Дело № 1-176/17

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Новороссийск 27 сентября 2017 г.

Октябрьский районный суд г. Новороссийска, Краснодарского края, 

в составе :

председательствующего судьи Есипко С.Н.,

с участием государственных обвинителей – помощников прокурора 

г. Новороссийска Картамышевой Ю.С., ФИО39, ФИО58,

подсудимой ФИО110,

защитника Насырова Д.Г., представившего удостоверение № 1596, ордер № 589512,

представителя потерпевшей стороны ФИО111,

при секретарях Пищухиной А.С., Буслаевой А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении :

ФИО110, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

данные изъяты>, гражданки РФ, образование высшее, не замужем, не работающей, не военнообязанной, не имеющей регистрации на территории РФ, ранее не судимой, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ :

ФИО110 совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств путём обмана, группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, с причинением ущерба в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах : ФИО110 с 28.05.2012 г., на основании приказа № 285-К от 25.05.2012 г. Новороссийского отделения № 0068, назначена на должность менеджера по продажам специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № 68/040 Новороссийского отделения открытого акционерного общества «Сбербанк России» (далее по тексту ОАО «Сбербанк России»). Согласно трудового договора № 136 от 28.05.2012 г. ФИО110 принята на должность менеджера по продажам специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № 68/040 Новороссийского отделения открытого акционерного общества «Сбербанк России», располагающегося по адресу : 

<

...>. В соответствии с п.п. 2.11, 2.17 должностной инструкции менеджера по продажам специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России» ФИО110 обладала полномочиями по: обеспечению сохранности вверенных ей наличных денег и других ценностей; приему документов на выпуск банковских карт (кредитных и дебетовых) и оформления дополнительных услуг к ним, выдаче и обслуживанию банковских карт (кредитных и дебетовых), включая операции в рамках «зарплатных» проектов; проведению иных операций, связанных с обслуживанием банковских карт; контролю за подготовкой и передачей документов по кредитным картам с использованием автоматизированной системы ОАО «Сбербанк России». На основании договора о полной индивидуальной материальной ответственности № 98 от 28.05.2012 г. ФИО110 являлась материально ответственным лицом.

В следствие чего, в неустановленное следствием время, но не позднее 03.08.2012 г., в неустановленном следствием месте, неустановленное лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) предложило ФИО110 систематическое хищение денежных средств путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, используя вытекающие из служебных полномочий возможности для составления кредитного договора от имени подставных лиц и получение в связи с этим денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», на что ФИО110 добровольно дала свое согласие.

После чего, находясь в неустановленном следствием месте, в неустановленное следствием время, но не позднее 03.08.2012, неустановленное лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) распределило между ФИО110 и им преступные роли, а именно неустановленное лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) должно предоставлять документы для составления кредитного договора от имени указанных в них подставных лиц, обналичивать денежные средства с банковских карт, а ФИО110 должна произвести прием этих документов на выпуск кредитных банковских карт и оформление дополнительных услуг к указанным картам.

Реализуя задуманное, преследуя единый преступный умысел, направленный на совершение мошенничества – хищения денежных средств путем обмана, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», осознавая противоправность своих преступных действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ОАО «Сбербанк России» и желая этого, ФИО110 используя своё служебное положение и неустановленное лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) совершили преступление при следующих обстоятельствах: 

Так, 03.08.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО160. После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО107, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО107, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 45 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 03.08.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО107 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 45 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

После чего, 07.08.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО95 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО95, предоставленными ей неустановленные лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО95, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 45 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 07.08.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО95 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 45 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

Далее, 10.08.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО92 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО92, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО92, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 120 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО92 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 120 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

Так, 16.08.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО55 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО55, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО55, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 90 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 16.08.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО55 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 90 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

После чего, 16.08.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО64 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО64, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО64, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 16.08.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО64. неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

Далее, 18.08.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО98 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО98, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО98, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 18.08.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО98 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

Так, 18.08.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО125 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО125, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО126, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 75 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 18.08.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО125 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 75 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

Далее, 20.08.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта Свидетель №2 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные Свидетель №2, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени Свидетель №2, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 20.08.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя Свидетель №2 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

После чего, 20.08.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО59 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО59, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО59, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 120 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 20.08.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО59 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 120 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

Так, 22.08.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО108 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО108, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО108, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 75 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 22.08.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО108 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 75 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

Далее, 26.08.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО67 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО67, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО67, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 120 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 26.08.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО67 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 120 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

Далее, 27.08.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО61 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО61, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО61, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 27.08.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО61 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

Так, 27.08.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО62 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО62, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО62, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 27.08.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО62 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

Далее, 27.08.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО127 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО127, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО127, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 120 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 27.08.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО127 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 120 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

Так, 28.08.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО70 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО70, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО70, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 28.08.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО70 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

Далее, 03.09.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО5 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО5, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО5, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 03.09.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО5 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

Так, 04.09.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО74 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО74, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО74, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 04.09.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО74 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

Далее, 10.09.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО75 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО75, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО75, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 10.09.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО75 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

Так, 10.09.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО47 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО47, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО47, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 10.09.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО47 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

Далее, 10.09.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО54 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО54, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО54, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 10.09.2012, находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО54 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

Так, 11.09.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО51 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО51, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО51, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 11.09.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО51 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

Далее, 11.09.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО52 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО52, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО52, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 11.09.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО52 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

Так, 11.09.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО49 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО49, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО49, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 11.09.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО49 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение. 

Далее, 11.09.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО48 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО48, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО48, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 11.09.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО48 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Так, 11.09.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО50 После чего, ФИО1, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО50, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО50, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 11.09.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО50 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Далее, 12.09.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО90 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО90, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО90, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 12.09.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО90 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Так, 12.09.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО89 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО89, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО89, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 12.09.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО89 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Далее, 15.09.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО65 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО65, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО65, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 11.09.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО65 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Так, 28.09.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО77 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО77, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО77, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 28.09.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО77 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Далее, 28.09.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО79 После чего, ФИО1, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО79, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО79, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 28.09.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО79 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Так, 01.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО17 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО17, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО17, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 01.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО17 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Далее, 02.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО2 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО2, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО2, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 02.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО2 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Так, 02.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО31 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО31, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО31, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 02.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО31 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Далее, 02.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО40 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО40, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО40, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 02.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО40 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Так, 03.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО38 После чего, ФИО1, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО38, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО38, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 03.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО38 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Далее, 03.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО33 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО33, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО33, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 120 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 03.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО33 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 120 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Так, 05.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта Свидетель №1 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные Свидетель №1, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени Свидетель №1, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 05.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя Свидетель №1 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Далее, 05.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО18 После чего, ФИО1, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО18, предоставленными ей неустановленные лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО18, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 05.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО18 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Так, 05.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО83 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО83, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО83, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 05.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО83 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Далее, 05.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО25 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО25, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО25, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 05.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО25 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Так, 05.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО84 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО84, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО84, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 05.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО84 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Далее, 06.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО85 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО85, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО85, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 05.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО85 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Так, 08.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО34 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО34, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО34, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 08.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО34 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Далее, 08.10.2012, в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО44 После чего, ФИО1, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО44, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО44, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 08.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО44 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Так, 08.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО161 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО26, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО26, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 08.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО26 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Далее, 08.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО16 После чего, ФИО1, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО16, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО16, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 08.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО16 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Так, 11.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО14 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО14, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО14, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 11.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО14 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Далее, 11.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО28 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО28, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО28, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 11.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО28 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Так, 11.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО11 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО11, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО128, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 11.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО11 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Далее, 11.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО24 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО24, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО24, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 11.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО24 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Так, 11.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО23 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО23, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО23, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 11.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО23 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Далее, 12.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО13 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО13, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО13, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 12.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО13 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Так, 12.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО30 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО30, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО30, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 12.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО30 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Далее, 12.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО27 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО27, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО27, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 12.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО27 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Так, 12.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО22 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО22, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО22, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 12.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО22 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Далее, 13.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО42 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО42, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО42, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 13.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО42 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Так, 13.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО15 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО15, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО15, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 13.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО15 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Далее, 16.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО6 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО6, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО6, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 16.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО6 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Так, 16.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО10 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО10, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО10, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 16.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО10 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Далее, 16.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО129 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО129, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО129, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 16.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО129 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Так, 17.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО9 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО9, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО9, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 17.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО9 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Далее, 18.10.2012 г., в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО86 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО86, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО86, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 18.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО86 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 150 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Так, в неустановленное следствием время, но не позднее 18.10.2012 г., в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта Свидетель №6 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного №68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные Свидетель №6, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени Свидетель №6, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 120 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 18.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя Свидетель №6 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 120 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Далее, в неустановленное следствием время, но не позднее 18.10.2012 г., в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта Свидетель №8 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные Свидетель №8, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени Свидетель №8, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 75 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 18.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя Свидетель №8 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 75 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

Так, в неустановленное следствием время, но не позднее 18.10.2012 г., в неустановленном следствием месте, ФИО110 получила от неустановленного лица (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство) копию паспорта ФИО130 После чего, ФИО110, находясь в помещении дополнительного № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, согласно отведенной ей преступной роли, путем обмана, воспользовавшись оказанным ей ОАО «Сбербанк России» доверием, в силу ее должностного положения, используя анкетные данные ФИО130, предоставленные ей неустановленным лицо (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), незаконно заполнила заявление на получение кредитной карты и сопутствующие документы, выполнив подписи от имени ФИО130, тем самым незаконно получила кредитную карту № с лимитом 120 000 рублей, тем самым получила возможность распоряжаться кредитным лимитом в полном объеме. После чего, ФИО110 в неустановленное следствием время, но не позднее 18.10.2012 г., находясь в неустановленном следствием месте, передала незаконно полученную кредитную карту, выпущенную на имя ФИО130 неустановленному лицу (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), которое согласно его преступной роли, в неустановленное следствием время, в неустановленное следствием месте, неустановленным способом, обналичило с кредитной карты № находящиеся на ней денежные средства в сумме 120 000 рублей, которыми они совместно распорядились по своему усмотрению, таким образом совершив их хищение.

В результате вышеуказанных действий, ФИО1 используя свое служебное положение, совместно с неустановленным лицом (в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство), действуя из корытных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, путем обмана похитили у ОАО «Сбербанк России» денежные средства на общую сумму 9 045 000 рублей, причинив ОАО «Сбербанк России» ущерб в особо крупном размере. 

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ФИО110 вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, признала полностью, и показала, что с 2009 году работала в дополнительном офисе «Сбербанк России» 

<

...>. Она заметила, что к кредитному инспектору очень часто приходит один и тот же клиент. После чего, ей от сотрудников банка стало известно, что данного клиента зовут Гор, и он помогает привлекать клиентов на кредитные продукты, тем самым помогал выполнять план филиала, от которого зависела заработная плата сотрудников. От сотрудников банка, с которыми она работала, ей стало известно, что мужчина по имени Гор помогает заемщикам собирать пакет необходимых документов для получения кредита, которые всегда без проблем проходили проверки в службе безопасности банка. В конце 2011 года, в связи с уходом в декретный отпуск кредитного инспектора, ее стали обучать программе по ведению кредитных заявок, для подмены кредитного инспектора в его выходные дни. Работая по выходным дням кредитным инспектором, познакомилась с мужчиной по имени Гор, т.к. он стал приводить клиентов уже к ней. Гор иногда у нее интересовался, погашает ли заемщик кредит, а иногда лично вносил ежемесячный платеж заемщика. Один раз Гор, взял у нее взаймы 10 000 рублей, которые через неделю ей вернул. Она стала доверять ему. В 2012 году была назначена на должность менеджера по продажам специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № 68/040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России». Туда также приходил мужчина по имени Гор. В конце 2011 года, начале 2012 года в ОАО «Сбербанк России» появился новый кредитный продукт – кредитная карта. Данный кредитный продукт стал приоритетным при выполнении ежемесячного плана филиала, со стороны руководства банка оказывалось сильное давление по выполнению ежедневного плана по выдаче кредитных карт. От выполнения плана по выдаче кредитных карт, зависела премия всего филиала, а также сотрудникам, которые выдали больше всего кредитных карт, выдавалась повышенная премия, и были дополнительные бонусы. Основная нагрузка по выполнению плана филиала лежала на ней, так как она хорошо знала программу по выдаче кредитных карт. Выполнять план филиала ей Гор, он приводил клиентов. Данным клиентам были также выданы кредитные карты. Некоторые клиенты просили ее, чтобы она лично отдавала кредитные карты Гору. Данные просьбы у нее не вызывали никакого подозрения, так как в дальнейшем эти клиенты обращались к ней с вопросами о погашении кредитных карт. Примерно в начале августа 2012 года, в филиал пришел Гор. Он попросил ее выдать кредитную карту по копии паспорта, сам человек прийти не может, так как очень занят, при этом Гор сказал, что просрочек в ежемесячных платежах не будет, лично будет за этим следить. Так как ей надо было выполнять ежедневный план по выдаче кредитных карт, она согласилась на предложение Гора о выпуске кредитной карты по копии паспорта. Выпустив кредитную карту, передала ее Гору. После этого, он стал очень часто приносить копии паспортов клиентов и просить ее, чтобы она по копиям паспортов выпустила кредитные карты, ссылаясь на то, что клиент очень занят, либо в отъезде. Так как надо было выполнять ежедневный план по выдаче кредитных карт, она стала выпускать кредитные карты по копии паспорта. В ноябре 2012 года ее вызвали в главный офис банка, где от руководителей банка ей стало известно, что по выпушенным ею 65 кредитным картам имеется большая задолженность. Денежные средства, с выпущенных ею банковских карт она не снимала, кредитные карты она отдавала лично в руки мужчине по имени Гор. В заявлениях на получение кредитных карт расписывалась сама. В содеянном раскаивается. Просит строго не наказывать, обязуется полностью возместить причиненный ущерб.

