УИД: 34RS0№...-88

Дело №...

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

г. Волгоград 26 марта 2025 года

Центральный районный суд г. Волгограда в составе: 

председательствующего судьи Хайровой С.М.,

при секретаре судебного заседания Ушаковой А.А.,

с участием представителя истца ПАО Сбербанк в лице Волгоградского отделения №... ПАО Сбербанк - ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО Сбербанк в лице Волгоградского отделения №... ПАО Сбербанк к ФИО2 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на срочном рынке,

У С Т А Н О В И Л:

Истец ПАО Сбербанк в лице Волгоградского отделения №... ПАО Сбербанк обратился в суд с исковым заявлением к ФИО2 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на срочном рынке.

Исковое заявление мотивировано тем, что между ФИО2 и ПАО Сбербанк в лице Волгоградского отделения №... ПАО Сбербанк, имеющего лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности, заключен договор №.../№... от ДД.ММ.ГГГГ на депозитарное обслуживание, заключены договоры: №...RV7W от ДД.ММ.ГГГГ на брокерское обслуживание инвестору открыт брокерский счет 30№..., с тарифным планом «Инвестиционный».

ДД.ММ.ГГГГ ответчик обратился в Банк с заявлением на банковское обслуживание, являющимся в совокупности с Условиями банковского обслуживания, Тарифами, памятками по безопасности и т.п. заключенным Договором банковского обслуживания №..., инвестор ДД.ММ.ГГГГ в порядке ст. 428 ГК РФ присоединился к Условиям предоставления брокерских и иных услуг ПАО «Сбербанк», ознакомился с Условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы и взаимные права и обязанности.

Также инвестор ознакомился с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющейся неотъемлемой частью условий.

Выступая брокером, Банк является участником торгов и участником клиринга на срочном рынке ФИО3 на основании договора с ПАО ФИО3 по оказании услуг по проведению организационных торгов.

Согласно пункту 4.1.1 Условий банк обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном данными Условиями, заключать в интересах, за счет и по поручению инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки на срочном рынке ПАО ФИО3.

Инвестором посредством системы интернет-трейдинга заключались сделки с производными финансовыми инструментами на срочном рынке ФИО3, в частности с фьючерсными контрактами и №...3.22.

Правила обслуживания на срочном рынке приведены в разделе 24 Условий.

Согласно п. 24.5 Условий в случае если отношение между суммы гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийным обеспечением составляет менее 0,8 инвестор обязан незамедлительно урегулировать возникшую задолженность инвестора по средствам гарантийного обеспечения.

В соответствии с пунктом 24.4. Условий такими действиями инвестора по урегулированию возникшей задолженности может являться погашение задолженности: путем резервирования денежных средств на брокерском счете, соответствующей торговой системы срочного рынка ФИО3 либо путем совершения офсетных сделок.

ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на 10:05:09, 10:51:17, 10:51:26, 10:59:48 брокера установлено, что соотношение между суммой гарантийных активов с учетом вариации маржи и гарантийного обеспечения составляет менее 0,8 о чем банк направил уведомление инвестору. В уведомлениях инвестору также было сообщено о необходимости самостоятельно незамедлительно урегулировать возникшую задолженность, по совершению офсетных сделок/или дополнительного резервирования денежных средств на срочном рынке ФИО3 до уровня равного 1 вышеуказанного соотношения.

Однако в нарушение пункта 24.4 Условий инвестором не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности.

ДД.ММ.ГГГГ в 12:12 в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора.

После принудительного закрытия позиций инвестора, за счет средств инвестора частично списана вариационная маржа, а также погашена комиссия Б. и вознаграждение брокера за совершение сделок по принудительному закрытию позиций инвестора. В размере оставшейся части вариационной маржи, погашенной за счет средств брокера, у инвестора образовалась задолженность перед брокером.

ДД.ММ.ГГГГ клиент зачислил на брокерский счет 100000 рублей.

