УИД:22RS0068-01-2021-004852-93

Дело №5-724/2021

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

15 июля 2021 года 

<

...> 

Судья Индустриального районного суда г. Барнаула Алтайского края Жидких Н.А., рассмотрев дело об административном правонарушении в отношении ООО МКК «Займ-Экспресс», привлекаемого к административной ответственности по ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ),

У С Т А Н О В И Л :

Согласно протоколу об административном правонарушении от 27.05.2021 №29/21/22000-АП, составленному заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ в Управление Федеральной службы судебных приставов по Алтайскому краю поступило обращение ФИО2 по факту нарушения Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Закон №230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, проживающего и зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>. 

Определением судьи Центрального районного суда г.Барнаула Алтайского края от 03.06.2021 дело об административном правонарушении в отношении ООО МКК «Займ-Экспресс» передано для рассмотрения по подведомственности в Индустриальный районный суд г.Барнаула.

Из материалов обращения ФИО2 следует, что у последнего перед ООО МКК «Займ-Экспресс» образовалась просроченная задолженность, в связи с чем на номер телефона заявителя, как третьего лица, стали поступать многочисленные звонки и СМС-сообщения, содержащие угрозы. 

В ходе рассмотрения обращения установлено, что ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ оформлен договор займа *** в ООО МКК «Займ-Экспресс», в связи с неисполнением заемщиком обязательств по возврату суммы кредита у ФИО2 образовалась просроченная задолженностьперед ООО МКК «Займ-Экспресс» с ДД.ММ.ГГГГ.

ООО МКК «Займ-Экспресс» были нарушены положения ч.1, ч.2 ст.9, ч.7, ч.9 ст.7, п.6 ч.2 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В связи с чем в отношении ООО МКК «Займ-Экспресс» составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

В судебное заседание законный представитель ООО МКК «Займ-Экспресс» не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещен надлежаще, об отложении не ходатайствовал. 

Потерпевший ФИО2 на рассмотрение не явился, извещен надлежаще, просил о рассмотрении дела в его отсутствие.

Исследовав материалы дела об административном правонарушении, суд приходит к следующему.

Согласно ч.1 ст.14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Объективная сторона данного административного правонарушения выражается в совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 №230-ФЗ), в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливающий правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, по смыслу которого, микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Исходя из п.1 ч.2 ст.2 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, должником является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

В силу ч.1 ст.1, ч.1 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Из материалов дела следует, что 18.12.2020 между ООО МКК «Займ-Экспресс» и ФИО2 заключен договор займа ***. В связи с неисполнением заемщиком обязательств по договору с ДД.ММ.ГГГГ образовалась просроченная задолженность, которая заемщиком не погашена.

Однако с ДД.ММ.ГГГГ (до срока возврата займа) по ДД.ММ.ГГГГ на номер телефона ФИО2 начали поступать многочисленные смс-сообщения, с требованиями о возврате долга ООО МКК «Займ-Экспресс» с альфанумерического номера «ZaimExpress» (ДД.ММ.ГГГГ в 09 час. 01 мин., ДД.ММ.ГГГГ в 09 час. 01 мин., ДД.ММ.ГГГГ в 09 час. 02 мин., ДД.ММ.ГГГГ в 09 час. 04 мин., ДД.ММ.ГГГГ в 09 час. 03 мин., ДД.ММ.ГГГГ в 09 час. 04 мин., ДД.ММ.ГГГГ в 09 час. 02 мин.). При этом сообщения содержали угрозы о негативных последствиях в случае невозврата долга, не содержали информацию о наименовании кредитора, о контактном номере кредитора.

В соответствии с ч.ч.1,2 ст.9 Федерального закона №230-ФЗ кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В предусмотренный настоящей частью срок кредитор, являющийся юридическим лицом, обязан также внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц).

В уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи.

Согласно ч.7. ч.9 ст.7 Федерального закона №230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Вместе с тем, в нарушение вышеуказанных норм ООО МКК «Займ-Экспресс» осуществляло направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с ФИО2 без заключения дополнительного соглашения между кредитором и должником при направлении в адрес последнего уведомления о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с должником, направленного на возврат просроченной задолженности; в направленном уведомлении не указаны все необходимые сведения, предусмотренные законом; ДД.ММ.ГГГГ в 09 час. 01 мин. (здесь и далее время московское), ДД.ММ.ГГГГ в 07 час. 55 мин., ДД.ММ.ГГГГ в 09 час. 01 мин., в 09 час. 13 мин., ДД.ММ.ГГГГ в 08 час.12 мин. ФИО2 направлены СМС-сообщения и голосовые сообщения.

Также установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 09 час. 01 мин., ДД.ММ.ГГГГ в 09 час. 01 мин., ДД.ММ.ГГГГ в 09 час. 02 мин., ДД.ММ.ГГГГ в 09 час. 04 мин., ДД.ММ.ГГГГ в 09 час. 03 мин., ДД.ММ.ГГГГ в 09 час. 04 мин., ДД.ММ.ГГГГ в 09 час. 02 мин. на номер телефона ФИО2 обществом направлены смс-сообщения с декодированного номера «ZaimExpress».

