<

Номер обезличен>

<

Номер обезличен>

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

«10» июля 2020 года г. Оренбург

Дзержинский районный суд г.Оренбурга в составе:

председательствующего судьи Веркашинской Е.А.,

при секретаре Санфировой К.Г.,

с участием помощника прокурора Дзержинского районного суда г.Оренбурга Кукишева Д.А.,

защитника Шевченко В.Ю., Агаревой Е.А., 

подсудимой, гражданского ответчика ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке материалы уголовного дела в отношении: ФИО1, 

<

данные изъяты>, ранее не судимой, 

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 УК РФ,

установил:

подсудимая ФИО1 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, в крупном размере (2 эпизода), а также мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения. Преступления совершены последней при следующих обстоятельствах.

ФИО1, 

<

Дата обезличена> г.р., в период времени с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена> являясь на основании решения единственного учредителя 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> директором Общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

Номер обезличен>, юридический адрес: 

<

...> (далее ООО «

<

данные изъяты>»), основными видами деятельности которого согласно п.2.2 Устава ООО «

<

данные изъяты>» (далее Устав), утвержденного решением единственного учредителя 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, являются установка дверей, окон, дверных и оконных рам, производство и розничная торговля мебелью, будучи в соответствии с п.25.2 Устава единоличным исполнительным органом, обладая полномочиями без доверенности действовать от имени общества, в том числе представлять его интересы и совершать сделки, распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», то есть обладая административно-хозяйственными функциями, а также навыками работы в кредитно-финансовой сфере, опытом оценки и проверки платежеспособности заемщиков, отыскания и привлечения граждан к получению заемных денежных средств на приобретение товара в ООО «

<

данные изъяты>», заключив от имени ООО «

<

данные изъяты>» договор №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с Акционерным обществом «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

Номер обезличен> юридический адрес: 

<

...>далее АО «

<

данные изъяты>»), обществом с ограниченной ответственностью микро-финансовой компанией «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

Номер обезличен>, юридический адрес: 

<

...>далее ООО МФК «

<

данные изъяты>»), определяющий порядок осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей ООО «

<

данные изъяты>» товаров с оплатой их стоимости (части) за счет кредита или займа, будучи уполномоченной на основании заключенного с АО «

<

данные изъяты>» агентского договора 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> в соответствии с методическими и информационными документами банка за вознаграждение по поручению, от имени и за счет банка принимать от клиентов документы, необходимые для открытия счетов, получения кредитов, предоставления иных продуктов, в том числе выдачи ООО МФК «

<

данные изъяты>» займов (включая документы, удостоверяющие личность клиентов), проводить проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, заверять копии документов, направлять принципалу с помощью технических средств связи информацию, необходимую для принятия решения об открытии счетов, получении кредитов, предоставлении иных продуктов, в том числе выдаче ООО МФК «

<

данные изъяты>» займов, принимать от принципала и передавать клиентам информацию и документы о принятом решении, имея доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты>» и ООО МФК «

<

данные изъяты>», находясь на своем рабочем месте - торговой точке по адресу: 

<

...>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью быстрого обогащения за счет систематического хищения денежных средств, принадлежащих ООО МФК «

<

данные изъяты>», путём оформления фиктивных договоров целевого займа на приобретение товаров в ООО «

<

данные изъяты>» на неосведомленных о ее преступных намерениях лиц, предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений относительно их намерений брать на себя обязательства по договорам целевого займа, путем обмана, с использованием своего служебного положения, совершила хищение денежных средств ООО МФК «

<

данные изъяты>» в особо крупном размере на общую сумму 1 865 250 рублей при следующих обстоятельствах.

Так, 

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что неосведомленная о ее преступных намерениях Свидетель №10 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №10, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение пластиковых дверей в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №10 и ООО МФК «

<

данные изъяты>» на сумму 108 000 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление-оферту на заключение договора банковского счета в АО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 108 000 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в 

<

...> филиале Публичного акционерного общества «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...> (далее ПАО «

<

данные изъяты>»).

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, используя доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты>» и ООО МФК «

<

данные изъяты>», направила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления-оферты и копии паспорта на имя Свидетель №10 неосведомленным о ее преступных намерениях уполномоченным лицам ООО МФК «

<

данные изъяты>», которые на основании представленных ФИО1 электронных образов документов дистанционно приняли решение о выдаче целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>».

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора целевого займа при наличии заявления-оферты денежные средства в сумме 108 000 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями ООО МФК «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 108 000 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...> достоверно зная, что неосведомленная о ее преступных намерениях Свидетель №10 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №10, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение пластиковых дверей в ООО «

<

данные изъяты> изготовила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №10 и ООО МФК «

<

данные изъяты>» на сумму 160 000 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление-оферту на заключение договора банковского счета в АО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 160 000 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, используя доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты>» и ООО МФК «

<

данные изъяты>», направила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления-оферты и копии паспорта на имя Свидетель №10 неосведомленным о ее преступных намерениях уполномоченным лицам ООО МФК «

<

данные изъяты>», которые на основании представленных ФИО1 электронных образов документов дистанционно приняли решение о выдаче целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>».

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора целевого займа при наличии заявления-оферты денежные средства в сумме 160 000 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями ООО МФК «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 160 000 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что неосведомленная о ее преступных намерениях Свидетель №16 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №16, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение пластиковых дверей в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №16 и ООО МФК «

<

данные изъяты>» на сумму 160 000 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление-оферту на заключение договора банковского счета в АО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 160 000 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, используя доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты>» и ООО МФК «

<

данные изъяты>», направила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления-оферты и копии паспорта на имя Свидетель №16 неосведомленным о ее преступных намерениях уполномоченным лицам ООО МФК «

<

данные изъяты>», которые на основании представленных ФИО1 электронных образов документов дистанционно приняли решение о выдаче целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>».

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора целевого займа при наличии заявления-оферты денежные средства в сумме 160 000 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями ООО МФК «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 160 000 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...> достоверно зная, что Свидетель №16 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №16, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение пластиковых дверей в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №16 и ООО МФК «

<

данные изъяты>» на сумму 110 000 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление-оферту на заключение договора банковского счета в АО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 110 000 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, используя доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты>» и ООО МФК «

<

данные изъяты>», направила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления-оферты и копии паспорта на имя Свидетель №16 неосведомленным о ее преступных намерениях уполномоченным лицам ООО МФК «

<

данные изъяты>», которые на основании представленных ФИО1 электронных образов документов дистанционно приняли решение о выдаче целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>».

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора целевого займа при наличии заявления-оферты денежные средства в сумме 110 000 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями ООО МФК «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 110 000 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...> достоверно зная, что неосведомленный о ее преступных намерениях Свидетель №2 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на Свидетель №2, полученные от последнего при оформлении потребительского кредита на приобретение товара в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №2 и ООО МФК «

<

данные изъяты>» на сумму 95 200 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление-оферту на заключение договора банковского счета в АО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 95 200 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, используя доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты>» и ООО МФК «

<

данные изъяты>», направила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления-оферты и копии паспорта на имя Свидетель №2 неосведомленным о ее преступных намерениях уполномоченным лицам ООО МФК «

<

данные изъяты>», которые на основании представленных ФИО1 электронных образов документов дистанционно приняли решение о выдаче целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>».

