Дело № 5-247/2025

23MS0059-01-2025-001860-56

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

22 октября 2025 года г. Краснодар

Судья Первомайского районного суда г. Краснодара Кочеткова Т.Ю., при секретаре Романовой Г.Р., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса об административных право нарушениях Российской Федерации (далее – КоАП РФ) в отношении индивидуального предпринимателя ФИО6,

УСТАНОВИЛ:

В производстве Первомайского районного суда г. Краснодара находится дело об административном правонарушении в отношении индивидуального предпринимателя ФИО6, привлекаемого к административной ответственности по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

И.о. заместителя прокурора Центрального административного округа г. Краснодара советником юстиции ФИО10 вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении от 25.04.2025 г. о привлечении ИП ФИО6 к административной ответственности по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

ИП ФИО6 не согласен с оспариваемым постановлением, считает его незаконным и необоснованным, вынесенным с нарушением требований КоАП РФ и, в связи с чем, просит отменить постановление от 25.04.2025 г., производство по делу прекратить.

В судебное заседание ИП ФИО6 и его представитель в судебное заседание не явились, причины неявки суду не сообщили о дате заседания извещены надлежащим образом.

Представитель прокуратуры Центрального административного округа г. Краснодара – ФИО11 в судебном заседании настаивала на привлечении ИП ФИО6 к административной ответственности.

Изучив материалы дела и имеющиеся в деле доказательства, выслушав стороны, судья приходит к следующим выводам.

Согласно ч. 1 ст. 46 Конституции Российской Федерации, каждому обеспечивается право на судебную защиту его прав и свобод. Конституционный Суд РФ подчеркивает, что это право включает в себя гарантии, которые позволяют полностью реализовать его и эффективно восстановить нарушенные права через правосудие, соответствующее принципам равенства и справедливости.

Рассмотрение дел об административных правонарушениях предполагает не только установления наличия законных оснований для применения административного наказания, но и соблюдение установленного законом порядка привлечения лица к административной ответственности.

Как указано в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении, прокуратурой ЦАО г. Краснодар по поручению прокуратуры Краснодарского края проведена проверка сведений Южного ГУ ЦБ РФ от 07.02.2025 N? T3-27/5759 о нарушение законодательства о потребительском кредите (займе) по адресу: г. Краснодар, Центральный внутригородской округ, ул. Карасунская, 86.

ИФНС № 2 по г. Краснодару 03.04.2025 года по поручению прокуратуры округа проведен выход на территорию с целью производства осмотра.

В результате проведенного мероприятия установлено, что по адресу: г. Краснодар, Центральный внутригородской округ, 

<

адрес> расположено нежилое здание, на первом этаже которого, на основании договора аренды нежилого помещения от 01.12.2024 года с ИП ФИО12 ИНН 

<

***>, находится и действует от имени индивидуального предпринимателя ФИО6 ОГРН № объект предпринимательской деятельности комиссионный магазин «Победа».

Согласно сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) ФИО6 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя - 20.09.2024 года, состоит на налоговом учёте в МИФНС России № 6 по Краснодарскому краю.

Установлено, что ИП ФИО6 по вышеуказанному адресу оказывает услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, не имея права на осуществление указанной деятельности.

Так, в указанный период времени между предпринимателем и физическими лицами заключено не менее 5 договоров комиссии, в соответствии с которыми ИП ФИО6 за вознаграждение совершает от своего имени за счет клиентов сделки, направленные на реализацию нового или бывшего в употреблении имущества третьим лицам (покупателям) по заранее согласованной цене.

