Дело № 1-251/2024

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Ульяновск 19 сентября 2024 года

Ленинский районный суд г. Ульяновска в составе председательствующего Хайруллина Т.Г., при секретаре Мартыновой Ю.Ю., с участием государственных обвинителей Козориза А.А., Усковой С.С., подсудимой ФИО1, ее защитника – адвоката Степченко А.В., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Преступление совершено ею при следующих обстоятельствах.

Так, в неустановленный период времени, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем (ИНН №), сведения о которой внесены в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей в соответствии с решением о государственной регистрации № № от ДД.ММ.ГГГГ в Управлении Федеральной налоговой службы по Ульяновской области, расположенной по адресу: 

<

адрес>, лицом, фактически не осуществляющим финансово-хозяйственную деятельность, находясь на территории 

<

адрес> (точное место не установлено), получила от неустановленного лица предложение об открытии расчетного счета для ИП ФИО1 в банковском учреждении - акционерном обществе «

<

данные изъяты>», зарегистрированном по адресу: 

<

адрес>, и последующего сбыта электронных средств для дальнейшего совершения по данному расчетному счету третьими лицами неправомерных операций по приему, выдаче и переводу денежных средств.

ФИО1 в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ (точные даты и время не установлены), находясь на территории 

<

адрес> (точный адрес не установлен), не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО1, в том числе производить операции по приему, выдаче и переводу денежных средств, по основаниям перечислений денежных средств, не имея цели единоличного самостоятельного распоряжения денежными средствами по расчетному счету ИП ФИО1, реального осуществления предпринимательской деятельности в соответствии с Гражданским кодексом РФ от 30.11.1994 № 51-Ф3, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, последние самостоятельно смогут осуществлять неправомерный оборот средств платежей по расчетному счету ИП ФИО1, понимая требования федерального законодательства, а именно Федерального закона № 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности», Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи», Федерального закона № 161-Ф3 от 27.06.2011 «О национальной платёжной системе», Федерального закона № 152-Ф3 от 27.07.2006 «О персональных данных», отражённые в том числе в документах об открытии и ведении расчетного счета, составленных банковскими учреждениями, дала свое согласие на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1

С целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, ФИО1, достоверно зная, что согласно Федеральному закону № 161-Ф3 от 27.06.2011 «О национальной платёжной системе» перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента, упрощённой идентификации клиента - физического лица или без проведения идентификации в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», что банковские операции по расчётному счету ИП ФИО1 будут носить фиктивный характер и направлены на незаконный оборот денежных средств из безналичного в наличный расчет, что в соответствии с Федеральным законом № 161-Ф3 от 27.06.2011 «О национальной платёжной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, в том числе платежных карт, создавая тем самым условия, необходимые для осуществления операций по приему, выдаче и переводу денежных средств, являясь индивидуальным предпринимателем, фактически не осуществляющим финансово-хозяйственной деятельности, не имея намерения распоряжаться денежными средствами по своим расчетным счетам, в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ (точные дата и время не установлены), должна была обратиться в банковское учреждение акционерное общество «

<

данные изъяты>», зарегистрированное по адресу: 

<

адрес>, имеющее операционный офис «

<

данные изъяты>» в г. 

<

адрес> Филиала «

<

данные изъяты>» АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, которое, согласно Федеральному закону № 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности» имеет право производить банковские операции, связанные с открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц, с целью открытия расчетного счета для ИП ФИО1 Сотрудники АО «

<

данные изъяты>», не подозревающие о преступных намерениях ФИО1, на основании заявления последней, согласной в соответствии с Федеральным законом № 152-Ф3 от 27.07.2006 «О персональных данных» на обработку, перевозку, использование, распространение, обезличивание, блокирование, уничтожение персональных данных, должны были осуществить подключение ФИО1 к системе дистанционного банковского обслуживания банка, указав в соответствующем заявлении ключевую информацию, абонентский номер, адрес электронной почты и кодовое слово, открыть корпоративную банковскую карту. После чего ФИО1 должна была получить электронные средства, и достоверно зная о том, что от ее имени неправомерные прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1 будут осуществлять иные лица, осознавая противоправность своих действий, за денежное вознаграждение должна была передать их неустановленному лицу, тем самым осуществив сбыт электронных средств для неправомерного оборота средств платежей.

