Дело №

61RS0№-09

РЕШЕНИЕ

 

Именем Российской Федерации

06 ноября 2024 года 

<

адрес>

Железнодорожный районный суд 

<

адрес> в составе:

председательствующего судьи Студенской Е.А.,

с участием помощника судьи ФИО4,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ООО Микрофинансовая компания "Надежный инвестор" к ООО «Юг-Ойл-Эксперт», ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности по договору займа, 

установил:

ООО Микрофинансовая компания "Надежный инвестор" обратилось в суд с иском к ООО «Юг-Ойл-Эксперт», ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности по договору займа, ссылаясь на следующие обстоятельства. 

В соответствии с условиями Договора займа №-ИЗ от 21.12.2021г. в редакции Дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, Дополнительного соглашения № от 03.03.2022г., Дополнительного соглашения № от 12.08.2022г., Дополнительного соглашения № от 05.09.2022г., Дополнительного соглашения № от 10.11.2022г., Дополнительного соглашения № от 10.02.2023г., Дополнительного соглашения № от 11.08.2023г., Дополнительного соглашения № от 12.02.2024г. Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «НАДЕЖНЫЙ ИНВЕСТОР» обязалось передать в собственность Общества с ограниченной ответственностью «ЮГ-ОЙЛ-ЭКСПЕРТ» денежные средства в качестве займа в размере 5 500 000,00 руб., а Общество обязалось вернуть сумму займа не позднее «12» августа 2024г. и ежемесячно уплачивать проценты за пользование займом в размере 48% годовых.

Обязательства Общества по Договору займа №-ИЗ обеспечиваются: 

- поручительством ФИО1 по Договору поручительства №-ИЗ от 21.12.2021г. в редакции Дополнительного соглашения № от 03.02.2022г., Дополнительного соглашения № от 03.03.2022г., Дополнительного соглашения № от 05.09.2022г., Дополнительного соглашения № от 10.11.2022г., Дополнительного соглашения № от 10.02.2023г., Дополнительного соглашения № от 11.08.2023г. и Дополнительного соглашения № от 12.02.2024г., в соответствии с которым, Ответчик ФИО1 обязался солидарно с Обществом отвечать перед Истцом за исполнение Обществом всех обязательств по Договору займа №-ИЗ;

- поручительством ФИО2 по Договору поручительства №-ИЗ от 12.08.2022г. в редакции Дополнительного соглашения № от 07.12.2022г., Дополнительного соглашения № от 10.02.2023г., Дополнительного соглашения № от 11.08.2023г. и Дополнительного соглашения № от 12.02.2024г., в соответствии с которым, Ответчик ФИО2 обязался солидарно с Обществом отвечать перед Истцом за исполнение Обществом всех обязательств по Договору займа №-ИЗ.

Истец свои обязательства по Договору займа №-ИЗ выполнил, перечислил Обществу сумму займа платежным поручением № от 21.12.2021г.

Общество свои обязательства по Договору займа №-ИЗ не выполнило: не уплатило проценты за пользование займом за период с 01.07.2024г. по 12.08.2024г. включительно и не вернуло сумму займа.

13.08.2024г. Истец направил Ответчикам требования (претензии) с указанием образовавшейся задолженности по Договору займа №-ИЗ, сроке, порядке и способах ее погашения (исх. № №, 124, 125 от 13.08.2024г.)

Ответчики на претензии не ответили, задолженность не погасили.

В соответствии с п. 4.2. Договора займа №-ИЗ при нарушении сроков уплаты начисленных процентов Заемщик обязан уплатить Займодавцу пеню в размере 0,5% от суммы начисленных процентов за каждый день просрочки за соответствующий период просрочки исполнения обязательства, со дня, следующего за установленным днем погашения процентов, до дня поступления денежных средств в погашение задолженности.

В соответствии с п. 4.3. Договора займа №-ИЗ «в случае не возврата суммы займа в срок, установленный настоящим Договором или требованием о досрочном возврате займа, Заёмщик обязан уплатить Займодавцу пеню в 0,5 % (ноль целых пять десятых процента) от суммы задолженности за каждый день просрочки, со дня, следующего за установленным днем полного погашения задолженности, до дня поступления денежных средств в погашение задолженности по возврату суммы займа (включительно). 

Под задолженностью в настоящем пункте понимается непогашенная сумма займа и непогашенная сумма процентов, начисленных в соответствии с пунктом 1.2.2. настоящего Договора».

С даты начала начисления пени в соответствии с п. 4.3. Договора займа проценты не начисляются.

Задолженность по Договору займа №-ИЗ составляет 7 038 124 руб. 60 коп., из низ: 

- 5 500 000 руб. – сумма невозвращенного займа, 

- 310 163 руб. 94 коп. – сумма неуплаченных процентов за период с 01.07.2024г. по 12.08.2024г. включительно, 

- 1 227 960 руб. 66 коп. – сумма пени по состоянию на 23.09.2024г. включительно.

До настоящего времени Ответчики задолженность не погасили.

В соответствии с условиями Договора микрозайма №-ЮЛ от 12.08.2022г. в редакции Дополнительного соглашения № от 11.10.2022г., Дополнительного соглашения № от 09.12.2022г., Дополнительного соглашения № от 06.02.2023г., Дополнительного соглашения № от 10.03.2023г., Дополнительного соглашения № от 18.09.2023г., Дополнительного соглашения № от 18.03.2024г., Истец обязался передать в собственность Общества денежные средства в качестве микрозайма в размере 5 000 000,00 руб., а Общество обязалось вернуть сумму займа не позднее «17» сентября 2024г. и ежемесячно уплачивать проценты за пользование займом в размере 48% годовых.

