РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

«10» июля 2017 года Туапсинский городской суд Краснодарского края в составе:

Председательствующего: Милинчук И.В., 

при секретаре судебного заседания: Зашихиной О.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО Банк Уралсиб к ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности, об обращении взыскания на имущество, 

УСТАНОВИЛ:

ПАО Банк Уралсиб обратилось в суд с исковым заявлением к ПАО Банк Уралсиб к ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности, об обращении взыскания на имущество. В обоснование иска указав, что 13.09.2006 года между Открытым акционерным обществом АКБ "УРАЛСИБ-ЮГ БАНК" и Заемщиком - ФИО1 был заключен Кредитный договор .... Согласно п. 1.1, 2.1. Кредитного договора, Банком был предоставлен Заемщику кредит в размере 55 000 (Пятьдесят пять тысяч) долларов США сроком, на 240 (двести сорок) месяцев, считая с даты фактического предоставления кредита путем перечисления денежных средств на счет заемщика. В соответствии с п.1.2. Кредитного договора кредит предоставляется для целевого использования, а именно приобретения по договору купли-продажи квартиры №3119873 от 13.09.2006г. в собственность ФИО1, расположенной по адресу: 352800, ..... Банк надлежащим образом исполнил принятые на себя обязательства. На основании Заявления на выдачу кредита от 27.09.2006г. сумма кредита была зачислена Банком на лицевой счет Заемщика, открытый в Банке, что подтверждается мемориальным ордером ... от 27.09.2006г., а также выпиской по счету заемщика. В соответствии с п. 1.1 Кредитного договора, Заемщик обязался производить погашение суммы кредита и уплачивать проценты на сумму предоставленного кредита в размере 11,5 (одиннадцать целях пять десятых) % годовых, в сроки, установленные графиком (Приложение к Кредитному договору). Порядок возврата Кредита и уплаты процентов по нему изложен в п. 3.2, 3.3.2 Кредитного договора, согласно которому Заемщик обязался осуществлять платежи по возврату Кредита и уплате начисленных процентов в виде периодического платежа – ежемесячно равными суммами, включающими проценты за пользование заемными средствами и сумму погашения основного долга в соответствии с Графиком возврата Кредита и уплаты процентов, являющимся Приложением к данному Кредитному договору, в размере 587 долларов США Согласно п. 5.1 Кредитного договора обеспечением исполнения обязательств Заемщика по Договору является залог квартиры, в соответствии с договором купли-продажи ... от 13.09.2006г., влекущем возникновение ипотеки в силу закона. Ответчик взятые на себя обязательства исполняет ненадлежащим образом. По состоянию на ... задолженность Заемщика перед Банком составила: - по кредиту – 45 047 (Сорок пять тысяч сорок семь) долларов США 51 цент, что по курсу ЦБ РФ на ... эквивалентно 2 680 907 (Два миллиона шестьсот восемьдесят тысяч девятьсот семь) рублей 96 копеек; - по процентам – 10 474 (Десять тысяч четыреста семьдесят четыре) доллара США 57 центов, что по курсу ЦБ РФ на ... эквивалентно 623 372 (Шестьсот двадцать три тысячи триста семьдесят два) рубля 04 копейки. Банком применена неустойка в соответствии с условиями договора, которая с учётом списания, по состоянию на 08.02.2017г составила: - неустойка, начисленная в связи с нарушением сроков возврата кредита – 14 356 (Четырнадцать тысяч триста пятьдесят шесть) долларов США 47 центов, что по курсу ЦБ РФ на ... эквивалентно 854 395 (Восемьсот