Дело № 1-388/2023 (№12202420003000070)

УИД 48RS0001-01-2023-003468-97 

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Липецк 25 декабря 2023 года

Советский районный суд города Липецка в составе председательствующего судьи Золотаревой М.В., 

при секретаре Юнязевой В.Е., 

с участием государственного обвинителя Левченко А.В.,

подсудимой ФИО1,

защитника Клейменовой Г.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, 

<

адрес>, гражданки РФ, имеющей средне - специальное образование, вдовы, работающей в ООО 

<

данные изъяты>» в должности уборщица, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, проживающей по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, не судимой, 

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных п. «б» ч. 2 ст. 173.1, ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации (16 преступлений),

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 совершила:

- образование (создание) юридического лица через подставных лиц, а также представила в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данные, повлекшие внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, группой лиц по предварительному сговору;

- сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступления совершены в городе Липецке при следующих обстоятельствах.

В неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, но не позднее 31.08.2021, неустановленные в ходе следствия лица, намереваясь организовать юридическое лицо для осуществления предпринимательской деятельности и не желая лично выступить учредителем и руководителем юридического лица, с целью уклонения от ответственности за деятельность данного юридического лица, решили незаконно организовать юридическое лицо на подставное лицо – ФИО1, путем введения последней в заблуждение относительно действительной цели организации и последующей деятельности юридического лица, убедив ФИО1 в том, что данные действия, не повлекут для нее никаких правовых последствий.

С целью реализации преступного умысла, неустановленные лица, в неустановленное следствием время, но не позднее 31.08.2021, предложили ФИО1. выступить учредителем и директором юридического лица – общества с ограниченной ответственности «

<

данные изъяты>»), пообещав выплату в сумме 10 000 рублей за единовременное предоставление ей собственного паспорта гражданина Российской Федерации (далее паспорта гражданина РФ) и последующего подписания документов, требуемых при организации юридических лиц, с целью дальнейшего внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о том, что ФИО1 является учредителем и директором юридического лица, несмотря на то, что отношения к деятельности данной организации ФИО1 фактически не имела, в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью указанной организации, не будет, то есть с целью внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице. 

Согласившись на предложение неустановленных в ходе следствия лиц, ФИО1 действуя из корыстных побуждений, направленных на получение материальной выгоды, осознавая, что внесенные в Единый государственный реестр юридических лиц сведения о ней, как о подставном лице являются недостоверными, поскольку намерений управлять данным юридическим лицом она не имела, тем самым вступила в преступный сговор с неустановленными лицами, направленный на незаконную организацию юридического лица -

<

данные изъяты>

Реализуя совместный преступный умысел, ФИО1 осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая этого, не намереваясь в последующем осуществлять управление юридическим лицом, осознавая, что после предоставления документа, удостоверяющего ее личность, то есть паспорта гражданина РФ в Единый государственный реестр юридических лиц будут внесены сведения о ней, как о подставном лице, в неустановленное следствием время, но не позднее 31.08.2021, в неустановленном месте, передала неустановленным лицам паспорт гражданина РФ на свое имя для подготовки необходимых документов для дальнейшего их предоставления в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы России № 6 по Липецкой области (далее по тексту – МИФНС России № 6 по Липецкой области) с целью внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней, как о подставном лице.

Действуя совместно и согласованно с неустановленными лицами, продолжая реализацию преступного умысла, в неустановленное следствием время, но не позднее 31.08.2021, ФИО1, находясь вблизи дома по месту своей регистрации по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, с целью государственной регистрации образования (создания) юридического лица и внесения сведений в Единый государственный реестр юридических лиц, получила от неустановленного лица необходимое для государственной регистрации юридического лица решение №1 единственного учредителя общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты> и о возложении обязанностей директора Общества на ФИО1 от 31.08.2021 (далее по тексту - решение №1 единственного учредителя ООО 

<

данные изъяты>» от 31.08.2021), которое собственноручно подписала. После чего в неустановленное в ходе следствия время, но не позднее 18 часов 00 минут 31.08.2021 неустановленные лица, находясь в неустановленном месте, в соответствии с п. 14 ст. 21 Федерального закона № 14-ФЗ от 08.02.1998 «Об Обществах с ограниченной ответственностью» (в редакции действующей на период совершения преступления) посредством сети Интернет через сайт федеральной налоговой службы в МИФНС России № 6 по Липецкой области, являющуюся органом, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, от имени ФИО1 были направлены: заявление о государственной регистрации юридического лица при создании форма № Р11001, решение №1 единственного учредителя 

<

данные изъяты>» от 31.08.2021, устав ООО 

<

данные изъяты>», гарантийное письмо от 31.08.2021, паспорт гражданина РФ на ее имя, на основании которых в МИФНС России № 6 по Липецкой области 03.09.2021 было принято решение № 9601А, о государственной регистрации юридического лица - 

<

данные изъяты>». 

В результате совместных преступных действий ФИО1 и неустановленных в ходе следствия лиц в МИФНС России № 6 Липецкой области, расположенной по адресу: 

<

...> «а», в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о создании юридического лица - ООО 

<

данные изъяты>» за государственным регистрационным номером 1214800010743, согласно которой ФИО1 является учредителем и директором 

<

данные изъяты>», несмотря на то, что фактически к управлению ООО 

<

данные изъяты>» отношения не имела.

Она же, ФИО1, после того как 03.09.2021 Межрайонной Инспекцией Федеральной Налоговой службы № 6 по Липецкой области (далее по тексту - МИФНС № 6 по Липецкой области) в Единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о незаконном образовании (создании) Общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты> (далее по тексту – 

<

данные изъяты> а также о том, что она является учредителем и директором Общества, не позднее 10.09.2021 получила от неустановленного в ходе следствия лица, предложение за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО 

<

данные изъяты>», на что ФИО1 согласилась.

Реализуя преступный умысел, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (директором) 

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО 

<

данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты> действуя в качестве представителя – руководителя (директора) указанного юридического лица 10.09.2021 обратилась в офис Акционерного общества Коммерческого Банка «Модульбанк» (далее офис АО КБ «Модульбанк»), расположенный по адресу: 

<

...> «а» с заявлением о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему (далее по тексту – заявление о присоединении), в котором просила присоединиться к условиям договора комплексного обслуживания и открыть расчетный счет, а также подключить систему ДБО «Modulbank» («Модульбанк»), при этом для оказания Банком услуг и осуществления ДБО указала номер телефона №, не находящийся в ее распоряжении, которое собственноручно подписала. На основании заявления о присоединении 10.09.2021 был открыт расчетный счет №, о чем на абонентский номер, не находящийся в распоряжении ФИО1 поступило смс-сообщение с соответствующим уведомлением. 

Таким образом, ФИО1 получила электронные средства - смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системе ДБО «Modulbank» («Модульбанк»), позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете №. 

После этого ФИО1, в неустановленный период времени, но не позднее 10.09.2021, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 5 метров от входа в офис АО КБ «Модульбанк», находящегося по адресу: 

<

...> «а», и на расстоянии 25 метров от 

<

...> действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – смс-паролей, поступающих на указанный при регистрации ФИО1 абонентский № предназначенных для доступа к системе ДБО «Modulbank» («Модульбанк»), позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями договора комплексного банковского облуживания, в нарушение Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять 

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета №, сбыла неустановленному лицу электронные средства – смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системе ДБО «Modulbank» («Модульбанк»), позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете № для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета 

<

данные изъяты>», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (директором) 

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО 

<

данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты> действуя в качестве представителя – руководителя (директора) указанного юридического лица 10.09.2021 обратилась в Дополнительный офис «Липецкий» Публичного Акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ» (далее Дополнительный офис «Липецкий» ПАО «БАНК УРАЛСИБ»), расположенный по адресу: 

<

...> с заявлением о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ» (далее по тексту – заявление о присоединении), в котором просила заключить договор банковского счета и открыть расчетный счет, подключить к системе ДБО «УРАЛСИБ - БИЗНЕС Online» («УРАЛСИБ-БИЗНЕС Онлайн»), а также с заявлением на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – заявление на подключение), в которых указала для оказания Банком услуг и осуществления ДБО номер телефона №, не находящийся в ее распоряжении. Вышеуказанные заявления ФИО1 собственноручно подписала и поставила оттиск печати ООО 

<

данные изъяты>». На основании заявления о присоединении и заявления на подключение 10.09.2021 был открыт расчетный счет №. 

Таким образом, ФИО1 получила электронные средства - смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системе ДБО «УРАЛСИБ - БИЗНЕС Online» («УРАЛСИБ-БИЗНЕС Онлайн»), позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете №.

После этого ФИО1, в неустановленный период времени, но не позднее 10.09.2021, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 10 метров от входа в Дополнительный офис «Липецкий» ПАО «БАНК УРАЛСИБ», находящегося по адресу: 

<

...>, и на расстоянии 60 метров от 

<

...> действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – смс-паролей, поступающих на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенных для доступа к системе ДБО «УРАЛСИБ - БИЗНЕС Online» («УРАЛСИБ-БИЗНЕС Онлайн»), позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете №, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами банковского обслуживания физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в нарушение Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета №, сбыла неустановленному лицу электронные средства – смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системе ДБО «УРАЛСИБ - БИЗНЕС Online» («УРАЛСИБ-БИЗНЕС Онлайн»), позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете № для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета 

<

данные изъяты>», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (директором) 

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени 

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя – руководителя (директора) указанного юридического лица 10.09.2021 обратилась в Дополнительный офис «Липецкий» Публичного Акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ» (далее Дополнительный офис «Липецкий» ПАО «БАНК УРАЛСИБ»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о выпуске бизнес-карты с расчетным счетом №, при этом для оказания Банком услуг и осуществления ДБО указала номер телефона №, не находящийся в ее распоряжении, которое собственноручно подписала и поставила оттиск печати 

<

данные изъяты>». На основании заявления о выпуске бизнес-карты 10.09.2021 была выпущена банковская карта «Mastercard Business» («Мастеркард Бизнес») 547447******3233, предназначенная для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №. 

Таким образом, ФИО1 получила электронные средства - банковскую карту «Mastercard Business» («Мастеркард Бизнес») 547447******3233, предназначенную для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №.

После этого ФИО1, в неустановленный период времени, но не позднее 10.09.2021, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 10 метров от входа в Дополнительный офис «Липецкий» ПАО «БАНК УРАЛСИБ», находящегося по адресу: 

<

...>, и на расстоянии 60 метров от 

<

...> действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – банковской карты «Mastercard Business» («Мастеркард Бизнес») 547447******3233, предназначенной для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, будучи надлежащим образом ознакомленная с правилами банковского обслуживания физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в нарушение Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять 

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования банковской карты «Mastercard Business» («Мастеркард Бизнес») 547447******3233, предназначенной для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, сбыла неустановленному лицу электронные средства - банковскую карту «Mastercard Business» («Мастеркард Бизнес») 547447******3233, предназначенную для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете № для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета 

<

данные изъяты>», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (директором) 

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени 

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты> действуя в качестве представителя – руководителя (директора) указанного юридического лица 10.09.2021 обратилась в Дополнительный офис «Липецкий» Акционерного общества «Райффайзенбанк» (далее ДО «Липецкий» АО «Райффайзенбанк»), расположенный по адресу: 

<

...> с заявлением на заключение договора открытия банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» (далее по тексту - заявление), в котором просила открыть банковский счет, предоставить доступ к системе «Банк-Клиент» и подключить услугу «SMS-ОТР» («ЭсЭмЭс Отр») и мобильное приложение, при этом для оказания Банком услуг и осуществления ДБО указала абонентский №, не находящийся в ее распоряжении, а также выпустить к открытому рублевому счету банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная». Данное заявление ФИО1 собственноручно подписала и поставила оттиск печати 

<

данные изъяты>». На основании заявления 10.09.2021 был открыт расчетный счет №, о чем на абонентский № поступило смс-сообщение с соответствующим уведомлением, а также была выпущена банковская карта «Бизнес 24/7 Оптимальная» ************6499, предназначенная для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №. 

Таким образом, ФИО1 получила электронные средства - смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системе ДБО Системе «Банк-Клиент», позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете № и банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» ************6499, предназначенную для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №.

После этого ФИО1, в неустановленный период времени, но не позднее 10.09.2021, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 5 метров от входа в ДО «Липецкий» АО «Райффайзенбанк», находящегося по адресу: 

<

...>, и на расстоянии 50 метров от 

<

...> действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – смс-паролей, поступающих на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенных для доступа к системе ДБО Системе «Банк-Клиент», позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете № и банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» ************6499, предназначенную для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, в нарушение Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять 

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета 40№, сбыла неустановленному лицу электронные средства - смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системе ДБО Системе «Банк-Клиент», позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете № и банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» ************6499, предназначенную для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете № для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета 

<

данные изъяты>», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1, являясь подставным лицом - руководителем (директором) 

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени 

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя – руководителя (директора) указанного юридического лица 10.09.2021 обратилась в Дополнительный офис «Липецкий» Публичного Акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее ДО «Липецкий» ПАО Банк «ФК Открытие»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания, в котором сообщила о согласии заключить единый договор комплексного банковского обслуживания, просила открыть расчетный счет с осуществлением дистанционного банковское обслуживания с использованием системы «Бизнес Портал», подключить услугу «SMS-Инфо» («ЭсЭмЭс-Инфо»), при этом для оказания Банком услуг и осуществления ДБО указала номер телефона №, не находящийся в ее распоряжении. Данное заявление ФИО1 собственноручно подписала и поставила оттиск печати ООО 

<

данные изъяты> На основании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания 10.09.2021 был открыт расчетный счет №, о чем на абонентский №, не находящийся в распоряжении ФИО1 поступило смс-сообщение с соответствующим уведомлением. 

Таким образом, ФИО1 получила электронные средства - смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системе ДБО «Бизнес Портал», позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете №. 

После этого ФИО1, в неустановленный период времени, но не позднее 10.09.2021, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 13 метров от входа в ДО «Липецкий» ПАО Банк «ФК Открытие», находящегося по адресу: 

<

...>, и на расстоянии 25 метров от 

<

...> действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - смс-паролей, поступающих на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенных для доступа к системе ДБО «Бизнес Портал», позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете №, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами банковского обслуживания физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «ФК Открытие», в нарушение Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО 

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета №, сбыла неустановленному лицу электронные средства - смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системе ДБО «Бизнес Портал», позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете № для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО 

<

данные изъяты>», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (директором) 

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени 

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя – руководителя (директора) указанного юридического лица 10.09.2021 обратилась в Дополнительный офис «Липецкий» Публичного Акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее ДО «Липецкий» ПАО Банк «ФК Открытие»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания, в котором сообщила о согласии заключить единый договор комплексного банковского обслуживания, просила предоставить бизнес-карту «Masterсard Bussiness non perso» («Мастеркард Бизнесс нон персо»). Данное заявление ФИО1 собственноручно подписала и поставила оттиск печати 

<

данные изъяты>». На основании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания 10.09.2021 была выпущена банковская карта «Masterсard Bussiness non perso» («Мастеркард Бизнесс нон персо») 558636******3967, предназначенная для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, которую ФИО1 получила в вышеуказанном отделении банка, собственноручно подписав и поставив оттиск печати 

<

данные изъяты>» в расписке о получении карты.

Таким образом, ФИО1 получила электронные средства - банковскую карту «Masterсard Bussiness non perso» («Мастеркард Бизнесс нон персо») 558636******3967, предназначенную для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №. 

После этого ФИО1, в неустановленный период времени, но не позднее 10.09.2021, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 13 метров от входа в ДО «Липецкий» ПАО Банк «ФК Открытие», находящегося по адресу: 

<

...>, и на расстоянии 25 метров от 

<

...> действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - банковской карты «Masterсard Bussiness non perso» («Мастеркард Бизнесс нон персо») 558636******3967, предназначенной для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами банковского обслуживания физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «ФК Открытие», в нарушение Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять 

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования банковской карты «Masterсard Bussiness non perso» («Мастеркард Бизнесс нон персо») 558636******3967, предназначенной для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, сбыла неустановленному лицу электронные средства - банковскую карту «Masterсard Bussiness non perso» («Мастеркард Бизнесс нон персо») 558636******3967, предназначенную для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете № для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета 

<

данные изъяты>», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (директором) 

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО 

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя – руководителя (директора) указанного юридического лица 10.09.2021 обратилась в офис Коммерческого Банка «ЛОКО-Банк» Акционерного общества (далее офис КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенный по адресу: 

<

...> «а», с заявлением о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка, указав номер телефона №, не находящийся в ее распоряжении, которое собственноручно подписала и поставила оттиск печати ООО 

<

данные изъяты>». После чего ФИО1 подписала аналогом собственноручной подписи в виде смс-кода, поступившего на указанный ФИО1 номер телефона, сформированное системой Банка заявление об открытии и обслуживании банковского счета, в котором просила открыть расчетный счет с использование систем Интернет-банк/Мобильный банк (системы ДБО), при этом для оказания Банком услуг и осуществления ДБО ФИО1 указала номер телефона №, не находящийся в ее распоряжении. На основании заявления об открытии и обслуживании банковского счета 13.09.2021 был открыт расчетный счет 40№. 

Таким образом, ФИО1 получила электронные средства - смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системе ДБО Интернет-банк/Мобильный банк, позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете №. 

После этого ФИО1, в неустановленный период времени, но не позднее 13.09.2021, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 4 метров от входа в офис КБ «ЛОКО-Банк» (АО), находящегося по адресу: 

<

...> «а», и на расстоянии 23 метров от 

<

...> действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – смс-паролей, поступающих на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенных для доступа к системе ДБО Интернет-банк/Мобильный банк, позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете №, в нарушение Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета 40№, сбыла неустановленному лицу электронные средства – смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системе ДБО Интернет-банк/Мобильный банк, позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете № для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (директором) ООО 

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «

<

данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты> действуя в качестве представителя – руководителя (директора) указанного юридического лица 13.09.2021 обратилась в операционный офис «Липецкий» Ярославского филиала Публичного Акционерного общества «Промсвязьбанк» (далее ОО «Липецкий» ЯФ ПАО «Промсвязьбанк»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», в котором просила открыть расчетный счет, а также предоставить доступ к системам ДБО, а именно к системе обмена электронными документами «PSB On-Line» («ПСБ Он-лайн») и системе мобильное приложение «PSB Мой ФИО3» («ПСБ мой ФИО3»), при этом для оказания Банком услуг и осуществления ДБО ФИО1 указала номер телефона №, не находящийся в ее распоряжении. Данное заявление ФИО1 собственноручно подписала. На основании заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк» 14.09.2021 был открыт расчетный счет №, о чем на абонентский номер, не находящийся в распоряжении ФИО1 поступило смс-сообщение с соответствующим уведомлением.

Таким образом, ФИО1 получила электронные средства - смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системам ДБО, а именно к системе обмена электронными документами «PSB On-Line» («ПСБ Он-лайн») и системе мобильное приложение «PSB Мой ФИО3» («ПСБ мой ФИО3»), позволяющие осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете №. 