Обязательства Общества по Договору займа №-ЮЛ обеспечиваются: 

- поручительством Ответчика ФИО1 по Договору поручительства №-П от 12.08.2022г.в редакции Дополнительного соглашения № от 11.10.2022г., Дополнительного соглашения № от 09.12.2022г., Дополнительного соглашения № от 06.02.2023г., Дополнительного соглашения № от 10.03.2023г., Дополнительного соглашения № от 18.09.2023г. и Дополнительного соглашения № от 18.03.2024г., в соответствии с которым, Ответчик ФИО1 обязался солидарно с Обществом отвечать перед Истцом за исполнение Обществом всех обязательств по Договору займа №-ЮЛ;

- поручительством Ответчик ФИО2 по Договору поручительства №-П от 12.08.2022г. в редакции Дополнительного соглашения № от 09.12.2022г., Дополнительного соглашения № от 06.02.2023г., Дополнительного соглашения № от 10.03.2023г., Дополнительного соглашения № от 18.09.2023г. и Дополнительного соглашения № от 18.03.2024г., в соответствии с которым, Ответчик ФИО2 обязался солидарно с Обществом отвечать перед Истцом за исполнение Обществом всех обязательств по Договору займа №-ЮЛ.

Истец свои обязательства по Договору займа №-ЮЛ выполнил- перечислил Обществу сумму займа платежным поручением № от 12.08.2022г.

Общество свои обязательства по Договору займа №-ИЗ не выполнило: не уплатило в срок, установленный договором, проценты за пользование займом за период с 01.07.2024г. по 31.07.2024г. включительно.

В соответствии с условиями Договора займа №-ЮЛ (подпункт «г» п. 3.2.4. договора) займодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа и уплаты процентов и пеней в случае нарушения заемщиком любого из условий Договора займа, в том числе в случае нарушения сроков уплаты начисленных процентов на сумму займа.

В связи с неуплатой процентов за июль 2024г. Истец потребовал от Ответчиков вернуть сумму займа и причитающиеся проценты по Договору займа №-ЮЛ досрочно - не позднее «22» августа 2024г., направив соответствующие требования Ответчикам (исх. № №, 112, 113 от 07.08.2024г.)

Ответчики требования Истца не выполнили.

23.08.2024г. Истец направил Ответчикам уведомления о начале судебного производства в связи с неисполнением Договора займа №-ЮЛ (исх. №№, 145, 146 от 23.08.2024г.)

В соответствии с п. 4.2. Договора займа №-ЮЛ при нарушении сроков уплаты начисленных процентов Заемщик обязан уплатить Займодавцу пеню в размере 0,5% от суммы начисленных процентов за каждый день просрочки за соответствующий период просрочки исполнения обязательства, со дня, следующего за установленным днем погашения процентов, до дня поступления денежных средств в погашение задолженности.

В соответствии с п. 4.3. Договора займа №-ЮЛ «в случае невозврата суммы займа в срок, установленный Договором займа или требованием о досрочном возврате займа, заемщик обязан уплатить займодавцу пеню в размере 0,5% от суммы задолженности за каждый день просрочки, со дня следующего за установленным днем полного погашения задолженности, до дня поступления денежных средств в погашение задолженности по возврату суммы займа (включительно).

Под задолженностью в этом пункте Договоров займа понимается непогашенная сумма займа и непогашенная сумма процентов».

С даты начала начисления пени, предусмотренной п. 4.3. указанных договоров начисление процентов за пользование займом прекращается.

Задолженность по Договору займа №-ЮЛ составляет 6 220 426 руб. 24 коп., из них: 

- 5 000 000 руб. – сумма невозвращенного займа, 

- 347 540 руб. 99 коп. – сумма неуплаченных процентов за период с 01.07.2024г. по 22.08.2024г. включительно, 

- 872 885 руб. 25 коп. – сумма пени по состоянию на 23.09.2024г. включительно.

До настоящего времени Ответчики задолженность не погасили.

В соответствии с условиями Договора займа №-ИЗ от 31.08.2022г. в редакции Дополнительного соглашения № от 15.12.2022г., Дополнительного соглашения № от 30.03.2023г., Дополнительного соглашения № от 10.04.2023г., Дополнительного соглашения № от 10.10.2023г. и Дополнительного соглашения № от 10.04.2024г. (далее – Договор займа №-ИЗ) Истец обязался передать в собственность Общества денежные средства в качестве займа в размере 4 500 000,00 руб., а Общество обязалось вернуть сумму займа не позднее «09» октября 2024г. и ежемесячно уплачивать проценты за пользование займом в размере 48% годовых.

Обязательства Общества по Договору займа №-ИЗ обеспечиваются:

- поручительством Ответчика ФИО1 по Договору поручительства №-ИЗ от 31.08.2022г. в редакции Дополнительного соглашения № от 15.12.2022г., Дополнительного соглашения № от 30.03.2023г., Дополнительного соглашения № от 10.04.2023г., Дополнительного соглашения № от 10.10.2023г. и Дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым, Ответчик ФИО1 обязался солидарно с Обществом отвечать перед Истцом за исполнение Обществом всех обязательств по Договору займа №-ИЗ;

- поручительством Ответчик ФИО2 по Договору поручительства №-ИЗ от 15.12.2022г. в редакции Дополнительного соглашения № от 30.03.2023г., Дополнительного соглашения № от 10.04.2023г., Дополнительного соглашения № от 10.10.2023г. и Дополнительного соглашения № от 10.04.2024г., в соответствии с которым, Ответчик ФИО2 обязался солидарно с Обществом отвечать перед Истцом за исполнение Обществом всех обязательств по Договору займа №-ИЗ.

Истец свои обязательства по Договору займа №-ИЗ выполнил- перечислил Обществу сумму займа платежным поручением № от 31.08.2022г.

