Уголовное дело № 1-5/2020

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

17 апреля 2020 года г. Калининград

Ленинградский районный суд г. Калининграда в составе

председательствующего судьи Бирюкова Э.В.,

при секретарях Ивановой В.М., Кораблёвой (Нестеровой) О.Ю., 

ФИО1, 

с участием государственных обвинителей Синюкова А.Ю., Лукинова М.Л., 

ФИО2, 

представителя потерпевшего Г1,

подсудимой ФИО6, 

ее защитников адвокатов Грозного Б.А., Бурмистрова А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении 

ФИО6 (сменившей фамилию 

<

данные изъяты>), ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, 

<

данные изъяты> зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, проживающей по адресу: 

<

адрес>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 (15 эпизодов) УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО3 в ходе предварительного расследования уголовного дела и части судебного разбирательства, имевшая указанную фамилию, в связи с вступлением в брак ДД.ММ.ГГГГ, сменила фамилию на ФИО4 (далее ФИО6)

ФИО6 совершены преступления (15 эпизодов), связанные с хищением чужого имущества с нижеуказанными квалифицирующими признаками при следующих обстоятельствах.

ФИО6 на основании трудового договора № от 27.05.2010 года, заключенного между заместителем директора Департамента по работе с персоналом ООО «Русфинанс Банк» (далее по тексту - Банк) К. и ФИО6, и приказа о переводе работника на другую работу № от 29.04.2011 года, являлась кредитным специалистом Кредитно-кассового офиса Банка в г. Калининграде. 

В силу занимаемого должностного положения, а также в соответствии п.п. 5.2 и 5.3 трудового договора № от 27.05.2010 года ФИО6 приняла на себя обязанности по выполнению своих должностных обязанностей в соответствии с настоящим Договором, соблюдению норм деловой этики, Правил внутреннего трудового распорядка, а также иных внутренних правил (положений локальных нормативных актов), установленных Работодателем и действующих на момент заключения настоящего Договора или принимаемых в дальнейшем; бережно относиться к имуществу Работодателя, его работников и клиентов, использовать имущество, денежные средства и иные ресурсы Работодателя (в том числе доступ в Интернет, электронную почту только в интересах работы); соблюдении полной конфиденциальности в отношении коммерческих и профессиональных секторов или информации, касающейся Работодателя или его клиентов, ни вовремя действия Договора, ни после его прекращения не использовать их в собственных интересах или в интересах третьих лиц. 

Должностные обязанности ФИО6 регламентировались Функциональными обязанностями кредитного специалиста, с которыми ФИО6 также была ознакомлена 28.05.2010 года, о чем имеется подпись ФИО6 в трудовом договоре № от 27.05.2010 года.

Согласно п. 3.2. вышеуказанной должностной инструкции кредитного специалиста ФИО6 приняла на себя обязанности по исполнению положений настоящей должностной инструкции и других локальных нормативных актов Банка, осуществлению консультирования клиентов по вопросам деятельности Банка, условиям предоставления кредитов Банка, предоставлению дополнительных услуг и продуктов в рамках оформления кредитных отношений и/или реализации агентских/партнерских программ Банка; проводить оценку внешнего вида клиента, проверять соответствие клиента базовым условиям предоставления кредита, осуществлять проверку предоставленных клиентом документов, проверять оценку кредитоспособности клиента с использованием специализированного программного обеспечения Банка; осуществлять оформление кредитных договоров в соответствии с порядком, установленным положениями локальных нормативных актов Банка, регулирующими процесс оформления кредитных договоров и работу с клиентами; осуществлять работу с кредитными досье в соответствии с порядком, установленным положениями локальных нормативных актов Банка, регулирующими процесс оформления кредитных договоров, работу с клиентами и кредитными досье, в частности при принятии банком положительного решения о выдаче кредита клиенту формирует кредитное досье, осуществлять безопасное хранение сформированных кредитных досье на точке продаж и их своевременную передачу в подразделение банка, осуществляющее банковские операции на территории соответствующего региона (кредитно-кассовый офис, дополнительный офис); в установленные сроки устранять ошибки, допущенные при формировании кредитного досье; осуществлять своевременную передачу в региональное подразделение Банка оригиналов Анкет или иных документов, представляющих собой согласие на обработку персональных данных, подписанных клиентами. 

Так, в период времени с 01.09.2014 года по 16.10.2014 года (точные время и дата в ходе предварительного следствия не установлены), у ФИО6 возник умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств Банка, путем оформления кредита на ранее знакомого ей Н2 без его ведома и согласия и без цели последующего погашения кредита, а также путем дальнейшего перечисления кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в ЗАО ИКБ «Европейский» (с 25.01.2015 года - Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург»), расположенный по адресу: 

<

адрес>, и получение денежных средств от ранее знакомого ей директора магазина ООО «Мир Сохо» К4 примерной стоимости сумме незаконно оформленного кредита.

Осуществляя задуманное, в период времени с 01.09.2014 года по 16.10.2014 года (точные время и дата в ходе предварительного следствия не установлены), ФИО6, заведомо зная, что между ООО «Мир Сохо» и Банком заключено соглашение № от 20.11.2009 года, которое регулирует взаимоотношения ООО «Мир Сохо» и Банка в связи с предоставлением Банком кредитов клиентам для приобретения товаров у ООО «Мир Сохо», обратилась к ранее знакомому ей директору магазина ООО «Мир Сохо» К4, введя последнего в заблуждение относительно своих истинных намерений, с просьбой оформить кредит на знакомого ФИО6 – Н2, при этом пояснив, что у ее знакомого нет необходимости в приобретении товара и убедила К4 при поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в ЗАО ИКБ «Европейский», расположенный по адресу: 

<

адрес>, продать товар клиенту магазина ООО «Мир Сохо» примерной стоимости кредита, выданного Банком на имя Н2, после чего передать вырученные денежные средства от покупки товара последней. К4, будучи неосведомлённым об истинных намерениях ФИО6, на ее предложение ответил согласием.

Далее ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, не отступая от задуманного, не имея доступа к программному комплексу Банка потребительского кредитования, действуя из корыстных побуждений, желая путем обмана извлечь материальную выгоду для себя и завладеть денежными средствами Банка, под предлогом оформления потребительского кредита на ранее ей знакомого Н2, пользуясь авторитетом среди кредитных консультантов Банка, понимая, что в просьбе последней не будет отказано, обратилась к кредитному консультанту Банка П2 (с 08.07.2016 года М3), которая осуществляла свою трудовую деятельность в торговой точке в магазине «Максимус» в г. Светлом, с просьбой передать пароль и логин последней, необходимые ФИО6 для входа в программный комплекс Банка – credilogic. При этом ФИО6, введя М3 в заблуждение относительно своих истинных намерений, сообщила последней, что в офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...>, пришел клиент Банка Н2 и желает оформить потребительский кредит. М3, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ФИО6, заведомо зная, что ФИО6 не имеет возможности оформлять потребительский кредит от своего имени, осознавая, что ее (М3) заработная плата зависит от количества оформленных кредитов на ее имя, доверяя последней, согласилась на предложение ФИО6 

16.10.2014 года в дневное время (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) М3, будучи неосведомленной об истинных намерениях ФИО6 с использованием своего мобильного телефона сообщила ФИО6 свои пароль и логин, необходимые для входа программный комплекс Банка credilogic с целью оформления потребительского кредита. После чего ФИО6, обладая на основании трудового договора № от 27.05.2010 года, заключенного с ООО «Русфинанс Банк», полномочиями по оформлению кредитных договоров между гражданами и Банком на выдачу наличных денежных средств, не имея полномочий на оформление потребительских кредитов, располагая персональными данными Н2, в том числе копией паспорта, а также паролем и логином М3, находясь на своем рабочем месте в кредитно-кассовом офисе Банка по адресу: 

<

...>, реализуя задуманное, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, действуя с корыстной целью, без ведома и согласия Н2, посредством программного комплекса Банка credilogic, отправила по электронной почте в головной офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...> «а», заявку от имени кредитного консультанта М3 на получение кредита на имя Н2 в сумме 77 970 рублей, а также документы, содержащие недостоверные персональные данные Н2 Заявка на выдачу кредита в сумме 77 970 рублей на имя Н2 программным комплексом Банка была одобрена, что послужило основанием для заключения кредитного договора № от 16.10.2014 года. ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

...>, без ведома и согласия М3 и Н2 подписала кредитный договор № от 16.10.2014 года от имени кредитного консультанта М3 и клиента Н2

На основании представленных ФИО6 подложных документов 17.10.2014 года на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в ЗАО ИКБ «Европейский», расположенный по адресу: 

<

...>, с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства по договору № от 19.11.2009 года за товары, приобретенные в кредит, в сумме 77 970 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» К4, действуя по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, полагая, что осуществляет законные действия, убедившись в поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в ЗАО ИКБ «Европейский», расположенный по адресу: 

<

...>, в период времени с 17.10.2014 года по 21.10.2014 года продал товар в магазине ориентировочной стоимостью сумме кредита, оформленного ФИО6 на имя Н2, после чего сообщил ФИО6 о возможности получения последней наличных денежных средств.

Далее, в период времени с 17.10.2014 года по 21.10.2014 года с 17 часов до 20 часов, точные дата и время предварительным следствием не установлены, ФИО6, не отступая от задуманного, не ставив в известность К4, введя в заблуждение последнего относительно истинных своих намерениях, осознавая, что ее действия повлекут причинение ущерба ООО «Русфинанс Банк», находясь в помещении магазина ООО «Мир Сохо», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от К4 денежные средства в размере 77 970 рублей. Указанными похищенными денежными средствами ФИО6 распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО «Русфинанс Банк» ущерб в размере 77 970 рублей.

Кроме того, в январе 2015 года (точные время и дата в ходе предварительного следствия не установлены), у ФИО6 возник умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств Банка, путем оформления кредита на вымышленное лицо – Л. путем внесения заведомо ложных и недостоверных персональных данных, без цели последующего погашения кредита, а также путем дальнейшего перечисления кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

адрес>, и получение денежных средств от ранее знакомого ей директора магазина ООО «Мир Сохо» К4 примерной стоимости сумме незаконно оформленного кредита.

Осуществляя задуманное, действуя согласно разработанному ранее плану, 31.01.2015 года (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО6, заведомо зная, что между ООО «Мир Сохо» и Банком заключено соглашение № от 20.11.2009 года, которое регулирует взаимоотношения ООО «Мир Сохо» и Банка в связи с предоставлением Банком кредитов клиентам для приобретения товаров у ООО «Мир Сохо», обратилась к ранее знакомому ей директору магазина ООО «Мир Сохо» К4, введя последнего в заблуждение относительно своих истинных намерений, с просьбой оформить кредит на знакомую ФИО6 – Л., не озвучивая К4 фамилии своей знакомой, при этом пояснив, что у ее знакомой нет необходимости в приобретении товара и убедила К4 при поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...> продать товар клиенту магазина ООО «Мир Сохо» примерной стоимости кредита, выданного Банком на имя Л., после чего передать вырученные денежные средства от покупки товара последней. К4, будучи неосведомлённым об истинных намерениях ФИО6, на ее предложение ответил согласием.

Далее ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, не отступая от задуманного, не имея доступа к программному комплексу Банка потребительского кредитования, действуя из корыстных побуждений, желая путем обмана извлечь материальную выгоду для себя и завладеть денежными средствами Банка, под предлогом оформления потребительского кредита на якобы ей знакомую Л., пользуясь авторитетом среди кредитных консультантов Банка, понимая, что в просьбе последней не будет отказано, обратилась к кредитному консультанту Банка Б4 (с 21.08.2015 года К6), которая осуществляла свою трудовую деятельность в торговой точке в магазине «Максимус», «Эльдорадо» в г. Светлом, с просьбой передать пароль и логин последней, необходимые ФИО6 для входа в программный комплекс Банка - credilogic. При этом ФИО6, введя К6 в заблуждение относительно своих истинных намерений, сообщила последней, что в офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...>, пришел клиент Банка и желает оформить потребительский кредит. К6, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ФИО6, заведомо зная, что ФИО6 не имеет возможности оформлять потребительский кредит от своего имени, осознавая, что ее (К6 заработная плата зависит от количества оформленных кредитов на ее имя, доверяя последней, согласилась на предложение ФИО6 

В январе 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) К6 будучи неосведомленной об истинных намерениях ФИО6, с использованием своего мобильного телефона сообщила ФИО6 свои пароль и логин, необходимые для входа программный комплекс Банка credilogic с целью оформления потребительского кредита. После чего 31.01.2015 года ФИО6, обладая на основании трудового договора № от 27.05.2010 года, заключенного с ООО «Русфинанс Банк», полномочиями по оформлению кредитных договоров между гражданами и Банком на выдачу наличных денежных средств, не имея полномочий на оформление потребительских кредитов, располагая паролем и логином К6, находясь на своем рабочем месте в кредитно-кассовом офисе Банка по адресу: 

<

...>, реализуя задуманное, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, действуя с корыстной целью, посредством программного комплекса Банка credilogic отправила по электронной почте в головной офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...> «а», заявки от имени вымышленного лица с заведомо ложными персональными данными на имя Л. на получение кредитов на имя последней, соответственно, в суммах 35 980 рублей и 28 985 рублей, а также иные документы, содержащие недостоверные персональные данные Л. Заявки на выдачу кредитов соответственно в суммах 35 980 рублей и 28 985 рублей на вымышленное имя Л. программным комплексом Банка были одобрены, что послужило основанием для заключения договоров потребительских кредитов № и № от 31.01.2015 года. ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

...>, подписала указанные кредитные договора от вымышленного имени клиента Л. и кредитного консультанта К6

На основании представленных ФИО6 подложных документов 02.02.2015 года на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства по договору № от 19.11.2009 года за товары, приобретенные в кредит в общей сумме 64 965 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» К4, действуя по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, полагая, что осуществляет законные действия, убедившись в поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...> в период времени с 02.02.2015 года по 07.02.2015 года продал товар в магазине ориентировочной стоимостью суммам кредитов, оформленных ФИО6 на имя Л., после чего сообщил ФИО6 о возможности получения последней наличных денежных средств.

Далее, в период времени с 02.02.2015 года по 07.02.2015 года с 17 часов до 20 часов, точные дата и время предварительным следствием не установлены, ФИО6, не отступая от задуманного, не ставив в известность К4, введя в заблуждение последнего относительно истинных своих намерениях, осознавая, что ее действия повлекут причинение ущерба ООО «Русфинанс Банк», находясь в помещении магазина ООО «Мир Сохо», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от ФИО99 денежные средства в размере 64 965 рублей. Указанными похищенными денежными средствами ФИО6 распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО «Русфинанс Банк» ущерб в размере 64 965 рублей.

Кроме того, в феврале 2015 года (точное время и дата в ходе предварительного следствия не установлено), у ФИО6 возник умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств Банка, путем оформления кредита на вымышленное лицо – Ф. путем внесения заведомо ложных и недостоверных персональных данных, без цели последующего погашения кредита, а также путем дальнейшего перечисления кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...> и получение денежных средств от ранее знакомого ей директора магазина ООО «Мир Сохо» К4 примерной стоимости сумме незаконно оформленного кредита.

Осуществляя задуманное, действуя согласно разработанному ранее плану, в феврале 2015 года (точные время и дата в ходе предварительного следствия не установлены), ФИО6, заведомо зная, что между ООО «Мир Сохо» и Банком заключено соглашение № от 20.11.2009 года, которое регулирует взаимоотношения ООО «Мир Сохо» и Банка в связи с предоставлением Банком кредитов клиентам для приобретения товаров у ООО «Мир Сохо», обратилась к ранее знакомому ей директору магазина ООО «Мир Сохо» К4, введя последнего в заблуждение относительно своих истинных намерений, с просьбой оформить кредит на знакомую ФИО6 – Ф., не озвучивая К4 фамилии своей знакомой, при этом пояснив, что у ее знакомой нет необходимости в приобретении товара и убедила К4 при поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, продать товар клиенту магазина ООО «Мир Сохо» примерной стоимости кредита, выданного Банком на имя Ф., после чего передать вырученные денежные средства от покупки товара последней. К4, будучи неосведомлённым об истинных намерениях ФИО6, на ее предложение ответил согласием.

Далее ФИО6 с целью сокрытия своей деятельности, располагая паролем и логином кредитного консультанта Банка К6 ранее переданные последней по просьбе ФИО6, дождавшись выходного дня К6 понимая, что К6 затребует оформленное кредитной досье ФИО6 от ее имени с целью его проверки, а также визирования подписью, таким образом, ФИО6 осознавала, что ее деятельность может быть изобличена, действуя из корыстных побуждений, желая путем обмана извлечь материальную выгоду для себя и завладеть денежными средствами Банка, не поставив в известность кредитного консультанта Банка К6 обладая на основании трудового договора № от 27.05.2010 года, заключенного с ООО «Русфинанс Банк», полномочиями по оформлению кредитных договоров между гражданами и Банком на выдачу наличных денежных средств, не имея полномочий на оформление потребительских кредитов, находясь на своем рабочем месте в кредитно-кассовом офисе Банка по адресу: 

<

...>, реализуя задуманное, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, действуя с корыстной целью, посредством программного комплекса Банка credilogic, 26.02.2015 года отправила по электронной почте в головной офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...> «а», заявку от имени вымышленного лица с заведомо ложными персональными данными на имя Ф. на получение кредита на имя последней в сумме 50 000 рублей, а также иные документы, содержащие недостоверные персональные данные Ф. Заявка на выдачу кредита в сумме 50 000 рублей на вымышленное имя Ф. программным комплексом Банка была одобрена, что послужило основанием для заключения договора потребительского кредита № от 26.02.2015 года. ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

...>, подписала указанный кредитный договор от вымышленного имени клиента Ф. и кредитного консультанта К6

На основании представленных ФИО6 подложных документов 27.02.2015 года на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства по договору № от 19.11.2009 года за товар, приобретенный в кредит, в сумме 50 000 рублей. 

После поступления денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» К4, действуя по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, полагая, что осуществляет законные действия, убедившись в поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

адрес>, в период времени с 27.02.2015 года по 03.03.2015 года продал товар в магазине ориентировочной стоимостью сумме кредита, оформленного ФИО6 на имя Ф., после чего сообщил ФИО6 о возможности получения последней наличных денежных средств.

Далее, в период времени с 27.02.2015 года по 03.03.2015 года с 17 часов до 20 часов, точные дата и время предварительным следствием не установлены, ФИО6, не отступая от задуманного, не ставив в известность К4, введя в заблуждение последнего относительно истинных своих намерениях, осознавая, что ее действия повлекут причинение ущерба ООО «Русфинанс Банк», находясь в помещении магазина ООО «Мир Сохо», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от К4 денежные средства в размере 50 000 рублей. Указанными похищенными денежными средствами ФИО6 распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО «Русфинанс Банк» ущерб в размере 50 000 рублей.

Кроме того, 27.02.2015 года (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), у ФИО6 возник умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств Банка, путем оформления кредита на вымышленное лицо – Ф. путем внесения заведомо ложных и недостоверных персональных данных, без цели последующего погашения кредита, а также путем дальнейшего перечисления кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...> и получение денежных средств от ранее знакомого ей директора магазина ООО «Мир Сохо» К4 примерной стоимости сумме незаконно оформленного кредита.

Осуществляя задуманное, действуя согласно разработанному ранее плану, 27.02.2015 года (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО6, заведомо зная, что между ООО «Мир Сохо» и Банком заключено соглашение № от 20.11.2009 года, которое регулирует взаимоотношения ООО «Мир Сохо» и Банка в связи с предоставлением Банком кредитов клиентам для приобретения товаров у ООО «Мир Сохо», обратилась к ранее знакомому ей директору магазина ООО «Мир Сохо» К4, введя последнего в заблуждение относительно своих истинных намерений, с просьбой оформить кредит на знакомую ФИО6 – Ф., не озвучивая К4 фамилии своей знакомой, при этом пояснив, что у ее знакомой нет необходимости в приобретении товара и убедила К4 при поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, продать товар клиенту магазина ООО «Мир Сохо» примерной стоимости кредита, выданного Банком на имя Ф., после чего передать вырученные денежные средства от покупки товара последней. К4, будучи неосведомлённым об истинных намерениях ФИО6, на ее предложение ответил согласием.

Далее ФИО6 с целью сокрытия своей деятельности, располагая паролем и логином кредитного консультанта Банка К6 ранее переданные последней по просьбе К4, заведомо зная, что у кредитного консультанта К6 выходной день, и, понимая, что К6 затребует оформленное кредитной досье ФИО6 от ее имени с целью его проверки, а также визирования подписью, таким образом, К4 осознавала, что ее деятельность может быть изобличена, действуя из корыстных побуждений, желая путем обмана извлечь материальную выгоду для себя и завладеть денежными средствами Банка, не поставив в известность кредитного консультанта Банка К6 обладая на основании трудового договора № от 27.05.2010 года, заключенного с ООО «Русфинанс Банк», полномочиями по оформлению кредитных договоров между гражданами и Банком на выдачу наличных денежных средств, не имея полномочий на оформление потребительских кредитов, находясь на своем рабочем месте в кредитно-кассовом офисе Банка по адресу: 

<

...>, реализуя задуманное, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, действуя с корыстной целью, посредством программного комплекса Банка credilogic, ДД.ММ.ГГГГ, не поставив в известность кредитного консультанта Банка К6 отправила по электронной почте в головной офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...> «а», заявку, оформленную от имени К6 на имя вымышленного лица с заведомо ложными персональными данными Ф. на получение кредита на имя последней в сумме 35 992 рубля, а также иные документы, содержащие недостоверные персональные данные Ф. Заявка на выдачу кредита в сумме 35 992 рубля на вымышленное имя Ф. программным комплексом Банка была одобрена, что послужило основанием для заключения договора потребительского кредита № от 27.02.2015 года. ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, находясь на своем рабочем месте, 

<

...> подписала указанный кредитный договор от вымышленного имени клиента Ф. и кредитного консультанта К6

На основании представленных ФИО6 подложных документов 02.03.2015 года на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...> с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства по договору № от 19.11.2009 года за товар, приобретенный в кредит, в сумме 35 922 рубля. 

После поступления денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» К4, действуя по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, полагая, что осуществляет законные действия, убедившись в поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, в период времени с 02.03.2015 года по 06.03.2015 года продал товар в магазине ориентировочной стоимостью сумме кредита, оформленного ФИО6 на имя Ф., после чего сообщил ФИО6 о возможности получения последней наличных денежных средств.

Далее, в период времени с 02.03.2015 года по 06.03.2015 года с 17 часов до 20 часов, точные дата и время предварительным следствием не установлены, ФИО6, не отступая от задуманного, не ставив в известность К4, введя в заблуждение последнего относительно истинных своих намерениях, осознавая, что ее действия повлекут причинение ущерба ООО «Русфинанс Банк», находясь в помещении магазина ООО «Мир Сохо», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от К4 денежные средства в размере 35 992 рубля. Указанными похищенными денежными средствами ФИО6 распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО «Русфинанс Банк» ущерб в размере 35 992 рубля.

Кроме того, в мае 2015 года (точные время и дата в ходе предварительного следствия не установлены), у ФИО6 возник умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств Банка, путем оформления кредита на вымышленное лицо – К10 путем внесения заведомо ложных и недостоверных персональных данных, без цели последующего погашения кредита, а также путем дальнейшего перечисления кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...> и получение денежных средств от ранее знакомого ей директора магазина ООО «Мир Сохо» К4 примерной стоимости сумме незаконно оформленного кредита.

Осуществляя задуманное, действуя согласно разработанному ранее плану, в период времени с 01.05.2015 года по 18.05.2015 года (точное время и дата в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО6, заведомо зная, что между ООО «Мир Сохо» и Банком заключено соглашение № от 20.11.2009 года, которое регулирует взаимоотношения ООО «Мир Сохо» и Банка в связи с предоставлением Банком кредитов клиентам для приобретения товаров у ООО «Мир Сохо», обратилась к ранее знакомому ей директору магазина ООО «Мир Сохо» К4, введя последнего в заблуждение относительно своих истинных намерений, с просьбой оформить кредит на знакомого ФИО6 – К10, не озвучивая К4 фамилии своего знакомого, при этом пояснив, что у ее знакомого нет необходимости в приобретении товара и убедила К4 при поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, продать товар клиенту магазина ООО «Мир Сохо» примерной стоимости кредита, выданного Банком на имя К10, после чего передать вырученные денежные средства от покупки товара последней. К4, будучи неосведомлённым об истинных намерениях ФИО6, на ее предложение ответил согласием.

