уголовное дело № 1-129/2025

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

12 марта 2025 года г. Курск

Ленинский районный суд г. Курска в составе: 

председательствующего судьи Тархова Д.В.,

с участием государственных обвинителей: старшего помощника прокурора ЦАО 

<

адрес> ФИО12, помощника прокурора ЦАО 

<

адрес> ФИО8, 

подсудимого ФИО13, его защитника – адвоката Малых Н.А., представившей удостоверение №, выданное УМЮ России по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

при секретаре Бондаревой А.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО13, 

<

данные изъяты>; не судимого;

находящегося под избранной в отношении него мерой пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО13 сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Данное преступление совершено при следующих обстоятельствах:

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств».

Согласно пунктам 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В силу Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Примерно в период времени с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года, более точный период времени не установлен, ФИО13, получил от неустановленного лица, (по факту незаконного образования юридического лица выделены материалы в отдельное производство по ч. 1 ст. 173.1 УК РФ), предложение за денежное вознаграждение выступить в качестве формального учредителя и директора юридического лица при его создании, и предоставить для этих целей документ, удостоверяющий личность, а именно паспорт гражданина РФ на свое имя. При этом, неустановленное лицо сообщило ФИО13, что паспорт гражданина РФ необходим для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО13, как учредителе и директоре данного юридического лица.

Также, неустановленное лицо, сообщило ФИО13, что за оказанные с его стороны услуги он получит по 15 000 рублей за каждый месяц действия юридического лица, при этом управленческие функции и фактическое руководство созданным юридическим лицом он осуществлять не будет, однако он должен будет после регистрации общества, в различных банках открыть счета на имя созданного общества, а средства управления счетами передать неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, на что ФИО13 из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, согласился.

ДД.ММ.ГГГГ в результате умышленных преступных действий ФИО13 по предоставленному неустановленному лицу документу, удостоверяющему личность – паспорта гражданина РФ на имя ФИО13 и последующему предоставлению документов, необходимых в соответствии с Федеральным законом от 08 августа 2001 года № 129 «О государственной регистрации юридических лиц», в целях их использования для образования юридического лица, неустановленному лицу, Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> в ЕГРЮЛ внесена запись о подставном лице – ФИО13, как учредителе ООО «Флагман» (ИНН №), а та же как о единоличном органе управления, а именно лице, имеющем право без доверенности действовать от имени ООО «Флагман» - директоре, у которого отсутствовала цель управления данным юридическим лицом.

ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка № судебного района 

<

адрес> вынесено постановление о прекращении уголовного дела в отношении ФИО13 по основанию, предусмотренному п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, то есть за истечением сроков давности уголовного преследования, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ.

После внесения ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО13, как генеральном директоре (руководителе) ООО «Флагман», не позднее ДД.ММ.ГГГГ на территории 

<

адрес>, более точное место не установлено, к ФИО13 обратилось неустановленное лицо, с предложением открыть расчетные банковские счета в банке с системой дистанционного банковского обслуживания на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Флагман», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивным юридическим лицом.

Получив указанное предложение, у ФИО13, находившемся на территории 

<

адрес>, более точное место не установлено, возник преступный умысел, направленный на сбыт вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации, в связи с чем, на предложение неустановленного лица он ответил согласием.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО13, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Флагман», осознавая общественную опасность своих действий, выразившуюся в нарушении общественных отношений, обеспечивающих стабильность банковской системы и ее регулирование со стороны государства, подрыве оборотоспособности электронных средств платежа, снижения доверия к ним, предвидел неизбежность наступления последствий в виде затруднения государственного регулирования денежного обращения путем сокрытия сведений о держателе электронных средств платежа от налогового и финансового контролей и желая наступления этих последствий, умышленно, с корыстной целью, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам ООО «Флагман», заведомо осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления неустановленному лицу электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, с помощью которых последний самостоятельно сможет осуществлять от имени ООО «Флагман» прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Флагман», действуя в качестве представителя – генерального директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица, обратился в Публичное акционерное общество «Сбербанк России», расположенное по адресу: 

<

адрес>, с заявлением о присоединении, где предоставил свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Флагман», лист записи ГРЮЛ), а также устав указанного Общества, тем самым, ФИО13 были приняты меры к открытию в ПАО «Сбербанк России» расчетного банковского счета имя ООО «Флагман».

В заявлении о присоединении, ФИО13, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Флагман», являющееся фиктивным юридическим лицом, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание к открываемому расчетному банковскому счету, оформить бизнес – карту на имя Держателя без пластикового носителя (виртуальную).

На основании поданного заявления от генерального директора ООО «Флагман» ФИО13 в ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № на имя ООО «Флагман», а также к расчетному банковскому счету № выпущена банковская карта без пластикового носителя (виртуальная), и осуществлено подключение ООО «Флагман» к системе дистанционного банковского обслуживания.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО13, находясь в ПАО «Сбербанк России», расположенном по указанному адресу, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в вышеуказанном заявлении номер телефона № и адрес электронной почты: «flagman46@inbox.ru», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые из ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ поступили электронные средства - одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, постоянный логин, электронная цифровая подпись в виде смс-кодов, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России» и распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Флагман» в ПАО «Сбербанк России».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО13, находясь в ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – одноразового уникального пароля в виде СМС-сообщения, постоянного логина, электронной цифровой подписи в виде смс-кодов, передал (сбыл) указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, в отношении которого выделены материалы в отдельное производство, которое получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Флагман», открытому в ПАО «Сбербанк России» №, посредством сети «Интернет», с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ ФИО13, являясь подставным лицом - генеральным директором (руководителем) ООО «Флагман», действуя умышленно, с корыстной целью, сбыл неустановленному лицу электронные средства – одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, постоянный логин, электронную цифровую подпись в виде смс-кодов, виртуальную банковскую карту, открытую к расчетному банковскому счету №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном счете ООО «Флагман» в ПАО «Сбербанк России», для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на сбыт вышеуказанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Флагман», ДД.ММ.ГГГГ более точное время не установлено, ФИО13, находясь по адресу: 

<

адрес> кафе «Фаворит», являясь подставным лицом – руководителем ООО «Флагман», обратился к выездному менеджеру Акционерного общества Коммерческий банк «Модульбанк» с заявлением о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему и предоставил свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Флагман», а также Устав указанного Общества, тем самым, ФИО13 были приняты меры к открытию в АО КБ «Модульбанк» расчетного банковского счета имя ООО «Флагман».

В заявлении о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, ФИО13, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Флагман», являющееся фиктивным юридическим лицом, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание к открываемому расчетному банковскому счету.

На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Флагман» ФИО13 в АО КБ «Модульбанк» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № на имя ООО «Флагман», осуществлено подключение ООО «Флагман» к системе дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО13, находясь по адресу: 

<

адрес> кафе «Фаворит», осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о присоединении к условия Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему номер телефона №, не находящийся в его пользовании и распоряжении, на который от АО КБ «Модульбанк» ДД.ММ.ГГГГ поступили электронные средства – первичный уникальный пароль в виде СМС-сообщения, простая электронная подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания в АО КБ «Модульбанк» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «Флагман», логином для входа в личный кабинет является номер телефона №.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО13, находясь на территории 

<

адрес>, более точное место не установлено, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – первичного уникального пароля, логина, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Флагман» в АО КБ «Модульбанк», по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, которое получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Флагман», открытому в АО КБ «Модульбанк» № посредством сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ ФИО13, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Флагман», действуя умышленно, из корыстных побуждений, сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства – логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетных банковских счетах ООО «Флагман» в АО КБ «Модульбанк» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на сбыт вышеуказанных электронных средств, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Флагман», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО13, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Флагман», обратился в Публичное акционерное общество «ВТБ», расположенное по адресу: 

<

адрес>, с заявлением о присоединении услуг Банка, где предоставил свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Флагман», а также Устав указанного Общества, тем самым, ФИО13 были приняты меры к открытию в ПАО «ВТБ» расчетного банковского счета имя ООО «Флагман».

