№1-533/2025

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Королёв Московской области 13 января 2026 года

Королевский городской суд Московской области в составе судьи Колесниковой Т.А., при секретаре Поздняковой Е.В., с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора г. Королева Московской области Шевченко В.И., представителей потерпевших ФИО39, ФИО43, подсудимой ФИО44, защитника – адвоката Саранцева И.Н., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО44, 

<

данные изъяты> ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО44 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном и особо крупном размерах.

Преступление ей совершено при следующих обстоятельствах.

ФИО44 являясь индивидуальным предпринимателем (ОГРНИП № от 05.03.2020), владела магазином «ФИО25» ИП «

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

адрес>, деятельность которого представляет собой оптовую торговлю одеждой и обувью. Также ФИО44 является банковским агентом различных финансово-кредитных организаций, в связи с чем в своем вышеуказанном магазине в случае невозможности клиентом оплатить полную стоимость товара при его покупке, она (ФИО44), может подать заявку в финансово-кредитные организации на получение клиентом товарного кредита в счет приобретаемого последним продукции магазина ФИО44 при согласии клиента и предоставления последним своих личных данных, в том числе паспортных данных. В случае одобрения указанной заявки, клиенту приходит СМС-сообщение с кодом, который последний сообщает ФИО44, тем самым дистанционно осуществляется подписание клиентом кредитного договора, составленного в финансово-кредитной организации, на различные суммы денежных средств, после чего на банковский счет ФИО44 поступают указанные денежные средства в счет приобретаемого клиентом товара в ее (ФИО44) вышеуказанном магазине, а клиент в свою очередь получает купленный товар. На имя клиента также открывается банковский счет в финансово-кредитной организации, предоставившей кредит, в частности в АО «ОТП Банк» по адресу: 

<

адрес> и в ПАО «Совкомбанк» по адресу: 

<

адрес>, с задолженностью, которую клиент гасит в определенный срок, установленный в кредитном договоре, путем внесения денежных средств на открытый на его имя вышеуказанный банковский счет ежемесячно. Так, ФИО44, не позднее 01.01.2023, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>, руководствуясь корыстными побуждениями и жаждой незаконного обогащения, под предлогом оформления товарных кредитов на приобретение верхней одежды в ее вышеуказанном магазине, решила совершать хищение кредитных денежных средств, принадлежащих кредитно-финансовым организациям, путем злоупотребления доверием клиентов. Во исполнения вышеуказанного преступного умысла, ФИО44 разработала план совершения преступных действий, а именно: ФИО44 предлагала клиенту магазина, в частности своим знакомым, подать заявку в финансово-кредитные организации на оформление товарных кредитных договоров на различные суммы денежных средств, при этом сообщая клиентам и убеждая их, что ей (ФИО44) требуется показать финансово-кредитным организациям, что в ее магазине («ФИО25» ИП «ФИО2») постоянно идет оборот товара, то есть товар приобретается гражданами на постоянной основе, с целью дальнейшего одобрения финансово-кредитными организациями самой ФИО44 большей ссуды на расширения ее бизнеса, так как ее (ФИО44) бизнес якобы находится в тяжелом материальном положении и мог прекратить свое существование. В случае одобрения финансово-кредитными организациями заявки и оформления клиентом кредитного договора, ФИО44 предлагала вознаграждение за каждый оформленный кредитный договор на сумму от 10 000 до 20 000 рублей, при этом также сообщая клиентам, что им самим исполнять кредитные обязательства будет не нужно, она (ФИО44) будет сама закрывать указанные кредитные договора путем оплаты задолженностей, однако взятые на себя обязательства ФИО44 исполнять не собиралась, полученными денежными средствами планировала распорядиться по своему усмотрению. В свою очередь клиенты, в частности ее (ФИО44) знакомые, будучи не осведомленные о преступных намерениях ФИО44 и доверяя последней, в частности в силу сложившихся дружеских отношений, по просьбе ФИО44 предоставляли ей свои личные и паспортные данные, после чего фотографировались с паспортом в руках для подтверждения личности и оформления заявки в финансово-кредитные организации на предоставление кредитного займа. В свою очередь, финансово-кредитные организации, также не осведомленные о преступных намерениях ФИО44, доверяя предоставляемым ей (ФИО44) данным о клиентах, и их желанию приобрести товар в магазине ФИО44, рассматривали полученные заявки и принимали решение о предоставлении кредитных денежных средств или же об отказе в предоставлении указанных денежных средств. В случае одобрения заявки, финансово-кредитной организацией оформлялся кредитный договор (товарный кредит), который дистанционно подписывался клиентом путем сообщения кода из СМС-сообщения, присланного от финансово-кредитной организации. Во исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО44, 15.07.2023 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 16 часов 29 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, обратилась к ФИО25 с просьбой об оформлении от ее (ФИО25) имени товарного кредитного договора якобы на приобретение верхней одежды в ее, ФИО44, магазине («ФИО25» ИП «ФИО2»), так как ФИО44 нужно показать финансово-кредитным организациям оборот товара по магазину, при этом уверив ФИО25, что данные кредитные обязательства ей самой исполнять не нужно, так как ФИО44 сама закроет указанные кредитные договора. В свою очередь ФИО25, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО44, и доверяя последней, дала свое согласие на оформление одного товарного кредитного договора. Вслед за чем, ФИО44, продолжая исполнение своего преступного умысла, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», по вышеуказанному адресу, на свой мобильный телефон сфотографировала паспорт ФИО25 и ее саму с паспортом в руках. Получив личные и паспортные данные ФИО25, ФИО44 15.07.2023 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 16 часов 29 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО25 15.07.2023 в указанное время на имя ФИО25 был одобрен кредит в ПАО «Совкомбанк» на сумму 144 122 рубля (с учетом страхового взноса на сумму 4 122 рубля) (сумма основного просроченного долга 33 327 рублей 62 копейки), кредитный договор № от 15.07.2023 (срок действия 18 месяцев). Во исполнение своих обязательств ПАО «Совкомбанк», также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 17.07.2023 перевел кредитные денежные средства в сумме 140 000 рублей на банковский счет №, открытый в ДО «

<

адрес>» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: 

<

адрес>, пом. 1, на имя ИП «ФИО2». После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами в сумме 140 000 рублей (с учетом вычета страхового взноса), распорядилась ими по своему смотрению, тем самым похитив их. Продолжая исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО44, 16.08.2023 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 11 часов 15 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, обратилась к ФИО21 с просьбой об оформлении от ее (ФИО21) имени товарного кредитного договора якобы на приобретение верхней одежды в ее, ФИО44, магазине («ФИО25» ИП «ФИО2»), так как ФИО44 нужно показать финансово-кредитным организациям оборот товара по магазину, при этом уверив ФИО21, что данные кредитные обязательства ей самой исполнять не нужно, так как ФИО44 сама закроет указанные кредитные договора. В свою очередь ФИО21, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО44, и доверяя последней, в силу сложившихся дружеских отношений, дала свое согласие на оформление одного товарного кредитного договора. Вслед за чем, ФИО44, продолжая исполнение своего преступного умысла, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», по вышеуказанному адресу, на свой мобильный телефон сфотографировала паспорт ФИО21 и ее саму с паспортом в руках. Получив личные и паспортные данные ФИО21, ФИО44 16.08.2023 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 11 часов 15 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО21 16.08.2023 в указанное время на имя ФИО21 был одобрен кредит в ПАО «Совкомбанк» на сумму 159 122 рубля (с учетом страхового взноса на сумму 4 122 рубля) (сумма основного просроченного долга 91 587 рублей 05 копеек), кредитный договор № от 16.08.2023 (срок действия 18 месяцев). Во исполнение своих обязательств ПАО «Совкомбанк», также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 17.08.2023 перевел кредитные денежные средства в сумме 155 000 рублей на банковский счет №, открытый в ДО «

<

адрес>» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: 

<

адрес>, пом. 1, на имя ИП «ФИО2». После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами в сумме 155 000 рублей (с учетом вычета страхового взноса), распорядилась ими по своему смотрению, тем самым похитив их. Продолжая исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО44, 19.10.2023 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 10 часов 48 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, обратилась к ФИО26 с просьбой об оформлении от ее (ФИО26) имени товарного кредитного договора якобы на приобретение верхней одежды в ее, ФИО44, магазине («ФИО25» ИП «ФИО2»), так как ФИО44 нужно показать финансово-кредитным организациям оборот товара по магазину, при этом уверив ФИО26, что данные кредитные обязательства ей самой исполнять не нужно, так как ФИО44 сама закроет указанные кредитные договора. В свою очередь ФИО26, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО44, и доверяя последней, дала свое согласие на оформление одного товарного кредитного договора. Вслед за чем, ФИО44, продолжая исполнение своего преступного умысла, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», по вышеуказанному адресу, на свой мобильный телефон сфотографировала паспорт ФИО26 и ее саму с паспортом в руках. Получив личные и паспортные данные ФИО26, ФИО44 19.10.2023 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 10 часов 48 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО26 19.10.2023 в указанное время на имя ФИО26 был одобрен кредит в ПАО «Совкомбанк» на сумму 154 496 рублей (с учетом страхового взноса на сумму 5 496 рублей) (сумма основного просроченного долга 123 536 рублей 91 копейка), кредитный договор № от 19.10.2023 (срок действия 24 месяца). Во исполнение своих обязательств ПАО «Совкомбанк», также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 20.10.2023 перевел кредитные денежные средства в сумме 149 000 рублей на банковский счет №, открытый в ДО «

<

адрес>» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: 

<

адрес>, пом. 1, на имя ИП «ФИО2». После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами в сумме 149 000 рублей (с учетом вычета страхового взноса), распорядилась ими по своему смотрению, тем самым похитив их. Продолжая исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО44, 26.10.2023 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 11 часов 55 минут, более точное время следствием не установлено, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, обратилась к ФИО46 с просьбой об оформлении от его (ФИО46) имени товарного кредитного договора якобы на приобретение верхней одежды в ее, ФИО44, магазине («ФИО25» ИП «ФИО2»), так как ФИО44 нужно показать финансово-кредитным организациям оборот товара по магазину, при этом уверив ФИО46, что данные кредитные обязательства ему самому исполнять не нужно, так как ФИО44 сама закроет указанные кредитные договора. В свою очередь ФИО46, будучи не осведомленный о преступных намерениях ФИО44, и доверяя последней, дал свое согласие на оформление одного товарного кредитного договора. Вслед за чем, ФИО44, продолжая исполнение своего преступного умысла, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО44», по вышеуказанному адресу, на свой мобильный телефон сфотографировала паспорт ФИО46 и его самого с паспортом в руках. Получив личные и паспортные данные ФИО46, ФИО44 26.10.2023 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 11 часов 55 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО46 26.10.2023 в указанное время на имя ФИО46 был одобрен кредит в ПАО «Совкомбанк» на сумму 99 000 рублей (сумма основного просроченного долга 82 399 рублей 11 копеек), кредитный договор № от 26.10.2023 (срок действия 60 месяцев). Во исполнение своих обязательств ПАО «Совкомбанк», также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 27.10.2023 перевел указанные кредитные денежные средства на банковский счет №, открытый в ДО «

<

адрес>» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: 

<

адрес>, пом. 1, на имя ИП «ФИО2». После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами в сумме 99 000 рублей, распорядилась ими по своему смотрению, тем самым похитив их. Продолжая исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО44, 12.01.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 16 часов 56 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, обратилась к ФИО47 с просьбой об оформлении от ее (ФИО47) имени товарного кредитного договора якобы на приобретение верхней одежды в ее, ФИО44, магазине («ФИО25» ИП «ФИО2»), так как ФИО44 нужно показать финансово-кредитным организациям оборот товара по магазину, при этом уверив ФИО47, что данные кредитные обязательства ей самой исполнять не нужно, так как ФИО44 сама закроет указанные кредитные договора. В свою очередь ФИО47, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО44, и доверяя последней, дала свое согласие на оформление одного товарного кредитного договора. Вслед за чем, ФИО44, продолжая исполнение своего преступного умысла, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», по вышеуказанному адресу, на свой мобильный телефон сфотографировала паспорт ФИО47 и ее саму с паспортом в руках. Получив личные и паспортные данные ФИО47, ФИО44 12.01.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 16 часов 56 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО47 12.01.2024 в указанное время на имя ФИО47 был одобрен кредит в ПАО «Совкомбанк» на сумму 98 000 рублей (сумма основного просроченного долга 61 379 рублей 58 копеек), кредитный договор № от 12.01.2024 (срок действия 60 месяцев). Во исполнение своих обязательств ПАО «Совкомбанк», также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 15.01.2024 перевел указанные кредитные денежные средства на банковский счет №, открытый в ДО «

<

адрес>» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: 

<

адрес>, пом. 1, на имя ИП «ФИО2». После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами в сумме 98 000 рублей, распорядилась ими по своему смотрению, тем самым похитив их. Продолжая исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО44, 12.02.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 12 часов 04 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, обратилась к ФИО28 с просьбой об оформлении от его (ФИО28) имени товарного кредитного договора якобы на приобретение верхней одежды в ее, ФИО44, магазине («ФИО25» ИП «ФИО2»), так как ФИО44 нужно показать финансово-кредитным организациям оборот товара по магазину, при этом уверив ФИО28, что данные кредитные обязательства ему самому исполнять не нужно, так как ФИО44 сама закроет указанные кредитные договора. В свою очередь ФИО28, будучи не осведомленный о преступных намерениях ФИО44, и доверяя последней, в силу сложившихся дружеских отношений, дал свое согласие на оформление одного товарного кредитного договора. Вслед за чем, ФИО44, продолжая исполнение своего преступного умысла, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», по вышеуказанному адресу, на свой мобильный телефон сфотографировала паспорт ФИО28 и его самого с паспортом в руках. Получив личные и паспортные данные ФИО28, ФИО44 12.02.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 12 часов 04 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО28 12.02.2024 в указанное время на имя ФИО28 был одобрен кредит в ПАО «Совкомбанк» на сумму 128 496 рублей (с учетом страхового взноса на сумму 5 496 рублей) (сумма основного просроченного долга 118 205 рублей 42 копейки), кредитный договор № от 12.02.2024 (срок действия 60 месяцев). Во исполнение своих обязательств ПАО «Совкомбанк», также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 13.02.2024 перевел денежные средства в сумме 123 000 рублей на банковский счет №, открытый в ДО «

<

адрес>» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: 

<

адрес>, пом. 1, на имя ИП «ФИО44». После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами в сумме 123 000 рублей (без учета страхового взноса), распорядилась ими по своему смотрению, тем самым похитив их. Продолжая исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО44, 29.02.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 12 часов 48 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, обратилась к ФИО60 с просьбой об оформлении от ее (ФИО60) имени товарного кредитного договора якобы на приобретение верхней одежды в ее, ФИО44, магазине («ФИО25» ИП «ФИО2»), так как ФИО44 нужно показать финансово-кредитным организациям оборот товара по магазину, при этом уверив ФИО18, что данные кредитные обязательства ей самой исполнять не нужно, так как ФИО44 сама закроет указанные кредитные договора. В свою очередь ФИО18, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО44, и доверяя последней, дала свое согласие на оформление одного товарного кредитного договора. Вслед за чем, ФИО44, продолжая исполнение своего преступного умысла, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», по вышеуказанному адресу, на свой мобильный телефон сфотографировала паспорт ФИО18 и ее саму с паспортом в руках. Получив личные и паспортные данные ФИО18, ФИО44 29.02.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 12 часов 48 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>, через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО60 29.02.2024 в указанное время на имя ФИО18 был одобрен кредит в ПАО «Совкомбанк» на сумму 109 000 рублей (сумма основного просроченного долга 00 рублей 00 копеек), кредитный договор № от 29.02.2024 (срок действия 60 месяцев). Во исполнение своих обязательств ПАО «Совкомбанк», также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 29.02.2024 перевел указанные кредитные денежные средства на банковский счет №, отрытый в АО «ТБанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП «ФИО2». После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами в сумме 109 000 рублей, распорядилась ими по своему усмотрению, тем самым похитив их. Продолжая исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО44, 18.03.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 13 часов 31 минуты, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, обратилась к ФИО27 с просьбой об оформлении от ее (ФИО18) имени товарного кредитного договора якобы на приобретение верхней одежды в ее, ФИО44, магазине («ФИО25» ИП «ФИО2»), так как ФИО44 нужно показать финансово-кредитным организациям оборот товара по магазину, при этом уверив ФИО27, что данные кредитные обязательства ей самой исполнять не нужно, так как ФИО44 сама закроет указанные кредитные договора. В свою очередь ФИО27, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО44, и доверяя последней, в силу сложившихся дружеских отношений, дала свое согласие на оформление одного товарного кредитного договора. Вслед за чем, ФИО44, продолжая исполнение своего преступного умысла, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», по вышеуказанному адресу, на свой мобильный телефон сфотографировала паспорт ФИО27 и ее саму с паспортом в руках. Получив личные и паспортные данные ФИО27, ФИО44 18.03.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 13 часов 31 минуты, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес> через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО27 18.03.2024 в указанное время на имя ФИО27 были одобрены кредиты в ПАО «Совкомбанк»: 1) на сумму 149 000 рублей (сумма основного просроченного долга 93 112 рублей 03 копейки), кредитный договор № от 18.03.2024 (срок действия 60 месяцев); 2) на сумму 148 000 рублей (сумма основного просроченного долга 92 956 рублей 61 копеек), кредитный договор № от 18.03.2024 (срок действия 60 месяцев). Во исполнение своих обязательств ПАО «Совкомбанк», также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 18.03.2024 перевел указанные кредитные денежные средства на банковский счет №, отрытый в АО «ТБанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> на имя ИП «ФИО64 После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами в сумме 297 000 рублей, распорядилась ими по своему усмотрению, тем самым похитив их. Продолжая исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО44, 06.04.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 15 часов 02 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, обратилась к ФИО19 с просьбой об оформлении от ее (ФИО19) имени товарного кредитного договора якобы на приобретение верхней одежды в ее, ФИО44, магазине («ФИО25» ИП «ФИО2»), так как ФИО44 нужно показать финансово-кредитным организациям оборот товара по магазину, при этом уверив ФИО19, что данные кредитные обязательства ей самой исполнять не нужно, так как ФИО44 сама закроет указанные кредитные договора. В свою очередь ФИО19, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО2, и доверяя последней, дала свое согласие на оформление одного товарного кредитного договора. Вслед за чем, ФИО44, продолжая исполнение своего преступного умысла, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», по вышеуказанному адресу, на свой мобильный телефон сфотографировала паспорт ФИО19 и ее саму с паспортом в руках. Получив личные и паспортные данные ФИО19, ФИО44 06.04.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 15 часов 02 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес> через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО19 06.04.2024 в указанное время на имя ФИО19 был одобрен кредит в ПАО «Совкомбанк» на сумму 109 000 рублей (сумма основного просроченного долга 87 310 рублей 67 копеек), кредитный договор № от 06.04.2024 (срок действия 60 месяцев). Во исполнение своих обязательств ПАО «Совкомбанк», также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 08.04.2024 перевел указанные кредитные денежные средства на банковский счет №, открытый в ДО «

