Дело № 1-160/2018 

ПРИГОВОР

 ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 

07 мая 2018 года г. Красноярск 

Октябрьский районный суд г. Красноярска в составе председательствующего судьи: Н.В. Марковой

при секретаре: О.С.Колесник 

с участием государственного обвинителя: старшего помощника прокурора Октябрьского района г. Красноярска: И.А. Трофиной 

защитника: адвоката Октябрьской районной коллегии адвокатов г. Красноярска Красноярского края В.Г. Сарова, представившего ордер №2115 от 13 февраля 2018 года, удостоверение № 1349,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению СУГАК Ю.В., родившейся 00.00.0000 года в Х, гражданки Российской Федерации, образование Z, не замужней, малолетних, несовершеннолетних детей не имеющей, неработающей, невоеннообязанной, проживающей по Х Х, ранее не судимой,

в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

Сугак Ю.В. являясь заемщиком, похитила денежные средства путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

В 00.00.0000 года года у Сугак Ю.В. возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих кредитному учреждению на территории Х, путем мошенничества посредством получения кредита на основе заведомо ложных и недостоверных сведений о трудоустройстве и доходах. Реализуя свой преступный умысел, Сугак Ю.В. в 00.00.0000 года года, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитному учреждению на территории Х, путем мошенничества посредством получения кредита на основе заведомо ложных и недостоверных сведений о трудоустройстве и доходах, находясь возле Х, вступила в преступный сговор с лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, представившимся М.Н.Г., согласно которому Сугак Ю.В. выступит заемщиком при незаконном получении кредита в кредитном учреждении Х, за данные преступные действия Сугак Ю.В. получит часть кредитных денежных средств, а вышеуказанное лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, в свою очередь на Сугак Ю.В. предоставит подложные документы, необходимые для получения кредита, а именно, копии трудовой книжки и справки о доходах физического лица на бланках по форме 2-НДФЛ, за что также получит часть суммы кредитных денежных средств. Продолжая свои преступные действия, в вечернее время 00.00.0000 года, Сугак Ю.В., реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств кредитных организаций, путем мошенничества посредством получения кредита на основе заведомо ложных и недостоверных сведений, согласно распределенным ролям, по предварительному сговору с вышеуказанным лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, находясь в помещении банка «БИНБАНК», расположенного по адресу Х, умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная, что не имеет постоянного места работы и заработка, не имея намерений выполнять как заемщик взятые на себя обязательства по кредиту, желая улучшить материальное положение, имея при себе переданные ей вышеуказанным лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, подложные документы на имя Сугак Ю.В.: копию трудовой книжки ТК-Ш У о трудоустройстве в должности заведующей складом ООО «КрасОптТорг», ИНН У, заверенную печатью ООО «КрасОптТорг» и подписью директора Л.И.С., справку о доходах физического лица за 2016 год на бланке по форме 2-НДФЛ № 28 от 00.00.0000 года, согласно которой общая сумма ее дохода по итогам налогового периода составила 430 791,45 рублей, с целью реализации корыстного умысла, 00.00.0000 года, в вечернее время, действуя согласованно группой лиц по предварительному сговору с вышеуказанным лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, подала заявление-анкету на получение кредита физическим лицом в сумме 250 000 рублей сроком на 60 месяцев, в котором указано, что заемщиком является Сугак Ю.В. При этом, Сугак Ю.В. с целью введения кредитного инспектора банка Б.Е.А. в заблуждение относительно своей платежеспособности и возможности возвращения кредитных денежных средств, в данном заявлении-анкете указала заведомо ложные и недостоверные сведения о платежеспособности и трудоустройстве заемщика Сугак Ю.В. заведующей складом ООО «КрасОптТорг» (ИНН У), зарегистрированного по адресу Х, офис 2. Продолжая свои преступные действия, Сугак Ю.В. 00.00.0000 года в дневное время суток, согласно договоренности с вышеуказанным лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и распределенных ролей, действуя согласованно с последней группой лиц по предварительному сговору, находясь в помещении операционного офиса «Октябрьский/24» ПАО «БИНБАНК», расположенного по адресу: Х, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о платежеспособности и трудоустройстве подписала кредитный договор У на получение кредита в сумме 316 456 рублей сроком на 60 месяцев. После чего, в тот же день, на счет Сугак Ю.В. поступили денежные средства в сумме 316 456 рублей. После чего, Сугак Ю.В. и вышеуказанное лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, согласно договоренности, денежные средства распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым Сугак Ю.В. и вышеуказанное лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, путем обмана, представив банку заведомо ложные и недостоверные сведения, похитили денежные средства ПАО «БИНБАНК» в сумме 316 456 рублей, причинив ПАО «БИНБАНК» материальный ущерб на указанную сумму.