Кроме того, в заявлении о присоединении услуг Банка, ФИО13, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Флагман», являющееся фиктивным юридическим лицом, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» к открываемому расчетному банковскому счету. На основании указанного заявления, ПАО «ВТБ» ДД.ММ.ГГГГ зарезервированы, а ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные банковские счета – №, №, осуществлено подключение ООО «Флагман» к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн», где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО13, находясь в отделении ПАО «ВТБ», расположенное по указанному адресу, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о присоединении услуг Банка номер телефона №, не находящийся в его пользовании и распоряжении, на который из ПАО «ВТБ» ДД.ММ.ГГГГ поступили электронные средства – одноразовый уникальный пароль в виде СМС - сообщения, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «Флагман», а также при регистрации на официальном сайте банка ПАО «ВТБ» в этот же день указал адрес электронной почты «flagman46@inbox.ru», не находящийся в его пользовании и распоряжении, на который из ПАО «ВТБ» ДД.ММ.ГГГГ поступило электронное средство – постоянный уникальный логин для входа в личный кабинет.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО13, находясь в отделении ПАО «ВТБ», расположенного по адресу: 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – одноразового уникального пароля в виде СМС-сообщения, постоянного логина, ключа электронной цифровой подписи, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Флагман» в ПАО «ВТБ», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ООО «Флагман» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица, посредством использования открытых в ПАО «ВТБ» расчетных банковских счетов №, №, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) за денежное вознаграждение указанные электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, которое получило доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «Флагман», открытыми в ПАО «ВТБ» №, №, посредством сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО13, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Флагман», действуя умышленно, из корыстных побуждений, сбыл неустановленному лицу электронные средства – логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, электронные носители информации – электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном счете ООО «Флагман» в ПАО «ВТБ», для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на сбыт вышеуказанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Флагман», ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО13, находясь по адресу: 

<

адрес> являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Флагман», обратился к сотруднику Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие» с заявлением об открытии и обслуживании банковского счета и предоставил сотруднику ПАО Банк «ФК Открытие» свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Флагман», а также Устав указанного Общества, тем самым, ФИО13 были приняты меры к открытию в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» расчетных банковских счетов на имя ООО «Флагман», а также ФИО13 ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: 

<

адрес> подписано заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания.

Кроме того, в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, ФИО13, являясь руководителем «Флагман», являющееся фиктивным юридическим лицом, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес Портал» к открываемому расчетному банковскому счету, предоставить Бизнес-карту «MasterCard Business», открыть специальный карточный счет в рублях России для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО Банк «ФК Открытие» и выпустить карту на имя держателя.

На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Флагман» ФИО13 в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные банковские счета №, № на имя ООО «Флагман», к данным расчетным банковским счетам подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется пароль и логин для первичного входа и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», выпущена банковская карта №.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО13, находясь по адресу: 

<

адрес> осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания банка номер телефона № и адрес электронной почты «flagman46@inbox.ru», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на который из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» поступили электронные средства – уникальные пароль и логин в виде СМС-сообщения, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета «Флагман».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО13, находясь по адресу: 

<

адрес> продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – уникальных пароля и логина, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Флагман» в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять имени ООО «Флагман» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытых в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расчетных банковских счетов, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ ФИО13, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Флагман», действуя умышленно, из корыстных побуждений, сбыл неустановленному лицу электронные средства – логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетных банковских счетах ООО «Флагман» в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО13, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт вышеуказанных электронных средств платежа, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Флагман», находясь в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: 

<

адрес> согласно поданного заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания получил электронное средство платежа – банковскую карту №.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО13, находясь вблизи дома № по 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронного средства платежа – банковской карты №, умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять имени ООО «Флагман» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытых в ПАО Банк «ФК Открытие» расчетных банковских счетов, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) за денежное вознаграждение указанный электронное средство платежа - банковскую карту №, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО13, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Флагман», действуя умышленно, из корыстных побуждений, сбыл неустановленному лицу электронные средства – первичные уникальные пароль и логин для входа в личный кабинет, СМС-сообщения с кодами, банковскую карту №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетных банковских счетах ООО «Флагман» в ПАО Банк «ФК Открытие» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Флагман», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО13 являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Флагман» обратился в Акционерное общество «Альфа-Банк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, с подтверждением о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», где предоставил сотруднику АО «Альфа-Банк» свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Флагман», Устав указанного Общества, тем самым ФИО13 были приняты меры к открытию в АО «Альфа-Банк» расчетного банковского счета на имя ООО «Флагман».

Кроме того, в подтверждении о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» ФИО13, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Флагман», являющееся фиктивным юридическим лицом, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Альфа-Офис» к открываемому расчетному счету.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО13, находясь в АО «Альфа-Банк», расположенного по указанному адресу, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в подтверждении о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» номер телефона №, не находящийся в его пользовании и распоряжении, на который из АО «Альфа-Банк», по правилам банка будет направлено СМС-сообщение со ссылкой на документ «Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг», а также на который поступит первичный уникальный пароль от входа в личный кабинет клиента банка, электронная цифровая подпись в виде СМС-кодов, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Альфа-Банк» и распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Флагман» в АО «Альфа-Банк». Кроме того, в тот же день ФИО13, находясь в АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, сообщил сотруднику банка адрес электронной почты «flagman46@inbox.ru», не находящийся в его пользовании и распоряжении, который является логином для входа в личный кабинет.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО13, находясь в АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – первичного уникального пароля, логина от входа в личный кабинет клиента банка, электронной цифровой подписи в виде СМС-кодов, умышленно, с корыстной целью, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «Флагман» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в АО «Альфа-Банк» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, в отношении которого выделены материалы в отдельное производство, с помощью которых неустановленное лицо ДД.ММ.ГГГГ активизировало личный кабинет, тем самым открыв расчетный банковский счет № на имя ООО «Флагман» и получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Флагман», открытому в АО «Альфа-Банк» № посредством сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ ФИО13, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Флагман», действуя умышленно, с корыстной целью, сбыл неустановленному лицу электронные средства – первичный уникальный пароль, логин от входа в личный кабинет клиента банка, электронную цифровую подпись в виде СМС-кодов, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном банковском счете ООО «Флагман» в АО «Альфа-Банк» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Флагман», ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО13 являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Флагман», находясь на территории 

<

адрес>, более точное место не установлено, обратился в Публичное акционерное общество Банк Синара филиал «Дело» с заявлением об открытии банковского счета №, где предоставил свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Флагман», а также Устав указанного Общества и выписку из ЕГРЮЛ, тем самым, ФИО13 были приняты меры к открытию в ПАО Банк Синара филиал «Дело» расчетного банковского счета на имя ООО «Флагман».

