Дело № 1-298/2024

УИД 36RS0004-01-2024-007744-36

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Воронеж 13 декабря 2024 года

Ленинский районный суд г. Воронежа в составе

председательствующего судьи Майорова Д.А., 

при ведении протоколов судебного заседания помощником судьи Стороженко А.Н., секретарями судебного заседания Паниной М.А., Вагизовой В.А., Петрыкиной Ю.О., Павловой Д.В.,

с участием 

государственных обвинителей – ст. помощников прокурора г. ВоронежаДонцова А.И.,ФИО6,

представителя потерпевшего АО «

<

данные изъяты>» (гражданского истца)ФИО7, действующего на основании доверенности № № от 20.06.2024,

подсудимого (гражданского ответчика) ФИО8, его защитника – адвоката Долматова Д.П., представившего удостоверение №№ ордер №150161 9658/1 от 24.07.2024,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО8,ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца пос. 

<

адрес> область, гражданина Российской Федерации, в браке несостоящего,имеющеговысшееобразование,не работающего,зарегистрированногопо адресу: 

<

адрес>, проживающего по адресу:г

<

адрес>,военнообязанного,на учёте у врачей психиатра и нарколога не состоящего, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренныхп.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п. «г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п. «б» ч. 4 ст. 158, ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

установил:

1) ФИО8 совершилкражу, то есть 

<

данные изъяты> хищение чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 519602 рублей 56 копеек сосчёта открытого на имя ФИО73 при следующих обстоятельствах.

Акционерное общество «

<

данные изъяты>», ранее до 04.08.2015 имевшее наименование Открытое акционерное общество «

<

данные изъяты>» (далее – 

<

данные изъяты>», банк), ОГРН №, ИНН №, юридический адрес: 

<

адрес> в установленном законом порядке 24.04.2000, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С 14.02.2022 на основании приказа о приёме на работу № № от 14.02.2022, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты> № № расположенного по адресу: 

<

адрес> (далее - ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>», филиал банка) назначен ФИО8

Являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>», ФИО8, находясь по адресу: г. Воронеж

<

адрес>, в соответствии с должностной инструкцией, утверждённой директором Воронежского РФ АО «

<

данные изъяты>» 30.08.2021, осуществлял проведение надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, ввод и корректировку данных о клиентах – физических лицах в автоматизированную банковскую систему (далее - АБС); оформление и отражение в бухгалтерском учете операций по приему/выдаче наличных денежных средств на/со счёта(ов) клиентов – физических лиц; осуществлял действия, связанные с отказом от заключения договора банковского счёта (вклада) с физическим лицом, отказом в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжением договора банковского счёта (вклада); выполнял по отдельным поручениям непосредственного и вышестоящих руководителей трудовые действия, хотя прямо и не предусмотренные должностной инструкцией, но по своему функциональному свойству относящиеся к компетенции подразделения. 

Одним из направлений деятельности банка, в том числе и ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: г. 

<

адрес>, в котором работал ФИО8, являлось привлечение во вклады денежных средств физических лиц и дальнейшее ведение открытых банковских счетов по вкладам. Согласно Правилам совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по вкладам физических лиц № №, утверждённым решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от 01.10.2020 № 56), введённым в действие приказом АО 

<

данные изъяты> от 02.10.2020 № №, вклады физических лиц принимаются банком на основании и на условиях договора банковского вклада, который заключается путём подписания заявления о размещении вклада и присоединении вкладчика к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк».

В связи с этим, ФИО8, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с указанными Правилами, порядок закрытия счетов по вкладам и расторжения договора банковского вклада включал в себя: оформление в автоматизированной системе «Единое фронтальное решение» (далее - АС «ЕФР») либо автоматизированной банковской системе «ЦФТ–Банк» (далее - АБС «ЦФТ–Банк») распоряжения вкладчика в виде заявления на перечисление денежных средств со счёта вклада (депозитный счет) на счёт сопровождения (текущий счёт), а в случае наличия доверенности от имени вкладчика – оформление распоряжения представителя; распечатывание документов для выдачи вкладчику/его представителю; подтверждение указанной расходной операции уполномоченным сотрудником банка (в том числе в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк»); автоматическое оформление банком в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» платежного поручения для перечисления денежных средств; выдача в кассе вкладчику/его представителю денежных средств и расходного кассового ордера, подтверждающего расходную операцию, а в случае волеизъявления вкладчика/его представителя о возвращении суммы вклада в безналичной форме - оформление распоряжения вкладчика/его представителя в виде заявления на перечисление денежных средств с текущего счёта. 

30.03.2022, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> (срочный вклад) от 30.03.2022, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО74П. в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: г. 

<

адрес>, открыт депозитный счет № № для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 365 календарных дней, на который от последнего 30.03.2022 поступили денежные средства в сумме 519602 рублей 28 копеек. Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на 01.04.2022, сумма вклада составила 519602 рублей 56 копеек. Кроме того, 19.02.2020 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: г. 

<

адрес>, на имя ФИО75., на основании договора № №, открыт текущий счёт №.

С 30.03.2022 денежные средства, размещённые банком на депозитном счете № № в качестве вклада, находились в распоряжении, пользовании и владении АО «

<

данные изъяты>

Будучи осведомленным, в связи с исполнением своих должностных обязанностей о возможности досрочного прекращения договора банковского вклада и последующей выплаты денежных средств по вкладу, располагая информацией о сумме вклада ФИО76., ФИО8, неудовлетворенный размером заработной платы по месту работы, нуждаясь в денежных средствах и не имея иного законного источника дохода, руководствуясь корыстными мотивами и действуя с прямым преступным умыслом, в период с 30.03.2022 по 31.03.2022, более точная дата следствием не установлена, принял решение 

<

данные изъяты> похитить денежные средства АО «Россельхозбанк», находящиеся на депозитном счете указанного клиента, которыми он планировал распорядиться по своему усмотрению.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался похитить денежные средства банка, находящиеся на счёте вклада ФИО77., изготовив: фиктивную доверенность от имени последнего на распоряжение денежными средствами, находящимися на счётах/вкладах, содержащую ложные сведения о волеизъявлении ФИО9, на имя неосведомлённого о его преступных намерениях ранее ему знакомого ФИО11, фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени ФИО11, и, на основании указанных документов, осуществить перевод денежных средств со счёта вклада на подконтрольный ему расчетный счет, открытый на имя ФИО11

Для реализации своего преступного плана, направленного на 

<

данные изъяты> хищение денежных средств, принадлежащих АО «

<

данные изъяты> ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

...>, достоверно зная условия досрочного расторжения договора банковского вклада, 31.03.2022, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, при неустановленных следствием обстоятельствах, с целью придания законности своим преступным действиям, от имени ФИО78. изготовил фиктивную доверенность от 31.03.2022 на распоряжение денежными средствами, находящимися на счётах/вкладах, сведения о которой внес в АБС «ЦФТ–Банк», после чего доверенность была удостоверена не посвященной в его преступные намерения заместителем начальника ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» ФИО12 В соответствии с указанным документом, ФИО79 якобы уполномочивает ФИО11 распоряжаться принадлежащими ему денежными средствами, находящимися на банковских счетах №№ 40817810814000048824, 42305810514000011111, а именно: совершать любые операции по указанным договорам банковского вклада/счетам. Фактически, Свидетель №1 в банк с вышеуказанной доверенностью не обращался и никаких распоряжений по расходным кассовым операциям не давал; информация, содержащаяся в изготовленной ФИО8 доверенности, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента. 

В продолжение своего преступного умысла, 01.04.2022, но не позднее 17:26, ФИО8, находясь на своем рабочем месте по адресу: г. 

<

адрес>, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно - опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения АО 

<

данные изъяты>» вреда имуществу в крупном размере и, желая этого, изготовил фиктивное заявление от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО11 на перечисление денежных средств в сумме 519602 рублей 56 копеек с депозитного счета № № открытого 30.03.2022 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, на текущий счёт№ № открытый 19.02.2020 в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

...>, в котором последний поставил свою подпись. 

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ–Банк» ложных сведений о волеизъявлении представителя ФИО11, банком, на основании указанного заявления, 01.04.2022, но не позднее 17:26, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № № от 01.04.2022, согласно которому на текущий счёт № №, открытый на имя ФИО9, зачислены денежные средства в сумме 519602 рублей 56 копеек, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от 30.03.2022 № №

После чего, продолжая преступную деятельность, направленную на 

<

данные изъяты> хищение чужого имущества, ФИО8 01.04.2022, примерно в 17:26, находясь на своем рабочем месте по адресу: г. 

<

адрес> осознавая, что денежные средства в сумме 519602 рублей 56 копеек, зачисленные на указанный текущий счёт, являются чужими, действуя умышленно, с корыстной целью, без ведома и согласия собственника, изготовил фиктивное заявление от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО80 на перечисление денежных средств в сумме 519602 рублей 56 копеек с текущего счёта № №, открытого 19.02.2020 на имя ФИО81. в ОПиО ВРФ 

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: г. 

<

адрес>, на текущий счёт № № открытый 31.03.2022 на имя ФИО82 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: г. 

<

адрес>, в котором последний поставил свою подпись. 

После подтверждения не посвященной в его преступные намерения старшим менеджером – операционистом ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>» ФИО83. операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 01.04.2022, примерно в 17:30, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № № 01.04.2022, согласно которому на подконтрольный ФИО8 текущий счёт № № открытый на имя неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО84 зачислены принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 519602 рублей 56 копеек, с назначением платежа «перевод по доверенности б/н 31/03/

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды. 

Таким образом, своими умышленными противоправными действиями, ФИО8 с банковского депозитного счёта № №, открытого на имя ФИО85. 30.03.2022 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: г. 

<

адрес>, 

<

данные изъяты> похитил принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 519602 рублей 56 копеек, причинив банку имущественный ущерб в крупном размере на указанную сумму.

2) Кроме того, ФИО8 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 519602 рублей 56 копеек с счета открытого на имя ФИО86), при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты>», ОГРН №, ИНН №, юридический адрес: г. 

<

адрес>, зарегистрированное в установленном законом порядке 24.04.2000, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С 14.02.2022 на основании приказа о приёме на работу № № от 14.02.2022, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>»№ № расположенного по адресу: г. Воронеж, 

<

адрес>, назначен ФИО8

В связи с этим, ФИО8, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с Правилами совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по вкладам физических лиц № 173-П, утверждёнными решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от 01.10.2020 № 56), введёнными в действие приказом АО «

<

данные изъяты> от 02.10.2020 № 1700-ОД, Положением Центрального банка РФ № 762-П от 29.06.2021 «О правилах осуществления перевода денежных средств»:

- «… кредитные организации осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам … в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками… Перевод денежных средств осуществляется в рамках … расчетов платежными поручениями»;

- «Перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа…»;

- «Перечень и описание реквизитов распоряжений, являющихся платежными поручениями … приведены в приложениях к указанному Положению»;

- «При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств …. подразделения банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения…». 

30.03.2022, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>» (срочный вклад) от 30.03.2022, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО87. в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: г. 

<

адрес>, открыт депозитный счет № № для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 365 календарных дней, на который от ФИО9 30.03.2022 поступили денежные средства в сумме 519602 рублей 28 копеек Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на 01.04.2022, сумма вклада составила 519602 рублей 56 копеек. Кроме того, 19.02.2020 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: г. 

<

адрес>, на имя ФИО88., на основании договора № №, открыт текущий счёт № №

В период с 30.03.2022 по 31.03.2022, более точная дата следствием не установлена, у ФИО8, неудовлетворенного размером заработной платы по месту работы, нуждавшегося в денежных средствах и не имеющего иного законного источника дохода, имеющего корыстную цель, достоверно знавшего о нахождении на счётах клиентов банка денежных средств, которые обслуживаются в АБС «ЦФТ–Банк», с помощью которой он имеет возможность передавать распоряжения банку о переводе денежных средств на счёт получателя путём формирования электронного документа, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей указанного клиента банка, выраженный в изготовлении поддельных распоряжений о переводе денежных средств.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался изготовить: фиктивную доверенность от имени ФИО90. на распоряжение денежными средствами, находящимися на счётах/вкладах, содержащую ложные сведения о волеизъявлении ФИО89П. на право распоряжения принадлежащими ему денежными средствами неосведомленным о его преступных намерениях ранее ему знакомым ФИО91, фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени ФИО92 на основании которых банком в АБС «ЦФТ–Банк» будут автоматически сформированы распоряжения о переводе денежных средств – платежные поручения, содержащие ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, и, позволяющие осуществить неправомерный перевод денежных средств с банковских счетов, открытых на ФИО94 на подконтрольный ФИО8 текущий счёт, открытый на имя ранее ему знакомого неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО93.

Для реализации своего преступного плана, направленного на изготовление в целях использования поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения, ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: г

<

адрес>, 31.03.2022, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, при неустановленных следствием обстоятельствах, с целью придания законности своим преступным действиям, от имени ФИО95 изготовил фиктивную доверенность от 31.03.2022 на распоряжение денежными средствами, находящимися на счётах/вкладах, сведения о которой внес в АБС «ЦФТ–Банк», после чего доверенность была удостоверена не посвященной в его преступные намерения заместителем начальника ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>» ФИО96 В соответствии с указанным документом, ФИО97 якобы уполномочивает ФИО11 распоряжаться принадлежащими ему денежными средствами, находящимися на банковских счетах №№, №, а именно: совершать любые операции по указанным договорам банковского вклада/счетам. Фактически, ФИО98 в банк с вышеуказанной доверенностью не обращался и никаких распоряжений по расходным кассовым операциям не давал; информация, содержащаяся в изготовленной ФИО8 доверенности, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента. 

В продолжение своего преступного умысла, 01.04.2022, но не позднее 17:26, при неустановленных следствием обстоятельствах, ФИО8, находясь на своем рабочем месте по адресу: г. 

<

адрес> действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, и, желая этого, изготовил фиктивное заявление от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО99. на перечисление денежных средств в сумме 519602 рублей 56 копеек с депозитного счета № № открытого 30.03.2022 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: г. 

<

адрес>, на текущий счёт№ № открытый 19.02.2020 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г. 

<

адрес>, в котором последний поставил свою подпись. 

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ–Банк» сведений о волеизъявлении представителя ФИО100 банком, на основании указанного заявления, 01.04.2022, точное время следствием не установлено, но не позднее 17:26, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № № от 01.04.2022, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которым на текущий счёт № №, открытый на имя ФИО101., зачислены денежные средства в сумме 519602 рублей 56 копеек, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от 30.03.2022 № №

После чего, продолжая преступную деятельность, направленную на изготовление поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения и неправомерный оборот денежных средств,ФИО8 01.04.2022, примерно в 17:26, находясь на своем рабочем месте по адресу: г. 

<

адрес> осознавая, что денежные средства в сумме 519602 рублей 56 копеек, зачисленные на указанный текущий счёт, являются чужими, действуя умышленно, с корыстной целью, без ведома и согласия собственника, изготовил фиктивное заявление от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО102. на перечисление денежных средств в сумме 519602 рублей 56 копеек с текущего счёта № № открытого 19.02.2020 на имя ФИО103 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

...>, на текущий счёт № №, открытый 31.03.2022 на имя ФИО104 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

адрес>, в котором последний поставил свою подпись.

После подтверждения не посвящённой в его преступные намерения старшим менеджером – операционистом ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>» ФИО105. операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 01.04.2022, примерно в 17:30, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № № от 01.04.2022, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на подконтрольный ФИО8 текущий счёт № № открытый на имя неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО106 зачислены принадлежащие АО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 519602 рублей 56 копеек, с назначением платежа «перевод по доверенности б/н 31/03/2022 ФИО107». В дальнейшем, ФИО8, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды. 

3) Кроме того, ФИО8, совершил кражу, то есть 

<

данные изъяты> хищение чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 503380 рублей 26 копеек со счёта открытого на имя ФИО108при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты>», ОГРН №, ИНН № юридический адрес: 

<

адрес> зарегистрированное в установленном законом порядке 24.04.2000, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С 14.02.2022 на основании приказа о приёме на работу № 61-к/14 от 14.02.2022, приказа о переводе работника № № от 15.04.2022, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты> № №, расположенного по адресу: г. Воронеж, 

<

адрес>, назначен ФИО8

Являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «ФИО240 ФИО8, находясь по адресу: г. 

<

адрес>, в соответствии с должностной инструкцией, утверждённой директором Воронежского РФ АО «Россельхозбанк» 30.08.2021, осуществлял проведение надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, ввод и корректировку данных о клиентах – физических лицах в АБС; оформление и отражение в бухгалтерском учете операций по приему/выдаче наличных денежных средств на/со счёта(ов) клиентов – физических лиц; осуществлял действия, связанные с отказом от заключения договора банковского счёта (вклада) с физическим лицом, отказом в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжением договора банковского счёта (вклада); выполнял по отдельным поручениям непосредственного и вышестоящих руководителей трудовые действия, хотя прямо и не предусмотренные должностной инструкцией, но по своему функциональному свойству относящиеся к компетенции подразделения. 

Одним из направлений деятельности банка, в том числе и ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: г. 

<

адрес>, в котором работал ФИО8, являлось привлечение во вклады денежных средств физических лиц и дальнейшее ведение открытых банковских счетов по вкладам. Согласно Правилам совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по вкладам физических лиц № 173-П, утверждённым решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от 01.10.2020 № 56), введённым в действие приказом АО «Россельхозбанк» от 02.10.2020 № 1700-ОД, вклады физических лиц принимаются банком на основании и на условиях договора банковского вклада, который заключается путём подписания заявления о размещении вклада и присоединении вкладчика к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>

В связи с этим, ФИО8, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с указанными Правилами, порядок закрытия счетов по вкладам и расторжения договора банковского вклада включал в себя: оформление в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» распоряжения вкладчика в виде заявления на перечисление денежных средств со счёта вклада (депозитный счет) на счёт сопровождения (текущий счёт), а в случае наличия доверенности от имени вкладчика – оформление распоряжения представителя; распечатывание документов для выдачи вкладчику/его представителю; подтверждение указанной расходной операции уполномоченным сотрудником банка (в том числе в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк»); автоматическое оформление банком в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» платежного поручения для перечисления денежных средств; выдача в кассе вкладчику/его представителю денежных средств и расходного кассового ордера, подтверждающего расходную операцию, а в случае волеизъявления вкладчика/его представителя о возвращении суммы вклада в безналичной форме - оформление распоряжения вкладчика/его представителя в виде заявления на перечисление денежных средств с текущего счёта. 

22.03.2022, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> (срочный вклад) от 22.03.2022, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО241 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г. 

<

адрес>, открыт депозитный счет № 42305810814000011332 для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 182 календарных дня, на который от последней 22.03.2022 поступили денежные средства в сумме 503376 рублей 81 копеек. Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на 16.04.2022, сумма вклада составила 503380 рублей 26 копеек. Кроме того, 24.06.2013 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: г. 

<

адрес> на имя ФИО109П., на основании договора № Ч-13.11685, открыт текущий счёт № №

С 22.03.2022 денежные средства, размещённые банком на депозитном счете № № в качестве вклада, находились в распоряжении, пользовании и владении АО 

<

данные изъяты>».

Будучи осведомленным, в связи с исполнением своих должностных обязанностей о возможности досрочного прекращения договора банковского вклада и последующей выплаты денежных средств по вкладу, располагая информацией о сумме вклада ФИО110., ФИО8, неудовлетворенный размером заработной платы по месту работы, нуждаясь в денежных средствах и не имея иного законного источника дохода, руководствуясь корыстными мотивами и действуя с прямым преступным умыслом, в период с 22.03.2022 по 16.04.2022, более точная дата следствием не установлена, принял решение 

<

данные изъяты> похитить денежные средства АО «

<

данные изъяты>, находящиеся на депозитном счете указанного клиента, которыми он планировал распорядиться по своему усмотрению.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался похитить денежные средства банка, находящиеся на счёте вклада ФИО111., изготовив: фиктивную доверенность от имени последней на распоряжение денежными средствами, находящимися на счётах/вкладах, содержащую ложные сведения о волеизъявлении ФИО112 на имя неосведомлённого о его преступных намерениях ранее ему знакомого ФИО113 фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени ФИО114 и, на основании указанных документов, осуществить перевод денежных средств со счёта вклада на подконтрольный ему расчетный счет, открытый на имя ФИО2

Для реализации своего преступного плана, направленного на 

<

данные изъяты> хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>», ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: г. 

<

адрес>, достоверно зная условия досрочного расторжения договора банковского вклада, в период с 22.03.2022 по 16.04.2022, более точная дата следствием не установлена, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, при неустановленных следствием обстоятельствах, с целью придания законности своим преступным действиям, изготовил фиктивную доверенность от имени ФИО115П. на право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых на её имя счетах/вкладах неосведомленным о его преступных намерениях ФИО116 и, заявление на перечисление денежных средств с депозитного счета№ № на текущий счёт № № которое последний подписал. Фактически, ФИО117. в банк с вышеуказанной доверенностью не обращалась и никаких распоряжений по расходным кассовым операциям по договору банковского вклада не давала; информация, содержащаяся в изготовленной ФИО8 доверенности, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента. 

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ–Банк» ложных сведений, содержащихся в указанных документах, банком 16.04.2022, точное время следствием не установлено, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № № от 16.04.2022, согласно которому на текущий счёт№ №, открытый 24.06.2013 на имя ФИО118. в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>» по адресу: г. 

<

адрес>, с депозитного счета № № открытого 22.03.2022 на имя ФИО119. в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> по адресу: г

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 503380 рублей 26 копеек, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от №

В продолжение своего преступного умысла, 20.04.2022, примерно в 18:02, при неустановленных следствием обстоятельствах, ФИО8, находясь на своем рабочем месте по адресу: г. Воронеж, 

<

адрес> действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения АО «

<

данные изъяты> вреда имуществу в крупном размере и, желая этого, изготовил фиктивное заявление от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО242. на перечисление денежных средств в сумме 503380 рублей 26 копеек с текущего счета № № открытого 24.06.2013 на имя ФИО120. в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> по адресу: г. Воронеж, 

<

адрес> на текущий счёт№ № открытый 31.03.2022 на имя ФИО121 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенный по адресу: г. Воронеж, 

<

адрес> котором последний поставил свою подпись. 

После подтверждения не посвященного в его преступные намерения ведущим менеджером – операционистом ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> ФИО122А. операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 20.04.2022 примерно в 18:05, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № № от 20.04.2022, согласно которому на подконтрольный ФИО8 текущий счёт № № открытый на имя неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО123 зачислены принадлежащие АО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 503380 рублей 26 копеек, с назначением платежа «перевод по доверенности б/н № ФИО13». В дальнейшем, ФИО8, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды. 

Таким образом, своими умышленными противоправными действиями, ФИО8 с банковского депозитного счета № №, открытого на имя ФИО125. 22.03.2022 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: г. 

<

адрес>, 

<

данные изъяты> похитил принадлежащие АО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 503380 рублей 26 копеек, причинив банку имущественный ущерб в крупном размере на указанную сумму.

4) Кроме того, ФИО8 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 503380 рублей 26 копеек со счёта открытого на имя ФИО126 при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты>», ОГРН №, ИНН № юридический адрес: 

<

адрес> зарегистрированное в установленном законом порядке 24.04.2000, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С 14.02.2022 на основании приказа о приёме на работу № 61-к/14 от 14.02.2022, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО 

<

данные изъяты>» № № расположенного по адресу: г. 

<

адрес>, назначен ФИО8

В связи с этим, ФИО8, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с Правилами совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц № 173-П, утверждёнными решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от 01.10.2020 № 56), введёнными в действие приказом АО «

<

данные изъяты> от 02.10.2020 № 1700-ОД, Положением Центрального банка РФ № 762-П от 29.06.2021 «О правилах осуществления перевода денежных средств»:

- «… кредитные организации осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам … в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками… Перевод денежных средств осуществляется в рамках … расчетов платежными поручениями»;

- «Перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа…»;

- «Перечень и описание реквизитов распоряжений, являющихся платежными поручениями … приведены в приложениях к указанному Положению»;

- «При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств …. подразделения банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения…». 

22.03.2022, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>» (срочный вклад) от 22.03.2022, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО127 в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: г. 

<

адрес> открыт депозитный счет № № для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 182 календарных дня, на который от последней 22.03.2022 поступили денежные средства в сумме 503376 рублей 81 копеек. Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на 16.04.2022, сумма вклада составила 503380 рублей 26 копеек. Кроме того, 24.06.2013 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: г

<

адрес>, на имя ФИО128., на основании договора № Ч-13.11685, открыт текущий счёт № №

В период с 22.03.2022 по 16.04.2022, более точная дата следствием не установлена, у ФИО8, неудовлетворенного размером заработной платы по месту работы, нуждавшегося в денежных средствах и не имеющего иного законного источника дохода, имеющего корыстную цель, достоверно знавшего о нахождении на счётах клиентов банка денежных средств, которые обслуживаются в АБС «ЦФТ–Банк», с помощью которой он имеет возможность передавать распоряжения банку о переводе денежных средств на счёт получателя путём формирования электронного документа, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей указанного клиента банка, выраженный в изготовлении поддельных распоряжений о переводе денежных средств.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался изготовить: фиктивную доверенность от имени ФИО129. на распоряжение денежными средствами, находящимися на счётах/вкладах, содержащую ложные сведения о волеизъявлении ФИО130 на право распоряжения принадлежащими ей денежными средствами неосведомленным о его преступных намерениях ранее ему знакомым ФИО131Н., фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени ФИО132 на основании которых банком в АБС «ЦФТ–Банк» будут автоматически сформированы распоряжения о переводе денежных средств – платежные поручения, содержащие ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, и позволяющие осуществить неправомерный перевод денежных средств с банковских счетов, открытых на имяФИО14, на подконтрольный ему текущий счёт, открытый на имя ранее ему знакомого неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО2

Для реализации своего преступного плана, направленного на изготовление в целях использования поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения, ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: г

<

адрес>, в период с 22.03.2022 по 16.04.2022, более точная дата следствием не установлена, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, и, желая этого, изготовил фиктивную доверенность от имени ФИО133. на право распоряжения денежными средствами, находящимися на счётах/вкладах, и, заявление на перечисление денежных средств с депозитного счета№ № на текущий счёт № № которое подписал неосведомленный о его преступных намерениях ФИО134. Фактически, ФИО135. в банк с вышеуказанной доверенностью не обращалась и никаких распоряжений по расходным кассовым операциям по договору банковского вклада не давала; информация, содержащаяся в изготовленной ФИО8 доверенности, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента. 

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ–Банк» сведений, содержащихся в указанных документах, банком 16.04.2022, точное время следствием не установлено, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № № от 16.04.2022, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на текущий счёт № №, открытый 24.06.2013 на имя ФИО136. в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> по адресу: г. 

<

адрес> с депозитного счета № №, открытого 22.03.2022 на имя ФИО14 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> адресу: г. 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 503380 рублей 26 копеек, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от 22.03.2022 №

После чего, продолжая преступную деятельность, направленную на изготовление поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения и неправомерный оборот денежных средств,ФИО8 20.04.2022, примерно в 18:02, находясь на своем рабочем месте по адресу: г. 

<

адрес> осознавая, что денежные средства в сумме 503380 рублей 26 копеек, зачисленные на указанный текущий счёт, являются чужими, действуя умышленно, с корыстной целью, без ведома и согласия собственника, изготовил фиктивное заявление от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО137 на перечисление денежных средств в сумме 503380 рублей 26 копеек с текущего счёта № № открытого 24.06.2013 на имя ФИО138 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, на текущий счёт № №, открытый 31.03.2022 на имя ФИО139 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: г. 

<

адрес>, в котором последний поставил свою подпись.

После подтверждения не посвященного в его преступные намерения ведущим менеджером – операционистом ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>» ФИО140. операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 20.04.2022, примерно в 18:05, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № № от 20.04.2022, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на подконтрольный ФИО8 текущий счёт № №, открытый на имя неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО141 зачислены принадлежащие АО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 503380 рублей 26 копеек, с назначением платежа «перевод по доверенности б/н 13/04/2022 ФИО142». В дальнейшем, ФИО8, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды. 

5) Кроме того, ФИО8, совершил кражу, то есть 

<

данные изъяты> хищение чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 900000 рублей со счёта открытого на имя ФИО143.), при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты>», ОГРН №, ИНН № юридический адрес

<

адрес> зарегистрированное в установленном законом порядке ДД.ММ.ГГГГ, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С 14.02.2022 на основании приказа о приёме на работу № № от 14.02.2022, приказа о переводе работника № № 15.04.2022, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» № №, расположенного по адресу: 

<

...>, назначен ФИО8

Являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> ФИО8, находясь по адресу: г. 

<

адрес> в соответствии с должностной инструкцией, утверждённой директором Воронежского РФ АО 

<

данные изъяты>» 30.08.2021, осуществлял проведение надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, ввод и корректировку данных о клиентах – физических лицах в АБС; оформление и отражение в бухгалтерском учете операций по приему/выдаче наличных денежных средств на/со счёта(ов) клиентов – физических лиц; осуществлял действия, связанные с отказом от заключения договора банковского счёта (вклада) с физическим лицом, отказом в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжением договора банковского счёта (вклада); выполнял по отдельным поручениям непосредственного и вышестоящих руководителей трудовые действия, хотя прямо и не предусмотренные должностной инструкцией, но по своему функциональному свойству относящиеся к компетенции подразделения. 

Одним из направлений деятельности банка, в том числе и ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: г. 

<

адрес>, в котором работал ФИО8, являлось привлечение во вклады денежных средств физических лиц и дальнейшее ведение открытых банковских счетов по вкладам. Согласно Правилам совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц № 173-П, утверждённым решением Правления АО «

<

данные изъяты>» (протокол от 01.10.2020 № 56), введённым в действие приказом АО «

<

данные изъяты>» от 02.10.2020 № 1700-ОД, вклады физических лиц принимаются банком на основании и на условиях договора банковского вклада, который заключается путём подписания заявления о размещении вклада и присоединении вкладчика к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>

В связи с этим, ФИО8, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с указанными Правилами, порядок закрытия счетов по вкладам и расторжения договора банковского вклада включал в себя: оформление в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» распоряжения вкладчика в виде заявления на перечисление денежных средств со счёта вклада (депозитный счет) на счёт сопровождения (текущий счёт), а в случае наличия доверенности от имени вкладчика - оформление распоряжения представителя; распечатывание документов для выдачи вкладчику/его представителю; подтверждение указанной расходной операции уполномоченным сотрудником банка (в том числе в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк»); автоматическое оформление банком в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» платежного поручения для перечисления денежных средств; выдача в кассе вкладчику/его представителю денежных средств и расходного кассового ордера, подтверждающего расходную операцию, а в случае волеизъявления вкладчика/его представителя о возвращении суммы вклада в безналичной форме - оформление распоряжения вкладчика/его представителя в виде заявления на перечисление денежных средств с текущего счета. 

21.07.2021, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>» (срочный вклад) от 21.07.2021, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО144. в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г

<

адрес>, открыт депозитный счет № № для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 365 календарных дней, на который от последней 21.07.2021 поступили денежные средства в сумме 500000 рублей. Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на 28.04.2022, сумма вклада составила 500038 рублей 49 копеек. С 21.07.2021 денежные средства, размещённые банком на депозитном счете № № в качестве вклада, находились в распоряжении, пользовании и владении АО «ФИО145

Кроме того, 21.07.2021, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> (срочный вклад) от 21.07.2021, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО146 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: г. 

<

адрес> открыт депозитный счет № № для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 365 календарных дней, на который от последней 21.07.2021 поступили денежные средства в сумме 400000 рублей. Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на 04.05.2022, сумма вклада составила 400031 рублей 45 копеек. С 21.07.2021 денежные средства, размещённые банком на депозитном счете № № в качестве вклада, находились в распоряжении, пользовании и владении АО 

<

данные изъяты>

Также, 28.10.2020, на имя ФИО15, на основании договора№ Тек – № в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

...>, открыт текущий счёт№ №

Будучи осведомленным, в связи с исполнением своих должностных обязанностей о возможности досрочного прекращения договора банковского вклада и последующей выплаты денежных средств по вкладу, располагая информацией о сумме вкладов ФИО147 ФИО8, неудовлетворенный размером заработной платы по месту работы, нуждаясь в денежных средствах и не имея иного законного источника дохода, руководствуясь корыстными мотивами и действуя с прямым преступным умыслом, в период с 14.02.2022 по 18:04 28.04.2022, более точные дата и время следствием не установлены, принял решение 

<

данные изъяты> похитить денежные средства АО «Россельхозбанк», находящиеся на депозитных счетах указанного клиента, которыми он планировал распорядиться по своему усмотрению.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался похитить денежные средства банка, находящиеся на счётах вклада ФИО148 изготовив фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени не осведомленной о его преступных намерениях ФИО15, и, на основании указанных документов, осуществить перевод денежных средств со счетов вклада клиента на подконтрольные ему расчётные счета, открытые на имя ранее ему знакомого ФИО11

Для реализации своего преступного плана, направленного на 

<

данные изъяты> хищение денежных средств, принадлежащих АО «

<

данные изъяты> ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: г. 

<

адрес>, достоверно зная условия досрочного расторжения договора банковского вклада, 28.04.2022, но не позднее 18:04, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, при неустановленных следствием обстоятельствах, с целью придания законности своим преступным действиям, от имени ФИО15 изготовил фиктивное заявление на перечисление денежных средств с депозитного счёта № № на текущий счёт № №

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ–Банк» ложных сведений, содержащихся в указанном заявлении, банком 28.04.2022, но не позднее 18:04, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № № от 28.04.2022, согласно которому на текущий счёт № №, открытый 28.10.2020 на имя ФИО149. в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, с депозитного счета № №, открытого 21.07.2021 на имя ФИО150. в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>» по адресу: г. 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 500038 рублей 49 копеек, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от 21.07.2021 № №». Фактически, ФИО151 в банк с вышеуказанным заявлением не обращалась и никаких распоряжений о расторжении договора банковского вклада и возврате денежных средств не давала; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО8 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

В продолжение своего преступного умысла, 28.04.2022 примерно в 18:04, при неустановленных следствием обстоятельствах, ФИО8, находясь на своем рабочем месте по адресу: г. 

<

адрес>, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения АО «

<

данные изъяты>» вреда имуществу в крупном размере и, желая этого, изготовил фиктивное заявление от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО152 на перечисление денежных средств в сумме 500000 рублей с текущего счета № ДД.ММ.ГГГГ, открытого 28.10.2020 на имя последней в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> по адресу: г. Воронеж, 

<

адрес>, на текущий счёт № № открытый 31.03.2022 на имя ФИО153 в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: г. 

<

адрес>. Согласно заключению эксперта № № от 05.03.2024, подпись от имени ФИО154 в заявлении на перечисление денежных средств от 28.04.2022 выполнена не ей, а ФИО8 

После подтверждения не посвященного в его преступные намерения ведущим менеджером – операционистом ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>ФИО155. операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 28.04.2022 примерно в 18:08, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № № от 28.04.2022, согласно которому на подконтрольный ФИО8 текущий счёт № № открытый на имя неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО156., зачислены принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 500000 рублей, с назначением платежа «перевод». В дальнейшем, ФИО8, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на 

<

данные изъяты> хищение принадлежащих АО «

<

данные изъяты> денежных средств, размещенных на депозитных счетах клиента банка ФИО157 ФИО8, 04.05.2022, примерно в 18:54, находясь на своем рабочем месте в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: г. 

<

адрес>, при неустановленных следствием обстоятельствах, изготовил от имени ФИО158. фиктивное заявление на перечисление денежных средств в сумме 400031 рублей 45 копеек с депозитного счета № № открытого 21.07.2021 на имя последней в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г. 

<

адрес>, на текущий счёт № № открытый 28.10.2020 на имя ФИО159. в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г. 

<

адрес> Согласно заключению эксперта № № подпись от имени ФИО160. в заявлении на перечисление денежных средств от 04.05.2022 выполнена не ей, а ФИО8 

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ–Банк» ложных сведений, содержащихся в указанном заявлении, банком 04.05.2022, но не позднее 18:58, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № № от 04.05.2022, согласно которому на текущий счёт № № открытый 28.10.2020 на имя ФИО15 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> по адресу: г. 

<

адрес>, с депозитного счета № №, открытого 21.07.2021 на имя ФИО161 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>» по адресу: г. Воронеж, 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 400031 рублей 45 копеек, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от 21.07.2021 № №». Фактически, ФИО5 в банк с вышеуказанным заявлением не обращалась и никаких распоряжений о расторжении договора банковского вклада и возврате денежных средств не давала; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО8 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

Реализуя свой преступный умысел, 04.05.2022, примерно в 18:58, ФИО8, находясь на своем рабочем месте в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г. 

<

адрес>, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения АО «

<

данные изъяты> вреда имуществу в крупном размере и, желая этого, изготовил фиктивное заявление от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО162. на перечисление денежных средств в сумме 400000 рублей с текущего счета № №, открытого 28.10.2020 на имя последней в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г. 

<

адрес>, на текущий счёт № № открытый 31.03.2022 на имя неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО163 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: г. 

<

адрес>. Согласно заключению эксперта № № от 05.03.2024, подпись от имени ФИО164 в заявлении на перечисление денежных средств от 04.05.2022 выполнена не ей, а ФИО8 

После подтверждения не посвященного в его преступные намерения старшим менеджером – операционистом ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>» ФИО165. операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 04.05.2022, примерно в 19:01, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № 2508 от 04.05.2022, согласно которому на подконтрольный ФИО8 текущий счёт № № открытый на имя ФИО166., зачислены принадлежащие АО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 400000 рублей, с назначением платежа «перевод ДС». В дальнейшем, ФИО8, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды

Таким образом, своими умышленными противоправными действиями, ФИО8 с банковских депозитных счетов №№ №, открытых на имя ФИО167 21.07.2021 в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: г. 

<

адрес> 

<

данные изъяты> похитил принадлежащие АО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 900000 рублей, причинив банку имущественный ущерб в крупном размере на указанную сумму.

6)Кроме того, ФИО8 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств(эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 900000 рублей со счёта открытого на имя ФИО168 при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты>», ОГРН №, ИНН №, юридический адрес: 

<

адрес>, зарегистрированное в установленном законом порядке 24.04.2000, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С 14.02.2022 на основании приказа о приёме на работу № 61-к/14 от 14.02.2022, приказа о переводе работника № № от 15.04.2022, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО 

<

данные изъяты>» № №, расположенного по адресу: г. 

<

адрес>, назначен ФИО8

В связи с этим, ФИО8, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с Правилами совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц № 173-П, утверждёнными решением Правления АО 

<

данные изъяты>» (протокол от 01.10.2020 № 56), введёнными в действие приказом АО «

<

данные изъяты> от 02.10.2020 № 1700-ОД, Положением Центрального банка РФ № 762-П от 29.06.2021 «О правилах осуществления перевода денежных средств»:

- «… кредитные организации осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам … в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками… Перевод денежных средств осуществляется в рамках … расчетов платежными поручениями»;

- «Перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа…»;

- «Перечень и описание реквизитов распоряжений, являющихся платежными поручениями … приведены в приложениях к указанному Положению»;

- «При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств …. подразделения банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения…». 

21.07.2021, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО 

<

данные изъяты>» (срочный вклад) от 21.07.2021, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО169 в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г. Воронеж, 

<

адрес>, открыт депозитный счет № 42305810114000007855 для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 365 календарных дней, на который от последней 21.07.2021 поступили денежные средства в сумме 500000 рублей. Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на 28.04.2022, сумма вклада составила 500 038 рублей 49 копеек. С 21.07.2021 денежные средства, размещённые банком на депозитном счете № № в качестве вклада, находились в распоряжении, пользовании и владении АО «

<

данные изъяты>

Кроме того, 21.07.2021, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> (срочный вклад) от 21.07.2021, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО5 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыт депозитный счет № для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 365 календарных дней, на который от последней 21.07.2021 поступили денежные средства в сумме 400000 рублей Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на 04.05.2022, сумма вклада составила 400031 рублей 45 копеек. С 21.07.2021 денежные средства, размещённые банком на депозитном счете № № в качестве вклада, находились в распоряжении, пользовании и владении АО «

<

данные изъяты>

Также, 28.10.2020, на имя ФИО170., на основании договора№ № в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: г. 

<

адрес>, открыт текущий счёт№ №

В период с 14.02.2022 по 18:04 28.04.2022, более точные дата и время следствием не установлены, у ФИО8, неудовлетворенного размером заработной платы по месту работы, нуждавшегося в денежных средствах и не имеющего иного законного источника дохода, имеющего корыстную цель, достоверно знавшего о нахождении на счётах клиентов банка денежных средств, которые обслуживаются в АБС «ЦФТ–Банк», с помощью которой он имеет возможность передавать распоряжения банку о переводе денежных средств на счёт получателя путём формирования электронного документа, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей указанного клиента банка, выраженный в изготовлении поддельных распоряжений о переводе денежных средств.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался изготовить фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО5, на основании которых банком в АБС «

<

данные изъяты>» будут автоматически сформированы распоряжения о переводе денежных средств – платежные поручения, содержащие ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, и позволяющие осуществить неправомерный перевод денежных средств с банковских счетов, открытых на имя ФИО5, на подконтрольный ему текущий счёт, открытый на имя ранее ему знакомого неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО2

Для реализации своего преступного плана, направленного на изготовление в целях использования поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения, ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> 28.04.2022, но не позднее 18:04, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, и, желая этого, изготовил от имени ФИО5 фиктивное заявление на перечисление денежных средств с депозитного счета№ на текущий счёт №. После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ–Банк» сведений, содержащихся в указанном заявлении, банком 28.04.2022, точное время следствием не установлено, но не позднее 18:04, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от 28.04.2022, содержащее ложные сведения, относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на текущий счёт №, открытый 28.10.2020 на имя ФИО5 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5 в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 500038 рублей 49 копеек, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от ДД.ММ.ГГГГ № СВ-№». Фактически, ФИО5 в банк с вышеуказанным заявлением не обращалась и никаких распоряжений о расторжении договора банковского вклада и возврате денежных средств не давала; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО8 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

После чего, продолжая преступную деятельность, направленную на изготовление поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения и неправомерный оборот денежных средств,ФИО8 28.04.2022, примерно в 18:04, но не позднее, находясь на своем рабочем месте по адресу: г

<

адрес>, осознавая, что денежные средства в сумме 500038 рублей 49 копеек, зачисленные на указанный текущий счёт, являются чужими, действуя умышленно, с корыстной целью, без ведома и согласия собственника, изготовил фиктивное заявление от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО171. на перечисление денежных средств в сумме 500000 рублей с текущего счета № № открытого 28.10.2020 на имя последней в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г. 

<

адрес>, на текущий счёт № №, открытый 31.03.2022 на имя ФИО172 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: г. 

<

адрес>. Согласно заключению эксперта № № от 05.03.2024, подпись от имени ФИО173 в заявлении на перечисление денежных средств от 28.04.2022 выполнена не ей, а ФИО8

После подтверждения не посвященного в его преступные намерения ведущим менеджером – операционистом ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>»ФИО54 операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 28.04.2022 примерно в 18:08, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от 28.04.2022, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на подконтрольный ФИО8 текущий счёт № №, открытый на имя неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО2, зачислены принадлежащие АО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 500000 рублей, с назначением платежа «перевод». В дальнейшем, ФИО1, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на изготовление поддельного распоряжения о переводе денежных средств,ФИО8, находясь на своем рабочем месте в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, 04.05.2022, примерно в 18:54, при неустановленных следствием обстоятельствах, изготовил фиктивное заявление от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО174 на перечисление денежных средств в сумме 400031 рублей 45 копеек с депозитного счета № № открытого 21.07.2021 на имя последней в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г. 

<

данные изъяты>, на текущий счёт № №, открытый 28.10.2020 на имя ФИО175 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г. 

<

адрес> Согласно заключению эксперта № № от 05.03.2024, подпись от имени ФИО176И. в заявлении на перечисление денежных средств от 04.05.2022 выполнена не ей, а ФИО8 

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ–Банк» сведений, содержащихся в указанном заявлении, банком 04.05.2022, точное время следствием не установлено, но не позднее 18:58, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № № от 04.05.2022, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на текущий счёт № № открытый 28.10.2020 на имя ФИО177. в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>» по адресу: г. 

<

адрес> с депозитного счета № №, открытого 21.07.2021 на имя ФИО178И. в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: г. 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме № рублей 45 копеек, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от 21.07.2021 № №». Фактически, ФИО179. в банк с вышеуказанным заявлением не обращалась и никаких распоряжений о расторжении договора банковского вклада и возврате денежных средств не давала; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО8 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

Реализуя свой преступный план, направленный на изготовление платежного поручения, предназначенного для неправомерного перевода денежных средств, ФИО8, находясь на своем рабочем месте в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г. 

<

адрес> 04.05.2022, примерно в 18:58, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно - опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно - опасных последствий, и, желая этого, изготовил фиктивное заявление от имени неосведомленной о его преступных ФИО180 на перечисление денежных средств в сумме 400000 рублей с текущего счета № №, открытого 28.10.2020 на имя последней в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, на текущий счёт № № открытый 31.03.2022 на имя неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО11 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г. 

<

адрес>. Согласно заключению эксперта № № от 05.03.2024, подпись от имени ФИО181. в заявлении на перечисление денежных средств от 04.05.2022 выполнена не ей, а ФИО8 

После подтверждения не посвященного в его преступные намерения старшим менеджером – операционистом ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>» ФИО21 операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 04.05.2022, примерно в 19:01, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от 04.05.2022, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на подконтрольный ФИО8 текущий счёт №, открытый на имя ФИО2, зачислены принадлежащие АО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 400000 рублей, с назначением платежа «перевод ДС». В дальнейшем, ФИО8, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды

7)Кроме того, ФИО8, совершил кражу, то есть 

<

данные изъяты> чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта(эпизод кражи 700000 рублей со счёта открытого на имя ФИО182 при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты> ОГРН №, ИНН № юридический адрес: 

<

адрес> зарегистрированное в установленном законом порядке 24.04.2000, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С 14.02.2022 на основании приказа о приёме на работу № 61-к/14 от 14.02.2022, приказа о переводе работника № № от 15.04.2022, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты> № №, расположенного по адресу: 

<

адрес> назначен ФИО8

Являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> ФИО8, находясь по адресу: г. 

<

адрес>, в соответствии с должностной инструкцией, утверждённой директором Воронежского РФ АО «

<

данные изъяты>» 30.08.2021, осуществлял проведение надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, ввод и корректировку данных о клиентах – физических лицах в АБС; оформление и отражение в бухгалтерском учете операций по приему/выдаче наличных денежных средств на/со счёта(ов) клиентов – физических лиц; осуществлял действия, связанные с отказом от заключения договора банковского счёта (вклада) с физическим лицом, отказом в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжением договора банковского счёта (вклада); выполнял по отдельным поручениям непосредственного и вышестоящих руководителей трудовые действия, хотя прямо и не предусмотренные должностной инструкцией, но по своему функциональному свойству относящиеся к компетенции подразделения. 

Одним из направлений деятельности банка, в том числе и ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, в котором работал ФИО8, являлось привлечение во вклады денежных средств физических лиц и дальнейшее ведение открытых банковских счетов по вкладам. Согласно Правилам совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц № 173-П, утверждённым решением Правления АО «

<

данные изъяты>» (протокол от 01.10.2020 № 56), введённым в действие приказом АО 

<

данные изъяты>» от 02.10.2020 № 1700-ОД, вклады физических лиц принимаются банком на основании и на условиях договора банковского вклада, который заключается путём подписания заявления о размещении вклада и присоединении вкладчика к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО 

<

данные изъяты>

В связи с этим, ФИО8, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с указанными Правилами, порядок закрытия счетов по вкладам и расторжения договора банковского вклада включал в себя: оформление в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» распоряжения вкладчика в виде заявления на перечисление денежных средств со счёта вклада (депозитный счет) на счёт сопровождения (текущий счёт), а в случае наличия доверенности от имени вкладчика – оформление распоряжения представителя; распечатывание документов для выдачи вкладчику/его представителю; подтверждение указанной расходной операции уполномоченным сотрудником банка (в том числе в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк»); автоматическое оформление банком в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» платежного поручения для перечисления денежных средств; выдача в кассе вкладчику/его представителю денежных средств и расходного кассового ордера, подтверждающего расходную операцию, а в случае волеизъявления вкладчика/его представителя о возвращении суммы вклада в безналичной форме - оформление распоряжения вкладчика/его представителя в виде заявления на перечисление денежных средств с текущего счета. 

19.04.2021, на основании заявления № 

<

данные изъяты> о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>» (срочный вклад) от 19.04.2021, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО183. в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г. 

<

адрес>, открыт депозитный счет № № для размещения банковского вклада «Доходный пенсионный» сроком 395 календарных дней, на который от последнего 19.04.2021 поступили денежные средства в сумме 700000 рублей Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на 19.05.2022, сумма вклада составила 700000 рублей. Кроме того, 19.04.2021 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: г. Воронеж, 

<

адрес>, на имя ФИО184., на основании договора № №, открыт текущий счёт № №

С 19.04.2021 денежные средства, размещённые банком на депозитном счете № № в качестве вклада, находились в распоряжении, пользовании и владении АО 

<

данные изъяты>».

Будучи осведомленным, в связи с исполнением своих должностных обязанностей о возможности досрочного прекращения договора банковского вклада и последующей выплаты денежных средств по вкладу, располагая информацией о сумме вклада ФИО185, ФИО8, неудовлетворенный размером заработной платы по месту работы, нуждаясь в денежных средствах и не имея иного законного источника дохода, руководствуясь корыстными мотивами и действуя с прямым преступным умыслом, 19.05.2022, но не позднее 11:44, принял решение 

<

данные изъяты> денежные средства АО «ФИО186», находящиеся на депозитном счете указанного клиента, которыми он планировал распорядиться по своему усмотрению.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался похитить денежные средства банка, находящиеся на счёте вклада ФИО24, изготовив фиктивные заявления на разовое перечисление денежных средств от имени не осведомленного о его преступных намерениях ФИО24, и, на основании указанных документов, осуществить перевод денежных средств со счетов вклада клиента на подконтрольный ему карточный счет, открытый на имя ранее ему знакомого ФИО2

Для реализации своего преступного плана, направленного на 

<

данные изъяты> хищение денежных средств, принадлежащих АО «

<

данные изъяты>», ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес> зная условия досрочного расторжения договора банковского вклада, 19.05.2022, примерно в 11:44, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, с целью придания законности своим преступным действиям, от имени ФИО187., изготовил фиктивное заявление на перечисление денежных средств, которое, под надуманным предлогом размещения клиентом нового вклада, передал на подпись последнему. Введенный в заблуждение относительно истинных намерений ФИО8, ФИО188., полагая об открытии им нового счета вклада, подписал указанное заявление. 

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ–Банк» ложных сведений, содержащихся в заявлении, банком 19.05.2022, в период времени с 11:44 до 19:06, точное время следствием не установлено, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от 19.05.2022, согласно которому на текущий счёт №, открытый 19.04.2021 на имя ФИО24 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО24 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 700000 рублей, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от 19.04.2021 № №». Фактически, ФИО189. расторгать договор банковского вклада не собирался и никаких распоряжений банку о возврате денежных средств не давал; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО8 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

В продолжение своего преступного умысла, 19.05.2022, в период времени с 11:44 до 19:06, при неустановленных следствием обстоятельствах, ФИО8, находясь на своем рабочем месте по адресу: г. Воронеж, 

<

адрес> действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения АО 

<

данные изъяты>» вреда имуществу в крупном размере и, желая этого, изготовил от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО190. фиктивное заявление на перечисление денежных средств с текущего счета № № открытого 19.04.2021 на имя последнего в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>» по адресу: г. Воронеж, 

<

адрес>, на карточный счет № №, открытый 31.03.2022 на имя ФИО191Н. в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: г. 

