Дело № 

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

16 июня 2017г. г.Ульяновск

Ленинский районный суд г.Ульяновска в составе судьи Елистратова А.М., при секретаре Горелове В.А., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по

иску Публичного акционерного общества «Автовазбанк» к ФИО1 ФИО17, ФИО5 ФИО18 о возмещении ущерба, 

установил:

истец ПАО «Автовазбанк» обратился в суд с иском к ФИО1, ФИО5 о взыскании в солидарном порядке в счёт возмещения ущерба 15 169 816, 49 руб. Кроме того истец просил взыскать с ответчиц в возмещение расходов на уплату государственной пошлины в сумме 60 000 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами с ДД.ММ.ГГГГ по день выплаты долга в порядке предусмотренном ст. 395 ГК РФ. Исковые требования мотивированы следующим. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 была принята на работу в Филиал ОАО Банк АВБ в городе Ульяновске на должность кассира (приказ № ЛС-02 от ДД.ММ.ГГГГ). С ней был заключен трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ (Далее по тексту – ТД №) на период временной нетрудоспособности по беременности и родам ФИО6 Кроме того, с ФИО3 был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности N 903-00020-10 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она приняла на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности вверенных ей ПАО Банк АВБ материальных ценностей. 

ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ФИО3 было заключено дополнительное соглашение № к ТД № об изменении места работы на ОАО Банк АВБ, филиала ОАО Банк АВБ в 

<

адрес>, Ульяновский дополнительный офис, касса (включая Ульяновский операционный офис на ФИО12, Ульяновскую операционную кассу № вне кассового узла, отдел кассовых операций филиала). 

ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ФИО3 было заключено дополнительное соглашение № к ТД № об изменении должности на заведующую кассой и об изменении должностного оклада (приказ № ЛС-050 от ДД.ММ.ГГГГ). 

ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ФИО3 было заключено дополнительное соглашение № к ТД № об изменении места работы на операционный офис ОАО Банк АВБ «Городской» в 

<

адрес> и об изменении должности на старший кассир-контролер (приказ № ЛС-042 от ДД.ММ.ГГГГ). 

ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ФИО3 был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности №. ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ФИО3 было заключено дополнительное соглашение № к ТД № об изменении должности на заведующий кассой на период отпуска по уходу за ребенком до достижении им возраста трех лет ФИО7 (приказ № ЛС-001 от ДД.ММ.ГГГГ).

ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 была принята на работу в ОАО Банк АВБ, филиал ОАО Банк АВБ в 

<

адрес>, Ульяновский операционный офис на ФИО12 (местонахождение – 

<

адрес>) на должность менеджер-кассир (приказ № ЛС-059 от ДД.ММ.ГГГГ), и с ней был заключен трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ (Далее по тексту – ТД №) на неопределенный срок. 

Со ФИО4 был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности N 836-00653-11 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она приняла на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности вверенных ей истцом материальных ценностей.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ФИО4 было заключено дополнительное соглашение № к ТД № об изменении места работы на ОАО Банк АВБ, филиал ОАО Банк АВБ в 

<

адрес>, Ульяновский дополнительный офис, касса (включая Ульяновский операционный офис на ФИО12) и об изменении должностного оклада (приказ № ЛС-050 от ДД.ММ.ГГГГ).

ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ФИО4 было заключено дополнительное соглашение № к ТД № об изменении места работы на операционный офис ОАО Банк АВБ «на ФИО12» в 

<

адрес> на неопределенный срок (приказ № ЛС-042 от ДД.ММ.ГГГГ).

ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ФИО4 был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности №.

ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ФИО4 было заключено дополнительное соглашение № к ТД № об изменении места работы на операционный офис ОАО Банк АВБ «Городской» в 

<

адрес> на период временного отсутствия ФИО3 (в т.ч. перевода) (приказ № ЛС-001 от ДД.ММ.ГГГГ).

ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе ПАО Банк АВБ «Городской» в 

<

адрес> с 17:00 ч. до 17:40 ч. согласно приказу № от ДД.ММ.ГГГГ, была проведена внезапная ревизия ценностей (хранилища ценностей, сейфа ВСП, сейфовой комнаты, сейфа) комиссией в составе: руководитель комиссии ФИО8 – заместитель директора Региональной дирекции по Ульяновской области ПАО Банк АВБ; члены комиссии ФИО9 – начальник операционного офиса ПАО Банк АВБ «Городской» в 

<

адрес>, ФИО4 – старший кассир-контролер операционного офиса ПАО Банк АВБ «Городской» в 

<

адрес>; в присутствии сотрудников, ответственных за сохранность ценностей: ФИО10 – менеджер операционного офиса ПАО Банк АВБ «Городской» в 

<

адрес>, ФИО3, заведующий кассой операционного офиса ПАО Банк АВБ «Городской» в 

<

адрес>. 

В результате внезапной ревизии ценностей было установлено по состоянию на конец рабочего дня ДД.ММ.ГГГГ, что фактическое наличие ценностей наличной валюты РФ (балансовый счет 202) валюты РФ в виде банкнот и монеты Банка России в хранилище ценностей 8 722 797,92 руб. (Восемь миллионов семьсот двадцать две тысячи семьсот девяносто семь рублей девяносто две копейки) не соответствует данным по книге хранилища ценностей 24 572 797,92 руб. (Двадцать четыре миллиона пятьсот семьдесят две тысячи семьсот девяносто семь рублей девяносто две копейки), расхождение (недостача) составляет 15 850 000 руб. (Пятнадцать миллионов восемьсот пятьдесят тысяч рублей); номер лицевого счета 20№, сумма по лицевому счету 24 572 797,92 руб. (Двадцать четыре миллиона пятьсот семьдесят две тысячи семьсот девяносто семь рублей девяносто две копейки), не соответствует балансу по лицевым счетам, расхождение (недостача) по данным бухгалтерского учета 15 850 000 руб. (Пятнадцать миллионов восемьсот пятьдесят тысяч рублей).

Результаты ревизии были оформлены Актом внезапной ревизии ценностей (хранилища ценностей, сейфа ВСП, сейфовой комнаты, сейфа) б/н от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 и ФИО5 были составлены объяснительные записки на имя заместителя директора Региональной дирекции по Ульяновской области ПАО Банк АВБ ФИО13, в которых изначально сообщалось, что нарушение произошло ДД.ММ.ГГГГ. 

Впоследствии было выяснено, что нарушение ответчиками было совершено фактически не ДД.ММ.ГГГГ, а ДД.ММ.ГГГГ. 

ДД.ММ.ГГГГ было оформлено объявление на взнос наличными от ФИО2, представившейся представителем ООО «Астэна» без проведения проверки подтверждения полномочий представителя ООО «Астэна», с нарушением требований пункта 3.1. Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации". Объявление на взнос наличными было исполнено ФИО4 По объявлению на взнос наличными от ДД.ММ.ГГГГ были зачислены на расчетный счет ООО «Астэна» от ФИО2 фактически несуществующие денежные средства в сумме 20 000 000 (Двадцать миллионов рублей). Со слов ФИО3, у нее была договоренность с ФИО2 о том, что с ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 перечислит денежные средства в сумме 20 000 000 (Двадцать миллионов рублей) на счет ООО «Астэна». ДД.ММ.ГГГГ указанные денежные средства с расчетного счета ООО «Астэна» были переведены на другие расчетные счета. ФИО2 передала только 4 150 000 (Четыре миллиона сто пятьдесят тысяч рублей), которые были внесены в кассу. Таким образом, недостача денежных средств в кассе составила 15 850 000 руб. (Пятнадцать миллионов восемьсот пятьдесят тысяч рублей). 

