Дело № 1- 244/2017

ПРИГОВОР

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город ФИО1 20 сентября 2017 года

Сарапульский городской суд Удмуртской Республики в составе: председательствующего судьи Назаровой О.М.,

при секретаре Балахоновой ФИО14.,

с участием:

государственного обвинителя – ст.помощника прокурора г. Сарапула УР Семеновой Н.В.,

представителя 

<

данные изъяты>

подсудимой ФИО5 ФИО15., 

защитника- адвоката Ириной ФИО16., представившей удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении: 

ФИО5 ФИО17, 

<

данные изъяты> не судимой, 

с мерой пресечения по делу – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении (под стражей не содержалась), 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО5 ФИО18 совершила преступление против собственности при следующих обстоятельствах:

Так, ДД.ММ.ГГГГ между 

<

данные изъяты>» и ФИО5 ФИО19 (ФИО9) был заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО5 ФИО20 (ФИО9) была принята на работу в качестве кредитного специалиста и ей была подписана должностная инструкция, и присвоен персональный логин и пароль, дающий право доступа к персональным данным клиентов 

<

данные изъяты>». 

На основании Должностной инструкции кредитного специалиста, утвержденной приказом 

<

данные изъяты>», ФИО5 ФИО21. (ФИО9), будучи ознакомленная с должностной инструкцией, была обязана:

- осуществлять активное привлечение и консультирование посетителей в торговом зале и на административном пункте (далее по тексту - АП) Банка по вопросам потребительского кредитования, услуг страхования, карточным продуктам, депозитам;

- ежедневно взаимодействовать с Партнером Банка (уровень продавцов, старших продавцов и администраторов торгового зала) с целью информирования об актуальной линейке Банковских продуктов, о ведении новых продуктов и повышения лояльности к Банку;

- ежедневно выполнять план по продажам и дополнительным продуктам Банка, согласованным с Руководителем Группы;

- непосредственно взаимодействовать с клиентами и их представителями, осуществлять прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности;

- осуществлять процедуру идентификации клиентов и проверять наличие у клиента правоспособности (дееспособности) в соответствии с внутренними документами (банковскими правилами) Банка;

- изготавливать, сверять и заверять копии документов, представленных клиентом;

- оформлять кредитные договоры, договоры страхования, согласно методическим указаниям;

- своевременно исправлять ошибки в кредитных договорах и предоставлять в Банк оформленные кредитные договоры не более 10 рабочих дней с момента обнаружения ошибки оформления договора;

- обеспечивать учет, регистрацию и сохранность кредитной документации и внутренних документов Банка;

- обеспечивать сохранность информации, содержащейся в информационных письмах и распоряжениях, а также любой иной внутренней информации АП Банка;

- своевременно представлять отчетность непосредственному руководителю;

- при работе с документами проявлять аккуратность и руководствоваться правилами заполнения кредитной документации;

- исполнять указания, содержащиеся в распоряжениях и информационных письмах, получаемых от Руководителей;

- соблюдать требования «Инструкции о поведении Кредитного специалиста на Административном пункте Банка», «Положения об организации работы Административного пункта Банка» и настоящей должностной инструкции. 

- предоставлять необходимую отчетность по запросу непосредственного руководителя и вышестоящих руководителей в установленные сроки и установленной форме;

- подписывать и визировать документы, в пределах своей компетенции;

- пользоваться техническими средствами, находящимися в распоряжении Банка. 

Таким образом, ФИО5 ФИО22. (ФИО9), как кредитный специалист 

<

данные изъяты>» была в полной мере наделена организационно-распорядительными функциями в 

<

данные изъяты>», что позволило ей беспрепятственно совершить хищение денежных средств, принадлежащих вышеуказанной организации. 

ФИО5 ФИО23 (ФИО9), согласно, предоставленных полномочий, беспрепятственно в удобное для нее время, воспользовавшись своим служебным положением кредитного специалиста, осуществляла вход в единую базу 

<

данные изъяты>», в которой содержатся персональные данные клиентов вышеуказанной организации, которыми она могла воспользоваться в своих целях. 

В один из дней начала декабря 2016 года, у ФИО5 ФИО24 (ФИО9), находящейся в мебельном салоне «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение, путем обмана и злоупотребления доверием, денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>» с использованием своего служебного положения кредитного специалиста. 

