Дело № 1-81/2025

УИД: 67RS0005-01-2025-000191-58

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Гагарин 04 сентября 2025 года 

Гагаринский районный суд Смоленской области в составе:

председательствующего - судьи Малышева Д.Г.,

с участием государственного обвинителя Матвиевского З.В.,

подсудимой Ященко Р.И.,

защитника подсудимого - адвоката Чекуновой Н.Н.,

при секретаре Савченко О.В., 

рассмотрев в открытом заседании материалы уголовного дела по обвинению: 

Ященко Р.И., 

<

данные изъяты>, не судимой, 

находящейся под подпиской о невыезде и надлежащем поведении,

в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

установил:

Ященко Р.И. совершила мошенничество в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

Ященко Р.И., является единственным учредителем и генеральным директором ООО «

<

данные изъяты>», зарегистрированного в установленном законом порядке с ДД.ММ.ГГГГ, с основным видом деятельности – «обеспечение деятельности больничных организаций», по юридическому адресу: 

<

адрес>. 

Ященко Р.И., заведомо зная о том, что не имеет финансовой возможности выплачивать ежемесячные обязательные платежи по кредиту, однако желая обогатиться за счет чужого имущества, движимая корыстными побуждениями, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, уже не имея в собственности квартиры по адресу: 

<

адрес>, являющейся юридическим адресом ООО «

<

данные изъяты>», обратилась в ПАО «Сбербанк» для получения кредитов, на развитие бизнеса, с заведомым отсутствием намерений и финансовых возможностей выполнять обязательства по их возращению.

В целях реализации своего прямого преступного корыстного умысла, Ященко Р.И., ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, находясь в 

<

адрес>, более точного места в ходе следствия не установлено, с целью оказания помощи по составлению необходимых документов, по средствам общения через интернет-мессенджеры, обратилась к ИП ФИО4, достоверно зная, что последний работает «кредитным брокером», в обязанности которого входило юридически грамотное оформление документов по предоставлению кредитов банками организациям для ведения своего бизнеса, не осведомляя его о своих истинных преступных намерениях. 

ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленный период времени, ФИО4, будучи введенным в заблуждение по поводу оформления кредита на реализацию денежных средств для ведения бизнеса ООО «

<

данные изъяты>», и который ничего не подозревал о преступных намерениях Ященко Р.И., был уверен в законности ее действий, находясь в своем офисе, расположенном в 

<

адрес>, через стационарный компьютер, завел заявку посредством регистрации в личном кабинете на сайте Sberbank.ru ПАО Сбербанк «Сбербанк бизнес-онлайн», от имени Ященко Р.И., обратился в ПАО «Сбербанк» с дистанционным электронным заявлением о присоединении к Общим условиям кредитования на получение кредита в сумме 5 000 000 рублей.

Данное заявление, сформированное в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк бизнес Онлайн» в виде электронного документа, подписанного усиленной неквалифицированной электронной подписью «Корсус консалтинг СНГ» и размещенное вместе с файлом подписи в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» является документом, подтверждающим факт заключения Договора кредитования и признается равнозначным Договором кредитования на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью и заверенным печатью (при наличии). Ященко Р.И., находясь в 

<

адрес>, более точного места в ходе следствия не установлено, получив одобрение заявления на получение кредита, подписала электронной подписью, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ей, предоставлен кредит в сумме 5 000 000 рублей сроком на 36 месяцев под 19,5% годовых в целях развития бизнеса с запретом использования на потребительские (личные) цели и приняла на себя обязательства, предусмотренные договором, в том числе возвратить Банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в сроки и в соответствии с параметрами указанными в заявлении. После чего, кредитные денежные средства, в сумме 5 000 000 рублей, были перечислены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый и обслуживающийся в дополнительном офисе № по адресу: 

<

адрес>. 

После чего, Ященко Р.И., ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес>, более точного место не установлено, перевела денежные средства со счета ООО «

<

данные изъяты>» на личные счета физических лиц, на цели, не связанные с ведением и развитием бизнеса, тем самым завладев путем обмана кредитными денежными средствами в сумме 5 000 000 рублей, Ященко Р.И., умалчивая о своих истинных намерениях в получении кредита, в нарушение условий договора об использовании денежных средств на развитие бизнеса и запрете их использования в потребительских (личных) целях, заведомо не имея намерений выполнять обязательства по его возращению, умышленно из корыстных побуждений похитила их, растратив на личные цели.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым корыстным умыслом, направленным на противоправное безвозмездное изъятие и обращение денежных средств ПАО «Сбербанк» в особо крупном размере в свою пользу, Ященко Р.И., заведомо зная, что не имеет финансовой возможности выплачивать ежемесячные обязательные платежи по кредиту, однако желая обогатиться за счет чужого имущества, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес>, более точное место не установлено, с целью оказания помощи по составлению необходимых документов, по средствам общения через интернет-мессенджеры, обратилась к ИП ФИО4, достоверно зная, что последний работает «кредитным брокером», в обязанности которого входило юридически грамотное оформление документов по предоставлению кредитов банками организациям для ведения своего бизнеса, не осведомляя его о своих истинных преступных намерениях. 

ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленный период времени, ФИО4., снова будучи введенным в заблуждение по поводу оформления кредита на реализацию денежных средств для ведения бизнеса ООО «

<

данные изъяты>», и который ничего не подозревал о преступных намерениях Ященко Р.И., был уверен в законности ее действий, находясь в своем офисе, расположенном в 

<

адрес>, через стационарный компьютер, завел заявку посредством регистрации в личном кабинете на сайте Sberbank.ru ПАО Сбербанк «Сбербанк бизнес-онлайн», от имени Ященко Р.И., подал заявку на предоставление кредита по продукту «Корпоративная карта рассрочки» на сумму 320 000 рублей, сроком на 36 месяцев под 17,5 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ автоматически программой, Ященко Р.И., одобрено получение кредита по продукту «Корпоративная карта рассрочки» на сумму 320 000 рублей сроком на 36 месяцев под 17,5% годовых. Получив положительное решение Банка о предоставлении кредита, Ященко Р.И., заполнила и подписала анкету и заявку на предоставление кредита с возможностью получения Корпоративной карты рассрочки, сформированные в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк бизнес Онлайн» в виде электронного документа, подписанного усиленной неквалифицированной электронной подписью «Корсус консалтинг СНГ» и размещенное вместе с файлом подписи в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» является документом, подтверждающим факт заключения Договора кредитования и признается равнозначным Договором кредитования на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью и заверенным печатью (при наличии).

Получив одобрение заявления на получение кредита, Ященко Р.И., находясь в 

<

адрес>, точное место не установлено, подписала электронной подписью, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, приняла на себя обязательства, предусмотренные договором, в том числе возвратить Банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в сроки и в соответствии с параметрами указанными в заявлении. Кредитные денежные средства, перечислены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый и обслуживающийся в дополнительном офисе № по адресу: 

<

адрес>. 

После чего, Ященко Р.И., ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес>, точное место не установлено, перевела денежные средства со счета ООО «

<

данные изъяты>» на личные счета физических лиц, на цели, не связанные с ведением и развитием бизнеса, тем самым завладев путем обмана кредитными денежными средствами в сумме 320 000 рублей, Ященко Р.И., умалчивая о своих истинных намерениях в получении кредита, в нарушение условий договора об использовании денежных средств на развитие бизнеса и запрете их использования в потребительских (личных) целях, заведомо не имея намерений выполнять обязательства по его возращению, умышленно из корыстных побуждений похитила их, растратив на личные цели.

Продолжая свои преступные действия, охваченные единым корыстным умыслом, направленным на противоправное безвозмездное изъятие и обращение денежных средств ПАО Сбербанк в особо крупном размере в свою пользу, Ященко Р.И., заведомо зная, что не имеет финансовой возможности выплачивать ежемесячные обязательные платежи по кредиту, однако желая обогатиться за счет чужого имущества, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес>, точное место не установлено, с целью оказания помощи по составлению необходимых документов, по средствам общения через интернет-мессенджеры, обратилась к ИП ФИО4, достоверно зная, что последний работает «кредитным брокером», в обязанности которого входило юридически грамотное оформление документов по предоставлению кредитов банками организациям для ведения своего бизнеса, не осведомляя его о своих истинных преступных намерениях. 

ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленный период времени, ФИО4, снова будучи введенным в заблуждение по поводу оформления кредита на реализацию денежных средств для ведения бизнеса ООО «

<

данные изъяты>», и который ничего не подозревал о преступных намерениях Ященко Р.И., был уверен в законности ее действий, находясь в своем офисе, расположенном в 

<

адрес>, через стационарный компьютер, завел заявку посредством регистрации в личном кабинете на сайте Sberbank.ru ПАО Сбербанк «Сбербанк бизнес-онлайн», от имени Ященко Р.И., подал заявку на предоставление кредита по продукту «Оборотный кредит с льготным периодом» на сумму 3 000 000 рублей, сроком на 12 месяцев под 2,45 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ автоматически программой, Ященко Р.И. одобрено получение кредита по продукту «Оборотный кредит с льготным периодом» на сумму 3 000 000 рублей сроком на 12 месяцев под 2,45% годовых. Получив положительное решение Банка о предоставлении кредита, Ященко Р.И., находясь в неустановленном месте, заполнила и подписала анкету и заявку на предоставление кредита с возможностью получения Корпоративной карты рассрочки, сформированные в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк бизнес Онлайн» в виде электронного документа, подписанного усиленной неквалифицированной электронной подписью «Корсус консалтинг СНГ» и размещенное вместе с файлом подписи в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» является документом, подтверждающим факт заключения Договора кредитования и признается равнозначным Договором кредитования на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью и заверенным печатью (при наличии).

