1-293/2025

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Астрахань 06 июня 2025 г.

Советский районный суд г. Астрахани в составе председательствующего 

Краева Д.А.

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Советского района г. Астрахани Коноваловой А.С.,

подсудимого ФИО1

защитника – адвоката Сиитовой А.И.,

при секретаре судебного заседания Ажахметовой Д.М.

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, 

<

дата> года рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина Российской Федерации, со средним специальным образованием, холостого, работающего ООО «СИ ЭН ЖИ ЭС Инжениринг», проживающего по адресу: Астрахань, пер. Ростовский, 

<

адрес>, ранее не судимого

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Преступление совершено 

<

ФИО>11 при следующих обстоятельствах.

Согласно ст.ст. 1, 3, 9, 10 Федерального закона от 

<

дата> № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (с изменениями и дополнениями), устанавливаются правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулируется порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе; оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации; использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств; использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции; перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента или без проведения идентификации в соответствии с Федеральным законом от 

<

дата> № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; в случае проведения оператором электронных денежных средств идентификации клиента - физического лица в соответствии с Федеральным законом от 

<

дата> № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» использование электронного средства платежа осуществляется клиентом - физическим лицом при условии, что остаток электронных денежных средств в любой момент не превышает 100 тысяч рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 тысячам рублей по официальному курсу Банка России. Указанное электронное средство платежа является персонифицированным; общая сумма переводимых электронных денежных средств с использованием одного неперсонифицированного электронного средства платежа не может превышать 40 тысяч рублей в течение календарного месяца. В соответствии со ст.ст. 1, 6, 7.5. Федерального закона от 

<

дата> № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями и дополнениями), осуществляется защита прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения; операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций: операции с денежными средствами в наличной форме: снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме; покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом; организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа о принятии такого решения, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. 

Так, в дневное время 

<

дата>, к ФИО1, находящемуся на территории 

<

адрес>, обратилось установленное лицо, и предложило за денежное вознаграждение в размере не менее 1 500 рублей, сбыть ему электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), позволяющие неустановленным третьим лицам, входящим в состав организованной группы, уголовное дело в отношении которых расследуется в отдельном производстве, в последующем осуществлять денежные переводы по банковскому счету от имени ФИО1, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковскому счету, открытому на имя ФИО1, на что последний из корыстных побуждений согласился. 

В указанный период времени у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, из корыстных побуждений, осознавая преступный характер и общественную опасность своих действий, осведомленный о том, что в соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 

<

дата> № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, имея в пользовании открытый 

<

дата> на его имя в ПАО «Банк Уралсиб» расчетный счет 

<

номер>, а также пластиковую банковскую карту 

<

номер> ХХХХ ХХХХ 8380, привязанную к нему, выданную банком при открытии счета, являющуюся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, номера телефона, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, в дневное время 

<

дата>, находясь у 

<

адрес>, из корыстных побуждений, сбыл за денежное вознаграждение в размере 1 500 рублей установленному лицу, уголовное дело в отношении которых в настоящее время расследуется в отдельном производстве, электронные средства и электронный носитель информации (платежную банковскую карту), посредством которой осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющую неустановленным лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковскому счету открытому на имя ФИО1, в том числе сведения о логине, пароле, номере мобильного телефона, предоставляющего доступ к системе ДБО, третьим лицам, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковскому счету, открытому на имя ФИО1, в целях неправомерного оборота средств платежей. 

В результате умышленных преступных действий ФИО1 участниками организованной группы, уголовное дело в отношении которых расследуется в отдельном производстве, к которым ФИО1, как физическое лицо, отношения не имеет, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по банковскому счету, открытому на имя последнего, на общую сумму не менее 93 565,49 рублей.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину признал полностью, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ. 

Суд, выслушав позицию подсудимого, исследовав материалы дела, оценив в совокупности все добытые по делу доказательства, находит, что ФИО1 виновен в совершении преступления при изложенных выше обстоятельствах и его вина в содеянном нашла своё подтверждение в исследованных судом доказательствах.

В явке с повинной ФИО1 признался в том, что продал через Свидетель №3 свои банковские карты ПАО «Банк Уралсиб», а также логин, пароль, пин-код для доступа к личному кабинету банка 

<

ФИО>2 Р. за 1500 рублей. (т. 1 л.д. 81)

В судебном заседании ФИО1 подтвердил явку с повинной.

В ходе допроса в качестве подозреваемого, ФИО1 показал, что у него есть знакомый Свидетель №3. Они познакомились с ним около года назад через общего знакомого. Точную дату он не помнит, но ему позвонил 

<

ФИО>6 и сказал, что есть вариант легко и быстро заработать денег через его знакомого, и он сказал, что сам так уже делал. Ему необходимо прийти вместе с паспортом в ТЦ «Три Кота» в офис к его знакомому. Его данные нужны для регистрации на бирже криптовалюты в системе «Арбитраж», которая позволяет заработать на игре курса валют. Он спросил, все ли будет нормально, хотя и понимал, что эта деятельность может быть незаконной, но 

<

ФИО>6 ему ответил, что все будет хорошо. Он сказал, что ему нужен человек для регистрации в какой-то программе, чтобы получить бонусы за регистрацию друга, а потом можно вывести эти деньги. 