После этого ФИО1, в неустановленный период времени, но не позднее 14.09.2021, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 9 метров от входа в ОО «Липецкий» ЯФ ПАО «Промсвязьбанк», находящегося по адресу: 

<

...>, и на расстоянии 50 метров от 

<

...> действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – смс-паролей, поступающих на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенных для доступа к системам ДБО, а именно к системе обмена электронными документами «PSB On-Line» («ПСБ Он-лайн») и системе мобильное приложение «PSB Мой ФИО3» («ПСБ мой ФИО3»), позволяющие осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете №, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами комплексного банковского обслуживания клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк» и Правилами обмена электронными документами «PSB On-Line» («ПСБ Он-лайн»), в нарушение Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО 

<

данные изъяты> и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета №, сбыла неустановленному лицу электронные средства - смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системам ДБО, а именно к системе обмена электронными документами «PSB On-Line» («ПСБ Он-лайн») и системе мобильное приложение «PSB Мой ФИО3» («ПСБ мой ФИО3»), позволяющие осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете № для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты> что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Реализуя единый преступный умысел, после обращения ФИО1 10.09.2021 в офис Коммерческого Банка «ЛОКО-Банк» Акционерного общества (далее офис КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенный по адресу: 

<

...> «а», получении электронных средств - смс-паролей, поступающих на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системам ДБО Интернет-банк/Мобильный банк, которые последняя передала неустановленному лицу, не позднее 13.09.2021. Заручившись согласием ФИО1, неустановленное в ходе следствия лицо, используя ранее полученные от ФИО1 электронные средства - смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системам ДБО Интернет-банк/Мобильный банк, оформило заявку на получение корпоративной банковской карты в офисе КБ «ЛОКО-Банк» (АО). На основании данной заявки, 14.09.2021 была выпущена корпоративная банковская карта №, предназначенная для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, оформленная на ООО «

<

данные изъяты>». 

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (директором) ООО 

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО 

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя – руководителя (директора) указанного юридического лица 14.09.2021 обратилась в офис КБ «ЛОКО-Банк» (АО), где получила электронные средства - корпоративную банковскую карту №, предназначенную для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №. 

После этого ФИО1, в неустановленный период времени, но не позднее 14.09.2021, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 4 метров от входа в офис КБ «ЛОКО-Банк» (АО), находящегося по адресу: 

<

...> «а», и на расстоянии 23 метров от 

<

...> действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – корпоративной банковской карты №, предназначенной для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, в нарушение Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «

<

данные изъяты> и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования корпоративной банковской карты №, предназначенной для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, сбыла неустановленному лицу электронные средства – корпоративную банковскую карту №, предназначенную для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете № для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты> что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Реализуя единый преступный умысел, после обращения ФИО1 10.09.2021 в офис Коммерческого Банка «ЛОКО-Банк» Акционерного общества (далее офис КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенный по адресу: 

<

...> «а», получении электронных средств - смс-паролей, поступающих на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системам ДБО Интернет-банк/Мобильный банк, которые последняя передала неустановленному лицу, не позднее 13.09.2021. Заручившись согласием ФИО1, неустановленное в ходе следствия лицо, используя ранее полученные от ФИО1 электронные средства - смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системам ДБО Интернет-банк/Мобильный банк, оформило заявку на получение корпоративной банковской карты в офисе КБ «ЛОКО-Банк» (АО). На основании данной заявки, 14.09.2021 была выпущена корпоративная банковская карта №, предназначенная для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, оформленная на ООО «

<

данные изъяты>». 

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (директором) ООО 

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО 

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты> действуя в качестве представителя – руководителя (директора) указанного юридического лица 14.09.2021 обратилась в офис КБ «ЛОКО-Банк» (АО), где получила электронные средства - корпоративную банковскую карту №, предназначенную для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №. 

После этого ФИО1, в неустановленный период времени, но не позднее 14.09.2021, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 4 метров от входа в офис КБ «ЛОКО-Банк» (АО), находящегося по адресу: 

<

...> «а», и на расстоянии 23 метров от 

<

...> действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – корпоративной банковской карты №, предназначенной для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, в нарушение Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «

<

данные изъяты> и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования корпоративной банковской карты №, предназначенной для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, сбыла неустановленному лицу электронные средства – корпоративную банковскую карту №, предназначенную для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете № для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО 

<

данные изъяты>», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Реализуя единый преступный умысел, после обращения ФИО1 10.09.2021 в офис Коммерческого Банка «ЛОКО-Банк» Акционерного общества (далее офис КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенный по адресу: 

<

...> «а», получении электронных средств - смс-паролей, поступающих на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системам ДБО Интернет-банк/Мобильный банк, которые последняя передала неустановленному лицу, не позднее 13.09.2021. Заручившись согласием ФИО1, неустановленное в ходе следствия лицо, используя ранее полученные от ФИО1 электронные средства - смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системам ДБО Интернет-банк/Мобильный банк, оформило заявку на получения корпоративной банковской карты в офисе КБ «ЛОКО-Банк» (АО). На основании данной заявки, 14.09.2021 была выпущена корпоративная банковская карта №, предназначенная для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, оформленная на ООО «

<

данные изъяты>

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (директором) ООО 

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «

<

данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты> действуя в качестве представителя – руководителя (директора) указанного юридического лица 14.09.2021 обратилась в офис КБ «ЛОКО-Банк» (АО), где получила электронные средства - корпоративную банковскую карту №, предназначенную для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №. 

После этого ФИО1,, в неустановленный период времени, но не позднее 14.09.2021, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 4 метров от входа в офис КБ «ЛОКО-Банк» (АО), находящегося по адресу: 

<

...> «а», и на расстоянии 23 метров от 

<

...> действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – корпоративной банковской карты №, предназначенной для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, в нарушение Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «СТРОЙМИР» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования корпоративной банковской карты №, предназначенной для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, сбыла неустановленному лицу электронные средства – корпоративную банковскую карту №, предназначенную для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете № для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты> что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (директором) ООО «

<

данные изъяты> осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «

<

данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО 

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя – руководителя (директора) указанного юридического лица обратилась 10.09.2021 в дополнительный офис № 8593/08593 Липецкого отделения №8593 Публичного Акционерного Общества «Сбербанк России» (далее Липецкое отделение №8593 ПАО Сбербанк), расположенный по адресу: 

<

...> с заявлением о присоединении к договору-конструктору (Правилам банковского обслуживания), в котором просила открыть и обслуживать расчетный счет, с использованием системы ДБО, предоставляющей доступ для входа в систему «Сбербанк ФИО3 Онлайн», при этом для оказания Банком услуг и осуществления ДБО указала абонентский №, не находящийся в ее распоряжении. Данное заявление ФИО1 собственноручно подписала и поставила оттиск печати ООО 

<

данные изъяты>». На основании заявления о присоединении к договору-конструктору (Правилам банковского обслуживания), 10.09.2021 был открыт расчетный счет №, а 21.09.2021 была выпущена банковская карта «Visa Business» («Виза Бизнесс») 4274********4132 предназначенная для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, о чем на абонентский номер №, указанный ФИО1 в заявлении о присоединении к договору-конструктору (Правилам банковского обслуживания), не находящийся в ее распоряжении поступило смс-сообщение с соответствующим уведомлением. 

Таким образом, ФИО1 получила электронные средства – смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский № предназначенные для доступа к системе ДБО «Сбербанк ФИО3 Онлайн», позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, а также банковскую карту «Visa Business» («Виза Бизнесс») 4274********4132 предназначенную для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №.

После этого ФИО1, в неустановленный период времени, но не позднее 21.09.2021, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 10 метров от входа в Липецкое отделение №8593 ПАО Сбербанк, находящегося по адресу: 

<

...>, и на расстоянии 55 метров от 

<

...> действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - смс-паролей, поступающих на указанный при регистрации ФИО1 абонентский № предназначенные для доступа к системе ДБО «Сбербанк ФИО3 Онлайн», позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, а также банковской карты «Visa Business» («Виза Бизнесс») 4274********4132 предназначенной для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицом, занимающимся частной практикой, в нарушение Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «

<

данные изъяты> вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета №, сбыла неустановленному лицу электронные средства - смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский № предназначенные для доступа к системе ДБО «Сбербанк ФИО3 Онлайн», позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, а также банковскую карту «Visa Business» («Виза Бизнесс») 4274********4132 предназначенную для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете № для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетных счетах ООО 

<

данные изъяты>», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (директором) ООО «

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя – руководителя (директора) указанного юридического лица 06.09.2021 обратилась в операционный офис «Новолипецкий» Публичного акционерного общества «РОСБАНК» (далее ОО «Новолипецкий» ПАО «РОСБАНК»), расположенный по адресу: 

<

...> заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК», в котором просила открыть банковский счет, предоставить доступ к Системе «PRO ONLINE» («Про Онлайн»), подключить услугу – 3-D Secure по направлению одноразового пароля в виде СМС-сообщения на номер мобильного телефона и услугу СМС-информирования о совершении транзакций по Карте на контактный телефон, при этом в заявлении указала абонентский №, не находящийся в ее распоряжении. Указанное заявление ФИО1 собственноручно подписала и поставила оттиск печати ООО «

<

данные изъяты>». На основании заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК» 10.09.2021 был открыт расчетный счет №, к которому была подключена услуга 3-D Secure по направлению одноразового пароля, а также выпущена банковская карта «MasterСard Business» («МастерКард ФИО3») №, предназначенную для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №. 

После открытия расчетного счета №, ФИО1, действуя с единым преступным умыслом, направленным на получение и предоставление третьим лицам электронных средств платежа, 10.09.2021 повторно обратилась в ОО «Новолипецкий» ПАО «РОСБАНК», расположенный по адресу: 

<

...> заявлением на выпуск карты PRO к вышеуказанному открытому расчетному счету, которое собственноручно подписала. На основании указанного заявления 21.09.2021 была выпущена банковская карта «MasterСard Business» («МастерКард ФИО3») №, предназначенная для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №.

Таким образом, ФИО1 получила электронное средство - смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский № предназначенные для доступа к Системе ДБО «PRO ONLINE» («Про Онлайн»), позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, а также банковские карты «MasterСard Business» («МастерКард ФИО3») №, №, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №. 

После этого ФИО1, в неустановленный период времени, но не позднее 21.09.2021, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 10 метров от входа в ОО «Новолипецкий» ПАО «РОСБАНК», находящегося по адресу: 

<

...>, и на расстоянии 50 метров от 

<

...> действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к Системе ДБО «PRO ONLINE» («Про Онлайн»), позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, а также банковские карты «MasterСard Business» («МастерКард ФИО3») №, №, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете 40№, будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания в ПАО «РОСБАНК» и условиями Системы ДБО «PRO ONLINE» («Про Онлайн»), в нарушение Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «

<

данные изъяты> и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета №, сбыла неустановленному лицу электронные средства - смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к Системе ДБО «PRO ONLINE» («Про Онлайн»), позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете №, а также банковские карты «MasterСard Business» («МастерКард ФИО3») №, №, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете № для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО 

<

данные изъяты>», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (директором) ООО «

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «

<

данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя – руководителя (директора) указанного юридического лица 28.09.2021 обратилась в Дополнительный офис «Липецкий» в г.Липецке Акционерного общества «АЛЬФА-БАНК» (далее ДО «Липецкий» в г. Липецке АО «АЛЬФА-БАНК»), расположенный по адресу: 

<

...>, с целью открытия расчетного счета для ООО 

<

данные изъяты>», при этом работником ДО «Липецкий» в г. Липецке АО «АЛЬФА-БАНК» ФИО23, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, были подготовлены документы необходимые для открытия банковского счета с системой ДБО, в том числе подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» (далее по тексту - подтверждение о присоединении), которое ФИО1 собственноручно подписала и поставила оттиск печати ООО «

<

данные изъяты>». После чего ФИО1 подписала аналогом собственноручной подписи в виде смс-кода, поступившего на указанный ФИО1 в подтверждении о присоединении номер телефона №, не находящийся в ее распоряжении, подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, в котором просила открыть расчетный счет с использованием системы «Альфа-ФИО3 Онлайн» (системы ДБО), при этом для оказания Банком услуг и осуществления ДБО ФИО1 указала номер телефона №, не находящийся в ее распоряжении, а также выпустить банковскую карту в порядке Express («Экспресс») выдачи. На основании подтверждения (заявления) о присоединении и подключении услуг 28.09.2021 была выпущена банковская карта №519747********4339, а 29.09.2021 на ООО «

<

данные изъяты>» был открыт расчетный счет №. 

Таким образом, ФИО1 получила электронные средства – смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системе ДБО «Альфа-ФИО3 Онлайн», позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете №, а также банковскую карту 519747********4339, предназначенную для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №.

После этого ФИО1, в неустановленный период времени, но не позднее 29.09.2021, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 10 метров от входа в ДО «Липецкий» в г. Липецке АО «АЛЬФА-БАНК», находящегося по адресу: 

<

...>, и на расстоянии 60 метров от 

<

...> действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - смс-паролей, поступающих на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенный для доступа к системе ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете №, а также банковской карты №519747********4339, предназначенной для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, будучи надлежащим образом ознакомленной с положением об электронном документообороте по системе АО «АЛЬФА-БАНК», в нарушение Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО 

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета 40№, сбыла неустановленному лицу электронные средства - смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системе ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете №, а также банковскую карту №********4339, предназначенную для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете № для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (директором) ООО «

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя – руководителя (директора) указанного юридического лица 14.10.2021 обратилась в Дополнительный офис «Липецкий» Публичного Акционерного общества Акционерного Коммерческого банка «Авангард» (далее ДО «Липецкий» ПАО АКБ «Авангард»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением на открытие счета, в котором просила открыть расчетный счет, с заявлением на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индивидуального предпринимателя, а также с заявлением о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк», при этом для оказания Банком услуг и осуществления ДБО указала номер телефона №, не находящийся в ее распоряжении. Данные заявления ФИО1 собственноручно подписала и в необходимых местах поставила оттиск печати ООО «

<

данные изъяты>». После чего между ПАО АКБ «Авангард» и ООО «

<

данные изъяты> в лице ФИО1 было заключено соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк». На основании вышеуказанных документов 14.10.2021 был открыт расчетный счет 40№, а также была выпущена банковская кэш-карта №, предназначенная для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, которую ФИО1 получила в вышеуказанном отделении банка, собственноручно подписав и поставив оттиск печати ООО 

<

данные изъяты>» в акте приема-передачи кэш-карты. 

Таким образом, ФИО1 получила электронные средства – смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системе ДБО «Авангард Интернет-Банк», позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, а также банковскую кэш-карту №, предназначенную для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №. 

После этого ФИО1, в неустановленный период времени, но не позднее 14.10.2021, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 8 метров от входа в ДО «Липецкий» ПАО АКБ «Авангард», находящегося по адресу: 

<

...>, и на расстоянии 30 метров от 

<

...> действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – смс-паролей, поступающих на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенных для доступа к системе ДБО «Авангард Интернет-Банк», позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете №, а также банковской кэш-карты №, предназначенной для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете №, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО АКБ «Авангард», в нарушение Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО 

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого расчетного счета 40№, сбыла неустановленному лицу электронные средства – смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системе ДБО «Авангард Интернет-Банк», позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на расчетном счете №, а также банковскую кэш-карту №, предназначенную для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете № для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО 

<

данные изъяты>», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1, являясь подставным лицом – руководителем (директором) ООО 

<

данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО 

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя – руководителя (директора) указанного юридического лица 14.10.2021 обратилась в Дополнительный офис «Липецкий» Публичного Акционерного общества Акционерного Коммерческого банка «Авангард» (далее ДО «Липецкий» ПАО АКБ «Авангард»), расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлением на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индивидуального предпринимателя, с заявлением о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк», при этом для оказания Банком услуг и осуществления ДБО указала номер телефона №, не находящийся в ее распоряжении. Данные заявления ФИО1 собственноручно подписала и поставила оттиск печати ООО 

<

данные изъяты>». После чего между ПАО АКБ «Авангард» и ООО «

<

данные изъяты>» в лице ФИО1 было заключено соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк». Затем ФИО1 было подано заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк», по результатам рассмотрения которого ПАО АКБ «Авангард» были выпущены файлы, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи (далее по тексту - ЭЦП) и ее проверки, а также сертификат ключа подписи, которые ФИО1 получила в вышеуказанном отделении банка, собственноручно подписав акт приема-передачи. 

В результате чего, ФИО1 получила электронные средства – смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системе ДБО «Авангард Интернет-Банк», а также файлы для получения ключей создания ЭЦП.

Используя полученный доступ к системам ДБО «Авангард Интернет-Банк», а также файлы для получения ключей создания ЭЦП, ФИО1, находясь в ДО «Липецкий» ПАО АКБ «Авангард», оформила заявление на открытие счета, в котором просила открыть спецкартсчет, при этом для оказания Банком услуг и осуществления далее ДБО указала номер телефона №, не находящийся в ее распоряжении. На основании заявления об открытии спецкартсчета 14.10.2021 был открыт спецкартсчет №. 

Таким образом, ФИО1 получила электронные средства - смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системе ДБО «Авангард Интернет-Банк», позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на спецкартсчете №, а также файлы для получения ключей создания ЭЦП.

После этого ФИО1, в неустановленный период времени, но не позднее 14.10.2021, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 8 метров от входа в ДО «Липецкий» ПАО АКБ «Авангард», находящегося по адресу: 

<

...>, и на расстоянии 30 метров от 

<

...> действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – смс-паролей, поступающих на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенных для доступа к системе ДБО «Авангард Интернет-Банк», позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, находящихся на спецкартсчете №, а также файлы для получения ключей создания ЭЦП, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО АКБ «Авангард», в нарушение Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО 

<

данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества посредством использования открытого спецкартсчета 40№, сбыла неустановленному лицу электронные средства – смс-пароли, поступающие на указанный при регистрации ФИО1 абонентский №, предназначенные для доступа к системе ДБО «Авангард Интернет-Банк», позволяющей осуществлять прием, выдачу, перевода денежных средств, находящихся на спецкартсчете №, а также файлы для получения ключей создания ЭЦП для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО 

<

данные изъяты> что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

1. По факту образования (создания) юридического лица через подставных лиц, а также предоставления в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данных, повлекших внесение в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице, группой лиц по предварительному сговору.

Подсудимая ФИО1 вину признала полностью, от дачи показаний отказалась на основании ст. 51 Конституции РФ.

На предварительном следствии в качестве подозреваемой 27.09.2022 г. (т. 4 л.д. 103-110), обвиняемой 27.04.2023 (т. 4 л.д. 141-161) ФИО1, показала, что в конце августа - начале сентября 2021 г., когда она шла по улице, возле нее остановился автомобиль, марку и номер не помнит. В автомобиле находились неизвестные молодые люди, которые спросили, желает ли она заработать денег. Молодые люди спросили у нее абонентский номер, сказали, что перезвонят ей позже. Через несколько дней с абонентского номера № позвонила незнакомая женщина, представилась по имени Татьяна. В ходе разговора Татьяна предложила ей подзаработать. Она согласилась, т.к. испытывала тяжелое финансовое положение. Татьяна сообщила, что пришлет за ней машину. К дому подъехал автомобиль, где находились неизвестные молодые люди. Она села в автомобиль и ее отвезли в г. Данков, где их встретила женщина, которая представилась Татьяной, иных личных не знает. Татьяна предложила ей зарегистрировать на свое имя организацию за денежное вознаграждение в размере 10 000 руб. Она согласилась. Татьяна сфотографировала ее документы: паспорт и СНИЛС и отправила фотографии кому-то по телефону. Татьяна сказала, что свяжется с ней, когда будут готовы документы и нужно будет ехать в налоговую инспекцию. Через несколько дней, 31.08.2021 Татьяна позвонила, сказала, что документы для оформления фирмы готовы и она приедет их подписать. Позже Татьяна приехала к ней домой, она села в автомобиль к последней, где собственноручно подписала документы, представленные Татьяной, с их содержанием не знакомилась. Затем Татьяна сообщила, что в необходимо будет съездить в г. Липецк, чтобы окончить процедуру оформления юридического лица. Через пару дней позвонила Татьяна, сказала, что необходимо поехать в г. Липецк. В назначенное время ее забирали незнакомые молодые люди на автомобиле, отвезли в г. Данков, где она пересела в машину Татьяны и они вместе поехали в г. Липецк. Татьяна пояснила, что надо забрать документы в налоговой инспекции и ей необходимо будет предъявить сотруднику свой паспорт и переданные ей Татьяной документы. Они приехали в налоговую инспекцию, расположенную в районе здания ГИБДД. В налоговую инспекцию она ходила одна, где предъявила паспорт на свое имя и переданные ей документы. От сотрудника налоговой службы она получила документы, вернулась в автомобиль и отдала все документы Татьяне. Она являлась номинальным руководителем и учредителем ООО 

<

данные изъяты>), финансово-хозяйственную деятельность и иную деятельность в указанной организации она никогда не вела. Кто является контрагентами данного Общества, юридический и фактический адрес, где хранятся документы, отражающие финансово-хозяйственную деятельность ей не известно. Офис она не снимала, арендную плату не платила. За регистрацию ООО 

<

данные изъяты>» на свое имя она получила от Татьяны 10 000 рублей, которые потратила на личные нужды. Кроме того с Татьяной она ездила в банковские учреждения, где по просьбе последней открывала расчетные счета на ООО 

<

данные изъяты>» в различных банках города Липецка: в АО КБ «Модульбанк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», АО «Райффайзенбанк», ПАО БАНК «Финансовая Корпорация Открытие», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «РОСБАНК», АО «Альфа-Банк», ПАО АКБ «Авангард», где получала банковские карты и документы для доступа к системе ДБО. О движении денежных средств по расчетным счетам, открытым в банковских учреждениях ей ничего не известно. Через некоторое время, в конце января - начале февраля 2022 г. ей стали приходить письма и уведомления из налоговых органов в отношении ООО «

<

данные изъяты>. Сначала письма из налоговой инспекции она проигнорировала. В феврале 2022 г. домой приезжали сотрудники полиции и отвезли ее в налоговую инспекцию, где она написала заявление, что является номинальным руководителем ООО «

<

данные изъяты>

Подписи от ее имени в решении №1 единственного учредителя ООО 

<

данные изъяты>» от 31.08.2021, в приказе №1 ООО «

<

данные изъяты>», в Списке участников ООО 

<

данные изъяты> состоянию на 08.10.2021), в Договоре №011 от 20.09.2021» в разделе арендатор в графе «подпись» принадлежат ей и выполнены ею, когда она подписала указанные документы, не помню. Татьяна ей передавала на подпись пакет документов, с их содержанием она не знакомилась. Кто поставил на указанные документы печать ООО «

<

данные изъяты>», не знает. Вину признает полностью.