Ответчик ФИО3 в дополнениях к своей объяснительной записке указывает, что для того чтобы скрыть произошедшее, она на пачки денежных средств с другим номиналом подложила накладки с указанием большей суммы, чем фактически там находилось, чтоб получилась необходимая сумма, все пачки упаковала на вакуумном упаковщике, сложила в сейф, чтобы контролирующий работник по верхним накладкам смог их пересчитать, поставила удостоверяющую подпись в отчетной справке за ДД.ММ.ГГГГ, книге учета принятых ценностей. Поскольку в соответствии с требованиями Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" и внутренних нормативных документов ПАО Банк АВБ полистный, поштучный пересчет денежных купюр не требовался, пересчет происходил по верхним накладкам, без вскрытия упаковки, и факт недостачи был обнаружен только ДД.ММ.ГГГГ во время проведенной внезапной ревизии ценностей. Нарушение длилось с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, вся денежная наличность была закрыта в полиэтиленовый пакет, посчитать их можно было только по верхним накладкам, каждое утро Ответчик этого не делал, т.к. пачки лежали и не вынимались из сейфа.

Ответчицы устно, а также в своих объяснительных записках и пояснениях признают, что имеют отношение к недостаче, и данная недостача была допущена по их вине.

Ответчицы были отстранены истцом от выполнения своих должностных обязанностей.

ДД.ММ.ГГГГ приказом № ЛК-364 было наложено дисциплинарное взыскание в виде увольнения ФИО4, трудовой договор № прекращен с ней по инициативе работодателя за совершение работником виновных действий, дающих основание для утраты доверия, пункт 7 статьи 81 статьи Трудового Кодекса Российской Федерации, приказ о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) № ЛС-022 от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ приказом № ЛК-365 было наложено дисциплинарное взыскание в виде увольнения на ФИО3, трудовой договор № прекращен ДД.ММ.ГГГГ по инициативе работодателя за совершение работником виновных действий дающих основание для утраты доверия, пункт 7 статьи 81 статьи Трудового Кодекса Российской Федерации, приказ о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) № ЛС-021 от ДД.ММ.ГГГГ. 

ДД.ММ.ГГГГ ответчицам были вручены требования о возмещении в добровольном порядке причиненного работодателю ущерба в соответствии с договорами о полной индивидуальной материальной ответственности.

ФИО11 в счет погашения задолженности перед истцом в добровольном порядке по договору о полной материальной ответственности по приходным ордерам были внесены следующие суммы ДД.ММ.ГГГГ - 98 500 (Девяносто восемь тысяч пятьсот) рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 были перечислены денежные средства в сумме 16 760,66 руб. (Шестнадцать тысяч семьсот шестьдесят рублей шестьдесят шесть копеек) с ее лицевого счета в счет погашения в добровольном порядке задолженности перед истцом по договору о полной материальной ответственности.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 были перечислены денежные средства в размере 7 730,79 руб. (Семь тысяч семьсот тридцать рублей семьдесят девять копеек) с ее лицевого счета в счет погашения задолженности перед истцом по договору о полной материальной ответственности.

ФИО3 в счет погашения задолженности перед истцом по договору о полной материальной ответственности по приходным ордерам были внесены следующие суммы ДД.ММ.ГГГГ - 57 000 (Пятьдесят семь тысяч) рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 192,06 руб. (Сто девяносто два рубля шесть копеек).

В результате внесения указанных денежных средств размер ущерба снижен до 15 169 816,49 руб.

В судебном заседании представитель истца ФИО16 исковые требования поддержал, привёл доводы, изложенные в иске.

Ответчица ФИО5 и её представитель ФИО23 просили в иске отказать, указали, что ущерб истцу причинён лицами, осужденными за совершение преступления. Между действиями ФИО5 и причинением истцу ущерба отсутствует причинная связь.

Ответчица ФИО1 отбывает наказание в виде лишения свободы по приговору суда, извещена, в судебное заседание не доставлялась, о дне рассмотрения дела извещена.

Выслушав стороны, исследовав материалы гражданского дела, суд приходит к следующему.

Приговором Ленинского районного суда 

<

адрес> от 07.11.2016г. установлены обстоятельства хищения денежных средств АО Банк АВБ, а именно следующее.

