<

номер обезличен>

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ Р. Ф.

13 ноября 2017 года 

<

адрес обезличен>

Ленинский районный суд 

<

адрес обезличен> края в составе:

председательствующего судьи: Гиевой И.Л.

при секретаре: Лежебокове А.С. 

с участием:

государственного обвинителя помощника прокурора 

<

адрес обезличен> Калашникова А.С.,

адвоката Гаркуша А.В., предъявившего ордер № С 050249 от 

<

дата обезличена> и удостоверение 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена>,

подсудимого ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в особом порядке материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, 

<

данные изъяты> 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, незаконно получил кредит путем представления банку заведомо ложных сведений о своем состоянии индивидуального предпринимателя, с причинением крупного ущерба.

Преступление совершено им при следующих обстоятельствах.

ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем (

<

номер обезличен>) состоящим на налоговом учете в Инспекции Федеральной налоговой службы России по 

<

адрес обезличен>, действуя умышленно, решил в октябре 2013 года незаконно получить кредиты в Ставропольском филиале ОАО «Банк Москвы», расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на незаконное получение кредитов, ФИО1, 

<

дата обезличена>, в дневное время суток, точное время следствием не установлено, действуя с единым прямым преступным умыслом, направленным на незаконное получение кредитов, из корыстных побуждений, обратился в Ставропольский филиал ОАО «Банк Москвы», расположенный по адресу: 

<

адрес обезличен>, с анкетой- заявлением о предоставлении ему, как индивидуальному предпринимателю кредита в сумме 30 000 000 рублей для рефинансирования задолженности в ОАО «МДМ Банк» (в сумме 16 000 000 рублей) и пополнения оборотных средств предприятия (в сумме 14 000 000 рублей).

Затем, в период с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена>, точная дата следствием не установлена, с целью реализации своего преступного умысла и создания благоприятных условий для получения кредита, а также для придания видимости платежеспособности ИП «ФИО1», ФИО1 действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений представил в Ставропольский филиал ОАО «Банк Москвы»,расположенный по адресу: 

<

адрес обезличен>, документ, содержащий заведомо ложные сведения о финансовом состоянии ИП «ФИО1» и его платежеспособности, а именно документ - «Кредитный портфель» (список кредиторов), в котором умышленно не отразил сведения о наличии у ИП «ФИО1» задолженности на общую сумму 30 066 000 рублей, образовавшуюся перед ФИО2 в размере 20 000 000 рублей, перед ООО «Техэксперт» в размере 1 700 000 рублей, перед ФИО3 в размере 4 050 000, перед ФИО4 в размере 4 316 000 рублей.

В результате совершенных умышленных действий, ФИО1 ввел в заблуждение сотрудников Ставропольского филиала ОАО «Банк Москвы», которые дали положительное заключение о возможности предоставления кредитов ИП «ФИО1».

Так, 

<

дата обезличена>, в дневное время суток, точное время следствием не установлено, в помещении Ставропольского филиала ОАО «Банк Москвы», расположенного по адресу: 

<

адрес обезличен>, между АКБ «Банк Москвы» в лице директора Ставропольского филиала ОАО «Банк Москвы» 

<

данные изъяты> и индивидуальным предпринимателем ФИО1 заключён кредитный договор (кредитная линия) 

<

номер обезличен>МБ/15/027-13. Согласно условиям данного договора ИП «ФИО1» был предоставлен кредит в размере 12 000 000 рублей на срок по 

<

дата обезличена>, под 15 % годовых, на следующие цели:

первый транш предоставляется на цели рефинансирования задолженности Заемщика по КД 

<

номер обезличен>.

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в сумме остатка, но не более 2 650 000 (Два миллиона шестьсот пятьдесят тысяч) рублей, заключенному между Заемщиком и ОАО «МДМ Банк»;

второй транш предоставляется на цели рефинансирования задолженности Заемщика по КД 

<

номер обезличен>.