Анализируя показания ФИО1, данные на предварительном следствии, поддержанные в судебном заседании, суд считает, что признательные показания ФИО1, данные ею на предварительном следствии последовательны и объективно подтверждаются совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, а потому указанные показания ФИО1 суд признает, как достоверные и кладет их в основу приговора, так как они получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства, согласуются с совокупностью исследованных судом нижеприведенных доказательств, оснований не доверять которым не имеется.

Помимо признания ФИО1 своей вины, ее виновность подтверждается совокупностью относимых, допустимых и достоверных доказательств, исследованных в судебном заседании и достаточных для разрешения дела.

Свидетель ФИО10, главный государственный налоговый инспектор МИФНС России № 6 по Липецкой области, показала, регистрация юридических лиц носит заявительный характер и в соответствии с п. 4.1. ст. 9 Закона № 129-ФЗ регистрирующий орган не проверяет на предмет соответствия федеральным законам или иным нормативным правовым актам Российской Федерации форму представленных документов (за исключением заявления о государственной регистрации) и содержащиеся в представленных документах сведения. Согласно ст. 4, ст. 9 Закона в Российской Федерации ведутся государственные реестры, содержащие соответственно сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иные сведения о юридических лицах, об индивидуальных предпринимателях и соответствующие документы. Государственные реестры являются федеральными информационными ресурсами и должны содержать достоверные сведения. Необходимым условием для государственной регистрации является представление в регистрирующий орган полного пакета документов. 31.08.20221 от ФИО1 поступил пакет документов на государственную регистрацию юридического лица ООО «

<

данные изъяты> в электронном виде через сайт ИФНС, подписанный электронно-цифровой подписью ФИО1, который включал в себя следующие документы: заявление по форме Р11001 о государственной регистрации лица при создании ООО «

<

данные изъяты>», решение № 1 единственного учредителя о создании ООО 

<

данные изъяты>» от 31.08.2021, подписанное самой ФИО1, устав Общества, копия паспорта на имя ФИО1 и гарантийное письмо от ФИО11 Согласно заявлению о государственной регистрации юридического лица при создании по форме Р11001 адресом местонахождения ООО «

<

данные изъяты>» значилось: 

<

адрес>. В связи с тем, что на момент вынесения регистрирующим органом решения о государственной регистрации ООО 

<

данные изъяты>» не имелось оснований для отказа, перечисленных в ст. 23 Закона, инспекцией 03.09.2021 на основании решения №9601А была внесена запись в Единый государственный реестр юридических лиц за государственным регистрационным номером 1214800010743 о создании юридического лица ООО «

<

данные изъяты>), принятого по результатам рассмотрения комплекта документов, представленного для государственной регистрации ООО «

<

данные изъяты> ФИО1 31.08.2021 ФИО1 на адрес электронной почты, указанной в заявлении, было направлено уведомление, а именно расписка о получении вышеуказанных документов, направленных по электронным каналам связи. 03.09.2021 в ЕГРЮЛ была внесена записи о создании юридического лица ООО «

<

данные изъяты>. Адрес юридического лица и место нахождение – 

<

адрес>, адрес электронной почты, внесенный в ЕГРЮЛ – 

<

данные изъяты> учредителем являлась ФИО1 После постановки на учет ФИО1 также была уведомлена по электронной почте, указанной в заявлении о регистрации 

<

данные изъяты>., а именно на почту были направлены следующие документы: Лист записи из ЕГРЮЛ и Устав Общества, заверенные электронно-цифровой подписью налоговой. Указанные документы, также могут быть получены отправителем позже нарочно. 13.04.2022 регистрирующим органом внесена запись в ЕГРЮЛ о недостоверности сведений в отношении ФИО1, как о руководителе и учредители ООО «

<

данные изъяты>». На основании проверки ИФНС России по Правобережному району г. Липецк 29.04.2022 регистрирующим органом внесена запись о недостоверности адреса ООО 

<

данные изъяты>». В настоящее время ООО «

<

данные изъяты> статус действующего Общества, поскольку решение о предстоящем исключении рассматривается не ранее 6 месяцев, после внесения даты о недостоверности сведений о юридическом лице (т. 2 л.д. 65-67).

Свидетель ФИО11 показал, что у него в собственности имеются нежилые офисные помещения, расположенные по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>. Примерно с 2018 г. по мере надобности он осуществляет сдачу нежилых помещений в аренду физическим и юридическим лицам. Нежилое помещение в аренду ООО «

<

данные изъяты>) не предоставлял, гарантийного письма не давал, договор не заключал. С ФИО1 не знаком, про ООО «

<

данные изъяты> ему ничего не известно. От сотрудников полиции узнал, что данное Общество зарегистрирована в здании по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, однако фактически не располагается (т. 2 л.д. 70-73).

Показания свидетеля ФИО11 подтверждаются протоколом осмотра места происшествия от 05.07.202, согласно которому при осмотре административного здание по адресу: г

<

адрес> информационных табличек, свидетельствующих о нахождении ООО «

<

данные изъяты>» не имеется (т. 2 л.д. 19-23).

Анализируя показания вышеуказанных свидетелей суд считает их последовательными, достоверными, согласующимися как между собой, так и с иными доказательствами. Оснований не доверять показаниям вышеуказанных свидетелей судом не установлено, не указала таковых подсудимая и защита. Данные показания согласуются с письменными материалами дела, показаниями самой подсудимой ФИО1 и в своей совокупности, позволяют установить обстоятельства совершенного преступления.

В подтверждение свидетельских показаний о предоставлении в регистрирующие органы от ФИО1 пакета документов на государственную регистрацию юридического лица ООО 

<

данные изъяты> в электронном виде через сайт ИФНС, подписанный электронно-цифровой подписью ФИО1, судом исследованы доказательства: заявление по форме Р11001 о государственной регистрации лица при создании ООО «

<

данные изъяты>», решение № 1 единственного учредителя о создании ООО «

<

данные изъяты>» от 31.08.2021, подписанное самой ФИО1, Устав Общества, копия паспорта на имя ФИО1 и гарантийное письмо от ФИО11 Также судом исследованы письменные доказательства, свидетельствующие о государственной регистрации вносимых изменений, выписка из ЕГРЮЛ в отношении ООО ««

<

данные изъяты> Регистрационное дело ООО «

<

данные изъяты> (т. 1 л.д. 105-195).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ, ООО ««

<

данные изъяты> создано 03.09.2021 г., директор ФИО1 (т. 1 л.д. 95-101).

Кроме того, вина подсудимой ФИО1 в совершении инкриминируемого преступления подтверждается следующими письменными материалами дела:

Согласно заявлению ФИО1, поданного в ИФНС России по Правобережному округу г. Липецка, сообщает, что является номинальным директором и учредителем ООО 

<

данные изъяты>. Информацией о деятельности Общества не располагает, ЭЦП не получала. Просит внести информацию о ее номинальности, как директора ООО 

<

данные изъяты> (т. 1 л.д. 159).

Заявлением руководителя УФНС по Липецкой области о выявленном факте предоставления ФИО1 информации в отношении ООО 

<

данные изъяты>», повлекших внесение в ЕГРЮЛ данных о подставном лице (т. 1 л.д.151-158).

Согласно протоколу осмотра документов от 26.09.2022 с фото-таблицей - осмотрено регистрационное дело ООО «

<

данные изъяты>. При просмотре файла 

<

данные изъяты>» установлено, что его содержимым является заявление о государственной регистрации юридического лица при создании формы № Р11001. Указанное заявление подготовлено и направлено в налоговый орган, заявителем, которым является учредитель юридического лица – физическое лицо – ФИО1

При просмотре файла 

<

данные изъяты>» установлено, что его содержимым является документ, имеющий название «Расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица». Документы: Р11001 Заявление о создании ЮЛ, Устав ЮЛ, Решение о создании ЮЛ в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством РФ, Документ, удостоверяющий личность гражданина РФ, Иной докум. в соотв.с законодательством РФ - направлены по каналам связи в налоговый орган - Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 6 по Липецкой области 31.08.2021 вх. №9601А. Заявителем является ФИО1

При просмотре файла «

<

данные изъяты>» установлено, что его содержимым является документ, имеющий название – Решение о государственной регистрации, формы № Р80001 № 9601А от 03.09.2021, согласно которому 03.09.2021 в соответствии с Федеральным законом от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» регистрирующим органом - Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 6 по Липецкой области, на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом «31» «августа» «2021» вх. № 9601А - было принято решение о государственной регистрации - создание юридического лица ООО 

<

данные изъяты>

При просмотре файла «

<

данные изъяты>» установлено, что его содержимым является документ, имеющий название «Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц формы № Р50007», согласно которому 03.09.2021 в ЕГРЮЛ внесена запись о создании юридического лица ООО «

<

данные изъяты> согласно которой ФИО12 является учредителем ООО «

<

данные изъяты>. Наименование регистрирующего органа, которым запись внесена в ЕГРЮЛ - Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 6 по Липецкой области. Количество учредителей (участников) – всего 1. Причина внесения сведений - возникновение у участника обязательственных прав в отношении юридического лица, учредителя (участника) - физического лица – ФИО1, идентификационный номер налогоплательщика (

<

данные изъяты>. Дата выдачи регистрирующим органом документов, предусмотренных законодательством о государственной регистрации 06.09.2021.

При осмотре файла, имеющего название: «

<

данные изъяты>», установлено, что его содержимым являются две цветные светокопии паспорта на имя ФИО1, серия № №, выдан 30.07.2012 территориальным пунктом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>. В строке личная подпись, имеется подпись, выполненная ФИО1 Дата рождения ДД.ММ.ГГГГ место рождения – 

<

адрес> 

<

адрес> 

<

адрес>. На второй светокопии содержатся сведения о месте регистрации ФИО1, которая с 29.11.1993 зарегистрирована по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>.

При осмотре файла, имеющего название: 

<

данные изъяты>», установлено, что его содержимым является цветная светокопия – «Решение № единственного учредителя Общество с ограниченной ответственностью 

<

данные изъяты> от 31.08.2021, согласно которого ФИО1 (паспорт гражданина № №, выдан территориальным пунктом УФМС России по 

<

адрес> области в 

<

адрес> 30.07.2012, зарегистрированная по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>) как единственный учредитель ООО «

<

данные изъяты>» принимает решение создать коммерческую организацию в форме Общества с ограниченной ответственностью 

<

данные изъяты>». Место нахождения Общества: Российская Федерация, 

<

адрес>, городской округ город 

<

адрес>, и адрес Общества в пределах места нахождения: 

<

адрес>, городской округ город 

<

адрес>. Уставной капитал Общества – 10 000 рублей с долей ФИО1 в размере 100%, который вносится денежными средствами. Утвердить Устав Общества, а также назначит на должность директора – ФИО1 Решение единственного учредителя Общества подтверждается подписью. Нотариальное удостоверение принятия решения Общества не требуется. В строке подпись учредителя – имеется подпись, выполненная рукописным способом чернилами синего цвета.

При осмотре файла, имеющего название: 

<

данные изъяты>», установлено, что его содержимым является – УСТАВ Общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты> утвержденный решением единственного учредителя №1 от 31 августа 2021 г, на трех листах. В данном уставе содержатся: общие положения Общества (наименование полное и сокращенное; место нахождения Общества; вид организации; основная цель Общества, срок, размер уставного капитала; печать); Управление в Обществе (согласно которому высший орган управления – единственный участник, единоличный исполнительный орган – Директор); права и обязанности участника Общества; переход доли в уставном капитале; порядок хранения документов и предоставления информации; выход участника из Общества; прочие положения. Указанный диск, содержащий регистрационное дело ООО 

<

данные изъяты>» признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 2 л.д. 31-39, 40-42, 43, 44-45).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от 23.04.2023 г. - осмотрена представленная на диске информация о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами абонентского номера № за период с 31.08.2021 г. по 24.08.2022 г., имеются файлы: «2023-04-07T08_51_13_2564624_Принадлежность.xlsx», размером 8,33 Кб и «2023-04-07T08_51_13_2564624_Сеансы_связи.xlsx», размером 103 Кб. При открытии файла «2023-04-07T08_51_13_2564624_Сеансы_связи.xlsx», в нем обнаружена информация о соединениях абонентского номера №. Всего на диске имеются сведения, о 3190 соединениях. Информация представлена в виде таблицы состоящей из 16 столбцов: «Время подключения», «Номер А», «Номер Б», «IMEI А», «IMEI Б», «Длительность, сек», «Адрес БС (начало, А)», «Адрес БС (начало, Б)», «Тип соединения», «Наименование запроса», «CELL (начало, А)», «LAC (начало, А)», «LAC (начало, Б)», «CELL (начало, Б)», «Азимут БС (начало, А)», «Азимут БС (начало, Б)». В ходе осмотра детализации установлено, что абонентский номер № за период с 10:54 часов 31.08.2021 г. по 13:29 часов 24.08.2022 г. фактическим местоположением абонентского номера является 

<

адрес> пределов которого абонент не покидал, поскольку абонентский номер регистрировался на базовых станциях, находящихся в г

<

адрес> В зоне действия базовых станций, расположенных 

<

адрес> то есть по месту регистрации и жительства ФИО1 абонентский номер не находился. Представленная информация о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами абонентского номера № признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 4 л.д. 65-86, 87, 88-91).

При таких фактических данных суд находит вину подсудимой полностью установленной.

Судом достоверно установлено, что ФИО1 согласилась на предложение неустановленных лиц за денежное вознаграждение образовать (создать) юридическое лицо через подставных лиц, выступив директором Общества, предоставив свой паспорт, подписав документы для внесения в ЕГРЮЛ недостоверных сведений, касающихся ее полномочий, несмотря на то, что действовать в интересах Общества не планировала. 

Таким образом, при непосредственном участии подсудимой ФИО1 в ЕГРЮЛ были внесены сведения о ней, как о директоре ООО «

<

данные изъяты> При этом цели по руководству, управлению Обществом ФИО1 не преследовала, что подтверждает ее статус «подставного лица», в том понимании, которое придается в примечании ст. 173.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Поскольку ФИО1 в целях реализации преступного умысла действовала совместно, согласованно с неустановленными лицами, и такая договоренность состоялась до непосредственного совершения преступления, в ее действиях имеется квалифицирующий признак – совершение преступления группой лиц по предварительному сговору.

Оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, суд считает вину подсудимой ФИО1 в совершении преступления доказанной и квалифицирует ее действия по п. «б» ч. 2 ст. 173.1 Уголовного кодекса Российской Федерации – как образование (создание) юридического лица через подставных лиц, а также предоставление в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данных, повлекших внесение в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице, группой лиц по предварительному сговору.

2. По факту сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимая ФИО1 вину признала полностью, от дачи показаний отказалась на основании ст. 51 Конституции РФ.

На предварительном следствии в качестве подозреваемой 27.09.2022 г. (т. 4 л.д. 103-110), обвиняемой 27.04.2023 (т. 4 л.д. 141-161) ФИО1 дала показания указанные выше при анализе доказательств по первому преступлению, положенные судом в основу приговора, дополнив, что после регистрации на ее имя ООО «

<

данные изъяты> по просьбе Татьяны для осуществления финансово-хозяйственной деятельности Общества она несколько раз ездила с последней в г. Липецк для открытия расчетных счетов на ООО 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» в банках: АО КБ «Модульбанк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», АО «Райффайзенбанк», ПАО БАНК «Финансовая Корпорация Открытие», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «РОСБАНК», АО «Альфа-Банк», ПАО АКБ «Авангард». По приезду в банк, Татьяна каждый раз сообщала ей, что при открытии банковского счета, в документах ей необходимо указывать абонентский номер телефона №, однако на кого зарегистрирован абонентский номер и кто им пользуется, ей неизвестно. Она данным абонентским номером не пользовалась. Когда она заходила в банк Татьяна давала ей с собой сотовый телефон, с указанным абонентским номером и пакет документов, необходимый для открытия счетов в банковской организации, и печать ООО «

<

данные изъяты> с которыми она следовала в банк. Полученный от Татьяны пакет документов она передала сотруднику банковской организации и сообщила, что желает открыть банковские счета на ООО 

<

данные изъяты>» с доступом к системе «Банк-Клиент» и системы ДБО, либо получить банковские карты. Сотрудники банка оформляли все необходимые документы, которые она подписывала, и передали ей пакет документов, содержащий реквизиты банковских счетов, открытых на ООО «

<

данные изъяты> а также пластиковые банковские карты к вышеуказанным расчетным счетам. Выйдя из банка, у входа в отделение, она передавала Татьяне полученные ею документы и карты, а также возвращала печать, сотовый телефон, которые последняя давала ей перед входом в банк, поскольку на абонентский номер который она называла сотруднику банка, приходили смс-коды. Какие производились операции с денежными средствами по указанным банковским счетам, она не знает. За открытие расчетных счетов в банках Татьяна ей денежные средства не передавала, все действия, которые она совершала по открытию расчетных счетов в банках, входили в выплаченные ей ранее 10 000 руб.

Согласно протоколов осмотра места происшествия от 27.09.2022 г. с фото-таблицей в установленном законом порядке, с участием защитника подозреваемая ФИО1 подтвердила ранее данные ею показания, указала адреса, где открывала расчетные счета в банках для ООО «

<

данные изъяты>» по следующим адресам: 

- 

<

...> «а», где располагался офис банка АО КБ «Модульбанк» (т.2 л.д. 234-239),

- 

<

...>, где располагался дополнительный офис «Липекций» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (т. 4 л.д. 1-7),

- 

<

...>, где располагался офис «Липецкий» АО «Райффайзенбанк» (т. 3 л.д. 125-131),

- 

<

...>, где располагался Дополнительный офис «Липецкий» ПАО БАНК «Финансовая Корпорация Открытие» (т. 3 л.д. 25-31),

- 

<

...>, где располагался офис банка КЮ «ЛОКО-Банк» (АО) (т. 2 л.д. 187-192), 

- 

<

...> стр.16а, где располагался Дополнительный офис «Липецкий» Ярославского Филиала ПАО «Промсвязьбанк» (т. 3 л.д. 77-83),

- 

<

...>, где располагался Дополнительный офис № 8593/08593 ПАО «Сбербанк России» (т. 3 л.д. 208-214),

- 

<

...>, где располагался операционный офис «Новолипецкий» ПАО «РОСБАНК» (т. 3 л.д. 168-174),

- 

<

...>, где располагался Дополнительный офис «Липецкий» АО «Альфа-Банк» (т. 2 л.д. 149-155),

- 

<

...>, где располагался ПАО АКБ «Авангард» ДО «Липецкий» (т. 2 л.д. 76-81).