Получив одобрение заявления на получение кредита, Ященко Р.И., находясь в 

<

адрес>, точное место не установлено, подписала электронной подписью, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, приняла на себя обязательства, предусмотренные договором, в том числе возвратить Банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в сроки и в соответствии с параметрами указанными в заявлении. Кредитные денежные средства, перечисленны на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, открытый и обслуживающийся в дополнительном офисе № по адресу: 

<

адрес>.

После чего, Ященко Р.И., ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес>, точное место не установлено, перевела денежные средства со счета ООО «

<

данные изъяты>» на личные счета физических лиц, на цели, не связанные с ведением и развитием бизнеса, тем самым завладев путем обмана кредитными денежными средствами в сумме 3 000 000 рублей, Ященко Р.И., умалчивая о своих истинных намерениях в получении кредита, в нарушение условий договора об использовании денежных средств на развитие бизнеса и запрете их использования в потребительских (личных) целях, заведомо не имея намерений выполнять обязательства по его возращению, умышленно из корыстных побуждений похитила их, растратив на личные цели.

В целях создания видимости исполнения обязательств по кредиту, Ященко Р.И., желая избежать уголовной ответственности, осуществила частичное погашение задолженности по кредиту на сумму 966 820 рублей 11 копеек за счет кредитных средств, полученных от ПАО «Сбербанк» при указанных обстоятельствах, и более в течение действия срока кредитных договоров обязательные ежемесячные платежи не вносила, сумму образовавшего долга не погашала.

В результате противоправных действий Ященко Р.И. ПАО Сбербанк причинен материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 7 353 179 рублей 89 копеек.

Суд, исследовав доказательства по делу, находит, что виновность подсудимой в совершении преступления при обстоятельствах, установленных в описательной части приговора, подтверждается следующими доказательствами.

Подсудимая Ященко Р.И. в судебном заседании вину признала полностью по обстоятельствам, изложенным в обвинительном заключении. От дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ. 

Оглашёнными показаниями представителя потерпевшего ФИО50, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ было зарегистрировано ООО «

<

данные изъяты>», вид деятельности: Деятельность больничных организаций, сведения о среднесписочной численности и финансовые показателя за 2022 год отсутствуют, адрес регистрации: 

<

адрес> 

<

адрес>. Руководитель ООО «

<

данные изъяты>» Ященко Р.И.. Между ПАО «Сбербанк» и ООО «

<

данные изъяты>» посредством сервиса «Сбербанк бизнес онлайн» в 2023 году были заключены кредитные договоры:

- от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 5 000 000 рублей:

кредитный продукт — «Кредит Доверие», обеспечение - личное поручительство Ященко Р.И., цель — развитие бизнеса; размер процентной ставки за пользование кредитом - 19,5% годовых: Дата возврата кредита: по истечении 36 месяцев в даты заключения кредита: тип погашения кредита: аннуитетные платежи.

- от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 320 000 рублей, кредитный продукт – «Корпоративная карта рассрочки», обеспечение – личное поручительство Ященко Р.И., цель - развитие бизнеса; размер процентной ставки за пользование кредитом с даты заключения договора по ближайшую дату уплаты процентов - 17.5% годовых, с даты, следующей за первой датой уплаты процентов и до окончания срока кредитования процентная ставка 19,5% годовых. Дата возврата кредита: по истечении 36 месяцев в даты заключения кредита; тип погашения кредита: аннуитетные платежи.

- от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 3 000 000 руб., кредитный продукт - «Оборотный кредит с льготным периодом», обеспечение отсутствует, цель - для оплаты приобретения оборотных средств (реализуемых товаров третьим лицам), в том числе у Партнеров Банка через сеть Интернет, в безналичном порядке, а также оплаты комиссий за открытие кредитного лимита и/или иных комиссий, в том числе по Договору дополнительного банковского счета. Проценты за пользование кредитом 2,45% в месяц. Дата полного погашения задолженностей выбранной кредитной линии: по истечении 12 месяцев с даты заключения договора.

Во исполнение договорных обязательств кредитные денежные средства были перечислены Банком на расчетный счет заемщика №, открытый и обслуживающийся в Дополнительном офисе № по адресу: 

<

адрес>.

Заемщиком в счет погашения основного долга произведены платежи на общую сумму 966 820,11 руб., просроченная задолженность по основному долгу образовалась с ДД.ММ.ГГГГ и составляет 7 353 179,89 руб. В ходе проверки установлено, что погашение долга производилось за счет кредитных денежных средств. Требование о досрочном исполнении обязательств по кредитным договорам заемщиком и поручителем не исполнено.