<

адрес>» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП «ФИО2». После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами в сумме 109 000 рублей, распорядилась ими по своему смотрению, тем самым похитив их. Продолжая исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО44, примерно 06.05.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 13 часов 33 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, обратилась к ФИО16 с просьбой об оформлении от ее (ФИО16) имени товарного кредитного договора якобы на приобретение верхней одежды в ее, ФИО44, магазине («ФИО25» ИП «ФИО2»), так как ФИО44 нужно показать финансово-кредитным организациям оборот товара по магазину, при этом уверив ФИО16, что данные кредитные обязательства ей самой исполнять не нужно, так как ФИО44 сама закроет указанные кредитные договора. В свою очередь ФИО16, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО44, и доверяя последней, дала свое согласие на оформление одного товарного кредитного договора. Вслед за чем, ФИО44, продолжая исполнение своего преступного умысла, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», по вышеуказанному адресу, на свой мобильный телефон сфотографировала паспорт ФИО16 и ее саму с паспортом в руках. Получив личные и паспортные данные ФИО16, ФИО44 06.05.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 13 часов 33 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО16 06.05.2024 в указанное время на имя ФИО16 был одобрен кредит в ПАО «Совкомбанк» на сумму 130 000 рублей (сумма основного просроченного долга 107 481 рубль 53 копейки), кредитный договор № от 06.05.2024 (срок действия 60 месяцев). Во исполнение своих обязательств ПАО «Совкомбанк», также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 06.05.2024 перевел указанные кредитные денежные средства на банковский счет №, отрытый в АО «ТБанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> на имя ИП «ФИО2». После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами в сумме 130 000 рублей, распорядилась ими по своему смотрению, тем самым похитив их. Продолжая исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО44, 26.06.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 21 часа 34 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, обратилась к ФИО28 с просьбой об оформлении от его (ФИО28) имени товарного кредитного договора якобы на приобретение верхней одежды в ее, ФИО44, магазине («ФИО25» ИП «ФИО2»), так как ФИО44 нужно показать финансово-кредитным организациям оборот товара по магазину, при этом уверив ФИО28, что данные кредитные обязательства ему самому исполнять не нужно, так как ФИО44 сама закроет указанные кредитные договора. В свою очередь ФИО28, будучи не осведомленный о преступных намерениях ФИО44, и доверяя последней, в силу сложившихся дружеских отношений, дал свое согласие на оформление одного товарного кредитного договора. Вслед за чем, ФИО44, продолжая исполнение своего преступного умысла, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», по вышеуказанному адресу, на свой мобильный телефон сфотографировала паспорт ФИО28 и его самого с паспортом в руках. Получив личные и паспортные данные ФИО28, ФИО44 26.06.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 21 часа 34 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО28 26.06.2024 в указанное время на имя ФИО28 был одобрен кредит в ПАО «Совкомбанк» на сумму 86 000 рублей (сумма основного просроченного долга 69 253 рубля 52 копейки), кредитный договор № от 26.06.2024 (срок действия 60 месяцев). Во исполнение своих обязательств ПАО «Совкомбанк», также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 27.06.2024 перевел указанные кредитные денежные средства на банковский счет №, отрытый в АО «ТБанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>А, стр. 26, на имя ИП «ФИО2». После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами в сумме 86 000 рублей, распорядилась ими по своему смотрению, тем самым похитив их. Продолжая исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО44, 05.07.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 17 часов 36 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, обратилась к ФИО48 с просьбой об оформлении от ее (ФИО48) имени товарного кредитного договора якобы на приобретение верхней одежды в ее, ФИО44, магазине («ФИО25» ИП «ФИО65.»), так как ФИО44 нужно показать финансово-кредитным организациям оборот товара по магазину, при этом уверив ФИО48, что данные кредитные обязательства ей самой исполнять не нужно, так как ФИО44 сама закроет указанные кредитные договора. В свою очередь ФИО48, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО44, и доверяя последней, дала свое согласие на оформление одного товарного кредитного договора. Вслед за чем, ФИО44, продолжая исполнение своего преступного умысла, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», по вышеуказанному адресу, на свой мобильный телефон сфотографировала паспорт ФИО48 и ее саму с паспортом в руках. Получив личные и паспортные данные ФИО48, ФИО44 05.07.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 17 часов 36 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО48 05.07.2024 в указанное время на имя ФИО48 был одобрен кредит в ПАО «Совкомбанк» на сумму 132 000 рублей (сумма основного просроченного долга 118 604 рубля 43 копейки), кредитный договор № от 05.07.2024 (срок действия 60 месяцев). Во исполнение своих обязательств 

<

данные изъяты>», также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 05.07.2024 перевел указанные кредитные денежные средства на банковский счет №, отрытый в АО «ТБанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> на имя ИП «ФИО2». После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами в сумме 132 000 рублей, распорядилась ими по своему смотрению, тем самым похитив их. Продолжая исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО44, 17.07.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 23 часов 59 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, осуществила телефонный звонок ФИО22, в ходе которого обратилась к последней с просьбой об оформлении от имени ее (ФИО22) мужа ФИО30 товарного кредитного договора якобы на приобретение верхней одежды в ее, ФИО44, магазине («ФИО25» ИП «ФИО2»), так как ФИО44 нужно показать финансово-кредитным организациям оборот товара по магазину, при этом уверив ФИО22, что данные кредитные обязательства ему (ФИО30) самому исполнять не нужно, так как ФИО44 сама закроет указанные кредитные договора. В свою очередь ФИО22, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО44, и доверяя последней, в силу сложившихся дружеских отношений, дала свое согласие на оформление одного товарного кредитного договора. Вслед за чем, ФИО44, продолжая исполнение своего преступного умысла, пользуясь доверием ФИО22, попросила прислать фотографию паспорта ФИО30 и самого ФИО30 с его же паспортом в руках. В свою очередь ФИО22, не осведомленная о преступных намерениях ФИО44 и доверяя последней, сфотографировала паспорт ФИО30 и его самого с его паспортом в руках, после чего прислала данные фотографии ФИО2 Получив личные и паспортные данные ФИО30, ФИО44 18.07.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 23 часов 59 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО30, также не осведомленного о преступных намерениях ФИО44 18.07.2024 в указанное время на имя ФИО30 был одобрен кредит в 

<

данные изъяты>» на сумму 135 000 рублей (сумма основного просроченного долга 113 570 рублей), кредитный договор № от 18.07.2024 (срок действия 36 месяцев). Во исполнение своих обязательств 

<

данные изъяты> также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 22.07.2024 перевел указанные кредитные денежные средства на банковский счет №, открытый в ДО «

<

адрес>» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> на имя ИП «ФИО2». После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами в сумме 135 000 рублей, распорядилась ими по своему смотрению, тем самым похитив их. Продолжая исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО44, 07.08.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 23 часов 59 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, обратилась к ФИО14 с просьбой об оформлении от ее (ФИО14) имени товарного кредитного договора якобы на приобретение верхней одежды в ее, ФИО44, магазине («ФИО25» ИП «ФИО2»), так как ФИО44 нужно показать финансово-кредитным организациям оборот товара по магазину, при этом уверив ФИО14, что данные кредитные обязательства ей самой исполнять не нужно, так как ФИО44 сама закроет указанные кредитные договора. В свою очередь ФИО14, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО44, и доверяя последней, дала свое согласие на оформление одного товарного кредитного договора. Вслед за чем, ФИО44, продолжая исполнение своего преступного умысла, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», по вышеуказанному адресу, на свой мобильный телефон сфотографировала паспорт ФИО14 и ее саму с паспортом в руках. Получив личные и паспортные данные ФИО14, ФИО44 07.08.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 23 часов 59 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО61 07.08.2024 в указанное время на имя ФИО14 был одобрен кредит в ПАО «Совкомбанк» на сумму 135 000 рублей (сумма основного просроченного долга 128 665 рублей 59 копеек), кредитный договор № от 07.08.2024 (срок действия 58 месяцев). Во исполнение своих обязательств 

<

данные изъяты>», также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 08.08.2024 перевел указанные кредитные денежные средства на банковский счет № № открытый в ДО «Проспект Космонавтов» Филиала № 7701 

<

данные изъяты>), расположенном по адресу: 

<

...>, на имя 

<

данные изъяты> После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами в сумме 135 000 рублей, распорядилась ими по своему смотрению, тем самым похитив их. Продолжая исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО44, 13.08.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 18 часов 35 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, обратилась к ФИО29 с просьбой об оформлении от его (ФИО29) имени товарного кредитного договора якобы на приобретение верхней одежды в ее, ФИО44, магазине («ФИО25» ИП «ФИО2»), так как ФИО44 нужно показать финансово-кредитным организациям оборот товара по магазину, при этом уверив ФИО29, что данные кредитные обязательства ему самому исполнять не нужно, так как ФИО44 сама закроет указанные кредитные договора. В свою очередь ФИО29, будучи не осведомленный о преступных намерениях ФИО44, и доверяя последней, в силу сложившихся дружеских отношений, дал свое согласие на оформление одного товарного кредитного договора. Вслед за чем, ФИО44, продолжая исполнение своего преступного умысла, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», по вышеуказанному адресу, на свой мобильный телефон сфотографировала паспорт ФИО29 и его самого с паспортом в руках. Получив личные и паспортные данные ФИО29, ФИО44 13.08.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 18 часов 35 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО29 13.08.2024 в указанное время на имя ФИО29 был одобрен кредит в ПАО «Совкомбанк» на сумму 95 000 рублей (сумма основного просроченного долга 90 840 рублей 36 копеек), кредитный договор № от 13.08.2024 (срок действия 60 месяцев). Во исполнение своих обязательств ПАО «Совкомбанк», также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 14.08.2024 перевел указанные кредитные денежные средства на банковский счет №, отрытый в АО «ТБанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>А, стр. 26, на имя ИП «ФИО2». После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами в сумме 95 000 рублей, распорядилась ими по своему смотрению, тем самым похитив их. Продолжая исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО44, 17.08.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 23 часов 59 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, ранее (06.04.2024) получив паспортные данные ФИО19, снова через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО19, также не осведомленной о преступных намерениях ФИО44 17.08.2024 в указанное время на имя ФИО19 был одобрен кредит в 

<

данные изъяты> на сумму 145 000 рублей (сумма основного просроченного долга 131 539 рублей 34 копейки), кредитный договор № от 17.08.2024 (срок действия 58 месяцев). Во исполнение своих обязательств 

<

данные изъяты> также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 19.08.2024 перевел указанные кредитные денежные средства на банковский счет №, открытый в ДО «

<

адрес>» Филиала № Банка 

<

данные изъяты>), расположенном по адресу: 

<

адрес>, пом. 1, на имя ИП «ФИО2». После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами в сумме 145 000 рублей, распорядилась ими по своему смотрению, тем самым похитив их. Продолжая исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО2, 18.08.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 23 часов 59 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, ранее (18.07.2024) получив паспортные данные ФИО30, снова через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО30, также не осведомленного о преступных намерениях ФИО44 18.08.2024 в указанное время на имя ФИО30 был одобрен кредит в 

<

данные изъяты>» на сумму 135 000 рублей (сумма основного просроченного долга 120 135 рублей), кредитный договор № от 18.08.2024 (срок действия 36 месяцев). Во исполнение своих обязательств АО «ОТП Банк», также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 19.08.2024 перевел указанные кредитные денежные средства на банковский счет №, открытый в ДО «

<

адрес>» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: 

<

адрес>, пом. 1, на имя ИП «ФИО2». После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами в сумме 135 000 рублей, распорядилась ими по своему смотрению, тем самым похитив их. Продолжая исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО44, 12.09.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 19 часов 43 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, обратилась к ФИО49 с просьбой об оформлении от ее (ФИО49) имени товарного кредитного договора якобы на приобретение верхней одежды в ее, ФИО44, магазине («ФИО25» ИП «ФИО2»), так как ФИО44 нужно показать финансово-кредитным организациям оборот товара по магазину, при этом уверив ФИО49, что данные кредитные обязательства ей самой исполнять не нужно, так как ФИО44 сама закроет указанные кредитные договора. В свою очередь ФИО49, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО44, и доверяя последней, дала свое согласие на оформление одного товарного кредитного договора. Вслед за чем, ФИО44, продолжая исполнение своего преступного умысла, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», по вышеуказанному адресу, на свой мобильный телефон сфотографировала паспорт ФИО49 и ее саму с паспортом в руках. Получив личные и паспортные данные ФИО49, ФИО44 12.09.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 19 часов 43 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО49 12.09.2024 в указанное время на имя ФИО49 был одобрен кредит в ПАО «Совкомбанк» на сумму 165 000 рублей (сумма основного просроченного долга 104 275 рублей 89 копеек), кредитный договор № от 12.09.2024 (срок действия 60 месяцев). Во исполнение своих обязательств ПАО «Совкомбанк», также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 13.09.2024 перевел указанные кредитные денежные средства на банковский счет №, открытый в ДО «

<

адрес>» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: 

<

адрес>, на имя ИП «ФИО2». После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами в сумме 165 000 рублей, распорядилась ими по своему смотрению, тем самым похитив их. Продолжая исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО44, 26.09.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 18 часов 18 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, осуществила телефонный звонок ФИО17 и обратилась к последней с просьбой об оформлении от ее (ФИО17) имени товарного кредитного договора якобы на приобретение верхней одежды в ее, ФИО44, магазине («ФИО25» ИП «ФИО2»), так как ФИО44 нужно показать финансово-кредитным организациям оборот товара по магазину, при этом уверив ФИО17, что данные кредитные обязательства ей самой исполнять не нужно, так как ФИО44 сама закроет указанные кредитные договора. В свою очередь ФИО17, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО44, и доверяя последней, в силу сложившихся дружеских отношений, дала свое согласие на оформление одного товарного кредитного договора. Вслед за чем, ФИО44, продолжая исполнение своего преступного умысла, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», по вышеуказанному адресу, попросила ФИО17 прислать фотографию своего паспорта и себя с паспортом в руках. ФИО17, продолжая доверять ФИО44, прислала последней указанные фотографии. Получив личные и паспортные данные ФИО17, ФИО44 26.09.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 18 часов 18 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО17 26.09.2024 в указанное время на имя ФИО17 были одобрены кредиты в ПАО «Совкомбанк»: 1) на сумму 96 000 рублей (сумма основного просроченного долга 94 341 рубль 22 копейки), кредитный договор № от 26.09.2024 (срок действия 60 месяцев); 2) на сумму 145 000 рублей (сумма основного просроченного долга 143 734 рубля 45 копеек), кредитный договор № от 26.09.2024 (срок действия 60 месяцев). Во исполнение своих обязательств ПАО «Совкомбанк», также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 27.09.2024 перевел указанные кредитные денежные средства на банковский счет №, отрытый в АО «ТБанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>А, стр. 26, на имя ИП «ФИО2». После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами на общую сумму 241 000 рублей, распорядилась ими по своему смотрению, тем самым похитив их. Продолжая исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО44, 30.10.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 15 часов 05 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, обратилась к ФИО50 с просьбой об оформлении от ее (ФИО50) имени товарного кредитного договора якобы на приобретение верхней одежды в ее, ФИО44, магазине («ФИО25» ИП «ФИО2»), так как ФИО44 нужно показать финансово-кредитным организациям оборот товара по магазину, при этом уверив ФИО50, что данные кредитные обязательства ей самой исполнять не нужно, так как ФИО44 сама закроет указанные кредитные договора. В свою очередь ФИО50, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО44, и доверяя последней, дала свое согласие на оформление одного товарного кредитного договора. Вслед за чем, ФИО44, продолжая исполнение своего преступного умысла, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», по вышеуказанному адресу, на свой мобильный телефон сфотографировала паспорт ФИО50 и ее саму с паспортом в руках. Получив личные и паспортные данные ФИО50, ФИО44 30.10.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 15 часов 05 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО50 30.10.2024 в указанное время на имя ФИО50 был одобрен кредит в ПАО «Совкомбанк» на сумму 150 000 рублей (сумма основного просроченного долга 150 000 рублей 00 копеек), кредитный договор № от 30.10.2024 (срок действия 60 месяцев). Во исполнение своих обязательств ПАО «Совкомбанк», также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 31.10.2024 перевел указанные кредитные денежные средства на банковский счет №, открытый в ДО «

<

адрес>» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: 

<

адрес>, пом. 1, на имя ИП «ФИО2». После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами в сумме 150 000 рублей, распорядилась ими по своему смотрению, тем самым похитив их. Продолжая исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО44, 31.10.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 20 часов 27 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, обратилась к ФИО51 с просьбой об оформлении от ее (ФИО51) имени товарного кредитного договора якобы на приобретение верхней одежды в ее, ФИО44, магазине («ФИО25» ИП «ФИО2»), так как ФИО44 нужно показать финансово-кредитным организациям оборот товара по магазину, при этом уверив ФИО51, что данные кредитные обязательства ей самой исполнять не нужно, так как ФИО44 сама закроет указанные кредитные договора. В свою очередь ФИО51, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО44, и доверяя последней, дала свое согласие на оформление одного товарного кредитного договора. Вслед за чем, ФИО44, продолжая исполнение своего преступного умысла, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», по вышеуказанному адресу, на свой мобильный телефон сфотографировала паспорт ФИО51 и ее саму с паспортом в руках. Получив личные и паспортные данные ФИО51, ФИО44 31.10.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 20 часов 27 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО51 31.10.2024 в указанное время на имя ФИО51 был одобрен кредит в ПАО «Совкомбанк» на сумму 105 000 рублей (сумма основного просроченного долга 105 000 рублей 00 копеек), кредитный договор № от 31.10.2024 (срок действия 60 месяцев). Во исполнение своих обязательств ПАО «Совкомбанк», также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 01.11.2024 перевел указанные кредитные денежные средства на банковский счет №, открытый в ДО «