Постановлением Октябрьского районного суда Х от 00.00.0000 года постановлено рассматривать настоящее уголовное дело в отсутствие подсудимой Сугак Ю.В. по ее ходатайству.

Подсудимая ФИО1 просила рассматривать уголовное дело в ее отсутствие, вину признает в полном объеме, просила огласить ее показания, данные в ходе предварительного расследования, которые поддерживает.

Вина ФИО1 по факту хищения денежных средств путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору подтверждается совокупностью следующих исследованных в судебном заседании доказательств.

-Протоколом осмотра места происшествия от 00.00.0000 года по адресу: Х, в ходе которого зафиксировано место совершения преступления (т.1, л.д. 92-95).

-Протоколом выемки от 00.00.0000 года у представителя потерпевшего ПАО «БИНБАНК» Г.В. анкеты заявителя на получение потребительского кредита от 00.00.0000 года, согласия на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 00.00.0000 года, заявления о подключении к программе коллективного страхования «защита кредита» от 00.00.0000 года, индивидуальных условий договора потребительского кредита, анкеты – заявления на подключение к договору комплексного банковского обслуживания, графика погашения кредита от 00.00.0000 года, справки 2НДФЛ У от 00.00.0000 года на имя ФИО1, копии трудовой книжки ТК-III У от 00.00.0000 года на имя ФИО1 (т.1, л.д. 106-110).

-Протоколом осмотра предметов (документов) от 00.00.0000 года, в ходе которого были осмотрены изъятые у представителя потерпевшего ПАО «БИНБАНК» Г.В. подлинники документов (т.1, л.д. 111), который признаны и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств (т. 1, л.д. 112-114)

-Заключением эксперта У от 00.00.0000 года, согласно выводам которого подписи от имени ФИО1 в графах «Подпись клиента» в документах: Анкета заявителя на получение потребительского кредита от 00.00.0000 года, Согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 00.00.0000 года, Заявление подключении к программе коллективного страхования «защита кредита» от 00.00.0000 года, Индивидуальные условия Договора потребительского кредита, Анкета – заявление на подключение к договору комплексного банковского обслуживания, График погашения кредита от 00.00.0000 года, выполнены ФИО1, 00.00.0000 года года рождения (т.1, л.д. 154-158).

-Заключением эксперта У от 00.00.0000 года, согласно выводам, которого оттиск круглой печати с читаемым текстом по окружности «ООО «КрасОптТорг» …», расположенный в нижней части слева, справке о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за У год У от 00.00.0000 года, на имя ФИО1, 00.00.0000 года года рождения, НЕ соответствует образцам оттисков круглой печати ООО «КрасОптТорг», которые представлены на исследование в качестве образцов, по размерным характеристикам, а также по форме и размеру букв (т.1, л.д. 164-167).

-Заключением эксперта У от 00.00.0000 года, согласно выводам, которого подпись, выполненная в графе «Налоговый агент», расположенной в справке 2НДФЛ У от 00.00.0000 года, выданной ФИО1, вероятно выполнена не гр. Л.И.С., а другим лицом (т.1, л.д. 173-177).

-Показаниями представителя потерпевшего ПАО «БИНБАНК» Г.В., оглашенными и исследованными в судебном заседании с согласия участников процесса о том, что 00.00.0000 года в операционный офис «Октябрьский/24» банка по Х для предоставления кредита в сумме 250000 рублей обратилась ФИО1, предоставившая необходимый пакет документов, на основании которых, а также со слов клиента, по общему правилу, было составлено заявление-анкета на предоставление потребительского кредита, в котором последняя указала, что имеет место регистрации и проживает в Х27, трудоустроена в должности заведующей складом в ООО «КрасОптОрг», предоставив справку по форме 2НДФЛ, заверенную печатью данной организации, с указанием ежемесячного дохода в сумме около 50000 рублей. На основании указанных документов между ПАО «БИНБАНК» и ФИО1 был заключен кредитный договор сроком на 60 месяцев, согласно которому 00.00.0000 года последней был предоставлен кредит в сумме 316456 рублей, который она получила в кассе офиса в тот же день в полном объеме; со стороны банка договор подписала управляющая доп. офисом Р.А.А. После этого клиент ФИО1 ни одного платежа в счет погашения задолженности не произвела, при последующей проверке данных личности должника и обстоятельств предоставления анкетных данных было установлено, что указанные в анкете контактные номера телефонов не доступны, никакого места работы и источника дохода на момент заключения кредитного договора ФИО1 не имела, в связи с чем, не имела возможности производить выплаты, чего делать и не намеревалась после получения денежных средств. После установления данных обстоятельств было принято решение об обращении в правоохранительные органы (т.1, л.д. 101-102).

