№

5-28/2024

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

12 февраля 2024 г. 

<

адрес>

Октябрьский районный суд 

<

адрес> Республики Бурятия в составе судьи Лубсановой С.Б., при секретаре судебного заседания Литвиновой Ю.Е., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении юридического лица – ООО "Ломбард Восток" 

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ заместителем прокурора 

<

адрес> в отношении ООО "Ломбард Восток" возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Из постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ следует, что прокуратурой 

<

адрес> по информации Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации ДД.ММ.ГГГГ проведена проверка деятельности ООО "Ломбард Восток", в ходе которой установлено, что по адресу: 

<

адрес> ООО "Ломбард Восток" осуществляется деятельность по предоставлению физическим лицам потребительских займов под залог движимого имущества, в том числе бытовой, цифровой и строительной техники, средств связи, с нарушением требований Федерального закона «О потребительском кредите (займе)». При этом взамен залогового билета заключается договор купли-продажи. По вышеуказанному адресу имеется вывеска «Скупка». Внутри помещения находится движимое имущество, принимаемое от граждан и выставленное на продажу. На проверку представлены договоры купли-продажи, заключенные между физическими лицами и покупателем, содержащие сведения о дате, продавце (лице, сдавшем вещь в магазин), наименовании и описании имущества (предмете залога); стоимости товара (выкупной стоимости); подписи сторон. При этом в пункте 1 договора имеется надпись о сроке заключения договора и сумме денежных средств, полученных им в момент передачи имущества, которая меньше выкупной цены товара. Из договора следует, что товар передается в магазин в собственность продавца, а последний обязуется принять его и оплатить сдавшему товар лицу стоимость, указанную в договоре. В ходе проверки выявлено, что фактически клиентам, обратившимся в магазин по вышеуказанному адресу, предоставляются денежные средства под залог движимого имущества, а по истечении срока хранения сданное имущество выкупается за сумму, превышающую полученную в момент сдачи. В случае невыкупа имущества товар выставляется на продажу для неограниченного круга лиц за сумму, превышающую выкупную. Как указано в информации Сибирского ГУ Банка России, в телефонном разговоре представители хозяйствующего субъекта подтвердили возможность получения займа под 2% в день. Опрошенная ФИО1 пояснила, что по адресу: 

<

адрес> расположено ООО «Ломбард Восток», где она работает продавцом около двух месяцев. Обратившимся в магазин по вышеуказанному адресу предоставляются денежные средства под залог движимого имущества, а по истечении срока хранения сданное имущество выкупается за сумму, превышающую полученную в момент сдачи. Установленные в ходе проверки обстоятельства свидетельствуют о незаконном осуществлении ООО «Ломбард Восток» деятельности по предоставлению потребительских займов под залог движимого имущества. Таким образом, заключаемые обществом сделки купли-продажи совершаются с целью прикрыть сделки по предоставлению займов и в силу п. 2 ст. 170 Гражданского Кодекса Российской Федерации носят характер притворных сделок. В соответствии со ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 «О потребительском кредите (займе)» (далее — Закон №-Ф3) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов — деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев. предусмотренных федеральным законом). Местом фактического совершения административного правонарушения является 

<

адрес>.

Временем совершения административных правонарушений является дата заключения договора, т.е. ДД.ММ.ГГГГ.

Объективная сторона правонарушения состоит в совершении ООО «Ломбард Восток» действий, связанных с осуществлением профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в отсутствие права на ее осуществление.

С субъективной стороны правонарушение характеризуется умышленной формой вины. 

В судебном заседании помощник прокурора 

<

адрес> Балданова Э.А. поддержала постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, просила привлечь ООО "Ломбард Восток" к административной ответственности по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить административное наказание. 

Представитель ООО "Ломбард Восток" по доверенности ФИО2 вину в совершении административного правонарушения признала. Пояснила, что ранее постановлением Железнодорожного районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ должностное лицо организации признано виновной по указанной статье и назначено наказание в виде штрафа в размере 30 000 руб., с указанного времени организация займы не выдает. Просила назначить наказание в виде административного приостановления деятельности до 15 суток, так как в случае назначения административного штрафа в размере 300 000 руб. у организации не будет возможности оплатить штраф. 

Выслушав участников процесса, изучив материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Согласно ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ ООО "Ломбард Восток" ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 670010, 

<

адрес> помещение 19. Основной вид деятельности по ОКВЭД - 64.92.6 - предоставление ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества. Согласно сведениям из выписки из Единого государственного реестра лиц генеральным директором юридического лица является ФИО4 ч.

Согласно данным ЕГРЮЛ Общество в своем наименовании использует слово «Ломбард», вместе с тем в государственном реестре ломбардов Банка России сведения об ООО «Ломбард Восток» не содержатся. 