Анализируя показания ФИО1, данные на предварительном следствии, поддержанные в судебном заседании, суд считает, что признательные показания ФИО1, данные ею на предварительном следствии последовательны и объективно подтверждаются совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, а потому указанные показания ФИО1 суд признает, как достоверные и кладет их в основу приговора, так как они получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства, согласуются с совокупностью исследованных судом нижеприведенных доказательств, оснований не доверять которым не имеется.

Помимо признания подсудимой своей вины, ее виновность в совершении инкриминируемого преступления подтверждается совокупностью относимых, допустимых и достоверных доказательств, исследованных в судебном заседании и достаточных для разрешения дела.

Показания свидетеля ФИО10, сотрудника МИФНС № 6 по Липецкой области, приведенные при описании доказательств по первому преступлению (т. 2 л.д. 65-67),

Свидетель ФИО13, руководитель службы безопасности АО КБ «Модульбанк», показал, что отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления, в т.ч. электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств, а также правила безопасности их использования, права и обязанности клиента регламентируются - договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложений к нему. Для заключения договора клиент обращается с заявлением. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия счета, и ведения по нему банковских операций. Банк не несет ответственность за последствия исполнения распоряжений, выданных неуполномоченными лицами клиента, в тех случаях, когда Банк не имел возможности установить факт выдачи такого распоряжения неуполномоченными лицами.

ФИО1, действовавшей в качестве директора ООО «

<

данные изъяты> 10.09.2021 года на балансе Московского Филиала АО КБ «Модульбанк», по адресу: 127015, 

<

...>, был открыт расчетный счет №. При открытии счета Клиентом указан номер телефона №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты> Также в тот же день между Банком и Клиентом заключено соглашение об использовании простой электронной подписи. На встрече была проведена идентификация Клиента по предъявленному паспорту на имя ФИО1, которой лично для открытия расчетного счета был предоставлен пакет учредительных (уставных) документов ООО «

<

данные изъяты> а именно решение учредителя №1 ООО «

<

данные изъяты> от 31.08.2021, устав ООО «

<

данные изъяты>», получение квалифицированного сертификата ключа, лист записи ЕГРЮЛ, паспорт на имя ФИО1, свидетельство о постановке на учет. С представленных документов были сняты копии, а оригиналы возвращены Клиенту. Далее, документы были проверены системой банка, и на этом основании были составлены следующие документы: соглашение об использовании простой электронной подписи, заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и ИП, и приложений к нему. В указанных документах ФИО1 лично поставила свои подписи. ФИО1 ознакомилась с условиями договора «соглашение», путем подписания данного документа, и согласно п. 1 - «…Акцепт настоящего Соглашения означает, что физическое лицо согласно со всеми положениями и условиями Соглашения и принимает на себя безусловное обязательство следовать им. Акцепт настоящего Соглашения означает, что между Банком и физическим лицом заключено Соглашение об использовании простой электронной подписи. Полным и безоговорочным акцептом физического лица является подписание физическим лицом настоящего Соглашения собственноручной подписью», это означает, что единоличный исполнительный орган – ФИО1 с правом пользоваться системой дистанционного банковского обслуживания по данному расчетному счету. Клиентом был выбран доступ к системе удаленного доступа интренет-банком в связи с чем, был настроен доступ на основании предоставленного клиентом номера телефона для получения СМС-сообщений для входа в систему интернет банка и осуществления операций по счету. В данном заявлении в графе «Номер сотового телефона» указан абонентский №, на который ФИО1 должны были поступать одноразовые СМС-коды для входа в приложение, то есть для входа в личный кабинет и подтверждения о совершении операций. Также это означает, что на указанный номер после завершения процедуры должно прийти СМС-сообщение, в котором будут содержаться первоначальные логин и пароль для входа в личный кабинет, при этом логин остается неизменным а пароль ФИО1 для личного кабинета задает сама. При каждом входе в систему дистанционного банковского обслуживания поступают СМС-сообщения с паролями, необходимыми для входа в систему, для подтверждения платежей и переводов частным лицам и организациям, а также для изменения сведений, поскольку пароль задается самим клиентом. Согласно п. 5 и п. 7 «В целях генерации кода простой электронной подписи и подписания электронного документа Банк, посредством смс/push сообщения, направляет физическому лицу специальный одноразовый цифровой код подтверждения (ЦКП). ЦКП отправляется физическому лицу посредством направления смс/push -сооощения на номер мобильного телефона, который физическое лицо сообщило Банку, как надлежащий для успешного прохождения процедуры идентификации и системе «Modulbank» и получения любой информации от Банка. Указанный код физическое лицо вводит в специальное аналоговое окно в системе «Modulbank» в целях генерации кода простой электронной подписи и подписания сформированного электронного. Лицо, создающее электронный документ и системе «Modulbank»и подписывающее такой электронный документ простой электронной подписью определяется как лицо, авторизованное и идентифицированное системой Modulbank, и которому принадлежит номер мобильного телефона». Данный абонентский номер и адрес электронной почты должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в нашем случае от имени ФИО1 Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в нашем случае – как директор ООО «

<

данные изъяты>, и как клиент банка самолично ФИО1 Так как ФИО1 никого более не уполномочивала на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В тоже время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в т.ч. осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. Факт использования переданных ФИО1 инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц.В свою очередь ФИО1 как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря могут их похитить. То есть никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте.Весь комплект документов, предоставленный ФИО1 прошел проверку в АО КБ «Модульбанк» на предмет наличия каких-либо замечаний, после чего данные документы были направлены представителем Банка в сервисный центр головного офиса. 10.09.2020 года по результатам проверки вынесено положительное заключение, согласно которому по предоставленному ФИО1, комплекту документов замечаний не поступило. 10.09.2020 года на абонентский №, указанный ФИО1, было направлено СМС-сообщение с уведомлением о получении доступа к расчетному счету №. Хочу уточнить, что для открытия расчетного счета Клиенту, как правило, достаточно посетить отделение Банка всего один раз». Логин был выслан на контактный номер телефона №, указанный ФИО1 при открытии счета. Также был отправлен клиенту временный пароль, который был заменен для производства операций по счету. Указанные средства управления счетом должны быть защищены от компрометации, никто кроме уполномоченного лица клиента не имеет право знать и использовать их. Банковская карта не выдавалась. Для совершения операций также направлялись одноразовые коды на номер телефона, который указан в заявлении и который должен находиться в пользовании только уполномоченного представителя клиента – ФИО1, никто кроме нее не имеет право использовать его. 11.02.2023 все счета были закрыты (т. 3 л.д. 19-24).

Свидетель ФИО14, руководитель направления по операционному обслуживанию юридических лиц, показал, что 10.09.2021 в офис ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ДО «Липецкий», расположенный по адресу: 

<

...>, обратилась ФИО1 с целью открытия банковского счета для ООО «

<

данные изъяты> ФИО1 был предоставлен пакет учредительных (уставных) документов ООО «

<

данные изъяты>», а именно решение учредителя №1 ООО «

<

данные изъяты>» от 31.08.2021, устав ООО 

<

данные изъяты>», приказ №1 о вступлении в должность от 31.08.2021, паспорт на имя ФИО1 Помимо этого ФИО1 были предоставлены дополнительные учредительные документы в виде криптоконтейнера из налоговой инспекции, в котором содержались: Устав ООО 

<

данные изъяты>», свидетельство о постановке на учет, лист записи из ЕГРЮЛ и электронно-цифровая подпись самой налоговой. С указанных документов были сняты копии. Ей были проверены предоставленные ФИО1 документы, на предмет их достаточности и содержания. После чего, ею были составлены документы, а именно заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядок частной практикой в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, опросный лиц юридического лица, в котором содержатся сведения об ООО 

<

данные изъяты>», заявление о выпуске ФИО3-карты, карточка с образцами подписи ФИО1 и оттиском печати Общества, в которой указан подписант – ФИО1 Также ФИО1 в этот же день была выдана мгновенная, не именная корпоративная банковская карта, которая привязана к карточному счету №, открытому сразу в ходе работы с клиентом. В указанных документах ФИО1 поставила свои подписи. В бланке «заявление о подключении к системе дистанционного банковского обслуживания» в графе «полномочия в системе» указано – одна подпись, это означает, что только ФИО1 имеет право пользоваться системой банковского обслуживания по данному счету. После открытия расчетного счета клиент был подключен к системе дистанционного обслуживания банка. Кроме того, в заявлении на подключение к системе дистанционного обслуживания, в графе «номер телефона» указан абонентский № ФИО1, на который, должны поступать одноразовые смс-оповещения о входе в приложение «УРАЛСИБ ФИО3 ОНЛАЙН» и логин для входа в интернет банк. В графе «вариант защиты системы и подписания документов» указано - одноразовые смс-пароли, то есть каждый раз, когда будет осуществляться вход в систему дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ ФИО3 онлайн», на вышеуказанный абонентский номер должны поступать смс-сообщения с паролями, необходимыми для входа в систему, а также для подтверждения платежей и переводов частным лицам и организациям. Весь комплект документов, предоставленный ФИО1, прошел проверку в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ДО «Липецкий» на предмет наличия каких-либо замечаний, после чего, по результатам проверки вынесено заключение, согласно которому по представленному ФИО1 комплекту документов замечаний не поступило. Соответственно, 10.09.2021 в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ДО «Липецкий», был открыт расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, подключен доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ ФИО3 ОНЛАЙН». В этот же день, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ДО «Липецкий» к расчетному счету № ООО «

<

данные изъяты>» была выдана корпоративная, не именная, а мгновенная карта «Mastercard Business», которая была ею получена, в указанном отделении ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ДО «Липецкий», расположенном по адресу: 

<

...>. Ранее она с ФИО1 знакома никогда не была, на сегодняшний день даже не сможет описать ее внешность и опознать, в связи с тем, что у них большой поток людей и всех запомнить не возможно (т. 4 л.д. 50-52).

Свидетель ФИО16, руководитель направления по работе с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, показала, что 10.09.2021 в офис ОО «Липецкий» АО «Райффайзенбанк» (в настоящее время ДО «Липецкий» АО «Райффайзенбанк»), расположенный по адресу: 

<

...>, обратилась ФИО1 с целью открытия банковского счета для ООО «

<

данные изъяты>). Лично ФИО1 был предоставлен пакет учредительных (уставных) документов ООО «

<

данные изъяты>), а именно решение единственного учредителя №1 ООО 

<

данные изъяты>» от 31.08.2021, приказ ООО «

<

данные изъяты>» от 31.08.2021, паспорт на имя ФИО2 С указанных документов были сняты фото и копии, кроме устава, поскольку он был предоставлен в электронном виде, а оригиналы возвращены. Помимо этого ФИО1 были предоставлены дополнительные учредительные документы в виде криптоконтейнера из налоговой инспекции, в котором содержатся: Устав ООО «

<

данные изъяты>», свидетельство о постановке на учет, лист записи из ЕГРЮЛ и электронно-цифровая подпись самой налоговой. Также были проверены предоставленные документы, на предмет их достаточности и содержания. После чего ей были составлены следующие документы: «Заявление на заключение договора банковского счета», где ФИО1, поставила свои подписи. В бланке «заключение договора банковского счета», в графе «распоряжение денежными средствами, находящимися на счете» - стоит пометка «без использования Карточки», что означает распоряжение денежными средствами осуществляется исключительно, с использованием аналога собственной подписи, в том числе посредством системы дистанционного банковского обслуживания банка, это означает, что только ФИО1 имеет право пользоваться системой дистанционного банковского обслуживания по данному счету. Кроме того, в данном заявлении в графе «телефон для отправки сервисных смс-сообщений и голосовой связи» указан абонентский №, на который ФИО1, должны поступать одноразовые смс-пароли для входа в приложение «Райффайзенбанк Онлайн» и подтверждения совершения операций. Весь комплект документов, предоставленный ФИО1, прошел проверку в АО «Райффайзенбанк» на предмет наличия каких-либо замечаний, после чего в этот же день, по результатам проверки вынесено заключение, согласно которому по представленному ФИО1, комплекту документов замечаний не поступило. Соответственно, на указанный номер телефона №, ФИО36 было направлено сообщение с уведомлением о получении доступа к расчетному счету №, а именно ссылка, переходя по которой она вводит код, и создает свое логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания. 10.09.2021 в ОО «Липецкий» АО «Райффайзенбанк» на имя ФИО1, к расчетному счету № ООО 

<

данные изъяты>» была выпущена моментальная корпоративная не именная ФИО3-карта «ФИО3 24/7 Оптимальная». В тот же день 10.09.2020 данная карта была получена ФИО4 при предъявлении документов, удостоверяющих личность и пакету документов в указанном отделении ОО «Липецкий» АО «Райффайзенбанк», по адресу: 

<

...>. Ранее с ФИО1 знакома она не была (т. 3 л.д. 163-165).

Свидетель ФИО17 показала, что 10.09.2021 в офис ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: 

<

...>, обратилась ФИО1 с целью открытия банковского счета для ООО «

<

данные изъяты> Лично ФИО1 был предоставлен пакет учредительных (уставных) документов ООО «

<

данные изъяты>), а именно решение единственного учредителя №1 ООО 

<

данные изъяты>» от 31.08.2021, устав ООО 

<

данные изъяты>», паспорт на имя ФИО2 С указанных документов были сняты фото, кроме устава, поскольку он был предоставлен в электронном виде, а оригиналы возвращены. Предоставленные документы были проверены ей, на предмет их достаточности и содержания, и на этом основании были составлены следующие документы: заявление о присоединении, приложение № к заявлению (сведения о юридическом лице). В указанных документах ФИО1 сама лично поставила свои подписи и печать. В бланке «Заявление на присоединении» в графе «осуществление дистанционного банковского обслуживания» указан единоличный исполнительный орган – ФИО1, это означает, что только ФИО1. имеет право пользоваться системой дистанционного банковского обслуживания по данному расчетному счету. В данном заявлении в графе «услуги СМС-информирования» указан абонентский №, на который ФИО1 должны были поступать одноразовые СМС-коды для входа в приложение «Открытие Онлайн», то есть для входа в личный кабинет и подтверждения о совершении операций. Также это означает, что на указанный номер после завершения процедуры должно прийти СМС-сообщение, в котором будут содержатся логин и пароль для входа в личный кабинет, которые ФИО1 в течение суток должен задать самостоятельно. При каждом входе в систему дистанционного банковского обслуживания «Открытие Онлайн», СМС-сообщения с паролями, необходимыми для входа в систему поступать не должны, только для подтверждения платежей и переводов частным лицам и организациям, а также для изменения сведений, поскольку пароль задается самим клиентом. Весь комплект документов, предоставленный ФИО1, прошел проверку в ПАО Банк «ФК Открытие» на предмет наличия каких-либо замечаний, после чего в этот же день, по результатам проверки вынесено заключение, согласно которому по представленному ФИО1, комплекту документов замечаний не поступило. Соответственно, на указанный номер телефона №, ФИО1, было направлено сообщение с уведомлением о получении доступа к расчетным счетам № и № и паролем для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Открытие». 10.09.2021 в Липецком отделении ПАО Банк «ФК Открытие» на имя ФИО1, к расчетному счету № ООО «

<

данные изъяты>» выпущена корпоративная не именная ФИО3-карта «Mastercard Bussines». В тот же день 10.09.2020 данная карта была получена ФИО1, при предъявлении документов, удостоверяющих личность и пакету документов в указанном отделении ПАО «ФК Открытие», расположенного по адресу: 

<

...>. Также добавить, что при открытии счета в программе банка, а именно в профиле клиента указывается характеристика клиента. То есть если клиент пришел в сопровождении третьих лиц, и не может ответить на заданные вопросы, или клиент находится в состоянии алкогольного опьянения, в программе делается отметка и программа отказывает в открытии счета. В случае ФИО2 никаких негативных признаков не было. Ранее с ФИО1 знакома не была никогда (т. 3 л.д. 71-74).

Свидетель ФИО18, представитель АО КБ «ЛОКО-Банк» работает с лета 2018 года. Отделения АО КБ «ЛОКО-Банк» в г. Липецк нет, все проходит дистанционно. Ранее по адресу: 

<

...>, он арендовывал рабочее место для встреч с клиентами. Поскольку отделения данного банка в г. Липецке нет, и не планируется открываться, открытие счетов проходит через головные офисы, клиенты, подающие заявки в мобильный банк (приложение «ЛОКО-Бизнес») или через горячую линию в г. Липецке обслуживаются только дистанционно. Порядок оформления проходит следующим образом, человек, подает заявку на открытие расчетного счета, после чего сотрудник call-центра Банка уточняет город обращения, и назначает встречу с представителем Банка. Далее представителю банка, то есть ему приходит заявка, и он связывается с клиентом, согласовывая дату и время встречи. В ходе встречи клиент представляет документы, подтверждающие личность. Если расчетные счета открываются на индивидуального предпринимателя, то требуется только паспорт, если для ООО, то для открытия требуются еще учредительные документа Общества. Далее, документы проверяются им на подлинность, а именно происходит сверка по определенным параметрам, после чего он совместно с клиентом заполняет и подписывает «Заявление на присоединение к соглашению об организации электронного документооборота в системе Банка». Затем снимает фото с паспорта и учредительных документ, если таковые требуются, и направляет фотографии данных документов в головной офис. Отправка фотографий с документами в головной офис происходит именно в момент встречи. После того, как все документы отправлены, клиенту на указанный мобильный телефон приходит ссылка на «Заявление об открытии и обслуживания банковского счета», в котором клиенту разъясняются условия обслуживания банковского счета. Если клиент со всем согласен, то он подписывает данное заявление дистанционно с помощью смс-кода, который поступает на его номер. Без подписания данного заявления документы, требуемые для открытия счетов, направленные им в офис не рассматриваются, в связи с чем, процедура открытия счета прекращается. После подписания «Заявления об открытии и обслуживания банковского счета», встреча окончена, в последующем клиенту поступает ответ из Банка с решением, к нему тот больше не приходит, только если у клиента имеются проблемы с закрытием счета, либо для получения карт.

10.09.2021 состоялась встреча с ФИО1 по адресу: 

<

...>. Встреча была назначена самим клиентом, когда подавалась заявка с целью открытия банковского счета для ООО 

<

данные изъяты> ФИО1 был предоставлен пакет учредительных (уставных) документов ООО «

<

данные изъяты>, а именно решение единственного учредителя №1 ООО «

<

данные изъяты> от 31.08.2021, Устав ООО «

<

данные изъяты> паспорт на имя ФИО1 С указанных документов были сняты фотографии, которые были направлены в Банк, а оригиналы возвращены. Им были проверены предоставленные документы, на предмет их достаточности и содержания. Далее, с ФИО1 было составлено заявление о присоединении к согласию об организации электронного документооборота в системах Банка. В указанном документе ФИО1 сама лично поставила свои подпись и печать Общества. Далее данный документ был им сфотографирован и направлен в Банк. После чего ФИО1 на указанный в заявлении на присоединение абонентский № поступило сообщение, в котором был документ «Заявление об открытии и обслуживания банковского счета», которое она подписывает аналогом собственной подписи, в виде смс-кода, поступившего на абонентский номер. В бланке «Заявление об открытии» в графе «подключить услугу ЛОКО-SMS по счету об операциях, указан абонентский №, на который ФИО1 должны были поступать одноразовые СМС-пароли для пользования приложением «ЛОКО-ФИО3» и подтверждения о совершении операций. Документ «заявление об открытии и обслуживании банковского счета» в ходе встречи им не заполняется, однако данный документ формируется в системе Банка, на основе ранее направленных им документов. В бланке «Заявление об открытии» в графе «принимать к исполнению распоряжения клиента… за аналогом собственноручной подписи лица, наделенного правом распоряжения денежными средствами» уполномоченным лицом указана ФИО1, что означает, что только ФИО1 имеет право пользоваться системой дистанционного банковского обслуживания по данному расчетному счету, а также распоряжаться денежными средствами, находящимися на расчетному счету. После подписания «Заявления об открытии и обслуживания банковского счета», встреча была окончена. Затем оригинал заявления был направлен им почтовой связью в головной офис.13.09.2021 по результатам рассмотрения документов, представленных ФИО1 для ООО «

<

данные изъяты> был открыт расчетный счет №. 14.09.2021 им были выданы корпоративные банковские карты к другим расчетным счетам №, №, №. Сказать точно о месте выдачи карт, он не может, поскольку это может происходить как у него в офисе, так и в месте указанном клиентом, но скорее всего ФИО1 приезжала к нему в офис, и он выдал ей данные карты. Данная информация нигде не сохраняется. Заявки на выпуск карт клиентом подаются самостоятельно через мобильный банк, сайт или горячую линию, он их лишь выдает. Доступ к расчетному счету № и счетам №, №, № с использованием банковских карт, клиент имеет только через интернет банк, мобильное приложение «ЛОКО ФИО3». При каждом входе в систему дистанционного банковского обслуживания «ЛОКО ФИО3», на вышеуказанный абонентский номер должны поступать СМС-сообщения с паролями, необходимыми для входа в систему, а также для подтверждения платежей переводов частным лицам и организациям, если пароль не задан клиентом сразу. В мобильном приложении клиент самостоятельно распоряжается своими денежными средствами, переводит, оплачивает и совершает иные операции. Также с помощью банковской карты Клиент может оплачивать различные покупки, как через интернет, так и в терминалах. Снятие наличные средств с банковской карты возможно в любых банкоматах. Ранее с ФИО1 знаком не был (т. 2 л.д. 228-231).