ФИО1 с целью сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1, находясь в операционном офисе «

<

данные изъяты>» в г. ДД.ММ.ГГГГ Филиала «

<

данные изъяты>» АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету ИП ФИО1, будучи достоверно осведомленной о том, что управление расчетным счетом, открытым в АО «

<

данные изъяты>», возможно посредством системы «

<

данные изъяты>», позволяющей управлять указанным расчётным счетом дистанционно, a подписание электронных платежных документов осуществляется посредством простой электронной подписи, представляющей из себя SMS-код, направляемый АО «Альфа-Банк» на абонентский номер клиента +№, указанный в заявлении о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «

<

данные изъяты>», осознавая, что после открытия расчетного счета и сбыта третьим лицам электронных средств, у последних появится возможность управления расчетным счетом ИП ФИО1 посредством системы «

<

данные изъяты>», а также подписания платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, перевода и выдачи денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнила и подписала заявление о присоединении, в том числе, с целью предоставления доступа в «

<

данные изъяты>».

Для подтверждения логина в целях доступа к услуге системы «

<

данные изъяты>», ФИО1, действуя умышленно, указала абонентский номер +№, на который необходимо прислать уведомления об операциях по расчетному счету, пароль в виде SMS - сообщения, являющийся открытым ключом электронной подписи, позволяющий подписывать платежные документы по расчетному счету, который согласно ранее достигнутой договоренности был предоставлен ей неустановленным лицом, и должна была сбыть вместе с электронными средствами для неправомерного оборота средств платежей.

При этом ФИО1, заполняя заявление о присоединении, указывая абонентский номер, которым с целью получения доступа к осуществлению банковских операций по приему, выдаче и переводу денежных средств по указанному расчетному счету, в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса РФ, подтвердил присоединение к правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в АО «

<

данные изъяты>» и условиям ведения счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, соглашению об электронном обмене документами для клиентов, общим условиям использования системы дистанционного обслуживания, а также подтвердила, что ознакомилась с положениями вышеуказанных документов.

ДД.ММ.ГГГГ, в период режима работы банковского учреждения (более точное время не установлено), по результатам рассмотрения заполненных ФИО1 документов, находясь в операционном офисе «

<

данные изъяты>» в г. 

<

адрес> Филиала «

<

данные изъяты> АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, открыли в АО «

<

данные изъяты>» расчетный счет №, после чего передали ФИО1 банковскую карту № «

<

данные изъяты>», которая является электронным средством для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, а также выдали логин и пароль для входа в личный кабинет «

<

данные изъяты> Онлайн», которые предназначались для приема, выдачи и перевода денежных средств на указанном расчетном счете ИП ФИО1, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы.

После этого ФИО1, в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ (более точное время не установлено), находясь у 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передала последнему полученную банковскую карту № «

<

данные изъяты>», сим-карту с абонентским номером +№, а также логин и пароль, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронной системе дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от имени ИП ФИО1 банковские операции по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетному счету №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершила сбыт электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдачи и переводу денежных средств.

Тем самым, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (более точное время не установлено) ФИО1 создала условия, необходимые для осуществления следующих неправомерных операций по приему, выдаче и переводу денежных средств по расчетному счету №, открытому для ИП ФИО1 в АО «

<

данные изъяты>»: 

- поступления денежных средств с назначениями платежей «за грузоперевозки»; 

- переводы денежных средств с расчетного счета на расчетный счет;

- снятия наличных денежных средств через терминалы самообслуживания, общий оборот денежных средств за указанный период, которая фактически денежные средства не получала, снятие наличных денежных средств в указанной сумме не осуществляла, тем самым, банковские операции, проводимые по расчетному счету №, носили мнимый характер, направленный на неправомерный оборот денежных средств.

В судебном заседании ФИО1 виновность в совершении преступления признала в полном объеме, от дачи показаний отказалась со ссылкой на ст. 51 Конституции РФ. Из оглашенных показаний следует, что в ДД.ММ.ГГГГ года она согласилась на предложение неизвестного ей мужчины по имени ФИО10 зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без цели ведения финансово-хозяйственной деятельности, а также открыть счета в АО «

<

данные изъяты>», за денежное вознаграждение. Она согласилась на данное предложение, после чего открыла расчетный счет в АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>. Полученные документы и банковскую карту для доступа к расчетному счету она передала неизвестному ей мужчине, за что тот передал ей 

<

данные изъяты> рублей. Операций по счету она не производила, ни с кем договоры не заключала, услуг не оказывала. Какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя не осуществляла. Виновность в совершенном преступлении по факту передачи доступа к расчетному счету и банковской карте неустановленному лицу для проведения незаконных операций по счетам, признала полностью. 

