дело № 5-70/2019

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении 

г. Оренбург 19 июля 2019 года

Судья Центрального районного суда г. Оренбурга Гречишниковой М.А.,

при секретаре Чудиной К.А., 

с участием представителя должностного лица, составившего протокол об административном правонарушении – заместителя начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении юридического лица – общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «СМСФинанс» ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, зарегистрированного по адресу: 123100, 

<

...>, этаж 2, помещение 1, комната 2,

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «СМСФинанс» являющееся кредитором, повторно совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности, с нарушением законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физического лица при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, а именно: осуществляло взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности по договору микрозайма с ФИО2, путем осуществления звонков (далее по тексту – ООО МФК «СМСФинанс») в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на абонентский номер 

<

данные изъяты>, находящийся в пользовании ФИО2, осуществило взаимодействие путем совершения телефонных переговоров, а именно: ДД.ММ.ГГГГ с абонентского номера 

<

данные изъяты> был осуществлен входящий звонок ФИО2 в 15:28 час., продолжительностью 5 мин. 42 сек.; ДД.ММ.ГГГГ с абонентского номера 

<

данные изъяты> осуществлен входящий звонок ФИО2 в 17:11 час., продолжительностью 4 мин. 36 сек.; ДД.ММ.ГГГГ с абонентского номера 

<

данные изъяты> был осуществлен входящий звонок ФИО2 в 09:52 час., продолжительностью 01 мин. 52 сек., что подтверждается аудиозаписями телефонных переговоров, то есть за одну календарную неделю с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от ООО МФК «СМСФинанс» ФИО2 было совершено взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности путем совершения более двух телефонных переговоров в одну календарную неделю.

Далее, ООО МФК «СМСФинанс», ДД.ММ.ГГГГ с абонентского номера 

<

данные изъяты> был осуществлен входящий звонок ФИО2 в 09:20 час., продолжительностью 44 сек.; ДД.ММ.ГГГГ с абонентского номера 

<

данные изъяты> был осуществлен входящий звонок ФИО2 в 10:09 час., продолжительностью 44 сек.; ДД.ММ.ГГГГ с абонентского номера 

<

данные изъяты> был осуществлен входящий звонок ФИО2 в 09:23 час., продолжительностью 02 мин. 37 сек.; ДД.ММ.ГГГГ в 08:18 — продолжительностью 09 сек. и в 09:37 — продолжительностью 10 сек., с абонентского номера 

<

данные изъяты> были осуществлены телефонные звонки на номер телефона ФИО2, что подтверждается детализацией входящих соединений. То есть, за одну календарную неделю с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от ООО МФК «СМСФинанс» ФИО2 было совершено взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности путем совершения более двух телефонных переговоров, ДД.ММ.ГГГГ — более одного раза в сутки.

Также юридическим лицом ООО МФК «СМСФинанс» при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности путем отправки смс-сообщений с Альфа-номера «SMSfinans» на номер ФИО2, нарушило требований п. 2 ч. 5, ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 года, а именно в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ более четырех раз в неделю, а ДД.ММ.ГГГГ -более двух раз в день, с ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ более четырех раз в неделю.

В судебное заседание представитель ООО МФК «СМСФинанс», потерпевшая ФИО2 надлежащим образом извещенные о дате, времени и месте рассмотрения административного дела не явились, о причинах неявки не сообщили, ходатайств об отложении судебного разбирательства суду не представили.

Представитель должностного лица, составившего протокол об административном правонарушении ФИО1, полагала, что в действиях ООО МФК «СМСФинанс» содержится состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Пояснила, что ФИО2 обратилась в УФССП России по Оренбургской области с заявлением о привлечении к административной ответственности лиц, осуществляющих с ней взаимодействие по вопросу просроченной задолженности, возникшей из договора микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с ООО МФК «СМСФинанс».В ходе проверки заявления было установлено, что ООО МФК «СМСФинанс» в нарушение требований п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» осуществило взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности путем осуществления телефонных переговоров ФИО2 на принадлежащий ей абонентский номер: с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – более двух раз в сутки, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – более двух раз в сутки, ДД.ММ.ГГГГ более одного раза в сутки.

Выслушав объяснения представителя должностного лица, составившего протокол об административном правонарушении ФИО1, исследовав материалы дела об административном правонарушении, суд приходит к следующему. 

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Федеральным законом от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее Закон N 230-ФЗ), вступившим в законную силу с 01 января 2017 года, установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу ст. 6 Закона N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно; не допускается неправомерное причинение вреда должнику или злоупотребление правом.

Пунктом 2 ч. 1 ст. 4 Закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

В соответствии с ч. 5 ст. 7 Закона N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; общим числом: более двух раз в сутки; более четырех раз в неделю; более шестнадцати раз в месяц.