В ходе проверки прокуратурой округа получены 5 договоров комиссии, заключенных с различными гражданами на вышеуказанных условиях, а именно:

- договор комиссии от 31.03.2025 года № 091020900000001, заключенный с ФИО1, товар - смартфон Honor x8b 8/256gb серийный № стоимость 6000 рублей (цена реализации - фактически кредитные денежные средства), оплата ИП ФИО6 осуществляется в момент совершения сделки, в случае досрочного расторжения договора до 09.05.2025 года (10 календарных дней) ФИО1 необходимо вернуть ИП ФИО6 600 руб., комиссионный сбор (процент за пользования денежными средствами) составляет 100 рублей;

- договор комиссии от 31.03.2025 года № 091020900000002, заключенный с ФИО2, товар - смартфон Хаоті Redmi 9c nfc 2/32 серийный N? № стоимостью 3 000 руб. (цена реализации - фактически кредитные денежные средства), оплата ИП ФИО6 осуществляется в момент совершения сделки, в случае досрочного расторжения договора до 09.05.2025 года (10 календарный дней) ФИО2 необходимо вернуть ИП ФИО6 300 руб., комиссионный сбор (процент за пользования денежными средствами) составляет 100 руб.;

- договор комиссии от 31.05.2025 года № 091020900000003, заключенный с ФИО3, товар - смартфон VIVO Y33s 6/128 серийный № на сумму 3 000 руб. (цена реализации - фактически кредитные денежные средства), оплата ИП ФИО6 осуществляется в момент совершения сделки, в случае досрочного расторжения договора до 09.05.2025 года (10 календарный дней) ФИО3 необходимо вернуть ИП ФИО6 300 руб., комиссионный сбор (процент за пользования денежными средствами) составляет 100 руб.;

- договор комиссии от 31.03.2025 № 091020900000004, заключенный с ФИО4 товар - смартфон Хаоті Росо 6 рго 8/256, серийный №.25869 на сумму 8 000 руб. (цена реализации- фактически кредитные денежные средства), оплата ИП ФИО6 осуществляется в момент совершения сделки, в случае досрочного расторжения договора до 09.05.2025 года (10 календарный дней) ФИО13 необходимо вернуть ИП ФИО14 800 руб., комиссионный сбор (процент за пользования денежными средствами) составляет 100 руб.;

- договор комиссии от 31.03.2019 года № 091020900000005, заключенный с ФИО5 товар - смартфон Infinix smart 8 pro 4/64, серийный № на сумму 2500 руб. (цена реализации - фактически кредитные денежные средства), оплата ИП ФИО6 осуществляется в момент совершения сделки, в случае досрочного расторжения договора до 09.05.2025 года (10 календарный дней) ФИО5 необходимо вернуть ИП ФИО6 250 руб., комиссионный сбор (процент за пользования денежными средствами) составляет 100 руб.

В рамках поручения прокуратуры округа УУП ОП (ЦО) УМВД России по г. Краснодар осуществлен выход по месту проживания лиц на территории округа, с которыми ИП ФИО6 заключены вышеуказанные договоры.

Так, в ходе выхода установлен ФИО2, который также в ходе телефонного разговора дал объяснение, что он за истекший период 2025 года дважды обращался в комиссионный магазин «Победа» по адресу: 

<

...> с целью сдачи техники и получения материальной прибыли.

Также ФИО2 пояснил, что денежные средства он получал сразу же (в момент посещения магазина), то есть приносил технику в магазин, где ее оценивали, подписывал договор и проходил к кассе для получения денежных средств. Более магазин с ним не контактировал, когда и за какую сумму был реализован его товар ему не известно, следовательно, условие договора о реализации товара и последующего информирования и приглашения собственника товара для представления денежных средств не соблюдается.

В соответствии со ст. 2.1. КоАП РФ, административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В соответствии со ст. 14.56 КоАП РФ, осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наказание в соответствии с действующим законодательством РФ.

Объектом рассматриваемого административного правонарушения выступают общественные отношения в сфере кредитования потребителей. Деятельность по кредитованию потребителей юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями может осуществляться только при наличии у них специальных разрешений. Объективную сторону рассматриваемого административного правонарушения составляют действия виновных лиц по кредитованию физических лиц без получения специального разрешения.

