УИД №

№ 1-1318/2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Тюмень 30 октября 2023 года

Ленинский районный суд г. Тюмени Тюменской области в составе:

председательствующего судьи Павлова И.Г., с участием:

государственных обвинителей – прокурора г. Тюмени Бондарчук В.В., старшего помощника прокурора г. Тюмени Усольцевой О.С.,

подсудимого ФИО1 ФИО19.,

защитника – адвоката Рачевской А.А., представившей удостоверение № и ордер №.

при помощнике судьи Мищенко А.А, секретаре Весниной В.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1 ФИО20, 

<

данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации, суд

У С Т А Н О В И Л:

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 ФИО21, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь подставным лицом - индивидуальным предпринимателем ФИО1 ФИО22 ИНН № (далее по тесту - ИП ФИО1 ФИО23 зарегистрированным ДД.ММ.ГГГГ в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (далее по тексту - ЕГРИП), достоверно зная, что фактически ИП ФИО1 ФИО24финансово - хозяйственную деятельность, в соответствии с основными видами деятельности, указанными в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве ИП по форме № Р21001 по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности и внесенным в ЕГРИП не будет осуществлять и условия для их осуществления не имеет, в том числе не будет осуществлять финансовые операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, получив предложение от неустановленного следствием лица, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, об открытии расчетных счетов на ИП ФИО1 ФИО25. и передачи электронных средств, электронных носителей информации для доступа к данным расчетным счетам, которые согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161 – ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий, то есть обеспечивающих доступ к расчетным счетам с использованием которых, могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, согласился на данное предложение за денежное вознаграждение в размере 1 200 рублей. 

Так, в период времени с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 ФИО26 действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО1 ФИО27 и предоставления третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Публичного Акционерного общества «Сбербанк России» (далее по тексту – ПАО «

<

данные изъяты>», Банк), расположенном по адресу: 

<

адрес>, предоставил сотруднику 

<

данные изъяты>» документ, удостоверяющий его (ФИО1 ФИО28.) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 71ДД.ММ.ГГГГ48 выдан ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел Ленинского АО 

<

адрес>, а так же пакет документов, в том числе заявление об открытии банковского счета и подключения услуг в 

<

данные изъяты>» ИП ФИО1 ФИО29 для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Дистанционного банковского обслуживания», указав в нем абонентский номер для СМС-информирования, ранее предоставленный ему неустановленным следствием лицом. При этом, ФИО1 ФИО30. не сообщал сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не осуществляет, не будет осуществлять.

В период времени с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ сотрудники 

<

данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО1 ФИО31 открыли расчетный счет № на ИП ФИО1 ФИО32 сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО1 ФИО33 которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему неустановленным следствием лицом.

После чего, ФИО1 ФИО34., будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания с использованием Интернет - технологий системы «Интернет-Клиент», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, в период времени с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле 

<

адрес>, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным следствием лицом, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО1 ФИО35. № - логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 ФИО36 действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО1 ФИО37. и предоставления третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП ФИО1 ФИО38. и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежныхсредств, находясь в операционном офисе «

<

данные изъяты>» Акционерного общества «

<

данные изъяты>» (далее по тексту – АО «

<

данные изъяты>», банк), расположенном по адресу: 

<

адрес> предоставил сотруднику банка АО «

<

данные изъяты> документ, удостоверяющий его (ФИО1 ФИО39.) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1 ФИО40, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № выдан ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел 

<

данные изъяты>, а также пакет документов, в том числе заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета - для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «

<

данные изъяты>» на ИП ФИО1 ФИО41., указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС - сообщений с временным паролем для доступа в личный кабинет в Системе «Банк Клиент», находящийся в его пользовании, который в последующем предоставлен им (ФИО1 ФИО42.) неустановленному следствием лицу, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство. При этом, ФИО1 ФИО43 не сообщал сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО «

<

данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО1 ФИО44 открыли расчетный счет № на ИП ФИО1 ФИО45 сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО1 ФИО46 которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему неустановленным следствием лицом.

После чего, ИП ФИО1 ФИО47., будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Банк Клиент» для Интернет-Банка АО «Райффайзенбанк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, в период времени с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, находясь у 

<

адрес> 

<

адрес>, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным следствием лицом, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО1 ФИО48. № -логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 ФИО49., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО1 ФИО50. и предоставления третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Публичного Акционерного общества «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» (далее по тексту – ПАО «

<

данные изъяты>», Банк), расположенном по адресу: 

<

адрес>, предоставил сотруднику ПАО «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> документ, удостоверяющий его (ФИО1 ФИО51.) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1 ФИО52, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 

<

данные изъяты> выдан ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел 

<

данные изъяты>, а так же пакет документов, в том числе заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Системы «Бизнес Портал», указав в нем абонентский номер для СМС - информирования, ранее предоставленный ему неустановленным следствием лицом. При этом, ФИО1 ФИО53 не сообщал сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО «

<

данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО1 ФИО54 открыли расчетный счет № и карточный счет № на ИП ФИО1 ФИО55., сформировали логины и пароли, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО1 ФИО56., которые были направлены путем СМС - сообщения на абонентский номер, указанный ФИО1 ФИО57. в заявлении в ПАО «

<

данные изъяты>» на подключение к системе «Бизнес-Портал», ранее предоставленный ему неустановленным следствием лицом.

После чего, ФИО1 ФИО58 будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» для Интернет-Банка ПАО «ФК Открытие», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом № и карточным счетом №в период времени с 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле 

<

адрес>, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным следствием лицом, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету № и карточному счету № ФИО1 ФИО59 – логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим - картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 ФИО60 действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО1 ФИО61. и предоставления третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе 

<

данные изъяты>» (далее по тексту – ПАО Банк 

<

данные изъяты>», Банк), расположенном по адресу: 

<

адрес>, предоставил сотруднику 

<

данные изъяты>» документ, удостоверяющий его (ФИО1 ФИО62.) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1 ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № выдан ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел 

<

данные изъяты>, а так же пакет документов, в том числе заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Системы «ВТБ Бизнес Онлайн», указав в нем абонентский номер для СМС - информирования, ранее предоставленный ему неустановленным следствием лицом. При этом, ФИО1 ФИО64 не сообщал сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ сотрудники 

<

данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО1 ФИО65 открыли расчетный счет № на ИП ФИО1 ФИО66 сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО1 ФИО67., которые были направлены путем СМС - сообщения на абонентский номер, указанный ФИО1 ФИО68. в заявлении в ПАО Банк «

<

данные изъяты>» на подключение к системе «

<

данные изъяты>», ранее предоставленный ему неустановленным следствием лицом.

После чего, ФИО1 ФИО69., будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «

<

данные изъяты>» для Интернет-Банка ПАО Банк 

<

данные изъяты>», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом № в период времени с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле 

<

адрес>, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным следствием лицом, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету № ИП ФИО1 ФИО70. – логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим - картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 ФИО71 действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО1 ФИО72. и предоставления третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП ФИО1 ФИО73 и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежныхсредств, находясь в операционном офисе 

<

данные изъяты>» (далее по тексту - 

<

данные изъяты>», банк), расположенном по адресу: 

<

адрес> корпус 1, предоставил сотруднику ПАО «

<

данные изъяты>» документ, удостоверяющий его (ФИО1 ФИО74 личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1 ФИО75, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № выдан ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел 

<

данные изъяты>, а так же пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетного счета на ИП ФИО1 ФИО76 для получения услуги по открытию расчетных счетов. При этом, ФИО1 ФИО77 не сообщал сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ сотрудники 

<

данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО1 ФИО78., открыли расчетный счет № № и карточный счет № на ИП ФИО1 ФИО79., сформировали логины и пароли, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО1 ФИО80., которые были направлены путем СМС - сообщения на абонентский номер, указанный ФИО1 ФИО81. в заявлении в 

<

данные изъяты>» на подключение к системе Интернет-Банк, ранее предоставленный ему неустановленным следствием лицом.

После чего, ФИО1 ФИО82., будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания с использованием Интернет - технологий системы «Интернет-Банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетами № №, 40№, в период времени с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле 

<

адрес>, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным следствием лицом, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету № и карточному счету № ИП ФИО1 ФИО83 – логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим - картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 ФИО84 действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО1 ФИО85 и предоставления третьему лицу электронного средства, электронного носителя информации, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Общества с ограниченной ответственностью 

<

данные изъяты>» (далее по тексту – ООО 

<

данные изъяты> Банк), расположенном по адресу: 

<

адрес>, предоставил сотруднику ООО 

<

данные изъяты>» документ, удостоверяющий его (ФИО1 ФИО86 личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя 

<

данные изъяты> ФИО1 ФИО87, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № выдан ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел 

<

адрес>, а так же пакет документов, в том числе заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания, указав в нем абонентский номер для СМС - информирования, ранее предоставленный ему неустановленным следствием лицом. При этом, ФИО1 ФИО88 не сообщал сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ООО 

<

данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО1 ФИО89 открыли расчетный счет № на ИП ФИО1 ФИО90., сформировали электронный ключ – USB-токен, который получен ФИО1 ФИО91 в офисе ООО 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, а также сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО1 ФИО92., которые были направлены путем смс - сообщения на абонентский номер, указанный ФИО1 ФИО93 заявлении в ООО 

<

данные изъяты>» на подключение к системе Интернет-Банк, ранее предоставленный ему неустановленным следствием лицом.

После чего, ФИО1 ФИО94., будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка ООО КБ «Стройлесбанк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, электронному носителю информации, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом №, в период времени с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле 

<

адрес>, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным следствием лицом, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, электронные носители информации, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО1 ФИО95 №, электронный носитель - электронный ключ (USB-токен), логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим - картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 ФИО96., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО1 ФИО97. и предоставления третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе 

<

данные изъяты>» (далее по тексту - АО «

<

данные изъяты>»), расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул. Республики, 

<

адрес>, предоставил сотруднику АО «БКС Банк» документ, удостоверяющий его (ФИО2) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № выдан ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел 

<

данные изъяты>, а так же пакет документов, в том числе заявление на комплексное оказание банковских услуг, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Интернет - технологий система «Банк Сфера», указав в нем абонентский номер для СМС - информирования, находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему неустановленным следствием лицом. При этом, ФИО1 ФИО98 не сообщал сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП не осуществляет и не будет осуществлять. 

В период времени с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ сотрудники 

<

данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО1 ФИО99 открыли расчетный счет № на ИП ФИО1 ФИО100 сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО1 ФИО101 которые были направлены путем СМС - сообщения на абонентский номер, указанный ФИО1 ФИО102 в заявлении в 

<

данные изъяты>» на подключение к системе 

<

данные изъяты>», ранее предоставленный ему неустановленным следствием лицом.