<

ФИО>6 ему сказал, что есть возможность быстро и легко заработать денег. Он сказал, что для этого ему нужно будет получить банковскую карту ПАО «Банк Уралсиб» и предложил ему за это 1500 рублей, на его вопрос для чего ему нужна банковская карта, он ему пояснил, что на указанную банковскую карту привязанную к расчетному счету открытому на его имя будут зачисляться денежные средства заработанные на бирже криптовалюты в системе «Арбитраж», которая позволяет заработать на игре курса валют. Он понимал, что скорее всего, передавая (сбывая) электронные средства и электронный носитель информации (банковскую карту) 

<

ФИО>6, те могут быть использованы для осуществления противоправных действий по приему, выдаче и переводу денежных средств, но поскольку ему были нужны денежные средства, на предложение 

<

ФИО>6 он согласился. 

<

дата> днем они встретились с Свидетель №3, он снял копии моего паспорта и еще каких-то документов, но каких он в настоящее время не помнит, а также он в сети-интернет оставил заявку на сайте банка ПАО «УралСиб» о выпуске банковской карты на мое имя. После чего они с ним немного подождали, а затем, примерно через пару часов, ему позвонил курьер сказал, что карта готова и ее можно забрать по адресу: 

<

адрес>, после чего они с 

<

ФИО>6 направились к курьеру банка. Они прибыли к частному дому по адресу: 

<

адрес>, после чего он прошел в дом, где его встретила девушка, которая представилась 

<

ФИО>15 она выдала на подпись документы, но какие именно он не помнит, потому что их не читал, а просто все подписал. Также она выдала ему конверт, который он вскрыл при ней, и там обнаружилась банковская карта, но ее данные сейчас не помнит. Далее курьер 

<

ФИО>1 сфотографировала с картой и с паспортом, видимо, чтобы подтвердить банку, что карта была выдана. После этого он вышел из дома и сразу же передал карту Свидетель №3, за что он передал ему наличными 1500 рублей. При этом, он продал не только саму пластиковую банковскую карту ПАО «Банк Уралсиб», но и свои данные для доступа к личному кабинету банка. В тот момент он понимал, что доступа к личному кабинету банку он больше не имеет и понимал, что, передавая (сбывая) электронные средства и электронный носитель информации (банковскую карту) 

<

ФИО>6, они могут быть использованы для осуществления противоправных действий по приему, выдаче и переводу денежных средств. Денежные средства на банковский счет он не зачислял и операции по ней не совершал. Отмечает, что он получал карту именно для ее дальнейшей продажи, а не для личного пользования и понимал, что с его банковской карты неизвестными ему лицами будут проводится банковские (платежные) операции, но в подробности он не вдавался, так как ему это было неинтересно, ведь он за это получил денежные средства легким способом в размере 1500 рублей от Свидетель №3. Ему неизвестна дальнейшая судьба банковской карты ПАО «Банк Уралсиб», оформленной на его имя, которую он 

<

дата> передал Свидетель №3. Ему неизвестно у кого и где та находится, он к ней никакого отношения не имеет, поскольку саму карту, документы на нее, а также пин-код, логин и пароль от онлайн банка он сразу же передал 

<

ФИО>6, также карта была переоформлена на какой-то другой номер, но на какой ему неизвестно. Всем занимался Свидетель №3. Что за денежные средства поступали на эту карту, откуда и в каких суммах, как расходовались ему также неизвестно, поскольку он доступа к личному кабинету и самой карте не имел. Ему известно, что банковскую карту, а также ее данные, в том числе пин-код, логин и пароль для доступа в онлайн банк нельзя передавать в пользование другим лицам. Понимает, что он не должен был передавать свои личные данные другим лицам, поскольку это позволило им совершать операции по счету, открытому на его имя, но ему было интересно заработать легкие деньги и он ни на что не обращал внимания. В последующем данной картой он не распоряжался, доступа к личному кабинету банка он не имел, то есть он продал не только саму пластиковую карту и пин-код от нее, но и все данные для доступа в личный кабинет банка (логин, пароль), а также личный кабинет банка был привязан не к его номеру, чтобы он не мог распоряжаться счетом и совершать по нему операции и соответственно как-то их отслеживать. Карта в его пользовании не находилась, он продал ее 

<

ФИО>6 и ему неизвестна ее дальнейшая судьба. Также ему не известно, что на его имя открыто четыре расчетных счета: 1) 

<

номер> (карта 220019******7641, дата открытия 

<

дата>, срок действия 

<

дата>), открыт 

<

дата>, открыт через систему дистанционного банковского обслуживания, 2) 

<

номер> (карта 220019******9321, дата открытия 

<

дата>, срок действия 

<

дата>), открыт 

<

дата>, открыт через систему дистанционного банковского обслуживания, 3) 

<

номер> (карта 220019******8380, дата открытия 

<

дата>, срок действия 

<

дата>), открыт 

<

дата>, открыт без использования сервисов дистанционного банковского обслуживания, 4) 

<

номер> (карта 220019******5828, дата открытия 

<

дата>, срок действия 

<

дата>), открыт 

<

дата>, открыт через систему дистанционного банковского обслуживания. Пояснил, что 

<

дата> получил только одну карту ПАО «Банк Уралсиб», находящиеся денежные средства на картах ему не принадлежат, никакие действия с данными картами он не производил. Вину признаёт в полном объеме, в содеянном раскаивается (т.2, л.д.12-19).

