоряжению другими лицами указанными расчетными счетами, по которым в период времени с 21 декабря 2018 г. по 12 февраля 2019 г. произведено ряд неправомерных транзакций денежных средств с оборотом на общую сумму 545 087 руб.

Она же, ФИО1, совершила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (электронные средства АО 

<

данные изъяты> Преступление совершено подсудимой при следующих обстоятельствах.

В ноябре 2018 г. ФИО1 получила от другого лица (в отношении которого выделен материал проверки в отдельное производство), который воспользовался доверительными отношениями, предложение безвозмездно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя с внесением в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о занятии предпринимательской деятельностью, а также открыть в качестве индивидуального предпринимателя расчетные счета в нескольких кредитных организациях с возможностью их дистанционного банковского обслуживания и передать ему для данных расчетных счетов документы и электронные средства, т.е. совершить сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств. При этом ФИО1 отношений к деятельности в качестве индивидуального предпринимателя она фактически не имела, и в последующем она совершать какие-либо действия, связанные с предпринимательской деятельностью не будет. 

Получив указанное предложение, у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств.

27 ноября 2018 г. ФИО1 во исполнение указанного преступного умысла, предоставила в 

<

данные изъяты> следующие документы: паспорт на свое имя, заявление формы №Р21001 о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя. 30 ноября 2018 г. в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесена запись о государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя 

<

данные изъяты>

После получения уведомления о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя 

<

данные изъяты> в налоговом органе, 26 декабря 2018 г. ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем 

<

данные изъяты>, не имеющей отношение к фактическому осуществлению финансово-хозяйственной и предпринимательской деятельности, действуя во исполнении вышеуказанного преступного умысла, умышленно, действуя с иной личной заинтересованностью, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, имея при себе документы о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя, абонентский номер 

<

данные изъяты> предоставленный другим лицом, лично обратилась в АО 

<

данные изъяты> для открытия расчетного счета.

Находясь в здании Операционного офиса АО 

<

данные изъяты> расположенного по 

<

адрес>, ФИО1 лично предоставила менеджеру банка свой паспорт, документы о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и подписала заявление о присоединении к Комплексному договору банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в АКБ 

<

данные изъяты> (правопреемник АО 

<

данные изъяты> заявление о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов в АКБ 

<

данные изъяты> (правопреемник АО 

<

данные изъяты> с использованием системы «РК Бизнес онлайн», предусматривающие открытие в АО «

<

данные изъяты> расчетного счета № с одновременным предоставлением услуги ДБО, согласно которому ФИО1 зарегистрировала номер телефона №, предоставленный ей другим лицом, для получения доступа к ДБО расчетного счета №, с применением технологии предоставления одноразовых паролей при совершении операций в сети Интернет в системе «РК Бизнес онлайн». Таким образом, уполномоченным работником банка была осуществлена идентификация и проверка полномочий лица, имеющего право на заключение договора и распоряжение расчетным счетом. 

При обращении в банк ФИО1 была ознакомлена с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которых, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. 

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов в качестве индивидуального предпринимателя №, был открыт расчетный счет №, согласно которому банк предоставил клиенту услуги по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету, и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». 

26 декабря 2018 г. ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, находясь на прилегающей территории АО 

<

данные изъяты>, расположенного по 

<

адрес> на административной территории 

<

данные изъяты>, действуя умышленно, с иной личной заинтересованностью, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени с расчетным счетом № переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» передала, используя программу передачи мгновенных сообщений «WhatsApp», со своего мобильного телефона абонентского номера 

<

данные изъяты>, другому лицу заявление о присоединении к Комплексному договору банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в АКБ 

<

данные изъяты>» (правопреемник АО 

<

данные изъяты>), заявление о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов в АКБ «Российский капитал» (правопреемник АО 

<

данные изъяты> с использованием системы «РК Бизнес онлайн», согласно которым ФИО1 был предоставлен доступ зарегистрированного абонентского номера телефона № для осуществления ДБО расчетным счетом №, путем получения одноразовых SMS-паролей, Логин и Пароль для доступа в систему «РК Бизнес онлайн» АО 

<

данные изъяты> являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющих клиенту оператора по переводу денежных средств, составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Таким образом, 26 декабря 2018 г. ФИО1, находясь на прилегающей территории АО 

<

данные изъяты>», расположенного по 

<

адрес>, на административной территории Кировского района г. Уфы, сбыла безвозмездно, электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств по расчетному счету № открытому в АО 

<

данные изъяты>

Она же, ФИО1, совершила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (электронные средства ПАО 

<

данные изъяты>. Преступление совершено подсудимой при следующих обстоятельствах.