Свидетель ФИО19, руководитель группы по обслуживанию юридических лиц, показала, что 13.09.2021 в Дополнительный офис «Липецкий» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: 

<

...> стр. 16А, обратилась ФИО1 с целью открытия банковского счета для ООО «

<

данные изъяты>). ФИО1 был предоставлен пакет учредительных (уставных) документов ООО «

<

данные изъяты>), а именно решение единственного учредителя №1 ООО «

<

данные изъяты>» от 31.08.2021, паспорт на имя ФИО1 С указанных документов были сняты копии, а оригиналы возвращены. Помимо этого ФИО1 были предоставлены дополнительные учредительные документы в виде криптоконтейнера из налоговой инспекции, в котором содержатся: Устав ООО «

<

данные изъяты> свидетельство о постановке на учет, лист записи из ЕГРЮЛ и электронно-цифровая подпись самой налоговой. Предоставленные документы были проверены сотрудником банка, на предмет их достаточности и содержания. Далее по процедуре, документы были проверены системой банка, и на этом основании были составлены следующие документы: заявление о представления комплектного банковского обслуживания, анкета клиента. В указанных документах ФИО1 сама лично поставила свои подписи. В бланке «Заявление о представлении комплектного банковского обслуживания» клиент присоединяется к действующей редакции правил обмена электронными документами по системе «PSB On-Line» в ПАО «Промсвязьбанк» и просит предоставить доступ к системе обмена электронными документами, а в качестве владельца сертификатов ключа проверки электронной подписи – ФИО1 В графе «уровень доступа» указана единственная подпись, что означает, что только ФИО1 имеет право пользоваться системой дистанционного банковского обслуживания по данному расчетному счету. В данном заявлении в графе «номер мобильного» указан абонентский №, на который ФИО1 должны были поступать одноразовые СМС-пароли для входа в приложение «PSB ФИО3» и подтверждения о совершении операций. В данном разделе Клиент, а именно ФИО1 просит использовать указанный ею номер мобильного телефона № для отправки через оператора сотовой связи SMS-сообщений с одноразовым кодом для подтверждения, то есть каждый раз, при каждом входе в систему дистанционного банковского обслуживания «PSB ФИО3», на вышеуказанный абонентский номер должны поступать СМС-сообщения с паролями, необходимыми для входа в систему, а также для подтверждения платежей и переводов частным лицам и организациям. Весь комплект документов, предоставленный ФИО1 прошел проверку в ПАО «Промсвязьбанк» на предмет наличия каких-либо замечаний, после чего 13.09.2021 года по результатам проверки вынесено положительное заключение. 14.09.2021 на абонентский №, указанный ФИО1., было направлено СМС-сообщение с уведомлением о получении доступа к расчетному счету № и паролем для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «PSB ФИО3». Корпоративных карт клиенту не выдавалось, поскольку данная услуга в заявлении ФИО1 указана не была. Расчетный счет № был открыт по адресу: 

<

...> стр.16А, где и обслуживался. Ранее с ФИО5 знакома не была (т.3 л.д.122-124)

Свидетель ФИО21, менеджер управления продаж малого бизнеса, показала, что 10.09.2021 в Липецкое отделение Дополнительного офиса № 8593/08593 ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась ФИО1 с целью открытия банковского счета для ООО «

<

данные изъяты>). ФИО1 был предоставлен пакет учредительных (уставных) документов ООО «

<

данные изъяты>), а именно решение единственного учредителя №1 ООО «

<

данные изъяты>» от 31.08.2021, паспорт на имя ФИО1 С указанных документов были сняты копии, а оригиналы возвращены. Помимо этого ФИО1 были предоставлены дополнительные учредительные документы в виде криптоконтейнера из налоговой инспекции, в котором содержатся: Устав ООО 

<

данные изъяты>», свидетельство о постановке на учет, лист записи из ЕГРЮЛ и электронно-цифровая подпись самой налоговой. Ею были проверены предоставленные документы, на предмет их достаточности и содержания. Далее, документы были проверены системой банка, и на этом основании были составлены следующие документы: заявление о присоединении, карточка с образцами подписей и оттиска печати. В указанных документах ФИО1 сама лично поставил свои подписи. В бланке «Заявление на присоединении» в графе «полномочия в системе» указана единственная подпись, что означает, что только ФИО1 имеет право пользоваться системой дистанционного банковского обслуживания по данному расчетному счету. В данном заявлении в графе «телефон для отправки сервисных СМС-сообщений и голосовой связи» указан абонентский №, на который ФИО1 должны были поступать одноразовые СМС-пароли для входа в приложение «Сбербанк ФИО3 Онлайн» и подтверждения о совершении операций. В графе «вариант защиты системы и подписания документов» указаны одноразовые СМС-пароли, то есть каждый раз, при каждом входе в систему дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк ФИО3 Онлайн», на вышеуказанный абонентский номер должны поступать СМС-сообщения с паролями, необходимыми для входа в систему, а также для подтверждения платежей и переводов частным лицам и организациям. Весь комплект документов, предоставленный ФИО1 прошел проверку в ПАО «Сбербанк России» на предмет наличия каких-либо замечаний, после чего 10.09.2021 года по результатам проверки вынесено положительное заключение. 10.09.2021 года на абонентский №, указанный ФИО1., было направлено СМС-сообщение с уведомлением о получении доступа к расчетному счету № и паролем для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк ФИО3 Онлайн». 10.09.2021 после открытия ФИО1 расчетного счета № ООО «

<

данные изъяты>» на абонентский №, указанный ФИО1 было направлено СМС-сообщение с уведомлением о выпуске ФИО3 карты «Visa Business» на имя ФИО1 21.09.2021 бизнес карта «Visa Business» на имя ФИО1 была выдана ФИО1 при предъявлении документов удостоверяющих личность в Липецком отделении Дополнительного офиса № 8593/08593 ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>. Ранее с ФИО5 знакома не была никогда (т. 3 л.д. 243-246).

Свидетель ФИО22, ведущий менеджер премиальных клиентов юридических лиц, показал, что 06.09.2021 в офис ПАО «РОСБАНК», расположенный по адресу: 

<

...>, обратилась ФИО1 с целью открытия банковского счета для ООО «

<

данные изъяты> (ИНН № Лично ФИО1 был предоставлен пакет учредительных (уставных) документов ООО 

<

данные изъяты>), а именно решение учредителя №1 ООО «

<

данные изъяты>» от 31.08.2021, устав ООО 

<

данные изъяты>», паспорт на имя ФИО1. С указанных документов были сняты копии, кроме устава, поскольку он был предоставлен в электронном виде, а оригиналы возвращены. Также им были проверены предоставленные документы, на предмет их достаточности и содержания. После чего, им было составлено заявление – оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК», в котором содержатся сведения о держателе карты, карточка с образцами подписи ФИО1 и оттиском печати Общества, а также соглашение (сочетание) к карточке с образцами, в котором указан подписант – ФИО1 В указанных документах ФИО1 поставила свои подписи. Кроме того, в заявлении на подключение к системе дистанционного обслуживания, в графе «номер телефона» указан абонентский № ФИО1 В ходе встречи с клиентом им была составлена анкета со слов клиента, в которой содержатся сведения: о контактных адресах, электронной почте, планируемых операции по счету, фактически осуществляемые виды деятельности, планируемые к проведению по открываемому банковскому счету в Банке, адрес ведения деятельности юридический и фактический. Также в анкете указывается тариф, по которому будет обслуживаться клиент, и информация об электронных ключах. После чего анкета была направлена в Систему на проверку на открытие счета, также как и представленные клиентом документы, и заказана бизнес-карта, которая будет привязана к открытому расчетному счету. В указанных документах ФИО1 поставила свои подписи. В бланке «карточка с образцами подписей и оттиска печати» указана – одна подпись, это означает, что только ФИО1 имеет право пользоваться системой банковского обслуживания по данному счету. После открытия расчетного счета клиент был подключен к системе дистанционного обслуживания банка. Весь комплект документов, предоставленный ФИО1, прошел проверку в ПАО «РОСБАНК» на предмет наличия каких-либо замечаний, после чего, по результатам проверки вынесено заключение, согласно которому по представленному ФИО1, комплекту документов замечаний не поступило. Соответственно, 10.09.2021 ПАО «РОСБАНК», был открыт расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, подключен доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE». Также к расчетному счету № были выпущены две карты №, №. Одна карта была выдана на основании заявления – оферты от 06.09.2021. Вторая карта была выдана после того, 10.09.2021 ФИО1 было заполнено заявление на выпуск/перевыпуск карты PRO, после повторного обращения в Банк, которое ФИО1 собственноручно подписала. Ранее с ФИО1 знаком не был (т. 3 л.д. 205-207).

Свидетель ФИО23, главный менеджер по онлайн привлечению клиентов малого бизнеса, показала, что 21.09.2021 в офис АО «АЛЬФА-БАНК», расположенный по адресу: 

<

...>, обратилась ФИО1 с целью открытия банковского счета для ООО «

<

данные изъяты> Лично ФИО1 был предоставлен пакет учредительных (уставных) документов ООО «

<

данные изъяты>), а именно решение единственного учредителя №1 ООО «

<

данные изъяты> от 31.08.2021, устав ООО «

<

данные изъяты>» паспорт на имя ФИО2 С указанных документов были сняты фото, кроме устава, поскольку он был предоставлен в электронном виде, а оригиналы возвращены. Помимо этого ФИО1 были предоставлены дополнительные учредительные документы в виде криптоконтейнера из налоговой инспекции, в котором содержатся: Устав ООО 

<

данные изъяты>», свидетельство о постановке на учет, лист записи из ЕГРЮЛ и электронно-цифровая подпись самой налоговой. Также ей были проверены предоставленные документы, на предмет их достаточности и содержания. После чего, ей были составлены документы, а именно подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК». В указанном документе ФИО1. поставил свою подпись, оттиску печати Общества, а также указала номер мобильного телефона №, на который в последующем должны поступать СМС-коды с подтверждением любых операций по его счету. В ходе встречи с ФИО1 ей была составлена анкета со слов клиента, в которой содержатся сведения: о контактных адресах, электронной почте, планируемых операции по счету, о кодовом слове, фактически осуществляемые виды деятельности, планируемые к проведению по открываемому банковскому счету в Банке, адрес ведения деятельности юридический и фактический. Также в анкете указывается тариф, по которому будет обслуживаться клиент. После чего анкета была направлена в Систему на открытие счета, также как и представленные клиентом документы, и выдана мгновенная не именная банковская карта. После чего встреча с ФИО1 была завершена, и были даны рекомендации по подписанию полного пакета документов на открытие счета через подписание простой электронной подписью – смс-кодами. Под полным пакетом документов понимается: Подтверждение «Заявление» о присоединении и подключении услуг, сведения о бенефициарном владельце. Поскольку все документы заполнялись электронно, карточка с образцами подписей и оттиска печати к счету не заполнялась. Процедура открытия счета юридическому лицу проходила за одну встречу, в ходе которой клиент представлял документы, ей заполнялось подтверждение к соглашению и анкета, а также выдавалась мгновенная банковская карта. После чего клиенту на указанный им номер приходила ссылка с заполненными документами, в которых он только вводил смс-код, тем самым подписывая их. Кроме того, в заявлении на подключение к системе дистанционного обслуживания, ФИО1 просит предоставить доступ к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» (Системе), как руководителю, электронный ключ просит не выдавать. Логин ФИО1. сообщала самостоятельно еще при заполнении анкеты. Весь комплект документов, предоставленный ФИО1, прошел проверку в АО «АЛЬФА-БАНК» на предмет наличия каких-либо замечаний, после чего, по результатам проверки вынесено заключение, согласно которому по представленному ФИО1, комплекту документов замечаний не поступило. Соответственно, 29.09.2021 в АО «АЛЬФА-БАНК» был открыт расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, подключен доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-ФИО3 Онлайн», и ранее была выдана мгновенная банковская карта, привязанная к открытому счету. Ранее с ФИО1 знакома не была (т. 2 л.д. 182-184)

Свидетель ФИО24, главный специалист ПАО АКБ «Авангард», показала, что 14.10.2021 в офис ПАО АКБ «Авангард» ДО «Липецкий», расположенный по адресу: 

<

...>, обратилась ФИО1 с целью открытия банковского счета для ООО 

<

данные изъяты>). Лично ФИО1, был предоставлен пакет учредительных (уставных) документов ООО «

<

данные изъяты>), а именно решение учредителя №1 ООО «

<

данные изъяты> от 31.08.2021, устав ООО 

<

данные изъяты>», приказ №1 о вступлении в должность от 03.09.2021, паспорт на имя ФИО1, договор аренды помещения от 20.09.2021. С указанных документов были сняты копии, кроме устава, поскольку он был предоставлен в электронном виде, а оригиналы возвращены. Также ею были проверены предоставленные документы, на предмет их достаточности и содержания. После чего, ею были составлены документы, а именно заявление на открытие расчетного счета, анкета с идентификационными данными, в которых содержатся сведения о физических лицах, являющихся представителями/выгодо приобретателями/бенефициарными владельцами клиента, карточка с образцами подписи ФИО1 и оттиском печати Общества, а также соглашение к карточке с образцами, в котором указан подписант – ФИО1 В указанных документах ФИО1 поставила свои подписи. В бланке «соглашение» в графе «полномочия в системе» указано – одна подпись, это означает, что только ФИО1 имеет право пользоваться системой банковского обслуживания по данному счету. После открытия расчетного счета клиент был подключен к системе дистанционного обслуживания банка. После чего, ей были составлены документы, заявление на подключение к системе, соглашение об осуществлении безналичных расчетов, заявление об изготовлении сертификата ключа подписи, заявление о получении логина для входа в интернет банк. В указанных документах ФИО1 поставила свои подписи. Кроме того, в заявлении на подключение к системе дистанционного обслуживания, в графе «номер телефона» указан абонентский № ФИО1 В заявлении о «получении логина» номер телефона указывается собственноручно, на который, должны поступать одноразовые смс-оповещения о входе в приложение «Авангард интернет банк». Отмечает, что карточку с одноразовыми кодами-доступами ФИО1 получила в операционном отделе как физическое лицо. Весь комплект документов, предоставленный ФИО1, прошел проверку в ПАО АКБ «Авангард» ДО «Липецкий» на предмет наличия каких-либо замечаний, после чего, по результатам проверки вынесено заключение, согласно которому по представленному ФИО1, комплекту документов замечаний не поступило. Соответственно, 14.10.2021 ПАО АКБ «Авангард» ДО «Липецкий», был открыт расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» №, и спецкартсчет №, подключен доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Авангард интернет банк» к абонентскому номеру №. В этот же день, в ПАО АКБ «Авангард» ДО «Липецкий» на имя ФИО1, к расчетному счету № ООО 

<

данные изъяты>» была выдана кеш-карта №, не именная, а мгновенная, как аналог чековой книжки, которая 14.10.2021 была получена ФИО1, в указанном отделении ПАО АКБ «Авангард» ДО «Липецкий», расположенный по адресу: 

<

...>. Ранее с ФИО1 знакома не была (т. 2 л.д. 143-145)

Анализируя показания вышеуказанных свидетелей, суд считает их последовательными, достоверными, согласующимися как между собой, так и с иными доказательствами. Оснований не доверять показаниям вышеуказанных свидетелей судом не установлено, не указала таковых подсудимая и защита. Данные показания согласуются с письменными материалами дела, показаниями самой подсудимой ФИО1 и в своей совокупности, позволяют установить обстоятельства совершенного преступления.

В подтверждение свидетельских показаний о предоставлении ФИО1 в банковские учреждения документов для открытия расчетных/ФИО3 счетов, судом исследованы регистрационные дела в отношении ООО «

<

данные изъяты>» АО КБ «Модульбанк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», АО «Райффайзенбанк», ПАО БАНК «Финансовая Корпорация Открытие», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «РОСБАНК», АО «Альфа-Банк», ПАО АКБ «Авангард», содержащих: заявления о присоединения к правилам комплексного банковского обслуживания, об открытии расчетных счетов, о выдаче банковской карты, в которых ФИО1 сообщала о согласии заключить единый договор комплексного банковского обслуживания, просила открыть расчетный счет, выдать банковскую карту, осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы ДБО банковских учреждений, подключить услугу «SMS-Инфо», указав в заявлении «телефон для отправления сервисных СМС-сообщений и сотовой связи» абонентский №, на который должны поступать СМС-сообщения с паролями, необходимыми для входа в систему, а также подтверждения платежей и переводов юридическим, физическим лицам и организациям.

Также вина ФИО1 подтверждается выше изложенными (по первому преступлению), положенными в основу приговора, письменными доказательствами: 

Заявлением руководителя УФНС России по Липецкой области о выявленном факте предоставления ФИО1 информации в отношении ООО «

<

данные изъяты>», повлекших внесение в ЕГРЮЛ данных о подставном лице (т. 1 л.д.151-158).

Протокол осмотра документов от 26.09.2022 с фото-таблицей - осмотрен, представленный УФНС России по Липецкой области диск, содержащий копии регистрационного дела ООО «

<

данные изъяты>, которое признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 2 л.д. 31-39, 40-42, 43, 44-45).

МИФНС № 6 по Липецкой области и банковскими учреждениями АО КБ «Модульбанк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», АО «Райффайзенбанк», ПАО БАНК «Финансовая Корпорация Открытие», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «РОСБАНК», АО «Альфа-Банк», ПАО АКБ «Авангард», представлена по информация о банковских счетах ООО 

<

данные изъяты> (т. 1 л.д. 105-108).

Согласно представленных АО КБ «Модульбанк» сведений о банковских счетах, ООО 

<

данные изъяты> имеет счет №, открытый 10.09.2021. К счету банковские платежные карты не выпускались (т. 2 л.д. 243).

Согласно протоколу осмотра документов от 17.04.2023 с фото-таблицей - осмотрена выписка по счету ООО 

<

данные изъяты>, поступившая из АО КБ «Модульбанк», содержащая информацию по операциям на счете №. В выписке имеются сведения о приходных и расходных операциях. Сумма по дебету и по кредиту счета составила 1 627 906 000 руб. Представленная выписка по операциям на счетах ООО 

<

данные изъяты>» признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 3 л.д. 12-15, 16, т. 4 л.д. 55-56).