Истец, указывает, что после принудительного закрытия позиций задолженность инвестора перед брокером составила: основной долг 801444,41 рублей, которые просит взыскать с ответчика. Также просит взыскать с ответчика расходы, связанные с оплатой государственной пошлины при подаче иска в размере 21 028,89 руб.. 

В судебное заседание представитель истца ПАО Сбербанк в лице Волгоградского отделения №... ПАО Сбербанк - ФИО1 на удовлетворении заявленных требований настаивал, просил удовлетворить в полном объеме.

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явился, о времени и месте слушания дела извещен своевременно и надлежащим образом, об уважительности причин не явки суду не сообщил, о рассмотрении дела в свое отсутствие не просил. Ходатайств об отложении судебного заседания, а также возражений, относительно заявленных исковых требований не представил. Согласно отчету с официального сайта «Почта России» почтовый конверт, возвращён в адрес суда, причина возврата указана как «Истёк срок хранения» (ШПИ №...).

Часть 1 ст. 20 ГК РФ, предусматривает, что местом жительства признается то место, где гражданин проживает постоянно или преимущественно, положения ст. 3 Закона РФ «О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации» предусматривают, что граждане РФ обязаны регистрироваться по месту жительства в пределах РФ. Осуществляя регистрацию проживания по тому или иному месту жительства, гражданин подтверждает свое волеизъявление на постоянное или преимущественное проживание по адресу регистрации и принимает на себя обязанность получения судебных извещений по этому адресу.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда РФ, изложенной в Определении от ДД.ММ.ГГГГ №...-О-О, статья 167 ГПК Российской Федерации предусматривает обязанность суда отложить разбирательство дела в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле, в отношении которых отсутствуют сведения об их извещении, а также в случае неявки лиц, извещенных о времени и месте судебного заседания, при признании причин их неявки уважительными. Уважительность причин неявки определяется судом на основании анализа фактических обстоятельств, поскольку предусмотреть все причины неявки, которые могут быть отнесены к числу уважительных, в виде исчерпывающего перечня в законе не представляется возможным. Данное полномочие суда, как и закрепленное статьей 118 ГПК Российской Федерации право суда считать лицо в упомянутом в ней случае надлежаще извещенным вытекают из принципа самостоятельности и независимости судебной власти; лишение суда этих полномочий приводило бы к невозможности выполнения стоящих перед ним задач по руководству процессом.

В силу положений п. 1 ст. 165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

В пункте 63 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ №... «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» разъяснено, что по смыслу п. 1 ст. 165.1 Гражданского кодекса РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю. При этом необходимо учитывать, что гражданин несет риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресам, перечисленным выше, а также риск отсутствия по указанным адресам своего представителя.

С учётом указанного, неполучение ответчиком поступившей к нему корреспонденции, не может свидетельствовать о нарушении его процессуального права.

Согласно ст.6.1 ГПК РФ судопроизводство в судах и исполнение судебного постановления осуществляются в разумные сроки. Разбирательство дел в судах осуществляется в сроки, установленные ГПК РФ. Продление этих сроков допустимо в случаях и в порядке, которые установлены указанным Кодексом, но судопроизводство должно осуществляться в разумный срок.

Исходя из изложенного, принимая во внимание то, что реализация участниками гражданского процесса своих прав не должна нарушать права и охраняемые законом интересы других лиц, исходя из необходимости соблюдения баланса интересов сторон, с учётом права истца на судопроизводство в разумный срок, поскольку приняты исчерпывающие меры к извещению ответчика, суд определил возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика, признав причину неявки последнего неуважительной.

Выслушав представителя истца, исследовав материалы гражданского дела, оценив доказательства в их совокупности, суд находит исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 195 ГПК РФ решение суда должно быть законным и обоснованным. Суд основывает решение только на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании.

