Дело № 1-206/2024

59RS0001-01-2024-002073-46

ПРИГОВОР

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

11 сентября 2024 года город Пермь

Дзержинский районный суд г. Перми в составе: 

председательствующего Треногиной С.Г.,

при секретаре судебного заседания Абдиеве А.М.,

с участием государственных обвинителей Суетиной Д.В., Черновой Н.В., Бушуева А.А., 

защитника ФИО11,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО1, ...

Дата Кудымкарским городским судом Адрес по ч. 1 ст. 166 УК РФ к штрафу в размере 12 000 рублей, на основании постановления Индустриального районного суда Адрес от Дата года наказание в виде штрафа заменено на ограничение свободы на срок 4 месяца,

Дата Индустриальным районным судом Адрес по ч. 1 ст. 134 УК РФ (четыре преступления), на основании ч.ч. 2, 5 ст. 69 УК РФ к ограничению свободы на срок 1 год 6 месяцев, в соответствии со ст. 70 УК РФ к 2 годам 6 месяцам ограничения свободы; на основании постановления Индустриального районного суда Адрес от Дата года неотбытая часть наказания заменена на лишение свободы сроком 10 месяцев 5 дней, следовал и прибыл в колонию-поселение Дата, конец срока Дата,

в порядке ст. 91 УПК РФ по настоящему делу не задерживался, 

в совершении преступлений, предусмотренных п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд 

установил:

в период с августа 2022 года по Дата, ФИО1, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, не имея цели управления юридическим лицом, зная, что является подставным лицом, не намереваясь осуществлять руководство Обществом с ограниченной ответственностью «...» (далее – ООО «...», Общество), предоставил неустановленным в ходе следствия лицам, документ, удостоверяющий личность (... №, выданного Дата ТП ....), для внесения в единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) сведений о нем как о подставном лице, при следующих обстоятельствах.

Правоотношения, связанные с государственной регистраций юридических лиц и индивидуальных предпринимателей регулируются Федеральным законом от Дата № 129-ФЗ (в редакции от Дата) «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

Согласно ст. 1 Постановления Правительства РФ от Дата № (в редакции от Дата) «Об утверждении Положения о Федеральной налоговой службе» Федеральная налоговая служба (далее - ФНС) является уполномоченным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц.

В соответствии с п. 1 ст. 9 Федерального закона от Дата № 129-ФЗ (в редакции от Дата) «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» в регистрирующий орган документы могут быть, в том числе направлены в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя, посредством информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети «Интернет», включая единый портал государственных и муниципальных услуг.

Согласно ст. 12 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ (в редакции от 14.07.2022) «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» при государственной регистрации создаваемого юридического лица в регистрирующий орган предоставляются: подписанное заявителем заявление (п. «а»); решение о создании юридического лица в виде протокола, договора или иного документа (п. «б»); учредительный документ юридического лица (п. «в»); выписка из реестра иностранных юридически лиц (п. «г»); документ об уплате государственной пошлины (п. «д»).

Согласно п. 1 Приказа ФНС России от 12.10.2020 № ... «Об утверждении Порядка взаимодействия с регистрирующим органом при направлении документов, необходимых для государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в форме электронных документов, а также требований к формированию таких электронных документов» (далее – Порядок), предусмотрены правила взаимодействия с территориальными органами ФНС при направлении документов, необходимых для государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в форме электронных документов, а также требования к формированию таких документов.

В соответствии с п. 4 Порядка, электронные документы, предусмотренные п.п. 1, 4, 5, 6, 7 п. 3 Порядка, которые направляют участники взаимодействия в соответствии с Порядком, подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью.

В соответствии с п. 7 Порядка, направление электронных документов, предусмотренных п.п. 2-7 п. 3 Порядка, заявителю, нотариусу, в МФЦ, осуществляется Межрегиональной Инспекцией ФНС России по централизованной обработке данных в порядке п. 18, 20, 23 Порядка.

В соответствии с п. 19 Порядка, поступивший в Межрегиональную инспекцию ФНС по централизованной обработке данных архивный файл проходит форматно-логический контроль на наличие в нем файла с описанием транспортной информации и описи вложения, электронных документов, необходимых для регистрации, указанных в описи вложения, на отсутствие искажения таких электронных документов, на соответствие усиленной квалифицированной электронной подписи, которой подписаны указанные электронные документы, требованиям законодательства Российской Федерации, регулирующего отношения в области использования электронных подписей.

В соответствии с п. 21 Порядка, архивный файл, прошедший предусмотренный п. 19 Порядка форматно-логический контроль, с уникальным номером, аналогичным указанному в п. 14 Порядка, автоматически направляется в Регистрирующий орган.

Согласно ч. 1 ст. 11 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ (в редакции от 14.07.2022) «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», решение о государственной регистрации, принятое Регистрирующим органом, является основанием внесения соответствующей записи в соответствующий государственный реестр.

В соответствии с ч. 2 ст. 11 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ (в редакции от 14.07.2022) «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», моментом государственной регистрации признается внесение Регистрирующим органом соответствующей записи в соответствующий государственный реестр.

В неустановленный следствием период до августа 2022 г., неустановленные следствием лица, находящиеся в неустановленном месте на территории Адрес, разработали преступный план, направленный на незаконное образование (создание) юридического лица через подставное лицо, а также представление в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данных, повлекших внесение в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице – номинальном учредителе и руководителе ООО «...». 

В один из дней августа 2022 г., неустановленные лица, реализуя свой преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, привлекли к совершению преступления ФИО1, которому предложили предоставить документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина Российской Федерации для последующего оформления документов, необходимых для государственной регистрации в налоговом органе при создании на имя последнего, то есть на подставное лицо ООО «...». 

ФИО1, нуждаясь в денежных средствах, не имея постоянного дохода, из корыстных побуждений, осознавая и понимая противоправность своих намерений, направленных на внесение в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице при оформлении юридического лица, заведомо зная, что будет являться подставным лицом, согласился на предложение неустановленных следствием лиц о предоставлении за денежное вознаграждение документа, удостоверяющего личность - паспорта гражданина Российской Федерации, с целью внесения в ЕГРЮЛ сведений о том, что он является директором и учредителем ООО «...», то есть органом управления данного Общества, несмотря на то, что отношения к созданию и деятельности ООО «...», он фактически не имеет, и в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данного Общества не будет, вступив тем самым с неустановленными лицами в преступный сговор, направленный на незаконное образование (создание) юридического лица, с внесением заведомо подложных сведений в ЕГРЮЛ о подставном лице.

После этого, действуя совместно и согласованно в группе лиц по предварительному сговору с неустановленными в ходе следствия лицами, в соответствии с распределенными преступными ролями, Дата ФИО1, находясь по адресу: Адрес, реализуя свой преступный умысел, направленный на незаконное образование (создание) юридического лица, не имея цели управления Обществом, желая получить от неустановленных лиц денежное вознаграждение за совершение незаконных действий, направил посредством приложения «...» фотографию своего паспорта гражданина ... №, выданного Дата ТП УФМС России по Адрес в Адрес на имя ФИО1, Дата г.р.

Дата в дневное время ФИО1, выполняя свою роль в совершаемом преступлении, действуя из корыстных намерений, понимая и осознавая преступность своих действий, обратился в офис ООО «...», расположенный по адресу: Адрес, с заявлением об изготовлении для себя, как физического лица сертификата ключа электронной подписи. В этот же день, сотрудником ООО «...», неосведомленном о преступных намерениях ФИО1 и его соучастников, данное заявление рассмотрено и ФИО1 был выдан бланк сертификата ключа проверки электронной подписи с серийным номером: 1E5№, а также сам электронный носитель информации с электронной цифровой подписью ФИО1, необходимый для направления документов в электронном виде по каналам связи через сайт ФНС России.

В период с августа 2022 г. по Дата, неустановленные лица, находясь в неустановленном месте, действуя согласно распределенным преступным ролям, изготовили необходимые подложные документы, в соответствии с требованиями Федерального закона от Дата № 129-ФЗ (в редакции от Дата) «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», с целью государственной регистрации ООО «...», а именно: заявление о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «...» по форме № ...; Устав ООО «...», утвержденный решением единственного учредителя № от Дата; решение учредителя № ООО «...» от Дата; гарантийное письмо директора ООО «Спринт» ФИО12 от Дата о предоставлении ООО «...» помещения в аренду по адресу: Адрес, пом. 1/2, ком. 16. 

Дата, неустановленные в ходе следствия лица, действуя совместно и согласованно с ФИО1, находясь в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, на территории Адрес, продолжая свои преступные действия, направленные на незаконное образование юридического лица через подставное лицо, используя электронную цифровую подпись, владельцем которой является ФИО1, с целью регистрации ООО «...», посредством сети «Интернет» через официальный сайт ФНС — nalog.ru, направили в Межрегиональную инспекцию ФНС по централизованной обработке данных, следующие подложные документы:

- заявление о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «...» по форме № ...;

- Устав ООО «...», утверждённый решением единственного учредителя № от Дата;

- решение учредителя № ООО «...» от Дата;

- гарантийное письмо директора ООО «Спринт» ФИО12 от Дата о предоставлении ООО «...» помещения в аренду по адресу: Адрес, пом. 1/2, ком. 16;

- копию паспорта гражданина ...

Дата, поступивший в Межрегиональную инспекцию ФНС по централизованной обработке данных архивный контейнер, содержащий документы для государственной регистрации ООО «...» при создании, подписанные электронной подписью от имени ФИО1, обработан, после чего архивный контейнер был загружен в автоматизированную информационную систему «Налог-3», где ему автоматически был присвоен входящий №А и направлен в Регистрирующий орган - Межрайонную инспекцию ФНС № по Адрес, расположенную по адресу: Адрес, вл. 3, стр.2.

В период с Дата по Дата, сотрудники Межрайонной инспекции ФНС России № по Адрес, проверив содержащиеся в архивном контейнере документы, заверенные электронной подписью ФИО1, необходимые для регистрации юридического лица при создании, не подозревая о том, что ФИО1 является подставным лицом, в соответствии с п. 17 Порядка и п. 3 ст. 11 Федерального закона от Дата № 129-ФЗ (в редакции от Дата) «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», приняли решение о государственной регистрации ООО «...» при создании за основным государственным регистрационным номером (ОГРН) ..., индивидуального номера налогоплательщика (ИНН) ..., за государственным регистрационным номером (ГРН) ..., с кодом причины постановки на учет (КПП) ....

Дата в ЕГРЮЛ за государственным регистрационным номером ... в отношении ФИО1, являющимся подставным лицом, не имеющим цели управления Обществом, внесена запись как о руководителе и учредителе ООО «...». 

В результате совместных умышленных преступных действий ФИО1 и неустановленных следствием лиц, действующих в группе лиц по предварительному сговору, создано юридическое лицо – ООО «...», Дата в ЕГРЮЛ внесены сведения о подставном лице ФИО1, как об учредителе и единоличном исполнительном органе ООО «...», у которого отсутствовала цель управления данным юридическим лицом. 

Кроме того, в период с Дата по ноябрь 2022 г., ФИО1, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, совершили неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам Общества с ограниченной ответственностью «...» ИНН ... (далее ООО «...», Общество), при следующих обстоятельствах:

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ (в редакции от 14.07.2022) «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ (в редакции от 14.07.2022) «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от Дата № (в редакции от Дата) «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности, следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от Дата № (в редакции от Дата) «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от Дата № 161-ФЗ (в редакции от Дата) «О национальной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. При этом, до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ (в редакции от 14.07.2022) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, в неустановленный следствием период, но не позднее Дата, неустановленное следствием лицо, находящееся в неустановленном месте на территории Адрес, разработало преступный план, направленный на неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам. 

В неустановленный следствием период, но не позднее Дата, неустановленное лицо, реализуя свой преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, привлекло к совершению преступления ФИО1

ФИО1, нуждаясь в денежных средствах, не имея постоянного дохода, из корыстных побуждений, осознавая и понимая противоправность своих намерений, направленных на неправомерный оборот средств платежей, находясь на территории Адрес, получил предложение от неустановленного следствием лица за денежное вознаграждение, открывать в различных банковских учреждениях от своего имени расчетные счета ООО «...» с подключением системы дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) и сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного им юридического лица ООО «...».

ФИО1, являясь подставным лицом, не имея намерений управлять созданным им юридическим лицом ООО «...», осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «...» и производить денежные переводы по расчетным счетам ООО «...», осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «...», то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «...», нуждаясь в денежных средствах, на предложение неустановленного лица согласился, тем самым вступил с неустановленным лицом в преступный сговор, направленный на неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам.

Таким образом, у ФИО1, побужденного корыстными намерениями, желающего извлечь доход преступным путем, возник корыстный преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, за предложенное ему денежное вознаграждение. 

После этого, действуя совместно и согласованно в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным в ходе следствия лицом, в соответствии с отведенной ему преступной ролью, ФИО1, являясь подставным директором и учредителем ООО «...», не имея цели осуществлять финансово - хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, желая их наступления, получив от соучастника учредительные документы на ООО «...», печать ООО «...», мобильный телефон, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером ..., по просьбе последнего Дата, в дневное время, дистанционно, обратился в ПАО «Банк ...», с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, посредством которого осуществляется доступ к системе ДБО, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени директора ООО «...» ФИО1

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел, согласно отведенной ему роли, ФИО1 в указанное время, находясь в неустановленном месте на территории Адрес, встретился с клиентским менеджером по выездному обслуживанию клиентов малого бизнеса ПАО «Банк ...» для открытия расчетного счета, где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от Дата № 115-ФЗ (в редакции от Дата) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «...», паспорт на свое имя и сообщил сведения необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «...». При этом, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «...», то есть неправомерно, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл для ООО «...» расчетные счета №, № в ПАО «Банк ...». Также ФИО1 в указанное время, находясь там же, действуя согласно разработанному преступному плану группы, умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере ..., указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему ДБО «Клиент-банк» ПАО «Банк ...». После чего, менеджер ПАО «Банк ...», будучи неосведомленным о преступных намерениях ФИО1 и неустановленного лица, выдал ФИО1 корпоративную карту ПАО «Банк ...», являющуюся электронным носителем информации.

Таким образом, ФИО1, действуя в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам доступ к системе ДБО «Клиент-Банк» ПАО «Банк ...», позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам указанного Общества.

После чего, в этот же день, ФИО1, согласно отведенной ему роли, продолжая осуществлять общий преступный умысел группы, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами банковского обслуживания при оказании услуги ДБО ПАО «Банк ...» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, Федеральным законом от Дата № 152-ФЗ (в редакции от Дата) «О персональных данных», из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО1 обязан не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы ДБО «Клиент-банк» ПАО «Банк ...»; обеспечить сохранность электронной подписи; хранить в секрете и не передавать третьим лицам смс-пароли, Кодовое слово, логин, пароль и носитель с Секретным ключом аналога собственноручной подписи (далее АСП); обеспечить отсутствие доступа третьих лиц к мобильному телефону, подключенному к услуге ДБО; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему ДБО «Клиент-Банк» ПАО «Банк ...»; не передавать карту другому лицу, находясь в неустановленном месте на территории Адрес, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передал в целях последующего сбыта, соучастнику из рук в руки электронный носитель информации — мобильный телефон, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона ... и паролем для доступа к системе ДБО «Клиент-Банк» ПАО «Банк ...» по расчетному счету №, а также электронный носитель информации - корпоративную карту ПАО «Банк ...», выпущенную к расчетному счету № с пин-кодом к ней, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления неустановленными третьими лицами банковских операций по указанным расчетным счетам. 

Продолжая действовать в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, реализуя общий преступный умысел группы, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстных побуждений, согласно отведенной ему преступной роли, ФИО1, являясь подставным директором и учредителем ООО «...», не имея цели осуществлять финансово - хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, желая их наступления, получив от неустановленного лица учредительные документы на ООО «...», печать ООО «...», мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером ..., по просьбе последнего Дата, в дневное время, дистанционно, обратился в АО «... Банк» с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, посредством которого осуществляется доступ к системе ДБО, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени директора ООО «...» ФИО1

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел группы, согласно отведенной ему роли, ФИО1 в указанное время, находясь по адресу: Адрес, встретился с сотрудником АО «... Банк» для открытия расчетного счета, где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от Дата № 115-ФЗ (в редакции от Дата) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «...», паспорт на свое имя и сообщил сведения необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «...». При этом, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «...», то есть неправомерно, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл для ООО «...» расчетный счет № в АО «... Банк». Также ФИО1, в указанное время, там же, умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере ..., указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему ДБО АО «... Банк». 

Таким образом, ФИО1, действуя в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам доступ к системе ДБО АО «... Банк», позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного Общества.

После чего, в этот же день, ФИО1, согласно отведенной ему роли, продолжая осуществлять общий преступный умысел группы, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами банковского обслуживания при оказании услуги ДБО АО «... Банк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, Федеральным законом от Дата № 152-ФЗ (в редакции от Дата) «О персональных данных», из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО1 обязан не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы ДБО АО «... Банк»; обеспечить сохранность электронной подписи; хранить в секрете и не передавать третьим лицам смс-пароли, Кодовое слово, логин, пароль и носитель с Секретным ключом АСП; обеспечить отсутствие доступа третьих лиц к мобильному телефону, подключенному к услуге ДБО; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему ДБО АО «... Банк», находясь в неустановленном месте на территории Адрес, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передал в целях последующего сбыта, соучастнику из рук в руки электронный носитель информации — мобильный телефон, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона ... и паролем для доступа к системе ДБО АО «... Банк» по расчетному счету №, предназначенный для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления неустановленными третьими лицами банковских операций по указанному расчетному счету. 

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел группы лиц, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстных побуждений, согласно отведенной ему преступной роли, ФИО1, являясь подставным директором и учредителем ООО «...», не имея цели осуществлять финансово - хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, желая их наступления, получив от неустановленного лица учредительные документы на ООО «...», печать ООО «...», мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером ..., по просьбе последнего Дата, в дневное время, дистанционно, обратился в Банк «...» (ПАО) с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, посредством которого осуществляется доступ к системе ДБО, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени директора ООО «...» ФИО1

Реализуя совместный преступный умысел, согласно отведенной ему роли, ФИО1 в указанное время, находясь по адресу: Адрес, встретился со специалистом выездного сервиса Банка «...» (ПАО) для открытия расчетного счета, где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от Дата № 115-ФЗ (в редакции от Дата) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «...», паспорт на свое имя и сообщил сведения необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «...». При этом, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «...», то есть неправомерно, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл для ООО «...» расчетный счет № в Банк «...» (ПАО). Также ФИО1 в указанное время, находясь там же, умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере ..., указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему ДБО «... Бизнес Онлайн» Банка «...» (ПАО). 

Таким образом, ФИО1, действуя в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам доступ к системе ДБО «... Бизнес Онлайн» Банка «...» (ПАО), позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного Общества.

После чего, в этот же день, ФИО1, согласно отведенной ему роли, продолжая осуществлять общий преступный умысел группы, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами банковского обслуживания при оказании услуги ДБО «... Бизнес Онлайн» Банка «...» (ПАО) юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, Федеральным законом от Дата № 152-ФЗ (в редакции от Дата) «О персональных данных», из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО1 обязан не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы ДБО «... Бизнес Онлайн» Банка «...» (ПАО); обеспечить сохранность электронной подписи; хранить в секрете и не передавать третьим лицам смс-пароли, Кодовое слово, логин, пароль и носитель с Секретным ключом АСП; обеспечить отсутствие доступа третьих лиц к мобильному телефону, подключенному к услуге ДБО; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему ДБО «... Бизнес Онлайн» Банка «...» (ПАО), находясь в неустановленном месте на территории Адрес, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передал в целях последующего сбыта, соучастнику из рук в руки электронный носитель информации — мобильный телефон, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона ..., и паролем для доступа к системе ДБО «... Бизнес Онлайн» Банка «...» (ПАО) по расчетному счету №, предназначенный для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления неустановленными третьими лицами банковских операций по указанному расчетному счету. 

Продолжая действовать в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, реализуя общий преступный умысел группы, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстных побуждений, согласно отведенной ему преступной роли, ФИО1, являясь подставным директором и учредителем ООО «...», не имея цели осуществлять финансово - хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, желая их наступления, получив от неустановленного лица учредительные документы на ООО «...», печать ООО «...», мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером ..., по просьбе последнего Дата, в дневное время, дистанционно, обратился в АКБ «...» (АО) с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, посредством которого осуществляется доступ к системе ДБО, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени директора ООО «...» ФИО1

После этого, согласно отведенной ему роли, ФИО1 в указанное время, находясь в неустановленном месте на территории Адрес, встретился с сотрудником АКБ «...» (АО) для открытия расчетного счета, где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от Дата № 115-ФЗ (в редакции от Дата) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «...», паспорт на свое имя и сообщил сведения необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «...». При этом, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «...», то есть неправомерно, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл для ООО «...» расчетный счет № в АКБ «...» (АО). Также ФИО1 в указанное время, находясь там же, умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере ..., указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему ДБО АКБ «...» (АО). 

