ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

03 апреля 2024 г. пос. Ленинский

Ленинский районный суд Тульской области в составе: 

председательствующего судьи Никишина С.Н.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Елизаровой А.А.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Ленинского района Тульской области Пучковой О.О.,

подсудимой ФИО15,

защитника адвоката Нехорошего С.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Ленинского районного суда материалы уголовного дела (№) в отношении 

ФИО15, 

<

данные изъяты>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, 

установил:

ФИО15 совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В период времени, предшествующий 16.05.2019 г., ФИО1, находясь в неустановленном месте, предложил ранее знакомой ему ФИО15 зарегистрированной 25.04.2019 г. в качестве индивидуального предпринимателя, открыть в банковских учреждениях расчетные счета с электронной системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) и сбыть ему электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевым счетам ИП ФИО15

Далее, в период времени, предшествующий 16.05.2019 г., у ФИО15, возник единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП ФИО15 Далее ФИО15, не намереваясь работать в качестве индивидуального предпринимателя и совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данного ИП, из иной личной заинтересованности, согласилась на предложение ФИО1, при этом осознавая, что после открытия лицевых счетов ИП ФИО15 в банковских организациях с системой ДБО, и сбыта ФИО1 электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, данные электронные средства, электронные носители информации, будут предназначены для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевым счетам ИП ФИО15, поскольку ФИО1 самостоятельно сможет осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП ФИО15, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП.

Реализуя вышеуказанный единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП ФИО15, последняя умышленно, из иной личной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО15 и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период времени с 08:00 часов 16.05.2019 до 20:00 часов 17.05.2019, находясь по адресу: 

<

адрес> обратилась к представителю Банк ВТБ (ПАО) с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в Банк ВТБ (ПАО), согласно которому ИП ФИО15 открыла в Банк ВТБ (ПАО) лицевой счет №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый преступный умысел, в период времени с 08:00 часов 16.05.2019 до 20:00 часов 17.05.2019, находясь по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания Банк ВТБ (ПАО), в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из иной личной заинтересованности, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО1, лично передала последнему данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевому счету №, открытому на ИП ФИО15 в Банк ВТБ (ПАО).

Продолжая реализовывать вышеуказанный единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП ФИО15, последняя умышленно, из иной личной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО15 и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период времени с 08:00 часов до 20:00 часов 27.05.2019, находясь по адресу: 

<

адрес>, обратилась к представителю АО «Россельхозбанк» с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в АО «Россельхозбанк», согласно которому ИП ФИО15 открыла в АО «Россельхозбанк» лицевой счет №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый преступный умысел, в период времени с 08:00 часов до 20:00 часов 27.05.2019, находясь по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «Россельхозбанк», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из иной личной заинтересованности, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО1, лично передала последнему данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевому счету №, открытому на ИП ФИО15 в АО «Россельхозбанк».

Продолжая реализовывать вышеуказанный единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП ФИО15, последняя умышленно, из иной личной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО15 и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, 04.06.2019 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, с целью открытия лицевого счета, посредством сети «Интернет», подписала заявление на открытие счета в АО КБ «Модульбанк», согласно которому ИП ФИО15 открыла в АО КБ «Модульбанк» лицевой счет №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый преступный умысел, в период времени с 04.06.2019 г. по 07.06.2019 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО КБ «Модульбанк», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из иной личной заинтересованности, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО1, лично передала последнему данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевому счету №, открытому на ИП ФИО15 в АО КБ «Модульбанк».

Продолжая реализовывать вышеуказанный единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП ФИО15, последняя умышленно, из иной личной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО15 и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, с 08:00 часов до 20:00 часов 04.06.2019 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, обратилась к представителю АО «Райффайзенбанк» с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в АО «Райффайзенбанк», согласно которому ИП ФИО15 открыла в АО «Райффайзенбанк» лицевой счет №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый преступный умысел, в период времени с 08:00 часов до 20:00 часов 04.06.2019, находясь по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из иной личной заинтересованности, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО1, лично передала последнему данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевому счету №, открытому на ИП ФИО15 в АО «Райффайзенбанк».

Продолжая реализовывать вышеуказанный единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП ФИО15, последняя умышленно, из иной личной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО15 и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, 04.06.2019 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, с целью открытия лицевого счета, посредством сети «Интернет», подписала заявление на открытие счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), согласно которому ИП ФИО15 открыла в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) лицевой счет №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый преступный умысел, в период времени с 04.06.2019 г. по 07.06.2019 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания КБ «ЛОКО-Банк» (АО), в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из иной личной заинтересованности, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО1, лично передала последнему данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевому счету №, открытому на ИП ФИО15 в КБ «ЛОКО-Банк» (АО).

Продолжая реализовывать вышеуказанный единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП ФИО15, последняя умышленно, из иной личной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО15 и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период времени с 08:00 часов до 20:00 часов 06.11.2019 г., находясь по адресу: 

<

адрес> «А», обратилась к представителю ПАО «Банк Уралсиб» с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в ПАО «Банк Уралсиб», согласно которому ИП ФИО15 открыла в ПАО «Банк Уралсиб» лицевые счета №№, №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый преступный умысел, в период времени с 08:00 часов до 20:00 часов 06.11.2019 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк Уралсиб», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из иной личной заинтересованности, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО1, лично передала последнему данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевым счетам №№, №, открытым на ИП ФИО15 в ПАО «Банк Уралсиб».