В ходе проверки причин возникновения задолженности установлены обстоятельства, свидетельствующие о наличии в действиях заемщика признаков противоправного деяния в отношении Банка. В ходе анализа расходования кредитных денежных средств, полученных по кредитным договорам, выявлены операции, свидетельствующие о расходовании денежных средств на цели, не связанные с ведением предпринимательской деятельности. С расчетного счета заемщика в нарушение п. 2 кредитных договоров, согласно которого целью кредитования является развитие бизнеса, заемщиком совершены финансовые операции по расходованию денежных средств на цели, не связанные с развитием и ведением бизнеса, в том числе:

- ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ кредитные денежные средства двумя платежами перечислены ИП ФИО4 на общую сумму 650 000 руб. по основанию «оказание помощи в получении кредита». Расчетный счет ИП ФИО4 открыт в сторонней организации, в связи с чем отсутствует возможность проанализировать дальнейшее расходование денежных средств. Установлено, что ФИО4 зарегистрирован в качестве ИП ДД.ММ.ГГГГ, вид деятельности связан с услугами информационных агентств, в открытых источниках сведения о ведении им предпринимательской деятельности отсутствуют, аффилированность заемщику не установлена. Ранее ФИО4 являлся руководителем и учредителем ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН №), которое исключено из ЕЕРЮЛ по инициативе ФНС с долгами перед бюджетом на момент его исключения;

- в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ кредитные денежные средства перечислены на личный счет ФИО2 №1 (предположительно родственник Ященко Р.И.) на общую сумму 7 310 000 руб. по основаниям: «Оплата по Договору за оказание помощи в получении кредита», «Представительские расходы», а также производились переводы без назначения платежа. Основную часть полученных денежных средств ФИО2 №1 перечислил на счета физических лиц, а также потратил в личных целях на оплату покупок в потребительских магазинах. Физические лица, которым ФИО2 №1 переводил денежные средства, в том числе находятся в «стоп-листе» Банка в связи с использованием услуг Банка для совершения сомнительных операций (обналичивание денежных средств/ вывод капитала за рубеж/ транзит и т.п.), а также являются иностранными гражданами.

Оставшиеся денежные средства ФИО2 №1 периодически перечислял на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» по основанию «возврат долга, претензий не имею», которые в последствии направлялись заемщиком на погашение кредитной задолженности. В общей сложности ФИО2 №1 по указанному основанию перечислен 1 525 028 руб., а погашение кредитной задолженности с учетом процентов произведено заемщиком на общую сумму 1 625 528 рублей. Таким образом, погашение задолженности производилось заемщиком фактически за счет кредитных денежных средств и с целью придания видимости исполнения им обязательств по обслуживанию кредитных договоров. Оборот по расчетному счету заемщика составил 9 840 228 рублей, источником поступления денежных средств послужили исключительно кредитные денежные средства, а также переводы от ФИО2 №1, которые сформированы так же за счет полученных им кредитных денежных средств от ООО «

<

данные изъяты>». Данные об использовании ООО «

<

данные изъяты>» кредитных денежных средств для осуществления предпринимательской деятельности отсутствуют, иные финансовые операции заемщиком не проводились, взаиморасчеты с контрагентами по расчетному счету заемщика отсутствуют. Сведений об осуществлении ООО «

<

данные изъяты>» реальной финансово-хозяйственной деятельности не выявлено, имеются основания полагать, что заемщиком расчетный счет в Банке открыт исключительно для получения кредитных денежных средств и использования их по своему усмотрению. В ходе анализа личности ФИО2 №1 установлено, что в настоящее время он не является самозанятым либо индивидуальным предпринимателем и не является руководителем либо учредителем юридических лиц. Было установлено, что Ященко Р.И. и ФИО2 №1 зарегистрированы по одному адресу, используют общую сесть wi-fi, в кредитной документации указан номер телефона, который находится в их совместном использовании, кроме того, вход в сервис «Сбербанк бизнес онлайн» ООО «

<

данные изъяты>» осуществлялся с мобильного устройства с номером IMEI., принадлежащим как ФИО2 №1, так и Ященко Р.И. По адресу регистрации ООО «

<

данные изъяты> находится квартира, в которой зарегистрированы ФИО1 и Ященко Р.И. На основании всех изложенных обстоятельств есть основания полагать, что собственник ООО «

<

данные изъяты>» Ященко Р.И. предоставила сотрудникам ПАО «Сбербанк» заведомо ложные сведения о цели кредитования и добросовестном принятии обязательств о возврате Банку кредитных денежных средств. В результате неправомерных действий Ященко Р.И. Банку был причине имущественный вред на общую сумму 7 353 179 рублей 89 копеек. Также указывает, что оформление кредитных обязательств с помощью сервиса «Сбербанк онлайн бизнес» осуществляется через мобильное приложение ПАО Сбербанк «Сбербанк онлайн бизнес», специальный канал для обслуживаю юридических лиц. Данное приложение привязывается к определенному номеру телефона. Номер телефона привязан к расчетному счету организации. После регистрации в данном приложении, материальное лицо организации имеет право оформлять кредитные обязательства. Все процедуры проходят дистанционно, в банк являться лично не нужно. Именно через данное приложение и были оформлены кредитные договора Ященко Р.И. Решение о выдаче кредита принимается автоматически программой ( №).