<

адрес>

После подтверждения не посвященного в его преступные намерения ведущим менеджером – операционистом ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>» ФИО192 операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 19.05.2022, примерно в 19:06, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № № от 19.05.2022, согласно которому на подконтрольный ФИО8 карточный счет № №, открытый на имя неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО193 зачислены принадлежащие АО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 700000 рублей, с назначением платежа «перевод». В дальнейшем, ФИО8, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды. 

Таким образом, своими умышленными противоправными действиями, ФИО8 с банковского депозитного счета №, открытого на имя ФИО24 19.04.2021 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

данные изъяты> похитил принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 700000 рублей, причинив банку имущественный ущерб в крупном размере на указанную сумму.

8) Кроме того, ФИО8 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств(эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 700000 рублей со счёта открытого на имя ФИО24), при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты>», ОГРН №, ИНН № юридический адрес: 

<

адрес> зарегистрированное в установленном законом порядке 24.04.2000, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С 14.02.2022 на основании приказа о приёме на работу № от 14.02.2022, приказа о переводе работника №-к/14 от 15.04.2022, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО 

<

данные изъяты>» №, расположенного по адресу: 

<

адрес> назначен ФИО8

В связи с этим, ФИО8, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с Правилами совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждёнными решением Правления АО «

<

данные изъяты>» (протокол от 01.10.2020 №), введёнными в действие приказом АО «

<

данные изъяты>» от 02.10.2020 № 1700-ОД, Положением Центрального банка РФ № 762-П от 29.06.2021 «О правилах осуществления перевода денежных средств»:

- «… кредитные организации осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам … в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками… Перевод денежных средств осуществляется в рамках … расчетов платежными поручениями»;

- «Перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа…»;

- «Перечень и описание реквизитов распоряжений, являющихся платежными поручениями … приведены в приложениях к указанному Положению»;

- «При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств …. подразделения банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения…». 

19.04.2021, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> (срочный вклад) от 19.04.2021, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО194. в ОПиО ВРФ АО «ФИО195 расположенном по адресу: г. 

<

адрес>, открыт депозитный счет № № для размещения банковского вклада «Доходный пенсионный» сроком 395 календарных дней, на который от последнего 19.04.2021 поступили денежные средства в сумме 700000 рублей. Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на 19.05.2022, сумма вклада составила 700000 рублей. Кроме того, 19.04.2021 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: г

<

адрес> на имя ФИО196Н., на основании договора № №, открыт текущий счёт № №

19.05.2022, но не позднее 11:44, у ФИО8, неудовлетворенного размером заработной платы по месту работы, нуждавшегося в денежных средствах и не имеющего иного законного источника дохода, имеющего корыстную цель, достоверно знавшего о нахождении на счётах клиентов банка денежных средств, которые обслуживаются в АБС «ЦФТ–Банк», с помощью которой он имеет возможность передавать распоряжения банку о переводе денежных средств на счёт получателя путём формирования электронного документа, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей указанного клиента банка, выраженный в изготовлении поддельных распоряжений о переводе денежных средств.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался изготовить фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО24, на основании которых банком в АБС «ЦФТ–Банк» будут автоматически сформированы распоряжения о переводе денежных средств – платежные поручения, содержащие ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, и позволяющие осуществить неправомерный перевод денежных средств с банковских счетов, открытых на имя ФИО24, на подконтрольный ему карточный счет, открытый на имя ранее ему знакомого неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО2

Для реализации своего преступного плана, направленного на изготовление в целях использования поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения, ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес> 19.05.2022, примерно в 11:44, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно - опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно - опасных последствий, и, желая этого, изготовил фиктивное заявление на перечисление денежных средств, которое, под надуманным предлогом размещения клиентом нового вклада, передал на подпись ФИО24 Введенный в заблуждение относительно истинных намерений ФИО8, последний, полагая об открытии им нового счета вклада, подписал указанное заявление. 

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ–Банк» сведений, содержащихся в заявлении, банком 19.05.2022, в период времени с 11:44 до 19:06, точное время следствием не установлено, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от 19.05.2022, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на текущий счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО24 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> депозитного счета №, открытого 19.04.2021 на имя ФИО24 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 700000 рублей, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от ДД.ММ.ГГГГ № №». Фактически, ФИО24 расторгать договор банковского вклада не собирался и никаких распоряжений банку о возврате денежных средств не давал; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО8 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

Реализуя свой преступный план, направленный на изготовление поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения и неправомерный оборот денежных средств, ФИО8 19.05.2022, в период времени с 11:44 до 19:06, находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, осознавая, что денежные средства в сумме 700000 рублей, зачисленные на указанный текущий счёт, являются чужими, действуя умышленно, с корыстной целью, без ведома и согласия собственника, изготовил от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО24 фиктивное заявление на перечисление денежных средств с текущего 

<

данные изъяты>Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, на карточный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

адрес>

После подтверждения не посвященного в его преступные намерения ведущим менеджером - операционистом ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>» ФИО44 операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 19.05.2022, примерно в 19:06, в АБС «ЦФТ – Банк» было сформировано платёжное поручение № № от 19.05.2022, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на подконтрольный ФИО8 карточный счет № № открытый на имя неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО197., зачислены принадлежащие АО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 700000 рублей, с назначением платежа «перевод». В дальнейшем, ФИО8, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды.

9)Кроме того, ФИО8, совершил кражу, то есть 

<

данные изъяты> хищение чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта(эпизод кражи 784900 рублей со счёта открытого на имя ФИО25), при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты>», ОГРН №, ИНН №, юридический адрес: 

<

адрес>, зарегистрированное в установленном законом порядке 24.04.2000, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С 14.02.2022 на основании приказа о приёме на работу №-к/14 от 14.02.2022, приказа о переводе работника №-к/14 от 15.04.2022, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» №, расположенного по адресу: 

<

адрес> назначен ФИО8

Являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>», ФИО199 находясь по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, в соответствии с должностной инструкцией, утверждённой директором Воронежского РФ АО «

<

данные изъяты>» 30.08.2021, осуществлял проведение надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, ввод и корректировку данных о клиентах – физических лицах в АБС; оформление и отражение в бухгалтерском учете операций по приему/выдаче наличных денежных средств на/со счёта(ов) клиентов – физических лиц; осуществлял действия, связанные с отказом от заключения договора банковского счёта (вклада) с физическим лицом, отказом в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжением договора банковского счёта (вклада); выполнял по отдельным поручениям непосредственного и вышестоящих руководителей трудовые действия, хотя прямо и не предусмотренные должностной инструкцией, но по своему функциональному свойству относящиеся к компетенции подразделения. 

Одним из направлений деятельности банка, в том числе и ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, в котором работал ФИО1, являлось привлечение во вклады денежных средств физических лиц и дальнейшее ведение открытых банковских счетов по вкладам. Согласно Правилам совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по вкладам физических лиц № 173-П, утверждённым решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от 01.10.2020 №), введённым в действие приказом АО «Россельхозбанк» от 02.10.2020 №-ОД, вклады физических лиц принимаются банком на основании и на условиях договора банковского вклада, который заключается путём подписания заявления о размещении вклада и присоединении вкладчика к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк»

В связи с этим, ФИО8, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с указанными Правилами, порядок закрытия счетов по вкладам и расторжения договора банковского вклада включал в себя: оформление в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» распоряжения вкладчика в виде заявления на перечисление денежных средств со счёта вклада (депозитный счет) на счёт сопровождения (текущий счёт), а в случае наличия доверенности от имени вкладчика – оформление распоряжения представителя; распечатывание документов для выдачи вкладчику/его представителю; подтверждение указанной расходной операции уполномоченным сотрудником банка (в том числе в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк»); автоматическое оформление банком в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» платежного поручения для перечисления денежных средств; выдача в кассе вкладчику/его представителю денежных средств и расходного кассового ордера, подтверждающего расходную операцию, а в случае волеизъявления вкладчика/его представителя о возвращении суммы вклада в безналичной форме - оформление распоряжения вкладчика/его представителя в виде заявления на перечисление денежных средств с текущего счета. 

05.05.2022, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> (срочный вклад) от 05.05.2022, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО25 в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес> депозитный счет № для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 182 календарных дня, на который от последней ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 784900 рублей 68 копеек. Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на 30.05.2022, сумма вклада составила 784906 рублей 06 копеек. Кроме того, 05.04.2021 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: г. 

<

адрес>, на имя ФИО200., на основании договора № №, открыт текущий счёт № №

С 05.05.2022 денежные средства, размещённые банком на депозитном счёте № в качестве вклада, находились в распоряжении, пользовании и владении АО 

<

данные изъяты>

Будучи осведомленным, в связи с исполнением своих должностных обязанностей о возможности досрочного прекращения договора банковского вклада и последующей выплаты денежных средств по вкладу, располагая информацией о сумме вклада ФИО25, ФИО8, неудовлетворенный размером заработной платы по месту работы, нуждаясь в денежных средствах и не имея иного законного источника дохода, руководствуясь корыстными мотивами и действуя с прямым преступным умыслом, в период с 05.05.2022 по 18:16 30.05.2022, более точные дата и время следствием не установлены, принял решение 

<

данные изъяты> похитить денежные средства АО «Россельхозбанк», находящиеся на депозитном счете указанного клиента, которыми он планировал распорядиться по своему усмотрению.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался похитить денежные средства банка, находящиеся на счёте вклада ФИО25, изготовив фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени не осведомленной о его преступных намерениях ФИО25, и, на основании указанных документов, осуществить перевод денежных средств со счетов вклада клиента на подконтрольный ему карточный счет, открытый на имя ранее ему знакомого ФИО2

Для реализации своего преступного плана, направленного на 

<

данные изъяты> денежных средств, принадлежащих АО 

<

данные изъяты>», ФИО201., являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная условия досрочного расторжения договора банковского вклада, 30.05.2022, но не позднее 18:16, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, с целью придания законности своим преступным действиям, от имени ФИО25, изготовил фиктивное заявление на перечисление денежных средств с депозитного счета № на текущий счёт №. 

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ–Банк» ложных сведений, содержащихся в указанном заявлении, банком 30.05.2022, точное время следствием не установлено, но не позднее 18:16, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от 30.05.2022, согласно которому на текущий счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25 в ОПиО 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 784906 рублей 06 копеек, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от ДД.ММ.ГГГГ № СВ-№. Фактически, ФИО25 в банк с вышеуказанным заявлением не обращалась и никаких распоряжений о расторжении договора банковского вклада и возврате денежных средств не давала; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО1 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

В продолжение своего преступного умысла, 30.05.2022, точное время следствием не установлено, но не позднее 18:16, при неустановленных следствием обстоятельствах, ФИО8, находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения АО «Россельхозбанк» вреда имуществу в крупном размере и, желая этого, изготовил фиктивное заявление от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО25 на перечисление денежных средств с текущего счета №, открытого 05.04.2021 на имя последней в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, на карточный счет №, открытый 31.03.2022 на имя ФИО2 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>. 

После подтверждения не посвященной в его преступные намерения главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>» ФИО45 операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 30.05.2022, примерно в 18:16, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от 30.05.2022, согласно которому на подконтрольный ФИО8 карточный счет №, открытый на имя неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО2, зачислены принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 500000 рублей, с назначением платежа «перевод». В дальнейшем, ФИО8, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды. 

Продолжая преступную деятельность, направленную на 

<

данные изъяты> хищение чужого имущества, ФИО1 08.06.2022, точное время следствием не установлено, но не позднее 17:02, находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, с корыстной целью, без ведома и согласия собственника, изготовил фиктивное заявление от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО25 на перечисление денежных средств с текущего счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя последней в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес> карточный счет №, открытый 31.03.2022 на имя ФИО2 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>

После подтверждения не посвященного в его преступные намерения ведущим менеджером – операционистом ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>ФИО44 операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 08.06.2022 примерно в 17:02, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от 08.06.2022, согласно которому на подконтрольный ФИО1 карточный счет №, открытый на имя неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО2, зачислены принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 284900 рублей, с назначением платежа «перевод». В ФИО202 осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды. 

Таким образом, своими умышленными противоправными действиями, ФИО8 с банковского депозитного счета № № открытого на имя ФИО203. 05.05.2022 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: г. 

<

адрес> 

<

данные изъяты> принадлежащие АО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 784900 рублей, причинив банку имущественный ущерб в крупном размере на указанную сумму.

10)Кроме того, ФИО8 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств(эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 784900 рублей со счёта открытого на имя ФИО204 при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты>», ОГРН №, ИНН № юридический адрес: 

<

адрес> зарегистрированное в установленном законом порядке 24.04.2000, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С 14.02.2022 на основании приказа о приёме на работу № 61-к/14 от 14.02.2022, приказа о переводе работника №-к/14 от 15.04.2022, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» №, расположенного по 

<

адрес>, назначен ФИО1

В связи с этим, ФИО1, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка,достоверно знал о том, что в соответствии с Правилами совершения в АО 

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждёнными решением Правления АО «

<

данные изъяты>» (протокол от 01.10.2020 № 56), введёнными в действие приказом АО 

<

данные изъяты>» от 02.10.2020 № 1700-ОД, Положением Центрального банка РФ № 762-П от 29.06.2021 «О правилах осуществления перевода денежных средств»:

- «… кредитные организации осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам … в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками… Перевод денежных средств осуществляется в рамках … расчетов платежными поручениями»;

- «Перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа…»;

- «Перечень и описание реквизитов распоряжений, являющихся платежными поручениями … приведены в приложениях к указанному Положению»;

- «При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств …. подразделения банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения…». 

05.05.2022, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> (срочный вклад) от 05.05.2022, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО206И. в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: г. 

<

адрес> открыт депозитный счет № № для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 182 календарных дня, на который от последней 05.05.2022 поступили денежные средства в сумме 784900 рублей 68 копеек. Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на 30.05.2022, сумма вклада составила 784906 рублей 06 копеек. Кроме того, 05.04.2021 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: г. Воронеж, 

<

адрес>, на имя ФИО205., на основании договора № №, открыт текущий счёт №.

В период с 05.05.2022 по 18:16 30.05.2022, более точные дата и время следствием не установлены, у ФИО8, неудовлетворенного размером заработной платы по месту работы, нуждавшегося в денежных средствах и не имеющего иного законного источника дохода, имеющего корыстную цель, достоверно знавшего о нахождении на счётах клиентов банка денежных средств, которые обслуживаются в АБС «ЦФТ–Банк», с помощью которой он имеет возможность передавать распоряжения банку о переводе денежных средств на счёт получателя путём формирования электронного документа, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей указанного клиента банка, выраженный в изготовлении поддельных распоряжений о переводе денежных средств.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался изготовить фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО25, на основании которых банком в АБС «ЦФТ–Банк» будут автоматически сформированы распоряжения о переводе денежных средств – платежные поручения, содержащие ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, и позволяющие осуществить неправомерный перевод денежных средств с банковских счетов, открытых на имя ФИО25, на подконтрольный ему карточный счет, открытый на имя ранее ему знакомого неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО2

Для реализации своего преступного плана, направленного на изготовление в целях использования поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения, ФИО8, являясь главным клиентским 

<

адрес> Воронеж, Московский проспект, д. 19б, 30.05.2022, точное время следствием не установлено, но не позднее 18:16, находясь на своём рабочем месте по указанному адресу, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, и, желая этого, изготовил от имени ФИО25 фиктивное заявление на перечисление денежных средств с депозитного счёта№ на текущий счёт №. 

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ–Банк» сведений, содержащихся в указанном заявлении, банком ДД.ММ.ГГГГ время следствием не установлено, но не позднее 18:16, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от 30.05.2022, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на текущий счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 784906 рублей 06 копеек, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от 05.05.2022 № №». Фактически, ФИО25 в банк с вышеуказанным заявлением не обращалась и никаких распоряжений о расторжении договора банковского вклада и возврате денежных средств не давала; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО1 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

Продолжая преступную деятельность, направленную на изготовление поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения и неправомерный оборот денежных средств, ФИО8 30.05.2022, точное время следствием не установлено, но не позднее 18:16, находясь на своём рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, осознавая, что денежные средства в сумме 784906 рублей 06 копеек, зачисленные на указанный текущий счёт, являются чужими, действуя умышленно, без ведома и согласия собственника, изготовил фиктивное заявление от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО25 на перечисление денежных средств с текущего счёта №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя последней в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, на карточный счёт №, открытый 31.03.2022 на имя ФИО2 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>. 

После подтверждения не посвященной в его преступные намерения главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» ФИО45 операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 30.05.2022 примерно в 18:16, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от 30.05.2022, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на подконтрольный ФИО8 карточный счет №, открытый на имя неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО2, зачислены принадлежащие АО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 500000 рублей, с назначением платежа «перевод». В дальнейшем, ФИО1, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды.

Реализуя свой преступный план, 08.06.2022, точное время следствием не установлено, но не позднее 17:02, ФИО8, находясь на своем рабочем месте в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес> действуя осознанно и умышленно, с корыстной целью, изготовил от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО25 фиктивное заявление на перечисление денежных средств с текущего счёта №, открытого 05.04.2021 на имя последней в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, на карточный счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

адрес> 

После подтверждения не посвященного в его преступные намерения ведущим менеджером – операционистом ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>»ФИО44 операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 08.06.2022 примерно в 17:02, в АБС «ЦФТ – Банк» было сформировано платёжное поручение № от 08.06.2022, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на подконтрольный ФИО8 карточный счет №, открытый на имя неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО2, зачислены принадлежащие АО «№ денежные средства в сумме 284900 рублей, с назначением платежа «перевод». В дальнейшем, ФИО1, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды.

11)Кроме того, ФИО8, совершил кражу, то есть 

<

данные изъяты> хищение чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта(эпизод кражи 550000 рублей со счёта открытого на имя ФИО26), при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты> ОГРН №, ИНН №, юридический адрес: 

<

адрес>, зарегистрированное в установленном законом порядке 24.04.2000, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С 14.02.2022 на основании приказа о приёме на работу № 61-к/14 от 14.02.2022, приказа о переводе работника №-к/14 ДД.ММ.ГГГГ должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты> №, расположенного по адресу: 

<

адрес> назначен ФИО8 На основании приказа №-ОД «О начале обслуживания клиентов Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» № по новому адресу: 394006, 

<

адрес> от 01.06.2022, обслуживание клиентов филиала банка осуществлялось по указанному адресу. 

Являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>», ФИО8, находясь по адресу: 

<

адрес>, пер

<

адрес> в соответствии с должностной инструкцией, утверждённой директором Воронежского РФ АО «

<

данные изъяты>» 17.08.2022, осуществлял проведение надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, ввод и корректировку данных о клиентах – физических лицах в АБС; оформление и отражение в бухгалтерском учете операций по приему/выдаче наличных денежных средств на/со счёта(ов) клиентов – физических лиц; осуществлял действия, связанные с отказом от заключения договора банковского счёта (вклада) с физическим лицом, отказом в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжением договора банковского счёта (вклада); выполнял по отдельным поручениям непосредственного и вышестоящих руководителей трудовые действия, хотя прямо и не предусмотренные должностной инструкцией, но по своему функциональному свойству относящиеся к компетенции подразделения. 

Одним из направлений деятельности банка, в том числе и ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> в котором работал ФИО8, являлось привлечение во вклады денежных средств физических лиц и дальнейшее ведение открытых банковских счетов по вкладам. Согласно Правилам совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённым решением Правления АО «

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), введённым в действие приказом АО «

<

данные изъяты> от 02.10.2020 № 1700-ОД, вклады физических лиц принимаются банком на основании и на условиях договора банковского вклада, который заключается путём подписания заявления о размещении вклада и присоединении вкладчика к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО 

<

данные изъяты>

В связи с этим, ФИО8, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка,достоверно знал о том, что в соответствии с указанными Правилами, порядок закрытия счетов по вкладам и расторжения договора банковского вклада включал в себя: оформление в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» распоряжения вкладчика в виде заявления на перечисление денежных средств со счёта вклада (депозитный счет) на счёт сопровождения (текущий счёт), а в случае наличия доверенности от имени вкладчика – оформление распоряжения представителя; распечатывание документов для выдачи вкладчику/его представителю; подтверждение указанной расходной операции уполномоченным сотрудником банка (в том числе в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк»); автоматическое оформление банком в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» платежного поручения для перечисления денежных средств; выдача в кассе вкладчику/его представителю денежных средств и расходного кассового ордера, подтверждающего расходную операцию, а в случае волеизъявления вкладчика/его представителя о возвращении суммы вклада в безналичной форме - оформление распоряжения вкладчика/его представителя в виде заявления на перечисление денежных средств с текущего счета. 

05.11.2022, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> (срочный вклад) от ДД.ММ.ГГГГ, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО26 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыт депозитный счет № для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 365 календарных дней, на который от последней 05.11.2022 поступили денежные средства в сумме 550000 рублей Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на 09.11.2022, сумма вклада составила 550000 рублей 60 копеек. Кроме того, 05.11.2022 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на имя ФИО26, на основании договора № №, открыт текущий счёт №.

С ДД.ММ.ГГГГ средства, размещённые банком на депозитном счете № в качестве вклада, находились в распоряжении, пользовании и владении 

<

данные изъяты>».

Будучи осведомленным, в связи с исполнением своих должностных обязанностей о возможности досрочного прекращения договора банковского вклада и последующей выплаты денежных средств по вкладу, располагая информацией о сумме вклада ФИО26, ФИО8, неудовлетворенный размером заработной платы по месту работы, нуждаясь в денежных средствах и не имея иного законного источника дохода, руководствуясь корыстными мотивами и действуя с прямым преступным умыслом, в период с 05.11.2022 по 11:31 09.11.2022, более точные дата и время следствием не установлены, принял решение 

<

данные изъяты> похитить денежные средства АО «

<

данные изъяты> находящиеся на депозитном счете указанного клиента, которыми он планировал распорядиться по своему усмотрению.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался похитить денежные средства банка, находящиеся на счёте вклада ФИО26, изготовив фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени не осведомленной о его преступных намерениях ФИО26, и, на основании указанных документов, с целью сокрытия ранее совершенного в отношении клиента банка ФИО25 преступления, перевести их на текущий счёт, открытый в банке на имя последней.

Для реализации своего преступного плана, направленного на 

<

данные изъяты> хищение денежных средств, принадлежащих АО «

<

данные изъяты>, ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «ФИО207 расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, достоверно зная условия досрочного расторжения договора банковского вклада, 09.11.2022, но не позднее 11:31, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, с целью сокрытия своих ранее совершённых преступных действий, от имени ФИО26, изготовил фиктивное заявление на перечисление денежных средств с депозитного счёта№ на текущий счёт №. 

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ–Банк» ложных сведений, содержащихся в указанном заявлении, банком 09.11.2022, но не позднее 11:31, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт №, открытый 05.11.2022 на имя ФИО26 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, с депозитного счета №, открытого 05.11.2022 на имя ФИО26 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 550000 рублей 60 копеек, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от ДД.ММ.ГГГГ № №». Фактически, ФИО26 в банк с вышеуказанным заявлением не обращалась и никаких распоряжений о расторжении договора банковского вклада и возврате денежных средств не давала; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО8 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

В продолжение своего преступного умысла, 09.11.2022, но не позднее 11:31, при неустановленных следствием обстоятельствах, ФИО8, находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения АО «Россельхозбанк» вреда имуществу в крупном размере и, желая этого, изготовил от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО26фиктивное заявление на перечисление денежных средств с текущего счёта №, открытого 05.11.2022 на имя последней в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, на текущий счёт №, открытый 05.04.2021 на имя ФИО25 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>

После подтверждения не посвященной в его преступные намерения ведущим менеджером – операционистом ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> ФИО27 операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 09.11.2022, примерно в 11:31, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от 09.11.2022, согласно которому на подконтрольный ФИО8 текущий счёт №, открытый на имя неосведомленной о его преступных намерениях ФИО25, зачислены принадлежащие АО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 550000 рублей, с назначением платежа «перевод». В дальнейшем, ФИО1, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды. 

Таким образом, своими умышленными противоправными действиями, ФИО8 с банковского депозитного счёта №, открытого на имя ФИО26 05.11.2022 в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

данные изъяты> похитил принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 550000 рублей, причинив банку имущественный ущерб в крупном размере на указанную сумму.

12)Кроме того, ФИО8 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств(эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 550000 рублей со счёта открытого на имя ФИО26), при следующих обстоятельствах.

АО 

<

данные изъяты>, ОГРН №, ИНН № юридический адрес: 

<

адрес>, зарегистрированное в установленном законом порядке 24.04.2000, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С 14.02.2022 на основании приказа о приёме на работу № 61-к/14 от 14.02.2022, приказа о переводе работника № 189-к/14 от 15.04.2022, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО 

<

данные изъяты>» №, расположенного по адресу: 

<

адрес> назначен ФИО1 На основании приказа №-ОД «О начале обслуживания клиентов Воронежского регионального филиала АО 

<

данные изъяты>» № по новому адресу: 394006, 

<

адрес>» от 01.06.2022, обслуживание клиентов филиала банка осуществлялось по указанному адресу.

В связи с этим, ФИО8, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с Правилами совершения в АО 

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждёнными решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от 01.10.2020 № 56), введёнными в действие приказом АО «Россельхозбанк» от 02.10.2020 № 1700-ОД, Положением Центрального банка РФ № 762-П от 29.06.2021 «О правилах осуществления перевода денежных средств»:

- «… кредитные организации осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам … в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками… Перевод денежных средств осуществляется в рамках … расчетов платежными поручениями»;

- «Перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа…»;

- «Перечень и описание реквизитов распоряжений, являющихся платежными поручениями … приведены в приложениях к указанному Положению»;

- «При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств…. подразделения банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения…». 

05.11.2022, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>» (срочный вклад) от 05.11.2022, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО26 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыт депозитный счет № 42305810914000012354 для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 365 календарных дней, на который от последней 05.11.2022 поступили денежные средства в сумме 550000 рублей. Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на 09.11.2022, сумма вклада составила 550000 рублей 60 копеек. Кроме того, 05.11.2022 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на имя ФИО26, на основании договора № №, открыт текущий счёт №.

В период с 05.11.2022 по 11:31 09.11.2022, более точные дата и время следствием не установлены, у ФИО8, неудовлетворенного размером заработной платы по месту работы, нуждавшегося в денежных средствах и не имеющего иного законного источника дохода, имеющего корыстную цель, достоверно знавшего о нахождении на счётах клиентов банка денежных средств, которые обслуживаются в АБС «ЦФТ–Банк», с помощью которой он имеет возможность передавать распоряжения банку о переводе денежных средств на счёт получателя путём формирования электронного документа, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей указанного клиента банка, выраженный в изготовлении поддельных распоряжений о переводе денежных средств.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался изготовить фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО209., на основании которых банком в АБС «ЦФТ–Банк» будут автоматически сформированы распоряжения о переводе денежных средств – платежные поручения, содержащие ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, и, позволяющие осуществить неправомерный перевод денежных средств с банковских счетов, открытых на имя ФИО26, и, на основании указанных документов, с целью сокрытия ранее совершенного в отношении клиента банка ФИО25 преступления, перевести их на текущий счёт, открытый в банке на имя последней.

Для реализации своего преступного плана, направленного на изготовление в целях использования поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платёжного поручения, ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес> 09.11.2022, но не позднее 11:31, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, и, желая этого, изготовил от имени ФИО26 фиктивное заявление на перечисление денежных средств с депозитного счета№ на текущий счёт №. 

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ–Банк» сведений, содержащихся в указанном заявлении, банком 09.11.2022, но не позднее 11:31, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от 09.11.2022, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на текущий счёт №, открытый 05.11.2022 на имя ФИО26 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО26 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, пер. 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 550000 рублей 60 копеек, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от ДД.ММ.ГГГГ № №». Фактически, ФИО26 в банк с вышеуказанным заявлением не обращалась и никаких распоряжений о расторжении договора банковского вклада и возврате денежных средств не давала; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО8 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

Реализуя свой преступный план, направленный на изготовление поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения и неправомерный оборот денежных средств, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 11:31, находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес> осознавая, что денежные средства в сумме 550000 рублей 60 копеек, зачисленные на указанный текущий счёт, являются чужими, действуя умышленно, с корыстной целью, без ведома и согласия собственника, изготовил фиктивное заявление от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО26 на перечисление денежных средств с текущего счета №, открытого 05.11.2022 на имя последней в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, пер

<

адрес>, на текущий счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25 в ОПиО ВРФ АО «ФИО210 расположенный по адресу: 

<

адрес>. 

После подтверждения не посвященной в его преступные намерения ведущим менеджером – операционистом ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>» ФИО211. операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 09.11.2022 примерно в 11:31, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № № от 09.11.2022, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на подконтрольный ФИО8 текущий счёт № № открытый на имя неосведомленной о его преступных намерениях ФИО212 зачислены принадлежащие АО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 550000 рублей, с назначением платежа «перевод». В дальнейшем, ФИО8, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды.

13)Кроме того, ФИО8, совершил кражу, то есть 

<

данные изъяты> хищение чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 296500 рублей со счёта открытого на имя ФИО28), при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты> ОГРН №, ИНН №, юридический адрес: 

<

адрес> зарегистрированное в установленном законом порядке 24.04.2000, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С 14.02.2022 на основании приказа о приёме на работу № № от 14.02.2022, приказа о переводе работника № № от 15.04.2022, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО 

<

данные изъяты>» № №00, расположенного по адресу: г. 

<

адрес> (далее по тексту: ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>», филиал банка) назначен ФИО8 На основании приказа № №О начале обслуживания клиентов Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты> № № по новому адресу: 394006, Воронежская область, г. Воронеж, 

<

адрес> от 01.06.2022, обслуживание клиентов филиала банка осуществлялось по указанному адресу. 

Являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», ФИО8, находясь по адресу: г. Воронеж, 

<

адрес>, в соответствии с должностной инструкцией, утверждённой директором Воронежского РФ АО «Россельхозбанк» 17.08.2022, осуществлял проведение надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, ввод и корректировку данных о клиентах – физических лицах в АБС; оформление и отражение в бухгалтерском учете операций по приему/выдаче наличных денежных средств на/со счёта(ов) клиентов – физических лиц; осуществлял действия, связанные с отказом от заключения договора банковского счёта (вклада) с физическим лицом, отказом в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжением договора банковского счёта (вклада); выполнял по отдельным поручениям непосредственного и вышестоящих руководителей трудовые действия, хотя прямо и не предусмотренные должностной инструкцией, но по своему функциональному свойству относящиеся к компетенции подразделения. 

Одним из направлений деятельности банка, в том числе и ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: г. 

<

адрес>, в котором работал ФИО8, являлось привлечение во вклады денежных средств физических лиц и дальнейшее ведение открытых банковских счетов по вкладам. Согласно Правилам совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по вкладам физических лиц № № утверждённым решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от 01.10.2020 № 56), введённым в действие приказом АО «

<

данные изъяты> от 02.10.2020 № 1700-ОД, вклады физических лиц принимаются банком на основании и на условиях договора банковского вклада, который заключается путём подписания заявления о размещении вклада и присоединении вкладчика к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>

В связи с этим, ФИО8, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с указанными Правилами, порядок закрытия счетов по вкладам и расторжения договора банковского вклада включал в себя: оформление в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» распоряжения вкладчика в виде заявления на перечисление денежных средств со счёта вклада (депозитный счет) на счёт сопровождения (текущий счёт), а в случае наличия доверенности от имени вкладчика – оформление распоряжения представителя; распечатывание документов для выдачи вкладчику/его представителю; подтверждение указанной расходной операции уполномоченным сотрудником банка (в том числе в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк»); автоматическое оформление банком в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» платежного поручения для перечисления денежных средств; выдача в кассе вкладчику/его представителю денежных средств и расходного кассового ордера, подтверждающего расходную операцию, а в случае волеизъявления вкладчика/его представителя о возвращении суммы вклада в безналичной форме - оформление распоряжения вкладчика/его представителя в виде заявления на перечисление денежных средств с текущего счета. 

17.01.2023, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>» (срочный вклад) от 17.01.2023, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО28 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес> открыт депозитный счет № для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 365 календарных дней, на который от последней 17.01.2023 поступили денежные средства в сумме 296500 рублей. Кроме того, 17.01.2023 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> на имя ФИО28, на основании договора № Тек – 053860/2023/1400, открыт текущий счёт №.

С 17.01.2023 денежные средства, размещённые банком на депозитном счете № в качестве вклада, находились в распоряжении, пользовании и владении АО 

<

данные изъяты>

Будучи осведомленным, в связи с исполнением своих должностных обязанностей о возможности досрочного прекращения договора банковского вклада и последующей выплаты денежных средств по вкладу, располагая информацией о сумме вклада ФИО28, ФИО8, неудовлетворенный размером заработной платы по месту работы, нуждаясь в денежных средствах и не имея иного законного источника дохода, руководствуясь корыстными мотивами и действуя с прямым преступным умыслом, 17.01.2023, в период времени с 13:19 по 18:52, принял решение 

<

данные изъяты> похитить денежные средства АО «

<

данные изъяты> находящиеся на депозитном счете указанного клиента, которыми он планировал распорядиться по своему усмотрению.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался похитить денежные средства банка, находящиеся на счёте вклада ФИО28, изготовив фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени не осведомленной о его преступных намерениях ФИО28, и, на основании указанных документов, осуществить перевод денежных средств со счетов вклада клиента на подконтрольный ему карточный счет, открытый на имя ранее ему знакомой ФИО3

Для реализации своего преступного плана, направленного на 

<

данные изъяты> хищение денежных средств, принадлежащих АО «

<

данные изъяты> ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная условия досрочного расторжения договора банковского вклада, 17.01.2023, в период времени с 13:19 по 18:52, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, с целью придания законности своим преступным действиям, от имени ФИО28, изготовил фиктивное заявление на перечисление денежных средств с депозитного счета № на текущий счёт №. 

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ – Банк» ложных сведений, содержащихся в указанном заявлении, банком 17.01.2023 в период времени с 13:19 по 18:52, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от 17.01.2023, согласно которому на текущий счёт №, открытый 17.01.2023 на имя ФИО28 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, с депозитного счета №, открытого 17.01.2023 на имя ФИО28 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 296500 рублей, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от 17.01.2023 № №». Фактически, ФИО28 в банк с вышеуказанным заявлением не обращалась и никаких распоряжений о расторжении договора банковского вклада и возврате денежных средств не давала; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО8 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

В продолжение своего преступного умысла, 17.01.2023, в период времени с 13:19 по 18:52, более точное время не установлено, при неустановленных следствием обстоятельствах, ФИО8, находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения АО «Россельхозбанк» вреда имуществу в крупном размере и, желая этого, изготовил от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО28 фиктивное заявление на перечисление денежных средств с текущего счета №, открытого 17.01.2023 на имя последней в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес> на карточный счет №, открытый 23.12.2022 на имя ФИО3 в ОПиО ВРФ 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>. 

После подтверждения не посвященным в его преступные намерения старшим менеджером – операционистом ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>» ФИО63 операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 17.01.2023 примерно в 18:52, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от 17.01.2023, согласно которому на подконтрольный ФИО1 карточный счет №, открытый на имя неосведомленной о его преступных намерениях ФИО3, зачислены принадлежащие АО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 296500 рублей, с назначением платежа «перевод». В дальнейшем, ФИО8, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды. 

Таким образом, своими умышленными противоправными действиями, ФИО8 с банковского депозитного счета № 42306810314000014317, открытого на имя ФИО213 17.01.2023 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

...> д. 7а, 

<

данные изъяты> похитил принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 296500 рублей, причинив банку имущественный ущерб в крупном размере на указанную сумму.

14)Кроме того, ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств(эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 296500 рублей со счёта открытого на имя ФИО28), при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты>, ОГРН № ИНН № юридический адрес: 

<

адрес> зарегистрированное в установленном законом порядке 24.04.2000, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С 14.02.2022 на основании приказа о приёме на работу № от 14.02.2022, приказа о переводе работника № № от 15.04.2022, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» № № расположенного по адресу: г. 

<

адрес> (далее по тексту: ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> филиал банка) назначен ФИО8 На основании приказа № «О начале обслуживания клиентов Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты> № № по новому адресу: 394006, 

<

адрес>, обслуживание клиентов филиала банка осуществлялось по указанному адресу.

В связи с этим, ФИО8, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с Правилами совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждёнными решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от 01.10.2020 № 56), введёнными в действие приказом АО «Россельхозбанк» от 02.10.2020 № 1700-ОД, Положением Центрального банка РФ № 762-П от 29.06.2021 «О правилах осуществления перевода денежных средств»:

- «… кредитные организации осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам … в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками… Перевод денежных средств осуществляется в рамках … расчетов платежными поручениями»;

- «Перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа…»;

- «Перечень и описание реквизитов распоряжений, являющихся платежными поручениями … приведены в приложениях к указанному Положению»;

- «При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств …. подразделения банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения…». 

17.01.2023, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» (срочный вклад) от 17.01.2023, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО28 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, открыт депозитный счет № для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 365 календарных дней, на который от последней 17.01.2023 поступили денежные средства в сумме 300000 рублей Кроме того, 17.01.2023 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, на имя ФИО28, на основании договора № Тек – №, открыт текущий №.

17.01.2023, в период времени с 13:19 по 18:52, у ФИО8, неудовлетворенного размером заработной платы по месту работы, нуждавшегося в денежных средствах и не имеющего иного законного источника дохода, имеющего корыстную цель, достоверно знавшего о нахождении на счётах клиентов банка денежных средств, которые обслуживаются в АБС «ЦФТ–Банк», с помощью которой он имеет возможность передавать распоряжения банку о переводе денежных средств на счёт получателя путём формирования электронного документа, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей указанного клиента банка, выраженный в изготовлении поддельных распоряжений о переводе денежных средств.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался изготовить фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО28, на основании которых банком в АБС «ЦФТ–Банк» будут автоматически сформированы распоряжения о переводе денежных средств – платежные поручения, содержащие ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, и, позволяющие осуществить неправомерный перевод денежных средств с банковских счетов, открытых на имя ФИО28, на подконтрольный ему карточный счет, открытый на имя ранее ему знакомой ФИО3

Для реализации своего преступного плана, направленного на изготовление в целях использования поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения, ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес> 17.01.2023, в период времени с 13:19 по 18:52, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно - опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно - опасных последствий, и, желая этого, от имени ФИО28, изготовил фиктивное заявление на перечисление денежных средств с депозитного счета № на текущий счёт №. 

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ–Банк» сведений, содержащихся в указанном заявлении, банком 17.01.2023, в период времени с 13:19 по 18:52, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от 17.01.2023, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на текущий счёт №, открытый 17.01.2023 на имя ФИО28 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес> депозитного счета №, открытого 17.01.2023 на имя ФИО28 в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты> по 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 296500 рублей, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от ДД.ММ.ГГГГ № №». Фактически, ФИО28 в банк с вышеуказанным заявлением не обращалась и никаких распоряжений о расторжении договора банковского вклада и возврате денежных средств не давала; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО8 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

Реализуя свой преступный план, направленный на изготовление поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения и неправомерный оборот денежных средств, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 13:19 по 18:52, находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, осознавая, что денежные средства в сумме 296500 рублей, зачисленные на указанный текущий счёт, являются чужими, действуя умышленно, с корыстной целью, без ведома и согласия собственника, изготовил от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО28фиктивное заявление на перечисление денежных средств с текущего счета №, открытого 17.01.2023 на имя последней в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> на карточный счет №, открытый 23.12.2022 на имя ФИО3 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

адрес>. 

После подтверждения не посвященным в его преступные намерения старшим менеджером – операционистом ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>» ФИО63 операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 17.01.2023 примерно в 18:52, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от 17.01.2023, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на подконтрольный ФИО8 карточный счет №, открытый на имя неосведомленной о его преступных намерениях ФИО3, зачислены принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 296500 рублей, с назначением платежа «перевод». В дальнейшем, ФИО8, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды.

15)Кроме того, ФИО8, совершил кражу, то есть 

<

данные изъяты> чужого имущества, с банковского счёта (эпизод кражи 250000 рублей со счёта открытого на имя ФИО29), при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты> ОГРН №, ИНН № адрес: 

<

адрес>, пер

<

адрес> зарегистрированное в установленном законом порядке 24.04.2000, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С 14.02.2022 на основании приказа о приёме на работу № № от 14.02.2022, приказа о переводе работника № № от 15.04.2022, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты> №, расположенного по адресу: 

<

адрес> назначен ФИО1 На основании приказа №-ОД «О начале обслуживания клиентов Воронежского регионального филиала АО 

<

данные изъяты>» № по новому адресу: 394006, 

<

адрес>, 

<

адрес>» от 01.06.2022, обслуживание клиентов филиала банка осуществлялось по указанному адресу. 

Являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ 

<

данные изъяты>», ФИО8, находясь по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> в соответствии с должностной инструкцией, утверждённой директором Воронежского РФ АО 

<

данные изъяты>» 17.08.2022, осуществлял проведение надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, ввод и корректировку данных о клиентах – физических лицах в АБС; оформление и отражение в бухгалтерском учете операций по приему/выдаче наличных денежных средств на/со счёта(ов) клиентов – физических лиц; осуществлял действия, связанные с отказом от заключения договора банковского счёта (вклада) с физическим лицом, отказом в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжением договора банковского счёта (вклада); выполнял по отдельным поручениям непосредственного и вышестоящих руководителей трудовые действия, хотя прямо и не предусмотренные должностной инструкцией, но по своему функциональному свойству относящиеся к компетенции подразделения. 

Одним из направлений деятельности банка, в том числе и ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, в котором работал ФИО8, являлось привлечение во вклады денежных средств физических лиц и дальнейшее ведение открытых банковских счетов по вкладам. Согласно Правилам совершения в АО 

<

данные изъяты> операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённым решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), введённым в действие приказом АО «

<

данные изъяты> от 02.10.2020 №-ОД, вклады физических лиц принимаются банком на основании и на условиях договора банковского вклада, который заключается путём подписания заявления о размещении вклада и присоединении вкладчика к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>

В связи с этим, ФИО8, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с указанными Правилами, порядок закрытия счетов по вкладам и расторжения договора банковского вклада включал в себя: оформление в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» распоряжения вкладчика в виде заявления на перечисление денежных средств со счёта вклада (депозитный счет) на счёт сопровождения (текущий счёт), а в случае наличия доверенности от имени вкладчика – оформление распоряжения представителя; распечатывание документов для выдачи вкладчику/его представителю; подтверждение указанной расходной операции уполномоченным сотрудником банка (в том числе в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк»); автоматическое оформление банком в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ Банк» платежного поручения для перечисления денежных средств; выдача в кассе вкладчику/его представителю денежных средств и расходного кассового ордера, подтверждающего расходную операцию, а в случае волеизъявления вкладчика/его представителю о возвращении суммы вклада в безналичной форме - оформление распоряжения вкладчика/его представителя в виде заявления на разовое перечисление денежных средств с текущего счета. 

07.02.2023, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> (срочный вклад) от 07.02.2023, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО29 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыт депозитный счет № для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 365 календарных дней, на который от последнего 07.02.2023 поступили денежные средства в сумме 250000 рублей Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на 08.02.2023, сумма вклада составила 250000 рублей 07 копеек. Кроме того, 08.12.2020 в операционном офисе№ ВРФ АО 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, на имя ФИО29, на основании договора № №, открыт текущий счёт №.

С 

<

данные изъяты>.02.2023 денежные средства, размещённые банком на депозитном счёте № 42305810214000011893 в качестве вклада, находились в распоряжении, пользовании и владении АО «Россельхозбанк».

Будучи осведомленным, в связи с исполнением своих должностных обязанностей о возможности досрочного прекращения договора банковского вклада и последующей выплаты денежных средств по вкладу, располагая информацией о сумме вклада ФИО221., ФИО8, неудовлетворенный размером заработной платы по месту работы, нуждаясь в денежных средствах и не имея иного законного источника дохода, руководствуясь корыстными мотивами и действуя с прямым преступным умыслом, в период с 10:48 07.02.2023 по 18:54 08.02.2023, более точные дата и время следствием не установлены, принял 

<

данные изъяты> похитить денежные средства АО «Россельхозбанк», находящиеся на депозитном счете указанного клиента, которыми он планировал распорядиться по своему усмотрению.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался похитить денежные средства банка, находящиеся на счёте вклада ФИО222 изготовив фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени не осведомленного о его преступных намерениях ФИО29, и, на основании указанных документов, осуществить перевод денежных средств со счетов вклада клиента на подконтрольный ему карточный счет, открытый на имя ранее ему знакомой ФИО3

Для реализации своего преступного плана, направленного на 

<

данные изъяты> хищение денежных средств, принадлежащих АО «

<

данные изъяты> ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: г. 

<

адрес>, достоверно зная условия досрочного расторжения договора банковского вклада, 08.02.2023, но не позднее 18:54, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, с целью придания законности своим преступным действиям, от имени ФИО29, изготовил фиктивное заявление на перечисление денежных средств с депозитного счета № на текущий счёт №. 

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ–Банк» ложных сведений, содержащихся в указанном заявлении, банком 08.02.2023, но не позднее 18:54, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от 08.02.2023, согласно которому на текущий счёт №, открытый 08.12.2020 на имя ФИО29 в операционном офисе № ВРФ АО 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес> зачислены денежные средства в сумме 250000 рублей 07 копеек, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от 07.02.2023 № 

<

адрес>». Фактически, ФИО29 в банк с вышеуказанным заявлением не обращался и никаких распоряжений о расторжении договора банковского вклада и возврате денежных средств не давал; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО8 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

В продолжение своего преступного умысла, 08.02.2023, более точное время не установлено, но не позднее 18:54, при неустановленных следствием обстоятельствах, ФИО8, находясь на своем рабочем месте по адресу:

<

адрес> действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения АО «Россельхозбанк» вреда имуществу в крупном размере и, желая этого, изготовил фиктивное заявление от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО29 на перечисление денежных средств с текущего счета №, открытого 08.12.2020 на имя последнего в операционном офисе № ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес> на карточный счёт №, открытый 23.12.2022 на имя ФИО3 в 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. 

<

адрес>

После подтверждения не посвященным в его преступные намерения старшим операционистом ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» ФИО223. операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 08.02.2023 примерно в 18:54, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на подконтрольный ФИО8 карточный счет №, открытый на имя неосведомленной о его преступных намерениях ФИО3, зачислены принадлежащие 

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 250000 рублей, с назначением платежа «перевод». В дальнейшем, ФИО8, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды. 

Таким образом, своими умышленными противоправными действиями, ФИО8 с банковского депозитного счета №, открытого на имя ФИО224. 07.02.2023 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: г. 

<

адрес>, 

<

данные изъяты> похитил принадлежащие АО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 250000 рублей, причинив банку имущественный ущерб на указанную сумму.

16)Кроме того, ФИО8 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств(эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 250000 рублей со счёта открытого на имя ФИО29), при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты>», ОГРН № ИНН №, юридический адрес: г

<

адрес> зарегистрированное в установленном законом порядке 24.04.2000, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С 14.02.2022 на основании приказа о приёме на работу № 61-к/14 от 14.02.2022, приказа о переводе работника № № от 15.04.2022, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № № расположенного по адресу: г. 

<

адрес>, назначен ФИО8 На основании приказа № №ОД «О начале обслуживания клиентов Воронежского регионального филиала АО 

<

данные изъяты>» № № по новому адресу: 394006, Воронежская область, г. 

<

адрес>» от 01.06.2022, обслуживание клиентов филиала банка осуществлялось по указанному адресу.

В связи с этим, ФИО8, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с Правилами совершения в АО 

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц № 173-П, утверждёнными решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от 01.10.2020 № 56), введёнными в действие приказом АО «

<

данные изъяты> от 02.10.2020 № 1700-ОД, Положением Центрального банка РФ № 762-П от 29.06.2021 «О правилах осуществления перевода денежных средств»:

- «… кредитные организации осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам … в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками… Перевод денежных средств осуществляется в рамках … расчетов платежными поручениями»;

- «Перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа…»;

- «Перечень и описание реквизитов распоряжений, являющихся платежными поручениями … приведены в приложениях к указанному Положению»;

- «При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств …. подразделения банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения…». 

07.02.2023, на основании заявления № СВ-120493/2023/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» (срочный вклад) от 07.02.2023, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО16 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: г. Воронеж, 

<

адрес>, открыт депозитный счет № № для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 365 календарных дней, на который от последнего 07.02.2023 поступили денежные средства в сумме 250000 рублей. Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на 08.02.2023, сумма вклада составила 250000 рублей 07 копеек. Кроме того, 08.12.2020 в операционном офисе№ 3349/14/23 ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: г. 

<

адрес> имя ФИО29, на основании договора № Тек – 17701/2020/1423, открыт текущий счёт №.

В период с 10:48 07.02.2023 по 18:54 08.02.2023, более точные дата и время следствием не установлены, у ФИО8, неудовлетворенного размером заработной платы по месту работы, нуждавшегося в денежных средствах и не имеющего иного законного источника дохода, имеющего корыстную цель, достоверно знавшего о нахождении на счётах клиентов банка денежных средств, которые обслуживаются в АБС «ЦФТ–Банк», с помощью которой он имеет возможность передавать распоряжения банку о переводе денежных средств на счёт получателя путём формирования электронного документа, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей указанного клиента банка, выраженный в изготовлении поддельных распоряжений о переводе денежных средств.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался изготовить фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО29, на основании которых банком в АБС «ЦФТ–Банк» будут автоматически сформированы распоряжения о переводе денежных средств – платежные поручения, содержащие ложные сведения относительно назначения платежа и позволяющие осуществить неправомерный перевод денежных средств с банковских счетов, открытых на имя ФИО29, и, на основании указанных документов, осуществить перевод денежных средств со счетов вклада клиента на подконтрольный ему карточный счет, открытый на имя ранее ему знакомой ФИО3

Для реализации своего преступного плана, направленного на изготовление в целях использования поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения, ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, 08.02.2023, но не позднее 18:54, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, и, желая этого, от имени ФИО29, фиктивное заявление на перечисление денежных средств с депозитного счета № на текущий счёт №. 

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ–Банк» сведений, содержащихся в указанном заявлении, банком 08.02.2023, но не позднее 18:54, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № 2203 от 08.02.2023, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на текущий счёт №, открытый 08.12.2020 на имя ФИО29 в операционном офисе № ВРФ АО 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, с депозитного счета №, ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 250000 рублей 07 копеек, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от 07.02.2023 № №». Фактически, ФИО29 в банк с вышеуказанным заявлением не обращался и никаких распоряжений о расторжении договора банковского вклада и возврате денежных средств не давал; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО8 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

Реализуя свой преступный план, направленный на изготовление поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения и неправомерный оборот денежных средств, ФИО8 08.02.2023, но не позднее 18:54, находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, осознавая, что денежные средства в сумме 250000 рублей 07 копеек, зачисленные на указанный текущий счёт, являются чужими, действуя умышленно, с корыстной целью, без ведома и согласия собственника, изготовил фиктивное заявление от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО29 на перечисление денежных средств с текущего счета №, открытого 08.12.2020 на имя последнего в операционном офисе № ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, на карточный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>

После подтверждения не посвященным в его преступные намерения старшим операционистом ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» ФИО225. операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18:54, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № 2204 от 08.02.2023, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на подконтрольный ФИО8 карточный счет № №, открытый на имя неосведомленной о его преступных намерениях ФИО226 зачислены принадлежащие АО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 250000 рублей, с назначением платежа «перевод». В дальнейшем, ФИО8, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды.

