В суде первой инстанции дело рассмотрел

судья Горлач А.В.

Дело № 12-147/2024

Р Е Ш Е Н И Е

по делу об административном правонарушении 

25 июня 2024 года гор. Хабаровск

Судья Хабаровского краевого суда Старков Ю.Г., рассмотрев жалобу генерального директора ООО «Флагман» - ФИО3 на постановление судьи Индустриального районного суда г.Хабаровска от 21 марта 2024г. по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст.14.56 КоАП РФ, в отношении общества с ограниченной ответственностью «Флагман», 

У С Т А Н О В И Л:

постановлением и.о. заместителя прокурора Индустриального района г.Хабаровска ФИО1 (далее – прокурор) от 24 ноября 2023г. в отношении общества с ограниченной ответственностью «Флагман» (далее – Общество) возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ (л.д. 15-20).

Юридическому лицу инкриминировано осуществление деятельности по предоставлению потребительских займов, не имея права на ее осуществление.

Постановлением судьи Индустриального районного суда г.Хабаровска от 21 марта 2024г. Общество признано виновным и назначено наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей (л.д.98-102).

Законный представитель Общества – ФИО3 обратился в Хабаровский краевой суд с жалобой, в которой просит постановление судьи районного суда отменить, производство по делу прекратить.

Изучив доводы жалобы, выслушав пояснения защитника Байковой В.Б., поддержавшей изложенную в жалобе просьбу об отмене судебного постановления, а также заключение прокурора Николенко М.Г., полагавшей оставить постановление судьи районного суда без изменения, исследовав материалы дела, прихожу к следующему. 

В соответствии с ч.1 ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно п.1 и 5 ч.1 ст.3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон о потребительском кредите) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее по тексту цитируемого нормативного акта - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со ст.4 Закона о потребительском кредите профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (ст. 3 Федерального закона от 02 июля 2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (ст.4 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (ст.2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (п.15 ст. 40.1 Федерального закона от 08 декабря 1995 г. № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

В соответствии с п. 1 ст. 358 Гражданского кодекса РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Согласно ст.2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Закон о ломбардах) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном данным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии с ч.1, 7 ст. 2.6 Закона о ломбардах юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.

Из выписки из единого государственного реестра юридических лиц, следует, что основным видом деятельности Общества является деятельность в сфере связей с общественностью.

К числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, Общество не относится, сведения о нем в государственный реестр ломбардов не внесены.

Из материалов дела усматривается следующее. В прокуратуру Хабаровского края от заместителя начальника Дальневосточного главного управления Банка России поступила информация от 29 сентября 2023 г. о нелегальной деятельности по представлению займов ООО «Флагман» (л.д.22-27). По решению прокурора Индустриального района г.Хабаровска от 10 ноября 2023 г. в отношении Общества в соответствии с требованиями статьи 21 Федерального закона от 17 января 1992 г. №2202-1 «О прокуратуре Российской Федерации» проведена проверка соблюдения обществом требований законодательства о потребительском кредите (займе). В ходе проверки установлено, что по адресу: 

<

...>, павильон 6, в помещении 23 расположен офис Общества, где без соответствующего разрешения осуществляется деятельность по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог принадлежащего им имущества, предназначенного для личного потребления. 

Проведенными сотрудниками полиции по поручению прокурора проверочными мероприятиями установлен факт предоставления такого рода займа, а именно: между Обществом и ФИО2 10 ноября 2023г. заключен договор по залогу телефона «SAMSUNG Galaxy A32». Согласно договору ФИО2 передала Обществу указанный смартфон, который оценен на сумму 2500 рублей, вознаграждение Общества - 1687,5 рублей (л.д.31). В соответствии с указанным договором, его срок составляет 45 дней; при этом договор может быть расторгнут по соглашению сторон до окончания срока его действия, в этом случае Комитент (ФИО2 должен вернуть Комиссионеру (Общество) сумму оценки имущества, а также оплатить комиссионное вознаграждение пропорционально сроку фактического нахождения имущества в управлении Комиссионера. Таким образом, указанный договор фактически является договором займа под залог определенного имущества и свидетельствует об осуществлении Обществом профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в отсутствие статуса организации имеющей право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Таким образом, факт осуществления Обществом деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) ввиду отсутствия на то законного права, подтверждается материалами дела, получившими оценку, в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, поэтому вывод о наличии в действиях Общества состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ обоснован.

Фактические обстоятельства дела подтверждаются собранными доказательствами, которым дана оценка в совокупности с другими материалами дела на предмет допустимости, достоверности, достаточности в соответствии с требованиями ст.26.11 КоАП РФ.

Доводы жалобы не свидетельствуют об отсутствии в деянии Общества состава вменяемого правонарушения.

Довод жалобы, о том, что имеющиеся в материалах фотографии, отношения к Обществу не имеют, противоречит имеющимся в материалах дела доказательствам, а именно: заключенному Обществом с ФИО2 договору, квитанциям, пояснениям ФИО2 в судебном заседании районного суда при рассмотрении дела (л.д.29, 30, 31, 98).

Не влечет отмену судебного решения ссылка в жалобе на заявление ходатайства об изъятии из материалов дела доказательств, направленного в суд в электронном виде, поскольку в соответствии с требованиями статьи 24.4 КоАП РФ ходатайство подается в письменном виде (на бумажном носителе) и подписывается заявителем.

В целом доводы жалобы сводятся к переоценке установленных в ходе рассмотрения дела обстоятельств, которые являлись предметом исследования и оценки судьи районного суда, они не опровергают наличие в деянии общества объективной стороны состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, и не ставят под сомнение законность и обоснованность состоявшегося по делу постановления.

Существенных нарушений процессуальных требований, предусмотренных КоАП РФ, которые не позволили бы всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело об административном правонарушении, не допущено.

С учетом изложенного, руководствуясь п.1 ч.1 ст.30.7 КоАП РФ,

Р Е Ш И Л:

постановление судьи Индустриального районного суда г.Хабаровска от 21 марта 2024г. по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, в отношении общества с ограниченной ответственностью «Флагман» оставить без изменения, а жалобу его законного представителя ФИО3 – без удовлетворения.

Судья 

Хабаровского краевого суда