Дело № 2-1798/20

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

15 октября 2020 г.

г. Балашиха Московской области

Железнодорожный городской суд Московской области в составе:

председательствующего судьи Рыбкина М.И., 

при секретаре Зубрицкой Е.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) к ФИО1, ФИО2, ФИО3 о возмещении ущерба, причиненного преступлением, 

УСТАНОВИЛ:

АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) обратилось в суд с иском к ФИО1, ФИО2, ФИО3 о возмещении ущерба, причиненного преступлением, указав, что приговором Тушинского районного суда г. Москвы от 22 февраля 2019 г. по уголовному делу № 1-561/2018 ФИО1, ФИО2, ФИО3 признаны виновными в совершении в составе организованной группы ряда умышленных корыстных преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации. В ходе рассмотрения указанного уголовного дела судом установлено следующее. 

ФИО1 в период с 19 июня 2012 г. по 30 сентября 2015 г., действуя в составе организованной преступной группы, с использованием своего служебного положения, путем обмана и злоупотребления доверием, под видом выдачи кредитов фиктивным организациям совершила хищение денежных средств, принадлежащих АКБ «ИТБ» (ОАО) (с 12 февраля 2015 г. в соответствии с решением внеочередного общего собрания акционеров АКБ «ИТБ» ОАО от 12 февраля 2015 г. переименован в АКБ «Инвестиционный торговый банк» ПАО) в сумме 3 828 575 213 руб. 49 коп., под видом заключения фиктивных договоров купли-продажи закладных (с отсрочкой поставки) совершила хищение денежных средств, принадлежащих АКБ «ИТБ» (ОАО) в сумме 3 300 000 000 руб., а всего на общую сумму 7 128 575 213 руб. 49 коп., причинив тем самым АКБ «ИТБ» (ОАО) материальный ущерб в сумме 7 128 575 213 руб. 49 коп., что является особо крупным размером.

ФИО3 (входила в состав организованной преступной группы в период с неустановленного времени, но не позднее, чем с 5 ноября 2014 г. по 30 сентября 2015 г.) в период с 5 ноября 2014 г. по 30 сентября 2015 г., действуя в составе организованной преступной группы, совместно с ФИО1, ФИО2 (входила в состав организованной преступной группы в период с неустановленного времени, но не позднее, чем с 1 декабря 2014 г. по 30 сентября 2015 г.) и неустановленными следствием соучастниками, с использованием своего служебного положения, путем обмана и злоупотребления доверием, под видом выдачи кредитов фиктивным организациям совершила хищение денежных средств, принадлежащих АКБ «ИТБ» (ОАО) в сумме 1 433 893 068 руб. 49 коп., под видом заключения фиктивных договоров купли-продажи закладных (с отсрочкой поставки) совершила хищение денежных средств, принадлежащих АКБ «ИТБ» (ОАО) в сумме 3 300 000 000 руб.., а всего на общую сумму 4 733 893 068 руб. 49 коп., причинив тем самым АКБ «ИТБ» (ОАО) материальный ущерб в сумме 4 733 893 068 руб. 49 коп., что является особо крупным размером.

ФИО2 (входила в состав организованной преступной группы в период с неустановленного времени, но не позднее, чем с 1 декабря 2014 г. по 30 сентября 2015 г.) в период с 1 декабря 2014 г. по 30 сентября 2015 г., действуя в составе организованной преступной группы, совместно с лицом № 1, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицом № 2, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицом № 3, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ФИО1, ФИО3 (входила в состав организованной преступной группы в период с неустановленного времени, но не позднее, чем с 5 ноября 2014 г. по 30 сентября 2015 г.) и неустановленными следствием соучастниками, путем обмана и злоупотребления доверием, под видом выдачи кредитов фиктивным организациям совершила хищение денежных средств, принадлежащих АКБ «ИТБ» (ОАО) в сумме 1 433 893 068 руб. 49 коп., под видом заключения фиктивных договоров купли-продажи закладных (с отсрочкой поставки) совершила хищение денежных средств, принадлежащих АКБ «ИТБ» (ОАО), в сумме 2 100 000 000 руб.,, а всего на общую сумму 3 533 893 068 руб. 49 коп., причинив тем самым АКБ «ИТБ» (ОАО) материальный ущерб в сумме 3 533 893 068 руб. 49 коп., что является особо крупным размером.

Таким образом, ФИО1 ФИО3 ФИО2 причинили АКБ «Инвестторгбанку» (ПАО) реальный ущерб в размере 7 128 575 213 руб. 49 коп., 4 733 893 068 руб. 49 коп., 3 533 893 068 руб. 49 коп. Факт причинения ущерба подтверждается вступившим в законную силу приговором суда по ному делу №.

С учетом частичного погашения на сумму 12 420 929 руб. 78 коп. истец просит суд взыскать солидарно с ФИО1, ФИО3, ФИО2 сумму ущерба, причиненного преступлением, в размере 3 531 079 515 руб. 40 коп.; солидарно с ФИО1, ФИО3 сумму ущерба, причиненного преступлением, в размере 1 190 392 623 руб. 31 коп.; с ФИО1 сумму ущерба, причиненного преступлением, в размере 2 394 682 145 руб.