17)Кроме того, ФИО8, совершил кражу, то есть 

<

данные изъяты> хищение чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта(эпизод кражи 600000 рублей со счёта открытого на имя ФИО32), при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты>», ОГРН №, ИНН № юридический адрес: 

<

адрес> зарегистрированное в установленном законом порядке 24.04.2000, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С 14.02.2022 на основании приказа о приёме на работу № 61-к/14 от 14.02.2022, приказа о переводе работника № 189-к/14 от 15.04.2022, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № №, расположенного по адресу

<

адрес> назначен ФИО8 На основании приказа № № «О начале обслуживания клиентов Воронежского регионального филиала 

<

данные изъяты>» № № по новому адресу: 394006, Воронежская область, г. 

<

адрес>» от 01.06.2022, обслуживание клиентов филиала банка осуществлялось по указанному адресу. 

Являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», ФИО8, находясь по адресу: г. 

<

адрес>, в соответствии с должностной инструкцией, утверждённой директором Воронежского РФ АО «

<

данные изъяты>» 17.08.2022, осуществлял проведение надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, ввод и корректировку данных о клиентах – физических лицах в АБС; оформление и отражение в бухгалтерском учете операций по приему/выдаче наличных денежных средств на/со счёта(ов) клиентов – физических лиц; осуществлял действия, связанные с отказом от заключения договора банковского счёта (вклада) с физическим лицом, отказом в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжением договора банковского счёта (вклада); выполнял по отдельным поручениям непосредственного и вышестоящих руководителей трудовые действия, хотя прямо и не предусмотренные должностной инструкцией, но по своему функциональному свойству относящиеся к компетенции подразделения. 

Одним из направлений деятельности банка, в том числе и ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: г. Воронеж, 

<

адрес>, в котором работал ФИО8, являлось привлечение во вклады денежных средств физических лиц и дальнейшее ведение открытых банковских счетов по вкладам. Согласно Правилам совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц № 173-П, утверждённым решением Правления АО «

<

данные изъяты>» (протокол от 01.10.2020 № 56), введённым в действие приказом АО «Россельхозбанк» от 02.10.2020 № 1700-ОД, вклады физических лиц принимаются банком на основании и на условиях договора банковского вклада, который заключается путём подписания заявления о размещении вклада и присоединении вкладчика к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>

В связи с этим, ФИО8, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с указанными Правилами, порядок закрытия счетов по вкладам и расторжения договора банковского вклада включал в себя: оформление в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» распоряжения вкладчика в виде заявления на перечисление денежных средств со счёта вклада (депозитный счёт) на счёт сопровождения (текущий счёт), а в случае наличия доверенности от имени вкладчика – оформление распоряжения представителя; распечатывание документов для выдачи вкладчику/его представителю; подтверждение указанной расходной операции уполномоченным сотрудником банка (в том числе в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк»); автоматическое оформление банком в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» платежного поручения для перечисления денежных средств; выдача в кассе вкладчику/его представителю денежных средств и расходного кассового ордера, подтверждающего расходную операцию, а в случае волеизъявления вкладчика/его представителя о возвращении суммы вклада в безналичной форме - оформление распоряжения вкладчика/его представителя в виде заявления на перечисление денежных средств с текущего счета. 

09.03.2023, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» (срочный вклад) от ДД.ММ.ГГГГ, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО32 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер

<

адрес> открыт депозитный счет № для размещения банковского вклада «Доходный пенсионный» сроком 182 календарных дня, на который от последнего ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 600000 рублей. Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на 10.03.2023, сумма вклада составила 600000 рублей 16 копеек. Кроме того, 09.03.2023 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, на имя ФИО32, на основании договора № Тек – №, открыт текущий счёт №.

С 09.03.2023 денежные средства, размещённые банком на депозитном счёте № в качестве вклада, находились в распоряжении, пользовании и владении 

<

данные изъяты>

Будучи осведомленным, в связи с исполнением своих должностных обязанностей о возможности досрочного прекращения договора банковского вклада и последующей выплаты денежных средств по вкладу, располагая информацией о сумме вклада ФИО32, ФИО8, неудовлетворенный размером заработной платы по месту работы, нуждаясь в денежных средствах и не имея иного законного источника дохода, руководствуясь корыстными мотивами и действуя с прямым преступным умыслом, в период с 09.03.2023 по 17:31 10.03.2023, более точные дата и время следствием не установлены, принял решение 

<

данные изъяты> похитить денежные средства АО 

<

данные изъяты>», находящиеся на депозитном счете указанного клиента, которыми он планировал распорядиться по своему усмотрению.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался похитить денежные средства банка, находящиеся на счёте вклада ФИО32, изготовив фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени не осведомленного о его преступных намерениях ФИО32, и, на основании указанных документов, осуществить перевод денежных средств со счетов вклада клиента на подконтрольный ему карточный счёт, открытый на имя ранее ему знакомой ФИО31

Для реализации своего преступного плана, направленного на 

<

данные изъяты> хищение денежных средств, принадлежащих АО «

<

данные изъяты> ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная условия досрочного расторжения договора банковского вклада, 10.03.2023, но не позднее 17:31, находясь на своём рабочем месте по указанному адресу, с целью придания законности своим преступным действиям, от имени ФИО32, изготовил фиктивное заявление на перечисление денежных средств с депозитного счёта№ на текущий счёт №. 

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ–Банк» ложных сведений, содержащихся в указанном заявлении, банком 10.03.2023, но не позднее 17:31, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт №, открытый 09.03.2023 на имя ФИО32 в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, с депозитного счёта №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО32 в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 600000 рублей 16 копеек, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от 09.03.2023 № № Фактически, ФИО32 в банк с вышеуказанным заявлением не обращался и никаких распоряжений о расторжении договора банковского вклада и возврате денежных средств не давал; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО8 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

В продолжение своего преступного умысла, 10.03.2023, но не позднее 17:31, при неустановленных следствием обстоятельствах, ФИО8, находясь на своём рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения АО «Россельхозбанк» вреда имуществу в крупном размере и, желая этого, изготовил от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО32 фиктивное заявление на перечисление денежных средств с текущего счета №, открытого 09.03.2023 на имя последнего в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, на карточный счёт №, открытый 10.03.2023 на имя ФИО31 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>

После подтверждения не посвященным в его преступные намерения ведущим менеджером – операционистом ОПиО ВРФ 

<

данные изъяты>» ФИО65 операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 10.03.2023 примерно в 17:31, в АБС «ЦФТ-Банк» было сформировано платёжное поручение № от 10.03.2023, согласно которому на подконтрольный ФИО8 текущий счёт № №, открытый на имя неосведомленной о его преступных намерениях ФИО17, зачислены принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 600000 рублей, с назначением платежа «перевод по договору № 512/7922 от 10.03.2023 в качестве первоначального взноса». В дальнейшем, ФИО1, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды. 

Таким образом, своими умышленными противоправными действиями, ФИО1 с банковского депозитного счета №, открытого на имя ФИО32 ДД.ММ.ГГГГ в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

данные изъяты> похитил принадлежащие АО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 600000 рублей, причинив банку имущественный ущерб в крупном размере на указанную сумму.

18)Кроме того, ФИО8 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств(эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 600000 рублей со счёта открытого на имя ФИО32), при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты>», ОГРН №, ИНН № юридический адрес: 

<

адрес> зарегистрированное в установленном законом порядке 24.04.2000, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С 14.02.2022 на основании приказа о приёме на работу № 61-к/14 от 14.02.2022, приказа о переводе работника № 189-к/14 от 15.04.2022, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО 

<

данные изъяты>» №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, назначен ФИО227 На основании приказа №-ОД «О начале обслуживания клиентов Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № по новому адресу: 394006, 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>а» от ДД.ММ.ГГГГ, обслуживание клиентов филиала банка осуществлялось по указанному адресу.

В связи с этим, ФИО1, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с Правилами совершения в АО 

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц № 173-П, утверждёнными решением Правления АО «

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), введёнными в действие приказом АО «

<

данные изъяты> от 02.10.2020 № 1700-ОД, Положением Центрального банка РФ № 762-П от 29.06.2021 «О правилах осуществления перевода денежных средств»:

- «… кредитные организации осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам … в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками… Перевод денежных средств осуществляется в рамках … расчетов платежными поручениями»;

- «Перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа…»;

- «Перечень и описание реквизитов распоряжений, являющихся платежными поручениями … приведены в приложениях к указанному Положению»;

- «При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств …. подразделения банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения…». 

09.03.2023, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> (срочный вклад) от ДД.ММ.ГГГГ, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО32 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыт депозитный счет № для размещения банковского вклада «Доходный пенсионный» сроком 182 календарных дня, на который от последнего ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 600000 рублей. Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на 10.03.2023, сумма вклада составила 600000 рублей 16 копеек. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на имя ФИО32, на основании договора № №, открыт текущий счёт №.

В период с 09.03.2023 по 17:31 10.03.2023, более точные дата и время следствием не установлены, у ФИО8, неудовлетворенного размером заработной платы по месту работы, нуждавшегося в денежных средствах и не имеющего иного законного источника дохода, имеющего корыстную цель, достоверно знавшего о нахождении на счётах клиентов банка денежных средств, которые обслуживаются в АБС «ЦФТ–Банк», с помощью которой он имеет возможность передавать распоряжения банку о переводе денежных средств на счёт получателя путём формирования электронного документа, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей указанного клиента банка, выраженный в изготовлении поддельных распоряжений о переводе денежных средств.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревалсяизготовить фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО32, на основании которых банком в АБС «ЦФТ–Банк» будут автоматически сформированы распоряжения о переводе денежных средств – платежные поручения, содержащие ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, и, позволяющие осуществить неправомерный перевод денежных средств с банковских счетов, открытых на имя ФИО32, на подконтрольный ему карточный счет, открытый на имя ранее ему знакомой ФИО31

Для реализации своего преступного плана, направленного на изготовление в целях использования поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения, ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес> 10.03.2023, но не позднее 17:31, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, и, желая этого, от имени ФИО32, изготовил фиктивное заявление на перечисление денежных средств с депозитного счета№ на текущий счёт №. 

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ–Банк» сведений, содержащихся в указанном заявлении, банком ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17:31, в АБС «ЦФТ-Банк» было сформировано платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на текущий счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО32 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО32 в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 600000 рублей 16 копеек, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от 09.03.2023№ №». Фактически, ФИО32 в банк с вышеуказанным заявлением не обращался и никаких распоряжений о расторжении договора банковского вклада и возврате денежных средств не давал; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО8 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

Реализуя свой преступный план, направленный на изготовление поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения и неправомерный оборот денежных средств, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17:31, находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, осознавая, что денежные средства в сумме 600000 рублей 16 копеек, зачисленные на указанный текущий счёт, являются чужими, действуя умышленно, с корыстной целью, без ведома и согласия собственника, изготовил от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО32фиктивное заявление на перечисление денежных средств с текущего счета №, открытого 09.03.2023 на имя последнего в ОПиО ВРФ 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, на карточный счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>. 

После подтверждения не посвященным в его преступные намерения ведущим менеджером – операционистом ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>» ФИО65 операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 10.03.2023 примерно в 17:31, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № 4576 от 10.03.2023, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на подконтрольный ФИО8 текущий счёт №, открытый на имя неосведомленной о его преступных намерениях ФИО31, зачислены принадлежащие АО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 600000 рублей, с назначением платежа «перевод по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в качестве первоначального взноса». В дальнейшем, ФИО1, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды.

19)Кроме того, ФИО1, совершил кражу, то есть 

<

данные изъяты> хищение чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта(эпизод кражи 600000 рублей со счёта открытого на имя ФИО33), при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты>», ОГРН №, ИНН №, юридический адрес: 

<

адрес>, 

<

адрес>, зарегистрированное в установленном законом порядке ДД.ММ.ГГГГ, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С 14.02.2022 на основании приказа о приёме на работу № № от 14.02.2022, приказа о переводе работника № 189-к/14 от 15.04.2022, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, назначен ФИО1 На основании приказа №-ОД «О начале обслуживания клиентов Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» № по новому адресу: 394006, 

<

адрес>» от 01.06.2022, обслуживание клиентов филиала банка осуществлялось по указанному адресу. 

Являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> ФИО1, находясь по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, в соответствии с должностной инструкцией, утверждённой директором Воронежского РФ АО 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, осуществлял проведение надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, ввод и корректировку данных о клиентах – физических лицах в АБС; оформление и отражение в бухгалтерском учете операций по приему/выдаче наличных денежных средств на/со счёта(ов) клиентов – физических лиц; осуществлять действия, связанные с отказом от заключения договора банковского счёта (вклада) с физическим лицом, отказом в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжением договора банковского счёта (вклада); выполнять по отдельным поручениям непосредственного и вышестоящих руководителей трудовые действия, хотя прямо и не предусмотренные должностной инструкцией, но по своему функциональному свойству относящиеся к компетенции подразделения. 

Одним из направлений деятельности банка, в том числе и ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> в котором работал ФИО1, являлось привлечение во вклады денежных средств физических лиц и дальнейшее ведение открытых банковских счетов по вкладам. Согласно Правилам совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённым решением Правления АО «

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), введённым в действие приказом АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ №-ОД, вклады физических лиц принимаются банком на основании и на условиях договора банковского вклада, который заключается путём подписания заявления о размещении вклада и присоединении вкладчика к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк».

В связи с этим, ФИО8, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с указанными Правилами, порядок открытия счетов по вкладам включал в себя: удостоверение личности клиента по паспорту гражданина РФ; создание в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» карточки клиента; сканирование паспорта гражданина РФ и «вкладывание» скана паспорта в карточку клиента; создание в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» заявления о размещении вклада и присоединении вкладчика к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк»; распечатывание заявления для подписания клиентом; внесение клиентом денежных средств на счёт вклада наличным/безналичным способом. Кроме того, ФИО1, в связи с исполнением своих должностных обязанностей, было известно, что в случае необходимости, банковская операция по открытию счета вклада сотрудником банка в течение одного операционного дня может быть аннулирована, вследствие чего клиенту осуществляется возврат денежных средств. При этом, если вклад клиентом размещен путём безналичного перевода денежных средств, возврат также осуществляется путём безналичного перевода размещенных денежных средств на текущий счёт клиента.

16.03.2023, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» (срочный вклад) от ДД.ММ.ГГГГ, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО33 в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> открыт депозитный счет № для размещения банковского вклада «Доходный пенсионный» сроком 180 календарных дней, на который от последней ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 600000 рублей. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе № ВРФ 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес> на имя ФИО33, на основании договора № Ч – 16.00961, открыт текущий счёт№.

С ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, размещённые банком на депозитном счёте № в качестве вклада, находились в распоряжении, пользовании и владении АО «

<

данные изъяты>

Будучи осведомленным, в связи с исполнением своих должностных обязанностей, о возможности аннулирования операции открытия счёта вклада и последующего возврата денежных средств, размещенных на счёте вклада, располагая информацией о сумме вклада ФИО239 ФИО8, неудовлетворенный размером заработной платы по месту работы, нуждаясь в денежных средствах и не имея иного законного источника дохода, руководствуясь корыстными мотивами и действуя с прямым преступным умыслом, 16.03.2023, в период времени с 16:29 до 18:56, принял решение 

<

данные изъяты> похитить денежные средства АО 

<

данные изъяты>», находящиеся на депозитном счёте указанного клиента, которыми он планировал распорядиться по своему усмотрению.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался похитить денежные средства банка, находящиеся на счёте вклада ФИО33, внеся в АБС «ЦФТ–Банк» ложные сведения об аннулировании операции открытия этого вклада, после чего изготовить от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО33 фиктивное заявление, и, на основании указанного заявления, осуществить перевод денежных средств со счёта вклада клиента на подконтрольный ему карточный счет, открытый на имя ранее ему знакомой ФИО31

Для реализации своего преступного плана, направленного на 

<

данные изъяты> хищение денежных средств, принадлежащих АО 

<

данные изъяты>», ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 16:29 до 18:56, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, с целью придания законности своим преступным действиям, внес в АБС «ЦФТ–Банк» ложные сведения об аннулировании операции по открытию счета вклада на имя ФИО33, без ведома и согласия последней, в результате чего денежные средства в сумме 600000 рублей с депозитного счёта № были зачислены на текущий счёт №, без формирования платежного поручения. 

В продолжение своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, в период с 16:29 до 18:56, при неустановленных следствием обстоятельствах, ФИО8, находясь на своём рабочем месте по адресу: 

<

...> 

<

адрес>, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения АО «

<

данные изъяты>» вреда имуществу в крупном размере и, желая этого, изготовил от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО33 фиктивное заявление на перечисление денежных средств с текущего счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя последней в операционном офисе № ВРФ АО 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, на текущий счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>. Фактически, ФИО33 в банк с вышеуказанным заявлением не обращалась и никаких распоряжений о перечислении денежных средств не давала; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО1 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

После подтверждения не посвященной в его преступные намерения старшим операционистом ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» ФИО30 операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18:56, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на подконтрольный ФИО8 текущий счёт №, открытый на имя неосведомленной о его преступных намерениях ФИО31, зачислены принадлежащие АО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 600000 рублей, с назначением платежа «перевод». В дальнейшем, ФИО8, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды. 

Таким образом, своими умышленными противоправными действиями, ФИО8 с банковского депозитного счета №, открытого на имя ФИО33 ДД.ММ.ГГГГ в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, 

<

данные изъяты> похитил принадлежащие АО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 600000 рублей, причинив банку имущественный ущерб в крупном размере на указанную сумму.

20)Кроме того, ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств(эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 600000 рублей со счёта открытого на имя ФИО33), при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты>», ОГРН № ИНН №, юридический адрес: 

<

адрес>, 

<

адрес> 

<

адрес>, зарегистрированное в установленном законом порядке ДД.ММ.ГГГГ, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа о приёме на работу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ, приказа о переводе работника №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, назначен ФИО1 На основании приказа №-ОД «О начале обслуживания клиентов Воронежского регионального филиала АО 

<

данные изъяты> № по новому адресу: 394006, 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>а» от ДД.ММ.ГГГГ, обслуживание клиентов филиала банка осуществлялось по указанному адресу.

В связи с этим, ФИО1, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с Правилами совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по вкладам физических лиц №-П, утверждёнными решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от 01.10.2020 № 56), введёнными в действие приказом АО «

<

данные изъяты>» от 02.10.2020 № 1700-ОД, Положением Центрального банка РФ № 762-П от 29.06.2021 «О правилах осуществления перевода денежных средств»:

- «… кредитные организации осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам … в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками… Перевод денежных средств осуществляется в рамках … расчетов платежными поручениями»;

- «Перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа…»;

- «Перечень и описание реквизитов распоряжений, являющихся платежными поручениями … приведены в приложениях к указанному Положению»;

- «При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств …. подразделения банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения…». 

ДД.ММ.ГГГГ, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>» (срочный вклад) от ДД.ММ.ГГГГ, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО33 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, открыт депозитный счет № для размещения банковского вклада «Доходный пенсионный» сроком 180 календарных дней, на который от последней ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 600000 рублей. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе № ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, на имя ФИО33, на основании договора № Ч – 16.00961, открыт текущий счёт №.

ДД.ММ.ГГГГ, в период с 16:29 до 18:56, у ФИО8, неудовлетворенного размером заработной платы по месту работы, нуждавшегося в денежных средствах и не имеющего иного законного источника дохода, имеющего корыстную цель, достоверно знавшего о нахождении на счётах клиентов банка денежных средств, которые обслуживаются в АБС «ЦФТ–Банк», с помощью которой он имеет возможность передавать распоряжения банку о переводе денежных средств на счёт получателя путём формирования электронного документа, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей указанного клиента банка, выраженный в изготовлении поддельных распоряжений о переводе денежных средств.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался внести в АБС «ЦФТ–Банк» ложные сведения об аннулировании операции открытия вклада на имя ФИО33, после чего изготовить от имени последней фиктивное заявление на перечисление денежных средств, на основании которого банком в АБС «ЦФТ–Банк» будет автоматически сформировано распоряжение о переводе денежных средств – платёжное поручение, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, и, позволяющее осуществить неправомерный перевод денежных средств с банковского счёта, открытого на имя ФИО33, на подконтрольный ему карточный счет, открытый на имя ранее ему знакомой ФИО31

Для реализации своего преступного плана, направленного на изготовление в целях использования поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения, ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 16:29 до 18:56, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, с целью придания законности своим преступным действиям, внес в АБС «ЦФТ–Банк» ложные сведения об аннулировании операции по открытию счета вклада на имя ФИО33, без ведома и согласия последней, в результате чего денежные средства в сумме 600000 рублей с депозитного счета № были зачислены на текущий счёт №, без формирования платежного поручения.

Реализуя свой преступный план, направленный на изготовление поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения и неправомерный оборот денежных средств, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, в период с 16:29 до 18:56, находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения АО «

<

данные изъяты> вреда имуществу в крупном размере и, желая этого, изготовил от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО33 фиктивное заявление на перечисление денежных средств с текущего счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя последней в операционном офисе № ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, на текущий счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>. Фактически, ФИО33 в банк с вышеуказанным заявлением не обращалась и никаких распоряжений о перечислении денежных средств не давала; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО1 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

После подтверждения не посвященной в его преступные намерения старшим операционистом ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» ФИО30 операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18:56, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на подконтрольный ФИО1 текущий счёт №, открытый на имя неосведомленной о его преступных намерениях ФИО31, зачислены принадлежащие АО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 600000 рублей, с назначением платежа «перевод». В дальнейшем, ФИО1, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды.

21)Кроме того, ФИО8, совершил кражу, то есть 

<

данные изъяты> хищение чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 900000 рублей со счёта открытого на имя ФИО34), при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты> ОГРН №, ИНН №, юридический адрес: 

<

адрес>, пер. Гагаринский, 

<

адрес>, зарегистрированное в установленном законом порядке ДД.ММ.ГГГГ, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа о приёме на работу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ, приказа о переводе работника №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, назначен ФИО1 На основании приказа №-ОД «О начале обслуживания клиентов Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» № по новому адресу: 394006, 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>а» от ДД.ММ.ГГГГ, обслуживание клиентов филиала банка осуществлялось по указанному адресу. 

Являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> ФИО1, находясь по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в соответствии с должностной инструкцией, утверждённой директором Воронежского РФ АО «

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, осуществлял проведение надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, ввод и корректировку данных о клиентах – физических лицах в АБС; оформление и отражение в бухгалтерском учете операций по приему/выдаче наличных денежных средств на/со счёта(ов) клиентов – физических лиц; осуществлял действия, связанные с отказом от заключения договора банковского счёта (вклада) с физическим лицом, отказом в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжением договора банковского счёта (вклада); выполнял по отдельным поручениям непосредственного и вышестоящих руководителей трудовые действия, хотя прямо и не предусмотренные должностной инструкцией, но по своему функциональному свойству относящиеся к компетенции подразделения. 

Одним из направлений деятельности банка, в том числе и ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в котором работал ФИО1, являлось привлечение во вклады денежных средств физических лиц и дальнейшее ведение открытых банковских счетов по вкладам. Согласно Правилам совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённым решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), введённым в действие приказом АО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ №-ОД, вклады физических лиц принимаются банком на основании и на условиях договора банковского вклада, который заключается путём подписания заявления о размещении вклада и присоединении вкладчика к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк».

В связи с этим, ФИО1, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с указанными Правилами, порядок закрытия счетов по вкладам и расторжения договора банковского вклада включал в себя: оформление в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» распоряжения вкладчика в виде заявления на перечисление денежных средств со счёта вклада (депозитный счёт) на счёт сопровождения (текущий счёт), а в случае наличия доверенности от имени вкладчика – оформление распоряжения представителя; распечатывание документов для выдачи вкладчику/его представителю; подтверждение указанной расходной операции уполномоченным сотрудником банка (в том числе в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк»); автоматическое оформление банком в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» платежного поручения для перечисления денежных средств; выдача в кассе вкладчику/его представителю денежных средств и расходного кассового ордера, подтверждающего расходную операцию, а в случае волеизъявления вкладчика/его представителя о возвращении суммы вклада в безналичной форме - оформление распоряжения вкладчика/его представителя в виде заявления на перечисление денежных средств с текущего счета. 

ДД.ММ.ГГГГ, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО 

<

данные изъяты>» (срочный вклад) от ДД.ММ.ГГГГ, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО34 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, открыт депозитный счет № для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 540 календарных дней, на который от последнего ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 1245000 рублей Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, сумма вклада составила 1245000 рублей 34 копеек. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, на имя ФИО34, на основании договора № №, открыт текущий счёт №.

С ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, размещённые банком на депозитном счёте № в качестве вклада, находились в распоряжении, пользовании и владении АО «

<

данные изъяты>

Будучи осведомленным, в связи с исполнением своих должностных обязанностей о возможности досрочного прекращения договора банковского вклада и последующей выплаты денежных средств по вкладу, располагая информацией о сумме вклада ФИО18, ФИО1, неудовлетворенный размером заработной платы по месту работы, нуждаясь в денежных средствах и не имея иного законного источника дохода, руководствуясь корыстными мотивами и действуя с прямым преступным умыслом, в период с 16.03.2023 по 09:42 17.03.2023, более точные дата и время следствием не установлены, принял решение 

<

данные изъяты> похитить денежные средства АО «Россельхозбанк», находящиеся на депозитном счёте указанного клиента, которыми он планировал распорядиться по своему усмотрению.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался похитить денежные средства банка, находящиеся на счёте вклада ФИО34, изготовив фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени не осведомленного о его преступных намерениях ФИО34, и, на основании указанных документов, осуществить перевод денежных средств со счетов вклада клиента на подконтрольный ему карточный счет, открытый на имя ранее ему знакомой ФИО31

Для реализации своего преступного плана, направленного на 

<

данные изъяты> хищение денежных средств, принадлежащих АО «

<

данные изъяты>», ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, достоверно зная условия досрочного расторжения договора банковского вклада, 17.03.2023, но не позднее 09:42, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, с целью придания законности своим преступным действиям, от имени ФИО34, изготовил фиктивное заявление на перечисление денежных средств с депозитного счета № на текущий счёт №. 

После внесения ФИО1 в АБС «ЦФТ–Банк» ложных сведений, содержащихся в указанном заявлении, банком 17.03.2023, но не позднее 09:42, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от 17.03.2023, согласно которому на текущий счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО34 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, с депозитного счета №, открытого 16.03.2023 на имя ФИО34 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 1245000 рублей 34 копеек, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от ДД.ММ.ГГГГ № № Фактически, ФИО34 в банк с вышеуказанным заявлением не обращался и никаких распоряжений о расторжении договора банковского вклада и возврате денежных средств не давал; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО8 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

В продолжение своего преступного умысла, 17.03.2023, но не позднее 09:42, при неустановленных следствием обстоятельствах, ФИО8, находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения АО «Россельхозбанк» вреда имуществу в крупном размере и, желая этого, изготовил от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО34 фиктивное заявление на перечисление денежных средств с текущего счёта №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя последнего в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, на карточный счёт №, открытый 10.03.2023 на имя ФИО31 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>. 

После подтверждения не посвящённой в его преступные намерения ведущим менеджером – операционистом ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> ФИО56 операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 17.03.2023 примерно в 09:42, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от 17.03.2023, согласно которому на подконтрольный ФИО8 карточный счёт №, открытый на имя неосведомленной о его преступных намерениях ФИО31, зачислены принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 900000 рублей, с назначением платежа «перевод». В дальнейшем, ФИО8, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды. 

Таким образом, своими умышленными противоправными действиями, ФИО8 с банковского депозитного счета №, открытого на имя ФИО34 ДД.ММ.ГГГГ в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, 

<

данные изъяты> похитил принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 900000 рублей, причинив банку имущественный ущерб в крупном размере на указанную сумму.

22)Кроме того, ФИО8 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств(эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 900000 рублей со счёта открытого на имя ФИО34), при следующих обстоятельствах.

АО 

<

данные изъяты>», ОГРН №, ИНН № юридический адрес: 

<

адрес>, пер. Гагаринский, 

<

адрес>, зарегистрированное в установленном законом порядке 24.04.2000, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С 14.02.2022 на основании приказа о приёме на работу № 61-к/14 от 14.02.2022, приказа о переводе работника №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, назначен ФИО8 На основании приказа №-ОД «О начале обслуживания клиентов Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № по новому адресу: 394006, 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, обслуживание клиентов филиала банка осуществлялось по указанному адресу.

В связи с этим, ФИО8, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с Правилами совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по вкладам физических лиц №-П, утверждёнными решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), введёнными в действие приказом АО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ №-ОД, Положением Центрального банка РФ №-П от ДД.ММ.ГГГГ «О правилах осуществления перевода денежных средств»:

- «… кредитные организации осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам … в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками… Перевод денежных средств осуществляется в рамках … расчетов платежными поручениями»;

- «Перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа…»;

- «Перечень и описание реквизитов распоряжений, являющихся платежными поручениями … приведены в приложениях к указанному Положению»;

- «При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств …. подразделения банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения…». 

ДД.ММ.ГГГГ, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> (срочный вклад) от ДД.ММ.ГГГГ, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО34 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, открыт депозитный счет № для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 540 календарных дней, на который от последнего ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 1245000 рублей Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, сумма вклада составила 1245000 рублей 34 копеек. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, на имя ФИО34, на основании договора № №, открыт текущий счёт №.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по 09:42 ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, у ФИО1, неудовлетворенного размером заработной платы по месту работы, нуждавшегося в денежных средствах и не имеющего иного законного источника дохода, имеющего корыстную цель, достоверно знавшего о нахождении на счётах клиентов банка денежных средств, которые обслуживаются в АБС «ЦФТ–Банк», с помощью которой он имеет возможность передавать распоряжения банку о переводе денежных средств на счёт получателя путём формирования электронного документа, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей указанного клиента банка, выраженный в изготовлении поддельных распоряжений о переводе денежных средств.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревалсяизготовить фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО34, на основании которых банком в АБС «ЦФТ–Банк» будут автоматически сформированы распоряжения о переводе денежных средств – платежные поручения, содержащие ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, и, позволяющие осуществить неправомерный перевод денежных средств с банковских счетов, открытых на имя ФИО34, на подконтрольный ему карточный счет, открытый на имя ранее ему знакомой ФИО31

Для реализации своего преступного плана, направленного на изготовление в целях использования поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения, ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 09:42, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, и, желая этого, от имени ФИО34, изготовил фиктивное заявление на перечисление денежных средств с депозитного счета № на текущий счёт №. 

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ–Банк» сведений, содержащихся в указанном заявлении, банком ДД.ММ.ГГГГ позднее 09:42, в АБС «ЦФТ-Банк» было сформировано платёжное поручение № 1498 от 17.03.2023, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на текущий счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО34 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, с депозитного счёта №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО34 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 1245000 рублей 34 копеек, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от ДД.ММ.ГГГГ № №». Фактически, ФИО34 в банк с вышеуказанным заявлением не обращался и никаких распоряжений о расторжении договора банковского вклада и возврате денежных средств не давал; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО1 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

Реализуя свой преступный план, направленный на изготовление поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения и неправомерный оборот денежных средств, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 09:42, находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, осознавая, что денежные средства в сумме 1245000 рублей 34 копеек, зачисленные на указанный текущий счёт, являются чужими, действуя умышленно, с корыстной целью, без ведома и согласия собственника, изготовил от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО34 фиктивное заявление на перечисление денежных средств с текущего счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя последнего в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, на карточный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>. 

После подтверждения не посвященной в его преступные намерения ведущим менеджером – операционистом ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> ФИО56 операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком 17.03.2023 примерно в 09:42, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от 17.03.2023, содержащее ложные сведения о назначении платежа и самой операции, согласно которому на подконтрольный ФИО8 карточный счет №, открытый на имя неосведомленной о его преступных намерениях ФИО31, зачислены принадлежащие АО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 900000 рублей, с назначением платежа «перевод». В дальнейшем, ФИО8, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды.

23)Кроме того, ФИО1, совершил кражу, то есть 

<

данные изъяты> хищение чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта(эпизод кражи 300600 рублей со счёта открытого на имя ФИО35), при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты>», ОГРН №, ИНН №, юридический адрес: 

<

адрес>, пер. Гагаринский, 

<

адрес>, зарегистрированное в установленном законом порядке ДД.ММ.ГГГГ, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа о приёме на работу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ, приказа о переводе работника №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, назначен ФИО1 На основании приказа №-ОД «О начале обслуживания клиентов Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты> № по новому адресу: 394006, 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>а» от ДД.ММ.ГГГГ, обслуживание клиентов филиала банка осуществлялось по указанному адресу. 

Являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», ФИО1, находясь по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в соответствии с должностной инструкцией, утверждённой директором Воронежского РФ АО «

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, осуществлял проведение надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, ввод и корректировку данных о клиентах – физических лицах в АБС; оформление и отражение в бухгалтерском учете операций по приему/выдаче наличных денежных средств на/со счёта(ов) клиентов – физических лиц; осуществлял действия, связанные с отказом от заключения договора банковского счёта (вклада) с физическим лицом, отказом в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжением договора банковского счёта (вклада); выполнял по отдельным поручениям непосредственного и вышестоящих руководителей трудовые действия, хотя прямо и не предусмотренные должностной инструкцией, но по своему функциональному свойству относящиеся к компетенции подразделения. 

Одним из направлений деятельности банка, в том числе и ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в котором работал ФИО1, являлось привлечение во вклады денежных средств физических лиц и дальнейшее ведение открытых банковских счетов по вкладам. Согласно Правилам совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённым решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), введённым в действие приказом АО «

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №-ОД, вклады физических лиц принимаются банком на основании и на условиях договора банковского вклада, который заключается путём подписания заявления о размещении вклада и присоединении вкладчика к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк».

В связи с этим, ФИО8, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с указанными Правилами, порядок закрытия счетов по вкладам и расторжения договора банковского вклада включал в себя: оформление в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» распоряжения вкладчика в виде заявления на перечисление денежных средств со счёта вклада (депозитный счет) на счёт сопровождения (текущий счёт), а в случае наличия доверенности от имени вкладчика – оформление распоряжения представителя; распечатывание документов для выдачи вкладчику/его представителю; подтверждение указанной расходной операции уполномоченным сотрудником банка (в том числе в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк»); автоматическое оформление банком в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» платежного поручения для перечисления денежных средств; выдача в кассе вкладчику/его представителю денежных средств и расходного кассового ордера, подтверждающего расходную операцию, а в случае волеизъявления вкладчика/его представителя о возвращении суммы вклада в безналичной форме - оформление распоряжения вкладчика/его представителя в виде заявления на перечисление денежных средств с текущего счета. 

ДД.ММ.ГГГГ, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> (срочный вклад) от 22.12.2021, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО35 в операционном офисе№ ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, открыт депозитный счет № для размещения банковского вклада «Пенсионный плюс» сроком 730 календарных дней. 22.03.2023, в ходе пролонгации указанного договора, на счёт вклада от последней поступили денежные средства в сумме 1999400 рублей. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, на имя ФИО35, на основании договора № Ч-17.11112, открыт текущий счёт №, на котором, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, находились денежные средства в сумме 600 рублей 

С 22.03.2023 денежные средства, размещённые банком на депозитном счете № в качестве вклада, находились в распоряжении, пользовании и владении АО 

<

данные изъяты>

Будучи осведомленным, в связи с исполнением своих должностных обязанностей о возможности досрочного прекращения договора банковского вклада и последующей выплаты денежных средств по вкладу, располагая информацией о сумме вклада ФИО35, ФИО8, неудовлетворенный размером заработной платы по месту работы, нуждаясь в денежных средствах и не имея иного законного источника дохода, руководствуясь корыстными мотивами и действуя с прямым преступным умыслом, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09:47 до 10:38, принял решение 

<

данные изъяты> похитить денежные средства АО «

<

данные изъяты> находящиеся на депозитном счете указанного клиента, которыми он планировал распорядиться по своему усмотрению.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался похитить денежные средства банка, находящиеся на счёте вклада ФИО35, изготовив фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени не осведомленной о его преступных намерениях ФИО35, и, на основании указанных документов, осуществить перевод денежных средств со счетов вклада клиента на подконтрольный ему карточный счет, открытый на имя ранее ему знакомой ФИО3

Для реализации своего преступного плана, направленного на 

<

данные изъяты> хищение денежных средств, принадлежащих АО «

<

данные изъяты> ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, достоверно зная условия досрочного расторжения договора банковского вклада, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09:47 до 10:38, находясь на своём рабочем месте по указанному адресу, с целью придания законности своим преступным действиям, от имени ФИО35, изготовил фиктивное заявление на перечисление денежных средств с депозитного счёта № на текущий счёт №. 

После внесения ФИО1 в АБС «ЦФТ–Банк» ложных сведений, содержащихся в указанном заявлении, банком ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09:47 до 10:38, в АБС «ЦФТ–Банк» было сформировано платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО35 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе № ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 300000 рублей, с назначением платежа «Перевод ден ср-в дог № ДД.ММ.ГГГГ по заявлению 22/03/2023». Фактически, ФИО35 в банк с вышеуказанным заявлением не обращалась и никаких распоряжений о возврате денежных средств не давала; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО8 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

В продолжение своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, в период с 09:47 до 10:38, при неустановленных следствием обстоятельствах, ФИО8, находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения АО «Россельхозбанк» вреда имуществу в крупном размере и, желая этого, изготовил от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО35 фиктивное заявление на перечисление денежных средств с текущего счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя последней в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, на карточный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>. 

После подтверждения не посвященной в его преступные намерения старшим операционистом ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» ФИО30 операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком ДД.ММ.ГГГГ, примерно в 10:38, в АБС «ЦФТ-Банк» было сформировано платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на подконтрольный ФИО1 карточный счет №, открытый на имя неосведомленной о его преступных намерениях ФИО3, зачислены принадлежащие АО «

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 300600 рублей, с назначением платежа «перевод». В дальнейшем, ФИО1, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды. 

Таким образом, своими умышленными противоправными действиями, ФИО8 с банковского депозитного счета №, открытого на имя ФИО35 ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе№ ВРФ АО 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу:

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, 

<

данные изъяты> похитил принадлежащие АО 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 300600 рублей, причинив банку имущественный ущерб в крупном размере на указанную сумму.

24)Кроме того, ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств(эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 300600 рублей со счёта открытого на имя ФИО35), при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты> ОГРН №, ИНН №, юридический адрес: 

<

адрес>, пер. Гагаринский, 

<

адрес>, зарегистрированное в установленном законом порядке ДД.ММ.ГГГГ, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С 14.02.2022 на основании приказа о приёме на работу №-к/14 от 14.02.2022, приказа о переводе работника №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ, на должность главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты> №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, назначен ФИО1 На основании приказа №-ОД «О начале обслуживания клиентов Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты> № по новому адресу: 394006, 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>а» от ДД.ММ.ГГГГ, обслуживание клиентов филиала банка осуществлялось по указанному адресу.

В связи с этим, ФИО1, как главный клиентский менеджер вышеуказанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с Правилами совершения в АО 

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждёнными решением Правления АО «

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), введёнными в действие приказом АО 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ №-ОД, Положением Центрального банка РФ №-П от ДД.ММ.ГГГГ «О правилах осуществления перевода денежных средств»:

- «… кредитные организации осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам … в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками… Перевод денежных средств осуществляется в рамках … расчетов платежными поручениями»;

- «Перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа…»;

- «Перечень и описание реквизитов распоряжений, являющихся платежными поручениями … приведены в приложениях к указанному Положению»;

- «При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств …. подразделения банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения…». 

ДД.ММ.ГГГГ, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО 

<

данные изъяты>» (срочный вклад) от ДД.ММ.ГГГГ, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО35 в операционном офисе№ ВРФ АО 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, открыт депозитный счет № для размещения банковского вклада «Пенсионный плюс» сроком 730 календарных дней. ДД.ММ.ГГГГ, в ходе пролонгации указанного договора, на счёт вклада от последней поступили денежные средства в сумме 1999400 рублей Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, на имя ФИО35, на основании договора № Ч – 17.11112, открыт текущий счёт №, на котором, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, находились денежные средства в сумме 600 рублей 

22.03.2023, в период с 09:47 до 10:38, у ФИО8, неудовлетворенного размером заработной платы по месту работы, нуждавшегося в денежных средствах и не имеющего иного законного источника дохода, имеющего корыстную цель, достоверно знавшего о нахождении на счётах клиентов банка денежных средств, которые обслуживаются в АБС «ЦФТ–Банк», с помощью которой он имеет возможность передавать распоряжения банку о переводе денежных средств на счёт получателя путём формирования электронного документа, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей указанного клиента банка, выраженный в изготовлении поддельных распоряжений о переводе денежных средств.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревалсяизготовить фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО35, на основании которых банком в АБС «ЦФТ–Банк» будут автоматически сформированы распоряжения о переводе денежных средств – платежные поручения, содержащие ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, и позволяющие осуществить неправомерный перевод денежных средств с банковских счетов, открытых на имя ФИО35 на подконтрольный ему карточный счет, открытый на имя ранее ему знакомой ФИО3

Для реализации своего преступного плана, направленного на изготовление в целях использования поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения, ФИО8, являясь главным клиентским менеджером ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, в период с 09:47 до 10:38, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, и, желая этого, от имени ФИО35, изготовил фиктивное заявление на перечисление денежных средств с депозитного счета № на текущий счёт №. 

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ–Банк» сведений, содержащихся в указанном заявлении, банком 22.03.2023, в перил с 09:47 до 10:38, в АБС «ЦФТ-Банк» было сформировано платёжное поручение № от 22.03.2023, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на текущий счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО35 в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе № ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 300000 рублей, с назначением платежа «Перевод ден ср-в дог № ДД.ММ.ГГГГ по заявлению 22/03/2023». Фактически, ФИО35 в банк с вышеуказанным заявлением не обращалась и никаких распоряжений о возврате денежных средств не давала; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО1 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

Реализуя свой преступный план, направленный на изготовление поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения и неправомерный оборот денежных средств, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, в период с 09:47 до 10:38, находясь на своём рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, осознавая, что денежные средства в сумме 300600 рублей, зачисленные на указанный текущий счёт, являются чужими, действуя умышленно, с корыстной целью, без ведома и согласия собственника, изготовил от имени неосведомленной о его преступных намерениях ФИО35 фиктивное заявление на перечисление денежных средств с текущего счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя последней в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, на карточный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>. 

После подтверждения не посвященной в его преступные намерения старшим операционистом ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» ФИО30 операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком ДД.ММ.ГГГГ примерно в 10:38, в АБС «ЦФТ – Банк» было сформировано платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее ложные сведения о назначении платежа и самой банковской операции, согласно которому на подконтрольный ФИО1 карточный счет №, открытый на имя неосведомленной о его преступных намерениях ФИО3, зачислены принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 300600 рублей, с назначением платежа «перевод». В дальнейшем, ФИО1, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды.

25)Кроме того, ФИО1, совершил кражу, то есть 

<

данные изъяты> хищение чужого имущества, с банковского счёта, в особо крупном размере (эпизод кражи 1000002 рублей 47 копеек со счёта открытого на имя ФИО37), при следующих обстоятельствах.

АО «

<

данные изъяты> ОГРН №, ИНН 

<

***>, юридический адрес: 

<

адрес>, пер. Гагаринский, 

<

адрес>, зарегистрированное в установленном законом порядке ДД.ММ.ГГГГ, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа №-к/14 о переводе на другую работу от ДД.ММ.ГГГГ, на должность заместителя начальника отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк»№, расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский,

<

адрес>, назначен ФИО1

Являясь заместителем начальника ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>», ФИО1, находясь по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в соответствии с должностной инструкцией, утверждённой главным бухгалтером АО «

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, осуществлял действия, связанные с отказом от заключения договора банковского счёта (вклада) с физическим лицом, отказом в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжением договора банковского счёта (вклада); выполнял по отдельным поручениям непосредственного и вышестоящих руководителей трудовые действия, хотя прямо и не предусмотренные должностной инструкцией, но по своему функциональному свойству относящиеся к компетенции подразделения. 

Одним из направлений деятельности банка, в том числе и ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в котором работал ФИО1, являлось привлечение во вклады денежных средств физических лиц и дальнейшее ведение открытых банковских счетов по вкладам. Согласно Правилам совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённым решением Правления АО «

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), введённым в действие приказом АО «

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №-ОД, вклады физических лиц принимаются банком на основании и на условиях договора банковского вклада, который заключается путём подписания заявления о размещении вклада и присоединении вкладчика к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>

В связи с этим, ФИО1, как заместитель начальника отдела указанного филиала банка, достоверно знал о том, что в соответствии с указанными Правилами, порядок закрытия счетов по вкладам и расторжения договора банковского вклада включал в себя: оформление в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» распоряжения вкладчика в виде заявления на перечисление денежных средств со счёта вклада (депозитный счет) на счёт сопровождения (текущий счёт), а в случае наличия доверенности от имени вкладчика – оформление распоряжения представителя; распечатывание документов для выдачи вкладчику/его представителю; подтверждение указанной расходной операции уполномоченным сотрудником банка (в том числе в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк»); автоматическое оформление банком в АС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ–Банк» платежного поручения для перечисления денежных средств; выдача в кассе вкладчику/его представителю денежных средств и расходного кассового ордера, подтверждающего расходную операцию, а в случае волеизъявления вкладчика/его представителя о возвращении суммы вклада в безналичной форме - оформление распоряжения вкладчика/его представителя в виде заявления на перечисление денежных средств с текущего счета. 

ДД.ММ.ГГГГ, на основании заявления № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> (срочный вклад) от ДД.ММ.ГГГГ, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО37 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, открыт депозитный счет № для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 395 календарных дней, на который от последнего ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 1000000 рублей. Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, сумма вклада составила 1000002 рублей 47 копеек Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, на имя ФИО37, на основании договора № №, открыт текущий счёт №.

С ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, размещённые банком на депозитном счете № в качестве вклада, находились в распоряжении, пользовании и владении АО «

<

данные изъяты>

Будучи осведомленным, в связи с исполнением своих должностных обязанностей о возможности досрочного прекращения договора банковского вклада и последующей выплаты денежных средств по вкладу, располагая информацией о сумме вклада ФИО37, ФИО8, неудовлетворенный размером заработной платы по месту работы, нуждаясь в денежных средствах и не имея иного законного источника дохода, руководствуясь корыстными мотивами и действуя с прямым преступным умыслом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по 11:38 ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, принял решение 

<

данные изъяты> похитить денежные средства АО «

<

данные изъяты>, находящиеся на депозитном счете указанного клиента, которыми он планировал распорядиться по своему усмотрению.

Согласно своему преступному плану, ФИО8 намеревался похитить денежные средства банка, находящиеся на счёте вклада ФИО37, изготовив фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени не осведомленного о его преступных намерениях ФИО37, и, на основании указанных документов, осуществить перевод денежных средств со счёта вклада клиента на подконтрольный ему карточный счет, открытый на имя несоведомленного о его преступных намерениях ФИО41, а также, в целях сокрытия своей преступной деятельности и ранее совершенного преступления – на текущий счёт клиента банка ФИО25

Для реализации своего преступного плана, направленного на 

<

данные изъяты> хищение денежных средств, принадлежащих АО «

<

данные изъяты>», ФИО8, являясь заместителем начальника ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, достоверно зная условия досрочного расторжения договора банковского вклада, ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 11:38, с целью сокрытия своей преступной деятельности, используя рабочее место неосведомлённой о его преступных намерениях ведущего менеджера-операциониста ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты>» ФИО36, от имени ФИО37, изготовил фиктивное заявление на перечисление денежных средств с депозитного счёта № на текущий счёт №. 

После внесения ФИО8 в АБС «ЦФТ-Банк» ложных сведений, содержащихся в указанном заявлении, банком ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 11:38, в АБС «ЦФТ-Банк» было сформировано платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37 в ОПиО ВРФ АО 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 1000002 рублей 47 копеек, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от ДД.ММ.ГГГГ № №». Фактически, ФИО37 в банк с вышеуказанным заявлением не обращался и никаких распоряжений о расторжении договора банковского вклада и возврате денежных средств не давал; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО1 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента. 

В продолжение своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 11:38, ФИО8, с целью сокрытия ранее совершённого им преступления, используя рабочее место неосведомлённой о его преступных намерениях ведущего менеджера – операциониста ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> ФИО36 по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский,

<

адрес>, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения АО «

<

данные изъяты>» вреда имуществу в особо крупном размере и, желая этого, изготовил от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО37 фиктивные заявления в количестве трех штук на перечисление денежных средств с текущего счета№, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя последнего в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, на текущий счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя неосведомленной о его преступных намерениях ФИО25 в ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>. 

После подтверждения не посвященными в его преступные намерения ведущим менеджером – операционистом ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> ФИО59 и старшим операционистом ОПиО ВРФ АО «

<

данные изъяты> ФИО38 операций по переводу денежных средств, на основании указанных заявлений, банком ДД.ММ.ГГГГ примерно в период с 11:38 до 11:45, в АБС «ЦФТ–Банк» были сформированы платёжное поручение №№, 1426, 1430 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым на текущий счёт №, открытый на имя ФИО25, зачислены принадлежащие АО «

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 628945 рублей 63 копеек, с назначением платежа «перевод по договору ЗК-11.03 от ДД.ММ.ГГГГ.». В дальнейшем, ФИО1, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, используя их для сокрытия ранее совершённого в отношении клиентки банка ФИО25 преступления. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на 

<

данные изъяты> хищение принадлежащих АО «

<

данные изъяты> денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, в период с 11:45 до 12:41, ФИО1, используя рабочее место неосведомленной о его преступных намерениях ведущего менеджера – операциониста ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» ФИО36 по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, действуя умышленно, изготовил от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО37 фиктивное заявление на перечисление денежных средств с текущего счёта №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя последнего в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, на карточный счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО41 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>. 

После подтверждения не посвященной в его преступные намерения главным менеджером-операционистом ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» ФИО55 операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12:41, в АБС «ЦФТ-Банк» было сформировано платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на подконтрольный ФИО1 карточный счет №, открытый на имя неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО41, зачислены принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 371056 рублей 84 копеек, с назначением платежа «перевод по договору ЗК-11.03 от ДД.ММ.ГГГГ.». В дальнейшем, ФИО1, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды.

Таким образом, своими умышленными противоправными действиями, ФИО1 с банковского депозитного счета №, открытого на имя ФИО37 ДД.ММ.ГГГГ в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, 

<

данные изъяты> похитил принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 1000002 рублей 47 копеек, причинив банку имущественный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

26)Кроме того, ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 1000002 рублей 47 копеек со счёта открытого на имя ФИО37), при следующих обстоятельствах.

АО «Россельхозбанк», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, юридический адрес: 

<

адрес>, пер. Гагаринский, 

<

адрес>, зарегистрированное в установленном законом порядке ДД.ММ.ГГГГ, с указанного времени осуществляет на территории России банковскую деятельность, в том числе связанную с привлечением во вклады денежных средств физических лиц и ведением банковских счетов физических лиц. 

С ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа №-к/14 о переводе на другую работу от ДД.ММ.ГГГГ, на должность заместителя начальника отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк»№, расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, назначен ФИО1

В связи с этим, ФИО1, как заместитель начальника ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», достоверно знал о том, что в соответствии с Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц№-П, утверждёнными решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), введёнными в действие приказом АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ №-ОД, Положением Центрального банка РФ №-П от ДД.ММ.ГГГГ «О правилах осуществления перевода денежных средств»:

- «… кредитные организации осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам … в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками… Перевод денежных средств осуществляется в рамках … расчетов платежными поручениями»;

- «Перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа…»;

- «Перечень и описание реквизитов распоряжений, являющихся платежными поручениями … приведены в приложениях к указанному Положению»;

- «При осуществлении перевода денежных средств в валюте РФ на основании распоряжений вкладчика (представителя) в виде заявлений на разовое перечисление денежных средств …. подразделения банка составляют от имени вкладчика (представителя) платежные поручения…». 

ДД.ММ.ГГГГ, на основании заявления № СВ-135663/2023/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» (срочный вклад) от ДД.ММ.ГГГГ, повлекшего заключение договора банковского вклада, ФИО37 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, открыт депозитный счет № для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 395 календарных дней, на который от последнего ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 1000000 рублей. Согласно условиям договора банковского вклада, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, сумма вклада составила 1000002 рублей 47 копеек. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, на имя ФИО37, на основании договора № Тек – 058554/2023/1400, открыт текущий счёт №.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по 11:38 ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, неудовлетворенного размером заработной платы по месту работы, нуждавшегося в денежных средствах и не имеющего иного законного источника дохода, имеющего корыстную цель, достоверно знавшего о нахождении на счётах клиентов банка денежных средств, которые обслуживаются в АБС «ЦФТ-Банк», с помощью которой он имеет возможность передавать распоряжения банку о переводе денежных средств на счёт получателя путём формирования электронного документа, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей указанного клиента банка, выраженный в изготовлении поддельных распоряжений о переводе денежных средств.

Согласно своему преступному плану, ФИО1 намеревалсяизготовить фиктивные заявления на перечисление денежных средств от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО37, на основании которых банком в АБС «ЦФТ–Банк» будут автоматически сформированы распоряжения о переводе денежных средств – платежные поручения, содержащие ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, и, позволяющие осуществить неправомерный перевод денежных средств с банковских счетов, открытых на имя ФИО37, на подконтрольный ему карточный счет, открытый на имя неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО41, а также, в целях сокрытия своей преступной деятельности и ранее совершенного преступления – на текущий счёт клиента банка ФИО25

Для реализации своего преступного плана, направленного на изготовление в целях использования поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения, ФИО1, являясь заместителем начальника ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 11:38, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий, и, желая этого, используя рабочее место неосведомленной о его преступных намерениях ведущего менеджера – операциониста ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» ФИО36, от имени ФИО37, изготовил фиктивное заявление на перечисление денежных средств с депозитного счета № на текущий счёт №. 

После внесения ФИО1 в АБС «ЦФТ-Банк» сведений, содержащихся в указанном заявлении, банком ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 11:38, в АБС «ЦФТ-Банк» было сформировано платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на текущий счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, зачислены денежные средства в сумме 1000002 рублей 47 копеек, с назначением платежа «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от ДД.ММ.ГГГГ № СВ-135663/2023/1400». Фактически, ФИО37 в банк с вышеуказанным заявлением не обращался и никаких распоряжений о расторжении договора банковского вклада и возврате денежных средств не давал; информация, содержащаяся в изготовленном ФИО1 заявлении, содержала ложные сведения о волеизъявлении клиента.

Продолжая преступную деятельность, направленную на изготовление поддельного распоряжения о переводе денежных средств – платежного поручения и неправомерный оборот денежных средств, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 11:38, используя рабочее место неосведомленной о его преступных намерениях ведущего менеджера-операциониста ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» ФИО36, осознавая, что денежные средства в сумме 1000002 рублей 47 копеек, зачисленные на указанный текущий счёт, являются чужими, действуя умышленно, без ведома и согласия собственника, изготовил от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО37 фиктивные заявления в количестве трёх штук на перечисление денежных средств с текущего счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя последнего в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, на текущий счёт№, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя неосведомлённой о его преступных намерениях ФИО25 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>. 

После подтверждения не посвященными в его преступные намерения ведущим менеджером – операционистом ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» ФИО59 и старшим операционистом ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» ФИО38 операций по переводу денежных средств, на основании указанных заявлений, банком ДД.ММ.ГГГГ примерно в период времени с 11:38 до 11:45, в АБС «ЦФТ–Банк» были сформированы платежные поручения №№, 1426, 1430 от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которым на текущий счёт №, открытый на имя ФИО25, зачислены принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 628945 рублей 63 копеек, с назначением платежа «перевод по договору ЗК-11.03 от ДД.ММ.ГГГГ.». В дальнейшем, ФИО1, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, используя их для сокрытия ранее совершенного в отношении клиентки банка ФИО25 преступления.

Реализуя свой преступный план, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 11:45 до 12:41, ФИО1, используя рабочее место неосведомленной о его преступных намерениях ведущего менеджера – операциониста ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» ФИО36 по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, действуя осознанно и умышленно, с корыстной целью, изготовил от имени неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО37 фиктивное заявление на перечисление денежных средств с текущего счёта №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя последнего в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» по адресу:

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, на карточный счёт №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО41 в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>. 

После подтверждения не посвященной в его преступные намерения главным менеджером – операционистом ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» ФИО55 операции по переводу денежных средств, на основании указанного заявления, банком ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12:41, в АБС «ЦФТ-Банк» было сформировано платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее ложные сведения относительно назначения платежа и самой банковской операции, согласно которому на подконтрольный ФИО1 карточный счет №, открытый на имя неосведомлённого о его преступных намерениях ФИО41, зачислены принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 371056 рублей 84 копеек, с назначением платежа «перевод по договору ЗК-11.03 от ДД.ММ.ГГГГ.». В дальнейшем, ФИО1, осознавая, что его преступные действия носят 

<

данные изъяты> от вкладчиков и сотрудников банка характер, похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, потратив их на свои личные нужды.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании свою вину в совершении инкриминируемых ему преступлений признал полностью, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом предоставленным ст. 51 Конституции Российской Федерации, подтвердив показания данные им на стадии предварительного расследования, оглашённые в судебном заседании в порядке установленном п. 3 ч. 1 ст. 276Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации (далее – УПК РФ): 

- от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ,ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым,с ДД.ММ.ГГГГ он работал в должности главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>Б; с ДД.ММ.ГГГГ, на основании приказа вышестоящего руководства указанный отдел продаж и обслуживания банка находится по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>А. В его должностные обязанности входило: кредитование, потребительские кредиты, оформление дебетовых и кредитных карт, в том числе обслуживание вкладов. С ДД.ММ.ГГГГ он назначен на должность заместителя начальника отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк» №. В его должностные обязанности с этого момента, кроме вышеперечисленных, добавлялись такие полномочия как: работа с личным составом, подтверждение и обработка запросов, ведение статистики по продажам по всем филиалам, дополнительный контроль операций на суммы операций свыше 1000000 рублей, кредитивы с застройщиками, обслуживание вкладов. С ДД.ММ.ГГГГ он уволен из банка по собственному желанию. Обслуживание вкладов физических лиц сотрудниками филиала АО «Россельхозбанк» осуществляется на основании «Правил совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц №–П». Правила полностью определяют порядок открытия, ведения и закрытия счетов по вкладам, оформление операций по вкладам. Обслуживание вкладов физических лиц сотрудниками филиала АО «Россельхозбанк» осуществляется с помощью рабочих программ: АС «ЕФР») либо АБС «ЦФТ-Банк»). Функционал данных программ частично дублируется. 

У него имеется друг детства ФИО2, проживающий в пгт. Каменка, который приблизительно в мае 2021 г. рассказал ему, что ставит ставки в тотализаторе «Марафонбет», а также рассказал, что неоднакратно ранее выигрывал 20000 рублей, 50000 рублей. Его (ФИО1) заинтересовал данный вид дохода, так как он (ФИО1) находился в тяжелом материальном положении и он (ФИО1) решил попробовать делать ставки. Когда карманных денег не стало хватать, он (ФИО1) обратился примерно в 18 компаний для получения микрозаймов на различные суммы в общей сложности в период с сентября 2021 г. по декабрь 2021 г. его задолженность по микрозаймам составляла около 150000-170000 рублей. После его (ФИО1) трудоустройства в банк АО «Россельхозбанк», так как он (ФИО1) испытывал трудное материальное положение в связи с наличием микрозаймов, он (ФИО1) решил обратится к ФИО2 с просьбой открыть на него (ФИО2) кредитную карту с целью последующего выигрыша в тотализатор и покрытия всего долга который имелся. С середины апреля 2022 г., с целью открытия кредита или кредитной карты, они собрали необходимый пакет документов, а именно паспорт и СНИЛС и отправили документы на рассмотрение. Однако, в выдаче кредитной карты банк отказал. После получения отказа, решили подать заявку на потребительский кредит. Предварительным решением заявление было одобрено, но при принятии окончательного решения от банка поступил отказ. Затем через несколько недель они решили открыть на ФИО2 дебетовую карту, чтобы он (ФИО2) ею немного попользовался. Он совершал покупки, чтобы при принятии решения банком было положительное решение. Изготовив дебетовую банковскую карту, он передал ФИО2 и он (ФИО2) стал ею пользоваться и совершать по ней покупки. При совершении одной из покупок в интернете, дебетовая банковская карта ФИО2 была заблокирована, о чём последний (ФИО2) ему сообщил. После чего они вновь подали заявку на одобрение кредита и на перевыпуск дебетовой карты, но получив отказ и испытывая трудное материальное положения из-за отсутствия денег и наличия большого количества микрозаймов он (ФИО1) решил совершить хищение денежных средств с банковских вкладов клиентов. При этом ФИО2 в свои противоправные действия он не посвящал. Получив перевыпущенную банковскую карту на имя ФИО2, он (ФИО1) получил к ней доступ, так как знал пин-код данной карты, и привязал её к тотализатору, с целью получения большого выигрыша и закрытия всех долгов. ДД.ММ.ГГГГ к нему (ФИО1) обратился клиент банка Свидетель №1 который хотел продлить срок вклада, подготовив необходимый пакет документов, в этот момент он (ФИО1) решил похитить денежные средства с его банковского вклада с этой целью он (ФИО1) оформил фиктивную доверенность на перевод денежных средств с банковского вклада Свидетель №1 на счёт ФИО2 и поскольку клиент не вчитывался в содержание данной доверенности и не запоминал номер счета, то он поставил свою подпись в нужной графе, после чего, так как данную операцию необходимо было подтвердить другим сотрудником банка, то пользуясь своим авторитетом, он (ФИО1) попросил кого-то из сотрудников банка подтвердить данную операцию.Кого именно он попросил, в настоящее время не помнит.Сотрудник банка либо из-за своей занятости, либо из-за своего халатного отношения к служебным обязанностям подтвердил операцию в отсутствие клиента. После поступления денежных средств на расчетный счет, он (ФИО1) созванивался с ФИО22, который сообщал код из смс для перевода денежных средств. Откуда данные денежные средства и для какой цели они поступили на его расчетный счет, он (ФИО1) ему не сообщал и он (ФИО2) у него об этом не спрашивал. С банковского вклада Свидетель №1 он осуществил перевод 519600 рублей на счёт ФИО2, которые в дальнейшем проиграл на ставках в тотализаторе. Когда денежные средства Свидетель №1 закончились, он (ФИО1) снова по уже отработанной схеме решил похитить денежные средства со счёта ФИО23 После того, как данный клиент продлил срок действия вклада, он (ФИО1) подделал в доверенности подпись от имени клиента и похитил путём перевода с еёбанковского счёта на банковский счет ФИО2 денежные средства в размере 503380 рублей. Когда денежные средства данного клиента закончились, а на ставках денежных средств он (ФИО1) не получил, он, за период с апреля по июнь 2022 г., по ранее продуманной схеме похитил денежные средства следующих клиентов: ФИО5 в сумме 900000 рублей, ФИО24 в сумме 700000 рублей, ФИО25 в сумме 784900 рублей. ДД.ММ.ГГГГ банковская карта ФИО2 была заблокирована. До декабря 2022 г. он (ФИО1) никаких переводов денежных средств с вкладов клиентов не делал. Так как до этого времени на ставках денежных средств он (ФИО1) не выиграл и понимал, что сроки вкладов некоторых клиентов подходят к концу и они смогут узнать о хищении денежных средств, он (ФИО1) попросил ФИО2 предоставить ему паспортные данные и СНИЛС его мамы ФИО39 и тёти ФИО3 для возможности оформления кредита и погашения с их помощью задолженности по ставкам в тотализатор, на что он согласился и прислал ему на телефон по средствам мессенджера «Whats Арр» необходимые документы, после чего данные документы он (ФИО1) переслал на электронную почту и оформил заявку на кредит. Заявки не были одобрены. В этот момент, испытывая материальные трудности и зная, что в скором времени могут в банк обратиться клиенты для снятия денежных средств, он (ФИО1) вновь решил похитить денежные средств используя при этом банковские дебетовые карты ФИО39 и ФИО3 Оформив дебетовые карты на их имя, он (ФИО1) вновь привязал данные карты к тотализатору и в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществил перевод денежных средств клиентов банка: ФИО28 в сумме 296500 рублей, ФИО29 в сумме 250000 рублей, ФИО35 в сумме 300600 рублей на счёт ФИО3 В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он (ФИО1) осуществил перевод денежных средств со счетов клиентов: ФИО32 в сумме 600000 рублей, ФИО33 в сумме 600000 рублей, ФИО34 в сумме 900000 рублей на счёт ФИО31 Осуществляя переводы на банковские счета ФИО31 и ФИО3, он (ФИО1) подделывал подписи в платежных поручениях на перевод денежных средств за клиентов банка. Контролирующие работники наличие клиентов и их паспортные данные не проверяли и ставили отметки о контроле в ЕФР. Большинство переводов делалось путём расторжения договоров вкладов в тот же день или на следующий день после продления срока действия вклада и поступления денежных средств на расчетный счет. ДД.ММ.ГГГГ им (ФИО1) со счёта ФИО3 был осуществлён возврат ранее похищенных денежных средств клиента ФИО25 в сумме около 600000 рублей путём перевода. Данные денежные средства клиент самостоятельно получила в кассе банка при её визите в банк и подготовке документов на получение денежных средств. После чего он (ФИО1) попросил приехать в банк ФИО2 и получить денежные средства в кассе банка для возврата денежных средств обманутым им (ФИО1) клиентам, при этом о том, что данные денежные средства ему не принадлежат ФИО2 не знал.Приехав в отделение банка расположенное на переулке Красноармейский,со счёта ФИО3 он по доверенности в кассе получил денежные средства в размере около 1700000 рублей, при этом за оказанную помощь он (ФИО1) передал ФИО2 50000 рублей. Получив от ФИО2 денежные средства в августе 2022 г. он (ФИО1) вернул Свидетель №1 денежные средства наличными в размере 537000 рублей с начисленными процентами, которые ранее похитил у него. Денежные средства он (ФИО1) передал лично клиенту, приехав к нему домой в 

<

адрес>. При передаче денежных средств посторонние лица отсутствовали, документально момент передачи денежных средств никаким образом не оформлялся. Выбор клиентов у которых совершалось хищение денежных средств, была обусловлена длительностью срока вклада, его не пополняемостью, чтобы клиент не часто обращался в банк. 

Ему достоверно было известно, что на счёте вклада ФИО26 имеются денежные средства в сумме 550000 рублей, так как именно им ДД.ММ.ГГГГ оформлялась эта операция по открытию счета вклада. ДД.ММ.ГГГГ он изготовил от имени ФИО26 два фиктивных заявления на перечисление денежных средств, в которых за нее расписался: сначала о перечислении денежных средств между ее счетами (с депозитного на текущий), затем с текущего счета ФИО26 на текущий счёт ФИО25 Сведения об указанных заявлениях я внес в АБС «ЦФТ–Банк», после чего банком были сформированы платежные поручения на перечисления денежных средств, которые содержали ложные сведения относительно волеизъявления клиента. На самом деле, ФИО26 не обращалась в банк с волеизъявлением расторгнуть договор банковского вклада и вернуть денежные средства. Второй сотрудник банка подтвердил ему операцию перечисления денежных средств, в том числе и в АБС «ЦФТ-Банк» (кто именно он уже не помнит). Таким образом, он похитил принадлежащие банку денежные средства в сумме 550000 рублей, размещённыена счёте вклада ФИО26, переведя их на текущий счёт ФИО25 Затем ДД.ММ.ГГГГ в кассе банка ФИО25 получила наличные денежные средства в сумме 237800 рублей. Оставшиеся денежные средства в сумме 311000 рублей он перевёл на открытый им ДД.ММ.ГГГГ счет дебетовой карты ранее ему знакомого, но не осведомленного о его преступных намерениях ФИО40 Ранее он оформлял в АО «Россельхозбанк» ипотеку, поэтому на его имя была оформлена дебетовая карта, однако, она была оформлена с ошибкой в номере карты, что выяснилось, когда он перевёл эту сумму (впоследствии ошибочную дебетовую карту он уничтожил). Затем он (ФИО1), осуществил перевод этих денег на счёт ФИО3 (какой конкретно счёт, не помнит) и обналичил (либо сам, либо просил ФИО2), а денежные средства потратил на ставки в тотализаторе «Марафонбет». Далее ДД.ММ.ГГГГ дебетовая карта ФИО2 банком была заблокирована (на основании ареста судебных приставов), он (ФИО1) уже не мог переводить на неё денежные средства. На ставках в тотализаторе он проигрывал, выигрышей у него не было, а ему необходимо было вернуть денежные средства, которые он похитил у банка.

ДД.ММ.ГГГГ клиенту ФИО37 в АО «Россельхозбанк» был открыт счёт вклада, и в качестве вклада размещены денежные средства в сумме 1000000 рублей, что ему достоверно стало известно, в связи с исполнением своих должностных обязанностей. К этому времени у него образовалась внушительная сумма похищенных денежных средств, он понимал, что сроки вкладов истекают, и клиенты могут потребовать возврата денежных средств, например, клиентка ФИО25, так как такое уже было. В какой-то момент он решил похитить денежные средства, размещённые банком на счёте вклада ФИО37, чтобы частично перевести их на счёт ФИО25, а оставшуюся сумму оставить себе. С этой целью, в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, он изготовил от имени ФИО37 фиктивные заявления на перечисление денежных средств, в которых за него расписался: сначала о перечислении денежных средств между его счетами (с депозитного на текущий), затем с текущего счета ФИО37 на текущий счёт ФИО25 Поскольку организация перешла на новую программу, то по логике данной программы сумма должна была находится на счёте не менее месяца либо снимался один процент от суммы перевода, так как он не учел это, то перевёл сумму похищенных средств ФИО25 без учёта снятия одного процента, когда это понял сразу же доложил денежные средства с процентами. Сведения об указанных заявлениях он внес в АБС «ЦФТ–Банк», после чего банком были сформированы платежные поручения на перечисления денежных средств, которые содержали ложные сведения относительно волеизъявления клиента. На самом деле, ФИО37 не обращался в банк с волеизъявлением расторгнуть договор банковского вклада и вернуть денежные средства. Эти манипуляции он осуществил с рабочего места кого – то из операционистов банка, кого именно он не помнит, с целью скрыть свои преступные действия. Второй сотрудник банка подтвердил ему операции перечисления денежных средств, в том числе и в АБС «ЦФТ-Банк» (кто именно он не помнит). Таким образом, он похитил принадлежащие банку денежные средства в сумме 628945 рублей 63 копейки, размещённыена счёте вклада ФИО37, которые он перевёл на текущий счёт ФИО25, что скрыть свои преступные действия. По поводу хищения денежных средств в сумме 371056 рублей 84 копейки и перевода их с текущего счета ФИО37 на карточный счет ФИО41, он в настоящее время пояснить затрудняется, так как уже не помнит какие-либо подробности, а именно он не помнит кто такой ФИО41 Таким образом, он похитил принадлежащие банку денежные средства в сумме 1000002 рублей 47 копеек, размещённыена счёте вклада ФИО37, которыми распорядился по своему усмотрению. Кроме того, в марте 2023 г. на имя ФИО3 им был открыт текущий счёт на имя последней, также в целях осуществления переводов похищенных денежных средств. Он помнит, что в марте 2023 г. в кассе АО «Россельхозбанк» ФИО2, по доверенности от ФИО3 (по его просьбе), обналичил денежные средства в сумме 1800000 рублей, находящиеся на её текущем счёте, эта сумма набралась из–за хищений с нескольких счетов вклада (кого конкретно из перечисленных выше вкладчиков, он уже не помнит). Он не говорил ему, что это похищенные денежные средства, он об этом не знал. Эти денежные средства он передал ему, он за оказанную помощь передал ему 50000 рублей. Также с этих денег он передал Свидетель №1 денежные средства в счет похищенных с его счета вклада денег, в сумме 537800 рублей, с начисленными процентами. Денежные средства он передал ему лично, приехав к нему домой в 

<

адрес>, документы никакие ими при этом не составлялись, кроме их на встрече никто не присутствовал. Оставшуюся сумму денежных средств он проиграл на ставках в тотализаторе «Марафонбет». Во всех случаях кражи принадлежащих АО «Россельхозбанк» денежных средств, ФИО2, ФИО42, ФИО3 не были осведомлены о его преступных намерениях, они не разбирались в его работе, поэтому ФИО2 он говорил, что ему необходимо осуществлять эти переводы денежных средств, в связи со служебной необходимостью. ФИО42 и ФИО3 знали, что на их имя открыты счета в банке, и разрешали ФИО2 распоряжаться находящимися на них денежными средствами, он осуществлял переводы денежных средств через их счета с согласия ФИО2, не осведомленного о его преступных намерениях. Сотрудники банка, которые удостоверяли изготовленные им фиктивные доверенности и операции по перечислению денежных средств, также были неосведомлены о его преступных намерениях, и делали это без личного присутствия, так как доверяли ему, а также из – за большой загруженности по работе. Все документы, которые составляются сотрудниками банка в течение операционного дня, хранятся в сшивах бухгалтерских документов за текущий операционный день, это также закреплено в Правилах №-П. Однако, в силу совершаемых им преступлений, он практически никакие фиктивные документы в конце дня не сдавал, чтобы не быть замеченным сотрудниками банка в преступных действиях. Практически все изготовленные им фиктивные документы (доверенности и заявления) вкладчиков, после перевода денежных средств, он уничтожал. Все операции, связанные с расторжением договоров 13 вкладчиков, он осуществлял в АБС «ЦФТ–Банк».

В содеянном раскаивается, вину признаёт полностью, по возможности готов возмещать денежные средства (том 17 л.д. 225-229, 265-269, т. 18 л.д. 99-104, 216-229, т. 19 л.д. 199-201).

Кроме признания ФИО1 своей вины, его причастность к совершению им кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищению чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 519602 рублей 56 копеек со счёта открытого на имя Свидетель №1), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, который в судебном заседании подтвердил свои показания, данные им ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ,на стадии предварительного расследования, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым:

- в должности главного специалиста службы безопасности ВРФ АО «Россельхозбанк» состоит с 2020 г. В его должностные обязанности входит проведение служебных проверок по факту нарушения работниками ВРФ АО «Россельхозбанк» локальных документов банка и иных документов, проверка кандидатов на должность, ведение учёта кадров, проверка лиц обслуживающих материальные ценности, кроме того представление интересов АО «Россельхозбанк» в правоохранительных и судебных органах. На основании доверенности № он уполномочен представлять интересы АО «Россельхозбанк» в правоохранительных и судебных органах. Так,в офисе, расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в отделе продаж и обслуживания состоял в должности главного клиентского менеджера ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. За время работы зарекомендовал себя как своеобразный человек, по нему стали возникать вопросы с января 2023 г., по служебной проверке было установлено большое количество кредитных историй, но он пояснил, что разберется с данной ситуацией, в апреле 2023 г. также была информация из Департамента противодействия мошенничества, что ФИО1 может совершать неправомерные операции, но поскольку не было методик проведения данных проверок, а ФИО1 уверял, что к этому не причастен, то проверки не проводились. ДД.ММ.ГГГГ в банк с заявлением обратился ФИО24 о том, что он желает получить проценты по вкладу, однако сведения по вкладу который он оформлял в базе отсутствовали. Проверив все документы имеющиеся у ФИО24 они стали проводить служебную проверку, в ходе которой был опрошен сотрудник банка ФИО1, который занимался с данным клиентом и оформлял документы, который пояснил, что после того как ДД.ММ.ГГГГ он оформил продление вклада ФИО24 на сумму 700000 рублей, с целью материальной выгоды и для своих собственных нужд он осуществил перевод указанных денежных средств на счёт своего знакомого ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которому он открыл счёт в банке ранее. С указанного счёта он перевёл денежные средства на счёт личного кабинета «Марафонбэт», находящегося под контролем ФИО1 После чего руководством была назначена служебная проверка с целью выявления подобных фактов, в рамках которой было установлено: ДД.ММ.ГГГГ без ведома клиента Свидетель №1 осуществил перевод 519602 рубля56 копеек с его счёта на подконтрольный ФИО1 счёт ФИО2 Денежными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению. Контролирующий работник по операции – старший менеджер-операционист ФИО21 в настоящее время уволена. ДД.ММ.ГГГГ без ведома клиента ФИО23 осуществил перевод 503376рублей 81 копеек с её счёта на подконтрольный ФИО1 счёт ФИО2 Денежными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению. Контролирующий работник по операции- ведущий менеджер-операционист ФИО43 в настоящее время уволен. ДД.ММ.ГГГГ без ведома клиента ФИО5 осуществил перевод 500000 рублей с её счёта на подконтрольный ФИО1 счет ФИО2 Денежными средствами ФИО72 распорядился по своему усмотрению. Контролирующий работник по операции- ведущий менеджер-операционист ФИО43 в настоящее время уволен.ДД.ММ.ГГГГ без ведома клиента ФИО5 осуществил перевод 400000 рублей с её счёта на подконтрольный ему счёт ФИО2 Денежными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению. Контролирующий работник по операции – старший менеджер-операционист ФИО21 в настоящее время уволена.ДД.ММ.ГГГГ без ведома клиента ФИО24 осуществил перевод 700000 рублей с его счета на подконтрольный ФИО1 счёт ФИО2 Денежными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению. Контролирующий работник ФИО44 ДД.ММ.ГГГГ без ведома клиента ФИО25 осуществил перевод 500000 рублей с её счёта на подконтрольный ФИО1 счёт ФИО2 Денежными средствами ФИО72 распорядился по своему усмотрению. Контролирующий работник по операции – главный клиентский менеджер ФИО45ДД.ММ.ГГГГ без ведома клиента ФИО26 осуществил перевод 550000 рублей с её счёта на счёт клиента ФИО25 ДД.ММ.ГГГГ без ведома клиента ФИО25 осуществил перевод 311000 рублей с её счёта на подконтрольный ФИО1 счёт ФИО40 Денежными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению.ДД.ММ.ГГГГ без ведома клиента ФИО28 осуществил перевод 296500 рублей с его счёта на подконтрольный ФИО1 счётФИО3 Денежными средствами ФИО72 распорядился по своему усмотрению.ДД.ММ.ГГГГ без ведома клиента ФИО29 осуществил перевод 250000 рублей с его счёта на подконтрольный ФИО1 счётФИО3 Денежными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению.ДД.ММ.ГГГГ без ведома клиента ФИО32 осуществил перевод 600000 рублей с его счёта на подконтрольный ФИО1 счёт ФИО42 Денежными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению.ДД.ММ.ГГГГ без ведома клиента ФИО33 осуществил перевод 600000 рублей с её счёта на подконтрольный ФИО1 счёт ФИО42 Денежными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению.ДД.ММ.ГГГГ без ведома клиента ФИО34 осуществил перевод 900000 рублей с его счета на подконтрольный ФИО1 счет ФИО42 Денежными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению.ДД.ММ.ГГГГ без ведома клиентаФИО35 осуществил перевод 300000 рублей с его счета на подконтрольный ФИО1 счёт ФИО3 Денежными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению.ДД.ММ.ГГГГ без ведома клиента ФИО37 осуществил ДД.ММ.ГГГГ45рублей 63 копейки, 1400 рублей и 7500 рублей с его счёта на подконтрольный ФИО1 счет ФИО25 Денежными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению.13.05.2023без ведома клиента ФИО37 осуществил перевод 371056 рублей 84 копейки с его счета на подконтрольный ему счет ФИО41 Денежными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению.На основании решения Комиссии по возмещению клиентам АО «Россельхозбанк» денежных средств принято решение о возмещении ущерба следующим клиентам: ФИО24, ФИО35, ФИО5, ФИО23, ФИО29, ФИО34,Свидетель №1, ФИО26 ФИО32, ФИО28,ФИО33, ФИО37 Из указанных лиц ФИО29 иФИО34 в настоящее время денежные средства не возмещены по их желанию и заявлению, поскольку они решили дождаться окончания действия срока вклада. по окончании указанного срока им будет выплачена вся причитающаяся сумма вклада и начисленные проценты. ФИО25 денежные средства с начисленными процентами были переведеныФИО1 с расчётных счетов иных клиентов (т. 6 л.д. 94-98, 152-156);

- с 2020 г. работает в должности главного специалиста службы безопасности Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк». В его должностные обязанности входит: проведение служебных проверок по факту нарушения сотрудниками банка локальных документов и иных нормативных документов; проверка кандидатов при приеме на работу; ведение учёта кадров; проверка лиц, обслуживающих материальные ценности; представление интересов банка в правоохранительных органах и в суде. ОАО «Россельхозбанк» образовано в 2000 г., с ДД.ММ.ГГГГ имеет организационно-правовую форму – АО. Головной офис АО «Россельхозбанк» расположен по адресу: 

<

адрес>, пер. Гагаринский, 

<

адрес>. К протоколу допроса прилагает копию свидетельства № о государственной регистрации кредитной организации АО «Россельхозбанк», на 1 листе. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № (далее по тексту: ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк») работал ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; с ДД.ММ.ГГГГ он назначен на должность заместителя начальника ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк». Изначально ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» располагался по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>. Согласно приказу №-ОД от ДД.ММ.ГГГГ заместителя директора Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк» ФИО46 «О начале обслуживания клиентов Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № по новому адресу: 394006, 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>а», с ДД.ММ.ГГГГ ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» находится по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>А. ФИО1 осуществлял свои рабочие обязанности на основании должностных инструкций главного клиентского менеджера и заместителя начальника отдела. Поясняет, что в указанных должностных инструкциях нет расширенного перечня обязанностей, связанных с открытием, ведением и закрытием счетов вклада, в основном перечислены обязанности, связанные с обязанностями кредитования клиентов банка, это связано со спецификой работы банка. Однако, в должностных инструкциях имеется пункт: «Выполнять по отдельным поручениям непосредственного и вышестоящих руководителей трудовые действия, хотя прямо и не предусмотренные должностной инструкцией, но по своему функциональному свойству относящиеся к компетенции подразделения», который предусматривает, в том числе, и обязанности, связанные с открытием, ведением и закрытием счетов вклада. Согласно должностным инструкциям, ФИО1 не являлся материально ответственным лицом. С ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 уволен. К протоколу допроса прилагает копии следующих документов: Положение о ВРФ ОАО «Россельхозбанк», утвержденное решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ), с приложениями, на 6 листах; Положение об отделе продаж и обслуживания ВРФ АО «Россельхозбанк», утверждённое главным бухгалтером Воронежского РФ АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ, на 6 листах; Положение об отделе продаж и обслуживания ВРФ АО «Россельхозбанк», утвержденное главным бухгалтером Воронежского РФ АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ, на 6 листах.АО «Россельхозбанк» осуществляет деятельность, в том числе, связанную с открытием, ведением и закрытием счетов вклада. Сотрудниками банка открытие, ведение и закрытие счетов вклада осуществляется в рабочих программах банка: автоматизированная система «Единое фронтальное решение» (далее – АС «ЕФР») и автоматизированная банковская система «Центра финансовых технологий – Банк» (далее - АБС «ЦФТ-Банк»). По своему функционалу они схожи, однако, в АБС «ЦФТ-Банк» можно вручную корректировать сведения, внесенные в документы, в АС «ЕФР» нельзя. ДД.ММ.ГГГГ в банк обратился клиент ФИО24 с заявлением о том, что он желает получить проценты по вкладу, однако, сведения по вкладу, который он оформлял в АО «Россельхозбанк», в базе банка отсутствовали. Изучив предоставленные ФИО24 документы, было установлено, что у него действительно открыт вклад в АО «Россельхозбанк». После этого, руководством ВРФ АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ, на основании приказа, была назначена служебная проверка, которую поручено было провести ему, главному специалисту службы сопровождения операционной деятельности ВРФ АО «Россельхозбанк» ФИО51, заместителю начальника юридического отдела ВРФ АО «Россельхозбанк» ФИО4 Так как оформление документов на продление срока действия вклада ФИО24 осуществлял ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ (находился до этой даты в отпуске) он был опрошен службой безопасности банка, в ходе чего пояснил, что после того как ДД.ММ.ГГГГ оформил продление срока действия вклада ФИО24 на сумму 700000 рублей, с целью материальной выгоды и для своих собственных нужд он осуществил перевод указанных денежных средств на счёт своего знакомого ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которому ранее открыл расчётный счёт в АО «Россельхозбанк». С указанного счета, открытого на имя ФИО2, ФИО1 перевёл денежные средства на счёт личного кабинета «Марафонбет». Таким образом, в ходе проведения банком служебной проверки установленоследующее: ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 на основании Заявления № СВ-035632/2021/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» открыт счет вклада (депозитный счет) № для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 365 календарных дней, с возможностью пролонгации, и ей внесены денежные средства в размере 500000 рублей. Кроме того, в АО «Россельхозбанк» на имя ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ открыт текущий счёт (счёт сопровождения) №. ФИО1 изготовил от имени ФИО5 фиктивные заявления на перечисления денежных средств, одно из которых в конце рабочего дня приобщил к сшиву бухгалтерских документах дня. Затем, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 в программе АВС «ЦФТ-Банка» произвел расторжение указанного договора вклада ФИО5, после чего банком было сформировано платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому он совершил перевод денежных средств с депозитного счета № на текущий счет № в сумме 500038 рублей 49 копеек (находящаяся на счёте вклада сумма денежных средств по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, с учетом начисленных процентов), с назначением платежа – «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от ДД.ММ.ГГГГ № СВ-035632/2021/1400». Операция по переводу денежных средств между счетами одного и того же клиента не требует подтверждения контролирующим сотрудником банка.После этого, ДД.ММ.ГГГГ в 18:08 по сформированному банком поддельному платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, без ведома ФИО5 осуществил неправомерную операцию по переводу денежных средств банка в размере 500000 рублей, с её текущего счета №, на подконтрольный ему счет№, открытый на имя ФИО2 Контролирующий работник по операции - ведущий менеджер-операционист ФИО43, в настоящее время уволен по собственному желанию.Кроме того, ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ на основании Заявления № СВ-035633/2021/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» открыт счёт вклада (депозитный) № для размещения банковского вклада «Доходный» сроком 365 календарных дней, с возможностью пролонгации, и ей внесены денежные средства в размере 400000 рублей.ФИО1 изготовил от имени ФИО5 фиктивные заявления на перечисления денежных средств, которые в конце рабочего дня приобщил к сшиву бухгалтерских документах дня. ДД.ММ.ГГГГ он, без ведома клиента ФИО5, произвёл расторжение её договора вклада, после чего по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ совершил перевод денежных средств в сумме 400031 рублей 45 копеек (находящаяся на счёте вклада сумма денежных средств по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, с учётом начисленных процентов) с депозитного счета № на текущий счёт №, с назначением платежа – «Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договор от ДД.ММ.ГГГГ № СВ-035633/2021/1400». Операция по переводу денежных средств между счетами одного и того же клиента не требует подтверждения контролирующим сотрудником банка.После этого, ДД.ММ.ГГГГ в 19:01 ФИО1 по поддельному платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, осуществил неправомерную операцию по переводу денежных средств Банка в размере 400000 рублей со счёта вклада №, открытого на имя ФИО5, на подконтрольный ему счет №, открытый на имя ФИО2 Контролирующий работник по операции – старший менеджер-операционист ФИО21, в настоящее время уволена по собственному желанию. Таким образом, ФИО1 

<

данные изъяты> похитил принадлежащие АО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 900000 рублей с банковских счетов, открытых на имя ФИО5, чем причинил банку материальный ущерб. Депозитный и текущий счёта ФИО5 открыты в ОПиО ВРФ АО «Россельхозбанк» № по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>. У клиента ФИО5 имеется еще один открытый счет вклада, на котором также размещены денежные средства, однако, с него хищения денежных средств не было. При закрытии счета вклада и поступлении денежных средств на текущий счёт, вкладчики имеют полноценный доступ к этим денежным средствам и имеют право ими распоряжаться по своему усмотрению. На основании решения Комиссии по возмещению клиентам АО «Россельхозбанк» денежных средств, принято решение о возмещении ущерба клиентам банка: Свидетель №1, ФИО23, ФИО5, ФИО24, ФИО26, ФИО28, ФИО29, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО37 Клиенту ФИО25 денежные средства были возмещены самим ФИО1, с начисленными процентами, с расчётных счетов иных клиентов. В настоящее время материальный ущерб возмещен всем физическим лицам за исключением клиента ФИО34 По договоренности с клиентом, материальный ущерб будет ему возмещен ДД.ММ.ГГГГ, по истечении срока действия вклада. Похищенные ФИО1 денежные средства, размещённыена счётах вкладчиков Свидетель №1, ФИО23, ФИО5, ФИО24, ФИО26, ФИО28, ФИО29, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО37, ФИО25, он переводил на 

<

данные изъяты> «Россельхозбанк». Впоследствии он их либо переводил в личный кабинет тотализатора ставок «Марафонбет», либо обналичивал (в том числе через банкоматы). В марте 2023 г. ФИО2 в кассе АО «

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, по доверенности от ФИО3 получил денежные средства в сумме 1800000 рублей (за вычетом небольшой суммы с учетом комиссии банка). Все имеющиеся в АО «

<

данные изъяты>» документы, касаемо открытия и ведения банковских счетов вкладчиков Свидетель №1, ФИО23, ФИО5, ФИО24, ФИО26, ФИО28, ФИО29, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО37, ФИО25 следствию были предоставлены в полном объеме в ходе производства выемок, на основании судебных решений. Сначала, ДД.ММ.ГГГГ были предоставлены все документы, имеющиеся в ВРФ АО «Россельхозбанк», затем ДД.ММ.ГГГГ – документы, хранившиеся в архиве в головном офисе АО 

<

данные изъяты>» в 

<

адрес>. В АБС «ЦФТ–Банк» заявления на перечисления денежных средств либо доверенности не сохраняются, распечатать их с программы невозможно. Все эти документы доступны только в момент их составления (то есть внесения в АБС «ЦФТ-Банк» либо АС «ЕФР»), то есть в момент операции. Распечатать можно только платежные поручения, они сохраняются в программах. Переводы денежных средств между счетами одного и того же банка – в данном случае АО «

<

данные изъяты> осуществляются платежным поручением практически одномоментно. При хищении ФИО1 денежных средств, на депозитном счете клиента на определенную дату, уже могли быть начислены проценты, поэтому сумма внесенных клиентом денежных средств и сумма, находящаяся на счёте вклада на момент хищения, может отличаться. В декабре 2022 г., так как у ФИО1, в силу его должностных обязанностей на тот момент был доступ к банковским ячейкам клиентов, он, в силу своих обязанностей, обязан был проверить его по программе «Национальное бюро кредитных историй» (сокращенно «НБКИ»). Им было обнаружено, что у него имелось много заключенных договоров займа с микрофинансовыми организациями, долг по некоторым из них был не погашен. По данному вопросу ФИО1 пояснил, что это ошибка, никаких займов у него нет, он со всем разберется. Далее, в марте 2023 г., он повторно, опять же в силу исполнения своих обязанностей, проверил ФИО1 по базе «НБКИ» и увидел, что постепенно осуществлялось погашение займов, однако, все равно их оставалось очень много. ФИО1 опять пояснил, что это ошибка, это какой – то его двойник. Он проверил его по базам ФССП и увидел, что на нем нет никаких долгов и исполнительных производств. Его это немного успокоило, потому что он подумал, что если бы ФИО1 действительно имел много задолженностей, наверное, были бы обращения в суд на него с целью взыскания денежных средств, и, соответственно, исполнительные производства. Уже впоследствии он понял, что в программе «НБКИ» не было никаких ошибок, ФИО1 действительно имел задолженности перед микрофинансовыми организациями. В ходе расследования уголовного дела предоставлялись скриншоты операций, сделанные в АБС «ЦФТ-Банк». В данных скриншотах указаны достоверные сведения, в частности, о расчётных счетах плательщика и получателя, дате и времени совершения операции (перевода денежных средств), номере платежного поручения, сумме денежных средств. С установленным материальным ущербом, причиненным АО «Россельхозбанк» в сумме 7904985 рублей 29 копеек, АО «Россельхозбанк» в его лице согласно, однако, иск был заявлен на большую сумму - 8023699 рублей 23 копейки, с учетом процентов, возмещенных банком вкладчикам (т. 6 л.д. 157-170);

- показания не явившегося свидетеля Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, согласно которым в АО “Россельхозбанке” на его имя был открыт лицевой счёт с 2021 г. изначально сумма была около 100000 рублей под 4,4% годовых, позже, он пополнял данный вклад и не снимал начисленные по данному вкладу проценты. При этом вклад не был застрахован. Данный вклад постоянно им продлевался через 365 дней. ДД.ММ.ГГГГ он обратился в офис банка АО “Россельхозбанк”, расположенный в 

<

адрес> проспект, 19“а”, для того, чтобы продлить срок действия вклада. В данном офисе его обслуживал менеджер, который представился ФИО1 Он сообщил данному сотруднику банка, что хочет продлить срок действия вклада, и попросил сотрудника банка оформить необходимые документы. Оформив необходимые документы, ФИО1 передал их, где изучив данные документы, он поставил свою подпись. Во время оформления документов ФИО1 никуда не отходил со своего рабочего места. Как позже ему стало известно от работников банка, ДД.ММ.ГГГГ договор вклада был расторгнут, денежные средства с него перечислены на иной счет в связи с расторжением договора. На какой расчетный счет были перечислены денежные средства ему не известно. ДД.ММ.ГГГГ он договора вклада не расторгал и заявлений на перевод денежных средства в сумме 519602 рублей 56 копеек с вклада на счёт ФИО2 не подписывал. ФИО2, ФИО3 он не знает. Контролирующий работник с фамилиейФИО47 ему не знакома(т. 7 л.д. 30-33);

- протокол очной ставки между Свидетель №1 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия(т. 18 л.д 35-38);

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, у него имеется знакомый ему ФИО8, с которым они с детства поддерживают дружеские отношения. Он (ФИО2) с 2015 г. стал увлекаться ставками на тотализатор с целью получения денежных средств для различных личных целей, при этом у него (ФИО2) 50/50 процентов проигрышей и выигрышей. В среднем он (ФИО2) мог вывести от 1000 рублей до 30000 рублей. Для того чтобы делать ставки он (ФИО2) устроился на временные подработки, связанные с ремонтом техники, а также делал ставки на денежные средства родителей. Позже он (ФИО2) стал пользоваться услугами микрозаймов с 2020 

<

адрес> в 2018 г. или 2019 г. из армии вернулся ФИО8, которому он (ФИО2) рассказал о своем увлечении и ввёл в курс дела как делать ставки и как выводить денежные средства. Позже ему (ФИО2) стало известно что ФИО1 устроился в ПАО «Сбербанк», где проработал приблизительно до 2021 г., позже был уволен при этом он(ФИО1) ему (ФИО2) сказал что был уволен из-за ставок, так как сотрудники безопасности узнали что он выводит денежные средства на тотализатор. После чего в 2022 г. ему (ФИО2) стало известно, чтоФИО1 устроился работать в Воронежский региональный филиал банка АО «Россельхозбанк». С этой целью он (ФИО2) обратился к ФИО10, чтобы он (ФИО8) помог ему оформить кредит или кредитную карту в его банке, так как у него (ФИО2) имелись финансовые трудности связанные с наличие микрозаймов и наличием у него (ФИО2) зависимости в виде ставки ставок на тотализатор. Поскольку кредитная история была плохая, то в иных банках ему (ФИО2) было отказано в выдаче кредита, а ФИО1 обещал ему (ФИО2) помочь в получении кредита. Передав ФИО10 необходимые для подачи заявки на кредит или кредитную карту паспорт и СНИЛС путём пересыла фотоснимков данных документов через мессенджер «Whats Арр», через некоторое время ФИО10 сообщил ему (ФИО2), что он подал заявку от его имени и ему (ФИО2) необходимо ждать одобрения от банка. Сумма денежных средств которые ему (ФИО2) были необходимы это 500000 рублей, так как у него (ФИО2) по микрозаймам была задолженность в размере около 350000 рублей, а у ФИО10 150000 рублей, при этом они изначально определились что кредит будутплатить пополам: он (ФИО8) из своей заработной платы, а ФИО2 от вырученных денежных средств на подработке, а часть денежных средств поставят на ставки и при выигрыше погасят свои задолженности или часть кредита. По прошествии двух месяцев он (ФИО2) связался с ФИО10, который сообщил ему (ФИО2), что решение по кредиту не рассмотрено банком. В мае 2022 г. ФИО8 сказал ему (ФИО2), что необходимо приехать в банк и снова подать заявку на кредит. Он (ФИО2) приехал в офис, расположенный на Московском проспекте 

<

адрес>«Б» и снова подал заявку на потребитетельский кредит на сумму 500000 рублей, так как со слов ФИО8 в рассмотрении первого кредита было отказано. Снова прошло около двух месяцев, он (ФИО2)вновь связался с ФИО8, чтобы узнать одобрен ли кредит, на что он снова сообщил, что в кредите отказано. При этом, при подаче заявки на кредит в качестве основного номера был указан не его (ФИО2) номер, а №, дальнейшие цифры он не помнит, спросив у ФИО8 почему он указал не его (ФИО2) номер телефона, он (ФИО8) пояснил, что изначально привяжет свой номер телефона, чтобы в случае каких-либо проблем с оформлением кредита он мог своевременно их решить, а как кредит будет одобрен то привяжет его (ФИО2) абонентский номер телефона, в связи с этим установить мобильноеприложение на свой мобильный телефон он (ФИО2) не мог и отследить одобрение заявки на кредит также не мог. После чего с ним снова связался ФИО8 и пояснил, что для лучшей кредитной истории и последующего одобрения кредита ему (ФИО2) нужно оформить дебетовую карту их банка и совершать в покупки чтобы по карте шли транзакции, что улучшит условия при оформлении кредита, на что он (ФИО2) согласился, так как необходимы были денежные средства. После чего через некоторое время банковская карта была выпущена на его (ФИО2) имя, и он стал производить покупки по ней. Через некоторое время ему (ФИО2) позвонил ФИО8 и сообщил ему (ФИО2) что картой в настоящее время пользоваться нельзя под предлогом того, что могут не одобрить заявку. Через несколько месяцев он (ФИО2) связался с ФИО10 и спросил можно ли пользоваться картой, на что он (ФИО8) сообщил что да можно, и он (ФИО2) решил проверить баланс карты, нопо непонятным ему (ФИО2) причинам банковская карта была заблокирована и при попытке войти в личный кабинет было отказано в доступе. В конце июля 2022г. он (ФИО2) поехал в г. Воронеж, где в ближайшем банкомате решил проверить работоспособность карты и пополнить ее баланс, но ничего не получилось, так как операции по карте были недоступны. Проверив баланс карты, который на тот момент составлял 18000 рублей, но данные денежные средства ему (ФИО2) не принадлежали, так как данную сумму он (ФИО2) не зачислял на баланс карты. Он (ФИО2) позвонил ФИО8, чтобы у него узнать, что ему известно по этому поводу, что это за денежные средства и почему заблокирована банковская карта. Приехав в офис банка, расположенный по 

<

адрес> и встретившись с ФИО8, он предоставил выписку по дебетовой карте, где операций по его банковской карте не производились и баланс карты равен нулю, почему заблокирована карта он (ФИО8) ничего пояснить не смог и он (ФИО2) написал заявление на разблокировку банка. Через некоторое время, а именно, приблизительно в августе 2022 г. он (ФИО2) вновь приехав в г. Воронеж и обратился в отделение банка, расположенном на 

<

адрес> и обнаружил, что со счёта его карты совершались операции перевода денежных средств на сумму свыше 1500000 рублей все денежные средства были переведены на букмекерскую контору «Марафонбет» принадлежащую ФИО8. Данные денежные средства ему (ФИО2) не принадлежали, данных операций он (ФИО2) не совершал и кому принадлежат денежные средства ему (ФИО2) не известно, но он (ФИО2) обнаружил, что данными денежными средствами распоряжался ФИО8 и выводил денежные средства на тотализатор. В декабре 2022 г. с ним (ФИО22) снова связался ФИО8 и рассказал ему (ФИО2) что поскольку не получается оформить на него (ФИО2) кредит, то имеется выгодное предложение банка по сниженной процентной ставке оформить кредит на иных лиц и поскольку ему (ФИО2)нужны были денежные средства, и он (ФИО2) хотел тоже получать хоть какую-то прибыль, на погашение кредитной задолженности, он (ФИО2) согласился на данное предложение. После чего он(ФИО2) передал ФИО1 копию паспорта и СНИЛС своей матери ФИО31, при этом своей матери он (ФИО2) рассказал о предложении ФИО8 и так как ему (ФИО2) нужны были денежные средства, она согласилась передать документы и подписать документы для оформления кредита. После того как он (ФИО11) передал документыФИО8 он пояснил, что оформил заявку на кредит. В январе 2023 г. ФИО8 сообщил, что по заявке на кредит его (ФИО2) матери отказано, но можно попробовать оформить кредит на кого-нибудь еще, после этого он (ФИО2) переслал ФИО8 при помощи мессенджера «Whats Арр» копии документов его (ФИО2) тёти ФИО3, после чего он (ФИО8) оформил заявку на кредит. При этом привязав к данной заявке его (ФИО2) абонентский номер телефона. Через некоторое время по дебетовой карте тёти стали происходить операции в размере 150000 рублей, при этом поскольку к данному расчетному счёту был привязан его (ФИО2) номер телефона и смс с кодом для перевода денежных средств приходили к нему (ФИО2), то он (ФИО2) сообщал ФИО8 данные коды для операций и у него уточнял, снимает ли он (ФИО8) данные денежные средства и кому принадлежат данные денежные средства, на что он (ФИО8) пояснил, что он их не снимает, чьи это денежные средства он(ФИО8) ему (ФИО2) не сообщал и он (ФИО2) его не спрашивал, считал что возможно такие операции необходимо производить для лучшей платежной истории, чтобы в дальнейшем получить более выгодные условия по кредиту. За пользование банковской картой его (ФИО2) тети, он (ФИО8) стал переводить денежные средства с этих операций в размере до 10000 рублей. При этом он(ФИО2) не знал, кому принадлежат данные денежные средства, так как в смс не было видно, и ФИО8 ему (ФИО2) не сообщал кому принадлежат деньги. Весной, приблизительно в марте или апреле месяце ему (ФИО2) позвонил ФИО8 и сообщил, что у него (ФИО8) получилось оформить кредит с его слов на большую сумму около 1700000 рублей на его (ФИО2) тётю и сказал приезжать в банк, чтобы получить денежные средства, он (ФИО2) решив что данные денежные средства выданы банком в качестве кредита, так как у ФИО8 и его (ФИО2) тети таких денежных средств не имелось, при этом ФИО8 ему (ФИО2)сообщил, что со снятия данных денежных средств он (ФИО2) может оставить себе 40000 рублей за пользование картой тёти, на что он (ФИО2) согласился. Приехав в офис банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, Красноармейский, 