Общество свои обязательства по Договору займа №-ИЗ не выполнило: не уплатило в срок, установленный договором, проценты за пользование займом за период с 01.07.2024г. по 31.07.2024г. включительно.

В соответствии с условиями Договора займа №-ИЗ (подпункт «г» п. 3.2.4. договора) займодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа и уплаты процентов и пеней в случае нарушения заемщиком любого из условий Договора займа, в том числе в случае нарушения сроков уплаты начисленных процентов на сумму займа.

В связи с неуплатой процентов за июль 2024г. Истец потребовал от Ответчиков вернуть сумму займа и причитающиеся проценты по Договору займа №-ИЗ досрочно - не позднее «22» августа 2024г., направив соответствующие требования Ответчикам (исх. № №, 112, 113 от 07.08.2024г.)

Ответчики требования Истца не выполнили.

23.08.2024г. Истец направил Ответчикам уведомления о начале судебного производства в связи с неисполнением Договора займа №-ИЗ (исх. №№, 145, 146 от 23.08.2024г.)

В соответствии с п. 4.2. Договора займа №-ИЗ при нарушении сроков уплаты начисленных процентов Заемщик обязан уплатить Займодавцу пеню в размере 0,5% от суммы начисленных процентов за каждый день просрочки за соответствующий период просрочки исполнения обязательства, со дня, следующего за установленным днем погашения процентов, до дня поступления денежных средств в погашение задолженности.

В соответствии с п. 4.3. Договора займа №-ИЗ «в случае невозврата суммы займа в срок, установленный Договором займа или требованием о досрочном возврате займа, заемщик обязан уплатить займодавцу пеню в размере 0,5% от суммы задолженности за каждый день просрочки, со дня следующего за установленным днем полного погашения задолженности, до дня поступления денежных средств в погашение задолженности по возврату суммы займа (включительно).

Под задолженностью в этом пункте Договоров займа понимается непогашенная сумма займа и непогашенная сумма процентов».

С даты начала начисления пени, предусмотренной п. 4.3. указанных договоров начисление процентов за пользование займом прекращается.

Задолженность по Договору займа №-ИЗ составляет 5 598 383 руб. 61 коп., из них: 

- 4 500 000 руб. – сумма невозвращенного займа, 

- 312 786 руб. 89 коп. – сумма неуплаченных процентов за период с 01.07.2024г. по 22.08.2024г. включительно, 

- 785 596 руб. 72 коп. – сумма пени по состоянию на 23.09.2024г. включительно.

До настоящего времени Ответчики задолженность не погасили.

В соответствии с условиями Договора займа №-ИЗ от 01.12.2022г. в редакции Дополнительного соглашения № от 01.06.2023г. и Дополнительного соглашения № от 01.12.2023г. Истец обязался передать в собственность Общества денежные средства в качестве займа в размере 3 000 000,00 руб., а Общество обязалось вернуть сумму займа не позднее «29» ноября 2024г. и ежемесячно уплачивать проценты за пользование займом в размере 48% годовых.

Обязательства Общества по Договору займа №-ИЗ обеспечиваются:

- поручительством Ответчика ФИО1 по Договору поручительства №-ИЗ от 01.12.2022г.в редакции Дополнительного соглашения № от 01.06.2023г. и Дополнительного соглашения № от 01.12.2023г., в соответствии с которым, Ответчик ФИО1 обязался солидарно с Обществом отвечать перед Истцом за исполнение Обществом всех обязательств по Договору займа №-ИЗ;

- поручительством Ответчик ФИО2 по Договору поручительства №-ИЗ от 07.12.2022г. в редакции Дополнительного соглашения № от 01.06.2023г. и Дополнительного соглашения № от 01.12.2023г., в соответствии с которым, Ответчик ФИО2 обязался солидарно с Обществом отвечать перед Истцом за исполнение Обществом всех обязательств по Договору займа №-ИЗ.

Истец свои обязательства по Договору займа №-ИЗ выполнил- перечислил Обществу сумму займа платежным поручением № от 01.12.2022г.

Общество свои обязательства по Договору займа №-ИЗ не выполнило: не уплатило в срок, установленный договором, проценты за пользование займом за период с 01.07.2024г. по 31.07.2024г. включительно.

В соответствии с условиями Договора займа №-ИЗ (подпункт «г» п. 3.2.4. договора) займодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа и уплаты процентов и пеней в случае нарушения заемщиком любого из условий Договора займа, в том числе в случае нарушения сроков уплаты начисленных процентов на сумму займа.

В связи с неуплатой процентов за июль 2024г. Истец потребовал от Ответчиков вернуть сумму займа и причитающиеся проценты по Договору займа №-ИЗ досрочно - не позднее «22» августа 2024г., направив соответствующие требования Ответчикам (исх. № №, 112, 113 от 07.08.2024г.)

Ответчики требования Истца не выполнили.

23.08.2024г. Истец направил Ответчикам уведомления о начале судебного производства в связи с неисполнением Договора займа №-ИЗ (исх. №№, 145, 146 от 23.08.2024г.)

В соответствии с п. 4.2. Договора займа №-ИЗ при нарушении сроков уплаты начисленных процентов Заемщик обязан уплатить Займодавцу пеню в размере 0,5% от суммы начисленных процентов за каждый день просрочки за соответствующий период просрочки исполнения обязательства, со дня, следующего за установленным днем погашения процентов, до дня поступления денежных средств в погашение задолженности.

В соответствии с п. 4.3. Договора займа №-ИЗ «в случае невозврата суммы займа в срок, установленный Договором займа или требованием о досрочном возврате займа, заемщик обязан уплатить займодавцу пеню в размере 0,5% от суммы задолженности за каждый день просрочки, со дня следующего за установленным днем полного погашения задолженности, до дня поступления денежных средств в погашение задолженности по возврату суммы займа (включительно).

