Уголовное дело №

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

12 марта 2025 года 

<

адрес>-на-Дону

Кировский районный суд 

<

адрес>-на-Дону в составе:

председательствующего судьи Савченко В.В., 

при помощнике судьи Любченко И.Ю.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора 

<

адрес>-на-Дону ФИО1,

подсудимого Ш,

защитника-адвоката Занина А.С., представившего удостоверение и ордер,

представителя потерпевшей Д - в лице Де,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Ш, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина Российской Федерации, имеющего высшее образование, женатого, имеющего на иждивении двоих малолетних детей 2019 и ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не работающего, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, и проживающего по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>., не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных п. «б», ч.4 ст.158, ч.1 ст.187 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

Подсудимый Ш совершил ряд преступлений на территории 

<

адрес>-на-Дону при нижеследующих обстоятельствах.

Так Ш, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, имея единый преступный умысел на кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, действуя умышлено, из корыстных целей, осознавая общественную опасность своих действий, используя свое служебное положение в АО «Альфа-Банк», тайно похитил с банковского счета денежные средства в особо крупном размере, принадлежащие Д на общую сумму 29 044 000 рублей.

Указанное выше деяние совершено при следующих обстоятельства, так Ш, являющийся ФИО6 по работе с ВИП-клиентами, кредитно-кассового офиса «Ростов-на-Дону Содружество» АО «Альфа-Банк» в 

<

адрес>-на-Дону, Дирекции развития розничного бизнеса, блока «Розничный бизнес», расположенного по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес> «Б» 

<

адрес>, на основании приказа управляющего филиалом №/Л от ДД.ММ.ГГГГ, на основании дополнительного соглашения к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, а также на основании приказа управляющего филиалом «Ростовский» №/Л от ДД.ММ.ГГГГ, переведенного в кредитно-кассовый офис «Ростов-на-Дону Кировский» АО «Альфа-Банк» в 

<

адрес>-на-Дону, Дирекция развития розничного бизнеса, Блок «Розничный бизнес», расположенного по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, в должности премиум-ФИО6, в чьи функциональные обязанности, входило операционное обслуживание клиентов. 

Далее ДД.ММ.ГГГГ у Ш возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиента АО «Альфа-Банк» Д, которая являлась держателем валютных расчетных счетов: № в валюте «Доллар США», валютного расчетного счета № в валюте «Доллар США», валютного расчетного счета № в валюте «Евро», а также валютного расчетного счета № в валюте «Евро», открытых и обслуживаемых в АО «Альфа-Банк», в свою очередь Ш, являясь её персональным ФИО6, был осведомлен, что Д, не имеет банковских карт банка АО «Альфа-Банк», услуга СМС-банкинга к абонентскому номеру Д не подключена, а также, что Д не использует мобильное приложение АО «Альфа-Банк», и, что для проведения каких-либо операций по расчетным счетам Д, необходимо исключительно личное присутствие последней для начала рабочей сессии в отделении АО «Альфа-Банк». 

С учетом вышеизложенного, Ш, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на кражу с банковского счета в особо крупном размере ДД.ММ.ГГГГ, в точно неизвестное время, находясь на рабочем месте в офисе АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес> «Б» 

<

адрес>, используя свое служебное положение, имея доступ к рабочей программе «GBA», где содержится база данных о клиентах и осуществляется работа ФИО6 по работе с клиентами, непосредственно после окончания рабочей сессии с участием Д, без её ведома открыл на имя последней рублевый расчетный счет №, а также выпустил привязанную к указанному расчетному счету банковскую карту №, установив для неё пин-код, предоставляющую возможность, осуществлять банковские операции без непосредственного участия Д для начала рабочей сессии, проведя указанной банковской картой через считывающее устройство и введя пин-код карты, тем самым имитируя личное участие Д при проведении операций по её расчетным счетам.

После чего, Ш, реализуя свой преступный умысел, исходя из корыстных целей, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, используя вышеуказанную, выпущенную при вышеуказанных обстоятельствах для осуществления своей преступной деятельности на Д без её ведома, банковскую карту №, совершил операции по переводу и конвертации в Российские рубли денежных средств с вышеуказанного валютного расчетного счета № в валюте «Евро» на общую сумму 2 544 500 рублей, держателем которого является Д, на рублевый расчетный счет №, открытый Ш при вышеуказанных обстоятельствах для осуществления своей преступной деятельности открыл на Д без её ведома, а в последующем, при помощи находящейся в его фактическом пользовании, привязанной к указанному счету, вышеуказанной банковской карты № в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с расчетного счета №, осуществил снятие указанных денежных средств через банкомат, а именно: 

ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 250 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 110 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пр-т.Аксайский, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 24 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес> «В», осуществил снятие денежных средств на сумму 40 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес> «В», осуществил снятие денежных средств на сумму 40 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 22 500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 40 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 40 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, пр-т.Коммунистический 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 200 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 8 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 217 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 150 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 41 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 37 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 15 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 36 500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пр-т.Аксайский, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 68 500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 101 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 102 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 102 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей.

Далее, Ш, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с банковского счета, в особо крупном размере, ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте в офисе АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес> «Б» 

<

адрес>, вышеуказанным аналогичным способом, без ведома Д, имитируя её личное участие при проведении операций по её расчетным счетам, используя выпущенную им банковскую карту №, открыл на имя Д рублевый расчетный счет №, а также выпустил привязанную к указанному расчетному счету банковскую карту №, установив для неё пин-код, предоставляющую аналогичные вышеуказанные возможности.

После чего, Ш, реализуя свой преступный умысел, исходя из корыстных целей, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, используя вышеуказанную, выпущенную при вышеуказанных обстоятельствах для осуществления своей преступной деятельности на Д без её ведома, банковскую карту №, совершил операции по переводу и конвертации в Российские рубли денежных средств с валютных расчетных счетов № в валюте «Евро», а также № в валюте «Евро» на общую сумму 1 749 500 рублей, держателем которых является Д, на рублевый расчетный счет №, открытый Ш при вышеуказанных обстоятельствах для осуществления своей преступной деятельности на Д без её ведома, а в последующем, при помощи находящейся в его фактическом пользовании, привязанной к указанному счету, вышеуказанной банковской карты №, в период времени примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с расчетного счета №, осуществил снятие указанных денежных средств через банкомат, а именно: ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 40 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 10 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, пр-т.Буденновский, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 54 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 45 500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 50 000 рублей.

Далее, Ш, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с банковского счета, в особо крупном размере, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте в офисе АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>Б 

<

адрес>, вышеуказанным аналогичным способом, без ведома Д, имитируя её личное участие при проведении операций по её расчетным счетам, используя выпущенную им банковскую карту №, выпустил привязанную к расчетному счету № банковскую карту №, установив для неё пин-код, предоставляющую аналогичные вышеуказанные возможности. 

После чего, Ш, реализуя свой преступный умысел, исходя из корыстных целей, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, используя вышеуказанную, выпущенную при вышеуказанных обстоятельствах для осуществления своей преступной деятельности на Д без её ведома, банковскую карту №, совершил операции по переводу и конвертации в Российские рубли денежных средств с валютных расчетных счетов № в валюте «Евро», а также № в валюте «Евро» на общую сумму 6 379 000 рублей, держателем которых является Д, на рублевый расчетный счет №, открытый Ш при вышеуказанных обстоятельствах для осуществления своей преступной деятельности на Д без её ведома, а в последующем, при помощи, находящейся в его фактическом пользовании, привязанной к указанному счету, вышеуказанной банковской карты №, в период времени примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с расчетного счета №, осуществил снятие указанных денежных средств через банкомат, а именно: ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 22 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 76 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, пр-т.Коммунистический, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 71 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 20 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 51 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, пер.Доломановский, 

<

адрес> «А», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 89 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес> «А», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес> «А», осуществил снятие денежных средств на сумму 79 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 16 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 80 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 46 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 80 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 64 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес> «А», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес> «А», осуществил снятие денежных средств на сумму 25 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 80 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 80 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 38 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 80 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 11 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 80 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, пер.Доломановский, 

<

адрес>«А», осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 90 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес> «А», осуществил снятие денежных средств на сумму 71 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей;

Далее, Ш, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с банковского счета, в особо крупном размере, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте в офисе АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, вышеуказанным аналогичным способом, без ведома Д, имитируя её личное участие при проведении операций по её расчетным счетам, используя выпущенную им банковскую карту №, выпустил привязанную к расчетному счету № банковскую карту №, установив для неё пин-код, предоставляющую аналогичные вышеуказанные возможности.

После чего, Ш реализуя свой преступный умысел, исходя из корыстных целей, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, используя вышеуказанную, выпущенную при вышеуказанных обстоятельствах для осуществления своей преступной деятельности на Д без её ведома, банковскую карту №, совершил операции по переводу и конвертации в Российские рубли денежных средств с валютных расчетных счетов № в валюте «Евро», а также № в валюте «Евро», на общую сумму 10 956 100 рублей, а также с валютных расчетных счетов № в валюте «Доллар США», № в валюте «Доллар США» на общую сумму 7 414 900 рублей, держателем которых является Д, на рублевый расчетный счет №, открытый Ш при вышеуказанных обстоятельствах для осуществления своей преступной деятельности на Д без её ведома, а в последующем, при помощи, находящейся в его фактическом пользовании, привязанной к указанному счету, вышеуказанной банковской карты №, открытой на имя Д, в период времени примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с расчетного счета № осуществил снятие указанных денежных средств через банкомат, а именно: ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 430 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, пр-т.Буденновский, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 430 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 450 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 450 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 430 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 430 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 400 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 400 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 450 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 400 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 165 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 450 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 450 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 450 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 450 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 311 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 450 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 300 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 104 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 350 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 350 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 96 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 300 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 350 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 300 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 406 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 150 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 80 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 60 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 250 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 150 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 200 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 84 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 450 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 450 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 350 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 450 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 290 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 450 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 296 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 250 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 200 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 84 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 350 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 250 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 172 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 350 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 200 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, пр-т.Буденновский, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 194 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 300 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 80 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», осуществил снятие денежных средств на сумму 136 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 200 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 200 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 179 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 70 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 180 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 160 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 105 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 75 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ, через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осуществил снятие денежных средств на сумму 324 000 рублей;

Таким образом, Ш в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, имея преступный умысел, направленный на тайное хищение чужого имущества, из корыстных целей, действуя умышленно, используя выпущенные им на имя Д, банковские карты АО «Альфа-Банк» №№, №, №, №, используя свое служебное положение, совершил хищение денежных средств, принадлежащих Д, с расчетных счетов №, 40№, 40№, №, №, № открытых в банке АО «Альфа-Банк», тем самым обратил их в свою собственность и распорядился ими по своему усмотрению, чем причинил Д имущественный вред в виде материального ущерба в особо крупном размере, на общую сумму 29 044 000 рублей.

Он же Ш, являясь ФИО6 по работе с ВИП-клиентами, кредитно-кассового офиса «Ростов-на-Дону содружество» АО «Альфа-Банк» в 

<

адрес>-на-Дону, Дирекции развития розничного бизнеса, блока «Розничный бизнес», расположенного по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>Б 

<

адрес>, на основании приказа управляющего филиалом №/Л от ДД.ММ.ГГГГ, на основании дополнительного соглашения к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, а также на основании приказа управляющего филиалом «Ростовский» №/Л от ДД.ММ.ГГГГ, будучи переведенным в кредитно-кассовый офис «Ростов-на-Дону Кировский» АО «Альфа-Банк» в 

<

адрес>-на-Дону, дирекция развития розничного бизнеса, Блок «Розничный бизнес», расположенного по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, в должности премиум-ФИО6, в чьи функциональные обязанности, входило операционное обслуживание клиентов, имея доступ к рабочей программе «GBA», где содержится база данных о клиентах и осуществляется работа ФИО6 по работе с клиентами, используя свое служебное положение, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, имея единый преступный умысел на неправомерный оборот средств платежей, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, руководствуясь корыстной целью, непосредственно для реализации своей преступной деятельности, направленной на тайное хищение денежных средств Д в особо крупном размере на общую сумму 29 044 000 рубля, с открытых последней валютных расчетных счетов: № в валюте «Доллар США», № в валюте «Евро», № в валюте «Доллар США», № в валюте «Евро», а также открытых Ш на имя Д, рублевых расчетных счетов: №, №, открытых и обслуживаемых в АО «Альфа-Банк», осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, изготовил в целях использования, 14 заведомо ложных распоряжений о переводе по форме банка, для внутрибанковского перевода денежных средств между расчетными счетами клиента АО «Альфа-Банк» – Д, при следующих обстоятельствах. 

Так ДД.ММ.ГГГГ у Ш с целью извлечения собственной имущественной выгоды, возник преступный умысел, направленный на изготовление в целях использования, а также использование поддельных платежных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств – поручений клиента на перевод между своими счетами с валютных расчетных счетов Д: № в валюте «Доллар США», № в валюте «Доллар США», № в валюте «Евро», № в валюте «Евро», открытых и обслуживаемых в АО «Альфа-Банк», на другие расчетные счета Д, открытые и обслуживаемые в АО «Альфа-Банк», в том числе и на рублевый расчетный счет №, открытый Ш на имя Д в АО «Альфа-Банк» без её ведома в целях реализации своих преступных действий, направленных на тайное хищение денежных средств последней, находящихся на указанных валютных расчетных счетах, а также на рублевый расчетный счет №, открытый Ш на имя Д в АО «Альфа-Банк» без её ведома в целях реализации своих преступных действий, направленных на тайное хищение денежных средств последней, находящихся на указанных валютных расчетных счетах.

При этом Ш, действуя осознанно и умышлено, достоверно осознавая, что Д, не имеет банковских карт банка АО «Альфа-Банк», услуга СМС-банкинга к абонентскому номеру Д не подключена, а также, что Д не использует мобильное приложение АО «Альфа-Банк», и, что для проведения каких-либо операций по расчетным счетам Д, необходимо исключительно личное присутствие последней для начала рабочей сессии в отделении АО «Альфа-Банк», понимая, что для осуществления им своего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств Д в особо крупном размере на общую сумму 29 044 000 рублей, необходимо составление распоряжений о переводе (платежных поручений), заведомо зная, что правовых оснований, предусмотренных законом для перевода денежных средств по указанным расчетным счетам Д у него не имеется.