Далее ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, не отступая от задуманного, не имея доступа к программному комплексу Банка потребительского кредитования, действуя из корыстных побуждений, желая путем обмана извлечь материальную выгоду для себя и завладеть денежными средствами Банка, под предлогом оформления потребительского кредита на якобы ей знакомого К10, пользуясь авторитетом среди кредитных консультантов Банка, понимая, что в просьбе последней не будет отказано, обратилась к кредитному консультанту Банка Б4 (с 2015 года – К6), которая осуществляла свою трудовую деятельность в торговой точке в магазине «Максимус», «Эльдорадо» в г. Светлом, с просьбой передать пароль и логин последней, необходимые ФИО6 для входа в программный комплекс Банка - credilogic. При этом ФИО6, введя К6 в заблуждение относительно своих истинных намерений, сообщила последней, что в офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...>, пришел клиент Банка и желает оформить потребительский кредит. К6 будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ФИО6, заведомо зная, что ФИО6 не имеет возможности оформлять потребительский кредит от своего имени, осознавая, что ее (К6 заработная плата зависит от количества оформленных кредитов на ее имя, доверяя последней, согласилась на предложение ФИО6 

В мае 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) К6 будучи неосведомленной об истинных намерениях ФИО6, с использованием своего мобильного телефона сообщила ФИО6 свои пароль и логин, необходимые для входа программный комплекс Банка credilogic с целью оформления потребительского кредита. После чего ФИО6 18.05.2015 года (точное время предварительным следствием не установлено), обладая на основании трудового договора № от 27.05.2010 года, заключенного с ООО «Русфинанс Банк», полномочиями по оформлению кредитных договоров между гражданами и Банком на выдачу наличных денежных средств, не имея полномочий на оформление потребительских кредитов, располагая паролем и логином К6 находясь на своем рабочем месте в кредитно-кассовом офисе Банка по адресу: 

<

...>, реализуя задуманное, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, действуя с корыстной целью, посредством программного комплекса Банка credilogic, отправила по электронной почте в головной офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...> «а», заявку от имени вымышленного лица с заведомо ложными персональными данными на имя К10 на получение кредита на имя последнего в сумме 25 992 рубля, а также иные документы, содержащие недостоверные персональные данные К10 Заявка на выдачу кредита в сумме 25 992 рубля на вымышленное имя К10 программным комплексом Банка была одобрена, что послужило основанием для заключения договора потребительского кредита № от 18.05.2015 года. ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

...> подписала указанный кредитный договор от вымышленного имени клиента К10 и кредитного консультанта К6

На основании представленных ФИО6 подложных документов 19.05.2015 года на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства по договору № от 19.11.2009 года за товар, приобретенный в кредит, в сумме 25 992 рубля. После поступления денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» К4, действуя по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, полагая, что осуществляет законные действия, убедившись в поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, в период времени с 19.05.2015 года по 23.05.2015 года продал товар в магазине ориентировочной стоимостью сумме кредита, оформленного ФИО6 на имя К10, после чего сообщил ФИО6 о возможности получения последней наличных денежных средств.

Далее, в период времени с 19.05.2015 года по 23.05.2015 года с 17 часов до 20 часов, точные дата и время предварительным следствием не установлены, ФИО6, не отступая от задуманного, не ставив в известность К4, введя в заблуждение последнего относительно истинных своих намерениях, осознавая, что ее действия повлекут причинение ущерба ООО «Русфинанс Банк», находясь в помещении магазина ООО «Мир Сохо», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от К4 денежные средства в размере 25 992 рубля. Указанными похищенными денежными средствами ФИО6 распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО «Русфинанс Банк» ущерб в размере 25 992 рубля.

Кроме того, в июле 2015 года (точные время и дата в ходе предварительного следствия не установлены), у ФИО6 возник умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств Банка, путем оформления кредита на вымышленное лицо – В. путем внесения заведомо ложных и недостоверных персональных данных, без цели последующего погашения кредита, а также путем дальнейшего перечисления кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, и получение денежных средств от ранее знакомого ей директора магазина ООО «Мир Сохо» К4 примерной стоимости сумме незаконно оформленного кредита.

Осуществляя задуманное, действуя согласно разработанному ранее плану, в период времени с 01.07.2015 года по 17.07.2015 года (точные время и дата в ходе предварительного следствия не установлены), ФИО6, заведомо зная, что между ООО «Мир Сохо» и Банком заключено соглашение № от 20.11.2009 года, которое регулирует взаимоотношения ООО «Мир Сохо» и Банка в связи с предоставлением Банком кредитов клиентам для приобретения товаров у ООО «Мир Сохо», обратилась к ранее знакомому ей директору магазина ООО «Мир Сохо» К4, введя последнего в заблуждение относительно своих истинных намерений, с просьбой оформить кредит на знакомого ФИО6 – В., не озвучивая К4 фамилии своего знакомого, при этом пояснив, что у ее знакомого нет необходимости в приобретении товара и убедила К4 при поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, продать товар клиенту магазина ООО «Мир Сохо» примерной стоимости кредита, выданного Банком на имя В., после чего передать вырученные денежные средства от покупки товара последней. К4, будучи неосведомлённым об истинных намерениях ФИО6, на ее предложение ответил согласием.

Далее ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, не отступая от задуманного, не имея доступа к программному комплексу Банка потребительского кредитования, действуя из корыстных побуждений, желая путем обмана извлечь материальную выгоду для себя и завладеть денежными средствами Банка, под предлогом оформления потребительского кредита на якобы ей знакомого В., пользуясь авторитетом среди кредитных консультантов Банка, понимая, что в просьбе последней не будет отказано, обратилась к кредитному консультанту Банка Б4 (с 2015 года – К6), которая осуществляла свою трудовую деятельность в торговой точке в магазине «Максимус», «Эльдорадо» в г. Светлом, с просьбой передать пароль и логин последней, необходимые ФИО6 для входа в программный комплекс Банка - credilogic. При этом ФИО6, введя К6 в заблуждение относительно своих истинных намерений, сообщила последней, что в офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...>, пришел клиент Банка и желает оформить потребительский кредит. К6 будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ФИО6, заведомо зная, что ФИО6 не имеет возможности оформлять потребительский кредит от своего имени, осознавая, что ее (К6 заработная плата зависит от количества оформленных кредитов на ее имя, доверяя последней, согласилась на предложение ФИО6 

В период времени с 01.07.2015 года по 17.07.2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) К6 будучи неосведомленной об истинных намерениях ФИО6, с использованием своего мобильного телефона сообщила ФИО3 свои пароль и логин, необходимые для входа программный комплекс Банка credilogic с целью оформления потребительского кредита. После чего ФИО6, обладая на основании трудового договора № от 27.05.2010 года, заключенного с ООО «Русфинанс Банк», полномочиями по оформлению кредитных договоров между гражданами и Банком на выдачу наличных денежных средств, не имея полномочий на оформление потребительских кредитов, располагая паролем и логином К6 находясь на своем рабочем месте в кредитно-кассовом офисе Банка по адресу: 

<

...>, реализуя задуманное, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, действуя с корыстной целью, посредством программного комплекса Банка credilogic, 17.07.2015 года отправила по электронной почте в головной офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...> «а», заявку от имени вымышленного лица с заведомо ложными персональными данными на имя В. на получение кредита на имя последнего в сумме 31 492 рубля, а также иные документы, содержащие недостоверные персональные данные В. Заявка на выдачу кредита в сумме 31 492 рублей на вымышленное имя В. программным комплексом Банка была одобрена, что послужило основанием для заключения договора потребительского кредита № от 17.07.2015 года. ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

...>, подписала указанный кредитный договор от вымышленного имени клиента В. и кредитного консультанта К6

На основании представленных ФИО6 подложных документов 20.07.2015 года на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства по договору № от 19.11.2009 года за товар, приобретенный в кредит, в сумме 31 492 рубля. После поступления денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» К4, действуя по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, полагая, что осуществляет законные действия, убедившись в поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, в период времени с 20.07.2015 года по 24.07.2015 года продал товар в магазине ориентировочной стоимостью сумме кредита, оформленного ФИО6 на имя В., после чего сообщил ФИО6 о возможности получения последней наличных денежных средств.

Далее, в период времени с 20.07.2015 года по 24.07.2015 года с 17 часов до 20 часов, точные дата и время предварительным следствием не установлены, ФИО6, не отступая от задуманного, не ставив в известность К4, введя в заблуждение последнего относительно истинных своих намерениях, осознавая, что ее действия повлекут причинение ущерба ООО «Русфинанс Банк», находясь в помещении магазина ООО «Мир Сохо», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от К4 денежные средства в размере 31 492 рубля. Указанными похищенными денежными средствами ФИО6 распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО «Русфинанс Банк» ущерб в размере 31 492 рубля.

Кроме того, в августе 2015 года (точные время и дата в ходе предварительного следствия не установлены), у ФИО6 возник умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств Банка, путем оформления кредита на вымышленное лицо – К5 путем внесения заведомо ложных и недостоверных персональных данных, без цели последующего погашения кредита, а также путем дальнейшего перечисления кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

адрес>, и получение денежных средств от ранее знакомого ей директора магазина ООО «Мир Сохо» К4 примерной стоимости сумме незаконно оформленного кредита.

Осуществляя задуманное, действуя согласно разработанному ранее плану, в период времени с 01.08.2015 года по 05.08.2015 года (точные время и дата в ходе предварительного следствия не установлены), ФИО6, заведомо зная, что между ООО «Мир Сохо» и Банком заключено соглашение № от 20.11.2009 года, которое регулирует взаимоотношения ООО «Мир Сохо» и Банка в связи с предоставлением Банком кредитов клиентам для приобретения товаров у ООО «Мир Сохо», обратилась к ранее знакомому ей директору магазина ООО «Мир Сохо» К4, введя последнего в заблуждение относительно своих истинных намерений, с просьбой оформить кредит на знакомую ФИО6 – К5, не озвучивая К4 фамилии своей знакомой, при этом пояснив, что у ее знакомой нет необходимости в приобретении товара и убедила К4 при поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, продать товар клиенту магазина ООО «Мир Сохо» примерной стоимости кредита, выданного Банком на имя К5, после чего передать вырученные денежные средства от покупки товара последней. К4, будучи неосведомлённым об истинных намерениях ФИО6, на ее предложение ответил согласием.

Далее ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, не отступая от задуманного, не имея доступа к программному комплексу Банка потребительского кредитования, действуя из корыстных побуждений, желая путем обмана извлечь материальную выгоду для себя и завладеть денежными средствами Банка, под предлогом оформления потребительского кредита на якобы ей знакомую К5, пользуясь авторитетом среди кредитных консультантов Банка, понимая, что в просьбе последней не будет отказано, обратилась к кредитному консультанту Банка Х., которая осуществляла свою трудовую деятельность в торговой точке в магазине «Максимус», «Эльдорадо» в г. Балтийске, с просьбой передать пароль и логин последней, необходимые ФИО6 для входа в программный комплекс Банка credilogic. При этом ФИО6, введя Х. в заблуждение относительно своих истинных намерений, сообщила последней, что в офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...>, пришел клиент Банка и желает оформить потребительский кредит. Х., будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ФИО6, заведомо зная, что ФИО6 не имеет возможности оформлять потребительские кредиты от своего имени, осознавая, что ее (Х.) заработная плата зависит от количества оформленных кредитов на ее имя, доверяя последней, согласилась на предложение ФИО6 

В июле 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены) Х., будучи неосведомленной об истинных намерениях ФИО6, с использованием своего мобильного телефона сообщила ФИО6 свои паспортные данные, необходимые для визирования копий документов, удостоверяющих личность клиента Банка, а также пароль и логин, необходимые для входа в программный комплекс Банка credilogic с целью оформления потребительского кредита. После чего ФИО6 05.08.2015 года, обладая на основании трудового договора № от 27.05.2010 года, заключенного с ООО «Русфинанс Банк», полномочиями по оформлению кредитных договоров между гражданами и Банком на выдачу наличных денежных средств, не имея полномочий на оформление потребительских кредитов, располагая паролем и логином Х., находясь на своем рабочем месте в кредитно-кассовом офисе Банка по адресу: 

<

...>, реализуя задуманное, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, действуя с корыстной целью, посредством программного комплекса Банка credilogic, отправила по электронной почте в головной офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...> «а», заявку от имени вымышленного лица с заведомо ложными персональными данными на имя К5 на получение кредита на имя последней в сумме 53 992 рубля, а также иные документы, содержащие недостоверные персональные данные К5, которые заверила паспортными данными Х., при указании которых допустила техническую ошибку, неверно указав номер паспорта последней. Заявка на выдачу кредита в сумме 53 922 рубля на вымышленное имя К5 программным комплексом Банка была одобрена, что послужило основанием для заключения договора потребительского кредита № от 05.08.2015 года. ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

...>, подписала указанный кредитный договор от вымышленного имени клиента К5 и кредитного консультанта Х.

На основании представленных ФИО6 подложных документов 06.08.2015 года на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства по договору № от 19.11.2009 года за товар, приобретенный в кредит, в сумме 53 992 рубля. После поступления денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» К4, действуя по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, полагая, что осуществляет законные действия, убедившись в поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, в период времени с 06.08.2015 года по 08.08.2015 года продал товар в магазине ориентировочной стоимостью сумме кредита, оформленного ФИО6 на имя К5, после чего сообщил ФИО6 о возможности получения последней наличных денежных средств.

Далее, в период времени с 06.08.2015 года по 08.08.2015 года с 17 часов до 20 часов, точные дата и время предварительным следствием не установлены, ФИО6, не отступая от задуманного, не ставив в известность К4, введя в заблуждение последнего относительно истинных своих намерениях, осознавая, что ее действия повлекут причинение ущерба ООО «Русфинанс Банк», находясь в помещении магазина ООО «Мир Сохо», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от К4 денежные средства в размере 53 992 рубля. Указанными похищенными денежными средствами ФИО6 распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО «Русфинанс Банк» ущерб в размере 53 992 рубля.

Кроме того, в августе 2015 года (точные время и дата в ходе предварительного следствия не установлены), у ФИО6 возник умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств Банка, путем оформления кредита на вымышленное лицо – З. путем внесения заведомо ложных и недостоверных персональных данных, без цели последующего погашения кредита, а также путем дальнейшего перечисления кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, и получение денежных средств от ранее знакомого ей директора магазина ООО «Мир Сохо» К4 примерной стоимости сумме незаконно оформленного кредита.

Осуществляя задуманное, действуя согласно разработанному ранее плану, 08.08.2015 года (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО6, заведомо зная, что между ООО «Мир Сохо» и Банком заключено соглашение № от 20.11.2009 года, которое регулирует взаимоотношения ООО «Мир Сохо» и Банка в связи с предоставлением Банком кредитов клиентам для приобретения товаров у ООО «Мир Сохо», обратилась к ранее знакомому ей директору магазина ООО «Мир Сохо» К4, введя последнего в заблуждение относительно своих истинных намерений, с просьбой оформить кредит на знакомую ФИО6 – З., не озвучивая К4 фамилии своей знакомой, при этом пояснив, что у ее знакомой нет необходимости в приобретении товара и убедила К4 при поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, продать товар клиенту магазина ООО «Мир Сохо» примерной стоимости кредита, выданного Банком на имя З., после чего передать вырученные денежные средства от покупки товара последней. К4, будучи неосведомлённым об истинных намерениях ФИО6, на ее предложение ответил согласием.

Далее ФИО6, располагая паролем и логином кредитного консультанта Банка Х., ранее переданные последней по просьбе ФИО6, действуя из корыстных побуждений, желая путем обмана извлечь материальную выгоду для себя и завладеть денежными средствами Банка, не поставив в известность кредитного консультанта Банка Х., обладая на основании трудового договора № от 27.05.2010 года, заключенного с ООО «Русфинанс Банк», полномочиями по оформлению кредитных договоров между гражданами и Банком на выдачу наличных денежных средств, не имея полномочий на оформление потребительских кредитов, находясь на своем рабочем месте в кредитно-кассовом офисе Банка по адресу: 

<

...>, реализуя задуманное, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, посредством программного комплекса Банка credilogic, 08.08.2015 года отправила по электронной почте в головной офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...> «а», заявку от имени вымышленного лица с заведомо ложными персональными данными на имя З. на получение кредита на имя последней в сумме 46 984 рубля, а также иные документы, содержащие недостоверные персональные данные З. Заявку на выдачу кредита в сумме 46 984 рубля на вымышленное имя З. программным комплексом Банка была одобрена, что послужило основанием для заключения договора потребительского кредита № от 08.08.2015 года. ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

...>, подписала указанный кредитный договор от вымышленного имени клиента З. и кредитного консультанта Х.

На основании представленных ФИО6 подложных документов 10.08.2015 года на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства по договору № от 19.11.2009 года за товар, приобретенный в кредит, в сумме 46 984 рубля. После поступления денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» К4, действуя по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, полагая, что осуществляет законные действия, убедившись в поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

адрес>, в период времени с 10.08.2015 года по 14.08.2015 года продал товар в магазине ориентировочной стоимостью сумме кредита, оформленного ФИО6 на имя З., после чего сообщил ФИО6 о возможности получения последней наличных денежных средств.

Далее, в период времени с 10.08.2015 года по 14.08.2015 года с 17 часов до 20 часов, точные дата и время предварительным следствием не установлены, ФИО6, не отступая от задуманного, не ставив в известность К4, введя в заблуждение последнего относительно истинных своих намерениях, осознавая, что ее действия повлекут причинение ущерба ООО «Русфинанс Банк», находясь в помещении магазина ООО «Мир Сохо», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от К4 денежные средства в размере 46 984 рубля. Указанными похищенными денежными средствами ФИО6 распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО «Русфинанс Банк» ущерб в размере 46 984 рублей.

Кроме того, в период времени с 01.09.2015 года по 03.09.2015 года (точные время и дата в ходе предварительного следствия не установлены), у ФИО6 возник умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств Банка, путем оформления кредита на вымышленных лиц путем внесения заведомо ложных и недостоверных персональных данных последних в заявки на получение потребительских кредитов, без цели последующего погашения кредитов, а также путем дальнейшего перечисления кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, и получение денежных средств от ранее знакомого ей директора магазина ООО «Мир Сохо» К4 примерной стоимости сумме незаконно оформленных кредитов.

Осуществляя задуманное, действуя согласно разработанному ранее плану, 03.09.2015 года (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО6, заведомо зная, что между ООО «Мир Сохо» и Банком заключено соглашение № от 20.11.2009 года, которое регулирует взаимоотношения ООО «Мир Сохо» и Банка в связи с предоставлением Банком кредитов клиентам для приобретения товаров у ООО «Мир Сохо», обратилась к ранее знакомому ей директору магазина ООО «Мир Сохо» К4, введя последнего в заблуждение относительно своих истинных намерений, с просьбой оформить кредит на знакомую ФИО6 – А1, не озвучивая К4 фамилии своей знакомой, при этом пояснив, что у ее знакомой нет необходимости в приобретении товара и убедила К4 при поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, продать товар клиенту магазина ООО «Мир Сохо» примерной стоимости кредита, выданного Банком на имя А1, после чего передать вырученные денежные средства от покупки товара последней. К4, будучи неосведомлённым об истинных намерениях ФИО6, на ее предложение ответил согласием.

Далее ФИО6 с целью сокрытия своей деятельности, располагая паролем и логином кредитного консультанта Банка Х., ранее переданные последней по просьбе ФИО6, действуя из корыстных побуждений, желая путем обмана извлечь материальную выгоду для себя и завладеть денежными средствами Банка, не поставив в известность кредитного консультанта Банка Х., обладая на основании трудового договора № от 27.05.2010 года, заключенного с ООО «Русфинанс Банк», полномочиями по оформлению кредитных договоров между гражданами и Банком на выдачу наличных денежных средств, не имея полномочий на оформление потребительских кредитов, находясь на своем рабочем месте в кредитно-кассовом офисе Банка по адресу: 

<

...>, реализуя задуманное, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, посредством программного комплекса Банка credilogic, 03.09.2015 года отправила по электронной почте в головной офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...> «а», заявку от имени вымышленного лица с заведомо ложными персональными данными на имя А1 на получение кредита на имя последней в сумме 20 992 рубля, а также иные документы, содержащие недостоверные персональные данные А1 Заявку на выдачу кредита в сумме 20 992 рубля на вымышленное имя А1 программным комплексом Банка была одобрена, что послужило основанием для заключения договора потребительского кредита №Аа39017478588 от 03.09.2015 года. ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

...>, подписала указанный кредитный договор от имени вымышленного клиента А1 и кредитного консультанта Х.

На основании представленных ФИО6 подложных документов 04.09.2015 года на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства по договору № от 19.11.2009 года за товар, приобретенный в кредит, в сумме 20 992 рубля. После поступления денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» К4, действуя по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, полагая, что осуществляет законные действия, убедившись в поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, в период времени с 04.09.2015 года по 08.09.2015 года продал товар в магазине ориентировочной стоимостью сумме кредита, оформленного ФИО6 на А1, после чего сообщил ФИО6 о возможности получения последней наличных денежных средств.

Далее ФИО6, продолжая реализовывать разработанный ею план, не отступая от задуманного, действуя с единым умыслом, 03.09.2015 года (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), обратилась к ранее знакомому ей директору магазина ООО «Мир Сохо» К4, введя последнего в заблуждение относительно своих истинных намерений, с просьбой оформить кредит на якобы знакомого ФИО6 – Ш2, не озвучивая К4 фамилии своего знакомого, при этом пояснила, что у ее знакомого нет необходимости в приобретении товара и убедила К4 при поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, продать товар клиенту магазина ООО «Мир Сохо» примерной стоимости кредита, выданного Банком на Ш2, после чего передать вырученные денежные средства от покупки товара последней. К4, будучи неосведомлённым об истинных намерениях ФИО6, на ее предложение ответил согласием.

После чего, ФИО6 с целью сокрытия своей деятельности, располагая паролем и логином кредитного консультанта Банка Х., ранее переданные последней по просьбе ФИО6, действуя из корыстных побуждений, желая путем обмана извлечь материальную выгоду для себя и завладеть денежными средствами Банка, не поставив в известность кредитного консультанта Банка Х., обладая на основании трудового договора № от 27.05.2010 года, заключенного с ООО «Русфинанс Банк», полномочиями по оформлению кредитных договоров между гражданами и Банком на выдачу наличных денежных средств, не имея полномочий на оформление потребительских кредитов, находясь на своем рабочем месте в кредитно-кассовом офисе Банка по адресу: 

<

...>, реализуя задуманное, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, посредством программного комплекса Банка credilogic, 03.09.2015 года отправила по электронной почте в головной офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...> «а», заявку от имени вымышленного лица с заведомо ложными персональными данными на имя Ш2 на получение кредита на имя последнего в сумме 38 700 рублей, а также иные документы, содержащие недостоверные персональные данные Ш2 Заявка на выдачу кредита в сумме 38 700 рублей на вымышленное имя Ш2 программным комплексом Банка была одобрена, что послужило основанием для заключения договора потребительского кредита № от 03.09.2015 года. ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

...> подписала указанный кредитный договор от вымышленного имени клиента Ш2 и кредитного консультанта Х.

На основании представленных ФИО6 подложных документов 04.09.2015 года на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства по договору № от 19.11.2009 года за товар, приобретенный в кредит, в сумме 38 700 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» К4, действуя по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, полагая, что осуществляет законные действия, убедившись в поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, в период времени с 04.09.2015 года по ДД.ММ.ГГГГ продал товар в магазине ориентировочной стоимостью сумме кредитов, оформленных ФИО6 на А2 и Ш1, после чего сообщил ФИО6 о возможности получения последней наличных денежных средств.

Далее, в период времени с 04.09.2015 года по 08.09.2015 года с 17 часов до 20 часов, точные дата и время предварительным следствием не установлены, ФИО6, не отступая от задуманного, не ставив в известность К4, введя в заблуждение последнего относительно истинных своих намерениях, осознавая, что ее действия повлекут причинение ущерба ООО «Русфинанс Банк», находясь в помещении магазина ООО «Мир Сохо», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от К4 денежные средства в размере 59 692 рубля. Указанными похищенными денежными средствами ФИО6 распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО «Русфинанс Банк» ущерб в размере 59 692 рубля.

Кроме того, в период времени с 01.09.2015 года по 05.09.2015 года (точные время и дата в ходе предварительного следствия не установлены), у ФИО6 возник умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств Банка, путем оформления кредита на вымышленное лицо – Т2 путем внесения заведомо ложных и недостоверных персональных данных в заявку на получение потребительского кредита, без цели последующего погашения кредита, а также путем дальнейшего перечисления кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, и получение денежных средств от ранее знакомого ей директора магазина ООО «Мир Сохо» К4 примерной стоимости сумме незаконно оформленного кредита.

Осуществляя задуманное, действуя согласно разработанному ранее плану, 05.09.2015 года (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО6, заведомо зная, что между ООО «Мир Сохо» и Банком заключено соглашение № от 20.11.2009 года, которое регулирует взаимоотношения ООО «Мир Сохо» и Банка в связи с предоставлением Банком кредитов клиентам для приобретения товаров у ООО «Мир Сохо», обратилась к ранее знакомому ей директору магазина ООО «Мир Сохо» К4, введя последнего в заблуждение относительно своих истинных намерений, с просьбой оформить кредит на знакомую ФИО6 – Т2, не озвучивая К4 фамилии своей знакомой, при этом пояснив, что у ее знакомой нет необходимости в приобретении товара и убедила К4 при поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, продать товар клиенту магазина ООО «Мир Сохо» примерной стоимости кредита, выданного Банком на имя Т2, после чего передать вырученные денежные средства от покупки товара последней. К4, будучи неосведомлённым об истинных намерениях ФИО6, на ее предложение ответил согласием.

Далее ФИО6, располагая паролем и логином кредитного консультанта Банка Х., ранее переданные последней по просьбе ФИО6, действуя из корыстных побуждений, желая путем обмана извлечь материальную выгоду для себя и завладеть денежными средствами Банка, не поставив в известность кредитного консультанта Банка Х., обладая на основании трудового договора № от 27.05.2010 года, заключенного с ООО «Русфинанс Банк», полномочиями по оформлению кредитных договоров между гражданами и Банком на выдачу наличных денежных средств, не имея полномочий на оформление потребительских кредитов, находясь на своем рабочем месте в кредитно-кассовом офисе Банка по адресу: 

<

...>, реализуя задуманное, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, посредством программного комплекса Банка credilogic, 05.09.2015 года отправила по электронной почте в головной офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...> «а», заявку от имени вымышленного лица с заведомо ложными персональными данными на имя Т2 на получение кредита на имя последней в сумме 29 000 рублей, а также иные документы, содержащие недостоверные персональные данные Т2 Заявку на выдачу кредита в сумме 29 000 рублей на вымышленное имя Т2 программным комплексом Банка была одобрена, что послужило основанием для заключения договора потребительского кредита № от 05.09.2015 года. ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

...>, подписала указанный кредитный договор от вымышленного имени клиента Т2 и кредитного консультанта Х.