После чего, ФИО1 ФИО103 будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «

<

данные изъяты>» для Интернет-Банка АО 

<

данные изъяты>», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161 – ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, в период времени с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле 

<

адрес>, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным следствием лицом, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету № – логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим - картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Таким образом, ФИО1 ФИО104., в период времени с 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ до 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, находясь у 

<

адрес>, у 

<

адрес> 

<

адрес>, у 

<

адрес>, у 

<

адрес>, у 

<

адрес>, у 

<

адрес>, у 

<

адрес>, будучи осведомленным об отсутствии реальной финансово - хозяйственной деятельности, о том, что фактически деятельность как ИП ФИО1 ФИО105., в соответствии с основными видами деятельности, внесенными в ЕГРИП не осуществляет и не будет осуществлять, достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с деятельностью ИП ФИО1 ФИО106 действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к расчетным счетам ИП ФИО1 ФИО107., предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному следствием лицу, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, за денежное вознаграждение в размере 1 200 рублей.

Подсудимый ФИО1 ФИО108. вину по предъявленному обвинению признал полностью, от дачи показаний на основании ст.51 Конституции Российской Федерации отказался.

По ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с требованиями п.3 ч.1 ст.276 УПК Российской Федерации были оглашены показания подсудимого, данные на стадии предварительного расследования по уголовному делу.

Допрошенный в качествеподозреваемогоФИО1 ФИО109 от ДД.ММ.ГГГГ, показал, что в 

<

данные изъяты> в общем чате в мессенджере «

<

данные изъяты>» он увидел объявление «Кто хочет подзаработать». Его заинтересовало указанное предложение, и он написал ранее незнакомому ему мужчине с целью узнать, какой именно заработок он предлагает в указанном общем чате. Мужчина попросил его номер телефона, и, впоследствии, они договорились о встрече. При встрече указанный мужчина представился как ФИО110 и предложил ему зарегистрировать на свое имя ИП ФИО1 ФИО111 и открыть расчетные счета в банковских организациях за денежное вознаграждение в размере примерно 1 200 рублей за каждый перевод денежных средств по расчетным счетам, при этом уточнив, что финасово-хозяйственной деятельностью организации он (ФИО1 ФИО112.) заниматься не будет. Данное предложение его устроило, и он согласился зарегистрировать на свое имя ИП ФИО1 ФИО113., при этом осознавая, что никакую деятельность в указанной организации вести не будет. ФИО114 заранее ему рассказал, какие именно документы необходимы для открытия ИП. Так, примерно через 4 дня после разговора с ФИО115, а именно в ДД.ММ.ГГГГ он совместно с ФИО116 на автомобиле последнего, марки «

<

данные изъяты>» темного цвета, гос. номер назвать затрудняется, так как не помнит, отправился в налоговую инспекцию, расположенную по адресу: 

<

адрес>, и, впоследствии, зарегистрировал на свое имя ИП ФИО1 ФИО117 ИНН №. После того, как он был зарегистрирован в качестве ИП ФИО1 ФИО118 ИНН № через неделю ему позвонил ФИО119, номер телефона его у него не сохранился, и сказал, что теперь нужно открыть расчетные счета для ИП, на его предложение он согласился. Хочет отметить, что ФИО120 сказал ему о том, что ему будет необходимо открыть несколько расчетных счетов на ИП ФИО1 ФИО123 что для этого потребуется несколько дней и будет необходимо проехать в несколько различных банков на территории г. Тюмени. То есть, он знал о необходимости открытия нескольких расчетных счетов сразу. Расчетными счетами ИП ФИО1 ФИО121 ИНН № он никогда не управлял и не планировал управлять, на данное предложение согласился за денежное вознаграждение в связи с тяжелым финансовым положением. Какие организации отправляли на ИП ФИО1 ФИО122 ИНН № денежные средства ему не известно, он никогда не интересовался, так как после открытия ИП ФИО1 ФИО124 ИНН № он все электронные средства, носители, карты, конверты, предназначенные для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету для ИП ФИО1 ФИО125 ИНН № передал ФИО126. Далее, примерно в конце ДД.ММ.ГГГГ, точную дату назвать не может, так как прошло много времени и в настоящий момент он уже не помнит всех обстоятельств, он совместно с ФИО127 проехал на его автомобиле в банк 

<

данные изъяты>», согласно предоставленных ему на обозрение документов и изучив карту 2 ГИС, может пояснить, что расчетные счета на ИП ФИО1 ФИО128 были открыты в отделении банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>. В данном банке он передал паспорт, выданный на его имя, а также заполнил ряд документов, в том числе заявление, в котором он указал номер телефона, который на тот момент принадлежал ему (№) с целью открытия расчетного счета на ИП ФИО1 ФИО129 и подключения услуг по дистанционному банковскому обслуживанию к расчетным счетам. После чего были направлены логин и пароль по ранее указанному им номеру телефона. После того, как он получил необходимые документы в банке 

<

данные изъяты>», он передал все полученные документы по открытым расчетным счетам, логин и пароль, а также коды, которые приходили на указанный им абонентский номер телефона для доступа к расчетным счетам возле данного банка ФИО131 Далее, они с ФИО130 ездили в различные банки на территории г. Тюмени с целью открытия расчетных счетов на ИП ФИО1 ФИО132 ИНН №. С уверенностью может сказать, что они были в банке 

<

данные изъяты>», согласно предоставленных ему на обозрение документов, и изучив карту 2 ГИС, может пояснить, что отделение банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>. Может пояснить, что это было примерно в конце ДД.ММ.ГГГГ, точную дату назвать не может, так как прошло много времени и в настоящий момент он уже не помню всех обстоятельств. В данном банке он (ФИО1 ФИО133 передал паспорт, выданный на его имя, а также заполнил ряд документов, в том числе заявление, в котором он указал номер телефона, который на тот момент принадлежал ему (№) с целью открытия расчетного счета на ИП ФИО1 ФИО134 и подключения услуг по дистанционному банковскому обслуживанию к расчетному счету. Так, был открыт расчетный счет в банке ПАО «

<

данные изъяты>» на ИП ФИО1 ФИО135 а также направлен пароль по раннее указанному им номеру телефона. После того, как он получил необходимые документы в банке 

<

данные изъяты>» он передал все полученные документы по открытому расчетному счету, а также коды, которые приходили на указанный им абонентский номер телефона для доступа к расчетным счетам ФИО136 сразу возле банка. Далее, примерно в конце ДД.ММ.ГГГГ, точную дату назвать не может, так как прошло много времени и в настоящий момент он уже не помнит всех обстоятельств, он совместно с ФИО137 на его автомобиле марки «

<

данные изъяты>» темного цвета, гос. номер назвать затрудняется, так как не помнит, проехал в банк 

<

данные изъяты>», согласно предоставленных ему на обозрение документов и изучив карту 2 ГИС, может пояснить, что расчетные счета на ИП ФИО1 ФИО138. были открыты в отделении банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>. В данном банке он передал паспорт, выданный на его имя, а также заполнил ряд документов, в том числе заявление, в котором он указал номер телефона, который на тот момент принадлежал ему (№) с целью открытия расчетного счета на ИП ФИО1 ФИО139. и подключения услуг по дистанционному банковскому обслуживанию к расчетным счетам. После чего были направлены логин и пароль по ранее указанному им номеру телефона. После того, как он получил необходимые документы в банке 

<

данные изъяты>», он передал все полученные документы по открытым расчетным счетам, логин и пароль, а также коды, которые приходили на указанный им абонентский номер телефона для доступа к расчетным счетам возле данного банка ФИО140 Далее, примерно в конце ДД.ММ.ГГГГ, точную дату назвать не может, так как прошло много времени и в настоящий момент он уже не помнит всех обстоятельств, он совместно с ФИО141 на его автомобиле проехал в банк 

<

данные изъяты>», согласно предоставленных ему на обозрение документов и изучив карту 2 ГИС, может пояснить, что расчетные счета на ИП ФИО1 ФИО142 были открыты в отделении банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>. Насколько ему известно, в настоящее время указанное отделение ПАО 

<

данные изъяты>» по этому адресу не располагается. В данном банке он передал паспорт, выданный на его имя, а также заполнил ряд документов, в том числе заявление, в котором он указал номер телефона, который на тот момент принадлежал ему (№) с целью открытия расчетного счета на ИП ФИО1 ФИО143 и подключения услуг по дистанционному банковскому обслуживанию к расчетным счетам. После чего были направлены логин и пароль по ранее указанному им номеру телефона. После того, как он получил необходимые документы в банке 

<

данные изъяты>», он передал все полученные документы по открытым расчетным счетам, логин и пароль, а также коды, которые приходили на указанный им абонентский номер телефона для доступа к расчетным счетам возле данного банка ФИО144. Далее, примерно в середине ДД.ММ.ГГГГ, точную дату назвать не может, так как прошло много времени и в настоящий момент он уже не помнит всех обстоятельств, он самостоятельно пришел в банк 

<

данные изъяты>», согласно предоставленных ему на обозрение документов и изучив карту 2 ГИС, может пояснить, что расчетные счета на ИП ФИО1 ФИО145 были открыты в отделении банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>. В данном банке он передал паспорт, выданный на его имя, а также заполнил ряд документов, в том числе заявление, в котором он указал номер телефона, который на тот момент принадлежал ему (№) с целью открытия расчетного счета на ИП ФИО1 ФИО146 и подключения услуг по дистанционному банковскому обслуживанию к расчетным счетам. После чего были направлены логин и пароль по ранее указанному им номеру телефона. После того, как он получил необходимые документы в банке ПАО «

<

данные изъяты> он передал все полученные документы по открытым расчетным счетам, логин и пароль, а также коды, которые приходили на указанный им абонентский номер телефона для доступа к расчетным счетам возле данного банка Антону. Далее, примерно в середине сентября 2019 года, точную дату назвать не может, так как прошло много времени и в настоящий момент он уже не помнит всех обстоятельств, он совместно с ФИО147 на его автомобиле проехал в банк ООО 

<

данные изъяты>», согласно предоставленных ему на обозрение документов и изучив карту 2 ГИС, может пояснить, что расчетные счета на ИП ФИО1 ФИО148 были открыты в отделении банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>. В данном банке он передал паспорт, выданный на его имя, а также заполнил ряд документов, в том числе заявление, в котором он указал номер телефона, который на тот момент принадлежал ему (№) с целью открытия расчетного счета на ИП ФИО1 ФИО149 и подключения услуг по дистанционному банковскому обслуживанию к расчетным счетам. После чего были направлены логин и пароль по ранее указанному им номеру телефона. После того, как он получил необходимые документы в банке ООО 

<

данные изъяты>», он передал все полученные документы по открытым расчетным счетам, логин и пароль, USB-токен, а также коды, которые приходили на указанный им абонентский номер телефона для доступа к расчетным счетам возле данного банка ФИО150 Далее, примерно в ДД.ММ.ГГГГ, точную дату назвать не может, так как прошло много времени и в настоящий момент он уже не помнит всех обстоятельств, он самостоятельно проехал в банк 

<

данные изъяты>», согласно предоставленных ему на обозрение документов и изучив карту 2 ГИС, может пояснить, что расчетные счета на ИП ФИО1 ФИО151 были открыты в отделении банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>. В данном банке он передал паспорт, выданный на его имя, а также заполнил ряд документов, в том числе заявление, в котором он указал номер телефона, который на тот момент принадлежал ему (№) с целью открытия расчетного счета на ИП ФИО1 ФИО152 и подключения услуг по дистанционному банковскому обслуживанию к расчетным счетам. Хочет отметить, что он не обращался повторно в офис банка за получением логина и пароля для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, поэтому система ДБО к открытому расчетному счету в указанном банке не была подключена. Далее, примерно в начале октября 2019 года, точную дату назвать не может, так как прошло много времени и в настоящий момент он уже не помнит всех обстоятельств, он совместно с Антоном на его автомобиле проехал в банк 