-Показаниями свидетеля Л.И.С., оглашенными и исследованными в судебном заседании с согласия участников процесса о том, что 00.00.0000 года ООО «КрасОптТорг» им было приобретено в собственность и зарегистрировано в реестре, юридический адрес: Х помещение У. Фактически организация действующей не является, штат работников в ней отсутствует, за исключением его самого. Направлением деятельности предприятия является купля-продажа цветных металлов, сделки и договоры с другими организациями и ИП он заключает и исполняет самостоятельно, бухгалтерскую отчетность ведет бухгалтер по найму. Справок по форме 2НДФЛ он ни разу никому не выдавал, печать предприятия находится только у него и больше никто не имеет к ней доступа, фактов передачи печати иному лицу не имелось (т.1, л.д. 124).

-Показаниями свидетеля Р.А.А., оглашенными и исследованными в судебном заседании с согласия участников процесса о том, что в ее обязанности входит ведение управления офисом, обслуживание клиентов банка, контроль за кассовой, а также за операционной работой. По общим правилам при обращении клиента в банк с целью подачи заявки на получение потребительского кредита он сначала обращается к менеджерам группы продаж по обслуживанию физических лиц, после чего предоставляет пакет документов: паспорт гражданина РФ в оригинале, копию трудовой книжки, заверенную работодателем, справку о доходах по форме 2-НДФЛ за период не менее 4 месяцев, а также второй документ, удостоверяющий личность (водительское удостоверение, СНИЛС). После этого менеджером группы продаж в программе банка на основании представленных клиентом документов, а также со слов самого клиента составляется анкета заявителя на получение потребительского кредита, которая распечатывается, клиент проверяет правильность внесенных сведений о его личности, а затем подписывает данную анкету, которая вместе с пакетом документов направляется для последующей проверки представленных сведений, а также принятия решения о выдаче, либо отказе в выдаче потребительского кредита. Срок принятия решения от 3-5 рабочих дней. После того, как решение о выдаче кредитного займа поступило с положительным результатом, менеджер группы продаж приглашает клиента для подписания кредитного договора и получения денежных средств. После того, как клиент является в офис банка для заключения кредитного договора и получения денежных средств, менеджер группы продаж распечатывает типовой договор кредитного займа, клиент после изучения данного договора подписывает его, после чего она при выходе в зал офиса должна убедиться в том, что клиент, подписавший договор, действителен, и его данные соответствуют данным, указанным в договоре. Затем она подписывает договор от своего имени, так как имеет право подписи, от имени банка. Таким образом, с клиентом работают менеджеры группы продаж, а кредитный договор от имени банка подписывает непосредственно она. После подписания кредитного договора клиенту банка сразу выдаются денежные средства. Согласно представленным копиям документов, кредитный договор с ФИО1 был подписан ею лично, менеджером группы продаж, который работал с ФИО1, является Б.Е.А. (т.1, л.д. 114-115).