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора целевого займа при наличии заявления-оферты денежные средства в сумме 95 200 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями ООО МФК «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 95 200 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...> достоверно зная, что неосведомленная о ее преступных намерениях Свидетель №1 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №1, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение товара в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №1 и ООО МФК «

<

данные изъяты>» на сумму 120 000 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление-оферту на заключение договора банковского счета в АО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 120 000 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в 

<

...> филиале ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, используя доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты>» и ООО МФК «

<

данные изъяты>», направила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления-оферты и копии паспорта на имя Свидетель №1 неосведомленным о ее преступных намерениях уполномоченным лицам ООО МФК «

<

данные изъяты>», которые на основании представленных ФИО1 электронных образов документов дистанционно приняли решение о выдаче целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>».

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора целевого займа при наличии заявления-оферты денежные средства в сумме 120 000 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями ООО МФК «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 120 000 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что неосведомленная о ее преступных намерениях Свидетель №1 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №1, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение товара в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №1 и ООО МФК «

<

данные изъяты>» на сумму 100 000 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление-оферту на заключение договора банковского счета в АО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 100 000 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, используя доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты>» и ООО МФК «

<

данные изъяты>», направила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления-оферты и копии паспорта на имя Свидетель №1 неосведомленным о ее преступных намерениях уполномоченным лицам ООО МФК «

<

данные изъяты>», которые на основании представленных ФИО1 электронных образов документов дистанционно приняли решение о выдаче целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>».

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора целевого займа при наличии заявления-оферты денежные средства в сумме 100 000 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями ООО МФК «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 100 000 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...> достоверно зная, что неосведомленный о ее преступных намерениях Свидетель №2 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на Свидетель №2, полученные от последнего при оформлении потребительского кредита на приобретение товара в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №2 и ООО МФК «

<

данные изъяты>» на сумму 90 000 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление-оферту на заключение договора банковского счета в АО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 90 000 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, используя доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты>» и ООО МФК «

<

данные изъяты>», направила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления-оферты и копии паспорта на имя Свидетель №2 неосведомленным о ее преступных намерениях уполномоченным лицам ООО МФК «

<

данные изъяты>», которые на основании представленных ФИО1 электронных образов документов дистанционно приняли решение о выдаче целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>».

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора целевого займа при наличии заявления-оферты денежные средства в сумме 90 000 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями ООО МФК «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 90 000 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что неосведомленная о ее преступных намерениях Свидетель №10 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №10, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение пластиковых дверей в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №10 и ООО МФК «

<

данные изъяты>» на сумму 27 800 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление-оферту на заключение договора банковского счета в АО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 27 800 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, используя доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты>» и ООО МФК «

<

данные изъяты>», направила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления-оферты и копии паспорта на имя Свидетель №10 неосведомленным о ее преступных намерениях уполномоченным лицам ООО МФК «

<

данные изъяты>», которые на основании представленных ФИО1 электронных образов документов дистанционно приняли решение о выдаче целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>».

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора целевого займа при наличии заявления-оферты денежные средства в сумме 27 800 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями ООО МФК «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 27 800 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

...> достоверно зная, что неосведомленная о ее преступных намерениях Свидетель №10 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №10, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение пластиковых дверей в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №10 и ООО МФК «

<

данные изъяты>» на сумму 97 560 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление-оферту на заключение договора банковского счета в АО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 97 560 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, используя доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты>» и ООО МФК «

<

данные изъяты>», направила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления-оферты и копии паспорта на имя Свидетель №10 неосведомленным о ее преступных намерениях уполномоченным лицам ООО МФК «

<

данные изъяты>», которые на основании представленных ФИО1 электронных образов документов дистанционно приняли решение о выдаче целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>».

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора целевого займа при наличии заявления-оферты денежные средства в сумме 97 560 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями ООО МФК «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 97 560 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что неосведомленная о ее преступных намерениях 

<

ФИО>9 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя 

<

ФИО>9, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение товара в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком 

<

ФИО>9 и ООО МФК «

<

данные изъяты>» на сумму 130 800 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление-оферту на заключение договора банковского счета в АО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 130 800 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, используя доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты>» и ООО МФК «

<

данные изъяты>», направила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления-оферты и копии паспорта на имя 

<

ФИО>9 неосведомленным о ее преступных намерениях уполномоченным лицам ООО МФК «

<

данные изъяты>», которые на основании представленных ФИО1 электронных образов документов дистанционно приняли решение о выдаче целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>».

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора целевого займа при наличии заявления-оферты денежные средства в сумме 130 800 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты> получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями ООО МФК «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 130 800 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что неосведомленная о ее преступных намерениях 

<

ФИО>9 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя 

<

ФИО>9, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение товара в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком 

<

ФИО>9 и ООО МФК «

<

данные изъяты>» на сумму 87 000 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление-оферту на заключение договора банковского счета в АО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 87 000 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, используя доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты>» и ООО МФК «

<

данные изъяты>», направила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления-оферты и копии паспорта на имя 

<

ФИО>9 неосведомленным о ее преступных намерениях уполномоченным лицам ООО МФК «

<

данные изъяты>», которые на основании представленных ФИО1 электронных образов документов дистанционно приняли решение о выдаче целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>».

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора целевого займа при наличии заявления-оферты денежные средства в сумме 87 000 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями ООО МФК «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 87 000 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...> достоверно зная, что неосведомленная о ее преступных намерениях 

<

ФИО>9 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя 

<

ФИО>9, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение товара в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком 

<

ФИО>9 и ООО МФК «

<

данные изъяты>» на сумму 92 000 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление-оферту на заключение договора банковского счета в АО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 92 000 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, используя доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты> и ООО МФК «

<

данные изъяты>», направила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления-оферты и копии паспорта на имя 

<

ФИО>9 неосведомленным о ее преступных намерениях уполномоченным лицам ООО МФК «

<

данные изъяты>», которые на основании представленных ФИО1 электронных образов документов дистанционно приняли решение о выдаче целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>».

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора целевого займа при наличии заявления-оферты денежные средства в сумме 92 000 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями ООО МФК «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 92 000 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что неосведомленная о ее преступных намерениях Свидетель №3 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №3, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение товара в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №3 и ООО МФК «

<

данные изъяты>» на сумму 77 296 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление-оферту на заключение договора банковского счета в АО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 77 296 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, используя доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты>» и ООО МФК «

<

данные изъяты>», направила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления-оферты и копии паспорта на имя Свидетель №3 неосведомленным о ее преступных намерениях уполномоченным лицам ООО МФК «

<

данные изъяты>», которые на основании представленных ФИО1 электронных образов документов дистанционно приняли решение о выдаче целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>».

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора целевого займа при наличии заявления-оферты денежные средства в сумме 77 296 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями ООО МФК «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 77 296 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что неосведомленная о ее преступных намерениях Свидетель №16 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №16, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение пластиковых дверей в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №16 и ООО МФК «

<

данные изъяты>» на сумму 21 996 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление-оферту на заключение договора банковского счета в АО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 21 996 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, используя доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты>» и ООО МФК «

<

данные изъяты>», направила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления-оферты и копии паспорта на имя Свидетель №16 неосведомленным о ее преступных намерениях уполномоченным лицам ООО МФК «

<

данные изъяты>», которые на основании представленных ФИО1 электронных образов документов дистанционно приняли решение о выдаче целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>».