<

данные изъяты>», согласно предоставленных ему на обозрение документов и изучив карту 2 ГИС, может пояснить, что расчетные счета на ИП ФИО1 ФИО153 были открыты в отделении банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>. В данном банке он передал паспорт, выданный на его имя, а также заполнил ряд документов, в том числе заявление, в котором он указал номер телефона, который на тот момент принадлежал ему (№) с целью открытия расчетного счета на ИП ФИО1 ФИО154 и подключения услуг по дистанционному банковскому обслуживанию к расчетным счетам. После чего были направлены логин и пароль по ранее указанному им номеру телефона. После того, как он получил необходимые документы в банке 

<

данные изъяты>», он передал все полученные документы по открытым расчетным счетам, логин и пароль, а также коды, которые приходили на указанный им абонентский номер телефона для доступа к расчетным счетам возле данного банка Антону.Подписи, указанные в банковских досье 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» по расчетным счетам ИП ФИО1 ФИО155 ИНН № принадлежат ему, выполнены собственноручно. Хочет отметить, что номер телефона № на момент открытия расчетных счетов в банковских организациях на ИП ФИО1 ФИО156 ИНН № принадлежал ему, данный номер был необходим, чтобы подтвердить перевод денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1 ФИО157 был необходим код из смс-сообщений, который он указывал в вышеуказанных банковских организациях. Данный абонентский номер он передал Антону. Указанную сим-карту он не блокировал.Доступ к расчетным счетам ИП ФИО1 ФИО158 он никогда не имел, кто распоряжался указанными расчетными счетами на момент открытия ИП ФИО1 ФИО159 он не знал. Никакой финансово-хозяйственной деятельности в качестве индивидуального предпринимателя он никогда не вел. Никакой бухгалтерской и налоговой документации по деятельности ИП ФИО1 ФИО160 он не готовил и никуда не предоставлял. Может пояснить, что примерно в ДД.ММ.ГГГГ ему позвонил ФИО161 и сказал, что нужно закрыть ИП ФИО1 ФИО162. После чего, он самостоятельно направился в налоговую инспекцию и закрыл ИП ФИО1 ФИО163 При открытии ИП ФИО1 ФИО164 ИНН № по просьбе Антона за денежное вознаграждение и расчетных счетов в банковских организациях 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» по расчетным счетам ИП ФИО1 ФИО165 ИНН № он осознавал, что по данным расчетным счетам могут проводиться незаконные финансовые операции, так как при открытии ИП ФИО1 ФИО166. он изначально не планировал работать и осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, соответственно и счета ему не были необходимы, раз он не планировал работать, но он их открыл и все передал Антону, в связи с тем, что хотел заработать, так как нуждался в денежных средствах. Он понимает и осознает, что по расчетным счетам ИП ФИО1 ФИО167. проводили незаконные финансовые операции. Вину в совершении им преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, а именно в неправомерном обороте средств платежей, то есть сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств признает полностью, в содеянном раскаивается.(том 1 л.д. 236-243)

Допрошенный в качестве обвиняемого, ФИО1 ФИО168 от ДД.ММ.ГГГГ,показал, что вину в совершении преступления предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, то есть в осуществлении сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным признает полностью, в содеянном раскаивается. Ранее данные им показания в качестве подозреваемого поддерживает в полном объеме, повторяться не желает.(том 2 л.д. 76-78)

Оглашённые показания ФИО1 ФИО169 полностью подтвердил, раскаивается в содеянном.

Кроме признания подсудимым своей вины в инкриминируемом деянии, его вину подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства, оглашенные и исследованные показания свидетелей, доказательства, содержащиеся в материалах уголовного дела. 

По ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия стороны защиты, были оглашены показания, не явившихся в суд свидетелей ФИО9, ФИО10, ФИО12, ФИО8, ФИО14, ФИО15, данные ими в ходе предварительного следствия.

Допрошенная в качестве свидетеля ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ, показала, чтов должности руководителя группы по обслуживанию юридических лиц 

<

данные изъяты>» состоит с ДД.ММ.ГГГГ, в Банке 

<

данные изъяты> работает с ДД.ММ.ГГГГ г. В ее должностные обязанности входит: контроль за сотрудниками, выполнение плановых показателей, наставничество, встреча с клиентами, продажа продуктов. Отдел по обслуживанию юридических лиц ПАО «

<

данные изъяты> (адрес местонахождения: 

<

адрес> режим работы с понедельника по пятницу с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты>, суббота, воскресенье выходные дни) оказывает услуги в открытии расчетных счетов для юридических лиц.При открытии расчетного счета, клиент должен лично обратиться в отделение банка с паспортом гражданина РФ, печать (если имеется). На основании данного пакета документов сотрудник банка готовит документы: анкета юридического лица, в которой содержатся все сведения о юридическом лице, заявление на открытии расчетного счета, карточка образцов подписей. После подготовки документов специалист распечатывает документы, клиент проверяет и после этого подписывает при сотруднике. Далее данный пакет документов загружается в систему «АКД - архив клиентских дел». Далее через электронный документооборот документы попадают в службу безопасности, после чего служба безопасности проверяет юридическое лицо, после согласования, документы клиента отправляются в ЦСКО - центр по обслуживанию клиентов. При получении документов ЦСКО еще раз проверяет весь перечень документов, после чего открывают либо отказывают в открытии расчетного счета. После чего клиенту приходит уведомление смс - оповещением об открытии счета. Так. ДД.ММ.ГГГГ в наш адрес (

<

адрес>. корпус 1) обратился Индивидуальный предприниматель ФИО1 ФИО170, предоставив паспорт на имя ФИО1 ФИО171 АНДРЕЕВИЧА, серии и номера 7105 № выданный Управлением Внутренних дел Ленинского АО 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ к/п 722- 001 для получения услуги по открытию расчетного счета для ИП ФИО2 ИНН № После проверки паспорта, специалист подготовил документы для открытия расчетного счета: заявление от имени ИП ФИО1 ФИО172 ИНН №, в лице ФИО1 ФИО173 на открытие счета, анкета юридического лица и карточка образцов подписей, сертификат ключа для доступа к интернет-банку были подписаны ФИО1 ФИО174. Более никакие документы ФИО1 ФИО175. не подавались. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП ФИО1 ФИО176 ИНН №. было открыто два счета: расчетный счет № и карточный счёт №.Так как ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1 ФИО177 лично обратился в офис нашего банка и лично получил доступ в личном кабинете интернет-банка «Промсвязьбанк» привязанный к почте 

<

данные изъяты> телефон для связи указал №.При этом, ФИО1 ФИО178 не сообщал сотрудникам банка, что является подставным лицом. Согласно Гражданского кодекса РФ юридические лица для расчетов по операциям используют расчетные счета. Так, расчетный счет - это специальный счет организации (юр. лица) или ИП. предназначенный для хранения денежных средств и осуществления расчетов, связанных с коммерческой деятельностью. При открытии расчетного счета юридического лица предоставляется дистанционный доступ к управлению счетом. Дистанционный доступ - это интернет - банк, в их банке «Мой бизнес». В данном интернет банке клиент может осуществлять платежи, справки, выписки, связь с банком с использованием электронно-цифровой подписи, которую клиент генерирует через служебную страницу банка (сайт банка), предварительно создает логин и пароль, после чего создается сертификат на ЭЦП (электронно-цифровая подпись), этот сертификат распечатывается, подписывается, сотрудник банка принимает этот сертификат и активирует, таким образом у клиента появляется личный кабинет с полным доступом к дистанционному управлению расчетным счетом. В этом случае личный кабинет юридического лицабудет являться электронным средством платежа, предназначенным для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету юридического лица. Согласно ст. 3 ФЗ № 161 - ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверить и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно - коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Все электронные платежи проходят через платежную систему ЦБ РФ. Согласно Гражданского кодекса РФ платежной системой является совокупность организаций, взаимодействующих по правилам платежной системы в целях осуществления перевода денежных средств, включающая оператора платежной системы, операторов услуг платежной инфраструктуры и участников платежной системы, из которых как минимум три организации являются операторами по переводу денежных средств. Данная система позволяет осуществлять денежные переводы. В соответствии с п. 1.1 Положения Банка России от 19.06.2012 № 383 - П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далее по тексту Положение), банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам на основании предусмотренных п 1.10 и 1.11 распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков, банками. В соответствии с п. 1.2 Положения, плательщиками, получателями средств являются юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством РФ порядке частной практики, физические лица, банки. Кроме того, вторым средством платежа является личное присутствие клиента в банке с платежным поручением о переводе средств. Согласно выписке 

<

данные изъяты>», клиент - ИП ФИО1 ФИО179 ФИО180 ИНН №, в лице ФИО1 ФИО181 совершал все платежи электронно по переводу денежных средств, использовал электронное средство платежа. Через электронное средство платежа направляет платежное поручение для его оперативного использования. Платежное поручение - это документы, в котором содержится информация об отправителе (реквизиты) и получателя, сумма платежа, назначение платежа. После получения банком платежного поручения, оно исполняется, предварительно проверяется наименование, ИНН, счет. Все платежные поручения подтверждает клиент ЭЦП, после чего поручение направляется в банк для работы. В случае передачи логина и пароля к дистанционному доступу (Интернет-банк «Мой бизнес») третьим лицам в полном объеме распоряжаться расчетным счетом. При открытии расчетного счета клиента информируют о возможности осуществления мошеннических действий при передаче персональных данных.(том 1 л.д. 171-174)

Допрошенная в качестве свидетеля ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ,показала, что с ДД.ММ.ГГГГ работает в 

<

данные изъяты>» (ООО) в должности юрисконсульта. В ее должностные обязанности, связанные с расчетно-кассовым обслуживанием, входит в том числе правовая экспертиза документов, предъявленных для открытия расчетных счетов.Расчетный счет ИП ФИО1 ФИО182. ИНН № был открыт ДД.ММ.ГГГГ в помещении КБ «

<

данные изъяты>» (ООО), расположенном по адресу: 

<

адрес>. При обращении в Банк ФИО1 ФИО183, ДД.ММ.ГГГГ года рождения был предоставлен оригинал документа, удостоверяющего личность - паспорт гражданина РФ серия № №, выдан ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты>, а также пакет документов, в том числе: копия уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе /№ от ДД.ММ.ГГГГ, копию уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе № от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе, копию листа записи ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ.Подписал пакет документов, в том числе заявление ИП ФИО1 ФИО184. на открытие счета в 

<

данные изъяты>) от ДД.ММ.ГГГГ, договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, Опросник для индивидуального предпринимателя - клиента (представителя) от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 снова обратился в отделение КБ «

<

данные изъяты> (ООО) по адресу: 

<

адрес>, где подписал соглашение об использовании электронной подписи № от ДД.ММ.ГГГГ, получил от сотрудника КБ «

<

данные изъяты>» (ООО) USB-токен для осуществления удаленного доступа к расчетному счету ИП ФИО1 ФИО185. открытому в 