Кроме того, в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг, ФИО13, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Флагман», являющееся фиктивным юридическим лицом, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание к открываемому расчетному банковскому счету. На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Флагман» ФИО13 в ПАО Банк Синара филиал «Дело» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № на имя ООО «Флагман», подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО13, находясь на территории 

<

адрес>, более точное место установить не удалось, с представителем ПАО Банк Синара филиал «Дело», осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг номер телефона №, не находящийся в его пользовании и распоряжении, на который от ПАО Банк Синара филиал «Дело» ДД.ММ.ГГГГ поступили электронные средства – первичные уникальные пароль и логин в виде СМС-сообщения, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания в ПАО Банк Синара филиал «Дело» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «Флагман».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО13, находясь на территории 

<

адрес>, более точное место установить не удалось, с представителем ПАО Банк Синара филиал «Дело», продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – первичных уникальных пароля и логина, электронной цифровой подписи, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Флагман» в ПАО Банк Синара филиал «Дело», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «Флагман» и вести финансово-хозяйственную деятельность юридического лица, посредством использования открытого в ПАО Банк Синара филиал «Дело» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Флагман», открытому в ПАО Банк Синара филиал «Дело» №, посредством сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Флагман», открытому в ПАО Банк Синара филиал «Дело» № посредством сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ ФИО13, являясь подставным лицом – руководителем ООО «Флагман», действуя умышленно, из корыстных побуждений, сбыл неустановленному лицу электронные средства – логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, к расчетному банковскому счету №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетных банковских счетах ООО «Флагман» в ПАО Банк Синара филиал «Дело» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, направленного на сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Флагман», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО13, находясь на территории 

<

адрес>, более точное место не установлено, являясь подставным лицом – генеральным директором ООО «Флагман», обратился к менеджеру по развитию партнерской сети акционерного общества «Райффайзенбанк» с заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», где предоставил менеджеру по развитию партнерской сети АО «Райффайзенбанк» свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Флагман», тем самым, ФИО13 были приняты меры к открытию в АО «Райффайзенбанк» расчетного банковского счета имя ООО «Флагман».

В заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» ФИО13, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Флагман», являющееся фиктивным юридическим лицом, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание к открываемому расчетному счету, выпустить и выдать неименную банковскую карту на имя Держателя.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО13, находясь на территории 

<

адрес> (более точное место в ходе предварительного следствия не установлено), осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в вышеуказанном заявлении адрес электронной почты «flagman46@inbox.ru», не находящийся в его пользовании и распоряжении, на который по правилам банка ДД.ММ.ГГГГ направлена ссылка на официальный сайт АО «Райффайзенбанк» для входа в личный кабинет, перейдя по которой клиент самостоятельно задает логин и пароль для дальнейшего доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, а также в этот же день ФИО13 согласно ранее поданного заявления получил от сотрудника банка АО «Райффайзенбанк» электронный носитель информации – банковскую карту № №

Кроме того, в этот же день ФИО13 указал в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» номер телефона №, не находящийся в его пользовании и распоряжении, на который из АО «Райффайзенбанк» ДД.ММ.ГГГГ поступили электронные средства – электронная цифровая подпись в виде СМС-кодов, предназначенная для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Флагман» в АО «Райффайзенбанк».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО13, находясь на территории 

<

адрес>, более точное место не установлено, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – логина, пароля, электронной цифровой подписи в виде СМС-кодов и электронного носителя информации – банковской карты № №, умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «Флагман» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица, посредством использования открытого в АО «Райффайзенбанк» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, в отношении которого выделены материалы в отдельное производство, с помощью которых неустановленное лицо ДД.ММ.ГГГГ активизировало личный кабинет, тем самым открыв расчетный банковский счет № на имя ООО «Флагман» и получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Флагман» посредством сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ ФИО13, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Флагман», действуя умышленно, из корыстных побуждений, сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства – логин, пароль для входа в личный кабинет, электронную цифровую подпись виде СМС-кодов, банковскую карту № №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном банковском счете ООО «Флагман» в АО «Райффайзенбанк» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимый ФИО13, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказался, указав, что виновным по инкриминируемому ему преступлению себя признает, действительно по просьбе неизвестного лица неоднократно обращался в кредитные организации для открытия расчетных счетов ООО «Флагман», и получения, в том числе, соответствующих банковских карт, а получив от сотрудников банка документы со сведениями о банковских счетах, логинах, зарегистрированном абонентском номере телефона для получения SMS-паролей, адресе электронной почты, а также банковские карты, передал их неустановленному лицу. В содеянном раскаивается.

Из оглашенных в порядке ст. 276 УПК РФ показаний ФИО13 следует, что, будучи допрошенным ДД.ММ.ГГГГ в качестве подозреваемого и ДД.ММ.ГГГГ, в качестве обвиняемого, показал, что примерно в ДД.ММ.ГГГГ года – ДД.ММ.ГГГГ года к нему обратился его знакомый ФИО9, предложив заработать денежные средства, а именно было необходимо на свое имя открыть организацию, где он – ФИО13 будет формально числиться генеральным директором, но ни административно-распорядительную, ни финансово-хозяйственную деятельность осуществлять не будет, пообещал, что его доход будет составлять примерно 15 000 рублей в месяц. ФИО9 при этом пояснил, что от него требуется паспорт гражданина РФ, а в последующем необходимо его присутствие у нотариуса, в налоговой службе и отделениях банков, так как необходимо зарегистрировать организацию в налоговой инспекции, а затем для функционирования данного Общества необходимо открыть банковские счета, на что он согласился.

Примерно в период времени с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года, точный день не помнит, он, находясь по адресу: 

<

адрес>, сфотографировал свой паспорт гражданина РФ и в мобильном мессенджере «WhatsApp» отправил фотоснимок ФИО9 по его просьбе.

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ года ФИО9 познакомил его с мужчиной по имени ФИО3, с которым он ездил к нотариусу, с целью подписания документов на открытие ООО «ФЛАГМАН» в котором он был формально назначен на должность генерального директора. После этого ФИО3 познакомил его с мужчиной по имени ФИО11, с которым они ездили в налоговую службу, с целью подачи документов на регистрацию ООО «ФЛАГМАН». Далее, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он по предварительной договоренности с Максимом ездил в различные отделения банков, расположенных в 

<

адрес>, встречался с выездными менеджерами банков (АО «Райффайзенбанк», АО Коммерческий банк «Модуль Банк», АО Банк Синара «Дело»), в связи с чем были открыты расчетные счета ООО «ФЛАГМАН» в следующих банках: ПАО «Сбербанк России», АО Коммерческий банк «Модульбанк», ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», АФ «Райффайзенбанк», АО Банк Синара «Дело», ПАО «Банк ВТБ», АО «АЛЬФА-БАНК».

При встрече с каждым из менеджеров банка ФИО11 объяснял ему, что необходимо делать, что говорить, как себя вести. Документы на открытие счета оформляли в разных банках разные сотрудники, которые передавали ему документы, а он ставил в них свою подпись и печать ООО «ФЛАГМАН», которую ему заблаговременно давал ФИО11. В банках ему выдавали пакет документов, а также иногда банковские карты с паролем, в некоторых случаях – только логин и пароль для доступа в электронное приложение банка. Получая в банках пакет документов с расчетными счетами организации, электронными средствами платежа, в том числе, банковской картой, паролем, логинами, он и ФИО11 выходили на улицу, где он сразу передавал их ему, а также печать. Он лично никаких операций с банковскими документами и с банковскими счетами как директор ООО «ФЛАГМАН» не производил; какие операции производились по открытым им в банках счетах на указанное Общество, было ли по ним какое-либо движение денежных средств, он не знает. Никаких денежных средств с банковских счетов и счетов банковских карт данных банков он никогда не снимал, в отделениях банка не получал; кто пользовался данными банковскими счетами, ему неизвестно; в дальнейшем никакие счета в указанных банках он не закрывал.