<

адрес>» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> на имя ИП «ФИО2». После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами в сумме 105 000 рублей, распорядилась ими по своему смотрению, тем самым похитив их. Продолжая исполнение вышеуказанного преступного умысла, ФИО44, 12.11.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 14 часов 19 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, обратилась к ФИО52 с просьбой об оформлении от ее (ФИО52) имени товарного кредитного договора якобы на приобретение верхней одежды в ее, ФИО44, магазине («ФИО25» ИП «ФИО2»), так как ФИО44 нужно показать финансово-кредитным организациям оборот товара по магазину, при этом уверив ФИО52, что данные кредитные обязательства ей самой исполнять не нужно, так как ФИО44 сама закроет указанные кредитные договора. В свою очередь ФИО52, будучи не осведомленная о преступных намерениях ФИО44, и доверяя последней, дала свое согласие на оформление одного товарного кредитного договора. Вслед за чем, ФИО44, продолжая исполнение своего преступного умысла, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», по вышеуказанному адресу, на свой мобильный телефон сфотографировала паспорт ФИО52 и ее саму с паспортом в руках. Получив личные и паспортные данные ФИО52, ФИО44 12.11.2024 не раньше 00 часов 00 минут и не позже 14 часов 19 минут, находясь в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б, через свой ноутбук подала заявки в финансово-кредитные организации на получение кредитных займов от имени ФИО52 12.11.2024 в указанное время на имя ФИО52 были одобрены кредиты в ПАО «Совкомбанк»: 1) на сумму 96 000 рублей (сумма основного просроченного долга 96 000 рублей 00 копеек), кредитный договор № от 12.11.2024 (срок действия 60 месяцев); 2) на сумму 125 000 рублей (сумма основного просроченного долга 125 000 рублей 00 копеек), кредитный договор № от 12.11.2024 (срок действия 60 месяцев). Во исполнение своих обязательств ПАО «Совкомбанк», также не осведомлённый о преступных намерениях ФИО44, 13.11.2024 перевел указанные кредитные денежные средства на банковский счет №, открытый в ДО «

<

адрес>» Филиала № Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, на имя ИП «ФИО2». После чего, ФИО44, завладев полученными денежными средствами на общую сумму 221 000 рублей, распорядилась ими по своему смотрению, тем самым похитив их. В период с 15.07.2023 по 13.11.2024, при получении кредитных денежных средств, ФИО44 находилась в магазине «ФИО25» ИП «ФИО2», расположенном по адресу: 

<

адрес>. При этом, взятые на себя обязательства по погашению кредитных задолженностей в 

<

данные изъяты> ФИО44 не выполнила. Тем самым, своими умышленными преступными действиями ФИО44 причинила потерпевшему 

<

данные изъяты> материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 270 000 рублей (общая сумма основного просроченного долга 233 705 рублей) и ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 2 903 236 рублей 00 копеек (с учетом сумм страховых взносов) (общая сумма с учетом вычета страховых взносов 2 884 000 рублей 00 копеек, общая сумма основного просроченного долга 2 248 551 рубль 33 копейки), а всего кредитно-финансовым организациям на общую сумму 3 173 236 рублей 00 копеек (общая сумма с учетом вычета страховых взносов общая сумма с учетом вычета страховых взносов 3 154 000 рублей 00 копеек, общая сумма основного просроченного долга 2 482 256 рублей 33 копейки).

Подсудимая ФИО44 в судебном заседании свою вину в предъявленном ей обвинении признала полностью и раскаялась в содеянном, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ.

Кроме полного признания ФИО44 своей вины, её вина в совершении предъявленного ей обвинения подтверждается совокупностью следующих доказательств, подлежащих исследованию в суде.

Показаниями ФИО44, оглашенными в судебном заседании в порядке п.3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, из которых следует, что примерно в сентябре 2024 года, она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес> У нее была знакомая ФИО53, которая знала про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. В указанное время к ней в магазин пришла ФИО53 Она попросила Галину о помощи, а именно оформить на ее имя кредитные договора, которые будет выплачивать самостоятельно, по вышеуказанной причине, на что ФИО66 согласилась ей помочь. Она попросила ее предоставить документы, удостоверяющие ее личность, на что та передала ей свой паспорт. Она сфотографировала ее паспорт и ее саму с паспортом, после чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала Галине какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке. Та посмотрела и согласилась. В итоге, на сколько она помнит, от ее имени было оформлено 4 кредитных договора в различных кредитных организациях. За оформление данных кредитных договоров она ей вознаграждение не обещала, та помогала ей по дружбе. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. В июле 2024 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес>Б. Ей на мобильный телефон поступил звонок от ранее неизвестной ей женщины, которая представилась ей как ФИО67 ФИО35. Та пояснила ей, что узнала о ней от ФИО16, которая знала про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. По ее рекомендации ФИО35 согласилась ей помочь. Она попросила ее предоставить документы, удостоверяющие ее личность, на что та прислала ей фотографию ее паспорта и себя с паспортом. После чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала ФИО35 какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке, на что она согласилась. В последующем они также неоднократно созванивались и также по ее просьбе оформляли кредитные договора на имя ФИО35. Всего, на имя ФИО35 было оформлено 5 кредитных договоров в различных кредитных организациях. За оформление данных кредитных договоров она обещала ФИО35 вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор, однако в настоящее время она не помнит в полном ли объеме она ей выплатила данное вознаграждение, возможно за последние договора она не успела ей выплатить. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. В августе 2024 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес>Б. Ей на мобильный телефон поступил звонок от ранее неизвестной ей женщины, которая представилась ей как ФИО68. Та пояснила ей, что узнала о ней от ФИО16, которая знала про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. По ее рекомендации Оксана согласилась ей помочь. Она попросила ее предоставить документы, удостоверяющие ее личность, на что та прислала ей фотографию ее паспорта и себя с паспортом. После чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала Оксане какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке. Та согласилась. В последующем они также неоднократно созванивались и также по ее просьбе оформляли кредитные договора на имя Оксаны. Всего, насколько она помнит, на имя Оксаны было оформлено 3 кредитных договоров в различных кредитных организациях, однако точно в каких банках и на какие суммы были договора она в настоящее время не помнит. За оформление данных кредитных договоров она обещала Оксане вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор, однако в настоящее время она не помнит в полном ли объеме она ей выплатила данное вознаграждение, возможно за 1 договор она не успела ей выплатить. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. В августе 2024 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2» по адресу: 

<

адрес>Б. Ей на мобильный телефон поступил звонок от ранее неизвестной ей женщины, которая представилась ей как ФИО69 ФИО6. Та пояснила ей, что узнала о ней от ФИО68, которая знала про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. По ее рекомендации ФИО6 согласилась ей помочь. Она попросила ее предоставить документы, удостоверяющие ее личность, на что та прислала ей фотографию ее паспорта и себя с паспортом. После чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала ФИО6 какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке. Та согласилась на 1 кредитный договор. В последующем, в сентябре 2024 года, она снова позвонила ФИО6 и также по ее просьбе они оформили еще один кредитный договор на ее имя. Всего было оформлено 2 кредитных договора в ПАО «МТС Банк», однако точно на какие суммы были договора она в настоящее время не помнит. За оформление данных кредитных договоров она обещала Оксане вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор, однако в настоящее время она не помнит в полном ли объеме она ей выплатила данное вознаграждение. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. В октябре 2024 года, она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2» по адресу: 

<

адрес>Б. У нее был знакомый ФИО3, которого она хороша знала с 2009 года, так как тот был сыном ФИО62 Армена, с которым они вместе работали долгое время. Она решила попросить ФИО3 помочь ей, а именно: оформить кредитный договор от его имени на якобы покупку товара в ее магазине, так как ей нужно было показать банкам, что в ее магазине идет оборот товара, чтобы ей самой потом эти же банки смогли дать большей кредит для развития ее магазина. В указанное время она позвонила ФИО3 и попросила и вышеуказанном. ФИО3 согласился ей помочь. Тогда она попросила его предоставить документы, удостоверяющие его личность, на что тот прислал ей фотографию ее паспорта и себя с паспортом. Далее она через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение на 1 кредитный договор из «ОТП Банк». Она показала ФИО3 данный кредитный договор. Тот посмотрел и согласился на него. В настоящее время на какую сумму был кредитный договор она точно не помнит. За оформление данного кредитного договора она ему вознаграждение не обещала, тот помогал ей по дружбе. Указанные денежные средства с данного кредитного договора она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции, но насколько она помнит, первый платеж по данному кредитному договору она выполнила. В марте 2024 года, она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес>Б. У нее была знакомая ФИО4, которую она хороша знает, так как та является дочкой ФИО7, которая работала в соседнем павильоне и с которой у них также дружеские отношения. Она решила попросить ФИО4 помочь ей, а именно: оформить кредитный договор от ее имени на якобы покупку товара в ее магазине, так как ей нужно было показать банкам, что в ее магазине идет оборот товара, чтобы ей самой потом эти же банки смогли дать большей кредит для развития ее магазина. В указанное время она пошла в павильон к ФИО7, где как раз была и ФИО32. Она попросила ФИО32 о вышеуказанном. ФИО32 согласилась ей помочь. Тогда она попросила ее предоставить документы, удостоверяющие ее личность, на что та передала ей свой паспорт. Она сфотографировала ее паспорт и ее саму с паспортом. Далее она через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступили одобрения из нескольких банков. Она показала ФИО32 данные кредитные договора. Та посмотрела и согласился на 1 кредитный договор. В последующем они также неоднократно созванивались и также по ее просьбе оформляли кредитные договора на имя ФИО32. Всего было оформлено, насколько она помнит, 7 кредитных договоров на ее имя в различных кредитных организациях, однако точно в каких банках и на какие суммы были договора она в настоящее время не помнит. За оформление данных кредитных договоров она обещала ФИО32 вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор, и насколько она помнит, она за 6 кредитных договоров выплатила ей по 20 000 рублей в качестве вознаграждения, а за 7 кредитный договор она заплатила ей 10 000 рублей в качестве вознаграждения и не успела в полном объеме оплатить ей данное вознаграждение. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. В сентябре 2024 года, она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес>Б. У нее была знакомая ФИО5, которую она хороша знает, так как ранее они с ней работали в соседних павильонах. Она решила попросить ФИО33 помочь ей, а именно: оформить кредитный договор от ее имени на якобы покупку товара в ее магазине, так как ей нужно было показать банкам, что в ее магазине идет оборот товара, чтобы ей самой потом эти же банки смогли дать большей кредит для развития ее магазина. В указанное время к ней в магазин пришла ФИО33 и она попросила ее о вышеуказанном. ФИО33 согласилась ей помочь. Тогда она попросила ее предоставить документы, удостоверяющие ее личность, на что та передала ей свой паспорт. Она сфотографировала ее паспорт и ее саму с паспортом. Далее она через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступили одобрения из нескольких банков. Она показала ФИО33 данные кредитные договора. Та посмотрела и согласилась на 1 кредитный договор. В последующем они также неоднократно созванивались, и та к ней приезжала лично, после того как заменила свой паспорт, и также по ее просьбе оформляли кредитные договора на имя ФИО33. Всего было оформлено, насколько она помнит, 6 кредитных договоров на ее имя в различных кредитных организациях, однако точно в каких банках и на какие суммы были договора она в настоящее время не помнит. За оформление данных кредитных договоров она ей вознаграждение не обещала, та помогала ей по дружбе. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. В октябре 2024 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес>Б. К ней пришел ранее неизвестный ей мужчина, который представился ей ФИО70. Тот пояснил, что узнал о ней от ее знакомого, однако в настоящее время не помнит от кого, и обратилась к ней за помощью в одобрении кредитного договора на его имя якобы на покупку товара в ее магазине, однако в действительности товар не приобретался, тот данные денежные средства должен был получить и в последующем тратить их на свое усмотрение. Для каких целей ему нужны были денежные средства она в настоящее время не помнит. Она разъяснила ему всю процедуру получения кредита, после чего тот согласился на это. Тогда она попросила его предоставить документы удостоверяющие его личность, на что тот передал ей свой паспорт. Она сфотографировала его паспорт и его самого с паспортом, после чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от банков. Она показала Александру какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке. Тот посмотрел и согласился на один договор. В последующем тот приходил к ней еще несколько раз с данной просьбой. Всего на его имя было оформлено 3 кредитных договора, на сколько она помнит. В настоящее время она точно не помнит перевела ли она ему указанные денные средства или нет, но данные денежные средства предназначались ему. Перевести ему денежные средства не успела, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. В апреле 2024 года, она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес>Б. У нее была знакомая ФИО6, которую она хороша знает. Она решила попросить ФИО6 помочь ей, а именно: оформить кредитный договор от ее имени на якобы покупку товара в ее магазине, так как ей нужно было показать банкам, что в ее магазине идет оборот товара, чтобы ей самой потом эти же банки смогли дать большей кредит для развития ее магазина. В указанное время к ней в магазин пришла ФИО6 и она попросила ее о вышеуказанном. ФИО6 согласилась ей помочь. Тогда она попросила ее предоставить документы, удостоверяющие ее личность, на что та передала ей свой паспорт. Она сфотографировала ее паспорт и ее саму с паспортом. Далее она через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступили одобрения из нескольких банков. Она показала ФИО6 данные кредитные договора. Та посмотрела и согласилась на 1 кредитный договор. В последующем та также неоднократно приезжала к ней лично, и они также по ее просьбе оформляли кредитные договора на ее имя. Всего было оформлено, насколько она помнит, 4 кредитных договоров на ее имя в различных кредитных организациях, однако точно в каких банках и на какие суммы были договора она в настоящее время не помнит. За оформление данных кредитных договоров она выплатила ей вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. В октябре 2023 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес> К ней в магазине пришел ранее неизвестный ей мужчина, который представился ей как ФИО71. Тот пояснил ей, что узнала о ней от ее бывшей супруги, в настоящее время не помнит ее ФИО, которая знала про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. По ее рекомендации Петр согласился ей помочь. Она попросила его предоставить документы, удостоверяющие его личность, на что тот передал ей свой паспорт. Она сфотографировала его паспорт и его самого с паспортом. После чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала Петру какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке. Тот согласился. В последующем они также неоднократно созванивались и тот приходил к ней лично, и также по ее просьбе оформляли кредитные договора на его имя. Всего, на сколько она помнит, на имя Петра было оформлено 8 кредитных договоров в различных кредитных организациях, однако точно в каких банках и на какие суммы были договора она в настоящее время не помнит. За оформление данных кредитных договоров она выплатила Петру вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно 17.08.2024 она находилась у ее знакомой ФИО32 в парикмахерской, которая находилась в 

<

адрес>, недалеко от ее места работы: 

<

адрес>Б. Там находился муж ФИО32, которого зову ФИО72. С ФИО32 они общались на разные темы, в частности про возможность кредитования в ее магазине. Об это услышал ее муж, и стал интересоваться этим. Она сообщила ему, что поскольку она является индивидуальном предпринимателем, в ее ведении находится магазин меховых изделий, она работает с различными банками, у нее имеется возможность оформить кредитный договор якобы на покупку товара в ее магазине, который по процентной ставке выходил ниже, чем обычный потребительский кредит. На что Алексей пояснил ей, что у него проблемы с денежными средствами, имеются задолженности, которые тот хотел бы перекрыть взятыми у нее кредитами, так как процент ниже, чем был у него. Она согласилась ему помочь, после чего она попросила его предоставить документы удостоверяющие его личность, на что тот предоставил свой паспорт. Далее она сфотографировала его паспорт и его самого с паспортом, после чего через свой мобильный телефон через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступили одобрения от банка АО «ТБанк». Ему были одобрены 2 кредитных договора в общей сумме нужно было около 190 000 рублей. Тот посмотрел и согласился на указанные кредитные договора. Денежные средства она должна была передать ему в течение 2 недель, однако в последующем, тот отказался от указанных кредитных договоров, так как тот не смог оплачивать бы ежемесячный платеж. Ей было составлено заявление на возврат товара, что и после рассмотрения данного заявления банком, после выполнения первого платежа, и возвращения всех денежных средств, кредитные договора должны были быть аннулированы. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела этого сделать, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. В августе 2023 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2» по адресу: 

<

адрес>Б. Рядом с ней работала ее знакомая ФИО7, с которой она знакома около 5 лет. У нее были проблемы с денежными средствами по ИП, а именно ей нужны были активные продажи в ее магазине, нужно было чтобы по им счетам было движение денежные средств, чтобы показать банкам, что у нее все хорошо, и в последующем те могли одобрить ей самой кредитные договора на большие суммы. Она решила обратиться к ее знакомой ФИО7 за помощью, а именно оформить от ее имени кредитные договора якобы на покупку товара в ее магазине, при этом денежные средства с указанных кредитных договоров она забирала себе на личные нужды, а ей бы полагалась вознаграждение за каждый оформленный кредитные договор по 20 000 рублей. После чего она пошла к ФИО7 в ее павильон и сообщила об этом. Та согласилась ей помочь, после чего она попросила ее предоставить документы удостоверяющие ее личность, на что та предоставила свой паспорт. Далее она сфотографировала ее паспорт и ее саму с паспортом, после чего через свой мобильный телефон через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступили одобрения от различных банков, каких точно в настоящее время не помнит. Та посмотрела и согласилась на указанные кредитные договора. После чего она к ней обращалась за подобно помощью не один раз, в конечном итоге получилось где-то 8 кредитных договоров оформленных на имя ФИО7 В свою очередь она выплатила ей вознаграждение в сумме по 20 000 рублей за каждый кредитный договор, кроме 1- 2 последних договоров. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей. Также она сама должна была гасить данные кредитные договора, что в целом и делала, проводя ежемесячные платежи по данным кредитным договорам. Однако она не успела погасить в полном объеме данные кредитные договора, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно в июле 2023 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2» по адресу: 

<

адрес>Б. Рядом с ней работала ФИО8, которая знала про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. По ее рекомендации к ней пришла ее дочь, ФИО9, которая согласилась ей помочь. Она попросила ее предоставить документы удостоверяющие ее личность, на что та передала ей свой паспорт. Она сфотографировала его и ее саму с паспортом, после чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала ФИО9 какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке. Та посмотрела и согласилась. Далее та приходила к ней неоднократно, однако в настоящее время не помнит когда именно. В итоге, на сколько она помнит, от ее имени было оформлено где-то 4 кредитных договора, однако на какие суммы и в каких банках были кредитные договора она в настоящее время не помнит. За оформление данных кредитов она выплатила ей вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно 28.03.2024 она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес>Б. Рядом с ней работала ее знакомая ФИО7, с которой она знакома около 5 лет, и которая знала про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. По ее рекомендации к ней пришла ее мать, ФИО10, которая согласилась ей помочь. Она попросила ее предоставить документы удостоверяющие ее личность, на что та передала ей свой паспорт. Она сфотографировала его и ее саму с паспортом, после чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала ФИО10 какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке. Та посмотрела и согласилась. Далее та приходила к ней, кажется, еще несколько раз, однако в настоящее время не помнит когда именно. В итоге, на сколько она помнит, от ее имени было оформлено где-то 7 кредитных договора, однако на какие суммы и в каких банках были кредитные договора она в настоящее время не помнит. За оформление данных кредитов она выплатила ей вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор, кроме 3 последних кредитных договоров. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно в декабре 2023 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес>Б. Рядом с ней работала ФИО8, у которой имеется дочь ФИО9, которая знала про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. По ее рекомендации к ней пришла ее знакомая, ФИО73, которая согласилась ей помочь. Она попросила ее предоставить документы удостоверяющие ее личность, на что та передала ей свой паспорт. Она сфотографировала его и ее саму с паспортом, после чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала ФИО73, какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке. Та посмотрела и согласилась. Далее та приходила к ней неоднократно, однако в настоящее время не помнит когда именно. В итоге, на сколько она помнит, от ее имени было оформлено где-то 5 кредитных договора, однако на какие суммы и в каких банках были кредитные договора она в настоящее время не помнит. За оформление данных кредитов она выплатила ей вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно в 19.03.2024 года, она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2» по адресу: 