Кроме того, Ш достоверно знал установленный законодательством Российской Федерации порядок обращения платежных документов в банковско-финансовой сфере, согласно которого в соответствии с п.п.1.1, 1.9, 1.11, 1.12 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ №-П, действовавшим на момент совершения им преступления, а также действующим Положением Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», перевод денежных средств может осуществляться в форме расчетов платежными поручениями. Перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажных носителях. Распоряжения, для которых не установлены перечень реквизитов и формы, составляются отправителями распоряжений с указанием установленных банком реквизитов, позволяющих банку осуществить перевод денежных средств, и по формам, установленным банком.

В продолжение реализации своего преступного умысла, Ш, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте, а именно по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>Б 

<

адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, при описанных ниже обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в отсутствии волеизъявления Д, путем формирования заведомо ложных сведений, подлежащих внесению в распоряжения и переводе денежных средств (платежные поручения), собственноручно подделав в графе – подпись клиента, подпись Д, изготовил 5 поддельных распоряжений о переводе денежных средств, а именно: поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета № на сумму 5000 евро на счет № по курсу 74.70000000, сумма зачисления 373 500 рублей; поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета № на сумму 5500 евро на счет № по курсу 75.20000000, сумма зачисления 413 600 рублей; поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета № на сумму 5000 евро на счет № по курсу 75.00000000, сумма зачисления 375 000 рублей; поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета № на сумму 6000 евро на счет № по курсу 78.80000000, сумма зачисления 472 800 рублей; поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета № на сумму 7000 евро на счет № по курсу 73.00000000, сумма зачисления 511 000 рублей;

Указанные платежные поручения, Ш, будучи ФИО6 по работе с клиентами АО «Альфа-Банк», в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, при помощи рабочей программы «GBA», сам же и исполнил, осуществляя мгновенные переводы согласно изготовленных им поддельных распоряжений о переводе денежных средств.

Далее, Ш, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в период времени примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте, а именно по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, при описанных ниже обстоятельствах, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в отсутствии волеизъявления Д, путем формирования заведомо ложных сведений, подлежащих внесению в распоряжения и переводе денежных средств (платежные поручения собственноручно подделав в графе – подпись клиента, подпись Д, изготовил 9 поддельных распоряжений о переводе денежных средств, а именно: поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета № на сумму 66 279 евро 73 цента на счет № по курсу АО «Альфа-Банк» в дату подписания данного поручения, сумма зачисления 66 279 евро 73 цента; поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета № на сумму 37 000 евро на счет № по курсу 70.37000000, сумма зачисления 2 603 690 рублей; поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета № на сумму 6000 евро на счет № по курсу 70.01000000, сумма зачисления 420 060 рублей; поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета № на сумму 20 000 евро на счет № по курсу 70.56000000, сумма зачисления 1 411 200 рублей; поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета № на сумму 20 000 евро на счет № по курсу 68.88000000, сумма зачисления 1 377 600 рублей; поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета № на сумму 10000 евро на счет № по курсу 85.46000000, сумма зачисления 854 600 рублей;

поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета № на сумму 7000 евро на счет № по курсу 73.68000000, сумма зачисления 515 760 рублей; поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета № на сумму 3500 евро на счет № по курсу 71.53000000, сумма зачисления 250 355 рублей; поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета № на сумму 2800 евро на счет № по курсу 72.95000000, сумма зачисления 204 260 рублей;

Указанные платежные поручения в последующем, Ш, будучи ФИО6 по работе с клиентами АО «Альфа-Банк», в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, при помощи рабочей программы «GBA», сам же и исполнил, осуществляя мгновенные переводы согласно изготовленных им поддельных распоряжений о переводе денежных средств.

В результате преступных действий Ш в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, кредитная организация – АО «Альфа-Банк» осуществила неправомерные переводы денежных средств с вышеуказанных валютных расчетных счетов Д: № в валюте «Доллар США», № в валюте «Доллар США», № в валюте «Евро», № в валюте «Евро», открытых и обслуживаемых в АО «Альфа-Банк», на другие расчетные счета Д, открытые и обслуживаемые в АО «Альфа-Банк», в том числе и на рублевый расчетный счет №, открытый Ш на имя Д в АО «Альфа-Банк» без её ведома в целях реализации своих преступных действий, направленных на тайное хищение денежных средств последней, а также на рублевый расчетный счет №, открытый Ш на имя Д в АО «Альфа-Банк» без её ведома в целях реализации своих преступных действий, направленных на тайное хищение денежных средств последней на общую сумму 29 044 000 рублей, что повлекло неправомерный вывод денежных средств с вышеуказанных валютных счетов Д в неконтролируемый оборот.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый Ш вину в инкриминируемых ему деяниях признал в полном объеме и в содеянном раскаялся, подтвердил показания, данные им на предварительном следствии, которые оглашены в судебном заседании в порядке ст.276 УПК РФ, согласно которым в период с 2015-2016 года его назначили на должность ФИО6 по работе с «ВИП» клиентами, а примерно с 2019 года его назначили на должность ФИО9 кредитно-кассового офиса (далее ККО), в его обязанности входило операционное обслуживание клиентов, консультирование по продуктам и услугам банка, выполнение плановых показателей продаж. При этом когда его назначили на указанную должность он познакомился с «ВИП «клиентом, Д, в последствии он стал ее персональным ФИО6 от АО «Альфа-Банк». 

Так ему было известно, что у Д в АО «Альфа-Банк» были открыты несколько вкладов в валюте евро и долларах США, насколько он помнит, два счета в евро и один счет в долларах США. Д попала к ним банк после санации «Балтийского банка» с АО «Альфа Банк». На долларовом валютном счете у Д находилось порядка 200 тысяч, на счете в евро около 300 тысяч. При этом насколько он помнит, она не пополняла указанные счета, а только снимала с них не большие суммы, а также проценты, также она не пользовалась онлайн банком, все операции по снятию денежных средств происходили в офисе банка, при помощи его операционного обслуживания. 

Также показал, что схема входа в личный кабинет Д в АО «Альфа-Банк» выглядела следующим образом, последняя приходила в офис расположенный на пересечении улиц 339 Стрелковой Дивизии и 

<

адрес>, затем он ее встречал, проводил в кабинет для «ВИП» клиентов, далее для входа в личный кабинет Д на ее мобильный телефон приходил код пароль, она сообщала ему этот код, также факт удостоверения личности Д подтверждал контролирующий сотрудник, это могли быть: ФИО9 офиса, заместитель ФИО9 офиса, либо старший операционно-кассовый работник. 

С учетом того, что Д редко пользовалась своими счетами, не использовала онлайн-банкинг и не могла контролировать сведения о движении денежных средств на своих счетах примерно в 2017 году у него возник план по тайному хищению денежных средств с вышеуказанных счетов, принадлежащих Д, рассчитывая, что она не узнает о его действиях, исходя из того, что дистанционного контроля по своим счетам она не имела. 

Далее в 2017 году Д пришла к ним в офис АО «Альфа-Банк», расположенный на пересечении улиц 339 Стрелковой дивизии и 

<

адрес> для проведения операции по ее счету, когда последняя сообщила ему свой код пароль для входа в ее личный кабинет, а также ее личность проверил контролирующий сотрудник, он осуществил необходимые операционные действия по конвертации валюты и выдаче Д расходного кассового ордера, после того как последняя ушла, он используя свое служебное положение, воспользовался ситуацией и не выходя из ее личного кабинета открыл без ее ведома на нее локальную дебетовую карту доступа АО «Альфа-Банк», подписал от ее имени заявление на открытие банковской карты счета, при этом подделал ее подпись в указанном заявлении. После чего, когда у него появилась банковская карта Д у него появился доступ к ее личному кабинету и возможность совершения банковских операций без участия Д и контролирующего сотрудника, при этом для того чтобы ему совершить какую-либо банковскую операцию по счетам Д и зайти в клиентскую сессию через свой рабочий компьютер он проводил карту Д по специальному считывающему устройству, далее вводил пароль (пин-код карты), после чего переводил денежные средства с одновременной конвертацией валюты в рубли, на указанный ранее открытый им рублевый счет, к которому привязана указанная локальная дебетовая карта доступа АО «Альфа-Банк», небольшими суммами и снимал их в банкоматах, преимущественно в офисе, расположенном на пересечении улиц 339 Стрелковой Дивизии и 

<

адрес>, а также в ТЦ «Большой» на 

<

адрес> в 

<

адрес>-на-Дону. 

Таким образом, он совершал хищения денежных средств Д с 2017 года по апрель 2022 года. По его мнению, общая сумма похищенных им денежных средств со счетов Д составила около 20 млн. рублей, но он допускает, что сумма могла быть больше и составить 28 943 000 рублей, так как точных подсчетов он не вел. При этом, когда Д просила у него выписки об остатках на счетах денежных средств, он ее подделывал, в программе «Word» и предоставлял остатки без учета своих хищений. Также пояснил, что банковскую карту, позволяющую заходить в личный кабинет Д он перевыпускал несколько раз, подделывая от ее имени заявления.

Далее в апреле 2022 года денежные средства на счетах Д закончились, он закрыл счета Д от ее имени. Также показал, что в течение всего времени он вводил в заблуждение Д относительно остатков на ее счетах денежных средств., при этом денежные средства, похищаемые им были потрачены на развлечения, путешествия, покупку вещей для себя и близких родственников, оплату счетов в частных больницах, при этом какой либо недвижимости, автомобилей используя данные денежные средства он не приобретал. Кроме этого пояснил, что с самого начала совершения им хищения денежных средств Д с её расчетных счетов, намеревался похитить все имевшиеся на них денежные средства, а снятия производил небольшими суммами, чтобы не быть уличенным в своих преступных действиях.

Так же во время предварительного следствия после ознакомления с поручениями клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) клиента Д показал, что в указанных документах подпись от имени Д была выполнена им, как он показывал ранее, путем ее фальсификации для осуществления переводов, было необходимо составлять, а затем прикладывать к отчетным документам о сессии с клиентом документы составленные в ходе работы, поскольку данные документы являлись основанием для перевода, он решил их подделывать, чтобы беспрепятственно снимать денежные средства с расчетных счетов Д (т.2 л.д.201-205, т.4 л.д.160-162, т.5 л.д.30-34, т.5 л.д.65-67);

Вина подсудимого Ш в совершении преступления, предусмотренного п. «б», ч.4 ст.158 УК РФ установлена и подтверждается совокупностью собранных и исследованных в судебном заседании доказательств:

- показаниями потерпевшей Д, допрошенной в судебном заседании, которая подтвердила показания, данные в ходе предварительного следствия, оглашённые в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ согласно которым м 2015 года она является клиентом АО «Альфа-Банк» в 

<

адрес>-на-Дону. В кредитно-кассовом офисе (далее ККО) «Ростов-на-Дону-Содружество» АО «Альфа-Банк» в 

<

адрес>-на-Дону она открыла накопительные счета/депозиты в различной валюте. 

Так в ККО «Ростов-на-Дону-Содружество» АО «Альфа-Банк» в 

<

адрес>-на-Дону на основании договора №AKR9EL3004151 от ДД.ММ.ГГГГ ею открыт депозит с процентной ставкой 2.75%, в валюте счета - евро, в размере 184 553,02 евро, которые были зачислены на счет №.

ДД.ММ.ГГГГ со счета № денежные средства в размере 183 883,15 ЕВРО были переведены на счет №, а денежные средства в размере 1 580,00 евро были переведены на счет №. 

ДД.ММ.ГГГГ депозит № AKR9EL3004151 от ДД.ММ.ГГГГ был расторгнут, однако денежные средства оставались на ее счетах в ККО «Ростов-на-Дону-Содружество» АО «Альфа-Банк» в 

<

адрес>-на-Дону.

Указанные обстоятельства подтверждается выпиской по счету № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ движение денежных средств по счету № ею не осуществлялось, то есть не вносились дополнительные денежные средства на счет вклада, не производилось снятие дивидендов, не производилось снятие или перевод денежных средств с данного счета в период.

Далее на основании договора № AKR9EL0511151 от 05.11.2015г. в ККО «Ростов-на-Дону-Содружество» АО «Альфа-Банк» в 

<

адрес>-на-Дону она открыла депозит с процентной ставкой 2.5%, валюта счета - евро, и внесла денежные средства в размере 250 347,69 евро, которые были зачислены на счет №, указанное обстоятельство подтверждается выпиской по счету № произведенной за ДД.ММ.ГГГГ. При этом по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ депозит составил 251 195,91 евро, затем со счета № был переведены денежные средства на счет №, указанное обстоятельство подтверждается выпиской по счету № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, также депозитный счет (вклад) пополнялся за счет дивидендов согласно процентной ставке по данному вкладу, которые она не снимала со счета и не получала.

ДД.ММ.ГГГГ она внесла на депозит денежные средства валюте евро, в размере 3 000,00 евро на счет №, что подтверждается выпиской по счету № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, затем ДД.ММ.ГГГГ она внесла на депозит 6 305,82 ЕВРО на счет №, что подтверждается выпиской по счету по счету № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по 3ДД.ММ.ГГГГ. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ депозит составил 251 417,97 евро, указанные сведения подтверждаются выпиской по счету № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, при этом депозитный счет (вклад) пополнялся за счет дивидендов согласно процентной ставке по данному вкладу, которые она не снимала со счета и не получала.

На основании договора № MOSD-U01-AKR9EL3005171 от ДД.ММ.ГГГГ в ККО «Ростов-на-Дону-Содружество» АО «Альфа-Банк» в 

<

адрес>-на-Дону она открыла вклад в размере 256 000,00 евро, наименование депозита «Победа+», валюта счета евро, с процентной ставкой 0,25% годовых, счет депозита №, указанное обстоятельство подтверждается выпиской по счету № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Указанный депозитный счет предназначался для хранения денежных средств в банке, пролонгировался из года в год, движение денежных средств по счету ею не осуществлялось, то есть не вносились дополнительные денежные средства на счет вклада, не производилось снятие дивидендов, не производились снятие или перевод денежных средств с данного счета в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время. Депозитный счет (вклад) пополнялся за счет дивидендов согласно процентной ставке по данному вкладу, которые она не снимала со счета и не получала.