<

адрес>, где подписал доверенность от имени тети ФИО3, которую подготовил ФИО1 Далее ФИО1 подготовил документы для снятия наличных денежных средств в кассе. После чего он (ФИО2) пройдя в кассу, получил денежные средства наличными в кассе около 1800000 рублей. В дальнейшем он (ФИО2) вместе с ФИО1 вышел из помещения банка и в сквере напротив банка передал ему деньги, при этом сорок тысяч по ранее достигнутой договоренности с ФИО8 он (ФИО2) оставил себе. Позже от сотрудников безопасности банка АО «Россельхозбанк» ему(ФИО2) стало известно, что по открытой на него (ФИО2) банковской карте и банковским картам открытым на его (ФИО2) маму и тётю ФИО8 были совершены хищения денежных средств со счетов вкладчиков: ФИО24, ФИО5,Свидетель №1, ФИО23, ФИО25, ФИО28, ФИО29 ФИО35,ФИО32, ФИО33, ФИО34 на общую сумму около 7000000 рублей. Данных вкладчиков он (ФИО2) не знал, данные операции он (ФИО2) не совершал, ФИО8 о том, что данные денежные средства похищеныу вышеперечисленных вкладчиков он (ФИО2) не знал и ФИО8 ему об этом не говорил, о своих преступных намерениях ему (ФИО2) не сообщал, при этом за весь период времени ФИО8 перевёл ему (ФИО2) около 100000 рублей, как он (ФИО2) предполагал за пользование его банковской картой и картами моих родственников(т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО8 от 14.02.2024, согласно которого участники очной ставки полностью подтвердили свои показания(т. 18 л.д. 55-71);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от 12.03.2024, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, на основании положения банка России 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» к средствам платежей относится – платёжное поручение, разработанное по форме № Для осуществления переводов по платежному поручению согласно правилам совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по банковским счетам физических лиц №174-П формируется заявление на перечисление денежных средств со счёта вкладчика. Данный документ действителен только в АО «

<

данные изъяты>, при предоставлении в другие банки юридической силы не имеет. Заявление на перечисление денежных средств платежным документом не является. Заявление на перечисление денежных средств не попадает под категорию документов о распоряжении денежными средствами, однако является волеизъявлением клиента на распоряжения денежными средствами находящимися на его расчетном счете. Между волеизъявлением клиента и платежным поручением формируется заявление на перечисление денежных средств.Заявление на перечисление денежных средств регламентированы внутренним распоряжением банка. Во внутренних распоряжениях банка АО «

<

данные изъяты> №173-П и №174-П регламентируется порядок оформления заявления на перечисление денежных средств. На основании заявления формируется платёжное поручение. В настоящее время платёжное поручение не формируется в ручную, а автоматически выдается программой. Заявление на перечисление денежных средств не является формой безналичного расчета, но являются основанием (источником) для совершения операций. Заявление на перечисление денежных средств должно быть по всем расходным операциям. Возможность повторной печати заявления на перечисление денежных средств доступно только в течении текущего операционного дня, повторное распечатывание данного документа не возможно и оно не сохраняется.Доверенность также не попадает под категорию документов о распоряжении денежными средствами, а лишь является основанием для формирования платежного поручения. Порядок оформления доверенности определяется «Правилами совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц №173-П п. 7.2. Также как и заявление на перечисление денежных средств доверенность не является формой безналичного расчета, но является источником совершения операции. Доверенность действует только внутри АО 

<

данные изъяты>» в других банках она юридической силы не имеет. Доверенность может давать право распоряжаться всеми счетами физического лица, а может только на право распоряжения каким-то определенным счетом. Как правило, клиент должен обратиться в банк с вопросом перечисления денежных средств, сотрудник банка удостоверившись в личности клиента по документу удостоверяющему личность – паспорту зайти в программу сформировать заявление на перечисление денежных средств, которое подписывается клиентом после проверки правильности его заполнения и программой формируется платёжное поручение, после проверки правильности оформления сотрудником банка оно также подписывается сотрудником оформлявшим данный документ и приглашается контролирующий сотрудник для подтверждения контроля операции. Контролирующий сотрудник убедившись в наличии клиента, сверив его паспортные данные и правильность оформления документов на бумажном бланке ставит свою подпись, после чего со своего рабочего компьютера под своим логином и паролем подтверждает в программе эту расходную операции нажатием клавиши «Документы подписаны» и операция уходит на дополнительный контроль. На вопрос следователя к свидетелю: Согласно ваших показаний следует что по всем расходным операциям должно формироваться заявление на перечисление денежных средств, поясните,пожалуйста, почему по имеющимся вкладчикам отсутствуют некоторое заявления на перечисление денежных средств?» Свидетель ответила: в данных случаях заявления на перечисления денежных средств отсутствуют по причине не соблюдении требований дополнительного контроля и отсутствие должного контроля за формирование документов операционного дня. Может предположить чтоФИО8 не распечатывал данные документы при проведении операции в отсутствие клиента. На вопрос следователя к свидетелю: «Поясните пожалуйста каким образом происходило так что в отсутствие клиента при проведении расходных операции в заявлениях на перечислении денежных средств имеются подписи контролирующих сотрудников? Свидетель ответил: наличии подписи контролирующего сотрудника связано с злоупотреблением довериемФИО8 к неопытным сотрудникам и находящимся в его непосредственном подчинении, а также к халатному отношению к выполнению своих должностных обязанностей(т. 7 л.д. 179-183);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности специалиста отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО 

<

данные изъяты>» № по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>Б, с октября 2020 г. – в должности главного специалиста службы сопровождения операционной деятельности Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>». Согласно приказу №-ОД от ДД.ММ.ГГГГ заместителя директора Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» ФИО46 «О начале обслуживания клиентов Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты> № по новому адресу: 394006, 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, с ДД.ММ.ГГГГ отдел продаж и обслуживания банка находится по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский,

<

адрес>А. Фактически филиал начал функционировать с ДД.ММ.ГГГГ. С ДД.ММ.ГГГГ она назначена на должность заместителя начальника отдела продаж и обслуживания филиала АО «

<

данные изъяты> В её должностные обязанности входит: обработка обращений клиентов, работа с клиентами, работа с внутренними запросами, работа по контролю операций, проводимых другими операционистами. № – дополнительный офис Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты> который ранее располагался по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>, в июне 2022 г. этот офис перенесен по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>Б.Обслуживание вкладов физических лиц сотрудниками филиала АО «Россельхозбанк» осуществляется на основании «Правил совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по вкладам физических лиц № – П», утвержденных решением Правления АО 

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), введены в действие приказом АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ №-ОФИО48 несколько раз вносились изменения и дополнения. Правила полностью определяют порядок открытия, ведения и закрытия счетов по вкладам, оформление операций по вкладам. Обслуживание вкладов физических лиц сотрудниками филиала АО «Россельхозбанк» осуществляется с помощью рабочей программы АС «ЕФР», установленной на рабочих компьютерах сотрудников. С помощью этой программы формируются все документы, причем вручную корректировать какие – то сведения в созданных документах невозможно, то есть, если, например, вводятся личные данные клиента, срок, сумма вклада и т.д., то программа автоматически создаст необходимые документы для распечатывания, и уже скорректировать в них какие – либо сведения вручную сотрудником банка невозможно.Также на рабочих компьютерах установлена программа АБС «ЦФТ–Банк». Функционал данных программ частично дублируется, однако, оформление вкладов физических лиц осуществляется в АС «ЕФР». Порядок открытия вклада физическим лицам следующий: если физическое лицо, желающее открыть вклад, не являлся ранее клиентом банка, сотрудник в рабочей программе АС «ЕФР» создает карточку клиента, в которой имеются графы для ввода личных данных, которые он заполняет вручную, после чего подгружает к созданной карточке скан паспорта. Далее сотрудник банка информирует клиента о видах вклада, после выбора клиента сотрудник в рабочей программе АС «ЕФР» выбирает этот банковский продукт, программа автоматически выдает условия вклада, после чего с клиентом окончательно обсуждаются условия вклада. Если клиента устраивают условия вклада, сотрудник в программе нажимает кнопку «Заявление о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» (срочный вклад) (далее – Заявление о размещении вклада)», после чего программа автоматически формирует это заявление со всеми заполненными графами (личными данными, условиями вклада). Номер заявления присваивается программой самостоятельно: первые буквы «СВ»; далее 6 цифр, которые программа выбирает рандомно; год открытия вклада; номер филиала АО «Россельхозбанк», где открыт вклад. Как таковое это заявление можно считать договором на открытие вклада, какого – то отдельного дополнительного договора на открытие вклада с клиентом не заключается. После распечатывания указанного заявления клиент сверяет правильность заполненных граф, проверяет условия вклада, если все верно – подписывает. Если у клиента отсутствуют ранее открытые в банке счёта – то автоматически открывается текущий счёт (счет сопровождения), начинающийся с цифр «40817», номер счета уже автоматически указан в заявлении о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» (срочный вклад) (далее – Заявление о размещении вклада). Клиент также подписывает подготовленное сотрудником банка заявление на открытие текущего счета (оно так и называется – заявление на открытие счета). В данном случае отдельного договора с банком на открытие текущего счета тоже не существует, в самом заявлении на открытие счета указывается номер договора – начинается с букв «Тек-» (ранее номер договора на открытие текущего счета начинался с буквы «Ч»). Кроме того, автоматически в банке открывается и депозитный счет, начинающийся с цифр «4230», номер которого также указан в заявлении о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>срочный вклад) (далее – Заявление о размещении вклада). Применимо к вкладам «Доходный» и «Доходный пенсионный», никакие приходные и расходные операции по этим вкладам невозможны, за исключением операций, связанных с досрочным расторжением вкладов. Денежные средства вкладчика хранятся именно на депозитном счете. Применимо к вкладу «Пенсионный плюс» - приходные и расходные кассовые операции возможны. Также с клиентом обговариваются и условия выплаты процентов – они выплачиваются либо по истечении срока вклада, то есть все это время также хранятся на депозитном счете; либо проценты по вкладу выплачиваются в течение срока вклада, но, при этом, переводятся на текущий счёт клиента, и он может беспрепятственно ими пользоваться. В случае закрытия вклада по истечении срока вклада либо досрочного расторжения договора вклада, денежные средства будут возвращены на текущий счёт. Номер текущего счета не меняется, если клиент не закрывает счет путём написания соответствующего заявления. Номер депозитного счета может меняться, то есть, например, если клиент закрыл вклад, а потом открывает еще один – номер депозитного счета уже будет другой, также уже и будет другим номер заявления о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО 

<

данные изъяты> (срочный вклад) (далее – Заявление о размещении вклада). Таким образом, при оформлении вклада клиент подписывает заявление о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> (срочный вклад) (далее – Заявление о размещении вклада), заявление на открытие счета – если у клиента не имеется открытого текущего счета в банке. Далее сотрудник банка нажимает в программе АС «ЕФР» команду «Документы подписаны», после чего клиент направляется в кассу для внесения денежных средств на вклад, где ему выдается приходный кассовый ордер. При открытии вклада контроль вторым сотрудником банка производится только в случае безналичного перечисления денежных средств.Если по желанию клиента вклад по истечении срока автоматически пролонгируется, никаких заявлений при этом клиентом не пишется. Данное условие изначально прописывается в заявлении о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> (срочный вклад) (далее – Заявление о размещении вклада).Если по истечении срока вклада клиент переводит денежные средства на иной вклад, это уже считается операцией расторжения вклада и открытия нового, в ходе чего, как я указывала ранее, составляется новое заявление о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>» (срочный вклад) (далее – Заявление о размещении вклада), которому присваивается новый номер, начинающийся с букв «СВ», открывается новый депозитный счёт, номер текущего остается тот же (если клиент его не закрыл). Если по истечении срока действия вклад клиент изъявляет желание закрыть вклад, он приходит в банк, где сотрудником в программе АС «ЕФР» формируется заявление на разовое перечисление денежных средств на текущий счёт (напомнит, что по вкладам «Доходный» и «Доходный пенсионный» приходные и расходные операции невозможны, поэтому денежные средства с депозитного счета необходимо перевести на текущий), после чего в кассе клиент получает свои денежные средства и расходный кассовый ордер. При любой расходной операции по счетам вкладчиков обязательно производится дополнительный контроль вторым сотрудником банка, то есть второй сотрудник обязательно должен подойти, посмотреть на клиента, идентифицировать его по паспорту, полностью сверить все документы, в том числе расходный кассовый ордер, после чего поставить свою подпись в указанном заявлении на перечисление денежных средств. После этого второй сотрудник возвращается на свое рабочее место и также осуществляет подтверждение этой операции в программе АС «ЕФР». Порядок снятия денежных средств при досрочном расторжении вклада аналогичный. При закрытии вклада (досрочном либо по истечении срока его действия) закрывается только депозитный счет и расторгается только договор с номером «СВ», текущий счёт за клиентом сохраняется, за исключением, если сам клиент не изъявил желание его закрыть. При переводе денежных средств с депозитного счета на текущий, в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада, документом, подтверждающим волеизъявление вкладчика (согласие с условиями расторжения) является заявление на разовое перечисление денежных средств. Если у клиента имеется доверенность на иное физическое лицо, которое имеет право распоряжаться денежными средствами, то сам клиент в банк не обязан приходить (за исключением, если отсутствует в банке карточка клиента, для её заведения клиенту необходимо лично посетить филиал банка). Операции по вкладу имеет право осуществлять по доверенности иное лицо, то есть уже все документы, в том числе заявление на разовое перечисление денежных средств, карточка клиента, составляются на имя доверителя, однако, в остальном, порядок тот же, в том числе, также второй сотрудник банка обязан осуществлять контроль за расходными операциями по вкладу. При проведении приходных и расходных операций, в автоматических банковских системах формируются платежные поручения, которые предоставляются клиентам по требованию. Применимо к АО «

<

данные изъяты> платежные поручения формируются и в АС «ЕФР», и в АБС «ЦФТ–Банк», но распечатать можно только с программы АБС «ЦФТ–Банк».Все документы, составляемые сотрудниками банка в течение операционного дня, хранятся в сшивах бухгалтерских документов за текущий операционный день, это также закреплено в Правилах №-П. В конце дня сшивы передаются на хранение в архив Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>Ранее в филиале банка АО «

<

данные изъяты> работал ФИО8, сначала главным клиентским менеджером отдела продаж и обслуживания, затем заместителем начальника указанного отдела. Ей известно о том, что им были похищены денежные средства 13 вкладчиков – физических лиц на сумму более 7000000 рублей, которые он переводил на расчётные счета третьих лиц, что ей стало известно в связи с проведением банком служебной проверки. Производство служебной проверки было поручено провести ей, главному специалисту службы безопасности ВРФ АО «

<

данные изъяты> ФИО50 и заместителю начальника юридического отдела ВРФ АО «Россельхозбанк» ФИО4 Также ей известно, что денежные средства ФИО8 похищал путём досрочного расторжения вкладов физических лиц, изготавливая от их имени поддельные заявления на разовое перечисление денежных средств (за исключением аннулирования операции по счёту вклада ФИО33). На вопрос следователя: что такое операционный день в банке? Свидетель ответил: это операционный день, в соответствии с графиком работы подразделения банка (например, с 09:00 до 19:30). После этого начинается внутренняя работа сотрудников банка (сверки, составление отчетов и прочее)(т. 7 л.д. 175-178, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО57 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, приблизительно с марта - апреля 2021 г. до ДД.ММ.ГГГГ она работала в ОПиО ФилиалАО «

<

данные изъяты> в офисе №, расположенном по адресу:

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес> (позже данный отдел переехал по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>) на должности заместителя начальника ОПиО. В ее должностные обязанности входило, в том числе, работа по контролю операций, проводимых другими операционистами. 01.04.2022 проведена операция по переводу более 500000 рублей со счёта Свидетель №1 на счёт ФИО2, об этом ей стало известно от сотрудников полиции, так как в ЦФТ имеется запись о том, что она контролировала данную операцию. Поясняет, что обстоятельства данной операции она не помнит в настоящее время. Она знает о том, что в соответствии с Правилами №173-П обязана при контроле проверить соответствие личности клиента его паспорту, соответствие подписи клиента в заявлении на перечисление средств с подписью в паспорте, а также правильность оформления документов по операции. Клиента банка Свидетель №1 она не помнит. Просьб о проставлении подписей и подтверждения контроля в ЦФТ в отсутствие клиента от ФИО8 не поступало и в случае поступления такой просьбы ею сразу же было бы отказано. Денежных средств за неправомерные операции ФИО8 ей не передавал и не предлагал(т. 7 л.д. 158-161);

- показания не явившегося свидетеля ФИО21 от 16.03.2024, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с конца марта 2022г. приблизительно до 20.05.2023 она работала в ОПиО Филиал АО «

<

данные изъяты> в офисе №, расположенном по адресу:

<

адрес>, Московский проспект 

<

адрес>«Б», на должности старшего менеджера-операциониста. В ее должностные обязанности входило в том числе работа по контролю операций, проводимых другими операционистами.01.04.2022 проведена операция по переводу более 500000 рублей со счёта Свидетель №1 на счёт ФИО2, а также 04.05.2022 со счёта ФИО5 на счёт ФИО2 в сумме 400000 рублей, об этом ей стало известно от сотрудников полиции, так как в ЦФТ имеется запись о том, что она контролировала данную операцию. Поясняет, что данной операции она не проводила и не подтверждала. Она знает о том, что в соответствии с Правилами №-П обязана при контроле проверить соответствие личности клиента его паспорту, соответствие подписи клиента в заявлении на перечисление средств с подписью в паспорте, а также правильность оформления документов по операции. Клиентов банка ФИО5 и Свидетель №1 она не знает и их обслуживанием не занималась. О совершении ФИО1 неправомерных операций она ничего не знала. Просьб о проставлении подписей и подтверждения контроля в ЦФТ в отсутствие клиента от него не поступало и в случае поступления такой просьбы ею сразу же было бы отказано. Денежных средств за неправомерные операции ФИО1 ей не передавал и не предлагал(т. 7 л.д. 164-167);

- показания не явившегося свидетеля ФИО4 от 03.04.2024, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с марта 2023 г. он работает в АО «

<

данные изъяты> на должности заместителя начальника юридического отдела. В его обязанности входит, в том числе, проведение проверок по выявленным фактам нарушений внутренних процессов банка. В период времени с 22.05.2023 по 12.07.2023 проводилась служебная проверка по обстоятельствам неправомерной операции по счетам клиента ФИО24 Дело № от ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа директора Воронежского регионального филиала ФИО49 №-ОД от 22.05.2023 «О проведении служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24», на основании которого создана рабочая группа из числа работников Воронежского РФ АО «

<

данные изъяты>» для проведения служебной проверки в следующем составе: главный специалист службы безопасности (руководитель группы) ФИО50, главный специалист отдела сопровождения операционной деятельности ФИО51, заместитель начальника юридического отдела ФИО4, то есть он, начальник отдела продаж и обслуживания ФИО52 На основании заключения служебной проверки были выявлены факты неправомерных операций по счетам клиентов АО «

<

данные изъяты>» не менее 13 клиентов, точные анкетные данные указанных клиентов он в настоящее время не помнит. Данные неправомерные операции были совершены сотрудником банка ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Кроме того в период времени с 20.07.2023 по 18.09.2023 проводилась ещё одна служебная проверка по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО8 неправомерных операций по счетам клиентов. Дело № от ДД.ММ.ГГГГ. На основании приказа директора Воронежского регионального филиала ФИО49 №-ОД от ДД.ММ.ГГГГ «О проведении служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении неправомерных операций по счетам клиентовФИО8». На основании вышеуказанного приказа создана рабочая группа из числа работников Воронежского РФ АО «Россельхозбанк» для проведения служебной проверки в следующем составе: главный специалист службы безопасности (руководитель группы) ФИО50, начальник службы сопровождения операционной деятельности ФИО53, заместитель начальника юридического отдела ФИО4, то есть он. На основании заключения служебной проверки предложено: ФИО21, ФИО54, ФИО55, ФИО44, ФИО63, ФИО56,ФИО36, ФИО57, ФИО58 к дисциплинарной ответственности не привлекать в связи с увольнением. В действиях ФИО38 нарушений служебной дисциплины не усматривать. ФИО45 и ФИО27 в связи с истечением сроков привлечения к дисциплинарной ответственности не привлекать, снизить размер премии по итогам работы Филиала за 3 квартал 2023 г. на 100%. ФИО30, ФИО59, ФИО52 привлечь к дисциплинарной ответственности, объявить выговор(т. 7 л.д. 169-172);

- показания не явившегося свидетеля ФИО52 от 06.10.2023, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с 14.02.2023 она работает в ОПиО Филиал АО «

<

данные изъяты> в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, на должности начальника отдела. В её должностные обязанности входит: контроль выполнения подчиненными работниками возложенных на них обязанностей. В период времени с 14.02.2023 по 04.05.2023 в ОПиО в должности главного клиентского менеджера, а позже с 04.05.2023 по 01.06.2023 в должности заместителя начальника ОПиО работал ФИО8 ФИО8 зарекомендовал себя какграмотный сотрудник, исполняющий возложенные на него задачи. Приблизительно 18-19 мая 2023 г. от Управляющей ДО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, ей стало известно, что обратился клиент банка ФИО19, у которого нет ранее размещенных денежных средств на вкладе, клиент утверждал что никому денежные средства не переводил. После чего она проверила некоторые операции по счёту клиента ФИО2, куда были переведены денежные средства ФИО24, и в ходе анализа проводимых операций было установлено, что это не единственный случай перевода денежных средств на счёт ФИО2, совершенный ФИО1, и она сообщила, что будет связываться с сотрудниками безопасности банка. После чего в ходе служебной проверки сотрудником безопасности банка ФИО60 ей был передан список клиентов, которых необходимо было оповестить и пригласить в банк для составления обращения на несогласие с операцией. Позже клиенты из указанного списка стали обращаться к ним в банк, где она вместе с ними составляла обращение физических лиц на несогласие с операцией, такими клиентами были: ФИО35, ФИО5, ФИО37, Свидетель №1, ФИО34, ФИО28 От работников службы безопасности ей стало известно, что неправомерные операции перевода средств клиентов осуществлены ФИО8 либо с незаблокированного компьютеров сотрудников банка в период их отсутствия на рабочем месте, либо пользуясь доверием работников ОПиО и их отвлечением на клиентов банка, ФИО8 осуществлял контроль в ЦФТ по вышеуказанным переводам в компьютере указанных сотрудников. Причинами нарушений ВНД при контроле операций явились загруженность контролирующих работников, невнимательность при контроле, не проведение полной идентификации клиентов. Кроме того, работники, контролировавшие операции, доверяли ФИО8, так как он являлся наиболее опытным работником и фактически исполнял обязанности наставника. При этом контролирующие работники наличие клиента в офисе не контролировали, идентификацию клиента по паспорту не осуществляли. О совершении ФИО8 неправомерных операций она ничего не знала. Просьб о проставлении подписей и подтверждения контроля в ЦФТ в отсутствие клиента от него не поступало и в случае поступления такой просьбы ею сразу же было бы отказано. Денежных средств за неправомерные операции ФИО8 ей не передавал и не предлагал(т. 7 л.д. 120-123);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в помещении Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>,в частности, изъята доверенность от имени Свидетель №1на право распоряжения денежными средствами, находящимися на его счетах ФИО22 от 31.03.2022(т. 9 л.д. 70-75);

письменные доказательства:

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы, изъятые в помещении АО «

<

данные изъяты> в том числе доверенность от имени Свидетель №1 на право распоряжения денежными средствами, находящимися на его счетах ФИО22 от 31.03.2022(т. 9 л.д. 99-112);

- доверенность от имени Свидетель №1 на право распоряжения денежными средствами, находящимися на его счетах ФИО22 от ДД.ММ.ГГГГ, которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 9 л.д. 94, 113-114);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе выемки в помещении Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в частности, изъято банковское досье на имя Свидетель №1, содержащее: заявление № № о присоединении к условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, копию паспорта на имя Свидетель №1, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот операции, произведённой по текущему счёту Свидетель №1, по переводу денежных средств в сумме 519602 рублей 56 копеек(т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены изъятые в помещении АО «

<

данные изъяты>» документы: банковское досье на имя Свидетель №1, содержащее: заявление № СВ-№ о присоединении к условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, копию паспорта на имя Свидетель №1, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот операции, произведённой по текущему счёту Свидетель №1, по переводу денежных средств в сумме 519602 рублей 56 копеек(т. 10 л.д. 148-161);

- заявление № № о присоединении к условиям размещения физическими лицамибанковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №1, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства(т. 9 л.д. 150, т. 10 л.д. 162-163);

- заявление от имени ФИО2 на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, которое признано и приобщено к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 10 л.д. 146, 162-163);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающее факт перевода денежных средств со счёта Свидетель №1 на счёт ФИО2 в сумме 519602 рублей 56 копеек, которое признано и приобщено к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 10 л.д. 1, 162-163);

- скриншот операции, произведённой по текущему счёту Свидетель №1, по переводу денежных средств в сумме 519602 рублей 56 копеек, который признан и приобщён к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 10 л.д. 19, 162-163);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрено полученное по запросу из АО «

<

данные изъяты> движение денежных средств по расчетным счетам ФИО2, Свидетель №1, подтверждающее факт перевода денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в сумме 519602 рублей 56 копеекс текущего счёта №, открытого на имя Свидетель №1 на текущий счёт №, открытый на имя ФИО2(т. 13 л.д. 89-230);

- выписка о движении денежных средств по счетам Свидетель №1, которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 12 л.д. 51-52, т. 13 л.д. 231-232);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО2, которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 12 л.д. 6-8, т. 13 л.д. 231-232);

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»(т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО 

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 9 л.д. 158-234);

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат(т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО1 на работу(т. 11 л.д. 12);

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» от 30.08.2021(т. 11 л.д. 13-22);

- заявление представителя АО «

<

данные изъяты> о совершённых ФИО1 хищениях денежных средств с расчётных счетов клиентов банка, в том числе со счёта вклада Свидетель №1(т. 6 л.д. 1-42);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО1 неправомерных операций по счетам клиентов(т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ФИО1(т. 19 л.д.83-84);

- ответ из АО «

<

данные изъяты>», согласно которому установлено, что текущий счёт № открыт на имя Свидетель №1 ДД.ММ.ГГГГ в Воронежском региональном филиале АО «

<

данные изъяты>» расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>«Б». Депозитный счет №открыт на имяСвидетель №1 ДД.ММ.ГГГГ в Воронежском региональном филиале АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>«Б»(т. 19 л.д. 47-48);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 516 602 рублей 56 копеек с депозитного счёта на текущий счёт, открытых на имя Свидетель №1(т. 6 л.д. 194);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт Свидетель №1 от АО «

<

данные изъяты> осуществлён перевод денежных средств в сумме 581989 рублей 43 копеек, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада(т. 6 л.д. 50).

Кроме признания ФИО1 своей вины, его причастность к совершению им неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 519602 рублей 56 копеек со счёта открытого на имя Свидетель №1), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д 30-33);

- протокол очной ставки между Свидетель №1 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д 35-38);

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой участники очной ставки полностью подтвердили свои показания(т. 18 л.д. 55-71);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 179-183);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО57 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 158-161);

- показания не явившегося свидетеля ФИО21 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше(т. 7 л.д. 164-167);

- показания не явившегося свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 169-172);

- показания не явившегося свидетеля ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 120-123);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в помещении Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, в частности, изъята доверенность от имени Свидетель №1 на право распоряжения денежными средствами, находящимися на его счетах ФИО22 от 31.03.2022(т. 9 л.д. 70-75);

письменные доказательства:

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы, изъятые в помещении АО «

<

данные изъяты>», в том числе доверенность от имени Свидетель №1 на право распоряжения денежными средствами, находящимися на его счетах ФИО22 от 31.03.2022(т. 9 л.д. 99-112);

- вещественное доказательство: доверенность от имени Свидетель №1 на право распоряжения денежными средствами, находящимися на его счетах ФИО22 от ДД.ММ.ГГГГ, которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 9 л.д. 94, 113-114);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе выемки в помещении Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в частности, изъято банковское досье на имя Свидетель №1, содержащее: заявление № № о присоединении к условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, копию паспорта на имя Свидетель №1, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот операции, произведённой по текущему счёту Свидетель №1, по переводу денежных средств в сумме 519602 рублей 56 копеек(т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены изъятые в помещении АО «

<

данные изъяты>» документы: банковское досье на имя Свидетель №1, содержащее: заявление № СВ-№ о присоединении к условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, копию паспорта на имя Свидетель №1, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ; скриншот операции, произведённой по текущему счёту Свидетель №1, по переводу денежных средств в сумме 519602 рублей 56 копеек(т. 10 л.д. 148-161);

- заявление № № о присоединении к условиям размещения физическими лицамибанковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ от имени Свидетель №1, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства(т. 9 л.д. 150, т. 10 л.д. 162-163);

- заявление от имени ФИО2 на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, которое признано и приобщено к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 10 л.д. 146, 162-163);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающее факт перевода денежных средств со счёта Свидетель №1 на счёт ФИО2 в сумме 519602 рублей 56 копеек, которое признано и приобщено к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 10 л.д. 1, 162-163);

- скриншот операции, произведённой по текущему счёту Свидетель №1, по переводу денежных средств в сумме 519602 рублей 56 копеек, который признан и приобщён к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 10 л.д. 19, 162-163);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрено полученное по запросу из АО «

<

данные изъяты> движение денежных средств по расчетным счетам ФИО2, Свидетель №1, подтверждающее факт перевода денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в сумме 519602 рублей 56 копеекс текущего счета №, открытого на имя Свидетель №1 на текущий счёт №, открытый на имя ФИО2(т. 13 л.д. 89-230);

- выписка о движении денежных средств по счетам Свидетель №1, которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 12 л.д. 51-52, т. 13 л.д. 231-232);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО2, которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 12 л.д. 6-8, т. 13 л.д. 231-232);

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»(т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 9 л.д. 158-234);

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат(т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО1 на работу(т. 11 л.д. 12);

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» от 30.08.2021(т. 11 л.д. 13-22);

- заявление представителя АО 

<

данные изъяты>» о совершённых ФИО1 хищениях денежных средств с расчётных счетов клиентов банка, в том числе со счёта вклада Свидетель №1(т. 6 л.д. 1-42);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО1 неправомерных операций по счетам клиентов (т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ФИО1(т. 19 л.д.83-84);

- ответ из АО «

<

данные изъяты>», согласно которому установлено, что текущий счёт № открыт на имя Свидетель №1 ДД.ММ.ГГГГ в Воронежском региональном филиале АО 

<

данные изъяты>» расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>. Депозитный счет №открыт на имя Свидетель №1 ДД.ММ.ГГГГ в Воронежском региональном филиале АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес> (т. 19 л.д. 47-48);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 516602 рублей 56 копеек с депозитного счета на текущий счёт, открытых на имя Свидетель №1(т. 6 л.д. 194);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт Свидетель №1 от АО «

<

данные изъяты>» осуществлён перевод денежных средств в сумме 581989 рублей 43 копеек, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада(т. 6 л.д. 50).

Кроме признания ФИО1 своей вины, его причастность к совершению им кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищению чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 503380 рублей 26 копеек со счёта открытого на имя ФИО23), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО23 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в АО 

<

данные изъяты>” на её имя открыт лицевой счет с ДД.ММ.ГГГГ №, изначально сумма была около 460362 рублей, позже она пополняла данный вклад на общую сумму около 500000 рублей и не снимала начисленные по данному вкладу проценты. При этом вклад не был застрахован. Осенью или зимой 2022 г. она обратилась в офис банка АО “

<

данные изъяты> расположенный в 

<

адрес>, пер Красноармейский, 

<

адрес> для того, чтобы продлить срок действия вклада. В данном офисе ее обслуживал менеджер, который представился ФИО1 Она сообщила данному сотруднику банка, что хочет продлить срок действия вклад в АО “

<

данные изъяты>” под 6,7% годовых. Во время оформления документов ФИО1 отходил или нет со своего рабочего места, онане помнит. Другие сотрудники банка в тот день с ней не работали и к ней не подходили. Все документы в банке подписывались ею собственноручно. В июне или июле 2023 г. ей на сотовый телефон позвонили сотрудники банка и попросили прийти в банк, чтобы разобраться с действиями произведенными с ее расчетного счета. Как позже ей стало известно от работников банка, что ДД.ММ.ГГГГ договор вклада был расторгнут, денежные средства с него перечислены на иной счет в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада. На какой расчётный счёт были перечислены денежные средства, ей не известно. ДД.ММ.ГГГГ она договора вклада не расторгала и заявлений на перевод денежных средства в сумме 503380 рублей 26 копеек со вклада на счёт ФИО2 не подписывала. ФИО2, она не знает. Контролирующий работник с фамилией ФИО43, ей не знаком(т. 7 л.д. 18-21);

- протокол очной ставки между ФИО23 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия(т. 18 л.д 9-12);

- показания не явившегося ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которой участники очной ставки полностью подтвердили свои показания(т. 18 л.д. 55-71);

- показания не явившегося свидетеля ФИО54 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым,приблизительно с ноября 2021 г. до начала мая 2022 г. он работал в ОПиО филиалАО 

<

данные изъяты>» в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес> на должности ведущего операциониста ОПиО. В его должностные обязанности входило в том числе работа по контролю операций проводимых другими операционистами. ДД.ММ.ГГГГ проведена операция по переводу более 503380рублей 26 копеек со счёта ФИО23 на счёт ФИО2, кроме того, ДД.ММ.ГГГГ проведена операция по переводу 500000 рублей со счёта ФИО5 на счёт ФИО2, об этом мне стало известно от сотрудников полиции, так как в ЦФТ имеется запись о том, что он контролировал данную операцию. Обстоятельств проведения данных операций не помнит. Он знает о том, что в соответствии с Правилами №-П обязан при контроле проверить соответствие личности клиента его паспорту, соответствие подписи клиента в заявлении на перечисление средств с подписью в паспорте, а также правильность оформления документов по операции. Клиентов банка ФИО23 и ФИО5 он не знает и их обслуживанием не занимался. О совершении ФИО8 неправомерных операций он ничего не знал. Просьб о проставлении подписей и подтверждения контроля в ЦФТ в отсутствие клиента от него не поступало, и в случае поступления такой просьбы им сразу же было бы отказано. Денежных средств за неправомерные операции ФИО8 ему не передавал и не предлагал(т. 7 л.д. 232-235);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 169-172);

письменные доказательства:

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе обыска в помещении Воронежского регионального филиала банка АО «

<

данные изъяты>» изъято банковское досье на имя ФИО23, содержащее титульный лист, заявление № № о присоединении к условиям размещения физическими лицамибанковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, копию паспорта, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО23, скриншот операции, произведённой по текущему счёту ФИО23(т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены изъятые в помещении АО «

<

данные изъяты> документы, в том числе банковское досье на имя ФИО23,содержащее титульный лист, заявление № № о присоединении к условиям размещения физическими лицамибанковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>», копию паспорта, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО23, скриншот операции, произведённой по текущему счёту ФИО23 (т. 10 л.д. 148-161);

- заявление № № о присоединении к условиям размещения физическими лицамибанковских вкладов в АО 

<

данные изъяты>», которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства (т. 9 л.д. 154, т. 10 л.д. 162-163);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств в сумме 503380 рублей 26 копеек со счёта №, открытого на имя ФИО23, на счёт №, открытый на имя ФИО2, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства (т. 10 л.д. 2, 162-163);

- заявление на перечисление денежных средств от имени ФИО23 от ДД.ММ.ГГГГ, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства (т. 10 л.д. 145, 162-163);

- скриншот операции по переводу денежных средств с расчетного счета ФИО23, который признан и приобщён в качестве вещественного доказательства (т. 10 л.д. 20, 162-163);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы вклада клиента АО «Россельхозбанк» ФИО23, а именно: светокопия сберегательной книжки АО «

<

данные изъяты>» на имя ФИО23 по счёту № (т. 13 л.д. 20-22);

- светокопия сберегательной книжки АО «

<

данные изъяты> на имя ФИО23 по счёту №(т. 5 л.д. 117-120, т. 13 л.д. 23-24);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрена полученная по запросу из АО «

<

данные изъяты> выписка о движении денежных средств по расчетным счетам ФИО2, ФИО23, подтверждающая перевод денежных средств в сумме 503380 рублей 26 копеек (т. 13 л.д. 89-230);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО23, полученная по запросу из АО «

<

данные изъяты> котораяпризнана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 12 л.д. 53-54, 231-232);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО2, полученная по запросу из АО «

<

данные изъяты>, котораяпризнана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 12 л.д. 6-8, т. 13 л.д. 231-232);

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»(т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 9 л.д. 158-234);

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат (т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО1 на работу(т. 11 л.д. 12);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО1 на другую работу(т. 11 л.д. 11);

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» от 30.08.2021(т. 11 л.д. 13-22);

- заявление представителя АО «

<

данные изъяты> о совершённых ФИО1 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта вклада ФИО23 (т. 6 л.д. 1-42);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО1 неправомерных операций по счетам клиентов (т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 (т. 19 л.д.84);

- ответ из АО «

<

данные изъяты> согласно которому установлено, что текущий счёт № открыт на имя ФИО23 ДД.ММ.ГГГГ в Воронежском региональном филиале АО «

<

данные изъяты>» расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>«Б»; депозитный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ в Воронежском региональном филиале АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>(т. 19 л.д. 47-48);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ.2022, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 503380 рублей 26 копеек с депозитного счёта на текущий счёт, открытых на имя ФИО23(т. 6 л.д. 195);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт ФИО23 от АО «

<

данные изъяты> осуществлен перевод денежных средств в сумме 503380 рублей 26 копеек, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада(т. 6 л.д. 52);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт ФИО23 от АО «Россельхозбанк» осуществлен перевод денежных средств в сумме 93926 рублей 20 копеек, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада(т. 6 л.д. 53).

Кроме признания ФИО1 своей вины, его причастность к совершению им неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 503380 рублей 26 копеек со счёта открытого на имя ФИО23), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО23 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 18-21);

- протокол очной ставки между ФИО23 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д 9-12);

- показания не явившегося ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которой участники очной ставки полностью подтвердили свои показания(т. 18 л.д. 55-71);

- показания не явившегося свидетеля ФИО54 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 232-235);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 169-172);

письменные доказательства:

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе обыска в помещении Воронежского регионального филиала банка АО «

<

данные изъяты>» изъято банковское досье на имя ФИО23, содержащее титульный лист, заявление № № о присоединении к условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>» от 22.03.2022, копию паспорта, платёжное поручение № № от 20.04.2022, заявление на перечисление денежных средств от 13.04.2022 от имени ФИО23, скриншот операции, произведённой по текущему счёту ФИО23(т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от 21.02.2024, согласно которого осмотрены изъятые в помещении АО «

<

данные изъяты>» документы, в том числе банковское досье на имя ФИО23, содержащее титульный лист, заявление № № о присоединении к условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>», копию паспорта, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО23, скриншот операции, произведённой по текущему счёту ФИО23 (т. 10 л.д. 148-161);

- заявление № № о присоединении к условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО 

<

данные изъяты>», которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства (т. 9 л.д. 154, т. 10 л.д. 162-163);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств в сумме 503380 рублей 26 копеек со счёта №, открытого на имя ФИО23, на счёт №, открытый на имя ФИО2, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства (т. 10 л.д. 2, 162-163);

- заявление на перечисление денежных средств от имени ФИО23 от 16.04.2022, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства (т. 10 л.д. 145, 162-163);

- скриншот операции по переводу денежных средств с расчетного счета ФИО23, который признан и приобщён в качестве вещественного доказательства (т. 10 л.д. 20, 162-163);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы вклада клиента АО «

<

данные изъяты>» ФИО23, а именно: светокопия сберегательной книжки АО «

<

данные изъяты> на имя ФИО23 по счёту № (т. 13 л.д. 20-22);

- светокопия сберегательной книжки АО «Россельхозбанк» на имя ФИО23 по счёту № (т. 5 л.д. 117-120, т. 13 л.д. 23-24);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрена полученная по запросу из АО «

<

данные изъяты> выписка о движении денежных средств по расчетным счетам ФИО2, ФИО23, подтверждающая перевод денежных средств в сумме 503380 рублей 26 копеек (т. 13 л.д. 89-230);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО23, полученная по запросу из АО 

<

данные изъяты>, которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 12 л.д. 53-54, 231-232);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО2, полученная по запросу из АО «

<

данные изъяты> которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 12 л.д. 6-8, т. 13 л.д. 231-232);

иные документы:

- Положение Банка России от 29.06.2021 № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»(т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от 01.10.2020 № 56) (т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по вкладам физических лиц № 173-П, утверждённые решением Правления АО 

<

данные изъяты>» (протокол от 01.10.2020 № 56) (т. 9 л.д. 158-234);

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат (т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО1 на работу (т. 11 л.д. 12);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО1 на другую работу(т. 11 л.д. 11);

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО 

<

данные изъяты>» от 30.08.2021(т. 11 л.д. 13-22);

- заявление представителя АО «

<

данные изъяты> о совершённых ФИО1 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта вклада ФИО23 (т. 6 л.д. 1-42);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО8 неправомерных операций по счетам клиентов (т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте 20.04.2022 ФИО8 (т. 19 л.д. 84);

- ответ из АО «

<

данные изъяты>, согласно которому установлено, что текущий счёт № открыт на имя ФИО23 ДД.ММ.ГГГГ в Воронежском региональном филиале АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>»; депозитный счёт № открыт ДД.ММ.ГГГГ в Воронежском региональном филиале АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес> «Б»(т. 19 л.д. 47-48);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ.2022, согласно которому осуществлён перевод денежных средств в сумме 503380 рублей 26 копеек с депозитного счета на текущий счёт, открытых на имя ФИО23(т. 6 л.д. 195);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт ФИО23 от АО «

<

данные изъяты> осуществлен перевод денежных средств в сумме 503380 рублей 26 копеек, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада(т. 6 л.д. 52);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт ФИО23 от АО «

<

данные изъяты> осуществлен перевод денежных средств в сумме 93926 рублей 20 копеек, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада(т. 6 л.д. 53).

Кроме признания ФИО1 своей вины, его причастность к совершению им кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищению чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 900000 рублей со счёта открытого на имя ФИО5), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым,согласно которым она пояснила, что в АО “

<

данные изъяты>” на её имя были открыты два расчётных счёта с ДД.ММ.ГГГГ № № на сумму 500000 рублей и 400000 рублей. Данный вид вклада был накопительный под 12,5% сроком действия до ДД.ММ.ГГГГ. При этом вклад не был застрахован. По окончании срока вклада она обратилась в офис банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, номер дома не помнит, чтобы продлить срок вклада, но работники банка ей сообщили, что денег на вкладах нет. Она оставила письменное обращение по поводу отсутствия денежных средств на счётах. После чего сотрудники банка пообещали разобраться в данной ситуации. Примерно через два дня к ней домой по адресу: 

<

адрес>, приехал молодой человек, который представился работником “

<

данные изъяты> ФИО1 Он сообщил ей, что по факту отсутствия денежных средств на ее вкладах проводится проверка главным офисом банка, попросил не волноваться и пообещал, что все денежные средства с процентами будут ей возвращены.Примерно в августе 2022 г. ей на сотовый телефон позвонил человек, который представился работником банка ФИО8, который приезжал к ней домой ранее и сообщил, что все денежные средства возвращены на ее счет и что ей необходимо приехать в офис банка расположенный по адресу: 

<

адрес>, для продления срока вкладов. На следующий день она приехала в офис по указанному сотрудником банка адресу, где ее встретил ФИО1 она его узнала как молодого человека приезжавшего к ней домой ранее и проводил к себе за рабочее место, где на столе находилась табличка с указанием рабочего места сотрудника ФИО8, после чего он оформил ей два вклада на срок 6 месяцев на суммы 500000 рублей и 400000 рублей, вклады ею были продлены на 6 месяцев по ДД.ММ.ГГГГ. В январе 2023 г. она вновь приехала в банк на пер. Красноармейский, 

<

адрес>“а” 

<

адрес>, так как ФИО1 позвонил ей и пригласил продлить срок вклада. 17.01.2023 она приехала в банк и продлила срок вкладов по подготовленным ФИО8 документам до 18.07.2023 года. Также ФИО8 дал ей на руки два экземпляра договора вклада. Приблизительно 8 июля ей на сотовый телефон позвонила ФИО61, представилась работником банка АО “

<

данные изъяты> и попросила приехать в центральный офис банка, расположенный на пер. Красноармейский 7“а” и разобраться с денежными средствами на ее вкладе, там ее встретил работник безопасности банка и сообщили, что с её расчетного счета еще в 2022 г. были похищены денежные средства. Она написала заявление в банк по данному факту и получила ответ что работниками банка проводится служебная проверка. Сотрудник банка ФИО43 ей не известен, в день перевода денежных средств с одного накопительного счета на другой он её не обслуживал. Владельца расчетного счета на который были перечислены принадлежащие ей денежные средства ФИО2 она не знает. Все документы в банке подписывались ею собственноручно. 04.09.2023 ей банком на расчётные счета были возвращены денежные средства в размере 900000 рублей и частично начисленные проценты. Всего денежные средства на сумму 1018758 рублей 86 копеек (т. 7 л.д. 5-9);

- протокол очной ставки между ФИО5 и ФИО1 от 11.01.2024,согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д. 1-4);

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от 14.12.2023, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, согласно приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО8 от 14.02.2024,согласно которой участники очной ставки полностью подтвердили свои показания(т. 18 л.д. 55-71);

- показания не явившегося свидетеля ФИО54 от 05.04.2024, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 232-235);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от 12.03.2024, 12.03.2024 и 05.04.2024, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО21 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 164-167);

- показания не явившегося свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 169-172);

- показания не явившегося свидетеля ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 120-123);

письменные доказательства:

- протокол получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО5 изъяты образцы почерка и подписи (т. 8 л.д. 40-57);

- протокол получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у обвиняемого ФИО1 изъяты образцы почерка и подписи (т. 17 л.д. 241-252);

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого Подписи от имени ФИО5, расположенные:

-перед словами: «ФИО5», на строке: «(подпись клиента/представителя клиента)» в заявлении ФИО5 на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ;

-перед словами: «ФИО5», на строке: «(подпись клиента/представителя клиента)» в заявлении ФИО5 на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ;

-перед словами: «ФИО5», на строке: «(подпись клиента/представителя клиента)» в заявлении ФИО5 на перечисление денежныхсредств от ДД.ММ.ГГГГ;

-перед словами: «ФИО5», на строке: «(подпись клиента/представителя клиента)» в заявлении ФИО5 на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены не самой ФИО5, а другим лицом. Исследуемые подписи выполнены ФИО1(т. 10 л.д. 191-204);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе выемки в помещении Воронежского регионального филиала банка АО 

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. 

<

адрес>, в частности, изъято заявление №№ от ДД.ММ.ГГГГ, заявление №№ от 21.07.2021(т. 9 л.д. 70-75);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которого осмотрены документы вклада клиента АО «Россельхозбанк»ФИО5: заявление №№/1400о присоединении к Условиям размещения физическими лицамибанковских вкладов в АО «Россельхозбанк от ДД.ММ.ГГГГ, заявление №№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицамибанковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> от 21.07.2021(т. 9 л.д. 99-112);

- заявление №№ присоединении к Условиям размещения физическими лицамибанковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства(т. 9 л.д. 84-85, 113-114);

- заявление №№ присоединении к Условиям размещения физическими лицамибанковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства(т. 9 л.д. 86-87, 113-114);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в помещении Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу. Воронеж, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, изъято платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ,заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции, произведённой по расчетному счёту ФИО5(т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены изъятые в ходе выемки в помещении АО «Россельхозбанк» документы: платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншоты операций, произведенных по расчетному счёту ФИО5(т. 10 л.д. 148-161);

- заявление на перечисление денежных средствот ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500000 рублейот имени ФИО5, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства(т. 9 л.д. 134, т. 10 л.д. 162-163);

- заявление на перечисление денежных средствот ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400031 рубль от имени ФИО5, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства(т. 9 л.д. 137, т. 10 л.д. 162-163);

- заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400000 рублей от имени ФИО5, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства(т. 9 л.д. 136, т. 10 л.д. 162-163);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства(т. 9 л.д. 130, т. 10 л.д. 162-163);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства(т. 10 л.д. 3, т. 10 л.д. 162-163);

- скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 500000 рублей, который признан и приобщён в качестве вещественного доказательства(т. 10 л.д. 21, 162-163);

- скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 400000 рублей, который признан и приобщён в качестве вещественного доказательства(т. 10 л.д. 22, 162-163);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы вклада клиента АО «

<

данные изъяты> ФИО5, а именно: выписка по вкладу «Доходный» №№ №, выписка по вкладу «Доходный» №№ №, выписка по счёту ФИО5 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, заявление №СВ-№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>»(т. 13 л.д. 14-16);

- выписка по вкладу «Доходный» №№ №, выписка по вкладу «Доходный» №№ №, выписка по счётуФИО5 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, заявление ФИО5 на имя директора регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» ФИО49, заявление №№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>», которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств(т. 5 л.д. 79-87, т. 13 л.д. 18-19);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены полученные в ходе запроса из АО «Россельхозбанк» выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ФИО2, ФИО5, подтверждающие факт перевода денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в сумме 500000 рублей со счёта ФИО5 на счёт ФИО2, факт перевода денежных средств в размере 400000 рублей со счёта ФИО5 на счёт ФИО2 (т. 13 л.д. 89-230);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО5, полученная по запросу из АО «

<

данные изъяты>», которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 12 л.д. 57-59, т. 13 л.д. 231-232);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО2, полученная по запросу из АО «

<

данные изъяты> которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 12 л.д. 6-8, т. 13 л.д. 231-232);

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»(т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в 

<

данные изъяты>» операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО 

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 9 л.д. 158-234);

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат(т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО1 на работу(т. 11 л.д. 12);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО1 на другую работу(т. 11 л.д. 11);

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>от 30.08.2021(т. 11 л.д. 13-22);

- заявление представителя АО «

<

данные изъяты>» о совершённых ФИО1 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта ФИО5 (т. 6 л.д. 1-42);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО1 неправомерных операций по счетам клиентов(т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 (т. 19 л.д.84);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ ФИО1(т. 19 л.д.85);

- ответ из АО «Россельхозбанк», согласно которого установлено, что текущий счёт № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5 в Воронежском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>«Б»; депозитные счета №№ и 42№ открыты ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5 в Воронежском региональном филиале АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес> «Б»(т. 19 л.д. 47-48);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 500038 рублей 49 копеек с депозитного счета на текущий счёт, открытых на имя ФИО5(т. 6 л.д. 196);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 400031 рублей 45 копеек с депозитного счета на текущий счёт, открытых на имя ФИО5(т. 6 л.д. 197);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт ФИО5 от АО «

<

данные изъяты>» осуществлен перевод денежных средств в сумме 1018758 рублей 86 копеек, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада(т. 6 л.д. 51).