<

данные изъяты>» (ООО).После открытия расчетного счета на ИП ФИО1 ФИО186 ФИО1 ФИО187. на основании заявления на обслуживание Клиента по системе «Интернет-Банк» было выдано устройство - USB-токен. После прохождения процедуры регистрации в системе «Интернет-Банк» ФИО1 ФИО188 в Банк был предоставлен распечатанный сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента, в связи с которыми ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ИП ФИО1 ФИО189 было подписано Соглашение об использовании электронной подписи и системы «Интернет-Банк». Согласно условий указанного Соглашения ИП ФИО1 ФИО190. в лице ФИО1 ФИО191 несет ответственность за передачу электронного носителя информации, содержащего секретный ключ электронной подписи для управления расчетным счетом. (том 1 л.д. 176-178)

Допрошенная в качестве свидетеля ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ, показала, что в банке 

<

данные изъяты>) работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности начальника отдела обслуживания юридических лиц Операционного офиса «Региональный операционный офис «Тюменский» филиала № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты> работает с ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>) был присоединен 

<

данные изъяты>), 

<

данные изъяты>) стал правопреемником указанного банка, документы которого переданы на хранение в 

<

данные изъяты>). Относительно запроса о предоставлении информации по обстоятельствам заключения договора банковского обслуживания и открытия расчетного счета ИП ФИО1 ФИО192. ИНН № может пояснить, что согласно Гражданского кодекса РФ юридические лица для расчетов по операциям используют расчетные счета. Так, расчетный счет – это специальный счет организации (юридического лица) или ИП, предназначенный для хранения денежных средств и осуществления расчетов, связанных с коммерческой деятельностью. При открытии расчетного счета юридического лица или ИП предоставляется дистанционный доступ к управлению счетом. Дистанционный доступ – это интернет банк (ВТБ Бизнес Онлайн), в банке Банк 

<

данные изъяты>). В данном интернет банке клиент может осуществлять платежи, справки, выписки, связь с банком с использованием электронно-цифровой подписи, которую клиент генерирует через служебную страницу банка (сайт банка). Генерация ЭЦП происходит следующим образом. Вход на сайт клиентом осуществляется используя секретное слово, которое предварительно клиент указывает в заявлении на открытие расчетного счета, затем логии и временный пароль приходят клиенту на указанный им телефон, после чего создается сертификат на ЭЦП (электронно-цифровую подпись), с этим сертификатом клиент приходит в Банк для его активации. Временный пароль клиент меняет на тот, которым он будет пользоваться. После этого, у клиента появляется личный кабинет с полным доступом к системе «ВТБ Бизнес Онлайн» для дистанционного управления расчетными счетами. В этом случае личный кабинет юридического лица будет являться электронным средством платежа, предназначенным для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету юридического лица. Согласно ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевод денежных средств с рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Все электронные платежи проходят через платежную систему Центрального банка РФ. Платежной системой является совокупность организаций, взаимодействующих по правилам платежной системы в целях осуществления перевода денежных средств, включающая оператора платежной системы, операторов услуг платежной инфраструктуры как минимум три организации являются операторами по переводу денежных средств. Данная система позволяет осуществлять денежные переводы. В соответствии с п. 1.1 Положения банка России от 13.06.2012 №383 – П «о правилах осуществления перевода денежных средств» (далее по тексту «Положение») банки осуществляют переводы денежных средств по банковским счетам на основании предусмотренных п. 1.10 и 1.11 Распоряжения о переводе денежных средств, составляемые плательщиками, получателями денежных средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков, банкам. В соответствии с п.1.2 Положения плательщиками, получателями средств являются юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, банки. Кроме того, вторым средством платежа является личное присутствие клиента в банке с платежным поручением о переводе средств. При открытии расчетного счета клиент лично обращается в отделение банка с полным перечнем документов, для открытия расчетного счета. На основании данного пакета документа сотрудник банка проводит идентификацию лица, обратившегося в банк, заполняет заявку в программном обеспечении банка «об открытии расчетного счета», которая проверяется с помощью автоматизированной системы, делает сканированные копии необходимых документов. После проведения проверки и поступления положительного ответа, сотрудник банка из программного обеспечения формирует необходимые документы: сведения о юридическом лице, карточка образцов подписи, заявление на подключение к интернет банку. После подготовки документов специалист распечатывает документ, клиент проверяет внесенные сведения, после чего подписывает при сотрудниках банка указанные документы. Согласно имеющихся в банке данных, ДД.ММ.ГГГГ на основании предоставленных документов ИП ФИО1 ФИО193 ИНН № представил в банке 

<

данные изъяты> заявку на открытие расчетного счета. Для открытия счета ИП ФИО1 ФИО194 ИНН № предоставил следующие документы: паспорт гражданина РФ на свое имя серии № №, выдан: Управлением внутренних дел 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ. После проверки документов специалист подготовил документы для открытия расчетного счета: заявление комплексного банковского обслуживания, карточку образцов подписей, вопросник ИП, все документы были подписаны ИП ФИО1 ФИО195 ИНН №. ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 ФИО196 ИНН № в 

<

данные изъяты>) был открыт расчетный счет №. Система ДБО была подключена при открытии счета. Расчетный счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ. Активное движение по счету с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Поступило за период использования счета: № рублей 00 копеек. Расход 

<

данные изъяты> рублей 00 копеек. Остаток 0. СЗ СМВКО УМБО № от ДД.ММ.ГГГГ, исп. ФИО197. На данный момент ИП ФИО4. ИП ФИО1 ФИО198 ИНН № обращался в региональный операционный офис «

<

данные изъяты>» филиала № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>) по адресу: 

<

адрес>, режим работы офиса с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты>. На сегодняшний день новый адрес офиса 

<

адрес>. Режим работы офиса ч 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты>. (том 1 л.д. 180-183)

Допрошенный в качестве свидетеля ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ,показал, чтоработает менеджером по обслуживанию юридических лиц в 

<

данные изъяты>», согласно имеющейся информации в автоматизированных системах,ИП ФИО1 ФИО199 ИНН № офисе 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ при личном присутствии открыт расчетный счет №, также в автоматизированной системе банка приложены следующие документы: паспорт гражданина РФ на имя ФИО1 ФИО200, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серия №, выдан Управлением внутренних дел 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ, свидетельства о постановке на учет РФ в налоговом органе, информационные сведения клиента, в которых содержатся все сведения об ИП, карточка с образцами подписей, заявление о присоединении (указываются сведения о выбранном расчетно-кассовом обслуживании, данные о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>). В заявлении о присоединении клиент указал номер телефона №, на который подключена услуга SMSинформирование и приходят одноразовые SMS-пароли для подтверждения входа и операций. Для использования расчетного счета создается учетная запись «

<

данные изъяты>», формируется логин и пароль. Пароль поступает на номер, указанные при заполнении документов. В дальнейшем для распоряжения расчетным счетом через полную версию руководитель должен создать себе новый пароль, после чего становятся доступны все расходно-кассовые операции по счету ИП ФИО1 ФИО201. Дополнительно в рамках открытия расчетного счета была выдана корпоративная бизнес-карта MasterCardBusinessMomentum.(том 1 л.д. 185-187)

Допрошенная в качестве свидетеля ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, показала, что в должности менеджера по обслуживанию юридических лиц находится с ДД.ММ.ГГГГ. В ее должностные обязанности входит обслуживание юридических лиц. Сам отдел по работе с юридическими лицами осуществляет сопровождения взаимоотношений Банка с клиентами, в том числе ведение расчетно-кассового обслуживания.Пояснила, что согласно Гражданского кодекса РФ юридические лица для расчетов по операциям используют расчетные счета. Так расчетный счет - это специальный счет организации (юридического лица) или ИП, предназначенный для хранения денежных средств и осуществления расчетов, связанных с коммерческой деятельностью. При открытии расчетного счета юридического лица или ИП предоставляется дистанционный доступ к управлению счетом. Дистанционный доступ - это интернет банк, в нашем банке «Бизнес портал».В данном интернет банке клиент может осуществлять платежи, справки выписки, связь с банком с использованием электронно-цифровой подписи, которую клиент генерирует через служебную страницу банка (сайт банка), предварительно создает логин и пароль, после чего создается сертификат на ЭЦП (электронно-цифровой подписи), этот сертификат распечатывается, подписывается, сотрудник банка принимает этот сертификат и активирует, таким образом у клиента появляется личный кабинет с полным доступом к дистанционному управлению расчетными счетами.В этом случае личный кабинет юридического лица будет являться электронным средством платежа, предназначенным для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету юридического лица. Согласно статье 3 Федерального закона № 161- ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно - коммуникационных технологий электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Все электронные платежи проходят через платежную систему Центрального банка РФ.Платежной системой является совокупность организаций, взаимодействующих по правилам платежной системы в целях осуществления перевода денежных средств, включающая оператора платежной системы, операторов услуг платежной инфраструктуры, как минимум три организации являются операторами по переводу денежных средств.Данная система позволяет осуществлять денежные переводы. В соответствии с п. 1.1 Положения банка России от 13.06.2012 № 383 - П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далее по тексту «Положение») банки осуществляют переводы денежных средств по банковским счетам на основании предусмотренных п. 1.10 и 1.11 распоряжений о переводе денежных средств, составляемые плательщиками, получателями денежных средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжение к банковским счетам плательщиков, банкам.В соответствии с п. 1.2. Положения плательщиками, получателями средств являются юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, банки. Кроме того, вторым средством платежа является личное присутствие клиента в банке с платежным поручением о переводе средств. Согласно выписке 

<

данные изъяты>», клиент - ИП ФИО1 ФИО202 ИНН № совершал все платежи электронно по переводу денежных средств, использовал электронное средство платежа. Через электронное средство платежа направляется платежное поручение для его оперативного использования. Платежное средство - это документ, в котором содержится информация об отправителе (реквизиты) и получателе, сумма платежа, назначение платежа. После получения банком платежного поручения, оно исполняется, предварительно проверяется наименование, индивидуальный номер налогоплательщика, счет. Все платежные поручения подтверждает клиент учетной записью с помощью высылаемого, через разовые смс-пароли, после чего поручение направляется в банк для работы. В случае, при передаче логина и пароля к дистанционному доступу (интернет-банк «Бизнес портал») третьим лицам, иное лицо может в полном объеме распоряжаться расчетным счетом. При открытии расчетного счета клиента информируют о возможном осуществлении мошеннических действий. При открытии расчетного счета клиент лично обращается в отделение банка с полным перечнем документов, для открытия расчетного счета, а именно: паспорт гражданина РФ. На основании данного пакета документов сотрудник банка проводит идентификацию лица, обратившегося в банк, заполняет заявку в программном обеспечении банка «об открытии расчетного счета», которая проверяется с помощью автоматизированной системы. Сотрудник банка сделал копии следующих документов: паспорта гражданина РФ на имя ФИО1 ФИО203 заверила их. После проведения проверки и поступления положительного ответа, сотрудник банка из программного обеспечения формирует следующие документы: анкета, в которой содержаться все сведения о об ИП, заявление на открытие расчетного счета, карточка образцов подписей. После подготовки документов специалист распечатывает документы, клиент проверяет внесенные сведения, после чего подписывает, при сотрудниках банка, указанные документы. Далее через электронный документооборот документы поступают в отдел открытия счетов, которое проверяет ИП, в том числе поступившие от него документы. После чего приходит уведомление СМС - оповещение об открытии счета. Так ДД.ММ.ГГГГ в офис 

<

данные изъяты>» обратился ФИО1 ФИО204, при этом предоставил свой паспорт гражданина РФ на имя ФИО1 ФИО205, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии и номера № выданный отделом УВД Ленинского АО 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ для получения услуги по открытию расчетного счета для ИП ФИО2 ИНН 

<

***>. После проверки документов менеджером были подготовлены документы для открытия расчетного счета: заявление от имени ФИО2 на присоединение к правилам банковского обслуживания, которое подразумевает открытие расчетного счета, подключение интернет банка, и карточка образцов подписей, которая была подписана ФИО2 Более никакие документы ФИО2 не подавались. После отправления всех документов и проведения всех необходимых операций по открытию расчетного счета в отношении ИП ФИО1 ФИО206 был открыт расчетный счет №. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 ФИО207. был открыт специальный карточный счет №, предназначенный для хозяйственных расходов. Для использования расчетного счета создается учетная запись «Бизнес портал», формируются логин и временный пароль, который действует 72 часа. Сведения о логине и пароле с доступом к «Бизнес портал» направляется клиенту путем СМС-уведомления, на абонентский номер, указанный в заявлении. В дальнейшем для распоряжение расчетным счетом ФИО2 должен был с помощью приложения «Бизнес портал» создать себе новый пароль, после чего ФИО2 мог пользоваться расчетным счетом и совершать операции по расчетному счету. Счет был открыт в отделении банка расположенном по адресу: г. 

