Дело № 2-1237/2025

54RS0010-01-2024-008740-63

ЗАОЧНОЕ 

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

11 февраля 2025 года 

<

адрес>

Центральный районный суд 

<

адрес> в составе:

Председательствующего судьи Бочкарева А.В.

при секретаре Сукиасян Т.А.

с участием:

представителя истца ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО «Компания Брокеркредитсервис» к ФИО2 о взыскании задолженности,

у с т а н о в и л:

ООО «Компания Брокеркредитсервис» обратилось в суд с иском к ФИО2, в котором просило, с учетом уточнений, взыскать с ответчика задолженность в размере 172384 рубля 18 копеек., взыскать судебные расходы по оплате государственной пошлины с учетом уточненных исковых требований, возвратить излишне уплаченную государственную пошлину. 

В обоснование заявленных исковых требований указано, что ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком, путем письменного акцепта ответчиком, было заключено Генеральное соглашение №-у, по условиям которого истец принял на себя обязательства совершать по поручению и за счет ответчика сделки, в том числе срочные сделки в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), а ответчик принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, оплаты вознаграждения ООО «Компания БКС» и необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений. В связи с тем, что в феврале 2022 года ответчиком не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения истца у ответчика перед истцом образовалась задолженность. Из брокерского отчета за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ видно, что у ответчика не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме. В связи с чем, истец обратился в суд с настоящим исковым заявлением.

Представители истца ООО «Компания Брокеркредитсервис», в судебном заседании заявленные исковые требования поддержала в полном объеме, дала пояснения.

Ответчик ФИО2 судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещена надлежащим образом.

Суд, руководствуясь положениями статей 113-117 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, полагает ответчика извещенным судом надлежащим образом, с учетом требований статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, определил рассмотреть дело в отсутствие не явившегося ответчика, извещенного судом надлежащим образом.

Согласно пункту 1 статьи 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

Суд определил рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Выслушав пояснения представителя истца, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Компания Брокеркредитсервис» и ФИО2 (Клиент) было заключено Генеральное соглашение №-у.

Генеральное соглашение №-у от ДД.ММ.ГГГГ заключено путем письменного акцепта Клиента условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». 

Акцепт Регламента был произведен ответчиком путем направления в ООО «Компания БКС» Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и Анкеты клиента в порядке, предусмотренном п. 1.1. Регламента. 

В соответствии с п. 1.10. Регламента, совершая акцепт Регламента, Клиент соглашается с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст Регламента и приложений к нему, который прошит, пронумерован, скреплен подписью уполномоченного ООО «Компания БКС» лица. 

В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные Клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (п.1.1, п.1.4, 1.5. 4.5. Регламента).

В соответствии с п. 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершении сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента.

В Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, являющегося Приложением № к Регламенту, Клиент выразил свое согласие на совершение сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), и, таким образом, присоединилась к условиям Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания Брокеркредитсервис.

В соответствии с пп. 1.1. – 1.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке ООО «Компания БКС» Клиенту предоставляются услуги по совершению срочных сделок на условиях, предусмотренных Соглашением, в том числе в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок).

В соответствии с подписанным Клиентом Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, условия, изложенные в Регламенте и в приложениях к нему, в полном объёме разъяснены Клиентам и имеют для них обязательную силу.

В соответствии с п. 23.1. Регламента Клиент обязан обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенной в соответствии с Генеральным соглашением сделке (срочной сделке), включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС». Обязанность по оплате Клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена также пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента. 

В соответствии с п. ДД.ММ.ГГГГ. Регламента урегулирование сделки – это процедура исполнения обязательств сторон по заключенной сделке, которая включает в себя совершение действий, направленных на исполнение сделки, на оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитариев и проч.), прием и поставку ценных бумаг, оплату приобретенных ценных бумаг и прием оплаты за проданные ценные бумаги, и (или) исполнение обязательств по срочным контрактам, иным производным финансовым инструментам и (или) прием и поставку иностранной валюты, оплату приобретенной иностранной валюты и прием оплаты за проданную иностранную валюту, а также оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитариев и проч.). 

Согласно пп. 27.5, 27.5.3. Регламента в случае отсутствия на дату урегулирования сделок, в том числе срочных сделок, достаточного количества денежных средств и/или ценных бумаг на брокерском счете Клиента, ООО «Компания БКС» вправе без дополнительного согласования с Клиентом произвести урегулирование сделок, заключенных по поручению Клиента, за собственный счет, и предъявить Клиенту требование о погашении задолженности перед ООО «Компания БКС.