Во всех заявлениях на дистанционное обслуживание расчетных счетов он указывал абонентский номер +№ и адрес электронной почты: «Flagman46@inbox.ru», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые из указанных банков поступали электронные средства - одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, постоянный логин, электронная цифровая подпись в виде смс-кодов, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания и распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетных банковских счетах ООО «Флагман» в указанных банках.

Все названные банки располагались в 

<

адрес>, и также с представителями банков он встречался на территории 

<

адрес>. К управлению ООО «ФЛАГМАН» он не приступал, финансово-хозяйственную деятельность не вел, налоговых деклараций не составлял; навыками бухгалтерского учета, ведением налоговой и бухгалтерской отчетности не владеет.

Какой деятельностью занималось ООО «ФЛАГМАН», где оно располагалось, и кто им руководил, ему также неизвестно. Он понимал, что являясь фиктивным директором данного Общества, открывая расчетные счета в Банках на его имя, он получил, таким образом, электронные средства платежа, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, так как изначально управлять данной фирмой не собирался. За оказанную помощь в оформлении фирмы на свое имя и открытия расчетных счетов для деятельности ООО «ФЛАГМАН», ФИО9 заплатил ему три раза по 15 000 рублей. При этом он не знает, выдавал ли он на чье-либо имя доверенность на представление интересов от его имени, как директора ООО «ФЛАГМАН», так как подписывал всегда много документов, не вникая в их суть.

В ходе допроса им обозревалась выписки о сведениях о банковских счетах организации ООО «ФЛАГМАН» (ИНН №), согласно которым им были открыты банковские счета в следующих кредитных организациях:

ДД.ММ.ГГГГ – № в ПАО «Сбербанк России», № в АО Коммерческий Банк «Модуль БАНК», № и № в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие»;

ДД.ММ.ГГГГ № в АО «Райффайзенбанк»;

ДД.ММ.ГГГГ – №, № в ПАО Банк «ВТБ» и № в АО «АЛЬФА - БАНК»;

ДД.ММ.ГГГГ № в АО Банк Синара «Дело» (т. 1 л.д. 72-78; т. 2 л.д. 65-68).

Кроме того, вина подсудимого ФИО13 в совершении преступления, указанного в описательной части приговора, объективно подтверждается совокупностью доказательств, представленных суду по настоящему уголовному делу: показаниями свидетелей, данными, содержащимися в представленных и исследованных судом письменных доказательствах, в том числе в протоколах следственных действий.

Так, из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО7 (на момент рассматриваемых событий – начальник отдела по обслуживанию и развитию корпоративного бизнеса ПАО «ВТБ»), следует, что в случае открытия счета юридического лица в банк всегда обращается его единолично исполняющий орган (руководитель), предоставляя необходимые для открытия счета документы. При открытии счета юридическому лицу, его единолично исполняющий орган знакомиться с условиями оферты, тарифами, размещенной на официальном сайте банка в сети «Интернет», где также указаны все положения банковского обслуживания, в том числе, касающиеся дистанционного обслуживания счета клиента. С целью открытия банковского счета юридического лица, работник банка удостоверяется в личности единолично исполняющего органа данного юридического лица, а именно идентифицирует личность клиента по паспорту гражданина РФ, затем проверяет комплект предоставленных клиентом обязательных учредительных документов на организацию, на имя которой открывается расчетный счет, а именно паспорт гражданина РФ, решение о назначении руководителя, а также устав Общества. Данный пакет документов является обязательным для открытия расчетного счета. Единолично исполняющий орган юридического лица с целью открытия расчетных счетов на организацию в 

<

адрес> обращается в подразделение банка ПАО «ВТБ», расположенное по адресу: 

<

адрес>. С целью открытия расчетного счета юридического лица, единолично исполняющий орган юридического лица в присутствии сотрудника банка заполняет и подписывает заявление о предоставлении услуг банка. Данное заявление отражает заявку клиента на открытие счета, подтверждает о присоединении к электронному документообороту, а именно в указанном заявлении клиент просит предоставить доступ к системе «ВТБ Бизнес Онлайн». С целью подключения клиента к системе дистанционного обслуживания, клиент указывает в вышеуказанном заявлении номер телефона и адрес электронной почты. На номер телефона, указанный в заявлении поступает первичный пароль от входа в личный кабинет. На адрес электронной почты по правилам банка будет направлен постоянный логин для входа в личный кабинет клиента банка. В том случае, если клиент в своем заявлении не указывает адрес электронной почты, то логин для входа в личный кабинет ему присваивается при регистрации на официальном сайте банка. Предоставляя номер телефона и адрес электронной почты с целью подключения клиента к системе дистанционного обслуживания, единолично исполняющий орган юридического лица (руководитель, генеральный директор) несет персональную ответственность за их достоверность, при этом Банком подразумевается, что номер телефона и адрес электронной почты принадлежит ему, к данному номеру телефона и адресу электронной почты не имеют доступ третьи лица. Также клиент может просить в заявлении о предоставлении услуг банка выпустить корпоративную карту. На основании отметки клиента в заявлении на юридическое лицо открывается отдельный расчетный счет для использования корпоративной карты, с помощью которой можно осуществлять прием (взнос), выдачу (снятие), безналичную оплату и перевод (между счетами) денежных средств, находящихся на расчетном счете. Имея доступ в «Личный кабинет», клиент самостоятельно в личном кабинете формирует сертификат ключа электронной подписи. Электронная подпись необходима для удостоверения и подтверждения платежей (платежных поручений) в указанной системе. Клиенту разъясняется порядок пользования системой дистанционного банковского обслуживания, в том числе запрет на передачу электронных средств платежей иным лицам и ответственность за передачу указанных средств третьим лицам. Для обеспечения безопасности проводимых операций по счету электронные средства доступа к счету используются совместно с абонентским номером, который клиент предоставляет в банк при открытии счета. Для входа в личный кабинет «ВТБ Бизнес Онлайн» необходимо вводить логин и пароль. Подтверждать операции по счету клиент может либо с помощью ключа электронно-цифровой подписи, либо с помощью кода, поступающему ему в смс-сообщении. Электронная подпись в последующем может храниться на жестком диске компьютерного устройства, USB-токен с данной электронной подписью клиенту банком не выдается.

В соответствии с документами, имеющимися в юридическом деле ООО «Флагман» (ИНН №), ДД.ММ.ГГГГ в подразделение банка ПАО «ВТБ» с целью открытия расчетного счета на организацию обратился ФИО13, предоставив паспорт гражданина РФ, устав ООО «Флагман», после чего, клиент прошел идентификацию личности. ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: 

<

адрес>, с целью открытия расчетного счета на ООО «Флагман», ФИО13 подписано заявление о предоставлении услуг Банка, где ФИО13 просит заключить договор комплексного обслуживания и предоставить следующие услуги: открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное банковское обслуживание, пакет услуг РКО, корпоративная карта. В указанном заявлении ФИО13 просит подключить к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» открываемый расчетный счет, для чего им был предоставлен абонентский номер +№ для отправки первичного пароля для входа в личный кабинет, а также был указан адрес электронной почты «Flagman46@inbox.ru» для отправки постоянного логина для входа в личный кабинет клиента банка. На основании указанного заявления ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № на имя ООО «Флагман». Кроме того, согласно раздела 6 заявления о предоставлении услуг банка ДД.ММ.ГГГГ ФИО13, находясь в отделении вышеуказанного банка ПАО «ВТБ» пожелал выпустить к счету № на имя ООО «Флагман» банковскую карту «MasterCard Business», к которой открыт банковский счет №, номер банковской карты в настоящее время указать не может, так как ООО «Флагман» ликвидировано, данных о номере банковской карты в системе банка ПАО «ВТБ» не имеется. 

