Дело №1-61/1 2021

П Р И Г О В О Р

 

Именем Российской Федерации

17 марта 2021 года гор. Курск

Ленинский районный суд г. Курска в составе:

председательствующего судьи - Дядюшевой М.Ю.,

государственного обвинителя - помощников прокурора ЦАО г. Курска ФИО18, ФИО19, ФИО20, 

подсудимой ФИО21,

защитника – адвоката Халина Р.Н., представившего удостоверение №, выданное УМЮ РФ по Курской области ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, 

при секретаре Воробьевой С.С.,

а также представителя потерпевшего ФИо14

рассмотрев в судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО21, 

<

данные изъяты>, не судимой, 

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. п. «б» ч. 4 ст. 158, ч. 3 ст. 272 УК РФ,

установил:

ФИО21 совершила кражу, то есть тайное хищение имущества в виде денег Публичного акционерного общества «

<

данные изъяты>», с банковских счетов клиента ФИО3, в особо крупном размере, а также неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации ПАО «

<

данные изъяты>», когда это деяние повлекло модификацию компьютерной информации, из корыстной заинтересованности, с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах. 

Решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) создана кредитная организация с наименованием «

<

данные изъяты>» («

<

данные изъяты>»).

В соответствии с решением Общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) наименования Банка изменены на Публичное акционерное общество «

<

данные изъяты>).

ПАО 

<

данные изъяты> имеет генеральную лицензию № от ДД.ММ.ГГГГ на осуществление банковских операций, включая привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков-корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам; инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

В соответствии с Уставом ПАО 

<

данные изъяты>, утвержденным годовым Общим собранием акционеров от ДД.ММ.ГГГГ (Протокол №) и представленным при внесении в ЕГРЮЛ записи от ДД.ММ.ГГГГ за ГРН №, «Банк несет ответственность по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом».

Согласно ст.ст. 3, 4, 6.1, 10, 11, 14 Федерального закона от 29.07.2004 № 98-ФЗ «О коммерческой тайне» «коммерческая тайна – это режим конфиденциальности информации, позволяющий ее обладателю при существующих или возможных обстоятельствах увеличить доходы, избежать неоправданных расходов, сохранить положение на рынке товаров, работ, услуг или получить иную коммерческую выгоду. 

Информацией, составляющей коммерческую тайну, являются сведения любого характера (производственные, технические, экономические, организационные и другие), в том числе о результатах интеллектуальной деятельности в научно-технической сфере, а также сведения о способах осуществления профессиональной деятельности, которые имеют действительную или потенциальную коммерческую ценность в силу неизвестности их третьим лицам, к которым у третьих лиц нет свободного доступа на законном основании и в отношении которых обладателем таких сведений введен режим коммерческой тайны. 

Обладателем информации, составляющей коммерческую тайну, является лицо, которое владеет информацией, составляющей коммерческую тайну, на законном основании, ограничило доступ к этой информации и установило в отношении ее режим коммерческой тайны. 

Доступ к информации, составляющей коммерческую тайну, заключается в ознакомлении определенных лиц с информацией, составляющей коммерческую тайну, с согласия ее обладателя или на ином законном основании при условии сохранения конфиденциальности этой информации. 

Право на отнесение информации к информации, составляющей коммерческую тайну, и на определение перечня и состава такой информации принадлежит обладателю такой информации с учетом положений настоящего Федерального закона.

Информация, составляющая коммерческую тайну, обладателем которой является другое лицо, считается полученной незаконно, если ее получение осуществлялось с умышленным преодолением принятых обладателем информации, составляющей коммерческую тайну, мер по охране конфиденциальности этой информации.

Обладатель информации, составляющей коммерческую тайну, в том числе имеет право: разрешать или запрещать доступ к информации, составляющей коммерческую тайну, определять порядок и условия доступа к этой информации; требовать от физических лиц, получивших доступ к информации, составляющей коммерческую тайну, соблюдения обязанностей по охране ее конфиденциальности; защищать в установленном законом порядке свои права в случае разглашения, незаконного получения или незаконного использования третьими лицами информации, составляющей коммерческую тайну, в том числе требовать возмещения убытков, причиненных в связи с нарушением его прав.

Меры по охране конфиденциальности информации, принимаемые ее обладателем, должны включать в себя:

1) определение перечня информации, составляющей коммерческую тайну;

2) ограничение доступа к информации, составляющей коммерческую тайну, путем установления порядка обращения с этой информацией и контроля за соблюдением такого порядка;

3) учет лиц, получивших доступ к информации, составляющей коммерческую тайну, и (или) лиц, которым такая информация была предоставлена или передана;

4) регулирование отношений по использованию информации, составляющей коммерческую тайну, работниками на основании трудовых договоров и контрагентами на основании гражданско-правовых договоров.

Режим коммерческой тайны считается установленным после принятия обладателем информации, составляющей коммерческую тайну, указанных выше мер.

Наряду с вышеперечисленными мерами обладатель информации, составляющей коммерческую тайну, вправе применять при необходимости средства и методы технической защиты конфиденциальности этой информации, другие не противоречащие законодательству Российской Федерации меры.

Меры по охране конфиденциальности информации признаются разумно достаточными, если: исключается доступ к информации, составляющей коммерческую тайну, любых лиц без согласия ее обладателя; обеспечивается возможность использования информации, составляющей коммерческую тайну, работниками и передачи ее контрагентам без нарушения режима коммерческой тайны.

В целях охраны конфиденциальности информации, составляющей коммерческую тайну, работник, в том числе обязан: выполнять установленный работодателем режим коммерческой тайны; не разглашать эту информацию, обладателями которой являются работодатель и его контрагенты, и без их согласия не использовать эту информацию в личных целях в течение всего срока действия режима коммерческой тайны, в том числе после прекращения действия трудового договора.

Нарушение настоящего Федерального закона влечет за собой дисциплинарную, гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В ПАО 

<

данные изъяты> создана и введена в действие централизованная база данных учета счетов физических лиц (далее по тексту ЦБДФ), которая предназначена для учета вкладных и карточных счетов физических лиц из числа клиентов ПАО 

<

данные изъяты>. ЦБДФ функционирует по принципу хранилища, в которое в виде компьютерной информации поступают сведения из автоматизированных систем ПАО 

<

данные изъяты>.

Согласно п. 22 Приложения № («Перечень сведений, составляющих коммерческую тайну ОАО «

<

данные изъяты>») к «Регламенту работы с коммерческой тайной ОАО 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ №-р, базы данных автоматизированных систем по реально проведенным операциям, процедуры доступа к информационным ресурсам и соответственно сведения, содержащиеся в ЦБДФ, отнесены к категории коммерческой тайны. 

Согласно ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-I «О банках и банковской деятельности» «кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону. За разглашение банковской тайны кредитные организации, а также должностные лица и работники указанных организаций несут ответственность». 

Согласно ст. 857 ГК РФ «банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков».

Таким образом, содержащаяся в ЦБДФ информация, в которой отражены сведения об операциях, счетах и вкладах клиентов и корреспондентов, включая сведения о наличии счетов, вкладов (депозитов) и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) физических и юридических лиц, составляет коммерческую и банковскую тайну и является охраняемой законом информацией. 

Для обеспечения операционных сотрудников возможностью проведения операций по обслуживанию клиентов в качестве интерфейса, то есть системы управления ЦБДФ, в ПАО 

<

данные изъяты> используется автоматизированная система «

<

данные изъяты>» с имеющимися в ней функциональными подсистемами: ФП «Вклады и счета», ФП «Банковские карты», ФП «Мобильный банк» и т.д.

ПАО 

<

данные изъяты> как собственник информации, хранящейся в ЦБДФ, в целях недопущения несанкционированного доступа к охраняемой законом компьютерной информации разработал специальные средства ее защиты в виде необходимости аутентификации с использованием персональной электронной цифровой подписи уполномоченного сотрудника, то есть осуществления процедуры проверки подлинности, и авторизации путем ввода персональных логина и пароля уполномоченного банковского сотрудника, то есть проверки прав на выполнение действий пользователем. 

Право доступа к системам управления ЦБДФ, в том числе работе в АС «

<

данные изъяты>» и ее функциональных подсистемах, предоставляется лицам из числа сотрудников ПАО 

<

данные изъяты> в зависимости от занимаемой должности и указывается в должностных инструкциях конкретных сотрудников.

Приказом начальника Управления по работе с персоналом № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО21 на основании заключенного с нею в тот же день трудового договора № назначена на должность клиентского менеджера 

<

данные изъяты> центра персонального обслуживания Дополнительного офиса № Курского 

<

данные изъяты> РФ. 

В соответствии с условиями данного трудового договора работник в лице ФИО21, в том числе, обязался: добросовестно выполнять свои должностные обязанности; соблюдать технологическую дисциплину; обеспечивать сохранность информации, составляющей служебную, банковскую или коммерческую тайну и ставшей известной в связи с исполнением своих должностных обязанностей; нести материальную ответственность в соответствии с действующим законодательством за причиненный работодателю ущерб как в случае реального уменьшения наличного имущества работодателя или ухудшения состояния этого имущества, так и в случае возникновения необходимости для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение или восстановление имущества. 

Также ФИО21 обязалась принять все разумные меры во избежание разглашения, неправомерного использования, хищения и утери конфиденциальной информации. 

Должностной инструкцией, утвержденной ДД.ММ.ГГГГ руководителем ЦПО №, на клиентского менеджера 

<

данные изъяты> центра персонального обслуживания Дополнительного офиса № Курского ОСБ 

<

данные изъяты> РФ ФИО21 на период работы в указанной должности, в том числе, возлагались следующие функции и должностные обязанности:

Своевременное и качественное выполнение должностных обязанностей в пределах своей компетенции, в том числе: 

- осуществление продвижения новых продуктов и услуг при консультировании клиентов;

- проведение телефонных звонков клиентам с целью назначения встреч для предложения реализуемых в Банке продуктов и услуг;

- осуществление персонального обслуживания и консультирования клиентов 

<

данные изъяты> по всему спектру банковских услуг, предоставляемых физическим лицам, включая инвестиционные продукты, страховые продукты и прочие;

- соблюдение технологии совершения звонков и проведения встреч по типам продуктов / типам встреч;

- оказание помощи клиентам в определении их потребности в том или ином банковском, инвестиционном, страховом продукте / услуге;

- своевременное и качественное обслуживание клиентов 

<

данные изъяты>;

- соблюдение стандартов сервиса, утвержденных внутренними нормативными документами Банка;

- осуществление постпродажной информационной поддержки клиентов 

<

данные изъяты>, сообщение об изменениях в ассортименте банковских, инвестиционных, страховых продуктов и услуг, в тарифах, проводимых промо-акциях по стимулированию спроса;

- своевременное проведение сервисной активности (оповещение об окончании срока действия вклада / банковской карты и т.п.);

- осуществление бухгалтерских операций при обслуживании клиентов;

- безналичное перечисление / перевод денежных средств по банковским картам;

- перевод денежных средств с одного счета банковской карты на другой счет банковской карты с использованием электронного терминала;

- проведение иных операций, связанных с обслуживанием банковских карт;

- проведение операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц;

- открытие / закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу;

- идентификация клиента (надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения);

- изготовление и заверение копий с документов, представленных клиентом для открытия банковского счета, счета по вкладу, оформление сведений о клиенте;

2. Выполнение требований и принятие мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности;

3. Обеспечение защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка;

4. Осуществление обработки персональных данных в соответствии с требованиями внутренних нормативных документов Банка, в том числе:

- обеспечение точности обработки персональных данных при осуществлении их ввода в автоматизированную систему;

- обеспечение защиты информации, содержащей персональные данные работников, клиентов и контрагентов Банка, банковскую и коммерческую тайну в соответствии с Политикой обработки персональных данных в ПАО 

<

данные изъяты>, Положением о порядке обработки и защите прав субъектов персональных данных в части управления персоналом ОАО «

<

данные изъяты> России», Регламентом процесса обработки персональных данных клиентов ПАО 

<

данные изъяты>, а также Регламентом работы с коммерческой тайной ОАО «

<

данные изъяты>».

Для исполнения своих служебных обязанностей ФИО21 на период работы в указанной должности, в том числе, предоставлялись следующие права:

Совершать операции в автоматизированных системах в пределах соответствующего доступа и после прохождения обучения по программе, установленной Банком для данной категории работников;

Подписывать и визировать документы в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка;

Удостоверять электронные документы своей электронной подписью. 

В процессе осуществления трудовых обязанностей на клиентского менеджера 

<

данные изъяты> ФИО21, в том числе, возлагалась ответственность:

За несоблюдение законодательства Российской Федерации о персональных данных и требований к защите персональных данных, включая:

- незаконное использование информации, содержащей персональные данные;

- нарушение порядка обработки и защиты персональных данных;

- иное действие, последствия которого могут привести к нарушению безопасности персональных данных;

2. За правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности – в том числе в пределах, определенных действующим уголовным законодательством Российской Федерации;

3. За неправомерный доступ к компьютерной информации;

4. За несоблюдение требований нормативных и распорядительных документов Банка и законодательства РФ в части осуществления операций;

5. За несоблюдение принципов и условий обработки, а также за незаконное использование персональных данных. 

