Дело № 1-58/2020

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Рассказово 14 мая 2020 года

Рассказовский районный суд Тамбовской области под председательством судьи Желтовой Н.А.,

с участием государственных обвинителей Ермаковой А.Н., Рыбина И.А., 

подсудимой ФИО1, 

её защитника – адвоката Тогушовой Л.Ю.,

потерпевшего ФИО2, 

при секретаре Барановой Т.Е.,

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении ФИО1, дд.мм.гггг года рождения, гражданки РФ, уроженки 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, фактически проживающей по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, имеющей высшее образование, замужней, ранее не судимой,

- обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.3, ч. 2 ст. 159.3, ч. 2 ст. 159.3, ч. 2 ст. 159.3, ч. 2 ст. 159.3 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 совершила пять преступлений мошенничества с использованием электронных средств платежа, с причинением значительного ущерба гражданину.

А именно: дд.мм.гггг ФИО1 была принята на работу в соответствие с трудовым договором №, заключенным между Публичным акционерным обществом «Почта Банк» и приказом о приеме на работу №-к от дд.мм.гггг, на должность эксперта в кредитно-кассовый офис ПАО 

<

адрес>», в структурное подразделение Кредитно - кассовый офис ПАО «

<

адрес> № (далее по тексту КЦ 

<

адрес> № ККО ПАО «Почта Банк»). 

В соответствие с должностной инструкцией эксперта, утвержденной директором по персоналу Банка от дд.мм.гггг на ФИО1 возлагались административные функции в коммерческой организации, которые включали в себя задачи и обязанности, в том числе при работе с клиентами, а именно оформлять договоры по продаже продуктов и услуг в установленном Банке порядке. 

дд.мм.гггг в рабочее время около 13 часов 00 минут в КЦ 

<

адрес> № ККО ПАО «

<

адрес>», расположенное по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, обратилась Потерпевшмй №1 по вопросу получения потребительского кредита в размере 50 000 рублей, заявку от которой принимал эксперт ФИО1 

В указанный период времени у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств с электронного счета заёмщика Потерпевший №1 путем обмана и злоупотребления доверием. Используя доступ к программному обеспечению «Oracle Siebel СRМ» она оформила и запросила кредитный лимит в отношении Потерпевший №1 свыше суммы требующейся клиенту, а именно 67 496 рублей, которая была предназначена: 59 000 рублей для выдачи на руки, 8 496 рублей в качестве оплаты страхового взноса. После чего ФИО1 сформировала потребительский кредитный договор № от дд.мм.гггг по программе «Потребительский кредит», на основании которого, на ранее открытый сберегательный счет на имя Потерпевший №1 дд.мм.гггг в 13 часов 34 минуты были зачислены денежные средства в размере 59 000 рублей. 

Во время формирования потребительского кредита ФИО1 сообщила Потерпевший №1 искаженные сведения о величине кредитного лимита, предназначенного для выдачи на руки, сообщив о размере кредитных средств поступивших на счет в сумме 50 000 рублей, а не 59 000 рублей, которые были зачислены клиенту Банка. 

Потерпевший №1 уведомила ФИО1, что денежные средства она планирует снять с использованием имеющейся у нее при себе пластиковой расчетной карты платежной системы «Мир». ФИО1, в целях реализации своего преступного умысла, достоверно зная, что на сберегательный счет Потерпевший №1 зачислены кредитные средства в сумме 59000 рублей, без ведома ФИО3, используя программное обеспечение «Oracle Siebel СRМ» сформировала локальную карту, предназначенную для снятия денежных средств с использованием штрих-кода в ограниченный период времени со сберегательного счета Потерпевший №1, при этом пользуясь доверительным отношением с потерпевшей, попросила назвать персональный идентификационный номер, поступивший на мобильный телефон Потерпевший №1, на что последняя согласилась, не подозревая о преступных намерениях ФИО1 

Таким образом, ФИО1 мошенническим способом получила доступ к сберегательному счету Потерпевший №1 и используя локальную карту клиента, изготовленную не по востребованию клиента, а также представленный потерпевшей ПИН-код доступа к сберегательному счету, дд.мм.гггг в период времени с 13 часов 00 минут до 13 часов 42 минут включительно, находясь на рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес> «А», похитила денежные средства в сумме 9 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №1, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб. 

