УИД № 22RS0068-01-2024-006653-73 дело № 1-676/2024

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г.Барнаул 26 сентября 2024 года

Центральный районный суд г.Барнаула Алтайского края в составе: председательствующего Рыжкова М.В., при секретаре судебного заседания Никитенко Е.Ю., с участием государственного обвинителя Родиной Е.Н., защитника-адвоката Струкова Г.Г., подсудимого ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении: 

ФИО1, 

<

данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, совершил преступление, посягающее на основы экономической деятельности, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту «Закон № 161-ФЗ») электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Согласно п. 12 ст. 3 Закона № 161-ФЗ перевод денежных средств — это действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика. 

В соответствии со ст. 5 Закона № 161-ФЗ, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее по тексту - распоряжение клиента).

Согласно п. 22 ст. 3 Закона № 161-ФЗ правила платежной системы — это документ (документы), содержащий (содержащие) условия участия в платежной системе, осуществления перевода денежных средств, оказания услуг платежной инфраструктуры и иные условия, определяемые оператором платежной системы. При этом осуществление операций с денежными средствами в нарушение правил, установленных банковскими организациями (операторами) является неправомерным. 

В соответствии с письмом Центрального Банка России от 26.10.2010 № 141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту «ДБО») - это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В период с 01.10.2023 до 02.11.2023, ФИО1, находясь в КГБУЗ «Алтайский краевой противотуберкулезный диспансер», расположенный по адресу: .... познакомился с неустановленным в ходе следствие лицом, которое за денежное вознаграждение предложило ФИО1 сбыть неустановленному третьему лицу за денежное вознаграждение банковскую платежную карту, открытую в банковской организации ПАО «Банк УРАЛСИБ» на имя ФИО1, являющейся электронным средством платежа, а также средств доступа к системе ДБО и управления ею (персональных данных, пин-код), что позволит третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковским счетам от имени ФИО1, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам ФИО1

После этого, у ФИО1, в указанное время и месте, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств платежа и средств доступа к системе ДБО и управления ею, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО1 дал свое согласие неустановленному лицу, действующему в интересах третьего неустановленного лица, за денежное вознаграждение передать ему электронные средства платежа и средства доступа к системе ДБО и управления ею, позволяющие третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковским счетам от имени ФИО1, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам ФИО1

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1, в период с 01.10.2023 до 02.11.2023, находясь в КГБУЗ «Алтайский краевой противотуберкулезный диспансер», расположенный по адресу: 

<

...> посредством мобильного приложения «УРАЛСИБ» предоставил необходимые данные для открытия расчетного счета с подключением к нему системы ДБО и получения банковской карты. Кроме того, в указанном месте и времени сотрудником ПАО «Банк УРАЛСИБ» был выдан электронный носитель информации – банковская карта ПАО «Банк УРАЛСИБ» с банковским счетом №, открытым ДД.ММ.ГГГГ в филиале ПАО «Банк УРАЛСИБ» в ...., а также пин-код к ней, предназначенные для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по счёту.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1, не намереваясь фактически производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя последнего в филиале ПАО «Банк УРАЛСИБ» в г. Новосибирске по адресу: 

<

...>, осознавая, что после предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, последнее самостоятельно, то есть неправомерно сможет осуществлять от его (ФИО1) имени необоснованные прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, при этом осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желая этого, действуя из корыстных побуждений, в нарушение ст.ст. 846, 847 Гражданского кодекса РФ, регулирующих порядок распоряжения денежными средствами, находящихся на счетах, подпункта 1 пункта 1, пунктов 1.1. и 2 статьи 7 Федерального закона от 07 августа 2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», п.п. 1.2.,1.5.,1.6.,1.7. принятой в соответствии с данным Законом Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)», определяющих обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом идентифицировать клиентов, определять цели финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов в необходимом объеме с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций, в период с 02.11.2023 по 08.11.2023 проследовал к зданию, расположенному по адресу: ...., где согласно ранее достигнутой договоренности за денежное вознаграждение передал неустановленному лицу банковскую карту ПАО «Банк УРАЛСИБ», выпущенную на имя ФИО1 и имеющую счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в филиале ПАО «Банк УРАЛСИБ» в .... по адресу: ...., а также предоставил средства доступа к системе ДБО и управления ею (персональных данных, пин-код), после чего неустановленным лицом банковская карта ПАО «Банк УРАЛСИБ», выпущенная на имя ФИО1 и имеющая счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в филиале ПАО «Банк УРАЛСИБ» в .... по адресу: ...., была направлена почтовым отправлением третьему неустановленному лицу, тем самым указанная банковская карта была предоставлена для доступа неустановленным лицам для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по указанному счету. 