В ноябре 2018 г. ФИО1 получила от другого лица (в отношении которого выделен материал проверки в отдельное производство), который воспользовался доверительными отношениями, предложение безвозмездно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя с внесением в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о занятии предпринимательской деятельностью, а также открыть в качестве индивидуального предпринимателя расчетные счета в нескольких кредитных организациях с возможностью их дистанционного банковского обслуживания и передать ему для данных расчетных счетов документы и электронные средства, т.е. совершить сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств. При этом ФИО1 отношений к деятельности в качестве индивидуального предпринимателя она фактически не имела, и в последующем она совершать какие-либо действия, связанные с предпринимательской деятельностью не будет. 

Получив указанное предложение, у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств.

27 ноября 2018 г. ФИО1 во исполнение указанного преступного умысла предоставила в 

<

данные изъяты> следующие документы: паспорт на свое имя, заявление формы №Р21001 о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя. 30.11.2018 в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесена запись о государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя №. 

После получения уведомления о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя № в налоговом органе, 26 декабря 2018 г. ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем №, не имеющей отношение к фактическому осуществлению финансово-хозяйственной и предпринимательской деятельности, действуя во исполнении вышеуказанного преступного умысла, умышленно, с иной личной заинтересованностью, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, имея при себе документы о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя, абонентский номер № предоставленный другим лицом, лично обратилась в ПАО ФК 

<

данные изъяты> для открытия расчетного счета.

ФИО1, находясь в здании Операционного офиса 

<

данные изъяты>», расположенного по 

<

адрес> лично предоставила менеджеру банка свой паспорт, документы о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и подписала заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ частной практикой в Филиале «

<

данные изъяты> предусматривающее открытие в ПАО 

<

данные изъяты> расчетного счета № с одновременным предоставлением услуги ДБО, согласно которому ФИО1 зарегистрировала номер телефона №, предоставленный ей другим лицом, для получения доступа к ДБО расчетного счета №, с применением технологии предоставления одноразовых паролей при совершении операций в сети Интернет в системе «Банк-клиент». Таким образом, уполномоченным работником банка была осуществлена идентификация и проверка полномочий лица, имеющего право на заключение договора и распоряжение расчетным счетом. 

При обращении в банк ФИО1 была ознакомлена с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которых, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. 

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов в качестве индивидуального предпринимателя №, был открыт расчетный счет №, согласно которому банк предоставил клиенту услуги по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету, и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». 

26 декабря 2018 г. ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, находясь на прилегающей территории ПАО 

<

данные изъяты>, расположенного по 

<

адрес>, на административной территории 

<

данные изъяты>, действуя умышленно, с иной личной заинтересованностью, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени с расчетным счетом № переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» передала, используя программу передачи мгновенных сообщений «WhatsApp», со своего мобильного телефона абонентского номера № другому лицу заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ частной практикой в Филиале «

<

данные изъяты>», согласно которому ФИО1 был предоставлен доступ зарегистрированного абонентского номера телефона 

<

данные изъяты> для осуществления ДБО расчетным счетом №, путем получения одноразовых SMS-паролей, Логин и Пароль для доступа в систему «Банк - клиент» АО 

<

данные изъяты> являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющих клиенту оператора по переводу денежных средств, составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. 

Таким образом, 26 декабря 2018 г. ФИО1, находясь на прилегающей территории ПАО 

<

данные изъяты>», расположенного по 

<

адрес>, на административной территории 

<

данные изъяты>, сбыла безвозмездно, электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств по расчетному счету № открытому в ПАО ФК 

<

данные изъяты>

В последующем, противоправные действия ФИО1 послужили незаконному распоряжению другими лицами указанным расчетным счетом, по которому в период времени с 26 декабря 2018 г. по 19 декабря 2019 г. произведено ряд неправомерных транзакций денежных средств с оборотом на общую сумму 498 120 руб.

Она же, ФИО1, совершила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (электронные средства АО 

<

данные изъяты> Преступление совершено подсудимой при следующих обстоятельствах.

