Дело № 2-1319/2017

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

28 сентября 2017 года город Нижний Тагил

Дзержинский районный суд города Нижний Тагил Свердловской области в составе председательствующего судьи Охотиной С.А.,

представителя истца ООО «ХКФ Банк» - ФИО1, действующего на основании доверенности,

ответчиков ФИО2, ФИО3, ФИО4,

при секретаре Чарушиной О.Н., 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» к ФИО2, ФИО3, ФИО4 о взыскании имущественного вреда, причиненного преступлением,

УСТАНОВИЛ:

ООО «ХКФ Банк», через представителя ФИО1, действующего на основании доверенности, обратилось в суд с иском к ФИО2, ФИО3, ФИО4, в котором просит взыскать с ответчиков солидарно *** рублей *** копеек.

В обоснование заявленных требований в исковом заявлении, а также уточненном исковом заявлении требований указано, что согласно приговора Дзержинского районного суда города Нижний тагил от *** года по делу №***/2016, ФИО3, ФИО4, ФИО2 признаны виновными в совершении мошеннических действий в отношении ООО «ХКФ Банк» и приговорены к различным видам наказаний. Ответчики незаконно воспользовались документами:

- А.А.П. оформили кредитный договор №*** на сумму *** рубля на покупку мебели. По данному договору произведено *** платежей на сумму *** рублей, долг составляет *** рублей *** копейки;

- С.В.А. оформили кредитный договор №*** на сумму *** рублей на покупку мебели. По данному договору произведено *** платежей на сумму *** рублей, долг составляет *** рублей *** копеек;

- Г.А.К. оформили кредитный договор №*** на сумму *** рублей на покупку мебели. По данному договору произведено *** платежей на сумму *** рублей, долг составляет *** рубля *** копеек;

- П.В.Ф. оформили кредитный договор №*** на сумму *** рублей на покупку мебели. По данному договору произведено *** платежей на сумму *** рублей, долг составляет *** рублей *** копеек;

- Д.Е.М. оформили кредитный договор №*** на сумму *** рублей на покупку мебели. По данному договору произведено *** платежей на сумму *** рублей, долг составляет *** рублей *** копеек;

- Л.С.Н. оформили кредитный договор №*** на сумму *** рублей на покупку мебели. По данному договору произведено *** платежей на сумму *** рублей, долг составляет *** рубля *** копеек;

- Б.А.Ф. оформили кредитный договор №*** на сумму *** рублей на покупку мебели. По данному договору произведено *** платежей на сумму *** рублей *** копеек, долг составляет *** рубль *** копейки;

- Б.С.П. оформили кредитный договор №*** на сумму *** рублей на покупку мебели. По данному договору произведено *** платежей на сумму ***, долг составляет *** рубль *** копеек;

- К.В.А. оформили кредитный договор №*** на сумму *** рубля на покупку мебели. По данному договору произведено *** платежей на сумму ***рублей, долг составляет *** рублей *** копеек;

- П.Л.Н. оформили кредитный договор №*** на сумму *** рубля на покупку мебели. По данному договору произведено *** платежей на сумму *** рублей, долг составляет *** рублей *** копеек;

- А.Р.Т. оформили кредитный договор №*** на сумму *** рубля на покупку мебели. По данному договору произведено *** платежей на сумму *** рублей, долг составляет *** рублей *** копеек;

- М.В.В. оформили кредитный договор №*** на сумму *** рубль на покупку мебели. По данному договору произведено *** платежа на сумму *** рублей, долг составляет *** рублей *** копеек;

- М.С.А. оформили кредитный договор №*** на сумму *** рубля на покупку мебели. По данному договору произведено *** платежей на сумму *** рублей, долг составляет *** рублей *** копеек.

Таким образом, ответчики причинили ООО «ХКФ Банк» имущественный вред в виде материального ущерба на сумму *** рублей *** копеек.

Представитель истца ООО «ХКФ Банк» - ФИО1, действующий на основании доверенности, в судебном заседании на исковых требованиях настаивал по основаниям, изложенным в иске. Указал, что в результате преступлений совершенных ответчиками банку был причинен имущественный вред в виде материального ущерба на сумму *** рублей *** копеек, который подтверждается представленными кредитными договорами и расчетами задолженности по ним. Просил взыскать с ответчиков солидарно указанные убытки.

Ответчик ФИО2 в судебном заседании исковые требования не признал, указал, что не считает себя виновным в совершении преступления; иных доводов не привел. 

Ответчики ФИО3 и ФИО4 в судебном заседании исковые требования признали частично, указав, что с обстоятельствами иска согласны, но не согласны с заявленными ко взысканию суммами, полагая их завышенными и не соответствующими фактически причиненному преступлением ущербу. Так, просили исключить из размера задолженности по всем кредитным договорам суммы по неустойке и убыткам банка, поскольку данные требования со стороны истца не доказаны, это не относится к непосредственному ущербу от преступления, а также их размеры фактически не подтверждены документально, а расчеты в данной части не имеют математического исчисления и не понятны. От суммы основанного долга и процентов не отказались, пытались исполнять договоры, но не смогли в полном объеме исполнить их в связи с затруднительным положением. Своего расчета также не представили, указав, что с представленным банком расчетом основного долга и процентов на дату приостановления кредитных договоры они согласны. 

Заслушав лиц, участвующих в деле, исследовав письменные материалы гражданского дела и материалы уголовного дела в части заключенных кредитных договоров, оценив доказательства в их совокупности, суд приходит к следующему.

Согласно ст. 52 Конституции Российской Федерации права потерпевших от преступлений охраняются законом. Государство обеспечивает потерпевшим доступ к правосудию и компенсацию причиненного ущерба.

В соответствии со статьей 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

По смыслу указанной нормы вред рассматривается как умаление охраняемого законом материального или нематериального блага, любые неблагоприятные изменения в охраняемом законом благе, которое может как имущественным, так и неимущественным (нематериальным).

На основании статьи 1082 Гражданского кодекса Российской Федерации удовлетворяя требование о возмещении вреда, суд в соответствии с обстоятельствами дела обязывает лицо, ответственное за причинение вреда, возместить вред в натуре (предоставить вещь того же рода и качества, исправить поврежденную вещь и т.п.) или возместить причиненные убытки (пункт 2 статьи 15).

Причинение имущественного вреда порождает обязательство между причинителем вреда и потерпевшим, вследствие которого на основании статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

В соответствии со статьей 15 Гражданского кодекса Российской Федерации под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

На основании части 4 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

В силу разъяснений, содержащихся в пункте 8 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 19.12.2003 № 23 «О судебном решении» в силу части 4 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях деяний лица, в отношении которого вынесен приговор, лишь по вопросам о том, имели ли место эти действия (бездействие) и совершены ли они данным лицом. Исходя из этого суд, принимая решение по иску, вытекающему из уголовного дела, не вправе входить в обсуждение вины ответчика, а может разрешать вопрос лишь о размере возмещения.

Приговором Дзержинского районного суда города Нижний Тагил от ***, с учетом апелляционного определения Судебной коллегии по уголовным делам Свердловского областного суда от ***, ФИО2, ФИО3 и ФИО4 осуждены за совершение ряда преступлений, предусмотренных различными частями ст. *** УК РФ. При этом за потерпевшими, в частности ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» признано право на удовлетворение гражданских исков и вопрос о размерах ущерба и его возмещении передан для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Так, приговором установлено следующее.

В период с *** года по *** года включительно ФИО4, ФИО3 и ФИО2, находясь на территории *** района города *** Свердловской области, действуя умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, похитили денежные средства в сумме *** рублей, принадлежащие ООО «Хоум Кредит энд Финанс банк» (далее ООО «ХКФБ»), оформив фиктивные кредитные договора на имя С.В.А. на сумму *** рублей, М.В.В. на сумму *** рубль, Л.С.Н. на сумму *** рублей, Г.А.К. на сумму *** рублей, Д.Е.М. на сумму *** рублей, П.В.Ф. на сумму *** рублей, М.С.А. на сумму *** рубля, А.А.П. на сумму *** рубля, А.Р.Т. на сумму *** рубля, П.Л.Н. на сумму *** рубля, К.В.А. на сумму *** рубля, Б.С.П. на сумму *** рублей, Б.А.Ф. на сумму *** рублей, причинив ООО «ХКФБ» своими действиями, материальный ущерб в особо крупном размере. 