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора целевого займа при наличии заявления-оферты денежные средства в сумме 21 996 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями ООО МФК «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 21 996 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что неосведомленная о ее преступных намерениях 

<

ФИО>9 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя 

<

ФИО>9, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение товара в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком 

<

ФИО>9 и ООО МФК «

<

данные изъяты>» на сумму 148 200 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление-оферту на заключение договора банковского счета в АО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 148 200 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, используя доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты>» и ООО МФК «

<

данные изъяты>», направила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления-оферты и копии паспорта на имя 

<

ФИО>9 неосведомленным о ее преступных намерениях уполномоченным лицам ООО МФК «

<

данные изъяты>», которые на основании представленных ФИО1 электронных образов документов дистанционно приняли решение о выдаче целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>».

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора целевого займа при наличии заявления-оферты денежные средства в сумме 148 200 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями ООО МФК «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 148 200 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что неосведомленная о ее преступных намерениях Свидетель №3 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №3, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение товара в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №3 и ООО МФК «

<

данные изъяты>» на сумму 149 400 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление-оферту на заключение договора банковского счета в АО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 149 400 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, используя доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты>» и ООО МФК «

<

данные изъяты>», направила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления-оферты и копии паспорта на имя Свидетель №3 неосведомленным о ее преступных намерениях уполномоченным лицам ООО МФК «

<

данные изъяты>», которые на основании представленных ФИО1 электронных образов документов дистанционно приняли решение о выдаче целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>».

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора целевого займа при наличии заявления-оферты денежные средства в сумме 149 400 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями ООО МФК «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 149 400 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...> достоверно зная, что неосведомленная о ее преступных намерениях Свидетель №3 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №3, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение товара в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №3 и ООО МФК «

<

данные изъяты>» на сумму 49 998 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление-оферту на заключение договора банковского счета в АО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 49 998 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, используя доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты>» и ООО МФК «

<

данные изъяты>», направила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления-оферты и копии паспорта на имя Свидетель №3 неосведомленным о ее преступных намерениях уполномоченным лицам ООО МФК «

<

данные изъяты>», которые на основании представленных ФИО1 электронных образов документов дистанционно приняли решение о выдаче целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>».

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора целевого займа при наличии заявления-оферты денежные средства в сумме 49 998 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями ООО МФК «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 49 998 рублей

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что неосведомленная о ее преступных намерениях Свидетель №1 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №1, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение товара в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №1 и ООО МФК «

<

данные изъяты>» на сумму 40 000 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление-оферту на заключение договора банковского счета в АО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 40 000 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, используя доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты>» и ООО МФК «

<

данные изъяты>», направила фиктивный договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления-оферты и копии паспорта на имя Свидетель №1 неосведомленным о ее преступных намерениях уполномоченным лицам ООО МФК «

<

данные изъяты>», которые на основании представленных ФИО1 электронных образов документов дистанционно приняли решение о выдаче целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>».

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора целевого займа при наличии заявления-оферты денежные средства в сумме 40 000 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями ООО МФК «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 40 000 рублей.

Таким образом, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, ФИО1, находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

...>, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с использованием своего служебного положения, путем обмана сотрудников ООО МФК «

<

данные изъяты>», выразившегося в предоставлении фиктивных договоров целевого займа на приобретение товара в ООО «

<

данные изъяты>» с указанием ложных сведений о заемщиках и их намерении исполнять обязательства по договорам, на основании которых производилось зачисление денежных средств займов на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

...>, совершила хищение денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ООО МФК «

<

данные изъяты>» в общей сумме 1 865 250 рублей, чем причинила последнему имущественный вред на указанную сумму.

Она же, ФИО1, 

<

Дата обезличена> г.р., в период времени с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена> являясь на основании решения единственного учредителя 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> директором Общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

Номер обезличен>, юридический адрес: 

<

...> (далее ООО «

<

данные изъяты>»), основными видами деятельности которого согласно п.2.2 Устава ООО «

<

данные изъяты>», утвержденного решением единственного учредителя 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> (далее Устав), являются установка дверей, окон, дверных и оконных рам, производство и розничная торговля мебелью, будучи в соответствии с п.25.2 Устава единоличным исполнительным органом, обладая полномочиями без доверенности действовать от имени общества, в том числе представлять его интересы и совершать сделки, распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», то есть обладая административно-хозяйственными функциями, а также навыками работы в кредитно-финансовой сфере, опытом оценки и проверки платежеспособности заемщиков, отыскания и привлечения граждан к получению заемных денежных средств на приобретение товара в ООО «

<

данные изъяты>», заключив от имени ООО «

<

данные изъяты>» договор об организации безналичных расчетов 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с Акционерным обществом «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

Номер обезличен>, юридический адрес: 

<

...> (далее АО «

<

данные изъяты>»), устанавливающий порядок и условия взаимодействия между сторонами по организации переводов, возникающий при обслуживании заёмщика, приобретающего в ООО «

<

данные изъяты>» товара с оплатой за счет кредита, действуя на основании заключенного с АО «

<

данные изъяты>» договора агентирования от 

<

Дата обезличена> в соответствии с методическими и информационными документами банка, используя специализированную программу АО «

<

данные изъяты>» ПО «Кредит» и электронные информационные ресурсы банка за вознаграждение по поручению, будучи уполномоченной в соответствии с договором агентирования от имени и за счет банка принимать от клиентов документы, необходимые для открытия счетов в рамках программы потребительского кредитования и получения кредитов АО «

<

данные изъяты>», направлять через ПО «Кредит» информацию, необходимую для принятия банком решения об открытии счетов и выдачи кредитов клиентам, принимать от банка и передавать клиентам информацию и документы о принятом банком кредитном решении, направлять АО «

<

данные изъяты>» документацию, принятую от клиентов, имея доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты>», находясь на своем рабочем месте, торговой точке по адресу: 

<

...> действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью быстрого обогащения за счет систематического хищения денежных средств, принадлежащих АО «

<

данные изъяты>», путём оформления фиктивных договоров потребительского кредита на приобретение товаров в ООО «

<

данные изъяты>» на неосведомленных о ее преступных намерениях лиц, предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений относительно их намерений брать на себя обязательства по договорам потребительского кредита, путем обмана, с использованием своего служебного положения, совершила хищение денежных средств АО «

<

данные изъяты>» в крупном размере на общую сумму 324 200 рублей при следующих обстоятельствах.

Так, 

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что неосведомлённая о ее преступных намерениях Свидетель №12 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора агентирования от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №12, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение пластиковых оконных конструкций в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №12 и АО «

<

данные изъяты>» на сумму 120 000 рублей, а также фиктивное заявление 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> на заключение потребительского кредита с заявкой-распоряжением 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> о переводе с банковского счета 

<

Номер обезличен>, открытого ей в рамках договора, денежных средств в сумме 120 000 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в 

<

...> филиале Публичного акционерного общества «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...> (далее ПАО «

<

данные изъяты>»).

