УИД: 58RS0018-01-2023-002865-76 Дело № 5-541/2023

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Пенза 25 июля 2023 года 

Судья Ленинского районного суда г. Пензы Сабаева А.В.,

с участием защитника лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, ИП ФИО1 – Кабанова А.А., действующего на основании доверенности,

помощника прокурора Ленинского района г. Пензы Беляева Д.П., 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении 

ФИО1, Дата года рождения, уроженки Адрес , гражданки Российской Федерации (паспорт Данные изъяты), зарегистрированной по адресу: Адрес , фактически проживающей по адресу: Адрес , являющейся индивидуальным предпринимателем (ИНН Номер , ОГРНИП Номер ), ранее не привлекавшейся к административной ответственности за совершение однородных правонарушений,

У С Т А Н О В И Л А :

Индивидуальный предприниматель ФИО1 осуществила предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Прокуратурой Ленинского района г. Пензы проведена проверка соблюдения законодательства о потребительском кредите (займе), гражданского законодательства, законодательства о ломбардах в деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1, по результатам которой выявлены следующие нарушения.

Так, по адресу: 

<

...> расположен комиссионный магазин, где индивидуальный предприниматель ФИО1 (ИНН Номер , ОГРНИП Номер ) в рамках ведения предпринимательской деятельности вступает с гражданами в договорные отношения, именуемые ей комиссионными.

Договоры, заключаемые с потребителями, являются типовыми и содержат одинаковые для всех условия, за исключением цены реализации товара.

Прокуратурой выборочно проверены договоры комиссии от 3 декабря 2022 года №АА025557, от 26 декабря 2022 года №АА026678, от 30 декабря 2022 года №АА026888, от 6 декабря 2022 года, заключенные с ФИО6, ФИО7, ФИО8 и ФИО9

В соответствии с пунктом 1.1. указанных договоров между ИП ФИО1 (комиссионер) обязуется по поручению комитента за вознаграждение реализовать в течение срока действия настоящего договора от своего имени, но за счет Комитента сделку, направленную на реализацию нового или бывшего в употреблении имущества третьему лицу, на условиях, предусмотренных п. 1.2 данного Договора. 

Договор заключен на определенный срок (п. 2.1 договоров).

Пунктом 2.2. Договоров предусмотрено, что в случае досрочного расторжения договора по инициативе комитента, комитент обязан в соответствии со ст. 1001 ГК РФ возместить комиссионеру израсходованные им на исполнение комиссионного поручения денежные средства, после чего комиссионер возвращает Товар Комитенту.

Согласно п. 2.3 Договоров, стороны договорились, что в случае, если в установленный в п. 2.1 Договора срок, товар, переданный комитентом комиссионеру не реализован, комитентом не были приняты меры по пролонгации договора, то комитент обязан забрать товар, в случае, если товар продолжает находится у комиссионера, он переходит на возмездное хранение комиссионеру на срок 10 календарных дней с выплатой комитентом комиссионеру вознаграждения за хранение товара за каждый день, до истечения срока хранения.

В силу п. 2.4 Договора, в случае, если в течение 10 календарных дней с момента окончания срока действия договора не реализованный товар не был получен комитентом, такой товар считается невостребованным, а ответственность комиссионера перед комитентом за сохранность товара прекращается. комиссионер имеет право распорядиться таким товаром на свое усмотрение.

На основании п. 3.2 Договора, комитент передает товар комиссионеру по адресу: 

<

...> в момент подписания настоящего договора на условиях и в соответствии с его положениями; настоящий договор имеет силу Акта приема-передачи.

В соответствии с п. 4.1 Договора, комиссионное вознаграждение, если Договор не был исполнен по причинам, зависящим от комитента, комиссионер сохраняет право на комиссионное вознаграждение, а также на возмещение понесенных расходов, установленных в п. 2.2 Договора.

Согласно п. 5.2 Договора, по инициативе комитента договор может быть расторгнут в случае письменного обращения к комиссионеру не позднее, чем за три календарных дня по истечении срока действия договора, в случае если переданный на комиссию Товар не реализован.