<

адрес>Б. У нее был знакомая ФИО58, которая знала про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. По ее рекомендации к ней пришла ее знакомая, ФИО74 ФИО34, которая согласилась ей помочь. Она попросила ее предоставить документы удостоверяющие ее личность, на что та передала ей свой паспорт. Она сфотографировала его и ее саму с паспортом, после чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала ФИО34 какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке. Та посмотрела и согласилась. Далее та приходила к ней неоднократно, однако в настоящее время не помнит когда именно. В итоге, на сколько она помнит, от ее имени было оформлено где-то 6 кредитных договора, однако на какие суммы и в каких банках были кредитные договора она в настоящее время не помнит. За оформление данных кредитов она выплатила ей вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор. • Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно в августе 2023 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес>Б. У нее есть знакомая ФИО75 ФИО13, с которой она знакома около 10 лет, и которая знала про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. По ее рекомендации к ней пришла ее мать, ФИО76, которая согласилась ей помочь. Она попросила ее предоставить документы удостоверяющие ее личность, на что та передала ей свой паспорт. Она сфотографировала его и ее саму с паспортом, после чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение с от нескольких банков. Она показала Маргарите какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке. Та посмотрела и согласилась. Далее та приходила к ней неоднократно, однако в настоящее время не помнит когда именно. В итоге, на сколько она помнит, от ее имени было оформлено где-то 4 кредитных договора, однако на какие суммы и в каких банках были кредитные договора она в настоящее время не помнит. За оформление данных кредитов она выплатила ей вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно 23.05.2024 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес>Б. Ей на мобильный телефон поступил звонок от ранее неизвестной ей женщины, которая представилась ей как ФИО11. Та пояснила ей, что узнала о ней от семьи ФИО16, которые знали про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. По их рекомендации ФИО11 согласилась ей помочь. Она попросила ее предоставить документы удостоверяющие ее личность, на что та прислала ей фотографию ее паспорта и себя с паспортом. После чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала ФИО36 какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке, там была 2 кредитных договора в АО «ТБанк», однако на какие суммы точно не помнит. Та посмотрела и согласилась. За оформление данных кредитов она выплатила ей вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства, банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно 22.10.2024 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес>Б. У нее была знакомая ФИО12, с которой она знакома около 16 лет. У нее были проблемы с денежными средствами по ИП, а именно ей нужны были активные продажи в ее магазине, нужно было чтобы по им счетам было движение денежные средств, чтобы показать банкам, что у нее все хорошо, и в последующем те могли одобрить ей самой кредитные договора на большие суммы. Она решила обратиться к ее знакомой ФИО12 за помощью, а именно оформить от ее имени кредитные договора якобы на покупку товара в ее магазине, при этом денежные средства с указанных кредитных договоров она забирала себе на личные нужды. После чего она пошла к ФИО12 по адресу ее проживания, в настоящее время точный адрес не помнит. Та согласилась ей помочь по дружески, после чего она попросила ее предоставить документы удостоверяющие ее личность, на что та предоставила свой паспорт. Далее она сфотографировала ее паспорт и ее саму с паспортом, после чего через свой мобильный телефон через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступили одобрения от 2 банков - АО «ТБанк» и АО «ОТП Банк», однако на какие суммы точно не помнит. Та посмотрела и согласилась на указанные кредитные договора. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей. Также она сама должна была гасить данные кредитные договора, что в целом и делала, проводя ежемесячные платежи по данным кредитным договорам. Однако она не успела погасить в полном объеме данные кредитные договора, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно в январе 2024 года, она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес>Б. У нее был знакомая ФИО74 ФИО34, которая знала про то, что ей нужна помощь по оформлению г кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине, и у которой была сестра ФИО13, По рекомендации ФИО74 ФИО34 к ней пришла ее сестра ФИО13, которая согласилась ей помочь. Она попросила ее предоставить документы удостоверяющие ее личность, на что та передала ей свой паспорт. Она сфотографировала его и ее саму с паспортом, после чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала Юлие какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке. Та посмотрела и согласилась. Далее та приходила к ней неоднократно, однако в настоящее время не помнит когда именно. В итоге, на сколько она помнит, от ее имени было оформлено где-то 5 кредитных договора, однако на какие суммы и в каких банках были кредитные договора она в настоящее время не помнит. За оформление данных кредитов она выплатила ей вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана. Примерно в конце июля 2024 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес>Б. Ей на мобильный телефон поступил звонок от ранее неизвестной ей женщины, которая представилась ей как ФИО14. Та пояснила ей, что узнала о ней от семьи Бакурских, которые знали про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. По их рекомендации ФИО14 согласилась ей помочь. Она попросила ее предоставить документы удостоверяющие ее личность, на что та прислала ей фотографию ее паспорта и себя с паспортом. После чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала ФИО36 какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке, там была 5 кредитных договора в различных банках, точно не помнит в каких в настоящее время, и на какие суммы также не помнит. Та посмотрела и согласилась. За оформление данных кредитов она выплатила ей вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно в начале июня 2024 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес>, д. ОБ. Ей на мобильный телефон поступил звонок от ранее неизвестной ей женщины, которая представилась ей как ФИО15. Та пояснила ей, что узнала о ней от кого то, однако от кого именно в настоящее время не помнит, которые знали про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. По их рекомендации ФИО15 согласилась ей помочь. Она попросила ее предоставить документы удостоверяющие ее личность, на что та прислала ей фотографию ее паспорта и себя с паспортом. После чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала ФИО37 какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке, там были 3 кредитных договора кажется в ПАО «МТС Банк», в настоящее время не помнит на какие точно суммы. Та посмотрела и согласилась. За оформление данных кредитов она выплатила ей вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно в мае 2024 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес>Б. Ей на мобильный телефон поступил звонок от ранее неизвестной ей женщины, которая представилась ей как ФИО16. Та пояснила ей, что узнала о ней от семьи Бакурских, которые знали про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. По их рекомендации ФИО16 согласилась ей помочь. Она попросила ее предоставить документы удостоверяющие ее личность, на что та прислала ей фотографию ее паспорта и себя с паспортом. После чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала ФИО16 какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке, там было 4 кредитных договора в различных банках, точно не помнит в каких в настоящее время, и на какие суммы также не помнит. Та посмотрела и согласилась. За оформление данных кредитов она выплатила ей вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно в сентябре 2024 года, точную дату не помнит, она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2» по адресу: 

<

адрес>Б. У нее есть знакомая ФИО17, которая проживает в 

<

адрес> края, откуда она родом, с которой она знакома с рождения. У нее были проблемы с денежными средствами по ИП, а именно ей нужны были активные продажи в ее магазине, нужно было чтобы по им счетам было движение денежные средств, чтобы показать банкам, что у нее все хорошо, и в последующем те могли одобрить ей самой кредитные договора на большие суммы. Она решила обратиться к ее знакомой ФИО17 за помощью, а именно оформить от ее имени кредитные договора якобы на покупку товара в ее магазине, при этом денежные средства с указанных кредитных договоров она забирала себе на личные нужды, а ей бы полагалась вознаграждение за каждый оформленный кредитные договор по 20 000 рублей. После чего она созвонилась с ней и сообщила об вышеуказанном. Та согласилась ей помочь, после чего она попросила ее предоставить документы удостоверяющие ее личность, на что та прислала ей фотографию ее паспорта и себя с паспортом. Далее она через свой мобильный телефон через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступили одобрения от различных банков, каких точно в настоящее время не помнит. Та посмотрела и согласилась на указанные кредитные договора. После чего она к ней обращалась за подобно помощью не один раз, в конечном итоге получилось где-то 3 кредитных договора оформленных на имя ФИО17 Вознаграждение она ей не выплачивала, та согласилась ей помочь по дружбе. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей. Также она сама должна была гасить данные кредитные договора, что в целом и делала, проводя ежемесячные платежи по данным кредитным договорам. Однако она не успела погасить в полном объеме данные кредитные договора, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно в октябре 2022 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2» по адресу: 

<

адрес>Б. Ей на мобильный телефон поступил звонок от ранее неизвестной ей женщины, которая представилась ей как ФИО18. Та пояснила ей, что узнала о ней от семьи Бакурских, которые знали про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. По их рекомендации ФИО18 согласилась ей помочь. Она попросила ее предоставить документы удостоверяющие ее личность, на что та прислала ей фотографию ее паспорта и себя с паспортом. После чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала ФИО38 какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке, там было 5 кредитных договора в различных банках, точно не помнит в каких в настоящее время, и на какие суммы также не помнит. Та посмотрела и согласилась. За оформление данных кредитов она выплатила ей вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно в апреле 2024 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес>Б. Ей на мобильный телефон поступил звонок от ранее неизвестной ей женщины, которая представилась ей как ФИО19. Та пояснила ей, что узнала о ней от ФИО54, которая знала про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. По ее рекомендации ФИО19 согласилась ей помочь. Она попросила ее предоставить документы удостоверяющие ее личность, на что та прислала ей фотографию ее паспорта и себя с паспортом. После чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала ФИО38 какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке, там было 4 кредитных договора в различных банках, точно не помнит в каких в настоящее время, и на какие суммы также не помнит. Та посмотрела и согласилась. За оформление данных кредитов она выплатила ей вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор. Также, опа обращалась сама к ней с просьбой помочь ей оформить кредит. И получается уже 5 кредит от ее имени, был оформлен для нее. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно в конце июня 2024 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2» по адресу: 

<

адрес>Б. Ей на мобильный телефон поступил звонок от ранее неизвестного ей мужчины, который представился ей как ФИО20. Тот пояснила ей, что тот является родственником ФИО63 и узнал о ней от них же, которые знали про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. По их рекомендации ФИО20 согласился ей помочь. Она попросила его предоставить документы удостоверяющие его личность, на что тот прислал ей фотографию ее паспорта и себя с паспортом. После чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала ФИО40 какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке, там было 4 кредитных договора в различных банках, точно не помнит в каких в настоящее время, и на какие суммы также не помнит. Тот посмотрела и согласился. За оформление данных кредитов она выплатила ему вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно в апреле 2024 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес>Б. Ей на мобильный телефон поступил звонок от ранее неизвестной ей женщины, которая представилась ей как ФИО21. Та пояснила ей, что узнала о ней от кого- то, однако в настоящее время не помнит от кого, которые знали про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. По их рекомендации ФИО21 согласилась ей помочь. Она попросила ее предоставить документы удостоверяющие ее личность, на что та прислала ей фотографию ее паспорта и себя с паспортом. После чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала ФИО33 какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке, там было 6 кредитных договора в различных банках, точно не помнит в каких в настоящее время, и на какие суммы также не помнит. Та посмотрела и согласилась. За оформление данных кредитов она выплатила ей вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно в мае 2023 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес>Б. Рядом с ней работала ее знакомая ФИО22, с которой она знакома более 10 лет. У нее были проблемы с денежными средствами по ИП, а именно ей нужны были активные продажи в ее магазине, нужно было чтобы по им счетам было движение денежные средств, чтобы показать банкам, что у нее все хорошо, и в последующем те могли одобрить ей самой кредитные договора на большие суммы. Она решила обратиться к ее знакомой ФИО22 за помощью, а именно оформить от ее имени кредитные договора якобы на покупку товара в ее магазине, при этом денежные средства с указанных кредитных договоров она забирала себе на личные нужды, а ей бы полагалась вознаграждение за каждый оформленный кредитные договор по 20 000 рублей. После чего она пошла к ФИО22 в ее павильон и сообщила об вышеуказанном. Та согласилась ей помочь, после чего она попросила ее предоставить документы удостоверяющие ее личность, на что та предоставила свой паспорт. Далее она сфотографировала ее паспорт и ее саму с паспортом, после чего через свой мобильный телефон через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступили одобрения от различных банков, каких точно в настоящее время не помнит. Та посмотрела и согласилась на указанные кредитные договора. После чего она к ней обращалась за подобной помощью не один раз, в конечном итоге получилось где-то 3 кредитных договора оформленных на имя ФИО22 В свою очередь она выплатила ей вознаграждение в сумме по 20 000 рублей за каждый кредитный договор. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей. Также она сама должна была гасить данные кредитные договора, что в целом и делала, проводя ежемесячные платежи по данным кредитным договорам. Однако она не успела погасить в полном объеме данные кредитные договора, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно в январе 2024 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2» по адресу: 

<

адрес>Б. К ней пришел ранее неизвестный ей мужчина, который представился ей как ФИО23. Тот пояснила ей, что узнала обо от свой матери, которая знали про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. По ее рекомендации ФИО23 согласился ей помочь. Она попросила его предоставить документы удостоверяющие его личность, на что тот передал ей свой паспорт. Тогда она сфотографировала его паспорт и его самого с паспортом и себя F с паспортом. После чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала ФИО41 какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке, там было 3 кредитных договора в различных банках (2 договора в АО «Кредит Европа Банк (Россия)» и 1 в АО «ТБанк»), на какие суммы в настоящее время точно не помнит. Тот посмотрел и согласился. За оформление 2 кредитов она выплатила ему вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор, а за третий договор она не успела ему перевести вознаграждение. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно в феврале 2024 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес>Б. По соседству с ней работала ее знакомая ФИО24. У нее были проблемы с денежными средствами по ИП, а именно ей нужны были активные продажи в ее магазине, нужно было чтобы по им счетам было движение денежные средств, чтобы показать банкам, что у нее все хорошо, и в последующем те могли одобрить ей самой кредитные договора на большие суммы. Она решила обратиться к ее знакомой ФИО24 за помощью, а именно оформить от ее имени кредитные договора якобы на покупку товара в ее магазине, при этом денежные средства с указанных кредитных договоров она забирала себе на личные нужды, а ей бы полагалась вознаграждение за каждый оформленный кредитные договор по 20 000 рублей. После чего она пришла к ней в павильон и сообщила об вышеуказанном. Та согласилась ей помочь, после чего она попросила ее предоставить документы удостоверяющие ее личность, на что та передала ей свой паспорт. Она сфотографировала ее паспорт и ее саму с паспортом, после чего она через свой мобильный телефон через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступили одобрения от различных банков, каких точно в настоящее время не помнит. Та посмотрела и согласилась на указанные кредитные договора. После чего она к ней обращалась за подобно помощью не один раз, в конечном итоге получилось где-то 5 кредитных договора оформленных на имя ФИО24 Насколько она помнит, она выплатила ей за все кредитные договора вознаграждение. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей. Также она сама должна была гасить данные кредитные договора, что в целом и делала, проводя ежемесячные платежи по данным кредитным договорам. Однако она не успела погасить в полном объеме данные кредитные договора, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно в начале 2023 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес>Б. Ей на мобильный телефон поступил звонок от ранее неизвестной ей женщины, которая представилась ей как ФИО25. Та пояснила ей, что узнала о ней от ее матери, которая знала про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. По ее рекомендации ФИО25 согласилась ей помочь. Она попросила ее предоставить документы удостоверяющие ее личность, на что та прислала ей фотографию ее паспорта и себя с паспортом. После чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала ФИО25 какой кредитный договор был одобрен и по какой ставке. Та согласилась. После чего та неоднократно к ней приходила еще по ее же просьбе, и всего на ее имя было оформлено где то 5 кредитных договоров в различных банках, точно не помнит в каких в настоящее время, и на какие суммы также не помнит. За оформление данных кредитов она выплатила ей вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно в начале 2023 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2 » по адресу: 

<

адрес>Б. Ей на мобильный телефон поступил звонок от ранее неизвестной ей женщины, которая представилась ей как ФИО26. Та пояснила ей, что узнала о ней от ее знакомой, однако какой именно она настоящее время не помнит, которая знала про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. По ее рекомендации ФИО26 согласилась ей помочь. Она попросила ее предоставить документы удостоверяющие ее личность, на что та прислала ей фотографию ее паспорта и себя с паспортом. После чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала ФИО25 какой кредитный договор был одобрен и по какой ставке. Та согласилась. После чего та неоднократно к ней приходила еще по ее же просьбе, и всего на ее имя было оформлено где то 6 кредитных договоров в различных банках, точно не помнит в каких в настоящее время, и на какие суммы также не помнит. За оформление данных кредитов она выплатила ей вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно в марте 2024 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2» по адресу: 

<

адрес>Б. По соседству с ней работала ее знакомая ФИО27. С ней она знакома около 5 лет. Та знала, что она может оформить кредитные договора якобы на покупку товара в ее магазине. Тогда та попросила помочь ей, так как у нее были проблемы с денежными средствами, как та ей пояснила, однако что за проблемы та ей не рассказала. Она согласилась ей помочь, после чего она попросила ее предоставить документы удостоверяющие ее личность, на что та предоставила свой паспорт. Далее она сфотографировала ее паспорт и ее саму с паспортом, после чего через свой мобильный телефон через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступили одобрения от нескольких банков, от каких точно в настоящее время не помнит. В последующем та обращалась так к ней не один раз. В общей сложности на ее имя было взято где-то 4-5 кредитных договоров в различных банках. На все договора та сама лично давала свое согласие. Денежные средства она должна была передать ей в течение 2 недель, что она в последующем и сделала. Все денежные средства с взятых на ее имя кредитных договоров она ей перевела, так как данные денежные средства та брала для себя. Данными денежными средствами она не распоряжалась. Примерно в апреле 2024 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2» по адресу: 