Таким образом, ФИО1, действуя в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам доступ к системе ДБО АКБ «...» (АО), позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного Общества.

После чего, ФИО1, согласно отведенной ему роли, продолжая осуществлять общий преступный умысел группы, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами банковского обслуживания при оказании услуги ДБО АКБ «...» (АО) юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, Федеральным законом от Дата № 152-ФЗ (в редакции от Дата) «О персональных данных», из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО1 обязан не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы ДБО АКБ «...» (АО); обеспечить сохранность электронной подписи; хранить в секрете и не передавать третьим лицам смс-пароли, Кодовое слово, логин, пароль и носитель с Секретным ключом АСП; обеспечить отсутствие доступа третьих лиц к мобильному телефону, подключенному к услуге ДБО; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему ДБО АКБ «...» (АО), находясь в неустановленном месте на территории г. Перми, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передал в целях последующего сбыта, соучастнику из рук в руки электронный носитель информации — мобильный телефон, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона ..., и паролем для доступа к системе ДБО АКБ «...» (АО) по расчетному счету №, предназначенный для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления неустановленными третьими лицами банковских операций по указанному расчетному счету. 

Продолжая действовать в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, реализуя общий преступный умысел группы, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстных побуждений, согласно отведенной ему преступной роли, ФИО1, являясь подставным директором и учредителем ООО «...», не имея цели осуществлять финансово - хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, желая их наступления, получив от неустановленного лица учредительные документы на ООО «...», печать ООО «...», мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером ..., по просьбе последнего Дата, в дневное время, дистанционно, обратился ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, посредством которого осуществляется доступ к системе ДБО, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени директора ООО «...» ФИО1

После этого, согласно отведенной ему роли, ФИО1 в указанное время, находясь в неустановленном месте на территории Адрес, встретился с сотрудником ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» для открытия расчетного счета, где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от Дата № 115-ФЗ (в редакции от Дата) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «...», паспорт на свое имя и сообщил сведения необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «...». При этом, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «...», то есть неправомерно, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл для ООО «...» расчетный счет № в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития». Также ФИО1 в указанное время, находясь там же, умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере ..., указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему ДБО «УБРиР Бизнес Лайт» ПАО «Уральский банк реконструкции и развития». 

Таким образом, ФИО1, согласно отведенной ему роли, продолжая осуществлять общий преступный умысел группы, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам доступ к системе ДБО «УБРиР Бизнес Лайт» ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного Общества.

После чего, в этот же день, ФИО1, продолжая осуществлять свои преступные действия, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами банковского обслуживания при оказании услуги ДБО «УБРиР Бизнес Лайт» ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, Федеральным законом от Дата № 152-ФЗ (в редакции от Дата) «О персональных данных», из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО1 обязан не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы ДБО «УБРиР Бизнес Лайт» ПАО «Уральский банк реконструкции и развития»; обеспечить сохранность электронной подписи; хранить в секрете и не передавать третьим лицам смс-пароли, Кодовое слово, логин, пароль и носитель с ... с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона ... и паролем для доступа к системе ДБО «УБРиР Бизнес Лайт» ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по расчетному счету №, предназначенный для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления неустановленными третьими лицами банковских операций по указанному расчетному счету. 

Продолжая действовать в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, реализуя общий преступный умысел группы, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстных побуждений, согласно отведенной ему преступной роли, ФИО1, являясь подставным директором и учредителем ООО «...», не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, желая их наступления, получив от неустановленного лица учредительные документы на ООО «...», печать ООО «...», мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером ..., по просьбе последнего Дата, в дневное время, дистанционно, обратился в ДО «Пермский» ПАО «...» с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, посредством которого осуществляется доступ к системе ДБО, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени директора ООО «...» ФИО1

После этого, согласно отведенной ему роли, ФИО1 в указанное время, находясь в неустановленном месте на территории Адрес, встретился с сотрудником ДО «Пермский» ПАО «...» для открытия расчетного счета, где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от Дата № 115-ФЗ (в редакции от Дата) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «...», паспорт на свое имя и сообщил сведения необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «...». При этом, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «...», то есть неправомерно, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл для ООО «...» расчетные счета №, № в ДО «Пермский» ПАО «...». Также ФИО1 в указанное время, находясь там же, умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере ..., указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему ДБО ПАО «...». После чего, сотрудник ДО «Пермский» ПАО «...», будучи неосведомленным о преступных намерениях ФИО1, выдал ФИО1 корпоративную карту ПАО «...», являющуюся электронным носителем информации. 

Таким образом, ФИО1, действуя в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам доступ к системе ДБО ПАО «...», позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам указанного Общества.

После чего, в этот же день, ФИО1, согласно отведенной ему роли, продолжая осуществлять общий преступный умысел группы, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами банковского обслуживания при оказании услуги ДБО ПАО «...» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, Федеральным законом от Дата № 152-ФЗ (в редакции от Дата) «О персональных данных», из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО1 обязан не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы ДБО ПАО «...»; обеспечить сохранность электронной подписи; хранить в секрете и не передавать третьим лицам смс-пароли, Кодовое слово, логин, пароль и носитель с Секретным ключом АСП; обеспечить отсутствие доступа третьих лиц к мобильному телефону, подключенному к услуге ДБО; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему ДБО ПАО «...»; не передавать карту другому лицу, находясь в неустановленном месте на территории Адрес, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передал в целях последующего сбыта, соучастнику из рук в руки электронный носитель информации — мобильный телефон, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона ... и паролем для доступа к системе ДБО ПАО «...» по расчетному счету №, а также электронный носитель информации - корпоративную карту ПАО «...», выпущенную к расчетному счету № с пин-кодом к ней, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления неустановленными третьими лицами банковских операций по указанным расчетным счетам. 

Продолжая действовать в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, реализуя общий преступный умысел группы, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстных побуждений, согласно отведенной ему преступной роли, ФИО1, являясь подставным директором и учредителем ООО «...», не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, желая их наступления, получив от неустановленного лица учредительные документы на ООО «...», печать ООО «...», мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером ..., по просьбе последнего Дата, в дневное время, дистанционно, обратился в Волго-Вятский Банк ПАО «... России» в Адрес с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, посредством которого осуществляется доступ к системе ДБО, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени директора ООО «...» ФИО1

После этого, согласно отведенной ему роли, ФИО1 в указанное время, находясь по адресу: Адрес, встретился с сотрудником Волго-Вятского Банка ПАО «... России» в Адрес для открытия расчетного счета, где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от Дата № 115-ФЗ (в редакции от Дата) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «...», паспорт на свое имя и сообщил сведения необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «...». При этом, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «...», то есть неправомерно, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл для ООО «...» расчетный счет № в Волго-Вятском Банке ПАО «... России» в Адрес. Также ФИО1 в указанное время, находясь там же, умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере ..., указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему ДБО «... Бизнес Онлайн» ПАО «... России». После чего, сотрудник Волго-Вятского Банка ПАО «... России» в Адрес, будучи неосведомленным о преступных намерениях ФИО1, выдал Четину две корпоративные карты Волго-Вятского Банка ПАО «... России» в Адрес, являющиеся электронными носителями информации. 

Таким образом, ФИО1, действуя в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам доступ к системе ДБО «... Бизнес Онлайн» ПАО «... России», позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного Общества.

После чего, в этот же день, ФИО1, согласно отведенной ему роли, продолжая осуществлять общий преступный умысел группы, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами банковского обслуживания при оказании услуги ДБО «... Бизнес Онлайн» ПАО «... России» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, Федеральным законом от Дата № 152-ФЗ (в редакции от Дата) «О персональных данных», из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО1 обязан не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы ДБО «... Бизнес Онлайн» ПАО «... России»; обеспечить сохранность электронной подписи; хранить в секрете и не передавать третьим лицам смс-пароли, Кодовое слово, логин, пароль и носитель с Секретным ключом АСП; обеспечить отсутствие доступа третьих лиц к мобильному телефону, подключенному к услуге ДБО; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему ДБО «... Бизнес Онлайн» ПАО «... России»; не передавать карту другому лицу, находясь в неустановленном месте на территории Адрес, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передал в целях последующего сбыта, соучастнику из рук в руки электронный носитель информации — мобильный телефон, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона ... и паролем для доступа к системе ДБО «... Бизнес Онлайн» ПАО «... России» по расчетному счету №, а также электронные носители информации — две корпоративные карты Волго-Вятского Банка ПАО «... России» в г. Перми, выпущенные к расчетному счету № с пин-кодами к ним, предназначенными для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления неустановленными третьими лицами банковских операций по указанному расчетному счету. 

Ппродолжая действовать в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, реализуя общий преступный умысел группы, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстных побуждений, согласно отведенной ему преступной роли, ФИО1, являясь подставным директором и учредителем ООО «...», не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, желая их наступления, получив от неустановленного лица учредительные документы на ООО «...», печать ООО «...», мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером ..., по просьбе последнего Дата, в дневное время, дистанционно, обратился в АО «...» с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, посредством которого осуществляется доступ к системе ДБО, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени директора ООО «...» ФИО1

После этого, согласно отведенной ему роли, ФИО1 в указанное время, находясь в неустановленном месте на территории Адрес, встретился с менеджером по развитию партнерской сети АО «...» для открытия расчетного счета, где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от Дата № 115-ФЗ (в редакции от Дата) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «...», паспорт на свое имя и сообщил сведения необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «...». При этом, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «...», то есть неправомерно, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл для ООО «...» расчетный счет № в АО «...». Также ФИО1 в указанное время, находясь там же, умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере ..., указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему ДБО АО «...». После чего, сотрудник АО «...», будучи неосведомленным о преступных намерениях ФИО1, выдал ФИО1 корпоративную карту АО «...», являющуюся электронным носителем информации. 

Таким образом, ФИО1, действуя в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам доступ к системе ДБО АО «...», позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам указанного Общества.

После чего, в этот же день, ФИО1, согласно отведенной ему роли, продолжая осуществлять общий преступный умысел группы, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами банковского обслуживания при оказании услуги ДБО АО «...» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, Федеральным законом от Дата № 152-ФЗ (в редакции от Дата) «О персональных данных», из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО1 обязан не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы ДБО АО «...»; обеспечить сохранность электронной подписи; хранить в секрете и не передавать третьим лицам смс-пароли, Кодовое слово, логин, пароль и носитель с Секретным ключом АСП; обеспечить отсутствие доступа третьих лиц к мобильному телефону, подключенному к услуге ДБО; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему ДБО АО «...»; не передавать карту другому лицу, находясь в неустановленном месте на территории Адрес, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передал в целях последующего сбыта, соучастнику из рук в руки электронный носитель информации мобильный телефон, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона ..., и паролем для доступа к системе ДБО АО «...» по расчетному счету №, а также электронный носитель информации - корпоративную карту АО «...», выпущенную к расчетному счету № с пин-кодом к ней, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления неустановленными третьими лицами банковских операций по указанным расчетным счетам. 

Продолжая действовать в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, реализуя общий преступный умысел группы, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстных побуждений, согласно отведенной ему преступной роли, ФИО1, являясь подставным директором и учредителем ООО «...», не имея цели осуществлять финансово - хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, желая их наступления, получив от неустановленного лица учредительные документы на ООО «...», печать ООО «...», мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером ..., по просьбе последнего Дата, в дневное время, дистанционно, обратился в дополнительный офис «Пермский №» ПАО «АК Барс» Банк с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, посредством которого осуществляется доступ к системе ДБО, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени директора ООО «...» ФИО1

После этого, согласно отведенной ему роли, ФИО1 в указанное время, находясь в неустановленном месте на территории Адрес, встретился с сотрудником ПАО «АК Барс» Банк для открытия расчетного счета, где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от Дата № 115-ФЗ (в редакции от Дата) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «...», паспорт на свое имя и сообщил сведения необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «...». При этом, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «...», то есть неправомерно, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл для ООО «...» расчетный счет № в ПАО «АК Барс» Банк. Также ФИО1 в указанное время, находясь там же, умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере ..., указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему ДБО ПАО «АК Барс» Банк. После чего, сотрудник ПАО «АК Барс» Банк, будучи неосведомленным о преступных намерениях ФИО1, выдал ФИО1 корпоративную карту ПАО «АК Барс» Банк, являющуюся электронным носителем информации. 

Таким образом, ФИО1, действуя в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам доступ к системе ДБО ПАО «АК Барс» Банк, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного Общества.

После чего, в этот же день, ФИО1, согласно отведенной ему роли, продолжая осуществлять общий преступный умысел группы, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами банковского обслуживания при оказании услуги ДБО ПАО «АК Барс» Банк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, Федеральным законом от Дата № 152-ФЗ (в редакции от Дата) «О персональных данных», из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО1 обязан не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы ДБО ПАО «АК Барс» Банк; обеспечить сохранность электронной подписи; хранить в секрете и не передавать третьим лицам смс-пароли, Кодовое слово, логин, пароль и носитель с Секретным ключом АСП; обеспечить отсутствие доступа третьих лиц к мобильному телефону, подключенному к услуге ДБО; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему ДБО ПАО «АК Барс» Банк; не передавать карту другому лицу, находясь в неустановленном месте на территории Адрес, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передал в целях последующего сбыта, соучастнику из рук в руки электронный носитель информации мобильный телефон, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона ..., и паролем для доступа к системе ДБО ПАО «АК Барс» Банк по расчетному счету №, а также электронный носитель информации - корпоративную карту ПАО «АК Барс» Банк, выпущенную к расчетному счету № с пин-кодом к ней, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления неустановленными третьими лицами банковских операций по указанным расчетным счетам. 

Продолжая действовать в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, реализуя общий преступный умысел группы, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстных побуждений, согласно отведенной ему преступной роли, ФИО1, являясь подставным директором и учредителем ООО «...», не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, желая их наступления, получив от неустановленного лица учредительные документы на ООО «...», печать ООО «...», мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером ..., по просьбе последнего Дата, в дневное время, обратился в ПАО «...» с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, посредством которого осуществляется доступ к системе ДБО, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени директора ООО «...» ФИО1

После этого, согласно отведенной ему роли, в указанное время, находясь по адресу: Адрес, встретился с сотрудником ПАО «...» для открытия расчетного счета, где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от Дата № 115-ФЗ (в редакции от Дата) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «...», паспорт на свое имя и сообщил сведения необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «...». При этом, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «...», то есть неправомерно, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл для ООО «...» расчетный счет № в ПАО «...». Также ФИО1 в указанное время, находясь там же, умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере ..., указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему ДБО ПАО «...». После чего, сотрудник ПАО «...», будучи неосведомленным о преступных намерениях ФИО1, выдал ФИО1 корпоративную карту ПАО «...», являющуюся электронным носителем информации. 

Таким образом, ФИО1, действуя в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам доступ к системе ДБО ПАО «...», позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного Общества.

После чего, в этот же день, ФИО1, согласно отведенной ему роли, продолжая осуществлять общий преступный умысел группы, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами банковского обслуживания при оказании услуги ДБО ПАО «...» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, Федеральным законом от Дата № 152-ФЗ (в редакции от Дата) «О персональных данных», из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО1 обязан не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы ДБО ПАО «...»; обеспечить сохранность электронной подписи; хранить в секрете и не передавать третьим лицам смс-пароли, Кодовое слово, логин, пароль и носитель с Секретным ключом АСП; обеспечить отсутствие доступа третьих лиц к мобильному телефону, подключенному к услуге ДБО; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему ДБО ПАО «...»; не передавать карту другому лицу, находясь в неустановленном месте на территории Адрес, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передал в целях последующего сбыта, соучастнику из рук в руки электронный носитель информации мобильный телефон, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона ..., и паролем для доступа к системе ДБО ПАО «...» по расчетному счету №, а также электронный носитель информации корпоративную карту ПАО «...», выпущенную к расчетному счету № с пин-кодом к ней, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления неустановленными третьими лицами банковских операций по указанным расчетным счетам. 

Продолжая действовать в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, реализуя общий преступный умысел группы, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстных побуждений, согласно отведенной ему преступной роли, ФИО1, являясь подставным директором и учредителем ООО «...», не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, желая их наступления, получив от неустановленного лица учредительные документы на ООО «...», печать ООО «...», мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером ..., по просьбе последнего Дата в дневное время, обратился в АО «...» с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, посредством которого осуществляется доступ к системе ДБО, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени директора ООО «...» ФИО1

После этого, согласно отведенной ему роли, в указанное время, находясь по адресу: Адрес, встретился с сотрудником АО «...» для открытия расчетного счета, где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от Дата № 115-ФЗ (в редакции от Дата) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «...», паспорт на свое имя и сообщил сведения необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «...». При этом, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «...», то есть неправомерно, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл для ООО «...» расчетный счет № в АО «...». Также ФИО1 в указанное время, находясь там же, умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере ..., указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему ДБО «Альфа-Офис» АО «...». 

Таким образом, ФИО1, действуя в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам доступ к системе ДБО «Альфа-Офис» АО «...», позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного Общества.

После чего, в этот же день, ФИО1, согласно отведенной ему роли, продолжая осуществлять общий преступный умысел группы, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами банковского обслуживания при оказании услуги ДБО «Альфа-Офис» АО «...» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, Федеральным законом от Дата № 152-ФЗ (в редакции от Дата) «О персональных данных», из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО1 обязан не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы ДБО «Альфа-Офис» АО «...»; обеспечить сохранность электронной подписи; хранить в секрете и не передавать третьим лицам смс-пароли, Кодовое слово, логин, пароль и носитель с Секретным ключом АСП; обеспечить отсутствие доступа третьих лиц к мобильному телефону, подключенному к услуге ДБО; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему ДБО «Альфа-Офис» АО «...», находясь в неустановленном месте на территории Адрес, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передал в целях последующего сбыта, соучастнику из рук в руки электронный носитель информации мобильный телефон, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона ..., и паролем для доступа к системе ДБО «Альфа-Офис» АО «...» по расчетному счету №, предназначенный для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления неустановленными третьими лицами банковских операций по указанному расчетному счету. 

Также, продолжая действовать в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, реализуя общий преступный умысел группы, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстных побуждений, согласно отведенной ему преступной роли, ФИО1, являясь подставным директором и учредителем ООО «...», не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, желая их наступления, получив от неустановленного лица учредительные документы на ООО «...», печать ООО «...», мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером ..., по просьбе последнего Дата, в дневное время, дистанционно, обратился в АО КБ «...», с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, посредством которого осуществляется доступ к системе ДБО, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени директора ООО «...» ФИО1

После этого, согласно отведенной ему роли, ФИО1 в указанное время, находясь по адресу: Адрес, ... встретился с менеджером по развитию партнерской сети АО КБ «...» для открытия расчетного счета, где, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от Дата № 115-ФЗ (в редакции от Дата) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «...», паспорт на свое имя и сообщил сведения необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «...». При этом, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «...», то есть неправомерно, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл для ООО «...» расчетный счет № в АО КБ «...». Также ФИО1 в указанное время, находясь там же, умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере ..., указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему ДБО Система Банк-Клиент АО КБ «...». 

Таким образом, ФИО1, действуя в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам доступ к системе ДБО Система Банк-Клиент АО КБ «...», позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного Общества.

После чего, в этот же день, ФИО1, согласно отведенной ему роли, продолжая осуществлять общий преступный умысел группы, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами банковского обслуживания при оказании услуги ДБО Система Банк-Клиент АО КБ «...» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, Федеральным законом от Дата № 152-ФЗ (в редакции от Дата) «О персональных данных», из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО1 обязан не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы ДБО Система Банк-Клиент АО КБ «...»; обеспечить сохранность электронной подписи; хранить в секрете и не передавать третьим лицам смс-пароли, Кодовое слово, логин, пароль и носитель с Секретным ключом АСП; обеспечить отсутствие доступа третьих лиц к мобильному телефону, подключенному к услуге ДБО; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, сохранность ключа АСП и паролей для входа в систему ДБО Система Банк-Клиент АО КБ «...», находясь в неустановленном месте на территории Адрес, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, передал в целях последующего сбыта, соучастнику из рук в руки электронный носитель информации мобильный телефон, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона ..., и паролем для доступа к системе ДБО Система Банк-Клиент АО КБ «...» по расчетному счету №, предназначенный для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления неустановленными третьими лицами банковских операций по указанному расчетному счету. 

За оказанный неправомерный оборот электронных средств платежа, согласно ранее достигнутой договоренности, ФИО1 получил от неустановленного лица денежное вознаграждение в сумме не менее 9 000 руб.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании вину по обстоятельствам совершенных им преступлений признал полностью, в содеянном раскаивается, по преступлению, предусмотренному п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ не понимал для чего создается ООО «...», в предварительный сговор с неустановленными лицами не вступал, от дачи показаний отказался, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ.