Продолжая реализовывать вышеуказанный единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП ФИО15, последняя умышленно, из иной личной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО15 и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период времени с 08:00 часов до 20:00 часов 06.11.2019 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, обратилась к представителю ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», согласно которому ИП ФИО15 открыла в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» лицевые счета №, №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый преступный умысел, в период с 08:00 часов до 20:00 часов 06.11.2019 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из иной личной заинтересованности, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО1, лично передала последнему данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевым счетам №, № открытым на ИП ФИО15 в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

Продолжая реализовывать вышеуказанный единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП ФИО15, последняя умышленно, из иной личной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО15 и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, 13.12.2019 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, с целью открытия лицевого счета, посредством сети «Интернет», подписала заявление на открытие счета в АО «БМ-Банк», согласно которому ИП ФИО15 открыла в АО «БМ-Банк» лицевой счет №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый преступный умысел, в период времени с 13.12.2019 г. по 16.12.2019 г., находясь по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «БМ-Банк», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из иной личной заинтересованности, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО1, лично передала последнему данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевому счету №, открытому на ИП ФИО15 в АО «БМ-Банк».

Продолжая реализовывать вышеуказанный единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП ФИО15, последняя умышленно, из иной личной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО15 и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период времени с 08:00 часов до 20:00 часов 04.02.2020, находясь по адресу: 

<

адрес>, обратилась к представителю ПАО «Росбанк» с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в ПАО «Росбанк», согласно которому ИП ФИО15 открыла в ПАО «Росбанк» лицевой счет №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый преступный умысел, в период времени с 08:00 часов до 20:00 часов 04.02.2020, находясь по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Росбанк», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из иной личной заинтересованности, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО1, лично передала последнему данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевому счету №, открытому на ИП ФИО15 в ПАО «Росбанк».

Продолжая реализовывать вышеуказанный единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевому счету ИП ФИО15, последняя умышленно, из иной личной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО15 и осуществлять денежные переводы по лицевому счету ИП, в период времени с 08:00 часов до 20:00 часов 18.12.2020, находясь по адресу: 

<

адрес>, обратилась к представителю АО «Альфа-Банк» с целью открытия лицевого счета, подписала заявление на открытие счета в АО «Альфа-Банк», согласно которому ИП ФИО15 открыла в АО «Альфа-Банк» лицевой счет №.

После чего, реализуя вышеуказанный единый преступный умысел, в период времени с 08:00 часов до 20:00 часов 18.12.2020, находясь по адресу: 

<

адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «Альфа-Банк», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из иной личной заинтересованности, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО1, лично передала последнему данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в ДБО, по лицевому счету №, открытому на ИП ФИО15 в АО «Альфа-Банк».

В судебном заседании подсудимая ФИО15 свою вину в совершении инкриминируемого ей преступления, признала полностью и показала, что по просьбе сожителя родной сестры её мужа ФИО1 она открыла на свое имя ИП. В налоговой инспекции, расположенной на Московском вокзале для открытия ИП она представила свой паспорт, заплатила госпошлину и написала соответствующее заявление, в котором указала вид деятельности - все строительные работы. Какую-либо финансовую деятельность в данном ИП она осуществлять не планировала. По просьбе ФИО1 в указанных им банках она открыла счета, а доступ к открытым счетам она передала ФИО1, который ей пояснил, что эти счета ему нужны для снятия денег. Не помнит точное количество банков, в которых она открывала счета, но их было не менее 8-9, помнит только, что открывала в «Россельхозбанке» на проспекте Ленина, «ВТБ» рядом с ТЦ «Утюг», «Райфайзенбанк» напротив Белого дома, «Росбанк», два или три интернет банка, банк «Открытие», «Альфабанк» на Красноармейском проспекте г. Тулы. После открытия счетов, ей в банке выдавали карту и пароль в конверте, которые она передавала ФИО1

Не смотря на полное признание своей вины в судебном заседании, виновность подсудимой ФИО15 подтверждается его показаниями, данными ею в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемой и обвиняемой в присутствии защитника, из которых следует, что в 2019 году с целью ведения предпринимательской деятельности в сфере строительства открыла ИП «ФИО2», а после того как вышла замуж название ИП поменялось на ИП «ФИО15» Сожитель сестры её мужа ФИО1 в 2019 году, попросил ее открыть ему счета в банке и передать их ему, вместе со всеми паролями и логинами, а также передать ему банковские карты для проведения операций по ним. Она согласилась, потому что не видела никакой опасности для себя и своей организации. По указанию ФИО1 в офисах банков: АО «БМ-Банк», АО «Россельхозбанк», ПАО «Банк Уралсиб», Банк ВТБ (ПАО), АО КБ «Локо-Банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», АО «Альфа-банк» она открыла счета. Во все отделения банков она ездила одна. Расчетные счета в банках АО «БМ-Банк», АО КБ «Локо-Банк», АО КБ «Модульбанк» она открывала у себя дома через интернет. Через несколько дней к ней домой приезжали курьеры банков и выдавали банковские карты. В каждом банке в заявлении на открытие счета указывала номер мобильного телефона, который ей передал ФИО1 В день открытия счёта, к ней домой по адресу: 

<

адрес>, приезжал ФИО1, которому она передавала ключи для доступа к системе ДБО по расчетным счетам и банковскую карту. В каждом из банков, где она открывала счета, ее предупреждали о том, что нельзя никому отдавать карточку и сообщать четырехзначный пароль, во избежание кражи средств с банковского счета. Она понимала, что данные банковские счета не будут ею использоваться, а нужны только для ФИО1, чтобы он самостоятельно мог контролировать движение денежных средств по счетам ИП без ее участия. Она не знала, для чего ФИО1 нужны были эти счета, он ей не пояснял. Никакого вознаграждения за открытие счета не обещал и не передавал. Она просто открывала счета, и передала ФИО1 все банковские карты, логины и пароли и все, больше никак этого не касалась. Управлением банковскими счетами, открытыми на ее имя, она не занималась, денежные средства не переводила и не снимала, доступа к личному кабинету не имела. Кто именно осуществлял переводы, снятие денежных средств с банковских счетов, открытых для ИП, она не знает, вопросы ФИО1 не задавала. Какие суммы поступали и переводились с расчетных счетов, открытых на ее имя, сколько денежных средств снималось через банкоматы ей неизвестно, она никакие операции по счетам не проводила. Вину в совершении преступления признает, в содеянном раскаивается. Ее ежемесячная заработная плата составляет 66 000 рублей, иного дохода у нее нет (т. №).