-Показаниями свидетеля Б.Е.А., оглашенными и исследованными в судебном заседании с согласия участников процесса о том, что до 00.00.0000 года являлась руководителем группы продаж операционного офиса «Октябрьский/24» ПАО «БинБанк» по Х. В ее обязанности входило проведение выездных презентаций, обслуживание физических лиц, контроль за юридическими лицами, а также при большом «потоке» клиентов она могла принять документы от клиентов банка для рассмотрения заявления на получение кредита. В случае принятия положительного решения о выдаче кредитного займа после проверки предоставленных клиентом документов ему на номер сотового телефона направляется смс-оповещение, и менеджер группы продаж приглашает клиента для подписания кредитного договора и получения денежных средств. Так, 00.00.0000 года в вечернее время, в указанное отделение ПАО «БИНБАНК» обратилась ФИО1 с целью получения кредитного займа в размере 250000 рублей. Оформлением анкеты данного заявителя занималась лично она. При обращении ФИО1 в офисе банка она была одна, вела себя спокойно, на вопросы отвечала уверенно. ФИО1 предоставила необходимый пакет документов, на основании которых, а также со слов самого клиента, она заполнила анкету заявителя. Представленные ФИО1 документы не вызвали у нее сомнения в подлинности, они ею были проверены на актуальность, правильность заполнения, наличие всех реквизитов, подписей, печатей. После составления анкеты она распечатала ее, ФИО1, проверив правильность внесенных сведений, поставила свою подпись. После этого она самостоятельно выполнила фотографирование ФИО1, далее заявка с представленными документами была направлена для принятия решения. При общении с ФИО1 ее внешний вид подозрения у нее не вызвал, не смотря на то, что одета она была неопрятно, поскольку при выяснении факта работы последней в должности заведующей складом, небрежность во внешнем виде ее не смутила. Кроме того, при подаче заявки на кредит на весь срок кредитовая применяется страхование, процентная ставка и размер страховой премии зависит от сроков и количества рисков. 00.00.0000 года, получив предварительное решение об одобрении в выдаче кредитного займа, ФИО1 была приглашена в офис банка, где была одобрена вся заявленная сумма, и с учетом страховой премии составила 316456 рублей. Когда ФИО1 пришла в этот день, то с ней находилась женщина, на вид которой около 35 лет, худощавого телосложения, волосы светлые, среднего роста. Насколько она помнит, данная женщина называла ФИО1 мамой. При оформлении кредитного договора возникали технические неполадки в программе, в связи с чем, потребовалось дополнительное время, и указанная женщина, сказав, что пойдет в машину и будет дожидаться там, ушла, и больше в отделение банка не заходила. После того, как она распечатала необходимые документы, ФИО1 собственноручно подписала их, затем документы были переданы ею на подпись управляющему отделения - Р.А.А., которая, убедившись, что клиент находится в офисе, проверила документы, и в кредитном договоре поставила свою подпись. После этого ФИО1 была выдана кредитная карта, на счете которой, находились денежные средства в размере 250000 рублей и с которой последняя сняла деньги в кассе банка, после чего ушла. В последующем от сотрудников службы безопасности банка ей стало известно, что после получения кредитного займа ФИО1 в счет погашения кредитной задолженности не произвела ни одного платежа (т.1, л.д. 116-117).

-Показаниями свидетеля Л.Н.А., оглашенными и исследованными в судебном заседании с согласия участников процесса о том, что в начале сентября У года к ней обратилась знакомая ФИО1, которая попросила оказать ей помощь в получении кредита путем подбора объявления в сети Интернет, при этом сказала, что деньги ей нужны, чтобы оплатить долги за коммунальные услуги по квартире. ФИО1 на тот момент нигде не работала, и когда она спросила у нее, каким образом она намерена впоследствии выплачивать кредит, ФИО1 ответила, что найдет подработку. Она пообещала помочь ФИО1, и впоследствии нашла через Интернет объявление от Б.Н.С., которого также знала, об оказании им помощи в оформлении кредитов с указанием своего номера телефона. Она позвонила Б.Н.С., объяснила ему ситуацию с ФИО1, потом познакомила их, и Б.Н.С. пообещал помочь. В один из дней в сентябре 2016 года по предварительной договоренности Б.Н.С. на своем автомобиле привез их в Х, к зданию по Х, где к ним вышла ранее незнакомая ей женщина, которая представилась, как М.Н.Г.. ФИО1 по просьбе последней передала ей свой паспорт, Женщина, в свою очередь, передала ФИО1 лист бумаги, на котором были указаны сведения о месте работы, должности, и другие сведения, которые ФИО1 должна была заучить наизусть для их предоставления при подаче заявления в банк на получение кредита. На следующий день они с ФИО1 и Б.Н.С. вновь приехали по тому же адресу в Х, где женщина, представившаяся М.Н.Г. передала ФИО1 справку по форме 2НДФЛ, копию трудовой книжки, и паспорт последней с указанием в нем места регистрации в Х. Она понимала, что данные документы являются подложными, но остановить ФИО1 не пыталась, поскольку последняя сама осознавала, что делает. После этого, они сразу поехали поочередно в несколько банков, в том числе в отделение «БинБанка», и каждый раз при подъезде к определенному из них ФИО2 звонил той женщине, и сообщал об этом, после чего ФИО1 одна посещала их офисы, где оставляла заявки на получение кредитов. Спустя несколько дней после поездки от Б.Н.С. она узнала, что три заявки ФИО1 на кредиты были одобрены, в связи с чем, нужно снова ехать в Х. Впоследствии ФИО1 получила кредит в отделении «БинБанка» по Х, заключив кредитный договор, однако после получения денежных средств их забрала у нее женщина, представившаяся М.Н.Г., и оставила ей лишь часть в сумме около 15000-20000 рублей. Кроме того, ей известно, что паспорт ФИО1 эта женщина не вернула, поэтому ФИО1 пришлось получать новый. Ей известно от ФИО1, что женщина, представившаяся М.Н.Г. говорила ей о том, что выплачивать впоследствии деньги за полученный кредит не нужно, и что ее никто не найдет по адресу, указанному в прописке (т.1, л.д. 120-123).

