ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

09 декабря 2024 года город Тула

Центральный районный суд г. Тулы в составе:

председательствующего Матвеевой Ю.О.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Шестопаловой М.В.,

с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора Центрального района г. Тулы Соколовой Л.Е.,

подсудимой ФИО1,

защитника адвоката Свивальневой А.Н., представившей ордер № 397159 от ДД.ММ.ГГГГ и удостоверение №, выданное ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в городе Туле уголовное дело в отношении

ФИО5 ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, со средним образованием, невоеннообязанной, не состоящей в браке, работающей в должности продавца-кассира ИП ФИО8 в городе Туле, зарегистрированной и фактически проживающей по адресу: 

<

адрес>, несудимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО1 сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ч.1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии со ст. 7 Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152-ФЗ операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии с Положением банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация (Банк) обязана идентифицировать юридическое лицо, которому она оказывает услугу и принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок.

28.06.2019 Управлением Федеральной налоговой службы по Тульской области в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее – ЕГРИП) внесены сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО1, (далее – ИП «ФИО1»), с присвоением ОГРНИП №, ИНН 

<

***>. При этом ФИО1 не намеревалась фактически являться индивидуальным предпринимателем и осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, то есть являлась подставным индивидуальным предпринимателем.

После того, как в ЕГРИП были внесены сведения об ИП «ФИО1», но не позднее 03.07.2019, более точные дата и время не установлены, к ФИО1 обратилось неустановленное лицо, которое, находясь в неустановленном месте, за денежное вознаграждение предложило ей открыть расчетные счета в АО «Россельхозбанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Банк ВТБ», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», АО «Тинькофф Банк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства (логины и пароли), посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и, как следствие, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО1». После указанного предложения, у ФИО1, не имеющий намерения изначально при создании и регистрации управлять ИП «ФИО1», осознавая, что при этом она является подставным индивидуальным предпринимателем, из корыстных побуждений, с целью получения обещанного материального вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предоставленных к открытым расчетным счетам, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, осознавая, что данные средства платежей предназначаются посторонним лицам для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО1».

ФИО1, реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным индивидуальным предпринимателем «ФИО1», действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО1», в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО1», 03.07.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО1 прибыла в отделение ПАО «Сбербанк России» № по адресу: 

<

адрес>, где, действуя умышленно, обратилась к представителю ПАО «Сбербанк России» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1». Одновременно ФИО1 с ПАО «Сбербанк России» заключен договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк, согласно которому ПАО «Сбербанк России» предоставил услуги ФИО1 по приему от нее электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также представитель ПАО «Сбербанк России» передал ФИО1 логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Сбербанк России». При этом ФИО1 была уведомлена работником ПАО «Сбербанк России» о том, что предоставленные ей логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам. При этом ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере телефона +№ и адреса электронной почты «savchenko-71@yandex.ru», зарегистрированного и находящегося в пользовании неустановленного лица, как своего.

Далее, ФИО1, 03.07.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов, находясь в отделении ПАО «Сбербанк России» № по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ей денежного вознаграждения, подписала документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», подтвердив принадлежность ей номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты 

<

данные изъяты> находящиеся в пользовании неустановленного лица, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО в ПАО «Сбербанк», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» расчетного счета №, работниками ПАО «Сбербанк России», неосведомленными о преступных намерениях ФИО1, на указанный в заявлении и находящийся в пользовании неустановленного лица, абонентский номер телефона были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО ПАО «Сбербанк России».

Затем, 03.07.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО1, находясь у отделения ПАО «Сбербанк России» № по адресу: 

<

адрес>, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» расчетному счету № в отделении ПАО «Сбербанк России» № по адресу: 

<

адрес>, указав недостоверные сведения о себе, как индивидуальном предпринимателе «ФИО1», об абонентском номере телефона для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО «Сбербанк России», передала лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Сбербанк России»), тем самым сбыла неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 03.07.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» в отделении ПАО «Сбербанк России» № по адресу: 

<

адрес>.

Она же, ФИО1 в продолжении реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным индивидуальным предпринимателем «ФИО1», действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО1», в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО1», 09.07.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО1 прибыла в отделение ПАО «Банк ВТБ», где, действуя умышленно, обратилась к представителю ПАО «Банк ВТБ» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1». Одновременно ФИО1 с ПАО «Банк ВТБ» заключен договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк, согласно которому ПАО «Банк ВТБ» предоставил услуги ФИО1 по приему от нее электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также представитель ПАО «Банк ВТБ» передал ФИО1 логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Банк ВТБ». При этом ФИО1 была уведомлена работником ПАО «Банк ВТБ» о том, что предоставленные ей логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам. При этом ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере телефона +№, зарегистрированного и находящегося в пользовании неустановленного лица, как своего.

Далее, ФИО1 09.07.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов, находясь в отделении ПАО «Банк ВТБ» по адресу: 

<

адрес>-г, будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО «Банк ВТБ», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ей денежного вознаграждения, подписала документы на открытие и обслуживание расчетных счетов №№, 40№ для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», подтвердив принадлежность ей номера мобильного телефона +№, находящиеся в пользовании неустановленного лица, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО в ПАО «Банк ВТБ», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» расчетных счетов №№, 40№, работниками ПАО «Банк ВТБ», неосведомленными о преступных намерениях ФИО1, на указанный в заявлении и находящийся в пользовании неустановленного лица, абонентский номер телефона были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО ПАО «Банк ВТБ».

Затем, 09.07.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО1, находясь у отделения ПАО «Банк ВТБ» по адресу: 

<

адрес>-г, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» расчетным счетам №№, 4№ в отделении ПАО «Банк ВТБ» по адресу: 

<

адрес>-г, указав недостоверные сведения о себе, как индивидуальном предпринимателе «ФИО1», об абонентском номере телефона для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО «Банк ВТБ», передала лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Банк ВТБ»), тем самым сбыла неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 09.07.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетным счетам №№, 40№, открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» в отделении ПАО «Банк ВТБ» по адресу: 

<

адрес>-г.

Она же, ФИО1 в продолжении реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным индивидуальным предпринимателем «ФИО1», действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО1», в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО1», 12.07.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО1 прибыла в отделение ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> 

<

адрес>, где, действуя умышленно, обратилась к представителю ПАО «Промсвязьбанк» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1». Одновременно ФИО1 с ПАО «Промсвязьбанк» заключен договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк, согласно которому ПАО «Промсвязьбанк» предоставил услуги ФИО1 по приему от нее электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также представитель ПАО «Промсвязьбанк» передал ФИО1 логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Промсвязьбанк». При этом ФИО1 была уведомлена работником ПАО «Промсвязьбанк» о том, что предоставленные ей логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам. При этом ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере телефона +№ и адреса электронной почты 

<

данные изъяты> зарегистрированного и находящегося в пользовании неустановленного лица, как своего.

Далее, ФИО1, 12.07.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов, находясь в отделении ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО «Промсвязьбанк», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ей денежного вознаграждения, подписала документы на открытие и обслуживание расчетных счетов №№, 4080№ для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», подтвердив принадлежность ей номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты 

<

данные изъяты> находящиеся в пользовании неустановленного лица, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО в ПАО «Промсвязьбанк», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» расчетных счетов №№, 4080№, работниками ПАО «Промсвязьбанк», неосведомленными о преступных намерениях ФИО1, на указанный в заявлении и находящийся в пользовании неустановленного лица, абонентский номер телефона были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО ПАО «Промсвязьбанк».

Затем, 12.07.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО1, находясь у отделения ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» расчетным счетам №№, 4080№ в отделении ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, указав недостоверные сведения о себе, как индивидуальном предпринимателе «ФИО1», об абонентском номере телефона для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО «Промсвязьбанк», передала лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Промсвязьбанк»), тем самым сбыла неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 12.07.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетным счетам №№, 40№, открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» в отделении ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>.

Она же, ФИО1 в продолжении реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным индивидуальным предпринимателем «ФИО1», действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО1», в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО1», 19.07.2019 в неустановленное время и месте, действуя умышленно, используя неустановленное устройство, предназначенное для выхода в сеть Интернет, осуществила выход в сеть Интернет, обратилась к представителю АО КБ «Модульбанк» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1». При этом ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере телефона +№, и адресе электронной почты 

<

данные изъяты> зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица, как своих.

19.07.2019 в неустановленное время, после подачи заявления на открытие расчетных счетов для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», ФИО1 представителем АО КБ «Модульбанк» с помощью курьерской службы были доставлены по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>-б заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложения к нему, соглашение об использовании электронной подписи, согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank, которые были подписаны последней. ФИО1, являясь подставным индивидуальным предпринимателем ИП «ФИО1», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» расчетному счету №, находясь по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>-б, в процессе подачи заявки на открытия вышеуказанных расчетных счетов посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет, указала недостоверные сведения о себе, как индивидуальном предпринимателе ИП «ФИО1», об абонентском номере телефона для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО АО КБ «Модульбанк».

Далее, 19.07.2019 в неустановленное время, после подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» расчетного счета №, работниками АО КБ «Модульбанк», неосведомленными о преступных намерениях ФИО1, на указанный в заявлении и находящийся в пользовании неустановленного лица, абонентский номер телефона были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО АО КБ «Модульбанк», а также представителем АО КБ «Модульбанк» ФИО1 на бумажном носителе были предоставлены логин и пароль для доступа к системе ДБО АО КБ «Модульбанк». При этом ФИО1 была уведомлена работником АО КБ «Модульбанк» о том, что предоставленные ей логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Затем, в неустановленные дату, время и месте, ФИО1 передала лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО АО КБ «Модульбанк»), тем самым сбыла неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» в АО КБ «Модульбанк».