Эти показания объективно подтверждаются совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО9. показал, что ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис «

<

данные изъяты>» в 

<

адрес> «

<

данные изъяты>» АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес> обратилась ИП ФИО1 (ИНН №) с заявлением о присоединении к соглашению об электронном документообороте в системе «

<

данные изъяты>» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», предъявив паспорт на свое имя, тем самым подтвердив свою личность. В тот же день ФИО1 заполнила подтверждение о присоединении по данным видам банковских услуг, подписала указанное заявление. В соответствии с данным заявлением ИП ФИО1 уведомила банк о присоединении к вышеуказанному соглашению и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «

<

данные изъяты>», и до заключения соглашения и договора ознакомилась с положениями данных документов через официальный сайт АО «

<

данные изъяты>» в сети Интернет 

<

данные изъяты> подтверждает свое согласие и обязуется выполнять. В тот же день ИП ФИО1 подписала подтверждение о присоединении к договору на обслуживание в системе «

<

данные изъяты>» и подтверждение о присоединении к правилам взаимодействия участников системы «

<

данные изъяты>», в соответствии с которыми ИП ФИО1 уведомляет банк о присоединении к вышеуказанным договорам и до заключения ознакомилась с положениями данных документов через официальный сайт АО «

<

данные изъяты>» в сети Интернет 

<

данные изъяты>, подтвердила свое согласие и обязуется выполнять. Таким образом, в банке на ИП ФИО1 открыт расчетный счет № и выпущена корпоративная карта к данному расчетному счету 

<

данные изъяты>, предназначенная для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, осуществляемых в рамках деятельности юридического лица. Согласно вышеуказанному заявлению ИП ФИО1 указывает, что контактным номером телефона является абонентский номер +№. Также данный номер был указан для SMS-сообщений (информирования), голосовой связи и был привязан к личному кабинету «

<

данные изъяты>».

Свидетель ФИО6 показала, что является сотрудником УФНС России по Ульяновской области. ДД.ММ.ГГГГ в регистрирующий орган в электронном виде поступило заявление № № по форме № с пакетом документов для регистрации физического лица в качестве ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ принято решение о государственной регистрации и внесении сведений в ЕГРИП о ИП ФИО1 

Кроме того, указанные выше показания подтверждаются исследованными в судебном заседании письменными доказательствами и иными документами:

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен участок местности по адресу: 

<

адрес>. ФИО1 указала на участок местности, расположенный в 5 метрах от вышеуказанного дома, находясь на котором, в ДД.ММ.ГГГГ года, она сбыла документы и банковскую карту по расчетному счету АО «

<

данные изъяты>» неустановленному лицу (л.д. №);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено помещение УФНС России по Ульяновской области по адресу: 

<

адрес>, куда ДД.ММ.ГГГГ поступили документы от ФИО1 на государственную регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя. ДД.ММ.ГГГГ принято решение о регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя (л.д. №);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в УФНС России по 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес> изъято регистрационное дело ИП ФИО1 (л.д. №);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: регистрационное дело ИП ФИО1 на бумажном носителе, изъятое в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в УФНС России по Ульяновской области; оптический диск, содержащий регистрационное дело ИП ФИО1, изъятый в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в УФНС России по Ульяновской области; оптический диск, содержащий юридическое дело ИП ФИО1, полученный по запросу в АО «

<

данные изъяты>». 

Установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в УФНС России по Ульяновской области в электронном виде от ФИО1 поступили следующие документы: заявление о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения, документ, удостоверяющий личность гражданина РФ. ДД.ММ.ГГГГ в УФНС России по Ульяновской области принято решение № № о государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя. При осмотре регистрационного дела ИП ФИО1 в бумажном варианте, установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в УФНС России по Ульяновской области принято решение о государственной регистрации – прекращение физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя. ДД.ММ.ГГГГ в АО «

<

данные изъяты>» на имя ИП ФИО1 открыт расчетный счет №, к которому выпущена банковская карта. В ходе осмотра выписки по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что сумма операций по счету по дебету составляет 

<

данные изъяты> рублей, операций по счету по кредиту составляет 

<

данные изъяты> рублей, общая сумму операций по счету за вышеуказанный период составляет 

<

данные изъяты> рублей. По расчетному счету осуществлялся прием, выдача и перевод денежных средств (л.д. №).

Все доказательства по делу получены с соблюдением уголовно-процессуального законодательства, являются относимыми, допустимыми, достоверными и в своей совокупности достаточными для установления виновности ФИО1 в совершении инкриминируемого ей деяния. 