В силу части 1 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Статьями 309, 310 ГК РФ установлено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

В силу части 1 статьи 3 Федерального закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» от ДД.ММ.ГГГГ, брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В части 2 данной статьи сказано, что брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения.

Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами.

По смыслу ст. 3 Федерального закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» от ДД.ММ.ГГГГ, за оказание услуг по брокерской деятельности инвестор уплачивает брокеру вознаграждение.

Понятие производного финансового инструмента как отдельного вида гражданско-правового договора содержится в пп. 23 п. 1 ст. 2 Федерального закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 3 Указания Банка России №...-У «О видах производных финансовых инструментов», фьючерсным договором признается заключаемый на биржевых торгах договор, предусматривающий обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом.

Спецификацией фьючерсных контрактов на акции Российских эмитентов, утвержденной решением Правления ПАО "ФИО3-РТС" (Протокол N 27 от ДД.ММ.ГГГГ) предусмотрено, что его стороны обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой в том числе зависит от изменения цены базового актива (п. 2.1.1 Спецификации). 

В зависимости от формирования рыночной цены на базисный актив у одной стороны возникает право на получение вариационной маржи, а у другой - обязанность по ее перечислению. Исполнение обязательств по уплате вариационной маржи по формулам, указанным в п. 2.1.3 Спецификации, осуществляется в порядке и сроки, установленные Правилами клиринга.

Согласно п. 1.1.1. Спецификации исполнение обязательств по уплате вариационной маржи осуществляется в порядке и сроки, установленные Правилами клиринга. При этом: если вариационная маржа положительна - обязательства по уплате вариационной маржи возникает у продавца; если вариационная маржа отрицательна - обязательства по уплате вариационной маржи в сумме, равной абсолютной величине рассчитанной вариационной маржи, возникает у покупателя.

В судебном заседании установлено и подтверждается материалами дела, что между ФИО2 и ПАО Сбербанк в лице Волгоградского отделения №... ПАО Сбербанк, имеющего лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и депозитарной деятельности, заключен договор №.../№... от ДД.ММ.ГГГГ на депозитарное обслуживание, заключен договор №...RV7W от ДД.ММ.ГГГГ на брокерское обслуживание, инвестору открыт брокерский счет 30№..., с тарифным планом «Инвестиционный».

ДД.ММ.ГГГГ ответчик обратился в Банк с заявлением на банковское обслуживание, являющимся в совокупности с Условиями банковского обслуживания, Тарифами, памятками по безопасности и т.п. заключенным Договором банковского обслуживания №..., 

ДД.ММ.ГГГГ инвестор в порядке ст. 428 ГК РФ присоединился к Условиям предоставления брокерских и иных услуг ПАО «Сбербанк», ознакомился с Условиями, согласился и обязался действовать в соответствии с Условиями, все положения Условий разъяснены в полном объеме, включая тарифы и взаимные права и обязанности.

Также инвестор ознакомился с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, являющейся неотъемлемой частью условий.

Выступая брокером, Банк является участником торгов и участником клиринга на срочном рынке ФИО3 на основании договора с ПАО ФИО3 по оказании услуг по проведению организационных торгов.

Согласно пункту 4.1.1 Условий банк обязался проводить за счет и в интересах инвестора торговые операции в порядке, установленном данными Условиями, заключать в интересах, за счет и по поручению инвестора сделки с ценными бумагами, валютными инструментами и срочные сделки на срочном рынке ПАО ФИО3.

Инвестором посредством системы интернет-трейдинга заключались сделки с производными финансовыми инструментами на срочном рынке ФИО3, в частности с фьючерсными контрактами и №...

Правила обслуживания на срочном рынке приведены в разделе 24 Условий.

Согласно п. 24.5 Условий в случае если отношение между суммы гарантийных активов с учетом вариационной маржи и гарантийным обеспечением составляет менее 0,8 инвестор обязан незамедлительно урегулировать возникшую задолженность инвестора по средствам гарантийного обеспечения.