Согласно протоколу осмотра документов от 17.04.2023 с фото-таблицей - осмотрено регистрационное дело, в котором содержится информации об открытии расчетных счетов ООО 

<

данные изъяты>» в АО КБ «Модульбанк». В ходе осмотра установлено:

- на странице №1 документ с названием: «Согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank», согласно которому лицом, осуществляющим доступ в систему Modulbank, является ФИО1, адрес электронной почты - 

<

данные изъяты>, контактный телефон – №. Настоящим согласием лицо предоставляет банку адрес электронной почты тем сам, подтверждая, что, указанный почтовый ящик принадлежат Клиенту, и третьи лица не имеют доступа к нему. Предоставляя Банку адрес электронной почты, клиент подтверждает, что ознакомился с условиями договора комплексного обслуживания в системе Modulbank, регулирующими порядок информирования Клиента Банком о совершении операций с использованием электронных средств платежа/при оказании услуг в рамках договора комплексного обслуживания. Используемые во взаимоотношениях между Сторонами Электронные документы, направленные Клиентом в Банк через систему Modulbank, после положительных результатов входа в личный кабинет в системе Верификации и Аутентификации Клиента в системе Modulbank считаются отправленными от имени Клиента, логируются и признаются равнозначными соответствующим документам на бумажном носителе. Представленный документ, подписан ФИО1 13.09.2023 электронной подписью,

- на странице № документ с названием: «Согласие на использование простой электронной подписи», согласно которому клиентом является ФИО1, телефон – №.Настоящием согласием Банк считает себя заключившим настоящее Соглашение с любым физическим лицом, совершившим полный и безоговорочный акцепт настоящего соглашения и порядок, предусмотренный настоящим Соглашением, Акцепт настоящего Соглашения означает, что физическое лицо согласно со всеми положениями и условиями и принимает на себя безусловное обязательство следовать им. Акцепт настоящего Соглашения означает, что между Банком и физическим лицом заключено Соглашение об использовании простой электронной подписи. Полным и безоговорочным акцептом физического лица является подписание физическим лицом настоящего Соглашения собственноручной подписью. Применение физическим лицом простой электронной подписи для подписания документов, возможно в рамках использования системы дистанционного банковского обслуживания Modulbank с целью подписания распоряжений на совершение различных операции, заключения подписания различных договоров, подключения услуг, подписания и направления в Банк различных заявлений, сообщений и иных Документов, в том числе являющихся основанием для установления или прекращения правоотношений с Банком в рамках Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank (далее -ДБО), в также в рамках иных договоров, заключенных о Банком.

Информация в электронной форме, подписанная простой электронной подписью физического лица (также - простая электронная подпись), аналог собственноручной подписи, здесь и далее обозначает электронную подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью физического лица.

Для создания и направления электронного документа, подлежащего подписанию простом электронной подписью, физическое лицо проходит идентификацию в системе Modulbank.

В целях генерации кода простой электронной подписи и подписания электронного документа Банк, посредством смс/push сообщения, направляет физическому лицу специальный одноразовый цифровой код подтверждения (ЦКП). ЦКТ отправляется физическому лицу посредством направления смс/push -сооощения на номер мобильного телефона, который физическое лицо сообщило Банку, как надлежащий для успешного прохождения процедуры идентификации и системе Modulbank и получения любой информации от Банка. У казанный код физическое лицо вводит в специально «налоговое окно в системе Modulbank в целях генерации кода простой электронной подписи и подписания сформированного электронного документа, направляемого и Банк. ЦКТ содержится в коде самого электронного документа (содержится в самом электронном документе) и подтверждает подписание такого электронного документа простой электронной подписью. В дополнение к ЦКТ код электронного документа содержит информацию, указывающую физическое лицо, которым был создан и (или) отправлен электронный документ. Лицо, создающее электронный документ и системе Modulbank и подписывающее такой электронный документ простой электронной подписи определяется как лицо, авторизованное и идентифицированное системой Modulbank, и которому принадлежит номер мобильного телефона указанный в настоящем Соглашении / номер мобильного телефона, используемый при идентификации в системе Modulbank. Одной электронной подписью могут быть подписаны несколько электронных документов (пакет электронных документов). При подписании электронной подписью пакета электронных документов каждый из электронных документов, входящих в этот пакет, считается подписанным электронной подписью того вида, которой подписан пакет электронных документов. Представленный документ подписан ФИО1, выполненной рукописным способом, 10.09.2021,

- на странице № документ с названием: «Заявление о присоединении к условиям комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему (далее – Заявление о присоединении)», согласно которому клиентом является ООО «

<

данные изъяты>», директором является - ФИО1, ОГРН №, № местонахождение – 

<

адрес>. Дата присвоения ОГРН 03.09.2021, телефон – №. Наличие участников/учредителей/ акционеров – ФИО1, 100%. Также в данном заявление клиент не является налоговым резидентом США или других иностранных государств. Количество планируемых операций по счету в месяц от 10 до 50, сумма планируемых операций свыше 600 000 до 3 000 000 рублей, сумма планируемых операций, связанных с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности не планируется, сумма планируемых операций по снятию денежных средств в наличной форме от 100 000 до 500 000 рублей. Настоящим заявлением Клиент присоединяется к условиям Договора комплексного обслуживания.

На основании заявления Клиент просит открыть расчетный счет и осуществлять расчетно-кассовое обслуживание, а также подключить систему Modulbank на условиях выбранного пакета – оптимальная, смс-информирование 1 месяц. Также настоящим заявление Клиент предоставляет Банку персональные данные, сведения о месте жительства, номере мобильного телефона, адрес электронной почты и выражает согласие на их обработку. Выражает согласие на передачу Банком персональных данных. Также подписывая заявление, клиент подтверждает, что является пользователем абонентского номера, указанного в разделе «Телефон» Заявления, и дает согласие на обработку, в целях предоставления услуг. Представленный документ заверен подписью ФИО1, выполненной рукописным способом и оттиском круглой мастичной печати ООО «

<

данные изъяты>» 10.09.2021,

- на странице №4 с обеих сторон содержится фотография паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 Представленное регистрационное дело ООО 

<

данные изъяты> из АО КБ «Модульбанк» признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 2 л.д. 244-253, т. 3 л.д. 1-11, т. 4 л.д. 57-59).

Согласно представленных ПАО «БАНК УРАЛСИБ» сведений о банковских счетах, ООО «

<

данные изъяты> имеет счет №, открытый 10.09.2021, к которому привязана банковская карта 547447*****3233 (т. 4 л.д. 48).

Согласно протоколу осмотра документов от 08.03.2023 с фото-таблицей - осмотрена выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>, поступившая из ПАО «БАНК УРАЛСИБ», содержащая информацию по операциям на счете №. В выписке имеются сведения о приходных и расходных операциях. Сумма по дебету и по кредиту счета составила 508 924 руб. Представленная выписка по операциям на счетах 

<

данные изъяты> признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 4 л.д. 45-47, 49, 55-56).

Согласно протоколу осмотра документов от 29.11.2022 с фото-таблицей – осмотрен диск, содержащий регистрационное дело ООО «СтройМир» из ПАО «БАНК УРАЛСИБ». В ходе осмотра установлено:

- на страницах №1-№4 документ с названием: «ЗАЯВЛЕНИЕ о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядок частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ». Данное заявление было подано в Банк от имени ООО «

<

данные изъяты>, в лице уполномоченного – директора ФИО1, номер телефона– №, почта - 

<

данные изъяты>.ru, которая просит открыть расчетный счет в российских рублях. Также клиент просит осуществлять обслуживание расчетного счета в рамках пакета услуг «Пора расти», сроком на 1 месяц. Вместе с тем клиент просит открыть счет для совершения операций с использованием ФИО3-карт в российских рублях, и подключить к системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-ФИО3 Online». Количество подписей на документе – одна, контактное лицо клиента по техническим вопросам – ФИО1, тел. №. Помимо этого клиент просит подключить к сервису «Проверка контрагентов». Подключить услугу СМС-информирование об операциях, совершенных по счету, по номеру тел. №, при каждом изменении статуса, ежемесячно. Достоверность представленных сведений и документов в целях открытии счета заявленное лицо подтверждает и присоединяется к Правилам комплексного банковского обслуживания, ознакомлен и согласен с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, Условиями выпуска и обслуживания ФИО3-карт, Условиями ослужтвания клиентов с помощью системы дистанционного банковского обслуживания Клеинт-банк, «УРАЛСИБ-ФИО3 Online», условиями подключения и использования пакетов услуг, условиями предоставления услуг SMS-информирование, а также с условиями тарифов банка, и просит банк направлять на указанный адрес электронной почты сведения о дате открытия и реквизитах открытого счета. Представленный документ 10.09.2021 заверен подписью директора ФИО1, выполненной рукописным способом и заверенный оттиском круглой мастичной печати ООО «

<

данные изъяты>». Договор комплексного банковского облуживания заключен 10.09.2021, номер договора (номер счета) – 40№. Управляющий банка разрешил открыть счет 10.09.2021. Документ принял и проверил управляющий ФИО6, заверив документ своей подписью, 

- на странице № 3 документ с названием: «ЗАЯВЛЕНИЕ на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания» от 10.09.2021, согласно которому ООО «

<

данные изъяты>, в лице уполномоченного – директора ФИО1 требует подключить к системе «УРАЛСИБ-БИЗНЕС ONLINE» к номеру телефона – №, роль клиента единственная подпись, доступ предоставлен всем счетам, почта - 

<

данные изъяты>.ru. Представленный документ 10.09.2021 заверен подписью директора ФИО1, выполненной рукописным способом и оттиском круглой мастичной печати ООО «

<

данные изъяты>» и подписью сотрудника Банка, выполненной рукописным способом, 

- на странице №4 документ с названием: «ПОДТВЕРЖДЕНИЕ об открытии счета», согласно которому ПАО «БАНК УРАЛСИБ» сообщает ООО «

<

данные изъяты>» ИНН №, о том, что 10.09.2021 открыты два расчетных счета – карточный счет ЮЛ Российский рубль №, и расчетный счет в валюте Российский рубль №. Также содержит информация об офисе Банка. Представленный документ заверен подписью сотрудника Банка, выполненной рукописным способом и оттиском печати. 

На странице № содержится документ, имеющий название: «Карточка с образцами подписей и оттиском печати с Соглашением о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати в поле «Прочие пометки», согласно которому клиент ООО 

<

данные изъяты>», в лице директора - ФИО1, по счету № предоставляет банку один образец своей подпись и образец оттиска печати «

<

данные изъяты>». Дата заполнения 10.09.2021. В графе место для удостоверительной надписи о свидетельствовании подлинности подписей – 10.09.2021 руководитель направления по операционному обслуживанию юридических лиц операционного офиса «Липецкий» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ФИО26 засвидетельствовала подлинность подписи ФИО1, которая была сделана в ее присутствии. Личность установлена, полномочия проверены,

- на страницах №8-№9 документ с названием: «Заявление о выпуске бизнес-карты». Данное заявление было подано в операционный офис «Липецкий» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» от имени ООО 

<

данные изъяты>, номер счета 40№. Клиент просит выпустить мгновенную ФИО3-карту в операционном офисе «Липецкий». Информация о держателе карты – ФИО1, контактный телефон – №, кодовое слово – ФИО4. Также держатель карты просит представить услугу SMS-СЕРВИС по ФИО3-карте, и поручает Банку обработку персональных данных. Достоверность представленных сведений и документов в целях открытии счета заявленное лицо подтверждает. Представленный документ 10.09.2021 заверен подписью директора ФИО1, выполненной рукописным способом, а также оттиском круглой мастичной печати ООО 

<

данные изъяты>». Со стороны Банка заявление было принято и проверено, подключена услуга SMS-СЕРВИС, выпущена мгновенная карта №. Представленный документ 10.09.2021 также заверен подписью сотрудника Банка, выполненной рукописным способом,

- на страницах №27-28 копии паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 Представленное регистрационное дело ООО 

<

данные изъяты>» из ПАО «БАНК УРАЛСИБ» признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.4 л.д.10-22, 23, 24-43, 57-59).

Согласно протоколу осмотра документов от 14.04.2023 с фото-таблицей – осмотрено регистрационное дело ООО 

<

данные изъяты>» из АО «Райффайзенбанк». В ходе осмотра установлено:

- на страницах №1-№2 документ с названием: «Заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», согласно которому клиентом является ООО «

<

данные изъяты> офис обслуживания – ОО «Липецкий». Настоящим заявлением Клиент присоединяется к договору банковского (расчетного) счета и соглашению об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, с которыми ознакомлен и согласен. Клиент просит Банк открыть банковский счет в рублях. Также Клиент просит осуществлять оказание услуг по счету на условиях, указанных в пакете Оптимум, и применит метод расчета комиссии стандартный. Распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, подлежат открытию будет осуществляться без использования карточки с образцами подписей и оттиска печати. Вместе с тем Клиент просит предоставить доступ к Системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве пользователя в Системе уполномоченного лица и подключить услугу «SMS-ОТР» - ФИО1, с правом доступа – I группа подписей или единственная подпись, контактный телефон – №, адрес электронной почты - 

<

данные изъяты>. Также клиент просит подключить мобильное приложение, выпустить к открываемому рублевому счету банковскую карту на имя представителя банка, наименование карты – ФИО3 24/7 Оптимальная. Информация о держателе карты - ФИО1, контактный телефон – №, кодовое слово – ФИО4. Способ доставки карты – в отделение ОО «Липецкий». Наименование карты № последние 4 цифры № В данном заявлении Клиент ознакомлен и полностью согласен с порядком выпуска и обслуживания карт, правилами использования и обслуживания. Представленный документ 10.09.2021 заверен подписью директора ФИО1, выполненной рукописным способом и заверенный оттиском круглой мастичной печати ООО «

<

данные изъяты> и подписью представителя Банка,

- на страницах № содержится фотографии паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 Представленное регистрационное дело ООО «

<

данные изъяты> из АО «Райффайзенбанк» признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 3 л.д. 140-147, 148-162, т. 4 л.д. 57-59)

Согласно представленных ПАО БАНК «Финансовая Корпорация Открытие» сведений о банковских счетах, ООО «

<

данные изъяты> имеет счета: №, №, открытые 10.09.2021. Данные счета открыты в ДО «Липецкий» ПАО БАНК «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>. К счету № выдана банковская карта № (т. 3 л.д. 59).

Согласно протоколу осмотра документов от 08.03.2023 с фото-таблицей – осмотрен оптический диск с выпиской по счету ООО «

<

данные изъяты> поступивший из ПАО «Банк ФК «Открытие», содержащий информацию по операциям на счетах №, №. В выписке имеются сведения о приходных и расходных операциях по расчетному счету №. Сумма по дебету и по кредиту счета составила 699 430 руб. В выписке имеются сведения о приходных и расходных операциях по расчетному счету №. Сумма по дебету и по кредиту счета составила 699 000 руб. Представленная выписка по операциям на счетах ООО «

<

данные изъяты>» признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 3 л.д. 60-69, 70, т. 4 л.д. 55-56).

Согласно протоколу осмотра документов от 04.11.2022 с фото-таблицей – осмотрен диск, содержащий регистрационное дело ООО 

<

данные изъяты>» из ПАО БАНК «ФК Открытие». В ходе осмотра установлено:

- на страницах №2-№3 документ с названием: «Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания», согласно которому клиентом является ООО «

<

данные изъяты>» №, в лице представителя ФИО1, телефон – №, кодовое слово – потафеева1 просят. Настоящим заявлением присоединяется к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, ИН и ФЗ. Достоверность представленных сведений и документов в целях открытии счета заявленное лицо подтверждает, а также то, что до заключения Договора ознакомились с условиями, тарифами банка, и дает свое согласие. Согласно заявлению ООО «

<

данные изъяты> просит открыть расчетный счет, осуществлять обслуживание в соответствии с Пакетом услуг «Вест мир», осуществлять дистанционное банковское обслуживание «БИЗНЕС ПОРТАЛ». Клиент предоставляет право подписи, наделяет полномочиями по доступу в систему ДБО, подписанию электронной подписью - ФИО1, паспорт гражданина 

<

данные изъяты> - единоличная подпись. Номер телефона уполномоченного лица Клиента – №. В свою очередь банк обязуется представить ФИО3-карту на имя держателя ФИО1 Также клиент просит подключить услугу «SMS-Инфо». Зарплатный проект, 

- на странице №4 документ с названием: «Расписка в получении карты (для карт «моментальной» выплаты)», согласно которому 10.09.2021 была выдана карта № 3967 ФИО1 Представленный документ заверен подписью директора ФИО1, выполненной рукописным способом и оттиском круглой мастичной печати ООО «

<

данные изъяты> 10.09.2021, а также подписью представителя Банка,

- на страницах №5-6 содержится копии паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 Представленное регистрационное дело ООО «

<

данные изъяты> из ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие» признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 3 л.д. 34-41, 42, 43-57, т. 4 л.д. 57-59).

Согласно представленных КБ «ЛОКО-Банк» (АО) сведений о банковских счетах, ООО 

<

данные изъяты>» имеет:

- расчетный счет №, открытый 13.09.2021,

- счет № для расчетов с использованием корпоративной банковской карты №, открытый 14.09.2021,

- счет № для расчетов с использованием корпоративной банковской карты №, открытый 14.09.2021,

- счет № для расчетов с использованием корпоративной банковской карты №, открытый 14.09.2021 (т. 2 л.д. 212).

Согласно протоколу осмотра документов от 08.03.2023 с фото-таблицей - осмотрена выписка по счету ООО «

<

данные изъяты> ИНН № поступившая из КБ «ЛОКО-Банк» (АО), содержащая информацию по операциям на счетах №, №, №, №. В выписке имеются сведения о приходных и расходных операциях по расчетному счету №. Сумма по дебету и по кредиту счета 40№ составила 2 267 440 руб. В выписке имеются сведения о приходных и расходных операциях по расчетному счету №. Сумма по дебету и по кредиту счета составила 400 000 руб. В выписке имеются сведения о приходных и расходных операциях по расчетному счету №. Сумма по дебету и по кредиту счета составила 400 000 руб. В выписке имеются сведения о приходных и расходных операциях по расчетному счету №. Сумма по дебету и по кредиту счета составила 400 000 руб. Представленная выписка по операциям на счетах ООО «

<

данные изъяты>» признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 2 л.д. 213-219, 220-227, т. 4 л.д. 55-56).

Согласно протоколу осмотра документов от 23.03.2023 с фото-таблицей – осмотрен диск, содержащий регистрационное дело ООО 

<

данные изъяты>» из КБ «ЛОКО-Банк» (АО). В ходе осмотра установлено:

- на странице № документ с названием: «Заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка», согласно которому клиентом является ООО «

<

данные изъяты>, участник электронного документооборота – директор ФИО1, действующий на основании Устава, контактный телефон – №, адрес электронной почты - 

<

данные изъяты> Указанный номер телефона ФИО1 подтвердила, заверив подписью. Настоящим заявлением Клиент заявляет о присоединении к Соглашению об организации электронного документооборота в системах КБ «ЛОКО-Банк». Достоверность представленных сведений и документов в целях открытии счета заявленное лицо подтверждает, ознакомлен и согласен с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, с условиями тарифам банка. Также Клиент с даты заключения соглашения признает простую электронную подпись определяемой, равнозначной его собственноручной подписи, а документы, подписанные с ее применением юридически значимыми, равносильными документам на бумажном носителе. Представленный документ 10.09.2021 заверен подписью директора ФИО1, выполненной рукописным способом и заверенный оттиском круглой мастичной печати ООО 

<

данные изъяты>» и подписью представителя Банка, 

- на странице № документ с названием: «Заявление об открытии и обслуживании банковского счета», согласно которому клиентом является ООО «

<

данные изъяты> № уполномоченное лицо - ФИО1, действующий на основании Устава, контактный телефон – №, адрес электронной почты - 

<

данные изъяты>.ru. Настоящим заявлением просит открыть расчетный счет на условиях, изложенных в Правилах открытия и обслуживания банковского счета. За оказанные услуги по расчетно-кассовому обслуживанию, а также иные услуги, оказываемые клиенту при обслуживании и проведении операций по Счету применять тариф – Оптима, с ежемесячной оплатой. Также Клиент просит принимать к исполнению Распоряжение Клиента в электронном виде дистанционного проведения операций по счетам с использованием систем Интернет-банк/Мобильный банк – Система ДБО, за аналогом собственноручной подписи лица, наделенного правом распоряжения денежными средствами, находящими на Счете. Также просит до момента предоставления в Банк нового заявления или карточки с образцами подписей установить право распоряжаться денежными средствами, находящимися на счетах, исключительно за уполномоченным лицом. Подключить услугу ЛОКО-СМС на указанный номер. Достоверность представленных сведений и документов в целях открытии счета заявленное лицо подтверждает, ознакомлен и согласен с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, с условиями тарифам банка. Представленный документ подписан аналогом собственной подписи ФИО1 10.09.2021,

- на страницах № фотографии паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 Представленное регистрационное дело ООО «

<

данные изъяты>» из КБ «ЛОКО-Банк» (АО) признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 2 л.д.195-200, 201-210, т. 4 л.д. 57-59).