Для реализации своего преступного умысла, направленного на хищение, путем обмана и злоупотребления доверием, денежных средств, с использованием своего служебного положения кредитного специалиста, ФИО5 ФИО25. (ФИО9), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда 

<

данные изъяты>» и желая их наступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, разработала преступный план хищения денежных средств, который включал в себя следующее:

- подбор клиентов, на которых можно оформить кредитные договора;

- подбор торговой организации, через которую можно обналичить денежные средства;

- подбор товара, на приобретение которого можно оформить фиктивные кредитные договора. 

Разработав преступный план, ФИО5 ФИО26. приступила к его реализации. 

Так, реализуя задуманное, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО5 ФИО27 (ФИО9), являясь кредитным специалистом 

<

данные изъяты>», и имея доступ к персональным данным клиентов 

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, находясь по адресу: 

<

адрес>, под своими учетными данными зашла в программу «

<

данные изъяты>», и осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба 

<

данные изъяты>» и желая их наступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осуществила подбор клиента, с положительной кредитной историей, подходящего для оформления фиктивного кредитного договора. С этой целью, ФИО5 ФИО28. (ФИО9), используя свое служебное положение кредитного специалиста, для получения имущественной выгоды и безвозмездного изъятия денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>» в свою собственность, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников 

<

данные изъяты>», для создания видимости якобы заключения реального кредитного договора, подготовила анкету, используя персональные данные ФИО2, подобранные ранее в базе вышеуказанного банка. Далее, с целью осуществления задуманного, ФИО5 ФИО29 (ФИО9) подобрала в сети интернет фотографию женщины, подходящей по возрасту ФИО2 и произвела ее фотографирование, скопировав фотографию в ранее подготовленную анкету. Сформировав подготовленную анкету, на имя ФИО2, ФИО5 ФИО30. (ФИО9), посредством связи интернет, используя свое служебное положение кредитного специалиста, отправила ее в 

<

данные изъяты>» для одобрения заключения кредитного договора. 

После получения положительного ответа от 

<

данные изъяты>», ФИО5 ФИО31 (ФИО9), осознавая общественную опасность использования своего служебного положения кредитного специалиста, действуя вопреки интересам организации, в которой осуществляет свою трудовую деятельность, предвидя неизбежность наступления последствий, в виде существенного нарушения прав ФИО2 и причинения имущественного вреда 

<

данные изъяты>», не имея на то оснований, оформила фиктивный кредитный договор № на имя ФИО2 на сумму 

<

данные изъяты> рублей, якобы на приобретение спального гарнитура «

<

данные изъяты>» в мебельном салоне «

<

данные изъяты>», принадлежащем 

<

данные изъяты> 

В продолжение своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО5 ФИО32. (ФИО9), являясь кредитным специалистом 

<

данные изъяты>», и имея доступ к персональным данным клиентов 

<

данные изъяты>», используя свое служебное положение, находясь по адресу: 

<

адрес>, под своими учетными данными зашла в программу «

<

данные изъяты>», и осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба 

<

данные изъяты>» и желая их наступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осуществила подбор клиента, с положительной кредитной историей, подходящего для оформления фиктивного кредитного договора. С этой целью, ФИО5 ФИО33. (ФИО9), используя свое служебное положение кредитного специалиста, для получения имущественной выгоды и безвозмездного изъятия денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>» в свою собственность, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников 

<

данные изъяты>», для создания видимости якобы заключения реального кредитного договора, подготовила анкету, используя персональные данные ФИО3, подобранные ранее в базе вышеуказанного банка. Далее, с целью осуществления задуманного, ФИО5 ФИО34. (ФИО9) подобрала в сети интернет фотографию мужчины, подходящего по возрасту последнего и произвела ее фотографирование, скопировав фотографию в ранее подготовленную анкету. Сформировав подготовленную анкету, на имя ФИО3 ФИО5 ФИО35. (ФИО9), посредством связи интернет, используя свое служебное положение кредитного специалиста, отправила ее в 

<

данные изъяты>» для одобрения заключения кредитного договора. 