Она же, ФИО1 в продолжении реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным индивидуальным предпринимателем «ФИО1», действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО1», в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО1», 22.07.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО1 прибыла в отделение АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, где, действуя умышленно, обратилась к представителю АО «Россельхозбанк» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1». Одновременно ФИО1 с АО «Россельхозбанк» заключен договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк, согласно которому АО «Россельхозбанк» предоставил услуги ФИО1 по приему от нее электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также представитель АО «Россельхозбанк» передал ФИО1 логин и пароль для доступа к системе ДБО АО «Россельхозбанк». При этом ФИО1 была уведомлена работником АО «Россельхозбанк» о том, что предоставленные ей логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам. При этом ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере телефона +№, зарегистрированного и находящегося в пользовании неустановленного лица, как своего.

Далее, ФИО1 22.07.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов, находясь в отделении АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в АО «Россельхозбанк», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ей денежного вознаграждения, подписала документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», подтвердив принадлежность ей номера мобильного телефона +№, находящиеся в пользовании неустановленного лица, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО в АО «Россельхозбанк», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» расчетного счета № работниками АО «Россельхозбанк», неосведомленными о преступных намерениях ФИО1, на указанный в заявлении и находящийся в пользовании неустановленного лица абонентский номер телефона были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО АО «Россельхозбанк».

Затем, 22.07.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО1, находясь у отделения АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» расчетному счету № в отделении АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, указав недостоверные сведения о себе, как индивидуальном предпринимателе «ФИО1», об абонентском номере телефона для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО АО «Россельхозбанк», передала лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО АО «Россельхозбанк»), тем самым сбыла неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 22.07.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» в отделении АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>.

Она же, ФИО1 в продолжении реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным индивидуальным предпринимателем «ФИО1», действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО1», в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО1», 23.07.2019 в неустановленные время и месте, действуя умышленно, используя неустановленное устройство, предназначенное для выхода в сеть Интернет, осуществила выход в сеть Интернет, обратилась к представителю АО «Тинькофф Банк» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1». При этом ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере телефона +№, и адресе электронной почты 

<

данные изъяты>, зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица, как своих.

Затем в неустановленные дату, время и месте, после подачи заявления на открытие расчетных счетов для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», ФИО1 представителем АО «Тинькофф Банк» с помощью курьерской службы в неустановленные дату, время и место были доставлены заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложения к нему, соглашение об использовании электронной подписи, согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Тинькофф Банк», которые были подписаны последней. ФИО1, являясь подставным индивидуальным предпринимателем ИП «ФИО1», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» расчетному счету №, находясь в неустановленном месте в процессе подачи заявки на открытия вышеуказанных расчетных счетов посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет, указала недостоверные сведения о себе, как индивидуальном предпринимателе ИП «ФИО1», об абонентском номере телефона для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО АО «Тинькофф Банк».

Далее, в неустановленные дату, время и месте, после подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» расчетного счета №, работниками АО «Тинькофф Банк», неосведомленными о преступных намерениях ФИО1, на указанный в заявлении и находящийся в пользовании неустановленного лица абонентский номер телефона были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО АО «Тинькофф Банк», а также представителем АО «Тинькофф Банк» ФИО1 на бумажном носителе были предоставлены логин и пароль для доступа к системе ДБО АО «Тинькофф Банк». При этом ФИО1 была уведомлена работником АО «Тинькофф Банк» о том, что предоставленные ей логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Затем, 23.07.2019 в неустановленное время, ФИО1, находясь в кафе, расположенном на пересечении Красноармейского проспекта и 

<

адрес>, более точное место не установлено, передала лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО АО «Тинькофф Банк»), тем самым сбыла неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 23.07.2019 в неустановленное время неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» в АО «Тинькофф Банк».

Она же, ФИО1 в продолжении реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным индивидуальным предпринимателем «ФИО1», действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО1», в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО1», 25.07.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО1 прибыла в отделение ПАО «Банк Уралсиб», по адресу: 

<

адрес>-а, где, действуя умышленно, обратилась к представителю ПАО «Банк Уралсиб» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1». Одновременно ФИО1 с ПАО «Банк Уралсиб» заключен договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк, согласно которому ПАО «Банк Уралсиб» предоставил услуги ФИО1 по приему от нее электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также представитель ПАО «Банк Уралсиб» передал ФИО1 логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Банк Уралсиб». При этом ФИО1 была уведомлена работником ПАО «Банк Уралсиб» о том, что предоставленные ей логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам. При этом ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере телефона +№, зарегистрированного и находящегося в пользовании неустановленного лица, как своего.

Далее, ФИО1, 25.07.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов, находясь в отделении ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: 

<

адрес>-а, будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО «Банк Уралсиб», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ей денежного вознаграждения, подписала документы на открытие и обслуживание расчетных счетов №№, 40№ для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», подтвердив принадлежность ей номера мобильного телефона +№, находящиеся в пользовании неустановленного лица, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО в ПАО «Банк Уралсиб», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» расчетных счетов №№, 40№ работниками ПАО «Банк Уралсиб», неосведомленными о преступных намерениях ФИО1, на указанный в заявлении и находящийся в пользовании неустановленного лица абонентский номер телефона были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО ПАО «Банк Уралсиб».

Затем, 25.07.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО1, находясь у отделения ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: 

<

адрес>-а, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» расчетным счетам №№, 40№ в отделении ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: 

<

адрес>-б, указав недостоверные сведения о себе, как индивидуальном предпринимателе «ФИО1», об абонентском номере телефона для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО «Банк Уралсиб», передала лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Банк Уралсиб»), тем самым сбыла неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 25.07.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетным счетам №№, 40№, открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» в отделении ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: 

<

адрес>-б.

Она же, ФИО1 в продолжении реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным индивидуальным предпринимателем «ФИО1», действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО1», в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО1», 23.10.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО1 прибыла в отделение ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, стр. 4 где, действуя умышленно, обратилась к представителю ПАО Банк «ФК Открытие» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1». Одновременно ФИО1 с ПАО Банк «ФК Открытие» заключен договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк, согласно которому ПАО Банк «ФК Открытие» предоставил услуги ФИО1 по приему от нее электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также представитель ПАО Банк «ФК Открытие» передал ФИО1 логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие». При этом ФИО1 была уведомлена работником ПАО Банк «ФК Открытие» о том, что предоставленные ей логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетным счетам и осуществлениям по ним приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам. При этом ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетных счетов сведений о номере телефона +№ и адреса электронной почты 

<

данные изъяты> зарегистрированных и находящихся в пользовании неустановленного лица, как своего.

Далее, ФИО1 23.10.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов, находясь в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, стр.4, будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО Банк «ФК Открытие», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ей денежного вознаграждения, подписала документы на открытие и обслуживание расчетных счетов №№, 40№ для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», подтвердив принадлежность ей номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты savchenko0-71@yandex.ru, находящиеся в пользовании неустановленного лица, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО в ПАО Банк «ФК Открытие», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» расчетных счетов №№, 40№ работниками ПАО Банк «ФК Открытие», неосведомленными о преступных намерениях ФИО1, на указанный в заявлении и находящийся в пользовании неустановленного лица, абонентский номер телефона были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО ПАО Банк «ФК Открытие».

Затем, 23.10.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО1, находясь у отделения ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, стр. 4, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» расчетным счетам №№, 40№ в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, стр. 4, указав недостоверные сведения о себе, как индивидуальном предпринимателе «ФИО1», об абонентском номере телефона для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие», передала лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Банк Уралсиб»), тем самым сбыла неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 23.10.2019 в период времени с 09-00 до 18-00 часов неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетным счетам №№, 40№, открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, стр. 4.

Она же, ФИО1 в продолжении реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным индивидуальным предпринимателем «ФИО1», действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО1», в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО1», 15.01.2021 в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО1 прибыла в отделение АО «Альфа-Банк», по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> 

<

адрес>, где, действуя умышленно, обратилась к представителю АО «Альфа-Банк» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1». Одновременно ФИО1 с АО «Альфа-банк» заключен договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк, согласно которому АО «Альфа-Банк» предоставил услуги ФИО1 по приему от нее электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также представитель АО «Альфа-Банк» передал ФИО1 логин и пароль для доступа к системе ДБО АО «Альфа-Банк». При этом ФИО1 была уведомлена работником АО «Альфа-Банк» о том, что предоставленные ей логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам. При этом ФИО1 неустановленным лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере телефона +№, зарегистрированного и находящегося в пользовании неустановленного лица, как своего.

Далее, ФИО1 15.01.2021 в период времени с 09-00 до 18-00 часов, находясь в отделении АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в АО «Альфа-Банк», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным лицом преступных договоренностей о передаче ей денежного вознаграждения, подписала документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», подтвердив принадлежность ей номера мобильного телефона +№, находящиеся в пользовании неустановленного лица, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО в АО «Альфа-Банк», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» расчетного счета № работниками АО «Альфа-Банк», неосведомленными о преступных намерениях ФИО1, на указанный в заявлении и находящийся в пользовании неустановленного лица, абонентский номер телефона были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО АО «Альфа-Банк».

Затем, 15.01.2021 в период времени с 09-00 до 18-00 часов ФИО1, находясь у отделения АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> 

<

адрес>, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» расчетному счету № в отделении АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, указав недостоверные сведения о себе, как индивидуальном предпринимателе «ФИО1», об абонентском номере телефона для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО АО «Альфа-Банк», передала лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО АО «Альфа-Банк»), тем самым сбыла неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 15.01.2021 в период времени с 09-00 до 18-00 часов неустановленному лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1» в отделении АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>.