В судебном заседании в соответствии со ст. 276 УПК РФ были оглашены показания подсудимого ФИО1, данные им в ходе предварительного расследования с участием защитника, где будучи допрошенным в качестве подозреваемого Дата ФИО1 показал, что примерно в августе 2022 года, точное время уже не помнит, ему в социальной сети «...» с предложением заработать денежные средства, написал некий ФИО9 (что именно тот написал, не помнит, нужно смотреть по переписке, на данный момент телефон находится в ломбарде, точный адрес не знает, где-то между Адрес и Адрес, Дата или Дата он заберет телефон и предоставит, помнит, что тот скинул ссылку другого молодого человека, имя которого не помнит. Этот молодой человек сообщил ему о том, что нужно будет ездить открывать банковские карты, и за это он получит денежные средства, каждый выезд по 3 000 руб. После этого ему написал «...» некий «...» возможно, его зовут ..., и попросил у него фото паспорта. «...» пояснил ему, что все честно и тот может даже с ним встретиться, чтобы все обсудить и рассказать. После этого, он скинул фотографию своего паспорта. На следующий день или в этот же, ... ему назначил встречу возле «...» между Адрес и Адрес (точный адрес не помнит). Придя в дневное время к назначенному месту, к нему на встречу приехал молодой человек на черной автомашине «... Они с ним обсудили, что ему нужно будет делать, а именно, как он понял, нужно будет ездить по банкам и открывать карты. Также «...» ему дал номер телефона некого «...», который в последующем занимался с ним оформлением банковских карт. Он позвонил Мише и сказал, что звонит по поводу оформления банковских карт, Миша ему назначил встречу возле «Айсберга», объяснил, что нужно говорить в банках, потом ... вызвал такси, и они поехали по банкам (какие банки уже не помнит), он заходил с паспортом и оформлял на себя карту, Миша его ждал на улице. Помимо того, что они ездили в банки открывать карты, они также ездили в налоговую, он везде предъявлял свой паспорт. Также, при встрече с «Димой» он передавал ему документы о том, что он ранее не судим. Свой паспорт он никому не передавал, только скидывал фото. Обстоятельства и порядок регистрации Общества ему не известны, какие документы нужны для регистрации Общества, ему также неизвестны.

Документы для регистрации Общества подготавливал Миша, так как и выдавал ему печать ООО «...», где находится офис, располагало ли ООО «...» ИНН ... транспортом и иным имуществом ему неизвестно. На момент регистрации он не имел цель управления Обществом, он не знает, как это происходит, финансово-хозяйственной деятельностью он не занимался, как это происходит и что это такое, ему не известно. Навыки ведения финансово-хозяйственной деятельности организации, бухгалтерского учета у него отсутствуют. С нормативной документацией он не знаком. За денежное вознаграждение он никому не передавал свой паспорт. Отношение к движению денежных средств по расчетным счетам ООО «...» ИНН ...?» не имеет, заработную плату в ОО «...» не получал, ему не заплатили за открытие на его имя ООО, основных контрагентов ООО «...» ИНН ... назвать не может. На вопрос следователя о том, подтверждает ли, что являлся номинальным (подставным) лицом, показал, что не понимает, что значит быть номинальным лицом, лица, к которым он скидывал фото своего паспорта, не ставили его в известность, для чего это было необходимо. Он не знал, что на его имя было открыто Общество, он просто ставил подписи в документах, не знал, что на его имя оформлено Общество, финансово-хозяйственную деятельность не осуществлял, приказы и распоряжения, не отдавал, бухгалтерскую и налоговую отчетность не сдавал (т. 1 л.д. 79-81).

Согласно дополнительному протоколу допроса в качестве подозреваемого Дата, ФИО1 показал, что имеет образование 10 классов, поступал в Адрес на повара-кондитера, проучился около 3 месяцев. Работал в компании по переработке картона и бумаги, название компании не помнит. На данный момент постоянного места работы не имеет, имеет временные заработки, разнорабочим. Дата ему в социальной сети «...» с предложением заработать денежные средства написал «MikoCase», в прошлых показаниях говорил, что ему писал еще другой человек, посмотрев по переписке в телефоне, предоставил точную информацию. Этот молодой человек сообщил ему о том, что нужно будет ездить открывать банковские карты, и за это он получит денежные средства, каждая поездка по 3 000 руб., но для этого нужно будет скинуть тому фото своего паспорта. На предложение «...», они с ним обговорили алгоритм его действий, все детали, «MikoCase» все устроило, «MikoCase» дал ему номер телефона другого человека, с кем нужно будет связаться по поводу получения карт в различных банках (номера телефона того на данный момент нет), после этого пошел домой. 

В документе «Уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения (форма №.2-1)» стоит его подпись. Когда он подписывал данный документ, он документ не читал, просто ставил свою подпись. В документе «Копия решения единственного учредителя № ООО «...» стоит его подпись, он подписывал документ, не читал, просто ставил свою подпись. В документе «Копия Устава ООО «...», утвержденная решением № единственного учредителя Общества» стоит его подпись, он подписывал данный документ, он документ не читал, просто ставил свою подпись (т. 1 л.д. 103-104).

Согласно протоколу дополнительного допроса в качестве подозреваемого от Дата, ФИО1 показал, что окончил 10 классов, учился в Адрес. Также учился месяца 2-3 на повара-кондитера в Адрес. ООО «...» открыто при следующих обстоятельствах, он ездил в разные банки открывать карты, и в налоговую. В налоговую он предоставлял документы, какие именно, не помнит, помнит, что предоставил паспорт, печать компании ООО «...» и флешку, которую ему выдал мужчина по имени ..., с которым он ездил по банкам. Какие документы ему выдавали в налоговом органе при открытии ООО «...», не помнит.

Кем были составлены документы на открытие ООО «...» ему неизвестно, но он думает, что тем мужчиной по имени ..., с которым он ездил по банкам и в налоговую. ООО «...» стоит в налоговом органе в Адрес, так как он ходил туда для подписания документов, каких не знает. Денежные средства в уставной капитал ООО «...», не вносил.

На вопрос следователя о том, в связи с чем, им был указан ОКВЭД (основной вид деятельности) – разработка компьютерного программного обеспечения, какие услуги и кому планировали оказывать, ФИО1 ответил, что не знает, так как ему дали текст который нужно было выучить, именно заученный текст, он и говорил в налоговой. Какая система налогообложения была у зарегистрированного вами Общества «...» не знает. В уведомлении, направленном Дата им в МИФНС России № по Адрес о переходе на упрощенную систему налогообложения (форма ...), стоит его подпись, не знает, как это уведомление было сформировано, ему дали его подписать, он подписал. В уведомлении о переходе на упрощенную систему налогообложения (форма по ...) указан контактный номер телефона ..., данный номер телефона ему выдал мужчина по имени ..., с которым они вместе ездили по банкам, вместе с сотовым телефоном, в котором была сим-карта с этим номером. Ему его выдали, чтобы указывать этот номер в банках и налоговом органе, и для того, чтобы на этот номер приходило смс-уведомление. Данный номер в уведомлении о переходе на упрощенную систему налогообложения он вносил сам. Не знает кому принадлежит данный почтовый ящик, так как вместе с номером телефона ему «...» выдал почту «..., кто оплачивал услугу по изготовлению печати, ему неизвестно, ему печать выдал мужчина по имени ..., с которым они ездили в налоговый орган и в различные банки. 

Электронную цифровую подпись для ООО «...», он возможно, получал сам. Если какие-то документы получал, то отдавал мужчине по имени «...». Для открытия расчетных счетов для ООО «...» им был предоставлен его паспорт. Кто распоряжался денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «...» ему неизвестно, доступа к этим счетам, не имеет. 

На вопрос следователя о том, что согласно ответу ИФНС по Адрес установлено, что на ООО «...» было открыто 14 счетов в банковских организациях, расположенных на территории Адрес, ответил, что об открытии данных счетов ему стало известно только на момент допроса в прокуратуре. 

На вопрос следователя о том, что если утверждаете, что не были осведомлены о том, что на него было зарегистрировано ООО «...», то как можете пояснить тот факт, что Дата обращались в ИФНС России по Адрес для получения электронной цифровой подписи на ООО «...», кто сопровождал до налогового органа, кому в последующем передали электронно-цифровую подпись, ответил, что он это делал по просьбе мужчины по имени ..., который возил его по различным банкам и в налоговый орган. Если ему выдавали какие-либо документы, то он документы передавал мужчине по имени ....

На вопрос следователя о том, что Дата в ходе допроса в рамках налоговой проверки, в соответствии с требованиями налогового законодательства, были допрошены сотрудником ИФНС России по Адрес .., при этом, в ходе допроса указали, что являетесь реальным руководителем Общества, самостоятельно открыли Общество для ведения предпринимательской деятельности. В связи с чем, в настоящее время поменяли показания и указываете, что вам не известны обстоятельства регистрации на ваше имя Общества, ФИО1 ответил, что когда его допрашивали в налоговой, он пояснил, что является реальным руководителем в связи с тем, что ему дали заучить данный текст, на тот момент не знал, действительно ли он является реальным руководителем, после подачи документов на регистрацию Общества, он не отслеживал данные о том, зарегистрировано ли данное Общество на него. 

На вопрос следователя описать лиц, которые предложили зарегистрировать ООО «...», их контактные номера телефонов, адреса места жительства, иную информация, имеющую значение для уголовного дела, ответил, что мужчина по имени ... был среднего роста, на лице имелась небольшая борода, среднего телосложения, на вид ... написал Дата, где Миша написал ему о том, что он от ФИО9. Кто такой ФИО9 не знает. 

После допроса его сотрудниками ИФНС России по Адрес, он вышел из налоговой, где его ждал ..., они передвигались на такси, «...» его спросил, как все прошло, на что он пояснил, что все прошло нормально. Более по данному факту он ничего у «Димы» не спрашивал. Он не осознавал ответственность по факту незаконного образования ООО «...», так как думал, что за это нет уголовной ответственности. На данный момент осознает и понимает, что является «номинальным» руководителем и учредителем ООО «...». Он не имел цель ведения финансово-хозяйственной деятельности при создании ООО «...», не имел цели управления ООО «...». 

На вопрос следователя о том, что если в настоящее время считаете себя «номинальным» руководителем Общества и регистрировали его без цели управления и ведения финансово-хозяйственной деятельности, то почему им в налоговый орган не было подано соответствующее заявление о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ в отношении него как о директоре и учредителе ООО «...»?», ответил, что он об этом даже не задумывался, так как ему было безразлично (т. 1 л.д. 142-145).

Согласно протоколу допроса в качестве обвиняемого от Дата, ФИО1 вину в предъявленном обвинении, предусмотренную п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ признал частично, а именно, предоставил свой паспорт, то есть документ удостоверяющий личность, ранее незнакомым лицам посредством приложения «...», не признает обвинение в части того, что вступил в предварительный сговор с неустановленными лицами, когда он предоставил свой паспорт, то не знал, что тем самым, им будет совершено преступление. В настоящее время осознает, что являлся «номинальным» директором ООО «...», что он в данном Обществе никакую финансово-хозяйственную деятельность не вел, Общество зарегистрировал по просьбе третьих лиц, о которых говорил ранее, за что последние ему выплатили денежное вознаграждение (т. 1 л.д. 177-178).

Согласно протоколу дополнительного допроса в качестве обвиняемого Дата, ФИО1 на обозрение предоставлены выписки по расчетным счетам, открытым для ООО «...»: №, № в ПАО «...»; № от Дата в АО КБ «Модульбанк»;№, № в ПАО КБ «УБРиР»;№ в АО «... банк»; № в ПАО «Ак Барс» Банк, на вопрос следователя рассказать об обстоятельствах открытия расчетных счетов, когда, где и при каких обстоятельствах вы открывали данные счета, ФИО1 показал, что данные расчетные счета открывал по просьбе Дмитрия, подробные обстоятельства не помнит, помнит что он с Дмитрием ездили на такси по различным банкам. По приезду в банки ... давал ему кнопочный сотовый телефон, для того чтобы на данный сотовый телефон пришел смс-пароль. ... «Опросный лист юридического лица», «Сведения о физических лицах», на вопрос следователя чья подпись стоит в представленных документах, заполняли ли данные документы, ответил, что в предъявленных документах от Дата стоят его подписи, он заполнял эти документы при открытии расчетного счета в ПАО «Банк ...» (т. 2 л.д. 198-200). 

В ходе дополнительного допроса в качестве обвиняемого от Дата, ФИО1 на вопрос следователя о том, что исходя из переписки, он и «...» обсуждали ИП, о каком ИП шла речь, ответил, что на тот момент, не знал, о финансово-хозяйственной деятельности. Изначально данный человек говорил про «ИП», далее про открытие «ООО». На вопрос следователя о том, что в данной переписке, «...» пишет, что ему нужен паспорт и СНИЛС для проверки на долги, фото, отправляли ему фотографию своего паспорта, ФИО1 ответил, что на момент этих сообщений, он не отправлял тому фотографию паспорта и СНИЛС. После этого разговора они встретились возле магазина «Семья» недалеко от «...», на Нагорном. Он показал свой паспорт, тот паспорт не фотографировал, после этого он ушел домой. После этого он оправил «...», фотографию паспорта в мессенджере «...», находясь дома.

На вопрос следователя встречался ли он с человеком под никнеймом «...», ФИО1 ответил, что мужчина под ник-неймом «...» это ..., тот среднего роста, на лице небольшая борода, на вид 30-35 лет, был ли у него автомобиль, не знает, так как они всегда передвигались на такси. 

В копии «Заявления на изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи» на имя ФИО1, от Дата стоит его подпись (т. 2 л.д. 207-214).

В ходе дополнительного допроса в качестве обвиняемого от Дата, ФИО1 показал, что для подписания документы ему передавал тот же мужчина, который ездил с ним по банкам для открытия расчетных счетов. Где подписывал эти документы, не помнит. На вопрос следователя о том, по какой причине подписали данные документы, кто-то устно объяснял, что именно это за документы и зачем они нужны, как будут использоваться, ФИО1 ответил, что ему ... что-то говорил, но что именно, не помнит. 

На вопрос следователя о том, что в своих показаниях от Дата, сообщили, что для похода в налоговый орган, дали текст, в котором шла речь об ООО «...» и его выучили, для того чтобы потом сообщить данную информация сотруднику налогового органа, верно изложены показания, на что ФИО1 ответил, что верно.

На вопрос следователя о том, что было ли ему известно при подписании учредительных документов и походе в налоговую инспекцию, что является руководителем именно ООО «...», а не индивидуальным предпринимателем, ФИО1 ответил, что ему об этом было известно.

На вопрос следователя о том, понимает разницу между открытием ИП и открытием ООО, ФИО1 ответил, что нет, в переписке ему все объяснили, но он ничего не понял, просто не вникал (т. 3 л.д. 225-228).

Согласно дополнительному допросу в качестве обвиняемого от Дата, ФИО1 на вопрос следователя о том, что при открытии расчетных счетов ООО «...» в банковских учреждениях, предоставили номер телефона ..., на кого оформлена данная сим-карта, у кого в пользовании находится данный телефон, ответил, что незнакомый ранее мужчина по имени ..., который сопровождал его в банки, перед тем, как он заходил в тот ли иной банк, давал ему кнопочный мобильный телефон, где была установлена указанная сим-карта, также на листочке был записан номер телефона и электронная почта, для сообщения этих данных сотрудникам банка. На кого была оформленная данная сим-карта, ему не известно. После открытия данных расчетных счетов в банке, он телефон возвращал обратно Диме, который его сопровождал. Таким образом, мобильный телефон, на который впоследствии могли приходить пароли от банка для управления расчетными счетами, он сразу передавал, поэтому доступа к мобильному телефону больше не имел. Электронной почтой сам не пользовался, назвать сейчас адрес электронной почты, не может, так как не запоминал, но в банковских документах электронная почта была указана (т. 4 л.д. 204-206).

Согласно дополнительному допросу в качестве обвиняемого от Дата, ФИО1 показал, что примерно в августе 2022 года, точные дату и время не помнит, ему в социальной сети «...» написал ранее незнакомый мужчина, представившийся ФИО9 с предложением заработать денежные средства. Что именно тот писал, не помнит, но суть его предложения была в том, что ему нужно будет открыть на свое имя ИП и несколько расчетных счетов в разных банках. После того, как он проявил интерес к данному предложению, этот ФИО9 ему дал ссылку на страничку «...» другого человека с никнеймом «...», как понимает сейчас, это и был молодой человек по имени ..., который впоследствии его инструктировал, что и как надо говорить в налоговом органе и в банках, а также сопровождал его при этих поездках. При общении с ФИО9 и Димой в разговорах речь шла и об открытии ООО и об открытии ИП, но поскольку он не понимал какая между ними разница, не вникал в данный вопрос, просто понимал, что надо на свое имя открыть какую-то организацию, счета в банках, и передать все эти документы молодому человеку Дмитрию, который его сопровождал, за что он получал деньги. Он также понимал, что не будет осуществлять руководство организацией, которую зарегистрирует на свое имя, и совершать какие-либо операции по ее расчетным счетам. При этом он не знает, кем и как использовалась данная организация, ему это было не интересно, он не спрашивал. 

На протяжении всего периода времени с августа 2022 года по конец 2022 года, он, выполняя инструкции Дмитрия, ездил с тем в разные места Адрес (налоговый орган, банки и т.д.), при этих встречах с разными людьми он говорил заученные фразы, которым его заранее научил ..., сейчас он уже точно не помнит текст, но в тексте речь шла о том, что он представлялся директором ООО «...». Также при этих встречах он везде (в банках, налоговой) подписывал документы как директор ООО «...», при подписании документов он их не читал, в суть не вникал. Сейчас всех подробностей данных обстоятельств уже не помнит, подтверждает показания, которые давал ранее в ходе допросов. 

Подписи рукописные в копии регистрационного дела ООО «...» выполнены им, подписывал документы по указанию Дмитрия, как и все остальные документы. Вину в совершении данного преступления признает частично, понимает, что он действительно предоставил фото своего паспорта, подписывал все документы от имени директора ООО «...», которые ему давали, и говорил все так, как его инструктировали. Сопровождающему его Дмитрию он передавал все, что ему выдавали как директору ООО «...» в разных организациях: флеш-карту, документы, банковские карты, мобильный телефон, который ему при каждом походе давал с собой ..., куда приходили смс-сообщения от банков, о том, что все эти его действия незаконны, он на тот момент не задумывался, хотел получить деньги, все эти действия совершал только потому, что ему нужны были деньги (т. 5 л.д. 172-175).

В ходе дополнительного допроса в качестве обвиняемого от Дата ФИО1 показал, что все ранее данные показания по уголовному делу в качестве подозреваемого и обвиняемого подтверждает в полном объеме. Понимает, что на свое имя открыл организацию, открыл счета в банках для данной организации, и передал все эти документы, телефон (в котором была сим-карта, указанная во всех документах банка и где была установлена электронная почта, казанная во всех документах банка) молодому человеку, который его везде сопровождал. Он также понимал, что не будет осуществлять руководство организацией, которую зарегистрирует на свое имя, и совершать какие-либо операции по ее расчетным счетам. При этом не знает, кем и как использовалась данная организация, ему это было неинтересно. На протяжении всего периода времени с августа 2022 по конец 2022 года, он, выполняя инструкции Дмитрия, ездил с тем в разные места Адрес (налоговый орган, банки и т.д.), при этих встречах с разными людьми он говорил заученные фразы, которым заранее научил ..., сейчас он их точно не помнит, но в них речь шла о том, что он представлялся директором ООО «...». Также, при этих встречах он везде (в банках, налоговой) подписывал документы как директор ООО «...», при подписании документов, их не читал. Вину в совершении данных преступлений признает частично, понимает, что действительно предоставил фото своего паспорта, подписывал все документы от имени директора ООО «...», которые ему давали, и говорил все так, как его инструктировали, о том, что все эти действия незаконны, на тот момент не задумывался, понял это только в ходе расследования данного уголовного дела. Сейчас жалеет, что согласился на предложение неустановленных лиц и открыл на свое имя организацию и расчетные счета для нее, все это делал только потому, что ему нужны были деньги (т. 6 л.д. 171-173).

Подсудимый ФИО1 подтвердил показания, данные им в ходе предварительного следствия, также показал, что за выезд за открытие расчетных счетом в банках получал по 3 000 рублей, всего заработал около 9 000 рублей, признает, что преступление, предусмотренное ст. 187 УК РФ совершил в группе лиц по предварительному сговору. 

Вина подсудимого ФИО1 в образовании (создании) юридического лица ООО «...» через подставное лицо, а также представление в орган, осуществляющий государственную регистрацию данных, повлекшее внесение в единый государственный реестр Общества сведений о подставном лице, совершенное группой лиц по предварительному сговору подтверждается следующими доказательствами, исследованными судом.

В судебном заседании в соответствии со ст. 281 УПК РФ с согласия сторон были оглашены показания свидетелей, данные ими в ходе предварительного следствия.

Так, свидетель .. показал, что работает в должности старшего государственного налогового инспектора Межрайонной ИФНС России № по Адрес с 2015 года. В его должностные обязанности входит, в том числе, прием и рассмотрение документов, принятых от заявителей на государственную регистрацию индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Правовые основы государственного регулирования деятельности в области регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей определены Федеральным законом от Дата № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее - Закон № 129-ФЗ).

