Р Е Ш Е Н И Е

И М Е Н Е М Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И

27 августа 2019 года г.Братск

Братский городской суд Иркутской области в составе: 

председательствующего судьи Синицыной М.П.

при секретаре Нагорняк И.Н.,

с участием истца ФИО1,

представителя ответчика по доверенности ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1915/2019 по иску ФИО1 к ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 о взыскании денежных средств, 

У С Т А Н О В И Л:

Истец ФИО1 обратился в суд с иском в порядке ст. 39 ГПК РФ к ответчикам ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 о взыскании денежных средств по 241 027,07 рублей с каждого.

В обоснование иска указал, что 31 марта 2009 года Кредитный потребительский кооперативом граждан «Братский Департамент Вкладов и Займов» в лице директора ФИО3, действующего на основании Устава с одной стороны, и член кооператива ФИО1 заключили договор «Выгодный» № 7-12/Ч, о передачи личных денежных сбережений пайщика.

Согласно пункту 1.1. Пайщик передает Кооперативу личные денежные сбережения путем их внесения в кассу Кооператива в общей сумме 1 000 000 (один миллион) рублей, а Кооператив обязуется возвратить внесенные Сбережения и выплатить компенсацию за их использование в порядке и на условиях в соответствии с заключаемым договором.

Исполнительным листом от 29 апреля 2010 года серия ВС № 003498764 по гражданскому делу № 2-1571/2010 в соответствии с заочным решением Братского городского суда Иркутской области от 29 апреля 2010 года о взыскании с Кредитного потребительского кооператива граждан «Братский Департамент Вкладов и Займов» в его пользу денежные средства по вкладу в сумме 1 000 000 рублей, взыскано 35 891,74 рублей. Таким образом, им не получено согласно исполнительному листу 964 108,26 рублей.

В соответствии с постановлением о прекращении исполнительного производства от 12.07.2016 года исполнительное производство прекращено на основании п. 7 ч.2 ст.43 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с исключением Кредитного потребительского кооператива граждан «Братский Департамент Вкладов и Займов» из ЕГРЮЛ.

Согласно постановлению об отказе в возбуждении уголовного дела от 26 марта 2019 года, следователем по особо важным делам отдела по ЭП СЧ СУ МУ МВД России установлено: в период деятельности кооператива с 2007 года, организованный ФИО7, директором кооператива утвержден ФИО3, с 05 июня 2009 года директором кооператива назначена ФИО4, бухгалтер кооператива ФИО5, менеджер ФИО8, которые являются материально ответственными лицами на период заключения договора займа 31 марта 2009 года между Кооперативом и ним, ФИО1.

В связи возникшей неспособностью Кооператива отвечать по возникшим долгам перед пайщиками и исключением из ЕГРЮЛ, и в связи с непринятием мер для решения возникших проблем учредителями и лицами, исполняющими обязанности в данном Кооперативе, в сложившейся сложной ситуации, и с не своевременным обращением в Арбитражный суд Иркутской области с заявлением в соответствии ст.9 ФЗ №127 «О несостоятельности (банкротстве)» «Руководитель должника обязан обратиться с заявлением должника в арбитражный суд в случае, если удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения должником денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей и (или) иных платежей в полном объеме перед другими кредиторами». Считает долг, подлежащий взысканию по вынесенному ранее решению Братского городского суда № 2-1571/2010 от 29.04.2010г., подлежащим взысканию с лиц, осуществляющих должностные полномочия в момент заключения договора займа в субсидиарной ответственности.

Следовательно, необходимо взыскать оставшиеся денежные средства по исполнительному листу № 003498764 от 01.06.2010 в размере 964 108,26 рублей в следующих размерах;

с генерального директора ФИО3 - 241 027,07 рублей;

с генерального директора ФИО4 - 241 027,07 рублей;

с бухгалтера ФИО5 - 241 027,07 рублей;

с менеджера ФИО6 - 241 027,07 рублей.

В судебном заседании истец ФИО1 исковые требования поддержал. Суду дал пояснения по доводам, изложенным в иске. Настаивает на удовлетворении исковых требований в полном объеме. Просит взыскать с ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 в его пользу денежные средства по 241 027,07 рублей с каждого.

Представитель ответчика ФИО3 ФИО2, действующая на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, с исковыми требованиями не согласилась. Суду пояснила, что Кредитный потребительский кооператив граждан «Братский департамент вкладов и займов» был создан од октября 2007 года и зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 17 по Иркутской области. 18 мая 2016 года деятельность Кооператива была прекращена в связи с исключением из ЕГРЮЛ на основании п. 2 ст. 21.1 Федерального закона от 08.08.2001 года № 129-ФЗ, что подтверждается Выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц.