Изложенное с достоверностью подтверждает факт нарушения ООО МКК «Займ-Экспресс» перечисленных выше требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ ***-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и указывает на наличие в его действиях состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Факт совершения ООО МКК «Займ-Экспресс» вышеуказанного административного правонарушения, и вина в его совершении подтверждаются исследованными в судебном заседании доказательствами, а именно: протоколом об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ ***-АП, обращением от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительным обращением от ДД.ММ.ГГГГ, распечаткой сообщений, адресованных заёмщику ФИО2, детализацией абонентского номера, зарегистрированного на имя ФИО2, договором займа от 18.12.20201, выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО МКК «Займ-Экспресс». Указанные доказательства являются последовательными, согласуются между собой, поэтому принимаются за основу судебного акта.

Суду не представлено доказательств наличия между кредитором ООО МКК «Займ-Экспресс» и должником ФИО2 соглашения о способах взаимодействия по возврату просроченной задолженности. 

Также в материалах дела не содержится доказательств, подтверждающих направление должнику установленным Федеральным законом №230-ФЗ способом уведомления о привлечении иного лица (агента) для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности.

Таким образом, действия ООО МКК «Займ-Экспресс» образуют объективную сторону административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Приведенные выше доказательства получены уполномоченными должностными лицами с соблюдением установленного законом порядка и отнесены ст.26.2 КоАП РФ к числу допустимых доказательств по делу об административном правонарушении. 

Срок давности привлечения ООО МКК «Займ-Экспресс» к административной ответственности к моменту рассмотрения дела не истек.

Санкция ч.1 ст.14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность для юридических лиц в виде наложения административного штрафа от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ).

В отношении ООО МКК «Займ-Экспресс» также не установлено смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств.

При определении наказания, суд учитывает характер совершенного правонарушения, степень общественной опасности совершенного правонарушения, отсутствие сведений о привлечении к административной ответственности ранее и считает, что цели административного наказания в отношении данного общества могут быть достигнуты путем назначения ему наказания в виде штрафа в размере 20 000 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.3.1, 3.2, 4.1, 23.1, 26.11, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

П О С Т А Н О В И Л :

Признать общество с ограниченной ответственностью микрокредитную компанию «Займ-Экспресс» (ОГРН:***, ИНН:*** дата регистрации юридического лица ДД.ММ.ГГГГ), расположенную по адресу (адрес регистрации): 

<

адрес>, пер.Большой Трёхгорный, 

<

адрес>, стр.7, комн.***-***, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей с зачислением штрафа на счет: Банк получателя - Отделение Барнаул Банка России//УФК по 

<

адрес>, Получатель - УФК по 

<

адрес> (УФССП 

<

адрес>), ИНН 

<

***>, КПП 222501001, ***, БИК 010173001, ОКТМО 01701000, лицевой счет ***, КБК 32***, назначение платежа: административный штраф по административному делу ***- АП, УИН:32***.

В соответствии со ст.32.2 КоАП РФ штраф следует внести или перевести в кредитную организацию, в том числе с привлечением банковского платежного агента или банковского платежного субагента, осуществляющих деятельность в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе», организацию федеральной почтовой связи либо платежному агенту, осуществляющему деятельность в соответствии с Федеральным законом от 3 июня 2009 г. № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами», не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу, предупредить об административной ответственности по ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ за неуплату штрафа в установленный срок.

Квитанцию об уплате штрафа представить в Индустриальный районный суд г.Барнаула Алтайского края по адресу: 

<

...>, кабинет 26. 

Постановление может быть обжаловано в Алтайский краевой суд в течение 10 суток с момента получения копии постановления.

Судья Н.А.Жидких

о, судья: 

Верно, судья: Н.А. Жидких

Верно, секретарь судебного заседания: Е.О. Стародубова

Постановление по состоянию на 15.07.2021 не вступило в законную силу

Подлинник постановления хранится в материалах дела №5-724/2021

Верно, секретарь судебного заседания: Е.О. Стародубова

о, судья: Н.А. Жидких

Верно, секретарь судебного заседания: Е.О. Стародубова

Постановление по состоянию на 24.11.2020 не вступило в законную силу

Подлинник постановления хранится в материалах дела №5-1062/2020

УИД: 42RS0005-01-2020-003853-93

Верно, секретарь судебного заседания: Е.О. Стародубова

Верно, секретарь судебного заседания: Ю.Е

По состоянию на 24.06.2021 постановление не вступило в законную силу, подлинный документ находится в материалах дела об административном правонарушении Индустриального районного суда г. Барнаула № 5-687/2021.

Секретарь судебного заседания: Ю.Е.