ДД.ММ.ГГГГ. в ККО «Ростов-на-Дону-Содружество» АО «Альфа-Банк» в 

<

адрес>-на-Дону она открыла вклад, валюта счета доллар США и внесла на счет № денежные средства в размере 118 541,19 долларов, указанное обстоятельство подтверждается выпиской по счету № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно выписке по счету № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 118 541,19 долларов со счета № были переведены на счет № ДД.ММ.ГГГГ, затем ДД.ММ.ГГГГ она пополнила счет и внесла денежные средства в валюте доллар США в размере 10 000,00 долларов США на счет №. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на счете № находилось 128 703,66 долларов США, указанное обстоятельство подтверждается выпиской по счету № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ она пополнила счет и внесла денежные средства в валюте доллар США в размере 2 000,00 долларов США на счет №, при этом баланс счета составил 130 412,54 долларов США, при этом указанное обстоятельство подтверждается выпиской по счету № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в ККО «Ростов-на-Дону-Содружество» АО «Альфа-Банк» в 

<

адрес>-на-Дону на основании договора №MOSD-U01-AKR9EL3005172 от ДД.ММ.ГГГГ она открыла вклад и внесла денежные средства в размере 100 000,00 долларов США, наименование депозита «Победа+», валюта счета USD, с процентной ставкой 2,17% годовых, счет депозита №. В этой связи ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 100 000,00 долларов США со счета № ей были переведены на счет №, при этом указанное обстоятельство подтверждается выпиской по счету № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, при этом данный вклад предназначался для хранения денежных средств и пополнения согласно с процентной ставкой, вместе с тем ДД.ММ.ГГГГ №AKR9EL3005172 от ДД.ММ.ГГГГ был расторгнут.

ДД.ММ.ГГГГ с целью продления вклада, она открыла депозит по договору №AKR9EL3005801 от ДД.ММ.ГГГГ, валюта счета USD, депозит составил 102 171,32 долларов США и действовал до ДД.ММ.ГГГГ, указанное обстоятельство подтверждается выпиской по сету № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Также ДД.ММ.ГГГГ по данному депозиту она получила дивиденды за период вклада в размере 2 890,00 долларов США (197 100,00 рублей), указанное обстоятельство подтверждается выпиской по счету № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. С целью продления вклада ДД.ММ.ГГГГ она открыла депозит по договору №AKR9EL0412801 от ДД.ММ.ГГГГ, валюта счета доллар США, при этом депозит составил 102 894,52 долларов США.

Так же на основании договора №MOR0-W01-AKR9EL0412901 от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 100 000,00 долларов США были внесены на депозитный счет «Победа+» с процентной ставкой 1,00 % годовых, данный депозит составил 103 093,10 долларов США, указанное обстоятельство подтверждается выпиской по счету № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Указанный депозитный счет от ДД.ММ.ГГГГ предназначался для хранения денежных средств, пролонгировался из года в год, движение денежных средств по счету ней не осуществлялось, то есть не вносились дополнительные денежные средства на счет вклада, не производилось снятие дивидендов, не производилось снятие или перевод денежных средств с данного счета в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время. Депозитный счет (вклад) пополнялся за счет дивидендов согласно процентной ставке по данному вкладу, которые она не снимала со счета и не получала.

Далее ДД.ММ.ГГГГ в ККО «Ростов-на-Дону-Содружество» АО «Альфа-Банк» в 

<

адрес>-на-Дону по счету № она открыла депозит «Ценное время», валюта счета EUR в размере 183 883,15 ЕВРО. Согласно выписке по счету № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на 26.05.2017г. на счете находилось 183 883,15 ЕВРО. При этом сотрудник ККО «Ростов-на-Дону-Содружество» АО «Альфа-Банк» в 

<

адрес>-на-Дону Ш ДД.ММ.ГГГГ выдал ей справку по счету №, в которой указана сумма входящего остатка 117 781,88 ЕВРО, при этом данная справка заверена печатью банка и подписью Ш

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с указанного счета № ею производились периодические движения денежных средств, так с данного счета она периодически снимала, получала наличными на основании расходных кассовых ордеров в кассе банка в следующем порядке: приходно-кассовый ордер № с счета № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 евро; расходно-кассовый ордер с счета № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а именно: № от 20.03.2018г. на сумму 495 600,00 рублей, № от 02.04.2018г. на сумму 488 600,00 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 499 00,00 рублей, № от 04.05.2018г. на сумму 450 000,00 рублей, № от 30.05.2018г. на сумму 473 000,00 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 472 800,00 рублей, № от 02.10.2018г. на сумму 480 000,00 рублей, № от 07.11.2018г. на сумму 451 000,00 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 388 000,00 рублей; расходно-кассовый ордер с счета № № от 30.05.2018г. на сумму 640,00 евро; расходный кассовый ордер с счета № № от 04.12.2018г. на сумму 2 890,00 долларов; расходный кассовый ордер с счета № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 376 700,00 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 466 200,00 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000,00 долларов, № от 04.12.2019г. на сумму 197 200,00 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400 000,00 рублей. Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ с счета № на сумму 400 000,00 рублей.

Так указанные выше обстоятельства подтверждаются расходными кассовыми ордерами, также указанные обстоятельства подтверждаются выпиской по счету № за период времени ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выпиской по счету № за период времени ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выпиской по счету № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выпиской по счету № за период времени ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выпиской по счету № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ остаток по данному счету составил 42 736,00 евро. 

Также показала, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время движение денежных средств по данному счету ею не осуществлялось, то есть не вносились дополнительно денежные средства на счет, не производилось снятие или перевод денежных средств с данного счета. Данный счет (вклад) предназначался для хранения денежных средств, пополнялся за счет дивидендов согласно процентной ставке по данному вкладу, которые она с ДД.ММ.ГГГГ не снимала со счета и не получала.

Обслуживанием ее вкладов (счетов) в АО «Альфа-Банк» в 

<

адрес>-на-Дону (в ККО «Ростов-на-Дону-Содружество» АО «Альфа-Банк» в 

<

адрес>-на-Дону, в ККО «Ростов-на-Дону-Кировский» АО «Альфа-Банк» в 

<

адрес>-на-Дону) занимался сотрудник банка, занимающий должность ФИО9 ККО «Ростов-на-Дону-Кировский» АО «Альфа-Банк», а именно Ш, который ранее занимал должность «ВИП» ФИО6 ККО «Ростов-на-Дону-Содружество» АО «Альфа-Банк».

Так «ВИП» ФИО6 ККО «Ростов-на-Дону-Содружество» АО «Альфа-Банк», Ш ей была выдана выписка по счету № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на счете находилось 117 781,88 ЕВРО, данная выписка заверена печатью и подписью сотрудника банка Ш, именно по данному счету ей осуществлялось снятие и получение денежных средств согласно расходным кассовым ордерам с счета № и с счета № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по 30.01.2020

Вместе с тем Ш, занимающим должность ФИО9 ККО «Ростов-на-Дону-Кировский» АО «Альфа-Банк», ей была выдана Выписка по счету № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, при этом на данном счете находилось 301 372,53 ЕВРО с указанием об отсутствии расходов по счету. Также пояснила, что Ш, занимающим должность ФИО9 ККО «Ростов-на-Дону-Кировский» АО «Альфа-Банк», ей была выдана Выписка по счету № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, на данном счете находилось 101 509,83 USD с указанием об отсутствии расходов по счету. Выданные выписки составлены по форме, заверены печатью и подписью сотрудника банка Ш

ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в «Ростов-на-Дону-Кировский» АО «Альфа-Банк» за получением сведений по ее вкладам, согласно выписке по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на ее счетах и вкладах денег не оказалось, о чем ей была составлена претензия, зарегистрированная за № А2309275796. Также пояснила, что заявление в АО «Альфа-Банк» о выдаче карты не подавала, указанные карты не заказывала, указанные банковские карты ей не оформлялись, и ей не получались. Действий по переводу денежных средств со счета на карту/карты и снятие денежных средств с карты/карт она не производила. Также она не давала распоряжений какому-либо сотруднику банка, в частности Ш, о переводах денежных средств со счета на счет, со счета на карту/карты. Исключение составляют ее действия по получению наличными денежных средств в кассе банка согласно расходным кассовым ордерам с счета № и с счета № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в ходе беседы с сотрудниками «Ростов-на-Дону-Кировский» АО «Альфа-Банк» ей стало достоверно известно, что Ш уже не работает в этом банке и это не первый спорный случай с клиентами АО «Альфа-Банк» при осуществлении им своих должностных обязанностей, затем в течение второй половины дня ДД.ММ.ГГГГ она пыталась связаться по мобильному телефону с Ш, однако он сбрасывал звонки, долго не отвечал, а также отключал телефон, вместе с тем позднее ей удалось дозвониться и договориться с ним о встрече.

Далее ДД.ММ.ГГГГ при личной встрече с Ш последний ей сознался, в том, что, будучи сотрудником АО «Альфа-Банк», занимая должность ФИО9, используя свое безграничное доверие АО «Альфа-Банк» и используя свое должностное положение, имея доступ ко всем счетам клиентов банка, в том числе и к ее вкладам и счетам как клиента банка, подделал ее подпись на заявлениях о выдаче карты, получил карты на ее имя, посредством данных банковских карт, похитил денежные средства у банка со счетов, принадлежащих ей, а именно вывел все денежные средства с ее счетов и присвоил себе, в последствии обналичил похищенные денежные средства через банкоматы, при этом в это время Ш выдавал ей фиктивные выписки о состоянии ее счетов (вкладов), что давало ему время вывести все деньги со всех счетов за период времени с 2016 по 2022. Таким образом, Ш, в силу трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ являлся действующим работником АО «Альфа-Банк», занимал должность ФИО9 ККО «Ростов-на-Дону-Кировский» АО «Альфа-Банк», с использованием служебного положения похитил принадлежащие ей денежные средства на общую сумму 28 943 000 рублей.

После осмотра поручений клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) клиента Д, пояснила, что подпись от ее имени в данных поручениях она не ставила, подписи в данных документах не только не похожи на ее подпись, они даже между собой отличаются. При этом каких-либо устных или письменных поручений об оставлении от ее имени подписи на данных поручениях она не давала, также пояснила, что предъявленные ей на обозрения поручения, по всей видимости были выполнены Ш, когда тот похищал принадлежащие ей денежные средства с ее расчетных счетов открытых в ОА «Альфа-Банк».

Также пояснила, что ранее она указывала, что сумма причиненного ей материального ущерба преступными действиями Ш, составила 28 943 000 рублей, однако в исследуемых бухгалтерских документах была допущена техническая ошибка и на самом деле Ш, похитил принадлежащие ей денежные средства в размере 29 044 000 рублей. (т.5 л.д.23-26) (т.2 л.д.67-73);

- показаниями представителя потерпевшего Де допрошенной в судебном заседании, которая показала, что в 2015 году ее мамой Д был открыт валютный счет в валюте евро в размере 256 000 евро, также на этот счет начислялись депозитные проценты, затем в 2018 году, когда Д снимала денежные средства с данного счета, Ш выдал ей справку о количестве денежных средств на данном валютном счете в соответствии, с который баланс данного счета составил 301 000 евро, а на другом открытом ее валютном счете баланс составил 118 000 долларов, после этого потерпевшая Д с одного долларового счета перевела на другой счет на котором находились денежные средства в валюте евро денежные средства и в конченом итоге объединила их в общем валютном счет, то есть конвертировало долларовый счет в евро счет, чтобы находящимся на данном счете денежными средствами пользоваться.

Процедура снятие денег с валютного счета выглядела следующим образом: Д приходила в банк, подавала заявку о том, чтобы ей выдали определенную сумму денежных средств с её счета, затем сверялась её личность, потом она проходила в кассу и получала денежные средства, которые в последующем были конвертированы в рубли и ей выдавался расходный кассовый ордер. 

Так же показала, что, в Советском районном суде 

<

адрес>-на-Дону в ноябре 2024 года по исковому заявлению был рассмотрен данный спор, где согласно судебному решению об утверждении мирового соглашения, потерпевшей Д был возмещен весь материальный ущерб, и ей было выплачено 52 000 000 рублей, в связи с чем каких-либо претензий она не имеет.

- показаниями свидетеля С, допрошенной в судебном заседании, которая подтвердила показания, данные в ходе предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым она работает в должности директора по розничному бизнесу филиала «Ростовский» АО «Альфа-Банк» с марта 2023 года, до этого около 17 лет работала в банке на разных должностях. 

Так насколько ей известно Ш начал работать с ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк» на разных должностях, в его обязанности входило обслуживание клиентов, выдача денежных средств, подписание договоров с клиентами и иное, при этом он являлся материально-ответственным лицом. 

Согласно документам банка, в 2015 году Д в кредитно-кассовом офисе «Ростов-на-Дону-Содружество» АО «Альфа-Банк» открыты накопительные счета в иностранной валюте в евро и долларах США, при этом обслуживание клиента Д осуществлял именно Ш ДД.ММ.ГГГГ Ш был назначен ФИО9 кредитно-кассового офиса Ростов-на-Дону Кировский АО «Альфа-Банк». 

Клиент Д на основании устного заявления Ш закрепилась за клиентской базой ККО Ростов-на-Дону Кировский АО «Альфа-Банк», если бы та осталась ВИП клиентом ККО Ростов-на-Дону Содружество АО «Альфа-Банк», то обслуживалась у другого ФИО6, а не Ш При этом претензий к работе Ш не было, но она заметила, что он стал часто летать на отдых и покупать одежду не в соответствии с его доходами, получаемые в банке, так как его заработная плата составляла около 100 000 рублей в месяц, с учетом данных сведений она полагала, что его достаток значительно вырос. 

Со слов Ш ей известно, что он отдыхал неоднократно за рубежом, в дорогих отелях 

<

адрес> и 

<

адрес>, при этом его жена находилась в декретном отпуске. На вопрос о том, откуда у него Ш имеются деньги на отдых он ей отвечал, что, денежные средства ему выделяет бабушка – Ш, которая была очень обеспечена. 