При допросе в качестве обвиняемого, ФИО1 показал, что полностью поддерживает ранее данные им показания в качестве подозреваемого, а именно, что он 

<

дата> продал свою банковскую карту ПАО «Банк Уралсиб», а также все свои данные для доступа к личному кабинету банка: паспортные данные, логин, пароль и пин-код, своему знакомому Свидетель №3, за что получил от него 1500 рублей. Доступа к данным картам, счетам и личному кабинету банка у него не было, он ими не распоряжался. Какие операции были совершены по счетам, открытому на его имя, ему неизвестно, он к ним отношения не имеет. Он понимал, что это незаконно. Обвинение признает, в содеянном раскаивается (т.2, л.д.47-50). 

Свидетель Свидетель №3 на следствии показал, что примерно в январе 2024 года он познакомился с 

<

ФИО>2 и некой Верой, фамилии которой не знает. 

<

ФИО>2 рассказал ему, что они занимаются скупкой банковских карт и паспортных данных, якобы для регистрации аккаунтов на криптовалютной бирже и предложил ему продать им свои данные за 1500 рублей для того, чтобы на его имя создать аккаунт. 

<

ФИО>2 пояснил ему, что занимается поискам людей, готовых продать свои паспортные данные для регистрации аккаунта. На его предложение он согласился, поскольку ему нужны были денежные средства, а средства заработка он не имел. Чуть позднее, точную дату не помнит, он приехал в ТЦ «Три Кота», где его ждали 

<

ФИО>2 и его девушка, с которой тот состоит в отношениях, по имени Вера. Находясь в ТЦ «Три Кота» 

<

ФИО>2 сфотографировал его на белом фоне с разворотом его паспорта. Там же в фотоцентре «Фото Бутик», расположенном на территории ТЦ «Три Кота» он сделал скан разворота его паспорта и СНИЛС. 

<

ФИО>2 ему сказал, что необходимо будет открыть на его имя банковскую карту банка «УралСиб» и предложил за это дополнительно 500 рублей. Когда 

<

ФИО>2 предложил ему открыть на его имя банковский расчетный счет с выпуском банковской карты, которую впоследствии ему будет необходимо передать ему вместе с пин-кодом карты и привязкой к услуге мобильный банк абонентского номера, не принадлежащего ему, он понимал, что скорее всего указанные действия являются незаконными, но, поскольку ему были нужны денежные средства, на его предложение он согласился, после чего 

<

ФИО>2 передал ему наличными в общей сумме 2000 рублей. Через какое-то время, ему позвонил 

<

ФИО>2 и сказал, что нужно забрать банковскую карту «Уралсиб». Поскольку заявку на карту он не делал, то понял, что этим вопросом он каким-то образом занимался сам. В этот же день они с 

<

ФИО>2 встретились где-то на территории 

<

адрес>, где именно он не помнит и они вместе с ним проехали по адресу: 

<

адрес>, где их встретила сотрудник банка «УралСиб» по имени Оксана, которая пояснила, что та является сотрудником банка и состоит в должности курьера, после чего передала ему банковскую карту, открытую на его имя, после чего та передала ему на подпись какие-то документы, какие именно не помнит. Далее, когда они вышли на улицу и находились вдвоем, он передал банковскую карту 

<

ФИО>2. После того как он передал банковскую карту, открытую на его имя 

<

ФИО>2, он предложил ему работать на него и искать ему людей, согласных открыть на свое имя банковский расчетный счет банка «УралСиб» с выпуском банковской карты и продать её вместе с паспортными данными 

<

ФИО>2. За каждого подысканного человека тот предложил ему 500 рублей. Поскольку у него было тяжелое финансовое положение, а иного источника дохода он не хотел искать, на предложение 

<

ФИО>2 он согласился. Примерно с апреля 2024 по сентябрь 2024 он нашел для 

<

ФИО>2 и Веры около 15 человек, которых приводил в ТЦ «Три Кота», где его встречали 

<

ФИО>2 и Вера, либо кто-то один из них. Одним из людей, которого он привел 

<

ФИО>2, является его знакомый ФИО1, с которым он знаком достаточно давно, они вместе учились в колледже. Примерно в начале сентября 2024 года, когда они гуляли, он рассказал ему о возможности заработать путем продажи своей банковской карты и доступа к личному кабинету банка, на что тот согласился. Он объяснил ему, что у него есть знакомый, который скупает эти карты для проведения по ним операций, связанные с криптовалютой, ставками и прочим, но в подробности не вдавался, да и 

<

ФИО>5 особо не спрашивал. Он объяснил 

<

ФИО>5, что тот должен оформить на себя карту Банка Уралсиб для чего ему нужно сделать фото его паспорта, на что тот согласился. Далее, он сфотографировал паспорт 