Показаниями свидетеля ФИО46, согласно которым, она ранее проживала по соседству с Ященко Р.И., общались как соседи. Ященко Р.И. работала продавцом в ларьке. О том, что по ее адресу зарегистрировано юридическое лицо, она узнала от полицейских. 

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО2 №5 от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что он оформлен как индивидуальный предприниматель - ИП ФИО2 №5 и осуществляет помощь гражданам в открытии бизнеса под ключ. Помогает при оформлении документов, сотрудничает с банками («кредитный брокер»), чтобы помочь открывать расчетные счета и другие банковские продукты, он помогает правильно, грамотно оформить документы на получение кредитов. В феврале 2023 ему написала Ященко Р.И. Она пояснила, что у нее имеется фирма ООО «

<

данные изъяты>», ей необходимо для бизнеса было получить кредиты. Они заключили договор на оказание им услуг в помощи Ященко Р.И. в поиске потенциальных партнеров для оформления кредита для бизнеса. Согласно заключенному договору клиент предоставляет данные от своего личного кабинета для оформления заявки. Заявки оформляются через интернет, онлайн, на сайте «Сбербанк онлайн бизнес». Клиент Ященко Р.И. обозначила, что ее интересует кредит от 5 000 000 рублей. Он, находясь у себя в офисе, через стационарный компьютер, зашел в личный кабинет, ввел логин и пароль, который ему прислала Ященко Р.И. Когда рассчитывается кредитный потенциал клиента, с условиями кредита, он с клиентом согласовывает, обозначает ему все условия, спрашивает, будет ли он его оформлять. Ященко Р.И. дала ему добро. Так заключили кредитный договор с ПАО «Сбербанк» на сумму 5 000 000 рублей. Кредит, который оформили, был целевой - для оплаты налогов, т.е. на другие цели его нельзя использовать. Так же перед заключением договора, он клиента Ященко Р.И. предупредил, что эти деньги она просто так снять не может, а только реализовать на бизнес. Она ему пояснила, что сможет их перевести на другую фирму и их уже в дальнейшем снять. Как они уже используют деньги он это не контролирует. Ященко Р.И. у него спросила можно ли еще оформить кредит, на что он пояснил, что надо подождать пару месяцев, чтобы банк видел, что тот кредит оплачивается, тогда можно будет подать еще заявку. Они за его работу перевели ему деньги на его банковский счет. Уже в мае 2023 года Ященко Р.И. снова обратилась к нему за помощью, чтобы оформить еще кредит. Повторно они договор на оказание его услуг не заключали, а работали на доверии. Таким же аналогичным способом он помог им заключить еще кредитный договор с ПАО «Сбербанк» на сумму 320 000 рублей. Так же в июле 2023 года Ященко Р.И. снова обратилась к нему, и так же аналогично, заключили кредитный договор с ПАО «Сбербанк» на сумму 3 000 000 рублей (№). 

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО2 №3 от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что он с 2006 года по 2023 год фактически проживал по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>. Его квартира находилась на первом этаже. В его же доме, но на третьем этаже находится 

<

адрес>. На протяжении долгого времени в данной квартире проживала женщина по имени Ященко Р.И.. На выходные и праздники к ней приезжал сын. Чем они занимались, где работали, не знает. О том, что по адресу в ее квартире зарегистрирована фирма ООО «

<

данные изъяты>», он узнал от сотрудников полиции. Никаких обозначающих табличек не видел. Чтобы кто-то ходил к ним в квартиру он не видел (№).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО2 №6 от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что она работает директором «

<

данные изъяты>». Они осуществляют торговлю продуктов питания в ларьке, который расположен у здания магазина «

<

данные изъяты>». В данном ларьке весь 2023 год у них работала продавцом Ященко Р.И. Уволилась под конец года. График ее работы был 5/2. За время работы себя зарекомендовала хорошо. На смены постоянно выходила, больничные не брала (№).

Также вина подсудимой подтверждается письменными материалами дела:

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрена выписка по операциям на счете ПАО «Сбербанк» в отношении ООО «

<

данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (№); 

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен отчет по банковской карте № (сет №) за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В ходе осмотра установлены приходы и расходы, связанные с ООО «

<

данные изъяты>» (№); 

- заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому: 

По первому вопросу:

Согласно сведениям о движении денежных средств по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН №) №, открытому в ПАО Сбербанк, представленному за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия) по ДД.ММ.ГГГГ в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (дата последней операции по счету), на данный расчетный счет поступили денежные средства в сумме 9 840 228,00 руб., а именно:

- 8 315 100,00 руб. поступило от ПАО Сбербанк, с назначением платежей:

- 5 000 000,00 руб. «Выдача кредита по договору №, клиент ООО "№" от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 40109696 от 16.02.2023»;

- 2 995 100,00 руб. «Выдача кредита по договору N№, клиент ООО "

<

данные изъяты>" от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 21683533 от 17.07.2023»;

- 320 000,00 руб. «Выдача кредита по договору N№, клиент ООО "ИМПЛИСОР" от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 53511984 от 19.05.2023»;

- 1 525 028,00 руб. поступили от ФИО2 №1, с назначением платежа «Возврат долга, претензий не имею»;

- 100,00 руб. поступило от ПАО "БАНК УРАЛСИБ", с назначением платежа

«Возврат средств по ПП от 14/07/2023 N 11. Счет кредита 40№ закрыт, невозможно зачислить получателю».