Также показала, что в апреле 2022 года Ш неожиданно уволился с работы по собственному желанию, причины его увольнения он не объяснял. ДД.ММ.ГГГГ в ККО Ростов-на-Дону Кировский АО «Альфа-Банк» обратилась Д с требованием предоставить выписку о состоянии ее счетов в евро и долларах США, вследствие чего ей предоставили выписки, согласно которым остатки на счетах равнялись нулю, при этом согласно пояснениям Д на ее счетах должны были находится крупные суммы денежных средств в евро и долларах США, вследствие чего обращение клиента Д было зарегистрировано и направлено в претензионный отдел, который находится в 

<

адрес>, при этом о результатах проверки свидетелю С ничего не было известно. Вместе с тем вклады денежных средств Д в евро и долларах США был застрахованы только в случае ликвидации банка, при хищении данных денежных средств возмещение от банка не предусмотрено. На счет предъявленных ей копий выписок по счету № в долларах США, подписанных Ш ДД.ММ.ГГГГ, где в графе остаток указана цифра ноль, пояснила, что данная справка имела явные признаки фальсификации, была выдана не по форме банка и с орфографическими ошибками, по счету № в евро аналогичная ситуация. 

Согласно представленным ей на обозрение банковским документам, Д со своих валютных счетов в течение нескольких лет перевела на рублевые счета все имеющиеся денежные средства, которые частями были сняты наличными с ее личной банковской карты АО «Альфа-Банк». Также у Д не был указан мобильный телефон для СМС сообщения, кроме того мобильным приложением насколько ей известно Д не пользовалась. 

Свидетель полагает, что сотрудник банка Ш до 2022 года мог осуществить самостоятельно операции по перечислению денежных средств Д, однако позже изменились правила и теперь, для перечисления денежных средств клиентов, у которых отсутствовал мобильный телефон, вход в банк был возможен только с подтверждением от второго контролирующего работника. (т. 3 л.д.82-84);

- показаниями свидетеля К, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым она работает в должности ФИО9 сети филиала «Ростовский» АО «Альфа-Банк» с ДД.ММ.ГГГГ, а всего проработала в АО «Альфа-Банк» с 2013 года. Так на обозрение свидетелю были предъявлены поручения клиента на перевод между счетами денежных средств, а именно: 

- поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д, отделение 0837 о переводе денежных средств со счета № на сумму 5000 евро на счет № по курсу 75.00000000, сумма зачисления 375 000 рублей; 

- поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д, отделение 0837 о переводе денежных средств со счета № на сумму 6000 евро на счет № по курсу 78.80000000, сумма зачисления 472 800 рублей; 

- поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д, отделение 0837 о переводе денежных средств со счета № на сумму 6000 евро на счет № по курсу 78.80000000, сумма зачисления 472 800 рублей; 

- поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д, отделение 0837 о переводе денежных средств со счета № на сумму 6426 евро на счет № по курсу 74.70000000, сумма зачисления 480 022 рублей 20 копеек; 

- поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д, отделение 0837 о переводе денежных средств со счета № на сумму 5000 евро на счет № по курсу 74.70000000, сумма зачисления 373 500 рублей; 

- поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д, отделение 1069 о переводе денежных средств со счета № на сумму 66 279 евро 73 цента на счет № по курсу АО «Альфа-Банк» в дату подписания данного поручения, сумма зачисления 66 279 евро 73 цента; 

- поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д, отделение 0837 о переводе денежных средств со счета № на сумму 6000 евро на счет № по курсу 75.20000000, сумма зачисления 451 200 рублей; 

- поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д, отделение 0837 о переводе денежных средств со счета № на сумму 5500 евро на счет № по курсу 75.20000000, сумма зачисления 413 600 рублей;

- поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д, отделение 0837 о переводе денежных средств со счета № на сумму 6200 евро на счет № по курсу 73.00000000, сумма зачисления 452 600 рублей; 

- поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д, отделение 0837 о переводе денежных средств со счета № на сумму 7000 евро на счет № по курсу 73.00000000, сумма зачисления 511 000 рублей; - поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д, отделение 1069 о переводе денежных средств со счета № на сумму 37 000 евро на счет № по курсу 70.37000000, сумма зачисления 2 603 690 рублей; 

- поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д, отделение 1069 о переводе денежных средств со счета № на сумму 6000 евро на счет № по курсу 70.01000000, сумма зачисления 420 060 рублей; 

- поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д, отделение 1069 о переводе денежных средств со счета № на сумму 20 000 евро на счет № по курсу 70.56000000, сумма зачисления 1 411 200 рублей; 

- поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д, отделение 1069 о переводе денежных средств со счета № на сумму 5808 евро на счет № по курсу 68.88000000, сумма зачисления 400 055 рублей 04 копейки; 

- поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д, отделение 1069 о переводе денежных средств со счета № на сумму 20 000 евро на счет № по курсу 68.88000000, сумма зачисления 1 377 600 рублей; 

- поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д, отделение 1069 о переводе денежных средств со счета № на сумму 5825 евро на счет № по курсу 68.67000000, сумма зачисления 400 002 рублей 75 копеек; 

- поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д, отделение 1069 о переводе денежных средств со счета № на сумму 10000 евро на счет № по курсу 85.46000000, сумма зачисления 854 600 рублей; 

- поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д, отделение 1069 о переводе денежных средств со счета № на сумму 7000 евро на счет № по курсу 73.68000000, сумма зачисления 515 760 рублей; 

- поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д, отделение 1069 о переводе денежных средств со счета № на сумму 3500 евро на счет № по курсу 71.53000000, сумма зачисления 250 355 рублей; 

- поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д, отделение 1069 о переводе денежных средств со счета № на сумму 2800 евро на счет № по курсу 72.95000000, сумма зачисления 204 260 рублей

После ознакомления с вышеуказанными документами свидетель показала, что данные поручения клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией), являются распоряжениями о переводе денежных средств (платежным поручением) клиента АО «Альфа-Банк», без подписания которых операция по переводу денежных средств невозможна. 

Также после изучения указанных документов, пояснила, что, данные платежные поручения по форме для внутрибанковского перевода денежных средств между клиентами АО «Альфа-Банк», а в случае всех предъявленных ей на обозрение платежных поручений, конкретно переводом между своими счетами клиента АО «Альфа-Банк» Д, кроме того данные поручения используются при обслуживании ФИО6 клиентов непосредственно в отделении банка, согласно данным поручениям именно в кредитно-кассовом офисе «Ростов-на-Дону Содружество» АО «Альфа-Банк» в 

<

адрес>-на-Дону, расположенном по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>Б 

<

адрес>, согласно номеру отделения «0837» и в кредитно-кассовом офисе «Ростов-на-Дону Кировский» АО «Альфа-Банк» в 

<

адрес>-на-Дону расположенном по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, согласно номеру отделения «1069». 

Свидетель так же показал, что составление указанного документа при обслуживании клиентов банка всегда было обязательной процедурой для осуществления перевода, именно после составления указанного поручения и подписания его клиентом, ФИО6, обслуживающий его в рабочей программе «GBA» делает пометку о том, что указанное поручение заполнено и подписано, только после этого осуществляется перевод согласно платежного поручения, затем после окончания работы с клиентом, ФИО6 обязан приобщить данное поручение к сшиву дня, который является видом отчетной документации по всем совершенным за день операциям). Указанная форма взаимодействия с клиентами в ходе их обслуживания существовала всегда, при этом до 2017-2018 года в системе АО «Альфа-Банк» отсутствовал электронный документооборот, в связи с чем, документы по совершенным клиентами операциям ранее 2017-2018 года, могли быть не отправлены в архив, откуда по всей видимости были получены предъявленные ей на обозрения документы. В данный момент документы сначала сканируются и направляются электронно, после чего оригиналы документов досылаются в архив, ведется учет и сверка поступивших документов, однако как указывала ранее, до 2017-2018 года учета и сверки не происходило, ввиду чего документы до 2017-2018 года, в случае их непредставления банком, были утеряны, либо уничтожены, так как срок хранения документации в архиве составляет 5 лет.

После предоставления на обозрение документов, а именно: расписки в получении банковской карты “79-Local ATM Card” от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д номер отделения 0837; расписки в получении банковской карты “79-Local ATM Card” от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д Номер отделения 0837; расписки в получении банковской карты “79-Local ATM Card” от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д номер отделения 0837; расписки в получении банковской карты “SU-MC WORLD PP” от ДД.ММ.ГГГГ клиента Д номер отделения 1069; свидетель К, пояснила, что полученные согласно указанных расписок банковские карты являются моментальными, для их получения не требуется написание заявления, достаточно во время клиентской сессии в отделении банка АО «Альфа-Банк» выразить желание ФИО6 о получении данных карт, после чего ФИО6 выпустит такую карту с помощью рабочей программы «GBA». (т.5 л.д.5-9);

- показаниями свидетеля Ш,. допрошенной в судебном заседании, которая подтвердила показания, данные в ходе предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым она является женой Ш, проживает с ним в браке с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время, когда она вышла замуж за Ш он работал в филиале «Ростовский» АО «Альфа-Банк». 

Так в сентябре 2023 года, когда Д стала задавать ее мужу вопросы относительно пропажи с ее расчетных счетов денежных средств, ей стало известно, что он используя служебное положение, где в период времени с 2016-2022 год похитил со счетов Д, открытых филиала «Ростовский» АО «Альфа-Банк» крупную сумму денежных средств, до этого времени, ей не было известно о данном факте. 

При этом со слов Ш ей было известно, что он хорошо зарабатывал в филиале «Ростовский» АО «Альфа-Банк», в связи с чем они с Ш стали ездить за границу с 2017 года в такие страны как Италия, Дубай, Турция, Прага, Тунис, также они отдыхали в 

<

адрес>, покупали квартиру в ипотеку по адресу 

<

адрес>-на-Дону, пер.Кировский, 

<

адрес>, которую продали в августе 2022 года, также в 2021 году они приобретали автомобиль, который они продали в 2022 году. Также пояснила, что отдыхали они за счет денежных средств, которые зарабатывал Ш, кроме того какого-либо имущества на их родственников ими не приобреталось. (т. 3 л.д. 228-230)

- показаниями свидетеля К, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ к ней подошел сотрудник полиции, представился, предъявил служебное удостоверение, попросив принять участие в качестве понятого при проведении следственного действия - проверка показаний на месте, на что она согласился. Далее, они прошли в кабинет следователя расположенный в здании Отдела полиции № где ей представили второго понятого, подозреваемому Ш и его защитника Ше, после чего, следователь разъяснил им суть предстоящего следственного действия, а также разъяснил всем права и обязанности.

Далее, Ш добровольно, без какого-либо принуждения со стороны сотрудников органов внутренних дел и иных лиц, предложил показать на месте, место совершенного им преступления. После этого, группа в составе подозреваемого Ш, защитника Ше двух понятых, следователя, вышли из кабинета № здания отдела полиции № УМВД России по 

<

адрес>-на-Дону, расположенного по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>. Ш добровольно, самостоятельно в присутствии защитника, и понятых указал, что всем участникам следственного действия необходимо от здания отдела полиции № УМВД России по 

<

адрес>-на-Дону проехать на пересечении улиц 339 стрелковой дивизии и 

<

адрес>, далее все участвующие лица направились по указанному Ш адресу на служебном автомобиле.

Далее участвующие лица, приехали по указанному подозреваемым Ш адресу, где он указал на вход в отделение банка ПАО «МТС», где раньше находилось отделение банка АО «АльфаБанк», в котором находился банкомат АО «АльфаБанк», используя который в период времени с 2017 года по 2019 год, тот обналичивал денежные средства после их перевода с одновременной конвертацией валюты в рубли с расчетных счетов Д, с помощью открытых им на её имя локальных дебетовых карт доступа АО «Альфа-Банк». 

При этом Ш добровольно, самостоятельно в присутствии защитника и понятых указал, что всем участникам следственного действия необходимо пройти в ТЦ «Большой» на 

<

адрес> в 

<

адрес>-на-Дону, далее все участвующие лица направились по указанному Ш адресу, при этом Ш самостоятельно и добровольно указывал участвующим лицам маршрут движения в сторону места, где тот осуществлял списание денежных средств. Участвующие лица, пришли по указанному подозреваемым Ш адресу, где Ш указал, на вход в ТЦ «Большой», в помещении которого у входа находился банкомат АО «АльфаБанк», используя который в период времени с 2019 года по 2022 год, тот обналичивал денежные средства после их перевода с одновременной конвертацией валюты в рубли с расчетных счетов Д, с помощью открытых им на её имя локальных дебетовых карт доступа АО «Альфа-Банк», при вышеуказанных обстоятельствах. 

На этом следственное действие было окончено, участвующие лица вернулись в отдел полиции № УМВД России по 

<

адрес>-на-Дону, для составления и подписания протокола. Кроме, того, в ходе проведения следственного действия следователем проводилась фотосъемка, от участвующих лиц при производстве следственного действия «проверка показаний на месте» замечания и дополнения не поступали. (т.3 л.д.106-108)

- показаниями свидетеля Пв, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, которые аналогичны показаниям свидетеля К в приведенном выше приговоре. (т.3 л.д.110-112).

Вина подсудимого Ш в совершении преступления, предусмотренного п. «б», ч.4 ст.158 УК РФ подтверждается так же письменными материалами уголовного дела:

- протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому согласно которому Ш добровольно, без какого-либо принуждения со стороны сотрудников органов внутренних дел и иных лиц, предложил показать на месте, место совершенного им преступления. После этого, группа в составе подозреваемого Ш, за-щитника Ше двух понятых, следователя, вышли из кабинета № здания отдела полиции № УМВД России по 

<

адрес>-на-Дону, расположенного по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>. Ш добровольно, самостоятельно в присутствии за-щитника, и понятых указал, что всем участникам следственного действия необходимо от здания отдела полиции № УМВД России по 

<

адрес>-на-Дону проехать на пересечении улиц 339 стрелковой дивизии и 

<

адрес>, далее все участвующие лица направились по указанному Ш адресу на служебном автомобиле, при этом Ш самостоятельно и добровольно указывал участвующим лицам маршрут движения в сторону места. Участвующие лица, приехали по указанному подозреваемым Ш адресу, а именно: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>Б /

<

адрес>, далее Ш указал на вход в отделение банка ПАО «МТС», где раньше находилось отделение банка АО «АльфаБанк», в котором находился банкомат АО «АльфаБанк», используя который в период времени с 2017 года по 2019 год, он обналичивал денежные средства после их перевода с одновременной конвертацией валюты в рубли с расчетных счетов Д, с помощью открытых им на её имя локальных дебетовых карт доступа АО «Альфа-Банк». 