Таким образом, индивидуальный предприниматель ФИО1 авансирует комитентов, сразу выплачивая им достигнутую стоимость переданного на комиссию имущества и фактически предоставляя им возможность возвратить полученную сумму с учетом комиссионного вознаграждения.

В ходе проверки установлено, что индивидуальный предприниматель ФИО1 в помещении по адресу: 

<

...> фактически предоставляла физическим лицам денежные средства (заём) под залог движимого имущества, оформив взаимоотношения сторон договором комиссии, то есть ведет неправомерную деятельность, заключая притворные договоры комиссии, фактически прикрывая отношения, возникающие из деятельности ломбардов.

С учетом изложенного, индивидуальный предприниматель ФИО1 при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, фактически организовала в помещении по адресу: 

<

...> ведение деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог движимого имущества, то есть занималась профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов в качестве индивидуального предпринимателя, не имея на это право.

Место совершения административного правонарушения - адрес фактического осуществления деятельности ИП ФИО1: 

<

...>.

Время совершения правонарушения – выявлено в ходе проведения проверки 17 февраля 2023 года.

В судебном заседании прокурор Беляев Д.П. постановление поддержал, просил привлечь индивидуального предпринимателя ФИО2 к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить ей наказание в виде административного штрафа.

Лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, ФИО1, будучи надлежащим образом извещенной о дате, времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явилась, ходатайств об отложении дела не заявляла, на рассмотрении дела с её участием не настаивала.

Защитник Кабанов А.А. в судебном заседании не согласился с постановлением прокуратуры о возбуждении дела об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении его доверителя, отрицал факт осуществления индивидуальным предпринимателем ФИО1 деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов). 

Выслушав объяснения участвующих в деле лиц, исследовав материалы дела об административном правонарушении, судья приходит к следующему.

Частью 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление. 

В соответствии с п. 1 ст. 990 ГК РФ по договору комиссии комиссионер обязуется по поручению комитента за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента. 

В силу ст. 999 ГК РФ, по исполнении поручения комиссионер обязан представить отчет комитенту и передать ему все полученное по договору комиссии. 

Согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

В соответствии с ч. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно п. 1 ст. 358 ГК РФ, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. 

Согласно ч. 1 и 1.1 ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах», ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей. Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)». 

Фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «Ломбард» и указание на его организационно-правовую форму (ч. 2 ст. 2 указанного Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ). 

В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах», по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. 

В силу ч. 2 и 3 ст. 7 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах» договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи; существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. 

В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» под потребительским кредитом (займом) понимаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования. 

Согласно ст. 4 того же Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. 

В силу ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах» и статьи 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года№86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» правом на осуществление деятельности ломбардов, обладают лишь специализированные юридические лица - некредитные финансовые организации.

Виновность индивидуального предпринимателя ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, подтверждается:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 9 июня 2023 года (л.д. 1-7);

- актом проверки от 17 февраля 2023 года, согласно которому по адресу: 

<

...> расположен комиссионный магазин, где ИП ФИО2 в рамках ведения предпринимательской деятельности вступает с гражданами в договорные отношения, именуемыми комиссионными; прокуратурой выборочно проверены договоры комиссии от 3 декабря 2022 года № АА025557, от 26 декабря 2022 года № АА026678, от 30 декабря 2022 года № АА026888, от 6 декабря 2022 года, заключенные с ФИО6, ФИО7, ФИО8 и ФИО9, по исполнению которых ИП ФИО1 авансировала комитентов, сразу выплатив им достигнутую стоимость переданного на комиссию имущества и фактически предоставила им возможность возвратить полученную сумму с учетом комиссионного вознаграждения (л.д. 42-46);

- решением о проведении проверки от 2 февраля 2023 года № 31, согласно которого у ИП Кабановой проводилась проверка в период с 2 по 28 февраля 2023 года, в связи с поступлением информации, свидетельствующей о нарушениях гражданского законодательства, законодательства о потребительском кредите (займе) о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях (л.д. 8);

