Уголовное дело № 1-172/2018

ПРИГОВОР

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

с. Кижинга 30 октября 2018 года

Хоринский районный суд Республики Бурятия, в составе председательствующего судьи Цыбикдоржиевой О.В., единолично, при секретаре Гунтыповой Б.Б., с участием государственного обвинителя – прокурора Кижингинского района Республики Бурятия Бадмаева Э.Г., подсудимой ФИО1, защитника - адвоката Михайлова П.Д., представившего удостоверение №, ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке уголовное дело в отношении: 

ФИО1, родившейся 

<

данные изъяты> судимой:

ДД.ММ.ГГГГ Хоринским районным судом Республики Бурятия по ч.3 ст.159, п. «в» ч.2 ст.158, ч.3 ст.159, ч.3 ст. 159 УК РФ, на основании ч.3 ст.69 УК РФ, к 4 годам лишения свободы условно с испытательным сроком 3 года.

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Органом предварительного следствия ФИО1 обвиняется в совершении преступления, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ решением учредителей создан Коммерческий банк Публичное акционерное общество «Восточный экспресс банк» (далее по тексту ПАО КБ «Восточный» или Банк). Местонахождение и почтовый адрес ПАО КБ «Восточный»: Российская Федерация, 

<

адрес> 

ПАО КБ «Восточный», осуществляя свою деятельность в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом Российской Федерации от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом Российской Федерации от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», иным законодательством Российской Федерации, уставом Банка и являясь кредитной организацией, для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности, на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации, имеет право осуществлять банковские операции, в том числе кредитование физических лиц на условиях срочности, платности, возвратности. 

В соответствии с Уставом, ПАО КБ «Восточный» вправе открывать на территории Российской Федерации обособленные подразделения – филиалы и представительства, которые осуществляют свою деятельность от имени банка и действуют на основании положений, утвержденных Банком. 

ПАО КБ «Восточный» имеет в том числе, Сибирский филиал ПАО КБ «Восточный», который не является самостоятельным юридическим лицом и осуществляет свою деятельность на основании утвержденного Банком положения. Местоположение и почтовый адрес Сибирского филиала ПАО КБ «Восточный»: Российская Федерация, 

<

адрес>, нежилое помещение №.

В соответствии с Уставом, ПАО КБ «Восточный» вправе вне места нахождения Банка либо его филиала открывать дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла, а также иные внутренние структурные подразделения, предусмотренные нормативными актами Банка России для осуществления отдельных функций Банка или его филиалов на территории, подведомственной соответствующему территориальному учреждению Банка России по месту нахождения Банка (его филиала).

ДД.ММ.ГГГГ создано представительство ПАО КБ «Восточный» на территории Республики Бурятия – макрорегион 8 Территориального управления «Сибирь» Сибирского филиала, директором которого назначена ФИО4 Местоположение и почтовый адрес макрорегиона 8 Территориального управления «Сибирь» Сибирского филиала: Российская Федерация, 

<

адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ, с целью расширения деятельности филиала приказом заместителя председателя правления Сибирского филиала ПАО КБ «Восточный» открыто представительство Банка – удаленное рабочее место № 

<

адрес>, местоположение и почтовый адрес которого: 

<

адрес>, офис №. По указанному адресу определено рабочее место представителя ПАО КБ «Восточный», наделенного правами в пределах уставных положений банка, совершать банковские операции от лица банка, в том числе предоставлять услуги кредитования физическим лицам. 

Приказом № от ДД.ММ.ГГГГ директором макрорегиона 8 Территориального управления «Сибирь» Сибирского филиала, после прохождения обучения в сфере оформления кредитных договоров посредством программного обеспечения, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, назначена на должность кредитного эксперта группы розничного обслуживания удаленного рабочего места № 

<

адрес> макрорегиона 8 Территориального управления «Сибирь» Сибирского филиала ПАО КБ «Восточный». 