На основании представленных ФИО6 подложных документов 07.09.2015 года на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства по договору №Кл от 19.11.2009 года за товар, приобретенный в кредит, в сумме 29 000 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» К4, действуя по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, полагая, что осуществляет законные действия, убедившись в поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...> в период времени с 07.09.2015 года по 11.09.2015 года продал товар в магазине ориентировочной стоимостью сумме кредита, оформленного ФИО6 на имя Т2, после чего сообщил ФИО6 о возможности получения последней наличных денежных средств.

Далее, в период времени с 07.09.2015 года по 11.09.2015 года с 17 часов до 20 часов, точные дата и время предварительным следствием не установлены, ФИО6, не отступая от задуманного, не ставя в известность К4, введя в заблуждение последнего относительно истинных своих намерениях, осознавая, что ее действия повлекут причинение ущерба ООО «Русфинанс Банк», находясь в помещении магазина ООО «Мир Сохо», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от К4 денежные средства в размере 29 000 рублей. Указанными похищенными денежными средствами ФИО6 распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО «Русфинанс Банк» ущерб в размере 29 000 рублей.

Кроме того, в период времени с 05.09.2015 года по 12.09.2015 года (точные время и дата в ходе предварительного следствия не установлены), у ФИО6 возник умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств Банка, путем оформления кредита на вымышленное лицо – А1 путем внесения заведомо ложных и недостоверных персональных данных последней в заявку на получение потребительского кредита, без цели последующего погашения кредита, а также путем дальнейшего перечисления кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, и получение денежных средств от ранее знакомого ей директора магазина ООО «Мир Сохо» К4 примерной стоимости сумме незаконно оформленного кредита.

Осуществляя задуманное, действуя согласно разработанному ранее плану, 12.09.2015 года (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО6, заведомо зная, что между ООО «Мир Сохо» и Банком заключено соглашение №Кл от 20.11.2009 года, которое регулирует взаимоотношения ООО «Мир Сохо» и Банка в связи с предоставлением Банком кредитов клиентам для приобретения товаров у ООО «Мир Сохо», обратилась к ранее знакомому ей директору магазина ООО «Мир Сохо» К4, введя последнего в заблуждение относительно своих истинных намерений, с просьбой оформить кредит на знакомую ФИО6 – А1, не озвучивая К4 фамилии своей знакомой, при этом пояснив, что у ее знакомой нет необходимости в приобретении товара и убедила К4 при поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...> продать товар клиенту магазина ООО «Мир Сохо» примерной стоимости кредита, выданного Банком на имя А1, после чего передать вырученные денежные средства от покупки товара последней. К4, будучи неосведомлённым об истинных намерениях ФИО6, на ее предложение ответил согласием.

Далее ФИО6, располагая паролем и логином кредитного консультанта Банка Х., ранее переданные последней по просьбе ФИО6, действуя из корыстных побуждений, желая путем обмана извлечь материальную выгоду для себя и завладеть денежными средствами Банка, не поставив в известность кредитного консультанта Банка Х., обладая на основании трудового договора № от 27.05.2010 года, заключенного с ООО «Русфинанс Банк», полномочиями по оформлению кредитных договоров между гражданами и Банком на выдачу наличных денежных средств, не имея полномочий на оформление потребительских кредитов, находясь на своем рабочем месте в кредитно-кассовом офисе Банка по адресу: 

<

...>, реализуя задуманное, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, посредством программного комплекса Банка credilogic, 12.09.2015 года отправила по электронной почте в головной офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...> «а», заявку от имени вымышленного лица с заведомо ложными персональными данными на имя А1 на получение кредита на имя последней в сумме 27 492 рубля, а также иные документы, содержащие недостоверные персональные данные А1 Заявку на выдачу кредита в сумме 27 492 рубля на вымышленное имя А2 программным комплексом Банка была одобрена, что послужило основанием для заключения договора потребительского кредита № от 12.09.2015 года. ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

...>, подписала указанный кредитный договор от вымышленного имени клиента А1 и кредитного консультанта Х.

На основании представленных ФИО6 подложных документов 14.09.2015 года на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства по договору №Кл от 19.11.2009 года за товар, приобретенный в кредит, в сумме 27 492 рубля. После поступления денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» К4, действуя по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, полагая, что осуществляет законные действия, убедившись в поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, в период времени с 14.09.2015 года по 18.09.2015 года продал товар в магазине ориентировочной стоимостью сумме кредита, оформленного ФИО6 на имя А1, после чего сообщил ФИО6 о возможности получения последней наличных денежных средств.

Далее, в период времени с 14.09.2015 года по 18.09.2015 года с 17 часов до 20 часов, точные дата и время предварительным следствием не установлены, ФИО6, не отступая от задуманного, не ставя в известность К4, введя в заблуждение последнего относительно истинных своих намерениях, осознавая, что ее действия повлекут причинение ущерба ООО «Русфинанс Банк», находясь в помещении магазина ООО «Мир Сохо», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от К4 денежные средства в размере 27 492 рубля. Указанными похищенными денежными средствами ФИО6 распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО «Русфинанс Банк» ущерб в размере 27 492 рубля.

Кроме того, в период времени с 01.10.2015 года по 10.10.2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), у ФИО6 возник умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств Банка, путем оформления кредита на вымышленное лицо – К5 путем внесения заведомо ложных и недостоверных персональных данных, без цели последующего погашения кредита, а также путем дальнейшего перечисления кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, и получение денежных средств от ранее знакомого ей директора магазина ООО «Мир Сохо» К4 примерной стоимости сумме незаконно оформленного кредита.

Осуществляя задуманное, действуя согласно разработанному ранее плану, 10.10.2015 года (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО6, заведомо зная, что между ООО «Мир Сохо» и Банком заключено соглашение №Кл от 20.11.2009 года, которое регулирует взаимоотношения ООО «Мир Сохо» и Банка в связи с предоставлением Банком кредитов клиентам для приобретения товаров у ООО «Мир Сохо», обратилась к ранее знакомому ей директору магазина ООО «Мир Сохо» К4, введя последнего в заблуждение относительно своих истинных намерений, с просьбой оформить кредит на знакомого ФИО6 – К5, не озвучивая К4 фамилии своей знакомой, при этом пояснив, что у ее знакомой нет необходимости в приобретении товара и убедила К4 при поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, продать товар клиенту магазина ООО «Мир Сохо» примерной стоимости кредита, выданного Банком на имя К5, после чего передать вырученные денежные средства от покупки товара последней. К4, будучи неосведомлённым об истинных намерениях ФИО6, на ее предложение ответил согласием.

Далее ФИО6 с целью сокрытия своей деятельности, располагая паролем и логином кредитного консультанта Банка Х., ранее переданные последней по просьбе ФИО3, действуя из корыстных побуждений, желая путем обмана извлечь материальную выгоду для себя и завладеть денежными средствами Банка, не поставив в известность кредитного консультанта Банка Х., обладая на основании трудового договора № от 27.05.2010 года, заключенного с ООО «Русфинанс Банк», полномочиями по оформлению кредитных договоров между гражданами и Банком на выдачу наличных денежных средств, не имея полномочий на оформление потребительских кредитов, находясь на своем рабочем месте в кредитно-кассовом офисе Банка по адресу: 

<

...>, реализуя задуманное, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, посредством программного комплекса Банка credilogic, 10.10.2015 года отправила по электронной почте в головной офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...> «а», заявку от имени вымышленного лица с заведомо ложными персональными данными на имя К5 на получение кредита на имя последней в сумме 66 876 рублей, а также иные документы, содержащие недостоверные персональные данные К5 Заявку на выдачу кредита в сумме 66 876 рублей на вымышленное имя К5 программным комплексом Банка была одобрена, что послужило основанием для заключения договора потребительского кредита № от 10.10.2015 года. ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

...>, подписала указанный кредитный договор от вымышленного имени клиента К5 и кредитного консультанта Х.

На основании представленных ФИО6 подложных документов 12.10.2015 года на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства по договору №Кл от 19.11.2009 года за товар, приобретенный в кредит, в сумме 66 876 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» К4, действуя по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, полагая, что осуществляет законные действия, убедившись в поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, в период времени с 12.10.2015 года по 16.10.2015 года продал товар в магазине ориентировочной стоимостью сумме кредита, оформленного ФИО6 на имя К5, после чего сообщил ФИО6 о возможности получения последней наличных денежных средств.

Далее в период времени с 12.10.2015 года по 16.10.2015 года с 17 часов до 20 часов, точные дата и время предварительным следствием не установлены, ФИО6, не отступая от задуманного, не ставив в известность К4, введя в заблуждение последнего относительно истинных своих намерениях, осознавая, что ее действия повлекут причинение ущерба ООО «Русфинанс Банк», находясь в помещении магазина ООО «Мир Сохо», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от К4 денежные средства в размере 66 876 рублей. Указанными похищенными денежными средствами ФИО6 распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО «Русфинанс Банк» ущерб в размере 66 876 рублей.

Кроме того, в ноябре 2015 года (точныее время и дата в ходе предварительного следствия не установлены), у ФИО6 возник умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств Банка, путем оформления кредита на вымышленное лицо – К12 путем внесения заведомо ложных и недостоверных персональных данных, без цели последующего погашения кредита, а также путем дальнейшего перечисления кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, и получение денежных средств от ранее знакомого ей директора магазина ООО «Мир Сохо» К4 примерной стоимости сумме незаконно оформленного кредита.

Осуществляя задуманное, действуя согласно разработанному ранее плану, в ноябре 2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), ФИО6, заведомо зная, что между ООО «Мир Сохо» и Банком заключено соглашение №Кл от 20.11.2009 года, которое регулирует взаимоотношения ООО «Мир Сохо» и Банка в связи с предоставлением Банком кредитов клиентам для приобретения товаров у ООО «Мир Сохо», обратилась к ранее знакомому ей директору магазина ООО «Мир Сохо» К4, введя последнего в заблуждение относительно своих истинных намерений, с просьбой оформить кредит на знакомого ФИО6 – К12, не озвучивая К4 фамилии своего знакомого, при этом пояснив, что у ее знакомого нет необходимости в приобретении товара и убедила К4 при поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, продать товар клиенту магазина ООО «Мир Сохо» примерной стоимости кредита, выданного Банком на имя К12, после чего передать вырученные денежные средства от покупки товара последней. К4, будучи неосведомлённым об истинных намерениях ФИО6, на ее предложение ответил согласием.

Далее ФИО6, располагая паролем и логином кредитного консультанта Банка К6 ранее переданные последней по просьбе ФИО6, дождавшись выходного дня К6 понимая, что К6 затребует оформленное кредитной досье ФИО6 от ее имени с целью его проверки, а также визирования подписью, таким образом, ФИО6 осознавала, что ее деятельность может быть изобличена, действуя из корыстных побуждений, желая путем обмана извлечь материальную выгоду для себя и завладеть денежными средствами Банка, не поставив в известность кредитного консультанта Банка К6 обладая на основании трудового договора № от 27.05.2010 года, заключенного с ООО «Русфинанс Банк», полномочиями по оформлению кредитных договоров между гражданами и Банком на выдачу наличных денежных средств, не имея полномочий на оформление потребительских кредитов, находясь на своем рабочем месте в кредитно-кассовом офисе Банка по адресу: 

<

...>, реализуя задуманное, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, действуя с корыстной целью, посредством программного комплекса Банка credilogic, 26.11.2015 года отправила по электронной почте в головной офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...> «а», заявку от имени вымышленного лица с заведомо ложными персональными данными на имя К12 на получение кредита на имя последнего в сумме 28 792 рубля, а также иные документы, содержащие недостоверные персональные данные К12 Заявка на выдачу кредита в сумме 28 792 рубля на вымышленное имя К12 программным комплексом Банка была одобрена, что послужило основанием для заключения договора потребительского кредита № от 26.11.2015 года. ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

...>, подписала указанный кредитный договор от вымышленного имени клиента К12 и кредитного консультанта К6

На основании представленных ФИО6 подложных документов 27.11.2015 года на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства по договору №Кл от 19.11.2009 года за товар, приобретенный в кредит, в сумме 28 792 рубля. 

После поступления денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» К4, действуя по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, полагая, что осуществляет законные действия, убедившись в поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, в период времени с 27.11.2015 года по 01.12.2015 года продал товар в магазине ориентировочной стоимостью сумме кредита, оформленного К4 на имя К12, после чего сообщил ФИО6 о возможности получения последней наличных денежных средств.

Далее, в период времени с 27.11.2015 года по 01.12.2015 года с 17 часов до 20 часов, точные дата и время предварительным следствием не установлены, ФИО6, не отступая от задуманного, не поставив в известность К4, введя в заблуждение последнего относительно истинных своих намерениях, осознавая, что ее действия повлекут причинение ущерба ООО «Русфинанс Банк», находясь в помещении магазина ООО «Мир Сохо», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от К4 денежные средства в размере 28 792 рубля. Указанными похищенными денежными средствами ФИО6 распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО «Русфинанс Банк» ущерб в размере 28 792 рубля.

Кроме того, в период времени с 01.12.2015 года по 18.12.2015 года (точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены), у ФИО6 возник умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств Банка, путем оформления кредита на вымышленное лицо – К7 путем внесения заведомо ложных и недостоверных персональных данных, без цели последующего погашения кредита, а также путем дальнейшего перечисления кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...> и получение денежных средств от ранее знакомого ей директора магазина ООО «Мир Сохо» К4 примерной стоимости сумме незаконно оформленного кредита.

Осуществляя задуманное, действуя согласно разработанному ранее плану, 18.12.2015 года (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО6, заведомо зная, что между ООО «Мир Сохо» и Банком заключено соглашение №Кл от 20.11.2009 года, которое регулирует взаимоотношения ООО «Мир Сохо» и Банка в связи с предоставлением Банком кредитов клиентам для приобретения товаров у ООО «Мир Сохо», обратилась к ранее знакомому ей директору магазина ООО «Мир Сохо» К4, введя последнего в заблуждение относительно своих истинных намерений, с просьбой оформить кредит на знакомую ФИО6 – К7, не озвучивая К4 фамилии своей знакомой, при этом пояснив, что у ее знакомой нет необходимости в приобретении товара и убедила К4 при поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, продать товар клиенту магазина ООО «Мир Сохо» примерной стоимости кредита, выданного Банком на имя К8, после чего передать вырученные денежные средства от покупки товара последней. К4, будучи неосведомлённым об истинных намерениях ФИО6, на ее предложение ответил согласием.

15.12.2015 года (точное время предварительным следствием не установлено) ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, не отступая от задуманного, не имея доступа к программному комплексу Банка потребительского кредитования, действуя из корыстных побуждений, желая путем обмана извлечь материальную выгоду для себя и завладеть денежными средствами Банка, под предлогом открытия новой торговой точки для Н. с целью последующего оформления потребительских кредитов последней, не имея полномочий по открытию торговых точек, пользуясь авторитетом среди кредитных консультантов Банка, понимая, что в просьбе последней не будет отказано, обратилась к кредитному консультанту Банка Н., которая осуществляла свою трудовую деятельность в торговой точке в магазине «Максимус», «Эльдорадо» в г. Светлый, с просьбой передать пароль и логин последней, необходимые ФИО6 для открытия торговой точки. Н., будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ФИО6, неосведомленной о должностных обязанностях ФИО6, доверяя последней, согласилась на предложение К4 

15.12.2015 года в 18 часов 12 минут Н., будучи неосведомленной об истинных намерениях ФИО6, с использованием своего мобильного телефона сообщила ФИО6 свои пароль и логин, необходимые для входа программный комплекс Банка credilogic с целью открытия новой торговой точки. К4, обладая на основании трудового договора № от 27.05.2010 года, заключенного с ООО «Русфинанс Банк», полномочиями по оформлению кредитных договоров между гражданами и Банком на выдачу наличных денежных средств, не имея полномочий на оформление потребительских кредитов, располагая в силу своего должностного положения паспортными данными кредитного специалиста Н., а также паролем и логином последней, находясь на своем рабочем месте в кредитно-кассовом офисе Банка по адресу: 

<

...>, реализуя задуманное, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, действуя с корыстной целью, посредством программного комплекса Банка credilogic, отправила по электронной почте в головной офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...> «а», заявку от имени вымышленного лица с заведомо ложными персональными данными на имя К7 на получение кредита на имя последней в сумме 49 489 рублей, а также иные документы, содержащие недостоверные персональные данные К7, которые заверила паспортными данными Н. Заявка на выдачу кредита в сумме 49 489 рублей на вымышленное имя К7 программным комплексом Банка была одобрена, что послужило основанием для заключения договора потребительского кредита № от 18.12.2015 года. ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

...>, подписала указанный кредитный договор от вымышленного имени клиента К7 и кредитного консультанта Н.

На основании представленных ФИО6 подложных документов 21.12.2015 года на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства по договору №Кл от 19.11.2009 года за товар, приобретенный в кредит, в сумме 49 489 рублей. После поступления денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» К4, действуя по ранее достигнутой договоренности с ФИО3, полагая, что осуществляет законные действия, убедившись в поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, в период времени с 21.12.2015 года по 25.12.2015 года продал товар в магазине ориентировочной стоимостью сумме кредита, оформленного ФИО6 на имя К7, после чего сообщил ФИО6 о возможности получения последней наличных денежных средств.

Далее, в период времени с 21.12.2015 года по 25.12.2015 года с 17 часов до 20 часов, точные дата и время предварительным следствием не установлены, ФИО6, не отступая от задуманного, не ставив в известность К4, введя в заблуждение последнего относительно истинных своих намерениях, осознавая, что ее действия повлекут причинение ущерба ООО «Русфинанс Банк», находясь в помещении магазина ООО «Мир Сохо», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от К4 денежные средства в размере 49 489 рублей. Указанными похищенными денежными средствами ФИО6 распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО «Русфинанс Банк» ущерб в размере 49 489 рублей.

Кроме того, 26.12.2015 года (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), у ФИО6 возник умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств Банка, путем оформления кредита на вымышленных лиц путем внесения заведомо ложных и недостоверных персональных данных, без цели последующего погашения кредита, а также путем дальнейшего перечисления кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, и получение денежных средств от ранее знакомого ей директора магазина ООО «Мир Сохо» К4 примерной стоимости сумме незаконно оформленного кредита.

Осуществляя задуманное, действуя согласно разработанному ранее плану, 26.12.2015 года (точное время в ходе предварительного следствия не установлено), ФИО6, заведомо зная, что между ООО «Мир Сохо» и Банком заключено соглашение №Кл от 20.11.2009 года, которое регулирует взаимоотношения ООО «Мир Сохо» и Банка в связи с предоставлением Банком кредитов клиентам для приобретения товаров у ООО «Мир Сохо», обратилась к ранее знакомому ей директору магазина ООО «Мир Сохо» К4, введя последнего в заблуждение относительно своих истинных намерений, с просьбой оформить кредит на знакомого ФИО6 – Л1, не озвучивая К4 фамилии своей знакомой, при этом пояснив, что у ее знакомой нет необходимости в приобретении товара и убедила К4 при поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, продать товар клиенту магазина ООО «Мир Сохо» примерной стоимости кредита, выданного Банком на имя Л1, после чего передать вырученные денежные средства от покупки товара последней. К4, будучи неосведомлённым об истинных намерениях ФИО6, на ее предложение ответил согласием.

Далее ФИО6, располагая паролем и логином кредитного консультанта Банка Х., ранее переданные последней по просьбе ФИО3, действуя из корыстных побуждений, желая путем обмана извлечь материальную выгоду для себя и завладеть денежными средствами Банка, не поставив в известность кредитного консультанта Банка Х., обладая на основании трудового договора № от 27.05.2010 года, заключенного с ООО «Русфинанс Банк», полномочиями по оформлению кредитных договоров между гражданами и Банком на выдачу наличных денежных средств, не имея полномочий на оформление потребительских кредитов, находясь на своем рабочем месте в кредитно-кассовом офисе Банка по адресу: 

<

...>, реализуя задуманное, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, посредством программного комплекса Банка credilogic, 26.12.2015 года отправила по электронной почте в головной офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...> «а», заявку от имени вымышленного лица с заведомо ложными персональными данными на имя Л1 на получение кредита на имя последней в сумме 25 992 рубля, а также иные документы, содержащие недостоверные персональные данные Л1 Заявку на выдачу кредита в сумме 25 992 рубля на вымышленное имя Л1 программным комплексом Банка была одобрена, что послужило основанием для заключения договора потребительского кредита № от 26.12.2015 года. ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

...>, подписала указанный кредитный договор от вымышленного имени клиента Л1 и кредитного консультанта Х.

На основании представленных ФИО3 подложных документов 28.12.2015 года на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...> с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства по договору №Кл от 19.11.2009 года за товар, приобретенный в кредит, в сумме 25 992 рубля. После поступления денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» К4, действуя по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, полагая, что осуществляет законные действия, убедившись в поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, в период времени с 26.12.2015 года по 31.12.2015 года продал товар в магазине ориентировочной стоимостью сумме кредита, оформленного ФИО6 на Л1, после чего сообщил ФИО6 о возможности получения последней наличных денежных средств.

Далее ФИО6, продолжая реализовывать разработанный ею план, не отступая от задуманного, действуя с единым преступным умыслом, 26.12.2015 года (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) обратилась к ранее знакомому ей директору магазина ООО «Мир Сохо» К4, введя последнего в заблуждение относительно своих истинных намерений, с просьбой оформить кредит на якобы знакомого ФИО6 – П., не озвучивая К4 фамилии своего знакомого, при этом пояснив, что у ее знакомого нет необходимости в приобретении товара и убедила К4 при поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, продать товар клиенту магазина ООО «Мир Сохо» примерной стоимости кредита, выданного Банком на имя П., после чего передать вырученные денежные средства от покупки товара последней. К4, будучи неосведомлённым об истинных намерениях ФИО6, на ее предложение ответил согласием.

После чего ФИО6, располагая паролем и логином кредитного консультанта Банка Х., ранее переданные последней по просьбе ФИО6, действуя из корыстных побуждений, желая путем обмана извлечь материальную выгоду для себя и завладеть денежными средствами Банка, не поставив в известность кредитного консультанта Банка Х., обладая на основании трудового договора № от 27.05.2010 года, заключенного с ООО «Русфинанс Банк», полномочиями по оформлению кредитных договоров между гражданами и Банком на выдачу наличных денежных средств, не имея полномочий на оформление потребительских кредитов, находясь на своем рабочем месте в кредитно-кассовом офисе Банка по адресу: 

<

...>, реализуя задуманное, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, посредством программного комплекса Банка credilogic, 26.12.2015 года отправила по электронной почте в головной офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...> «а», заявку от имени вымышленного лица с заведомо ложными персональными данными на имя П. на получение кредита на имя последнего в сумме 67 492 рубля, а также иные документы, содержащие недостоверные персональные данные П. Заявку на выдачу кредита в сумме 67 492 рубля на вымышленное имя П. программным комплексом Банка была одобрена, что послужило основанием для заключения договора потребительского кредита № от 26.12.2015 года. ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

...>, подписала указанный кредитный договор от вымышленного имени клиента П. и кредитного консультанта Х.

На основании представленных ФИО6 подложных документов 28.12.2015 года на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства по договору №Кл от 19.11.2009 года за товар, приобретенный в кредит, в сумме 67 492 рубля. После поступления денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» К4, действуя по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, полагая, что осуществляет законные действия, убедившись в поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...> в период времени с 26.12.2015 года по 31.12.2015 года продал товар в магазине ориентировочной стоимостью сумме кредита, оформленного ФИО6 на П., после чего сообщил ФИО6 о возможности получения последней наличных денежных средств.

Далее ФИО6, продолжая реализовывать разработанный ею план, не отступая от задуманного, действуя с единым умыслом, 26.12.2015 года (точное время в ходе предварительного следствия не установлено) обратилась к ранее знакомому ей директору магазина ООО «Мир Сохо» К4, введя последнего в заблуждение относительно своих истинных намерений, с просьбой оформить кредит на якобы знакомого ФИО6 – Т1, не озвучивая К4 фамилии своего знакомого, при этом пояснив, что у ее знакомого нет необходимости в приобретении товара и убедила К4 при поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, продать товар клиенту магазина ООО «Мир Сохо» примерной стоимости кредита, выданного Банком на имя Т1, после чего передать вырученные денежные средства от покупки товара последней. К4, будучи неосведомлённым об истинных намерениях ФИО6, на ее предложение ответил согласием.

После чего ФИО6, располагая паролем и логином кредитного консультанта Банка Н., ранее переданные последней по просьбе ФИО6, действуя из корыстных побуждений, желая путем обмана извлечь материальную выгоду для себя и завладеть денежными средствами Банка, не поставив в известность кредитного консультанта Банка Н., обладая на основании трудового договора № от 27.05.2010 года, заключенного с ООО «Русфинанс Банк», полномочиями по оформлению кредитных договоров между гражданами и Банком на выдачу наличных денежных средств, не имея полномочий на оформление потребительских кредитов, находясь на своем рабочем месте в кредитно-кассовом офисе Банка по адресу: 

<

...>, реализуя задуманное, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, посредством программного комплекса Банка credilogic, 26.12.2015 года отправила по электронной почте в головной офис ООО «Русфинанс Банк», расположенный по адресу: 

<

...> «а», заявку от имени вымышленного лица с заведомо ложными персональными данными на имя Т1 на получение кредита на имя последнего в сумме 27 984 рубля, а также иные документы, содержащие недостоверные персональные данные Т1 Заявку на выдачу кредита в сумме 27 984 рубля на вымышленное имя Т1 программным комплексом Банка была одобрена, что послужило основанием для заключения договора потребительского кредита № от 26.12.2015 года. ФИО6, продолжая реализовывать свой умысел, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

...>, подписала указанный кредитный договор от вымышленного имени клиента Т1 и кредитного консультанта Х.