Осуществление в ПАО 

<

данные изъяты> банковских операций, связанных с открытием физическому лицу текущего банковского счета и счетов по вкладам (депозитам) регламентировано Инструкцией Центрального Банка Российской Федерации от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», а также Федеральным Законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» и «Технологической схемой открытия в ВСП (внутреннем структурном подразделении) счета по вкладу на имя физического лица наличными денежными средствами» № от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденной заместителем Председателя Правления ОАО «

<

данные изъяты>». 

В соответствии с п. 5 ст. 7 Федерального Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» - кредитным организациям запрещается открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев использования информации и документов в соответствии с правилами, установленными настоящим Федеральным законом (на что также указывает п. 1.2 Инструкции Центрального Банка Российской Федерации от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»).

Согласно «Технологической схеме открытия в ВСП (внутреннем структурном подразделении) счета по вкладу на имя физического лица наличными денежными средствами» № от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденной заместителем Председателя Правления ОАО «

<

данные изъяты>», «вклады принимаются только на имя определенного лица. Операционно-кассовые работники, осуществляющие вклады, не праве открывать счета по вкладам в отношении себя лично в момент исполнения своих обязанностей. 

До открытия счета по вкладу:

- осуществляется идентификация Вкладчика, доверенного лица, законного представителя Вкладчика, вносителя, бенефициарного владельца, выгодоприобретателя;

- предъявленный Клиентом документ, удостоверяющий личность, должен быть проверен с использованием приборов ультрафиолетового излучения вне зависимости от наличия визуально наблюдаемых признаков подделки.

Счет по вкладу может быть открыт только после полной идентификации Вкладчика, доверенного лица, законного представителя Вкладчика, вносителя, бенефициарного владельца, выгодоприобретателя.

Счет по вкладу не открывается, если вноситель не представил нотариально удостоверенную копию документа, удостоверяющего личность Вкладчика.

Доверенное лицо вправе открыть счет по вкладу по предъявлении документа, удостоверяющего личность, и нотариально удостоверенной (приравненной к нотариальной) Доверенности, содержащей необходимые реквизиты Вкладчика и полномочия на открытие счета. Предъявление документа, удостоверяющего личность Вкладчика, в данном случае не требуется.

Подписание документов при этом возможно собственноручной подписью на бумажном носителе и электронной подписью документов в электронном виде.

Документы в электронном виде подписываются: Клиентом - простой электронной подписью Клиента, формируемой посредством использования им банковской карты ПАО 

<

данные изъяты> и пин-кода к ней и включаемой в электронный документ; Банком – усиленной неквалифицированной электронной подписью операционно-кассового работника». 

В соответствии со ст. 1270 ГК РФ «под переработкой (модификацией) программы для ЭВМ или базы данных понимаются любые их изменения». 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО21, занимая должность клиентского менеджера 

<

данные изъяты> центра персонального обслуживания, находясь в рабочее время в помещении Дополнительного офиса № Курского 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о наличии на различных счетах клиента ФИО3, персональным клиентским менеджером которой она являлась, особо крупной суммы денежных средств, из личной корыстной заинтересованности решила совершить кражу, то есть тайное хищение принадлежащих ПАО 

<

данные изъяты> безналичных денежных средств в особо крупном размере в сумме 2 500 000 рублей, для чего противоправно безвозмездно изъять их со счетов клиента ФИО3, открытых в ПАО 

<

данные изъяты>, и обратить в свою пользу. 

Во избежание разоблачения данного общественно опасного деяния и своих противоправных намерений ФИО21 приняла решение осуществить кражу путем совершения ряда тождественных преступных действий, а именно: незаконно изъять имущество в виде безналичных денег ПАО 

<

данные изъяты> в особо крупном размере не единовременно, а частями, в разные временные интервалы и с различных банковских счетов клиента ФИО3, получив путем обмана и злоупотребления доверием данной клиентки и сотрудников Банка доступ к ним, то есть возможность осуществления необходимых расходных и приходных банковских операций. 

Во исполнение своего преступного умысла ДД.ММ.ГГГГ в период времени примерно с 10 часов 41 минуты до 11 часов 49 минут ФИО21, встретив в помещении Дополнительного офиса № Курского 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес> клиентку ФИО3, решила первоначально с использованием интерактивной программы «

<

данные изъяты>» совершить хищение хранившейся на ее банковских счетах, открытых в ПАО 

<

данные изъяты>, суммы в размере 40 700 рублей. 

Реализуя задуманное, ФИО21 в указанное время, используя сложившиеся со ФИО3 доверительные отношения, под предлогом осуществления банковских операций, связанных с открытием нового вклада на имя последней, проследовала совместно со ФИО3 к электронному устройству самообслуживания, где с помощью банковской карты № (счет № вклада «Maestro Социальная», держателем которой являлась ФИО3, выяснила конфиденциальную информацию (логин и пароль), необходимую для получения доступа к безналичным денежным средствам, хранившимся на банковских счетах данного клиента. После этого ФИО21 совместно с клиентом ФИО3 проследовала в свой служебный кабинет №, где в интерактивной программе «

<

данные изъяты>» с использованием служебного электронного устройства ввела полученные ФИО3 логин и пароль, преодолев тем самым средства защиты. Далее ФИО21, придавая видимость осуществления действий, связанных только с открытием нового вклада на имя ФИО3 и зачислением на него всей полагающейся суммы, без разрешения и ведома последней, в тайне от нее, осуществила операцию по переводу денежных средств в размере 40 706 рублей 93 копейки со счета клиента ФИО3 № вклада «Универсальный на 5 лет», на вышеуказанную банковскую карту ФИО3. 

Затем ДД.ММ.ГГГГ примерно в 11 часов 49 минут ФИО21 при помощи той же интерактивной программы «

<

данные изъяты>», используя служебное электронное устройство, без разрешения и ведома ФИО3, в тайне от нее, незаконно осуществила операцию по переводу безналичных денежных средств в размере 40 700 рублей с банковской карты последней на собственную банковскую карту № (счет № вклада «Мир социальная», таким образом совершив тайное хищение чужого имущества. 

Не отказавшись от своих преступных намерений, ФИО21 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в продолжение своего преступного умысла, решила совершить очередное тождественное преступное действие путем осуществления в тайне от ФИО3 и сотрудников Дополнительного офиса операций, направленных на выдачу клиенту ФИО3 денег со счетов, открытых на ее имя, с последующим внесением их на банковский счет, открытый на свое (ФИО21) имя. 

Реализуя задуманное ФИО21 примерно ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 15 минут в телефонном разговоре под предлогом оказания услуг и консультаций в банковской сфере пригласила ФИО3 прибыть в центр персонального обслуживания Дополнительного офиса № Курского 

<

данные изъяты>. 

ДД.ММ.ГГГГ в период времени примерно с 10 часов 11 минут до 11 часов 49 минут ФИО21, встретив в помещении Дополнительного офиса по вышеуказанному адресу клиента ФИО3, решила похитить с банковских счетов последней сумму в размере 1 000 000 рублей. 

С этой целью ФИО21 пригласила ФИО3 проследовать в свой служебный кабинет №, где в процессе общения, не посвящая ФИО3 в истинный характер совершаемых действий, под предлогом совершения операций, связанных только с открытием нового вклада на имя ФИО3 и зачислением на него всей полагающейся суммы, используя возможность доступа к охраняемой законом компьютерной информации, возникшего в связи с исполнением должностных обязанностей и выполняемой работой, посредством служебного электронного устройства, используя свои логин и пароль, предоставленные ей в силу служебных полномочий, преодолев тем самым средства защиты, осуществила вход в программу «АС 

<

данные изъяты>», обеспечивающую доступ к централизованной базе данных счетов физических лиц. После этого ФИО21 без разрешения и ведома ФИО3, в тайне от нее, осуществила операцию по открытию на свое имя счета № вклада «Сохраняй» сроком на 1 месяц путем внесения наличными денежными средствами суммы в размере 1 000 000 рублей, незаконно указав в качестве вносителя денежных средств ФИО3 и, не посвящая в истинный характер совершаемых действий, убедив ее при этом подтвердить факт проводимой операции проставлением своей электронной цифровой подписи путем приложения к POS-терминалу личной банковской карты и ввода соответствующего пин-кода.

Затем ФИО21 используя служебное электронное устройство, без разрешения и ведома ФИО3, в тайне от нее, незаконно осуществила операцию по оформлению к выдаче ФИО3 наличных денежных средств в размере 1 000 000 рублей с банковского счета, убедив при этом не подозревавшую о ее преступных намерениях клиентку ФИО3 подтвердить факт проводимой операции проставлением своей электронной цифровой подписи путем приложения к POS-терминалу личной банковской карты и ввода соответствующего пин-кода. 

После этого приглашенная по просьбе ФИО21 для осуществления дополнительного контроля проводимой операции ФИО11, занимавшая должность руководителя центра персонального обслуживания Дополнительного офиса № Курского 

<

данные изъяты>, не подозревавшая о преступных намерениях ФИО21, укрывшей от нее истинный характер осуществляемых операций, произвела идентификацию клиента ФИО3 и путем приложения персонального магнитного ключа (ТМ-носителя) к устройству для считывания магнитных ключей подтвердила оформленную ФИО21 операцию по выдаче ФИО3 наличных денежных средств в размере 1 000 000 рублей с банковского счета последней. 

Далее ФИО21 проводила клиента ФИО3 к помещению кассы Дополнительного офиса, где исполнявшая обязанности кассира ФИО7, не подозревавшая о преступных намерениях ФИО21, осуществила расходно-приходные кассовые операции по выдаче ФИО3 суммы в размере 1 000 000 рублей и одновременному внесению этих денег от имени ФИО3 на счет № вклада «Сохраняй», открытый ФИО21 на свое имя. 

При этом клиент ФИО3 фактически наличные денежные средства на руки не получила и исполнявшей обязанности кассира сотрудницей ФИО7 произведено безналичное зачисление денежных средств в размере 1 000 000 рублей на указанный банковский счет ФИО21 

Таким образом, в указанный день ФИО21 совершила тайное хищение чужого имущества в размере 1 000 000 рублей.

При этом с целью реализации своего преступного корыстного плана и сокрытия следов совершаемого преступления ФИО21 в период времени примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ решила при помощи интерактивной программы «АС 

<

данные изъяты>», установленной на ее служебном электронном устройстве, используя свое служебное положение, осуществить неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации ПАО 

<

данные изъяты>, предвидя ее модификацию в результате совершаемых действий, для чего неправомерно войти в функциональную подсистему ФП «Вклады и счета», обеспечивающую доступ к ЦБДФ, без разрешения и ведома ФИО3, а также своего отца – ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ г.р., незаконно осуществить операцию по открытию на имя ФИО12 счета (вклада), на который неправомерно зачислись денежные средства, списанные со счетов ФИО3, указав последнюю в качестве вносителя денежных средств. После этого с той же целью неправомерного доступа к охраняемой законом компьютерной информации ПАО 

<

данные изъяты>, предвидя ее модификацию в результате совершаемых действий, ФИО21 для обеспечения возможности лично распоряжаться похищенными со счетов клиента ФИО3 денежными средствами решила при помощи интерактивной программы «

<

данные изъяты>», установленной на имевшемся в ее пользовании электронном устройстве, без разрешения и ведома ФИО12 незаконно осуществить операцию по открытию на имя последнего другого счета, на который перевести с открытого при помощи интерактивной программы «АС 

<

данные изъяты>» счета (вклада) похищенные со счетов клиента ФИО3 денежные средства. 

ФИО21 примерно ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 31 минуту при состоявшемся по ее инициативе телефонном разговоре под предлогом оказания услуг и консультаций в банковской сфере пригласила ФИО3 прибыть в центр персонального обслуживания Дополнительного офиса № Курского 

<

данные изъяты>. 

ДД.ММ.ГГГГ в период времени примерно с 09 часов 29 минут до 12 часов 22 минут ФИО21, встретив в помещении Дополнительного клиента ФИО3, решила похитить с банковских счетов последней сумму в размере 500 000 рублей. 

С этой целью ФИО21 пригласила ФИО3 проследовать в свой служебный кабинет №, где в процессе общения, не посвящая ФИО3 в истинный характер совершаемых действий, под предлогом осуществления операций, связанных только с выдачей по просьбе ФИО3 наличных денежных средств в сумме 528 рублей 99 копеек, используя возможность доступа к охраняемой законом компьютерной информации, возникшего в связи с исполнением должностных обязанностей и выполняемой работой, посредством служебного электронного устройства, используя свои логин и пароль, предоставленные ей в силу служебных полномочий, преодолев тем самым средства защиты, осуществила вход в программу «АС 

<

данные изъяты>», обеспечивающую доступ к централизованной базе данных счетов физических лиц. 

После этого ФИО21 без разрешения и ведома ФИО3, в тайне от нее, незаконно осуществила операцию по оформлению к выдаче ФИО3 наличных денежных средств в размере 50528 рублей 99 копеек с банковского счета последней № вклада «Управляй», убедив при этом не подозревавшую о ее преступных намерениях клиентку ФИО3 подтвердить факт проводимой операции проставлением своей электронной цифровой подписи путем приложения к POS-терминалу личной банковской карты и ввода соответствующего пин-кода. 