ДД.ММ.ГГГГ на номер телефона +№, указанный ФИО13 в заявлении поступил от ПАО «ВТБ» первичный пароль от входа в личный кабинет клиента банка. Далее ФИО13 с любого устройства мог зайти на официальный сайт банка, пройти регистрацию, указать свои личные данные, ИНН организации, а также адрес электронной почты, на которую в последующим поступит постоянный логин от входа в личный кабинет. По внутренней банковской программе, имеются данные, что регистрация от имени ФИО13 с удаленного компьютерного устройства была пройдена ДД.ММ.ГГГГ, при регистрации был указан адрес электронной почты: «Flagman46@inbox.ru», и в эту же дату на адрес электронной почты поступил от ПАО «ВТБ» постоянный пароль для входа в личный кабинет. ДД.ММ.ГГГГ банком ПАО «ВТБ» открыт на имя ООО «Флагман» расчетный счет №, который автоматически был подключен к системе «ВТБ бизнес Онлайн», и клиент получил доступ в данную систему дистанционного банковского обслуживания, позволяющий клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО13 была оформлена и выдана банковская карта «MasterCard Business», к которой открыт банковский счет №.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО13 обратился в отделение банка ПАО «ВТБ», расположенное по указанному адресу, с целью получения ключа электронной подписи. ДД.ММ.ГГГГ ФИО13 подписал заявление на создание и отправку запроса на проверку сведений в СМЭВ для получения квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи организации в УЦ ФНС России (Заявка на выдачу ключа электронной подписи (КЭП №). Данное заявление может подписать только генеральный директор, учредитель юридического лица, так как в отделении банка он проходит идентификацию личности. ДД.ММ.ГГГГ, после проверки в УЦ ФНС России, сотрудником банка ФИО13 выдан USB-токен: тип носителя Rutoken ЕСР, номер носителя №. При этом, ФИО13, находясь в личном кабинете мог подписывать платежные документы по вышеуказанному расчетному счету с помощью смс-кодов, поступающих на номер телефона +№ при каждой операции (т. 1 л.д. 220-224).

При этом из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетелей – ФИО5 (на момент рассматриваемых событий – ведущий специалист группы внутренней безопасности Отдела расследований и сохранности активов банка Управления экономической безопасности АО «Райффайзенбанк»), ФИО3 (на момент рассматриваемых событий – старший специалист управления безопасности. ПАО «Сбербанк России»), ФИО4 (на момент рассматриваемых событий – начальник отдела 

<

адрес> банка АО «Альфа-Банк»), ФИО6 (на момент рассматриваемых событий – главный менеджер по обслуживанию юридических лиц ПАО Банк «ФК Открытие»), следует, что относительно порядка открытия в указанных кредитных учреждениях расчетных счетов на имя юридических лиц, дали показания аналогичные показаниям свидетеля ФИО7 (т. 1: л.д. 99-104, 176-179, 235-238, 263-266, соответственно).

Наряду с этим, ФИО5 относительно открытия расчетного счета ООО «Флагман» (ИНН №) пояснил о том, что на имя данного Общества ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк» был открыт текущий (расчетный) счет № услугой «Цифровой офис» («Курский») – это означает, что к клиенту выезжает менеджер по развитию партнерской сети, в присутствии которого клиент заполняет Заявление об открытии счета и производится фотографирование клиента с паспортом. Конкретного физического адреса «Цифровой Офис» «Курский» не имеет, равно, как и не имеет территориального отношения к какому-либо конкретному офису АО «Райффайзенбанк». ДД.ММ.ГГГГ к генеральному директору ООО «Флагман» ФИО13 прибыл менеджер по развитию партнёрской сети для открытия расчетного счета. Место встречи было выбрано по согласованию с клиентом на территории 

<

адрес>, точно его назвать невозможно, поскольку эти сведения не передаются и не хранятся в Банке. После проверки документов, удостоверяющих личность, специалист Банка подготовил документы для открытия расчетного счета, а именно анкета, заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, к соглашению об использовании Системы Банк-Клиент, заявление на выпуск бизнес карты. Для ООО «Флагман» была выпущена неименная корпоративная карта «Бизнес 24/7 Оптимальная», с последними четырьмя цифрами №. Карта получена лично руководителем Общества ФИО13 при подписании им Заявления об открытии счета. Мобильное приложение (дистанционное банковское обслуживание) было подключено на номер мобильного телефона № и e-mail: flagman46@inbox.ru. Эти контакты были указаны ФИО13 в заявлении на открытие счета. Факт использования переданных ФИО10 инструментов для управления открытыми счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь ФИО13, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Также ФИО13, согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, так как это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты. Никто кроме клиента – ФИО13, не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк уведомляет представителя клиента при открытии счета, также путем публикации документов в системе банка (в открытых источниках), ответственность за компрометацию лежит только на клиенте.

При этом ФИО3 указал, что в соответствии с документами, имеющимися в юридическом деле ООО «Флагман», ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: 

<

адрес>, обратился руководитель организации ФИО13 с заявлением о присоединении; им были предоставлены: паспорт гражданина РФ, устав общества ООО «Флагман», и в указанную дату в отделении банка им было подписано заявление о присоединении, в котором он просит открыть банковский счет. На основании поданного заявления от ФИО13 в ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ зарезервирован и открыт расчетный счет № на имя общества ООО «Флагман». Кроме того, в данном заявлении ФИО13 просит предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России», к расчетному счету №, в этом заявлении им был предоставлен номер телефона № и адрес электронной почты «flagman46@inbox.ru» для отправки временного пароля и логина для входа в личный кабинет. ДД.ММ.ГГГГ на номер телефона № и адрес электронной почты «flagman46@inbox.ru» поступили временный логин и пароль от входа в личный кабинет, и клиент получил доступ в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России», позволяющий по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. В последующем клиент, получив доступ в личный кабинет, самостоятельно изменяет первичный пароль и логин от входа в личный кабинет на постоянный. Кроме того, на имя ООО «Флагман» к расчетному счету № оформлена дебетовая бизнес-карта Visa без пластикового носителя, позволяющая осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по указанному счету.

При этом ФИО4 пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в подразделение банка АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, обратился руководитель ООО «Флагман» - ФИО13, с целью открытия расчетного счета на организацию, им были предоставлены – паспорт гражданина РФ, устав организации, решение № единственного учредителя ООО «Флагман». После того как клиент прошел идентификацию личности, документы, предоставленные ФИО13, сотрудником банка были отправлены на верификацию (проверку), в этот же день был получен положительный ответ. Далее ФИО13 лично подписал документ «Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», где предоставил с целью доступа к Системе «Альфа-Офис» номер телефона №, а также сообщил логин «flagman46@inbox.ru» для входа в личный кабинет, адрес электронной почты «flagman46@inbox.ru», на которую поступает различная информация о расчетном счете, а также кодовое слово. Данную информацию сотрудник банка внес в документ «Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг», который был подписан удаленно ДД.ММ.ГГГГ. После подписания данного документа ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский расчетный счет № на имя ООО «Флагман». Согласно информации, указанной в документе «Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг» доступ к дистанционному управлению открытого банковского счета имел только руководитель ООО «Флагман» ФИО13. Имея доступ к личному кабинету, клиент может управлять дистанционно банковским счетом. Для входа в личный кабинет и дистанционного управления банковским счетом необходим номер телефона, на который поступает временный пароль для входа в личный кабинет, и логин (является постоянным).