В дальнейшем вышеуказанные денежные средства в исследуемом периоде были израсходованы в сумме 9 840 228,00 руб. по следующим направлениям:

- 7 310 000,00 руб. перечислено на личный счет № ФИО2 №1, с назначением платежей:

- 4 000 000,00 руб. «Оплата по Договору за оказание помощи в получении кредита № от 11.02.2023»;

- 2 845 000,00 руб. «Оплата по Договору № от 13.07.2023г.»;

- 300 000,00 руб. произведен перевод без назначения платежа;

- 165 000,00 руб. «Представительские расходы во исполнение Договора № от 11.02.2023»;

- 1 625 528,00 руб. перечислено в ПАО Сбербанк, с назначением платежей:

- 1 164 274,40 руб. «Погашение задолженности по договору N № от 16.02.2023»;

- 426 760,74 руб. «Погашение задолженности по договору N № от 13.07.2023»;

- 34 492,86 руб. «Погашение задолженности по договору N № от 19.05.2023»;

- 650 000,00 руб. перечислено ИП ФИО4 (ИНН №), с назначением платежа «Оказание помощи в получении кредита»;

- 252 250,00 руб. списано, с назначением платежа «Комиссия за перечисление средств со сч. ЮЛ на сч.ФЛ.»;

- 1 350,00 руб. перечислено ООО "

<

данные изъяты>" (ИНН №), перевод без назначения платежа;

- 1 000,00 руб. перечислено в УФК по 

<

адрес> (ОСФР по 

<

адрес>), перевод без назначения платежа;

- 100,00 руб. перечислено ООО "

<

данные изъяты>" (ИНН №), с назначением платежа «Предоплата за ГСМ». 

по второму вопросу: согласно сведениям о движении денежных средств по расчетному счету Ященко Р.И. №, открытому в ПАО Сбербанк, представленному за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, движение денежных средств не осуществлялось. Согласно сведениям о движении денежных средств по расчетному счету Ященко Р.И. №, открытому в ПАО Сбербанк, представленному за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на данный расчетный счет поступили денежные средства в сумме 50,00 руб., от ФИО47, с назначением платежа «SBOL операция через онлайн-банкинг». В дальнейшем денежные средства в исследуемом периоде были израсходованы в сумме 120 руб. (остаток неизрасходованных денежных средств по состоянию на начало исследуемого периода ДД.ММ.ГГГГ, не представлен в выписке), с назначением платежа «Комиссия за мобильный банк».

По третьему вопросу:

Согласно сведениям о движении денежных средств по расчетному счету ФИО2 №1 №, открытому в ПАО Сбербанк, представленному за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на данный расчетный счет поступили денежные средства в сумме 2,18 руб., с назначением платежа «перечисление % капитализация». В исследуемый период с вышеуказанного расчетного счета, расходование денежных средств не осуществлялось. Согласно сведениям о движении денежных средств по расчетному счету ФИО2 №1 № (карта №), открытому в ПАО Сбербанк, представленному за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на данный расчетный счет поступили денежные средства в сумме 8 992 293,73 руб., а именно:

- 7 310 000,00 руб. поступили денежные средства, без назначения платежа;

- 490 000,00 руб. поступили от ФИО56, с назначением платежа «SBOL операция через онлайн-банкинг»;

- 337 000,00 руб. поступили денежные средства, с назначением платежа «МТС Банк»;

- 226 000,00 руб. поступили, с назначением платежа «пополнение денежных средств через банкомат»;

- 204 000,00 руб. поступили, с назначением платежа «Совкомбанк»;

- 173 000,00 руб. поступили, с назначением платежа «Альфа Банк»;

- 110 000,00 руб. поступили, с назначением платежа «перевод через Tinkoff Card2Card»;

- 79 109,73 руб. поступили денежные средства, без назначения платежа;

- 23 000,00 руб. поступили, с назначением платежа «перевод через Card2Card Amobile»;

- 17 900,00руб. поступили, с назначением платежа «Тинькофф Банк»;

- 11 000,00 руб. поступили от ФИО6, с назначением платежа «SBOL операция через онлайн-банкинг»;

- 6 000,00 руб. поступили, с назначением платежа «ВТБ»;

- 5 184,00 руб. поступили, с назначением платежа «Озон Банк».