пятьдесят четыре тысячи триста девяносто пять) рублей 16 копеек;- неустойка, начисленная в связи с нарушением сроков уплаты процентов за пользование заемными средствами – 2 294 (Две тысячи двести девяносто четыре) доллара США 61 цент, что по курсу ЦБ РФ на ... эквивалентно 136 558 (Сто тридцать шесть тысяч пятьсот пятьдесят восемь) рублей 89 копеек; Согласно расчету исковых требований и Справке о курсе валют от ... задолженность заемщика по кредитному договору ... от ... по состоянию на ... составляет 72 173 (Семьдесят две тысячи сто семьдесят три) доллара США 16 центов, что по курсу ЦБ РФ на ... эквивалентно 4 295 234 (Четыре миллиона двести девяносто пять тысяч двести тридцать четыре) рубля 05 копеек, в том числе: - по кредиту – 45 047 (Сорок пять тысяч сорок семь) долларов США 51 цент, что по курсу ЦБ РФ на ... эквивалентно 2 680 907 (Два миллиона шестьсот восемьдесят тысяч девятьсот семь) рублей 96 копеек; - по процентам – 10 474 (Десять тысяч четыреста семьдесят четыре) доллара США 57 центов, что по курсу ЦБ РФ на ... эквивалентно 623 372 (Шестьсот двадцать три тысячи триста семьдесят два) рубля 04 копейки; - неустойка, начисленная в связи с нарушением сроков возврата кредита – 14 356 (Четырнадцать тысяч триста пятьдесят шесть) долларов США 47 центов, что по курсу ЦБ РФ на ... эквивалентно 854 395 (Восемьсот пятьдесят четыре тысячи триста девяносто пять) рублей 16 копеек; - неустойка, начисленная в связи с нарушением сроков уплаты процентов за пользование заемными средствами – 2 294 (Две тысячи двести девяносто четыре) доллара США 61 цент, что по курсу ЦБ РФ на ... эквивалентно 136 558 (Сто тридцать шесть тысяч пятьсот пятьдесят восемь) рублей 89 копеек. В связи с чем, истец просил взыскать в солидарном порядке в пользу в пользу Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ» с ответчиков задолженность по Кредитному договору ... от ... в размере 72 173 (Семьдесят две тысячи сто семьдесят три) доллара США 16 центов по официальному курсу доллара США, установленному Центральным Банком Российской Федерации на день платежа, в том числе: - по кредиту – 45 047 (Сорок пять тысяч сорок семь) долларов США 51 цент; - по процентам – 10 474 (Десять тысяч четыреста семьдесят четыре) доллара США 57 центов; - неустойка, начисленная в связи с нарушением сроков возврата кредита – 14 356 (Четырнадцать тысяч триста пятьдесят шесть) долларов США 47 центов; - неустойка, начисленная в связи с нарушением сроков уплаты процентов за пользование заемными средствами – 2 294 (Две тысячи двести девяносто четыре) доллара США 61 цент. Обратить взыскание на заложенное имущество, зарегистрированное на праве собственности на имя заемщика ФИО1, а именно: - квартиру, расположенную по адресу: ..., кадастровый (или условный) номер: .... Определить способ продажи заложенного имущества - с публичных торгов, установить начальную продажную цену заложенного имущества в размере 80 процентов рыночной стоимости имущества, определенной в отчете оценщика, т.е. 2 961 785 рублей – 20% = 2 369 428 рублей. Взыскать с Ответчиков в пользу Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ» возмещение судебных расходов: - по уплате госпошлины в сумме 35 676 руб. 17 коп. в том числе: по требованию о взыскании задолженности 29 676 руб. 17 коп.. и по требованию об обращении взыскания на залог – 6 000 руб., - расходы по определению рыночной стоимости недвижимого имущества в размере 3 500,00 (Три тысячи пятьсот) рублей.

