П Р И Г О В О Р

именем Российской Федерации

13 февраля 2024 года город Калининград

Ленинградский районный суд г. Калининграда в составе

председательствующего судьи Зиминой Е.А.,

при секретаре Штэфко А.М.,

с участием государственного обвинителя Марусенко Э.Э., 

подсудимого ФИО1,

защитника-адвоката Хорьковой О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению гражданина РФ

ФИО1, 

<

данные изъяты>

в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

В период с 00 часов 01 минуты 15.04.2023 до 23 часов 59 минут 28.04.2023 к ФИО1, находящемуся по месту своего жительства по адресу: 

<

адрес>, обратилось неустановленное лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которое предложило за денежное вознаграждение открыть в банковской организации Публичное Акционерное Общество «ВТБ» (далее по тексту – ПАО «ВТБ»), банковский счет на имя ФИО1 с банковской картой с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) к нему и сбыть данному неустановленному лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, электронные средства и электронные носители информации посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковскому счету от имени ФИО1, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковскому счету ФИО1

После этого, в вышеуказанный период времени, у ФИО1 из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО1 находясь по месту своего жительства по адресу: 

<

адрес>, дал свое согласие неустановленному лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, открыть за денежное вознаграждение в банковской организации ПАО «ВТБ», на свое имя банковский счет с банковской картой с системой ДБО к нему, и передать вышеуказанному неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковскому счету от имени ФИО1, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету от имени ФИО1

После чего, 28.04.2023, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, в дневное время, ФИО1 продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ФИО1 лично проследовал в отделение банка ПАО «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...> и предоставил сотруднику банка документы, необходимые для открытия банковского счета на имя ФИО1, подключения услуг ДБО, где подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ПАО «ВТБ» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем пользоваться открытым банковским счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка ПАО «ВТБ», введенным ФИО1 в заблуждение, 28.04.2023 для ФИО1 был открыт банковский счет №, и подключена услуга системы ДБО «ВТБ-Онлайн» по абонентскому номеру №, а так же выдана к банковскому счету пластиковая банковская карта №, являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО, после чего, в вышеуказанный период времени, находясь в отделении банка ПАО «ВТБ», расположенном по адресу: 

<

...> получил от сотрудника ПАО «ВТБ», банковскую карту №, с подключенной системой ДБО являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте.

После чего, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, 28.04.2023, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут которые, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО «ВТБ», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ПАО «ВТБ», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, проследовал к участку местности расположенному по адресу: г. Калининград, Площадь Победы 4, где передал из рук в руки, тем самым сбыл, неустановленному лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, банковскую карту №, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, а так же иные данные, предназначенные для доступа к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами. 

Таким образом, в вышеуказанный период времени, ФИО1 находясь на участке местности, расположенном по адресу: г. Калининград, площадь Победы 4, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, сбыл неустановленному лицу банковскую карту №, выпушенную к банковскому счету № на его имя - ФИО1, открытому им в банке ПАО «ВТБ» - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств третьим лицам.

В результате умышленных преступных действий ФИО1 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО1 как физическое лицо, отношения не имеет, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету на имя ФИО1

Между тем, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции №26 от 02.08.2019) (далее по тексту Федеральный закон № 161-ФЗ от 27.06.2011) электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств. В соответствии со ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств (ч. 1); до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа (ч. 3); в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции (ч. 11). В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции № 65 от 16.12.2019), участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ФИО1 признал себя виновным в неправомерном обороте средств платежей, как указано выше, в содеянном раскаялся. Пояснил, что примерно 15-18 апреля 2023 года, с ним связался его друг П., и предложил ему оформить от его имени банковские карты и продать их за 5 000 рублей неустановленному лицу, на что он согласился. Также с ними был Ш.. 28.04.2023 года они втроем направились отделение ПАО «ВТБ» на ул. Челнокова 25, где оформили дебетовые карты. После чего ему П. сообщил, что с ним должен связаться некий К.. В ПАО «ВТБ» он на свои паспортные данные открыл расчётный счёт №, к которому была эмитирована банковская карта ПАО «ВТБ» №. На следующий день П., сообщил ему, что передал банковские карты К., также тот ему сообщил, что оплата за банковские карты поступит, после того, как те пройдут проверку. 23.05.2023 года ему в мессенджере телеграмм написал некий Д., и сообщил, что ему необходимо подъехать в банк ПАО «ВТБ», который расположен на Ленинском пр. 28, возле банка его встретил молодой человек на вид 20-22 года кавказской внешности, также с ним был человек имени которого он не запомнил, также кавказской внешности, и второй начал ему говорить что произошло и также сказал, что надо сделать, чтобы разблокировать зависшие денежные средства, что на счету зависло 135 000 рублей. Далее он направился в банк, чтобы снять по их просьбе деньги и оставил заявку в банке. Примерно через две недели в «Телеграмм» ему написал Д., который сообщил, что необходимо отправиться снова в банк и узнать решение по обращению. Он направился в отделение ПАО «ВТБ», расположенный на Ленинском пр. 28, где ему сообщили, что обращение не было решено. Пояснил, что денежные средства в размере 5 000 рублей ему так и не заплатили. Раскаялся в содеянном. 