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

В *** года, точные дата, время и место следствием не установлены, у ФИО4 возник умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ» путем обмана. Реализуя свои преступные намерения, ФИО4 предложил своим знакомым ФИО3, являющейся кредитным специалистом отдела продаж ООО «ХКФБ» и ФИО2, являющемуся директором Общества с ограниченной ответственностью «***» ИНН *** (далее – ООО «***»), расположенного по адресу Свердловская область, город ***, ул. *** совершить совместно с ним хищение денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ» путем обмана, на что последние согласились. Вступив таким образом в преступный сговор, ФИО4, ФИО3 и ФИО2 разработали совместный план преступных действий, направленный на достижение преступного результата и распределили между собой роли. 

Согласно разработанного плана, ФИО4 путем обмана получит в свое распоряжение копии паспортов и страховых свидетельств государственного пенсионного страхования граждан, а также их цифровые фотографии, с использованием которых ФИО4 и ФИО3 оформят подложные документы, необходимые для получения кредита в ООО «ХКФБ» под предлогом приобретения товаров в ООО «***», где директором и единственным распорядителем денежных средств на расчетном счете организации № *** является ФИО2 

ФИО2, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, являясь директором ООО «***» и в соответствии с договором № *** от *** года между ООО «***» и ООО «ХКФБ», наделенный правом оформления и подписания кредитных документов, передаст ФИО4 и ФИО3 персональный пароль доступа и логин, закрепленный ООО «ХКФБ» за директором ООО «***» ФИО2 для оформления потребительских кредитов в ООО «ХКФБ», подпишет документы кредитных досье, составленных ФИО4 и ФИО3, и передаст их уполномоченному сотруднику ООО «ХКФБ» для последующей регистрации в программном обеспечении банка. В дальнейшем денежные средства, перечисленные банком ООО «ХКФБ» по фиктивным кредитным договорам на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, ФИО2, как единственный руководитель и распорядитель денежных средств ООО «***», действуя согласованно с ФИО4 и ФИО3, похитит, путем перечисления на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, а затем через банкоматы на территории г. *** получит наличные денежные средства и распределит между участниками преступной группы.

ФИО3 согласно отведенной ей роли в совершении преступления, получит в свое распоряжение сведения о персональном пароле доступа и логине, закрепленных за К.Ю.И., являющейся работником ООО «ХКФБ», для использования их для входа в программное обеспечение «***» ООО «ХКФБ», посредством которого ФИО4 совместно с ФИО3 сформируют кредитные заявки и документы кредитных досье граждан без ведома, участия и согласия последних, при этом ФИО4 и ФИО3 заполнят и подпишут указанные документы от имени граждан. После чего ФИО3 передаст документы кредитных досье К.Ю.И., не подозревающей об истинных преступных намерениях, которые последняя подпишет и направит уполномоченному сотруднику ООО «ХКФБ» для их последующей регистрации в программном обеспечении банка.

В результате вышеуказанных действий ООО «ХКФБ» откроет кредитные счета гражданам, денежные средства с которых по оформленным кредитам перечислит на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу: Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, и таким образом, ФИО4, ФИО3 и ФИО2, действуя согласованно, по предварительному сговору между собой, получат реальную возможность распоряжения денежными средствами, похищенными у банка.

В *** году, точные дата и время следствием не установлены, ФИО4, осуществляя совместный с ФИО3 и ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», согласно отведенной ему роли, под предлогом оформления на имя С.В.А. кредита, необходимого последнему, получил от С.В.А., не подозревающего об истинных преступных намерениях ФИО4, копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, а также цифровую фотографию последнего. 

*** года, точное время следствием не установлено, ФИО4 совместно с ФИО3, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», действуя согласованно с ФИО2, находясь в помещении квартиры *** дома *** по улице *** в городе ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста ООО «ХКФБ» К.Ю.И., полученный у последней ФИО3 обманным путем, и персональные данные С.В.А., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету - заявление на получение потребительского кредита в ООО «ХКФБ» от *** года на имя С.В.А., которую посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «ХКФБ». В этот же день, то есть *** года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя С.В.А., ФИО4 действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с ФИО3 оформил в программном обеспечении «***» ООО «ХКФБ» кредитный договор № *** от *** года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму *** рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № *** от *** года, спецификацию товара № *** к кредитному договору № *** от *** года, заявление клиента по кредитному договору № *** от *** года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, заявление на добровольное страхование № *** от *** года, графики погашения кредита. После чего ФИО4, согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с ФИО3 и ФИО2 преступный умысел, выполнил от имени С.В.А. подписи и рукописный текст в указанных документах. 

В продолжение общего преступного умысла, ФИО4, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал ФИО2, оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя С.В.А., который согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***». Затем ФИО3, при неустановленных следствием обстоятельствах, согласно отведенной ей роли, действуя согласованно с ФИО4 и ФИО2, передала документы кредитного досье на имя С.В.А. кредитному специалисту ООО «ХКФБ» К.Ю.И., сообщив последней не соответствующую действительности информацию, о том, что данный кредитный договор оформлен ею по заявлению и просьбе С.В.А.. К.Ю.И., не догадываясь о преступных намерениях ФИО3, подписала кредитные документы на имя С.В.А. и произвела регистрацию указанных документов в программном обеспечении ООО «ХКФБ», в результате чего *** года на кредитный счет № ***, открытый ООО «ХКФБ» в г. *** на имя С.В.А.ООО «ХКФБ» были перечислены денежные средства в размере *** рублей, из которых в этот же день, то есть *** года, денежные средства в сумме *** рублей были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления добровольного страхования № *** от ***года, оформленного ФИО4 на имя С.В.А.

*** года денежные средства в сумме *** рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «ХКФБ» на имя С.В.А. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № *** от *** года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, которыми ФИО4, ФИО3 и ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В период с *** года по *** года денежные средства, похищенные у ООО «ХКФБ» ФИО2, с расчетного счета ООО «***» № *** перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, а затем через банкоматы на территории г. *** Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с ФИО3 и ФИО4 

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», в *** году, точные дата и время следствием не установлены, ФИО4, согласно отведенной ему роли, под предлогом внесения денежных средств на расчетный счет М.В.В., открытый в ООО «ХКФБ» получил от последнего копию паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, а также цифровую фотографию последнего.

*** года, точное время следствием не установлено, ФИО4 совместно с ФИО3, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», действуя согласованно с ФИО2, находясь в помещении квартиры *** дома *** по улице *** в городе ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста ООО «ХКФБ» К.Ю.И., полученный у последней ФИО3 обманным путем, и персональные данные М.В.В., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «ХКФБ» банк от *** года на имя М.В.В., которую посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». В этот же день, то есть *** года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя М.В.В., ФИО4 действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с ФИО3 оформил в программном обеспечении «***» ООО «ХКФБ» кредитный договор № *** от *** года на приобретении мебели в ООО «***» на сумму *** рубль, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № *** от *** года, спецификацию товара № *** к кредитному договору № *** от *** года, заявление клиента по кредитному договору № *** от *** года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, заявление на добровольное страхование № *** от *** года, графики погашения кредита. После чего ФИО4, согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с ФИО3 и ФИО2 преступный умысел, выполнил от имени М.В.В. подписи и рукописный текст в указанных документах. 

В продолжение общего преступного умысла, ФИО4, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал ФИО2, оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя М.В.В., который согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***». Затем ФИО3, при неустановленных следствием обстоятельствах, согласно отведенной ей роли, действуя согласованно с ФИО4 и ФИО2, передала документы кредитного досье на имя М.В.В. кредитному специалисту ООО «ХКФБ» К.Ю.И., сообщив последней не соответствующую действительности информацию, о том, что данный кредитный договор оформлен ею по заявлению и просьбе М.В.В. К.Ю.И., не догадываясь о преступных намерениях ФИО3, подписала кредитные документы на имя М.В.В. и произвела регистрацию указанных документов в программном обеспечении ООО «ХКФБ», в результате чего *** года на кредитный счет № ***, открытый ООО «ХКФБ» в г. *** на имя М.В.В. ООО «ХКФБ» были перечислены денежные средства в размере *** рубль, из которых в этот же день, то есть *** года, денежные средства в сумме *** рубль были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления добровольного страхования № *** от *** года, оформленного ФИО4 на имя М.В.В.