Таким образом, в рамках Генерального соглашения ООО «Компания БКС» приняло на себя обязательства совершать по поручению и за счет Клиента сделки, в том числе срочные сделки в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), а Клиент принял на себя обязательства по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, оплаты вознаграждения ООО «Компания БКС» и необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением поручений Клиентов.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

В соответствии со статьей 3 (пункт 1) Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом

Условия совершения сделок, оплаты вознаграждения и расходов, связанных с совершением сделок, определены Регламентом ООО «Компания БКС», Соглашением о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания БКС», являющегося Приложением № к Регламенту, а также Тарифами на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС», являющимися Приложением № к Регламенту.

В силу п. 1.4. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке с момента заключения Соглашения все активы, в том числе, ценные бумаги и денежные средства, принадлежащие Клиенту и/или приобретаемые/получаемые ООО «Компания БКС» для Клиента в результате совершения сделок, в том числе сделок с ценными бумагами, срочных сделок, являются предоставленными Клиентом в обеспечение выполнения Клиентом обязательств, которые возникают в связи с заключением ООО «Компания БКС» в интересах Клиента срочных сделок, обязательств по выплате Клиентом ООО «Компания БКС» вознаграждения и расходов. 

В соответствии с п. 2.7. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке активы Клиента, требуемые для обеспечения всех его открытых позиций по срочным сделкам, именуются гарантийным обеспечением. 

Согласно п. 5.3.1. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке Клиент обязан поддерживать на клиентском счете количество активов, не меньше размера гарантийного обеспечения, установленного для всех позиций, открытых Клиентом, и активных заявок Клиента, суммы вариационной маржи, имеющей отрицательное значение, в том числе возникшей в результате осуществления ООО «Компания БКС» принудительного закрытия позиций Клиента в соответствии с разделом 7 Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке.

В связи с тем, что в феврале 2022 года ответчиком не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС», на брокерском счете ответчика по Генеральному соглашению №-у от ДД.ММ.ГГГГ образовалась задолженность в размере 183060 рублей 07 копеек.

В соответствии с п. 27.8 Регламента в случае наличия задолженности (неисполненных и (или) ненадлежащим образом исполненных обязательства) Клиент перед ООО «Компания БКС» по генеральному соглашению, в том числе в связи с несоблюдением Клиентом установленной Приложением № к Регламенту обязанности по обеспечению наличия на счете Клиента в соответствующем портфеле активов, свободных от любых обязательств, ограничений, обременений в количестве необходимом для исполнения обязательств Клиента в полном объеме, и наличия на счете Клиента ( а том числе зарезервированных в иной торговой системе ) денежных средств, ценных бумаг, иностранных финансовых инструментов, не квалифицированных в качестве ценных бумаг, свободных от любых обязательств, обременений, арестов и блокирования, ООО «Компания БКС» имеет право (но не обязательно), в соответствии с п. 27.8.2 Регламента осуществить перевод денежных средств, в том числе в иностранной валюте, между брокерскими счетами Клиента в сумме, достаточной для исполнения в полном объеме обязательств Клиента перед ООО «Компания БКС», в результате исполнения которого в соответствующем портфеле Клиента может возникнуть непокрытая позиция по денежным средствам ( в случае если Клиент является Клиентом, использующим режим совершения сделок с неполным покрытием в соответствии с Соглашением о совершении сделок с неполным покрытием).

Как установлено материалами дела, ДД.ММ.ГГГГ на основании п. 27.8 Регламента брокер осуществил перевод денежных средств с Генерального соглашения №-у от ДД.ММ.ГГГГ и Генерального соглашения №-у от ДД.ММ.ГГГГ заключенных с ответчиком всего в размере 67000 рублей в счет погашения задолженности на брокерском счете по Генеральному соглашению №-у от ДД.ММ.ГГГГ. 

В ноябре 2023 года ответчик самостоятельно вносил денежные средства, на брокерский счет, которые списывались в счет погашения задолженности, всего в размере 113 рублей 76копеек. Таким образом, задолженность составила 116084 рубля 77 копеек.

Согласно п. 2.5. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке открытая позиция – для биржевых срочных сделок – это учетная запись в разделе регистра учета открытых позиций Клиринговой организацией (Клирингового центра), выражающая совокупность прав и обязанностей данного Клиента, возникших в результате совершения на основании его поручений срочных сделок.