На основании представленных ФИО6 подложных документов 28.12.2015 года на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства по договору №Кл от 19.11.2009 года за товар, приобретенный в кредит, в сумме 27 984 рубля. После поступления денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» К4, действуя по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, полагая, что осуществляет законные действия, убедившись в поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет магазина ООО «Мир Сохо» №, открытый в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: 

<

...>, в период времени с 26.12.2015 года по 31.12.2015 года продал товар в магазине ориентировочной стоимостью сумме кредита, оформленного ФИО6 на Т1, после чего сообщил ФИО6 о возможности получения последней наличных денежных средств.

Далее, в период времени с 26.12.2015 года по 31.12.2015 года с 17 часов до 20 часов, точные дата и время предварительным следствием не установлены, ФИО6, не отступая от задуманного, не ставя в известность К4, введя в заблуждение последнего относительно истинных своих намерениях, осознавая, что ее действия повлекут причинение ущерба ООО «Русфинанс Банк», находясь в помещении магазина ООО «Мир Сохо», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от К4 денежные средства в размере 121 468 рублей. Указанными похищенными денежными средствами ФИО6 распорядилась по своему усмотрению, причинив ООО «Русфинанс Банк» ущерб в размере 121 468 рублей.

Подсудимая ФИО6 в судебном заседании свою вину в совершении преступлений не признала и показала, что ранее она с 01.09.2009 года работала консультантом в ООО «Русфинанс Банк», обслуживая торговые точки в городах Светлый и Балтийск Калининградской области, находившиеся в магазинах «Эльдорадо», «Техновыгода», «Техноимпорт». Также она занималась такими клиентами, как индивидуальные предприниматели и в том числе, оформлением кредитов с ООО «Мир-Сохо», находившимся в Калининградской области в 

<

...>.

В 2011 году ее перевели на должность кредитного специалиста, и с июля 2014 года она работала в офисе в г. Калининграде на Московском проспекте, д. 40. В данном офисе администратором работал У., который обратился к ней с просьбой, узнать у ее родственника (брата бывшего мужа), работавшего директором в ООО «Мир-Сохо», о возможности обналичивания денежных средств, путем приобретения техники с директорской скидкой и последующей ее реализации, пообещав ей за данные услуги деньги с каждой сделки. К4 (указанный родственник) согласился на данное предложение, о чем она сообщила У., по предложению которого в магазине продавалась техника и из полученных от продажи денег, К4 забирал часть себе, остальное отдавал У., а именно она забирала конверт с деньгами у К4 и передавала его У.

По просьбе У. она звонила К4 и узнавала, пришли ли деньги из банка, тот пояснял, что пришли, точные суммы уже не помнит, и после реализации товара, он отдаст деньги. Затем он звонил ей, предлагая забрать деньги от кредита, который был оформлен на магазин ООО «Мир-Сохо», на кого был оформлен кредит ей не известно, никаких кредитов по инкриминируемому обвинению она не оформляла. Она забирала деньги и передавала их У., который позже передавал ей 2 000 рублей за указанные посреднические услуги. Подобные действия, по получению денег от К4, передачи их У. и получение от У. части денег, ею производились несколько раз. К4 также забирал себе часть денег от указанных сделок. Данные действия она считала законными. В офис на Московском проспекте в г. Калининграде обращалось много торговых партнеров и поэтому работники офиса предоставляли свои рабочие места администратору, который знал все данные, в том числе пароли и мог пользоваться компьютерами работников. 

Подсудимая указала, что по просьбе У. вносила в программу credilogic анкетные данные на человека на работающую в г. Светлом консультанта Б4, внеся данные в электронную анкету под паролем и логином, которые он ей сообщил. У них в банке оформлялись кредиты с использованием паролей и логинов других консультантов, чтобы повысить показатели этих консультантов. У. попросил договор не авторизовывать, и никому не рассказывать о произошедшем. Не авторизованный договор, данные которого находятся в программе, с принятым решением в 24.00 часов по Московскому времени каждых суток исчезает из системы. Под паролем Б4, она внесла данные на оформление кредитов на различных людей, сведения о которых сообщал У., и несколько раз вносила данные в программу также от имени Х. и иных лиц.

Показания подсудимой по указанным обстоятельствам в части совершения ею действий, направленных на получении денег банка с использованием магазина ООО «Мир-Сохо» согласуются с показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, объективно подтверждаются другими доказательствами по делу и именно эти показания подсудимой суд берет за основу доказательств по делу.

Показания подсудимой в части отсутствия умысла на совершение инкриминируемых деяний противоречат установленным по делу доказательствам и опровергаются ими.

Вина подсудимой доказана показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, а также следующими представленными сторонами и исследованными в судебном заседании доказательствами.

Представитель потерпевшего Г1, допрошенный в судебном заседании, показал, что работает советником по защите бизнеса в ООО «Русфинанс Банка» и занимается защитой интересов банка. В части оказания услуг гражданам по кредитованию, представитель потерпевшего указал, что кредитно-кассовый офис банка находится в г. Калининграде и предоставляет услуги населению по кредитованию покупок товаров. Наличных денег в ККО не имеется и при кредитовании клиента банка сотрудник ККО по линии Интернета обращается в головной банк – «Русфинанс Банк» находящийся в г. Самаре, откуда осуществляется кредитование. Деньги за товар поступают партнеру банка, в котором клиент покупает товар в кредит. В дальнейшем клиент оплачивает банку деньги, которые банк перечислил на оплату товара. 

Относительно места работы, занимаемых должностей в банке и обязанностей подсудимой, представитель потерпевшего привел сведения в целом аналогичные вышеприведенным в показаниях подсудимой.

В части инкриминируемых преступлений представитель потерпевшего указал, что подсудимая совершала указанные преступления, используя свое служебное положение, так как знала персональные данные кредитных консультантов, а именно их пароли и логины, с помощью которых осуществляется вход в систему credilogic, и пользуясь этими данными оформляла кредиты от имени различных консультантов на покупку бытовой техники через партнера банка ООО «Мир Сохо». После того, как банк по кредитным обязательствам перечислял деньги указанному партнеру, подсудимая передавала кредитные документы в магазин «Мир Сохо», в Калининградской области в 

<

...> где сотрудник этого магазина К4, использовал их для получения бытовой техники. 

В январе 2016 года специалист БЭК офиса банка К3 представила ему кредитные досье на Л1, Т1 и П., пояснив, что в них имеются несоответствия персональных данных клиентов. Данные кредитные договора были оформлены от имени кредитных консультантов Б4, Х. и Н. В результате проверки других кредитных договоров указанных работников были выявлены еще договоры с не совершавшимися платежами. Данные работники пояснили, что выявленные кредитные договоры ими не оформлялись и сообщили, что по просьбе подсудимой передавали ей свои пароли и логины. Сама подсудимая отрицала свою причастность к оформлению данных договоров. В ходе проверки, он выезжал по адресам, указанным в договорах, они оказались фиктивными, кроме адреса Н2 (бывший муж сестры подсудимой), который обратился с заявлением, ввиду того, что к нему предъявили претензии судебные приставы по кредиту, который он не брал. Н2 указал, что ранее обращался к своей знакомой ФИО3 за помощью в оформлении кредита, но кредит получен не был и его персональные данные известны подсудимой. Когда Н2 посмотрел свое кредитное досье, то пояснил, что данный кредит не оформлял и подписи в договоре выполнены не им. В ходе проверки точек продаж г. Светлого было установлено, что имелись еще кредиты на несуществующих граждан, которые оформлялись ФИО3, а именно она использовала кредитные досье клиентов банка, видоизменяла в копиях паспортов фамилии и адреса проживания и другие персональные данные клиентов, а затем оформляла кредиты, и получала денежные средства банка. Между магазином ООО «Мир Сохо», расположенном по адресу: 

<

...> и ООО «Русфинанс Банк» заключено соглашение №Кл от 20.11.2009 года, в соответствии с которым ООО «Мир Сохо» является партнёром банка при оформлении кредитов. При проведении проверки было установлено, что 16.10.2014 года ФИО3, используя пароль и логин кредитного консультанта П2, с целью хищения денежных средств Банка вышеуказанным способом, используя персональные данные Н2, оформила кредит №, на приобретение бытовой техники на сумму 77 970 рублей. Кредитный консультант П2 указала, что данный кредитный договор не оформляла, её пароль и логин знала ФИО3 По данному кредитному договору на имя Н2 77 970 рублей, были перечислены на расчетный счет ООО «Мир Сохо». 

В результате проведенной проверки, с учетом вышеприведенных сведений, он понял, что ФИО3 оформляет фиктивные кредитные договора, так как по ним партнером был ООО «Мир Сохо», в котором работал директором ее родственник К4

Кроме того, представитель потерпевшего указал, что У. ранее работал в «Альфа-банке» и характеризовался там положительно, указал, что он добросовестный работник, работает администратором точек продаж по адресу: 

<

...> и за ним закреплены точки продаж в городах Калининград и Балтийск. А город Светлый был закреплен за администратором точек продаж А. в обязанности У. входило подключение точек продаж, обучение новых специалистов, контроль за работой консультантов, их дисциплиной, он не мог оформлять кредиты, у него не было доступа к паролям и логинам, он не мог со своего рабочего места оформлять кредиты в программе credilogic, данный вид деятельности не входил в его должностные обязанности. Он не имел доступа к компьютерам других работников, все компьютеры имели пароли. 

Кроме приведенных показаний представителя потерпевшего, вина подсудимой доказана показаниями свидетелей, а также следующими представленными сторонами и исследованными в судебном заседании доказательствами по всем эпизодам.

1-й эпизод (оформление кредита от 16.10.2014 года на Н2).

Свидетель Н2, допрошенный в судебном заседании указал, что он проживает без регистрации брака с Ю., и работает водителем «дальнобойщиком». В конце января 2016 года от судебных приставов Светловского городского округа ему стало известно, что на его имя пришел исполнительный лист о взыскании штрафа порядка 102 000 рублей, за непогашенный кредит. Разбираясь по данному вопросу, они с Ю. узнали, что в банке ООО «Русфинанс Банк» имеется потребительский кредит на имя Н2 в размере 78 690 рублей, который он не брал. Зная о том, что подсудимая является родной сестрой его бывшей жены и работает в указанном банке, Н2 попросил ее разобраться по данному вопросу. Ранее в сентябре 2014 года, он в присутствии Ю. обращался за помощью к подсудимой за кредитом в данном банке и предоставлял все свои данные, в том числе копию паспорта, однако от подсудимой они узнали, что получение кредита тогда не одобрили, и кредит был получен в другом банке, а подсудимая, спустя несколько недель сообщила ему, что кредит одобрен, но он отказался. 

Когда они разбирались по поводу претензий со стороны банка на возврат денег по кредиту, который он не получал, им было предъявлено кредитное досье о сумме кредита на 78 690 рублей, в котором были указаны его старые данные, а именно неверно указаны место работы, номер телефона, адрес проживания, подпись от его имени была выполнена не им. После этого они снова обратились к подсудимой, которая пообещала им разобраться в данной ситуации и попросила никуда не обращаться. 

Свидетель указал, что кроме подсудимой никто не мог знать его личные данные и он считает, что именно она оформила на его имя незаконный кредит. На протяжении четырех месяцев счета Н2 были заблокированы на период разбирательства, позже все удержанные деньги Н2 были возвращены

Из показаний свидетеля Ю., данных на предварительном следствии и оглашенных на судебном разбирательстве, на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что ей даны показания в целом аналогичные показаниям свидетеля Н2 (т. 6, л.д. 72-75, т. 7, л.д. 43-47).

Свидетель У., допрошенный в судебном заседании показал, что работает в ООО «Русфинанс Банк» с 13.10.2014 года администратором точек продаж по линии потребительское кредитование, по адресу 

<

...>, в офисе №. В его обязанности входит обучение принятых на работу сотрудников, контроль за поступлением кредитных досье в региональное подразделение. Данный свидетель в части должностных обязанностей администратора, пользования программным обеспечением credilogic, правил присвоения паролей и логинов и их пользованием, работы с кредитными досье, в том числе ФИО3 при оказании помощи специалисту БЭК офиса К3, дал показания в целом аналогичные ниже приводящимся показаниям свидетелей А., С., К3

Свидетель указал, что подсудимая имела доступ к базе данных банка, в том числе к сведениям о клиентах банка и его платежах, к кредитным досье. Им курируются точки продаж городов Калининграда и Балтийска, с точками продаж в г. Светлом, он не работал. Подсудимую знает с октября 2014 года, иногда общались, созванивались по необходимости, но у них были разные виды деятельности в банке и по работе они «не пересекались», подсудимая занималась оформлением кредитов наличными в офисе банка и ее руководителем был директор кредитно-кассового офиса г. Калининграда. Мужчину по фамилии К4 не знает, относительно деятельности магазина ООО «Мир Сохо» в периоды 2014 и 2015 годов ему ничего не известно.

Также свидетель указал, что в ходе служебного расследования выяснилось, что подсудимая использовала в своих целях доверчивость сотрудников банка и получила их пароли и логины, а затем от имени этих работников оформляла потребительские кредиты, по данному вопросу к нему обращалась специалист БЭК офиса К3 с кредитным досье с недостоверными данными, что им было установлено, после чего они обратились в службу безопасности, подсудимая пыталась узнать подробности по данному вопросу. В банк приходил родственник подсудимой (Н2), который указывал на то, что он не брал кредит, но с него требуют возврат какого-то кредита. Сотрудник безопасности Г1 после проверки сообщил, что недостоверные кредитные договоры были оформлены подсудимой.

Свидетель указал, что на компьютере подсудимой лишь один раз в присутствии других сотрудников банка распечатывал документы, так как у него в ксероксе закончилась краска, иных случаев пользования компьютером подсудимой с его стороны не было. 

В части позиции подсудимой о том, что он обращался к ней по вопросу реализации техники и получения наличных денег с использованием магазина ООО «Мир Сохо», в котором работал ее родственник, обращался к ней с просьбой внести данные на клиента в программе Crediloqic и оформлять кредиты от имени других кредитных специалистов, сообщал ей пароль и логин кредитных специалистов, свидетель пояснил, что подсудимая лжет, и ничего подобного не было.

Свидетель К4, допрошенный в судебном заседании показал, что с апреля 2009 года работал директором магазина ООО «Мир Сохо», который находится адресу: 

<

...> и занимался реализацией бытовой и компьютерной техники. Подсудимая ранее была женой его брата и работала кредитным специалистом в ООО «Русфинанс Банк». Подсудимая обратилась к нему с просьбой оказать помощь ей и ее знакомому, в получении наличных денежных средств, сказав, что сама оформит кредит в банке на своего знакомого, которому не нужна бытовая техника, а нужны наличные деньги. При этом подсудимая пояснила, что она может оформлять кредиты по своей программе с большими скидками на процентную ставку по кредиту. Также подсудимая знала, что он может проверить поступление денег на счет магазина через программу 1С, она сказала, что деньги будут переведены на счет магазина и все делается законно. Подсудимая заверила его, что кредитные обязательства ее знакомым, данные которого она не называла, будут выполняться. Он доверял подсудимой, с которой у него были хорошие отношения и поэтому согласился на ее предложение, решив помочь ей, полагая, что все делается законно. Свидетель указал, что какого-либо вознаграждения, в том числе деньги, он за оказанную помощь от подсудимой не получал. 

Таким образом механизм по оформлению кредита и получения денег подсудимой заключался в следующем:

- подсудимая оформляет кредит;

- сообщает об этом свидетелю;

- узнает, перечислены ли деньги из банка в магазин;

- свидетель узнает в программе 1С о поступлении денег на счет магазина;

- у свидетеля нет допуска к деньгам на счете магазина;

- в течении нескольких дней свидетель после поступления денег, реализует какую-либо бытовую (компьютерную) технику за наличные, примерной стоимостью кредиту, перечисленному банком;

- свидетель оформляет технику покупателю (гарантия, чек) и получает от него наличные деньги;

- полученные от покупателя деньги свидетелем не вносились в кассу магазина, а в программе 1С после их получения, делалась отметка напротив техники «кредит»;

- подсудимая звонила и, узнавая, что техника куплена покупателем и наличные деньги имеются, приходила в магазин и забирала эти деньги у свидетеля. 

Таким образом, по просьбе подсудимой, они производили вышеописанные действия в части кредитов неоднократно, около 15 раз. В дальнейшем от сотрудников полиции ему стало известно, о том, что подсудимая занималась незаконной деятельностью в части оформления кредитов. 

Свидетель показал, что показания подсудимой, о его роли в инкриминируемых деяниях, которые приведены выше, не соответствуют действительности и являются ложными.

У. ему не знаком, увидел его в ходе судебного разбирательства, каких-либо дел с ним не имел, в магазине директорской скидки не было. 

Из показаний свидетеля С., данных на предварительном следствии и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что с декабря 2010 года она работала менеджером по развитию бизнеса ООО «Русфинанс Банк», с марта 2013 года директором ООО «Русфинанс Банка», офис которого располагался по адресу: 

<

...>, в июле 2016 года уволилась из банка по собственному желанию. В ее должностные обязанности как директора входило: развитие трех направлений бизнеса, ведение переговоров с клиентами (юридическими лицами), заключение соглашений, бюджет кредитно-кассового офиса, обеспечение административно-хозяйственной деятельности Банка. Основным видом деятельности банка было кредитование населения – физических лиц. Банк работает по трем направлениям: кредитование – приобретение автомобилей; POS направление – кредитование физических лиц на приобретение товаров в различных магазинах, бытовая техника, одежда, мебель; DS направление – кредитование наличными средствами лояльных, бывших добросовестных клиентов банка по льготной тарифной ставке. При ее трудоустройстве в банк, ФИО3 уже работала консультантом POS направления, затем стала работать консультантом по двум направлениям: POS направление и DS направление в г. Светлом. Так как в г. Светлом клиентов мало и у ФИО3 был превышен процент неплательщиков, сотрудником отдела безопасности ФИО3 по POS направлению была заблокирована и могла работать только по DS направлению. ФИО3 давно работала в банке, серьезных опасений не вызывала по линии бизнеса, причин для ее увольнения не было. В должностные обязанности ФИО3 как кредитного специалиста входило следующее: консультирование клиентов по условиям кредитования, подбор конкретной программы кредитования по параметрам клиента, продажа дополнительных сервисов (страхование и т.д.), оформление кредитов в программном комплексе и документооборот. Сотрудником БЭК-офиса были выявлены по документообороту фиктивные досье, которые были переданы сотруднику отдела безопасности. Позже было установлено, что кредитные подложные досье оформляла ФИО3 Свидетель указала, что еще до ее работы в банке, подсудимой объявлялся выговор за фальсификацию документов в кредитном досье клиента банка. Относительно У. свидетель указала, что он показал себя с очень хорошей стороны как сотрудник банка, и когда освободилась должность администратора точек продаж, она была ему предложена, к нему никогда нареканий по работе не было. В его обязанности не входило оформление и авторизация кредитов, у него не было доступа к программе для оформления и авторизации кредитных договоров, был только доступ к просмотру этих договоров в программе. Так как У. был непосредственным руководителем кредитного консультанта, то мог просматривать посредством программы оформленные кредитные договора, и в случае, если договор не был авторизован, возможно, по причине, что кредитный консультант забыл нажать кнопку «авторизовать», то У. звонил кредитному консультанту и говорил, что необходимо авторизовать этот договор. Сам У. этого не мог делать, поскольку у него не было доступа к авторизации. В соответствии с внутренними регламентами банка, любой сотрудник обязан заблокировать свой компьютер, поэтому У. не мог работать за компьютерами кредитных специалистов и сотрудниками отдела безопасности это контролируется. 

Кредитный специалист от имени другого кредитного консультанта мог бы оформить потребительский кредит, только тогда, когда сотрудники менялись своими паролями, однако регламентом банка это категорически запрещено, кроме того, при трудоустройстве сотрудника банка службой отдела безопасности делался всегда акцент на том, что запрещено передавать свои пароли и логины. На практике это происходило в случае, если за кредитным консультантом не было закреплено торговой точки, а тому необходимо было оформить кредит, поскольку от каждого оформленного кредита зависела заработная плата кредитного консультанта. Однако практически на каждом собрании – совещании кредитным консультантам оговаривалось, что в случаях передачи своих паролей и логинов, всю ответственность за это те берут на себя, рассказывалось также о том, что имеются случаи возбуждения уголовных дел в отношении кредитных консультантов, чтобы те были аккуратнее при передаче своих паролей. Она не давала кому-либо из кредитных специалистов указаний оформлять потребительский кредиты от имени других кредитных специалистов, в том числе и подсудимой.

Проверять кредитные досье мог специалист БЭК офиса, и теоретически проверку кредитных досье может осуществлять администратор точек продаж, приходя на точку, проверяя работу сотрудников, так как администратор точек продаж является непосредственным руководителем кредитного консультанта, и раз в квартал выборочная проверка кредитных досье с целью контроля сотрудника БЭК офиса проводилась директором. Кредитный специалист не может проверять кредитные досье, однако было на практике, что кредитные специалисты, которые работали на DS направлении, проверяли кредитные досье на комплектность, в том числе заполнение титульного листа кредитного досье, однако сотрудник БЭК-офиса эти документы перепроверял, то есть была уже более детальная проверка. Доступ к проверке кредитных досье в исключительных случаях мог предоставляться сотруднику DS направления в данный день, работающему в ККО в исключительных случаях – это большое количество досье на проверке и отправка в архив банка в ближайшее время. Свидетель указала, что не помнит такого, чтобы она обращалась к подсудимой и полагает, что такого не было. Свидетель указала, что недостоверные кредитные досье были оформлены в одной торговой точке в г. Светлом – ООО «Мир Сохо», где работает какой-то ее родственник ФИО3, они в основном были оформлены в те дни, когда сотрудники, от имени которых они оформлялись, не работали (т. 22, л.д. 100-104).

Свидетель А., допрошенная в судебном заседании показала, что работает в ООО «Русфинанс Банк» с августа 2010 года администратором точек продаж. В банке имеется программное обеспечение credilogic, то есть ссылка, по которой сотрудники заходят в программное обеспечение, где вводят логин и пароль, после чего для их пользования открывается общая база банка для оформления потребительских кредитов. После обучения в части теории, практики и службы безопасности, сотруднику банка оформляется доверенность в электронном виде в credilogic, по которой присваивается логин и пароль, который передается лично контрагенту (сотруднику банка). При первичном входе в указанное программное обеспечение, сотрудник меняет пароль на какой хочет и пользуется им, пока не возникнет необходимость в его смене. В г. Светлом имеется шесть партнеров, с которыми сотрудничает банк с которыми заключен договор на оформление потребительских кредитов. При оформлении кредита консультант через программу, используя свой логин и пароль входит в ПО, где оставляет заявку на потребительский кредит. После получения одобрения сотрудник банка передает клиенту два экземпляра договора, один остается у клиента. На основании второго экземпляра клиент может получить товар в магазине, в котором оформлен кредит. Перечисления денежных средств осуществляется на счет организации в течение одного-двух рабочих дней. Контрагент может зайти в программное обеспечение со своим логином и паролем с любого компьютера, планшета, смартфона, так как данное программное обеспечение является ссылкой. От сотрудников безопасности ей стало известно, что подсудимая незаконно оформляла потребительские кредиты со своего рабочего места, адресу: 

<

...>. Программа всегда просит поменять пароль при первичном входе, это обязательное условие программы, потом после смены пароля, она не будет просить смену пароля. Она, как администратор, не занималась оформлением потребительских кредитов, у нее был доступ в программу только «просмотр», доступ для оформления кредита у нее как у администратора точек отсутствует. Она работала в одном кабинете с ФИО3, Б., Б3 К кредитным досье имела доступ специалист БЭК офиса К3 которая просила помочь с связи с большим объемом работы, но она была занята и поэтому не помогала, а подсудимая часто помогала проверять кредитные досье и на ее вопрос зачем она делает работу другого человека, отвечала, что хочет помочь. 

Свидетель указала, что подсудимая могла оформить недостоверные кредитные досье только при наличии у нее логина и пароля кредитных консультантов. Однако по регламенту запрещено передавать свои пароль и логин кому-либо, даже сотруднику отдела безопасности запрещается передавать свои логин и пароль. На практике сотрудники банка передавали подсудимой свои пароли. 

Она не работала за компьютером подсудимой и если приходилось входить в компьютер ФИО3, то это делалось под своими паролем и логином. Она никогда не звонила ФИО3 для оформления кредитов от имени других консультантов. Ей не известно, чтобы кто-либо из руководства говорил ФИО3 оформлять кредиты от имени других кредитных консультантов, при ней такого не было. Администраторы не имеют право знать пароли и логины кредитных консультантов.

Свидетель К2, допрошенная в судебном заседании показала, что с 2009 года работает в ООО «Русфинанс Банк», в том числе с 2011 года специалистом БЭК офиса (отдел документооборота, проверка кредитных досье) в ее обязанности входит проверка комплектности и правильности оформления пакета кредитных досье. В досье фиксируются обнаруженные ошибки, затем оно направляется в упакованном виде в головной офис в г. Самара. Ее рабочее место находится по адресу: 

<

...>, в офисе № 709. 

Свидетель указала, что у ряда сотрудников, в том числе у подсудимой был электронный ключ от помещения, где хранятся досье и она (подсудимая) имела свободный доступ в служебные помещения банка. Со слов сотрудника безопасности ей известно, что подсудимая незаконно оформляла потребительские кредиты со своего рабочего места, находящегося в офисе № в 

<

...>, где находится «Клиентское подразделение». Она неоднократно просила подсудимую помочь проверить кредитные досье, что та и делала, вынося кредитные досье к себе в кабинет, и потом она не перепроверяла за подсудимой данные досье. То есть подсудимая приносила проверенные досье, среди которых могли быть иные досье, и она не смотрела, что там находится.