В ноябре 2018 г. ФИО1 получила от другого лица (в отношении которого выделен материал проверки в отдельное производство), который воспользовался доверительными отношениями, предложение безвозмездно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя с внесением в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о занятии предпринимательской деятельностью, а также открыть в качестве индивидуального предпринимателя расчетные счета в нескольких кредитных организациях с возможностью их дистанционного банковского обслуживания и передать ему для данных расчетных счетов документы и электронные средства, т.е. совершить сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств. При этом ФИО1 отношений к деятельности в качестве индивидуального предпринимателя она фактически не имела, и в последующем она совершать какие-либо действия, связанные с предпринимательской деятельностью не будет. 

Получив указанное предложение, у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств.

27 ноября 2018 г. ФИО1 во исполнение указанного преступного умысла, предоставила в 

<

данные изъяты> следующие документы: паспорт на свое имя, заявление формы №Р21001 о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя. 30 ноября 2018 г. в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесена запись о государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя 

<

данные изъяты>. 

После получения уведомления о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя 

<

данные изъяты> в налоговом органе, 17 января 2019 г. ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем 

<

данные изъяты>, не имеющей отношение к фактическому осуществлению финансово-хозяйственной и предпринимательской деятельности, действуя во исполнении вышеуказанного преступного умысла, умышленно, с иной личной заинтересованностью, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, имея при себе документы о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя, абонентский номер № предоставленный другим лицом, лично обратилась в АО 

<

данные изъяты> для открытия расчетного счета.

ФИО1, находясь в здании 

<

данные изъяты>, лично предоставила менеджеру банка свой паспорт, документы о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и подписала заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета, заявление на предоставление доступа к дистанционному проведению операций по счету с использованием абонентского номера телефона № заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента, предусматривающее открытие в АО 

<

данные изъяты> расчетного счета № с одновременным предоставлением услуги ДБО, согласно которому ФИО1 зарегистрировала номер телефона №, предоставленный ей другим лицом для получения доступа к ДБО расчетного счета №, с применением технологии предоставления одноразовых паролей при совершении операций в сети Интернет в системе «Банк-клиент». Таким образом, уполномоченным работником банка была осуществлена идентификация и проверка полномочий лица, имеющего право на заключение договора и распоряжение расчетным счетом. 

При обращении в банк ФИО1 была ознакомлена с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которых, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. 

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов в качестве индивидуального предпринимателя 

<

данные изъяты>, был открыт расчетный счет №, согласно которому банк предоставил клиенту услуги по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету, и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети 

<

данные изъяты>

17 января 2019 г. ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, находясь на прилегающей территории АО 

<

данные изъяты>», расположенного по 

<

адрес> на административной территории 

<

данные изъяты>, действуя умышленно, с иной личной заинтересованностью, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени с расчетным счетом № переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» передала, используя программу передачи мгновенных сообщений «WhatsApp», со своего мобильного телефона абонентского номера №, другому лицу заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета, заявление на предоставление доступа к дистанционному проведению операций по счету с использованием абонентского номера телефона №, заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента, согласно которому ФИО1 был предоставлен доступ зарегистрированного абонентского номера телефона № для осуществления ДБО расчетным счетом №, путем получения одноразовых SMS-паролей, Логин и Пароль для доступа в систему «Банк - клиент» АО 

<

данные изъяты> являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющих клиенту оператора по переводу денежных средств, составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. 

Таким образом, 17 января 2019 г. ФИО1, находясь на прилегающей территории АО 

<

данные изъяты> расположенного по 

<

адрес> на административной территории 

<

данные изъяты>, сбыла безвозмездно, электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в АО 

<

данные изъяты>

В последующем, противоправные действия ФИО1 послужили незаконному распоряжению другими лицами указанным расчетным счетом, по которому в период времени с 17 января 2019 г. по 01 апреля 2020 г. произведено ряд неправомерных транзакций денежных средств с оборотом на общую сумму 290 410 рублей. 

Подсудимая ФИО1 вину в совершении инкриминируемых преступлений признала, подтвердила показания, данные в ходе предварительного следствия при допросе в качестве подозреваемой, обвиняемой.