Признавая показания подсудимой ФИО15, данные ею в судебном заседании и в ходе предварительного расследования, допустимыми доказательствами по делу и оценивая их как достоверные, суд исходит из того, что показания в части её причастности к сбыту электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, носят последовательный характер, согласуются с показаниями свидетелей обвинения, а виновность подсудимой ФИО15 в совершении инкриминируемого ей преступления, не смотря на полное признание своей вины, подтверждается совокупностью исследованных в суде доказательств, а именно:

- показаниями свидетеля ФИО1, который в судебном заседании показал, что в 2019 году у него неофициально работали граждане из ближнего зарубежья, которым нужно было платить заработную плату только «наличными», поэтому он обратился к своей знакомой ФИО15, которая была зарегистрирована в качестве ИП, и попросил её в указанных им банках открыть счета и передать ему логины, пароли и карты к этим счетам. В ООО «Оптоффконстракшн» от других фирм приходили заказы, которые оплачивались безналичным платежом, поэтому через счета, которые открыла по его просьбе ФИО15, он снимал наличные деньги. Сколько было открыто счетов он уже не помнит. В 2022 году он перестал пользоваться счетами ИП «ФИО15», так как ФИО15 закрыла своё ИП;

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО1, который в ходе предварительного расследования показал, что с 2016 года по 2021 года работал в ООО «Оптоффконстракшн» в должности менеджера. Генеральным директором и фактическим руководителем в ООО «Оптоффконстракшн» являлся ФИО3, который давал ему указания по работе, согласно которых он занимался поиском заказчиков выполнения строительных подрядных работ для организации, распоряжался денежными средствами организации, принимал людей на работу, выплачивал заработную плату в организации. В начале 2019 года обратился к ФИО3 с предложением давать ему для выполнения подрядные работы, которые ООО «Оптоффконстракшн» самостоятельно не успевает выполнить, чтобы он (ФИО1) с привлечением лиц узбекской национальности их выполнял. Денежные средства, которые планировал получать от выполнения данных работ, по договоренности с ФИО3 прибыль должен был частично оставить себе, а часть отдать (зарплату) лицам узбекской национальности, а часть потратить на иные расходы, связанные с реализацией данной схемы. ФИО3 согласился на его предложение. Когда он придумал данный вариант выполнения работ силами лиц узбекской национальности, ему необходимо было также придумать схему, при которой он бы имел наличные денежные средства для того, чтобы оплачивать услуги указанных работников. В связи с этим, занялся поиском лиц, которые за денежные средства смогли зарегистрировать на свое имя ИП, открыть на них расчетные счета в банках, получить по ним ключи доступа к системам банковского обслуживания, а также банковские карты, чтобы в последующем после перевода денег за фактически выполненные работы в ООО «Оптоффконстракшн», а общество перечисляло их уже в вышеуказанные подконтрольные ему ИП, а он уже их обналичивал в банкоматах на территории г. Тулы и Тульской области. В 2019 году он познакомился с ФИО4, который по его просьбе открыл на своё имя ИП, указав вид деятельности - производство строительных и штукатурных работ, после чего ФИО4, открыл также расчетные счета в банковских организациях, которые он (ФИО1) выбирал для открытия счетов исходя из выгодности по обслуживанию данных счетов для него, после чего ФИО4 отдал ему банковские карты и ключи доступа к счетам (логины и пароли). После этого на протяжении нескольких месяцев, ежемесячно передавал ФИО4 денежные средства в сумме 15 000 рублей за то, что последний открыл ИП и передал все документы по ним ему в пользование, чтобы он мог их использовать в его целях – в целях перечисления денег через них и их съема. Счетами ФИО4 он пользовался для получения денег от ООО «Оптоффконстракшн» либо иных реальных заказчиков работ, которые он фактически выполнял не силами ИП, а силами неофициально нанятых им лиц узбекской национальности. Денежные средства со счета ИП «ФИО4» он обналичивал с использованием полученных банковских карт в банкоматах, переводил на счета других ИП, которые у него в пользовании появились позднее и обналичивал деньги уже с них, поскольку имелся риск блокировки счетов банками либо были лимиты перевода денег по счетам согласно тарифам банков. Через ИП «ФИО4» работал всего несколько месяцев, поскольку счета последнего банки заблокировали. Он обратился к сожительнице ФИО5, которая также по его просьбе в 2020 году на своё имя открыла ИП, также расчетные счета в банковских организациях, которые он (ФИО1) выбрал, после чего в течение года в различные периоды времени данного года ФИО5 вместе с ним неоднократно ездила в банковские организации, где по его указанию открывала расчетные счета, получала ключи доступа к расчетным счетам, банковские карты, которые передавала ему сразу в его автомобиле около отделения банков. Счетами ФИО5 пользовался для получения на них денег от ООО «Оптоффконстракшн», ООО «Офф-Констракшн» либо иных реальных заказчиков работ, которые он фактически выполнял не силами ИП, а силами неофициально нанятых им лиц узбекской национальности. У его сожительницы ФИО5 имеется брат ФИО6, у которого есть жена - ФИО15, и последняя по его просьбе открыла на своё имя ИП, а также расчетные счета в банковских организациях, после чего она отдала ему банковские карты и ключи доступа к счетам (логины и пароли). ФИО5 и ФИО15, фактически деятельностью его ИП не занимались, финансово-хозяйственную деятельность не вели, свои расчетные счета не контролировали, операции по ним самостоятельно не производили, их счета использовались исключительно им для перечисления между ними денег, а также для уплаты «черной» зарплаты его работникам (т. №).