<

адрес>.(том 

<

данные изъяты>)

Допрошенная в качестве свидетеля ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ,показала, что в должности начальника службы продаж и обслуживания юридических лиц 

<

данные изъяты>» состоит с ДД.ММ.ГГГГ. В ее должностные обязанности входит привлечение клиентов, обслуживание юридических лиц. Согласно, гражданского кодекса РФ юридические лица для расчетов по операциям используют расчетные счета. Так, расчетный счет — это специальный счет организации (юридического лица) или ИП, предназначенный для хранения денежных средств и осуществления расчетов, связанных с коммерческой деятельностью. При открытии расчетного счета юридического липа или ИП предоставляется дистанционный доступ к управлению счетом. Дистанционный доступ - это интернет банк «Интернет-клиент». В данном интернет банке клиент может осуществлять платежи, справки, выписки, связь с банком с использованием функционального ключевого носителя полученном по акту прима передачи. Логин и разовый пароль для входа в систему и лицензия на использование СКИЗ «КРИПТОПРО CSP» на бумажном носителе так же переданы по акту приема-передачи. В этом случае личный кабинет юридического лица будет являться электронным средством платежа, предназначенный для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету юридического лица. Согласно статье 3 Федерального закона № 161- ФЗ от 27.06.2011 «0 национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно - коммуникационных технологий электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Все электронные платежи проходят через платежную систему Центрального банка РФ. Платежной системой является совокупность организаций, взаимодействующих по правилам платежной системы в целях осуществления перевода денежных средств, включающая оператора платежной системы, операторов услуг платежной инфраструктуры, как минимум три организации являются операторами по переводу денежных средств. Данная система позволяет осуществлять денежные переводы. В соответствии с п. 1.1 Положения банка России от 13.06.2012 № 383 - 11 «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далee по тексту «Положение») банки осуществляют переводы денежных средств по банковским счетам на основании предусмотренных п. 1.10 и 1.11 распоряжений о переводе денежных средств, составляемые плательщиками, получателями денежных средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжение к банковским счетам плательщиков, банкам. В соответствии с п. 1.2. Положения плательщиками, получателями средств являются юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством РФ порядке частной практики, банки. Кроме того, вторым средством платежа является личное присутствие клиента в банке с платежным поручением о переводе средств. Средство передачи платежных поручений в Тюменский РФ 

<

данные изъяты>» клиент ИП ФИО1 ФИО208 ИНН № ей не известны. Через электронное средство платежа направляет платежное поручение для его оперативного использования. Платежное средство это документ, в котором содержится информация об отправителе (реквизиты) и получателе, сумма платежа, назначение платежа. В случае, при передаче логина и пароля, ключевого носителя к дистанционному доступу (интернет-банк «Интернет- клиент») третьим лицам, иное лицо может в полном объеме распоряжаться расчетном счетом. При открытии расчетного счета клиент лично обращается в отделение банка с перечнем документов, для открытия расчетного счета, а именно: паспорт гражданина, лист записи ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ, уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе от ДД.ММ.ГГГГ. На основании данного пакета документов сотрудник банка проводит идентификацию лица, обратившегося в Банк, проводит проверки и соответствия по сайтам: формируется выписка, приостановления, коды статистики, копирует документы, заверяет, заполняет документы, заводим клиента в программу CRM, которая проверяется с помощью автоматизированной системы (Черный список). Сканирует пакет документов, прикрепляет в станцию сканирования, отправляет на почтовый ящик Единый сервисный центр, они проверяют на правильность заполнения и полноту пакета документов для открытия р/с. В ввиду того что она работает с ДД.ММ.ГГГГ могу, исходя из предоставленных документов пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в офис 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес> обратился индивидуальный предприниматель ФИО1 ФИО209, при этом предоставил свой паспорт гражданина РФ на имя ФИО1 ФИО210, серии № выдан Управлением внутренних дел 

<

адрес>ДД.ММ.ГГГГ, лист записи ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ, уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе от ДД.ММ.ГГГГ. После проверки документов специалист подготовила документы для открытия расчетного счета, заявление о присоединении к Единому сервисному договору. Так же сотрудник банка сделал сканированные копии следующих документов: паспорт на имя ФИО1 ФИО211, лист записи ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ, уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе от ДД.ММ.ГГГГ. После подготовки документов специалист распечатывает документы, клиент проверяет внесенные сведения, после чего подписывает, при сотрудниках банка указанные документы. После согласования, документы клиента направляются в отдел открытия счетов, где после поступления документов, еще раз проверяет весь перечень документов, на факт соответствия, согласно нормативным документам, после чего открывает либо отказывают в открытии расчетного счета. После отправления всех документов и проведения всех необходимых операций по открытию расчетного счета в отношении ИП ФИО1 ФИО212 ФИО213 ИНН № приходит уведомление на почту специалисту банка от Единого сервисного цента об открытии счета. Таким образом ДД.ММ.ГГГГ Банком клиенту открыт расчетный счет №. Клиент не обращался повторно в офис банка за получением логина и пароля для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, то есть система ДБО у ИП ФИО1 ФИО214 не была подключена. График работы банка для юридических лиц с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты>.(том №

Рапортом об обнаружении признаков преступления, зарегистрированный в КУСП УМВД России по г. Тюмени за № от ДД.ММ.ГГГГ,старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД России по г. Тюмени старший лейтенант полиции ФИО215 о том, в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий стало известно, что ФИО1 ФИО216 по просьбе третьих лиц стал индивидуальным предпринимателем, а также открыл расчетные счета в кредитных учреждениях на территории г. Тюмени за денежное вознаграждение, финансово-хозяйственную деятельность не осуществлял, расчетными счетами не распоряжался, передал их третьим лицам для осуществления незаконных финансовых операций. В действиях ФИО1 ФИО217 усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ. (том №)

Информацией в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО218 ИНН №, предоставленной инспекцией Федеральной налоговой службы № 1 по г. Тюмени (исх. № дсп от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой инспекция Федеральной налоговой службы № 1 по г. Тюмени предоставляет сведения об открытых и закрытых счетах ИП ФИО1 ФИО219 а именно: ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>» открыт расчетный счет №, закрыт ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>» открыты расчетные счета № №, №, закрыты ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>» открыт расчетный счет №, закрыт ДД.ММ.ГГГГ;ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>» открыт расчетный счет №, закрыт ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>» открыт расчетный счет №, закрыт ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>» открыт расчетный счет №, закрыт ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>» открыты расчетные счета № №, 40№; ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>» открыт расчетный счет №, закрыт ДД.ММ.ГГГГ. (т. №)

Информацией в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО220. ИНН №, предоставленной инспекцией МИФНС № 14 по Тюменской области, о предоставлении сведений из регистрационного дела индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО221 ОГРНИП №, ИНН №: заявлением о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (т.№ л.д.№

Выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО1 ФИО222 - (далее по тексту – ИП ФИО1 ФИО223 ОГРНИП №, ИНН №, внесены в Единый государственный реестр юридических лиц Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 14 по Тюменской области ДД.ММ.ГГГГ. Деятельность ИП ФИО1 ФИО224., ОГРНИП №, ИНН № прекращена ДД.ММ.ГГГГ, в связи с принятием соответствующего решения индивидуальным предпринимателем. (т.№)

Информацией, поступивший из 

<

данные изъяты>» в отношении ИП ФИО1 ФИО225 ИНН №: выписки по счетам за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, копии документов юридического дела, сведения об IP-адресах за имеющийся период, к расчетному счету № выдана банковская карта MasterCardBusiness на имя ФИО1 ФИО226, выписка. 

- выписка по счету № ИП ФИО1 ФИО227. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 4 листах бумаги формата А4. Согласно данной выписки, сумма по дебету счета за период составила 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, сумма по кредиту счета за период составила 

<

данные изъяты>, остаток по счету на конец периода 0 рублей 00 копеек.

- сведения об IP-адресах. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- выписка по корпоративной карте за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- сведения о клиенте №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. 

- копия страниц паспорта на имя ФИО1 ФИО228. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа паспорт № выдан Управлением внутренних дел 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу 

<

адрес>, зарегистрированному по адресу: 

<

адрес>.

- заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа, ИП ФИО2 ИНН 

<

***>, местонахождения: 625048, 

<

адрес>, контактный телефон клиента № просит открыть банковский счет в валюте Российской Федерации. Настоящий Клиент в соответствии со ст.428 Гражданского кодекса присоединяется к договору конструктору (правилам банковского обслуживания) и подтверждает, что ознакомился с договором-конструктором, понимает его текст, выражает свое согласие с ним и обязуется выполнять, настоящее заявление является документом, подтверждающим факт заключения договора-конструктора. Кроме того, Клиент просит заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключить канал «

<

данные изъяты>» и услуги, предоставить доступ уполномоченным сотрудникам – ФИО1 ФИО229, с полномочиями в системе - единственная подпись, право работы с документами –без ограничений, телефон для отправки смс-сообщений №, подключить смс-информирование, вариант защиты системы – разовые смс-пароли. Кроме того просит выдать бизнес-карту на имя держателя (ФИО1 ФИО230 Документ подписан ИП ФИО1 ФИО231. ДД.ММ.ГГГГ. В отметках Банка сведения о местонахождении опер.подразделения: 

<

адрес>Б. 

- карточка с образцами подписей и оттиска печати клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО232., ДД.ММ.ГГГГ г.р., дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ.