<

адрес>Б. К ней на работу пришел мужчина вместе с ФИО21. ФИО33 пояснила, что данный мужчина является ее мужем ФИО28. Тот пояснил ей, что узнал о ней от жены, которая знала про то, что ей нужна помощь по оформлению кредитных договоров в ее магазине для показа банкам оборота денежных средств и товара в ее магазине. По ее рекомендации ФИО28 согласился ей помочь. Она попросила его предоставить документы удостоверяющие его личность, на что тот передал ей свой паспорт. После она сфотографировала его паспорт и его самого с паспортом. После чего через ноутбук через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступило одобрение от нескольких банков. Она показала ФИО42 какие кредитные договора были одобрены и по какой ставке, там было 2 кредитных договора в различных банках, точно не помнит в каких в настоящее время, и на какие суммы также не помнит. Тот посмотрел и согласился. За оформление данных кредитов она выплатила ему вознаграждение в сумме 20 000 рублей за каждый кредитный договор. Указанные денежные средства с данных кредитных договоров она потратила на собственные нужды, а именно на погашение ранних / задолженностей, и в последующем хотела вернуть данные денежные средства банку, как только у нее появлялись бы денежные средства. Однако она не успела погасить в полном объеме взятые на себя обязательства, так как в декабре 2024 года она была задержана сотрудниками полиции. Примерно в августе 2024 года она находилась на своем рабочем месте в магазине меховых изделий ИП «ФИО2» по адресу: 

<

адрес>Б. К ней пришла ее знакомая, в настоящее время точно не помнит ее анкетных данных, с ее сыном, который представился ей как ФИО29. Его мать знала, что она может оформить кредитные договора якобы на покупку товара в ее магазине. Тогда тот попросил помочь ему, так как у него были проблемы с денежными средствами и была плохая кредитная история, как тот ей пояснил. Она согласилась ему помочь, после чего она попросила его предоставить документы удостоверяющие его личность, на что тот предоставил свой паспорт. Далее она сфотографировала его паспорт и его самого с паспортом, после чего через свой мобильный телефон через специальное приложение подала заявки в кредитные организации. Через некоторое время поступили одобрения от нескольких банков, от каких точно в настоящее время не помнит. В последующем тот обращался так к ней не один раз. В общей сложности на его имя было взято где-то 3 кредитных договора в АО «ТБанк» и ПАО «Совкомбанк». На все договора тот сам лично давал свое согласие. Денежные средства она должна была передать ему в течение 2 недель, что она в последующем и сделала. По двум кредитным договорам, а именно в ПАО «Совкомбанк» и 1 договор АО «ТБанк», она перевела ему денежные средства в полном объеме. По третьему кредитному договору в АО «ТБанк», она выплатила ему сумму не в полном объеме, а именно договор был на 120 000 рублей, насколько она помнит, 50 000 она перевела на счет ФИО55, а 70 000 рублей нужны были ей для решения ее задач. Тот согласился подождать немного. За то, что тот согласился подождать получение денежных средств, она оплатила ему первые платежи по кредитным договорам в АО «ТБанк». 70 000 рублей она не успела ему выплатить, так как в декабре 2024 года была задержана сотрудниками полиции.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО45, данными им в судебном заседании, из которых следует, что он являлся главным специалистом ПАО «Совкомбанк». В его обязанности входит выявление фактов внутреннего и внешнего мошенничества, имеющих место при выдаче кредитных продуктов банком; подача в правоохранительные органы заявлений о привлечении к уголовной ответственности лиц, в действиях которых усматриваются признаки мошенничества; ведение от имени банка дел, рассматриваемых в органах дознания, предварительного следствия и в суде, с полным объемом прав, предусмотренных выписанной Банком доверенностью на мое имя. ПАО «Совкомбанк» в рамках Программы потребительского кредитования предоставляет гражданам право на приобретение товара или получения денежного кредита на неотложные нужды, на сумму, выделенного по кредитному договору лимита. Для получения кредита, потенциальный Клиент заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в которой указывает свои персональные данные: адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. Эти сведения являются определяющими для принятия Банком решения. В указанном заявлении обратившийся гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Тем самым, обратившийся гражданин подтверждает адрес своей регистрации, сообщенные им сведения о трудовой деятельности, а также сведения об уровне своего дохода. Подписанная обратившимся гражданином анкета передается оформляющему кредит сотруднику. Одновременно обратившимся гражданином предъявляется документ, удостоверяющий его личность, а именно общегражданский паспорт. В качестве дополнительных документов обратившегося гражданина могут быть предъявлены заграничный паспорт, водительское удостоверение, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе (ИНН), либо пластиковая карточка обязательного пенсионного страхования (СНИЛС). Проводится сверка подписей Клиента в указанных документах и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие кредитный договор, осуществляют визуальный контроль, внешнего вида и поведения Клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическую неуравновешенность, тем самым, исключают возможность заключения договора. Кредитный эксперт также проводит субъективную оценку потенциального Клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми в последствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. На основании подписанных клиентом документов Банк открывает персональный счет клиента. При оформлении кредита Клиенту выдается график платежей, содержащий сведения о суммах ежемесячных платежей, необходимых для планового погашения кредита. Проценты за пользование кредитом начисляются с момента подписания Кредитного договора Клиентом. Срок погашения определяется в зависимости от вида и суммы кредита. Кроме того, принимая во внимание, что не все клиенты имеют специфические финансово-экономические знания, сотрудники, осуществляющие оформление документов на получение кредита: разъясняет Клиенту условия и Тарифы путем проведения устных консультаций, одновременно выдавая клиентам соответствующие инструктивные и информационные материалы; в справочном порядке производят приблизительный расчет первоначального взноса (при его наличии), суммы кредита, ежемесячной выплаты (суммы, которую Клиент в случае заключения с ним кредитного договора, должен будет ежемесячно перечислять на счет, открытый ему в банке, в целях погашения Кредита). Информация обо всех существенных условиях кредитного договора указывается в заявлении, а именно размер платы за кредит, размер комиссии за расчетное обслуживание, срок и ставки по кредиту. Кроме того, в Заявлении также предоставляется График платежей - информация о суммах и датах предстоящих платежей. Таким образом, Клиент до момента заключения кредитного договора получает точное представление о стоимости услуг Банка путем сложения всех платежей, подлежащих совершению Клиентом, и сравнения получившейся суммы с суммой предоставляемого кредита. Разница между двумя суммами и составляет стоимость оказываемых Банком услуг. По мнению Банка, такой способ предоставления информации о размерах выплат является наглядным и удобным для Клиента, и позволяет более осознано и взвешено сделать выбор о заключении кредитного договора и получении кредита. Для получения денежного кредита Клиент обращается в офис, где и озвучивает свои намерения по поводу оформления кредитного договора. Сотрудник Банка либо СПО со слов клиента заполняет анкету и заявку на кредит в программном обеспечении на своем рабочем месте, осуществляет фотографирование клиента посредством ВЭБ-камеры и направляет полученные данные на клиента по средствам программного обеспечения для проверки в управление Андеррайтинга банка. Изначально, направленные данные попадают в систему «Скоринг» - электронная часть программы проверки информации по клиенту. Данная система является первоочередной базой данных, посредством которой происходит проверка клиента. Система «Скоринг», проверяя информацию о клиенте, сопоставляет ее с кредитными условиями Банка, предлагаемыми для населения на момент обращения клиента в офис и производит одобрение или отказ в согласовании кредита. «Скоринг» может предложить новые условия кредитного продукта, связанные с изменением сроков или суммы денежных средств по кредиту, сопоставляя условия кредитных продуктов с информацией о клиенте, или направить анкетные данные посредством программного обеспечения на дополнительную проверку в управление Андеррайтинга банка, для дополнительной проверки информации, указанной клиентом и принятия окончательного решения о выдаче кредита. После получения положительного заключения Андеррайтинга, кредитный эксперт в программном обеспечении формирует пакет документов кредитного дела (кредитное досье клиента), в ходе чего заверяет сделанные ранее ксерокопии (светокопии) документов, предоставленных клиентом, требующиеся по условиям кредитного продукта. Заемщик собственноручно подписывает документы банка (анкету, заявление-оферту, и т.д.) в том числе и кредитную карту. Далее, клиент может снять денежные средства со счета по представленной банком ему кредитной карте сразу, или частями через банкомат как нашего банка, так и другого коммерческого кредитно-финансового учреждения, а также непосредственно через кассу операционного офиса банка. Клиент собственноручно подписывает заявление, таким образом, полностью соглашаясь со всеми условиями договора, составленного на основании предоставленных им же сведений, с графиком платежей, а также с Условиями и Тарифами, являющимися неотъемлемыми частями Договора, подтверждая получение на руки одной копии Заявления, а также по одному экземпляру Условий и Тарифа. В период с 2023 года по 04.12.2024 в их организации были оформлены кредитные договора физическим лицами через их в прошлом партнера ФИО44, на покупку товаров в ее магазине. В ходе проведения внутреннего расследования было установлено, что ФИО44 путем обмана и злоупотребления доверием, вынуждала заключать своих клиентов кредитные договора, в частности в их кредитной организации якобы на покупку товара в ее магазине, и в последующем, во исполнение их обязательств, 

<

данные изъяты> перечислял свои денежные средства на кредитные счета, открытые на имя физических лиц, который приобретали товар. В последующем физическое лицо должно было гасить задолженности под данному кредитному договору и в конченом итоге закрыть его в полном объеме. Однако, в их организацию стали поступать заявления от физических лиц о мошеннических действиях со стороны ФИО44, в которых последние указывают, что кредитные договора оформлены в результате совершенных ФИО44 мошеннических действий, кредитные обязательства перед банком в полном объеме не гасятся, в связи с чем им 

<

данные изъяты> причинен материальный ущерб. За исключением ФИО24, свой кредитный договор, заключенный через ИП «ФИО2» она самостоятельно погасила в полном объеме. В настоящее время все кредитные договора клиентов, заключенные в 

<

данные изъяты> через ИП «ФИО2», удалены из кредитных историй указанных клиентов, работа по взысканию с них кредитных денежных средств 

<

данные изъяты> не ведется. 06.12.2024 все кредитные договора, заключенные в 

<

данные изъяты> и принадлежащих ему организациях, в частности в 

<

данные изъяты> перешли в 

<

данные изъяты> в связи с объединением организаций 

<

данные изъяты> кредит энд Финанс 

<

данные изъяты> В некоторых договорах, в частности заключенных с ФИО25, ФИО21, ФИО26, ФИО28, указаны суммы кредита чуть больше, так как в данную суммы включены страховые взносы за оформление кредита. В связи с чем сумма поступивших на счет ФИО44 денежных средств немного меньше (с учетом вычета страховой суммы). Таким образом, ФИО44 своими мошенническими действиями причинила 

<

данные изъяты> материальный ущерб на сумму 2 903 236 рублей. Часть данного ущерба была возмещена, в связи с чем на сегодняшний день сумма причиненного ущерба 

<

данные изъяты> составляет 2 248 551 рубль 33 копейки. Данный ущерб для 

<

данные изъяты> не является значительным.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО56, данными им в судебном заседании, из которых следует, что он является представителем АО «ОТП Банк» и может в своем лице представлять ее интересы в органах внутренних дел. В его должностные обязанности входит: обеспечение противодействия угрозам банковской безопасности, контроль и сопровождение банковских процессов, выявление и предотвращение случаев внешнего и внутреннего мошенничества, представления интересов банковской группы в составе АО «ОТП Банк», в том числе, не ограничиваясь: Следственном комитете, органами прокуратуры, полиции, органами дознания, с правом подачи запросов и совершения иных действий. Так же вправе получать все необходимые документы, для чего уполномочен подписывать и подавать необходимые заявления и ходатайства, заверять копии необходимых документов, расписываться в получении документов и совершать все иные законные действия, связанные с выполнением настоящих полномочий и т. д. Полное наименование банка - Акционерное общество «ОТП Банк», которое осуществляет следующие виды деятельности: поиск и привлечение потенциальных Клиентов для приобретения у МФК/Банка реализуемых им продуктов/услуг (в том числе, получение займов); консультирование/ информирование потенциальных клиентов по вопросам; предоставления МФК/Банком потребительских займов, а также предоставление клиентам иных продуктов/услуг; оформление, прием и передачу документов клиенту, необходимых для приобретения клиентам продуктов/услуг МФК/Банка, заключения и исполнения соответствующих договоров/соглашений; заключение договоров/соглашений с клиентами от имени МФК/Банка клиенту (в т.ч. договоры займа); информирование клиентов в рамках исполнения заключенных между МФК/Банком и клиентом договоров/соглашений на предоставление соответствующих продуктов/услуг МФК/Банка (в том числе, договоров займа/ договоров кредитования); информирование клиентов в рамках исполнения заключенных между МФК/Банком и клиентом договоров/соглашений на предоставление соответствующих продуктов/услуг МФК/Банка (в том числе, договоров займа/договоров кредитования) любым способом, в том числе, по почте, по телефону, по электронной почте, посредством систем дистанционного обслуживания клиентов; осуществление необходимых действий, направленных на возврат клиентом МФК/Банка возникшей задолженности (действия по взысканию задолженности) по договорам/соглашениям между клиентом и МФК/Банком на предоставление соответствующих продуктов/услуг МФК/Банка клиенту (в том числе, договорам займа/ договоров кредитования); осуществление операционного сопровождения деятельности МФК/Банка в рамках заключаемых с клиентами договоров/соглашений на предоставление соответствующих продуктов/услуг МФК/Банка (в том числе, договорам займа/ договоров кредитования): учет выданных займов/кредитов, расчет процентов, комиссий, плат, неустойки, учет операций по погашению займа/кредита, учет просроченной задолженности и иных операций. Порядок взаимодействия банка и клиента следующий: для получения потребительского кредита клиент, находясь на торговой точке, заполняет и подписывает заявление на предоставление кредита в ООО МФК «ОТП Финанс», в котором указывает свои персональные данные, данные об адресе регистрации, месте жительства, данные о работе и о доходе, а также проочую информацию, в том числе информацию о сумме и сроке займа. «Скоринг» принимает решение о предоставлении, либо не предоставлении кредита по анализу информации, предоставленной заемщиком в заявлении па займ/кредит. При этом размер суммы определяется в зависимости от платежеспособности клиента. В случае принятия положительного решения оформляется договор потребительского займа, где клиент сообщает о своем согласии с условиями его получения, условиями, обслуживания банковского счета с указанием всех существующих реквизитов. После оформления договора потребительского кредита клиенту открывается счет, с которого по его распоряжению денежные средства в сумме займа/кредита перечисляются на счет торговой организации/банковскую карту. С момента подписания договор потребительского кредита считается заключенным, и у клиента возникает обязанность оплатить задолженность перед банком. Погашение кредита производится ежемесячно, равными долями (установленными графиком платежей) путем зачисления денежных средств на счет клиента. Нарушение сроков платежей влечет обязанность клиента по дополнительной плате (неустойки). Кредит считается закрытым только после полной оплаты всех начислений на лицевой счет клиента. В ходе мониторинга дефолтных (вынесенных на просрочку)кредитов, сотрудниками Управления банковской безопасности АО «ОТП Банк» было установлено, что неустановленное лицо, 18.08.2024 подало заявку на кредит на торговую точку № ИП «ФИО2» по адресу: 

<

адрес>, пом.37, использую документы и данные на имя ФИО30, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (паспорт 4611 № выданный 28.10.2010, ТП № МРО УФМС по 

<

адрес> в г.о. Королев, адрес регистрации: 

<

адрес>, использую в качестве контактного абонентского номера тел.: 

<

***>, заключило с АО «ОТП Банк» кредитные договора №№ и 3073006416 от 18.07.2024 и 18.08.2024 для покупки меховых изделий на общую сумму финансирования 270 000 рублей. В рамках заключенного договора на имя ФИО30 в АО «ОТП Банк» были открыты расчетные счете, номера счетов №№ и 40№. На момент заключения кредитных обязательств на расчетный счет ФИО30 со стороны АО «Отп Банк» были зачислены денежные средства в размере 135 000 рублей 18.07.2024 и 135 000 рублей 18.08.2024 на вышеуказанные расчетные счета клиента открытых в АО «ОТП Банк», далее денежные средства были перечислены на расчетный счет ИП «ФИО2» в счет оплаты товаров в рамках заключенных договоров. В рамках заключенного кредита (№) в счет оплаты со стороны неустановленного лица поступили 4 платежа на общую сумму в размере 14 865 рублей, факт оплаты кредита ФИО30 полностью отрицает. В рамках заключенного кредита (№) в счет оплаты со стороны неустановленного лица поступили 4 платежа на общую сумму в размере 21 430 рублей, факт оплаты кредита ФИО30 также полностью отрицает. Кредитные договора № и № были оформлены по технологии «Paperless 1.1», договора подписывались посредству электронной подписи клиента, подтверждение кредитного договора осуществлялось с использованием абонентского номера №, данный номер ФИО30 не принадлежит, о чем в адрес банка была предоставлена выписка от сотового оператора. Исходя из вышеизложенного следует, что неизвестное лицо путем обмана, умышленно из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Банк», оформило в банке кредитные договора № и № от 18.07.2024 и 18.08.2024 соответственно, тем самым причинив АО «ОТП Банк» материальный ущерб в сумме 270 000 рублей без учета вычета уже оплаченных по кредитным договорам сумм (с учетом вычета выплаченных по кредитным договорам сумм полная сумма составляет 233 705 рублей). В настоящее время кредитные обязательства по кредитным договорам № и № были сняты с ФИО30, АО «ОТП Банк» претензий к ФИО30 не имеет. Таким образом, в отношении АО «ОТП Банк» были совершенны мошеннические действия на общую сумму 270 000 рублей без учета вычета уже оплаченных по кредитным договорам сумм (с учетом вычета выплаченных по кредитным договорам сумм полная сумма составляет 233 705 рублей), что является для банка не значительным ущербом.

Показаниями свидетеля ФИО57, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что он является сотрудником полиции. 29.11.2024 в ДЧ Центрального ОП УМВД России по г.о. Королев поступило заявление от ФИО30, который просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая совершила в отношении него мошеннические действия и причинила последнему значительный материальный ущерб. 03.12.2024 был проведен осмотр места происшествия по адресу: 

<

адрес>Б, в ходе которого ФИО30 указал на магазин «ФИО25» ИП «ФИО2», где в отношении него были совершены мошеннические действия со стороны ФИО44 В ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий было установлено местонахождение ФИО44, которая была доставлена в Центральный ОП УМВД России по г.о. Королев, где дала показания. 03.12.2024 был проведен осмотр места происшествия по адресу: 

<

адрес>Б, в ходе которого ФИО44 указала на магазин «ФИО25» ИП «ФИО2», где она оформляла кредитные договора. В последующем в Центральный ОП УМВД России по г.о. Королев также поступали заявления от граждан с просьбой привлечь ФИО44 к уголовной ответственности также по факту совершения в отношении них мошеннических действий со стороны ФИО44 – оформления от их имени кредитных договоров.