Кроме того, ФИО6 указала, что ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ФК Открытие» обратился руководитель ООО «Флагман» ФИО13, с целью открытия расчетных счетов на указанное юридическое лицо, и им были предоставлены – паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Флагман», а также устав Общества. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в отделении банка по адресу: 

<

адрес> ФИО13 было подписано заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, где он просил открыть счет, осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес Портал» к открываемому расчетному счету. ФИО13 в указанном заявлении был предоставлен номер телефона № и адрес электронной почты: «flagman46@inbox.ru» для отправки временного пароля и логина для входа в личный кабинет. Кроме того, в указанном заявлении ФИО13 просил открыть специальный карточный счет в рублях РФ для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО Банк ФК «Открытие» и выпустить Карту на имя держателя. На основании указанного заявления ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк ФК «Открытие» на ООО «Флагман» открыты расчетные счета №, №, кроме того ФИО13 выпущена банковская карта № к расчетному счету №. ДД.ММ.ГГГГ расчетные счета №, № были подключены к системе дистанционного банковского обслуживания, на номер телефона № и адрес электронной почты: «flagman46@inbox.ru» поступили временный логин и пароль от личного кабинета и клиент получил доступ в систему дистанционного банковского обслуживания Систему «Бизнес Портал», позволяющий клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. Единоличным уполномоченным лицом, имеющим право управлять указанными расчетными счетами, тем самым распоряжаться денежными средствами, находящимися на указанных банковских счетах являлся ФИО13

Обстоятельства совершенного подсудимым преступления также подтверждены сведениями, содержащимися в Выписке из Единого государственного реестра юридических лиц № ЮЭ№ (т. 1 л.д. 56-68), согласно которой в реестре содержатся сведения о юридическом лице – Обществе с ограниченной ответственностью «ФЛАГМАН», основной государственный регистрационный номер (ОГРН) №, дата внесения в ЕГРЮЛ записи о создании юридического лица – ДД.ММ.ГГГГ. Сведения о наименовании юридического лица – Общество с ограниченной ответственностью «ФЛАГМАН», ООО «ФЛАГМАН», ИНН №, сведения об адресе (месте нахождения) юридического лица – 

<

адрес>; сведения об уставном капитале, его размере – 100 000 рублей. Сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица – ФИО13, ИНН №, должность – генеральный директор. Основной вид деятельности – строительство жилых и нежилых зданий. ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесены сведения о недостоверности сведений о юридическом лице.

Согласно Уставу Общества с ограниченной ответственностью «Флагман» (т. 1 л.д. 116-129), утвержденном ДД.ММ.ГГГГ решением единственного учредителя, основной целью деятельности Общества является получение прибыли; высший орган управления – общее собрание участников, единоличный исполнительный орган – генеральный директор, который без доверенности действует от имени Общества и принимает решения в рамках своей компетенции в порядке, определенном законом, а также внутренними документами Общества и договором, заключенным между ним и Обществом.

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в следующих подразделения банков – АО «Райффайзенбанк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «ВТБ», ПАО «Сбербанк России», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «ФК Открытие», были изъяты копии юридических дел ООО «Флагман» (ИНН №) оформленные при открытии расчетных счетов:

№ в АО «Райффайзенбанк»,

№ в АО КБ «Модульбанк»

№ и № в ПАО «ВТБ»

№ в ПАО «Сбербанк России»

№ в АО «Альфа - Банк»

№ и № в ПАО Банк «ФК Открытие», что подтверждается данными содержащимися в протоколах выемки от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (т. 1: л.д. 90, 112-113, 153-154, 180-181, 225-226, 239-240).

Объекты, полученные в ходе выемок – юридические дела ООО «Флагман» (ИНН №), оформленные в ПАО «ВТБ», ПАО «Сбербанк России», АО КБ «Модульбанк», ПАО «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк, АО «Альфа-Банк», находящиеся, в том числе, на оптических дисках, были осмотрены, о чем свидетельствуют данные протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 8-13) и приобщены в качестве вещественных доказательств по настоящему уголовному делу (постановление следователя отдела № СУ УМВД России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 14-15)).

В ходе осмотра банковских досье ООО «Флагман», предоставленных кредитными организациями – ПАО «ВТБ», ПАО «Сбербанк России», АО КБ «Модульбанк», ПАО «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк, АО «Альфа-Банк» установлено, что в них содержатся идентичные документы, в том числе, следующие:

заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, условиям дистанционного банковского обслуживания, условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием карт, единому сервисному договору, согласно которым Клиент - ООО «Флагман» в лице генерального директора ФИО13 просит открыть расчетные счета, осуществлять банковское обслуживание в соответствии с пакетами услуг, осуществлять дистанционное банковское обслуживание, предоставить бизнес-карты на имя держателя ФИО13, подключить услугу смс-информирования; в качестве контактной информации указан номер телефона № и адрес электронной почты: «flagman46@inbox.ru»;

карточки с образцами подписей и оттиска печати, в соответствующей графах указан – ФИО13 и имеется оттиск круглой печати ООО «Флагман» и соглашения об их принятии; 

копии паспорта гражданина РФ на имя ФИО13;

решение № от ДД.ММ.ГГГГ об учреждении Общества с ограниченной ответственностью «Флагман», согласно которому в указанную дату учреждено ООО «Флагман» с уставным капиталом в размере 100 000 рублей, адрес местонахождения Общества: 

<

адрес>, единоличным исполнительным органом Общества является генеральный директор ФИО13 со сроком полномочий пять лет;

информационные сведения для клиентов, представляющие собой опросный лист для клиента об основных вопросах деятельности ООО «Флагман»; 

сведения о бенефициарном владельце, согласно которым уполномоченным лицом от ООО «Флагман» является ФИО13, контактные данные: номер телефона №, адрес электронной почты: «flagman46@inbox.ru»; 

подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте, о присоединении и подключении услуг, согласно которым ООО «Флагман» в лице ФИО13 предоставляет право подписания документов по электронной системе ФИО13;

фотоизображения должностного лица – ФИО13;

заявления – о предоставлении услуг Банка, заключение договора банковского счета, об открытии счета и активации корпоративных банковских карт, на выпуск карты PRO, о получении логина для входа в корпоративную систему, заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг, согласно которым Клиент - ООО «Флагман» в лице генерального директора ФИО13 просит заключить договоры комплексного банковского обслуживания (открытие и обслуживание счета, дистанционное банковское обслуживание, пакеты услуг РКО), подключить к системе дистанционного банковского обслуживания, выпустить банковские карты;

вопросники для физических и юридических лиц, представляющие собой опросные листы для клиента – ФИО13, действующего в интересах ООО «Флагман», об основных вопросах деятельности Общества; 

заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных, согласно которому ФИО13, действующий в интересах ООО «Флагман» дает свое согласие банку на обработку персональных данных для проведения операций по счету; 

Как следует из представленных досье ФИО13 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обратился в указанные банки с целью открытия банковских счетов ООО «ФЛАГМАН», где лично передал сотрудникам названных кредитных организаций документы, подтверждающие его статус и полномочия генерального директора ООО «ФЛАГМАН», после чего заполнил и подписал заявления об открытии счетов в отношении данного Общества, по которым были совершены многочисленные банковские операции.