В части обнаружения недостоверных данных в кредитных досье и сообщении об этом сотруднику безопасности банка Г1, обращения родственника подсудимой (Н2) в банк ввиду оформления на него кредита, выявления других недостоверных кредитных досье, свидетель дала показания в целом аналогичные вышеприведенным показаниям представителя потерпевшего Г1

Свидетель пояснила, что в ее кабинете в период работы подсудимой часть кредитных досье хранились в не закрывавшемся шкафу, ввиду отсутствия сейфа, часть находилась у нее на столе. С ней в одном кабинете работали еще несколько человек, сотрудник безопасности Г1, директор С., сотрудник отдела кадров, три менеджера и два администратора точек продаж У., А. Между У. и подсудимой были рабочие отношения. 

Свидетель П1, допрошенная в судебном заседании показала, что она работала в различных должностях в ООО «Русфинанс банк», в том числе кредитным специалистом, с 2014 года администратором точек продаж. 

Данный свидетель в части должностных обязанностей администратора, пользования программным обеспечением credilogic, правил присвоения паролей и логинов и их пользованием, работы с кредитными досье, в том числе ФИО3 при оказании помощи специалисту БЭК офиса К3, дала показания в целом аналогичные вышеприведенным показаниям свидетелей А., С., У., К3

Свидетель указала, что доступа к компьютеру подсудимой не имела и на нем не работала, с просьбой об оформлении кредитов к ней не обращалась.

Из показаний свидетеля С1, данных на предварительном следствии и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она с 2009 года работала в различных должностях в ООО «Русфинанс Банк», в том числе консультантом, с 2012 года до октября 2015 года администратором точек продаж. 

Данный свидетель в части должностных обязанностей администратора, пользования программным обеспечением credilogic, правил присвоения паролей и логинов и их пользованием, работы с кредитными досье, в том числе ФИО3 при оказании помощи специалисту БЭК офиса К3, дала показания в целом аналогичные вышеприведенным показаниям свидетелей А., С., У., К3

С подсудимой она познакомилась в 2009 – 2010 годах, как с работником банка, по работе они «не пересекались», с какими-либо просьбами к подсудимой она не обращалась, в одном кабинете с ней не работали, свидетель считала ее добросовестным сотрудником (т. 21, л.д. 203-208).

Из показаний свидетеля Б., данных на предварительном следствии и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она с 2010 года работала в различных должностях в ООО «Русфинанс Банк», в том числе кредитным консультантом, кредитным специалистом, старшим кредитным специалистом, с 2014 года ведущим кредитным специалистом в офисе, расположенном по адресу: 

<

...> на DS направлении.

Данный свидетель в части должностных обязанностей администратора, пользования программным обеспечением credilogic, правил присвоения паролей и логинов и их пользованием, работы с кредитными досье, в том числе ФИО3 при оказании помощи специалисту БЭК офиса К3, дала показания в целом аналогичные вышеприведенным показаниям свидетелей А., С., У., К3

С подсудимой она познакомилась в 2014 году, когда ту перевели работать консультантом в офис № 701 на Московском проспекте, 40 в г. Калининграде, так как в период работы подсудимой кредитным консультантом на POS направлении у нее был большой процент неплательщиков по кредитам. Между ними были рабочие взаимоотношения. 

Для нее было странным, что подсудимая проявляла инициативу и сама вызывалась проверять кредитные досье у специалиста БЭК офиса К3, на ее вопрос зачем она это делает, подсудимая говорила, что ей скучно. Она не видела, чтобы другие работники банка помогали К3 проверять кредитные досье. Также подсудимая кредитные досье привозила из г. Светлого. Она видела, как подсудимая приносила в кабинет 701 стопки кредитных досье, с которыми садилась в отдалении и проверяла их. Специалист БЭК офиса К3, после подсудимой не проверяла кредитные досье. Подсудимая могла оформить потребительские кредиты от имени иных кредитных консультантов, лишь при наличии у нее паролей логинов этих кредитных консультантов. 

Свидетель указала, что было запрещено оформление кредитными консультантами DS направления от имени других кредитных консультантов, в том числе POS направления, потребительских кредитов и такого в ее практике не было. 

У нее был доступ к компьютеру подсудимой, но если она и работала с ним, что имело место лишь несколько раз, то только под своей учетной записью. Под учетной записью подсудимой и с ее паролем она никогда не работала. Она знала пароль подсудимой для входа в программное обеспечение credilogic, данный пароль сообщила ей сама подсудимая для того, чтобы той сделать план, и делалось это исключительно только в тех случаях, когда свой план она выполняла. План для ФИО3 она делала на своем компьютере, под своей учетной записью под паролем для входа в программу ФИО3 Также и ФИО3 работала за ее компьютером, которая также знала пароль для входа в программу credilogic. Это делалось для взаимовыручки друг друга по данному направлению. Учетная запись подсудимой ей была не известна. 

Свидетель указала, что на компьютере подсудимой никогда не оформляла потребительские кредиты от имени других кредитных консультантов POS направления, для этого надо было знать пароли их и логины этих консультантов, которых она никогда не знала. Ей известно, что у подсудимой были пароли и логины кредитных специалистов, каких именно не знает.

Когда специалист БЭК офиса К3 обнаружила кредитное досье с поддельными паспортными данными и об этом стало известно, подсудимая в тот день повела себя странно, она не работала по своему направлению, а зачем то практически весь день находилась у К3 (т. 22, л.д. 15-20).

Из показаний свидетеля Б3, данных на предварительном следствии и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она с 2007 года работала в различных должностях в ООО «Русфинанс Банк», в том числе ведущим кредитным специалистом, а с 2012-2013 года специалистом по работе с клиентами в офисе, расположенном по адресу: 

<

...>, в ее обязанности входит обслуживание клиентов по действующему кредиту, а именно выдача справок, прием жалоб. Кредиты она не оформляла. 

Данный свидетель в части правил присвоения паролей и логинов и их пользованием, работы с кредитными досье, в том числе ФИО3 при оказании помощи специалисту БЭК офиса К3, дала показания в целом аналогичные вышеприведенным показаниям свидетелей А., С., У., К3

С подсудимой она познакомилась 2010-2011 годах, на тот период та работала в г. Светлый, откуда ее перевели в г. Калининград в 2014 году и они работали в одном офисе, в котором работали еще несколько человек.

Свидетель указала, что кредитные досье она не проверяла по просьбе работников банка, а лишь если поступала жалоба от клиента, то в кабинете у специалиста БЭК офиса К3 копировала из кредитного досье нужные документы и соответственно изучала кредитное досье по предмету жалобы. 

Свидетель показала, что видела, как подсудимая проверяла кредитные досье в их общем кабинете за отдельным столом. Оформлять кредиты от имени кредитных специалистов подсудимая не могла без их паролей и логинов, которые могла узнать только от этих специалистов.

Свидетель пояснила, что доступ к компьютеру ФИО3 у сотрудников банка есть, однако в программу сотрудник банка может войти только под своей учетной записью и работать только под своей учетной записью. Пароль ФИО3 ей не был известен. 

Она никогда не звонила подсудимой с просьбой оформить кредит от имени других консультантов, ей не известно о том, чтобы кто-либо из работников банка обращался к подсудимой с подобными просьбами (т. 21, л.д. 209-213).

Свидетель К1, допрошенный в судебном заседании показал, что он с 2010 года работал в различных должностях в ООО «Русфинанс Банк», в том числе администратором точек продаж, с 2011 года менеджером по развитию бизнеса в офисе, расположенном по адресу: 

<

...>, в офисе № 709, в его обязанности входит взаимодействие с партнерами, открытие новых точек продаж, сопровождение точек продаж, ведение переговоров с партнерами, согласование условий сотрудничества и руководство бизнесом своей территории. 

Данный свидетель в части должностных обязанностей администратора, пользования программным обеспечением credilogic, правил присвоения паролей и логинов и их пользованием, работы с кредитными досье, дал показания в целом аналогичные вышеприведенным показаниям свидетелей А., С., У., К3

Свидетель указал, что знал подсудимую по работе с 2010 года. Он кредитные досье не проверял и проверял ли их кто-либо помимо специалиста БЭК офиса К3 ему не известно. 

Свидетель указал, что возможно оформление кредита без авторизации, но тогда не произойдет финансирование. Неавторизованный договор на следующий день будет в статусе отмененного. Если по техническим причинам кредитный консультант не может авторизовать кредитный договор, то этот договор может авторизовать другой кредитный консультант, находящийся на торговой точке с этим же наименованием под своим паролем и этот договор будет уже считаться оформленным от имени авторизовавшего его консультанта.

Свидетель указал, что другой сотрудник банка мог бы работать в компьютере подсудимой только под свой учетной записью, подсудимая не могла подключать точки продаж, это мог делать администратор у которого был доступ в соответствующую программу. 

Из показаний свидетеля М3 (в связи с вступлением в брак 08.07.2016 года сменила фамилию П2 на М3), данных на предварительном следствии и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что в 2014 году она работала в ООО «Русфинанс Банк» контрагентом. В ее обязанности входило оформление потребительских кредитов, кредиты на выдачу денежных средств она не оформляла. Она работала на торговых точках магазинов «Максимус» и «Эльдорадо» в г. Светлом. 

Подсудимая работала в этом же банке и просила её сообщить ей пароль и логин для входа в банковскую систему, мотивируя тем, что у нее пароль и логин заблокированы. Она сообщила подсудимой свои пароль и логин для принятия той заявки на кредит. Примерно в октябре-ноябре 2014 года ей позвонила подсудимая, сообщив, что ее знакомый хочет оформить кредит на бытовую технику по магазину ООО «Мир Сохо» по адресу: 

<

...>. Но так как он находится в г. Калининграде, она хочет воспользоваться ее паролем и логином. Она согласилась на данное предложение, так как от количества выданных кредитов зависит ее заработная плата. На ее вопрос ФИО3, а как же ее подписи в кредитном досье, та ответила, что урегулирует этот вопрос. Кто являлся заемщиком, она не знала. В предоставленном ей кредитном досье на Н2 стоят не ее подписи. О том, что ФИО3 возможно совершала мошеннические действия с использованием служебного положения, она узнала от сотрудников безопасности банка. 

Свидетель указала, что кредитные досье она отдавала подсудимой, которые та отвозила в г. Калининград. 

Относительно оформления кредита в торговой точке, свидетель указала, что это процедура заключалась в том, что клиенту в магазине предлагается оформить кредит, в случае согласия, кассир магазина выдает клиенту классификатор товара с его наименованием и ценой, клиент сообщает какой первоначальный взнос готов сделать, консультант на своем компьютере с помощью соответствующей программы, с использованием своих пароля и логина, производит расчет кредита с размерами помесячных и общего сроков платежей, в программу в анкету вносятся данные клиента, с которой знакомится клиент, затем электронная анкета направляется в головной офис в г. Самаре. Решение принимается как правило в течении нескольких минут и если кредит одобрен, распечатывается два экземпляра кредитного договора, памятка по оплате, анкета, график платежей с образцами подписей и оттисков печатей, копируется паспорт клиента. Клиент после ознакомления с документами ставит свою подпись и один экземпляр договора, анкеты, графика платежей передается клиенту. Затем она, как работник банка формировала кредитное досье из вышеуказанных документов, эти досье хранились какое то время в торговых точках, затем работник банка Б4 в основном все досье передавала подсудимой. Клиент с документами шел на кассу магазина и если договором предусматривался первоначальный взнос, вносил его в кассу, после чего продавец отдавал товар и чек.

Свидетель указала, что несколько раз оформляла кредиты в магазине «Мир Сохо» в г. Светлом, откуда звонил либо продавец, либо К4, после чего она приходила в этот магазин, в котором имелся компьютер с программой для кредитования и производила вышеуказанные действия по оформлению кредита клиенту. Оформленное кредитное досье, она забирала с собой и относила его на хранение в магазин «Максимус».

Ознакомившись с кредитным досье на имя Н2 оформленным от имени кредитного консультанта П2, свидетель указала, что не оформляла его, данное досье могло быть составлено только подсудимой, которая ей звонила по данному вопросу, о чем указано в вышеприведенных показаниях данного свидетеля. 

После разговора с подсудимой и предоставления ей пароля и логина по вышеуказанному вопросу в части оформления кредита, в этот же день она в программе увидела, что оформляют кредит, под ее паролем и логином и от ее имени подсудимая оформила кредит на сумму около 80 000 рублей. Через какое-то время она позвонила подсудимой и попросила привезти указанное кредитное досье на подпись, но подсудимая сказала, что сама его подписала. 

После сообщения своих пароля и логина подсудимой, она их не меняла, кроме подсудимой она никому их не называла, и кредит от ее имени никто больше не мог оформить (т. 6, л.д. 59-62, 230-233, т. 21, л.д. 61-66).

Из показаний свидетеля Ч., данных на предварительном следствии – в судебном заседании (до возвращения дела прокурору) и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает директором ООО «Принт-Сервис» в г. Калининграде. С ООО «Русфинанс Банк» у них соглашение на сервисное обслуживание компьютерной техники, программного обеспечения. Ознакомившись с заключением эксперта № от 13.02.2017 года, свидетель показала, что операционная система «Windows 8.1», которая установлена на персональном компьютере, предоставленном на экспертизу, является многопользовательской системой, то есть каждый пользователь входит в систему для дальнейшей работы под своим индивидуальным логином и паролем. В выводах экспертизы, указано, что все действия совершались пользователем «KirsanovaES», то есть пользователь со своего персонального компьютера заходил в систему для дальнейшей работы с программным обеспечением банка под своим индивидуальным логином и паролем. Не зная логин и пароль пользователя «KirsanovaES», зайти на указанный персональный компьютер невозможно. После вхождения в операционную систему под логином и паролем пользователя «KirsanovaES», все действия в системе фиксировались в каталоге «J:\Users\ KirsanovaES\AppData\Local\Google\Chrome\User Data\Default\History|» (т. 8, л.д. 230-233, т. 12, л.д. 105-107).

Согласно заявлению Н2 от 08.02.2016 года, последний указывает, что им не получался кредит в ООО «Русфинанс Банк», однако к нему со стороны данного банка имеются материальные претензии (т. 1, л.д. 201).

Согласно заявлению представителя потерпевшего Г1 от 17.02.2016 года, указывается на совершение мошеннических действий со стороны ФИО3 в отношении ООО «Русфинанс Банк» путем оформления кредита на Н2 на приобретение бытовой техники (т. 1, л.д. 223-224).

Согласно протоколам очных ставок от 13.01.2017 года и 28.04.2018 года между свидетелем У. и подсудимой, свидетель подтвердил свои показания, изложенные выше (т. 7, л.д. 209-217, т. 21, л.д. 167-178).

Согласно протоколам очных ставок от 18.01.2017 года и 04.05.2018 года между свидетелем К4 (директор магазина «Мир Сохо») и подсудимой, свидетель подтвердил свои показания, изложенные выше (т. 7, л.д. 218-226, т. 22, л.д. 71-74).

Согласно протоколу очной ставки от 15.05.2018 года между свидетелем А. и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше (т. 22, л.д. 26-29).

Согласно протоколу очной ставки от 01.06.2018 года между свидетелем К2 и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше (т. 22, л.д. 66-70).

Согласно протоколу очной ставки от 14.05.2018 года между свидетелем П1 и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше (т. 22, л.д. 21-25).

Согласно протоколу очной ставки от 31.05.2018 года между свидетелем С1 и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше (т. 22, л.д. 62-65).

Согласно протоколу очной ставки от 31.05.2018 года между свидетелем Б. и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше (т. 22, л.д. 75-78).

Согласно протоколу очной ставки от 31.05.2018 года между свидетелем Б3 и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше (т. 22, л.д. 59-61).

Согласно протоколу очной ставки от 27.04.2018 года между свидетелем М3 и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше, указав, что кроме подсудимой никому больше не сообщала свои пароль и логин (т. 22, л.д. 89-93).

Согласно протоколу выемки от 28.10.2016 года у представителя потерпевшего Г1 в помещении ООО «Русфинанс Банк», по адресу: 

<

...>, изъяты кредитные досье: № - клиент З.; кредитное досье № - клиент К5; кредитное досье № - клиент А1; кредитное досье № - клиент А1; кредитное досье № - клиент Ш1; кредитное досье № - клиент Т2; кредитное досье № - клиент К5; кредитное досье № - клиент Л1; кредитное досье № - клиент К10 А.А.; кредитное досье № - клиент К7; кредитное досье № - клиент Т1; кредитное досье № - клиент К10; кредитное досье № - клиент В.; кредитное досье № - клиент К12; кредитное досье № - клиент Ф.; кредитное досье № - клиент Ф.; кредитное досье № - клиент Л.; кредитное досье № - клиент Л.; кредитное досье № - клиент Н2 (т. 7, л.д. 17-19).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от 23.02.2017 года осмотрены кредитные досье, изъятые в ходе выемки 28.04.2016 года (т. 8, л.д. 213-220), признаны вещественными доказательствами, приобщены к делу (т. 8, л.д. 221-226).

Согласно протоколу выемки от 01.02.2017 года в помещении ООО «Русфинанс Банк», по адресу: 

<

...> у представителя потерпевшего Г1 изъят системный блок № с рабочего места подсудимой (т. 8, л.д. 18-21).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от 01.02.2017 года осмотрен системный блок № с рабочего места подсудимой (т. 8, л.д. 22-23), признан вещественным доказательством, приобщен к делу (т. 8, л.д. 24-28).

Согласно заключению компьютерной судебной экспертизы № от 13.02.2017 года (на экспертизу представлен системный блок компьютера со встроенным жестким диском, изъятый в ходе вышеуказанной выемки в помещении ООО «Русфинанс Банк») на жестком диске «Seagate», по ключевым словам, 

<

данные изъяты> были обнаружены сведения, содержащие ключевое значение «39018102818» (т. 8, л.д. 39-50).

Согласно заключению почерковедческой судебной экспертизы № от 07.02.2017 года (на экспертизу представлены кредитные досье, изъятые в ходе вышеуказанной выемки в помещении ООО «Русфинанс Банк») 

<

данные изъяты>.

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Согласно соглашению № Кл от 20.11.2009 года между ООО «Русфинанс Банк» и ООО «Мир Сохо» определены взаимоотношения сторон в связи с предоставлением банком кредитов клиентам для приобретения товаров у ООО «Мир Сохо» (т. 7, л.д. 122-129).

Согласно кредитному досье от 16.10.2014 года на имя Н2 на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 77 970 рублей (т. 1, л.д. 208-219).

Согласно копии платежного поручения № от 17.10.2014 года с расчетного счета ООО «Русфинанс Банк» на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 77 970 рублей (т. 19, л.д. 29).

Согласно следующим документам подсудимая занимала вышеуказанную должность и на неё были возложены также указанные выше обязанности:

Трудовой договор № от 27.05.2010 года, заключенный между ООО «Русфинанс Банк» и ФИО3, о назначении её на должность консультанта в кредитно-кассовый офис ООО «Русфинанс Банк» в г. Калининграде (т. 7, л.д. 137-140).

Приказ № от 29.04.2011 года о переводе работника на работу, а именно подсудимой на должность кредитного специалиста кредитно-кассового офиса в г. Калининграде (т. 7, л.д. 177).

Должностная инструкция кредитного специалиста ООО «Русфинанс Банк» ФИО3, согласно которой подсудимая приняла на себя обязанности по исполнению положений настоящей должностной инструкции и других локальных нормативных актов Банка, осуществлению консультирования клиентов по вопросам деятельности Банка, условиям предоставления кредитов Банка, предоставлению дополнительных услуг и продуктов в рамках оформления кредитных отношений и/или реализации агентских/партнерских программ Банка; проводить оценку внешнего вида клиента, проверять соответствие клиента базовым условиям предоставления кредита, осуществлять проверку предоставленных клиентом документов, проверять оценку кредитоспособности клиента с использованием специализированного программного обеспечения Банка; осуществлять оформление кредитных договоров в соответствии с порядком, установленным положениями локальных нормативных актов Банка, регулирующими процесс оформления кредитных договоров и работу с клиентами; осуществлять работу с кредитными досье в соответствии с порядком, установленным положениями локальных нормативных актов Банка, регулирующими процесс оформления кредитных договоров, работу с клиентами и кредитными досье, в частности при принятии банком положительного решения о выдаче кредита клиенту формирует кредитное досье, осуществлять безопасное хранение сформированных кредитных досье на точке продаж и их своевременную передачу в подразделение банка, осуществляющее банковские операции на территории соответствующего региона (кредитно-кассовый офис, дополнительный офис); в установленные сроки устранять ошибки, допущенные при формировании кредитного досье; осуществлять своевременную передачу в региональное подразделение Банка оригиналов Анкет или иных документов, представляющих собой согласие на обработку персональных данных, подписанных клиентами (т. 21, л.д. 13-21).

2-й эпизод (оформление кредитов от 31.01.2015 года на Л.).

Показания представителя потерпевшего Г1 по данному эпизоду в целом соответствуют его вышеприведенным показаниям. Кроме того, представитель потерпевшего указал, что подсудимая используя пароль и логин кредитного консультанта Б4. вышеуказанным способом, указала персональные данные Л. и оформила на нее два кредита на приобретение бытовой техники, на сумму 64 965 рублей, получив таким образом путем обмана деньги банка. 

Показания свидетелей У., К4, С., А., К2, П1, С1, Б., Б3, К1, Ч. по данному эпизоду в целом соответствуют их вышеприведенным показаниям по 1-му эпизоду.

Из показаний свидетеля К6 (в связи с вступлением в брак в 2015 года сменила фамилию Б4 на К6), данных на предварительном следствии – в судебном заседании (до возвращения дела прокурору) и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в ООО «Русфинанс Банк» консультантом и в ее обязанности входит помощь в оформлении кредитов в магазинах по продажам бытовой техники в г. Светлом. Подсудимую знает с момента своего трудоустройства, так как та обучала ее при приеме на работу. После окончания обучения она постоянно обращалась к подсудимой за помощью в различных ситуациях. Подсудимая знала ее пароль и логин и при смене пароля подсудимая просила ее сообщить новый пароль, мотивируя это служебной необходимостью, что она и сделала, так полностью доверяла подсудимой. Она передала пароль и логин подсудимой примерно в 2013 году, так как та позвонила и попросила сообщить пароль и логин для оформления кредита на ее имя, поскольку на оформление кредита придут ее клиенты, которых она ранее проконсультировала. По регламенту запрещено передавать пароли и логины, поскольку они являются индивидуальными, однако она подсудимой доверяла, В случае, если она меняла пароль, она также сообщал их подсудимой передавала их посредством телефонного звонка ФИО3 поскольку при ее трудоустройстве та была ее наставником и она не могла предположить, что та будет оформлять фиктивные кредитные договора от ее имени.

Свидетель указала, что кредитные договоры № и №, оформленных на Л. и кредитные договоры № и № на Ф., были оформлены под её паролем и логином, но она их не оформляла, подписи в документах выполнены не ей, и почерк в договорах не ее, пояснив при этом, что не знает кто оформил эти документы, но ее пароль и логин знала только подсудимая. 

После получения информации от службы безопасности банка, что под её паролем и логином оформлялись кредиты, она сделала выборку таких кредитов, оформленных в магазине «Мир-Сохо», их оказалось несколько штук и ни одного из указанных кредитов она там не оформляла. Предъявленные ей на обозрение кредитные досье: № клиент К12, № клиент Л.; № клиент Л.; № клиент В.; № клиент Ф.; № клиент Ф.; № клиент К10 оформлены под ее паролем и логином, но она эти кредитные досье не оформляла. Почерк в этих досье похож на почерк подсудимой, который она знает. Свидетель указала, чтобы выполнить план по клиентам, передавались логин и пароль между консультантами, в данной ситуации она передавала эти сведения только подсудимой. Помимо выявленных недостоверных кредитных досье, которые ей не оформлялись, она за время своей работы, по магазину «Мир Сохо» оформляла настоящие кредитные досье с соблюдением установленных правил.

Свидетель указала, что она работала в г. Светлый в магазинах бытовой техники «Эльдорадо», «Максимус», «Милан». Оформляла кредитные договора в ООО «Мир Сохо», однако рабочее места кредитного консультанта там не было оборудовано. В связи с чем кредитные консультанты со своих торговых точек приходили в магазин «Мир Сохо» для оформления кредита с клиентом по звонку продавца данного магазина, после чего вновь уходили на свою торговую точку.

Относительно оформления кредита в торговой точке, передаче кредитных досье подсудимой свидетель дала показания в целом аналогичные вышеприведенным показаниям свидетеля М3 по 1-му эпизоду.

Свидетель по вышеуказанным кредитным досье пояснила, что кредитное досье на имя В. оформлено неверно, в нем отсутствуют паспортные данные клиента, отсутствуют подписи как кредитного консультанта, так и подписи клиента в договоре. Согласно договору, он был документально оформлен в магазине ООО «Мир Сохо» на ул. Ленина в г. Балтийске, однако фактически данный договор был оформлен в ООО «Мир Сохо» в г. Светлом. 

Кредитное досье на имя К10, по нему договор был документально оформлен в магазине ООО «Мир Сохо» по ул. Ленина в г. Балтийске, однако фактически данный договор был оформлен в ООО «Мир Сохо» в г. Светлом, поскольку код торговой точки, указанный в договоре – 3928060620, что является торговой точкой в г. Светлом. 

Кредитное досье на имя Ф., в котором на титульном листе указаны ФИО клиента и почерк похож на почерк подсудимой. Договор был документально оформлен в магазине ООО «Мир Сохо» на ул. Ленина в г. Балтийске, однако фактически данный договор был оформлен в ООО «Мир Сохо» в г. Светлом, поскольку код торговой точки, указанный в договоре – 3928060620, что является торговой точкой в г. Светлом. 

Кредитное досье на имя Ф. в котором на титульном листе указаны ФИО клиента и почерк похож на почерк подсудимой. Договор был документально оформлен в магазине ООО «Мир Сохо» по ул. Ленина в г. Балтийске, однако фактически данный договор был оформлен в ООО «Мир-Сохо» в г. Светлом, поскольку код торговой точки, указанный в договоре – 3928060620, что является торговой точкой в г. Светлом. 