В силу пп. 1.1., 1.2., 3.1. – 3.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке условия совершения срочных сделок определяются, в том числе Спецификациями срочных контрактов Биржи (пп.1.1., 1.2., 3.1. – 3.3. Соглашения). 

В соответствии с п. 11 ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 325-ФЗ «Об организованных торгах» спецификации договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, утверждаются организаторами торговли в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами, и проходят регистрацию в Центральном Банке РФ.

Согласно п. 2.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке к срочным контрактам относятся фьючерсные контракты (фьючерс) и опционные контракты (опцион). 

В соответствии с п.п. 1, 2, 3 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О видах производных финансовых инструментов» фьючерсный договор (контракт) представляет собой один из видов договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, который заключается на биржевых торгах и предусматривает обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цены (цен) и (или) значения (значений) базисного (базового) актива; опционным договором признается договор, предусматривающий обязанность стороны договора в случае предъявления требования другой стороной периодически и (или) единовременно уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом.

В силу пп. 5 п. 1 Требований к содержанию спецификаций договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, утв. Приказом ФСФР России от ДД.ММ.ГГГГ №/пз-н, спецификацией срочного контракта в случае, если срочный контракт предусматривает уплату денежных сумм (вариационной маржи) в зависимости от изменения цены (значения) базисного (базового) актива, устанавливаются условия оплаты вариационной маржи.

Согласно Спецификации фьючерсного контракта на Индекс РТС указанный контракт является расчетным (абз. 1 стр. 1 Спецификации), Спецификацией предусмотрено, что базовым активом контракта является Индекс РТС. 

В силу п. 2.1.1. Спецификации Стороны Контракта обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения значений базового актива. 

В соответствии с п. 2.1.2. Спецификации вариационная маржа рассчитывается и уплачивается в период с первого дня заключения Контракта до дня исполнения Контракта включительно.

Согласно прилагаемой к настоящим дополнениям Спецификации маржируемого опциона на фьючерсный контракт на Индекс РТС контракт является маржируемым (абз. 4 стр. 1 Спецификации маржируемого опциона), что означает наличие обязательства по уплате вариационной маржи, определяемого в соответствии с п. 2.1. Спецификации. 

В соответствии с п.п. 2.1.1 и 2.1.2 Спецификации маржируемого опциона размер вариационной маржи зависит от изменения значений базового актива, маржа рассчитывается и уплачивается в период с первого дня заключения Контракта до дня исполнения Контракта включительно.

Таким образом, предметом срочных контрактов, заключенных Клиентом в соответствии с условиями Генерального соглашения, явилась уплата Сторонами фьючерсного контракта и опционных контрактов друг другу денежных средств в зависимости от изменения стоимости базового актива, в размере, определенном по результатам клиринга. 

Ответчик в соответствии с п. 23.1. Регламента, п. 1.4., 2.7., 5.3.1 Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в размере не менее размера гарантийного обеспечения и в сумме, достаточной для оплаты вариационной маржи, оплаты вознаграждения и расходов ООО «Компания БКС» в связи с заключением указанных срочных контрактов.

В соответствии с п. 1.9. Положение о деятельности по проведению организованных торгов, утв. Банком России ДД.ММ.ГГГГ №-П, определение обязательств по итогам сделок, совершенных у организатора торговли, осуществляется клиринговой организацией. Согласно прилагаемым к настоящим дополнениям спецификациям вариационная маржа, подлежащая уплате в связи с заключением срочных контрактов, рассчитывается клиринговым центром.

ДД.ММ.ГГГГ Небанковская кредитная организация-центральный контрагент «Национальный Клиринговый Центр» (Акционерное общество) (НКО НКЦ (АО), являющаяся клиринговой организацией, рассчитала размер вариационной маржи по фьючерсу RST-3.22, подлежащей уплате клиентом, исходя из определенной ПАО Московская биржа Цены исполнения Контракта. 

В соответствии с п. 25.4 Правил клиринга НКО НКЦ (АО), если обеспечения в денежных средствах, учитываемого по расчетному коду Участника клиринга, недостаточно для исполнения итогового нетто-обязательства по денежным средствам, учитываемого по тому же расчетному коду, итоговое нетто-обязательство в неисполненной (непрекращенной) части прекращается возникновением задолженности Участника клиринга перед Клиринговым центром, учитываемой по такому расчетному коду.