Под задолженностью в этом пункте Договоров займа понимается непогашенная сумма займа и непогашенная сумма процентов».

С даты начала начисления пени, предусмотренной п. 4.3. указанных договоров начисление процентов за пользование займом прекращается.

Задолженность по Договору займа №-ИЗ составляет 3 732 255 руб. 73 коп., из них: 

- 3 000 000 руб. – сумма невозвращенного займа, 

- 208 524 руб. 59 коп. – сумма неуплаченных процентов за период с 01.07.2024г. по 22.08.2024г. включительно, 

- 523 731 руб. 14 коп. – сумма пени по состоянию на 23.09.2024г. включительно.

До настоящего времени Ответчики задолженность не погасили.

В соответствии с условиями Договоров поручительства (п.п. 1.3., 1.4) Ответчики ФИО1 и Ответчик ФИО2 отвечают перед Истцом солидарно с Обществом в том же объеме, как и Общество, «включая уплату полной суммы займа (основного долга), уплату процентов, уплату пеней, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков Займодавца, связанных с неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств, а также уплату иных сумм, причитающихся Займодавцу Договору займа».

На основании изложенного истец просит суд:

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «ЮГ-ОЙЛ-ЭКСПЕРТ» ИНН: 

<

***>, ФИО1 ИНН: 

<

***>, ФИО2 ИНН: 

<

***> в пользу Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «НАДЕЖНЫЙ ИНВЕСТОР» ИНН: 

<

***> задолженность:

- по Договору займа №-ИЗ от 21.12.2021г. в размере 7 038 124 руб. 60 коп., из них: 5 500 000 руб. – сумма невозвращенного займа, 310 163 руб. 94 коп. – сумма неуплаченных процентов за период с 01.07.2024г. по 12.08.2024г. включительно, 1 227 960 руб. 66 коп. – сумма пени по состоянию на 23.09.2024г. включительно;

- по Договору микрозайма №-ЮЛ от 12.08.2022г. в размере 6 220 426 руб. 24 коп., из них: 5 000 000 руб. – сумма невозвращенного займа, 347 540 руб. 99 коп. – сумма неуплаченных процентов за период с 01.07.2024г. по 22.08.2024г. включительно, 872 885 руб. 25 коп. – сумма пени по состоянию на 23.09.2024г. включительно;

- по Договору займа №-ИЗ от 31.08.2022г. в размере 5 598 383 руб. 61 коп., из них: 4 500 000 руб. – сумма невозвращенного займа, 312 786 руб. 89 коп. – сумма неуплаченных процентов за период с 01.07.2024г. по 22.08.2024г. включительно, 785 596 руб. 72 коп. – сумма пени по состоянию на 23.09.2024г. включительно;

- Задолженность по Договору займа №-ИЗ от 01.12.2022г. в размере 3 732 255 руб. 73 коп., из них: 3 000 000 руб. – сумма невозвращенного займа, 208 524 руб. 59 коп. – сумма неуплаченных процентов за период с 01.07.2024г. по 22.08.2024г. включительно, 523 731 руб. 14 коп. – сумма пени по состоянию на 23.09.2024г. включительно.

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «ЮГ-ОЙЛ-ЭКСПЕРТ» ИНН: 

<

***>, ФИО1 ИНН: 

<

***>, ФИО2 ИНН: 

<

***> в пользу Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «НАДЕЖНЫЙ ИНВЕСТОР» ИНН: 

<

***> расходы по уплате государственной пошлины в размере 131 062 руб.

Представитель истца по доверенности – ФИО5 через канцелярию суда направила ходатайство о рассмотрении дела в отсутствие представителя, поддержала исковые требования в полном объеме.

Ответчики - ООО «Юг-Ойл-Эксперт», ФИО1, ФИО2 в судебное заседание не явились, явку представителей не обеспечили, извещались судом о рассмотрении дела надлежащим образом, в связи с чем дело в отношении ответчиков рассматривается в порядке ст. 167 ГПК РФ, с учетом положений ст. 165.1. ГК РФ. 

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам. 

В соответствии со ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. Обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

Согласно п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг. Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора заемщику или указанному им лицу.

В силу требований ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с п. 1 ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно ч. 1 ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Суд установил, что в соответствии с условиями Договора займа №-ИЗ от 21.12.2021г. в редакции Дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, Дополнительного соглашения № от 03.03.2022г., Дополнительного соглашения № от 12.08.2022г., Дополнительного соглашения № от 05.09.2022г., Дополнительного соглашения № от 10.11.2022г., Дополнительного соглашения № от 10.02.2023г., Дополнительного соглашения № от 11.08.2023г., Дополнительного соглашения № от 12.02.2024г. Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «НАДЕЖНЫЙ ИНВЕСТОР» обязалось передать в собственность Общества с ограниченной ответственностью «ЮГ-ОЙЛ-ЭКСПЕРТ» денежные средства в качестве займа в размере 5 500 000,00 руб., а Общество обязалось вернуть сумму займа не позднее «12» августа 2024г. и ежемесячно уплачивать проценты за пользование займом в размере 48% годовых.

Обязательства Общества по Договору займа №-ИЗ обеспечиваются: 

- поручительством ФИО1 по Договору поручительства №-ИЗ от 21.12.2021г. в редакции Дополнительного соглашения № от 03.02.2022г., Дополнительного соглашения № от 03.03.2022г., Дополнительного соглашения № от 05.09.2022г., Дополнительного соглашения № от 10.11.2022г., Дополнительного соглашения № от 10.02.2023г., Дополнительного соглашения № от 11.08.2023г. и Дополнительного соглашения № от 12.02.2024г., в соответствии с которым, Ответчик ФИО1 обязался солидарно с Обществом отвечать перед Истцом за исполнение Обществом всех обязательств по Договору займа №-ИЗ;

- поручительством ФИО2 по Договору поручительства №-ИЗ от 12.08.2022г. в редакции Дополнительного соглашения № от 07.12.2022г., Дополнительного соглашения № от 10.02.2023г., Дополнительного соглашения № от 11.08.2023г. и Дополнительного соглашения № от 12.02.2024г., в соответствии с которым, Ответчик ФИО2 обязался солидарно с Обществом отвечать перед Истцом за исполнение Обществом всех обязательств по Договору займа №-ИЗ.