В соответствии с пунктом 24.4. Условий такими действиями инвестора по урегулированию возникшей задолженности может являться погашение задолженности: путем резервирования денежных средств на брокерском счете, соответствующей торговой системы срочного рынка ФИО3 либо путем совершения офсетных сделок.

ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на 10:05:09, 10:51:17, 10:51:26, 10:59:48 брокера установлено, что соотношение между суммой гарантийных активов с учетом вариации маржи и гарантийного обеспечения составляет менее 0,8 о чем банк направил уведомление инвестору. 

В уведомлениях инвестору также было сообщено о необходимости самостоятельно незамедлительно урегулировать возникшую задолженность, по совершению офсетных сделок/или дополнительного резервирования денежных средств на срочном рынке ФИО3 до уровня равного 1 вышеуказанного соотношения.

Таким образом, ответчик был извещен о необходимости исполнения обязательств по урегулированию возникшей задолженности.

Однако в нарушение пункта 24.4 Условий инвестором не было принято мер по урегулированию возникшей задолженности.

В силу п.24.7 Условий в случае если инвестор не исполнил обязанность, предусмотренную п. 24.4 Условий, то настоящим инвестор дает поручение банку на закрытие позиций по срочным контрактам, количество которых определяет банк, путем совершения офсетных сделок и/или аннулирования (отмены) заявок, ранее принятых, но не исполненных банком, в размере, необходимом для урегулирования возникшей задолженности инвестора по средствам гарантийного обеспечения, даже если это урегулирование не будет оптимальным с точки зрения инвестора после совершенных всех операций по урегулированию.

ДД.ММ.ГГГГ в 12:12 в связи с неисполнением инвестором обязанности по урегулированию возникшей задолженности, брокер осуществил принудительное закрытие позиций инвестора.

После принудительного закрытия позиций инвестора, за счет средств инвестора частично списана вариационная маржа, а также погашена комиссия Б. и вознаграждение брокера за совершение сделок по принудительному закрытию позиций инвестора. 

Таким образом, судом установлено, что в размере оставшейся части вариационной маржи, погашенной за счет средств брокера, у инвестора образовалась задолженность перед брокером.

ДД.ММ.ГГГГ ответчик зачислил на брокерский счет 100000 рублей.

Согласно представленного истцом расчета, после принудительного закрытия позиций задолженность инвестора перед брокером составила 801444,41 рублей (основной долг).

Представленный истцом расчет проверен судом и признан судом математически верным, в связи чем, суд полагает возможным принять его за основу при рассмотрении настоящего гражданского дела. 

В силу статьи 67 ГПК РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы. 

Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Вышеуказанные обстоятельства подтверждаются исследованными в судебном заседании относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами.

Ответчиком в опровержение данной суммы, в соответствии со ст. 56 ГПК РФ, доказательств суду не представлено.

Таким образом, суд полагает необходимым удовлетворить исковые требования банка о взыскании с ФИО2 задолженности по брокерскому обслуживанию на срочном рынке в размере 801444,41 руб.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, поэтому требование о взыскании с ответчика уплаченной истцом при подаче иска государственной пошлины в размере 21028,89 руб. (платёжное поручение №... от ДД.ММ.ГГГГ) суд также находит обоснованным и подлежащим удовлетворению.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

Исковые требования ПАО Сбербанк в лице Волгоградского отделения №... ПАО Сбербанк к ФИО2 о взыскании задолженности по брокерскому обслуживанию на срочном рынке - удовлетворить.

Взыскать с ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт №... №...) в пользу ПАО Сбербанк в лице Волгоградского отделения №... ПАО Сбербанк (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) задолженности по брокерскому обслуживанию на срочном рынке в размере 801444,41 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 21028,89 руб. 

Решение суда может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в Волгоградский областной суд через Центральный районный суд гор. Волгограда в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Справка: мотивированная часть решения суда изготовлена ДД.ММ.ГГГГ

Судья подпись С.М. Хайрова