Указанное подтверждается представленными в материалы дела сведениями о сумме вариационной маржи и размере гарантийного обеспечения, предоставленные Клиринговым центром.

В целях заключения за счет и в интересах ответчика срочных сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок) ответчику был открыт счет FORTS (клиентский раздел клирингового регистра учета позиций) №eht.

Суммы вариационной маржи, подлежащей списанию и зачислению на даты ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по срочным контрактам, заключенным в интересах и за счет ответчика в соответствии с условиями Генерального соглашения отражены в Таблице «Сведения о списании/зачислении вариационной маржи за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в рамках открытых позиций по срочным контрактам, учитываемым по клиентскому разделу регистра учета позиций №eht».

Данные о суммах списанной и зачисленной вариационной маржи, предоставленные клиринговым центром, соответствуют сведениям, указанным в брокерских отчетах, имеющихся в материалах дела.

В связи с тем, что в феврале 2022 года ответчиком по Генеральному соглашению №-у от ДД.ММ.ГГГГ не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС» у него перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность в размере 116084 рубля 77 копеек.

Наличие задолженности в указанном размере подтверждается представленным в материалы дела брокерским отчетом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 103-109), из которого так же усматривается отсутствие у Клиента активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность перед ООО «Компания БКС».

Истец в досудебном порядке обращался к ответчику с требованием о погашении образовавшейся задолженности (л.д. 110), однако ответчик задолженность не погасил.

В соответствии со ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями ч. 3 ст. 123 Конституции Российской Федерации и ст. 12 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно позиции истца, денежные средства истцом не выплачены, доказательств обратному суду не представлено. Представленный расчет соответствует брокерскому отчету и сведениям, представленным Клиринговой организацией НКО НКЦ (АО).

Таким образом, размер задолженности, предъявленный ко взысканию, документально подтвержден, судом проверен, признан арифметически верным, стороной ответчика не оспорен, контррасчет не представлен, в связи с чем, суд принимает решение о взыскании основной суммы долга в заявленном истцом размере. 

Разрешая требования истца о взыскании неустойки, суд руководствуется следующим. 

Согласно пункту 1 статьи 330 Гражданского кодекса РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Пунктом 26.12 Регламента установлена обязанность Клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов Клиента в необходимом размере.

В соответствии с пп. 37.4., 37.4.1. Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе и нарушении сроков и полноты оплаты услуг) Клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях.

Таким образом, пеня за просрочку исполнения обязательств Клиента перед ООО «Компания БКС» за период с ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ включительно, составляет 56299 рублей 41 копейка.

Указанный расчет, уточненный истцом в ходе судебного заседания, также судом проверен, признан верным, при его производстве учтен период моратория, стороной ответчика представленный расчет не оспорен.

Согласно пп. 23.1., 31.1., 32.1., 27.5., 27.5.3., 37.4., 37.4.1. Регламента ООО «Компания БКС» вправе требовать оплаты Клиентом образовавшейся задолженности в размере 172384 рубля 18 копеек (116084 рубля 77 копеек + 56299 рубля 41 копейка), а Клиент обязан оплатить указанную задолженность в полном объеме.

Оснований для снижения неустойки судом не установлено.

Оценивая собранные по делу доказательства, суд считает возможным принять решение по имеющимся в деле доказательствам, так как ответчиком не были предоставлены суду какие-либо доказательства надлежащего исполнения своих обязательств перед истцом.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию задолженность в общей сумме172384 рубля 18 копеек.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере 6172 рубля, излишне оплаченная государственная пошлина в размере 943 рублей подлежит возврату истцу на основании ст. 333.40 Налогового кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.196-198 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд

р е ш и л:

Исковые требования ООО «Компания Брокеркредитсервис» удовлетворить.

Взыскать с ФИО2 (№, выданного МВД по 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ) в пользу ООО «Компания Брокеркредитсервис» (ИНН 

<

***>) задолженность в размере 172384 рублей 18 копеек, расходы по уплате государственной пошлины в размере 6172 рубля, а всего – 178556 рублей 18 копеек.

Возвратить ООО «Компания Брокеркредитсервис» (ИНН 

<

***>) излишне уплаченную государственную пошлину в размере 943 рублей.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Мотивированное решение составлено ДД.ММ.ГГГГ.

Судья А.В. Бочкарев