- показаниями свидетеля-начальника отдела обслуживания юридических лиц банка ПАО «ВТБ» ФИО13, которая в судебном заседании показала, что в её обязанности входит контроль за работой отдела, соблюдение банковских инструкций, а также выполняет работу сотрудника отдела: обслуживание текущей клиентской базы, привлечение новой клиентской базы. Общая процедура открытия счета в ПАО «ВТБ банк» начинается после того, как клиент обращается в банк с оригиналами документов, физическое лицо предоставляет паспорт, а юридическое лицо, - паспорт учредителя и если он не является руководителем, то устав, решения, протоколы, которые были у клиента на протяжении деятельности организации. Если клиент является ИП, то достаточно номер ИНН и паспорт. После предоставления клиентом ИНН и паспорта, сотрудник банка проверяет на сайте налоговой инспекции, действительно ли такой клиент зарегистрирован, также проверяют его по банковским спискам, и если все хорошо, то с клиентом проводится беседа у которого уточняется, чем последний занимается, какую схему бизнеса он предполагает, какую форму налогообложения он выбрал, какие у него основные контрагенты, после этого у него принимаются документы для открытия расчетного счета. После принятия решение об открытии расчетного счета, по регламенту банка, счет можно открыть в течение 20 минут. Клиент в заявлении на открытие счета указывает номер телефона и адрес электронной почты, на телефона клиенту приходит пароль от интернет банка, на электронную почту придет логин. Клиент несет ответственность за то, что ему банк выдал логин и пароль для его личного кабинета. В тех случаях, если клиент хочет, чтобы личным кабинетом пользовался бухгалтер или иное лицо, клиент должен об этом уведомить банк и заполнить соответствующее заявление. Лицо, которому предоставляется доступ в личный кабинет, в банк должен прийти с паспортом, после чего это лицо будет внесено в программу, после чего сможет пользоваться интернет банком наравне с руководителем. По регламенту банка, невозможна передача третьим лицам логина и пароля от интернет банка без соответствующего заявления, так как логин и пароль выдается персонально клиенту, так как подразумевается, что именно клиент будет пользоваться этими данными. Подсудимая ФИО15 открывала счет в офисе банка на 

<

адрес>, какие документы были представлены ею она не знает, так как документы принимали другие сотрудники отделения банка. ФИО15 была уведомлена об ответственности за передачу пароля и логина третьим лицам, заявление ею было подписано, поскольку без данного заявления невозможно открытие счета. Сотрудники банка предупреждают своих клиентов о том, что если данные будут переданы третьему лицу и будут проведены платежи, не согласованные с владельцем счета, то банк за это ответственности не несет. Если по какой-то причине денежные средства были не санкционированно списаны, то по данному факту проводится проверка и если не подтверждается, что интернет банк был «взломан» или предоставлен другой ключ, то ответственность несет клиент;

- оглашенными показаниями свидетеля-начальника отдела обслуживания юридических лиц банка ПАО «ВТБ» ФИО13, которая в ходе предварительного расследования показала, что согласно имеющейся в ПАО «Банк ВТБ»» информации ФИО15 ИНН 

<

***>, являясь индивидуальным предпринимателем, 17.05.2019 открыла расчетный счет №, заявка на открытие счета была подана ФИО15 (при подаче заявки фамилия ее была ФИО16) 16.05.2019, документы для открытия счетов предоставлялись в офис банка «На Демострации» в г. Туле, филиала № ПАО «ВТБ», в котором также происходило обслуживание и сопровождение клиента. В заявлении на открытие счета в ПАО «Банк ВТБ» ФИО15 удостоверила своей подписью факт ознакомления с договорами, условиями, размещенными на сайте Банка в сети Интернет. В Условиях открытия и ведения счетов юридических лиц, действующих в ПАО «Банк ВТБ» содержится информация, согласно которой (п. 8.2.4) клиент обязан, в числе прочего, предоставлять Банку информацию об изменении перечня лиц, имеющих право подписывать распоряжения и иные документы (при этом одновременно с уведомлением предоставлять Банку новую карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление о лицах, собственноручные подписи которых необходимы для подписания документов, содержащих распоряжение Клиента и документы, подтверждающие право распоряжаться счетом). Кроме того, в заявлении на подключение к системе Интернет-Банка индивидуального предпринимателя ФИО15 указаны лица с правом первой подписи электронных документов от имени клиента, а именно таким лицом является только ФИО15, иных лиц в данном документе указано не было. То есть ФИО15, согласно Условиям открытия и ведения счетов юридических лиц, было запрещено, без уведомления Банка, передавать ключи доступа к системе Интернет-банка от своего личного кабинета. Для подтверждения операций в системе Интернет-Банк ФИО15 был указан номер мобильного телефона + №. В случае, если ФИО15 хотела бы предоставить доступ третьим лицам к своему личному кабинету в системе Интернет-Банк, то она должна была бы обратится с соответствующим заявлением в отделение Банка, однако, исходя из анализа документов ФИО15, таких заявлений от нее в ПАО «Банк ВТБ» не поступало. Доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в ПАО «Банк ВТБ» по вышеуказанному расчетному счету предоставлялся только ФИО15, третьи лица, согласно вышеуказанным локальным нормативным актам, действующим в ПАО «Банк ВТБ» использовать логин и пароль для входа в Интернет-банк от имени ФИО15 не имели права, так как это является нарушением действующих в ПАО «Банк ВТБ» условий использования продуктов Банка. ФИО15, согласно вышеуказанным локальным нормативным актам, действующим в ПАО «ВТБ», была ознакомлена, что ей запрещено с осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам (т.№);