Представитель потерпевшей стороны - ОАО «Сбербанк России» ФИО111, полностью подтвердила изложенные в обвинительном заключении обстоятельства совершенного подсудимой преступления. Настаивала на строгом наказании, и взыскании суммы причиненного ущерба.

Из показаний представителя потерпевшей стороны - ОАО «Сбербанк России» ФИО131, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что он работает в ОАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

...>, в должности специалиста сектора безопасности г. Новороссийска. В его функциональные обязанности входит представление интересов ОАО «Сбербанк России» в правоохранительных органах, выявления лиц причиняющих ущерб банку. Ему известно, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по 16.11.2012 года, в ОАО «Сбербанк России», работала ФИО110 Согласно выписки из приказа № 285-К от 25.05.2012 г., ФИО110 с 28.05.2012 года была переведена на должность менеджера по продажам специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № 68/040. После чего 28.05.2012 г. между ОАО «Сбербанк России» и ФИО110 был подписан трудовой договор № 136 от 28.05.2012 г. года, договор о полной индивидуальной материальной ответственности № 98 от 28.05.2012 года и должностная инструкция менеджера по продажам внутреннего структурного подразделения (ВСП) № 40 Новороссийского отделения № 68 Юго-Западного банка ОАО «Сбербанк России» от 01.06.2012 года. ФИО110 работала в дополнительном офисе № 68/040 ОАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

...>. ФИО110 работая в должности менеджера по продажам специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса №68/040 в период времени с 03.08.2012 год по 18.10.2012 год выпустила 65 кредитных карт ОАО «Сбербанк России», по которым образовалась задолженность. В связи с этим, заместителем управляющего Новороссийского отделения была проведена проверка, в ходе которой было выявлено, что ФИО110 нарушила : п.3 «Временной технологической схемы по выдаче кредитных карт Сбербанк России при оформлении кредитов физическим лицам (с Изменениями №№1, 2,3,4) № 1880 от 22.04.2010 года»; п. 4 «Временной технологической схемы взаимодействия структурных подразделений аппарата Юго-Западного банка и подразделений отделения при выпуске и обслуживании кредитных карт в рамках «пакетного предложения» № 784-ЮЗБ от 30.05.2011 года», отсутствует на бумажном носителе, подписанный реестр кандидатов на получение кредитных карт. Согласно имеющимся сведениям в ОАО «Сбербанк России», ФИО110 выпустила следующие кредитные карты : 

- № на имя ФИО6 с лимитом 150 000 рублей,

- № на имя ФИО95 с лимитом 45 00 рублей, 

- № на имя ФИО55 с лимитом 90 000 рублей, 

- № на имя ФИО65 с лимитом 150 000 рублей,

- № на имя Свидетель №2 с лимитом 150 000 рублей,

- № на имя ФИО59 с лимитом 120 000 рублей,

- № на имя ФИО61 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО62 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО70 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО132 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО51 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО52 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО47 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО49 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО48 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО50 с лимитом 150 000 рулей, 

- № на имя ФИО77 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО79 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО2 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО31 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО38 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО33 с лимитом 120 000 рублей, 

- № на имя Свидетель №1 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО18 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО34 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО44 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО26 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО14 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО11 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО24 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО13 с лимитом 150 000 рублей,

- № на имя ФИО30 с лимитом 150 000 рублей,

- № на имя ФИО27 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО42 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО10 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО9 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО127 с лимитом 120 000 рублей,

- № на имя ФИО17 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО57 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО83 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО40 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО67 с лимитом 120 000 рублей, 

- № на имя ФИО64 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО54 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО5 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО85 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО92 с лимитом 120 000 рублей, 

- № на имя Свидетель №6 с лимитом 120 000 рублей, 

- № на имя ФИО125 с лимитом 75 000 рублей, 

- № на имя Свидетель №8 с лимитом 75 000 рублей, 

- № на имя ФИО36 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО25 с лимитом 150 000 рублей,

- № на имя ФИО15 с лимитом 150 000 рублей,

- № на имя ФИО16 с лимитом 150 000 рулей,

- № на имя ФИО90 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО107 с лимитом 45 000 рублей, 

- № на имя ФИО108 с лимитом 75 000 рублей, 

- № на имя ФИО84 с лимитом 150 000 рублей,

- № на имя ФИО89 с лимитом 150 000 рублей,

- № на имя ФИО22 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО74 с лимитом 150 000 рублей,

- № на имя ФИО130 с лимитом 120 000 рублей, 

- № на имя ФИО23 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО86 с лимитом 150 000 рублей, 

- № на имя ФИО28 с лимитом 150 000 рублей. 

Согласно тарифам банка утвержденным ОАО «Сбербанк России», при снятии с кредитной карты наличных денежных средств взымается комиссионный сбор. Если денежные средства снимаются с банкомата «Сбербанк России», то банк взымает 3 процента от суммы снятия денежных средств. Если же денежные средства снимаются в банкомате другого банка, то банк ОАО «Сбербанк России» взымает 4 процента от суммы снятия денежных средств. При совершении безналичной операции (оплата покупки в магазине, оплата покупки через интернет, пополнение счета мобильного телефона и т. д.) комиссионный сбор банком ОАО «Сбербанк России» не взымается, т.е. обладатель карты может в полном объеме воспользоваться лимитом, а именно денежными средствами, которые имеются на банковской карте. На основании вышеизложенного, бывшим менеджером по продажам специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № 68/040 ФИО110 был причинен ущерб ОАО «Сбербанк России» на общую сумму 9 045 000 рублей.

Свидетель Свидетель №3 показал суду, что в период с 9 июля 2012 года по 14 января 2013 года работал в должности заместителя управляющего Новороссийского отделения № 0068. В его должностные обязанности входило курирование филиальной сети, всех направлений розничной деятельности банка. ОАО «Сбербанк России», в числе прочих видов банковской деятельности, осуществляет кредитование физических лиц, в том числе – путем оформления и выдачи пластиковых кредитных карт. При оформлении данного кредитного продукта менеджер по продажам осуществляет возложенные на нее административно-распорядительные функции, вплоть до оформления подписания договора, в результате чего клиенту выдается кредитная карта, по которой тот получает деньги. Подсудимая в период 2012 года работала менеджером, согласно возложенных на нее административно-распорядительных функций, занималась обслуживанием физических лиц, в том числе выпуском и выдачей кредитных пластиковых карт. 15 октября 2012 года от руководителя СДО 68/040 узнал о том, что подсудимая, которая занималась оформлением досье и выпуском кредитных карт, вносила в досье на выдачу кредитных карт недостоверные данные. В этот же день им была проведена беседа с ней, в ходе которой она пояснила, что передавала данные кредитные карты своему знакомому – ФИО7. ФИО7 является клиентом банка, имеет дебетовую карту. Согласно данных, полученных от руководителя СДО 68/040, в досье клиентов отсутствуют копии необходимых страниц паспортов, неверно подгружены лимиты кредитных карт, содержатся неактуальные номера телефонов клиентов, они либо не обслуживались, либо были не достоверны. Изначально было выявлено 12 случаев выпуска кредитных карт с вышеуказанными нарушениями. В последующем была проведена служебная проверка с привлечением службы безопасности банка. Аудиторами параллельно была проведена проверка выявленных фактов. 16 октября 2012 года была произведена блокировка известных карт, и, по мере выявления других случаев выпуска карт, также проводилась их блокировка. После проведения проверки, было установлено, что подсудимой было выпущено 92 пластиковые карты.

Свидетель Свидетель №4 показал суду. что работает начальником сектора экономической безопасности Отдела безопасности Новороссийского отделения (на правах управления) Краснодарского отделения № 8619 ОАО Сбербанк России. В его должностные обязанности входит проверка деятельности и деловой репутации клиентов банка, юридических и физических лиц. 23 октября 2012 года от начальника Отдела безопасности ФИО133 он узнал, о том, что работник банка – менеджер по продажам ФИО110, которая занималась оформлением досье и выпуском кредитных карт, вносила в досье на выдачу кредитных карт недостоверные данные. Согласно данных, полученных от руководителя СДО 68/040, в досье клиентов отсутствуют копии необходимых страниц паспортов, неверно подгружены лимиты кредитных карт, содержатся неактуальные номера телефонов клиентов, они либо не обслуживались, либо были не достоверны. Всего подсудимой было выпущено 92 кредитные карты. Им проводилась проверка и опрос лиц, на имена которых были выданы кредитные карты. В ходе проверки было установлено, что часть лиц, на имена которых были выпущены карты, вообще не являются клиентами банка, другие лица для оформления кредитных карт в банк не обращались и соответственно никаких кредитных карт не получали. Кроме того, подсудимой было написано 2 объяснения, по существу проводимой проверки, которые ему передали для проведения поверки. В указанных объяснениях было указано, что 5-6 октября 2012 года к ней обратился постоянный клиент ФИО7, с просьбой по принесенной им ксерокопии паспорта постороннего лица выпустить и выдать кредитную карту, которую он лично передаст владельцу. ФИО110 выполнила его просьбу. В дальнейшем он стал приносить ей ксерокопии паспортов и просил установить лимит по кредитам, с последующей выдачей кредитных карт ему. В результате подсудимой было выдано 92 карты. При выдаче карт она подтверждала выпуск карт паролем ФИО137, который запомнила при подтверждении ею операции. После написания объяснений подсудимая на работу больше не выходила. При личной беседе с ним, подсудимая вину признала, и признавала ее в ходе служебного расследования. 24 октября 2012 года Новороссийским ОСБ № 0068 было подано заявление в УМВД России по г.Новороссийску о привлечении подсудимой к уголовной ответственности, за совершение мошенничества, с незаконным выпуском кредитных карт, и последующим обналичиванием с карт денежных средств.

Свидетель ФИО75 (Свидетель №5) С.В. показала суду, что в декабре 2010 года скоропостижно скончался ее отец, и мать решила на ее имя оформить пенсию по потере кормильца. Оформление пенсии происходило по месту ее регистрации. Для того чтобы она каждый месяц не ездила в станицу с целью получения пенсии по потере кормильца, она решила получить в ОАО « Сбербанк России» пластиковую карту, на которую можно было перечислять пенсию. Для получения пластиковой карты обратилась в отделение ОАО «Сбербанк России». В отделении она заполнила анкету, и ей сразу же выдали пластиковую карту «Маэстро» с открытым счетом в ОАО «Сбербанк России». Пенсию на данную пластиковую карту ей не перечисляли, так как она была открыта не по месту регистрации. Во время получения пластиковой карты сотрудники отделения банка не предлагали получить ей кредитную карту. Кредитную карту Сбербанка она никогда не получала. Каким образом на ее имя в ОАО «Сбербанке» была выпущена кредитная карта ей неизвестно.

Свидетель Свидетель №2 показал суду, что является клиентом ОАО «Сбербанк России», в данном банке открыта сберегательная книжка и дебетовая пластиковая карта. Оформление производилось в отделении ОАО «Сбербанк России» по ул. Московской в 2009 году. Примерно в конце 2012 года, ему позвонили по телефону и представившись работником Сбербанка, сообщили, что на его имя в открыт кредит, на что он ответил, что ему о кредите нечего неизвестно, и он его не брал. Он никогда не обращался в ОАО «Сбербанк России» по вопросу оформления кредита и выдачи ему кредитной пластиковой карты, и никому не поручал сделать это, и о выданном на его имя Сбербанком кредите ему нечего не известно. Кредитную пластиковую карту не получал, денежных средств с нее в банкомате не снимал. Никому не передавал свой паспорт, с чужих кредитных карт в банкоматах денежные средства никогда не снимал. С работником Сбербанка ФИО112 не знаком. ФИО7 ему так же неизвестен. Отделение Сбербанка на 

<

адрес> в городе Новороссийске, никогда не посещал, кто мог предоставить туда копию его паспорта – ему не известно. В заявление на получение кредитной карты стоит не его подпись. 

Свидетель ФИО14 показала суду, что 01.01.2013 года ей на мобильный телефон поступило сообщение с мобильного банка Сбербанк России, о том что с ее зарплатной карты произошло списание денежной суммы в счет погашения долга по другой карте. Так как у нее нет, и никогда не было другой карты, она позвонила в службу технической поддержки Сбербанк России, с целью получения информации, за какие долги у нее списали деньги. Ей отвел диспетчер, который сообщил, что у нее имеется задолженность по кредитной карте Сбербанк России, которая была успешно погашена с ее зарплатной карты. Она сообщила диспетчеру, что никакой карты у нее больше нет, и задолженность она иметь не может. Ей сообщили в службе поддержки Сбербанка России, что на нее оформлена кредитная карта на 150 000 рублей, которая в настоящий момент заблокирована. Но так как на этой карте была задолженность, она была списана автоматически. Регистрационный номер ее заявления сотрудник Сбербанка сообщил ей в течении суток. 26.10.2012 года в беседе с сотрудниками службы безопасности Сбербанка России, она сообщала, что кредитную карту на себя не оформляла, деньги с нее не снимала. Ей сообщили, что ее случай не единичный, также карты были оформлены на многих граждан по копии паспорта. Ее кредитная карта была оформлена в дополнительном офисе. Сотрудник банка сообщил, что карта будет заблокирована, действия по ней производиться не будут, в ущерб ее интересам. Ею было написано объяснение, в котором она сообщила о том, что кредитную карту не оформляла, деньги не получала. Сбербанком денежные средства были возвращены ей на карту. В заявление на получение кредитной карты на сумму 150 000 рублей, стоит не ее подпись.