Далее ФИО21 без разрешения и ведома ФИО3, в тайне от нее, незаконно осуществила операцию по оформлению к выдаче ФИО3 наличных денежных средств в размере 450 000 рублей с банковского счета последней № вклада «Пенсионный плюс», убедив при этом не подозревавшую о ее преступных намерениях клиентку ФИО3 подтвердить факт проводимой операции проставлением своей электронной цифровой подписи путем приложения к POS-терминалу личной банковской карты и ввода соответствующего пин-кода.

После этого приглашенная по просьбе ФИО21 для осуществления дополнительного контроля проводимой операции ФИО13, замещавшая должность ведущего менеджера по обслуживанию центра персонального обслуживания Дополнительного офиса №, не подозревавшая о преступных намерениях ФИО21, укрывшей от нее истинный характер осуществляемых операций, произвела идентификацию клиента ФИО3 и путем приложения персонального магнитного ключа (ТМ-носителя) к устройству для считывания магнитных ключей подтвердила оформленную ФИО21 операцию по выдаче ФИО3 наличных денежных средств в размере 450 000 рублей с банковского счета № вклада «Пенсионный плюс», на имя последней. 

Затем ФИО21, продолжая свои преступные действия, одновременно принимая меры к сокрытию следов совершаемого преступления, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 10 часов 18 минут при помощи той же интерактивной программы «АС 

<

данные изъяты>», используя служебное электронное устройство, без разрешения и ведома ФИО3, а также своего отца – ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ г.р., в отсутствие и без непосредственного участия последнего, в тайне от них, неправомерно осуществила операцию по открытию на имя ФИО12 счета № вклада «Сохраняй» сроком на 1 месяц путем внесения наличными денежными средствами суммы в размере 500 000 рублей, незаконно указав в качестве вносителя денежных средств ФИО3 При этом ФИО21 убедила не подозревавшую о ее преступных намерениях клиентку ФИО3 подтвердить факт проводимой операции проставлением своей электронной цифровой подписи путем приложения к POS-терминалу личной банковской карты и ввода соответствующего пин-кода. 

Одновременно с этим ФИО21 путем приложения персонального магнитного ключа (ТМ-носителя) к устройству для считывания магнитных ключей также подписала своей электронной цифровой подписью сформированный ею электронный Договор № о вкладе «Сохраняй», заключенный ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО12, якобы выступавшего в качестве «Вкладчика», с ПАО 

<

данные изъяты>, где «Представителем вкладчика» и «Вносителем» денежных средств в сумме 500 000 рублей являлась ФИО3

Далее ФИО21 проводила клиента ФИО3 к помещению кассы Дополнительного офиса №, где исполнявшая обязанности кассира сотрудница Дополнительного офиса ФИО8, не подозревавшая о преступных намерениях ФИО21, укрывшей от нее истинный характер осуществляемых операций, в период времени примерно с 10 часов 18 минут до 12 часов 22 минут ДД.ММ.ГГГГ осуществила расходно-приходные кассовые операции по выдаче ФИО3 суммы в размере 50528 рублей 99 копеек с банковского счета последней № вклада «Управляй», а также суммы в размере 450 000 рублей с банковского счета № вклада «Пенсионный плюс», на ее же имя, и одновременному внесению от имени ФИО3 денежных средств в размере 500 000 рублей на счет № вклада «Сохраняй», открытый ФИО21 ДД.ММ.ГГГГ сроком на 1 месяц в Дополнительном офисе № на имя своего отца – ФИО12 При этом клиент ФИО3 фактически на руки получила сумму в размере 528 рублей 99 копеек, а исполнявшей обязанности кассира сотрудницей Дополнительного офиса ФИО8 произведено безналичное зачисление денежных средств в размере 500 000 рублей на указанный банковский счет ФИО12

После этого ФИО21 возвратилась в свой служебный кабинет №, где при помощи интерактивной программы «

<

данные изъяты>», установленной на имевшемся в ее пользовании электронном устройстве, без разрешения и ведома ФИО12, в его отсутствие введя известный ей для входа в указанную программу пароль и преодолев тем самым средства защиты, умышленно незаконно осуществила операцию по открытию на имя последнего счета № вклада «Сберегательный счет», на который перевела с открытого в тот же день на его имя счета № вклада «Сохраняй» сумму денежных средств в размере 500 000 рублей. 

Затем ФИО21 в тот же период, используя интерактивную программу «

<

данные изъяты>», установленную на имевшемся в ее пользовании электронном устройстве, без разрешения и ведома ФИО12, в его отсутствие произвела перечисление со счета № вклада «Сберегательный счет», открытого на его имя, безналичных денежных средств в сумме 500 000 рублей на банковскую карту ФИО12 № (счет № вклада «Maestro Momentum», открытый ДД.ММ.ГГГГ в отделении № Курского ОСБ 

<

данные изъяты>), фактически находившуюся в ее пользовании. 

Далее ДД.ММ.ГГГГ в период времени примерно с 12 часов 22 минут до 12 часов 26 минут ФИО21 при помощи той же интерактивной программы «

<

данные изъяты>», установленной на имевшемся в ее пользовании электронном устройстве, без разрешения и ведома ФИО12, в тайне от него осуществила операцию по переводу безналичных денежных средств в размере 500 000 рублей с банковской карты последнего № на собственную банковскую карту № (счет № вклада «Мир социальная», таким образом совершив в указанный день тайное хищение чужого имущества в размере 500 000 рублей.

Незаконно добавив в ЦБДФ информацию об открытии на имя ФИО12 счетов № вклада «Сохраняй» и № вклада «Сберегательный счет», их закрытии, а также неправомерно совершив ряд банковских операций с использованием данных счетов, ФИО21 тем самым осуществила модификацию охраняемой законом компьютерной информации, то есть изменение первоначального состояния указанной базы данных путем увеличения ее объема и внесения в нее сведений об операциях, которые в действительности не имели правовых оснований для проведения. 

Помимо этого, ФИО21 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ решила совершить очередные тождественные преступные действия, во исполнение которых примерно ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 09 минут при состоявшемся по ее инициативе телефонном разговоре под предлогом оказания услуг и консультаций в банковской сфере пригласила ФИО3 прибыть в центр персонального обслуживания Дополнительного офиса № Курского 

<

данные изъяты>. 

ДД.ММ.ГГГГ в период времени примерно с 12 часов 53 минут до 13 часов ФИО21, встретив в помещении Дополнительного офиса по вышеуказанному адресу клиента ФИО3, решила похитить с банковских счетов последней сумму в размере 250 000 рублей. 

Реализуя задуманное, ФИО21 в указанное время под предлогом консультации ФИО3 по вопросам паевых взносов проследовала совместно с последней в свой служебный кабинет №, где используя сложившиеся со ФИО3 доверительные отношения и сообщив ложные сведения о необходимости использования ее банковской карты при изучении и проверке инвестиционных вкладов, выяснила у последней конфиденциальную информацию - пароль от банковской карты № (счет № вклада «Maestro Социальная», открыт ДД.ММ.ГГГГ в Дополнительном офисе № Курского 

<

данные изъяты>), держателем которой являлась ФИО3, необходимую для получения доступа к безналичным денежным средствам, хранившимся на банковских счетах данного клиента. После этого ФИО21 используя электронное устройство самообслуживания (АТМ №), вставила банковскую карту №, держателем которой являлась ФИО3, и в интерактивной программе 

<

данные изъяты>» в тайне от ФИО3 ввела соответствующий пароль, преодолев тем самым средства защиты. Далее ФИО21 без разрешения и ведома последней, в тайне от нее и сотрудников Дополнительного офиса произвела операцию по переводу денежных средств в размере 250 000 рублей со счета клиента ФИО3 № вклада «Пенсионный плюс», на банковскую карту ФИО3 № (счет № вклада «Maestro Социальная». 

Затем ФИО21 при помощи интерактивной программы «

<

данные изъяты>», используя то же электронное устройство самообслуживания, без разрешения и ведома ФИО3, в тайне от нее и сотрудников Дополнительного офиса, незаконно осуществила операцию по переводу безналичных денежных средств в размере 250 000 рублей с банковской карты ФИО3 № на собственную банковскую карту № (счет № вклада «Gold MasterCard».

Таким образом ФИО21 совершила в указанный день тайное хищение чужого имущества в размере 250 000 рублей.

Кроме того, не отказавшись от своих преступных намерений, ФИО21 примерно ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 43 минуты при состоявшемся по ее инициативе телефонном разговоре под предлогом оказания услуг и консультаций в банковской сфере пригласила ФИО3 прибыть в центр персонального обслуживания Дополнительного офиса № Курского 

<

данные изъяты>. 

ДД.ММ.ГГГГ в период времени примерно с 10 часов 08 минут до 11 часов 02 минут ФИО21, встретив в помещении Дополнительного клиента ФИО3, решила похитить с банковских счетов последней сумму в размере 700 000 рублей. 

Реализуя задуманное, ФИО21 в указанное время под предлогом оказания услуг по зачислению на банковские счета ФИО3 денежных средств, унаследованных после смерти супруга, проследовала совместно с последней в свой служебный кабинет №, где используя сложившиеся со ФИО3 доверительные отношения и сообщив ложные сведения о необходимости использования ее банковской карты при переводе унаследованных после смерти супруга денежных средств с его счетов, открытых в ПАО 

<

данные изъяты>, выяснила у последней конфиденциальную информацию - пароль от банковской карты № (счет № вклада «Maestro Социальная», держателем которой являлась ФИО3, необходимую для получения доступа к безналичным денежным средствам, хранившимся на банковских счетах данного клиента. 

После этого ФИО21 проследовала к находившемуся в помещении Дополнительного офиса № к электронному устройству самообслуживания (АТМ №), в который вставила банковскую карту №, держателем которой являлась ФИО3, и в интерактивной программе «

<

данные изъяты>» в тайне от ФИО3 ввела соответствующий пароль, преодолев тем самым средства защиты. Далее ФИО21 без разрешения и ведома последней, в тайне от нее и сотрудников Дополнительного офиса произвела операцию по переводу денежных средств в размере 700 000 рублей со счета клиента ФИО3 № вклада «Управляй», на банковскую карту ФИО3 №. 

Затем ФИО21 при помощи интерактивной программы «

<

данные изъяты>», используя находившееся в ее пользовании электронное устройство, без разрешения и ведома ФИО3, в тайне от нее и сотрудников Дополнительного офиса № незаконно осуществила операцию по переводу безналичных денежных средств в размере 450 000 рублей с банковской карты ФИО3 № (счет № вклада «Maestro Социальная», на собственную банковскую карту № (счет № вклада «Gold MasterCard», открыт ДД.ММ.ГГГГ в Дополнительном офисе № Курского 

<

данные изъяты>).

После чего ФИО21 при помощи интерактивной программы «

<

данные изъяты>», используя электронное устройство самообслуживания (АТМ №), без разрешения и ведома ФИО3, в тайне от нее и сотрудников Дополнительного офиса № незаконно осуществила операцию по переводу безналичных денежных средств в размере 250 000 рублей с банковской карты ФИО3 № (счет № вклада «Maestro Социальная», на собственную банковскую карту №.

Таким образом ФИО21 совершила в указанный день тайное хищение чужого имущества в размере 700 000 рублей.

В общей сложности в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО21 совершила хищение денежных средств со счетов клиента ФИО3, открытых в ПАО 

<

данные изъяты>, в сумме 2 490 700 рублей, что является особо крупным размером. 

При совершении указанного преступления против собственности ФИО21 осознавала общественную опасность своих действий, предвидела неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику имущества и желала наступления таких последствий, руководствуясь лишь корыстными побуждениями и желанием личного незаконного материального обогащения. 

Похищенными денежными средствами ФИО21 распорядилась по своему усмотрению, обратив их в свою пользу и потратив на личные нужды, в том числе на погашение имевшихся кредитных обязательств, причинив тем самым ПАО 

<

данные изъяты> имущественный вред в особо крупном размере в сумме 2 490 700 рублей. 

При совершении указанного преступления в сфере компьютерной информации ФИО21 осознавала общественную опасность своих действий, предвидела неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде нарушения установленного порядка обращения с охраняемой законом компьютерной информацией и нарушения прав и законных интересов ее собственника, и желала наступления таких последствий, руководствуясь лишь корыстными побуждениями и желанием личного незаконного материального обогащения. 

Неправомерный доступ ФИО21 из личной корыстной заинтересованности с использованием своего служебного положения клиентского менеджера 

<

данные изъяты> центра персонального обслуживания Дополнительного офиса № Курского ОСБ Центрально-Черноземного банка ПАО 

<

данные изъяты> к охраняемой законом компьютерной информации, представляющей коммерческую и банковскую тайну, и наступившие последствия повлекли нарушение прав и законных интересов собственника данной информации – ПАО 

<

данные изъяты>, нарушили установленный законом порядок обращения с нею, а также причинили вред деловой репутации ПАО 

<

данные изъяты> 

Подсудимая ФИО21 вину признала в полном объеме, однако от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ, поддержав свои показания, данные на следствии.

Из оглашенных показаний ФИО22, данных на следствии при допросе в качестве подозреваемой (т. 2 л.д. 204-207 )и обвиняемой (т. 2 л.д. 236-240) следует, что «… она действительно в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, обманывая ПАО 

<

данные изъяты>, а также вкладчицу ПАО 

<

данные изъяты> ФИО3, незаконно, без ее ведома и без ее разрешения, производила перечисления денежных средств с ее счетов на свои собственные счета. При этом она делала вид, будто оказывает услуги в ее интересах – переводит деньги с одного ее счета на другой. В действительности она переводила эти деньги на свои счета. Разрешения на такого рода операций ФИО3 ей не давала и она делала это, не ставя в известность ФИО3 В общей сложности за указанный период она незаконно перечислила с ее счетов на свои счета сумму в размере 2 490 700 рублей, которой в последующем распорядилась по своему усмотрению (потратила на одежду, продукты питания, приобретение лекарственных препаратов, другие нужды). 