Согласно п. 4 ст. 9 Закона № 129-ФЗ, регистрирующий орган не проверяет на предмет соответствия федеральным законам или иным нормативным правовым актам Российской Федерации форму представленных документов и содержащиеся в представленных документах сведения, за исключением заявления о государственной регистрации, при этом, регистрирующий орган не вправе требовать представление других документов, кроме документов, установленных Законом № 129-ФЗ. Согласно п. 4 ст. 5 Закона № 129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. Сведения, содержащиеся в государственных реестрах, считаются достоверными до внесения в них соответствующих изменений.

В соответствии со ст. 12 Закона № 129-ФЗ при государственной регистрации создаваемого юридического лица в регистрирующий орган представляются: подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме, утвержденной уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти. В заявлении подтверждается, что представленные учредительные документы соответствуют установленным законодательством Российской Федерации требованиям к учредительным документам юридического лица данной организационно-правовой формы; сведения, содержащиеся в этих учредительных документах, иных представленных для государственной регистрации документах, заявлении о государственной регистрации, достоверны; при создании юридического лица соблюден установленный для юридических лиц данной организационно-правовой формы порядок их учреждения, в том числе оплаты уставного капитала на момент государственной регистрации, и в установленных законом случаях согласованы с соответствующими государственными органами и (или) органами местного самоуправления вопросы создания юридического лица; решение о создании юридического лица в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством Российской Федерации; учредительные документы юридического лица в двух экземплярах; выписка из реестра иностранных юридических лиц соответствующей страны происхождения или иное равное по юридической силе доказательство юридического статуса иностранного юридического лица учредителя; документ об уплате государственной пошлины.

Согласно подпункту 32 пункта 3 статьи 333.35 Налогового кодекса Российской Федерации государственная пошлина не уплачивается за совершение юридически значимых действий, предусмотренных подпунктами 1,3,6 и 7 пункта 1 статьи 333.33 кодекса, в случаях направления в регистрирующий орган документов необходимых для совершения таких юридических значимых действий, в форме электронных документов в порядке, установленном законодательством РФ о государственной регистрации юридических лиц и предпринимателей.

Предоставление государственной услуги по государственной регистрации юридических лиц регистрирующий орган обязан осуществлять в рамках требований «Административного регламента предоставления Федеральной налоговой службой государственной услуги по государственной регистрации юридических лиц, физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей и крестьянских (фермерских) хозяйств» (далее - Административный регламент), утвержденного приказом Минфина РФ от Дата №н. Представление документов для регистрации осуществляется в порядке, предусмотренном ст. 9 Закона № 129-ФЗ. Заявление представляется в регистрирующий орган по установленной форме и удостоверяется подписью уполномоченного лица.

В соответствии с Федеральным законом № 129-ФЗ граждане вправе подавать документы в регистрирующий налоговый орган как лично, так и путем направления документов почтой России (заказным, простым письмом), службой курьерской доставки, в электронном виде путем заполнения и формирования пакета документов в специальном программном обеспечении на сайте ФНС России (только при этом подпись заявителя должна быть заверена электронной цифровой подписью подписанта), через нотариуса (в этом случае, пакет документов и заявление формирует сам нотариус и направляет по каналам связи через сайт ФНС России), путем сдачи полного пакета документов специалистам МФЦ. По результатам рассмотрения представленных для государственной регистрации документов регистрирующий орган принимает решение о государственной регистрации, либо решение об отказе в государственной регистрации.

Согласно имеющихся в налоговом органе сведений в отношении ООО «...» (ИНН ...), показал, что Дата в электронном виде по каналам связи через сайт ФНС России в Инспекцию поступила заявка с пакетом документов, состоящим из заявления формы №... (создание юридического лица), Устава ООО «...», решения № от Дата единственного учредителя Общества о создании юридического лица, копии паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, гарантийного письма от имени ООО «СПРИНТ». Заявителем по данной заявке являлся ФИО1, документы подписаны его электронной подписью. Данное заявление автоматически поступило в АИС (автоматизированная информационная система) «...», где заявлению автоматически присвоен номер входящего 398901А. Затем эти документы проверены сотрудниками юридического отдела Инспекции для решения вопроса о возможности регистрации юридического лица ООО «...» при создании и внесении об этом записи в единый государственный реестр юридических лиц. Дата, Межрайонной ИФНС № по Адрес на основании предоставленного ФИО1 заявления, принято решение за №А о государственной регистрации ООО «...» и внесении Общества в единый государственный реестр юридических лиц за основным государственным регистрационным номером – .... На этом государственная регистрация ООО «...» была завершена. ФИО1 стал директором и единственным учредителем вновь созданного юридического лица. После завершения регистрации данного заявления, ФИО1, в соответствии с п. 3 ст. 11 Федерального закона № 129-ФЗ в электронном виде по каналам связи направлен лист записи ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, Устав ООО, подписанные усиленной инфицированной подписью должностного лица Инспекции о том, что в ЕГРЮЛ внесена запись о создании юридического лица (т. 1 л.д. 70-74).

Свидетель .. показала, что с 2016 года по настоящее время работает в должности менеджера по работе с клиентами ООО «...», ее обязанности заключаются в открытии и выдаче электронной цифровой подписи (ЭЦП) для физических и юридических лиц. Процедура открытия следующая: в офис обращается лицо, которое желает открыть ЭЦП, при себе оно должно иметь документ удостоверяющий личность (паспорт гражданина РФ на имя обратившегося лица) и СНИЛС, в кабинете данное лицо заполняет Заявление на изготовление сертификата ключа проверки электронной цифровой подписи, при этом, сотрудники ООО «...» делают фото данного лица, с паспортом и заполненным заявлением. После этого, Заявление, копию паспорта, копию СНИЛС отправляют посредством электронной почты в удостоверяющий центр на проверку, расположенный по адресу: Адрес, бизнес центр «На дальний». Процедура проверки по времени может занимать от 10 минут до нескольких часов. В случае одобрения проверки, ими выдается лицу бланк сертификата ключа электронной подписи, в котором указываются сведения о сертификате, а именно: кому выдается, кем выдается, серийный номер сертификата, издатель, ключ проверки электронной подписи. Данный бланк подписывается лицом, заполняющим заявление. Стоимость данной услуги составляет 1 500 руб. Дата к ним в офис обратился гражданин ФИО1, с целью изготовления для себя, как физического лица, сертификата ключа электронной подписи, которому в электронном виде менеджер заполнил бланк данного заявления. В заявлении ФИО1 указал адрес электронной почты .... При заполнении заявления офисным сотрудником была удостоверена личность ФИО1, после сделана фотография ФИО1 с паспортом и заполненным заявлением. Также, обязательно в заявлении Клиент обязан ставить подпись, такую же, какая у него в паспорте. Фото, с заполненным заявлением, менеджером офиса посредством электронной почты направлено в Удостоверяющий центр. В этот же день, Дата, сотрудниками Удостоверяющего центра было рассмотрено заявление ФИО1. Дата в офисе ФИО1 был выдан бланк сертификата, в котором отражены данные ФИО1, серийный №E№, ключ проверки, расширения сертификата х.509, электронная подпись Удостоверяющего центра, и подпись ФИО1. К бланку приложена флешка «токин» с ЭЦП, не помнит кто именно обслуживал ФИО1 (т. 2 л.д. 7-10).

Свидетель .. показала, что работает в должности государственного налогового инспектора в ИФНС России по Адрес. Дата ФИО1 пришел в ИФНС России по Адрес для получения ЭЦП (электронная цифровая подпись). ФИО1 был приглашен на допрос в связи с тем, что у налогового органа появились сомнения в реальности осуществления им финансово-хозяйственной деятельности. На допросе ФИО1 сказал, что фирму ООО «...» открывал самостоятельно для осуществления финансово-хозяйственной деятельности. На задаваемые вопросы, касающиеся открытия фирмы ООО «...», отвечал, что не знает. Также ФИО1 не знал адреса регистрации ООО «...», сообщил, что ездил в Адрес на попутных машинах, точную дату открытия фирмы, налоговый орган, в котором проходила регистрация фирмы ООО «...» не помнит. На вопрос является ли он «номинальным» директором, ФИО1 пояснил, что «номинальным» директором он не является (т. 1 л.д. 138-141).

Вина подсудимого также подтверждается материалами дела, исследованными судом.

Согласно протоколу осмотра места происшествия, и фототаблице к протоколу, по адресу: Адрес, расположено двухэтажное административное здание, на первом этаже здания располагается: столовая «Наши люди», строительная компания «МДТ Групп», Общество инвалидов района «Замоскворечье». Вход оборудован металлической дверью, офис ООО «...» по данному адресу не представилось возможным, вывески о деятельности ООО «...» нет (т. 1 л.д. 65-69).

Согласно протоколу осмотра документов, предоставленных Межрайонной ИФНС России № по Адрес, осмотрены копии регистрационного дела ООО «...»: копия заявления о государственной регистрации юридического лица при создании по форме № ...; наименование юридического лица ООО «...»; местонахождение юридического лица: субъект РФ код 77; адрес юридического лица: код 77, ...; код основного вида деятельность 62.01, коды дополнительных видов деятельности: 43.39, 47.51, 46.43, 46.51, 46.73, 46.90, 63.99.1, 52.21, 69.10, 46.46.2, 49.41; сведения о заявителе: заявителем является учредитель юридического лица физическое лицо, ФИО1, ..., дата рождения Дата, Адрес, вид ... заявитель подтверждает, что представленный учредительный документ соответствует установленным законодательством РФ требованиям к учредительному документу, заявителю известно, что в случае представления в орган недостоверных сведений, документов, заявитель несет ответственность установленную Законодательством РФ; документы, связанные с предоставлением государственной услуги по государственной регистрации юридического лица, направить по адресу электронной почты: ..., номер телефона +...; документ предоставлен в регистрирующий орган;

копия решения единственного учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «...», согласно которому Дата, в Адрес, ФИО1, Дата года рождения, уроженец Адрес (... принял решение учредить ООО «...», выступив единственным учредителем вышеназванного Общества; утвердить наименование Общества - ООО «...»; утвердить Устав Общества с ограниченной ответственностью ООО «...»; наделить ООО «...», Уставным капиталом в размере 50 000 руб.; доля учредителя в уставном капитале Общества составляет 100%, номинальная стоимость доли учредителя составляет 50 000 руб.; единоличным исполнительным органом ООО «...», является ФИО1, со сроком полномочий 5 лет; адрес Общества: Адрес, Замоскворечье, Адрес, эт. 1, пом. 2, комната 16;

копия устава ООО «...», утвержденного Решением № единственного учредителя Общества ФИО1 от Дата. Выполнено на 9 листах;

копия Устава ООО «...», утвержденного Решением № единственного учредителя Общества ФИО1 от Дата, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью МИ ФНС России по ЦОД. Выполнено на 9 листах;

копия уведомления о переходе на упрощенную систему налогообложения (форма №.2-1), согласно которому, представляется в налоговый орган (..., признак налогоплательщика (код) 2, ООО «Неккар», переходит на упрощенную систему налогообложения – 2, в качестве объекта налогообложения выбраны – 2 (доходы, уменьшенные на величину расходов); Налогоплательщик: ФИО1, +..., подпись, дата 29.09.2022;

копия гарантийного письма, выданного ООО «СПРИНТ», ...» (арендодатель), предоставляет нежилое помещение по адресу: 115054, Адрес, Замоскворечье, Адрес, этаж 1, помещение 2, комната 16, для ООО «...». Нежилое помещение по данному адресу находится в собственности ООО «СПРИНТ» (арендодатель); Реквизиты ООО «СПРИНТ» (арендодатель): ...

копия свидетельства о государственной регистрации права, дата выдачи Дата, Документы-основания: Свидетельство о внесении в реестр собственности на территории Адрес, А... от Дата, выдавший орган: Правительство Адрес комитет по управлению имуществом Москвы. Субъекты права: Общество с ограниченной ответственностью «СПРИНТ» ..., дата гос. регистрации Дата, наименование регистрирующего органа: МИФНС № по Адрес, юридический адрес: 115054, Адрес. Вид права: Собственность. Объект права: Здание, назначение нежилое, общая площадь 158,6 кв.м. Адрес объекта: Адрес;

копия получения квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи (КСКПЭП), согласно которому ФИО1 при необходимости получения квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи (КСКПЭП) лицами, имеющими право без доверенности действовать от имени организации (ФИО1), ему следует обратиться в ближайший территориальный налоговый орган. Сертификат выдается только в случае личной явки лица, обращающегося за получением данной услуги в инспекцию;

копия решения о государственной регистрации формы № Р80001, согласно которому Дата Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по Адрес, принято решение №А, о государственной регистрации создание юридического лица ООО «...», на основании предоставленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом Дата, вх. №А, государственный налоговый инспектор ФИО14, документ подписан электронной подписью;

- копия свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, согласно которому настоящее свидетельство подтверждает, что Российская организация ООО «...» ОГРН ..., поставлена на учет в соответствии с Налоговым кодексом РФ – Дата, в налоговом органе по месту нахождения Инспекция Федеральной налоговой службы № по Адрес 7705, и ей присвоен ИНН ..., КПП ...; документ подписан электронной подписью;

- копия листа записи Единого государственного реестра юридических лиц ООО «...» ОГРН ..., ГРН ..., согласно которому в ЕГРЮЛ внесена запись о создании юридического лица от Дата. Сведения о наименовании юридического лица, внесенные в ЕГРЮЛ: ООО «...», ИНН ..., КПП ...; Сведения об адресе юридического лица, внесенные в ..., Адрес, ... Сведения о местонахождении юридического лица: Адрес; Сведения об уставном капитале: уставной капитал – 50 000 руб., документ подписан электронной цифровой подписью (т. 1 л.д. 98-101).

Согласно протоколу выемки в ИФНС № по Адрес от Дата, изъят CD-диск с электронным видом регистрационного дела ООО «...» ИНН ... (т. 6 л.д. 101-104).

Согласно протоколу осмотра CD-диска с электронным видом регистрационного дела ООО «...» ИНН ..., изъятого в ходе выемки в ИФНС № по Адрес от Дата, на экране компьютера отображается папка с наименованием «Рег дело ...», которая, в свою очередь, содержит электронный вид регистрационного дела ООО «...» ИНН ..., содержащий в себе 14 папок с 25 файлами.

Имеются следующие документы: Решение единственного учредителя № Общества с ограниченного ответственностью «...» от Дата, Адрес. Согласно данному документу Дата в Адрес, ФИО1, Дата года рождения, уроженец Адрес, ... выступив единственным учредителем вышеназванного Общества; утвердить наименование Общества ООО «...»; утвердить Устав Общества с ограниченной ответственностью ООО «...»; наделить ООО «...», уставным капиталом в размере 50 000 рублей; доля учредителя в уставном капитале Общества составляет 100%, номинальная стоимость доли учредителя составляет 50 000 рублей; единоличным исполнительным органом ООО «...» является ФИО1, со сроком полномочий 5 лет; адрес местонахождения Общества: Адрес Замоскворечье, Адрес, эт. 1, пом. 2, комната 16, по данному адресу находится постоянно действующий исполнительный орган; зарегистрировать ООО «...» в установленном законе порядке. Документ выполнен на 1 листе;

- Устав ООО «...», утвержденный Решением № единственного учредителя Общества, Дата, ФИО1, подпись, подписанный усиленной квалифицированной электронной подписью МИ ФНС России по ЦОД, согласно которому, Дата в Адрес, ФИО1, Дата года рождения, уроженец Адрес, ... Общества ООО «...»; утвердить Устав Общества с ограниченной ответственностью ООО «...»; наделить ООО «...», уставным капиталом в размере 50 000 рублей; доля учредителя в уставном капитале Общества составляет 100%, номинальная стоимость доли учредителя составляет 50 000 рублей; единоличным исполнительным органом ООО «...» является ФИО1, со сроком полномочий – 5 лет; адрес местонахождения Общества: Адрес Замоскворечье, Адрес, эт. 1, пом. 2, комната 16, по данному адресу находится постоянно действующий исполнительный орган; зарегистрировать ООО «...» в установленном законе порядке; Единственный учредитель ООО «...» - ФИО1 подпись; 1 Общие положения, 2 Виды деятельности Общества, 3 Уставной капитал Общества, 4 Вклады в имущество Общества, 5 Участники Общества, их права и обязанности, 6 – Переход доли участника Общества в уставном капитале Общества к другим участникам Общества и третьим лицам, 7 Выход участника Общества из Общества, 8 Общее собрание участников Общества, 9 Единоличный исполнительный орган Общества, 10 Ревизионная комиссия Общества, 11 Распределение прибыли Общества между участниками Общества, 12 Фонды и чистые активы Общества, 13 Хранение документов Общества и предоставление Обществом информации, 14 Филиалы и представительства Общества, 15 Реорганизация и ликвидация Общества (т. 6 л.д. 129-135).

Согласно протоколу выемки у ФИО1 изъят сотовый телефон марки «POCOC40» imei1 №, imei2 № (т. 1 л.д. 106-107).

Согласно протоколу осмотра предметов, осмотрен сотовый телефон марки «...» imei1 №, imei2 №, принадлежащий ФИО1 Осмотром установлено, что в указанном телефоне установлено приложение «...», где сохранены диалоги между ФИО1 и «...» (т. 1 л.д. 108-118).

Согласно протоколу осмотра предметов, осмотрен диск CD-R, в котором содержится детализация соединений по абонентским номерам: ... (номер оформлен на ФИО1), ... (номер оформлен на ФИО3), ... (номер оформлен на ФИО4). Установлены соединения между абонентским номером ... (находящимся в пользовании у ФИО1) и абонентским номером ... (из показаний ФИО1 следует, что данный абонентский номер использовал сопровождающий его «...») в период с Дата по Дата, всего 246 соединений,

- из детализации соединений за Дата абонентского номера ..., находящегося в пользовании у ФИО1 установлено, что в течение указанного дня, ФИО1 передвигался по разным районам Адрес, всего за указанный день им совершено 126 электрических соединений, из которых 26 с абонентским номером ... (данный абонентский номер ФИО1, при необходимости, передавал сопровождающее его лицо - «...»);

- из детализации соединений за Дата абонентского номера ..., установлено, что в течение указанного дня, ФИО1 передвигался по разным районам Адрес, всего за указанный день им совершено 61 электрическое соединение; 

- из детализации соединений за Дата абонентского номера ..., находящегося в пользовании у ФИО1 установлено, что в течение указанного дня, ФИО1 передвигался по разным районам Адрес, всего за указанный день им совершено 92 электрических соединения. Соединения с абонентским номером ... (данный абонентский номер ФИО1, при необходимости, передавал сопровождающее его лицо - «...»), отсутствуют;

- из детализации соединений за Дата абонентского номера ..., находящегося в пользовании у ФИО1 установлено, что в течение указанного дня ФИО1 передвигался по разным районам Адрес, всего за указанный день им совершено 36 электрических соединений. Соединения с абонентским номером ... (абонентский номер ФИО1, при необходимости, передавал сопровождающее его лицо - «...»), отсутствуют;

- из детализации соединений за Дата абонентского номера ..., находящегося в пользовании у ФИО1 установлено, что в течение указанного дня, ФИО1 передвигался по разным районам Адрес, всего за указанный день им совершено 113 электрических соединений, из которых 69 с абонентским номером ... (абонентский номер ФИО1, при необходимости, передавал сопровождающее его лицо - «...»);

2) В ходе осмотра детализации абонентского номера ... установлены электрические соединения зафиксированы за период с Дата по Дата, всего 1269 соединений. Зафиксировано множество СМС-сообщений от различных банковских организаций.

Установлено одно исходящее соединение с абонентским номером ... (данный абонентский номер ФИО1, при необходимости, передавал сопровождающее его лицо - «...»), датированное Дата, продолжительностью 5 секунд.

3) В ходе осмотра детализации абонентского номера ... установлены электрические соединения зафиксированы за период с Дата по Дата, всего 26 414 соединений. Установлено, что в течение указанного периода, соединения зафиксированы на территории Адрес и Адрес; установлены входящие соединения с абонентским номером ... (находился в пользовании у ФИО1) Дата, продолжительностью 5 сек.; с абонентским номером ... (находящимся в пользовании у ФИО1) в период с Дата по Дата, всего ... (т. 3 л.д. 173-223).

Вина подсудимого ФИО1 в неправомерном обороте средств платежей подтверждается следующими доказательствами, исследованными судом.

Свидетель .. в судебном заседании показал, что работал в АО АКБ «Фора Банк», примерно с 2019 года по июль 2023 года являлся зам.начальника отдела по развитию банковского бизнеса, в его обязанности входило привлечение новых юридических лиц, продажа продуктов банка, лиц, которые открывали юридические счета не помнит, ООО «...» ему неизвестно. 