Свидетель Свидетель №6 показал суду, что он ранее не обращался в сбербанк, в офис на проспекте Ленина, за получением кредитной карты. Примерно осенью 2012 года, им заполнялись анкеты для получения кредитной карты, впоследствии ему позвонила сотрудница женщина, которая сообщила, что ему одобрено в получении кредита, впоследствии он пришел и получил карту номиналом 200 000 рублей. Более за потребительским кредитом или на получение кредитной карты в офис сбербанка не обращался. О том, что на него оформлена еще одна кредитная карта, ему ничего не известно, ему на домашний адрес каких-либо почтовых уведомлений с требованием погашения просроченной задолженности не приходило. 

Свидетель ФИО62 показала суду, что она не является клиентом ОАО «Сбербанк России», и никогда не являлась. Она никогда не обращалась в ОАО « Сбербанк России» по вопросу оформления кредита и выдачи ей кредитной пластиковой карты, и никому не поручала сделать это, и о выданном на ее имя Сбербанком кредите ей нечего не известно, кредитную пластиковую карту она не получала, денежных средств с нее в банкомате не снимала. Никому не передавала свой паспорт, с чужих кредитных карт в банкоматах денежные средства никогда не снимала. Ей неизвестно откуда у сотрудников Сбербанка имелась ксерокопия ее паспорта. С ФИО1 не знакома. ФИО7 ей так же неизвестен. Отделение Сбербанка на проспекте Ленина дом 10 в городе Новороссийске она никогда не посещала, кто мог предоставить туда копию ее паспорта – ей не известно. В заявление на получение кредитной карты на сумму 150 000 рублей, стоит не ее подпись. 

Свидетель Свидетель №8 показал суду, что он ранее обращался в сбербанк, в офис на ул. Советов гор. Новороссийска в 2007 году, где заполнял кредитной досье, на получение ипотечного кредита на сумму 360 000 рублей, кредит им был получен и досрочно погашен. В 2012 году не обращался в сбербанк для получения кредита или кредитной карты. О том, что на него была оформлено кредитная карта с лимитом 75 000 рублей ему ничего не известно, за получением данной карты он никогда не обращался, так же ему домой не приходили какие-либо требования о наличие у него просроченной задолженности по данной кредитной карте. Полагает, что кредитная карта была оформлена на него мошенническим путем с использованием его анкетных данных, а так же сведений, которые он давал при заявке на получение кредита. 

Свидетель Свидетель №1 показал суду, что 28.07.2012 года родители супруги подарили денежный сертификат ОАО «Сбербанк России» на сумму 100 000 рублей. Примерно в начале августа, с целью обналичивания денежных средств по подаренному сертификату, он обратился в банк. Сотрудник банка пояснил, что сумма значительна и для выдачи необходим паспорт, он передал паспорт сотруднику банка, которая сделала копию. После чего в кассе получил полную сумму по денежному сертификату, который остался в банке. В начале ноября 2012 года ему на сотовый позвонили сотрудники ОАО «Сбербанк России», и сообщили, что по его ксерокопии паспорта была выпущена кредитная карта лимитом 150 000 рублей, которые впоследствии были обналичены. Он никогда не обращался в ОАО «Сбербанк России» по вопросу оформления кредита и выдачи ему кредитной пластиковой карты, и никому не поручал сделать это, и о выданном на его имя Сбербанком кредите ему нечего не известно, кредитную пластиковую карту он не получал, денежные средства с нее в банкоматах не снимал. В документах представленных ему для обозрения, в заявлении на получение кредитной карты от его имени, и листе информации о полной стоимости кредита, подписи выполнены не им. Он никому не передавал свой паспорт, кроме случая, когда обналичивал денежный сертификат. С работником Сбербанка ФИО112 не знаком. ФИО7 ему так же неизвестен.

Из показаний свидетеля ФИО135, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что она работает в Новороссийском отделении (на правах управления) Краснодарского отделения № ОАО «Сбербанк России». С 2012 года назначена на должность руководителя СДО №. В ее должностные обязанности входит организация работы дополнительного офиса, в соответствии с требованиями Банка России и ОАО «Сбербанк России», а также должностной инструкцией. 19.10.2012 г. в СДО 68/040 пришел клиент ФИО16 с претензией, что в Интернет – банке при очередном входе у нее высветилась кредитная карта с лимитом 150 000 рублей, которые сняты с карты. ФИО135 установила, что карту выдавала ФИО110 – менеджер по продажам, которая пояснила ей, что она выдала карту ошибочно другому клиенту, которого вызвала в банк и в течение дня инцидент будет исчерпан. С клиентом ФИО16 договорились встретиться 20.10.2012 года в банке. Вечером того же дня ФИО110 отчиталась, что клиент был вызван и деньги на карту внесены. 20.10.2012 года встретилась с ФИО16 и она передала документы, подтверждающие возврат денежных средств на карту. Далее вызвала ФИО110 в кабинет для подробного разъяснения данной ситуации. В ходе беседы та призналась, что выдала еще 2 карты по копии паспорта, которые клиенты якобы получили и назвала их фамилии. Так как досье еще не были отправлены в Юго-Западный Банк (в соответствии с регламентом Банка). Она внимательно стала проверять каждое досье. В ходе проверки были обнаружены следующие особенности: копии паспортов клиентов были сняты не с подлинников, а с копий паспортов, имелись только 1 и 2 страницы, подписи клиенты в заявлениях на выдачу кредитной карты были явно подделаны, контрольная информация в заявлении у всех клиентов была идентичной контрольной информации – год рождения клиента. Телефоны, по которым пыталась прозвонить клиентам, были либо заблокированы, либо несуществующие. Все досье были заверены подписью ФИО110. Среди досье обнаружила фамилию клиента, который оказался знакомым - ФИО2. У нее был его номер телефона, по которому она позвонила и убедилась в том, что клиент кредитную карту в Сбербанке никогда не получал. Она выбрала все 38 досье, и поставила перед фактом ФИО110, которая в ходе опроса написала объяснительную на имя Управляющего Банком о том, что она, в нарушение регламента по выпуску кредитных карт, самостоятельно отправляла реестры на установление лимитов по данным клиентам в Юго-Западный Банк (отдел обработки банковских карт) без ее (ФИО135) электронно-цифровой подписи, а только за своей, затем после подгрузки лимитов в базу данных проводила выдачу карт, подтверждала выдачу вторым сотрудником – ФИО113, пароль которой, как она пояснила, подсмотрела при выдаче карты на клавиатуре. После этого, ФИО1 передавала данные кредитные карты своему знакомому – ФИО7. ФИО7 является клиентом банка, имеет дебетовую карту. Ранее она не могла раскрыть данное преступление, так как лимиты по картам устанавливаются либо автоматически Центральным Аппаратом и автоматически подгружены в базу, либо после подписания реестра на бумажном носителе за ее подписью, и в электронном виде, а на бумажном носителе не предоставлялись. Кроме того, из филиала исчезла с реестрами, распечатанными на бумажном носителе, которые создавались нами в период с 01.06.2012 года. После написания объяснительных записок ФИО110, 22 октября 2012 года она, совместно с ФИО110 поехала на прием к заместителю управляющего Новороссийским отделением (на правах управления) Краснодарского отделения № ОАО «Сбербанк России» Свидетель №3 в ходе которой ФИО110 подтвердила все факты указанные ею в объяснительных записках. О новых подобных фактах ФИО110 не указала, ссылаясь на свою доверчивость и на передачу всех кредитных карт ФИО7. После этого она попросила ФИО110 дать ей номер телефона ФИО7. Созвонилась с ним, сказала, что им известен факт передачи ему ФИО110 кредитных карт. Он попросил ее подождать до вторника, так как находился в командировке, и не «раздувать» данный факт, пообещав прийти в банк во вторник утром и уладить все недоразумения. Во вторник ФИО7 в банк не пришел, на телефонные звонки не отвечал. У ФИО110 телефон также был выключен. Впоследствии, по результатам проведения служебного расследования в банке, были выявлены еще более 60 подобных случаев подложной выдачи кредитных карт ФИО1.

Из показаний свидетеля ФИО145, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что она работает в Новороссийском отделении (на правах управления) Краснодарского отделения №8619 ОАО Сбербанк России, в должности начальника отдела обслуживания и продаж в сети ВСП для физических лиц. В ее должностные обязанности входит выполнение бизнес - показателей отделения обслуживания и продаж в сети ВСП, в части физических лиц по всем направлениям. Как ей стало известно от руководителя филиала ФИО135, 19.10.2012г. в СДО 68/040 пришел клиент ФИО16 с претензией, что в Интернет – банке при очередном входе у нее высветилась кредитная карта с лимитом 150 000 рублей, которые сняты с карты. Она установила, что карту выдавала ФИО110, которая пояснила, что она выдала карту ошибочно другому клиенту, которого вызвала в банк и в течение дня инцидент будет исчерпан. Вечером того же дня подсудимая отчиталась, что клиент был вызван и деньги на карту внесены. 20.10.2012 г. ФИО16 вновь пришла в банк и ФИО135 передала документы, подтверждающие возврат денежных средств на карту. После этого она вызвала подсудимую в кабинет для подробного разъяснения данной ситуации. В ходе беседы та призналась, что выдала еще 2 карты по копии паспорта, которые клиенты якобы получили, и назвала их фамилии. Так как досье еще не были отправлены в Юго-Западный Банк (в соответствии с регламентом Банка), ФИО135 внимательно стала проверять каждое досье. В ходе проверки были обнаружены следующие особенности: копии паспортов клиентов были сняты не с подлинников, а с копий паспортов. Телефоны, по которым пытались прозвонить клиентам, были либо заблокированы, либо несуществующие. Все досье были заверены подписью ФИО110. В ходе опроса та написала объяснительную на имя Управляющего Банком о том, что она самостоятельно отправляла реестры на установление лимитов по данным клиентам без подписи ФИО135, а только за своей, затем после подгрузки лимитов в базу данных проводила выдачу карт, подтверждала выдачу карт вторым сотрудником - ФИО137. Данные карты передавала своему знакомому – ФИО7. Лимиты по картам устанавливаются либо автоматически Центральным Аппаратом – Юго-Западным банком и автоматически подгружены в базу, в соответствии с технологической схемой №, либо после подписания реестра на бумажном носителе за подписью ФИО135 и в электронном виде. Кроме того, из филиала, как ей (ФИО145) стало известно, исчезли все реестры на бумажном носителе, которые создавались ими в период с 01.06.2012 года. В нарушение Технологической схемы № 784-ЮЗБ от 30.05.2011 года, раздел 4, ответственный сотрудник операционного подразделения по клиентам заемщикам Банка создает в электронном виде Реестр кандидатов на получение кредитных карт из числа заемщиков банка. Менеджер по продажам СФДО № ФИО110 внесла в реестр кандидатов на получение кредитных карт из числа заемщиков банка реквизиты физического лица ФИО6, которая не является заемщиком Банка и не получала кредит в НОСБ №. В нарушение того же раздела 4, вышеуказанной технологической схемы, в электронном формате VS Exel, реестр кандидатов подписывается электронной цифровой подписью (ЭЦП) руководителя внутреннего структурного подразделения Банка, однако как выяснилось, он был подписан ЭЦП ФИО110 и передан по каналам связи для корпоративной переписки в подразделение эмиссии и сопровождения банковских карт ЦСКО Юго-Западного Банка на специально выделенный почтовый адрес «списки кредитных карт» без ЭЦП руководителя внутреннего структурного подразделения Банка. В нарушение Временной технологической схемы по выдаче карт ОАО «Сбербанк России» CREDIT MOMENTUM раздел 3 «выдача карты CREDIT MOMENTUM не была соблюдена процедура проверки клиента 3.1.1 « работник операционного подразделения проводит идентификацию клиента по ДУЛЗ.1.2. проверяет данные клиента на соответствие требованиям Банка. ФИО6 не соответствует данным требованиям, так как не является заемщиком Банка. 3.1.4 проверяет клиента на отсутствие просроченной задолженности. В нарушение п.3.2, оформление заявления-анкеты отсутствует основание для выдачи кредитной карты – согласие клиента, так как ФИО110 не получала согласие клиента ФИО6, что подтверждается в заявлении клиента, на получение карты CREDIT MOMENTUM. В нарушение п.3.8.2 предполагаем, что клиент ФИО6 лично не подписывала заявление-анкету, полную стоимость кредита (ПСК), ордер 203. В нарушение п.3.3, регистрация пин-кода карты, п.3.3.2 установка клиентом пин-кода, состоящего из 4-х цифр, повторный ввод клиентом пин-кода для подтверждения – ФИО110 вводила и регистрировала пин-код карты ФИО6 самостоятельно. Из заявления ФИО6 следует, что карту ФИО136 не получала. В нарушение п.3.4 «подтверждение операции выдачи карты CREDIT MOMENTUM по принципу «второй руки» уполномоченным работником. Из объяснительной уполномоченного работника – менеджера по продажам того же внутреннего структурного подразделения Банка ФИО137, следует, что ФИО137 собственным паролем не подтверждала данную операцию, то есть ФИО110 нарушив п.3.3.5 Временной технологической схемы по выдаче карт ОАО «Сбербанк России» CREDIT MOMENTUM, не вызывала ФИО138 на свое рабочее место для подтверждения операции выдачи карты CREDIT MOMENTUM по принципу «второй руки».