Кроме признания ФИО1 своей вины, его причастность к совершению им неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 900000 рублей со счёта открытого на имя ФИО5), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым,согласно которым она пояснила, что в АО “

<

данные изъяты> на её имя были открыты два расчётных счёта с ДД.ММ.ГГГГ № 

<

данные изъяты> на сумму 500000 рублей и 400000 рублей. Данный вид вклада был накопительный под 12,5% сроком действия до ДД.ММ.ГГГГ. При этом вклад не был застрахован. По окончании срока вклада она обратилась в офис банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, номер дома не помнит, чтобы продлить срок вклада, но работники банка ей сообщили, что денег на вкладах нет. Она оставила письменное обращение по поводу отсутствия денежных средств на счётах. После чего сотрудники банка пообещали разобраться в данной ситуации. Примерно через два дня к ней домой по адресу: 

<

адрес> приехал молодой человек, который представился работником “

<

данные изъяты>” ФИО1 Он сообщил ей, что по факту отсутствия денежных средств на ее вкладах проводится проверка главным офисом банка, попросил не волноваться и пообещал, что все денежные средства с процентами будут ей возвращены.Примерно в августе 2022 г. ей на сотовый телефон позвонил человек, который представился работником банка ФИО1, который приезжал к ней домой ранее и сообщил, что все денежные средства возвращены на её счет и что ей необходимо приехать в офис банка расположенный по адресу: 

<

адрес>, переулок Красноармейский, 

<

адрес> для продления срока вкладов. На следующий день она приехала в офис по указанному сотрудником банка адресу, где ее встретил ФИО1 она его узнала как молодого человека приезжавшего к ней домой ранее и проводил к себе за рабочее место, где на столе находилась табличка с указанием рабочего места сотрудника ФИО1, после чего он оформил ей два вклада на срок 6 месяцев на суммы 500000 рублей и 400000 рублей, вклады ею были продлены на 6 месяцев по ДД.ММ.ГГГГ. В январе 2023 г. она вновь приехала в банк на пер. Красноармейский, 

<

адрес>“а” 

<

адрес>, так как ФИО1 позвонил ей и пригласил продлить срок вклада. ДД.ММ.ГГГГ она приехала в банк и продлила срок вкладов по подготовленным ФИО1 документам до ДД.ММ.ГГГГ. Также ФИО1 дал ей на руки два экземпляра договора вклада. Приблизительно 8 июля ей на сотовый телефон позвонила ФИО61, представилась работником банка АО 

<

данные изъяты>” и попросила приехать в центральный офис банка, расположенный на пер. Красноармейский 7“а” и разобраться с денежными средствами на ее вкладе, там ее встретил работник безопасности банка и сообщили, что с её расчетного счета еще в 2022 г. были похищены денежные средства. Она написала заявление в банк по данному факту и получила ответ что работниками банка проводится служебная проверка. Сотрудник банка ФИО43 ей не известен, в день перевода денежных средств с одного накопительного счета на другой он её не обслуживал. Владельца расчетного счета на который были перечислены принадлежащие ей денежные средства ФИО2 она не знает. Все документы в банке подписывались ею собственноручно. ДД.ММ.ГГГГ ей банком на расчётные счета были возвращены денежные средства в размере 900000 рублей и частично начисленные проценты. Всего денежные средства на сумму 1018758 рублей 86 копеек (т. 7 л.д. 5-9);

- протокол очной ставки между ФИО5 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д. 1-4);

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, согласно приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой участники очной ставки полностью подтвердили свои показания (т. 18 л.д. 55-71);

- показания не явившегося свидетеля ФИО54 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 232-235);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО21 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 164-167);

- показания не явившегося свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 169-172);

- показания не явившегося свидетеля ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 120-123);

письменные доказательства:

- протокол получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО5 изъяты образцы почерка и подписи (т. 8 л.д. 40-57);

- протокол получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у обвиняемого ФИО1 изъяты образцы почерка и подписи (т. 17 л.д. 241-252);

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого Подписи от имени ФИО5, расположенные:

-перед словами: «ФИО5», на строке: «(подпись клиента/представителя клиента)» в заявлении ФИО5 на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ;

-перед словами: «ФИО5», на строке: «(подпись клиента/представителя клиента)» в заявлении ФИО5 на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ;

-перед словами: «ФИО5», на строке: «(подпись клиента/представителя клиента)» в заявлении ФИО5 на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ;

-перед словами: «ФИО5», на строке: «(подпись клиента/представителя клиента)» в заявлении ФИО5 на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены не самой ФИО5, а другим лицом. Исследуемые подписи выполнены ФИО1 (т. 10 л.д. 191-204);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе выемки в помещении Воронежского регионального филиала банка АО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>А, в частности, изъято заявление № № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление № № от 21.07.2021(т. 9 л.д. 70-75);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ,согласно № СВ-035633/2021/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк от ДД.ММ.ГГГГ, заявление № СВ-035632/2021/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 99-112); 

- заявление № № присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства (т. 9 л.д. 84-85, 113-114);

- заявление №№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства (т. 9 л.д. 86-87, 113-114);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в помещении Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по адресу. Воронеж, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, изъято платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции, произведённой по расчетному счёту ФИО5 (т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены изъятые в ходе выемки в помещении АО «

<

данные изъяты>» документы: платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншоты операций, произведенных по расчетному счёту ФИО5 (т. 10 л.д. 148-161); 

- заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500000 рублей от имени ФИО5(т. 9 л.д. 134, т. 10 л.д. 162-163);

- заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400031 рубль от имени ФИО5 (т. 9 л.д. 137, т. 10 л.д. 162-163); 

- заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400000 рублей от имени ФИО5(т. 9 л.д. 136, т. 10 л.д. 162-163);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства (т. 9 л.д. 130, т. 10 л.д. 162-163);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства (т. 10 л.д. 3, т. 10 л.д. 162-163);

- скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 500000 рублей, который признан и приобщён в качестве вещественного доказательства (т. 10 л.д. 21, 162-163); 

- скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 400000 рублей, который признан и приобщён в качестве вещественного доказательства (т. 10 л.д. 22, 162-163);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы вклада клиента АО «

<

данные изъяты> ФИО5, а именно: выписка по вкладу «Доходный» № № №, выписка по вкладу «Доходный» № № №, выписка по счёту ФИО5 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, заявление № СВ-№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> (т. 13 л.д. 14-16);

- выписка по вкладу «Доходный» № № №, выписка по вкладу «

<

данные изъяты> № № №, выписка по счёту ФИО5 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, заявление ФИО5 на имя директора регионального филиала АО «Россельхозбанка» ФИО49, заявление № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк», которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 5 л.д. 79-87, т. 13 л.д. 18-19);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены полученные в ходе запроса из АО «

<

данные изъяты>» выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ФИО2, ФИО5, подтверждающие факт перевода денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в сумме 500000 рублей со счёта ФИО5 на счёт ФИО2, факт перевода денежных средств в размере 400000 рублей со счёта ФИО5 на счёт ФИО2 (т. 13 л.д. 89-230);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО5, полученная по запросу из АО «

<

данные изъяты>», которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 12 л.д. 57-59, т. 13 л.д. 231-232);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО2, полученная по запросу из АО «

<

данные изъяты> которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 12 л.д. 6-8, т. 13 л.д. 231-232);

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 9 л.д. 158-234); 

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат (т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО1 на работу (т. 11 л.д. 12); 

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО1 на другую работу (т. 11 л.д. 11);

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>»от ДД.ММ.ГГГГ (т. 11 л.д. 13-22); 

- заявление представителя АО «

<

данные изъяты>» о совершённых ФИО1 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта ФИО5 (т. 6 л.д. 1-42);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО1 неправомерных операций по счетам клиентов (т. 11 л.д. 141-234); 

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 (т. 19 л.д.84); 

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 (т. 19 л.д.85);

- ответ из АО «

<

данные изъяты> согласно которого установлено, что текущий счёт № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5 в Воронежском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>«б»; депозитные счета №№ и 42№ открыты ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5 в Воронежском региональном филиале АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес> (т. 19 л.д. 47-48); 

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 500038 рублей 49 копеек с депозитного счета на текущий счёт, открытых на имя ФИО5 (т. 6 л.д. 196); 

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 400031 рублей 45 копеек с депозитного счёта на текущий счёт, открытых на имя ФИО5 (т. 6 л.д. 197);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт ФИО5 от АО «

<

данные изъяты> осуществлен перевод денежных средств в сумме 1018758 рублей 86 копеек, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада (т. 6 л.д. 51).

Кроме признания ФИО1 своей вины, его причастность к совершению им кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищению чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 700000 рублей со счёта открытого на имя ФИО24), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ он обратился в офис АО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес> проспект, 

<

адрес> с целью открытия вклада. При этом им был открыт расчетный счет № в виде вклада в размере 912222 рублей 75 копеек, при этом вклад был застрахован. Через некоторое время с данного расчетного счета им были самостоятельно сняты денежные средства в размере 212222 рубля, а оставшиеся денежные средства в размере 700000 рублей остались на вкладе. ДД.ММ.ГГГГ он вновь прибыл в офис АО «Россельхозбанк» расположенный по адресу: 

<

адрес> проспект, 

<

адрес>, где в данном офисе его обслуживал менеджер который представился ФИО1 Он (ФИО24) сообщил сотруднику банка, что хочет получить проценты по своему вкладу, после чего сотрудник банка оформил все необходимые документы, заполнив которые он (ФИО24) проследовал в кассу и получил денежные средства в размере 31725 рублей. После чего ФИО1 предложил ему (ФИО24) оформить более выгодный вклад «Доходный» под более высокие проценты под 11,5% годовых на что он согласился и сотрудник банка без снятия наличных денежных средств на основании моего заявления открыл новый расчетный счет № на который были переведены денежные средства в размере 700000 рублей. Указанные действия сотрудника банка подтверждаются копией заявления №№ о присоединении к условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>. Согласно условиям данного договора вклада – срок размещения вклада 365 дней, то есть днем возврата денежных средств хранившихся на вкладе является ДД.ММ.ГГГГ. Данный вклад по предложению сотрудника банка был застрахован в АО СК «

<

данные изъяты>», им (ФИО24) при этом была оплачена страховая премия в размере 3500 рублей, при этом страховая сумма всего 175000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ он явился в офис АО «

<

данные изъяты>»,расположенный по адресу: 

<

адрес> проспект, 

<

адрес>, где собирался получить проценты по вкладу и возможность заключения нового вклада, однако во врем я общения с сотрудником банка ему стало известно, что счета № открытого на его имя не существует и вкладов на его имя нет. После чего он обратился с заявлением в банк по специально предоставленной форме банка и получил ответ что по факту его обращения банком проводится внутренняя проверка. ДД.ММ.ГГГГ ему (ФИО24) на сотовый телефон позвонил мужчина который представился сотрудником банка, кем именно, он в настоящее время не помнит, и пояснил, что по факту хищения денежных средств с его расчетного счета необходимо обратиться в полицию, что он и сделал. Также по данному факту им было подано обращение в Коминтерновский районный суд. Кроме данного факта в иные правоохранительные органы, суды и органы прокуратуры по данному факту он не обращался. Таким образом своими противоправными действиями сотрудника банка АО “

<

данные изъяты>” ему был причинён ущерб в размере не менее 700000 рублей который для него является крупным и 250000 рублей морального вреда. В настоящий момент денежные средства ему не возвращены(т. 18 л.д 18-22);

- протокол очной ставки между ФИО24 и ФИО1 от т ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д. 13-17);

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которой участники очной ставки полностью подтвердили свои показания(т. 18 л.д. 55-71);

- показания не явившегося свидетеля ФИО44 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с середины августа 2021 г. по декабрь 2022 г. он работал в ОПиО Филиал АО «

<

данные изъяты> в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, переулок Красноармейский, 

<

адрес> на должности ведущего операциониста. В его должностные обязанности входило, в том числе, работа по контролю операций, проводимых другими операционистами. После чего с декабря 2022 г. по июль 2023 г. работал на должности старшего экономиста, после чего был уволен по собственному желанию. Как ему стало известно от сотрудников безопасности банка, ДД.ММ.ГГГГ проведена операция по переводу 700000 рублей со счёта ФИО24 на счёт ФИО2 В ЦФТ имеется запись о том, что он контролировал данную операцию. Обстоятельств данной операции он не помнит. Он знает что в соответствии с Правилами №-П обязан при контроле проверить соответствие личности клиента его паспорту, соответствие подписи клиента в заявлении на перечисление средств с подписью в паспорте, а также правильность оформления документов по операции. Клиента банка ФИО24 он не знает.По поводу отсутствия клиента в офисе во время совершения операции по переводу денежных средств, может пояснить, что ФИО1 проводивший данную операцию, вероятнее всего воспользовался его занятостью другим клиентом и мог подсунуть заявление на перечисление денежных средств, которое он подписал не глядя, так как доверял ФИО1 и также проставила отметку о контроле в ЦФТ, либо это произошло в момент его отсутствия на рабочем месте. О совершении ФИО1 неправомерных операций он ничего не знал. Просьб о проставлении подписей и подтверждения контроля в ЦФТ в отсутствие клиента от него не поступало и в случае поступления такой просьбы им сразу же было бы отказано. Денежных средств за неправомерные операции ФИО1 ему не передавал и не предлагал(т. 7 л.д. 127-130);

- показания не явившегося свидетеля ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше ФИО44 от 06.10.2023(т. 7 л.д. 120-123);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

письменные доказательства:

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе выемки в помещении Воронежского регионального филиала банка АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в частности, изъято заявление №№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> от 19.04.2021(т. 9 л.д. 70-75);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которого осмотрены документы изъятые в помещении АО «

<

данные изъяты> в частности: заявление №№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> от 19.04.2021(т. 9 л.д. 99-112);

- заявление №№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства(т. 9 л.д. 82-83, 113-114);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе выемки в помещении Воронежского регионального филиала банка АО «

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в частности, изъято: заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имениФИО24, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот проводимых операций по расчетному счёту ФИО24(т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы, изъятые в помещении АО «

<

данные изъяты> а именно: заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имениФИО24, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот проводимых операций по расчетному счёту ФИО24(т. 10 л.д. 148-161);

- заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО24платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств(т. 10 л.д. 4, 147, 162-163);

- скриншот операции по переводуденежных средств по счёту ФИО24 на сумму 700000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, который признан и приобщён в качестве вещественного доказательства(т. 10 л.д. 23, т. 13 л.д. 231-232);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы вклада клиента АО «

<

данные изъяты>ФИО24, а именно: приходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходно-кассовый ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на открытие счета от имени ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление №№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО24, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, страховой полис «РСХБ-Страхование №№, письмо из АО «

<

данные изъяты> в адрес ФИО24, заявление на разовое перечисление денежных средств от имени ФИО24, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от 19.05.2021(т. 13 л.д. 1-5);

- приходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходно-кассовый ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на открытие счета от имени ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО24, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, страховой полис «РСХБ-Страхование №№, письмо из АО 

<

данные изъяты> в адрес ФИО24, заявление на разовое перечисление денежных средств от имени ФИО24, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств(т. 5 л.д. 7-37, т. 13 л.д.6-7);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрена выписка о движении денежных средств по расчетным счетам ФИО2, ФИО24, подтверждающая факт перевода денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в сумме 700000 рублей (т. 13 л.д. 89-230);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО24, полученная по запросу в АО «

<

данные изъяты> котораяпризнана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 12 л.д. 63-65);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО2, полученная по запросу в АО «

<

данные изъяты> котораяпризнанаи приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 12 л.д. 6-8);

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»(т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО 

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 9 л.д. 158-234);

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат(т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО1 на работу(т. 11 л.д. 12);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО1 на другую работу (т. 11 л.д. 11);

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты> от 30.08.2021(т. 11 л.д. 13-22);

- заявление представителя АО 

<

данные изъяты> о совершённых ФИО1 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта вклада ФИО24(т. 6 л.д. 1-42);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО1 неправомерных операций по счетам клиентов (т. 11 л.д. 141-234); 

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 (т. 19 л.д.85);

- ответ из АО «

<

данные изъяты>» согласно которого установлено, что текущий счёт № и депозитный счет № открыты ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО24 в Воронежском региональном филиале АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес> (т. 19 л.д. 47-48);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 700000 рублей с депозитного счета на текущий счёт, открытых на имя ФИО24 (т. 6 л.д. 198);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт ФИО24 от АО «

<

данные изъяты>» осуществлен перевод денежных средств в сумме 780500 рублей, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада (т. 6 л.д. 59).

Кроме признания ФИО8 своей вины, его причастность к совершению им неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 700000 рублей со счёта открытого на имя ФИО24), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше(т. 18 л.д 18-22);

- протокол очной ставки между ФИО24 и ФИО1 от т ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д. 13-17);

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которой участники очной ставки полностью подтвердили свои показания (т. 18 л.д. 55-71);

- показания не явившегося свидетеля ФИО44 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 127-130);

- показания не явившегося свидетеля ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше ФИО44 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 7 л.д. 120-123);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

письменные доказательства:

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе выемки в помещении Воронежского регионального филиала банка АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в частности, изъято заявление № СВ-031522/2021/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 70-75);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которого осмотрены документы изъятые в помещении АО «Россельхозбанк», в частности: заявление № СВ-031522/2021/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 99-112);

- вещественное доказательство: заявление № СВ-031522/2021/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства (т. 9 л.д. 82-83, 113-114);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе выемки в помещении Воронежского регионального филиала банка АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в частности, изъято: заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО24, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот проводимых операций по расчетному счёту ФИО24 (т. 9 л.д. 121-125); 

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы, изъятые в помещении АО «Россельхозбанк», а именно: заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО24, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот проводимых операций по расчетному счёту ФИО24 (т. 10 л.д. 148-161); 

- заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО24платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 10 л.д. 4, 147, 162-163);

- скриншот операции по переводу денежных средств по счёту ФИО24 на сумму 700000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, который признан и приобщён в качестве вещественного доказательства (т. 10 л.д. 23, т. 13 л.д. 231-232);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы вклада клиента АО «Россельхозбанк» ФИО24, а именно: приходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходно-кассовый ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на открытие счета от имени ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление № СВ-031522/2021/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО24, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, страховой полис «РСХБ-Страхование № ММ-02-3474268, письмо из АО «Россельхозбанк» в адрес ФИО24, заявление на разовое перечисление денежных средств от имени ФИО24, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 13 л.д. 1-5);

- приходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, приходно-кассовый ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на открытие счета от имени ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление № СВ-031522/2021/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО24, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, страховой полис «РСХБ-Страхование № ММ-02-3474268, письмо из АО «Россельхозбанк» в адрес ФИО24, заявление на разовое перечисление денежных средств от имени ФИО24, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 5 л.д. 7-37, т. 13 л.д. 6-7);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрена выписка о движении денежных средств по расчетным счетам ФИО2, ФИО24, подтверждающая факт перевода денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в сумме 700000 рублей (т. 13 л.д. 89-230);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО24, полученная по запросу в АО «Россельхозбанк», которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 12 л.д. 63-65); 

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО2, полученная по запросу в АО «Россельхозбанк», которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 12 л.д. 6-8);

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 10 л.д. 38-119); 

- Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 9 л.д. 158-234);

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат (т. 10 л.д. 120-135); 

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО1 на работу (т. 11 л.д. 12);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО1 на другую работу (т. 11 л.д. 11);

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 11 л.д. 13-22);

- заявление представителя АО «Россельхозбанк» о совершённых ФИО1 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта вклада ФИО24 (т. 6 л.д. 1-42);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО1 неправомерных операций по счетам клиентов (т. 11 л.д. 141-234); 

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 (т. 19 л.д.85);

- ответ из АО «Россельхозбанк», согласно которого установлено, что текущий счёт № и депозитный счет № открыты ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО24 в Воронежском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес> (т. 19 л.д. 47-48);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 700000 рублей с депозитного счета на текущий счёт, открытых на имя ФИО24 (т. 6 л.д. 198);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт ФИО24 от АО «Россельхозбанк» осуществлен перевод денежных средств в сумме 780500 рублей, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада (т. 6 л.д. 59).

Кроме признания ФИО1 своей вины, его причастность к совершению им кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищению чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 784900 рублей со счёта открытого на имя ФИО25), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в АО “Россельхозбанк” на её имя открыт лицевой счёт с ДД.ММ.ГГГГ №, изначально сумма была около 100000 рублей, позже она пополняла данный вклад на общую сумму около 500000 рублей и не снимала начисленные по данному вкладу проценты. ДД.ММ.ГГГГ после окончания действия договора, путем подписания Договора № СВ-101008/2022/1400 от ДД.ММ.ГГГГ между ней и Банком был оформлен вклад “Доходный” и открыт лицевой счет № на её имя, и путем безналичного перечисления ею были внесены денежные средства в размере 784900 рублей 68 копеек. Данный вид вклада был накопительный под 12,5%. Сроком действия на 6 месяцев. При этом вклад не был застрахован. Все документы по данному вкладу оформлял и готовил документы сотрудник банка, который представился ФИО1 Как позже ей стало известно от работников банка, что ДД.ММ.ГГГГ договор вклада был расторгнут, денежные средства с него перечислены на иной счет открытый на её имя № по вкладу “Текущий счёт” № Тек-22057/2021/1400 от ДД.ММ.ГГГГ. Назначение платежа - “Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договора от ДД.ММ.ГГГГ № СВ-101008/2022/1400”. ДД.ММ.ГГГГ она договор вклада не расторгала и заявлений на перевод денежных средства в сумме 500000 рублей со вклада на счёт ФИО2 не подписывала. ФИО2 она не знает. Контролирующий работник с фамилией ФИО45 ей не знакома. Также ей известно от работников банка что ДД.ММ.ГГГГ с ее расчетного счета платежным поручением № осуществлен перевод денежных средств в размере 284900 рублей на счёт ФИО2 №. ДД.ММ.ГГГГ она также никаких заявлений на перевод денежных средств не подписывала. ФИО2 она не знает. Контролирующего работника банка ФИО44 она также не знает. В начале ноября 2022 г. ей на мобильный телефон позвонил сотрудник банка, который представился ФИО1 и сообщил, что необходимо прибыть в банк для продления срока вклада, при этом пояснил, что ей необходимо прибыть в офис, где он работает в настоящее время, а именно на переулок Красноармейский 

<

адрес>“а”, поскольку с его слов в офисе, расположенном на Московском проспекте идет ремонт. В назначенный день она проходила мимо офиса, расположенного на Московском проспекте 

<

адрес>“б” и увидела, что из него выходят люди, пройдя внутрь помещения офиса, она обнаружила что никакого ремонта в данном офисе не ведется и офис работает в штатном режиме. Обратившись к работникам банка, с вопросом пролонгации вклада сотрудник банка ей пояснил, что её расчётный счёт закрыт и денег на счёту нет. Через некоторое время она вспомнила про звонок ФИО1 и не поверив сотрудникам банка решила обратится к нему с данным вопросом. Прибыв в офис, расположенный на переулке Красноармейский, 

<

адрес>“а” она подошла к месту работы ФИО1 и спросила почему ей в офисе на Московском проспекте пояснили, что денег на ее расчетном счёту нет. На что ФИО1 ей пояснил, что вероятнее всего в связи со сбоем работы компьютеров и с перездом офисов по адресам произошел сбой в системе и поэтому неопытные работники банка не смогли обнаружить её денежные средства. ФИО1 её заверил, что все денежные средства находятся на расчётном счёту и никуда они не переводились с расчётного счёта. ДД.ММ.ГГГГ она обращалась в банк в связи с истечением срока действия договора вклада от ДД.ММ.ГГГГ, и получения части наличных денег, для этого она обратилась к ФИО1, который ей оформил необходимые документы по продлению срока вклада и снятию денежных средств в размере 237800 рублей наличными в кассе. Оформив все необходимые документы она получила наличные денежные средства в кассе. Как ей позже стало известно от работников банка, с ее расчетного счета были перечислены денежные средства в размере 311000 рублей ФИО40 по оплате первоначального взноса на ипотеку. Она никакого разрешения на подобные операции никому не давала, никаких подобных документов она не подписывала. Данный гражданин ей не знаком. Также от работников банка ей стало известно, что ДД.ММ.ГГГГ ей на счёт поступили денежные средства в размере 550000 рублей безналичным переводом от гражданки ФИО26 Данная гражданка ей не знакома. В связи с чем поступила указанная сумма денег от данного владельца счета на ее счет ей не известно. ДД.ММ.ГГГГ она вновь обратилась в дополнительный офис расположенный на Московском проспекте, 19“б”, где сотрудник банка ей снова пояснил, что на её счёте денег нет. Она сразу поехала к ФИО1 в офис на переулок Красноармейский, 7“а”, чтобы снять все денежные средства, так как ее напугал факт того, что два раза на ее расчетном счете не оказалось денежных средств. ФИО1 сказал, что сейчас денег в кассе нет и необходимо заказать данную сумму денег наличными в главном офисе в 

<

адрес> и предложил ей приехать на следующий день ДД.ММ.ГГГГ, на что она согласилась. Прибыв в офис, расположенный на пер. Красноармейский 

<

адрес>“а” ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 оформил ей необходимые документы, после чего она получила денежные средства в размере 621 245, 68 копеек в кассе банка и так как срок договора истек, она его закрыла.Все документы в банке подписывались ею собственноручно.В настоящий момент все денежные средства ей возвращены. Претензий к банку у неё нет (т. 7 л.д 10-14);

- протокол очной ставки между ФИО25 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д 23-26);

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой участники очной ставки полностью подтвердили свои показания (т. 18 л.д. 55-71);

- показания свидетеля ФИО40, который в судебном заседании показал, что он знаком с жителем 

<

адрес> ФИО1, с его братом он учился в одном классе. В октябре 2022 г. ему необходимо было получить ипотеку на покупку дома, с этой целью он обратился в АО «Россельхозбанк», так как приобретаемое жилье подходит под статус «Сельского» и была возможность оформить «сельскую ипотеку», которая оформляется только в «Россельхозбанк» на выгодных условиях. При обращении в банк АО «Россельхозбанк», расположенный на пер. Красноармейский, 

<

адрес>, где ему был выдан электронный талон, в котором значилось, что решением его вопроса будет заниматься ФИО1, так он узнал что ФИО1 работает в «Россельхозбанк». Он подал пакет документов в АО «Россельхозбанк» на его (ФИО40) имя был подготовлен запрос на одобрение ипотеки и заведён лицевой счёт, номер которого он в настоящее время не помнит, куда им лично через кассу были внесены денежные средства в размере 5500000 рублей как первоначальный взнос. Также на его имя был подготовлен пакет документов для открытия текущего расчетного счета и выдачи дебетовой банковской карты, с которой он будет производить оплату ипотеки. При заполнении документов он проверил только правильность заполнения своих анкетных данных, при этом номер карточки он не сверял. После чего, находясь дома, ему поступило смс-оповещение о том, что с его счёта произошло снятие денежных средств в размере 100000 рублей. Он сразу же позвонил ФИО1 по имеющемуся у него номеру телефона, так как он боялся что это расходуются его денежные средства с первоначального взноса на ипотеку. ФИО1 пообещал разобраться.Но онсильно переживал и позвонил на горячую линию банка и обратился к оператору с вопросом разъяснения ему, что происходит с егосчётом. В беседе с оператором они сверили номера дебетовых карт и стало ясно, что произошла ошибка и вместо карты с одним номером ему (ФИО40) ФИО1 была выдана карта с другим номером. При разбирательстве по данному вопросу ему пояснили, что с другой карты произошло снятие денежных средств в размере 100000 рублей неизвестным клиентом.Он пояснил, что данной карты у него нет и попросил заблокировать данную карту, так как согласно пояснения сотрудника колл-центра данная карта также была открыта на его имя. На следующий день он снова обратился в банки сдал имевшуюся у него банковскую карту. Кто распоряжался другой картой, ему не известно;

- показания не явившегося свидетеля ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, примерно весной 2022 г. к ней обратился её племянник ФИО2 с просьбой оформить банковскую карту в АО «Россельхозбанк» на своё имя. Он ей пояснил, что оформление карты на пенсионера выгодно по причине пониженной ставки. Согласившись на это, она предоставила ФИО2 свои данные для оформления банковской карты. Примерно через 2 месяца ФИО2 сообщил ей, что карта в АО «Россельхозбанк» оформлена, но получить желаемую ставку с льготой для пенсионеров не получилось. О дальнейших действиях её племянника ФИО2 с банковской карты, оформленной на её имя, ей не известно. Каких-либо уведомлений на свой мобильный телефон она не получала. Сведения о транзакциях ФИО40,ФИО28, ФИО29, ФИО35, ей не известно, указанные лица ей не знакомы(т. 7 л.д. 149-152);

- показания не явившегося свидетеля ФИО44 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 127-130);

- показания не явившегося свидетеля ФИО45 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым,смарта 2021 г. по июль 2022 г. она работала в ОПиО Филиал АО «Россельхозбанк» в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, на различных должностях, последняя должность ведущийклиентский менеджер. В её должностные обязанности входило: работа по контролю операций, проводимых другими операционистами. 30.05.2022проведена операция по переводу 500000 рублей со счётаФИО25 на счёт ФИО2, об этом ей стало известно от сотрудников безопасности банка при проведении служебной проверки. В ЦФТ имеется запись о том, что она контролировала данную операцию. Обстоятельств данной операции она не помнит.Она знает о том, что в соответствии с Правилами №-П обязана при контроле проверить соответствие личности клиента его паспорту, соответствие подписи клиента в заявлении на перечисление средств с подписью в паспорте, а также правильность оформления документов по операции. Клиентов банка ФИО25, ФИО2 она не знает.По поводу отсутствия клиента в офисе во время совершения операции по переводу денежных средств, может пояснить, что ФИО1 проводивший данную операцию, вероятнее всего воспользовался ее занятостью другим клиентом и мог подсунуть заявление на перечисление денежных средств, которое она подписала не глядя, так как доверяла ФИО1 и также проставила отметку о контроле в ЦФТ, либо это произошло в момент ее отсутствия на рабочем месте. О совершенииФИО1 неправомерных операций она ничего не знала. Просьб о проставлении подписей и подтверждения контроля в ЦФТ в отсутствие клиента от него не поступало и в случае поступления такой просьбы ею сразу же было бы отказано. Денежных средств за неправомерные операции ФИО1 ей не передавал и не предлагал(т. 7 л.д. 64-67);

- протокол очной ставки между ФИО45 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия(т. 18 л.д. 47-50);

- показания не явившегося свидетеля ФИО27 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ(т. 7 л.д. 70-73), которые по своему содержанию аналогичны показаниям свидетеля ФИО45 приведённые в данном приговоре выше;

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 169-172);

письменные доказательства:

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе выемки в помещении Воронежского регионального филиала банка АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в частности, изъято заявление №СВ-101008/2022/1400о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» от 09.11.2022(т. 9 л.д. 70-75);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрено,в том числе,заявление №СВ-101008/2022/1400о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 99-112);

- заявление №СВ-101008/2022/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства(т. 9 л.д. 80-81, 113-114);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе выемки в помещении Воронежского регионального филиала банка АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в частности, изъятыплатёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 500000 рублей по текущему счёту ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 284900 рублей по расчетному счёту ФИО25 от 08.06.2022(т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы, изъятые вАО «Россельхозбанк»: платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 500000 рублей по текущему счёту ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 284900 рублей по расчётному счёту ФИО25 от 08.06.2022(т. 10 л.д. 148-161);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств(т. 9 л.д. 141-142, 157);

- скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 500000 рублей по текущему счёту ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 284900 рублей по расчетному счёту ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств(т. 10 л.д. 24-25, 162-163);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен выписка о движении денежных средств по расчетным счетам: ФИО2, ФИО25, содержащая сведения о переводе ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 500000 рублей, а также о переводе ДД.ММ.ГГГГ денежных средств со счёта ФИО25 на счёт ФИО2 в сумме 284900 рублей(т. 13 л.д. 89-230);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО25, полученная по запросу из АО «Россельхозбанк», которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 12 л.д. 55-56);

- выписка одвижении денежных средств по счетам ФИО2,полученная по запросу из АО «Россельхозбанк», котораяпризнана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 12 л.д. 6-8);

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»(т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 9 л.д. 158-234);

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат(т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО1 на работу(т. 11 л.д. 12);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО1 на другую работу(т. 11 л.д. 11);

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк»от 30.08.2021(т. 11 л.д. 13-22);

- заявление представителя АО «Россельхозбанк» о совершённых ФИО1 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта вклада ФИО25(т. 6 л.д. 1-42);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО1 неправомерных операций по счетам клиентов(т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 (т. 19 л.д.85-86);

- ответ из АО «Россельхозбанк» согласно которому установлено, что текущий счёт № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25 в Воронежском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес> «Б»; депозитный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25 в Воронежском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>(т. 19 л.д. 47-48).

Кроме признания ФИО1 своей вины, его причастность к совершению им неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 784900 рублей со счёта открытого на имя ФИО25), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в АО “Россельхозбанк” на её имя открыт лицевой счёт с ДД.ММ.ГГГГ №, изначально сумма была около 100000 рублей, позже она пополняла данный вклад на общую сумму около 500000 рублей и не снимала начисленные по данному вкладу проценты. ДД.ММ.ГГГГ после окончания действия договора, путем подписания Договора № СВ-101008/2022/1400 от ДД.ММ.ГГГГ между ней и Банком был оформлен вклад “Доходный” и открыт лицевой счет № на её имя, и путем безналичного перечисления ею были внесены денежные средства в размере 784900 рублей 68 копеек. Данный вид вклада был накопительный под 12,5%. Сроком действия на 6 месяцев. При этом вклад не был застрахован. Все документы по данному вкладу оформлял и готовил документы сотрудник банка, который представился ФИО1 Как позже ей стало известно от работников банка, что ДД.ММ.ГГГГ договор вклада был расторгнут, денежные средства с него перечислены на иной счет открытый на её имя № по вкладу “Текущий счёт” № Тек-22057/2021/1400 от ДД.ММ.ГГГГ. Назначение платежа - “Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договора от ДД.ММ.ГГГГ № СВ-101008/2022/1400”. ДД.ММ.ГГГГ она договор вклада не расторгала и заявлений на перевод денежных средства в сумме 500000 рублей со вклада на счёт ФИО2 не подписывала. ФИО2 она не знает. Контролирующий работник с фамилией ФИО45 ей не знакома. Также ей известно от работников банка что ДД.ММ.ГГГГ с ее расчетного счета платежным поручением № осуществлен перевод денежных средств в размере 284900 рублей на счёт ФИО2 №. ДД.ММ.ГГГГ она также никаких заявлений на перевод денежных средств не подписывала. ФИО2 она не знает. Контролирующего работника банка ФИО44 она также не знает. В начале ноября 2022 г. ей на мобильный телефон позвонил сотрудник банка, который представился ФИО1 и сообщил что необходимо прибыть в банк для продления срока вклада, при этом пояснил, что ей необходимо прибыть в офис, где он работает в настоящее время, а именно на переулок Красноармейский 

<

адрес>“а”, поскольку с его слов в офисе, расположенном на Московском проспекте идет ремонт. В назначенный день она проходила мимо офиса, расположенного на Московском проспекте 

<

адрес>“б” и увидела что из него выходят люди, пройдя внутрь помещения офиса, она обнаружила что никакого ремонта в данном офисе не ведется и офис работает в штатном режиме. Обратившись к работникам банка, с вопросом пролонгации вклада сотрудник банка ей пояснил, что ее расчетный счет закрыт и денег на счёту нет. Через некоторое время она вспомнила про звонок ФИО1 и не поверив сотрудникам банка решила обратится к нему с данным вопросом. Прибыв в офис, расположенный на переулке Красноармейский, 

<

адрес>“а” она подошла к месту работы ФИО1 и спросила почему ей в офисе на Московском проспекте пояснили, что денег на ее расчетном счёту нет. На что ФИО1 ей пояснил, что вероятнее всего в связи со сбоем работы компьютеров и с перездом офисов по адресам произошел сбой в системе и поэтому неопытные работники банка не смогли обнаружить её денежные средства. ФИО1 её заверил, что все денежные средства находятся на расчётном счёту и никуда они не переводились с расчётного счёта. ДД.ММ.ГГГГ она обращалась в банк в связи с истечением срока действия договора вклада от ДД.ММ.ГГГГ, и получения части наличных денег, для этого она обратилась к ФИО1, который ей оформил необходимые документы по продлению срока вклада и снятию денежных средств в размере 237800 рублей наличными в кассе. Оформив все необходимые документы она получила наличные денежные средства в кассе. Как ей позже стало известно от работников банка, с ее расчетного счета были перечислены денежные средства в размере 311000 рублей ФИО40 по оплате первоначального взноса на ипотеку. Она никакого разрешения на подобные операции никому не давала, никаких подобных документов она не подписывала. Данный гражданин ей не знаком. Также от работников банка ей стало известно, что ДД.ММ.ГГГГ ей на счёт поступили денежные средства в размере 550000 рублей безналичным переводом от гражданки ФИО26 Данная гражданка ей не знакома. В связи с чем поступила указанная сумма денег от данного владельца счета на ее счет ей не известно. ДД.ММ.ГГГГ она вновь обратилась в дополнительный офис расположенный на Московском проспекте, 19“б”, где сотрудник банка ей снова пояснил, что на ее счете денег нет. Она сразу поехала к ФИО1 в офис на переулок Красноармейский, 7“а”, чтобы снять все денежные средства, так как ее напугал факт того, что два раза на ее расчетном счете не оказалось денежных средств. ФИО1 сказал, что сейчас денег в кассе нет и необходимо заказать данную сумму денег наличными в главном офисе в 

<

адрес> и предложил ей приехать на следующий день ДД.ММ.ГГГГ, на что она согласилась. Прибыв в офис, расположенный на пер. Красноармейский 

<

адрес>“а” ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 оформил ей необходимые документы, после чего она получила денежные средства в размере 621245рублей 68 копеек в кассе банка и так как срок договора истёк, она его закрыла. Все документы в банке подписывались ею собственноручно.В настоящий момент все денежные средства ей возвращены. Претензий к банку у неё нет (т. 7 л.д 10-14);

- протокол очной ставки между ФИО25 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д 23-26);

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой участники очной ставки полностью подтвердили свои показания (т. 18 л.д. 55-71);

- показания свидетеля ФИО40, приведённые в данном приговоре выше;

- показания не явившегося свидетеля ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, примерно весной 2022 г. к ней обратился её племянник ФИО2 с просьбой оформить банковскую карту в АО «Россельхозбанк» на своё имя. Он ей пояснил, что оформление карты на пенсионера выгодно по причине пониженной ставки. Согласившись на это, она предоставила ФИО2 свои данные для оформления банковской карты. Примерно через 2 месяца ФИО2 сообщил ей, что карта в АО «Россельхозбанк» оформлена, но получить желаемую ставку с льготой для пенсионеров не получилось. О дальнейших действиях её племянника ФИО2 с банковской карты, оформленной на её имя, ей не известно. Каких-либо уведомлений на свой мобильный телефон она не получала. Сведения о транзакциях ФИО40, ФИО28, ФИО29, ФИО35, ей не известно, указанные лица ей не знакомы (т. 7 л.д. 149-152);

- показания не явившегося свидетеля ФИО44 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 127-130);

- показания не явившегося свидетеля ФИО45 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым,с марта 2021 г. по июль 2022 г. она работала в ОПиО Филиал АО «Россельхозбанк» в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, на различных должностях, последняя должность ведущий клиентский менеджер. В её должностные обязанности входило: работа по контролю операций, проводимых другими операционистами. ДД.ММ.ГГГГ проведена операция по переводу 500000 рублей со счёта ФИО25 на счёт ФИО2, об этом ей стало известно от сотрудников безопасности банка при проведении служебной проверки. В ЦФТ имеется запись о том, что она контролировала данную операцию. Обстоятельств данной операции она не помнит. Она знает о том, что в соответствии с Правилами №-П обязана при контроле проверить соответствие личности клиента его паспорту, соответствие подписи клиента в заявлении на перечисление средств с подписью в паспорте, а также правильность оформления документов по операции. Клиентов банка ФИО25, ФИО2 она не знает. По поводу отсутствия клиента в офисе во время совершения операции по переводу денежных средств, может пояснить, что ФИО1 проводивший данную операцию, вероятнее всего воспользовался ее занятостью другим клиентом и мог подсунуть заявление на перечисление денежных средств, которое она подписала не глядя, так как доверяла ФИО1 и также проставила отметку о контроле в ЦФТ, либо это произошло в момент ее отсутствия на рабочем месте. О совершении ФИО1 неправомерных операций она ничего не знала. Просьб о проставлении подписей и подтверждения контроля в ЦФТ в отсутствие клиента от него не поступало и в случае поступления такой просьбы ею сразу же было бы отказано. Денежных средств за неправомерные операции ФИО1 ей не передавал и не предлагал (т. 7 л.д. 64-67);

- протокол очной ставки между ФИО45 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д. 47-50);

- показания не явившегося свидетеля ФИО27 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ(т. 7 л.д. 70-73), которые по своему содержанию аналогичны показаниям свидетеля ФИО45 приведённые в данном приговоре выше;

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 169-172);

письменные доказательства:

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе выемки в помещении Воронежского регионального филиала банка АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в частности, изъято заявление № СВ-101008/2022/1400о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 70-75);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрено,в том числе,заявление №СВ-101008/2022/1400о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 99-112);

- заявление № СВ-101008/2022/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства (т. 9 л.д. 80-81, 113-114);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе выемки в помещении Воронежского регионального филиала банка АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в частности, изъяты платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 500000 рублей по текущему счёту ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 284900 рублей по расчетному счёту ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы, изъятые в АО «Россельхозбанк»: платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 500000 рублей по текущему счёту ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 284900 рублей по расчетному счёту ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 10 л.д. 148-161);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 9 л.д. 141-142, 157);

- скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 500000 рублей по текущему счёту ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 284900 рублей по расчетному счёту ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств(т. 10 л.д. 24-25, 162-163);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен выписка о движении денежных средств по расчетным счетам: ФИО2, ФИО25, содержащая сведения о переводе ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 500000 рублей, а также о переводе ДД.ММ.ГГГГ денежных средств со счёта ФИО25 на счёт ФИО2 в сумме 284900 рублей (т. 13 л.д. 89-230);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО25, полученная по запросу из АО «Россельхозбанк», которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 12 л.д. 55-56);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО2,полученная по запросу из АО «Россельхозбанк», которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 12 л.д. 6-8);

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 9 л.д. 158-234);

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат (т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО1 на работу (т. 11 л.д. 12);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО1 на другую работу (т. 11 л.д. 11);

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк»от 30.08.2021(т. 11 л.д. 13-22);

- заявление представителя АО «Россельхозбанк» о совершённых ФИО1 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта вклада ФИО25 (т. 6 л.д. 1-42);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО1 неправомерных операций по счетам клиентов (т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 (т. 19 л.д.85-86);

- ответ из АО «Россельхозбанк» согласно которому установлено, что текущий счёт № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25 в Воронежском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес> «Б»; депозитный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25 в Воронежском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес> (т. 19 л.д. 47-48).

Кроме признания ФИО1 своей вины, его причастность к совершению им кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищению чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 550000 рублей со счёта открытого на имя ФИО26), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в АО “Россельхозбанк” на её имя открыт лицевой счет с ДД.ММ.ГГГГ №, сумма вклада 550000 рублей, в дальнейшем через заявление о перечислении денежных средств, подписанное ею собственноручно, она перевёла данные денежные средства путем безналичного перечисления на банковский вклад “Доходный” заявление №СВ-114742/2022/1400, и оформила доверенность на распоряжение денежными средствами, находящимися на счётах/вкладах на свою дочь ФИО62 Срок вклада был 365 дней и она не снимала начисленные по данному вкладу проценты. По данному вкладу причиталось 7,4% годовых. При этом вклад не был застрахован. Все документы по данному вкладу оформлял и готовил документы сотрудник банка, который как-то представился, но как именно она в настоящее время не помнит, однако позже в документах значился сотрудник банка ФИО63 Как позже ей стало известно от сотрудников полиции и работников банка, ДД.ММ.ГГГГ договор вклада был расторгнут, денежные средства с ее расчетного счета перечислены на иной счет, открытый на имя ФИО25 в сумме 550000 рублей, а позже на счёт ФИО25 были зачислены 237000 рублей, а 311000 рублей были переведены на счёт ФИО40 Назначение платежа - “Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договора от ДД.ММ.ГГГГ №СВ-114742/2022/1400”. ДД.ММ.ГГГГ она договор вклада не расторгала и заявлений на перевод денежных средства в сумме 550000 рублей со вклада на счёт ФИО25 не подписывала.ФИО25, ФИО40, ФИО2, ФИО1 она не знает. Контролирующий работник с фамилией ФИО45 ей не знакома. Обслуживалась в офисе, расположенном на переулке Красноармейский, 

<

адрес>“а”. Все документы в банке подписывались ею собственноручно(т. 7 л.д 35-38);

- протокол очной ставки между ФИО26 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия(т. 18 л.д. 5-8);

- показания не явившегося свидетеля ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д 10-14);

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше(т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой участники очной ставки полностью подтвердили свои показания(т. 18 л.д. 55-71);

- показания не явившегося свидетеля ФИО40, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- показания не явившегося свидетеля ФИО27 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 70-73);

- протокол очной ставки между ФИО27и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия(т. 18 л.д. 39-42);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 169-172);

письменные доказательства:

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы вклада клиента АО «Россельхозбанк»ФИО26, а именно: заявление на открытие счета на имя ФИО26, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ; доверенность на распоряжение денежными средствами находящимися на счётах/вкладах, приходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление №СВ-114742/2022/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк»(т. 13 л.д. 37-40);

- заявление на открытие счета на имя ФИО26, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ; доверенность на распоряжение денежными средствами находящимися на счётах/вкладах, приходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление №СВ-114742/2022/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк», которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств(т. 5 л.д. 194-199, т. 13 л.д. 41-42);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе выемки в помещении Воронежского регионального филиала банка АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, изъято банковское досье на имя ФИО26, содержащее заявление № СВ-114742/2022/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк», платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств по расчетному счёту ФИО26(т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы, изъятые в помещении АО «Россельхозбанк»: банковское досье на имя ФИО26, содержащее заявление №СВ-114742/2022/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк», платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств по расчетному счёту ФИО26(т. 10 л.д. 148-161);

- банковское досье на имяФИО26, содержащее заявление №СВ-114742/2022/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк», платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства(т. 9 л.д. 143-148, т. 10 л.д. 17);

- скриншот операции по переводу денежных средств по расчетному счёту ФИО26(т. 10 л.д. 36, 162-163);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ФИО25 и ФИО26, подтверждающие факт перевода ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 550000 рублей(т. 13 л.д. 89-230);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО26, полученная по запросу в АО «Россельхозбанк», которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 12 л.д. 45-46, т. 13 л.д. 231-232);

- выписка одвижении денежных средств по счетам ФИО2, полученная по запросу из АО «Россельхозбанк», которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 12 л.д. 6-8, т. 13 л.д. 231-232);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен операционный зал АО «Россельхозбанк», по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский 

<

адрес>, местоположение рабочего места ФИО1, а также алгоритм работы программы АБС «ЦФТ-Банк» (т. 13 л.д. 59-62);

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 9 л.д. 158-234);

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат (т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО1 на работу (т. 11 л.д. 12); 

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО1 на другую работу (т. 11 л.д. 11);

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк»от ДД.ММ.ГГГГ (т. 11 л.д. 13-22);

- заявление представителя АО «Россельхозбанк» о совершённых ФИО1 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта вклада ФИО26 (т. 6 л.д. 1-42);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО1 неправомерных операций по счетам клиентов(т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 (т. 19 л.д. 87);

- ответ из АО «Россельхозбанк», согласно которому установлено, что текущий счёт № и депозитный счёт № открыты ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО26 в Воронежском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес> (т. 19 л.д. 47-48);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 550000 рублей 60 копеек с депозитного счёта на текущий счёт, открытых на имя ФИО26 (т. 6 л.д. 200);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт ФИО26 от АО «Россельхозбанк» осуществлён перевод денежных средств в сумме 590922 рублей 41 копейки, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада (т. 6 л.д. 56).

Кроме признания ФИО1 своей вины, его причастность к совершению им неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 550000 рублей со счёта открытого на имя ФИО26), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д 35-38);

- протокол очной ставки между ФИО26 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д. 5-8);

- показания не явившегося свидетеля ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д 10-14);

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой участники очной ставки полностью подтвердили свои показания (т. 18 л.д. 55-71);

- показания не явившегося свидетеля ФИО40, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- показания не явившегося свидетеля ФИО27 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 70-73);

- протокол очной ставки между ФИО27и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д. 39-42);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 169-172);

письменные доказательства:

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы вклада клиента АО «Россельхозбанк»ФИО26, а именно: заявление на открытие счета на имя ФИО26, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ; доверенность на распоряжение денежными средствами находящимися на счётах/вкладах, приходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление № СВ-114742/2022/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» (т. 13 л.д. 37-40);

- заявление на открытие счета на имя ФИО26, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ; доверенность на распоряжение денежными средствами находящимися на счётах/вкладах, приходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление № СВ-114742/2022/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк», которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 5 л.д. 194-199, т. 13 л.д. 41-42);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе выемки в помещении Воронежского регионального филиала банка АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, изъято банковское досье на имя ФИО26, содержащее заявление № СВ-114742/2022/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк», платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств по расчетному счёту ФИО26 (т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы, изъятые в помещении АО «Россельхозбанк»: банковское досье на имя ФИО26, содержащее заявление №СВ-114742/2022/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк», платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств по расчетному счёту ФИО26 (т. 10 л.д. 148-161);

- банковское досье на имя ФИО26, содержащее заявление № СВ-114742/2022/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк», платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства (т. 9 л.д. 143-148, т. 10 л.д. 17);

- скриншот операции по переводу денежных средств по расчетному счёту ФИО26 (т. 10 л.д. 36, 162-163);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены выписки о движении денежных средств по расчётным счетам ФИО25 и ФИО26, подтверждающие факт перевода ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 550000 рублей (т. 13 л.д. 89-230);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО26, полученная по запросу в АО «Россельхозбанк», которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 12 л.д. 45-46, т. 13 л.д. 231-232); 

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО2, полученная по запросу из АО «Россельхозбанк», которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 12 л.д. 6-8, т. 13 л.д. 231-232); 

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен операционный зал АО «Россельхозбанк», по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский 

<

адрес>, местоположение рабочего места ФИО1, а также алгоритм работы программы АБС «ЦФТ-Банк» (т. 13 л.д. 59-62);

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 9 л.д. 158-234);

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат (т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО1 на работу (т. 11 л.д. 12); 

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО1 на другую работу (т. 11 л.д. 11);

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк»от ДД.ММ.ГГГГ (т. 11 л.д. 13-22);

- заявление представителя АО «Россельхозбанк» о совершённых ФИО1 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта вклада ФИО26 (т. 6 л.д. 1-42);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО1 неправомерных операций по счетам клиентов (т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 (т. 19 л.д. 87);

- ответ из АО «Россельхозбанк» согласно которому установлено, что текущий счёт № и депозитный счёт № открыты ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО26 в Воронежском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>«А» (т. 19 л.д. 47-48);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 550000 рублей 60 копеек с депозитного счёта на текущий счёт, открытых на имя ФИО26 (т. 6 л.д. 200);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт ФИО26 от АО «Россельхозбанк» осуществлён перевод денежных средств в сумме 590922 рублей 41 копейки, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада (т. 6 л.д. 56).

