П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Улан-Удэ 03 июля 2023 года

Октябрьский районный суд г. Улан-Удэ Республики Бурятия в составе председательствующего судьи Грудининой Ю.А., единолично, с участием государственных обвинителей Ильиной А.В., Мархаевой Д.Д., Амбаевой И.Д., Имедеевой Л.А., подсудимой ФИО1, её защитника-адвоката Приходько Е.М., подсудимой ФИО2, её защитника-адвоката Яньковой Ю.А., подсудимой ФИО3, её защитника-адвоката Исаковой И.В., подсудимой ФИО4, её защитников-адвокатов Цивилева Д.С., Базарова А.Д., представителей потерпевших И, З., Ж. при секретарях Костыгиной Л.Ю., Тарбаевой Е.Б., Мункуевой А.Б., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, 

<

данные изъяты> 

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО2, 

<

данные изъяты> 

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО3, 

<

данные изъяты> 

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО4, 

<

данные изъяты> 

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО1, ФИО2, ФИО3 и ФИО4 совершили ряд умышленных преступлений против собственности при следующих обстоятельствах. 

Публичное акционерное общество «Восточный экспресс Банк» (далее по тексту ПАО КБ «Восточный», Банк, кредитная организация, кредитное учреждение) является кредитной организацией, созданной по решению учредителей от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) в форме акционерного общества закрытого типа с наименованием Дальневосточный региональный акционерный банк Внешторгбанк РСФСР. В соответствии с решением Общего собрания акционеров Банка от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на Открытое акционерное общество «Восточный экспресс Банк» и ОАО АК «Восточный». На основании генеральной лицензии №, выданной ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком Российской Федерации, ПАО КБ «Восточный» осуществляет банковские операции. 

ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись об изменении наименования банка на Публичное акционерное общество «Восточный экспресс банк».

ПАО КБ «Восточный» зарегистрирован по месту нахождения по адресу: 

<

адрес>

В соответствии с Уставом ПАО КБ «Восточный» вправе создавать филиалы и открывать представительства на территории Российской Федерации в порядке, установленном Банком России.

Для осуществления деятельности на территории Российской Федерации ДД.ММ.ГГГГ создан Сибирский филиал ПАО КБ «Восточный» имеющий юридический и фактический адрес: 

<

адрес> 

Общество с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «ОТП Финанс» (далее по тексту ООО МФК «ОТП Финанс», микрофинансовая компания, компания) поставлено на налоговый учет ДД.ММ.ГГГГ в Инспекции Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> и внесена Центральным банком Российской Федерации в реестр микрофинансовых организаций ДД.ММ.ГГГГ по месту нахождения: 

<

адрес>, и осуществляет деятельность по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование), путем зачисления заемных денежных средств на счет заемщика, открытый в Акционерном обществе «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес> 

Предоставление потребительского кредита (займов) в названном банке и компании, для приобретения товара в кредит, осуществляется в следующем порядке. На основании договорных отношений между банком (компанией) и торговой организацией, индивидуальным предпринимателем (далее - ИП) возникали отношения по организации безналичных расчетов между банком (компанией) и торговой организацией, ИП при кредитовании (микрофинансировании) банком (компанией) покупателей, приобретающих товары в кредит. В свою очередь, покупатель, желающий приобрести товар в кредит, выступает заемщиком по кредиту. В случае одобрения банком и организацией заявки на кредит (займ) и заключения кредитного договора (договора займа), денежные средства по кредиту поступают на счет заемщика, откуда в последующем перечисляются на счет торговой организации, ИП за приобретенный товар. 

Желающему приобрести товар в кредит необходимо предъявить сотруднику торговой организации или ИП свой паспорт и сообщить контактный телефон. Сотрудником торговой организации, ИП производится сканирование паспорта, заполнение электронной заявки со сведениями о клиенте, наименовании товара и контактном телефоне. 

Указанный пакет документов посредством электронного канала связи направлялся работнику - далее именуемому «специалистом по обработке данных», которому на основании договора заключенного между торговой организации (или ИП) с ООО «Кредитные системы» предоставлен доступ к единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», предстающей собой комплекс аппаратных и программных решений для обеспечения возможности обмена информацией с Банками и страховыми компаниями с целью получения решения по потребительскому кредиту. 

После чего специалист по обработке данных, путем осуществления проверки по базам данных, и произведения телефонных звонков по контактным телефонам, указанным потенциальным заемщиком, выясняли у абонента соответствие полученных сведений действительности и их подтверждение (факт приобретения товара в кредит), а также сведения о его месте работы, среднемесячном и дополнительном доходах, после чего направляли анкету в банковскую систему оценки клиента (скоринг), где происходила оценка кредитоспособности лица. Далее, сотрудник торговой организации, ИП (специалист по обработке данных) в программном обеспечении оформлял договор кредитования (договор целевого займа) по договору с Банком (компанией) и иные необходимые документы, которые направлялись сотруднику торговой организации, ИП для подписания потенциальным заемщиком и формирования кредитного досье. Впоследствии сотрудник торговой организации, ИП отсканированные документы кредитного досье и иные документы в программном обеспечении направлял сотруднику торговой организации, ИП (специалисту по обработке данных) для их проверки и авторизации договора, на основании которых заемные денежные средства зачислялись на счет заемщика и в дальнейшем перечислялись на счет продавца, за проданный товар.

Так, в один из дней 2018 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные время и дата следствием не установлены, ФИО1, находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, испытывая материальные затруднения, из корыстных побуждений, с целью получения стабильного преступного материального дохода, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, решила создать организованную группу, заранее объединившуюся для совершения хищений денежных средств, путем незаконного оформления в кредитных организациях (банках, компаниях), фиктивных договоров кредитования и договоров целевых займов на имена подставных лиц (заемщиков), и вымышленным данным о их платежеспособности и благонадежности.

Реализуя свой преступный умысел ФИО1, в один из дней декабря 2018 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, решила вовлечь в состав организованной группы ранее знакомую ФИО3, не имеющую постоянного источника дохода, которой была намерена поручить подыскивать паспорта граждан Российской Федерации, для оформления товарных кредитов и хищения денежных средств, без ведома, участия и согласия лиц, на чьи данные были оформлены паспорта. 

В один из дней декабря 2018 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, ФИО1, находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, при личной встрече с ФИО3, действуя с прямым преступным умыслом, предложила последней совершать хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям (банкам, компаниям), путем оформления фиктивных договоров кредитования и договоров целевых займов на имена подставных лиц.

При этом, ФИО1 предложила ФИО3 за совершение ими незаконных преступных действий по хищению денежных средств, принадлежащих кредитным организациям (банкам, компаниям), стабильное получение незаконной материальной выгоды от совместной преступной деятельности. 

ФИО3, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба кредитным организациям (банкам, компаниям) и желая их наступления, из корыстных побуждений, рассчитывая на продолжительную совместную с ФИО1 преступную деятельность, приняла предложение последней, выразив готовность беспрекословно исполнять данные ФИО1 указания.

Таким образом, в один из дней декабря 2018 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО3, находясь в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, действуя из корыстных побуждений, вступила в состав организованной группы под руководством ФИО1, став ее членом, с целью совершения преступлений для извлечения материального дохода.

В это же время, ФИО1, в целях облегчения преступной деятельности организованной группы решила подыскать и вовлечь в её лицо, имеющее доступ к программному обеспечению и действующее от лица кредитной организации (банка, компании), которое будет непосредственно заниматься оформлением (подписанием) кредитных документов на подставных лиц по представленным членами организованной группы паспортам, без ведома, согласия и участия их владельцев и фиктивным (недостоверным) сведениям относительно: материального положения, места работы и должности, места жительства и контактных данных.

В один из дней декабря 2018 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО1 от ранее ей знакомой ФИО8 №16, узнала о том, что ФИО4 работает управляющей мебельного салона «Мебель тут дешевле» Индивидуального предпринимателя Б. (далее по тексту ИП Б.), расположенного в Торговом центре «Сто тысяч мелочей» по адресу: 

<

адрес> выполняя функции сотрудника торговой организации, уполномоченного на оформление кредитных договоров. 

При этом ФИО1 достоверно стало известно о том, что ФИО4, являясь согласно приказу № БИрк220 от ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ управляющей салоном ИП Б. (впоследствии в период с 7 июня по ДД.ММ.ГГГГ управляющей салоном ИП Г. согласно трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ № ГК894/19) владела навыками пользования персональным компьютером, электронной почтой, Интернетом, и в соответствии с Договором о сотрудничестве № П-288/2018 от ДД.ММ.ГГГГ, подписанным между ПАО КБ «Восточный» и ИП Б. (Договором о сотрудничестве № П-448/2018 от ДД.ММ.ГГГГ между ПАО КБ «Восточный» и ИП Г.) и Договором № ПК-Т-8044-18 от ДД.ММ.ГГГГ, подписанным между АО «ОТП Банк», ООО МФК «ОТП Финанс» и ИП Г. (Договором № ПК-Т-7933-18 от ДД.ММ.ГГГГ, подписанным между АО «ОТП Банк», ООО МФК «ОТП Финанс» и ИП Б.), сотрудники ИП, оказывали Банку (Компании) содействие в процессе реализации товаров, приобретаемых клиентами за счет кредита (займа), в целях увеличения платежеспособного спроса на товары, реализуемые ИП Б. (ИП Г.) 

В соответствии с возложенными на ФИО4 полномочиями в ее функциональные обязанности, согласно должностной инструкции управляющей салоном, с которой последняя ознакомлена ДД.ММ.ГГГГ, входило:

- организация бесперебойной работы, закрепленной за нею салона; 

- обеспечение выполнение плана продаж салона;

- при приеме нового продавца – консультанта обеспечение подписания всех необходимых документов для оформления на работу;

- оперативная передача кадровых документов менеджеру по персоналу;

- оперативное ознакомление и строгое соблюдение сотрудниками салона нормативных документов (регламентов, стандартов, соглашений и т.д.) с изменениями и дополнениями, вступившими в силу;

- оформление и требование от продавцов-консультантов правильного оформления первичной бухгалтерской документации и строгое следование порядку ведения бухгалтерского учета;

- контролирование работы продавцов-консультантов с покупателем, помощь в осуществлении продаж и увеличение суммы покупки;

- составление табеля учета рабочего времени сотрудников салона и т.д. 

Кроме того, ФИО4, согласно возложенным на нее обязанностям, имела право:

- давать продавцам-консультантам поручения, связанные с их функциональными обязанностями;

- контролировать выполнение заданий и своевременное выполнение отдельных поручений и заданий продавцами-консультантами;

- запрашивать и получать необходимые материалы и документы, относящиеся к вопросам продаж и т.д.

Таким образом, ФИО4, в соответствии с возложенными на нее обязанностями управляющей салоном ИП Б. (впоследствии ИП Г.), обладала организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями.

Согласно договору о сотрудничестве № П-288/2018 от ДД.ММ.ГГГГ (№ П-448/2018 от ДД.ММ.ГГГГ) ФИО4, являлась лицом, уполномоченным ПАО КБ «Восточный» осуществлять прием заявок на оформление кредита в Банке на приобретение товара, оформление с клиентом кредитной документации.

В соответствии с п. 5.4. указанного договора о сотрудничестве уполномоченное банком лицо непосредственно взаимодействует с покупателями, осуществляет следующие действия, руководствуясь Правилами кредитования, актуальная версия которых доводится Банком в порядке, указанном в п. 3.1.3:

- осуществляет привлечение потенциальных кредитов на услуги Банка (кредитование физических лиц);

- представляет клиентам, желающим получить кредит в Банке, информацию о действующих в Банке Правилах кредитования, о порядке получения, предоставления документов, необходимых для получения кредита, и порядке их оформления, а также предоставляет по желанию клиента необходимые бланки для заполнения;

- получает необходимую информацию и документы (их копии) от потенциальных заемщиков Банка;

- оказывает клиентам содействие в оформлении необходимой документации и передает ее в Банк в порядке, предусмотренном Договором.

Кроме того, согласно п. 5.8.1. уполномоченное банком лицо обязано:

- руководствоваться Правилами кредитования, а также Порядком действий в процессе оформления и формирования кредитной документации и передаче ее в банк;

- проверять подлинность и достоверность документов, представленных клиентом;

- принимать установленные Банком набор документов от клиента, необходимых для принятия Банком решения о выдаче кредита;

- осуществлять сбор информации о клиенте, необходимой для оформления заявки на кредит, и предоставлять ее в банк не позднее дня обращения клиента;

- оформлять надлежащим образом на бумажном носителе кредитную документацию по клиентам, получившим акцепт банка на выдачу кредита;

- формировать кредитное досье не позднее рабочего дня, следующего за датой подписания заявления на получение кредита (оферты) с клиентом;

- передавать банку кредитные досье не позднее 10 рабочих дней, следующих за датой подписания с клиентом кредитной документации и т.д. 

Таким образом, ФИО4 отвечала требованиям подыскиваемого ФИО1 лица, необходимого для облегчения преступной деятельности созданной ею организованной группы. 

Далее, в один из дней декабря 2018 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, ФИО1, находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, действуя с прямым преступным умыслом, в ходе лично встречи предложила ФИО4 совершать хищения денежных средств путем незаконного оформления в кредитных организациях (банках, компаниях), в том числе, в ПАО КБ «Восточный» и ООО МФК «ОТП Финанс», фиктивных договоров кредитования и договоров целевых займов на подставных лиц.

Там же и в тоже время ФИО4, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, из корыстных побуждений, и, рассчитывая на продолжительную совместную преступную деятельность, приняла предложение последней, ответив согласием, выразив готовность исполнять указания ФИО1 Таким образом ФИО4 вступила в организованную группу под руководством ФИО1, в целях совершения преступлений в составе организованной группы.

Таким образом, в декабре 2018 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, ФИО3 и ФИО4, находясь в гор. Улан-Удэ, действуя умышленно, заранее объединились в организованную группу для совершения хищения денежных средств, путем обмана, с целью извлечения материального дохода.

В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей ФИО1 отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а ФИО3 и ФИО4 – роли исполнителей. 

Заранее готовясь к совершению преступлений ФИО1, как лидер созданной ею преступной группы, разработала план совместной преступной деятельности по хищению денежных средств, принадлежащих ПАО «Восточный экспресс Банк», ООО МФК «ОТП Финанс», детали которого довела до каждого члена организованной группы.

В соответствии с преступным планом ФИО1 - ФИО4 должна была заниматься оформлением в программном обеспечении электронных заявок на предоставление кредитов с внесением в них заведомо ложных сведений о номерах контактных телефонов, месте жительства и месте доставки товара, изготовлением пакета документов необходимого для оформления фиктивных кредитных договоров на имена подставных лиц (заемщиков).

При этом для достижения желаемого результата, а именно получения кредита, ФИО4 с целью хищения заемных денежных средств членами организованной группы планировалось сообщать в электронной кредитной заявке на получение кредита заведомо фиктивные (недостоверные) сведения о личном обращении подставного лица (заемщика), местах жительства заемщика, местах доставки товара, о номерах контактных телефонов, местах работы и занимаемой должности, доходах, заранее подготовленными ФИО1, в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками торговой организации (специалистами по обработке данных), для последующего предоставления заведомо ложных сведений о платежеспособности потенциального заемщика, заведомо ложные данные о месте работы, занимаемой должности, ежемесячном и дополнительном доходах заемщика, то есть о материальном положении заемщика и его платежеспособности.

ФИО3 должна была подыскивать паспорта для оформления фиктивных кредитных договоров (договоров займов) с заведомо ложными сведениями о материальном положении подставных лиц (заемщиков), их месте работы и должности, контактных телефонах, местах жительства и доставке товара. 

Наряду с этим ФИО1 и ФИО3, согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки сотрудникам торговой организации с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в кредитных заявках заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны, а в случае осуществления телефонных звонков с целью проверки представленных сведений, члены организованной группы ФИО1 и ФИО3, либо привлеченные ими лица должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию о платежеспособности потенциального заемщика, заведомо ложные данные о месте работы, занимаемой должности, ежемесячном и дополнительном доходах заемщика, о материальном положении заемщика, подтверждая указанные в кредитных заявках ложные сведения о заемщике. 

ФИО1 и члены организованной группы – ФИО3 и ФИО4, преследуя цель незаконного обогащения, планировали совершение преступлений – хищений денежных средств Банка (Компании) в зависимости, как от личной потребности в денежных средствах, так и для продолжения существования организованной группы и возникновения умысла на хищение определенной суммы денежных средств. 

Таким образом, разработанный ФИО1 план совместных преступных действий, предусматривал согласованное и последовательное выполнение участниками организованной группы действий, направленных на достижение преступного результата, а именно – хищение денежных средств ПАО КБ «Восточный», ООО МФК «ОТП Финанс» путем оформления кредитных договоров и договоров целевых займов на подставных лиц (заемщиков).

В преступные обязанности ФИО1, как лидера организованной группы, с момента ее образования входило:

- планирование, в том числе даты и времени совершения преступлений, распределение ролей между членами организованной группы, координация их работы, принятие решений о размере (суммах) похищаемых денежных средств;

- изыскание паспорта, для оформления фиктивных кредитных договоров (договоров займов) с заведомо ложными сведениями о материальном положении подставных лиц (заемщиков), их месте работы и должности, контактных телефонах, местах жительства и доставке товара; 

- проверка заемщика по базам данных УФССП России по Республике Бурятия, имеющих свободный доступ в сети Интернет, на отсутствие исполнительных листов и задолженностей, базе кредитных историй на отсутствие просрочек и наличию положительной кредитной истории; 

- предоставление сим-карт для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки с целью подтверждения сведений о заемщике, предоставление сведений о контактных и рабочих телефонах заемщиков, его родственников и знакомых, в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками торговой организации, ИП (специалистами по обработке данных) на данные номера;

- подготовка фиктивных сведений о заемщике, его месте работы и должности, размере среднемесячного и дополнительного доходах, сведений о родственниках и знакомых;

- реализация товара, приобретенного в кредит;

- распределение между членами организованной группы денежных средств, полученных от реализации товара, приобретенного в кредит;

- выплата денежного вознаграждения ФИО3 и ФИО4 за исполнение преступных планов;

- частичное погашение возникшей кредиторской задолженности по кредитам (займам), оформленным на имена подставных лиц, с целью конспирации преступных действий членов организованной группы и для дальнейшего продолжения преступной деятельности.

Кроме этого, в обязанности ФИО1, как организатора организованной преступной группы, входил учет и распределение денежных средств, полученных от реализации товара, приобретенного на похищенные денежные средства, при этом денежные средства распределялись ею между членами организованной группы как для использования в личных целях, так и для продолжения преступной деятельности, а именно: 

- для приобретения «сим-карт», использовавшихся при совершении преступлений; 

- для частичного погашения кредиторской задолженности с целью сокрытия фактов совершенных преступлений. 

В обязанности ФИО4, как активного участника организованной группы, возглавляемой ФИО1, входило:

составление электронной заявки с заведомо ложными сведениями о заемщике;

направление электронной заявки на рассмотрение сотруднику торговой организации, ИП (специалисту по обработке данных) с внесенными в нее ложными сведениями о месте проживания, контактных номерах телефонов, что обеспечивало заключение фиктивных кредитных договоров (договоров займов);

оформление (подписание) пакета документов на имена подставных лиц (заемщиков), необходимого для заключения кредитных договоров (договоров займов); 

копирование копий паспортов граждан РФ при оформлении заявок на получение кредита и формировании кредитного досье.

В преступные обязанности ФИО3, как активного участника преступной группы, возглавляемой ФИО1, входило:

поиск и представление в распоряжение организованной группы паспортов граждан Российской Федерации; 

передача паспортов граждан Российской Федерации в мебельные салоны по месту работы ФИО4, подписание вместо подставного лица (заемщика) фиктивных кредитных договоров (договоров займов), оформленных ФИО4;

отвечать на телефонных звонки сотрудников торговой организации, ИП (специалистов по обработке данных) при проверке благонадежности и местах жительства заемщиков, под видом заемщиков, их родственников и знакомых, подтверждая указанные в кредитной заявке заведомо ложные сведения о заемщиках.

реализация товара, приобретенного в кредит.

Таким образом, ФИО1, действуя с прямым преступным умыслом, создала устойчивую организованную группу из трех лиц, заранее объединившихся для совершения преступлений. 

Организованная группа, созданная и возглавляемая ФИО1, обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – ФИО1, которая заранее объединила под своим руководством лиц для совершения преступлений; распределила роли между участниками организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием посредством оформления фиктивных договоров кредитования (договоров займов); направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись ФИО1 в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью членов организованной группы непосредственно ФИО1 и их зависимость от ее решений, исполнение ими указаний ФИО1

Таким образом, члены организованной группы, созданной и возглавляемой ФИО1: ФИО3 и ФИО4, объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств Банка (компании), предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, совершали однотипные хищения денежных средств Банка (Компаний), используя служебное положение ФИО4, путем оформления кредитных договоров на подставных лиц (заемщиков).

Так, в один из дней декабря 2018 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, у ФИО1, находившейся в неустановленном следствием месте на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО КБ «Восточный» в составе организованной группы, путем незаконного оформления потребительского кредита на подставное лицо.

Для совершения преступления ФИО1, как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию ее преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления членов организованной группы ФИО3 и ФИО4 При этом, ФИО1, согласно разработанному ею преступному плану, распределила их преступные роли следующим образом.

ФИО3 должна была подыскать паспорт гражданина Российской Федерации, предоставить его в мебельный салон по месту работы ФИО4, подписать кредитные документы от имени подставного лица (заемщика), оформленные ФИО4, отвечать на телефонные звонки сотрудника торговой организации, ИП при проверке благонадежности и места жительства заемщика, под видом заемщика, их родственников и знакомых, подтверждая указанные в анкете (заявке) заведомо ложные сведения о заемщике, реализовать товар, приобретенный на похищенные денежные средства, полученные в виде товарного кредита.

ФИО4 должна была по представленному ей ФИО3 паспорту гражданина Российской Федерации составить электронную заявку с заведомо ложными сведениями об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита, в отношении заемщика, направить заявку на рассмотрение сотруднику торговой организации, ИП с внесенными в них ложными сведениями о месте жительства, контактных телефонах, оформить пакет документов на имя подставного лица (заемщика), необходимого для заключения кредитного договора, подписание и формирование кредитного досье, реализовать товар, приобретенный на похищенные денежные средства.

Сама ФИО1 должна была приискать паспорт или на основании предоставленного ФИО3 паспорта проверить подставное лицо (заемщика) по базам данных УФССП России по Республике Бурятия на отсутствие исполнительных листов и задолженностей, базе кредитных историй на отсутствие просрочек и наличию положительной кредитной истории и т.д., находящихся в свободном доступе, предоставить сим-карты для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, отвечать на звонки специалиста по обработке данных с целью подтверждения сведений о заемщике, предоставление сведений о контактных и рабочих телефонах заемщика, его родственников и знакомых, в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками торговой организации на данные номера, осуществить реализацию товара, приобретенного в кредит, распределить денежное вознаграждение между членам организованной группы. 

В неустановленное следствием время, в один из дней декабря 2018 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, действуя с прямым преступным умыслом, выполняя свою роль в организованной преступной группе, находясь у себя дома по адресу: 

<

адрес>, получила от ранее ей знакомого Г., не осведомленного о ее преступных намерениях, злоупотребляющего спиртными напитками и не имеющего постоянного источника дохода и места жительства, паспорт гражданина Российской Федерации на имя последнего серии № выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России в 

<

адрес> гор. Улан-Удэ, при этом, не посвящая последнего в преступный план участников организованной группы. тем самым злоупотребляя доверием последнего.

После чего ФИО3, продолжая свои преступные действия, реализуя совместный с членами организованной группы преступный план по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный», путем незаконного оформления потребительского кредита, посредством сотовой связи, действуя согласно плану и распределению ролей, сообщила ФИО1 о получении в пользование паспорта на имя Г., фотографию паспорта которого направила последней мессенджером «Viber» с сотового телефона с целью проверки Г. на наличие задолженности по базе УФССП России по 

<

адрес>, а также базе кредитных историй и т.д.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 16 час. 32 мин., ФИО1 встретившись с ФИО3 вблизи мебельного салона «Мебель Тут дешевле» ИП Б. в Торговом центре «Сто тысяч мелочей» по адресу: 

<

адрес>, сообщила последней сведения о том, что Г. не имеет кредитной задолженности и на него возможно оформление кредита, а также заранее подготовленные ложные сведения: о контактных номерах мобильных телефонов Г., его месте работы и доходе по месту работы в размере 18 000 рублей. Кроме того, ФИО5 как руководитель организованной группы дала указания ФИО3 о виде и стоимости товаров, на которые необходимо оформить кредит. ФИО3, как участник организованной группы, полученные от ФИО5 сведения записала на листе бумаги, для предоставления ФИО4, действовавшей вместе с ФИО5 и ФИО3 организованной группой, для последующего оформления кредита на имя Г., с целью хищения денежных средств без ведома, участия и согласия последнего. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 16 час. 32 мин. ФИО3, реализуя единый преступный умысел с членами организованной группы, действуя по указанию ФИО1, прошла на рабочее место ФИО4, расположенное в салоне «Мебель Тут дешевле» Торгового центра «Сто тысяч мелочей» по указанному адресу, где передала ФИО4 паспорт гражданина Российской Федерации на имя Г., без ведома, участия и согласия последнего, для составления электронной заявки, содержащей заведомо для них ложные сведения относительно заемщика Г., с целью оформления кредита для приобретения товара: шкафа-купе «РИМ», стенки «КАСКАД», набора мебели для кухни «АСТИ», стола-трансформера «ПРАЙМ», дивана-кровати «БАРОН», стеллажа «РИМ», наматрасника «ТОППЕР», комода «new», а всего на общую сумму 72 492 рубля. 

ФИО4, действуя с прямым преступным умыслом, выполняя отведенную ей роль в организованной преступной группе, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 16 час. 32 мин., находясь на своем рабочем месте в указанном салоне «Мебель Тут дешевле», из корыстных побуждений, действуя с целью хищения денежных средств ПАО КБ «Восточный», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, и, желая их наступления, реализуя совместный преступный план путем представления заведомо ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита (о месте работы и полученных доходах), располагая паспортом Г., используя свое служебное положение управляющей салоном, обладая организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями, используя компьютерную технику неустановленной марки с доступом к сети «Интернет» и программное обеспечение «1С: торговля» в единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», собственноручно составила электронную заявку о выдаче кредита на имя Г., внеся в нее заведомо для ФИО4 ложные сведения, сообщенные ФИО3, о проживании Г. по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, о контактных номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личными номерами телефонов Г. и о намерении последнего оформить договор кредитования на сумму 72 492 рубля. 