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, с помощью электронного документооборота в программе ПО «Кредит» предоставила в АО «

<

данные изъяты>» фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> на заключение потребительского кредита с заявкой-распоряжением 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> и копии паспорта на имя Свидетель №12, после чего неосведомленными о преступных намерениях ФИО1 уполномоченными работниками АО «

<

данные изъяты>» принято решение о выдаче потребительского кредита.

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора потребительского кредита при наличии заявления заемщика денежные средства в сумме 120 000 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями АО «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 120 000 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что неосведомлённая о ее преступных намерениях Свидетель №12 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора агентирования от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №12, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение пластиковых оконных конструкций в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №12 и АО «

<

данные изъяты>» на сумму 53 800 рублей, а также фиктивное заявление 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> на заключение потребительского кредита с заявкой-распоряжением 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> о переводе с банковского счета 

<

Номер обезличен>, открытого ей в рамках договора, денежных средств в сумме 53 800 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, с помощью электронного документооборота в программе ПО «Кредит» предоставила в АО «

<

данные изъяты>» фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> на заключение потребительского кредита с заявкой-распоряжением 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> и копии паспорта на имя Свидетель №12, после чего неосведомленными о преступных намерениях ФИО1 уполномоченными работниками АО «

<

данные изъяты>» принято решение о выдаче потребительского кредита.

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора потребительского кредита при наличии заявления заемщика денежные средства в сумме 53 800 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями АО «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 53 800 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что неосведомлённая о ее преступных намерениях Свидетель №13 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора агентирования от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №13, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение пластиковых оконных конструкций в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №13 и АО «

<

данные изъяты>» на сумму 115 200 рублей, а также фиктивное заявление 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> на заключение потребительского кредита с заявкой-распоряжением 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> о переводе с банковского счета 

<

Номер обезличен>, открытого ей в рамках договора, денежных средств в сумме 115 200 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, с помощью электронного документооборота в программе ПО «Кредит» предоставила в АО «

<

данные изъяты>» фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> на заключение потребительского кредита с заявкой-распоряжением 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> и копии паспорта на имя Свидетель №13, после чего неосведомленными о преступных намерениях ФИО1 уполномоченными работниками АО «

<

данные изъяты>» принято решение о выдаче потребительского кредита.

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора потребительского кредита при наличии заявления заемщика денежные средства в сумме 115 200 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями АО «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 115 200 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что неосведомлённая о ее преступных намерениях Свидетель №12 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора агентирования от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №12, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение пластиковых оконных конструкций в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №12 и АО «

<

данные изъяты>» на сумму 35 200 рублей, а также фиктивное заявление 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> на заключение потребительского кредита с заявкой-распоряжением 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> о переводе с банковского счета 

<

Номер обезличен>, открытого ей в рамках договора, денежных средств в сумме 35 200 рублей на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, с помощью электронного документооборота в программе ПО «Кредит» предоставила в АО «

<

данные изъяты>» фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> на заключение потребительского кредита с заявкой-распоряжением 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> и копии паспорта на имя Свидетель №12, после чего неосведомленными о преступных намерениях ФИО1 уполномоченными работниками АО «

<

данные изъяты>» принято решение о выдаче потребительского кредита.

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора потребительского кредита при наличии заявления заемщика денежные средства в сумме 35 200 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями АО «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 35 200 рублей.

Таким образом, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, ФИО1, находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

...>, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с использованием своего служебного положения, путем обмана сотрудников АО «

<

данные изъяты>», выразившегося в предоставлении фиктивных договоров потребительского кредита на приобретение товара в ООО «

<

данные изъяты>» с указанием ложных сведений о заемщиках и их намерении исполнять обязательства по договорам, на основании которых производилось зачисление кредитных денежных средств на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, совершила хищение денежных средств в крупном размере, принадлежащих АО «

<

данные изъяты>» в общей сумме 324 200 рублей, чем причинила последнему имущественный вред на указанную сумму.

Она же, ФИО1, 

<

Дата обезличена> г.р., в период времени с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена> являясь на основании решения единственного учредителя 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> директором Общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

Номер обезличен>, юридический адрес: 

<

...> (далее ООО «

<

данные изъяты>»), основными видами деятельности которого согласно п.2.2 Устава ООО «

<

данные изъяты>», утвержденного решением единственного учредителя 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> (далее Устав), являются установка дверей, окон, дверных и оконных рам, производство и розничная торговля мебелью, будучи в соответствии с п.25.2 Устава единоличным исполнительным органом, обладая полномочиями без доверенности действовать от имени общества, в том числе представлять его интересы и совершать сделки, распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», то есть обладая административно-хозяйственными функциями, а также навыками работы в кредитно-финансовой сфере, опытом оценки и проверки платежеспособности заемщиков, отыскания и привлечения граждан к получению заемных денежных средств на приобретение товара в ООО «

<

данные изъяты>», заключив от имени ООО «

<

данные изъяты>» соглашение №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с Обществом с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

Номер обезличен>, юридический адрес: 

<

...> (далее ООО «

<

данные изъяты>»), согласно которому ООО «

<

данные изъяты>» обеспечивает организацию рабочего места для работы сотрудников ООО «

<

данные изъяты>», оформляющих документацию на территории магазина, а ООО «

<

данные изъяты>» производит интеграцию стандартной версии программного обеспечения «

<

данные изъяты>» с информационными системами всех партнеров и оказывает партнерам услуги по оформлению их документации в программном обеспечении, а также являясь уполномоченным лицом ООО «

<

данные изъяты> в соответствии с условиями агентского договора 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, определяющего порядок взаимодействия ООО «

<

данные изъяты>» и Акционерного общества «

<

данные изъяты>» ИНН 

<

Номер обезличен>, юридический адрес: 

<

...> (далее АО «

<

данные изъяты>») при обслуживании физических лиц, приобретающих в торговых точках, в том числе и ООО «

<

данные изъяты>», товары с оплатой за счет потребительского кредита, предоставленного банком клиенту, будучи уполномоченной, используя программно-аппаратные средства агента, интегрированные с программно-аппаратными средствами (Система 

<

данные изъяты>) банка, заполнять заявки, необходимые для получения клиентами целевых кредитов на приобретение товаров в магазине ООО «

<

данные изъяты>»; заверять копии документов, удостоверяющих личность клиентов; передавать на рассмотрение в банк заявки, копии документов клиентов и предоставляемые ими сведения; формировать по одобренным банком заявкам комплекты подписанной клиентом кредитной документации и обеспечивать их дальнейшую передачу банку в порядке и сроки, установленные договором, имея доступ к программным ресурсам АО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>», находясь на своем рабочем месте - торговой точке по адресу: 

<

...>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью быстрого обогащения за счет систематического хищения денежных средств, принадлежащих АО «

<

данные изъяты>», путём оформления фиктивных договоров потребительского кредита на приобретение товаров в ООО «

<

данные изъяты>» на неосведомленных о ее преступных намерениях лиц, предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, относительно их намерений брать на себя обязательства по договорам потребительского кредита, путем обмана, с использованием своего служебного положения, совершила хищение денежных средств АО «

<

данные изъяты>» в крупном размере на общую сумму 713 792 рубля при следующих обстоятельствах.