В дальнейшем вышеуказанные денежные средства в исследуемом периоде были израсходованы в сумме 8 004 649,88 руб. по следующим направлениям:

- 3 009 000,00 руб. перечислено ФИО7 на карту № с назначением платежа «SBOL операция через онлайн - банкинг»;

- 1 538 607,14 руб. списано с назначением платежа «Сбербанк онлайн платеж»;

- 840 000,00 руб. перечислено ФИО57 на №, с назначением платежа «SBOL операция через онлайн- банкинг»;

- 650 000,00 руб. перечислено ФИО58 на карту № с назначением платежа «SBOL операция через онлайн- банкинг»;

- 503 000,00 руб. перечислено ФИО9 на карту № с назначением платежа «SBOL операция через онлайн- банкинг»;

- 503 000,00 руб. перечислено ФИО10 на карту № с назначением платежа «SBOL операция через онлайн- банкинг»;

- 200 000,00 руб. перечислено ФИО11 на карту № с назначением платежа «SBOL операция через онлайн- банкинг»;

- 190 000,00 руб. перечислено ФИО12 на карту № с назначением платежа «SBOL операция через онлайн- банкинг»;

- 185 000,00 руб. перечислено ФИО60 на карту № с назначением платежа «SBOL операция через онлайн- банкинг»;

- 81 366,00руб. списано, с назначением платежа «МТС Банк»;

- 80 000,00 руб. перечислено ФИО14 на карту № с назначением платежа «SBOL операция через онлайн- банкинг»;

- 64 978,00 руб. списано, с назначением платежа «Альфа Банк»;

- 53 500,00 руб. списано, с назначением платежа «снятие денежных средств через банкомат»;

- 42 316,84 руб. списано, с назначением платежа «Тинькофф Банк»;

- 26 185,58 руб. списано, с назначением платежа «SBOL операция через онлайн- банкинг»;

- 20 823,32 руб. списано, с назначением платежа «Оплата товаров и услуг»;

- 5 465,00 руб. списано, с назначением платежа «Озон Банк»;

- 3 113,00 руб. поступили, с назначением платежа «Wildberries»;

- 2 000,00 руб. перечислено ФИО15 на карту № с назначением платежа «SBOL операция через онлайн- банкинг»;

- 2 000,00 руб. перечислено ФИО2 №1 на карту № с назначением платежа «SBOL операция через онлайн - банкинг»;

- 1500,00 руб. перечислено ФИО17 на карту № с назначением платежа «SBOL операция через онлайн - банкинг»;

- 1150,00 руб. списано, с назначением платежа «Банк Россия Симферополь»;

- 570,00 руб. перечислено ФИО18 на карту № с назначением платежа «SBOL операция через онлайн- банкинг»;

- 525,00 руб. перечислено ФИО19 на карту № с назначением платежа «SBOL операция через онлайн- банкинг»;

- 400,00 руб. списано, с назначением платежа «Комиссия мобильный банк»;

- 150,00 руб. перечислено ФИО20 на карту № с назначением платежа «SBOL операция через онлайн- банкинг».

Остаток неизрасходованных денежных по состоянию на конец исследуемого периода ДД.ММ.ГГГГ составил 987 643,85 руб. 

По четвертому вопросу:

Согласно сведениям о движении денежных средств по расчетному счету ФИО4 №, открытому в ПАО Сбербанк, представленному за период с 15.02.2023г. по 23.05.2024г., в период с 16.02.2023г. по 02.02.2024г., на данный расчетный счет поступили денежные средства в сумме 169 500,00 руб., а именно:

- 75 000,00 руб. поступили от ФИО21, с назначением платежа «SBOL операция через онлайн-банкинг»;

- 40 000,00 руб. поступили от ФИО22, с назначением платежа «SBOL операция через онлайн-банкинг»;

- 20 000,00 руб. поступили от ФИО23, с назначением платежа «SBOL операция через онлайн-банкинг»;

- 12 500,00 руб. поступили от ФИО24, с назначением платежа «SBOL операция через онлайн-банкинг»;

- 10 000,00 руб. поступили от ФИО25, с назначением платежа «SBOL операция через онлайн-банкинг»;

- 1 000,00 руб. поступили, с назначением платежа «Тинькофф Банк»;

- 600,00руб. поступили от ФИО61, с назначением платежа «SBOL операция через онлайн-банкинг»;

- 400,00 руб. поступили от ФИО26, с назначением платежа «SBOL операция через онлайн-банкинг».