- оглашенными показаниями свидетеля-руководителя отдела по работе с клиентами среднего бизнеса АО «Альфа-Банк» ФИО7, которая в ходе предварительного расследования показала, что согласно имеющейся в АО «Альфабанк» информации ФИО15 ИНН №, являясь индивидуальным предпринимателем, 18.12.2020 открыла расчетный счет №, документы для открытия счета предоставлялись ФИО15 в офис банка ДО «Тульский» в г. Тула АО «Альфабанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>. В подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договору РКО (расчетно-кассовому обслуживанию) ФИО15 удостоверила своей подписью факт ознакомления с условиями, размещенными на сайте АО «Альфабанк» в сети Интернет. В Договоре о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфабанк» (п. 4.2.14) содержится информация о том, что в случаях утери, кражи, пропажи и иных случаях утраты СИМ-карт зарегистрированных номеров телефонов, а также смены СИМ-карт или их передачи третьим лицам по любым основаниям, клиент обязан незамедлительно уведомлять Банк. Согласно ФЗ «О банковской тайне», клиент Банка может использовать логин и пароль для входа в Интернет-Банк только самостоятельно, то есть передавать логин и пароль третьим лицам клиент Банка не имеет права, так как это является нарушением вышеуказанного закона и локальных нормативных актов, действующих в АО «Альфабанк». Личным кабинетом системы Интернет-Банка, действующей в АО «Альфабанк» может пользоваться исключительно клиент, открывший соответствующий расчетный счет в АО «Альфабанк». Доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в АО «Альфабанк» по вышеуказанному расчетному счету предоставлялся только ФИО15, третьи лица, согласно Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфабанк»., действующему в АО «Альфабанк» использовать логин и пароль для входа в Интернет-банк от имени ФИО15 не имели права, так как это является нарушением действующих в АО «Альфабанк» условий использования продуктов Банка. ФИО15, в свою очередь, согласно вышеуказанным Условиями, факт ознакомления с которыми был удостоверен подписью ФИО15 в вышеуказанных документах, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам (т. 4 л.д. 1-5);

- оглашенными показаниями свидетеля-ведущего менеджера по обслуживанию юридических лиц ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО8, который в ходе предварительного расследования показал, что согласно имеющейся в ПАО Банк «ФК Открытие» информации ФИО15 ИНН 

<

***>, являясь индивидуальным предпринимателем, 06.11.2019 года открыла расчетные счета № и №, заявление на присоединение к банковскому обслуживанию было подано ФИО15 в отделение банка, расположенное на территории г. Москвы, пояснить точный адрес затрудняюсь. Процедура открытия расчетный счетов ПАО Банк «ФК Открытие» одинакова во всех отделениях банка по всей территории РФ. Таким образом, ФИО15 не имела права передавать третьим лицам электронные средства, а наоборот, должна самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым в ПАО Банк «ФК Открытие» (т. №);

- оглашенными показаниями свидетеля-руководителя направления по привлечению ЮЛ и ИП на РКО АО «РайффайзенБАНК» ФИО9, которая в ходе предварительного расследования показала, что согласно имеющейся в АО «РайффайзенБАНК» информации ФИО15 ИНН 

<

***>, являясь индивидуальным предпринимателем, 04.06.2019 открыла расчетный счет №, заявка на открытие счета была подана ФИО15, документы для открытия счетов предоставлялись в офис банка. В заявлении на открытие счета в АО «РайффайзенБАНК» ФИО15 удостоверила своей подписью факт ознакомления с договором, соглашением, размещенным на сайте Банка, условиями. В договоре банковского счета, действующего в АО «РайффайзенБАНК» содержится информация, согласно которой клиент обязан самостоятельно распоряжаться своим расчетным счетом, и не имеет право передавать доступ к расчетному счету третьим лицам (т. №);

- оглашенными показаниями свидетеля-главного клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц ПАО «РОСБАНК» ФИО10, которая в ходе предварительного расследования показала, что согласно имеющейся в ПАО "РОСБАНК" информации ФИО15 ИНН 

<

***>, являясь индивидуальным предпринимателем, 04.02.2020 открыла расчетный счет №, заявка на открытие счета была подана ФИО15, документы для открытия счетов предоставлялись в офис банка. ФИО15 была ознакомлена с правилами банка, с правилами ДБО. ФИО15 не имела права передавать третьим лицам электронные средства, а наоборот, должна самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым в ПАО "РОСБАНК", о чем была предупреждена (т. №);