Истец свои обязательства по Договору займа №-ИЗ выполнил, перечислил Обществу сумму займа платежным поручением № от 21.12.2021г.

Общество свои обязательства по Договору займа №-ИЗ не выполнило: не уплатило проценты за пользование займом за период с 01.07.2024г. по 12.08.2024г. включительно и не вернуло сумму займа.

13.08.2024г. Истец направил Ответчикам требования (претензии) с указанием образовавшейся задолженности по Договору займа №-ИЗ, сроке, порядке и способах ее погашения (исх. № №, 124, 125 от 13.08.2024г.)

Ответчики на претензии не ответили, задолженность не погасили.

В соответствии с п. 4.2. Договора займа №-ИЗ при нарушении сроков уплаты начисленных процентов Заемщик обязан уплатить Займодавцу пеню в размере 0,5% от суммы начисленных процентов за каждый день просрочки за соответствующий период просрочки исполнения обязательства, со дня, следующего за установленным днем погашения процентов, до дня поступления денежных средств в погашение задолженности.

В соответствии с п. 4.3. Договора займа №-ИЗ «в случае не возврата суммы займа в срок, установленный настоящим Договором или требованием о досрочном возврате займа, Заёмщик обязан уплатить Займодавцу пеню в 0,5 % (ноль целых пять десятых процента) от суммы задолженности за каждый день просрочки, со дня, следующего за установленным днем полного погашения задолженности, до дня поступления денежных средств в погашение задолженности по возврату суммы займа (включительно). 

Под задолженностью в настоящем пункте понимается непогашенная сумма займа и непогашенная сумма процентов, начисленных в соответствии с пунктом 1.2.2. настоящего Договора».

С даты начала начисления пени в соответствии с п. 4.3. Договора займа проценты не начисляются.

Задолженность по Договору займа №-ИЗ составляет 7 038 124 руб. 60 коп., из низ: 

- 5 500 000 руб. – сумма невозвращенного займа, 

- 310 163 руб. 94 коп. – сумма неуплаченных процентов за период с 01.07.2024г. по 12.08.2024г. включительно, 

- 1 227 960 руб. 66 коп. – сумма пени по состоянию на 23.09.2024г. включительно.

До настоящего времени Ответчики задолженность не погасили.

В соответствии с условиями Договора микрозайма №-ЮЛ от 12.08.2022г. в редакции Дополнительного соглашения № от 11.10.2022г., Дополнительного соглашения № от 09.12.2022г., Дополнительного соглашения № от 06.02.2023г., Дополнительного соглашения № от 10.03.2023г., Дополнительного соглашения № от 18.09.2023г., Дополнительного соглашения № от 18.03.2024г., Истец обязался передать в собственность Общества денежные средства в качестве микрозайма в размере 5 000 000,00 руб., а Общество обязалось вернуть сумму займа не позднее «17» сентября 2024г. и ежемесячно уплачивать проценты за пользование займом в размере 48% годовых.

Обязательства Общества по Договору займа №-ЮЛ обеспечиваются: 

- поручительством Ответчика ФИО1 по Договору поручительства №-П от 12.08.2022г.в редакции Дополнительного соглашения № от 11.10.2022г., Дополнительного соглашения № от 09.12.2022г., Дополнительного соглашения № от 06.02.2023г., Дополнительного соглашения № от 10.03.2023г., Дополнительного соглашения № от 18.09.2023г. и Дополнительного соглашения № от 18.03.2024г., в соответствии с которым, Ответчик ФИО1 обязался солидарно с Обществом отвечать перед Истцом за исполнение Обществом всех обязательств по Договору займа №-ЮЛ;

- поручительством Ответчик ФИО2 по Договору поручительства №-П от 12.08.2022г. в редакции Дополнительного соглашения № от 09.12.2022г., Дополнительного соглашения № от 06.02.2023г., Дополнительного соглашения № от 10.03.2023г., Дополнительного соглашения № от 18.09.2023г. и Дополнительного соглашения № от 18.03.2024г., в соответствии с которым, Ответчик ФИО2 обязался солидарно с Обществом отвечать перед Истцом за исполнение Обществом всех обязательств по Договору займа №-ЮЛ.

Истец свои обязательства по Договору займа №-ЮЛ выполнил- перечислил Обществу сумму займа платежным поручением № от 12.08.2022г.

Общество свои обязательства по Договору займа №-ИЗ не выполнило: не уплатило в срок, установленный договором, проценты за пользование займом за период с 01.07.2024г. по 31.07.2024г. включительно.

В соответствии с условиями Договора займа №-ЮЛ (подпункт «г» п. 3.2.4. договора) займодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа и уплаты процентов и пеней в случае нарушения заемщиком любого из условий Договора займа, в том числе в случае нарушения сроков уплаты начисленных процентов на сумму займа.

В связи с неуплатой процентов за июль 2024г. Истец потребовал от Ответчиков вернуть сумму займа и причитающиеся проценты по Договору займа №-ЮЛ досрочно - не позднее «22» августа 2024г., направив соответствующие требования Ответчикам (исх. № №, 112, 113 от 07.08.2024г.)

Ответчики требования Истца не выполнили.

23.08.2024г. Истец направил Ответчикам уведомления о начале судебного производства в связи с неисполнением Договора займа №-ЮЛ (исх. №№, 145, 146 от 23.08.2024г.)