Представитель истца АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) в судебное заседание явилась, иск поддержала.

Ответчики ФИО1, ФИО2, ФИО3 о времени и месте рассмотрения дела извещены, в судебное заседание не явились.

Представители ответчиков ФИО1, ФИО3 в судебное заседание явились, иск не признали, считают, что размер ущерба от совершения преступления приговором суда установлен неверно, в рамках уголовного дела не проводилась финансово-бухгалтерская экспертиза, не учтен размер возвращенных сумм, вмененных ответчикам в качестве ущерба, не учтено, что сделки с закладными осуществлялись в интересах банка и принесли прибыль.

Суд, выслушав явившихся лиц, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии со статьей 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Согласно пункту 1 статьи 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В соответствии со статьей 1080 Гражданского кодекса Российской Федерации лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

В силу части 4 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступившие в законную силу приговор суда по уголовному делу, иные постановления суда по этому делу и постановления суда по делу об административном правонарушении обязательны для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого они вынесены, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Из материалов дела следует, что приговором Тушинского районного суда г. Москвы от 22 февраля 2019 г. по уголовному делу № с учетом апелляционного определения судебной коллегии по уголовным делам Московского городского суда от 17 октября 2019 г. ФИО1, ФИО2, ФИО3 признаны виновными в совершении в составе организованной группы ряда умышленных корыстных преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации. 

В ходе рассмотрения указанного уголовного дела судом установлено следующее. 

ФИО1 в период с 19 июня 2012 г. по 30 сентября 2015 г., действуя в составе организованной преступной группы, совместно с лицом №, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицом №, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицом №, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ФИО3 (входила в состав организованной преступной группы в период с неустановленного времени, но не позднее, чем с 5 ноября 2014 г. по 30 сентября 2015 г.), ФИО2 (входила в состав организованной преступной группы в период с неустановленного времени, но не позднее, чем с 1 декабря 2014 г. по 30 сентября 2015 г.) и неустановленными следствием соучастниками, с использованием своего служебного положения, путем обмана и злоупотребления доверием, под видом выдачи кредитов фиктивным организациям совершила хищение денежных средств, принадлежащих АКБ «ИТБ» (ОАО) (с 12 февраля 2015 г. в соответствии с решением внеочередного общего собрания акционеров АКБ «ИТБ» ОАО от 12 февраля 2015 г. переименован в Акционерный коммерческий банк «Инвестиционный торговый банк» Публичное акционерное общество) в сумме 3 828 575 213 руб. 49 коп., под видом заключения фиктивных договоров купли-продажи закладных (с отсрочкой поставки) совершила хищение денежных средств, принадлежащих АКБ «ИТБ» (ОАО) в сумме 3 300 000 000 руб., а всего на общую сумму 7 128 575 213 руб. 49 коп., причинив тем самым АКБ «ИТБ» (ОАО) материальный ущерб в сумме 7 128 575 213 руб. 49 коп., что является особо крупным размером.

ФИО3 (входила в состав организованной преступной группы в период с неустановленного времени, но не позднее, чем с 5 ноября 2014 г. по 30 сентября 2015 г.) в период с 5 ноября 2014 г. по 30 сентября 2015 г., действуя в составе организованной преступной группы, совместно с лицом №, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицом №, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицом №, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ФИО1, ФИО2 (входила в состав организованной преступной группы в период с неустановленного времени, но не позднее, чем с 1 декабря 2014 г. по 30 сентября 2015 г.) и неустановленными следствием соучастниками, с использованием своего служебного положения, путем обмана и злоупотребления доверием, под видом кредитов фиктивным организациям совершила хищение денежных средств, принадлежащих АКБ «ИТБ» (ОАО) в сумме 1 433 893 068 руб. 49 коп., под видом заключения фиктивных договоров купли-продажи закладных (с отсрочкой поставки) совершила хищение денежных средств, надлежащих АКБ «ИТБ» (ОАО) в сумме 3 300 000 000 руб., а всего на общую сумму 4 733 893 068 руб. 49 коп., причинив тем самым АКБ «ИТБ» (ОАО) материальный ущерб в сумме 4 733 893 068 руб. 49 коп., что является особо крупным размером.

ФИО2 (входила в состав организованной преступной группы в период с неустановленного времени, но не позднее, чем с 1 декабря 2014 г. по 30 сентября 2015 г.) в период с 1 декабря 2014 г. по 30 сентября 2015 г., действуя в составе организованной преступной группы, совместно с лицом №, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицом №, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицом №, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ФИО1, ФИО3 (входила в состав организованной преступной группы в период с неустановленного времени, но не позднее, чем с 5 ноября 2014 г. по 30 сентября 2015 г.) и неустановленными следствием соучастниками, путем обмана и злоупотребления доверием, под видом выдачи кредитов фиктивным организациям совершила хищение денежных средств, принадлежащих АКБ «ИТБ» (ОАО) в сумме 1 433 893 068 руб. 49 коп., под видом заключения фиктивных договоров купли-продажи закладных (с отсрочкой поставки) совершила хищение денежных средств, принадлежащих АКБ «ИТБ» (ОАО) в сумме 2 100 000 000 руб., а всего на общую сумму 3 533 893 068 руб. 49 коп., причинив тем самым АКБ ИТБ» (ОАО) материальный ущерб в сумме 3 533 893 068 руб. 49 коп., что является особо крупным размером.