В этот же день в дневное время, не позднее 16 час. 32 мин., ФИО4, действуя с прямым преступным умыслом, организованной группой, согласно отведенной ей преступной роли, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» путем незаконного оформления договора кредитования на имя подставного заемщика Г., находясь на своем рабочем месте в мебельном салоне «Мебель Тут дешевле», расположенном по адресу: 

<

адрес> используя компьютерную технику с доступом к сети «Интернет» в программном обеспечении - единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», направила электронную заявку на предоставление кредита Г., без ведома, согласия и участия последнего, с прикрепленной к ней отсканированной копией паспорта последнего, сообщая заведомо ложные сведения об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита: сведениях о месте работы, доходах и желание заемщика оформить кредит, тем самым, обманывая неустановленного специалиста по обработке данных, проверявшего достоверность сведений о заемщике и подготавливающего заключение о возможности выдачи кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, не позднее 16 час. 32 мин., ФИО8 №31, не осведомленный о преступных действиях членов организованной группы, действуя под влиянием обмана, являясь гражданским супругом ФИО3 и выполняя просьбу последней, находясь в неустановленном месте на территории г. Улан-Удэ, при поступление телефонного звонка от неустановленного специалиста по обработке данных, на телефонный номер указанный ФИО5, ФИО3 и ФИО4, в качестве контактного телефона Г. сообщил заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы и доходах Г.

ДД.ММ.ГГГГ в 16 час. 32 мин. электронная заявка на предоставление кредита Г., направленная ФИО4, содержащая заведомо для нее ложные сведения, полученная специалистом по обработке данных после предварительной проверки путем осуществления звонков по указанным в электронной заявке якобы контактным номерам телефонов Г., о месте работы и доходах, была одобрена банковской системой оценки клиента (скорингом) ПАО КБ «Восточный», о чем автоматически было направлено уведомление инициатору оформления кредитной заявки.

Далее ФИО4, достоверно зная о том, что заявка на предоставление кредита Г. в сумме 72 492 рублей одобрена, действуя умышлено, организованной группой, реализуя совместный преступный умысел по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный», достоверно зная о том, что направленная заявка содержит ложные сведения относительно желания Г. получить кредит, находясь на рабочем месте в мебельном салоне «Мебель Тут дешевле» по указанному выше адресу, действуя из корыстных побуждений, используя неустановленную следствием компьютерную технику с доступом к сети «Интернет», осуществила доступ к единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», из которой распечатала кредитное досье на имя Г., в котором ФИО3, находившаяся там же и в тоже время, собственноручно расписалась за заемщика- Г.. 

После чего ФИО4 собственноручно заверенную копию паспорта на имя Г. и светокопии документов кредитного досье Г. внесла в систему «POSCREDIT», направила указанные документы неустановленному специалисту по обработке данных, который, будучи неосведомленным о преступных намерениях членов организованной группы, после проверки предоставленных ФИО4 кредитных документов отправила их в ПАО КБ «Восточный», произведя авторизацию договора кредитования, т.е. подтверждение перечисления денежных средств ПАО КБ «Восточный» на счет заемщика Г. с последующим перечислением в торговую организацию.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 час. 53 мин. со счета ПАО КБ «Восточный» №, открытого в Сибирском филиале ПАО КБ «Восточный», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на основании сформированного кредитного досье Г., содержащего ложные сведения, зачислены заемные денежные средства в сумме 72 492 рублей, на банковский счет последнего №, открытый в Сибирском филиале ПАО КБ «Восточный», расположенном по адресу: 

<

адрес> 

С этого момента произошло изъятие указанных денежных средств в сумме 72 492 рублей у собственника, то есть у ПАО КБ «Восточный», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а ФИО4, ФИО1 и ФИО3, действуя организованной группой, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ПАО КБ «Восточный» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.

Таким образом, ФИО5, ФИО3 и ФИО4, действуя организованной группой, представив заведомо ложные сведения об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита, а именно о желании Г. заключить кредитный договор, о месте его работы и получаемых доходах, похитили чужое имущество.

На основании ложных сведений, предоставленных ФИО5, ФИО3 и ФИО4, с ПАО КБ «Восточный» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) от имени заемщика Договор кредитования №/Р0825/758030 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 72 492 рубля, согласно которому, Г., якобы принял на себя обязательства в течение 12 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 7 159 рублей, а ПАО КБ «Восточный» в соответствии с условиями кредитного договора и якобы подписанного Г. заявления об осуществлении перевода, заемные денежные средства в сумме 72 492 рублей перечислило ДД.ММ.ГГГГ в 20 час. 53 мин. на счет № ИП Б., открытый в филиале ПАО «Банк Уралсиб» в 

<

адрес>, на возмещение магазину стоимости товара на указанную сумму.

При этом, ФИО4 передала ФИО3 второй экземпляр кредитного договора №/Р0825/758030 на имя Г. и документы на товары, приобретённые за кредитные средства. После чего, мебель на сумму 72 492 рубля, приобретенную на похищенные денежные средства, службой доставки перевезли по указанному ФИО3 адресу: 

<

адрес>.

В дальнейшем, ФИО3 часть доставленного ей товара – шкафа-купе «РИМ», набора мебели для кухни «АСТИ» установила у себя дома по адресу: 

<

адрес> а ФИО1 оставшуюся мебель реализовала по своему усмотрению, а вырученными денежными средствами члены организованной группы распорядились по общему усмотрению.

В результате преступных действий участников организованной группы ФИО1, ФИО3 и ФИО4, использовавшей служебное положение, похищены денежные средства, и причинен материальный ущерб ПАО КБ «Восточный» на сумму 72 492 рубля.

Кроме того, в один из дней мая 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, у ФИО1, находившейся в неустановленном следствием месте на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс», в составе организованной группы, путем оформления договора займа на подставное лицо.

Для совершения преступления ФИО1, как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию ее преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления членов созданной ею организованной группы ФИО3 и ФИО4 При этом, ФИО1, согласно разработанному ею преступному плану, распределила их преступные роли следующим образом.

ФИО3 должна была подыскать паспорт гражданина Российской Федерации, предоставить его в мебельный салон по месту работы ФИО4, подписать заемные документы от имени подставного лица (заемщика), оформленные ФИО4, отвечать на телефонные звонки сотрудника торговой организации, ИП при проверке благонадежности и места жительства заемщика, под видом заемщика, их родственников и знакомых, подтверждая указанные в анкете (заявке) заведомо ложные сведения о заемщике, реализовать товар, приобретенный на похищенные денежные средства.

ФИО4 должна была по представленному ей ФИО3 паспорту гражданина Российской Федерации составить электронную заявку с заведомо ложными сведениями о заемщике, направить заявку на рассмотрение сотруднику торговой организации или ИП, которому на основании договора, заключенного между торговой организацией (или ИП) с ООО «Кредитные системы», предоставлен доступ к единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», с внесенными в них ложными сведениями о месте жительства, контактных телефонах, оформить пакет документов на имя подставного лица (заемщика), необходимого для заключения договора целевого займа, подписание и формирование досье, реализовать товар, приобретенный на похищенные денежные средства. 

Сама ФИО1 должна была на основании найденного ФИО3 паспорта проверить подставное лицо (заемщика) по базам данных УФССП России по 

<

адрес> на отсутствие исполнительных листов и задолженностей, базе кредитных историй на отсутствие просрочек и наличие положительной кредитной истории и т.д., предоставить сим-карты для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, отвечать на звонки специалиста по обработке данных с целью подтверждения сведений о заемщике, предоставление сведений о контактных и рабочих телефонах заемщика, его родственников и знакомых, в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками торговой организации на данные номера, реализация товара, приобретенного в займ, выплата денежного вознаграждения членам организованной группы. 

Далее в один из дней мая 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, находясь у себя дома по адресу: 

<

адрес> действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей ФИО1 преступную роль в их совместной преступной деятельности, для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата получила от ранее ей знакомого М., злоупотребляющего спиртными напитками и не имеющего постоянного источника дохода, паспорт гражданина Российской Федерации на имя последнего серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделом внутренних дел 

<

адрес> гор. Улан-Удэ, при этом, не посвящая последнего в преступный план участников организованной группы. тем самым злоупотребляя доверием последнего.

После чего ФИО3, продолжая свои преступные действия, реализуя совместный с членами организованной группы преступный план по хищению денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс», путем незаконного оформления целевого займа, действуя с прямым преступным умыслом, выполняя свою преступную роль в организованной группе, посредством сотовой связи сообщила ФИО1 о получении паспорта на имя М., фотографию паспорта которого направила ФИО1 мессенджером «Viber» с сотового телефона с целью проверки наличия задолженности по базе УФССП России по 

<

адрес>, базе кредитных историй и т.д. 

Далее в тот же период времени, в один из дней мая 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя согласно плану и распределению ролей, получила от ФИО1 сведения о том, что М. не имеет кредитной задолженности и на него возможно оформление кредита, а также заранее подготовленные ложные сведения: о контактном номере мобильного телефона М., месте жительства по адресу: 

<

адрес>, месте работы и ежемесячном доходе по месту работы. Кроме того, ФИО5 как руководитель организованной группы дала указание ФИО3 о виде и стоимости товаров, на которые необходимо оформить кредит. ФИО3, как участник организованной группы, полученные от ФИО5 сведения записала на листке бумаги для предоставления ФИО4, действовавшей вместе с ФИО5 и ФИО3 организованной группой, для последующего оформления займа на имя М. с целью хищения денежных средств без ведома, согласия и участия последнего. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 46 мин. ФИО3, реализуя единый умысел с членами организованной группы, действуя по указанию ФИО1, находясь в салоне «Мебель Тут дешевле» Торгового центра «Сагаан Морин» по адресу: 

<

адрес>, передала ФИО4 паспорт гражданина Российской Федерации на имя М., без ведома, участия и согласия последнего для составления электронной заявки, содержащей заведомо для членов организованной группы фиктивные сведения относительно заемщика М. с целью оформления займа для приобретения товара: груши-пуфа «Теллис», стеллажа «Ник New», шкафа «НИК», прихожей «НИК New», стенки «Вегас», дивана-кровати с механизмом «Рейн», а всего на общую сумму 40 994 рубля. 

ФИО4, действуя с прямым преступным умыслом, выполняя отведенную ей роль в организованной преступной группе, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 46 мин., находясь на своем рабочем месте в указанном салоне «Мебель Тут дешевле», из корыстных побуждений, действуя с целью хищения денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, и, желая их наступления, реализуя совместный преступный план, путем представления заведомо ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления займа (о месте работы и доходах), располагая паспортом М., используя свое служебное положение управляющей салоном, обладая организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями, используя компьютерную технику неустановленной марки с доступом к сети «Интернет» и программное обеспечение «1С: торговля» в единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT» собственноручно составила электронную заявку о выдаче займа на имя М., внеся в нее заведомо для ФИО4 ложные сведения, сообщенные ФИО3 о проживании М. по адресу: 

<

адрес>, о контактном номере телефона сим-карт, являющихся якобы личным номером телефона М. и о намерении последнего оформить договор целевого займа на сумму 40 994 рубля. 

В этот же день, в дневное время, не позднее 12 час. 46 мин., ФИО4, действуя умышлено, в составе организованной группы, согласно отведенной ей преступной роли, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс» путем незаконного оформления договора целевого займа на имя подставного заемщика М., находясь на своем рабочем месте в мебельном салоне «Мебель Тут дешевле» Торгового центра «Сагаан Морин», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя компьютерную технику неустановленной марки с доступом к сети «Интернет» в программном обеспечении – единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT» направила электронную заявку на предоставление займа М., без ведома, согласия и участия последнего, с прикрепленной к ней отсканированной копией паспорта последнего, сообщая заведомо ложные сведения об обстоятельствах, необходимых для предоставления займа: сведения о месте работы, доходах и желании заемщика оформить займ, тем самым обманывая специалиста по обработке данных ФИО8 №48, проверявшую достоверность сведений о заемщике и подготавливающей заключение о возможности выдачи займа.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, не позднее 12 час. 46 мин. ФИО8 №31, не осведомленный о преступных действиях членов организованной группы, действуя под влиянием обмана и выполняя просьбу последней, находясь в неустановленном месте на территории г. Улан-Удэ, при поступлении телефонного звонка от ФИО8 №48, на телефонный номер, указанный ФИО5, ФИО3 и ФИО4, в качестве контактного телефона М. сообщил заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы и доходах М.

ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 46 мин. электронная заявка на предоставление займа М., направленная ФИО4, содержащая заведомо для нее ложные сведения, полученная ФИО8 №48 после предварительной проверки путем осуществления звонков по указанному в электронной заявке якобы контактному номеру телефона М., о месте работы и доходах, была одобрена банковской системой оценки клиента (скорингом) ООО МФК «ОТП Финанс», о чем автоматически было направлено уведомление инициатору оформления заявки.

Далее ФИО4, достоверно зная о том, что заявка на предоставление займа М. в сумме 40 994 рубля одобрена, действуя умышлено, организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс», достоверно зная о том, что направленная заявка содержит ложные сведения относительно желания М. получить займ, находясь на рабочем месте в мебельном салоне «Мебель Тут дешевле» по указанному выше адресу, действуя из корыстных побуждений, используя неустановленную следствием компьютерную технику с доступом к сети «Интернет», осуществила доступ к единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», из которой распечатала кредитное досье на имя М., в котором ФИО3, находившаяся там же и в тоже время, собственноручно расписалась за заемщика – М..

После чего ФИО4 светокопию паспорта на имя М. и документов кредитного досье М. внесла в систему «POSCREDIT», направила указанные документы специалисту по обработке данных ФИО8 №48, которая, будучи неосведомленная о преступных намерениях членов организованной группы, после проверки отправленных ФИО4 заемных документов отправила их в ООО МФК «ОТП Финанс», произведя авторизацию договора целевого займа, то есть подтверждение перечисления денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс» на счет заемщика М. с последующим перечислением в торговую организацию.

ДД.ММ.ГГГГ в 22 час. 07 мин. со счета ООО МФК «ОТП Финанс» №, открытого в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>А, стр. 2, на основании сформированного досье М., содержащего ложные сведения, зачислены заемные денежные средства в сумме 40 994 рубля на банковский счет последнего №, открытый в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>

С этого момента произошло изъятие указанных денежных средств в сумме 40 994 рублей у собственника, то есть у ООО МФК «ОТП Финанс», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а ФИО4, ФИО1 и ФИО3, действуя организованной группой, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ООО МФК «ОТП Финанс» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.

Таким образом, ФИО5, ФИО3 и ФИО4, действуя организованной группой, представив заведомо ложные сведения об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита, а именно о желании М. заключить договор займа, о месте работы и получаемых доходах, похитили чужое имущество. 

На основании ложных сведений, предоставленных ФИО5, ФИО3 и ФИО4, с ООО МФК «ОТП Финанс» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) от имени заемщика Договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40 994 рубля, согласно которому М. якобы принял на себя обязательства в течение 12 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 4 190 рублей, а АО «ОТП Банк» в соответствии с условиями договора целевого займа и якобы подписанного М. заявления об осуществлении перевода, заемные денежные средства в сумме 40 994 рублей перечислило ДД.ММ.ГГГГ в 20 час. 54 мин. на счет № ИП Б., открытый в филиале ПАО «Банк Уралсиб» в 

<

адрес>, на возмещение магазину стоимости товара на указанную сумму. 

При этом ФИО4 передала ФИО3 второй экземпляр договора целевого займа № на имя М. и документы на товары, приобретенные на кредитные средства. После чего мебель на сумму 40 994 рубля, приобретенную на похищенные денежные средства, службой доставки перевезли по указанному ФИО3 в документах адресу: 

<

адрес>

В дальнейшем ФИО1 и ФИО3 полученную мебель реализовали по своему усмотрению, а вырученными денежными средствами распорядились по общему усмотрению. 

В результате преступных действий участников организованной группы ФИО1, ФИО3 и ФИО4, использовавшей служебное положения, похищены денежные средства и причинен материальный ущерб ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 40 994 рубля.

Кроме того, в один из дней июля 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, у ФИО1, находившейся в неустановленном следствием месте на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс» в составе организованной группы, путем оформления договора займа на подставное лицо.

Для совершения преступления ФИО1, как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию ее преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления членов организованной группы ФИО3 и ФИО4 При этом ФИО1, согласно разработанному ею преступному плану, распределила их преступные роли следующим образом.

ФИО3 на основании подысканного ФИО1 паспорта гражданина Российской Федерации должна была предоставить его в мебельный салон по месту работы ФИО4, подписать заемные документы от имени подставного лица (заемщика), оформленные ФИО4, отвечать на телефонные звонки сотрудника торговой организации, ИП при проверке благонадежности и места жительства заемщика, под видом заемщика, их родственников и знакомых, подтверждая указанные в анкете (заявке) заведомо ложные сведения о заемщике, реализовать товар, приобретенный на похищенные денежные средства.

ФИО4 должна была по представленному ей ФИО3 паспорту гражданина Российской Федерации составить электронную заявку с заведомо ложными сведениями о заемщике, направить заявку на рассмотрение сотруднику торговой организации или ИП, которому на основании договора заключенного между торговой организацией (или ИП) с ООО «Кредитные системы» предоставлен доступ к единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», с внесенными в них ложными сведениями о месте жительства, контактных телефонах, оформить пакет документов на имя подставного лица (заемщика), необходимого для заключения договора целевого займа, подписание и формирование кредитного досье, реализовать товар, приобретенный на похищенные денежные средства.

Сама ФИО1 должна была проверить подставное лицо (заемщика) по базам данных УФССП России по Республике Бурятия на отсутствие исполнительных листов и задолженностей, базе кредитных историй на отсутствие просрочек и наличию положительной кредитной истории и т.д., предоставить сим-карты для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, отвечать на звонки специалиста по обработке данных с целью подтверждения сведений о заемщике, предоставление сведений о контактных и рабочих телефонах заемщика, его родственников и знакомых, в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками торговой организации на данные номера, реализация товара, приобретенного в займ, выплата денежного вознаграждения членам организованной группы. 

В один из дней июля 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, действуя с прямым преступным умыслом, выполняя свою роль в преступной группе, при неустановленных следствием обстоятельствах получила от неустановленных следствием лиц сведения об отыскании паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО8 №3, серии №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по Республике Бурятия в Октябрьском районе гор. Улан-Удэ, похищенного ранее у последнего. 

В тот же период времени в один из дней июля 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, имея корыстный умысел, направленный на личное обогащение, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс», путем оформления фиктивного целевого займа на подставное лицо, находясь в неустановленном следствием месте, посредством сотовой связи сообщила ФИО3 об отыскании паспорта на имя ФИО8 №3 и необходимости оформления фиктивного займа на имя последнего.

Далее ФИО1 передала ФИО3 заранее подготовленные ею ложные сведения о контактных номерах мобильных телефонов Ш., его месте работы и доходе по месту работы, а также ФИО5, как руководитель организованной группы, дала указание ФИО3 о виде и стоимости товаров, на которые необходимо оформить займ. ФИО3, как участник организованной группы, полученные от ФИО5 сведения записала на листке бумаги, для предоставления ФИО4, действовавшей вместе с ФИО5 и ФИО3, с целью хищения денежных средств. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 18 час. 32 мин., ФИО3, продолжая свои преступные действия по указанию ФИО1, возле мебельного салона «Много мебели» ИП Г., расположенного по адресу: 

<

адрес> получила от неустановленных следствием лиц паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО8 №3

После чего в это же время, но не позднее 18 час. 32 мин. ФИО3, реализуя единый преступный умысел с членами организованной группы, действуя по указанию ФИО1, находясь в салоне «Много мебели» по указанному адресу, передала ФИО4 паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО8 №3 для составления электронной заявки, содержащей заведомо для них ложные сведения относительно заемщика ФИО8 №3, с целью оформления займа для приобретения товара: шкафа «РИМ», стеллажа «РИМ», матраса «МИА» 160*200 х/б трикотажа Алоэ-Вера, стола-приставки, уголовного дивана XL «VelourLuxBrown», а всего на общую сумму 74 999 рублей. 

ФИО4, действуя с прямым преступным умыслом, выполняя отведенную ей роль в организованной преступной группе, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 18 час. 32 мин., находясь на своем рабочем месте в салоне «Много мебели», из корыстных побуждений, действуя с целью хищения денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, и, желая их наступления, реализуя совместный преступный план, путем предоставления заведомо ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления займа (о месте работы и полученных доходов), располагая паспортом ФИО8 №3, используя свое служебное положение управляющей салоном, обладая организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями, используя компьютерную технику неустановленной марки с доступом к сети «Интернет» и программное обеспечение «1С: торговля» в единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», собственноручно составила электронную заявку на имя ФИО8 №3, внеся в нее заведомо для ФИО4 ложные сведения, сообщенные ФИО3, о доставке мебели в частный дом, расположенный по адресу: 

<

адрес>, о контактных номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личными номерами телефонов ФИО8 №3 и о намерении заемщика оформить договор займа на сумму 74 999 рублей. 

В этот же день в дневное время, не позднее 18 час. 32 мин., ФИО4, действуя с прямым преступным умыслом организованной группы, согласно отведенной ей преступной роли, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс» путем незаконного оформления договора целевого займа на имя подставного лица ФИО8 №3, находясь на своем рабочем месте в мебельном салоне «Много мебели», расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя компьютерную технику неустановленной марки с доступом к сети «Интернет» в программном обеспечении – единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», направила электронную заявку на предоставление займа ФИО8 №3, с прикрепленной к ней отсканированной копией паспорта последнего, сообщая заведомо ложные сведения об обстоятельствах, необходимых для предоставления займа: сведения о месте работы, доходах и желании заемщика оформить займ, тем самым обманывая специалиста по обработке данных Б., проверявшую достоверность сведений о заемщике и подготавливающего заключение о возможности выдачи займа. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, не позднее 18 час. 32 мин., неустановленное следствием лицо, не осведомленное о преступных действиях членов организованной группы, действуя под влиянием обмана, по указанию ФИО1, находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Улан-Удэ, при поступлении телефонного звонка от Б. на телефонный номер указанный ФИО5, ФИО3 и ФИО4, в качестве контактного телефона ФИО8 №3 сообщило заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы и доходах ФИО8 №3

ДД.ММ.ГГГГ в 18 час. 32 мин. электронная заявка на предоставление займа ФИО8 №3, направленная ФИО4, содержащая заведомо для нее ложные сведения, полученная специалистом по обработке данных Б. после предварительной проверки путем осуществления звонков по указанным в электронной заявке якобы контактным номерам телефонов ФИО8 №3, о месте работы и доходах, была одобрена банковской системой оценки клиента (скорингом) ООО МФК «ОТП Финанс», о чем автоматически было направлено уведомление инициатору оформления заявки.

Далее ФИО4, достоверно зная о том, что заявка на предоставление займа ФИО8 №3 в сумме 74 999 рублей одобрена, действуя умышленно, организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс», достоверно зная о том, что направленная заявка содержит ложные сведения относительно желания ФИО8 №3 получить займ, находясь на рабочем месте в мебельном салоне «Много мебели» по указанному выше адресу, действуя из корыстных побуждений, используя неустановленную следствием компьютерную технику с доступом к сети «Интернет», осуществила доступ к единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», из которой распечатала досье ФИО8 №3, в котором ФИО3, находившаяся там же и в тоже время, собственноручно расписалась за заемщика – Ш.. 

После чего ФИО4 собственноручно заверенную копию паспорта на имя ФИО8 №3 и светокопию документов досье ФИО8 №3 внесла в систему «POSCREDIT», направила указанные документы специалисту по обработке данных Б., которая, будучи неосведомленная о преступных намерениях членов организованной группы, после проверки представленных ФИО4 документов отправила в ООО МФК «ОТП Финанс», произведя авторизацию договора целевого займа, то есть подтверждение перечисления денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс» на счет заемщика ФИО8 №3 с последующим перечислением в торговую организацию.

ДД.ММ.ГГГГ в 22 час. 32 мин. со счета ООО МФК «ОТП Финанс» №, открытого в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на основании сформированного досье ФИО8 №3, содержащего ложные сведения, зачислены заемные денежные средства в сумме 74 999 рублей на банковский счет последнего №, открытый в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес> 

С этого момента произошло изъятие указанных денежных средств в сумме 74 999 рублей у собственника, то есть у ООО МФК «ОТП Финанс», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а ФИО4, ФИО1 и ФИО3, действуя организованной группой, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ООО МФК «ОТП Финанс» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.

Таким образом, ФИО5, ФИО3 и ФИО4, действуя организованной группой, представив заведомо ложные сведения об обстоятельствах, необходимых для предоставления займа, а именно о желании Ш. заключить договор целевого займа, о месте его работы и получаемых доходах, похитили чужое имущество. 

На основании ложных сведений, предоставленных ФИО5, ФИО3 и ФИО4, с ООО МФК «ОТП Финанс» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) от имени заемщика Договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 74 999 рублей, согласно которому, ФИО8 №3, якобы принял на себя обязательства в течение 12 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 7 600 рублей, а ООО МФК «ОТП Финанс» в соответствии с условиями договора целевого займа и якобы подписанного заявления, заемные денежные средства в сумме 74 999 рублей перечислило ДД.ММ.ГГГГ в 19 час. 10 мин. на счет № ИП Г., открытый в филиале ПАО «Банк Уралсиб» в 

<

адрес>, на возмещение магазину стоимости товара на указанную сумму.

При этом ФИО4 передала ФИО3 второй экземпляр договора целевого займа № на имя ФИО8 №3 и документы на товары, приобретенные на похищенные заемные средства. 

В дальнейшем ФИО1 и ФИО3 по договоренности полученную мебель реализовали по своему усмотрению, а вырученными денежными средствами члены организованной группы распорядились по общему усмотрению. 

В результате преступных действий участников организованной группы ФИО1, ФИО3 и ФИО4, использовавшей служебное положение, похищены денежные средства и причинен материальный ущерб ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 74 999 рублей.

Кроме того, в один из дней июля 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, у ФИО1, находившейся в неустановленном следствием месте на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО КБ «Восточный» в составе организованной группы путем оформления договора кредитования на подставное лицо.

Для совершения преступления ФИО1, как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию ее преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления членов организованной группы ФИО3 и ФИО4 При этом ФИО1, согласно разработанному ею преступному плану, распределила их преступные роли следующим образом.

ФИО3 на основании подысканного ФИО1 паспорта гражданина Российской Федерации должна предоставить его в мебельный салон по месту работы ФИО4, подписать кредитные документы от имени подставного лица (заемщика), оформленные ФИО4, отвечать на телефонные звонки сотрудника торговой организации, ИП при проверке благонадежности и места жительства заемщика, под видом заемщика, их родственников и знакомых, подтверждая указанные в анкете (заявке) заведомо ложные сведения о заемщике, реализовать товар, приобретенный на похищенные денежные средства.

ФИО4 должна была по представленному ей ФИО3 паспорту гражданина Российской Федерации составить электронную заявку с заведомо ложными сведениями о заемщике, направить заявку на рассмотрение сотруднику торговой организации или ИП, которому на основании договора, заключенного между торговой организацией (или ИП) с ООО «Кредитные системы» предоставлен доступ к единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», с внесенными в них ложными сведениями о месте жительства, контактных телефонах, оформить пакет документов на имя подставного лица (заемщика), необходимого для заключения кредитного договора, подписание и формирование кредитного досье, реализовать товар, приобретенный на похищенные денежные средства.

Сама ФИО1 должна была проверить подставное лицо (заемщика) по базам данных УФССП России по 

<

адрес> на отсутствие исполнительных листов и задолженностей, базе кредитных историй на отсутствие просрочек и наличию положительной кредитной истории и т.д., предоставить сим-карты для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, отвечать на звонки специалиста по обработке данных с целью подтверждения сведений о заемщике, предоставление сведений о контактных и рабочих телефонах заемщика, его родственников и знакомых, в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками торговой организации на данные номера, реализация товара, приобретенного в кредит, выплата денежного вознаграждения членам организованной группы. 