Информацией, поступивший из 

<

данные изъяты>в отношении ИП ФИО2 ИНН № выписку по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата откр. счета) по ДД.ММ.ГГГГ (дата закр. счета), копии запрашиваемых документов, сведения об IP-адресах. Дополнительно указано, что счета, указанные в справке были открыты в отделении 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>

- заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в 

<

данные изъяты>». Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Индивидуальный предприниматель ФИО1 ФИО233 ИНН № в соответствии со ст. 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в 

<

данные изъяты>» (далее – Договор) и Соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент (далее – Соглашение), подтверждает, что ознакомился с данным Договором и Соглашением, понимает их текст,/ выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять. Клиент просит 

<

данные изъяты>» открыть банковский счет в валюте рубль и предоставить доступ к Системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве Пользователя с правом доступа в роли Подписант в системе Банк-Клиент уполномоченного лица, наделенного правом подписи, указанного в Карточке с образцами подписей и оттиска печати и подключить услугу «SMS-OTP»: ФИО1 ФИО234, ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес>, паспорт №, выдан Управлением внутренних дел 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ, адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>, телефон №. В нижней части документа имеется подпись в графе «Клиент».

- карточка с образцами подписей и оттиска печати клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО235., дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление на выпуск/перевыпуск бизнес карты для малого бизнеса. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО1 ФИО236 ИНН № просит АО «

<

данные изъяты>» выпустить бизнес карту к счету №, предоставить услугу sms-уведомления на номер мобильного телефона +№. Держатель: ФИО1 ФИО237, ДД.ММ.ГГГГ г.р., 

<

адрес>, паспорт №, выдан 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: 

<

адрес>. В нижней части документа имеется подпись ФИО1 ФИО238 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление на выпуск/перевыпуск бизнес карты для малого бизнеса. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО1 ФИО239 ИНН № просит АО 

<

данные изъяты>» выпустить бизнес карту к счету №, предоставить услугу sms-уведомления на номер мобильного телефона +№. Держатель: ФИО1 ФИО240, ДД.ММ.ГГГГ г.р., 

<

адрес>, паспорт 

<

данные изъяты>, выдан 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: 

<

адрес>. В нижней части документа имеется подпись ФИО1 ФИО241 и дата ДД.ММ.ГГГГ. 

- сведения об IP-адресах. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- выписка по счету №. Документ выполнен на 4 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа сумма по дебету счета за период составила 

<

данные изъяты>, сумма по кредиту счета за период составила 

<

данные изъяты>, остаток по счету на конец периода 0 рублей 00 копеек.

Информацией, поступивший из 

<

данные изъяты> исх. № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП ФИО1 ФИО242 ИНН №: выписку по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ (дата закрытия счета), копии запрашиваемых документов за период действия счета. Расчетный счет № ИП ФИО1 ФИО243 был открыт ДД.ММ.ГГГГ в отделении КБ «

<

данные изъяты>) по адресу: 

<

адрес>. Правом на распоряжение денежными средствами по расчетному счету ИП ФИО1 ФИО244 обладал ФИО1 ФИО245, ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> пластиковых банковских карт, в том числе кредитных, ИП ФИО1 ФИО246. не производилась. ИП ФИО1 ФИО247 был подключен к системе «Интернет-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на основании заключенного Соглашения об использовании электронной подписи и системы «Интернет-Банк» №. Устройство для работы в системе «Интеренет-Банк» USB-токен «Ангара» № было получено ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 ФИО248, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на основании Акта приема-передачи средств криптографической защиты информации для работы в системе «iBank 2» №. Заявление на обслуживание Клиента по системе «Интернет-Банк» (iBank 2) является Приложением № к Соглашению № об использовании электронной подписи и системы «Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ. Номер телефона, который был указан клиентом для работы в мобильном банке №

- выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа сумма по дебету счета за период составила 

<

данные изъяты> 00 копеек, сумма по кредиту счета за период составила 

<

данные изъяты>, остаток по счету на конец периода 0 рублей 00 копеек.

- карточка с образцами подписей и оттиска печати клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО249., ДД.ММ.ГГГГ г.р., место нахождения 

<

адрес>, тел. №, счет №, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление на открытие счета в 

<

данные изъяты>). Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ФИО250 просит открыть расчетный счет в рублях. На документе имеется подпись ФИО1 ФИО251. и дата ДД.ММ.ГГГГ. В нижней части докумета имеется отметка банка, согласно которой счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ.

- договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 4 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа 

<

данные изъяты>), именуемый в дальнейшем «Банк» в лице специалиста по работе с клиентами 

<

данные изъяты> действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ и Индивидуальный предприниматель ФИО1 ФИО252, именуемый в дальнейшем «Клиент», зарегистрированный МИФНС №14 по Тюменской области, за основным государственным регистрационным номером №, с другой стороны, заключили настоящий договор. На каждом листе документа в нижней части имеется подпись ФИО1 ФИО253

- свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО1 ФИО254, ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения 

<

адрес>, поставлен на учет в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации с присвоением ДД.ММ.ГГГГ ИНН №

- уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО1 ФИО255, проживающий по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес> на основании сведений о начале осуществления предпринимательской деятельности поставлен на учет ДД.ММ.ГГГГ с присвоением ИНН №, ОГРНИП №.

- уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО1 ФИО256, проживающий по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес> на основании сведений о начале осуществления предпринимательской деятельности поставлен на учет ДД.ММ.ГГГГ с присвоением ИНН №, ОГРНИП №. 

- лист записи ЕГРИП. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа в ЕГРИП в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО257 ОГРНИП № внесена запись о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ.

- опросник для индивидуального предпринимателя – клиента (представителя). Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. В нижней части документа имеется подпись ФИО1 ФИО258 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- уведомление для индивидуальных предпринимателей, глав крестьянских (фермерских) хозяйств. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. 

- соглашение № об использовании электронной подписи и системы «Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 6 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа КБ 

<

данные изъяты> именуемый в дальнейшем «Банк» в лице специалиста по работе с клиентами ООЮЛ ОПЕРУ ФИО259, действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ и Индивидуальный предприниматель ФИО1 ФИО260, именуемый в дальнейшем «Клиент», зарегистрированный МИФНС №14 по Тюменской области, за основным государственным регистрационным номером №, с другой стороны, заключили настоящее соглашение. Согласно п. 6.14 настоящего соглашения, Клиент обязан хранить в секрете и не передавать третьим лицам пароли и носители с секретными ключами ЭП сотрудников Клиента, используемых в системе «Интернет-Банк». На каждом листе документа в нижней части имеется подпись ФИО1 ФИО261

- приложение №1. Требования к программно-техническим средствам Клиента для установки системы «Интернет-Банк» и проведения электронных расчетов. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. В нижней части документа имеется подпись ФИО1 ФИО262

- приложение №2 к Соглашению об использовании электронной подписи и системы «Интернет-Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ. Сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе «ibank 2» КБ 

<

данные изъяты>). Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ИП ФИО1 ФИО263, место нахождения

<

адрес>, тел. №, ИНН №, паспорт 

<

данные изъяты>, выдан 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ. Ключ проверки ЭП сотрудника клиента: идентификатор ключа проверки ЭП №, наименование криптосредств 

<

данные изъяты>». Достоверность приведенных данных подтвердил ФИО1 ФИО264 На документе имеется подпись ФИО1 ФИО265 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- приложение №3. Положение о порядке проведения технической экспертизы при возникновении спорных ситуаций. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. В нижней части документа имеется подпись ФИО1 ФИО266

- приложение №4. Требования по обеспечению безопасности при использовании системы «Интернет-Банк». Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа пароль на доступ к ключу ЭП должен быть известен только владельцу, не передавать носитель ключа ЭП третьим лицам. На каждом листе документа в нижней части имеется подпись ФИО1 ФИО267

- приложение №5. Регламент осуществления операций между Клиентом и Банком с использованием автоматизированной системы «Интернет-Банк». Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. На документе имеется подпись ФИО1 ФИО268

- приложение №6. Акт о первоначальной регистрации Банком Клиента в системе Интернет-Банк. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. На документе имеется подпись ФИО1 ФИО269

- приложение №7. Заявление на обслуживание Клиента по системе «Интернет-Банк» (iBank 2). Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ИП ФИО1 ФИО270 ИНН № просит Банк организовать регистрацию и обслуживание организации в системе «Интернет-Банк» (iBank 2). На документе имеется подпись ФИО1 ФИО271 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

Информацией, поступивший из 

<

данные изъяты>» в отношении ИП ФИО1 ФИО272 ИНН №, а именно: у Клиента открыты расчетные счета: №№, 40№ ДД.ММ.ГГГГ, закрыты ДД.ММ.ГГГГ. Счета открыты по адресу: 

<

данные изъяты>», 

<

адрес>. 

- выписка по счетам №№, 40№ ИП ФИО1 ФИО273 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа, сумма по дебету счета № за период составила 

<

данные изъяты>, сумма по кредиту счета за период составила 

<

данные изъяты>, остаток по счету на конец периода 0 рублей 00 копеек. Сумма по дебету счета № за период составила 

<

данные изъяты>, сумма по кредиту счета за период составила 

<

данные изъяты>, остаток по счету на конец периода 0 рублей 00 копеек 

- анкета клиента – индивидуального предпринимателя. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа, клиент ФИО1 ФИО274, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт 

<

данные изъяты> номера №, выдан 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, адрес фактического проживания 

<

адрес>, тел. №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. Документ подписан ФИО1 ФИО275

- заявление на закрытие счета. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ИП ФИО1 ФИО276 просит закрыть счет №. Документ подписан ФИО1 ФИО346. ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление на закрытие счета. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ИП ФИО1 ФИО345 просит закрыть счет №. Документ подписан ФИО1 ФИО347. ДД.ММ.ГГГГ.

- заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания и (или) открытии банковского счета юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа, ИП ФИО1 ФИО348 ИНН № в соответствии со ст.428 Гражданского кодекса РФ присоединяется к действующей редакции Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающимся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк» и просит открыть расчетный счет в рублях РФ. ФИО1 ФИО349, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт № выдан 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, адрес фактического проживания 

<

адрес>, тел. № просит разрешить доступ ко всем счетам, вход в систему – логин и пароль. Кроме того, просит открыть банковский счет для совершения операций с использованием корпоративных банковских карт и выдать корпоративную банковскую карту: карту мгновенной выдачи, валюта – рубли РФ. Кроме того, в иных документах банка имеется отметка о получении конверта с пин-кодом и карты №. Документ подписан ФИО1 ФИО350

- заявление №1 о расторжении Договора комплексного банковского обслуживания. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО1 ФИО351 ИНН № заявляет о расторжении договора комплексного банковского обслуживания, заключенного между 

<

данные изъяты> и Клиентом. Документ подписан ФИО1 ФИО352. ДД.ММ.ГГГГ. 

- сведения о получении карты «

<

данные изъяты>» № и пин-конверта с пин-кодом. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Документ подписан ФИО1 ФИО353. ДД.ММ.ГГГГ.

- карточка с образцами подписей и оттиска печати клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО354., ДД.ММ.ГГГГ г.р., место нахождения 

<

адрес>, тел. №, счет № №, №, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1 ФИО355. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа паспорт № выдан 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 ФИО356, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу 

<

адрес>, зарегистрированному по адресу: 

<

адрес>.- запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. 

- запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи ООО «

<

данные изъяты> Документ подписан ФИО1 ФИО357. ДД.ММ.ГГГГ.

- сертификат ключа проверки электронной подписи №. Документ подписан ФИО1 ФИО358. ДД.ММ.ГГГГ.

- сведения об IP-адресах. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4.

Информацией, поступивший из 

<

данные изъяты>»в отношении ИП ФИО1 ФИО359. ИНН № Клиенту Индивидуальный предприниматель ФИО1 ФИО360 № в 

<

данные изъяты> (г. 