Из показаний свидетеля ФИО139, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что она никогда клиентом Сбербанка она не являлась, кредиты не получала, в Новороссийское отделение Сбербанка не обращалась. Осенью 2012 года обратилась в продуктовый магазин по вопросу трудоустройства, где сделали копию ее паспорта и страхового свидетельства, но условия работы ее не устроили, и она работать там отказалась. Копия ее паспорта осталась в магазине. Больше никому она эти документы не отдавала. В ООО «День и Ночь» в должности бухгалтера она никогда не работала. О том, что на ее имя в Новороссийском отделении Сбербанка России оформлен кредит, узнала от работников банка, никаких документов она не подписывала, кредитной пластиковой карты не получала, никаких денег не снимала, с подсудимой не знакома. 

Из показаний свидетеля ФИО137, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что она работает в Новороссийском отделении (на правах управления) Краснодарского отделения № 8619 ОАО Сбербанк России в должности менеджера по продажам. В ее должностные обязанности входит привлечение и консультирование клиентов, оформление вкладов, сертификатов, кредитов, банковских карт, оказание иных банковских услуг. Как ей стало известно от руководителя филиала ФИО135, 19.10.2012г. в СДО 68/040 пришел клиент ФИО16 с претензией, что в Интернет – банке при очередном входе у нее высветилась кредитная карта с лимитом 150000 рублей, которые сняты с карты. Она установила, что карту выдавала ФИО110, которая пояснила, что она выдала карту ошибочно другому клиенту, которого вызвала в банк и в течение дня инцидент будет исчерпан. С клиентом ФИО16 они договорились встретиться 20.10.2012. в банке. Вечером того же дня подсудимая отчиталась, что клиент был вызван и деньги на карту внесены. 20.10.2012г. ФИО16 вновь пришла в банк и ФИО135 передала документы, подтверждающие возврат денежных средств на карту. После этого она вызвала подсудимую в кабинет для подробного разъяснения данной ситуации. В ходе беседы та призналась, что выдала еще 2 карты по копии паспорта, которые клиенты якобы получили, и назвала их фамилии. Так как досье еще не были отправлены в Юго-Западный Банк (в соответствии с регламентом Банка), ФИО135 стала проверять каждое досье. В ходе проверки были обнаружены следующие особенности: копии паспортов клиентов были сняты не с подлинников, а с копий паспортов. Телефоны, по которым пытались прозвонить клиентам, были либо заблокированы, либо несуществующие. Все досье были заверены подписью ФИО110. Всего было отобрано 38 досье. Подсудимая в ходе опроса написала объяснительную на имя Управляющего Банком о том, что она самостоятельно отправляла реестры на установление лимитов по данным клиентам без подписи ФИО135, а только за своей, затем после подгрузки лимитов в базу данных проводила выдачу карт, подтверждала выдачу карт вторым сотрудником - ее (ФИО137). Пароль, согласно ее пояснений, она подсмотрела при выдаче карты на клавиатуре. Каким образом ФИО110 могла узнать либо подсмотреть пароль, - не знает. Лично она свой пароль ФИО110 не разглашала. Достоверно не было установлено, что она пользовалась ее паролем, эти данные получены из объяснений ФИО110. В компьютерной программе должны содержаться данные о том, кто выдал кредитную карту, и кто подтвердил выдачу. Данные карты подсудимая передавала своему знакомому – ФИО7. С ним лично не знакома, видела его 2-3 раза, когда он приходил в банк к ФИО110. Лимиты по картам устанавливаются либо автоматически Центральным Аппаратом, и автоматически подгружены в базу, либо после подписания реестра на бумажном носителе за подписью ФИО135 и в электронном виде, а на бумажном носителе не предоставлялись. Кроме того, из филиала исчезли все реестры на бумажном носителе, которые создавались ими в период с 01.06.2012 года. 

Из показаний свидетеля ФИО140, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что 26.09.2013 между ею и ФИО141 заключен брак, в связи с чем, ею произведена смена фамилии на Андриевскую, ранее у нее была фамилия ФИО77. В 2012 году в ОАО «Сбербанк России» ее заявления на получение банковской кредитной карты не подавалось, такого заявления она не подписывала, кредитную карту № не получала, и, соответственно, денежных средств не обналичивала. Кроме того, в указанный период времени она и не могла получить кредита в банковском учреждении, поскольку государством ей выплавилась пенсия по потере кормильца. В случае, если бы она получила кредит, то автоматическим ей прекратилась бы выплата данной пенсии. Примерно, зимой 2012 года ей от сотрудников банка стало известно, о том, что на ее имя выпущена кредитная банковская карта с лимитом 150 000 рублей. Однако, данной карты она не получала. В 2010 году в ОАО «Сбербанк России» ею была оформлена сберегательная книжка, для оформления которой в ОАО «Сбербанк России» ею была предоставлена светокопия паспорта. и пенсионное удостоверение. Указанная книжка была открыта для зачисления пенсии по утрате кормильца. Более никаких взаимоотношений с ОАО «Сбербанк России» никогда не было. 

Из показаний свидетеля ФИО142, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что ее сын ФИО11 находится в Соединенных Штатах Америки, где осуществляет трудовую деятельность с июля 2015 года. В связи с чем, прибыть для допроса в качестве свидетеля возможности не имеет. Однако, со слов сына ей известно, что в 2012 году им в ОАО «Сбербанк России» не подавалось заявление на выдачу кредитной карты №, данного заявления он не подписывал, кредитную карту не получал и, соответственно, денежных средств не обналичивал. Ей известно, что в 2012 году его вызывали для дачи объяснений сотрудники ОЭБ и ПК УМВД России по г. Новороссийску, а также сотрудники ОАО «Сбербанк России», в связи с тем, что на его имя была выпущена кредитная банковская карта. Кроме того, у сына имеется открытое индивидуальное предпринимательство, которое было образовано в 2011 или в 2012 году. При этом для ведения финансовой деятельности, как индивидуального предпринимателя, им был открыт расчетный счет в ОАО «Сбербанк России», более у сына взаимоотношений с ОАО «Сбербанк России» не имелось. 

Из показаний свидетеля ФИО47, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что он является клиентом ОАО «Сбербанк России», где у него открыта дебетовая пластиковая карта. Оформление производилось в отделении ОАО Сбербанк по ул. Советов. Примерно в конце 2012 года ему позвонили и сообщили, что на его имя в Сбербанке открыт кредит, на что он ответил, что ему о кредите нечего неизвестно и он его не брал, пояснив, что он в тот период времени не обращался в ОАО «Сбербанк России» по вопросу оформления кредита и выдачи ему кредитной пластиковой карты, и никому не поручал сделать это, и о выданном на его имя Сбербанком кредите ему нечего не известно. Кредитную пластиковую карту он не получал, денежных средств с нее в банкомате не снимал. Он никому не передавал свой паспорт, с чужих кредитных карт в банкоматах денежные средства никогда не снимал. С работником Сбербанка ФИО112 не знаком, ФИО7 ему так же неизвестен. В заявление на получение кредитной карты на сумму 150 000 рублей, стоит не его подпись. 

Из показаний свидетеля ФИО28, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что она является клиентом ОАО «Сбербанк России», где открыт лицевой счет. Оформление производилось отделением Сбербанка по адресу : 

<

...>. В начале ноября 2012 года к ней домой пришел молодой человек и представился сотрудником службы безопасности «Сбербанк России». Он сообщил ей, что на ее имя в Сбербанке открыт кредит. Об этом кредите ей ничего не известно, так как она его не брала. Она никогда не обращалась в ОАО « Сбербанк России» по вопросу оформления кредита и выдачи ей кредитной пластиковой карты, и никому не поручала сделать это, и о выданном на ее имя Сбербанком кредите ей ничего не известно, кредитную пластиковую карту она не получала, денежных средств с нее в банкомате не снимала. Она никому не передавала свой паспорт, с чужих кредитных карт в банкоматах денежные средства никогда не снимала. С работником Сбербанка ФИО112 не знакома, ФИО7 ей так же неизвестен. В заявление на получение кредитной карты на сумму 150 000 рублей, стоит не ее подпись. 

Из показаний свидетеля ФИО27, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что какие-либо кредиты в Сбербанке России в период 2012 года он не получал, и за их получением в указанное кредитное учреждение никогда не обращался. Так же он не поручал кому-либо производить указанные действия. 29.10.2012 года к нему приехали сотрудники Новороссийского филиала Сбербанка. В ходе разговора они спросили его, брал ли он в их банке кредитную пластиковую карту. Когда он ответил отрицательно, они сообщили, что кто-то, используя его документы получил кредит в сумме 150 000 рублей. После этого он написал заявление о том, что не получал указанный кредит и кредитную карту в сбербанке. Паспортные данные в заявлении на получение кредитной карты указаны верно. Он никогда не работал на предприятии, содержащем наименование «Новомысс». Он никогда не работал в должности помощника главного бухгалтера. У него никогда не было электронного адреса denia09@mail.ru. Он никому не передавал свой паспорт, с чужих кредитных карт в банкоматах денежные средства никогда не снимал. С работником Сбербанка ФИО112 не знаком, ФИО7 ему так же неизвестен. В заявление на получение кредитной карты на сумму 150 000 рублей, стоит не его подпись.

Из показаний свидетеля ФИО24, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что в 2011 году обращался в ОАО «Сбербанк России» 

<

...> где оформил карточку для получения зарплаты №. Он не обращался в ОАО «Сбербанк России» по вопросу оформления кредита и выдачи ему кредитной пластиковой карты, и никому не поручал сделать это, и о выданном на его имя Сбербанком кредите ему нечего не известно, кредитную пластиковую карту он не получал, денежных средств с нее в банкомате не снимал. Он никому не передавал свой паспорт, с чужих кредитных карт в банкоматах денежные средства никогда не снимал. С работником Сбербанка ФИО112 не знаком, ФИО7 ему так же неизвестен. В заявление на получение кредитной карты на сумму 150 000 рублей, стоит не его подпись. Данный документ он видит впервые.

Из показаний свидетеля ФИО48, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что он является клиентом ОАО «Сбербанк России», в данном банке открыта сберкнижка. Оформление производилось в отделение ОАО «Сбербанка» по адресу: 

<

...> В конце 2012 года ему позвонили по телефону и представились работниками Сбербанка, и сообщили, что на его имя в Сбербанке открыт кредит. Он ответил, что ему о кредите нечего неизвестно, и он его не брал, пояснив, что никогда не обращался в ОАО «Сбербанк России» по вопросу оформления кредита и выдачи ему кредитной пластиковой карты, и никому не поручал сделать это, и о выданном на его имя Сбербанком кредите ему нечего не известно, кредитную пластиковую карту он не получал, денежных средств с нее в банкомате не снимал. Он никому не передавал свой паспорт. С работником Сбербанка ФИО112 не знаком, ФИО7 ему так же неизвестен. В заявление на получение кредитной карты на сумму 150 000 рублей, стоит не его подпись.

Из показаний свидетеля ФИО34, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что в мае 2009 года коллега по работе ФИО114 попросила ее выступить поручителем, так как она брала суду в ОАО «Сбербанк России». Ею как поручителем, в ОАО «Сбербанк России» были переданы следующие документы: ксерокопия паспорта и копия страхового свидетельства. В ноябре 2012 года по месту ее регистрации пришел сотрудник ОАО « Сбербанк России » и сообщил, что по ксерокопии паспорта на её имя была выпущена кредитная карта с лимитом 150 000 рублей, которые впоследствии были обналичены. Она в указанный период времени не обращалась в « Сбербанк России» по вопросу оформления кредита и выдачи ей кредитной пластиковой карты, и никому не поручала сделать это. О выданном на ее имя Сбербанком кредите ей нечего не известно, кредитную пластиковую карту она не получала, денежных средств с нее в банкомате не снимала. В документах представленных ей для обозрения, а именно заявлении по получение кредитной карты от ее имени и листе информации о полной стоимости кредита имеется подпись, выполненная не ею. С работником Сбербанка ФИО112 не знакома, ФИО7 ей так же неизвестен.

Из показаний свидетеля ФИО26, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что она работает в отделении ОАО « Сбербанк России» уборщицей. В октябре 2012 г. ей сообщили, что происходит реорганизация отделения банка и необходимо переоформить документы. Для этого она приехала в Новороссийское отделение № 68 Сбербанка. На втором этаже в одном из кабинетов, написала заявление, связанное с переоформлением документов по трудоустройству. Предоставила копию своего паспорта. В конце 2012 года ей позвонили по телефону и сообщили, что на ее имя в Сбербанке открыт кредит. Она ответила, что ей о кредите нечего неизвестно и она его не брала. Она никогда не обращалась в ОАО «Сбербанк России» по вопросу оформления кредита и выдачи ей кредитной пластиковой карты, и никому не поручала сделать это, и о выданном на ее имя Сбербанком кредите ей нечего не известно, кредитную пластиковую карту она не получала, денежных средств с нее в банкомате не снимала. Она никому не передавала свой паспорт. В заявление на получение кредитной карты на сумму 150 000 рублей, стоит не ее подпись. 

Из показаний свидетеля ФИО49, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что в конце 2012 года ему позвонили по телефону и сообщили, что на его имя в Сбербанке открыт кредит, на что он ответил, что ему о кредите нечего неизвестно и он его не брал, пояснив, что он никогда не обращался в ОАО «Сбербанк России» по вопросу оформления кредита и выдачи ему кредитной пластиковой карты, и никому не поручал сделать это. О выданном на его имя Сбербанком кредите ему нечего не известно, кредитную пластиковую карту он не получал, денежных средств с нее в банкомате не снимал. Он никому не передавал свой паспорт. В заявление на получение кредитной карты на сумму 150 000 рублей, стоит не его подпись. 