В один из дней июля 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, действуя с прямым преступным умыслом, выполняя свою роль в преступной группе, при неустановленных следствием обстоятельствах получила от неустановленных следствием лиц сведения об отыскании паспорта гражданина Российской Федерации на имя Ч., серии №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ТП УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>, ранее утерянный последним. 

В тот же период времени, в один из дней июля 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, имея корыстный умысел, направленный на личное обогащение, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» путем оформления фиктивного кредитного договора на подставное лицо, находясь в неустановленном следствием месте, посредством сотовой связи сообщила ФИО3 об отыскании паспорта на имя Ч. и необходимости оформления фиктивного кредита на имя последнего.

Далее ФИО1 передала ФИО3 заранее подготовленные ею ложные сведения: о контактных номерах мобильных телефонов Ч., его месте работы и доходе по месту работы, а также ФИО5, как руководитель организованной группы дала указание ФИО3 о виде и стоимости товаров, на которые необходимо оформить кредит. ФИО3, как участник организованной группы, полученные от ФИО5 сведения записала на листке бумаги для предоставления ФИО4, действовавшей вместе с ФИО5 и ФИО3, с целью хищения денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 18 час. 32 мин. ФИО3, продолжая свои преступные действия, по указанию ФИО1, возле мебельного салона «Много мебели» ИП Г., расположенного по адресу: 

<

адрес>, получила от неустановленных следствием лиц паспорт гражданина Российской Федерации на имя Ч.

После чего ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 14 час. 51 мин., ФИО3, реализуя единый преступный умысел с членами организованной группы, действуя по указанию ФИО1, находясь в салоне «Много мебели» по указанному адресу, передала ФИО4 паспорт гражданина Российской Федерации на имя Ч. для составления электронной заявки, содержащей заведомо для них ложные сведения относительно заемщика Ч., с целью оформления кредита для приобретения товаров: дивана «BOSSVelourLuxBrown», стола-трансформера «Lux», стола-приставки «Венге», стенки «Мальта», дивана «Мадрид Mini», всего на общую сумму 67 997 рублей. 

ФИО4, действуя с прямым преступным умыслом, выполняя отведенную ей роль в организованной преступной группе, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 14 час. 51 мин., находясь на своем рабочем месте в салоне «Много мебели», из корыстных побуждений, действуя с целью хищения денежных средств ПАО КБ «Восточный», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, и, желая их наступления, реализуя совместный преступный план, путем предоставления заведомо ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита (о месте работы и полученных доходов), располагая паспортом Ч., используя свое служебное положение управляющей салоном, обладая организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями, используя компьютерную технику неустановленной марки с доступом к сети «Интернет» и программное обеспечение «1С: торговля» в единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», собственноручно составила электронную заявку на имя Ч., внеся в нее заведомо для ФИО4 ложные сведения, сообщенные ФИО3 о месте проживания по адресу: 

<

адрес> о доставке мебели по адресу: 

<

адрес>, о контактных номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личными номерами телефонов Ч., и о намерении заемщика оформить договор кредитования на сумму 67 997 рублей.

В этот же день в дневное время, но не позднее 14 час. 51 мин., ФИО4, действуя с прямым преступным умыслом организованной группой, согласно отведенной ей преступной роли, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» путем незаконного оформления договора кредитования на имя подставного лица Ч., находясь на своем рабочем месте в мебельном салоне «Много мебели», расположенном по адресу: 

<

адрес> используя компьютерную технику неустановленной марки с доступом к сети «Интернет» в программном обеспечении – единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», направила электронную заявку на предоставление кредита Ч., с прикрепленной к ней отсканированной копией паспорта последнего, сообщая заведомо ложные сведения об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита: сведения о месте работы, доходах и желании заемщика оформить кредит, тем самым обманывая неустановленного специалиста по обработке данных, проверявшего достоверность сведений о заемщике и подготавливающего заключение о возможности выдачи кредита. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, не позднее 14 час. 51 мин., неустановленное следствием лицо, не осведомленное о преступных действиях членов организованной группы, действуя под влиянием обмана по указанию ФИО1, находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Улан-Удэ, при поступлении телефонного звонка от неустановленного специалиста по обработке данных на телефонные номера указанные ФИО5, ФИО3 и ФИО4, в качестве контактных телефонов Ч. сообщило заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы и доходах Ч. 

ДД.ММ.ГГГГ в 14 час. 51 мин. электронная заявка на предоставление кредита Ч., направленная ФИО4, содержащая заведомо для нее ложные сведения, полученная специалистом по обработке данных после предварительной проверки путем осуществления звонков по указанным в электронной заявке якобы контактным номерам телефонов Ч., о месте работы и доходах, была одобрена банковской системой оценки клиента (скорингом) ПАО КБ «Восточный», о чем автоматически было направлено уведомление инициатору оформления заявки. 

Далее ФИО4, достоверно зная о том, что заявка на предоставление кредита Ч. в сумме 67 997 рублей одобрена, действуя умышленно организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный», достоверно зная о том, что направленная заявка содержит ложные сведения относительно желания Ч. получить кредит, находясь на рабочем месте в мебельном салоне «Много мебели» по указанному выше адресу, действуя из корыстных побуждений, используя неустановленную компьютерную технику с доступом к сети «Интернет», осуществила доступ к единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», из которой распечатала кредитное досье Ч., в котором ФИО3, находясь там же и в тоже время, собственноручно расписалась за заемщика – Ч.. 

После чего ФИО4 собственноручно заверенную копию паспорта на имя Ч. и светокопию документов кредитного досье Ч. внесла в систему «POSCREDIT», направила указанные документы неустановленному специалисту по обработке данных, который, будучи неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы, после проверки представленных ФИО4 документов отправила их в ПАО КБ «Восточный», произведя авторизацию договора кредитования, то есть подтверждение перечисления денежных средств ПАО КБ «Восточный» на счет заемщика Ч. с последующим перечислением в торговую организацию.

ДД.ММ.ГГГГ в 18 час. 09 мин. со счета ПАО КБ «Восточный» №, открытого в Сибирском филиале ПАО КБ «Восточный», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пом. 123, на основании сформированного кредитного досье Ч., содержащего ложные сведения, зачислены заемные денежные средства в сумме 67 997 рублей на банковский счет последнего №, открытого в Сибирском филиале ПАО КБ «Восточный», расположенном по адресу: 

<

адрес>. 

С этого момента произошло изъятие указанных денежных средств в сумме 67 997 рублей у собственника, то есть у ПАО КБ «Восточный», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а ФИО4, ФИО1 и ФИО3, действуя организованной группой, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ПАО КБ «Восточный» реальный имущественный ущерб на указанную сумму. 

Таким образом, ФИО5, ФИО3 и ФИО4, действуя организованной группой, предоставив заведомо ложные сведения об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита, а именно желания Ч. заключить договор кредитования, о месте его работы и получаемых доходах, похитили чужое имущество. 

На основании ложных сведений, представленных ФИО5, ФИО3 и ФИО4, с ПАО КБ «Восточный» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика Договор кредитования №/U0500/159167 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 67 997 рублей, согласно которому Ч. якобы принял на себя обязательства в течение 12 месяцев ежемесячно вносить платежи, а ПАО КБ «Восточный» в соответствии с условиями договора кредитования и якобы подписанного заявления, заемные денежные средства в сумме 67 997 рублей перечислило ДД.ММ.ГГГГ в 18 час. 09 мин. на счет № ИП Г., открытый в филиале ПАО «Банк Уралсиб» в 

<

адрес>, на возмещение магазину стоимости товара на указанную сумму. 

При этом ФИО4 передала ФИО3 второй экземпляр договора кредитования №/U0500/159167 на имя Ч. и документы на товары, приобретенные на похищенные заемные средства.

В дальнейшем ФИО1, ФИО3 и ФИО4 полученную мебель реализовали по своему усмотрению, а вырученными денежными средствами члены организованной группы распорядились по общему усмотрению.

В результате преступных действий участников организованной группы ФИО1, ФИО3 и ФИО4, использовавшей служебное положение, похищены денежные средства и причинен материальный ущерб ПАО КБ «Восточный» на сумму 67 997 рублей. 

Кроме того, «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (публичное акционерное общество) (тут и далее по тексту «АТБ» (ПАО), Банк, кредитное учреждение) является кредитной организацией, создан в соответствии с решением общего собрания учредителей (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ) в форме акционерного общества закрытого типа с наименованием «Амурский акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный банк» (Амурпромстройбанк) с последующим изменением типа организационно-правовой формы и наименования. 

В соответствии с решением внеочередного общего собрания акционеров банка от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование организационно-правовой формы приведено в соответствие с законодательством Российской Федерации и полное и сокращенное фирменное наименование Банка изменено на «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (публичное акционерное общество).

Адрес Банка: 

<

адрес>.

На основании генеральной лицензии №, выданной ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком Российской Федерации, «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) имеет право осуществлять банковские операции. 

Для осуществления деятельности на территории Республики Бурятия «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> поставлен на налоговый учет Филиал «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) в гор. Улан-Удэ, расположенный по адресу: 

<

адрес>

ДД.ММ.ГГГГ на основании годового Общего собрания акционеров «АТБ» (ПАО) (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ) в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись об изменении организационно-правовой формы «АТБ» (АО). 

Предоставление потребительского кредита в указанном банке согласно инструкции - приложения к Приказу и.о. руководителя временной администрации от ДД.ММ.ГГГГ №-ВА, впоследствии приложения 1 к Приказу советника Председателя Правления – Директора Банка по розничным продуктам от ДД.ММ.ГГГГ №-П осуществляется в следующем порядке. 

Так, при оформлении кредита в рамках инструкции сотрудник по кредитованию осуществляет идентификацию личности клиента с данными паспорта (проводит проверку подлинности паспорта клиента и его принадлежность клиенту), в соответствии с п. 1 приложения № 12 (приложения № 6), изучает внешний вид клиента и иные внешние факторы, характеризующие его; консультирует клиента по всему спектру розничных кредитных продуктов и помогает в его выборе; оповещает клиента о пакете документов, необходимых для подачи и рассмотрения заявления; подготавливает полный пакет документов с целью направления проекта для рассмотрения уполномоченным органом принятия решений (далее УОПР); на основании решения УОПР оформляет необходимую кредитно-обеспечительную документацию; формирует кредитное досье для передачи в место текущего хранения специалистам по сопровождению и последующему контролю кредитных проектов с соблюдением комплектности составленных документов.

Прием заявлений на предоставление кредита производится следующим образом: сотрудник по кредитованию предлагает клиенту устно ответить на вопросы и вносит информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации (Единая универсальная анкета), сверяет внесенную со слов клиента информацию с представленными документами (паспорт, справка о доходах и иные документы предусмотренные паспортом продукта). После этого сотрудник по кредитованию производит фотосъемку клиента. Наименование места работы должно указываться полностью, без сокращений. Должность клиента указывается со слов в соответствии с представленными документами, подтверждающими трудоустройство клиента (если подтверждение трудоустройства требуется паспортом продукта/либо согласно решению УОПР). После внесения информации о месте работы и должности клиента, сотрудник по кредитованию заполняет поля по размеру заработной платы, которая указывается со слов клиента в соответствии с представленными документами, подтверждающими размер заработной платы/подтверждение размера заработной платы, требуется в соответствии с паспортом продукта/либо согласно решению УОПР. Далее заполняются данные по номерам рабочих телефонов: рабочий телефон клиента, телефон бухгалтерии/отдела кадров и/или телефон непосредственного руководителя с указанием его ФИО. Указание рабочего телефона клиента/телефона непосредственного руководителя обязательно. Указание телефона бухгалтерии/отдела кадров настоятельно рекомендуется. 

При заполнении заявления сотрудник по кредитованию обязан внести контактные данные клиента – телефон по адресу регистрации, телефон по адресу фактического проживания (адресу пребывания клиента), сотовый телефон (при их наличии). Сотрудник по кредитования должен уточнить у заявителя данные не менее трех дополнительных контактных телефонов клиента (мобильный и стационарные (при наличии)), по которым можно связаться с клиентом, при этом в случае невозможности клиента во время звонка ответить на эти телефоны лично клиент отражает тех лиц, которые могут отвечать на данные звонки при его отсутствии, сотрудник по кредитованию данную информацию отражает в соответствующих графах заявления. 

Сотрудник по кредитованию вносит желаемые клиентом срок и сумму кредита.

После проверки внесенной информации сотрудник по кредитованию обязан распечатать и передать клиенту на ознакомление и подписание, принятое со слов клиента заявление на получение кредита, при этом акцентировать внимание клиента на необходимость проверки всей отраженной в заявлении информации. Клиент в соответствующей строке заявления, после проверки, проставляет свою подпись. Заявление, которое принимает сотрудник по кредитованию, подписывает в одном экземпляре, которое подшивается в досье клиента. 

Далее при работе сотрудник по кредитованию направляет заявку на рассмотрение органу, принимающему решение (далее ОПР) на адреса, указанные в Порядке работы с программой автоматического формирования кредитной документации (Единая универсальная анкета). Решение, принятое ОПР по заявке, сотрудник по кредитованию также получает по электронной почте. Направление заявки на рассмотрение УОПР осуществляется в соответствии с Руководством кредитного эксперта по оформлению и выдаче потребительских кредитов в «АТБ» (ПАО) посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice». 

Если результатом уведомления клиента о положительном решении по вопросу выдачи кредита является согласие клиента на получение кредита, сотрудник по кредитованию после прихода клиента в Банк производит следующие действия: фиксирует финальные параметры – сумму, срок, процентную ставку; указывает (при необходимости) дополнительные расходы по кредиту; предупреждает клиента о возможных к оформлению дополнительных услуг Банка, связанные с кредитным продуктом; размер и периодичность ежемесячного платежа; диапазоны значений полной стоимости продукта; информирует о способах возврата заемщиком потребительского кредита, включая бесплатный способ исполнения заемщиком обязательств по договору Потребительского кредита; уплаты процентов по кредиту; сроки, в течении которых заемщик вправе отказаться от получения потребительского кредита.

После того как с клиентом согласованы окончательные параметры кредита, сотрудник по кредитованию оформляет сделку в автоматизированной банковской системе (ПО) Банка.

После оформления кредитной сделки в Автоматизированной банковской системе, сотрудник по кредитованию организует подписание кредитной документации. 

По каждой кредитной сделке выводится на печать и подписывается 2 экземпляра Индивидуальных условий Договора и приложения к ним (1 экземпляр в досье, 2-ой клиенту), одна карточка с образцами подписей и оттиска печати, 3 экземпляра распоряжения на перевод/расходный кассовый ордер (РКО) – 1-ый клиенту, 2-ой подшивается в кредитное досье, 3-й передается операционно-кассовому работнику. 2-ой и 3-й экземпляры подписываются со стороны клиента и Банка, а также заверяются печатью Банка.

Распоряжение на перевод формируется при:

а) переводе кредитных средств на текущий банковский счет (ТБС) клиента на специальный карточный счет (СКС) клиента; 

б) перечислении кредитных средств с ТБС на иной счет при целевом кредитовании (по договорам, заключенным по программам автокредитования и товарного кредита);

в) перечисление на ТБС клиента, в счет погашения кредита (если это предусмотрено паспортом продукта).

РКО формируется при выдаче кредитных средств с ТБС клиента наличными. 

Клиент подписывает кредитную документацию в присутствии сотрудника по кредитованию. При этом используется ручка с пастой или чернилами синего или фиолетового цвета, полученная от сотрудника по кредитованию. 

По окончанию операционного дня сотрудник по кредитованию формирует в ПО РБО распоряжение на выдачу кредита в 1 экземпляре по всем сделкам, проведенным за день.

Далее документ передается операционно-кассовому сотруднику для помещения в бухгалтерские документы дня (сшив).

Способы погашения обязательств по Договору: через подразделения банка, посредством терминалов самообслуживания, другие банки, отделения связи, перечисление из заработной платы через бухгалтерию предприятия, посредством дистанционного банковского обслуживания и прочее.

Кроме того, в один из дней 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО1, находящейся в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, не имеющей постоянного источника дохода, в связи с чем испытывающей материальные затруднения, возник прямой преступный умысел, направленный на личное обогащение, посредством хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), путём незаконного оформления фиктивного кредита на имя подставного лица (заемщика) в вышеуказанном Банке с целью дальнейшего распоряжения похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

При этом ФИО1 обладала достаточными познаниями в области предоставления и оформления кредитных обязательств физическим лицам, ранее уже совершая незаконные действия по оформлению фиктивных кредитных обязательств на имена подставных лиц (заёмщиков), в связи с чем имея преступный опыт в совершении данных преступлений. 

С целью совершения хищения денежных средств, для оформления фиктивных кредитных договоров ФИО1, достоверно зная условия и порядок предоставления физическим лицам денежных средств по кредитным договорам, запланировала привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, судимых – привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих потребность в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий ФИО1, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени. 

Наряду с этим ФИО1, согласно разработанному преступному плану, с целью облегчения совершения преступления, должна была приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться ФИО1 для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег (знакомых), а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, ФИО1 должна была отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо для неё ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках. 

При этом для достижения желаемого преступного результата, а именно хищения денежных средств путем оформления фиктивного кредита на подставное лицо, ФИО1 планировалось сообщать в заявлении (заявке) на получение кредита заведомо ложные для нее сведения о платежеспособности потенциального заемщика, месте работы, занимаемой должности, ежемесячном доходе подставного заемщика, месте жительства, о материальном положении, а также заключать от имени подставного заемщика договоры страхования, что обеспечивало видимость благонадежности заемщика, его платежеспособности и принятие Банком, на основании представленных сведений, положительных решений о выдаче заведомо необеспеченного и неоплачиваемого кредита. 

Таким образом, в один из дней 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ Республики Бурятия, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, достоверно зная условия и порядок предоставления физическим лицам денежных средств по кредитным договорам, решила действовать в соответствии с разработанным ею планом преступных действий, направленных на хищение денежных средств вышеуказанного Банка.

Так, в один из дней марта 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО1, действуя умышлено с целью хищения денежных средств Банка, решила привлечь через своего супруга ФИО6 ранее ей незнакомого ФИО8 №21, не посвященных в преступный умысел ФИО5, которым сообщила, о необходимости подыскать лицо, нуждающееся в деньгах, согласившееся выступить в качестве заемщика при оформлении кредита, при условии его последующего погашения.

Впоследствии ФИО8 №21 в один из дней марта 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, будучи неосведомленным о преступных намерениях ФИО1, выполняя просьбу последней, предложил нигде не работающему родственнику ФИО8 №1, испытывающему потребность в денежных средствах, оформить кредит в «АТБ» (АО) при условии, что его оплату будет производить ФИО5.

Далее ФИО8 №21, находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, при неустановленных следствием обстоятельствах через ФИО6, не осведомленного о преступных действиях своей супруги ФИО1, передал последней копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО8 №1 серии №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> и трудовой книжки на имя ФИО8 №1

ФИО1, имея в распоряжении копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО8 №1 серии №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>, умышленно, при неустановленных обстоятельствах и способе изготовила справки о доходах за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и за два месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8 №1 и копию дубликата трудовой книжки серии ТК-V № от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в них ложные сведения, согласно которым: ФИО8 №1 якобы работал в должности мастера строительного участка Общества с ограниченной ответственностью «Монтажник» (строительство объектов) с ежемесячным доходом в размере 223 156 рублей 86 коп., а также подготовила недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 16 час. 35 мин., ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), сообщила ФИО8 №21, не осведомленному о преступных намерениях ФИО1, о необходимости привезти ФИО8 №1 к Торговому центру «Дом Торговли», расположенному по адресу: 

<

адрес>, что последний и сделал.

В этот же день в дневное время, но не позднее 16 час. 35 мин., ФИО1, находясь в помещении кафе «Аппетит», расположенном по 

<

адрес> действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств, путем незаконного оформления фиктивного кредита в «АТБ» (АО), достоверно зная о том, что ФИО8 №1 испытывает материальное затруднение в денежных средствах, предложила последнему, не посвящая в свой преступный план, оформить кредит на его имя. При этом сообщив ФИО8 №1, заведомо ложные сведения о том, что кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей, она (ФИО5) будет производить самостоятельно.

ФИО8 №1, будучи неосведомленным о преступном умысле ФИО1, доверяя последней, на предложение ответил своим согласием.

Там же и в тоже время ФИО1 из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику - «АТБ» (АО), и, желая их наступления, действуя с целью обмана работников указанного Банка, передала К. изготовленные на имя последнего справки о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и два месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, копию дубликата трудовой книжки серии ТК-V № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие заведомо для неё фиктивные сведения относительно места работы и ежемесячного заработка последнего, а так же сообщила К. недостоверные сведения о лицах и их контактных телефонах, для дальнейшего их предоставления сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления заведомо для ФИО1 фиктивного кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 16 час. 35 мин., ФИО8 №1, добросовестно заблуждаясь, будучи обманутым ФИО1, действуя по указанию последней, прошел в помещение дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>, где передал сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ ФИО8 №5 справки о доходах и копию трудовой книжки на свое имя, содержащие заведомо для ФИО1 недостоверные сведения, согласно которым: ФИО8 №1 якобы работал в должности мастера строительного участка ООО «Монтажник» (строительство объектов) с ежемесячным доходом в размере 223 156 рублей 86 коп., а также представил недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах, подготовленные ФИО1

В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 16 час. 35 мин., менеджер по работе с клиентами ФИО8 №5, будучи обманутая ФИО1, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по указанному адресу, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных ФИО8 №1 сведений, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 3 000 000 рублей, после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов ФИО8 №1 информацию с представленными паспортом, справками о доходах и копией трудовой книжки, содержащие заведомо для ФИО1 ложные сведения о месте работы ФИО8 №1 в должности мастера строительного участка ООО «Монтажник» и доходом в размере 223 156 рублей 86 коп., произвела фотосъемку ФИО8 №1 

Далее менеджер по работе с клиентами ФИО8 №5 внесла представленные ФИО8 №1 в электронную форму заявления недостоверные сведения о четырех дополнительных контактных лицах и их телефонах, которые были представлены ФИО1 для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита К.. 

ДД.ММ.ГГГГ в 16 час. 35 мин. ФИО8 №5, будучи обманутой в результате действий ФИО1, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила заявку на предоставление кредита ФИО8 №1 в сумме 3 000 000 рублей с содержащимися заведомо ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы последнего, в уполномоченный орган «АТБ» (АО). 

После чего ФИО5, как сама лично, так и с привлечением неустановленных лиц, не осведомленных о ее преступном умысле, при обзвоне андеррайтером Банка телефонов контактных лиц, сообщали заведомо для нее ложные сведения о месте работы и доходах К., необходимые для предоставления кредита. В результате оценки Банком вероятности погашения кредита заявка на имя ФИО8 №1 в сумме 3 000 000 рублей, на основании представленных ФИО1 ложных сведений, была одобрена Банком.

ДД.ММ.ГГГГ около 14 час. 01 мин. ФИО8 №5, находясь на своём рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику в программном обеспечении «NeoflexFrontOffice», оформила кредитное досье на имя ФИО8 №1 с открытием в дополнительном офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, текущего счета клиента ФИО8 №1 №, на который ДД.ММ.ГГГГ со счета дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, гор. Улан-Удэ, 

<

адрес>, зачислены заемные денежные средства в сумме 3 000 000 рублей. 

С момента зачисления денежных средств в сумме 3 000 000 рублей на счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у «АТБ» (АО), с местоположением дополнительного офиса № по адресу: 

<

адрес>, гор. Улан-Удэ, 

<

адрес>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на счет ФИО8 №1, а ФИО1, обманывая работников «АТБ» (АО), в том числе ФИО8 №5, и, злоупотребляя доверием ФИО8 №1, полностью контролируя действия последнего, получила реальную возможность распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитила их, причинив своими преступными действиями «АТБ» (АО) реальный имущественный ущерб на сумму 3 000 000 рублей. 

После чего там же и в тоже время ФИО8 №1, действуя под влиянием обмана со стороны ФИО1, на основании оформленного договора «Потребительский кредит» получил в кассе дополнительного офиса № по адресу: 

<

адрес>, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 3 000 000 рублей с дальнейшей оплатой услуг и страховых сумм в общей сумме 255 000 рублей.

Таким образом, с «АТБ» (АО) заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика ФИО8 №1 (действовавшего по указанию и под влиянием обмана со стороны ФИО1) договор «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 000 000 рублей, согласно условиям которого, ФИО8 №1 якобы принял на себя обязательства до ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно вносить платежи в сумме 71 065 рублей 99 коп. 

При этом ФИО8 №1, неосведомленный о преступных планах ФИО1, получив второй экземпляр кредитного договора на свое имя и денежные средства в сумме 2 745 000 рублей передал их находившемуся там же ФИО7, который в свою очередь передал деньги ФИО1, а последняя похищенными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению. 

Впоследствии ФИО1 с целью конспирации своих преступных действий и для дальнейшего продолжения деятельности, как сама лично, так и с привлечением неустановленного следствием лица, частично погасили кредиторскую задолженность ФИО8 №1 по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, осуществив платеж за один месяц.

Таким образом, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), путем незаконного оформления потребительского кредита на имя подставного заемщика ФИО8 №1, в соответствии с тщательно разработанным ею планом преступных действий, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий, путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства «АТБ» (АО), причинив своими преступными действиями указанному Банку материальный ущерб на общую сумму 3 000 000 рублей, то есть в особо крупном размере, впоследствии распорядившись ими по своему усмотрению. 

Кроме того, в один из дней апреля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО1, находящейся в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, не имеющей постоянного источника дохода, в связи с чем испытывающей материальные затруднения, возник прямой преступный умысел, направленный на личное обогащение, путем обмана и злоупотребления доверием посредством хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), путём незаконного оформления фиктивного кредита на имя подставного лица (заемщика) в вышеуказанном Банке с целью дальнейшего распоряжения похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Так, в один из дней апреля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО1 находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, достоверно зная условия и порядок предоставления физическим лицам денежных средств по кредитным договорам, решила действовать в соответствии с разработанным ею планом преступных действий, направленных на хищения денежных средств вышеуказанного Банка.

Так, в один из дней апреля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО1, реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику – «АТБ» (АО), путем незаконного оформления фиктивного кредита в вышеуказанном Банке, и, желая их наступления, находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, располагая анкетными и паспортными данными ФИО8 №10, решила привлечь последнего с целью достижения желаемого ею преступного результата, при этом не посвящая последнего в свои истинные преступные намерения, злоупотребляя доверием последнего. 

