Дело № 2-3694/2018

РЕШЕНИЕ

 

Именем Российской Федерации

Центральный районный суд г. Новокузнецка Кемеровской области 

в составе председательствующего: Дуровой И.Н.,

при секретаре: Акуловой О.П.,

Рассмотрев в открытом судебном заседании в гор. Новокузнецке 15.10.2018 года

Гражданское дело по иску АО «Альфа Банк» к ФИО1 о взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

АО «Альфа Банк» обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании денежных средств. Просит взыскать с ответчика причиненный ущерб в сумме 2418035,81 руб. 

Требования мотивированы тем, что уголовное дело № возбуждено ДД.ММ.ГГГГ СЧ СУ Управления МВД России по г. Новокузнецку в отношении неустановленных лиц из числа сотрудников ООО «МФК» факту хищения путем мошенничества денежных средств, принадлежащих ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», в особо крупном размере, то есть по признакам состава преступления, предусмотренного 

<

данные изъяты>, к которому присоединены ряд уголовных дел, в том числе возбужденное по аналогичному факту хищения денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк».

Расследованием установлено, что ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ., место жительства и регистрации: 

<

адрес>, являясь единственным учредителем и генеральным директором ООО «МФК», ИНН 

<

***>, единоличным исполнительным органом Общества, то есть должностным лицом, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами, с использованием своего служебного положения, в период с ДД.ММ.ГГГГ совершил преступления - мошенничества в отношении кредитных организаций, в том числе АО «Альфа-Банк», путем предоставления заведомо подложных документов, необходимых и дающих право на получение кредитов, а именно: копий паспортов граждан РФ, содержащих недостоверные сведения о несуществующих гражданах - заемщиках, месте работы, размере их дохода -заключил кредитные договоры в офисах ООО «МФК», расположенных по адресам в 

<

адрес>, то есть действуя путем обмана сотрудников Банка. При этом в каждом из вышеуказанных Банков заемщиками выступали одни и те же граждане.

Таким образом, своими преступными действиями ФИО2 причинил АО «Альфа-Банк» ущерб на общую сумму 2539625 рублей, без учета страховых сумм.

Кроме того, внесено платежей якобы в счет погашения кредитных обязательств на сумму 191589,19 руб. Таким образом, с учетом платежей проведенных по кредитным договорам Банку причинен материальный ущерб на сумму 2418035,81 руб.

ДД.ММ.ГГГГ. истцом направлено заявление об уменьшении размера исковых требований, в котором истец просил взыскать материальный ущерб в размере 92057,93 руб.

Определением Центрального районного суда г. Новокузнецка от ДД.ММ.ГГГГ. приняты к производству измененные исковые требования, в которых истец просит взыскать с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, в пользу АО «АЛЬФА-БАНК» ущерб в сумме 536 445 руб.

Измененные исковые требования мотивированы тем, что в производстве Центрального районного суда г. Новокузнецка Кемеровской области находится гражданское дело № по иску АО «АЛЬФА-БАНК» к ФИО1 о взыскании 92 057,93 руб. ущерба, причиненного преступлением. 

Из материалов дела усматривается следующее.

Уголовное дело № возбуждено ДД.ММ.ГГГГ СЧ СУ Управления МВД России по г. Новокузнецку в отношении неустановленных лиц из числа сотрудников ООО «МФК» по факту хищения путем мошенничества денежных средств, принадлежащих ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», в особо крупном размере, то есть по признакам состава преступления, предусмотренного 

<

данные изъяты>, к которому присоединены уголовные дела № по аналогичным фактам хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям (КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), АО «АЛЬФА-БАНК», ООО «Русфинанс Банк», АО «ОТП Банк», АО «Банк Русский Стандарт»), а также уголовное дело № по факту хищения денежных средств, принадлежащих физическим лицам.