Частью 6 ст. 7 Закона N 230-ФЗ установлено, что в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры); номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Вина юридического лица в совершении административного правонарушения, подтверждается протоколом об административном правонарушении, из коиторого следует, что ООО МФК «СМСФинанс» в периоды с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, осуществляло с нарушением Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" взаимодействие с заемщиком ФИО2 по вопросу задолженности по договору потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ № посредством телефонных переговоров по адресу: 

<

адрес>, а также в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ направления СМС - сообщений на абонентский номер № также с нарушением Закона.

В судебном заседании установлено, что ООО МФК «СМСФинанс», являясь микрофинансовой организацией (внесено в реестр микрофинансовых организаций 18.03.2011 года, регистрационный номер записи 

<

***>), и ФИО2 заключили договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ.

Из заявления ФИО2 в УФССП России по Оренбургской области следует, что она просит принять меры к ООО МФК «СМСФинанс», работники которого в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществляли звонки и направляли смс-сообщения с разных номеров на принадлежащий ей абонентский номер, с требованием оплаты задолженности по договору займа. Согласия на взаимодействие и обработку своих персональных данных коллекторским и микрофинансовым организациям она не давала.

Согласно представленному ответу ООО МФК «СМСФинанс» от ДД.ММ.ГГГГ №, абонентские номера № принадлежат компании ООО МФК «СМСФинанс», в данном ответе указано, что компания ООО МФК «СМСФинанс» осуществляло непосредственное взаимодействие с ФИО2 путем осуществления телефонных звонков и отправки смс-сообщений на номер телефона №. К ответу приложены сведения (с приложением аудиозаписей) о телефонных переговорах между ФИО2 и ООО МФК «СМСФинанс».

Согласно предоставленным детализациям услуг связи, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на абонентский номер, принадлежащий и находящийся в пользовании ФИО2, осуществлено взаимодействие путем совершения 6 телефонных переговоров: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ. 

Согласно предоставленным детализациям услуг связи, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ООО МФК «СМСФинанс» на абонентский номер, принадлежащий и находящийся в пользовании ФИО2, осуществлено взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности путем направления 15 смс-сообщений: за одну календарную неделю с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ было направлено 6 смс-сообщений; за один день ДД.ММ.ГГГГ было направлено 3 смс-сообщений; за одну календарную неделю с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ направлено 5 смс-сообщений.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что телефонные звонки и смс-сообщения в вышеуказанные периоды осуществлялись с абонентских номеров, которые были выделены ООО МФК «СМСФинанс» в рамках договоров с операторами связи об оказании услуг телефонной связи, в точности и многоканального номера, которые находятся в пользовании и распоряжении ООО МФК «СМСФинанс».

Таким образом, ООО МФК «СМСФинанс» совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физического лица ФИО2 при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Факт совершения ООО МФК «СМСФинанс» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ подтвержден материалами дела: протоколом об административном правонарушении; детализацией услуг связи; объяснениями потерпевшей ФИО2; детализацией услуг связи за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от оператора связи ПАО «Вымпел-Коммуникации» (Билайн), ПАО «МТС», ПАО «Мегафон»; ответом ООО МФК «СМСФинанс» от ДД.ММ.ГГГГ №; договором потребительского займа договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ.

и другими доказательствами, имеющимися в материалах дела. 

Согласно ч. 1 ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых устанавливаются наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Также судом установлено, что постановлением судьи Ленинского районного суда г.Оренбурга от 04.12.2019 года, вступившим в законную силу 15.03.2019 года общество привлечено к административной ответственности по ч.1 ст.14.57 КоАП РФ с назначением наказания в виде штрафа в размере 100000 рублей. Постановлением судьи Ленинского районного суда г.Ростова на Дону от 22.04.2019 года, вступившим в законную силу 16.04.2019 года ООО МФК «СМСФинанс» привлечено к административной ответственности по ч.1 ст.14.57 КоАПРФ с назначением наказания в виде штрафа 40000 рублей.

Действия ООО МФК «СМСФинанс» суд квалифицирует по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ - нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

При назначении наказания ООО МФК «СМСФинанс» суд в соответствии с требованиями ст. 4.1 КоАП РФ учитывает характер совершенного правонарушения, данные о юридическом лице, обстоятельства смягчающие и отягчающие ответственность. 

Обстоятельств, смягчающих наказание в соответствии со ст. 4.2 КоАП РФ не установлено.

Обстоятельством, отягчающим наказание, в соответствии со ст. 4.3 КоАП РФ судом не усматривается.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

признать общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «СМСФинанс» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 120 000 (сто двадцать тысяч) рублей.

В соответствии с ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ сумма штрафа подлежит уплате в течение 60 дней со дня вступления в силу настоящего постановления по следующим реквизитам:

Управление Федерального казначейства по Оренбургской области (ИФНС России по Центральному району г. Оренбурга), ИНН 

<

***>, КПП 561201001, ОКТМО 53701000 Банк Отделение Оренбург, БИК 045354001, счет 40101810200000010010, КБК 18211603030016000140.

Разъяснить, что в силу ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в установленный законом срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей.

Постановление может быть обжаловано в Оренбургский областной суд через Центральный районный суд г. Оренбурга в течение 10 суток со дня получения или вручения копии настоящего постановления. 

Судья: М.А.Гречишникова