<

ФИО>5 и скинул фотографии 

<

ФИО>2. Прошло какое-то время и ему позвонил 

<

ФИО>2, сказал, что карта готова и ее можно забирать. Тот скинул ему номер курьера-банка и попросил связаться с ней для получения карты, что они и сделали. Сотрудница банка Оксана сказала, что они можем забрать карту по месту ее жительства по адресу: 

<

адрес>, после чего они с 

<

ФИО>5 на общественном транспорте направились туда. По прибытию 

<

ФИО>5 зашел в дом, где подписал все необходимые документы и получил банковскую карту Банка Уралсиб. Выйдя из дома, 

<

ФИО>5 сразу передал ему банковскую карту, полученную им, за что он передал ему денежные средства наличными в размере 1 500 рублей, которые ранее они перевел 

<

ФИО>2 для вручения 

<

ФИО>5. 

Получив от 

<

ФИО>5 банковскую карту, открытую на его имя в Банке Уралсиб, он сфотографировал ее с двух сторон и отправил 

<

ФИО>2 в мессенджере «Telegram». В последствии он у остановки в районе рынка «Жилгородок» передал саму карту ФИО1 

<

ФИО>2. И получил от него наличными 500 рублей за приведенное лицо. При этом 

<

ФИО>5 был в курсе использования его персональных данных для регистрации личного кабинета банка на сайте или в приложении, дал на это согласие, банковскую карту тот получал лично и знал, что тот будет использоваться другими людьми для зачисления и списания денежных средств. То есть тот продал 

<

ФИО>2 свою банковскую карту за 1 500 рублей, достоверно зная, что доступа тот к ней иметь не будет и что по ней будут проводиться операции с денежными средствами. (т. 2 л.д. 30-33)

Свидетель Свидетель №1 на следствии показала, что она является самозанятой и работает агентом-курьером в АО «Единые Финансовые Решения» («Ефин»», которые занимаются выдачей финансовых продуктов на территории Российской Федерации. Так, она официально зарегистрирована на их сайте и является их представителем, в связи с чем она занимается выдачей банковских карт на территории 

<

адрес> таких банков как ПАО «УралСиб», «Совкомбанк», «Озон», «МТС», «Ренесанс», «Синара», «Московский кредитный банк». То есть, когда лицо желает получить банковскую карту вышеуказанных организация, на их сайте тот оформляет заявку, которую организация рассматривает и после принятия решения об удовлетворении выдачи ему банковской карты направляет заявку в «Ефин» у агентов которой хранятся при ней обезличенные банковские карты вышеуказанных организаций с указанием Имени и Отчества лица, которое желает получить продукт, также указание самой организации, чей продукт необходимо передать, а также номер телефона лица и адрес выдачи продукта. После того как она получает заявку, она в приложении принимает заявку и связывается с лицом, которое желает получить продукт, при этом связаться она обязана в течении этого же дня, с которым они договариваются о времени и месте встречи. К указанному времени она приезжает в назначенное место, где ее дожидается клиент, который желает получить банковскую карту вышеуказанной организации. Она передает конверт с находящейся внутри банковской картой и документами от карты, при этом пин-код от карты в конверте не хранится. После получения банковской карты она заполняет документы на имя указанного лица которые тот подписывает для кредитной организации, а также делает фотографию лица с находящимися в руках паспортом и банковской картой. После того как документы подписаны для кредитной организации и фотографии сделаны, она фотографирую документы и вместе с фотографиями лица загружает в приложение «Ефин». На этом ее работа считается выполненной. За каждого клиента, которому она передала банковскую карту она получает от 400 до 440 рублей, однако у каждого агента «Ефин» имеется личная реферальные ссылки каждой кредитной организации для того, чтобы они привлекали новых клиентов в указанную кредитную организацию. За каждого клиента, который получил банковскую карту по ее реферальной ссылке она получает от 700 до 3 000 рублей. К примеру в ПАО «УралСиб» при выдаче дебетовой банковской карты клиенту по ее реферальной ссылке она получает 400 рублей за выдачу и 700 рублей за то, что клиент выпустил банковский продукт на свое имя по ее реферальной ссылке. Свою реферальную ссылку она старается давать всем ее знакомым и клиентам, поскольку чем больше людей получит банковский продукт, тем больше она получит денежных средств в качестве оплаты. Так, может пояснить, что ей знаком 

<

ФИО>2, который когда-то также выпускал на свое имя банковские продукты, а она ему их доставляла. Она ему передала свою реферальную ссылку, чтобы по возможности он давал ее друзьям и знакомым для того, чтобы они выпускали продукты кредитных организаций по ее ссылке, а она бы с этого получала от кредитных организаций большую оплату. Так, в 2024 году от 

<

ФИО>2 Р по ее реферальной ссылке получили большое количество людей продуктов кредитных организаций, в том числе и банка ПАО «УралСиб», точное количество ей не известно, поскольку не ведется учет кто именно прошел по ее реферальной ссылке, но иногда он ей звонил на ее личный номер телефона, который она оставила при первой встрече и сообщал, что он нашел ей нового клиента, вместе с которым он приедет забирать банковскую карту. Также он ей пояснял, что все клиенты, которых он находил, являются его близкими друзьями. Какой был интерес 