Кроме признания ФИО1 своей вины, его причастность к совершению им кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищению чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 296500 рублей со счёта открытого на имя ФИО28), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в АО “Россельхозбанк” на её имя был открыт лицевой счет с ДД.ММ.ГГГГ №, сумма вклада 300000 рублей, в дальнейшем через заявление о перечислении денежных средств подписанное ею собственноручно она перевёла данные денежные средства путем безналичного перечисления на банковский вклад “Доходный”, путём подписания заявления №СВ-1191943/2023/1400 от ДД.ММ.ГГГГ. Срок вклада был 365 дней и она не снимала начисленные по данному вкладу проценты. По данному вкладу причиталось 7,7% годовых. При этом вклад не был застрахован. Все документы по данному вкладу оформлял и готовил документы сотрудник банка, который представился ФИО1 Как позже ей стало известно от сотрудников полиции и работников банка, что ДД.ММ.ГГГГ договор вклада был расторгнут, денежные средства с ее расчетного счета перечислены на иной счет открытый на её имя№ по вкладу «Текущий счёт» в сумме 300000 рублей, а позже на иной счет. Назначение платежа - “Возврат денежных средств в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада Договора от ДД.ММ.ГГГГ №СВ-119194/2023/1400”. Платежным поручением № осуществлен перевод денежных средств в размере 296500 рублей на счёт ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ она договора вклада не расторгала и заявлений на перевод денежных средства в сумме 296500 рублей со вклада на счёт ФИО3 не подписывала. ФИО3, ФИО2, ФИО1 она не знает. Контролирующий работник с фамилией ФИО63 ей не знаком. Обслуживалась в офисе, расположенном на переулке Красноармейский 

<

адрес>“а”. Все документы в банке подписывались ею собственноручно(т. 7 л.д. 47-50);

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой участники очной ставки полностью подтвердили свои показания(т. 18 л.д. 55-71);

- показания не явившегося свидетеля ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 149-152);

- показания не явившегося свидетеля ФИО63 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он работал в ОПиО Филиал АО «Россельхозбанк» в офисе №, расположенный по адресу: 

<

адрес>, переулок Красноармейский, 

<

адрес>, на должности старшего менеджера-операциониста. В его должностные обязанности входило, в том числе, работа по контролю операций, проводимых другими операционистами. Как ему стало известно от сотрудников безопасности банка, ДД.ММ.ГГГГ проведена операция по переводу 295500 рублей со счёта ФИО28 на счёт ФИО3 В ЦФТ имеется запись о том, что он контролировал данную операцию. Обстоятельств данной операции он не помнит. Он знает, что в соответствии с Правилами №-П обязан при контроле проверить соответствие личности клиента его паспорту, соответствие подписи клиента в заявлении на перечисление средств с подписью в паспорте, а также правильность оформления документов по операции. Клиентов банкаФИО28 и ФИО3 он не знает.По поводу отсутствия клиента в офисе во время совершения операции по переводу денежных средств, может пояснить, что ФИО1 проводивший данную операцию, вероятнее всего воспользовался его занятостью другим клиентом и мог подсунуть заявление на перечисление денежных средств, которое он подписал не глядя, так как доверял ФИО1 и также проставила отметку о контроле в ЦФТ, либо это произошло в момент его отсутствия на рабочем месте. О совершении ФИО1 неправомерных операций он ничего не знал. Просьб о проставлении подписей и подтверждения контроля в ЦФТ в отсутствие клиента от него не поступало и в случае поступления такой просьбы им сразу же было бы отказано. Денежных средств за неправомерные операции ФИО1 мне не передавал и не предлагал(т. 7 л.д. 134-137);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 169-172);

- показания не явившегося свидетеля ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 120-123);

письменные доказательства:

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы вклада клиента АО «Россельхозбанк» ФИО28, а именно:заявление № СВ-119194/2023/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк», заявление на перечисление денежных средств от имени ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 13 л.д. 48-50);

- заявление №СВ-119194/2023/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк», заявление на перечисление денежных средств от имени ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств(т. 5 л.д. 233-238,т. 13 л.д. 51-52);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в помещении АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, изъято, в частности, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО28, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 296500 рублей по расчётному счёту ФИО28 от 17.01.2023(т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы изъятые в ходе выемки в АО «Россельхозбанк», а именно заявление на перечисление денежных средств от имени ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 296500 рублей по расчетному счёту ФИО28 от 17.01.2023(т. 10 л.д. 148-161);

- заявление на перечисление денежных средств от имени ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 296500 рублей по расчетному счёту ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств(т. 9 л.д. 129, 131, т. 10 л.д. 10, 29, 162-163);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен операционный зал АО «Россельхозбанк», по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский 

<

адрес>, местоположение рабочего места ФИО1, а также алгоритм работы программы АБС «ЦФТ-Банк»(т. 13 л.д. 59-62);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотренаполученная из АО «Россельхозбанк» выписка о движении денежных средств по расчетным счетам: ФИО3, ФИО28, подтверждающая факт перевода денежных средств в размере 296500 рублей со счётаФИО28 на счёт ФИО3 17.01.2023(т. 13 л.д. 89-230);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО28, которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 12 л.д. 41-42, т. 13 л.д. 231-232);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО3, которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства(т. 12 л.д. 9-10, т. 13 л.д. 231-232);

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»(т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 9 л.д. 158-234);

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат(т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО1 на работу(т. 11 л.д. 12);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО1 на другую работу(т. 11 л.д. 11);

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк»от 17.08.2022(т. 11 л.д. 13-22);

- иные документы: заявление представителя АО «Россельхозбанк» о совершённых ФИО1 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта вклада ФИО28 (т. 6 л.д. 1-42);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО1 неправомерных операций по счетам клиентов(т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ ФИО1(т. 19 л.д. 88);

- ответ из АО «Россельхозбанк» согласно которому установлено, что текущий счёт № и депозитный счет№ открыты ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО28 в Воронежском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес> «А»(т. 19 л.д. 47-48);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 296500 рублей 60 копеек с депозитного счета на текущий счёт, открытых на имя ФИО28(т. 6 л.д. 201);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт ФИО28 от АО «Россельхозбанк» осуществлен перевод денежных средств в сумме 319600 рублей, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада(т. 6 л.д. 186).

Кроме признания ФИО1 своей вины, его причастность к совершению им неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 296500 рублей со счёта открытого на имя ФИО28), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 47-50);

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой участники очной ставки полностью подтвердили свои показания (т. 18 л.д. 55-71);

- показания не явившегося свидетеля ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 149-152);

- показания не явившегося свидетеля ФИО63 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 134-137);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 169-172);

- показания не явившегося свидетеля ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 120-123);

письменные доказательства:

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы вклада клиента АО «Россельхозбанк» ФИО28, а именно: заявление № СВ-119194/2023/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк», заявление на перечисление денежных средств от имени ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 13 л.д. 48-50);

- заявление № СВ-119194/2023/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк», заявление на перечисление денежных средств от имени ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 5 л.д. 233-238,т. 13 л.д. 51-52);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в помещении АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, изъято, в частности, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО28, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 296500 рублей по расчетному счёту ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы изъятые в ходе выемки в АО «Россельхозбанк», а именно заявление на перечисление денежных средств от имени ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 296500 рублей по расчетному счёту ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 10 л.д. 148-161);

- заявление на перечисление денежных средств от имени ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 296500 рублей по расчетному счёту ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 9 л.д. 129, 131, т. 10 л.д. 10, 29, 162-163);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен операционный зал АО «Россельхозбанк», по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский 

<

адрес>, местоположение рабочего места ФИО1, а также алгоритм работы программы АБС «ЦФТ-Банк» (т. 13 л.д. 59-62); 

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотренаполученная из АО «Россельхозбанк» выписка о движении денежных средств по расчетным счетам: ФИО3, ФИО28, подтверждающая факт перевода денежных средств в размере 296500 рублей со счёта ФИО28 на счёт ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ (т. 13 л.д. 89-230); 

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО28, которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 12 л.д. 41-42, т. 13 л.д. 231-232);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО3, которая признана и приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 12 л.д. 9-10, т. 13 л.д. 231-232);

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 9 л.д. 158-234); 

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат (т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО1 на работу (т. 11 л.д. 12); 

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО1 на другую работу (т. 11 л.д. 11);

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 11 л.д. 13-22);

- иные документы: заявление представителя АО «Россельхозбанк» о совершённых ФИО1 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта вклада ФИО28 (т. 6 л.д. 1-42); 

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО1 неправомерных операций по счетам клиентов (т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 (т. 19 л.д. 88); 

- ответ из АО «Россельхозбанк» согласно которому установлено, что текущий счёт № и депозитный счет № открыты ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО28 в Воронежском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес> (т. 19 л.д. 47-48); 

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 296500 рублей 60 копеек с депозитного счета на текущий счёт, открытых на имя ФИО28 (т. 6 л.д. 201);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт ФИО28 от АО «Россельхозбанк» осуществлен перевод денежных средств в сумме 319600 рублей, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада(т. 6 л.д. 186).

Кроме признания ФИО1 своей вины, его причастность к совершению им кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищению чужого имущества, с банковского счёта (эпизод кражи 250000 рублей со счёта открытого на имя ФИО29), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО29 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым,в АО “Россельхозбанк” на его имя открыт лицевой счет с ДД.ММ.ГГГГ №, изначально сумма была около 250000 рублей под 4,4% годовых, позже он пополнял данный вклад и не снимал начисленные по данному вкладу проценты. При этом вклад не был застрахован. Данный вклад постоянно им продлевался через 365 дней. ДД.ММ.ГГГГ он обратился в офис банка АО “Россельхозбанк”, расположенный в 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, для того, чтобы продлить срок действия вклада.В данном офисе меня обслуживал менеджер который представился ФИО1 Он сообщил данному сотруднику банка что хочет продлить срок действия вклада. При этом сотрудник банка сообщил ему что больше продлевать срок действия его влада нельзя, при этом он не пояснил причину отказа, после этого он попросил сотрудника банка оформить необходимые документы чтобы он смог получить начисленные проценты.Оформив необходимые документы, ФИО1 передал их ему, где, изучив данные документы, он поставил свою подпись, затем проследовал в кассу и получил проценты в размере около 30000 рублей. Во время оформления документов ФИО1никуда не отходил со своего рабочего места. Другие сотрудники банка в тот день с ним не работали и к нему не подходили.ДД.ММ.ГГГГ ему на сотовый телефон позвонили сотрудники банка и попросили его прийти в банк, чтобы разобраться с действиями, произведенными с его расчетного счета. Как позже ему стало известно от работников банка, ДД.ММ.ГГГГ договор вклада был расторгнут, денежные средства с него перечислены на иной счёт в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада. На какой расчетный счет были перечислены мои денежные средства ему не известно. ДД.ММ.ГГГГ он договор вклада не расторгал и заявлений на перевод денежных средства в сумме 250000 рублей со вклада на счёт ФИО3 не подписывал. ФИО2, ФИО3 он не знает. Контролирующий работник с фамилией ФИО47 ему не знакома.Кроме данного факта в иные правоохранительные органы, суды и органы прокуратуры по данному факту он не обращался(т. 7 л.д. 24-27);

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которой участники очной ставки полностью подтвердили свои показания(т. 18 л.д. 55-71);

- показания не явившегося свидетеля ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 149-152);

- показания не явившегося свидетеля ФИО64 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с июня по август 2022 г. и с января по апрель 2023 г. она работала в ОПиО Филиал АО «

<

данные изъяты> в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, на различных должностях, последняя должность ведущего операциониста. В её должностные обязанности входило: работа по контролю операций, проводимых другими операционистами.ДД.ММ.ГГГГ проведена операция по переводу 250000 рублей со счёта ФИО29 на счёт ФИО3, об этом ей стало известно от сотрудников безопасности банка при проведении служебной проверки. В ЦФТ имеется запись о том, что она контролировала данную операцию. Обстоятельств данной операции она не помнит.Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ проведена операция по переводу 600000 рублей со счёта ФИО33 на счёт ФИО31 об этом ей стало известно от сотрудников безопасности банка при проведении служебной проверки. В ЦФТ имеется запись о том, что она контролировала данную операцию. Обстоятельств данной операции она не помнит. ДД.ММ.ГГГГ проведена операция по переводу 300600 рублей со счёта ФИО35 на счёт ФИО3 об этом ей стало известно от сотрудников безопасности банка при проведении служебной проверки. В ЦФТ имеется запись о том, что она контролировала данную операцию. Обстоятельств данной операции она не помнит. Она знает о том, что в соответствии с Правилами №173-П обязана при контроле проверить соответствие личности клиента его паспорту, соответствие подписи клиента в заявлении на перечисление средств с подписью в паспорте, а также правильность оформления документов по операции. Клиентов банка ФИО29, ФИО33, ФИО35, ФИО42 и ФИО3 она не знает.По поводу отсутствия клиента в офисе во время совершения операции по переводу денежных средств, может пояснить, что ФИО8 проводивший данную операцию, вероятнее всего воспользовался ее занятостью другим клиентом и мог подсунуть заявление на перечисление денежных средств, которое она подписала не глядя, так как доверяла ФИО8 и также проставила отметку о контроле в ЦФТ, либо это произошло в момент ее отсутствия на рабочем месте. О совершении ФИО8 неправомерных операций она ничего не знала. Просьб о проставлении подписей и подтверждения контроля в ЦФТ в отсутствие клиента от него не поступало и в случае поступления такой просьбы ею сразу же было бы отказано. Денежных средств за неправомерные операции ФИО8 ей не передавал и не предлагал(т. 7 л.д. 83-86);

- протокол очной ставки между ФИО237. и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д. 51-54);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 169-172);

- показания не явившегося свидетеля ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 120-123);

письменные доказательства:

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы вклада клиента АО «

<

данные изъяты>» ФИО29, а именно: заявление на перечисление денежных средств от имени ФИО29, выписка по счёту, заявление №№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>», заявление на открытие счета от имени ФИО16 от 08.02.2023(т. 13 л.д. 25-28);

- заявление на перечисление денежных средств от имени ФИО29, выписка по счёту, заявление №СВ-№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «№», заявление на открытие счета от имени ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказтельств(т. 5 л.д. 139-142, т. 13 л.д. 29-30);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в помещении АО «

<

данные изъяты> по адресу: пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в частности,изъято: платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО29, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 250000 рублей по расчетному счёту ФИО29 (т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы изъятые в помещении АО «

<

данные изъяты> а именно: платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО29, скриншот операции по переводуденежных средств на сумму 250000 рублей по расчетному счёту ФИО29(т. 10 л.д. 148-161);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО29, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 250000 рублей по расчетному счёту ФИО29, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств(т. 9 л.д. 126-127, т. 10 л.д. 30, 144, 162-163);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен операционный зал АО «

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, местоположение рабочего места ФИО1, а также алгоритм работы программы АБС «ЦФТ-Банк»(т. 13 л.д. 59-62);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрена выписка о движении денежных средств по расчетным счетам ФИО3 и ФИО29, подтверждающая факт перевода ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 250000 рублей(т. 13 л.д. 89-230);

- выписка о движении денежных средств по счёту ФИО29,полученная по запросу из АО «

<

данные изъяты>т. 12 л.д. 49-50);

- выписка о движении денежных средств по счёту ФИО3, полученная по запросу из АО «

<

данные изъяты>т. 12 л.д. 9-10);

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»(т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в АО 

<

данные изъяты> операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 9 л.д. 158-234);

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат(т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО1 на работу(т. 11 л.д. 12);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО1 на другую работу(т. 11 л.д. 11);

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>»от 17.08.2022(т. 11 л.д. 13-22);

- заявление представителя АО «

<

данные изъяты> совершённых ФИО1 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта вклада ФИО29(т. 6 л.д. 1-42);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО1 неправомерных операций по счетам клиентов(т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ ФИО1(т. 19 л.д.89);

- ответ из АО «

<

данные изъяты>» согласно которому установлено, что текущий счёт № открыт ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе № Воронежского регионального филиалаАО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>; депозитный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имяФИО29 в Воронежском региональном филиале АО 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>«А»(т. 19 л.д. 47-48);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 250000 рублей 07 копеек с депозитного счета на текущий счёт, открытых на имя ФИО29(т. 6 л.д. 202);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт ФИО29 от АО «

<

данные изъяты>» осуществлен перевод денежных средств в сумме 269249 рублей 93 копеек, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада(т. 6 л.д. 189).

Кроме признания ФИО1 своей вины, его причастность к совершению им неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 250000 рублей со счёта открытого на имя ФИО29), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО29 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в АО “Россельхозбанк” на его имя открыт лицевой счет с ДД.ММ.ГГГГ №, изначально сумма была около 250000 рублей под 4,4% годовых, позже он пополнял данный вклад и не снимал начисленные по данному вкладу проценты. При этом вклад не был застрахован. Данный вклад постоянно им продлевался через 365 дней. ДД.ММ.ГГГГ он обратился в офис банка АО 

<

данные изъяты> расположенный в 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, для того, чтобы продлить срок действия вклада. В данном офисе меня обслуживал менеджер который представился ФИО1 Он сообщил данному сотруднику банка что хочет продлить срок действия вклада. При этом сотрудник банка сообщил ему, что больше продлевать срок действия его влада нельзя, при этом он не пояснил причину отказа, после этого он попросил сотрудника банка оформить необходимые документы чтобы он смог получить начисленные проценты. Оформив необходимые документы, ФИО1 передал их ему, где изучив данные документы он поставил свою подпись, затем проследовал в кассу и получил проценты в размере около 30000 рублей. Во время оформления документов ФИО1никуда не отходил со своего рабочего места. Другие сотрудники банка в тот день с ним не работали и к нему не подходили. ДД.ММ.ГГГГ ему на сотовый телефон позвонили сотрудники банка и попросили его прийти в банк, чтобы разобраться с действиями, произведенными с его расчетного счета. Как позже ему стало известно от работников банка, что ДД.ММ.ГГГГ договор вклада был расторгнут, денежные средства с него перечислены на иной счёт в связи с расторжением договора в соответствии с условиями договора со счёта вклада. На какой расчетный счет были перечислены мои денежные средства ему не известно. ДД.ММ.ГГГГ он договор вклада не расторгал и заявлений на перевод денежных средства в сумме 250000 рублей со вклада на счёт ФИО3 не подписывал. ФИО2, ФИО3 он не знает. Контролирующий работник с фамилией ФИО47, ему не знакома. Кроме данного факта в иные правоохранительные органы, суды и органы прокуратуры по данному факту он не обращался (т. 7 л.д. 24-27);

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой участники очной ставки полностью подтвердили свои показания (т. 18 л.д. 55-71);

- показания не явившегося свидетеля ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 149-152);

- показания не явившегося свидетеля ФИО64 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с июня по август 2022 г. и с января по апрель 2023 г. она работала в ОПиО Филиал АО «

<

данные изъяты> в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, на различных должностях, последняя должность ведущего операциониста. В её должностные обязанности входило: работа по контролю операций, проводимых другими операционистами. ДД.ММ.ГГГГ проведена операция по переводу 250000 рублей со счёта ФИО29 на счёт ФИО3, об этом ей стало известно от сотрудников безопасности банка при проведении служебной проверки. В ЦФТ имеется запись о том, что она контролировала данную операцию. Обстоятельств данной операции она не помнит. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ проведена операция по переводу 600000 рублей со счёта ФИО33 на счёт ФИО31 об этом ей стало известно от сотрудников безопасности банка при проведении служебной проверки. В ЦФТ имеется запись о том, что она контролировала данную операцию. Обстоятельств данной операции она не помнит. ДД.ММ.ГГГГ проведена операция по переводу 300600 рублей со счёта ФИО35 на счёт ФИО3 об этом ей стало известно от сотрудников безопасности банка при проведении служебной проверки. В ЦФТ имеется запись о том, что она контролировала данную операцию. Обстоятельств данной операции она не помнит. Она знает о том, что в соответствии с Правилами №-П обязана при контроле проверить соответствие личности клиента его паспорту, соответствие подписи клиента в заявлении на перечисление средств с подписью в паспорте, а также правильность оформления документов по операции. Клиентов банка ФИО29, ФИО33, ФИО35, ФИО42 и ФИО3 она не знает. По поводу отсутствия клиента в офисе во время совершения операции по переводу денежных средств, может пояснить, что ФИО1 проводивший данную операцию, вероятнее всего воспользовался ее занятостью другим клиентом и мог подсунуть заявление на перечисление денежных средств, которое она подписала не глядя, так как доверяла ФИО1 и также проставила отметку о контроле в ЦФТ, либо это произошло в момент ее отсутствия на рабочем месте. О совершении ФИО1 неправомерных операций она ничего не знала. Просьб о проставлении подписей и подтверждения контроля в ЦФТ в отсутствие клиента от него не поступало и в случае поступления такой просьбы ею сразу же было бы отказано. Денежных средств за неправомерные операции ФИО1 ей не передавал и не предлагал (т. 7 л.д. 83-86);

- протокол очной ставки между ФИО20 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д. 51-54);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 169-172);

- показания не явившегося свидетеля ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 120-123);

письменные доказательства:

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы вклада клиента АО «

<

данные изъяты> ФИО29, а именно: заявление на перечисление денежных средств от имени ФИО29, выписка по счёту, заявление № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> заявление на открытие счета от имени ФИО236 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 13 л.д. 25-28);

- заявление на перечисление денежных средств от имени ФИО29, выписка по счёту, заявление № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> заявление на открытие счета от имени ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказтельств (т. 5 л.д. 139-142, т. 13 л.д. 29-30);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в помещении АО «Россельхозбанк» по адресу: пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в частности,изъято: платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО29, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 250000 рублей по расчетному счёту ФИО29 (т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы изъятые в помещении АО «

<

данные изъяты> а именно: платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО29, скриншот операции по переводуденежных средств на сумму 250000 рублей по расчетному счёту ФИО29 (т. 10 л.д. 148-161);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО29, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 250000 рублей по расчетному счёту ФИО29, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 9 л.д. 126-127, т. 10 л.д. 30, 144, 162-163); 

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен операционный зал АО «

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, местоположение рабочего места ФИО1, а также алгоритм работы программы АБС «ЦФТ-Банк» (т. 13 л.д. 59-62);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрена выписка о движении денежных средств по расчетным счетам ФИО3 и ФИО29, подтверждающая факт перевода ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 250000 рублей (т. 13 л.д. 89-230);

- выписка о движении денежных средств по счёту ФИО29,полученная по запросу из АО «

<

данные изъяты> (т. 12 л.д. 49-50);

- выписка о движении денежных средств по счёту ФИО3, полученная по запросу из АО «

<

данные изъяты>т. 12 л.д. 9-10);

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в АО 

<

данные изъяты>» операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 9 л.д. 158-234);

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат (т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО8 на работу (т. 11 л.д. 12);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО8 на другую работу (т. 11 л.д. 11);

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 11 л.д. 13-22);

- заявление представителя АО «

<

данные изъяты> о совершённых ФИО1 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта вклада ФИО29 (т. 6 л.д. 1-42);

- копия дела № от 22.05.2023 с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от 18.09.2023 с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО8 неправомерных операций по счетам клиентов (т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте 08.02.2023 ФИО8 (т. 19 л.д. 89);

- ответ из АО «

<

данные изъяты>» согласно которому установлено, что текущий счёт № открыт ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе № Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>; депозитный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29 в Воронежском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>«А» (т. 19 л.д. 47-48);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 250000 рублей 07 копеек с депозитного счёта на текущий счёт, открытых на имя ФИО29 (т. 6 л.д. 202);

- платёжное поручение № от 08.02.2024, согласно которому на текущий счёт ФИО29 от АО «

<

данные изъяты> осуществлен перевод денежных средств в сумме 269249 рублей 93 копеек, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада (т. 6 л.д. 189).

Кроме признания ФИО8 своей вины, его причастность к совершению им кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищению чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 600000 рублей со счёта открытого на имя ФИО32), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО32 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в АО 

<

данные изъяты>” на его имя открыт лицевой счет с ДД.ММ.ГГГГ на основании договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ №, и внесены наличные денежные средства в размере 600000 рублей на вклад «Доходный пенсионный» под 8% годовых сроком на 182 дня, он не снимал начисленные по данному вкладу проценты. При этом вклад не был застрахован. ДД.ММ.ГГГГ он обратился в офис банка АО “

<

данные изъяты> расположенный в 

<

адрес>, переулок Красноармейский, 7“а”, для того, чтобы открыть вклад.В данном офисе его обслуживал менеджер который представился ФИО1 Он сообщил данному сотруднику банка что хочет открыть вклад и попросил сотрудника банка оформить необходимые документы. Оформив необходимые документы ФИО8 передал их, где изучив данные документы он поставил свою подпись, Во время оформления документов ФИО8 никуда не отходил со своего рабочего места. К ним во время оформления данного вклада подходила молодая девушка сотрудница банка, имя и фамилию ее не запомнил. Другие сотрудники банка в тот день с ним не работали и к нему не подходили.Как позже ему стало известно от работников банка, ДД.ММ.ГГГГ договор вклада был расторгнут, денежные средства с него перечислены на иной счет № по вкладу «Текущий счёт» в связи с расторжением договора. 10.03.2023 он договор вклада не расторгал и заявлений на перевод денежных средства в сумме 600000 рублей с вклада на счёт ФИО31 не подписывал. ФИО2, ФИО3, ФИО42 он не знает, в родственных отношениях с ними не состоял. Контролирующий работник с фамилией ФИО65 ему не знаком(т. 7 л.д. 41-44);

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от 14.12.2023, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО8 от 14.02.2024, согласно которой участники очной ставки полностью подтвердили свои показания(т. 18 л.д. 55-71);

- показания не явившегося свидетеля ФИО31 от 13.12.2023, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, примерно в январе 2022 г. кней обратился сын ФИО2 с просьбой оформить банковскую карту в АО «

<

данные изъяты> на её имя. Он ей пояснил, что оформление карты на пенсионера выгодно по причине пониженной ставки. Она знала что в то время у ее сына был кредит и, чтобы более выгодно его погасить она предоставила ему свои данные для оформления банковской карты и последующего взятия кредита. О дальнейших действиях ее сына с банковской карты, оформленной на её имя, ей ничего не известно. Какие-либо уведомлений на её мобильный телефон, почтовых ему не поступало. Сведения о транзакциях ФИО32, ФИО34, ФИО33, ей не известно, указанные лица ей не знакомы(т. 7 л.д. 154-157);

- показания свидетеля ФИО65 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он работал в ОПиО Филиал АО «

<

данные изъяты>» в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес> на должности ведущего операциониста. В его должностные обязанности входило: работа по контролю операций, проводимых операционистами. ДД.ММ.ГГГГ проведена операция по переводу 600000 рублей со счёта ФИО32 на счёт ФИО31 В ЦФТ имеется запись о том, что он контролировал данную операцию. Поясняет, что обстоятельств данной операции не помнит. Он знает, что в соответствии с Правилами №173-П обязан при контроле проверить соответствие личности клиента его паспорту, соответствие подписи клиента в заявлении на перечисление средств с подписью в паспорте, а также правильность оформления документов по операции. Клиентов банка ФИО32 и ФИО31 он не знает.По поводу отсутствия клиента в офисе во время совершения операции по переводу денежных средств, может пояснить, что ФИО8 проводивший данную операцию, вероятнее всего воспользовался его занятостью другим клиентом и мог подсунуть заявление на перечисление денежных средств, которое он подписал не глядя, так как доверял ФИО8 и также проставила отметку о контроле в ЦФТ, либо это произошло в момент его отсутствия на рабочем месте. О совершении ФИО8 неправомерных операций он ничего не знал. Просьб о проставлении подписей и подтверждения контроля в ЦФТ в отсутствие клиента от него не поступало и в случае поступления такой просьбы им сразу же было бы отказано. Денежных средств за неправомерные операции ФИО8 ему не передавал и не предлагал(т. 7 л.д. 90-93);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 169-172);

- показания не явившегося свидетеля ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 120-123);

письменные доказательства:

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы вклада клиента АО «Россельхозбанк» ФИО32, а именно: заявление №№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО 

<

данные изъяты>», приходно-кассовый ордер № от 09.03.2023(т. 13 л.д. 43-45);

- вещественное доказательство: заявление №№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в 

<

данные изъяты>», приходно-кассовый ордер № от 09.03.2023(т. 5 л.д. 214-217, т. 13 л.д. 46-47);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в помещении АО «

<

данные изъяты>» изъято платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 600000 рублей по расчетному счёту ФИО32 (т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы, изъятые в помещении АО «

<

данные изъяты>», а именно: платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 600000 рублей по расчетному счёту ФИО32(т. 10 л.д. 148-161);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 600000 рублей по расчетному счёту ФИО32, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств(т. 10 л.д. 7, 26, 162-163);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен операционный зал АО «

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский 

<

адрес>, местоположение рабочего места ФИО1, а также алгоритм работы программы АБС «ЦФТ-Банк» (т. 13 л.д. 59-62);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен выписка о движении денежных средств по расчетным счетам ФИО31 и ФИО32, в ходе которого установлен факт перевода денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в сумме 600000 рублей(т. 13 л.д. 89-230);

- выписка по счёту ФИО32, полученная по запросу в АО «

<

данные изъяты>т. 12 л.д. 43-44, т. 13 л.д. 231-232);

- выписка по счёту ФИО31, полученная по запросу в АО «

<

данные изъяты>т. 12 л.д. 5,т. 13 л.д. 231-232);

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»(т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 9 л.д. 158-234);

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат(т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО1 на работу(т. 11 л.д. 12);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО1 на другую работу(т. 11 л.д. 11);

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>»от 17.08.2022(т. 11 л.д. 13-22);

- заявление представителя АО 

<

данные изъяты>» о совершённых ФИО1 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта вклада ФИО32(т. 11 л.д. 141-234);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО1 неправомерных операций по счетам клиентов(т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 (т. 19 л.д.90);

- ответ из АО 

<

данные изъяты>» согласно которому, установлено, что текущий счёт № и депозитный счет№на имя ФИО32 открытыДД.ММ.ГГГГ в Воронежском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>«А»(т. 19 л.д. 47-48);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 600000 рублей 16 копеек с депозитного счета на текущий счёт, открытых на имя ФИО32(т. 6 л.д. 203);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт ФИО32 от АО «Россельхозбанк» осуществлен перевод денежных средств в сумме 623942рублей 30 копеек, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада(т. 6 л.д. 54);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт ФИО32 от АО «Россельхозбанк» осуществлен перевод денежных средств в сумме 10709 рублей 78 копеек, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада(т. 6 л.д. 55).

Кроме признания ФИО1 своей вины, его причастность к совершению им неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 600000 рублей со счёта открытого на имя ФИО32), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО32 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 41-44);

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой участники очной ставки полностью подтвердили свои показания (т. 18 л.д. 55-71);

- показания не явившегося свидетеля ФИО31 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 154-157);

- показания свидетеля ФИО65 от ДД.ММ.ГГГГ, приведённые в данном приговоре выше(т. 7 л.д. 90-93);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 169-172);

- показания не явившегося свидетеля ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 120-123);

письменные доказательства:

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы вклада клиента АО «Россельхозбанк» ФИО32, а именно: заявление № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО 

<

данные изъяты> приходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 13 л.д. 43-45);

- заявление № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>», приходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5 л.д. 214-217, т. 13 л.д. 46-47); 

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в помещении АО «

<

данные изъяты> изъято платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 600000 рублей по расчетному счёту ФИО32 (т. 9 л.д. 121-125); 

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы, изъятые в помещении АО «

<

данные изъяты>», а именно: платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 600000 рублей по расчетному счёту ФИО32 (т. 10 л.д. 148-161);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 600000 рублей по расчетному счёту ФИО32, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 10 л.д. 7, 26, 162-163);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен операционный зал АО «

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский 

<

адрес>, местоположение рабочего места ФИО1, а также алгоритм работы программы АБС «ЦФТ-Банк» (т. 13 л.д. 59-62);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен выписка о движении денежных средств по расчетным счетам ФИО31 и ФИО32, в ходе которого установлен факт перевода денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в сумме 600000 рублей (т. 13 л.д. 89-230);

- выписка по счёту ФИО32, полученная по запросу в АО «

<

данные изъяты>» (т. 12 л.д. 43-44, т. 13 л.д. 231-232);

- выписка по счёту ФИО31, полученная по запросу в 

<

данные изъяты>» (т. 12 л.д. 5, т. 13 л.д. 231-232);

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (т. 10 л.д. 136-142); 

- Правила совершения в АО 

<

данные изъяты>» операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты> по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 9 л.д. 158-234);

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат (т. 10 л.д. 120-135); 

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО1 на работу (т. 11 л.д. 12); 

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО1 на другую работу (т. 11 л.д. 11); 

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>»от ДД.ММ.ГГГГ (т. 11 л.д. 13-22);

- заявление представителя АО 

<

данные изъяты> о совершённых ФИО1 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта вклада ФИО32 (т. 11 л.д. 141-234);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО1 неправомерных операций по счетам клиентов (т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 (т. 19 л.д.90);

- ответ из АО «Россельхозбанк» согласно которому, установлено, что текущий счёт № и депозитный счёт №на имя ФИО32 открыты ДД.ММ.ГГГГ в Воронежском региональном филиале АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. 

<

адрес> 19 л.д. 47-48);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 600000 рублей 16 копеек с депозитного счёта на текущий счёт, открытых на имя ФИО32 (т. 6 л.д. 203);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт ФИО32 от АО «

<

данные изъяты> осуществлен перевод денежных средств в сумме 623942рублей 30 копеек, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада (т. 6 л.д. 54);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт ФИО32 от АО «

<

данные изъяты>» осуществлен перевод денежных средств в сумме 10709 рублей 78 копеек, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада (т. 6 л.д. 55).

Кроме признания ФИО1 своей вины, его причастность к совершению им кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищению чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 600000 рублей со счёта открытого на имя ФИО33), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО33 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в АО “Россельхозбанк” на её имя открыт лицевой счет с ДД.ММ.ГГГГ на основании Договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ №, сумма вклада 600000 рублей, в дальнейшем, через заявление о перечислении денежных средств подписанное ею собственноручно она перевёла данные денежные средства путем безналичного перечисления на банковский вклад “Доходный пенсионный”. Заявление № подписывала самостоятельно. Срок вклада был 180 дней и она не снимала начисленные по данному вкладу проценты. По данному вкладу причиталось 8,0% годовых. При этом вклад не был застрахован. Все документы по данному вкладу оформлял и готовил документы сотрудник банка ФИО1. Как позже ей стало известно от сотрудников полиции и работников банка, что ДД.ММ.ГГГГ договор вклада был расторгнут, денежные средства с её расчётного счёта перечислены на иной счёт открытый на имя ФИО31 в сумме 600000 рублей. Назначение платежа - “Возврат денежных средств в связи с расторжением договора. ДД.ММ.ГГГГ она договор вклада не расторгала и заявлений на перевод денежных средства в сумме 600000 рублей со вклада на счёт ФИО31 не подписывала. ФИО2, ФИО42, ФИО3 онане знает. Контролирующий работник с фамилией ФИО30 ей не знакома. Обслуживалась в офисе, расположенном на 

<

адрес>”. Все документы в банке подписывались ею собственноручно(т. 7 л.д. 52-55);

- протокол очной ставки между ФИО33 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д. 27-30 );

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой участники очной ставки полностью подтвердили свои показания(т. 18 л.д. 55-71);

- показания свидетеля ФИО31 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым примерно в январе 2022 года кней обратился сын с просьбой оформить банковскую карту в АО «

<

данные изъяты> на её имя. Он ей пояснил, что оформление карты на пенсионера выгодно по причине пониженной ставки. Она знала, что в то время у ее сына был кредит и чтобы более выгодно его погасить она предоставила ему свои данные для оформления банковской карты и последующего взятия кредита. О дальнейших действиях ее сына с банковской карты, оформленной на её имя, ей ничего не известно. Какие- либо уведомлений на ее мобильный телефон, почтовых ему не поступало. Сведения о транзакциях ФИО32, ФИО34, ФИО33, ей не известно, указанные лица ей не знакомы(т. 7 л.д. 154-157);

- показания не явившегося свидетеля ФИО64от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 83-86);

- протокол очной ставки между ФИО235. и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия(т. 18 л.д. 51-54);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 169-172);

письменные доказательства:

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы вклада клиента АО 

<

данные изъяты> ФИО33, а именно: заявление №№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> заявление на перечисление денежных средств от имени ФИО33 (т. 13 л.д. 53-56);

- заявление №ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> заявление на перечисление денежных средств от имени ФИО33, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств(т. 5 л.д. 254-257, т. 13 л.д. 57-58);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в помещении АО 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в частности, изъято платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 600000 рублей по расчетному счёту ФИО33(т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы изъятые в помещении АО «Россельхозбанк», а именно платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 600000 рублей по расчетному счёту ФИО33(т. 10 л.д. 148-161); 

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 600000 рублей по расчетному счёту ФИО33, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств(т. 10 л.д. 8, 26, 162-163);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен операционный зал АО «Россельхозбанк», по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский 

<

адрес>, местоположение рабочего места ФИО1, а также алгоритм работы программы АБС «ЦФТ-Банк» (т. 13 л.д. 59-62);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрено движение денежных средств по расчетным счетам ФИО31 и ФИО33, в ходе которого установлен факт перевода ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 600000 рублей(т. 13 л.д. 89-230);

- выписка по счётуФИО33, полученная по запросу в АО 

<

данные изъяты>»(т. 12 л.д. 40, т. 13 л.д. 231-232);

- выписка по счёту ФИО31,полученная по запросу из АО 

<

данные изъяты>» (т. 12 л.д. 5, т. 13 л.д. 231-232);

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»(т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 9 л.д. 158-234);

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат(т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО1 на работу(т. 11 л.д. 12);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО1 на другую работу(т. 11 л.д. 11);

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты> 17.08.2022(т. 11 л.д. 13-22);

- заявление представителя АО «

<

данные изъяты> о совершённых ФИО1 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта вклада ФИО33(т. 6 л.д. 1-42);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24(т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО1 неправомерных операций по счетам клиентов (т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ ФИО1(т. 19 л.д.90);

- ответ из АО «Россельхозбанк» согласно которому установлено, что текущий счёт № на имяФИО33 открыт ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе № по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>; депозитный счет № на имя ФИО33 открыт ДД.ММ.ГГГГ в Воронежском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>«А»(т. 19 л.д. 47-48);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт ФИО66 от АО «Россельхозбанк» осуществлен перевод денежных средств в сумме 623 678 рублей 58 копеек, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада(т. 6 л.д. 49).

Кроме признания ФИО1 своей вины, его причастность к совершению им неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 600000 рублей со счёта открытого на имя ФИО33), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО33 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 52-55);

- протокол очной ставки между ФИО33 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д. 27-30 );

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой участники очной ставки полностью подтвердили свои показания(т. 18 л.д. 55-71);

- показания свидетеля ФИО31 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым примерно в январе 2022 года кней обратился сын с просьбой оформить банковскую карту в АО «

<

данные изъяты>» на её имя. Он ей пояснил, что оформление карты на пенсионера выгодно по причине пониженной ставки. Она знала, что в то время у её сына был кредит и чтобы более выгодно его погасить она предоставила ему свои данные для оформления банковской карты и последующего взятия кредита. О дальнейших действиях ее сына с банковской карты, оформленной на её имя, ей ничего не известно. Какие-либо уведомлений на её мобильный телефонне поступало. Сведения о транзакциях ФИО32, ФИО34, ФИО33, ей не известно, указанные лица ей не знакомы (т. 7 л.д. 154-157);

- показания не явившегося свидетеля ФИО64от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 83-86);

- протокол очной ставки между ФИО20 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д. 51-54);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 169-172);

письменные доказательства:

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы вклада клиента АО «Россельхозбанк» ФИО33, а именно: заявление № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> заявление на перечисление денежных средств от имени ФИО33 (т. 13 л.д. 53-56); 

- заявление № СВ-128143/2023/1400 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк», заявление на перечисление денежных средств от имени ФИО33, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 5 л.д. 254-257, т. 13 л.д. 57-58); 

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в помещении АО 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в частности, изъято платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 600000 рублей по расчетному счёту ФИО33 (т. 9 л.д. 121-125); 

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы изъятые в помещении АО «

<

данные изъяты> а именно платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 600000 рублей по расчетному счёту ФИО33 (т. 10 л.д. 148-161); 

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 600000 рублей по расчетному счёту ФИО33, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 10 л.д. 8, 26, 162-163); 

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен операционный зал АО «Россельхозбанк», по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский 

<

адрес>, местоположение рабочего места ФИО1, а также алгоритм работы программы АБС «ЦФТ-Банк» (т. 13 л.д. 59-62); 

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрено движение денежных средств по расчетным счетам ФИО31 и ФИО33, в ходе которого установлен факт перевода ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 600000 рублей (т. 13 л.д. 89-230);

- выписка по счёту ФИО33, полученная по запросу в АО «

<

данные изъяты> (т. 12 л.д. 40, т. 13 л.д. 231-232); 

- выписка по счёту ФИО31,полученная по запросу из АО «

<

данные изъяты> (т. 12 л.д. 5, т. 13 л.д. 231-232);

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (т. 10 л.д. 136-142); 

- Правила совершения в АО 

<

данные изъяты>» операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 10 л.д. 38-119); 

- Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 9 л.д. 158-234); 

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат (т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО1 на работу (т. 11 л.д. 12);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО1 на другую работу (т. 11 л.д. 11);

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «Россельхозбанк»от ДД.ММ.ГГГГ (т. 11 л.д. 13-22);

- заявление представителя АО «Россельхозбанк» о совершённых ФИО1 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта вклада ФИО33 (т. 6 л.д. 1-42); 

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО1 неправомерных операций по счетам клиентов (т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 (т. 19 л.д. 90); 

- ответ из АО «Россельхозбанк» согласно которому установлено, что текущий счёт № на имя ФИО33 открыт ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе № по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 

<

адрес>; депозитный счет № на имя ФИО33 открыт ДД.ММ.ГГГГ в Воронежском региональном филиале АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>«А» (т. 19 л.д. 47-48);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт ФИО66 от АО «Россельхозбанк» осуществлен перевод денежных средств в сумме 623678 рублей 58 копеек, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада (т. 6 л.д. 49).

Кроме признания ФИО1 своей вины, его причастность к совершению им кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищению чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 900000 рублей со счёта открытого на имя ФИО34), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО34 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в АО 

<

данные изъяты>” на его имя открыт лицевой счет с ДД.ММ.ГГГГ №, в размере 1245000 рублей под 8,2% годовых. Ежемесячно он не снимал начисленные по данному вкладу проценты. При этом дополнительно вклад не был застрахован. Данный вклад был положен на 540 дней. ДД.ММ.ГГГГ он обратилась в офис банка АО “

<

данные изъяты>”, расположенный в 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>“а” для того, чтобы открыть вклад.В данном офисе его обслуживал менеджер который представился ФИО1 Он сообщил данному сотруднику банка, что хочет открыть вклад. При этом сотрудник банка оформил необходимые документы. Оформив необходимые документы ФИО72 передал ему их, где изучив данные документы он поставил свою подпись, затем проследовал в кассу и положил денежные средства в размере около 1245000 рублей. Другие сотрудники банка в тот день с ним не работали, и к нему не подходили.ДД.ММ.ГГГГ ему на сотовый телефон позвонил сотрудник полиции и попросил проследовать в банк, чтобы разобраться с действиями произведёнными с его расчетного счета. Как позже ему стало известно от работников банка, что ДД.ММ.ГГГГ договор вклада был расторгнут, денежные средства с него перечислены на иной счет. На какой расчётный счёт были перечислены мои денежные средства ему не известно. ДД.ММ.ГГГГ он договора вклада не расторгал и заявлений на перевод денежных средства в сумме 900000 рублей со вклада на счёт ФИО31 не подписывал. ФИО2, ФИО3, ФИО42 он не знает. Контролирующий работник с фамилией ФИО56 ему не знакома(т. 7 л.д 58-61);

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которой участники очной ставки полностью подтвердили свои показания(т. 18 л.д. 55-71);

- показания не явившегося свидетеля ФИО31 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 154-157);

- показания не явившегося свидетеля ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 149-152);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 120-123);

- показания не явившегося свидетеля ФИО56 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с ноября 2022 г. по ДД.ММ.ГГГГ она работала в ОПиО Филиал АО «Россельхозбанк» в офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, на различных должностях, последняя должность главный менеджер-операционист. В ее должностные обязанности входило, в том числе, работа по контролю операций, проводимых другими операционистами.ДД.ММ.ГГГГ проведены операции по переводу 900000 рублей со счёта ФИО34 на счёт ФИО31, об этом ей стало известно от сотрудников безопасности банка при проведении служебной проверки. В ЦФТ имеется запись о том, что она контролировала данную операцию. Поясняет, что обстоятельств данной операции не помнит. Она знает о том, что в соответствии с Правилами №-П обязана при контроле проверить соответствие личности клиента его паспорту, соответствие подписи клиента в заявлении на перечисление средств с подписью в паспорте, а также правильность оформления документов по операции. Клиентов банка ФИО34 и ФИО42 она не знает. О совершении ФИО1 неправомерных операций она ничего не знала. Просьб о проставлении подписей и подтверждения контроля в ЦФТ в отсутствие клиента от него не поступало, и в случае поступления такой просьбы ею сразу же было бы отказано. Денежных средств за неправомерные операции ФИО1 ей не передавал и не предлагал(т. 7 л.д. 230-231);

письменные доказательства:

- протокол обыска (выемки) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе обыска в помещении Воронежского регионального филиала банка АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, изъято заявление №№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 70-75);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки в помещении Воронежского регионального филиала банка АО «Россельхозбанк» заявление №№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>» от 16.03.2023(т. 9 л.д. 99-112);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы вклада клиента АО «Россельхозбанк»ФИО34, а именно: заявление №№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>», заявление на открытие счета от имени ФИО34 (т. 13 л.д. 31-34);

- заявление №№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>, заявление на открытие счета от имени ФИО34, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств(т. 9 л.д. 89-92, 113-114, т. 13 л.д. 35-36);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в помещении АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в частности, изъято платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 900 000 рублей с расчетного счета ФИО34(т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрено изъятое в помещении АО «Россельхозбанк»платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 900000 рублей с расчётного счёта ФИО34(т. 10 л.д. 148-161);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 900000 рублей с расчётного счёта ФИО34, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств(т. 10 л.д. 9, 28, 162-163);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен операционный зал АО «Россельхозбанк», по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский 

<

адрес>, местоположение рабочего места ФИО1, а также алгоритм работы программы АБС «ЦФТ-Банк» (т. 13 л.д. 59-62);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрена выписка о движении денежных средств по расчётным счетам ФИО2, ФИО34, подтверждающая факт перевода денежных средств в сумме 900000 рублей 16.03.2023(т. 13 л.д. 89-230);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО34,полученная по запросу из АО «

<

данные изъяты>»(т. 12 л.д. 47-48, т. 13 л.д. 231-232);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО31,полученная по запросу в АО «

<

данные изъяты>т. 12 л.д. 5, т. 13 л.д. 231-232);

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»(т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в АО 

<

данные изъяты>» операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 9 л.д. 158-234);

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат(т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО1 на работу(т. 11 л.д. 12);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО1 на другую работу(т. 11 л.д. 11);

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>»от 17.08.2022(т. 11 л.д. 13-22);

- заявление представителя АО 

<

данные изъяты>» о совершённых ФИО1 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта вклада ФИО34 (т. 6 л.д. 1-42);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24(т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО1 неправомерных операций по счетам клиентов(т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ ФИО1(т. 19 л.д. 90);

- ответ из АО «Россельхозбанк» согласно которому установлено, что текущий счёт № и депозитный счет № на имя ФИО34 открыты ДД.ММ.ГГГГ в Воронежском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>«А»(т. 19 л.д. 47-48);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 1245000 рублей 34 копеек с депозитного счета на текущий счёт, открытых на имя ФИО34(т. 6 л.д. 204).

Кроме признания ФИО1 своей вины, его причастность к совершению им неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 900000 рублей со счёта открытого на имя ФИО34), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО34 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше(т. 7 л.д. 58-61);

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой участники очной ставки полностью подтвердили свои показания (т. 18 л.д. 55-71);

- показания не явившегося свидетеля ФИО31 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 154-157);

- показания не явившегося свидетеля ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 149-152);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 120-123);

- показания не явившегося свидетеля ФИО56 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 230-231);

письменные доказательства:

- протокол обыска (выемки) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе обыска в помещении Воронежского регионального филиала банка АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, изъято заявление № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 70-75);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки в помещении Воронежского регионального филиала банка АО 

<

данные изъяты>» заявление № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 99-112); 

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы вклада клиента АО «

<

данные изъяты>» ФИО34, а именно: заявление № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> заявление на открытие счета от имени ФИО34 (т. 13 л.д. 31-34);

- заявление № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>», заявление на открытие счета от имени ФИО34, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 9 л.д. 89-92, 113-114, т. 13 л.д. 35-36); 

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в помещении АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в частности, изъято платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 900 000 рублей с расчетного счета ФИО34 (т. 9 л.д. 121-125); 

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрено изъятое в помещении АО «Россельхозбанк»платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 900000 рублей с расчётного счёта ФИО34 (т. 10 л.д. 148-161);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 900000 рублей с расчётного счёта ФИО34, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 10 л.д. 9, 28, 162-163); 

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен операционный зал АО «Россельхозбанк», по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский 

<

адрес>, местоположение рабочего места ФИО1, а также алгоритм работы программы АБС «ЦФТ-Банк» (т. 13 л.д. 59-62); 

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрена выписка о движении денежных средств по расчетным счетам ФИО2, ФИО34, подтверждающая факт перевода денежных средств в сумме 900000 рублей ДД.ММ.ГГГГ (т. 13 л.д. 89-230); 

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО34, полученная по запросу из АО «

<

данные изъяты>»(т. 12 л.д. 47-48, т. 13 л.д. 231-232);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО31, полученная по запросу в АО 

<

данные изъяты>т. 12 л.д. 5, т. 13 л.д. 231-232);

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО «Россельхозбанк» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) (т. 9 л.д. 158-234); 

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат (т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о приёме ФИО1 на работу (т. 11 л.д. 12); 

- Приказ по личному составу №-к/14 от ДД.ММ.ГГГГ о переводе ФИО1 на другую работу (т. 11 л.д. 11);

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 11 л.д. 13-22);

- заявление представителя АО «

<

данные изъяты>» о совершённых ФИО1 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта вклада ФИО34 (т. 6 л.д. 1-42);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО1 неправомерных операций по счетам клиентов (т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 (т. 19 л.д. 90);

- ответ из АО «Россельхозбанк», согласно которому установлено, что текущий счёт № и депозитный счёт № на имя ФИО34 открыты ДД.ММ.ГГГГ в Воронежском региональном филиале АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес> (т. 19 л.д. 47-48); 

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 1245000 рублей 34 копеек с депозитного счёта на текущий счёт, открытых на имя ФИО34 (т. 6 л.д. 204).