-Показаниями свидетеля Б.Н.С., оглашенными и исследованными в судебном заседании с согласия участников процесса о том, что постоянного и официального дохода и места работы не имеет, зарабатывает частным извозом на личном автомобиле. В 00.00.0000 года года, когда он в подвозил одного из клиентов, то познакомился с мужчиной, который представился как С.В.С. По пути следования С.В.С. сказал, что может помочь через своих знакомых взять кредит для личных целей, при этом оставил свой номер телефона, и сказал, что при необходимости можно обращаться к нему. После этого, в 00.00.0000 года года к нему обратилась Л.Н.А., и стала спрашивать, нет ли у него знакомых, которые могли бы помочь в получении кредита в банке, так как самостоятельно получить кредит она не могла. После чего он позвонил С.В.С. и сказал, что знакомой женщине нужна помощь в получении кредита. Спустя 2 недели, но тоже в 00.00.0000 года года, к нему вновь обратилась Л.Н.А., которая сказала, что ее знакомая - ФИО1 нуждается в получении кредита для погашения большой задолженности по коммунальным платежам, и попросила его узнать, возможно ли кредит оформить на ФИО1 С последней до этого времени лично он знаком не был, только знал, что такая проживала в Х, и неофициально работала дворником в магазине «Ковчег», расположенном неподалеку от его дома, сколько она получала за свою работу, не известно. Тогда он вновь позвонил С.В.С., объяснил ситуацию, последний пояснил, что для решения вопроса нужно лично встретиться с брокером, как он понял, с лицом, которое может оформить кредит, при этом, назвал данные этого лица – М.Н.Г.. До этого с М.Н.Г. лично он знаком не был, и никогда ее не видел. На следующей день С.В.С. перезвонил ему и сказал, что М.Н.Г. лично нужно встретиться с ФИО1. Так как ФИО1 на тот момент проживала в одном с ним доме, то он сообщил последней, что нужно съездить в Х, чтобы встретиться с людьми, которые могут ей помочь в оформлении кредита. ФИО1 попросила его съездить с ней, пообещала дать ему денежное вознаграждение за оказанную помощь, если все получится с получением кредита; сумму вознаграждения он с ФИО1 не оговаривал. В этот же день, в обеденное время С.В.С. на автомобиле «Хонда» серебристого цвета, приехал в Х, он встретился с ним на центральной площади, после чего он, С.В.С. и ФИО1 вместе поехали в Х, в результате приехали на Х, где расположен офис банка «ВТБ-24». К ним вышла женщина, на вид которой около 45 лет, рост около 173 см., телосложение плотное, европейский тип лица, волосы светлые окрашенные, это и была М.Н.Г.. После того, как она подошла к машине, ФИО1 вышла к ней, и они отошли в сторону; о чем они разговаривали, он не слышал, но когда возвращались в Х, ФИО1 по пути рассказала, что М.Н.Г. попросила ее предоставить документы, а именно паспорт для проверки кредитной истории. ФИО1 передала М.Н.Г. свой паспорт, и М.Н.Г. оставила паспорт ФИО1 у себя. Спустя около 2-х недель, в середине 00.00.0000 года г., ему позвонил С.В.С. и попросил, чтобы ФИО1 приехала к М.Н.Г. по тому же адресу, после чего снова он, ФИО1, а также Л.Н.А. поехали в Х на встречу к М.Н.Г. на его автомобиле. Когда они приехали к М.Н.Г., они втроем зашли в торговый центр «Арбат», по Х в Х. Около входа стояла М.Н.Г., она находилась одна. М.Н.Г. передала ФИО1 полимерный файл, внутри которого находился паспорт последней, а также какие-то бумаги, и телефон для связи ФИО1 с М.Н.Г.. После этого М.Н.Г. стала что-то объяснять ФИО1. После их разговора ФИО1 сообщила, что со слов М.Н.Г. необходимо проехать в банк «Бинбанк», расположенный по адресу Х. Они приехали в указанный банк, и ФИО1 одна зашла в офис данного банка, и спустя полчаса она вернулась в его машину. После чего ФИО1 позвонила М.Н.Г. и сообщила о том, что подала документы. После этого он, Л.Н.А. и ФИО1 поехали в Х. 00.00.0000 года, он встретил ФИО1, которая сказала, что 00.00.0000 года, нужно вновь съездить в Х, в «БинБанк», для получения кредитного займа. Л.Н.А. также была с ФИО1 После этого, они на его автомобиле поехали в «БинБанк», где он увидел М.Н.Г., которая их уже ждала. М.Н.Г. и ФИО1 пошли в указанный банк. Спустя около 20-30 минут ФИО1 и М.Н.Г. вышли из банка, ФИО1 села к нему в машину и они поехали домой. По пути ФИО1 заплатила ему 5000 рублей за то, что он возил ее из Х в Х и обратно. В дороге ФИО1 стала говорить, что она сейчас сможет оплатить долги за электричество, за кабельное телевиденье, купит себе телевизор, холодильник, и раздаст долги. Также со слов ФИО1 ему стало известно, что кредитный договор, который она заключила с банком, остался у М.Н.Г., как и ее паспорт. (т.1. л.д. 118-119).