В ходе предварительного следствия при допросе в качестве подозреваемой и обвиняемой ФИО1 пояснила, что в период времени с 2018 г. по 2019 г. она работала кредитным специалистом в ООО 

<

данные изъяты>. В данной организации она познакомилась с С.И.А.. Примерно в октябре - ноябре 2018 г. в ходе беседы С.И.А. попросил ФИО1 зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, пояснив, что ему для работы нужна была организация либо ИП, а на себя он не может оформить организацию. На предложение С.И.А. она согласилась. С.И.А. сообщил, что ФИО1 необходимо съездить в 

<

данные изъяты> для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, то есть необходимо было написать заявление о регистрации в качестве ИП, и заполнить необходимые документы. После этого она поехала в 

<

данные изъяты> для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, где ею было заполнено заявление на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя, а также были заполнены необходимые документы. С.И.А. пояснил, что при открытии ИП основным видом деятельности необходимо указать «клининговые услуги». Фактически она не собиралась заниматься предпринимательской деятельностью. ФИО1 открывала на свое имя ИП по просьбе С.И.А. 30 ноября 2018 г. она была зарегистрирована МРИ ФНС № РФ по РБ в качестве индивидуального предпринимателя. Она зарегистрировалась в качестве ИП по просьбе С.И.А. и фактически не занималась предпринимательской деятельностью. Примерно в начале декабря 2018 г. ей С.И.А. сообщил о том, что теперь ей необходимо открыть расчетные счет на ИП. После осуществления регистрации ИП в налоговом органе по просьбе С.И.А. она осуществляла выезды в различные учреждения банков, в которых ею предоставлялись документы ИП «В.Г.Д.» и подписывались необходимые для открытия расчетных счетов документы. Также в ходе разговора С.И.А. сообщил ей о необходимости подключения дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, для возможности беспрепятственного распоряжения данным расчетным счетом без участия заявителя. 21 декабря 2018 г. она пошла в АО «

<

данные изъяты> для открытия счета. При открытии расчетного счета, С.И.А. указывал ей абонентский номер +№, на который необходимо привязать логин и пароль. При этом мобильный телефон с сим-картой (с данным абонентским номером) находились у С.И.А. Все полученные ею банковские документы, логины, пароли и т.п. она передавала С.И.А., находясь около зданий вышеуказанных банковских учреждений в тот же день, оформления открытия расчетных счетов, используя программу ««Ватсап» на абонентский номер С.И.А. О том, что она является единоличным распорядителем расчетных счетов, которые открыты на ИП «В.Г.Д.» и не в праве передавать данные полномочия третьим лицам сотрудники банков ей сообщали. Расчетными счетами, открытыми на ИП «В.Г.Д.», она никогда не пользовалась, доступа к ним не имела. Каким образом и кем использовались данные расчетные счета ей не известно. 

Аналогичным образом она открыла счета в других организациях – 26 декабря 2018 г. в АО 

<

данные изъяты> 21 декабря 2018 г. в АО 

<

данные изъяты>», 26 декабря 2018 г. в ПАО 

<

данные изъяты> 17 января 2019 г. в АО 

<

данные изъяты>». 

Намерений на использование расчетных счетов, открытых на ИП «В.Г.Д.», при их открытии у нее не имелось, их открытие было ею осуществлено в рамках устной договоренности с С.И.А. в его пользу. При осуществлении регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, намерений на осуществление какой-либо финансово-хозяйственной деятельности у нее не было. Доступа к распоряжению расчетным счетом, открытым на ИП «В.Г.Д.» она также не имела, так как все документы, переданные ею при открытии расчетных счетов, она отдавала С.И.А. (т. 2, л.д. 150 – 155, 215 - 220).

Вина подсудимой ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства АО 

<

данные изъяты>), подтверждается совокупностью исследованных доказательств.

Согласно протокола осмотра места происшествия от 24 мая 2023 г. с таблицей иллюстрации был осмотрен участок местности, расположенный по 

<

адрес> В ходе осмотра ФИО1 пояснила, что находясь по данному адресу на прилегающей территории АО 

<

данные изъяты> 21 декабря 2018 г. она передала, используя программу передачи мгновенных сообщений «WhatsApp», другому лицу по имени С.И.А., электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (т. 1, л.д. 19 - 23). 

Согласно протокола осмотра документов от 09 июня 2023 г. установлено, что были осмотрены документы, предоставленные АО 

<

данные изъяты> В ходе осмотра установлено, что при открытии расчетного счета ФИО1 лично подписала соответствующие заявления, в которых указала об ознакомлении с Правилами комплексного банковского облуживания, получении Логин и Пароля от системы «Клиент-Банк», подключении к системе абонентского номера телефона 

<

данные изъяты> и была ознакомлена с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которых, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. (т. 2, л.д. 160 – 171).