В дальнейшем вышеуказанные денежные средства в исследуемом периоде были израсходованы в сумме 138 059,50 руб. по следующим направлениям:

- 70 266,00 руб. перечислено ФИО27 на карту №, с назначением платежа «SBOL операция через онлайн- банкинг»;

- 19 930,00 руб. перечислено ФИО28 на счет № с назначением платежа «SBOL операция через онлайн- банкинг»;

- 17 900,00 руб. списано, с назначением платежа «Kontur RU»;

- 10 000,00руб. списано, с назначением платежа «Альфа Банк»;

- 7 327,50 руб. списано, с назначением платежа «SBOL операция через онлайн- банкинг»;

- 5 500,00 руб. перечислено ФИО29 на карту № с назначением платежа «SBOL операция через онлайн- банкинг»;

- 3 506,00 руб. списано, с назначением платежа «Сбербанк онлайн платеж»;

- 2 060,00 руб. перечислено ФИО30 на карту № с назначением платежа «SBOL операция через онлайн- банкинг»;

- 1 000,00 руб. перечислено ФИО31 на карту № с назначением платежа «SBOL операция через онлайн- банкинг»;

- 420,00 руб. списано, с назначением платежа «Комиссия мобильный банк»;

- 100,00 руб. перечислено ФИО32 на карту № с назначением платежа «SBOL операция через онлайн- банкинг»; 

- 50,00 руб. перечислено ФИО33 на карту № с назначением платежа «SBOL операция через онлайн- банкинг».

Остаток неизрасходованных денежных средств по состоянию на конец исследуемого периода ДД.ММ.ГГГГ составил 31 440,50 руб.

Согласно сведениям о движении денежных средств по расчетному счету ФИО4 №, открытому в ПАО Сбербанк, установлено, что дата открытия вышеуказанного счета ДД.ММ.ГГГГ, которая не входит в исследуемый период.

По пятому вопросу:

Согласно сведениям о движении денежных средств по расчетному счету ИП ФИО4 (ИНН №) №, открытому в ПАО Сбербанк, представленному за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на данный расчетный счет поступили денежные средства в сумме 9 000,00 руб., с назначением платежа «Зачисления денежных средств на расчетный счет по Реферальной программе»

В дальнейшем вышеуказанные денежные средства в исследуемом периоде были израсходованы в сумме 300,00 руб., с назначением платежа «За электро-монтажные работы».

Остаток неизрасходованных денежных средств по состоянию на конец исследуемого периода ДД.ММ.ГГГГ составил 8 700.00 руб. (№)

Все исследованные доказательства суд признает достоверными, поскольку находит, что они добыты в порядке, предусмотренном уголовно-процессуальным законом. Доказательства, представленные стороной обвинения, полностью подтверждают вину подсудимой в совершении указанного преступления. 

Суд квалифицирует действия Ященко Р.И. по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть тайное хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере.

При назначении наказания подсудимой Ященко Р.И. учитываются характер и степень общественной опасности преступления, личность виновной, в том числе обстоятельства смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Ященко Р.И. в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ является признание вины, возраст и состояние здоровья подсудимой. 

Обстоятельств отягчающих наказание Ященко Р.И. судом не установлены.

Ященко Р.И. по месту жительства характеризуется удовлетворительно. На учете у врача-психиатра и врача – нарколога не состоит. 

Оценив совокупность выше приведенных обстоятельств, с учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, учитывая данные о личности подсудимой, суд пришел к убеждению, что подсудимой Ященко Р.И. следует назначить наказание в виде лишения свободы и считает возможным при назначении наказания применить ст. 73 УК РФ, то есть условное осуждение, поскольку такое наказание будет способствовать ее исправлению и сможет обеспечить достижение целей наказания.

Назначая Ященко Р.И. наказание, суд не применяет дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

С учетом фактических обстоятельств, суд не находит оснований для применения требований ч. 6 ст. 15 УК РФ об изменении категории преступления на менее тяжкую, оснований для применения ст. 64 УК РФ не имеется. 

Гражданский иск ПАО «Сбербанк» фактически не заявлен, поскольку его представитель, хотя и признавался на предварительном следствии гражданским истцом, однако искового заявления в соответствии с требованиями ст. ст. 131, 132 ГПК РФ им не представлено. 

Приговором решается судьба вещественных доказательств.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307, 308 УПК РФ, суд,

приговорил:

Ященко Р.И. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Ященко Р.И. наказание считать условным с испытательным сроком 3 (три) года. 

Обязать Ященко Р.И., в соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ, на период условного осуждения, не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Вещественные доказательства: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 000 рублей, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 320 000 рублей, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 000 000 рублей, выписку по операциям на счете №, отчет по банковской карте № (счет №) – хранить в материалах дела. 

Приговор может быть в течение 15 суток обжалован в Смоленский областной суд через Гагаринский районный суд Смоленской области со дня постановления приговора, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела в апелляционной инстанции. О желании участвовать в заседании суда апелляционной инстанции осужденный должен указать в апелляционной жалобе, либо в отдельном ходатайстве или возражениях на жалобу, либо апелляционное представление в течение 15 суток со дня вручения ему копии приговора либо копии жалобы или представления.

Осужденный имеет право на подачу кассационной жалобы через суд первой инстанции, постановивший приговор, в течение шести месяцев со дня вступления его в законную силу, в случае же пропуска указанного срока или отказа в его восстановлении путем подачи кассационной жалобы непосредственно в суд кассационной инстанции.

Судья Д.Г. Малышев