Свидетель .. в судебном заседании показала, что работала в ПАО «...» по адресу: Адрес с 2015 года, в ее обязанности входило открытие и закрытие счетов, выдача ипотеки, подключение системы «клиент-банк», приходно-расходные операции, выдача денежных средств, работа с юридическими лицами. Клиенту при открытии расчетного счета на почту приходили одноразовый логин, пароль, в течение пяти дней надо поменять на новый, клиент подписывает заявление онлайн банк, чтобы мог работать в своей системе со своей стороны, электронная цифровая подпись находится на компьютере или юсби-токинг, логин и пароль третьим лицам передавать нельзя, за это клиент предупреждается об уголовной ответственности, у них был выездной сервис, к клиентам выезжал специалист банка и открывал счет. По данному делу счет открывался на Адрес в октябре 2022 года, на какую организацию не помнит. Выездным менеджером у них работал .., по заявке, договаривались о встрече, фотографировался пакет документов, данные паспорта клиента, последний подписывал пакет документов на открытие счета, и привозил в банк. Счет открывался на фамилию ФИО1 в качестве директора или генерального директора ООО, расчетным счетом должен управлять директор, у которого свой логин и пароль.

В судебном заседании в соответствии со ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля .., данные ею в ходе предварительного следствия, из которых следует, что работает в подразделении Банка «...» (ПАО) в офисе «Сибирский тракт», расположенном по адресу: Адрес. Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте Банка «...» (ПАО). Договор банковского (расчетного) счета является офертой и размещен на сайте Банка, Клиент присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета путем подписания заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета. При обращении клиента в Банк «...» (ПАО) для открытия расчетного счета юридического лица у клиента должны быть при себе паспорт гражданина Российской Федерации, а также документы на организацию, на которую собирается открывать расчетный счет, а именно: Устав организации, решение или протокол о создании организации, паспорт гражданина РФ, паспорт иностранного гражданина (вид на жительство, миграционная карта, перевод паспорта нотариальный) и ее печать, если ее наличие предусмотрено Уставом Общества. При обращении клиента, менеджер по продажам банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя организации с паспортными данными гражданина. После того, как сотрудник проверил комплектность документов и после идентификации представителя юридического лица, менеджер по продажам оформляет комплект документов на открытие счета (формы банка). При открытии счета в банке руководителем организации подписывается заявление на открытие расчетного счета, заявление на ДБО, карточка с образцами подписей и оттиска печати, вопросник, гарантийное письмо (если организация вновь зарегистрирована), сведения о финансовом положении. При, открытии расчетного счета руководитель организации предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отображается в заявлении на открытии расчетного счета и в заявлении на дистанционное банковское обслуживание. Дистанционное обслуживание клиента в Банке «...» (ПАО) осуществляется посредством системы «... Бизнес Онлайн», доступной в сети «Интернет» или мобильного приложения на устройстве Клиента. Регистрация доступа в личный кабинет клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: Клиенту при открытии расчетного счета приходит на почту логин, которую указывает клиент при открытии счета, а в смс-сообщении - пароль. Для входа в личный кабинет, клиент набирает логин и пароль, и нажимает кнопку «войти», приходит смс на телефон для подтверждения входа, но так же клиент может работать и через сертификат, который он устанавливает сам, и приносит в банк заявление на активацию сертификата, Банк его активирует, а затем клиент должен его скачать у себя на компьютере. Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью. Сам аналог собственноручной подписи - электронная подпись представителя клиента юридического лица - это код в смс-сообщении, который приходит на зарегистрированный в банке номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов для получения одноразовых смс-сообщений, или электронная подпись, созданная клиентом посредством системы ДБО на защищенном носителе: USB-токен и принятая банком путем направления в банк бланка сертификата электронной подписи, заверенного на бумаге печатью организации и подписью Клиента. Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки, для работы с системой ДБО Клиентам не выдаются. В Банке «...» ПАО действует правило банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в Банке «...» (ПАО) передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации ознакамливается перед открытием счетов в Банке «...» (ПАО), о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, что сохраняется в материалах юридического дела организации в Банке «...» (ПАО). При открытии счета и получении электронных средств Клиент - его представитель гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО). Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в Банке «...» (ПАО) и подключении всех расчетных счетов к системы ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, директор организации, выступая представителем Клиента Банка, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации - пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем Клиент - руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым в Банке «...» (ПАО).

Судя по имеющимся в банке документам, изъятым ранее, на основании постановления Свердловского районного суда Адрес от Дата, ООО «...» ИНН ..., открыло Дата в Банке «...» (ПАО), текущий (расчетный) счет № услугой выездной встречи с сотрудником Банка. Это означает, что к клиенту выезжает специалист выездного сервиса, в присутствии которого Клиент заполняет Заявление об открытии счета и производится копирование/фотографирование паспорта Клиента. Конкретного физического адреса «Цифровой офис» не имеет, равно, как и не имеет территориального отношения к какому - либо конкретному офису Банка «...» (ПАО). Так, Дата к директору ООО «...» ФИО1, Дата года рождения, прибыл главный специалист выездного сервиса .. для открытия расчетного счета. Место встречи было выбрано по согласованию с клиентом на территории Адрес. Было назначено место встречи, а именно Адрес, офис 14. По факту данной встречи в банковском деле имеется профессиональное суждение .., о том, что ФИО1, выглядел обычно, разговор поддерживал, подозрений не вызвал, в связи с чем, был рекомендован к открытию счета. После проверки документов, удостоверяющих личность, специалист Банка подготовил документы для открытия расчетного счета, а именно анкету, заявление о присоединении к договору комплексного обслуживания (расчетного) счета, к соглашению об использовании Системы «... Бизнес Онлайн», заявление на выпуск расчетного счета. Мобильное приложение (дистанционное банковское обслуживание) было подключено на номер мобильного телефона +... и e-mail: chetin-dan@bk.ru. Эти контакты были указаны ФИО1 в заявлении на открытие счета. Карточный счет и банковскую карту ФИО1 при открытии счета не получал. Согласно имеющимся документам ФИО1 единолично принял решение о создании общества ООО «...» и возложил на себя обязанности единоличного исполнительного органа в лице директора. Иных сведений о бенефициарах Общества Банк не располагает. Факт использования, переданных ФИО1 инструментов для управления открытыми счетами, лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь ФИО1, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Каждому клиенту, в том числе ФИО1, согласно инструкции, разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря, могут их похитить. Никто кроме ФИО1 не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк уведомляет представителя клиента при открытии счета, также путем публикации документов в системе банка, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте (т. 5 л.д. 106-109).

Свидетель .. подтвердила показания, данные ею в ходе предварительного следствия. 

В судебном заседании в соответствии со ст. 281 УПК РФ с согласия сторон были оглашены показания свидетелей, данные ими в ходе предварительного следствия.

Из показаний свидетеля .. следует, что в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц она работает с Дата, в АО «...». В соответствии со ст. 1 Федерального закона от Дата № «О банках и банковской деятельности» банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от имени клиента и за счет клиента на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. В своей служебной деятельности она непосредственно руководствуется следующими нормативными актами: Гражданский кодекс РФ (ГК РФ); Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от Дата №; Федеральный закон от Дата № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; Федеральный закон от Дата № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»; Положение банка России от Дата №-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителе клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; Положение Банка России от Дата №-И (ред. От Дата) «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Зарегистрировано в Минюсте России Дата №); Федеральный закон от Дата № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»; иными нормативными актами Банка России и локальными актами АО «...». При обращении клиента в АО «...» для открытия расчетного счета у клиента при себе должны быть паспорт гражданина Российской Федерации, а также документы на организацию, на которую тот собирается открывать расчетный счет, а именно: решение о создании организации и ее печать, если ее наличие предусмотрено Уставом Общества. Дата, директор и учредитель организации ООО «...» ИНН ... ФИО1 предоставил вышеуказанные документы. При обращении указанного клиента, ею проверены все документы, сверены данные руководителя организации с паспортными данными, обратившегося гражданина. Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте банка АО «...». После того, как осуществлена проверка комплектности документов и после идентификации представителя юридического лица, она оформила комплект документов. При открытии расчетного счета руководитель предоставляет абонентский номер телефона. Данная информация отображается в Подтверждении о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...», в котором собственноручно директор ООО «...» ИНН ... ФИО1 ставит свою подпись. При открытии расчетного счета ООО «...», была подключена услуга ДБО. Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (система ДБО) Клиента в АО «...» осуществляется посредством системы, доступной в сети «Интернет» или мобильного приложения на устройстве клиента. Регистрация доступна в личный кабинет клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: Клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка посредством смс-сообщения на абонентский номер телефона, указанный директором Общества. Данное сообщение содержит ссылку на сайт АО «...» для входа в личный кабинет. Клиент, перейдя по ссылке, получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задает пароль для дальнейшего доступа к ДБО. В дальнейшем представитель клиента - юридического лица, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ДБО АО «...». Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью. Сам аналог собственноручной подписи – электронная подпись представителя клиента юридического лица – это код в смс-сообщении, который приходит на зарегистрированный в банке номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов для получения одноразовых смс – сообщений, или электронная подпись, созданная клиентом посредством системы ДБО на защищенном носителе – еще его называют: USB-токен и принятая банком путем направления в банк бланка сертификата электронной подписи, заверенного на бумаге печатью организации и подписью клиента. Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки, для работы с системой ДБО клиентам не выдаются, с указанными носителями информации система ДБО АО «...» не работает. В АО «...» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в АО «...» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации ознакамливается перед открытием счетов в АО «...», о чем ставится подпись в Подтверждении о присоединении к правилам банковского облуживания, что сохраняется в материалах юридического дела организации в АО «...». При открытии счета и получении электронных средств (банковских карт) клиент – его представитель, гарантирует АО «...», что все проводимые последним операции по счетам соответствуют реально осуществляемой клиентом хозяйственной деятельности, а также клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО) Условиями. Таким образом, подписав все необходимые Подтверждения для открытия счетов в АО «...» и подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, клиент, выступая представителем клиента банка не имеет права передавать третьим лицам электронные средства – сгенерированные ключи электронной подписи клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации – пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем клиент – руководитель юридического лица, должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в АО «...» (т. 2 л.д. 236-240).

Свидетель .. показала, что с октября 2021 года работает в ПАО «Банк ...» в должности клиентского менеджера по выездному обслуживанию малого бизнеса. В ее обязанности входит: консультирование и выезд к клиентам, при выезде подписание документов с клиентами, открытие расчетных счетов. Работа происходит следующим образом: клиент, либо колл-центр связывается с банком, после чего она совершает звонок клиенту, консультирует его, в случае изъявления желания со стороны клиента - открыть расчетный счет в ПАО «Банк ...», с ним обговаривается необходимый пакет документов, определяется время и место встречи, которые с каждым клиентом обсуждаются индивидуально. При встрече ею сверяются все необходимые документы, производится фотографирование клиента, затем копии документов подгружаются в систему Банка, после проверки документов, Банком принимается решение об открытии расчетного счета, документация передается в филиал Банка, где открывается расчетный счет. ООО «...» ИНН ..., его директор ФИО1 ей не знакомы, возможно, она не помнит, что выезжала на встречу для открытия расчетного счета ООО «...». Согласно базам данных Банка и банковскому досье может точно сказать, что она выезжала в октябре 2022 года для открытия расчетного счета ООО «...», директором которого является ФИО1. Где проходила встреча с ФИО1, не помнит, но на территории Адрес. В документах банка не указан адрес встречи, сейчас адрес назвать не может, так как прошел большой период времени и было большое количество клиентов для выездного обслуживания. Обстоятельства выезда не помнит, но точно следовала должностному регламенту и инструкции. Открытие счета производилось не ей, а другими сотрудниками Банка, она же, проводит только идентификацию представителя клиента, сверяет и подписывает документацию (т. 6 л.д. 113-116).

Из показаний свидетеля .. следует, что являлся специалистом по работе с юридическими лицами ПАО «...», в ходе исполнения своих служебных обязанностей он, по предварительной договоренности с клиентом, желающим открыть расчетный счет, встречался с клиентом в разных местах на территории Адрес, это могло быть любое место, выбранное клиентом, в зависимости от того, где клиенту было удобнее. В связи с тем, что руководство банка от него не требовало фиксировать и сообщать адреса встреч с клиентами, он ни в каких документах и записях адрес не отражал и данную информацию не запоминал. Обстоятельства открытия Дата расчетного счета ООО «...» директором ФИО1 не помнит, также не помнит клиента ФИО1, так как прошло много времени, по работе он встречался с большим количеством людей, их данные не запоминал (т. 6 л.д. 137-139).

Из показаний свидетеля .. следует, что в должности главного специалиста службы безопасности в ПАО «Банк ...» работает с Дата. По факту открытия расчетных счетов ООО «...» ФИО1 пояснил следующее: общий порядок открытия расчетного счета для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей заключается в следующем: для открытия расчетного счета представитель (клиент) самостоятельно посещает отделение банка ПАО «Банк ...» (далее Банк), где обращается к клиентскому менеджеру за консультацией по открытию счета в банке, или же, как в случае с открытием расчетных счетов ООО «...», к клиенту выезжает менеджер по выездному обслуживанию, в заранее обговоренные с клиентом, место и время. При встрече с клиентом оформляются документы, необходимые для открытия расчетного счета. С собой у представителя клиента при себе имеется весь необходимый пакет документов, в который входят: заявление о присоединении к правилам клиентского банковского обслуживания, свидетельство ИНН, паспорт гражданина РФ, для юридического лица – это выписка из ЕГРН, учредительные документы. Выездной менеджер с клиентом заполняет анкету юридического лица или индивидуального предпринимателя, формируется карточка с образцами подписей лица, которое вправе совершать банковские операции по расчетному счету, и образцами оттиска печати организации или ИП. После оформления документов с клиентом, менеджер Банка проводит идентификацию клиента, проверяет учредительные документы и полномочия единоличного исполнительного органа. Менеджер делает копии предоставленных документов, открывается расчетный счет и вручается уведомление об открытии расчетного счета, в котором указаны реквизиты организации или ИП, номер расчетного счета, дата его открытия, также производит фотофиксацию клиента в руках с паспортом. При необходимости клиенту выдается корпоративная бизнес-карта, пин-код устанавливает клиент самостоятельно. Также клиенту предлагается использовать банковский продукт: система ДБО (дистанционное банковское обслуживание) «Клиент-банк», посредством которого осуществляется дистанционное управление расчетным счетом организации или ИП. При данном виде совершения банковских операций идентификация клиента осуществляется посредством использования персонального идентификатора – аналога собственной подписи (АСП), представляющего собой уникальный набор цифровых и буквенных обозначений, то есть электронно-цифровую подпись клиента. 

При этом персональные идентификаторы клиента – АСП, логин и пароль доступа к системам управления счетом являются строго конфиденциальными, клиент самостоятельно обязан обеспечивать сохранность данной информации от третьих лиц. Данный способ управления счетом несет в себе риск вывода денежных средств в неконтролируемый банком оборот, включая незаконный оборот, в том числе подпадающий по регулирование Федерального закона от 07.08.2011 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Поэтому при заключении договора на комплексное банковское обслуживание, менеджер Банка предупреждает клиента, что клиент самостоятельно и под свою ответственность обязан обеспечивать конфиденциальность, полученной от Банка информации о доступе к системам управления счетом. 

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии с ч.ч. 1,3,11 ст. 9 указанного Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ, использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. В соответствии с Федеральным законом от Дата № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Согласно документам, Дата в ходе выездного сервиса менеджер .. встретилась с директором ООО «...» ФИО1. Конкретное место встречи на территории Адрес в документах банка не отражается, поэтому назвать точное время и место встречи, не представляется возможным. ФИО1 были предоставлены все необходимые документы согласно процедуре открытия расчетных счетов. В качестве контактного номера телефона ФИО1 был указан номер ..., а так же электронная почта chetin.... ФИО1 был предупрежден о персональной ответственности за достоверность представляемых его сведений, необходимых для открытия расчетного счета. ФИО1 был ознакомлен с условиями предоставления и обслуживания системы «...», об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, то есть не предоставления другим лицам, не являющихся владельцами ключей автоматической системы платежей, возможности распоряжаться по средствам системы «Клиент-Банк» денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи в иных целях; обеспечивать защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа и паролей для входа в систему «Клиент-Банк», защиту конфиденциальной информации. ФИО1 был открыт расчетный счет № и счет бизнес-карты №. ФИО1, на указанный номер телефона было направлено смс-сообщение с первоначальным паролем, для входа в «Клиент Банк», а также, на электронную почту, указанную ФИО1 был направлен логин для входа в «Клиент Банк» (т. 5 л.д. 100-101).

Свидетель Свидетель №9 показала, что работает с Дата в дополнительном офисе «Пермский» ПАО КБ «УБРиР» по адресу: Адрес, в должности ведущего специалиста по работе с юридическими лицами. Методика открытия расчетного счета, получение логина, пароля и электронно-цифровой подписи на управление денежными средствами по расчетному счету юридического лица в ПАО КБ «УБРиР» (далее БАНК) следующая: при обращении клиента (юридического лица) проверяется полный пакет документов (заявление, паспорт, правоустанавливающие документы), формируется заявление на открытие счета, анкета, заявление на подключение к Интернет-Банку, подписываются с клиентом документы, после чего клиент самостоятельно начинает свою деятельность. Открытие, обслуживание, закрытие расчетных счетов в Банке регламентируется внутренними нормативными документами, в том числе «Положением об открытии и закрытии банковских счетов корпоративным клиентам в ПАО КБ «УБРиР», утвержденного приказом Президента Банка от Дата №, Схемой взаимодействия подразделений ПАО КБ «УБРиР» при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту».

Порядок открытия и обслуживания расчетных счетов в Банке следующий: при открытии банковского счета юридическим лицом, клиент, как правило - руководитель предприятия, обращается в отделение Банка, где требуется предоставить документы: учредительные документы, решения участника, заявление на открытие счета, паспорт, выписку из ЕГРЮЛ и другие документы. Специалист Банка проверяет соответствие представленных клиентом документов законодательству РФ и внутренним банковским регламентам, составляет и подписывает необходимые со стороны Банка документы. После согласования открытия счета Службой безопасности Банка, при отсутствии препятствий, с клиентом заключается договор банковского обслуживания, по желанию клиента, договор на дистанционное обслуживание через «Интернет-банк», заполняется карточка образцов подписи и печати. Сотрудник Банка несет ответственность за правильное оформление документов при открытии счета, открытие счета организации именно уполномоченным лицом и только при личном присутствии клиента. Если договор банковского обслуживания заключается не в офисе Банка, а при так называемом «выездном открытии счета», то клиент дополнительно фотографируется с паспортом и договором банковского обслуживания в руках. Выездное открытие счета может осуществляться, как правило, по желанию клиента, для его удобства, встречи проводятся в общественных местах: кафе, административных зданиях и тому подобное. После оформления документов сканы всех документов, фотографии паспорта и клиента, заносятся в специальное Программное обеспечение Банка, оригиналы хранятся в юридическом деле.

К системе дистанционного банковского обслуживания счетов, юридические лица, могут быть подключены по их заявлению. С клиентом составляется соответствующий договор и предоставляется ЭЦП (электронная цифровая подпись) на USB-токене, в виде флеш-карты, которая выдается Банком только лицу подавшему заявление на получение. ЭЦП, третьим лицам не передается. Кроме этого, при подключении к системе «Интернет-банка» клиент вместо получения ЭЦП на USB-токене (так называемая «усиленная ЭЦП»), может оформить АСП аналог собственноручной подписи (так называемая «простая ЭЦП»). В таких случаях, клиент указывает свой абонентский номер телефона, на который от Банка будут в последующем приходить смс-сообщения с кодами, при вводе которых операция по счету считается одобренной клиентом. При этом клиент находится в системе «Интернет-банка» на сайте Банка, вводит коды из смс-сообщений в специальные графы и может работать на любом компьютере, ноутбуке. При подключении к дистанционному банковскому обслуживанию клиент имеет право и возможность давать поручения Банку о переводе денежных средств со своих счетов дистанционно, с использованием специальных кодов для АСП, которые высылаются Банком при проведении операции. При работе с ЭЦП клиент самостоятельно управляет движением денежных средств по своим расчетным счетам. В обоих случаях, при входе в «Интернет-банк», клиент вводит свои логин и пароль, придуманные им еще при первоначальном входе в «Интернет-банк», после заключения договора об обслуживании счета через «Интернет-банк». Клиент может указать в заявлении на открытие счета и подключении к системе «Интернет-банк» доверенное им лицо, которое может распоряжаться движением денежных средств по счету. Кроме того, клиент без согласования с Банком, может доверить лицу просмотр операций по расчетному счету. Если лицо имеет доступ к просмотру операций по расчетному счету, без права подписания документов, то это лицо заходит в систему «Интернет-банка» «Light» под паролем, который был создан лицом с правом подписи документов, то есть при первоначальном подключении к системе «Интернет-банк». После чего, на привязанный абонентский номер приходит от Банка одноразовый код - подтверждения, при вводе которого, происходит доступ к расчетному счету, где данное лицо, без права подписи документов может просматривать информацию по счету и формировать платежные документы, но подписать их не может, для этого нужен ключ электронного доступа USB-токен, с правом подписания документов. Например, лицом, без права подписания документов по расчетному счету, может быть бухгалтер. Клиент Банка при открытии счета и получении ЭЦП на USB-токене, либо по системе АСП, расписывается в договоре в том, что «С условиями использования Интернет-банка ознакомлен и согласен, с Регламентом обслуживания клиентов в системе удаленного доступа ознакомлен, согласен и считает их для себя обязательным». Данный Регламент обязывает клиента: «Не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором, за исключением случаев, предусмотренных Регламентом. Ключевой носитель может использовать только Уполномоченное лицо Клиента, которому принадлежит Закрытый ключ, содержащийся на данном Ключевом носителе». В заявлениях на открытие расчетных счетов и подключения их к системе «Интернет-банка» может быть не указан номер USB-токена, так как это не регламентировано внутренними банковскими документами. Программное обеспечение серверов Банка считывает информацию не по номеру USB-токена, а по коду его первоначального подключения. Но при этом, номер USB-токена тоже автоматически фиксируется, т.к. все они банковские. В заявлениях на открытие расчетных счетов и подключения их к системе «Интернет-банка», если в графе «Подписание документов» отсутствует указание о выборе клиента: АСП или USB-токен, значит, клиент подписывал документы по системе АСП.