Далее, Ш добровольно, самостоятельно в присутствии защитника и понятых указал, что всем участникам следственного действия необходимо пройти в ТЦ «Большой» на 

<

адрес> в 

<

адрес>-на-Дону, далее все участвующие лица направились по указанному Ш адресу, при этом Ш самостоятельно и добровольно указывал участвующим лицам маршрут движения в сторону места, где он осуществлял списание денежных средств. Участвующие лица, пришли по указанному подозреваемым Ш адресу, а именно: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес> Б, далее Ш указал, на вход в ТЦ «Большой», в помещении которого у входа находился банкомат АО «АльфаБанк», используя который в период времени с 2019 года по 2022 год, он обналичивал денежные средства после их перевода с одновременной конвертацией валюты в рубли с расчетных счетов Д, с помощью открытых им на её имя локальных дебетовых карт доступа АО «Альфа-Банк», при вышеуказанных обстоятельствах. На этом следственное действие было окончено, участвующие лица вернулись в отдел полиции № УМВД России по 

<

адрес>-на-Дону, для составления и подписания протокола. (т. 3 л.д.101-105);

- протоколом осмотра местности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого был осмотрен участок местности по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, где согласно сведений АО «Альфа-Банк» находились банкоматы 220706, 220708, через которые происходили списания денежных средств, путем обналичивание счетов Д (т. 4 л.д.6-9);

- протоколом осмотра местности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого был осмотрен участок местности по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, где согласно сведений АО «Альфа-Банк» находились банкоматы 220734, через которые происходили списания денежных средств, путем обналичивание счетов Д (т. 4 л.д.10-13);

- протоколом осмотра местности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого был осмотрен участок местности по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, где согласно сведений АО «Альфа-Банк» находились банкоматы 221108, 220080, через которые происходили списания денежных средств, путем обналичивания счетов Д (т. 4 л.д.14-17);

- протоколом осмотра местности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого был осмотрен участок местности по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, где согласно сведений АО «Альфа-Банк» находились банкоматы 220812, через которые происходили списания денежных средств, путем обналичивания счетов Д (т. 4 л.д.18-21);

- протоколом осмотра местности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого был осмотрен участок местности по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«В», где согласно сведений АО «Альфа-Банк» находились банкоматы 221250, 501029, через которые происходили списания денежных средств, путем обналичивание счетов Д (т. 4 л.д.22-25);

- протоколом осмотра местности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого был осмотрен участок местности по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, где согласно сведений АО «Альфа-Банк» находились банкоматы 220138, через которые происходили списания денежных средств, путем обналичивания счетов Д (т. 4 л.д.26-29);

- протоколом осмотра местности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого был осмотрен участок местности по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, где согласно сведений АО «Альфа-Банк» находились банкоматы 220170, через которые происходили списания денежных средств, путем обналичивания счетов Д (т. 4 л.д.30-33);

- протоколом осмотра местности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого был осмотрен участок местности по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, пр-т.Коммунистический, 

<

адрес>, где согласно сведений АО «Альфа-Банк» находились банкоматы 220084, 220198, 220220, через которые происходили списания денежных средств, путем обналичивания счетов Д (т. 4 л.д.34-37);

- протокол осмотра местности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого был осмотрен участок местности по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, пр-т. Буденновский, 

<

адрес>, где согласно сведений АО «Альфа-Банк» находились банкоматы 221914, через которые происходили списания денежных средств, путем обналичивания счетов Д (т. 4 л.д.38-41);

- протоколом осмотра местности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого был осмотрен участок местности по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, пр-т.Буденновский, 

<

адрес>, где согласно сведений АО «Альфа-Банк» находились банкоматы 402039, через которые происходили списания денежных средств, путем обналичивания счетов Д (т. 4 л.д.42-45);

- протоколом осмотра местности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого был осмотрен участок местности по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, где согласно сведений АО «Альфа-Банк» находились банкоматы 220926, через которые происходили списания денежных средств, путем обналичивания счетов Д (т. 4 л.д.46-49);

- протоколом осмотра местности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого был осмотрен участок местности по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, где согласно сведений АО «Альфа-Банк» находились банкоматы 220926, через которые происходили списания денежных средств, путем обналичивания счетов Д (т. 4 л.д.50-53);

- протоколом осмотра местности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого был осмотрен участок местности по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, где согласно сведений АО «Альфа-Банк» находились банкоматы 401388, 400427, через которые происходили списания денежных средств, путем обналичивания счетов Д (т. 4 л.д.54-57);

- протоколом осмотра местности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого был осмотрен участок местности по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, пер.Доломановский, 

<

адрес>«А», где согласно сведений АО «Альфа-Банк» находились банкоматы 154756, через которые происходили списания денежных средств, путем обналичивания счетов Д (т. 4 л.д.58-61);

- протоколом осмотра местности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого был осмотрен участок местности по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>«А», где согласно сведений АО «Альфа-Банк» находились банкоматы 221604, через которые происходили списания денежных средств, путем обналичивания счетов Д (т. 4 л.д.62-65);

- протоколом осмотра местности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого был осмотрен участок местности по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, где согласно сведений АО «Альфа-Банк» находились банкоматы 501246, через которые происходили списания денежных средств, путем обналичивания счетов Д (т. 4 л.д.66-69);

- протоколом осмотра местности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого был осмотрен участок местности по адресу: 

<

адрес>, где согласно сведений АО «Альфа-Банк» находились банкоматы 501276, 503858, через которые происходили списания денежных средств, путем обналичивания счетов Д (т. 4 л.д.70-73);

- протоколом следственного эксперимента от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого проведен следственный эксперимент в офисе АО «АльфаБанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, с целью проверки и уточнения данных, имеющих значение для уголовного дела, в части: обстоятельств способа хищения денежных средств потерпевшей Д, подозреваемым Ш, путем конвертации безналичных валютных денежных средств в рубли, и дальнейшем их снятии при помощи банковской карты. Для проведения следственного эксперимента был привлечен сотрудник АО «АльфаБанк» – ведущий премиум ФИО6 АО «АльфаБанк» Пр в качестве дублера, для выполнения действий подозреваемого Ш в период совершения преступления, в целях ограничения доступа подозреваемого Ш к данным клиентов АО «Альфа банк» и предупреждению несанкционированных действий, а также с целью сохранения банковской тайы в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № ФЗ «О банках и банковской деятельности», который будет выполнять указанные подозреваемым Ш действия, для осуществления целей следственного эксперимента, а также при невозможности выполнения указанных подозреваемым Ш действий, пояснит причины невозможности их выполнения, а также сообщит возможно ли было их выполнение в период совершения преступления, а именно с 2016 года по 2022 год. Для производства следственного действия руководством АО «АльфаБанк» был выделен кабинет «ФИО6 по работе с ВИП клиентами» №, в котором подозреваемый Ш вел рабочую деятельность в АО «АльфаБанк». Также была обеспечена возможность осуществления проверочных действий с валютным счетом Умр в качестве экспериментального, на который были помещены денежные средства в валюте доллары США. (т. 2 л.д.210-213);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ ЭКО на ТО ОП № УМВД России по 

<

адрес>-на-Дону, согласно выводам которого, изображение подписи в графе «подпись, Ф.К/Держателя Карты/представителя Клиента», изображение которой расположено в копии расписки в получении банковской карты «79-Local ATM Card» от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не Д, образцы которой были предоставлены на экспертизу, а иным лицом, при условии, что оригинал исследуемой подписи выполнен без применения технических приемом и средств. Изображение подписи в графе «подпись, Ф.К/Держателя Карты/представителя Клиента», изображение которой расположено в копии расписки в получении банковской карты «SU-VC World PP» от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не Д, образцы которой были предоставлены на экспертизу, а иным лицом, при условии, что оригинал исследуемой подписи выполнен без применения технических приемом и средств. (т. 3 л.д.135-145)

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ ИП Ф, согласно выводам которого: Сумма денежных средств, поступившая на валютный счет №, открытый в Филиале «Ростовский» АО «Альфа-Банк» на имя Д, в период 2015-2022 гг. по данным реестра банковских операций, составила 133 071,47 долларов США. При этом Эксперт обращает внимание, на несоответствие данных содержащихся в скан-копии машинописной выписки банка по валютному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с данными содержащимися в реестре банковских операций, предоставленных АО «Альфа-Банк» на CD-R диске.

Кроме того, сумма денежных средств, поступившая на валютный счет №, открытый в филиале «Ростовский» АО «Альфа-Банк» на имя Д, в период 2015-2022 гг. по данным реестра банковских операций, составила 514 694,72 EBPO (EUR), при этом Эксперт обращает внимание, на несоответствие данных содержащихся в скан-копии машинописной выписки банка по валютному счету № за периоды с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с данными содержащимися в реестре банковских операций, предоставленных АО «Альфа-Банк» на CD-R диске. Сумма денежных средств, израсходованных валютного счета №, открытого в Филиале «Ростовский» АО «Альфа-Банк» на имя Д в период 2015-2022 гг., по данным реестра банковских операций, составила 133 071.47 долларов США (USD).

Израсходованные средства направлены на цели:

- получения Д наличных в иностранной валюте - 3 190,00 (300,00 +2 890) долларов США (USD) или 210 531,60 (18 947,43+191 584,17) российских рублей;

- получения Д наличных в российских рублях - 2 119 728,83 (1 922 565,32+197 163,51), что эквивалентно 35 869,09 (32 771,47 + 3 097,62) долларов США (USD);

- получения в банкомате7 по банковской карте 555949++++++3009 наличных в российских рублях 7 414 903,00, что эквивалентно 101 004,80 долларов США (USD).

Превышение на 6 992,42 долларов США (USD) суммы снятия, над суммой перевода между своими счетами со счета 40№ на счет 40№ обусловлено начислением процентов по депозитным вкладам.

Сумма денежных средств израсходованных валютного счета №, открытого в Филиале «Ростовский» АО «Альфа-Банк» на имя Д в период 2015-2022 гг., по данным реестра банковских операций, составила 514 693,79 EBPO (EUR).

Израсходованные средства направлены на цели:

- получения Д наличных в иностранной валюте - 1 540,00 (900,00 + 640,00) EBPO (EUR), что эквивалентно 96 933,17 (56 842,29 + 40 090,88) российских рублей;

- получения Д наличных в российских рублях в сумме 6 509 940,00 (280 800,00 + 2 408 000,00 + 3 821 140,00), что эквивалентно 89 508,19 (4 500,00+33 273,19 +51 735,00) EBPO (EUR); 

- перевода Де наличных в российских рублях в сумме 4 380 759,93, что эквивалентно 63 215,00 EBPO со счета 40№ в банки ПАО «ВТБ» 

<

адрес> и АО «ЮНИКРЕДИТ» в 

<

адрес>-на-Дону.

- возвращения на валютный счет 40№ в размере 66 279,73 Eвpo (EUR), которые учтены экспертом в ходе исследования расходования валютных средств ранее.

- получения в банкомате неустановленным лицом наличных в российских рублях 21 529 100,00 (2 544 500,00 + 8 499 600,00 + 10 485 000,00), что эквивалентно 294 755,60 (36 035,00 + 120 770,60 + 137 950,00) EBPO (EUR), по банковским картам, имеющим следующие номера: №++++++3009 в российских рублях 10 956 100,00 рублей; №++++++3805 в российских рублях 1 649 500,00 рублей; №++++++5542 в российских рублях 2 544 500,00 рублей; №++++++9695 в российских рублях 6 379 000,00 рублей.

Остаток средств, переведенных со счета 40№ на валютный счет 40№, на ДД.ММ.ГГГГ составляет 36,00 Евро (EUR).

Превышение на 640,73 EBPO (EUR) суммы снятия, над суммой перевода между своими счетами со счета 40№ на счет 40№ обусловлено начислением процентов по депозитным вкладам и остатком средств на валютном счете.

Где, «7» – идентификатор устройства: 220706; 220708; 220734; 221108; 221250; 221914, а «10» – идентификатор устройства: 220706; 220708; 220734; 221108; 221250; 221914; 220138; 220170; 220812; 401388; 402039; 501029; 220080; 220084; 220198; 220220; 400427; 501276; 503858; 154756; 220926; 221456; 221604; 501246. (т.3 л.д.1-75);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в кабинете № ОП № УМВД России по 

<

адрес>-на-Дону осмотрено содержимое CD-R диска белого цвета предоставленного АО «АЛЬФА-БАНК» ДД.ММ.ГГГГ по материалу проверки КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ. (т.3 л.д.234-264);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в кабинете № ОП № УМВД России по 

<

адрес>-на-Дону было осмотрено содержимое оптического CD-R диска белого цвета, предоставленного АО «АЛЬФА-БАНК» ДД.ММ.ГГГГ по материалу проверки КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.86-98)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Ростовском филиале банка АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, было изъято: анкета от ДД.ММ.ГГГГ от Д, анкета от ДД.ММ.ГГГГ от Д, копия паспорта Д, анкета от ДД.ММ.ГГГГ от Д, копия паспорта Д, отчет о прекращении сессии ДД.ММ.ГГГГ Д, расписка в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Д, расписка в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Д, расписка в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Д, отчет о прекращении сессии ДД.ММ.ГГГГ Д, поручение клиента № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Д, поручение клиента № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, справка об инвестиционном профиле клиента Д, копия паспорта Д (т.3 л.д.125-128);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в кабинете № ОП № УМВД России по 

<

адрес>-на-Дону было осмотрено Белый бумажные листы формата А4 содержащие расписки о получении банковских карты Д в колличеств 4 штук, также осмотрена выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, также осмотрена анкета клиента АО “Альфа-Банк” Д, от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрена копия паспорта Д, анкета клиента АО “Альфа-Банк” Д от ДД.ММ.ГГГГ, на 4 листах, копия паспорта Д, лист формата А4 который представляет собой снимок экрана с веб-сайта, анкета клиента АО “Альфа-Банк” Д от ДД.ММ.ГГГГ, на 3 листах, копия паспорта Д на 3 листах, справка о времени открытия и закрытия клиентской сессии, а также о согласии на получение кредитного отчета от Д, справка о времени открытия и закрытия клиентской сессии, и о переводе денежных средств со счета № на счет № на сумму 37 000-00 EUR по курсу 70.37000000 с итоговой суммой в размере 2 603 690-00, справка о времени открытия и закрытия клиентской сессии, и о переводе денежных средств со счета № на счет № на сумму 37 000-00 EUR по курсу 70.37000000 с итоговой суммой в размере 2 603 690-00, поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д,С., ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, справка об инвестиционном профиле Клиента Д, паспорт гражданина РФ номер документа 