ДД.ММ.ГГГГ в отдельное производство из уголовного дела № в соответствии с 

<

данные изъяты> выделено уголовное дело № в отношении обвиняемого ФИО2, по факту совершения преступлений в составе группы лиц по предварительному сговору - 

<

данные изъяты> кредитных организаций (ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), АО «АЛЬФА-БАНК», ООО «Русфинанс Банк», АО «ОТП Банк»), и по факту подозрения в хищении денежных средств АО «Банк Русский Стандарт.

Расследованием установлено, что ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., место жительства и регистрации: 

<

адрес> являясь 

<

данные изъяты> ООО «МФК», ИНН 

<

***>, наделенный полномочиями без доверенности действовать от имени ООО «МФК», представлять интересы Общества, в том числе совершать сделки, открывать в Банках счета Общества, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с использованием своего служебного положения, а в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - без использования служебного положения, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору с иными лицами, дела в отношении которых выделены в отдельные производства, совершил преступления - мошенничества в отношении кредитных организаций, в том числе АО «АЛЬФА-БАНК», путем предоставления заведомо подложных документов, необходимых и дающих право на получение кредитов, а именно: копий паспортов граждан РФ, содержащих недостоверные сведения о несуществующих гражданах - заемщиках, месте работы, размере их дохода - заключил кредитные договоры в офисах ООО «МФК», расположенных по адресам в г

<

данные изъяты> то есть действуя путем обмана сотрудников Банка. При этом в каждом из вышеуказанных Банков заемщиками выступали одни и те же граждане.

Преступление, совершенное ФИО2 в отношении имущества АО «АЛЬФА-БАНК», квалифицировано судом по 

<

данные изъяты>.

Приговором Центрального районного суда. г. Новокузнецка Кемеровской области от ДД.ММ.ГГГГ по делу № (№) ФИО1 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч

<

данные изъяты> совершенному в отношении имущества АО «АЛЬФА-БАНК».

Суд признал право АО «АЛЬФА-БАНК» на удовлетворение иска о взыскании суммы причиненного ущерба, передав вопрос о его размере на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.

Обстоятельства, на которых Истец основывает свои требования, подтверждены приговором Центрального районного суда г. Новокузнецка Кемеровской области от ДД.ММ.ГГГГ по делу № (№), который вступил в законную силу ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, своими преступными действиями ФИО2 причинил АО «АЛЬФА-БАНК» материальный ущерб на общую сумму 765 845 руб. (расчет прилагается). С целью возмещения материального ущерба АО «АЛЬФА-БАНК» ФИО2 внесены денежные средства на общую сумму 229 400 руб., в том числе:

ДД.ММ.ГГГГ-15 000 руб.;

ДД.ММ.ГГГГ-60 000 руб.;

ДД.ММ.ГГГГ-154 400 руб.

В настоящее время ущерб АО «АЛЬФА-БАНК», причиненный ФИО2, составляет 536 445 руб. (расчет прилагается).

Истец в судебное заседание не явился, о дате извещен надлежаще, просил рассмотреть дело в свое отсутствие.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, о дате извещен надлежаще, просил рассмотреть дело в свое отсутствие с участием своего представителя.

Представитель ответчика ФИО3, действующий на основании доверенности, направил ходатайство об отложении судебного заседания, судом отказано в удовлетворении данного ходатайства.

Исследовав письменные материалы дела, суд считает иск подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, его причинившим.

По смыслу ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред рассматривается как всякое умаление охраняемого законом материального или нематериального блага, любые неблагоприятные изменения в охраняемом законом благе, которое может быть как имущественным, так и неимущественным (нематериальным).

Причинение имущественного вреда порождает обязательство между причинителем вреда и потерпевшим, вследствие которого на основании ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

В силу п. 2 ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Судом установлено, что приговором Центрального районного суда г. Новокузнецка Кемеровской области от ДД.ММ.ГГГГ по делу № (№) ФИО1 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, совершенному в отношении имущества АО «АЛЬФА-БАНК».