<

ФИО>2 в том, чтобы находить клиентов и передавать им ее реферальную ссылку ей не известно, поскольку она ему с каждого клиента ничего не оплачивала, но поскольку он находили ей новых клиентов, она не задавала вопросов. Так, может пояснить, что что 

<

дата> по ее реферальной ссылке оставил заявку в ПАО «УралСиб» на получение дебетовой карты ФИО1, заявка о выдаче которой поступила «Ефин» 

<

дата>. Она приняла указанную заявку, поскольку за выдачу продукта она получила бы 400 рублей от «Ефин». В заявке было указано, что на 

<

дата> необходимо выдать указанную банковскую карту в ТЦ «Алимпик» по адресу: 

<

адрес>, но когда она созвонилась с клиентом, в тот момент она находилась у себя по месту проживания: 

<

адрес>, клиент согласилась приехать к ней домой для получения банковской карты. Так, 

<

дата>, к ней домой приехала клиент ФИО1, который была каким-то парнем. Она передала ему банковскую карту ПАО «УралСиб» в запечатанном конверте, после чего заполнила все документы и дала на подпись ФИО1 После того как 

<

ФИО>5 подписал все документы, она сфотографировала его с паспортом и банковской картой в руках, после чего сфотографировала документы и загрузила все документы в приложение «Ефин». После того как документы были загружены, она ушла домой. Могу пояснить, что банковская карта выдается без пин-кода. Пин-код присваивается клиентом после того, как тот зарегистрируется по номеру банковской карты и номеру телефона на сайте ПАО «УралСиб», при этом номер телефона указывает клиент на самом сайте, и тот не обязательно должен быть тем же, что указывался при оформлении заявки на выдачу банковской карты. От указанной сделки она получила от «Ефин» 1 100 рублей. Каких-либо денежных средств от 

<

ФИО>2 либо от каких-то других людей она не получала. Она официально работает только с «Ефин». Также может пояснить, что она каких-либо денежных средств 

<

ФИО>2 или другим лицам за то, что те передают ее реферальные ссылки, никогда не платила. (т. 2 л.д. 35-38)

Свидетель 

<

ФИО>2 Р.З. на следствии показал, что примерно в январе 2024 года, когда он работал вахтовым методом на стройке в 

<

адрес>, ему поступило предложение от знакомого по имени Третьяков Максим (в настоящий момент находится в зоне СВО, связи у него с ним нет), который также работал с ним 

<

адрес>, заработать легкие деньги. Он поинтересовался у Максима что для этого требуется сделать, на что Максим пояснил, что есть человек по имени Роман (полные его анкетные данные ему неизвестны), который готов заплатить ему 5 000 рублей за то, что он на свое имя зарегистрирую ИП или ООО. Каких-либо подробностей он не выяснял, то есть, где должно быть открыто ИП или ООО и прочее. также Максим уточнил, что деньги он может получить только в случае предоставления фотографий его документов: паспорта, СНИЛСа, ИНН. Кроме того, отмечу, что он неоднократно спрашивал у Максима законно ли это или нет, на что Максим отвечал, что тот сам уже так делал и что Роман, которому все это и нужно, является сотрудником банка и что данная деятельность является законной. Он решил согласиться, потому что фактически делать ничего не надо было и можно заработать легким способом. Ему не хотелось отправлять фото своих документов Максиму, и он попросил у него номер Романа, на что Максим отправил ему в мессенджере «Telegram» номер телефона «

<

номер>», который был записан как «Оптимизация77», в действительности же пользователем номера был Роман. Спустя какое-то время, он написал Роману в мессенджере «Telegram» о том, что его контакты ему дал знакомый и что он хочет получить денежные средства в размере 5 000 рублей. Роман пояснил ему, что он должен предоставить ему копии своих документов, а именно копии: паспорта, СНИЛСа, ИНН, а также сфотографироваться на белом фоне с его паспортом в развернутом виде, чтобы было видно данные паспорта. И потом Роман за это заплатит ему 5 000 рублей. Он согласился на условия Романа и также в мессенджере «Telegram» отправил ему фотографии вышеуказанных документов (номер ИНН он указал в сообщении) и свою фотографию на белом фоне с паспортом в развернутом виде. Далее, Роман пояснил, что как только тот зарегистрирует на его имя ИП, тот отправит ему денежные средства в размере 5 000 рублей на его банковскую карту, открытую в «Тинькофф банк» (в настоящее время «Т-банк»), на это он также согласился. Точное время не помнит, но спустя буквально пару дней ему в мессенджере «Telegram» написал Роман и спросил куда перечислить денежные средства, на что он ему ответил, что перевод возможен по номеру его телефона 

<

***> на его банковскую карту «Тинькофф банк» (в настоящее время «Т-банк»), после чего спустя небольшой промежуток времени на его банковский счет поступили денежные средства в размере 5 000 рублей. Хочет пояснить, что, когда он скинул Роману свои документы для регистрации ИП, он думал, что Рома является представителем банка и все действия являются законными. Когда Рома отправил ему деньги, то он понял, что тот не обманщик и на этом действительно можно заработать, поскольку в 