ФИО3, будучи назначенной на должность заведующей кассой АО Банк АВБ юридический адрес: 

<

адрес>А, расположенного по адресу: 

<

адрес>А, на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения к нему № от ДД.ММ.ГГГГ, приказа о переводе работников на другую работу № ЛС-001 от ДД.ММ.ГГГГ, являясь лицом, ответственным за организацию работы в операционной кассе, наделенным в соответствии с п.2.1-4.5 и будучи обязанной, согласно п. 3.2.1. трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, добросовестно исполнять свои трудовые обязанности, ДД.ММ.ГГГГ, преследуя цели незаконного и необоснованного материального обогащения, используя свое служебное положение, действуя при пособничестве ФИО2, совершила хищение путем присвоения вверенных ей денежных средств АО Банк АВБ в сумме 20 000 000 рублей.

ФИО3, а также ФИО2, выполняющая роль пособника в совершении присвоения, содействующая совершению преступления, преследуя цели незаконного и необоснованного материального обогащения в особо крупном размере, летом 2015 года, точные дата и время не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте, разработали план преступных действий и заранее распределили роли в совершении преступления.

ФИО3, преследуя корыстную цель, должна была в операционное время (режим обслуживания клиентов, установленный приказом по Банку, в течение которого производятся кассовые операции, датируемые текущим числом и который совпадает с режимом работы хранилища ценностей) находиться на своем рабочем месте заведующей кассой ОО ПАО Банк АВБ «Городской» по адресу: 

<

адрес>А и, используя служебное положение, достоверно зная о доверительном отношении к ней со стороны руководителя вышеуказанного операционного офиса ФИО8 и об отсутствии надлежащего контроля со стороны последнего за ее действиями, дать указание подчиненному сотруднику старшему кассиру-контролеру ФИО4, находившейся в служебной зависимости от ФИО3, об исполнении кассовой операции по приему наличных денег от организации ООО «АСТЭНА» по объявлению на взнос наличными и зачислению на расчетный счет № ООО «АСТЭНА» фактически не внесенных в кассу Банка денежных средств в сумме 20 000 000 рублей. Зачисление вышеуказанной суммы денежных средств на расчетный счет ООО «АСТЭНА» предоставляло ФИО3 при пособничестве ФИО2 возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, используя автоматизированную компьютерную систему «Интернет-Клиент», по своему усмотрению. 

В свою очередь ФИО2, во исполнение преступной роли пособника, должна была в заранее согласованные дату и время прийти в административное здание ОО ПАО Банк АВБ «Городской», пройти в сектор обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, где создать видимость законности совершаемых банковских операций и, не посвящая сотрудников банка в суть своих преступных намерений, выступить от имени подконтрольного ФИО2 юридического лица ООО «АСТЭНА». Имитируя наличие при себе денежных купюр, ФИО2 должна была оформить через менеджера по обслуживанию юридических лиц ФИО14 пакет приходных кассовых документов - объявления на взнос наличными, квитанции и ордера (формы по ОКУД 0402001) на сумму 20 000 000 рублей, после чего пройти в помещение кассы банка, где старший кассир-контролер ФИО4, действующая по указанию заведующей кассой ФИО3, находящаяся в служебной зависимости от последней, должна была исполнить указанный кассовый документ и создать видимость по зачислению на расчетный счет № подконтрольного ФИО2 юридического лица ООО «АСТЭНА» фактически не внесенных в кассу банка денежных средств в сумме 20 000 000 рублей, принадлежащих ПАО Банк АВБ. 

Для завуалирования проведенной кассовой операции и сокрытия происшедшего путем присвоения хищения в особо крупном размере денежных средств от руководства Банка, ФИО3, используя служебное положение, должна была по окончании операционного времени принять от кассовых работников кассовые и другие документы, не проводя сверку их количества и сумм, указанных в них, с данными отчетных документов, не проверяя правильность выведения сумм остатков наличных денежных средств и других ценностей, составить справку о кассовых оборотах за операционный день, в которую внести недостоверные сведения об остатке денежных средств в рублях. 