*** года денежные средства в сумме *** рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «ХКФБ» на имя М.В.В. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № *** от *** года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, которыми ФИО4, ФИО3, и ФИО2 действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

*** года денежные средства, похищенные у ООО «ХКФБ» ФИО2, с расчетного счета ООО «***» № *** перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, а затем через банкоматы на территории г. *** Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с ФИО3 и ФИО4

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», в *** году, точные дата и время следствием не установлены, ФИО4, согласно отведенной ему роли, при неустановленных следствием обстоятельствах получил копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования Л.С.Н., а также цифровую фотографию последнего.

*** года, точное время следствием не установлено, ФИО4 совместно с ФИО3, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», действуя согласованно с ФИО2, находясь в помещении квартиры *** дома *** по улице *** в городе ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль кредитного специалиста ООО «ХКФБ» К.Ю.И., полученный у последней ФИО3 обманным путем, и персональные данные Л.С.Н., в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «ХКФБ» от *** года на имя Л.С.Н., которую посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «ХКФБ». В этот же день, то есть *** года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя Л.С.Н., ФИО4 действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с ФИО3 оформил в программном обеспечении «***» ООО «ХКФБ» кредитный договор № *** от *** года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму *** рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № *** от *** года, спецификацию товара № *** к кредитному договору № *** от *** года, заявление клиента по кредитному договору № *** от *** года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, заявление на добровольное страхование № *** от *** года, графики погашения кредита. После чего ФИО4, согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с ФИО3 и ФИО2 преступный умысел, выполнил от имени Л.С.Н. подписи и рукописный текст в указанных документах. 

В продолжение общего преступного умысла, ФИО4, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал ФИО2, оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя Л.С.Н., который согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***». Затем ФИО3, при неустановленных следствием обстоятельствах, согласно отведенной ей роли, действуя согласованно с ФИО4 и ФИО2, передала документы кредитного досье на имя Л.С.Н. кредитному специалисту ООО «ХКФБ» К.Ю.И., сообщив последней не соответствующую действительности информацию, что данный кредитный договор оформлен ею по заявлению и просьбе Л.С.Н. К.Ю.И., не догадываясь о преступных намерениях ФИО3, подписала кредитные документы на имя Л.С.Н. и произвела регистрацию указанных документов в программном обеспечении ООО «ХКФБ», в результате чего *** года на кредитный счет № ***, открытый ООО «ХКФБ» в г. *** на имя Л.С.Н. были перечислены денежные средства в размере *** рублей, из которых в этот же день, то есть *** года, денежные средства в сумме *** рублей были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления на добровольное страхование № *** от *** года, оформленного ФИО4 на имя Л.С.Н.

*** года денежные средства в сумме *** рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «ХКФБ» на имя Л,С.Н. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № *** от *** года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ****, дом ***, которыми ФИО4, ФИО3, и ФИО2 действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

*** года денежные средства, похищенные у ООО «ХКФБ» ФИО2, с расчетного счета ООО «***» № *** перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, а затем через банкоматы на территории г*** Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с ФИО3 и ФИО4

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», в *** году, точные дата и время следствием не установлены, ФИО4, согласно отведенной ему роли при неустановленных следствием обстоятельствах, получил копию паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования Г.А.К. и цифровую фотографию последней.

*** года, точное время следствием не установлено, ФИО4 совместно с ФИО3, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», действуя согласованно с ФИО2, находясь в помещении квартиры *** дома *** по улице *** в городе ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» ФИО2, сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные Г.А.К., в ее отсутствие, без ее ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «ХКФБ» от *** года на имя Г.А.К., которую посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «ХКФБ». В этот же день, то есть *** года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя Г. А.К. ФИО4 действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с ФИО3 оформил в программном обеспечении «***» ООО «ХКФБ» кредитный договор № *** от *** года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму *** рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № *** от *** года, спецификацию товара № *** к кредитному договору № *** от *** года, распоряжение клиента по кредитному договору № *** от *** года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, заявление на добровольное страхование № *** от *** года, графики погашения кредита. После чего ФИО4, согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с ФИО3 и ФИО2 преступный умысел, выполнил от имени Г.А.К. подписи и рукописный текст в указанных документах. 

В продолжение общего преступного умысла, ФИО4, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал ФИО2, оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя Г.А.К., который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «ХКФБ», не подозревающему об истинных преступных намерениях ФИО2, ФИО3 и ФИО4, в результате чего *** года на кредитный счет № ***, открытый ООО «ХКФБ» в г. *** на имя Г.А.К. ОО «ХКФБ» были перечислены денежные средства в размере *** рублей, из которых в этот же день, то есть *** года, денежные средства в сумме *** рублей были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления добровольного страхования № *** от *** года, оформленного ФИО4 на имя Г.А.К. 

*** года денежные средства в сумме *** рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «ХКФБ» на имя Г.А.К., на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № *** от *** года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***., которыми ФИО4, ФИО3, и ФИО2 действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

*** года денежные средства, похищенные у ООО «ХКФБ» ФИО2, с расчетного счета ООО «***» № *** перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, а затем через банкоматы на территории г. *** Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с ФИО3 и ФИО4

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», в *** году, точные дата и время следствием не установлены, ФИО4, согласно отведённой ему роли при неустановленных следствием обстоятельствах, получил копию паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Д.Е.М. и цифровую фотографию последней.

*** года, точное время следствием не установлено, ФИО4 совместно с ФИО3, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», действуя согласованно с ФИО2, находясь в помещении квартиры *** дома *** по улице *** в городе ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно – телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» ФИО2, сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные Д.Е.М., в ее отсутствие, без ее ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «ХКФБ» от *** года на имя Д.Е.М., которую посредством информационно – телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «ХКФБ». В этот же день, то есть *** года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя Д.Е.М., ФИО4 действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с ФИО3 оформил в программном обеспечении «***» ООО «ХКФБ» кредитный договор № *** от *** года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму *** рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № *** от *** года, спецификацию товара № *** к кредитному договору № *** от *** года, распоряжение клиента по кредитному договору № *** от *** года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, заявление на добровольное страхование № *** от *** года, графики погашения кредита. После чего ФИО4, согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с ФИО3 и ФИО2 преступный умысел, выполнил от имени Д.Е.М. подписи и рукописный текст в указанных документах. 

В продолжение общего преступного умысла, ФИО4, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал ФИО2, оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя Д.Е.М., который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «ХКФБ», не подозревающему об истинных преступных намерениях ФИО2, ФИО3 и ФИО4, в результате чего *** года на кредитный счет № ***, открытый ООО «ХКФБ» в г. *** на имя Д.Е.М. были перечислены денежные средства в размере *** рублей, из которых в этот же день, то есть *** года, денежные средства в сумме *** рублей были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления на добровольное страхование № *** от *** года, оформленного ФИО4 на имя Д.Е.М.

*** года денежные средства в сумме *** рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «ХКФБ» на имя Д.Е.М. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № *** от *** года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, которыми ФИО4, ФИО3, и ФИО2 действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

*** года денежные средства, похищенные у ООО «ХКФБ» ФИО2, с расчетного счета ООО «***» № *** перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, а затем через банкоматы на территории г. *** Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с ФИО3 и ФИО4

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», в *** году, точные дата и время следствием не установлены, ФИО4, согласно отведенной ему роли, при неустановленных следствием обстоятельствах, получил копию паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя П.В.Ф. и цифровую фотографию последнего.

*** года, точное время следствием не установлено, ФИО4 совместно с ФИО3, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», действуя согласованно с ФИО2, находясь в помещении квартиры *** дома *** по улице *** в городе ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» ФИО2, сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные П.В.Ф. в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «ХКФБ» от *** года на имя П.В.Ф., которую посредством информационно –телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «ХКФБ». В этот же день, то есть *** года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя П.В.Ф. ФИО4 действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с ФИО3 оформил в программном обеспечении «***» ООО «ХКФБ» кредитный договор № *** от *** года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму *** рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № *** от *** года, спецификацию товара № *** к кредитному договору № *** от *** года, распоряжение клиента по кредитному договору № *** от *** года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, заявление на добровольное страхование № *** от *** года, графики погашения кредита. После чего ФИО4, согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с ФИО3 и ФИО2 преступный умысел, выполнил от имени П.В.Ф. подписи и рукописный текст в указанных документах. 