Из показаний свидетеля ФИО31, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что он не является клиентом ОАО «Сбербанк России». Весной 2012 года его знакомый по имени Армен предложил ему помощь в получении кредита на приобретение автомобиля. Конкретно о сумме речь не шла. Он согласился и передал ему паспорт, водительское удостоверение. Через некоторое время все документы Армен ему вернул. По его словам с кредитом нечего не получилось. В конце 2012 года ему позвонили и сообщили, что на его имя в Сбербанке открыт кредит. Он ответил, что ему о кредите нечего неизвестно и он его не брал. В указанный период времени он не обращался в ОАО « Сбербанк России» по вопросу оформления кредита и выдачи ему кредитной пластиковой карты, и никому не поручал сделать это. После того, как Армен ему сказал, что с кредитом ничего не получилось, и о выданном на его имя Сбербанком кредите ему нечего не известно, кредитную пластиковую карту он не получал, денежных средств с нее в банкомате не снимал. В заявление на получение кредитной карты на сумму 150 000 рублей, стоит не его подпись. 

Из показаний свидетеля ФИО13, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что она не является клиентом ОАО « Сбербанк России» и никогда не являлась. Весной 2012 года она перечисляла деньги на счет ее дяди в отделении ОАО « Сбербанк России» по адресу: 

<

...> где сотрудник сделала ксерокопию ее паспорта для оформления счета в пенсионном фонде, хотя до этого она никогда не получала никакого уведомления об открытие счета на ее имя. Примерно в конце 2012 года ей сообщили, что на ее имя в Сбербанке открыт кредит. Она ответила, что ей о кредите нечего неизвестно и она его не брала. В указанный период времени она не обращалась в ОАО « Сбербанк России» по вопросу оформления кредита и выдачи ей кредитной пластиковой карты, и никому не поручала сделать это, и о выданном на ее имя Сбербанком кредите ей нечего не известно, кредитную пластиковую карту она не получала, денежных средств с нее в банкомате не снимала. В заявление на получение кредитной карты на сумму 150 000 рублей, стоит не ее подпись.

Из показаний свидетеля ФИО143, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что в ОАО « Сбербанк России» у него находится сберегательная книжка. Ее оформлял по адресу : 

<

...>. В 2012 году им получено письмо от организации АВД с требованием уплатить задолженность в сумме 19514,85 рублей, из данного письма узнал, что на его имя была получена кредитная карта с лимитов 150 000 рублей, которую он никогда не получал, никакие документы о получении не подписывал. Он не обращался в ОАО « Сбербанк России» по вопросу оформления кредита и выдачи ему кредитной пластиковой карты, и никому не поручал сделать это, и о выданном на его имя Сбербанком кредите ему нечего неизвестно. Кредитную пластиковую карту он не получал, денежных средств с нее в банкоматах не снимал. Он никому не передавал свой паспорт. Кто мог предоставить туда копию его паспорта – ему не известно. В заявление на получение кредитной карты на сумму 150 000 рублей, стоит не его подпись. 

Из показаний свидетеля ФИО61, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что он не является клиентом ОАО « Сбербанк России». В конце 2012 года ему сообщили, что на его имя в Сбербанке открыт кредит. Он ответил, что ему о кредите нечего неизвестно и я он не брал. В указанный период времени он не обращался в ОАО « Сбербанк России» по вопросу оформления кредита и выдачи ему кредитной пластиковой карты, и никому не поручал сделать это, и о выданном на его имя Сбербанком кредите ему нечего не известно, кредитную пластиковую карту он не получал, денежных средств с нее в банкомате не снимал. Он никому не передавал свой паспорт. В заявление на получение кредитной карты на сумму 150 000 рублей, стоит не его подпись. 

Из показаний свидетеля ФИО2, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что в феврале 2011 года его супруга ФИО3 брала кредит в ОАО « Сбербанк России» на сумму 400 00 рублей, при оформлении документов на кредит он выступал в качестве поручителя. Им как поручителем, в ОАО « Сбербанк России» были переданы - ксерокопия паспорта и копия страхового свидетельства. В феврале 2012 года в Сбербанке он получил две моментальные пластиковые карты с открытыми расчетными счетами, которые ему были необходимы для перечисления денежных средств работникам. Но данными картами он не пользовался и ни кому их не передавал, для получения вышеуказанных карт он сдавал в Сбербанк ксерокопию его паспорта. В ноябре 2012 года по месту его регистрации пришел сотрудник ОАО « Сбербанк России » и сообщил, что по ксерокопии паспорта на его имя была выпущена кредитная карта с лимитом 150 000 рублей, которые впоследствии были обналичены. В указанный период времени он не обращался в « Сбербанк России» по вопросу оформления кредита и выдачи ему кредитной пластиковой карты, и никому не поручал сделать это, и о выданном на его имя Сбербанком кредите ему нечего не известно, кредитную пластиковую карту он не получал, денежных средств с нее в банкомате не снимал. Он никому не передавал свой паспорт, с чужих кредитных карт в банкоматах денежные средства никогда не снимал. Кто мог предоставить туда копию его паспорта – ему не известно.

Из показаний свидетеля ФИО42, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что с апреля 2012 года работает в 

<

данные изъяты> Заработную плату получал на дебетовую карту Сбербанка, так как ООО « Рус1» находится на зарплатном проекте ОАО « Сбербанк России». Для получения дебетовой пластиковой карты Сбербанк он сдавал ксерокопию его паспорта. В ноябре 2012 года по месту его регистрации пришел сотрудник ОАО « Сбербанк России», и сообщил, что по ксерокопии паспорта на его имя была выпущена кредитная карта с лимитом 150 000 рублей, которые впоследствии были обналичены. На тот период времени он не обращался в « Сбербанк России» по вопросу оформления кредита и выдачи ему кредитной пластиковой карты и никому не поручал сделать это, и о выданном на его имя Сбербанком кредите ему нечего не известно, кредитную пластиковую карту он не получал, денежных средств с нее в банкомате не снимал. Он никому не передавал свой паспорт, с чужих кредитных карт в банкоматах денежные средства никогда не снимал. 

Из показаний свидетеля ФИО70, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что в 2008 году, когда он проживал в 

<

адрес>, им была получена дебетовая пластиковая карта, на которую начислялась заработанная плата 

<

данные изъяты>». Когда он уволился, карта осталась у него, и он ее в настоящее время использует. В конце октября 2012 года, на мобильный телефон его матери ФИО144 позвонила специалист Волгодонского филиала Сбербанка. После этого она перезвонила ему и спросила, получал ли он кредитную карту Сбербанка России. Он пояснил, что у него в пользовании находится только дебетовая карта Сбербанка, а кредитную карту этого банка он никогда не получал и никакие заявления на ее получения не писал. Так же он сообщил, о том что в настоящее время он проживает в г.Новороссийске. Специалист банка уведомила, что ему позвонят в ближайшее время из Новороссийского филиала Сбербанка России. Ему перезвонил специалист Новороссийского филиала Сбербанк и между ними произошел аналогичный разговор. Кроме того он повторил, что он использует только дебетовую карту Сбербанка. Затем специалист банка попросил его подъехать в отдел безопасности Сбербанка по ул. Советов г. Новороссийска. Когда он приехал сотрудник службы безопасности Сбербанка сообщил ему, что на его имя была открыта кредитная карта. После этого он предложил написать заявление о том, что им данная кредитная карта не получалась. Он никогда не обращался в ОАО « Сбербанк России» по вопросу оформления кредита и выдачи ей кредитной пластиковой карты, и никому не поручал сделать это, и о выданном на ее имя Сбербанком кредите ему нечего не известно, кредитную пластиковую карту он не получал, денежных средств с нее в банкомате не снимал. Он никому не передавал свой паспорт, с чужих кредитных карт в банкоматах денежные средства никогда не снимал. В заявление на получение кредитной карты на сумму 150 000 рублей, стоит не его подпись. 

Из показаний свидетеля ФИО51, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что в начале июня 2012 года он обратился в ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...> с целью получить кредит. Для этого он предоставил копии документов, в том числе копию паспорта. Однако, в выдаче кредита, ему отказали. Придя в банк, он обратился с просьбой вернуть ему предоставленные им документы, однако, сотрудник банка отказал ему, пояснив, что все копии документов будут храниться в архиве банка. Примерно в конце 2012 года, ему позвонили и сообщили, что на его имя в Сбербанке открыт кредит, на что он ответил, что ему о кредите нечего неизвестно и он его не брал. О выданном на его имя Сбербанком кредите ему нечего не известно, кредитную пластиковую карту он не получал, денежных средств с нее в банкомате не снимал. В заявление на получение кредитной карты на сумму 150 000 рублей, стоит не его подпись. 

Из показаний свидетеля ФИО33, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что она является клиентом Сбербанка России. Она использовала дебетовую карту Сбербанка для накоплений, когда являлась сотрудником МВД РФ. Она получила накопительную пенсионную дебетовую карту Сбербанка. Предыдущая карта была возвращена в связи с истечением срока действия. Кроме того, 31.01.2012 года ей был получен кредит в сбербанке, но эти деньги были перечислены на сберкнижку. В ноябре 2012 года к ней на работу пришел сотрудник Новороссийского филиала Сбербанка. В ходе разговора он спросил ее, брала ли она в их банке кредитную пластиковую карту. Когда она ответила отрицательно, он сообщил ей, что кто-то, используя ее документы, получил кредит в сумме 120 000 рублей. После этого она написала заявление о том, что не получала указанный кредит и кредитную карту в сбербанке. В счет погашения указанного кредита, который она не получала, с ее дебетовой карты была списана сумма – около 8000 рублей. По этому поводу ей было написано заявление на имя управляющего банка. Эту сумму ей пообещали вернуть на ее карту. Сбербанк в полном объеме вернул ей денежную сумму. Паспортные данные в заявлении на получение кредитной карты указаны неверно. Она никогда не работала на предприятии, содержащем наименование « Адамас». Она никогда не работала в должности директора, в каких-либо коммерческих учреждениях. Она никому не передавала свой паспорт, с чужих кредитных карт в банкоматах денежные средства никогда не снимала. В заявление на получение кредитной карты на сумму 120 000 рублей, стоит не ее подпись. 

Из показаний свидетеля ФИО79, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что в конце 2012 года, по телефону ему сообщили, что на его имя в Сбербанке открыт кредит, на что он ответил, что ему о кредите нечего неизвестно и он его не брал. На тот период времени он не обращался в ОАО « Сбербанк России» по вопросу оформления кредита и выдачи ему кредитной пластиковой карты, и никому не поручал сделать это, и о выданном на его имя Сбербанком кредите ему нечего не известно, кредитную пластиковую карту он не получал. Он никому не передавал его паспорт, с чужих кредитных карт в банкоматах денежные средства никогда не снимал. Примерно в мае 2012 года он потерял свой паспорт. В августе 2012 года им написано в ОМВД Крымского района заявление о выдаче ему нового паспорта по потере старого.

Из показаний свидетеля ФИО55, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что весной 2012 года ею было принято решение приобрести земельный участок недалеко от домовладения. Так как у них не было накоплений ее дочь ФИО4 обратилась по телефону указанному в объявление, которое она нашла на одном из рекламных щитов в г. Новороссийске. В объявлении были указаны два мобильных телефонных номера: №, и информация о возможности получения денежных средств без поручителей и кратчайшие сроки. Какие-либо имена, либо информация о каком-либо кредитном или ином учреждении в объявлении отсутствовали. В ходе телефонного разговора ответивший мужчина представился Гором и предложил встретиться в одном из кафе г. Новороссийска. Через некоторое время ее дочь встретилась с Гором в кафе. Тот предложил оказать содействие в получении кредита в сумме 300 000 рублей в Новороссийском филиале Сбербанка России. Как он сказал, там у него работает знакомая девушка, которая поможет оформить кредит без поручителей. Так же в ходе разговора Гор сообщил, что кредит будет оформлен на нее, и они должны будут отдать ему лично 50% от суммы кредита, т.е. 150 000 рублей. Причем именно она будет погашать всю сумму кредита, т.е. 300 000 рублей. В течение некоторого времени после этого дочь передала Гору копии ее документов: трудовой книжки, паспорта, и страхового свидетельства. Примерно в конце июля 2012 года, Гор позвонил и сообщил дочери, что получить кредит не получается и предложил встретиться для того чтобы вернуть документы. При встрече Гор сказал, что банк отказал в получении кредита и все документы, кроме копии паспорта им были возвращены дочери. В конце октября 2012 года, стало известно, что на ее имя оформлена кредитная карта. После этого 02.11.2012 года она написала заявление о том, что не получала указанный кредит и кредитную карту в Сбербанке. Кредитную пластиковую карту она не получала, денежных средств с нее в банкомате не снимала. В заявление на получение кредитной карты на сумму 150 000 рублей, стоит не ее подпись. 

Из показаний свидетеля ФИО44, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что он не является клиентом ОАО «Сбербанк России». В мае 2012 года, он обратился в доп.офис ОАО « Сбербанк России» расположенный по адресу 

<

...>/Дзержинского, с целью получить кредит. Для этого предоставил копии документов, в том числе копию паспорта. Однако, в выдаче кредита ему отказали. Придя в банк он обратился с просьбой вернуть ему документы, однако, сотрудник банка отказал ему, пояснив, что все копии документов будут храниться в архиве банка. Вскоре ему сообщили, что на его имя в Сбербанке открыт кредит, на что он ответил, что ему о кредите нечего неизвестно и он его не брал. О выданном на его имя Сбербанком кредите ему нечего не известно, кредитную пластиковую карту он не получал, денежных средств с нее в банкомате не снимал. В заявление на получение кредитной карты на сумму 150 000 рублей, стоит не его подпись. 