- оглашенными показаниями свидетеля-начальника отдела продаж и обслуживания юридических лиц АО «Россельхозбанк» ФИО11, которая в ходе предварительного расследования показала, что согласно имеющейся в АО «Россельхобанк» информации ФИО15 ИНН №, являясь индивидуальным предпринимателем, 27.05.2019 открыла расчетный счет №, заявка на открытие счета была подана ФИО15 непосредственно в отделение Банка, документы для открытия счета предоставлялись ФИО15 лично в офис банка АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, в котором также происходило обслуживание и сопровождение клиента ФИО15 В настоящее время расчетный счет закрыт, дата закрытия - 24.06.2022 года. В заявлениях на открытие счета и заявлении о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания по Интернет-банку АО «Россельхозбанк» ФИО15 удостоверила своей подписью факт ознакомления с вышеуказанными Условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц с использованием систем «Клиент-Банк»/ «Интернет-Банк», действующими в АО «Россельхозбанк». В п. 6.1 указанных Условий содержится информация о том, программное обеспечение и СКЗИ (токены для доступа в личный кабинет системы Интернет-Банк), а также техническая документация, необходимые для функционирования ЦС ДБО и СКЗИ предоставляются клиенту во временное использование на срок действия договора о ДБО (дистанционном банковском обслуживании) и не могут быть переданы третьим лицам. Кроме того, в заявлении на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания индивидуального предпринимателя ФИО15 указаны лица с правом первой подписи электронных документов от имени клиента, а именно таким лицом является только ФИО15, иных лиц в данном документе указано не было. Согласно вышеуказанным Условиям ФИО15, было запрещено передавать ключи доступа к системе Интернет-банка от своего личного кабинета. Для подтверждения операций в системе Интернет-Банк ФИО15 был указан номер мобильного телефона. Доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в АО «Россельхозбанк» по вышеуказанному расчетному счету предоставлялся только ФИО15, третьи лица, согласно Условиям, действующим в АО «Россельхозбанк» использовать токен (ключевой носитель информации, содержащий конфиденциальную информацию для пользования сервисом Интернет-Банк) для входа в Интернет-банк от имени ФИО15 не имели права, так как это является нарушением действующих в АО «Россельхозбанк» Условий использования продуктов Банка. ФИО15, в свою очередь, согласно вышеуказанным Условиями, факт ознакомления с которыми был удостоверен подписью ФИО15 в вышеуказанных документах, было запрещено осуществлять передачу ключей доступа к Интернет-банку третьим лицам. Указанные Условия использования продуктами дистанционного банковского обслуживания являются универсальными и применяются, как правило, во всех банковских организациях, действующих на территории РФ (т.3 л.д. 229-233);

- оглашенными показаниями свидетеля-руководителя направления по операционному обслуживанию юридических лиц ПАО «Банк Уралсиб» ФИО12, которая в ходе предварительного расследования показала, что в ее должностные обязанности входит: обслуживание юридических лиц, открытие и закрытие расчетных счетов. Общая процедура открытия счета в ПАО «Банк Уралсиб» выглядит следующем образом: клиент обращается в отделение Банка, и поясняет, что желает открыть счет. В отделение клиент банка (индивидуальный предприниматель) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы ведения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Далее заводится карточка клиента, в которую сотрудник банка вбивает ИНН индивидуального предпринимателя, после чего автоматически программа отображает все данные об указанном индивидуальном предпринимателе из программы СПАРК. После чего программой проводится автоматическая проверка. Проверка проводится в отношении ИП и физического лица, на предмет возможных рисков для банка. Затем в программе отображается результат, либо положительный при котором расчетный счет разрешено открыть, либо приходит отказ в открытии расчетного счета. При удовлетворительном решении по проведенной проверке в программе формируются документы, необходимые для открытия расчетного счета, а именно: заявление о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию, опросный лист, сведения о физическом лице, карточка с образцами подписей и печатей (если требуется). В заявлении о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию, содержатся наименование ИП, абонентский номер по которому будет происходить расчетно-кассовое обслуживание, тарифный план обслуживания, согласие или отказ о получении корпоративной карты, согласие на обработку персональных данных; данные лица для открытия личного кабинета (ФИО лица, которое будет распоряжаться расчетным счетом в личном кабинете в Интернет-Банке (система дистанционного банковского обслуживания), абонентский номер и электронная почта). Затем индивидуальный предприниматель знакомится с указанными документами, после чего подписывает их. С этого момент расчетный счет индивидуального предпринимателя открыт. Индивидуальному предпринимателю, при подписании заявления о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию, разъясняется о том, что, согласно Условиям банковского обсаживания, которые размещены на сайте Банка, он не имеет право передавать право пользования своим расчетным счетом третьим лицам, если им в Банк не была предоставлена доверенность на третье лицо. Индивидуальный предпринимать в заявлении ставит свою подпись о том, что он ознакомлен с Условиям банковского обсаживания, которые размещены на сайте Банка (т. №).

Показания свидетелей обвинения ФИО13 и ФИО1, данные ими в суде, не содержат существенных противоречий с показаниями, данными ими на следствии, а лишь уточняют и дополняют их. С учётом того, что свидетели ФИО13 и ФИО1 в суде подтвердили свои показания, данные ими на следствии, а нарушений уголовно-процессуального закона при их получении допущено не было, незначительные противоречия в показаниях объяснили тем, что прошло много времени и некоторые обстоятельства дела забыли, суд протоколы допросов свидетелей обвинения ФИО13 и ФИО1 признаёт допустимыми доказательствами, а показания, как в суде, так и в ходе предварительного расследования – достоверными.

Признавая показания свидетелей обвинения ФИО11, ФИО9, ФИО10, ФИО8, ФИО12, ФИО7 в ходе следствия допустимыми доказательствами по делу и оценивая их как достоверные, суд приходит к выводу, что получены они в соответствии с требованиями ч. 2 ст. 11 УПК РФ, после их допроса протоколы подписывались его участниками, каких-либо замечаний и дополнений от них не поступало. Из протоколов видно, что свидетелям обвинения разъяснялись их права, в том числе и право не давать показания. 