Показаниями свидетеля ФИО30, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что ФИО44 знакома ему примерно 3 года, его супруга ФИО22 так же была знакома с ней примерно 11 лет. ФИО44 и супруга сотрудничали, так как супруга работает в меховом ателье, ФИО31 отправляла к ней своих клиентов на пошив и ремонт одежды. Он также знает, что ФИО44 работает в магазине верхней одежды «ФИО25», расположенном по адресу: 

<

адрес>Б. Также, ему было известно, что в магазине у ФИО44 можно было приобрести изделия, представленные у нее не только за наличный или безналичный расчет, но и оформить на них кредит. Таким образом 2 года назад он приобретал в магазине у ФИО44 верхнюю одежду - куртку стоимостью около 20.000 рублей. В июле 2024 года ему стало известно, что ФИО44 якобы для увеличения оборота денежных средств по ее расчетным счетам, привязанным к ее ИП, и для увеличения клиентской базы попросила его супругу ФИО22 оформить от его имени кредитный договор якобы на покупку товара в ее магазине. Данный кредитный договор ФИО44 обещала выплачивать самостоятельно и убедила его супругу, что ему ничего выплачивать будет не нужно. Об это ему сообщила его супруга ФИО22, которая попросила помочь ФИО44 Из-за того, что они знакомы много лет, он решил помочь ФИО44 и его супруга сфотографировала его с его паспортом и его паспорт отдельно, после чего отправила данные фотографии ФИО44 После чего ему на мобильный телефон пришло Смс-сообщение от банка с цифровым кодом, который он продиктовал своей супруге ФИО22, а она уже в свою очередь продиктовала его ФИО44 Данный код, как пояснила ФИО44, нужен был для того, чтобы подтвердить и подписать кредитный договор. ФИО44 уверила его супругу, что все будет хорошо, ему не нужно ни о чем беспокоиться. Он поверил ей. Подобным образом ФИО44 обратилась к его супруге еще в августе 2024 года, и он также согласился ей помочь. Предметом кредитов являлись якобы шубы, приобретенные в ее магазине. Позже на его мобильный телефон стали поступать СМС сообщения из различных кредитных организаций, в которых говорилось о задолженностях по кредитам. Он решил позвонить ФИО44, чтобы разобраться в ситуации и узнать, что это за СМС сообщения, однако последняя на связь уже не выходила. Таким образом на его имя были оформлены кредитные договора, в частности 2 кредитных договора в АО «ОТП Банк» на суммы 135 000 рублей и 135 000 рублей. Какие-то платежи ФИО44 по кредитным договорам выполнила, однако часто они выплачивались не в срок, а с ноября 2024 года ФИО44 вообще перестала выходить на связь.

Показаниями свидетеля ФИО22, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что примерно в марте 2024 года она зашла в ТЦ «Подлипки» расположенный по адресу: 

<

адрес>Б в павильон, в котором находился магазин «ФИО25», открытый ФИО44, с которой они начали общаться. В ходе разговора ФИО44 рассказала, что у нее сейчас трудный период, так как у нее постоянные проверки от банков, с которыми она сотрудничает. Позже ФИО44 попросила ее, чтобы на имя моего супруга ФИО30 оформили кредитный договор, который оплачивала бы ФИО44, со слов последней это было нужно для того, чтобы она смогла закупить новый товар, а также для пополнения своих расчетных счетов. Она посоветовалась со своим супругом ФИО30 на что он категорически был против, что она и озвучила ФИО44 17.07.2024 года ФИО44 вновь обратилась к ней, но просьба была уже другая, а именно прислать фотографию паспорта ее супруга ФИО77 со слов ФИО44 ей это было необходимо для пополнения ее клиентской базы. ФИО44 не говорила ей, что на имя ее супруга будут оформлены кредитные договора. Она доверилась ФИО44, и пояснила мужу то же самое, что ей пояснила ФИО44 Муж согласился. После чего она сфотографировала своего мужа с его паспортом и прислала последней фотографию мужа с паспортом. Паспорт был в раскрытом виде, где было видно все паспортные данные супруга. После этого им ничего не приходило, и они занимались своими делами. В дальнейшем они узнали, что на имя ее мужа ФИО44 оформила кредитные договора, о которых они не знали. ФИО44 не сообщала ей, что фотография ее мужа с паспортом была выполнена для оформления кредитных договоров, она лишь пояснила, что это для расширения клиентской базы просто показать якобы обращения в ее магазин.

Показаниями свидетеля ФИО51, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что в октябре 2024 года ее знакомая ФИО33 попросила ее о помощи, а именно помочь ФИО44 Ранее с ФИО44 она знакома не была. По словам ее знакомой ФИО33, она должна была прийти в ТЦ «Подлипки» расположенного по адресу: 

<

адрес>Б, где расположен магазин ФИО44, и ей там все объяснят. В октябре 2024 года она пришла в магазин ИП «ФИО2» по адресу: 

<

адрес>Б. Находясь там, она встретилась с ФИО44 и она ей пояснила, что нужно будет якобы приобрести товар в ее магазине в кредит, но товар выдаваться ей не будет, а кредит за этот товар ФИО44 будет оплачивать сама – выполнит несколько первых платежей, после чего его можно будет аннулировать с нее, подписав заявление якобы о возврате товара, и тем самым кредитный договор перейдет на ФИО44 ФИО44 также пояснила, что ей это нужно было для расширения клиентской базы, у нее проблемы с финансами и недавно у нее умерла мама. Ей стало ее жалко, и она согласилась ей помочь. Далее ФИО44 сфотографировала ее с ее паспортом в развернутом виде и ее паспорт отдельно. Далее через какое-то приложение в своем ноутбуке ФИО44 ввела ее паспортные данные, тем самым сделав заявки на кредиты от ее имени. ФИО44 пояснила ей, что одобрен кредит, пояснила на какую сумму, и она согласилась на него. В настоящее время в каком банке и на какую сумму был кредит она не помнит. После чего ей на мобильный телефон пришло СМС-сообщение от банка с цифровым кодом, который она продиктовала ФИО44 Данный код, как пояснила ФИО44 нужен был для того, чтобы подтвердить и подписать кредитный договор. После того, как она ввела данный код куда-то себе в ноутбук, кредитный договор был подтвержден. ФИО44 уверила ее, что все будет хорошо, ей не нужно ни о чем беспокоиться. Она поверила ФИО44, после чего она ушла. По истечении 14 дней возврат денежных средств так и не произошел и тогда она решила связаться с ФИО44, на что последняя уверила ее, что возврат она оформила, и деньги скоро поступят. Через несколько дней ей позвонила ее знакомая ФИО33, которая сообщила, что ФИО44 перестала выходить на связь и попросила съездить к ней в магазин. 08.12.2024 она приехала в ТЦ «Подлипки» и обнаружила, что ФИО44 закрыла арендуемый ею павильон, вывезя из него большую часть одежды. На связь ФИО44 больше не выходила. В начале декабря 2024 года на е абонентский № начали поступать различные СМС сообщения от кредитных организаций. Она решила поинтересоваться что это за смс, и через бюро кредитных историй узнала, что что на ее имя ФИО44 оформила 3 кредитных договора в различных кредитных организациях на различные сумму, в частности 1 кредитный договор в ПАО «Совкомбанк» на сумму 105 000 рублей.

Показаниями свидетеля ФИО16, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что ее знакомая ФИО58 сообщила ей, что нужна помощь ее знакомой по имени ФИО6 и объяснила суть просьбы. В ходе разговора ФИО58 пояснила ей, что ее знакомая, которой оказалась ФИО44, испытывает сильные финансовые трудности, поскольку ей необходимо оплачивать поставку товара, аренду помещения, а также выплачивать ее финансовые обязательства перед банками. В ходе разговора со своей знакомой он согласилась помочь ФИО44 В мае 2024 года она приехала к ФИО44 в ее магазин по адресу: 

<

адрес>Б. В ходе разговора последняя пояснила, что нужно будет якобы приобрести товар в ее магазине в кредит, но товар выдаваться ей не будет, а кредит за этот товар она будет оплачивать сама – выполнит несколько первых платежей, после чего его можно будет аннулировать с нее, подписав заявление якобы о возврате товара, и тем самым кредитный договор перейдет на ФИО44 ФИО44 также пояснила, что ей это нужно было для расширения клиентской базы, у нее проблемы с финансами и недавно у нее умерла мама. Ей стало ее жалко, и она согласилась ей помочь. ФИО44 сфотографировала ее с ее паспортом в руках и ее паспорт отдельно, после чего внесла ее паспортные данные в свой компьютер для оформления заявки на кредит. Затем, через некоторое время ФИО44 пояснила ей, что одобрен кредит, пояснила на какую сумму, и она согласилась на него. В настоящее время в каком банке и на какую сумму был кредит она не помнит. После чего мне на мобильный телефон пришло СМС-сообщение от банка с цифровым кодом, который она продиктовала ФИО44 Данный код, как пояснила ФИО44 нужен был для того, чтобы подтвердить и подписать кредитный договор. После того, как она ввела данный код куда-то себе в ноутбук, кредитный договор был подтвержден. ФИО44 уверила ее, что все будет хорошо, ей не нужно ни о чем беспокоиться. Она поверила ей, после чего она ушла. В последующем она еще несколько раз к ней обращалась с такой же просьбой, и она согласилась ей помочь. Она производила какие-то первые платежи, однако в начале декабря ей начали поступать СМС сообщения на ее абонентский № от финансово-кредитных организаций, в которых говорилось о том, что платежи просрочены и нужно оплатить их, чтобы не начисляли штраф. В общей сложности на ее имя было оформлено 4 кредита, один из которых был оформлен в ПАО «Совкомбанк», на какую сумму она в настоящее время не помнит. После чего она решила разобраться в сложившейся ситуации и позвонила ФИО44, но последняя на связь не выходила. 19.12.2024 ей стало известно, что ФИО44 закрыла свой павильон.

Показаниями свидетеля ФИО59, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что примерно в октябре 2023 года ФИО44 обратилась к нему с просьбой взять на его имя кредит с целью повышения рейтинга ее ИП. Он долгое время не соглашался на ее предложение, но через какое-то время ФИО44 все же уговорила его, пояснив, что сама выплатит данный кредит, без каких-либо задержек, которые могли бы повлиять на его кредитную историю. Тогда он пришел на рабочее место к ФИО44, расположенное по адресу: 

<

адрес> где они приступили к оформлению кредита на его имя. ФИО44 сфотографировала его с паспортом в руках и ввела его персональные данные к себе в компьютер. После чего ему на мобильный телефон пришло СМС-сообщение от банка с цифровым кодом, который он продиктовал ФИО44 Данный код, как пояснила ФИО44, нужен был для того, чтобы подтвердить и подписать кредитный договор. После того, как она ввела данный код куда-то себе в ноутбук, кредитные договора были подтверждены. ФИО44 уверила его, что все будет хорошо, ему не нужно ни о чем беспокоиться. Предметом данных договоров являлась шуба приобретенная в магазине ФИО44 В настоящее время точно не помнит в каких банках и на какие суммы были оформлены кредитные договора. В общей сложности на его имя было оформлено 8 кредитных договоров, один из которых был оформлен в ПАО «Совкомбанк» на сумму 99 000 рублей. С ноября 2024 года ФИО44 перестала вносить ежемесячные платежи по оформленным кредитам. В скором времени ему стало известно о том, что павильон, в котором оформлялись данные кредитные договора, закрыт. ФИО44 покинула арендуемую площадь и вывезла большую часть одежды. На связь ФИО44 больше не выходила.

Показаниями свидетеля ФИО52, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что в ноябре 2024 года она и ее знакомая ФИО21 зашли в ТЦ «Подлипки» расположенного по адресу: 

<

адрес>Б, в павильон, в котором осуществлялась продажа верхней одежды. Придя в данный павильон, они встретились с ранее неизвестной ей женщиной, как ей в последующем стало известно ФИО44, которая там работала. ФИО33 поздоровалась с ней, и она поняла, что они уже были знакомы ранее. ФИО44 стала просить ее о помощи, а именно: нужно будет якобы приобрести товар в ее магазине в кредит, но товар выдаваться ей не будет, а кредит за этот товар она будет оплачивать сама – выполнит несколько первых платежей, после чего его можно будет аннулировать с ФИО1, подписав заявление якобы о возврате товара, и тем самым кредитный договор перейдет на нее. ФИО44 также пояснила, что ей это нужно было для расширения клиентской базы, у нее проблемы с финансами и недавно у нее умерла мама. Ей стало ее жалко, и она согласилась ей помочь. Далее она сфотографировала ее с ее паспортом в развернутом виде и ее паспорт отдельно. Далее через какое-то приложение в своем ноутбуке ФИО44 ввела ее паспортные данные, тем самым сделав заявки на кредиты от ее имени. ФИО44 пояснила ей, что одобрено 2 кредита в ПАО «Совкомбанк», пояснила на какие суммы, и она согласилась на них. В настоящее время на какие суммы были кредиты она не помнит. После чего ей на мобильный телефон пришло СМС-сообщение от банка с цифровым кодом, который она продиктовала ФИО44 Данный код, как пояснила ФИО44, нужен был для того, чтобы подтвердить и подписать кредитный договор. После чего ФИО44 стала объяснять ей, что нужно что-то сделать в ее мобильном телефоне, однако так как она плохо разбирается в мобильных телефонах, ФИО44 попросила ее передать ей ее мобильный телефон, чтобы она ей помогла, что она и сделала. После того, как она ввела данный код куда-то себе в ноутбук, кредитные договора были подтверждены. ФИО44 уверила ее, что все будет хорошо, ей не нужно ни о чем беспокоиться. Она поверила ей. Так же ФИО44 попросила привести еще ей людей, однако она отказалась. После чего она ушла. В начале декабря на ее абонентский № начали поступать различные СМС сообщения от ПАО «Совкомбанк», о том, что платежи по кредитам просрочены и нужно срочно их оплатить, чтобы не было штрафов. Она пыталась связаться с ФИО44 однако последняя на связь не выходила.

Показаниями свидетеля ФИО25, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что в начале 2023 года с ней связалась одна из знакомых ее матери, в ходе разговора она пояснила, что у нее есть знакомая, которая в настоящее время испытывает финансовые трудности. После чего она продиктовала ее номер телефона и сообщила, что ее зовут ФИО31. В последующем ей стало известно, что данной женщиной является ФИО44 Спустя некоторое время она связалась с ФИО31, в ходе телефонного разговора ФИО44 пояснила ей, что в настоящее время она занимается продажей меховых изделий в городе Королев. Она дополнила, в последнее время испытывает сильные финансовые трудности, поскольку ей необходимо оплатить поставку товара, аренду помещения, а также выплатить ее финансовые обязательства перед банками. Она попросила оформить кредитный договор от ее имени для того, чтобы банки видели денежные обороты по ее лицевому счету, и она в дальнейшем могла оформить более крупный кредит на свое имя. Также дополнила, что закроет кредиты в течение четырех месяцев. Она очень сомневалась в ее предложении, поскольку ранее не была с ней знакома. В результате уговоров она согласилась на ее предложение. Тогда она приехала в магазин ФИО44, который находился в ТЦ «Подлипки» по адресу: 

<

адрес>Б. Они приступили к оформлению кредита. ФИО44 сфотографировала ее с ее паспортом в развернутом виде и ее паспорт отдельно. Далее через какое-то приложение в своем ноутбуке ФИО44 ввела свои паспортные данные, тем самым сделав заявки на кредиты от ее имени. ФИО44 пояснила ей, что на ее имя был одобрен кредитный договор в ПАО «Совкомбанк» на сумму 144 122 рублей, и она согласилась на него. После чего ей на мобильный телефон пришло Смс-сообщение от банка с цифровым кодом, который она продиктовала ФИО44 Данный код, как пояснила ФИО44, нужен был для того, чтобы подтвердить и подписать кредитный договор. После того, как она ввела данный код куда-то себе в ноутбук, кредитные договора были подтверждены. ФИО44 уверила ее, что все будет хорошо, ей не нужно ни о чем беспокоиться. Она поверила ей. После чего она ушла. В последующем ФИО44 обращалась к ней с подобной просьбой не один раз, и она соглашалась ей помочь. Предметом кредитов являлись якобы шубы, приобретенные в ее магазине. До осени 2024 года ФИО44 самостоятельно производила ежемесячные платежи по кредитным договорам, которые были оформлены на ее имя. Таким образом, на её имя было оформлено 5 кредитных договоров в различных кредитных организациях, в частности 1 кредитный договор в ПАО «Совкомбанк» на сумму 144 122 рублей. Позже на ее мобильный телефон с абонентским номером № стали поступать СМС сообщения из различных кредитных организаций, в которых говорилось о задолженностях по кредитам. Она позвонила ФИО44, чтобы разобраться в ситуации и узнать, что это за СМС сообщения. ФИО44 сообщила, что кредит закрыт, а именно то, что денежные средства находятся на счету и будут списываться автоматически. В дальнейшем она пыталась снова связаться с ФИО44, однако последняя на связь не выходила.

Показаниями свидетеля ФИО29, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что ФИО44 знакома ему как продавец меховых изделий, которая работала в ТЦ «Подлипки» расположенный по адресу: 

<

адрес>Б. Ранее он приобретал у нее меховое изделие для своей матери. 17.09.2024 в ходе телефонного разговора с ФИО44, последняя обратилась к нему с просьбой взять на его имя кредит, так как у нее имелись задолженности по ИП, которые она не может самостоятельно оплатить. ФИО44, пояснила, что сама выплатит данный кредит, без каких-либо задержек, которые могли бы повлиять на его кредитную историю. Он очень сомневался в ее предложении. Она сообщила, что не так давно у нее скончалась ее мать и она испытывает моральные страдания. В результате чего ему стало жалко ФИО44 и он все-таки согласился с ее предложением. Тогда он приехал в павильон к ФИО44 расположенный по адресу: 

<

адрес> «Б», где последняя сфотографировала его с развернутым паспортом в руках и сделала фотографию его паспорта отдельно, далее внесла его персональные данные в свой ноутбук. После чего на его мобильный телефон пришло СМС-сообщение от банка с цифровым кодом, который он сообщил ФИО44 Данный код, как пояснила ФИО44, нужен был для того, чтобы подтвердить и подписать кредитный договор. ФИО44 уверила его, что все будет хорошо, ему не нужно ни о чем беспокоиться. Предметом данного договора являлась якобы шуба, приобретенная в магазине ФИО44 В дальнейшем ФИО44 обращалась с подобной просьбой к нему не один раз, и он соглашался ей помочь. Таким образом на его имя было оформлено 3 кредитных договора, один из которого был оформлен в ПАО «Совкомбанк» на сумму 95 000 рублей. Позже на его абонентский номер стали приходить уведомления из различных кредитных организаций о задолженностях по кредитам. Он хотел узнать у ФИО44, что это за сообщения, однако последняя на связь не выходила. Позже ему стало известно, что ФИО44 закрыла свой павильон.