<

адрес> у него имелось много знакомых, которые также желали ли бы заработать легкие деньги. После того, как они, так как сказать, сработались Роман, предложил ему подработку, а именно он за деньги в размере от 5 000 до 10 000 рублей будет искать среди своих знакомых людей для Романа, которые также будут оформлять на себя ИП или ООО и получат в итоге 5 000 рублей. Поскольку он был уверен, что Роман является сотрудником банка и вся эта деятельность законная, то он согласился на его условия, так как мог легко заработать на этом. При этом Роман говорил, что тот сотрудник «Альфа Банк» и может устроить туда и его. Кроме того, после того, как Роман предложил ему подработку таким способом, тот пояснил, что есть еще один вариант заработка, а именно можно подыскивать людей, готовых на свое имя оформлять банковские карты и продавать их, а сами карты впоследствии необходимо направлять ему, а за это тот будет ему платить от 3 000 до 10 000 рублей. Сумма зависела от банка, в котором открывались карты, например, Т-Банк, Уралсиб, ВТБ, ОТП и т.д. при этом Роман платил ему, а он уже сам решал какую сумму из поступившей отдавать тому, кто оформил карту на себя. Однако, хочет отметить, что Роман говорил не просто о физических банковских картах, ему требовались также привязывать личный кабинет с данными к номеру, который тот сам назовет, то есть ему требовались также пин-код, логин и пароль от личного кабинета банка. Как он понял, делалось это для того, чтобы лица, продавшие карты, в последующем не имели доступа к данным картам. После этого Роман сообщил ему свой второй абонентский 

<

номер>. Далее, примерно в феврале 2024 года, он вернулся в 

<

адрес>. В один из дней в феврале 2024 года, ему в мессенджере «Telegram» написал Роман и напомнил о нашем разговоре о продаже банковских карт и предложил оформить на его имя банковскую карту ПАО «Банк Уралсиб» за, что тот ему заплатит денежные средства в размере 3 500 рублей. Поскольку ранее Роман его не обманул и перевел ему 5 000 рублей за открытие ИП, то есть, желая заработать, согласился на его предложение и спросил, что он должен сделать. Роман вновь попросил у него фото его документов, а именно паспорта, что он сделал. Затем, Рома сказал, что с ним свяжется курьер ПАО «Банк Уралсиб», с которым надо будет встретиться и подписать у него необходимые документы (заявление, договор и так далее), и от него он получу физическую (пластиковую) банковскую карту. Буквально на следующий день ему позвонил курьер ПАО «Банк Уралсиб» и назначил встретит, то есть Роман, воспользовавшись его паспортными данными, удаленно оформил на его банковскую карту указанного банка. Они с курьером встретились в ТЦ «Алимпик», расположенном по адресу: 

<

адрес>, и он собственноручно расписался во всех документах, необходимых для оформления банковской карты и затем курьер ему передал банковскую карту ПАО «Банк Уралсиб». Он сообщил об этом Роману, и тот прислал ему номер заявки о курьерской доставке фирмы «СДЭК», по которой ему необходимо было отправить его банковскую карту ПАО «Банк Уралсиб». Спустя некоторое время, он по заявке (номер которой ему дал Роман) в отделении курьерской доставки «СДЭК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, упаковал свою карту в конверт и передал его сотрудникам доставки для отправки. Но ему при этом было неизвестно куда именно была отправлена данная карта, так как он приходил уже с выданным ему номером отправки посылки, но по его наблюдениям это были 

<

адрес>. После того, как он отправил свою банковскую карту Роману, на его счет в «Т-Банк» поступили денежные средства в размере 3 500 рублей. После этого он у Романа поинтересовался зачем ему нужны банковские карты, на что тот ответил, что на эти банковские карты выводятся денежные средства с продажи криптовалюты в интернете, подробностей он не знает, да и он не вдавался в подробности. Другими словами, он до сих пор не имеет понятия, что за денежные средства поступали на банковские карты. Роман как-то говорил, о каком-то «Арбитраже», инвестициях, а также о том, что есть люди, которые занимаются скупкой и продажей валюты (доллары, евро, национальные валюты) в странах «СНГ», а вот эту разницу между странами оставляют себе, выводя ее на данные карты, так как банки ввиду сомнительных операций сразу такие банковские карты блокируют. Хочет отметить, что он с Романом не виделся, лично с ним не знаком, как тот выглядит не знает, откуда тот и где проживает ему неизвестно. Все его общение с Романом происходило посредством мессенджера «Telegram», в котором Роман всегда удалял сообщения. После того, как он понял, что таким образом можно заработать легкие деньги, он в период с февраля по ноябрь 2024 года искал для Романа людей, которые продавали свои банковские карты, а он уже через курьерскую доставку «СДЭК» отправлял по заявкам Ромы указанные банковские карты в конвертах. Хочет уточнить, что людей он в основном находил через своих знакомых, то есть он приводил его знакомого, а тот уже приводил другого. За каждого приведенного ним человека Рома платил ему от 5 000 до 10 000 рублей, в зависимости от карт. Схема выглядела следующим образом: он, находясь в 