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, оформленных и выданных на имя последней и предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств, осуществление которых должно производиться только лицом, на имя которого они выданы, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, неправомерно использовались неустановленным лицом для осуществления платежных операций по расчетным счетам, № в АО «Россельхозбанк», №№, 40№ в ПАО «Банк Уралсиб», №№, 40№ в ПАО «Банк ВТБ», № в АО КБ «Модульбанк», №№, 40№ в ПАО «Промсвязьбанк», № в ПАО «Сбербанк Россия»; № в АО «Тинькофф Банк»; №№, 40№ в ПАО Банк «ФК Открытие»; № в АО «Альфа-Банк», на общую сумму 3 046 351 рубль. Платежные операции по приему, выдачи и переводу денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам проводились неустановленным лицом, в распоряжении которого находились электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (логины и пароли для доступа к системам ДБО), оформленные и выданные на имя ФИО1, без возможности осуществления контроля совершенных платежных операций со стороны банковского учреждения и не в интересах ИП «ФИО1», что в совокупности повлекло противоправный вывод денежных средств с вышеуказанных расчетных счетов в неконтролируемый оборот, получение наличных денежных средств не отраженных в официальных бухгалтерских документах хозяйствующего субъекта и нарушение установленных правил защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, предусмотренных требованиями ст. 27 ФЗ «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ и правилами банковского обслуживания, действующими в вышеуказанных банковских организациях, с которыми ФИО1 была ознакомлена.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании виновной себя в совершении инкриминируемого преступления не признала, указав на то, что ей непонятно предъявленное обвинение. Впоследствии, в ходе судебного следствия подсудимая признала свою вину полностью, раскаялась в содеянном, отказалась от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции Российской Федерации.

Из показаний ФИО1, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании, следует, что в июне 2019 года ФИО9 пожаловался ей, что не может открыть ОКВЭД на ведение строительных работ, потому что был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя и его направлением деятельности была торговля фруктами и овощами (оптовая торговля). ФИО9 было необходимо параллельно вести другой бизнес в области строительства, для чего ему нужно было зарегистрировать новое ИП, так как зарегистрировать второе ИП на свое имя тот не мог, для чего ФИО9 попросил ее ему помочь зарегистрировать ИП на свое имя за вознаграждение. Поскольку ей было известно, что ФИО9 занимается законной деятельностью, то есть торговлей овощами и фруктами, постоянно присутствует на рынке, то она ему доверяла, в связи с чем и согласилась на его предложение. За регистрацию ИП на свое имя ФИО9 пообещал ей денежное вознаграждение. Спустя 2-3 недели она приехала в налоговую инспекцию, где подала документы для регистрации ИП. Примерно через неделю после подачи заявления она получила документы, подтверждающие ее статус в качестве индивидуального предпринимателя. Затем за ней приехал ФИО9 и они поехали открывать банковские счета. Кредитные организации она самостоятельно не выбирала, ее по отделениям возил ФИО9 После того, как она зарегистрировала ИП и часть счетов в банках, ФИО9 познакомил ее со знакомым по имени Артем. ФИО9 пояснил, что денежные средства за регистрацию ИП будет передавать молодой человек по имени Артем. Кроме того, в отдельные банки она ездила вместе с Артемом. Денежные средства ей выплачивались наличным способом один раз в месяц, при этом какой-либо конкретной даты они не обговаривали, обычно это было после 15 числа каждого месяца. Сумма всегда была одинаковая, а именно 10 000 рублей. Изначально денежные средства она получала от ФИО9, через 2-3 месяца денежные средства ей стал передавать молодой человек по имени Артем.

Счет в ПАО «Сбербанк» был открыт ею в центральном офисе, расположенном на Крестовоздвиженской площади, 

<

адрес>, добиралась совместно с ФИО9 Визитов в ФИО3 было два, поскольку в первый раз подавалось заявление, а во второй открывался счет и выдавались документы. В какие даты она посещала указанный ФИО3, не помнит. В ФИО3 ей выдали справку с реквизитами счета, возможно еще какие-то документы. Данные документы она передала ФИО9 непосредственно после их получения возле отделения ФИО3. Для открытия счетов в ПАО ФИО3 «ВТБ» она самостоятельно ездила в офис, расположенный на 

<

адрес>. В какие даты она посещала указанный ФИО3, не помнит. После открытия счета она передала все документы ФИО9 Счета в ПАО «Промсвязьбанк» были открыты в офисе, расположенном в районе Красноармейского проспекта 

<

адрес>. В данное отделение она ездила вместе с ФИО9 В какие даты она посещала указанный ФИО3, не помнит. После открытия счета она передала все документы ФИО9 возле отделения ФИО3. Счет в AО «Россельхозбанк» был открыт в отделении, расположенном на 

<

адрес>, ездила вместе с ФИО9 Визитов в данный ФИО3 было два, так как счет был открыт только спустя 5 дней после подачи заявления. В какие даты она посещала указанный ФИО3, не помнит. Документы после получения она отдала ФИО9 Счет в АО «Тинькофф ФИО3» был открыт дистанционно. После подачи заявления ей перезвонили из ФИО3, она договорилась о встрече с курьером. Встреча происходила в кафе в районе пересечения Красноармейского проспекта и 

<

адрес>, где именно, не помнит. ФИО9 был с ней на встрече. После открытия счета документы она отдала ФИО9 Счета в ПАО «ФИО3 Уралсиб» были открыты в офисе, расположенном на 

<

адрес>, куда она ездила вместе с ФИО9 В какие даты она посещала указанный ФИО3, не помнит. После открытия счета она передала все документы ФИО9 возле отделения ФИО3. Относительно обстоятельств открытия счетов в ПАО «Росбанк», АО «БМ-ФИО3», АО КБ «Модульбанк» она в настоящее время пояснить ничего не может, так как не помнит, но, возможно она ездила туда лично, вероятно, в день открытия счета. Был с ней кто-либо или нет, она не помнит, но в любом случае все документы, выдаваемые в ФИО3, она отдавала ФИО9 либо непосредственно в день открытия счета возле отделения ФИО3, либо спустя несколько дней на рынке, расположенном на 

<

адрес>. Счета в ПАО ФИО3 «ФК Открытие» были открыты в отделении на территории 

<

адрес>. В какие даты она посещала указанный ФИО3, не помнит. В 

<

адрес> ее отвозил молодой человек по имени Артем. При открытии расчетных счетов во всех ФИО3 ей выдавалась справка с реквизитами счета, возможно, какие-то еще документы, но в настоящее время не помнит. После открытия счета она передала все документы молодому человеку по имени Артем возле отделения ФИО3. В каком отделении она открывала счет в АО «Альфа-ФИО3» она не помнит, в какие даты она посещала указанный ФИО3, не помнит. Был с ней кто-либо или нет, она не помнит, но в любом случае все документы, выдаваемые в ФИО3, она отдавала ФИО9 О дальнейшей судьбе данных документов ей ничего не известно. Документы, полученные в ФИО3 «Открытие» в 

<

адрес>, она сразу после получения передала молодому человеку по имени Артем, находясь возле отделения ФИО3. Ни в одном из ФИО3, где она открывала счета, с условиями банковского обслуживания ее никто не знакомил, на руки правила обслуживания ФИО3 ей никто не выдавал, о том где и как она может с данными правилами ознакомится, представители ФИО3 ее не информировали. После передачи ею ФИО9 всех документов на открытие счетов в ФИО3 на бумажном носителе никаких денежных средств она не получала. Она понимала, что данные банковские счета будут нужны для функционирования ИП, от имени которого ФИО9 будет заниматься строительными и отделочными работами. Никакой деятельности в качестве индивидуального предпринимателя она не осуществляла, никакие товары не покупала и не продавала, никакие услуги не оказывала, работы не выполняла, управлением банковскими счетами не занималась, денежные средства не переводила и не снимала, доступа к личному кабинету не имела, никакие отчеты не составляла. Кто составлял отчеты, платил налоги, осуществлял переводы, снятие денежных средств с вышеуказанных банковских счетов, открытых ею для ИП, ей ничего не известно. В конце января 2022 года к ней приехали сотрудники налоговой службы, которые стали интересоваться вопросами ее деятельности в качестве индивидуального предпринимателя. После этого она приняла решение закрыть ИП, что и сделала в феврале 2022 года. С ФИО9 она данный вопрос не обсуждала. Умысла на сбыт электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств у нее не было, она была уверена, что ФИО9 занимается законной деятельностью, а именной строительными и отделочными работами. Никаких технических средств, электронных средств, электронных носителей информации в ФИО3 ей не выдавалось, соответственно, ФИО9 она их не передавала, а передавала ему только все документы, выданные ФИО3 при открытии расчетных счетов на бумажном носителе. Денежных средств за передачу указанных документов от ФИО9 она не получала. Денежные средства она получала от ФИО9 только за регистрацию ИП. Также при открытии вышеуказанных счетов ФИО9 предоставил ей номер мобильного телефона, который она должна была указывать в анкетных данных при открытии счетов в ФИО3, данный номер мобильного телефона ей не принадлежал. Все документы, которые она получала в банковских организациях, она передавала ФИО9, с содержанием документов не знакомилась, содержались ли в данных документах сведения о логинах и паролях для доступа к системе ДБО, не знает. Она не понимала, что логины и пароли от личных кабинетов в системах ДБО являются конфиденциальной информацией, которую запрещено передавать третьим лицам. ФИО9 пояснил ей, что он будет заниматься законной деятельностью, поэтому она ему доверяла. (том 4 л.д. 143-147, 163-170)

В судебном заседании подсудимая ФИО1 указала, что в полном объеме поддерживает показания, данные на предварительном следствии, при этом обращает внимание, что свою вину признает в полном объеме, в настоящее время она осознает, что ее совершено преступление, раскаивается в содеянном.