Представитель истца ПАО Банк Уралсиб ФИО3, действующий на основании доверенности, заявленные исковые требования поддержал, просил удовлетворить.

Ответчики ФИО1, ФИО2 в судебное заседание не явились, их представитель ФИО4, действующий на основании доверенности, пояснил, что ФИО1 ранее кредитные обязательства исполнял надлежащим образом, однако в связи с потерей работы не смог вносить кредитные платежи в полном объеме. В настоящее время ФИО1 трудоустроен, обязуется вносить кредитные платежи в соответствии с графиком. Возражал против обращения взыскания на квартиру, поскольку в данной квартире проживает ФИО1 с супругом и ребенком. Данная квартира - единственное жилье, другого жилья С-вы не имеют. 

Суд, заслушав стороны, исследовав и оценив представленные доказательства, пришел к следующим выводам. 

В соответствии с пунктом 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно ч.2. ст. 811 ГК РФ при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Из материалов дела следует, что ... между Открытым акционерным обществом АКБ "УРАЛСИБ-ЮГ БАНК" и Заемщиком - ФИО1 был заключен Кредитный договор ....

... ОАО «БАНК УРАЛСИБ» был реорганизован в форме присоединения к нему Открытого акционерного общества Акционерный коммерческий банк "УРАЛСИБ-ЮГ БАНК"

Открытое акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ» является правопреемником всех прав и обязанностей в отношении всех должников и кредиторов (включая обязательства, оспариваемые сторонами) Открытого акционерного общества Акционерного коммерческого банка "УРАЛСИБ-ЮГ БАНК". Данный факт, подтверждает Выписка из ЕГРЮЛ, а точнее Раздел 6 «Сведения о правопредшественнике», пп. 227, 228. ГРН внесения в ЕГРЮЛ записи, содержащей указанные сведения 2107711005598 от 11.05.2010г.

Согласно п. 1.1, 2.1. Кредитного договора, Банком был предоставлен Заемщику кредит в размере 55 000 (Пятьдесят пять тысяч) долларов США сроком, на 240 (двести сорок) месяцев, считая с даты фактического предоставления кредита путем перечисления денежных средств на счет заемщика.

В соответствии с п.1.2. Кредитного договора кредит предоставляется для целевого использования, а именно приобретения по договору купли-продажи квартиры №3119873 от 13.09.2006г. в собственность ФИО1, расположенной по адресу: .... 

Банк надлежащим образом исполнил принятые на себя обязательства. На основании Заявления на выдачу кредита от 27.09.2006г. сумма кредита была зачислена Банком на лицевой счет Заемщика, открытый в Банке, что подтверждается мемориальным ордером ... от 27.09.2006г., а также выпиской по счету заемщика.

В соответствии с п. 1.1 Кредитного договора, Заемщик обязался производить погашение суммы кредита и уплачивать проценты на сумму предоставленного кредита в размере 11,5 (одиннадцать целях пять десятых) % годовых, в сроки, установленные графиком (Приложение к Кредитному договору).

Порядок возврата Кредита и уплаты процентов по нему изложен в п. 3.2, 3.3.2 Кредитного договора, согласно которому Заемщик обязался осуществлять платежи по возврату Кредита и уплате начисленных процентов в виде периодического платежа – ежемесячно равными суммами, включающими проценты за пользование заемными средствами и сумму погашения основного долга в соответствии с Графиком возврата Кредита и уплаты процентов, являющимся Приложением к данному Кредитному договору, в размере 587 долларов США 

Согласно п. 5.1 Кредитного договора обеспечением исполнения обязательств Заемщика по Договору является залог квартиры, в соответствии с договором купли-продажи ... от 13.09.2006г., влекущем возникновение ипотеки в силу закона.

В исполнение Заемщиком целевого назначения Кредитного договора ... от ... между ФИО5 и заемщиком - ФИО1 был заключен Договор купли-продажи квартиры №3119873 от .... Договор купли-продажи и ипотека в силу закона зарегистрирован 19.09.2006г. Управлением федеральной регистрационной службы по Краснодарскому Краю, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним совершены записи за ... и ..., что подтверждается штампами регистрирующего органа на договоре купли-продажи квартиры.

В соответствии с п. 1.1., 2.1. Договора купли - продажи квартиры №3119873 от 13.09.2006г. Ответчик ФИО1 за счет собственных и кредитных средств, предоставленных Открытым акционерным обществом «БАНК УРАЛСИБ», покупает у Продавца в собственность, а Продавец продает квартиру, находящуюся по адресу: ....

19.09.2006г. заемщику было выдано свидетельство о государственной регистрации права серии ... на объект права: квартиру общей площадью 68.8 кв. м,, расположенную по адресу .... Право собственности зарегистрировано за заемщиком ФИО1 с обременением: ипотека в силу закона, что подтверждается сделанной записью в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним от 19.09.2006 года (номер регистрации ипотеки 23-23-49/011/2006-464). 

В соответствии с п. 1 ст. 77 Федерального закона от 16.07.1998 года № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» - жилое помещение, приобретенное либо построенное полностью или частично с использованием кредитных средств банка или иной кредитной организации либо средств целевого займа, предоставленного другим юридическим лицом на приобретение или строительство указанного жилого помещения, находится в залоге с момента государственной регистрации ипотеки в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

Банк со своей стороны выполнил обязательства, выдал кредитные средства, однако ответчик (заемщик, залогодатель) неоднократно нарушает предусмотренные Кредитным договором сроки возврата кредита и уплаты процентов за пользование заемными средствами, вносил платежи в неполном размере, допускал пропуск внесения ежемесячных платежей. По состоянию на 08.02.2017г. последний платёж был произведён 19.02.2015г. В результате систематических нарушений заемщиком условий договора образовалась задолженность по основному долгу и процентам.