После получения положительного ответа от 

<

данные изъяты>», ФИО5 ФИО36 (ФИО9), осознавая общественную опасность использования своего служебного положения кредитного специалиста, действуя вопреки интересам организации, в которой осуществляет свою трудовую деятельность, предвидя неизбежность наступления последствий, в виде существенного нарушения прав ФИО3 и причинения имущественного вреда 

<

данные изъяты>», не имея на то оснований, оформила фиктивный кредитный договор № на имя ФИО3 на сумму 

<

данные изъяты> рублей, якобы на приобретение дивана «

<

данные изъяты>» в мебельном салоне «

<

данные изъяты>», принадлежащем 

<

данные изъяты> 

Затем, доводя свой единый корыстный преступный умысел до конца, ФИО5 ФИО37. (ФИО9), используя свое служебное положение кредитного специалиста, находясь в программе «

<

данные изъяты>» под своими учетными данными, осознавая общественную опасность своих преступных действий и предвидя неизбежность их наступления, в своих корыстных целях, путем обмана и злоупотребления доверием 

<

данные изъяты>» подтвердила факт заключения между 

<

данные изъяты> Банк» и ФИО2, а также между 

<

данные изъяты>» и ФИО3 фиктивных кредитных договоров, с целью перечисления денежных средств за якобы приобретенный в мебельном салоне «

<

данные изъяты>», принадлежащем 

<

данные изъяты> товар. 

ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники 

<

данные изъяты>, введенные в заблуждение относительно реальных действий кредитного специалиста ФИО5 ФИО38. (ФИО9), и не подозревая о фиктивности кредитных договоров на имя ФИО2 ФИО3, оформленных кредитным специалистом ФИО5 ФИО39. (ФИО9) осуществили перечисление денежных средств в сумме 

<

данные изъяты> рублей на счет № 

<

данные изъяты> открытый в 

<

данные изъяты>». 

Доводя свой преступный умысел до конца, ФИО5 ФИО41. (ФИО9) ввела в заблуждение ФИО11 относительно своих реальных действительных намерений, попросила снять деньги в сумме 

<

данные изъяты> рублей, поступившие на счет 

<

данные изъяты> и передать ей. 

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО11, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО5 ФИО42 (ФИО9), находясь в неустановленном следствием месте на территории 

<

адрес> осуществила снятие со счета 

<

данные изъяты>. денежных средств в сумме 

<

данные изъяты> рублей и находясь по адресу: УР, 

<

адрес> «а» передала их ФИО5 ФИО43. (ФИО9)., которая обратила их в свою собственность. 

ФИО5 ФИО44. (ФИО9) с целью сокрытия заключения фиктивных кредитных договоров, придавая убедительность своим незаконным действиям, продолжая вводить в заблуждение сотрудников 

<

данные изъяты> путем обмана и злоупотребления доверием, якобы в счет оплаты приобретенных в мебельном салоне «

<

данные изъяты>» спального гарнитура «

<

данные изъяты>» по фиктивному кредитному договору № на имя ФИО2, и дивана «

<

данные изъяты>» по фиктивному кредитному договору № на имя ФИО3, в неустановленном в ходе следствия месте произвела следующие оплаты: ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты> рублей и 

<

данные изъяты> рублей соответственно, ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты> рублей и 

<

данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты> рублей и 

<

данные изъяты> рублей. По фиктивному кредитному договору на имя ФИО2 ФИО5 ФИО45 (ФИО9) внесла денежные средства на общую сумму 

<

данные изъяты> рублей, а по фиктивному кредитному договору на имя ФИО3 денежные средства на общую сумму 

<

данные изъяты> рублей, всего на общую сумму 

<

данные изъяты> рублей. 

В результате преступных действий ФИО5 ФИО46 (ФИО9), используя свое служебное положение кредитного специалиста, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя умышленно, из корыстных побуждений, противоправно, похитила денежные средства, принадлежащие 

<

данные изъяты>» на общую сумму 

<

данные изъяты> рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению, чем причинила 

<

данные изъяты>» имущественный вред на общую сумму 

<

данные изъяты> рублей.

Подсудимая ФИО5 ФИО47 предъявленное ей обвинение признала полностью, ранее заявленное ходатайство о постановлении приговора в особом порядке принятия судебного решения, т.е. без проведения судебного разбирательства, поддержала.

Суд считает, что обвинение, с которым согласилась подсудимая ФИО5 ФИО48. обосновано и помимо ее собственного признания, подтверждается совокупностью собранных по настоящему уголовному делу доказательств.

Принимая во внимание, что ФИО5 ФИО49 обвинение признала полностью, последствия рассмотрения дела без проведения судебного разбирательства осознала, ходатайство о применении особого порядка принятия судебного решения заявила добровольно, после проведения консультации со своим защитником – адвокатом и в его (адвоката) присутствии, а также учитывая то, что государственный обвинитель и представитель потерпевшего дали свое согласие на рассмотрение дела в особом порядке принятия судебного решения, о чем последний прямо заявил в судебном заседании, суд считает возможным постановить приговор с применением особого порядка, т.е. без проведения судебного разбирательства.