Помимо признательных показаний подсудимого ФИО1, его виновность в совершенном преступлении подтверждается совокупностью следующих доказательств.

Согласно показаниям свидетеля Б., оперуполномоченного отделения по раскрытию преступления, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий ОМВД России по Ленинградскому району г. Калининграда, ФИО1 за денежное вознаграждение обратился в ПАО «ВТБ», с целью открытия на свое имя расчетного счета. Однако, не имея намерений осуществлять от имени данного общества какие-либо финансовые и операции по данному счету, сбыл полученные электронные средства неустановленному лицу (л.д. 49-51).

Согласно показаниям свидетеля П., сотрудника ПАО «ВТБ», последняя пояснила процедуру открытия дебетовой карты на физическое лицо (л.д. 52-54).

Согласно показаниям свидетеля К., сотрудника ПАО «ВТБ», в отделение банка ВТБ по адресу: 

<

...> обратился ФИО1 с целью снятия с его счета 135 000 рублей. Счет его карты был заблокирован в виду совершения подозрительных операций, в том числе пополнений счета в различных городах. Менеджер передал информацию о данном клиенте в службу безопасности, далее о данном факте было сообщено в полицию. Банковской карты, привязанной к вышеуказанному счету, у ФИО1 при себе не было (л.д. 55-56).

Согласно протоколу осмотра предметов от 13.10.2023, были осмотрены копии банковского досье по банковскому счету 40817 810 3 2690 6006788 и установлен факт открытия банковского счета ФИО1 (л.д. 63-66).

Согласно протоколу осмотра предметов от 13.10.2023, был осмотрен ответ, предоставленный из ПАО «ВТБ», с информацией об истории операций по банковский картам и счетам, оформленным на имя ФИО1, за период с 01.01.2023 по 09.09.2023 (л.д. 79-81).

Изложенное в протоколах осмотров указанных объектов, позволяет сделать вывод о том, что электронные средства и электронные носители информации, которые ФИО1 приобрел в целях сбыта и в последующем сбыл третьему лицу, по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

История операций по банковским картам и счетам ФИО1, банковское дело, копия объяснения, были признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (л.д. 94).

Оценив вышеприведенные доказательства вины подсудимого в инкриминируемом преступлении, суд признает их допустимыми и достоверными, а их совокупность достаточной для постановления обвинительного приговора. 

Таким образом, действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.1 ст. 187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт документов, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает, что ФИО1, 

<

данные изъяты>. 

Вышеперечисленные обстоятельства в их совокупности суд признает смягчающими наказание ФИО1.

Таким образом, принимая во внимание конкретные обстоятельства дела, с учетом личности подсудимого, суд приходит к выводу о необходимости назначения ФИО1 наказания в виде лишения свободы, с учетом положений ч.1 ст. 62 УК РФ, вместе с тем, полагает, что исправление подсудимого возможно без реального отбывания наказания, с применением ст. 73 УК РФ. Приведенные выше смягчающие наказание обстоятельства суд признает исключительными, позволяющими применить положения ст. 64 УК РФ, в соответствии с которой освободить ФИО1 от дополнительного вида наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Оснований для изменения категории преступлений, предусмотренных ч. 6 ст. 15 УК РФ, суд не усматривает, поскольку совокупность вышеуказанных обстоятельств не свидетельствуют о меньшей степени общественной опасности совершенных подсудимым преступления.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 296 – 310 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, на основании которой назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на один год.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком один год, в течение которого возложить на ФИО1 обязанность не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, являться на регистрацию в данный орган один раз в месяц.

С применением ст. 64 УК РФ от дополнительного наказания, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в виде штрафа, ФИО1 освободить. 

Вещественные доказательства: информация по счетам, копия объяснения (л.д. 94) - хранить в материалах уголовного дела. 

Приговор может быть обжалован в апелляционную инстанцию в судебную коллегию по уголовным делам Калининградского областного суда через Ленинградский районный суд г. Калининграда в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о личном участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, о чем должен указать в своей апелляционной жалобе, а в случае принесения апелляционного представления или апелляционной жалобы другим участником процесса - в возражениях на жалобу либо представление.

Судья Е.А. Зимина

Дело № 1-116/24

УИД 39RS0001-01-2023-007533-58