<

...> на 4 листах. (т.4 л.д.74-81);

- постановлениями следователя от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ о признании вещественными доказательствами, предметов и документов а именно: оптического диска CD-R предоставленный АО «АЛЬФА-БАНК» ДД.ММ.ГГГГ по материалу проверки КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, оптического диск CD-R предоставленный АО «АЛЬФА-БАНК» ДД.ММ.ГГГГ по материалу проверки КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, хранящегося при материалах уголовного дела, анкета от ДД.ММ.ГГГГ от Д, анкеты от ДД.ММ.ГГГГ от Д, копии паспорта Д, анкеты от ДД.ММ.ГГГГ от Д, копия паспорта Д, отчет о прекращении сессии ДД.ММ.ГГГГ Д, расписки в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Д, расписки в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Д, расписки в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Д, отчет о прекращении сессии ДД.ММ.ГГГГ Д, поручение клиента № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Д, поручение клиента № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение №от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение №от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение №от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, справка об инвестиционном профиле клиента Д, копия паспорта Д; Выписка по счету №, Выписка по счету № предоставленные Д по материалу проверки КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, хранится при материалах уголовного дела. (т.3 л.д.99, 100, т.4 л.д.1, 2, 82-83, 84-129)

- ответом на запрос АО «Альфа-Банк» о предоставлении информации по материалу КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были предоставлены в электронной форме (файлах) копии приказов о приеме, переводе и увольнении, должностные инструкции работника и договоры о полной индивидуальной материальной ответственности между Банком и сотрудником Ш, на CD-R диске. (т. 1 л.д.98);

- ответом на запрос АО «Альфа-Банк» о предоставлении информации по материалу КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого была предоставлена информация в отношении клиента: Д ДД.ММ.ГГГГ года рождения за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, справка о счетах: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №; Пластиковые карты: №******3805, №******9695, №******3009, №******5542. С приложением транзакций по пластиковым картам и выпискам по счетам на CD-R диске. (т.1 л.д.111);

- ответом на запрос АО «Альфа-Банк» о предоставлении информации по уголовному делу №, согласно которого была предоставлена информация о местонахождении банкоматов АО АЛЬФА БАНК: 220706 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 220708 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 220734 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 221108 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 221250 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес> «В», 221914 – 

<

адрес>-на-Дону, пр-т. Буденновский, 

<

адрес>, 220138 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 220812 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 401388 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 402039 – 

<

адрес>-на-Дону, пр-т. Буденновский, 

<

адрес>, 501029 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес> «В», 220080 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 220084 – 

<

адрес>-на-Дону, пр-т. Коммунистический, 

<

адрес>, 220198 – 

<

адрес>-на-Дону, пр-т. Коммунистический, 

<

адрес>, 220220 – 

<

адрес>-на-Дону, пр-т. Коммунистический, 

<

адрес>, 400427 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 501276 – 

<

адрес>, пр-т. Аксайская, 

<

адрес>, 503858 – 

<

адрес>, пр-т. Аксайская, 

<

адрес>, 154756 – 

<

адрес>-на-Дону, пер. Доломановский, 

<

адрес> «А», 220926 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 221456 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 221604 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес> «А», 501246 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 220170 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>. (т. 4 л.д.4-5).

- показаниями эксперта Г допрошенной в судебном заседании, которая подтвердила показания, данные в ходе предварительного следствия, которые оглашены в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ согласно которым в заключении эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ по уголовному делу №, в исследовательской части по третьему вопросу, а также в выводах, допущена техническая ошибка, так, указано, что сумма денежных средств, направленная на цели: «- получение в банкомате по банковской карте 55949++++++3009 наличных в российских рублях 7 414 903,00, что эквивалентно 101 004,08 долларов США (USD)», из израсходованных с валютного счета №, открытого в Филиале «Ростовский» АО «Альфа-Банк» на имя Д в период 2015-2022 г.г., вместо «- получение в банкомате по банковской карте 55949++++++3009 наличных в российских рублях 7 414 900,00, что эквивалентно 101 004,08 долларов США (USD)», что является верным. 

Также в исследовательской части по четвертому вопросу, а также в выводах, допущена ошибка, так, указано, что сумма денежных средств, направленная на цели: - получение в банкомате неустановленным лицом наличных в российских рублях 21 529 100,00 (2 544 500, 00 + 8499 600,00 + 10 485 000, 00), что эквивалентно 294 755, 60 (36 035, 00 + 120 770,60 + 137 950,00) ЕВРО (EUR), «- по карте 627119++++++3805 в российских рублях 1 649 500,00 рублей», из израсходованных с валютного счета №, открытого в Филиале «Ростовский» АО «Альфа-Банк» на имя Д в период 2015-2022 г.

<

адрес> во время анализа реестров банковских операций по расчетному счету №, при осуществлении расчетов была упущена одна операция, в связи с чем, образовалась разница в 100 000 рублей (согласно валюты операции исходя из выписки по расчетному счету №). Поэтому в указанной части заключения № от ДД.ММ.ГГГГ по уголовному делу № нужно считать «- по карте 627119++++++3805 в российских рублях 1 749 500,00 рублей», что является верным.

Указанные ошибки были допущены ввиду большой загруженности, большого количества экспертиз на исполнении и большого количества исследуемых расчетных счетов и операций по ним по данной судебной экспертизе. (т.4 л.д.130-132);

Вина подсудимого Ш в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ установлена и подтверждается совокупностью собранных и исследованных в судебном заседании доказательств:

- показаниями потерпевшей Д, допрошенной в судебном заседании, которая подтвердила показания, данные в ходе предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, которые аналогичны показаниям по эпизоду преступной деятельности Ш предусмотренной п.«б» ч.4 ст.158 УК РФ, приведенные выше в указанном приговоре. (т. 2 л.д. 67-73) (т. 5 л.д. 23-26);

- показаниями представителя потерпевшего Де допрошенной в судебном заседании, которые аналогичны показаниям по эпизоду преступной деятельности Ш предусмотренной п.«б» ч.4 ст.158 УК РФ, приведенные выше в указанном приговоре.;

- показаниями свидетеля С допрошенной в судебном заседании, которая подтвердила показания, данные в ходе предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, которые аналогичны показаниям по эпизоду преступной деятельности Ш предусмотренной п.«б» ч.4 ст.158 УК РФ, приведенные выше в указанном приговоре. (т.3 л.д.82-84);

- показаниями свидетеля К, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, которые аналогичны показаниям по эпизоду преступной деятельности Ш предусмотренной п.«б» ч.4 ст.158 УК РФ, приведенные выше в указанном приговоре. (т.5 л.д.5-9);

- показаниями свидетеля Ш, допрошенной в судебном заседании, которая подтвердила показания, данные в ходе предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, которые аналогичны показаниям по эпизоду преступной деятельности Ш предусмотренной п.«б» ч.4 ст.158 УК РФ, приведенные выше в указанном приговоре. (т.3 л.д.228-230);

- показаниями свидетеля К, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, которые аналогичны показаниям по эпизоду преступной деятельности Ш предусмотренной п.«б» ч.4 ст.158 УК РФ, приведенные выше в указанном приговоре. (т.3 л.д.106-108);

- показаниями свидетеля Пв, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, которые аналогичны показаниям по эпизоду преступной деятельности Ш предусмотренной п.«б» ч.4 ст.158 УК РФ, приведенные выше в указанном приговоре. (т.3 л.д.110-112).

Вина подсудимого Ш в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ подтверждается так же письменными материалами уголовного дела:

- протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому согласно которому Ш добровольно, без какого-либо принуждения со стороны сотрудников органов внутренних дел и иных лиц, предложил показать на месте, место совершенного им преступления. После этого, группа в составе подозреваемого Ш, за-щитника Ше двух понятых, следователя, вышли из кабинета № здания отдела полиции № УМВД России по 

<

адрес>-на-Дону, расположенного по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>. Ш добровольно, самостоятельно в присутствии за-щитника, и понятых указал, что всем участникам следственного действия необходимо от здания отдела полиции № УМВД России по 

<

адрес>-на-Дону проехать на пересечении улиц 339 стрелковой дивизии и 

<

адрес>, далее все участвующие лица направились по указанному Ш адресу на служебном автомобиле, при этом Ш самостоятельно и добровольно указывал участвующим лицам маршрут движения в сторону места. Участвующие лица, приехали по указанному подозреваемым Ш адресу, а именно: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>Б /

<

адрес>, далее Ш указал на вход в отделение банка ПАО «МТС», где раньше находилось отделение банка АО «АльфаБанк», в котором находился банкомат АО «АльфаБанк», используя который в период времени с 2017 года по 2019 год, он обналичивал денежные средства после их перевода с одновременной конвертацией валюты в рубли с расчетных счетов Д, с помощью открытых им на её имя локальных дебетовых карт доступа АО «Альфа-Банк». 

Далее, Ш добровольно, самостоятельно в присутствии защитника и понятых указал, что всем участникам следственного действия необходимо пройти в ТЦ «Большой» на 

<

адрес> в 

<

адрес>-на-Дону, далее все участвующие лица направились по указанному Ш адресу, при этом Ш самостоятельно и добровольно указывал участвующим лицам маршрут движения в сторону места, где он осуществлял списание денежных средств. Участвующие лица, пришли по указанному подозреваемым Ш адресу, а именно: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес> Б, далее Ш указал, на вход в ТЦ «Большой», в помещении которого у входа находился банкомат АО «АльфаБанк», используя который в период времени с 2019 года по 2022 год, он обналичивал денежные средства после их перевода с одновременной конвертацией валюты в рубли с расчетных счетов Д, с помощью открытых им на её имя локальных дебетовых карт доступа АО «Альфа-Банк», при вышеуказанных обстоятельствах. На этом следственное действие было окончено, участвующие лица вернулись в отдел полиции № УМВД России по 

<

адрес>-на-Дону, для составления и подписания протокола. (т. 3 л.д.101-105);

- протоколом следственного эксперимента от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого проведен следственный эксперимент в офисе АО «АльфаБанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, с целью проверки и уточнения данных, имеющих значение для уголовного дела, в части: обстоятельств способа хищения денежных средств потерпевшей Д, подозреваемым Ш, путем конвертации безналичных валютных денежных средств в рубли, и дальнейшем их снятии при помощи банковской карты. Для проведения следственного эксперимента был привлечен сотрудник АО «АльфаБанк» – ведущий премиум ФИО6 АО «АльфаБанк» Пр в качестве дублера, для выполнения действий подозреваемого Ш в период совершения преступления, в целях ограничения доступа подозреваемого Ш к данным клиентов АО «Альфа банк» и предупреждению несанкционированных действий, а также с целью сохранения банковской тайы в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № ФЗ «О банках и банковской деятельности», который будет выполнять указанные подозреваемым Ш действия, для осуществления целей следственного эксперимента, а также при невозможности выполнения указанных подозреваемым Ш действий, пояснит причины невозможности их выполнения, а также сообщит возможно ли было их выполнение в период совершения преступления, а именно с 2016 года по 2022 год. Для производства следственного действия руководством АО «АльфаБанк» был выделен кабинет «ФИО6 по работе с ВИП клиентами» №, в котором подозреваемый Ш вел рабочую деятельность в АО «АльфаБанк». Также была обеспечена возможность осуществления проверочных действий с валютным счетом Умр в качестве экспериментального, на который были помещены денежные средства в валюте доллары США. (т. 2 л.д.210-213)

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ ЭКО на ТО ОП № УМВД России по 

<

адрес>-на-Дону, согласно выводам которого, изображение подписи в графе «подпись, Ф.К/Держателя Карты/представителя Клиента», изображение которой расположено в копии расписки в получении банковской карты «79-Local ATM Card» от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не Д, образцы которой были предоставлены на экспертизу, а иным лицом, при условии, что оригинал исследуемой подписи выполнен без применения технических приемом и средств. Изображение подписи в графе «подпись, Ф.К/Держателя Карты/представителя Клиента», изображение которой расположено в копии расписки в получении банковской карты «SU-VC World PP» от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не Д, образцы которой были предоставлены на экспертизу, а иным лицом, при условии, что оригинал исследуемой подписи выполнен без применения технических приемом и средств.(т.3 л.д.135-145);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ Индивидуального предпринимателя Ф, согласно выводам которого, 1. Сумма денежных средств, поступившая на валютный счет №, открытый в Филиале «Ростовский» АО «Альфа-Банк» на имя Д, в период 2015-2022 гг. по данным реестра банковских операций, составила 133 071,47 долларов США (USD).

Эксперт обращает внимание, на несоответствие данных содержащихся в скан-копии машинописной выписки банка по валютному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с данными содержащимися в реестре банковских операций, предоставленных АО «Альфа-Банк» на CD-R диске.

Также сумма денежных средств, поступившая на валютный счет №, открытый в филиале «Ростовский» АО «Альфа-Банк» на имя Д, в период 2015-2022 гг. по данным реестра банковских операций, составила 514 694,72 EBPO (EUR). При этом эксперт обращает внимание, на несоответствие данных содержащихся в скан-копии машинописной выписки банка по валютному счету № за периоды с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с данными содержащимися в реестре банковских операций, предоставленных АО «Альфа-Банк» на CD-R диске.

Вместе с тем, сумма денежных средств, израсходованных валютного счета №, открытого в Филиале «Ростовский» АО «Альфа-Банк» на имя Д в период 2015-2022 гг., по данным реестра банковских операций, составила 133 071.47 долларов США (USD).

Израсходованные средства направлены на цели:

- получения Д наличных в иностранной валюте - 3 190,00 (300,00 +2 890) долларов США (USD) или 210 531,60 (18 947,43+191 584,17) российских рублей;

- получения Д наличных в российских рублях - 2 119 728,83 (1 922 565,32+197 163,51), что эквивалентно 35 869,09 (32 771,47 + 3 097,62) долларов США (USD);

- получения в банкомате7 по банковской карте 555949++++++3009 наличных в российских рублях 7 414 903,00, что эквивалентно 101 004,80 долларов США (USD).

Превышение на 6 992,42 долларов США (USD) суммы снятия, над суммой перевода между своими счетами со счета 40№ на счет 40№ обусловлено начислением процентов по депозитным вкладам.