В силу того обстоятельства, что она длительное время была личным клиентским менеджером ФИО3 и они хорошо общались с ней, в том числе, на бытовые темы, то между ними со временем сложились доверительные отношения, воспользовавшись которым она без особых усилий смогла убедить ее передать банковскую карту и сообщить пин-код от нее. Данную карту она несколько раз использовала для незаконного перечисления с банковских счетов ФИО3 на свои собственные счета денежных средств. Она совершила хищение в пять этапов, а именно: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, она признает, что ДД.ММ.ГГГГ, используя свое служебное положение клиентского менеджера, осуществила неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации ПАО 

<

данные изъяты> представляющей собой централизованную базу данных физических лиц, внеся в нее с помощью автоматизированной системы 

<

данные изъяты>» в отсутствие и без ведома своего отца - ФИО12, сведения об открытии на его имя банковского счета, на который в последующем неправомерно зачислила похищенные у ФИО3 денежные средства в размере 500 000 рублей.

Она согласна, что указанные действия повлекли модификацию компьютерной информации, содержащейся в централизованной базе данных физических лиц. В тот же день она при помощи интерактивной программы «

<

данные изъяты>», установленной на имевшемся в ее пользовании электронном устройстве, без разрешения и ведома своего отца - ФИО12, в его отсутствие, введя известный ей для входа в указанную программу пароль, осуществила операцию по открытию на его имя счета № вклада «Сберегательный счет», на который перевела с открытого в тот же день вышеуказанного счета № вклада «Сохраняй» сумму денежных средств в размере 500 000 рублей. Потом она перевела эти деньги на его банковскую карту, а затем на свою и в итоге потратила их. 

Также обвиняемая ФИО21 дополнила, что ряд проводимых операций, в процессе которых она осуществляла хищение денежных средств со счетов ФИО3, при оформлении требовал подтверждения ее цифровой подписью. Для этого она просила ее приложить свою банковскую карту к POS-терминалу, что та и делала, так как полагала, что она (ФИО21) действует исключительно в ее интересах и не подозревала, что на самом дела эти манипуляции ведут к незаконному списанию денег со счетов в ее (ФИО21) пользу. 

Показания ФИО21 согласуются с протоколом явки с повинной, в которой она указала, что работала в должности клиентского менеджера ДО № ПАО 

<

данные изъяты>. В ее должностные обязанности входило открытие счетов, банковских карт, продвижение инвестиционных и страховых продуктов, оформление кредитов, кредитных карт и т.д. С ДД.ММ.ГГГГ года она является персональным клиентским менеджером ФИО3 

В начале 2019 года у нее сложилось тяжелое материальное положение, в связи с этим она, зная, что на счетах ФИО3 имеются денежные средства в размере более 2 000 000 рублей и она (ФИО3) является одиноким пожилым человеком, решила воспользоваться данной ситуацией и похитить с ее счетов денежные средства, которые в дальнейшем использовать на личные нужды, в том числе на погашение кредитов. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 находилась в ДО № ПАО 

<

данные изъяты> с целью переоформления своих вкладов. Она сообщила ФИО3, что ее вклады необходимо переоформить в связи с истечением срока действия. В ходе проведения данных операций она получила доступ к личному кабинету ФИО3, так как та сообщила ей код подтверждения, которые пришел на ее номер телефона. При этом ФИО21 сообщила ФИО3, что код необходим для проведения вышеуказанных операций и ей необходимо сообщить его ФИО21, что та и сделала. После получения доступа в личный кабинет ФИО3, ФИО21 совершила операцию по переводу 40 700 рублей с ее банковской карты № на свою банковскую карту №. При этом она не сообщила ФИО3 о проведении указанной операции, сделанной без ее ведома и разрешения. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 находилась в ДО № ПАО 

<

данные изъяты> с целью переоформления своих вкладов. Она сообщила ФИО3, что будет в автоматизированной системе ПАО 

<

данные изъяты> проводить операцию по переоформлению ее банковских вкладов, которые она должна подтвердить своей банковской картой. 

При этом ФИО21 воспользовалась доверием ФИО3, провела операцию по снятию с ее счета № наличными 1 000 000 рублей и взноса их на собственный счет №. 

Данные операции она попросила подтвердить ФИО3 ее банковской картой, сказав, что проводит операции по переоформлению ее вкладов. О проведенных операциях, совершенных ею без ведома и разрешения ФИО3, она ей не сообщила.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 находилась в ДО № ПАО 

<

данные изъяты> с целью снятия денежных средств на личные нужды. ФИО21 сообщила ФИО3, что проводит операцию по выдаче денежных средств в размере 528,99 рублей и попросила ее подтвердить проведение данной операции ее банковской картой, что та и сделала. При этом она воспользовалась доверием ФИО3 и провела операцию по снятию со счета ФИО3 № наличными 450 000 рублей и снятию со счета ФИО3 № наличными денежных средств в размере 50528,99 рублей, которые она подтвердила своей банковской картой по просьбе ФИО21, думая, что подтверждает операцию по снятию 528 рублей 99 копеек. Затем ФИО21 провела операцию по взносу 500 000 рублей на счет своего отца ФИО12 № от имени ФИО3 Данную операцию ФИО3 подтвердила своей банковской картой по просьбе ФИО21, думая, что совершает иную операцию. При этом она не сообщила ФИО3 о проведении вышеуказанных операций, сделанных без ее ведома и разрешения. 

При этом, со слов ФИО23, о проведении данных операций ФИО12 ничего не знал, она проводила их без его ведома. В дальнейшем данные денежные средства в размере 500 000 рублей она без ведома ФИО12 перевела на свою банковскую карту. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 находилась в ДО № ПАО 

<

данные изъяты> с целью уточнения условий по договорам ее вкладов. ФИО21, воспользовавшись доверием ФИО3, сообщила ей, что для этого необходима ее банковская карта и ПИН-код. При помощи данной карты она в терминале самообслуживания, находившемся в здании ДО № в личном кабинете ФИО3 провела операцию по переводу денежных средств в размере 250 000 рублей со счета ФИО3 № на ее банковскую карту №, а затем с указанной карты ФИО3 она перевела денежные средства в размере 250 000 рублей на собственную карту №. При этом она не сообщила ФИО3 о проведении вышеуказанных операций, сделанных без ее ведома и разрешения. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 находилась в ДО № ПАО 

<

данные изъяты>, где совершала операцию по вступлению в наследство и переоформлению своих вкладов. Для совершения данных операций она сообщила ФИО3, что ей (ФИО21) необходима ее банковская карта и ПИН-код от нее, после чего ФИО3 передала ей свою банковскую карту и сообщила ПИН-код. Далее ФИО21, воспользовавшись доверием ФИО3, в терминале самообслуживания, расположенном в ДО № в личном кабинете ФИО3 совершила операцию по переводу денежных средств в размере 700 000 рублей со счета ФИО3 № на ее банковскую карту №, а затем перевела данные денежные средства в размере 450 000 рублей и 250 000 рублей с банковской карты ФИО3 на свою банковскую карту №. При этом она не сообщила ФИО3 о проведении вышеуказанных операций, сделанных без ее ведома и согласия. 

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она (ФИО21) совершила хищение денежных средств со счетов ФИО3 в общей сумме 2 490 700 рублей. 

В содеянном она полностью раскаивается, обязуется вернуть похищенные денежные средства в полном объеме. (т. 1 л.д. 90-94)

Кроме того, вина ФИО21 подтверждается показаниями потерпевшей, свидетелей и письменными материалами уголовного дела.

Представитель потерпевшего ФИо14 указала, что ФИО22 являлась клиентским менеджером в ПАО 

<

данные изъяты>, в силу должностных обязанностей отвечала, в том числе, за сохранность имущества клиентов. Своими действиями причинила клиенту ФИО3 ущерб в сумме 2490700 рублей. 

<

данные изъяты> был возмещен ущерб ФИО3. При этом ФИО22 погасила 

<

данные изъяты> только 30 000 рублей. 

По обстоятельствам дела указала, что в ДД.ММ.ГГГГ года поступило распоряжение проверить операции, которые вызывают сомнения. Было установлено, что ФИО22 провела несколько операций с нарушением, в том числе произвела модификацию системы ПАО 

<

данные изъяты> при открытии счета на своего отца за счет денег клиента тем самым похитив денежные средства, принадлежащие ФИО3 без ведома последней. Действиями ФИО22 нанесен ущерб деловой репутации ПАО 

<

данные изъяты>

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст. 281 ч.1 УПК РФ и исследованных в суде показаний свидетеля ФИО3 следует, что на протяжении длительного периода она являлась вкладчиками «

<

данные изъяты>. К ДД.ММ.ГГГГ на ее счетах скопилось порядка 3 500 000 (трех миллионов пятисот тысяч) рублей. В ДД.ММ.ГГГГ она обслуживалась в отделении банка на 

<

адрес>, расположенном в районе торгового центра «Европа № 10». Её «клиентским менеджером 

<

данные изъяты>» была ФИО21, с которой её познакомила предыдущий менеджер «ФИо16». Банковские услуги по ведению ее (ФИО3) счетов и вкладов стала именно ФИО21, которая неоднократно звонила ей, информируя о текущих делах по вкладам и необходимости прибыть в их отделение банка для решения тех или иных банковских вопросов, связанных со счетами. Инна всегда производила на нее впечатление доброжелательного, отзывчивого, порядочного человека, вежливого. Она думала и искренне верила, что Инна честный человек, что действительно добросовестно оказывает ей банковские услуги в ее интересах, чтобы увеличивалась ее прибыль от дивидендов, начисляемых банком за пользование сбережениями. Она доверяла ей, поэтому детально даже не вникала в размеры хранившихся на счетах денежных средств, порядок их перевода с одного счета на другой и иные связанные с этим моменты. Она в этой части полностью полагалась на Инну, на ее профессионализм, никогда не думала, что та как сотрудница банка, в прямые обязанности которой входит добросовестное оказание услуг клиентам банка, предпримет меры к обману ее и хищению денежных средств, хранившихся на счетах, открытых на ее имя. Она всегда говорила Инне, что плохо разбирается в банковской сфере, поэтому полностью полагается на нее и она («Инна») может сама выбирать ту или иную банковскую услугу по вложению ее сбережений, лишь бы это приносило прибыль и деньги не лежали на счете бесполезно. 

Как отметила свидетель ФИО3, при этом она никогда не давала ей разрешения переводить со счетов на свои счета или счета кого-то из своих знакомых денежные средства, никогда в долг ей денег не давала, а Инна и не просила. Распоряжаться по своему усмотрению ее сбережениями она ей также не разрешала, а просто говорила, что Инна вправе сама выбрать тот или иной продукт банка, так как является в отличие от нее (ФИО3) сведущим человеком в этой сфере, лишь бы это было выгодно в финансовом плане и не повлекло каких-то негативных последствий для нее (ФИО3). 

На период ДД.ММ.ГГГГ у нее в банке было открыто несколько счетов, имелась банковская карта, а также сберегательная книжка, на которую она получала пенсию. Как она уже сказала, в оформлении всех необходимых банковских документов ей помогала клиентский менеджер ФИО21. 

Примерно в начале ДД.ММ.ГГГГ года от сотрудника внутрибанковской безопасности «

<

данные изъяты>» ей стало известно, что в ДД.ММ.ГГГГ с ее счетов незаконно, без ее ведома и разрешения, на счета ФИО21 были осуществлены операции по переводу денежных средств на сумму 2490700 (два миллиона четыреста девяносто тысяч семьсот) рублей. Данный сотрудник назвал ей даты произведенных незаконных операций: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. 

О событиях, происходивших в эти дни, пояснила следующее.

ДД.ММ.ГГГГ она находилась в дополнительном офисе 

<

данные изъяты>» на 

<

адрес>, куда ее предварительно пригласила ФИО21, позвонив по телефону, под предлогом совершения финансовых операции по переоформлению ее вкладов. Помощь в проведении операций ей как обычно оказывала ФИО21. Она сказала, что подключила ей услугу «мобильный банк» к ее мобильному номеру № и через «личный кабинет», то есть электронное приложение в телефоне, с помощью которого возможно совершать манипуляции со счетами и хранящимися на них деньгами, необходимо провести определенные операции по переоформлению вкладов. С ее слов, переоформить вклады требовалось в связи с истечением срока их действия. Что это были за вклады, она не помнит, так как не отслеживала данную информацию и в данной части полностью полагалась на Инну как на сотрудницу банка. ФИО21 проводила какие-то операции через компьютер и терминал, установленный в зале отделения банка, периодически прося подтвердить их проведение ее (ФИО3) банковской картой, что она и делала, вставляя карту в терминал. ФИО3 под ее диктовку, а также Инна самостоятельно набирали какие-то комбинации на экране терминала, она (ФИО3) даже не следила, какие именно. Кроме того, при проведении какой-то операции ей на телефон пришел код. ФИО21 попросила сообщить его ей для проведения операции переоформления вклада. Она сообщила его ФИО21. Таким образом ФИО21 получила доступ к ее «личному кабинету». Сама она пользоваться «личным кабинетом» не умеет и никогда никаких операций с использованием «личного кабинета» не проводила. ДД.ММ.ГГГГ она в своем «личном кабинете» не переводила денежные средства в размере 40700 (сорок тысяч семьсот) рублей со своей банковской карты на банковскую карту ФИО21 и никому не давала разрешение на проведение данной операции. ФИО21 не сообщила ей, что в ее (ФИО3) «личном кабинете» она совершила операцию по переводу денежных средств в указанном размере с ее банковской карты на собственную банковскую карту.