Участниками Кооператива являлись ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО7, ФИО3, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО21.

Основным видом деятельности Кооператива была деятельность по предоставлению потребительского кредита.

В соответствии с Федеральным законом № 190-ФЗ от 18.07.2009 года «О кредитной кооперации» кредитным потребительским кооперативом граждан является кредитный кооператив, членами которого являются исключительно физические лица.

Ст. 13 ФЗ «О кредитной кооперации» предусматривает обязанность члена кооператива вносить дополнительные взносы в течение трех месяцев после утверждения годового баланса кредитного кооператива в случае необходимости покрытия убытков кредитного кооператива; солидарно с другими членами кредитного кооператива (пайщиками) нести субсидиарную ответственность по обязательствам кредитного кооператива в пределах невнесенной части дополнительного взноса.

Аналогичная обязанность предусмотрена ст. 123.3 ГК РФ. Так в указанной статье указано, что в течение трех месяцев после утверждения ежегодного баланса члены потребительского кооператива обязаны покрыть образовавшиеся убытки путем внесения дополнительных взносов. В случае невыполнения этой обязанности кооператив может быть ликвидирован в судебном порядке по требованию кредиторов. Члены потребительского кооператива солидарно несут субсидиарную ответственность по его обязательствам в пределах невнесенной части дополнительного взноса каждого из членов кооператива.

При этом решение об утверждении годового баланса не принималось, так же как и решение о внесении дополнительных вкладов в Кооперативе не принималось, размер дополнительных взносов для погашения образовавшейся задолженности также не устанавливался, в связи с чем определить размер ответственности членов Кооператива невозможно.

При этом суд не вправе определять размер субсидиарной ответственности членов кооператива, при этом, устанавливать солидарную ответственность ответчиков по возмещению истцу присужденных ранее в соответствии с решением Братского городского суда денежных средств, так как это относится к компетенции членов Кооператива.

В настоящий момент Кооператив исключен из Единого государственного реестра юридических лиц и данное решение не может быть принято по истечении длительного времени.

Также, согласно исковому заявлению, Истец указывает, что задолженность перед ним составляет 964108,26 рублей, при этом данная сумма является неверной, так как согласно Постановлению об отказе в возбуждении уголовного дела от 2б марта 2019 года «с учетом всех произведенных выплат сумма ущерба составляет 703 600 рублей» (стр. 70). Таким образом, заявленная сумма исковых требований не соответствует действительности и не может быть взыскана в указанном размере.

В судебное заседание ответчики ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 не явились, извещенные надлежащим образом о месте и времени рассмотрения дела, ФИО3 просил дело рассмотреть в свое отсутствие. 

Выслушав пояснения истца, доводы представителя ответчика, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно п. 2 ч. 3 ст. 1 Федерального закона РФ "О кредитной кооперации" от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ кредитный потребительский кооператив - добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков).

В соответствии с ч. 1 ст. 3 названного Федерального закона кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива; размещения указанных в пункте 1 настоящей части денежных средств путем предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам) для удовлетворения их финансовых потребностей.

В силу п. 2 ч. 1 ст. 10 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом РФ, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

Ликвидация юридического лица считается завершенной, а юридическое лицо - прекратившим существование после внесения сведений о его прекращении в единый государственный реестр юридических лиц в порядке, установленном законом о государственной регистрации юридических лиц (п. 9 ст. 63 ГК РФ).

В соответствии с п. п. 5 ст. 13 ФЗ "О кредитной кооперации" член кредитного кооператива (пайщик) имеет право получить сумму паенакопления (пая) в случае прекращения членства в кредитном кооперативе.

Часть 1 ст. 16 Закона N 190-ФЗ гласит, что лица, избранные или назначенные в состав органов кредитного кооператива, признаются лицами, заинтересованными в совершении кредитным кооперативом сделок с другими организациями или гражданами (далее - заинтересованные лица), если указанные лица состоят с этими организациями или гражданами в трудовых отношениях, являются учредителями, участниками, членами, кредиторами этих организаций, либо состоят с гражданами в близких родственных отношениях, являясь их супругами, родителями, детьми, полнородными и неполнородными братьями или сестрами, усыновителями или усыновленными, либо являются кредиторами этих граждан.