Из договора договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО "Ломбард Восток" в лице ФИО1 и ФИО3 следует, что последний обязуется передать в собственность покупателя игровой автомат за 3 500 руб. до ДД.ММ.ГГГГ, к выкупу – 4 200 руб.

Из объяснений ФИО2, являющейся управляющей ООО "Ломбард Восток" следует, что в помещениях с вывеской «СКУПКА» по адресам 

<

адрес> деятельность осуществляет ООО «Ломбард Восток» ОГРН №, где она является управляющей с ДД.ММ.ГГГГ. Учредителем и генеральным директором ООО «Ломбард Восток» является ФИО4, интересы которого она представляет по доверенности. Обратившимся в ООО «Ломбард Восток» по указанным адресам предоставляются денежные средства под залог движимого имущества, а по истечении срока хранения сданное имущество выкупается за сумму, превышающую полученную в момент сдачи. Займы предоставлялись физическим лицам по 

<

адрес> с июля 2023 года по 

<

адрес> с ДД.ММ.ГГГГ. Предоставление потребительских займов оформляется договорами купли- продажи. Займ предоставляется под 2% в день со сроком на 20 дней (максимально) с возможностью продления срока под залог бытовой техники. После заключения договора клиенту выдается отрывная квитанция с подписями, суммой, наименованием товара и датой сделки и датой выкупа товара. По истечении срока хранения сданное имущество выкупается за сумму, превышающую полученную в момент сдачи. В случае не выкупа имущества, товар выставляется на продажу для неограниченного круга лиц за сумму, превышающую выкупную. Договор купли-продажи с ФИО3, согласно которому от него получен игровой аппарат стоимостью 3500 рублей, заключен ДД.ММ.ГГГГ, просто не перепечатали на бланках договоров 2023 год на 2024 год. По данному договору покупателем выступает ФИО1, которая является работником организации и принимала сданную ФИО3 вещь. Фактически вещь поступила в распоряжение ООО «Ломбард Восток» и деньги ФИО3 за игровой аппарат в размере 3500 рублей были предоставлены ООО «Ломбард Восток». Только в январе ей стало известно, что ООО Ломбард Восток не является микрофинансовой организацией, ломбардом, сельскохозяйственным кооперативом и кредитным кооперативом, и не имеет права выдавать займы.

Согласно объяснению ФИО1 по адресу: 

<

адрес> расположено ООО «Ломбард Восток», где она работает продавцом около двух месяцев. Обратившимся в магазин по вышеуказанному адресу предоставляются денежные средства под залог движимого имущества, а по истечении срока хранения сданное имущество выкупается за сумму, превышающую полученную в момент сдачи.

Установленные в ходе проверки обстоятельства свидетельствуют о незаконном осуществлении ООО «Ломбард Восток» деятельности по предоставлению потребительских займов под залог движимого имущества.

Таким образом, заключаемые обществом сделки купли-продажи совершаются с целью прикрыть сделки по предоставлению займов и в силу п. 2 ст. 170 Гражданского Кодекса Российской Федерации носят характер притворных сделок.

Таким образом, прокуратурой 

<

адрес> в ходе проверки установлено, что ООО "Ломбард Восток" осуществляло профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не имея права на ее осуществление. 

Факт совершения административного правонарушения ООО "Ломбард Восток" подтверждаются материалами дела: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, выпиской из ЕГРЮЛ, решением проведении проверки от ДД.ММ.ГГГГ, договором купли-продажи со ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, фототаблицей, объяснением ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, объяснением ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, а также данными в судебном заседании. 

Оценив представленные доказательства в их совокупности, суд признает содержащиеся в материалах дела письменные доказательства допустимыми, относимыми и в своей совокупности достаточными для установления обстоятельств административного правонарушения и приходит к выводу о доказанности вины ООО "Ломбард Восток" в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

При назначении административного наказания учитываются обстоятельства и характер совершенного административного правонарушения, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность и считает возможным назначить административное наказание в виде административного приостановления деятельности на срок пятнадцать суток.

Оснований для освобождения ООО "Ломбард Восток" от ответственности за совершенное административное правонарушение либо для прекращения производства по делу, судом не установлено.

Данная мера соразмерна целям административного наказания, позволяет обеспечить достижение справедливого баланса публичных и частных интересов в рамках административного судопроизводства.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, суд 

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ООО "Ломбард Восток" (ИНН №) виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного приостановления деятельности ООО "Ломбард Восток" по адресу: 

<

адрес> («Скупка») сроком на пятнадцать суток.

Постановление может быть обжаловано в Верховный суд Республики Бурятия в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Копия верна: 

Судья: C.Б. Лубсанова 

Секретарь: Ю.Е. Литвинова

Подлинник постановления находится в гражданском деле № Октябрьского районного суда 

<

адрес>