Кредитное досье на имя К12, по данному досье примерно в конце декабря 2015 года, либо в конце января 2016 года ей позвонила подсудимая, которая вела таблицу неплательщиков, и сообщила, что у нее есть неплательщик К12, который не платит кредит. Она удивилась, поскольку она не помнила такого неплательщика. Тогда она спросила у подсудимой не она ли оформила этот кредитный договор, но та отрицала свою причастность к оформлению данного кредитного договора, сказав: «что не знает, что она там на себя наоформляла». Свидетель пояснила, что ей по данному кредиту звонила кредитный специалист по г. Балтийску, но она пояснила, что не оформляла данный кредит, в том числе и так как у нее был выходной. Тогда она подумала, что это подсудимая оформила кредит и позвонила ей с вопросом, та пояснила, что оформила от ее имени кредит клиента, заверив, что клиент добросовестный. Она попросила подсудимую передать ей кредитное досье, но та сказала, что уже сама все оформила и передала досье в офис. Она тогда очень разозлилась на подсудимую, поскольку та оформила кредит на ее имя и без ее ведома и не дала ей это досье оформить самостоятельно. На титульном листе указаны ФИО клиента и почерк похож на почерк подсудимой. Договор был документально оформлен в магазине ООО «Мир Сохо» по ул. Ленина в г. Балтийске, однако фактически данный договор был оформлен в ООО «Мир Сохо» в г. Калининграде. 

Кредитные досье на имя Л. также ей не оформлялись

Свидетель указала, что все приведенные кредитные досье могла оформить только подсудимая, поскольку она знала ее пароль и логин.

Свидетель указала, что в предъявленных ей кредитных досье имеются копии паспортов клиентов, которые плохого качества и специалист БЭК офиса банка К3 не пропустила бы такие кредитные досье, она требовала, чтобы все копии документов были четкие. А так как К2 помогала проверять кредитные досье подсудимая, то эти кредитные досье могли пройти только через подсудимую. 

Свидетель указала, что лишь один раз в начале 2016 года ей позвонил У. и попросил сообщить пароль и логин, но сразу после этого она поменяла свои пароли и логин, больше таких случае не было (т. 6, л.д. 55-58, 143-146, т. 12, л.д. 75-84, т. 21, л.д. 107-114).

Согласно заявлению представителя потерпевшего Г1 от 14.03.2016 года, указывается на совершение мошеннических действий со стороны ФИО3 в отношении ООО «Русфинанс Банк» путем оформления двух кредитов на приобретение бытовой техники, на сумму 64 965 рублей (т. 1, л.д. 125-127).

Согласно протоколу очной ставки от 08.06.2018 года между свидетелем К6 и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше (т. 22, л.д. 79-83).

Протоколы очных ставок подсудимой с свидетелями У., К4 (директор магазина «Мир Сохо»), А., К2, П1, С1, Б., Б3 по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным очным ставкам по 1-му эпизоду.

Протокол выемки кредитных досье от 28.10.2016 года, протокол осмотра предметов (документов) кредитных досье от 23.02.2017 года, признание вещественными доказательствами кредитных досье, протокол выемки системного блока № с рабочего места подсудимой от 01.02.2017 года, протокол осмотра предметов (документов) от 01.02.2017 года системного блока №, признание вещественными доказательствами, заключение компьютерной судебной экспертизы № от 13.02.2017 года, заключение почерковедческой судебной экспертизы № от 07.02.2017 года, соглашение № Кл от 20.11.2009 года между ООО «Русфинанс Банк» и ООО «Мир Сохо» по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным доказательствам по 1-му эпизоду.

Согласно кредитным досье на имя Л. на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 64 965 рублей (т. 1, л.д. 130-156).

Согласно копии платежного поручения № от 02.02.2015 года с расчетного счета ООО «Русфинанс Банк» на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 64 965 рублей (т. 19, л.д. 46).

Согласно адресной справке от 17.03.2016 года Л. по Калининградской области не значится (т. 1 л.д. 167).

Документы, согласно которым подсудимая занимала вышеуказанную должность и на неё были возложены также указанные выше обязанности, приведены выше по 1-му эпизоду.

3-й эпизод (оформление кредита от 26.02.2015 года на Ф.).

Показания представителя потерпевшего Г1 по данному эпизоду в целом соответствуют его вышеприведенным показаниям. Кроме того, представитель потерпевшего указал, что подсудимая используя пароль и логин кредитного консультанта Б4. вышеуказанным способом, указала персональные данные Ф. и оформила на нее два кредита на приобретение бытовой техники, в том числе кредит на сумму 50 000 рублей, получив таким образом путем обмана деньги банка. 

Показания свидетелей У., К4, С., А., К2, П1, С1, Б., Б3, К1, Ч. по данному эпизоду в целом соответствуют их вышеприведенным показаниям по 1-му эпизоду.

Показания свидетеля К6 (в связи с вступлением в брак в 2015 года сменила фамилию Б4 на К6), чьи пароль и логин использовала подсудимая, по данному эпизоду в целом соответствуют ее вышеприведенным показаниям по 2-му эпизоду. 

Из показаний свидетеля Щ., данных на предварительном следствии и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она проживает по адресу: 

<

адрес> и Ф., с которой она не знакома, в ее квартире никогда не проживала. 

Свидетель указала, что она и члены ее семьи никогда не обращались в ООО «Русфинанс Банк», кредитов в данном банке не брали, подсудимую не знает (т. 22, л.д. 4-5).

Согласно заявлению представителя потерпевшего Г1 от 01.04.2016 года, указывается на совершение мошеннических действий со стороны ФИО3 в отношении ООО «Русфинанс Банк» путем оформления кредита на приобретение бытовой техники на сумму 50 000 рублей (т. 2, л.д. 169-171).

Согласно протоколу очной ставки от 08.06.2018 года между свидетелем К6 и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше (т. 22, л.д. 79-83).

Протоколы очных ставок подсудимой с свидетелями У., К4 (директор магазина «Мир Сохо»), А., К2, П1, С1, Б., Б3 по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным очным ставкам по 1-му эпизоду.

Протокол выемки кредитных досье от 28.10.2016 года, протокол осмотра предметов (документов) кредитных досье от 23.02.2017 года, признание вещественными доказательствами кредитных досье, протокол выемки системного блока № с рабочего места подсудимой от 01.02.2017 года, протокол осмотра предметов (документов) от 01.02.2017 года системного блока №, признание вещественными доказательствами, заключение компьютерной судебной экспертизы № от 13.02.2017 года, заключение почерковедческой судебной экспертизы № от 07.02.2017 года, соглашение № Кл от 20.11.2009 года между ООО «Русфинанс Банк» и ООО «Мир Сохо» по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным доказательствам по 1-му эпизоду.

Согласно кредитному досье на имя Ф. на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 50 000 рублей (т. 2, л.д. 188-202).

Согласно копии платежного поручения № от 27.02.2015 года с расчетного счета ООО «Русфинанс Банк» на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 50 000 рублей (т. 19, л.д. 47).

Согласно адресной справке от 02.07.2018 года Ф., ДД.ММ.ГГГГ рождения по Калининградской области не значится (т. 21, л.д. 219).

Документы, согласно которым подсудимая занимала вышеуказанную должность и на неё были возложены также указанные выше обязанности, приведены выше по 1-му эпизоду.

4-й эпизод (оформление кредита от 27.02.2015 года на Ф.).

Показания представителя потерпевшего Г1 по данному эпизоду в целом соответствуют его вышеприведенным показаниям. Кроме того, представитель потерпевшего указал, что подсудимая используя пароль и логин кредитного консультанта Б4 вышеуказанным способом, указала персональные данные Ф. и оформила на нее два кредита на приобретение бытовой техники, в том числе кредит на сумму 35 992 рубля, получив таким образом путем обмана деньги банка. 

Показания свидетелей У., К4, С., А., К2, П1, С1, Б., Б3, К1, Ч. по данному эпизоду в целом соответствуют их вышеприведенным показаниям по 1-му эпизоду.

Показания свидетеля К6 (в связи с вступлением в брак в 2015 года сменила фамилию Б4 на К6), чьи пароль и логин использовала подсудимая, по данному эпизоду в целом соответствуют ее вышеприведенным показаниям по 2-му эпизоду. 

Из показаний свидетеля Щ., данных на предварительном следствии и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она проживает по адресу: 

<

адрес>4 и Ф., с которой она не знакома, в ее квартире никогда не проживала. 

Свидетель указала, что она и члены ее семьи никогда не обращались в ООО «Русфинанс Банк», кредитов в данном банке не брали, подсудимую не знает (т. 22, л.д. 4-5).

Согласно заявлению представителя потерпевшего Г1 от 01.04.2016 года, указывается на совершение мошеннических действий со стороны ФИО3 в отношении ООО «Русфинанс Банк» путем оформления кредита на приобретение бытовой техники на сумму 35 992 рубля (т. 2, л.д. 169-171).

Согласно протоколу очной ставки от 08.06.2018 года между свидетелем К6 и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше (т. 22, л.д. 79-83).

Протоколы очных ставок подсудимой с свидетелями У., К4 (директор магазина «Мир Сохо»), А., К2, П1, С1, Б., Б3 по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным очным ставкам по 1-му эпизоду.

Протокол выемки кредитных досье от 28.10.2016 года, протокол осмотра предметов (документов) кредитных досье от 23.02.2017 года, признание вещественными доказательствами кредитных досье, протокол выемки системного блока № с рабочего места подсудимой от 01.02.2017 года, протокол осмотра предметов (документов) от 01.02.2017 года системного блока №, признание вещественными доказательствами, заключение компьютерной судебной экспертизы № от 13.02.2017 года, заключение почерковедческой судебной экспертизы № от 07.02.2017 года, соглашение № Кл от 20.11.2009 года между ООО «Русфинанс Банк» и ООО «Мир Сохо» по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным доказательствам по 1-му эпизоду.

Согласно кредитному досье на имя Ф. на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 35 992 рубля (т. 2, л.д. 174-187).

Согласно копии платежного поручения № от 02.03.2015 года с расчетного счета ООО «Русфинанс Банк» на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 35 992 рубля (т. 19, л.д. 49).

Согласно адресной справке от 02.07.2018 года Ф., ДД.ММ.ГГГГ года рождения по Калининградской области не значится (т. 21, л.д. 219).

Документы, согласно которым подсудимая занимала вышеуказанную должность и на неё были возложены также указанные выше обязанности, приведены выше по 1-му эпизоду.

5-й эпизод (оформление кредита от 18.05.2015 года на К10).

Показания представителя потерпевшего Г1 по данному эпизоду в целом соответствуют его вышеприведенным показаниям. Кроме того, представитель потерпевшего указал, что подсудимая используя пароль и логин кредитного консультанта Б4 вышеуказанным способом, указала персональные данные К10 и оформила на него кредит на приобретение бытовой техники, на сумму 25 992 рубля, получив таким образом путем обмана деньги банка. 

Показания свидетелей У., К4, С., А., К2, П1, С1, Б., Б3, К1, Ч. по данному эпизоду в целом соответствуют их вышеприведенным показаниям по 1-му эпизоду.

Показания свидетеля К6 (в связи с вступлением в брак в 2015 года сменила фамилию Б4 на К6), чьи пароль и логин использовала подсудимая, по данному эпизоду в целом соответствуют ее вышеприведенным показаниям по 2-му эпизоду. 

Из показаний свидетеля Б2, данных на предварительном следствии и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что он с 1972 года проживает по адресу: 

<

адрес> со своей супругой Б1 К10 он не знает, данное лицо по их адресу никогда не проживало (т. 22, л.д. 6-8).

Согласно заявлению представителя потерпевшего Г1 от 14.07.2016 года, указывается на совершение мошеннических действий со стороны ФИО3 в отношении ООО «Русфинанс Банк» путем оформления кредита на приобретение бытовой техники, на сумму 25 992 рубля (т. 3, л.д. 55-57).

Согласно протоколу очной ставки от 08.06.2018 года между свидетелем К6 и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше по 2-му эпизоду о передаче пароля и логина подсудимой (т. 22, л.д. 79-83).

Протоколы очных ставок подсудимой с свидетелями У., К4 (директор магазина «Мир Сохо»), А., К2, П1, С1, Б., Б3 по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным очным ставкам по 1-му эпизоду.

Протокол выемки кредитных досье от 28.10.2016 года, протокол осмотра предметов (документов) кредитных досье от 23.02.2017 года, признание вещественными доказательствами кредитных досье, протокол выемки системного блока № с рабочего места подсудимой от 01.02.2017 года, протокол осмотра предметов (документов) от 01.02.2017 года системного блока №, признание вещественными доказательствами, заключение компьютерной судебной экспертизы № от 13.02.2017 года, заключение почерковедческой судебной экспертизы № от 07.02.2017 года, соглашение № Кл от 20.11.2009 года между ООО «Русфинанс Банк» и ООО «Мир Сохо» по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным доказательствам по 1-му эпизоду.

Согласно кредитному досье на имя К10 на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 25 992 рубля (т. 3, л.д. 60-73).

Согласно копии платежного поручения № от 19.05.2015 года с расчетного счета ООО «Русфинанс Банк» на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 25 992 рубля (т. 19, л.д. 45).

Согласно адресной справке от 02.07.2018 года К10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения по Калининградской области не значится (т. 21, л.д. 221).

Документы, согласно которым подсудимая занимала вышеуказанную должность и на неё были возложены также указанные выше обязанности, приведены выше по 1-му эпизоду.

6-й эпизод (оформление кредита от 17.07.2015 года на В.).

Показания представителя потерпевшего Г1 по данному эпизоду в целом соответствуют его вышеприведенным показаниям. Кроме того, представитель потерпевшего указал, что подсудимая используя пароль и логин кредитного консультанта Б4 вышеуказанным способом, указала персональные данные В. и оформила на него кредит на приобретение бытовой техники, на сумму 31 492 рубля получив таким образом путем обмана деньги банка. 

Показания свидетелей У., К4, С., А., К2, П1, С1, Б., Б3, К1, Ч. по данному эпизоду в целом соответствуют их вышеприведенным показаниям по 1-му эпизоду.

Показания свидетеля К6 (в связи с вступлением в брак в 2015 года сменила фамилию Б4 на К6), чьи пароль и логин использовала подсудимая, по данному эпизоду в целом соответствуют ее вышеприведенным показаниям по 2-му эпизоду. 

Из показаний свидетеля Т4, данных на предварительном следствии и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что он с 1982 года проживает по адресу: 

<

адрес>. В. он не знает, данное лицо по его адресу никогда не проживало (т. 21, л.д. 242-244).

Согласно заявлению представителя потерпевшего Г1 от 07.06.2016 года, указывается на совершение мошеннических действий со стороны К4 в отношении ООО «Русфинанс Банк» путем оформления кредита на приобретение бытовой техники, на сумму 31 492 рубля (т. 2, л.д. 121-123).

Согласно протоколу очной ставки от 08.06.2018 года между свидетелем К6 и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше по 2-му эпизоду о передаче пароля и логина подсудимой (т. 22, л.д. 79-83).

Протоколы очных ставок подсудимой с свидетелями У., К4 (директор магазина «Мир Сохо»), А., К2, П1, С1, Б., Б3 по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным очным ставкам по 1-му эпизоду.

Протокол выемки кредитных досье от 28.10.2016 года, протокол осмотра предметов (документов) кредитных досье от 23.02.2017 года, признание вещественными доказательствами кредитных досье, протокол выемки системного блока № с рабочего места подсудимой от 01.02.2017 года, протокол осмотра предметов (документов) от 01.02.2017 года системного блока №, признание вещественными доказательствами, заключение компьютерной судебной экспертизы № от 13.02.2017 года, заключение почерковедческой судебной экспертизы № от 07.02.2017 года, соглашение № Кл от 20.11.2009 года между ООО «Русфинанс Банк» и ООО «Мир Сохо» по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным доказательствам по 1-му эпизоду.

Согласно кредитному досье на имя В. на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 31 492 рубля (т. 2, л.д. 126-142).

Согласно копии платежного поручения № от 20.07.2015 года с расчетного счета ООО «Русфинанс Банк» на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 31 492 рубля (т. 19, л.д. 44).

Согласно адресной справке от 02.07.2018 года В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения по Калининградской области не значится (т. 21, л.д. 225).

Документы, согласно которым подсудимая занимала вышеуказанную должность и на неё были возложены также указанные выше обязанности, приведены выше по 1-му эпизоду.

7-й эпизод (оформление кредита от 05.08.2015 года на К5).

Показания представителя потерпевшего Г1 по данному эпизоду в целом соответствуют его вышеприведенным показаниям. Кроме того, представитель потерпевшего указал, что подсудимая используя пароль и логин кредитного консультанта Х. вышеуказанным способом, указала персональные данные К5 и оформила на нее кредит на приобретение бытовой техники, на сумму 53 992 рубля, получив таким образом путем обмана деньги банка. 

Показания свидетелей У., К4, С., А., К2, П1, С1, Б., Б3, К1, Ч. по данному эпизоду в целом соответствуют их вышеприведенным показаниям по 1-му эпизоду.

Из показаний свидетеля Х., данных на предварительном следствии – в судебном заседании (до возвращения дела прокурору) и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работала с 01.07.2015 года в ООО «Русфинанс Банк» кредитным специалистом, в ее обязанности входило оформление потребительских кредитов на товары, оказание информационных услуг клиентам. Работала в г. Балтийске Калининградской области в магазине «Эльдорадо», во время замещения ее коллеги, находившейся в отпуске работала в магазине «Максимус» в г. Балтийске Калининградской области. 

С подсудимой свидетель познакомилась в июне 2015 года, так как подсудимая обучала ее при приеме на работу. После обучения она постоянно обращалась к подсудимой за помощью по работе. Подсудимая знала ее пароль и логин, которые она ей сообщала и при их смене, так как считала ее своим наставником и доверяла ей. Пароль и логин она сообщала подсудимой по ее просьбе. 

Свидетель указала, что два кредитных договора № на имя Л1 и № на имя П. были оформлены под ее паролем и логином, но эти договоры она не оформляла. Видит их впервые, подписи в документах выполнены не ей, почерк не ее. Кто оформил договоры, не знает, но ее пароль и логин знала только подсудимая. Подсудимая ничего не говорила ей о данных договорах. Когда она узнала о том, что от ее имени оформляли договоры, она проверила эту информацию и оказалось, что таких договоров в магазине «Мир Сохо» от ее имени было оформлено несколько и во всех этих договорах не ее почерк, не ее подписи и заполнены они не ей. Указанные договоры в том числе были оформлены на З., Т3, К5, А1 

Предъявленные ей кредитных досье: № клиент Ш1; № клиент З.; № клиент Т2; 3901766081 клиент К5; № клиент К5; № клиент А1; № клиент А1, оформлены не ею, но под ее паролем и логином. Указанные досье видит впервые, подписи и почерк не ее. Кто оформил данные досье не знает, но ее пароль и логин знала только подсудимая, иные лица их не знали. 

Относительно оформления кредита в торговой точке, передаче кредитных досье подсудимой свидетель дала показания в целом аналогичные вышеприведенным показаниям свидетеля М3 по 1-му эпизоду. 

Свидетель указала, что никогда не оформляла кредиты в г. Светлом Калининградской области в магазине «Мир Сохо». 

Свидетель по кредитным досье пояснила, что кредитное досье на имя П. составлено не ею. В данном досье на титульном листе указан код торговой точки: 3928060658, который не совпадает с кодом торговой точки, указанном в кредитном договоре 3928060622. Номера торговых точек должны совпадать, почерк в кредитном досье не её. В кредитном договоре указан адрес: Черняховск, ул. Калининградская, 3, однако в г. Черняховске Калининградской области, она никогда не работала и не могла там оформлять кредит, в кредитном досье имеется копия паспорта на М., однако договор оформлен на П., что невозможно. По мнению свидетеля, данный договор могла оформить только подсудимая, которая просила у нее ее пароль и логин, мотивировав тем, что пришел клиент для оформления кредита, а поскольку на тот момент она работала в главном офисе на Московском проспекте в г. Калининграде, точного адреса не знает, и ей якобы нельзя в офисе оформлять кредит. Она не видела в этом ничего плохого, поскольку доверяла подсудимой, которая была статусом выше. От количества оформленных кредитов зависела ее заработная плата, чем больше кредитов от ее имени было оформлено, соответственно заработная плата была выше. 

Свидетель указала, что после ее трудоустройства в банк, У. выдал ей пароль и логин, прислав их на электронный адрес ее рабочего компьютера. Затем позвонил и сказал, чтобы она их сразу поменяла, что она и сделала и у У. не было доступа к ее паролю и логину. 

Кредитное досье на имя Л1 составлено не ею, в досье копия паспорта на имя Р.. Паспортные данные клиента не совпадают с паспортными данными в анкете, копия паспорта не заверена сотрудником банка. Полагает, что данное досье от ее имени могла оформить только подсудимая. 

Кредитное досье на имя З. составлено не ею. В кредитном досье на титульном листе указано, что кредит оформлен от ее имени, однако на копии паспорта, а также в самом кредитном договоре указано, что кредит оформлен от имени подсудимой, однако это невозможно, фамилии кредитного специалиста должны совпадать, то есть на титульном листе также должна стоять фамилия ФИО3, а не ее. Досье было составлено под ее кодом. Полагает, что данное досье от ее имени могла оформить только подсудимая. 

Кредитные досье на имя К5 составлены не ею. В кредитном досье 3901766081 от 10.10.2015 года на титульном листе указан код торговой точки 39260620, однако в самом договоре указан код 3928060620, то есть коды не совпадают, что невозможно. Кроме того, на копии паспорта К5 имеются ее паспортные данные, однако в номере паспорта допущена ошибка в последней цифре. Свои паспортные данные она ФИО3 диктовала по телефону, когда называла подсудимой свои пароль и логин, Согласно договора, он был составлен в 

<

...>. В данном кредитном досье подпись клиента в карточке с образцами подписей значительно отличается от подписи в паспорте клиента. Во втором кредитном досье 39017330335 от 05.08.2015 года в анкете клиента указано, что приобщена копия водительского удостоверения, однако в самом кредитном досье указанная копия отсутствует. В БЭК-офисе данное кредитное досье не пропустили бы. Неверно указаны паспортные данные в анкете клиента, которые не совпадают с копией паспорта клиента. Полагает, что данное досье от ее имени могла оформить только подсудимая. 

Кредитное досье на имя Т2 составлено не ею. В копии паспорта указана фамилия ФИО7, однако в кредитном договоре и анкете клиента указана фамилия Т2. Полагает, что данное досье от ее имени могла оформить только подсудимая. 

Кредитное досье на имя Ш1 составлено не ею. В досье отсутствует анкета, без которой досье не может быть сформировано. Полагает, что данное досье от ее имени могла оформить только подсудимая. 

Кредитные досье на имя А1 составлены не ею. Во втором кредитном досье указано, что приобщена копия водительского удостоверения, однако самой копии водительского удостоверения нет. Полагает, что данное досье от ее имени могла оформить только подсудимая (т. 6, л.д. 51-54, 103-106, т. 12, л.д. 84-88, т. 21, л.д. 22-29). 

Из показаний свидетеля Ш., данных на предварительном следствии и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она с 2003 года проживает по адресу: 

<

адрес>, а по адресу: : 

<

...> расположен детский сад № 27. К5 ей не знакома (т. 21, л.д. 228-230).

Согласно заявлению представителя потерпевшего Г1 от 06.04.2016 года, указывается на совершение мошеннических действий со стороны ФИО3 в отношении ООО «Русфинанс Банк» путем оформления кредита на приобретение бытовой техники, на сумму 53 992 рубля (т. 3, л.д. 98-100).

Согласно протоколу очной ставки от 08.06.2018 года между свидетелем Х. и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше, в том числе о передаче пароля и логина подсудимой (т. 22, л.д. 84-88).

Протоколы очных ставок подсудимой с свидетелями У., К4 (директор магазина «Мир Сохо»), А., К2, П1, С1, Б., Б3 по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным очным ставкам по 1-му эпизоду.

Согласно протоколу выемки от 03.09.2016 года у свидетеля Х. изъята тетрадь со свободными образцами почерка и подписи (т. 7, л.д. 241-243), которая осмотрена в соответствии с протоколом осмотра предметов (документов) от 23.02.2017 года (т. 8, л.д. 1-2), признана вещественным доказательством, приобщена к делу (т. 8, л.д. 3-7).

Протокол выемки кредитных досье от 28.10.2016 года, протокол осмотра предметов (документов) кредитных досье от 23.02.2017 года, признание вещественными доказательствами кредитных досье, протокол выемки системного блока № с рабочего места подсудимой от 01.02.2017 года, протокол осмотра предметов (документов) от 01.02.2017 года системного блока №, признание вещественными доказательствами, заключение компьютерной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, заключение почерковедческой судебной экспертизы № от 07.02.2017 года, соглашение № Кл от 20.11.2009 года между ООО «Русфинанс Банк» и ООО «Мир Сохо» по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным доказательствам по 1-му эпизоду.

Согласно кредитному досье на имя К5 на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 53 992 рубля (т. 3, л.д. 104-121).

Согласно копии платежного поручения № от 06.08.2015 года с расчетного счета ООО «Русфинанс Банк» на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 53 992 рубля (т. 19, л.д. 36).

Согласно адресной справке от 02.07.2018 года К5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения по Калининградской области не значится (т. 21, л.д. 220).

Документы, согласно которым подсудимая занимала вышеуказанную должность и на неё были возложены также указанные выше обязанности, приведены выше по 1-му эпизоду.

8-й эпизод (оформление кредита от 08.08.2015 года на З.).

Показания представителя потерпевшего Г1 по данному эпизоду в целом соответствуют его вышеприведенным показаниям. Кроме того, представитель потерпевшего указал, что подсудимая используя пароль и логин кредитного консультанта Х. вышеуказанным способом, указала персональные данные З. и оформила на нее кредит на приобретение бытовой техники, на сумму 46 984 рубля получив таким образом путем обмана деньги банка. 