ДД.ММ.ГГГГ, примерно в 15 часов 50 минут, в период операционного времени банка, точное время не установлено, но не позднее 15 час. 58 мин., ФИО2, реализуя свой преступный умысел и действуя согласно отведенной ей преступной роли пособника, преследуя корыстную цель, имея при себе заранее принесенную спортивную сумку, пришла в административное здание АО Банк АВБ, расположенное по адресу: 

<

адрес> А, прошла в сектор облуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Преследуя цели незаконного и необоснованного материального обогащения, имитируя наличие при себе в спортивной сумке денежных билетов Банка России, упакованных в пачки, ФИО2, находясь в вышеуказанные время и месте, ложно сообщила менеджеру не подозревавшей о ее преступных намерениях, о том, что она, якобы, представляет интересы юридического лица ООО «АСТЭНА» и намерена внести на расчетный счет № указанного хозяйственного общества наличные денежные средства в сумме 20 000 000 рублей, 

Продолжая свои преступные действия, ФИО2, для придания видимости законности своих действий, расписалась в объявлении на взнос наличными денежными средствами № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись вносителя» за директора ООО «Астэна» ФИО15, после чего ФИО14, не подозревая о преступных намерениях ФИО2 и ФИО3, отразила вышеуказанную операцию по счетам бухгалтерского учета в автоматизированной банковской системе, подписала объявление на взнос наличными, отделила отрывной талон от объявления на взнос наличными и передала его ФИО2, после чего передала объявление на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ старшему кассиру-контролеру ФИО4 

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в операционное время, точное время не установлено, ФИО3, находясь на своем рабочем месте ОО ПАО Банк АВБ «Городской», расположенном по адресу: 

<

адрес>А, преследуя корыстную цель, достоверно зная о доверительном отношении к ней и об отсутствии надлежащего контроля со стороны руководителя офиса банка ФИО8 за ее действиями, дала указание старшему кассиру-контролеру ФИО4, находившейся в служебной зависимости от ФИО3, об исполнении объявления на взнос наличными от ООО «АСТЭНА» и зачислению на расчетный счет № указанного Общества фактически не внесенных в кассу Банка денежных средств в сумме 20 000 000 рублей, принадлежащих ПАО Банк АВБ. При этом, ФИО1 ложно сообщила ФИО5 о том, что на следующий банковский день указанная денежная сумма в полном объеме поступит в кассу банка. 

Старший кассир-контролер ФИО5, не осведомленная о преступных намерениях своего непосредственного руководителя - заведующей кассой ФИО1, действовавшей при пособничестве ФИО24, находясь на своем рабочем месте в помещении кассы ОО ПАО Банк АВБ «Городской», опасаясь неблагоприятных последствий по службе в банковском учреждении в случае ее отказа от проведения вышеуказанной незаконной операции, в нарушение своей должностной инструкции старшего кассира-контролера, а также пунктов 2.4, 2.5, 3.1, 3.2, 3.3., 3.4., 3.5., 3.6., 6.1 Положения ЦБ РФ №-П от ДД.ММ.ГГГГ, ч.1 ст.7 Федерального закона Российской Федерации № 131-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым в кредитной организации прием наличных денег кассовым работником от организаций для зачисления на их банковские счета осуществляется по объявлениям на взнос наличными формы 0402001, прием наличных денег от организации может осуществляться с предъявлением представителем организации оформленной в соответствии с законодательством Российской Федерации доверенности на сдачу наличных денег в кредитную организацию; кассовый работник проверяет в приходном кассовом документе наличие подписи бухгалтерского работника и ее соответствие имеющемуся образцу, сверяет соответствие сумм наличных денег цифрами и прописью, передает клиенту приходный кассовый документ для проставления его подписи и принимает наличные деньги от клиентов полистным, поштучным пересчетом; после приема наличных денег кассовый работник сверяет сумму, указанную в приходном кассовом документе, с суммой наличных денег, оказавшихся при приеме, и при их соответствии подписывает все экземпляры приходного кассового документа; при несоответствии фактической суммы наличных денег и суммы, указанной в объявлении на взнос наличными 0402001 (приходном кассовом ордере 0402008), организации предлагается заново составить объявление на взнос наличными 0402001 (приходный кассовый ордер 0402008) на фактически вносимую сумму наличных денег; если наличные деньги не были внесены клиентом в кассу, приходный кассовый документ уничтожается; приходный кассовый документ, по которому не были внесены наличные деньги клиентом в кассу, перечеркнутые объявление 0402001, ордер 0402001 и первый экземпляр приходного кассового ордера 0402008 уничтожаются любым способом, исключающим возможность их восстановления; принятые в кассу наличные деньги могут передаваться кассовым работником заведующему кассой в течение рабочего дня с проставлением подписи заведующим кассой в книге 0402124, объявления 0402001, первые экземпляры приходных кассовых ордеров 0402008 сдаются кассовым работником заведующему кассой по завершении рабочего дня; до передачи наличных денег кассовый работник должен убедиться в том, что их фактическое наличие соответствует сумме, указанной в принятых кассовых документах, согласилась выполнить указания ФИО1 