По условиям трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 производила свою работу в течение установленной продолжительности рабочего времени. При этом ФИО1, осуществляя трудовую деятельность кредитного эксперта, руководствовалась законодательством Российской Федерации, нормативными документами Центрального банка Российской Федерации, уставными и организационно распорядительными документами Банка, решениями органов управления Банка, правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, должностной инструкцией, методическим пособием кредитного эксперта и иными внутренними нормативными документами Банка. 

В соответствии с указанным трудовым договором и должностной инструкцией, ФИО1 несла ответственность за своевременное и качественное исполнение возложенных на нее обязанностей; за своевременное доведение информации о выявленных проблемах до вышестоящего руководства; за точное и полное соблюдение инструкций, положений, распоряжений и приказов руководства Банка при консультировании и соблюдении нормативной выработки; за своевременность и достоверность составляемой отчетности; за соблюдение коммерческой тайны, конфиденциальности договоров, правил внутреннего трудового распорядка; за сохранность и качественное ведение деловой документации.

Должностной инструкцией на ФИО1 возложена обязанность строго соблюдения требований руководства в ходе рассмотрения кредитных заявок с целью исключения возможности выдачи рискованных кредитов; тщательной оценки личности заявителя и его документов на предмет соответствия требованиям Банка; оформлять кредитные заявки на получение кредита; оформлять все необходимые документы по кредитному проекту в случае принятия Банком положительного решения; формировать кредитное досье (в том числе электронное), передавать его на проверку в соответствии с внутри банковскими инструкциями; своевременно и качественно составлять отчетность; осуществлять качественную психологическую и криминалистическую оценку заявителей; обеспечивать сохранность и учет материально-технических ценностей Банка, сохранность сведений составляющих коммерческую и служебную тайну Банка; оказывать методологическую помощь кассирам, менеджерам по операционно-кредитной работе Банка, экономистам Банка, при проведении операций по кредитам и консультировании клиентов; проводить в составе комиссии внутренних ревизий касс; выполнять функции материально-ответственного лица за сохранность денежной наличности в сейфе внутреннего структурного подразделения филиала Банка; осуществлять функции контролирующего работника при пересчете кассиром денежной наличности.

Для обеспечения трудовой деятельности, ПАО КБ «Восточный» ФИО1 был предоставлен на рабочем месте: системный блок компьютера марки «IN WIN», монитор марки «ACER», многофункциональное устройство печати марки «HP».

Для осуществления вышеуказанных служебных обязанностей, ФИО1, являясь кредитным экспертом, имела доступ к системе (электронной программе, предназначенной для оформления и выдачи кредитов) ПАО КБ «Восточный» «Программный комплекс Кредит» (далее по тексту «ПК кредит»), доступ к которой осуществляла посредством ввода выданного ей Банком персонального логина и пароля. 

Таким образом, в период трудовой деятельности с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, кредитный эксперт ПАО КБ «Восточный» ФИО1, являясь на основании договора № от ДД.ММ.ГГГГ о полной индивидуальной материальной ответственности, материально-ответственным лицом, в соответствии с должностной инструкцией, а также распорядительными и нормативными документами Банка, имея право на оформление заявки и других документов, необходимых для выдачи банком кредитов, была наделена административно-хозяйственными функциями и могла, действуя от имени ПАО КБ «Восточный», санкционировать процедуру выдачи физическим лицам заемных денежных средств по кредитным договорам.