Так, 

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...> достоверно зная, что Свидетель №2 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании агентского договора 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №2, полученные от последнего при оформлении потребительского кредита на приобретение оконных конструкций в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №2 и АО «

<

данные изъяты>» на сумму 90 000 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление к договору 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 90 000 рублей на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в Обществе с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» ИНН 

<

Номер обезличен> расположенном по адресу: 

<

...> (далее ООО «

<

данные изъяты>»), для последующего перечисления на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в 

<

...> филиале Публичного акционерного общества «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...> (далее ПАО «

<

данные изъяты>»).

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1 посредством электронного документооборота АО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>» отправила в банк фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления и копии паспорта на имя Свидетель №2, после чего неосведомленными о преступных намерениях ФИО1 уполномоченными работниками АО «

<

данные изъяты>» принято решение о выдаче потребительского кредита.

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора потребительского кредита при наличии заявления заемщика денежные средства в сумме 90 000 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями АО «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 90 000 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...> достоверно зная, что Свидетель №13 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании агентского договора 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданки РФ на имя Свидетель №13, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение оконных конструкций в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №13 и АО «

<

данные изъяты>» на сумму 95 000 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление к договору 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 95 000 рублей на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты>», для последующего перечисления на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена> в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, посредством электронного документооборота АО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>» отправила в банк фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления и копии паспорта на имя Свидетель №13, после чего неосведомленными о преступных намерениях ФИО1 уполномоченными работниками АО «

<

данные изъяты>» принято решение о выдаче потребительского кредита.

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора потребительского кредита при наличии заявления заемщика денежные средства в сумме 95 000 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями АО «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 95 000 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что Свидетель №3 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании агентского договора 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданки РФ на имя Свидетель №3, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение оконных конструкций в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №3 и АО «

<

данные изъяты>» на сумму 119 530 рублей, для оплаты товара предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление к договору 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 119 530 рублей на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты>», для последующего перечисления на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, посредством электронного документооборота АО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>» отправила в банк фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления и копии паспорта на имя Свидетель №3, после чего неосведомленными о преступных намерениях ФИО1 уполномоченными работниками АО «

<

данные изъяты>» принято решение о выдаче потребительского кредита.

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора потребительского кредита при наличии заявления заемщика денежные средства в сумме 119 530 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями АО «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 119 530 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что Свидетель №16 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании агентского договора 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданки РФ на имя Свидетель №16, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение пластиковых дверей в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №16 и АО «

<

данные изъяты>» на сумму 51 300 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление к договору 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 51 300 рублей на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты> 

<

Номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты>», для последующего перечисления на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, посредством электронного документооборота АО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>» отправила в банк фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, с приложением заявления и копии паспорта на имя Свидетель №16, после чего неосведомленными о преступных намерениях ФИО1 уполномоченными работниками АО «

<

данные изъяты>» принято решение о выдаче потребительского кредита.

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора потребительского кредита при наличии заявления заемщика денежные средства в сумме 51 300 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями АО «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 51 300 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что Свидетель №12 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании агентского договора 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданки РФ на имя Свидетель №12, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение оконных конструкций в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №12 и АО «

<

данные изъяты>» на сумму 58 900 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление к договору 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 58 900 рублей на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты>», для последующего перечисления на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена> в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, посредством электронного документооборота АО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>» отправила в банк фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>. с приложением заявления и копии паспорта на имя Свидетель №12, после чего неосведомленными о преступных намерениях ФИО1 уполномоченными работниками АО «

<

данные изъяты>» принято решение о выдаче потребительского кредита.

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора потребительского кредита при наличии заявления заемщика денежные средства в сумме 58 900 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>. товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями АО «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 58 900 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...> достоверно зная, что Свидетель №5 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании агентского договора 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданки РФ на имя Свидетель №5, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение оконных конструкций в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №5 и АО «

<

данные изъяты>» на сумму 65 900 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление к договору 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 65 900 рублей на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты>», для последующего перечисления на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, посредством электронного документооборота АО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>» отправила в банк фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления и копии паспорта на имя Свидетель №5, после чего неосведомленными о преступных намерениях ФИО1 уполномоченными работниками АО «

<

данные изъяты>» принято решение о выдаче потребительского кредита.

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора потребительского кредита при наличии заявления заемщика денежные средства в сумме 65 900 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями АО «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 65 900 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что Свидетель №7 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании агентского договора 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданки РФ на имя Свидетель №7, полученные от последнего при оформлении потребительского кредита на приобретение оконных конструкций в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №7 и АО «

<

данные изъяты>» на сумму 51 200 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление к договору 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 51 200 рублей на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты>», для последующего перечисления на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, посредством электронного документооборота АО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>» отправила в банк фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления и копии паспорта на имя Свидетель №7, после чего неосведомленными о преступных намерениях ФИО1 уполномоченными работниками АО «

<

данные изъяты>» принято решение о выдаче потребительского кредита.

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора потребительского кредита при наличии заявления заемщика денежные средства в сумме 51 200 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями АО «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 51 200 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...> достоверно зная, что Свидетель №10 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании агентского договора 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданки РФ на имя Свидетель №10, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение оконных конструкций в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №10 и АО «

<

данные изъяты>» на сумму 51 900 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление к договору 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 51 900 рублей на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты> для последующего перечисления на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, посредством электронного документооборота АО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>» отправила в банк фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления и копии паспорта на имя Свидетель №10, после чего неосведомленными о преступных намерениях ФИО1 уполномоченными работниками АО «

<

данные изъяты>» принято решение о выдаче потребительского кредита.

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора потребительского кредита при наличии заявления заемщика денежные средства в сумме 51 900 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями АО «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 51 900 рублей

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что Свидетель №4 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании агентского договора 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №4, полученные от последнего при оформлении потребительского кредита на приобретение оконных конструкций в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №4 и АО «

<

данные изъяты>» на сумму 75 200 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление к договору 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 75 200 рублей на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты>», для последующего перечисления на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, посредством электронного документооборота АО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>» отправила в банк фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления и копии паспорта на имя Свидетель №4, после чего неосведомленными о преступных намерениях ФИО1 уполномоченными работниками АО «

<

данные изъяты>» принято решение о выдаче потребительского кредита.

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора потребительского кредита при наличии заявления заемщика денежные средства в сумме 75 200 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями АО «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 75 200 рублей

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...> достоверно зная, что Свидетель №16 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании агентского договора 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданки РФ на имя Свидетель №16, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение пластиковых дверей в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №16 и АО «

<

данные изъяты>» на сумму 54 862 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», а также фиктивное заявление к договору 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> об открытии счета в рублях 

<

Номер обезличен> и распоряжении о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 54 862 рублей на расчетный счет ООО 

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты>», для последующего перечисления на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, посредством электронного документооборота АО «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>» отправила в банк фиктивный договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением заявления и копии паспорта на имя Свидетель №16, после чего неосведомленными о преступных намерениях ФИО1 уполномоченными работниками АО «

<

данные изъяты>» принято решение о выдаче потребительского кредита.