Показания свидетелей У., К4, С., А., К2, П1, С1, Б., Б3, К1, Ч. по данному эпизоду в целом соответствуют их вышеприведенным показаниям по 1-му эпизоду.

Показания свидетеля Х., чьи пароль и логин использовала подсудимая, по данному эпизоду в целом соответствуют ее вышеприведенным показаниям по 7-му эпизоду. 

Из показаний свидетеля Н3, данных на предварительном следствии и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она около 7 лет проживает по адресу: 

<

адрес>. В комнате № проживает мужчина по имени М2. Комната № принадлежит О1, которая постоянно проживает в 

<

адрес> и эту комнату сдает. В общежитии и в комнате № никогда не проживала З., ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т. 21, л.д. 231-233).

Согласно заявлению представителя потерпевшего Г1 от 19.04.2016 года, указывается на совершение мошеннических действий со стороны ФИО3 в отношении ООО «Русфинанс Банк» путем оформления кредита на приобретение бытовой техники, на сумму 46 984 рубля (т. 2, л.д. 29-31).

Согласно протоколу очной ставки от 08.06.2018 года между свидетелем Х. и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше по 7-му эпизоду, в том числе о передаче пароля и логина подсудимой (т. 22, л.д. 84-88).

Протоколы очных ставок подсудимой с свидетелями У., К4 (директор магазина «Мир Сохо»), А., К2, П1, С1, Б., Б3 по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным очным ставкам по 1-му эпизоду.

Согласно протоколу выемки от 03.09.2016 года у свидетеля Х. изъята тетрадь со свободными образцами почерка и подписи (т. 7, л.д. 241-243), которая осмотрена в соответствии с протоколом осмотра предметов (документов) от 23.02.2017 года (т. 8, л.д. 1-2), признана вещественным доказательством, приобщена к делу (т. 8, л.д. 3-7).

Протокол выемки кредитных досье от 28.10.2016 года, протокол осмотра предметов (документов) кредитных досье от 23.02.2017 года, признание вещественными доказательствами кредитных досье, протокол выемки системного блока № с рабочего места подсудимой от 01.02.2017 года, протокол осмотра предметов (документов) от 01.02.2017 года системного блока №, признание вещественными доказательствами, заключение компьютерной судебной экспертизы № от 13.02.2017 года, заключение почерковедческой судебной экспертизы № от 07.02.2017 года, соглашение № Кл от 20.11.2009 года между ООО «Русфинанс Банк» и ООО «Мир Сохо» по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным доказательствам по 1-му эпизоду.

Согласно кредитному досье на имя З. на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 46 984 рубля (т. 2, л.д. 34-47).

Согласно копии платежного поручения № от 10.08.2015 года с расчетного счета ООО «Русфинанс Банк» на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 46 984 рубля (т. 19, л.д. 43).

Согласно адресной справке от 02.07.2018 года З., ДД.ММ.ГГГГ года рождения по Калининградской области не значится (т. 21, л.д. 222).

Документы, согласно которым подсудимая занимала вышеуказанную должность и на неё были возложены также указанные выше обязанности, приведены выше по 1-му эпизоду.

9-й эпизод (оформление кредитов от 03.09.2015 года на А1 и Ш1).

Показания представителя потерпевшего Г1 по данному эпизоду в целом соответствуют его вышеприведенным показаниям. Кроме того, представитель потерпевшего указал, что подсудимая используя пароль и логин кредитного консультанта Х. вышеуказанным способом, указала персональные данные А1, Ш1 и оформила на них кредиты на приобретение бытовой техники, на суммы 20 992 рубля и 38 700 рублей, получив таким образом путем обмана деньги банка. 

Показания свидетелей У., К4, С., А., К2, П1, С1, Б., Б3, К1, Ч. по данному эпизоду в целом соответствуют их вышеприведенным показаниям по 1-му эпизоду.

Показания свидетеля Х., чьи пароль и логин использовала подсудимая, по данному эпизоду в целом соответствуют ее вышеприведенным показаниям по 7-му эпизоду. 

Из показаний свидетеля Г., данных на предварительном следствии и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она с 1985 года проживает по адресу: 

<

адрес>. В квартире № по указанному адресу проживает женщина по имени Е. с матерью. С А1 она не знакома и никогда о ней не слышала (т. 21, л.д. 239-241).

Согласно заявлениям представителя потерпевшего Г1 от 11.04.2016 года и от 14.04.2016 года, указывается на совершение мошеннических действий со стороны ФИО3 в отношении ООО «Русфинанс Банк» путем оформления кредитов на приобретение бытовой техники, на суммы 20 992 рубля и 38 700 рублей (т. 1, л.д. 64-66, т. 3, л.д. 181-183).

Согласно протоколу очной ставки от 08.06.2018 года между свидетелем Х. и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше по 7-му эпизоду, в том числе о передаче пароля и логина подсудимой (т. 22, л.д. 84-88).

Протоколы очных ставок подсудимой с свидетелями У., К4 (директор магазина «Мир Сохо»), А., К2, П1, С1, Б., Б3 по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным очным ставкам по 1-му эпизоду.

Согласно протоколу выемки от 03.09.2016 года у свидетеля Х. изъята тетрадь со свободными образцами почерка и подписи (т. 7, л.д. 241-243), которая осмотрена в соответствии с протоколом осмотра предметов (документов) от 23.02.2017 года (т. 8, л.д. 1-2), признана вещественным доказательством, приобщена к делу (т. 8, л.д. 3-7).

Протокол выемки кредитных досье от 28.10.2016 года, протокол осмотра предметов (документов) кредитных досье от 23.02.2017 года, признание вещественными доказательствами кредитных досье, протокол выемки системного блока № с рабочего места подсудимой от 01.02.2017 года, протокол осмотра предметов (документов) от 01.02.2017 года системного блока №, признание вещественными доказательствами, заключение компьютерной судебной экспертизы № от 13.02.2017 года, заключение почерковедческой судебной экспертизы № от 07.02.2017 года, соглашение № Кл от 20.11.2009 года между ООО «Русфинанс Банк» и ООО «Мир Сохо» по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным доказательствам по 1-му эпизоду.

Согласно кредитному досье на имя А1 на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 20 992 рубля (т. 3, л.д. 186-203).

Согласно кредитному досье на имя Ш2 на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 38 700 рублей (т. 1, л.д. 69-86).

Согласно копии платежного поручения № от 04.09.2015 года с расчетного счета ООО «Русфинанс Банк» на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 59 692 рублей (т. 19, л.д. 40, 42).

Согласно адресной справке от 02.07.2018 года А1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения по Калининградской области не значится (т. 21, л.д. 224).

Согласно адресной справке от 02.07.2018 года Ш1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения по Калининградской области не значится (т. 21, л.д. 226).

Документы, согласно которым подсудимая занимала вышеуказанную должность и на неё были возложены также указанные выше обязанности, приведены выше по 1-му эпизоду.

10-й эпизод (оформление кредита от 05.09.2015 года на Т2).

Показания представителя потерпевшего Г1 по данному эпизоду в целом соответствуют его вышеприведенным показаниям. Кроме того, представитель потерпевшего указал, что подсудимая используя пароль и логин кредитного консультанта Х. вышеуказанным способом, указала персональные данные Т2 и оформила на нее кредит на приобретение бытовой техники на сумму 29 000 рублей, получив таким образом путем обмана деньги банка. 

Показания свидетелей У., К4, С., А., К2, П1, С1, Б., Б3, К1, Ч. по данному эпизоду в целом соответствуют их вышеприведенным показаниям по 1-му эпизоду.

Показания свидетеля Х., чьи пароль и логин использовала подсудимая, по данному эпизоду в целом соответствуют ее вышеприведенным показаниям по 7-му эпизоду. 

Из показаний свидетеля Б5, данных на предварительном следствии и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она с 1984 года проживает по адресу: 

<

адрес>. В данном доме девять квартир и квартиры с номером 13 никогда не было, Т2 она не знает, женщина с такой фамилией в их доме никогда не проживала (т. 22, л.д. 12-14).

Согласно заявлению представителя потерпевшего Г1 от 17.05.2016 года, указывается на совершение мошеннических действий со стороны ФИО3 в отношении ООО «Русфинанс Банк» путем оформления кредита на приобретение бытовой техники, на сумму 29 000 рублей (т. 2, л.д. 78-80).

Согласно протоколу очной ставки от 08.06.2018 года между свидетелем Х. и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше по 7-му эпизоду, в том числе о передаче пароля и логина подсудимой (т. 22, л.д. 84-88).

Протоколы очных ставок подсудимой с свидетелями У., К4 (директор магазина «Мир Сохо»), А., К2, П1, С1, Б., Б3 по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным очным ставкам по 1-му эпизоду.

Согласно протоколу выемки от 03.09.2016 года у свидетеля Х. изъята тетрадь со свободными образцами почерка и подписи (т. 7, л.д. 241-243), которая осмотрена в соответствии с протоколом осмотра предметов (документов) от 23.02.2017 года (т. 8, л.д. 1-2), признана вещественным доказательством, приобщена к делу (т. 8, л.д. 3-7).

Протокол выемки кредитных досье от 28.10.2016 года, протокол осмотра предметов (документов) кредитных досье от 23.02.2017 года, признание вещественными доказательствами кредитных досье, протокол выемки системного блока № с рабочего места подсудимой от 01.02.2017 года, протокол осмотра предметов (документов) от 01.02.2017 года системного блока №, признание вещественными доказательствами, заключение компьютерной судебной экспертизы № от 13.02.2017 года, заключение почерковедческой судебной экспертизы № от 07.02.2017 года, соглашение № Кл от 20.11.2009 года между ООО «Русфинанс Банк» и ООО «Мир Сохо» по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным доказательствам по 1-му эпизоду.

Согласно кредитному досье на имя Т2 на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 29 000 рублей (т. 2, л.д. 83-97).

Согласно копии платежного поручения № от 07.09.2015 года с расчетного счета ООО «Русфинанс Банк» на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 29 000 рублей (т. 19, л.д. 41- 42).

Согласно адресной справке от 02.07.2018 года Т2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения по Калининградской области не значится (т. 21, л.д. 227).

Документы, согласно которым подсудимая занимала вышеуказанную должность и на неё были возложены также указанные выше обязанности, приведены выше по 1-му эпизоду.

11-й эпизод (оформление кредита от 12.09.2015 года на А1).

Показания представителя потерпевшего Г1 по данному эпизоду в целом соответствуют его вышеприведенным показаниям. Кроме того, представитель потерпевшего указал, что подсудимая используя пароль и логин кредитного консультанта Х. вышеуказанным способом, указала персональные данные А1 и оформила на нее кредит на приобретение бытовой техники, на сумму 27 492 рубля, получив таким образом путем обмана деньги банка. 

Показания свидетелей У., К4, С., А., К2, П1, С1, Б., Б3, К1, Ч. по данному эпизоду в целом соответствуют их вышеприведенным показаниям по 1-му эпизоду.

Показания свидетеля Х., чьи пароль и логин использовала подсудимая, по данному эпизоду в целом соответствуют ее вышеприведенным показаниям по 7-му эпизоду. 

Из показаний свидетеля Г., данных на предварительном следствии и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она с 1985 года проживает по адресу: 

<

адрес>. В этом доме в квартире № проживает женщина по имени Е. с матерью. О женщине с фамилией А1 она никогда не слышала (т. 21, л.д. 239-241).

Согласно заявлению представителя потерпевшего Г1 от 14.04.2016 года, указывается на совершение мошеннических действий со стороны ФИО3 в отношении ООО «Русфинанс Банк» путем оформления кредита на приобретение бытовой техники, на сумму 27 492 рубля (т. 3, л.д. 181-183).

Согласно протоколу очной ставки от 08.06.2018 года между свидетелем Х. и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше по 7-му эпизоду, в том числе о передаче пароля и логина подсудимой (т. 22, л.д. 84-88).

Протоколы очных ставок подсудимой с свидетелями У., К4 (директор магазина «Мир Сохо»), А., К2, П1, С1, Б., Б3 по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным очным ставкам по 1-му эпизоду.

Согласно протоколу выемки от 03.09.2016 года у свидетеля Х. изъята тетрадь со свободными образцами почерка и подписи (т. 7, л.д. 241-243), которая осмотрена в соответствии с протоколом осмотра предметов (документов) от 23.02.2017 года (т. 8, л.д. 1-2), признана вещественным доказательством, приобщена к делу (т. 8, л.д. 3-7).

Протокол выемки кредитных досье от 28.10.2016 года, протокол осмотра предметов (документов) кредитных досье от 23.02.2017 года, признание вещественными доказательствами кредитных досье, протокол выемки системного блока № с рабочего места подсудимой от 01.02.2017 года, протокол осмотра предметов (документов) от 01.02.2017 года системного блока №, признание вещественными доказательствами, заключение компьютерной судебной экспертизы № от 13.02.2017 года, заключение почерковедческой судебной экспертизы № от 07.02.2017 года, соглашение № Кл от 20.11.2009 года между ООО «Русфинанс Банк» и ООО «Мир Сохо» по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным доказательствам по 1-му эпизоду.

Согласно кредитному досье на имя А1 на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 27 492 рубля (т. 3, л.д. 205-220).

Согласно копии платежного поручения № от 14.09.2015 года с расчетного счета ООО «Русфинанс Банк» на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 27 492 рубля (т. 19, л.д. 39).

Согласно адресной справке от 02.07.2018 года А1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения по Калининградской области не значится (т. 21, л.д. 224).

Документы, согласно которым подсудимая занимала вышеуказанную должность и на неё были возложены также указанные выше обязанности, приведены выше по 1-му эпизоду.

12-й эпизод (оформление кредита от 10.10.2015 года на К5).

Показания представителя потерпевшего Г1 по данному эпизоду в целом соответствуют его вышеприведенным показаниям. Кроме того, представитель потерпевшего указал, что подсудимая используя пароль и логин кредитного консультанта Х. вышеуказанным способом, указала персональные данные К5 и оформила на нее кредит на приобретение бытовой техники, на сумму 66 876 рублей, получив таким образом путем обмана деньги банка. 

Показания свидетелей У., К4, С., А., К2, П1, С1, Б., Б3, К1, Ч. по данному эпизоду в целом соответствуют их вышеприведенным показаниям по 1-му эпизоду.

Показания свидетеля Х., чьи пароль и логин использовала подсудимая, по данному эпизоду в целом соответствуют ее вышеприведенным показаниям по 7-му эпизоду. 

Из показаний свидетеля Ш., данных на предварительном следствии и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она с 2003 года проживает по адресу: 

<

адрес>, а по адресу: : 

<

...> расположен детский сад № 27. К5 ей не знакома (т. 21, л.д. 228-230).

Согласно заявлению представителя потерпевшего Г1 от 06.04.2016 года, указывается на совершение мошеннических действий со стороны ФИО3 в отношении ООО «Русфинанс Банк» путем оформления кредита на приобретение бытовой техники, на сумму 66 876 рублей (т. 3, л.д. 98-100).

Согласно протоколу очной ставки от 08.06.2018 года между свидетелем Х. и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше по 7-му эпизоду, в том числе о передаче пароля и логина подсудимой (т. 22, л.д. 84-88).

Протоколы очных ставок подсудимой с свидетелями У., К4 (директор магазина «Мир Сохо»), А., К2, П1, С1, Б., Б3 по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным очным ставкам по 1-му эпизоду.

Согласно протоколу выемки от 03.09.2016 года у свидетеля Х. изъята тетрадь со свободными образцами почерка и подписи (т. 7, л.д. 241-243), которая осмотрена в соответствии с протоколом осмотра предметов (документов) от 23.02.2017 года (т. 8, л.д. 1-2), признана вещественным доказательством, приобщена к делу (т. 8, л.д. 3-7).

Протокол выемки кредитных досье от 28.10.2016 года, протокол осмотра предметов (документов) кредитных досье от 23.02.2017 года, признание вещественными доказательствами кредитных досье, протокол выемки системного блока № с рабочего места подсудимой от 01.02.2017 года, протокол осмотра предметов (документов) от 01.02.2017 года системного блока №, признание вещественными доказательствами, заключение компьютерной судебной экспертизы № от 13.02.2017 года, заключение почерковедческой судебной экспертизы № от 07.02.2017 года, соглашение № Кл от 20.11.2009 года между ООО «Русфинанс Банк» и ООО «Мир Сохо» по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным доказательствам по 1-му эпизоду.

Согласно кредитному досье на имя К5 на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 66 876 рублей (т. 3, л.д. 122-139).

Согласно копия платежного поручения № от 12.10.2015 года с расчетного счета ООО «Русфинанс Банк» на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 66 876 рублей (т. 19, л.д. 37- 38).

Согласно адресной справке от 02.07.2018 года К5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения по Калининградской области не значится (т. 21, л.д. 220).

Документы, согласно которым подсудимая занимала вышеуказанную должность и на неё были возложены также указанные выше обязанности, приведены выше по 1-му эпизоду.

13-й эпизод (оформление кредита от 26.11.2015 года на К12).

Показания представителя потерпевшего Г1 по данному эпизоду в целом соответствуют его вышеприведенным показаниям. Кроме того, представитель потерпевшего указал, что подсудимая используя пароль и логин кредитного консультанта К6 вышеуказанным способом, указала персональные данные К12 и оформила на него кредит на приобретение бытовой техники, на сумму в размере 28 792 рубля, получив таким образом путем обмана деньги банка. 

Показания свидетелей У., К4, С., А., К2, П1, С1, Б., Б3, К1, Ч. по данному эпизоду в целом соответствуют их вышеприведенным показаниям по 1-му эпизоду.

Показания свидетеля К6 (в связи с вступлением в брак в 2015 года сменила фамилию Б4 на К6), чьи пароль и логин использовала подсудимая, по данному эпизоду в целом соответствуют ее вышеприведенным показаниям по 2-му эпизоду.

Из показаний свидетеля О., данных на предварительном следствии и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что он около 10 лет проживает по адресу: 

<

адрес>. К12 не знает, данное лицо у него не проживало, сам он не оформлял кредиты в ООО «Русфинанс Банке», подсудимую не знает (т. 21, л.д. 237-238).

Из показаний свидетеля К12, данных на предварительном следствии и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что с августа 1991 года проживает по адресу: 

<

адрес>. Мужчину по фамилии К12 он не знает, данное лицо у него не проживало и не регистрировалось (т. 22, л.д. 9-11).

Согласно заявлению представителя потерпевшего Г1 от 29.03.2016 года, указывается на совершение мошеннических действий со стороны ФИО3 в отношении ООО «Русфинанс Банк» путем оформления кредита на приобретение бытовой техники, на сумму 28 792 рубля (т. 1, л.д. 6-8).

Согласно протоколу очной ставки от 08.06.2018 года между свидетелем К6 и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше по 2-му эпизоду о передаче пароля и логина подсудимой (т. 22, л.д. 79-83).

Протоколы очных ставок подсудимой с свидетелями У., К4 (директор магазина «Мир Сохо»), А., К2, П1, С1, Б., Б3 по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным очным ставкам по 1-му эпизоду.

Протокол выемки кредитных досье от 28.10.2016 года, протокол осмотра предметов (документов) кредитных досье от 23.02.2017 года, признание вещественными доказательствами кредитных досье, протокол выемки системного блока № с рабочего места подсудимой от 01.02.2017 года, протокол осмотра предметов (документов) от 01.02.2017 года системного блока №, признание вещественными доказательствами, заключение компьютерной судебной экспертизы № от 13.02.2017 года, заключение почерковедческой судебной экспертизы № от 07.02.2017 года, соглашение № Кл от 20.11.2009 года между ООО «Русфинанс Банк» и ООО «Мир Сохо» по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным доказательствам по 1-му эпизоду.

Согласно кредитному досье на имя К12 на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 28 792 рубля (т. 1, л.д. 11-26).

Согласно копии платежного поручения № от 27.11.2015 года с расчетного счета ООО «Русфинанс Банк» на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 28 792 рубля (т. 19, л.д. 35).

Согласно адресной справке от 02.07.2018 года К12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения по Калининградской области не значится (т. 21, л.д. 223).

Документы, согласно которым подсудимая занимала вышеуказанную должность и на неё были возложены также указанные выше обязанности, приведены выше по 1-му эпизоду.

14-й эпизод (оформление кредита от 18.12.2015 года на К7).

Показания представителя потерпевшего Г1 по данному эпизоду в целом соответствуют его вышеприведенным показаниям. Кроме того, представитель потерпевшего указал, что подсудимая используя пароль и логин кредитного консультанта Н.. вышеуказанным способом, указала персональные данные К7 и оформила на нее кредит на приобретение бытовой техники, на сумму в размере 49 489 рублей, получив таким образом путем обмана деньги банка. 

Показания свидетелей У., К4, С., А., К2, П1, С1, Б., Б3, К1, Ч. по данному эпизоду в целом соответствуют их вышеприведенным показаниям по 1-му эпизоду.

Из показаний свидетеля Н., данных на предварительном следствии – в судебном заседании (до возвращения дела прокурору) и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работала в ООО «Русфинанс Банк» консультантом по оформлению кредитов с 15.07.2015 года по 09.02.2016 года, оказывая помощь в оформлении кредитов населению по реализации различной бытовой техники в г. Светлый в магазинах «Максимус», «Эльдорадо».

С подсудимой она познакомилась в июле 2015 года. Подсудимая тоже была сотрудником банка, проживала в г. Светлом, а работала в головном офисе ООО «Русфинанс Банк» в 

<

...>. Подсудимая часто заходила к ней на торговые точки и забирала кредитные досье, отвозя их в головной офис банка. 15.12.2015 года ей на мобильный телефон позвонила подсудимая и попросила передать ее пароль и логин для входа в систему при оформлении кредита, пояснив, что подойдут продавцы с ИП ФИО8 для оформления кредита, и подсудимая оформит их под ее паролем и логином, то есть поможет выполнить ей план по выдаче кредитов. Она по телефону отправила подсудимой СМС со своими паролем и логином. В конце декабря 2015 года, она звонила подсудимой, спрашивала оформила ли та что-либо под ее паролем, на что подсудимая сказала, что был один кредит на 33 000 рублей. В январе 2016 года ее пригласили в головной офис ООО «Русфинанс Банк» и предъявили для ознакомления кредитное досье, оформленное на Т1, которое было оформлено под ее паролем и логином на 33 000 рублей. В данном досье паспорт вложен на Т., подписи выполнены не ею и этот кредитный договор она не оформляла. По данному вопросу она обратилась к подсудимой, которая сказала, что ее пароль и логин знала, но ничего не оформляла под ее паролем. В январе 2016 года пришла выгрузка неплательщиков по кредитным договорам, в ходе проверки она установила, что под ее паролем и логином 18.12.2015 года был оформлен кредит на имя К7, который она не оформляла и данное лицо не видела. Она посмотрела адрес, указанный в анкете: 

<

адрес> пошла по указанному адресу, но дома под № по 

<

адрес> не оказалось. По данному кредитному договору в магазине «Мир Сохо» 19.12.2015 года был выдан компьютер, сумма кредита составила 56 840 рублей, о чем ей сказали продавцы магазина «Мир Сохо». Свидетель указала, что считает, что эти два проблемных кредита от ее имени оформила подсудимая, так как кроме нее никто больше не знал ее пароль и логин, которые она сообщила подсудимой для выполнения плана по выдаче кредитов. Также свидетель указала, что ее паспортные данные имелись в досье, которые она передавала подсудимой.

Относительно оформления кредитов в торговой точке, передаче кредитных досье подсудимой, свидетель дала показания в целом аналогичные вышеприведенным показаниям свидетеля М3 по 1-му эпизоду.

Свидетель указала, что с ее стороны имели место оформления кредитов в магазине «Мир Сохо» в г. Светлом, в котором рабочего места для консультантов не было, из данного магазина звонил продавец, куда приходила она и оформляла кредит, после чего кредитное досье уносили с собой. 

Свидетель по кредитным досье пояснила, что предъявленое кредитное досье на имя К7 № от 26.12.2015 года составлено не ею, в кредитном досье отсутствует вторая копия документа, удостоверяющего личность, однако в анкете клиента указано, что была предоставлена копия водительского удостоверения. В договоре указано, что данный договор был составлен в магазине «Мир Сохо», расположенном по адресу: Калининград, Ленинский 

<

...>, однако она не могла оформлять кредитный договор по данному адресу, поскольку работала исключительно на торговой точке в г. Светлый. 

Кредитное досье на имя Т1 № от 26.12.2015 года составлено не ею, почерк не ее, в кредитном досье договор оформлен на имя Т1, однако копия паспорта приложена на ФИО8, кроме того, неверно указана дата рождения, неверно указаны паспортные данные, то есть паспортные данные клиента не совпадают с паспортными данными в анкете. Копия паспорта заверена не ею, а иным лицом: К11, кто это такая она не знает, однако обязательным условием при составлении кредитного досье является заверение копии документов клиента паспортными данными и фамилией того сотрудника банка, который оформляет кредит. 

Пароль и логин ей были выданы администратором точек продаж У. в офисе на Московском проспекте в г. Калининграде при ее трудоустройстве и при этом У. сказал, чтобы она их сразу поменяла, что она и сделала в этот же день на своем рабочем месте в магазине «Эльдорадо» в г. Светлом, после чего У. доступа к ее паролю и логину не имел и она их не сообщала ему (т. 6, л.д. 65-68, т. 12, л.д. 89-96, т. 21 л.д. 30-36).

Из показаний свидетеля Ч1, данных на предварительном следствии и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она с 1988 года проживает одна по адресу: 

<

адрес>. Дома под № по 

<

адрес> не существует. По адресу: 

<

адрес> женщина с фамилией К7 не проживает (т. 21, л.д. 248-250).

Согласно заявлению представителя потерпевшего Г1 от 09.03.2016 года, указывается на совершение мошеннических действий со стороны ФИО3 в отношении ООО «Русфинанс Банк» путем оформления кредита на приобретение бытовой техники, на сумму 49 489 рублей (т. 2, л.д. 241-243).