В продолжение общего преступного умысла, ФИО4, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал ФИО2, оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя П.В.Ф., который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «ХКФБ», не подозревающему об истинных преступных намерениях ФИО2, ФИО3 и ФИО4, в результате чего *** года на кредитный счет № ***, открытый ООО «ХКФБ» в г. *** на имя П.В.Ф. ООО «ХКФБ» были перечислены денежные средства в размере *** рублей, из которых в этот же день, то есть ***года, денежные средства в сумме *** рублей были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления добровольного страхования № *** от *** года, оформленного ФИО4 на имя П.В.Ф.

*** года денежные средства в сумме *** рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «ХКФБ» на имя П.В.Ф. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № *** от *** года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, которыми ФИО4, ФИО3, и ФИО2 действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В период с *** года по *** года включительно денежные средства, похищенные у ООО «ХКФБ» ФИО2, с расчетного счета ООО «***» № *** перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, а затем через банкоматы на территории г. ***Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с ФИО3 и ФИО4

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», в *** году, точные дата и время следствием не установлены, ФИО4, согласно отведенной ему роли при неустановленных следствием обстоятельствах, получил копию паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя М.С.А. и цифровую фотографию последнего.

*** года, точное время следствием не установлено, ФИО4 совместно с ФИО3, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», действуя согласованно с ФИО2, находясь в помещении квартиры *** дома *** по улице *** в городе ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» ФИО2, сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные М.С.А. в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «ХКФБ» от *** года на имя М. С.А., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «ХКФБ». В этот же день, то есть *** года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя М.С.А. ФИО4 действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с ФИО3 оформил в программном обеспечении «***» ООО «ХКФБ» кредитный договор № *** от *** года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму *** рубля, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № *** от *** года, спецификацию товара № *** к кредитному договору № *** от *** года, распоряжение клиента по кредитному договору № *** от *** года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, заявление на добровольное страхование № *** от *** года, графики погашения кредита. После чего ФИО4, согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с ФИО3 и ФИО2 преступный умысел, выполнил от имени М.С.А. подписи и рукописный текст в указанных документах. 

В продолжение общего преступного умысла, ФИО4, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал ФИО2, оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя М.С.А., который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «ХКФБ», не подозревающему об истинных преступных намерениях ФИО2, ФИО3 и ФИО4, в результате чего *** года на кредитный счет № ***, открытый ООО «ХКФБ» в г. *** на имя М.С.А. ООО «ХКФБ» были перечислены денежные средства в размере *** рубля, из которых в этот же день, то есть ***года, денежные средства в сумме *** рубля были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления добровольного страхования № *** от *** года, оформленного ФИО4 на имя М.С.А.

*** года денежные средства в сумме *** рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «ХКФБ» на имя М.С.А. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № *** от *** года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, которыми ФИО4, ФИО3, и ФИО2 действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

*** года денежные средства, похищенные у ООО «ХКФБ» ФИО2, с расчетного счета ООО «***» № *** перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, а затем через банкоматы на территории г. *** Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с ФИО3 и ФИО4

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», в *** году, точные дата и время следствием не установлены, ФИО4, согласно отведенной ему роли, под предлогом оформления на имя А.А.П. кредита, необходимого последнему, получил от А.А.П., не подозревающего об истинных преступных намерениях ФИО4, копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, а также его цифровую фотографию.

*** года, точное время следствием не установлено, ФИО4 совместно с ФИО3, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», действуя согласованно с ФИО2, находясь в помещении квартиры *** дома *** по улице *** в городе ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» ФИО2, сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные А.А.П. в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «ХКФБ» от *** года на имя А.А.П., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «ХКФБ». В этот же день, то есть *** года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя А.А.П. ФИО4 действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с ФИО3 оформил в программном обеспечении «***» ООО «ХКФБ» кредитный договор № *** от *** года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму *** рубля, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № *** от *** года, спецификацию товара № *** к кредитному договору № *** от *** года, распоряжение клиента по кредитному договору № *** от *** года, сведения о работе для получения кредита/оформления поручительства, заявление на добровольное страхование № *** от *** года, графики погашения кредита. После чего ФИО4, согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с ФИО3 и ФИО2 преступный умысел, выполнил от имени А.А.П. подписи и рукописный текст в указанных документах. 

В продолжение общего преступного умысла, ФИО4, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал ФИО2, оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя А.А.П., который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «ХКФБ», не подозревающему об истинных преступных намерениях ФИО2, ФИО3 и ФИО4, в результате чего *** года на кредитный счет № ***, открытый ООО «ХКФБ» в г. *** на имя А.А.П. ООО «ХКФБ» были перечислены денежные средства в размере *** рубля, из которых в этот же день, то есть *** года, денежные средства в сумме *** рубля были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления на добровольное страхование № *** от *** года, оформленного ФИО4 на имя А.А.П.

*** года денежные средства в сумме *** рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «ХКФБ» на имя А.А.П. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № *** от *** года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, которыми ФИО4, ФИО3, и ФИО2 действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

*** года денежные средства, похищенные у ООО «ХКФБ» ФИО2, с расчетного счета ООО «***» № *** перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, а затем через банкоматы на территории г. *** Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с ФИО3 и ФИО4 

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», в *** году, точные дата и время следствием не установлены, ФИО4, согласно отведенной ему роли, при неустановленных следствием обстоятельствах, получил копию паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя А.Р.Т. и цифровую фотографию последней.

*** года, точное время следствием не установлено, ФИО4 совместно с ФИО3, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», действуя согласованно с ФИО2, находясь в помещении квартиры *** дома *** по улице *** в городе ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» ФИО2, сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные А.Р.Т. в ее отсутствие, без ее ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «ХКФБ» от *** года на имя А. Р.Т., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «ХКФБ». В этот же день, то есть *** года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя А.Р.Т. ФИО4 действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с ФИО3 оформил в программном обеспечении «***» ООО «ХКФБ» кредитный договор № *** от *** года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму *** рубля, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № *** от *** года, спецификацию товара № *** к кредитному договору № *** от *** года, распоряжение клиента по кредитному договору № *** от *** года, сведения о работе, заявление на добровольное страхование № *** от *** года, графики погашения кредита. После чего ФИО4 совместно с ФИО3, осуществляя общий с ФИО2 преступный умысел, выполнил от имени А.Р.Т. подписи и рукописный текст в указанных документах. 

В продолжение общего преступного умысла, ФИО4, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал ФИО2, оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя А.Р.Т., который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «ХКФБ», не подозревающему об истинных преступных намерениях ФИО2, ФИО3 и ФИО4, в результате чего *** года на кредитный счет № ***, открытый ООО «ХКФБ» в г. *** на имя А.Р.Т. ООО «ХКФБ» были перечислены денежные средства в размере *** рубля, из которых в этот же день, то есть *** года, денежные средства в сумме *** рубля были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления на добровольное страхование № *** от *** года, оформленного ФИО4 на имя А.Р.Т.

*** года денежные средства в сумме *** рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «ХКФБ» на имя А.Р.Т. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № *** от *** года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, которыми ФИО4, ФИО3, и ФИО2 действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

*** года денежные средства, похищенные у ООО «ХКФБ» ФИО2, с расчетного счета ООО «***» № *** перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город *** проспект ***, дом ***, а затем через банкоматы на территории г. *** Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с ФИО3 и ФИО4

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», в *** году, точные дата и время следствием не установлены, ФИО4, согласно отведенной ему роли, при неустановленных следствием обстоятельствах, получил копию паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя П.Л.Н. и цифровую фотографию последнего.

*** года, точное время следствием не установлено, ФИО4 совместно с ФИО3, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», действуя согласованно с ФИО2, находясь в помещении квартиры *** дома *** по улице *** в городе ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» ФИО2, сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные П.Л.Н. в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «ХКФБ» от *** года на имя П.Л.Н., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «ХКФБ». В этот же день, то есть *** года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя П.Л.Н. ФИО4 действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с ФИО3 оформил в программном обеспечении «***» ООО «ХКФБ» кредитный договор № *** от *** года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму *** рубля, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № *** от *** года, спецификацию товара № *** к кредитному договору № *** от *** года, распоряжение клиента по кредитному договору № *** от ***года, сведения о работе, заявление на добровольное страхование № *** от *** года, графики погашения кредита. После чего ФИО4, согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с ФИО3 и ФИО2 преступный умысел, выполнил от имени П.Л.Н. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, ФИО4, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал ФИО2, оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя П.Л.Н., который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «ХКФБ», не подозревающему об истинных преступных намерениях ФИО2, ФИО3 и ФИО4, в результате чего *** года на кредитный счет № ***, открытый ООО «ХКФБ» в г. *** на имя П.Л.Н. ООО «ХКФБ» были перечислены денежные средства в размере *** рубля, из которых в этот же день, то есть *** года, денежные средства в сумме *** рубля были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления на добровольное страхование № *** от *** года, оформленного ФИО4 на имя П.Л.Н.