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора потребительского кредита при наличии заявления заемщика денежные средства в сумме 54 862 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>». Указанный в договоре потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями АО «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 54 862 рублей.

Таким образом, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, ФИО1, находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

...>, незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана сотрудников АО «

<

данные изъяты>», выразившегося в предоставлении фиктивных договоров потребительского кредита на приобретение товара в ООО «

<

данные изъяты>» с указанием ложных сведений о заемщиках и их намерении исполнять обязательства по договорам, на основании которых производилось зачисление денежных средств займов на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, совершила хищение денежных средств в крупном размере, принадлежащих АО «

<

данные изъяты>» в общей сумме 713 792 рубля, чем причинила последнему имущественный вред на указанную сумму.

Она же, ФИО1, 

<

Дата обезличена> г.р., в период времени с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена> являясь на основании решения единственного учредителя 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> директором Общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

Номер обезличен>, юридический адрес: 

<

...> (далее ООО «

<

данные изъяты>»), основными видами деятельности которого согласно п.2.2 Устава ООО «

<

данные изъяты>», утвержденного решением единственного учредителя 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> (далее Устав), являются установка дверей, окон, дверных и оконных рам, производство и розничная торговля мебелью, будучи в соответствии с п.25.2 Устава единоличным исполнительным органом, обладая полномочиями без доверенности действовать от имени общества, в том числе представлять его интересы и совершать сделки, распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», то есть обладая административно-хозяйственными функциями, а также навыками работы в кредитно-финансовой сфере, опытом оценки и проверки платежеспособности заемщиков, отыскания и привлечения граждан к получению заемных денежных средств на приобретение товара в ООО «

<

данные изъяты>», заключив от имени ООО «

<

данные изъяты>» соглашение №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с Обществом с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

Номер обезличен>, юридический адрес: 

<

...> (далее ООО «

<

данные изъяты>») согласно которому ООО «

<

данные изъяты>» обеспечивает организацию рабочего места для работы сотрудников ООО «

<

данные изъяты>», оформляющих документацию на территории магазина, а ООО «

<

данные изъяты>» производит интеграцию стандартной версии программного обеспечения «

<

данные изъяты>» с информационными системами всех партнеров и оказывает партнерам услуги по оформлению их документации в программном обеспечении, а также являясь уполномоченным банком лицом в соответствии с условиями договора о сотрудничестве №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, определяющем порядок взаимодействия ООО «

<

данные изъяты>» и Публичного акционерного общества «

<

данные изъяты>» ИНН 

<

Номер обезличен>, юридический адрес: 

<

...> (далее ПАО КБ «

<

данные изъяты>») в процессе реализации торговыми организациями, в том числе и ООО «

<

данные изъяты>», товаров, приобретаемых клиентами за счет кредита, в целях увеличения платежеспособного спроса на товары, будучи уполномоченной осуществлять прием заявок клиентов на получение кредита в банке на приобретение товара, оформление с клиентами кредитной документации, прием документов клиента, передачу данных в банк через программное обеспечение ООО «

<

данные изъяты>» с целью принятия банком кредитного решение, имея доступ к программным ресурсам ПАО КБ «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>», находясь на своем рабочем месте - торговой точке по адресу: 

<

...>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью быстрого обогащения за счет систематического хищения денежных средств, принадлежащих ПАО КБ «

<

данные изъяты>», путём оформления фиктивных договоров потребительского кредита на приобретение товаров в ООО «

<

данные изъяты>» на неосведомленных о ее преступных намерениях лиц, предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, относительно их намерений брать на себя обязательства по договорам потребительского кредита, путем обмана, с использованием своего служебного положения, совершила хищение денежных средств ПАО КБ «

<

данные изъяты>» на общую сумму 137 150 рублей при следующих обстоятельствах.

Так, 

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что Свидетель №13 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора о сотрудничестве №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №13, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение оконных конструкций в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивную анкету-заявление от 

<

Дата обезличена> и фиктивный договор кредитования 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №13 и ПАО КБ «

<

данные изъяты>» на сумму 68 350 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», с открытием банковского счета 

<

Номер обезличен> в ПАО КБ «

<

данные изъяты>» и распоряжением о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 68 350 рублей на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в Обществе с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» ИНН 

<

Номер обезличен>, расположенном по адресу: 

<

...> (далее ООО «

<

данные изъяты>»), для последующего перечисления на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в 

<

...> филиале Публичного акционерного общества «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...> 

<

...> (далее ПАО «

<

данные изъяты>»).

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, посредством электронного документооборота ПАО КБ «

<

данные изъяты>» и ООО «

<

данные изъяты>» отправила в банк фиктивный договор кредитования 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением анкеты-заявления и копии паспорта на имя Свидетель №13, после чего неосведомленными о преступных намерениях ФИО1 уполномоченными работниками ПАО КБ «

<

данные изъяты>» принято решение о выдаче потребительского кредита.

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора кредитования при наличии анкеты-заявления заемщика денежные средства в сумме 68 350 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты> Указанный в договоре кредитования 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями ПАО КБ «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 68 350 рублей.

<

Дата обезличена> в дневное время ФИО1, находясь на своем рабочем месте в офисе ООО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, достоверно зная, что Свидетель №3 не имеет намерений приобретать в кредит товар в ООО «

<

данные изъяты>», на основании договора о сотрудничестве №

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, имея в своем распоряжении фотоизображение и копию паспорта гражданина РФ на имя Свидетель №3, полученные от последней при оформлении потребительского кредита на приобретение оконных конструкций в ООО «

<

данные изъяты>», изготовила фиктивную анкету-заявление от 

<

Дата обезличена> и фиктивный договор кредитования 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, якобы заключенный между заемщиком Свидетель №3 и ПАО КБ «

<

данные изъяты>» на сумму 68 800 рублей, для оплаты товара, якобы предоставляемого ООО «

<

данные изъяты>», с открытием счета в рублях 

<

Номер обезличен> в ПАО КБ «

<

данные изъяты>» и распоряжением о зачислении денежных средств за приобретаемый товар в сумме 68 800 рублей на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ООО «

<

данные изъяты>», для последующего перечисления на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>».

Далее, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>, в продолжение своего преступного умысла, ФИО1, посредством электронного документооборота отправила в банк фиктивный договор кредитования 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> с приложением анкеты-заявления и копии паспорта на имя Свидетель №3, после чего неосведомленными о преступных намерениях ФИО1 уполномоченными работниками ПАО КБ «

<

данные изъяты>» принято решение о выдаче потребительского кредита.

<

Дата обезличена> на основании вышеуказанного фиктивного договора кредитования при наличии заявления заемщика денежные средства в сумме 68 800 рублей поступили на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты> Указанный в договоре кредитования 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена> товар ООО «

<

данные изъяты>» реализован не был, в результате чего ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно полномочия по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах ООО «

<

данные изъяты>», получила реальную возможность распорядиться вышеуказанными денежными средствами и распорядилась ими в полном объеме, причинив своими действиями ПАО КБ «

<

данные изъяты>» на момент незаконного завладения принадлежащими кредитной организации денежными средствами материальный ущерб в размере 68 800 рублей.