В соответствии с п. 4.2. Договора займа №-ЮЛ при нарушении сроков уплаты начисленных процентов Заемщик обязан уплатить Займодавцу пеню в размере 0,5% от суммы начисленных процентов за каждый день просрочки за соответствующий период просрочки исполнения обязательства, со дня, следующего за установленным днем погашения процентов, до дня поступления денежных средств в погашение задолженности.

В соответствии с п. 4.3. Договора займа №-ЮЛ «в случае невозврата суммы займа в срок, установленный Договором займа или требованием о досрочном возврате займа, заемщик обязан уплатить займодавцу пеню в размере 0,5% от суммы задолженности за каждый день просрочки, со дня следующего за установленным днем полного погашения задолженности, до дня поступления денежных средств в погашение задолженности по возврату суммы займа (включительно).

Под задолженностью в этом пункте Договоров займа понимается непогашенная сумма займа и непогашенная сумма процентов».

С даты начала начисления пени, предусмотренной п. 4.3. указанных договоров начисление процентов за пользование займом прекращается.

Задолженность по Договору займа №-ЮЛ составляет 6 220 426 руб. 24 коп., из них: 

- 5 000 000 руб. – сумма невозвращенного займа, 

- 347 540 руб. 99 коп. – сумма неуплаченных процентов за период с 01.07.2024г. по 22.08.2024г. включительно, 

- 872 885 руб. 25 коп. – сумма пени по состоянию на 23.09.2024г. включительно.

До настоящего времени Ответчики задолженность не погасили.

В соответствии с условиями Договора займа №-ИЗ от 31.08.2022г. в редакции Дополнительного соглашения № от 15.12.2022г., Дополнительного соглашения № от 30.03.2023г., Дополнительного соглашения № от 10.04.2023г., Дополнительного соглашения № от 10.10.2023г. и Дополнительного соглашения № от 10.04.2024г. (далее – Договор займа №-ИЗ) Истец обязался передать в собственность Общества денежные средства в качестве займа в размере 4 500 000,00 руб., а Общество обязалось вернуть сумму займа не позднее «09» октября 2024г. и ежемесячно уплачивать проценты за пользование займом в размере 48% годовых.

Обязательства Общества по Договору займа №-ИЗ обеспечиваются:

- поручительством Ответчика ФИО1 по Договору поручительства №-ИЗ от 31.08.2022г. в редакции Дополнительного соглашения № от 15.12.2022г., Дополнительного соглашения № от 30.03.2023г., Дополнительного соглашения № от 10.04.2023г., Дополнительного соглашения № от 10.10.2023г. и Дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым, Ответчик ФИО1 обязался солидарно с Обществом отвечать перед Истцом за исполнение Обществом всех обязательств по Договору займа №-ИЗ;

- поручительством Ответчик ФИО2 по Договору поручительства №-ИЗ от 15.12.2022г. в редакции Дополнительного соглашения № от 30.03.2023г., Дополнительного соглашения № от 10.04.2023г., Дополнительного соглашения № от 10.10.2023г. и Дополнительного соглашения № от 10.04.2024г., в соответствии с которым, Ответчик ФИО2 обязался солидарно с Обществом отвечать перед Истцом за исполнение Обществом всех обязательств по Договору займа №-ИЗ.

Истец свои обязательства по Договору займа №-ИЗ выполнил- перечислил Обществу сумму займа платежным поручением № от 31.08.2022г.

Общество свои обязательства по Договору займа №-ИЗ не выполнило: не уплатило в срок, установленный договором, проценты за пользование займом за период с 01.07.2024г. по 31.07.2024г. включительно.

В соответствии с условиями Договора займа №-ИЗ (подпункт «г» п. 3.2.4. договора) займодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа и уплаты процентов и пеней в случае нарушения заемщиком любого из условий Договора займа, в том числе в случае нарушения сроков уплаты начисленных процентов на сумму займа.

В связи с неуплатой процентов за июль 2024г. Истец потребовал от Ответчиков вернуть сумму займа и причитающиеся проценты по Договору займа №-ИЗ досрочно - не позднее «22» августа 2024г., направив соответствующие требования Ответчикам (исх. № №, 112, 113 от 07.08.2024г.)

Ответчики требования Истца не выполнили.

23.08.2024г. Истец направил Ответчикам уведомления о начале судебного производства в связи с неисполнением Договора займа №-ИЗ (исх. №№, 145, 146 от 23.08.2024г.)

В соответствии с п. 4.2. Договора займа №-ИЗ при нарушении сроков уплаты начисленных процентов Заемщик обязан уплатить Займодавцу пеню в размере 0,5% от суммы начисленных процентов за каждый день просрочки за соответствующий период просрочки исполнения обязательства, со дня, следующего за установленным днем погашения процентов, до дня поступления денежных средств в погашение задолженности.

В соответствии с п. 4.3. Договора займа №-ИЗ «в случае невозврата суммы займа в срок, установленный Договором займа или требованием о досрочном возврате займа, заемщик обязан уплатить займодавцу пеню в размере 0,5% от суммы задолженности за каждый день просрочки, со дня следующего за установленным днем полного погашения задолженности, до дня поступления денежных средств в погашение задолженности по возврату суммы займа (включительно).

Под задолженностью в этом пункте Договоров займа понимается непогашенная сумма займа и непогашенная сумма процентов».

С даты начала начисления пени, предусмотренной п. 4.3. указанных договоров начисление процентов за пользование займом прекращается.

Задолженность по Договору займа №-ИЗ составляет 5 598 383 руб. 61 коп., из них: 

- 4 500 000 руб. – сумма невозвращенного займа, 

- 312 786 руб. 89 коп. – сумма неуплаченных процентов за период с 01.07.2024г. по 22.08.2024г. включительно, 

- 785 596 руб. 72 коп. – сумма пени по состоянию на 23.09.2024г. включительно.