Показаниями свидетеля ФИО26, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что примерно в октябре 2023 года в ходе разговора со своей знакомой, которая сообщила ей, что нужна помощь ее знакомой по имени ФИО31 и объяснила суть просьбы. Также она пояснила ей, что ее знакомая, которой оказалась ФИО44, испытывает сильные финансовые трудности, поскольку ей необходимо оплачивать поставку товара, аренду помещения, а также выплачивать ее финансовые обязательства перед банками. В ходе разговора со своей знакомой она согласилась помочь ФИО44 После чего знакомая продиктовала номер телефона ФИО6. Спустя некоторое время она связался с последней, в ходе телефонного разговора ФИО44 пояснила ей, что в настоящее время она занимается продажей меховых изделий в городе Королев. Она дополнила, что в последнее время испытывает сильные финансовые трудности, поскольку ей необходимо оплатить поставку товара, аренду помещения, а также выплатить ее финансовые обязательства перед банками. Она попросила оформить кредитный договор от ее имени в ее магазине якобы на покупку товара для того, чтобы банки видели денежные обороты по ее лицевому счету и она в дальнейшем могла оформить более крупный кредит на свое имя. Также пояснила, что закроет кредиты в течение четырех месяцев. Она очень сомневалась в ее предложении, поскольку ранее не была с ней знакома. В результате уговоров она согласилась на ее предложение. Приехав в ее магазин расположенный по адресу: 

<

адрес>Б, они приступили к оформлению кредитного договора. ФИО44 сфотографировала ее с ее паспортом в руках и ее паспорт отдельно, после чего внесла мои паспортные данные в свой компьютер для оформления заявки на кредит. Затем, через некоторое время ФИО44 пояснила ей, что одобрен кредит, пояснила на какую сумму, и она согласилась на него. В настоящее время в каком банке и на какую сумму был кредит она не помнит. После чего ей на мобильный телефон пришло СМС-сообщение от банка с цифровым кодом, который она продиктовала ФИО44 Данный код, как пояснила ФИО44 нужен был для того, чтобы подтвердить и подписать кредитный договор. После того, как она ввела данный код куда-то себе в ноутбук, кредитный договор был подтвержден. С такой просьбой ФИО44 обращалась к ней еще несколько раз. Летом 2024 года на ее мобильный телефон с абонентским номером № стали поступать СМС-сообщения из различных кредитных организаций, в которых говорилось о задолженностях по кредитам. В общей сложности на ее имя было оформлено 6 кредитных договоров, один из которых был оформлен в ПАО «Совкомбанк», на сумму 154 000 рублей. После чего она решила разобраться в сложившейся ситуации и позвонила ФИО44, последняя сообщила, что денежные средства находятся на счету и будут списываться автоматически. После ФИО44 на связь не выходила. Позже ей стало известно, что ФИО44 закрыла свой павильон.

Показаниями свидетеля ФИО17, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что 20.09.2024 в ходе телефонного разговора с ФИО44, последняя обратилась к ней с просьбой взять на ее имя кредит, так как у нее имелись задолженности по ИП, которые она не может самостоятельно оплатить. Она согласилась ей помочь, так как доверяла ей. ФИО44, пояснила, что сама выплатит данный кредит, без каких-либо задержек, которые могли бы повлиять на ее кредитную историю. Тогда 25.09.2024 ФИО44 позвонила ей на ее абонентский номер и попросила прислать ей фотографию ее с развернутым паспортом в руках и фотографию ее паспорта отдельно, что она и сделала. После чего ей на мобильный телефон пришло СМС-сообщение от банка с цифровым кодом, который она сообщила ФИО44 Данный код, как пояснила ФИО44, нужен был для того, чтобы подтвердить и подписать кредитный договор. ФИО44 уверила ее, что все будет хорошо, ей не нужно ни о чем беспокоиться. Предметом данных договоров являлась якобы шуба, приобретенная в магазине ФИО44 В дальнейшем ФИО44 обращалась с подобной просьбой к ней не один раз, и она соглашалась ей помочь. Таким образом на ее имя было оформлено 3 кредитных договора, два из которых были оформлены в ПАО «Совкомбанк» на суммы 145 000 рублей и 96 000 рублей. 24.10.2024 на её абонентский номер стали приходить уведомления из различных кредитных организаций о задолженностях по кредитам. Она хотела узнать у ФИО44, что это за сообщения, однако последняя на связь не выходила. Позже ей стало известно, что ФИО44 закрыла свой павильон.

Показаниями свидетеля ФИО28, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что ФИО44, знакома ему около четырех лет. Их общение началось с того, что он приобретал верхнюю одежду в ее магазине, расположенном в ТЦ «Подлипки» по адресу: 

<

адрес>, для своей супруги. 23 августа 2023 года ФИО44 обратилась к нему с просьбой взять на его имя кредит с целью повышения рейтинга ее ИП. Он долгое время не соглашался на ее предложение, но через какое-то время ФИО44 все же уговорила его, пояснив, что сама выплатит данный кредит, без каких-либо задержек, которые могли бы повлиять на его кредитную историю. Тогда он пришел на рабочее место к ФИО44, расположенное по адресу: 

<

адрес> где они приступили к оформлению кредита на его имя. ФИО44 сфотографировала его с паспортом в руках и ввела его персональные данные к себе в компьютер. После чего ему на мобильный телефон пришло СМС-сообщение от банка с цифровым кодом, который он продиктовал ФИО44 Данный код, как пояснила ФИО44, нужен был для того, чтобы подтвердить и подписать кредитный договор. После того, как она ввела данный код куда-то себе в ноутбук, кредитные договора были подтверждены. ФИО44 уверила его, что все будет хорошо, ему не нужно ни о чем беспокоиться. Предметом данных кредитных договоров являлась якобы шуба приобретенная в магазине ФИО44 В последующем ФИО44 с такой же просьбой обращалась к нему не один раз. В начале ноября 2024 года на его абонентский № стали приходить уведомления из кредитных организаций о задолженностях по кредитам. В общей сложности на его имя было оформлено 2 кредитных договора в ПАО «Совкомбанк» на суммы 128 496 рублей и 86 000 рублей. Позже ему стало известно, что ФИО44 закрыла свой павильон.

Показаниями свидетеля ФИО21, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что ФИО44 знакома ей около четырех лет. С ней они состояли в дружеских отношениях. Примерно летом 2023 года ФИО44 обратилась к ней с просьбой взять на ее имя кредит с целью повышения рейтинга ее ИП. Она долгое время не соглашалась на ее предложение, но через какое-то время ФИО44 все же уговорила ее, пояснив, что сама выплатит данный кредит, без каких-либо задержек, которые могли бы повлиять на ее кредитную историю. Тогда она пришла на рабочее место к ФИО44, расположенное по адресу: расположенный по адресу: 

<

адрес>Б, где они приступили к оформлению кредита на ее имя. ФИО44 сфотографировала ее с паспортом в руках и ввела ее персональные данные к себе в компьютер. После чего ей на мобильный телефон пришло СМС-сообщение от банка с цифровым кодом, который она продиктовала ФИО44 Данный код, как пояснила ФИО44, нужен был для того, чтобы подтвердить и подписать кредитный договор. После того, как она ввела данный код куда-то себе в ноутбук, кредитные договора были подтверждены. ФИО44 уверила ее, что все будет хорошо, ей не нужно ни о чем беспокоиться. Предметом данных договоров являлась якобы шуба, приобретенная в магазине ФИО44 В начале ноября 2024 года на ее абонентский № стали приходить уведомления из кредитных организаций о задолженностях по кредитам. Таким образом, ей стало известно, что на ее имя было оформлено 6 кредитных договоров, один из которых был оформлен в 

<

данные изъяты> на сумму 159 122 рублей. 07.02.2025 ей стало известно, что ФИО44 закрыла свой павильон.

Показаниями свидетеля ФИО19, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что в апреле 2024 года со ней связалась ее знакомая ФИО47, в ходе разговора она пояснила, что нужна помощь ее знакомой по имени ФИО6 и объяснила суть просьбы. Также она пояснила ей, что ее знакомая, которой оказалась ФИО44, испытывает сильные финансовые трудности, поскольку ей необходимо оплачивать поставку товара, аренду помещения, а также выплачивать ее финансовые обязательства перед банками. В ходе разговора со своей знакомой она согласилась помочь ФИО44 После чего знакомая продиктовала номер телефона ФИО6. Спустя некоторое время она связалась с последней, в ходе телефонного разговора женщина пояснила ей, что в настоящее время она занимается продажей меховых изделий в городе Королев. Она дополнила, что в последнее время испытывает сильные финансовые трудности, поскольку ей необходимо оплатить поставку товара, аренду помещения, а также выплатить ее финансовые обязательства перед банками. Она попросила оформить кредитный договор от ее имени для того, чтобы банки видели денежные обороты по ее лицевому счету, и она в дальнейшем могла оформить более крупный кредит на свое имя. Также пояснила, что закроет кредиты в течение четырех месяцев. Она очень сомневалась в ее предложении, поскольку ранее не была с ней знакома. В результате уговоров она согласилась на ее предложение. Приехав в ее магазин расположенный по адресу: 

<

адрес> они приступили к оформлению кредитного договора. ФИО44 сфотографировала ее с ее паспортом в руках и ее паспорт отдельно, после чего внесла ее паспортные данные в свой компьютер для оформления заявки на кредит. Затем, через некоторое время ФИО44 пояснила ей, что одобрен кредит, пояснила на какую сумму, и она согласилась на него. В настоящее время в каком банке и на какую сумму был кредит она не помнит. После чего ей на мобильный телефон пришло СМС-сообщение от банка с цифровым кодом, который она продиктовала ФИО44 Данный код, как пояснила ФИО44 нужен был для того, чтобы подтвердить и подписать кредитный договор. После того, как она ввела данный код куда-то себе в ноутбук, кредитный договор был подтвержден. С такой просьбой ФИО44 обращалась к ней еще несколько раз. Позже на ее мобильный телефон с абонентским номером № стали поступать СМС сообщения из различных кредитных организаций, в которых говорилось о задолженностях по кредитам. Она позвонила ФИО44, чтобы разобраться в ситуации и узнать, что это за СМС сообщения. ФИО44 сообщила, что денежные средства находятся на счету и будут списываться автоматически. После ФИО44 на связь не выходила. В общей сложности на ее имя было оформлено 5 кредитных договоров, два из которых были оформлены 

<

данные изъяты> на сумму 145 000 рублей и 109 000 рублей.

Показаниями свидетеля ФИО18, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что в октябре 2023 года с ней связалась одна из ее знакомых, ФИО58, которая сообщила ей, что нужна помощь ее знакомой по имени ФИО31 и объяснила суть просьбы. Также она пояснила ей, что ее знакомая, которой оказалась ФИО44, испытывает сильные финансовые трудности, поскольку ей необходимо оплачивать поставку товара, аренду помещения, а также выплачивать ее финансовые обязательства перед банками. В ходе разговора со своей знакомой она согласилась помочь ФИО44 После чего знакомая продиктовала номер телефона ФИО6. Спустя некоторое время она связалась с последней, в ходе телефонного разговора женщина пояснила ей, что в настоящее время она занимается продажей меховых изделий в городе Королев. Она дополнила, что в последнее время испытывает сильные финансовые трудности, поскольку ей необходимо оплатить поставку товара, аренду помещения, а также выплатить ее финансовые обязательства перед банками. Она попросила оформить кредитный договор от ее имени для того, чтобы банки видели денежные обороты по ее лицевому счету, и она в дальнейшем могла оформить более крупный кредит на свое имя. Также пояснила, что закроет кредиты в течение четырех месяцев. Она очень сомневалась в ее предложении, поскольку ранее не была с ней знакома. В результате уговоров она согласилась на ее предложение. Приехав в магазин ФИО44 расположенный по адресу: 

<

адрес> они приступили к оформлению кредитного договора. ФИО44 сфотографировала ее с ее паспортом в руках и ее паспорт отдельно, после чего внесла ее паспортные данные в свой компьютер для оформления заявки на кредит. Затем, через некоторое время ФИО44 пояснила ей, что одобрен кредит, пояснила на какую сумму, и она согласилась на него. В настоящее время в каком банке и на какую сумму был кредит она не помнит. После чего ей на мобильный телефон пришло СМС-сообщение от банка с цифровым кодом, который она продиктовала ФИО44 Данный код, как пояснила ФИО44 нужен был для того, чтобы подтвердить и подписать кредитный договор. После того, как она ввела данный код куда-то себе в ноутбук, кредитный договор был подтвержден. С такой просьбой ФИО44 обращалась к ней еще несколько раз. Осенью 2024 года на ее мобильный телефон с абонентским номером № стали поступать СМС сообщения из различных кредитных организаций, в которых говорилось о задолженностях по кредитам. В общей сложности на ее имя было оформлено 5 кредитных договоров, один из которых был оформлен в ПАО «Совкомбанк», на сумму 109 000 рублей. После чего она решила разобраться в сложившейся ситуации и позвонила ФИО44, но последняя на связь не выходила. 13.11.2024 года ей стало известно, что ее павильон, который находился в ТЦ «Подлипки» был закрыт за неуплату арендной платы.

Показаниями свидетеля ФИО14, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что примерно в июле 2024 года ее знакомая ФИО58 сообщила ей, что нужна помощь ее знакомой по имени ФИО31 и объяснила суть просьбы. В ходе разговора ФИО58 пояснила ей, что ее знакомая, которой оказалась ФИО44, испытывает сильные финансовые трудности, поскольку ей необходимо оплачивать поставку товара, аренду помещения, а также выплачивать ее финансовые обязательства перед банками. В ходе разговора с ее знакомой она согласилась помочь ранее неизвестной ей женщине, сутью моей помощи было оформление кредита на ее имя. Далее ФИО58 сообщила ей номер телефона ФИО44 Тогда в конце июля 2024 года она связалась с ФИО44 по телефону. В ходе телефонного разговора женщина пояснила ей, что в настоящее время она занимается продажей меховых изделий в городе Королев. Она дополнила, что в последнее время испытывает сильные финансовые трудности, поскольку ей необходимо оплатить поставку товара, аренду помещения, а также выплатить ее финансовые обязательства перед банками. Она попросила оформить кредитный договор от ее имени для того, чтобы банки видели денежные обороты по ее лицевому счету и она в дальнейшем могла оформить более крупный кредит на свое имя. Также пояснила, что закроет кредиты в течении четырех месяцев. Она очень сомневалась в ее предложении, поскольку ранее не была с ней знакома. В результате уговоров, она согласилась на ее предложение. ФИО44 объяснила, что мне нужно приехать в банк ООО «ХКФ Банк» (ПАО «Совкомбанк») по адресу: 

<

адрес> оформить кредит на ее имя на сумму 135 000 рублей. Она согласилась и направилась по вышеуказанному адресу. Находясь в отделении банка, я продиктовала своим паспортные и личные данные сотрудникам банка и пояснила, что ей требуется кредит якобы на покупку товара в магазине ФИО44 После получения вышеуказанного кредита она перевела полученные денежные средства ФИО44 ФИО44 оплачивала вышеуказанный кредит, но иногда приходилось ей напоминать о том, что наступил день внесения ежемесячного платежа по кредиту, чтобы она внесла денежные средства на счет. Примерно в ноябре 2024 года ей на абонентский № мобильного телефона начали поступать различные СМС сообщения от кредитной организации ООО «ХКФ Банк» (ПАО «Совкомбанк») о задолженностях по вышеуказанному кредиту. Она хотела связаться с ФИО44, чтобы узнать, почему ей приходят данные смс сообщения, но на связь последняя, уже не выходила.

Показаниями свидетеля ФИО48, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что примерно в июле 2024 года с ней связалась одна из ее знакомых ФИО16, в ходе разговора последняя сообщила ей, что нужна помощь ее знакомой по имени ФИО31 и объяснила суть просьбы. ФИО16 пояснила ей, что ее знакомая, которой оказалась ФИО44, испытывает сильные финансовые трудности, поскольку ей необходимо оплачивать поставку товара, аренду помещения, а также выплачивать ее финансовые обязательства перед банками. В ходе разговора с моей знакомой она согласилась помочь ранее неизвестной ей женщине, сутью моей помощи было оформление кредита на ее имя. Далее ФИО16 сообщила ей номер телефона ФИО44 Спустя некоторое время она связалась с ФИО44 по телефону. В ходе телефонного разговора женщина пояснила ей, что в настоящее время она занимается продажей меховых изделий в городе Королев. Она дополнила, что в последнее время испытывает сильные финансовые трудности, поскольку ей необходимо оплатить поставку товара, аренду помещения, а также выплатить ее финансовые обязательства перед банками. Она попросила оформить кредитный договор от ее имени для того, чтобы банки видели денежные обороты по ее лицевому счету и она в дальнейшем могла оформить более крупный кредит на свое имя. Также пояснила, что закроет кредиты в течении четырех месяцев. Она очень сомневалась в ее предложении, поскольку ранее не была с ней знакома. В результате уговоров, она согласилась на ее предложение и приехала в павильон расположенный по адресу: 

<

адрес> где ФИО44 сфотографировала ее с развернутым паспортом в руках и сделала фотографию ее паспорта отдельно, далее внесла ее персональные данные в свой ноутбук. После чего ей на мобильный телефон пришло СМС-сообщение от банка с цифровым кодом, который она сообщил ФИО44 Данный код, как пояснила ФИО44, нужен был для того, чтобы подтвердить и подписать кредитный договор. ФИО44 уверила ее, что все будет хорошо, ей не нужно ни о чем беспокоиться. Предметом данного договора являлась якобы шуба, приобретенная в магазине ФИО44 В дальнейшем ФИО44 обращалась с подобной просьбой ко мне не один раз и она соглашалась ей помочь. Таким образом на ее имя было оформлено 5 кредитных договоров, один из которого был оформлен в ПАО «Совкомбанк» на сумму 132 000 рублей. В конце ноября 2024 года на мой абонентский номер стали приходить уведомления из различных кредитных организаций о задолженностях по кредитам. Она хотела узнать у ФИО44, что это за сообщения, однако последняя на связь не выходила. Позже ей стало известно, что ФИО44 закрыла свой павильон.