Таким образом, в период с 

<

Дата обезличена> по 

<

Дата обезличена>., ФИО1, находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

...> незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана сотрудников ПАО КБ «

<

данные изъяты>», выразившегося в предоставлении фиктивных договоров кредитования на приобретение товара в ООО «

<

данные изъяты>» с указанием ложных сведений о заемщиках и их намерении исполнять обязательства по договорам, на основании которых производилось зачисление денежных средств займов на банковский счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>, открытый в ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

...>, совершила хищение денежных средств, принадлежащих ПАО КБ «

<

данные изъяты>» в общей сумме 137 150 рублей, чем причинила последнему имущественный вред на указанную сумму.

При ознакомлении с материалами уголовного дела ФИО1 заявила ходатайство о постановлении приговора в особом порядке, то есть без проведения судебного разбирательства в общем порядке.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 поддержала свое ходатайство о постановлении приговора в особом порядке судебного разбирательства, полностью согласилась с предъявленным обвинением, вину признала, в содеянном раскаивается, пояснила, что она понимает характер и последствия заявленного ей ходатайства о рассмотрении дела в особом порядке, которое заявлено ей добровольно, после консультации с защитником, ей разъяснены особенности обжалования приговора, поставленного без проведения судебного разбирательства, что она лишается права обжаловать приговор суда по основанию несоответствия выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела. 

Государственный обвинитель, защитник, представители потерпевших не возражали против рассмотрения дела в особом порядке.

Суд, выслушав мнение участников процесса, исследовав материалы уголовного дела, касающиеся личности подсудимой, приходит к следующему.

Предъявленное ФИО1 обвинение является законным и обоснованным, подтверждается собранными по уголовному делу доказательствами. За совершение данных преступлений законодатель предусматривает наказание, не превышающее десяти лет лишения свободы. Оснований для прекращения уголовного дела не имеется. С учетом данных обстоятельств, суд полагает возможным рассмотреть дело в особом порядке и постановить в отношении ФИО1 приговор без проведения судебного разбирательства, так как препятствий для постановления такого приговора не имеется. 

В соответствии со статьей 297 УПК РФ приговор суда должен быть законным, обоснованным и справедливым. Приговор признается таковым, если он постановлен в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона и основан на правильном применении уголовного закона.

Действия ФИО1 в отношении ООО МФК «

<

данные изъяты>» суд квалифицирует по ч.4 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Действия ФИО1 в отношении АО «

<

данные изъяты>» суд квалифицирует по ч.3 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Действия ФИО1 в отношении АО «

<

данные изъяты>» суд квалифицирует по ч.3 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Действия ФИО1 в отношении ПАО КБ «

<

данные изъяты>» суд квалифицирует по ч.3 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

При назначении наказания подсудимой суд, в соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни ее семьи.

ФИО1 на учете у врача-психиатра не состоит (

<

данные изъяты>), на у врача-нарколога не зарегистрирована (

<

данные изъяты>), по месту жительства (в том числе супругом) и работы характеризуется исключительно положительно 

<

данные изъяты>).

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, в соответствии со ст. 61 УК РФ по каждому преступлению, суд признает полное признание вины и раскаяние в содеянном, наличие двоих малолетних детей, и одного несовершеннолетнего ребенка инвалида детства, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, частичное добровольное возмещение имущественного ущерба, наличие серьезных хронических заболеваний у подсудимой.

Обстоятельств, отягчающих ответственность подсудимой, судом не установлено.

Суд усматривает в действиях ФИО1 активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, поскольку она на протяжении всего предварительного следствия давала признательные показания, рассказала о преступной схеме совершенных преступлений, данная информация стала известна именно со слов ФИО1

Учитывая все обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершённых преступлений, данные о личности подсудимой, наличие смягчающих наказание обстоятельств, влияния назначенного наказания на исправление ФИО1, суд приходит к выводу о необходимости назначения наказания в виде лишения свободы.

Оснований к применению положений, предусмотренных ст. 73 УК РФ, исходя из характера преступлений, суд не усматривает. 

Также не имеется оснований для замены на принудительные работы, поскольку, учитывая вышеизложенное, суд пришел к выводу о возможности исправления осужденной только в условиях изоляции от общества и реального отбывания назначенного наказания.

Анализируя цель и мотив преступлений, объект преступного посягательства, характер и степень его общественной опасности, роль подсудимой и другие обстоятельства, суд не находит исключительных обстоятельств для применения при назначении наказания положений ст. 64 УК РФ, но, учитывая положительное поведение ФИО1 после совершения преступлений, характеризуемое раскаянием и активным способствованием расследованию преступлений, частичное возмещение причиненного ущерба потерпевшим, усматривает наличие оснований для изменения категории тяжести совершенных ей преступлений на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, то есть с тяжкого на средней тяжести.

С учетом личности подсудимой, ранее не привлекавшийся к уголовной ответственности, наличия смягчающих обстоятельств по делу и отсутствие отягчающих, суд считает нецелесообразным назначение дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы по инкриминируемым преступлениям.

При определении срока наказания суд учитывает, то, что дело рассматривалось в особом порядке, в связи с чем, наказание подсудимой должно быть назначено не более 2/3 максимального срока наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершённое преступление, в соответствии с ч.5 ст.62 УК РФ. Кроме того в деле имеются смягчающие обстоятельства, предусмотренные п. «и, к» ч. 2 ст. 61 УК РФ, поэтому суд применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ, согласно которому наказание не может превышать 2/3 максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания. Также суд берет во внимание, что ФИО1 положительно характеризуется по месту жительства и работы, воспитывает трех детей, один из которых инвалид детства, предприняла меры к возмещению причиненного ущерба, имеет заболевания и всю совокупность смягчающих обстоятельств. 

Окончательное наказание ФИО1 необходимо назначать с учетом положений ч.3 ст.69 УК РФ.

На основании ч. 1 ст. 58 УК РФ, наказание в виде лишения свободы необходимо назначить в колонии-поселения. ФИО1 ранее избранную в отношении нее меру пресечения не нарушала, в связи с чем к месту отбытия наказания должна следовать самостоятельно. Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведение необходимо сохранить до вступления приговора в законную силу.

Представителем потерпевшего ООО МФК «

<

данные изъяты>» 

<

ФИО>14 в ходе предварительного следствия был заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимой в счет возмещения материального ущерба 1 425 545 рублей 02 копейки.

Представителем потерпевшего ПАО «

<

данные изъяты>» 

<

ФИО>10 в ходе предварительного следствия был заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимой в счет возмещения материального ущерба 130 344 рублей.

Представителем потерпевшего АО «

<

данные изъяты>» 

<

ФИО>11 в ходе предварительного следствия был заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимой в счет возмещения материального ущерба 641 992 рублей 08 копеек.

Представителем потерпевшего АО «

<

данные изъяты>» 

<

ФИО>15 в ходе предварительного следствия был заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимой в счет возмещения материального ущерба 264 855 рублей 03 копейки.

Подсудимая и ее защитники признали иски в полном объеме.

Представители потерпевших в судебное заседание не присутствовали, порядок расчета размера исковых требований исковые заявления не содержат. 

В соответствии с ч. 2 ст. 309 УПК РФ, при необходимости произвести дополнительные расчеты, связанные с гражданским иском, требующие отложения судебного разбирательства, суд может признать за гражданским истцом право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

На основании ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Вина ФИО1 в совершении преступлений установлена, при таких обстоятельствах, суд признает за гражданскими истцами право на удовлетворение гражданского иска в части возмещения имущественного ущерба, причиненного преступлением, и считает возможным передать вопрос о размере возмещения вреда для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. 