Субъектами административного правонарушения, предусмотренного комментируемой статьей, выступают физические и юридические лица, индивидуальные предприниматели.

Субъективная сторона данного состава административного правонарушения выражается в форме как умысла, так и неосторожности.

Согласно Кодексу об административных правонарушениях Российской Федерации, признаками административного правонарушения являются:

• деяние (действие/бездействие).

• общественная вредность.

• противоправность - заключается в совершении деяния, нарушении нормы административного и иных отраслей права (трудового, земельного, финансового), охраняемых мерами административной ответственности.

• виновность - противоправные деяния являются административным правонарушением только в том случае, если имеет место вина данного лица, то есть содеянное было совершено умышленно или по неосторожности.

• наказуемость деяния — то есть за содеянное наступает административная ответственность.

В соответствии со ст. 2.2 КоАП РФ, административное правонарушение признается совершенным умышленно, если лицо, его совершившее, сознавало противоправный характер своего действия (бездействия), предвидело его вредные последствия и желало наступления таких последствий или сознательно их допускало либо относилось к ним безразлично.

Административное правонарушение признается совершенным по неосторожности, если лицо, его совершившее, предвидело возможность наступления вредных последствий своего действия (бездействия), но без достаточных к тому оснований самонадеянно рассчитывало на предотвращение таких последствий либо не предвидело возможности наступления таких последствий, хотя должно было и могло их предвидеть.

Однако, как следует из материалов дела ни один документ предоставленный стороной обвинения не доказывает факт наличия состава административного правонарушения предусмотренного ссылкой прокурора в своем постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении от 25.04.2025 года, и указание о том, что факт осуществления ИП ФИО6 профессиональной деятельности по предоставлению займов, а также совершение административного правонарушения предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Согласно ст. 26.6 КоАП РФ под вещественными доказательствами по делу об административном правонарушении понимаются орудия совершения или предметы административного правонарушения, в том числе орудия совершения или предметы административного правонарушения, сохранившие на себе его следы. Вещественные доказательства в случае необходимости фотографируются или фиксируются иным установленным способом и приобщаются к делу об административном правонарушении. О наличии вещественных доказательств делается запись в протоколе об административном правонарушении или в ином протоколе, предусмотренном настоящим Кодексом.

Судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, обязаны принять необходимые меры по обеспечению сохранности вещественных доказательств до разрешения дела по существу, а также принять решение о них по окончании рассмотрения дела.

Согласно п.1. ст. 26.7 КоАП РФ, документы признаются доказательствами, если сведения, изложенные или удостоверенные в них организациями, их объединениями, должностными лицами и гражданами, имеют значение для производства по делу об административном правонарушении.

Также согласно п.4. ст. 26.7 КоАП РФ, в случаях, если документы обладают признаками, указанными в статье 26.6 настоящего Кодекса, такие документы являются вещественными доказательствами.

Согласно п.1,2,3 ст. 1.5 КоАП РФ, лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, считается невиновным, пока его вина не будет доказана в порядке, предусмотренном настоящим Кодексом, и установлена вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, рассмотревших дело.

Лицо, привлекаемое к административной ответственности, не обязано доказывать свою невиновность, за исключением случаев, предусмотренных примечанием к настоящей статье.

Согласно п.1 и п.3 ст. 1.6 КоАП РФ, лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом. При применении мер административного принуждения не допускаются решения и действия (бездействие), унижающие человеческое достоинство.

Согласно ст. 26.1 КоАП РФ, по делу об административном правонарушении выяснению подлежат:

1) наличие события административного правонарушения.

2) лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые настоящим Кодексом или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность;

3) виновность лица в совершении административного правонарушения;

4) обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства,

отягчающие административную ответственность;

5) характер и размер ущерба, причиненного административным правонарушением;

6) обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении;

7) иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21.12.2013 N 353-Ф3 "О потребительском кредите (займе)" (далее также - Федеральный закон N 353-Ф3).