ДД.ММ.ГГГГ году она (ФИО3) находилась в том же отделении «

<

данные изъяты>», куда ее вновь пригласила ФИО21, указав, что в банке появились какие-то более выгодные условия для вкладчиков и поэтому она должна приехать для составления требуемых документов. В тот день она не снимала наличными со своего счета денежные средства в размере 1 000 000 (одного миллиона) рублей, никому их не передавала и не намеревалась вносить их на счет ФИО21. Также она никому не давала разрешение на проведение данных операций от своего имени. ФИО21 не сообщила ей, что проводит операции по снятию денежных средств в размере 1 000 000 (одного миллиона) рублей с ее счета и внесению их на собственный счет. ФИО21 убедила ее в том, что она (ФИО3) совершает операции по переоформлению своих же вкладов.

ДД.ММ.ГГГГ она (ФИО3) снова находилась в том же дополнительном офисе «

<

данные изъяты>» на 

<

адрес>, куда прибыла для совершения операции по снятию наличных денежных средств со своего вклада на личные нужды. Ей требовалась незначительная сумма в районе 500 рублей для оплаты услуг нотариуса, так как к тому моменту умер ее супруг и она намеревалась вступить в наследство, в том числе на его сбережения по вкладу в «

<

данные изъяты>». Помощь в проведении операции по снятию наличных денежных средств ей оказывала ФИО21. Ей выдали наличными деньги в сумме 500 с небольшим рублей. ДД.ММ.ГГГГ она добровольно не снимала со своих счетов денежные средства в размере 500 000 рублей и по своей инициативе не предпринимала мер к их внесению на счет кого-либо, в том числе ФИО12 и никому не давала разрешение на проведение данных операций от своего имени. ФИО12 она вообще не знает, никогда не видела, никаких финансовых отношений с ним не имеет, никаких денежных средств ФИО12 в долг не давала. ФИО21 не сообщила, что она (ФИО3) проводит операции по снятию денежных средств в размере 500 000 рублей со своих счетов и убедила в том, что она совершает только операции по снятию денежных средств со счета в размере чуть больше 500 (пятисот) рублей.

ДД.ММ.ГГГГ она находилась в том же отделении «

<

данные изъяты>», куда ее вновь пригласила ФИО21. Когда она приехала, то ФИО21 попросила у нее банковскую карту и пин-код от нее, сказав, что для проверки вкладов ей нужна карта. ФИО3 не подозревала, что та хочет использовать карту в своих корыстных целях и поэтому сообщила ей пин-код, а также передала свою карту. Она полностью доверяла ФИО21. После этого она через терминал совершала какие-то операции с ее банковской картой. ДД.ММ.ГГГГ она в своем «личном кабинете» не переводила денежные средства в размере 250 000 рублей со своей карты на банковскую карту ФИО21 и никому не давала разрешение на проведение данной операции.

ДД.ММ.ГГГГ она (ФИО3) снова находилась в том же отделении «

<

данные изъяты>», где проводила финансовые операции по вступлению в наследство своего покойного мужа ФИО3 и переоформлению их вкладов. Помощь в проведении операций ей снова оказывала ФИО21. Она проводила какие-то операции через компьютер. Для проведения данных операций ФИО21 опять попросила у нее банковскую карту и пин-код от нее. Так как она полностью доверяла Инне, то передала ей свою карту и сообщила пин-код от нее. После этого Инна через терминал совершала какие-то операции с ее банковской картой. ДД.ММ.ГГГГ она добровольно и по своей инициативе не переводила денежные средства в размере 700000 (семьсот тысяч) рублей со своего счета на свою банковскую карту, а также добровольно не переводила в своем «личном кабинете» денежные средства в размере 450000 (четыреста пятьдесят тысяч) рублей и 250000 (двести пятьдесят тысяч) рублей со своей банковской карты на банковскую карту ФИО21.

При проведении ею банковских операций все действия совершала ФИО21. Так как она (ФИО3) практически не разбирается в банковских операциях, то полностью доверяла ФИО21 и делала все, что она скажет.

В результате противоправных действий ФИО21 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с открытых на ее (ФИО3) имя в «

<

данные изъяты>» банковских счетов вопреки ее воле и согласию были незаконно переведены на банковские счета ФИО21 денежные средства в размере 2490700 (два миллиона четыреста девяносто тысяч семьсот) рублей. В последующем банком ей была возмещена вся указанная сумма и счета пополнены в указанном размере. 

Что касается ФИО21, то примерно в середине-конце ДД.ММ.ГГГГ года, примерно через неделю после того, как ей (ФИО3) сотрудники органов безопасности сообщили о факте совершенных ФИО21 противоправных действий с банковскими счетами, открытыми на ее имя, то она приезжала к ней в 

<

адрес>-е 

<

адрес>. Она привезла с собой какие-то распечатки по своим собственным банковским счетам, показывала ей их и убеждала, что суммы произведенных ею переводов не столь значительны, как ей рассказали сотрудники органов безопасности. Также она привозила с собой два листа бумаги с печатным текстом от ее (ФИО3) имени, что якобы она претензий к ней по поводу денег не имеет и просила подписать их. Она отказалась это делать и сказала, что во всем разберутся правоохранительные органы. (т. 2 л.д. 172-182, л.д. 183-186)

Свидетель ФИО9 показала, что приходится ФИО3 племянницей и узнала о наличии на ее банковских счетах крупной денежной суммы и хищении ее части клиентским менеджером ФИО21 только от сотрудников службы безопасности Банка после выявления данного преступления. При этом, со слов ФИО9, ФИО3 не давала ФИО22 какого-либо разрешения распоряжаться ее денежными средствами, никаких добровольных финансовых взаимоотношений между ними не было. 

Свидетель ФИО10 показал, что работает в Курском отделении № ПАО 

<

данные изъяты> должности ведущего специалиста сектора противодействия мошенничеству отдела экономической безопасности управления безопасности. О хищении денежных средств, совершенных бывшей сотрудницей банка ФИО21 при незаконном списании денежных средств со счетов клиента ФИО3, ему известно в силу исполнения служебных обязанностей при проведении аналитической работы по выпискам о движении денежных средств.

Свидетель ФИО1 пояснила, что перевод денежных средств может осуществлять через Онлайн либо в личном кабинете через пароль. Также возможно через терминал. У ФИО22 был доступ к системе 

<

данные изъяты>, поскольку последняя работала менеджером. При этом указала, что все операция по переводу денежных средств осуществляются в присутствии клиента и его согласия на производства данных операций.

Свидетель ФИО2 также указала, что ФИО22 как сотрудник 

<

данные изъяты>, имела права пользоваться системой 

<

данные изъяты>, однако манипуляция счетов клиентов без их ведома не возможно. 

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст. 281 ч.1 УПК РФ и исследованных в суде показаний свидетеля ФИО11 следует, что она руководила «зоной 

<

данные изъяты>» дополнительного офиса № Курского отделения ПАО 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес>. Операции на определенные суммы, проводимые сотрудниками банка в интересах клиентов, подлежат дополнительному контролю со стороны руководителя. При его отсутствии или занятости другими делами данные функции могла исполнять ведущий менеджер по обслуживанию ФИО13. Дополнительный контроль состоит в том, что при осуществлении расходных операций, связанных со списанием со счета денежных средств; при внесении в карточку клиента изменений его персональных данных; при открытии и выдаче некоторых видов дебетовых кредитных карт руководитель или ведущий менеджер в его отсутствие проверяют фактическое наличие клиента при проведении операции, удостоверяются в его личности, исходя из предоставленного документа (паспорта), а также сверяют данные в программном обеспечении с данными, отраженными в документе, удостоверяющем личность. 

ДД.ММ.ГГГГ в течение рабочего дня ее для проведения дополнительного контроля при осуществлении расходной операции – снятия денежных средств со счета клиента ФИО3, пригласила в свой рабочий кабинет клиентский менеджер ФИО21. В кабинете находилась ФИО3, которую знает еще с тех пор, когда сама была клиентским менеджером. В целях контроля она взяла паспорт клиента и сверила отраженные в нем данные, а также внешность с присутствовавшей в кабинете пожилой ФИО3 После этого она в соответствии с инструкцией и технологической схемой обратилась к данному клиенту с вопросом, какую операцию она проводит. Скорее всего ФИО3 ей ответила, что производит списание денег на сумму 1 000 000 рублей, потому что в противном случае она бы не подтвердила операцию. Чего-либо подозрительного при осуществлении операции не было. После этого она подтвердила расходную операцию своей электронной подписью, приложив соответствующий электронный ключ к ТМ-считывателю, подключенному к рабочему компьютеру ФИО21 О том, что денежные средства ФИО3 были переведены в сумме 1 000 000 рублей на счет ФИО21, ей не было известно. (т. 3 л.д. 111-114)

Свидетель ФИО7 показала, что от сотрудника отдела собственной безопасности ей стало известно, что ДД.ММ.ГГГГ, когда она (ФИО7) осуществляла функции заведующей кассы была проведена одна из сомнительных операций для клиента ФИО3, а именно: расходная операция на сумму 1 000 000 рублей. Денежные средства были переведены на другой счет, открытый на имя ФИО22, но поскольку внутрибанковскими инструкциями на тот период не была регламентирована необходимость выяснения и проверки лиц, на имя которых производится зачисление денежных средств другими клиентами, то на данное обстоятельство даже не обратила внимания. В первой половине дня к ней в кассу зашла клиент ФИО3 и передала свой паспорт. Она сверила паспортные данные и фото с клиентом. Как отметила свидетель ФИО7, она не должна спрашивать клиента о деталях и целях данных операций, так как это обязанность его персонального клиентского менеджера. Также программа не отображает данных клиента, на имя которого производится взнос денежных средств. Эта информация отображается только на бумажном носителе – приходном кассовом ордере, при его распечатывании по завершении операции. 

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст. 281 ч.1 УПК РФ и исследованных в суде показаний свидетеля ФИО13 следует, что в так называемой «зоне 

<

данные изъяты>» обслуживались физические лица – вкладчики, на счетах которых находились сбережения в сумме более 400 000 рублей. Начальником сектора по обслуживанию корпоративных клиентов на указанный выше период являлась ФИО4, а «зоной 

<

данные изъяты>» руководила ФИО11. ФИО13 в свою очередь осуществляла рабочую деятельность в обоих названных секторах. При этом любые операции, проводимые сотрудниками банка в интересах клиентов, подлежат дополнительному контролю со стороны руководителя. При его отсутствии или занятости другими делами данные функции как ведущий менеджер по обслуживанию исполняла она (ФИО13). Дополнительный контроль состоит в том, что при осуществлении расходных операций, связанных со списание со счета денежных средств; при внесении в карточку клиента изменений его персональных данных; при открытии и выдаче некоторых видов дебетовых кредитных карт руководитель или ведущий менеджер в его отсутствие проверяют фактическое наличие клиента при проведении операции, удостоверяются в его личности, исходя из предоставленного документа (паспорта), а также сверяют данные в программном обеспечении с данными, отраженными в документе, удостоверяющем личность. 

ДД.ММ.ГГГГ она (ФИО13) находилась на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса ПАО «

<

данные изъяты>» №. В течение рабочего дня ее для проведения дополнительного контроля при осуществлении расходной операции (толи закрытия вклада, толи снятия денежных средств со счета клиента) пригласила в свой рабочий кабинет клиентский менеджер ФИО21. В кабинете находилась не знакомая ей пожилая женщина. Она (ФИО13) не помнит точно, какой вид расходной операции необходимо было проконтролировать и подтвердить. В целях контроля она взяла паспорт клиента и сверила отраженные в нем данные, а также внешность с присутствовавшей в кабинете пожилой женщиной – ФИО3 После этого она в соответствии с инструкцией и технологической схемой обратилась к данному клиенту с вопросом, какую операцию та проводит. В связи с давностью времени не помнит, что именно ответила ей ФИО3, но в любом случае ее ответ соответствовал тому операционному действию, которое осуществляла ФИО21 Возможно ФИО3 не вдавалась в детали операции при ответе на вопрос и ограничилась односложной фразой, но в любом случае, ничего подозрительного при осуществлении операции не было. После этого ФИО13 подтвердила расходную операцию своей электронной подписью, приложив соответствующий электронный ключ к ТМ-считывателю, подключенному к рабочему компьютеру ФИО21 (т. 3 л.д. 62-63)

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст. 281 ч.1 УПК РФ и исследованных в суде показаний свидетеля ФИО8 следует, что на период ДД.ММ.ГГГГ года клиентским менеджером подразделения «

<

данные изъяты>» была, в том числе, ФИО21, в обязанности которой входило оказание банковских услуг физическим лицам, включая открытие и закрытие вкладов, перевод денежных средств с одного счета на другой, открытие и закрытие соответствующих счетов. Пояснив, что операции, связанные с внесением или снятием наличных денежных средств, должны происходить через кассу, что и является завершающим этапом процедуры («подтверждением»). Для этого клиентский менеджер размещает соответствующую ссылку («жетон») на незавершенную операцию в общей специализированной компьютерной программе («автоматизированной системе Филиал»), которую просматривает кассир, видит данные сотрудника, который провел операцию, а также сверяет, с его ли цифровой подписью она проведена. После того, как кассир получает необходимую информацию, то в обязательном порядке в присутствии клиента идентифицирует при помощи паспорта клиента отображенные в «автоматизированной системе Филиал» данные о нем. 