<

адрес> и 

<

адрес>, находил среди своих знакомых людей, которым нужен был быстрый заработок, после чего встречался с ними в ТЦ «Алимик», расположенном по адресу: 

<

адрес>, или у магазина ксерокопии по адресу: 

<

адрес>, делал фотографии или ксерокопии их паспортом и отправлял их Роману, а уже тот дистанционно оформлял на сайте ПАО «Банк Уралсиб» банковскую карту на паспортные данные этих лиц и заказывал их доставку. После этого Роман сообщал ему абонентский номер курьера, у которого эти карты надо было забрать. Отмечу, что на встретит с курьером он ходил вместе с человеком, оформившим на себя карту. Обычно встреча также происходила в ТЦ «Алимпик». После получения от курьеров банковских карт, лица, продающие карты, передавали их ему либо в ТЦ «Алимпик» либо у магазина ксерокопий. Кроме того, что те передавали ему физическую (пластиковую) банковскую карту он перепревязывал личный кабинет в приложении банка на номер, который ему сообщал Роман, и передавали логин и пароль от него. Таким образом, лица полностью передавали доступ к банковской карте, личному кабинету, приложению и т.д., и в конечном итоге не имели никакой возможности этой картой распоряжаться, даже не могли посмотреть проходят ли по их картам денежные средства. Лицам, которые оформляли на себя карты и продавали ему их, он платил в среднем от 1 000 до 3 000 рублей, точные суммы уже не помнит. Платил он как наличными, так и переводом с его карты «Т-банк». Обычно он набирал определённое количество карт и потом уже отправлял их через «СДЭК» по оформленным Романом заявкам в различные регионы России (Москва, Нижний Новгород, Краснодар), за что сам с каждой карты получал от 3 000 до 10 000 рублей. Также были случаи, когда он сам лично, не дожидаясь Романа, путем манипуляций с сотовыми телефонами лиц, заказывал на их паспортные данные банковские карты, которые в последующем направлял Роману. Всех лиц, у которых он приобретал банковские карты, он уже не помнит. Он не знал, что данная деятельность незаконная, он не располагал информацией относительно движения денежных средств по данным картам. Могу лишь сказать, что все полученные ним банковские карты он отправлял Роману, но что тот с ними делал он не знает. В настоящее время он понимаю, что по данным картам «проходили» денежные средства с неизвестной историей и происхождением, возможно на указанные карты поступали какие-либо денежные средства интернет-мошенников и так далее. В любом случае, он понимаю, что он не должен был приобретать у лиц их банковские карты и их банковские данные (логины, пароли), это насколько ему известно противозаконно. Также пояснил, что ему знаком Свидетель №3, он помогал мне находить людей, которые хотят продать свои банковские карты. ФИО1 лично не знает, его привел Свидетель №3, для продажи банковской карты банка ПАО «Уралсиб», 

<

ФИО>10 я платил по 500 рублей за каждого приведенного клиента, а лицам у которых я приобретал карты я платил по 1 500 рублей. В последующем я отправил банковскую карту Роману по предварительно оформленной им заявке службе «СДЭК». Что происходило с банковскими картами, которую я купил у ФИО1, мне неизвестно, так как я с ними сам никаких операций не проводил, но мне достоверно известно, что у ФИО1 доступа к данной карте не было, он мне продал ее за 1500 рублей со всеми данными. (т. 2 л.д. 2-7)

Согласно протокола осмотра места происшествия от 

<

дата>, осмотрен участок местности у 

<

адрес>. ФИО1, указал на место, где он передал банковскую карту ПАО «Банк Уралсиб» Свидетель №3 (т. 1 л.д. 214-217) 

Согласно протокола осмотра предметов от 

<

дата>, от 

<

дата>, осмотрен лазерный диск формата СD-R с документацией ПАО «Банк Уралсиб» с информацией о счетах 

<

ФИО>11 (т. 1 л.д. 220-222, т.2 л.д.23-26)

Как следует из выписки ПАО «Банк Уралсиб», ФИО1 имеет счета:

1) 

<

номер> 

<

номер>, дата открытия 

<

дата>, срок действия 

<

дата>), открыт 

<

дата>, открыт через систему дистанционного банковского обслуживания,

2) 2) 

<

номер> 

<

номер>, дата открытия 

<

дата>, срок действия 

<

дата>), открыт 

<

дата>, открыт через систему дистанционного банковского обслуживания, 

3) 3) 

<

номер> (

<

номер>, дата открытия 

<

дата>, срок действия 

<

дата>), открыт 

<

дата>, открыт без использования сервисов дистанционного банковского обслуживания, 

4) 4) 

<

номер> 

<

номер> дата открытия 

<

дата>, срок действия 

<

дата>), открыт 

<

дата>, открыт через систему дистанционного банковского обслуживания. 

При осмотре указанных файлов установлено, что на имя ФИО1 в ПАО «Банк Уралсиб» 

<

дата> открыт счет 

<

номер>. За период с 

<

дата> по 

<

дата> по указанному счету были совершены операции по зачислению на счет 169085,52 рублей, расход со счета составил 169082,02 рублей.