Согласно протокола осмотра документов от 09 июня 2023 г., был осмотрен список IP адресов подключения дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов предоставленных кредитными учреждениями. Проведенным анализом осмотренных IP адресов с использованием интернет – сервиса www.2ip.ru путем выборочной проверки установлено местоположение провайдеров в различных городах РФ. В последующем данные документы приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 2, л.д. 172 - 178).

Осмотренные в ходе предварительного следствия документы были приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств (т. 2, л.д. 179 - 183).

Вина подсудимой ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства АО 

<

данные изъяты>»), подтверждается совокупностью исследованных доказательств.

Согласно протокола осмотра места происшествия от 24 мая 2023 г. с таблицей иллюстрации, был осмотрен участок местности, расположенный по 

<

адрес>. В ходе осмотра ФИО1 пояснила, что, находясь по данному адресу на прилегающей территории АО 

<

данные изъяты>» 21 декабря 2018 г. передала, используя программу передачи мгновенных сообщений «WhatsApp», другому лицу по имени С.И.А. электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств (т. 1, л.д. 105 - 109).

Согласно протокола осмотра документов от 09 июня 2023 г. были осмотрены документы, предоставленные АО 

<

данные изъяты> В ходе осмотра установлено, что для открытия расчетных счетов ФИО1 лично подписала соответствующие заявления, в которых указала об ознакомлении с Правилами комплексного банковского облуживания, получении Логин и Пароля от системы «Клиент-Банк» и подключении к системе абонентского номера телефона № и была ознакомлена с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которых, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. (т. 2, л.д. 160 – 171).

Согласно протокола осмотра документов от 09 июня 2023 г., был осмотрен список IP адресов подключения дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов, предоставленных кредитными учреждениями. Проведенным анализом осмотренных IP адресов с использованием интернет – сервиса www.2ip.ru путем выборочной проверки установлено местоположение провайдеров в различных городах РФ, в том числе в 

<

адрес> по IP адресу 185.137.76.55 предоставленному АО 

<

данные изъяты>т. 1, л.д. 172 - 178).

Осмотренные в ходе предварительного следствия документы были приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств (т. 2, л.д. 179 - 183).

Вина подсудимой ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства АО 

<

данные изъяты> подтверждается совокупностью исследованных доказательств.

Согласно протокола осмотра места происшествия от 24 мая 2023 г. с таблицей иллюстрации, был осмотрен участок местности, расположенный по 

<

адрес>. В ходе осмотра установлено, что ФИО1 пояснила, что, находясь по данному адресу на прилегающей территории АО 

<

данные изъяты> 26 декабря 2018 г. передала, используя программу передачи мгновенных сообщении «WhatsApp», другому лицу по имени С.И.А. электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств (т. 2, л.д. 1 - 5). 

Согласно протокола осмотра документов от 09 июня 2023 г. были осмотрены документы, предоставленные АО 

<

данные изъяты> В ходе осмотра установлено, что ФИО1 лично подписала соответствующие заявления, в которых указала об ознакомление с Правилами комплексного банковского облуживания, получении Логин и Пароля от системы «Клиент-Банк» и подключении к системе абонентского номера телефона 

<

***> и была ознакомлена с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которых, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом (т. 2, л.д. 160 - 171).

Согласно протокола осмотра документов от 09 июня 2023 г., был осмотрен список IP адресов подключения дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов предоставленных кредитными учреждениями. Проведенным анализом осмотренных IP адресов с использованием интернет – сервиса www.2ip.ru путем выборочной проверки установлено местоположение провайдеров в различных городах РФ (т. 2, л.д. 172 - 178).

Осмотренные в ходе предварительного следствия документы были приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств (т. 2, л.д. 179 - 183).

Вина подсудимой ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства ПАО 

<

данные изъяты> подтверждается совокупностью исследованных доказательств.