В марте 2019 года от сотрудника отдела собственной безопасности банка она узнала, что им проводится служебное расследование по факту возможно необоснованного и незаконного списания ФИО21 денежных средств, хранившихся на вкладах клиентки ФИО3 От того же сотрудника отдела собственной безопасности ей стало известно, что одна из таких сомнительных операций была произведена ДД.ММ.ГГГГ, когда она (ФИО8) осуществляла функции заведующей кассы и ею были «погашены жетоны», то есть подтверждены операции, для клиента ФИО3, а именно: 

- расходная операция на сумму 50528 рублей 00 копеек и расходная операция на сумму 450 000 рублей. Затем из этих денег была подтверждена «приходная» операция на сумму 500 000 рублей с внесением их ФИО3 на счет, открытый на имя ФИО12 То есть, фактически было произведено закрытие двух счетов ФИО3, одновременный безналичный перевод с них суммы в размере 500 000 рублей на счет ранее не знакомого ей (ФИО8) ФИО12, а остаток в размере 528 рублей она выдала на руки клиенту ФИО3 

О том, что ФИО12 приходится родственником клиентскому менеджеру ФИО21, она не знала. Может допустить, что с учетом преклонного возраста клиента ФИО3 ее в кассу могла проводить клиентский менеджер ФИО21 Но она (ФИО8) в любом случае удостоверилась в личности ФИО3, сверив паспорт с данными, отраженными в автоматизированной системе, а также вполне допускает, что могла спросить, подтверждает ли та осуществление операций, не конкретизируя, каких именно. (т. 3 л.д. 66-68)

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст. 281 ч.1 УПК РФ и исследованных в суде показаний свидетеля ФИО12 следует, что ФИО22 является его дочерью. Указал, что в ДД.ММ.ГГГГ года он не открывал на свое имя счета или вклады в ПАО 

<

данные изъяты>, на его имя в данном или иных банках деньги во вклад также никто не вносил. Он об этом ничего не знает и его никто об этом не информировал. Разрешения открывать без его ведома на его имя счета и вклады в ПАО 

<

данные изъяты> он никому (ни родственникам, ни знакомым, ни иным лицам) никогда не давал. Об открытии на его имя ДД.ММ.ГГГГ счета № вклада «Сохраняй» сроком до 2 месяцев, внесении на него ФИО3 Ивановной суммы в размере 500 000 рублей и закрытии его в тот же день, а также об открытии на его имя счета № вклада «Сберегательный счет», также закрытого в тот же день, ему ничего не известно о данном факте, ФИО3 он вообще не знает и слышит об этом человеке впервые. Разрешения открывать на свое имя данные счета никому не давал. Услугой приложения «Личный кабинет» он пользоваться не умеет и не знает, как в режиме Он-лайн можно открывать счета на свое имя. (т. 3 л.д. 117-119)

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст. 281 ч.1 УПК РФ и исследованных в суде показаний свидетеля ФИО5 следует, что в автоматизированной системе ПАО 

<

данные изъяты> есть такая программа, которая называется «Управление риск-атмосферой», направленная на предотвращение мошеннических действий сотрудников. Принцип работы данной программы состоит в анализе финансовых операций сотрудника, проводимых по банковским счетам, вкладам, картам и кредитным обязательствам за некоторый период. Но детальных операций она (ФИО5), как контролирующее лицо, не видит. Ей программой доводится только общий коэффициент движений денежных средств по счетам сотрудника по сравнению с объемом его заработной платы. Суммы денежных средств, адресаты их переводов и иная персонифицированная информация в этой программе не отображаются. 

ДД.ММ.ГГГГ ей в указанной программе «Управление риск-атмосферой» поступила задача с подозрением на наличие финансового девиантного поведения клиентского менеджера ФИО21 Во внимание она попала по двум направлениям: «Траты - Покупки» (когда суммы трат превысили ее средний доход в 1,5 и более раза) за 6 месяцев и «Риск-Атмосфера ИСУ Критичные операции» (когда выявлены критичные операции по клиентам, например, когда оформляется определенная операция, а потом она отменятся) за 3 месяца. С ФИО21 ею была проведена наставническая сессия, разъяснены порядок действий и специфика решений тех или иных вопросов, она была ознакомлена с видами девиантного поведения и ответственностью при его выявлении. В свою очередь ФИО24 и ФИО25 были даны поручения контролировать работу ФИО21 и докладывать о результатах контроля. Буквально на следующий день службой безопасности ФИО21 была отстранена от исполнения служебных обязанностей, так как был выявлен факт подозрительных, возможно мошеннических действий, с ее стороны по отношению к ранее незнакомой клиентке ФИО3 

Также свидетель ФИО5 пояснила, что информация о вкладах (счетах) клиентов ПАО 

<

данные изъяты> содержится в Автоматизированной системе «

<

данные изъяты>». При первоначальном открытии счета обязательна к заполнению электронная карточка клиента, куда в обязательном порядке вносятся данные паспорта клиента, ФИО, место проживания, контактный номер клиента. При желании клиента открыть еще один и последующие счета его присутствие в банке обязательно, так как сотрудник (клиентский менеджер) должен провести идентификацию клиента (визуальную оценку, сверку его паспорта, проверку подлинности паспорта с помощью ультрафиолетовой лампы), выяснить пожелание получить ту или иную услугу (какой счет и на каких условиях он желает открыть), составить договор, распечатать его (при желании клиента), вручить его копию клиенту. Если у клиента имеется ранее открытая в банке банковская карта, то он может использовать ее как свою персональную электронную подпись при подтверждении операций, в том числе, при открытии вклада и счета. Для этого используется пин-код карты, который вводится через специальное устройство пин-пад (в него вставляется карта и вводится пин-код), которым оснащены рабочие места всех клиентских менеджеров и некоторых других сотрудников. Открытие каждого нового счета на имя клиента влечет модификацию компьютерной информации, содержащейся в Автоматизированной системе «

<

данные изъяты>», так как вносятся сведения о новом счете клиента. Доступ к Автоматизированной системе «

<

данные изъяты>» получают сотрудники с соответствующими правами, исходя из их должностей и должностных инструкций. (т. 3 л.д. 80-82)

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст. 281 ч.1 УПК РФ и исследованных в суде показаний свидетеля ФИО15 следует, что должность клиентского менеджера, предполагает, в том числе, работу в Автоматизированной системе «

<

данные изъяты>» (сокращенно АС «Филиал»). В ПАО 

<

данные изъяты> создана и введена в действие централизованная база данных счетов физических лиц, которая предназначена для учета вкладных и карточных счетов физических лиц ПАО 

<

данные изъяты> ЦБДФ функционирует по принципу хранилища, в которое поступают сведения в виде компьютерной информации из автоматизированных систем Банка. Сведения, содержащиеся в ЦБДФ, отнесены к категории коммерческой тайны. Кроме того, согласно ст. 26 Федерального Закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» - информация, содержащаяся в ЦБДФ, отнесена к банковской тайне, так как в ней содержится информация об операциях, о счетах и вкладах клиентов и корреспондентов, их личные персональные данные (установочные данные, паспортные, адрес регистрации, контактные данные). 

В качестве системы управления ЦБДФ в ПАО 

<

данные изъяты> используется АС (автоматизированная система) «Филиал» с имеющимися в ней функциональными подсистемами (ФП Вклады и счета, ФП Банковские карты, ФП Мобильный банк и т.д.). ПАО 

<

данные изъяты> как собственник информации, хранящейся в ЦБДФ, в целях несанкционированного доступа к охраняемой законом компьютерной информации разработал специальные средства ее защиты в виде аутентификации с использованием электронной цифровой подписи уполномоченного сотрудника и авторизации пользователя, то есть необходимости ввода логина и пароля уполномоченного сотрудника. 

Должность «клиентского менеджера» предполагает работу в АС «Филиал», в связи с чем при вступлении в данную должность каждому клиентскому менеджеру присваивается персональный логин и пароль, а также выдается электронный ключ в виде пластиковой фигуры в форме «домофонного ключа». 

Также указала, что кредитным организациям запрещается: открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев: 

- внесение третьим лицом денег при предоставлении нотариальной доверенности, подтверждающей, что вноситель является доверенным лицом держателя вклада и если соответствующие пункты прописаны в доверенности; - внесение третьим лицом денег при предоставлении паспорта совершеннолетнего держателя вклада, на имя которого открывается счет, либо нотариально заверенной копии его паспорта. (т. 3 л.д. 100-102)

О совершении преступлений свидетельствует также:

- Заявление начальника Регионального отдела «

<

данные изъяты> ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ о преступлении, согласно которому в 

<

данные изъяты> проведено служебное расследование в отношении бывшего клиентского менеджера дополнительного офиса № Курского отделения № ФИО21

Служебным расследованием установлено, что ФИО21 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, работая в указанной должности в ДО № (

<

адрес>), используя свое служебное положение, похищала денежные средства со счетов клиента банка ФИО3, неоднократно совершая без ее ведома неправомерные операции по их переводу на счета банковских карт (вкладов), открытых на свое имя, а также на имя своего отца – ФИО12:

- ДД.ММ.ГГГГ – 40 700 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 1 000 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 500 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 250 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ – 250 000 и 450 000 рублей.

Таким образом, ФИО21 совершила хищение денежных средств ФИО3 на общую сумму 2 490 700 рублей, которые присвоила и использовала в личных целях. 

На основании Акта служебного расследования № от ДД.ММ.ГГГГ ПАО 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ проведены мероприятия по возмещению ФИО3 денежных средств в размере 2 490 700 рублей. (т. 1 л.д. 53-54), что подтверждено Копией Акта служебного расследования №. 

В результате проведенного анализа движения денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ выявлено 6 операций на общую сумму 2 490 700 рублей, проведенных от имени ФИО3 в присутствии клиента без ее согласия, приведших в том числе к пополнению счета ФИО21 и ее родственника – ФИО12

- ДД.ММ.ГГГГ через личный кабинет «

<

данные изъяты>» (с подтверждением разовым ПИН-кодом, полученным по смс на номер телефона +№) с карты «Maestro Социальная» № (счет №), открытой на имя ФИО3, осуществлен перевод в сумме 40 700 рублей на карту ФИО21 №;

- ДД.ММ.ГГГГ вносителем ФИО3 осуществлено открытие счета № в сумме 1 000 000 рублей на имя ФИО21 за счет ранее снятых денежных средств со счета ФИО3 № вклада «Управляй» (уполномоченный работник ФИО11, старший кассир ВСОКК ФИО7);

- ДД.ММ.ГГГГ вносителем ФИО3 осуществлено открытие счета № на сумму 500 000 рублей на имя ФИО12 за счет ранее снятых денежных средств со счетов ФИО3 № вклада «Управляй» в сумме 50 528,99 рублей и № вклада «Пенсионный плюс» в сумме 450 000 рублей (уполномоченный работник ФИО13, старший кассир ВСОКК ФИО8);

- ДД.ММ.ГГГГ в АТМ №, расположенном в ДО № по адресу: 

<

адрес>, через личный кабинет «

<

данные изъяты>» с карты «Maestro Социальная» № (счет №), открытой на имя ФИО3, осуществлен перевод на карту ФИО21 № на сумму 250 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ через личный кабинет «

<

данные изъяты>» с карты «Maestro Социальная» № (счет №), открытой на имя ФИО3, осуществлено 2 перевода на общую сумму 700 000 рублей на карту ФИО21 № на сумму 450 000 рублей (с подтверждением разовым ПИН-кодом, полученным по смс на номер телефона +№) и 250 000 рублей (в АТМ №, расположенном в ДО № по адресу: 

<

адрес>). Источником денежных средств по карте ФИО3 № являлись зачисленные в этот же день денежные средства в размере 568945,39 копеек по наследству по счетам клиента ФИО3. 

Обслуживание клиента ФИО3 по вышеуказанным операциям в ДО № осуществлялось в рамках клиентской сессии с подтверждением банковской картой клиента. Все вышеуказанные операции совершались / подтверждались с использованием банковской карты клиента ФИО3 №. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на номер телефона +№ сообщение о списании денежных средств с банковской карты № поступило только на сумму 40 700 рублей – ДД.ММ.ГГГГ в 11:48. 

ФИО3 в объяснительной записке от ДД.ММ.ГГГГ указывает, что ее клиентским менеджером являлась ФИО21, которая помогала в оформлении документов. При этом ФИО3 отрицала выполнение вышеуказанных операций. Также отметила, что никаких финансовых отношений с ФИО21 она не имеет. Денежные средства в долг ФИО21 не давала, а также не давала разрешения на проведение вышеуказанных операций по своим счетам. 