В результате умышленных преступных действий ФИО1 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО1 отношения не имеет, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по указанному выше расчетному счету, открытому в ПАО «Банк УРАЛСИБ».

Совершая вышеуказанные действия, направленные на неправомерный оборот средств платежей, ФИО1 осознавал их общественно опасный и противоправный характер, предвидел неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде существенного нарушения прав, законных интересов граждан и охраняемых законом интересов общества и государства и желал наступления таких последствий, которые выразились в следующем:

- грубом нарушении требований ст.ст. 4, 8, 15, 17 - 19, 45, 46 Конституции РФ, установленных и общепринятых норм международного права и конституционных принципов законности, верховенства Конституции РФ и федеральных законов, равенства всех перед законом, защиты прав и законных интересов организаций, когда каждый обладает равными правами и несет равные обязанности, предусмотренные действующим законодательством, а при исполнении этих норм и принципов деятельность любого субъекта административных, гражданских и иных правоотношений на территории России осуществляется законно, с соблюдением прав и интересов других субъектов, в том числе юридических лиц, общества и государства, в отсутствии их нарушений и необоснованных преференций для кого бы то ни было; 

- вопиющем нарушении требований п. 22 ст. 3 Закона № 161-ФЗ, ст.ст. 3-7 Федерального закона РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предусматривающих недопустимость осуществления операций с денежными средствами в нарушение правил установленных банковскими организациями (операторами), издаваемых в целях контроля за банковскими операциями и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину признал полностью, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ, подтвердив оглашенные в судебном заседании показания, данные им в ходе предварительного следствия из которых следует, что в октябре-ноябре 2023 года (в период времени с 01.10.2023 до 02.11.2023) он находился на лечении в КГБУЗ «Алтайский краевой противотуберкулезный диспансер», который расположен по адресу: 

<

...>. В указанном медицинском учреждении он познакомился с неким мужчиной, который предложил ему заказать банковскую карту и открыть расчетный счет в ПАО «Банк УРАЛСИБ». Мужчина пояснял, что расчетный счет нужен его знакомому некому «Александру», которого он также никогда не видел и с ним не общался. Александр будет в свою очередь пользоваться данным расчетным счетом и его банковской, как своей. На его вопрос, почему сам Александр не оформит банковскую карту и банковский счет, мужчина пояснил, что у Александра все банковские счета заблокированы за алименты. Вместе с тем, в качестве вознаграждения за его банковскую карту и банковский счет он получит 500 рублей. Выслушав предложение мужчины, он согласился. Он понимал, что некий Александр, будет использовать его банковскую карту для обхода ограничений и запретов, которые наложили путем ареста банковских счетов. Александр этот занимался, какой-либо противоправными действиями и мог использовать его банковскую карту и банковский счет в УРАЛСИБ. Подумав об этом, он отнеся к этому с безразличием. 

Затем он в период с 01.10.2023 до 02.11.2023 заказал банковскую карту УРАЛСИБ через мобильное приложение. Через некоторое время в указанный мною ранее период времени курьер (сотрудник УРАЛСИБ) привез банковскую карту УРАЛСИБ. К банковской карте был привязан банковский счет №. Он расписался в получении документов и банковской карте и банковского счета. При этом он был предупрежден о том, что нельзя никому передавать банковскую карту и банковский счет, он и сам это понимал. Затем он сообщил мужчине, что получил банковскую карту и открыт банковский счет на его имя. После мужчина пояснил, что банковскую карту необходимо отправить посредством почты, он согласился. 