Из показаний свидетеля ФИО65, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что в ОАО « Сбербанк России» у него находится сберегательная книжка, на которую перечислялась заработанная плата, когда он работал на заводе « Красный двигатель». В 2012 году ему сообщили ему, что на его имя в данном банке открыт кредит, на что он ответил, что никакого кредита не брал и слышит об этом впервые. На тот период времени он не обращался, в ОАО « Сбербанк России» по вопросу оформления кредита и выдачи ему кредитной пластиковой карты, и никому не поручал сделать это, и о выданном на его имя Сбербанком кредите ему нечего неизвестно, кредитную пластиковую карту он не получал. 

Из показаний свидетеля ФИО67, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что он ранее обращался в сбербанк, в офис на улице Тобольского города Новороссийска в 2012 году, за получением кредита, при этом, им были оставлены его анкетные данные, копии документов. Впоследствии ему позвонили и сообщили, что в получение кредита ему отказано, без объяснения причины. В мае или июне 2015 года, его счет был арестован судебными приставами, при этом причин, по котором был наложен арест, ему так и не объяснили, он подумал, что это по причине того, что он ранее он являлся поручителем. На основании того, что на данный счет поступала пенсия, то с его счета сняли арест, по предоставлению бумаг, что на этот счет действительно начисляется пенсия. Он никогда не обращался за получением кредитной карты и карту № не получал, полагает, что она была оформлена на него мошенническим путем с использованием его анкетных данных, а также сведений, которые он давал при заявке на получение кредита, либо оформлении пенсии, которая начислялась также посредством сбербанк. 

Из показаний свидетеля ФИО102, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что она никогда не обращалась в сбербанк за получением кредита. Раннее в июне 2012 года она устроилась на работу в Магнит, по условиям работы, заработная плата начислялась на карту, которую они получали в сбербанке, то есть ей для получения карты предоставлялась копия паспорта и сведения о работе. В 2013 году к ней домой приходил судебный пристав, который сообщил ей, что возбуждено судебное производство, по поводу того, что она не выплачивает задолженность по кредиту. Она обратилась в сбербанк за разъяснением причин, так как никаких долговых обязательств перед Сбербанком у нее не было, и написала заявление, о том, что кредитную карту она не получала и заявление на ее получение никогда не подавала. После этого, приставы более не приходили и, как она поняла, судебное решение было отменено, так же ей стало известно, что данную кредитную карту оформила на ее имя сотрудник банка, которая просто подделала ее подписи и воспользовались денежными средствами снятых с кары на ее имя, оформленную мошенническим путем. 

Из показаний свидетеля ФИО5, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что у него есть брат ФИО5, который раннее проживал в г. Новороссийск, с осени 2012 года постоянно проживает в Бельгии, в Россию он не приезжает. Они редко общаются, когда он звонит, его номера телефона у него нет, он сам звонит. По поводу того, что в 2012 году на него была выпущена кредитная карта сбербанка ему ничего не известно, он полагает, что в момент выпуска данной карты его брата не было на территории России. У них не осталось, каких- либо документов или платежных квитанций с подписью брата. Так же к ним домой не приходили какие-либо требования о погашении кредитной задолженности. В разговоре его брат не говорил ничего о том, что нуждался в деньгах и взял кредит.

Из показаний свидетеля ФИО125, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что она никогда не обращалась в сбербанк за получением кредита. Также у нее никогда не было карты сбербанк. Ранее она работала в РСУ НМП, заработную плату она получала в кассе. В 2013 году ей начали поступать звонки от сотрудников службы безопасности банка, о том, что ей необходимо погасить просроченную задолженность по кредитной карте, она им пояснила, что никогда не пользовалась кредитной картой и за ее получением в сбербанк не обращалась, также она не оставляла каких либо заявлений на предоставление кредита. Она обратилась в сбербанк за разъяснением причин, но ее так никто и не принял. Как она поняла, что кредитную карту № оформили на ее имя сотрудник банка, которая просто подделала ее подписи и воспользовалась денежными средствами снятых с карты на ее имя, оформленную мошенническим путем. 

Из показаний свидетеля ФИО36, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что он никогда не обращался в сбербанк за получением кредита. Также у него никогда не было карты сбербанка. В 2012 году ему начали поступать звонки от сотрудников службы безопасности банка, о том, что ему необходимо погасить просроченную задолженность по кредитной карте, он им пояснил, что никогда не пользовался кредитной картой и за ее получением в сбербанк не обращалась, так же он не составлял каких либо заявлений на предоставление кредита. Он обращался в офис сбербанка за разъяснением причин, ему пояснили, что кредитную карту № оформили на его имя сотрудник банка, которая просто использовала его анкетные данные при заполнение заявки на получение кредитной карты, подделала его подписи и воспользовалась денежными средствами, обналичив их с карты, оформленную мошенническим путем. Более по данному факту ему ничего не известно. Каким образом могли попасть его данные вышеуказанному сотруднику «Сбербанк» и почему не его имя было выпущена кредитная карта. ему не известно.

Из показаний свидетеля ФИО25, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что он ранее обращался в Сбербанк в офис на ул. Советская г. Абинска в 2012 году. Он обращался за получением кредита, при этом им были оставлены его анкетные данные, копии документов. В последствии ему сообщили, что в получении кредита ему отказано, без объяснения причины. После этого, ему на его сотовый телефон начали поступать звонки от сотрудников службы безопасности «Сбербанка России» и стали задавать вопросы - по какой причине он не оплачивает кредит, он им пояснил, что кредитную карту он не получал, так же он выяснил, что на него без его ведома был оформлен кредит. Он никогда не получал кредитной карты №, полагает, что она была оформлена на него мошенническим путем с использованием его анкетных данных, а так же сведений, которые он давал при заявке на получение кредита.

Из показаний свидетеля ФИО85, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что он ранее обращался в Сбербанк в 2012 году за получением кредита, при этом им были оставлены его анкетные данные, копии документов. Впоследствии ему сообщили, что в получении кредита ему отказано, без объяснения причины. После этого, ему на его сотовый телефон начали поступать звонки от сотрудников службы безопасности «Сбербанка России», и стали задавать вопросы - по какой причине он не оплачивает кредит. Он им пояснил, что кредитную карту он не получал, так же выяснил, что на него без его ведома был оформлен кредит. Он никогда не получал кредитной карты №, полагает, что она была оформлена на него мошенническим путем с использованием его анкетных данных, а так же сведений, которые он давал при заявке на получение кредита.

Из показаний свидетеля ФИО92, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что она дважды обращалась в отделение Сбербанка России для получения кредитов более 10 лет назад, кредиты ей был одобрены и ей выплачены. Она их погасила. Более в Сбербанк России она не обращалась, никаких кредитных карт не получала, никаких квитанций о задолженности не получала.

Из показаний свидетеля ФИО64, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что ФИО110 ему не знакома, кредитную карту № на сумму 150 000 рублей в Новороссийском отделение ПАО «Сбербанка России» никогда не получал, также никогда не обращался в ПАО «Сбербанк России» за получением кредита или кредитной карты.

Из показаний свидетеля ФИО98, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что она обратилась в отделение Сбербанка России для получения кредита 04.07.2016 года, в размере 600 000 рублей. Изначально ей одобрили 300 000 рублей. В течение нескольких дней ей позвонила ФИО110 и сообщила о возможном кредите в 600 000 рублей, и попросила приехать для получения кредита и заключения договора. После данного звонка она в Сбербанк России не приезжала, договор не заключала, кредитную карту не получала. Квитанций о задолженности по кредиту не получала, о ежемесячных выплатах никто не информировал и платежей по кредиту не вносила.

Из показаний свидетеля ФИО40, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что он ранее обращался в Сбербанк в 2012 году за получением кредита, при этом им были оставлены его анкетные данные, копии документов. Он обращался за суммой в размере 100 000 рублей. В последствии ему сообщили, что в получении кредита ему отказано, без объяснения причины. После этого сотрудники службы безопасности «Сбербанка России» стали у него интересоваться по поводу неоплаты кредита. Он пояснил, что кредитную карту он не получал, так же он выяснил, что на него без его ведома был оформлен кредит. Он никогда не получал кредитной карты №, полагает, что она была оформлена на него мошенническим путем с использованием его анкетных данных, а так же сведений, которые он давал при заявке на получение кредита.

Из показаний свидетеля ФИО16, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что она является инвали

<

адрес>-й группы, и на протяжении длительного времени посредством сбербанка получает пенсии по инвалидности, счет она проверяет через онлайн банк, так в 2012 году, зайдя в свой личный кабинет, увидела, что на ее имя выпущена кредитная карта №, которую она не запрашивала и с заявлением о ее выпуске никуда не обращалась, на следующий день 21.10.2012 года, она также посредством банка онлайн, увидела, что с кредитной карты сняты наличные денежные средства в сумме 150 000 рублей, в три приема по 50 000 рублей. Она немедленно обратилась в офис сбербанка, где обратилась с заявлением. Она встретилась с подсудимой, которая стала ее заверять, что просто ошиблась. Через некоторое время на карту поступили денежные средства в полном объеме. кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, она не получала, считает, что ФИО110 без ее ведома, с целью хищения денег написала заявления. и впоследствии получила кредитную карту, подделав за нее подписи в кредитном договоре.

Из показаний свидетеля ФИО15, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что ранее брал в сбербанке ипотечный кредит в 2007 году, который до настоящего времени выплачивает. 25.10.2012 года был приглашен сотрудниками службы безопасности в офис сбербанка, где узнал, что у него имеются еще и долговые обязательства перед данным банком, а именно им якобы получена и обналичена банковская карта с номиналом 150 000 рублей, которую он никогда не видел и не обращался за ее получением. Сотрудники службы безопасности, ему сказали, что установлен факт мошеннических действий посредством выпуска кредитных карт без ведомо лиц, на которых они оформлены. В этот же день он написал заявление в банк о том, что карту не получал. Кредитную карту № с лимитом 150 000 рублей, он не получал, денежные средства не снимал и не использовал, как позже ему стало известно, что к данному преступлению причастна сотрудница офиса, которая без его ведома с целью хищения денег написала заявления и впоследствии получила кредитную карту, подделав за него подписи в кредитном договоре.

Из показаний свидетеля ФИО90, оглашенных и исследованных в судебном заседании, следует, что кредитную карту № «Сбербанк» никогда не получала. У нее находится карта сбербанка на которую начислялись детские пособия. Возможно, ранее она обращалась за предоставлением кредита в сбербанк, но в последствии необходимость в нем отпала, и она не обращалась за получением денежных средств. Так же за все время ей ни разу не приходили извещения о наличии задолженности по кредиту, о том, что на ее имя оформлена кредитная карта, и она к данной кредитной карте не имеет никакого отношения. 

Виновность подсудимой подтверждается доказательствами :

- Протоколом явки с повинной ФИО110 от 08.02.2017, согласно которой ФИО110 чистосердечно призналась, что она являясь сотрудником ОАО «Сбербанк России», исполняя обязанности менеджера по продажам, в 2012 году по просьбе ФИО7, произвела эмиссию около 40 кредитных карт, по документам представленным ФИО7

- Протоколом осмотра места происшествия от 01.11.2012, согласно которому осмотрен служебный кабинет № 73 Отдела безопасности и защиты информации Новороссийского ОСБ № 68 ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: 

<

...>. В ходе осмотра места происшествия изъят: чек блокировки карты от 24.10.2012 года; электронная распечатка заявления на получение кредитной карты на 2 листах; светокопия паспорта ФИО6; распечатка информации о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиями договора, имеется подпись держателя карты ФИО6; справка № от 31.01.2012 года Новороссийского отделения №; объяснительная ФИО1, от 22.10.2012 года; объяснительная ФИО110; табель учета использования рабочего времени и расчета оплаты труда, за период с 01.08.2012 года по 31.08.2012 года на 3 листах; табель учета использования рабочего времени и расчета оплаты труда, за период с 01.09.2012 года по 30.09.2012 года на 3 листах; табель учета использования рабочего времени и расчета оплаты труда, за период с 01.10.2012 года по 31.10.2012 года на 2 листах; приказ о приеме работника на работу №463-к от 04.08.2008 года; выписка из приказа № 285-к от 25.05.2012 года; должностная инструкция менеджера по продажам внутреннего структурного подразделения (ВСП) №40 Новороссийского отделения № 68 Юго-Западного Банка ОАО «Сбербак России», утвержденная руководителем ФИО135 01.06.2012 г., подписанная ФИО110 01.06.2012 года; должностная инструкция менеджера по продажам внутреннего структурного подразделения (ВСП) № Новороссийского отделения № 68 Юго-Западного Банка ОАО «Сбербак России», утвержденная руководителем ФИО135 01.06.2012 г.; заявление ФИО6 на имя и.о. управляющего Новороссийским ОСБ № 68 от 29.10.2012 года; светокопия справки ВСП № 0068/00040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России» от 31.10.2012 года за подписью руководителя СДО ФИО135; заявление ФИО110 на имя и.о. управляющего от 30.12.2011 года о переводе на должность менеджера по продажам специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № 68/030, с 01.01.2012 года; заявление ФИО110 на имя и.о. управляющего от 21.09.2010 года о переводе на должность контролера-кассираспециализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № 68/030, с 22.09.2010 года; заявление ФИО110 на имя управляющего от 22.05.2012 года о переводе на должность менеджера по продажам специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса №68/00040, с 28.05.2012 года; СД-диск.