ФИО3 полностью доверяла ФИО21, при проведении каких-либо банковских операций все действия совершала ФИО21, иногда она просила подтвердить операцию банковской картой. Иногда ФИО21 звонила клиенту ФИО3 и приглашала в отделение банка для проведения операций. Гражданин ФИО12 ей не знаком и никаких денежных средств она ему не переводила и не давала на это согласия. (т. 1 л.д. 55-64)

- копия Приказа начальника Управления по работе с персоналом № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с указанного числа ФИО21 назначена на должность клиентского менеджера 

<

данные изъяты> центра персонального обслуживания Дополнительного офиса № Курского 

<

данные изъяты> РФ. (т. 2 л.д. 60)

- копия Трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного Публичным акционерным обществом «

<

данные изъяты>» с ФИО21, согласно которому последняя приняла на себя выполнение трудовых обязанностей клиентского менеджера 

<

данные изъяты> центра персонального обслуживания Дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> банка. 

В соответствии с условиями данного трудового договора работник в лице ФИО21, в том числе, обязался: добросовестно выполнять свои должностные обязанности; соблюдать технологическую дисциплину; обеспечивать сохранность информации, составляющей служебную, банковскую или коммерческую тайну и ставшей известной в связи с исполнением своих должностных обязанностей; нести материальную ответственность в соответствии с действующим законодательством за причиненный работодателю ущерб как в случае реального уменьшения наличного имущества работодателя или ухудшения состояния этого имущества, так и в случае возникновения необходимости для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение или восстановление имущества. 

Также ФИО21 обязалась принять все разумные меры во избежание разглашения, неправомерного использования, хищения и утери конфиденциальной информации.(т. 2 л.д. 61-65)

- копия Должностной инструкцией, утвержденной ДД.ММ.ГГГГ руководителем ЦПО №, на клиентского менеджера 

<

данные изъяты> центра персонального обслуживания Дополнительного офиса № Курского 

<

данные изъяты> РФ, согласно которой на ФИО21 на период работы в указанной должности, в том числе, возлагались следующие функции и должностные обязанности: своевременное и качественное выполнение должностных обязанностей в пределах своей компетенции; выполнение требований и принятие мер по обеспечению информационной безопасности на всех участках своей деятельности; Обеспечение защиты и неразглашения информации, составляющей банковскую тайну и коммерческую тайну Банка; Осуществление обработки персональных данных в соответствии с требованиями внутренних нормативных документов Банка, в том числе:(т. 2 л.д. 66-70)

- Лист ознакомления ФИО21 с внутренними нормативными и организационно-распорядительными документами ПАО 

<

данные изъяты>, а также нормативными правовыми актами Российской Федерации, (т. 2 л.д. 72-73)

- Сопроводительное письмо из ООО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в распоряжение следствия предоставлена детализация телефонных соединений абонентского номера №, зарегистрированного на имя ФИО21 (т. 2 л.д. 121)

- Протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ: лазерный диск с детализацией телефонных соединений абонентского номера ФИО21 

В ходе осмотра установлено, что на диске содержится электронный файл, представляющий собой детализацию телефонных соединений абонентского номера № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. 

При анализе детализации телефонных соединений абонентского номера № установлены неоднократные соединения с абонентским номером №, (то есть между ФИО22 и ФИО3) в том числе: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 122-123) 

- Протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ: Центр персонального обслуживания 

<

данные изъяты> Дополнительного офиса № Курского 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, в котором располагается служебный кабинет №, являющийся рабочим местом клиентского менеджера 

<

данные изъяты> ФИО21. На рабочим столе расположен монитор персонального компьютера «ACER», клавиатурой, «мышкой», стационарным телефоном, устройствами для считывания банковских карт и магнитных ключей (TM-носителей). (т. 2 л.д. 124-133)

- Сопроводительное письмо из филиала ПАО «МТС» в Курской области от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому в распоряжение следствия предоставлен электронный носитель с детализацией телефонных соединений, производившихся по абонентскому номеру №, зарегистрированному на имя ФИО3 (т. 2 л.д. 220)

- Протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ: лазерного диска с детализацией телефонных соединений абонентского номера ФИО3 №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. 

При анализе детализации телефонных соединений абонентского номера № установлены неоднократные соединения с абонентским номером №, в том числе: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ. Инициатором разговоров являлся пользователь абонентского номера № (ФИО22).(т. 2 л.д. 221-222)

- Сопроводительное письмо из Регионального центра сопровождения операций розничного бизнеса 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ № №, согласно которому в распоряжение УФСБ России по Курской области предоставлен лазерный диск с электронными банковскими документами с информацией по счетам и кредитным обязательствам ФИО3, ФИО21 и ФИО12, а также электронными журналами аудита работы сотрудников ПАО 

<

данные изъяты> в Автоматизированной системе за ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ.(т. 2 л.д. 240)

- Протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ: лазерного диска, на котором имеются: Файл, озаглавленный «Условия+по+размещению+денежных+средств+во+вклад», который представляет собой «Договор № о вкладе «Сохраняй»», заключенный ДД.ММ.ГГГГ ПАО 

<

данные изъяты> с ФИО21, выступавшей в роли «Вкладчика». Согласно условиям Договора во вклад сроком на 1 месяц внесена сумма в размере 1 000 000 рублей. Процентная ставка по вкладу составила 4,35 % годовых. При этом согласно отраженным в документе сведениям в качестве «Представителя вкладчика» выступила ФИО3 Ивановна, а клиентским менеджером 

<

данные изъяты> при заключении Договора являлась ФИО21. Также согласно отраженным в Договоре сведениям подписан он от имени Банка электронной подписью ФИО21, а от имени «Представителя вкладчика» - ФИО3 электронной подписью - картой №. 

Файл, озаглавленный «Условия+по+размещению+денежных+средств+во+вклад», который представляет собой «Договор № о вкладе «Сохраняй»», заключенный ДД.ММ.ГГГГ ПАО 

<

данные изъяты> с ФИО12, выступавшим в роли «Вкладчика». Согласно условиям Договора во вклад сроком на 1 месяц внесена сумма в размере 500 000 рублей. Процентная ставка по вкладу составила 4,35 % годовых. При этом согласно отраженным в документе сведениям в качестве «Представителя вкладчика» выступила ФИО3, а клиентским менеджером 

<

данные изъяты> при заключении Договора являлась ФИО21. Также согласно отраженным в Договоре сведениям подписан он от имени Банка электронной подписью ФИО21, а от имени «Представителя вкладчика» - ФИО3 электронной подписью – картой №. 

Файл, озаглавленный «Карты», представляет собой информацию о банковских картах и принадлежащих им счетах, открытых на имя ФИО3, ФИО21 и ФИО12 в ПАО 

<

данные изъяты>, с указанием даты открытия, мест открытия, статуса и срока действия, которая подтверждает, что именно ФИО22 проводила все операции по счетам ФИО3. Совпадают даты, в которых были совершены операции. Указаны номера счетов, на которые были осуществлены переводы с помощью онлайн, на имя ФИО22 и ФИО12, а также указаны суммы операций. (т. 2 л.д. 241-263)

- Ответ от ДД.ММ.ГГГГ № из Курского отделения № ПАО 

<

данные изъяты> на запрос, согласно которому к банковским картам ФИО21 подключена услуга «Мобильный банк» по номеру №, который фактически используется ею в качестве личного телефона; к банковским картам ФИО12 подключена услуга «Мобильный банк» по номеру №; к банковским картам ФИО3 подключена услуга «Мобильный банк» (Экономный пакет) по номеру № без уведомлений об операциях, то есть информация о списании (переводе) денежных средств с банковских карт по всем операциям по картам клиента получается им в виде SMS-сообщений и на основании ее SMS-запросов на №. 

Также, согласно представленной информации, за ФИО21 в автоматизированной системе «

<

данные изъяты>» закреплен логин «№». Девичья фамилия ФИО21 – ФИО26, которая была изменена после вступления в брак с ФИО17. Согласно нормативным документам ПАО 

<

данные изъяты> не требуется переоформление логина при смене фамилии.

Одновременно Курским отделением № ПАО 

<

данные изъяты> в распоряжение следствия предоставлены банковские документы с информацией по счетам и кредитным обязательствам ФИО3, ФИО21 и ФИО12(т. 3 л.д. 1-2)

- Протокол осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ: банковских документов с информацией по счетам и кредитным обязательствам ФИО3, ФИО21 и ФИО12, (т. 3 л.д. 3-10)

Содержащаяся в данных объектах информация подтверждает установленные в рамках следствия обстоятельства, порядок, хронологию и финансовую заинтересованность совершения ФИО21 преступных действия, связанных с хищение денежных средств ПАО 

<

данные изъяты> со счетов клиента ФИО3 и незаконным доступом к охраняемой законом компьютерной информации ПАО 

<

данные изъяты>, а также факт обращения ФИО21 похищенных денежных средств в свою пользу и цели, на которые они были потрачены. 

- Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе бухгалтерской судебной экспертизы установлено, что за ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ отражена операция по переводу денежных средств в сумме 40 706,93 руб. со счета банковской карты ФИО3 на карту ФИО21 

В выписке за ДД.ММ.ГГГГ отражена операция по выдаче наличных денежных средств в сумме 1 000 000 рублей ФИО3 и операция по внесению данной суммы на счет ФИО22 от имени вносителя ФИО3

В выписке за ДД.ММ.ГГГГ отражена операция по выдаче ФИО3 наличных денежных средств в сумме 50 528,99 руб. и 450 000 рублей, а затем зачисления на счет ФИО12 наличными денежных средств в сумме 500 000 рублей от имени вносителя ФИО3, которые были переведены (тремя переводами на суммы 100 000 рублей, 200 000 рублей и 200 000 рублей) на счет банковской карты ФИО12.

В выписке по счету банковской карты ФИО12 за ДД.ММ.ГГГГ (дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ) отражены операции по списанию денежных средств в общей сумме 500 000 рублей на банковскую карту ФИО21 

В выписке по счету ФИО3 за ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ отражена операция по безналичному переводу денежных средств в сумме 250 000 рублей на карту ФИО21.

В выписке по ФИО3 за ДД.ММ.ГГГГ отражена операция по переводу денежных средств в сумме 700 000 рублей со счета на банковскую карту ФИО3, а ДД.ММ.ГГГГ (дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ) отражены операции по списанию денежных средств в общей сумме 700 000 рублей (двумя переводами на суммы 250 000 рублей и 450 000 рублей) на карту ФИО21 

Общая сумма денежных средств, зачисленных ДД.ММ.ГГГГ (дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ) на счет банковской карты ФИО21 в сумме 40 700 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО21 в сумме 1 000 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ (дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ) на счет банковской карты ФИО21 в сумме 500 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ (дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ) на счет банковской карты ФИО21 в сумме 250 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ (дата транзакции ДД.ММ.ГГГГ) на счет банковской карты ФИО21 в сумме 700 000 рублей, составляет 2 490 700 рублей. (т. 3 л.д. 19-32)

Анализируя представленные стороной обвинения и защиты доказательства, суд считает доказанной вину ФИО22 в тайном хищении чужого имущества, с банковского счета в особо крупном размере и квалифицирует её действия по п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ, а также в неправомерном доступе к охраняемой законом компьютерной информации, когда это деяние повлекло модификацию компьютерной информации, совершенный из корыстной заинтересованности, лицом с использованием своего служебного положения и квалифицирует её действия по ч. 3 ст. 272 УК РФ.

В суде установлено, что ФИО21, занимая должность клиентского менеджера 

<

данные изъяты> центра персонального обслуживания, находясь в рабочее время в помещении Дополнительного офиса № Курского 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о наличии на различных счетах клиента ФИО3, персональным клиентским менеджером которой она являлась, особо крупной суммы денежных средств, из личной корыстной заинтересованности в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью хищения хранившихся на банковских счетах клиента ФИО3, безналичных денежных средств систематически под предлогами оказаниями услуг и консультаций в банковской сфере приглашала ее в центр персонального обслуживания Дополнительного офиса № Курского 

<

данные изъяты>, где путем обмана и злоупотребления доверием ФИО3 и сотрудников данного дополнительного офиса неправомерно получала доступ к данным безналичным денежным средствам, а также в тайне от них осуществляла необходимые банковские операции, связанные с перечислением денежных средств со счетов клиента ФИО3 на банковские счета, находящиеся в ее (ФИО21) личном пользовании. 

ФИО22 было осуществлено 5 операций на общую сумму 2 490 700 рублей, проведенных от имени ФИО3 в присутствии клиента без ее согласия, приведших в том числе к пополнению счетов сотрудника ЦПО ДО № КМ СП ФИО21 и ее родственника – ФИО12

- ДД.ММ.ГГГГ через личный кабинет «

<

данные изъяты>» с карты, открытой на имя ФИО3, осуществлен перевод в сумме 40 700 рублей на карту ФИО21;

- ДД.ММ.ГГГГ осуществлено открытие счета в сумме 1 000 000 рублей на имя ФИО21 за счет ранее снятых денежных средств со счета ФИО3;

- ДД.ММ.ГГГГ осуществлено открытие счета на сумму 500 000 рублей на имя ФИО12 за счет ранее снятых денежных средств со счетов ФИО3;

- ДД.ММ.ГГГГ через личный кабинет «

<

данные изъяты>» с карты, открытой на имя ФИО3, осуществлен перевод на карту ФИО21 на сумму 250 000 рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ через личный кабинет «

<

данные изъяты>» с карты, открытой на имя ФИО3, осуществлено 2 перевода на общую сумму 700 000 рублей на карту ФИО21 

Сумма ущерба в размере 2490700 рублей составляет особо крупный размер согласно примечания к ст. 158 УК РФ.