По системе «Интернет-банк», клиент может работать удаленно, т.е. если USB-токен подключен к одному компьютеру или ноутбуку, и эти устройства по системе удаленного доступа подключены к другому компьютеру, то с того компьютера так же можно управлять счетом клиента - совершать необходимые операции. Необходимо лишь знать, привязанные к конкретному «Интернет-банку», логин и пароль. Указанные правила использования Интернет-банка, в основном, едины для всех банков Российской Федерации, т.к. основаны на нормативных документах Центробанка России и Российском законодательстве. В банках могут устанавливаться только свои тарифы на открытие счетов и использование «Интернет-банка», и какие-то свои нюансы, программы этого обслуживания. По открытию банковского счета ООО «...» ИНН ..., изучив документы, показала, что Дата состоялось выездное открытие счета (сотрудник ФИО15), счет открыт в дополнительно офисе 8571 по адресу: Пермь, Ленина, 66 оф. 105 (сотрудник ФИО16), в настоящее время офис ликвидирован. Связь с клиентом проходила по представленному клиентом телефону № ..., а также посредством предоставленной им электронной почты chetin-dan@bk.ru. Клиенту корпоративная банковская карта не выдавалась. При открытии расчетного счета сотрудник Банка обязан соблюдать так называемый «входной контроль» при проверке клиента: внешний вид, достаточные ответы о виде деятельности предприятия и необходимости открытия счета, а также наличие с клиентом посторонних, вызывающих подозрение третьих лиц. В связи с тем, что счет в итоге был открыт, следовательно, оснований у сотрудника Банка в отказе открытия счета не имелось (т. 3 л.д. 71-75).

Свидетель .. показал, что работает в должности ведущего специалиста группы внутренней безопасности управления экономической безопасности отдела расследований и сохранности активов АО «...». В банке работает с 2015 года. Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте банка «...». Договор банковского (расчетного) счета является офертой и размещен сайте Банка. Клиент присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета путем подписания заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета. При обращении клиента в банк «...» для открытия расчетного счета юридического лица, при указанном лице должны быть: паспорт гражданина Российской Федерации, а также документы на организацию, на которую тот собирается открывать расчетный счет, а именно: Устав организации, решение о создании организации и ее печать, если ее наличие предусмотрено Уставом Общества. При обращении клиента, менеджер по продажам банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя организации с паспортными данными гражданина. После того, как сотрудник проверил комплектность документов и после идентификации представителя юридического лица, менеджер по продажам оформляет комплект документов на открытие счета (форма банка). Карточка с образцами подписи и оттиском печати организации не предусмотрены в этой форме. При открытии счета в банке руководителем организации подписывается только заявление на открытие расчетного счета. При открытии расчетного счета руководитель предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отображается в заявлении на открытие расчетного счета. Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (далее– система ДБО) клиента в АО «...», осуществляется посредством системы, доступной в сети «Интернет» или мобильного приложения на устройстве клиента. Регистрация доступа в личный кабинет клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на электронную почту, которую указывает клиент. Данное письмо содержит ссылку на сайт АО «...» для входа в личный кабинет. Клиент, перейдя по ссылке, получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задает логин и пароль для дальнейшего доступа к ДБО. В дальнейшем представитель клиента – юридического лиц, клиента, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ДБО АО «...», и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в АО «...». Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью. Сам аналог собственноручной подписи – электронная подпись представителя клиента юридического лица - это код в СМС-сообщении, который приходит на зарегистрированный в банке номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов для получения одноразовых СМС-сообщений, или электронная подпись, созданная клиентом посредством системы ДБО на защищенном носителе – еще его называют: USB-токен и принятая банком, путем направления в банк бланка сертификата электронной подписи, заверенного на бумаге печатью организации и подписью клиента. Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки, для работы с системой ДБО клиентам не выдается, с указанными носителями информации система ДБО АО «...» не работает. В АО «...» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в АО «...» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации ознакамливается перед открытием счетов в АО «...», о чем ставится подпись и заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, что сохраняется в материалах юридического дела организации в АО «...». При открытии счета и получения электронных средств клиент – его представитель, гарантирует АО «...», что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой клиентом хозяйственной деятельности, а также клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями. Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в АО «...» и подключения всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, директор организации, выступая представителем клиента Банка, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства – сгенерированные ключи электронной подписи клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации – пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем клиент руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым в АО «...». Судя по имеющимся документам из юридического дела, изъятому ранее по постановлению Свердловского районного суда Адрес от Дата, ООО «...» ИНН ..., открытого Дата в АО «...» текущий (расчетный) счет № с услугой «Цифровой офис». Это означает, что к клиенту выезжает менеджер по развитию партнерской сети. В присутствии менеджера, клиент заполняет заявление об открытии счета и производится фотографирование клиента с паспортом. Конкретного физического адреса «Цифровой офис» не имеет, равно, как и не имеет территориального отношения к какому – либо конкретному офису АО «...». Дата, к директору ООО «...» ФИО1 прибыл менеджер по развитию партнерской сети для открытия расчетного счета. Место встречи было выбрано по согласованию с клиентом на территории Адрес. Точное место встречи назвать невозможно, поскольку эти сведения не предаются и не хранятся в Банке, так как не имеют практической ценности. Он лично с директором ФИО1 не знаком. После проверки документов, удостоверяющих личность, специалист Банка подготовил документы для открытия расчетного счета, а именно анкету, заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета к соглашению об использовании Системы Банк-Клиент, заявление на выпуск, бизнес карты. Для ООО «...» была выпущена неименная корпоративная карта «...». Карта получена лично директором ООО «...» гражданином ФИО1 Дата при подписании ФИО1 заявления об открытии счета. Мобильное приложение (дистанционное банковское обслуживание) было подключено на номер мобильного телефона +... и e-mail.... Эти контакты были указаны ФИО1 в заявлении на открытие счета. Согласно имеющимся документам, ФИО1 единолично принял решение о создании ООО «...» и возложил на себя обязанности единоличного исполнительного органа в лице директора. Иных сведений о бенефициарах общества, Банк не располагает. Факт использования переданных ФИО1 инструментов для управления открытыми счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь ФИО1, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Также каждому клиенту, в том числе ФИО1, согласно инструкции, разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств, вплоть до их утраты, проще говоря, могут их похитить. Таким образом, никто кроме клиента, то есть ФИО1, не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк уведомляет представителя клиента при открытии счета, также путем публикации документов в системе банка (т. 3 л.д. 47-50).

Из показаний свидетеля .. следует, что работает в должности председателя ТСЖ «Пушкина 84» с 2005 года. По адресу: Адрес с первого по четвертый этажи занимают помещения коммерческого назначения без номеров, то есть офис № отсутствует. ООО «...» и ФИО1 ей не знакомы, офисные помещения по договору ФИО1 не сдавались, каких-либо договоров с таким человеком не заключалось. С ООО «...» договоры также не заключают (т. 6 л.д. 107-109). 

Из показаний свидетеля .. следует, что ранее осуществляла трудовую деятельность в АО «...» по адресу: Адрес, в должности ведущего менеджера по обслуживанию юридических лиц. Работала в банке с 2019 года по 2023 год. В её обязанности входило привлечение новых юридических лиц. По поводу ООО «...», что-либо пояснить не смогла, так как в указанном банке не работает, доступ к программному обеспечению Банка не имеет. ФИО1 не помнит, так как прошло много времени (т. 6 л.д. 119-120).

Свидетель .. показал, что в декабре 2021 года трудоустроился в ПАО «...» на должность главного специалиста выездного сервиса. В его трудовые обязанности входило подготовка документов для открытия расчетных счетов для клиентов как ИП, так и юридических лиц, встречи с клиентами, организация выездного обслуживания. Работая в ПАО «...», руководствовался внутренними инструкциями банка. Для открытия расчетных сетов для юридических лиц, необходимо было осуществлять выезды к клиентам. Каждый выезд согласовывался индивидуально с каждым клиентом и мог произойти в любом месте Адрес и Адрес. В основном, выезды он осуществлял по Адрес. При встрече, после получения документов он сканировал их с помощью служебного планшета, после чего распечатывал документы и передавал сотрудникам банка операционистам. ООО «...» и его директор ФИО1 ему не знакомы, предполагает, что получал от Четина документы для открытия расчетного счета в ПАО «...», в ходе допроса ему на обозрение предоставлена копия банковского досье, согласно которому он, Дата выезжал к Четину для открытия расчетного счета для ООО «...». Так же, им по результатам выезда, составлено «профессиональное суждение», где им было указано, что их встреча проходила по адресу: Адрес, оф. 14, в связи с давностью событий указать точный адрес выезда для открытия расчетного счета не может. «Профессиональное суждение» является формальным документом. Находился ли он в офисе ООО «...», который, предположительно, находился по адресу: Адрес, оф. 14, не помнит. После оформления необходимых документов по открытию счета для ООО «...», документы он передал операционисту в филиале банка (т. 6 л.д. 126-128).

Свидетель ФИО17 показала, что является директором по развитию малого бизнеса ПАО «Ак Барс» Банк ДО «Пермский №» (далее - Банк) осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций №, выданной Центральным Банком РФ в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». В настоящее время для открытия счета для организации, уполномоченный представитель юридического лица, предоставляет в банк «пакет документов» содержащий в себе: уставные документы юридического лица в электронном виде, либо в оригиналах документов, Устав организации, решение о создании юридического лица и назначении директора, клиент желающий открыть счет, предоставляет оригинал личного паспорта. Все представленные клиентом документы заносятся в базу банка, данная база содержит в себе информацию о клиенте, желающем открыть счет в банке, о директоре организации, полномочия директора, виды деятельности организации. Также, вместе с предоставленными документами клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом. Логин, клиент придумывает самостоятельно, сотрудник Банка заносит его в базу, для последующей работы в интернет-банке. Так же при открытии счета клиент заполняет опросный лист, в котором указываются примерные обороты организации, примерное количество операций в месяц, так же клиент предупреждается, что в случае требования банка он должен предоставить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции. Клиент предупреждается, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользовании третьих лиц, в связи с тем, что после того как банк направляет клиенту пароль доступа к сервисам платежей, он Банк теряет возможность контролировать, кто пользуется счетом, поэтому с целью избежания осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций клиент сам должен обеспечивать конфиденциальность, полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. То есть открытие банковского счета происходит после того как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками внутренних подразделений банка, абонентский номер подтвержден, разрешение на открытие счета получено. Все документы на открытие расчетного счета по системе электронного документооборота направляются в структурное подразделение ПАО «Ак Барс» Банк Адрес.

В октябре 2022 года от партнера ИП «ФИО18» ИНН ..., поступила заявка на открытие расчетного счета по ООО «...», ИНН .... ИП «Зуев» являлся партнером Банка, в его партнерские обязанности входил поиск и привлечение клиентов на расчетно-кассовое обслуживание. После поступления заявки была назначена встреча с директором ООО «...» ФИО1 В соответствии с требованиями Банка директор ООО «...» ФИО1 предоставил оригинал личного паспорта, Устав Общества и решение о назначении на должность директора. ФИО1, возможно, предоставил по средствам электронной почты Устав Общества и решение о назначении на должность директора. Также, в соответствии с требованиями Банка, ФИО1 заполнил опросные листы, заполняется со слов клиента, формы самосертификации, о том, что он не является налогоплательщиком иностранных государств, заявления о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов, в котором выбирается тарифный пакет, указывает сведения для осуществления доступа к системе ДБО и интернет-банку (номер телефона, логин, кодовое слово), выбрал функцию пользования расчетным счетом через мобильное приложение с помощью программного комплекса PayControl. Согласно вышеуказанных заявлений о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов в пункте 1.3. клиент дает согласие о том, что он ознакомлен и согласен с правилами дистанционного комплексного банковского обслуживания. ФИО1 были направлены временные пароли для доступа к управлению сервисом банковского счета, в карточках с образцами подписей ФИО1 указал, что является единственным уполномоченным лицом, имеющим право направлять в Банк распоряжения по операциям, осуществляемым по банковским счетам ООО «...», сведения об иных пользователях банковскими счетами организации ООО «...», Банк не располагает. Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом, у Банка возможности нет. В случае если клиент открывает счет в банке, и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции, проведенные по его счету.

ФИО1 для управления банковским счетом ООО «...» в системе ДБО указал абонентский номер телефона ... и адрес электронной почты .... Для функционирования системы ДБО достаточно иметь логин и пароль, а также указанный номер телефона. Логин создается лично клиентом, пароль генерируется Банком, который в дальнейшем клиент изменяет, номер телефона предоставляет клиент. По результатам рассмотрения Банком заявки ФИО1, открыт счет для ООО «...» №. По желанию клиента осуществляется выпуск пластиковой банковской карты. В данном случае к вышеуказанному счету была привязана банковская карта № (т. 3 л.д. 76-77).

Свидетель ФИО19 показала, что в должности управляющего ООО ДО «Пермский» ПАО «...» (далее Банк), расположенного по адресу: Адрес, Комсомольский проспект, 66, работает с Дата по настоящее время. Пояснила, что ранее, до февраля 2022 года банк назывался - ПАО «СКБ-Банк», у которого также был филиал «Дело», который входит в банковскую группу «СКБ». Филиал «Дело» группы СКБ-Банк осуществляет работы с юридическими лицами, а сам СКБ-Банк осуществлял работу с физическими лицами. Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте Банка. Договор банковского (расчетного) счета является офертой и размещен на сайте Банка. При обращении клиента в Банк для открытия расчетного счета юридического лица при нем должен быть: паспорт гражданина Российской Федерации, документы на организацию, на которую тот собирается открыть расчетный счет, а именно: Устав Общества, решение о созданий организации и ее печать, если ее (печати) наличие предусмотрено Уставом Общества. При обращении сотрудник Банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя Общества с паспортными данными гражданина. После проверки документов, сотрудник Банка подготавливает пакет документов на открытие расчетного счета. Карточка с образцом подписи и оттиском печати Общества не предусмотрена в этой форме. При открытии счета руководителем Общества подписываются: заявление на ДБО, заявление на открытие расчетного счета юридического лица, заявление на открытие расчетного счета физического лица, опросный лист. Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами осуществляется посредством системы, доступной в сети «Интернет». Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью. Сам аналог собственноручной подписи электронная подпись представителя клиента юридического лица - это код в смс-сообщении, который приходит на зарегистрированный в банке номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов для получения одноразовых смс-сообщений. Правила банковского обслуживания при оказании услуг ДБО, а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными Правилами представитель организации ознакамливается перед открытием расчетного счета, ставя свою подпись. Одним из способом открытия расчетного счета является оставление заявки на резервирование расчетного счета, после чего клиенту приходит логин и пароль от приложения, в котором он подгружает необходимые документы для открытия расчетного счета, после чего сотрудником Банка документы проверяются и осуществляется открытие расчетного счета, возможно, местом открытия данного счета будет является головной офис Банка, расположенный по адресу: Адрес. Судя по имеющимся документам из юридического дела, изъятого раннее согласно постановлению суда, ООО «...» ИНН ..., Дата открыло основной расчетный счет №, а также корпоративную карту, счет которой №. После проверки документов, удостоверяющих личность, специалист Банка подготовил документы для открытия расчетного счета, а именно: заявление ДКБО, заявление на открытие расчетного счета юридического лица, заявление на открытие расчетного счета физического лица, опросный лист. Согласно имеющимся документам, ФИО1 единолично принял решение о создании общества ООО «...» и возложил на себя обязанности единоличного исполнительного органа в лице Генерального директора. Иных сведений о бенефициарах Общества, Банк не располагает. Факт использования, переданных ФИО1 инструментов для управления открытыми счетами, лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем. Также каждому клиенту, в том числе ФИО1, согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, так как это может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот средств платежа (т. 3 л.д. 62-63).

Из показаний свидетеля .. следует, что в должности начальника сектора противодействия мошенничеству Волго-Вятского Банка ПАО «... России» в Адрес работает с 2016 года. Открытие расчетных счетов производится в офисе банка либо в результате выезда сотрудника банка к клиенту или партнеру. Исходя из сведений, имеющихся в банке и представленных документов, пояснил следующее: расчетный счет ООО «...» ИНН ... № открыт в Волго-Вятском Банке ПАО «... России» в Адрес. Партнер банка обратился в управление продаж малому бизнесу, после чего сотрудник банка - в данном случае ФИО20 - выехала к партнеру по адресу Адрес, где пообщалась с директором ООО «...» ФИО1, проверила и отсканировала через рабочий планшет необходимые документы (паспорт, Устав, решение), сканы документов были направлены в автоматизированную систему банка, после чего расчетный счет был открыт. Информация о партнере в автоматизированной системе банка не сохраняется. Таким образом, ООО «...» ИНН ... открыл Дата расчетный счет № в Волго-Вятском Банке ПАО «... России» в Адрес. Юридический адрес Банка - Адрес. К счету № ФИО1 заказал и получил две корпоративные карты: № и №. При открытии расчетного счета ФИО1 предоставил полный и достаточный пакет документов по организации: Устав, решение о назначении единоличного исполнительного органа, паспорт гражданина РФ на ФИО1 Одновременно с открытием расчетного счета ООО «...» ИНН ..., подключалась услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «... Бизнес Онлайн» № от Дата. Согласно п. 3.3. Заявления о присоединении доступ был предоставлен только ФИО1 с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми смс-паролями, которые должны направляться на телефон №, и логин для входа был направлен на электронный адрес, который указан в заявлении CHETIN-DAN@BK.RU. При подписании в п. 4 Заявления о присоединении ФИО1 подтвердил, что ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания и Условиями предоставления услуг, с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «...» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ (далее по тексту Условия), размещенными в региональной части официального сайта банка в сети «Интернет» по адресу: https://www.sberbank.ru (раздел Корпоративные клиенты/Банковское обслуживание/ Договор-конструктор). Так в пунктах Условий закреплены обязанности клиента: клиент соглашается с тем, что подтверждение операций (электронных документов/поручений) в Системе электронной подписи Уполномоченных лиц Клиента является Аналогом собственноручной подписи, электронная подпись равнозначна бумажным документам/договорам, подписанным собственноручными подписями уполномоченных должностных лиц и заверенным оттисками печатей Сторон (при наличии), - не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ настоящими Условиями (т. 5 л.д. 89-90).