Помимо полного признания подсудимой своей вины, вина ФИО1 в совершении инкриминируемого преступления подтверждается исследованными в ходе судебного следствия доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО10, данных им на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что в начале 2019 года он решил самостоятельно начать заниматься предпринимательской деятельностью по осуществлению подрядных работ в области строительства, однако для того, чтобы работать полностью самому у него не имелось необходимых связей среди предпринимателей, чтобы находить заказы. При этом у него имелся знакомый по имени Батыр. Примерно в 2019 году они с Батыром встретились, и он предложил ему выполнять строительные работы, которые ему будет давать он, привлекая иных лиц узбекской национальности. При этом Батыр пояснил, что тот и его коллеги не желают работать официально в организациях или у индивидуальных предпринимателей, чтобы те могли получать зарплату наличными денежными средствами («черную» зарплату), его данный вариант устраивал. Так как на тот момент в 2019 году он работал в ООО «Оптоффконстракшн», то обратился к ФИО11 с предложением о том, что тот будет давать ему для выполнения подрядные работы, которые ООО «Оптоффконстракшн» самостоятельно не успевает выполнить, чтобы он с привлечением лиц узбекской национальности их выполнял. Денежные средства, которые он планировал получать от выполнения данных работ, он по их с ФИО11 договоренности должен был частично оставить себе (прибыль), частично отдать деньги лицам узбекской национальности, как их зарплату, а также частично потратить на иные текущие расходы, связанные с реализацией данной схемы. ФИО11 ничего из данных денег он не должен был отдавать, в данном случае интерес ФИО11 был в поддержании имиджа его организации, то есть в том, чтобы работы, договор на выполнение которых тот заключил, был реализован и к нему в последующем вновь обратились заказчики за выполнением работ. ФИО11 согласился на данное предложение. На каких точно объектах от ООО «Оптоффконстракшн» он выполнял работы, не помнит, может назвать только работы по строительству Тульского онкологического центра, также были работы на территории 

<

адрес>. Данные работы выражались в различных строительных и монтажных работах, а именно отделке фасадов зданий, демонтажу/монтажу металлоконструкций. Когда он придумал данный вариант выполнения работ силами лиц узбекской национальности, ему необходимо было также придумать схему, при которой он бы имел наличные денежные средства, чтобы оплачивать услуги работников. В связи с этим он решил найти лиц, которые бы желали за денежные средства зарегистрировать на свое имя ИП, а также открыть на них расчетные счета в ФИО3, получить по ним ключи доступа к системам банковского обслуживания, а также банковские карты, чтобы в последующем, когда заказчик работ переводил деньги за фактически выполненные работы, например в ООО «Оптоффконстракшн», данное общество перечисляло их уже в вышеуказанные подконтрольные ему ИП, а он уже их обналичивал в банкоматах на территории г. Тулы и Тульской области. В 2019 году к нему обратилась юрист ООО «Оптоффконстракшн» ФИО12 и сообщила, что у нее есть знакомый ФИО9, который желает зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и получать за это денежные средства. Примерно летом 2019 года ему позвонил ФИО9, сообщил, что у него есть знакомая ФИО1, которая не возражает против регистрации за деньги в качестве индивидуального предпринимателя с последующим открытием на данное ИП расчетных счетов в банках, ключи доступа к которым вместе с банковскими картами та должна передать ему в пользование. В последующем либо самостоятельно, либо с ФИО9 та ходила в налоговую для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. После этого в течение лета 2019 года ФИО1 вместе с ФИО9 неоднократно ездила в банковские организации, которые он им указывал, где по его указанию подавала заявления об открытии расчетных счетов, после чего получала ключи доступа к расчетным счетам, а также банковские карты к тем, которые передавала сначала ФИО9, а потом он их забирал у ФИО9 Когда ФИО1 должна была идти в банки он ей либо ФИО6 сообщал абонентский номер сотовой связи, который та должна указать в заявлении на открытие счета, как телефон, на который будут присылаться коды-пароли для проведения операций по счетам. Данный номер телефона был в его пользовании. В каких банках происходили данные события, он не помнит, но перечень банков был всегда примерно один: ПАО «Сбербанк», ПАО «ВТБ», ПАО «Росбанк», ПАО «Россельхозбанк» ПАО «Уралсиб», АО «Альфа-Банк». Также обычно он открывал счета еще через сеть «Интернет» в тех банках, которые не имеет офисов в г. Туле, например, в АО «Тинькофф-Банк». В иногородние банки они ездили с ФИО1 совместно, так было с ПАО ФК «Банк Открытие», когда ездили в г. Москва. Денежные средства для передачи ФИО1 за вышеописанные действия он передавал ФИО9 либо наличными, либо переводил на банковскую карту в сумме 15 000 рублей, чтобы а тот мог удерживать свою сумму, а остаток в сумме 10 000 рублей передавать ФИО1 Последняя получала деньги до 2021 года. Насколько помнит, они прекратили работать с ИП ФИО1, поскольку та сама решила перестать быть ИП. Счетами ФИО1 он пользовался для получения на них денег от ООО «Оптоффконстракшн» либо иных реальных заказчиков работ, которые он фактически выполнял не силами ИП, а силами неофициально нанятых им лиц узбекской национальности. Далее данные денежные средства со счета ИП он обналичивал с использованием полученных банковских карт в банкоматах, а также мог переводить на счета других ИП, которые у него были в пользовании и обналичивал деньги уже с них, поскольку имелся риск блокировки счетов банками либо были лимиты перевода денег по счетам согласно тарифам банков. При этом, ФИО1 фактически деятельностью ИП не занималась, финансово-хозяйственную деятельность не вела, свои расчетные счета не контролировала, операции по ним самостоятельно не производила. (том 4 л.д. 93-96)

Из показаний свидетеля ФИО9, данных им на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что в марте 2019 года через его знакомых он познакомился с ФИО10 Последний говорил, что им нужны ИП и их счета для осуществления операций по ним, то есть зачисления на них денег и списания, более подробно ему это не рассказывалось, его это не интересовало, так как он понимал, что получит легкие деньги. В июне-июле 2019 года ФИО10 поинтересовался у него, имеются ли еще люди, которые готовы открыть на себя юридическое лицо или ИП, открыть на них счета в банках и передать это все для него за денежные средства. Ранее у него-ФИО9 имелась сотрудница ФИО1, которая работала в должности продавца-кассира на рынке по 

<

адрес>. Он решил ей предложить открыть на себя ИП, расчетные счета для ИП и передать документы и банковские карты по ним ФИО10, за что та могла бы получать денежные средства в сумме 10 000 рублей, а он получал бы 5 000 рублей от ФИО10 ФИО1 согласилась на данное предложение. Летом 2019 года ФИО1 открыла свое ИП. После этого по указанию ФИО10 он сообщил ФИО1, что теперь необходимо открыть для ИП расчетные счета в банках и передать ключи доступа к тем и банковские карты ему или другому лицу ФИО10 Допускает, что он мог ездить в какие-то банки с ФИО1 По отдельным банкам документы (ключи доступа к счетам и банковские карты) та передавала ему, возможно около банков, а возможно на рынке. Данные документы он далее передавал ФИО10 Со слов ФИО1 ему известно, что в течение лета 2019 года та вместе с ФИО10 несколько раз ездила в банковские организации, где по указанию последнего подавала заявления об открытии расчетных счетов, после чего получала ключи доступа к расчетным счетам, а также банковские карты к тем, которые передавала ФИО10 сразу после получения около отделения банков. Денежные средства для передачи ФИО1 за вышеописанные действия ему передавал ФИО10 либо наличными, либо переводил на банковскую карту в сумме 15 000 рублей, он, удерживая свою сумму в 5 000 рублей в месяц, передавал остаток в сумме 10 000 рублей ФИО1 Таким образом ФИО1 получала деньги до конца 2021 года. Фактически ФИО1 деятельность от ИП не осуществляла, финансовые операции по счетам ИП самостоятельно не производила, так как данные счета были подконтрольны ФИО10 ФИО1 понимала, что фактически открываемыми в банковских организациях счетами пользоваться не будет, а будет только передавать ключи доступа (логины и пароли), банковские карты, а также иную документацию, полученную ею в банках ему или ФИО10 (том 4 л.д. 134-139)

Из показаний свидетеля ФИО13, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она состоит в должности заместителя начальника отдела регистрации и учета налогоплательщиков № УФНС России по 

<

адрес>. Касательно регистрационного дела ИП ФИО1 пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ пакет документов был предоставлен в УФНС России по Тульской области. ДД.ММ.ГГГГ было принято решение о государственной регистрации ИП ФИО1, при этом ФИО1 внесена в ЕГРИП как индивидуальный предприниматель. (том 4 л.д. 121-125)