Также сумма денежных средств израсходованных валютного счета №, открытого в Филиале «Ростовский» АО «Альфа-Банк» на имя Д в период 2015-2022 гг., по данным реестра банковских операций, составила 514 693,79 EBPO (EUR).

Израсходованные средства направлены на цели:

- получения Д наличных в иностранной валюте - 1 540,00 (900,00 + 640,00) EBPO (EUR), что эквивалентно 96 933,17 (56 842,29 + 40 090,88) российских рублей;

- получения Д наличных в российских рублях в сумме 6 509 940,00 (280 800,00 + 2 408 000,00 + 3 821 140,00), что эквивалентно 89 508,19 (4 500,00+33 273,19 +51 735,00) EBPO (EUR); 

- перевода Де наличных в российских рублях в сумме 4 380 759,93, что эквивалентно 63 215,00 EBPO (EUR) со счета 40№ в банки ПАО «ВТБ» 

<

адрес> и АО «ЮНИКРЕДИТ» в 

<

адрес>-на-Дону.

- возвращения на валютный счет 40№ в размере 66 279,73 Eвpo (EUR), которые учтены экспертом в ходе исследования расходования валютных средств ранее.

- получения в банкомате10 неустановленным лицом наличных в российских рубля 21 529 100,00 (2 544 500,00 + 8 499 600,00 + 10 485 000,00), что эквивалентно 294 755,60 (36 035,00 + 120 770,60 + 137 950,00) EBPO (EUR), по банковским картам:картам555949++++++3009 в российских рублях 10 956 100,00 рублей; по карте 627119++++++3805 в российских рублях 1 649 500,00 рублей; по карте 627119++++++5542 в российских рублях 2 544 500,00 рублей; по карте 627119++++++9695 в российских рублях 6 379 000,00 рублей.

Остаток средств, переведенных со счета 40№ на валютный счет 40№, на ДД.ММ.ГГГГ составляет 36,00 Евро (EUR).

Превышение на 640,73 EBPO (EUR) суммы снятия, над суммой перевода между своими счетами со счета 40№ на счет 40№ обусловлено начислением процентов по депозитным вкладам и остатком средств на валютном счете.

Где, «7» – идентификатор устройства: 220706; 220708; 220734; 221108; 221250; 221914, а «10» – идентификатор устройства: 220706; 220708; 220734; 221108; 221250; 221914; 220138; 220170; 220812; 401388; 402039; 501029; 220080; 220084; 220198; 220220; 400427; 501276; 503858; 154756; 220926; 221456; 221604; 501246. (т.3 л.д.1-75);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в кабинете № ОП№ УМВД России по 

<

адрес>-на-Дону было осмотрено содержимое CD-R диска белого цвета предоставленный АО «АЛЬФА-БАНК» ДД.ММ.ГГГГ по материалу проверки КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ. (т.3 л.д.234-264);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в кабинете № ОП№ УМВД России по 

<

адрес>-на-Дону было осмотрено содержимое оптического CD-R диска белого цвета, предоставленного АО «АЛЬФА-БАНК» ДД.ММ.ГГГГ по материалу проверки КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.86-98);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в Ростовском филиале банка АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, было изъято: анкета от ДД.ММ.ГГГГ от Д, анкета от ДД.ММ.ГГГГ от Д, копия паспорта Д, анкета от ДД.ММ.ГГГГ от Д, копия паспорта Д, отчет о прекращении сессии ДД.ММ.ГГГГ Д, расписка в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Д, расписка в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Д, расписка в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Д, отчет о прекращении сессии ДД.ММ.ГГГГ Д, поручение клиента № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Д, поручение клиента № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, справка об инвестиционном профиле клиента Д, копия паспорта Д (т.3 л.д.125-128);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в кабинете № ОП № УМВД России по 

<

адрес>-на-Дону были осмотрены следующие предметы: 

- белый бумажный лист формата А4 с машинописным текстом черного цвета, читаемым как: “ID клиента AKR9EL ФК Д Номер отделения 0837, дата документа ДД.ММ.ГГГГ; Белый бумажный лист формата А4 с машинописным текстом черного цвета, читаемым как: “ID клиента AKR9EL ФК Д Номер отделения 0837 Дата документа 28.12.2016”;“РАСПИСКА в получении банковской карты” “79-Local ATM Card”; “Я, Д, настоящим подтверждаю получение банковской карты 79-Local ATM Card”; “№”, действительной до 08/17 (далее – “Карта” или “Партнерская карта”).”; “Карта выдана к счету №”, валюта счета “РОССИЙСКИЙ РУБЛЬ”.; “Карта внешних повреждений не имеет.”; “Претензий к Банку по выданной мне Карте не имею.”; “С условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО “АЛЬФА-БАНКА” и действующими Тарифами АО “АЛЬФА-БАНК” ознакомлен и согласен.”; “ДД.ММ.ГГГГ (подпись)/Д”. Внизу документа также имеется текст, читаемый как: “Заполняется работником АО “АЛЬФА-БАНК””; “Идентификация Клиента, Держателя карты, представителя Клиента проведена.”; “Полномочия представителя Клиента проверены.”; “(подпись) (подпись работника АО “АЛЬФА-БАНК”)”; Также на документе находится оттиск печати синего цвета со следующим содержанием: “Ш ФИО6 по работе с ВИП клиентами ККО “Ростов-на-Дону” Содружество 28.12.2016”. 

- белый бумажный лист формата А4 с машинописным текстом черного цвета, читаемым как: “ID клиента AKR9EL ФК Д Номер отделения 0837 Дата документа 29.12.2017”;“РАСПИСКА в получении банковской карты” “79-Local ATM Card”; “Я, Д, настоящим подтверждаю получение банковской карты 79-Local ATM Card”; “№”, действительной до 08/19 (далее – “Карта” или “Партнерская карта”).”; “Карта выдана к счету №”, валюта счета “РОССИЙСКИЙ РУБЛЬ”.; “Карта внешних повреждений не имеет.”; “Претензий к Банку по выданной мне Карте не имею.”; “С условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО “АЛЬФА-БАНКА” и действующими Тарифами АО “АЛЬФА-БАНК” ознакомлен и согласен.”; “ДД.ММ.ГГГГ (подпись)/Д”. Внизу документа также имеется текст, читаемый как: “Заполняется работником АО “АЛЬФА-БАНК””; “Идентификация Клиента, Держателя карты, представителя Клиента проведена.”; “Полномочия представителя Клиента проверены.”; “(подпись) (подпись работника АО “АЛЬФА-БАНК”)”; Также на документе находится оттиск печати синего цвета со следующим содержанием: “Ш ФИО6 по работе с ВИП клиентами ККО “Ростов-на-Дону” Содружество 29.12.2017”.

- белый бумажный лист формата А4 с машинописным текстом черного цвета, читаемым как: “ID клиента AKR9EL ФК Д Номер отделения 1069 Дата документа 14.10.2019”;“РАСПИСКА в получении банковской карты” “SU-MC WORLD PP”; “Я, Д, документ, удостоверяющий личность Клиента/Держателя карты Паспорт гражданина Российской Федерации 

<

...> выдан ОВД 

<

адрес>-на-Дону ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения (если имеется) 612-005 Адрес постоянной регистрации Клиента/Держателя карты: 344103 РОССИЯ 

<

адрес>, Ростов-на-Дону УЛ 339-й Стрелковой Дивизии 

<

адрес> корпус 

<

адрес>”; “настоящим подтверждаю получение банковской карты SU-MC World PP”; “№”, действительной до 07/24 (далее – “Карта” или “Партнерская карта”).”; “Карта выдана к счету №”, валюта счета “РОССИЙСКИЙ РУБЛЬ”.; “Карта внешних повреждений не имеет.”; “Претензий к Банку по выданной мне Карте не имею.”; “С условиями Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО “АЛЬФА-БАНКА” и действующими Тарифами АО “АЛЬФА-БАНК” ознакомлен и согласен.”; “ДД.ММ.ГГГГ (подпись)/Д”. Внизу документа также имеется текст, читаемый как: “Заполняется работником АО “АЛЬФА-БАНК””; “Идентификация Клиента, Держателя карты, представителя Клиента проведена.”; “Полномочия представителя Клиента проверены.”; “(подпись) (подпись работника АО “АЛЬФА-БАНК”)”; Также на документе находится оттиск печати синего цвета со следующим содержанием: “Ш ФИО6 по работе с ВИП клиентами ККО “Ростов-на-Дону” Содружество 14.10.2019”.

- белый бумажный лист формата А4 с машинописным текстом черного цвета, читаемым как: “Адрес 344005 РОССИЯ 

<

адрес> Ростов-на-Дону 

<

адрес>”; “Выписка по счету № (Счет “Ценное время”, валюта счета : USD) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Дата открытия счета 17.08.2015”; “Д ID Клиента AKR9EL АО “АЛЬФА-БАНК”/ККО “РОСТОВ-НА-ДОНУ-СОДРУЖЕСТВО” “Альфа-Банк” Входящий остаток 101 509-82 USD Всего расходов 0-00 USD Всего поступлений 0-00 USD Исходящий остаток 101 509-82 USD Платежный лимит 101 509-82 USD Общая сумма задолженности к погашению по Состоянию на дату формирования выписки USD Операции по счету За указанный период лпераций по счету не было Дата формирования выписки 11.03.2022”; “(подпись) Оттиск печати черного цвета со следующим содержанием: “Ш ФИО9 ККО Ростов-на-Дону Кировский”

- белый бумажный лист формата А4 с машинописным текстом черного цвета, читаемым как: “Адрес 344005 РОССИЯ 

<

адрес> Ростов-на-Дону 

<

адрес>”; “Выписка по счету №” (Счет “Ценное время”, валюта счета : EUR) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Дата открытия счета 06.11.2015”; “Д ID Клиента AKR9EL АО “АЛЬФА-БАНК”/ККО “РОСТОВ-НА-ДОНУ-КИРОВСКИЙ” “Альфа-Банк” Входящий остаток 301 372-53 EUR Всего расходов 0-00 USD Всего поступлений 0-00 USD Исходящий остаток 301 372-53 EUR Платежный лимит 301 372-53 EUR Общая сумма задолженности к погашению по Состоянию на дату формирования выписки EUR Операции по счету За указанный период лпераций по счету не было Дата формирования выписки 11.03.2022”; “(подпись) Оттиск печати черного цвета со следующим содержанием: “Ш ФИО9 ККО Ростов-на-Дону Кировский”

- белый бумажный лист формата А4 с машинописным текстом черного цвета, который представляет собой Анкету клиента АО “Альфа-Банк” Д, ID клиента 0837 от ДД.ММ.ГГГГ. 

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой копию паспорта Д ДД.ММ.ГГГГ г.р.

- белый бумажный лист формата А4 с машинописным текстом черного цвета, который представляет собой Анкету клиента АО “Альфа-Банк” Д от ДД.ММ.ГГГГ, на 4 листах.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой копию паспорта Д ДД.ММ.ГГГГ г.р.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой снимок экрана с веб-сайта 

- белый бумажный лист формата А4 с машинописным текстом черного цвета, который представляет собой Анкету клиента АО “Альфа-Банк” Д от ДД.ММ.ГГГГ, на 3 листах.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой копию паспорта Д ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 3 листах.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой справку о времени открытия и закрытия клиентской сессии, а также о согласии на получение кредитного отчета от Д.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой справку о времени открытия и закрытия клиентской сессии, и о переводе денежных средств со счета № на счет № на сумму 37 000-00 EUR по курсу 70.37000000 с итоговой суммой в размере 2 603 690-00.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой справку о времени открытия и закрытия клиентской сессии, и о переводе денежных средств со счета № на счет № на сумму 37 000-00 EUR по курсу 70.37000000 с итоговой суммой в размере 2 603 690-00.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Поручение Клиента на перевод между своими счетами (в том числе с конверсией/конвертацией) № от Д, ID клиента AKR9EL, дата документа ДД.ММ.ГГГГ.

- белый бумажный лист формата А4 который представляет собой Справку об инвестиционном профиле Клиента Д, паспорт гражданина РФ номер документа 

<

...> на 4 листах. (т.4 л.д.74-81);

- постановлением о признании вещественными доказательствами предметов и документов, а именно: оптического диск CD-R предоставленного АО «АЛЬФА-БАНК» ДД.ММ.ГГГГ по материалу проверки КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, хранится при материалах уголовного дела; оптического диска CD-R предоставленный АО «АЛЬФА-БАНК» ДД.ММ.ГГГГ по материалу проверки КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, хранится при материалах уголовного дела; анкета от ДД.ММ.ГГГГ от Д, анкета от ДД.ММ.ГГГГ от Д, копия паспорта Д, анкета от ДД.ММ.ГГГГ от Д, копия паспорта Д, отчет о прекращении сессии ДД.ММ.ГГГГ Д, расписка в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Д, расписка в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Д, расписка в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Д, отчет о прекращении сессии ДД.ММ.ГГГГ Д, поручение клиента № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Д, поручение клиента № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение №от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение №от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение №от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, справка об инвестиционном профиле клиента Д, копия паспорта Д; Выписка по счету №, Выписка по счету № предоставленные Д по материалу проверки КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.99, 100, т.4 л.д.1, 2, 82-83, 84-129);

- ответом на запрос АО «Альфа-Банк» о предоставлении информации по материалу КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого были предоставлены в электронной форме (файлах) копии приказов о приеме, переводе и увольнении, должностные инструкции работника и договоры о полной индивидуальной материальной ответственности между Банком и сотрудником Шна CD-R диске. (т.1 л.д.98);

- ответом на запрос АО «Альфа-Банк» о предоставлении информации по материалу КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого были предоставлена информация в отношении клиента: Д за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а именно справка о счетах: 42№, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №; Пластиковые карты: 6271199******3805, 627119******9695, 555949******3009, 627119******5542, с приложением транзакций по пластиковым картам и выпискам по счетам на CD-R диске. (т. 1 л.д.111);

- ответом на запрос АО «Альфа-Банк» о предоставлении информации по материалу КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были предоставлены в электронной форме (файлах) копии приказов о приеме, переводе и увольнении, должностные инструкции работника и договоры о полной индивидуальной материальной ответственности между Банком и сотрудником – г-ном Ш, ДД.ММ.ГГГГ рождения на CD-R диске.(т. 1 л.д. 98);

- ответом на запрос АО «Альфа-Банк» о предоставлении информации по материалу КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были предоставлены в электронной форме (файлах) копии приказов о приеме, переводе и увольнении, должностные инструкции работника и договоры о полной индивидуальной материальной ответственности между Банком и сотрудником – г-ном Ш, ДД.ММ.ГГГГ рождения на CD-R диске.(т. 1 л.д. 98);

- ответом на запрос АО «Альфа-Банк» о предоставлении информации по уголовному делу №, согласно которого были предоставлена информация о местонахождении банкоматов АО АЛЬФА БАНК: 220706 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 220708 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 220734 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 221108 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 221250 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес> «В», 221914 – 

<

адрес>-на-Дону, пр-т.Буденновский, 

<

адрес>, 220138 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 220812 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 401388 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 402039 – 

<

адрес>-на-Дону, пр-т.Буденновский, 

<

адрес>, 501029 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес> «В», 220080 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 220084 – 

<

адрес>-на-Дону, пр-т.Коммунистический, 

<

адрес>, 220198 – 

<

адрес>-на-Дону, пр-т.Коммунистический, 

<

адрес>, 220220 – 

<

адрес>-на-Дону, пр-т.Коммунистический, 

<

адрес>, 400427 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 501276 – 

<

адрес>, пр-т.Аксайская, 

<

адрес>, 503858 – 

<

адрес>, пр-т.Аксайская, 

<

адрес>, 154756 – 

<

адрес>-на-Дону, пер.Доломановский, 

<

адрес> «А», 220926 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 221456 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 221604 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес> «А», 501246 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>, 220170 – 

<

адрес>-на-Дону, 

<

адрес>. (т. 4 л.д.4-5).