После этого ФИО1 передала документы потребительского кредита Потерпевший №1, которая в этот же день через банкомат, используя расчетную пластиковую карту платежной системы «Мир» сняла со своего счета кредитные средства в сумме 50 000 рублей, при этом не подозревая что в отношении нее совершены мошеннические действия, в виде хищения денежных средств со сберегательного счета. 

Кроме этого, дд.мм.гггг в рабочее время около 10 часов 00 минут, в КЦ 

<

адрес> № ККО ПАО «

<

адрес> расположенное по адресу: 

<

адрес>, ул. Кyйбышевский проезд 

<

адрес> обратилась Потерпевший №2 по вопросу получения потребительского кредита в сумме 35 280 рублей, для полного погашения ранее имевшегося у неё кредита и получения остатка наличными средствами в размере 25 500 рублей, заявку на которые приняла эксперт ФИО1 

В указанный период времени у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств с электронного счета заёмщика Потерпевший №2 путем обмана и злоупотребления доверием. 

Используя доступ к программному обеспечению «Oracle Siebel CRМ», ФИО1 оформила и запросила согласованный с заемщиком кредитный лимит на сумму 35280 рублей, который предназначен: 31 500 рублей для полного погашения ранее имевшегося кредита и выдачи на руки, 3 780 рублей для оплаты страхового взноса. 

ФИО1 сформировала потребительский кредитный договор № от дд.мм.гггг по программе «Потребительский кредит» по которому, согласно распоряжения заёмщика, то есть Потерпевший №2, перевела денежные средства на счет ранее заключенного клиентом кредитного договора № для его полного погашения, а остаток денежных средств в сумме 30281,17 рублей зачислила на сберегательный счет, которые поступили на счет клиента в 10 часов 50 минут. 

ФИО1, достоверно зная, что на сберегательный счет Потерпевший №2 поступили кредитные средства в сумме 30281,17 рублей, сообщила Потерпевший №2, искаженные сведения о величине остатка кредитного лимита в сумме 25 500 рублей. 

Во время формирования потребительского кредита Потерпевший №2 уведомила ФИО1, что денежные средства она планирует снять с использованием имеющейся при себе пластиковой расчетной карты платежной системы «МИР», после чего ФИО1, преследуя корыстную цель, без ведома Потерпевший №2, используя программное обеспечение «Oracle Siebel CRМ» сформировала локальную карту, предназначенную для снятия денежных средств с использованием штрих-кода в ограниченный период времени со сберегательного счета, при этом ФИО1, пользуясь доверительным отношением с потерпевшей, попросила назвать персональный идентификационный номер, поступивший на мобильный телефон Потерпевший №2, на что последняя согласилась, не догадываясь о преступных намерениях ФИО1 

Таким образом, ФИО1 мошенническим способом получила доступ к сберегательному счету Потерпевший №2 и дд.мм.гггг в период времени с 10 часов 00 минут до 10 часов 58 минут включительно, находясь на рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес> «А», осознавая, что та не подозревает об истинной сумме средств находящихся на сберегательном счете, используя изготовленную без ведома клиента локальную карту и представленный потерпевшей ПИН-код доступа к сберегательному счету, в банкомате лично провела операцию по снятию наличных денежных средств со счета Потерпевший №2 в сумме 5 000 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб. После чего, ФИО1 передала документы потребительского кредита ФИО4, которая в этот же день в банкомате сняла со своего счета денежные средства в сумме 25 500 рублей, при этом не подозревая, что в отношении неё совершены мошеннические действия, в виде хищения денежных средств со сберегательного счета. 