Кроме признания ФИО1 своей вины, его причастность к совершению им кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищению чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 300600 рублей со счёта открытого на имя ФИО35), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО35 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, согласно которым в АО 

<

данные изъяты>” на её имя был открыт расчетный счет с 2021 

<

адрес> вид вклада был накопительный под 12,5%. Сроком действия до ДД.ММ.ГГГГ. При этом вклад не был застрахован. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в офис банка АО 

<

данные изъяты>”, расположенный в 

<

адрес>, пер Красноармейский, 

<

адрес>, для того, чтобы перевести денежные средства с данного расчетного счета на другой накопительный счет. На ее расчетном счете в то время находились денежные средства в размере 2021335 рублей 91 копеек. В данном офисе её обслуживал менеджер, который представился ФИО1 Она сообщила данному сотруднику банка, что хочет переоформить вклад на другой накопительный счет, также открытый в АО “Россельхозбанк” под 6,7% годовых на сумму 600 рублей, который был открыт 2020 

<

адрес> этом, сотрудник банка сообщил ей, что необходимо уменьшить сумму вклада, поскольку нельзя чтобы было 2000000 рублей. После осуществления перевода ФИО1 предоставил ей выписку по счёту. Во время оформления документов ФИО72 отходил на некоторое время со своего рабочего места. Другие сотрудники банка в тот день с ней не рабтали и к ней не подходили. ДД.ММ.ГГГГ она приходила в офис банка и обратилась к ФИО1, чтобы он ейпредоставил выписку по счёту. Он предоставил ей выписку, согласно которой на ее счете с процентами находились денежные средства в размере 2021335 рублей 91 копеек. ДД.ММ.ГГГГ она снова пришла в офис банка и получила выписку по счёту согласно которой остаток денежных средств на вкладе составил 1721871 рубль 34 копейки. На ее счете отсутствовали денежные средства в размере 300000 рублей, по этому поводу она обратилась в банк с требованием вернуть недостающую сумму денежных средств.Сотрудник банка ФИО47 ей не известна, в день перевода денежных средств с одного накопительного счета на другой она ее не обслуживала. Владельца расчётного счёта на который были перечислены принадлежащие ейденежные средства ФИО42 она не знает. Все документы в банке подписывались ею собственноручно. Кроме данного факта в иные правоохранительные органы, суды и органы прокуратуры по данному факту она не обращалась(т. 7 л.д 1-4);

- протокол очной ставки между ФИО35 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия(т. 18 л.д 31-34);

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому участники очной ставки полностью подтвердили свои показания(т. 18 л.д. 55-71);

- показания не явившегося свидетеля ФИО31 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 154-157);

- показания не явившегося свидетеля ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 149-152);

- показания не явившегося свидетеля ФИО64 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 83-86);

- протокол очной ставки между ФИО234 и ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия(т. 18 л.д 51-54);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 169-172);

- показания не явившегося свидетеля ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 120-123);

письменные доказательства:

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе выемки в помещении Воронежского регионального филиала банка АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в частности, изъято заявление №№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «Россельхозбанк» от 22.12.2021(т. 9 л.д. 70-75);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки в помещении Воронежского регионального филиала банка АО «

<

данные изъяты> заявление №№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО 

<

данные изъяты>» от 22.12.2021(т. 9 л.д. 99-112);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которого осмотрены документы вклада клиента АО «Россельхозбанк» ФИО35, а именно: заявление №№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО 

<

данные изъяты>» от 22.12.2021(т. 13 л.д. 8-11);

- заявление №№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства(т. 9 л.д. 88, 113-114, т. 13 л.д. 12-13);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в помещении АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, изъято платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 300600 рублей с расчетного счета ФИО35(т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотреноплатёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 300600 рублей с расчетного счета ФИО35(т. 10 л.д. 148-161);

- вещественное доказательство: платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 300600 рублей с расчётного счёта ФИО35, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств(т. 10 л.д. 12, 31, 162-163);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен операционный зал АО «

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский 

<

адрес>, местоположение рабочего места ФИО1, а также алгоритм работы программы АБС «ЦФТ-Банк» (т. 13 л.д. 59-62);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрена выписка о движении денежных средств по расчетным счетам ФИО2, ФИО35, подтверждающая факт перевода денежных средств в сумме 300000 рублей 22.03.2023(т. 13 л.д. 89-230);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО35,полученная по запросу из АО 

<

данные изъяты>»(т. 12 л.д. 60-62, т. 13 л.д. 231-232);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО2, полученная по запросу из АО «

<

данные изъяты>»(том 4 л.д. 3, т. 13 л.д. 231-232); 

иные документы:

- Положение Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»(т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в 

<

данные изъяты>» операций по банковским счетам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО 

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО 

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц №-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №)(т. 9 л.д. 158-234);

- ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>»от 17.08.2022(т. 11 л.д. 13-22);

- заявление представителя АО «

<

данные изъяты>» о совершённых ФИО1 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта вклада ФИО35 (т. 6 л.д. 1-42);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № от ДД.ММ.ГГГГ с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО233 неправомерных операций по счетам клиентов(т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте 22.03.2023 ФИО8 (т. 19 л.д. 90);

- ответ из АО «

<

данные изъяты>» согласно которому установлено, что текущий счёт № открыт на имя ФИО35 28.08.2017 в Воронежском региональном филиале АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>»; депозитный счет № на имя ФИО35 открыт 22.12.2021 в операционном офисе № АО 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>т. 19 л.д. 47-48);

- платёжное поручение №№ от 22.03.2023, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 300000 рублей с депозитного счёта на текущий счёт, открытых на имя ФИО35(т. 6 л.д. 205);

- платёжное поручение № № от 29.09.2023, согласно которому на текущий счёт ФИО35 от АО «

<

данные изъяты> осуществлен перевод денежных средств в сумме 310677 рублей 47 копеек, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада(т. 6 л.д. 48);

- платёжное поручение № № от 29.09.2023, согласно которому на текущий счёт ФИО35 от АО «

<

данные изъяты>» осуществлен перевод денежных средств в сумме 600 рублей, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада (т. 6 л.д. 47).

Кроме признания ФИО8 своей вины, его причастность к совершению им неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 300600 рублей со счёта открытого на имя ФИО35), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО35 от 13.09.2023, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д 1-4);

- протокол очной ставки между ФИО35 и ФИО1 от 16.01.2024, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д 31-34);

- показания не явившегося свидетеля ФИО2 от 14.12.2023, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 141-147);

- протокол очной ставки между ФИО22 и ФИО220 от 14.02.2024, согласно которому участники очной ставки полностью подтвердили свои показания (т. 18 л.д. 55-71);

- показания не явившегося свидетеля ФИО31 от 13.12.2023, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 154-157);

- показания не явившегося свидетеля ФИО3 от 13.12.2023, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 149-152);

- показания не явившегося свидетеля ФИО64 от 22.10.2023, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 83-86);

- протокол очной ставки между ФИО232 ФИО8 от 03.02.2024, согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д 51-54);

- показания не явившегося свидетеля ФИО229. от 12.03.2024, 12.03.2024 и 05.04.2024, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО230. от 03.04.2024, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 169-172);

- показания не явившегося свидетеля ФИО231. от 06.10.2023, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 120-123);

письменные доказательства:

- протокол выемки от 03.11.2023, согласно которого в ходе выемки в помещении Воронежского регионального филиала банка АО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес> частности, изъято заявление № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 70-75); 

- протокол осмотра документов от 19.12.2023, согласно которого осмотрено изъятое в ходе выемки в помещении Воронежского регионального филиала банка АО «

<

данные изъяты>» заявление №СВ-054750/2021/1423 о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО 

<

данные изъяты>» от 22.12.2021 (т. 9 л.д. 99-112);

- протокол осмотра документов от 10.01.2024,согласно которого осмотрены документы вклада клиента АО «

<

данные изъяты>» ФИО35, а именно: заявление № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО 

<

данные изъяты>» от 22.12.2021 (т. 13 л.д. 8-11);

- заявление № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в 

<

данные изъяты>» от 22.12.2021, которое признано и приобщено в качестве вещественного доказательства (т. 9 л.д. 88, 113-114, т. 13 л.д. 12-13);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в помещении АО 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г. 

<

адрес>, изъято платёжное поручение №1818 от 22.03.2023, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 300600 рублей с расчётного счёта ФИО35 (т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от 21.02.2024, согласно которого осмотреноплатёжное поручение № № от 22.03.2023, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 300600 рублей с расчётного счёта ФИО35 (т. 10 л.д. 148-161);

- платёжное поручение №1818 от 22.03.2023, скриншот операции по переводу денежных средств на сумму 300600 рублей с расчётного счёта ФИО35 (т. 10 л.д. 12, 31, 162-163);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен операционный зал АО «

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, местоположение рабочего места ФИО1, а также алгоритм работы программы АБС «ЦФТ-Банк» (т. 13 л.д. 59-62); 

- протокол осмотра документов от 23.02.2024, согласно которого осмотрена выписка о движении денежных средств по расчётным счетам ФИО2, ФИО35, подтверждающая факт перевода денежных средств в сумме 300000 рублей 22.03.2023 (т. 13 л.д. 89-230);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО35, полученная по запросу из АО 

<

данные изъяты>»(т. 12 л.д. 60-62, т. 13 л.д. 231-232);

- выписка о движении денежных средств по счетам ФИО2, полученная по запросу из АО «

<

данные изъяты>»(том 4 л.д. 3, т. 13 л.д. 231-232); 

иные документы:

- Положение Банка России от 29.06.2021 № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (т. 10 л.д. 136-142); 

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по банковским счетам физических лиц №174-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от 01.10.2020 № 56) (т. 10 л.д. 38-119); 

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц № 173-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от 01.10.2020 № 56) (т. 9 л.д. 158-234); 

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат (т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №№ от 14.02.2022 о приёме ФИО8 на работу (т. 11 л.д. 12);

- Приказ по личному составу № № от 15.04.2022 о переводе ФИО8 на другую работу (т. 11 л.д. 11); 

- Должностная инструкция главного клиентского менеджера отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 11 л.д. 13-22);

- заявление представителя АО «

<

данные изъяты>» о совершённых ФИО8 хищения денежных средств с расчётных счетов клиентов, в том числе со счёта вклада ФИО35 (т. 6 л.д. 1-42);

- копия дела №№ от 22.05.2023 с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела №№ от 18.09.2023 с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО8 неправомерных операций по счетам клиентов (т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте 22.03.2023 ФИО8 (т. 19 л.д. 90);

- ответ из АО «

<

данные изъяты>» согласно которому установлено, что текущий счёт № открыт на имя ФИО35 28.08.2017 в Воронежском региональном филиале АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: г. 

<

адрес> депозитный счёт № на имя ФИО35 открыт ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе № АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес> (т. 19 л.д. 47-48);

- платёжное поручение №№ от 22.03.2023, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 300000 рублей с депозитного счёта на текущий счёт, открытых на имя ФИО35 (т. 6 л.д. 205);

- платёжное поручение № № от 29.09.2023, согласно которому на текущий счёт ФИО35 от АО «

<

данные изъяты>» осуществлён перевод денежных средств в сумме 310677 рублей 47 копеек, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада (т. 6 л.д. 48);

- платёжное поручение № № от 29.09.2023, согласно которому на текущий счёт ФИО35 от АО «

<

данные изъяты>» осуществлен перевод денежных средств в сумме 600 рублей, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада (т. 6 л.д. 47).

Кроме признания ФИО8 своей вины, его причастность к совершению им кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищению чужого имущества, в особо крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 1000002 рублей 47 копеек со счёта открытого на имя ФИО37), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО37 от 20.02.2024, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, согласно которым он пояснил, что04.05.2023 в Воронежском региональном филиале АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу

<

адрес>, на его имя открыт лицевой счет, номер которого он в настоящее время не помнит, для внесения наличных денежных средств в размере 1000000 рублей на расчетный счет вклада «Доходный» под 8% годовых. Сроком размещения 395 дней. Обслуживанием в указанном офисе занималась ФИО67 Им собственноручно были подписаны документы на открытие договора вклада, после проверки правильности заполнения. Доверенности на распоряжения его денежными счетами им никому не выдавалось и не заполнялось. Его вклад был застрахован. Как позже ему стало известно от работников службы безопасности банка и сотрудников полиции, 13.05.2023 договор вклада был расторгнут и денежные средства с него тремя переводами в общей сумме 628945 рублей 63 копейки были перечислены на счёт клиента банка ФИО25, а оставшаяся часть денежных средств в размере 371056 рублей 84 копейки переведены на счёт ФИО41 Договор вклада он не расторгал, никаких документов на расторжение договора не подписывал, заявления на перечисления денежных средств также не подписывал, с указанными клиентами кому были переведены денежные средства он не знаком и в родственных отношениях с ними не состоит. Распоряжаться денежными средствами он никому не позволял и доверенность на этот счет не выписывал. Сотрудник банка с фамилией ФИО8 его не обслуживал, его он не знает, узнал о данном сотруднике только во время проверки по факту обращения к нему сотрудников безопасности банка. Считает, что с момента внесении им денежных средств на вклад, денежными средствами размещёнными на вкладе распоряжается банк, поэтому ущерб в данном случае причинен банку. В настоящее время денежные средства возмещены ему по договору вклада в полном объёме, не возмещены в полном объёме причитающиеся по данному вкладу начисленные проценты(т. 7 л.д. 190-193);

- показания не явившегося свидетеля ФИО41 от 28.02.2024, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, расчётного счёта открытого в АО «

<

данные изъяты>» у него не имеется, в банк он не обращался. Клиент АО «

<

данные изъяты>» ФИО37 ему не знаком, в связи с чем, обстоятельств перевода денежных средств на его расчетный счет пояснить не может. ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ему не знаком, в родственных отношениях с ним не состоит. Житель 

<

адрес> ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ему знаком. В 2018 г. он являлся генеральным директором 

<

данные изъяты>. Для работы бухгалтерии была необходима программа, но внешнего диска с данной программой и возможностью её установки в организации не было. В связи с чем, для установки данной программы он пригласил ФИО11, после чего на протяжении года ФИО11 подрабатывал в его организации. В родственных отношениях с ФИО11 он не состоит(т. 7 л.д. 203-204);

- показания не явившегося свидетеля ФИО59 от 22.10.2023, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с 20.03.2023 она работает в ОПиО Филиала АО 

<

данные изъяты> офисе №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, на должности ведущего менеджера-операциониста. С 01.06.2023 главный клиентский менеджер. В ее должностные обязанности входило: работа по контролю операций, проводимых другими операционистами.13.05.2023 проведены операции по переводу 1000000 рублей со счёта ФИО37 на его текущий счёт, а также операции перевода со счёта ФИО37 на счёт ФИО25 в сумме 620045 рублей 63 копейки. Об этом ейстало известно от сотрудников безопасности банка при проведении служебной проверки. В ЦФТ имеется запись о том, что она контролировала данную операцию. Поясняет, что обстоятельств данной операции не помнит. Она знает о том, что в соответствии с Правилами №-П обязан при контроле проверить соответствие личности клиента его паспорту, соответствие подписи клиента в заявлении на перечисление средств с подписью в паспорте, а также правильность оформления документов по операции. Клиентов банка ФИО25 и ФИО37 она не знает. О совершении ФИО8 неправомерных операций она ничего не знала. Просьб о проставлении подписей и подтверждения контроля в ЦФТ в отсутствие клиента от него не поступало и в случае поступления такой просьбы ею сразу же было бы отказано. Денежных средств за неправомерные операции ФИО8 ей не передавал и не предлагал.В ходе просмотра видеозаписи за 13.05.2023 было установлено, что во время ее отсутствия на рабочем месте ФИО8 производил какие-то манипуляции. При этом пароли хранились в конверте «

<

данные изъяты>» и один раз при ее трудоустройстве сдавались заместителю начальника отдела, при этом Чуйков мог увидеть пароль, когда подходил к ее рабочему месту или посмотреть в конверте(т. 7 л.д. 77-80);

- протокол очной ставки между ФИО59 и ФИО8 от 27.01.2024,согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия(т. 18 л.д. 43-46);

- показания не явившегося свидетеля ФИО68 от 22.10.2023, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с 03.05.2023 по 23.08.2023 она работала в ОПиО Филиала АО «

<

данные изъяты> в офисе №№, расположенном по адресу:г. 

<

адрес> на должности ведущего менеджера-операциониста. С 30.06.2023 главный менеджер операционист. В ее должностные обязанности входило: работа по контролю операций, проводимых другими операционистами. Это были первые стажировочные дни при трудоустройстве, при этом никаких операций она не могла совершать. При этом в выходные дни стажеры к работе не привлекаются, ее наставником был непосредственноФИО8 При этом с 12.05.2023 ФИО8 должен был пойти в отпуск. Однако в графике задействования в выходной день она увидела свою фамилию и вышла на работу. С 12.05.2023 она была только допущена для работы с клиентами, до этого дня у нее было обучение. 13.05.2023 при выходе на работу она увидела, что на работе находится её наставник ФИО8, который в этот день вообще не должен был работать, так как находился в отпуске. Как ей позже стало известно от сотрудников безопасности, при проведении служебной проверки, что 13.05.2023 проведены операции по переводу 1000000 рублей со счёта ФИО218. со счёта договора на его текущий счёт, а также операции перевода со счёта ФИО219. на счёт ФИО70 в сумме 620045 рублей 63 копейки. При этом в ЦФТ имеется запись о том, что она контролировала данную операцию. Обстоятельств данной операции она не помнит. В ходе просмотра видеозаписи за 13.05.2023 было установлено, что к ней подошёл ФИО8 и попросил её выполнить какое-то поручение и во время её отсутствия на рабочем месте по его поручению, ФИО8 производил какие-то манипуляции с её компьютером, а также ФИО8 мог воспользовался её занятостью другим клиентом и при этом совершить подтверждение данной операции, так как в выходной день никого кроме ФИО8 из руководства на работе не было, поэтому приходилось обращаться к нему и выполнять его поручения, при этом она ещё очень мало знала о работе в банке и подтверждение каких-либо операций приходилось уточнять у ФИО8 Хочет пояснить, что подтверждений данной операции она не делала и никогда бы не сделала в отсутствие клиента. Оназнает о том, что в соответствии с Правилами №173-П обязан при контроле проверить соответствие личности клиента его паспорту, соответствие подписи клиента в заявлении на перечисление средств с подписью в паспорте, а также правильность оформления документов по операции. О совершении ФИО8 неправомерных операций она ничего не знала. Просьб о проставлении подписей и подтверждения контроля в ЦФТ в отсутствие клиента от него не поступало и в случае поступления такой просьбы ею сразу же было бы отказано. Денежных средств за неправомерные операции ФИО8 ей не передавал и не предлагал(т. 7 л.д. 104-107);

- показания не явившегося свидетеля ФИО55 от 10.10.2023, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с 04.04.2023 по 29.06.2023 она работала в ОПиО Филиала АО «

<

данные изъяты> в офисе №№, расположенном по адресу: 

<

адрес> должности главного менеджера-операциониста. В её должностные обязанности входило: работа по контролю операций, проводимых другими операционистами. 13.05.2023 проведены операции по переводу около 371056 рублей 84 копейкисо счёта ФИО37 на его текущий счёт, а также операции перевода со счёта ФИО37 на счёт ФИО41 в сумме 371056 рублей 84 копейки. При этом в ЦФТ имеется запись о том, что она контролировала данную операцию. Обстоятельств данной операции она не помнит. Она знает о том, что в соответствии с Правилами №173-П обязана при контроле проверить соответствие личности клиента его паспорту, соответствие подписи клиента в заявлении на перечисление средств с подписью в паспорте, а также правильность оформления документов по операции. О совершении ФИО8 неправомерных операций она ничего не знала. Просьб о проставлении подписей и подтверждения контроля в ЦФТ в отсутствие клиента от него не поступало, и в случае поступления такой просьбы ею сразу же было бы отказано. Денежных средств за неправомерные операции ФИО8 ей не передавал и не предлагал(т. 7 л.д. 97-100);

- показания не явившегося свидетеля ФИО67 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с октября 2022 г. она работала в ОПиО Филиала АО «

<

данные изъяты>» в офисе №3349, расположенном по адресу: 

<

адрес> на различных должностях главного клиентского менеджера. С июня-июля 2023 г. юрисконсульт. В ее должностные обязанности входило: работа с клиентами, закрытие/открытие вклада, в том числе работа по контролю операций, проводимых другими операционистами. 04.05.2023 к ней обратился клиент ФИО37 с просьбой открыть ему банковский вклад, подготовив необходимые документы: заявление №№ в двух экземплярах, платёжное поручение, после чего подписав документы клиент через кассу используя платёжное поручение внес денежные средства в размере 1000000 рублей на 395 календарных дней под 8% годовых с днём возврата 02.06.2024. 13.05.2023 проведены операции по переводу денежных средств в несколько переводов на общую сумму 1000002 рублей 47 копеек со счёта открытого ФИО37 Об этом ей стало известно от сотрудников безопасности банка. О совершении ФИО8 неправомерных операций она ничего не знала. Просьб о проставлении подписей и подтверждения контроля в ЦФТ в отсутствие клиента от него не поступало, и в случае поступления такой просьбы ею сразу же было бы отказано. Денежных средств за неправомерные операции ФИО8 ей не передавал и не предлагал(т. 7 л.д. 194-197);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от 12.03.2024, 12.03.2024 и 05.04.2024, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 169-172);

письменные доказательства:

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в помещении АО 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в частности, изъят диск с видеозаписью с камер видеонаблюдения операционного зала Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, за 13.05.2023(т. 9 л.д. 70-75);

- протокол осмотра видеозаписи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрена видеозапись помещения операционного зала офиса АО «

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, за ДД.ММ.ГГГГ, на которой запечатлен ФИО8, проводивший операции по переводу денежных средств со счёта ФИО37 (т. 18 л.д. 72-80);

- видеозапись помещения операционного зала офиса АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>», за 13.05.2023, содержащаяся на DVD-R–диске(т. 18 л.д. 79, 80);

- протокол выемки от 19.02.2024, согласно которого в помещении АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес>, в частности, изъято: платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от 13.05.2023, платёжное поручение № от 13.05.2023, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншоты операций по расчётному счёту ФИО37 (т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы, изъятые в помещении АО «

<

данные изъяты>», а именно: платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншоты операций по расчётному счёту ФИО37(т. 10 л.д. 148-161);

- платёжное поручение №№ от 13.05.2023, платёжное поручение №№ от 13.05.2023, платёжное поручение №№ от 13.05.2023, платёжное поручение №№ от 13.05.2023, скриншоты операций по расчётному счёту ФИО217 (т. 10 л.д. 13-16, 32-35, 162-163);

- протокол осмотра документов от 23.02.2024, согласно которого осмотрено движение денежных средств по расчётным счетам: ФИО41, ФИО25, ФИО37, подтверждающее факты переводов денежных средств на общую сумму 1000002 рублей 47 копеек(том 2 л.д. 54-58);

- выписка по счёту ФИО37, выписка по счёту ФИО41, выписка по счёту ФИО25, полученные по запросу в АО «

<

данные изъяты>»(т. 6 л.д. 36, т. 12 л.д. 55-56, 183, т. 13 л.д. 231-232);

- заявление №№ о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО 

<

данные изъяты>» от 04.05.2023 от имени ФИО37 (т. 6 л.д. 120-121);

иные документы:

- Положение Банка России от 29.06.2021 № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств»(т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты>» операций по банковским счетам физических лиц №№ утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от 01.10.2020 № 56)(т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по вкладам физических лиц №№, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты>» (протокол от 01.10.2020 № 56)(т. 9 л.д. 158-234);

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат(т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №№ от 14.02.2022 о приёме ФИО8 на работу(т. 11 л.д. 12);

- Приказ по личному составу №№ от 03.05.2023 года о переводе ФИО8 на другую работу(т. 11 л.д. 10);

- Должностная инструкция заместителя начальника отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>»от 22.03.2023(т. 11 л.д. 33-42);

- заявление представителя АО «

<

данные изъяты>» о совершенном ФИО8 хищении денежных средств со счётавклада клиента ФИО37 (т. 6 л.д. 118);

- копия дела № от 22.05.2023 с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24(т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела №№ от 18.09.2023 с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО8 неправомерных операций по счетам клиентов(т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте 04.05.2023 ФИО8(т. 19 л.д. 91);

- ответ из АО «

<

данные изъяты>» согласно которому установлено, что текущий счёт № и депозитный счет № открыты на имя ФИО37 04.05.2023 в Воронежском региональном филиале АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>(т. 19 л.д. 47-48);

- платёжное поручение №№ от 13.05.2023, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 1000002 рублей 47 копеек с депозитного счёта на текущий счёт, открытых на имя ФИО37(т. 6 л.д. 206);

- платёжное поручение № № от 16.10.2023, согласно которому на текущий счёт ФИО37 от АО «

<

данные изъяты>» осуществлен перевод денежных средств в сумме 1000044 рублей 38 копеек, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада(т. 6 л.д. 57);

-платёжное поручение № № от 14.12.2023, согласно которому на текущий счёт ФИО37 от АО «

<

данные изъяты> осуществлен перевод денежных средств в сумме 14602 рублей 74 копейки, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада(т. 6 л.д. 58).

Кроме признания ФИО8 своей вины, его причастность к совершению им неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 1000002 рублей 47 копеек со счёта открытого на имя ФИО37), подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства: 

показания представителя потерпевшего и свидетелей:

- показания представителя потерпевшего ФИО50, приведённые в данном приговоре выше; 

- показания не явившегося свидетеля ФИО37 от 20.02.2024, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д 190-193);

- показания не явившегося свидетеля ФИО41 от 28.02.2024, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 203-204);

- показания не явившегося свидетеля ФИО59 от 22.10.2023, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 77-80);

- протокол очной ставки между ФИО59 и ФИО1 от 27.01.2024,согласно которой все участники очной ставки подтвердили свои показания данные в ходе предварительного следствия (т. 18 л.д. 43-46);

- показания не явившегося свидетеля ФИО68 от 22.10.2023, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 104-107);

- показания не явившегося свидетеля ФИО55 от 10.10.2023, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 97-100);

- показания не явившегося свидетеля ФИО67 от 13.02.2024, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 194-197);

- показания не явившегося свидетеля ФИО51 от 12.03.2024, 12.03.2024 и 05.04.2024, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 175-178, 179-183, 184-189);

- показания не явившегося свидетеля ФИО4 от 03.04.2024, оглашённые в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, приведённые в данном приговоре выше (т. 7 л.д. 169-172);

письменные доказательства:

- протокол выемки от 03.11.2023, согласно которого в помещении АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, в частности, изъят диск с видеозаписью с камер видеонаблюдения операционного зала Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, за 13.05.2023 (т. 9 л.д. 70-75); 

- протокол осмотра видеозаписи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрена видеозапись помещения операционного зала офиса АО 

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>«А», за 13.05.2023, на которой запечатлен ФИО8, проводивший операции по переводу денежных средств со счёта ФИО37 (т. 18 л.д. 72-80);

- видеозапись помещения операционного зала офиса АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> за 13.05.2023, содержащаяся на DVD-R–диске (т. 18 л.д. 79, 80); 

- протокол выемки от 19.02.2024, согласно которого в помещении АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: г. 

<

адрес> в частности, изъято: платёжное поручение № № от 13.05.2023, платёжное поручение №№ от 13.05.2023, платёжное поручение №1430 от 13.05.2023, платёжное поручение № № от 13.05.2023, скриншоты операций по расчетному счёту ФИО37 (т. 9 л.д. 121-125);

- протокол осмотра документов от 21.02.2024, согласно которого осмотрены документы, изъятые в помещении АО «

<

данные изъяты> а именно: платёжное поручение № № от 13.05.2023, платёжное поручение № № от 13.05.2023, платёжное поручение № № от 13.05.2023, платёжное поручение № № от 13.05.2023, скриншоты операций по расчетному счёту ФИО37 (т. 10 л.д. 148-161);

- платёжное поручение № 1420 от 13.05.2023, платёжное поручение № 1426 от 13.05.2023, платёжное поручение № 1430 от 13.05.2023, платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, скриншоты операций по расчетному счёту ФИО37 (т. 10 л.д. 13-16, 32-35, 162-163);

- протокол осмотра документов от 23.02.2024, согласно которого осмотрено движение денежных средств по расчетным счетам: ФИО41, ФИО25, ФИО37, подтверждающее факты переводов денежных средств на общую сумму 1000002 рублей 47 копеек (том 2 л.д. 54-58);

- выписка по счёту ФИО37, выписка по счёту ФИО215 выписка по счёту ФИО25, полученные по запросу в АО «

<

данные изъяты> (т. 6 л.д. 36, т. 12 л.д. 55-56, 183, т. 13 л.д. 231-232);

- заявление № № о присоединении к Условиям размещения физическими лицами банковских вкладов в АО «

<

данные изъяты> от 04.05.2023 от имени ФИО216 (т. 6 л.д. 120-121);

иные документы:

- Положение Банка России от 29.06.2021 № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (т. 10 л.д. 136-142);

- Правила совершения в АО «

<

данные изъяты> операций по банковским счетам физических лиц № 174-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от 01.10.2020 № 56) (т. 10 л.д. 38-119);

- Правила совершения в АО 

<

данные изъяты>» операций по вкладам физических лиц № 173-П, утверждённые решением Правления АО «

<

данные изъяты> (протокол от 01.10.2020 № 56) (т. 9 л.д. 158-234);

- Порядок контроля распоряжения о переводе денежных средств, в котором указан код выплат (т. 10 л.д. 120-135);

- Приказ по личному составу №№ от 14.02.2022 о приёме ФИО8 на работу (т. 11 л.д. 12);

- Приказ по личному составу № № от 03.05.2023 о переводе ФИО8 на другую работу (т. 11 л.д. 10);

- Должностная инструкция заместителя начальника отдела продаж и обслуживания Воронежского регионального филиала АО «

<

данные изъяты> от 22.03.2023(т. 11 л.д. 33-42);

- заявление представителя АО «

<

данные изъяты> о совершенном ФИО8 хищении денежных средств со счётавклада клиента ФИО37 (т. 6 л.д. 118);

- копия дела № № от 22.05.2023 с материалами служебной проверки по обстоятельствам неправомерной операции по счёту клиента ФИО24 (т. 11 л.д. 65-140);

- копия дела № № от 18.09.2023 с материалами служебной проверки по обстоятельствам нарушений требований внутренних документов Банка контролирующими работниками ОПиО при проведении ФИО8 неправомерных операций по счетам клиентов(т. 11 л.д. 141-234);

- табель учёта рабочего времени, согласно которого подтверждается факт присутствия на рабочем месте 04.05.2023 ФИО8 (т. 19 л.д. 91);

- ответ из АО «

<

данные изъяты> согласно которому установлено, что текущий счёт № и депозитный счёт № открыты на имя ФИО37 ДД.ММ.ГГГГ в Воронежском региональном филиале АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, пер. Красноармейский, 

<

адрес> (т. 19 л.д. 47-48);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осуществлен перевод денежных средств в сумме 1000002 рублей 47 копеек с депозитного счёта на текущий счёт, открытых на имя ФИО37 (т. 6 л.д. 206);

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт ФИО37 от АО 

<

данные изъяты>» осуществлен перевод денежных средств в сумме 1000044 рублей 38 копеек, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада (т. 6 л.д. 57); 

- платёжное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на текущий счёт ФИО37 от АО «

<

данные изъяты>» осуществлен перевод денежных средств в сумме 14602 рублей 74 копейки, в счёт возмещения денежных средств по договору банковского вклада (т. 6 л.д. 58).

Показания свидетелей, представителя потерпевшего и подсудимого, которые положены в основу приговора, являются последовательными, логичными, согласуются с исследованными по делу доказательствами и противоречий, влияющих на правильность установления фактических обстоятельств дела, не содержат. Оснований не доверять этим показаниям у суда не имеется. Достоверность сообщённых свидетелями и представителем потерпевшего сведений об обстоятельствах совершения подсудимым преступлений подтверждается и иными доказательствами, исследованными в судебном заседании и приведёнными в приговоре выше. Чьей-либо заинтересованности в искусственном создании доказательств обвинения, как и причин для оговора подсудимого судом не выявлено. Также основания для самооговора подсудимым судом не установлены.

Фактов фальсификации, искусственного создания или подмены доказательств по делу, нарушений сотрудниками правоохранительных органов и следователем норм уголовно-процессуального закона, в том числе применения к подсудимому, представителю потерпевшего или к кому-либо из свидетелей недозволенных методов ведения следствия и оказания на них какого-либо давления, судом не установлено.

Все следственные действия, в том числе с участием подсудимого, проведены в соответствии с требованиями УПК РФ. Участникам следственных действий под роспись разъяснялись их конституционные и уголовно-процессуальные права.

Оснований для признания протоколов следственных действий недопустимыми доказательствами не имеется.

Заключения экспертов получены с соблюдением требований главы 27 УПК РФ. У суда нет оснований не доверять выводам, содержащимся в данных заключениях, и ставить под сомнение их достоверность, поскольку они логичны, последовательны, научно обоснованы, произведены в соответствии со ст.ст. 195, 199 УПК РФ. Экспертизы проведены экспертами, имеющими надлежащий опыт, стаж работы и соответствующие допуски. Заключения экспертов соответствуют требованиям ст. 204 УПК РФ, их выводы надлежащим образом мотивированы.

Собранные по делу сторонами доказательства, исследованные в судебном заседании, проанализированные и изложенные в данном приговоре, соответствуют требованиям относимости, допустимости, являются достоверными и в своей совокупности являются достаточными для признания доказанной вины подсудимого ФИО8 в совершении им:

1) кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищения чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 519602 рублей 56 копеек со счёта открытого на имя Свидетель №1),

2) неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовления в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 519602 рублей 56 копеек со счёта открытого на имя Свидетель №1),

3) кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищения чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 503380 рублей 26 копеек со счёта открытого на имя ФИО23),

4) неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовления в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 503380 рублей 26 копеек со счёта открытого на имя ФИО23),

5) кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищения чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 900000 рублей со счёта открытого на имя ФИО5),

6) неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовления в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 900000 рублей со счёта открытого на имя ФИО5),

7) кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищения чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 700000 рублей со счёта открытого на имя ФИО24),

8) неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовления в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 700000 рублей со счёта открытого на имя ФИО24),

9) кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищения чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 784900 рублей со счёта открытого на имя ФИО25),

10) неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовления в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 784900 рублей со счёта открытого на имя ФИО25),

11) кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищения чужого имущества, в крупном размере, с банковского счёта (эпизод кражи 550000 рублей со счета открытого на имя ФИО26), 

12) неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовления в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 550000 рублей со счета открытого на имя ФИО26), 

13) кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищения чужого имущества, в крупном размере, с банковского счета (эпизод кражи 296500 рублей со счета открытого на имя ФИО28), при следующих обстоятельствах.

14) неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовления в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 296500 рублей со счета открытого на имя ФИО28), 

15) кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищения чужого имущества, с банковского счёта (эпизод кражи 250000 рублей со счета открытого на имя ФИО29), 

16) неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовления в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 250000 рублей со счета открытого на имя ФИО29), 

17) кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищения чужого имущества, в крупном размере, с банковского счета (эпизод кражи 600000 рублей со счета открытого на имя ФИО32), 

18) неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовления в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 600000 рублей со счета открытого на имя ФИО32), 

19) кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищения чужого имущества, в крупном размере, с банковского счета (эпизод кражи 600000 рублей со счета открытого на имя ФИО33), 

20) неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовления в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 600000 рублей со счета открытого на имя ФИО33), 

21) кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищения чужого имущества, в крупном размере, с банковского счета (эпизод кражи 900000 рублей со счета открытого на имя ФИО34), 

22) неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовления в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 900000 рублей со счета открытого на имя ФИО34), 

23) кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищения чужого имущества, в крупном размере, с банковского счета (эпизод кражи 300600 рублей со счета открытого на имя ФИО35), 

24) неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовления в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 300600 рублей со счета открытого на имя ФИО35), 

25) кражи, то есть 

<

данные изъяты> хищения чужого имущества, с банковского счёта, в особо крупном размере (эпизод кражи 1000002 рублей 47 копеек со счета открытого на имя ФИО37), 

26) неправомерного оборота средств платежей, то есть изготовления в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 1000002 рублей 47 копеек со счета открытого на имя ФИО37)

и его действия суд квалифицирует соответственно по п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п. «г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п. «б» ч. 4 ст. 158, ч. 1 ст. 187 УК РФ. 

Обсуждая вопрос о назначении вида и размера наказания за совершенные преступления, руководствуясь принципом справедливости, суд учитывает в соответствии с положениями ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ, характер и степень общественной опасности, мотивы совершенных преступлений, данные о личности подсудимого, его возраст, состояние здоровья, индивидуально-психологические особенности, семейное положение, род занятий, поведение на всех стадиях производства по уголовному делу, наличие смягчающих, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление виновного и на условия жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО8 в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд признаёт его активное способствование расследованию преступлений (по всем эпизодам преступлений).

Кроме того, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому ФИО8, суд признаёт полное признание им вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого и его родственников (по всем эпизодам преступлений).

Суд не может признать в качестве обстоятельства смягчающего наказание подсудимому ФИО8 его утверждение о добровольном возмещении имущественного ущерба, причинённого в результате преступления потерпевшему, путём передачи денежных средств Свидетель №1, поскольку данные обстоятельства не подтверждены документально. 

Также суд не может признать в качестве обстоятельства смягчающего наказание подсудимому ФИО8 добровольное возмещении имущественного ущерба, причинённого в результате преступления потерпевшему, путём перечисления денежных средств ФИО25, поскольку данное возмещение ущерба было произведено путём неправомерного завладения денежными средствами принадлежащими АО «

<

данные изъяты>» находившимися на счёте ФИО37

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, судом в ходе рассмотрения дела не установлено (по всем эпизодам преступлений).

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, совершённых подсудимым, которые могли бы существенным образом уменьшить общественную опасность совершённых преступлений и могли бы быть признаны основаниями для применения при назначении наказания положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, не имеется. Обстоятельства, дающие основание для постановления приговора без назначения наказания или освобождения от наказания, также не усматриваются.

Таким образом, суд приходит к выводу о назначении ФИО8 наказания в виде лишения свободы на определенный срок.

Учитывая обстоятельства совершения преступления, личность виновного, суд считает, что исправление ФИО69 возможно только при реальном отбывании наказания, не усматривая оснований для применения положений ст.ст. 73, 82 УК РФ.

Суд не усматривает оснований для назначения ФИО8 принудительных работ как альтернативы лишению свободы, поскольку это не будет способствовать достижению целей наказания. 

С учётом фактических обстоятельств преступлений, квалифицируемых по п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п. «г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п. «б» ч. 4 ст. 158, ч. 1 ст. 187УК РФ, и степени их общественной опасности, относящихся к категории тяжких, личности подсудимого, судом не усматривается оснований для изменения категории преступлений, в совершении которых обвиняется подсудимый, на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ. 

Также судом усматриваются основания для применения правил назначения наказания, предусмотренных ч.1 ст.62 УК РФ, поскольку в отношении ФИО8 судом установлены соответствующие обстоятельства, смягчающие его наказание, и не установлены обстоятельства, отягчающие его наказание (по всем эпизодам преступлений). 

Вместе с тем, в соответствии со ст. 2 УК РФ задачами уголовного закона является охрана прав и свобод человека и гражданина, общественной безопасности, а также предупреждение преступлений. В соответствии с положениями ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ наказание и иные меры уголовно-правового характера, применяемые к лицу, должны быть справедливыми, то есть соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного, и направлены на восстановление социальной справедливости, исправление осужденного и предупреждение совершения новых преступлений.

В соответствии с ч. 2 ст. 64 УК РФ исключительными могут быть признаны как отдельные смягчающие обстоятельства, так и совокупность таких обстоятельств.

Совокупность смягчающих наказание ФИО8 обстоятельств, в частности: признание им вины, раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступлений, что позволило суду установить фактические обстоятельства и степень общественной опасности совершённых преступлений, суд признаёт исключительными и приходит к выводу о необходимости назначения наказания в соответствии со ст. 64 УК РФ, не применять к нему дополнительное наказание в виде штрафа по 13эпизодам ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Окончательное наказание ФИО8 назначается с учётом положений ч.3 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений путём частичного сложения наказаний.

В соответствии с п. «б» ч.1 ст. 58 УК РФ ФИО8 подлежит отбывание наказания в исправительной колонии общего режима.

При этом суд учитывает положения, предусмотренные п. «а» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ, то есть время задержания и нахождения ФИО8 под стражей до вступления приговора в законную силу засчитывается ему в срок лишения свободы из расчёта один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Судьба вещественных доказательств разрешается в соответствии со ст.ст. 81, 82 УПК РФ.

Потерпевшим АО «

<

данные изъяты> предъявлен гражданский иск к ФИО8 о взыскании материального ущербапричинённого преступлением в сумме 8023699 рублей 23 копеек. 

В судебном заседании представитель гражданского истца поддержал исковые требования в полном объёме, просил удовлетворить иск.

Гражданский ответчик ФИО8 признал заявленные исковые требования в полном объёме.

Рассмотрев заявленный гражданский иск, заслушав позиции сторон, суд приходит к следующему.

В силу п. 1 ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации(далее – ГК РФ) лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причинённых ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причинённый личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объёме лицом, его причинившим. 

Как следует из искового заявления АО 

<

данные изъяты>», исковые требования к ФИО8 состоят из 7120013 рублей 29 копеек основного долга, 697470 рублей 02 копеек процентов, 200000 рублей штрафа, 5000 рублей компенсации морального вреда и 1215 рублей 92 копеек государственной пошлины (т. 6 л.д. 146-149).

Из описания преступных деяний, признанных судом доказанными по п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п. «г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п. «б» ч. 4 ст. 158, ч. 1 ст. 187 УК РФ следует, что сумма ущерба составляет7120013 рублей 29 копеек.

В соответствии с п. 12 постановление Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2020 № 23 "О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу" по смыслу ч. 1 ст. 44 УПК РФ требования имущественного характера, хотя и связанные с преступлением, но относящиеся, в частности, к последующему восстановлению нарушенных прав потерпевшего (например, о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, о признании гражданско-правового договора недействительным, о возмещении вреда в случае смерти кормильца), а также регрессные иски (о возмещении расходов страховым организациям и др.) подлежат разрешению в порядке гражданского судопроизводства. В этой части гражданский иск по уголовному делу суд оставляет без рассмотрения с указанием в постановлении (определении) или обвинительном приговоре мотивов принятого решения.

С учётом изложенного исковые требованияАО 

<

данные изъяты>» подлежат удовлетворению частично в размере 7120013 рублей 29 копеек, а в остальной части гражданский иск подлежит оставлению без рассмотрения, с разъяснением права на подачу иска в этой части в порядке гражданского судопроизводства. 

В рассмотрении данного уголовного дела в качестве защитника подсудимого ФИО8 по назначению участвовал адвокат Долматов Д.П., который был занят выполнением своих обязанностей в суде на протяжении 11 дней в дневное время: 29.07.2024, 15.08.2024, 20.08.2024, 06.09.2024, 17.09.2024, 04.10.2024, 10.10.2024, 24.10.2024, 13.11.2024, 27.11.2024 и 13.12.2024 – дни участия в судебных заседаниях, оплата его труда по защите подсудимого в соответствиис Положением «О возмещении процессуальных издержек, связанных с производством по уголовному делу, издержек в связи с рассмотрением гражданского дела, а также расходов в связи с выполнением требований Конституционного суда», утвержденного Постановлением Правительства РФ от 01.12.2012 № 1240: за один день участия защитника составляет 2118 рублей, с 01.10.2024 за один день участия защитника составляет-2226 рублей. Таким образом, сумма подлежащая взысканию, составляет 5х2118= 10590 рублей, 6х2226=13356 рублей, а всего сумма подлежащая взысканию составляет 23946 рублей, которые согласно заявлению адвоката подлежат возмещению филиалу ВОКА Адвокатской консультации Железнодорожного района г. Воронежа.

Приговором суда ФИО8 признан виновным в совершении инкриминируемых ему преступлений, в связи с чем, он обязан возместить понесённые государством издержки на оплату вознаграждения его защитника, относящиеся к судебным издержкам. Документов, подтверждающих наличие оснований освобождения его от несения судебных издержек, в материалах дела не имеется, суду не представлено. 

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 241(ч. 7), 302, 304, 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

приговорил:

признать ФИО8 в совершении преступлений, предусмотренных п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п. «г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158, ч. 1 ст. 187, п. «б» ч. 4 ст. 158, ч. 1 ст. 187Уголовного кодекса Российской Федерации,и назначить ему наказание по

- п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации(эпизод кражи 519602 рублей 56 копеек со счёта открытого на имя Свидетель №1) в виде лишения свободы сроком 1 (один) год;

- ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации(эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 519602 рублей 56 копеек со счёта открытого на имя Свидетель №1),с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде лишения свободы сроком 9 (девять) месяцев, без применения дополнительного наказания в виде штрафа;

- п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод кражи 503380 рублей 26 копеек со счёта открытого на имя ФИО23)в виде лишения свободы сроком 1 (один) год;

- ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации(эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 503380 рублей 26 копеек со счёта открытого на имя ФИО23), с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде лишения свободы сроком 9 (девять) месяцев, без применения дополнительного наказания в виде штрафа;

- п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод кражи 900000 рублей со счёта открытого на имя ФИО5) в виде лишения свободы сроком 1 (один) год 3 (три) месяца;

- ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации(эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 900000 рублей со счёта открытого на имя ФИО5), с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде лишения свободы сроком 9 (девять) месяцев, без применения дополнительного наказания в виде штрафа;

- п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод кражи 700000 рублей со счёта открытого на имя ФИО24)в виде лишения свободы сроком 1 (один) год;

- ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации(эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 700000 рублей со счёта открытого на имя ФИО24), с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде лишения свободы сроком 9 (девять) месяцев, без применения дополнительного наказания в виде штрафа;

- п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод кражи 784900 рублей со счёта открытого на имя ФИО25)в виде лишения свободы сроком 1 (один) год 3 (три) месяца;

- ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации(эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 784900 рублей со счёта открытого на имя ФИО25), с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде лишения свободы сроком 9 (девять) месяцев, без применения дополнительного наказания в виде штрафа;

- п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод кражи 550000 рублей со счёта открытого на имя ФИО26) в виде лишения свободы сроком 1 (один) год;

- ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации(эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 550000 рублей со счёта открытого на имя ФИО26), с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде лишения свободы сроком 9 (девять) месяцев, без применения дополнительного наказания в виде штрафа;

- п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод кражи 296500 рублей со счёта открытого на имя ФИО28)в виде лишения свободы сроком 9 (девять) месяцев;

- ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 296500 рублей со счёта открытого на имя ФИО28), с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде лишения свободы сроком 9 (девять) месяцев, без применения дополнительного наказания в виде штрафа;

- п. «г» ч. 3 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации(эпизод кражи 250000 рублей со счёта открытого на имя ФИО29) в виде лишения свободы сроком 9 (девять) месяцев;

- ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации(эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 250000 рублей со счёта открытого на имя ФИО29), с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде лишения свободы сроком 9 (девять) месяцев, без применения дополнительного наказания в виде штрафа;

- п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод кражи 600000 рублейсо счёта открытого на имя ФИО32) в виде лишения свободы сроком 1 (один) год;

- ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод посовершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 600000 рублейсо счёта открытого на имя ФИО32), с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде лишения свободы сроком 9 (девять) месяцев, без применения дополнительного наказания в виде штрафа;

- п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод кражи 600000 рублейсо счёта открытого на имя ФИО33) в виде лишения свободы сроком 1 (один) год;

- ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод посовершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 600000 рублейсо счёта открытого на имя ФИО33), с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде лишения свободы сроком 9 (девять) месяцев, без применения дополнительного наказания в виде штрафа;

- п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод кражи 900000 рублей со счёта открытого на имя ФИО34) в виде лишения свободы сроком 1 (один) год 3 (три) месяца;

- ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 900000 рублей со счёта открытого на имя ФИО34), с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде лишения свободы сроком 9 (девять) месяцев, без применения дополнительного наказания в виде штрафа;

- п.п. «в, г» ч. 3 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод кражи 300600 рублей со счёта открытого на имя ФИО35) в виде лишения свободы сроком 9 (девять) месяцев;

- ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации(эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 300600 рублей со счёта открытого на имя ФИО35), с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде лишения свободы сроком 9 (девять) месяцев, без применения дополнительного наказания в виде штрафа;

- п. «б» ч. 4 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод кражи 1000002 рублей 47 копеек со счёта открытого на имя ФИО37) в виде лишения свободы сроком 1 (один) год 3 (три) месяца;

- ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации(эпизод по совершению неправомерного оборота средств платежей на сумму 1000002 рублей 47 копеек со счёта открытого на имя ФИО37), с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде лишения свободы сроком 9 (девять) месяцев, без применения дополнительного наказания в виде штрафа.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации, путём частичного сложения назначенных наказаний, определить ФИО8 окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 5 (пять) месяцев, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения в отношении ФИО8 виде запрета определенных действий изменить на меру пресечения в виде заключения под стражу, взяв его под стражу в зале суда.

Срок отбывания наказания в виде лишения свободы ФИО8 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Время содержания ФИО8 под стражей с 13.12.2023 по 14.12.2023 и с 13.12.2024 до вступления приговора суда в законную силу, с учётом положений, предусмотренных п. «б» ч. 3.1 ст. 72 Уголовного кодекса Российской Федерации, засчитывается по данному делу в срок отбытия наказания в виде лишения свободы из расчёта один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Гражданский иск Акционерного общества «

<

данные изъяты>»(ИНН № ОГРН № к ФИО8 взыскании вреда причинённого имуществу удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО8 в пользу Акционерного общества «

<

данные изъяты>7120013 (семь миллионов сто двадцать тысяч тринадцать) рублей 29 копеек. 

В остальной части гражданский иск 

<

данные изъяты> к ФИО8 оставить без рассмотрения, разъяснив гражданскому истцу право на подачу иска в этой части в порядке гражданского судопроизводства. 

Арест, наложенный на основании постановлений Ленинского районного суда г. Воронежа от 16.02.2024, в виде запрета собственнику на распоряжение и пользование ими, а банку – на совершение по данным расчётным счетам банковских операций: на денежные средства, находящиеся на расчётных счетах, открытых на имя ФИО8, сохранить до исполнения приговора суда в части взыскания суммы гражданского иска.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силухранить при уголовном деле.

Расходы в сумме 23946 (двадцать три тысячи девятьсот сорок шесть) рублей по вознаграждению адвоката филиала ВОКА Адвокатской консультации Железнодорожного района г. Воронежа Долматова Дениса Петровича, осуществлявшего защиту по уголовному делу в отношении подсудимого ФИО8 (получатель: ВОКА, расчётный счёт: 

<

***> в Центрально-Черноземный банк ПАО Сбербанк г. Воронеж, корсчёт № 30101810600000000681, БИК 042007681, КПП 366401001, ИНН 

<

***>), отнести за счёт средств федерального бюджета. 

Взыскать в доход федерального бюджета Российской Федерации с ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес> 42, 23946 (двадцать три тысячи девятьсот сорок шесть) рублейсудебных издержек в возмещение расходов государственных средств понесённых на оплату вознаграждения его защитника.

Выписку из приговора в части оплаты труда адвоката направить для исполнения в Управление Судебного департамента в Воронежской области.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Воронежского областного суда через Ленинский районный суд г. Воронежа в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный в течение 15 суток со дня провозглашения приговора, а осужденный, содержащийся под стражей, – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора, вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чём он должен указать в своей апелляционной жалобе. В случае принесения апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих интересы осужденного, осужденный в течение 15 суток со дня вручения ему копии указанных документов также вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чём он должен указать в своих возражениях на апелляционное представление или апелляционную жалобу. 

Председательствующий подписьД.А. Майоров