Свидетель С.Г.Ф. в ходе предварительного следствия показала, что в период с 2018 г. по 2019 г. она работала в должности главного менеджера по дистанционному открытию расчетных счетов ПАО 

<

данные изъяты> 17 января 2019 г. в банк обратилась ФИО2, которая, в соответствии с представленными документами, являлась индивидуальным предпринимателем. Причиной её обращения в банк являлось открытие расчетных счетов ИП, с возможностью дистанционного банковского обслуживания. Документы для открытия расчетного счета для ИП ей составлялись на рабочем месте в рабочее время. Для открытия расчетного счета В.Г.Д. в ее присутствии были оформлены стандартный набор заявлений и иных документов, для формирования юридического дела клиента банка. Перед подписанием документов всем будущим клиентам банка в обязательном порядке предоставляется возможность ознакомиться с Правилами комплексного банковского обслуживания, и они предупреждаются о том, что участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. Клиент банка знакомится с Правилами по своему усмотрению и в обязательном порядке подписывается в том, что с ними ознакомлена. Также пояснила, что расчетный счет № является основным расчетным счетом открытым ИП В.Г.Д. К данному счету каких-либо дополнительных карточных и дебетовых счетов не привязывалось и не открывалось (т. 2, л.д. 156 - 159).

Согласно протокола осмотра места происшествия от 24 мая 2023 г. с таблицей иллюстрации, был осмотрен участок местности, расположенный по 

<

адрес> В ходе осмотра ФИО1 пояснила, что, находясь по данному адресу на прилегающей территории ПАО 

<

данные изъяты> 26 декабря 2018 г. передала, используя программу передачи мгновенных сообщении «WhatsApp», другому лицу по имени С.И.А., электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств (т. 2, л.д. 6 - 10).

Согласно протокола осмотра документов от 09 июня 2023 г., были осмотрены документы, предоставленные ПАО 

<

данные изъяты>. В ходе открытия расчетных счетов, ФИО1 лично подписала соответствующие заявления, в которых указала об ознакомлении с Правилами комплексного банковского облуживания, получении Логин и Пароля от системы «Клиент-Банк» и подключении к системе абонентского номера телефона 

<

***> и была ознакомлена с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которых, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом (т. 2, л.д. 160 - 171).

Согласно протокола осмотра документов от 09 июня 2023 г., был осмотрен список IP адресов подключения дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов предоставленных кредитными учреждениями. Проведенным анализом осмотренных IP адресов с использованием интернет – сервиса www.2ip.ru путем выборочной проверки установлено местоположение провайдеров в различных городах РФ, в том числе 

<

данные изъяты> предоставленный филиалом 

<

данные изъяты> (т. 2, л.д. 172 - 178). 

Осмотренные в ходе предварительного следствия документы были приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств (т. 2, л.д. 179 - 183).

Вина подсудимой ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства АО 

<

данные изъяты>), подтверждается совокупностью исследованных доказательств.

Согласно протокола осмотра места происшествия от 24 мая 2023 г. с таблицей иллюстрации, был осмотрен участок местности, расположенный по 

<

адрес>. В ходе осмотра установлено, что ФИО1 пояснила, что, находясь по данному адресу на прилегающей территории АО 

<

данные изъяты> 17 января 2019 г. передала, используя программу передачи мгновенных сообщении «WhatsApp», другому лицу по имени С.И.А., электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств (т. 1, л.д. 159 - 163).

Согласно протокола осмотра документов от 09 июня 2023 г., были осмотрены документы, предоставленные АО 

<

данные изъяты>. В ходе осмотра установлено, что для открытия расчетных счетов, ФИО1 лично подписала соответствующие заявления, в которых указала об ознакомлении с Правилами комплексного банковского облуживания, получении Логин и Пароля от системы «Клиент-Банк» и подключении к системе абонентского номера телефона № и была ознакомлена с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которых, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом (т. 2, л.д. 160 - 171).

Согласно протокола осмотра документов от 09 июня 2023 г., был осмотрен список IP адресов подключения дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов предоставленных кредитными учреждениями. Проведенным анализом осмотренных IP адресов с использованием интернет – сервиса www.2ip.ru путем выборочной проверки установлено местоположение провайдеров в различных городах РФ (т. 2, л.д. 172 - 178).

Осмотренные в ходе предварительного следствия документы были приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств (т. 2, л.д. 179 - 183).