Оснований не доверять показаниям свидетелей обвинения ФИО13, ФИО1, ФИО11, ФИО9, ФИО10, ФИО8, ФИО12, ФИО7 об известных им обстоятельствах, судом не установлено, так как объективных данных о наличии у них оснований для оговора подсудимой ФИО15 или умышленного искажения фактических обстоятельств, свидетелями которых они стали, не имеется. 

В судебном заседании стороной защиты не было представлено достоверных доказательств, позволяющих усомниться в достоверности показаний свидетелей обвинения.

Также вина подсудимой ФИО15 подтверждается протоколами выемок, согласно которых: 

- 26 октября 2023 года в АО «Россельхозбанк» изъято юридическое дело ИП ФИО15(т. №);

- 31 октября 2023 года в Банк ВТБ (ПАО) изъято юридическое дело ИП ФИО15(т. №);

- 29 октября 2023 года в ПАО Банк «ФК Открытие» изъято юридическое дело ИП ФИО15 (т. №);

- протоколом осмотра согласно которого 19 сентября 2023 года осмотрен оптический диск поступивший из УФНС России по Тульской области содержащий сведения о счетах ИП ФИО15 (т. №);

- протоколом осмотра согласно которого 31 октября 2023 года осмотрены документы, изъятые в ПАО Банк «ФК Открытие», Банк ВТБ (ПАО) содержащие юридическое дело ИП ФИО15 (т. №).

Вина подсудимой ФИО15 также подтверждается иными документами (п. 6 ч. 2 ст. 74 УПК РФ), на основании которых орган предварительного расследования установил значимые для дела обстоятельства, в частности:

- выпиской из ЕГРИП в отношении ИП ФИО15, согласно которой ИП зарегистрировано 25.04.2019 (т. №);

- заявлениями, согласно которых ИП ФИО15 присоединилась к правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «ФК Открытие» 06 ноября 2019 г. (т. №); в АО «Альфа-Банк» от 18 декабря 2020 г. (т. №); в Банк ВТБ (ПАО) от 16 мая 2019 г. (т. №); в ПАО Банк «Уралсиб» 06 ноября 2019 г. (т. №).

Показания ФИО15 о характере и последовательности её действий, связанных со сбытом электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств свидетелю обвинения ФИО1 подтверждаются протоколом проверки её показаний на месте, из которого следует, что ФИО15 по просьбе сожителя сестры ее мужа - ФИО5, в 2019 году с целью ведения предпринимательской деятельности в сфере строительства открыла свое ИП, а по просьбе сожителя сестры ее мужа - ФИО1, открыла ему счета в банке и передала их ему, вместе со всеми паролями и логинами, а также и банковские карты для проведения операций по ним. В каких банках необходимо открыть счета ей пояснял ФИО1 Для ИП она открывала счета в банках: АО «БМ-Банк», АО «Россельхозбанк», ПАО «Банк Уралсиб», Банк ВТБ (ПАО), АО КБ «Локо-Банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», АО «Альфа-банк». Отделения банков АО «Россельхозбанк», ПАО «Банк Уралсиб», Банк ВТБ (ПАО), АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», АО «Альфа-банк», в которые она обращалась с заявлением об открытии расчетного счета на свое ИП, расположены в г. Тула и продемонстрировала месторасположение офисов банков в г. Тула, в которые она обращалась для открытия расчетных счетов для ИП, а именно: АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>; ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: 

<

адрес>;ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>; АО «Альфа-банк» по адресу: 

<

адрес>; Банк ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

адрес>; АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>. (т. №).

Протокол подписан без замечаний, а фототаблица к нему наглядно показывает о добровольности участия в данном следственном действии Буяновской, которая подробно описала обстоятельства преступления, которое она совершила.

Протокол проверки показаний на месте с участием ФИО15 признаётся судом допустимым доказательством, поскольку проводился с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства, с разъяснением предусмотренных прав в соответствии с её процессуальным положением и разъяснением ст. 51 Конституции РФ и о том, что её показания могут быть использованы в качестве доказательств, в том числе и при её последующем отказе от данных показаний. 

Проанализировав показания подсудимой и свидетелей обвинения и сопоставив их с письменными доказательствами, суд приходит к выводу, что ФИО15 при оформлении статуса индивидуального предпринимателя и в дальнейшем, при открытии специальных банковских счетов с возможностью их дистанционного обслуживания посредством специальных электронных средств, не имея цели осуществления деятельности в качестве ИП «ФИО15», ранее этой деятельностью не занималась, совершила по просьбе свидетеля обвинения ФИО1 описанные в предъявленном ей обвинении действия, передала ему все документы и электронные средства платежей, то есть третьему лицу, в дальнейшем ФИО15 не контролировала деятельность ИП «ФИО15», оформленного на её имя, так и не контролировала и банковские счета, которые использовались её ИП «ФИО15», не имела к ним доступа. В дальнейшем статус ИП «ФИО15» и специальные банковские счета с возможностью дистанционного обслуживания посредством электронных средств платежей на имя ФИО15 использовался третьим лицом - ФИО1, для перевода денежных средств.

По смыслу закона – п.19. ст.3 Федерального Закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе», любое электронное или техническое, устройство, средство, которое позволяет клиенту банковской организации пользоваться своими банковским счётом дистанционно (удаленно) с использованием информационно-коммуникационных технологий и осуществлять переводы денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств.