*** года денежные средства в сумме *** рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «ХКФБ» на имя П.Л.Н. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № *** от *** года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, которыми ФИО4, ФИО3, и ФИО2 действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

*** года денежные средства, похищенные у ООО «ХКФБ» ФИО2, с расчетного счета ООО «***» № *** перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, а затем через банкоматы на территории г. *** Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с ФИО3 и ФИО4. 

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», в *** году, точные дата и время следствием не установлены, ФИО4, согласно отведенной ему роли, при неустановленных следствием обстоятельствах, получил копию паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Б.В.В. и цифровую фотографию последнего.

*** года, точное время следствием не установлено, ФИО4 совместно с ФИО3, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», действуя согласованно с ФИО2, находясь в помещении квартиры *** дома *** по улице *** в городе ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» ФИО2, сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные Б.В.В. в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «ХКФБ» от *** года на имя Б.В.В., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «ХКФБ». В этот же день, то есть *** года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя Б.В.В. ФИО4 действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с ФИО3 при неустановленных следствием обстоятельствах изготовили в программном обеспечении «***» ООО «ХКФБ» кредитный договор № *** от *** года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму *** рубля, и распечатали поддельные документы, а именно: кредитный договор № *** от *** года, спецификацию товара № *** к кредитному договору № *** от *** года, распоряжение клиента по кредитному договору № *** от *** года, сведения о работе, заявление на добровольное страхование № *** от *** года, графики погашения кредита. После чего ФИО4 и ФИО3 согласно отведенной роли, осуществляя общий с ФИО2 преступный умысел, выполнили от имени Б.В.В. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, ФИО4, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал ФИО2, оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя Б.В.В., который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «ХКФБ», не подозревающему об истинных преступных намерениях ФИО2, ФИО3 и ФИО4, в результате чего *** года на кредитный счет № ***, открытый ООО «ХКФБ» в г. *** на имя Б.В.В. ООО «ХКФБ» были перечислены денежные средства в размере *** рубля, из которых в этот же день, то есть *** года, денежные средства в сумме *** рубля были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления на добровольное страхование № *** от *** года, оформленного ФИО4 на имя Б.В.В.

*** года денежные средства в сумме *** рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «ХКФБ» на имя Б.В.В. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № *** от *** года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, которыми ФИО4, ФИО3, и ФИО2 действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

В период с *** года по *** года денежные средства, похищенные у ООО «ХКФБ» ФИО2, с расчетного счета ООО «***» № *** перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город *** проспект ***, дом ***, а затем через банкоматы на территории г. *** Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с ФИО3 и ФИО4. 

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», в *** году, точные дата и время следствием не установлены, ФИО4, согласно отведенной ему роли, при неустановленных следствием обстоятельствах, получил копию паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования и цифровую фотографию К.В.А. с целью оформления на имя последнего кредитного договора.

*** года, точное время следствием не установлено, ФИО4 совместно с ФИО3, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», действуя согласованно с ФИО2, находясь в помещении квартиры *** дома *** по улице *** в городе ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» ФИО2, сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные К.В.А. в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «ХКФБ» от *** года на имя К.В.А., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «ХКФБ». В этот же день, то есть *** года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя К.В.А. ФИО4 действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с ФИО3 при неустановленных следствием обстоятельствах изготовили в программном обеспечении «***» ООО «ХКФБ» кредитный договор № *** от *** года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму *** рубля, и распечатали поддельные документы, а именно: кредитный договор № *** от *** года, спецификацию товара № *** к кредитному договору № *** от *** года, распоряжение клиента по кредитному договору № *** от *** года, сведения о работе, заявление на добровольное страхование № *** от *** года, графики погашения кредита. После чего ФИО4 и ФИО3 согласно отведенной роли, осуществляя общий с ФИО2 преступный умысел, выполнили от имени К.В.А. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, ФИО4, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал ФИО2, оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя К.В.А., который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «ХКФБ», не подозревающему об истинных преступных намерениях ФИО2, ФИО3 и ФИО4, в результате чего *** года на кредитный счет № ***, открытый ООО «ХКФБ» в г. *** на имя К.В.А. ООО «ХКФБ» были перечислены денежные средства в размере *** рубля, из которых в этот же день, то есть *** года, денежные средства в сумме *** рубля были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления добровольного страхования № *** от *** года, оформленного ФИО4 на имя К.В.А.

*** года денежные средства в сумме *** рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «ХКФБ» на имя К.В.А. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № *** от *** года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, которыми ФИО4, ФИО3, и ФИО2 действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

*** года денежные средства, похищенные у ООО «ХКФБ» ФИО2, с расчетного счета ООО «***» № *** перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, а затем через банкоматы на территории г. *** Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с ФИО3 и ФИО4 

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», в *** году, точные дата и время следствием не установлены, ФИО4, согласно отведенной ему роли, под предлогом оформления медицинской справки от Ш.В.Н., не подозревающего о преступных намерениях ФИО4, ФИО3 и ФИО2 получил в свое распоряжение копию паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Б.С.П., и цифровую фотографию последнего. 

*** года, точное время следствием не установлено, ФИО4 совместно с ФИО3, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», действуя согласованно с ФИО2, находясь в помещении квартиры *** дома *** по улице *** в городе Нижний Тагил, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» ФИО2, сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные Б.С.П. в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «ХКФБ» от *** года на имя Б.С.П., которую посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «ХКФБ». В этот же день, то есть *** года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя Б.С.П. ФИО4 действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с ФИО3 при неустановленных следствием обстоятельствах изготовили в программном обеспечении «***» ООО «ХКФБ» кредитный договор № *** от *** года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму *** рублей, и распечатали поддельные документы, а именно: кредитный договор № *** от *** года, спецификацию товара № *** к кредитному договору № *** от *** года, распоряжение клиента по кредитному договору № *** от *** года, сведения о работе, заявление на добровольное страхование № *** от *** года, графики погашения кредита. После чего ФИО4 и ФИО3 согласно отведенной роли, осуществляя общий с ФИО2 преступный умысел, выполнили от имени Б.С.П. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, ФИО4, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал ФИО2, оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя Б.С.П. который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «ХКФБ», не подозревающему об истинных преступных намерениях ФИО2, ФИО3 и ФИО4, в результате чего *** года на кредитный счет № ***, открытый ООО «ХКФБ» в г. *** на имя Б.С.П. ООО «ХКФБ» были перечислены денежные средства в размере *** рублей, из которых в этот же день, то есть *** года, денежные средства в сумме *** рублей были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления на добровольное страхование № *** от *** года, оформленного ФИО4 на имя Б.С.П.

*** года денежные средства в сумме *** рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «ХКФБ» на имя Б.С.П. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № *** от *** года были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, которыми ФИО4, ФИО3, и ФИО2 действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

*** года денежные средства, похищенные у ООО «ХКФБ» ФИО2, с расчетного счета ООО «***» № *** перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город *** проспект ***, дом ***, а затем через банкоматы на территории г. *** Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с ФИО3 и ФИО4

Продолжая реализацию совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», в *** году, точные дата и время следствием не установлены, ФИО4, согласно отведенной ему роли, предложил своему знакомому И.Ю.В., не подозревающему об истинных преступных намерениях ФИО4, предоставить копии документов и цифровые фотографии граждан под предлогом оформления кредитов, заведомо зная, что денежными средствами, полученными по кредитным договорам ФИО4, ФИО3, и ФИО2 распорядятся по своему усмотрению. И.Ю.В., не догадываясь о преступных намерениях ФИО4 в неустановленном месте при неустановленных обстоятельствах передал ФИО4 копию паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Б.А.Ф. и цифровую фотографию последнего.