<

данные изъяты>» (адрес: 625026, 

<

адрес>) был открыт счет № ДД.ММ.ГГГГ дата открытия ДД.ММ.ГГГГ дата закрытия. Распорядителем счета и лицом, которое имеет право осуществлять операции без доверенности является Индивидуальный предприниматель ФИО1 ФИО361, паспорт №, выдан 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, адрес фактического проживания 

<

адрес>, тел. №, адрес электронной почты – 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ к расчетному счету № была выдана мгновенная корпоративная карта № на имя ФИО1 ФИО362. Дата закрытия карты ДД.ММ.ГГГГ.

- выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа сумма по дебету счета за период составила 

<

данные изъяты> 00 копеек, сумма по кредиту счета за период составила 

<

данные изъяты>, остаток по счету на конец периода 0 рублей 00 копеек.

- сведения об IP-адресах. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- заявление-анкета Клиента – Индивидуального предпринимателя (Резидента РФ) (для Клиентов малого бизнеса). Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ФИО363 № просит открыть расчетный счет в рублях и выпустить корпоративную карту. Подтверждает, что для доступа к системе 

<

данные изъяты> получен ЛОГИН № подтверждает присоединение к 

<

данные изъяты> подтверждает получение корпоративной карты №. Документ подписан ФИО1 ФИО364. ДД.ММ.ГГГГ.

Информацией, поступивший из 

<

данные изъяты>» в отношении ФИО1 ФИО365 (ИП) ИНН №. Сведения о подключении к централизованной системе дистанционного банковского обслуживания (ЦС ДБО) клиента Банка – ФИО1 ФИО366 (ИП) (ИНН № отсутствуют. Приложение: копии документов в электронной форме – на CD-диске. При воспроизведении диска установлено, что на нем содержатся следующие документы:

- заявление о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Индивидуальный предприниматель ФИО1 ФИО367 № по адресу: 

<

адрес>, телефон + № № в соответствии со ст.428 ГК РФ полностью и безусловно заявляет о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно–кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» и обязуется соблюдать требования договора банковского счета со дня принятия настоящего заявления 

<

данные изъяты> Кроме того, просит открыть банковский счет в валюте Российской Федерации. Банк подтверждает факт заключение ДД.ММ.ГГГГ договора банковского счета № и открытия банковского счета № в рублях. В нижней части документа имеется подпись ФИО1 ФИО368

- форма самосертификации для клиентов – физических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО1 ФИО343, ДД.ММ.ГГГГ г.р., адрес местонахождения: 

<

адрес> подтверждает единственное резиденство налогообложения. В нижней части документа имеется подпись ФИО1 ФИО344 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

- информационные сведения (документы), необходимые Банку для открытия счета физическому лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность/ занимающемуся частной практикой в отношении ИП ФИО1 ФИО340. Сведения о бенефециарном владельце. ФИО1 ФИО341, ДД.ММ.ГГГГ г.р., адрес местонахождения: 

<

адрес>, паспорт № № выдан 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, адрес фактического проживания 

<

адрес>, тел. №. В нижней части документа имеется подпись ФИО1 ФИО342. и дата ДД.ММ.ГГГГ.Документ выполнен на 4 листах бумаги формата А4.

- сведения о бенефециарном владельце. Документ выполнена на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО1 ФИО339, ДД.ММ.ГГГГ г.р., адрес местонахождения: 

<

адрес>, паспорт №, выдан 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, адрес фактического проживания 

<

адрес> 

<

адрес>.

- сведения о выгодоприобретателе – юридическом лице. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1 ФИО337. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа паспорт № выдан 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 ФИО338, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу 

<

адрес>, зарегистрированному по адресу: 

<

адрес>.

- уведомление на имя ФИО1 ФИО336. Свидетельство о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- лист записи ЕГРИП. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа в ЕГРИП в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО335 ОГРНИП № внесена запись о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ.

- сведения о наличии решений о приостановлении операций по счетам налогоплательщика. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО1 ФИО334, проживающий по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес> на основании сведений о начале осуществления предпринимательской деятельности поставлен на учет ДД.ММ.ГГГГ с присвоением ИНН №, ОГРНИП №. 

- скриншот. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- карточка проверки сведений клиента (индивидуального предпринимателя/физического лица, занимающегося частной практикой) ФИО1 ФИО333 Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа, факторы, являющиеся основанием для отказа в заключении Договора и открытии счета не выявлены. Дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- лист записи ЕГРИП. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа в ЕГРИП в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО332 ОГРНИП № внесена запись о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ.

- уведомление о намерении отказаться от исполнения договора банковского счета. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа между 

<

данные изъяты>» и ФИО1 ФИО331 ФИО5 ГГГГ был заключен договор банковского счета №, на основании которого открыт банковский счет в Российский рубль №. В связи с отсутствием денежных средств на указанном счете (остаток денежных средств составлял 0-00 Российский рубль) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также отсутствием оборотов по счету, уведомляет о намерении отказаться от исполнения указанного договора.

- карточка с образцами подписей и оттиска печати клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО330., ДД.ММ.ГГГГ место нахождения 

<

адрес>, тел. №, № счет №, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ.

Информацией, поступивший из 

<

данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ отношении ИП ФИО1 ФИО328 (ИНН №) за период с даты открытия счета по дату закрытия, протокол сеансов связи с использованием системы «

<

данные изъяты>», копии запрашиваемых документов из юридического досье клиента. Приложение: CD-R. При воспроизведении диска установлено, что на нем содержатся следующие документы:

- вопросник для индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой – граждан. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ФИО1 ФИО326, ДД.ММ.ГГГГ г.р., адрес местонахождения: 

<

адрес>, ИНН №, тел. №. Документ подписан ФИО1 ФИО327. ДД.ММ.ГГГГ.

- дополнительные сведения о клиенте. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Документ подписан ФИО1 ФИО325. ДД.ММ.ГГГГ.

- выписка из ЕГРИП. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа в ЕГРИП в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2 ФИО3 № внесена запись о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ. 

- уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО1 ФИО324, проживающий по адресу: 625027, Россия, 

<

адрес> на основании сведений о начале осуществления предпринимательской деятельности поставлен на учет ДД.ММ.ГГГГ с присвоением ИНН №, ФИО3 №. 

- заявление №1 на предоставление комплексного обслуживания в 

<

данные изъяты>). Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа Индивидуальный предприниматель ФИО1 ФИО321 ФИО322 № просит заключить договор комплексного банковского обслуживания и банковского счета в рублях. В соответствии со статьей 428 ГК РФ присоединяется к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой. Адрес местонахождения: 

<

адрес> 

<

адрес>, тел. №, паспорт № выдан 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ. В отметках банка указан счет №, заявление предоставлено в 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>), счет открыт ДД.ММ.ГГГГ. Документ подписан ФИО1 ФИО323. ДД.ММ.ГГГГ. 

- карточка с образцами подписей и оттиска печати клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО320 ДД.ММ.ГГГГ г.р., место нахождения 

<

адрес>, тел. №, счет №, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ.

- лист записи ЕГРИП. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа в ЕГРИП в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО319 ОГРНИП № внесена запись о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ.

- уведомление на имя ФИО1 ФИО318. Свидетельство о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.

- скриншоты. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4.

- заявление на закрытие банковского счета. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 ФИО317 просит Банк закрыть расчетный счет № в связи с переходом на обслуживание в другую кредитную организацию. Документ подписан ФИО1 ФИО316. ДД.ММ.ГГГГ.

- копия страниц паспорта на имя ФИО1 ФИО314 Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа паспорт № выдан 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 ФИО315, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу 

<

адрес>, зарегистрированному по адресу: 

<

адрес>.

Информацией, поступивший из 

<

данные изъяты>»в отношении ИП ФИО1 ФИО313 (ИНН №), ДД.ММ.ГГГГ, а именно: досье, ip-адреса, выписки по счетам за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Приложение 1 CD диск.При воспроизведении диска установлено, что на нем содержатся следующие документы:

- чек-лист к комплекту документов на открытие/изменение счета индивидуальными предпринимателями и физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой. Документ выполнении на 2 листах бумаги формата А4. Документ подписан ФИО1 ФИО312. ДД.ММ.ГГГГ.

- выписка из ЕГРИП. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа в ЕГРИП в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО311 ОГРНИП № внесена запись о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ.

- сведения о юридическом лице/иностранной структуре без образования юридического лица/индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах. Документ выполнен на 4 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа ИП ФИО1 ФИО309 (ИНН №). Документ подписан ФИО1 ФИО310. ДД.ММ.ГГГГ. 

- заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания. Документ выполнен на 4 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа, клиент ФИО1 ФИО306, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт № выдан 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, адрес фактического проживания 

<

адрес>, тел. №. Клиент ИП ФИО1 ФИО307 (ИНН №) присоединяется в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой 

<

данные изъяты>», подтверждает, что ознакомился с Правилами, приложениями к Правилам и, понимая их текст и содержание, выражает согласие с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять, согласен Заключить ЕДИНЫЙ ДОГОВОР комплексного банковского обслуживания, просит/согласен открыть счет(а) расчетный в рублях РФ. Документ подписан ФИО1 ФИО308 ДД.ММ.ГГГГ.В отметках банка указано открыт счет № ДД.ММ.ГГГГ, получил карту №, срок действия ДД.ММ.ГГГГ

- уведомление ФИО1 ФИО305. Свидетельство о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ №. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4.

- карточка с образцами подписей и оттиска печати клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1 ФИО304., ДД.ММ.ГГГГ г.р., место нахождения 

<

адрес>, тел. №, счет №, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ.

- копия паспорта на имя ФИО1 ФИО302 Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа паспорт № выдан 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 ФИО303, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженцу 

<

адрес>, зарегистрированному по адресу: 

<

адрес>.