Постановлением Дзержинского районного суда г.Оренбурга от 

<

Дата обезличена> был наложен арест на принадлежащее подсудимой имущество, который необходимо сохранить до возмещения причиненного ущерба.

Судьба вещественных доказательств разрешается в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд

Приговорил:

признать ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 УК РФ, и назначить наказание:

по ч. 4 ст. 159 в отношении ООО МФК «

<

данные изъяты>», в виде лишения свободы сроком на 10 месяцев. На основании ч.6 ст.15 УК РФ изменить категорию совершенного ФИО1 преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, с тяжкого на среднюю тяжесть.

по ч. 3 ст. 159 в отношении АО «

<

данные изъяты>», в виде лишения свободы сроком на 6 месяцев. На основании ч.6 ст.15 УК РФ изменить категорию совершенного ФИО1 преступления, предусмотренного ч. ст. 159 УК РФ, с тяжкого на среднюю тяжесть.

по ч. 3 ст. 159 в отношении АО «

<

данные изъяты>», в виде лишения свободы сроком на 6 месяцев. На основании ч.6 ст.15 УК РФ изменить категорию совершенного ФИО1 преступления, предусмотренного ч. ст. 159 УК РФ, с тяжкого на среднюю тяжесть.

по ч. 3 ст. 159 в отношении ПАО КБ «

<

данные изъяты>», в виде лишения свободы сроком на 6 месяцев. На основании ч.6 ст.15 УК РФ изменить категорию совершенного ФИО1 преступления, предусмотренного ч. ст. 159 УК РФ, с тяжкого на среднюю тяжесть.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы на срок 1 год с отбыванием в колонии-поселении.

В соответствии с ч.ч. 1, 2 ст. 75-1 УИК РФ, территориальный орган уголовно-исполнительной системы не позднее 10 суток со дня получения копии приговора суда вручает осужденному к лишению свободы с отбыванием наказания в колонии-поселении предписание о направлении к месту отбывания наказания и обеспечивает его направление в колонию-поселение, за счет государства, самостоятельно.

Начало срока отбывания наказания исчислять ФИО1 со дня прибытия осужденной в колонию-поселение. Зачесть в срок отбывания наказания время самостоятельного следования в колонию-поселение.

Меру пресечения подсудимой ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. 

Признать за гражданскими истцами: ООО МФК «

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>» право на удовлетворение гражданского иска о возмещении имущественного вреда, причиненного преступлением, и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Наложенный постановлением Дзержинского районного суда г.Оренбурга от 

<

Дата обезличена> арест на имущество ФИО1: телевизор «

<

данные изъяты>», телевизор «

<

данные изъяты>» серийный номер 

<

Номер обезличен>, телевизор «

<

данные изъяты>» серийный номер 

<

Номер обезличен>, многофункциональное устройство «

<

данные изъяты>» серийный номер 

<

Номер обезличен>, многофункциональное устройство «

<

данные изъяты>» серийный номер 

<

Номер обезличен>, швейную машину «

<

данные изъяты>», в виде запрета на распоряжение (отчуждение) указанным имущество, - сохранить до возмещения причиненного ущерба. 

Вещественные доказательства, после вступления приговора в законную силу: договор купли-продажи № 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор купли-продажи № 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор купли-продажи № 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, кассовый чек от 

<

Дата обезличена>, кассовый чек от 

<

Дата обезличена>, кассовый чек от 

<

Дата обезличена>, кассовый чек от 

<

Дата обезличена>, кассовый чек от 

<

Дата обезличена>, кассовый чек от 

<

Дата обезличена>, кредитный договор 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор купли-продажи № 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор кредитования 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор кредитования 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор купли-продажи 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор купли-продажи 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор целевого займа ООО МФК «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор купли-продажи 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, договор потребительского кредита 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, оптический диск 

<

Номер обезличен> 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, оптический диск 

<

Номер обезличен> 

<

Номер обезличен> от 

<

Дата обезличена>, оптический диск 

<

Номер обезличен> 

<

Номер обезличен>с от 

<

Дата обезличена>, сшивку фиктивных кредитных договоров ООО «

<

данные изъяты>» с чеками по внесению платежей по кредитам; сшивку документов ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>; сшивку документов ООО «

<

данные изъяты> 

<

Номер обезличен>; сшивку документов ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>; сшивка документов ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>; сшивку архивных договоров ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>; сшивку архивных договоров ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>; сшивку архивных договоров ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>; сшивку отказных договоров ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>; сшивку отказных договоров ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>; сшивку отказных договоров ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен>; сшивку документов бухгалтерской отчетности за 1-й и 2-й квартал 

<

Дата обезличена> ООО «

<

данные изъяты>»; сшивку документов бухгалтерской отчетности за 3-й квартал 

<

Дата обезличена>. ООО «

<

данные изъяты>»; сшивку документов бухгалтерской отчетности за 4-й квартал 

<

Дата обезличена> г. ООО «

<

данные изъяты>»; сшивку документов бухгалтерской отчетности за 1-й квартал 

<

Дата обезличена> г. ООО «

<

данные изъяты>»; сшивку документов бухгалтерской от-четности за 2-й квартал 

<

Дата обезличена> г. ООО «

<

данные изъяты>»; сшивку документов бухгалтерской отчетности за 3-й квартал 

<

Дата обезличена> г. ООО «

<

данные изъяты>»; сшивку документов бухгалтерской отчетности за 4-й квартал 

<

Дата обезличена> г. ООО «

<

данные изъяты>»; сшивку документов бухгалтерской отчетности за 1-й квартал 

<

Дата обезличена> г. ООО «

<

данные изъяты>»; сшивку путевых листов за 1-й и 2-й квартал 

<

Дата обезличена> г. ООО «

<

данные изъяты>»; сшивку путевых листов за 3-й и 4-й квартал 

<

Дата обезличена> г. ООО «

<

данные изъяты>»; сшивку оплаченных счетов за 

<

Дата обезличена> г. ООО «

<

данные изъяты>»; печать ООО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> в автоматической остнастке; ПИН-конверт к карте 

<

Номер обезличен> ПАО «

<

данные изъяты>» на имя 

<

ФИО>12; флеш-карту синего цвета 

<

Номер обезличен>, - хранить при материалах уголовного дела; банковскую карту ПАО «

<

данные изъяты>» 

<

Номер обезличен> на имя 

<

ФИО>12 ООО «

<

данные изъяты>», - передать по принадлежности.

Приговор суда может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Оренбургского областного суда через Дзержинский районный суд г. Оренбурга в течение 10 суток со дня его провозглашения. 

Приговор не может быть обжалован в апелляционном порядке по основанию, предусмотренному ч. 1 ст. 389.15 УПК РФ, то есть несоответствию выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленным судом первой инстанции. 

В случае подачи апелляционной жалобы, осуждённый вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в указанный выше срок. Осуждённый также вправе поручать осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному им защитнику, либо ходатайствовать перед судом апелляционной инстанции о назначении защитника. 

Судья Дзержинского района г. Оренбурга Е.А.Веркашинская