Также в ПАО «Банк Уралсиб» на имя ФИО1 

<

дата> открыт счет 

<

номер>. За период 

<

дата> по 

<

дата> по указанному счету были совершены операции по зачислению на счет 154679,27 рублей, расход со счета составил 154679,27 рублей.

Также в ПАО «Банк Уралсиб» на имя ФИО1 

<

дата> открыт счет 

<

номер>. За период с 

<

дата> по 

<

дата> по указанному счету были совершены операции по зачислению на счет 93565,49 рублей, расход со счета составил 93558 рублей.

Также в ПАО «Банк Уралсиб» на имя ФИО1 

<

дата> открыт счет 

<

номер>. За период с 

<

дата> по 

<

дата> по указанному счету были совершены операции по зачислению на счет 137030,61 рублей, расход со счета составил 136982,52 рублей.

Все доказательства, положенные в основу приговора, являются допустимыми, так как добыты без нарушения уголовно-процессуального законодательства, согласуются между собой, в связи с чем, не вызывают сомнений относительно их достоверности, а в совокупности являются достаточными для разрешения дела.

Суд квалифицирует действия подсудимого ФИО1 по ч.1 ст.187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании установлено, что ФИО1 имея в пользовании пластиковую банковскую карту имея в пользовании открытый 

<

дата> на его имя в ПАО «Банк Уралсиб» расчетный счет 

<

номер>, а также пластиковую банковскую карту 

<

номер> 

<

номер> к нему, выданные банком, являющиеся электронным средством платежа и электронным носителем, в соответствии с п.19 ст.3 ФЗ №161-ФЗ от 

<

дата> «О национальной платёжной системе», сбыла их за 1500 рублей установленному лицу, уголовное дело в отношении которого расследуется в отдельном производстве, посредством которой осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющую неустановленным лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковским счетам открытым на имя 

<

ФИО>11, в том числе сведения о логине, пароле, номере мобильного телефона, предоставляющего доступ к системе ДБО, третьим лицам, то есть неправомерно осуществлять приём, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, открытым на её имя, в целях неправомерного оборота средств платежей. В результате его действий, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по банковскому счету 

<

номер>, открытым на имя последнего, на общую сумму не менее 93 565,49 рублей.

Данные обстоятельства подтверждаются совокупностью приведённых в приговоре доказательств, которые не оспариваются подсудимым.

При определении вида и размера наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённого преступления, личность ФИО1, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи. 

ФИО1 совершил тяжкое преступление.

В силу ч.1 ст.61 УК РФ смягчающим наказание ФИО1 обстоятельством является явка с повинной. Также, суд признает признание ФИО1 вины на следствии и в суде, положительную характеристику с места жительства от участкового, возраст последнего, отсутствие судимости, на учете в ОНД, ОПКБ по 

<

адрес> не состоит. Отягчающих обстоятельств не установлено.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую.

Учитывая обстоятельства дела, личность подсудимого, смягчающие обстоятельства, влияние наказания на исправление ФИО1 и на условия жизни его семьи, а так же с учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, суд приходит к выводу, что исправление подсудимого возможно достичь без изоляции его от общества и наказание ему следует назначить в виде лишения свободы, с учетом ч. 1 ст. 62 УК РФ, с применением ст. 73 УК РФ, и с целью исполнения приговора, считает необходимым оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. 

Наличие совокупности смягчающих обстоятельств у подсудимого по убеждению суда, не уменьшает его общественную опасность, в связи с чем, оснований для применения ст. 64 УК РФ не имеется.

По вступлению приговора в законную силу, вещественные доказательства: лазерный диск формата СD-R с документацией ПАО «Банк Уралсиб» с информацией о счетах ФИО1, следует хранить при уголовном деле в течение всего срока его хранения.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 296-299, 303-304, 307-309 УПК РФ,

П Р И Г О В О Р И Л :

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ему наказание в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы, со штрафом в размере 100 000 рублей.

На основании ст.73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 2 года. 

Контроль за условно осужденным ФИО1 возложить на уголовно-исполнительную инспекцию 

<

адрес>.

В период условного осуждения возложить на ФИО1 следующие обязанности: не менять место жительства без уведомления уголовно-исполнительной инспекции, являться на регистрацию в инспекцию в установленные дни, но не реже одного раза в месяц.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении - оставить без изменения, до вступления приговора в законную силу.

На основании п. «а» ч.1 ст.104.1, ч.1 ст.104.2 УК РФ взыскать с ФИО1 в доход государства 1500 рублей в счет конфискации денежных средств, полученных в результате совершения преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ.

По вступлению приговора в законную силу, вещественные доказательства: лазерный диск формата СD-R с документацией ПАО «Банк Уралсиб» с информацией о счетах ФИО1- хранить при уголовном деле в течение всего срока его хранения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Астраханского областного суда в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы либо представления, осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции в течение 15 суток со дня вручения копии жалобы либо представления.

Приговор постановлен и отпечатан в совещательной комнате на компьютере.

Судья: Краев Д.А.