Документы, поступившие из банковских организаций: ответ на запрос, поступивший из 

<

данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из 

<

данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из 

<

данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из 

<

данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из 

<

данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из 

<

данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из 

<

данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший и 

<

данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск в отношении ИП ФИО1 ФИО301 ИНН №, осмотрены, (том № л.д№), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. (№

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которого осмотренучасток местности вблизи офисного здания по адресу: 

<

адрес>. Здание состоит из № этажей, на первом этаже расположен 

<

данные изъяты>», вход в помещение банка осуществляется через белые двери. Режим работы банка: обслуживание физических лиц с понедельника по пятницу с 

<

данные изъяты>, суббота с 

<

данные изъяты>, воскресенье выходной день. Обслуживание юридических лиц с понедельника по пятницу с 

<

данные изъяты>, суббота и воскресенье выходные дни.(том № л.д. №

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которого осмотренучасток местности вблизи здания по адресу: 

<

адрес>, ул. Республики, 

<

адрес>. Здание является панельным, на первом этаже находится отделение банка АО «Райффайзенбанк». Режим работы банка: для частных клиентов с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в будние дни, суббота с 10 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, воскресенье выходной. Для бизнеса в будни с 10 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, суббота и воскресенье выходные дни.(т.1 л.д. 203-205)

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которого осмотренучасток местности вблизи офисного здания по адресу: 

<

адрес>. По данному адресу располагается многофункциональный комплекс «

<

данные изъяты>». В данном здании находится отделение 

<

данные изъяты>». Режим работы банка: юридические лица с понедельника по пятницу с 

<

данные изъяты>, суббота и воскресенье выходные дни, физические лица с понедельника по пятницу с 

<

данные изъяты>, суббота с 

<

данные изъяты>, воскресенье выходной день. (т.№ л.д. №)

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотренучасток местности по адресу: 

<

адрес>. Данное здание состоит из № этажей и выполнено из кирпича. На первом этаже указанного здания находится отделение банка 

<

данные изъяты>». Режим работы банка: обслуживание физических лиц с понедельника по пятницу с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты>, суббота с 

<

данные изъяты>, воскресенье выходной. Обслуживания юридических лиц нет. Кассовое обслуживание с понедельника по пятницу с 

<

данные изъяты>, суббота и воскресенье выходные дни. (т№ л.д. №)

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которого осмотренучасток местности вблизи здания по адресу: 

<

адрес>, ул. Республики, 

<

адрес>. Данное здание состоит из 5 этажей и является жилым, на 1 этаже располагается отделение банка 

<

данные изъяты> График дополнительного офиса: с понедельника по пятницу с 

<

данные изъяты>, суббота и воскресенье выходные дни.(том 1 №)

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которого осмотренучасток местности, вблизи здания по адресу: 

<

адрес> Административное здание является четырехэтажным. На первом этаже имеется вход в отделение банка 

<

данные изъяты>», который осуществляется через серые двери. Режим работы банка: обслуживание частных клиентов с понедельника по пятницу с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты> минут, суббота и воскресенье выходные дни. Обслуживание юридических лиц с понедельника по пятницу с 

<

данные изъяты> до 

<

данные изъяты>, суббота и воскресенье выходные дни.(т.1 л.д. 219-222)

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которого осмотренучасток местности, вблизи здания по адресу: 

<

адрес>. Здание состоит из № этажей. На первом этаже имеется вход в отделение банка 

<

данные изъяты>», который осуществляется через белые двери. График работы банка: обслуживание частных клиентов с понедельника по пятницу с 

<

данные изъяты>, суббота с 09 часов 00 минут 

<

данные изъяты>, воскресенье выходной день. Обслуживание корпоративных клиентов с понедельника по пятницу с 

<

данные изъяты> минут, суббота и воскресенье выходные дни.(т.№

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которого осмотренучасток местности, вблизи здания по адресу: 

<

адрес>. Здание состоит из № этажей. Согласно пояснений ФИО1 ФИО299 он открывал расчетный счет для ИП ФИО1 ФИО300. ИНН № в 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>. На момент осмотра отделения 

<

данные изъяты> нет.(т№)

Оценив вышеприведенные доказательства с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, суд пришел к убеждению, что в совокупности они являются достаточными для вывода о виновности ФИО1 ФИО298 в совершении данного преступления. Нарушений установленного уголовно-процессуальным законодательством порядка их собирания и закрепления, допущено не было, собирание и закрепление доказательств осуществлено надлежащим лицом.

Нарушений норм уголовно-процессуального закона при допросе подсудимого и свидетелей в ходе предварительно расследования, суд не находит, в связи с чем, их показания могут быть взяты в основу приговора.

Причин для оговора подсудимого ФИО1 ФИО297. со стороны свидетелей судом не установлено, доказательств этому не представлено.

Квалификация действий подсудимого, предложенная органами предварительного расследования, является правильной.

Действия ФИО1 ФИО296 квалифицируются судом по ч.1 ст.187 УК Российской Федерации – сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

В судебном заседании достоверно установлено, что ФИО1 ФИО295 действуя с корыстной целью, являясь подставным лицом, получив при этом электронные средства платежа, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, сбыл их третьему лицу за денежное вознаграждение.

При этом ФИО1 ФИО294 понимал, что фактически пользоваться полученными электронными средствами платежа не будет, достоверно знал, что использоваться они в дальнейшем будут по усмотрению третьих лиц, для совершения финансовых операций с целью незаконного оборота денежных средств.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161 – ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» - электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно Положению Банка России от 24.12.2004 N 266-П (ред. от 28.09.2020) "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием" - расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита - суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией - эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

Суд к такому выводу пришел из показаний ФИО1 ФИО293 данных в ходе предварительного расследования по уголовному делу, в которых он не отрицал факт сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного оборота денежных средств, давая оценку которым суд считает их достоверными, они обстоятельны, подробны, содержат сведения, которые могли быть известны только лицу, совершившему преступление, они объективно согласуются с оглашенными показаниями свидетелей.

Вину ФИО1 ФИО292 проанализированные выше доказательства, которые суд находит достоверными, допустимыми и достаточными для разрешения настоящего уголовного дела.

Иные материалы уголовного дела, исследованные в ходе судебного следствия, суд не отражает в приговоре в связи с отсутствием юридической значимости.

При назначении наказания ФИО1 ФИО288.суд учитывает требования, перечисленные в ст.ст.6, 43, 60 УК Российской Федерации, характер и степень общественной опасности содеянного им, смягчающие наказание обстоятельства, а также его влияние на исправление осужденного и его личность.

Подсудимый совершил преступление, относящееся в силу ст.15 УК Российской Федерации к категории тяжких.

Психическое состояние подсудимого у суда сомнения не вызывает исходя из его поведения в суде и материалов уголовного дела, на учете у врача-психиатра и нарколога он не состоял и не состоит. (т.2 л.д.83, 84).

Учитывая изложенное суд считает, что в отношении совершенного преступления ФИО1 ФИО287является вменяемым и подлежит уголовной ответственности.

ФИО2 ранее не судим, имеет постоянное место жительства и работы, состоит в фактических брачных отношениях. Согласно характеристики с места работы, - ООО «Сибкомплектсервис», он работает в должности рабочего склада. Зарекомендовал себя как ответственный, добросовестный сотрудник. В отношении с коллегами внимателен и общителен. Указания руководства выполняет чётко и своевременно. Трудовую дисциплину не нарушал. Работоспособен и трудолюбив. (т.2 л.д. 62). УУП характеризуется посредственно, к уголовной и административной ответственности не привлекался. Жалоб и заявлений на него не поступало. (т.2 л.д.169). 

Смягчающими наказание обстоятельствами в отношении подсудимого в соответствии с ч.1, 2 ст.61 УК Российской Федерации суд признает: активное способствование раскрытию преступления, признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого, наличие на иждивении 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, оказание им посильной помощи. Объяснение подсудимого от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он подробно рассказывает об обстоятельствах совершенного преступления, данное до возбуждения уголовного дела (ДД.ММ.ГГГГ.), суд расценивает как явку с повинной. 

Отягчающих наказание обстоятельств, в соответствии со ст.63 УК Российской Федерации судом не установлено, в связи с чем при назначении наказания подсудимому суд учитывает требования ч.1 ст.62 УК Российской Федерации.

С учетом всех обстоятельств содеянного, данных о личности подсудимого, суд пришел к выводу, что цели наказания могут быть достигнуты при назначении ФИО1 ФИО286.наказания, не связанного с изоляцией от общества, в виде условного осуждения, с применением положений ст.73 УК Российской Федерации, с возложением на него определенных обязанностей.

Данное наказание, по мнению суда, будет являться справедливым, способствовать исправлению подсудимой и предупреждению совершения ею иных преступлений в дальнейшем.

Принимая во внимание данные о личности подсудимого ФИО1 ФИО284 учитывая конкретные обстоятельства дела, наличие смягчающих наказание и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, а также поведение подсудимого после совершения преступления, суд приходит к выводу, что данные обстоятельства в своей совокупности являются исключительными, уменьшающими степень общественной опасности совершенного преступления, и полагает возможным назначить подсудимому наказание с применением ст.64 УК Российской Федерации, то есть без дополнительного наказания в виде штрафа.

При этом суд не находит правовых оснований для изменения категории совершенного подсудимым преступления на менее тяжкую в силу ч.6 ст.15 УК Российской Федерации, учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления и степень его общественной опасности.

Мера пресечения подсудимому не избиралась.

Прокурором г. Тюмени, в порядке ст. 44 УПК РФ, заявлены исковые требования к подсудимомуФИО1 ФИО283 о взыскании в доход государства, дохода, полученного от сделки, заключенной с целью заведомо противоправной основам правопорядка, в размере 

<

данные изъяты>.

Заявленные исковые требования подсудимый признал в полном объёме.

Согласно п.3 ст. 44 УПК РФ, гражданский иск в защиту интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований, государственных и муниципальных унитарных предприятий может быть предъявлен прокурором.

Согласно ст. 153 ГК РФсделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Согласно ст. 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Требование о признании оспоримой сделки недействительной может быть предъявлено стороной сделки или иным лицом, указанным в законе.

Оспоримая сделка может быть признана недействительной, если она нарушает права или охраняемые законом интересы лица, оспаривающего сделку, в том числе повлекла неблагоприятные для него последствия.

В случаях, когда в соответствии с законом сделка оспаривается в интересах третьих лиц, она может быть признана недействительной, если нарушает права или охраняемые законом интересы таких третьих лиц.

Согласно ч.1 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Согласно ст. 169 ГК РФ сделка, совершенная с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, ничтожна и влечет последствия, установленные ст. 167 ГК РФ. В случаях, предусмотренных законом, суд может взыскать в доход Российской Федерации всё полученное по такой сделке сторонами, действовавшими умышленно, или применить иные последствия, установленные законом.

Противоправные действия ФИО1 ФИО282.затрагивают интересы государства, поскольку в результате его преступных действий вред причинён непосредственно Российской Федерации, действующему правопорядку и общественным отношениям, в связи с чем сделки, совершенные подсудимой за реализацию расчетных банковских (дебетовых) карт, в результате которых она получила денежные средства, являются ничтожными.

Следовательно, полученное подсудимым денежное вознаграждение в результате преступных действий, за реализацию электронных средств, обеспечивающих доступ к расчётным счетам, подлежит взысканию в доход государства.

Вопрос о вещественных доказательства по делу подлежит разрешению в порядке ст.ст.81-82 УПК Российской Федерации.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.296-299, 303-304, 307-310 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 ФИО281 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год, в соответствии с ч. 1 ст. 64 УК РФ не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа. 

В соответствии со ст.73 УК Российской Федерации назначенное ФИО1 ФИО280 наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год.

Начало испытательного срока исчислять с момента вступления приговора в законную силу, при этом зачесть в испытательный срок время с момента провозглашения приговора до его вступления в законную силу.

Обязать ФИО1 ФИО279 являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно - осужденного, в установленные дни, не менять постоянного места жительства и работы без согласования с специализированным государственным органом, осуществляющим контроль за поведением условно - осужденного.

Вещественные доказательства: ответ на запрос, поступивший из 

<

данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из 

<

данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из 

<

данные изъяты> исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из 

<

данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из АО 

<

данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из 

<

данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из ПАО 

<

данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший и 

<

данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск в отношении ИП ФИО1 ФИО277 ИНН №- хранящиеся в материалах уголовного дела– хранить в материалах дела.

Взыскать с ФИО1 ФИО278 в доход Российской Федерации 

<

данные изъяты> рублей, как доход полученный в результате преступных действий.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в течение 15 суток в Тюменский областной суд с момента провозглашения, осужденным с момента получения, путем подачи жалобы в Ленинский районный суд г. Тюмени.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении нового защитника.

Председательствующий подпись И.Г. Павлов