Имитируя наличие при себе в спортивной сумке денежных билетов Банка России, упакованных в пачки, ФИО24 передала старшему кассиру-контролеру ФИО5 спортивную сумку. ФИО5, получив ранее от менеджера ФИО25 пакет документов по зачислению денежных средств на расчетный счет ООО «АСТЭНА», в том числе объявление на взнос наличными денежными средствами № от ДД.ММ.ГГГГ, не подозревая о преступных намерениях ФИО2 и ФИО3, находясь в вышеуказанное время в помещении кассы, выполняя указание своего руководителя ФИО3, имитировала пересчет наличных денег, после чего вернула сумку ФИО2 обратно, после чего старший кассир-контролер ФИО4 по устному распоряжению своего руководителя ФИО3 исполнила указанный кассовый документ - объявление на взнос наличными денежными средствами № от ДД.ММ.ГГГГ и зачислила на расчетный счет № подконтрольного ФИО2 юридического лица ООО «АСТЭНА» фактически не внесенные в кассу Банка денежные средства в сумме 20 000 000 рублей, принадлежащие ПАО Банк АВБ, о чем выдала ФИО2 корешок подтверждающей квитанции. 

ФИО24, оказывая пособничество ФИО1 в присвоении чужого имущества, вверенного последней в силу служебного положения, в тот же день 31.08.2015, перечислила похищенные в АО Банк АВБ денежные средства в сумме 20 000 000 рублей на расчетные счета подконтрольных ФИО24 юридических лиц, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению, чем ФИО1 и ФИО24 причинили АО Банк АВБ материальный ущерб в особо крупном размере. 

В силу ч. 4 ст. 61 ГПК РФ вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Таким образом, обстоятельства хищения имущества истца ФИО1 и ФИО24 установлены.

Приговором установлено, что старший кассир-контролер ФИО5, не была осведомлена о преступных намерениях своего непосредственного руководителя - заведующей кассой ФИО1, действовавшей при пособничестве ФИО24

При таких обстоятельствах обоснованным является вывод о том, что ущерб истцу причинён преступлением. Причинителями вреда являются ФИО1 и ФИО24 

В связи с этим отсутствуют основания для удовлетворения иска к ФИО5

Доводы представителя истца о том, что обязанность ФИО5 по возмещению ущерба вытекает из договора о полной индивидуальной материальной ответственности и самого факта нарушения должностной инструкции, правил осуществления операций суд находит несостоятельными.

Так, согласно п. 4 договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 20.04.3015г., заключенного между истцом и ФИО5 следует, что работник не несёт материальной ответственности, если ущерб причинён не по его вине.

Поскольку приговором суда установлены лица совершившие хищение денежных средств истца, то есть, установлен факт причинения ущерба конкретными лицами, на ФИО5 не может быть возложена материальная ответственность за тот же самый ущерб. 