- показаниями эксперта Г допрошенной в судебном заседании, которая подтвердила показания, данные в ходе предварительного следствия, которые оглашены в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, которые аналогичны показаниям по эпизоду преступной деятельности Ш предусмотренной п.«б» ч.4 ст.158 УК РФ, приведенные выше в указанном приговоре. (т.4 л.д.130-132).

Анализируя представленные доказательства, суд приходит к выводу о том, что вина подсудимого Ш в содеянном нашла свое полное подтверждение в судебном заседании последовательными, непротиворечивыми и логичными показаниями потерпевшей, представителя потерпевшего, свидетелей обвинения, эксперта, иными материалами уголовного дела, которые соотносятся между собой, согласуются в деталях и дополняют друг друга.

Суд считает, представленные стороной обвинения доказательства являются относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для правильного разрешения настоящего уголовного дела по существу, в связи с чем, полагает возможным положить их в основу приговора.

Показания потерпевшей, представителя потерпевшего, свидетелей обвинения и эксперта последовательны, подтверждены доказательствами по делу, получены с соблюдением требований УПК РФ.

Каких-либо сведений о заинтересованности вышеуказанных лиц, при даче показаний в отношении подсудимого, оснований для оговора ими подсудимого, равно как и существенных противоречий, в их показаниях по обстоятельствам дела, ставящих их под сомнение, и которые повлияли или могли повлиять на выводы и решения суда о виновности подсудимого, на правильность применения уголовного закона не установлено. Ставить под сомнение объективность показаний указанных лиц у суда оснований не имеется.

Допустимость вещественных доказательств, также сомнений не вызывает, поскольку они получены надлежащим должностным лицом путем проведения соответствующих следственных и процессуальных действий, предусмотренных ст.ст.81, 82, 176, 177, 184 УПК РФ.

Заключение эксперта мотивировано и сомнений не вызывает. Данное заключение исследовано в судебном заседании в соответствии с процессуальными нормами и положено судом в основу приговора.

Протоколы следственных действий, составлены надлежащим лицом в соответствии с требованиями ст.ст.166, 170, 180 УПК РФ, после производства следственных действий: обысков, осмотров места происшествия, осмотров предметов (документов), протоколы предъявлены для ознакомления участвующим лицам, которым перед их началом разъяснены их права, протоколы подписаны.

Судом проверен психический статус подсудимого Ш, так согласно заключению судебно-психиатрической комиссии экспертов судебно-психиатрической экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ ГБУ РО «ПБ», согласно выводам которого, Ш, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, обнаруживал в период времени, относящийся к совершению инкриминируемого ему деяния, и обнаруживает в настоящее время признаки «органического диссоциативного (конверсионного) расстройства в связи с перенесенной неироинфекцией» (F06.56 по МкБ-10): психическое расстройство Ш в данном случае не является медицинским критерием невменяемости (т.е., не относится к категории хронического психического расстройства, временного психического расстройства, слабоумия или иного болезненного состояния психики), т.к. отсутствует юридический критерий. Признаков синдрома зависимости, вызванного употреблением психоактивных веществ (наркомании, алкоголизма) у Ш не выявлено, употребление алкоголя носит эпизодический характер и не влияет на его состояние. Выводы комиссии основаны на анализе анамнестических сведений и данных настоящего психиатрического обследования, указывающих на возникновение на фоне тяжелых психотравмирующих ситуаций в детстве, а также перенесенной в детском возрасте нейроинфекции, периодических, связанных со стрессом, декомпенсаций состояния в форме нестойкой непсихотической диссоциативной и конверсионной симптоматики, аффективных колебаний, остававшихся, однако, на невротическом уровне. Возникающие симптомы не ограничивали его способности к адекватному и самостоятельному поведению в бытовых условиях, не нарушали грубо его социальную и трудовую адаптацию. При настоящем обследовании у Ш A.C. выявлена сохранность процессов восприятия, мышления, интеллекта. По уровню своего интеллектуального развития он способен адекватно ситуациям прогнозировать свои действия, предвидеть и осознавать их последствия. У него нет болезненных нарушений в волевой сфере, нет психотических расстройств, полностью сохранны критические способности, он способен произвольно и осознанно изменять свое поведение в зависимости от окружающих условий. По своему психическому состоянию Ш как в период инкриминируемого ему деяния, так и в настоящее время, мог и может осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими; может правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела и давать показания, понимать характер и значение уголовного судопроизводства (сущность процессуальных действии и получаемых посредством доказательств) и своего процессуального положения (содержание своих процессуальных прав и обязанностей); но, поскольку выявленное у него психическое расстройство относится к недостаткам, препятствующим самостоятельному осуществлению права на защиту, он нуждается в обязательном участии защитника. В применении принудительных мер медицинского характера Ш не нуждается. (т.2 л.д.161-164). 

Данное заключение экспертизы исследовано в судебном заседании и подтверждается совокупностью исследованных доказательств, экспертиза проведена в соответствии с процессуальным законом и надлежащими специалистами. Суд признает выводы экспертизы достоверными. В судебном заседании подсудимый Ш вел себя адекватно, отвечал на поставленные вопросы, избрал свою линию защиты. С учетом изложенного, суд признает подсудимого Ш вменяемым.

Таким образом, суд считает, что вина подсудимого в том объеме, как это указано в описательной части приговора, доказана, а обстоятельства, подлежащие доказыванию по уголовному делу, предусмотренные ст.73 УПК РФ, установлены в ходе судебного разбирательства.

При таких обстоятельствах деяния подсудимого Ш суд считает доказанными и квалифицирует его действия по:

- п.«б» ч.4 ст.158 УК РФ - кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ), в особо крупном размере;

- ч.1 ст.187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

При определении вида и размера наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, а также данные о личности подсудимого Ш который вину признал полностью, в содеянном раскаялся, ранее не судим, на учете у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит, имеет заболевание, положительно характеризуется, Ш - бабушка подсудимого имеет заболевание и является инвалидом, что признается судом в качестве смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ч.2 ст.61 УК РФ.

Также в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой суд учитывает в соответствии с п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ - активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в подробных показаниях об обстоятельствах и деталях совершенных преступления.

Кроме того в качестве обстоятельств, смягчающих наказание Ш суд также учитывает в соответствии с п.«г» ч.1 ст.61 УК РФ наличие у него на иждивении двух малолетних детей 2019 и ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

Обстоятельств, предусмотренных ст.63 УК РФ по делу не установлено.

В связи с перечисленными обстоятельствами, исходя из критериев назначения уголовного наказания, предусмотренных ст.ст.6, 60 УК РФ, а также с учетом положений ч.1 ст.62 УК РФ, принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, конкретные обстоятельства дела, поведение подсудимого во время и после совершения преступлений, а так же влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия его жизни и семьи, суд считает необходимым назначить ему наказание в виде лишения свободы с назначением дополнительного наказания по ч.1 ст.187 УК РФ в виде штрафа в доход государства, по мнению суда, именно такое наказание соответствует тяжести содеянного, личности подсудимого и будет способствовать его исправлению и перевоспитанию, а так же восстановлению социальной справедливости в соответствии со ст.43 УК РФ.

Оснований для назначения Ш дополнительного наказания, предусмотренного п.«б», ч.4 ст.158 УК РФ, суд не усматривает.

Оснований для применения ст.ст.64,73 УК РФ, не имеется, а так же не имеется основания для изменения категории преступления, в соответствии со ст.15 УК РФ ввиду отсутствия исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, а так же с учетом вышеперечисленных данных о личности.

С учетом требований ч.3 ст.69, ст.71 УК РФ окончательное наказание Ш должно быть назначено по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний.

Определяя вид исправительного учреждения для отбывания наказания Ш в соответствии с п.«б» ч.1 ст.58 УК РФ суд назначает ему отбывание лишения свободы в исправительной колонии общего режима, поскольку совершенные им преступления относятся к категории тяжких.

На основании п.«б» ч.3.1 ст.72 УК РФ (в редакции ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 186-ФЗ) время содержания под стражей Ш с ДД.ММ.ГГГГ по день вступления данного приговора суда в законную силу, зачесть в срок отбытия наказания в виде лишения свободы из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Суд считает необходимым сохранить обеспечительные меры, принятые на стадии предварительного следствия в виде ареста на имущество Ш, до уплаты штрафа назначенного в виде дополнительного наказания.

Вопрос о вещественных доказательствах подлежит разрешению в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Ш признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных п.«б» ч.4 ст.158, ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ему наказание:

- по п.«б» ч.4 ст.158 УК РФ в виде 04(четырех) лет лишения свободы;

- по ч.1 ст.187 УК РФ в виде 02(двух) лет лишения свободы, со штрафом в размере 200000(двести тысяч) рублей в доход государства.

На основании ч.3 ст.69, ст.71 УК РФ по совокупности совершенных преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить наказание подсудимому Ш в виде 05(пяти) лет лишения свободы, со штрафом в размере 200000(двести тысяч) рублей в доход государства.

Дополнительное наказание, назначенное Ш в виде штрафа, исполнять самостоятельно.

Реквизиты для перечисления штрафа: наименование получателя платежа: ИНН 

<

***>, КПП 616401001, наименование получателя: УФК по 

<

адрес> (Управление МВД России по 

<

адрес>-на-Дону), отделение Ростов-на-Дону Банка России/УФК по 

<

адрес>-на-Дону, л/с 

<

***>, БИК 046015102, ОКТМО 60701001, Единый казначейский счет: 40№, Казначейский счет: 03№, код бюджетной классификации – КБК 18№.

Меру пресечения Ш в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – отменить, взяв его под стражу в зале судебного заседания незамедлительно, после провозглашения приговора.

Срок отбывания наказания Ш исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании п.«в» ч.3.1 ст.72 УК РФ (в редакции ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 186-ФЗ) время содержания под стражей Ш с ДД.ММ.ГГГГ по день вступления данного приговора суда в законную силу, зачесть в срок отбытия наказания в виде лишения свободы из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Сохранить обеспечительные меры принятые постановлением Кировского районного суда 

<

адрес>-на-Дону от ДД.ММ.ГГГГ, в виде ареста на имущество Ш, а именно: на денежные средства (в том числе на вновь поступающие), находящиеся на расчетных счетах Ш, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в АО «ТинькоффБанк»: №, №, №, №, №, №, №; в ПАО «МТС-Банк»: №, №; в АО «ОТП Банк»: №, №; в АО «Свой Банк»: №, №; в ПАО «Сбербанк России», Ростовское отделение №: №, №, №, №, №, №; в АО «Альфа-Банк»: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №; в ООО «Озон Банк»: № состоящий в запрете на распоряжение и пользование указанным имуществом. (т.4 л.д.221-222) - до оплаты штрафа назначенного в виде дополнительного наказания, после чего отменить.

Вещественные доказательства по уголовному делу, указанные в постановлениях следователя от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, а именно: 2 оптических CD-R диска, анкета от ДД.ММ.ГГГГ от Д, анкета от ДД.ММ.ГГГГ от Д, копия паспорта Д, анкета от ДД.ММ.ГГГГ от Д, копия паспорта Д, отчет о прекращении сессии ДД.ММ.ГГГГ Д, расписка в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Д, расписка в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Д, расписка в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Д, отчет о прекращении сессии ДД.ММ.ГГГГ Д, поручение клиента № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ Д, поручение клиента № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение клиента № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, справка об инвестиционном профиле клиента Д, копия паспорта Д; Выписка по счету №, выписка по счету № предоставленные Д по материалу проверки КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ - хранящиеся в материалах уголовного дела (т.3 л.д.99, 100, т.4 л.д.1, 2, 82-83, 84-129) – хранить в уголовном деле.

Вещественные доказательства по уголовному делу, указанные в постановлении следователя от ДД.ММ.ГГГГ, а именно: банковская карта ПАО «Сбербанк» серого цвета №; банковская карта ПАО Банк «ФК Открытие» серого цвета, №; банковская карту ПАО «МТС-Банк» серого цвета, №; банковская карта АО «АЛЬФА-БАНК» черного цвета №; банковская карта ПАО «Тинькофф-Банк» черного цвета, №; банковская карта АО «АЛЬФА-БАНК» красного цвета, №»; договор № купли-продажи; выписка из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках зарегистрированных правах на объект недвижимости; кредитный договор №G050S19062500490; предварительный договор купли продажи – возвращенные под сохранную расписку (т.2 л.д.238-239, 241) – считать возвращенными по принадлежности.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ростовский областной суд через Кировский районный суд 

<

адрес>-на-Дону в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, пользоваться при этом услугами защитника по своему выбору, отказываться от услуг защитника, ходатайствовать перед судом о назначении защитника, в том числе бесплатно.

Приговор составлен и отпечатан в совещательной комнате.

Председательствующий В.В. Савченко