Разрешая спор по существу, суд исходит из того, что вступивший в законную силу приговор имеет преюдициальное значение, в том числе, и в части суммы причиненного ущерба, поскольку ФИО1 ФИО3 ФИО2 признаны виновными в совершении преступлений против собственности, при этом для квалификации каждого из преступлений необходимым является установление суммы причиненного ущерба, так как размер ущерба прямо влияет на назначение итогового наказания. Размер ущерба входил в объем предъявленного обвинения и являлся предметом рассмотрения в ходе уголовного судопроизводства, доказан материалами уголовного дела, вступившим в законную силу приговором суда (с учетом апелляционного определения) обстоятельства причинения ответчиками материального ущерба в указанных суммах установлены. 

Изменение суммы и размера ущерба при рассмотрении настоящего гражданского дела по сути приведет к изменению квалификации преступления и, следовательно, пересмотру состоявшегося судебного постановления, определившего размер ущерба, что недопустимо посредством гражданского судопроизводства. 

Доказывание размера ущерба при рассмотрении гражданского иска необходимо в случае, если имущественный вред причинен в результате совершения преступления, квалификация которого не связана с определением размера имущественного вреда, размера ущерба (например, причинение вреда здоровью и связанные с этим расходы потерпевшего на лечение, размер которых не подлежит доказыванию в рамках уголовного дела, но является обязательным при рассмотрении иска в порядке гражданского судопроизводства).

В рамках гражданского иска о возмещении ущерба, причиненного преступлением, квалификация которого зависит от размера имущественного вреда, размер взыскиваемого ущерба может быть меньше размера ущерба, который установлен приговором, в случае частичного возмещения ущерба после постановления приговора.

Как следует из представленных документов и пояснений представителя истца, после вынесения приговора причиненный ответчиками ущерб возмещен частично в размере 12 420 929 руб. 78 коп.

С учетом этого с ответчиков подлежит взысканию ущерб в следующем порядке и размере исходя из объема ущерба, причиненного ответчиками как совместно, так и отдельно каждой: солидарно с ФИО1, ФИО3, ФИО2 – 3 531 079 515 руб. 40 коп.; солидарно с ФИО1, ФИО3 – 1 190 392 623 руб. 31 коп.; с ФИО1 – 2 394 682 145 руб.

Доказательств возмещения ущерба после постановления приговора на сумму, превышающую 12 420 929 руб. 78 коп., ответчиками не представлено.

Довод представителей ответчиков о том, что сделки с закладными осуществлялись в интересах банка и принесли банку положительный финансовый результат, был предметом рассмотрения суда в рамках уголовного дела и не нашел своего подтверждения.

Довод представителей ответчиков о том, что часть возмещенного после постановления приговора ущерба необоснованно зачтена истцом в счет погашения процентов по фиктивным кредитным договорам, является несостоятельным, поскольку истец, являясь кредитной организацией, мог разместить денежные средства на условиях, аналогичных условиям указанных кредитных договоров, и получить соответствующую прибыль, однако был лишен такой возможности по вине ответчиков, в связи с чем проценты по указанным кредитным договорам являются упущенной выгодой истца и подлежат взысканию с ответчиков исходя из принципа полного возмещения ущерба (вреда) (статьи 15, 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации). 

Доводы представителей ответчиков о том, что исполнение кредитных договоров обеспечено залогом, не влияет на сумму, подлежащую взысканию с ответчиков, поскольку на момент рассмотрения дела суду не представлены доказательства возмещения ущерба на сумму, превышающую 12 420 929 руб. 78 коп. До фактической реализации заложенного имущества и поступления денежных средств истцу невозможно определить объем возмещенного ущерба на будущее, поскольку не известна цена, за которую будет реализован предмет залога, а также не известно, будет ли предмет залога реализован, перейдет ли на баланс истца по цене, которая будет определена на тот момент. Возмещение ущерба после рассмотрения дела является предметом исполнения решения суда и не может быть предопределено заранее.

Иные доводы ответчиков также не свидетельствуют о необоснованности исковых требований АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) в заявленном размере.

При таких обстоятельствах суд находит иск подлежащим удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь статями 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

иск АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) к ФИО1, ФИО2, ФИО3 о возмещении ущерба, причиненного преступлением, удовлетворить.

Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2, ФИО3 в пользу АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) денежные средства в размере 3 531 079 515 руб. 40 коп.

Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО3 в пользу АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) денежные средства в размере 1 190 392 623 руб. 31 коп.

Взыскать с ФИО1 в пользу АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) денежные средства в размере 2 394 682 145 руб.

Решение может быть обжаловано в Московский областной суд через Железнодорожный городской суд в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья

В окончательной форме 

решение принято 20 октября 2020 г.