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в сумме остатка, но не более 3 900 000 (Три миллиона девятьсот тысяч) рублей, заключенному между Заемщиком и ОАО «МДМ Банк»;

третий транш предоставляется на цели рефинансирования задолженности Заемщика по КД 

<

номер обезличен>.

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в сумме остатка, но не более 4 000 000 (Четыре миллиона) рублей, заключенному между Заемщиком и ОАО «МДМ Банк»;

четвертый транш предоставляется на цели рефинансирования задолженности Заемщика по КД 

<

номер обезличен>.

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в сумме остатка, но не более 226 000 (Двести двадцать шесть тысяч) рублей, заключенному между Заемщиком и ОАО «МДМ Банк»;

пятый транш предоставляется на цели рефинансирования задолженности Заемщика по КД КД 

<

номер обезличен>.

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в сумме остатка, но не более 650 ООО (Шестьсот пятьдесят тысяч) рублей, заключенному между Заемщиком и ОАО «МДМ Банк»;

шестой и последующие транши предоставляются на цели пополнения оборотных средств в размере остатка после рефинансирования (1-5 транша), но не более суммы направленной на рефинансирование.

Во исполнение условий кредитного договора 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> Ставропольским филиалом ОАО «Банк Москвы», 

<

дата обезличена> на расчетный счет ИП ФИО1 

<

номер обезличен>, открытый в филиале «Северо-Кавказского» Банка ВТБ (ПАО) в 

<

адрес обезличен>, расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, зачислены денежные средства в сумме 12 000 000 рублей, которые были израсходованы ФИО1 в соответствии с условиями кредитного договора - на цели рефинансирования задолженности по кредитам перед ОАО «МДМ Банк», а также на цели пополнения оборотных средств.

В последствии ИП ФИО1, будучи обязанным, согласно условиям кредитного договора 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> исполнять обязательства по нему в части возврата суммы основного долга и процентов по кредиту, в период с 

<

дата обезличена>, то есть в период действия договора, перестал выполнять данные условия кредитного договора.

Кроме того, на основании решения Арбитражного суда 

<

адрес обезличен> от 

<

дата обезличена> по делу № 

<

номер обезличен>, индивидуальный предприниматель ФИО1 признан несостоятельным (банкротом).

ФИО1 условий кредитного договора 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> не выполнил, заёмные денежные средства не возвратил, обязательные ежемесячные выплаты не производил в полном объёме, сумму основного долга по кредитному договору не погасил, в результате чего ОАО «Банк Москвы», правопреемником которого с 

<

дата обезличена> является филиал «Северо-Кавказский» Банка ВТБ (ПАО), причинён имущественный вред в сумме ссудной задолженности в размере 10 452 332,71 руб.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО1, на основании раннее поданной им анкеты-заявления от 

<

дата обезличена>, заведомо зная о том, что в представленном им ранее в Ставропольский филиал ОАО «Банк Москвы» документе - «Кредитный портфель»(список кредиторов ИП «ФИО1») он умышленно не отразил сведения о наличии у ИП «ФИО1» задолженности на общую сумму 30 066 000 рублей, образовавшуюся перед 

<

данные изъяты> А.И. в размере 20 000 000 рублей, перед ООО «Техэксперт» в размере 1 700 000 рублей, перед 

<

данные изъяты> В.В. в размере 4 050 000, перед 

<

данные изъяты> А.И. в размере 4 316 000 рублей, воспользовавшись тем, что Ставропольским филиалом ОАО «Банк Москвы» ему, как индивидуальному предпринимателю, одобрен кредит на сумму 5 500 000 рублей, предложение по которому действовало до 90 дней, 

<

дата обезличена>, в дневное время суток, обратился к сотрудникам Ставропольского филиала ОАО «Банк Москвы», расположенного по адресу: 

<

адрес обезличен> с вопросом о заключении кредитного договора.