Показаниями свидетеля ФИО47, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что ФИО44 известна ей как продавец меховых изделий примерно с февраля 2024 года, про нее она узнала от своей знакомой ФИО9 12.01.2024 года в ходе разговора с ФИО44 последняя обратилась к ней с просьбой взять на ее имя кредит с целью повышения рейтинга ее ИП. Она долгое время не соглашалась на ее предложение, но через какое-то время ФИО44 все же уговорила ее, пояснив, что сама выплатит данный кредит, без каких-либо задержек, которые могли бы повлиять на ее кредитную историю. В результате уговоров она согласилась с ее предложением. Для формирования заявлений на кредиты ФИО44 сфотографировала ее с паспортом в руках, в раскрытом виде, где были видны ее персональные данные. Далее, она ввела ее паспортные данные у себя в компьютере (ноутбуке). После чего ей на мобильный телефон пришло СМС-сообщение от банка с цифровым кодом, который она продиктовала ФИО44 Данный код, как пояснила ФИО44, нужен был для того, чтобы подтвердить и подписать кредитный договор. После того, как она ввела данный код куда-то себе в ноутбук, кредитные договора были подтверждены. ФИО44 уверила ее, что все будет хорошо, ей не нужно ни о чем беспокоиться. После этого ФИО44 обращалась еще несколько раз, чтобы она привела своих знакомых, которые так же смогли бы оформить в ИП ФИО44 на свое имя кредит, тем самым помочь ФИО44, но она отказала. С мая 2024 на мой мобильный телефон с абонентским номером № стали приходить уведомления из кредитных организаций о задолженностях по кредитам. Таким образом ей стало известно, что на ее имя было оформлено 5 кредитных договоров, один из которых был оформлен в 

<

данные изъяты> на сумму 98 000 рублей. С 17.11.2024 года ФИО44 перестала выходить с ней на связь. Позже ей стало известно, что ФИО44 закрыла свой павильон.

Показаниями свидетеля ФИО27, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что ФИО44 знакома ей около 5 лет. На протяжении всего периода времени они поддерживали приятельские взаимоотношения. Познакомились они с ФИО44 в 2019 года, на тот период времени они вместе работали в ТЦ «Подлипки» расположенный по адресу: 

<

адрес>. Летом 2024 в ходе телефонного разговора с ФИО44, последняя обратилась к ней с просьбой взять на ее имя кредит, так как у нее имелись задолженности по ИП, которые она не может самостоятельно оплатить. Она согласилась ей помочь, так как доверяла ей. ФИО44, пояснила, что сама выплатит данный кредит, без каких-либо задержек, которые могли бы повлиять на ее кредитную историю. Тогда приехав в павильон к ФИО44 расположенный по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес> где последняя сфотографировала ее с развернутым паспортом в руках и сделала фотографию ее паспорта отдельно, далее внесла ее персональные данные в свой ноутбук. После чего ей на мобильный телефон пришло СМС-сообщение от банка с цифровым кодом, который она сообщала ФИО44 Данный код, как пояснила ФИО44, нужен был для того, чтобы подтвердить и подписать кредитный договор. ФИО44 уверила ее, что все будет хорошо, ей не нужно ни о чем беспокоиться. Предметом данного договора являлась якобы шуба, приобретенная в магазине ФИО44 В дальнейшем ФИО44 обращалась с подобной просьбой к ней не один раз и она соглашалась ей помочь. Таким образом на ее имя было оформлено 4 кредитных договора, два из которых были оформлены в 

<

данные изъяты> на суммы 148 000 и 149 000 рублей. Позже на ее абонентский номер стали приходить уведомления из различных кредитных организаций о задолженностях по кредитам. Она хотела узнать у ФИО44, что это за сообщения, однако последняя на связь не выходила.

Показаниями свидетеля ФИО49, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что ФИО44 знакома ей примерно 4 года, так как они работали в одном здании, а именно в ТЦ «Подлипки». Примерно 11 сентября 2024 года ФИО44 обратилась к ней с просьбой взять на ее имя кредит с целью повышения рейтинга ее ИП. Она долгое время не соглашалась на ее предложение, но через какое-то время ФИО44 все же уговорила ее, пояснив, что сама выплатит данный кредит, без каких-либо задержек, которые могли бы повлиять на ее кредитную историю. Тогда она пришла на рабочее место к ФИО44, расположенное по адресу: расположенный по адресу: 

<

адрес> где они приступили к оформлению кредита на ее имя. ФИО44 сфотографировала ее с паспортом в руках и ввела ее персональные данные к себе в компьютер. После чего ей на мобильный телефон пришло СМС-сообщение от банка с цифровым кодом, который она продиктовала ФИО44 Данный код, как пояснила ФИО44, нужен был для того, чтобы подтвердить и подписать кредитный договор. После того, как она ввела данный код куда-то себе в ноутбук, кредитные договора были подтверждены. ФИО44 уверила ее, что все будет хорошо, ей не нужно ни о чем беспокоиться. Предметом данных договоров являлась якобы шуба, приобретенная в магазине ФИО44 В последующем с данной просьбой ФИО44 обращалась ко мне не один раз, и она соглашалась ей помочь. Таким образом на ее имя было оформлено 4 кредитных договора, один из которых был оформлен в ПАО «Совкомбанк» на сумму 165 000 рублей. 27.11.2024 на ее абонентский номер стали приходить уведомления из различных кредитных организаций о задолженностях по кредитам. Она хотела узнать у ФИО44, что это за сообщения, однако последняя на связь не выходила. Позже ей стало известно, что ФИО44 закрыла свой павильон.

Показаниями свидетеля ФИО50, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что примерно в начале ноября 2024 года по рекомендации своих знакомых она зашла в ТЦ «Подлипки» расположенный по адресу: 

<

адрес> в павильон в котором осуществлялась продажа верхней одежды для женщин для того, чтобы подобрать что-то себе. В данном павильоне работала ФИО44, ранее с которой она знакома не была. Последняя стала просить ее помочь ей в одном деле, а именно оформить кредитный договор на ее имя якобы на покупку товара в магазине ФИО44, которую ей не нужно будет оплачивать, а сама ФИО44 закроет данный кредитный договор. Со слов ФИО44 это было необходимо для того, чтобы не закрыли ее ИП, так как у нее финансовые проблемы и нужно оплачивать долги. Она долго не соглашалась на ее предложение, так как не была с ней знакома ранее, однако она уговорила ее и она согласилась на ее предложение, и они приступили к оформлению кредитного договора, предметом которого являлась якобы шуба, приобретенная у нее в магазине. ФИО44 сфотографировала ее с паспортом в развернутом виде, где было видно ее персональные данные. Далее она внесла ее данные в свой компьютер. Потом она озвучивала ей кредитные предложения, какие именно она не помнит. После чего ее на мобильный телефон пришло СМС-сообщение от банка с цифровым кодом, который она продиктовала ФИО44 Данный код, как пояснила ФИО44, нужен был для того, чтобы подтвердить и подписать кредитный договор. После того, как она ввела данный код куда-то себе в ноутбук, кредитный договор был подтвержден. ФИО44 уверила ее, что все будет хорошо, ей не нужно ни о чем беспокоиться. В последующем она обращалась к ней с подобной просьбой не один раз. В середине ноября на ее абонентский № стали поступать СМС сообщения от различных кредитных организаций о том, что ежемесячные платежи не оплачиваются и идут просрочки. В общей сложности на ее имя было оформлено 5 кредитных договоров, один из которых был оформлен в ПАО «Совкомбанк», на сумму 150 000 рублей. Чтобы разобраться в данной ситуации она решила созвониться с ФИО44, но на связь с ней она не выходила. Тогда она решила приехать в ее магазин, чтобы поговорить с ней лично. Приехав 28.11.2024 года она обнаружила, что ФИО44 закрыла арендуемый павильон с женской одеждой и вывезла из него большую часть одежды. Больше на связь с ней ФИО44 не выходила.

Помимо показаний подсудимой ФИО44, представителей потерпевших и свидетелей, вина ФИО44 подтверждается письменными материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании, а именно:

- заявлением ФИО30 от 29.11.2024, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44, которая совершила в отношении него в период времени с июля 2024 года по настоящее время. Ущерб для него значительный 274 000 рублей;

- заявлением ФИО52 от 08.12.2024, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44, которая путем обмана и злоупотребления доверием оформила на ее имя рассрочки на покупку на общую сумму 235 773,49 рублей Данный материальный ущерб для нее является значительным;

- заявлением ФИО51 от 08.12.2024, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44, которая путем обмана и злоупотребления доверием оформила на ее имя рассрочки на получение на общую сумму 345 468,79 рублей Данный материальный ущерб для нее является значительным;

- заявлением ФИО50 от 28.11.2024, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44, которая путем обмана и злоупотребления доверием оформила на ее имя кредитные обязательства (рассрочки) на сумму задолженности 604 000 рублей;

- заявлением ФИО48 от 12.12.2024, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44, которая путем обмана и злоупотребления доверием оформила на ее имя рассрочки на покупки на общую сумму задолженности 717 807,13 рублей, что является для нее крупным материальным ущербом;

- заявлением ФИО46 от 16.12.2024, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44, которая путем обмана и злоупотребления доверием оформила на ее имя рассрочки на покупки на общую сумму задолженности 500 202,09 рублей, что является для него крупным материальным ущербом;

- заявлением ФИО47 от 29.11.2024, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44, которая путем обмана и злоупотребления доверием через оформление кредитных продуктов завладела денежными средствами на общую сумму задолженности 458 626,78 рублей, причинив ей значительный материальный ущерб;

- заявлением ФИО49 от 29.11.2024, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44, которая с апреля 2023 года по сентябрь 2024 года, путем обмана и злоупотребления доверием, оформила кредитные договора от ее имени без ее согласия, тем самым причинив ей крупный материальный ущерб на общую сумму 449 923 рубля;

- заявлением ФИО14 от 20.12.2024, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44, путем обмана и злоупотребления доверием, завладела принадлежащими ей денежными средствами на общую сумму 556270,56 рублей, тем самым причинив ей крупный материальный ущерб;

- заявлением ФИО16 от 19.12.2024, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44, которая совершила в отношении нее мошеннические действия на сумму 315418,09 рублей, тем самым причинив ей материальный ущерб в крупном размере;

- заявлением ФИО25 от 20.12.2024, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44, которая путем обмана и злоупотреблением доверием завладела принадлежащими ей денежными средствами на сумму 98967,94 рублей, тем самым причинив ей значительный материальный ущерб;

- заявлением ФИО26 от 20.12.2024, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44, которая путем обмана и злоупотреблением доверием завладела принадлежащими ей денежными средствами на сумму 359 908,59 рублей, тем самым причинив ей материальный ущерб в крупном размере;

- заявлением ФИО17 от 28.11.2024, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44, которая путем обмана и злоупотреблением доверием оформила на ее имя кредит на общую сумму 375 000 рублей, тем самым причинив ей материальный ущерб в крупном размере;

- заявлением ФИО18 от 20.12.2024, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44, которая путем обмана и злоупотреблением доверием, завладела принадлежащими ей денежными средствами на общую сумму 322613,49 рублей, тем самым причинив ей материальный ущерб в крупном размере;

- заявлением ФИО19 от 20.12.2024, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44, которая путем обмана и злоупотреблением доверием, завладела принадлежащими ей денежными средствами на общую сумму 453 883,16 рублей, тем самым причинив ей материальный ущерб в крупном размере;

- заявлением ФИО27 от 27.01.2025, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44, которая путем обмана и злоупотреблением доверием, завладела принадлежащими ей денежными средствами на общую сумму 507758,27 рублей, тем самым причинив ей материальный ущерб в крупном размере;

- заявлением ФИО28 от 07.02.2025, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44, которая путем обмана и злоупотреблением доверием, завладела принадлежащими ему денежными средствами на общую сумму 190 077,45 рублей, тем самым причинив ему значительный материальный ущерб;

- заявлением ФИО21 от 07.02.2025, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44, которая путем обмана и злоупотреблением доверием, завладела принадлежащими ей денежными средствами на общую сумму 450 703,60 рублей, тем самым причинив ей материальный ущерб в крупном размере;

- заявлением ФИО29 от 13.02.2025, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44, которая путем обмана и злоупотреблением доверием, завладела принадлежащими ему денежными средствами на общую сумму 284 011,26 рублей, тем самым причинив ему материальный ущерб в крупном размере;

- заявлением ФИО45 от 13.01.2025, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО44, которая заключила кредитные договора мошенническим путем, чем причинила ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб на общую сумму свыше 1 000 000 рублей;

- заявлением ФИО56 от 27.12.2024, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное лицо, которое используя персональные данные ФИО30, заключило мошенническим способом кредитный договор от 18.08.2024 на общую сумму 135 000 рублей, чем причинило АО «ОТП Банк» материальный ущерб на сумму 120 135 рублей;

- заявлением ФИО56 от 27.12.2024, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное лицо, которое используя персональные данные ФИО30, заключило мошенническим способом кредитный договор от 18.07.2024 на общую сумму 135 000 рублей, чем причинило АО «ОТП Банк» материальный ущерб на сумму 113 570 рублей;

- рапортом об обнаружении признаков преступления от 03.12.2024, согласно которому в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий была установлена причастность к совершению вышеуказанного преступления ФИО44, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Было установлено её местонахождение, после чего она была доставлена в УМВД России по г.о. Химки, где дала показания;

- протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей от 03.12.2024, произведенного по адресу: 

<

адрес> в ходе которого ФИО30 указал на магазин «ФИО25» ИП «ФИО2», где в отношении него были совершены мошеннические действия со стороны ФИО44;

- протоколом осмотра места происшествия с фототаблицей от 03.12.2024, произведенного по адресу: 

<

адрес> в ходе которого ФИО44 указала на магазин «ФИО25» ИП «ФИО2», где она оформляла кредитные договора;

- протоколом осмотра предметов (документов) с фототаблицей от 19.09.2025, в ходе которого были осмотрены 2 кредитных договора с приложениями и 2 выписки по счетам, полученные из АО «ОТП Банк»; 19 кредитных договоров с приложениями, полученные из ПАО «Совкомбанк»;

- протоколом осмотра предметов (документов) с фототаблицей от 20.09.2025, в ходе которого были осмотрены: бумажный конверт, внутри которого сопроводительное письмо и CD-R диск, полученные из Банка ВТБ (ПАО); выписка о движении денежных средств по банковскому счету № за период с 15.06.2021 по 04.12.2024, полученная из АО «ТБанк».

Проверив материалы дела, суд считает, что исследованными в судебном заседании доказательствами, полученными с соблюдением требований УПК РФ, виновность ФИО44 в совершении инкриминируемого ей преступления полностью доказана. Её виновность объективно подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании и изложенных выше доказательств.

Оценивая представленные стороной обвинения доказательства, суд признает их допустимыми, добытыми с соблюдением требований УПК РФ. Показания представителей потерпевших и свидетелей обвинения суд оценивает в совокупности с письменными доказательствами. Оснований не доверять показаниям представителей потерпевших и свидетелей обвинения у суда не имеется, никакой личной заинтересованности в исходе дела, суд не усматривает. Также суд не усматривает законных оснований для признания исследованных доказательств недопустимыми и исключения их из числа таковых.

Таким образом, исследовав в судебном заседании предложенные доказательства, изложенные в приговоре, давая им оценку на основании анализа всех доказательств, представленных суду в их совокупности в соответствии со ст.ст.87-89 УПК РФ, считая их достаточными, суд приходит к выводу о доказанности вины ФИО44 в инкриминируемом ей преступлении, квалифицирует её действия по ч.4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном и особо крупном размерах.

Анализируя сведения из наркологического и психоневрологического диспансеров, суд приходит к выводу о том, что подсудимая ФИО44 может быть привлечена к уголовной ответственности.

При назначении наказания ФИО44 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ей преступления, смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельства, данные о личности подсудимой, а также влияние назначенного наказания на её исправление и на условия жизни её семьи.

Подсудимая ФИО44 на учётах в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО44 суд признает полное признание вины, раскаяние в содеянном, частичное возмещение материального ущерба потерпевшим.

Обстоятельств отягчающих наказание подсудимой ФИО44 судом не установлено.

С учетом всех обстоятельств дела, характера и тяжести совершенного ФИО44 преступного деяния, личности подсудимой и её отношения к содеянному, наличие смягчающих и отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным назначить наказание в виде лишения свободы, при этом не находит оснований для назначения ФИО44 наказания с применением ст.73 УК РФ, и приходит к убеждению, что цели наказания могут быть достигнуты исключительно при условии назначения ФИО44 наказания в виде реального лишения свободы, в пределах санкции ч.4 ст. 159 УК РФ.

При определении размера наказания подсудимой ФИО44 суд руководствуется требованиями ч.3 ст.60 УК РФ.

Исключительных обстоятельств, которые бы существенно уменьшали степень общественной опасности совершенного ФИО44 преступления и давали бы основания для применения положений ст.64 УК РФ, не имеется.

Исходя из фактических обстоятельств дела и степени общественной опасности совершенного ФИО44 деяния, суд не усматривает достаточных и разумных оснований для изменения категории преступления в рамках применения положений ч.6 ст.15 УК РФ.

На основании п. «б» ч.1 ст.58 УК РФ суд считает, что подсудимой ФИО44 надлежит назначить отбывание лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

Учитывая наличие смягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным не применять в отношении подсудимой ФИО44 дополнительные наказания.

Представителем потерпевшего ФИО39 были заявлены исковые требования о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением в размере 2 180 676 рублей 78 копеек.

Представителем потерпевшего ФИО43 были заявлены исковые требования о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением в размере 233 715 рублей 24 копейки.

Подсудимая ФИО44 исковые требования представителей потерпевших о взыскании материального ущерба признала в полном объеме.

Поскольку вина подсудимой ФИО44 в совершении указанного преступления полностью доказана, подсудимая признала в полном объеме исковые требования представителей потерпевших о взыскании материального ущерба, суммы подтверждаются материалами дела, исковые требования представителей потерпевших ФИО39 и ФИО43 о взыскании с ФИО44 в счет возмещения материального ущерба суммы в размере 2 180 676 рублей 78 копеек и 233 715 рублей 24 копейки подлежат удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО44 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 10 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО44 до вступления приговора в законную силу оставить прежней - содержание под стражей.

Срок отбытия наказания ФИО44 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

В соответствии с п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ, время содержания ФИО44 под стражей с 04 декабря 2024 года до дня вступления приговора в законную силу, зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Гражданский иск представителя потерпевшего ФИО39 к ФИО44 о взыскании материального ущерба удовлетворить.

Взыскать с ФИО44 в пользу ПАО «Совкомбанк» в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением сумму в размере 2 180 676 рублей 78 копеек.

Гражданский иск представителя потерпевшего ФИО43 к ФИО44 о взыскании материального ущерба удовлетворить.

Взыскать с ФИО44 в пользу ОА «ОТП Банк» в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением сумму в размере 233 715 рублей 24 копейки.

Вещественные доказательства, после вступления приговора в законную силу:

<

данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденной в тот же срок со дня вручения ей копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Т.А. Колесникова