До настоящего времени Ответчики задолженность не погасили.

В соответствии с условиями Договора займа №-ИЗ от 01.12.2022г. в редакции Дополнительного соглашения № от 01.06.2023г. и Дополнительного соглашения № от 01.12.2023г. Истец обязался передать в собственность Общества денежные средства в качестве займа в размере 3 000 000,00 руб., а Общество обязалось вернуть сумму займа не позднее «29» ноября 2024г. и ежемесячно уплачивать проценты за пользование займом в размере 48% годовых.

Обязательства Общества по Договору займа №-ИЗ обеспечиваются:

- поручительством Ответчика ФИО1 по Договору поручительства №-ИЗ от 01.12.2022г.в редакции Дополнительного соглашения № от 01.06.2023г. и Дополнительного соглашения № от 01.12.2023г., в соответствии с которым, Ответчик ФИО1 обязался солидарно с Обществом отвечать перед Истцом за исполнение Обществом всех обязательств по Договору займа №-ИЗ;

- поручительством Ответчик ФИО2 по Договору поручительства №-ИЗ от 07.12.2022г. в редакции Дополнительного соглашения № от 01.06.2023г. и Дополнительного соглашения № от 01.12.2023г., в соответствии с которым, Ответчик ФИО2 обязался солидарно с Обществом отвечать перед Истцом за исполнение Обществом всех обязательств по Договору займа №-ИЗ.

Истец свои обязательства по Договору займа №-ИЗ выполнил- перечислил Обществу сумму займа платежным поручением № от 01.12.2022г.

Общество свои обязательства по Договору займа №-ИЗ не выполнило: не уплатило в срок, установленный договором, проценты за пользование займом за период с 01.07.2024г. по 31.07.2024г. включительно.

В соответствии с условиями Договора займа №-ИЗ (подпункт «г» п. 3.2.4. договора) займодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа и уплаты процентов и пеней в случае нарушения заемщиком любого из условий Договора займа, в том числе в случае нарушения сроков уплаты начисленных процентов на сумму займа.

В связи с неуплатой процентов за июль 2024г. Истец потребовал от Ответчиков вернуть сумму займа и причитающиеся проценты по Договору займа №-ИЗ досрочно - не позднее «22» августа 2024г., направив соответствующие требования Ответчикам (исх. № №, 112, 113 от 07.08.2024г.)

Ответчики требования Истца не выполнили.

23.08.2024г. Истец направил Ответчикам уведомления о начале судебного производства в связи с неисполнением Договора займа №-ИЗ (исх. №№, 145, 146 от 23.08.2024г.)

В соответствии с п. 4.2. Договора займа №-ИЗ при нарушении сроков уплаты начисленных процентов Заемщик обязан уплатить Займодавцу пеню в размере 0,5% от суммы начисленных процентов за каждый день просрочки за соответствующий период просрочки исполнения обязательства, со дня, следующего за установленным днем погашения процентов, до дня поступления денежных средств в погашение задолженности.

В соответствии с п. 4.3. Договора займа №-ИЗ «в случае невозврата суммы займа в срок, установленный Договором займа или требованием о досрочном возврате займа, заемщик обязан уплатить займодавцу пеню в размере 0,5% от суммы задолженности за каждый день просрочки, со дня следующего за установленным днем полного погашения задолженности, до дня поступления денежных средств в погашение задолженности по возврату суммы займа (включительно).

Под задолженностью в этом пункте Договоров займа понимается непогашенная сумма займа и непогашенная сумма процентов.

С даты начала начисления пени, предусмотренной п. 4.3. указанных договоров начисление процентов за пользование займом прекращается.

Задолженность по Договору займа №-ИЗ составляет 3 732 255 руб. 73 коп., из них: 

- 3 000 000 руб. – сумма невозвращенного займа, 

- 208 524 руб. 59 коп. – сумма неуплаченных процентов за период с 01.07.2024г. по 22.08.2024г. включительно, 

- 523 731 руб. 14 коп. – сумма пени по состоянию на 23.09.2024г. включительно.

До настоящего времени Ответчики задолженность не погасили.

В соответствии с условиями Договоров поручительства (п.п. 1.3., 1.4) Ответчики ФИО1 и Ответчик ФИО2 отвечают перед Истцом солидарно с Обществом в том же объеме, как и Общество, включая уплату полной суммы займа (основного долга), уплату процентов, уплату пеней, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков Займодавца, связанных с неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств, а также уплату иных сумм, причитающихся Займодавцу Договору займа.

В материалы дела не представлены доказательства надлежащего исполнения ответчиком обязательства по возврату истцу суммы по договорам займа 

В силу требований п. п 1, 2 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты.

В связи с просрочкой исполнения ответчиком обязательства по возврату суммы займа истцом обоснованно начислены проценты за период просрочки возврата ответчиком суммы займов.

В соответствии с п. 4.2 договоров займа, при нарушении сроков возврата займа и/или уплаты процентов на сумму займа заемщик обязан уплатить займодавцу пеню в размере 0,5% от суммы начисленных процентов за каждый день просрочки за соответствующий период просрочки исполнения обязательства, со дня, следующего за установленным днем погашения процентов, до дня поступления денежных средств в погашение задолженности по уплате процентов (включительно).

Установленная договором пеня (неустойка) является мерой гражданско-правовой ответственности, применяемой при просрочке возврата суммы займа, и по своей природе носит компенсационный характер, поскольку направлена, в частности, на возмещение кредитору убытков, причиненных в связи с нарушением обязательства, и на то, чтобы освободить его от необходимости доказывать наличие и размер таких убытков (п. 1 ст. 330, п. 1 ст. 394 ГК РФ).