Так, 

<

дата обезличена>, в дневное время суток, точное время следствием не установлено, в помещении Ставропольского филиала ОАО «Банк Москвь» расположенного по адресу: 

<

адрес обезличен>, между АКБ «Банк Москвы» в лице директора Ставропольского филиала ОАО «Банк Москвы» 

<

данные изъяты> и индивидуальным предпринимателем ФИО1 заключён кредитный договор (кредитная линия) 

<

номер обезличен> Согласно условиям данного договора ИП «ФИО1» был предоставлен кредит в размере 5 500 000 рублей на срок по 

<

дата обезличена>, под 12 % годовых, на цели пополнения оборотных средств.

Во исполнение условий кредитного договора 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> филиалом ОАО «Банк Москвы», 

<

дата обезличена> на расчетный счет ИП ФИО1 

<

номер обезличен>, открытый в филиале «Северо-Кавказского» Банка ВТБ (ПАО) в 

<

адрес обезличен>, расположенном по адресу: 

<

адрес обезличен>, зачислены денежные средства в сумме 5500 000 рублей, которые были израсходованы ФИО1 в соответствии с условиями кредитного договора - на цели пополнения оборотных средств.

В последствии ИП ФИО1, будучи обязанным, согласно условиям кредитного договора 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> исполнять обязательства по нему, в период с 

<

дата обезличена>, то есть в период действия договора, перестал выполнять условия кредитного договора.

Кроме того, на основании решения Арбитражного суда 

<

адрес обезличен> от 

<

дата обезличена> по делу № 

<

номер обезличен>, индивидуальный предприниматель ФИО1 признан несостоятельным (банкротом).

ФИО1 условий кредитного договора 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> не выполнил, заёмные денежные средства не возвратил, обязательные ежемесячные выплаты не производил в полном объёме, сумму основного долга по кредитному договору не погасил, в результате чего ОАО «Банк Москвы», правопреемником которого с 

<

дата обезличена> является филиал «Северо-Кавказский» Банка ВТБ (ПАО), причинён имущественный вред в сумме ссудной задолженности в размере 5 459 910,01руб.

Таким образом, индивидуальным предпринимателем ФИО1’. в период с 

<

дата обезличена> по 

<

дата обезличена> путем предоставления в Ставропольский филиал ОАО «Банк Москвы» заведомо ложных сведений о своем финансовом состоянии, незаконно получены кредиты по кредитным договорам 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> и 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> в общей сумме 17 500 000 рублей, задолженность по которым ИП ФИО1 не погасил в полном объеме, в результате чего ОАО «Банк Москвы», правопреемником которого с 

<

дата обезличена> является филиал «Северо-Кавказский» Банка ВТБ (ПАО), причинил крупный ущерб в общей сумме ссудной задолженности в размере 15 912 242,72рублей, который в соответствии с примечанием к ст. 169 УК РФ (в редакции от 

<

дата обезличена>) превышает 1 500 000 рублей

В судебном заседании подсудимый ФИО1 с предъявленным обвинением полностью согласился, и в присутствии защитника поддержал заявленное ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства в особом порядке. Подсудимый ФИО1 пояснил, что осознает характер и последствия заявленного им ходатайства, которое подано добровольно и после консультации с защитником. 

Представитель потерпевшего 

<

данные изъяты> М.А. в судебное заседание, будучи надлежаще извещенной о времени и месте судебного заседания, не явилась, представила заявление о рассмотрении дела в ее отсутствие, о согласии на особый порядок рассмотрения данного уголовного дела, наказание просила назначить на усмотрение суда. В связи с чем, суд считает возможным рассмотреть данное уголовное дело в ее отсутствие.

Государственный обвинитель Калашников А.С. не возражал против удовлетворения заявленного ходатайства. 

В соответствии со ст. 314 УПК РФ подсудимый вправе при наличии согласия государственного обвинителя и потерпевшего, заявить ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства по уголовным делам о преступлениях, наказание за которое не превышает 10 лет лишения свободы.

Суд не усмотрел оснований сомневаться, что заявление о признании вины сделано подсудимым добровольно, с полным пониманием предъявленного ему обвинения и последствий такого заявления. 

Обвинение, виновным в котором себя признал ФИО1 обоснованно и подтверждено собранными доказательствами.