Согласно п. 1 и 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона № 353-ФЗ потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных Федеральным законом).

В силу ст. 4 Федерального закона № 353-Ф3 профессиональная деятельность предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (ст. 3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-Ф3 "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (ст. 4 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-Ф3 "О кредитной кооперации", ломбарды (ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-Ф3 "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (п. 15 ст. 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 № 193-Ф3 "О сельскохозяйственной кооперации").

В силу п. 1 ст. 358 Гражданского Кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-Ф3 "О ломбардах" предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В силу ч. 2 ст. 2 указанного Закона о ломбардах фирменное наименование ломбарда должно содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

Согласно сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) ФИО6 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя - 20.09.2024 года, состоит на налоговом учёте в МИФНС России № 6 по Краснодарскому краю.

Согласно материалам дела ИП ФИО6 не является микрофинансовой организацией/ломбардом, не выдает займы и фактическим осуществляемым видом деятельности ИП ФИО6 является «47.19 торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах». Осуществляется путем заключения с физическими лицами договоров комиссии на реализацию товаров бывших в употреблении.

Деятельность комиссионных магазинов регламентирована положениями гл. 51 ГК РФ, а также Правилами комиссионной торговли непродовольственными товарами, утвержденными постановлением Правительства РФ от 06.06.1998 № 569 (далее - Правила).

Клиент обращается в комиссионный магазин с предложением принять товар бывший в употреблении на реализацию, приемщик товаров бывших в употреблении с учетом состояния товара согласовывает с клиентом стоимость реализации, поясняет основные условия договора комиссии, права и в дальнейшем составляется договор комиссии, клиент знакомится с содержанием и подписывает договор.

Договоры комиссии с физическими лицами подписывают продавцы-консультанты по доверенности имени ИП ФИО6 товарные чеки и иные документы первичного бухгалтерского учета, связанные осуществлением комиссионной торговли товарами, бывшими в употреблении также подписываются кассирами в соответствии с их трудовыми обязанностями.

Договор комиссии считается исполненным в момент реализации товара, переданного на комиссию, договору розничной купли-продажи в соответствии со ст. 492, 493 ГК РФ для личного, семейного, домашнего или иного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью. Документом, подтверждающим факт реализации, является товарный чек.

Реализация товаров бывших в употреблении начинает осуществляться незамедлительно, с момента заключения договора комиссии (осуществляется предпродажная подготовка, выкладка информации о товаре на сайт, выкладка товара на витрину, при наличии свободного места).

Срок, указанный в договоре комиссии отражает договоренности сторон по обязательствам комиссионного магазина перед клиентами по реализации товара.

Типовой формой договора комиссии предусмотрено, что выплата денег клиенту за проданный товар производится в течении трех календарных дней с момента продажи или в иной срок, установленный по оглашению сторон. Выплата производится после предъявления клиентом копии договора комиссии и паспорта, удостоверяющего его личность.

В договорах комиссии, заключаемых ИП ФИО6 оговорено определение конкретных действий комиссионера, а именно: совершить действие по реализации товара за определенную сторонами сумму.

Тогда как для договора, заключенного в соответствии с положениями ФЗ «О ломбардах» характерны условия, которые являются существенными условиями договора: срок хранения, размер вознаграждения за хранение, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок возврата займа.

При осуществлении коммерческой деятельности ИП ФИО6 руководствуется положениями гражданского законодательства РФ, Закона о защите прав потребителей, Постановлением правительства РФ от 6 июня 1998 года № 569 «Об утверждении правил комиссионной торговли не продовольственными товарами» и иными нормативно - правовыми актами в области комиссионной торговли.

Заключенные между ИП ФИО6 и гражданами договоры комиссии, никем в установленном действующим гражданским и гражданским процессуальным законодательством порядке не оспорены, не признаны судом недействительными, в том числе, как притворные сделки по основаниям ст. 170 ГК РФ.