- Протоколом осмотра предметов (документов) от 05.01.2013, согласно которому, осмотрены : чек блокировки карты от 24.10.2012 года в чеке указан номер карты – №; электронная распечатка заявления на получение кредитной карты на 2 листах, в графе личные данные указано: ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения - 

<

адрес>, адресные данные – 

<

адрес>, способы связи – д.т.№, м.т. №, профессиональная деятельность – ООО «День и Ночь», бухгалтер. На втором листе, в графе подтверждение сведений имеется подпись, выполненная шариковой ручкой, красителем синего цвета и указана дата 16.10.2012 г. В графе отметки для служебного пользования, указано – менеджер по продажам ФИО110, имеется подпись, выполненная шариковой ручкой, красителем синего цвета и указана дата 16.10.2012 г.; светокопия паспорта ФИО6, серии № выданного Отделением УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, светокопия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования. Страховой номер – №, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ. Светокопии заверены 16.10.2012 г. копия верна менеджер по продажам ФИО110; распечатка информации о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиями договора, имеется подпись держателя карты ФИО6 выполненная шариковой ручкой, красителем синего цвета и указана дата 16.10.2012 г.; справка № от 31.01.2012 года Новороссийского отделения №, в которой указаны операции по кредитной карте ФИО6 №, выданной 16.10.2012 года, с которой произведено списание денежных средств. Справка заверена печатью банка и подписью заместителя управляющего Свидетель №3, указан исполнитель ФИО145; объяснительная ФИО110, от 22.10.2012 года, написанная собственноручно, шариковой ручкой, красителем синего цвета в объяснительной указаны номера карт, выпущенных ФИО1 и описаны причины и обстоятельства выпуска карт; объяснительная ФИО110, от 22.10.2012 года, написанная собственноручно, шариковой ручкой, красителем синего цвета в объяснительной указано об отправке реестров; табель учета использования рабочего времени и расчета оплаты труда, за период с 01.08.2012 года по 31.08.2012 года на 3 листах, заверен «копия верна» старший инспектор ОРП ФИО146, оттиском печати банка и подписью; табель учета использования рабочего времени и расчета оплаты труда, за период с 01.09.2012 года по 30.09.2012 года на 3 листах, заверен «копия верна» старший инспектор ОРП ФИО146, оттиском печати банка и подписью; табель учета использования рабочего времени и расчета оплаты труда, за период с 01.10.2012 года по 31.10.2012 года на 2 листах, заверен «копия верна» старший инспектор ОРП ФИО146, оттиском печати банка и подписью; приказ о приеме работника на работу №-к от 04.08.2008 года, согласно которого ФИО110 принята на должность кассира специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № Новороссийского отделения № 68. Заверен «копия верна» старший инспектор ОРП ФИО146, оттиском печати банка и подписью; выписка из приказа № 285-к от 25.05.2012 года, о переводе ФИО110 на должность менеджера по продажам специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № 68/030, на должность менеджера по продажам специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № 68/040. Заверен «копия верна» старший инспектор ОРП ФИО146, оттиском печати банка и подписью; должностная инструкция менеджера по продажам внутреннего структурного подразделения ( ВСП) № 40 Новороссийского отделения № 68 Юго-Западного Банка ОАО «Сбербак России», утвержденная руководителем ФИО135 01.06.2012 г., подписанная ФИО110 01.06.2012 года. Заверена «копия верна» старший инспектор ОРП ФИО146, оттиском печати банка и подписью; должностная инструкция менеджера по продажам внутреннего структурного подразделения (ВСП) № Новороссийского отделения № 68 Юго-Западного Банка ОАО «Сбербак России», утвержденная руководителем ФИО135 01.06.2012 г., подписанная ФИО110 01.06.2012 года. Заверена «копия верна» старший инспектор ОРП ФИО146, оттиском печати банка и подписью; заявление ФИО6 на имя и.о. управляющего Новороссийским ОСБ № 68 от 29.10.2012 года, о том что она в Сбербанке кредитных карт не заказывала и не получала; светокопия справки ВСП № 0068/00040 Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России» от 31.10.2012 года за подписью руководителя СДО ФИО135, о том, что по состоянию на 31.10.2012 года на имя ФИО7 открыт счет №; заявление ФИО110 на имя и.о. управляющего от 30.12.2011 года о переводе на должность менеджера по продажам специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса №68/030, с 01.01.2012 года. Заявление написано собственноручно, подписано ФИО110; заявление ФИО110 на имя и.о. управляющего от 21.09.2010 года о переводе на должность контролера-кассираспециализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № 68/030, с 22.09.2010 года. Заявление написано собственноручно, подписано ФИО110, на заявлении имеется текст: «согласовано заведующий СДО ФИО147»; заявление ФИО110 на имя управляющего от 22.05.2012 года о переводе на должность менеджера по продажам специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № 68/00040, с 28.05.2012 года. Заявление написано собственноручно, подписано ФИО110; СД-диск, с записью от 17.10.2012 года время 18.59 банкомат 27098200680040 г.Новороссийск, где записано снятие наличных денежных средств с кредитной карты, выпущенной на имя ФИО6. В ходе просмотра диска совместно с о старшим о/у ОЭБ и ПК УМВД России по г. Новороссийску ФИО148, установлено, что денежные средства снимает ФИО110.

- Протоколом выемки от 10.01.2013, согласно которому в помещении банка ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

...>, изъяты кредитные заявления на имя: ФИО8; ФИО9; ФИО10; ФИО11; ФИО12; ФИО13; ФИО14; ФИО15; ФИО16; ФИО17; ФИО18; ФИО19; ФИО20; ФИО21; ФИО22; ФИО23; ФИО24; ФИО25; ФИО26; ФИО27; ФИО28; ФИО29; ФИО30; ФИО31; ФИО32; ФИО6; ФИО33; ФИО34; ФИО35; ФИО36; ФИО37; ФИО38; ФИО2; Свидетель №1; ФИО40; ФИО41; ФИО42; ФИО43; ФИО44; ФИО45; ФИО46; ФИО47; ФИО48; ФИО49; ФИО50; ФИО51; ФИО52; ФИО53; ФИО54; ФИО55; ФИО56; ФИО57; Свидетель №2; ФИО59; ФИО60; ФИО61; ФИО62; ФИО63; ФИО64; ФИО65; ФИО66; ФИО67; ФИО68; ФИО69; ФИО70; ФИО71; ФИО72; ФИО73; ФИО74; ФИО75; ФИО76; ФИО77; ФИО78; ФИО79; ФИО80; ФИО81; ФИО82; ФИО83; ФИО84; ФИО85; ФИО86; ФИО87; ФИО88; ФИО89; ФИО90; ФИО91; ФИО92; ФИО93; ФИО94; ФИО95.

- Протоколом осмотра документов от 11.01.2013, согласно которому осмотрены заявления на получение кредитов по кредитным картам CREDIT MOMENTUM. В заявлениях имеется информация и личные данные ФИО93 ; ФИО91 ; ФИО90 ; ФИО79 ; ФИО96 ; ФИО51 ; ФИО61 ; ФИО75 ; ФИО52 ; ФИО48 ; ФИО47; 

ФИО71 ; ФИО68 ; ФИО69 ; ФИО63 ; ФИО59 ; ФИО76 ; ФИО60 ; ФИО78 ; ФИО89 ; ФИО97 ; Свидетель №2 ; ФИО98 ; ФИО66 ; ФИО50 ; ФИО62 ; ФИО46 ; ФИО56 ; ФИО92 ; ФИО55 ; ФИО65 ; ФИО67 ; ФИО99 ; ФИО40 ; Свидетель №1 ; ФИО38 ; ФИО30 ; ФИО31 ; ФИО100 ; ФИО101 ; ФИО34 ; ФИО29 ; ФИО36 ; ФИО28 ; ФИО27 ; ФИО21 ; ФИО20 ; ФИО18 ; ФИО13 ; ФИО12 ; ФИО9 ; ФИО82 ; ФИО45 ; ФИО10 ; ФИО25 ; ФИО24 ; ФИО86 ; ФИО85 ; ФИО83 ; ФИО16 ; ФИО87; ФИО84 ; ФИО77 ; ФИО102 ; ФИО49 ; ФИО73 ; ФИО23 ; ФИО22 ; ФИО44 ; ФИО43 ; ФИО42 ; ФИО41 ; ФИО15 ; ФИО6; ФИО35 ; ФИО2 ; ФИО37 ; ФИО103; ФИО64 ; ФИО104; ФИО105 ; ФИО106 ; ФИО107 ; ФИО108.

- Протоколами осмотров документов от 04.02.2017 г. и от 05.02.2017 г., согласно которым осмотрены справки ОАО «Сбербанк России» на выпущенные ФИО110 кредитные карты и заявки на кредит, заполненные ФИО110.

- Копиями актов о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО №8619/0217 от 14.11.2012. 

- Протоколом осмотра места происшествия от 07.05.2013, согласно которому осмотрен кабинет № 2 ОЭБ и ПК УМВД России по г. Новороссийску, расположенный по адресу: 

<

...>. В ходе осмотра места происшествия изъято: спецификация товара № М0I№ от 17.10.2011 г. филиала «Южный» ООО «Евросеть-Риейл», в котором в графе «Товар получил» имеется подпись ФИО109, выполненная красителем синего цвета; уведомление банка об индивидуальных условиях кредитования № на 3-х листах, в котором имеется подпись ФИО109, выполненная красителем синего цвета. 

- Протоколом осмотра документов от 26.05.2013, согласно которому осмотрена: спецификация товара № от ДД.ММ.ГГГГ филиала «Южный» ООО «Евросеть-Риейл», в котором в графе «Товар получил» имеется подпись ФИО109, выполненная красителем синего цвета; уведомление банка об индивидуальных условиях кредитования № на 3-х листах, в котором имеется подпись ФИО109, выполненная красителем синего цвета. 

= Протоколом осмотра места происшествия от 14.05.2013, согласно которому осмотрен кабинет № 2 ОЭБ и ПК УМВД России по г. Новороссийску, расположенный по адресу: 

<

...>. В ходе осмотра места происшествия изъято: заявление на получение кредитной карты; «Информация о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условием договора»; копия паспорта на имя ФИО109.

- Протоколом осмотра документов от 26.05.2013, согласно которого осмотрено: заявление на получение кредитной карты CREDIT MOMENTUM. В заявлении имеется следующая информация: личные данные – ФИО109, дата рождения – ДД.ММ.ГГГГ, место рождения – 

<

адрес>, гражданство – РФ, документы – паспорт гражданина РФ - серия и №, дата выдачи – ДД.ММ.ГГГГ, кем выдан, код подразделения – 

<

данные изъяты> - менеджер. В заявлении имеется дата ДД.ММ.ГГГГ выполненная красителем синего цвета, подпись выполненная красителем синего цвета. В заявлении имеется графа «Отметка для служебного пользования», в которой указаны следующие сведения: код территориального банка – 52, код подразделения ОАО «Сбербанк России» - 0068, наименование подразделения ОАО «Сбербанк России» - №, уровень загрузки списка – №, канал продажа – ВСП, агент по прямым продажам – ФИО110, сотрудник принявший заявление – ФИО110 менеджер по продажам, дата 27.08.12 выполненная красителем синего цвета, подпись выполненная красителем синего цвета. В заявлении указан номер счета карты № «Информация о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условием договора», в которой указано: тип карты – MasterCard Credit Momentum, валюта счета карты – рубль, кредитный лимит (в валюте счета) – 120 000, срок кредита, мес.- 12, длительность льготного периода, дней – 50, процентная ставка по кредиту (% годовых) – 19,0, процентная ставка по кредиту в льготный период (% годовых) -0,0, минимальный ежемесячный платеж по погашению основного долга (% от размера задолженности) – 5,0, дата платежа – не позднее 20 дней с даты формирования отчета, полная стоимость кредита (годовых) – 20,50. В «Информации о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условием договора» имеется подпись держателя карты выполненная красителем черного цвета, дата ДД.ММ.ГГГГ выполненная красителем синего цвета. В графе «Информация для служебного пользования» - № паспорта держателя карты №, Ф.И.О. держателя карты – ФИО109, наименование подразделения Сбербанка России – №, подпись сотрудника подразделения банка выполненная красителем синего цвета; копия паспорта на имя ФИО109, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения 

<

адрес> ССР, серия 0309 №, выдан Отделением УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 230-014, место жительства (регистрации) – 

<

адрес>. На копии паспорта имеется оттиск печати с надписью « Копия верна дата ДД.ММ.ГГГГ (выполненная красителем синего цвета) Менеджер по продажам ФИО1, подпись (выполненная красителем синего цвета)».

- Протоколом осмотра места происшествия от 18.07.2013, согласно которому осмотрено помещение банка «Сбербанк России», по адресу: 

<

...>. В ходе осмотра места происшествия изъято: заявление на получение кредитной карты; «Информация о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условием договора»; копия паспорта на имя ФИО17; чек блокировки карты Сбербанк России.