При этом ч. 6 данной статьи указывает, что заинтересованное лицо несет перед кредитным кооперативом ответственность в размере убытков, причиненных им кредитному кооперативу в связи с нарушением требований, установленных этой статьей. При этом, если убытки причинены кредитному кооперативу несколькими заинтересованными лицами, их ответственность перед кредитным кооперативом является солидарной.

Анализируя и оценивая представленные доказательства, в их совокупности, судом установлено, что заочным решением Братского городского суда от 29.04.2010 года по гражданскому делу № 2-1571/2010 по иску ФИО1 к Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Братский Департамент Вкладов и Займов» о расторжении договора о передаче личных денежных сбережений пайщика, взыскании суммы денежных сбережений по договору, вступившим в законную силу 18.05.2010 года, с Кредитного потребительского кооператива граждан «Братский Департамент Вкладов и Займов» в пользу ФИО1 взысканы денежные средства по вкладу в сумме 1000 000 рублей.

Данным решением суда установлено, что 11.03.2009 года между истцом ФИО1 и Кредитным потребительским кооперативом граждан «Братский Департамент Вкладов и Займов» был заключен договор «Выгодный» № 7-12/Ч, согласно которому ФИО1 передал Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Братский Департамент Вкладов и Займов» денежные сбережения в сумме 1000 000 руб., а КПКГ «БДВиЗ» обязался возвратить внесенные сбережения в срок до 01.04.2010 года и выплатить компенсацию за их использование по ставке 30% годовых от суммы переданных личных денежных сбережений в день подписания договора.

Поскольку имело место неисполнение ответчиком обязательства, а именно ответчик по истечении срока договора не выплатил истцу ФИО1 сумму сбережений по договору «Выгодный» № 7-12/Ч от 11.03.2009 года, то при принятии 29.04.2010 года решения по гражданскому делу № 2-1571/2010, Братский городской суд пришел к выводу об удовлетворении требований истца ФИО1, расторгнуть заключенный между истцом и ответчиком договор «Выгодный» № 7-12/Ч от 11.03.2009 года о передаче личных денежных сбережений пайщика, взыскать с КПКГ «БДВиЗ» в пользу истца задолженность по вкладу (сумму денежных сбережений) в сумме 1 000 000 рублей.

На основании исполнительного листа, выданного Братским городским судом по гражданскому делу № 2-1571/2010, судебным приставом-исполнителем Братского МОСП по ОПИ 04.02.2016 года в отношении должника Кредитного потребительского кооператива граждан «Братский Департамент Вкладов и Займов» было возбуждено исполнительное производство № 6883/16/38007-ИП, по которому была удержана сумма в размере 35891,74 рублей. Данное производство было прекращено 12.07.2016 года на основании п. 7 ч. 2 ст. 43 ФЗ «об исполнительном производстве» в связи с исключением должника Кредитного потребительского кооператива граждан «Братский Департамент Вкладов и Займов» из ЕГРЮЛ на основании п. 2 ст. 21.1 ФЗ от 08.08.2001 года № 129-ФЗ.

Из представленной выписки из ЕГРЮЛ от 05.06.2019 года следует, что Кредитный потребительский кооператив граждан «Братский Департамент Вкладов и Займов», созданный 09.10.2007 года, прекратил свою деятельность в качестве юридического лица 18.05.2016 года на основании п. 2 ст. 21.1 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ; с 05.06.2009 года директором кооператива являлась ФИО4.

На основании заявлений членов кредитного кооператива (пайщиков), в том числе ФИО1, 02.08.2012 года в отношении неустановленных лиц, по признакам преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 УК РФ, по факту хищения денежных средств вкладчиков КПКГ «Братский Департамент Вкладов и Займов» в особо крупном размере было возбуждено уголовное дело № 34951. Постановлением следователя по особо важным делам отдела по АП СЧ СУ МУ МВД России «Братское» ФИО22 от 26.03.2019 года в отношении директора кооператива ФИО7, затем ФИО3 и ФИО4, главного бухгалтера кооператива ФИО5, менеджера кооператива ФИО6 было отказано в возбуждении уголовного дела по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ в связи с отсутствием в деянии состава преступления. Постановлением следователя орт 26.03.2019 года предварительное следствие по уголовному делу № 34951 приостановлено. Данное постановление не обжаловалось.