Согласно представленных ПАО «Промсвязьбанк» сведений о банковских счетах, ООО «

<

данные изъяты>» имеет счет №, открытый 14.09.2021. Корпоративных карт не выдавалось (т. 3 л.д. 87, 120).

Согласно протоколу осмотра документов от 07.12.2022 с фото-таблицей - осмотрена выписка по счету ООО 

<

данные изъяты>» ИНН №, поступившая из ПАО «Промсвязьбанк», содержащая информация по операциям на счете №. В выписке не имеется сведений о приходных и расходных операциях по расчетному счету №. Сумма по дебету и по кредиту счета составила 00 руб. Представленная выписка по операциям на счетах ООО 

<

данные изъяты>» признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 3 л.д. 117-119, 121, т. 4 л.д. 55-56).

Согласно протоколу осмотра документов от 02.11.2022 с фото-таблицей – осмотрено регистрационное дело ООО 

<

данные изъяты>» из ПАО «Промсвязьбанк». В ходе осмотра установлено:

- на страницах №-№ документ с названием: «Анкета клиента юридического лица резидента, не являющегося кредитной организации», согласно которому клиентом является ООО 

<

данные изъяты>, место нахождения – 

<

адрес> ФИО и ИНН физического лица учредителя (единоличный исполнительный орган директор) ФИО1, доля 100 %, №. Сведения, подтверждающие наличие у лица полномочий представителя клиента – решение от 31.08.2021, телефон – №, адрес электронной почты - 

<

данные изъяты>. Цели установления деловых отношений с ПАО «Промсвязьбанк» дистанционное банковское обслуживание, расчетно-кассовое обслуживание, 

- на страницах №-№ документ с названием: «Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк». Данное заявление было подано в ПАО «Промсвязьбанк» от имени ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № в виде уполномоченного лица – ФИО1, контактный телефон – №, адрес электронной почты - 

<

данные изъяты>.ru, которое просит открыть расчетный счет, без оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати, распоряжением счетом будет осуществляться исключительно с использованием аналога собственной подписи. Клиент присоединяется к действующей редакции Правил обмена электронными документами по Системе «PSB On-Line» в ПАО «Промсвязьбанк» и просит предоставить доступ к системе обмена электронными документами «PSB On-Line» и системе Мобильное приложение «PSB Мой ФИО3», обеспечить возможность их использования. Также клиент просит зарегистрировать в Реестре Удостоверяющего центра и в качестве Владельцев Сертификатов ключа проверки электронной подписи – ФИО1, уровень доступа 1, 2, подпись, исполнитель, паспортные данные серия 4212 №, выдан 30.07.2012 территориальным пунктом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>, код №, телефон – №, разрешить доступ по всем счетам. Со стороны банка доступ был разрешен. Также клиент просит осуществлять информирование о расходных операциях, совершенных с использованием Системы «PSB On-Line» и Мобильного приложения «PSB Мой ФИО3» на адрес электронной почты - 

<

данные изъяты>. Клиент подтверждает, что ознакомлен с функциями Удостоверяющего центра по хранению ключей электронной подписи, и дает все согласие, а также подтверждает заключение с Банком соглашения об использовании ключей электронной подписи, связанных с СЭП, для подписания электронных документов. Также была подключена услуга «СМС информирование» и дополнительная услуга «СМС информирование о факте открытия счета Клиента» к номеру телефона №. Достоверность представленных сведений и документов в целях открытии счета заявленное лицо подтверждает, а также то, что до заключения Договора ознакомились с условиями, тарифами банка, и дает свое согласие,

- на страницах № копии паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 Представленное регистрационное дело ООО 

<

данные изъяты>» из ПАО «Промсвязьбанк» признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 3 л.д.88-96, 97-115, т. 4 л.д. 57-59).

Согласно представленных ПАО «Сбербанк» сведений о банковских счетах, ООО «

<

данные изъяты>» имеет счет №, открытый 10.09.2021, к которому выдана корпоративная банковская карта №********4132 (т. 3 л.д. 216, 239).

Согласно протоколу осмотра документов от 07.12.2022 с фото-таблицей - осмотрена выписка по счету ООО 

<

данные изъяты>, поступившая из ПАО «Сбербанк», содержащая информация по операциям на счете №. В выписке имеются сведения о приходных и расходных операциях по расчетному счету №. Сумма по дебету и по кредиту счета составила 514 900 руб. Представленная выписка по операциям на счетах ООО «СтройМир» признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 3 л.д.235-238, 240-242, т. 4 л.д. 55-56).

Согласно протоколу осмотра документов от 14.04.2023 с фото-таблицей – осмотрено регистрационное дело ООО «

<

данные изъяты> из ПАО «Сбербанк». В ходе осмотра установлено:

- на страницах № документ с названием: «ЗАЯВЛЕНИЕ О ПРИСОЕДИНЕНИИ», согласно которому клиентом является ООО «

<

данные изъяты> в лице уполномоченного лица – ФИО1, контактный телефон – №, адрес электронной почты – 

<

данные изъяты> Настоящим заявлением клиент просит открыть банковский счет(-а) в валюте РФ, а также присоединяется к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), с которыми ознакомился. Вместе с тем клиент присоединяется к условиям обслуживания расчетного счета в валюте РФ и предоставления небанковских сервисов в рамках пакета услуг (далее условия Пакета услуг/опций/ по тарифам Банка), просит осуществлять Обслуживание по Пакету услуг «Легкий старт (БР)» с опцией/опциями «-», включая оказание услуг по расчетному счету в валюте РФ, указанному в разделе «Отметки Банка», в соответствии с Условиями Пакета услуг, с которыми ознакомлен и согласен. К условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам Клиент просит на указанных условиях ДБО заключить с ним Договор о представлении услуг с использованием системы ДБО в ПАО «Сбербанк». Клиент подтверждает, что ознакомился с тарифами, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнить. 

Клиент просит предоставить доступ – директору ФИО1, без ограничения срока полномочий. Полномочия к системе - единственная подпись, вариант защиты Системы и подписания документов (для Сбербанк ФИО3 только электронный ключ) – одноразовые СМС-пароли. Телефон для отправки сервисных СМС-сообщений и голосовой связи – №, адрес электронной почты – 

<

данные изъяты> Информирование о получении и списании средств со счета просит не подключать. Данные и условия подписаны уполномоченным лицом – ФИО1 /подпись/. Удостоверение личности лица, уполномоченного на подписание документов в Сбербанк ФИО3 Онлайн/ Сбербанк ФИО3 произведено – при личной явке. 

В рамках «условиям обслуживания расчетного счета» Клиент просит выдать ФИО3 карту на имя держателя- единоличного исполнительного органа Клиента-юридического лица/ представителя клиента. Наименование Клиента латинскими буквами – OOO STROIMIR, платежная система – Visa Business, формат выпуска карты – с пластиковым носителем, ФИО - ФИО1, контактный телефон – №. Способ получения ФИО3-карты – в офисе банка №. Периодичность оплаты ежемесячно, услуга СМС-информирование по ФИО3 карте просит подключить на мобильный телефон – №. 

Клиент в должности – Директор ФИО1, действующий на основании Устава выражает свое согласие, что подписание настоящего заявления является подтверждением того, что Клиент ознакомлен, понимает и согласен с правилами банковского обслуживания, условиями, тарифами. Подтверждает достоверность сведений, содержащихся в заявлении, использование к счету карточки с образцами подписей и оттиска печати, сформированной к счету. Представленный документ 10.09.2021 заверен подписью директора ФИО1, выполненной рукописным способом и заверенный оттиском круглой мастичной печати ООО 

<

данные изъяты>». Также имеется отметка банка, а именно банк получателя – Липецкое отделение № ПАО Сбербанк, который подтверждает факт заключения договора-конструктора от 10.09.2021, договора банковского счета № от 10.09.2021 и открытия банковского счета № на условиях пакет услуг «Легкий старт (БР)». Представленный документ 10.09.2021 также заверен подписью сотрудника Банка – ФИО21, выполненной рукописным способом,

- на странице № 3 документ с названием: «Карточка с образцами подписей и оттиском печати, согласно которому клиент (владелец счета) ООО «

<

данные изъяты>», в лице ФИО1, предоставляет банку образец своей подпись /подпись/ и образец оттиска печати «

<

данные изъяты> ». Дата заполнения 10.09.2021. В графе подпись клиента – подпись, количество подписей – 1, сочетание подписей – одна из заявленных. В графе место для удостоверительной надписи о свидетельствовании подлинности подписей – 10.09.2021. клиентский менеджер управления продаж малому ФИО3 ПАО Сбербанк ФИО21 засвидетельствовала подлинность подписи ФИО1, которая была сделана в ее присутствии. Личность установлена, полномочия проверены. Представленный документ 10.09.2021 также заверен подписью сотрудника Банка – ФИО21, выполненной рукописным способом, и оттиском круглой мастичной печати Банка. Представленное регистрационное дело ООО 

<

данные изъяты> из ПАО «Сбербанк» признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 3 л.д. 224-228, 229-233, т. 4 л.д. 57-59).

Согласно представленных ПАО «РОСБАНК» сведений о банковских счетах, ООО «

<

данные изъяты>» имеет счет №, открытый 10.09.2021, к которому были выпущены банковские карты №, № (т. 3 л.д. 176, 199).

Согласно протоколу осмотра документов от 07.12.2022 с фото-таблицей - осмотрена выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>, поступившая из ПАО «Росбанк», содержащая информация по операциям на счете №. В выписке выписке имеются сведения о приходных и расходных операциях. Сумма по дебету и по кредиту счета составила 1 020 650 руб. Представленная выписка по операциям на счетах ООО «

<

данные изъяты> признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 3 л.д. 200-203, 204, т. 4 л.д. 55-56).

Согласно протоколу осмотра документов от 03.11.2022 с фото-таблицей – осмотрено регистрационное дело ООО «

<

данные изъяты> из ПАО «Росбанк». В ходе осмотра установлено:

- на страницах №-№ документ с названием: «Заявление на выпуск/перевыпуск карты PRO», согласно которому клиентом является ООО 

<

данные изъяты>, просят выдать карту, а также подключить дополнительные услуги (3-D Secure и СМС-информирование) к расчетному счету №. Информация о держателе карты - ФИО1, телефон – №. Держатель карты просит Банк подключить услугу 3Ds по направлению одноразового пароля в виде СМС-сообщения на номер мобильного телефона. Также держатель карты подтверждает, что является владельцем номера телефона сотового телефона, указанного в заявлении. Представленный документ заверен подписью держателя карты выполненной рукописным способом и уполномоченного представителя клиента. Со стороны банка было заполнено распоряжение об открытии счета, согласно которому 10.09.2021 была оформлена карта на условиях, предусмотренных Банком. Представленный документ заверен подписью уполномоченного работника банка, выполненной рукописным способом,

- на страницах №3-№4 документ с названием: «Заявление – оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК», в котором содержится информация о заявителе – ООО «

<

данные изъяты>, местонахождение: Россия, 

<

адрес>, контактный телефон – №, адрес электронной почты - 

<

данные изъяты>. Заявитель просит подключить пакетный тариф серьезный подход, заключить договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открыть расчетный счет. Для совершения операции по счету/счетам, открываемым в соответствии с настоящим заявлением, использовать образцы подписей и оттиска печати, заявленные в представленной в Банк карточке с образцами подписей и оттиска печати. Также он просит заключить соглашения об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE» и подключить Пользователей к Системе дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE» пользователя – ФИО1, контактный телефон – №, адрес электронной почты - 

<

данные изъяты> группа прав в системе – полные права. Клиент свое желание о подключении Пользователей к системе «PRO ONLINE и дает все согласие. Информация о держателе карты - ФИО1, контактный телефон – №,

- на странице № копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО1,

- на страницах №-№ документ с названием: «Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк». Данное заявление было подано в ПАО «Промсвязьбанк» от имени ООО 

<

данные изъяты>» ИНН №, контактный телефон – №, адрес электронной почты - 

<

данные изъяты> просит открыть расчетный счет, без оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати, распоряжением счетов осуществляться исключительно с использованием аналога собственной подписи. Клиент присоединяется к действующей редакции Правил обмена электронными документами по Системе «PSB On-Line» в ПАО «Промсвязьбанк» и просит предоставить доступ к системе обмена электронными документами «PSB On-Line» и системе Мобильное приложение «PSB Мой Бизнес», обеспечить возможность их использования. Также клиент просит зарегистрировать в Реестре Удостоверяющего центра и в качестве Владельцев Сертификатов ключа проверки электронной подписи – ФИО1, уровень доступа 1, 2, подпись, исполнитель, телефон – №, разрешить доступ по всем счетам. Со стороны банка доступ был разрешен.

Также клиент просит осуществлять информирование о расходных операциях, совершенных с использованием Системы «PSB On-Line» и Мобильного приложения «PSB Мой ФИО3» на адрес электронной почты - 

<

данные изъяты>э. Клиент подтверждает, что ознакомлен с функциями Удостоверяющего центра по хранению ключей электронной подписи, и дает все согласие, а также подтверждает заключение с Банком соглашения об использовании ключей электронной подписи, связанных с СЭП, для подписания электронных документов. Также была подключена услуга «СМС информирование» и дополнительная услуга «СМС информирование о факте открытия счета Клиента» к номеру телефона №. Достоверность представленных сведений и документов в целях открытии счета заявленное лицо подтверждает, а также то, что до заключения Договора ознакомились с условиями, тарифами банка, и дает свое согласие. Данное заявление подписано квалифицированной электронной подписью директора ФИО1 Представленное регистрационное дело ООО «

<

данные изъяты> из ПАО «Росбанк» признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 3 л.д. 177-184, 185-197, т. 4 л.д. 57-59).

Согласно представленных АО «Альфа-Банк» сведений о банковских счетах, ООО 

<

данные изъяты>» имеет счет №, открытый 29.09.2021, к которому выпущена банковская карта №

<

данные изъяты>т. 2 л.д. 157-158, 174).

Согласно протоколу осмотра документов от 07.12.2022 с фото-таблицей - осмотрен CD-R диск с выпиской по счету ООО 

<

данные изъяты>, поступивший из АО «Альфа-Банк», содержащий информация по операциям на счете №. В выписке не имеется сведения о приходных и расходных операциях. Сумма по дебету и по кредиту счета составила 00 руб. Представленная выписка по операциям на счетах ООО 

<

данные изъяты>» признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 2 л.д. 175-180, 181, т. 4 л.д. 55-56).

Согласно протоколу осмотра документов от 18.11.2022 с фото-таблицей – осмотрен диск, содержащий регистрационное дело ООО 

<

данные изъяты>» из АО «Альфа-Банк». В ходе осмотра установлено:

- договор банковского сч._Доп.Согл.к Договору бакн.сч.pdf», установлено, что его содержимым является цветная фотография документа, имеющего название «ПОДТВЕРЖДЕНИЕ О ПРИСОЕДИНЕНИИ к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» от 28.09.2021, заключенное между ООО 

<

данные изъяты> и банком АО «АЛЬФА-БАНК», согласно которому до заключения Соглашения и Договора клиент ознакомлен с положениями документов через сайт Банк, и подтверждает сове согласие с условиями Соглашения, Договора и Тарифом АО «АЛЬФА-БАНК». При предоставлении доступа к Системе «Альфа-Офис», правом подписи электронных документов предоставлено уполномоченному лицу Клиенту – ФИО1, мобильный телефон - +№. Также клиент подтверждает Банку свое согласие на обработку указанных персональных данных. Представленный документ заверен подписью ФИО1, выполненной рукописным способом и оттиском круглой мастичной печати ООО «

<

данные изъяты>» 28.09.2021, а также подписью представителя Банка,

- при просмотре файла ««КБ 2.14 Заявление на откр. Счета.pdf», установлено, что его содержимым является документ на двух страницах, имеющий название «Подтверждение «Заявление» о присоединении и подключении услуг». Данное заявление было подано в АО «АЛЬФА-БАНК» от имени ООО 

<

данные изъяты>. Фактически осуществляемые виды деятельности, планируемые к проведению по открываемому банковскому счету в Банке - Строительство жилых и нежилых зданий. Адрес ведения деятельности совпадает с юридическим адресом, помещение Общества находится в собственности. Общие сведения о клиенте - Номер телефона организации: № Электронная почта организации: 

<

данные изъяты>.ru, Номер телефона руководителя организации№. ООО 

<

данные изъяты>» настоящим заявлением просит открыть один расчетный счет в отделении ОО «Липецкий» по тарифу ПУ «Удачный Выбор» на 1 месяц. Общество подтверждает, что целью открытия счета является проведение операций, в том числе для осуществления и получения социально-значимых платежей в соответствии с Договором РКО. Кодовое слово – Потафеева48. Также клиент просит предоставить доступ к системе «Альфа-ФИО3 Онлайн» (Системе) руководителю ФИО1 серия 42 12 №, электронный ключ просит не выдавать, а также к Акции ФИО7 «АЛЬФА-БАНК». В системе качестве уполномоченного лица зарегистрировано со следующими учетными данными: ФИО1, серия 42 12 № Логин: № E-mail:5 

<

данные изъяты>.ru. Держателем карты является - ФИО1, ИНН №, моб.тел №, адрес электронной почты - 

<

данные изъяты>. Данный документ подписан простой электронной подписью от имени директора – ФИО1,

- при просмотре файлов «КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта.pdf», «КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта-1.pdf», «КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта-2.pdf», установлено, что его содержимым являются три фотографии паспорта на имя ФИО1, в строке личная подпись, выполненная ФИО1, а также фотография самой ФИО1 с паспортом в руках. Представленное регистрационное дело ООО «

<

данные изъяты>» из АО «Альфа-Банк» признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 2 л.д. 159-169, 170, т. 4 л.д. 57-59).

Согласно представленных ПАО АКБ «Авангард» сведений о банковских счетах, ООО «

<

данные изъяты>» имеет: - 

- расчетный счет №, открытый 14.10.2021.

- спецкартсчет 40№, открыт 14.10.2021 (т. 2 л.д. 140).

Согласно протоколу осмотра документов от 07.12.2022 с фото-таблицей - осмотрена выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>, поступившая из ПАО АКБ «Авангард», содержащая информацию по операциям на счетах №, №. В выписке имеются сведения о приходных и расходных операциях по расчетному счету №. Сумма по дебету и по кредиту счета № составила 1 300 руб. В выписке имеются сведения о приходных и расходных операциях по расчетному счету №. Сумма по дебету и по кредиту счета составила 00 руб. Представленная выписка по операциям на счетах ООО «

<

данные изъяты>» признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 2 л.д. 136-139, 141-142, т. 4 л.д. 55-56).