С учетом изложенного, суд квалифицирует деяние подсудимой ФИО5 ФИО50 по ч. 3 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом, с использованием своего служебного положения. 

Учитывая, что согласно сведениям МУЗ «СПНД» ФИО5 ФИО51. на учете у психиатра не состоит, суд признает ее вменяемой.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО5 ФИО52 предусмотренными ст.61 УК РФ судом признаются: признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие малолетнего ребенка у виновной.

Обстоятельств отягчающих наказание ФИО5 ФИО53., в соответствии со ст. 63 УК РФ судом не установлено. 

По делу заявлен гражданский иск 

<

данные изъяты>» на сумму 

<

данные изъяты> рублей к подсудимой ФИО5 ФИО54 о взыскании в его пользу указанной суммы в счет возмещения имущественного вреда. В судебном заседании представитель 

<

данные изъяты>» исковые требования поддержал в полном объеме.

Гражданский иск поддерживает прокурор. 

Подсудимая ФИО5 ФИО55 исковые требования признала в полном объеме.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а так же вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Согласно ст. 39 ГПК РФ ответчик вправе признать иск. Суд принимает признание иска ответчиком, поскольку эти действия не противоречат закону и не нарушают права и законные интересы других лиц. 

На основании ст. 173 ГПК РФ при признании ответчиком иска и принятии его судом принимается решение об удовлетворении заявленных истцом требований.

Разрешая вопрос о виде и размере наказания ФИО5 ФИО56 суд принимает во внимание личность подсудимой, которая ранее не судима, к административной ответственности не привлекалась, имеет постоянное место жительства и место работы, где характеризуется исключительно положительно, степень тяжести и характер общественной опасности совершенного последней преступления, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, полное признание подсудимой вины и раскаяние в содеянном, а также влияние назначаемого наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи, в связи с чем, полагает, что исправление ФИО5 ФИО57. возможно путем назначения ей наказания в виде лишения свободы с учетом правил, предусмотренных ч. 7 ст. 316 УПК РФ, ч. 1 и ч. 5 ст. 62 УК РФ, но без реальной изоляции от общества, т.е. с применением к ней положений ст. 73 УК РФ. 

Оснований для применения к ФИО5 ФИО58 ч. 6 ст. 15, ст. 64 УК РФ, суд не усматривает.

Дополнительные наказания, предусмотренные санкцией статьи, в виде штрафа и ограничения свободы, суд подсудимой не назначает, так как находит это излишним.

Судьба вещественных доказательств решается судом на основании ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО5 ФИО59 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 02 (два) года.

Применить к ФИО5 ФИО60. правила ст. 73 УК РФ и назначенное ей наказание считать условным с испытательным сроком на 01 (один) год.

Обязать ФИО5 ФИО61. встать на учет по месту жительства в специализированный государственный орган, ведающий исполнением приговора, один раз в три месяца являться на регистрацию в этот орган, в период испытательного срока не менять место жительство без уведомления данного органа. 

Меру пресечения в отношении ФИО5 ФИО62., до вступления приговора в законную силу, оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Исковые требования 

<

данные изъяты>» удовлетворить в полном объеме. Взыскать с ФИО4 в пользу 

<

данные изъяты> рублей, в счет возмещения имущественного вреда. 

Обеспечительные меры процессуального характера, до уплаты иска - арест с имущества, принадлежащего ФИО5 ФИО63 - не снимать.

Вещественные доказательства по делу: копию личной карточки работника ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ, копию трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с ФИО9, копию должностной инструкции кредитного специалиста ФИО9, копию договора № от ДД.ММ.ГГГГ; копию заявления о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО2; копию соглашения о дистанционном банковском обслуживании; копию спецификации товара № на имя ФИО2; копию заявления на имя ФИО2, копию выписки по счету ФИО2; копию договора № от ДД.ММ.ГГГГ; копию заявления о предоставлении потребительского кредита на имя ФИО3; копию соглашения о дистанционном банковском обслуживании; копию спецификации товара № на имя ФИО3; копию заявления на имя ФИО3, копию выписки по счету ФИО3 - хранить при уголовном деле

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Удмуртской Республики в течение 10 суток со дня провозглашения, через суд постановивший приговор по следующим основаниям: нарушения уголовно-процессуального закона, неправильное применение уголовного закона, несправедливость приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе в течение 10 суток со дня получения копии приговора ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Этот же приговор не может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Удмуртской Республики по основаниям не соответствия выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела установленных судом первой инстанции.

Председательствующий Назарова О.М.