Далее в один из дней апреля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО1, имея в своем распоряжении анкетные и паспортные данные ФИО8 №10, умышленно, при неустановленных обстоятельствах и способе изготовила справки о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и за три месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8 №10 и копию дубликата трудовой книжки на имя последнего серии ТК-V1 № от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в них заведомо для ФИО1 ложные сведения, согласно которым: ФИО8 №10 якобы работал в должности старшего кладовщика ООО «Прана» (торговля продуктами питания) с ежемесячным доходом в размере 68 077 рублей, а также подготовила недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 54 мин., ФИО1, находясь на парковочной стоянке Торгового центра «Дом торговли», расположенной по 

<

адрес>, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств путем незаконного оформления фиктивного кредита в «АТБ» (АО), достоверно зная о том, что ФИО8 №10 испытывает материальные затруднения в денежных средствах, предложила последнему, не посвящая в свой преступный план, оформить кредит на его имя в сумме 1 000 000 рублей с последующим полным погашением кредита по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на имя последнего. При этом, сообщив ФИО8 №10 заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячных платежей, она (ФИО5) будет оплачивать самостоятельно. 

ФИО8 №10, будучи неосведомленным о преступном умысле ФИО1, доверяя последней, на предложение ответил своим согласием.

Там же и в тоже время ФИО1 из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику – «АТБ» (АО), и, желая их наступления, действуя с целью обмана работников указанного Банка, передала ФИО8 №10 изготовленные на имя последнего справки о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и за три месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, копию дубликата трудовой книжки на имя последнего серии ТК-V1 № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие заведомо для неё фиктивные сведения относительно места работы и ежемесячного заработка последнего, а так же сообщила ему недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах для дальнейшего предоставления данных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления заведомо для ФИО1 фиктивного кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 54 мин. ФИО8 №10, добросовестно заблуждаясь, будучи неосведомленным о преступном умысле ФИО1, действуя по указанию последней, прошел в помещение дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>, где передал сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ ФИО8 №5 справки о доходах и копию дубликата трудовой книжки, содержащие заведомо для ФИО1 недостоверные сведения, согласно которым: ФИО8 №10 якобы работал в должности старшего кладовщика ООО «Прана» (торговля продуктами питания) с ежемесячным доходом в размере 68 077 рублей, а также представил недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах, подготовленные ФИО1 

В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 54 мин., менеджер по работе с клиентами ФИО8 №5, будучи обманутая ФИО1, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенном по указанному адресу, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО), на основании предоставленных ФИО8 №10 сведений, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 1 000 000 рублей, после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенные со слов Н. сведения с представленным паспортом, справками о доходах и копией дубликата трудовой книжки, содержащие заведомо для ФИО1 ложные сведения о месте работы ФИО8 №10 в должности старшего кладовщика ООО «Прана» (торговля продуктами питания) и доходом в размере 68 077 рублей, произвела фотосъемку ФИО8 №10 

Далее менеджер по работе с клиентами ФИО8 №5 внесла представленные ФИО8 №10 в электронную форму заявления заведомо недостоверные сведения о четырех дополнительных контактных лицах и их телефонах, которые были представлены ФИО1 для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита Н.. 

ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 54 мин. ФИО8 №5, будучи обманутой в результате действий ФИО5, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила заявку на предоставление кредита ФИО8 №10 в сумме 1 000 000 рублей с содержащимися заведомо ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы последнего, в уполномоченный орган «АТБ» (АО). 

Впоследствии Банком в предоставлении ФИО8 №10 кредита в сумме 1 000 000 рублей было отказано ввиду полученных сотрудником службы безопасности Банка сведений о предоставлении Н. ложных и недостоверных данных о трудоустройстве.

Таким образом, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), путем незаконного оформления потребительского кредита на имя подставного заемщика ФИО8 №10, в соответствии с тщательно разработанным ею планом преступных действий, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя, и, желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба «АТБ» (АО), путем обмана работника «АТБ» (АО) Ж. и злоупотребления доверием ФИО8 №10, пыталась похитить денежные средства «АТБ» (АО) в сумме 1 000 000 рублей, то есть в особо крупном размере, однако не довела свои преступные действия до конца по не зависящим от нее обстоятельствам. 

Кроме того, в один из дней 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО1, находящейся в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, не имеющей постоянного источника дохода, в связи с чем испытывающей материальные затруднения, возник прямой преступный умысел, направленный на незаконное обогащение путем оформления фиктивных кредитных договоров на имена подставных лиц (заемщиков).

Реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на незаконное обогащение, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, с целью получения стабильного преступного материального дохода, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику и, желая их наступления, решила создать организованную группу, заранее объединившуюся для совершения хищения денежных средств принадлежащих «АТБ» (АО), путем незаконного оформления фиктивных кредитов на подставных лиц (заёмщиков).

При этом ФИО1 обладала достаточными познаниями в области предоставления и оформления кредитных обязательств физическим лицам, ранее уже совершая незаконные действия по оформлению фиктивных кредитных обязательств на имена подставных лиц (заёмщиков), в связи с чем, имея преступный опыт в совершении данных преступлений. 

Выполняя объективные действия по созданию организованной группы в целях облегчения своей преступной деятельности, ФИО1 решила привлечь в её состав лицо, имеющее аналогичные корыстные намерения, не имеющее постоянного места работы, в связи с чем испытывающее материальные затруднения, которое по ее указанию занималось бы поиском лиц, согласившихся выступить заемщиками в Банке, при этом беспрекословно выполнять её указания и реализовывать совместный преступный план в течение длительного времени. 

Так, в один из дней 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, ФИО1, находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, где на тот момент находилась ФИО2, с которой у неё сложились на протяжении длительного периода общения доверительные – дружественные отношения, действуя с прямым преступным умыслом, предложила последней совместно с нею совершать хищения денежных средств путём оформления фиктивных кредитных договоров на имена подставных заемщиков.

При этом ФИО1 предложила ФИО2 за совершение ею незаконных преступных действий по хищению денежных средств, принадлежащих собственнику, стабильное получение материальной выгоды в размере части похищенных денежных средств.

Там же и в тоже время ФИО2, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного личного обогащения, рассчитывая на продолжительную совместную с ФИО1 преступную деятельность, приняла предложение последней, выразив готовность беспрекословно исполнять данные ФИО1 указания. 

Таким образом, в один из дней 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО2, находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории г. Улан-Удэ, действуя из корыстных побуждений, вступила в состав организованной группы под руководством ФИО1, став её членом, с целью совершения преступлений для извлечения материального дохода.

Тем самым ФИО1 и ФИО2, находясь в гор. Улан-Удэ Республики Бурятия, действуя умышленно, заранее объединились в организованную группу для совершения тяжких преступлений – хищений денежных средств собственника путем оформления фиктивных кредитных обязательств на подставных лиц (заёмщиков), с целью извлечения материального дохода. 

В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей ФИО1 отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а ФИО2 роль исполнителя.

Заранее готовясь к совершению преступлений, ФИО1, обладая специальными познаниями в сфере кредитования, как лидер созданной ею организованной группы, разработала план совместной преступной деятельности по хищению денежных средств, принадлежащих собственнику – «АТБ» (АО), детали которого довела до участника организованной группы ФИО2

В соответствии с преступным планом ФИО1, она и ФИО2 должны были подыскивать лиц для оформления фиктивных кредитных договоров, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставных лиц – заемщиков, их месте работы и занимаемой должности, контактных лицах и их телефонах, месте жительства. При этом ФИО1 должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию для заключения кредитных договоров. 

Кроме этого, с целью совершения хищения денежных средств для оформления фиктивных кредитных договоров, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2 совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени. 

Наряду с этим ФИО1 и ФИО2, согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2 должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках. 

При этом для достижения желаемого результата, а именно хищения денежных средств путем оформления фиктивного кредита, членами организованной группы планировалось сообщать в заявлении (заявке) на получение кредита заведомо ложные сведения о платежеспособности потенциального заемщика, месте работы, занимаемой должности, ежемесячном доходе заемщика, месте жительства, о материальном положении заемщика, а также заключать от имени заемщика договоры страхования заемщика, что обеспечивало видимость благонадежности заемщика, его платежеспособности и принятие Банком на основании представленных сведений, положительных решений о выдаче заведомо необеспеченного и неоплачиваемого кредита. 

Таким образом, разработанный ФИО1 план совместных преступных действий, предусматривал согласованное и последовательное выполнение участниками организованной группы действий, направленных на достижение желаемого преступного результата, а именно хищение денежных средств собственника, путем оформления фиктивных кредитных обязательств на подставных лиц – заёмщиков. 

ФИО1 и ФИО2, преследуя цель незаконного обогащения, планировали совершение новых преступлений – хищений денежных средств Банка в зависимости, как от личной потребности в денежных средствах, так и для продолжения существования организованной группы и возникновения умысла на совершение конкретного преступления, хищения определенной суммы денежных средств, а также положительного поиска подставного лица. 

В преступные обязанности ФИО1, как лидера организованной группы, с момента ее образования входило:

-планирование, в том числе даты и времени совершения преступлений, распределение ролей между членами организованной группы, координация их работы, принятие решений о размере (суммах) похищаемых денежных средств;

-изготовление поддельных копий документов, а именно: справок о доходах (формы 2-НДФЛ), копий трудовых книжек с внесением в них ложных данных о месте их работы, платежеспособности, что обеспечивало заключение фиктивных кредитных договоров; 

-контроль за действиями заемщика при оформлении кредита;

-распределение между членами организованной группы денежных средств, полученных в качестве кредита, выплата денежного вознаграждения подставным лицам (заемщикам);

-выплата денежного вознаграждения ФИО2;

-частичное погашение возникшей кредиторской задолженности по кредитам, оформленным на имена подставных лиц, с целью конспирации преступных действий членов организованной группы и для дальнейшего продолжения преступной деятельности.

Кроме этого в обязанности ФИО1 как организатора организованной преступной группы входил учет и распределение похищенных денежных средств, при этом похищенные денежные средства распределялись ею между членами организованной группы как для использования в личных целях, так и для продолжения преступной деятельности, а именно: 

для обеспечения доставки подставных лиц к месту оформления кредитных договоров; 

для выплаты подставным лицам (заемщикам) денежного вознаграждения за оформление кредитов; 

для приобретения «сим-карт», использовавшихся при совершении преступлений; 

для частичного погашения кредиторской задолженности с целью сокрытия фактов совершенных преступлений.

В преступные обязанности ФИО2, как активного участника преступной группы входило:

- подыскание граждан из числа жителей гор. Улан-Удэ и Республики Бурятия, на которых можно было оформить кредиты, их убеждение путем обмана заключить кредитный договор;

- получение персональных сведений на подставных лиц (заемщиков), в том числе от ФИО1;

- получение от ФИО1 средств связи с «сим-картами» для подставных лиц с целью их использования членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, так и контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег (знакомых);

- встреча и доставление подставных лиц (заемщиков) к месту оформления кредита в «АТБ» (АО);

- отвечать на телефонных звонки сотрудников Банка при проверке благонадежности и места жительства заемщиков под видом заемщиков, их родственников и коллег, подтверждая указанные в анкете (заявке) заведомо ложные сведения о заемщиках;

- производить выплаты денежного вознаграждения подставным лицам (заемщикам) по согласованию с ФИО1

- частичное погашение возникшей кредиторской задолженности по кредитам, оформленным на имена подставных лиц, с целью конспирации преступных действий членов организованной группы и для дальнейшего продолжения преступной деятельности.

Таким образом, ФИО1, действуя с прямым преступным умыслом, создала устойчивую организованную группу из двух лиц, заранее объединившихся для совершения тяжкого преступления. 

Организованная группа, созданная и возглавляемая ФИО1, обладала устойчивостью, которая характеризовалась наличием ярко выраженного лидера – ФИО1, которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись ФИО1 в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы и зависимость от ее решений, исполнение указаний ФИО1

Члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы. 

Так, в один из дней декабря 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО2, выполняя свою преступную роль в организованной группе, находясь в неустановленном следствием месте, в ходе встречи с ранее знакомой К. пояснила, что нуждается в денежных средствах и может оформить кредит на другое лицо, потом его выплачивать самостоятельно. К., будучи не посвященной в преступный умысел ФИО2, сообщила, что ее гражданский супруг ФИО8 №46, ранее неоднократно судимый, злоупотребляющий спиртными напитками, в связи с чем, не имеющий постоянного источника дохода нуждается в деньгах, который может выступить заемщиком при оформлении кредита, при условии, что его оплату будет производить ФИО2.

Впоследствии К. в один из дней декабря 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, не осведомленная о преступных действиях ФИО1 и ФИО2, выполняя просьбу последней, посредством сотовой связи сообщила сведения об анкетных и паспортных данных ФИО8 №46 

В этот же период времени ФИО2, получив анкетные и паспортные данные ФИО8 №46, необходимые ей и ФИО1 для незаконного оформления потребительского кредита в «АТБ» (АО) на подставное лицо, действуя с прямым преступным умыслом, при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила ФИО1 об отыскании подставного заемщика ФИО8 №46, передав сведения об анкетных и паспортных данных последнего.

Далее ФИО1 в один из дней декабря 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в городе Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя, и, желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая сведениями об анкетных и паспортных данных ФИО8 №46, используя неустановленный компьютер, изготовила справки о доходах (формы 2-НДФЛ), внеся в них заведомо ложные сведения, согласно которым ФИО8 №46 якобы работал в Обществе с ограниченной ответственностью «Монтажник» с ежемесячным доходом в размере 54 000 рублей, а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о занимаемой им должности мастера участка, контактных лицах и их телефонах для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита, которые передала ФИО2. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 38 мин., ФИО2, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности встретилась с ФИО8 №46 по месту своего жительства в 

<

адрес> гор. Улан-Удэ, где предложила последнему, не посвящая его в преступный план, оформить кредит на его имя. При этом, сообщив ФИО8 №46, заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей, они (ФИО5 и ФИО2) будут оплачивать самостоятельно. 

ФИО8 №46, будучи неосведомленный о преступном умысле членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, на предложение последней ответил своим согласием. 

Там же и в тоже время ФИО2 из корыстных побуждений передала Э. лист бумаги с заведомо для нее и ФИО1 ложными сведениями согласно которым ФИО8 №46 якобы работал в ООО «Монтажник» с ежемесячным доходом в размере 54 000 рублей, а также недостоверные данные о занимаемой им должности мастера участка, контактных лицах и их телефонах. После чего ФИО2, выполняя отведенную ей роль, на общественном транспорте доставила ФИО8 №46 к дополнительному офису № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенному по адресу: 

<

адрес>. 

Далее ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 38 мин., ФИО2 по заранее достигнутой договоренности с ФИО1, находясь в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), путем незаконного оформления потребительского кредита на подставного заемщика – ФИО8 №46 передала последнему изготовленную на его имя справку о доходах, содержащую заведомо для неё и ФИО1 ложные сведения согласно которым ФИО8 №46 якобы работал в ООО «Монтажник» с ежемесячным доходом в размере 54 000 рублей. При этом умышленно вводя ФИО8 №46 в заблуждение относительно последующего погашения ФИО1 и ФИО2 возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячных платежей по потребительскому кредиту. 

После чего там же и в тоже время ФИО8 №46, действуя под влиянием обмана со стороны ФИО1 и ФИО2, добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, совместно с ФИО2 прошли в помещение для обслуживания частных лиц Дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенного по указанному адресу, где Э. передал сотруднику по кредитованию – универсальному менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) С. справку о доходах (формы 2-НДФЛ), содержащую заведомо для ФИО1 и ФИО2 фиктивные сведения о доходах ФИО8 №46 и недостоверные данные о месте работы и занимаемой им должности, а также контактных лицах и их телефонах.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 38 мин., универсальный менеджер по работе с клиентами С., будучи обманутая членами организованной группы, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных ФИО8 №46 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 228 832 рублей 95 коп., после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов ФИО8 №46 информацию с представленными паспортом и справкой о доходах (формы 2-НДФЛ), содержащей заведомо для членов организованной группы ложных сведений о месте работы ФИО8 №46 в ООО «Монтажник», сумме ежемесячной заработной платы в размере 54 000 рублей, а также произвела фотосъемку ФИО8 №46

Далее универсальный менеджер по работе с клиентами С., действуя под влиянием обмана, внесла в электронную форму заявления представленные ФИО8 №46 заведомо недостоверные сведения о не менее четырех дополнительных контактных данных родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, сведения о которых были заранее подготовлены ФИО1, для обмана работника Банка (андеррайтера) в случае проведения им проверки дистанционным способом посредством обзвона и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита Э.. 

ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 38 мин. С., будучи обманутой членами организованной группы, используя установленную на рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита ФИО8 №46 в сумме 228 832 рублей 95 коп. с содержащимися в ней заведомо для ФИО1 и ФИО2 ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – ФИО8 №46 на рассмотрение в уполномоченный орган «АТБ» (АО). 

После чего ФИО5 и ФИО2 как сами лично, так и с привлечением неустановленных лиц, не осведомленных о преступном умысле, при обзвоне андеррайтером Банка телефонов контактных лиц, сообщали заведомо для них ложные сведения о месте работы и доходах Э., необходимые для предоставления кредита. В результате оценки Банком вероятности погашения кредита заявка на имя ФИО8 №46 в сумме 228 832 рублей 95 коп. на основании представленных ФИО1 и ФИО2 ложных сведений, была одобрена Банком.

ДД.ММ.ГГГГ около 14 час. 15 мин. С., находясь на рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, гор. Улан-Удэ, 

<

адрес>, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику в программном обеспечении «NeoflexFrontOffice», оформила кредитное досье на имя ФИО8 №46 с дальнейшим открытием в дополнительном офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, текущего счета клиента ФИО8 №46 №, на который ДД.ММ.ГГГГ со счета дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, были зачислены заемные денежные средства в сумме 228 832 рубля 95 коп. 

С момента зачисления денежных средств в сумме 228 832 рублей 95 коп. на счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у «АТБ» (АО), с местоположением дополнительного офиса № по адресу: 

<

адрес>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на счет Э., а члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, обманывая работников «АТБ» (АО), в том числе С., и, злоупотребляя доверием ФИО8 №46, полностью контролируя действия последнего, получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями «АТБ» (АО) реальный имущественный ущерб на сумму 228 832 рубля 95 коп. 

После чего там же и в тоже время, ФИО8 №46, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной преступной группы ФИО1 и ФИО2, на основании оформленного договора «Потребительский кредит» получил в кассе дополнительного офиса № по указанному адресу по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с учетом оплаты суммы страхования жизни и здоровья в размере 184 400 рублей.

Таким образом, с «АТБ» (АО) был заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика и членов организованной преступной группы ФИО1 и ФИО2 Договор «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 228 832 рубля 95 коп., согласно условиям которого, ФИО8 №46 якобы принял на себя обязательства до ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно вносить платежи в сумме 8 422 рублей 54 коп.

Далее ФИО8 №46, неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, получив второй экземпляр кредитного договора на свое имя и денежные средства в сумме 184 400 рублей, передал их ФИО2, которая распорядилась похищенными денежными средствами по взаимному с ФИО5 усмотрению в личных интересах. 

Впоследствии ФИО1 и ФИО2 с целью конспирации своих преступных действий и для дальнейшего продолжения деятельности, как сами лично, так и неустановленное следствием лицо, действуя по указаниям последних, не осведомленное о преступных действиях, частично погасили возникшую кредиторскую задолженность ФИО8 №46 по Договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, осуществив платежи за три месяца. 

Таким образом, ФИО1 и ФИО2, реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику и желая их наступления, путем обмана и злоупотребления доверием, совершили хищение денежных средств в сумме 228 832 рублей 95 коп., распорядившись ими по своему усмотрению.

Кроме того, в один из дней марта 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО1, находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО) в составе организованной группы путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего. 

Для совершения преступления ФИО1, как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы ФИО2 При этом ФИО1 отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а ФИО2 роль исполнителя.

В соответствии с преступным планом ФИО1, она и ФИО2 должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, его месте работы и занимаемой должности, контактных лицах и их телефонах, месте жительства. При этом ФИО1 должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора. 

С целью совершения хищения денежных средств члены организованной группы ФИО1 и ФИО2 совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени. 

Наряду с этим ФИО1 и ФИО2, согласно совместному преступному плану с целью облегчения совершения преступлений должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2 должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках. 

Организованная группа, созданная и возглавляемая ФИО1 обладала устойчивостью, которая характеризовалась наличием ярко выраженного лидера – ФИО1, которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись ФИО1 в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно ФИО1 и зависимость от ее решений, исполнение указаний ФИО1

Члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложными и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы. 

Далее в один из дней марта 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО2, находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей ФИО1 преступную роль в их совместной преступной деятельности, достоверно зная о том, что ранее знакомый ей ФИО8 №46 испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнего для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом последнего в преступный план участников организованной группы.

В этот же период времени ФИО2, реализуя единый с ФИО1 преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), посредством телефонной связи, обратилась к ФИО8 №46 с предложением оформить кредит на его имя в «АТБ» (АО) в сумме 1 000 000 рублей с погашением кредита по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на его имя. При этом, сообщив Э. заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (ФИО5 и ФИО2) будут оплачивать самостоятельно.

ФИО8 №46, будучи неосведомленным о преступном умысле членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, на предложение последней ответил своим согласием. 

В это же время ФИО2, заполучив согласие ФИО8 №46, при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила ФИО1 об отыскании Э. и его согласии выступить в качестве заемщика.

Далее ФИО1 в один из дней марта 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая сведениями об анкетных и паспортных данных Э., используя неустановленный компьютер, изготовила справки о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и за два месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ и копию дубликата трудовой книжки на имя последнего серии ТК-V1 № от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в них заведомо ложные сведения, согласно которым ФИО8 №46 якобы работал в должности мастера ООО «Монтажник» с ежемесячным доходом в размере 62 000 рублей, а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита, которые передала ФИО2. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 15 час. 15 мин., ФИО2, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности, встретилась с ФИО8 №46 по месту своего жительства в 

<

адрес> г. Улан-Удэ, где передала последнему, не посвящая последнего в преступный план, лист бумаги с заведомо для нее и ФИО1 ложными сведениями, согласно которым ФИО8 №46 якобы работал в ООО «Монтажник» с ежемесячным доходом в размере 62 000 рублей, а также недостоверные данные о занимаемой им должности мастера участка, контактных лицах и их телефонах. После чего ФИО2, выполняя отведенную ей роль, на общественном транспорте доставила ФИО8 №46 до дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>. 

Далее ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 15 час. 15 мин., ФИО2 по заранее достигнутой договоренности с ФИО1, находясь в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, гор. Улан-Удэ, 

<

адрес>, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), путем незаконного оформления потребительского кредита на подставного заемщика – ФИО8 №46, передала последнему изготовленные на его имя справки о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и за два месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ и копию дубликата трудовой книжки на имя последнего серии ТК-V1 № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие заведомо для неё и ФИО1 ложные сведения, согласно которым ФИО8 №46 якобы работал в ООО «Монтажник» с ежемесячным доходом в размере 62 000 рублей. При этом, умышленно вводя ФИО8 №46 в заблуждение относительно последующего погашения ФИО1 и ФИО2 возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту. 

После чего там же и в тоже время ФИО8 №46, действуя под влиянием обмана со стороны ФИО1 и ФИО2, добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, совместно с ФИО2 прошли в помещение для обслуживания частных лиц Дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенного по указанному адресу, где Э. передал сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) ФИО8 №6 справки о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и за два месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, копию дубликата трудовой книжки на его имя серии ТК-V1 № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие заведомо для ФИО1 и ФИО2 фиктивные сведения о доходах ФИО8 №46 и недостоверные данные о месте работы, занимаемой должности, а также контактных лицах и их телефонах.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 15 час. 15 мин., менеджер по работе с клиентами ФИО8 №6, будучи обманутая членами организованной группы, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных ФИО8 №46 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 1 000 000 рублей, после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов ФИО8 №46 информацию с представленными паспортом, справками о доходах и копией трудовой книжки, содержащими заведомо для членов организованной группы ложными сведениями о месте работы ФИО8 №46 в должности мастера участка ООО «Монтажник», сумме ежемесячной заработной платы в размере 62 000 рублей, а также произвела фотосъемку ФИО8 №46

Далее менеджер по работе с клиентами ФИО8 №6, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные ФИО8 №46 заведомо недостоверные сведения о шести дополнительных контактных лицах родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, сведения о которых были заранее подготовлены ФИО1 для обмана работника Банка (андеррайтера) в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита Э..

ДД.ММ.ГГГГ в 15 час. 15 мин. ФИО8 №6, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита ФИО8 №46 в сумме 1 000 000 рублей, с содержащимися в ней заведомо для ФИО1 и ФИО2 ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – ФИО8 №46 на рассмотрение в уполномоченный орган. 

После чего ФИО5 и ФИО2, как сами лично, так и с привлечением неустановленных лиц, не осведомленных о преступном умысле, при обзвоне андеррайтером Банка телефонов контактных лиц сообщали заведомо для них ложные сведения о месте работы и доходах Э., необходимые для предоставления кредита. В результате оценки Банком вероятности погашения кредита, заявка на имя ФИО8 №46 в сумме 1 000 000 рублей на основании представленных ФИО1 и ФИО2 ложных сведений была одобрена Банком.

ДД.ММ.ГГГГ около 12 час. 30 мин. ФИО8 №6, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, гор. Улан-Удэ, 

<

адрес>, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику в программном обеспечении «NeoflexFrontOffice», оформила кредитное досье на имя ФИО8 №46 с дальнейшим открытием в дополнительном офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, текущего счета клиента ФИО8 №46 №, на который ДД.ММ.ГГГГ со счета дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, были зачислены заемные денежные средства в сумме 1 000 000 рублей. 

С момента зачисления денежных средств в сумме 1 000 000 рублей на счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у «АТБ» (АО), с местоположением дополнительного офиса № по адресу: 

<

адрес>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на счет ФИО8 №46, а члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, обманывая работников «АТБ» (АО), в том числе ФИО8 №6, и, злоупотребляя доверием ФИО8 №46, полностью контролируя действия последнего, получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями «АТБ» (АО) реальный имущественный ущерб на сумму 1 000 000 рублей. 

После чего, там же и в то же время ФИО8 №46, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной преступной группы ФИО1 и ФИО2, на основании оформленного договора «Потребительский кредит» получил в кассе дополнительного офиса № по указанному адресу по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1 000 000 рублей с последующим полным погашением кредита по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 214 664 рублей и оплаты страховых сумм в размере 80 400 рублей. 

Таким образом, с «АТБ» (АО) был заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика и членов организованной группы ФИО2 и ФИО1 Договор «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, согласно условиям которого ФИО8 №46 якобы принял на себя обязательства до ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно вносить платежи в сумме 23 688 рублей 52 коп. 

Далее ФИО8 №46, неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, получив второй экземпляр кредитного договора на свое имя и денежные средства в сумме 704 936 рублей, передал их ФИО2, которая распорядилась похищенными денежными средствами по взаимному с ФИО5 усмотрению в личных интересах.

Впоследствии ФИО1 и ФИО2 с целью конспирации своих преступных действий и для дальнейшего продолжения деятельности, как сами лично, так и неустановленное следствием лицо, действуя по указаниям последних, не осведомленное о преступных действиях, частично погасили возникшую кредиторскую задолженность ФИО8 №46 по Договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ осуществив платежи за три месяца. 

Таким образом, ФИО1 и ФИО2, реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение денежных средств в особо крупном размере 1 000 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению.

Кроме того, в один из дней апреля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО1, находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО) в составе организованной группы, путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего. 

Для совершения преступления ФИО1, как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы ФИО2 В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей ФИО1 отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а ФИО2 роль исполнителя.

В соответствии с преступным планом ФИО1, она и ФИО2 должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом ФИО1 должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора. 

С целью совершения хищения денежных средств члены организованной группы ФИО1 и ФИО2 совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени. 

Наряду с этим ФИО1 и ФИО2, согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2 должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках. 

Организованная группа, созданная и возглавляемая ФИО1, обладала устойчивостью, которая характеризовалась наличием ярко выраженного лидера – ФИО1, которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись ФИО1 в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно ФИО1 и зависимость от ее решений, исполнение указаний ФИО1

Члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы. 

Далее в один из дней апреля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО2, находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории села 

<

адрес> Республики Бурятия, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей ФИО1 преступную роль в их совместной преступной деятельности, познакомилась с К., ранее неоднократно судимым, злоупотребляющим спиртными напитками, в связи с чем, не имеющим постоянного источника дохода.

Там же и в тоже время ФИО2, достоверно зная о том, что К. испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнего для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом последнего в преступный план участников организованной группы.

В этот же период времени ФИО2, реализуя единый с ФИО5 преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), обратилась к К. с предложением оформить кредит на его имя в «АТБ» (АО). При этом, сообщив К. заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (ФИО5 и ФИО2) будут оплачивать самостоятельно. 

К., будучи неосведомленным о преступном умысле членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, доверяя последней, ответил своим согласием, при этом, передав ФИО2 свои анкетные и паспортные данные.

В это же время ФИО2, заполучив согласие, а также анкетные и паспортные данные К., при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила ФИО1 об отыскании подставного заемщика К., передав указанные сведения. 

Далее ФИО1 в один из дней апреля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая сведениями об анкетных и паспортных данных К., используя неустановленный компьютер, изготовила справки о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и за три месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в них заведомо ложные сведения, согласно которым К. якобы работал в Обществе с ограниченной ответственностью «Сигма» (монтаж теплового снабжения) с ежемесячным доходом в размере 40 635 рублей 89 коп., а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о занимаемой им должности мастера отопления, контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 13 час. 14 мин. ФИО2, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности, встретилась с К. в районе остановки общественного транспорта «Виадук» по 

<

адрес> гор. Улан-Удэ, после чего, выполняя отведенную ей роль, на общественном транспорте доставила К. до дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>. 

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 13 час. 14 мин., ФИО1, по заранее достигнутой договоренности с ФИО2, находясь на автомобильной парковке, расположенной по 

<

адрес> гор. Улан-Удэ, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), путем незаконного оформления потребительского кредита на подставного заемщика – К., находясь в автомобиле ToyotaVenza государственный регистрационный знак Е 222 КР03/RUS, передала последнему изготовленные на его имя справки о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и за три месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие заведомо для неё и ФИО2 ложные сведения согласно которым К. якобы работал в ООО «Сигма» с ежемесячным доходом в размере 40 635 рублей 89 коп., а также лист бумаги с недостоверными сведениями о занимаемой им должности мастера отопления, контактных лицах и их телефонах. При этом, умышленно вводя К. в заблуждение относительно последующего погашения ФИО1 и ФИО2 возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту. 

После чего, там же и в тоже время, К., действуя под влиянием обмана со стороны ФИО1 и ФИО2, добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, исполняя указания ФИО1 и ФИО2, прошел в помещение дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>, где передал сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) ФИО8 №5 справки о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и за три месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие заведомо для ФИО1 и ФИО2 фиктивные сведения о доходах К. и недостоверные данные о занимаемой должности, а также контактных лицах и их телефонах.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 13 час. 14 мин., менеджер по работе с клиентами ФИО8 №5, будучи не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных К. данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 239 325 рублей 32 коп., после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов К. информацию с представленными паспортом и справками о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и за три месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащими заведомо для членов организованной группы ложными сведениями о месте работы К. в должности мастера отопления ООО «Сигма» (монтаж теплового снабжения), сумме ежемесячной заработной платы в размере 40 635 рублей 89 коп., а также произвела фотосъемку К.

Далее, менеджер по работе с клиентами ФИО8 №5, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные К. заведомо недостоверные сведения о четырех дополнительных контактных лицах родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, сведения о которых были заранее подготовлены ФИО1, для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона, и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита К.. 

ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 14 мин. ФИО8 №5, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита К. в сумме 239 325 рублей 32 коп. с содержащимися заведомо для ФИО1 и ФИО2 ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – К. на рассмотрение в уполномоченный орган. 

После чего, ФИО5 и ФИО2, как сами лично, так и с привлечением неустановленных лиц, не осведомленных о преступном умысле, при обзвоне андеррайтером Банка телефонов контактных лиц, сообщали заведомо для них ложные сведения о месте работы и доходах К., необходимые для предоставления кредита. В результате оценки Банком вероятности погашения кредита заявка на предоставление кредита К. в сумме 239 325 рублей 32 коп., на основании представленных ФИО1 и ФИО2 ложных сведений была, одобрена Банком.

ДД.ММ.ГГГГ около 17 час. 08 мин. ФИО8 №5, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, гор. Улан-Удэ, 

<

адрес>, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику в программном обеспечении «NeoflexFrontOffice» оформила кредитное досье на имя К. с дальнейшим открытием в дополнительном офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, текущего счета клиента К. №, на который ДД.ММ.ГГГГ со счета дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, гор. Улан-Удэ, 

<

адрес>, были зачислены заемные денежные средства в сумме 239 325 рублей 32 коп. 

С момента зачисления денежных средств в сумме 239 325 рублей 32 коп. на счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у «АТБ» (АО), с местоположением дополнительного офиса № по адресу: 

<

адрес>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на счет К., а члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, обманывая работников «АТБ» (АО), в том числе ФИО8 №5, и злоупотребляя доверием К., полностью контролируя действия последнего, получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями «АТБ» (АО) реальный имущественный ущерб на сумму 239 325 рублей 32 коп. 

После чего, там же и в тоже время, К., действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной преступной группы ФИО1 и ФИО2, на основании оформленного договора «Потребительский кредит» получил в кассе дополнительного офиса № по указанному адресу по расходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с учетом оплаты суммы страхования жизни и здоровья в размере 189 067 рублей.

Таким образом, с «АТБ» (АО) был заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика и членов организованной преступной группы ФИО1 и ФИО2 Договор «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 239 325 рублей 32 коп., согласно условиям которого, К. якобы принял на себя обязательства до ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно вносить платежи в сумме 6 247 рублей 34 коп.

Далее К., неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, получив второй экземпляр кредитного договора на свое имя и денежные средства в сумме 189 067 рублей, передал их ФИО1, которая распорядилась похищенными денежными средствами по взаимному с ФИО2 усмотрению, в личных интересах.

Впоследствии, ФИО1 и ФИО2, с целью конспирации своих преступных действий и для дальнейшего продолжения деятельности, как сами лично, так и неустановленное следствием лицо, действуя по указанию последних, не осведомленное о преступных действиях, частично погасили возникшую кредиторскую задолженность К. по Договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ осуществив платежи за три месяца. 

Таким образом, ФИО1 и ФИО2, реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику и желая их наступления, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение денежных средств в сумме 239 325 рублей 32 коп., распорядившись ими по своему усмотрению.

Кроме того, в один из дней мая 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО1, находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), в составе организованной группы, путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего. 

Для совершения преступления ФИО1, как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы ФИО2 В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей ФИО1 отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а ФИО2 роль исполнителя.

В соответствии с преступным планом ФИО1, она и ФИО2 должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом ФИО1 должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора. 

С целью совершения хищения денежных средств, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени. 

Наряду с этим ФИО1 и ФИО2, согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках. 

Организованная группа, созданная и возглавляемая ФИО1, обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – ФИО1, которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись ФИО1 в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно ФИО1 и зависимость от ее решений, исполнение указаний ФИО1

Члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы. 

Далее, в один из дней мая 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей ФИО1 преступную роль в их совместной преступной деятельности, созвонилась по телефону с ранее ей незнакомым ФИО8 №14, ранее неоднократно судимым, злоупотребляющим спиртными напитками, в связи с чем на постоянной основе испытывающего нужду в денежных средствах.

В этот же период времени, ФИО2, реализуя единый с ФИО1 преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), обратилась к ФИО8 №14 с предложением оформить кредит на его имя в «АТБ» (АО). При этом, сообщив ФИО8 №14, заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (ФИО5 и ФИО2) будут оплачивать самостоятельно. 

ФИО8 №14, будучи неосведомленным о преступном умысле членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, на предложение последней ответил своим согласием, при этом, передав ФИО2 свои анкетные и паспортные данные.

В это же время ФИО2 заполучив согласие, а также анкетные и паспортные данные ФИО8 №14, при неустановленных обстоятельствах сообщила ФИО1, об отыскании подставного заемщика, передав указанные сведения.

Далее ФИО1, в один из дней мая 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая сведениями об анкетных и паспортных данных ФИО8 №14, используя неустановленный компьютер, изготовила справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в неё заведомо ложные сведения, согласно которым ФИО8 №14 якобы работал в Обществе с ограниченной ответственностью «Сокол» (розничная торговля продуктами питания) с ежемесячным доходом в размере 37 000 рублей, а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о занимаемой им должности водителя-экспедитора, контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 11 час. 12 мин. ФИО2, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности встретилась с ФИО8 №14 в районе остановки общественного транспорта «Виадук», расположенного по 

<

адрес> гор. Улан-Удэ, где в автомобиле ToyotaVenza, государственный регистрационный знак 

<

***>/RUS под управлением ФИО1, передала Х. изготовленную на его имя справку о доходах, содержащую заведомо для неё и ФИО1 ложные сведения, согласно которым ФИО8 №14 якобы работал в ООО «Сокол» с ежемесячным доходом в размере 37 000 рублей, а также лист бумаги с недостоверными сведениями о занимаемой им должности водителя-экспедитора, контактных лицах и их телефонах. При этом, умышленно вводя ФИО8 №14 в заблуждение относительно последующего погашения ФИО1 и ФИО2 возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту. 

Далее, ФИО2 и ФИО8 №14 на автомобиле марки «ToyotaVenza» государственный регистрационный знак №, под управлением ФИО1, проехали к отделению дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>, гор. Улан-Удэ, 

<

адрес>. 

После чего, в тоже время, ФИО8 №14, действуя под влиянием обмана со стороны ФИО1 и ФИО2, добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, исполняя указания ФИО1 и ФИО2 прошел в помещение дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>, где передал сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) ФИО8 №5 справку о доходах за 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для ФИО1 и ФИО2 фиктивные сведения о доходах ФИО8 №14, и недостоверные сведения о занимаемой должности, контактных лицах и их телефонах.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 11 час. 12 мин., менеджер по работе с клиентами ФИО8 №5, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, гор. Улан-Удэ, 

<

адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных ФИО8 №14 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 224 790 рублей 62 коп., после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов ФИО8 №14 информацию с представленными паспортом и справкой о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы ФИО8 №14 в ООО «Сокол» (розничная торговля продуктами питания), сумме ежемесячной заработной платы в размере 37 000 рублей, а также произвела фотосъемку ФИО8 №14

Далее менеджер по работе с клиентами ФИО8 №5, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные ФИО8 №14 заведомо недостоверные сведения о четырех дополнительных контактных лицах родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, сведения о которых были заранее подготовлены ФИО1, для обмана работника Банка (андеррайтера) в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита Х..

ДД.ММ.ГГГГ в 11 час. 12 мин. ФИО8 №5, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита ФИО8 №14 в сумме 224 790 рублей 62 коп. с содержащимися заведомо для ФИО1 и ФИО2 ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – ФИО8 №14 на рассмотрение в уполномоченный орган. 

После чего ФИО5 и ФИО2, как сами лично, так и с привлечением неустановленных лиц, не осведомленных о преступном умысле, при обзвоне андеррайтером Банка телефонов контактных лиц, сообщали заведомо для них ложные сведения о месте работы и доходах Х., необходимые для предоставления кредита. В результате оценки Банком вероятности погашения кредита заявка на предоставление кредита ФИО8 №14 в сумме 224 790 рублей 62 коп., на основании представленных ФИО1 и ФИО2 ложных сведений, была одобрена Банком.

ДД.ММ.ГГГГ около 15 час. 57 мин. ФИО8 №5, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику в программном обеспечении «NeoflexFrontOffice», оформила кредитное досье на имя ФИО8 №14 с дальнейшим открытием в дополнительном офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, текущего счета клиента ФИО8 №14 №, на который ДД.ММ.ГГГГ со счета дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, были зачислены заемные денежные средства в сумме 224 790 рублей 62 коп. 

С момента зачисления денежных средств в сумме 224 790 рублей 62 коп. на счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у «АТБ» (АО) с местоположением дополнительного офиса № по адресу: 

<

адрес>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на счет ФИО8 №14, а члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, обманывая работников «АТБ» (АО), в том числе ФИО8 №5 и злоупотребляя доверием ФИО8 №14, полностью контролируя действия последнего, получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями «АТБ» (АО) реальный имущественный ущерб на сумму 224 790 рублей 62 коп. 

После чего там же и тоже время ФИО8 №14, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной преступной группы ФИО1 и ФИО2, на основании оформленного договора «Потребительский кредит» получил в кассе дополнительного офиса № по адресу: 

<

адрес> по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с учетом оплаты суммы страхования жизни и здоровья в размере 196 467 рублей и последующей оплаты суммы страхования в размере 15 600 рублей. 

Таким образом, с «АТБ» (АО) был заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика и членов организованной преступной группы ФИО1 и ФИО2 Договор «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 224 790 рублей 62 коп., согласно условиям которого ФИО8 №14 якобы принял на себя обязательства до ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно вносить платежи в сумме 8 275 рублей 36 коп. 

Далее ФИО8 №14, неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, получив второй экземпляр кредитного договора на свое имя и денежные средства в сумме 180 867 рублей, передал их ФИО2, которая распорядилась похищенными денежными средствами по взаимному с ФИО1 усмотрению, в личных интересах. 

Впоследствии ФИО1 и ФИО2 с целью конспирации своих преступных действий и для дальнейшего продолжения деятельности, как сами лично, так и неустановленное следствием лицо, действуя по указанию последних, не осведомленное о преступных действиях, частично погасили возникшую кредиторскую задолженность ФИО8 №14 по Договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, осуществив платежи за три месяца.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2, реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику, и, желая их наступления путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение денежных средств в сумме 224 790 рублей 62 коп., распорядившись ими по своему усмотрению. 

Кроме того, в один из дней мая 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО1, находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО) в составе организованной группы путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего. 

Для совершения преступления ФИО1, как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы ФИО2 В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей ФИО1 отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а ФИО2 роль исполнителя.

В соответствии с преступным планом ФИО1, она и ФИО2 должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом ФИО1 должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора. 

С целью совершения хищения денежных средств, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени. 

Наряду с этим ФИО1 и ФИО2, согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках. 

Организованная группа, созданная и возглавляемая ФИО1, обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – ФИО1, которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись ФИО1 в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно ФИО1 и зависимость от ее решений, исполнение указаний ФИО1

Члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы. 

Далее в один из дней мая 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО2, находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей ФИО1 преступную роль в их совместной преступной деятельности, созвонилась по телефону с ранее незнакомой ей ФИО8 №12, не имеющей постоянного места работы и источника дохода, в связи с чем на постоянной основе испытывающей потребность в денежных средствах.

Там же и в тоже время ФИО2, достоверно зная о том, что ФИО8 №12 испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнюю для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом последнюю в преступный план участников организованной группы. 

В этот же период времени ФИО2, реализуя единый с ФИО5 преступный умысле, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), обратилась к ФИО8 №12 с предложением оформить кредит на ее имя в «АТБ» (АО). При этом, сообщив ФИО8 №12 заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (ФИО5 и ФИО2) будут оплачивать самостоятельно. 

ФИО8 №12, будучи неосведомленной о преступном умысле членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, доверяя последней, ответила своим согласием, при этом, передав посредством телефонной связи свои анкетные и паспортные данные. 

В это же время ФИО2 заполучив согласие, анкетные и паспортные данные ФИО8 №12, при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила ФИО1 об отыскании ФИО8 №12, передав указанные сведения.

Далее ФИО1, в один из дней мая 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая анкетными и паспортными данными ФИО8 №12, используя неустановленный компьютер, изготовила справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в неё заведомо для неё ложные сведения, согласно которым ФИО8 №12 якобы работала в Обществе с ограниченной ответственностью «Сигма» с ежемесячным доходом в размере 41 258 рублей, а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о занимаемой должности сметчика, контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 15 час. 13 мин., ФИО2, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности, встретились с ФИО8 №12 на площади Советов гор. Улан-Удэ, где на автомобиле марки «ToyotaVenza» государственный регистрационный знак №, под управлением ФИО1, проехали к отделению дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>. 

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 15 час. 13 мин., ФИО2, по заранее достигнутой договоренности с ФИО1, находясь в салоне автомашины марки «ToyotaVenza» государственный регистрационный знак 

<

***>/RUS, передала последней изготовленную на ее имя справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для неё и ФИО1 ложные сведения, согласно которым ФИО8 №12 якобы работала в ООО «Сигма» с ежемесячным доходом в размере 41 258 рублей, а также недостоверные сведения о занимаемой должности сметчика, о контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления данных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита, которые последняя написала на листе бумаги. При этом, умышленно вводя ФИО8 №12 в заблуждение относительно последующего погашения ФИО1 и ФИО2 возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту. 

После чего там же и в тоже время ФИО8 №12, действуя под влиянием обмана со стороны ФИО1 и ФИО2, добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, исполняя указания ФИО1 и ФИО2, прошла в помещение дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>, где передала сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) ФИО8 №28 справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для ФИО1 и ФИО2 фиктивные сведения о доходах ФИО8 №12 и недостоверные сведения о занимаемой должности, а также контактных лицах и их телефонах.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 15 час. 13 мин., менеджер по работе с клиентами ФИО8 №28, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных ФИО8 №12 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 239 325 рублей 32 коп., после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов ФИО8 №12 информацию с представленными паспортом и справкой о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы ФИО8 №12 в ООО «Сигма», сумме ежемесячной заработной платы в размере 41 258 рублей, а также произвела фотосъемку ФИО8 №12 

Далее менеджер по работе с клиентами ФИО8 №28, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные ФИО8 №12 заведомо недостоверные для членов организованной группы сведения о пяти дополнительных контактных лицах родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, сведения о которых были заранее подготовлены ФИО1 для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита ФИО8 №12. 

ДД.ММ.ГГГГ в 15 час. 13 мин. ФИО8 №28, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice», направила электронную заявку на предоставление кредита ФИО8 №12 в сумме 239 325 рублей 32 коп. с содержащимися заведомо для ФИО1 и ФИО2 ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – ФИО8 №12 на рассмотрение в уполномоченный орган. 

После чего ФИО5 и ФИО2, как сами лично, так и с привлечением неустановленных лиц, не осведомленных о преступном умысле, при обзвоне андеррайтером Банка телефонов контактных лиц сообщали заведомо для них ложные сведения о месте работы и доходах ФИО8 №12, необходимые для предоставления кредита. В результате оценки Банком вероятности погашения кредита заявка на предоставление кредита ФИО8 №12 в сумме 239 325 рублей 32 коп., на основании представленных ФИО1 и ФИО2 ложных сведений, была одобрена Банком.

ДД.ММ.ГГГГ в 15 час. 45 мин. ФИО8 №28, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику в программном обеспечении «NeoflexFrontOffice», оформила кредитное досье на имя ФИО8 №12 с дальнейшим открытием в дополнительном офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, текущего счета клиента ФИО8 №12 №, на который ДД.ММ.ГГГГ со счета дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, были зачислены заемные денежные средства в сумме 239 325 рублей 32 коп. 

С момента зачисления денежных средств в сумме 239 325 рублей 32 коп. на счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у «АТБ» (АО) с местоположением дополнительного офиса № по адресу: 

<

адрес>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на счет ФИО8 №12, а члены организованной группыФИО1 и ФИО2, обманывая работников «АТБ» (АО), в том числе ФИО8 №28 и злоупотребляя доверием ФИО8 №12, полностью контролируя действия последней, получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями «АТБ» (АО) реальный имущественный ущерб на сумму 239 325 рублей 32 коп. 

После чего там же и в тоже время ФИО8 №12, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной преступной группы ФИО1 и ФИО2 на основании оформленного договора «Потребительский кредит» получила в кассе дополнительного офиса № по адресу: 

<

адрес>, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с учетом оплаты суммы страхования жизни и здоровья в размере 189 067 рублей с последующей оплатой иных страховых сумм в общей сумме 23 800 рублей.

Таким образом, с «АТБ» (АО) был заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика и членов организованной преступной группы ФИО1 и ФИО2 Договор «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 239 325 рублей 32 коп., согласно условиям которого ФИО8 №12 якобы приняла на себя обязательства до ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно вносить платежи в сумме 6 078 рублей 26 коп. 

Далее ФИО8 №12, неосведомленная о преступных намерениях членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, получив второй экземпляр кредитного договора на свое имя и денежные средства в сумме 165 267 рублей, передала их ФИО2, которая распорядилась похищенными денежными средствами по взаимному с ФИО1 усмотрению в личных интересах. 

Впоследствии ФИО1 и ФИО2 с целью конспирации своих преступных действий и для дальнейшего продолжения деятельности, как сами лично, так и неустановленное следствием лицо, действуя по указанию последних, не осведомленное о преступных действиях, частично погасили возникшую кредиторскую задолженность ФИО8 №12 по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, осуществив платежи за три месяца.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2, реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение денежных средств в сумме 239 325 рублей 32 коп., распорядившись ими по своему усмотрению. 

Кроме того, в один из дней мая 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО1, находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), в составе организованной группы путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего. 

Для совершения преступления ФИО1, как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы ФИО2 В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей ФИО1 отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а ФИО2 роль исполнителя.

В соответствии с преступным планом ФИО1, она и ФИО2 должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом ФИО1 должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора. 

С целью совершения хищения денежных средств члены организованной группы ФИО1 и ФИО2 совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени. 

Наряду с этим ФИО1 и ФИО2, согласно совместному преступному плану с целью облегчения совершения преступлений должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2 должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках. 

Организованная группа, созданная и возглавляемая ФИО1 обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – ФИО1, которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись ФИО1 в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно ФИО1 и зависимость от ее решений, исполнение указаний ФИО1

Члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы. 

Далее в один из дней мая 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО2, находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей ФИО1 преступную роль в их совместной преступной деятельности, созвонилась по телефону с ранее незнакомой ей ФИО8 №33, не имеющей постоянного места работы и источника дохода, в связи с чем на постоянной основе испытывающей потребность в денежных средствах.

Там же и в то же время ФИО2, достоверно зная о том, что ФИО8 №33 испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнюю для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом последнюю в преступный план участников организованной группы. 

В этот же период времени ФИО2, реализуя единый с ФИО1 преступный умысле, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), обратилась к ФИО8 №33 с предложением оформить кредит на ее имя в «АТБ» (АО). При этом, сообщив ФИО8 №33 заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (ФИО5 и ФИО2) будут оплачивать самостоятельно. 

ФИО8 №33, будучи неосведомленной о преступном умысле членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, доверяя последней, ответила согласием, направив мессенджером «Viber» с сотового телефона фотографию своего паспорта.

В период с 26 по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 заполучив согласие и фотографию паспорта ФИО8 №33, при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила ФИО1 об отыскании подставного заемщика ФИО8 №33, передав фотографию паспорта.

Далее ФИО1 в период с 26 по ДД.ММ.ГГГГ при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая фотографией паспорта ФИО8 №33, используя неустановленный компьютер, изготовила справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в неё заведомо ложные сведения, согласно которым ФИО8 №33 якобы работала в Обществе с ограниченной ответственностью «Магнат» с ежемесячным доходом в размере 21 870 рублей 01 коп., а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о занимаемой должности бухгалтера, контактных лицах и их телефонах для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 11 час. 34 мин. ФИО2, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности встретились с ФИО8 №33 в районе остановки общественного транспорта «Виадук», расположенного по 

<

адрес> гор. Улан-Удэ, где находясь в автомобиле марки «ToyotaVenza», государственный регистрационный знак 

<

***>/RUS под управлением ФИО1, последняя передала ФИО8 №33 изготовленную на ее имя справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для членов организованной группы ФИО1 и ФИО2 ложные сведения, согласно которым ФИО8 №33 якобы работала в ООО «Магнат» с ежемесячным доходом в размере 21 870 рублей 01 коп., а также недостоверные сведения о занимаемой должности бухгалтера, контактных лицах и их телефонах. При этом, умышленно вводя ФИО8 №33 в заблуждение относительно последующего погашения ФИО1 и ФИО2 возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту. 

Далее ФИО2 и ФИО8 №33, на автомобиле марки «ToyotaVenza», государственный регистрационный знак №, под управлением ФИО1, проехали к отделению дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>. 

После чего, там же и в тоже время, ФИО8 №33, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы ФИО1, и ФИО2, добросовестно заблуждаясь относительно законности своих действий, исполняя указания ФИО1 и ФИО2, прошла в помещение дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>, где передала сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) ФИО8 №28 справку о доходах за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для ФИО1 и ФИО2 фиктивные сведения о доходах ФИО8 №33 и недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 11 час. 34 мин. менеджер по работе с клиентами ФИО8 №28, будучи не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных ФИО8 №33 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 50 000 рублей., после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов ФИО8 №33 информацию с представленными паспортом и справкой о доходах за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы ФИО8 №33 в ООО «Магнат», сумме ежемесячной заработной платы в размере 21 870 рублей 01 коп., а также произвела фотосъемку ФИО8 №33 

Далее менеджер по работе с клиентами ФИО8 №28, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные ФИО8 №33 заведомо недостоверные сведения о четырех дополнительных контактных лицах родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, сведения о которых были заранее подготовлены ФИО1 для обмана работника Банка (андеррайтера) в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита Ф.. 

ДД.ММ.ГГГГ в 11 час. 34 мин. ФИО8 №28, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита ФИО8 №33 в сумме 50 000 рублей с содержащимися заведомо для ФИО1 и ФИО2 ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – ФИО8 №33 на рассмотрение в уполномоченный орган. 

После чего ФИО5 и ФИО2, как сами лично, так и с привлечением неустановленных лиц, не осведомленных о преступном умысле, при обзвоне андеррайтером Банка телефонов контактных лиц сообщали заведомо для них ложные сведения о месте работы и доходах Ф., необходимые для предоставления кредита. В результате оценки Банком вероятности погашения кредита заявка на предоставление кредита ФИО8 №33 в сумме 50 000 рублей на основании представленных ФИО1 и ФИО2 ложных сведений, была одобрена Банком.

ДД.ММ.ГГГГ около 14 час. 33 мин. ФИО8 №28, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику в программном обеспечении «NeoflexFrontOffice», оформила кредитное досье на имя ФИО8 №33 с дальнейшим открытием в дополнительном офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, текущего счета клиента ФИО8 №33 №, на который ДД.ММ.ГГГГ со счета дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, были зачислены заемные денежные средства в сумме 50 000 рублей. 