- листом записи из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, согласно которому ФИО1 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя (л.д. 9-14);

- объяснениями ФИО3, ФИО4, ФИО5 и ФИО10, копия которых имеется в материале, из которых следует, что они получали денежные средства за переданные на комиссию ИП ФИО1 вещи уже в момент заключения комиссионной сделки, а не после реализации этих вещей покупателям (л.д. 15, 19);

- объяснениями представителя ИП ФИО1 – Кабанова А.А., согласно которым ИП ФИО1 осуществляет свою деятельность в комиссионном магазине «Кристалл» по адресу: 

<

...>, в который обращаются граждане с намерением сдать свое имущество на комиссию, в том числе для последующей реализации; денежные средства за переданную вещь контрагентам выплачиваются в момент заключения сделки; при этом указанный магазин не является ломбардом, какой-либо лицензии на осуществление ломбардной деятельности ИП ФИО1 не имеет (л.д. 34);

- договорами комиссии от 3 декабря 2022 года № АА025557, от 26 декабря 2022 года № АА026678, от 30 декабря 2022 года № АА026888, от 6 декабря 2022 года от 3 февраля 2023 года, копия которых имеется в материале и из которых следует, что ФИО6, ФИО7, ФИО8 и ФИО9 передали на комиссию свое имущество, с согласованной ценой реализации товара, предусмотрен аванс Комитентом Комиссионеру, сроки и условия хранения. (л.д. 16, 20-22)

Все перечисленные доказательства получены в соответствии с требованиями закона, в связи с чем суд признает их достоверными и принимает за основу постановления. 

Оценив представленные доказательства всесторонне, полно, объективно, в их совокупности, в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, суд считает вину индивидуального предпринимателя Кабановой в совершении административного правонарушения доказанной и квалифицирует её действия по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на её осуществление.

Доводы защиты о несогласии с постановлением прокурора о возбуждении дела об административном правонарушении, невиновности индивидуального предпринимателя Кабановой в совершении данного правонарушения, отрицании факта осуществления деятельности по предоставлению кредитов (займов) судья расценивает, как избранный способ защиты, используемый с целью избежать административную ответственность за содеянное, так как эти доводы полностью опровергаются совокупностью собранных и исследованных в судебном заседании доказательств.

При назначении индивидуальному предпринимателю Кабановой наказания судья учитывает конкретные обстоятельства дела, характер совершенного административного правонарушения, данные о личности виновной, её имущественное и финансовое положение, а также отсутствие смягчающих и отягчающих обстоятельств, в связи с чем полагает, что установленные законом цели административного наказания будут достигнуты путем назначения ей наказания в виде штрафа.

Руководствуясь ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, судья 

П О С Т А Н О В И Л А :

Признать индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН Номер , ОГРНИП Номер ) виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ей административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей. 

Административный штраф подлежит уплате не позднее 60 дней со дня вступления данного постановления в законную силу по следующим реквизитам: УФК по Пензенской области «Управление Федеральной службы судебных приставов по Пензенской области), ИНН 

<

***>, КПП 583601001, ОКТМО 56701000, лицевой счет 04551785520 Отделение Банка России, БИК 015655003, казначейский счет 03100643000000015500, ЕКС 40102810045370000047, КБК 32211601201019000140, с обязательным указанием номера дела № 5-541/2023 и представлением доказательств уплаты штрафа суду в указанный в резолютивной части данного постановления срок.

Квитанцию об уплате штрафа необходимо предъявить в Ленинский районный суд г. Пензы по адресу: 

<

...>, каб.103.

В случае неуплаты штрафа и непредъявления квитанции постановление будет направлено для принудительного исполнения.

Разъяснить индивидуальному предпринимателю ФИО1, что в соответствии с ч.1 ст. 20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в установленный срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано в судебную коллегию по административным делам Пензенского областного суда через Ленинский районный суд г. Пензы в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья А.В. Сабаева