Кроме того, дд.мм.гггг в рабочее время около 12 часов 30 минут в КЦ 

<

адрес> № ККО ПАО «

<

адрес>», расположенное по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, обратился Потерпевший №3 по вопросу получения потребительского кредита в сумме 86 876 рублей для полного погашения ранее имевшегося у него кредита и получения остатка наличными средствами в размере 20 000 рублей, заявку на которые приняла эксперт ФИО1 

В указанный период времени у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств с электронного счета заёмщика Потерпевший №3 путем обмана и злоупотребления доверием. 

Используя доступ к программному обеспечению «Oracle Siebel CRМ» ФИО1 оформила и запросила согласованный с заемщиком кредитный лимит на сумму 86 876 рублей, который предназначен: 74 000 рублей для полного погашения ранее имевшегося кредита и выдачи на руки, 12 876 рублей для оплаты страхового взноса. 

ФИО1 сформировала потребительский кредитный договор № от дд.мм.гггг по программе «Потребительский кредит», по которому, согласно распоряжению заёмщика, то есть Потерпевший №3, перевела денежные средства на счет ранее заключенного клиентом кредитного договора №, для его полного погашения, а остаток денежных средств в сумме 34777,16 рублей, зачислила на сберегательный счет, которые поступили на счет клиента в 12 часов 55 минут. 

ФИО1 достоверно зная, что на сберегательный счет Потерпевший №3 поступили кредитные средства в сумме 34777,16 рублей сообщила Потерпевший №3 искаженные сведения о величине остатка кредитного лимита в сумме 20 777,16 рублей. 

Во время формирования потребительского кредита, Потерпевший №3 уведомил ФИО1, что денежные средства он планирует снять с использованием имеющейся при себе пластиковой расчетной карты платежной системы «МИР», после чего ФИО1, преследуя корыстную цель, без ведома Потерпевший №3, используя программное обеспечение «Oracle Siebel CRM» сформировала локальную карту, предназначенную для снятия денежных средств с использованием штрих-кода в ограниченный период времени со сберегательного счета, при этом ФИО1 пользуясь доверительным отношением с потерпевшим, попросила назвать персональный идентификационный номер, поступивший на мобильный телефон Потерпевший №3, на что последний согласился не догадываясь о преступных намерениях ФИО1

Таким образом, ФИО1 мошенническим способом получила доступ к сберегательному счету Потерпевший №3 и дд.мм.гггг в период времени с 12 часов 30 минут до 13 часов 10 минут включительно, находясь на рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес> «А», без ведома клиента, воспользовавшись доверием Потерпевший №3 в банкомате лично провела операцию по снятию наличных денежных средств со счета Потерпевший №3 в сумме 13 000 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб. После чего, ФИО1 передала документы потребительского кредита Потерпевший №3, который в этот же день в банкомате снял со своего счета денежные средства в сумме 20000 рублей, при этом не подозревая что в отношении него совершены мошеннические действия, в виде хищения денежных средств со сберегательного счета. 

Кроме этого, дд.мм.гггг в рабочее время около 15 часов 30 минут в КЦ 

<

адрес> № ККО ПАО «

<

адрес>», расположенное по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес> «А», обратилась Потерпевший №4 по вопросу получения потребительского кредита в сумме 234 320 рублей, для полного погашения ранее имевшегося у неё кредита и получения остатка наличными средствами в размере 30 000 рублей, заявку на которые приняла эксперт ФИО1 

В указанный период времени у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств с электронного счета заёмщика ФИО5 путем обмана и злоупотребления доверием. 

Используя доступ к программному обеспечению «Огас1е Siebe1 CRM», ФИО1 оформила и запросила согласованный с заемщиком кредитный лимит на сумму 234 320 рублей, который был предназначен: 202 000 рублей для полного погашения ранее имевшегося кредита и выдачи на руки, 30 300 рублей для оплаты страхового взноса, 2020 рублей в качестве оплаты комиссии за подключение услуги «Сyперставка». 