*** года, точное время следствием не установлено, ФИО4 совместно с ФИО3, реализуя общие преступные намерения, направленные на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ООО «ХКФБ», действуя согласованно с ФИО2, находясь в помещении квартиры *** дома *** по улице *** в городе ***, по средствам персонального компьютера, подключенного к информационно-телекоммуникационной сети Интернет, используя для входа в программное обеспечение «***» персональный логин и пароль директора ООО «***» ФИО2, сообщенного последним согласно отведенной ему роли, и персональные данные Б.А.Ф. в его отсутствие, без его ведома и согласия, составили в электронном виде в программном обеспечении «***», подложную анкету заявление на получение потребительского кредита в ООО «ХКФБ» *** года на имя Б.А.Ф., которую, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет отправили на рассмотрение в кредитный отдел ООО «ХКФБ». В этот же день, то есть *** года, после получения положительного решения банка на выдачу кредита на имя Б.А.Ф. ФИО4 действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно с ФИО3 оформил в программном обеспечении «***» ООО «ХКФБ» кредитный договор № *** от *** года на приобретение мебели в ООО «***» на сумму *** рублей, и распечатал поддельные документы, а именно: кредитный договор № *** от *** года, спецификацию товара № *** к кредитному договору № *** от *** года, распоряжение клиента по кредитному договору № *** от *** года, сведения о работе, заявление на добровольное страхование № *** от *** года, графики погашения кредита. После чего ФИО4, согласно отведенной ему роли, осуществляя общий с ФИО3 и ФИО2 преступный умысел, выполнил от имени Б.А.Ф. подписи и рукописный текст в указанных документах.

В продолжение общего преступного умысла, ФИО4, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал ФИО2, оформленные при вышеуказанных обстоятельствах документы кредитного досье на имя Б.А.Ф., который, согласно отведенной ему роли, достоверно зная, что товар поставлен клиенту не будет, а денежные средства по кредитному договору будут ими похищены, подписал их от имени директора ООО «***» и передал их уполномоченному сотруднику ООО «ХКФБ», не подозревающему об истинных преступных намерениях ФИО2, ФИО3 и ФИО4, в результате чего *** года на кредитный счет № ***, открытый ООО «ХКФБ» в г. *** на имя Б.А.Ф. ООО «ХКФБ» были перечислены денежные средства в размере *** рублей, из которых в этот же день, то есть *** года, денежные средства в сумме *** рублей были перечислены с указанного кредитного счета в счет оплаты страховой премии ООО «***» на основании подложного заявления добровольного страхования № *** от *** года, оформленного ФИО4 на имя Б.А.Ф.

*** года денежные средства в сумме *** рублей банком с кредитного счета № ***, открытого ООО «ХКФБ» на имя Б.А.Ф. на основании подложного заявления клиента по кредитному договору № *** от *** года, были перечислены на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, которыми ФИО4, ФИО3, и ФИО2 действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана завладели и получили реальную возможность распоряжения похищенными денежными средствами.

*** года денежные средства, похищенные у ООО «ХКФБ» ФИО2, с расчетного счета ООО «***» № *** перечислил на свой карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, а затем через банкоматы на территории г. *** Свердловской области получил наличные денежные средства и разделил их с ФИО3 и ФИО4 

Таким образом, в период с *** года по *** года включительно, ФИО4 по предварительному сговору с ФИО3 и ФИО2, на территории города *** Свердловской области, умышленно, из корыстных побуждений, действуя путем обмана, похитили денежные средства, принадлежащие ООО «ХКФБ» на общую сумму *** рублей, полученные по фиктивным кредитным договорам на имя С.В.А., М.В.В., Л.С.Н., Г.А.К., Д.Е.М., П.В.Ф., М.С.А., А.А.П., А.Р.Т., П.Л.Н., К.В.А., Б.С.П., Б. А.Ф., перечисленные банком на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, которые ФИО2, перечислены на личный карточный счет № ***, открытый в ОАО «***», расположенном по адресу Свердловская область, город ***, проспект ***, дом ***, через банкоматы на территории г. *** получены наличными и распределены между участниками преступной группы, причинив ООО «ХКФБ» своими действиями материальный ущерб в особо крупном размере.

Данные действия всех троих ответчиков в соответствии с приговором квалифицированы по ч.*** ст. ** УК РФ, как ***, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере. 

Приговор вступил в законную силу ***.

Таким образом, выводы приведенного приговора суда о совместном совершении ФИО4, ФИО3 и ФИО2 указанного преступления при обстоятельствах, установленных приговором, являются преюдициальными для настоящего гражданского дела.

Доводы ФИО2 о не признании вины и отсутствии оснований для взыскания с него ущерба судом отклоняются, как несостоятельные, поскольку обстоятельства его виновности в преступлении установлены вступившим в законную силу приговором суда и имеют в силу ч. 4 ст. 61 ГПК РФ преюдициальное значение для суда, рассматривающего иск о взыскании с осужденных денежных средств в пользу потерпевшего. 

Истцом произведен расчет ущерба исходя из сумм выданных кредитов, процентов по ним и неустоек (штрафных санкций) за вычетом сумм, внесенных ответчиками в счет погашения задолженности по ним.

Вместе с тем, суд при установлении размера ущерба, причинённого преступлением, полагает необходимым частично удовлетворить заявленные требования за вычетом денежных сумм, заявленных ко взысканию по кредитным договорам в виде убытков банка и неустоек (штрафных санкций за неисполнение договора), учитывая, что размер ущерба подлежит установлению в рамках гражданского дела и исходя из следующего. 

Так, частью 3 статьи 42 УПК РФ закреплено право юридического и физического лица, признанного потерпевшим по уголовному делу, на возмещение имущественного вреда, причиненного непосредственно преступлением.

Учитывая, что ***, за что были осуждены ответчики, относится к преступлениям с материальным составом, то общественно опасные последствия состоят именно в причинении собственнику реального материального ущерба, определяемого стоимостью изъятого преступником имущества.

По смыслу статьи 128 ГК РФ под имуществом можно понимать и вещи, и имущественные права, и ценные бумаги, и деньги, и другие объекты гражданского оборота, которые можно каким-либо образом передавать или отчуждать.

Таким образом, ущерб - это нарушение материального положения, существовавшего до нарушения его прав, его имущественные потери.

По общему правилу убытки являются мерой гражданско-правовой ответственности и подлежат взысканию при наличии доказательств, подтверждающих нарушение ответчиком принятых по договору обязательств, причинную связь между понесенными убытками и неисполнением или ненадлежащим исполнением ответчиком обязательств, а также наличие и размер убытков.

В связи с чем, суд полагает, что размер ущерба, причинённый банку реально неправомерными действиями ответчиков, состоит из суммы выданного кредита и процентов по нему, рассчитанных на дату приостановления взыскания по кредитным договорам ввиду возбуждения уголовных дел (о чем пояснил представитель истца и что следует из представленных расчетов Банка), поскольку по ст. 15 ГК РФ истец имеет право требовать полного возмещения убытков с ответчиков до того момента, когда обязательства со стороны ответчиков перестали исполняться и в связи с этим были возбуждены уголовные дела, кредитные договоры были приостановлены; то есть фактически, когда у банка отпали основания для получения денежных сумм по заключенным договорам и появились основания полагать договоры фактически не заключенными (фиктивными). 

При этом также судом учитываются и фактически внесенные в счет оплаты договоров денежные суммы, которые добросовестно распределялись банком до возбуждения уголовного дела в соответствии с условиями договоров на гашение процентов и основного долга. Основания для перерасчета поступивших денежных средств иным образом у суда оснований не имеется, таковых не заявлено и ответчиками. 

Так, до возбуждения уголовных дел у банка имелись основания для перечисления поступающих в счет оплаты денежных средств (при этом ряд договоров исполнялись длительные периоды времени) в соответствии с условиями договоров, поскольку оснований сомневаться в подлинности и законности договоров до указанного времени не имелось. 

В соответствии со ст. 10 ГК РФ добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются. Если злоупотребление правом повлекло нарушение права другого лица, такое лицо вправе требовать возмещения причиненных этим убытков.

В силу ст. 9 ГК РФ граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права. Под осуществлением права понимают поведение лица, соответствующее содержанию принадлежащего ему права, т.е. реализацию права в конкретных реальных действиях управомоченного лица. Субъективное гражданское право предоставляет лицу, которому это право принадлежит, возможность определенного поведения.