Право на досрочное взыскание всей суммы кредита установлено в пункте 2.20. Кредитного договора. Пункт 2.20 Кредитного договора допускает, что при ненадлежащем исполнении Заемщиком своих обязанностей, Истец имеет право в одностороннем порядке изменить срок возврата кредита, уплаты начисленных процентов, иных сумм, причитающихся Истцу по настоящему Кредитному договору, направив письменное уведомление об этом Заемщику не менее чем за 7 (Семь) календарных дней до устанавливаемых сроков.

В связи с образованием просроченной задолженности, руководствуясь условиями Кредитного договора и ч. 2 ст. 811 Гражданского кодекса РФ Истец направил Ответчику 01.09.2015г уведомление об изменении срока возврата кредита, начисленных процентов и иных сумм, причитающихся Истцу, с требованием погасить образовавшуюся задолженность в срок по 16.09.2015г. 

Направление уведомления о полном погашении задолженности по адресу регистрации заемщика, согласно паспорту и адресу нахождения залогового имущества, подтверждается реестром отправки заказной корреспонденции с отметкой о принятии Почты России.

Однако, Заемщик оставил требование Банка без удовлетворения и по состоянию на 08.02.2017 года задолженность Заемщика перед Банком составила: по кредиту – 45 047 (Сорок пять тысяч сорок семь) долларов США 51 цент, что по курсу ЦБ РФ на 08.02.2017 эквивалентно 2 680 907 (Два миллиона шестьсот восемьдесят тысяч девятьсот семь) рублей 96 копеек; по процентам – 10 474 (Десять тысяч четыреста семьдесят четыре) доллара США 57 центов, что по курсу ЦБ РФ на 08.02.2017 эквивалентно 623 372 (Шестьсот двадцать три тысячи триста семьдесят два) рубля 04 копейки;

Банком применена неустойка в соответствии с условиями договора, которая с учётом списания, по состоянию на 08.02.2017г составила: - неустойка, начисленная в связи с нарушением сроков возврата кредита – 14 356 (Четырнадцать тысяч триста пятьдесят шесть) долларов США 47 центов, что по курсу ЦБ РФ на 08.02.2017 эквивалентно 854 395 (Восемьсот пятьдесят четыре тысячи триста девяносто пять) рублей 16 копеек; - неустойка, начисленная в связи с нарушением сроков уплаты процентов за пользование заемными средствами – 2 294 (Две тысячи двести девяносто четыре) доллара США 61 цент, что по курсу ЦБ РФ на 08.02.2017 эквивалентно 136 558 (Сто тридцать шесть тысяч пятьсот пятьдесят восемь) рублей 89 копеек;

Согласно п. 5.3 Кредитного договора при неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиками своих обязательств по своевременному и полному возврату суммы кредита, процентов за пользование, Банк вправе обратить взыскание на имущество заемщика в порядке, предусмотренном действующим законодательством.

Обращение взыскания на предмет ипотеки в судебном порядке осуществляется в соответствии с действующим гражданским процессуальным законодательством и законодательством об исполнительном производстве.

В силу ч. 1 ст. 334 ГК РФ кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества. В случаях и в порядке, которые установлены законами, удовлетворение требования кредитора по обеспеченному залоге обязательству (залогодержателя) может осуществляться путем передачи предмета залога в собственность залогодержателя.

Статьей 348 ГК РФ установлено, что взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

В соответствии со ст. 50 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества требований по кредитному договору, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части.

Частью 1 ст. 349 ГК РФ предусмотрено, что требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда.

В соответствии с ч. 1 ст. 350 ГК РФ реализация (продажа) заложенного недвижимого имущества, на которое в соответствии со статьей 349 ГК РФ обращено взыскание, осуществляется в порядке, установленном законом об ипотеке, если иное не предусмотрено законом.

Согласно ч. 1 ст. 56 Закона "Об ипотеке", имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание, реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных законом об ипотеке. Порядок проведения публичных торгов по продаже имущества, заложенного по договору об ипотеке, определяется процессуальным законодательством Российской Федерации, поскольку законом об ипотеке не установлены иные правила.