Суд признал право АО «АЛЬФА-БАНК» на удовлетворение иска о взыскании суммы причиненного ущерба, передав вопрос о его размере на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.

Обстоятельства, на которых истец основывает свои требования, подтверждены приговором Центрального районного суда г. Новокузнецка Кемеровской области от ДД.ММ.ГГГГ по делу № (№), который вступил в законную силу ДД.ММ.ГГГГ

Согласно ч. 4 ст. 61 ГПК РФ вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Приговором установлено, что ФИО1, являясь 

<

данные изъяты> ООО «МФК», наделенный полномочиями без доверенности действовать от имени ООО «МФК», представлять интересы Общества, в том числе совершать сделки, открывать в Банках счета Общества, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору с иными лицами, дела в отношении которых выделены в отдельные производства, совершил преступления - мошенничества в отношении кредитных организаций, в том числе АО «АЛЬФА-БАНК», путем предоставления заведомо подложных документов, необходимых и дающих право на получение кредитов, а именно: копий паспортов граждан РФ, содержащих недостоверные сведения о несуществующих гражданах - заемщиках, месте работы, размере их дохода - заключил кредитные договоры в офисах ООО «МФК». В период с ДД.ММ.ГГГГ. оформлено 15 кредитных договоров, банку причинен имущественный ущерб в крупном размере. Кредитные договоры заключались на имя 

<

данные изъяты>

Истец заявляет о возмещении ущерба, причиненного ему ответчиком, указывая на то, что в результате совершения ответчиком преступления в отношении истца АО «АЛЬФА-БАНК», причиненный ФИО2 ущерб составляет 536 445 руб.

Согласно представленному истцом расчету ФИО1 на подставных лиц были заключены 15 кредитных договоров на сумму 969854,21 руб., по этим договорам была оформлена страховка на сумму 127409,21 руб. (данную сумму истец не просит взыскать в качестве ущерба). Согласно расчету истца размер денежных средств перечисленных в ТТ составляет 842445 руб., с ДД.ММ.ГГГГ. для погашения долгов по этим кредитным договорам внесено средств на сумму 76600 руб., таким образом, преступными действиями ФИО2 причинил АО «АЛЬФА-БАНК» материальный ущерб на общую сумму 765845 руб. 

С целью возмещения материального ущерба АО «АЛЬФА-БАНК» в период рассмотрения уголовного дела ФИО2 внесены денежные средства на общую сумму 229 400 руб., в том числе:

ДД.ММ.ГГГГ-15 000 руб.;

ДД.ММ.ГГГГ-60 000 руб.;

ДД.ММ.ГГГГ-154 400 руб.

В настоящее время ущерб АО «АЛЬФА-БАНК», причиненный ФИО2, составляет 536445 руб. (765854-15000-60000-154400).

Истцом составлен расчет исковых требований (л.д. 223), который судом проверен, признан правильным, ответчиком не оспорен.

При таких обстоятельствах следует взыскать с ФИО1 в пользу АО «Альфа Банк» в возмещение ущерба 536445 руб.

В соответствии со ст. 103 ГПК РФ издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований. В этом случае взысканные суммы зачисляются в доход бюджета, за счет средств которого они были возмещены, а государственная пошлина - в соответствующий бюджет согласно нормативам отчислений, установленным бюджетным законодательством Российской Федерации.

В связи с тем, что истец освобожден от уплаты госпошлины, его требования удовлетворены, суд считает необходимым взыскать с ФИО1 госпошлину в сумме 8564 руб. в доход местного бюджета.

Руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ФИО1 в пользу АО «АЛЬФА-БАНК» в возмещение ущерба 536445 руб.

Взыскать с ФИО1 госпошлину в сумме 8564 руб. в доход местного бюджета.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Решение в окончательной форме изготовлено 19.10.2018г.

Председательствующий (подпись) И.Н. Дурова

Верно: Судья И.Н. Дурова