Утверждение ФИО15, что за открытие на её имя ИП и расчётных счетов, свидетель ФИО1 не передавал ей никаких денежных средств, а поэтому в ее действиях отсутствует корыстный мотив, не свидетельствует о её не виновности в инкриминируемом ей преступном деянии, поскольку подсудимая была осведомлена сотрудниками банков о персональной ответственности за передачу электронных средств третьим лицам, при этом сама предпринимательской деятельностью не занималась, и в связи с этим суд приходит выводу, что ФИО15 умышленно совершила сбыт свидетелю ФИО1 электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Давая правовую оценку действиям ФИО15, суд исходит из установленных приведёнными выше доказательствами обстоятельств дела, которые в своей совокупности, с точки зрения достаточности, позволяют суду сделать вывод о подтверждении вины подсудимой и квалифицирует её действия по ч. 1 ст. 187 УК РФ, так как совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии с ч. 1 ст. 6, ч. 2 ст. 43, ч. 3 ст. 60 УК РФ при назначении наказания подсудимой, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновной, её возраст, состояние здоровья, смягчающие и отсутствие отягчающих наказания обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление ФИО15 и условия жизни её семьи.

ФИО15 имеет постоянное место регистрации и жительства (т№), по месту фактического жительства участковым уполномоченным характеризуется удовлетворительно (т.№), состоит в зарегистрированном браке (т.№), по месту работы характеризуется положительно (т.№), к уголовной ответственности привлекается впервые (т.№), на учете в наркологическом и психиатрическом кабинетах не состоит (т.№), в электронной базе получателей социальных выплат не значится ( т.№). 

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО15, суд в соответствии с п.п. «г» и «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ признаёт: наличие 

<

данные изъяты> ребенка у виновной (т.№); активное способствование расследованию преступления, которое выразилось в даче подробных признательных показаний об обстоятельствах и способе совершения преступления в ходе предварительного расследования, а в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ - признание своей вины, раскаяние в содеянном и выраженное желание исправить допущенные нарушения социального поведения, а именно денежные переводы на общую сумму 5 000 рублей в Благотворительный Фонд «Народный фронт, все для победы» для поддержки участников специальной военной операции, состояние её здоровья, наличие благодарственных писем от директора МБОУ ЦО № г. Тулы, а также помощь старшему ребенку – ФИО14, обучающейся на дневном обучении.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, относящегося к категории тяжких преступлений и степени его общественной опасности, оснований для применения к ФИО17 положений ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения категории преступления на иную, суд не находит.

Санкция статьи, по которой осуждается подсудимая предусматривает альтернативные виды наказания, однако учитывая, степень общественной опасности, конкретные обстоятельства дела, личность ФИО15 и содеянное ею, наказание в виде принудительных работ, не обеспечит достижений целей применения наказания подсудимой, изложенных в ст. 43 УК РФ, и в целях исправления подсудимой и предупреждения совершения ею новых преступлений, назначает с учётом ч.1 ст. 62 УК РФ ей наказание в виде лишения свободы. 

Суд назначает ФИО15 вид исправительного учреждения в соответствии с п. «б» ч.1 ст. 58 УК РФ – исправительную колонию общего режима, поскольку подсудимая осуждается к лишению свободы за совершение тяжкого преступления.

ФИО15 в первые привлекается к уголовной ответственности, учитывая, конкретные обстоятельства дела, общественную опасность и фактические обстоятельства совершенного ею преступления, все данные о личности ФИО15, её возраст, состояние здоровья, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о наличии оснований для применения к подсудимой положений ст. 73 УК РФ, то есть исправления ФИО15 без реального отбывания основного наказания.

Нормы уголовного закона, по которым квалифицированы действия подсудимой, в своих санкциях содержат в качестве обязательного дополнительного наказания в виде штрафа, с учётом данных о личности виновной, у которой на иждивении находятся двое детей, материальное положение её семьи, суд руководствуясь положениями п. 40 Постановления Пленума Верховного Суда № 58 от 22.12.2015 в (ред. от 18.12.2018)"О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания" полагает возможным признать совокупность всех указанных выше смягчающих наказание обстоятельств исключительными, так как существенно уменьшают степень общественной опасности совершенного ФИО15 преступления, позволяющей суду в соответствии со ст. 64 УК РФ не назначать виновной дополнительное наказание в виде штрафа. 

Данное наказание суд считает в наибольшей мере отвечающим целям восстановления социальной справедливости, исправлению подсудимой и предупреждению совершения новых преступлений.

В связи с назначением ФИО15 наказания, не связанного с лишением свободы, избранная мера пресечения в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении, по вступлении приговора в законную силу подлежит отмене. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО15, признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 01 (один) год, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа. 

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным, установив испытательный срок в 01 (один) год, в течение которого возложить на условно осужденную ФИО15 обязанности:

- не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной.

До вступления приговора суда в законную силу меру пресечения ФИО15 оставить без изменения - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Приговор в апелляционном порядке может быть обжалован в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения, а осужденной, в тот же срок со дня вручения ей копии приговора, в судебную коллегию по уголовным делам Тульского областного суда путём подачи апелляционной жалобы или представления через Ленинский районный суд Тульской области.

Осужденная вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в тот же срок при подаче апелляционной жалобы либо путем подачи отдельного ходатайства, а также в возражениях на принесенные по делу апелляционные представления (жалобы) другими участниками процесса. 

Приговор может быть обжалован через суд первой инстанции в Первый Кассационный суд общей юрисдикции в кассационном порядке, предусмотренном главой 47.1 УПК РФ в течение 6 месяцев со дня вступления в законную силу приговора или иного итогового судебного решения, а осужденной, - в тот же срок со дня вручения ей копии такого судебного решения, вступившего в законную силу.

В случае рассмотрения дела в кассационном порядке осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом кассационной инстанции.

Председательствующий