В ходе судебного разбирательства, подсудимый ФИО13 подтвердил, что на основании предоставленных в кредитные организации и подписанных им документов, между ним и указанными банками заключены договоры оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, а также открыты банковские счета для ООО «ФЛАГМАН» и получены, в том числе, банковские карты, предназначенные для осуществления дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов.

Кроме того, согласно сведениям (т. 1 л.д. 55) о банковских счетах организации ООО «Флагман» (ИНН №, ОГРН №), в следующих кредитных организациях открыты счета данного Общества:

ПАО «Сбербанк России» (ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №);

АО Коммерческий Банк «Модульбанк» (ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №); 

ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» (ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные счета с номерами – № и №);

АО «Райффайзенбанк» (ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №);

ПАО Банк «ВТБ» (ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные счета с номерами – №, №);

АО «АЛЬФА-БАНК» (ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №);

АО Банк Синара «Дело» (ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №).

Согласно сообщению АО КБ «Модульбанк» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 108-111), условия Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank, и приложения к нему, размещены на официальном сайте Банка по ссылке: https://modulbank.ru/tariffs, и находятся в свободном доступе. Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложений к нему регламентируются отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления, в том числе электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств. Для управления счетом клиента Банка предусмотрены следующие инструменты:

1. Система дистанционного банковского обслуживания Modulbank/Система Modulbank - автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством системы Интернет-банк/Мобильного приложения «Modulbank» в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему.

2. Мобильное приложение «Modulbank» - компьютерная программа для мобильных устройств, размещенная на официальных источниках для соответствующих мобильных операционных платформ, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и выполнения других функций;

3. Система Интернет-Банк - компьютерная программа дистанционного банковского обслуживания, размещенная на официальном интернет-ресурсе Банка, доступ к которому возможен с любого устройства, в котором имеется доступ к интернету, и установлен браузер, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и других функций;

Электронными средствами управления счетами клиента банка является:

1. Логин и пароль, используемый для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии интернет-банка. Логин – уникальный идентификатор Клиента для доступа в Систему «Modulbank», чаще всего является номером телефона. Пароль – известная только Клиенту последовательность алфавитно-цифровых символов, связанная с авторизированным номером Клиента, входящая в комплекс Базовых аутентификационных данных, позволяющих однозначно произвести Аутентификацию Клиента;

2. Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push- уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции – переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать Пользователя в Системе (в том числе, позволяют однозначно определить, что конкретное действие в Системе совершено определенным Пользователем) и обеспечивают доступ этого Пользователя в Систему с установленными правами доступа. При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента.

Проверив представленные суду доказательства в их совокупности, установив их источники, суд оценивает каждое из них с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, и, находя вышеприведенные доказательства достоверными, ввиду отсутствия оснований для сомнения в их объективности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для разрешения дела, суд считает доказанными как событие преступления, так и виновность подсудимого ФИО13 в сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Давая общую оценку всем изложенным доказательствам по данному уголовному делу, суд признает их допустимыми, поскольку они собраны в строгом соответствии с уголовно-процессуальным законом, из достоверных источников, содержащиеся в них сведения сопоставимы между собой, дополняют друг друга, по существу не содержат противоречий, и кладет в основу обвинительного приговора.

Оснований не доверять показаниям указанных свидетелей обвинения, у суда не имеется. Каких-либо существенных противоречий по обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильной квалификации действий подсудимого, которые могли бы поставить под сомнение их достоверность, а также влияющих на выводы о виновности ФИО13 в совершенном преступлении, в показаниях свидетелей, не имеется.

Их показания последовательны, логичны, согласуются между собой, получены с соблюдением требований закона, в условиях разъяснения последним их процессуальных прав и обязанностей и предупреждения об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, о чем последние давали подписки. Как установлено в судебном заседании, каких-либо личных неприязненных отношений между ними и подсудимым не существовало, объективных и конкретных причин для оговора подсудимого данными свидетелями стороной защиты не представлено и наряду с этим, достоверность их показаний согласуются с совокупностью других исследованных в суде доказательств.

Проанализировав вышеприведенные признательные показания подсудимого ФИО13, оценив их в совокупности с другими доказательствами по делу, суд признает их также в качестве допустимых доказательств, расценивая как достоверные, и кладет в основу обвинительного приговора, поскольку эти показания последовательны, подробны, непротиворечивы, согласуются с показаниями свидетелей, в них подсудимый излагает не только обстоятельства происшедшего, конкретизируя свои непосредственные действия при совершении преступления, но и указывает на детальную информацию, которая могла быть известна только ему.

Таким образом, на основании приведенных согласующихся между собой доказательств, суд считает установленным как само событие преступления, указанного в описательной части приговора, так и виновность подсудимого ФИО13 в его совершении.

Давая правовую оценку действиям подсудимого, суд исходит из конкретных обстоятельств, установленных по делу, подтвержденных совокупностью представленных доказательств.

Так, исходя из конкретных обстоятельств дела, судом достоверно установлено, что ФИО13, действуя умышленно, из корыстных побуждений – за вознаграждение от третьего лица, обратился в кредитные организации – ПАО «Сбербанк России», АО Коммерческий Банк «Модульбанк», ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «ВТБ», АО «АЛЬФА-БАНК», АО Банк Синара «Дело», для открытия банковских счетов ООО «ФЛАГМАН», с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, после чего в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ получил от сотрудников данных банков копии подписанных ранее им документов, содержащих сведения о банковских счетах, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, а также банковские карты, после чего сбыл неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, что в последующем повлекло, либо могло повлечь противоправный вывод с банковских счетов ООО «ФЛАГМАН», открытых в ПАО «Сбербанк России», АО Коммерческий Банк «Модульбанк», ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «ВТБ», АО «АЛЬФА-БАНК», АО Банк Синара «Дело», что фактически подтверждается соответствующими банковскими досье.

Указание в ст. 187 УК РФ на электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, корреспондирует с понятием электронного средства платежа, под которым в п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе, платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона, под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме (аудио-, видеоноситель, компакт-диски и иное) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно. Понятие информации в электронной форме дано в п. 11.1 ст. 2 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», согласно которому электронный документ – документированная информация, представленная в электронной форме, то есть в виде, пригодном для восприятия человеком с использованием ЭВМ, а также для передачи по информационно-телекоммуникационным сетям или обработки в информационных системах.

При этом документы, содержащие сведения о банковских счетах, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, банковские карты, в любом случае позволяют клиенту кредитной организации составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и, таким образом, они являются электронными средствами платежа, полученными ФИО13 для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Исходя из изложенного, неправомерность осуществления перевода денежных средств в данном случае заключается в том, что их будет осуществлять не сам ФИО13, а иное лицо, за пределами осведомленности о данных фактах перевода со стороны ФИО13 и без фактической деятельности юридического лица, подсудимого, являющегося подставным учредителем и генеральным директором ООО «ФЛАГМАН».