При этом неправомерное совершения ряда банковских операций по открытию и закрытию счетов на имя ФИО12 повлекло модификацию компьютерной информации базы данных счетов физических лиц ПАО «

<

данные изъяты>», поскольку было произведено изменение первоначального состояния указанной базы данных путем увеличения ее объема и внесения в нее сведений об операциях, которые в действительности не имели правовых оснований для проведения. 

Доводы стороны защиты об отсутствии оснований для квалификации действий ФИО22 по ст. 272 УК РФ, поскольку объективная сторона данного преступления составляет неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, а по смыслу закона неправомерным признается доступ к охраняемой законом компьютерной информации лица, не обладающего правами на получение работу с данной информацией либо компьютерной системой, в отношении которых приняты специальные меры защиты, ограничивающие круг лиц, имеющих к ней доступ.

Считает, что ФИО22 не совершала никаких действий, не предусмотренных системой АС «

<

данные изъяты>», а выполняла только предусмотренные данной программой стандартные действия по открытию-закрытию счетов, перевода денежных средств. То есть изменение первоначальных данных по движению денежных средств было осуществлено исключительно с целью хищения, а не с целью модификации компьютерной информации, которая сама по себе не претерпела каких-либо изменений, поэтому ФИО22 подлежит оправданию по ст. 272 УК РФ несостоятельны. 

Содержащаяся в ЦБДФ информация, в которой отражены сведения об операциях, счетах и вкладах клиентов и корреспондентов, включая сведения о наличии счетов, вкладов (депозитов) и (или) об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) физических и юридических лиц, составляет коммерческую и банковскую тайну и является охраняемой законом информацией. 

ПАО 

<

данные изъяты> как собственник информации, хранящейся в ЦБДФ, в целях недопущения несанкционированного доступа к охраняемой законом компьютерной информации разработал специальные средства ее защиты в виде необходимости аутентификации с использованием персональной электронной цифровой подписи уполномоченного сотрудника, то есть осуществления процедуры проверки подлинности, и авторизации путем ввода персональных логина и пароля уполномоченного банковского сотрудника, то есть проверки прав на выполнение действий пользователем. 

В процессе осуществления трудовых обязанностей на клиентского менеджера 

<

данные изъяты> ФИО21, возлагалась ответственность за несоблюдение законодательства Российской Федерации о персональных данных и требований к защите персональных данных, включая: незаконное использование информации, содержащей персональные данные; нарушение порядка обработки и защиты персональных данных; иное действие, последствия которого могут привести к нарушению безопасности персональных данных; за неправомерный доступ к компьютерной информации, а также за незаконное использование персональных данных. 

При этом ФИО22, используя свои персональные данные, осуществила неправомерный доступ к охраняемой законом информации, без разрешения собственника вклада ФИО3, а также ФИО12, введя известный ей для входа в указанную программу пароль и преодолев тем самым средства защиты, осуществила модификацию охраняемой законом компьютерной информации, то есть изменение первоначального состояния указанной базы данных путем увеличения ее объема и внесения в нее сведений об операциях, которые в действительности не имели правовых оснований для проведения. 

В судебном заседании нашел свое подтверждение квалифицирующий признак «с использованием своего служебного положения», поскольку под использованием служебного положения, предусмотренного в диспозиции ч.3 ст.272 УК РФ, понимается использование возможности доступа к компьтерной информации, возникшей в результате выполняемой работы (по трудовому, гражданско-правовому договору),т.е. тех лиц, кто на законных основаниях использует компьютерную информацию и средства ее обращения (программисты, сотрудники, вводящие информацию в память компьютера, другие пользователи, а также администраторы баз данных, инженеры, ремонтники, специалисты по эксплуатации электронно-вычислительной техники и прочие). Этот признак будет наличествовать и тогда, когда действия лица, хотя и находились в пределах его компетенции, но совершались с явным нарушением порядка осуществления своих функциональных обязанностей, установленных законом или иным нормативным актом.

ФИО21 была назначена на должность клиентского менеджера 

<

данные изъяты> центра персонального обслуживания Дополнительного офиса № Курского 

<

данные изъяты> РФ. 

Согласно Должностной инструкцией, на ФИО21 возлагались функции и должностные обязанности: по осуществлению продвижения новых продуктов и услуг при консультировании клиентов; осуществление персонального обслуживания и консультирования клиентов 

<

данные изъяты> по всему спектру банковских услуг, предоставляемых физическим лицам, включая инвестиционные продукты, страховые продукты и прочие; оказание помощи клиентам в определении их потребности в том или ином банковском, инвестиционном, страховом продукте / услуге; своевременное и качественное обслуживание клиентов 

<

данные изъяты>; осуществление бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; безналичное перечисление / перевод денежных средств по банковским картам; перевод денежных средств с одного счета банковской карты на другой счет банковской карты с использованием электронного терминала; проведение иных операций, связанных с обслуживанием банковских карт; проведение операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; открытие / закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу; идентификация клиента (надлежащая проверка паспортов с использованием приборов ультрафиолетового излучения).

Для исполнения своих служебных обязанностей ФИО21 предоставлялись, в том числе следующие права: Совершать операции в автоматизированных системах в пределах соответствующего доступа и после прохождения обучения по программе, установленной Банком для данной категории работников; Удостоверять электронные документы своей электронной подписью. 

Таким образом, ФИО22 при совершении инкриминируемых ей деяний, связанных с модификацией охраняемой законом компьютерной информации, содержащейся в ЦБДФ, имела к ней доступ в силу исполнения ею своих должностных обязанностей.

Квалифицирующий признак «совершенное из корыстной заинтересованности», нашел свое подтверждение в судебном заседании, поскольку ФИО21, руководствуясь корыстными побуждениями и желанием личного незаконного материальное обогащения, совершила кражу денежных средств в свою пользу. 

Суд считает, что в момент совершения преступлений против собственности, а также в сфере компьютерной информации подсудимая ФИО22 осознавала общественную опасность своих действий, предвидела неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде нарушения установленного порядка обращения с охраняемой законом компьютерной информацией и нарушения прав и законных интересов ее собственника, и желала наступления таких последствий. 

Неправомерный доступ ФИО21 из личной корыстной заинтересованности с использованием своего служебного положения к охраняемой законом компьютерной информации, представляющей коммерческую и банковскую тайну, и наступившие последствия повлекли нарушение прав и законных интересов собственника данной информации – ПАО 

<

данные изъяты>, нарушили установленный законом порядок обращения с нею, а также причинили вред деловой репутации ПАО 

<

данные изъяты>. 

При определении вида и размера назначаемого подсудимой ФИО21 наказания, суд в соответствии со ст. 43, 60-63 УК РФ принимает во внимание характер и степень общественной опасности содеянного и личность виновной, в том числе смягчающие и отягчающие обстоятельства, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи.

В качестве обстоятельств смягчающих наказание в силу ст. 61 ч.1 п. «г,и,к» УК РФ суд признает наличие малолетнего ребенка – дочери ДД.ММ.ГГГГ года рождения; явки с повинной; добровольное возмещение материального ущерба в сумме 30 000 рублей, причиненного преступлением; активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, а также полное признание вины, раскаяние в содеянном. 

Кроме того, суд учитывает данные о личности подсудимой ФИО22, которая на учете у врача нарколога и психиатра не состоит, характеризуется положительно, имеет грамоты и благодарности, не судима. 

В действиях Блиновой имеется отягчающее обстоятельство, предусмотренного п. «м» части 1 статьи 63 УК РФ, совершение преступления с использованием доверия, оказанного виновному в силу его служебного положения. 

С учетом вышеизложенного, а также обстоятельств совершенных преступлений, относящихся к категории тяжкого и средней тяжести, суд приходит к выводу о том, что наказание ФИО22 необходимо назначить в виде реального лишения свободы. 

Оснований для назначения иного наказаний, либо по правилам ст.ст. 64, 73, а также замены на принудительные работы, отсрочки отбывания наказания и изменения категории преступлений на менее тяжкие, при наличие отягчающего обстоятельства, не имеется с учетом всех обстоятельств дела.

Однако суд полагает возможным не назначать дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренных санкцией ст. 158 ч.4 УК РФ, с учетом наличия у ФИО21 имущественных обязательств перед ПАО 

<

данные изъяты>.

Поскольку ФИО22 совершили совокупность преступлений средней тяжести и тяжкое, наказание ей необходимо назначить по правилам ст. 69 ч.3 УК РФ

Суд считает, что именно назначенное наказание будет соответствовать характеру и степени общественной опасности совершенных преступлений, положениям ст.6 УК РФ о назначении уголовного судопроизводства, а также способствовать целям исправления и перевоспитания подсудимой.

В соответствии со ст. 58 ч.1 п. «б» УК РФ место отбытия наказания необходимо определить исправительную колонию общего режима с учетом совершения ФИО22 тяжкого преступления и поскольку ей назначается наказание в виде лишение свободы, в целях исполнения приговора, меру пресечения в виде подписки о невыезде, изменить на содержание под стражей, взяв под стражу в зале суда.

В соответствии со ст. 72 ч. 3.1 п. «б» УК РФ зачесть в срок лишения свободы содержание под стражей, в период с ДД.ММ.ГГГГ по день вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в колонии общего режима. 

Поскольку у ФИО21 имеются родители, с которыми она проживала по одному адресу, необходимость разрешать вопрос об определении проживания ребенка подсудимой не имеется.

Так как защиту ФИО21 на следствии осуществлял адвокат Халин Р.Н. по назначению, от услуг которого она не отказывалась, то процессуальные издержки в размере 26180 (двадцать шесть тысяч сто восемьдесят) рублей, в соответствии со ст. 132 УПК РФ подлежат взысканию с подсудимой. Оснований для освобождения её от процессуальных издержек не имеется. 

Учитывая наличия решения Ленинского райсуда гор. Курска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому исковые требования ПАО «

<

данные изъяты> о взыскании с ФИО21 суммы 2 4607 00 рублей удовлетворены. Данное решение вступило в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, представитель ПАО 

<

данные изъяты> ФИо14 отказалась от исковых требований, заявленных на следствии. 

Вещественные доказательства подлежат разрешению в соответствии со ст. 81 УПК РФ. 

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 296-299, 302-304, 307-310 УПК РФ, суд приговорил:

Признать ФИО21 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст. 158 ч.4 п. «б», 272 ч.3 УК РФ и назначить ей наказание: 

По ст. 158 ч. 4 п. «б» УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года;

По ст. 272 ч.3 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год; 

На основании ст. 69 ч.3 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить ФИО21 наказание в виде 2 (двух) лет 6 ((шести) месяцев лишения свободы, с отбыванием наказания в колонии общего режима, исчисляя срок наказания с момента вступления приговора в законную силу, зачесть в срок лишения свободы время содержание под стражей ДД.ММ.ГГГГ по день вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в колонии общего режима.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде изменить ФИО21 на содержания под стражей до вступления приговора в законную силу, взяв под стражу в зале суда с содержанием в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по Курской области.

Взыскать с ФИО21 в доход государства процессуальные издержки за услуги адвоката Халина Р.Н. на следствии в сумме 26180 (двадцать шесть тысяч сто восемьдесят) рублей.

Вещественные доказательства: 

-Лазерный диск с детализацией телефонных соединений абонентских номеров ФИО21 № и №; Лазерный диск с детализацией телефонных соединений абонентского номера ФИО3 №; Лазерный диск с электронными банковскими документами с информацией по счетам и кредитным обязательствам ФИО3, ФИО21 и ФИО12, а также электронными журналами аудита работы сотрудников ПАО 

<

данные изъяты> в Автоматизированной системе за ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ; Копии банковских документов с информацией по счетам и кредитным обязательствам ФИО3, ФИО21 и ФИО12 - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд г.Курска в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденной ФИО21 в тот же срок со дня получения копии приговора. 

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная ФИО21 вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. 

Председательствующий (подпись)

Копия верна:

Зам

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

Справка. Приговор Ленинского районного суда г. Курска от 17 марта 2021 года был обжалован и апелляционным определением Курского областного суда от 15.06.2021г. изменен:

« -исключить из описательно-мотивировочной части приговора указание на наличие в действиях ФИО21 отягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «м» части 1 статьи 63 УК РФ – совершение преступления с использованием доверия, оказанного виновному в силу его служебного положения 

- переквалифицировать действия ФИО21 с п. «б» ч. 4 ст.158 УК РФ и ч.3 ст. 272 УК РФ на п. «б» ч. 4 ст.158 УК РФ, по которой назначить наказание в виде 01 ( одного) года 11 ( одиннадцати) месяцев лишения свободы;

- исключить указание о назначении наказания по правилам ч.3 ст. 69 УК РФ.

В остальной части приговор Ленинского районного суда г. Курска от 17.03.2021г. оставить без изменения.»

Приговор вступил в законную силу 15.06.2021года. Подлинник подшит в уголовном деле № 1-61/1-2021г. Ленинского районного суда г. Курска. УИД № 46RS0030-01-2020-007130-89.

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>