Из показаний свидетеля ФИО14, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она состоит в должности начальника отдела продаж и обслуживания юридических лиц АО «Россельхозбанк». Согласно имеющейся в АО «Россельхозбанк» информации ФИО1 №, являясь индивидуальным предпринимателем, 22.07.2019 открыла расчетный счет №, заявка на открытие счета была подана ФИО1 непосредственно в отделение Банка, документы для открытия счета предоставлялись ФИО1 лично в офис банка АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, в котором также происходило обслуживание и сопровождение клиента ФИО1 В настоящее время указанный расчетный счет закрыт, дата закрытия – ДД.ММ.ГГГГ. В заявлениях на открытие счета и заявлении о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания по Интернет-ФИО3 АО «Россельхозбанк» ФИО1 удостоверила своей подписью факт ознакомления с Условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц с использованием систем «Клиент-Банк» / «Интернет-Банк», действующими в АО «Россельхозбанк». В п. 6.1 указанных Условий содержится информация о том, программное обеспечение и СКЗИ (токены для доступа в личный кабинет системы Интернет-Банк), а также техническая документация, необходимые для функционирования ЦС ДБО и СКЗИ предоставляются клиенту во временное использование на срок действия договора о ДБО (дистанционном банковском обслуживании) и не могут быть переданы третьим лицам. Кроме того, в заявлении на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания ИП ФИО1 указаны лица с правом первой подписи электронных документов от имени клиента, а именно таким лицом является только ФИО1, иных лиц в данном документе указано не было. То есть ФИО1, согласно вышеуказанным Условиям, было запрещено передавать ключи доступа к системе Интернет-банка от своего личного кабинета. Для подтверждения операций в системе Интернет-Банк ФИО1 был указан номер мобильного телефона + 

<

***>, адрес электронной почты ФИО1 в Банк не предоставлялся. На основании изложенного, можно сделать вывод, что доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в АО «Россельхозбанк» по расчетному счету предоставлялся только ФИО1, третьи лица, согласно Условиям, действующим в АО «Россельхозбанк», использовать токен (ключевой носитель информации, содержащий конфиденциальную информацию для пользования сервисом Интернет-Банк) для входа в Интернет-банк от имени ФИО1 не имели права. ФИО1, в свою очередь, согласно Условиями, факт ознакомления с которыми был удостоверен подписью ФИО1 в вышеуказанных документах, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам. (том 4 л.д. 97-101)

Из показаний свидетеля ФИО15, данных им на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что он состоит в должности руководителя команды развития отношений с клиентами АО «Альфабанк». Согласно имеющейся в АО «Альфабанк» информации ФИО7 №, являясь индивидуальным предпринимателем, ДД.ММ.ГГГГ открыла расчетный счет №, документы для открытия счета предоставлялись ФИО1 в офис банка ДО «Тульский» в 

<

адрес> АО «Альфабанк» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, в котором также происходило обслуживание и сопровождение клиента ФИО1 В подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору РКО (расчетно-кассовому обслуживанию) ФИО1 удостоверила своей подписью факт ознакомления с условиями, размещенными на сайте АО «Альфабанк» в сети «Интернет». В Договоре о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфабанк» (п. 4.2.14) содержится информация о том, что в случаях утери, кражи, пропажи и иных случаях утраты СИМ-карт зарегистрированных номеров телефонов, а также смены СИМ-карт или их передачи третьим лицам по любым основаниям, клиент обязан незамедлительно уведомлять Банк. Согласно Федерального закона «О банковской тайне» клиент Банка может использовать логин и пароль для входа в Интернет-Банк только самостоятельно, то есть передавать логин и пароль третьим лицам клиент Банка не имеет права. То есть личным кабинетом системы Интернет-Банка, действующей в АО «Альфабанк», может пользоваться исключительно человек, открывший соответствующий расчетный счет в АО «Альфабанк». Если же клиент Банка хочет предоставить доступ к личному кабинету какому-то другому лицу, для индивидуального предпринимателя, например, своему бухгалтеру, то он должен лично прийти в отделение Банка и подать соответствующее заявление о внесении такого лица в перечень лиц, имеющих право доступа к Интернет-Банку индивидуального предпринимателя. Как правило, лицами, имеющими право доступа к системе Интернет-Банк, являются непосредственно сами индивидуальные предприниматели, открывшие счет. На основании изложенного, можно сделать вывод, что доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в АО «Альфабанк» по расчетному счету, предоставлялся только ФИО1, третьи лица, согласно Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфабанк»., действующему в АО «Альфабанк» использовать логин и пароль для входа в Интернет-банк от имени ФИО1 не имели права. ФИО1, в свою очередь, согласно Условиями, факт ознакомления с которыми был удостоверен подписью ФИО1 в вышеуказанных документах, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам. (том 4 л.д. 102-106)

Из показаний свидетеля ФИО17, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она состоит в должности главного клиентского менеджера по работе с юридическими лицами ПАО «Росбанк». Общая процедура открытия счета в ПАО «Росбанк» выглядит следующем образом: клиент Банка приходит в офис Банка для идентификации его личности, то есть для проверки документа, удостоверяющего личность, посредством проверки через специальные приборы для определения подлинности документа, удостоверяющего личность, они производят сверку личности клиента с предоставленным им документом. Индивидуальные предприниматели, открывающие счет в Банке, предоставляют им сведения о своем ИНН, после чего они, как представители Банка, заходят на сайт ФНС, посредством которого формируется выписка из ЕГРИП. После чего клиент Банка опрашивается на предмет цели ведения его бизнеса, они как представители Банка, узнают схему ведение его бизнеса исходя из ОКВЭД, имеются ли у него соответствующее оборудование, транспортные средства для ведения бизнеса и т.д. Далее клиенту Банка сообщается об имеющихся в Банке тарифах и осуществляется подбор тарифа непосредственно под конкретный бизнес клиента Банка. Если клиент не дал им четких комментариев по схеме ведения бизнеса, то они как представители Банка, имеют право отказать такому клиенту в открытии счета, также клиента проверяет департамент финансового мониторинга Банка, который проверяет клиента на предмет достоверности предоставленных им сведений относительно схемы ведения бизнеса, если департамент финансового мониторинга устанавливает, что информация, предоставленная клиентом, не соответствует действительности, то такой клиент получает отказ в открытии счета. Сведения, предоставленные клиентом, загружаются ими в специальную программу, после чего сведения, предоставленные клиентом, проверяются также контакт-центром (КЦ) Банка, а также ДФМ (департаментом финмониторинга). В случае одобрения заявки на открытие счета, с клиентом Банка формируется следующий пакет документов: опросник, заявление на открытие счета, согласие на обработку персональных данных, карточка с образцами подписи клиента (в которой клиент ставит свою подпись), копия паспорта в цветном варианте, также клиент указывает номер мобильного телефона, посредством которого им будет осуществляться вход в личный кабинет, а также адрес электронной почты. Далее клиенту Банка на указанный им мобильный телефон и адрес электронной почты отправляется логин и пароль от системы Интернет-Банка «Росбанк малый бизнес». Клиенту первоначально направляется временный пароль для входа в Интернет-Банк, который клиент Банка в последующем изменяет самостоятельно на постоянный пароль. На этом процедура открытия счета и подключения клиента Банка к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Росбанк» является завершенной. Согласно ФЗ «О банковской тайне», клиент Банка может использовать логин и пароль для входа в Интернет-Банк только самостоятельно, то есть передавать логин и пароль третьим лицам клиент Банка не имеет права. То есть личным кабинетом системы «Росбанк малый бизнес» может пользоваться исключительно человек, открывший соответствующий расчетный счет в ПАО «Росбанк». Если же клиент Банка хочет предоставить доступ к личному кабинету какому-то другому лицу, для индивидуального предпринимателя, например, своему бухгалтеру, то он должен лично прийти в отделение Банка и подать соответствующее заявление о внесении такого лица в перечень лиц, имеющих право доступа к Интернет-Банку индивидуального предпринимателя. Лица, имеющие право доступа к системе «Росбанк малый бизнес», фиксируются в заявлении на открытие соответствующего счета, также в указанном заявлении фиксируется информация о том, что клиент Банка ознакомлен с действующими условиями Банка. Как правило, лицами, имеющими право доступа к системе Интернет-Банк, являются непосредственно сами индивидуальные предприниматели, открывшие счет. На основании изложенного, можно сделать вывод, что доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в ПАО «Росбанк» по расчетному счету, предоставлялся только лицу, открывшему расчетный счет, третьи лица использовать логин и пароль для входа в Интернет-банк от имени лица, открывшего счет в ПАО «Росбанк», не имеют права. Факт ознакомления с указанными нормативными актами удостоверяется подписью клиента Банка в заявлении на открытие расчетного счета. (том 4 л.д. 109-112)

Из показаний свидетеля ФИО18, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она состоит в должности начальника отдела обслуживания юридических лиц ПАО «ФИО3 ВТБ». Согласно имеющейся в ПАО «Банк ВТБ»» информации ФИО1 

<

данные изъяты>, являясь индивидуальным предпринимателем, ДД.ММ.ГГГГ открыла расчетные счета №№, 4№, заявка на открытие счетов была подана ФИО1, документы для открытия счетов предоставлялись ФИО1 в офис банка «На Демонстрации» в 

<

адрес>, филиала № ПАО «ВТБ», в котором также происходило обслуживание и сопровождение клиента ФИО1 В заявлении на открытие счета в ПАО «Банк ВТБ» ФИО1 удостоверила своей подписью факт ознакомления с договорами, условиями, размещенными на сайте Банка в сети «Интернет». В Условиях открытия и ведения счетов юридических лиц, действующих в ПАО «Банк ВТБ», содержится информация, согласно которой (п. 8.2.4) клиент обязан, в числе прочего, предоставлять Банку информацию об изменении перечня лиц, имеющих право подписывать распоряжения и иные документы (при этом одновременно с уведомлением предоставлять Банку новую карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление о лицах, собственноручные подписи которых необходимы для подписания документов, содержащих распоряжение Клиента и документы, подтверждающие право распоряжаться счетом). Кроме того, в заявлении на подключение к системе Интернет-Банка индивидуального предпринимателя ФИО1 указаны лица с правом первой подписи электронных документов от имени клиента, а именно таким лицом является только ФИО1, иных лиц в данном документе указано не было. То есть ФИО1, согласно Условиям открытия и ведения счетов юридических лиц, было запрещено, без уведомления Банка, передавать ключи доступа к системе Интернет-банка от своего личного кабинета. Для подтверждения операций в системе Интернет-Банк ФИО1 был указан номер мобильного телефона + 