За указанный период времени ФИО1, занимая должность кредитного эксперта ПАО КБ «Восточный» зарекомендовала себя как грамотный, исполнительный, ответственный сотрудник. В силу должностных обязанностей и нормативных документов Банка с целью предотвращения мошеннических действий при получении физическими лицами заемных денежных средств по кредитным договорам, ФИО1 должна была взаимодействовать с представителем службы экономической защиты Банка в лице главного специалиста группы экономической защиты ПАО КБ «Восточный» ФИО10

Так, ДД.ММ.ГГГГ, в послеобеденное время, точное время следствием не установлено, ФИО1, находящаяся на своем рабочем месте - удаленное рабочее место № 

<

адрес> макрорегиона 8 Территориального управления «Сибирь» Сибирского филиала ПАО КБ «Восточный» по адресу: офис № 

<

адрес>, Республики Бурятия, заведомо не намереваясь возвращать денежный кредит ПАО КБ «Восточный», так какпо своему финансовому положению не имела реальной возможности это сделать, в силу того, что имела среднемесячный доход в размере около 

<

данные изъяты>, имела на иждивении малолетних детей, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику и желая наступления указанных последствий, имея прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем злоупотребления доверием администрации ПАО КБ «Восточный», решила используя свое служебное положение, похитить денежные средства ПАО КБ «Восточный» путем оформления кредитной карты указанного банка на физическое лицо из числа клиентов Банка, которое находились в неведении о ее преступных намерениях.

Реализуя свои преступные намерения, в этот же день, в указанное время и в указанном месте, ФИО1 из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом направленным на хищение денежных средств ПАО КБ «Восточный», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения реального имущественного вреда ПАО КБ Восточный» и желая их наступления, используя свое служебное положение - кредитного эксперта ПАО КБ «Восточный», имея беспрепятственный доступ к рабочему компьютеру, а также имея допуск к оформлению кредитных договоров на предоставление кредитных карт ПАО КБ «Восточный», при этом зная, что главный специалист группы экономической защиты ПAO КБ «Восточный» ФИО10 доверяя ей, не будет проверять достоверность предоставленных ею сведений, злоупотребляя доверием, с помощью компьютерной программы по оформлению кредитных договоров «ПК Кредит», под своим индивидуальным логином и паролем, используя имеющиеся в базе данных рабочего компьютера данные паспорта на имя ФИО5, оформила от его лица заявку на выдачу кредитной карты платежной системы «VISA» ПАО КБ «Восточный» с кредитным лимитом 5 000 рублей.

Затем ФИО1, получив в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, от Банка одобрение на выпуск указанной кредитной карты, доводя до конца свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО КБ «Восточный», путем злоупотребления, оказываемым ей главным специалистом группы экономической защиты ПАО КБ «Восточный» ФИО10, доверием, путем умолчания факта подмены собою клиента, который не изъявлял желания на получение кредита, с использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно- опасных последствий в виде причинения реального имущественного вреда ПАО КБ «Восточный» и желая их наступления, находясь на своем рабочем месте - удаленное рабочее место № 

<

адрес> макрорегиона 8 Территориального управления «Сибирь» Сибирского филиала ПАО КБ «Восточный» по адресу: офис № 

<

адрес>, Республики Бурятия, заведомо зная, что ФИО5 не изъявлял желания на получение указанной кредитной карты, без его ведома и какого-либо разрешения, составила от его имени договор кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ, расписавшись в нем от имени ФИО5, а также произвела с помощью компьютерной программы по оформлению кредитных договоров «ПК Кредит» подтверждение факта подписания клиентом вышеуказанного договора, после чего получила в свое распоряжение кредитную карту платежной системы «VISA» ПАО КБ «Восточный» № с кредитным лимитом 5 000 рублей, предназначенную для совершения операций по расчетному счету №, открытому в ПАО КБ «Восточный» на имя последнего, а также ПИН-конверт с указанным в нем ПИН-кодом к указанной карте.

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, ПАО КБ «Восточный» в свою очередь, выполняя условия вышеуказанного договора, открыл текущий счет клиента, якобы ФИО5 №, на который в это же время автоматически зачислил заемные денежные средства в сумме 5 000 рублей. С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 5 000 рублей на счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть ПАО КБ «Восточный», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а ФИО1, имея на руках указанную кредитную карту и ПИН-код к ней, получила реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, чем причинила ПАО КБ «Восточный» материальный ущерб на указанную сумму.