Согласно протоколу очной ставки от 08.06.2018 года между свидетелем Н. и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше о передаче пароля и логина подсудимой (т. 22, л.д. 94-99).

Протоколы очных ставок подсудимой с свидетелями У., К4 (директор магазина «Мир Сохо»), А., К2, П1, С1, Б., Б3 по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным очным ставкам по 1-му эпизоду.

Протокол выемки кредитных досье от 28.10.2016 года, протокол осмотра предметов (документов) кредитных досье от 23.02.2017 года, признание вещественными доказательствами кредитных досье, протокол выемки системного блока № с рабочего места подсудимой от 01.02.2017 года, протокол осмотра предметов (документов) от 01.02.2017 года системного блока №, признание вещественными доказательствами, заключение компьютерной судебной экспертизы № от 13.02.2017 года, заключение почерковедческой судебной экспертизы № от 07.02.2017 года, соглашение № Кл от 20.11.2009 года между ООО «Русфинанс Банк» и ООО «Мир Сохо» по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным доказательствам по 1-му эпизоду.

Согласно протоколу выемки от 21.12.2016 года у свидетеля Н. изъята тетрадь со свободными образцами почерка и подписи (т. 7, л.д. 248-250), которая осмотрена в соответствии с протоколом осмотра предметов (документов) от 23.02.2017 года (т. 8, л.д. 1-2), признана вещественным доказательством, приобщена к делу (т. 8, л.д. 3-7).

Согласно протоколу выемки от 19.04.2018 года у свидетеля Н. изъят мобильный телефон марки LG, содержащий переписку между свидетелем и подсудимой (т. 21, л.д. 42-43, 44-45), который осмотрен в соответствии с протоколом осмотра предметов от 19.04.2018 года (т. 21, л.д. 46-47, 48-49), признан вещественным доказательством, приобщен к делу (т. 21, л.д. 50-54).

Согласно кредитному досье на имя К7 на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 49 489 рублей (т. 3, л.д. 1-18).

Согласно копии платежного поручения № от 21.12.2015 года с расчетного счета ООО «Русфинанс Банк» на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург», перечислены 49 489 рублей (т. 19, л.д. 34).

Согласно адресной справке от 17.03.2016 года К7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения по Калининградской области не значится (т. 3, л.д. 22).

Документы, согласно которым подсудимая занимала вышеуказанную должность и на неё были возложены также указанные выше обязанности, приведены выше по 1-му эпизоду.

15-й эпизод (оформление кредитов от 26.12.2015 года на Л1, П., Т1).

Показания представителя потерпевшего Г1 по данному эпизоду в целом соответствуют его вышеприведенным показаниям. Кроме того, представитель потерпевшего указал, что подсудимая используя пароли и логины кредитных консультантов Х. и Н. вышеуказанным способом, указала персональные данные Л1, П., Т1 и оформила на них кредиты на приобретение бытовой техники, получив таким образом путем обмана деньги банка. 

Показания свидетелей У., К4, С., А., К2, П1, С1, Б., Б3, К1, Ч. по данному эпизоду в целом соответствуют их вышеприведенным показаниям по 1-му эпизоду.

Показания свидетелей Х. и Н., чьи пароли и логины использовала подсудимая, по данному эпизоду в целом соответствуют их вышеприведенным показаниям по 7-му эпизоду (Х.) и по 14-му эпизоду (Н.). 

Из показаний свидетеля Д., данных на предварительном следствии и оглашённых на судебном разбирательстве на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что он, жена и дочь с 1996 года проживают по адресу: 

<

адрес> и П. по данному адресу никогда не проживал, такого человека они не знают (т. 21, л.д. 246-247).

Согласно заявлениям представителя потерпевшего Г1 от 19.02.2016 года, 29.02.2016 года и от 03.03.2016 года, указывается на совершение мошеннических действий со стороны ФИО3 в отношении ООО «Русфинанс Банк» путем оформления кредитов на приобретение бытовой техники (т. 4, л.д. 12-14, 65-66, 119-121).

Согласно протоколу очной ставки от 08.06.2018 года между свидетелем Х. и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше по 7-му эпизоду, в том числе о передаче пароля и логина подсудимой (т. 22, л.д. 84-88).

Согласно протоколу очной ставки от 08.06.2018 года между свидетелем Н. и подсудимой, свидетель подтвердила свои показания, изложенные выше по 14-му эпизоду, в том числе о передаче пароля и логина подсудимой (т. 22, л.д. 94-99).

Протоколы очных ставок подсудимой с свидетелями У., К4 (директор магазина «Мир Сохо»), А., К2, П1, С1, Б., Б3 по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным очным ставкам по 1-му эпизоду.

Протокол выемки кредитных досье от 28.10.2016 года, протокол осмотра предметов (документов) кредитных досье от 23.02.2017 года, признание вещественными доказательствами кредитных досье, протокол выемки системного блока № с рабочего места подсудимой от 01.02.2017 года, протокол осмотра предметов (документов) от 01.02.2017 года системного блока №, признание вещественными доказательствами, заключение компьютерной судебной экспертизы № от 13.02.2017 года, заключение почерковедческой судебной экспертизы № от 07.02.2017 года, соглашение № Кл от 20.11.2009 года между ООО «Русфинанс Банк» и ООО «Мир Сохо» по данному эпизоду соответствуют вышеприведенным доказательствам по 1-му эпизоду.

Согласно протоколу выемки от 03.09.2016 года у свидетеля Х. изъята тетрадь со свободными образцами почерка и подписи (т. 7, л.д. 241-243), которая осмотрена в соответствии с протоколом осмотра предметов (документов) от 23.02.2017 года (т. 8, л.д. 1-2), признана вещественным доказательством, приобщена к делу (т. 8, л.д. 3-7).

Согласно протоколу выемки от 21.11.2016 года у свидетеля Н. изъята тетрадь со свободными образцами почерка и подписи (т. 7, л.д. 248-250), которая осмотрена в соответствии с протоколом осмотра предметов (документов) от 23.02.2017 года (т. 8, л.д. 1-2), признана вещественным доказательством, приобщена к делу (т. 8, л.д. 3-7).

Согласно протоколу выемки от 19.04.2018 года у свидетеля Н. изъят мобильный телефон марки LG, содержащий переписку между свидетелем и подсудимой (т. 21, л.д. 42-43, 44-45), который осмотрен в соответствии с протоколом осмотра предметов от 19.04.2018 года (т. 21, л.д. 46-47, 48-49), признан вещественным доказательством, приобщен к делу (т. 21, л.д. 50-54).

Согласно кредитному досье на имя Л1 на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 25 992 рубля (т. 4, л.д. 71-86).

Согласно кредитному досье на имя П. на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 67 492 рубля (т. 4, л.д. 127-143).

Согласно кредитному досье на имя Т1 на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены 27 984 рубля (т. 4, л.д. 17-31).

Согласно копии платежного поручения № от 28.12.2015 года с расчетного счета ООО «Русфинанс Банк» на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены на имена Л1 и П. 93 484 рубля (т. 19, л.д. 30, 31).

Согласно копии платежного поручения № от 28.12.2015 года с расчетного счета ООО «Русфинанс Банк» на расчетный счет ООО «Мир Сохо» № в Европейский ПАО «Банк Санкт-Петербург» перечислены на имя Т1 27 984 рубля (т. 19, л.д. 32-33).

Согласно адресной справке от 17.03.2016 года Л1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения по Калининградской области не значится (т. 4, л.д. 92).

Согласно адресной справке от 17.03.2016 года П., ДД.ММ.ГГГГ года рождения по Калининградской области не значится (т. 4, л.д. 148).

Согласно адресной справке от 17.03.2016 года Т1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения по Калининградской области не значится (т. 4, л.д. 36).

Документы, согласно которым подсудимая занимала вышеуказанную должность и на неё были возложены также указанные выше обязанности, приведены выше по 1-му эпизоду.

Содержание показаний представителя потерпевшего, свидетелей, а также подсудимой в части совершения ею действий, направленных на получении денег банка с использованием ООО «Мир Сохо», при их сопоставлении с приведёнными выше объективными данными, полученными в ходе осмотров предметов, документов, очных ставок, а также при проведении экспертных исследований, иных приведенных доказательств в целом свидетельствует о достоверности сведений, сообщённых названными лицами.

Каких-либо оснований не доверять показаниям представителя потерпевшего, свидетелей у суда нет, причины для оговора ими подсудимой не установлены.

Указанные выше доказательства полностью отвечают критериям ст. 74 УПК РФ, к ним относятся: показания представителя потерпевшего, свидетелей, заключения экспертов, вещественные доказательства, протоколы следственных и судебных действий, иные документы, подробно приведенные выше.

Относительно позиции подсудимой ФИО6 не признавшей вину в инкриминируемых преступлениях, судом подробно указано выше в части оценки её позиции, как в части не признания вины, так в части дачи приведенных показаний.

Доводы подсудимой и ее защиты в части совершения инкриминируемых деяний иными лицами, о непричастности к совершению указанных выше преступлений подсудимой и допущенных в ходе досудебного производства существенных нарушений, влекущих за собой, по мнению стороны защиты, необходимости ее оправдания по предъявленному обвинению, судом проверены и отвергаются, так как они противоречат исследованным в судебном заседании доказательствам и не соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела.

К указанным доводам относятся:

- представленные стороной обвинения доказательства недостаточны для признания подсудимой виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ;

- подсудимая по просьбе У. обратилась к директору магазина «Мир Сохо» К4 по вопросу покупки техники с директорской скидкой для дальнейшей реализации, и именно У. предложил в этом магазине продавать технику, а полученные деньги брали себе К4, У., который вышеуказанную часть денег отдавал подсудимой; 

- подсудимая в марте 2015 года, по просьбе У., использовала пароль и логин кредитного консультанта К6 и в программе credilogic внесла данные человека на оформление кредита, и также по просьбе У. никому об этом не сообщила и не авторизовывала данный договор (не авторизованный договор в программе с принятым решением исчезает из системы в 24.00 часов по Московскому времени) и таким образом она поступала несколько раз внося данные людей в программу от имени консультантов Б4, Х., Ч3 ; 

- подсудимая неоднократно оформляла потребительские кредиты от имени других кредитных консультантов банка, у администраторов были пароли и логины консультантов, если администраторы были заняты, то они присылали ей пароль и логин консультанта, на кого необходимо было оформить кредит, авторизацией договоров она не занималась, после оформления кредита звонила администратору и тот говорил, что посмотрит и авторизует;

- к компьютеру подсудимой на рабочем месте имели доступ другие сотрудники банка, которые знали ее пароль (Б., У.);

- в деле имеются процессуальные нарушения, в подтверждение чего цитируется постановление Ленинградского районного суда г. Калининграда от 04.07.2017 года о возвращении уголовного дела прокурору в порядке ст. 237 УПК РФ, которые не были устранены и таким образом обвинение не конкретизировано и на основании имеющегося обвинительного заключения, которое не отвечает предъявляемым требованиям, суд не может принять решение, от свидетеля К4 в суде не были получены необходимые данные;

- ФИО6 не являлась должностным лицом и не обладала соответствующими обязанностями, в связи с чем, в ее действиях отсутствует квалифицирующий признак «использование своего служебного положения» и совершенные деяния подлежат квалификации по ч. 1 ст. 159 УК РФ, которая относится к преступлениям небольшой тяжести и таким образом срок привлечения к уголовной ответственности на момент рассмотрения дела истек (ст. 78 УК РФ). 

Доводы в части недостаточности представленных стороной обвинения доказательств, не совершения подсудимой вышеуказанных действий, даче недостоверных показаний и оговоре вышеперечисленными лицами, что в свою очередь подтверждает невиновность подсудимой в инкриминируемых преступлениях, не нашли своего объективного подтверждения и опровергаются исследованными судом доказательствами. Об обстоятельствах совершенных подсудимой преступлений, а также об обстановке и взаимоотношениях в целом, сложившимися между подсудимой и К4(директор магазина «Мир Сохо»), У. (администратор точек продаж банка), Н2 (1-й эпизод) и иными вышеприведенными лицами, все указанные выше свидетели, а также представитель потерпевшего, последовательно давали показания, подтвердив их в целом в судебном заседании. При этом представителю потерпевшего, свидетелям предварительно разъяснялась ответственность за дачу заведомо ложных показаний либо отказ от дачи показаний в соответствии со статьями 307 и 308 Уголовного кодекса Российской Федерации, их показания, протоколы следственных действий с их участием полностью отвечают критериям относимости, допустимости и достоверности, изложенные в них сведения об обстоятельствах, связанных с действиями подсудимой, в деталях согласуются и в совокупности подтверждаются другими доказательствами, указанными выше. Решения об оглашении показаний свидетелей, данных ими в ходе расследования уголовного дела, судебного заседания приняты в соответствии с УПК РФ. Оснований не доверять подробным, последовательным показаниям представителя потерпевшего, свидетелей, в том числе о характере взаимоотношений между ними и подсудимой, которой они доверяли, что и было использовано подсудимой при совершении инкриминируемых деяний, у суда не имеется, не установлено и каких-либо объективных причин для оговора данными лицами подсудимой.

В показаниях представителя потерпевшего, свидетелей обвинения не имеется существенных противоречий, влияющих на правильность установления судом обстоятельств совершения подсудимой преступлений и доказанность её вины.

В части позиции подсудимой о совершении с её стороны, в том числе по просьбе У., действий, связанных с обращением к директору магазина «Мир Сохо» К4, оформлением кредитов, использования пароля и логина кредитного консультанта К6, о доступе к ее компьютеру на рабочем месте иных лиц и информированности иных работников банка о ее пароле, данные доводы опровергаются подробно приведенными выше доказательствами. Свидетели У., К4, К6, а также иные вышеуказанные свидетели, дали подробные показания, из которых следует, что именно подсудимая совершила вышеуказанные преступления и данные обстоятельства подтверждается совокупностью иных исследованных в судебном заседании доказательств, которые подробно приведены выше. 

Обстоятельства, связанные с использованием компьютеров коллег в банке, паролей и логинов, оформлением потребительских кредитов и иных действий со стороны работников банка, подробно указаны свидетелями, приведены в иных исследованных доказательствах и эти обстоятельства подтверждают предъявленное обвинение. Как следует из показаний свидетеля К6, лишь один раз в начале 2016 года она сообщала У. пароль и логин, но сразу после этого их поменяла, и больше таких случаев не было, указав при этом, что именно подсудимая знала ее пароль и логин в периоды инкриминируемых преступлений, которые имели место в 2014-2015 годах, таким образом данные обстоятельства не опровергают предъявленного обвинения. 

В части доводов о допущенных процессуальных нарушениях с цитированием постановления Ленинградского районного суда г. Калининграда от 04.07.2017 года о возвращении уголовного дела прокурору в порядке ст. 237 УПК РФ и не устранении нарушений, не конкретизации обвинения, не получении от свидетеля К4 необходимых данных, в соответствии с ст. 244 УПК РФ в судебном заседании стороны обвинения и защиты пользуются равными правами на заявление отводов и ходатайств, представление доказательств, участие в их исследовании, выступление в судебных прениях, представление суду письменных формулировок по вопросам, указанным в пунктах 1 - 6 части первой статьи 299 настоящего Кодекса, на рассмотрение иных вопросов, возникающих в ходе судебного разбирательства. Положения ст. 244 УПК РФ в ходе судебного разбирательства, а также статей 9 (уважение чести и достоинства личности) и 15 (состязательность сторон) УПК РФ, соблюдены в полной мере.

Уголовное дело возвращалось прокурору 04.07.2017 года по соответствующим основаниям (т. 12, л.д. 110-129) в соответствии с постановлением Ленинградского районного суда г. Калининграда, которое апелляционным постановлением Калининградского областного суда от 04.09.2017 года оставлено без изменений (т. 12, л.д. 154-157), после чего были устранены препятствия его рассмотрения судом. Также уголовное дело возвращалось прокурору 08.11.2018 года по соответствующим основаниям (т. 31, л.д. 215-217) в соответствии с постановлением Ленинградского районного суда г. Калининграда, которое апелляционным постановлением Калининградского областного суда от 22.01.2019 года отменено (т. 31, л.д. 261-263). 

Доводы защиты подсудимой о том, что в её действиях отсутствуют составы инкриминируемых преступлений, о том, что подсудимая не обладала соответствующими полномочиями, о том, что подлежит применению ч. 1 ст. 159 УК РФ и по этому основанию подсудимую необходимо освободить от уголовной ответственности на основании ст. 78 УК РФ, являются несостоятельными, поскольку, как установлено в судебном заседании, с учетом вышеприведенных доказательств, действия подсудимой квалифицированы правильно, в том числе в части её служебного положения с указанием соответствующих документов, согласно которым подсудимая занимала вышеуказанную должность и на неё были возложены также указанные выше обязанности, которые подробно приведены выше, что также видно из подробно приведенных выше служебных документов, показаний представителя потерпевшего, свидетелей.

Все приведённые в совокупности доказательства устанавливают тот факт, что ФИО6 при описанных выше обстоятельствах, совершила мошенничества в отношении потерпевшей стороны, способом хищение чужого имущества в приведенных эпизодах являлся обман, с квалифицирующим признаком в части использования своего служебного положения. 

Также приходя к выводу о доказанности совершения инкриминируемых преступлений с использованием служебного положения, суд учитывает положения п. 29 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате». 

Нарушений процессуального характера, в том числе при проведении следственных действий, которые отражены в процессуальных документах, исследованных в судебном заседании, не установлено, каких-либо существенных противоречий, ставящих под сомнение, приведенные стороной обвинения доказательства не имеется. 

Суд приходит к выводу, что представленные стороной обвинения и исследованные доказательства по делу получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, являются допустимыми, относимыми и в совокупности с достаточной полнотой свидетельствуют о виновности подсудимой в совершении вышеуказанных преступлений.

Оценив вышеприведенные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о доказанности предъявленного подсудимой обвинения и квалифицирует действия ФИО6:

- по эпизоду № (оформление кредита от 16.10.2014 года на Н2) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

- по эпизоду № (оформление кредитов от 31.01.2015 года на Л.) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

- по эпизоду № (оформление кредита от 26.02.2015 года на Ф.) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

- по эпизоду № (оформление кредита от 27.02.2015 года на Ф.) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

- по эпизоду № (оформление кредита от 18.05.2015 года на К10) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

- по эпизоду № (оформление кредита от 17.07.2015 года на В.) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

- по эпизоду № (оформление кредита от 05.08.2015 года на К5) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

- по эпизоду № (оформление кредита от 08.08.2015 года на З.) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

- по эпизоду № (оформление кредитов от 03.09.2015 года на А1 и Ш1) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

- по эпизоду № (оформление кредита от 05.09.2015 года на Т2) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

- по эпизоду № (оформление кредита от 12.09.2015 года на А1) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

- по эпизоду № (оформление кредита от 10.10.2015 года на К5) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

- по эпизоду № (оформление кредита от 26.11.2015 года на К12) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

- по эпизоду № (оформление кредита от 18.12.2015 года на К7) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

- по эпизоду № (оформление кредитов от 26.12.2015 года на Л1, П., Т1) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

При определении вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного и данные о личности подсудимой, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи.

ФИО6 не судима (т. 9, л.д. 84-88), характеризуется положительно по месту жительства участковым инспектором, соседями (т. 9, л.д. 107-115).

Смягчающими наказание ФИО6 обстоятельствами суд признает наличие малолетнего ребенка у виновной (сын К9 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, т. 32, л.д. 154-155) и наличие у ребенка заболеваний, совершение уголовно наказуемых деяний впервые, состояние здоровья подсудимой (т. 32, л.д. 21-22, 26, 33-34, 38-42, 59-62, 92, 112, 141, 156-159). 

Принимает суд во внимание и наличие заболеваний у сына подсудимой: 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО6 в соответствии со ст. 63 УК РФ, суд не усматривает.

Учитывая изложенные обстоятельства совершенных преступлений, принимая во внимание конкретные данные дела и личности подсудимой, с учетом характера и степени общественной опасности содеянного, наличия смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд на основании ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ, полагает необходимым для достижения установленных уголовным законом целей наказания назначить ФИО6 наказание в виде лишения свободы с реальным отбытием в размере, предусмотренном санкциями вышеуказанных статей УК РФ с учетом данных о её личности и имущественного положения без штрафа и без ограничения свободы, с соблюдением при этом правил, предусмотренных ч. 1 ст. 62 УК РФ по всем эпизодам.

С учетом давности совершенных преступлений, судом также разрешаются вопросы, связанные с тем, что по ряду инкриминируемых деяний за истекший период имела место амнистия: 

- Постановление Государственной Думы от 24.04.2015 года №6576-6 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941 – 1945 годов».

Постановление от 24.04.2015 года №6576-6 ГД не распространяется на части 3 и 4 ст. 159 УК РФ.

Также принимая во внимание, вышеизложенные обстоятельства, суд считает необходимым предоставить ФИО6 отсрочку реального отбывания наказания до достижения её сыном К9 возраста 14-ти лет в соответствии с ч. 1 ст. 82 УК РФ, то есть до 16.09.2033 года.

Оснований для применения требований ст. 64 УК РФ, положений ч. 6 ст. 15 УК РФ относительно изменения категорий преступлений в отношении подсудимой, либо условного осуждения в соответствии со ст. 73 УК РФ в отношении ФИО6, суд не находит, поскольку таковые будут являться не соразмерными содеянному и не смогут обеспечить целей наказания. 

В части исковых требований, судом установлено следующее.

ООО «Русфинанс Банк» в лице представителя Г1 признано гражданским истцом (т. 22, л.д. 160). По делу заявлялся гражданский иск (т. 22, л.д. 109-159) о взыскании с подсудимой 1 014 680,93 рублей. 

Подсудимая, защитники, государственный обвинитель и представитель потерпевшего в заявлении просили признать за потерпевшей стороной право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о его размере для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. С данной позицией суд соглашается, так как согласно исследованным материалам для разрешения исковых требований необходимо выяснение позиции всех сторон для производства расчетов, что требует отложения судебного разбирательства, учитывая позицию сторон, изложенную выше, суд признает за потерпевшей стороной право на удовлетворение гражданского иска и передает вопрос о его размере для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Подсудимая не задерживалась, мера пресечения в виде домашнего ареста и заключения под стражу в отношении подсудимой не избирались в ходе расследования дела и судебного разбирательства, в связи с чем, данный вопрос судом не разрешается.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу суд разрешает в соответствии с требованиями ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-300, 303-304, 307-310 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО6 признать виновной:

- по эпизоду № (оформление кредита от 16.10.2014 года на Н2) по ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по эпизоду № (оформление кредитов от 31.01.2015 года на Л.) по ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по эпизоду № (оформление кредита от 26.02.2015 года на Ф.) по ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по эпизоду № (оформление кредита от 27.02.2015 года на Ф.) по ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по эпизоду № (оформление кредита от 18.05.2015 года на К10) по ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по эпизоду № (оформление кредита от 17.07.2015 года на В.) по ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по эпизоду № (оформление кредита от 05.08.2015 года на К5) по ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по эпизоду № (оформление кредита от 08.08.2015 года на З.) по ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по эпизоду № (оформление кредитов от 03.09.2015 года на А1 и Ш1) по ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по эпизоду № (оформление кредита от 05.09.2015 года на Т2) по ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по эпизоду № (оформление кредита от 12.09.2015 года на А1) по ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по эпизоду № (оформление кредита от 10.10.2015 года на К5) по ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по эпизоду № (оформление кредита от 26.11.2015 года на К12) по ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по эпизоду № (оформление кредита от 18.12.2015 года на К7) по ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по эпизоду № (оформление кредитов от 26.12.2015 года на Л1, П., Т1) по ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

На основании части 3 статьи 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний окончательно назначить ФИО6 наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

На основании ч. 1 ст. 82 УК РФ отсрочить реальное отбывание наказания ФИО6 до достижения её сыном К9 возраста 14-ти лет, то есть до 16.09.2033 года.

Меру пресечения ФИО6, до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Признать за потерпевшим ООО «Русфинанс Банк» право на удовлетворение гражданского иска, вопрос о размере которого передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. 

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- кредитные досье: № - клиент З.; кредитное досье № - клиент К5; кредитное досье № - клиент А1; кредитное досье № - клиент А1; кредитное досье № - клиент Ш1; кредитное досье № - клиент Т2; кредитное досье № - клиент К5; кредитное досье № - клиент Л1; кредитное досье № - клиент К10 А.А.; кредитное досье № - клиент К7; кредитное досье № - клиент Т1; кредитное досье № - клиент К10; кредитное досье № - клиент В.; кредитное досье № - клиент К12; кредитное досье № - клиент Ф.; кредитное досье № - клиент Ф.; кредитное досье № - клиент Л.; кредитное досье № - клиент Л.; кредитное досье № - клиент Н2 – хранить при деле; 

- системный блок № от персонального компьютера ООО «Русфинанс Банк» с рабочего места ФИО6 – вернуть ООО «Русфинанс Банк»; 

- мобильный телефон марки LG, IMEI А:№, изъятый в ходе у свидетеля Н1 – вернуть Н1;

- тетрадь со свободными образцами почерка и подписи свидетеля Н. – вернуть Н.; 

- тетрадь со свободными образцами почерка и подписи свидетеля Х. – вернуть Х.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Калининградский областной суд через Ленинградский районный суд г. Калининграда в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Э.В. Бирюков

23.07.2020 года апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Калининградского областного суда приговор Ленинградского районного суда г. Калининграда от 17 апреля 2020 года в отношении ФИО6 изменен:

переквалифицировать ее действия по каждому эпизоду преступлений с ч. 3 ст. 159 УК РФ на ч. 1 ст. 159 УК РФ и освободить от наказания на основании п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ в связи с истечением срока давности уголовного преследования.

В остальной части приговор оставить без изменения, апелляционную жалобу защитника удовлетворить частично.