<

***>, также ФИО1 был указан адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. В случае, если ФИО16 хотела бы предоставить доступ к своему личному кабинету в системе Интернет-Банк, то она должна была бы обратиться с соответствующим заявлением в отделение Банка, однако, исходя из анализа документов ФИО1, таких заявлений от нее в ПАО «Банк ВТБ» не поступало. На основании изложенного, можно сделать вывод, что доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в ПАО «Банк ВТБ» по расчетному счету, предоставлялся только ФИО1, третьи лица, согласно использовать логин и пароль для входа в Интернет-банк от имени ФИО1 не имели права. ФИО1, в свою очередь, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам. (том 4 л.д. 113-116)

Из показаний свидетеля ФИО19, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она состоит в должности начальника сектора управления продаж малому бизнесу ПАО «Сбер». Общая процедура открытия счета в ПАО «Сбер» выглядит следующем образом: клиент Банка подает заявку на открытие счета онлайн, то есть дистанционно, или же клиенты Банка подают заявки на открытие счета непосредственно в офисе Банка. В отделение клиент банка (индивидуальный предприниматель) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы видения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Затем Клиент Банка заполняет анкету на открытие расчетного счета, в которой предоставляет номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые им в последующем будут использоваться для доступа к системе Клиент Банка. Указанные данные вносятся в рабочий планшет, в котором специальная система автоматически проводит проверки лица. В указанной специальной программе формируется заявление на открытие счета, которое направляется на электронную почту сотрудника банка. Сотрудник банка распечатывает заявление, в котором отражены данные о клиенте, контактные данные клиента, выбранный тарифный план. Затем данное заявление подписывается клиентом, после чего сканируется и загружается в специальную программу. С указанного момента расчетный счет считается открытым. После открытия расчетного счета клиенту подключается Интернет-Банк, клиенту Банка на предоставленный им адрес электронной почты приходит логин, а в смс-сообщениях приходит пароль. С указанного момента процедура подключения клиента Банка к Интернет-Банку считается завершенной. В заявлении на открытие счета клиент Банка удостоверяет своей подписью то, что он ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания, Условиями, ознакомлен с Тарифами Банка. В Условиях открытия и ведения счетов юридических лиц, действующих в ПАО «Сбер», содержится информация, согласно которой клиент обязан предоставлять Банку информацию об изменении перечня лиц, имеющих право подписывать распоряжения и иные документы (при этом предоставить Банку, заявление о лицах, которые имеют право распоряжаться счетом). В договоре банковского счета, действующего в ПАО «Сбер», содержится информация, согласно которой клиент обязан самостоятельно распоряжаться своим расчетным счетом, и не имеет право передавать доступ к расчетному счету третьим лицам. Сами логины и пароли для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в ПАО «Сбер», не являются электронными носителями информации, техническими устройствами, однако, они предназначены для входа в систему Интернет-Банка, которая является электронным носителем информации, предназначенным для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. То есть для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в любом банке, необходимо использовать логин и пароль, которые являются конфиденциальной информацией, передавать которую третьим лицам запрещено. (том 4 л.д. 117-120)

Также вина подсудимой ФИО1 в совершении инкриминируемого преступления подтверждается протоколами следственных действий и иными документами:

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в здании Тульского филиала АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес> среди прочего изъято юридическое дело ИП ФИО1 (том 1 л.д. 83-85);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>, д. 

<

адрес> среди прочего изъято юридическое дело ИП ФИО1 (том 1 л.д. 94-96);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и приложением, согласно которому среди прочего осмотрены предметы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в УФНС России по 

<

адрес>, в том числе копия заявления ИП ФИО2 в ПАО «Сбербанк» о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны контактные данные: номер мобильного телефона с подключением функции SMS-информирования +№, адрес электронной почты 

<

данные изъяты> письмо АО КБ «Модульбанк» от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому ИП ФИО1 подписала заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ДД.ММ.ГГГГ, указав номер мобильного телефона для доступа к системе «Клиент-Банк» +№; в ходе осмотра файла «савченко банк. xlsx» обнаружено 14 перечислений денежных средств на общую сумму 1 122 754 рубля от ИП ФИО5 ФИО23 (№) в пользу ООО «Оптоффконстракшн» (том 1 л.д. 109-221);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и приложением, согласно которому осмотрен оптический диск, являющийся приложением к заявлению УФНС России по 

<

адрес> от 29.03.2023 №дсп. Среди прочего обнаружены движения денежных средства по счетам ИП ФИО1 (том 1 л.д. 222-263);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и приложением, согласно которому осмотрен оптический диск, поступивший с сопроводительным письмом УФНС России по 

<

адрес> от 10.07.2023 №дсп. На диске среди прочего обнаружен файл «Счета ФИО1 xlsx». В ходе осмотра открыт файл с наименованием «Счета Савченко КС.xlsx», который содержит сведения о банковских счетах ИП ФИО5 ФИО24 (№) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д. 28-41);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и приложением, согласно которому осмотрен оптический диск, поступивший из ПАО «Банк Уралсиб» с сопроводительным письмом от ДД.ММ.ГГГГ №. Среди прочего на диске обнаружен файл с наименованием «ИП ФИО5 ФИО25 (ИНН №).pdf». При открытии данного файла установлено, что он содержит документы в отношении ИП ФИО1 (№), в том числе: акт приема-передачи логина и пароля для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны контактные данные, а именно номер мобильного телефона + № с подключенной услугой СМС-информирования, адрес электронной почты 

<

данные изъяты> (том 2 л.д. 201-255);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и приложением, согласно которому среди прочего осмотрено юридическое дело ИП ФИО2, изъятое в ходе выемки в ПАО ФИО3 «ФК Открытие», согласно которому ФИО2 в указанном банке был открыт расчетный счет № от ДД.ММ.ГГГГ. Осмотрено юридическое дело ИП ФИО2, изъятое в ходе выемки в ПАО «ФИО3 ВТБ», согласно которому ФИО1 были открыты расчетные счета №№, 40№ от ДД.ММ.ГГГГ. Осмотрено юридическое дело ИП ФИО2, изъятое в ходе выемки в ПАО «Сбербанк России», согласно которому ФИО1 был открыт расчетный счет № от ДД.ММ.ГГГГ (том 3 л.д. 1-262);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и приложением, согласно которому осмотрен сайт ФНС России. В строку с наименованием «Поисковый запрос» введен ИНН ФИО2 №. По результатам поиска обнаружено 2 записи. Установлено, что ФИО1 была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя 2 раза, первый – в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, второй – в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (том 4 л.д. 1-12);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и приложением, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в АО «Россельхозбанк»; документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк». Среди прочих документов осмотрены: заявление ИП ФИО2 ИНН 

<

***> о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания ФИО4 в АО «Россельхозбанк», в котором указан контактный №; юридическое дело ИП ФИО2, изъятое ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк». Внутри пакета обнаружена подшивка документов ИП ФИО2, которая содержит, в том числе: заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны контактные данные, a именно номер мобильного телефона +№, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>; выписка по операциям по счету ИП ФИО2 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой движения денежных средств по банковскому счету не имелось (том 4 л.д. 13-42);

- сопроводительным письмом из АО «Альфа-Банк», согласно которому на имя ИП ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ в ДО «Тульский» в 

<

адрес> АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, Красноармейский проспект, 

<

адрес> был открыт расчетный счет № (том 4 л.д. 48-49);

- сопроводительным письмом из ПАО «Банк Уралсиб», согласно которому на имя ИП ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ были открыт расчетные счета №№, 40№, указанные счета открыты в ДО «Тульский» по адресу: 

<

адрес>-а. Абонентский номер подключения услуги ДБО +№ (том 4 л.д. 51-52);

- сопроводительным письмом из АО «Тинькофф Банк», согласно которому на имя ИП ФИО1 был заключен договор банковского счета, в рамках которого Банком 23.07.2019 открыт расчетный счет № 

<

***>. Для соединения с системой «Банк-Клиент» клиентом использовался абонентский номер телефона +№, e-mail: 

<

данные изъяты> (том 4 л.д. 54);

- сопроводительным письмом из ПАО «Банк ВТБ», согласно которому на имя ИП ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ были открыты расчетные счета в операционном офисе «На Демонстрации» в 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ выдана ЭЦП, номер телефона для СМС-авторизации в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» +№ (том 4 л.д. 56);

- сопроводительным письмом из АО «БМ Банк», согласно которому на имя ИП ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ были открыты расчетные счета №№, 40№ в Тульском филиале Банка «Возрождение» (ПАО) по адресу: 

<

адрес>-а (том 4 л.д. 58-59);

- сопроводительным письмом из АО КБ «Модульбанк», согласно которому на имя ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № по адресу: 