Так ФИО1, продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на хищение денежных средств ПАО КБ «Восточный», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, находясь в 

<

адрес> Республики Бурятия, из корыстных побуждений, с использованием вышеуказанной кредитной банковской карты, через банкомат обналичила с расчетного счета № ПАО КБ «Восточный» денежные средства в сумме 2 600 рублей, а также посредством указанной кредитной карты осуществила безналичную оплату со счета № ПАО КБ «Восточный» за свои покупки в торговых организациях на сумму 2397 рублей 00 копеек, таким образом, распорядившись похищенными денежными средствами на общую сумму 4 397 рублей 00 копеек.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании с предъявленным ей обвинением согласилась, вину по ч.3 ст.159 УК РФ признала полностью, в содеянном раскаивается, заявленное ходатайство о проведении судебного заседания в особом порядке в ходе предварительного следствия, поддержала, пояснив, что данное ходатайство заявлено ею добровольно, после консультации с защитником, осознает последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства, которые ей разъяснены. 

Защитник Михайлов П.Д. поддержал ходатайство своей подзащитной ФИО1, пояснив, что данное ходатайство заявлено добровольно подсудимой после консультации о последствиях постановления приговора без проведения судебного разбирательства. 

Представитель потерпевшего ФИО10 в судебное заседание не явился в связи с занятостью на работе и отдаленностью места нахождения суда. В заявлении, адресованном суду, просит рассмотреть уголовное дело в отношении ФИО1 в его отсутствие, не возражал против рассмотрения дела в особом порядке. Исковые требования поддерживает в полном объеме, вопрос о назначении наказания оставляет на усмотрение суда. 

Государственный обвинитель Бадмаев Э.Г. считает, что все процессуальные действия для рассмотрения уголовного дела в отношении ФИО1 в особом порядке соблюдены, считает возможным рассмотреть дело в особом порядке судебного разбирательства. Считает, что гражданский иск ПАО КБ «Восточный» о взыскании с ФИО1 5000 рублей подлежит удовлетворению.

Выслушав участников судебного процесса, суд приходит к выводу, что обвинение, с которым подсудимая ФИО1 согласилась, обоснованно, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу, ходатайство о постановлении приговора без судебного разбирательства подано ею добровольно, после консультации с защитником, подсудимая осознает последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства, препятствий для рассмотрения дела в особом порядке не имеется. 

Суд не усмотрел оснований сомневаться, что заявление о признании вины, сделано подсудимой добровольно, с полным пониманием предъявленного ей обвинения, и последствий такого заявления. 

Действия подсудимой ФИО1 суд квалифицирует по ч.3 ст.159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Судом были исследованы характеризующие данные в отношении подсудимой ФИО1, а именно: 

<

данные изъяты>

Разрешая вопрос о назначении наказания подсудимой ФИО1, суд учитывает требования ч. 3 ст. 60 УК РФ, характер и степень общественной опасности преступления и личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

В качестве обстоятельств смягчающих наказание подсудимой ФИО1, суд, в соответствии со ст.61 УК РФ, признает полное признание ею вины в совершении преступления, раскаяние в содеянном, наличие двоих малолетних детей.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, предусмотренных ст.63 УК РФ, судом не установлено.

Также суд учитывает данные о личности подсудимой, не работающей, не имеющей постоянного источника дохода, ее молодой возраст, положительно характеризуемой по месту жительства, УИИ и УУП ОП по 

<

адрес> РБ.

Исходя из того, что целью наказания является восстановление социальной справедливости, исправление подсудимой, предупреждение совершения новых преступлений, учитывая влияние назначенного наказания на условия жизни семьи ФИО1, с учетом личности подсудимой, обсудив альтернативные виды наказаний по ч.3 ст.159 УК РФ, суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы, без назначения дополнительных видов наказания в виде штрафа и ограничения свободы, с учетом требований ч.5 ст.62 УК РФ.