В силу п. 4 ст. 54 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» №102-ФЗ принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основе отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Согласно п. 2 ст. 54 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем, в том числе начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основе отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

В соответствии с п.6 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного суда РФ от 15 января 1998 г. N 26 при наличии спора между залогодателем и залогодержателем начальная продажная цена заложенного имущества устанавливается судом, исходя из рыночной пены этого имущества.

Определением Туапсинского городского суда от 11 мая 2017 года по делу было назначено производство оценочной экспертизы.

Согласно заключению ООО "Строительно- техническая экспертиза" ...-ТГС-17 от ..., рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: ..., на дату проведения оценки составляет 3323040 руб..

Суд полагает необходимым определить начальную продажную цену залогового имущества, при реализации с публичных торгов, установить равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости залогового имущества на объекты недвижимости, находящиеся в залоге, определенной в заключении эксперта, а именно в сумме 2658432 руб..

В порядке ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Истцом при подаче настоящего искового заявления понесены затраты по уплате государственной пошлины в сумме 6000 руб., 29676, 17 руб., что подтверждается платежным поручением ... от ..., ... от 28.02.2017 года, а также расходы по оплате стоимости услуг по оценке стоимости залога в сумме 3 500 рублей, соответственно данные судебные расходы подлежат взысканию с ответчика.

Пунктом 32 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22 ноября 2016 г. N 54 "О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении", разъяснено, что Требование о взыскании денежных средств в иностранной валюте, выступающей валютой платежа, подлежит удовлетворению, если будет установлено, что в соответствии с законодательством, действующим на момент вынесения решения, денежное обязательство может быть исполнено в этой валюте (статья 140 и пункты 1 и 3 статьи 317 ГК РФ). В таком случае взыскиваемые суммы указываются в резолютивной части решения суда в иностранной валюте.

Исполнительный лист о взыскании денежных сумм в иностранной валюте может быть направлен непосредственно взыскателем в банк или иную кредитную организацию, где должник имеет счет в указанной иностранной валюте (статья 8 Федерального закона от 2 октября 2007 года N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее - Закон об исполнительном производстве), либо судебному приставу-исполнителю для возбуждения исполнительного производства. При отсутствии у должника банковских счетов в указанной иностранной валюте или денежных средств на этих счетах исполнение решения суда производится судебными приставами-исполнителями в соответствии с правилами статьи 69, частей 2, 5 и 6 статьи 72 Закона об исполнительном производстве.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд, 

РЕШИЛ:

Исковые требования ПАО Банк Уралсиб к ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности, об обращении взыскания на имущество - удовлетворить частично. 

Взыскать в солидарном порядке в пользу в пользу Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ» с ФИО1, ФИО2 задолженность по Кредитному договору ... от 13.09.2006 г. в размере 72 173 (Семьдесят две тысячи сто семьдесят три) доллара США 16 центов по официальному курсу доллара США, установленному Центральным Банком Российской Федерации на день платежа, в том числе: - по кредиту – 45 047 (Сорок пять тысяч сорок семь) долларов США 51 цент; - по процентам – 10 474 (Десять тысяч четыреста семьдесят четыре) доллара США 57 центов; - неустойку, начисленную в связи с нарушением сроков возврата кредита – 14 356 (Четырнадцать тысяч триста пятьдесят шесть) долларов США 47 центов; - неустойку, начисленную в связи с нарушением сроков уплаты процентов за пользование заемными средствами – 2 294 (Две тысячи двести девяносто четыре) доллара США 61 цент. 

Обратить взыскание на заложенное имущество, зарегистрированное на праве собственности на имя заемщика ФИО1, а именно: - квартиру, расположенную по адресу: ..., кадастровый (или условный) номер: ... 

Определить способ продажи заложенного имущества - с публичных торгов, установить начальную продажную цену заложенного имущества в размере 80 процентов рыночной стоимости имущества, -2658432 руб..

Взыскать с ФИО1, ФИО2 в пользу Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ» судебные расходы: по уплате госпошлины в сумме 35 676 руб. 17 коп. в том числе: по требованию о взыскании задолженности 29 676 руб. 17 коп.. и по требованию об обращении взыскания на залог – 6 000 руб., - расходы по определению рыночной стоимости недвижимого имущества в размере 3 500,00 (Три тысячи пятьсот) рублей.

Решение может быть обжаловано в Краснодарский краевой суд (через Туапсинский городской суд) в апелляционном порядке в течение месяца, со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Мотивированное решение изготовлено 14 июля 2017 года. 

Председательствующий: