Дело № 2-723/2019

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

07 мая 2019 года г. Ижевск

Устиновский районный суд г. Ижевска Удмуртской Республики в составе: председательствующего судьи Малкова К.Ю., при секретаре судебного заседания Сакриевой Л.В., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Акционерного общества «ДОМ.РФ» к ФИО2 о расторжении договора займа, взыскании задолженности по договору займа и обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

Истец АО «ДОМ.РФ» обратилось в суд с исковым заявлением к ответчику ФИО2, которым просит расторгнуть договор займа № со дня вступления решения суда в законную силу; взыскать с ответчика в свою пользу задолженность по договору займа № в размере 1 256 115,17 рублей, в том числе 1 190 686,12 рублей - основной долг, 66 444,99 рублей - проценты за пользование кредитом, 7 984,06 рублей - пени за пользование кредитом и за несвоевременную уплату процентов, а также обратить взыскание на предмет залога, а именно 

<

данные изъяты> квартиру, общей площадью 

<

данные изъяты> кв.м., расположенную по адресу 

<

адрес>, принадлежащую ответчику, определив способ реализации в виде продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость равную 80% рыночной стоимости имущества, определенной в отчете оценщика, что составляет 

<

данные изъяты> рублей от рыночной стоимости, которая по данным оценщика составила 

<

данные изъяты> рублей; взыскать расходы по уплате государственной пошлины в сумме 20 525,58 рублей.

Свои требования истец мотивировал тем, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Ипотечная корпорация Удмуртской Республики» и ФИО5 заключен договор займа № на следующих условиях: сумма займа – 

<

данные изъяты> рублей, срок пользования – ДД.ММ.ГГГГ, размер процентной ставки за пользование займомо – 

<

данные изъяты> % годовых. В соответствии с договором заём предоставлен для приобретения в собственности ФИО5 

<

данные изъяты> квартиры, находящейся по адресу: 

<

адрес>. Согласно заключенному к договору займа дополнительному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ фамилия заемщика-ответчика ФИО5 изменена на ФИО6. Права кредитора по договору, обеспеченному ипотекой квартиры, удостоверены закладной составленной ответчиком и выданной ДД.ММ.ГГГГ Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Удмуртской Республике первоначальному залогодержателю. Законным владельцем закладной в настоящее время является истец. Заемщиком систематически нарушаются условия договора, а также ст. 309 ГК РФ, в части своевременного возврата займа и процентов за пользование им. На основании ст. 330 ГК РФ, в соответствии с договором в случае нарушения сроков возврата займа и уплаты начисленных процентов на сумму соответствующей просроченной задолженности начисляется неустойка (пеня) в размере 

<

данные изъяты>% за каждый день просрочки. В связи с неисполнением заемщиком обязательств по возврату займа и уплате процентов за пользование им, нарушающим права истца на своевременное и должное получение денежных средств, предусмотренных договором, в соответствии с п. 4.4.1 договора ответчику предъявлено требование о полном досрочном исполнении обеспеченных ипотекой денежных обязательств. Указанное требование ответчиком выполнено не было. Задолженность ответчика по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 1 265 115,17 рублей, в том числе 1 190 686,12 рублей - основной долг, 66 444,99 рублей - проценты за пользование кредитом, 7 984,06 рублей - пени за пользование кредитом и за несвоевременную уплату процентов. Согласно ст. 50 Закона об ипотеке залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное. Согласно отчету об оценке квартиры № от ДД.ММ.ГГГГ рыночная стоимость предмета ипотеки составляет 2 126 000 рублей.

Направленная ответчику ФИО2 заказная судебная корреспонденция возвращена в суд с отметкой об истечении срока хранения в почтовом отделении. С учетом доставления судебного извещения по месту ее регистрации в соответствии с пунктами 33, 34, 35, 36 Правил оказания услуг почтовой связи, утвержденных постановлением Правительства РФ от 15.04.2005 года № 221 и пунктами 3.4 и 3.6 Особых условий приема, вручения, хранения и возврата почтовых отправлений разряда «судебное», утвержденных приказом ФГУП «Почта России» от 31 августа 2005 года № 343, суд признает ответчика ФИО2 надлежащим образом извещенной о времени и месте рассмотрения дела.

Руководствуясь ст. 167 ГПК РФ суд определил рассмотреть дело в отсутствие ответчика.

В судебном заседании представитель истца АО «ДОМ.РФ» ФИО7, действующая на основании доверенности, исковые требования поддержала в полном объеме. Вместе с тем, пояснила, что ответчик погасила просроченную задолженность, вошла в график платежей.

Суд, выслушав объяснения представителя истца, исследовав материалы гражданского дела, на основании анализа совокупности доказательств, исследованных в судебном заседании, считает установленными следующие обстоятельства.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Ипотечная корпорация Удмуртской Республики» (Займодавец), с одной стороны, и ФИО5 (Заемщик), с другой стороны, заключен договор займа №, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику заем, а заемщик обязуется возвратить займодавцу заем и уплатить проценты за пользование займом на условиях договора, в том числе: сумма займа - 

<

данные изъяты> рублей, срок пользования займом - с даты фактического предоставления займа по ДД.ММ.ГГГГ (обе даты включительно) при условии исполнения заемщиком обязательств, предусмотренных договором. Процентная ставка по займу - 

<

данные изъяты> % годовых, действующая со дня, следующего за днем предоставления займа, по дату фактического возврата займа (включительно), если договором не предусмотрено иное. Размер ежемесячного платежа на дату заключения договора составляет 

<

данные изъяты> рубль (п.п. 1.1.1, 1.1.2, 1.1.3.1, 1.1.4 договора).

Заем предоставляется для целевого использования, а именно: для приобретения в целях постоянного проживания залогодателя в собственность ФИО5 жилого помещения, находящегося по адресу: 

<

адрес> стоимостью 

<

данные изъяты> рублей (п.1.2 договора).

Обеспечением исполнения обязательств заемщика по настоящему договору является, в том числе ипотека недвижимого имущества в силу закона (п. 1.3.1 договора).

Права займодавца по договору подлежат удостоверению закладной, составляемой заемщиком (залогодателем) в предусмотренном договором порядке и в соответствии с действующим законодательством (п.1.4 договора).

Заем предоставляется заемщику по заявлению в безналичной форме путем перечисления всей суммы займа на счет № Ижевский филиал ОАО «АК БАРС» БАНК, открытый на имя ФИО5 Заем предоставляется заемщику на следующих условиях: после оплаты заемщиком разницы в размере 

<

данные изъяты> рублей между стоимостью недвижимого, указанной в п. 1.2 договора, и суммой предоставляемого займа и предоставления документа, подтверждающего получение Продавцом указанных денежных средств. Предоставленная согласно п. 1.1.1 договора сумма займа по распоряжению заемщика перечисляется в счет оплаты по договору купли-продажи недвижимого имущества путем безналичного перечисления на счет № в Отделение №8618 Сбербанка России г. Ижевск, открытый на Индивидуального предпринимателя (ФИО1). Датой фактического предоставления займа в рамках договора является дата зачисления суммы займа на корреспондентский счет кредитной организации, в которой на имя заемщика открыт счет (п. п. 2.1-2.4 договора).

Проценты за пользование займом начисляются на остаток суммы займа, исчисляемый на начало соответствующего процентного периода, начиная со дня, следующего за днем фактического предоставления займа, и по дату фактического возврата займа либо по дату вступления в силу соглашения сторон о расторжении настоящего договора в предусмотренных договором случаях включительно в зависимости от того, какая из дат наступит раньше, по процентной ставке, указанной в п. 1.1.3 договора, и с учетом положений пп. 3.11.1 и 3.11.2 договора. Базой для начисления процентов за пользование займом является действительное число календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Заемщик возвращает заем и уплачивает проценты путем осуществления ежемесячных платежей, а также платежей за первый и последний процентные периоды (п.п. 3.1, 3.3, 3.4 договора).

Заемщик обязуется, в том числе возвратить полученный займ, и уплатить проценты, начисленные за пользование займом, а также уплатить сумму неустойки (при наличии), осуществлять платежи в счет возврата займа и уплаты процентов в порядке и сроки, предусмотренные разделом 3 договора (п.п. 4.1.1, 4.1.2 договора).

Заемщик отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору всеми своими доходами и всем принадлежащим ему имуществом в соответствии с действующим законодательством. При нарушении сроков возврата займа заемщик уплачивает по требованию займодавца неустойку в виде пеней в размере 

<

данные изъяты>% от суммы просроченного платежа по исполнению обязательств по возврату суммы займа за каждый календарный день просрочки до даты поступления просроченного платежа на счет займодавца (включительно). При нарушении сроков уплаты начисленных за пользование займом процентов заемщик уплачивает по требованию займодавца неустойку в виде пеней в размере 

<

данные изъяты>% от суммы просроченного платежа по исполнению обязательств по уплате процентов, за каждый календарный день просрочки до даты поступления просроченного платежа на счет займодавца (включительно) (п.п. 5.1-5.3 договора).

ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Ипотечная корпорация Удмуртской Республики» перечислило на счет ФИО5 сумму займа по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 

<

данные изъяты> рублей.

Исполнение обязательств ответчика по кредитному договору обеспечено ипотекой квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, о чем ДД.ММ.ГГГГ составлена закладная. 

Первоначальным залогодержателем предмета ипотеки и заимодавцем по кредитному договору являлось ОАО «Ипотечная корпорация Удмуртской Республики», права которого как залогодержателя предмета ипотеки и заимодавца по кредитному договору были удостоверены в закладной, оформленной заемщиком (залогодателем – должником) ФИО5

Согласно штампу Управления Федеральной регистрационной службы по УР ДД.ММ.ГГГГ произведена государственная регистрация ипотеки в силу закона за №.

Согласно отметкам о смене владельца закладной, права по закладной переданы ОАО «АИЖК».

Произошла смена наименования АО «АИЖК» на АО «ДОМ.РФ».

В материалы дела истцом представлена справка о наличии закладной на счете депо, согласно которой номер счета депо 

<

данные изъяты>, владелец счета депо – АО «ДОМ.РФ», номер закладной №.

Следовательно, АО «ДОМ.РФ» (АО «АИЖК») является надлежащим истцом по настоящему делу и вправе требовать от ответчика ФИО2 исполнения обязательства, обеспеченного указанной закладной.

Согласно дополнительному соглашению № к кредитному договору (договору займа) от ДД.ММ.ГГГГ №) от ДД.ММ.ГГГГ, стороны пришли к соглашению о частичном прекращении обязательств заемщика в дату подписания настоящего соглашения обеими сторонами, на сумму 186 306,53 рублей.

В нарушение условий договора займа заемщик ненадлежащим образом производил ежемесячные платежи по возврату суммы займа и процентов за пользование займом. 

В связи с ненадлежащим исполнением обязательств по возврату займа, уплате процентов ВТБ 24 (ПАО), действующий на основании доверенности от имени АО «ДОМ.РФ», в адрес ответчика направлено требование от ДД.ММ.ГГГГ № о полном досрочном исполнении денежных обязательств по кредитному договору. Указанное требование заемщиком не исполнено.

Согласно расчету истца, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ответчика составляла 1 190 686,12 рублей - основной долг, 66 444,99 рублей - проценты за пользование кредитом, 7 984,06 рублей - пени за пользование кредитом и за несвоевременную уплату процентов

Вместе с тем, в ходе рассмотрения стороной неоднократно представлялись расчеты, согласно последнему расчету задолженность ответчика по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 1 186 853,23 рублей, в том числе, 1 184 380,63 рублей – текущий остаток основного долга, 2 472,60 рублей – текущие начисленные проценты на плановый основной долг.

На день рассмотрения дела квартира, расположенная по адресу: 

<

адрес>, принадлежит ответчику ФИО2, что подтверждается выпиской из ЕГРН № от ДД.ММ.ГГГГ.

В указанной квартире согласно копии поквартирной карточки зарегистрированы: ФИО8, ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

Согласно справкам о рождении Устиновского отдела ЗАГС г. Ижевска № от ДД.ММ.ГГГГ родителями ФИО4, ФИО3 являются: отец - ФИО11, мать - ФИО8

Согласно отчету об оценке объекта недвижимости – квартиры, расположенной по адресу 

<

адрес> №, составленному ООО «ЭсАрДжи-Ипотечный центр» ДД.ММ.ГГГГ, рыночная стоимость объекта оценки по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 

<

данные изъяты> рублей.

В силу ч.3 ст. 123 Конституции РФ судопроизводство осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон.

Согласно разъяснений, содержащихся в п. 10 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 31.10.1995 N 8 "О некоторых вопросах применения судами Конституции Российской Федерации при осуществлении правосудия", при рассмотрении гражданских дел следует исходить из представленных истцом и ответчиком доказательств.

Разрешая настоящее гражданское дело, суд руководствуется положениями ст.ст.12, 56, 57 ГПК РФ согласно которым правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон; каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом; доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные для договора займа.

В силу ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. 

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом и в сроки, установленные обязательством. В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В силу ст. 314 ГК РФ исполнение обязательства должно производиться в сроки, установленные договором.

В соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Как установлено из материалов дела и сторонами не оспаривается, ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Ипотечная корпорация Удмуртской Республики» и ФИО2 заключен договор займа №, по условиям которого заемщику предоставлен займ в размере 

<

данные изъяты> рублей сроком по ДД.ММ.ГГГГ, размер процентной ставки за пользование займом 

<

данные изъяты>% годовых. Кредит предоставлен для приобретения квартиры по адресу: 

<

адрес> стоимостью 

<

данные изъяты> рублей. Исполнение обязательств ответчика по кредитному договору обеспечено ипотекой указанной квартиры, о чем ДД.ММ.ГГГГ составлена закладная. Согласно отметкам о смене владельца закладной, права по закладной переданы ОАО «АИЖК». Произошла смена наименования АО «АИЖК» на АО «ДОМ.РФ».

Займодавец имеет право потребовать полного досрочного исполнения обязательств по договору путем предъявления письменного требования о полном досрочном возврате суммы займа, начисленных в соответствии с условиями договора, но не уплаченных процентов, суммы неустойки (при наличии), в том числе, при просрочке осуществления заемщиком очередного ежемесячного платежа на срок более чем 30 календарных дней; при допущении просрочек в исполнении обязательств по внесению ежемесячных платежей более трех раз в течение 12 календарных месяцев, предшествующих дате обращения в суд, даже если каждая просрочка незначительна (п.4.4.1 договора).

Как установлено в судебном заседании, истцом договорные обязательства исполнены в полном объеме, однако ответчик свои обязательства выполняла ненадлежащим образом, неоднократно допускала просрочки исполнения обязательств и оплату займа вне установленных сроков, что подтверждается представленным истцом расчетом задолженности, и стороной ответчика не оспаривается. При этом причины, по которым ответчиком были допущены просрочки платежей, при отсутствии доказательств неправомерного списания истцом денежных средств со счета ответчика, правового значения не имеют.

В соответствии с общими положениями об обязательствах, установленными ст.ст. 309,310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В соответствии с п. 4.4.3 договора займодавец имеет право обратить взыскание на недвижимое имущество при неисполнении требований займодавца в случаях, установленных в п. 4.4.1 Договора.

Обращение взыскания на заложенное имущество, если залог является способом обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору, возможно лишь при наличии оснований для ответственности должника по основному обязательству, то есть по кредитному договору.

В соответствии с п. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Аналогичное основание обращения взыскания на заложенное имущество, если предметом залога является недвижимое имущество, содержится в ст. 50 Федерального закона от 16.07.1998 года № 102-ФЗ «Об ипотеке».

В соответствии с п. 3 ст. 348 ГК РФ и ст. 54.1 п. 5 Закона об ипотеке, если договором об ипотеке не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Вместе с тем, согласно п. 4 ст. 348 ГК РФ должник и являющийся третьим лицом залогодатель вправе прекратить в любое время до реализации предмета залога обращение на него взыскания и его реализацию, исполнив обеспеченное залогом обязательство или ту его часть, исполнение которой просрочено. Соглашение, ограничивающее это право, ничтожно.

Факт допущенных заемщиком нарушений обязательств по кредитному договору судом установлен и не опровергнут. При этом, ответчиком данные обстоятельства не оспаривались.