-Протоколом явки с повинной ФИО1 от 00.00.0000 года в ходе которого, она показала, что в сентябре 2016 года по подложным документам о места работы и регистрации в Х оформила кредит в банке на сумму около 250000 рублей (т.1, л.д. 128).

-Показаниями подсудимой ФИО1, данными в ходе предварительного расследования, с участием защитника, которые оглашены и исследованы в судебном заседании в соответствии с п.2 ч.1 ст.276 УПК РФ, о том, что в конце августа 2016 года она решила сделать ремонт в своей квартире, и оплатить задолженность по коммунальным услугам около 98 000 рублей. Задолженность образовалась в связи с тем, что почти два года она не оплачивала коммунальные услуги, в связи с отсутствием денежных средств. Для производства ремонта она решила взять кредит, с этого же кредита собиралась оплатить задолженность по оплате коммунальных услуг. Она обратилась к Л.Н.А. и попросила, чтобы та посредством сети Интернет посмотрела какие документы необходимы для получения кредита, и попробовала найти в интернете объявления о помощи в получении кредита. На тот момент она нигде не работала, и понимала, что кредит ей не дадут. Л.Н.А. пообещала посмотреть. В настоящее время ей известно, что после их разговора Л.Н.А., во время поездки в такси по Х, обращалась по данному вопросу к местному таксисту Б.Н.С., который ответил, что среди его клиентов есть человек, который ему говорил, что решает такие вопросы. Затем в начале сентября 2016 года Л.Н.А. пришла к ней домой и сказала, что им нужно ехать. На улице, ее и Л.Н.А. уже ждал автомобиль, в котором находился Б.Н.С. Они приехали в Х, в торговый центр по Х, из здания, вышла женщина и села к ним в автомобиль, данную женщину она видела впервые, на вид ей около 40-45 лет, рост около 170-175 см, плотного телосложения. Была одета в блузку светлого цвета и юбку темного цвета. Волосы средней длины до плеч, окрашены в белый цвет. В ходе разговора с женщиной, которая представилась ей как М.Н.Г., М.Н.Г. стала расспрашивать про нее, про ее место жительство и работу, на что она ей ответила, что прописана в пгт. Кедровый, нигде не работает. Также она отдала М.Н.Г. свой паспорт для того, чтобы та проверила кредитную историю. М.Н.Г. сказала, что за вознаграждение поможет в оформлении кредита. Она понимала, что самостоятельно получить кредит не сможет, и согласилась. М.Н.Г. сказала, чтобы они 00.00.0000 года снова подъехали к ней по тому же адресу, к этому времени все документы будут готовы. После этого Б.Н.С. отвез их с Л.Н.А. домой. 00.00.0000 года по ее просьбе, Б.Н.С. отвез ее с Л.Н.А. к М.Н.Г.. При следующей встрече М.Н.Г. передала ей ее паспорт, в котором была изменена ее прописка на адрес Х, справку 2-НДФЛ, и копию трудовой книжки на ее имя, согласно которой она работала в ООО «КрасОптТорг» заведующей складом, а также листок бумаги, в котором были написаны сведения об организации, в которой она работает (ООО «КрасОптТорг»), должности (кладовщик). Данные сведения не соответствовали действительности, в указанной организации она понимала, что не работает, по указанному адресу она никогда не проживала, кто там живет, ей неизвестно. М.