<

адрес>, Кофейня «Бари», Красноармейский проспект, 

<

адрес>. Для управления счетом клиента Банка предусмотрены следующие инструменты: 1. Система дистанционного банковского обслуживания Modulbank/Система Modulbank – автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством системы Интернет-банк / Мобильного приложения «Modulbank» в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему. 2. Мобильное приложение «Modulbank» – компьютерная программа для мобильных устройств, размещенная на официальных источниках для соответствующих мобильных операционных платформ, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и выполнения других функций; 3. Система Интернет-Банк – компьютерная программа дистанционного банковского обслуживания, размещенная на официальном Интернет-ресурсе Банка, доступ к которому возможен с любого устройства, в котором имеется доступ к интернету, и установлен браузер, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и других функций; Электронными средствами управления счетами клиента банка является: 1. Логин и пароль, используемый для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии интернет-банка. Логин – уникальный идентификатор Клиента для доступа в Систему «Modulbank», чаще всего является номером телефона. Пароль – известная только Клиенту последовательность алфавитно-цифровых символов, связанная с авторизированным номером Клиента, входящая в комплекс Базовых аутентификационных данных, позволяющих однозначно произвести Аутентификацию Клиента; 2. Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции – переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать Пользователя в Системе (в том числе, позволяют однозначно определить, что конкретное действие в Системе совершено определенным Пользователем) и обеспечивают доступ этого Пользователя в Систему с установленными правами доступа (том 4 л.д. 61-64);

- сопроводительным письмом из ПАО «Промсвязьбанк», согласно которому на имя ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные счета в ДО «Красноармейский» Ярославского филиала ФИО3 по адресу: 

<

адрес>, Красноармейский проспект, 

<

адрес>. Право работы в системе «PSB-Online» предоставлено ФИО1, абонентский номер телефона +№, электронная почта 

<

данные изъяты>. Оформлена корпоративная карта 5586…6723 (том 4 л.д. 66);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес> среди прочего изъято юридическое дело ИП ФИО1 (том 4 л.д. 82-84);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе ПАО «Банк ВТБ» по адресу: 

<

адрес>-г среди прочего изъято юридическое дело ИП ФИО1 (том 4 л.д. 86-88);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> среди прочего изъято юридическое дело ИП ФИО1 (том 4 л.д. 90-92);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрен оптический диск, содержащий регистрационное дело ИП ФИО1, предоставленного в следственный отдел по запросу из УФНС России по 

<

адрес>, на указанном диске содержатся следующие папки: «1», «Документ об уплате государственной пошлины №», «Документ удостоверяющий личность гражданина РФ», «Р21001 Заявление о регистрации в качестве ИП», «Расписка в получении документов, представленных заявителем №А». При открытии папки «1», в ней обнаружено два изображения формата «tiff», при открытии которых установлено, что указанные изображения представляют собой документ – квитанцию об уплате государственной пошлины от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО1 была уплачена государственная пошлина в размере 160 рублей за прекращение регистрации ИП и повторную выдачу свидетельства о регистрации ИП. Далее в указанной папке обнаружен текстовый документ формата «doc», при открытии которого установлено, что он представляет собой лист записи единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРИП внесены сведения о прекращении деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1, которой присвоен ОГРНИП №. Далее в ходе осмотра указанной папки обнаружен файл формата «tiff», при открытии которого установлено, что он представляет собой лист учета выдачи документов на имя ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ. Далее в ходе осмотра указанной папки обнаружено два файла формата «tiff», который представляют собой единый документ – заявление о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1, согласно которому ФИО1 подала в налоговый орган заявление о прекращении деятельности в качестве ИП. Далее в ходе осмотра указанной папки в ней обнаружен текстовый файл формата «doc», при открытии которого обнаружено, что данный файл является документом – решением о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ по форме Р80001, согласно которому регистрирующим органом УФНС России по 

<

адрес> принято решение о прекращении физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя. Далее в ходе осмотра указанной папки обнаружен файл формата «tiff», который представляет собой документ – расписку о получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя / крестьянского (фермерского) хозяйства, согласно которому УФНС России по Тульской области получил от ФИО1 следующие документы: заявление о прекращении деятельности в качестве ИП, документ об оплате государственной пошлины. Далее в ходе осмотра указанной папки обнаружен документ формата «pdf», при открытии которого установлено, что им является уведомление о снятии с учета физического лица в налоговом органе, согласно которому ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ снята с налогового учета в качестве индивидуального предпринимателя. При открытии папки «Документ об уплате государственной пошлины» в ней обнаружен один файл формата «tiff», который представляет собой документ – кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ об оплате ФИО1 государственной пошлины за регистрацию ИП. При открытии папки «Документ удостоверяющий личность гражданина РФ», в ней обнаружено 12 файлов формата «tiff», которые представляют собой светокопию паспорта гражданин РФ на имя ФИО1 При открытии папки «Р21001 Заявление о регистрации в качестве ИП» в ней обнаружено 4 файла формата «tiff», которые представляют собой заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 подано заявление в УФНС России по 

<

адрес> о ее регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, код основного вида деятельности 43.31. При открытии папки «Расписка в получении документов, представленных заявителем №А», в ней обнаружен один файл формата «tiff», который представляет собой расписку от ДД.ММ.ГГГГ о получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя / крестьянского (фермерского) хозяйства, согласно которому УФНС России по 

<

адрес> получил от ФИО1 следующие документы: заявление о регистрации в качестве ИП, документ, удостоверяющий личность гражданина РФ, документ об оплате государственной пошлины (том 4 л.д. 128-132).

Оценивая по правилам ст.ст. 17, 88 УПК РФ относимость, допустимость, достоверность доказательств каждого в отдельности, а также все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, суд приходит к выводу о том, что вина подсудимой ФИО1 полностью доказана совокупностью представленных стороной обвинения доказательств и квалифицирует ее действия по ч.1 ст. 187 УК РФ – как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В ходе судебного следствия достоверно установлено, что умысел ФИО1 был направлен именно на совершение отчуждения – сбыт другому лицу электронных средств. При этом ФИО1 осознавала, что сбываемые ею электронные средства по банковским счетам предназначаются и могут быть использованы именно для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку, неустановленное лицо самостоятельно сможет осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ФИО1, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности.

Уголовно наказуемым является сбыт не любых электронных средств и электронных носителей информации, а только тех электронных средств и электронных носителей информации, которые по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

Судом установлено, что ФИО1, действуя с корыстной целью, являясь индивидуальным предпринимателем, действуя от имени ИП ФИО1, открыла в нескольких банках счета, получила при этом электронные средства, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, которые сбыла иному лицу за денежное вознаграждение. При этом, ФИО1 реальную финансово-экономическую деятельность как индивидуальный предприниматель не осуществляла, достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых ею счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться иным лицом для неправомерного осуществления денежных переводов.

По смыслу ч.1 ст. 187 УК РФ неправомерным приемом, выдачей, переводом денежных средств являются такие их прием, выдача, перевод, которые противоречат закону или иному нормативному акту. То есть электронные средства, электронные носители информации, должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Сама ФИО1 пользоваться электронными средствами не собиралась, сразу передала их неустановленному лицу, не уведомив об этом надлежащим образом в АО «Россельхозбанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Банк ВТБ», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк Россия», АО «Тинькофф Банк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк».

Из совокупности представленных стороной обвинения доказательств следует, что сотрудниками АО «Россельхозбанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Банк ВТБ», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк Россия», АО «Тинькофф Банк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк» ФИО1 была надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания и предупреждена о недопустимости отчуждения другому лицу электронных средств.

По смыслу п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Как следует из материалов уголовного дела логин и пароль, переданные ФИО1 как индивидуальным предпринимателем неустановленному лицу, предназначались для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, из чего следует, что указанные электронные средства обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента АО «Россельхозбанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Банк ВТБ», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк Россия», АО «Тинькофф Банк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк» – ФИО1 без ведома индивидуального предпринимателя в обход используемых банком систем идентификации клиента.

Из показаний ФИО1 усматривается, что передавая электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, она-ФИО1 преследовала корыстные цели вознаграждения за данные действия.

Согласно предъявленному ФИО1 обвинению эти действия нашли в представленных стороной обвинения доказательствах полное отражение. Считать, что перечисленные действия не являются преступными, оснований не усматривается.

Как следует из диспозиции статьи, в ней установлены предметы преступления, в том числе такие как электронные средства, к признанию которых предметами данного преступления является не их поддельность, а их предназначение для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

О том, что ФИО1 заведомо знала о неправомерности передачи предметов, установленных по делу, другому лицу, подтверждено совокупностью представленных доказательств.

Судом достоверно установлено, что ФИО1, открывая банковские счета, получая доступ к электронным средствам платежа, не намеревалась использовать их в собственных целях, а по предварительной договоренности, за денежное вознаграждение намеревалась передать (сбыть) третьему лицу.

При этом подсудимая понимала, что использование третьим лицом полученных ею в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств и носителей третьим лицам запрещена.

Запрет на осуществление операций от имени клиента банка обусловлен необходимостью соблюдения требований Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». По общему правилу до приема на обслуживание банк обязан идентифицировать клиента, его представителя. Если такая идентификация не проведена, лицу должно быть отказано в приеме на обслуживание. Кредитным организациям запрещается открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, а также субъектов, использующих вымышленные имена (псевдонимы). Дистанционное обслуживание клиента возможно только после его идентификации.

Получение подсудимой, открывшей банковские счета, доступа к системе дистанционного банковского обслуживания с указанием чужого телефонного номера и последующая передача логина и пароля иному лицу, которое использует этот номер телефона, представляет собой один из способов обхода банковской системы идентификации клиентов. Подтверждение банковских операций поступающими по указанному номеру телефона кодами не позволяют службе безопасности кредитной организации усомниться в наличии воли номинального владельца счета, фактически утратившего над ним контроль и не осведомленного о проводимых транзакциях.