Суд полагает, что именно такое наказание является справедливым, соответствует целям уголовного наказания и окажет положительное воспитательное воздействие на ФИО1

Суд считает возможным применить в отношении ФИО1 положения ст.73 УК РФ об условном осуждении, и с учетом её возраста, трудоспособности возложить на неё следующие обязанности: встать на учет в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства, куда являться на регистрацию не реже 1 раза в месяц, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных.

Оснований для применения ч.1 ст.62, ст. 64 УК РФ и освобождения ФИО1 от наказания и уголовной ответственности, а также для назначения иного более мягкого наказания, суд не усматривает.

С учетом фактических обстоятельств, характера и степени общественной опасности совершенного Ховалыг преступления, суд также не усматривает оснований и для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Приговор Хоринского районного суда Республики Бурятия от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО1 подлежит самостоятельному исполнению, поскольку преступление по настоящему уголовному делу совершено ФИО1 до вынесения указанного приговора.

В соответствии с ч.10 ст.316 УПК РФ, процессуальные издержки, взысканию с ФИО1 не подлежат.

ПАО КБ «Восточный» в ходе предварительного следствия был заявлен гражданский иск о взыскании с ФИО1 ущерба, причиненного преступлением, в сумме 5000 рублей (л.д.228).

Однако, как следует из обвинительного заключения, ФИО1, распорядилась похищенными денежными средствами на общую сумму 4 397 рублей 00 копеек.

В судебное заседание представитель потерпевшего ПАО КБ «Восточный» ФИО10 не явился, в своем заявлении просил рассмотреть уголовное дело в его отсутствие, документы, подтверждающие размер причиненного преступлением материального ущерба суду не представил.

Учитывая вышеизложенное, в связи с необходимостью осуществления дополнительных расчетов, связанных с гражданским иском ПАО КБ «Восточный» о взыскании материального ущерба, требующих отложения судебного разбирательства, суд, признавая за потерпевшим ПАО КБ «Восточный» право на удовлетворение гражданского иска о взыскании материального ущерба, пришел к выводу об оставлении гражданского иска без рассмотрения с разъяснением права обращения ПАО КБ «Восточный» с иском в порядке гражданского судопроизводства.

Судьбу вещественных доказательств суд решает на основании ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде 3 (трех) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ, назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы, считать условным с испытательным сроком 3 (три) года 6 (шесть) месяцев.

Возложить на условно осужденную ФИО1 обязанности: встать на учет в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства, куда являться на регистрацию не реже 1 раза в месяц, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных.

Меру пресечения в отношении ФИО1 – подписку о невыезде и надлежащем поведении, по вступлению приговора в законную силу, отменить.

Гражданский иск ПАО КБ «Восточный» к ФИО1 о взыскании ущерба, причиненного преступлением, в размере 5000 рублей оставить без рассмотрения.

Приговор Хоринского районного суда Республики Бурятия от ДД.ММ.ГГГГ исполнять самостоятельно. 

Освободить ФИО1 от выплаты процессуальных издержек, в силу ч.10 ст. 316 УПК РФ.

Вещественные доказательства: копию должностной инструкции, копию трудового договора, копию приказа о приеме на работу, копию договора о полной материальной ответственности на ФИО1, копию устава ПАО КБ «Восточный», копию приказа о создании удаленного рабочего места № 

<

адрес>, копию методического пособия кредитного эксперта, договор кредитования на имя ФИО5, корешок квитанции о получении ФИО8 пин-кода - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Бурятия в течение 10 суток со дня его провозглашения.

Обжалование приговора возможно только в части нарушения уголовно-процессуального закона, неправильного применения уголовного закона, несправедливости приговора.

В случае подачи апелляционных представления или жалоб, осужденная ФИО1 вправе ходатайствовать о поручении осуществления своей защиты избранному ею защитнику, либо ходатайствовать о назначении защитника в суде апелляционной инстанции, а также о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должно быть заявлено в жалобе. 

Судья: О.В. Цыбикдоржиева