Потом, в ноябре 2023 года, но точно в период с 01.11.2023 до 30.11.2023, они поехали с данным мужчиной в г. Барнаул, в центр прогуляться. Так, они проходили рядом с ТЦ «Гулливер» по адресу: .... «А». Находясь рядом с указанным торговым центром мужчина предложил отправить его банковскую карту УРАЛСИБ посредством почты компании «CDEK». Он согласился. Они направились в «CDEK», который расположен по адресу: ..... Они зашли в «CDEK», он предоставил свою банковскую карту и банковский счет мужчине, последний оформил посылку отправил его банковскую карту с привязанным банковским счетом некому Александру. Куда точно была направлена его банковская карта он не знает. Также мужчина спросил у него ПИН-код банковской карты, а также уточнил его паспортные данные. Он сообщил ПИН-код, а также свои паспортные данные. После мужчина выдал денежные средства наличными в размере 500 рублей. Более доступа к банковской карте и банковскому счет он не имел. Таким образом, он осуществил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных им и оформленные на его имя в УРАЛСИБ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Он понимал, что банковская карта и банковский счет в последующем могут быть использованы незаконно (в том числе некий Александр будет использовать его банковскую карту и банковский счет для обхода ограничений в виде ареста банковских счетов) и он нарушает, как и правила банка, так и нормы закона. Передав реквизиты банковской карты и банковского счета, он к расчетному счету не имел доступа, о том, какие денежные средства и в каком количестве поступали на банковскую карту УРАЛСИБ и привязанный банковский счет не знает и не имеет к этому какого-либо отношения, он указанными денежными средствами не распоряжался и доступа к ним не имел. Таким образом он признается в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и искренне раскаивается в этом.. Указанные показания ФИО1 подтвердил при допросе в качестве обвиняемого (л.д. 25-30, 38-41).

Наряду с полным признанием вины самим ФИО1, его вина в совершении вышеуказанного преступления подтверждается совокупностью следующих доказательств, исследованных в судебном заседании, а именно:

- оглашенными в судебном заседании с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО4 согласно которым установлено, что она работает в должности оперуполномоченного отделения по борьбе с экономическими преступлениями и противодействию коррупции МО МВД России «Заринский». В апреле 2024 года, поступила оперативная информация о том, что ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, находясь на территории г. Барнаул Алтайского края осуществил сбыт банковской карты и банковского счета ПАО «УРАЛСИБ Банк». Осуществляя работу по полученной оперативной информации, ею с целью установление всех обстоятельств произошедшего, был вызван на опрос ФИО1 В ходе опроса, а также посредством проведения других мероприятий, в т.ч. направлении запросов, было установлено, что ФИО1 в ноябре 2023 года осуществил сбыт банковской карты УРАЛСИБ, открытой на его имя, а также предоставил доступ к своему банковскому счету посредством указания ПИН-кода и паспортных данных ФИО1, которые он сообщил неустановленному лицу. Указанные действия ФИО1 совершил за денежное вознаграждение. Таким образом, установлено, что ФИО1 совершил преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ. Кроме того, в ходе вне процессуального общения с ФИО1 последний неоднократно указывал, что предоставлял свою банковскую карту, чтобы обойти запрет неустановленного лица, которому он осуществил сбыт банковской карты и банковского счета, по использованию последним банковских карт (на неустановленное лицо были наложены аресты на банковские счета из-за неуплаты алиментов). Относительно того факта, что банковские карты и банковские счета могли использоваться в другой антиобщественной деятельности, ФИО1 указывал, что ему на это было безразлично, хоть об этом он и думал (л.д. 42-45);

- протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены сведенья по банковскому счету на 2-х листах. Указанные сведения были признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (л.д. 49-51, 54-55);

- протокол осмотра предметов (документов), в ходе которого осмотрен интернет ресурс – сайт ПАО «Банк УРАЛСИБ» с электронным адресом: «https://uralsib.ru/office-atm/offices/view/453» (л.д. 56-57).

Суд изучил, проверил и оценил представленные доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности и находит их соответствующими требованиям действующего уголовно-процессуального закона, а их совокупность – достаточной для признания виновности подсудимого в совершении указанного преступления.

В основу приговора судом положены признательные показания подсудимого, которые подтверждаются показаниями свидетеля об обстоятельствах открытия расчетного счета, выдачи электронных средств, письменными доказательствами. 

Оснований не доверять показаниям указанного свидетеля, а также для оговора им подсудимого, как и самооговора подсудимого, не имеется, показания последовательны и непротиворечивы, согласуются между собой, объективно подтверждаются иными добытыми по делу доказательствами. 

Все исследованные и указанные выше доказательства взаимно дополняют друг друга, получены в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства Российской Федерации, основания для признания каких-либо из них недопустимыми отсутствуют, поэтому указанные доказательства в их совокупности суд принимает в основу обвинительного приговора.