Правила осуществления перевода денежных средств предполагают, что распоряжение плательщика в электронном виде подписывается электронной подписью, аналогом собственноручной подписи и (или) удостоверяется кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение составлено плательщиком или уполномоченным на это лицом. В соответствии с инструкцией об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам) право подписи принадлежит единоличному исполнительному органу клиента – юридического лица, а также иным лицам, наделенным правом подписи клиентом – юридическим лицом, в том числе на основании распорядительного акта, доверенности. Соответствующие документы должны содержаться в юридическом деле клиента.

Поскольку состав преступления, предусмотренный ч.1 ст. 187 УК РФ является формальным, то данное преступление в деяниях ФИО1 стало оконченным с момента совершения ею инкриминируемых действий.

Нарушений норм уголовно-процессуального закона при расследовании уголовного дела судом не установлено.

Суд признает относимыми, допустимыми и достоверными представленные стороной обвинения доказательства, поскольку они отвечают требованиям уголовно-процессуального законодательства, собраны без нарушения прав и законных интересов участников уголовного судопроизводства, показания свидетелей являются последовательными, не противоречивыми, полностью согласуются с письменными доказательствами. При этом, судом установлено, что свидетели не имеют никакой заинтересованности в исходе дела, а потому суд исключает наличие оговора подсудимой.

Каких-либо процессуальных нарушений при допросе свидетелей на предварительном следствии не допущено. Оснований для признания вышеизложенных доказательств недопустимыми и исключении их из числа доказательств, не имеется.

Присутствующие в показаниях свидетелей отдельные неточности являются несущественными, не касаются юридически значимых обстоятельств по делу, и не влияют на выводы суда о допустимости этих доказательств, а также на вывод о виновности подсудимой в инкриминируемом ей деянии.

Суд признает достоверными показания ФИО1, которые она давала в ходе предварительного расследования и которые были оглашены в судебном заседании. В ходе судебного следствия установлено, что протоколы допросов отвечают требованиям норм уголовно-процессуального законодательства, получены без существенных нарушений норм процессуального права и с соблюдением прав и законных интересов подсудимой, а потому являются допустимым доказательством по делу.

Вместе с тем, показания, данные подсудимой ФИО1 в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, а также показания, данные первоначально в судебном заседании, об отсутствии корыстного умысла, об отсутствии самого факта сбыта электронных средств, о неполучении денежного вознаграждения за сбыт электронных средств, суд оценивает как недостоверные и данные с целью избежать ответственности за совершенное преступление, избежав, тем самым наказание за содеянное, а также, как желание последней ввести суд в заблуждение относительно случившегося и ее преступного умысла. Данные показания подсудимой опровергаются совокупностью вышеизложенных доказательств.

Кроме того, впоследствии в ходе судебного следствия подсудимая ФИО1 согласилась с предъявленным обвинением, признала вину в полном объеме, указав на то, что преступление ею было совершено именно таким образом, как об этом указано в обвинительном заключении, при наличии умысла, факта сбыта и получения за это вознаграждения, в содеянном раскаялась.

Приведенным письменным доказательствам суд доверяет, поскольку они последовательны, не имеют существенных противоречий, получены с соблюдением требований УПК РФ и содержат сведения об обстоятельствах, имеющих значение для дела в соответствии со ст. 73 УПК РФ. Суд признает их допустимыми, достоверными и относимыми доказательствами, каких-либо нарушений требований уголовно-процессуального законодательства при проведении следственных действий не установлено.

Существенных нарушений требований уголовно-процессуального закона, допущенных в ходе предварительного расследования и влекущих признание имеющихся в деле доказательств недопустимыми, судом не установлено. Также не установлено оснований для возвращения уголовного дела прокурору, поскольку обвинительное заключение соответствует требованиям ст. 220 УПК РФ, содержит все предусмотренные уголовно-процессуальным законом сведения, необходимые для постановления судом приговора. В обвинительном заключении подробно изложена объективная сторона инкриминируемого ФИО1 деяния, указано, какие действия совершила подсудимая. Копия обвинительного заключения подсудимой вручена.

При этом неверное указание в обвинительном заключении даты рождения подсудимой ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, вместо ДД.ММ.ГГГГ года рождения, суд признает опиской, не влияющей на возможность вынесения судом решения по существу по данному уголовному делу, устраненной в судебном заседании при установлении личности подсудимой.

На основании вышеизложенного, доказательств, которые бы опровергли выводы суда о виновности подсудимой в совершении указанного преступления, не имеется.

Нарушений уголовно-процессуального закона и нарушений прав подсудимой, влияющих на допустимость доказательств и препятствующих суду вынести решение по делу, органами следствия допущено не было.

Действия подсудимой ФИО1 носили умышленный характер, были обусловлены корыстными мотивами, что нашло свое подтверждение в результате исследования доказательств.

Подсудимая, безусловно, осознавала и понимала цель и общественно-опасный характер совершаемых действий.

На основании исследованных доказательств, показаний свидетелей судом достоверно установлено время и обстоятельства совершенного подсудимой ФИО1 преступления, конкретные действия подсудимой в реализации преступного умысла.

Полагать, что данное преступление совершил кто-либо иной, в другом месте, в иное время, при других обстоятельствах, либо отсутствовало событие преступления, либо в действиях подсудимой отсутствует состав преступления, у суда не имеется. Неустранимых сомнений в виновности подсудимой, которые могли бы толковаться в ее пользу, судом не установлено. Исследованных судом доказательств достаточно для постановки по делу обвинительного приговора.

Оснований для вынесения оправдательного приговора, прекращения уголовного дела, либо переквалификации действий ФИО1 на менее тяжкий состав преступления не имеется.

Таким образом, оценивая исследованные в судебном заседании доказательства, суд приходит к убеждению в том, что каждое из них является относимым, допустимым и достоверным, а все представленные обвинением доказательства в совокупности – достаточными для вывода о виновности подсудимой.

При назначении вида и размера наказания подсудимой суд в соответствии с ч.3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, которая к уголовной ответственности не привлекалась, на учете у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит, по месту жительства участковым характеризуется удовлетворительно, соседями характеризуется положительно, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО1, являются в соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ – активное способствование расследованию преступления, поскольку как усматривается из материалов уголовного дела действия ФИО1 в ходе предварительного расследования можно характеризовать как инициативные и направленные на сотрудничество с органами следствия в условиях, когда подсудимая предоставляет указанным органам значимую информацию, в том числе и ранее им не известную, дает правдивые и полные показания об обстоятельствах произошедшего, своей роли в содеянном, участвует в производстве следственных действий, направленных на закрепление и подтверждение ранее полученных сведений.

В соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО1, суд признает признание подсудимой своей вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимой, возраст и состояние здоровья матери и бабушки подсудимой.

Обстоятельств, в соответствии со ст. 63 УК РФ отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

Проанализировав конкретные обстоятельства дела в совокупности с данными о личности подсудимой ФИО1, суд считает невозможным ее исправление путем назначения наиболее мягкого наказания, предусмотренного санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ.

Исходя из обстоятельств дела в совокупности с данными о личности подсудимой, принимая во внимание цели назначения наказания, направленные на исправление подсудимой и предупреждение совершения ею новых преступлений, суд считает целесообразным назначение ФИО1 более строгого наказания – в виде лишения свободы, что будет направлено на исправление подсудимой и восстановление справедливости.

При определении срока наказания суд учитывает наличие смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а потому наказание ФИО1 должно быть назначено по правилам ч.1 ст. 62 УК РФ – не более двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное ею преступление.

При этом суд не усматривает наличие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, которые существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, совершенного ФИО1, а потому считает, что не имеется оснований для применения при назначении основного наказания ст. 64 УК РФ.

Вместе с тем, учитывая все обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, в том числе смягчающие обстоятельства, суд приходит к мнению, что исправление подсудимой возможно без ее изоляции от общества, в связи с чем на основании ст. 73 УК РФ постановляет считать назначенное наказание условным, но с возложением дополнительных обязанностей, которые способствовали бы исправлению подсудимой и усилению воспитательного эффекта наказания.

Кроме того, суд полагает, что имеются основания для не применения подсудимой ФИО1 дополнительного наказания в виде штрафа на основании ч.1 ст. 64 УК РФ. К данному выводу суд приходит с учетом наличия ряда смягчающих обстоятельств и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств. Подсудимая ФИО1 признала вину в судебном заседании, раскаялась в содеянном, имеет место наличие активного способствования расследованию преступления. Данную совокупность обстоятельств суд признает исключительной.

Несмотря на отсутствие отягчающих наказание обстоятельств и наличие смягчающих наказание обстоятельств, суд с учетом фактических обстоятельств преступления, степени его общественной опасности, не находит оснований для применения положений ч.6 ст. 15 УК РФ и изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст.ст. 81, 82 УПК РФ. Вещественное доказательство в виде диска, находящегося в камере хранения вещественных доказательств, по вступлении приговора в законную силу, в соответствии с ч.3 ст. 81 УПК РФ, следует хранить при материалах уголовного дела в течение всего срока хранения последнего.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО5 ФИО26 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 06 (шесть) месяцев, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком на 1 (один) год 06 (шесть) месяцев и возложением на этот срок на условно осужденную обязанностей являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, один раз в месяц для отчета о своем поведении, а также не менять постоянного места жительства без уведомления указанного специализированного государственного органа.

Меру пресечения ФИО5 ФИО27 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественное доказательство: диск, хранящийся в камере хранения вещественных доказательств следственного отдела по Центральному району г. Тула СУ СК России по Тульской области, по вступлении приговора в законную силу – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тульского областного суда путем подачи апелляционной жалобы или представления через Центральный районный суд г. Тулы в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения.

Председательствующий Ю.О. Матвеева