В ходе судебного заседания достоверно установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 при изложенных выше обстоятельствах совершила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств со счета ИП ФИО1 

Учитывая изложенное, суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Давая такую оценку действиям подсудимой, суд исходит из того, что ФИО1, не имея намерений на осуществление финансово-хозяйственной деятельности, за денежное вознаграждение зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя, открыла от имени ИП ФИО1 банковский счет в АО «

<

данные изъяты>», после чего передала неустановленному лицу банковскую карту и пароли к дистанционному управлению открытым счетом, что повлекло в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств.

Виновность подсудимой полностью подтверждается показаниями ФИО6, ФИО5, исследованными в судебном заседании письменными доказательствами и иными документами, оснований не доверять которым у суда не имеется. Кроме того, сама подсудимая свою виновность не оспаривала, дав подробные признательные показания.

Таким образом, у суда не имеется сомнений в доказанности причастности подсудимой к совершению указанного преступления.

Согласно справке из психиатрического диспансера ФИО1 на учете в данном учреждении не состоит. В связи с этим, учитывая ее поведение в ходе судебного заседания, суд не усматривает у нее признаков нарушения психической деятельности, а потому признает ее вменяемой и подлежащей уголовной ответственности.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

ФИО1 не судима, к административной ответственности не привлекалась (л.д. №), на учете у нарколога и психиатра не состоит (л.д. №), 

<

данные изъяты>, по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется положительно, жалобы и заявления не поступали, на профилактическом учете не состоит (л.д. №). 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1, суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, совершение преступления впервые, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, явку с повинной (л.д. №), состояние здоровья подсудимой и ее близких родственников, имеющих хронические заболевания (в том числе инвалидность бывшего супруга), указанные выше характеристики, факт участия сына в СВО, наличие несовершеннолетнего ребенка на иждивении на дату совершения преступления.

Суд усматривает в действиях ФИО1 явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку подсудимая не только дала подробные, признательные показания по обстоятельствам дела, но и сообщила правоохранительным органам место, мотив преступления и другие значимые обстоятельства, которые ранее им не были известны, добровольно сообщила о совершенном ею преступлении.

Оснований для признания в качестве смягчающего наказание обстоятельства совершение преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств не имеется, поскольку каких-либо объективных данных об этом материалы уголовного дела не содержат, а само по себе материальное положение подсудимой и ее близких таковым признано быть не может.

Отягчающих обстоятельств по делу не имеется.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности содеянного, все обстоятельства дела, личность виновной, суд приходит к выводу, что исправление ФИО1, восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения ею новых преступлений возможны без изоляции от общества. 

Учитывая совокупность смягчающих наказание обстоятельств, с учетом личности подсудимой, ее семейного положения и иных характеризующих данных, целью и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением после совершения преступления, суд признает эти обстоятельства исключительными, что является основанием для применения в отношении ФИО1 положений ст. 64 УК РФ и назначения ей более мягкого наказания, чем предусмотрено санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ. Достижение целей уголовного судопроизводства в данном случае суд считает возможным при назначении наказания в виде штрафа.

При определении размера штрафа, суд, руководствуясь ч. 3 ст. 46 УК РФ, учитывает имущественное положение подсудимой и ее семьи, а также возможность получения ФИО1 заработной платы или иного дохода.

Возможность применения ст. 73 УК РФ в случае назначения наказания в виде штрафа законом не предусмотрена. Достаточных оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не усматривает.

При решении судьбы вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ.

В соответствии с ч. 2 ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки в размере 6584 рублей, затраченные на оплату труда адвоката Степченко А.В. в ходе предварительного следствия, подлежат взысканию с подсудимой. Оснований для освобождения подсудимой от выплаты данных процессуальных издержек, в том числе ввиду имущественной несостоятельности, суд не усматривает.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 50 000 рублей.

Реквизиты для уплаты штрафа: 

<

данные изъяты>

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета процессуальные издержки в размере 6 584 рублей, затраченные на оплату труда адвоката Степченко А.В. в ходе предварительного следствия.

Вещественные доказательства по уголовному делу, 

<

данные изъяты>

Вещественные доказательства по уголовному делу, 

<

данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в Ульяновский областной суд через Ленинский районный суд г. Ульяновска в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы либо апелляционного представления, затрагивающего интересы осужденной, она вправе заявить ходатайство о своем участии в суде апелляционной инстанции.

Председательствующий Т.Г. Хайруллин