Из показаний свидетеля .. следует, что работает в должности специалиста комплексной безопасности в АО КБ «...». В банке работает с октября 2022 года. Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте банка АО КБ «...». Договор банковского (расчетного) счета является офертой и размещен на сайте Банка, Клиент присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета путем подписания заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета. При обращении клиента в АО КБ «...» для открытия расчетного счета юридического лица у клиента должны быть при себе паспорт гражданина Российской Федерации, а также документы на организацию, на которую тот собирается открывать расчетный счет, а именно: Устав организации, решение о создании организации и ее печать, если ее наличие предусмотрено Уставом Общества. При обращении клиента, менеджер по продажам банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя организации с паспортными данными гражданина. После того, как сотрудник проверил комплектность документов и после идентификации представителя юридического лица, менеджер по продажам оформляет комплект документов на открытие счета (формы банка). Карточка с образцами подписи и оттиском печати организации не предусмотрена в этой форме. При открытии счета в банке руководителем организации подписывается только заявление на открытие расчетного счета. При открытии расчетного счета руководитель предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отображается в заявлении на открытии расчетного счета. Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (далее– система ДБО) Клиента в АО КБ «...» осуществляется посредством системы, доступной в сети «Интернет» или мобильного приложения на устройстве Клиента. Регистрация доступа в личный кабинет Клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: Клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на электронную почту, которую указывает клиент. Данное письмо содержит ссылку на сайт АО КБ «...» для входа в личный кабинет. Клиент, перейдя по ссылке, получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задает логин и пароль для дальнейшего доступа к ДБО. В дальнейшем представитель клиента – юридического лица, Клиента, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ДБО АО КБ «...», и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в АО КБ «...». Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью. Сам аналог собственноручной подписи – электронная подпись представителя клиента юридического лица – это код в СМС - сообщении, который приходит на зарегистрированный в банке номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов для получения одноразовых СМС-сообщений, или электронная подпись созданная клиентом посредством системы ДБО на защищенном носителе – еще его называют: USB- токен и принятая банком, путем направления в банк бланка сертификата электронной подписи, заверенного на бумаге печатью организации и подписью Клиента. Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки, для работы с системой ДБО Клиентам не выдается, с указанными носителями информации система ДБО АО КБ «...» не работает. В АО КБ «...» действует правило банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в АО КБ «...» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации ознакамливается перед открытием счетов в АО КБ «...», о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, что сохраняется в материалах юридического дела организации в АО КБ «...». При открытии счета и получении электронных средств, Клиент – его представитель гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО). Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в АО КБ «...» и подключении всех расчетных счетов к системы ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, директор организации, выступая представителем Клиента Банка, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства – сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем Клиента руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в АО КБ «...». Судя по имеющимся документам из юридического дела, изъятому ранее по постановлению Свердловского районного суда Адрес от Дата, ООО «...» ИНН ..., открыло Дата в АО КБ «...» текущий (расчетный) счет № услугой «Цифровой офис». Это означает, что к клиенту выезжает менеджер по развитию партнерской сети. В присутствии менеджера клиент заполняет Заявление об открытии счета и производится фотографирование клиента с паспортом. Конкретного физического адреса «Цифровой офис» не имеет, равно, как и не имеет территориального отношения к какому – либо конкретному офису АО КБ «...». Дата, к директору ООО «...» ФИО1, Дата года рождения, прибыл менеджер по развитию партнерской сети для открытия расчетного счета. Было назначено место встречи, а именно Адрес лично с директором ФИО1 не знаком. После проверки документов, удостоверяющих личность, специалист Банка подготовил документы для открытия расчетного счета, а именно анкету, заявление о присоединении к договору комплексного обслуживания (расчетного) счета, к соглашению об использовании Системы Банк-Клиент, заявление на выпуск расчетного счета. Мобильное приложение (дистанционное банковское обслуживание) было подключено на номер мобильного телефона +... и e-mail: chetin-dan@bk.ru. Эти контакты были указаны ФИО1 в заявлении на открытие счета. Карточный счет и банковскую карту ФИО1 при открытии счета не получал. Согласно имеющимся документам, единолично принял решение о создании общества ООО «...» и возложил на себя обязанности единоличного исполнительного органа в лице директора. Иных сведений о бенефициарах Общества Банк не располагает. Факт использования, переданных ФИО1 инструментов для управления открытыми счетами, лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь ФИО1, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Также каждому клиенту, в том числе ФИО1, согласно инструкции, разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря, могут их похитить. Никто кроме клиента, то есть ФИО1, не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк уведомляет представителя клиента при открытии счета, также путем публикации документов в системе банка (в открытых источниках), ответственность за компрометацию лежит только на клиенте (т. 3 л.д. 57-60).

Свидетель .. показала, что работает в ПАО «...» в должности главного клиентского менеджера с марта 2023 года. В настоящее время для открытия счета для организации уполномоченный представитель юридического лица предоставляет в банк пакет документов содержащий в себе уставные документы юридического лица в электронном виде, либо в оригиналах, а именно: Устав организации, решение о создании юридического лица и назначении директора. Также клиент, желающий открыть счет, предоставляет оригиналы своего паспорта. После предоставления клиентом, документы вносятся в базу данных, данная база содержит в себе информацию о клиенте, желающем открыть расчетный счет в Банке, о директоре организации, полномочия директора. С предоставленными документами, клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который впоследствии банк направляет клиенту пароль для доступа к системе дистанционного управления; логином является номер телефона, указанный клиентом. Также при открытии расчетных счетов клиент заполняет анкету, предупреждается, что несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системе управления счетом в пользование третьих лиц. Клиент сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системе управления счетами. 

В конце октября 2022 года ФИО1, являясь директором ООО «...», обратился к одному из партнеров банка, после чего, в офисе была сформирована заявка для открытия расчетного счета ООО «...». Через некоторый промежуток времени для открытия расчетного счета, ФИО1 обратился в офис ПАО «...», который расположен по адресу: Адрес, где предоставил все необходимые документы для открытия расчетного счета, а именно: паспорт, решение о назначении на должность директора ООО «...», Устав Общества, заполнил анкету и подписал оферту. В анкете и оферте ФИО1 указал номер мобильного телефона ..., и адрес электронной почты chetin-dan@bk.ru. ФИО1 согласно оферте имел возможность и доступ к системе ДБО и «Интернет-банку», имел возможность пользоваться расчетными счетами через мобильное приложение, с помощью программного обеспечения «МТС-Бизнес». ФИО1 указал, что является единственным учредительным и уполномоченным лицом, имеющим право направлять в банк распоряжение по операциям, осуществляемым по банковским счетам ООО «...», сведения об иных пользователях банк не располагает. После приема необходимых документов от ФИО1, сотрудниками банка произведена проверка, после которой Дата был открыт расчетный счет ООО «...» №, также была выдана корпоративная карта, номер карты назвать не может, так как электронная база сервиса содержит только штрих-код (т. 3 л.д. 78-80).

Свидетель ФИО21 показала, что работает в должности заместителя главного бухгалтера - начальника операционного отдела с августа 2011 года АКБ «...». Вся информация об условиях открытия расчетного счета размещена на официальном сайте Банка. Договор банковского расчетного счета является офертой и размещен на сайте Банка. При обращении клиентом в банк для открытия расчетного счета юридического лица, при нем должен быть паспорт гражданина Российской Федерации, а также документы на организацию, на которую тот собирается открыть расчетный счет, а именно: Устав Общества, решение о создании Общества и его печать. При обращении сотрудник банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя общества с паспортными данными гражданина, после проверки документов, сотрудник банка подготавливает пакет документов на открытие расчетного счета. Карточка с образцом подписи и образцом оттиска печати Общества предусмотрена. При открытии счета руководителем Общества подписывается заявление на открытие расчетного счета и присоединение к общим условиям договора по системе дистанционного банковского обслуживания. При открытии расчетного счета руководителем указывается адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами осуществляется посредством системы доступной в сети «Интернет», платежное поручение направляется клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью. Сам аналог собственноручной подписи, электронная подпись представителя клиента юридического лица - это код в смс-сообщении, который приходит на зарегистрированный в банке номер телефона, указанный при открытии счетов, для получения одноразовых смс-сообщений. В Банке есть Правила банковского обслуживания при оказании услуг ДБО, а также правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица. С указанными правилами представитель организации знакомиться перед открытием расчетного счета, ставит свою подпись. Согласно имеющимся документам из юридического дела, изъятого ранее по постановлению судьи Свердловского районного суда Адрес от Дата, ООО «...» ИНН ..., Дата открыло расчетный счет в АО АКБ «...» №. Согласно представленным документам к директору ООО «...» сотрудником банка был осуществлен выезд, где директор Общества ФИО1 подписал заявление на открытие расчетного счета, заявление на подключение клиента к системе ДБО, также ФИО1 была заполнена карточка с образцами подписи и оттиска печати, в которой расписался ФИО1, там же была проставлена печать ООО «...». После проверки необходимых документов сотрудники банка направили их в отделение банка, на основании чего расчетный счет для ООО «...» был открыт (т. 3 л.д. 67-69).

Согласно протоколу выемки документов и фототаблице к нему, в ПАО «Банк ...» изъяты документы, касающиеся открытия ООО «...» (ИНН ...) расчетных счетов № и № (т. 2 л.д. 114-117).

Согласно осмотру документов, с фототаблицей к нему, изъятых в ПАО «Банк ...», в ходе осмотра установлено, что ФИО1, Дата открыл расчетные счета № и № для ООО «...» (ИНН ...), указав при этом номер телефона ... для подключения услуги дистанционного банковского обслуживания, при помощи которой осуществляется прием, выдача, перевод денежных средств по расчетному счету (т. 4 л.д. 87-131).

Согласно протоколу осмотра документов, и фототаблице к протоколу, осмотрены ответ на запрос из ПАО «Банк ...» исх. 6806/У01 от Дата. Согласно полученному ответу, Дата ООО «...» (ИНН ...) открыто два расчетных счета № и №. Выписка по расчетному счету №, содержится информация о движении денежных средств по расчетному счету № за период с Дата по Дата. 

2. Выписка по расчетному счету №, содержится информация о движении денежных средств по расчетному счету № за период с Дата по Дата. По расчетному счету зафиксированы операции по переводам денежных средств, которые носят транзитный характер, направленный на обналичивание денежных средств, так как денежные средства снимаются наличными в течение 1-2 дней с момента поступления на счет (т. 4 л.д. 231-240).

Согласно ответу на запрос АО «... Банк» порядок открытия расчетных счетов в АО «... Банк» для юридических лиц и предоставления доступа к дистанционному проведению операций по счету (согласно регламенту Банка). В чем заключается дистанционное проведение операции, каким образом проводятся операции по расчетному счету при использовании системы ДБО: для открытия расчетного счета клиент может подать заявку несколькими способами: через форму на сайте ... Бизнес (https://www.tinkoff.ru/business/); через мобильное приложение ... Бизнес; по телефону через сотрудника продаж; в чате или через почту; добавив еще одну компанию в своем личном кабинете ... Бизнес (если клиент действующий). Чтобы оформить заявку, клиенту необходимо указать свой номер телефона и имя. Банком реализована модель Дистанционного обслуживания Клиентов при помощи современных каналов связи. Дистанционное обслуживание - формирование и исполнение распоряжений на совершение операций и/или обработка заявок Клиента с использованием Аутентификационных данных и/или Кодов доступа и/или предоставление информации по заключенным между Клиентом и Банком договорам через Банкомат, контактный центр Банка по телефону и/или сайт Банка в Интернет и/или Интернет-Банк и/или Мобильный Банк и/или другие каналы обслуживания в «Интернет» (включая электронную почту) и/или каналы сотовой связи, включая смс-сообщения. Обслуживание в Банке осуществляется на основании Универсального договора заключенного между Банком и Клиентом, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, Тарифы и Заявление о присоединении, а также может иметь в своей структуре приложения, регламенты и т.п., являющиеся его неотъемлемой частью, устанавливающие правила и порядок оказания Банком отдельных услуг и предоставления отдельных сервисов. Клиент присоединяется к условиям Универсального договора не иначе, как в целом. Для заключения Универсального договора Клиент предоставляет в Банк, в порядке ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, Заявку в составе Заявления о присоединении, подписанную уполномоченным лицом Клиента, и документы, необходимые для проведения идентификации Клиента в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и Банка. Универсальный договор заключается путем акцепта Банком оферты, содержащейся в Заявке в составе Заявления о присоединении. Акцептом оферты является открытие Клиенту расчетного счета, если иное не будет установлено Универсальным договором. Подписывая Заявление о присоединении/Заявку, Клиент подтверждает, что ознакомлен с правилами, порядком, стоимостью обслуживания, полностью и безоговорочно принимает условия их оказания, а также подтверждает факт того, что Универсальный договор не содержит обременительных для Клиента условий. При заключении Универсального договора Клиенту предоставляется доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в сети «Интернет», включая обмен информацией и совершение отдельных операций.

2. Обстоятельства открытия расчетного счета ООО «...» (ИНН ...) № (открыт Дата/закрыт Дата), а именно кем и каким образом была сделана заявка на открытие счета (директор лично обращался или это была онлайн - заявка). Кому было поручено исполнение заявки. Какие документы были оформлены и предоставлены директору Общества на подписание, каким образом предоставленные документы были подписаны директором ООО «...»: Заявка подана ФИО1 Дата. Заявка была подана через сайт Банка, реализована модель Дистанционного обслуживания Клиентов при помощи современных каналов связи. Дистанционное обслуживание - формирование и исполнение распоряжений на совершение операций и/или обработка заявок Клиента с использованием Аутентификационных данных и/или Кодов доступа и/или предоставление информации по заключенным между Клиентом и Банком договорам через Банкомат, контактный центр Банка по телефону и/или сайт Банка в «Интернет» и/или «Интернет – Банк» и/или Мобильный Банк и/или другие каналы обслуживания в «Интернете» (включая электронную почту) и/или каналы сотовой связи, включая смс-сообщения.

При обслуживании расчетного счета Клиента, куратор со стороны Банка, не назначается. Взаимодействие с Клиентом осуществляется силами нескольких подразделений, а это означает, что любой сотрудник Банка может быть вовлечен в данный процесс. Документы для открытия расчетного счета: Заявление о присоединении, Гарантийное письмо, Заявление на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «... Банка» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи, заявление анкета. Бизнес модель Банка построена на дистанционном обслуживании Клиентов. Банк расположен по адресу: 127287, Адрес, ул. 2-Я Хуторская, Адрес, стр. 26 (место обслуживания счета). Встреча с клиентом для подписания документов для заключения Договора осуществляет уполномоченный представитель Банка по согласованному заранее с Клиентом адресу. На встрече ФИО1 представил указанные в главе 3 Инструкции Банка России №-И от Дата «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» (Зарегистрировано в Минюсте России Дата №) документы, необходимые для открытия счета, а также собственноручно подписал заявление о присоединении к условиям универсального договора - заключаемого между Банком и Клиентом договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей настоящие Условия, Тарифы и Заявление о присоединении.

Обстоятельства подачи ФИО1 заявления на предоставление доступа к дистанционному проведению операций по счету от Дата (каким образом подано заявление, кто его принял из сотрудников в АО «... Банк»). На какой абонентский номер был предоставлен доступ. Разъяснялось ли ФИО1, что передача пароля/логина, телефона абонентским номером, к которому подключена систему ДБО, третьим лицам запрещена. Если банк предварительно одобрил заявку на открытие расчетного счета, через несколько минут после подачи клиент получит: СМС с паролем от личного кабинета; письмо на почту с предложением войти в личный кабинет и загрузить документы. В качестве логина используется мобильный номер телефона клиента. Логин и пароль, которые направляются клиенту в СМС будут актуальны, либо до первого посещения, либо до получения новых. При первом посещении личного кабинета по данным, полученным в СМС, клиент увидит всплывающее окно, где требуется сменить логин и пароль. Если Клиент откажется от смены данных и закроет окно, он не сможет авторизоваться в личном кабинете. Соответственно, не сможет управлять расчетным счетом. Для осуществления операций по счету в личном кабинете, Клиент создает платежное поручение, далее на мобильный телефон Клиенту поступает смс-код. С помощью смс-кода Клиент подписывает платежное поручение ЭЦП и платеж исполняется. Мобильный банк был подключен к номеру + .... При заключении договора, Клиент присоединяется к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой (УКБО).

Согласно п. Дата. УКБО Клиент обязуется: обеспечить безопасное хранение QR-кодов, Кодов доступа и Аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам Электронных подписей посторонних лиц. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, не ограничиваясь, за исполненные Банком распоряжения по счетам Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, Электронным подписям, и принятые Банком к исполнению (т. 3 л.д. 8-10).

Согласно протоколу выемки документов в АО «... Банк», изъяты документы, касающиеся открытия ООО «...» (ИНН ...) расчетного счета № (т. 2 л.д. 137-140).

Согласно протоколу осмотра документов, и фототаблице к протоколу, поступивших в качестве ответа на запрос из АО «... Банк», выписка движения денежных средств по расчетному счету №, открытому Дата ООО «...» (ИНН ...), полученной из АО «... банк» содержится информация об операциях по переводам денежных средств, которые носят транзитный характер, направленный на обналичивание денежных средств, списание денежных средств производится в течение 1-2 дней после зачисления (т. 4 л.д. 133-139).

Согласно протоколу выемки документов с фототаблицей к нему, в Банке «...» ПАО, изъяты документы, касающиеся открытия ООО «...» (ИНН ...) расчетного счета № (т. 5 л.д. 103-105).

Согласно протоколу осмотра документов, с фототаблицей к протоколу, изъятых в ходе выемки в Банке «...» ПАО, установлено, что ФИО1, Дата открыл расчетный счет № для ООО «...» (ИНН ...), указав при этом номер телефона ... для подключения услуги дистанционного банковского обслуживания, при помощи которой осуществляется прием, выдача, перевод денежных средств по расчетному счету (т. 5 л.д. 110-147).

Согласно протоколу выемки и фототаблице к протоколу, документов в АКБ «...», в ходе которой изъяты документы, касающиеся открытия ООО «...» (ИНН ...) расчетного счета № (т. 2 л.д. 126-129).

Согласно протоколу осмотра документов и фототаблице к протоколу, в ходе выемки в АКБ «...», в ходе осмотра установлено, что ФИО1, Дата открыл расчетный счет № для ООО «...» (ИНН ...), указав при этом номер телефона ... для подключения услуги дистанционного банковского обслуживания, при помощи которой осуществляется прием, выдача, перевод денежных средств по расчетному счету (т. 5 л.д. 91-98).

Согласно протоколу выемки документов в ПАО КБ «УБРиР» от Дата, в ходе которой изъяты документы, касающиеся открытия ООО «...» (ИНН ...) расчетных счетов № и № (т. 2 л.д. 143-146).

Согласно протоколу осмотра документов с фототаблицей к нему, изъятых в ходе выемки в ПАО КБ «УБРиР», установлено, что ФИО1 Дата открыл расчетный счет № для ООО «...» (ИНН ...), указав при этом номер телефона ... для подключения услуги дистанционного банковского обслуживания, при помощи которой осуществляется прием, выдача, перевод денежных средств по расчетному счету (т. 3 л.д. 229-258).

Согласно протоколу осмотра документов, с фототаблицей к нему, поступивших из ПАО КБ «УБРиР», ООО «...» (ИНН ...) открыто два расчетных счета № от Дата и № от Дата. 1. Выписка по расчетному счету №, зафиксированы операции по переводам денежных, которые носят транзитный характер, направленный на обналичивание денежных средств.

2. Выписка по расчетному счету № зафиксированы операции по переводам денежных, которые носят транзитный характер, направленный на обналичивание денежных средств (т. 4 л.д. 168-172).

Согласно протоколу выемки документов с фототаблицей к нему, в ДО «Пермский» ПАО «...» изъяты документы, касающиеся открытия ООО «...» (ИНН ...) расчетных счетов № и № (т. 2 л.д. 120-123).

Согласно протоколу осмотра документов с фототаблицей к нему, изъятых в ходе выемки в ДО «Пермский» ПАО «...», установлено, что ФИО1, Дата открыл расчетные счета № и № для ООО «...» (ИНН ...), указав номер телефона ... для подключения услуги дистанционного банковского обслуживания, при помощи которой осуществляется прием, выдача, перевод денежных средств по расчетным счетам (т. 2 л.д. 159-169).

Согласно протоколу осмотра документов с фототаблицей к протоколу, поступивших в качестве ответа на запрос из ПАО «...» (исх. №.3/3411 от Дата), установлено, что ООО «...» (ИНН ...) открыто два расчетных счета № и №, открытые Дата, содержится информация о движении денежных по расчетному счету № за период с Дата по Дата, зафиксированы операции по переводам денежных средств, которые носят транзитный характер, направленный на обналичивание денежных средств, так как денежные средства снимаются наличными в течение 1-2 дней с момента поступления на счет. 

2. Выписка по расчетному счету №, содержится информация о движении денежных средств за период с Дата по Дата (т. 4 л.д. 207-213).

Согласно протоколу выемки документов, с фототаблицей к нему, в ПАО «...» изъяты документы, касающиеся открытия ООО «...» (ИНН ...) расчетного счета № (т. 2 л.д. 126-129).

Согласно протоколу осмотра документов и фототаблице к нему, изъятых в ходе выемки в ПАО «...», установлено, что ФИО1 Дата открыл расчетный счет № для ООО «...» (ИНН ...), указав при этом номер телефона ... для подключения услуги дистанционного банковского обслуживания, при помощи которой осуществляется прием, выдача, перевод денежных средств по расчетному счету (т. 2 л.д. 201-205).

Согласно протоколу осмотра предметов, с фототаблицей к нему, поступивших из ПАО «...», оптический носитель CD-R, содержится информация о движении денежных средств по расчетному счету №, открытому ООО «...» (ИНН ...) Дата в ПАО «...» за период с Дата по Дата. Имеющиеся операции по переводам денежных средств носят транзитный характер, направленный на обналичивание денежных средств (т. 4 л.д. 189-198).

Согласно протоколу выемки документов в АО «...», изъяты документы, касающиеся открытия ООО «...» (ИНН ...) расчетного счета № (т. 3 л.д. 45-46).

Согласно протоколу осмотра документов, с фототаблицей к нему, изъятых в ходе выемки в АО «...», установлено, что ФИО1, Дата открыл расчетный счет № для ООО «...» (ИНН ...), указав при этом номер телефона ... для подключения услуги дистанционного банковского обслуживания, при помощи которой осуществляется прием, выдача, перевод денежных средств по расчетному счету (т. 4 л.д. 1-25).