Н.Г. сказала ей, чтобы она запомнила данные о своей работе и своей регистрации, так как их нужно назвать при оформлении кредита, что она и сделала. Она выучила все сведения о месте своей работы, о заработной плате и о месте своей регистрации. Тогда она сразу для себя решила, что кредит платить не будет. Также она понимала, что без помощи М.Н.Г. кредит оформить не сможет, и эти сведения ей необходимы для того, чтобы кредит был одобрен. М.Н.Г. сказала, чтобы они поехали в «Бинбанк» по адресу Х там предоставили документы на получение кредита. Б.Н.С. отвез ее в банк, который назвала М.Н.Г., Л.Н.А. поехала с ними. В тот же день, 00.00.0000 года во второй половине дня по ее просьбе Б.Н. отвез ее в банк, который сообщала М.Н.Г. - ПАО «БИНБАНК» по Х, где ею работнику банка были предоставлены подложные вышеуказанные документы на ее имя. В ходе оформления заявки на кредит ей названы данные с места якобы ее работы и ее регистрации. Работником банка была подана заявка на нее на получение ею кредита в сумме 250 тысяч рублей. Документы для получения заявки, в которых с ее слов работник банка заполнил заявку, в которой указал данные о месте ее работы, заработной плате и о месте ее проживания с ее слов, ею были подписаны лично. 00.00.0000 года ей позвонили с банка и сказали, что кредит одобрен, и ей нужно подъехать и получить кредит. В этот же день во второй половине дня она приехала в «БИНБАНК» по Х, куда по ее просьбе привез Б.Н.С. на своем автомобиле. Около банка ее уже ждала женщина, которая ей представлялась как М.Н.Г.. Она вместе с ней прошла в банк, где в порядке очереди она ожидала получения кредита. М.Н.Г. некоторое время была с ней в банке, но затем вышла на улицу, так как в системе банка были какие-то сбои, и ожидать пришлось более часа. Кредит ей одобрили в сумме 316456 рублей, на руки ей выдали 250 000 рублей, остальные денежные средства пошли на погашение страховки по кредиту. При выходе из банка она отдала все деньги М.Н.Г., которая отдала ей, из всей суммы 30 000 рублей, остальные деньги М.Н.Г. забрала, как вознаграждение за работу. Женщине она отдала сама свой паспорт на свое имя с пропиской по Х27, так как он был недействительным, трудовую книжку, чтобы она больше его нигде не предъявляла. Так же женщина забрала у нее телефон, который она давала пользоваться, пока помогала оформить ей кредит. Полученными деньгами она распорядилась по своему усмотрению, частично оплатила долги, остальную часть потратила на личные нужды. За то, что Б.Н.С. возил в Х, она ему также отдала часть денег за услуги такси. ФИО3 она денежных средств не давала. Паспорт на свое имя она восстановила в марте 2017 года. Она осознавала и понимала, что одна без помощи со стороны М.Н.Г. она кредит оформить не сможет и денег не получит (т.1, л.д.180-182, 186-188,198-202).