Согласно протоколу осмотра документов от 01.11.2022 с фото-таблицей – осмотрен диск, содержащий регистрационное дело ООО 

<

данные изъяты>» из ПАО «Авангард». В ходе осмотра установлено:

- на страницах №8-9 копии паспорта гражданина РФ на имя ФИО1,

- на странице № 15 документ с названием: «Заявление на открытие счета». Данное заявление было подано в ПАО АКБ «Авангард» от имени ООО 

<

данные изъяты> ИНН № просит открыть расчетный счет. Достоверность представленных сведений и документов в целях открытии счета заявленное лицо подтверждает, а также то, что до заключения Договора ознакомились с условиями, тарифами банка, и дает свое согласие. Данное заявление заверено подписью ФИО1, выполненной рукописным способом и оттиском круглой мастичной печати ООО «

<

данные изъяты> Со стороны банка было заполнено распоряжение об открытии счета, согласно которому 14.10.2021 был открытный расчет счет в рублях № на имя ООО «

<

данные изъяты>» на условиях, предусмотренных Договором банковского счета № б/н от 14.10.2021. Заявление и документы на открытие счета проверила ФИО24. На основании чего представитель банка разрешил открыть счет, 

- на странице № 20 установлено, что в ПАО АКБ «Авангард» по системе «Интернет-банк» 14.10.2021 было представлено заявление от ООО 

<

данные изъяты>, на открытие спецкартсчета. Данное заявление было подписано ЭЦП – ФИО1 Со стороны банка было заполнено распоряжение об открытии счета, согласно которому 14.10.2021 был открыт спецкартсчет счет в рублях № на имя ООО 

<

данные изъяты>» на условиях, предусмотренных Договором банковского счета № б/н от 14.10.2021. Заявление и документы на открытие счета проверила ФИО24. На основании чего представитель банка разрешил открыть счет, 

- на странице № 27 документ с названием: «Соглашение» от 14.10.2022, согласно которому ПАО АКБ «Авангард» и ООО 

<

данные изъяты>», в лице директора ФИО1 в целях распоряжения денежными средствами на счете № ООО 

<

данные изъяты> предоставляет, а банк принимает карточку с образцами подписей и оттиска печати. Стороны согласовали, что любой документ для распоряжения денежными средствами на счете должен быть подписан одной подписью – ФИО1, без ограничения по суммам. Представленный документ заверен подписью клиента ФИО1, выполненной рукописным способом и оттиском круглой мастичной печати ООО 

<

данные изъяты>», а также подписью представителя Банка и оттиском печати ПАО АКБ «Авангард»,

- на странице № 28 документ с названием: «Заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индивидуального предпринимателя, согласно которому 14.10.2021 ООО 

<

данные изъяты>, тел. №, адрес электронной почты - 

<

данные изъяты> в лице с правом первой подписи Электронных документов от имени клиента ФИО1 просит подключения к системе «Авангард Интернет-Банк». Представленный документ заверен подписью директора ФИО1, выполненной рукописным способом и оттиском круглой мастичной печати ООО «

<

данные изъяты>». Заявление приняла и проверила специалист ПАО АКБ «Авангард» ФИО24,

- на странице № 29 документ с названием: «Соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» от 14.10.2022, согласно которому ПАО АКБ «Авангард» и ООО «

<

данные изъяты>», в лице директора ФИО1 заключают договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк». Представленный документ заверен подписью клиента ООО 

<

данные изъяты> в лице директора ФИО1, выполненной рукописным способом и оттиском круглой мастичной печати ООО «

<

данные изъяты> а также подписью представителя Банка и оттиском печати ПАО АКБ «Авангард». 

В ходе осмотра страницы № 31 было установлено, что в ПАО АКБ «Авангард» 14.10.2021 было представлено заявление от ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», согласно которому она предоставить на ее имя логин и пароль для работы в системе «Авангард Интернет-Банк» в отношении организации ООО «

<

данные изъяты>. Просит подключить к номеру телефона – № услугу SMS-информирования. Представленный документ заверен подписью ФИО1, выполненной рукописным способом. Со стороны банка был заполнен акт об использовании логина, согласно которому ПАО АКБ «Авангард» предоставил логин – № и соответствующий пароль для работы в системе «Авангард Интернет-Банк» в отношении ООО «

<

данные изъяты> а ФИО1 подтверждает получение логина и пароля, и подключения SMS-информирования в номеру телефона. Представленный документ заверен подписью владельца логина ФИО1, выполненной рукописным способом, а также подписью представителя Банка,

- на странице № 32 документ с названием: «Акт приема-передачи Кэш-карты» от 14.10.2022, согласно которому ПАО АКБ «Авангард» и ООО 

<

данные изъяты>», в лице директора ФИО1 передал последней стандартную Кэш-карту (Cash Card) с номером №, которую ФИО8 приняла. Представленный документ заверен подписью клиента ФИО1, выполненной рукописным способом и оттиском круглой мастичной печати ООО «

<

данные изъяты> а также подписью представителя Банка и оттиском печати ПАО АКБ «Авангард». Представленное регистрационное дело ООО «

<

данные изъяты> из ПАО АКБ «Авангард» признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 2 л.д. 83-94, 95-134, т. 4 л.д. 57-59).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от 23.04.2023 г. - осмотрена представленная на диске информация о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами абонентского номера № за период с 31.08.2021 г. по 24.08.2022 г., установлено, что:

- в период с 10.09.2021 г., дата обращения ФИО1 в офис АО КБ «Модульбанк» по 11.02.2022 г. между абонентским номером, представителя АО КБ «Модульбанк» и № было множество различных соединений, а именно СМС-сообщений, что свидетельствует о том, что лицо, в пользовании которого находился абонентский номер, регулярно получало смс-коды для входа в систему Банка,

- в период с 10.09.2021 г., дата обращения ФИО1 в офис ПАО «БАНК УРАЛСИБ», по 30.10.2021 г. между абонентским номером, представителя ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и № было множество различных соединений, а именно СМС-сообщений, что свидетельствует о том, что лицо, в пользовании которого находился абонентский номер, регулярно получало смс-коды для входа в систему Банка,

- в период с 10.09.2021 г., дата обращения ФИО1 в офис АО «Райффайзенбанк», по 02.12.2021 г. между абонентским номером, представителя АО «Райффайзенбанк» № было множество различных соединений, а именно СМС-сообщений, что свидетельствует о том, что лицо, в пользовании которого находился абонентский номер, регулярно получало смс-коды для входа в систему Банка,

- в период с 13.09.2021 г., дата обращения ФИО1 в офис ПАО БАНК «Финансовая Корпорация Открытие» 10.09.2021 г., по 03.12.2021 г. между абонентским номером, представителя ПАО БАНК «Финансовая Корпорация Открытие» и № было множество различных соединений, а именно СМС-сообщений, что свидетельствует о том, что лицо, в пользовании которого находился абонентский номер, регулярно получало смс-коды для входа в систему Банка. 

- в период с 10.09.2021 г., дата обращения ФИО1 в офис КБ «ЛОКО-Банк» (АО), по 05.01.2022 г. между абонентским номером, представителя КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и № было множество различных соединений, а именно СМС-сообщений, что свидетельствует о том, что лицо, в пользовании которого находился абонентский номер, регулярно получало смс-коды для входа в систему Банка. 

- в период с 14.09.2021 г. по 05.01.2022 г. между абонентским номером, представителя ПАО «Промсвязьбанк» и № было множество различных соединений, а именно СМС-сообщений, что свидетельствует о том, что лицо, в пользовании которого находился абонентский номер, регулярно получало смс-коды для входа в систему Банка,

- в период с 10.09.2021 г., дата обращения ФИО1 в офис ПАО «СБЕРБАНК», по 05.01.2021 г. между абонентским номером, представителя ПАО «СБЕРБАНК» и № множество различных соединений, а именно СМС-сообщений, что свидетельствует о том, что лицо, в пользовании которого находился абонентский номер, регулярно получало смс-коды для входа в систему Банка,

- в период с 10.09.2021 г. по 04.10.2021 г. между абонентским номером, представителя ПАО «РОСБАНК» и № было множество различных соединений, а именно СМС-сообщений, что свидетельствует о том, что лицо, в пользовании которого находился абонентский номер, регулярно получало смс-коды для входа в систему Банка,

- в период с 28.09.2021 г., дата обращения ФИО1 в отделение АО «Альфа-Банк» по 23.12.2021 г. между абонентским номером, представителя АО «Альфа-Банк» и № было множество различных соединений, а именно СМС-сообщений, что свидетельствует о том, что лицо, в пользовании которого находился абонентский номер, регулярно получало смс-коды для входа в систему Банка,

- в период с 10.09.2021 г. по 14.10.2022 г. между абонентским номером, представителя ПАО АКБ «Авангард» и № было множество различных соединений, а именно СМС-сообщений, что свидетельствует о том, что лицо, в пользовании которого находился абонентский номер, регулярно получало смс-коды для входа в систему Банка.

Также установлено, что получение СМС-сообщений на абонентский номер совпадает с датами совершения операций по счетам, согласно выпискам, представленных Банками, что свидетельствует о том, что для пользования системой дистанционного банковского обслуживания по расчетным счетам, лицо, в чьем пользовании находился данный абонентский номер, указанный ФИО1 при открытии расчетных счетов, использовало абонентский номер для совершения действий со счетами. Фактическое местонахождение абонентского номера в момент входа в систему дистанционного банковского обслуживания при получении СМС-сообщений для входа в систему ДБО в представленных детализациях не отображается. 

Таким образом, информация, содержащаяся в детализации, подтверждает факт пользования системой дистанционного банковского обслуживания по расчетным счетам. Представленная на диске информация о соединениях абонентского номера № признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 4 л.д. 65-86, 87, 88-91).

Органами предварительного следствия действия ФИО1 по факту сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО 

<

данные изъяты>», открытым в АО КБ «Модульбанк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», АО «Райффайзенбанк», ПАО БАНК «Финансовая Корпорация Открытие», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «РОСБАНК», АО «Альфа-Банк», ПАО АКБ «Авангард» квалифицированы как 16 преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ.

В судебных прениях, государственный обвинитель Левченко А.В. изменила обвинение в сторону смягчения, действия ФИО1 квалифицированные как совершение 16 самостоятельных преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, просила квалифицировать по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как единое продолжаемое преступление, мотивируя тем, что после регистрации в налоговом органе ООО «

<

данные изъяты> от неустановленного в ходе следствия лица ФИО1 поступило предложение за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания, а электронные средства системы дистанционного банковского обслуживания (логин, пароль и коды доступа к ним, банковские карты и др.) сбыть третьим лицам. Действия ФИО1, связанные с открытием в АО КБ «Модульбанк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», АО «Райффайзенбанк», ПАО БАНК «Финансовая Корпорация Открытие», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «РОСБАНК», АО «Альфа-Банк», ПАО АКБ «Авангард» расчетных счетов с системой ДБО, получением и сбытом электронных средств третьим лицам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по 16 преступлениям, совершены в непродолжительный период времени, одним и тем же способом, связаны единой целью и мотивом и охватывались единым умыслом. Показания подсудимой ФИО1 в этой части ничем по делу не опровергнуты, возможность получения доказательств по делу исчерпана. Согласно статьи 49 Конституции РФ, ст. 14 УПК РФ все неустранимые сомнения в виновности лица толкуются в пользу подсудимого. 

Согласно ч. 8 ст. 246 УПК РФ государственный обвинитель до удаления суда в совещательную комнату для постановления приговора может изменить обвинение в сторону смягчения. 

Согласно ст. 118 и ч. 3 ст. 123 Конституции Российской Федерации суд при рассмотрении уголовных дел осуществляет исключительно функцию отправления правосудия. Исходя из этого, суд не вправе подменять государственные органы и должностных лиц, формулирующих и обосновывающих обвинение. Обязанность по доказыванию обвинения в совершении преступления лежит на государственном обвинителе, поддерживающем обвинение, следовательно, обязанность по решению вопроса о привлечении к уголовной ответственности, сбор доказательств, формулировка обвинения лежит на стороне обвинения.

Позиция государственного обвинителя мотивирована, объективно подтверждена собранными по делу доказательствами. Суд соглашается с государственным обвинителем и считает действия ФИО1 квалифицированные органами предварительного следствия как совершение 16 самостоятельных преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ по фактам сбыта, полученных в АО КБ «Модульбанк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», АО «Райффайзенбанк», ПАО БАНК «Финансовая Корпорация Открытие», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «РОСБАНК», АО «Альфа-Банк», ПАО АКБ «Авангард» электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, необходимо квалифицировать по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как единое продолжаемое преступление, поскольку судом на основании совокупности исследованных доказательств установлено, что они совершены в рамках единого преступного умысла, направленного на незаконный перевод денежных средств юридического лица ООО 

<

данные изъяты>

Из материалов уголовного дела следует, что, внеся в ЕГРЮЛ сведения о том, что является директором ООО «

<

данные изъяты> ФИО1 зная, что указанное Общество фактически реальную финансово-хозяйственную деятельность, заявленную ею в ЕГРЮЛ, не будет осуществлять и сама она не намеревалась в действительности управлять юридическим лицом, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации. Действуя с корыстной целью ФИО1, являясь номинальным руководителем ООО 

<

данные изъяты>», действуя от имени указанной организации, открыла в АО КБ «Модульбанк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», АО «Райффайзенбанк», ПАО БАНК «Финансовая Корпорация Открытие», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «РОСБАНК», АО «Альфа-Банк», ПАО АКБ «Авангард» расчетные счета для ООО «

<

данные изъяты>, получила электронные средства (банковские карты, логины, смс-пароли и др.), предназначенные для дистанционного банковского обслуживания и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетных счетов ООО «СтройМир». Осознавая, что после получения доступа к расчетным счетам, предоставления третьим лицам электронных средств банка с системой дистанционного банковского обслуживания, последние могут неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, переводы денежных средств по счетам, открытым в АО КБ «Модульбанк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», АО «Райффайзенбанк», ПАО БАНК «Финансовая Корпорация Открытие», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «РОСБАНК», АО «Альфа-Банк», ПАО АКБ «Авангард», ФИО1, действуя с корыстной целью, за денежное вознаграждение, сбыла неустановленному лицу электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам Общества.

Оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, суд считает вину подсудимой ФИО1 в совершении преступления доказанной и квалифицирует ее действия по ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации – сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания подсудимой суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначаемого наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи. 

Смягчающими наказание обстоятельствами суд признает по всем составам преступлений: признание вины подсудимой и раскаяние в содеянном, явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, состояние здоровья подсудимой и ее родных, которым она оказывает физическую помощь в быту по уходу за несовершеннолетними внуками.

ФИО1 характеризуется по месту жительства УУП МО МВД России «

<

адрес> удовлетворительно (т. 4 л.д. 168).

Согласно справкам ГУЗ «ЛОНД», ОКУ «ЛОПНБ» ФИО1 на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, на стационарном лечении не находилась (т. 4 л.д. 164, 166).

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

Учитывая общественную опасность совершенных преступлений, совокупность приведенных смягчающих обстоятельств, связанных с данными о личности виновной, поведение ФИО1 после совершения преступлений, учитывая материальное положение подсудимой и другие обстоятельства, влияющие на исправление, суд считает возможным исправление виновной без реального отбывания наказания в виде лишения свободы и назначает ФИО1 наказание с применением ст.73 Уголовного кодекса Российской Федерации - условное осуждение.

Учитывая, наличие по делу, предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации смягчающих обстоятельств: явки с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств (по всем составам преступлений), мера наказания ФИО1 подлежит назначению по инкриминируемым преступлениям с учетом требований ч. 1 ст. 62 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Оснований для применения ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации к основным видам наказаний по всем инкриминируемым преступлениям, суд не находит. 

Вместе с тем, учитывая поведение ФИО1 после совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, в том числе и в период его расследования, в совокупности с приведенными выше данными о личности и смягчающими наказание обстоятельствами, суд признает таковую совокупность исключительной, и считает возможным применить в отношении ФИО1 по данной статье Уголовного кодекса Российской Федерации положения ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации и не назначать дополнительный вид наказания штраф, предусмотренный в качестве обязательного.

Оснований для назначения ФИО1 наказания с применением ст.ст. 76.2, 81, 82, 821 Уголовного кодекса Российской Федерации, суд не находит.

Поскольку одно из преступлений, совершенных по совокупности подсудимой ФИО1, является тяжким, суд в соответствии с ч. 3 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации считает необходимым, назначив ФИО1 наказание за каждое отдельное преступление, окончательное наказание назначить путем частичного сложения назначенных наказаний.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности, оснований для изменения категории преступлений в соответствии с ч. 6 ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации, суд не находит.

Вопрос о судьбе вещественных доказательствах, суд разрешает в соответствии со ст. 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации.

Процессуальные издержки, вознаграждение адвоката Клейменовой Г.И. на предварительном следствии в сумме 10 070 руб., согласно ч. 6 ст. 132 УПК РФ подлежат возмещению за счет средств федерального бюджета в связи с имущественной несостоятельностью лица, с которого они должны быть взысканы, с учетом возраста, состояния здоровья.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. ст. 304, 307, 308 и 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

Признать ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных п. «б» ч. 2 ст. 173.1, ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание: 

- по п. «б» ч. 2 ст. 173.1 Уголовного кодекса Российской Федерации (ООО «Строймир» - в виде лишения свободы сроком на 06 месяцев;

- по ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации - в виде лишения свободы сроком на 01 год 06 месяцев.

На основании ч. 3 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательное наказание ФИО1 назначить в виде лишения свободы сроком на 01 год 08 месяцев.

На основании ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации назначенное ФИО1 наказание считать условным с испытательным сроком на 01 год.

Возложить на условно осужденную ФИО1 обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа; не реже одного раза в месяц являться на регистрацию в орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных. 

Меру процессуального принуждения ФИО1 – обязательство о явке, отменить.

Процессуальные издержки, вознаграждение труда адвоката Клейменовой Г.И. на предварительном следствии в сумме 10 070 руб. – принять на счет государства.

Вещественные доказательства, хранящиеся в материалах уголовного дела: - CD-R диск №504 дсп. от 22.09.2022, поступивший из Межрайонной ИНФС России №6 по Липецкой области, содержащий копию регистрационного дела ООО 

<

данные изъяты>», заверенную электронно-цифровой подписью; выписка по операциям на счетах ООО 

<

данные изъяты> из ПАО АКБ «Авангард»; CD-R диск с выпиской по операциям на счете ООО «

<

данные изъяты> из АО «АЛЬФА-БАНК»; выписка по операциям на счетах ООО «

<

данные изъяты> из КБ «ЛОКО-Банк» (АО); выписка по операциям на счете ООО «

<

данные изъяты> из АО КБ «Модульбанк»; CD-R с выпиской по операциям на счетах ООО «

<

данные изъяты>» из ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие»; выписка по операциям на счете ООО «

<

данные изъяты> из ПАО «Промсвзяьбанк»; выписка по операциям на счете ООО «

<

данные изъяты> из ПАО «РОСБАНК»; выписка по операциям на счете ООО 

<

данные изъяты>» из ПАО «Сбербанк»; выписка по операциям на счетах ООО 

<

данные изъяты> из банка ПАО «Банк УРАЛСИБ», регистрационное дело ООО 

<

данные изъяты>» из ПАО АКБ «Авангард»; CD-R диск с регистрационном делом ООО «

<

данные изъяты> из АО «АЛЬФА-БАНК»; регистрационное дело ООО «

<

данные изъяты> из КБ «ЛОКО-Банк» (АО); регистрационное дело ООО 

<

данные изъяты>» из АО КБ «Модульбанк»; CD-R диск с регистрационном делом ООО 

<

данные изъяты>» из ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие»; регистрационное дело ООО «

<

данные изъяты>» из ПАО «Промсвзяьбанк»; регистрационное дело ООО «СтройМир» из АО «Райффайзенбанк»; регистрационное дело ООО «

<

данные изъяты> из ПАО «РОСБАНК»; регистрационное дело ООО «

<

данные изъяты> из ПАО «Сбербанк»; CD-R диск с регистрационном делом ООО 

<

данные изъяты>» из банка ПАО «Банк УРАЛСИБ», информация о соединениях между абонентами и абонентскими устройствами абонентского номера 

<

***> за период с 10:54:06 31.08.2021 по 13:29:12 24.08.2022 на оптическом диске, хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Липецкий областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, и поручать осуществление своей защиты избранному защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника в течение 15 суток со дня вручения копии приговора, и в тот же срок со дня вручения копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающей ее интересы.

Председательствующий (подпись) М.В. Золотарева

«

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>