- Протоколом осмотра документов от 10.08.2013, согласно которому осмотрено: заявление на получение кредитной карты CREDIT MOMENTUM. В заявлении имеется следующая информация: личные данные – ФИО17, дата рождения – ДД.ММ.ГГГГ, место рождения – 

<

адрес> края, гражданство – РФ, документы – паспорт гражданина РФ - серия и №, дата выдачи – ДД.ММ.ГГГГ, кем выдан, код подразделения – Отделом УФМС России по 

<

адрес> в городе-курорте Анапа, 230-020, адресные данные: адрес проживания – индекс 

<

данные изъяты> должность - повар. В заявлении имеется дата 01.10.12 выполненная красителем черного цвета, подпись выполненная черного синего цвета. В заявлении имеется графа «Отметка для служебного пользования», в которой указаны следующие сведения: код территориального банка – 52, код подразделения ОАО «Сбербанк России» - 0068, наименование подразделения ОАО «Сбербанк России» - 

<

данные изъяты>, уровень загрузки списка – 

<

данные изъяты>, канал продажа – ВСП, агент по прямым продажам – ФИО110, сотрудник принявший заявление – ФИО110 менеджер по продажам, дата 01.10.12 выполненная красителем синего цвета, подпись выполненная красителем синего цвета. В заявлении указан номер счета карты № «Информация о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условием договора», в которой указано: тип карты – MasterCard Credit Momentum, валюта счета карты – рубль, кредитный лимит (в валюте счета) – 150 000, срок кредита, мес.- 12, длительность льготного периода, дней – 50, процентная ставка по кредиту (% годовых) – 19,0, процентная ставка по кредиту в льготный период (% годовых) -0,0, минимальный ежемесячный платеж по погашению основного долга (% от размера задолженности) – 5,0, дата платежа – не позднее 20 дней с даты формирования отчета, полная стоимость кредита (годовых) – 20,50. В «Информации о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условием договора» имеется подпись держателя карты выполненная красителем черного цвета, дата 01.10.12 выполненная красителем черного цвета. В графе «Информация для служебного пользования» - № паспорта держателя карты №, Ф.И.О. держателя карты – ФИО17, наименование подразделения Сбербанка России – 

<

данные изъяты>, подпись сотрудника подразделения банка выполненная красителем синего цвета. Копия паспорта на имя ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения 

<

адрес> края, 

<

данные изъяты> Менеджер по продажам ФИО1, подпись (выполненная красителем синего цвета)». Чек блокировки карты Сбербанк России ОАО 52 068/00040 г.

<

адрес> Ленина 

<

адрес>, дата ДД.ММ.ГГГГ, время 09 часов 17 минут, номер операции 009, пункт обслуживания 

<

данные изъяты>

- Протоколом выемки от 20.03.2017, согласно которому у потерпевшего ФИО131 изъята объяснительная ФИО110 от 22.10.2012 года, объяснительная ФИО110 от 22.10.2012 года.

- Протоколом осмотра документов от 20.03.2017, согласно которому, осмотрена объяснительная ФИО110 от 22.10.2012, написанная на листе формата А4 рукописным текстом, красителем синего цвета. В объяснительной указано, что ФИО110 были выпущены кредитные карты по копии паспортов; объяснительная ФИО110 от 22.10.2012, написанная на листе формата А4 рукописным текстом, красителем синего цвета. В объяснительной указано, что ФИО110, что в реестре стояли подписи ФИО162 и ФИО115.

- Заключениями эксперта, согласно выводам которого, подписи от имени клиентов банка в заявлениях на получение кредитных карт, и в графе «подпись Держателя карты» информации о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте, при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, - выполнены иными лицами.

- Вещественными доказательствами :

1. Кредитные заявления на имя: ФИО8; ФИО9; ФИО10; ФИО11; ФИО12; ФИО13; ФИО14; ФИО15; ФИО16; ФИО17; ФИО18; ФИО19; ФИО20; ФИО21; ФИО22; ФИО23; ФИО24; ФИО25; ФИО26; ФИО27; ФИО28; ФИО29; ФИО30; ФИО31; ФИО32; ФИО6; ФИО33; ФИО34; ФИО35; ФИО36; ФИО37; ФИО38; ФИО2; Свидетель №1; ФИО40; ФИО41; ФИО42; ФИО43; ФИО44; ФИО45; ФИО46; ФИО47; ФИО48; ФИО49; ФИО50; ФИО51; ФИО52; ФИО53; ФИО54; ФИО55; ФИО56; ФИО57; Свидетель №2; ФИО59; ФИО60; ФИО61; ФИО62; ФИО63; ФИО64; ФИО65; ФИО66; ФИО67; ФИО68; ФИО69; ФИО70; ФИО71; ФИО72; ФИО73; ФИО74; ФИО75; ФИО76; ФИО77; ФИО78; ФИО79; ФИО80; ФИО81; ФИО82; ФИО83; ФИО84; ФИО85; ФИО86; ФИО87; ФИО88; ФИО89; ФИО90; ФИО91; ФИО92; ФИО93; ФИО94; ФИО95 – которые постановлением от 31.01.2017 признаны вещественными доказательствами по уголовному делу. 

2. Чек блокировки карты от 24.10.2012 года; электронная распечатка заявления на получение кредитной карты на 2 листах; светокопия паспорта ФИО6; распечатка информации о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиями договора, имеется подпись держателя карты ФИО6; справка № от 31.01.2012 года Новороссийского отделения № 0068; объяснительная ФИО110, от 22.10.2012 года; объяснительная ФИО110; табель учета использования рабочего времени и расчета оплаты труда, за период с 01.08.2012 года по 31.08.2012 года на 3 листах; табель учета использования рабочего времени и расчета оплаты труда, за период с 01.09.2012 года по 30.09.2012 года на 3 листах; табель учета использования рабочего времени и расчета оплаты труда, за период с 01.10.2012 года по 31.10.2012 года на 2 листах; приказ о приеме работника на работу №463-к от 04.08.2008 года; выписка из приказа № 285-к от 25.05.2012 года; должностная инструкция менеджера по продажам внутреннего структурного подразделения (ВСП) №40 Новороссийского отделения № 68 Юго-Западного Банка ОАО «Сбербак России», утвержденная руководителем ФИО116 01.06.2012 г., подписанная ФИО110 01.06.2012 года; должностная инструкция менеджера по продажам внутреннего структурного подразделения (ВСП) № 40 Новороссийского отделения № Юго-Западного Банка ОАО «Сбербак России», утвержденная руководителем ФИО135 01.06.2012 г.; заявление ФИО6 на имя и.о. управляющего Новороссийским ОСБ № 68 от 29.10.2012 года; светокопия справки ВСП № Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России» от 31.10.2012 года за подписью руководителя СДО ФИО135; заявление ФИО110 на имя и.о. управляющего от 30.12.2011 года о переводе на должность менеджера по продажам специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № 68/030, с 01.01.2012 года; заявление ФИО110 на имя и.о. управляющего от 21.09.2010 года о переводе на должность контролера-кассира специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № 68/030, с 22.09.2010 года; заявление ФИО110 на имя управляющего от 22.05.2012 года о переводе на должность менеджера по продажам специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса №68/00040, с 28.05.2012 года; СД-диск - которые постановлением от 05.01.2013 признаны вещественными доказательствами по уголовному делу. 

3. Копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №,копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №,копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №,.копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №,копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №,копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №,копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №,копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №,.копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия справки от ДД.ММ.ГГГГ №, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ,копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копия заявление на получение кредитной карты CREDIT MOMENTUM, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копия заявления на получение кредитной карты CREDIT MOMENTUM, копия заявления на получение кредитной карты CREDIT MOMENTUM, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ – которые ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ признаны вещественными доказательствами по уголовному делу. 

Оценив в совокупности все исследованные доказательства, суд считает вину подсудимой ФИО110 в совершении мошенничества, то есть хищения денежных средств путём обмана, группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, с причинением ущерба в особо крупном размере, - доказанной. Ее действия следует квалифицировать по ч. 4 ст. 159 УК РФ,

При назначении наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, относящегося к тяжким преступлениям, данные о личности виновной ФИО110 в их совокупности, обстоятельства, смягчающие наказание : явку с повинной ; обстоятельства, смягчающие наказание (в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ) : признание вины, раскаяние в содеянном преступлении, положительно характеризующие данные, отсутствие судимостей, частичное возмещение причиненного вреда (6 000 руб.) ; а так же отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание.

С учетом изложенного, и конкретных обстоятельств совершенного преступления, суд считает исправление ФИО110 возможным лишь в условиях изоляции ее от общества, путем назначения наказания в виде лишения свободы, но не на максимальный срок, предусмотренный санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ.

При назначении наказания, суд применяет требования ч. 1 ст. 62 УК РФ.

С учетом изложенного, и конкретных обстоятельств совершенного преступления, личности подсудимой (ранее не судимой, не имеющей источника дохода), суд не считает целесообразным назначение дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы.

Вид исправительного учреждения подлежит назначению в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ (исправительная колония общего режима).

Оснований к применению положений ст.ст. 64, 73 УК РФ, судом не установлено.

Оснований для изменения категории инкриминируемого преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, - судом не установлено.

В ходе судебного заседания, поведение подсудимой адекватно происходящему, она не состоит на учете у врача психиатра. У суда не возникает сомнений в ее психической полноценности, в связи с чем, по отношению к инкриминируемому деянию подсудимую следует считать вменяемой, подлежащей уголовной ответственности и наказанию.

Исковые требования подлежат удовлетворению, в размере 9 039 000 рублей (в соответствие с требованиями ст. 1064 ГК РФ), с учетом возмещенной суммы ущерба в размере 6 000 руб..

Судебных издержек по делу нет.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ :

Признать ФИО110 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде 5 (лет) лет лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО110, в виде заключения под стражей, оставить без изменения, до вступления приговора в законную силу.

Срок наказания ФИО110 исчислять с 27 сентября 2017 г.. 

Зачесть ФИО110 в срок наказания ее заключение под стражей в период с 7 апреля 2016 г. по 27 сентября 2017 г..

Взыскать с ФИО110 в пользу ОАО «Сбербанк России» 9 039 000 рублей.

Вещественные доказательства по делу : 

1. Кредитные заявления на имя : ФИО8; ФИО9; ФИО10; ФИО11; ФИО12; ФИО13; ФИО14; ФИО15; ФИО16; ФИО17; ФИО18; ФИО19; ФИО20; ФИО21; ФИО22; ФИО23; ФИО24; ФИО25; ФИО26; ФИО27; ФИО28; ФИО29; ФИО30; ФИО31; ФИО32; ФИО6; ФИО33; ФИО34; ФИО35; ФИО36; ФИО37; ФИО38; ФИО2; Свидетель №1; ФИО40; ФИО41; ФИО42; ФИО43; ФИО44; ФИО45; ФИО46; ФИО47; ФИО48; ФИО49; ФИО50; ФИО51; ФИО52; ФИО53; ФИО54; ФИО55; ФИО56; ФИО57; Свидетель №2; ФИО59; ФИО60; ФИО61; ФИО62; ФИО63; ФИО64; ФИО65; ФИО66; ФИО67; ФИО68; ФИО69; ФИО70; ФИО71; ФИО72; ФИО73; ФИО74; ФИО75; ФИО76; ФИО77; ФИО78; ФИО79; ФИО80; ФИО81; ФИО82; ФИО83; ФИО84; ФИО85; ФИО86; ФИО87; ФИО88; ФИО89; ФИО90; ФИО91; ФИО92; ФИО93; ФИО94; ФИО95, - хранить при материалах настоящего уголовного дела.

2. Чек блокировки карты от 24.10.2012 года; электронную распечатку заявления на получение кредитной карты на 2 листах; светокопию паспорта ФИО6; распечатку информации о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте при условии ежемесячного погашения суммы обязательного платежа, предусмотренного условиями договора, имеется подпись держателя карты ФИО6; справка № от ДД.ММ.ГГГГ Новороссийского отделения №; объяснительную ФИО110, от ДД.ММ.ГГГГ; объяснительную ФИО1; табель учета использования рабочего времени и расчета оплаты труда, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; табель учета использования рабочего времени и расчета оплаты труда, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; табель учета использования рабочего времени и расчета оплаты труда, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; приказ о приеме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ; выписку из приказа №-к от ДД.ММ.ГГГГ; должностную инструкцию менеджера по продажам внутреннего структурного подразделения (ВСП) № Новороссийского отделения № Юго-Западного Банка ОАО «Сбербак России», утвержденную руководителем ФИО135 ДД.ММ.ГГГГ, подписанную ФИО110 ДД.ММ.ГГГГ; должностную инструкцию менеджера по продажам внутреннего структурного подразделения (ВСП) № Новороссийского отделения № Юго-Западного Банка ОАО «Сбербак России», утвержденную руководителем ФИО135 ДД.ММ.ГГГГ; заявление ФИО6 на имя и.о. управляющего Новороссийским ОСБ № от ДД.ММ.ГГГГ; светокопию справки ВСП № Новороссийского отделения ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ за подписью руководителя СДО ФИО135; заявление ФИО110 на имя и.о. управляющего от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на должность менеджера по продажам специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса №, с ДД.ММ.ГГГГ; заявление ФИО110 на имя и.о. управляющего от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на должность контролера – кассира специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса №, с ДД.ММ.ГГГГ; заявление ФИО110 на имя управляющего от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на должность менеджера по продажам специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса №, с ДД.ММ.ГГГГ; СД-диск, - хранить при материалах настоящего уголовного дела.

3. Копии справок : от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, копии актов о результатах служебного расследования по выявлению мошеннических действий по выдаче кредитных карт сотрудников СФДО № от ДД.ММ.ГГГГ, копии заявлений на получение кредитной карты CREDIT MOMENTUM, - хранить при материалах настоящего уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Краснодарский краевой суд через Октябрьский районный суд г. Новороссийска, в течение 10 суток со дня провозглашения.

В случае подачи жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. 

Председательствующий судья Есипко С.Н.