Согласно представленным МИФНС № 17 по Иркутской области сведениям, на основании справки о непредставлении Кредитным потребительским кооперативом граждан «Братский Департамент Вкладов и Займов» в течение последних 12 месяцев отчетности - налоговой декларации по налогу, уплачиваемому при применении упрощенной системы налогообложения за 2010 год, справки об отсутствии в течение последних 12 месяцев движения денежных средств по банковскому счету, открытому Кредитным потребительским кооперативом граждан «Братский Департамент Вкладов и Займов» в филиале «АТБ» (ПАО), последняя дата операции по расчетному счету 13.05.2012 года, решением МИФНС № 17 по Иркутской области от 15.01.2016 года № 95 Кредитный потребительский кооператив граждан «Братский Департамент Вкладов и Займов» исключен из ЕГРЮЛ.

Учитывая изложенные выше обстоятельства, суд находит, что прекращение деятельности Кредитного потребительского кооператива граждан «Братский Департамент Вкладов и Займов» произведено в соответствии с нормами Федерального закона от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (п. 2 ст. 21.1) и ст. 64.2 Гражданского кодекса РФ, на основании решения регистрирующего органа - МИФНС № 17 по Иркутской области о предстоящем исключении юридического лица из единого государственного реестра юридических лиц, а не в силу несостоятельности (банкротства) КПКГ «Братский Департамент Вкладов и Займов» путем признанная арбитражным судом неспособности должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, следовательно, к данному юридическому лицу не применимы нормы Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", данные правоотношения не могут регулироваться законом "О несостоятельности (банкротстве)" и бывшие сотрудники КПКГ «Братский Департамент Вкладов и Займов» ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 не могут нести гражданскую ответственность за невыплату юридическим лицом, прекратившим деятельность, денежных средств, в виде переданных кооперативу личных сбережений пайщика ФИО1.

В соответствии с разъяснениями, изложенными в п. 22 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 6, Пленума ВАС РФ N 8 от 01 июля 1996 года "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса РФ", при разрешении споров, связанных с ответственностью учредителей (участников) юридического лица, признанного несостоятельным (банкротом), собственника его имущества или других лиц, которые имеют право давать обязательные для этого юридического лица указания либо иным образом имеют возможность определять его действия (часть 2 пункта 3 статьи 56), суд должен учитывать, что указанные лица могут быть привлечены к субсидиарной ответственности лишь в тех случаях, когда несостоятельность (банкротство) юридического лица вызвана их указаниями или иными действиями. К числу лиц, на которые может быть возложена субсидиарная ответственность по обязательствам признанного несостоятельным (банкротом) юридического лица, относятся, в частности, лицо, имеющее в собственности или доверительном управлении контрольный пакет акций акционерного общества, собственник имущества унитарного предприятия, давший обязательные для него указания, и т.п.

Таким образом, исходя из толкования приведенных норм, субсидиарная ответственность наступает, когда неспособность удовлетворить требования кредиторов наступила не в связи с рыночными и иными объективными факторами, а искусственно спровоцирована в результате выполнения указаний (реализации воли) контролирующих лиц.

Кроме того, из материалов уголовного дела № 34951 установлено, что виновные в хищении денежных средств вкладчиков КПКГ «Братский Департамент Вкладов и Займов» лица органами следствия не были установлены, в отношении сотрудников КПКГ «Братский Департамент Вкладов и Займов» ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 отказано в возбуждении уголовного дела в связи с отсутствием в их деянии состава преступления.

Оценив представленные доказательства в их совокупности и взаимной связи, руководствуясь требованиями действующего законодательства, регулирующего спорные отношения, учитывая, что лиц, причастных или виновных в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, не установлено, КПКГ «Братский Департамент Вкладов и Займов» прекратило деятельность юридического лица на основании п. 2 ст. 21.1 Федерального закона от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», а на основании положений Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», предусматривающего обращение руководителя должника в арбитражный суд с заявлением должника, а также учитывая разъяснения в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ N 6, Пленума ВАС РФ N 8 от 01 июля 1996 года "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса РФ", суд приходит к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения исковых требований, и отказе ФИО1 в удовлетворении исковых требований к ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 о взыскании денежных средств в субсидиарном порядке по 241 027,07 рублей с каждого.

Дело рассмотрено в пределах заявленных требований, по представленным сторонами доказательствам.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд 

Р Е Ш И Л:

ФИО1 в удовлетворении исковых требований к ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 о взыскании денежных средств по 241 027,07 рублей с каждого отказать.

Решение может быть обжаловано в Иркутский областной суд через Братский городской суд в течение месяца, со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья: М.П. Синицына