Как было указано выше, в соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Из смысла приведенной нормы следует, что требование досрочного возврата суммы кредита является мерой ответственности должника за неисполнение в срок денежного обязательства, исполняемого периодическими платежами.

Вместе с тем, в ходе рассмотрения гражданского дела ответчиком вносились платежи, направленные на погашение образовавшейся задолженности. 

Согласно расчету платежа на дату поступления средств, задолженность ответчика по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 1 186 853,23 рублей, в том числе, 1 184 380,63 рублей – текущий остаток основного долга, 2 472,60 рублей – текущие начисленные проценты на плановый основной долг. Просроченная задолженность отсутствует.

Представленные документы свидетельствуют о фактах неоднократно допущенных ответчиком просрочек внесения платежей по кредитному договору. Между тем, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по кредитному договору отсутствует, ответчик погасила просроченную задолженность по кредитному договору и вошла в график ежемесячных платежей по кредиту. Просрочки по уплате текущих платежей на момент рассмотрения дела ответчик не имеет, тем самым в соответствии со ст. 348 п.4 ГК РФ ответчик погасила просроченную задолженность по графику платежей. Доказательств опровергающих данное обстоятельство истцом не приведено. 

Учитывая, что в соответствии со ст. ст. 2,3 ГПК РФ целью гражданского судопроизводства является защита нарушенных или оспариваемых прав, свобод и законных интересов, обязательным условием обращения в суд является наличие нарушенных прав и интересов, которое может быть устранено посредством гражданского судопроизводства. 

Факт нарушения заемщиком графика платежей порождает право на обращение истца в суд, однако данное право существует до момента восстановления нарушенного права на получение причитающегося имущественного блага.

С учетом обстоятельств, свидетельствующих о погашении ответчиком оспариваемой текущей задолженности, оснований для досрочного взыскания суммы кредита, как ответственности за нарушение условий кредитного договора, не имеется, что как следствие исключает основания для обращения взыскания на заложенное имущество, как производного от первоначального требования. 

Удовлетворение требований истца о досрочном взыскании всей суммы кредита являлось бы несоразмерным допущенному ответчиком нарушению, предусмотренного кредитным договором обязательства и его последствиям.

В соответствии с п.2 ст.450 ГК РФ, по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только: 1) при существенном нарушении договора другой стороной; 2) в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

Поскольку существенное нарушение договора со стороны ответчика устранено, следовательно, отсутствуют основания для расторжения договора займа в судебном порядке.

Впоследствии истец не лишен возможности предъявления требования о расторжении договора займа и досрочном погашении задолженности по кредитному договору в случае нарушения ответчиком условий обязательства.

Принимая во внимание, что погашение задолженности произведено ответчиком в период рассмотрения настоящего гражданского дела, и отказ в удовлетворении исковых требований обусловлен добровольным погашением просроченной задолженности ответчиком после предъявления иска, все понесенные истцом по делу судебные расходы подлежат взысканию с ответчика.

Вывод суда основан на положениях ст. 101 ч.1 ГПК РФ, согласно которой в случае если истец не поддерживает свои требования вследствие добровольного удовлетворения их ответчиком после предъявления иска, все понесенные истцом по делу судебные расходы, в том числе расходы по оплате услуг представителя, по просьбе истца взыскиваются с ответчика.

В соответствии с ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить все понесенные судебные расходы пропорционально размеру удовлетворенных требований. 

При подаче иска истцом уплачена государственная пошлина в размере 20 525,58 рублей, что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ. Указанная сумма подлежит взысканию с ответчика в пользу истца.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд 

РЕШИЛ:

Исковые требования Акционерного общества «ДОМ.РФ» к ФИО2 о расторжении договора займа, взыскании задолженности по договору займа и обращении взыскания на заложенное имущество - оставить без удовлетворения.

Взыскать с ФИО2 в пользу Акционерного общества «ДОМ.РФ» понесенные судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 20 525,58 рублей.

Решение может быть обжаловано в Верховный Суд Удмуртской Республики (через Устиновский районный суд г. Ижевска) в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме.

Решение в окончательной форме принято судом 15 мая 2019 года.

Судья – К.Ю. Малков