Согласно протоколу выемки документов и фототаблице к протоколу, в ПАО «Ак-Барс» Банке изъяты документы, касающиеся открытия ООО «...» (ИНН ...) расчетного счета № (т. 2 л.д. 103-106).

Согласно протоколу осмотра документов, и фототаблице к нему, изъятых в ходе выемки в ПАО «Ак-Барс» Банке от Дата, установлено, что ФИО1 Дата открыл расчетный счет № для ООО «...» (ИНН ...), указав при этом номер телефона ... для подключения услуги дистанционного банковского обслуживания, при помощи которой осуществляется прием, выдача, перевод денежных средств по расчетному счету (т. 2 л.д. 171-195).

Согласно протоколу осмотра документов с фототаблицей, поступивших из ПАО «Ак-Барс» Банка, ООО «...» (ИНН ...) открыт расчетный счет № Дата, содержится информация о движении денежных по расчетному счету за период с Дата по Дата, операции по переводам денежных средств, которые носят транзитный характер, направленный на обналичивание денежных средств, списание денежных средств производится в течение 1-2 дней после зачисления (т. 4 л.д. 163-166).

Согласно протоколу выемки документов в ПАО «...» изъяты документы, касающиеся открытия ООО «...» (ИНН ...) расчетного счета № (т. 3 л.д. 52-53).

Согласно протоколу осмотра документов, и фототаблице к нему, изъятых в ходе выемки в ПАО «...», установлено, что ФИО1 Дата открыл расчетный счет № для ООО «...» (ИНН ...), указав при этом номер телефона ... для подключения услуги дистанционного банковского обслуживания, при помощи которой осуществляется прием, выдача, перевод денежных средств по расчетному счету (т. 4 л.д. 27-59).

Согласно протоколу осмотра документов и фототаблице к нему, поступивших в качестве ответа на запрос из ПАО «...», осмотрена выписка движения денежных средств по расчетному счету №, открытому Дата ООО «...» (ИНН ...), содержится информация о движении денежных средств за период с Дата по Дата, операции по переводам денежных средств носят транзитный характер, направленный на обналичивание денежных средств, денежные средства снимаются наличными в течение 1-2 дней с момента поступления на счет (т. 4 л.д. 215-220).

Согласно протоколу выемки документов с фототаблицей к нему, в АО «...» изъяты документы, касающиеся открытия ООО «...» (ИНН ...) расчетного счета № (т. 2 л.д. 109-112).

Согласно протоколу осмотра документов, и фототаблице к протоколу, изъятых в ходе выемки в АО «...», установлено, что ФИО1, Дата открыл расчетный счет № для ООО «...» (ИНН ...), указав при этом номер телефона ... для подключения услуги дистанционного банковского обслуживания, при помощи которой осуществляется прием, выдача, перевод денежных средств по расчетному счету (т. 2 л.д. 154-157).

Согласно протоколу осмотра предметов, с фототаблицей к протоколу, поступивших из АО «...», осмотрен оптический носитель CD-R, содержится информация о движении денежных средств по расчетному счету №, открытому Дата ООО «...» (ИНН ...) в АО «...», за период с Дата по Дата, операции по переводам денежных носят транзитный характер, направленный на обналичивание денежных средств, списание денежных средств производится в течение 1-2 дней после зачисления (т. 3 л.д. 93-115).

Согласно протоколу выемки документов в АО КБ «Модульбанк» 24, изъяты документы, касающиеся открытия ООО «...» (ИНН ...) расчетного счета № (т. 3 л.д. 55-56).

Согласно протоколу осмотра документов с фототаблицей к нему, изъятых в ходе выемки в АО КБ «Модульбанк», установлено, что ФИО1, Дата открыл расчетный счет № для ООО «...» (ИНН ...), указав при этом номер телефона ... для подключения услуги дистанционного банковского обслуживания, при помощи которой осуществляется прием, выдача, перевод денежных средств по расчетному счету (т. 4 л.д. 61-85).

Оценив в совокупности добытые доказательства, суд считает вину подсудимого установленной и доказанной.

Суд кладет в основу приговора показания свидетелей, которые являются последовательными, подтверждаются материалами уголовного дела, а также согласуются с показаниями подсудимого по обстоятельствам совершенных им преступлений, и устанавливают причастность подсудимого ФИО1 к совершенным преступлениям, обоснованность предъявленного ему обвинения.

Судом на основании исследованных доказательств по делу достоверно установлено, что ФИО1, нуждаясь в денежных средствах, согласился на предложение неустановленного лица предоставить документ, удостоверяющий личность свой паспорт для оформления документов в налоговом органе необходимых для государственной регистрации при создании на его имя, то есть на подставное лицо ООО «...», то есть вступил в предварительный сговор, при этом осознавая и понимая противоправный характер своих действий. Для этого лично, реализуя свой преступный умысел, направленный на незаконное образование (создание) юридического лица, согласно отведенной ему роли, за денежное вознаграждение, направил посредством приложения «...» данные своего паспорта, затем лично обратился в офис ООО «...» с заявлением изготовить для себя сертификат ключа электронной подписи, по результатам ФИО1 был выдан бланк сертификата ключа электронной подписи, необходимой для предоставления в налоговый орган, после чего, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления совместно с неустановленным лицом, подписал изготовленные подложные документы, необходимые для образования юридического лица, а именно заявление о государственной регистрации ООО «...», Устав ООО «...», утвержденный решением единственного учредителя, решение учредителя № ООО «...» ФИО1, указанные документы, скрепленные электронной подписью владельца ФИО1, через подставное лицо на незаконное образование юридического лица были направлены с целью регистрации ООО «...» посредством сети Интернет в Межрегиональную инспекцию ФНС. В результате совместных умышленных преступных действий ФИО1 и неустановленных лиц, действующих в группе лиц по предварительному сговору, было создано юридическое лицо ООО «...», в ЕГРЮЛ внесены сведения о подставном лице ФИО1, как учредителе и единоличном исполнительном органе Общества, у которого отсутствовала цель управления данным юридическим лицом.

Из показаний свидетеля .. следует, что ФИО1 сам приходил в налоговый орган, где пояснил, что ООО «...» он открывал самостоятельно для осуществления финансово-хозяйственной деятельности. Что свидетельствует о том, что ФИО1 умышленно совершая противоправные действия, направленные на создание юридического лица ООО «...» в группе с неустановленными лицами, которые заранее договорились с подсудимым о том, что последний будет говорить при создании Общества, при этом указав себя директором и учредителем Общества, не намеревался осуществлять какую-либо деятельность в нём.

Свидетель .. показала, что в ООО «Айти-Трейд» лично обратился ФИО1 с целью изготовления на себя сертификата ключа электронной подписи, был заполнен бланк заявления, в котором ФИО1 указал адрес электронной почты chetin-dan@bk.ru, ИНН 

<

***>, была удостоверена по паспорту его личность, в заявлении ФИО1 лично поставил свою подпись, по рассмотрению заявления ФИО1 был выдан бланк сертификата, в котором были отражены его данные, ключ проверки, расширения сертификата, электронная подпись Удостоверяющего центра и подпись ФИО1. 

Что подтверждается также и протоколом осмотра предметов сотового телефона ФИО1, где в приложении «...» имеется диалог между ФИО1 и неустановленным лицом под ник-неймом «MikoCase» в сети «...», где речь идет в частности об открытии ИП, о денежном вознаграждении за это, кроме этого установлено 246 соединений в разный период времени, с Дата, и в дни открытия счетов в банках в частности Дата, Дата, Дата, Дата, а также наличие у ФИО1 еще одного абонентского номера, по которому он созванивался с неустановленным лицом, которое сопровождало и согласовывало его действия при открытии расчетных счетов в банках фиктивного ООО «...» с дистанционным банковским обслуживанием и впоследствии сбыта неустановленным лицам электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания.

По смыслу закона понимающим под подставными лицами, в том числе учредителей юридического лица или являющихся органом его управления, у которых отсутствует цель управления юридическим лицом, ФИО1, будучи осведомленным о том, что никакой деятельности на самом деле им осуществляться не будет, являлся согласно примечанию к ст. 173.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от Дата № 67-ФЗ) подставным лицом.

Таким образом, ФИО1, являясь подставным лицом, действуя в группе лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, заранее договорившихся о создании и регистрации юридического лица с подставным лицом, фактические действия подсудимого, установленные судом, свидетельствуют о том, что он осознавал, что обращаясь за изготовлением сертификата электронной цифровой подписи на свое имя, подписывая пакет документов, направление их в налоговый орган, с целью внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице ФИО1, передавая неустановленным лицам электронно цифровую подпись, посредством которой осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, то есть совершил действия по предварительному сговору в группе с неустановленными лицами, которые влекли образование юридического лица, в котором он должен был являться номинальным учредителем и руководителем, не намереваясь осуществлять деятельность управления в созданном Обществе, то есть осознавал противоправный характер своих действий, их общественную опасность, предвидел наступление общественно опасных последствий в виде создания юридического лица через подставное лицо, коим являлся он сам, а также нарушения государственных интересов в сфере государственной регистрации юридических лиц и желал их наступления. 

Поэтому доводы подсудимого о том, что он не знал, что, действуя с неустановленными лицами, будет незаконно создано юридическое лицо ООО «...», и он будет единственным номинальным директором и учредителем данного Общества, то есть не будет осуществлять деятельность в Обществе, с внесением заведомо сведений в ЕГРЮЛ о нем как подставном лице, не понимал противоправность своих намерений, суд считает несостоятельными, опровергаются приведенными исследованными доказательствами, расценивает стремлением смягчить ответственность за содеянное.

Кроме того, судом на основании исследованных по делу доказательств установлено, что ФИО1 после образования юридического лица, не намеревался осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, то есть будучи номинальным учредителем и руководителем, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, открыл ряд расчетных счетов в различных банках Адрес, предоставив неустановленным лицам электронные средства системы банковского обслуживания, и осознавал, что последние смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам.

Так, ФИО1 при подаче заявлений об открытии счетов с возможностью дистанционного банковского обслуживания посредством электронных средств, электронных носителей информации, не имел цели осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «...» в качестве единственного учредителя и директора, совершил описанные в приговоре действия совместно по предварительному сговору с неустановленными лицами за денежное вознаграждение за использование его номинального статуса учредителя и директора ФИО1 и за открытие расчетных счетов в банках с системой дистанционного банковского обслуживания на ООО «...»» в своих интересах.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от Дата № 161-ФЗ (в редакции от Дата) «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно положениям Федерального закона № 115-ФЗ от Дата (в редакции от Дата) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счётом.

Оформление банковских счетов с возможностью дистанционного обслуживания посредством электронных средств выполнено ФИО1 под руководством неустановленного лица, которому после оформления все электронные средства, электронные носители информации, сразу же были переданы. В дальнейшем ФИО1, выполнив часть объективной стороны совершаемого им преступления по предварительному сговору в группе с неустановленными лицами, получив за это от последних денежное вознаграждение, не контролировал деятельность ООО «...», оформленного на него, как не контролировал и банковские счета, которые использовались этим Обществом, и не имел доступ к банковским счетам с возможностью дистанционного обслуживания, которые в дальнейшем использовались неустановленными лицами для противоправного вывода денежных средств.

Действуя с корыстной целью ФИО1, являясь номинальным учредителем и директором ООО «...»», действуя от имени созданной им в составе группы с неустановленными лицами по предварительному сговору, организации, получив от соучастника учредительные документы на ООО «...», печать ООО «...», мобильные телефон, с установленной в нем сим-картой, будучи предупрежденным сотрудниками банков о персональной ответственности за достоверность представляемых сведений, подал заявления для открытия ряда расчетных счетов ООО «...»» в ПАО «... России», Банк «... (ПАО)», АО «... Банк», ПАО «Банк ...», АКБ «...» (АО), «УБРиР Бизнес Лайт», ДО «Пермский» ПАО «...», АО «...», ПАО «АК Барс», ПАО «...», АО «...», АО КБ «...», представив учредительные документы ООО «...», свой паспорт как учредителя и директора Общества, мобильный телефон, переданный ему соучастнико для получения смс-сообщений с кодами для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, сообщив сведения необходимые для открытия расчетных счетов, получив при этом смс-сообщения с кодами, предназначенные для доступа к системе ДБО, банковские карты с пин-кодом к ним, мобильный телефон с сим-картой, логином и паролем для доступа к системе ДБО банков, электронные средства платежа, носители информации, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передал неустановленному соучастнику, то есть, сбыв их.

С учетом исследованных банковских документов, правом доступа к электронным средствам платежа для доступа к расчетным счетам ООО «...»» обладал только сам ФИО1 Банковскими документами, в частности Правилами банковского обслуживания, запрещен доступ к электронным средствам, электронным носителям информации иных лиц. Из показаний свидетелей .., Паршаково й С.А., ФИО21, Свидетель №9, ФИО19, .., .., .., .., .. сотрудников кредитных учреждений, которые в целом согласуются с показаниями подсудимого ФИО1, следует, что ими ФИО1 разъяснялось, что никто кроме него не может управлять расчетными счетами организации, что передача электронных средств, носителей информации третьим лицам запрещена.

Таким образом, исходя из исследованных судом доказательств, следует, что ФИО1 заведомо знал о том, что действует в нарушение установленных законом банковских правил, с условиями которых согласился, обязался их соблюдать, однако умышленно лично подписав документы на открытие расчетных счетов системы дистанционного банковского обслуживания, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, передал неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, то есть сбыл их для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», то есть осознавал, что совершает противоправные действия. Более того, ФИО1 выступая в качестве номинального учредителя и директора Общества получил от неустановленного лица за выполнение им роли в совершении преступления денежное вознаграждение, соответственно понимал, что финансовые операции будут осуществляться по усмотрению неустановленных лиц, то есть неправомерно, что свидетельствует о направленности его умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...».

Действия ФИО1 по обоим преступлениям были совершены в группе с неустановленными лицами, носили совместный и согласованный характер, имели предварительную договоренность между собой, были направлены на достижение единой преступной цели, которую бы неустановленные лица без выполнения ФИО1 своих действий, не могли быть достигнуты, что достоверно установлено судом.

Суд считает необходимым исключить из обвинения по преступлению неправомерного оборота средств платежей, приобретение в целях сбыта, сбыт технических устройств, что не следует из предъявленного подсудимому обвинения, не нашло своего подтверждения в судебном заседании.

Кроме того, суд считает необходимым исключить из обвинения подсудимого по данному преступлению хранение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку указанный признак не вменен подсудимому органом предварительного следствия.

Таким образом, суд квалифицирует действия подсудимого ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, действия подсудимого ФИО1 суд квалифицирует по п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, как незаконное образование (создание) юридического лица через подставных лиц, а также представление в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данных, повлекшее внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставных лицах, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Суд назначает наказание подсудимому в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60, 61 УК РФ. При назначении наказания подсудимому ФИО1 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, относящихся к категории средней тяжести и тяжких, данные о его личности, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

ФИО1 на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, оснований сомневаться во вменяемости подсудимого у суда не имеется, по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется удовлетворительно, по месту жительства соседями характеризуется положительно, являлся сиротой, воспитывался в приемной семье. 

Обстоятельством, отягчающим наказание подсудимого по каждому из совершенных преступлений в силу ч. 1 ст. 63 УК РФ, суд признает рецидив преступлений.

Также обстоятельством, отягчающим наказание подсудимого, суд признает по преступлению, предусмотренному ч. 1 ст. 187 УК РФ на основании ч. 1 ст. 63 УК РФ совершение преступления в составе группы лиц по предварительному сговору.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого, суд признает в соответствии в соответствии с ч. 1 ст. 61 УК РФ активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, выразившееся в даче правдивых показаний по обстоятельствам преступлений, изобличение и уголовное преследование других соучастников преступлений, наличие малолетнего ребенка, нахождение супруги в состоянии беременности, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого и его родственников, является единственным кормильцем в семье.

Оснований для признания обстоятельством смягчающим наказание совершения преступлений в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств не имеется, поскольку судом не установлено обстоятельств, которые бы требовали от подсудимого такого поведения и не могли быть устранены иным образом. 

Принимая во внимание изложенное, влияние назначенного наказания за совершенные преступления на исправление подсудимого и условия жизни его семьи, руководствуясь принципом справедливости, соразмерности наказания содеянному, что наказание не является способом причинения физических страданий или унижения человеческого достоинства, но является неотвратимым, и применяется в целях восстановления социальной справедливости, достижения целей наказания исправления подсудимого, предупреждения совершения им преступлений, суд считает необходимым назначить подсудимому ФИО1 наказание за совершенные преступления в виде лишения свободы, поскольку лишь данная мера наказания будет соответствовать принципу справедливости, закрепленному в статье 6 УК РФ.

Вместе с тем, принимая во внимание, что ФИО1 работал, создал семью, его положительные характеристики, совокупность смягчающих обстоятельств, его отношение к содеянному, суд приходит к выводу о возможности назначить наказание подсудимому без учета рецидива преступлений с учетом положений ч. 3 ст. 68 УК РФ, назначения срока наказания менее одной третьей части максимального срока наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенные преступления, но в пределах санкции п. «б» ч. 2 ст. 173.1, ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Оснований для назначения наказания подсудимому ФИО1 с применением ст. 73 УК РФ, суд не находит.

Также суд не находит оснований для признания каких-либо обстоятельств у подсудимого, связанных с целями и мотивами преступлений и других юридически значимых обстоятельств исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенных преступлений, назначения подсудимому основного наказания с применением ст. 64 УК РФ, поскольку в данном случае не будут в полной мере достигнуты цели наказания исправление подсудимого, не будет являться соразмерным содеянному и справедливым.

С учетом наличия отягчающего наказание обстоятельств оснований для назначения наказания подсудимому с применением положений ч. 1 ст. 62 УК РФ не имеется.

Оснований для замены назначенного наказания подсудимому за содеянное по преступлению, предусмотренному ч. 1 ст. 187 УК РФ, принудительными работами в силу ст. 53.1 УК РФ, суд не находит, считает в данном случае цели исправления осужденного и предупреждения совершения им преступлений не будут достигнуты без реального отбывания наказания в местах лишения свободы.

Вместе с тем, при решении вопроса о назначении дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного, принимая во внимание вышеуказанные обстоятельства, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличение других соучастников, суд признает данные обстоятельства исключительными, считает возможным применить при решении вопроса о назначении дополнительного наказания ст. 64 УК РФ, то есть приходит к выводу о его не назначении.

Наказание подсудимому ФИО1 суд назначает по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ.

ФИО1 преступления совершены в период отбывания наказания в виде штрафа, наказание в местах лишения свободы не отбывал. В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ отбывание наказания подсудимому ФИО1 суд назначает в исправительной колонии общего режима.

С учетом наличия отягчающих наказание обстоятельств оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ в редакции Федерального Закона от Дата № 420-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» изменения категории преступлений, на менее тяжкую, не имеется.

Вопрос о вещественных доказательствах разрешен судом в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 296-299, 302, 304, 307-309 УПК РФ, суд 

п р и г о в о р и л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание:

по п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ – 10 месяцев лишения свободы,

по ч. 1 ст. 187 УК РФ – 1 год лишения свободы, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить наказание в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы.

В соответствии с ч. 5 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием, назначенным по приговору Индустриального районного суда Адрес от Дата, окончательно назначить наказание в виде 1 года 8 месяцев лишения свободы.

Местом отбывания наказания назначить исправительную колонию общего режима.

Срок наказания исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

В соответствии с п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ (в редакции Федерального закона от Дата № 186-ФЗ) зачесть в срок отбывания наказания подсудимому ФИО1 время содержания под стражей с Дата до вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Зачесть в срок отбытия наказания отбытое наказание по приговору Индустриального районного суда Адрес от 07.03.2023 года с 05.07.2024 года по 10.09.2024 года.

Меру пресечения ФИО1 по настоящему делу в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взять под стражу в зале суда.

Вещественные доказательства: копии документов из регистрационного дела ООО «...», диск CD-R с детализацией соединений по абонентским номерам, выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «...», открытым в ПАО «...», ПАО «...», ПАО КБ «УБРиР», АО «... банк», CD-R диск с информацией о движении денежных по расчетному счету №, открытому ООО «...» (ИНН ...) Дата в ПАО «...», оптический носитель, CD-R диск о движении денежных по расчетному счету №, открытому ООО «...» в АО «...», документы ООО «...», изъятые в ходе выемки в АО «...», ПАО «...», ПАО «Ак Барс», ПАО «...», ПАО КБ «УБРиР», АО «...», ПАО «...», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Банк ...», АО «... Банк», АКБ «...», Банке «...» (ПАО), CD-диск с электронным видом регистрационного дела ООО «...» ИНН ..., изъятый в ходе выемки Дата в ИФНС № по Адрес – хранить при уголовном деле; паспорт гражданина РФ на имя ФИО1 сотовый телефон марки «POCOC40» imei1 №, imei2 №, оставить ФИО1

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Дзержинский районный суд г. Перми в течение 15 суток со дня его провозглашения. Осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий ...

.... С.Г. Треногина