ФИО1 сформировала потребительский кредитный договор № от дд.мм.гггг по программе «Потребительский кредит», по которому, согласно распоряжению заёмщика, то есть ФИО5, перевела денежные средства на счет ранее заключенного клиентом кредитного договора № для его полного погашения, а остаток денежных средств, в сумме 40849,82 рублей, зачислила на сберегательный счет, которые поступили на счет клиента в 15 часов 50 минут. 

ФИО1 достоверно зная, что на сберегательный счет ФИО5 поступили кредитные средства в сумме 40849,82 рублей, сообщила ФИО5 искаженные сведения о величине остатка кредитного лимита в сумме 30 849,82 рублей. 

Во время формирования потребительского кредита, Потерпевший №4 уведомила ФИО1, что денежные средства она планирует снять с использованием имеющейся при себе пластиковой расчетной карты платежной системы «МИР», после чего ФИО1, преследуя корыстную цель, без ведома ФИО5, используя программное обеспечение «Oracle Siebel CRM», сформировала локальную карту, предназначенную для снятия денежных средств с использованием штрих-кода в ограниченный период времени со сберегательного счета, при этом ФИО1 пользуясь доверительным отношением с потерпевшей, попросила назвать персональный идентификационный номер, поступивший на мобильный телефон ФИО5, на что последняя согласилась, не догадываясь о преступных намерениях ФИО1 

Таким образом, ФИО1 мошенническим способом получила доступ к сберегательному счету ФИО5 и дд.мм.гггг в период времени с 15 часов 30 минут до 15 часов 53 минуты включительно, находясь на рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес> «А», используя изготовленную без ведома клиента локальную карту и представленный потерпевшей ПИН-код доступа к сберегательному счету, воспользовавшись доверием ФИО5 в банкомате лично провела операцию по снятию наличных денежных средств со счета ФИО5 в сумме 10000 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб.

После чего, ФИО1 передала документы потребительского кредита ФИО5, которая в этот же день в банкомате сняла со своего счета денежные средства в сумме 30000 рублей, при этом не подозревая, что в отношении неё совершены мошеннические действия, в виде хищения денежных средств со сберегательного счета. 

Кроме этого, дд.мм.ггггг. в рабочее время около 11 часов 00 минут, в КЦ 

<

адрес> № ККО ПАО «

<

адрес>», расположенное по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес> «А», обратился Потерпевший №5 по вопросу получения потребительского кредита в сумме 236 000 рублей для полного погашения ранее имевшегося у него кредита и получения остатка наличными средствами в размере 80 000 рублей, заявку на которые приняла эксперт ФИО1 

В указанный период времени у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств с электронного счета заёмщика Потерпевший №5 путем обмана и злоупотребления доверием. 

Используя доступ к программному обеспечению «Огас1е Siebel CRМ», ФИО1 оформила и запросила согласованный с заемщиком кредитный лимит на сумму 236 000 рублей, который был предназначен: 200 000 рублей для полного погашения ранее имевшегося кредита и выдачи на руки, 36 000 рублей для оплаты страхового взноса. 

ФИО1 сформировала потребительский кредитный договор № от дд.мм.гггг по программе «Потребительский кредит», по которому, согласно распоряжению заёмщика, то есть Потерпевший №5, перевела денежные средства на счет ранее заключенного клиентом кредитного договора № для его полного погашения, а остаток денежных средств, в сумме 90337,71 рублей, зачислила на сберегательный счет, которые поступили на счет клиента в 12 часов 40 минут. 

ФИО1 достоверно зная, что на сберегательный счет Потерпевший №5 поступили кредитные средства в сумме 90337,71 рублей, сообщила Потерпевший №5, искаженные сведения о величине остатка кредитного лимита в сумме 80337,71 рублей. 