Поскольку приговором суда от 07.11.2016г. производство по иску АО Банк АВБ к ФИО1 прекращено, суд удовлетворяет исковые требования к ФИО1, взыскивает с ФИО1 в возмещение материального ущерба 15 169 816, 49 руб. (солидарно с ФИО24 согласно приговору Ленинского районного суда г. Ульяновска от 07.11.2016г), в возмещение расходов на оплату госпошлины 60 000 руб.,

В силу ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Со стороны ФИО1 имеет место неправомерное удержания денежных средств истца, в связи с чем, требования о взыскании процентов в порядке ст. 395 ГК РФ подлежат удовлетворению. По состоянию на 16.06.2017г. проценты составляют 2 541 175 руб. 97 коп.:

размер процентов за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 307 268, 79 руб. (с ДД.ММ.ГГГГ ставка 9,24% годовых, с ДД.ММ.ГГГГ – 9,15%, с 15.12.2015– 7,07%):

15 169 816, 49 руб. х 9,24%/360 х 29 дней = 112 913, 98 руб.

с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года

15 169 816, 49 руб. х 9,15%/ 360 х 28 дней = 107 958, 51 руб.

с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года

15 169 816, 49 руб. х 7,07%/ 360 х 29 дней = 86 396, 30 руб. 

с 13.01.2016г. по 13.06.2016г. (учётная ставка 11%, за 153 дня - 4,61%)

15 169 816, 49 руб. /100 х 4,61 = 699 328 руб.54 коп. 

с 14.06.2016г. по 18.09.2016г (учётная ставка 10,5% за 97 дней – 2,79%)

15 169 816, 49 руб. /100 х 2,79 = 423 237 руб. 88 коп. 

с 19.09.2016г. по 26.03.2017г (учётная ставка 10%,за 189 дней – 5,2%)

15 169 816, 49 руб. /100 х 5,2 = 788 830 руб. 46 коп. 

с 27.09.2016г. по 01.05.2017г (учётная ставка 9,75%, за 36 дней – 0,96%)

15 169 816, 49 руб. /100 х 0,96 = 145 630 руб. 24 коп. 

с 02.05.2017г. по 16.09.2017г (учётная ставка 9,25%, за 46 дней – 1,166%)

15 169 816, 49 руб. /100 х 1,166 = 176 880 руб. 06 коп. 

307 268, 79 руб. +699 328 руб.54 коп. +423 237 руб. 88 коп. + 788 830 руб. 46 коп. +145 630 руб. 24 коп. +176 880 руб. 06 коп. =2 541 175 руб. 97 коп.

В последующем с 17.06.2017г. по день фактической выплаты задолженности взыскивать проценты за пользование чужими денежными средствами в порядке предусмотренном ст. 395 ГК РФ исходя из размера ключевой ставки установленной Банком России. 

Руководствуясь ст. ст. 56, 194-198 ГПК РФ, суд 

решил:

в удовлетворении исковых требований Публичного акционерного общества «Автовазбанк» к ФИО5 ФИО19 отказать.

Исковые требования Публичного акционерного общества «Автовазбанк» к ФИО1 ФИО20 удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 ФИО21 в пользу Публичного акционерного общества «Автовазбанк» возмещение материального ущерба 15 169 816, 49 руб. (солидарно с ФИО24 согласно приговору Ленинского районного суда г. Ульяновска от 07.11.2016г).

Взыскать с ФИО1 ФИО22 в пользу Публичного акционерного общества «Автовазбанк» в возмещение расходов на оплату госпошлины 60 000 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами по состоянию на 16.06.2017г. в сумме 2 541 175 руб. 97 коп. и в последующем с 17.06.2017г. по день фактической выплаты задолженности взыскивать проценты за пользование чужими денежными средствами в порядке предусмотренном ст. 395 ГК РФ исходя из размера ключевой ставки установленной Банком России. 

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Ульяновский областной суд через Ленинский районный суд г.Ульяновска в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья А.М. Елистратов