Проверив исследованные судом доказательства путём сопоставления их с другими доказательствами, имеющимися в уголовном деле, оценив каждое исследованное по делу доказательство с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, выполнив требование закона о всестороннем, полном и объективном исследовании обстоятельств дела, суд считает фактические обстоятельства по делу установленными, вину подсудимой в совершении вышеизложенных преступлений доказанной. Суд считает показания подсудимой, свидетеля правдивыми, достоверными и отражающими события, имевшие место быть. Ставить под сомнение показания указанных лиц не имеется. Из материалов дела следует, что показания данных лиц об известных им обстоятельствах по делу согласуются между собой и с иными исследованными по делу доказательствами.

При указанных обстоятельствах суд квалифицирует действия подсудимой ФИО1:

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства АО 

<

данные изъяты> как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства АО 

<

данные изъяты> как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства АО «

<

данные изъяты> как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства ПАО 

<

данные изъяты>») как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства АО 

<

данные изъяты> как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии с требованиями ст. 60 ч. 3 УК РФ при назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений и личность подсудимой, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление ФИО1 и на условия жизни ее семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1, суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, наличие малолетнего ребенка, состояние здоровья.

Принимая во внимание, что ФИО1 представляла исчерпывающую информацию об обстоятельствах совершения преступлений, давала правдивые и полные показания, способствующие расследованию, в ходе осмотров мест происшествий указала место и передачи документов другому лицу, суд полагает необходимым учесть в качестве обстоятельства, смягчающего наказание, в том числе, активное способствование расследованию преступления, изобличению соучастника преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется. 

В качестве сведений, характеризующих личность ФИО1, суд учитывает, что она на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, положительно характеризуется по месту жительства, не судима.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу, что ФИО1 необходимо назначить наказание в виде лишения свободы по каждому из преступлений. 

При определении срока наказания суд учитывает ограничения, установленные ч. 1 ст. 62 УК РФ. 

Суд считает возможным назначить условное осуждение подсудимой ФИО1, поскольку находит возможным ее исправление без реального отбывания лишения свободы, но в условиях контроля за его поведением.

Принимая во внимание фактические обстоятельства совершения преступлений и степень их общественной опасности, оснований для изменения их категории в соответствии со ст. 15 ч. 6 УК РФ, суд не усматривает.

Санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ штраф предусмотрен в качестве обязательного дополнительного наказания.

При этом, в силу ч. 1 ст. 64 УК РФ, суд, в том числе, при наличии исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, а равно при активном содействии участника группового преступления раскрытию этого преступления может не применить дополнительный вид наказания, предусмотренный в качестве обязательного.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельства, связанные с поведением ФИО1 во время и после совершения преступлений, отсутствие наступления тяжких последствий после преступлений, а также совокупность установленных по делу смягчающих наказание обстоятельств, суд признает эти обстоятельства исключительными, которые существенно уменьшают степень общественной опасности совершенных преступлений, в связи с чем считает возможным при назначении наказания по ч. 1 ст. 187 УК РФ в виде лишения свободы не применять дополнительное наказания в виде штрафа, предусмотренное в качестве обязательного.

Окончательное наказание следует назначить с учетом положений ч. 3 ст. 69 УК РФ по принципу частичного сложения наказаний.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание:

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства АО 

<

данные изъяты> с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 года 4 месяцев лишения свободы,

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства АО 

<

данные изъяты>) с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 года 4 месяцев лишения свободы,

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства АО 

<

данные изъяты>) с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 года 4 месяцев лишения свободы,

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства ПАО 

<

данные изъяты>) с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 года 4 месяцев лишения свободы,

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (электронные средства АО 

<

данные изъяты> с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 года 4 месяцев лишения свободы,

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить ФИО1 наказание в виде 2 лет лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы назначить условно с испытательным сроком 1 год 6 месяцев. 

В силу ст. 73 ч. 5 УК РФ на ФИО1 возложить исполнение следующих обязанностей: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного; являться на регистрацию в указанный выше специализированный государственный орган в назначенное ей время не реже одного раза в месяц; не совершать административных правонарушений, посягающих на общественный порядок и общественную безопасность.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО1 отменить по вступлению приговора в законную силу. 

Вещественные доказательства по уголовному делу: 

- диски, документы – хранить в материалах дела. 

Приговор может быть обжалован в Верховный Суд Республики Башкортостан в апелляционном порядке в течение 15 суток со дня его постановления через Кировский районный суд г. Уфы Республики Башкортостан.

Председательствующий судья А.А. Сулейманов