С момента зачисления денежных средств в сумме 50 000 рублей на счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у «АТБ» (АО), с местоположением дополнительного офиса № по адресу: 

<

адрес>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, обманывая работников «АТБ» (АО), в том числе ФИО8 №28, и злоупотребляя доверием ФИО8 №33, полностью контролируя действия последней, получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями «АТБ» (АО) реальный имущественный ущерб на сумму 50 000 рублей. 

После чего там же и в то же время ФИО8 №33, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной преступной группы ФИО1 и ФИО2, на основании оформленного договора «Потребительский кредит» получила в кассе дополнительного офиса № по указанному адресу по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с учетом оплаты суммы страхования в размере 38 500 рублей и последующей оплаты иных страховых сумм в размере 3 000 рублей.

Таким образом, с «АТБ» (АО) был заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика и членов организованной преступной группы ФИО1 и ФИО2 Договор «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 000 рублей, согласно условиям которого, ФИО8 №33 якобы приняла на себя обязательства до ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно вносить платежи в сумме 1 959 рублей 46 коп. 

Далее ФИО8 №33, неосведомленная о преступных намерениях членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, получив второй экземпляр кредитного договора на свое имя и денежные средства в сумме 35 500 рублей, передала их ФИО1, которая распорядилась похищенными денежными средствами по взаимному с ФИО2 усмотрению в личных интересах. 

Впоследствии, ФИО1 и ФИО2, с цель конспирации своих преступных действий и для дальнейшего продолжения деятельности, как сами лично, так и неустановленное следствием лица, действуя по указанию последних, не осведомленное о преступных действиях, частично погасили возникшую кредиторскую задолженность ФИО8 №33 по Договору Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, осуществив платежи за три месяца.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2, реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение денежных средств в сумме 50 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению. 

Кроме того, в один из дней мая 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО1, находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО) в составе организованной группы путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего. 

Для совершения преступления ФИО1, как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы ФИО2 В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей ФИО1 отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а ФИО2 роль исполнителя.

В соответствии с преступным планом ФИО1, она и ФИО2 должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом ФИО1 должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора. 

С целью совершения хищения денежных средств члены организованной группы ФИО1 и ФИО2 совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени. 

Наряду с этим ФИО1 и ФИО2 согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках. 

Организованная группа, созданная и возглавляемая ФИО1, обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – ФИО1, которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись ФИО1 в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно ФИО1 и зависимость от ее решений, исполнение указаний ФИО1

Члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы. 

Далее в один из дней мая 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО2, находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей ФИО1 преступную роль в их совместной преступной деятельности, при неустановленных следствием обстоятельствах получила сведения, в том числе и контактный номер телефона о ранее незнакомой ей ФИО8 №13, не имеющей постоянного места работы, в связи с чем на постоянной основе испытывающей потребность в денежных средствах.

В этот же период времени ФИО2, достоверно зная о том, что ФИО8 №13 испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнюю для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом в преступный план участников организованной группы.

В то же время ФИО2, реализуя единый с ФИО1 преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), обратилась к ФИО8 №13 с предложением оформить кредит на ее имя в «АТБ» (АО). При этом, сообщив ФИО8 №13 заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (ФИО5 и ФИО2) будут оплачивать самостоятельно.

ФИО8 №13, будучи неосведомленной о преступном умысле членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, доверяя последней, ответила своим согласием при этом посредством телефонной связи сообщила свои анкетные и паспортные данные. 

В это же время ФИО2, заполучив согласие, а также анкетные и паспортные данные ФИО8 №13, при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила ФИО1 об отыскании подставного заемщика ФИО8 №13, передав указанные данные. 

Далее ФИО1 в мае 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая анкетными и паспортными данными ФИО8 №13, используя неустановленный компьютер, сформировала и изготовила справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в неё заведомо ложные сведения, согласно которым ФИО8 №13 якобы работала в Обществе с ограниченной ответственностью «Магнат» с ежемесячным доходом в размере 42 000 рублей, а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о занимаемой должности бухгалтера, о контактных лицах и их телефонах для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 45 мин. ФИО2, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности встретились с ФИО8 №13 на автомобильной парковке Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>, где находясь в салоне автомашины марки «ToyotaVenza», государственный регистрационный знак № под управлением ФИО1, ФИО2 передала ФИО8 №13 изготовленную на ее имя справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для членов организованной группы ложные сведения, согласно которым ФИО8 №13 якобы работала в ООО «Магнат» с ежемесячным доходом в размере 42 000 рублей, а также недостоверные сведения о занимаемой должности бухгалтера и контактных телефонах. При этом, умышленно вводя ФИО8 №13 в заблуждение относительно последующего погашения ФИО1 и ФИО2 возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту. 

После чего там же и в тоже время ФИО8 №13, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, исполняя указания ФИО1 и ФИО2 прошла в помещение Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>, где передала сотруднику по кредитованию – универсальному менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) ФИО8 №27 справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для ФИО1 и ФИО2 фиктивные сведения о доходах ФИО8 №13 и недостоверные данные о занимаемой должности, а также контактных лицах и их телефонах.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 45 мин., универсальный менеджер по работе с клиентами ФИО8 №27, будучи не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в филиале «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных ФИО8 №13 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 100 000 рублей., после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов ФИО8 №13 информацию с представленными паспортом и справкой о доходах за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы ФИО8 №13 в ООО «Магнат» (купля продажа промышленных товаров), сумме ежемесячной заработной платы в размере 42 000 рублей, а также произвела фотосъемку ФИО8 №13 

Далее универсальный менеджер по работе с клиентами ФИО8 №27, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные ФИО8 №13 заведомо недостоверные сведения о трех дополнительных контактных лицах коллег, знакомых и их телефонах, сведения о которых были заранее подготовлены ФИО1 для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита ФИО8 №13.

ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 45 мин. ФИО8 №27, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита ФИО8 №13 в сумме 100 000 рублей, с содержащимися заведомо для ФИО1 и ФИО2 ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – ФИО8 №13 на рассмотрение в уполномоченный орган. 

После чего ФИО5 и ФИО2 как сами лично, так и с привлечением неустановленных лиц, не осведомленных о преступном умысле, при обзвоне андеррайтером Банка телефонов контактных лиц, сообщали заведомо для них ложные сведения о месте работы и доходах ФИО8 №13, необходимые для предоставления кредита. В результате оценки Банком вероятности погашения кредита заявка на предоставление кредита ФИО8 №13 в сумме 100 000 рублей, на основании представленных ФИО1 и ФИО2 ложных сведений, была одобрена Банком. 

ДД.ММ.ГГГГ около 12 час. 45 мин. ФИО8 №27, находясь на рабочем месте в филиале «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику в программном обеспечении «NeoflexFrontOffice», оформила кредитное досье на имя ФИО8 №13 с дальнейшим открытием в дополнительном офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, текущего счета клиента ФИО8 №13 №, на который ДД.ММ.ГГГГ со счета Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, были зачислены заемные денежные средства в сумме 100 000 рублей. 

С момента зачисления денежных средств в сумме 100 000 рублей на счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у «АТБ» (АО) с местоположением Филиала по адресу: 

<

адрес>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на счет ФИО8 №13, а члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, обманывая работников «АТБ» (АО), в том числе ФИО8 №27, и злоупотребляя доверием ФИО8 №13, полностью контролируя действия последней, получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями «АТБ» (АО) реальный имущественный ущерб на сумму 100 000 рублей. 

После чего там же и тоже время ФИО8 №13, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной преступной группы ФИО1 и ФИО2, на основании оформленного договора «Потребительский кредит» получила в кассе Филиала по указанному адресу по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с учетом оплаты суммы страхования жизни и здоровья в размере 87 400 рублей с последующей оплатой иных страховых сумм в общей сумме 8 200 рублей.

Таким образом, с «АТБ» (АО) был заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика и членов организованной преступной группы ФИО1 и ФИО2 Договор «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 рублей, согласно условиям которого ФИО8 №13 якобы приняла на себя обязательства до ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно вносить платежи в сумме 3 918 рублей 92 коп. 

Далее ФИО8 №13, неосведомленная о преступных намерениях членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, получив второй экземпляр кредитного договора на свое имя и денежные средства в размере 79 200 рублей, передала их ФИО2, которая распорядилась похищенными денежными средствами по взаимному с ФИО1 усмотрению, в личных интересах.

Впоследствии ФИО1 и ФИО2 с целью конспирации своих преступных действий и для дальнейшего продолжения деятельности, как сами лично, так и неустановленное следствием лицо, действуя по указания последних, не осведомленное о преступных действиях, частично погасили возникшую кредиторскую задолженность ФИО8 №13 по Договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, осуществив платежи за три месяца. 

Таким образом, ФИО1 и ФИО2, реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение денежных средств в сумме 100 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению. 

Кроме того, в один из дней июня 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО1, находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), в составе организованной группы путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам якобы с места работы последнего. 

Для совершения преступления ФИО1, как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы ФИО2 В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей ФИО1 отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а ФИО2 роль исполнителя.

В соответствии с преступным планом ФИО1, она и ФИО2 должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом ФИО1 должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора. 

С целью совершения хищения денежных средств члены организованной группы ФИО1 и ФИО2 совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени. 

Наряду с этим ФИО1 и ФИО2, согласно совместному преступному плану с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках. 

Организованная группа, созданная и возглавляемая ФИО1, обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – ФИО1, которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись ФИО1 в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно ФИО1 и зависимость от ее решений, исполнение указаний ФИО1

Члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы. 

Далее в один из дней июня 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО2, находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей ФИО1 преступную роль в их совместной преступной деятельности, достоверно зная о том, что ранее знакомый ФИО8 №46 испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнего для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом последнего в преступный план участников организованной группы.

В этот же период времени ФИО2, реализуя единый с ФИО1 преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), посредством телефонной связи обратилась к ФИО8 №46 с предложением оформить кредит в «АТБ» (АО) на его имя в сумме 3 000 000 рублей с погашением кредита по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на его имя. При этом, сообщив ФИО8 №46 заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (ФИО5 и ФИО2) будут оплачивать самостоятельно. 

ФИО8 №46, будучи неосведомленным о преступном умысле членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, доверяя последним, на предложение последней ответил своим согласием. 

В это же время ФИО2, заполучив согласие ФИО8 №46, при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила ФИО1 о согласии Э. выступить в качестве заемщика.

Далее ФИО1 в один из дней июня 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя в составе организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая сведениями об анкетных и паспортных данных ФИО8 №46, используя неустановленный компьютер, сформировала и изготовила справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ и копию дубликата трудовой книжки на имя последнего серии ТК-V1 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ФИО8 №46 якобы работал мастером участка в ООО «Монтажник» с ежемесячным доходом в размере 114 128 рублей 61 коп., а также заведомо для неё и ФИО2 недостоверные сведения о контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита, которые передала ФИО2.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 14 час. 06 мин., ФИО2, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности, встретилась с ФИО8 №46 по месту своего жительства по адресу: 

<

адрес>, г. Улан-Удэ, 

<

адрес>, где передала последнему листок бумаги с заведомо для нее и ФИО1 ложными сведениями согласно которым ФИО8 №46 якобы работал в ООО «Монтажник» с ежемесячным доходом в размере 114 128 рублей 61 коп., а также недостоверные сведения о занимаемой им должности мастера участка, контактных лицах и их телефонах. После чего, ФИО2, выполняя отведенную ей роль, доставила ФИО8 №46 до Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>, где передала последнему справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за пять месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, копию дубликата трудовой книжки на имя последнего серии ТК-V1 № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие заведомо для неё и ФИО1 ложные сведения, согласно которым ФИО8 №46 якобы работал мастером участка в ООО «Монтажник» с ежемесячным доходом в размере 114 128 рублей 61 коп., а также недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах. При этом, умышленно вводя ФИО8 №46 в заблуждение относительно последующего погашения ФИО1 и ФИО2 возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту. 

После чего там же и в тоже время ФИО8 №46, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, совместно с ФИО2 прошел в помещение Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>, где передал сотруднику по кредитованию – универсальному менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) ФИО8 №8 справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за пять месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ и копию дубликата трудовой книжки серии ТК-V1 № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие заведомо для ФИО1 и ФИО2 фиктивные сведения о месте работы и доходах ФИО8 №46 и недостоверные данные о контактных лицах и их телефонах.

В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 14 час. 06 мин., универсальный менеджер по работе с клиентами ФИО8 №8, будучи неосведомленным о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в филиале «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских клиентов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных ФИО8 №46 данных, оформил заявление на предоставление кредита в сумме 3 000 000 рублей, после чего внес информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверил внесенную со слов ФИО8 №46 информацию с представленными паспортом, справкой о доходах и копией трудовой книжки, содержащие заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы ФИО8 №46 в должности мастера участка ООО «Монтажник», сумме ежемесячной заработной платы в размере 114 128 рублей 61 коп., а также произвел фотосъемку ФИО8 №46

Далее универсальный менеджер по работе с клиентами ФИО8 №8, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внес в электронную форму заявления представленные ФИО8 №46 заведомо недостоверные сведения о четырех дополнительных контактных лицах родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, которые были заранее подготовлены ФИО1 для обмана работника Банка (андеррайтера) в случае проведения проверки дистанционным способом, посредством обзвона, и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита Э..

ДД.ММ.ГГГГ в 14 час. 06 мин. ФИО8 №8, будучи неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на его рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направил электронную заявку на предоставление кредита ФИО8 №46 в сумме 3 000 000 рублей с содержащимися заведомо для ФИО1 и ФИО2 ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – ФИО8 №46 на рассмотрение в уполномоченный орган.

Впоследствии Банком в предоставлении ФИО8 №46 кредита в сумме 3 000 000 рублей было отказано по независящим от действий членов организованной группы ФИО1 и ФИО2 ввиду полученных сотрудником службы безопасности Банка сведений о предоставлении Э., действовавшем под влиянием обмана, ложных и недостоверных сведений о трудоустройстве.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2, реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику и, желая их наступления, путем обмана работника «АТБ» (АО) ФИО8 №8 и злоупотребления доверием ФИО8 №46 пытались похитить денежные средства «АТБ» (АО) в особо крупном размере 3 000 000 рублей, однако не довели свои преступные действия до конца по не зависящим от них обстоятельствам. 

Кроме того, в один из дней июля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО1, находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО) в составе организованной группы путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам якобы с места работы последнего. 

Для совершения преступления ФИО1, как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы ФИО2 В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей ФИО1 отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а ФИО2 роль исполнителя.

В соответствии с преступным планом ФИО1, она и ФИО2 должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом ФИО1 должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора. 

С целью совершения хищения денежных средств, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени. 

Наряду с этим, ФИО1 и ФИО2, согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках. 

Организованная группа, созданная и возглавляемая ФИО1, обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – ФИО1, которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись ФИО1 в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно ФИО1 и зависимость от ее решений, исполнение указаний ФИО1

Члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы. 

Далее, в один из дней июля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО2 и ФИО1, действуя в составе организованной группы, с целью хищения денежных средств Банка путем оформления кредита на подставное лицо (заемщика) решили привлечь неустановленное следствием лицо для поиска лиц, из числа жителей Республики Бурятия, не имеющих постоянного источника дохода в связи с чем на постоянной основе испытывающих денежные затруднения, злоупотребляющих спиртными напитками, которые под влиянием обмана со стороны членов организованной группы соглашались бы выступать в качестве заемщиков в Банке, при этом беспрекословно выполняли их указания при реализации преступного плана по хищению денежных средств. 

В один из дней июля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное следствием лицо, находясь во дворе дома по адресу: 

<

адрес> действуя по указанию членов организованной группы ФИО2 и ФИО1, обратилось к ФИО8 №34, ранее неоднократно судимому, не имеющему постоянного источника дохода, в связи с чем на постоянной основе испытывающему потребность в денежных средствах, с предложением улучшить его материальное положение путем оформления кредита в «АТБ» (АО) на его имя. При этом, сообщив ФИО8 №34, заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (ФИО5 и ФИО2) будут оплачивать самостоятельно. 

ФИО8 №34, будучи неосведомленным о преступном умысле членов организованной группы ФИО2 и ФИО1, на предложение неустановленного следствием лица ответил своим согласием, сообщив последнему свои анкетные и паспортные данные. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 21 мин., неустановленное следствием лицо, заполучив согласие, анкетные и паспортные данные ФИО8 №34, при неустановленных следствием обстоятельствах сообщил ФИО1 об отыскании подставного заемщика, передав при этом последней полученные от ФИО8 №34 сведения об анкетных и паспортных данных.

Далее ФИО1, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, но не позднее 12 час. 21 мин., при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группы, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая сведениями об анкетных и паспортных данных ФИО8 №34, используя неустановленный компьютер, изготовила справку о доходах за шесть месяцев 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в неё заведомо для членов организованной группы ложные сведения, согласно которым ФИО8 №34 якобы работала в Обществе с ограниченной ответственностью «ВИК-плюс» с ежемесячным доходом в размере 26 800 рублей, а также подготовила заведомо для нее недостоверные сведения о занимаемой им должности рамщика, контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных данных сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита, которые передала ФИО2.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 21 мин., ФИО1, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности с неустановленным следствием лицом на автомобиле марки «ToyotaVenza» государственный регистрационный знак №, под управлением последней, привезла ФИО8 №34 к дополнительному офису № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенному по адресу: 

<

адрес>, где подошедшая к ним ФИО2, находясь в салоне вышеуказанной автомашины, в паспорте гражданина Российской Федерации на имя ФИО8 №34 серии № выданном ДД.ММ.ГГГГ Октябрьским городским отделением милиции гор. Улан-Удэ, собственноручно используя поддельный штамп Территориального пункта в 

<

адрес> отдела УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> гор. Улан-Удэ проставила печать и внесла запись о регистрации ФИО8 №34 по 

<

адрес> гор. Улан-Удэ, а также передала ФИО8 №34 изготовленную на его имя справку о доходах за 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для неё и ФИО1 ложные сведения, согласно которым ФИО8 №34 якобы работал в ООО «ВИК-плюс» с ежемесячным доходом в размере 26 800 рублей, а также сообщила недостоверные сведения о занимаемой последним должности рамщика, контактных лицах и их телефонах. При этом, умышленно вводя ФИО8 №34 в заблуждение относительно последующего погашения членами организованной группы ФИО1 и ФИО2 возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту. 

После чего, там же и в тоже время, ФИО8 №34, действуя под влиянием обмана со стороны ФИО1 и ФИО2, добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, исполняя указания ФИО1 и ФИО2 прошел в дополнительный офис № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где передал сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) ФИО8 №28 справку о доходах за шесть месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для ФИО1 и ФИО2 фиктивные сведения о доходах ФИО8 №34 и недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 21 мин., менеджер по работе с клиентами ФИО8 №28, будучи не осведомленная о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенный по адресу: 

<

адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных ФИО8 №34 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 100 000 рублей., после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов ФИО8 №34 информацию с представленными паспортом и справкой о доходах за шесть месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы ФИО8 №34 в ООО «ВИК-плюс», сумме ежемесячной заработной платы в размере 26 800 рублей, а также произвела фотосъемку ФИО8 №34 

Далее, менеджер по работе с клиентами ФИО8 №28, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные ФИО8 №34 заведомо недостоверные сведения о трех дополнительных контактных лицах родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, сведения о которых были заранее подготовлены ФИО1, для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона, и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита ФИО8 №34.

ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 21 мин. ФИО8 №28, будучи неосведомленная о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита ФИО8 №34 в сумме 100 000 рублей с содержащимися заведомо для ФИО1 и ФИО2 ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – ФИО8 №34 на рассмотрение в уполномоченный орган. 

После чего, ФИО5 и ФИО2, как сами лично, так и с привлечением неустановленных лиц, не осведомленных о преступном умысле, при обзвоне андеррайтером Банка телефонов контактных лиц, сообщали заведомо для них ложные сведения о месте работы и доходах ФИО8 №34, необходимые для предоставления кредита. В результате оценки Банком вероятности погашения кредита заявка на предоставление кредита ФИО8 №34 в сумме 100 000 рублей, на основании представленных ФИО1 и ФИО2 ложных сведений, была одобрена Банком.

ДД.ММ.ГГГГ около 15 час. 03 мин. ФИО8 №28, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику в программном обеспечении «NeoflexFrontOffice» оформила кредитное досье на имя ФИО8 №34 с дальнейшим открытием в дополнительном офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, текущего счета клиента ФИО8 №34 №, на который ДД.ММ.ГГГГ со счета дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, были зачислены заемные денежные средства в сумме 100 000 рублей. 

С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 100 000 рублей на счет заемщика произошло изъятие денежных средств у собственника, то есть у «АТБ» (АО), с местоположением дополнительного офиса № по адресу: 

<

адрес>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежнымисредствами, зачисленными на указанный счет, а члены организованной группы ФИО1 и ФИО2 полностью контролируя действия ФИО8 №34, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями «АТБ» (АО) реальный имущественный ущерб на сумму 100 000 рублей. 

После чего, там же и тоже время, ФИО8 №34, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной преступной группы ФИО1 и ФИО2, на основании оформленного договора «Потребительский кредит» получил в кассе дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенной по адресу: 

<

адрес> по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с учетом оплаты суммы страхования жизни и здоровья в размере 79 000 рублей с последующей оплатой страхования от коронавируса в сумме 5 000 рублей.

Таким образом, с «АТБ» (АО) был заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика и членов организованной преступной группы ФИО1 и ФИО2 Договор «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 рублей, согласно условиям которого, ФИО8 №34, якобы принял на себя обязательства до ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно вносить платежи в сумме 2 871 рубля 60 коп. 

Далее ФИО8 №34, неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, получив второй экземпляр кредитного договора на свое имя и денежные средства в сумме 74 000 рублей, передал их неустановленному следствием лицу с последующей их передачей ФИО2, которая распорядилась похищенными денежными средствами по взаимному с ФИО1 усмотрению, в личных интересах. 

Таким образом, ФИО1 и ФИО2, реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику и желая их наступления, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение денежных средств в сумме 100 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению. 

Кроме того, в один из дней июля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО1, находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), в составе организованной группы, путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего. 

Для совершения преступления ФИО1, как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы ФИО2 В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей ФИО1 отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а ФИО2 роль исполнителя.

В соответствии с преступным планом ФИО1, она и ФИО2 должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом ФИО1 должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора. 

С целью совершения хищения денежных средств, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени. 

Наряду с этим, ФИО1 и ФИО2, согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках. 

Организованная группа, созданная и возглавляемая ФИО1, обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – ФИО1, которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись ФИО1 в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно ФИО1 и зависимость от ее решений, исполнение указаний ФИО1

Члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы. 

Далее, в один из дней июля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО2, находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей ФИО1 преступную роль в их совместной преступной деятельности, достоверно зная о том, что ранее знакомый ей К. испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнего для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом последнего в преступный план участников организованной группы.

В этот же период времени, ФИО2, реализуя единый с ФИО1 преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), посредством телефонной связи обратилась к К. с предложением оформить кредит на его имя в «АТБ» (АО) в сумме 1 150 000 рублей с погашением кредита по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на его имя. При этом, сообщив К., заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей, они (ФИО5 и ФИО2) будут оплачивать самостоятельно. 

К., будучи неосведомленным о преступном умысле членов организованной группы ФИО2 и ФИО1, на предложение последней ответил своим согласием. 

В это же время ФИО2, заполучив согласие К., при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила ФИО1 об отыскании К. и его согласии выступить в качестве заемщика.

Далее ФИО1, в один из дней июля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая сведениями об анкетных и паспортных данных К., используя неустановленный компьютер, изготовила справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за шесть месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ и копию дубликата трудовой книжки серии ТК-V1 № ДД.ММ.ГГГГ на имя К., внеся в них заведомо ложные сведения, согласно которым К. якобы работал в мастера ТВГС ООО «Сигма» с ежемесячным доходом в размере 51 213 рублей, а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 11 час. 26 мин., ФИО2, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности, встретилась с К. на остановке общественного транспорта «Виадук» по 

<

адрес> гор. Улан-Удэ, после чего, выполняя отведенную ей ФИО1 роль, на общественном транспорте доставила К. до дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>. 

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 11 час. 26 мин., ФИО1, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), путем незаконного оформления потребительского кредита на подставного заемщика – К., в автомобиле ToyotaVenza государственный регистрационный знак 

<

***>/RUS передала последнему изготовленную на его имя справку о доходах (формы 2-НДФЛ) и копию дубликата трудовой книжки на его имя, содержащие заведомо для неё и ФИО2 ложные сведения согласно которым К. якобы работал в должности мастера ТГВС ООО «Сигма» с ежемесячным доходом в размере 51 213 рублей, а также лис бумаги с недостоверными сведениями о контактных лицах и их телефонах. При этом, умышленно вводя К. в заблуждение относительно последующего погашения ФИО1 и ФИО2 возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту. 

После чего, там же и в тоже время, К., действуя под влиянием обмана со стороны ФИО1 и ФИО2, добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, исполняя указания ФИО1 и ФИО2 прошел в помещение дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>, где передал сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) ФИО8 №5 справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за шесть месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ и копию дубликата трудовой книжки ТК-V1 № ДД.ММ.ГГГГ, содержащие заведомо для ФИО1 и ФИО2 фиктивные сведения о месте работы и доходах К. и недостоверные данные о месте работы, занимаемой должности, а также контактных лицах и их телефонах.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 11 час. 26 мин., менеджер по работе с клиентами ФИО8 №5, будучи обманутая членами организованной группы, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных К. данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 1 150 000 рублей, после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов К. информацию с представленными паспортом, справкой о доходах и копией трудовой книжки, содержащими заведомо для членов организованной группы ложными сведениями о месте работы К. в должности мастера ТГВС ООО «Сигма» (монтаж теплового снабжения), сумме ежемесячной заработной платы в размере 51 213 рублей, а также произвела фотосъемку К.

Далее, менеджер по работе с клиентами ФИО8 №5, действуя под влиянием обмана, внесла в электронную форму заявления представленные К. заведомо недостоверные сведения о четырех дополнительных контактных лицах родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, сведения о которых были заранее подготовлены ФИО1, для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона, и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита К..

ДД.ММ.ГГГГ в 11 час. 26 мин. ФИО8 №5, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита К. в сумме 1 150 000 рублей с содержащимися заведомо для ФИО1 и ФИО2 ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – К. на рассмотрение в уполномоченный орган. 

После чего, ФИО5 и ФИО2, как сами лично, так и с привлечением неустановленных лиц, не осведомленных о преступном умысле, при обзвоне андеррайтером Банка телефонов контактных лиц, сообщали заведомо для них ложные сведения о месте работы и доходах К., необходимые для предоставления кредита. В результате оценки Банком вероятности погашения кредита заявка на предоставление кредита К. в сумме 1 150 000 рублей, на основании представленных ФИО1 и ФИО2 ложных сведений, была одобрена Банком.