Во время формирования потребительского кредита, Потерпевший №5 уведомил ФИО1, что денежные средства он планирует снять с использованием имеющейся при себе пластиковой расчетной карты платежной системы «МИР», после чего ФИО1, преследуя корыстную цель, без ведома Потерпевший №5, используя программное обеспечение «Oracle Siebel CRМ» сформировала локальную карту, предназначенную для снятия денежных средств с использованием штрих-кода в ограниченный период времени со сберегательного счета, при этом ФИО1, пользуясь доверительным отношением с потерпевшим, попросила назвать персональный идентификационный номер, поступивший на мобильный телефон Потерпевший №5, на что последний согласился не догадываясь о преступных намерениях ФИО1 

Таким образом, ФИО1 мошенническим способом получила доступ к сберегательному счету Потерпевший №5 и дд.мм.гггг в период времени с 11 часов 00 минут до 12 часов 44 минуты включительно, находясь на рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес> «А», используя изготовленную без ведома клиента локальную карту и представленный потерпевшим ПИН-код доступа к сберегательному счету, в банкомате лично провела операцию по снятию наличных денежных средств со счета Потерпевший №5 в сумме 10 000 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб. После чего, ФИО1 передала документы потребительского кредита Потерпевший №5, который в этот же день в банкомате снял со своего счета денежные средства в сумме 80 000 рублей, при этом не подозревая что в отношении него совершены мошеннические действия, в виде хищения денежных средств со сберегательного счета. 

Органом предварительного расследования действия обвиняемой ФИО1 квалифицированы по ч. 2 ст. 159.3 УК РФ (пять преступлений).

В ходе судебного заседания от потерпевших Потерпевший №1, Потерпевший №2, ФИО5, Потерпевший №5, Потерпевший №3, поступили ходатайства о прекращении уголовного дела, в связи с тем, что подсудимая ФИО1 полностью загладила им причинённый вред, они примирилась с ней и привлекать к уголовной ответственности ФИО6 они не желают.

Подсудимая ФИО1 также просит прекратить производство по уголовному делу в связи с примирением с потерпевшими. Последствия прекращения уголовного дела в связи с примирением с потерпевшими ей понятны.

Заявленные ходатайства в судебном заседании поддержала защитник Тогушова Л.Ю., просит прекратить производство по уголовному делу.

Государственный обвинитель не возражал против прекращения уголовного дела в связи с примирением сторон. 

Разрешая заявленные ходатайствы, заслушав мнения участвующих в деле лиц, и изучив материалы уголовного дела, суд приходит к следующему.

ФИО1 обвиняется в совершении пяти преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.3 УК РФ, санкция которой предусматривает максимальное наказание в виде лишения свободы сроком до пяти лет и относится к категории преступления средней тяжести.

В соответствии со ст.76 УК РФ возможно освобождение лица, впервые совершившего преступление небольшой и средней тяжести, от уголовной ответственности, если это лицо примирилось с потерпевшим и загладило причиненный ему вред.

Преступления ФИО1 совершены впервые, по месту жительства она характеризуется положительно, загладила причиненный потерпевшим вред и примирилась с последними, поэтому у суда нет оснований для отказа в удовлетворении заявленного ходатайства о прекращении уголовного дела.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 25, 27, 256 УПК РФ, суд 

П О С Т А Н О В И Л:

Уголовное дело в отношении ФИО1, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.3, ч. 2 ст. 159.3, ч. 2 ст. 159.3, ч. 2 ст. 159.3, ч. 2 ст. 159.3 УК РФ (по эпизодам хищений у Потерпевший №1, Потерпевший №2, ФИО5, Потерпевший №5, Потерпевший №3), прекратить в связи с примирением с потерпевшими.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, отменить.

Вещественные доказательства, после вступления постановления в законную силу: копии кредитных досье, сформированных в отношении потерпевших Потерпевший №1, Потерпевший №2, ФИО, ФИО5, Потерпевший №5 - хранить при уголовном деле.

Настоящее постановление может быть обжаловано в апелляционном порядке в Тамбовский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения.

Судья Н.А. Желтова