Анализируя вышеизложенные доказательства, суд находит их отвечающими требованиям допустимости, достоверности, а в совокупности достаточности для постановления обвинительного приговора. Вина подсудимой в установленных судом действиях полностью нашла свое подтверждение в ходе судебного разбирательства, подтверждается, как показаниями представителя потерпевшего Г.В. так и показаниями самой подсудимой (т.1, л.д. 198-202), которые получены в соответствии с требованиями ч.3 ст.47 УПК РФ и являются допустимыми, достоверными доказательствами, согласуются с протоколом явки с повинной ФИО1, показаниями свидетелей Л.И.С., Р.А.А., Б.Е.А., Л.Н.А., Б.Н.С., а также вышеуказанными материалами дела, в том числе протоколом осмотра анкеты ФИО1 на получение потребительского кредита от 00.00.0000 года, справка 2НДФЛ У от 00.00.0000 года на имя ФИО1, копией трудовой книжки ТК-III У от 00.00.0000 года на имя ФИО1, заключением эксперта У, согласно которого подписи от имени ФИО1 в графах «Подпись клиента» в документах: анкета заявителя на получение потребительского кредита от 00.00.0000 года, выполнены ФИО1, 00.00.0000 года года рождения, заключением эксперта У, согласно которого оттиск круглой печати с читаемым текстом по окружности «ООО «КрасОптТорг» …», расположенный в нижней части слева, справке о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за У год У от 00.00.0000 года, на имя ФИО1, 00.00.0000 года года рождения, не соответствует образцам оттисков круглой печати ООО «КрасОптТорг», которые представлены на исследование в качестве образцов, по размерным характеристикам, а также по форме и размеру букв, а также совокупностью приведенных выше доказательств, которые также получены в соответствии с требованиями УПК РФ, и являются допустимыми достоверными доказательствами, и свидетельствуют о хищение денежных средств ФИО1 являющейся заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное с группой лиц по предварительному сговору.

С учетом изложенного суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 2 ст.159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть, хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую. 

Психическое состояние ФИО1 у суда сомнений не вызывает, на учете у врача- нарколога, врача- психиатра не состоит, и суд признает, что ФИО1 в момент совершения преступления и в настоящее время по своему психическому состоянию могла осознавать фактический характер своих действий и руководить ими, в связи с чем, является вменяемой по отношению к инкриминируемому ей деянию и подлежит уголовной ответственности.

При определении меры и вида наказания суд учитывает, что данное преступление относится к категории средней тяжести. Кроме того, суд учитывает данные личности подсудимой, из которых следует, что ФИО1 по месту жительства характеризуется с удовлетворительной стороны, на учетах у врача- нарколога, врача- психиатра не состоит, ранее не судима, заявляла о рассмотрении дела в особом порядке.

В качестве смягчающих вину обстоятельств, суд в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ учитывает признание вины, состояние здоровья, а также в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ явку с повинной, активное способствование расследованию преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание, суд не находит.

При указанных обстоятельствах, учитывая характер и степень общественной опасности преступления и личности ФИО1, в том числе обстоятельства смягчающие наказание и отсутствие отягчающих обстоятельств, влияние назначенного наказания на ее исправление и на условия ее жизни, суд полагает возможным назначить наказание в виде штрафа, которое отвечает целям наказания, предусмотренным ч.2 ст.43 УК РФ. При определении размера штрафа, суд учитывает тяжесть совершенного преступления, имущественное положение, состояние ее здоровья и полагает необходимым рассрочить выплату штрафа.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.298-304, 307-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ и назначить наказание в виде штрафа размере 30 000 ( тридцать тысяч) рублей в доход государства, с рассрочкой выплаты штрафа сроком на 6 месяцев по 5000 рублей ежемесячно на следующие реквизиты: ИНН 

<

***> КПП 246601001 Получатель: УФК по Красноярскому краю (ГУ МВД России по Красноярскому краю) р/с 

<

***> Банк: Отделение Красноярск г. Красноярск БИК 04040701000 КБК 18811621010016000140.

Меру пресечения в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, по вступлении приговора в законную силу - отменить.

Вещественные доказательства: анкету заявителя, согласие на обработку персональных данных и получение кредита, заявление на подключение к программе страхования, условия договора, анкету- заявление, график погашения кредита, справку 2 НДФЛ, копию трудовой книжки- хранить при материалах уголовного дела.

Копию Резолютивной части приговора направить в ГУ МВД России по Красноярскому краю МУ МВД Российской Федерации «Красноярское» (МУ МВД России «Красноярское» ОП №2).

Приговор может быть обжалован в Красноярский краевой суд в апелляционном порядке в течение 10- ти суток со дня провозглашения, с подачей жалобы через Октябрьский районный суд г. Красноярска.

В случае подачи апелляционной жалобы или представления осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, указав об этом в апелляционной жалобе либо в отдельном ходатайстве в течение 10-ти суток со дня вручения ей копии апелляционной жалобы или представления.

Копия верна

Подписано председательствующим судья: Н.В. Маркова