ДД.ММ.ГГГГ около 14 час. 30 мин., ФИО8 №5, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику в программном обеспечении «NeoflexFrontOffice» оформила кредитное досье на имя К. с дальнейшим открытием в дополнительном офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, текущего счета клиента К. №, на который ДД.ММ.ГГГГ со счета дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, были зачислены заемные денежные средства в сумме 1 150 000 рублей. 

С момента зачисления денежных средств в сумме 1 150 000 рублей на счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у «АТБ» (АО), с местоположением дополнительного офиса № по адресу: 

<

адрес>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежнымисредствами, зачисленными на счет К., а члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, обманывая работников «АТБ» (АО), в том числе ФИО8 №5, и злоупотребляя доверием К., полностью контролируя действия последнего, получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями «АТБ» (АО) реальный имущественный ущерб на сумму 1 150 000 рублей. 

После чего, там же и в тоже время, К., действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной преступной группы ФИО1 и ФИО2, на основании оформленного договора «Потребительский кредит» получил в кассе дополнительного офиса № по указанному адресу по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1 150 000 рублей с последующим полным погашением кредита по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 231 965 рублей 23 коп. и оплаты страховых сумм в размере 45 000 рублей. 

Таким образом, с «АТБ» (АО) заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика и организованной группы в лице ФИО2 и ФИО1 Договор «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 150 000 рублей, согласно условиям которого, К., якобы принял на себя обязательства до ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно вносить платежи в сумме 27 241 рубля 63 коп. 

Далее К., неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, получив второй экземпляр кредитного договора на свое имя и денежные средства в размере 873 034 рублей 77 коп., передал их ФИО1, которая распорядилась похищенными денежными средствами по взаимному с ФИО2 усмотрению, в личных интересах.

Впоследствии, ФИО1 и ФИО2, с целью конспирации своих преступных действий и для продолжения деятельности, как сами лично, так и неустановленное следствием лицо, действуя по указанию последних, не осведомленное о преступных действиях, частично погасили возникшую кредиторскую задолженность К. по Договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ осуществив платеж за один месяц. 

Таким образом, ФИО1 и ФИО2, реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику и желая их наступления, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение денежных средств в особо крупном размере 1 150 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению.

Кроме того, в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО1, находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), в составе организованной группы, путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего. 

Для совершения преступления ФИО1, как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы ФИО2 В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей ФИО1 отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а ФИО2 роль исполнителя.

В соответствии с преступным планом ФИО1, она и ФИО2 должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом ФИО1 должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора. 

С целью совершения хищения денежных средств, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени. 

Наряду с этим, ФИО1 и ФИО2, согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках. 

Организованная группа, созданная и возглавляемая ФИО1, обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – ФИО1, которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись ФИО1 в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно ФИО1 и зависимость от ее решений, исполнение указаний ФИО1

Члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы. 

Далее, в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО2, находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей ФИО1 преступную роль в их совместной преступной деятельности, достоверно зная о том, что ранее знакомая ей ФИО8 №12 испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнюю для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом последнюю в преступный план участников организованной группы.

В этот же период времени, ФИО2, реализуя единый с ФИО1 преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), посредством телефонной связи обратилась к ФИО8 №12 с предложением оформить кредит на ее имя в «АТБ» (АО) в сумме 1 350 000 рублей с погашением кредита по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на ее имя. При этом, сообщив ФИО8 №12, заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (ФИО5 и ФИО2) будут оплачивать самостоятельно. 

ФИО8 №12, будучи неосведомленной о преступном умысле членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, доверяя последним, на предложение последней ответила своим согласием. 

В это же время ФИО2 заполучив согласие ФИО8 №12, при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила ФИО1 о согласии ФИО8 №12 выступить в качестве заемщика.

Далее ФИО1, в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая сведениями об анкетных и паспортных данных ФИО8 №12, используя неустановленный компьютер, изготовила справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за семь месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ и копию трудовой книжки, согласно которым ФИО8 №12, якобы работала сметчиком в ООО «Сигма» с ежемесячным доходом в размере 49 000 рублей, а также заведомо для неё и ФИО2 недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита, которые передала ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 11 час. 36 мин., ФИО2, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности, встретилась с ФИО8 №12 по месту своего жительства по адресу: 

<

адрес> где передала ФИО8 №12 справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за семь месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, копию трудовой книжки на имя ФИО8 №12, содержащие заведомо для неё и ФИО1 ложные сведения согласно которым ФИО8 №12 якобы работала сметчиком в ООО «Сигма» с ежемесячным доходом в размере 49 000 рублей, а также недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах. После чего, ФИО2, выполняя отведенную ей роль, на общественном транспорте, доставила ФИО8 №12 к помещению офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>, куда подъехала ФИО1

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 11 час. 36 мин., ФИО8 №12, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, исполняя указания ФИО1 и ФИО2 прошла в помещение дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес> где передала сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) ФИО8 №28 справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за семь месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ и копию трудовой книжки, содержащие заведомо для ФИО1 и ФИО2 фиктивные сведения о месте работы и доходах ФИО8 №12 и недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 11 час. 36 мин., менеджер по работе с клиентами ФИО8 №28, будучи не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских клиентов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных ФИО8 №12 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 1 350 000 рублей, после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов ФИО8 №12 информацию с представленными паспортом, справкой о доходах и копией трудовой книжки, содержащие заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы ФИО8 №12 в должности сметчика ООО «Сигма», сумме ежемесячной заработной платы в размере 49 000 рублей, а также произвела фотосъемку ФИО8 №12

Далее, менеджер по работе с клиентами ФИО8 №28, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные ФИО8 №12 заведомо недостоверные сведения о пяти дополнительных контактных лицах родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, которые были заранее подготовлены ФИО1, для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона, и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита ФИО8 №12. 

ДД.ММ.ГГГГ в 11 час. 36 мин. ФИО8 №28, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита ФИО8 №12 в сумме 1 350 000 рублей с содержащимися заведомо для ФИО1 и ФИО2 ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – ФИО8 №12 на рассмотрение в уполномоченный орган. 

Впоследствии, ДД.ММ.ГГГГ Банком в предоставлении кредита ФИО8 №12 в сумме 1 350 000 рублей было отказано по независящим от действий членов организованной группы ФИО1 и ФИО2 ввиду полученных сотрудником безопасности Банка сведений о предоставлении ФИО8 №12, действовавшей под влиянием обмана, ложных и недостоверных сведений о трудоустройстве.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2, реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику и желая их наступления, путем обмана работника «АТБ» (АО) ФИО8 №28 и злоупотребления доверием ФИО8 №12, пытались похитить денежные средства «АТБ» (АО) в особо крупном размере 1 350 000 рублей, однако не довели свои преступные действия до конца по не зависящим от них обстоятельствам. 

Кроме того, в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО1, находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), в составе организованной группы, путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего. 

Для совершения преступления ФИО1, как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы ФИО2 В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей ФИО1 отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а ФИО2 роль исполнителя.

В соответствии с преступным планом ФИО1, она и ФИО2 должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом ФИО1 должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора. 

С целью совершения хищения денежных средств, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени. 

Наряду с этим, ФИО1 и ФИО2, согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках. 

Организованная группа, созданная и возглавляемая ФИО1, обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – ФИО1, которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись ФИО1 в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно ФИО1 и зависимость от ее решений, исполнение указаний ФИО1

Члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы. 

Далее, в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО2, находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей ФИО1 преступную роль в их совместной преступной деятельности, достоверно зная о том, что ранее знакомый ей ФИО8 №14 испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнего для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом последнего в преступный план участников организованной группы.

В этот же период времени, ФИО2, реализуя единый с ФИО1 преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), посредством телефонной связи обратилась к ФИО8 №14 с предложением улучшить его материальное положение путем оформления кредита в «АТБ» (АО) на его имя в сумме 1 010 000 рублей с погашением кредита по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на его имя. При этом, сообщив ФИО8 №14, заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (ФИО5 и ФИО2) будут оплачивать самостоятельно.

ФИО8 №14, будучи неосведомленный о преступном умысле членов организованной группы ФИО2 и ФИО1, доверяя последним, на предложение ФИО2 ответил своим согласием. 

В это же время ФИО2, заполучив согласие ФИО8 №14, при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила ФИО1 о согласии ФИО8 №14 выступить в качестве заемщика.

Далее ФИО1, в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая анкетными и паспортными данными ФИО8 №14, используя неустановленный компьютер, изготовила справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за семь месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ и копию трудовой книжки на его имя, внеся в неё заведомо ложные сведения, согласно которым ФИО8 №14 якобы работал экспедитором в Обществе с ограниченной ответственностью «Сокол» (розничная торговля продуктами питания) с ежемесячным доходом в размере 41 057 рублей 66 коп., а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита, которые передала ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 42 мин., ФИО2, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный с ФИО1 план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности, встретилась с ФИО8 №14 возле дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>, где передала ФИО8 №14 изготовленную на его имя справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за семь месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ и копию трудовой книжки на его имя, содержащие заведомо для членов организованной группы ФИО1 и ФИО2 ложные сведения согласно которым ФИО8 №14 якобы работал экспедитором в ООО «Сокол» с ежемесячным доходом в размере 41 057 рублей 66 коп., а также недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах. При этом, умышленно вводя ФИО8 №14 в заблуждение относительно последующего погашения ФИО1 и ФИО2 возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту. 

После чего, там же и в тоже время, ФИО8 №14, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, исполняя указания ФИО2 и ФИО1, прошел в помещение дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>, где передал сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) ФИО8 №28 справку о доходах за семь месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ и копию трудовой книжки на свое имя, содержащие заведомо для членов организованной группы ФИО1 и ФИО2 фиктивные сведения о доходах ФИО8 №14 и недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 42 мин., менеджер по работе с клиентами ФИО8 №28, будучи не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских клиентов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных ФИО8 №14 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 1 010 000 рублей, после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов ФИО8 №14 информацию с представленными паспортом, справкой о доходах за 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ и копией трудовой книжки, содержащие заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы ФИО8 №14 в должности экспедитора ООО «Сокол» (розничная торговля продуктами питания), сумме ежемесячной заработной платы в размере 41 057 рублей 66 коп., а также произвела фотосъемку ФИО8 №14

Далее, менеджер по работе с клиентами ФИО8 №28, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные ФИО8 №14 заведомо недостоверные сведения о четырех дополнительных контактных лицах родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, которые были заранее подготовлены ФИО1, для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона, и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита Х.. 

ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 42 мин. ФИО8 №28, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита ФИО8 №14 в сумме 1 010 000 рублей с содержащимися заведомо для ФИО1 и ФИО2 ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – ФИО8 №14 на рассмотрение в уполномоченный орган. 

Впоследствии ДД.ММ.ГГГГ Банком в предоставлении ФИО8 №14 кредита в сумме 1 100 000 рублей было отказано по независящим от действий членов организованной группы ФИО1 и ФИО2 ввиду полученных сотрудником безопасности Банка сведений о предоставлении Х., действовавшим под влиянием обмана, ложных и недостоверных сведений о трудоустройстве.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2, реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику и желая их наступления, путем обмана работника «АТБ» (АО) ФИО8 №28 и злоупотребления доверием ФИО8 №14, пытались похитить денежные средства «АТБ» (АО) в особо крупном размере 1 010 000 рублей, однако не довели свои преступные действия до конца по не зависящим от них обстоятельствам. 

Кроме того, в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО1, находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), в составе организованной группы, путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего. 

Для совершения преступления ФИО1, как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы ФИО2 В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей ФИО1 отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а ФИО2 роль исполнителя.

В соответствии с преступным планом ФИО1, она и ФИО2 должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом ФИО1 должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора. 

С целью совершения хищения денежных средств, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени. 

Наряду с этим, ФИО1 и ФИО2, согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках. 

Организованная группа, созданная и возглавляемая ФИО1, обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – ФИО1, которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись ФИО1 в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно ФИО1 и зависимость от ее решений, исполнение указаний ФИО1

Члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы. 

Далее, в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО2, находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей ФИО1 преступную роль в их совместной преступной деятельности, достоверно зная о том, что ранее знакомая ФИО8 №13 испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнюю для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом последнюю в преступный план участников организованной группы. 

В этот же период времени, ФИО2, реализуя единый с ФИО1 преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), посредством телефонной связи обратилась к ФИО8 №13 с предложением оформить на ее имя кредит в «АТБ» (АО) в сумме 600 000 рублей с погашением кредита по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на ее имя. При этом, сообщив ФИО8 №13, заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (ФИО5 и ФИО2) будут оплачивать самостоятельно. 

ФИО8 №13, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы ФИО2 и ФИО1, доверяя последним, на предложение ФИО2 ответила своим согласием. 

В это же время ФИО2, заполучив согласие ФИО8 №13, при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила ФИО1 о согласии ФИО8 №13 выступить в качестве заемщика. 

Далее ФИО1, в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая анкетными и паспортными данными ФИО8 №13, используя неустановленный компьютер, изготовила справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за семь месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в неё заведомо ложные сведения, согласно которым ФИО8 №13 якобы работала в Обществе с ограниченной ответственностью «Магнат» (купля продажа промышленными товарами) с ежемесячным доходом в размере 42 000 рублей, а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о занимаемой должности бухгалтера, о контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 13 час. 24 мин., ФИО2, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности, выполняя отведенную ей роль, на общественном транспорте доставила ФИО8 №13 из 

<

адрес> к неустановленному следствием кафе, расположенному в районе «Саян» гор. Улан-Удэ, где находящаяся там же и в это же время ФИО1 передала ФИО8 №13 изготовленную на ее имя справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за семь месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для нее и ФИО2 ложные сведения согласно которым ФИО8 №13 якобы работала в ООО «Магнат» с ежемесячным доходом в размере 42 000 рублей, а также недостоверные сведения о занимаемой должности бухгалтера и контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления данных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита. При этом, умышленно вводя ФИО8 №13 в заблуждение относительно последующего погашения ФИО1 и ФИО2 возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту. 

После чего, ФИО2 и ФИО1, за рулем автомобиля марки «ToyotaVenza» государственный регистрационный знак 

<

***>/RUS, доставила ФИО8 №13 к филиалу «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенному по адресу: 

<

адрес>, а ФИО8 №13, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, исполняя указания ФИО1 и ФИО2 прошла в помещение Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>, где передала сотруднику по кредитованию – универсальному менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) ФИО8 №27 справку о доходах за 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для ФИО1 и ФИО2 фиктивные сведения о доходах ФИО8 №13 и недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 13 час. 24 мин., универсальный менеджер по работе с клиентами ФИО8 №27, будучи не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в филиале «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских клиентов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных ФИО8 №13 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей., после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов ФИО8 №13 информацию с представленными паспортом и справкой о доходах за 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы ФИО8 №13 в ООО «Магнат» (купля продажа промышленных товаров), сумме ежемесячной заработной платы в размере 42 000 рублей, а также произвела фотосъемку ФИО8 №13 

Далее, универсальный менеджер по работе с клиентами ФИО8 №27, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные ФИО8 №13 заведомо недостоверные сведения о трех дополнительных контактных лицах коллег, знакомых и их телефонах, которые были заранее подготовлены ФИО1, для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона, и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита ФИО8 №13. 

ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 24 мин. ФИО8 №27, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита ФИО8 №13 в сумме 600 000 рублей с содержащимися заведомо для ФИО1 и ФИО2 ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – ФИО8 №13 на рассмотрение в уполномоченный орган.

Впоследствии ДД.ММ.ГГГГ Банком в предоставлении кредита ФИО8 №13 кредита в сумме 600 000 рублей было отказано по независящим от действий членов организованной группы ФИО1 и ФИО2 обстоятельствамввиду полученных сотрудником безопасности Банка сведений о предоставлении ФИО8 №13, действовавшим под влиянием обмана, ложных и недостоверных сведений о трудоустройстве.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2, реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику и желая их наступления, путем обмана работника «АТБ» (АО) ФИО8 №27 и злоупотребления доверием ФИО8 №13, пытались похитить денежные средства «АТБ» (АО) в крупном размере 600 000 рублей, однако не довели свои преступные действия до конца по не зависящим от них обстоятельствам. 

Кроме того, в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО1, находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), в составе организованной группы, путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего. 

Для совершения преступления ФИО1, как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы ФИО2 В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей ФИО1 отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а ФИО2 роль исполнителя.

В соответствии с преступным планом ФИО1, она и ФИО2 должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом ФИО1 должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора. 

С целью совершения хищения денежных средств, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени. 

Наряду с этим, ФИО1 и ФИО2, согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках. 

Организованная группа, созданная и возглавляемая ФИО1, обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – ФИО1, которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись ФИО1 в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно ФИО1 и зависимость от ее решений, исполнение указаний ФИО1

Члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы. 

Далее, в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата в ходе следствия не установлена, ФИО2, находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей ФИО1 преступную роль в их совместной преступной деятельности, достоверно зная о том, что ранее знакомая ФИО8 №33 испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнюю для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом последнюю в преступный план участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, но не позднее 15 час. 31 мин., ФИО2, находясь в 

<

адрес> Республики Бурятия, обратилась к ФИО8 №33 оформить на ее имя кредит в «АТБ» (АО) в сумме 135 274 рублей 68 коп. с погашением кредита по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на ее имя. При этом, сообщив ФИО8 №33, заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (ФИО5 и ФИО2) будут оплачивать самостоятельно.

ФИО8 №33, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы ФИО2 и ФИО1, доверяя последним, на предложение ФИО2 ответила своим согласием. 

В это же время ФИО2 заполучив согласие ФИО8 №33, по телефонной связи сообщила ФИО1 о согласии ФИО8 №33 выступить в качестве заемщика. 

Далее ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 15 час. 31 мин., при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), путем незаконного оформления потребительского кредита на подставного заемщика – ФИО8 №33, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая анкетными и паспортными данными ФИО8 №33, используя неустановленный компьютер, изготовила справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2020 год, внеся в неё заведомо ложные сведения, согласно которым ФИО8 №33 якобы работала в Обществе с ограниченной ответственностью «Магнат» с ежемесячным доходом в размере 28 000 рублей, а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о занимаемой должности бухгалтера, о контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 15 час. 31 мин., ФИО2, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности с ФИО1, выполняя отведенную ей преступную роль в составе организованной группы, на общественном транспорте доставила ФИО8 №33 из 

<

адрес> к дополнительному офису № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес> где в припаркованной возле офиса автомобиле марки «ToyotaVenza» государственный регистрационный знак №, находившаяся ФИО1 передала ФИО8 №33 справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2020 год, содержащую заведомо для нее и ФИО2 ложные сведения согласно которым ФИО8 №33 якобы работала в ООО «Магнат» с ежемесячным доходом в размере 28 000 рублей, а также недостоверные сведения о занимаемой должности бухгалтера и контактных лицах и их телефонах. 

Далее, ФИО8 №33, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы ФИО1 и ФИО2, добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, исполняя указания ФИО1 и ФИО2 прошла в помещение дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>, где передала сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) ФИО8 №28 справку о доходах за 2020 год, содержащую заведомо для ФИО1 и ФИО2 фиктивные сведения о доходах ФИО8 №33 и недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 15 час. 31 мин., менеджер по работе с клиентами ФИО8 №28, будучи не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: 

<

адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских клиентов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных ФИО8 №33 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 135 274 рубля 68 коп., после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов ФИО8 №33 информацию с представленными паспортом и справкой о доходах за 2020 год, содержащую заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы ФИО8 №33 в ООО «Магнат», сумме ежемесячной заработной платы в размере 28 000 рублей, а также произвела фотосъемку ФИО8 №33 

Далее, менеджер по работе с клиентами ФИО8 №28, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные ФИО8 №33 заведомо недостоверные сведения о четырех дополнительных контактных лицах коллег и знакомых и их телефонах, которые были заранее подготовлены ФИО1, для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона, и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита Ф.. 

ДД.ММ.ГГГГ в 15 час. 31 мин. ФИО8 №28, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита ФИО8 №33 в сумме 135 274 рублей 68 коп. с содержащимися заведомо для ФИО1 и ФИО2 ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – ФИО8 №33 на рассмотрение в уполномоченный орган. 

Впоследствии ДД.ММ.ГГГГ Банком в предоставлении ФИО8 №33 кредита в сумме 135 274 рублей 68 коп. было отказано по независящим от действий членов организованной группы ФИО1 и ФИО2 обстоятельствам ввиду полученных сотрудником безопасности Банка сведений о предоставлении Ф., действовавшим под влиянием обмана, ложных и недостоверных сведений о трудоустройстве.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2, реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику и желая их наступления, путем обмана работника «АТБ» (АО) ФИО8 №28 и злоупотребления доверием ФИО8 №33, пытались похитить денежные средства «АТБ» (АО) в сумме 135 274 рубля 68 коп., однако не довели свои преступные действия до конца по не зависящим от них обстоятельствам. 

Постановлением Октябрьского районного суда г. Улан-Удэ от ДД.ММ.ГГГГ уголовное дело по ст. 159 ч.1 УК РФ в отношении ФИО1 прекращено в связи с истечением сроков давности уголовного преследования. 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

Исследовав вышеуказанные доказательства, суд находит их допустимыми, относимыми и достоверными, а их совокупность – объективно подтверждающими виновность ФИО5, ФИО2, ФИО3, ФИО4 в совершении преступлений, указанных в описательной части приговора. Вина подсудимых по каждому преступлению, указанному в описательной части приговора, подтверждается доказательствами - показаниями подсудимых ФИО5, ФИО2, данных в ходе судебного заседания, показаниями подсудимых ФИО3, ФИО4, данными в ходе предварительного следствия и подтвержденными в судебном заседании, показаниями представителей потерпевших, свидетелей, письменными доказательствами.

Анализируя показания подсудимых ФИО5 и ФИО2, данных в судебном заседании, ФИО3, ФИО4 в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, суд критически оценивает их показания, отрицающие участие в организованной группе при совершении хищения имущества ПАО КБ «Восточный» (ПАО «Совкомбанк»), ООО МФК «ОТП Финанс», «АТБ» АО, а также показания ФИО5 и ФИО2 о наличии единого умысла при оформлении кредитов на Н., Э., Х., С, Ф., ФИО8 №13 и необходимости квалификации их действий как единый неоконченный состав по фактам оформления кредита на указных лиц, суд полагает, что указные показания даны подсудимыми с целью избежания уголовной ответственности либо смягчения наказания за содеянное. При этом суд исходит из совокупности исследованных судом доказательств – показаний свидетелей - работников финансовых учреждений и лиц, в отношении которых были оформлены кредитные договоры с использованием недостоверных сведений о месте работы, заработной платы и иные. Также судом учитываются полученные в рамках проведения оперативно-розыскных мероприятий «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении ФИО5, ФИО2, ОРМ «Опрос» ФИО2

Судом на основании совокупности вышеприведенных доказательств при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора установлено, что ФИО5, испытывая материальные затруднения, из корыстных побуждений, с целью получения стабильного преступного материального дохода создала организованную группу для совершения хищений денежных средств путем незаконного оформления в кредитных организациях (банках, компаниях), фиктивных договоров кредитования и договоров целевых займов на имена подставных лиц (заемщиков), вымышленным данным о их платежеспособности и благонадежности. В состав данной организованной группы ФИО5 в один из дней декабря, но не позднее ДД.ММ.ГГГГг. вовлекла ФИО3, не имевшую постоянного источника дохода, которой была отведена роль подыскивать паспорта граждан Российской Федерации для оформления товарных кредитов и хищения денежных средств без ведома, участия и согласия лиц, на чьи данные были оформлены паспорта за стабильное получение незаконной материальной выгоды от совместной преступной деятельности. В это же время ФИО5 в целях облегчения преступной деятельности организованной группы, вовлекала в ее состав ФИО4, являющуюся управляющей мебельными салонами ИП Б., ИП Г.. 

В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей ФИО1 отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а ФИО3 и ФИО4 – роли исполнителей. 

Заранее готовясь к совершению преступлений ФИО1, как лидер созданной ею преступной группы, разработала план совместной преступной деятельности по хищению денежных средств, принадлежащих ПАО «Восточный экспресс Банк», ООО МФК «ОТП Финанс», детали которого довела до каждого члена организованной группы.

В соответствии с преступным планом ФИО1 - ФИО4 должна была заниматься оформлением в программном обеспечении электронных заявок на предоставление кредитов с внесением в них заведомо ложных сведений о номерах контактных телефонов, месте жительства и месте доставки товара, изготовлением пакетов документов, необходимых для оформления фиктивных кредитных договоров на имена подставных лиц (заемщиков).

При этом для достижения желаемого результата, а именно получения кредита, ФИО4 с целью хищения заемных денежных средств членами организованной группы планировалось сообщать в электронной кредитной заявке на получение кредита заведомо фиктивные (недостоверные) сведения о личном обращении подставного лица (заемщика), местах жительства заемщика, местах доставки товара, о номерах контактных телефонов, местах работы и занимаемой должности, доходах, заранее подготовленными ФИО1, в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками торговой организации (специалистами по обработке данных), для последующего предоставления заведомо ложных сведений о платежеспособности потенциального заемщика, заведомо ложные данные о месте работы, занимаемой должности, ежемесячном и дополнительном доходах заемщика, то есть о материальном положении заемщика и его платежеспособности.

ФИО3 должна была подыскивать паспорта для оформления фиктивных кредитных договоров (договоров займов) с заведомо ложными сведениями о материальном положении подставных лиц (заемщиков), их месте работы и должности, контактных телефонах, местах жительства и доставке товара. 

Также ФИО1 и ФИО3, согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки сотрудникам торговой организации с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в кредитных заявках заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны, а в случае осуществления телефонных звонков с целью проверки представленных сведений, члены организованной группы ФИО1 и ФИО3, либо привлеченные ими лица, должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию о платежеспособности потенциального заемщика, заведомо ложные данные о месте работы, занимаемой должности, ежемесячном и дополнительном доходах заемщика, о материальном положении заемщика, подтверждая указанные в кредитных заявках ложные сведения о заемщике. 

ФИО1 и члены организованной группы – ФИО3 и ФИО4, преследуя цель незаконного обогащения, планировали совершение преступлений – хищений денежных средств Банков (Компании) в зависимости, как от личной потребности в денежных средствах, так и для продолжения существования организованной группы и возникновения умысла на хищение определенной суммы денежных средств. 

Таким образом, разработанный ФИО1 план совместных преступных действий предусматривал согласованное и последовательное выполнение участниками организованной группы действий, направленных на достижение преступного результата, а именно – хищение денежных средств ПАО КБ «Восточный», ООО МФК «ОТП Финанс» путем оформления кредитных договоров и договоров целевых займов на подставных лиц (заемщиков). 