Представленные суду сведения, находящиеся в банковских документах в отношении ООО «ФЛАГМАН», показания свидетелей, в которых фактически содержится информация о поступлениях денежных средств от различных контрагентов во исполнение договоров, их выдача и перевод, свидетельствует о незаконности осуществления операций с денежными средствами без фактической деятельности юридического лица, в условиях договоренности неустановленного лица с ФИО13, действующим за денежное вознаграждение и предупрежденным сотрудниками банков о недопустимости передачи персональных данных, позволяющих третьим лицам составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При квалификации действий ФИО13, принимая во внимание их характер, суд учитывает, что он в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ одним и тем же способом сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, то есть совершил тождественные противоправные действия, в рамках единого преступного умысла, направленного на незаконные прием, выдачу перевод денежных средств юридического лица – ООО «ФЛАГМАН», в связи с чем действия по неправомерному обороту средств платежа, вменяемые ФИО13 подлежат квалификации по ч. 1 ст. 187 УК РФ, то есть, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Давая такую квалификацию содеянного ФИО13, суд учитывает, что диспозиция ч. 1 ст. 187 УК РФ противоправным деянием определяет, в том числе, «приобретение, хранение в целях использования или сбыта электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств»

Исходя из предъявленного обвинения, представленного обвинительного заключения в отношении ФИО13, виновному лишь вменено «приобретение», без указания конкретной цели таких действий, а в условиях, когда согласно ч. 3 ст. 49 Конституции РФ неустранимые сомнения в виновности лица толкуются в пользу обвиняемого, принимая во внимание, что вменяемые действия подсудимому, в этой части неконкретны, цель такого приобретения – использование или сбыт, фактически не конкретизирована, суд считает, что из обвинения подсудимого подлежит исключению указание на то, что ФИО13 «приобрел электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств».

Кроме того, приводя описание преступным действиям ФИО13, в обвинительном заключении, кроме прочего, указано, что «ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО13, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Флагман», действуя умышленно хранил в целях сбыта и сбыл неустановленному лицу электронные средства – первичные уникальные пароль и логин для входа в личный кабинет, СМС-сообщения с кодами, банковскую карту №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетных банковских счетах ООО «Флагман» в ПАО Банк «ФК Открытие» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств».

С учетом того, что ранее следователем отдела № СУ УМВД России по 

<

адрес> было вынесено постановление от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 16), в котором решено – отказать в возбуждении уголовного дела в отношении ФИО13 по сообщению о преступлении по факту хранения электронных средств платежа по ч. 1 ст. 187 УК РФ, на основании п. 2 ч. 1 ст. 24, ст. ст. 144, 145, 148 УПК РФ, в связи с отсутствием в его действиях состава преступления, суд полагает, что в данном случае следователем была допущена юридико-техническая ошибка и, таким образом, указание на «хранение в целях сбыта электронных средств», также подлежит исключению.

Поведение ФИО13 в ходе рассмотрения уголовного дела также не вызвало у суда сомнений в его психической полноценности. На протяжении всего судебного заседания он активно защищался, участвовал в исследовании доказательств, хорошо в них ориентировался, на учете у врачей нарколога и психиатра он не состоит, в связи с чем, с учетом обстоятельств дела суд признает ФИО13 вменяемым в отношении совершенного им деяния, подлежащим уголовной ответственности и наказанию.

Обсуждая вопрос о назначении вида и размера наказания подсудимому, суд в соответствии со ст. ст. 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершённого им преступления, относящегося к категории тяжких, данные об его личности, положительную характеристику по месту работы, удовлетворительную – по месту жительства, выданную участковым уполномоченным полиции, а также влияние назначенного наказания на исправление осуждённого и условия жизни его семьи, и все обстоятельства по делу.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО13, по инкриминируемому ему преступлению, суд, в силу п. «г, и» ч. 1 ст. 61 УК РФ признает наличие малолетних детей у виновного – ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; активное способствование раскрытию и расследованию преступления, при котором подсудимый подробно указал об обстоятельствах сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подробно обозначил места такого сбыта.

Кроме того, в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО13, суд, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном; воспитывался в неполной семье, его состояние здоровья, а также состояние здоровья его близких лиц; оказывает своим близким родственникам помощь в ведении хозяйства.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому ФИО13, не имеется.

Суд принимает во внимание, что в связи с установлением смягчающих наказание обстоятельств (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ) и отсутствием отягчающих наказание обстоятельств в силу ч. 1 ст. 62 УК РФ срок наказания, назначаемый подсудимому ФИО13 не может превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Наряду с этим, с учетом фактических обстоятельств преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и степени его общественной опасности, способа совершения преступления, в условиях полной реализации подсудимым преступного намерения, достижение желаемого преступного результата путем совершения умышленных действий, мотивы, цель совершения деяния, характер и размер наступивших последствий, суд не усматривает оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства совершенного ФИО13 преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, учитывая необходимость соответствия характера и степени общественной опасности данного преступления обстоятельствам его совершения, данные характеризующие личность подсудимого, его положительная характеристика по месту работы и удовлетворительная по месту жительства, состояние здоровья, его поведение после совершения преступления, связанное с активным содействием правоохранительным органам в установлении фактических обстоятельств совершения преступления и степень его раскаяния, а также, признавая вышеизложенные смягчающие наказание обстоятельства в своей совокупности исключительными, суд находит возможным назначить ему наказание по ч. 1 ст. 187 УК РФ, с применением ст. 64 УК РФ, и назначить ФИО13 более мягкий вид наказания, чем предусмотрен этой статьёй, в виде штрафа.

В соответствии со статьей 46 УК РФ, суд учитывает, что штраф при любом способе его назначения должен быть определен в виде денежного взыскания.

В силу ч. 3 ст. 46 УК РФ суд определяет размер штрафа с учетом тяжести совершенного преступления, которое в силу ч. 4 ст. 15 УК РФ относится к категории тяжких преступлений, и имущественного и семейного положения ФИО13, наличие иждивенца, ежемесячного совокупного дохода его семьи, его возраста и состояния здоровья. ФИО13 трудоустроен, имеет постоянное место работы и размер его ежемесячной заработной платы составляет не менее 70 000 рублей; проживает совместно с супругой, которая не работает, и двумя малолетними детьми, находящимся у них на иждивении, в квартире, занимаемой по договору найма; подсобного хозяйства не имеет; данные о материальной несостоятельности подсудимого отсутствуют.

При этом оснований, свидетельствующих о необходимости предоставления подсудимому рассрочки выплат штрафа частями на определенный уголовным законом срок, суд не усматривает.

Именно такой вид наказания и размер штрафа, по мнению суда в соответствии со ст. 43 УК РФ восстановит социальную справедливость, будет служить целям исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений, а также будет способствовать решению задач, предусмотренных ст. 2 УК РФ.

Учитывая, что основания, по которым была избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО13 в настоящее время не отпали, в целях обеспечения исполнения приговора, суд считает необходимым данную меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении последнего, оставить прежней.

Вещественными доказательствами после вступления приговора в законную силу, суд считает необходимым распорядиться в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО13 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде штрафа в размере 80 000 (восемьдесят тысяч) рублей в доход государства.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении ФИО13 оставить прежней – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по делу:

юридические дела ООО «Флагман» (ИНН №), оформленные в ПАО «ВТБ», ПАО «Сбербанк России», АО КБ «Модульбанк», ПАО «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк, АО «Альфа-Банк»; два оптических диска – хранить в материалах дела до истечения срока его хранения.

Банковские реквизиты для уплаты штрафа: ИНН / КПП № / №, УФК по 

<

адрес> (УМВД России по 

<

адрес>), б/с №, к/с №, отделение Курск 

<

адрес>, БИК №, ОКТМО №, КБК с № «Денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений, и в возмещение ущерба имуществу, зачисляемые в федеральный бюджет».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд 

<

адрес> в течение 15 суток со дня его провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Ленинского районного суда

г. Курска Д.В. Тархов

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Справка: Приговор Ленинского районного суда г. Курска от 12.03.2025 г.. не был обжалован и вступил в законную силу 28.03.2025г.. Подлинник подшит в уголовном деле № 1-129/2025г. Ленинского районного суда г. Курска. 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>