Для осуществления операций с драгоценными металлами ИП ФИО6 осуществил постановку в Ростовской государственной инспекции пробирного надзора (МРУ Пробирная палата России по ЮФО).

В соответствии с п. 1 ст. 990 ГК РФ по договору комиссии одна сторона несколько сделок от своего имени, но за счет комитента обязуется по поручению другой стороны за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет вознаграждения.

В силу ст. 999 ГК РФ по исполнении поручения комиссионер обязан представить отчет комитенту и передать ему все полученное по договору комиссии.

В соответствии со ст. 992 ГК РФ принятое на себя поручение комиссионер обязан исполнить на наиболее выгодных для комитента условиях в соответствии с указаниями комитента, а при отсутствии в договоре о комиссии таких указаний - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно правовой позиции, изложенной в информационном письмо Президиума ВАС РФ от 17.11.2004 N 85, при отсутствии соглашения сторон об авансировании комиссионером комитента перечисление первым последнему денежных средств до реализации переданного на комиссию имущества противоречит природе комиссионных отношений, так как свидетельствует об исполнении договора за счет комиссионера, который в этом случае передает не то, что им было получено по сделке.

Вместе с тем, факт передачи денег до непосредственной реализации товара Комиссионером – ИП ФИО6- Комитентам - физическим лицам, договорами комиссии, приобщенными к материалам дел об административном правонарушении, как доказательство наличия в действиях ИП ФИО6 признаков состава вмененного административного правонарушения, доказательствами не подтверждён, как не подтверждено и наличие между сторонами договора комиссии условия о возможности Комитента реализовать право обратного выкупа переданного на комиссию Товара за определенную плату (проценты), присущего договору потребительского займа.

Условие о возможности право обратного выкупа переданного на комиссию Товара за определенную плату (проценты), между сторонами не оговаривалось и в договоре не предусмотрено.

Так, согласно статье 420, 421 ГК РФ, договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Стороны могут заключать договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами.

В договорах комиссии, заключенных ИП ФИО6 как комиссионером, оговорено определение конкретных действий комиссионера, а именно: совершить действие по реализации товара за определенную сторонами сумму.

Тогда как для договора, заключенного в соответствии с положениями ФЗ «О ломбардах» характерны иные условия, которые являются существенными условиями договора: срок хранения, размер вознаграждения за хранение, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок возврата займа.

Таким образом, представленными материалами не подтверждается, что заключенные между ИП ФИО6 и физическими лицами договоры комиссии, свидетельствуют о фактическом осуществлении ИП ФИО6 профессиональной деятельности по выдаче денежных займов (потребительских займов) под залог имущества, объективно материалами дела об административном правонарушении не подтверждено, и не нашло своего подтверждения в ходе рассмотрения дела об административном правонарушении.

Таким образом, вину лица, привлекаемого к административной ответственности, установленной признать нельзя.

Собранные доказательства не являются достаточными для вывода о наличии во вменяемом ИП ФИО6 деянии объективной стороны состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

В силу положений ч. 1 и 4 ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. Неустранимые сомнения привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.

В соответствии со п.2 ч.1 ст. 24.5 КоАП РФ, производство по делу об административном правонарушении не может быть начато, а начатое производство подлежит прекращению за отсутствием состава административного правонарушения.

Производство по делу об административном правонарушении в отношении индивидуального предпринимателя ФИО6 (ОГРНИП 

<

***>) по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ - подлежит прекращению за отсутствием состава административного правонарушения.

На основании изложенного, руководствуясь п.2 ч.1 ст. 24.5 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении от 25.04.2025 года, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении индивидуального предпринимателя ФИО6 - отменить, производство по делу прекратить в связи с отсутствием в его действиях состава правонарушения.

Постановление судьи может быть обжаловано в Краснодарский краевой суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления в порядке, установленном ст. 30.2 КоАП РФ.

Судья