В преступные обязанности ФИО1, как лидера организованной группы, с момента ее образования входило: - планирование, в том числе даты и времени совершения преступлений, распределение ролей между членами организованной группы, координация их работы, принятие решений о размере (суммах) похищаемых денежных средств; - изыскание паспорта, для оформления фиктивных кредитных договоров (договоров займов) с заведомо ложными сведениями о материальном положении подставных лиц (заемщиков), их месте работы и должности, контактных телефонах, местах жительства и доставке товара; -проверка заемщика по базам данных УФССП России по Республике Бурятия, имеющих свободный доступ в сети Интернет, на отсутствие исполнительных листов и задолженностей, базе кредитных историй на отсутствие просрочек и наличию положительной кредитной истории; - предоставление сим-карт для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки с целью подтверждения сведений о заемщике, предоставление сведений о контактных и рабочих телефонах заемщиков, его родственников и знакомых, в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками торговой организации, ИП (специалистами по обработке данных) на данные номера; -подготовка фиктивных сведений о заемщике, его месте работы и должности, размере среднемесячного и дополнительного доходах, сведений о родственниках и знакомых; - реализация товара, приобретенного в кредит; -распределение между членами организованной группы денежных средств, полученных от реализации товара, приобретенного в кредит; -выплата денежного вознаграждения ФИО3 и ФИО4 за исполнение преступных планов; - частичное погашение возникшей кредиторской задолженности по кредитам (займам), оформленным на имена подставных лиц с целью конспирации преступных действий членов организованной группы и для дальнейшего продолжения преступной деятельности.

Кроме этого в обязанности ФИО1, как организатора организованной преступной группы, входил учет и распределение денежных средств, полученных от реализации товара, приобретенного на похищенные денежные средства, при этом денежные средства распределялись ею между членами организованной группы как для использования в личных целях, так и для продолжения преступной деятельности, а именно: - для приобретения «сим-карт», использовавшихся при совершении преступлений; - для частичного погашения кредиторской задолженности с целью сокрытия фактов совершенных преступлений. 

В обязанности ФИО4, как активного участника организованной группы, возглавляемой ФИО1, входило: - составление электронной заявки с заведомо ложными сведениями о заемщике; - направление электронной заявки на рассмотрение сотруднику торговой организации, ИП (специалисту по обработке данных) с внесенными в нее ложными сведениями о месте проживания, контактных номерах телефонов, что обеспечивало заключение фиктивных кредитных договоров (договоров займов); - оформление (подписание) пакета документов на имена подставных лиц (заемщиков), необходимого для заключения кредитных договоров (договоров займов); - копирование копий паспортов граждан РФ при оформлении заявок на получение кредита и формирование кредитного досье.

В преступные обязанности ФИО3, как активного участника преступной группы, возглавляемой ФИО1, входило: - поиск и представление в распоряжение организованной группы паспортов граждан Российской Федерации; - передача паспортов граждан Российской Федерации в мебельные салоны по месту работы ФИО4, подписание вместо подставного лица (заемщика) фиктивных кредитных договоров (договоров займов), оформленных ФИО4; - отвечать на телефонные звонки сотрудников торговой организации, ИП (специалистов по обработке данных) при проверке благонадежности и местах жительства заемщиков, под видом заемщиков, их родственников и знакомых, подтверждая указанные в кредитной заявке заведомо ложные сведения о заемщиках; - реализация товара, приобретенного в кредит.

Таким образом, ФИО1 создала устойчивую организованную группу из трех лиц, заранее объединившихся для совершения преступлений. 

Организованная группа, созданная и возглавляемая ФИО1, обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – ФИО1, которая заранее объединила под своим руководством лиц для совершения преступлений; распределила роли между участниками организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием посредством оформления фиктивных договоров кредитования (договоров займов); направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись ФИО1 в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью членов организованной группы непосредственно ФИО1 и их зависимость от ее решений, исполнение ими указаний ФИО1

Таким образом, члены организованной группы, созданной и возглавляемой ФИО1: ФИО3 и ФИО4, объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств Банков (компаний), предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, совершали однотипные хищения денежных средств Банка (Компаний), используя служебное положение ФИО4, путем оформления кредитных договоров на подставных лиц (заемщиков).

Кроме того, ФИО5 в силу материальных затруднений создала организованную группу для совершения хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), путем незаконного оформления фиктивных кредитов на подставных лиц (заёмщиков). При этом ФИО1 обладала достаточными познаниями в области предоставления и оформления кредитных обязательств физическим лицам, ранее уже совершая незаконные действия по оформлению фиктивных кредитных обязательств на имена подставных лиц (заёмщиков), в связи с чем имела преступный опыт в совершении данных преступлений. 

В один из дней 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в состав организованной группы Тарнуева вовлекла свою знакомую ФИО2, предложив последней за совершение ею незаконных преступных действий по хищению денежных средств, принадлежащих собственнику, стабильное получение материальной выгоды в размере части похищенных денежных средств. Таким образом, ФИО1 и ФИО2 заранее объединились в организованную группу для совершения тяжких преступлений – хищений денежных средств собственника, путем оформления фиктивных кредитных обязательств на подставных лиц (заёмщиков), с целью извлечения материального дохода. В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей ФИО1 отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а ФИО2 роль исполнителя.

Заранее готовясь к совершению преступлений, ФИО1, обладая специальными познаниями в сфере кредитования, как лидер созданной ею организованной группы, разработала план совместной преступной деятельности по хищению денежных средств, принадлежащих собственнику – «АТБ» (АО), детали которого довела до участника организованной группы ФИО2

В соответствии с преступным планом ФИО1, она и ФИО2 должны были подыскивать лиц для оформления фиктивных кредитных договоров, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставных лиц – заемщиков, их месте работы и занимаемой должности, контактных лицах и их телефонах, месте жительства. При этом ФИО1 должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию для заключения кредитных договоров. 

Кроме этого с целью совершения хищения денежных средств, для оформления фиктивных кредитных договоров, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2 совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени. 

Также ФИО1 и ФИО2, согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы ФИО1 и ФИО2 должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках. 

Для достижения желаемого результата, а именно хищения денежных средств путем оформления фиктивного кредита, членами организованной группы планировалось сообщать в заявлении (заявке) на получение кредита заведомо ложные сведения о платежеспособности потенциального заемщика, месте работы, занимаемой должности, ежемесячном доходе заемщика, месте жительства, о материальном положении заемщика, а также заключать от имени заемщика договоры страхования заемщика, что обеспечивало видимость благонадежности заемщика, его платежеспособности и принятие Банком на основании представленных сведений положительных решений о выдаче заведомо необеспеченного и неоплачиваемого кредита. 

Таким образом, разработанный ФИО1 план совместных преступных действий предусматривал согласованное и последовательное выполнение участниками организованной группы действий, направленных на достижение желаемого преступного результата, а именно хищение денежных средств собственника путем оформления фиктивных кредитных обязательств на подставных лиц – заёмщиков. 

ФИО1 и ФИО2, преследуя цель незаконного обогащения, планировали совершение новых преступлений – хищений денежных средств Банка в зависимости, как от личной потребности в денежных средствах, так и для продолжения существования организованной группы и возникновения умысла на совершение конкретного преступления, хищения определенной суммы денежных средств, а также положительного поиска подставного лица. 

В преступные обязанности ФИО1, как лидера организованной группы, с момента ее образования входило: планирование, в том числе даты и времени совершения преступлений, распределение ролей между членами организованной группы, координация их работы, принятие решений о размере (суммах) похищаемых денежных средств; изготовление поддельных копий документов, а именно: справок о доходах (формы 2-НДФЛ), копий трудовых книжек с внесением в них ложных данных о месте их работы, платежеспособности, что обеспечивало заключение фиктивных кредитных договоров; контроль за действиями заемщика при оформлении кредита; распределение между членами организованной группы денежных средств, полученных в качестве кредита, выплата денежного вознаграждения подставным лицам (заемщикам); выплата денежного вознаграждения ФИО2; частичное погашение возникшей кредиторской задолженности по кредитам, оформленным на имена подставных лиц, с целью конспирации преступных действий членов организованной группы и для дальнейшего продолжения преступной деятельности.

Кроме этого в обязанности ФИО1, как организатора организованной преступной группы входил учет и распределение похищенных денежных средств, при этом похищенные денежные средства распределялись ею между членами организованной группы как для использования в личных целях, так и для продолжения преступной деятельности, а именно: для обеспечения доставки подставных лиц к месту оформления кредитных договоров; для выплаты подставным лицам (заемщикам) денежного вознаграждения за оформление кредитов; для приобретения «сим-карт», использовавшихся при совершении преступлений; для частичного погашения кредиторской задолженности с целью сокрытия фактов совершенных преступлений.

В преступные обязанности ФИО2, как активного участника преступной группы входило: подыскание граждан из числа жителей гор. Улан-Удэ и Республики Бурятия, на которых можно было оформить кредиты, их убеждение путем обмана заключить кредитный договор; получение персональных сведений на подставных лиц (заемщиков), в том числе от ФИО1; получение от ФИО1 средств связи с «сим-картами» для подставных лиц с целью их использования членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег (знакомых); встреча и доставление подставных лиц (заемщиков) к месту оформления кредита в «АТБ» (АО); отвечать на телефонные звонки сотрудников Банка при проверке благонадежности и места жительства заемщиков, под видом заемщиков, их родственников и коллег, подтверждая указанные в анкете (заявке) заведомо ложные сведения о заемщиках; производить выплаты денежного вознаграждения подставным лицам (заемщикам) по согласованию с ФИО1; частичное погашение возникшей кредиторской задолженности по кредитам, оформленным на имена подставных лиц, с целью конспирации преступных действий членов организованной группы и для дальнейшего продолжения преступной деятельности.

Таким образом, ФИО1, действуя с прямым преступным умыслом, создала устойчивую организованную группу из двух лиц, заранее объединившихся для совершения тяжкого преступления. 

Организованная группа, созданная и возглавляемая ФИО1, обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – ФИО1, которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись ФИО1 в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы и зависимость от ее решений, исполнение указаний ФИО1

Члены организованной группы ФИО1 и ФИО2, объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы. 

Доводы ФИО5 о причастности к совершению преступлений свидетеля ФИО8 №7, который фактически руководил действиями при оформлении кредитов в «АТБ» АО, также к причастности ФИО8 №16 по данным фактам, суд признает несостоятельными и опровергающимися показаниями свидетеля ФИО8 №7 в судебном заседании, отрицавшего свое участие в оформлении кредитов при рассматриваемых событиях. Также из анализа показаний свидетеля ФИО8 №16, допрошенной в ходе судебного заседания и ходе предварительного следствия также не усматривается ее участие при совершении преступлений, изложенных в описательной части приговора.

Исследовав материалы оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок», «Снятие информации», «Прослушивание телефонных переговоров», «Опрос», представленные стороной обвинения в качестве доказательств совершения подсудимыми инкриминируемых преступлений, суд находит, что они соответствуют требованиям Федерального закона «Об оперативно-розыскной деятельности». Результаты проведенных ОРМ суд принимает в основу приговора, поскольку они получены в соответствии с требованиями закона. Оснований для признания результатов оперативно-розыскных мероприятий недопустимым доказательством не имеется, суд полагает необходимым положить их в основу приговора. 

Оснований для признания недопустимым доказательством – ОРМ «Опрос», проведенного в отношении ФИО2, ввиду того, что последняя при данном мероприятии находилась в состоянии алкогольного опьянения, не имеется, поскольку данных, подтверждающих нахождение ФИО2 в таком состоянии, например акт медицинского освидетельствования на состояние опьянения материалы уголовного дела не содержат. Судом не установлено, нарушений закона, влекущих недопустимость данного доказательства в ходе предварительного следствия. 

Учитывая примечание к ст. 158 УК РФ, согласно которому крупным размером в статьях главы 21 УПК РФ признается стоимость имущества, превышающая 250 000 рублей, а особо крупным – 1 000 000 рублей, суд считает доказанными квалифицирующие признаки - с причинением крупного и особо крупного размеров. 

Квалифицирующий признак «с использованием своего служебного положения » по эпизодам хищения имущества, принадлежащего ПАО КБ «Восточный» (ПАО «Совкомбанк»), ООО МФК «ОТП Финанс» обоснованно вменен ФИО4, которая являлась управляющей мебельными салонами, выполняя организационно-распорядительные и административно-хозяйственные полномочия, имея функции сотрудника торговой организации, уполномоченного на оформление кредитных договоров. При этом согласно предъявленному обвинению именно ФИО4 вменено хищение чужого имущества с использованием своего служебного положения, поэтому квалифицирующий признак «с использованием своего служебного положения» подлежит исключению из действий ФИО5 и ФИО3 по указанным фактам. При этом подлежит исключению из квалификации действий подсудимых ФИО5, ФИО3, ФИО4 по эпизодам хищения имущества, принадлежащего ПАО КБ «Восточный» (ПАО «Совкомбанк»), ООО МФК «ОТП Финанс» квалифицирующий признак «путем злоупотребления доверием», как излишне вмененный, поскольку действия подсудимых были направлены на совершение преступлений путем обмана финансовых организаций. 

При этом квалифицирующие признаки «путем обмана и злоупотребления доверием» по фактам хищений имущества, принадлежащего «АТБ» АО обоснованно вменены подсудимым ФИО5 и ФИО2 и подтверждаются показаниями свидетелей, как сотрудников банка, которым были предоставлены ложные сведения относительно платежеспособности и благонадежности заемщиков, так и лиц, выступавших в качестве заемщиков при оформлении фиктивных кредитных договоров, которые доверяли подсудимым и были введены в заблуждение относительно порядка оплаты кредитов и последствий образования задолженности по ним. 

На основании вышеизложенного суд считает вину ФИО5, ФИО2, ФИО3, ФИО4 в совершении преступлений, указанных в описательной части приговора полностью доказанной. 

Действия ФИО1 суд квалифицирует: 

1. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 72 492 рубля, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

2. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 40 994 рубля, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

3. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 74 999 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

4. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 67 997 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

5. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 3000 000 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере. 

6. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 1000 000 рублей, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере, но не доведенное до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

7. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 228 832 рубля 95 копеек, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой. 

8. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 1000 000, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

9. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 239325 рублей 32 копейки, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.

10. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 224 790 рублей 62 копейки, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.

11. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 239 325 рублей 32 копейки, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой. 

12. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 50 000 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.

13. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 100 000 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.

14. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 3 000 000 рублей, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, но не доведенное до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.

15. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 100 000 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.

16. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 1 150 000 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

17. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 1 350 000 рублей, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, но не доведенное до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.

18. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 1 010 000 рублей, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, но не доведенное до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.

19. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 600 000 рублей, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, организованной группой, но не доведенное до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.

20. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 135274 рубля 68 копеек, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, но не доведенное до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.

Действия ФИО2 суд квалифицирует: 

1. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 228 832 рубля 95 копеек, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой. 

2. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 1000 000, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

3. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 239325 рублей 32 копейки, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.

4. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 224 790 рублей 62 копейки, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.

5. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 239 325 рублей 32 копейки, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой. 

6. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 50 000 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.

7. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 100 000 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.

8. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 3 000 000 рублей, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, но не доведенное до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.

9. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 100 000 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.

10. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 1 150 000 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

11. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 1 350 000 рублей, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, но не доведенное до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.

12. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 1 010 000 рублей, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, но не доведенное до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.

13. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 600 000 рублей, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, организованной группой, но не доведенное до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.

14. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 135274 рубля 68 копеек, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, но не доведенное до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.

Действия ФИО3 суд квалифицирует: 

1. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 72 492 рубля, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

2. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 40 994 рубля, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

3. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 74 999 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

4. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 67 997 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

Действия ФИО4 суд квалифицирует: 

1. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 72 492 рубля, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой.

2. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 40 994 рубля, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой.

3. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 74 999 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой.

4. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 67 997 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимых, наличие смягчающих, наказание обстоятельств, а также влияние назначенных наказаний на исправление осужденных и условия жизни их семей. 

В отношении подсудимой ФИО5 смягчающими наказание обстоятельствами суд усматривает: частичное признание вины, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, сына-студента, неудовлетворительное состояние здоровья подсудимой, оказание помощи матери, имеющей инвалидность, положительные характеристики, отсутствие судимости. 

В отношении подсудимой ФИО2 смягчающими наказание обстоятельствами суд усматривает: частичное признание вины, наличие на иждивении двоих несовершеннолетних детей, неудовлетворительное состояние здоровья подсудимой, положительные характеристики, отсутствие судимости. 

В отношении подсудимой ФИО3 смягчающими наказание обстоятельствами суд усматривает: частичное признание вины, наличие на иждивении двоих несовершеннолетних детей, неудовлетворительное состояние здоровья супруга подсудимой, положительные характеристики, отсутствие судимости.

В отношении подсудимой ФИО4 смягчающими наказание обстоятельствами суд усматривает: частичное признание вины, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, у которого неудовлетворительное состояние здоровья, оказание помощи родной бабушке, у которой неудовлетворительное состояние здоровья, положительные характеристики, отсутствие судимости.

Отягчающих наказание обстоятельств в отношении подсудимых не имеется. 

С учетом фактических обстоятельств совершенных преступлений, данных о личности подсудимых, наличия смягчающих, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу, что исправление подсудимых, достижение социальной справедливости и иных целей наказания возможно при назначении подсудимым за каждое преступление наказания в виде лишения свободы. При этом совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, роли подсудимых при совершении преступлений, а также фактические обстоятельства дела позволяют суду сделать вывод о возможности исправления ФИО2, ФИО3, ФИО4 путем назначения наказания в виде лишения свободы без его реального отбывания с применением положений ст. 73 УК РФ. Учитывая роль подсудимой ФИО5 при рассматриваемых преступлениях, суд не находит возможным применение в отношении ФИО5 положений ст. 73 УК РФ. 

Судом обсуждался вопрос о назначении подсудимым в качестве дополнительных видов наказания - штрафа и ограничения свободы, предусмотренных санкцией ч.4 ст. 158 УК РФ, однако с учетом наличия смягчающих наказание обстоятельств пришел к выводу об отсутствии необходимости их назначения.

Оснований для постановления приговора без назначения наказания, освобождения подсудимых от уголовной ответственности и наказания не имеется, также не имеется оснований для применения ст. 64 УК РФ, поскольку судом не установлено исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных подсудимыми преступлений. С учетом фактических обстоятельств совершенных подсудимыми преступлений и степени их общественной опасности, суд не усматривает оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ. 

В соответствии с п.«б» ч.1 ст.58 УК РФ отбывание наказания в виде лишения свободы ФИО5 суд считает необходимым назначить в колонии общего режима.

Вместе с тем судом установлено, что у подсудимой ФИО5 на иждивении находится малолетний ребенок Т., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Ограничений, установленных ч.1 ст. 82 УК РФ для применения отсрочки отбывания наказания в отношении ФИО5, суд не установил, в связи с чем суд считает возможным применить положения ст.82 УК РФ об отсрочке отбывания наказания до достижения ее ребенком 14-летнего возраста, поскольку считает, что исправление подсудимой возможно без изоляции от общества в условиях занятости воспитанием ребенка. 

При рассмотрении вопроса о возмещении процессуальных издержек в соответствии со ст.131-132 УПК РФ суд, с учетом материального положения подсудимых, наличия у них на иждивении несовершеннолетних детей, проведение ряда следственных действий ввиду организации дополнительного расследования, а также не проведение ряда судебных заседаний по объективным причинам, в связи со срывами судебных заседаний не по воле подсудимых, суд считает возможным частично освободить их от взыскания процессуальных издережек, связанных с оказанием юридической помощи адвокатами в ходе предварительного следствия и в судебном заседании, полагая возможным взыскать в доход федерального бюджета процессуальные издержки в виде вознаграждения адвокатов за оказание юридической помощи в ходе предварительного следствия и в судебном заседании в размере 150 000 рублей с каждой подсудимой. 

Суд, рассмотрев исковые заявления ООО МФК «ОТП Финанс» о взыскании с подсудимых ФИО5, ФИО3, ФИО4 материального ущерба в размере 115993 рубля, учитывая, что согласно поступившему ответу на запрос из ООО МФК «ОТП Финанс» задолженность по кредитному договору в размере 40 994 рублей уступлена ООО «Платан», в связи с чем на основании положений ст.1064 ГК РФ суд считает необходимым удовлетворить исковые требования о взыскании с подсудимых ФИО5, ФИО3, ФИО4 в солидарном порядке материального ущерба в размере 74 999 рублей в пользу ООО МФК «ОТП Финанс». При этом ООО «Платан» вправе обратиться в суд с исковым заявлением о взыскании суммы в размере 40 999 рублей в порядке гражданского судопроизводства. 

При рассмотрении искового заявления ПАО «Совкомбанк» (реорганизованное в форме присоединения ПАО «Восточный экспресс банк») о взыскании с ФИО5, ФИО3, ФИО4 материального ущерба в размере 126 944 рублей 40 копеек, на основании положений ст.1064 ГК РФ считает необходимым удовлетворить исковые требования и взыскать с ФИО5, ФИО3, ФИО4 в солидарном порядке материальный ущерб в размере 126 944 рублей 40 копеек. 

Учитывая ходатайство представителя потерпевшего И. о передаче гражданского иска «Азиатско-Тихоокеанский Банк» АО для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства ввиду необходимости произведения дополнительных расчетов, суд считает необходимым передать указанный иск для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. 

На основании ст.104.1 УК РФ кухонный гарнитур «Асти 240» с навесными шкафами светлого цвета и напольными шкафами темного цвета со столешницей светлого цвета в крапинку; шкаф-купе трехстворчатый коричневого цвета с зеркалом РИМ-180, стол-приставку Венге, диван коричневого цвета, обтянутый тканью микровелюр, на подлокотниках которого имеются деревянные накладки цвета венге - подлежат конфискации в доход государства. 

Решая судьбу вещественных доказательств, суд руководствуется ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-299, 304, 307-310, 313 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить наказание: 

1. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 72 492 рубля в виде лишения свободы сроком на 3 года; 

2. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 40 994 рубля в виде лишения свободы сроком на 3 года; 

3. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 74 999 рублей в виде лишения свободы сроком на 3 года; 

4. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 67 997 рублей в виде лишения свободы сроком на 3 года; 

5. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 3000 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 3 года 2 месяца; 

6. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 1000 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 8 месяцев; 

7. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму228 832 рубля 95 копеек в виде лишении свободы сроком на 3 года; 

8. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 1000 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 3 года 2 месяца; 

9. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 239325 рублей 32 копейки в виде лишения свободы сроком на 3 года; 

10. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 224 790 рублей 62 копейки в виде лишения свободы сроком на 3 года;

11. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 239 325 рублей 32 копейки в виде лишения свободы сроком на 3 года; 

12. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 50 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 3 года; 

13. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 100 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 3 года;

14. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 3 000 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 8 месяцев; 

15. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 100 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 3 года;

16. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 1 150 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 3 года 2 месяца; 

17. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 1 350 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 8 месяцев; 

18. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 1 010 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 8 месяцев; 

19. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 600 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев; 

20. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 135274 рубля 68 копеек в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний назначить ФИО1 наказание в виде 6 лет лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

На основании ч.1 ст.82 УК РФ отсрочить ФИО1 реальное отбывание наказания до достижения 14-летнего возраста ребенком Т., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. 

Меру пресечения в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлении приговора в законную силу. Зачесть при необходимости в срок отбытия наказания время содержания ФИО1 под стражей с ДД.ММ.ГГГГ, из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима. 

ФИО2 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить наказание: 

1. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 228 832 рубля 95 копеек в виде лишении свободы сроком на 2 года 10 месяцев; 

2. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 1000 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 3 года; 

3. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 239325 рублей 32 копейки в виде лишения свободы сроком на 2 года 10 месяцев; 

4. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 224 790 рублей 62 копейки в виде лишения свободы сроком на 2 года 10 месяцев;

5. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 239 325 рублей 32 копейки в виде лишения свободы сроком на 2 года 10 месяцев; 

6. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 50 000 рублей виде лишения свободы сроком на 2 года 10 месяцев; 

7. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 100 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 10 месяцев;

8. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 3 000 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев; 

9. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 100 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 10 месяцев;

10. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 1 150 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 3 года; 

11. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 1 350 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев; 

12. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 1 010 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев; 

13. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 600 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 4 месяца; 

14. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 135274 рубля 68 копеек в виде лишения свободы сроком на 2 года 4 месяца.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний назначить ФИО2 наказание в виде 5 лет лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 5 лет. На период испытательного срока возложить на условно осужденную обязанности: встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных по месту жительства, куда являться один раз в месяц для регистрации; не менять без уведомления указанного органа постоянное место жительства.

Меру пресечения - подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. Зачесть при необходимости в срок отбытия наказания время содержания ФИО2 под стражей с ДД.ММ.ГГГГ 

ФИО3 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить наказание:

1. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 72 492 рубля в виде лишения свободы сроком на 2 года 10 месяцев; 

2. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 40 994 рубля в виде лишения свободы сроком на 2 года 10 месяцев; 

3. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 74 999 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 10 месяцев; 

4. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 67 997 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 10 месяцев.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний назначить ФИО3 наказание в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным, с испытательным сроком 4 года. На период испытательного срока возложить на условно осужденную обязанности: встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных по месту жительства, куда являться один раз в месяц для регистрации; не менять без уведомления указанного органа постоянное место жительства.

Меру пресечения в виде домашнего ареста отменить, при необходимости зачесть время содержания под домашним арестом с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ 

ФИО4 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить наказание: 

1. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 72 492 рубля в виде лишения свободы сроком на 2 года 11 месяцев; 

2. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 40 994 рубля в виде лишения свободы сроком на 2 года 11 месяцев; 

3. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 74 999 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 11 месяцев; 

4. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 67 997 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 11 месяцев.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний назначить ФИО4 наказание в виде 3 лет 8 месяцев лишения свободы. 

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным, с испытательным сроком 4 года. На период испытательного срока возложить на условно осужденную обязанности: встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных по месту жительства, куда являться один раз в месяц для регистрации; не менять без уведомления указанного органа постоянное место жительства.

Меру пресечения - подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства – 

<

данные изъяты> 

На основании ст.104.1 УК РФ кухонный гарнитур «Асти 240» с навесными шкафами светлого цвета и напольными шкафами темного цвета со столешницей светлого цвета в крапинку; шкаф-купе трехстворчатый коричневого цвета с зеркалом РИМ-180, стол-приставку Венге, диван коричневого цвета, обтянутый тканью микровелюр, на подлокотниках которого имеются деревянные накладки цвета венге - по вступлению приговора в законную силу конфисковать в доход государства. 

Гражданские иски потерпевших удовлетворить. Взыскать с ФИО1, ФИО3, ФИО4 солидарно в пользу ООО МФК «ОТП Финанс» – 74 999 рублей, с ФИО1, ФИО3, ФИО4 солидарно в пользу ПАО «Совкомбанк» 126 944 рублей 40 копеек.

Гражданский иск «Азиатско-Тихоокеанский Банк» АО передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. 

Взыскать с ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4 в доход федерального бюджета процессуальные издержки в виде вознаграждения адвокатов в сумме по 150 000 рублей с каждой подсудимой.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Бурятия в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы либо апелляционного представления, осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем указать в жалобе, при этом поручать осуществление своей защиты избранным ими защитникам либо ходатайствовать о назначении таковых. 

Судья подпись Ю.А. Грудинина

Копия верна. Судья Ю.А. Грудинина

№