На ДД.ММ.ГГГГ задолженность ответчиков перед истцом составляет: по Договору займа №-ИЗ от 21.12.2021г. в размере 7 038 124 руб. 60 коп., из них: 5 500 000 руб. – сумма невозвращенного займа, 310 163 руб. 94 коп. – сумма неуплаченных процентов за период с 01.07.2024г. по 12.08.2024г. включительно, 1 227 960 руб. 66 коп. – сумма пени по состоянию на 23.09.2024г. включительно; по Договору микрозайма №-ЮЛ от 12.08.2022г. в размере 6 220 426 руб. 24 коп., из них: 5 000 000 руб. – сумма невозвращенного займа, 347 540 руб. 99 коп. – сумма неуплаченных процентов за период с 01.07.2024г. по 22.08.2024г. включительно, 872 885 руб. 25 коп. – сумма пени по состоянию на 23.09.2024г. включительно; по Договору займа №-ИЗ от 31.08.2022г. в размере 5 598 383 руб. 61 коп., из них: 4 500 000 руб. – сумма невозвращенного займа, 312 786 руб. 89 коп. – сумма неуплаченных процентов за период с 01.07.2024г. по 22.08.2024г. включительно, 785 596 руб. 72 коп. – сумма пени по состоянию на 23.09.2024г. включительно; по Договору займа №-ИЗ от 01.12.2022г. в размере 3 732 255 руб. 73 коп., из них: 3 000 000 руб. – сумма невозвращенного займа, 208 524 руб. 59 коп. – сумма неуплаченных процентов за период с 01.07.2024г. по 22.08.2024г. включительно, 523 731 руб. 14 коп. – сумма пени по состоянию на 23.09.2024г. включительно.

Представленный истцом расчет задолженности судом проверен на соответствие условиям договора и требованиям действующего законодательства и признан верным.

Учитывая допущенные ответчиками нарушения условий договора микрозайма в части возврата заемных денежных средств и уплаты процентов, повлекшие возникновение задолженности в значительном размере, суд полагает, что требования истца в части взыскания суммы основного долга, процентов и пени подлежат удовлетворению. 

Согласно п. 1 ст. 361 ГК РФ, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

В силу требований п. п. 1-3 ст. 363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство (сопоручители), отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства. Если из соглашения между сопоручителями и кредитором не следует иное, сопоручители, ограничившие свою ответственность перед кредитором, считаются обеспечившими основное обязательство каждый в своей части. Сопоручитель, исполнивший обязательство, имеет право потребовать от других лиц, предоставивших обеспечение основного обязательства совместно с ним, возмещения уплаченного пропорционально их участию в обеспечении основного обязательства.

Поскольку судом установлено, что обязательства по возврату сумм займа исполняются ответчиками ненадлежащим образом, в связи с чем образовалась задолженность перед истцом по возврату суммы займа, уплате процентов на не возвращенную в срок сумму займа, пени, требования истца о солидарном взыскании задолженности по договорам займа, процентов за пользование займом, пени с ответчиков подлежат удовлетворению.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, пропорционально удовлетворенной части исковых требований, в связи с чем с ООО «Юг-Ойл-Эксперт», ФИО1, ФИО2 в пользу Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Надежный инвестор» подлежат взысканию в солидарном порядке расходы по оплате государственной пошлины в сумме 131 062 рубля.

Руководствуясь ст. 194-199, 220-221 ГПК РФ, суд 

РЕШИЛ:

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «ЮГ-ОЙЛ-ЭКСПЕРТ» ИНН: №, ФИО1 ИНН: №, ФИО2 ИНН: № в пользу Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «НАДЕЖНЫЙ ИНВЕСТОР» ИНН: 

<

***> задолженность:

по договору займа №-ИЗ от 21.12.2021г. в размере 7 038 124 руб. 60 коп., из них: 5 500 000 руб. – сумма невозвращенного займа, 310 163 руб. 94 коп. – сумма неуплаченных процентов за период с 01.07.2024г. по 12.08.2024г. включительно, 1 227 960 руб. 66 коп. – сумма пени по состоянию на 23.09.2024г. включительно;

по договору микрозайма №-ЮЛ от 12.08.2022г. в размере 6 220 426 руб. 24 коп., из них: 5 000 000 руб. – сумма невозвращенного займа, 347 540 руб. 99 коп. – сумма неуплаченных процентов за период с 01.07.2024г. по 22.08.2024г. включительно, 872 885 руб. 25 коп. – сумма пени по состоянию на 23.09.2024г. включительно;

по договору займа №-ИЗ от 31.08.2022г. в размере 5 598 383 руб. 61 коп., из них: 4 500 000 руб. – сумма невозвращенного займа, 312 786 руб. 89 коп. – сумма неуплаченных процентов за период с 01.07.2024г. по 22.08.2024г. включительно, 785 596 руб. 72 коп. – сумма пени по состоянию на 23.09.2024г. включительно;

по договору займа №-ИЗ от 01.12.2022г. в размере 3 732 255 руб. 73 коп., из них: 3 000 000 руб. – сумма невозвращенного займа, 208 524 руб. 59 коп. – сумма неуплаченных процентов за период с 01.07.2024г. по 22.08.2024г. включительно, 523 731 руб. 14 коп. – сумма пени по состоянию на 23.09.2024г. включительно.

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «ЮГ-ОЙЛ-ЭКСПЕРТ» ИНН: №, ФИО1 ИНН: №, ФИО2 ИНН: № в пользу Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «НАДЕЖНЫЙ ИНВЕСТОР» ИНН: 

<

***> расходы по уплате государственной пошлины в размере 131 062 руб.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Ростовский областной суд через Железнодорожный районный суд 

<

адрес> в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья

Мотивированное решение суда изготовлено ДД.ММ.ГГГГ