В соответствии с ч. 2 ст. 1 ГК РФ граждане и юридические лица приобретают и осуществляют гражданские права "своей волей и в своем интересе". Каждый субъект гражданских прав волен свободно осуществлять права в своих интересах, но не должен при этом нарушать права и интересы других лиц.

В силу ст. 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. 

Кроме того, ответчиками ФИО3 и ФИО4 не оспаривалось, что ими до указанных в расчетах банка сроках производились платежи по договорам, они желали их исполнить, но не смогли ввиду кризисной ситуации, а также ими не оспаривался размер ущерба, выраженный в сумме заявленного ко взысканию в иске основного долга и процентов с учетом представленных расчетов. Доказательств внесения денежных средств по договорам в большем размере, нежели учтенном Банком со стороны ответчиков не представлено, расчеты банка в данной части ими не оспаривались. Обратного ответчиками не представлено, и ответчиком ФИО2, в данной части никаких доводов не приводилось. 

Вместе с тем полагать, что с момента возбуждения уголовных дел, когда было приостановлено действие кредитных договоров, о чем пояснил представитель истца в судебном заседании, у ответчиков имелись обязательства по исполнению кредитных договоров на заключенных условиях, фактически не представляется возможным, поскольку с момента возбуждения уголовных дел Банк уже был не вправе рассчитывать на их надлежащее исполнение с учетом и отсутствия в течение длительного времени платежей по кредитам со стороны ответчиков (наличия уже образовавшейся задолженности в значительном размере), установлен был факт недобросовестности второй стороны при заключении сделки, и соответственно впоследствии сделки были признаны фиктивными, то есть не подлежали уже исполнению со стороны ответчиков как ничтожные (не заключенные). Соответственно у ответчиков не могло возникнуть обязательств по уплате штрафных санкций (неустоек) по кредитным договорам и иных убытков банка, заявленных ко взысканию по каждому из кредитных договоров, являющихся фактически процентами на будующее время, то есть на время после возбуждения уголовных дел и приостановления исполнения по кредитным договорам. Поэтому суд полагает, что данные неустойки и убытки не могут входить в размер ущерба от преступления. Кроме того, в нарушение ст. 56 ГПК РФ истцом не представлено надлежащих доказательств и расчета, подтверждающие заявленные ко взысканию неустойки и убытки (по ряду договоров не приложено условий о начислении и уплате неустойки, расчеты не проверяемы, не содержат математических исчислений). 

В связи с чем, суд полагает установленным, что по заключенным фиктивным договорам ФИО3, ФИО4, ФИО2 причинили ущерб Банку на следующие суммы, с учетом условий договоров, которые проверены судом в ходе судебного заседания и сопоставлены с договорами, содержащимся в материалах уголовного дела, и их частичного исполнения до соответствующих дат приостановления данных договоров в связи с возбуждёнными уголовными делами: 

- по кредитному договору № *** от *** (том 1 л.д.212-215- А. А.П.) кредит предоставлялся в сумме *** рубля на срок *** месяцев под ***% годовых (полная стоимость кредита ***% годовых), гашение кредита должно было осуществляться ежемесячными платежами согласно графика платежей в сумме по *** рублей *** копеек, за исключением последнего платежа – *** рубля *** копеек.

Согласно расчета задолженности на дату приостановления действия кредитного договора *** и на дату расчета ***, представленному в суд, задолженность по данному договору составляет: *** рублей *** копейки - сумма основного долга, *** рубля *** копеек – проценты. При этом установлено, что по данному договору было сделано всего *** платежей на сумму *** рублей (в счет основного долга, процентов). 

Таким образом, сумма ущерба (убытков) банка по данному кредитному договору составляет *** рубля *** копейки.

- по кредитному договору № *** от *** (том 1 л.д.227-230 – С.В.А.) кредит предоставлялся в сумме *** рублей на срок *** месяцев под ***% годовых (полная стоимость кредита ***% годовых), гашение кредита должно было осуществляться ежемесячными платежами согласно графика платежей в сумме по *** рублей *** копейка, за исключением последнего платежа – *** рублей *** копеек.

Согласно расчета задолженности на дату приостановления действия кредитного договора *** и на дату расчета ***, представленному в суд, задолженность по данному договору составляет: *** рублей *** копеек - сумма основного долга, *** рублей *** копеек – проценты. При этом установлено, что по данному договору было сделано всего *** платежей на сумму *** рублей (в счет основного долга, процентов). 

Таким образом, сумма ущерба (убытков) банка по данному кредитному договору составляет *** рублей *** копейки; при этом при размере задолженности по основному долгу суд в соответствии с ч.3 ст.196 ГПК РФ исходит из заявленной в иске сумме – *** рубль *** копеек, а не указанной в расчёте задолженности, поскольку данные требования не увеличены в судебном заседании).

- по кредитному договору № *** от *** (том 1 л.д.242-245 – Г.А.К.) кредит предоставлялся в сумме *** рублей на срок *** месяца под ***% годовых (полная стоимость кредита ***% годовых), гашение кредита должно было осуществляться ежемесячными платежами согласно графика платежей в сумме по *** рубля *** копейки, за исключением последнего платежа – *** рублей *** копеек.

Согласно расчета задолженности на дату приостановления действия кредитного договора *** и на дату расчета ***, представленному в суд, задолженность составляет: *** рублей *** копеек - сумма основного долга, *** рублей *** копейки – проценты. При этом установлено, что по данному договору было сделано всего *** платежей на сумму *** рублей (в счет основного долга, процентов). 

Таким образом, сумма ущерба (убытков) банка по данному кредитному договору составляет *** рублей *** копеек.

- по кредитному договору № *** от *** (том 2 л.д.5-8 – П.В.Ф.) кредит предоставлялся в сумме *** рублей на срок *** месяцев под ***% годовых (полная стоимость кредита ***% годовых), гашение кредита должно было осуществляться ежемесячными платежами согласно графика платежей в сумме по *** рублей *** копейка, за исключением последнего платежа – *** рублей *** копеек.

Согласно расчета задолженности на дату приостановления действия кредитного договора *** и на дату расчета ***, представленному в суд, задолженность составляет: *** рублей *** копеек - сумма основного долга, *** рубля *** копеек – проценты. При этом установлено, что по данному договору было сделано всего *** платежей на сумму *** рублей (в счет основного долга, процентов). 

Таким образом, сумма ущерба (убытков) банка по данному кредитному договору составляет *** рублей *** копеек.

- по кредитному договору № *** от *** (том 2 л.д.20-23 – Д.Е.М.) кредит предоставлялся в сумме *** рублей на срок *** месяцев под ***% годовых (полная стоимость кредита ***% годовых), гашение кредита должно было осуществляться ежемесячными платежами согласно графика платежей в сумме по *** рублей *** копейки.

Согласно расчета задолженности на дату приостановления действия кредитного договора *** и на дату расчета ***, представленному в суд, задолженность составляет: *** рублей *** копеек - сумма основного долга, *** рубля *** копеек – проценты. При этом установлено, что по данному договору было сделано всего *** платежей на сумму *** рублей (в счет основного долга, процентов). 

Таким образом, сумма ущерба (убытков) банка по данному кредитному договору составляет *** рублей *** копеек.

- по кредитному договору № *** от *** (том 2 л.д.33-36 – Л.С.Н.) кредит предоставлялся в сумме *** рублей на срок *** месяцев под ***% годовых (полная стоимость кредита ***% годовых), гашение кредита должно было осуществляться ежемесячными платежами согласно графика платежей в сумме по *** рублей *** копеек, за исключением последнего платежа – *** рубля *** копейки.

Согласно расчета задолженности на дату приостановления действия кредитного договора *** и на дату расчета ***, представленному в суд, задолженность составляет: *** рублей *** копейки - сумма основного долга, *** рубля *** копеек – проценты. При этом установлено, что по данному договору было сделано всего *** платежей на сумму *** рублей (в счет основного долга, процентов). 

Таким образом, сумма ущерба (убытков) банка по данному кредитному договору составляет *** рублей *** копеек.

- по кредитному договору № *** от *** (том 2 л.д.47-50 – Б.А.Ф.) кредит предоставлялся в сумме *** рублей на срок *** месяцев под ***% годовых (полная стоимость кредита ***% годовых), гашение кредита должно было осуществляться ежемесячными платежами согласно графика платежей в сумме по *** рубля *** копейка, за исключением последнего платежа – *** рубль *** копеек.