Суд считает, что действия ФИО1 следует квалифицировать по ч. 1 ст. 176 УК РФ, так как он своими действиями совершил незаконное получение кредита, то есть получение индивидуальным предпринимателем кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о финансовом состоянии индивидуального предпринимателя, причинившее крупный ущерб.

В качестве смягчающих вину обстоятельств суд учитывает, в соответствие с ч. 2 ст. 61 УК РФ признание вины, раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание, в соответствии со ст.63 УК РФ судом не установлено. 

С учетом степени и характера общественной опасности совершенного преступления, данных, характеризующих личность ФИО1 – по месту жительства характеризуется положительно, на учетах в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит, ранее не судим, наличие обстоятельств смягчающих наказание, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, суд приходит к выводу о назначении наказания в виде лишения свободы, однако считает, что исправление ФИО1 возможно без изоляции от общества, но в условиях осуществления за ним контроля, а потому полагает правильным к наказанию в виде лишения свободы применить положения ст. 73 УК РФ.

Обстоятельств, позволяющих суду назначить наказание с применением ст. 64 УК РФ судом не установлено, поскольку исключительных обстоятельств, позволяющих назначить ФИО1 наказание ниже низшего предела, предусмотренного санкцией статьи уголовного кодекса, более мягкого вида наказания или не применения дополнительного вида наказания, не установлено.

При определении наказания ФИО1, суд применяет положения ч. 5 ст. 62 УК РФ, согласно которой срок или размер наказания, назначаемого лицу, уголовное дело в отношении которого рассмотрено в порядке, предусмотренном главой 40 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, не может превышать две трети максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление.

Суд не находит оснований для изменения категории тяжести совершенного ФИО1 преступления, с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности. 

Оснований для освобождения ФИО1 от уголовной ответственности с назначением судебного штрафа не имеется.

Согласно п. 3 ч. 1 Постановления Государственной Думы от 

<

дата обезличена> N 6578-6 ГД "О порядке применения Постановления Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации "Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой отечественной войне 1941-1945 годов " на суды возложено применение Постановления Государственной Думы от 

<

дата обезличена> 

<

номер обезличен> ГД "Об объявлении амнистии" в отношении осужденных к наказанию, не связанному с лишением свободы. Под действие Постановления об амнистии подпадают лица, совершившие преступления до дня вступления его в силу. 

В соответствии с ч. 4 Постановления Государственной Думы от 

<

дата обезличена> 

<

номер обезличен> ГД "Об объявлении амнистии" постановлено освободить от наказания осужденных к наказанию, не связанному с лишением свободы.

Как усматривается из материалов уголовного дела, преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 175 УК РФ, ФИО1 было совершено до дня вступления в силу вышеуказанного Постановления об объявлении амнистии. 

Обстоятельств, предусмотренных ч. 13 указанного Постановления, препятствующих применению акта об амнистии в отношении ФИО1, не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 316 УПК РФ, Постановлением Государственной Думы от 

<

дата обезличена> 

<

номер обезличен> ГД "Об объявлении амнистии", Постановлением Государственной Думы от 

<

дата обезличена> N 6578-6 ГД "О порядке применения Постановления Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации "Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой отечественной войне 1941-1945 годов ", суд 

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 УК РФ и назначить ему наказание в виде одного года шести месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с установлением испытательного срока в один год шесть месяцев. 

В период испытательного срока обязать ФИО1 не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за исправлением условно осужденных; один раз в месяц являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за исправлением условно осужденных на регистрацию. 

ФИО1 освободить от отбывания наказания, вследствие издания акта об амнистии - Постановления Государственной Думы от 

<

дата обезличена> 

<

номер обезличен> ГД "Об объявлении амнистии".

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – оставить прежнюю, до вступления приговора в законную силу.

Вещественное доказательство:

<

данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в 

<

адрес обезличен>вой суд через Ленинский районный суд 

<

адрес обезличен> в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья И.Л. Гиевая