Судом установлено, что ФИО1 за материальное вознаграждение сбыл неизвестному электронные средства платежа и средства доступа к системе ДБО и управления ею, позволяющие третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковским счетам от его имени, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам.

На основании вышеизложенного, действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств

При назначении вида и размера уголовного наказания подсудимой суд в соответствии с требованиями ст.ст. 6, 43 и 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного подсудимым преступления, характеризующие данные о личности ФИО1, влияние назначаемого судом наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи.

Оценивая характер общественной опасности преступления, суд принимает во внимание, что деяние посягает на установленный порядок осуществления экономической деятельности и оборота средств платежей, является умышленным, уголовным законом отнесено к категории тяжких преступлений. Определяя степень общественной опасности содеянного, суд исходит из того, что преступление является оконченным. 

Как личность ФИО1 характеризуется следующим образом: по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно, на учетах у врача психиатра и врача нарколога не состоит.

С учетом исследованных материалов дела, поведения подсудимого в судебном заседании, суд не находит оснований сомневаться в его вменяемости и способности нести уголовную ответственность за содеянное.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, суд признает и учитывает: полное признание вины; раскаяние в содеянном; активное способствование расследованию преступления, выразившееся в даче первоначальных признательных объяснений, данных до возбуждения дела, а также последующих признательных показаний; состояние его здоровья. 

Иных обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, прямо предусмотренных ч. 1 ст. 61 УК РФ, не имеется, в то же время признание в качестве таковых обстоятельств, не закрепленных данной нормой, в соответствие с ч. 2 ст. 61 УК РФ является правом суда, а не его обязанностью. Суд, обсудив данный вопрос, не находит оснований для отнесения к смягчающим обстоятельствам иных, кроме перечисленных выше обстоятельств.

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

Учитывая характер и степень общественной опасности преступления, конкретные обстоятельства его совершения, влияние наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, принимая во внимание наличие совокупности смягчающих при отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, данные о личности подсудимого, суд приходит к выводу, что исправление ФИО1 возможно без изоляции от общества, и назначает наказание в виде лишения свободы с учетом требований ч.1 ст.62 УК РФ, с применением ст.73 УК РФ условно, с испытательным сроком и с возложением исполнения способствующих исправлению обязанностей, поскольку суд признает исправление ФИО1 возможным без реального отбывания наказания.

В соответствии с пунктом 59 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 22 декабря 2015 года № 58 «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания», если закон, по которому квалифицировано совершенное преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания, то его неприменение судом допускается либо при наличии условий, предусмотренных статьей 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо в силу положений Общей части Уголовного кодекса Российской Федерации о неприменении соответствующего вида наказания.

Закон, по которому квалифицировано совершенное ФИО1 преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания, в виде штрафа. В данном случае, фактические обстоятельства совершенного преступления, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, поведение ФИО1 после совершения преступления, по мнению суда, существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, поэтому судом они признаются исключительными, и, с применением ст. 64 УК РФ, судом не назначается подсудимому дополнительное наказание в виде штрафа. 

Именно такое наказание, по мнению суда, соответствует принципу справедливости, предусмотренному ст.6 УК РФ, а также целям уголовного наказания, установленным ч.2 ст.43 УК РФ, соразмерно содеянному.

Оснований для назначения подсудимому наказания с применением ст.ст.53.1 УК РФ, не имеется.

Также суд не усматривает оснований для изменения категории преступления на основании ч.6 ст.15 УК РФ, поскольку обстоятельства совершения преступления не свидетельствуют об изменении степени общественной опасности совершенного преступления.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ.

<

данные изъяты>

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л :

ФИО1 признать виновным в совершении преступления предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы без дополнительного наказания в виде штрафа. 

В силу ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 год 6 месяцев; обязать осужденного не менять места постоянного жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного и являться на регистрацию в этот орган 1 раз в месяц в дни, установленные данным органом.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ФИО1 отменить по вступлению приговора суда в законную силу.

От взыскания процессуальных издержек по уголовному делу ФИО1 освободить.

После вступления приговора в законную силу все вещественные доказательства, а именно:

- сведения по банковскому счету на 2-х листах – хранящиеся в уголовном деле - продолжить хранить в уголовном деле. 

Приговор может быть обжалован в Алтайский краевой суд через Центральный районный суд г. Барнаула в течение 15 суток со дня провозглашения, осужденной, содержащимся под стражей, в тот же срок, с момента получения копии приговора.

Судья М.В. Рыжков