Согласно расчета задолженности на дату приостановления действия кредитного договора *** и на дату расчета ***, представленному в суд, задолженность составляет: *** рублей *** копейки - сумма основного долга, *** рублей *** копейки – проценты. При этом установлено, что по данному договору было сделано всего*** платежей на сумму *** рублей *** копеек (в счет основного долга, процентов). 

Таким образом, сумма ущерба (убытков) банка по данному кредитному договору составляет *** рублей *** копеек.

- по кредитному договору № *** от *** (том 2 л.д.61-64 – Б.С.П.) кредит предоставлялся в сумме *** рублей на срок *** месяцев под ***% годовых (полная стоимость кредита ***% годовых), гашение кредита должно было осуществляться ежемесячными платежами согласно графика платежей в сумме по *** рублей *** копейки, за исключением последнего платежа – *** рублей *** копеек.

Согласно расчета задолженности на дату приостановления действия кредитного договора *** и на дату расчета ***, представленному в суд, задолженность составляет: *** рубля *** копеек - сумма основного долга, *** рубля *** копейки – проценты. При этом установлено, что по данному договору было сделано всего *** платежей на сумму *** рублей (в счет основного долга, процентов). 

Таким образом, сумма ущерба (убытков) банка по данному кредитному договору составляет *** рубля *** копеек.

- по кредитному договору № *** от *** (том 2 л.д.74-77 – К.В.А.) кредит предоставлялся в сумме *** рубля на срок *** месяцев под ***% годовых (полная стоимость кредита ***% годовых), гашение кредита должно было осуществляться ежемесячными платежами согласно графика платежей в сумме по *** рубля *** копейка, за исключением последнего платежа – *** рубль *** копеек.

Согласно расчета задолженности на дату приостановления действия кредитного договора *** и на дату расчета ***, представленному в суд, задолженность составляет: *** рублей *** копеек - сумма основного долга, *** рубль *** копеек – проценты. При этом установлено, что по данному договору было сделано всего *** платежей на сумму *** рублей (в счет основного долга, процентов). 

Таким образом, сумма ущерба (убытков) банка по данному кредитному договору составляет *** рублей *** копеек.

- по кредитному договору № *** от *** (том 2 л.д.87-90 – П.Л.Н.) кредит предоставлялся в сумме *** рубля на срок *** месяцев под ***% годовых (полная стоимость кредита ***% годовых), гашение кредита должно было осуществляться ежемесячными платежами согласно графика платежей в сумме по *** рублей, за исключением последнего платежа – *** рублей *** копейки.

Согласно расчета задолженности на дату приостановления действия кредитного договора *** и на дату расчета ***, представленному в суд, задолженность составляет: *** рублей *** копеек - сумма основного долга, *** рублей *** копеек – проценты. При этом установлено, что по данному договору было сделано всего *** платежей на сумму *** рублей (в счет основного долга, процентов). 

Таким образом, сумма ущерба (убытков) банка по данному кредитному договору составляет *** рублей *** копеек.

- по кредитному договору № *** от *** (том 2 л.д.100-103 – А.Р.Т.) кредит предоставлялся в сумме *** рубля на срок *** месяцев под ***% годовых (полная стоимость кредита ***% годовых), гашение кредита должно было осуществляться ежемесячными платежами согласно графика платежей в сумме по *** рублей *** копеек, за исключением последнего платежа – *** рубль *** копеек.

Согласно расчета задолженности на дату приостановления действия кредитного договора *** и на дату расчета ***, представленному в суд, задолженность составляет: *** рублей *** копейка - сумма основного долга, *** рубля *** копеек – проценты. При этом установлено, что по данному договору было сделано всего *** платежей на сумму *** рублей (в счет основного долга, процентов). 

Таким образом, сумма ущерба (убытков) банка по данному кредитному договору составляет *** рубль *** копейки.

- по кредитному договору № *** от *** (том 2 л.д.113-116 – М.В.В.) кредит предоставлялся в сумме *** рубль на срок *** месяцев под ***% годовых (полная стоимость кредита ***% годовых), гашение кредита должно было осуществляться ежемесячными платежами согласно графика платежей в сумме по *** рубля *** копеек, за исключением последнего платежа – *** рубля *** копеек.

Согласно расчета задолженности на дату приостановления действия кредитного договора *** и на дату расчета ***, представленному в суд, задолженность составляет: *** рублей *** копейки - сумма основного долга, *** рубль *** копейки – проценты. При этом установлено, что по данному договору было сделано всего *** платежа на сумму *** рублей (в счет основного долга, процентов). 

Таким образом, сумма ущерба (убытков) банка по данному кредитному договору составляет *** рублей *** копеек.

- по кредитному договору № *** от **** (том 2 л.д.128-131 – М.С.А.) кредит предоставлялся в сумме *** рубля на срок *** месяцев под ***% годовых (полная стоимость кредита ***% годовых), гашение кредита должно было осуществляться ежемесячными платежами согласно графика платежей в сумме по *** рублей *** копеек, за исключением последнего платежа – *** рублей *** копеек.

Согласно расчета задолженности на дату приостановления действия кредитного договора *** и на дату расчета ***, представленному в суд, задолженность составляет: *** рублей *** копейки - сумма основного долга, *** рубля *** копеек – проценты. При этом установлено, что по данному договору было сделано всего *** платежа на сумму *** рублей (в счет основного долга, процентов). 

Таким образом, сумма ущерба (убытков) банка по данному кредитному договору составляет *** рублей *** копеек.

В связи с изложенным судом установлено, что размер ущерба причиненного неправомерными действиями ответчиков ФИО2, ФИО3, ФИО4 при совершении рассматриваемого преступления и по фиктивно заключенным вышеуказанным кредитным договорам составляет в общем размере *** рублей *** копеек (это суммы основного дола, процентов по договору на дату приостановления кредитных договоров и возбуждения уголовных дел с учетом выплаченных ответчиками сумм).

Расчеты, представленные Банком в судебное заседание, судом проверен, является математически правильным и основанным на положениях закона и установленных фактических обстоятельствах дела, в связи с чем, он принимается за основу решения. Ответчиками расчеты не оспорены в указанной части, иного расчета суду не представлено.

Вместе с тем, как указано выше, суд не находит оснований для включения в сумму ущерба заявленных банком убытков и неустоек в заявленных в иске размерах по каждому из кредитных договоров, на общую сумму *** рублей *** копейки (заявленная ко взысканию сумма за минусом установленного судом выше размера ущерба). 

Таким образом, суд приходит к выводу, что сумма ущерба в связи с совершением ответчиками преступления составляет *** рублей *** копеек; именно в данной сумме полагает установленный ущерб подлежащим взысканию с ответчиков в солидарном порядке, поскольку вина ответчиков в причинении ущерба Банку установлена вступившим в законную силу приговором суда. 

На основании статьи 1080 Гражданского кодекса Российской Федерации лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

В удовлетворении оставшихся исковых требований ООО «ХКФ Банк» к ФИО2, ФИО3, ФИО4 о взыскании ущерба в сумме *** рублей *** копейки суд полагает необходимым отказать.

В соответствии со статьей 103 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований. В этом случае взысканные суммы зачисляются в доход бюджета, за счет средств которого они были возмещены, а государственная пошлина - в соответствующий бюджет согласно нормативам отчислений, установленным бюджетным законодательством Российской Федерации.

Поскольку истец в силу пункта 4 части 1 статьи 333.36 Налогового кодекса Российской Федерации при подаче иска был освобожден от уплаты государственной пошлины, то она подлежит взысканию с ответчиков в доход местного бюджета исходя из размера удовлетворенных требований в сумме *** рублей *** копеек, в равных долях, то есть по *** рубля *** копейки с каждого. 

Руководствуясь статьями 193-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» к ФИО2, ФИО3, ФИО4 о взыскании имущественного вреда, причиненного преступлением – удовлетворить частично.

Взыскать солидарно с ФИО4, ФИО3 и ФИО2 в пользу Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» материальный ущерб в общем размере *** рублей *** копейки.

В остальной части иска – отказать. 

Взыскать с ФИО4, ФИО3 и ФИО2 в доход местного бюджета государственную пошлину в равных долях - в размере по *** рубля *** копейки с каждого.

Решение может быть обжаловано в Свердловский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через Дзержинский районный суд г. Нижнего Тагила в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья: 

Решение изготовлено в окончательной форме 02 октября 2017 года.

Судья: С.А.Охотина